錯誤12-312022Q30001746129P1YP3Y00017461292022-01-012022-09-3000017461292022-11-1400017461292021-12-3100017461292022-09-3000017461292021-01-012021-09-3000017461292022-07-012022-09-3000017461292021-07-012021-09-300001746129美國-美國公認會計準則：普通股成員2022-06-300001746129US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2021-12-310001746129美國-美國公認會計準則：普通股成員2021-06-300001746129Us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2021-06-300001746129美國-美國公認會計準則：普通股成員2021-12-310001746129Us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2020-12-310001746129美國-公認會計準則：保留預付款成員2021-12-310001746129US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2022-06-300001746129Us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2021-12-310001746129美國-公認會計準則：保留預付款成員2020-12-310001746129美國-公認會計準則：保留預付款成員2022-06-300001746129US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2021-06-300001746129US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2020-12-310001746129美國-公認會計準則：保留預付款成員2021-06-300001746129Us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2022-06-300001746129美國-美國公認會計準則：普通股成員2020-12-310001746129美國-公認會計準則：保留預付款成員2022-01-012022-09-300001746129美國-公認會計準則：保留預付款成員2021-01-012021-09-300001746129美國-公認會計準則：保留預付款成員2022-07-012022-09-300001746129美國-公認會計準則：保留預付款成員2021-07-012021-09-300001746129美國-美國公認會計準則：普通股成員2021-01-012021-09-300001746129美國-美國公認會計準則：普通股成員2022-01-012022-09-300001746129美國-美國公認會計準則：普通股成員2021-07-012021-09-300001746129美國-美國公認會計準則：普通股成員2022-07-012022-09-300001746129US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2021-01-012021-09-300001746129US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2021-07-012021-09-300001746129US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2022-07-012022-09-300001746129US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2022-01-012022-09-300001746129Us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2021-01-012021-09-300001746129Us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2022-07-012022-09-300001746129Us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2021-07-012021-09-300001746129Us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2022-01-012022-09-300001746129美國-公認會計準則：保留預付款成員2022-09-3000017461292021-09-300001746129美國-公認會計準則：保留預付款成員2021-09-300001746129Us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2021-09-300001746129Us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2022-09-300001746129美國-美國公認會計準則：普通股成員2022-09-300001746129US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2022-09-300001746129US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2021-09-300001746129美國-美國公認會計準則：普通股成員2021-09-3000017461292020-12-310001746129Bsvn：WatongaBancsharesIncMember2021-12-090001746129Bsvn：WatongaBancsharesIncMember2021-12-092021-12-090001746129美國-公認會計準則：員工股票期權成員2022-01-012022-09-300001746129美國-公認會計準則：員工股票期權成員2022-07-012022-09-300001746129美國-公認會計準則：員工股票期權成員2021-07-012021-09-300001746129美國-GAAP：受限股票單位RSU成員2022-07-012022-09-300001746129美國-GAAP：受限股票單位RSU成員2022-01-012022-09-300001746129美國-GAAP：受限股票單位RSU成員2021-01-012021-09-300001746129美國-GAAP：受限股票單位RSU成員2021-07-012021-09-300001746129美國-公認會計準則：員工股票期權成員2021-01-012021-09-300001746129Us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByUSGovernmentSponsoredEnterprisesMember2022-09-300001746129Us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByUSGovernmentSponsoredEnterprisesMember2021-12-310001746129Us-gaap:USGovernmentAgenciesDebtSecuritiesMember2021-12-310001746129美國-公認會計準則：美國證券成員2021-12-310001746129美國公認會計原則：可用於銷售證券成員2021-12-310001746129Us-gaap:USGovernmentAgenciesDebtSecuritiesMember2022-09-300001746129美國-公認會計準則：美國證券成員2022-09-300001746129Us-gaap:USStatesAndPoliticalSubdivisionsMember2021-12-310001746129美國公認會計原則：可用於銷售證券成員2022-09-300001746129美國-公認會計準則：公司債務證券成員2021-12-310001746129Us-gaap:USStatesAndPoliticalSubdivisionsMember2022-09-300001746129美國-公認會計準則：公司債務證券成員2022-09-300001746129Us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMember2022-09-300001746129Us-gaap:CommercialMortgageBackedSecuritiesMember2022-09-300001746129Us-gaap:AssetPledgedAsCollateralWithoutRightMember2022-09-300001746129Us-gaap:AssetPledgedAsCollateralWithoutRightMember2021-12-310001746129Bsvn:ConstructionAndDevelopmentPortfolioSegmentMember2022-09-300001746129Bsvn:ConstructionAndDevelopmentPortfolioSegmentMember2021-12-310001746129美國-GAAP：消費者投資組合細分成員2022-09-300001746129Bsvn:CommercialAndIndustrialPortfolioSegmentMemberBsvn：Paycheck ProtectionProgramLoansMember2021-12-310001746129Us-gaap:CommercialRealEstatePortfolioSegmentMember2022-09-300001746129Bsvn:CommercialRealEstateOtherPortfolioSegmentMember2021-12-310001746129Bsvn:CommercialAndIndustrialPortfolioSegmentMember2022-09-300001746129Bsvn:CommercialRealEstateOtherPortfolioSegmentMember2022-09-300001746129Bsvn:OneToFourFamilyRealEstatePortfolioSegmentMember2021-12-310001746129Bsvn:CommercialAndIndustrialPortfolioSegmentMember2021-12-310001746129Bsvn：農業門户分段成員2021-12-310001746129美國-GAAP：消費者投資組合細分成員2021-12-310001746129Bsvn:OneToFourFamilyRealEstatePortfolioSegmentMember2022-09-300001746129Bsvn：農業門户分段成員2022-09-300001746129Us-gaap:CommercialRealEstatePortfolioSegmentMember2021-12-310001746129Bsvn：Paycheck ProtectionProgramLoansMemberBsvn:CommercialAndIndustrialPortfolioSegmentMember2022-09-300001746129Bsvn:CommercialRealEstateOtherPortfolioSegmentMember2022-06-300001746129Bsvn:CommercialRealEstateOtherPortfolioSegmentMember2020-12-310001746129美國-GAAP：消費者投資組合細分成員2022-06-3000017461292021-06-300001746129Bsvn:ConstructionAndDevelopmentPortfolioSegmentMember2022-06-300001746129Bsvn：農業門户分段成員2020-12-310001746129Bsvn:CommercialAndIndustrialPortfolioSegmentMember2020-12-310001746129美國-GAAP：消費者投資組合細分成員2021-06-300001746129Bsvn:OneToFourFamilyRealEstatePortfolioSegmentMember2022-06-300001746129Bsvn:CommercialRealEstateOtherPortfolioSegmentMember2021-06-300001746129Bsvn:CommercialAndIndustrialPortfolioSegmentMember2021-06-300001746129Bsvn:ConstructionAndDevelopmentPortfolioSegmentMember2021-06-300001746129美國-GAAP：消費者投資組合細分成員2020-12-310001746129Bsvn:OneToFourFamilyRealEstatePortfolioSegmentMember2020-12-310001746129Bsvn:ConstructionAndDevelopmentPortfolioSegmentMember2020-12-310001746129Bsvn：農業門户分段成員2021-06-300001746129Bsvn：農業門户分段成員2022-06-300001746129Bsvn:CommercialAndIndustrialPortfolioSegmentMember2022-06-3000017461292022-06-300001746129Bsvn:OneToFourFamilyRealEstatePortfolioSegmentMember2021-06-300001746129Bsvn:OneToFourFamilyRealEstatePortfolioSegmentMember2022-01-012022-09-300001746129Bsvn：農業門户分段成員2021-07-012021-09-300001746129Bsvn：農業門户分段成員2022-01-012022-09-300001746129Bsvn：農業門户分段成員2022-07-012022-09-300001746129Bsvn:CommercialRealEstateOtherPortfolioSegmentMember2021-07-012021-09-300001746129Bsvn:OneToFourFamilyRealEstatePortfolioSegmentMember2021-01-012021-09-300001746129Bsvn:OneToFourFamilyRealEstatePortfolioSegmentMember2021-07-012021-09-300001746129美國-GAAP：消費者投資組合細分成員2022-07-012022-09-300001746129Bsvn：農業門户分段成員2021-01-012021-09-300001746129Bsvn:CommercialAndIndustrialPortfolioSegmentMember2021-07-012021-09-300001746129美國-GAAP：消費者投資組合細分成員2021-07-012021-09-300001746129Bsvn:CommercialAndIndustrialPortfolioSegmentMember2022-01-012022-09-300001746129Bsvn:CommercialRealEstateOtherPortfolioSegmentMember2022-07-012022-09-300001746129Bsvn:ConstructionAndDevelopmentPortfolioSegmentMember2021-01-012021-09-300001746129Bsvn:ConstructionAndDevelopmentPortfolioSegmentMember2022-07-012022-09-300001746129Bsvn:ConstructionAndDevelopmentPortfolioSegmentMember2022-01-012022-09-300001746129Bsvn:CommercialRealEstateOtherPortfolioSegmentMember2021-01-012021-09-300001746129美國-GAAP：消費者投資組合細分成員2021-01-012021-09-300001746129Bsvn:CommercialAndIndustrialPortfolioSegmentMember2022-07-012022-09-300001746129Bsvn:ConstructionAndDevelopmentPortfolioSegmentMember2021-07-012021-09-300001746129Bsvn:CommercialRealEstateOtherPortfolioSegmentMember2022-01-012022-09-300001746129美國-GAAP：消費者投資組合細分成員2022-01-012022-09-300001746129Bsvn:OneToFourFamilyRealEstatePortfolioSegmentMember2022-07-012022-09-300001746129Bsvn:CommercialAndIndustrialPortfolioSegmentMember2021-01-012021-09-300001746129Bsvn：農業門户分段成員2021-09-300001746129Bsvn:ConstructionAndDevelopmentPortfolioSegmentMember2021-09-300001746129美國-GAAP：消費者投資組合細分成員2021-09-300001746129Bsvn:CommercialAndIndustrialPortfolioSegmentMember2021-09-300001746129Bsvn:OneToFourFamilyRealEstatePortfolioSegmentMember2021-09-300001746129Bsvn:CommercialRealEstateOtherPortfolioSegmentMember2021-09-300001746129美國-GAAP：不符合標準的成員美國-GAAP：消費者投資組合細分成員2021-12-310001746129美國-GAAP：消費者投資組合細分成員美國-美國公認會計準則：通過成員2022-09-300001746129美國-公認會計準則：特別成員Bsvn:OneToFourFamilyRealEstatePortfolioSegmentMember2022-09-300001746129Bsvn：農業門户分段成員美國-GAAP：不符合標準的成員2021-12-310001746129Bsvn:OneToFourFamilyRealEstatePortfolioSegmentMember美國-美國公認會計準則：通過成員2021-12-310001746129Bsvn:ConstructionAndDevelopmentPortfolioSegmentMember美國-公認會計準則：特別成員2021-12-310001746129Bsvn：WatchMemberBsvn:OneToFourFamilyRealEstatePortfolioSegmentMember2022-09-300001746129Bsvn:OneToFourFamilyRealEstatePortfolioSegmentMember美國-GAAP：不符合標準的成員2021-12-310001746129美國-公認會計準則：特別成員Bsvn:OneToFourFamilyRealEstatePortfolioSegmentMember2021-12-310001746129Bsvn:CommercialRealEstateOtherPortfolioSegmentMember美國-美國公認會計準則：通過成員2021-12-310001746129Bsvn:CommercialAndIndustrialPortfolioSegmentMember美國-公認會計準則：特別成員2022-09-300001746129Bsvn:CommercialAndIndustrialPortfolioSegmentMemberBsvn：WatchMember2022-09-300001746129美國-GAAP：消費者投資組合細分成員美國-公認會計準則：特別成員2021-12-310001746129Bsvn:ConstructionAndDevelopmentPortfolioSegmentMember美國-美國公認會計準則：通過成員2022-09-300001746129Bsvn：WatchMember2021-12-310001746129Bsvn:OneToFourFamilyRealEstatePortfolioSegmentMember美國-美國公認會計準則：通過成員2022-09-300001746129美國-GAAP：不符合標準的成員2021-12-310001746129美國-GAAP：不符合標準的成員Bsvn：農業門户分段成員2022-09-300001746129Bsvn:CommercialRealEstateOtherPortfolioSegmentMember美國-公認會計準則：特別成員2022-09-300001746129美國-GAAP：消費者投資組合細分成員Bsvn：WatchMember2021-12-310001746129美國-GAAP：不符合標準的成員Bsvn:CommercialAndIndustrialPortfolioSegmentMember2022-09-300001746129美國-GAAP：不符合標準的成員2022-09-300001746129美國-美國公認會計準則：通過成員美國-GAAP：消費者投資組合細分成員2021-12-310001746129Bsvn:CommercialAndIndustrialPortfolioSegmentMemberBsvn：WatchMember2021-12-310001746129Bsvn：WatchMemberBsvn:CommercialRealEstateOtherPortfolioSegmentMember2022-09-300001746129Bsvn：WatchMemberBsvn:ConstructionAndDevelopmentPortfolioSegmentMember2022-09-300001746129Bsvn：農業門户分段成員Bsvn：WatchMember2022-09-300001746129美國-GAAP：消費者投資組合細分成員Bsvn：WatchMember2022-09-300001746129美國-公認會計準則：特別成員Bsvn:CommercialAndIndustrialPortfolioSegmentMember2021-12-310001746129美國-公認會計準則：特別成員2022-09-300001746129Bsvn:CommercialAndIndustrialPortfolioSegmentMember美國-GAAP：不符合標準的成員2021-12-310001746129美國-美國公認會計準則：通過成員Bsvn:CommercialAndIndustrialPortfolioSegmentMember2021-12-310001746129美國-GAAP：不符合標準的成員Bsvn:CommercialRealEstateOtherPortfolioSegmentMember2021-12-310001746129美國-GAAP：消費者投資組合細分成員美國-GAAP：不符合標準的成員2022-09-300001746129美國-公認會計準則：特別成員2021-12-310001746129美國-公認會計準則：特別成員Bsvn:ConstructionAndDevelopmentPortfolioSegmentMember2022-09-300001746129Bsvn：WatchMemberBsvn：農業門户分段成員2021-12-310001746129Bsvn：WatchMemberBsvn:ConstructionAndDevelopmentPortfolioSegmentMember2021-12-310001746129Bsvn：農業門户分段成員美國-公認會計準則：特別成員2021-12-310001746129美國-美國公認會計準則：通過成員Bsvn:ConstructionAndDevelopmentPortfolioSegmentMember2021-12-310001746129Bsvn：WatchMemberBsvn:CommercialRealEstateOtherPortfolioSegmentMember2021-12-310001746129Bsvn:CommercialAndIndustrialPortfolioSegmentMember美國-美國公認會計準則：通過成員2022-09-300001746129美國-公認會計準則：特別成員美國-GAAP：消費者投資組合細分成員2022-09-300001746129美國-美國公認會計準則：通過成員2022-09-300001746129Bsvn：農業門户分段成員美國-美國公認會計準則：通過成員2021-12-310001746129美國-GAAP：不符合標準的成員Bsvn:CommercialRealEstateOtherPortfolioSegmentMember2022-09-300001746129美國-美國公認會計準則：通過成員2021-12-310001746129Bsvn:CommercialRealEstateOtherPortfolioSegmentMember美國-公認會計準則：特別成員2021-12-310001746129Bsvn：WatchMemberBsvn:OneToFourFamilyRealEstatePortfolioSegmentMember2021-12-310001746129Bsvn:ConstructionAndDevelopmentPortfolioSegmentMember美國-GAAP：不符合標準的成員2022-09-300001746129Bsvn：WatchMember2022-09-300001746129Bsvn：農業門户分段成員美國-美國公認會計準則：通過成員2022-09-300001746129美國-GAAP：不符合標準的成員Bsvn:ConstructionAndDevelopmentPortfolioSegmentMember2021-12-310001746129Bsvn:OneToFourFamilyRealEstatePortfolioSegmentMember美國-GAAP：不符合標準的成員2022-09-300001746129美國-美國公認會計準則：通過成員Bsvn:CommercialRealEstateOtherPortfolioSegmentMember2022-09-300001746129美國-公認會計準則：特別成員Bsvn：農業門户分段成員2022-09-300001746129Us-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember美國-GAAP：消費者投資組合細分成員2022-09-300001746129Bsvn:ConstructionAndDevelopmentPortfolioSegmentMemberUs-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2021-12-310001746129Us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMemberBsvn：農業門户分段成員2021-12-310001746129Bsvn:ConstructionAndDevelopmentPortfolioSegmentMember美國-公認會計準則：財務資產過去成員2022-09-300001746129美國-公認會計準則：財務資產過去成員美國-GAAP：消費者投資組合細分成員2022-09-300001746129美國-公認會計準則：財務資產未過去成員Bsvn：農業門户分段成員2022-09-300001746129Bsvn:CommercialRealEstateOtherPortfolioSegmentMember美國-公認會計準則：財務資產未過去成員2022-09-300001746129Us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMemberBsvn:ConstructionAndDevelopmentPortfolioSegmentMember2021-12-310001746129Bsvn:CommercialRealEstateOtherPortfolioSegmentMember美國-公認會計準則：財務資產未過去成員2021-12-310001746129美國-公認會計準則：財務資產未過去成員2022-09-300001746129美國-公認會計準則：財務資產未過去成員Bsvn:ConstructionAndDevelopmentPortfolioSegmentMember2022-09-300001746129美國-公認會計準則：財務資產未過去成員Bsvn:OneToFourFamilyRealEstatePortfolioSegmentMember2022-09-300001746129美國-公認會計準則：財務資產未過去成員Bsvn:CommercialAndIndustrialPortfolioSegmentMember2022-09-300001746129Bsvn：農業門户分段成員Us-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2021-12-310001746129Us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember美國-GAAP：消費者投資組合細分成員2022-09-300001746129Us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMemberBsvn:ConstructionAndDevelopmentPortfolioSegmentMember2021-12-310001746129Us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2021-12-310001746129Us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember美國-GAAP：消費者投資組合細分成員2021-12-310001746129Us-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMemberBsvn:CommercialAndIndustrialPortfolioSegmentMember2022-09-300001746129Us-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMemberBsvn:ConstructionAndDevelopmentPortfolioSegmentMember2022-09-300001746129美國-GAAP：消費者投資組合細分成員Us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2021-12-310001746129Us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember美國-GAAP：消費者投資組合細分成員2022-09-300001746129美國-GAAP：消費者投資組合細分成員美國-公認會計準則：財務資產未過去成員2021-12-310001746129美國-公認會計準則：財務資產未過去成員2021-12-310001746129美國-公認會計準則：財務資產未過去成員Bsvn:ConstructionAndDevelopmentPortfolioSegmentMember2021-12-310001746129Bsvn:CommercialRealEstateOtherPortfolioSegmentMemberUs-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2021-12-310001746129Bsvn:OneToFourFamilyRealEstatePortfolioSegmentMemberUs-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2021-12-310001746129Us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2021-12-310001746129Bsvn:CommercialRealEstateOtherPortfolioSegmentMember美國-公認會計準則：財務資產過去成員2021-12-310001746129美國-公認會計準則：財務資產過去成員美國-GAAP：消費者投資組合細分成員2021-12-310001746129Bsvn:CommercialAndIndustrialPortfolioSegmentMemberUs-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2021-12-310001746129Bsvn:OneToFourFamilyRealEstatePortfolioSegmentMember美國-公認會計準則：財務資產過去成員2022-09-300001746129Bsvn:ConstructionAndDevelopmentPortfolioSegmentMemberUs-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2022-09-300001746129Bsvn：農業門户分段成員美國-公認會計準則：財務資產未過去成員2021-12-310001746129Us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMemberBsvn:CommercialRealEstateOtherPortfolioSegmentMember2022-09-300001746129美國-GAAP：消費者投資組合細分成員美國-公認會計準則：財務資產未過去成員2022-09-300001746129美國-公認會計準則：財務資產過去成員2021-12-310001746129Us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMemberBsvn:CommercialAndIndustrialPortfolioSegmentMember2021-12-310001746129Us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMemberBsvn：農業門户分段成員2021-12-310001746129Us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMemberBsvn:CommercialRealEstateOtherPortfolioSegmentMember2022-09-300001746129美國-公認會計準則：財務資產過去成員Bsvn：農業門户分段成員2022-09-300001746129美國-公認會計準則：財務資產過去成員Bsvn:CommercialRealEstateOtherPortfolioSegmentMember2022-09-300001746129Us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMemberBsvn:ConstructionAndDevelopmentPortfolioSegmentMember2022-09-300001746129Bsvn:CommercialAndIndustrialPortfolioSegmentMember美國-公認會計準則：財務資產過去成員2021-12-310001746129Bsvn:OneToFourFamilyRealEstatePortfolioSegmentMember美國-公認會計準則：財務資產未過去成員2021-12-310001746129Bsvn:CommercialAndIndustrialPortfolioSegmentMemberUs-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2022-09-300001746129Us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2022-09-300001746129Bsvn:OneToFourFamilyRealEstatePortfolioSegmentMemberUs-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2021-12-310001746129Bsvn:CommercialRealEstateOtherPortfolioSegmentMemberUs-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2022-09-300001746129Bsvn：農業門户分段成員Us-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2022-09-300001746129Us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMemberBsvn：農業門户分段成員2022-09-300001746129Bsvn:CommercialAndIndustrialPortfolioSegmentMember美國-公認會計準則：財務資產未過去成員2021-12-310001746129美國-公認會計準則：財務資產過去成員Bsvn:CommercialAndIndustrialPortfolioSegmentMember2022-09-300001746129Us-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember美國-GAAP：消費者投資組合細分成員2021-12-310001746129美國-公認會計準則：財務資產過去成員Bsvn:OneToFourFamilyRealEstatePortfolioSegmentMember2021-12-310001746129Us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMemberBsvn:OneToFourFamilyRealEstatePortfolioSegmentMember2022-09-300001746129Us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2022-09-300001746129Us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMemberBsvn:CommercialAndIndustrialPortfolioSegmentMember2022-09-300001746129Bsvn：農業門户分段成員美國-公認會計準則：財務資產過去成員2021-12-310001746129美國-公認會計準則：財務資產過去成員2022-09-300001746129Bsvn:OneToFourFamilyRealEstatePortfolioSegmentMemberUs-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2022-09-300001746129Bsvn:CommercialAndIndustrialPortfolioSegmentMemberUs-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2021-12-310001746129Us-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2022-09-300001746129Bsvn:ConstructionAndDevelopmentPortfolioSegmentMember美國-公認會計準則：財務資產過去成員2021-12-310001746129Us-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMemberBsvn:OneToFourFamilyRealEstatePortfolioSegmentMember2022-09-300001746129Bsvn：農業門户分段成員Us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2022-09-300001746129Bsvn:OneToFourFamilyRealEstatePortfolioSegmentMemberUs-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2021-12-310001746129Us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMemberBsvn:CommercialRealEstateOtherPortfolioSegmentMember2021-12-310001746129Us-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2021-12-310001746129Us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMemberBsvn:CommercialRealEstateOtherPortfolioSegmentMember2021-12-310001746129Bsvn：回購計劃成員2020-11-020001746129Bsvn：回購計劃成員2019-09-050001746129Bsvn：新修復計劃成員2021-10-280001746129Bsvn：回購計劃成員2020-11-022020-11-020001746129Bsvn：回購計劃成員2020-03-132020-03-130001746129Bsvn：回購計劃成員2022-01-012022-09-300001746129Bsvn：回購計劃成員2022-07-012022-09-300001746129Bsvn：回購計劃成員2021-01-012021-09-300001746129Bsvn：回購計劃成員2021-07-012021-09-300001746129Bsvn：回購計劃成員2021-09-300001746129Bsvn：回購計劃成員2022-09-300001746129SRT：替補成員2022-09-300001746129美國-GAAP：母公司成員2021-12-310001746129美國-GAAP：母公司成員2022-09-300001746129SRT：替補成員2021-12-310001746129Bsvn：HainesRealtyInvestments sCompanyLLCM成員2022-07-012022-09-300001746129Bsvn：HainesRealtyInvestments sCompanyLLCM成員2021-01-012021-09-300001746129Bsvn：HainesRealtyInvestments sCompanyLLCM成員2022-01-012022-09-300001746129Bsvn：HainesRealtyInvestments sCompanyLLCM成員2021-07-012021-09-300001746129Bsvn：股權激勵2018年計劃成員2021-01-012021-09-300001746129Bsvn：股權激勵2018年計劃成員2022-07-012022-09-300001746129Bsvn：股權激勵2018年計劃成員2021-07-012021-09-300001746129Bsvn：股權激勵2018年計劃成員2022-01-012022-09-300001746129Bsvn：股權激勵2018年計劃成員2022-09-300001746129Bsvn：股權激勵2018年計劃成員美國-公認會計準則：員工股票期權成員2022-01-012022-09-300001746129美國-GAAP：受限股票單位RSU成員Us-gaap:ShareBasedCompensationAwardTrancheOneMemberBsvn：股權激勵2018年計劃成員2022-01-012022-09-300001746129Us-gaap:ShareBasedCompensationAwardTrancheThreeMemberBsvn：股權激勵2018年計劃成員美國-GAAP：受限股票單位RSU成員2022-01-012022-09-300001746129美國-GAAP：受限股票單位RSU成員Bsvn：股權激勵2018年計劃成員Us-gaap:ShareBasedCompensationAwardTrancheTwoMember2022-01-012022-09-300001746129Bsvn：股權激勵2018年計劃成員美國-公認會計準則：員工股票期權成員2022-09-300001746129Bsvn：股權激勵2018年計劃成員美國-GAAP：受限股票單位RSU成員2021-09-300001746129Bsvn：股權激勵2018年計劃成員美國-GAAP：受限股票單位RSU成員2022-09-300001746129Bsvn：股權激勵2018年計劃成員美國-公認會計準則：員工股票期權成員2021-09-300001746129Bsvn：股權激勵2018年計劃成員美國-GAAP：受限股票單位RSU成員2022-01-012022-09-300001746129美國-GAAP：受限股票單位RSU成員Bsvn：股權激勵2018年計劃成員2021-01-012021-09-300001746129美國-公認會計準則：員工股票期權成員Bsvn：股權激勵2018年計劃成員2021-01-012021-09-300001746129美國-公認會計準則：員工股票期權成員Bsvn：股權激勵2018年計劃成員2021-12-310001746129Bsvn：股權激勵2018年計劃成員美國-GAAP：受限股票單位RSU成員2021-12-310001746129美國-GAAP：受限股票單位RSU成員Bsvn：股權激勵2018年計劃成員2020-12-310001746129美國-公認會計準則：公允價值輸入級別1成員Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310001746129美國-公認會計準則：公允價值輸入級別2成員Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310001746129Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310001746129美國-公認會計準則：公允價值投入級別3成員Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-09-300001746129美國-公認會計準則：公允價值投入級別3成員Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310001746129Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-09-300001746129美國-公認會計準則：公允價值輸入級別1成員Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-09-300001746129美國-公認會計準則：公允價值輸入級別2成員Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-09-300001746129Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember美國-公認會計準則：衡量投入成本至銷售成員Bsvn：評估來自比較屬性成員美國-公認會計準則：公允價值投入級別3成員2022-09-300001746129Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember美國-公認會計準則：公允價值投入級別3成員Bsvn：評估來自比較屬性成員美國-公認會計準則：衡量投入成本至銷售成員2021-12-310001746129美國-公認會計準則：公允價值投入級別3成員Us-gaap:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember2021-12-310001746129美國-公認會計準則：公允價值輸入級別2成員Us-gaap:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember2022-09-300001746129美國-公認會計準則：公允價值投入級別3成員Us-gaap:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember2022-09-300001746129Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMember2022-09-300001746129美國-公認會計準則：公允價值輸入級別1成員Us-gaap:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember2021-12-310001746129Us-gaap:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember2022-09-300001746129Us-gaap:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember2021-12-310001746129美國-公認會計準則：公允價值輸入級別2成員Us-gaap:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember2021-12-310001746129Us-gaap:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember美國-公認會計準則：公允價值輸入級別1成員2022-09-300001746129Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMember2021-12-310001746129美國-公認會計準則：承諾人至延期信用成員2021-12-310001746129US-GAAP：財務獨立信函OfCreditMember2021-12-310001746129US-GAAP：財務獨立信函OfCreditMember2022-09-300001746129美國-公認會計準則：承諾人至延期信用成員2022-09-300001746129Bsvn：EnergyLoansMember美國公認會計準則：產品集中度風險成員Bsvn：總貸款成員2022-01-012022-09-300001746129Bsvn：醫院貸款成員美國公認會計準則：產品集中度風險成員Bsvn：總貸款成員2022-01-012022-09-300001746129Bsvn：醫院貸款成員Bsvn：總貸款成員2022-09-300001746129Bsvn：EnergyLoansMemberBsvn：總貸款成員2022-09-300001746129Bsvn：EnergyLoansMember2022-09-300001746129Bsvn：醫院貸款成員2022-09-30Xbrli：共享ISO 4217：美元ISO 4217：美元Xbrli：共享Xbrli：純Bsvn：證券Bsvn：合同

美國

美國證券交易委員會

華盛頓特區，郵編：20549

表格10-Q

(標記一)

☒	根據1934年《證券交易法》第13或15(D)條規定的季度報告

截至本季度末2022年9月30日

或

☐	根據1934年《證券交易法》第13或15(D)條提交的過渡報告

關於從到的過渡期

委託文件編號：001-38656

Bank7 Corp.

(註冊人的確切姓名載於其章程)

俄克拉荷馬州		20-0763496
(註冊成立或組織的國家或其他司法管轄區)		(國際税務局僱主身分證號碼)

63號大街西北1039號, 俄克拉荷馬城, 俄克拉荷馬州		73116-7361
(主要執行辦公室地址)		(郵政編碼)

註冊人的電話號碼，包括區號：405-810-8600

根據該法第12(B)條登記的證券：

每個班級的標題	交易代碼	註冊的每個交易所的名稱
普通股，每股面值0.01美元	BSVN	納斯達克全球精選市場系統

用複選標記表示註冊人(1)是否在過去12個月內(或註冊人被要求提交此類報告的較短時間內)提交了1934年《證券交易法》第13條或15(D)節要求提交的所有報告，以及(2)在過去90天內是否符合此類提交要求。是 ☒ No ☐

用複選標記表示註冊人是否在過去12個月內(或在註冊人被要求提交和張貼此類文件的較短時間內)以電子方式提交了根據S-T規則第405條(本章第232.405節)要求提交的每個交互數據文件。是 ☒ No ☐

用複選標記表示註冊人是大型加速申報公司、加速申報公司、非加速申報公司、較小的報告公司或新興成長型公司。請參閲《交易法》第12b-2條規則中“大型加速申報公司”、“加速申報公司”、“較小申報公司”和“新興成長型公司”的定義。

大型加速文件服務器	☐	加速文件管理器	☐

非加速文件服務器	☒	規模較小的報告公司	☒

新興成長型公司	☒

如果是新興成長型公司，用勾號表示註冊人是否已選擇不使用延長的過渡期來遵守根據《交易所法案》第13(A)節提供的任何新的或修訂的財務會計準則。☐

用複選標記表示註冊人是否是空殼公司(如《交易法》第12b-2條所定義)。是☐ No ☒

截至2022年11月14日，註冊人擁有9,115,739普通股，面值$0.01，已發行。

		頁面
第一部分：	財務信息

第1項。	財務報表
	未經審計的簡明綜合資產負債表	4
	未經審計的簡明綜合全面收益表	5
	未經審計的股東權益簡明合併報表	6
	未經審計的現金流量表簡明合併報表	7
	未經審計的簡明合併財務報表附註	8
第二項。	管理層對財務狀況和經營成果的探討與分析	32
第三項。	關於市場風險的定量和定性披露	51
第四項。	控制和程序	51

第二部分。	其他信息	52

第1項。	法律訴訟	52
第1A項。	風險因素	52
第二項。	未登記的股權證券銷售和收益的使用	52
第三項。	高級證券違約	52
第四項。	煤礦安全信息披露	52
第五項。	其他信息	52
第六項。	陳列品	53
	簽名	53

目錄表

前瞻性陳述

本10-Q表格包含前瞻性陳述。這些前瞻性陳述反映了我們對未來事件和我們的財務表現等方面的當前看法。任何有關我們的預期、信念、計劃、預測、預測、目標、假設或未來事件或業績的陳述都不是歷史事實，可能是前瞻性的。這些陳述通常(但並非總是)通過使用諸如“預期”、“相信”、“可以”、“可能”、“可能”、“預測”、“潛在”、“應該”、“將”、“估計”、“計劃”、“計劃”、“項目”、“繼續”、“正在進行”、“預期”、“打算”等詞語或短語來表達。本演示文稿中的任何或所有前瞻性陳述(或口頭傳達的)可能被證明是不準確的。本演示文稿中包含或提及前瞻性信息，不應被視為我們或任何其他人表示將實現我們預期的未來計劃、估計或期望。我們的這些前瞻性陳述主要基於其對未來事件和財務趨勢的當前預期和預測，我們認為這些事件和財務趨勢可能會影響我們的財務狀況、運營結果、業務戰略和財務需求。由於難以預測的風險、不確定性和假設，我們的實際結果可能與此類前瞻性陳述中預期的結果大不相同。可能導致這種差異的因素在我們最新的10-K表格年度報告中題為“風險因素”的章節中進行了討論，並可能在我們提交給美國證券交易委員會的其他文件中不時討論，包括我們的季度報告。如果與這些或其他風險或不確定性有關的一個或多個事件成為現實, 或者，如果我們的基本假設被證明是不正確的，實際結果可能與我們預期的大不相同。告誡您不要過度依賴前瞻性陳述。此外，任何前瞻性表述僅表示截至作出該表述之日為止，我們沒有義務更新或修改任何前瞻性表述，以反映該表述作出之日之後的事件或情況，或反映意外事件的發生，除非法律另有要求。本文中的所有前瞻性陳述均受這些警告性陳述的限制。

目錄表

Bank7 Corp.

未經審計的簡明合併資產負債表

(美元金額以千為單位，股票數據除外)

資產	2022年9月30日 (未經審計)			2021年12月31日

現金和銀行到期款項	$	147,241		$	195,359
出售的聯邦基金		-			9,493
現金和現金等價物		147,241			204,852
在其他銀行的有息定期存款		1,494			3,237
可供出售的債務證券		174,534			84,808
貸款，扣除貸款損失準備淨額#美元13,153及$10,316在…9月30日, 2022和12月31日，2021，分別為		1,219,998			1,018,085
持有待售貸款		204			464
房舍和設備，淨額		13,352			17,257
非流通股權證券		1,193			1,202
核心存款無形資產		1,412			1,643
商譽		8,068			8,479
應收利息和其他資產		13,456			10,522

總資產	$	1,580,952		$	1,350,549

負債與股東權益

存款
不計息	$	497,768		$	366,705
計息		939,568			850,766

總存款		1,437,336			1,217,471

應付所得税		446			-
應付利息和其他負債		7,351			5,670

總負債		1,445,133			1,223,141

股東權益
普通股，$0.01票面價值；50,000,000授權股份；已發行和已發行股份：9,115,739和9,071,417在…9月30日, 2022 and December 31, 2021分別		91			91
額外實收資本		95,054			94,024
留存收益		51,123			33,149
累計其他綜合收益(虧損)		(10,449	)		144

股東權益總額		135,819			127,408

總負債和股東權益	$	1,580,952		$	1,350,549

見未經審計的簡明合併財務報表附註

目錄表

Bank7 Corp.

未經審計的簡明合併綜合全面收益表

(美元金額以千為單位，股票數據除外)

	截至三個月 9月30日，					截至9個月個月 9月30日，
	2022			2021		2022			2021
利息收入
貸款，包括手續費	$	20,466		$	13,927	$	50,597		$	41,377
在其他銀行的有息定期存款		10			35		39			141
應税債務證券		690			-		1,625			-
債務證券，免税		90			-		273			-
其他利息和股息收入		435			46		754			114

利息收入總額		21,691			14,008		53,288			41,632

利息支出
存款		2,646			729		4,241			2,376

利息支出總額		2,646			729		4,241			2,376

淨利息收入		19,045			13,279		49,047			39,256

貸款損失準備金		2,348			750		2,843			3,325

計提貸款損失準備後的淨利息收入		16,697			12,529		46,204			35,931

非利息收入
按揭貸款收入		134			161		395			253
可供出售債務證券的銷售、預付款和催繳損失		(10	)		-		(127	)		-
存款賬户手續費		210			141		678			380
其他		506			275		1,261			860

非利息收入總額		840			577		2,207			1,493

非利息支出
薪酬和員工福利		3,996			2,946		12,148			8,685
傢俱和設備		390			218		1,134			651
入住率		614			461		1,736			1,391
數據和項目處理		522			292		1,468			857
會計、市場營銷和律師費		340			150		782			447
監管評估		551			162		973			464
廣告和公共關係		83			76		314			181
旅行、住宿和娛樂		94			102		216			309
其他		543			372		1,745			1,213

總非利息支出		7,133			4,779		20,516			14,198

税前收入		10,404			8,327		27,895			23,226
所得税費用		2,363			2,063		6,646			5,753
淨收入	$	8,041		$	6,264	$	21,249		$	17,473

普通股每股收益-基本	$	0.88		$	0.69	$	2.34		$	1.93
每股普通股收益-稀釋後		0.87			0.69		2.31			1.92
加權平均已發行普通股-基本		9,100,789			9,052,718		9,095,724			9,051,112
加權平均已發行普通股-稀釋後		9,209,754			9,105,255		9,194,928			9,078,671

其他全面收入
證券未實現虧損，扣除税收優惠淨額#美元1.7百萬美元和美元0截至以下三個月9月30日, 2022和2021分別為；$3.2 million and $0截至以下日期的九個月9月30日, 2022和2021，分別	$	(2,674	)	$	-	$	(10,691	)	$	-
已實現(收益)虧損的重新分類調整計入淨收益，税後淨額為#美元2及$0在結束的三個月內 9月30日, 2022 and 2021分別為；$29 and $0截至以下日期的九個月9月30日, 2022和2021，分別		8			-		98			-
其他綜合損失	$	(2,666	)	$	-	$	(10,593	)	$	-
綜合收益	$	5,375		$	6,264	$	10,656		$	17,473

見未經審計的簡明合併財務報表附註

目錄表

Bank7 Corp.

未經審計的股東權益簡明合併報表

(美元金額以千為單位，每股數據除外)

	截至三個月 9月30日，						截至9個月個月 9月30日，
	2022			2021			2022			2021
普通股(股)
期初餘額		9,098,655			9,050,606			9,071,417			9,044,765
員工股票期權的行使		1,250			-			16,062			-
為限制性股票單位發行的股份		15,834			19,432			28,260			25,273
期末餘額		9,115,739			9,070,038			9,115,739			9,070,038

普通股(金額)
期初餘額	$	91		$	90		$	91		$	90
為限制性股票單位發行的股份		-			1			-			1
期末餘額	$	91		$	91		$	91		$	91

額外實收資本
期初餘額	$	95,016		$	93,635		$	94,024		$	93,162
購買並註銷的股份		(303	)		(148	)		(29	)		(181	)
基於股票的薪酬費用		341			279			1,059			785
期末餘額	$	95,054		$	93,766		$	95,054		$	93,766

留存收益
期初餘額	$	44,174		$	23,286		$	33,149		$	14,067
淨收入		8,041			6,264			21,249			17,473
宣佈的現金股息(美元0.12及$0.11截至以下三個月的每股收益9月30日, 2022和2021分別為；$0.36 and $0.33每股九 months ended 9月30日, 2022 and 2021，分別)		(1,092	)		(998	)		(3,275	)		(2,988	)
期末餘額	$	51,123		$	28,552		$	51,123		$	28,552

累計其他綜合收益(虧損)
期初餘額	$	(7,783	)	$	-		$	144		$	-
綜合損失		(2,666	)		-			(10,593	)		-
期末餘額	$	(10,449	)	$	-		$	(10,449	)	$	-

股東權益總額	$	135,819		$	122,409		$	135,819		$	122,409

見未經審計的簡明合併財務報表附註

目錄表

Bank7 Corp.

未經審計的現金流量簡併報表

(以千為單位的美元金額)

	九個月結束 9月30日，
	2022			2021

經營活動
淨收入	$	21,249		$	17,473
將淨收入與業務活動提供的現金淨額進行調整
折舊及攤銷		1,063			775
貸款損失準備金		2,843			3,325
證券溢價和折價攤銷		657			-
貸款銷售收益		(395	)		(253	)
出售可供出售債務證券的淨虧損		127			-
基於股票的薪酬費用		1,059			785
出售房舍和設備的收益		(24	)		(11	)
出售貸款的現金收入來自於出售		25,542			13,274
用於銷售的貸款的現金支付		(24,887	)		(13,699	)
遞延所得税優惠		(236	)		(65	)
中的更改
應收利息和其他資產		810			(214	)
應付利息和其他負債		2,127			1,611

經營活動提供的淨現金		29,935			23,001

投資活動
其他銀行有息定期存款的到期日		2,490			11,183
購買其他銀行的有息定期存款		(747	)		-
出售可供出售債務證券所得款項		11,820			-
可供出售債務證券的到期日、預付款和贖回		17,032			-
購買可供出售的債務證券		(133,052	)		-
貸款淨變動		(204,756	)		(91,744	)
購置房舍和設備		(273	)		(253	)
出售房舍和設備所得收益		3,370			3
非流通股本證券的變動		9			(21	)

用於投資活動的現金淨額		(304,107	)		(80,832	)

融資活動
存款淨變動		219,865			112,860
現金分配		(3,275	)		(2,988	)
股權薪酬現金淨結算額		(29	)		(181	)
為限制性股票單位發行的普通股		-			1

融資活動提供的現金淨額		216,561			109,692

(減少)現金和現金等價物增加		(57,611	)		51,861

期初現金和現金等價物		204,852			153,901

現金和現金等價物，期末	$	147,241		$	205,762

現金流量信息的補充披露
支付的利息	$	4,220		$	2,480
已繳納的所得税	$	6,843		$	6,087
已宣佈和未支付的股息	$	1,092		$	998
計價期商譽調整	$	(411	)	$	-

見未經審計的簡明合併財務報表附註

目錄表

Bank7 Corp.

未經審計的簡明合併財務報表附註

注1：	運營Nature 和重要會計政策摘要

運營的性質

Bank7 Corp.(“公司”)是一家銀行控股公司，其主要活動是擁有和管理其全資子公司Bank7(“銀行”)。該銀行主要致力於為位於俄克拉何馬州、德克薩斯州和堪薩斯州的個人和企業客户提供全方位的銀行和金融服務。世行面臨着來自其他金融機構的競爭。本公司受某些聯邦機構的監管，並接受這些監管機構的定期檢查。

陳述的基礎

隨附的未經審核中期綜合財務報表反映管理層認為必須作出的所有調整，以便就本公司所呈列中期的財務狀況、經營業績及現金流量作出公允陳述。所有此類調整都屬於正常和重複性質。自2021年12月31日，即最近一份年報的日期以來，公司的會計政策沒有重大變化。本公司截至2021年12月31日的簡明綜合資產負債表已從本公司截至該日的經審核綜合資產負債表中提取。按照公認會計原則編制的本公司年度財務報表中通常包含的某些信息和附註已被精簡或遺漏。本公司截至2021年12月31日的年度報告所載財務報表及附註所載的資料，應參考該等未經審計的中期綜合財務報表。本文所披露的中期經營業績並不一定代表全年或未來任何時期的預期業績。

合併原則

隨附的合併財務報表包括公司、銀行及其子公司1039 NW 63，LLC的賬户，該子公司持有銀行使用的房地產。在合併中，所有重要的公司間賬户和交易都已取消。

預算的使用

根據美國公認會計原則(“GAAP”)編制財務報表時，管理層須作出估計和假設，以影響於財務報表日期的資產及負債額、或有資產及負債的披露，以及報告期內的收入及開支。實際結果可能與這些估計不同。

特別容易受到重大變化影響的重大估計涉及確定貸款損失準備、擁有的其他房地產的估值、非臨時性減值、所得税、商譽和無形資產以及金融工具的公允價值。

目錄表

Bank7 Corp.

未經審計的簡明合併財務報表附註

近期會計公告

2016年2月，FASB發佈了ASU 2016-02，租賃(主題842)。ASU 要求承租人在開始之日確認所有租賃的租賃負債和使用權資產，短期租賃除外。ASU中的指導對於2021年12月15日之後開始的年度報告期有效。此外，對於在所示最早的比較期間存在的租約，需要採用修正的追溯過渡方法。管理層正在規劃實施過程中，並已清點現有租賃並審查了所有重大租賃協議；預計這不會對公司的財務狀況、經營結果或資本狀況產生重大影響，但會影響公司當前經營租賃在資產負債表上的列報。該公司將在2022年第四季度採用該ASU。

2016年6月，FASB發佈了ASU 2016-13，金融工具-信貸損失 (主題326)。ASU要求用預期損失模型取代當前發生的損失模型，該模型稱為當前預期信用損失(CECL)模型。ASU中的指導對2022年12月15日之後開始的報告期有效，並對第一個報告期要求的留存收益進行累積效果調整。管理層正在進行並行運作，並設立了一個委員會來協助執行和評價。該公司將在2023年第一季度採用此ASU。

2020年3月，FASB發佈了ASU 2020-04，參考利率改革(主題848) ，為準備停止使用倫敦銀行間同業拆借利率(LIBOR)等利率的公司提供了救濟。2021年3月5日，英國金融市場行為監管局(FCA)宣佈，2021年12月31日之後將不再公佈大部分LIBOR利率，儘管一些關鍵設置將持續到2023年6月，以僅支持傳統合約的縮減。因此，倫敦銀行間同業拆借利率(LIBOR)應該停止作為參考利率。合同修改的主要條款包括任選救濟，允許將修改作為現有合同的延續，而無需額外分析，以及關於嵌入功能的其他可選權宜之計。ASU 2020-04自發布之日起生效，一般可適用至2022年12月31日。採用ASU 2020-04並未對合並財務報表產生重大影響。

修訂版本

對合並財務報表進行了某些非實質性修訂，以正確列報截至2022年9月30日和2021年9月30日期間的基於股票的薪酬。這些修訂對受影響的財務報表項目或總資產、權益或淨收入沒有重大影響。

Note 2:

最近的事件，包括合併和收購

企業合併

2021年12月9日，公司收購了100Cornerstone Bank的銀行控股公司Watonga BancShares，Inc.(簡稱Watonga)已發行股本的 %，價格為$29.3收購完成後，Watonga立即解散，Cornerstone Bank與Bank7合併。

目錄表

Bank7 Corp.

未經審計的簡明合併財務報表附註

從Watonga獲得的資產和承擔的負債的公允價值的最新初步摘要如下：

	估計公允價值
(單位：千)
收購的資產
現金和現金等價物	$	41,747
可供出售的債務證券		86,166
出售的聯邦基金		7,941
貸款		117,335
房舍和設備		8,669
無形巖心礦藏		1,254
預付費用和其他資產		4,512
收購的總資產	$	267,624
承擔的負債
存款	$	243,487
應付賬款和應計費用		1,696
承擔的總負債	$	245,183
取得的淨資產	$	22,441
轉移對價		29,498
商譽	$	7,057

Goodwill 下降了$649000美元，減少了$411截至2022年9月30日的三個月和九個月的，000 ，分別涉及解決合同債務、評估房地和設備的公允價值、和税收撥備調整。

截至收購日期，該公司評估了$117.3淨貸款額(百萬美元)118.5百萬貸款總額減去$1.2百萬折扣)根據FASB ASC主題310-20的規定在收購Watonga BancShares，Inc.時購買，不可退還的費用和其他費用s.截至2022年9月30日，ASC Theme 310-20購買貸款的淨貸款餘額為$68.8百萬(美元)69.7百萬貸款總額減去$818,000 折扣)。公允價值貼現是在貸款的加權平均年限內用不變收益率法增加的利息收入。

收購資產及承擔負債的公允價值為初步數字，並基於估值估計及假設。對企業合併的會計處理要求對被收購企業未來現金流量的預期進行估計和判斷，並將這些現金流量分配到可識別的有形和無形資產。初步估值所依據的估計及假設須視乎所需資料的收集而定，以在自收購日期起計最多一年的測算期內完成估值(特別是與預計財務資料有關的 )。雖然本公司目前預期收購資產淨值的初始價值不會有重大變動，但本公司會繼續評估與收購資產估值及承擔負債有關的假設。我們對採購價格分配預估的任何調整都將在確定調整的期間進行，並且此類調整的累積影響將按照截至收購日期已完成的調整進行計算。

目錄表

Bank7 Corp.

未經審計的簡明合併財務報表附註

注3：	對銀行現金和到期款項的限制

2020年3月26日，聯邦儲備委員會將存款準備金率降至零，有效地取消了對所有存款機構的存款準備金率。曾經有過不是準備金要求截至2022年9月30日。

Note 4:

每股收益

基本每股普通股收益代表報告期內每股已發行普通股的可用收益金額。基本每股收益是根據淨收入除以本年度已發行普通股的加權平均數而計算的。

稀釋每股收益指每股已發行普通股(包括假設在每個報告期內發行所有稀釋性潛在已發行普通股的普通股將會發行的普通股)當期可獲得的收益金額。攤薄每股收益的計算依據是淨收入除以每個期間已發行普通股的加權平均數量，並根據使用庫藏股方法計算的稀釋潛在普通股的影響進行調整，如限制性股票獎勵和不合格股票期權。

下表顯示了基本每股收益和稀釋後每股收益的計算方法：

	截至並在三個月內截至9月30日，				截至及過去九個月截至9月30日，
	2022		2021		2022		2021
(千美元，每股除外)
分子
淨收入	$	8,041	$	6,264	$	21,249	$	17,473

分母
加權平均流通股基本每股收益		9,100,789		9,052,718		9,095,724		9,051,112
股票補償的稀釋效應⁽¹⁾		108,965		52,537		99,204		27,559
稀釋後每股收益的分母		9,209,754		9,105,255		9,194,928		9,078,671

普通股每股收益
基本信息	$	0.88	$	0.69	$	2.34	$	1.93
稀釋	$	0.87	$	0.69	$	2.31	$	1.92

(1) 以下內容未包括在稀釋後每股收益中，因為這樣做將在報告的期間具有反稀釋作用：未償還的不合格股票期權3,000和27,000分別截至2022年、2022年和2021年9月30日的三個月期間，以及3,000和264,000分別截至2022年和2021年9月30日的9個月期間；限制性股票單位0和193,850分別截至2022年、2022年和2021年9月30日的三個月期間，以及0和108,000截至2022年9月30日和2021年9月30日的9個月期間，分別.

目錄表

Bank7 Corp.

未經審計的簡明合併財務報表附註

注5：債務證券

下表彙總了可供出售的債務證券的攤餘成本和公允價值九月2022年30日和2021年12月31日，以及在中確認的相應未實現損益總額累計其他全面收益(虧損)：

(單位：千)	攤銷成本		未實現總額收益		未實現總額損失			公允價值
自2022年9月30日起可供銷售
美國聯邦機構	$	202	$	-	$	(8	)	$	194
抵押貸款支持證券⁽¹⁾⁽²⁾		45,556		-		(5,410	)		40,146
國家和政治分區		30,871		-		(2,804	)		28,067
美國國債		106,041		-		(4,915	)		101,126
公司債務證券		5,500		-		(499	)		5,001
可供銷售的總數量		188,170		-		(13,636	)		174,534
債務證券總額		188,170		-		(13,636	)		174,534

(單位：千)	攤銷成本		未實現總額收益		未實現總額損失			公允價值
自2021年12月31日起可供銷售
美國聯邦機構	$	311	$	2	$	-		$	313
抵押貸款支持證券⁽¹⁾		33,085		69		-			33,154
國家和政治分區		45,245		49		-			45,294
美國國債		6,052		-		(5	)		6,047
公司債務證券		-		-		-			-
可供銷售的總數量		84,693		120		(5	)		84,808
債務證券總額		84,693		120		(5	)		84,808

⁽¹⁾ 我們所有的抵押擔保證券和抵押貸款債券都是由美國政府機構或美國政府支持的實體發行和/或擔保的。

⁽²⁾包括在抵押貸款支持證券中的是29.09百萬美元的住房抵押貸款支持證券和16.47百萬美元的商業抵押貸款支持證券。

目錄表

Bank7 Corp.

未經審計的簡明合併財務報表附註

投資證券的攤餘成本和估計公允價值九月30,2022，按合同到期日，如下所示。抵押貸款支持證券的預期期限將不同於合同到期日，因為借款人可能有權收回或預付基礎抵押貸款，包括或不包括催繳或預付罰金。

(單位：千)	攤銷成本		公允價值
自2022年9月30日起可供銷售
在一年或更短的時間內到期	$	2,082	$	2,057
應在一年至五年後到期		116,636		111,572
在五年到十年後到期		23,268		20,258
十年後到期		628		501
抵押貸款支持證券		45,556		40,146
可供銷售的總數量		188,170		174,534

(單位：千)	攤銷成本		公允價值
自2021年12月31日起可供銷售
在一年或更短的時間內到期	$	3,622	$	3,623
應在一年至五年後到期		22,030		22,076
在五年到十年後到期		22,819		22,821
十年後到期		3,137		3,134
抵押貸款支持證券		33,085		33,154
可供銷售的總數量		84,693		84,808

曾經有過一持有發行人的證券，金額超過股東權益的10%九月 2022年30日，公允價值為$的美國國債96.01百萬美元。

下表彙總了截至的9個月內出售、預付和贖回債務證券的已實現損益九月30,2022及截至九月30,2022年。請注意，公司確實做到了不是我沒有可供出售的債務證券九月30, 2021.

	九個月告一段落 9月30日, 2022			三個月告一段落 9月30日, 2022
(單位：千)
銷售、預付款和催繳的收益	$	28,852		$	9,024
葛羅斯在銷售、預付款和催繳方面實現了收益		10			-
銷售、預付款和催繳已實現虧損總額		(137	)		(10	)
已實現虧損總額(淨額)	$	(127	)	$	(10	)

下表詳細説明瞭截至2022年9月30日質押證券的賬面價值：

(單位：千)		9月30日， 2022				十二月三十一日， 2021
質押證券的賬面價值		$	29,260			$	37,477

目錄表

Bank7 Corp.

未經審計的簡明合併財務報表附註

下表按投資類別和個別證券處於持續未實現虧損狀況的時間長度詳細説明瞭投資證券的未實現虧損總額和公允價值。九月 30, 2022 and December 31, 2021. As of 九月於2022年3月30日，本公司有能力並有意持有歸類為可供出售的債務證券一段時間，以收回成本。未實現虧損是由於市場利率高於購買或收購標的債務證券時的可用收益率。隨着債券接近到期日或重新定價日期，或如果此類投資的市場收益率下降，出現未實現虧損的債務證券的公允價值預計將恢復。管理層無意或要求在收回未實現虧損之前出售；因此，不是減值損失已在公司的綜合全面收益表中實現。

	不到12個月					12個月或更長				總計
	公允價值		未實現總額損失			公允價值		未實現總額損失		公允價值		未實現總額損失
(單位：千)
自2022年9月30日起可供銷售
美國聯邦機構	$	194	$	(8	)	$	-	$	-	$	194	$	(8	)
抵押貸款支持證券		40,146		(5,410	)		-		-		40,146		(5,410	)
國家和政治分區⁽¹⁾		28,067		(2,804	)		-		-		28,067		(2,804	)
美國國債		101,126		(4,915	)		-		-		101,126		(4,915	)
公司債務證券		5,001		(499	)		-		-		5,001		(499	)
可供銷售的總數量	$	174,534	$	(13,636	)	$	-	$	-	$	174,534	$	(13,636	)

	不到12個月					12個月或更長				總計
	公允價值		未實現總額損失			公允價值		未實現總額損失		公允價值		未實現總額損失
(單位：千)
自2021年12月31日起可供銷售
美國聯邦機構	$	-	$	-		$	-	$	-	$	-	$	-
抵押貸款支持證券		-		-			-		-		-		-
國家和政治分區⁽¹⁾		-		-			-		-		-		-
美國國債		6,047		(5	)		-		-		6,047		(5	)
公司債務證券		-		-			-		-		-		-
可供銷售的總數量	$	6,047	$	(5	)	$	-	$	-	$	6,047	$	(5	)

⁽¹⁾我們所有的州和政治分支機構的證券評級均為BBB+或更高。

目錄表

Bank7 Corp.

未經審計的簡明合併財務報表附註

Note 6:

貸款及貸款損失撥備

貸款摘要載於九月2022年30日和2021年12月31日，情況如下(單位：千美元)：

	9月30日， 2022			十二月三十一日， 2021

建設與發展	$	212,307		$	169,322
1-4套家庭房產		75,130			62,971
商業地產-其他		372,431			339,655
總商業地產		659,868			571,948

工商業		496,217			361,974
農耕		65,333			73,010
消費者		15,160			24,046

貸款總額		1,236,578			1,030,978

貸款損失撥備減少		(13,153	)		(10,316	)
減少遞延貸款費用		(3,427	)		(2,577	)

淨貸款	$	1,219,998		$	1,018,085

商業和工業貸款餘額包括#美元2.6百萬美元和美元18.7截至以下日期，根據SBA PPP計劃發放的貸款達百萬九月分別於2022年、30日和2021年12月31日。

目錄表

Bank7 Corp.

未經審計的簡明合併財務報表附註

下表按投資組合分類列示了截至三個月的貸款損失準備活動。九月2022年、2022年和2021年(千美元)：

	建築與建築發展		1-4個家庭房地產		商業廣告房地產-- 其他		商業廣告 &工業		農耕		消費者			總計

9月30日, 2022
期初餘額	$	1,792	$	649	$	3,216	$	4,449	$	558	$	155		$	10,819

沖銷		-		-		-		-		-		(19	)		(19	)
復甦		-		-		-		-		-		5			5

淨(沖銷)回收		-		-		-		-		-		(14	)		(14	)

貸款損失準備金(貸方)		466		150		746		829		137		20			2,348

期末餘額	$	2,258	$	799	$	3,962	$	5,278	$	695	$	161		$	13,153

	建築與建築發展			1-4個家庭房地產			商業廣告房地產-- 其他			商業廣告 &工業			農耕			消費者			總計

9月30日, 2021
期初餘額	$	1,631		$	448		$	4,109		$	5,189		$	825		$	104		$	12,306

沖銷		-			-			-			(3,750	)		-			(2	)		(3,752	)
復甦		-			-			-			1			-			1			2

淨(沖銷)回收		-			-			-			(3,749	)		-			(1	)		(3,750	)

貸款損失準備金(貸方)		(290	)		(61	)		(1,185	)		2,541			(230	)		(25	)		750

期末餘額	$	1,341		$	387		$	2,924		$	3,981		$	595		$	78		$	9,306

下表按投資組合分類列出了截至2009年12月的9個月貸款損失準備的活動情況。九月2022年、2022年和2021年(千美元)：

	建築與建築發展		1-4個家庭房地產		商業廣告房地產-- 其他		商業廣告 &工業		農耕			消費者			總計

2022年9月30日
期初餘額	$	1,695	$	630	$	3,399	$	3,621	$	730		$	241		$	10,316

沖銷		-		-		-		-		-			(20	)		(20	)
復甦		-		-		-		-		-			14			14

淨(沖銷)回收		-		-		-		-		-			(6	)		(6	)

貸款損失準備金(貸方)		563		169		563		1,657		(35	)		(74	)		2,843

期末餘額	$	2,258	$	799	$	3,962	$	5,278	$	695		$	161		$	13,153

	建築與建築發展		1-4個家庭房地產		商業廣告房地產-- 其他			商業廣告 &工業			農耕			消費者			總計

2021年9月30日
期初餘額	$	1,239	$	334	$	3,337		$	4,035		$	580		$	114		$	9,639

沖銷		-		-		-			(3,750	)		-			(63	)		(3,813	)
復甦		-		-		-			15			138			2			155

淨(沖銷)回收		-		-		-			(3,735	)		138			(61	)		(3,658	)

貸款損失準備金(貸方)		102		53		(413	)		3,681			(123	)		25			3,325

期末餘額	$	1,341	$	387	$	2,924		$	3,981		$	595		$	78		$	9,306

目錄表

Bank7 Corp.

未經審計的簡明合併財務報表附註

下表按投資組合分類列出了截至以下日期按投資組合分類和減值方法計算的貸款損失準備餘額和貸款總額九月2022年30日和2021年12月31日(千美元)：

	建築與建築發展		1-4個家庭房地產		商業廣告房地產-- 其他		商業廣告 &工業		農耕		消費者		總計

9月30日, 2022
免税額餘額
個別評估減值的期末餘額	$	-	$	-	$	-	$	139	$	-	$	-	$	139
集體評估減值		2,258		799		3,962		5,139		695		161		13,014

總計	$	2,258	$	799	$	3,962	$	5,278	$	695	$	161	$	13,153

貸款總額
個別評估減值的期末餘額	$	-	$	-	$	10,127	$	16,707	$	144	$	23	$	27,001
集體評估減值		212,307		75,130		362,304		479,510		65,189		15,137		1,209,577

總計	$	212,307	$	75,130	$	372,431	$	496,217	$	65,333	$	15,160	$	1,236,578

十二月三十一日，2021
免税額餘額
個別評估減值的期末餘額	$	-	$	-	$	-	$	253	$	-	$	-	$	253
集體評估減值		1,695		630		3,399		3,368		730		241		10,063

總計	$	1,695	$	630	$	3,399	$	3,621	$	730	$	241	$	10,316

貸款總額
個別評估減值的期末餘額	$	-	$	-	$	14,481	$	9,354	$	-	$	19	$	23,854
集體評估減值		169,322		62,971		325,174		352,620		73,010		24,027		1,007,124

總計	$	169,322	$	62,971	$	339,655	$	361,974	$	73,010	$	24,046	$	1,030,978

內部風險類別

每個貸款分段由具有相似風險特徵的貸款類別組成。

適用於貸款組合每個部分的風險特徵描述如下：

房地產房地產 – 房地產貸款組合包括為住宅和商業地產融資而發放的貸款。這些貸款的信用風險可能會受到公司市場區域內的經濟狀況的影響，這些經濟狀況可能會影響物業價值或借款人的償還能力。商業房地產貸款通常涉及較大的本金金額，主要通過借款人的主要業務運營的現金流(房地產的銷售)償還，在某些情況下，償還來自獨立於房地產資產本身的收入。

Commercial 與工業-商業投資組合包括向商業客户提供的貸款，用於為營運資金需求、設備採購和擴建提供資金。這類貸款主要從借款人的主要業務運營的現金流中償還。信貸這些貸款的風險是由借款人的信譽和經濟狀況驅動的，這些經濟狀況影響了企業運營的現金流穩定性。

目錄表

Bank7 Corp.

未經審計的簡明合併財務報表附註

農耕 – 由農業資產擔保的貸款通常是為了獲得專門用於農作物生產的土地，以及最終收穫和出售的各種動物，通常是在基礎擔保財產上居住。這些貸款的信用風險可能受到農作物和大宗商品價格、借款人的信譽以及經濟狀況變化的影響，這些變化可能會影響公司所在市場區域的基礎物業價值和當地經濟。

消費者-消費貸款組合包括各種期限和信用額度貸款，如汽車貸款和其他個人用途貸款。這類住房貸款一般由業主自住的1-4户家庭住房擔保。這些類型的貸款的償還將來自借款人的收入來源，這些收入來源通常與貸款目的無關。信用風險是由消費者經濟因素驅動的，如失業和公司所在市場區域的一般經濟狀況，以及借款人的信用狀況。

貸款等級從1到4。1級被認為是令人滿意的。2級和3級，或Watch和Special Procise分別代表較低質量的貸款，被認為是批評。4級，或不合格，指的是被分類的貸款。

•

1級(通過)-這些貸款一般符合世行政策，其特點是符合抵押品預付利率的政策，並有明確的還款來源。此外，這些信用額度適用於資產負債表強勁且流動性充足或有可靠收入歷史的借款人和/或擔保人。

•

Grade 2(觀看)-這些貸款仍被視為“合格”信貸；然而，各種因素，如行業壓力、現金流或財務狀況的重大變化、貸款文件的缺陷，或貸款官員、商業貸款委員會(CLC)或信用質量委員會(CQC)確定的其他風險問題，都需要加強監測的意識和頻率。

•

Grade 3(特別提及) -這些貸款必須有可觀察到的弱點或輕率處理或結構性問題的證據。這些弱點需要密切關注，有必要對這些弱點進行補救。不存在可能損失的風險。此類別中的信用預計將快速遷移到“2”或“4”，因為這被視為暫時性貸款級別。

•

Grade 4(不合標準)-這些貸款沒有得到借款人的健全價值和償債能力的充分保護，但可能得到了很好的擔保。他們定義了相對於現金流、抵押品、財務狀況或其他因素的弱點，這些因素可能會危及及時償還所有本金和利息。如果弱點得不到彌補，未來可能會出現損失。

本公司持續評估貸款等級的定義和貸款損失準備方法。在截至2022年9月30日的期間內，兩者都沒有變化。

目錄表

Bank7 Corp.

未經審計的簡明合併財務報表附註

下表按內部評級類別列出了截至以下日期公司貸款組合的信用風險概況九月2022年30 和2021年12月31日(千美元)：

	建築與建築發展		1-4個家庭房地產		商業廣告房地產-- 其他		商業廣告 &工業		農耕		消費者		總計

2022年9月30日
等級
1(通過)	$	212,307	$	75,130	$	327,484	$	476,640	$	64,977	$	15,137	$	1,171,675
2(觀看)		-		-		15,000		65		212		-		15,277
3(特別提及)		-		-		19,820		2,805		-		-		22,625
4(不合標準)		-		-		10,127		16,707		144		23		27,001
總計	$	212,307	$	75,130	$	372,431	$	496,217	$	65,333	$	15,160	$	1,236,578

	建築與建築發展		1-4個家庭房地產		商業廣告房地產-- 其他		商業廣告 &工業		農耕		消費者		總計

2021年12月31日
等級
1(通過)	$	169,322	$	62,971	$	282,268	$	341,661	$	72,295	$	24,000	$	952,517
2(觀看)		-		-		14,976		4,658		255		-		19,889
3(特別提及)		-		-		27,112		6,300		460		-		33,872
4(不合標準)		-		-		15,299		9,355		-		46		24,700
總計	$	169,322	$	62,971	$	339,655	$	361,974	$	73,010	$	24,046	$	1,030,978

下表顯示了公司的貸款組合截至記錄的貸款投資賬齡分析九月2022年30月和2021年12月31日(千美元)：

	逾期												貸款總額
	30–59 日數		60–89 日數		大於 90天		總計		當前		總計貸款		> 90 Days & 應計

2022年9月30日
建設與發展	$	-	$	-	$	-	$	-	$	212,307	$	212,307	$	-
1-4套家庭房產		-		-		-		-		75,130		75,130		-
商業地產-其他		-		23		-		23		372,408		372,431		-
工商業		-		-		9,923		9,923		486,294		496,217		9,923
農耕		144		-		-		144		65,189		65,333		-
消費者		44		-		23		67		15,093		15,160		23
總計	$	188	$	23	$	9,946	$	10,157	$	1,226,421	$	1,236,578	$	9,946

十二月三十一日，2021
建設與發展	$	-	$	-	$	-	$	-	$	169,322	$	169,322	$	-
1-4套家庭房產		-		-		-		-		62,971		62,971		-
商業地產-其他		-		174		-		174		339,481		339,655		-
工商業		-		19		501		520		361,454		361,974		401
農耕		-		-		77		77		72,933		73,010		77
消費者		48		15		18		81		23,965		24,046		18
總計	$	48	$	208	$	596	$	852	$	1,030,126	$	1,030,978	$	496

目錄表

Bank7 Corp.

未經審計的簡明合併財務報表附註

下表顯示截至目前的減值貸款九月2022年30日和2021年12月31日(千美元)：

	未付本金天平		已錄製投資不帶津貼		已錄製投資 vbl.用一種. 津貼		總計已錄製投資		相關津貼		平均值已錄製投資		利息收入公認的		平均值已錄製投資		利息收入公認的
											截至三個月 2022年9月30日				九個月結束 2022年9月30日

9月30日, 2022
建設與發展	$	-	$	-	$	-	$	-	$	-	$	-	$	-	$	28	$	-
1-4個家庭房地產		-		-		-		-		-		-		-		-		-
商業地產--其他		10,505		10,127		-		10,127		-		12,547		263		14,097		508
工商業		16,970		16,568		139		16,707		139		10,199		568		9,596		691
農耕		144		144		-		144		-		48		5		17		5
消費者		23		23		-		23		-		30		2		29		3
總計	$	27,642	$	26,862	$	139	$	27,001	$	139	$	22,824	$	838	$	23,767	$	1,207

十二月三十一日，2021											截至三個月 2021年9月30日				九個月結束 2021年9月30日
建設與發展	$	-	$	-	$	-	$	-	$	-	$	-	$	-	$	-	$	-
1-4個家庭房地產		-		-		-		-		-		-		-		-		-
商業地產--其他		15,412		14,481		-		14,481		-		14,700		228		10,989		682
工商業		9,476		9,101		253		9,354		253		12,331		64		13,658		433
農耕		-		-		-		-		-		-		-		215		-
消費者		18		19		-		19		-		-		-		42		-
總計	$	24,906	$	23,601	$	253	$	23,854	$	253	$	27,031	$	292	$	24,904	$	1,115

減值貸款包括不良貸款，也包括在問題債務重組中修改的貸款，在這些重組中，已向遇到財務困難的借款人提供了優惠。這些優惠可能包括降低貸款利率、延期付款、本金寬免、忍耐或其他旨在最大限度提高收款的行動。

減值貸款包括在中的某些貸款類別中，即被歸類為減值的問題債務重組。截至2022年9月30日，該公司擁有1.3商業房地產貸款達100萬美元，相比之下，商業房地產貸款為1.4截至2021年12月31日，被歸類為問題債務重組和減值的商業房地產貸款達100萬筆。有幾個不是新修改的問題債務重組九個月結束九月 30, 2022.

有幾個不是在過去九個月修改的問題債務重組，隨後在結束的期間違約九月 30, 2022.

目錄表

Bank7 Corp.

未經審計的簡明合併財務報表附註

下表列出了有關以下公司不良資產的信息九月2022年30日和2021年12月31日(千美元)：

	建築與建築發展		1-4個家庭房地產		商業廣告房地產-- 其他		商業廣告 &工業		農耕		消費者		總計

9月30日, 2022
非權責發生制貸款	$	-	$	-	$	1,405	$	6,813	$	-	$	-	$	8,218
問題債務重組(1)		-		-		-		-		-		-		-
累計逾期90天或以上的貸款		-		-		-		9,923		-		23		9,946

不良貸款總額	$	-	$	-	$	1,405	$	16,736	$	-	$	23	$	18,164

	建築與建築發展		1-4個家庭房地產		商業廣告房地產-- 其他		商業廣告 &工業		農耕		消費者		總計

十二月三十一日，2021
非權責發生制貸款	$	-	$	-	$	2,708	$	7,163	$	-	$	14	$	9,885
問題債務重組(1)		-		-		-		-		-		-		-
累計逾期90天或以上的貸款		-		-		-		401		77		18		496

不良貸款總額	$	-	$	-	$	2,708	$	7,564	$	77	$	32	$	10,381

(1)

$1.3截至以下日期的TDR達到百萬九月 30, 2022 and $1.4截至2021年12月31日，100,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000美元包括在非應計貸款餘額中。

Note 7:

股東權益

2019年9月5日，公司通過了回購計劃(RP)。RP最初授權回購最多500,000公司普通股的股份。2020年3月13日，公司董事會批准了一項500,000股份擴張，並於2020年11月2日批准了一項750,000分享擴展到RP，總計的1,750,000股票根據RP授權。根據RP回購的所有股票均已註銷，並未作為庫存股持有。RP已於2021年9月5日到期。2021年10月28日，公司通過了一項新的回購計劃(“新RP”)，授權回購至多750,000本公司股票的股份。新RP下的股票回購將根據規則10b5-1計劃進行，定價和採購參數由管理層確定.

《方案》下的活動摘要如下：

	九個月結束 9月30日，				截至三個月 9月30日，
	2022		2021		2022		2021
回購股份數量		-		-		-		-
回購股份平均價格	$	-	$	-	$	-	$	-
有待回購的股份		750,000		-		750,000		-

目錄表

Bank7 Corp.

未經審計的簡明合併財務報表附註

本公司和銀行受聯邦銀行機構發佈的基於風險的資本準則的約束。未能達到最低資本要求可能會引發監管機構採取某些強制性的、可能的額外酌情行動，如果採取這些行動，可能會對公司的綜合財務報表產生直接的重大影響。根據資本充足率準則和迅速採取糾正行動的監管框架，公司和銀行必須滿足特定的資本準則，這些準則涉及根據公認會計準則、監管報告要求和監管資本標準計算的資產、負債和某些表外項目的量化指標。公司和銀行的資本金額和分類也受到監管機構關於組成部分、風險權重和其他因素的定性判斷。此外，公司和銀行的監管機構可以要求對這些財務報表中未反映的監管資本進行調整。

監管為確保資本充足性而制定的量化措施要求公司和銀行保持總資本、一級資本和普通股資本(如監管規定所定義的)與風險加權資產(如定義的)和一級資本(如定義的)與平均資產(如定義的)的最低金額和比率(見下表)。管理層認為，截至九月2022年30日，本公司和銀行滿足其所受的所有資本充足率要求，並保持資本保護緩衝，使本公司和銀行能夠避免對資本分配的限制，包括向某些高管支付股息和某些可自由支配的獎金。

自.起九月2022年30日，聯邦存款保險公司(FDIC)的最新通知將該銀行歸類為在監管框架下資本化良好，以迅速採取糾正行動。要被歸類為資本充足率，銀行必須保持下表所列的資本比率。自該通知以來，管理層認為沒有個條件或事件改變了銀行的類別。

目錄表

Bank7 Corp.

未經審計的簡明合併財務報表附註

公司和銀行的實際資本金額和比率見下表(以千美元為單位)：

	實際					最低要求資本要求					有了資本保護緩衝區					最低要求資本充足在提示下糾正措施
	金額		比率			金額		比率			金額		比率			金額		比率

自.起9月30日, 2022
總資本與風險加權資產之比
公司	$	149,939		12.09	%	$	99,195		8.00	%	$	130,193		10.50	%		不適用		不適用
銀行		149,899		12.10	%		99,114		8.00	%		130,087		10.50	%		123,892		10.00	%
I級資本與風險加權資產之比
公司		136,786		11.03	%		74,396		6.00	%		105,394		8.50	%		不適用		不適用
銀行		136,746		11.04	%		74,335		6.00	%		105,308		8.50	%		99,114		8.00	%
CET I資本與風險加權資產之比
公司		136,786		11.03	%		55,797		4.50	%		86,795		7.00	%		不適用		不適用
銀行		136,746		11.04	%		55,751		4.50	%		86,724		7.00	%		80,530		6.50	%
一級資本與平均資產之比
公司		136,786		9.01	%		60,721		4.00	%		不適用		不適用			不適用		不適用
銀行		136,746		9.01	%		60,695		4.00	%		不適用		不適用			75,868		5.00	%

截至12月31日，2021
總資本與風險加權資產之比
公司	$	127,946		12.54	%	$	81,620		8.00	%	$	107,126		10.50	%		不適用		不適用
銀行		127,844		12.54	%		81,539		8.00	%		107,020		10.50	%	$	101,924		10.00	%
I級資本與風險加權資產之比
公司		117,631		11.53	%		61,215		6.00	%		86,721		8.50	%		不適用		不適用
銀行		117,528		11.53	%		61,154		6.00	%		86,635		8.50	%		81,539		8.00	%
CET I資本與風險加權資產之比
公司		117,631		11.53	%		45,911		4.50	%		71,417		7.00	%		不適用		不適用
銀行		117,528		11.53	%		45,866		4.50	%		71,347		7.00	%		66,250		6.50	%
一級資本與平均資產之比
公司		117,631		10.56	%		44,571		4.00	%		不適用		不適用			不適用		不適用
銀行		117,528		10.55	%		44,571		4.00	%		不適用		不適用			55,714		5.00	%

聯邦銀行機構要求銀行組織滿足幾個基於風險的資本充足率要求。適用於本公司和本行的現行基於風險的資本標準是基於巴塞爾銀行監管委員會(“巴塞爾委員會”)制定的“巴塞爾協議III資本規則”。巴塞爾委員會是一個由主要工業化國家的中央銀行和銀行監管者/監管者組成的委員會，負責制定廣泛的政策指導方針，供每個國家的監管者在確定適用的監管政策時使用。考慮到資產和表外金融工具的風險水平，這些要求旨在確保銀行組織擁有充足的資本。

巴塞爾III資本規則要求銀行和公司遵守四項最低資本標準：一級槓桿率至少為4.0%；CET1對風險加權資產的比率為4.5%；一級資本對風險加權資產的比率至少為6.0%；以及總資本對風險加權資產的比率至少為8.0%。各類監管資本的計算，以《條例》規定的定義、扣除和調整為準。

目錄表

Bank7 Corp.

未經審計的簡明合併財務報表附註

《巴塞爾協議III》資本規則還要求在監管機構基於風險的最低資本要求的基礎上增加2.5%的“資本保護緩衝”。資本保護緩衝旨在吸收經濟壓力期間的損失，並有效地提高了所需的最低風險加權資本比率。CET1與風險加權資產的比率低於有效最低水平(4.5%加上資本保護緩衝)的銀行機構在某些活動上受到限制，包括根據缺口金額向高管支付股息、股票回購和酌情獎金。

自.起九月2022年3月30日，公司和銀行的資本充足率完全分階段超過了《巴塞爾協議III資本規則》規定的最低資本充足率指引百分比要求。

本銀行在未經監管機構事先批准的情況下，對其可能宣佈的股息數額有一定的限制。在…九月2022年，大約30美元54.3銀行在未經監管部門事先批准的情況下，有100萬留存收益可用於分紅

注8：

關聯方交易

於2022年9月30日及2021年12月31日，本公司不是對高管、董事、大股東及其關聯方(關聯方)的未償還貸款。

T該銀行從海恩斯房地產投資公司(Haines Realty Investments Company，LLC)租賃了位於俄克拉何馬州伍德沃德的辦公和零售銀行空間，海恩斯房地產投資公司是該公司的關聯方。租賃費用總計為$39,000及$45,000截至以下三個月九月分別為30、2022和2021年，以及美元116,000及$137,000截至以下日期的九個月九月分別為30、2022和2021年。此外，本公司與其若干聯屬公司之間已訂立工資及辦公室共用安排。

目錄表

Bank7 Corp.

未經審計的簡明合併財務報表附註

注9：

員工福利

401(K)儲蓄計劃

該公司擁有基本覆蓋所有員工的退休儲蓄 401(K)計劃。員工的繳費上限為法定最高限額，公司的繳費金額最高可達5員工工資的% 。截至2022年9月30日和2021年9月30日的三個月，計入費用的僱主繳費總額為$74,000 and $63,000，分別為。截至2022年9月30日和2021年9月30日的9個月，計入費用的僱主繳費總額為$281,000及$204,000，分別為。

基於股票的薪酬

公司於2018年9月實施股權激勵計劃(以下簡稱“激勵計劃”)。激勵計劃允許授予限制性股票單位和不合格的激勵股票期權。激勵計劃將於2028年9月終止，如果不延長的話。截至2022年9月30日和2021年9月30日的三個月，與激勵計劃相關的薪酬支出總計為$341,000及$279,000，分別為。截至2022年9月30日和2021年9月30日的9個月，與激勵計劃相關的薪酬支出總計為1,059,000及$785,000分別。有701,337截至2022年9月30日，可供未來授予的股票。

公司向員工和董事授予限制性股票單位(RSU)，這些單位可按比例授予一, 三或五年以及可按比例授予的股票期權四年。所有RSU和股票期權都是按照授予時普通股的公允價值授予的。RSU被視為固定獎勵，因為股份數量和公允價值在授予日已知，而授予日的公允價值在歸屬和/或服務期內攤銷。

該公司使用新發行的股票授予RSU和股票期權。

下表是獎勵計劃下股票期權活動的摘要(千美元金額，每股數據除外)：

	選項		Wgtd.平均行權價格		Wgtd.平均剩餘合同		集料固有的價值
截至2022年9月30日的9個月
截至2021年12月31日的未償還債務		264,000	$	17.41
授予的期權		3,000		-
行使的期權		16,062		17.62
被沒收的期權		-		-
在2022年9月30日未償還		250,938		17.47		6.86	$	1,185,052
可於2022年9月30日行使		171,873		18.39		6.30	$	650,556

每個期權授予的公允價值是在授予之日使用Black-Scholes期權定價模型估計的，並基於某些假設，包括無風險回報率、股息收益率、股價波動性和預期期限。每項期權的公允價值將在其歸屬期間內支出。

目錄表

Bank7 Corp.

未經審計的簡明合併財務報表附註

下表顯示了在本報告期間授予的期權按公允價值法計算基於股票的薪酬支出時所使用的假設。在截至2022年9月30日的9個月裏，沒有贈款。

	在截至的9個月中
	9月30日， 2022			9月30日， 2021
無風險利率		3.39	%		0.52	%
股息率		1.96	%		2.89	%
股價波動		34.92	%		66.67	%
預期期限		7.01			6.41

下表彙總了截至2022年9月30日和2021年9月30日的9個月有關RSU的份額信息：

	數量股票			Wgtd.平均授予日期公允價值
截至2022年9月30日的9個月
截至2021年12月31日的未償還債務		172,993		$	19.02
已授予的股份		3,000			4.03
已歸屬股份		(41,584	)		17.93
被沒收的股份		(750	)		22.13
期末餘額		133,659		$	19.01

	數量股票			Wgtd.平均授予日期公允價值
九截至的月份9月30日, 2021
截至2020年12月31日未償還		118,000		$	18.09
已授予的股份		25,200			14.31
已歸屬股份		(33,582	)		18.85
被沒收的股份		-			-
期末餘額		109,618		$	16.99

截至2022年9月30日，大約有$2.1與以下項目相關的未確認薪酬支出達百萬133,659未授予的RSU和美元385,000有個未確認的薪酬支出與250,938未授予和/或未行使的股票期權。股票期權費用預計將在加權平均期間確認2.17年，預計RSU費用將在加權平均期間內確認2.48好幾年了。

截至2021年9月30日，大約有1.7與以下項目相關的未確認薪酬支出達百萬109,618 未授權的RSU和$668,106與以下相關的未確認薪酬支出264,000未授予和/或未行使的股票期權。股票期權費用預計將在加權平均期間內確認2.67年，預計RSU費用將在加權平均期間內確認2.53好幾年了。

目錄表

Bank7 Corp.

未經審計的簡明合併財務報表附註

Note 10:

關於資產和負債公允價值的披露

公允價值是指在計量日期在市場參與者之間有序交易中因出售資產而收到或為轉移負債而支付的價格。公允價值計量必須最大限度地使用可觀察到的投入，並最大限度地減少使用不可觀察到的投入。有一個h可用於衡量公允價值的三個級別的投入的層次結構：

Level 1

相同資產或負債的活躍市場報價

Level 2

可觀察的除一級價格以外的其他投入，如類似資產或負債的報價；非活躍市場的報價；或可觀察到的或可由資產或負債的整個期限的可觀測市場數據證實的其他投入

Level 3

不可觀察的市場活動很少或沒有市場活動支持的投入，對資產或負債的公允價值有重大影響

重複測量

按公允價值經常性計量的資產和負債包括：

可供出售的債務證券：如附註5所述，歸類為可供出售的債務證券採用第2級投入按公允價值呈報。對於被歸類為2級的債務，本公司從獨立定價服務機構獲得公允價值計量。公允價值計量考慮可觀察到的數據，這些數據可能包括交易商報價、市場價差、現金流、美國國債收益率曲線、實時交易水平、類似證券的交易執行數據、市場共識提前還款速度、信用信息以及證券的條款和條件等。

目錄表

Bank7 Corp.

未經審計的簡明合併財務報表附註

非重複性測量

下表列出了在非經常性基礎上按公允價值計量的資產的公允價值計量，以及公允價值計量在2022年9月30日和2021年12月31日所處的水平(以千美元為單位)：

	公允價值		(1級)		(2級)		(3級)

9月30日, 2022
減值貸款(依賴抵押品)	$	6,673	$	-	$	-	$	6,673

十二月三十一日，2021
減值貸款(依賴抵押品)	$	6,910	$	-	$	-	$	6,910

以下是對按公允價值非經常性計量並在隨附的綜合資產負債表中確認的資產所使用的估值方法和投入的説明，以及根據估值層次對該等資產進行的一般分類。對於歸類於公允價值層次結構第3級的資產，用於制定報告公允價值的流程如下。

抵押品依賴型減值貸款，扣除貸款損失準備

抵押品依賴型減值貸款的估計公允價值是根據公允價值減去估計銷售成本得出的。抵押品依賴型減值貸款被歸類在公允價值等級的第三級。

本公司將評估分析作為確定公允價值的起點，然後考慮環境中可能影響公允價值的其他因素和事件。抵押品依賴型貸款的抵押品價值是在貸款被確定為抵押品依賴型貸款並隨後被執行管理層和貸款管理部門認為必要時獲得的。執行管理層和貸款管理部門對價值的準確性和一致性進行審查。如果貸款的償還或滿足取決於抵押品的銷售，則最終的抵押品價值將減去折扣，以考慮缺乏適銷性和估計出售成本。

目錄表

Bank7 Corp.

未經審計的簡明合併財務報表附註

無法觀察到的(3級)輸入

下表提供了有關經常性和非經常性第3級公允價值計量中使用的不可觀察的投入的量化信息。

	公允價值		估值技術	看不見輸入量	加權的- 平均值
2022年9月30日
抵押品依賴型減值貸款	$	6,673	來自可比房產的評估	預計銷售成本		20	%

2021年12月31日
抵押品依賴型減值貸款	$	6,910	來自可比房產的評估	預計銷售成本		20	%

下表列出了公司在2022年9月30日和2021年12月31日未按公允價值記錄的金融工具的估計公允價值(以千美元為單位)：

	攜帶		公允價值計量
	金額		1級		2級		3級		總計
2022年9月30日

金融資產
現金和銀行到期款項	$	147,241	$	147,241	$	-	$	-	$	147,241
出售的聯邦基金		-		-		-		-		-
在其他銀行的有息定期存款		1,494		-		1,494		-		1,494
扣除津貼後的貸款淨額		1,219,998		-		1,210,991		6,673		1,217,664
持有待售貸款		204		-		204		-		204
非流通股權證券		1,193		-		1,193		-		1,193
應收利息		6,354		-		6,354		-		6,354

金融負債
存款	$	1,437,336	$	-	$	1,435,002	$	-	$	1,435,002
應付利息		138		-		138		-		138

2021年12月31日

金融資產
現金和銀行到期款項	$	195,359	$	195,359	$	-	$	-	$	195,359
出售的聯邦基金		9,493		9,493		-		-	$	9,493
在其他銀行的有息定期存款		3,237		-		3,237		-		3,237
扣除津貼後的貸款淨額		1,018,085		-		1,011,048		6,910		1,017,958
持有待售貸款		464		-		464		-		464
非流通股權證券		1,202		-		1,202		-		1,202
應收利息		4,259		-		4,259		-		4,259

金融負債
存款	$	1,217,471	$	-	$	1,217,094	$	-	$	1,217,094
應付利息		117		-		117		-		117

目錄表

Bank7 Corp.

未經審計的簡明合併財務報表附註

以下方法用於估計合併資產負債表中確認的除公允價值以外的所有其他金融工具的公允價值：

銀行現金和到期、其他銀行的有息定期存款、非流通股證券、應收利息和應付利息

賬面價值接近公允的價值。

貸款和抵押貸款待售貸款

本公司通過使用退出市場假設來確定貸款的公允價值，其中包括流動性、信用質量和不良貸款風險等因素。公允價值是通過使用市場利率對未來現金流進行貼現來估計的，市場利率將向信用評級相似且剩餘期限相同的借款人提供類似貸款。具有類似特徵的貸款是為計算目的而彙總的。

存款

存款包括活期存款、儲蓄賬户、現在的賬户和某些貨幣市場存款。賬面價值接近公允價值。固定期限定期存款的公允價值採用貼現現金流計算方法估計，該折現現金流計算適用於目前為類似剩餘期限的存款提供的利率。

承諾提供信用證、信用額度和備用信用證

無資金承諾的公允價值是使用簽訂類似協議時目前收取的費用來估算的，同時考慮到協議的剩餘條款和交易對手目前的信譽。備用信用證和信用證額度的公允價值是根據類似協議目前收取的費用或在報告日期終止或以其他方式與交易對手清償債務的估計成本計算的。截至2022年9月30日和2021年12月31日，本公司承諾提供信貸、信用額度和備用信用證的估計公允價值並不重要。

目錄表

Bank7 Corp.

未經審計的簡明合併財務報表附註

Note 11:

具有表外風險的金融工具

為滿足客户的融資需求，本公司在正常經營過程中參與了具有表外風險的金融工具。這些金融工具包括提供信用證和備用信用證的承諾。該等工具在不同程度上涉及超過隨附的綜合資產負債表所確認金額的信貸風險。以下彙總了截至2022年9月30日和2021年12月31日合同金額代表信用風險的金融工具 (以千美元為單位)：

	9月30日， 2022		十二月三十一日， 2021
	(千美元)
提供信貸的承諾	$	228,006	$	200,393
財務和履約備用信用證		2,666		5,809

	$	230,672	$	206,202

提供信貸的承諾是指只要不違反合同中規定的任何條件，就向客户提供貸款的協議。每一份文書通常都有固定的到期日或其他終止條款。由於許多票據預計將到期而不會被動用，因此延長信貸額度的總承諾不一定代表未來的現金需求。該公司根據具體情況評估每個客户的信譽。如果認為有必要，本公司在發放信貸時獲得的抵押品金額是根據管理層對客户的信用評估得出的。備用信用證是公司為保證客户向第三方履行義務而出具的不可撤銷的有條件承諾。簽發信用證所涉及的信用風險與向客户提供貸款服務所涉及的信用風險基本相同。

Note 12:

重大估計數和集中度

由於特定的集中度，GAAP要求披露某些重大估計和當前漏洞。與貸款損失準備金有關的估計數載於注6關於貸款。中討論了由表外信用風險引起的當前漏洞注11.

截至2022年9月30日，酒店業貸款為19未償還餘額為#美元的貸款總額的百分比233.2百萬美元和無資金來源的承付款20.9百萬美元；能源貸款為 14未償還餘額為#美元的貸款總額的百分比171.1百萬美元和無資金來源的承付款55.1百萬美元。

本公司按年度評估商譽的潛在商譽減值，如已出現任何減值指標，則更經常根據考慮因素評估商譽。美國經濟長期緊張影響公司可能導致商譽部分或全部受損。截至2022年9月30日，商譽為美元8.1在綜合資產負債表上記錄了100萬美元。

目錄表

第二項。

管理層對財務狀況和經營成果的討論與分析

以下對我們財務狀況和經營結果的討論和分析應與本季度報告和截至2021年12月31日的Form 10-K年度報告中包含的合併財務報表和相關注釋一起閲讀。

除非上下文另有説明，否則本管理層在討論和分析中提及的“我們”、“我們”和“我們”指的是Bank7公司及其合併子公司。凡提及“本行”，均指我們的全資附屬公司Bank7。

一般信息

我們是Bank7 Corp.，一家總部位於俄克拉何馬州俄克拉何馬城的銀行控股公司。通過我們的全資子公司Bank7，我們在俄克拉何馬州、達拉斯/沃斯堡、德克薩斯州大都市區和堪薩斯州經營着12個地點。我們專注於為企業主和企業家提供快速、一致和精心設計的貸款和存款產品，以滿足他們的融資需求。我們打算通過有選擇地在目標市場開設更多分支機構和進行戰略性收購來實現有機增長。

作為一家銀行控股公司，我們的大部分收入來自貸款利息收入和短期投資。我們貸款和短期投資的主要資金來源是我們的子公司Bank7持有的存款。我們通過平均股本回報率、每股收益、資本比率、效率比率(非利息支出除以按税額計算的淨利息收入之和)和非利息收入來衡量我們的業績。

截至2022年9月30日，我們的總資產為16億美元，貸款總額為12億美元，存款總額為14億美元，股東權益總額為1.358億美元。

經營成果

性能摘要。2022年第三季度，我們公佈的税前收入為1040萬美元，而2021年第三季度的税前收入為830萬美元。2022年前9個月，我們報告的税前收入為2790萬美元，而2021年同期的税前收入為2320萬美元。與2021年第三季度相比，2022年第三季度的利息收入增加了770萬美元，增幅為54.9%。與2021年同期相比，2022年前9個月的利息收入增加了1170萬美元，增幅為28.0%。2022年第三季度的平均貸款總額為12億美元，貸款收益率為6.69%，而2021年第三季度的平均貸款總額為9.244億美元，貸款收益率為5.98%。2022年首9個月的平均貸款總額為11億元，貸款收益率為6.13%，而2021年同期的平均貸款總額為887.4元，貸款收益率為6.23%。

我們2022年第三季度的貸款損失準備金為240萬美元，而2021年同期為75萬美元。我們2022年前9個月的貸款損失撥備為280萬美元，而2021年同期為330萬美元。

2022年第三季度的平均股本回報率為23.72%，而2021年第三季度為21.09%。2022年前9個月的平均股本回報率為21.54%，而2021年同期為20.53%。

目錄表

淨利息收入和淨息差。下表列出了所示期間的下列信息：(1)加權平均餘額，來自生息資產的利息收入的美元總額，以及由此產生的平均收益率；(2)平均餘額，有息負債的利息支出的美元總額，以及由此產生的平均利率；(3)淨利息收入；(4)淨利息利潤率。

	包括貸款手續費收入在內的淨息差
	截至9月30日的三個月，
	2022							2021
	平均值天平		利息收入/ 費用		平均值收益率/ 費率			平均值天平		利息收入/ 費用		平均值 Yield/ Rate
	(千美元)
生息資產：
短期投資	$	99,751	$	445		1.77	%	$	120,078	$	79		0.26	%
應税債務證券		163,699		690		1.67			1,187		2		0.67
債務證券，免税⁽¹⁾		21,811		90		1.64			-		-		-
持有待售貸款		1,281		-		-			610		-		-
貸款總額⁽²⁾		1,213,080		20,466		6.69			924,391		13,927		5.98
生息資產總額		1,499,622		21,691		5.74			1,046,266		14,008		5.31
非息資產		23,197							5,607
總資產	$	1,522,819						$	1,051,873

資金來源：
計息負債：
存款：
交易賬户	$	761,927		2,338		1.22	%	$	401,843		332		0.33	%
定期存款		152,910		308		0.80			220,189		397		0.72
有息存款總額		914,837		2,646		1.15			622,032		729		0.46
計息負債總額	$	914,837		2,646		1.15		$	622,032		729		0.46

無息負債：
無息存款	$	463,882						$	304,063
其他無息負債		8,132							6,633
無息負債總額		472,014							310,696
股東權益		135,968							119,145
總負債和股東權益	$	1,522,819						$	1,051,873

淨利息收入，包括貸款手續費收入			$	19,045						$	13,279
包括貸款費用在內的淨息差收入⁽⁴⁾						4.60	%						4.85	%
包括貸款手續費收入在內的淨息差						5.04	%						5.04	%

(1)

截至2022年9月30日的應税等值收益率為2.12%，適用22.7%的有效税率

(2)

截至2022年9月30日和2021年9月30日的非權責發生制貸款分別為820萬美元和980萬美元，計入貸款。

2022年第三季度與2021年第三季度相比：

債務證券的利息收入共計78萬美元，增加778 000美元，原因是2021年12月購買的債務證券和2022年第一季度購買的債務證券；

貸款利息收入總額為2,050萬元，增加650萬元，即47.0%，原因是平均貸款增加2.887億元，即31.2%；

貸款手續費總計170萬美元，增加約4萬美元或2.4%，以及

2022年第三季度的淨息差為5.04%，而2021年第三季度的淨息差為5.04%。

目錄表

	包括貸款手續費收入在內的淨息差
	在截至9月30日的9個月內，
	2022							2021
	平均值天平		利息收入/ 費用		平均值收益率/ 費率			平均值天平		利息收入/ 費用		平均值收益率/ 費率
	(千美元)
生息資產：
短期投資	$	139,133	$	793		0.76	%	$	124,801	$	236		0.25	%
應税債務證券-等價物		142,913		1,625		1.52			1,182		19		2.15
債務證券，免税⁽¹⁾		22,087		273		1.65			-		-		-
持有待售貸款		686		-		-			501		-		-
貸款總額⁽²⁾		1,103,114		50,597		6.13			887,353		41,377		6.23
生息資產總額		1,407,933		53,288		5.06			1,013,837		41,632		5.49
非息資產		24,069							5,927
總資產	$	1,432,002						$	1,019,764

資金來源：
計息負債：
存款：
交易賬户	$	699,670		3,351		0.64	%	$	410,299		1,024		0.33	%
定期存款		168,608		890		0.71			212,706		1,352		0.85
有息存款總額		868,278		4,241		0.65			623,005		2,376		0.51
計息負債總額		868,278		4,241		0.65			623,005		2,376		0.51

無息負債：
無息存款		424,720							277,308
其他無息負債		7,128							5,634
無息負債總額		431,848							282,942
股東權益		131,876							113,817
總負債和股東權益	$	1,432,002						$	1,019,764

淨利息收入，包括貸款手續費收入			$	49,047						$	39,256
包括貸款手續費收入在內的淨息差⁽⁴⁾						4.41	%						4.98	%
包括貸款手續費收入在內的淨息差						4.66	%						5.18	%

(1)

截至2022年9月30日的應税等值收益率為2.18%，適用23.8%的有效税率

(2)

截至2022年9月30日和2021年9月30日的非權責發生制貸款分別為820萬美元和980萬美元，計入貸款。

2022年前9個月與2021年同期相比：

債務證券的利息收入總計190萬美元，增加190萬美元，這是2021年12月購買並在2022年前9個月購買的債務證券的結果；

貸款利息收入總額為5,060萬元，增加920萬元，即22.3%，原因是平均貸款增加2.16億元，即24.3%；

2022年前9個月的平均貸款收益率為6.13%，而2021年同期為6.23%，2021年的較高收益率是由於與PPP貸款相關的貸款手續費收入。

2022年前9個月的淨息差為4.66%，而2021年同期為5.18%。

目錄表

利息收入和利息支出的增減源於生息資產和有息負債的平均餘額或數量的變化，以及平均利率的變化。下表列出了利率和交易量的變化對我們在所示期間的淨利息收入的影響。提供的資料包括：(I)交易量變動對利息收入的影響 (交易量變動乘以先前利率)及(Ii)利率變動(利率變動乘以先前交易量)對利息收入的影響。

	利息收入變動分析和費用
	截至以下三個月 2022年9月30日vs 2021年
	截至以下三個月 2022年9月30日vs 2021年
	由於以下原因而更改：
	卷⁽¹⁾			費率⁽¹⁾			利息方差
(單位：千)	(千美元)
利息收入增加(減少)：
短期投資	$	(53	)	$	419		$	366
債務證券		1,235			(457	)		778
貸款總額		17,264			(10,725	)		6,539
利息收入合計增加(減少)		18,446			(10,763	)		7,683

利息支出增加(減少)：
存款：
交易賬户		1,188			818			2,006
定期存款		(484	)		395			(89	)
有息存款總額		704			1,213			1,917
利息支出合計增加(減少)		704			1,213			1,917

淨利息收入增加(減少)	$	17,742		$	(11,976	)	$	5,766

	利息收入變動分析和費用
	在截至的9個月中 2022年9月30日vs 2021年
	由於以下原因而更改：
	卷⁽¹⁾			費率⁽¹⁾			利息方差
	(千美元)
利息收入增加(減少)：
短期投資	$	27		$	530		$	557
債務證券		2,634			(755	)		1,879
貸款總額		10,054			(834	)		9,220
利息收入合計增加(減少)		12,716			(1,060	)		11,656

利息支出增加(減少)：
存款：
交易賬户		714			1,613			2,327
定期存款		(280	)		(182	)		(462	)
有息存款總額		434			1,431			1,865
利息支出合計增加(減少)		434			1,431			1,865

淨利息收入增加(減少)	$	12,281		$	(2,490	)	$	9,791

(1)	根據每類差異的絕對值，可歸因於流量和流量的差異在流量和流量之間以一致的方式分配。

目錄表

債務證券加權平均收益率

下表彙總了債務證券組合於2022年9月30日的到期日分佈時間表及相應的加權平均應税等值收益率。下表列出了預期到期日的證券，可能不同於合同到期日。本公司管理其債務證券組合，以獲得流動性，作為執行其資產/負債管理戰略的工具，並滿足公共資金的質押要求：

	截至2022年9月30日
	一年內						一年後，但在五年內						五年後，但十年內						十年後						總計

	金額			收益率*			金額			收益率*			金額			收益率*			金額			收益率*			金額			收益率*
可供出售	(千美元)
美國聯邦機構	$	11			2.58	%	$	183			2.67	%	$	-			0	%	$	-			0	%	$	194			2.66	%
抵押貸款支持證券		996			1.99			9,665			1.34			4,124			1.45			25,361			1.67			40,146			1.58
國家和政治分區		2,046			1.58			14,477			1.23			11,043			1.43			501			1.48			28,067			1.34
美國國債		-			-			96,912			1.18			4,214			1.10			-			-			101,126			1.18
公司債務證券		-			-			-			-			5,001			3.36			-			-			5,001			3.36
總計	$	3,053			1.72	%	$	121,237			1.20	%	$	24,382			1.75	%	$	25,862			1.67	%	$	174,534			1.37	%
佔總數的百分比		1.75	%					69.46	%					13.97	%					14.82	%					100.00	%

*收益率是在應税等值的基礎上使用21%的税率

貸款損失準備金

信用風險是貸款業務所固有的。我們通過計入收益建立貸款損失撥備(“撥備”)，在損益表中顯示為貸款損失撥備。具體地説，可識別和可量化的已知損失從津貼中註銷。貸款損失撥備是通過對我們的準備金的充分性進行季度評估並將不足或過剩(如果有)計入本季度的費用來確定的。標的抵押品的清算價值與貸款的記錄投資價值之間的任何差額被視為所需的特定準備金數額。見“-關鍵會計政策和估計--貸款和租賃損失準備”一節中的討論。這會在我們的收益中產生收費金額和頻率的變異性。每個時期的貸款損失撥備和津貼水平取決於許多因素，包括貸款增長、淨沖銷、貸款組合組成的變化、拖欠、管理層對貸款組合質量的評估、問題貸款的估值以及我們市場領域的總體經濟狀況。

免税額佔貸款的百分比在2022年9月30日及2021年12月31日分別為1.07%及1.00%。

目錄表

非利息收入

截至2022年9月30日的三個月的非利息收入為840,000美元，而2021年同期為577,000美元，增加了263,000美元，增幅為45.6%。下表列出了截至2022年9月30日和2021年9月30日的三個月我們非利息收入的主要組成部分：

	截至以下三個月
	9月30日，
	2022			2021		增加的美元 (減少)			增加百分比 (減少)
	(千美元)
非利息收入：
按揭貸款收入	$	134		$	161	$	(27	)		-16.77	%
出售可供出售債務證券的收益(虧損)		(10	)		-		(10	)		-100.00	%
存款賬户手續費		210			141		69			48.94	%
其他收入和費用		506			275		231			84.00	%
非利息收入總額	$	840		$	577	$	263			45.58	%

2022年第三季度的按揭貸款收入總額為134,000美元，而2021年同期為161,000美元，減少27,000美元，降幅為16.77%。2022年第三季度存款賬户服務費總額為21萬美元，比2021年第三季度增加6.9萬美元，增幅為48.9%。這一增長是由於2021年12月收購Watonga導致存款活動全面增加。

截至2022年9月30日的9個月的非利息收入為220萬美元，而2021年同期為150萬美元，增加了71.4萬美元，增幅為47.8%。下表列出了截至2022年9月30日和2021年9月30日的9個月我們的非利息收入的主要組成部分：

	在截至的9個月中
	9月30日，
	2022			2021		增加的美元 (減少)			增加百分比 (減少)
	(千美元)
非利息收入：
按揭貸款收入	$	395		$	253	$	142			56.13	%
出售可供出售債務證券的收益(虧損)		(127	)		-		(127	)		-100.00
存款賬户手續費		678			380		298			78.42	%
其他收入和費用		1,261			860		401			46.63	%
非利息收入總額	$	2,207		$	1,493	$	714			47.82	%

2022年前9個月的按揭貸款收入總計395,000美元，而2021年同期為253,000美元，增加了142,000美元，增幅為56.1%。2022年前9個月，存款賬户的手續費總額為678,000美元，與2021年同期相比增加了298,000美元或78.4%。這一增長是由於2021年12月收購Watonga導致存款活動全面增加。其他收入和費用在2022年前9個月總計130萬美元，與2021年同期相比增加了40.1萬美元或46.6%。這一增長是由於2021年12月收購Watonga帶來的其他收入的整體增長。

目錄表

非利息支出

截至2022年9月30日的三個月的非利息支出為710萬美元，而2021年同期為480萬美元，增加了240萬美元，增幅為49.3%。下表列出了截至2022年9月30日和2021年9月30日的三個月的非利息支出的主要組成部分：

	截至以下三個月
	9月30日，
	2022		2021		增加的美元 (減少)			增加百分比 (減少)
	(千美元)
非利息支出：
薪酬和員工福利	$	3,996	$	2,946	$	1,050			35.64	%
傢俱和設備		390		218		172			78.90	%
入住率		614		461		153			33.19	%
數據和項目處理		522		292		230			78.77	%
會計、市場營銷和律師費		340		150		190			126.67	%
監管評估		551		162		389			240.12	%
廣告和公共關係		83		76		7			9.21	%
旅行、住宿和娛樂		94		102		(8	)		-7.84	%
其他費用		543		372		171			45.97	%
總非利息支出	$	7,133	$	4,779	$	2,354			49.26	%

2022年第三季度的工資和員工福利總額為400萬美元，而2021年同期為290萬美元，增加了110萬美元，增幅為35.6%。這一增長歸因於全銀行有機增長和2021年12月收購Watonga導致員工基數增加。

截至2022年9月30日的9個月的非利息支出為2050萬美元，而2021年同期為1420萬美元，增加了630萬美元，增幅為44.5%。下表列出了截至2022年9月30日和2021年9月30日的9個月的非利息支出的主要組成部分：

	在截至的9個月中
	9月30日，
	2022		2021		增加的美元 (減少)			增加百分比 (減少)
	(千美元)
非利息支出：
薪酬和員工福利	$	12,148	$	8,685	$	3,463			39.87	%
傢俱和設備		1,134		651		483			74.19	%
入住率		1,736		1,391		345			24.80	%
數據和項目處理		1,468		857		611			71.30	%
會計、市場營銷和律師費		782		447		335			74.94	%
監管評估		973		464		509			109.70	%
廣告和公共關係		314		181		133			73.48	%
旅行、住宿和娛樂		216		309		(93	)		-30.10	%
其他費用		1,745		1,213		532			43.86	%
總非利息支出	$	20,516	$	14,198	$	6,318			44.50	%

2022年前9個月的工資和員工福利總額為1210萬美元，而2021年同期為870萬美元，增長350萬美元或39.9%。這一增長歸因於全銀行的有機增長和2021年12月收購Watonga而增加的員工基礎。

目錄表

財務狀況

以下對我們財務狀況的討論將2022年9月30日和2021年12月31日進行了比較。

總資產

截至2022年9月30日，總資產增加2.304億美元，增幅17.1%，至16億美元，而截至2021年12月31日，總資產為14億美元。總資產的增長主要歸因於我們在俄克拉何馬城、塔爾薩和德克薩斯州的主要大都市市場的強勁有機增長。

貸款組合

下表顯示了截至2022年9月30日和2021年12月31日，我們的貸款組合中每個主要類別的餘額和相關百分比：

	截至9月30日，						截至12月31日，
	2022						2021
	金額			佔總數的百分比			金額			佔總數的百分比
	(千美元)
建設與發展	$	212,307			17.2	%	$	169,322			16.4	%
1-4套家庭房產		75,130			6.1	%		62,971			6.1	%
商業地產-其他		372,431			30.1	%		339,655			33.0	%
總商業地產		659,868			53.4	%		571,948			55.5	%

工商業		496,217			40.1	%		361,974			35.1	%
農耕		65,333			5.3	%		73,010			7.1	%
消費者		15,160			1.2	%		24,046			2.3	%
貸款總額		1,236,578			100.0	%		1,030,978			100.0	%
減去：非勞動收入，淨額		(3,427	)					(2,577	)
貸款總額，扣除非勞動收入後的淨額		1,233,151						1,028,401
減去：貸款損失準備金		(13,153	)					(10,316	)
淨貸款	$	1,219,998					$	1,018,085

我們的貸款佔我們盈利資產的最大部分。貸款組合的質素和多元化是檢討香港財政狀況時的重要考慮因素。截至2022年9月30日和2021年12月31日，我們的貸款總額分別為12億美元和10億美元。在2022年9月30日和2021年12月31日的商業和工業貸款餘額中，分別包括260萬美元和1870萬美元的貸款，這些貸款是根據SBA PPP計劃發起的。

我們在商業房地產(CRE)貸款、酒店業貸款、能源貸款和建築貸款等貸款組合中設定了內部集中限制。所有貸款類型都在我們設定的限額之內。我們使用承保準則來評估每個借款人的歷史現金流，以確定償債能力，並進一步在較高利率情景下以及其他潛在的宏觀經濟因素下對客户的償債能力進行壓力測試。金融和履約用於商業貸款，使我們能夠對借款人不斷惡化的財務狀況做出反應，如果這種情況發生的話。

目錄表

下表顯示了截至以下期間我們總貸款的合同到期日：

	截至2022年9月30日
	在一年或更短的時間內到期				一年後到期歷經五年				五年後到期歷經十五年				在15年後到期
	固定費率		可調費率		固定費率		可調費率		固定費率		可調費率		固定費率		可調費率		總計
	(千美元)
建設與發展	$	20,763	$	64,030	$	9,974	$	109,626	$	-	$	1,323	$	-	$	6,591	$	212,307
1-4套家庭房產		11,097		13,237		22,514		15,320		321		6,317		-		6,324		75,130
商業地產-其他		2,706		52,929		107,450		179,281		330		18,436		-		11,299		372,431
總商業地產		34,566		130,196		139,938		304,227		651		26,076		-		24,214		659,868

工商業		46,027		188,115		65,280		181,299		3,995		10,862		-		639		496,217
農耕		776		15,198		5,833		37,945		470		1,726		121		3,264		65,333
消費者		1,226		16		6,851		178		577		2,774		82		3,456		15,160
貸款總額	$	82,595	$	333,525	$	217,902	$	523,649	$	5,693	$	41,438	$	203	$	31,573	$	1,236,578

	截至2021年12月31日
	在一年或更短的時間內到期				一年後到期歷經五年				五年後到期歷經十五年				在15年後到期
	固定費率		可調費率		固定費率		可調費率		固定費率		可調費率		固定費率		可調費率		總計
	(千美元)
建設與發展	$	7,283	$	71,551	$	10,148	$	74,052	$	-	$	2,243	$	-	$	4,045	$	169,322
1-4套家庭房產		3,259		21,322		11,979		11,674		926		7,375		-		6,436		62,971
商業地產-其他		5,156		97,309		59,227		143,906		413		19,230		-		14,414		339,655
總商業地產		15,698		190,182		81,354		229,632		1,339		28,848		-		24,895		571,948

工商業		24,249		142,553		16,346		145,654		20,474		12,047		-		651		361,974
農耕		2,529		17,441		5,156		39,305		623		1,587		-		6,369		73,010
消費者		4,870		29		10,825		172		1,554		2,458		84		4,054		24,046
貸款總額	$	47,346	$	350,205	$	113,681	$	414,763	$	23,990	$	44,940	$	84	$	35,969	$	1,030,978

貸款和租賃損失準備

這項津貼是根據管理層對貸款組合內在潛在損失的估計得出的。管理層認為，這筆準備金足以抵銷截至每個資產負債表日的投資組合的估計損失。雖然管理層使用現有信息來分析貸款損失，但根據經濟狀況的變化，未來可能有必要增加津貼。此外，作為審查過程中不可或缺的一部分，各監管機構會定期審查公司的津貼。在分析免税額是否足夠的過程中，綜合貸款評級系統被用來確定貸款的潛在風險，並與內部信貸審查的結果一起使用。

為了確定津貼的充分性，根據貸款類型將貸款組合分為幾個部分。每個細分市場的歷史虧損經驗係數根據趨勢和條件的變化進行了調整，用於確定每個投資組合細分市場的指示額度。這些因素根據特定貸款部門的構成進行評估和更新。其他考慮因素包括拖欠的數量和趨勢、非應計貸款、破產程度、被批評和分類的貸款趨勢、房地產擔保貸款的預期損失、新的信貸產品和政策、經濟狀況、信用風險的集中度以及我們貸款人員的經驗和能力。

截至2022年9月30日，津貼為1320萬美元，而2021年12月31日為1030萬美元。

目錄表

下表分析了我們在所示期間的津貼中的活動：

	在截至9月30日的9個月內，
	2022			2021
	(千美元)
期初餘額	$	10,316		$	9,639
貸款損失準備金		2,843			3,325
沖銷：
建設與發展		-			-
1-4套家庭房產		-			-
商業地產-其他		-			-
工商業		-			(3,750	)
農耕		-			-
消費者		(20	)		(63	)
總沖銷		(20	)		(3,813	)
恢復：
建設與發展		-			-
1-4套家庭房產		-			-
商業地產-其他		-			-
工商業		-			15
農耕		-			138
消費者		14			2
總回收率		14			155
淨回收(沖銷)		(6	)		(3,658	)
期末餘額	$	13,153		$	9,306
對平均貸款的淨回收(沖銷)		0.00	%		0.41	%

雖然整個津貼可用於吸收任何和所有貸款的損失，但下表按貸款類別列出了管理層對津貼的分配情況，以及每類津貼在所示期間的百分比：

	截至9月30日，					截至12月31日，
	2022					2021
	金額		百分比			金額		百分比
	(千美元)
建設與發展	$	2,258		17.2	%	$	1,695		16.4	%
1-4套家庭房產		799		6.1	%		630		6.1	%
商業地產-其他		3,962		30.1	%		3,399		33.0	%
工商業		5,278		40.1	%		3,621		35.1	%
農耕		695		5.3	%		730		7.1	%
消費者		161		1.2	%		241		2.3	%
總計	$	13,153		100.0	%	$	10,316		100.0	%

目錄表

不良資產

當本金或利息逾期30天或更長時間時，貸款被認為是拖欠的。拖欠貸款可以在逾期30天至90天之間保持應計狀態。停止計息的貸款被指定為非權責發生貸款。通常情況下，當本金或利息支付逾期90天或管理層認為債務是否可收回存在合理懷疑時，貸款利息應計停止。當貸款被置於非權責發生制狀態時，所有以前應計但未收回的利息將沖銷本期利息收入。非權責發生制貸款的收入隨後只有在收到現金且貸款本金餘額被視為可收回的情況下才予以確認。當貸款獲得良好擔保且管理層認為本金和利息有可能全部收回時，貸款恢復到應計狀態。

當我們很可能無法根據貸款協議的合同條款收回所有到期金額時，貸款被視為減值。減值貸款包括非應計項目貸款和在陷入困境的債務重組(TDR)中修改的貸款。非權責發生制貸款的收入在收到現金的程度和貸款本金餘額被視為可收回時予以確認。根據特定貸款的情況，我們根據按貸款實際利率貼現的預期未來現金流現值、貸款的可觀察市場價格或抵押品的公允價值減去估計出售成本來衡量貸款減值，如果貸款依賴抵押品。當貸款的償還完全基於抵押品的清算時，貸款被認為是抵押品依賴的。在可能的情況下，公允價值由獨立的評估確定，通常是每年一次。在評估期之間，公允價值可能會根據特定事件進行調整，例如，如果作為問題貸款監控流程的一部分，我們注意到抵押品質量惡化，或者如果與借款人的討論導致我們認為最後評估的價值不再反映抵押品的實際市場。抵押品依賴型貸款的減值金額在被視為不可收回的情況下注銷至撥備，而非抵押品依賴型貸款的減值金額被設立為特定準備金。

如果借款人遇到財務困難，而我們對合同條款進行了某些優惠修改，貸款將被歸類為TDR。減值貸款的某些貸款類別包括TDR，由於借款人遇到財務困難，我們已在TDR上給予借款人優惠。我們給予的優惠可能包括但不限於：(1)修改到期日、付款時間或付款頻率，(2)類似風險的新貸款利率低於當前市場利率，或(3)前兩項優惠的組合。

如果TDR在以前的條款下表現出業績，沒有遇到財務困難，並顯示出有能力在重組後的條款下繼續履行，貸款將保持應計狀態。否則，貸款將被置於非應計項目狀態，直到借款人表現出持續的履約期，這通常需要連續六個月的付款。如果貸款依賴抵押品，則確認為TDR的貸款將使用預期現金流的現值或抵押品的估計公允價值進行減值評估。在可能的情況下，公允價值通過對財產的評估減去與清算抵押品有關的估計成本來確定。評估金額也可能根據當前的市場情況進行調整。反映預期現金流量現值或抵押品依賴型貸款估計公允價值的調整是確定適當撥備的一個組成部分，因此可能導致當前和未來收益中貸款損失準備的增加或減少。

我們因喪失抵押品贖回權或通過替代抵押品贖回權而獲得的房地產被歸類為其他擁有的房地產，或OREO，直到出售，並在獲得時以公允價值減去出售成本進行初始記錄，建立了新的成本基礎。

目錄表

下表列出了截至所示日期的不良資產信息。

	自.起 9月30日，			自.起十二月三十一日，
	2022			2021
	(千美元)
非權責發生制貸款	$	8,218		$	9,885
問題債務重組(1)		-			-
累計逾期90天或以上的貸款		9,946			496
不良貸款總額		18,164			10,381
擁有的其他房地產		-			-
不良資產總額	$	18,164		$	10,381
不良貸款佔貸款總額的比率		1.47	%		1.01	%
非權責發生制貸款佔貸款總額的比率		0.67	%		0.96	%
貸款損失準備佔貸款總額的比率		1.07	%		1.00	%
貸款損失準備與非應計項目貸款的比率		160.05	%		104.36	%
不良資產佔總資產的比率		1.15	%		0.77	%

(1)截至2022年9月30日的130萬美元TDR和截至2021年12月31日的140萬美元包括在以上項目的非應計貸款餘額中

下表提供了截至所示日期的貸款賬齡分析。

	截至2022年9月30日
	貸款30-59 過去的幾天到期		貸款60-89 過去的幾天到期		貸款90+ 過去的幾天到期		貸款90+ 過去的幾天到期和應計		逾期合計貸款		當前		貸款總額
	(千美元)
建設與發展	$	-	$	-	$	-	$	-	$	-	$	212,307	$	212,307
1-4套家庭房產		-		-		-		-		-		75,130		75,130
商業地產-其他		-		23		-		-		23		372,408		372,431
工商業		-		-		9,923		9,923		9,923		486,294		496,217
農耕		144		-		-		-		144		65,189		65,333
消費者		44		-		23		23		67		15,093		15,160
總計	$	188	$	23	$	9,946	$	9,946	$	10,157	$	1,226,421	$	1,236,578


	截至2021年12月31日
	貸款30-59 過去的幾天到期		貸款60-89 過去的幾天到期		貸款90+ 過去的幾天到期		貸款90+ 過去的幾天到期和應計		過去合計到期貸款		當前		貸款總額
	(千美元)
建設與發展	$	-	$	-	$	-	$	-	$	-	$	169,322	$	169,322
1-4套家庭房產		-		-		-		-		-		62,971		62,971
商業地產-其他		-		174		-		-		174		339,481		339,655
工商業		-		19		501		401		520		361,454		361,974
農耕		-		-		77		77		77		72,933		73,010
消費者		48		15		18		18		81		23,965		24,046
總計	$	48	$	208	$	596	$	496	$	852	$	1,030,126	$	1,030,978

目錄表

除了逾期和非應計項目標準外，我們還根據內部風險評級系統對貸款進行評估。貸款分為通行證、手錶、特別提及和不合標準的類別。這些類別的定義如下：

經過：這些貸款通常符合世行政策，具有符合政策的抵押品預付款利率，並有明確的還款來源。此外，這些信用額度擴展至資產負債表強勁且流動性充足或有可靠收入歷史的借款人和擔保人。

觀看：這些貸款仍被視為“合格”信貸；然而，各種因素，如行業壓力、現金流或財務狀況的重大變化、貸款文件的缺陷，或貸款官員、商業貸款委員會或信用質量委員會確定的其他風險問題，都需要加強監測的意識和頻率。

特別提及：這些貸款有明顯的弱點，或有證據表明處理不當或存在結構性問題。這些弱點需要密切關注，這些弱點的補救是必要的。不存在可能的損失風險。這一類別的信貸預計將迅速轉移到“觀察”或“不合標準”，因為這被視為臨時貸款等級。

不合標準：這些貸款沒有得到借款人健全的資產和償債能力的充分保護，但可能得到了良好的擔保。這些貸款確定了相對於現金流、抵押品、財務狀況或其他可能危及及時償還所有本金和利息的因素的弱點。如果弱點得不到彌補，未來可能會出現損失。

現將截至所示期間按內部風險等級分類的未償還貸款餘額彙總如下：

	截至2022年9月30日
	經過		觀看		特價提到		不合標準		總計
	經過		觀看		特價提到		不合標準		總計
	(千美元)
建設與發展	$	212,307	$	-	$	-	$	-	$	212,307
1-4套家庭房產		75,130		-		-		-		75,130
商業地產-其他		327,484		15,000		19,820		10,127		372,431
工商業		476,640		65		2,805		16,707		496,217
農耕		64,977		212		-		144		65,333
消費者		15,137		-		-		23		15,160
總計	$	1,171,675	$	15,277	$	22,625	$	27,001	$	1,236,578

	截至2021年12月31日
	經過		觀看		特價提到		不合標準		總計
	經過		觀看		特價提到		不合標準		總計
	(千美元)
建設與發展	$	169,322	$	-	$	-	$	-	$	169,322
1-4套家庭房產		62,971		-		-		-		62,971
商業地產-其他		282,268		14,976		27,112		15,299		339,655
工商業		341,661		4,658		6,300		9,355		361,974
農耕		72,295		255		460		-		73,010
消費者		24,000		-		-		46		24,046
總計	$	952,517	$	19,889	$	33,872	$	24,700	$	1,030,978

目錄表

問題債務重組

TDR被定義為銀行出於與借款人的財務困難有關的經濟或法律原因，向借款人提供其不會考慮的優惠的貸款。如果根據當前信息和事件，公司很可能無法按照貸款的原始合同條款向借款人收取所有到期金額，則貸款被視為減值。預期收回的付款金額出現輕微延誤或輕微不足的貸款不會被視為減值。根據適用的會計準則被定義為減值的貸款。

下表列出了截至2022年9月30日和2021年12月31日重組為TDR的貸款：

	截至2022年9月30日
	數量合同		修改前傑出的已錄製投資		後- 改型傑出的已錄製投資		特定的儲量已分配
	(千美元)
商業地產		1	$	1,249	$	1,249		-
總計		1	$	1,249	$	1,249	$	-

	截至2021年12月31日
	數量合同		修改前傑出的已錄製投資		後- 改型傑出的已錄製投資		特定的儲量已分配
	(千美元)
商業地產		1	$	1,402	$	1,402		-
總計		1	$	1,402	$	1,402	$	-

截至2022年9月30日和2021年12月31日，修改為TDR的貸款沒有出現付款違約。減值分析是結合正常撥備流程對TDR進行準備的。於截至二零二二年九月三十日止九個月內並無重組TDR ，而於截至二零二一年十二月三十一日止十二個月重組的TDR亦不需要特別準備金。；w

下表列出了截至所示期間的應計和非應計狀態下的總TDR：

	截至2022年9月30日				截至2021年12月31日
	數量合約		金額		數量合約		金額
	(千美元)
應計項目		-	$	-		-	$	-
非應計項目		1		1,249		1		1,402
總計		1	$	1,249		1	$	1,402

存款

我們主要通過我們的12個分支機構和我們的網站在線收集存款。我們提供各種存款產品，包括活期存款賬户和計息產品，如儲蓄賬户和存單。我們繼續努力通過貸款產品交叉銷售、客户推薦、營銷努力和與社區網絡的各種參與來收集無息活期存款賬户。我們的一些有息存款是通過經紀交易獲得的。我們參與了CDARS和ICS計劃，將客户資金存入多個存款賬户，每個賬户的金額低於標準FDIC保險最高250,000美元，並存放在美國各地的銀行網絡中。

目錄表

截至2022年9月30日和2021年12月31日的存款總額分別為14億美元和12億美元。下表列出了截至所示日期的某些類別的存款餘額，以及每個存款類別佔總存款的百分比。

	9月30日，					十二月三十一日，
	2022					2021
	金額		百分比總計			金額		百分比總計
	金額		百分比總計			金額		百分比總計
	(千美元)
無息需求	$	497,768		34.7	%	$	366,705		30.1	%
生息交易存款		664,416		46.2	%		583,389		47.9	%
儲蓄存款		128,750		9.0	%		89,778		7.4	%
定期存款(25萬美元或以下)		108,358		7.5	%		132,690		10.9	%
定期存款(超過25萬美元)		38,044		2.6	%		44,909		3.7	%
有息存款總額		939,568		65.3	%		850,766		69.9	%
總存款	$	1,437,336		100.0	%	$	1,217,471		100.0	%

下表彙總了截至2022年9月30日的9個月期間和截至2021年12月31日的年度的平均存款餘額和加權平均利率：

	在截至9月30日的9個月內，					截至該年度為止十二月三十一日，
	2022					2021
	平均餘額		加權平均利率			平均餘額		加權平均利率
	平均餘額		加權平均利率			平均餘額		加權平均利率
	(千美元)
無息需求	$	424,720		0.00	%	$	288,446		0.00	%
生息交易存款		608,320		0.72	%		375,048		0.34	%
儲蓄存款		91,350		0.13	%		55,220		0.23	%
定期存款		168,608		0.71	%		205,437		0.81	%
有息存款總額		868,278		0.98	%		635,705		0.48	%
總存款	$	1,292,998		0.44	%	$	924,151		0.33	%

下表列出了截至下列日期的定期存款到期日：

	截至2022年9月30日到期時間：
	三個月		三到六個月份		六至十二歲月份		12點以後月份		總計
	三個月		三到六個月份		六至十二歲月份		12點以後月份		總計
	(千美元)
定期存款(25萬美元或以下)	$	30,419	$	26,560	$	34,455	$	16,924	$	108,358
定期存款(超過25萬美元)		11,559		12,876		8,272		5,337		38,044
定期存款總額	$	41,978	$	39,436	$	42,727	$	22,261	$	146,402

	截至2021年12月31日，到期日為：
	三個月		三到六個 Months		六至十二歲月份		12點以後月份		總計
	三個月		三到六個 Months		六至十二歲月份		12點以後月份		總計
	(千美元)
定期存款(25萬美元或以下)	$	32,680	$	37,016	$	31,197	$	31,797	$	132,690
定期存款(超過25萬美元)		18,234		5,932		10,729		10,014		44,909
定期存款總額	$	50,914	$	42,948	$	41,926	$	41,811	$	177,599

目錄表

流動性

流動性是指我們有能力滿足存款人和借款人的現金流要求，同時滿足我們的運營、資本和戰略現金流需求，所有這些都是以合理的成本進行的。我們持續監控我們的流動性狀況，以確保資產和負債的管理方式能夠滿足所有短期和長期現金需求。我們管理我們的流動資金狀況以滿足客户的日常現金流需求，同時保持資產和負債之間的適當平衡，以滿足我們股東的投資回報目標。

我們的流動性狀況得到流動資產管理和獲得其他資金來源的支持。我們的流動資產包括現金、代理銀行的計息存款和出售的聯邦基金。其他可用的流動性來源包括批發存款和代理銀行的借款以及FHLB預付款。

我們的短期和長期流動性需求主要通過運營現金流、貸款組合中預付和到期餘額的重新部署以及客户存款的增加來滿足。其他替代資金來源將補充這些主要來源，以滿足短期或長期的額外流動資金需求。

截至2022年9月30日，我們沒有與相應存款機構的無擔保聯邦基金額度，也沒有預付款。此外，根據作為抵押品質押的貸款的價值，截至2022年9月30日，我們有9,580萬美元的FHLB借款可用，截至2021年12月31日，我們有7810萬美元的借款可用。

資本要求

該銀行受聯邦和州銀行監管機構管理的各種監管資本要求的約束。未能滿足監管資本要求可能導致監管機構採取某些強制性和可能的額外酌情行動，如果採取這些行動，可能會對我們的財務報表產生直接的實質性影響。根據資本充足率準則和“迅速糾正措施”的監管框架(如下所述)，我們必須滿足具體的資本準則，該準則涉及根據監管會計政策計算的資產、負債和某些表外項目的量化指標。資本額和分類取決於聯邦銀行監管機構關於組成部分、風險權重和其他因素的定性判斷。法規為確保資本充足性而建立的定性措施要求我們維持普通股一級資本、一級資本、總資本與風險加權資產以及一級資本與平均合併資產的最低金額和比率，稱為“槓桿率”。

截至2022年9月30日，該銀行遵守了所有適用的監管要求，並在迅速糾正行動框架下被歸類為“資本充足”。自2022年9月30日以來，管理層認為沒有任何條件或事件會改變這一分類。下表列出了我們適用的資本要求，以及截至2022年9月30日和2021年12月31日的資本比率。該公司超過了所有監管資本要求，截至下表所反映的日期，該銀行被視為“資本充足”。

巴塞爾協議III資本規則

根據《巴塞爾協議III資本規則》，為了避免對資本分配的限制，包括向高管支付股息和某些可自由支配的獎金，銀行組織必須持有由高於其基於風險的最低資本要求的CET1資本組成的資本保存緩衝。截至2022年9月30日，公司和銀行符合巴塞爾III資本規則的所有資本充足率要求。

目錄表

	實際					有了資本保護緩衝區					最低要求是“很好” 提示下的“大寫” 糾正措施
	金額		比率			金額		比率			金額		比率
	(千美元)
截至2022年9月30日
總資本(與風險加權資產之比)
公司	$	149,939		12.09	%	$	130,193		10.50	%		不適用		不適用
銀行		149,899		12.10	%		130,087		10.50	%	$	123,892		10.00	%
第一級資本(風險加權資產)
公司		136,786		11.03	%		105,394		8.50	%		不適用		不適用
銀行		136,746		11.04	%		105,308		8.50	%		99,114		8.00	%
CET 1資本(相對於風險加權資產)
公司		136,786		11.03	%		86,795		7.00	%		不適用		不適用
銀行		136,746		11.04	%		86,724		7.00	%		80,530		6.50	%
一級資本(相對於平均資產)
公司		136,786		9.01	%		不適用		不適用			不適用		不適用
銀行		136,746		9.01	%		不適用		不適用			75,868		5.00	%

	實際					有了資本保護緩衝區					最低要求是“很好” 提示下的“大寫” 糾正措施
	金額		比率			金額		比率			金額		比率
	(千美元)
截至2021年12月31日
總資本(與風險加權資產之比)
公司	$	127,946		12.54	%	$	107,126		10.50	%		不適用		不適用
銀行		127,844		12.54	%		107,020		10.50	%	$	101,924		10.00	%
第一級資本(風險加權資產)
公司		117,631		11.53	%		86,721		8.50	%		不適用		不適用
銀行		117,528		11.53	%		86,635		8.50	%		81,539		8.00	%
CET 1資本(相對於風險加權資產)
公司		117,631		11.53	%		71,417		7.00	%		不適用		不適用
銀行		117,528		11.53	%		71,347		7.00	%		66,250		6.50	%
一級資本(相對於平均資產)
公司		117,631		10.56	%		不適用		不適用			不適用		不適用
銀行		117,528		10.55	%		不適用		不適用			55,714		5.00	%

股東權益提供了永久資金來源，允許未來增長，並提供了緩衝，以抵禦不可預見的不利發展。截至2022年9月30日，總股東權益增加840萬美元，至1.358億美元，而截至2021年12月31日，股東權益總額為1.274億美元。

目錄表

合同義務

下表包含有關截至2022年9月30日和2021年12月31日我們的總合同義務的補充信息：

	付款截止日期為2022年9月30日
	在一個範圍內年		一到三個年份		三到五個年份		五點以後年份		總計
	(千美元)
無指定期限的存款	$	1,290,934	$	-	$	-	$	-	$	1,290,934
定期存款		124,141		19,926		2,335		-		146,402
經營租賃承諾額		576		513		102		-		1,191
合同債務總額	$	1,415,651	$	20,439	$	2,437	$	-	$	1,438,527

	付款截止日期為2021年12月31日
	在一個範圍內年		一到三個年份		三到五個年份		五點以後年份		總計
	(千美元)
無指定期限的存款	$	1,039,872	$	-	$	-	$	-	$	1,039,872
定期存款		135,788		39,904		1,907		-		177,599
經營租賃承諾額		611		782		241		-		1,634
合同債務總額	$	1,176,271	$	40,686	$	2,148	$	-	$	1,219,105

我們相信，通過維持充足的現金水平，我們將能夠履行到期的合同義務。我們預計將通過盈利能力、貸款償還和到期活動以及持續的存款收集活動來維持充足的現金水平。我們建立了各種借款機制，以滿足短期和長期流動性需求。

表外安排

我們是在正常業務過程中存在表外風險的金融工具的一方，以滿足我們客户的融資需求。這些金融工具包括提供信貸和備用信用證的承諾。這些工具在不同程度上涉及超過綜合資產負債表確認金額的信貸和利率風險因素。這些工具的合同或名義金額反映了我們在特定類別的金融工具中的參與程度。

提供信貸的承諾是指只要不違反合同中規定的任何條件，就向客户提供貸款的協議。承諾通常有固定的到期日或其他終止條款，可能需要支付費用。由於許多承付款預計將到期而不動用，因此承付款總額不一定代表未來所需現金。我們根據具體情況評估每個客户的信譽。如果我們認為在信貸延期時需要獲得抵押品，則抵押品的金額是基於管理層對交易對手的信用評估。該公司還估計了與表外承諾和信用證相關的潛在損失準備金。該準備金計入公司綜合條件表中的其他負債，與準備金相關的準備金計入綜合損益表中的非利息支出。

在確定無資金來源的貸款承付款準備金時，採用了與津貼類似的程序。根據歷史經驗，根據預期資金調整的損失係數適用於公司的表外承諾和信用證，以估計潛在的損失。

備用信用證是公司為保證客户向第三方履行義務而出具的有條件承諾。根據借款人的要求，這些貸款將在一定條件下予以支付。

目錄表

下表彙總了截至所列日期的承付款。

	截至9月 30,		自.起十二月三十一日，
	2022		2021
	(千美元)
提供信貸的承諾	$	228,006	$	200,393
備用信用證		2,666		5,809
總計	$	230,672	$	206,202

關鍵會計政策和估算

我們的會計和報告政策符合公認會計準則，並符合我們所在行業的一般做法。為了按照公認會計原則編制財務報表，管理層根據可獲得的信息進行估計、假設和判斷。這些估計、假設和判斷影響財務報表和附註中報告的數額。這些估計、假設和判斷基於截至財務報表日期的可用信息，隨着這些信息的變化，實際結果可能與財務報表中反映的估計、假設和判斷不同。特別是，管理層已經確定了幾項會計政策，由於這些政策中固有的估計、假設和判斷，這些政策對於理解我們的財務報表至關重要。

《就業法案》允許我們延長過渡期，以遵守影響上市公司的新會計準則或修訂後的會計準則。我們選擇利用這一延長的過渡期，這意味着本10-Q表格中包含的財務報表以及我們未來提交的任何財務報表在過渡期內不會受到適用於上市公司的所有新的或修訂後的會計準則的約束，因為我們仍然是一家新興成長型公司，或者直到我們根據《就業法案》肯定和不可撤銷地選擇退出延長的過渡期。

以下是我們認為需要我們做出最複雜或最主觀的決定或評估的關鍵會計政策和重大估計的討論。有關這些政策的更多信息可在截至2022年9月30日的未經審計的簡明綜合財務報表的附註1中找到。

貸款和租賃損失準備

這項津貼是根據管理層對貸款組合中固有的可能損失的估計得出的。管理層認為，這筆準備金足以抵銷截至每個資產負債表日的投資組合的估計損失。雖然管理層使用現有信息來分析貸款損失，但根據經濟狀況的變化和貸款組合的變化，未來可能有必要增加津貼。此外，各監管機構作為其審查過程的一個組成部分，定期審查世行的津貼。在分析津貼的充分性時，綜合貸款評級系統被用來確定貸款的潛在風險，同時還利用了內部信用審查的結果。

為了確定津貼的充分性，根據貸款類型和風險特徵將貸款組合分為幾個部分。根據趨勢和條件的變化進行調整後，按細分市場的歷史虧損經驗係數用於確定每個投資組合細分市場的指示額度。這些因素根據特定貸款部門的構成進行評估和更新。其他考慮因素包括拖欠的數量和趨勢、非應計貸款、破產水平、批評和分類的貸款趨勢、房地產擔保貸款的預期損失、新的信貸產品和政策、經濟狀況、信用風險的集中度以及我們貸款人員的經驗和能力。除了分部評估外，餘額為250,000美元或更多的減值貸款將根據貸款的事實和情況進行單獨評估，以確定是否需要特定的撥備金額。如果確定與貸款相關的風險與為其貸款部分確定的風險因數顯著不同，還可以為未償還餘額低於250,000美元門檻的貸款確定特定免税額。

目錄表

商譽和無形資產

截至2022年9月30日的9個月，無形資產總額為140萬美元，扣除累計攤銷後的商譽總額為810萬美元，而截至2021年12月31日的年度無形資產為160萬美元，商譽為850萬美元。

企業合併產生的商譽是指轉移的對價的公允價值超過截至收購日所獲得的淨資產和承擔的負債的公允價值。商譽每年進行減值測試，如果存在其他減值指標，則更頻繁地進行測試。如果商譽的隱含公允價值低於其賬面價值，則表明商譽減值，並將商譽減記至其隱含公允價值。隨後增加的商譽價值不在隨附的合併財務報表中確認。

其他無形資產包括核心存款無形資產，按估計使用年限10年按直線攤銷。該等資產會定期評估其賬面價值的可回收性。

所得税

我們提交了一份綜合所得税申報單。遞延税項於資產負債表法下根據資產及負債賬面值及計税基準之間暫時性差異的未來税務後果確認，並採用預期適用於相關暫時性差異預期變現期間的應課税收入的税率。

應計當期和遞延所得税的數額是根據對税務機關當前或將來應繳或應收税款的估計數計算的。這些應計項目的變動被報告為税費，並涉及對確定應納税所得額、税收抵免、其他税收和臨時差異所包括的各種組成部分的估計。由於税率、税收法律法規的變化以及新税收規劃戰略的實施，估計值會定期發生變化。確定所得税應計税額的過程必然涉及相當多的判斷和考慮許多主觀因素。

管理層每年都會對我們的税務頭寸進行分析，並認為未來幾年更有可能利用其所有的税務頭寸。

第三項。

關於市場風險的定量和定性披露

自2021年12月31日以來，我們關於市場風險的披露沒有重大變化，這是我們向股東提交的最新年度報告的日期。

第四項。

控制和程序

我們的管理層在首席執行官和首席財務官的參與下，對截至2022年9月30日我們的披露控制和程序的有效性進行了評估，這些控制和程序符合《交易法》第13a-15(E)和15d-15(E)條的規定。在設計和評估披露控制和程序時，管理層認識到，任何控制和程序，無論設計和操作多麼良好，都只能為實現預期的控制目標提供合理的保證，管理層必須在評估其控制和程序時運用判斷。根據這一評估，我們的首席執行官和首席財務官得出結論，截至本10-Q表格涵蓋的財政季度末，我們的披露控制程序是有效的。

財務報告內部控制的變化

在截至2022年9月30日的9個月內，我們對財務報告的內部控制(該術語在《交易法》下的規則13a-15(F)和15d-15(F)中定義)沒有發生重大影響或合理地可能對此類控制產生重大影響的變化。

目錄表

第II部

第1項。

法律訴訟

有時，我們也會參與與我們業務相關的例行和附帶的法律訴訟。鑑於適用於我們業務的廣泛法律和監管環境的性質、範圍和複雜性，包括有關消費者保護、公平貸款、公平勞動、隱私、信息安全和反洗錢以及反恐法律的法律和法規，我們和所有銀行組織一樣，面臨着更高的法律和監管合規性和訴訟風險。然而，根據現有信息並諮詢法律顧問，管理層認為不存在任何訴訟程序，無論是個別訴訟還是整體訴訟，如果做出不利決定，將對我們的財務報表產生重大不利影響。

第1A項。

風險因素

與我們截至2021年12月31日的年度報告Form 10-K中的風險因素部分披露的風險相比，沒有重大變化。

第二項。

未登記的股權證券銷售和收益的使用

2019年9月5日，公司董事會批准了一項股票回購計劃，授權回購至多50萬股公司普通股。2020年3月13日，公司董事會批准了500,000股擴股計劃，並於2020年11月2日批准了對現有股票回購計劃進行750,000股擴股，根據該計劃授權的股份總數為1,750,000股。2019年9月的回購計劃已於2021年9月5日到期。2021年10月28日，公司董事會批准了一項新的回購計劃，授權最多回購75萬股公司普通股。新回購計劃下的股票回購將根據規則10b5-1計劃進行，定價和採購參數由管理層確定。本公司可在公開市場或透過私下協商的交易回購普通股股份，回購時間及價格由本公司酌情決定，並受本公司對資金的其他用途、股票交易價格、一般市況及監管因素的評估影響。股份回購計劃並不要求本公司收購任何特定數目的股份，將繼續有效，直至本公司董事會終止為止。根據這些計劃回購的普通股將在收購後註銷。於截至2022年9月30日止九個月內，並無根據本公司回購計劃購入任何股份。

第三項。

高級證券違約

無

第四項。

煤礦安全信息披露

無

第五項。

其他信息

無

目錄表

第六項。

陳列品

31.1	根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第302條通過的《交易法》第13a-14(A)條規定的首席執行官證書

31.2	根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第302節通過的《交易法》第13a-14(A)條對首席財務官的證明

32.1*	根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第906條通過的《美國法典》第18編第1350條的認證

101.INS	XBRL實例文檔。

101.SCH	XBRL分類擴展架構文檔。

101.CAL	XBRL分類擴展計算鏈接庫文檔。

101.DEF	XBRL分類擴展定義Linkbase文檔。

101.LAB	XBRL分類擴展標籤Linkbase文檔。

101.PRE	XBRL分類擴展演示文稿Linkbase文檔。

*本展品隨函提供，不應被視為就《證券交易法》第18條的目的而被視為已提交，也不應被視為以其他方式承擔該條款的責任，也不應被視為通過引用而併入《證券法》或《交易法》下的任何備案文件。

簽名

根據1934年《證券交易法》的要求，註冊人已正式促使本報告由正式授權的簽署人代表其簽署。

		BANK7公司

日期：	2022年11月14日	發信人：/s/託馬斯·L·特拉維斯
		託馬斯·L·特拉維斯
		總裁與首席執行官

日期：	2022年11月14日	發信人：/s/Kelly J.Harris
		凱利·J·哈里斯
		常務副總裁兼首席財務官