|
|
|
(註冊成立或組織的國家或其他司法管轄區)
|
|
(國際税務局僱主身分證號碼)
|
|
|
|
||
每個班級的標題
|
交易
符號
|
每個交易所的名稱
在其上註冊的
|
大型加速文件服務器☐
|
加速文件管理器☐
|
|
規模較小的報告公司
|
新興成長型公司
|
頁
|
||
第一部分
|
財務信息
|
|
第1項。
|
財務報表(未經審計):
|
|
截至2022年9月30日和2021年12月31日的合併資產負債表
|
1
|
|
截至2022年和2021年9月30日的三個月和九個月的綜合損益表
|
2
|
|
截至2022年9月30日和2021年9月30日的三個月和九個月的綜合全面(虧損)收益表
|
3
|
|
截至2022年9月30日和2021年9月30日的三個月和九個月股東權益變動表
|
4
|
|
截至2022年和2021年9月30日的9個月合併現金流量表
|
5
|
|
合併財務報表附註
|
6-30
|
|
第二項。
|
管理層對財務狀況和經營成果的探討與分析
|
31-54
|
第三項。
|
關於市場風險的定量和定性披露
|
55
|
第四項。
|
控制和程序
|
55
|
第II部
|
其他信息
|
|
第1項。
|
法律訴訟
|
55
|
第1A項。
|
風險因素
|
55
|
第二項。
|
未登記的股權證券銷售和收益的使用
|
56
|
第三項。
|
高級證券違約
|
56
|
第四項。
|
煤礦安全信息披露
|
56
|
第五項。
|
其他信息
|
56
|
第六項。
|
陳列品
|
56
|
簽名
|
57
|
(除共享數據外,單位為千)
|
9月30日,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
||||||
資產:
|
||||||||
現金和銀行到期款項:
|
||||||||
不計息
|
$
|
|
$
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||||
計息
|
|
|
||||||
現金和現金等價物合計
|
|
|
||||||
在其他銀行的有息定期存款
|
|
|
||||||
股權證券
|
|
|
||||||
可供出售的證券
|
|
|
||||||
持有待售貸款
|
|
|
||||||
|
||||||||
貸款(扣除貸款損失準備後的淨額:
|
||||||||
2022 $
|
|
|
||||||
|
||||||||
房舍和設備
|
|
|
||||||
應計應收利息
|
|
|
||||||
商譽
|
|
|
||||||
銀行自營人壽保險
|
|
|
||||||
其他無形資產
|
|
|
||||||
衍生工具的公允價值 |
||||||||
其他資產
|
|
|
||||||
總資產
|
$
|
|
$
|
|
||||
|
||||||||
負債:
|
||||||||
存款:
|
||||||||
不計息
|
$
|
|
$
|
|
||||
計息
|
|
|
||||||
總存款
|
|
|
||||||
借入資金
|
|
|
||||||
應計應付利息
|
|
|
||||||
其他負債
|
|
|
||||||
總負債
|
|
|
||||||
股東權益:
|
||||||||
優先股 | ||||||||
$
|
|
|
||||||
普通股 | ||||||||
$
|
|
|
||||||
額外實收資本
|
|
|
||||||
留存收益
|
|
|
||||||
累計其他綜合損失
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
庫存股,按成本計算:
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
股東權益總額
|
|
|
||||||
總負債和股東權益
|
$
|
|
$
|
|
截至三個月
9月30日,
|
九截至的月份
9月30日,
|
|||||||||||||||
(以千為單位,不包括每股和每股數據)
|
2022
|
2021
|
2022
|
2021
|
||||||||||||
利息收入:
|
||||||||||||||||
貸款的利息和費用
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
銀行的有息存款
|
|
|
|
|
||||||||||||
投資證券:
|
||||||||||||||||
應税
|
|
|
|
|
||||||||||||
免税
|
|
|
|
|
||||||||||||
分紅
|
|
|
|
|
||||||||||||
利息收入總額
|
|
|
|
|
||||||||||||
利息支出:
|
||||||||||||||||
存款
|
|
|
|
|
||||||||||||
借入資金
|
|
|
|
|
||||||||||||
利息支出總額
|
|
|
|
|
||||||||||||
淨利息收入
|
|
|
|
|
||||||||||||
貸款損失準備金
|
|
|
|
|
||||||||||||
計提貸款損失準備後的淨利息收入
|
|
|
|
|
||||||||||||
非利息收入:
|
||||||||||||||||
服務費
|
|
|
|
|
||||||||||||
托拉斯
|
|
|
|
|
||||||||||||
經紀和保險
|
|
|
|
|
||||||||||||
出售貸款的收益
|
|
|
|
|
||||||||||||
股權證券(虧損)收益,淨額
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||
可供出售的安全(損失)收益,淨額
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||
銀行擁有的人壽保險收益
|
|
|
|
|
||||||||||||
其他
|
|
|
|
|
||||||||||||
非利息收入總額
|
|
|
|
|
||||||||||||
非利息支出:
|
||||||||||||||||
薪酬和員工福利
|
|
|
|
|
||||||||||||
入住率
|
|
|
|
|
||||||||||||
傢俱和設備
|
|
|
|
|
||||||||||||
專業費用
|
|
|
|
|
||||||||||||
FDIC保險
|
|
|
|
|
||||||||||||
賓夕法尼亞州股票税
|
|
|
|
|
||||||||||||
無形資產攤銷
|
|
|
|
|
||||||||||||
軟件費用
|
|
|
|
|
||||||||||||
礦石費用(收入)
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
其他
|
|
|
|
|
||||||||||||
非利息支出總額
|
|
|
|
|
||||||||||||
未計提所得税準備的收入
|
|
|
|
|
||||||||||||
所得税撥備
|
|
|
|
|
||||||||||||
淨收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
每普通股數據:
|
||||||||||||||||
淨收入--基本收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
淨收益--攤薄
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
支付的現金股利
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
計算中使用的份額數-基本
|
|
|
|
|
||||||||||||
計算中使用的股份數-稀釋
|
|
|
|
|
截至三個月
9月30日,
|
九個月過去了,
9月30日,
|
|||||||||||||||
(單位:千)
|
2022
|
2021
|
2022
|
2021
|
||||||||||||
淨收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
其他綜合(虧損)收入:
|
||||||||||||||||
可供出售證券未實現虧損變動
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||
所得税效應
|
|
|
|
|
||||||||||||
未確認養老金成本的變化
|
|
|
|
|
||||||||||||
所得税效應
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
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利率互換未實現收益變動
|
|
|
|
|
||||||||||||
所得税效應
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||
減去:淨收益中包括的投資安全收益的重新分類調整
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
||||||||||
所得税效應
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||
其他綜合(虧損)收入,税後淨額
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||
綜合(虧損)收益
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|
普通股
|
其他內容
已繳費
|
保留 |
累計
其他
全面
|
財務處 | |||||||||||||||||||||||
(單位:千,共享數據除外)
|
股票
|
金額
|
資本
|
收益
|
收入(虧損)
|
庫存
|
總計
|
|||||||||||||||||||||
平衡,June 30, 2022
|
|
|
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
|
|||||||||||||||||||
綜合損失:
|
||||||||||||||||||||||||||||
淨收入
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||
淨其他綜合虧損
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||||||||||||||||||
董事的限制性股票、高管和董事會獎項(
|
(
|
)
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
限制性股票歸屬 | ||||||||||||||||||||||||||||
向員工出售庫存股(
|
||||||||||||||||||||||||||||
沒收的限制性股票(
|
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||
現金股息,$
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||||||||||||||||||
平衡,9月30日, 2022
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||||||||
平衡,12月31日, 2021
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||||||
綜合損失:
|
||||||||||||||||||||||||||||
淨收入
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||
淨其他綜合虧損
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||||||||||||||||||
股票分紅
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||||||||||
購買庫存股(
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||||||||||||||||||
董事的限制性股票、高管和董事會獎項(
|
(
|
)
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
限制性股票歸屬
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||
向員工出售庫存股(
|
||||||||||||||||||||||||||||
沒收的限制性股票(
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||||||||||||
現金股息,$
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||||||||||||||||||
平衡,9月30日, 2022
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||||||||
平衡,June 30, 2021
|
|
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||||||||
綜合收入:
|
||||||||||||||||||||||||||||
淨收入
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||
其他綜合收益(虧損)淨額
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||||||||||||||||||
購買庫存股(
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||||||||||||||||||
董事的限制性股票、高管和董事會獎項(
|
(
|
)
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
現金股息,$
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||||||||||||||||||
平衡,9月30日,
2021
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
||||||||||||||
平衡,12月31日,
2020
|
|
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||||||||
綜合收入:
|
||||||||||||||||||||||||||||
淨收入
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||
其他綜合收益(虧損)淨額
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||||||||||||||||||
股票分紅
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||||||||||
購買庫存股(
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||||||||||||||||||
董事的限制性股票、高管和董事會獎項(
|
(
|
)
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
限制性股票歸屬
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||
沒收的限制性股票 | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||
現金股息,$
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||||||||||||||||||
平衡,9月30日,
2021
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
九個月結束
9月30日,
|
||||||||
(單位:千)
|
2022
|
2021
|
||||||
經營活動的現金流:
|
||||||||
淨收入
|
$
|
|
$
|
|
||||
將淨收入與經營活動提供的現金淨額進行調整:
|
||||||||
貸款損失準備金
|
|
|
||||||
折舊及攤銷
|
|
|
||||||
貸款和其他資產的攤銷和增值
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
投資證券的攤銷和增值
|
|
|
||||||
遞延所得税
|
|
|
||||||
投資和股權證券損失(收益),淨額
|
|
(
|
)
|
|||||
銀行擁有的人壽保險收益
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
限制性股票的歸屬 |
||||||||
持有以供出售的貸款的來源
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
出售持有以供出售的貸款所得款項
|
|
|
||||||
出售貸款的已實現收益
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
應計應收利息(增加)減少
|
(
|
)
|
|
|||||
(收益)持有待售止贖資產的出售損失
|
( |
) | ||||||
應計應付利息增加(減少)
|
|
(
|
)
|
|||||
其他,淨額
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
經營活動提供的淨現金
|
|
|
||||||
投資活動產生的現金流:
|
||||||||
可供出售的證券:
|
||||||||
銷售收入
|
|
|
||||||
到期收益和本金償還
|
|
|
||||||
購買證券
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
購買股權證券
|
( |
) | ||||||
出售股權證券所得收益
|
||||||||
購買其他銀行的計息定期存款
|
(
|
)
|
|
|||||
出售在其他銀行的有息定期存款所得款項
|
||||||||
存放在其他銀行的到期計息定期存款的收益
|
||||||||
人壽保險收益 |
||||||||
贖回監管股票所得款項
|
|
|
||||||
購買受監管股票
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
貸款淨增加
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
購置房舍和設備
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
對低收入住房夥伴關係的投資
|
( |
) | ||||||
出售持有以供出售的止贖資產所得收益
|
|
|
||||||
用於投資活動的現金淨額
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
融資活動的現金流:
|
||||||||
存款淨增量
|
|
|
||||||
長期借款收益 | ||||||||
償還長期借款
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
短期借款資金淨(減)增
|
|
|
||||||
購買庫存股和限制性股票
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
向員工出售庫存股
|
||||||||
已支付的股息
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
融資活動提供的現金淨額
|
|
|
||||||
現金及現金等價物淨(減)增
|
(
|
)
|
|
|||||
期初現金及現金等價物
|
|
|
||||||
期末現金及現金等價物
|
$
|
|
$
|
|
||||
現金流量信息的補充披露:
|
||||||||
支付的利息
|
$
|
|
$
|
|
||||
已繳納的所得税
|
$
|
|
$
|
|
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轉移到止贖財產的貸款
|
$
|
|
$
|
|
||||
使用權、資產和負債
|
$
|
|
$
|
|
||||
股票分紅
|
$ | $ |
• |
存款賬户服務費-本公司與存款客户簽訂了合同,如果不滿足某些參數,就會收取費用。本公司或存款客户可隨時取消這些協議
。這些交易的收入按月確認,因為公司有權無條件獲得費用對價。本公司還收取與客户請求或活動引起的特定交易或活動有關的交易手續費,包括透支費、網上銀行費、交換費、自動取款機手續費和其他交易費。所有這些費用都歸因於公司特定的
履約義務,其中收入在所請求的服務/交易完成後的規定時間點確認。
|
• |
信託費用--信託服務的典型合同是根據在規定期限內按規定比例賺取的資產的固定百分比訂立的,並按月計費。向
客户賬户收取的費用在公司履行合同規定的履約義務期間確認為收入(即,將客户資產存放在託管信託賬户中)。對於這些客户,公司的履約義務通常通過長期持有和管理客户資產來履行。與特定客户請求相關的其他費用可歸因於公司的特定履約義務,即在完成所請求的服務/交易後,在規定的時間點確認收入。
|
• |
出售其他房地產的損益於物業出售完成時確認,即買方取得對該房地產的控制權,且本公司的所有履約義務均已履行。買方獲得資產控制權的證據包括財產所有權的轉移、資產的實際佔有以及買方獲得與資產有關的風險和報酬的控制權。在公司同意提供融資以促進銷售的情況下,將進行額外的分析,以確保銷售合同確定買方和賣方、要轉讓的資產、付款條款,以及合同具有真實的商業實質,並確保向買方收取應支付的金額是合理的。在融資條款不能反映當前市場條款的情況下,影響資產損益和賬面價值的交易價格將被折價。
|
• |
經紀和保險費包括在交易進行時履行履約義務時按交易日確認的投資和保險產品銷售的佣金。額外費用以客户賬户市值的百分比為基礎,按月或按季計費。公司根據與某些客户簽訂的合同履行的義務一般是隨着時間的推移而履行的,因為公司監控和管理客户投資組合中的資產,而不依賴於客户投資組合的某些回報或業績水平。
這些服務的費用按月計費,並在提供財富管理服務的月底記錄為收入。其他履約義務(如向客户交付賬户報表)通常被認為對整體交易價格無關緊要。
|
截至三個月
|
九截至的月份
|
|||||||||||||||
9月30日,
|
9月30日,
|
|||||||||||||||
收入流
|
2022
|
2021
|
2022
|
2021
|
||||||||||||
存款賬户手續費
|
||||||||||||||||
透支費
|
$
|
|
$ |
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
報表費用
|
|
|
|
|
||||||||||||
交換收入
|
|
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|
|
||||||||||||
自動櫃員機收入
|
|
|
|
|
||||||||||||
其他服務費
|
|
|
|
|
||||||||||||
總服務費
|
|
|
|
|
||||||||||||
托拉斯
|
|
|
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||||||||||||
經紀和保險
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其他
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||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
截至三個月
9月30日,
|
九截至的月份
9月30日,
|
|||||||||||||||
2022
|
2021
|
2022
|
2021
|
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適用於普通股的淨收益
|
$
|
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$
|
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$
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$
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基本每股收益計算
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加權平均已發行普通股
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每股收益-基本
|
$
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$
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$
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$
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||||||||
稀釋每股收益計算
|
||||||||||||||||
基本每股收益的加權平均已發行普通股
|
|
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補充:限制性股票的稀釋效應
|
|
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稀釋每股收益的加權平均已發行普通股
|
|
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||||||||||||
稀釋後每股收益
|
$
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$
|
|
$
|
|
$
|
|
9月30日, 2022
|
攤銷
成本
|
毛收入
未實現
收益
|
毛收入
未實現
損失
|
公平
價值
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可供出售的證券:
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美國機構證券
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(
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)
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美國國債
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(
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)
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國家和政治分部的義務
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(
|
)
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公司義務
|
|
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(
|
)
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|
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政府支持實體的抵押貸款支持證券
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(
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)
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可供出售證券總額
|
$
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|
$
|
|
$
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(
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)
|
$
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12月31日,
2021
|
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可供出售的證券:
|
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美國機構證券
|
$
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$
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$
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(
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)
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美國國債
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(
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)
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國家和政治分部的義務
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(
|
)
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公司義務
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(
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)
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|
|||||||||||
政府支持實體的抵押貸款支持證券
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(
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)
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可供出售證券總額
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$
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|
$
|
|
$
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(
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)
|
$
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9月30日, 2022
|
不到12個月
|
12個月或更長
|
總計
|
|||||||||||||||||||||
公平
價值
|
毛收入
未實現
損失
|
公平
價值
|
毛收入
未實現
損失
|
公平
價值
|
毛收入
未實現
損失
|
|||||||||||||||||||
美國機構證券
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$
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$
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(
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)
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$
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|
$
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(
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)
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(
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)
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美國國債
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(
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)
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(
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)
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(
|
)
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國家和政治分部的義務
|
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(
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)
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(
|
)
|
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(
|
)
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公司義務
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(
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)
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(
|
)
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|
(
|
)
|
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政府支持實體的抵押貸款支持證券
|
|
(
|
)
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(
|
)
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(
|
)
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總證券
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(
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)
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$
|
|
$
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(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
12月31日,
2021
|
||||||||||||||||||||||||
美國機構證券
|
$
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|
$
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(
|
)
|
$
|
|
$
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(
|
)
|
$
|
|
$
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(
|
)
|
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美國國債 | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
國家和政治分區的義務
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
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公司義務 | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
政府支持實體的抵押貸款支持證券
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
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|
(
|
)
|
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總證券
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$
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$
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(
|
)
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$
|
|
$
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(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
截至三個月
|
九個月結束
|
|||||||||||||||
9月30日,
|
9月30日,
|
|||||||||||||||
2022
|
2021
|
2022
|
2021
|
|||||||||||||
可供出售證券的毛利
|
$
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|
$
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|
$
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$
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||||||||
可供出售證券的總虧損
|
(
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)
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(
|
)
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(
|
)
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(
|
)
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淨收益
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$
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(
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)
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$
|
|
$
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(
|
)
|
$
|
|
截至三個月
9月30日,
|
九截至的月份
9月30日,
|
|||||||||||||||
股權證券
|
2022
|
2021
|
2022
|
2021
|
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期內確認於權益證券的淨(虧損)收益
|
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(
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)
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$
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$
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(
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)
|
$
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減去:本期間出售股權證券實現的淨收益
|
|
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未實現(虧損)淨收益
|
$
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(
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)
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$
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$
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(
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)
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$
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攤銷
成本
|
公允價值
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可供出售的債務證券:
|
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在一年或更短的時間內到期
|
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$
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應在一年至五年後到期
|
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在五年到十年後到期
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|
|
||||||
十年後到期
|
|
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||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
9月30日, 2022
|
貸款總額
|
單獨評估
對於減值
|
通過以下方式獲得的貸款
信用質量惡化
|
集體評估
對於減值
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房地產貸款:
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住宅
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商業廣告
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農耕
|
|
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|
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施工
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消費者
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|
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其他商業貸款
|
|
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|
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其他農業貸款
|
|
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|
|
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國家和政治分部貸款
|
|
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總計
|
|
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||||||||||||
貸款損失準備
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淨貸款
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$
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|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2021年12月31日
|
貸款總額
|
單獨評估
對於減值
|
通過以下方式獲得的貸款
信用質量惡化
|
集體評估
對於減值
|
||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||
住宅
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
商業廣告
|
|
|
|
|
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農耕
|
|
|
|
|
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施工
|
|
|
|
|
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消費者
|
|
|
|
|
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其他商業貸款
|
|
|
|
|
||||||||||||
其他農業貸款
|
|
|
|
|
||||||||||||
國家和政治分部貸款
|
|
|
|
|
||||||||||||
總計
|
|
|
|
|
||||||||||||
貸款損失準備
|
|
|
|
|
||||||||||||
淨貸款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
截至三個月
9月30日,
|
九截至的月份
9月30日,
|
|||||||||||||||
2022
|
2021
|
2022
|
2021
|
|||||||||||||
期初餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
收購中海岸公司 |
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不可增值折扣的重新分類 |
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吸積
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
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期末餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2022年9月30日
|
2021年12月31日
|
|||||||
未清償餘額
|
$
|
|
$
|
|
||||
賬面金額
|
|
|
9月30日, 2022
|
未付
本金
天平
|
錄下來
投資
不帶
津貼
|
錄下來
投資
使用
津貼
|
總計
錄下來
投資
|
相關
津貼
|
|||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||
抵押貸款
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$
|
|
$
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|
$
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|
$
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|
$
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房屋淨值
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商業廣告
|
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|
|
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|||||||||||||||
農耕
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
消費者 |
||||||||||||||||||||
其他商業貸款
|
|
|
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|
|
|||||||||||||||
其他農業貸款
|
|
|
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|
|
|||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
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$
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|
$
|
|
2021年12月31日
|
||||||||||||||||||||
房地產貸款:
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抵押貸款
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|
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|
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房屋淨值
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商業廣告
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
農耕
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他商業貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他農業貸款
|
|
|
|
|
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總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
在截至的9個月中 | ||||||||||||||||||||||||
2022年9月30日
|
2021年9月30日
|
|||||||||||||||||||||||
平均值
錄下來
投資
|
利息
收入
公認的
|
利息
收入
公認的
收付實現制
|
平均值
錄下來
投資
|
利息
收入
公認的
|
利息
收入
公認的
收付實現制
|
|||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||||||
抵押貸款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
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|
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房屋淨值
|
|
|
|
|
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|
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商業廣告
|
|
|
|
|
|
|
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農耕
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
消費者 |
||||||||||||||||||||||||
其他商業貸款
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
其他農業貸款
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
截至以下三個月
|
||||||||||||||||||||||||
2022年9月30日
|
2021年9月30日
|
|||||||||||||||||||||||
平均值
錄下來
投資
|
利息
收入
公認的
|
利息
收入
公認的
收付實現制
|
平均值
錄下來
投資
|
利息
收入
公認的
|
利息
收入
公認的
收付實現制
|
|||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||||||
抵押貸款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
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|
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房屋淨值
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|
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商業廣告
|
|
|
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農耕
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|
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|
|
|
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消費者 |
||||||||||||||||||||||||
其他商業貸款
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|
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|
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其他農業貸款
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總計
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$
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|
$
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|
$
|
|
$
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|
$
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|
• |
PASS(1-5級)-這些貸款面向信用質量從可接受到非常高的客户,並受到債務人的當前淨資產和償付能力或基礎抵押品價值的保護。
|
• |
特別説明(6級)-此貸款等級符合監管指導,包括存在潛在弱點或風險的貸款,如果不糾正可能會導致更嚴重的
問題。
|
• |
不合標準(7級)-此貸款等級符合監管指導,包括基於客觀證據具有明確定義的弱點並具有明顯可能性的貸款,如果缺陷得不到糾正,銀行將遭受一些損失。
|
• |
可疑(8級)-此貸款等級符合監管指導,包括具有不合標準資產固有缺陷的貸款。此外,根據現有情況,這些弱點使得完全清收或清算非常值得懷疑和不太可能。
|
• |
損失(9級)-此貸款等級符合監管指導,包括被認為無法收回的貸款,或作為資產繼續存在的價值不能保證的貸款。
|
9月30日, 2022
|
經過
|
特別提及
|
不合標準
|
值得懷疑
|
損失
|
期末餘額
|
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房地產貸款:
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商業廣告
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|
$
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農耕
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施工
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其他商業貸款
|
|
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其他農業貸款
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國家和政治分部貸款
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總計
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$
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$
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十二月三十一日,2021
|
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|
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房地產貸款:
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商業廣告
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農耕
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|
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||||||||||||||||||
施工
|
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||||||||||||||||||
其他商業貸款
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
其他農業貸款
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
國家和政治分部貸款
|
|
|
|
|
|
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||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
9月30日, 2022
|
表演
|
不良資產
|
PCI
|
總計
|
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房地產貸款:
|
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抵押貸款
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房屋淨值
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消費者
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總計
|
$
|
|
$
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|
$
|
|
$
|
|
||||||||
十二月三十一日,2021
|
表演
|
不良資產
|
PCI
|
總計
|
||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||
抵押貸款
|
$
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$
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||||||||
房屋淨值
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消費者
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總計
|
$
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|
$
|
|
$
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|
$
|
|
9月30日, 2022
|
30-59
日數
逾期
|
60-89
日數
逾期
|
90天
或更高
|
過去合計
到期
|
當前
|
PCI
|
總計
貸款
應收賬款
|
90天或以上
更大的和
應計
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房地產貸款:
|
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抵押貸款
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$
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房屋淨值
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||||||||||||||||||||||||
商業廣告
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|
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|
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農耕
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|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
施工
|
|
|
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|
|
|
|
|
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消費者
|
|
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|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
其他商業貸款
|
|
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|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
其他農業貸款
|
|
|
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|
|
|
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|
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國家和政治分部貸款
|
|
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總計
|
$
|
|
$
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|
$
|
|
$
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|
$
|
|
$
|
|
$
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|
$
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被視為非應計項目的貸款
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$
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|
$
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|
$
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|
$
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|
$
|
|
$
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|
||||||||||||||||||
仍在累積的貸款
|
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|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
十二月三十一日,2021
|
30-59
日數
逾期
|
60-89
日數
逾期
|
90天
或更高
|
過去合計
到期
|
當前 | PCI |
總計
貸款
應收賬款
|
90天或以上
更大的和
應計
|
||||||||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押貸款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
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房屋淨值
|
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商業廣告
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農耕
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施工
|
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消費者
|
|
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|
|
|
|
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其他商業貸款
|
|
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|
|
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其他農業貸款
|
|
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|
|
|
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國家和政治分部貸款
|
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總計
|
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被視為非應計項目的貸款
|
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仍在累積的貸款
|
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總計
|
$
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$
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$
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|
$
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|
2022年9月30日
|
2021年12月31日
|
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房地產貸款:
|
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抵押貸款
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房屋淨值
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商業廣告
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農耕
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其他商業貸款
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其他農業貸款
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|
截至2022年9月30日的三個月
|
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合同數量
|
修改前未入賬投資
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修改後未入賬投資
|
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利息調整
|
術語修改
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利息調整
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術語修改
|
利息調整
|
術語修改
|
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房地產貸款:
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房屋淨值
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農耕
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總計
|
|
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$
|
|
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|
$
|
|
截至2022年9月30日的9個月
|
||||||||||||||||||||||||
合同數量
|
修改前未入賬投資
|
修改後未入賬投資
|
||||||||||||||||||||||
利息調整
|
術語修改
|
利息調整
|
術語修改
|
利息調整
|
術語修改
|
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房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||||||
房屋淨值
|
$ |
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$ |
$ |
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商業廣告
|
|
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|
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農耕
|
||||||||||||||||||||||||
總計
|
|
|
$
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|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
截至2021年9月30日的9個月
|
||||||||||||||||||||||||
合同數量
|
修改前未入賬投資
|
修改後未入賬投資
|
||||||||||||||||||||||
利息調整
|
術語修改
|
利息調整
|
術語修改
|
利息調整
|
術語修改
|
|||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||||||
商業廣告
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||
總計
|
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2022年9月30日
|
2021年12月31日
|
|||||||||||||||||||||||
單獨地
評估對象為
損傷
|
集體地
評估對象為
損傷
|
總計
|
單獨地
評估對象為
損傷
|
集體地
評估對象為
損傷
|
總計
|
|||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||||||
住宅
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
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|
$
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|
$
|
|
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商業廣告
|
|
|
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|
||||||||||||||||||
農耕
|
|
|
|
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施工
|
|
|
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|
|
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消費者
|
|
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|
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其他商業貸款
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
其他農業貸款
|
|
|
|
|
|
|
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國家和政治分部貸款
|
|
|
|
|
|
|
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未分配
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
|
|
|
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總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
截至2022年9月30日的三個月
|
||||||||||||||||||||||||||||
餘額為
June 30, 2022
|
沖銷
|
復甦
|
規定
|
餘額為
9月30日,
2022 |
單獨地
評估對象為
損傷
|
集體地
評估對象為
損傷
|
||||||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||
住宅
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$ |
$ |
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商業廣告
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||
農耕
|
|
|
|
|
|
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施工
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||
消費者
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||||||||||||
其他商業貸款
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||||||||||
其他農業貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||
國家和政治分部貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||
未分配
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
( |
) | ||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$ |
$ |
截至2021年9月30日的三個月
|
||||||||||||||||||||||||||||
餘額為
June 30, 2021
|
沖銷
|
復甦
|
規定
|
餘額為
2021年9月30日
|
單獨地
評估對象為
損傷
|
集體地
評估對象為
損傷
|
||||||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||
住宅
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$ |
$ |
||||||||||||||||
商業廣告
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||
農耕
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||
施工
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||
消費者
|
|
(
|
)
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||
其他商業貸款
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||||||||||
其他農業貸款
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||||||||||
國家和政治分部貸款
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||||||||||
未分配
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$ |
$ |
截至2022年9月30日的9個月
|
||||||||||||||||||||||||||||
餘額為
2021年12月31日
|
沖銷
|
復甦
|
規定
|
餘額為
9月30日,
2022
|
單獨地
評估對象為
損傷
|
集體地
評估對象為
損傷
|
||||||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||
住宅
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$ |
$ |
|||||||||||||||
商業廣告
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||
農耕
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||||||||||
施工
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||
消費者
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||||||||||||
其他商業貸款
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||||||||||||
其他農業貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||
國家和政治分部貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||
未分配
|
|
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
( |
) | |||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$ |
$ |
截至2021年9月30日的9個月
|
||||||||||||||||||||||||||||
餘額為
2020年12月31日
|
沖銷
|
復甦
|
規定
|
餘額為
9月30日,
2021
|
單獨地
評估對象為
損傷
|
集體地
評估對象為
損傷
|
||||||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||
住宅
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$ |
$ |
||||||||||||||||
商業廣告
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||
農耕
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||||||||||
施工
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||
消費者
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||||||||||||
其他商業貸款
|
|
(
|
)
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||
其他農業貸款
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||||||||||
國家和政治分部貸款
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||||||||||
未分配
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$ |
$ |
• |
拖欠和減值/分類貸款的水平和趨勢
|
▪ |
逾期貸款的數量和嚴重程度的變化
|
▪ |
非權責發生貸款的數量和嚴重程度
|
▪ |
分類、不利或分級貸款的數量和嚴重程度;
|
• |
核銷和回收的水平和趨勢;
|
• |
貸款組合的數量、條款和性質的趨勢;
|
• |
風險選擇和承保標準的任何變化以及貸款和回收政策、程序和做法的任何其他變化的影響;
|
• |
公司貸款審查系統質量的變化;
|
• |
貸款管理及其他相關人員的經驗、能力和深度;
|
• |
國家、州、地區和地方的經濟趨勢和商業狀況
|
▪ |
一般經濟狀況
|
▪ |
失業率
|
▪ |
通貨膨脹率/消費者物價指數
|
▪ |
抵押品依賴型貸款的標的抵押品價值變化;
|
• |
行業狀況,包括競爭、法律和監管要求等外部因素對估計信貸損失水平的影響;
|
• |
任何信貸集中的存在和影響,以及這種集中程度的變化;以及
|
• |
董事會監督級別的任何變化。
|
2022年9月30日
|
2021年12月31日
|
|||||||||||||||||||||||
毛收入
攜載
價值
|
累計
攤銷
|
網絡
攜載
價值
|
毛收入
攜載
價值
|
累計
攤銷
|
網絡
攜載
價值
|
|||||||||||||||||||
攤銷無形資產(1):
|
||||||||||||||||||||||||
MSR
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
||||||||||
核心存款無形資產
|
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||||
已攤銷無形資產總額
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
||||||||||
未攤銷無形資產:
|
||||||||||||||||||||||||
商譽
|
$
|
|
$
|
|
MSR
|
核心存款無形資產
|
總計
|
||||||||||
截至三個月9月30日, 2022(實際)
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
九
個月結束9月30日, 2022
(actual)
|
|
|
|
|||||||||
截至三個月9月30日, 2021(實際)
|
|
|
|
|||||||||
九
個月結束9月30日, 2021
(actual)
|
|
|
|
|||||||||
截至12月31日的年度估計數,
|
||||||||||||
剩餘的2022年
|
|
|
|
|||||||||
2023
|
|
|
|
|||||||||
2024
|
|
|
|
|||||||||
2025
|
|
|
|
|||||||||
2026
|
|
|
|
|||||||||
此後
|
|
|
|
|||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
截至三個月
9月30日,
|
九截至的月份
9月30日,
|
|
|||||||||||||||
2022
|
2021
|
2022
|
2021
|
合併上受影響的行項目
損益表
|
|||||||||||||
服務成本
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
工資和員工福利
|
||||||||
利息成本
|
|
|
|
|
其他費用
|
||||||||||||
計劃資產的預期回報
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
其他費用
|
||||||||
部分沉降 |
其他費用
|
||||||||||||||||
淨攤銷和遞延
|
|
|
|
|
其他費用
|
||||||||||||
定期淨收益成本
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
三個月
|
九月份
|
|||||||||||||||
未歸屬的
股票
|
加權
平均值
市場價格
|
未歸屬的
股票
|
加權
平均值
市場價格
|
|||||||||||||
未清償,期初
|
|
$
|
|
|
$
|
|
||||||||||
授與
|
|
|
|
|
||||||||||||
被沒收
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||
既得
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||
未清償,期末
|
|
$
|
|
|
$
|
|
截至2022年9月30日的9個月
|
||||||||||||||||
未實現收益
(虧損)可用時
待售證券(A)
|
已定義
效益
養老金
第(A)項
|
未實現虧損
關於利率
掉期(A)
|
總計
|
|||||||||||||
截至12月31日的餘額,2021
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
||||||
改敍前的其他綜合(虧損)收入(税後淨額)
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||
從累計其他綜合虧損中重新歸類的金額(税後淨額)
|
|
|
|
|
||||||||||||
本期其他綜合(虧損)收入淨額
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||
截止日期的餘額9月30日,
2022
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
截至2021年9月30日的9個月
|
||||||||||||||||
未實現收益(虧損)
關於可供出售的
證券(A))
|
已定義
效益
養老金項目
(a)
|
未實現虧損
關於利率
掉期(A)
|
總計
|
|||||||||||||
2020年12月31日的餘額
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
||||||
改敍前的其他綜合(虧損)收入(税後淨額)
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||
從累積的其他綜合收入中重新歸類的金額(税後淨額)
|
(
|
)
|
|
|
|
|||||||||||
本期其他綜合(虧損)收入淨額
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||
截止日期的餘額9月30日,
2021
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
|
截至2022年9月30日的三個月
|
||||||||||||||||
未實現收益
(虧損)可用時
待售證券(A)
|
已定義
效益
養老金
第(A)項
|
未實現虧損
關於利率
掉期(A)
|
總計
|
|||||||||||||
截至6月30日的餘額,2022
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
|||||
改敍前的其他綜合(虧損)收入(税後淨額)
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||
從累計其他綜合虧損中重新歸類的金額(税後淨額)
|
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||||
本期其他綜合(虧損)收入淨額
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||
截止日期的餘額2022年9月30日
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
截至2021年9月30日的三個月
|
||||||||||||||||
未實現收益(虧損)
關於可供出售的
證券(A)
|
已定義
效益
養老金項目
(a)
|
未實現虧損
關於利率
掉期(A)
|
總計
|
|||||||||||||
截至6月30日的餘額,2021
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
|
|||||||
改敍前的其他綜合(虧損)收入(税後淨額)
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||
從累積的其他綜合收入中重新歸類的金額(税後淨額)
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||
本期其他綜合(虧損)收入淨額
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||
截止日期的餘額9月30日,
2021
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
|
累計其他綜合收益(虧損)明細
|
重新分類的金額來自
累積綜合
收入(虧損)(A)
|
綜合損益表中受影響的項目
|
|||||||
|
截至9月30日的三個月,
|
|
|||||||
|
2022
|
2021
|
|
||||||
可供出售證券的未實現損益
|
|
||||||||
$
|
(
|
)
|
$
|
|
可供出售的證券收益,淨額
|
||||
|
(
|
)
|
所得税撥備
|
||||||
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|
||||
固定收益養卹金項目
|
|||||||||
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
其他費用
|
||
|
|
|
所得税撥備
|
||||||
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
|
||
利率互換未實現收益(虧損) |
$ | $ | ( |
) |
利息支出
|
||||
( |
) |
所得税撥備
|
|||||||
$ | $ | ( |
) |
|
|||||
重新分類總數
|
$
|
|
$
|
|
|
截至9月30日的9個月,
|
|||||||||
|
2022
|
2021
|
|
||||||
可供出售證券的未實現損益
|
|
||||||||
$
|
(
|
)
|
$
|
|
可供出售的證券收益,淨額
|
||||
|
(
|
)
|
所得税撥備
|
||||||
$
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(
|
)
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$
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|
|
||||
固定收益養卹金項目
|
|||||||||
|
$
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(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
其他費用
|
||
|
|
|
所得税撥備
|
||||||
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
|
||
利率互換未實現虧損 | $ | ( |
) | $ | ( |
) |
利息支出
|
||
所得税撥備
|
|||||||||
$ | ( |
) | $ | ( |
) |
|
|||
重新分類總數
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
|
第I級: |
截至報告日期,相同資產或負債的報價在活躍市場上可用。
|
第二級: |
定價投入不同於活躍市場的報價,在報告日期可直接或間接觀察到。這些資產和負債的性質
包括報價但交易頻率較低的項目,以及使用其他金融工具進行公允估值的項目,其參數可以直接觀察。
|
第三級: |
截至報告日期很少或沒有定價可觀察性的資產和負債。該等項目並無雙向市場,並以管理層對公允價值的最佳估計
計量,而釐定公允價值的投入需要管理層作出重大判斷或估計。
|
9月30日,
2022
|
I級
|
II級
|
第三級
|
總計
|
||||||||||||
公允價值經常性計量:
|
||||||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||
股權證券
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
可供出售的證券:
|
||||||||||||||||
美國機構證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
美國國債
|
|
|
|
|
||||||||||||
國家和政治分部的義務
|
|
|
|
|
||||||||||||
公司義務
|
|
|
|
|
||||||||||||
政府支持實體的抵押貸款支持證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
其他資產 |
||||||||||||||||
衍生工具
|
|
|
|
|
||||||||||||
負債
|
||||||||||||||||
衍生工具
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
十二月三十一日,2021
|
I級
|
II級
|
第三級
|
總計
|
||||||||||||
公允價值經常性計量:
|
||||||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||
股權證券
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
可供出售的證券:
|
||||||||||||||||
美國機構證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
美國國債證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
國家和政治分部的義務
|
|
|
|
|
||||||||||||
公司義務
|
|
|
|
|
||||||||||||
政府支持實體的抵押貸款支持證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
其他資產 |
||||||||||||||||
衍生工具
|
|
|
|
|
||||||||||||
負債
|
||||||||||||||||
衍生工具
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
9月30日, 2022
|
I級
|
II級
|
第三級
|
總計
|
||||||||||||
減值貸款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
擁有的其他房地產
|
|
|
|
|
||||||||||||
十二月三十一日,2021
|
I級
|
II級
|
第三級
|
總計
|
||||||||||||
減值貸款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
擁有的其他房地產
|
|
|
|
|
• |
減值貸款-本公司一般根據貸款抵押品的公允價值計量減值貸款減值。公允價值一般根據物業的獨立第三方評估確定。在某些情況下,管理層可能會因評估的年齡、市場狀況的變化或自評估完成以來物業的明顯惡化而調整評估價值。此外,管理層對出售物業的預期成本進行估計,這些成本也包括在可變現淨值中。如果抵押品依賴型貸款的公允價值低於貸款的賬面價值,則在貸款損失準備中為貸款計提特定準備金,或進行沖銷,以將貸款減少到抵押品的公允價值(減去估計銷售成本),並將貸款計入上表,作為第三級衡量標準。如果抵押品的公允價值超過貸款的賬面價值,則貸款不包括在上表中,因為它目前不是按公允價值結轉的。上述公允價值不包括估計銷售成本#美元。
|
• |
其他擁有的房地產(OREO)-奧利奧以成本或公允價值減去預計銷售成本中的較低者為準,在止贖之日進行計量。如果抵押品的公允價值超過貸款的賬面價值,則不需要註銷或調整,貸款不被視為按公允價值入賬,因此不包括在上表中。如果抵押品的公允價值低於貸款的賬面價值,管理層將把貸款減記至其估計可變現價值。OREO的公允價值
基於物業的評估價值,該價值通常不受管理層調整,並基於與主題物業位於同一地理區域的類似物業的可比銷售額,並作為II級衡量計入上述
表。在某些情況下,管理層可能會根據評估的年齡、市場狀況的變化或自評估完成以來物業的可觀察到的惡化來調整評估價值。在這些
案例中,貸款在上表中被歸類為三級計量,因為這些調整被認為是不可觀察的投入。業務收入和支出以及抵押品在喪失抵押品贖回權後的公允價值進一步下降
計入OREO的淨支出。
|
關於第三級公允價值計量的量化信息 |
||||||||||||||
9月30日, 2022
|
公允價值
|
估值技術
|
無法觀察到的輸入
|
射程
|
加權平均
|
|||||||||
減值貸款
|
$
|
|
評估的抵押品價值
|
自評估以來的時間折扣
|
|
%
|
|
%
|
||||||
|
銷售成本
|
|
%
|
|
%
|
|||||||||
|
持有期
|
|
|
|||||||||||
|
|
|||||||||||||
擁有的其他房地產
|
|
評估的抵押品價值
|
自評估以來的時間折扣
|
|
%
|
|
%
|
十二月三十一日,2021
|
公允價值
|
估值技術
|
無法觀察到的輸入
|
射程
|
加權平均
|
|||||||||
減值貸款
|
|
評估的抵押品價值
|
自評估以來的時間折扣
|
|
%
|
|
%
|
|||||||
|
銷售成本
|
|
%
|
|
%
|
|||||||||
|
持有期
|
|
|
|||||||||||
|
|
|||||||||||||
擁有的其他房地產
|
|
評估的抵押品價值
|
自評估以來的時間折扣
|
|
%
|
|
%
|
9月30日,2022
|
攜帶
金額
|
公允價值
|
I級
|
II級
|
第三級
|
|||||||||||||||
金融資產:
|
||||||||||||||||||||
在其他銀行的有息定期存款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
持有待售貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
淨貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
財務負債:
|
||||||||||||||||||||
存款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
借入資金
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
十二月三十一日,2021
|
攜帶
金額
|
公允價值 |
I級 |
II級 |
第三級 |
|||||||||||||||
金融資產:
|
||||||||||||||||||||
在其他銀行的有息定期存款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
持有待售貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
淨貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
財務負債:
|
||||||||||||||||||||
存款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
借入資金
|
|
|
|
|
|
第二項。 |
管理層對財務狀況和經營成果的探討與分析
|
• |
新冠肺炎疫情可能會對我們的業務和運營、我們的客户,包括他們及時償還貸款的能力、我們的服務提供商以及對經濟和金融市場產生比我們預期更大的不利影響。
|
• |
利率的變化可能比我們預期的更快或更大。
|
• |
經濟可能會以一種意想不到的方式發生重大變化,這將導致對新貸款的需求和借款人償還未償還貸款的能力以我們的模型沒有預料到的方式發生變化。
|
• |
金融市場可能會遭受重大破壞,這可能會對我們和借款人的財務狀況以及我們通過發行新證券籌集資金的能力產生負面影響。
|
• |
我們可能需要比預期更長的時間來實施旨在增加收入或管理支出的戰略計劃,包括擴張,或者我們可能根本無法實施這些計劃。
|
• |
資產的收購和處置可能會以管理層未曾預料到的方式影響我們。
|
• |
我們可能會承擔新的法律義務,或者訴訟的解決可能會對我們的財務狀況或經營業績產生負面影響。
|
• |
我們可能會受到新的和意想不到的會計、税務、監管或合規做法或要求的約束。如果不遵守其中任何一項或多項要求,可能會對我們的運營產生不利影響。
|
• |
我們可能會經歷比預期更嚴重的貸款拖欠,對我們的收益和財務狀況產生不利影響。
|
• |
由於影響我們的客户和銀行業的信息盜竊和欺詐性騙局的數量不斷增加,我們可能會經歷比預期更大的損失。
|
• |
我們可能失去部分或全部關鍵人員的服務,這將對我們的業務產生負面影響,因為他們的業務發展技能、財務專長、貸款經驗、技術專長和市場領域知識
。
|
• |
由於天氣和各種病毒、政府法規、國際貿易協定和消費者品味等自然力量的影響,農業經濟受到資源成本和產品銷售價格極端波動的影響,這可能會對我們的某些客户產生負面影響。
|
• |
由於高致病性禽流感正在美國蔓延,家禽生產商和供應商可能會經歷重大中斷。
|
• |
如果財務業績或經濟狀況惡化,某些行業的貸款集中可能會對我們的業績產生負面影響。
|
• |
賓夕法尼亞州聯邦的預算僵局可能會影響我們的資產價值、流動性和盈利能力,原因是延遲或減少了對作為銀行客户的學區和市政當局的資金。
|
• |
在我們的市場區域提供與天然氣儲量勘探和鑽探相關的支持服務的公司可能會受到聯邦、州和地方法律法規的影響,例如生產限制、許可、税收變化和環境保護,這可能會對我們的客户造成負面影響,從而對我們的貸款額和存款額以及貸款質量產生負面影響。此外,提供與天然氣儲量勘探和鑽探相關的支持服務的公司的活動可能取決於天然氣的市場價格。因此,天然氣市場價格的下降也可能對這些公司、我們的客户產生負面影響。
|
• |
為消費者和企業提供60-90天的純利息支付選項。
|
• |
對某些行業的消費者和企業的本金付款推遲60-120天
|
平均餘額和利率分析
九個月結束
|
||||||||||||||||||||||||
2022年9月30日
|
2021年9月30日
|
|||||||||||||||||||||||
平均值
餘額(1)
|
利息
|
平均值
費率
|
平均值
餘額(1)
|
利息
|
平均值
費率
|
|||||||||||||||||||
(千美元)
|
|
$ |
$ |
|
%
|
|
$ |
$ |
|
%
|
||||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||||||||||
短期投資:
|
||||||||||||||||||||||||
銀行的有息存款
|
65,727
|
150
|
0.31
|
109,272
|
86
|
0.11
|
||||||||||||||||||
短期投資總額
|
65,727
|
150
|
0.31
|
109,272
|
86
|
0.11
|
||||||||||||||||||
銀行有息定期存款
|
9,126
|
183
|
2.70
|
12,952
|
249
|
2.57
|
||||||||||||||||||
投資證券:
|
||||||||||||||||||||||||
應税
|
368,702
|
4,406
|
1.59
|
238,438
|
3,156
|
1.76
|
||||||||||||||||||
免税(3)
|
120,107
|
2,316
|
2.57
|
103,559
|
2,091
|
2.69
|
||||||||||||||||||
總投資證券
|
488,809
|
6,722
|
1.83
|
341,997
|
5,247
|
2.05
|
||||||||||||||||||
Loans (2)(3)(4):
|
||||||||||||||||||||||||
住宅按揭貸款
|
202,856
|
7,128
|
4.70
|
203,300
|
7,464
|
4.91
|
||||||||||||||||||
施工
|
69,437
|
2,213
|
4.26
|
52,409
|
1,602
|
4.09
|
||||||||||||||||||
商業貸款
|
829,366
|
28,808
|
4.64
|
732,554
|
26,914
|
4.91
|
||||||||||||||||||
農業貸款
|
347,771
|
11,342
|
4.36
|
351,478
|
11,322
|
4.31
|
||||||||||||||||||
向國家和政治分支機構提供貸款
|
54,836
|
1,327
|
3.24
|
54,994
|
1,505
|
3.66
|
||||||||||||||||||
其他貸款
|
47,732
|
1,868
|
5.23
|
22,912
|
1,028
|
6.00
|
||||||||||||||||||
貸款,扣除折扣後的淨額
|
1,551,998
|
52,686
|
4.54
|
1,417,647
|
49,835
|
4.70
|
||||||||||||||||||
生息資產總額
|
2,115,660
|
59,741
|
3.78
|
1,881,868
|
55,417
|
3.94
|
||||||||||||||||||
現金和銀行到期款項
|
6,652
|
6,560
|
||||||||||||||||||||||
銀行房舍和設備
|
17,199
|
17,212
|
||||||||||||||||||||||
其他資產
|
82,726
|
75,818
|
||||||||||||||||||||||
非息資產總額
|
106,577
|
99,590
|
||||||||||||||||||||||
總資產
|
2,222,237
|
1,981,458
|
||||||||||||||||||||||
負債和股東權益
|
||||||||||||||||||||||||
計息負債:
|
||||||||||||||||||||||||
Now帳户
|
520,882
|
1,392
|
0.36
|
450,636
|
1,086
|
0.32
|
||||||||||||||||||
儲蓄賬户
|
323,667
|
260
|
0.11
|
285,124
|
249
|
0.12
|
||||||||||||||||||
貨幣市場賬户
|
347,422
|
1,037
|
0.40
|
248,495
|
502
|
0.27
|
||||||||||||||||||
存單
|
305,878
|
1,780
|
0.78
|
357,460
|
2,708
|
1.01
|
||||||||||||||||||
有息存款總額
|
1,497,849
|
4,469
|
0.40
|
1,341,715
|
4,545
|
0.45
|
||||||||||||||||||
其他借入資金
|
112,582
|
1,699
|
2.02
|
87,200
|
924
|
1.42
|
||||||||||||||||||
計息負債總額
|
1,610,431
|
6,168
|
0.51
|
1,428,915
|
5,469
|
0.51
|
||||||||||||||||||
活期存款
|
370,785
|
335,188
|
||||||||||||||||||||||
其他負債
|
19,785
|
15,724
|
||||||||||||||||||||||
無息負債總額
|
390,570
|
350,912
|
||||||||||||||||||||||
股東權益
|
221,236
|
201,631
|
||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益
|
2,222,237
|
1,981,458
|
||||||||||||||||||||||
淨利息收入
|
53,573
|
49,948
|
||||||||||||||||||||||
淨息差(5)
|
3.27
|
%
|
3.43
|
%
|
||||||||||||||||||||
淨利息收入,以百分比表示
平均有利息的資產
|
3.39
|
%
|
3.55
|
%
|
||||||||||||||||||||
生息資產比率
至有息負債
|
131
|
%
|
132
|
%
|
(1)
|
平均數是根據日均數計算的。
|
(2)
|
包括貸款發放和承諾費。
|
(3)
|
免税利息收入在税收等值的基礎上顯示,以便使用21%的法定聯邦所得税税率進行適當的比較。
|
(4)
|
非權責發生制貸款的收入按現金收付制記賬,貸款餘額計入計息資產。
|
(5)
|
利差是指從有息資產賺取的平均利率與有息負債支付的平均利率之間的差額。
|
平均餘額和利率分析
截至三個月
|
||||||||||||||||||||||||
2022年9月30日
|
2021年9月30日
|
|||||||||||||||||||||||
平均值
餘額(1)
|
利息
|
平均值
費率
|
平均值
餘額(1)
|
利息
|
平均值
費率
|
|||||||||||||||||||
(千美元)
|
|
$ |
$ |
|
%
|
|
$ |
$
|
|
%
|
||||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||||||||||
短期投資:
|
||||||||||||||||||||||||
銀行的有息存款
|
14,255
|
12
|
0.33
|
111,392
|
40
|
0.14
|
||||||||||||||||||
短期投資總額
|
14,255
|
12
|
0.33
|
111,392
|
40
|
0.14
|
||||||||||||||||||
銀行有息定期存款
|
6,640
|
49
|
2.93
|
12,129
|
78
|
2.55
|
||||||||||||||||||
投資證券:
|
||||||||||||||||||||||||
應税
|
391,774
|
1,696
|
1.73
|
264,740
|
1,158
|
1.75
|
||||||||||||||||||
免税(3)
|
123,046
|
797
|
2.59
|
107,125
|
709
|
2.65
|
||||||||||||||||||
總投資證券
|
514,820
|
2,493
|
1.94
|
371,865
|
1,867
|
2.01
|
||||||||||||||||||
Loans (2)(3)(4):
|
||||||||||||||||||||||||
住宅按揭貸款
|
204,352
|
2,416
|
4.69
|
203,426
|
2,417
|
4.71
|
||||||||||||||||||
施工
|
76,934
|
885
|
4.56
|
67,780
|
671
|
3.93
|
||||||||||||||||||
商業貸款
|
900,297
|
10,732
|
4.73
|
745,313
|
8,976
|
4.78
|
||||||||||||||||||
農業貸款
|
346,380
|
3,887
|
4.45
|
344,365
|
3,728
|
4.29
|
||||||||||||||||||
向國家和政治分支機構提供貸款
|
59,454
|
502
|
3.35
|
49,673
|
437
|
3.49
|
||||||||||||||||||
其他貸款
|
81,499
|
1,074
|
5.23
|
16,678
|
347
|
8.25
|
||||||||||||||||||
貸款,扣除折扣後的淨額
|
1,668,916
|
19,496
|
4.63
|
1,427,235
|
16,576
|
4.61
|
||||||||||||||||||
生息資產總額
|
2,204,631
|
22,050
|
3.96
|
1,922,621
|
18,561
|
3.83
|
||||||||||||||||||
現金和銀行到期款項
|
6,755
|
6,542
|
||||||||||||||||||||||
銀行房舍和設備
|
17,437
|
17,259
|
||||||||||||||||||||||
其他資產
|
82,012
|
71,329
|
||||||||||||||||||||||
非息資產總額
|
106,204
|
95,130
|
||||||||||||||||||||||
總資產
|
2,310,835
|
2,017,751
|
||||||||||||||||||||||
負債和股東權益
|
||||||||||||||||||||||||
計息負債:
|
||||||||||||||||||||||||
Now帳户
|
530,234
|
675
|
0.51
|
466,981
|
383
|
0.33
|
||||||||||||||||||
儲蓄賬户
|
328,056
|
106
|
0.13
|
297,470
|
74
|
0.10
|
||||||||||||||||||
貨幣市場賬户
|
347,460
|
515
|
0.59
|
258,872
|
163
|
0.25
|
||||||||||||||||||
存單
|
288,926
|
542
|
0.74
|
336,782
|
802
|
0.94
|
||||||||||||||||||
有息存款總額
|
1,494,676
|
1,838
|
0.49
|
1,360,105
|
1,422
|
0.41
|
||||||||||||||||||
其他借入資金
|
189,174
|
1,099
|
2.30
|
80,275
|
330
|
1.63
|
||||||||||||||||||
計息負債總額
|
1,683,850
|
2,937
|
0.69
|
1,440,380
|
1,752
|
0.48
|
||||||||||||||||||
活期存款
|
380,110
|
358,716
|
||||||||||||||||||||||
其他負債
|
20,618
|
11,683
|
||||||||||||||||||||||
無息負債總額
|
400,728
|
370,399
|
||||||||||||||||||||||
股東權益
|
226,257
|
206,972
|
||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益
|
2,310,835
|
2,017,751
|
||||||||||||||||||||||
淨利息收入
|
19,113
|
16,809
|
||||||||||||||||||||||
淨息差(5)
|
3.27
|
%
|
3.35
|
%
|
||||||||||||||||||||
淨利息收入佔平均生息資產的百分比
|
3.44
|
%
|
3.47
|
%
|
||||||||||||||||||||
生息資產與有息負債的比率
|
131
|
%
|
133 |
% |
(1)
|
平均數是根據日均數計算的。
|
(2)
|
包括貸款發放和承諾費。
|
(3)
|
免税利息收入在税收等值的基礎上顯示,以便使用21%的法定聯邦所得税税率進行適當的比較。
|
(4)
|
非權責發生制貸款的收入按現金收付制記賬,貸款餘額計入計息資產。
|
(5)
|
利差是指從有息資產賺取的平均利率與有息負債支付的平均利率之間的差額。
|
這三個月
截至9月30日,
|
在九個月裏
截至9月30日,
|
|||||||||||||||
2022
|
2021
|
2022
|
2021
|
|||||||||||||
投資證券的利息和股息收入以及銀行的有息存款(非税調整)
|
$
|
2,387
|
$
|
1,837
|
$
|
6,569
|
$
|
5,143
|
||||||||
税額調整
|
167
|
148
|
486
|
439
|
||||||||||||
投資證券的利息和股息收入以及銀行的計息存款(税額等值基礎)
|
$
|
2,554
|
$
|
1,985
|
$
|
7,055
|
$
|
5,582
|
||||||||
|
||||||||||||||||
貸款利息和手續費(非税項調整)
|
$
|
19,396
|
$
|
16,505
|
$
|
52,436
|
$
|
49,569
|
||||||||
税額調整
|
100
|
71
|
250
|
266
|
||||||||||||
貸款利息和手續費(税額等值基礎)
|
$
|
19,496
|
$
|
16,576
|
$
|
52,686
|
$
|
49,835
|
||||||||
|
||||||||||||||||
利息收入總額
|
$
|
21,783
|
$
|
18,342
|
$
|
59,005
|
$
|
54,712
|
||||||||
利息支出總額
|
2,937
|
1,752
|
6,168
|
5,469
|
||||||||||||
淨利息收入
|
18,846
|
16,590
|
52,837
|
49,243
|
||||||||||||
總税額等值調整
|
267
|
219
|
736
|
705
|
||||||||||||
淨利息收入(税額當量基礎)
|
$
|
19,113
|
$
|
16,809
|
$
|
53,573
|
$
|
49,948
|
截至2022年9月30日的三個月與2021年(1)
|
截至2022年9月30日的9個月VS 2021年(1)
|
|||||||||||||||||||||||
更改中
卷
|
變化
進貨率
|
總計
變化
|
更改中
卷
|
變化
進貨率
|
總計
變化
|
|||||||||||||||||||
利息收入:
|
||||||||||||||||||||||||
短期投資:
|
||||||||||||||||||||||||
銀行的有息存款
|
$
|
(53
|
)
|
$
|
25
|
$
|
(28
|
)
|
$
|
(17
|
)
|
$
|
81
|
$
|
64
|
|||||||||
銀行有息定期存款
|
(43
|
)
|
14
|
(29
|
)
|
(78
|
)
|
12
|
(66
|
)
|
||||||||||||||
投資證券:
|
||||||||||||||||||||||||
應税
|
550
|
(12
|
)
|
538
|
1,521
|
(271
|
)
|
1,250
|
||||||||||||||||
免税
|
103
|
(15
|
)
|
88
|
313
|
(88
|
)
|
225
|
||||||||||||||||
總投資
|
653
|
(27
|
)
|
626
|
1,834
|
(359
|
)
|
1,475
|
||||||||||||||||
貸款:
|
||||||||||||||||||||||||
住宅按揭貸款
|
11
|
(12
|
)
|
(1
|
)
|
(17
|
)
|
(319
|
)
|
(336
|
)
|
|||||||||||||
施工
|
97
|
117
|
214
|
540
|
71
|
611
|
||||||||||||||||||
商業貸款
|
1,847
|
(91
|
)
|
1,756
|
3,226
|
(1,332
|
)
|
1,894
|
||||||||||||||||
農業貸款
|
22
|
137
|
159
|
(111
|
)
|
131
|
20
|
|||||||||||||||||
向國家和政治分支機構提供貸款
|
82
|
(17
|
)
|
65
|
(4
|
)
|
(174
|
)
|
(178
|
)
|
||||||||||||||
其他貸款
|
803
|
(76
|
)
|
727
|
953
|
(113
|
)
|
840
|
||||||||||||||||
貸款總額,扣除貼現
|
2,862
|
58
|
2,920
|
4,587
|
(1,736
|
)
|
2,851
|
|||||||||||||||||
利息收入總額
|
3,419
|
70
|
3,489
|
6,326
|
(2,002
|
)
|
4,324
|
|||||||||||||||||
利息支出:
|
||||||||||||||||||||||||
計息存款:
|
||||||||||||||||||||||||
Now帳户
|
57
|
235
|
292
|
180
|
126
|
306
|
||||||||||||||||||
儲蓄賬户
|
8
|
24
|
32
|
27
|
(16
|
)
|
11
|
|||||||||||||||||
貨幣市場賬户
|
71
|
281
|
352
|
243
|
292
|
535
|
||||||||||||||||||
存單
|
(104
|
)
|
(156
|
)
|
(260
|
)
|
(356
|
)
|
(572
|
)
|
(928
|
)
|
||||||||||||
有息存款總額
|
32
|
384
|
416
|
94
|
(170
|
)
|
(76
|
)
|
||||||||||||||||
其他借入資金
|
589
|
180
|
769
|
315
|
460
|
775
|
||||||||||||||||||
利息支出總額
|
621
|
564
|
1,185
|
409
|
290
|
699
|
||||||||||||||||||
淨利息收入
|
$
|
2,798
|
$
|
(494
|
)
|
$
|
2,304
|
$
|
5,917
|
$
|
(2,292
|
)
|
$
|
3,625
|
(1)
|
可歸因於數量變化和匯率變化的總變化部分,不能分開,在分配之前已按比例分配給因數量變化和因匯率變化而產生的變化。
|
• |
應税證券的平均餘額增加了1.303億美元,這是由於存款大幅增長而進行的購買,這導致投資收入增加了152.1萬美元。由於2021年在較低利率環境下購買,應税證券收益率
從1.76%下降到1.59%,下降了17個基點。這導致投資收入減少271000美元。
|
• |
免税證券的平均餘額增加了1650萬美元,導致投資收入增加了31.3萬美元。免税證券的收益率從2.69%下降到2.57%,下降了12個基點,這相當於利息收入減少了8.8萬美元。收益率下降是由於高收益證券被贖回和到期,並被在較低利率環境下購買的證券所取代。有關公司當前投資戰略的討論,請參閲《財務狀況-投資》。
|
• |
住宅按揭貸款的利息收入減少336,000元。利率的變化是減少了319,000美元,因為住房抵押貸款的平均收益率從4.91%下降到4.70%,這是由於2021年發生的新冠肺炎大流行導致的低利率環境的結果。
|
• |
由於我們特拉華州市場的項目,建築貸款的平均餘額增加了1700萬美元。這導致總利息收入因數量增加540,000美元。
|
• |
商業貸款平均餘額比一年前增加了9680萬美元。這一增長主要歸因於特拉華州市場的增長。由於數量原因,這對總利息收入產生了3,226,000美元的積極影響。由於疫情導致利率環境較低,以及購買力平價貸款攤銷收入減少和對貸款增長的競爭,貸款利息收入減少1,332,000美元,
收益率下降27個基點,至4.64%。
|
• |
州和政區貸款的平均收益率下降42個基點,至3.24%,原因是2021年和2022年上半年疫情造成的利率環境較低,導致收入減少174,000美元。
|
• |
其他貸款的平均餘額因未償還學生貸款而增加2,480萬美元。這導致總利息收入因數量增加了953,000美元。由於學生貸款的利率,其他貸款的平均收益率下降77個基點
至5.23%,導致利息收入減少113,000美元。
|
• |
從2021年9月30日到2022年9月30日,平均計息存款餘額增加了1.561億美元。增長的主要原因是所有市場的存款普遍增長,其中一部分資金來自政府應對疫情的刺激措施,以及通過新客户和擴大現有關係實現的市政存款增長。我們的NOW賬户增加了7020萬美元,儲蓄賬户增加了3850萬美元,貨幣市場賬户增加了9890萬美元。這些交易量變化的累積影響是利息支出增加了45萬美元。由於低利率環境,存單減少5,160萬美元,這導致利息支出減少,原因是與存單相關的金額為356,000美元。(另見“財政狀況--存款”)。計息存款於2022年首九個月的平均利率為0.40%,而2021年同期則為0.45%。這導致利息支出減少17萬美元。這一下降是由於美聯儲在2020年第一季度降息,在2022年上半年,利率一直保持在2021年。
|
• |
其他借款資金的平均餘額增加了2540萬美元,為2022年的貸款增長提供資金。這導致利息支出增加315,000美元。由於美聯儲加息增加了借款成本,導致利息支出增加46萬美元,其他借款資金的平均利率從1.42%增加到2.02%。
|
• |
總投資收入比去年同期增加62.6萬美元。增加的主要原因是平均投資餘額增加1.43億美元,這是由於存款增長而進行的購買,投資收入增加了653,000美元。投資收益率下降7個基點至1.94%,相應地利息收入減少27,000美元。收益率下降是由於在2020年2021年和2022年前三個月期間在較低利率環境下購買的投資。
|
• |
與去年同期相比,貸款利息收入總額增加了2920,000美元,這是由於未償還貸款的平均餘額增加了2.417億美元,主要是在特拉華州,這相當於增加了2,862,000美元。貸款收益率上升2個基點至4.63%,原因是美聯儲最近加息導致利率環境上升,增加了5.8萬美元的貸款利息收入。
|
• |
在截至2022年9月30日的三個月內,平均計息存款餘額增加1.346億美元,這是所有市場領域有機增長的結果。由於平均存單餘額減少4,790萬美元,因存款量的變化僅增加32,000美元。截至2022年9月30日止三個月的計息存款利率為0.49%,而2021年同期則為0.41%。這導致利息支出增加384,000美元。
|
• |
由於為2022年貸款增長提供資金的借款,其他借款基金的平均餘額比一年前增加了1.089億美元。這導致利息支出增加589,000美元。由於市場利率變動,其他借款資金的平均利率
從1.63%上升至2.30%,導致利息支出增加18萬美元。
|
截至9月30日的9個月,
|
變化
|
|||||||||||||||
2022
|
2021
|
金額
|
%
|
|||||||||||||
服務費
|
$
|
4,081
|
$
|
3,479
|
$
|
602
|
17.3
|
|||||||||
托拉斯
|
620
|
674
|
(54
|
)
|
(8.0
|
)
|
||||||||||
經紀和保險
|
1,428
|
1,190
|
238
|
20.0
|
||||||||||||
出售貸款的收益
|
241
|
1,109
|
(868
|
)
|
(78.3
|
)
|
||||||||||
股權證券(虧損)收益,淨額
|
(198
|
)
|
288
|
(486
|
)
|
(168.8
|
)
|
|||||||||
可供出售的安全(損失)收益,淨額
|
(6
|
)
|
212
|
(218
|
)
|
(102.8
|
)
|
|||||||||
銀行擁有的人壽保險收益
|
635
|
1,643
|
(1,008
|
)
|
(61.4
|
)
|
||||||||||
其他
|
626
|
1,198
|
(572
|
)
|
(47.7
|
)
|
||||||||||
總計
|
$
|
7,427
|
$
|
9,793
|
$
|
(2,366
|
)
|
(24.2
|
)
|
|||||||
截至9月30日的三個月,
|
變化
|
|||||||||||||||
2022
|
2021
|
金額
|
%
|
|||||||||||||
服務費
|
$
|
1,509
|
$
|
1,210
|
$
|
299
|
24.7
|
|||||||||
托拉斯
|
187
|
182
|
5
|
2.7
|
||||||||||||
經紀和保險
|
446
|
408
|
38
|
9.3
|
||||||||||||
出售貸款的收益
|
95
|
295
|
(200
|
)
|
(67.8
|
)
|
||||||||||
股權證券(虧損)收益,淨額
|
(19
|
)
|
72
|
(91
|
)
|
(126.4
|
)
|
|||||||||
可供出售的安全收益(損失),淨額
|
(6
|
)
|
162
|
(168
|
)
|
(103.7
|
)
|
|||||||||
銀行擁有的人壽保險收益
|
216
|
165
|
51
|
30.9
|
||||||||||||
其他
|
264
|
358
|
(94
|
)
|
(26.3
|
)
|
||||||||||
總計
|
$
|
2,692
|
$
|
2,852
|
$
|
(160
|
)
|
(5.6
|
)
|
截至9月30日的9個月,
|
變化
金額
|
%
|
||||||||||||||
2022
|
2021
|
|||||||||||||||
薪酬和員工福利
|
$
|
20,964
|
$
|
19,312
|
$
|
1,652
|
8.6
|
|||||||||
入住率
|
2,327
|
2,222
|
105
|
4.7
|
||||||||||||
傢俱和設備
|
416
|
407
|
9
|
2.2
|
||||||||||||
專業費用
|
1,321
|
1,153
|
168
|
14.6
|
||||||||||||
FDIC保險
|
440
|
387
|
53
|
13.7
|
||||||||||||
賓夕法尼亞州股票税
|
1,017
|
856
|
161
|
18.8
|
||||||||||||
無形資產攤銷
|
120
|
146
|
(26
|
)
|
(17.8
|
)
|
||||||||||
軟件費用
|
1,069
|
1,003
|
66
|
6.6
|
||||||||||||
礦石(收入)費用
|
(125
|
)
|
383
|
(508
|
)
|
(132.6
|
)
|
|||||||||
其他
|
5,496
|
4,798
|
698
|
14.5
|
||||||||||||
總計
|
$
|
33,045
|
$
|
30,667
|
$
|
2,378
|
7.8
|
截至9月30日的三個月,
|
變化
金額
|
%
|
||||||||||||||
2022
|
2021
|
|||||||||||||||
薪酬和員工福利
|
$
|
6,933
|
$
|
6,568
|
$
|
365
|
5.6
|
|||||||||
入住率
|
779
|
728
|
51
|
7.0
|
||||||||||||
傢俱和設備
|
122
|
123
|
(1
|
)
|
(0.8
|
)
|
||||||||||
專業費用
|
588
|
310
|
278
|
89.7
|
||||||||||||
FDIC保險
|
160
|
129
|
31
|
24.0
|
||||||||||||
賓夕法尼亞州股票税
|
339
|
339
|
-
|
-
|
||||||||||||
無形資產攤銷
|
40
|
48
|
(8
|
)
|
(16.7
|
)
|
||||||||||
軟件費用
|
370
|
336
|
34
|
10.1
|
||||||||||||
礦石費用
|
122
|
130
|
(8
|
)
|
(6.2
|
)
|
||||||||||
其他
|
2,161
|
1,689
|
472
|
27.9
|
||||||||||||
總計
|
$
|
11,614
|
$
|
10,400
|
$
|
1,214
|
11.7
|
2022年9月30日
|
2021年12月31日
|
|||||||||||||||
金額
|
%
|
金額
|
%
|
|||||||||||||
債務證券:
|
||||||||||||||||
美國機構證券
|
$
|
73,982
|
16.5
|
$
|
73,945
|
17.8
|
||||||||||
美國國庫券
|
147,844
|
33.1
|
115,347
|
27.8
|
||||||||||||
國家和政體劃分的義務
|
110,450
|
24.7
|
112,021
|
27.0
|
||||||||||||
公司義務
|
9,438
|
2.1
|
10,333
|
2.5
|
||||||||||||
住房抵押貸款支持證券
|
||||||||||||||||
政府支持的實體
|
103,508
|
23.1
|
100,756
|
24.3
|
||||||||||||
股權證券
|
2,257
|
0.5
|
2,270
|
0.6
|
||||||||||||
總計
|
$
|
447,479
|
100.0
|
$
|
414,672
|
100.0
|
2022年9月30日/
2021年12月31日
變化
|
||||||||
金額
|
%
|
|||||||
債務證券:
|
||||||||
美國機構證券
|
$
|
37
|
0.1
|
|||||
美國國庫券
|
32,497
|
28.2
|
||||||
國家和政體劃分的義務
|
(1,571
|
)
|
(1.4
|
)
|
||||
公司義務
|
(895
|
)
|
(8.7
|
)
|
||||
住房抵押貸款支持證券
|
||||||||
政府支持的實體
|
2,752
|
2.7
|
||||||
股權證券
|
(13
|
)
|
(0.6
|
)
|
||||
總計
|
$
|
32,807
|
7.9
|
9月30日,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
|||||||||||||||
金額
|
%
|
金額
|
%
|
|||||||||||||
房地產:
|
||||||||||||||||
住宅
|
$
|
203,673
|
11.7
|
$
|
201,097
|
14.0
|
||||||||||
商業廣告
|
857,314
|
49.3
|
687,338
|
47.7
|
||||||||||||
農耕
|
317,761
|
18.3
|
312,011
|
21.6
|
||||||||||||
施工
|
79,154
|
4.6
|
55,036
|
3.8
|
||||||||||||
消費者
|
124,375
|
7.2
|
25,858
|
1.8
|
||||||||||||
其他商業貸款
|
66,241
|
3.8
|
74,585
|
5.2
|
||||||||||||
其他農業貸款
|
29,509
|
1.7
|
39,852
|
2.8
|
||||||||||||
國家和政治分部貸款
|
59,926
|
3.4
|
45,756
|
3.1
|
||||||||||||
貸款總額
|
1,737,953
|
100.0
|
1,441,533
|
100.0
|
||||||||||||
貸款損失撥備減少
|
18,291
|
17,304
|
||||||||||||||
淨貸款
|
$
|
1,719,662
|
$
|
1,424,229
|
2022年9月30日/
2021年12月31日
變化
|
||||||||
金額
|
%
|
|||||||
房地產:
|
||||||||
住宅
|
$
|
2,576
|
1.3
|
|||||
商業廣告
|
169,976
|
24.7
|
||||||
農耕
|
5,750
|
1.8
|
||||||
施工
|
24,118
|
43.8
|
||||||
消費者
|
98,517
|
381.0
|
||||||
其他商業貸款
|
(8,344
|
)
|
(11.2
|
)
|
||||
其他農業貸款
|
(10,343
|
)
|
(26.0
|
)
|
||||
國家和政治分部貸款
|
14,170
|
31.0
|
||||||
貸款總額
|
$
|
296,420
|
20.6
|
9月30日,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
|||||||||||||||
金額
|
%
|
金額
|
%
|
|||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||
住宅
|
$
|
1,005
|
11.7
|
$
|
1,147
|
14.0
|
||||||||||
商業廣告
|
9,937
|
49.3
|
8,099
|
47.7
|
||||||||||||
農耕
|
4,538
|
18.3
|
4,729
|
21.6
|
||||||||||||
施工
|
678
|
4.6
|
434
|
3.8
|
||||||||||||
消費者
|
232
|
7.2
|
262
|
1.8
|
||||||||||||
其他商業貸款
|
393
|
3.8
|
1,023
|
5.2
|
||||||||||||
其他農業貸款
|
1,359
|
1.7
|
558
|
2.8
|
||||||||||||
國家和政治分部貸款
|
325
|
3.4
|
281
|
3.1
|
||||||||||||
未分配
|
(176
|
)
|
不適用
|
771
|
不適用
|
|||||||||||
貸款損失準備總額
|
$
|
18,291
|
100.0
|
$
|
17,304
|
100.0
|
2022年9月30日
|
信用損失費用(收益)
|
淨額(收費-
OFF)恢復
|
平均貸款
|
淨(沖銷)回收與平均貸款的比率
|
津貼
貸款總額
|
非-
應計貸款佔貸款的百分比
|
免税額合計非
應計貸款
|
|||||||||||||||||||||
房地產:
|
||||||||||||||||||||||||||||
住宅
|
$
|
(142
|
)
|
$
|
-
|
$
|
202,856
|
0.00
|
%
|
0.49
|
%
|
0.28
|
%
|
173.88
|
%
|
|||||||||||||
商業廣告
|
1,838
|
-
|
755,444
|
0.00
|
%
|
1.16
|
%
|
0.33
|
%
|
350.76
|
%
|
|||||||||||||||||
農耕
|
(191
|
)
|
-
|
312,222
|
0.00
|
%
|
1.43
|
%
|
1.04
|
%
|
137.72
|
%
|
||||||||||||||||
施工
|
244
|
-
|
69,437
|
0.00
|
%
|
0.86
|
%
|
0.00
|
%
|
北美
|
||||||||||||||||||
消費者
|
(15
|
)
|
(15
|
)
|
47,732
|
-0.03
|
%
|
0.19
|
%
|
0.00
|
%
|
北美
|
||||||||||||||||
其他商業貸款
|
(207
|
)
|
(423
|
)
|
73,922
|
-0.57
|
%
|
0.59
|
%
|
0.14
|
%
|
418.09
|
%
|
|||||||||||||||
其他農業貸款
|
801
|
-
|
35,549
|
0.00
|
%
|
4.61
|
%
|
1.08
|
%
|
427.36
|
%
|
|||||||||||||||||
國家和政治分部貸款
|
44
|
-
|
54,836
|
0.00
|
%
|
0.54
|
%
|
0.00
|
%
|
北美
|
||||||||||||||||||
未分配
|
(947
|
)
|
-
|
-
|
北美
|
北美
|
北美
|
北美
|
||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
1,425
|
$
|
(438
|
)
|
$
|
1,551,998
|
-0.03
|
%
|
1.05
|
%
|
0.41
|
%
|
256.97
|
%
|
2021年12月31日
|
信用損失費用(收益)
|
淨額(收費-
OFF)恢復
|
平均貸款
|
淨(沖銷)回收與平均貸款的比率
|
津貼
總計
貸款
|
非權責發生制貸款佔貸款的百分比
|
免税額合計非
應計項目
貸款
|
|||||||||||||||||||||
房地產:
|
||||||||||||||||||||||||||||
住宅
|
$
|
(27
|
)
|
$
|
-
|
$
|
203,062
|
0.00
|
%
|
0.57
|
%
|
0.30
|
%
|
192.77
|
%
|
|||||||||||||
商業廣告
|
1,848
|
35
|
639,161
|
0.01
|
%
|
1.18
|
%
|
0.43
|
%
|
275.01
|
%
|
|||||||||||||||||
農耕
|
(224
|
)
|
-
|
312,770
|
0.00
|
%
|
1.52
|
%
|
1.00
|
%
|
150.94
|
%
|
||||||||||||||||
施工
|
312
|
-
|
56,315
|
0.00
|
%
|
0.79
|
%
|
0.00
|
%
|
北美
|
||||||||||||||||||
消費者
|
(53
|
)
|
(6
|
)
|
24,125
|
-0.02
|
%
|
1.01
|
%
|
0.00
|
%
|
北美
|
||||||||||||||||
其他商業貸款
|
(113
|
)
|
(90
|
)
|
99,839
|
-0.09
|
%
|
1.37
|
%
|
0.19
|
%
|
730.71
|
%
|
|||||||||||||||
其他農業貸款
|
(306
|
)
|
-
|
37,181
|
0.00
|
%
|
1.40
|
%
|
2.01
|
%
|
69.49
|
%
|
||||||||||||||||
國家和政治分部貸款
|
(198
|
)
|
-
|
52,804
|
0.00
|
%
|
0.61
|
%
|
0.00
|
%
|
北美
|
|||||||||||||||||
未分配
|
311
|
-
|
-
|
北美
|
北美
|
北美
|
北美
|
|||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
1,550
|
$
|
(61
|
)
|
$
|
1,425,257
|
0.00
|
%
|
1.20
|
%
|
0.53
|
%
|
227.21
|
%
|
9月30日,
|
十二月三十一日,
|
|||||||
(千美元)
|
2022
|
2021
|
||||||
不良貸款:
|
||||||||
非應計項目貸款
|
$
|
7,118
|
$
|
7,616
|
||||
應計貸款--逾期90天或以上
|
93
|
46
|
||||||
不良貸款總額
|
7,211
|
7,662
|
||||||
持有以待售的止贖資產
|
877
|
1,180
|
||||||
不良資產總額
|
$
|
8,088
|
$
|
8,842
|
2022年9月30日
|
2021年12月31日
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
不良貸款
|
不良貸款
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
30 - 89 Days
逾期
應計
|
90天前
到期應計
|
非-
應計項目
|
總非-
表演
|
30 - 89 Days
逾期
應計
|
90天前
到期應計
|
非-
應計項目
|
總非-
表演
|
||||||||||||||||||||||||
房地產:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅
|
$
|
1,525
|
$
|
21
|
$
|
578
|
$
|
599
|
$
|
492
|
$
|
13
|
$
|
595
|
$
|
608
|
||||||||||||||||
商業廣告
|
677
|
72
|
2,833
|
2,905
|
243
|
33
|
2,945
|
2,978
|
||||||||||||||||||||||||
農耕
|
-
|
-
|
3,295
|
3,295
|
31
|
-
|
3,133
|
3,133
|
||||||||||||||||||||||||
施工
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
消費者
|
108
|
-
|
-
|
-
|
163
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
其他商業貸款
|
107
|
-
|
94
|
94
|
28
|
-
|
140
|
140
|
||||||||||||||||||||||||
其他農業貸款
|
199
|
-
|
318
|
318
|
10
|
-
|
803
|
803
|
||||||||||||||||||||||||
不良貸款總額
|
$
|
2,616
|
$
|
93
|
$
|
7,118
|
$
|
7,211
|
$
|
967
|
$
|
46
|
$
|
7,616
|
$
|
7,662
|
不良貸款的變化
|
||||||||
2022年9月30日/2021年12月31日
|
||||||||
(單位:千)
|
金額
|
%
|
||||||
房地產:
|
||||||||
住宅
|
$
|
(9
|
)
|
(1.5
|
)
|
|||
商業廣告
|
(73
|
)
|
(2.5
|
)
|
||||
農耕
|
162
|
5.2
|
||||||
施工
|
-
|
北美
|
||||||
消費者
|
-
|
北美
|
||||||
其他商業貸款
|
(46
|
)
|
(32.9
|
)
|
||||
其他農業貸款
|
(485
|
)
|
(60.4
|
)
|
||||
不良貸款總額
|
$
|
(451
|
)
|
(5.9
|
)
|
• |
截至2022年9月30日,由未開發土地、石礦場和設備擔保的130萬美元未償還商業貸款關係和120萬美元可用額外信用證處於非應計狀態。該公司為天然氣行業以及當地市政當局提供服務。因此,賓夕法尼亞州中北部天然氣勘探的減少對客户的現金流產生了重大影響,客户為與這些活動相關的挖掘服務和墊層建造提供了
石材。2020年,公司對基礎設備抵押品進行了評估,2022年第一季度,公司對採石場進行了評估。
評估顯示抵押品價值較貸款發放的評估訂單有所下降,但截至2022年9月30日,貸款仍被視為以貸款與價值之比為基礎得到了良好的擔保。在2021年和2022年,客户已經清算了一些多餘的設備,資金已用於償還部分貸款。管理層確定,截至2022年9月30日,不需要特別準備金。
|
• |
截至2022年9月30日,一家總貸款關係為190萬美元、以房地產、設備和牛為抵押的農業貸款客户處於非權責發生狀態。該客户在2018年第四季度宣佈破產,並制定了一項鍛鍊計劃,該計劃於2019年第四季度獲得破產法院的批准,並導致2019年末恢復每月付款,一直持續到2022年。該客户的這些貸款中包括736,000美元的貸款,這些貸款受到農業服務機構的擔保。低迷的牛奶價格和疫情給這位客户帶來了現金流困難。如果牛奶價格沒有大幅和持續的上漲,這是不確定的,我們將需要依靠抵押品來償還利息和本金。於2020年內,本公司對相關抵押品進行了評估。管理層確定,截至2022年9月30日,不需要特別準備金。
|
• |
截至2022年9月30日,一家總貸款關係為120萬美元、以房地產為抵押的農業貸款客户處於非權責發生狀態。新冠肺炎疫情加劇了該客户
面臨的現金流困難。我們預計我們將需要依靠抵押品來償還利息和本金。管理層審查了抵押品,並確定截至2022年9月30日不需要特別準備金。
|
• |
三種貸款關係佔不良貸款餘額的61.2%,截至2022年9月30日不需要任何特定準備金。
|
• |
這個該公司有較低的沖銷歷史,2022年和2021年的平均貸款年化沖銷率分別為0.03%和0.0%。
|
9月30日,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
|||||||||||||||
金額
|
%
|
金額
|
%
|
|||||||||||||
無息存款
|
$
|
381,380
|
20.4
|
$
|
358,073
|
19.5
|
||||||||||
Now帳户
|
531,882
|
28.5
|
485,292
|
26.4
|
||||||||||||
儲蓄存款
|
328,912
|
17.6
|
313,048
|
17.0
|
||||||||||||
貨幣市場存款賬户
|
347,110
|
18.6
|
350,122
|
19.1
|
||||||||||||
存單
|
279,427
|
14.9
|
329,616
|
18.0
|
||||||||||||
總計
|
$
|
1,868,711
|
100.0
|
$
|
1,836,151
|
100.0
|
2022年9月30日/
2021年12月31日
變化
|
||||||||
金額
|
%
|
|||||||
無息存款
|
$
|
23,307
|
6.5
|
|||||
Now帳户
|
46,590
|
9.6
|
||||||
儲蓄存款
|
15,864
|
5.1
|
||||||
貨幣市場存款賬户
|
(3,012
|
)
|
(0.9
|
)
|
||||
存單
|
(50,189
|
)
|
(15.2
|
)
|
||||
總計
|
$
|
32,560
|
1.8
|
實際
|
出於資本充足率的目的
|
在以下方面資本充裕
及時糾正措施規定
|
||||||||||||||||||||||
2022年9月30日
|
金額
|
比率
|
金額
|
比率
|
金額
|
比率
|
||||||||||||||||||
總資本(對加權資產進行風險評估):
|
||||||||||||||||||||||||
公司
|
$
|
232,630
|
12.49
|
%
|
$
|
148,976
|
8.00
|
%
|
$
|
186,219
|
10.00
|
%
|
||||||||||||
銀行
|
$
|
216,172
|
11.63
|
%
|
$
|
148,749
|
8.00
|
%
|
$
|
185,937
|
10.00
|
%
|
||||||||||||
第1級資本(對加權資產進行風險評估):
|
||||||||||||||||||||||||
公司
|
$
|
204,174
|
10.96
|
%
|
$
|
111,732
|
6.00
|
%
|
$
|
148,976
|
8.00
|
%
|
||||||||||||
銀行
|
$
|
197,716
|
10.63
|
%
|
$
|
111,562
|
6.00
|
%
|
$
|
148,749
|
8.00
|
%
|
||||||||||||
普通股一級資本(對加權資產進行風險評估):
|
||||||||||||||||||||||||
公司
|
$
|
196,674
|
10.56
|
%
|
$
|
83,799
|
4.50
|
%
|
$
|
121,043
|
6.50
|
%
|
||||||||||||
銀行
|
$
|
197,716
|
10.63
|
%
|
$
|
83,671
|
4.50
|
%
|
$
|
120,859
|
6.50
|
%
|
||||||||||||
第1級資本(按平均資產計算):
|
||||||||||||||||||||||||
公司
|
$
|
204,174
|
8.95
|
%
|
$
|
91,292
|
4.00
|
%
|
$
|
114,115
|
5.00
|
%
|
||||||||||||
銀行
|
$
|
197,716
|
8.67
|
%
|
$
|
91,198
|
4.00
|
%
|
$
|
113,998
|
5.00
|
%
|
2022年9月30日
|
2021年12月31日
|
|||||||
提供信貸的承諾
|
$
|
431,274
|
$
|
275,998
|
||||
備用信用證
|
16,823
|
17,083
|
||||||
$
|
448,097
|
$
|
293,081
|
差餉的變動
|
預期一年期
淨利息收入
|
更改中
預期
淨利息收入
|
更改百分比
預期
淨利息收入
|
|||||||||
-300個衝擊
|
$
|
76,667
|
$
|
(1,566
|
)
|
(2.00
|
)
|
|||||
-200令人震驚
|
77,560
|
(673
|
)
|
(0.86
|
)
|
|||||||
-100令人震驚
|
78,588
|
355
|
0.45
|
|||||||||
基座
|
78,233
|
-
|
-
|
|||||||||
+100衝擊
|
76,655
|
(1,578
|
)
|
(2.02
|
)
|
|||||||
+200衝擊
|
74,883
|
(3,350
|
)
|
(4.28
|
)
|
|||||||
+300衝擊
|
73,240
|
(4,993
|
)
|
(6.38
|
)
|
|||||||
+400衝擊
|
71,584
|
(6,649
|
)
|
(8.50
|
)
|
第3項 |
關於市場風險的定量和定性披露
|
項目4 |
控制和程序
|
項目1 |
法律訴訟
|
第1A項 |
風險因素
|
項目2 |
未登記的股權證券銷售和收益的使用
|
發行人購買股權證券
|
||||||||||||||||
期間
|
總人數
股份(或單位)
已購買)
|
平均價格
付費單位
共享(或單位)
|
股份總數
(或單位)作為
公開的一部分
已宣佈的計劃
節目
|
最大數量(或
近似美元值)的
尚未公佈的股票(或單位)
是根據
計劃或計劃(1)
|
||||||||||||
7/1/22 to 7/31/22
|
-
|
$
|
0.00
|
-
|
116,392
|
|||||||||||
8/1/22 to 8/31/22
|
-
|
$
|
0.00
|
-
|
116,392
|
|||||||||||
9/1/22 to 9/30/22
|
-
|
$
|
0.00
|
-
|
116,392
|
|||||||||||
總計
|
-
|
$
|
0.00
|
-
|
116,392
|
(1) |
2020年4月21日,公司宣佈,董事會授權公司在36個月內以不超過1,200萬美元的總回購價格回購至多15萬股。回購將通過公開市場購買或私下協商的交易進行,並將根據市場狀況和其他因素不時進行。股票回購計劃的持續時間沒有時間限制。任何回購的股份將作為庫存股持有,並將用於一般公司用途。
|
第3項 |
高級證券違約
|
項目4 |
煤礦安全信息披露
|
第5項 |
其他信息
|
項目6 |
陳列品
|
3.1
|
重述公民金融服務公司註冊章程。(1)
|
|
3.2
|
《公民金融服務公司註冊章程修正案》。(2)
|
|
3.3
|
公民金融服務公司章程。 (3)
|
|
4.1
|
普通股證書格式。(4)
|
|
31.1
|
細則13a-14(A)/15d-14(A)首席執行幹事的證明
|
|
31.2
|
細則13a-14(A)/15d-14(A)首席財務官的證明
|
|
32.1
|
第1350條對行政總裁及財務總監的證明
|
|
101
|
以下材料摘自公司截至2022年9月30日的10-Q表格季度報告,格式為XBRL(可擴展商業報告語言):(1)綜合資產負債表(未經審計),(2)綜合收益表(未經審計),(3)綜合全面收益表(未經審計),(4)綜合股東權益變動表,(5)綜合現金流量表(未經審計)和(6)相關附註(未經審計)。
|
|
104
|
封面交互數據文件(嵌入內聯XBRL文檔中)
|
(1)
|
本公司於2018年8月9日向美國證券交易委員會提交的截至2018年6月30日的Form 10-Q表通過引用附件3.1併入。
|
(2)
|
通過引用附件3.1併入公司於2021年4月26日提交給委員會的8-K表格的當前報告。
|
(3)
|
通過引用附件3.1併入本公司於2020年12月17日提交給委員會的8-K表格當前報告中。
|
(4)
|
本公司於2006年3月14日向美國證券交易委員會提交的截至2005年12月31日的年度報告Form 10-K通過引用附件4併入。
|
公民金融服務公司
|
||
(註冊人)
|
||
2022年11月8日
|
/s/蘭德爾·E·布萊克
|
發信人:
|
蘭德爾·E·布萊克
|
|
總裁與首席執行官
|
||
(首席行政主任)
|
||
2022年11月8日
|
/s/Stephen J.Guillaume
|
發信人:
|
斯蒂芬·J·紀堯姆
|
|
首席財務官
|
||
(首席財務會計官)
|