1
瑞銀集團澳大利亞分行
Chifley大廈
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悉尼
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Allen&Overy
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新南威爾士州悉尼2000
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澳大利亞
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我們的裁判
0036335
-
0000808
2021年10月20日
尊敬的先生或女士
瑞銀澳大利亞分行美國證券交易委員會註冊為非居民證券掉期交易商
1.
背景
1.1
我們 瞭解瑞銀集團(UBSAG：行情)
瑞銀集團
)，一家在瑞士獲得授權的銀行，正在尋求向
美國 (
我們
)證券 和交易所 佣金(
美國證券交易委員會
)作為 非居民 基於安全的交換
(
SBS
)經銷商(
SBSD
).
1.2
至 註冊為SBSD 有了美國證券交易委員會， 非居民SBSD
1
成立SBSE、SBSE-A或SBSE-BD的律師，確認SBSE可以作為 法律問題：
(a)
提供 這個 美國證券交易委員會 使用 提示 訪問 至 這個 相關 書籍 和 記錄 AS 已定義 在……裏面
第3.3及3.4段(
有封面的書籍和記錄
)；及
(b)
提交到現場 檢查和檢驗 其被覆蓋的 書刊及紀錄： 美國證券交易委員會
(
現場檢查
).
1.3
瑞銀將 保持一定的 有封面的書籍 和唱片 在ITS中 澳大利亞分公司 (
UBSAB
)，其中 是
在澳大利亞獲得授權。
1.4
你 問過了 我們要 發佈一份 意見肯定 UBSAB將 能夠 提供 美國證券交易委員會 使用
提示訪問 至ITS 書籍和 記錄和 提交至 現場檢查 由. 美國證券交易委員會進軍 符合
上文第1.2段。
1
如果是公司，則SBSD將為“Non
-
居民“，如其註冊成立於或其主要營業地點在任何不在
美國(見 17聯邦法典 規例(
CFR
) § 240.15Fb2-4(a)(2)). As 瑞銀集團成立於 瑞士，瑞銀履行承諾 這
“非居民”SBSD的定義。
Allen&Overy隸屬於Allen&Overy LLP， 在英格蘭和威爾士註冊並設有註冊辦事處的有限責任合夥企業 在倫敦主教廣場一號，公元六年。艾倫
&Overy 有限責任公司或 附屬公司 承諾有 一間辦公室 在每一箇中 來源：濫用 達比，阿姆斯特丹， 安特衞普，曼谷， 北京，貝爾法斯特， 布拉迪斯拉發，布魯塞爾， 布達佩斯，卡薩布蘭卡， 迪拜，
杜塞爾多夫、法蘭克福、漢堡、河內、胡志明 城市、香港、伊斯坦布爾、雅加達(聯營辦事處)、約翰內斯堡、倫敦、洛杉磯、 盧森堡，馬德里，米蘭，莫斯科，
慕尼黑，紐約，巴黎，珀斯， 布拉格、羅馬、聖保羅、首爾、上海、硅谷、 新加坡，悉尼，東京， 華沙，華盛頓， 華盛頓特區和仰光。
2
1.5
本意見的結構如下：
(a)
第2節： 意見摘要；
(b)
第三節： 範圍、假設和限制；
(c)
第四節： 對適用法律的修訂；
(d)
第5節： 可靠性和保密性；
(e)
附件一：意見；及
(f)
附件2：假設。
1.6
為達到以下目的 對於這一觀點， 法律上的或 自然人傳授 符合以下條件的信息 這個
的職責 保密性將 成為
版權持有者
以及 收貨人 這些信息， 在這件事上
UBSAB案，將是
收件人。
2.
意見摘要
根據下面的假設和限制，我們的意見是 那就是：
2.1
UBSAB可以，因為 一件事 適用的澳大利亞法律，提交 至現場檢查 在美國證券交易委員會旁邊。 那裏
是 不是 限制 在……上面 UBSAB 提交 至 現場 檢查 通過 這個 美國證券交易委員會。 這個 餘數 的 這
意見集中在 UBSAB披露信息的能力 包含的信息 在有封面的書中 和唱片
發送到 美國證券交易委員會進軍 這門課 上門服務 檢查在 澳大利亞和 一種能力 提供 美國證券交易委員會 使用
快速訪問所涵蓋的圖書和記錄。
2.2
UBSAB可以，因為 一件事 適用的澳大利亞人 法律，提供美國證券交易委員會 使用即時訪問 至覆蓋
UBSAB在澳大利亞擁有的書籍和記錄
2
.
個人資料的披露
3
2.3
個人資料的披露 信息(特別是敏感信息) 與UBSAB有關 客户端
和工作人員 都是主題 到了一定程度 受以下條件限制 這個
《隱私法》 1988
《隱私法》
)和 這個
澳大利亞隱私原則(
應用程序
)(總而言之，
澳大利亞隱私框架
)，尤其是
哪裏 這 牽扯 a 跨境 轉帳 的 個人 信息 至 a 管轄權 外面 的
澳大利亞。
2.4
我們 預計UBSAB可能會 徵得…的同意 個別人士可披露 這個
隨書隨附 現場檢查，以及我們對此的看法
是 那 這個 UBSAB 隱私 和 信用 報道 政策 – 澳大利亞 日期 2 四月 2020
4
瑞銀集團
澳大利亞的隱私 政策
) 已啟用 UBSAB至 獲得這一點 同意在 符合 這個
澳籍 私隱 框架， 和 那裏 應該 不 BE 任何 問題 在……裏面 披露 任何 個人
《美國證券交易委員會》所涵蓋的圖書和記錄中可能包含的信息(另見第
1.14 of 附件1)。 或者， 如果這個 不是 有可能，UBSAB 可能有 跌倒 在例外情況下
在……下面 這個 應用程序。 它是 也有可能 那 澳大利亞法律 將要 要求 一個僱主， 這樣的 AS UBSAB， 至
獲得其員工的同意，披露他們的任何個人 信息傳遞給美國證券交易委員會。
2
在那裏，對能力的限制 轉移個人數據或轉移到 適用於披露機密信息，並獲得
E版權持有者，
按照有關標準有效地給予 每項適用法律義務下的同意將 允許這樣的信息
成為 合法轉讓 發送到 美國證券交易委員會或 披露給 這個 美國證券交易委員會期間 現場檢查。 請注意 有效的 同意就是 假設為
假設
3.
3
請參閲部分
1
附件一
4
這個
瑞銀集團 隱私 和 信用 報道 政策
–
澳大利亞 大田
泰德 2 四月 2020
那 能 BE 已訪問 在…
Https://www.ubs.com/global/en/legal/privacy/australia/_jcr_content/mainpar/toplevelgrid/col1/linklist/link_658648610.1183479955.file/b
Gluay9wYXRoPS9jb250ZW50L2RhbS9hc3NldHMvY2MvZ2xvYmFsL2xlZ2FsL2RvYy9wcml2YWN5LW5vdGljZS9jbGllbnQtcHJpdm
FjeS1ub3RpY2UtZW4tYXVzdHJhbGlhLnBkZg==/client-privacy-notice-en-australia.pdf
.
0036335-0000808 UKO1: 2005347595.6
3
2.5
AS 披露 至 這個 美國證券交易委員會 牽扯 a 跨境 調離， UBSAB 將要 也 有 至 滿足 這個
對以下各項的要求 海外信息披露 的 個人信息。 UBSAB可能 不得不 採取合理的措施
確保美國證券交易委員會建設的步驟 沒有違反相關的應用程序 這一信息。這通常是
對……感到滿意 合同安排 簽約人 USBAB和 美國證券交易委員會需要 這個
美國證券交易委員會 至 手柄 這個 個人 信息 在……裏面 符合 使用 這個 應用程序。 然而， 這 將要 不 BE
如果UBSAB可以依賴獨立的法律諮詢，則有必要 這就確立了美國證券交易委員會要遵守
法律或 類似的綁定方案 發送到 應用程序，或 如果是這樣的話 獲得 同意的人 中的個人 符合
與澳大利亞的隱私 框架(參見我們的分析 在第2.4段中 上文和第1.14段 的
附件1)。
普通法上的保密義務
2.6
一般保密義務適用於在下列情況下傳達的信息
它 是 這是機密。 這個 銀行家之家 職責 的 機密性 出現了 到期 至 這個 自然界 的 這個 關係
之間 a 銀行家 和 他的 或 她 客户 (及 這 職責 會嗎？ 不 應用 至 信息 保持 或
由UBSAB控制，涉及其客户以外的任何人)。
2.7
披露時使用 同意，或 在另一個下面 公認的例外情況， 不會 總額為 一次突破 其中
法律責任。 例如，機密 信息可以是 與 明示同意 這個
與該等資料有關的人士。
2.8
我們注意到還有其他例外情況。 承擔起…的責任 機密性，例如 披露在哪裏 在
公眾利益。 然而， 一定會有 令人信服 公眾利益 原因： 這一披露 作為
人們普遍認為門檻很高。它 也有可能，其中的信息 保持
對於客户，依賴銀行自身的利益是銀行家(但不是一般)職責的例外
保密性，儘管這需要逐個案例地權衡有利於
每一位 銀行 以及 版權持有者。考慮 不確定性 和高 條形圖 會面時間： 披露
在公共場合 利息還是銀行自身的利益， 這是可取的 尋求快遞 同意披露 因為這就是
將確立更大程度的確定性，即披露是按照職責進行的
保密的原則。
2.9
這些保密義務不適用於所涵蓋的書籍和
記錄或 至現場 檢查範圍內 作為信息 可用 發送到 美國證券交易委員會是 擁有者 或
與UBSAB本身有關，而不是通過 或UBSAB的客户，或僅在一般職責的情況下，
第三方或其工作人員。
2.10
的確有 一般來説，不是 法律責任 互惠的 暗含的信心 簽訂合同 就業率 在
澳大利亞。
隱私權與人權
2.11
澳大利亞就是這樣 沒有 法定的或 憲制架構 人權，以及 最文明的 和
政治權利 個人的 在澳大利亞 法律是 在以下位置找到 平凡的 法律作為 很好，就像 專一
多項立法。在……裏面 在這方面，澳大利亞人 隱私框架，它設置了 制定了一個框架
澳大利亞境內個人個人信息的處理，也可以被視為
為澳大利亞的個人提供“權利”的框架 隱私。
2.12
雖然 澳大利亞 有 簽字， 批准， 和 支持 數 的 國際 條約 含
反對的權利 非法幹擾 隱私， 這些都有 不是直接的 軸承上 澳大利亞國內
在隱私方面的法律。
這一總結意見並不能代替我們的觀點的充分表達 載於附件1。
0036335
-
0000808 UKO1: 2005347595.6
4
3.
範圍、假設和限制
3.1
這 意見 關聯 完全是為了 訪問 提供 至 這個 美國證券交易委員會 的 覆蓋 書籍 和 記錄 保持 通過
UBSAB在澳大利亞 和現場檢查 UBSAB由 中國的美國證券交易委員會 澳大利亞。 這個觀點適用於
等同於從 美國將保留有蓋的圖書和記錄 在澳大利亞。這一觀點
不包括在美國持有的書籍和記錄。
3.2
本意見書是根據 瑞銀的具體指示如下 的範圍內
意見。為此，您向我們提供了第三方美國律師事務所的指導，我們
用來告知我們意見的範圍。
3.3
本意見僅涵蓋訪問 和蓋板現場檢查 書籍和唱片。我們是
已指示所涵蓋的圖書和記錄僅包括 下列各項的簿冊及紀錄：
(a)
與相關的 美國企業
5
6
符合以下條件之一的SBS：
(i)
訂立或要約訂立、由或代表 非常駐SBSD，
使用一個 《美國人》作為 定義於 17 CFR § 240.3a71-3(a)(4)
7
美國人
)(其他
通過該美國人的外國分支機構進行的SBS)；
8
(Ii)
安排、協商或執行 非居民SBSD的工作人員 位於
分支機構傳入 美國 (
美國分公司
)或 辦公室或 按人員 屬於一個 代理人： 非居民
位於美國分公司或辦事處的SBSD；
9
(b)
構成 金融 記錄 必要 為 這個 美國證券交易委員會 至 評量 這個 非居民 SBSD的
遵守美國證券交易委員會的保證金和資本金要求(如果適用)。
10
3.4
進一步 至 假設1， 這 意見 是 有限 至 那些 類型 的 記錄 那 是 相關 至
審慎監管的SBSD， 其中不包括金融 所註明的記錄 在第3.3(B)段中 上面。
在本意見中，術語“所涵蓋的圖書和記錄”延伸到以下內容 僅記錄類型。
3.5
問題所在 地址在 這一觀點 同樣適用 橫跨大洋彼岸 不同的文檔 類型： 構成
所涵蓋的書籍和 記錄基於 實際包含的信息 在每個相關的
有封面的書籍和唱片。我們沒有審查過任何此類文件或記錄。
3.6
在提出這一意見時，我們提出了進一步的假設。 見附件2。
3.7
對事實問題不發表任何意見。
5
如第1條所述
7 CFR §240.3a71
-
3(a)(8).
6
十字
-
某些概念的邊界應用[SBS]要求、 85 Fed. Reg. 6270, 6296 (Feb. 4, 2020) (the
美國證券交易委員會引領
).
7
“美國人”是指“(I)居住在美國的自然人” 在美國；(Ii)a
合夥、公司、信託、投資工具，
或根據美國法律組織、成立或成立的或其主要營業地在美國的其他法人
美國；(Iii)一個 帳户(可自由支配或非可自由支配) 美國人；或(Iv)遺產 一名死者的遺體
死亡時的美國居民。“17CFR § 240.3a71-3(a)(4).
8
“外國分支機構”指的是“任何分支機構 符合以下條件的美國銀行：(I) 分支機構位於
(Ii)美國境外； 該分支機構的運營目標是
有效業務 原因；及 (Iii) 分支機構是 從事 這個行業 銀行業的 而且是 受制於 實質性銀行監管 在
所在地的管轄權“(《聯邦判例彙編》第17章 240.3a71-3(A)(2))。“SBS是通過一個 外國分支機構“指的是 是“安排好的，
協商，並由 一個美國人通過 這樣的外國分支機構 美國人，如果：(A) 外國分支機構是交易對手 對這樣的人
基於安全的掉期交易；以及(B)基於安全的掉期交易是代表外國投資者安排、協商和執行的
僅由位於美國境外的人設立的分支機構“(17 CFR § 240.3a71-3(a)(3)(i)).
9
17 CFR § 240.3a71
-
3(a)(8)(i)(B).
10
這個 需求集 輸出
在這件事上 段落
3.3(b)
要求，因為假設UBSAB有一個審慎的監管機構 -請參閲
附件二。
0036335-0000808 UKO1: 2005347595.6
5
4.
對適用法律的修訂
4.1
我們 被指示美國證券交易委員會規則
11
法律或監管框架中的任何變化將：
(a)
影響SBSD提供即時訪問其覆蓋範圍的能力 書籍和記錄；
(b)
影響 方式在 這就是它 將提供 提示訪問 至ITS 有封面的書籍 和記錄；
或
(c)
影響美國證券交易委員會開展現場檢查的能力。
4.2
在某一天 更改中 法律或 監管框架 的 對大綱進行排序 在段落中 4.1以上， 我們是
已指示 需要安裝SBSD 要提交一份 修訂後的意見描述瞭如何， 作為一件事 在法律上，
SBSD將繼續履行其義務。
4.3
本意見僅涉及在#年生效的澳大利亞法律。 這個觀點。我們 沒有
將任何更改通知任何收件人的義務 在任何適用的法律或其適用中 在日期之後
對這個觀點的看法。
5.
信賴和保密
5.1
這一觀點是 贈送給 唯一的好處是 收信人。它 可能不是 依賴於 還有沒有人
未經我們事先書面同意。
5.2
這 意見 是 不 至 BE 已披露 至 任何 人 外面 的 瑞銀集團 AG‘s 羣組 或 使用, 流傳開來，
引用或以其他方式引用 其他目的。然而，我們同意， 本意見書副本一份
信件可能會被披露：
(a)
哪裏 披露的是 所需 或 請求 通過 任何 政府、銀行、 課税 或 其他
有管轄權的監管機構或類似機構 瑞銀集團(包括美國證券交易委員會)
AS 零件 的 瑞銀集團 AG‘s SBSD 註冊 應用程序)或 通過 這個 規則 的 任何 相關 庫存
交易所或根據任何適用的法律或法規；以及
(b)
至 瑞銀集團 AG‘s 附屬公司， 和 任何 的 他們的 各位警官， 各位董事， 員工， 審計師， 保險公司，
再保險人、保險經紀及專業顧問(以 如此)。
5.3
任何此類披露 必須做出的決定 在此基礎上 就是這樣 僅供參考， 無收件人
可以依賴於 聽從這個建議， 雙方之間沒有委託人和律師的關係 美國和美國 收件人如下所示，
或作為一種 結果，任何 這樣的披露。我們假設沒有 責任或法律責任 給任何收件人， 和任何收件人
根據上文第5.2(B)段，披露將受到同樣的限制 如上所述。
5.4
我們 不承擔任何義務 提供建議 您或 任何其他人 或發送到 讓任何人 關於以下方面的調查 任何
法律 發展動向 或 事實 事項 產生 後繼 至 這個 日期 以下是 那 力所能及 影響 這個
在此表達的觀點。
你的 忠實地，
Allen&Overy
11
17 CFR § 240.15Fb2
-
4(c)(2).
0036335-0000808 UKO1: 2005347595.6
6
附件一
意見
1.
資料 保護
1.1
澳大利亞隱私框架將 適用於UBSAB建議的承保信息披露 書籍
和 記錄到 這個 美國證券交易委員會到 這個 在何種程度上 這些 包括或 包含個人信息 信息，以及 這個
應用程序將適用於UBSAB是“應用程序實體”的程度。
12
1.2
個人信息是信息或 關於被識別的或被識別的 一個可以合理識別的
個人，無論是信息 或者説觀點是真的 是不是，以及是否 信息或意見 是
以物質形式記錄下來 或者不去。
13
客户。《隱私法》 明確地識別一個數字 不同類型的 將信息視為個人信息
信息，但信息 不需要 明確認識到 構成個人信息
根據《隱私法》。
1.3
在隱私之下 行動，一個更高的 保護級別 申請個人 信息，即 敏感
信息
–
s
敏感 信息 是
個人 信息
那 揭示
這個
種族問題 或 民族
背景資料， 政治 意見
或 聯誼會
, 宗教
s 或 哲學 信仰， 貿易 友聯市
會員資格， 遺傳 數據， 生物識別 數據 什麼時候 使用 為 ID號 目的： 健康狀況 信息, 數據
關於性生活 或者性取向， 和犯罪記錄 關於個人的。 作為敏感信息
不太可能與 UBSAB的背景 對美國證券交易委員會的披露，適用的法律
這一數據在本意見中未作任何實質性的詳細考慮。
1.4
澳大利亞的主要限制 與以下內容相關的隱私框架 UBSAB披露個人信息的能力
將數據發送到 美國證券交易委員會的具體內容如下。 我們 進一步請注意，數據 (包括個人信息)不能
如果這樣做會違反另一項規定，請予以披露 法律要求(例如，保密- 另請參閲
下文第2節)。
澳大利亞隱私權下個人信息的收集、使用和披露 架構
1.5
UBSAB必須 遵守 《隱私》 一般地行事，就像 很好，就像 應用程序3， 應用6 和應用程序 8英寸 特別的，
關於…… 任何建議的披露 個人信息 由UBSAB轉至 美國證券交易委員會。 它還應該
BE 已注意到 那 而當 遵守 使用 APP 3, APP 6 和 APP 8 (作為 井 AS 這個 澳籍 私隱
(一般框架) 是必填項 瑞銀 如果是這樣的話 希望 披露個人信息 要提供的信息 這個 美國證券交易委員會，
沒有一個 個人 打開應用程序 它自己的 是這樣嗎？ 全面的AS 去報道 所有披露 個人的
信息(包括披露 個人信息 對美國證券交易委員會)， 而UBSAB將需要 至
考慮適用於任何特定情況的最適當的法律依據。
1.6
這個 應用程序 是 集 輸出 在……裏面 附表1 至 這個 《隱私法》 而他們 構成一種 至關重要 方面 這個
澳大利亞隱私框架的數據 保護原則。 這些應用程序統治着 標準、權利、 和
關於：收集、使用和披露個人信息的義務 信息；治理和
APP實體的問責制； 正直與矯正 個人信息；以及 這些權利是
個人必須訪問他們的信息。
1.7
APP 3、APP 6、APP 8的法律依據如下：
(a)
APP 3 – 應用程序實體可以 僅徵集和 收集個人信息 它所在的地方 合情合理
對於該應用程序的 函數或活動，應用程序實體必須收集 個人
個人直接提供的信息(除例外情況外) 合法、公平的手段；
12
應用程序實體是 在《隱私》中定義 行動起來，做一個 機構組織，包括一個 法人團體，這有 一年一度的
結束的時間
在一個財政年度內達到300萬澳元。我們是在假設的情況下
8
13
《隱私法》第6條。
0036335-0000808 UKO1: 2005347595.6
7
(b)
應用6 – an 應用程序實體 可以使用 或 披露個人信息 信息，即 它堅持住了 僅限於 這個
以下詳述的收集目的，除非有例外情況；以及
(c)
應用8 – 一個 應用程序實體 必須 拿走 某些步驟 至 保護 個人信息 在此之前 它 是
已披露 在海外， 這個 意向 存在 那 這個 APP 實體 必須 奮進號 至 確保 那 這個
個人信息將 收到一份 水平 保護相當於 在以下條款下提供的 這個
澳大利亞隱私框架。
1.8
像UBSAB這樣的應用程序實體 只能收集個人信息 直接來自個人，這是
合情合理 必需的 一 或 更多 的 這個 APP 實體的 功能 或 活動
14
UBSAB， 這是值得商榷的 合規性 與它的合同和 法律規定的監管義務
是 零件 的 UBSAB的 功能 或 活動。 AS 這樣的， 主題 至 UBSAB的 遵守 使用 這個
澳籍 隱私框架 (包括在 特定的應用程序 6 和 應用程序8， AS 集 輸出 在……裏面 更多 細部
下圖)， 那裏 會嗎？ 不 出現 至 BE 任何 問題 如果 UBSAB 是 正在收集 個人 信息 從…
如果是為了法規遵從性，那就是個人。
1.9
根據APP 6， 像UBSAB這樣的應用程序實體 只能使用或披露 有關的個人信息 一個
個人為了它的目的 已收集(這也指 作為
主要目的
)，以及
一般來説， 不是的 其他目的， 除非有一個 適用例外情況 -- 的目的 應用6 是 意在
確保應用程序 實體將僅 使用和披露 個人的 個人信息： 只有
目的： 一個人會 期待他的或 她的個人信息 將被使用 或被披露。
在……裏面 UBSAB的 凱斯， 假設 那 UBSAB 有 a 全面 私隱 政策 那 集合 輸出 那
UBSAB的監管義務是 的一個目的 其中個人的個人信息 將要
被使用和/或披露，不會出現 UBSAB建議披露的任何問題
所涵蓋書籍和記錄中的信息(包括個人信息) 去美國證券交易委員會。
1.10
它還應該 值得注意的是 即使是在 在以下地點披露資料 有封面的書 和唱片
(包括個人信息)到美國證券交易委員會不是 被認為是主要目的的UBSAB仍然可以
披露此類信息 致美國證券交易委員會 如果一個人 同意這樣做 一項披露- 在這方面， 這個
澳大利亞隱私權下有效同意的成立要件 框架是：
(a)
個人在給予同意之前是充分知情的；
(b)
個人自願表示同意的；
(c)
同意是最新的和具體的；以及
(d)
個人有能力理解和傳達他或她的同意。
具體來説， UBSAB 必須 確保 那 這個 同意書 vt.給出 是 專一 至 這個 披露 的 個人
為評估UBSAB而向外國監管機構提供的信息 為了合規。
個人信息的跨境轉移
1.11
APP 8要求UBSAB等APP實體在向
海外收件人，拿去吧 “合理的步驟” 確保 海外收件人辦理 個人
信息符合《澳大利亞人法》 隱私框架，而不是 突破澳大利亞人
隱私框架。 它應該是 也是 注意到， 在 澳大利亞隱私 框架，即 APP
實體仍對海外的行為或做法負責 收件人。
1.12
這一要求 奪取的 “合理步驟” 在應用程序下 通常為8個 包含 一款應用程序 實體進入
vt.進入，進入 一個 可執行性 合同 佈置 使用 這個 海外 收件人 那 需要 這個 海外
收件人應按照澳大利亞的 隱私框架。
14
APP
3.1.
0036335-0000808 UKO1: 2005347595.6
8
1.13
然而，APP 8也 允許使用 事實上，它 可能會很難 對於一款應用程序 像UBSAB這樣的實體 進入
與美國證券交易委員會等實體達成可執行的合同安排(特別是考慮到
美國證券交易委員會是一種 公共監管機構 美國)和， 因此，APP 8還提供 如果個人
同意一項 應用程序實體，如 UBSAB披露了他們的 個人信息發送至 海外獲獎者
那麼，就像美國證券交易委員會一樣 UBSAB將能夠 這樣做不會與APP 8衝突， 注意到為了
確保個人根據APP 8提供的同意是有效的，
15
(a)
明確和清楚地告知 個人，通過提供以下兩種方式之一 口頭的或書面的 聲明，
如果 他或 她同意了 致UBSAB 披露他的 或她 個人信息發送至 美國證券交易委員會，
UBSAB不會 負起責任 在隱私之下 行動，和那 個人意志 不能
根據澳大利亞隱私框架尋求補救；以及
(b)
確保任何此類聲明：
(i)
被製造出來 在 時間同意書 正在尋找 (而那個 UBSAB是 不依賴 關於假設
有關個人的先驗知識)；及
(Ii)
也 解釋説 那 這個 實用 效應 和 風險 相聯 使用 這個 披露 的
向美國證券交易委員會提供的信息，包括但不限於：
(A)
美國證券交易委員會 是 主題 至 我們 法律 那 可能 強迫 這個 披露 的 個人
將信息提供給第三方，如海外機構；
(B)
美國證券交易委員會可能 不是 受制於 任何隱私 義務或 給任何人 原則相似
適用於澳大利亞隱私框架中規定的內容；以及
(C)
個人可能無法在美國尋求賠償。
澳大利亞隱私框架下的同意
1.14
在……裏面 尊重 的 這個 同意書 概述 在……裏面 段落 1.10 和 1.13 (及 在……下面 這個 澳籍 私隱
框架一般)， 我們有 假設為 假設12 那是在 重點是 及時 UBSAB 是
由以下客户接洽 個人，這樣的個人將被要求 執行，執行
全面的UBSAB數據保護 和隱私文件(包括 接受所有的 條款
瑞銀澳大利亞隱私政策)：
(a)
在 哪一個 s
UCH 個人
申報 那
,
在……裏面 符合 使用 這個 澳籍 私隱
框架，他們同意瑞銀等，披露他們的 個人信息
至 a 國外 調整器 喜歡 這個 美國證券交易委員會(AS 集 輸出 在……裏面 部分 7 的 這個 瑞銀集團 澳籍 隱私
政策)；以及
(b)
那 也 大體上 確保 那 這個 要求 的 這個 澳籍 私隱 架構 是
滿意
由UBSAB提供
.
15
一般來説，同意必須 被告知， 自願性、時效性和 具體的，並且 授權者 一個人 與 容量，以 給公司
已發送。在……裏面 廣告
條件
為表示同意意見正文中所述，澳大利亞隱私框架承認 默示同意。應用程序實體執行以下操作
不需要得到 一個人來處理他的 或者她的非敏感個人信息， 但它必須合理地相信 那就是
有他的或 她的默許。這 是指同意可以 合理地推斷出 當時的情況是 個人的行為
以及應用程序實體。 這通常是通過呈現 可以選擇退出該應用程序的個人 實體的信息披露
他或她的個人信息用於其他目的， 並允許在一段時間內 行使這一選擇權。設計和條件
這一選擇仍然必須確保所給予的同意是知情的。
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9
數據保護原則
1.15
在……裏面 加法 至 建立 a 法律 基礎 為 這個 披露， UBSAB 會不會 需要 至 確保 那 它的
披露 是 合規 使用 這個 其他 要求 的 這個 澳籍 私隱 架構 – 為
例如，UBSAB應：
(a)
確保 它只披露了 個人信息 那是 足夠、相關 和有限的 為了什麼？
就其監管活動的目的而言是必要的；
(b)
採取合理措施 確保 那個私人的 信息是準確的， 最新的，完整的，
並且切合實際；
16
(c)
保留個人數據 以一種能夠 個人身份的識別 不比現在長
為處理個人資料的目的而有需要的； 和
(d)
採取積極措施 確保安全 關於個人信息的 被維護，並且
AS 這樣，實施 適當的安全保障 採取措施以 保護 這個 個人信息 從…
誤用、幹擾、丟失、未經授權訪問、修改或披露。
17
2.
普通法 保密義務
2.1
將軍和銀行家的 保密義務是不同的義務。 然而，判例法 在每一個上
職責告知 該方法 發送到 其他， 與 銀行家的職責 存在於 認收 這個
在特定情況下 在兩者之間出現 一家銀行和 它的客户。vt.給出 普通法 職位
關於這些職責的是 大體上一致並注意到 此外，澳大利亞法院 可能還會考慮決定
在其他普通法司法管轄區(包括 英格蘭和威爾士)在做出他們的決定時，
這些都是在這裏一起處理的。
2.2
在哪裏被覆蓋 書籍和記錄 不包含 任何相關表格 所提供的信息 吸引
a 職責 的 保密， 和 它 是 似然 那 許多 各方面 的 這個 信息 所需 將要 不
(例如，交易量和價格等交易數據)，這些關税 機密性不適用。
職責範圍
2.3
這個 一般 職責 的 機密性 強加 義務 的 自信 在 這個 收件人 的
滿足以下條件的信息：
18
(a)
這個 信息 在……裏面 問題 必須 BE 已確定 使用 專一性 和 一般來説， 非特定
思想不受一般保密義務的保護；
19
(b)
這些信息 一定有 The‘The’
必備素質 自信的人
‘；信息 那是 ‘
公共的
財產和公共知識
‘不能受到保護；
20
(c)
它 必須 有 vbl.已 收到 通過 這個 收件人 在……裏面 環境 正在導入 一個 義務 的
信心(即接受者 所知道的信息或 應該知道這一點 這些限制
已被置於使用信息之上)；
21
16
APP 10.2.
17
APP 11.1.
18
Optus Networks Pty Ltd訴Telstra Corporation Ltd.
19
O‘Brien訴Komesaroff
(1982) 150 CLR 310.
20
Saltman Engineering Co Ltd訴Campbell Engineering Co Ltd.
(1948) RPC 230 at 215.
21
史密斯·克萊恩和法國實驗室(澳斯特)有限公司訴社區服務和衞生部祕書
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10
(d)
一定有 實際的或 威脅要濫用 不帶信息的信息 信任者的同意
和 這個 接收機 的 信息 將要 仍然 BE 負有法律責任
甚至
如果 這個 未經授權 使用 曾經是
不是故意的。
22
2.4
中包含的信息 有擔保的書籍和記錄不是公開的，它 很可能是
擁有 這是必要的 質量 信心，就目前而言 就像那樣 信息關聯 到一個 第三方 或
UBSAB的客户或員工，並且不是或擁有的信息 與UBSAB本身有關。哪裏, 並向
這個 程度 那, 這個 覆蓋 書籍 和 記錄 令人擔憂的問題 信息 的 a 第三 聚會 或 客户
信息，這很可能 滿足…的要求 收件人知道或 我應該知道的
這一信息將被保密處理。
2.5
這個 常見 法律 銀行家之家 職責 的 銀行家-客户 機密性 是 已建立 通過
圖尼耶 v
英格蘭國家省銀行和聯合銀行
[1924] 1 KB 461 (
圖尼耶
)，它已經被廣泛地
提及 在澳大利亞。 在.之下 銀行-客户責任 保密性，銀行， 比如 UBSAB，必須
留住他們的客户 私事私事
23
作為一般責任的職責延伸到惠及他人，例如UBSAB的工作人員。
(a)
正如Atkin LJ在判決書中概述的那樣，該責任的範圍很廣：
“
它
[保密義務]
顯然超出了國家的範疇 帳户的，也就是， 是否
存在借方或貸方餘額，以及餘額的數額。它必須延伸 至少對所有人來説
通過的交易 賬户和證券(如果有的話)， 就……給予的
該帳户
”.
24
(b)
銀行家職責的時間範圍也很廣。阿特金·LJ判斷銀行家的 職責
保密的原則“
延伸
[s]
超越這一點，當 賬户被關閉了， 或者停止
[s]
活躍帳户
”,
25
另一家在同一企業集團內。
26
2.6
沒有區分在 任何一種情況下的判例法 將軍或銀行家的職責 大自然
應承擔義務的人--即自然人或法人--的身份，因此 我們認為
關税同樣適用於任何人，無論其法律地位如何。
未經授權的披露
2.7
一次成功的違約索賠 保密性必須證明 有一個未經授權的
向版權持有人使用機密信息。
27
2.8
對於那些有封面的書 和包含以下內容的記錄 客户，這不太可能包括 全部覆蓋
書籍 和 記錄， 這些 職責 的 機密性 將適用於 和 所以 UBSAB 將要 僅限 BE 有能力的 至
披露所涵蓋的書籍和記錄 包含未經編輯形式的機密信息
符合以下例外之一。
2.9
圖尼耶
確立了銀行家保密義務的四個例外，
28
同樣適用於一般保密義務：
(a)
如該項披露是由以下人士明示或默示同意而作出的 客户；
22
Talbot訴General TV Corpot Pty Ltd.
23
Tournier訴英格蘭國家省級和聯合銀行案
Smorgon訴FCT案
布萊頓
V澳新銀行集團有限公司
[2011]NSWCA 152.
24
Tournier訴英格蘭國家省級和聯合銀行案
[1924] 1 KB 461 at 485.
25
Tournier訴英格蘭國家省級和聯合銀行案
[1924] 1 KB 461 at 485.
26
東京銀行股份有限公司訴卡龍
[1987] 1 AC 45 at 54.
27
Megarry J in
可可訴A克拉克(工程師)有限公司
[1968] F.S.R. 415 at 421;
Optus Networks Pty Ltd訴Telstra Corporation Ltd.
281 at 290.
28
Tournier訴英格蘭國家省級和聯合銀行案
[1924] 1 KB 461 at 485 at 473.
29
關於一般保密義務：
t
他的
已於#年確認
B訴布里斯班北部地區衞生局
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11
(b)
在法律的強制下；
(c)
披露是符合公眾利益的；或
(d)
為銀行家的 保密義務 只是， 它所在的地方 在利益上 銀行的所有成員 使
披露。
同意書
2.10
在以下情況下，允許披露機密信息：
30
向公眾披露
31
32
法律的強制性
2.11
信息 那 會不會 否則 BE 機密性 可能 BE 已披露 什麼時候 所需 通過 a 法定
規定
33
34
2.12
為了滿足這一要求 強迫症 法律例外 它是 很可能是這樣 UBSAB會 不得不 依賴於 一位澳大利亞人
法令或法院命令
35
這就是目的。
(a)
雖然有許多法定的 要求披露信息的條款 信息，即
否則就是保密的，
36
(b)
我們 是 不 心知肚明 的 任何澳大利亞人 法規或 案例 法律，即 將需要 披露
將信息提供給外國監管機構。
37
30
在銀行家的保密義務適用的情況下， 顧客。
31
到期
至
結束了
在銀行保密，
《隱私法》
和其他數據保護法 (如第段所述
1.4
)，它會
可取的做法是在獲得 同意適用另一個單獨的法律依據 對個人信息的處理 在……下面
數據保護法。
32
而當
可以依靠默示同意，但很可能有很高的門檻要達到
不是這樣的。在……裏面
特納訴蘇格蘭皇家銀行
PLC
[1999]2所有急診室，關於銀行家的保密義務，它 決定建立共享客户的市場慣例
銀行之間的信息(哪種 實踐是眾所周知的 只提供給 銀行本身)沒有 相當於默示同意 的
因為客户不知道這種做法。要達到默示同意的程度，披露的做法必須
be “
臭名昭著、確定無疑、合情合理
” (
特納對羅亞爾 蘇格蘭銀行
[1999]2所有急診室 664 at 670, Sir 理查德·斯科特風投報價
從…
合同上的Chitty
但通常的做法是在明示同意的情況下做出答覆。
實踐 分享的價值 提供的信息 當地監管機構 按順序 要啟用 銀行業務 成為 在以下時間內進行 相關的 本地
根據我們的經驗，司法管轄權是這樣確立的 它可能會被認為是“
臭名昭著、確定無疑、合情合理
“。”在這種情況下，它是
有可能嗎？ 大部分 這些信息 包含在 被遮蓋的 書籍和 記錄將會 BE信息 一種 把那個分類 客户(和
尤其是這類更老練的客户 這通常會被提供 UBSAB就以下事項提供的服務 SBSS)可能會
將與美國證券交易委員會共享。
在某種程度上，這種能力 依靠 默示同意將 依賴於 信息提供給 UBSAB時的客户 提供以下服務： SBSS。
如果沒有關於司法管轄區的信息或 提供涉及的監管機構，然後UBSAB 將依賴於客户自己的理解 的
美國對銀行的監管義務 互聯互通與美國證券交易委員會 在這些服務中扮演的角色。相反， 如果客户被告知 UBSAB的
SBSS的活動是在跨境的基礎上進行的 進入美國，並受到 而美國證券交易委員會則有能力依靠 暗含
同意增加。同樣， 如果客户被告知 所有產品的詳細信息 UBSAB的幾個方面 SBSS中的活動是 受制於
由美國證券交易委員會審查然後依靠默示同意的能力 還會進一步增加。
33
請參閲 給出的例子 作者：班克斯 LJ In
圖尼耶 V國家 省(&) 聯合銀行
《1879年證據法》
34
F
或一般保密義務：
艾格
法院可命令將機密文件放在 發現過程
，已確認
在……裏面
坎貝爾訴塔梅塞德市議會案
[1982] QB 1065.
關於銀行家的保密義務：
X AG和其他公司訴A銀行
35
我們 想想更大的份量 司法當局支持這一觀點。 請參見示例
FDC有限公司v 大通曼哈頓銀行
香港島277號 283 (Sir 艾倫·哈金斯 VP), 292 (Silke JA)。 另請參閲 勞倫斯爵士 柯林斯，《選擇》 法律界人士 和選擇 管轄權的範圍 在……裏面
國際證券 《交易記錄》(2001) 5新加坡 “中國期刊” 國際和 比較法 618.根據 發送到 領先
中的決策
Joachimson訴瑞士銀行公司
都被保存着。
36
為 示例
,
銀行 AS 報告實體 在……下面 這個
反洗錢 和 反恐 《融資法》 2006
被迫 披露信息 關於他們的 客户到 這個 澳大利亞交易 報告和 分析中心。 信息披露在 這
情況將是授權使用，因此將 並不構成背信棄義。
37
而當
澳大利亞的多項法規要求披露 和具體的
LY規定了這些條款所規定的義務 法規優先於
保密義務，沒有任何披露機密信息的依據 對外國法律的強制。然而，
澳大利亞證券與投資委員會(AS.N：行情)
專用集成電路
)與一系列國際組織密切合作， 外國監管機構和
執法機構 (包括美國證券交易委員會)。專用集成電路 製造和接收 在中國的國際申請 與調查有關， 合規性和
監督、代表團和 許可/盡職調查和 普通轉診。許多 國際組織和 外國監管機構制定了
根據以下條款提出的協助請求 國際合作協議，包括 IOSCO多邊諒解備忘錄 和
其他 雙邊備忘錄 的 理解； 在授權的情況下， ASIC使用 這個
互助 在……裏面 商業監管 Act 1992
行使取得文件、資料的強制權力 或代表外國監管機構作證。
0036335-0000808 UKO1: 2005347595.6
12
(c)
同樣，美國法院的命令是 也不太可能是 足以達到這一目的： 它是在
X AG
和其他人訴A銀行
[1983]2所有急診室位於 475要求披露的傳票已發出 由.
國外 法院 做 不 合格 AS 強迫症 通過 法律 在……上面 這個 基礎 那 “[t]
他 事實 是 那
機密性 是 不 渲染 非法 通過 a 傳票 要求 披露， 哪一個 是 至 BE
與某種形式的立法形成對比
”.
38
公眾利益
2.13
確定公共利益例外是否適用 需要在以下方面取得平衡：
的權利 權利持有人和 公眾利益 在美國證券交易委員會中 獲取這些信息。
39
成為 適用於以下情況 考慮到是否 機密性應 被攻破 贊成 自由之心 的
表達的是是否， 在所有情況下， 它就在 公眾利益： 保密義務
應該被攻破。
40
2.14
為了公眾利益而披露信息 被狹義地解釋為 澳大利亞的法院和負擔
是 對於UBSAB 至 理據 披露 機密信息
41
理據 續 保密)。 這個 一般 職位 是 那 自願性 披露， 包括 在……裏面
與披露有關的事宜 向警方報告 在懷疑方面 犯罪活動，會違反 責任所在
對他人的信心 比允許的要多 根據法規，
42
爭辯説一個 披露的是 合法地製作 在追捕中 一種 更大的公眾 利息。班克斯 LJ建議
在……裏面
圖尼耶
那 國家 安全性 令人擔憂的問題 會不會 見面 這 標準，
43
為了防止欺詐或犯罪而披露的例子。
44
2.15
確實有 也請注意案例 哪種抽籤方式 一種區別 在披露 要提供的信息 防止“詐騙” 或
“罪行”與披露既往犯罪事實 品行。澳大利亞的法院有 認為前者
案例確實授權了 泄露機密信息， 但後一種情況確實如此。 不。
45
那裏 是 一些 先例 為 公共的 利息 在……裏面 有效 調節 和 監督 的 銀行業
在保密方面，機構優先於公眾利益。
46
2.16
我們 想 那裏 是 顯着性 不確定度 關於 這個 作用域 的 這個 公共的 利息 例外情況 至
保密協議。同時將信息披露給 防止犯罪或欺詐看起來確實 一般説來，
被接受為覆蓋 公眾利益 在保密方面，目前還不清楚 有多遠？ 異常擴展
超越了這一原則。因此 我們認為任何決定 披露機密信息 信賴中的信息
在……上面 這個 公共的 利息 例外情況 是 似然 至 要求 a 專一 考查 的 這個 事實 和
每宗個案的情況。給定 這一例外的範圍狹窄且不確定， 我們不認為
這一例外是 可能會提供 始終如一 在哪個UBSAB上 可以依賴於 披露的命令
信息傳遞給美國證券交易委員會。
38
而當
兩者都有
X AG和 其他訴A 銀行
[1983]所有ER 464和英寸
A與B 銀行
後繼案件
A和其他人訴B銀行訴(行長 和英格蘭銀行的公司 幹預)
都是銀行家的 的職責 機密性案件， A更多 一般應用 的 原則可以 仍有可能 被利用。 對於 一般職責 的
保密：如法院可以 訂購機密文件 將在 已確認的發現流程 在……裏面
坎貝爾訴塔梅塞德案
大都會行政區議會
[1982] QB 1065.
39
斯佩爾曼訴快報
[2012]EWHC 355(QB)在[44]-[52].
40
威爾士親王訴聯合報業有限公司(CA)
[2007] 3 WLR at 68. 在這種情況下，重要的是 這個測試不僅僅是
無論這些信息是否 是一件事 公眾的 利息，因為，不像 向美國政府披露 美國證券交易委員會，那個 案件涉及 公共傳播 信息。
的確有 高等法院的格言 支持這一點的一個 公共利益例外 將會是可用的 在一個 針對以下方面的訴訟 違反法律規定 一般職責 的
自信：
澳大利亞廣播公司 公司v Lenah遊戲 肉類Pty 有限責任公司
批核
赫勒韋爾夫警長 德比郡
‘犯罪意義上的不公正，民事過失或 在澳大利亞，具有重大公共意義的嚴重不當行為將被視為缺乏 必要的
所需的信心質量 為了得到保護，所以 破例的必要性 公共利益的意志 不會出現：
科爾斯·帕維·懷廷& 伯恩
五、海關關長
41
普華永道訴國商控股(盧森堡)SA
42
Tournier訴英格蘭國家省級和聯合銀行案
[1924] 1 KB 461 at 474.
43
Tournier訴國家省聯合銀行案 英國
[1924] 1 KB 461 在485，在473 Bankes LJ引用芬利勛爵的判斷
在……裏面
Weld-Blundell訴Stephens
[1920] A.C. 956
在965，其中“
對國家的危險
“給出的是 下面是一個示例，其中 可能會有例外
履行保密義務。
44
Tournier訴英格蘭國家省級和聯合銀行案
[1924] 1 KB 461 at 486.
45
博德納爾訴湯森德案
凱利訴霍克斯伯裏 Two Pty Ltd(第 3)
J，1987年11月26日)；另見Brown
受託人訴海伊案
46
普華永道訴國商控股(盧森堡)SA
0036335-0000808 UKO1: 2005347595.6
13
為了銀行的利益
2.17
在……裏面 有限 案件， 披露 的 機密性 信息 那 是 主題 至 這個 銀行家之家 職責 的
保密性可能 被允許的 它在哪裏？ vt.在.中 利益 的 銀行。這 例外情況會 不
適用於以下情況的信息 受 一般保密義務。 然而，我們認為 那
這一例外適用於同時承擔這兩種責任的信息，僅 信息
不屬於以下範圍的客户(如與員工有關的信息) 這是個例外。
2.18
它顯然是在 UBSAB的利益 為了遵守 美國證券交易委員會的要求。 然而，大多數人 的
關於這一例外的判例法指出，要達到一個很高的門檻。
2.19
在……裏面
X AG 和其他人 V A 銀行
[1983]全 ER 464 確實是 堅持認為 一家銀行 力不從心 遵守 a
傳票 從… a 新的 約克市 法院 如果沒有 違反規定 它的 職責 的 保密協議。 然而， 在……裏面
考慮基於銀行家自己的論點 利息，萊格特J判斷它不是明確在
銀行的 自己的利益 遵守 與 傳召出庭令 銀行 不會， 作為一個 問題所在 事實輸入
這一特殊情況，將因其未能履行 遵命。
47
這個例子 在……裏面
圖尼耶
一種 銀行開業 一次行動 針對一個 客户在哪裏 客户的
透支是拖欠的，承認這一點 在這種情況下，銀行家將能夠 披露
的金額 在ITS中透支 認領。這些案例表明 該銀行的 自身利益例外將
被解釋為 狹隘地和 法院 將耗費 一道風景 關於是否 這是銀行自己的 利益是 真心實意
受到以下威脅 保密。在……裏面 上下文 請求數 由. 美國證券交易委員會，它 是假定的 那次失敗 遵守
可能會導致 執法行動，甚至可能 停止了對 UBSAB的能力 進行，進行
在美國市場的SBS業務。因此，預計UBSAB可能面臨以下方面的嚴重損害
未能遵守美國證券交易委員會的要求，因此這一例外可能適用於美聯辦。
2.20
然而，為了 依靠這一點 異常，UBSAB必須 平衡其利益 在遵守 美國證券交易委員會的
針對以下對象的披露請求 相互競爭的利益 其客户的 在銀行家的辦公室 保密義務
在維護的過程中， 和UBSAB 必須滿足 它本身就是 那些利益 不要 重於它的 屬於自己的。這
將需要 成為 評估於 逐個案例 基數和 我們認為 唯一的 形勢明朗 其中 a
銀行可以 披露客户信息 基於 它自己的 興趣是 採取 執法行動或
參與 在以下情況下的訴訟 此信息是 必填項。vt.給出 狹隘的 也不確定 範圍
這個例外，我們不認為這是 異常可能會提供一致的 UBSAB的依據
可以依賴於向美國證券交易委員會披露信息。
澳大利亞的勞動法和保密性
2.21
在澳大利亞，沒有法律義務 合同中隱含的相互信任 就業。而當
英國 案例 這樣的 AS
馬利克 v 銀行 的 信用 和 商業廣告 國際 Sa (在 強制
清盤)
損壞了 信託關係 和信心)，在 2014 the 高等法院 澳大利亞審查了這一點
決定(除其他事項外)和決心 沒有這樣的責任 存在於 澳大利亞。看見
英聯邦
澳大利亞銀行訴巴克
2.22
然而，僱主是， 交易所需 以個人身份 中的員工信息 符合
與 《隱私法》 -立法 不會 在以下情況下適用 這些信息 是的 某個特定的 類型和 是一種
用於 一個目的 直接相關 發送到 僱傭關係。 這是 稱為 “僱員”
記錄豁免“。 這項豁免 是 不太可能 適用於 僱員的個人資料 信息是
提供給外國政府監管機構。 因此，它是 很可能員工的同意將是
必填項。僱主 哪些員工 員工在 澳大利亞 也是 操作範圍： 美國 會經常
在每個僱員的僱傭合同中以明文條款的方式獲得同意。
47
X AG和其他公司訴A銀行
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14
3.
私隱 和人權
隱私權
3.1
澳大利亞就是這樣 沒有 法定的或 憲制架構 人權，以及 最文明的 和
政治權利 個人的 在澳大利亞 法律是 在以下位置找到 平凡的 法律作為 很好，就像 專一
多項立法。 在澳大利亞，隱私權在《澳大利亞隱私權》中有所規定 框架。
國際法
3.2
澳大利亞是 簽字人 到，有 已批准，並支持 一批 國際條約 供奉
人權、公民和政治 權利，包括《國際公約》 論公民與政治
權利 (
公民權利和政治權利國際公約
)
和 這個 大學
埃爾薩爾 申報 的 人類 權利 (
《世界人權宣言》
), 和 而當 這些
國際條約 一定要認識到 那些個人 vbl.有一個 反對的權利 非法干涉 帶着某人的
隱私方面，應該注意的是：
(a)
《世界人權宣言》 不是 裝訂 國際條約，以及 不 vbl.有 力的力量 中國的法律 澳大利亞；
和
(b)
澳大利亞從來沒有 正式批准 並被收養 有關條文 的 《公民權利和政治權利國際公約》 身體 的
澳大利亞法律。
3.3
在……裏面 訂單 為 這個 設定的義務 輸出 在……裏面 任何 國際 條約 至 應用 在……裏面 澳大利亞， 澳籍
議會必須通過立法，接受這些義務，並賦予這些國際義務
澳大利亞的法律效力，澳大利亞還沒有通過任何尋求賦予權利的立法
在《世界人權公約》和《公民權利和政治權利國際公約》等國際條約中概述 澳大利亞的法律效力。
0036335-0000808 UKO1: 2005347595.6
15
附件二
假設
這一觀點基於以下假設：
1.
我們接到通知，瑞銀集團 AG，包括UBSAB， 有一種“審慎的 監管機構“的定義 按區段
3個，共3個 美國證券 《交易所法案》 1934 (the
《證券交易法》
)。因此， 被遮蓋的
考慮的書籍和記錄 在本意見中， 僅限於什麼 審慎監管的SBSD 必須
能夠與美國證券交易委員會分享。
2.
另外， 我們 是 已指示 那 在……裏面 符合 使用 美國證券交易委員會 導向 在… 85 是的 6297, 書籍 和
記錄 與之相關 至 SBS 交易記錄 vt.進入，進入 vt.進入，進入 之前 至
這個 日期 那
UBSAB
提交 一個
登記申請不包括書籍和記錄。
3.
UBSAB 有 已獲得 任何 必要 之前 同意書 的 這個 人 (例如： 對手方， 員工)
誰的信息將被或將被包括在內 在有封面的書籍和記錄中，以便 提供美國證券交易委員會
使用 訪問 至 它的 覆蓋 書籍 和 記錄 或 至 允許 現場 檢查， 至 這個 範圍， AS
從這個觀點來看， 這樣的同意將構成 有效同意書等 同意還沒有得到
撤回。在以下範圍內 有封面的書籍和 記錄與以下內容相關 UBSAB的員工， 這樣的員工
是關聯的 人“，地址為 瑞銀集團 目的 17 CFR § 240.18a-5(b)(8) 誰有 同意 共享
他們的個人/就業情況 與美國證券交易委員會有關的信息 在發生 向…請求提供信息
美國證券交易委員會。
4.
美國證券交易委員會將限制 它的信息需求 用於和使用任何信息 根據它的訪問權限 至
有封面的書籍 和唱片以及 現場檢查以 只有 信息，即 它需要 對於
履行合法和具體的目的 其監管授權和責任由 評估
遵守 法律義務 旨在 確保適當的 依法行政 受美國證券交易委員會監管
公司(包括監管、 管理、監督、執行 並確保遵守
這個 證券或 衍生品法律 在ITS中 司法管轄權)及 至 防止和/或 對……執行 潛力
違法行為。
5.
同樣，UBSAB將確保其披露符合數據保護 原則為
出發 在 澳大利亞隱私 框架。
48
正在響應 至 信息 請求 從… 這個 美國證券交易委員會 (或 其他 我們 和 非美國 監管機構) 引線 它 至
保持一種信念，這是它 認為是合理的， UBSAB可以和(主題 的任何更改
適用法律和 法規和/或 相關的方法 監管機構)將繼續 成為 能夠
遵守這些數據 法律中的保護原則 披露的過程 這類人 所需
當提供對所涵蓋圖書和記錄的訪問並提交時 致現場檢查。
49
6.
這是美國證券交易委員會的 限制的類型和數量的做法 它在考試期間要求提供個人數據
至 目標 基於請求 論風險 和相關的 至 特定客户端 和帳目， 和員工。 這個
所請求的信息可能包括以下項下的一些敏感信息 《隱私法》(如
段落 1.3 的 附件 1 至 這 意見)。 我們 瞭解 那 這 對齊 使用 UBSAB的 一般
響應美國證券交易委員會信息請求的經驗，導致其保持 一種信仰，它
它認為是 這是合理的，這是合理的 假設是，並且 會一直保持，準確 (如有任何更改，可予更改
適用法律和法規和/或相關監管機構的做法)。
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48
這些原則載於
附件一
1.
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請參閲美國證券交易委員會指南85 FR 6298。
50
請參閲美國證券交易委員會指南85 FR 6298。
0036335-0000808 UKO1: 2005347595.6
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7.
收到的信息、數據和文件 美國證券交易委員會沿線有 以安全的方式維護 以及，在
嚴格 我們 法律 的 保密， 信息 關於 個人 不能 BE 繼續-共享 保存 為
一定的 用途 公開披露 通過 這個 美國證券交易委員會，包括 在……裏面 一個 執行程序， 根據 a
有效且不受豁免的美國自由 《信息法》(
“信息自由法”
)請求，
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的 美國國會 或者是 已正確發放 傳票，或 給其他人 監管者 已經展示了 a
需要這些信息，並提供保密保證。
8.
UBSAB是根據《隱私法》定義的應用程序實體。
9.
UBSAB有一個 全面的隱私政策 它列出了 UBSAB的監管義務 是用於
個人個人信息將被使用和/或披露的目的。
10.
在… 每一個 點 在……裏面 時間 那 UBSAB 是 訂婚 (即在 入職) 通過 它的 客户 誰 是
個人， 這樣的 個人 會不會 有 vbl.已 所需 至 執行 全面 UBSAB 數據
保護和 隱私文檔 (包括接受 所有的 條款 瑞銀集團 澳大利亞的隱私
政策)：
(a)
在 哪一個 這樣的 個人 申報 那, 在……裏面 符合 使用 這個 澳籍 私隱
框架，他們同意瑞銀等，披露 他們的個人信息
至 a 國外 調整器 喜歡 這個 美國證券交易委員會(AS 集 輸出 在……裏面 部分 7 的 這個 瑞銀集團 澳籍 隱私
政策)；以及
(b)
那也是 確保 這些要求 的 《澳大利亞人》 隱私框架 都很滿意 通過
UBSAB。
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我們 不要 給任何人 中的視圖 《意見》 直言不諱 美國的 法律， 雖然我們 明白這一點 信息可以 被製造出來 公眾追求
NT至
根據以下條款提出的請求 美國 《信息自由法》，以及 這是肯定的 信息是 免除…… 這樣的請求， 包括(在 其他)：(A) 一筆交易 祕密或
有特權或機密的商業或金融信息 (B)從某人取得； 醫務人員、醫務人員或類似人員 提交發布文件
(C)為執法目的而編制的資料，
它的發佈： (I)可以合理地預期會干擾 執法程序；(Ii)會剝奪某人 享有一項權利
公平審判還是一個 公正裁決；(Iii) 有可能是合理的 預計將構成 無端入侵 個人私隱；。(Iv)可
合情合理 BE 預期 至 披露 這個 身份 的 a 機密性 來源： (v) 會不會 披露 技術， 程序、 或 指導方針 為
調查或檢控；或(Vi) 可合理預期會危及個人生命或人身安全；及。(D)載於
或與檢查、操作或狀況報告有關的 美國證券交易委員會監管或監管的金融機構。
0036335-0000808 UKO1: 2005347595.6