根據《條例》第13或15(D)條提交的季度報告 1934年《證券交易法》 |
根據《憲法》第13或15(D)條提交的過渡報告 1934年《證券交易法》 |
(述明或其他司法管轄權 公司或組織) |
(税務局僱主 識別號碼) |
每個班級的標題 |
交易 符號 |
各交易所名稱 在其上註冊的 | ||
非累計 永久優先股,面值1.00美元) |
||||
非累計 永久優先股,面值1.00美元) |
||||
非累計 永久優先股,面值1.00美元) |
||||
非累計 永久優先股,面值1.00美元) |
||||
非累計 永久優先股,面值1.00美元) |
||||
非累計 永久優先股,面值1.00美元) |
||||
0.850% |
加速的文件服務器☐ | ||
非加速 文件服務器☐ |
規模較小的報告公司 新興成長型公司 |
班級 | 截至2022年10月31日的未償還債務 | |
普通股,面值0.01美元 |
第一部分-財務信息 |
||||
1)管理層對財務狀況和經營成果的討論和分析(第2項) |
4 | |||
A)概述 |
4 | |||
B)收入分析表 |
5 | |||
C)資產負債表分析 |
8 | |||
d) 非公認會計原則財務措施 |
32 | |||
E)關鍵會計政策 |
34 | |||
F)控制和程序(項目4) |
34 | |||
2)關於市場風險/公司風險概況的定量和定性披露(第3項) |
9 | |||
A)概述 |
9 | |||
B)信用風險管理 |
11 | |||
C)剩餘價值風險管理 |
22 | |||
D)操作風險管理 |
22 | |||
E)合規風險管理 |
22 | |||
F)利率風險管理 |
22 | |||
G)市場風險管理 |
24 | |||
H)流動性風險管理 |
25 | |||
I)資本管理 |
27 | |||
3)業務線財務審查 |
28 | |||
4)財務報表(第1項) |
35 | |||
第II部分--其他資料 |
||||
1)法律訴訟(第1項) |
77 | |||
2)風險因素(第1A項) |
77 | |||
3)未登記的股權證券銷售和募集資金的使用(第二項) |
77 | |||
4)展品(第6項) |
77 | |||
5)簽名 |
78 | |||
6)展品 |
79 |
美國合眾銀行 | 1 |
2 |
美國合眾銀行 |
表1 |
選定的財務數據 |
截至9月30日的三個月 | 截至9月30日的9個月 | |||||||||||||||||||||||
(美元和股票,單位為百萬,每股數據除外) | 2022 | 2021 | 百分比 變化 |
2022 | 2021 | 百分比 變化 |
||||||||||||||||||
簡明損益表 |
|
|||||||||||||||||||||||
淨利息收入 |
$ | 3,827 | $ | 3,171 | 20.7 | % | $ | 10,435 | $ | 9,371 | 11.4 | % | ||||||||||||
應税-等值調整(A) |
30 | 26 | 15.4 | 86 | 79 | 8.9 | ||||||||||||||||||
淨利息收入(應税等值基礎)(B) |
3,857 | 3,197 | 20.6 | 10,521 | 9,450 | 11.3 | ||||||||||||||||||
非利息收入 |
2,469 | 2,693 | (8.3 | ) | 7,413 | 7,693 | (3.6 | ) | ||||||||||||||||
淨收入合計 |
6,326 | 5,890 | 7.4 | 17,934 | 17,143 | 4.6 | ||||||||||||||||||
非利息支出 |
3,637 | 3,429 | 6.1 | 10,863 | 10,195 | 6.6 | ||||||||||||||||||
信貸損失準備金 |
362 | (163 | ) | * | 785 | (1,160 | ) | * | ||||||||||||||||
税前收入 |
2,327 | 2,624 | (11.3 | ) | 6,286 | 8,108 | (22.5 | ) | ||||||||||||||||
所得税和應税等值調整 |
511 | 590 | (13.4 | ) | 1,378 | 1,801 | (23.5 | ) | ||||||||||||||||
淨收入 |
1,816 | 2,034 | (10.7 | ) | 4,908 | 6,307 | (22.2 | ) | ||||||||||||||||
可歸因於非控股權益的淨(收益)虧損 |
(4 | ) | (6 | ) | 33.3 | (8 | ) | (17 | ) | 52.9 | ||||||||||||||
歸因於U.S.Bancorp的淨收入 |
$ | 1,812 | $ | 2,028 | (10.7 | ) | $ | 4,900 | $ | 6,290 | (22.1 | ) | ||||||||||||
適用於U.S.Bancorp普通股股東的淨收入 |
$ | 1,718 | $ | 1,934 | (11.2 | ) | $ | 4,648 | $ | 6,023 | (22.8 | ) | ||||||||||||
每股普通股 |
|
|||||||||||||||||||||||
每股收益 |
$ | 1.16 | $ | 1.30 | (10.8 | )% | $ | 3.13 | $ | 4.04 | (22.5 | )% | ||||||||||||
稀釋後每股收益 |
1.16 | 1.30 | (10.8 | ) | 3.13 | 4.04 | (22.5 | ) | ||||||||||||||||
宣佈的每股股息 |
.48 | .46 | 4.3 | 1.40 | 1.30 | 7.7 | ||||||||||||||||||
每股賬面價值(C) |
27.39 | 32.22 | (15.0 | ) | ||||||||||||||||||||
每股市值 |
40.32 | 59.44 | (32.2 | ) | ||||||||||||||||||||
平均已發行普通股 |
1,486 | 1,483 | .2 | 1,485 | 1,491 | (.4 | ) | |||||||||||||||||
平均稀釋後已發行普通股 |
1,486 | 1,484 | .1 | 1,486 | 1,492 | (.4 | ) | |||||||||||||||||
財務比率 |
||||||||||||||||||||||||
平均資產回報率 |
1.22 | % | 1.45 | % | 1.13 | % | 1.53 | % | ||||||||||||||||
平均普通股權益回報率 |
15.8 | 15.9 | 14.1 | 17.0 | ||||||||||||||||||||
淨息差(應税等值基準)(A) |
2.83 | 2.53 | 2.62 | 2.52 | ||||||||||||||||||||
效率比(B) |
57.5 | 58.4 | 60.7 | 59.8 | ||||||||||||||||||||
淨撇賬佔平均未償還貸款的百分比 |
.19 | .20 | .20 | .25 | ||||||||||||||||||||
平均餘額 |
|
|||||||||||||||||||||||
貸款 |
$ | 336,778 | $ | 296,739 | 13.5 | % | $ | 324,731 | $ | 295,014 | 10.1 | % | ||||||||||||
持有待售貸款 |
3,499 | 7,438 | (53.0 | ) | 4,214 | 8,422 | (50.0 | ) | ||||||||||||||||
投資證券(D) |
164,851 | 151,755 | 8.6 | 170,267 | 152,653 | 11.5 | ||||||||||||||||||
賺取資產 |
541,666 | 503,325 | 7.6 | 536,131 | 500,616 | 7.1 | ||||||||||||||||||
資產 |
588,764 | 553,446 | 6.4 | 582,067 | 551,199 | 5.6 | ||||||||||||||||||
無息存款 |
114,044 | 129,018 | (11.6 | ) | 120,893 | 124,262 | (2.7 | ) | ||||||||||||||||
存款 |
456,769 | 431,487 | 5.9 | 455,829 | 429,039 | 6.2 | ||||||||||||||||||
短期借款 |
29,034 | 14,688 | 97.7 | 23,825 | 14,758 | 61.4 | ||||||||||||||||||
長期債務 |
31,814 | 35,972 | (11.6 | ) | 32,055 | 37,196 | (13.8 | ) | ||||||||||||||||
美國Bancorp股東權益總額 |
49,820 | 54,273 | (8.2 | ) | 50,804 | 53,327 | (4.7 | ) | ||||||||||||||||
9月30日, 2022 |
十二月三十一日, 2021 |
|||||||||||||||||||||||
期末餘額 |
|
|||||||||||||||||||||||
貸款 |
$ | 342,708 | $ | 312,028 | 9.8 | % | ||||||||||||||||||
投資證券 |
154,097 | 174,821 | (11.9 | ) | ||||||||||||||||||||
資產 |
600,973 | 573,284 | 4.8 | |||||||||||||||||||||
存款 |
471,148 | 456,083 | 3.3 | |||||||||||||||||||||
長期債務 |
32,228 | 32,125 | .3 | |||||||||||||||||||||
美國Bancorp股東權益總額 |
47,513 | 54,918 | (13.5 | ) | ||||||||||||||||||||
資產質量 |
||||||||||||||||||||||||
不良資產 |
$ | 677 | $ | 878 | (22.9 | )% | ||||||||||||||||||
信貸損失準備 |
6,455 | 6,155 | 4.9 | |||||||||||||||||||||
信貸損失撥備佔 期末 貸款 |
1.88 | % | 1.97 | % | ||||||||||||||||||||
資本比率 |
||||||||||||||||||||||||
普通股一級資本 |
9.7 | % | 10.0 | % | ||||||||||||||||||||
一級資本 |
11.2 | 11.6 | ||||||||||||||||||||||
基於風險的資本總額 |
13.3 | 13.4 | ||||||||||||||||||||||
槓桿 |
8.7 | 8.6 | ||||||||||||||||||||||
總槓桿敞口 |
7.1 | 6.9 | ||||||||||||||||||||||
有形普通股權益與有形資產之比(B) |
5.2 | 6.8 | ||||||||||||||||||||||
有形普通股權益與風險加權資產之比(B) |
6.7 | 9.2 | ||||||||||||||||||||||
普通股權益第一級資本與風險加權資產的比率,反映了全面執行當前的預期信貸損失方法(B) |
9.4 | 9.6 |
* |
沒有意義 |
(a) |
根據聯邦所得税中不包括收入或費用的資產和負債的21%的聯邦所得税税率。 |
(b) |
看見 非公認會計原則 從第32頁開始的財務措施。 |
(c) |
計算方法為U.S.Bancorp普通股股東權益除以期末已發行普通股。 |
(d) |
不包括以下項目的未實現損益 可供出售 可供出售 持有至成熟。 |
美國合眾銀行 | 3 |
4 |
美國合眾銀行 |
美國合眾銀行 | 5 |
6 |
美國合眾銀行 |
表2 |
非利息收入 |
截至三個月 9月30日 |
九個月結束 9月30日 |
|||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | 2022 | 2021 | 百分比 變化 |
2022 | 2021 | 百分比 變化 |
||||||||||||||||||
信用卡和借記卡收入 |
$ | 391 | $ | 393 | (.5 | )% | $ | 1,128 | $ | 1,125 | .3 | % | ||||||||||||
企業支付產品收入 |
190 | 156 | 21.8 | 520 | 420 | 23.8 | ||||||||||||||||||
商户加工服務 |
406 | 392 | 3.6 | 1,194 | 1,084 | 10.1 | ||||||||||||||||||
信託和投資管理費 |
572 | 459 | 24.6 | 1,638 | 1,349 | 21.4 | ||||||||||||||||||
存款服務費 |
166 | 194 | (14.4 | ) | 508 | 531 | (4.3 | ) | ||||||||||||||||
庫房管理費 |
151 | 155 | (2.6 | ) | 476 | 462 | 3.0 | |||||||||||||||||
商業產品收入 |
285 | 277 | 2.9 | 841 | 837 | .5 | ||||||||||||||||||
抵押貸款銀行業務收入 |
81 | 418 | (80.6 | ) | 423 | 1,063 | (60.2 | ) | ||||||||||||||||
投資產品費用 |
56 | 62 | (9.7 | ) | 177 | 177 | — | |||||||||||||||||
證券收益(虧損),淨額 |
1 | 20 | (95.0 | ) | 38 | 88 | (56.8 | ) | ||||||||||||||||
其他 |
170 | 167 | 1.8 | 470 | 557 | (15.6 | ) | |||||||||||||||||
非利息收入總額 |
$ | 2,469 | $ | 2,693 | (8.3 | )% | $ | 7,413 | $ | 7,693 | (3.6 | )% |
表3 |
非利息支出 |
截至三個月 9月30日 |
九個月結束 9月30日 |
|||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | 2022 | 2021 | 百分比 變化 |
2022 | 2021 | 百分比 變化 |
||||||||||||||||||||||
補償 |
$ | 1,891 | $ | 1,847 | 2.4 | % | $ | 5,616 | $ | 5,448 | 3.1 | % | ||||||||||||||||
員工福利 |
369 | 336 | 9.8 | 1,139 | 1,057 | 7.8 | ||||||||||||||||||||||
入住率和設備淨額 |
272 | 259 | 5.0 | 806 | 780 | 3.3 | ||||||||||||||||||||||
專業服務 |
131 | 126 | 4.0 | 356 | 332 | 7.2 | ||||||||||||||||||||||
市場營銷和業務發展 |
126 | 99 | 27.3 | 312 | 237 | 31.6 | ||||||||||||||||||||||
技術和通信 |
355 | 361 | (1.7 | ) | 1,054 | 1,082 | (2.6 | ) | ||||||||||||||||||||
郵資、印刷費及供應品 |
72 | 69 | 4.3 | 213 | 203 | 4.9 | ||||||||||||||||||||||
其他無形資產 |
43 | 41 | 4.9 | 130 | 119 | 9.2 | ||||||||||||||||||||||
其他 |
336 | 291 | 15.5 | 998 | 937 | 6.5 | ||||||||||||||||||||||
合併和整合費用前的合計 |
3,595 | 3,429 | 4.8 | 10,624 | 10,195 | 4.2 | ||||||||||||||||||||||
合併和整合費用 |
42 | — | * | 239 | — | * | ||||||||||||||||||||||
總非利息支出 |
$ | 3,637 | $ | 3,429 | 6.1 | % | $ | 10,863 | $ | 10,195 | 6.6 | % | ||||||||||||||||
效率比(A) |
57.5 | % | 58.4 | % | 60.7 | % | 59.8 | % |
* |
沒有意義 |
a) |
看見 非公認會計原則 從第32頁開始的財務措施。 |
美國合眾銀行 | 7 |
表4 |
投資證券 |
2022年9月30日 | 2021年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | 攤銷 成本 |
公允價值 | 加權的- 平均值 到期日 年份 |
加權的- 平均值 收益率(D) |
攤銷 成本 |
公允價值 | 加權的- 平均值 到期日 年份 |
加權的- 平均值 收益率(D) |
||||||||||||||||||||||||
持有至到期 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
美國財政部和機構 |
$ | 1,344 | $ | 1,288 | 3.5 | 2.85 | % | $ | — | $ | — | — | — | % | ||||||||||||||||||
抵押貸款支持證券(A) |
84,230 | 72,840 | 9.7 | 2.01 | 41,858 | 41,812 | 7.4 | 1.45 | ||||||||||||||||||||||||
總計 持有至到期 |
$ | 85,574 | $ | 74,128 | 9.6 | 2.02 | % | $ | 41,858 | $ | 41,812 | 7.4 | 1.45 | % | ||||||||||||||||||
可供出售 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
美國財政部和機構 |
$ | 24,470 | $ | 21,586 | 6.8 | 2.18 | % | $ | 36,648 | $ | 36,609 | 6.7 | 1.54 | % | ||||||||||||||||||
抵押貸款支持證券(A) |
42,144 | 37,748 | 6.7 | 2.44 | 85,394 | 85,564 | 4.9 | 1.58 | ||||||||||||||||||||||||
資產支持證券(A) |
25 | 25 | 6.1 | 5.52 | 62 | 66 | 5.2 | 1.53 | ||||||||||||||||||||||||
國家和政治分區的義務(B)(C) |
11,105 | 9,158 | 15.8 | 3.66 | 10,130 | 10,717 | 6.6 | 3.67 | ||||||||||||||||||||||||
其他 |
6 | 6 | 2.7 | 1.99 | 7 | 7 | 3.4 | 2.07 | ||||||||||||||||||||||||
總計 可供出售 |
$ | 77,750 | $ | 68,523 | 8.0 | 2.53 | % | $ | 132,241 | $ | 132,963 | 5.5 | 1.73 | % |
(a) |
與上述資產和抵押貸款支持證券有關的信息是根據加權平均到期日列報的,該加權平均到期日考慮了預期的未來提前付款。 |
(b) |
如果以溢價購買證券,則基於到第一個可選贖回日期的收益率,如果以溢價購買證券,則基於到到期日的收益率,如果以面值或折扣購買證券,則根據收益率到到期日提供與州和政治部門債務有關的信息。 |
(c) |
國家和政治部門債務的到期日計算基於公允價值高於面值的證券的第一個可選贖回日期和公允價值等於或低於面值的證券的合同到期日。 |
(d) |
州和政治分區債務的加權平均收益率是在完全應税的等值基礎上提出的,聯邦所得税税率為21%。投資證券的收益率是根據攤銷成本餘額計算的,不包括與按公允價值將投資證券從 可供出售 持有至成熟。 |
8 |
美國合眾銀行 |
美國合眾銀行 | 9 |
• | 宏觀經濟環境和其他質量考慮因素,如監管和合規變化、訴訟事態發展、地緣政治事件以及技術和網絡安全; |
• | 信貸措施,包括不良評級和不良貸款、槓桿交易、信貸集中和貸款限額; |
• | 利率和市場風險,包括市值和淨收入模擬,以及與交易相關的風險價值(VaR); |
• | 流動性風險,包括各種壓力情景下的資金預測; |
• | 運營和合規風險,包括欺詐、處理錯誤、違反控制、違反數據安全或不利業務決策等事件造成的損失,以及技術業績報告,以及各種法律和監管合規措施; |
10 |
美國合眾銀行 |
• | 資本比率和預測,包括監管措施和壓力情景;以及 |
• | 戰略和聲譽風險考慮、影響和應對。 |
美國合眾銀行 | 11 |
住宅按揭貸款 (百萬美元) |
利息 僅限 |
攤銷 | 總計 | 百分比 佔總數的 |
||||||||||||
貸款價值比 |
||||||||||||||||
小於或等於80% |
$ | 4,580 | $ | 72,204 | $ | 76,784 | 89.0 | % | ||||||||
超過80%到90% |
2 | 2,193 | 2,195 | 2.5 | ||||||||||||
超過90%到100% |
— | 130 | 130 | .2 | ||||||||||||
超過100% |
— | 40 | 40 | .1 | ||||||||||||
沒有可用的LTV |
— | 16 | 16 | — | ||||||||||||
從GNMA抵押貸款池購買的貸款(A) |
— | 7,109 | 7,109 | 8.2 | ||||||||||||
總計 |
$ | 4,582 | $ | 81,692 | $ | 86,274 | 100.0 | % |
(a) |
指已購買的貸款以及可根據拖欠貸款回購選擇權從政府全國抵押貸款協會(“GNMA”)抵押貸款池購買的貸款,其付款主要由聯邦住房管理局或美國退伍軍人事務部擔保。 |
房屋淨值和二次抵押貸款 (百萬美元) |
線條 | 貸款 | 總計 | 百分比 佔總數的 |
||||||||||||
貸款價值比 貸款價值比 |
||||||||||||||||
小於或等於80% |
$ | 9,755 | $ | 1,094 | $ | 10,849 | 95.4 | % | ||||||||
超過80%到90% |
199 | 208 | 407 | 3.6 | ||||||||||||
超過90%到100% |
18 | 16 | 34 | .3 | ||||||||||||
超過100% |
31 | 3 | 34 | .3 | ||||||||||||
沒有LTV/CLTV可用 |
42 | 1 | 43 | .4 | ||||||||||||
總計 |
$ | 10,045 | $ | 1,322 | $ | 11,367 | 100.0 | % |
12 |
美國合眾銀行 |
後置初級留置權 | ||||||||||||
(百萬美元) | 公司擁有 或先得到服務 留置權 |
第三方 第一留置權 |
總計 | |||||||||
總計 |
$ | 2,846 | $ | 5,652 | $ | 8,498 | ||||||
逾期30-89天的百分比 |
.25 | % | .29 | % | .28 | % | ||||||
逾期90天或以上的百分比 |
.03 | % | .04 | % | .04 | % | ||||||
加權平均CLTV |
56 | % | 55 | % | 55 | % | ||||||
加權平均信用評分 |
785 | 786 | 785 |
百分比 佔總數(A) |
||||
信用評分>660 |
88 | % | ||
信用評分 |
12 | |||
無信用評分 |
— |
(a) |
信用評分分佈不包括由他人提供服務的貸款。 |
美國合眾銀行 | 13 |
表5 |
拖欠貸款比率佔期末貸款餘額的百分比 |
逾期90天或以上 不包括 |
9月30日, 2022 |
十二月三十一日, 2021 |
||||||
商業廣告 |
||||||||
商業廣告 |
.03 | % | .05 | % | ||||
租賃融資 |
— | — | ||||||
總商業廣告 |
.03 | .04 | ||||||
商業地產 |
||||||||
商業抵押貸款 |
— | — | ||||||
建設和發展 |
.19 | .10 | ||||||
總商業地產 |
.05 | .03 | ||||||
住宅按揭(A) |
.10 | .24 | ||||||
信用卡 |
.74 | .73 | ||||||
其他零售業 |
||||||||
零售租賃 |
.03 | .04 | ||||||
房屋淨值和二次抵押 |
.33 | .35 | ||||||
其他 |
.06 | .06 | ||||||
其他零售總額 |
.11 | .11 | ||||||
貸款總額 |
.11 | % | .15 | % | ||||
逾期90天或以上 包括 |
9月30日, 2022 |
十二月三十一日, 2021 |
||||||
商業廣告 |
.12 | % | .20 | % | ||||
商業地產 |
.46 | .76 | ||||||
住宅按揭(A) |
.35 | .53 | ||||||
信用卡 |
.74 | .73 | ||||||
其他零售業 |
.32 | .35 | ||||||
貸款總額 |
.30 | % | .42 | % |
(a) |
拖欠貸款比率不包括截至2022年9月30日的19億美元和截至2021年12月31日的15億美元,以及根據拖欠貸款回購選項從GNMA抵押貸款池購買的貸款,其償還主要由聯邦住房管理局或美國退伍軍人事務部擔保。包括這些貸款在內,截至2022年9月30日,逾期90天或以上的住房抵押貸款(包括所有不良貸款)的比率為2.50%,截至2021年12月31日,逾期90天或以上的住房抵押貸款比率為2.43%。 |
金額 | 以結束的百分比表示 貸款餘額 |
|||||||||||||||||||
(百萬美元) | 9月30日, 2022 |
十二月三十一日, 2021 |
9月30日, 2022 |
十二月三十一日, 2021 |
||||||||||||||||
住宅按揭(A) |
||||||||||||||||||||
30-89 日數 |
$ | 87 | $ | 124 | .10 | % | .15 | % | ||||||||||||
90天或以上 |
89 | 181 | .10 | .24 | ||||||||||||||||
不良資產 |
211 | 226 | .24 | .30 | ||||||||||||||||
總計 |
$ | 387 | $ | 531 | .45 | .69 | ||||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||||||||||
30-89 日數 |
$ | 237 | $ | 193 | .97 | .86 | ||||||||||||||
90天或以上 |
181 | 165 | .74 | .73 | ||||||||||||||||
不良資產 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||
總計 |
$ | 418 | $ | 358 | 1.70 | 1.59 | ||||||||||||||
其他零售業 |
||||||||||||||||||||
零售租賃 |
||||||||||||||||||||
30-89 日數 |
$ | 24 | $ | 29 | .40 | .40 | ||||||||||||||
90天或以上 |
2 | 3 | .03 | .04 | ||||||||||||||||
不良資產 |
8 | 10 | .13 | .14 | ||||||||||||||||
總計 |
$ | 34 | $ | 42 | .56 | .58 | ||||||||||||||
房屋淨值和二次抵押貸款 |
||||||||||||||||||||
30-89 日數 |
$ | 38 | $ | 55 | .33 | .53 | ||||||||||||||
90天或以上 |
37 | 37 | .33 | .35 | ||||||||||||||||
不良資產 |
102 | 116 | .90 | 1.11 | ||||||||||||||||
總計 |
$ | 177 | $ | 208 | 1.56 | 1.99 | ||||||||||||||
其他(B) |
||||||||||||||||||||
30-89 日數 |
$ | 182 | $ | 191 | .43 | .43 | ||||||||||||||
90天或以上 |
24 | 26 | .06 | .06 | ||||||||||||||||
不良資產 |
20 | 24 | .05 | .05 | ||||||||||||||||
總計 |
$ | 226 | $ | 241 | .53 | .54 |
(a) |
不包括6.38億美元的貸款 30-89 截至2022年9月30日,已購買逾期90天或更長時間的貸款,並可根據繼續產生利息的拖欠貸款回購選擇權從GNMA抵押貸款池購買,而截至2021年12月31日,這兩筆貸款分別為7.91億美元和15億美元。 |
(b) |
包括循環信貸、分期付款、汽車和助學貸款。 |
14 |
美國合眾銀行 |
作為執行TDR的百分比 | ||||||||||||||||||||
2022年9月30日 (百萬美元) |
表演 TDRS |
30-89天 逾期 |
90天或以上 逾期 |
不良資產 TDRS |
總計 TDRS |
|||||||||||||||
商業廣告 |
$ | 149 | 9.0 | % | 2.3 | % | $ | 57 | (a) | $ | 206 | |||||||||
商業地產 |
100 | .3 | — | 103 | (b) | 203 | ||||||||||||||
住宅按揭貸款 |
1,564 | 2.4 | 2.4 | 127 | 1,691 | (d) | ||||||||||||||
信用卡 |
260 | 14.4 | 7.1 | — | 260 | |||||||||||||||
其他零售業 |
182 | 8.6 | 4.3 | 32 | (c) | 214 | (e) | |||||||||||||
TDRS,不包括從GNMA抵押貸款池購買的貸款 |
2,255 | 4.6 | 3.0 | 319 | 2,574 | |||||||||||||||
從GNMA抵押貸款池購買的貸款(G) |
982 | — | — | — | 982 | (f) | ||||||||||||||
總計 |
$ | 3,237 | 3.2 | % | 2.1 | % | $ | 319 | $ | 3,556 |
(a) |
主要是指自修改之日起不到6個月未達到恢復應計狀態所需的履約期的貸款(通常為6個月)和修改後利率等於0%的小企業信用卡。 |
(b) |
主要是指自修改之日起不到六個月的貸款,但尚未達到恢復應計狀態所需的履約期(一般為六個月)。 |
(c) |
主要代表修改後利率等於0%的貸款。 |
(d) |
包括向已通過破產獲得債務清償的借款人提供的2.07億美元住宅按揭貸款,以及1,900萬美元的試驗期安排或以前處於試驗期安排但未能成功完成的貸款。 |
(e) |
包括向已通過破產解除債務的借款人提供的5,600萬美元其他零售貸款,以及1,400萬美元的試驗期安排或以前處於試驗期安排但未成功完成的貸款。 |
(f) |
包括聯邦住房管理局和美國退伍軍人事務部向已通過破產解除債務的借款人發放的1.56億美元住宅抵押貸款,以及1.16億美元的試用期安排或以前試用期安排但未成功完成的貸款。 |
(g) |
從GNMA抵押貸款池購買的TDR貸款總額中,約有7.6%和33.8%是 30-89 逾期天數和逾期90天或以上,但不屬於拖欠,因為他們的還款由聯邦住房管理局承保或由美國退伍軍人事務部擔保。 |
美國合眾銀行 | 15 |
16 |
美國合眾銀行 |
表6 |
不良資產(A) |
(百萬美元) | 9月30日, 2022 |
十二月三十一日, 2021 |
||||||
商業廣告 |
||||||||
商業廣告 |
$92 | $139 | ||||||
租賃融資 |
30 | 35 | ||||||
總商業廣告 |
122 | 174 | ||||||
商業地產 |
||||||||
商業抵押貸款 |
110 | 213 | ||||||
建設和發展 |
57 | 71 | ||||||
總商業地產 |
167 | 284 | ||||||
住宅按揭(B) |
211 | 226 | ||||||
信用卡 |
— | — | ||||||
其他零售業 |
||||||||
零售租賃 |
8 | 10 | ||||||
房屋淨值和二次抵押 |
102 | 116 | ||||||
其他 |
20 | 24 | ||||||
其他零售總額 |
130 | 150 | ||||||
不良貸款總額(1) |
630 | 834 | ||||||
其他房地產(C) |
24 | 22 | ||||||
其他資產 |
23 | 22 | ||||||
不良資產總額 |
$677 | $878 | ||||||
累計逾期90天或以上的貸款(B) |
$393 | $472 | ||||||
期末 貸款(2) |
$342,708 | $312,028 | ||||||
不良貸款佔總貸款的比例(1)/(2) |
.18 | % | .27 | % | ||||
不良資產佔總貸款和其他房地產的比例(C) |
.20 | % | .28 | % |
(百萬美元) | 商業和 商業廣告 房地產 |
住宅 抵押貸款, 信用卡和 其他零售業 |
Total | |||||||||
餘額2021年12月31日 |
$ | 461 | $ | 417 | $ | 878 | ||||||
不良資產的增加 |
||||||||||||
新的非權責發生貸款和止贖財產 |
222 | 159 | 381 | |||||||||
貸款墊款 |
6 | 1 | 7 | |||||||||
添加總數 |
228 | 160 | 388 | |||||||||
不良資產減值 |
||||||||||||
回報,回報 |
(255 | ) | (57 | ) | (312 | ) | ||||||
淨銷售額 |
(6 | ) | (16 | ) | (22 | ) | ||||||
返回執行狀態 |
(56 | ) | (113 | ) | (169 | ) | ||||||
沖銷(D) |
(80 | ) | (6 | ) | (86 | ) | ||||||
總減排量 |
(397 | ) | (192 | ) | (589 | ) | ||||||
不良資產淨增(減) |
(169 | ) | (32 | ) | (201 | ) | ||||||
餘額2022年9月30日 |
$ | 292 | $ | 385 | $ | 677 |
(a) |
在整個文件中,不良資產和相關比率不包括逾期90天或以上的應計貸款。 |
(b) |
不包括截至2022年9月30日的19億美元和2021年12月31日的15億美元,以及根據拖欠貸款回購選項從GNMA抵押貸款池購買的貸款和可以購買的貸款,這些貸款逾期90天或更長時間仍在產生利息,因為它們的償還主要由聯邦住房管理局或美國退伍軍人事務部擔保。 |
(c) |
截至2022年9月30日止贖的GNMA貸款為4600萬美元,截至2021年12月31日為2200萬美元,這些貸款繼續計息,並被記錄為其他資產,不包括在不良資產之外,因為它們由聯邦住房管理局承保或由美國退伍軍人事務部擔保。 |
(d) |
沖銷不包括某些信用卡產品和貸款銷售的行為,這些行為在當時並未被歸類為不良 沖銷 發生了。 |
美國合眾銀行 | 17 |
表7 |
淨沖銷佔平均未償還貸款的百分比 |
截至9月30日的三個月 | ||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
平均值 | 平均值 | |||||||||||||||||||||||||||
貸款 | 網絡 | 貸款 | 網絡 | |||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) |
天平 | 沖銷 |
百分比 | 天平 | 沖銷 |
百分比 | ||||||||||||||||||||||
商業廣告 |
||||||||||||||||||||||||||||
商業廣告 |
$ | 123,745 | $ | 24 | .08 | % | $ | 96,673 | $ | 13 | .05 | % | ||||||||||||||||
租賃融資 |
4,774 | 3 | .25 | 5,159 | 1 | .08 | ||||||||||||||||||||||
總商業廣告 |
128,519 | 27 | .08 | 101,832 | 14 | .05 | ||||||||||||||||||||||
商業地產 |
||||||||||||||||||||||||||||
商業抵押貸款 |
30,002 | (6 | ) | (.08 | ) | 28,080 | 1 | .01 | ||||||||||||||||||||
施工 |
10,008 | — | — | 10,841 | 12 | .44 | ||||||||||||||||||||||
總商業地產 |
40,010 | (6 | ) | (.06 | ) | 38,921 | 13 | .13 | ||||||||||||||||||||
住宅按揭貸款 |
84,018 | (5 | ) | (.02 | ) | 74,104 | (10 | ) | (.05 | ) | ||||||||||||||||||
信用卡 |
24,105 | 119 | 1.96 | 21,905 | 111 | 2.01 | ||||||||||||||||||||||
其他零售業 |
||||||||||||||||||||||||||||
零售租賃 |
6,259 | 1 | .06 | 7,643 | 1 | .05 | ||||||||||||||||||||||
房屋淨值和二次抵押 |
11,142 | (2 | ) | (.07 | ) | 10,936 | (3 | ) | (.11 | ) | ||||||||||||||||||
其他 |
42,725 | 28 | .26 | 41,398 | 21 | .20 | ||||||||||||||||||||||
其他零售總額 |
60,126 | 27 | .18 | 59,977 | 19 | .13 | ||||||||||||||||||||||
貸款總額 |
$ | 336,778 | $ | 162 | .19 | % | $ | 296,739 | $ | 147 | .20 | % |
截至9月30日的9個月 | ||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
平均值 | 平均值 | |||||||||||||||||||||||||||
貸款 | 網絡 | 貸款 | 網絡 | |||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) |
天平 | 沖銷 |
百分比 | 天平 | 沖銷 |
百分比 | ||||||||||||||||||||||
商業廣告 |
||||||||||||||||||||||||||||
商業廣告 |
$ | 115,832 | $ | 78 | .09 | % | $ | 97,047 | $ | 91 | .13 | % | ||||||||||||||||
租賃融資 |
4,891 | 11 | .30 | 5,251 | 6 | .15 | ||||||||||||||||||||||
總商業廣告 |
120,723 | 89 | .10 | 102,298 | 97 | .13 | ||||||||||||||||||||||
商業地產 |
||||||||||||||||||||||||||||
商業抵押貸款 |
29,506 | (8 | ) | (.04 | ) | 27,923 | (11 | ) | (.05 | ) | ||||||||||||||||||
施工 |
10,035 | 3 | .04 | 10,834 | 17 | .21 | ||||||||||||||||||||||
總商業地產 |
39,541 | (5 | ) | (.02 | ) | 38,757 | 6 | .02 | ||||||||||||||||||||
住宅按揭貸款 |
80,589 | (20 | ) | (.03 | ) | 74,215 | (25 | ) | (.05 | ) | ||||||||||||||||||
信用卡 |
22,907 | 349 | 2.04 | 21,391 | 403 | 2.52 | ||||||||||||||||||||||
其他零售業 |
||||||||||||||||||||||||||||
零售租賃 |
6,689 | 2 | .04 | 7,829 | 1 | .02 | ||||||||||||||||||||||
房屋淨值和二次抵押 |
10,757 | (7 | ) | (.09 | ) | 11,451 | (8 | ) | (.09 | ) | ||||||||||||||||||
其他 |
43,525 | 77 | .24 | 39,073 | 76 | .26 | ||||||||||||||||||||||
其他零售總額 |
60,971 | 72 | .16 | 58,353 | 69 | .16 | ||||||||||||||||||||||
貸款總額 |
$ | 324,731 | $ | 485 | .20 | % | $ | 295,014 | $ | 550 | .25 | % |
18 |
美國合眾銀行 |
美國合眾銀行 | 19 |
9月30日, 2022 |
十二月三十一日, 2021 |
|||||||
美國截至以下三個月的失業率(A) |
||||||||
2022年9月30日 |
3.7 | % | 3.5 | % | ||||
2022年12月31日 |
3.7 | 3.5 | ||||||
美國截至三個月的實際國內生產總值(B) |
||||||||
2022年9月30日 |
1.5 | % | 4.5 | % | ||||
2022年12月31日 |
(.1 | ) | 3.4 |
(a) |
反映了預測的美國報告失業率的季度平均值。 |
(b) |
反映了同比增長率。 |
20 |
美國合眾銀行 |
表8 |
信貸損失準備彙總表 |
截至三個月 | 九個月結束 | |||||||||||||||||||
9月30日 | 9月30日 | |||||||||||||||||||
(百萬美元) | 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | ||||||||||||||||
期初餘額 |
$ | 6,255 | $ | 6,610 | $ | 6,155 | $ | 8,010 | ||||||||||||
沖銷 |
||||||||||||||||||||
商業廣告 |
||||||||||||||||||||
商業廣告 |
51 | 37 | 146 | 171 | ||||||||||||||||
租賃融資 |
5 | 3 | 18 | 13 | ||||||||||||||||
總商業廣告 |
56 | 40 | 164 | 184 | ||||||||||||||||
商業地產 |
||||||||||||||||||||
商業抵押貸款 |
— | 1 | 1 | 9 | ||||||||||||||||
建設和發展 |
— | 13 | 9 | 19 | ||||||||||||||||
總商業地產 |
— | 14 | 10 | 28 | ||||||||||||||||
住宅按揭貸款 |
2 | 3 | 9 | 13 | ||||||||||||||||
信用卡 |
161 | 154 | 481 | 536 | ||||||||||||||||
其他零售業 |
||||||||||||||||||||
零售租賃 |
5 | 5 | 14 | 20 | ||||||||||||||||
房屋淨值和二次抵押 |
2 | 3 | 7 | 9 | ||||||||||||||||
其他 |
49 | 47 | 146 | 164 | ||||||||||||||||
其他零售總額 |
56 | 55 | 167 | 193 | ||||||||||||||||
總沖銷 |
275 | 266 | 831 | 954 | ||||||||||||||||
復甦 |
||||||||||||||||||||
商業廣告 |
||||||||||||||||||||
商業廣告 |
27 | 24 | 68 | 80 | ||||||||||||||||
租賃融資 |
2 | 2 | 7 | 7 | ||||||||||||||||
總商業廣告 |
29 | 26 | 75 | 87 | ||||||||||||||||
商業地產 |
||||||||||||||||||||
商業抵押貸款 |
6 | — | 9 | 20 | ||||||||||||||||
建設和發展 |
— | 1 | 6 | 2 | ||||||||||||||||
總商業地產 |
6 | 1 | 15 | 22 | ||||||||||||||||
住宅按揭貸款 |
7 | 13 | 29 | 38 | ||||||||||||||||
信用卡 |
42 | 43 | 132 | 133 | ||||||||||||||||
其他零售業 |
||||||||||||||||||||
零售租賃 |
4 | 4 | 12 | 19 | ||||||||||||||||
房屋淨值和二次抵押 |
4 | 6 | 14 | 17 | ||||||||||||||||
其他 |
21 | 26 | 69 | 88 | ||||||||||||||||
其他零售總額 |
29 | 36 | 95 | 124 | ||||||||||||||||
總回收率 |
113 | 119 | 346 | 404 | ||||||||||||||||
淨沖銷 |
||||||||||||||||||||
商業廣告 |
||||||||||||||||||||
商業廣告 |
24 | 13 | 78 | 91 | ||||||||||||||||
租賃融資 |
3 | 1 | 11 | 6 | ||||||||||||||||
總商業廣告 |
27 | 14 | 89 | 97 | ||||||||||||||||
商業地產 |
||||||||||||||||||||
商業抵押貸款 |
(6 | ) | 1 | (8 | ) | (11 | ) | |||||||||||||
建設和發展 |
— | 12 | 3 | 17 | ||||||||||||||||
總商業地產 |
(6 | ) | 13 | (5 | ) | 6 | ||||||||||||||
住宅按揭貸款 |
(5 | ) | (10 | ) | (20 | ) | (25 | ) | ||||||||||||
信用卡 |
119 | 111 | 349 | 403 | ||||||||||||||||
其他零售業 |
||||||||||||||||||||
零售租賃 |
1 | 1 | 2 | 1 | ||||||||||||||||
房屋淨值和二次抵押 |
(2 | ) | (3 | ) | (7 | ) | (8 | ) | ||||||||||||
其他 |
28 | 21 | 77 | 76 | ||||||||||||||||
其他零售總額 |
27 | 19 | 72 | 69 | ||||||||||||||||
淨沖銷總額 |
162 | 147 | 485 | 550 | ||||||||||||||||
信貸損失準備金 |
362 | (163 | ) | 785 | (1,160 | ) | ||||||||||||||
期末餘額 |
$ | 6,455 | $ | 6,300 | $ | 6,455 | $ | 6,300 | ||||||||||||
組件 |
||||||||||||||||||||
貸款損失準備 |
$ | 6,017 | $ | 5,792 | ||||||||||||||||
對資金不足的信貸承諾的負債 |
438 | 508 | ||||||||||||||||||
信貸損失準備總額(1) |
$ | 6,455 | $ | 6,300 | ||||||||||||||||
期末 貸款(2) |
$ | 342,708 | $ | 297,608 | ||||||||||||||||
不良貸款(3) |
630 | 906 | ||||||||||||||||||
信貸損失準備佔 |
||||||||||||||||||||
期末 loans (1)/(2) |
1.88 | % | 2.12 | % | ||||||||||||||||
不良貸款(1)/(3) |
1,025 | 695 | ||||||||||||||||||
逾期90天或以上的不良貸款和應計貸款 |
631 | 488 | ||||||||||||||||||
不良資產 |
953 | 667 | ||||||||||||||||||
年化淨沖銷 |
1,004 | 1,080 |
美國合眾銀行 | 21 |
22 |
美國合眾銀行 |
表9 |
淨利息收入敏感度 |
2022年9月30日 | 2021年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
下行50個基點 | 最高可達50bps 立馬 |
下行200個基點 漸進的 |
最高可達200 bps 漸進的 |
下行50個基點 | 最高可達50bps 立馬 |
下行200個基點 漸進的 |
最高可達200 bps 漸進的 |
|||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 |
(.51 | )% | .52 | % | (1.86 | )% | .61 | % | (3.77 | )% | 3.09 | % | * | 5.39 | % |
* |
鑑於利率水平,不計算利率下行情景。 |
• | 轉換固定利率債務和 可供出售 |
• | 將浮動利率貸款和債務由浮動利率支付轉為固定利率支付; |
• | 為減少公司的無資金抵押貸款承諾、有資金的MLHFS和MSR的價值變化; |
• | 減輕外幣餘額的重新計量波動性;以及 |
• | 以減輕因外幣匯率波動而導致的公司海外業務淨投資的波動性。 |
美國合眾銀行 | 23 |
24 |
美國合眾銀行 |
截至9月30日的9個月 (百萬美元) |
2022 | 2021 | ||||||
平均值 |
$ | 2 | $ | 2 | ||||
高 |
4 | 4 | ||||||
低 |
1 | 1 | ||||||
期末 |
3 | 2 |
截至9月30日的9個月 (百萬美元) |
2022 | 2021 | ||||||
平均值 |
$ | 9 | $ | 7 | ||||
高 |
18 | 9 | ||||||
低 |
6 | 5 | ||||||
期末 |
17 | 7 |
截至9月30日的9個月 (百萬美元) |
2022 | 2021 | ||||||
持有以供出售的住宅按揭貸款及相關對衝 |
||||||||
平均值 |
$ | 2 | $ | 10 | ||||
高 |
5 | 19 | ||||||
低 |
1 | 5 | ||||||
抵押貸款服務權及相關的模糊限制權 |
||||||||
平均值 |
$ | 8 | $ | 4 | ||||
高 |
20 | 11 | ||||||
低 |
3 | 1 |
美國合眾銀行 | 25 |
26 |
美國合眾銀行 |
表10 |
監管資本充足率 |
(百萬美元) | 9月30日, 2022 |
十二月三十一日, 2021 |
||||||||||
《巴塞爾協議III》標準化方法: |
||||||||||||
普通股一級資本 |
$ | 44,094 | $ | 41,701 | ||||||||
一級資本 |
51,346 | 48,516 | ||||||||||
基於風險的資本總額 |
60,738 | 56,250 | ||||||||||
風險加權資產 |
456,928 | 418,571 | ||||||||||
普通股一級資本佔風險加權資產的百分比 |
9.7 | % | 10.0 | % | ||||||||
一級資本佔風險加權資產的百分比 |
11.2 | 11.6 | ||||||||||
基於風險的資本總額佔風險加權資產的百分比 |
13.3 | 13.4 | ||||||||||
一級資本佔調整後季度平均資產的百分比(槓桿率) |
8.7 | 8.6 | ||||||||||
一級資本佔總資本的百分比 在- 和失衡 資產負債表槓桿敞口(總槓桿敞口比率) |
7.1 | 6.9 |
期間 | 總數 的股份 購得 |
平均值 支付的價格 每股 |
總人數 購入的股份 作為公開活動的一部分 宣佈 計劃 |
近似值 股份價值 這可能還是可能的 在以下條件下購買 該計劃 (單位:百萬) |
||||||||||||
七月 |
105,455 | (a) | $ | 46.89 | 5,455 | $ | 1,389 | |||||||||
八月 |
2,311 | 47.88 | 2,311 | 1,389 | ||||||||||||
九月 |
3,107 | 45.78 | 3,107 | 1,389 | ||||||||||||
總計 |
110,873 | (a) | $ | 46.87 | 10,873 | $ | 1,389 |
(a) |
包括公司的銀行子公司美國銀行全國協會以美國銀行401(K)儲蓄計劃受託人的身份在公開市場交易中以每股平均價格46.86美元購買的10萬股普通股。美國銀行401(K)儲蓄計劃是公司的員工退休儲蓄計劃。 |
美國合眾銀行 | 27 |
28 |
美國合眾銀行 |
表11 |
業務線財務業績 |
公司和 商業銀行業務 |
消費者和 商業銀行業務 |
財富管理和 投資服務 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至9月30日的三個月 (百萬美元) |
2022 | 2021 | 百分比 變化 |
2022 | 2021 | 百分比 變化 |
2022 | 2021 | 百分比 變化 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
簡明損益表 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入(應税等值基礎) |
$ | 934 | $ | 701 | 33.2 | % | $ | 1,726 | $ | 1,558 | 10.8 | % | $ | 477 | $ | 236 | * | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 |
256 | 254 | .8 | 336 | 714 | (52.9 | ) | 652 | 558 | 16.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收入合計 |
1,190 | 955 | 24.6 | 2,062 | 2,272 | (9.2 | ) | 1,129 | 794 | 42.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 |
452 | 435 | 3.9 | 1,399 | 1,412 | (.9 | ) | 592 | 520 | 13.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除撥備和所得税前的收益(虧損) |
738 | 520 | 41.9 | 663 | 860 | (22.9 | ) | 537 | 274 | 96.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 |
68 | 12 | * | 40 | (27 | ) | * | 3 | 2 | 50.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入(虧損) |
670 | 508 | 31.9 | 623 | 887 | (29.8 | ) | 534 | 272 | 96.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税和應税等值調整 |
168 | 127 | 32.3 | 156 | 222 | (29.7 | ) | 134 | 68 | 97.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損) |
502 | 381 | 31.8 | 467 | 665 | (29.8 | ) | 400 | 204 | 96.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可歸因於非控股權益的淨(收益)虧損 |
— | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可歸因於U.S.Bancorp的淨收益(虧損) |
$ | 502 | $ | 381 | 31.8 | $ | 467 | $ | 665 | (29.8 | ) | $ | 400 | $ | 204 | 96.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
平均資產負債表 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款 |
$ | 131,614 | $ | 102,800 | 28.0 | $ | 142,986 | $ | 140,468 | 1.8 | $ | 22,871 | $ | 18,452 | 23.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
商譽 |
1,912 | 1,650 | 15.9 | 3,241 | 3,506 | (7.6 | ) | 1,700 | 1,618 | 5.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他無形資產 |
3 | 5 | (40.0 | ) | 3,726 | 2,755 | 35.2 | 311 | 80 | * | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產 |
147,671 | 115,033 | 28.4 | 158,439 | 160,515 | (1.3 | ) | 26,439 | 21,633 | 22.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
無息存款 |
53,388 | 63,565 | (16.0 | ) | 31,083 | 33,401 | (6.9 | ) | 23,852 | 24,542 | (2.8 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息存款 |
100,433 | 69,304 | 44.9 | 166,196 | 159,475 | 4.2 | 73,229 | 72,255 | 1.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總存款 |
153,821 | 132,869 | 15.8 | 197,279 | 192,876 | 2.3 | 97,081 | 96,797 | .3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美國Bancorp股東權益總額 |
14,609 | 13,766 | 6.1 | 12,466 | 12,247 | 1.8 | 3,726 | 3,171 | 17.5 |
付款 服務 |
財政部和 企業支持 |
已整合 公司 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至9月30日的三個月 (百萬美元) |
2022 | 2021 | 百分比 變化 |
2022 | 2021 | 百分比 變化 |
2022 | 2021 | 百分比 變化 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
簡明損益表 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入(應税等值基礎) |
$ | 627 | $ | 616 | 1.8 | % | $ | 93 | $ | 86 | 8.1 | % | $ | 3,857 | $ | 3,197 | 20.6 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 |
995 | 946 | 5.2 | 230 | 221 | 4.1 | 2,469 | 2,693 | (8.3 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收入合計 |
1,622 | 1,562 | 3.8 | 323 | 307 | 5.2 | 6,326 | 5,890 | 7.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 |
897 | 862 | 4.1 | 297 | 200 | 48.5 | 3,637 | 3,429 | 6.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除撥備和所得税前的收益(虧損) |
725 | 700 | 3.6 | 26 | 107 | (75.7 | ) | 2,689 | 2,461 | 9.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 |
285 | 166 | 71.7 | (34 | ) | (316 | ) | 89.2 | 362 | (163 | ) | * | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入(虧損) |
440 | 534 | (17.6 | ) | 60 | 423 | (85.8 | ) | 2,327 | 2,624 | (11.3 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税和應税等值調整 |
110 | 134 | (17.9 | ) | (57 | ) | 39 | * | 511 | 590 | (13.4 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損) |
330 | 400 | (17.5 | ) | 117 | 384 | (69.5 | ) | 1,816 | 2,034 | (10.7 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可歸因於非控股權益的淨(收益)虧損 |
— | — | — | (4 | ) | (6 | ) | 33.3 | (4 | ) | (6 | ) | 33.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
可歸因於U.S.Bancorp的淨收益(虧損) |
$ | 330 | $ | 400 | (17.5 | ) | $ | 113 | $ | 378 | (70.1 | ) | $ | 1,812 | $ | 2,028 | (10.7 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||
平均資產負債表 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款 |
$ | 35,819 | $ | 31,378 | 14.2 | $ | 3,488 | $ | 3,641 | (4.2 | ) | $ | 336,778 | $ | 296,739 | 13.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
商譽 |
3,292 | 3,168 | 3.9 | — | — | — | 10,145 | 9,942 | 2.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他無形資產 |
405 | 495 | (18.2 | ) | — | — | — | 4,445 | 3,335 | 33.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產 |
42,090 | 37,170 | 13.2 | 214,125 | 219,095 | (2.3 | ) | 588,764 | 553,446 | 6.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
無息存款 |
3,312 | 4,913 | (32.6 | ) | 2,409 | 2,597 | (7.2 | ) | 114,044 | 129,018 | (11.6 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息存款 |
171 | 150 | 14.0 | 2,696 | 1,285 | * | 342,725 | 302,469 | 13.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總存款 |
3,483 | 5,063 | (31.2 | ) | 5,105 | 3,882 | 31.5 | 456,769 | 431,487 | 5.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美國Bancorp股東權益總額 |
8,257 | 7,561 | 9.2 | 10,762 | 17,528 | (38.6 | ) | 49,820 | 54,273 | (8.2 | ) |
* |
沒有意義 |
美國合眾銀行 | 29 |
公司和 商業銀行業務 |
消費者和 商業銀行業務 |
財富管理和 投資服務 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至9月30日的9個月 (百萬美元) |
2022 | 2021 | 百分比 變化 |
2022 | 2021 | 百分比 變化 |
2022 | 2021 | 百分比 變化 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
簡明損益表 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入(應税等值基礎) |
$ | 2,475 | $ | 2,158 | 14.7 | % | $ | 4,835 | $ | 4,580 | 5.6 | % | $ | 1,107 | $ | 752 | 47.2 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 |
774 | 788 | (1.8 | ) | 1,191 | 1,915 | (37.8 | ) | 1,900 | 1,639 | 15.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收入合計 |
3,249 | 2,946 | 10.3 | 6,026 | 6,495 | (7.2 | ) | 3,007 | 2,391 | 25.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 |
1,352 | 1,305 | 3.6 | 4,215 | 4,129 | 2.1 | 1,768 | 1,539 | 14.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除撥備和所得税前的收益(虧損) |
1,897 | 1,641 | 15.6 | 1,811 | 2,366 | (23.5 | ) | 1,239 | 852 | 45.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 |
172 | (32 | ) | * | 12 | (136 | ) | * | 7 | 2 | * | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入(虧損) |
1,725 | 1,673 | 3.1 | 1,799 | 2,502 | (28.1 | ) | 1,232 | 850 | 44.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税和應税等值調整 |
432 | 419 | 3.1 | 450 | 626 | (28.1 | ) | 309 | 213 | 45.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損) |
1,293 | 1,254 | 3.1 | 1,349 | 1,876 | (28.1 | ) | 923 | 637 | 44.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可歸因於非控股權益的淨(收益)虧損 |
— | — | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可歸因於U.S.Bancorp的淨收益(虧損) |
$ | 1,293 | $ | 1,254 | 3.1 | $ | 1,349 | $ | 1,876 | (28.1 | ) | $ | 923 | $ | 637 | 44.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
平均資產負債表 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款 |
$ | 123,644 | $ | 102,427 | 20.7 | $ | 141,637 | $ | 140,914 | .5 | $ | 21,972 | $ | 17,582 | 25.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
商譽 |
1,912 | 1,648 | 16.0 | 3,248 | 3,487 | (6.9 | ) | 1,726 | 1,618 | 6.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他無形資產 |
4 | 5 | (20.0 | ) | 3,514 | 2,693 | 30.5 | 292 | 69 | * | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產 |
137,874 | 114,525 | 20.4 | 157,311 | 162,013 | (2.9 | ) | 25,563 | 20,743 | 23.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
無息存款 |
58,517 | 60,648 | (3.5 | ) | 30,990 | 32,857 | (5.7 | ) | 25,437 | 23,096 | 10.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息存款 |
93,762 | 70,406 | 33.2 | 166,806 | 156,052 | 6.9 | 71,852 | 76,464 | (6.0 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總存款 |
152,279 | 131,054 | 16.2 | 197,796 | 188,909 | 4.7 | 97,289 | 99,560 | (2.3 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美國Bancorp股東權益總額 |
14,114 | 13,984 | .9 | 12,361 | 12,352 | .1 | 3,647 | 3,099 | 17.7 |
付款 服務 |
財政部和 企業支持 |
已整合 公司 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至9月30日的9個月 (百萬美元) |
2022 | 2021 | 百分比 變化 |
2022 | 2021 | 百分比 變化 |
2022 | 2021 | 百分比 變化 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
簡明損益表 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入(應税等值基礎) |
$ | 1,868 | $ | 1,840 | 1.5 | % | $ | 236 | $ | 120 | 96.7 | % | $ | 10,521 | $ | 9,450 | 11.3 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 |
2,847 | 2,644 | 7.7 | 701 | 707 | (.8 | ) | 7,413 | 7,693 | (3.6 | ) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收入合計 |
4,715 | 4,484 | 5.2 | 937 | 827 | 13.3 | 17,934 | 17,143 | 4.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 |
2,626 | 2,488 | 5.5 | 902 | 734 | 22.9 | 10,863 | 10,195 | 6.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除撥備和所得税前的收益(虧損) |
2,089 | 1,996 | 4.7 | 35 | 93 | (62.4 | ) | 7,071 | 6,948 | 1.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 |
636 | 216 | * | (42 | ) | (1,210 | ) | 96.5 | 785 | (1,160 | ) | * | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入(虧損) |
1,453 | 1,780 | (18.4 | ) | 77 | 1,303 | (94.1 | ) | 6,286 | 8,108 | (22.5 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税和應税等值調整 |
364 | 446 | (18.4 | ) | (177 | ) | 97 | * | 1,378 | 1,801 | (23.5 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損) |
1,089 | 1,334 | (18.4 | ) | 254 | 1,206 | (78.9 | ) | 4,908 | 6,307 | (22.2 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可歸因於非控股權益的淨(收益)虧損 |
— | — | — | (8 | ) | (17 | ) | 52.9 | (8 | ) | (17 | ) | 52.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
可歸因於U.S.Bancorp的淨收益(虧損) |
$ | 1,089 | $ | 1,334 | (18.4 | ) | $ | 246 | $ | 1,189 | (79.3 | ) | $ | 4,900 | $ | 6,290 | (22.1 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||
平均資產負債表 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款 |
$ | 33,820 | $ | 30,353 | 11.4 | $ | 3,658 | $ | 3,738 | (2.1 | ) | $ | 324,731 | $ | 295,014 | 10.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
商譽 |
3,312 | 3,172 | 4.4 | — | — | — | 10,198 | 9,925 | 2.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他無形資產 |
435 | 518 | (16.0 | ) | — | — | — | 4,245 | 3,285 | 29.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產 |
40,573 | 35,966 | 12.8 | 220,746 | 217,952 | 1.3 | 582,067 | 551,199 | 5.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
無息存款 |
3,459 | 5,068 | (31.7 | ) | 2,490 | 2,593 | (4.0 | ) | 120,893 | 124,262 | (2.7 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息存款 |
166 | 141 | 17.7 | 2,350 | 1,714 | 37.1 | 334,936 | 304,777 | 9.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總存款 |
3,625 | 5,209 | (30.4 | ) | 4,840 | 4,307 | 12.4 | 455,829 | 429,039 | 6.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美國Bancorp股東權益總額 |
8,131 | 7,543 | 7.8 | 12,551 | 16,349 | (23.2 | ) | 50,804 | 53,327 | (4.7 | ) |
* |
沒有意義 |
30 |
美國合眾銀行 |
美國合眾銀行 | 31 |
• | 有形普通股權益與有形資產之比, |
• | 有形普通股權益與風險加權資產之比,以及 |
• | 將普通股一級資本轉換為風險加權資產,反映了CECL方法的全面實施。 |
32 |
美國合眾銀行 |
(百萬美元) | 9月30日, 2022 |
十二月三十一日, 2021 |
||||||
總股本 |
$ | 47,978 | $ | 55,387 | ||||
優先股 |
(6,808 | ) | (6,371 | ) | ||||
非控制性權益 |
(465 | ) | (469 | ) | ||||
商譽(扣除遞延税項負債)(1) |
(9,165 | ) | (9,323 | ) | ||||
除按揭償還權外的無形資產 |
(735 | ) | (785 | ) | ||||
有形普通股權益(A) |
30,805 | 38,439 | ||||||
普通股一級資本,根據與CECL方法實施有關的過渡性監管資本要求確定 |
44,094 | 41,701 | ||||||
調整(2) |
(1,300 | ) | (1,733 | ) | ||||
普通股第一級資本,反映全面執行CECL方法(B) |
42,794 | 39,968 | ||||||
總資產 |
600,973 | 573,284 | ||||||
商譽(扣除遞延税項負債)(1) |
(9,165 | ) | (9,323 | ) | ||||
除按揭償還權外的無形資產 |
(735 | ) | (785 | ) | ||||
有形資產(C) |
591,073 | 563,176 | ||||||
風險加權資產,根據規定的對公司有效的監管資本要求確定(D) |
456,928 | 418,571 | ||||||
調整(3) |
(337 | ) | (357 | ) | ||||
風險加權資產,反映全面實施了中央風險管理方法(E) |
456,591 | 418,214 | ||||||
比率 |
||||||||
有形普通股權益與有形資產之比(A)/(C) |
5.2 | % | 6.8 | % | ||||
有形普通股權益與風險加權資產之比(A)/(D) |
6.7 | 9.2 | ||||||
普通股權益第一級資本與風險加權資產的比率,反映全面實施了CECL方法(B)/(E) |
9.4 | 9.6 |
截至三個月 9月30日 |
九個月結束 9月30日 |
|||||||||||||||||||
2022 | 2021 | 2022 | 2021 | |||||||||||||||||
淨利息收入 |
$ | 3,827 | $ | 3,171 | $ | 10,435 | $ | 9,371 | ||||||||||||
應税-等值調整(4) |
30 | 26 | 86 | 79 | ||||||||||||||||
淨利息收入,在應税等值基礎上 |
3,857 | 3,197 | 10,521 | 9,450 | ||||||||||||||||
淨利息收入,按應税當量計算(如上計算) |
3,857 | 3,197 | 10,521 | 9,450 | ||||||||||||||||
非利息收入 |
2,469 | 2,693 | 7,413 | 7,693 | ||||||||||||||||
減去:證券收益(虧損),淨額 |
1 | 20 | 38 | 88 | ||||||||||||||||
淨收入總額,不包括證券淨收益(虧損)(F) |
6,325 | 5,870 | 17,896 | 17,055 | ||||||||||||||||
非利息支出(G) |
3,637 | 3,429 | 10,863 | 10,195 | ||||||||||||||||
效率比(G)/(F) |
57.5 | % | 58.4 | % | 60.7 | % | 59.8 | % |
(1) |
根據規定的監管要求,包括與對未合併金融機構的某些投資有關的商譽。 |
(2) |
包括因採用CECL方法而增加的扣除遞延税金的信貸損失準備金估計數。 |
(3) |
包括與採用CECL方法有關的信貸損失準備金估計增加的影響。 |
(4) |
根據聯邦所得税中不包括收入或費用的資產和負債的21%的聯邦所得税税率。 |
美國合眾銀行 | 33 |
34 |
美國合眾銀行 |
(百萬美元) |
9月30日, 2022 |
十二月三十一日, 2021 |
||||||
(未經審計) |
||||||||
資產 |
||||||||
現金和銀行到期款項 |
$ | $ | ||||||
投資證券 |
||||||||
持有至到期 |
||||||||
可供出售 |
||||||||
持有以供出售的貸款(包括$ |
||||||||
貸款 |
||||||||
商業廣告 |
||||||||
商業地產 |
||||||||
住宅按揭貸款 |
||||||||
信用卡 |
||||||||
其他零售業 |
||||||||
貸款總額 |
||||||||
貸款損失撥備減少 |
( |
) | ( |
) | ||||
淨貸款 |
||||||||
房舍和設備 |
||||||||
商譽 |
||||||||
其他無形資產 |
||||||||
其他資產(包括#美元 |
||||||||
總資產 |
$ | $ | ||||||
負債與股東權益 |
||||||||
存款 |
||||||||
不計息 |
$ | $ | ||||||
計息 |
||||||||
總存款 |
||||||||
短期借款 |
||||||||
長期債務 |
||||||||
其他負債 |
||||||||
總負債 |
||||||||
股東權益 |
||||||||
優先股 |
||||||||
普通股,面值$ |
||||||||
資本盈餘 |
||||||||
留存收益 |
||||||||
減去國庫普通股成本:9/30/22- |
( |
) | ( |
) | ||||
累計其他綜合收益(虧損) |
( |
) | ( |
) | ||||
美國Bancorp股東權益總額 |
||||||||
非控制性權益 |
||||||||
總股本 |
||||||||
負債和權益總額 |
$ | $ |
(a) |
僅包括本公司質押的抵押品,交易對手有權出售或質押該抵押品。 |
美國合眾銀行 |
35 |
(美元和股票,單位為百萬,每股數據除外) (未經審計) |
截至三個月 9月30日 |
九個月結束 9月30日 |
||||||||||||||||||
2022 |
2021 |
2022 |
2021 |
|||||||||||||||||
利息收入 |
||||||||||||||||||||
貸款 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||
持有待售貸款 |
||||||||||||||||||||
投資證券 |
||||||||||||||||||||
其他利息收入 |
||||||||||||||||||||
利息收入總額 |
||||||||||||||||||||
利息支出 |
||||||||||||||||||||
存款 |
||||||||||||||||||||
短期借款 |
||||||||||||||||||||
長期債務 |
||||||||||||||||||||
利息支出總額 |
||||||||||||||||||||
淨利息收入 |
||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
扣除信貸損失準備後的淨利息收入 |
||||||||||||||||||||
非利息收入 |
||||||||||||||||||||
信用卡和借記卡收入 |
||||||||||||||||||||
企業支付產品收入 |
||||||||||||||||||||
商户加工服務 |
||||||||||||||||||||
信託和投資管理費 |
||||||||||||||||||||
存款服務費 |
||||||||||||||||||||
庫房管理費 |
||||||||||||||||||||
商業產品收入 |
||||||||||||||||||||
抵押貸款銀行業務收入 |
||||||||||||||||||||
投資產品費用 |
||||||||||||||||||||
證券收益(虧損),淨額 |
||||||||||||||||||||
其他 |
||||||||||||||||||||
非利息收入總額 |
||||||||||||||||||||
非利息支出 |
||||||||||||||||||||
補償 |
||||||||||||||||||||
員工福利 |
||||||||||||||||||||
入住率和設備淨額 |
||||||||||||||||||||
專業服務 |
||||||||||||||||||||
市場營銷和業務發展 |
||||||||||||||||||||
技術和通信 |
||||||||||||||||||||
郵資、印刷費及供應品 |
||||||||||||||||||||
其他無形資產 |
||||||||||||||||||||
合併和整合費用 |
||||||||||||||||||||
其他 |
||||||||||||||||||||
總非利息支出 |
||||||||||||||||||||
所得税前收入 |
||||||||||||||||||||
適用所得税 |
||||||||||||||||||||
淨收入 |
||||||||||||||||||||
可歸因於非控股權益的淨(收益)虧損 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
歸因於U.S.Bancorp的淨收入 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||
適用於U.S.Bancorp普通股股東的淨收入 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||
普通股每股收益 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||
稀釋後每股普通股收益 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||
平均已發行普通股 |
||||||||||||||||||||
平均稀釋後已發行普通股 |
36 |
美國合眾銀行 |
(百萬美元) (未經審計) |
截至三個月 9月30日 |
九個月結束 9月30日 |
||||||||||||||||||
2022 |
2021 |
2022 |
2021 |
|||||||||||||||||
淨收入 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||
其他全面收益(虧損) |
||||||||||||||||||||
投資證券未實現收益(虧損)變動 可供出售 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
衍生工具套期保值的未實現收益(虧損)變動 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
外幣折算 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||
對已實現(收益)損失收益的重新分類 |
||||||||||||||||||||
與其他綜合收益(虧損)相關的所得税 |
||||||||||||||||||||
其他全面收益(虧損)合計 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
綜合收益(虧損) |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
可歸因於非控股權益的綜合(收益)損失 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
可歸因於U.S.Bancorp的全面收益(虧損) |
$ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ |
美國合眾銀行 |
37 |
美國Bancorp股東 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(美元和股票,以百萬為單位,不包括每股 共享數據)(未經審計) |
普普通通 股票 傑出的 |
擇優 庫存 |
普普通通 庫存 |
資本 盈餘 |
保留 收益 |
財務處 庫存 |
累計 其他 全面 收入(虧損) |
總計 美國合眾銀行 股東的 權益 |
非控制性 利益 |
總計 權益 |
||||||||||||||||||||||||||||||
餘額2021年6月30日 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他全面收益(虧損) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股股息(A) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股息(美元 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
發行普通股和庫存股 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
對非控股權益的分配 |
— | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
非控股權益的淨其他變動 |
— | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
股票期權和限制性股票授予 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
餘額2021年9月30日 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
餘額2022年6月30日 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他全面收益(虧損) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股股息(B) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股息(美元 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
發行普通股和庫存股 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
對非控股權益的分配 |
— | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
非控股權益的淨其他變動 |
— | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股票期權和限制性股票授予 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
餘額2022年9月30日 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
餘額2020年12月31日 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他全面收益(虧損) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股股息(C) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股息(美元 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
發行優先股 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股贖回 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
發行普通股和庫存股 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
購買庫存股 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
對非控股權益的分配 |
— | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
非控股權益的淨其他變動 |
— | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股票期權和限制性股票授予 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
餘額2021年9月30日 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
餘額2021年12月31日 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他全面收益(虧損) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股股息(D) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股息(美元 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
發行優先股 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
發行普通股和庫存股 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
購買庫存股 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
對非控股權益的分配 |
— | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
非控股權益的淨其他變動 |
— | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
股票期權和限制性股票授予 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
餘額2022年9月30日 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ |
(a) |
反映公司A系列、B系列、F系列、J系列、K系列、L系列和M系列宣佈的每股股息 非累計 永久優先股:$ |
(b) |
反映公司A系列、B系列、J系列、K系列、L系列、M系列、N系列和O系列宣佈的每股股息 非累計 永久優先股:$ |
(c) |
反映公司A系列、B系列、F系列、I系列、J系列、K系列、L系列和M系列宣佈的每股股息 非累計 永久優先股:$ |
(d) |
反映公司A系列、B系列、J系列、K系列、L系列、M系列、N系列和O系列宣佈的每股股息 非累計 永久優先股:$ |
38 |
美國合眾銀行 |
(百萬美元) (未經審計) |
九個月結束 9月30日 |
|||||||
2022 |
2021 |
|||||||
經營活動 |
||||||||
歸因於U.S.Bancorp的淨收入 |
$ | $ | ||||||
將淨收入與業務活動提供的現金淨額進行調整 |
||||||||
信貸損失準備金 |
( |
) | ||||||
房地和設備的折舊和攤銷 |
||||||||
無形資產攤銷 |
||||||||
(收益)出售所持待售貸款的損失 |
( |
) | ||||||
(收益)出售證券和其他資產的損失 |
( |
) | ( |
) | ||||
用於銷售的貸款,扣除還款後的淨額 |
( |
) | ( |
) | ||||
出售持有以供出售的貸款所得款項 |
||||||||
其他,淨額 |
||||||||
經營活動提供的淨現金 |
||||||||
投資活動 |
||||||||
出售以下產品所得收益 可供出售 |
||||||||
到期日的收益 持有至到期 |
— | |||||||
到期日的收益 可供出售 |
||||||||
購買 持有至到期 |
( |
) | — | |||||
購買 可供出售 |
( |
) | ( |
) | ||||
未償還貸款淨增加 |
( |
) | ( |
) | ||||
出售貸款所得款項 |
||||||||
購買貸款 |
( |
) | ( |
) | ||||
根據轉售協議購買的證券淨增加 |
( |
) | ( |
) | ||||
其他,淨額 |
( |
) | ||||||
用於投資活動的現金淨額 |
( |
) | ( |
) | ||||
融資活動 |
||||||||
存款淨增量 |
||||||||
短期借款淨增長 |
||||||||
發行長期債券所得收益 |
||||||||
償還或贖回長期債務的本金 |
( |
) | ( |
) | ||||
發行優先股所得款項 |
||||||||
發行普通股所得款項 |
||||||||
優先股回購 |
( |
) | ( |
) | ||||
普通股回購 |
( |
) | ( |
) | ||||
優先股支付的現金股利 |
( |
) | ( |
) | ||||
普通股支付的現金股利 |
( |
) | ( |
) | ||||
融資活動提供的現金淨額 |
||||||||
現金和銀行到期款項的變動 |
||||||||
期初銀行的現金和到期款項 |
||||||||
期末銀行的現金和到期款項 |
$ | $ |
美國合眾銀行 |
39 |
注1 |
注2 |
40 |
美國合眾銀行 |
注3 |
企業合併 |
注4 |
投資證券 |
2022年9月30日 |
2021年12月31日 |
|||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) |
攤銷 成本 |
未實現 收益 |
未實現 損失 |
公平 價值 |
攤銷 成本 |
未實現 收益 |
未實現 損失 |
公平 價值 |
||||||||||||||||||||||||
持有至到期 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
美國財政部和機構 |
$ | $ | – | $ | ( |
) | $ | $ | – | $ | – | $ | – | $ | – | |||||||||||||||||
住宅機構抵押貸款支持證券 |
– | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||
總計 持有至到期 |
$ | $ | – | $ | ( |
) | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | |||||||||||||||||||
可供出售 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
美國財政部和機構 |
$ | $ | – | $ | ( |
) | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | |||||||||||||||||||
抵押貸款支持證券 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅中介機構 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||
商業代理 |
– | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||
資產支持證券 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||||||||||
國家和政治分部的義務 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||
其他 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||
總計 可供出售 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ |
截至三個月 9月30日 |
九個月結束 9月30日 |
|||||||||||||||
(百萬美元) |
2022 |
2021 |
2022 |
2021 |
||||||||||||
應税 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
免税 |
||||||||||||||||
投資證券的總利息收入 |
$ | $ | $ | $ |
美國合眾銀行 | 41 |
截至三個月 9月30日 |
九個月結束 9月30日 |
|||||||||||||||
(百萬美元) |
2022 |
2021 |
2022 |
2021 |
||||||||||||
已實現收益 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
已實現虧損 |
– | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||
已實現淨收益 |
$ | $ | $ |
$ | ||||||||||||
已實現淨收益所得税 |
$ | – | $ | $ | $ |
少於12個月 |
12個月或更長 |
總計 |
||||||||||||||||||||||
(百萬美元) |
公平 價值 |
未實現 損失 |
公平 價值 |
未實現 損失 |
公平 價值 |
未實現 損失 |
||||||||||||||||||
美國財政部和機構 |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | ||||||||||||
住宅機構抵押貸款支持證券 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||
商業機構抵押貸款支持證券 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||
國家和政治分部的義務 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||
其他 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||
總計 投資證券 |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) |
42 |
美國合眾銀行 |
(百萬美元) |
攤銷 成本 |
公平 價值 |
加權的- 平均值 到期日 年份 |
加權的- 平均值 收益率(E) |
||||||||||||
持有至到期 |
||||||||||||||||
美國財政部和機構 |
||||||||||||||||
在一年或更短的時間內到期 |
$ | – | $ | – | – | – | % | |||||||||
一年至五年後到期 |
||||||||||||||||
五年至十年後到期 |
– | – | – | – | ||||||||||||
十年後成熟 |
– | – | – | – | ||||||||||||
總計 |
$ | $ | % | |||||||||||||
抵押貸款支持證券(A) |
||||||||||||||||
在一年或更短的時間內到期 |
$ | – | $ | – | – | – | % | |||||||||
一年至五年後到期 |
– | – | – | – | ||||||||||||
五年至十年後到期 |
||||||||||||||||
十年後成熟 |
||||||||||||||||
總計 |
$ | $ | % | |||||||||||||
總計 持有至到期 b ) |
$ | $ | % | |||||||||||||
可供出售 |
||||||||||||||||
美國財政部和機構 |
||||||||||||||||
在一年或更短的時間內到期 |
$ | $ | % | |||||||||||||
一年至五年後到期 |
||||||||||||||||
五年至十年後到期 |
||||||||||||||||
十年後成熟 |
||||||||||||||||
總計 |
$ | $ | % | |||||||||||||
抵押貸款支持證券(A) |
||||||||||||||||
在一年或更短的時間內到期 |
$ | $ | % | |||||||||||||
一年至五年後到期 |
||||||||||||||||
五年至十年後到期 |
||||||||||||||||
十年後成熟 |
||||||||||||||||
總計 |
$ | $ | % | |||||||||||||
資產支持證券 |
||||||||||||||||
在一年或更短的時間內到期 |
$ | – | $ | – | – | – | % | |||||||||
一年至五年後到期 |
– | – | – | – | ||||||||||||
五年至十年後到期 |
||||||||||||||||
十年後成熟 |
– | – | – | – | ||||||||||||
總計 |
$ | $ | % | |||||||||||||
國家和政治的義務 |
||||||||||||||||
細分(C) (d) |
||||||||||||||||
在一年或更短的時間內到期 |
$ | $ | % | |||||||||||||
一年至五年後到期 |
||||||||||||||||
五年至十年後到期 |
||||||||||||||||
十年後成熟 |
||||||||||||||||
總計 |
$ | $ | % | |||||||||||||
其他 |
||||||||||||||||
在一年或更短的時間內到期 |
$ | – | $ | – | – | – | % | |||||||||
一年至五年後到期 |
||||||||||||||||
五年至十年後到期 |
– | – | – | – | ||||||||||||
十年後成熟 |
– | – | – | – | ||||||||||||
總計 |
$ | $ | % | |||||||||||||
總計 可供出售 b ) |
$ | $ | % |
(a) |
與上述資產和抵押貸款支持證券有關的信息是根據加權平均到期日列報的,該加權平均到期日考慮了預期的未來提前付款。 |
(b) |
道達爾的加權平均到期日 持有至到期 可供出售 |
(c) |
如果以溢價購買證券,則基於到第一個可選贖回日期的收益率,如果以溢價購買證券,則基於到到期日的收益率,如果以面值或折扣購買證券,則根據收益率到到期日提供與州和政治部門債務有關的信息。 |
(d) |
國家和政治部門債務的到期日計算基於公允價值高於面值的證券的第一個可選贖回日期和公允價值等於或低於面值的證券的合同到期日。 |
(e) |
州和政治分區債務的加權平均收益率是在全額應税等值基礎上根據聯邦所得税税率 可供出售 持有至成熟。 |
美國合眾銀行 | 43 |
注5 |
2022年9月30日 |
2021年12月31日 |
|||||||||||||||||||
(百萬美元) |
金額 |
百分比 佔總數的 |
金額 |
百分比 佔總數的 |
||||||||||||||||
商業廣告 |
||||||||||||||||||||
商業廣告 |
$ | % | $ | % | ||||||||||||||||
租賃融資 |
||||||||||||||||||||
總商業廣告 |
||||||||||||||||||||
商業地產 |
||||||||||||||||||||
商業抵押貸款 |
||||||||||||||||||||
建設和發展 |
||||||||||||||||||||
總商業地產 |
||||||||||||||||||||
住宅按揭貸款 |
||||||||||||||||||||
住宅按揭貸款 |
||||||||||||||||||||
房屋淨值貸款,第一留置權 |
||||||||||||||||||||
住宅按揭貸款總額 |
||||||||||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||||||||||
其他零售業 |
||||||||||||||||||||
零售租賃 |
||||||||||||||||||||
房屋淨值和二次抵押 |
||||||||||||||||||||
循環信貸 |
||||||||||||||||||||
分期付款 |
||||||||||||||||||||
汽車 |
||||||||||||||||||||
學生 |
– | – | ||||||||||||||||||
其他零售總額 |
||||||||||||||||||||
貸款總額 |
$ | % | $ | % |
44 |
美國合眾銀行 |
美國合眾銀行 | 45 |
截至9月30日的三個月 (百萬美元) |
商業廣告 |
商業廣告 房地產 |
住宅 抵押貸款 |
信用 卡片 |
其他 零售 |
總計 貸款 |
||||||||||||||||||
2022 |
||||||||||||||||||||||||
期初餘額 |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||||||||
增列 |
||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||
扣除 |
||||||||||||||||||||||||
貸款 沖銷 |
– | |||||||||||||||||||||||
收回貸款較少 沖銷 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
淨貸款沖銷(收回) |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
期末餘額 |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||||||||
2021 |
||||||||||||||||||||||||
期初餘額 |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||||||||
增列 |
||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
扣除 |
||||||||||||||||||||||||
貸款 沖銷 |
||||||||||||||||||||||||
收回貸款較少 沖銷 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
淨貸款沖銷(收回) |
( |
) | ||||||||||||||||||||||
期末餘額 |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
截至9月30日的9個月 (百萬美元) |
商業廣告 |
商業廣告 房地產 |
住宅 抵押貸款 |
信用 卡片 |
其他 零售 |
總計 貸款 |
||||||||||||||||||
2022 |
||||||||||||||||||||||||
期初餘額 |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||||||||
增列 |
||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||
扣除 |
||||||||||||||||||||||||
貸款 沖銷 |
||||||||||||||||||||||||
收回貸款較少 沖銷 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
淨貸款沖銷(收回) |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
期末餘額 |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||||||||
2021 |
||||||||||||||||||||||||
期初餘額 |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||||||||
增列 |
||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
扣除 |
||||||||||||||||||||||||
貸款 沖銷 |
||||||||||||||||||||||||
收回貸款較少 沖銷 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
淨貸款沖銷(收回) |
( |
) | ||||||||||||||||||||||
期末餘額 |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
46 |
美國合眾銀行 |
應計 |
||||||||||||||||||||
(百萬美元) |
當前 |
30-89天 逾期 |
90天或以上 更多逾期 |
不良(B) |
總計 |
|||||||||||||||
2022年9月30日 |
||||||||||||||||||||
商業廣告 |
$ | $ |
$ |
$ |
$ |
|||||||||||||||
商業地產 |
||||||||||||||||||||
住宅按揭(A) |
||||||||||||||||||||
信用卡 |
– | |||||||||||||||||||
其他零售業 |
||||||||||||||||||||
貸款總額 |
$ | $ |
$ |
$ |
$ |
|||||||||||||||
2021年12月31日 |
||||||||||||||||||||
商業廣告 |
$ | $ |
$ |
$ |
$ |
|||||||||||||||
商業地產 |
||||||||||||||||||||
住宅按揭(A) |
||||||||||||||||||||
信用卡 |
– | |||||||||||||||||||
其他零售業 |
||||||||||||||||||||
貸款總額 |
$ | $ |
$ |
$ |
$ |
(a) |
2022年9月30日,$ |
(b) |
截至2022年9月30日和2021年12月31日,幾乎所有不良貸款都有相關的信貸損失撥備。公司確認不良貸款利息收入 $的 截至2022年9月30日和2021年9月30日的三個月均為百萬美元,以及 及$ |
美國合眾銀行 | 47 |
2022年9月30日 |
2021年12月31日 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
受到批評 |
受到批評 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) |
經過 |
特價 提到 |
機密(A) |
總計 受到批評 |
總計 |
經過 |
特價 提到 |
機密(A) |
總計 受到批評 |
總計 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業廣告 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源於2022年 |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ – | $ – | $ – | $ – | $ – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源於2021年 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源於2020年 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源於2019年 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源於2018年 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源於2018年前 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
旋轉(B) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總商業廣告 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源於2022年 |
– | – | – | – | – | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源於2021年 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源於2020年 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源於2019年 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源於2018年 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源於2018年前 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
旋轉 |
– | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總商業地產 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅按揭(C) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源於2022年 |
– | – | – | – | – | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源於2021年 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源於2020年 |
– | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源於2019年 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源於2018年 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源於2018年前 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
旋轉 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅按揭貸款總額 |
– | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡(D) |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他零售業 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源於2022年 |
– | – | – | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源於2021年 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源於2020年 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源於2019年 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源於2018年 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源於2018年前 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
旋轉 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
折算為定期的循環 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他零售總額 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額 |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
未償還承付款總額 |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
注: |
起始年以貸款的起始日為基礎,對於現有貸款,則以到期日、定價或承諾額被修改的日期為基礎。 |
(a) |
主要根據拖欠情況對消費貸款進行分類評級。 |
(b) |
包括轉換為定期貸款的非實質性循環金額。 |
(c) |
2022年9月30日,$ |
(d) |
大多數情況下,所有信用卡貸款都被視為循環貸款。包括轉換為定期貸款的非實質性循環金額。 |
48 |
美國合眾銀行 |
2022 |
2021 |
|||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) |
數 貸款的比例 |
修改前 傑出的 貸款餘額 |
修改後 傑出的 貸款餘額 |
數 貸款的比例 |
修改前 傑出的 貸款餘額 |
修改後 傑出的 貸款餘額 |
||||||||||||||||||||||
截至9月30日的三個月 |
||||||||||||||||||||||||||||
商業廣告 |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||||||||||||||
商業地產 |
||||||||||||||||||||||||||||
住宅按揭貸款 |
||||||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||||||||||||||||||
其他零售業 |
||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額,不包括從GNMA抵押貸款池購買的貸款 |
||||||||||||||||||||||||||||
從GNMA抵押貸款池購買的貸款 |
||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額 |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||||||||||||||
截至9月30日的9個月 |
||||||||||||||||||||||||||||
商業廣告 |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||||||||||||||
商業地產 |
||||||||||||||||||||||||||||
住宅按揭貸款 |
||||||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||||||||||||||||||
其他零售業 |
||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額,不包括從GNMA抵押貸款池購買的貸款 |
||||||||||||||||||||||||||||
從GNMA抵押貸款池購買的貸款 |
||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額 |
$ |
$ |
$ |
$ |
美國合眾銀行 | 49 |
2022 |
2021 |
|||||||||||||||||||
(百萬美元) |
數 貸款的比例 |
金額 已默認 |
數 貸款的比例 |
金額 已默認 |
||||||||||||||||
截至9月30日的三個月 |
||||||||||||||||||||
商業廣告 |
$ |
$ |
||||||||||||||||||
商業地產 |
||||||||||||||||||||
住宅按揭貸款 |
||||||||||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||||||||||
其他零售業 |
||||||||||||||||||||
貸款總額,不包括從GNMA抵押貸款池購買的貸款 |
||||||||||||||||||||
從GNMA抵押貸款池購買的貸款 |
||||||||||||||||||||
貸款總額 |
$ |
$ |
||||||||||||||||||
截至9月30日的9個月 |
||||||||||||||||||||
商業廣告 |
$ |
$ |
||||||||||||||||||
商業地產 |
||||||||||||||||||||
住宅按揭貸款 |
||||||||||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||||||||||
其他零售業 |
||||||||||||||||||||
貸款總額,不包括從GNMA抵押貸款池購買的貸款 |
||||||||||||||||||||
從GNMA抵押貸款池購買的貸款 |
||||||||||||||||||||
貸款總額 |
$ |
$ |
注6 |
金融資產和可變利息實體的轉讓和服務會計 |
50 |
美國合眾銀行 |
(百萬美元) |
9月30日, 2022 |
十二月三十一日, 2021 |
||||||
投資賬面金額 |
$ | $ | ||||||
未籌措資金的資本和其他承諾 |
||||||||
最大損失風險 |
美國合眾銀行 | 51 |
注7 |
抵押貸款服務權 |
截至三個月 9月30日 |
九個月結束 9月30日 |
|||||||||||||||||||
(百萬美元) |
2022 |
2021 |
2022 |
2021 |
||||||||||||||||
期初餘額 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||
購買的權利 |
||||||||||||||||||||
大寫的權利 |
||||||||||||||||||||
已售出權利(A) |
||||||||||||||||||||
MSR的公允價值變動 |
||||||||||||||||||||
由於市場利率波動(B) |
||||||||||||||||||||
由於修訂的假設或模型(C) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
公允價值的其他變動(D) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
期末餘額 |
$ | $ | $ | $ |
(a) |
出售的MSR包括公允價值為負的MSR,這是由於貸款嚴重拖欠造成的。 |
(b) |
包括與市場利率變化相關的MSR價值的變化,包括估計的預付款利率和託管存款的預期收益。 |
(c) |
包括不是由市場利率變化引起的MSR價值的變化,例如假設的服務成本、輔助收入和期權調整利差的變化,以及任何模型變化的影響。 |
(d) |
主要是MSR價值因時間推移和已實現的現金流(衰退)而發生的變化,但也包括與市場利率變化無關的預期現金流變化的影響,如拖欠的影響。 |
52 |
美國合眾銀行 |
2022年9月30日 | 2021年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | 降下來 100 bps |
降下來 50bps |
降下來 25bps |
向上 25bps |
向上 50bps |
向上 100 bps |
降下來 100 bps |
降下來 50bps |
降下來 25bps |
向上 25bps |
向上 50bps |
向上 100 bps |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
MSR產品組合 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||||
衍生工具套期 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨靈敏度 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | ( |
) |
2022年9月30日 | 2021年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | 氫氟烷烴 | 政府 | 常規(D) | 總計 | 氫氟烷烴 | 政府 | 常規(D) | 總計 | ||||||||||||||||||||||||||||
服務組合(A) |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||||
公允價值 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||||
值(Bps)(B) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
加權平均服務費(BPS) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
倍數(價值/維修費) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
加權平均票據利率 |
% | % | % | % | % | % | % | % | ||||||||||||||||||||||||||||
加權平均年齡(年) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
加權平均預期提前還款額(不變提前還款額) |
% | % | % | % | % | % | % | % | ||||||||||||||||||||||||||||
加權平均預期壽命(年) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
加權平均期權調整價差(C) |
% | % | % | % | % | % | % | % |
(a) |
表示具有相應MSR資產的抵押貸款本金餘額。 |
(b) |
計算方法為公允價值除以服務組合。 |
(c) |
期權調整利差是指加到無風險利率上的增量利差,以反映期權和MSR固有的其他風險。 |
(d) |
代表主要出售給GSE的貸款。 |
注8 |
優先股 |
2022年9月30日 | 2021年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | 股票 已發佈,並 傑出的 |
清算 偏好 |
折扣 | 攜帶 金額 |
股票 已發佈,並 傑出的 |
清算 偏好 |
折扣 | 攜帶 金額 |
||||||||||||||||||||||||||||
A系列 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||||||
B系列 |
— | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
J系列 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
K系列 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
系列L |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
M系列 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
系列N |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
系列O |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股總數(A) |
$ | $ | $ | $ | $ | $ |
(a) |
截至2022年9月30日和2021年12月31日,所有已發行和已發行股票的面值為$ |
美國合眾銀行 | 53 |
注9 |
累計其他綜合收益(虧損) |
截至9月30日的三個月 (百萬美元) |
未實現收益 (虧損) 投資 證券 可供-用於- 銷售 |
未實現 得(損)利 論投資 證券 已轉接 從可用的- 待售-銷售對象 持有至到期 |
未實現收益 (虧損) 衍生模糊限制語 |
未實現收益 (虧損) 退休計劃 |
外國 貨幣 翻譯 |
總計 | ||||||||||||||||||
2022 |
||||||||||||||||||||||||
期初餘額 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||||||
未實現收益(虧損)變動 |
( |
) | — | ( |
) | — | — | ( |
) | |||||||||||||||
將證券從 可供出售 持有至到期 |
( |
) | — | — | — | — | ||||||||||||||||||
外幣折算調整(A) |
— | — | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
對已實現(收益)損失收益的重新分類 |
( |
) | — | |||||||||||||||||||||
適用所得税 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
期末餘額 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||||
2021 |
||||||||||||||||||||||||
期初餘額 |
$ | $ | — | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | |||||||||
未實現收益(虧損)變動 |
( |
) | — | — | — | ( |
) | |||||||||||||||||
外幣折算調整(A) |
— | — | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
對已實現(收益)損失收益的重新分類 |
( |
) | — | — | ||||||||||||||||||||
適用所得税 |
— | ( |
) | ( |
) | — | ||||||||||||||||||
期末餘額 |
$ | $ | — | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) |
(a) |
代表外幣匯率變動對公司對外業務投資及相關套期保值的影響。 |
九個月恩德 d 9月30日(百萬美元) |
未實現 收益 (虧損) 投資 證券 可供-用於- 銷售 |
未實現 得(損)利 論投資 證券 已轉接 從可用的- 待售 至持有至到期 |
未實現收益 (虧損) 衍生模糊限制語 |
未實現收益 (虧損) 退休計劃 |
外國 貨幣 翻譯 |
總計 | ||||||||||||||||||
2022 |
||||||||||||||||||||||||
期初餘額 |
$ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||||||
未實現收益(虧損)變動 |
( |
) | — | ( |
) | — | — | ( |
) | |||||||||||||||
將證券從 可供出售 持有至到期 |
( |
) | — | — | — | — | ||||||||||||||||||
外幣折算調整(A) |
— | — | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
對已實現(收益)損失收益的重新分類 |
( |
) | — | |||||||||||||||||||||
適用所得税 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||
期末餘額 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||||
2021 |
||||||||||||||||||||||||
期初餘額 |
$ | $ | — | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | |||||||||||
未實現收益(虧損)變動 |
( |
) | — | — | — | ( |
) | |||||||||||||||||
外幣折算調整(A) |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
對已實現(收益)損失收益的重新分類 |
( |
) | — | — | ||||||||||||||||||||
適用所得税 |
— | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||
期末餘額 |
$ | $ | — | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) |
(a) |
代表外幣匯率變動對公司對外業務投資及相關套期保值的影響。 |
54 |
美國合眾銀行 |
對淨利潤的影響 | 中受影響的行項目 綜合損益表 | |||||||||||||||||
截至三個月 9月30日 |
九個月結束 9月30日 |
|||||||||||||||||
(百萬美元) | 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | ||||||||||||||
投資證券的未實現收益(虧損) 可供出售 |
||||||||||||||||||
出售投資證券的已實現收益(虧損) |
$ | $ | $ | $ | 證券收益(虧損),淨額 | |||||||||||||
— | ( |
) | ( |
) | ( |
) | 適用所得税 | |||||||||||
税淨額 | ||||||||||||||||||
轉讓的投資證券的未實現收益(虧損) 可供出售 持有至到期 |
||||||||||||||||||
未實現收益攤銷 |
( |
) | — | ( |
) | — | 利息收入 | |||||||||||
— | — | 適用所得税 | ||||||||||||||||
( |
) | — | ( |
) | — | 税淨額 | ||||||||||||
衍生工具套期保值的未實現收益(虧損) |
||||||||||||||||||
衍生工具套期保值的已實現收益(損失) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | 利息支出 | |||||||||
適用所得税 | ||||||||||||||||||
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | 税淨額 | ||||||||||
退休計劃的未實現收益(虧損) |
||||||||||||||||||
精算收益(損失)和先前服務成本(信貸)攤銷 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | 其他非利息支出 | |||||||||
適用所得税 | ||||||||||||||||||
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | 税淨額 | ||||||||||
對淨利潤的總影響 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) |
注10 |
每股收益 |
截至三個月 9月30日 |
九個月結束 9月30日 |
|||||||||||||||
(美元和股票,單位為百萬,每股數據除外) | 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | ||||||||||||
歸因於U.S.Bancorp的淨收入 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
優先股息 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
優先股贖回的影響(A) |
— | — | — | ( |
) | |||||||||||
分配給參與股票獎勵的收益 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
適用於U.S.Bancorp普通股股東的淨收入 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
平均已發行普通股 |
||||||||||||||||
行使和假定購買股票獎勵的淨影響 |
— | |||||||||||||||
平均稀釋後已發行普通股 |
||||||||||||||||
普通股每股收益 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
稀釋後每股普通股收益 |
$ | $ | $ | $ |
(a) |
代表在公司發行第一系列優先股時最初記錄在優先股中的股票發行成本,這些成本在公司宣佈打算贖回流通股的當天重新分類為留存收益。 |
注11 |
員工福利 |
截至9月30日的三個月 | 截至9月30日的9個月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
養老金計劃 | 退休後 福利計劃 |
養老金計劃 | 退休後 福利計劃 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||
服務成本 |
$ | $ | $ | — | $ | — | $ | $ | $ | — | $ | — | ||||||||||||||||||||||||
利息成本 |
— | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
計劃資產的預期回報 |
( |
) | ( |
) | — | — | ( |
) | ( |
) | — | — | ||||||||||||||||||||||||
前期服務成本(信用)攤銷 |
( |
) | — | — | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||
精算損失(收益)攤銷 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||
定期收益淨成本(A) |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) |
(a) |
服務成本計入合併損益表上的員工福利費用。所有其他組成部分都包括在綜合損益表的其他非利息支出中。 |
美國合眾銀行 | 55 |
注12 |
所得税 |
截至三個月 9月30日 |
九個月結束 9月30日 |
|||||||||||||||||||
(百萬美元) | 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | ||||||||||||||||
聯邦制 |
||||||||||||||||||||
當前 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||
延期 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
聯邦所得税 |
||||||||||||||||||||
狀態 |
||||||||||||||||||||
當前 |
||||||||||||||||||||
延期 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
州所得税 |
||||||||||||||||||||
所得税撥備總額 |
$ | $ | $ | $ |
截至三個月 9月30日 |
九個月結束 9月30日 |
|||||||||||||||||||
(百萬美元) | 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | ||||||||||||||||
按法定税率徵税 |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||||||
按法定税率計算的扣除聯邦税收優惠後的州所得税 |
||||||||||||||||||||
的税收效應 |
||||||||||||||||||||
扣除相關費用後的税收抵免和福利 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
免税 收入 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
其他項目 |
||||||||||||||||||||
適用所得税 |
$ | $ | $ | $ |
注13 |
衍生工具 |
56 |
美國合眾銀行 |
2022年9月30日 |
2021年12月31日 |
|||||||||||||||||||||||||||
概念上的 價值 |
公允價值 |
概念上的 價值 |
公允價值 |
|||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) |
資產 |
負債 |
資產 |
負債 |
||||||||||||||||||||||||
公允價值對衝 |
||||||||||||||||||||||||||||
利率合約 |
||||||||||||||||||||||||||||
接受固定/支付浮動掉期 |
$ | $ | — | $ | — | $ | $ | — | $ | — | ||||||||||||||||||
支付固定/接收浮動掉期 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
現金流對衝 |
||||||||||||||||||||||||||||
利率合約 |
||||||||||||||||||||||||||||
接受固定/支付浮動掉期 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
淨投資對衝 |
||||||||||||||||||||||||||||
外匯遠期合約 |
— | — | ||||||||||||||||||||||||||
其他經濟對衝 |
||||||||||||||||||||||||||||
利率合約 |
||||||||||||||||||||||||||||
期貨和遠期 |
||||||||||||||||||||||||||||
買 |
||||||||||||||||||||||||||||
賣 |
||||||||||||||||||||||||||||
選項 |
||||||||||||||||||||||||||||
購得 |
— | |||||||||||||||||||||||||||
成文 |
||||||||||||||||||||||||||||
接受固定/支付浮動掉期 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||||||
支付固定/接收浮動掉期 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
外匯遠期合約 |
||||||||||||||||||||||||||||
股權合同 |
— | — | ||||||||||||||||||||||||||
其他(A) |
— | |||||||||||||||||||||||||||
總計 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | $ | |
$ |
(a) |
包括與出售公司部分Visa B類普通股和優先股有關的衍生債務互換協議。簽證互換協議的總名義價值和公允價值為#美元 |
美國合眾銀行 |
57 |
2022年9月30日 |
2021年12月31日 |
|||||||||||||||||||||||||||
概念上的 價值 |
公允價值 |
概念上的 價值 |
公允價值 |
|||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) |
資產 |
負債 |
資產 |
負債 |
||||||||||||||||||||||||
利率合約 |
||||||||||||||||||||||||||||
接受固定/支付浮動掉期 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||
支付固定/接收浮動掉期 |
||||||||||||||||||||||||||||
其他(A) |
||||||||||||||||||||||||||||
選項 |
||||||||||||||||||||||||||||
購得 |
— | |||||||||||||||||||||||||||
成文 |
— | |||||||||||||||||||||||||||
期貨 |
||||||||||||||||||||||||||||
買 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
賣 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
外匯匯率合約 |
||||||||||||||||||||||||||||
遠期、現貨和掉期 |
||||||||||||||||||||||||||||
選項 |
||||||||||||||||||||||||||||
購得 |
— | — | ||||||||||||||||||||||||||
成文 |
— | — | ||||||||||||||||||||||||||
信貸合同 |
||||||||||||||||||||||||||||
總計 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ |
(a) |
主要表示根據指定利率指數之間的差額支付的浮動利率掉期。 |
截至9月30日的三個月 |
截至9月30日的9個月 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
得(損)利 認可於 其他 全面 收入 (虧損) |
得(損)利 重新分類 來自其他 全面 收入(虧損) 轉化為收益 |
得(損)利 認可於 其他 全面 收入 (虧損) |
得(損)利 重新分類 來自其他 全面 收入(虧損) 轉化為收益 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) |
2022 |
2021 |
2022 |
2021 |
2022 |
2021 |
2022 |
2021 |
||||||||||||||||||||||||||||
資產和負債管理職位 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
現金流對衝 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利率合約 |
$ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||||||||||||||
淨投資對衝 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
外匯遠期合約 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||
非導數 債務工具 |
— | — | — | — |
注: |
該公司不排除對現金流和淨投資對衝進行有效性測試。 |
截至9月30日的三個月 |
截至9月30日的9個月 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息收入 |
利息支出 |
利息收入 |
利息支出 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) |
2022 |
2021 |
2022 |
2021 |
2022 |
2021 |
2022 |
2021 |
||||||||||||||||||||||||||||
綜合損益表中列報的收入和費用細目總額,其中記錄了公允價值或現金流量套期的影響 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||||
資產和負債管理職位 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
公允價值對衝 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利率合約衍生品 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
套期保值項目 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
現金流對衝 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利率合約衍生品 |
注: |
該公司不排除對公允價值和現金流對衝進行有效性測試。該公司將損失重新分類為#美元。 |
58 |
美國合眾銀行 |
套期資產的賬面價值 和負債 |
累計套期保值調整(A) |
|||||||||||||||||||
(百萬美元) |
2022年9月30日 |
2021年12月31日 |
2022年9月30日 |
2021年12月31日 |
||||||||||||||||
綜合資產負債表中的行項目 |
||||||||||||||||||||
可供出售 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||||||||||
長期債務 |
( |
) |
(a) |
與終止套期保值關係相關的累計套期保值調整 可供出售 |
損益地點 在收益中確認 |
截至三個月 9月30日 |
九個月結束 9月30日 |
||||||||||||||||||||||
(百萬美元) |
2022 |
2021 |
2022 |
2021 |
||||||||||||||||||||
資產和負債管理職位 |
||||||||||||||||||||||||
其他經濟對衝 |
||||||||||||||||||||||||
利率合約 |
||||||||||||||||||||||||
期貨和遠期 |
抵押貸款銀行業務收入 |
$ |
$ |
$ |
$ |
|||||||||||||||||||
購買的和寫入的選項 |
抵押貸款銀行業務收入 | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||
掉期 |
抵押貸款銀行業務收入 | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||
外匯遠期合約 |
其他非利息收入 | ( |
) | |||||||||||||||||||||
股權合同 |
補償費用 |
( |
) |
( |
) |
|||||||||||||||||||
其他 |
其他非利息收入 | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||
與客户相關的職位 |
||||||||||||||||||||||||
利率合約 |
||||||||||||||||||||||||
掉期 |
商業產品收入 |
|||||||||||||||||||||||
購買的和寫入的選項 |
商業產品收入 | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||
期貨 |
商業產品收入 | — | — | |||||||||||||||||||||
外匯匯率合約 |
||||||||||||||||||||||||
遠期、現貨和掉期 |
商業產品收入 | |||||||||||||||||||||||
購買的和寫入的選項 |
商業產品收入 | |||||||||||||||||||||||
信貸合同 |
商業產品收入 | ( |
) | ( |
) | ( |
) |
附註14 |
若干金融工具及證券融資活動的淨額結算安排 | |
美國合眾銀行 | 59 |
60 |
美國合眾銀行 |
(百萬美元) | 一夜之間和 連續式 |
少於 30天 |
30-89 日數 |
大於 90天 |
總計 | |||||||||||||||
2022年9月30日 |
||||||||||||||||||||
回購協議 |
||||||||||||||||||||
美國財政部和機構 |
$ | $ | – | $ | – | $ | – | $ | ||||||||||||
住宅機構抵押貸款支持證券 |
– | – | – | |||||||||||||||||
公司債務證券 |
– | – | – | |||||||||||||||||
回購協議總額 |
– | – | – | |||||||||||||||||
借出證券 |
||||||||||||||||||||
公司債務證券 |
– | – | – | |||||||||||||||||
已借出證券總額 |
– | – | – | |||||||||||||||||
已確認負債總額 |
$ | $ | – | $ | – | $ | – | $ | ||||||||||||
2021年12月31日 |
||||||||||||||||||||
回購協議 |
||||||||||||||||||||
美國財政部和機構 |
$ | $ | – | $ | – | $ | – | $ | ||||||||||||
住宅機構抵押貸款支持證券 |
– | – | – | |||||||||||||||||
公司債務證券 |
– | – | – | |||||||||||||||||
回購協議總額 |
– | – | – | |||||||||||||||||
借出證券 |
||||||||||||||||||||
公司債務證券 |
– | – | – | |||||||||||||||||
已借出證券總額 |
– | – | – | |||||||||||||||||
已確認負債總額 |
$ | $ | – | $ | – | $ | – | $ |
(百萬美元) | 毛收入 公認的 資產 |
總金額 上的偏移量 已整合 資產負債表(A) |
淨額 已提交給 已整合 資產負債表 |
未抵銷的總金額 合併資產負債表 |
淨額 | |||||||||||||||||||
金融 文書(B) |
抵押品 已收到(C) |
|||||||||||||||||||||||
2022年9月30日 |
||||||||||||||||||||||||
衍生資產(D) |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ||||||||||||
逆回購協議 |
– | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||
借入的證券 |
– | – | ( |
) | ||||||||||||||||||||
總計 |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ||||||||||||
2021年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
衍生資產(D) |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ||||||||||||
逆回購協議 |
– | ( |
) | ( |
) | – | ||||||||||||||||||
借入的證券 |
– | – | ( |
) | ||||||||||||||||||||
總計 |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ |
(a) |
包括$ |
(b) |
對於衍生資產,這包括在交易對手違約時可能被抵消的任何衍生負債公允價值;對於逆回購協議,這包括在交易對手違約時可能被抵消的任何回購協議應付款;對於借入的證券,這包括在交易對手違約時可能被抵消的任何借出的應付證券。 |
(c) |
包括本公司從交易對手處收到的證券的公允價值。除非交易對手違約,否則這些證券不會計入綜合資產負債表。 |
(d) |
不包括$ |
美國合眾銀行 | 61 |
(百萬美元) |
毛收入 公認的 負債 |
總金額 上的偏移量 已整合 資產負債表(A) |
淨額 已提交給 已整合 資產負債表 |
未抵銷的總金額 合併資產負債表 |
淨額 | |||||||||||||||||||
金融 文書(B) |
抵押品 已承諾(C) |
|||||||||||||||||||||||
2022年9月30日 |
||||||||||||||||||||||||
衍生負債(D) |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | – | $ | |||||||||||||
回購協議 |
– | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||
借出證券 |
– | – | ( |
) | ||||||||||||||||||||
總計 |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ||||||||||||
2021年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
衍生負債(D) |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | – | $ | |||||||||||||
回購協議 |
– | ( |
) | ( |
) | – | ||||||||||||||||||
借出證券 |
– | – | ( |
) | ||||||||||||||||||||
總計 |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ |
(a) |
包括$ |
(b) |
對於衍生負債,這包括在交易對手違約時可能被抵銷的任何衍生資產公允價值;對於回購協議,這包括在交易對手違約時可能被抵銷的任何逆回購協議應收賬款;對於借出的證券,這包括在交易對手違約時可能被抵銷的任何證券借款應收賬款。 |
(c) |
包括本公司質押給交易對手的證券的公允價值。這些證券包括在綜合資產負債表中,除非公司違約。 |
(d) |
不包括$ |
注15 |
|
• | 第1級-相同資產或負債在活躍市場的報價。一級包括美國國債,以及交易所交易工具。 |
• | 第2級--第1級價格以外的可觀察的投入,例如類似資產或負債的報價;不活躍的市場的報價;或基本上整個資產或負債的可觀測的或可被可觀測的市場數據證實的其他投入。二級包括交易頻率低於交易所交易工具的債務證券,通常使用第三方定價服務進行估值;衍生合同和其他資產和負債,包括證券,其價值是使用定價模型確定的,其投入在市場上可以觀察到,或者可以主要從可觀察到的市場數據得出或得到可觀察到的市場數據的證實;以及MLHFS,其價值是使用類似資產的報價或定價模型來確定的,其投入在市場上可以觀察到或可以由可觀察到的市場數據來證實。 |
• | 第三級-市場活動很少或沒有市場活動支持的不可觀察的投入,並且對資產或負債的公允價值具有重大意義。第3級資產及負債包括採用定價模型、貼現現金流量方法或類似技術釐定價值的金融工具,以及釐定公允價值需要管理層作出重大判斷或估計的工具。這一類別包括MSR和某些衍生合約。 |
62 |
美國合眾銀行 |
美國合眾銀行 | 63 |
最低要求 | 極大值 | 加權的- 平均值(A) |
||||||||||
預期提前還款 |
% | % | % | |||||||||
期權調整價差 |
(a) |
按已提供相關按揭貸款的相對公允價值釐定。 |
最低要求 | 極大值 | 加權的- 平均值(A) |
||||||||||
預期貸款結算率 |
% | % | % | |||||||||
內在MSR價值(每筆貸款基點) |
(a) |
按相關按揭貸款的相對公允價值確定。 |
64 |
美國合眾銀行 |
(百萬美元) | 1級 | 2級 | 3級 | 編織成網 | 總計 | |||||||||||||||
2022年9月30日 |
||||||||||||||||||||
可供出售 |
||||||||||||||||||||
美國財政部和機構 |
$ | $ | $ | – | $ | – | $ | |||||||||||||
抵押貸款支持證券 |
||||||||||||||||||||
住宅中介機構 |
– | – | – | |||||||||||||||||
商業代理 |
– | – | – | |||||||||||||||||
資產支持證券 |
– | – | – | |||||||||||||||||
國家和政治分部的義務 |
– | – | ||||||||||||||||||
其他 |
– | – | – | |||||||||||||||||
總計 可供出售 |
– | |||||||||||||||||||
持有作出售用途的按揭貸款 |
– | – | – | |||||||||||||||||
抵押貸款償還權 |
– | – | – | |||||||||||||||||
衍生資產 |
– | ( |
) | |||||||||||||||||
其他資產 |
– | – | ||||||||||||||||||
總計 |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | |||||||||||||
衍生負債 |
$ | – | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ||||||||||||
短期借款和其他負債(A) |
– | – | ||||||||||||||||||
總計 |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | |||||||||||||
2021年12月31日 |
||||||||||||||||||||
可供出售 |
||||||||||||||||||||
美國財政部和機構 |
$ | $ | $ | – | $ | – | $ | |||||||||||||
抵押貸款支持證券 |
||||||||||||||||||||
住宅中介機構 |
– | – | – | |||||||||||||||||
商業代理 |
– | – | – | |||||||||||||||||
資產支持證券 |
– | – | ||||||||||||||||||
國家和政治分部的義務 |
– | – | ||||||||||||||||||
其他 |
– | – | – | |||||||||||||||||
總計 可供出售 |
– | |||||||||||||||||||
持有作出售用途的按揭貸款 |
– | – | – | |||||||||||||||||
抵押貸款償還權 |
– | – | – | |||||||||||||||||
衍生資產 |
( |
) | ||||||||||||||||||
其他資產 |
– | – | ||||||||||||||||||
總計 |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | |||||||||||||
衍生負債 |
$ | – | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ||||||||||||
短期借款和其他負債(A) |
– | – | ||||||||||||||||||
總計 |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ |
注: |
上表不包括公允價值不能輕易確定的股權投資。本公司已選擇按歷史成本計入該等投資,並已就發行人相同或類似投資的減值及可見價格變動所導致的任何變動作出調整。這些股權投資的賬面總額為$。 |
(a) |
主要代表本公司對賣空證券的責任,根據適用的會計準則,該證券須按公允價值入賬。 |
美國合眾銀行 | 65 |
(百萬美元) | 起頭 週期的 天平 |
淨收益 (虧損) 包括在 淨收入 |
淨收益 (虧損) 包括在 其他 全面 收入(虧損) |
購買 | 銷售額 | 發行 | 聚落 | 端部 週期的 天平 |
淨變化 在未實現中 得(損)利 與以下內容有關 資產和 負債 持有時間 期末 |
|||||||||||||||||||||||||||
2022 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
國家和政治分部的義務 |
$ |
$ |
– | $ |
– | $ |
– | $ |
– | $ |
– | $ |
– | $ |
$ |
– | ||||||||||||||||||||
總計 可供出售 |
– | – | – | – | – | |||||||||||||||||||||||||||||||
抵押貸款償還權 |
(a) | – | – | (c) | – | (a) | ||||||||||||||||||||||||||||||
衍生工具資產和負債淨額 |
( |
) | ( |
) (b) | – | ( |
) | ( |
) | ( |
) (d) | |||||||||||||||||||||||||
2021 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產支持證券 |
$ | $ | – | $ | $ | – | $ | – | $ | – | $ | – | $ | $ | ||||||||||||||||||||||
國家和政治分部的義務 |
– | – | – | – | – | – | – | |||||||||||||||||||||||||||||
總計 可供出售 |
– | – | – | – | – | |||||||||||||||||||||||||||||||
抵押貸款償還權 |
( |
) (a) | – | (c) | – | ( |
) (a) | |||||||||||||||||||||||||||||
衍生工具資產和負債淨額 |
( |
) (e) | – | ( |
) | – | ( |
) | ( |
) (f) |
(a) |
包括在抵押貸款銀行的收入中。 |
(b) |
約$( |
(c) |
表示在該期間內資本化的MSR。 |
(d) |
約$( |
(e) |
大約$ |
(f) |
大約$ |
(百萬美元) | 起頭 週期的 天平 |
淨收益 (虧損) 包括在 淨收入 |
淨收益 (虧損) 包括在 其他 全面 收入(虧損) |
購買 | 銷售額 | 發行 | 聚落 | 端部 週期的 天平 |
淨變化 在未實現中 得(損)利 與以下內容有關 資產和 負債 持有時間 期末 |
|||||||||||||||||||||||||||
2022 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產支持證券 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | – | $ | ( |
) | $ | – | $ | – | $ | – | $ | – | ||||||||||||||||||
國家義務和政治義務 細分 |
– | – | – | – | – | – | – | |||||||||||||||||||||||||||||
總計 可供出售 |
( |
) | – | ( |
) | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||
抵押貸款償還權 |
(a) | – | (c) | – | (a) | |||||||||||||||||||||||||||||||
衍生工具資產和負債淨額 |
( |
) (b) | – | ( |
) | ( |
) | ( |
) (d) | |||||||||||||||||||||||||||
2021 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產支持證券 |
$ | $ | – | $ | $ | – | $ | – | $ | – | $ | – | $ | $ | ||||||||||||||||||||||
國家義務和政治義務 細分 |
– | – | – | – | – | – | – | |||||||||||||||||||||||||||||
總計 可供出售 |
– | – | – | – | – | |||||||||||||||||||||||||||||||
抵押貸款償還權 |
( |
) (a) | – | (c) | – | ( |
) (a) | |||||||||||||||||||||||||||||
衍生工具資產和負債淨額 |
( |
) (e) | – | ( |
) | – | ( |
) | ( |
) (f) |
(a) |
包括在抵押貸款銀行的收入中。 |
(b) |
約$( 百萬 分別計入抵押貸款銀行收入、商業產品收入和其他非利息收入。 |
(c) |
表示在該期間內資本化的MSR。 |
(d) |
約$( m 數十億美元分別包括抵押貸款銀行收入、商業產品收入和其他非利息收入。 |
(e) |
大約$ |
(f) |
大約$ |
66 |
美國合眾銀行 |
2022年9月30日 | 2021年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | 1級 | 2級 | 3級 | 總計 | 1級 | 2級 | 3級 | 總計 | ||||||||||||||||||||||||
貸款(A) |
$ | – | $ | – | $ | $ | $ | – | $ | – | $ | $ | ||||||||||||||||||||
其他資產(B) |
– | – | – | – |
(a) |
表示根據抵押品的公允價值進行調整的貸款的賬面價值,完全不包括貸款。 沖銷了。 |
(b) |
主要是指喪失抵押品贖回權的財產的公允價值,這些財產是在最初購買抵押品後根據對抵押品的評估或經紀人價格意見按公允價值計量的。 |
截至三個月 9月30日 |
九個月結束 9月30日 |
|||||||||||||||
(百萬美元) |
2022 |
2021 |
2022 |
2021 |
||||||||||||
貸款(A) |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
其他資產(B) |
(a) |
指以抵押品公允價值為基礎的貸款減值,完全不包括貸款。 沖銷了。 |
(b) |
主要是喪失抵押品贖回權的財產的相關損失,這些財產在最初購買後按公允價值計量。 |
2022年9月30日 |
2021年12月31日 |
|||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) |
公平 價值 攜帶 金額 |
集料 未付 本金 |
攜帶 超過的金額 未付(未付) 本金 |
公平 價值 攜帶 金額 |
集料 未付 本金 |
攜帶 超過的金額 未付(未付) 本金 |
||||||||||||||||||||||
貸款總額 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||
非權責發生制貸款 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||
逾期90天或以上的貸款 |
– | – |
美國合眾銀行 | 67 |
2022年9月30日 |
2021年12月31日 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
攜帶 金額 |
公允價值 |
攜帶 金額 |
公允價值 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) |
1級 |
2級 |
3級 |
總計 |
1級 |
2級 |
3級 |
總計 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
金融資產 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
現金和銀行到期款項 |
$ | $ | $ | – | $ | – | $ | $ | $ | $ | – | $ | – | $ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
根據轉售協議出售的聯邦基金和購買的證券 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資證券 持有至到期 |
– | – | – | $ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有以供出售的貸款(A) |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他(B) |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
金融負債 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
定期存款 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期借款(C) |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
長期債務 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他(D) |
– | – |
(a) |
不包括選擇了適用會計準則下公允價值期權的待售抵押貸款。 |
(b) |
包括對聯邦儲備銀行和聯邦住房貸款銀行股票的投資以及 税收優惠 投資。 |
(c) |
不包括本公司在賣空證券方面的責任,該等證券須根據適用的會計指引按公允價值入賬。 |
(d) |
包括經營租賃負債和與以下各項有關的負債 税收優惠 投資。 |
附註16 |
擔保和或有負債 |
68 |
美國合眾銀行 |
(百萬美元) | 抵押品 vbl.持有 |
攜帶 金額 |
極大值 潛力 未來 付款 |
|||||||||
備用信用證 |
$ | $ | $ | |||||||||
第三方借款安排 |
||||||||||||
證券借貸的賠償問題 |
||||||||||||
資產出售 |
(a) | |||||||||||
商户加工 |
||||||||||||
投標選擇權債券計劃擔保 |
||||||||||||
其他 |
(a) |
未來可能支付的最高金額不包括貸款銷售,即公司向買方提供與貸款承銷文件缺陷相關的損失的標準陳述和擔保,這些缺陷在銷售時可能已經存在,通常是在違約等觸發事件發生後確定的。對於這些類型的貸款銷售,未來可能支付的最大金額通常是在本報告期結束時計量的已出售貸款的未償還本金餘額。實際損失將顯著低於最大風險敞口,因為只有一小部分出售的貸款將違反陳述和保修,而回購的任何損失通常將通過以貸款為抵押的任何抵押品來減輕。 |
美國合眾銀行 | 69 |
附註17 |
業務細分 |
70 |
美國合眾銀行 |
美國合眾銀行 | 71 |
企業和商業 銀行業 |
消費者和 商業銀行業務 |
財富管理和 投資服務 |
||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | ||||||||||||||||||||||||||
簡明損益表 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入(應税等值基礎) |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收入合計 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
無利息支出 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除撥備和所得税前的收益(虧損) |
||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入(虧損) |
||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税和應税等值調整 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損) |
||||||||||||||||||||||||||||||||
可歸因於非控股權益的淨(收益)虧損 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
可歸因於U.S.Bancorp的淨收益(虧損) |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||
平均資產負債表 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||
其他盈利資產 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
商譽 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
其他無形資產 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
資產 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
無息存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
計息存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
總存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
美國Bancorp股東權益總額 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
付款 服務 |
財政部和 企業支持 |
已整合 公司 |
||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | ||||||||||||||||||||||||||
簡明損益表 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入(應税等值基礎) |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 |
(a) | (a) | (b) | (b) | ||||||||||||||||||||||||||||
淨收入合計 |
(c) | (c) | ||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除撥備和所得税前的收益(虧損) |
||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入(虧損) |
||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税和應税等值調整 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損) |
||||||||||||||||||||||||||||||||
可歸因於非控股權益的淨(收益)虧損 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||
可歸因於U.S.Bancorp的淨收益(虧損) |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||
平均資產負債表 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||
其他盈利資產 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
商譽 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
其他無形資產 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
資產 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
無息存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
計息存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
總存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
美國Bancorp股東權益總額 |
(a) |
扣除相關獎勵和返點成本以及某些合作伙伴付款後的淨額為$ |
(b) |
包括從與客户的某些合同中產生的收入$ |
(c) |
本公司作為出租人,直接或間接通過經銷商網絡向消費者發起零售和商業租賃。根據這些安排,該公司記錄了#美元。 |
72 |
美國合眾銀行 |
企業和商業 銀行業 |
消費者和 商業銀行業務 |
財富管理和 投資服務 |
||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | ||||||||||||||||||||||||||
簡明損益表 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入(應税等值基礎) |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收入合計 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
無利息支出 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除撥備和所得税前的收益(虧損) |
||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入(虧損) |
||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税和應税等值調整 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損) |
||||||||||||||||||||||||||||||||
可歸因於非控股權益的淨(收益)虧損 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
可歸因於U.S.Bancorp的淨收益(虧損) |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||
平均資產負債表 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||
其他盈利資產 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
商譽 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
其他無形資產 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
資產 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
無息存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
計息存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
總存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
美國Bancorp股東權益總額 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
付款 服務 |
財政部和 企業支持 |
已整合 公司 |
||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) | 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | ||||||||||||||||||||||||||
簡明損益表 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入(應税等值基礎) |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 |
(a) | (a) | (b) | (b) | ||||||||||||||||||||||||||||
淨收入合計 |
(c) | (c) | ||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除撥備和所得税前的收益(虧損) |
||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入(虧損) |
||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税和應税等值調整 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損) |
||||||||||||||||||||||||||||||||
可歸因於非控股權益的淨(收益)虧損 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||
可歸因於U.S.Bancorp的淨收益(虧損) |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||
平均資產負債表 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||
其他盈利資產 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
商譽 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
其他無形資產 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
資產 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
無息存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
計息存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
總存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
美國Bancorp股東權益總額 |
(a) |
扣除相關獎勵和返點成本以及某些合作伙伴付款後的淨額為$ |
(b) |
包括從與客户的某些合同中產生的收入$ |
(c) |
本公司作為出租人,直接或間接通過經銷商網絡向消費者發起零售和商業租賃。根據這些安排,該公司記錄了#美元。 |
美國合眾銀行 | 73 |
注18 |
後續事件 |
74 |
美國合眾銀行 |
截至九月三十日止的三個月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元)(未經審計) | 平均值 餘額 |
利息 | 收益率和 費率 |
平均值 餘額 |
利息 | 收益率和 費率 |
更改百分比 平均值 餘額 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資證券 |
$ | 164,851 | $ | 888 | 2.15 | % | $ | 151,755 | $ | 624 | 1.64 | % | 8.6 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有待售貸款 |
3,499 | 49 | 5.61 | 7,438 | 54 | 2.92 | (53.0 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款(B) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業廣告 |
128,519 | 1,230 | 3.80 | 101,832 | 711 | 2.77 | 26.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 |
40,010 | 428 | 4.25 | 38,921 | 303 | 3.09 | 2.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅按揭貸款 |
84,018 | 687 | 3.27 | 74,104 | 604 | 3.25 | 13.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
24,105 | 676 | 11.13 | 21,905 | 569 | 10.30 | 10.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他零售業 |
60,126 | 592 | 3.91 | 59,977 | 532 | 3.52 | .2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額 |
336,778 | 3,613 | 4.26 | 296,739 | 2,719 | 3.64 | 13.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
銀行的有息存款 |
29,130 | 151 | 2.05 | 40,710 | 12 | .12 | (28.4 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他盈利資產 |
7,408 | 58 | 3.16 | 6,683 | 26 | 1.50 | 10.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
盈利資產總額 |
541,666 | 4,759 | 3.50 | 503,325 | 3,435 | 2.72 | 7.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備 |
(5,885 | ) | (5,972 | ) | 1.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資證券的未實現收益(虧損) |
(6,862 | ) | 1,231 | * | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他資產 |
59,845 | 54,862 | 9.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 |
$ | 588,764 | $ | 553,446 | 6.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債與股東權益 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
無息存款 |
$ | 114,044 | $ | 129,018 | (11.6 | )% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息查詢 |
113,364 | 54 | .19 | 103,036 | 5 | .02 | 10.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貨幣市場儲蓄 |
125,389 | 350 | 1.11 | 112,543 | 50 | .17 | 11.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
儲蓄賬户 |
67,782 | 2 | .01 | 63,387 | 2 | .01 | 6.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
定期存款 |
36,190 | 128 | 1.41 | 23,503 | 21 | .35 | 54.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有息存款總額 |
342,725 | 534 | .62 | 302,469 | 78 | .10 | 13.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期借款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
購買的聯邦基金 |
442 | 2 | 2.01 | 1,198 | — | .13 | (63.1 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
根據回購協議出售的證券 |
2,130 | 7 | 1.25 | 1,877 | 1 | .10 | 13.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業票據 |
7,301 | 18 | .99 | 8,008 | — | .01 | (8.8 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他短期借款 |
19,161 | 143 | 2.96 | 3,605 | 17 | 1.86 | * | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期借款總額 |
29,034 | 170 | 2.33 | 14,688 | 18 | .49 | 97.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
長期債務 |
31,814 | 198 | 2.47 | 35,972 | 142 | 1.57 | (11.6 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息負債總額 |
403,573 | 902 | .89 | 353,129 | 238 | .27 | 14.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他負債 |
20,863 | 16,391 | 27.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股東權益 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股權益 |
6,808 | 5,968 | 14.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股權益 |
43,012 | 48,305 | (11.0 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美國Bancorp股東權益總額 |
49,820 | 54,273 | (8.2 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非控制性權益 |
464 | 635 | (26.9 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總股本 |
50,284 | 54,908 | (8.4 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債和權益總額 |
$ | 588,764 | $ | 553,446 | 6.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 |
$ | 3,857 | $ | 3,197 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
毛息差 |
2.61 | % | 2.45 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
不含應税等值增量的毛利率 |
2.59 | % | 2.43 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
盈利資產的百分比 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息收入 |
3.50 | % | 2.72 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出 |
.67 | .19 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨息差 |
2.83 | % | 2.53 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
不含應税當量增量的淨息差 |
2.81 |
% |
2.51 |
% |
* |
沒有意義 |
(a) |
利率和利率是在完全應税等值的基礎上提出的,聯邦所得税税率為21%。 |
(b) |
貸款利息收入和利率包括貸款手續費。非權責發生貸款包括在平均貸款餘額中。 |
美國合眾銀行 | 75 |
截至九月三十日止的九個月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元)(未經審計) | 平均值 餘額 |
利息 | 收益率和 費率 |
平均值 餘額 |
利息 | 收益率和 費率 |
更改百分比 平均值 餘額 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資產 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資證券 |
$ | 170,267 | $ | 2,449 | 1.92 | % | $ | 152,653 | $ | 1,793 | 1.57 | % | 11.5 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有待售貸款 |
4,214 | 163 | 5.17 | 8,422 | 176 | 2.79 | (50.0 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款(B) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業廣告 |
120,723 | 2,653 | 2.94 | 102,298 | 2,060 | 2.69 | 18.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 |
39,541 | 1,053 | 3.56 | 38,757 | 914 | 3.15 | 2.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅按揭貸款 |
80,589 | 1,937 | 3.21 | 74,215 | 1,870 | 3.36 | 8.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
22,907 | 1,827 | 10.66 | 21,391 | 1,701 | 10.63 | 7.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他零售業 |
60,971 | 1,629 | 3.57 | 58,353 | 1,594 | 3.65 | 4.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款總額 |
324,731 | 9,099 | 3.74 | 295,014 | 8,139 | 3.69 | 10.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
銀行的有息存款 |
30,030 | 222 | .99 | 37,947 | 27 | .09 | (20.9 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他盈利資產 |
6,889 | 125 | 2.43 | 6,580 | 76 | 1.55 | 4.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
盈利資產總額 |
536,131 | 12,058 | 3.00 | 500,616 | 10,211 | 2.72 | 7.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備 |
(5,766 | ) | (6,513 | ) | 11.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資證券的未實現收益(虧損) |
(6,229 | ) | 1,304 | * | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他資產 |
57,931 | 55,792 | 3.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 |
$ | 582,067 | $ | 551,199 | 5.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債與股東權益 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
無息存款 |
$ | 120,893 | $ | 124,262 | (2.7 | )% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息查詢 |
115,095 | 83 | .10 | 101,280 | 18 | .02 | 13.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貨幣市場儲蓄 |
122,943 | 523 | .57 | 116,968 | 150 | .17 | 5.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
儲蓄賬户 |
67,632 | 6 | .01 | 61,462 | 5 | .01 | 10.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
定期存款 |
29,266 | 179 | .82 | 25,067 | 72 | .38 | 16.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有息存款總額 |
334,936 | 791 | .32 | 304,777 | 245 | .11 | 9.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期借款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
購買的聯邦基金 |
770 | 4 | .65 | 1,623 | 1 | .10 | (52.6 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
根據回購協議出售的證券 |
2,035 | 10 | .62 | 1,737 | 2 | .13 | 17.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業票據 |
6,691 | 22 | .44 | 6,894 | — | .01 | (2.9 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他短期借款 |
14,329 | 213 | 1.99 | 4,504 | 49 | 1.45 | * | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期借款總額 |
23,825 | 249 | 1.40 | 14,758 | 52 | .47 | 61.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
長期債務 |
32,055 | 498 | 2.07 | 37,196 | 464 | 1.67 | (13.8 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息負債總額 |
390,816 | 1,538 | .53 | 356,731 | 761 | .28 | 9.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他負債 |
19,088 | 16,247 | 17.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股東權益 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股權益 |
6,746 | 6,049 | 11.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股權益 |
44,058 | 47,278 | (6.8 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美國Bancorp股東權益總額 |
50,804 | 53,327 | (4.7 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非控制性權益 |
466 | 632 | (26.3 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總股本 |
51,270 | 53,959 | (5.0 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債和權益總額 |
$ | 582,067 | $ | 551,199 | 5.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 |
$ | 10,520 | $ | 9,450 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
毛息差 |
2.47 | % | 2.44 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
不含應税等值增量的毛利率 |
2.45 | % | 2.42 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
盈利資產的百分比 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息收入 |
3.00 | % | 2.72 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出 |
.38 | .20 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨息差 |
2.62 | % | 2.52 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
不含應税當量增量的淨息差 |
2.60 |
% |
2.50 |
% |
* |
沒有意義 |
(a) |
利率和利率是在完全應税等值的基礎上提出的,聯邦所得税税率為21%。 |
(b) |
貸款利息收入和利率包括貸款手續費。非權責發生貸款包括在平均貸款餘額中。 |
76 |
美國合眾銀行 |
3.1 | 重述的公司註冊證書(通過引用本公司的附件3.4併入表格8-K於2022年4月20日提交)。 | |||
3.2 | 修訂和重新制定的章程(通過引用附件3.1併入公司的表格8-K於2021年4月20日提交)。 | |||
31.1 | 按照規則核證行政總裁13a-14(a)根據1934年的《證券交易法》。 | |||
31.2 | 按照規則認證首席財務官13a-14(a)根據1934年的《證券交易法》。 | |||
32 | 根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第906節通過的《美國法典》第18編第1350條對首席執行官和首席財務官的認證。 | |||
101 | 以下財務報表摘自公司的季度報告表格 10-Q 截至2022年9月30日的季度,格式為內聯XBRL:(1)綜合資產負債表,(2)綜合收益表,(3)綜合全面收益表,(4)綜合股東權益表,(5)綜合現金流量表和(6)綜合財務報表附註,標記為文本塊幷包括詳細標籤。 | |||
104 | 封面交互數據文件(嵌入內聯XBRL文檔幷包含在附件101中)。 |
美國合眾銀行 | 77 |
美國合眾銀行 | ||||||
發信人: | /s/ L 伊薩 R.S.塔克 | |||||
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日期:2022年11月1日 | 麗莎·R·斯塔克 控制器 (首席會計主任及妥為授權的人員) |
78 |
美國合眾銀行 |
(1) | 我已經審閲了這份關於表格的季度報告 10-Q 美國銀行的; |
(2) | 據我所知,本報告沒有對重大事實作出任何不真實的陳述,也沒有遺漏就本報告所述期間作出陳述所必需的重要事實,以使這些陳述就本報告所涉期間而言不具有誤導性; |
(3) | 據我所知,本報告所包括的財務報表和其他財務信息在各重要方面都公平地列報了註冊人截至本報告所述期間的財務狀況、經營成果和現金流; |
(4) | 註冊人的其他認證官員和我負責建立和維護信息披露控制和程序(如《交易法》規則所定義 13a-15(e) 和15d-15(e)) 以及對財務報告的內部控制(如《交易法》規則所定義13a-15(f) 和15d-15(f)) 適用於註冊人,並具有: |
(a) | 設計此類披露控制和程序,或導致此類披露控制和程序在我們的監督下設計,以確保與註冊人(包括其合併子公司)有關的重要信息被這些實體內的其他人知曉,特別是在編寫本報告期間; |
(b) | 設計這種財務報告內部控制,或者使這種財務報告內部控制在我們的監督下設計,為財務報告的可靠性和按照公認會計原則編制對外財務報表提供合理保證; |
(c) | 評估註冊人的披露控制和程序的有效性,並在本報告中根據這種評估提出我們關於截至本報告所涉期間結束時披露控制和程序的有效性的結論;以及 |
(d) | 在本報告中披露註冊人對財務報告的內部控制在註冊人最近一個財政季度(如果是年度報告,註冊人的第四個財政季度)期間發生的任何變化,該變化對或可能對註冊人的財務報告內部控制產生重大影響;以及 |
(5) | 根據我們對財務報告的內部控制的最新評估,我和註冊人的其他認證人員已向註冊人的審計師和註冊人董事會的審計委員會(或履行同等職能的人員)披露: |
(a) | 財務報告內部控制的設計或運作中可能對註冊人記錄、處理、彙總和報告財務信息的能力產生不利影響的所有重大缺陷和重大弱點;以及 |
(b) | 涉及管理層或在註冊人的財務報告內部控制中發揮重要作用的其他員工的任何欺詐行為,無論是否重大。 |
/s/ A 尼德魯 CECERE |
安德魯·塞西爾 |
首席執行官 |
美國合眾銀行 | 79 |
(1) | 我已經審閲了這份關於表格的季度報告 10-Q 美國銀行的; |
(2) | 據我所知,本報告沒有對重大事實作出任何不真實的陳述,也沒有遺漏就本報告所述期間作出陳述所必需的重要事實,以使這些陳述就本報告所涉期間而言不具有誤導性; |
(3) | 據我所知,本報告所包括的財務報表和其他財務信息在各重要方面都公平地列報了註冊人截至本報告所述期間的財務狀況、經營成果和現金流; |
(4) | 註冊人的其他認證官員和我負責建立和維護信息披露控制和程序(如《交易法》規則所定義 13a-15(e) 和15d-15(e)) 以及對財務報告的內部控制(如《交易法》規則所定義13a-15(f) 和15d-15(f)) 適用於註冊人,並具有: |
(a) | 設計此類披露控制和程序,或導致此類披露控制和程序在我們的監督下設計,以確保與註冊人(包括其合併子公司)有關的重要信息被這些實體內的其他人知曉,特別是在編寫本報告期間; |
(b) | 設計這種財務報告內部控制,或者使這種財務報告內部控制在我們的監督下設計,為財務報告的可靠性和按照公認會計原則編制對外財務報表提供合理保證; |
(c) | 評估註冊人的披露控制和程序的有效性,並在本報告中根據這種評估提出我們關於截至本報告所涉期間結束時披露控制和程序的有效性的結論;以及 |
(d) | 在本報告中披露註冊人對財務報告的內部控制在註冊人最近的財政季度(如果是年度報告,註冊人的第四個財政季度)期間發生的任何變化,該變化對註冊人的財務報告內部控制產生了重大影響,或相當可能對其產生重大影響;以及 |
(5) | 根據我們對財務報告的內部控制的最新評估,我和註冊人的其他認證人員已向註冊人的審計師和註冊人董事會的審計委員會(或履行同等職能的人員)披露: |
(a) | 財務報告內部控制的設計或運作中可能對註冊人記錄、處理、彙總和報告財務信息的能力產生不利影響的所有重大缺陷和重大弱點;以及 |
(b) | 涉及管理層或在註冊人的財務報告內部控制中發揮重要作用的其他員工的任何欺詐行為,無論是否重大。 |
/s/ T 誤差率 研究與開發奧蘭 |
特倫斯·R·多蘭 |
首席財務官 |
80 |
美國合眾銀行 |
(1) | 關於表格的季度報告 10-Q 截至2022年9月30日的季度(“表格”10-Q”) 完全符合1934年《證券交易法》第13(A)或15(D)條的規定;以及 |
(2) | 表格中包含的信息 10-Q 在所有重要方面公平地反映公司的財務狀況和經營結果。 |
/s/ A 尼德魯 CECERE |
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/s/ T 誤差率 研究與開發奧蘭 | ||
安德魯·塞西爾 首席執行官 日期:2022年11月1日 |
特倫斯·R·多蘭 首席財務官 |
美國合眾銀行 | 81 |
這份報告是用再生紙製作的。 |