https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/5513/000000551322000152/cover3q22.jpg


Unum組
2022年第三季統計補充資料

目錄
(以百萬美元計，共享數據和特別註明的除外)
中期業績未經審計
頁面
財務亮點
1
資本指標
2
收視率
3
合併損益表
4
按細分市場劃分的銷售數據
5
合併資產負債表
6
按部門劃分的財務結果
7
按部門劃分的季度歷史財務業績
8
按部門劃分的財務結果和選定統計數據
UNUM美國
9
UNUM國際
10
殖民生活
11
封閉區塊
12
公司
13
儲量
14
投資
15
《統計資料補充附錄》
16
重要項目摘要見第16頁“統計補充資料附錄”，非公認會計準則財務計量對賬見第16.2頁。
N.M.=不是一個有意義的百分比



Unum集團財務亮點
截至三個月九個月結束截至的年度
9/30/20229/30/20219/30/20229/30/202112/31/202112/31/2020
合併的美國公認會計準則結果？
保費收入$2,391.7 $2,353.7 $7,212.3 $7,106.4 $9,481.0 $9,378.1 
調整後的營業收入$2,966.3 $2,969.8 $9,007.6 $8,949.3 $11,937.1 $11,963.0 
淨投資收益(虧損)(4.4)(0.1)(22.3)85.4 76.7 1,199.1 
收入$2,961.9 $2,969.7 $8,985.3 $9,034.7 $12,013.8 $13,162.1 
淨收入$410.7 $328.6 $1,034.6 $664.5 $824.2 $793.0 
每股普通股淨收入：
基本信息$2.05 $1.61 $5.14 $3.25 $4.04 $3.89 
假設稀釋$2.04 $1.60 $5.11 $3.24 $4.02 $3.89 
資產$60,866.7 $70,597.9 $70,115.6 $70,625.8 
股東權益$8,659.5 $11,118.2 $11,416.4 $10,871.0 
調整後的營業股本回報率
UNUM美國18.6 %6.2 %16.7 %8.9 %8.2 %14.6 %
UNUM國際24.7 %11.8 %21.1 %10.4 %10.4 %6.5 %
殖民生活18.1 %16.1 %19.3 %16.4 %16.4 %16.7 %
核心運營部門19.1 %9.1 %17.7 %10.8 %10.3 %14.1 %
已整合11.2 %8.3 %12.1 %9.5 %8.9 %10.7 %

美國傳統人壽保險公司的法定結果2
運營淨收益，税後$243.2 $117.1 $725.0 $431.3 $681.1 $726.2 
税後已實現資本淨收益(虧損)(0.1)68.9 (2.3)87.3 98.4 (79.4)
淨收入$243.1 $186.0 $722.7 $518.6 $779.5 $646.8 
資本和盈餘$4,136.9 $3,830.9 $3,950.3 $3,875.0 
加權平均風險資本比率~ 415%~ 380%~ 395%~ 365%

1公認會計原則
2我們傳統的美國人壽保險公司是普羅維登人壽和意外保險公司、美國聯合人壽保險公司、保羅裏維爾人壽保險公司、殖民地人壽和意外保險公司、公積金人壽和意外保險公司、第一聯合人壽保險公司、聯合人壽保險公司和斯塔蒙特人壽保險公司。
1

Unum集團資本指標
9/30/20229/30/202112/31/202112/31/2020
(單位：百萬)每股(單位：百萬)每股(單位：百萬)每股(單位：百萬)每股
股東權益總額(賬面價值)$8,659.5 $43.49 $11,118.2 $54.39 $11,416.4 $56.37 $10,871.0 $53.37 
不包括：
證券未實現淨收益(虧損)(2,329.3)(11.70)836.0 4.09 962.2 4.75 1,067.7 5.24 
套期保值淨收益13.5 0.07 69.5 0.34 61.8 0.30 97.8 0.48 
小計10,975.3 55.12 10,212.7 49.96 10,392.4 51.32 9,705.5 47.65 
不包括：
外幣折算調整(438.0)(2.20)(275.2)(1.35)(273.9)(1.35)(261.3)(1.28)
小計11,413.3 57.32 10,487.9 51.31 10,666.3 52.67 9,966.8 48.93 
不包括：
未確認的養老金和退休後福利費用(380.9)(1.91)(516.4)(2.53)(396.0)(1.96)(530.0)(2.61)
股東權益總額，不包括累計其他全面收益(虧損)$11,794.2 $59.23 $11,004.3 $53.84 $11,062.3 $54.63 $10,496.8 $51.54 
已支付的股息$189.5 $0.93 $179.3 $0.87 $240.6 $1.17 $233.2 $1.14 
截至三個月九個月結束截至的年度
9/30/20229/30/20219/30/20229/30/202112/31/202112/31/2020
回購股份(百萬股)1.2 — 4.2 — 1.9 — 
回購股份的成本(百萬)1
$42.6 $— $137.5 $— $50.0 $— 
價格(該期間最後一個交易日的UNM收盤價)$38.80 $25.06 $24.57 $22.94 
槓桿率24.2 %25.7 %25.3 %26.2 %
控股公司流動資金$1,079 $1,638 $1,515 $1,512 

1包括截至2022年9月30日的三個月和九個月的最低限額和10萬美元的佣金。

2

Unum Group Rating

AM Best惠譽穆迪標普(S&P)
發行人信用評級血腦屏障BBB-Baa3BBB
財務實力評級
公積金人壽保險及意外保險公司AA-A3A
公積金人壽保險及意外保險公司AA-天然橡膠天然橡膠
美國聯合人壽保險公司AA-A3A
第一聯合人壽保險公司AA-A3A
殖民地人壽及意外保險公司AA-A3A
保羅·裏維爾人壽保險公司AA-A3A
斯塔蒙特人壽保險公司A天然橡膠天然橡膠天然橡膠
UNUM保險公司AA-A3天然橡膠
UNUM有限公司天然橡膠天然橡膠天然橡膠A-
展望
發行人信用評級正性穩定穩定穩定
財務實力評級穩定穩定穩定穩定

NR=未評級


3

Unum集團合併損益表
截至三個月九個月結束截至的年度
9/30/20229/30/20219/30/20229/30/202112/31/202112/31/2020
收入
保費收入$2,391.7 $2,353.7 $7,212.3 $7,106.4 $9,481.0 $9,378.1 
淨投資收益511.6 550.2 1,597.8 1,662.4 2,213.2 2,360.7 
淨投資收益(虧損)(4.4)(0.1)(22.3)85.4 76.7 1,199.1 
其他收入63.0 65.9 197.5 180.5 242.9 224.2 
總收入2,961.9 2,969.7 8,985.3 9,034.7 12,013.8 13,162.1 
福利和費用
福利和未來福利準備金的變化1,579.3 1,753.9 5,181.3 5,659.2 7,598.6 8,972.9 
佣金271.5 258.3 819.1 777.9 1,038.1 1,057.3 
利息和債務支出--無追索權債務— — — — — 3.1 
利息和債務支出--所有其他債務47.0 44.7 141.3 134.4 185.0 185.1 
與提前償還債務有關的成本4.2 — 4.2 67.3 67.3 — 
推遲購置費用(139.4)(128.6)(419.1)(388.9)(508.1)(576.2)
遞延收購成本的攤銷150.8 138.4 449.5 440.8 586.1 606.1 
其他費用533.2 493.1 1,538.5 1,472.7 1,983.8 1,949.8 
福利和費用總額2,446.6 2,559.8 7,714.8 8,163.4 10,950.8 12,198.1 
所得税前收入515.3 409.9 1,270.5 871.3 1,063.0 964.0 
所得税104.6 81.3 235.9 206.8 238.8 171.0 
淨收入$410.7 $328.6 $1,034.6 $664.5 $824.2 $793.0 
加權平均未償還股份
基本信息200.0 204.6 201.3 204.4 204.2 203.6 
假設稀釋201.7 205.1 202.5 205.1 204.8 203.8 
實際流通股數量199.1 204.4 202.5 203.7 


4

Unum美國部門的Unum Group銷售數據
截至三個月九個月結束截至的年度
9/30/20229/30/2021更改百分比9/30/20229/30/2021更改百分比12/31/202112/31/2020
按產品分類的銷售額
團體殘疾、團體生活與AD&D
團體長期殘障$35.4 $26.2 35.1 %$139.2 $99.3 40.2 %$206.6 $239.7 
團體短期殘障18.3 21.6 (15.3)82.4 76.9 7.2 142.7 158.7 
團體生活與AD&D26.9 26.6 1.1 137.5 120.6 14.0 223.8 224.3 
小計80.6 74.4 8.3 359.1 296.8 21.0 573.1 622.7 
補充和自願
自願福利40.5 34.0 19.1 188.8 178.7 5.7 231.2 241.6 
個人殘障25.9 20.9 23.9 64.9 52.8 22.9 75.0 71.4 
牙科和視力10.5 12.6 (16.7)32.6 33.6 (3.0)62.4 63.9 
小計76.9 67.5 13.9 286.3 265.1 8.0 368.6 376.9 
總銷售額$157.5 $141.9 11.0 $645.4 $561.9 14.9 $941.7 $999.6 
按市場類別劃分的銷售額
團體殘疾、團體生活與AD&D
核心市場($58.7 $45.9 27.9 %$228.5 $187.5 21.9 %$371.5 $377.0 
大型箱包市場21.9 28.5 (23.2)130.6 109.3 19.5 201.6 245.7 
小計80.6 74.4 8.3 359.1 296.8 21.0 573.1 622.7 
補充和自願76.9 67.5 13.9 286.3 265.1 8.0 368.6 376.9 
總銷售額$157.5 $141.9 11.0 $645.4 $561.9 14.9 $941.7 $999.6 


5

Unum國際部門的Unum集團銷售數據
截至三個月九個月結束截至的年度
(單位：百萬美元)9/30/20229/30/2021更改百分比9/30/20229/30/2021更改百分比12/31/202112/31/2020
按產品分類的銷售額
Unum UK
團體長期殘障$6.4 $10.1 (36.6)%$35.2 $33.4 5.4 %$41.4 $37.7 
集體生活28.1 6.8 新墨西哥州49.0 22.9 114.0 31.3 20.6 
補充2.2 3.7 (40.5)14.5 13.6 6.6 17.0 18.9 
UNUM波蘭3.4 3.5 (2.9)11.4 10.5 8.6 16.1 13.3 
總銷售額$40.1 $24.1 66.4 $110.1 $80.4 36.9 $105.8 $90.5 
按市場類別劃分的銷售額
Unum UK
羣體長期殘疾與羣體生活
核心市場($9.3 $9.3 — %$32.8 $30.5 7.5 %$41.5 $36.2 
大型箱包市場25.2 7.6 新墨西哥州51.4 25.8 99.2 31.2 22.1 
小計34.5 16.9 104.1 84.2 56.3 49.6 72.7 58.3 
補充2.2 3.7 (40.5)14.5 13.6 6.6 17.0 18.9 
UNUM波蘭3.4 3.5 (2.9)11.4 10.5 8.6 16.1 13.3 
總銷售額$40.1 $24.1 66.4 $110.1 $80.4 36.9 $105.8 $90.5 
(單位：百萬英鎊)
Unum UK銷售額(按產品)
團體長期殘障£5.5 £7.4 (25.7)%£27.6 £24.1 14.5 %£30.0 £29.5 
集體生活23.5 4.9 新墨西哥州39.7 16.5 140.6 22.8 16.1 
補充1.9 2.7 (29.6)11.3 9.9 14.1 12.3 14.9 
總銷售額£30.9 £15.0 106.0 £78.6 £50.5 55.6 £65.1 £60.5 
Uum UK按市場部門劃分的銷售額
羣體長期殘疾與羣體生活
核心市場(£7.9 £6.7 17.9 %£25.9 £22.0 17.7 %£30.2 £28.3 
大型箱包市場21.1 5.6 新墨西哥州41.4 18.6 122.6 22.6 17.3 
小計29.0 12.3 135.8 67.3 40.6 65.8 52.8 45.6 
補充1.9 2.7 (29.6)11.3 9.9 14.1 12.3 14.9 
總銷售額£30.9 £15.0 106.0 £78.6 £50.5 55.6 £65.1 £60.5 


5. 1

Unum集團殖民地人壽部門銷售數據
截至三個月九個月結束截至的年度
9/30/20229/30/2021更改百分比9/30/20229/30/2021更改百分比12/31/202112/31/2020
按產品分類的銷售額
事故、疾病和殘疾$71.4 $69.8 2.3 %$210.0 $196.4 6.9 %$297.9 $261.5 
生命27.9 26.4 5.7 80.4 73.2 9.8 111.0 88.8 
癌症與危重疾病16.6 16.1 3.1 47.7 44.0 8.4 70.9 62.8 
總銷售額$115.9 $112.3 3.2 $338.1 $313.6 7.8 $479.8 $413.1 
按市場類別劃分的銷售額
商業廣告
核心市場($73.4 $72.3 1.5 %$225.4 $207.2 8.8 %$313.2 $266.2 
大型箱包市場10.7 14.3 (25.2)36.3 43.4 (16.4)68.5 57.4 
小計84.1 86.6 (2.9)261.7 250.6 4.4 381.7 323.6 
公營部門31.8 25.7 23.7 76.4 63.0 21.3 98.1 89.5 
總銷售額$115.9 $112.3 3.2 $338.1 $313.6 7.8 $479.8 $413.1 



5. 2

Unum集團綜合資產負債表
9月30日12月31日
20222021
資產
投資
固定期限證券$34,148.2 $43,336.0 
按揭貸款2,476.4 2,560.4 
政策性貸款3,640.8 3,662.9 
其他長期投資1,430.4 1,203.0 
短期投資1,183.2 1,388.0 
總投資42,879.0 52,150.3 
其他資產
現金和銀行存款143.3 75.0 
應收帳款和保費1,475.4 1,519.9 
可追討的再保險10,289.7 10,919.3 
應計投資收益717.2 602.7 
遞延收購成本2,254.6 2,207.9 
商譽344.4 352.2 
財產和設備442.4 462.7 
遞延所得税523.1 — 
其他資產1,797.6 1,825.6 
總資產$60,866.7 $70,115.6 

6

Unum集團綜合資產負債表-續
9月30日12月31日
20222021
負債與股東權益
負債
保單和合同福利$1,771.4 $1,907.7 
未來保單和合同福利準備金42,108.7 48,007.5 
未賺取的保費394.0 347.5 
其他投保人的資金1,756.0 1,790.9 
應付所得税212.2 159.1 
遞延所得税6.5 458.4 
長期債務3,429.2 3,442.2 
其他負債2,529.2 2,585.9 
總負債52,207.2 58,699.2 
股東權益
普通股30.8 30.7 
額外實收資本2,432.3 2,408.1 
累計其他綜合收益(虧損)(3,134.7)354.1 
留存收益12,698.3 11,853.2 
庫存股(3,367.2)(3,229.7)
股東權益總額8,659.5 11,416.4 
總負債和股東權益$60,866.7 $70,115.6 

6. 1

Unum集團按部門劃分的遞延收購成本
UNUM美國UNUM國際殖民生活已整合
2020年12月31日餘額$1,168.7 $32.0 $1,071.9 $2,272.6 
大寫242.7 12.8 252.6 508.1 
攤銷(319.0)(8.0)(259.1)(586.1)
與未實現投資損益相關的調整3.8 — 10.9 14.7 
外幣— (1.4)— (1.4)
2021年12月31日的餘額1,096.2 35.4 1,076.3 2,207.9 
大寫199.4 9.3 210.4 419.1 
攤銷(228.0)(5.8)(215.7)(449.5)
與未實現投資損益相關的調整15.4 — 68.5 83.9 
外幣— (6.8)— (6.8)
2022年9月30日的餘額$1,083.0 $32.1 $1,139.5 $2,254.6 

6. 2

Unum集團按部門劃分的資產負債表-2022年9月30日
UNUM美國
羣體殘障羣體生活與意外死亡與肢解補充和自願合計單位美國UNUM國際殖民生活封閉區塊公司已整合
資產
投資$7,129.9 $2,356.5 $4,500.0 $13,986.4 $2,518.6 $3,110.3 $21,679.3 $1,584.4 $42,879.0 
遞延收購成本93.2 61.3 928.5 1,083.0 32.1 1,139.5 — — 2,254.6 
商譽8.9 — 271.1 280.0 36.7 27.7 — — 344.4 
所有其他144.4 310.4 378.8 833.6 323.1 135.0 12,197.5 1,899.5 15,388.7 
總資產$7,376.4 $2,728.2 $6,078.4 $16,183.0 $2,910.5 $4,412.5 $33,876.8 $3,483.9 $60,866.7 
負債
準備金和投保人利益$5,599.9 $1,862.7 $3,857.1 $11,319.7 $2,213.8 $2,963.1 $29,533.5 $— $46,030.1 
債務— — — — — — — 3,429.2 3,429.2 
所有其他39.2 92.2 215.8 347.2 104.2 58.1 605.6 1,632.8 2,747.9 
總負債5,639.1 1,954.9 4,072.9 11,666.9 2,318.0 3,021.2 30,139.1 5,062.0 52,207.2 
已分配股東權益
其他已分配股東權益1,742.1 909.2 2,139.5 4,790.8 683.3 1,539.3 4,666.8 (704.9)10,975.3 
證券未實現淨收益(虧損)和套期保值淨收益(4.8)(135.9)(134.0)(274.7)(90.8)(148.0)(929.1)(873.2)(2,315.8)
已分配股東權益總額1,737.3 773.3 2,005.5 4,516.1 592.5 1,391.3 3,737.7 (1,578.1)8,659.5 
總負債和分配的股東權益$7,376.4 $2,728.2 $6,078.4 $16,183.0 $2,910.5 $4,412.5 $33,876.8 $3,483.9 $60,866.7 

已分配股東權益是根據內部分配公式確定的，該公式反映了業務的數量和風險組成部分，並與我們為監管和評級機構目的而設定的目標資本水平保持一致。我們定期修改這個公式，以識別資本要求觀點的變化。



6. 3

Unum Group按部門劃分的資產負債表-2021年12月31日
UNUM美國
羣體殘障羣體生活與意外死亡與肢解補充和自願合計單位美國UNUM國際殖民生活封閉區塊公司已整合
資產
投資$8,260.2 $2,525.5 $5,301.1 $16,086.8 $3,740.2 $3,533.8 $25,968.2 $2,821.3 $52,150.3 
遞延收購成本93.7 59.1 943.4 1,096.2 35.4 1,076.3 — — 2,207.9 
商譽8.9 — 271.1 280.0 44.5 27.7 — — 352.2 
所有其他411.3 416.3 405.7 1,233.3 266.4 258.1 12,319.7 1,327.7 15,405.2 
總資產$8,774.1 $3,000.9 $6,921.3 $18,696.3 $4,086.5 $4,895.9 $38,287.9 $4,149.0 $70,115.6 
負債
準備金和投保人利益$6,913.6 $2,007.9 $4,289.8 $13,211.3 $3,136.4 $2,985.4 $32,720.5 $— $52,053.6 
債務— — — — — — — 3,442.2 3,442.2 
所有其他160.2 125.6 334.5 620.3 161.2 203.8 629.0 1,589.1 3,203.4 
總負債7,073.8 2,133.5 4,624.3 13,831.6 3,297.6 3,189.2 33,349.5 5,031.3 58,699.2 
已分配股東權益
其他已分配股東權益1,663.2 832.9 2,091.3 4,587.4 788.8 1,539.0 4,526.7 (1,049.5)10,392.4 
證券未實現淨收益和套期保值淨收益37.1 34.5 205.7 277.3 0.1 167.7 411.7 167.2 1,024.0 
已分配股東權益總額1,700.3 867.4 2,297.0 4,864.7 788.9 1,706.7 4,938.4 (882.3)11,416.4 
總負債和分配的股東權益$8,774.1 $3,000.9 $6,921.3 $18,696.3 $4,086.5 $4,895.9 $38,287.9 $4,149.0 $70,115.6 

6. 4

按部門統計集團財務業績

我們根據“調整後營業收入”和“調整後營業收入”或“調整後營業虧損”來衡量和分析我們部門的業績。由於不計入投資損益和攤銷再保險成本，以及以下幾頁中規定的某些其他項目，這些指標與我們綜合收益表中列報的總收入和税前收入有所不同。投資損益主要包括已實現的投資損益、預期的投資信用損失和衍生產品的損益。這些業績衡量標準符合公認會計準則對分部報告的指導，但不應被視為總收入、所得税前收入或淨收入的替代品。
截至三個月九個月結束
9/30/20229/30/2021更改百分比9/30/20229/30/2021更改百分比
保費收入
UNUM美國$1,559.6 $1,500.8 3.9 %$4,676.8 $4,548.7 2.8 %
UNUM國際173.3 181.6 (4.6)540.5 539.5 0.2 
殖民生活423.3 420.8 0.6 1,281.6 1,266.9 1.2 
封閉區塊235.5 250.5 (6.0)713.4 751.3 (5.0)
2,391.7 2,353.7 1.6 7,212.3 7,106.4 1.5 
淨投資收益
UNUM美國170.6 176.2 (3.2)509.4 539.5 (5.6)
UNUM國際37.0 33.1 11.8 122.3 94.8 29.0 
殖民生活38.6 51.8 (25.5)115.4 131.1 (12.0)
封閉區塊251.4 284.6 (11.7)817.7 876.5 (6.7)
公司14.0 4.5 新墨西哥州33.0 20.5 61.0 
511.6 550.2 (7.0)1,597.8 1,662.4 (3.9)
其他收入
UNUM美國49.0 43.5 12.6 146.8 125.2 17.3 
UNUM國際0.2 0.4 (50.0)0.7 0.6 16.7 
殖民生活0.3 0.3 — 0.8 0.8 — 
封閉區塊13.1 19.3 (32.1)45.6 49.8 (8.4)
公司0.4 2.4 (83.3)3.6 4.1 (12.2)
63.0 65.9 (4.4)197.5 180.5 9.4 
調整後營業收入總額
UNUM美國1,779.2 1,720.5 3.4 5,333.0 5,213.4 2.3 
UNUM國際210.5 215.1 (2.1)663.5 634.9 4.5 
殖民生活462.2 472.9 (2.3)1,397.8 1,398.8 (0.1)
封閉區塊500.0 554.4 (9.8)1,576.7 1,677.6 (6.0)
公司14.4 6.9 108.7 36.6 24.6 48.8 
$2,966.3 $2,969.8 (0.1)$9,007.6 $8,949.3 0.7 

7

按部門劃分的統一集團財務業績-續
截至三個月九個月結束
9/30/20229/30/2021更改百分比9/30/20229/30/2021更改百分比
福利和費用
UNUM美國$1,349.2 $1,417.0 (4.8)%$4,436.0 $4,614.9 (3.9)%
UNUM國際180.6 187.7 (3.8)581.5 556.3 4.5 
殖民生活371.8 392.8 (5.3)1,116.2 1,149.6 (2.9)
封閉區塊481.1 497.9 (3.4)1,417.7 1,591.9 (10.9)
公司63.9 64.4 (0.8)163.4 250.7 (34.8)
2,446.6 2,559.8 (4.4)7,714.8 8,163.4 (5.5)
所得税前收益(虧損)和淨投資收益(虧損)
UNUM美國430.0 303.5 41.7 897.0 598.5 49.9 
UNUM國際29.9 27.4 9.1 82.0 78.6 4.3 
殖民生活90.4 80.1 12.9 281.6 249.2 13.0 
封閉區塊18.9 56.5 (66.5)159.0 85.7 85.5 
公司(49.5)(57.5)13.9 (126.8)(226.1)43.9 
519.7 410.0 26.8 1,292.8 785.9 64.5 
所得税105.6 81.3 29.9 241.1 188.8 27.7 
淨投資收益(虧損)前收益414.1 328.7 26.0 1,051.7 597.1 76.1 
淨投資收益(虧損)(扣除税費(收益)後的淨額為$(1.0)；$-；$(5.2)；$18.0)
(3.4)(0.1)新墨西哥州(17.1)67.4 (125.4)
淨收入$410.7 $328.6 25.0 $1,034.6 $664.5 55.7 

7. 1

Unum集團按部門劃分的季度歷史財務業績
9/30/226/30/223/31/2212/31/219/30/216/30/213/31/2112/31/209/30/20
保費收入
UNUM美國$1,559.6 $1,572.3 $1,544.9 $1,529.3 $1,500.8 $1,522.1 $1,525.8 $1,485.1 $1,483.4 
UNUM國際173.3 179.4 187.8 177.5 181.6 183.5 174.4 165.7 165.4 
殖民生活423.3 427.6 430.7 423.3 420.8 419.7 426.4 418.8 419.9 
封閉區塊235.5 238.0 239.9 244.5 250.5 249.1 251.7 250.3 249.4 
2,391.7 2,417.3 2,403.3 2,374.6 2,353.7 2,374.4 2,378.3 2,319.9 2,318.1 
淨投資收益
UNUM美國170.6 167.8 171.0 182.1 176.2 183.6 179.7 173.1 190.7 
UNUM國際37.0 50.8 34.5 37.9 33.1 35.7 26.0 25.5 26.3 
殖民生活38.6 38.7 38.1 40.9 51.8 41.6 37.7 37.5 43.7 
封閉區塊251.4 291.5 274.8 282.5 284.6 294.7 297.2 356.7 351.2 
公司14.0 10.2 8.8 7.4 4.5 7.9 8.1 0.7 1.3 
511.6 559.0 527.2 550.8 550.2 563.5 548.7 593.5 613.2 
其他收入
UNUM美國49.0 50.7 47.1 44.8 43.5 41.3 40.4 37.4 42.0 
UNUM國際0.2 0.3 0.2 — 0.4 0.1 0.1 0.1 0.2 
殖民生活0.3 0.2 0.3 0.2 0.3 0.3 0.2 0.2 0.3 
封閉區塊13.1 16.5 16.0 15.3 19.3 12.1 18.4 16.9 17.8 
公司0.4 1.0 2.2 2.1 2.4 0.4 1.3 0.6 0.3 
63.0 68.7 65.8 62.4 65.9 54.2 60.4 55.2 60.6 
調整後營業收入總額
UNUM美國1,779.2 1,790.8 1,763.0 1,756.2 1,720.5 1,747.0 1,745.9 1,695.6 1,716.1 
UNUM國際210.5 230.5 222.5 215.4 215.1 219.3 200.5 191.3 191.9 
殖民生活462.2 466.5 469.1 464.4 472.9 461.6 464.3 456.5 463.9 
封閉區塊500.0 546.0 530.7 542.3 554.4 555.9 567.3 623.9 618.4 
公司14.4 11.2 11.0 9.5 6.9 8.3 9.4 1.3 1.6 
$2,966.3 $3,045.0 $2,996.3 $2,987.8 $2,969.8 $2,992.1 $2,987.4 $2,968.6 $2,991.9 


8

Unum集團按部門劃分的季度歷史財務業績-續
9/30/226/30/223/31/2212/31/219/30/216/30/213/31/2112/31/209/30/20
福利和費用
UNUM美國$1,349.2 $1,495.4 $1,591.4 $1,674.8 $1,417.0 $1,567.7 $1,630.2 $1,552.1 $1,527.9 
UNUM國際180.6 205.6 195.3 188.3 187.7 194.5 174.1 170.6 170.5 
殖民生活371.8 365.4 379.0 384.4 392.8 365.8 391.0 385.3 371.7 
封閉區塊481.1 483.3 453.3 485.3 497.9 464.4 629.6 1,996.8 547.6 
公司63.9 48.1 51.4 54.6 64.4 138.0 48.3 44.0 79.0 
2,446.6 2,597.8 2,670.4 2,787.4 2,559.8 2,730.4 2,873.2 4,148.8 2,696.7 
所得税前收益(虧損)費用(收益)和淨投資收益(虧損)
UNUM美國430.0 295.4 171.6 81.4 303.5 179.3 115.7 143.5 188.2 
UNUM國際29.9 24.9 27.2 27.1 27.4 24.8 26.4 20.7 21.4 
殖民生活90.4 101.1 90.1 80.0 80.1 95.8 73.3 71.2 92.2 
封閉區塊18.9 62.7 77.4 57.0 56.5 91.5 (62.3)(1,372.9)70.8 
公司(49.5)(36.9)(40.4)(45.1)(57.5)(129.7)(38.9)(42.7)(77.4)
519.7 447.2 325.9 200.4 410.0 261.7 114.2 (1,180.2)295.2 
所得税支出(福利)105.6 73.7 61.8 33.9 81.3 79.4 28.1 (285.2)67.9 
未計投資淨收益(虧損)的收益(虧損)414.1 373.5 264.1 166.5 328.7 182.3 86.1 (895.0)227.3 
淨投資收益(虧損)(4.4)(4.1)(13.8)(8.7)(0.1)0.9 84.6 1,304.9 4.4 
按淨投資收益(虧損)計税費用(收益)(1.0)(1.0)(3.2)(1.9)— 0.3 17.7 274.5 0.6 
淨收入$410.7 $370.4 $253.5 $159.7 $328.6 $182.9 $153.0 $135.4 $231.1 
每股普通股淨收入-假設攤薄$2.04 $1.83 $1.25 $0.78 $1.60 $0.89 $0.75 $0.66 $1.13 

8. 1

Unum美國部門的Unum集團財務業績
截至三個月九個月結束截至的年度
9/30/20229/30/20219/30/20229/30/202112/31/202112/31/2020
調整後的營業收入
保費收入$1,559.6 $1,500.8 $4,676.8 $4,548.7 $6,078.0 $6,018.9 
淨投資收益170.6 176.2 509.4 539.5 721.6 720.3 
其他收入49.0 43.5 146.8 125.2 170.0 154.9 
總計1,779.2 1,720.5 5,333.0 5,213.4 6,969.6 6,894.1 
福利和費用
福利和未來福利準備金的變化834.1 950.2 2,912.4 3,175.6 4,338.8 4,138.7 
佣金151.3 143.5 458.6 439.0 583.4 594.9 
推遲購置費用(66.2)(61.1)(199.4)(193.4)(242.7)(291.5)
遞延收購成本的攤銷75.3 71.1 228.0 243.7 319.0 341.0 
其他費用354.7 313.3 1,036.4 950.0 1,291.2 1,285.6 
總計1,349.2 1,417.0 4,436.0 4,614.9 6,289.7 6,068.7 
所得税前收益和淨投資損益430.0 303.5 897.0 598.5 679.9 825.4 
儲備假設更新(155.0)(215.0)(155.0)(215.0)(215.0)— 
調整後的營業收入$275.0 $88.5 $742.0 $383.5 $464.9 $825.4 
營運比率(佔保費收入的百分比)：
利潤率1
63.4 %77.6 %65.6 %74.5 %74.9 %68.8 %
其他費用比率22.7 %20.9 %22.2 %20.9 %21.2 %21.4 %
調整後的營業收入比率17.6 %5.9 %15.9 %8.4 %7.6 %13.7 %
1不包括2022年第三季度和2021年前九個月分別與2022年第三季度和2021年前九個月的假設更新有關的1.55億美元和2.15億美元準備金減少額。
9

Unum美國集團殘障人士的集團財務業績
截至三個月九個月結束截至的年度
9/30/20229/30/20219/30/20229/30/202112/31/202112/31/2020
調整後的營業收入
保費收入
團體長期殘障$480.9 $451.4 $1,419.2 $1,367.7 $1,827.8 $1,828.5 
團體短期殘障232.2 212.4 685.9 641.2 864.0 799.2 
總保費收入713.1 663.8 2,105.1 2,008.9 2,691.8 2,627.7 
淨投資收益84.8 93.3 262.6 284.7 379.6 388.8 
其他收入48.4 42.1 143.5 121.4 165.7 147.6 
總計846.3 799.2 2,511.2 2,415.0 3,237.1 3,164.1 
福利和費用
福利和未來福利準備金的變化326.0 308.6 1,301.3 1,314.3 1,849.2 1,921.9 
佣金52.1 49.1 158.0 151.2 199.8 191.8 
推遲購置費用(12.9)(12.3)(38.1)(37.4)(49.8)(49.3)
遞延收購成本的攤銷13.1 12.9 38.6 38.6 51.4 53.1 
其他費用217.2 186.4 630.5 569.8 773.9 756.6 
總計595.5 544.7 2,090.3 2,036.5 2,824.5 2,874.1 
所得税前收益和淨投資損益250.8 254.5 420.9 378.5 412.6 290.0 
儲備假設更新(121.0)(215.0)(121.0)(215.0)(215.0)— 
調整後的營業收入$129.8 $39.5 $299.9 $163.5 $197.6 $290.0 
營運比率(佔保費收入的百分比)：
利潤率1
62.7 %78.9 %67.6 %76.1 %76.7 %73.1 %
其他費用比率30.5 %28.1 %30.0 %28.4 %28.8 %28.8 %
調整後的營業收入比率18.2 %6.0 %14.2 %8.1 %7.3 %11.0 %
持久性：
團體長期殘障90.7 %89.8 %89.6 %90.8 %
團體短期殘障89.2 %87.1 %87.4 %88.7 %
1不包括2022年第三季度和2021年前九個月分別與2022年第三季度和2021年前九個月的假設更新有關的1.21億美元和2.15億美元準備金減少額。
9. 1

Unum美國集體人壽和意外死亡與肢解的集團財務業績
截至三個月九個月結束截至的年度
9/30/20229/30/20219/30/20229/30/202112/31/202112/31/2020
調整後的營業收入
保費收入
集體生活$417.7 $404.2 $1,249.9 $1,228.8 $1,641.9 $1,640.5 
意外死亡與肢解43.8 39.6 129.7 123.0 165.1 163.9 
總保費收入461.5 443.8 1,379.6 1,351.8 1,807.0 1,804.4 
淨投資收益25.3 24.3 75.1 76.1 104.0 97.2 
其他收入0.4 0.5 1.2 1.3 1.7 2.4 
總計487.2 468.6 1,455.9 1,429.2 1,912.7 1,904.0 
福利和費用
福利和未來福利準備金的變化325.8 446.6 1,052.8 1,281.2 1,728.8 1,470.4 
佣金38.8 36.4 113.7 109.1 144.7 143.2 
推遲購置費用(9.0)(8.9)(26.9)(27.3)(21.0)(36.0)
遞延收購成本的攤銷8.3 9.5 24.8 28.7 38.3 39.3 
其他費用58.4 52.1 168.7 157.7 213.8 205.3 
總計422.3 535.7 1,333.1 1,549.4 2,104.6 1,822.2 
所得税前收益(虧損)和淨投資損益64.9 (67.1)122.8 (120.2)(191.9)81.8 
儲備假設更新(34.0)— (34.0)— — — 
調整後營業收入(虧損)$30.9 $(67.1)$88.8 $(120.2)$(191.9)$81.8 
營運比率(佔保費收入的百分比)：
利潤率1
78.0 %100.6 %78.8 %94.8 %95.7 %81.5 %
其他費用比率12.7 %11.7 %12.2 %11.7 %11.8 %11.4 %
調整後的營業收入(虧損)比率6.7 %(15.1)%6.4 %(8.9)%(10.6)%4.5 %
持久性：
集體生活89.2 %89.9 %89.7 %88.8 %
意外死亡與肢解88.1 %89.3 %89.1 %88.2 %
1不包括2022年第三季度和前九個月與2022年第三季度更新假設有關的準備金減少3 400萬美元。
9. 2

Unum美國補充和自願的Unum集團財務業績
截至三個月九個月結束截至的年度
9/30/20229/30/20219/30/20229/30/202112/31/202112/31/2020
調整後的營業收入
保費收入
自願福利$199.0 $209.6 $635.2 $640.4 $846.7 $875.2 
個人殘障118.9 115.7 350.3 345.0 459.8 456.0 
牙科和視力67.1 67.9 206.6 202.6 272.7 255.6 
總保費收入385.0 393.2 1,192.1 1,188.0 1,579.2 1,586.8 
淨投資收益60.5 58.6 171.7 178.7 238.0 234.3 
其他收入0.2 0.9 2.1 2.5 2.6 4.9 
總計445.7 452.7 1,365.9 1,369.2 1,819.8 1,826.0 
福利和費用
福利和未來福利準備金的變化182.3 195.0 558.3 580.1 760.8 746.4 
佣金60.4 58.0 186.9 178.7 238.9 259.9 
推遲購置費用(44.3)(39.9)(134.4)(128.7)(171.9)(206.2)
遞延收購成本的攤銷53.9 48.7 164.6 176.4 229.3 248.6 
其他費用79.1 74.8 237.2 222.5 303.5 323.7 
總計331.4 336.6 1,012.6 1,029.0 1,360.6 1,372.4 
調整後的營業收入$114.3 $116.1 $353.3 $340.2 $459.2 $453.6 
營運比率(佔保費收入的百分比)：
福利比率：
自願福利42.6 %46.6 %41.2 %43.3 %43.2 %42.2 %
個人殘障40.0 %40.1 %41.3 %43.6 %42.8 %48.8 %
牙科和視力74.5 %75.0 %73.6 %75.1 %72.6 %60.6 %
其他費用比率20.5 %19.0 %19.9 %18.7 %19.2 %20.4 %
調整後的營業收入比率29.7 %29.5 %29.6 %28.6 %29.1 %28.6 %
持久性：
自願福利75.1 %75.4 %75.8 %72.7 %
個人殘障89.2 %88.4 %89.7 %89.5 %
牙科和視力81.4 %86.3 %86.0 %85.0 %

9. 3

Unum國際部門的Unum集團財務業績
截至三個月九個月結束截至的年度
9/30/20229/30/20219/30/20229/30/202112/31/202112/31/2020
調整後的營業收入
保費收入
Unum UK
團體長期殘障$89.8 $101.6 $287.5 $303.8 $401.9 $364.9 
集體生活35.0 29.1 100.5 84.4 112.3 108.5 
補充27.4 28.3 85.8 84.2 112.6 99.8 
UNUM波蘭21.1 22.6 66.7 67.1 90.2 79.6 
總保費收入173.3 181.6 540.5 539.5 717.0 652.8 
淨投資收益37.0 33.1 122.3 94.8 132.7 104.6 
其他收入0.2 0.4 0.7 0.6 0.6 0.5 
總計210.5 215.1 663.5 634.9 850.3 757.9 
福利和費用
福利和未來福利準備金的變化131.1 139.6 432.8 416.6 556.2 500.9 
佣金15.0 13.9 44.9 40.7 54.1 49.7 
推遲購置費用(2.9)(3.3)(9.3)(9.6)(12.8)(12.1)
遞延收購成本的攤銷1.2 2.0 5.8 6.1 8.0 7.4 
其他費用36.2 35.5 107.3 102.5 139.1 135.4 
總計180.6 187.7 581.5 556.3 744.6 681.3 
調整後的營業收入$29.9 $27.4 $82.0 $78.6 $105.7 $76.6 



10

Unum英國公司的Unum集團財務業績

截至三個月九個月結束截至的年度
(單位：百萬英鎊，匯率除外)9/30/20229/30/20219/30/20229/30/202112/31/202112/31/2020
調整後的營業收入
保費收入
團體長期殘障£76.2 £73.7 £228.4 £219.3 £292.0 £284.2 
集體生活29.8 21.1 80.3 60.9 81.7 84.6 
補充23.4 20.6 68.4 60.8 81.8 77.7 
總保費收入129.4 115.4 377.1 341.0 455.5 446.5 
淨投資收益29.9 22.5 93.3 64.2 91.0 76.0 
其他收入— 0.2 0.1 0.2 0.1 0.1 
總計159.3 138.1 470.5 405.4 546.6 522.6 
福利和費用
福利和未來福利準備金的變化101.7 91.4 312.8 269.6 362.8 352.5 
佣金9.1 7.5 26.0 21.6 28.7 28.1 
推遲購置費用(1.0)(1.2)(3.3)(3.2)(4.3)(4.2)
遞延收購成本的攤銷0.6 1.2 3.7 3.8 5.1 5.3 
其他費用25.3 20.8 69.2 59.8 81.8 86.5 
總計135.7 119.7 408.4 351.6 474.1 468.2 
調整後的營業收入£23.6 £18.4 £62.1 £53.8 £72.5 £54.4 
加權平均英鎊/美元匯率1.169 1.380 1.246 1.385 1.377 1.287 
營運比率(佔保費收入的百分比)：
利潤率78.6 %79.2 %82.9 %79.1 %79.6 %78.9 %
其他費用比率19.6 %18.0 %18.4 %17.5 %18.0 %19.4 %
調整後的營業收入比率18.2 %15.9 %16.5 %15.8 %15.9 %12.2 %
持久性：
團體長期殘障84.9 %88.9 %89.3 %88.2 %
集體生活88.2 %86.0 %86.5 %81.8 %
補充92.3 %89.9 %90.9 %90.7 %

10. 1

UNUM集團殖民地人壽部門的財務業績
截至三個月九個月結束截至的年度
9/30/20229/30/20219/30/20229/30/202112/31/202112/31/2020
調整後的營業收入
保費收入
事故、疾病和殘疾$236.1 $238.0 $714.0 $715.1 $953.3 $975.1 
生命100.2 94.6 303.2 287.3 384.7 376.4 
癌症與危重疾病87.0 88.2 264.4 264.5 352.2 360.5 
總保費收入423.3 420.8 1,281.6 1,266.9 1,690.2 1,712.0 
淨投資收益38.6 51.8 115.4 131.1 172.0 155.7 
其他收入0.3 0.3 0.8 0.8 1.0 1.1 
總計462.2 472.9 1,397.8 1,398.8 1,863.2 1,868.8 
福利和費用
福利和未來福利準備金的變化198.0 235.2 613.8 688.2 910.4 906.5 
佣金86.0 80.5 258.0 236.9 320.1 334.3 
推遲購置費用(70.3)(64.2)(210.4)(185.9)(252.6)(272.6)
遞延收購成本的攤銷74.3 65.3 215.7 191.0 259.1 257.7 
其他費用83.8 76.0 239.1 219.4 297.0 307.5 
總計371.8 392.8 1,116.2 1,149.6 1,534.0 1,533.4 
調整後的營業收入$90.4 $80.1 $281.6 $249.2 $329.2 $335.4 
營運比率(佔保費收入的百分比)：
利潤率46.8 %55.9 %47.9 %54.3 %53.9 %52.9 %
其他費用比率19.8 %18.1 %18.7 %17.3 %17.6 %18.0 %
調整後的營業收入比率21.4 %19.0 %22.0 %19.7 %19.5 %19.6 %
持久性：
事故、疾病和殘疾73.8 %75.6 %75.4 %74.3 %
生命85.1 %84.9 %85.5 %83.7 %
癌症與危重疾病82.3 %82.1 %82.4 %81.8 %

11

封閉區塊細分市場的統一集團財務業績
截至三個月九個月結束截至的年度
9/30/20229/30/20219/30/20229/30/202112/31/202112/31/2020
調整後的營業收入
保費收入
長期護理$174.5 $176.1 $523.0 $528.4 $704.3 $666.9 
個人殘障59.5 72.3 185.3 216.8 284.0 319.6 
所有其他1.5 2.1 5.1 6.1 7.5 7.9 
總保費收入235.5 250.5 713.4 751.3 995.8 994.4 
淨投資收益251.4 284.6 817.7 876.5 1,159.0 1,370.3 
其他收入13.1 19.3 45.6 49.8 65.1 66.6 
總計500.0 554.4 1,576.7 1,677.6 2,219.9 2,431.3 
福利和費用
福利和未來福利準備金的變化416.1 428.9 1,222.3 1,378.8 1,793.2 3,426.8 
佣金19.2 20.4 57.6 61.3 80.5 78.4 
利息和債務支出— — — — — 3.1 
其他費用45.8 48.6 137.8 151.8 203.5 158.7 
總計481.1 497.9 1,417.7 1,591.9 2,077.2 3,667.0 
所得税前收益(虧損)和淨投資損益18.9 56.5 159.0 85.7 142.7 (1,235.7)
長期護理儲備假設更新— 2.1 — 2.1 2.1 151.5 
個人殘障儲備假設更新— 6.4 — 6.4 6.4 — 
集團養老金準備金假設更新— 25.1 — 25.1 25.1 17.5 
封閉式個人殘障再保險交易的影響— — — 139.3 139.3 1,305.5 
再保險費用的攤銷15.2 19.7 48.5 59.4 79.1 2.6 
調整後的營業收入$34.1 $109.8 $207.5 $318.0 $394.7 $241.4 
利息調整損失率：
長期護理1
85.7 %74.8 %80.6 %75.7 %77.3 %68.9 %
個人殘疾2
77.5 %58.2 %78.6 %65.6 %67.9 %85.1 %
營運比率(佔保費收入的百分比)：
其他費用比率3
13.0 %11.5 %12.5 %11.5 %11.9 %13.6 %
收益(虧損)比率8.0 %22.6 %22.3 %11.4 %14.3 %(124.3)%
調整後的營業收入比率14.5 %43.8 %29.1 %42.3 %39.6 %24.3 %
持久性：
長期護理95.4 %95.5 %95.6 %94.8 %
個人殘障86.4 %86.5 %86.4 %88.0 %
12

1不包括2021年第三季度和前九個月因2021年第三季度發生的假設更新而增加的210萬美元準備金，不包括截至2020年12月31日的12個月期間與2020年第四季度假設更新相關的1.515億美元準備金增加。截至2022年9月30日和2021年9月30日的12個月的利息調整損失率分別為81.0%和71.8%。
2截至2021年9月30日的9個月和截至2021年12月31日的12個月的利息調整損失率不包括與2021年第一季度發生的第二階段再保險交易相關的1.331億美元準備金確認。2021年第三季度和前九個月也不包括與2021年第三季度發生的準備金假設更新有關的640萬美元。截至2020年12月31日止12個月的利息調整損失率不包括與第一階段再保險交易有關的12.845億美元準備金確認。
3不包括2022年第三季度、2021年第三季度、截至2022年9月30日的9個月、截至2021年9月30日的9個月、截至2021年12月31日的12個月、截至2020年12月31日的12個月的再保險成本攤銷成本1,520萬美元、1,970萬美元、4,850萬美元、5,940萬美元、7,910萬美元和260萬美元。不包括截至2020年12月31日的12個月內與再保險交易第一階段相關的2100萬美元交易成本。還不包括截至2021年9月30日的9個月和截至2021年12月31日的12個月與第二階段再保險交易相關的620萬美元交易成本。
12.1

UNUM集團企業部門財務業績
截至三個月九個月結束截至的年度
9/30/20229/30/20219/30/20229/30/202112/31/202112/31/2020
調整後的營業收入
淨投資收益$14.0 $4.5 $33.0 $20.5 $27.9 $9.8 
其他收入0.4 2.4 3.6 4.1 6.2 1.1 
總計14.4 6.9 36.6 24.6 34.1 10.9 
利息、債務和其他費用63.9 64.4 163.4 250.7 305.3 247.7 
所得税前虧損和淨投資損益(49.5)(57.5)(126.8)(226.1)(271.2)(236.8)
內部使用軟件的減值損失— 12.1 — 12.1 12.1 — 
與提前償還債務有關的成本— — — 67.3 67.3 — 
ROU資產減值損失— — — 13.9 13.9 12.7 
與組織設計更新相關的成本— — — — — 23.3 
調整後的營業虧損$(49.5)$(45.4)$(126.8)$(132.8)$(177.9)$(200.8)



13

Unum集團儲備
2022年9月30日
毛收入轉讓的再保險總額
政策儲備索賠準備金總淨值
%已招致IBNR%總計
羣體殘障$— — %$5,059.1 $759.3 25.5 %$5,818.4 $46.9 $5,771.5 
羣體生活與意外死亡與肢解54.9 0.3 668.0 239.8 4.0 962.7 5.9 956.8 
個人殘障439.0 2.0 1,416.5 150.7 6.9 2,006.2 205.2 1,801.0 
自願福利1,775.6 8.1 42.6 49.2 0.4 1,867.4 23.0 1,844.4 
牙科和視力— — 0.2 11.9 0.1 12.1 0.1 12.0 
Unum US細分市場2,269.5 10.4 7,186.4 1,210.9 36.9 10,666.8 281.1 10,385.7 
Unum國際分部179.0 0.8 1,801.7 126.8 8.4 2,107.5 69.4 2,038.1 
殖民生活片段2,548.1 11.7 291.7 110.8 1.7 2,950.6 1.4 2,949.2 
個人殘障116.8 0.5 9,006.6 109.5 40.0 9,232.9 7,890.5 1,342.4 
長期護理11,129.2 51.0 2,430.0 278.8 11.9 13,838.0 5.3 13,832.7 
其他5,602.4 25.6 144.8 101.4 1.1 5,848.6 4,924.3 924.3 
閉合塊段16,848.4 77.1 11,581.4 489.7 53.0 28,919.5 12,820.1 16,099.4 
小計$21,845.0 100.0 %$20,861.2 $1,938.2 100.0 %44,644.4 13,172.0 31,472.4 
與未實現投資損益相關的調整(764.3)(24.7)(739.6)
已整合$43,880.1 $13,147.3 $30,732.8 

與未實現投資損益相關的調整反映瞭如果與相應的可供出售證券相關的未實現投資損益已經實現，投保人負債將需要發生的變化。這一調整的變化主要是由於信貸利差和美國國債利率的變動。

14

Unum集團儲備
2021年12月31日
毛收入轉讓的再保險總額
政策儲備索賠準備金總淨值
%已招致IBNR%總計
羣體殘障$— — %$5,350.2 $766.6 25.9 %$6,116.8 $52.3 $6,064.5 
羣體生活與意外死亡與肢解56.7 0.3 715.8 281.0 4.2 1,053.5 4.4 1,049.1 
個人殘障456.1 2.1 1,412.0 150.4 6.6 2,018.5 205.7 1,812.8 
自願福利1,752.2 8.1 47.6 51.3 0.4 1,851.1 23.7 1,827.4 
牙科和視力— — 0.9 11.5 0.1 12.4 0.1 12.3 
Unum US細分市場2,265.0 10.5 7,526.5 1,260.8 37.2 11,052.3 286.2 10,766.1 
Unum國際分部211.2 1.0 2,110.7 156.0 9.6 2,477.9 94.3 2,383.6 
殖民生活片段2,471.8 11.4 322.8 115.5 1.9 2,910.1 3.2 2,906.9 
個人殘障148.6 0.7 9,210.0 123.6 39.4 9,482.2 8,145.4 1,336.8 
長期護理10,842.2 50.2 2,300.1 271.7 10.9 13,414.0 7.4 13,406.6 
其他5,652.2 26.2 153.2 113.8 1.0 5,919.2 4,950.1 969.1 
閉合塊段16,643.0 77.1 11,663.3 509.1 51.3 28,815.4 13,102.9 15,712.5 
小計$21,591.0 100.0 %$21,623.3 $2,041.4 100.0 %45,255.7 13,486.6 31,769.1 
與未實現投資損益相關的調整4,659.5 132.1 4,527.4 
已整合$49,915.2 $13,618.7 $36,296.5 


14. 1

Unum集團投資
9/30/20229/30/202212/31/2021
固定期限證券(公允價值)選定的統計信息
公眾$21,310.9 62.4 %盈利賬面收益率4.59 %4.85 %
抵押貸款支持/資產支持證券530.3 1.6 平均持續時間(年)7.708.35
私募5,379.3 15.8 
高產2,013.3 5.9 
政府證券1,275.4 3.7 
市政證券3,635.5 10.6 
可贖回優先股3.5 — 
總計$34,148.2 100.0 %
攤銷成本公允價值
固定期限證券的質量評級私募股權合作伙伴關係9/30/202212/31/2021
AAA級5.0 %5.1 %私人信貸夥伴關係$275.4 $279.4 
AA型11.9 11.5 私募股權合作伙伴關係446.9 384.6 
A26.8 27.4 房地產合作伙伴關係402.3 314.6 
BAA50.4 50.1 總計$1,124.6 $978.6 
低於Baa5.9 5.9 
總計100.0 %100.0 %
非流動投資$13.2 $19.8 


15

Unum Group Investments，2022年9月30日
固定期限證券-按行業分類-未實現收益(虧損)
分類公允價值未實現淨收益(虧損)公允價值與未實現虧損總額未實現虧損總額帶有未實現收益總額的公允價值未實現毛利
基礎產業$2,528.8 $(267.4)$2,030.1 $294.3 $498.7 $26.9 
資本貨物3,192.3 (296.2)2,306.7 356.3 885.6 60.1 
通信2,134.2 (193.6)1,452.3 262.2 681.9 68.6 
消費週期1,350.3 (148.1)1,093.9 164.5 256.4 16.4 
消費非週期性5,448.3 (590.1)3,953.3 683.1 1,495.0 93.0 
能量2,736.3 (131.2)1,583.0 194.2 1,153.3 63.0 
金融機構3,305.3 (527.4)3,013.4 541.3 291.9 13.9 
抵押貸款/資產擔保530.3 (24.7)399.6 32.1 130.7 7.4 
主權國家809.1 (63.5)263.8 99.8 545.3 36.3 
技術1,554.8 (217.0)1,428.6 223.7 126.2 6.7 
交通運輸1,545.8 (198.2)1,233.4 214.2 312.4 16.0 
美國政府機構和市政當局4,101.8 (651.3)2,665.0 754.8 1,436.8 103.5 
公用事業4,910.9 (259.9)2,744.6 386.6 2,166.3 126.7 
總計$34,148.2 $(3,568.6)$24,167.7 $4,207.1 $9,980.5 $638.5 
固定到期日證券未實現損失總額(按未實現損失部位的時間長短劃分)
投資級低於投資級
類別公允價值未實現虧損總額公允價值未實現虧損總額
少於91天$8,489.4 $523.7 $518.9 $27.1 
91至180天6,065.1 901.3 522.7 58.5 
181至270天5,364.2 1,509.6 604.0 108.8 
271天至1年1,499.7 646.0 63.9 15.2 
超過1年980.0 392.9 59.8 24.0 
總計$22,398.4 $3,973.5 $1,769.3 $233.6 

15.1

《統計資料補充附錄》
2022年重要項目

·2022年第三季度準備金假設更新導致我們的Unum US集團長期殘疾和團體人壽產品線税前準備金分別減少1.21億美元和3400萬美元，或税後分別減少9560萬美元和2690萬美元。

2021年重要項目

·2021年第三季度準備金假設更新導致Unum US集團長期殘疾產品線税前準備金減少2.15億美元，税後1.699億美元，税前準備金分別增加210萬美元、640萬美元和2510萬美元，或封閉式長期護理、封閉式團體殘疾和封閉式團體養老金產品線分別增加170萬美元、510萬美元和1980萬美元。
·2021年第三季度，我們不再計劃使用的以前資本化的內部使用軟件的税前減值虧損為1210萬美元，税後虧損為960萬美元。
·2021年第二季度與提前償還6730萬美元税前債務或5320萬美元税後債務有關的成本。
·2021年第二季度，與辦公空間運營租賃相關的使用權(ROU)資產減值虧損1390萬美元，税後虧損1100萬美元，我們不打算繼續使用該資產來支持我們的一般運營。
·2021年第二季度，英國税率從19%上調至25%，自2023年4月1日起生效，這導致我們通過持續運營重估遞延税資產和負債，增加了2420萬美元的税收支出。
·2020年12月，我們完成了再保險交易的第一階段，根據該交易，Unum集團的全資國內保險子公司普羅維登人壽和意外保險公司、Paul Revere人壽保險公司和美國Unum人壽保險公司，分別與聯邦年金和人壽保險公司(Federal)簽訂了單獨的再保險協議，從2020年7月1日起在共同保險的基礎上對關閉的區塊個人殘疾業務進行再保險，主要是由割讓公司承保的直接業務。於2021年3月31日，吾等完成第二階段的再保險交易，據此，割讓公司及英聯邦修訂及重述各自的再保險協議，於2021年1月1日起按共同保險及經修改的共同保險基礎對剩餘已關閉的區塊個人殘疾業務的一大部分(於2020年12月未予割讓)進行再保險，主要是先前由割讓公司承擔的業務。

2020年12月，普惠人壽和意外保險公司(PLC)，也是Unum集團的全資國內保險子公司，與英聯邦達成了一項協議，根據協議，PLC將為現役壽險隊列(ALR隊列)向英聯邦提供為期12年的波動率保險。2021年3月31日，PLC和英聯邦修改並重申了這項協議，納入了與割讓公司和英聯邦之間作為交易第二階段的一部分而再保險的額外業務相關的ALR隊列。作為修訂和重述的波動率保險的一部分，PLC從英聯邦獲得了大約1800萬美元的付款。

關於第二階段的再保險交易，英聯邦向割讓的公司支付了總計1,820萬美元的割讓佣金。剝離的公司轉移了7.67億美元的資產，其中主要包括現金和固定期限證券。此外，我們在2021年第一季度確認了與第二階段有關的以下內容：

·與投資轉讓有關的已實現投資淨收益總計6760萬美元，即税後5340萬美元。
·福利增加和未來福利準備金變動1.331億美元，或税後1.051億美元，原因是實現了以前未實現的投資收益和虧損，記錄在累積的其他全面收入中。
·交易成本總計620萬美元，税後為500萬美元。
·與索賠狀態保單有關的9.9億美元可收回的再保險(DLR隊列)。
·應支付3.072億美元，涉及在修改後的共同保險基礎上割讓的與企業有關的投資資產組合。

16

統計數據補充附錄--續

·與DLR隊列相關的4310萬美元的再保險成本，或預付再保險保費。
·與ALR隊列相關的500萬美元存款資產。

2020年重要項目

·關於上述再保險交易的第一階段，割讓公司向英聯邦支付了總計約4.38億美元的現金割讓佣金，並轉移了以固定期限證券和現金為主的額外資產，總額為66.698億美元。PLC從英聯邦獲得了6200萬美元的付款，用於支付交易第一階段再保險業務的12年期波動率保險。此外，我們在2020年第四季度確認了與第一階段相關的以下內容：

·與投資轉移有關的税前已實現投資淨收益為13.023億美元，税後為10.288億美元。
·福利增加和未來福利準備金變動12.845億美元，或税後10.147億美元，原因是實現了以前未實現的投資收益和虧損，記錄在累積的其他全面收入中。
·交易成本總計2100萬美元，税後1660萬美元。
·淨税收優惠3650萬美元。
·可回收再保險61.415億美元，相當於與DLR隊列有關的讓出準備金。
·與DLR隊列相關的8.157億美元的再保險成本，或預付再保險保費，其中我們確認的攤銷費用為260萬美元，或税後200萬美元。
·與ALR隊列相關的8820萬美元的存款資產。

·2020年第四季度準備金假設更新導致我們的封閉式長期護理和封閉式團體養老金產品線的準備金税前分別增加了1.515億美元和1750萬美元，或税後分別增加了1.197億美元和1380萬美元。
·2020年12月，羅斯文控股公司贖回了羅斯文票據剩餘的3500萬美元本金，並免除了任何合同抵押品要求。
·2020年第三季度與組織設計更新相關的税前成本為2330萬美元，税後成本為1860萬美元。
·2020年第二季度，與辦公空間運營租賃相關的ROU資產減值虧損1270萬美元，税後虧損1000萬美元，我們不打算繼續使用該辦公空間來支持我們的一般運營。
·2016年6月，財務會計準則委員會(FASB)發佈了最新版本，修訂了金融工具減值指南。這一更新增加了一個被稱為當前預期信貸損失模型的減值模型，該模型基於預期損失而不是已發生的損失，通常將導致更早地確認損失準備。這一新模式適用於抵押貸款、被歸類為持有至到期的固定期限證券以及某些應收賬款等金融工具。這一更新還前瞻性地修改了用於可供出售的固定到期日證券的非臨時性減值模型，使信貸損失被確認為撥備，而不是證券攤銷成本的減少。我們採用了一種修正的追溯方法，從2020年1月1日起採用這一更新，通過截至2020年1月1日的累積效果調整，導致留存收益減少1890萬美元，抵押貸款減少830萬美元，可收回的再保險減少180萬美元，應收賬款和保費減少1350萬美元，遞延所得税負債減少500萬美元，其他負債增加30萬美元。

16.1

統計數據補充附錄--續

非公認會計準則財務指標

我們使用非GAAP財務計量來分析我們的業績，非GAAP財務計量排除或包括通常不被排除或包括在根據GAAP計算和列報的最直接可比計量中的金額。我們認為，以下非GAAP財務指標是更好的業績衡量標準，是我們業務收入和盈利能力以及潛在趨勢的更好指標：

·綜合調整後營業收入，不包括投資收益或損失；
·税後調整後的營業收入或虧損，其中不包括投資收益或損失、再保險費用的攤銷以及某些其他項目；
·調整後的營業權益回報，使用税後調整後營業收入或虧損計算，不包括證券的未實現收益或虧損以及套期保值的淨收益；
·槓桿率，不包括證券的未實現收益或損失和套期保值的淨收益；
·普通股每股賬面價值，不包括累計其他綜合收益(虧損)(AOCI)。

投資損益主要包括已實現的投資損益、預期的投資信用損失和衍生產品的損益。證券的投資損益和未實現損益取決於市場狀況，並不一定與有關本公司基礎業務的決策有關。槓桿率和每股普通股賬面價值(不包括AOCI的某些組成部分)是重要的衡量標準，其中某些成分往往會根據市場狀況和總體經濟趨勢而波動。

如前所述，我們已通過分別於2020年12月和2021年3月執行的再保險交易的兩個階段退出了我們的封閉式個人殘疾產品線的很大一部分。因此，我們排除了在與DLR保單隊列相關的業務退出時確認的再保險成本的攤銷。我們相信，剔除攤銷的再保險成本可以更好地瞭解我們正在進行的業務的結果。

我們可能會在其他時候將某些其他項目排除在我們對財務比率和指標的討論之外，以加強對我們的運營業績和基本基本面的瞭解和可比性，但這種排除並不表明類似的項目可能不會再次出現，也不會取代淨收益或淨虧損作為衡量我們整體盈利能力的指標。

關於最直接可比的GAAP措施與這些非GAAP財務措施的對賬，請參閲第2頁所列“非GAAP財務措施的對賬”，但不包括普通股每股賬面價值。


16.2

非公認會計準則財務指標的對賬
截至三個月
9月30日6月30日3月31日12月31日9月30日6月30日3月31日12月31日9月30日
202220212020
總收入$2,961.9 $3,040.9 $2,982.5 $2,979.1 $2,969.7 $2,993.0 $3,072.0 $4,273.5 $2,996.3 
不包括：
淨投資收益(虧損)(4.4)(4.1)(13.8)(8.7)(0.1)0.9 84.6 1,304.9 4.4 
調整後的營業收入$2,966.3 $3,045.0 $2,996.3 $2,987.8 $2,969.8 $2,992.1 $2,987.4 $2,968.6 $2,991.9 

16.3

對非公認會計準則財務指標的對賬--續
税後調整後營業收入(虧損)
平均分配股本1
年化調整後營業權益報酬率
截至2022年9月30日的三個月
UNUM美國$217.4 $4,678.5 18.6 %
UNUM國際43.4 704.2 24.7 %
殖民生活71.3 1,572.4 18.1 %
核心運營部門332.1 6,955.1 19.1 %
封閉區塊25.3 4,585.6 
公司(53.7)(691.2)
總計$303.7 $10,849.5 11.2 %
截至2021年9月30日的三個月
UNUM美國$70.2 $4,527.8 6.2 %
UNUM國際23.7 803.9 11.8 %
殖民生活63.2 1,570.3 16.1 %
核心運營部門157.1 6,902.0 9.1 %
封閉區塊25.8 4,114.0 
公司27.6 (930.3)
總計$210.5 $10,085.7 8.3 %

1不包括證券未實現淨收益(虧損)和套期保值淨收益，並使用第16.7頁所列股東權益餘額計算。
16.4

對非公認會計準則財務指標的對賬--續
税後調整後營業收入(虧損)
平均分配權益2
年化調整後營業權益報酬率
截至2022年9月30日的9個月
UNUM美國$586.6 $4,689.3 16.7 %
UNUM國際116.3 736.0 21.1 %
殖民生活222.3 1,539.2 19.3 %
核心運營部門925.2 6,964.5 17.7 %
封閉區塊161.2 4,596.7 
公司(118.8)(877.3)
總計$967.6 $10,683.9 12.1 %
截至2021年9月30日的9個月
UNUM美國$303.5 $4,523.9 8.9 %
UNUM國際62.5 801.0 10.4 %
殖民生活196.7 1,597.9 16.4 %
核心運營部門562.7 6,922.8 10.8 %
封閉區塊188.6 4,019.5 
公司(42.6)(983.1)
總計$708.7 $9,959.2 9.5 %

2不包括證券未實現收益(虧損)和套期保值淨收益，並使用第16.7頁所列股東權益餘額計算。
16.5


對非公認會計準則財務指標的對賬--續
税後調整後營業收入(虧損)
平均分配權益3
調整後的營業股本回報率
截至2021年12月31日的年度
UNUM美國$367.8 $4,500.0 8.2 %
UNUM國際84.1 806.1 10.4 %
殖民生活259.9 1,580.3 16.4 %
核心運營部門711.8 6,886.4 10.3 %
封閉區塊248.6 4,208.6 
公司(69.7)(1,046.0)
總計$890.7 $10,049.0 8.9 %
截至2020年12月31日的年度
UNUM美國$651.4 $4,458.2 14.6 %
UNUM國際51.9 797.7 6.5 %
殖民生活264.5 1,584.1 16.7 %
核心運營部門967.8 6,840.0 14.1 %
封閉區塊183.8 3,979.2 
公司(146.2)(1,395.2)
總計$1,005.4 $9,424.0 10.7 %

3不包括證券未實現收益(虧損)和套期保值淨收益，並使用第16.7頁所列股東權益餘額計算。由於實施了財務會計準則委員會的更新，對某些股東權益項2020年的期初餘額進行了調整，我們正在使用反映2020年1月1日調整後的期初餘額的內部分配權益來計算2020年的平均分配股本。因此，我們某些部門截至2020年12月31日的年度平均股本將不會使用2019年12月31日的歷史分配股本計算。

16.6

對非公認會計準則財務指標的對賬--續

平均分配股本計算如下：
9/30/20226/30/202212/31/20219/30/20216/30/202112/31/202012/31/2019
股東權益總額$8,659.5 $9,705.1 $11,416.4 $11,118.2 $10,947.5 $10,871.0 $9,965.0 
不包括：
證券未實現淨收益(虧損)(2,329.3)(1,064.9)962.2 836.0 911.4 1,067.7 615.9 
套期保值淨收益13.5 46.4 61.8 69.5 77.5 97.8 187.8 
調整後股東權益合計$10,975.3 $10,723.6 $10,392.4 $10,212.7 $9,958.6 $9,705.5 $9,161.3 
截至三個月九個月結束截至12個月截至三個月九個月結束截至12個月
9/30/202212/31/20219/30/202112/31/2020
平均調整後股東權益$10,849.5 $10,683.9 $10,049.0 $10,085.7 $9,959.2 $9,424.0 

16.7

對非公認會計準則財務指標的對賬--續
截至9月30日的三個月截至9月30日的9個月
2022202120222021
(單位：百萬)每股*(單位：百萬)每股*(單位：百萬)每股*(單位：百萬)每股*
淨收入$410.7 $2.04 $328.6 $1.60 $1,034.6 $5.11 $664.5 $3.24 
不包括：
淨投資損益
與再保險交易相關的已實現投資淨收益(扣除税費淨額$-；14.2美元)
— — — — — — 53.4 0.26 
淨投資收益(虧損)(扣除税費(收益)後的淨額為$(1.0)；$-；$(5.2)；$3.8)
(3.4)(0.02)(0.1)— (17.1)(0.09)14.0 0.07 
淨投資收益(虧損)合計(3.4)(0.02)(0.1)— (17.1)(0.09)67.4 0.33 
與封閉式個人傷殘再保險交易有關的項目
福利準備金和交易費用的變化(扣除税收優惠$-；29.2美元)
— — — — — — (110.1)(0.53)
再保險費用攤銷(扣除税收優惠淨額3.1美元；4.2美元；10.1美元；12.6美元)
(12.1)(0.06)(15.5)(0.08)(38.4)(0.19)(46.8)(0.24)
與封閉式個人傷殘再保險交易相關的項目合計(12.1)(0.06)(15.5)(0.08)(38.4)(0.19)(156.9)(0.77)
與準備金假設更新有關的準備金淨減少(扣除税費淨額32.5美元；38.1美元；32.5美元；38.1美元)
122.5 0.61 143.3 0.70 122.5 0.61 143.3 0.70 
內部使用軟件減值損失(扣除税收優惠淨額$-；$2.5；$-；$2.5)
— — (9.6)(0.05)— — (9.6)(0.05)
與提前償還債務有關的成本(扣除税收優惠淨額$-；14.1美元)
— — — — — — (53.2)(0.26)
ROU資產減值損失(扣除税收優惠$-；$2.9)
— — — — — — (11.0)(0.05)
英國税率上調的影響— — — — — (24.2)(0.12)
税後調整後營業收入$303.7 $1.51 $210.5 $1.03 $967.6 $4.78 $708.7 $3.46 

*假設稀釋。
16.8

對非公認會計準則財務指標的對賬--續
截至十二月三十一日止的年度
20212020
(單位：百萬)每股*(單位：百萬)每股*
淨收入$824.2 $4.02 $793.0 $3.89 
不包括：
淨投資損益
與再保險交易相關的已實現投資淨收益(税費淨額為1420萬美元；273.5美元)53.4 0.26 1,028.8 5.05 
淨投資收益(虧損)，其他(扣除税項支出(收益)為1.9美元；(20.9美元))7.2 0.03 (82.3)(0.40)
總淨投資收益60.6 0.29 946.5 4.65 
與封閉式個人傷殘再保險交易有關的項目
福利準備金和交易費用的變化(扣除税收優惠淨額2920萬美元；274.2美元)(110.1)(0.53)(1,031.3)(5.06)
攤銷再保險成本(扣除税收優惠淨額16.8美元；0.6美元)(62.3)(0.31)(2.0)(0.01)
再保險交易的淨税收優惠— — 36.5 0.18 
與封閉式個人傷殘再保險交易相關的項目合計(172.4)(0.84)(996.8)(4.89)
與準備金假設更新相關的準備金淨變化(扣除税項支出(收益)淨額38.1美元；(35.5美元))143.3 0.70 (133.5)(0.66)
內部使用軟件的減值損失(扣除税收優惠後淨額為2.5美元；-)(9.6)(0.05)— — 
與提前償還債務有關的費用(扣除税收優惠淨額14.1美元；-)(53.2)(0.26)— — 
ROU資產減值損失(扣除税收優惠後淨額為2.9美元；2.7美元)(11.0)(0.05)(10.0)(0.05)
英國税率上調的影響(24.2)(0.12)— — 
與組織設計更新相關的成本(扣除税收優惠-；4.7美元)— — (18.6)(0.09)
税後調整後營業收入$890.7 $4.35 $1,005.4 $4.93 

*假設稀釋。
16.9

對非公認會計準則財務指標的對賬--續
税後調整後營業收入平均分配股本年化調整後營業權益報酬率
截至2022年9月30日的三個月
UNUM美國補充和自願$90.2 $2,096.4 17.2 %


16.10

對非公認會計準則財務指標的對賬--續


截至三個月
2022年9月30日2021年9月30日
保費收入
保費收入，當地貨幣1
加權平均匯率2
以不變貨幣計算的保費收入
UNUM國際
Unum UK$152.2 £115.4 1.176 $135.7 
UNUM波蘭21.1 zł87.3 0.212 18.5 
總計173.3 154.2 
UNUM美國1,559.6 $1,500.8 1,500.8 
殖民生活423.3 $420.8 420.8 
核心運營$2,156.2 $2,075.8 

截至三個月
June 30, 2022June 30, 2021
保費收入
保費收入，當地貨幣1
加權平均匯率3
以不變貨幣計算的保費收入
UNUM國際
Unum UK$157.0 £115.1 1.256 $144.6 
UNUM波蘭22.4 zł84.6 0.230 19.5 
總計179.4 164.1 
UNUM美國1,572.3 $1,522.1 1,522.1 
殖民生活427.6 $419.7 419.7 
核心運營$2,179.3 $2,105.9 

1 Unum UK的保費收入以百萬英鎊為單位，Unum波蘭的保費收入為數百萬茲羅提，Unum美國和殖民地人壽的保費收入為美元。
2匯率是用截至2022年9月30日的三個月的美元保費收入除以截至2022年9月30日的三個月的當地貨幣保費收入計算的。
3匯率是用截至2022年6月30日的三個月的美元保費收入除以截至2022年6月30日的三個月的當地貨幣保費收入計算的。

16.11

對非公認會計準則財務指標的對賬--續
9月30日12月31日
2022202120212020
債務$3,429.2 $3,441.4 $3,442.2 $3,345.7 
包括：
租賃責任69.8 87.3 82.6 105.9 
調整後的債務和租賃負債$3,499.0 $3,528.7 $3,524.8 $3,451.6 
股東權益總額$8,659.5 $11,118.2 $11,416.4 $10,871.0 
不包括：
證券未實現淨收益和套期保值淨收益(2,315.8)905.5 1,024.0 1,165.5 
調整後的權益10,975.3 10,212.7 10,392.4 9,705.5 
作為調整和租賃負債的債務3,499.0 3,528.7 3,524.8 3,451.6 
調整後資本總額$14,474.3 $13,741.4 $13,917.2 $13,157.1 
槓桿率24.2 %25.7 %25.3 %26.2 %

16.12