美國
|
美國證券交易委員會
|
華盛頓特區,20549
|
表格
|
(標記一) |
|
截至本財政年度止
|
或
|
|
由_的過渡期。
|
佣金文件編號
|
|
(註冊人的確切姓名載於其章程)
|
|
|
|
(述明或其他司法管轄權
|
(税務局僱主
|
|
公司或組織)
|
識別號碼)
|
|
|
|
|
(主要行政辦公室地址)
|
(郵政編碼)
|
(
|
註冊人的電話號碼,包括區號:
|
根據該法第12(B)條登記的證券:
|
||||
|
||||
每個班級的標題
|
交易代碼 |
註冊的每個交易所的名稱
|
||
|
|
|
根據該法第12(G)條登記的證券:無 |
|||||
如果註冊人是證券法規則405中定義的知名經驗豐富的發行人,請用複選標記表示。
|
是 | ☐ | ☒ | ||
用複選標記表示註冊人是否不需要根據該法第13節或第15(D)節提交報告。
|
是 | ☐ | ☒ |
用複選標記表示註冊人(1)是否在過去12個月內(或註冊人被要求提交此類報告的較短時間內)提交了1934年《證券交易法》第13條或第5(D)節要求提交的所有報告,以及(2)在過去90天內是否符合此類提交要求。
|
用複選標記表示註冊人是否已在前12個月內(或在註冊人被要求提交此類文件的較短時間內)以電子方式提交了根據S-T規則第405條(本章232.405節)要求提交的每個交互數據文件。
|
用複選標記表示註冊人是大型加速申報公司、加速申報公司、非加速申報公司、較小的報告公司或新興成長型公司。請參閲《交易法》第12b-2條規則中的
“大型加速申報公司”、“加速申報公司”、“較小報告公司”和“新興成長型公司”的定義。
|
大型加速文件服務器
|
☐ |
加速文件管理器
|
☐
|
||
|
☒ |
規模較小的報告公司
|
|
||
新興成長型公司
|
|
如果是一家新興成長型公司,用勾選標記表示註冊人是否已選擇不使用延長的過渡期來遵守根據交易所法案第13(A)節提供的任何新的或修訂的財務會計準則
。☐
|
用複選標記表示註冊人是否提交了一份報告,證明其管理層根據《薩班斯-奧克斯利法案》(《美國聯邦法典》第15編第7262(B)節)第404(B)條對其財務報告進行內部控制的有效性的評估
編制或發佈其審計報告的註冊會計師事務所。 |
用複選標記表示登記人是否為空殼公司(如該法第12b-2條所界定)。是 |
註冊人於2021年12月31日發行及發行的2,475,800股普通股的總值為$,其中不包括註冊人所有董事及行政人員、註冊人的員工持股計劃(“ESOP”)及僱員儲蓄及利潤分享計劃(“401(K)計劃”)合共持有的922,607股股份。
|
截至2022年9月20日的已發行普通股數量:
|
以引用方式併入的文件
|
2022年年度股東大會的最終委託書的部分內容被納入第三部分第10至14項。
|
第一部分:
|
||
第1項。
|
業務
|
1
|
第1A項。
|
風險因素
|
27
|
項目1B。
|
未解決的員工意見
|
27
|
第二項。
|
屬性
|
28
|
第三項。
|
法律訴訟
|
28
|
第四項。
|
煤礦安全信息披露
|
28
|
第二部分。
|
||
第五項。
|
註冊人普通股市場、相關股東事項與發行人購買股權證券
|
29
|
第六項。
|
[已保留]
|
29
|
第7項。
|
管理層對財務狀況和經營成果的探討與分析
|
29
|
第7A項。
|
關於市場風險的定量和定性披露
|
40
|
第八項。
|
財務報表和補充數據
|
41
|
第九項。
|
會計與財務信息披露的變更與分歧
|
94
|
第9A項。
|
控制和程序
|
94
|
項目9B。
|
其他信息
|
94
|
項目9C。
|
關於妨礙檢查的外國司法管轄區的披露
|
94
|
第三部分。
|
||
第10項。
|
董事、高管與公司治理
|
95
|
第11項。
|
高管薪酬
|
95
|
第12項。
|
某些實益擁有人的擔保所有權以及管理層和相關股東的事項
|
95
|
第13項。
|
某些關係和關聯交易與董事獨立性
|
95
|
第14項。
|
首席會計師費用及服務
|
96
|
第四部分。
|
||
第15項。
|
展示和財務報表明細表
|
96
|
第16項。
|
表格10-K摘要
|
97
|
簽名
|
98
|
6月30日,
|
||||||||||||||||
2022
|
2021
|
|||||||||||||||
金額
|
百分比
佔總數的
貸款
|
金額
|
百分比
佔總數的
貸款
|
|||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||
一至四户家庭住宅(1)
|
$
|
120,014
|
30.57
|
%
|
$
|
97,607
|
28.60
|
%
|
||||||||
商業-房地產擔保:
|
||||||||||||||||
業主佔有率
|
71,871
|
18.30
|
61,502
|
18.02
|
||||||||||||
非業主佔用
|
55,718
|
14.19
|
34,678
|
10.16
|
||||||||||||
商業-房地產擔保總額
|
127,589
|
32.49
|
96,180
|
28.18
|
||||||||||||
多户住宅
|
30,411
|
7.75
|
31,015
|
9.09
|
||||||||||||
土地
|
22,127
|
5.64
|
16,260
|
4.77
|
||||||||||||
施工
|
27,884
|
7.10
|
15,337
|
4.49
|
||||||||||||
房屋淨值貸款和二次按揭貸款
|
1,587
|
0.40
|
1,267
|
0.37
|
||||||||||||
股權信用額度
|
17,831
|
4.54
|
12,788
|
3.75
|
||||||||||||
房地產貸款總額
|
347,443
|
88.49
|
270,454
|
79.25
|
||||||||||||
商業業務
|
44,487
|
11.33
|
69,891
|
20.48
|
||||||||||||
消費性非房地產貸款:
|
||||||||||||||||
儲蓄賬户
|
266
|
0.07
|
430
|
0.13
|
||||||||||||
消費貸款
|
439
|
0.11
|
485
|
0.14
|
||||||||||||
非房地產貸款總額
|
45,192
|
11.51
|
70,806
|
20.75
|
||||||||||||
貸款總額
|
392,635
|
100.00
|
%
|
341,260
|
100.00
|
%
|
||||||||||
更少:
|
||||||||||||||||
貸款損失準備
|
(4,451
|
)
|
(4,122
|
)
|
||||||||||||
遞延貸款費用
|
(311
|
)
|
(744
|
)
|
||||||||||||
應收貸款淨額(1)
|
$
|
387,873
|
$
|
336,394
|
(1) |
不包括截至2022年6月30日和2021年6月30日分別為400萬美元和1440萬美元的待售貸款。
|
截至六月三十日止年度,
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
貸款來源:
|
||||||||
一至四户家庭住宅
|
$
|
148,081
|
$
|
249,095
|
||||
商業-房地產擔保:
|
||||||||
業主佔有率
|
31,649
|
17,180
|
||||||
非業主佔用
|
33,216
|
16,350
|
||||||
多户住宅
|
4,951
|
26,391
|
||||||
商業業務
|
48,253
|
33,707
|
||||||
土地
|
21,793
|
17,750
|
||||||
施工
|
35,916
|
16,976
|
||||||
房屋淨值貸款和信用額度及其他消費者
|
15,750
|
12,327
|
||||||
貸款總髮放量
|
339,609
|
389,776
|
||||||
購買的貸款
|
--
|
--
|
||||||
貸款發放總額和購入貸款總額
|
339,609
|
389,776
|
||||||
已售出貸款
|
(87,238
|
)
|
(198,797
|
)
|
||||
償還貸款本金
|
(199,431
|
)
|
(212,577
|
)
|
||||
已售出貸款總額和本金償還
|
52,940
|
(411,374
|
)
|
|||||
因其他項目增加(減少),淨額(1)
|
$
|
(11,910
|
)
|
(1,935
|
)
|
|||
貸款組合淨(減)增
|
$
|
41,030
|
$
|
(23,533
|
)
|
一對一-
四
家庭
住宅
|
商業廣告
房地產
安全
|
多頭
家庭
住宅
|
商業廣告
業務
|
土地
|
施工
|
家
股權貸款
和線條
的信用
以及其他
消費者
|
總計
|
|||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
2022年6月30日之後到期的金額:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
一年或更短時間
|
$
|
7,005
|
$
|
13,236
|
$
|
8,482
|
$
|
9,503
|
$
|
5,134
|
$
|
26,427
|
$
|
5,220
|
$
|
75,007
|
||||||||||||||||
一年到兩年後
|
5,219
|
15,060
|
--
|
6,396
|
5,945
|
504
|
1,768
|
34,892
|
||||||||||||||||||||||||
在兩年到三年之後
|
7,267
|
5,571
|
1,680
|
4,471
|
3,051
|
--
|
831
|
22,871
|
||||||||||||||||||||||||
在三年到五年之後
|
34,328
|
33,379
|
7,600
|
10,239
|
5,290
|
--
|
5,147
|
95,983
|
||||||||||||||||||||||||
在五年到十年之後
|
18,984
|
57,586
|
3,572
|
9,301
|
2,510
|
--
|
1,982
|
93,935
|
||||||||||||||||||||||||
在十年到十五年之後
|
9,396
|
2,257
|
6,152
|
4,577
|
197
|
953
|
4,893
|
28,425
|
||||||||||||||||||||||||
十五年後
|
37,815
|
500
|
2,925
|
--
|
--
|
--
|
282
|
41,522
|
||||||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
120,014
|
$
|
127,589
|
$
|
30,411
|
$
|
44,487
|
$
|
22,127
|
$
|
27,884
|
$
|
20,123
|
$
|
392,635
|
固定費率
|
浮動或
可調率
|
總計
|
||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||
一至四户家庭住宅
|
$
|
91,585
|
$
|
21,424
|
$
|
113,009
|
||||||
商業-有擔保的房地產
|
109,396
|
4,957
|
114,353
|
|||||||||
多户住宅
|
21,929
|
--
|
21,929
|
|||||||||
商業業務
|
29,722
|
5,261
|
34,983
|
|||||||||
土地
|
14,986
|
2,007
|
16,993
|
|||||||||
施工
|
1,057
|
400
|
1,457
|
|||||||||
房屋淨值貸款和信用額度及其他消費者
|
7,098
|
7,805
|
14,903
|
|||||||||
總計
|
$
|
275,773
|
$
|
41,854
|
$
|
317,627
|
6月30日,
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
2022
|
2021
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
30 – 89
逾期天數
|
90天或以上
逾期
|
30 – 89
逾期天數
|
90天或以上
逾期
|
|||||||||||||||||||||||||||||
數
貸款的比例
|
本金
天平
|
數
貸款的比例
|
本金
天平
|
數
貸款的比例
|
本金
天平
|
數
貸款的比例
|
本金
天平
|
|||||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
一至四户家庭住宅
|
4
|
$
|
1,923
|
5
|
$
|
387
|
1
|
$
|
30
|
3
|
$
|
176
|
||||||||||||||||||||
商業-有擔保的房地產
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
6
|
837
|
||||||||||||||||||||||||
多户住宅
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||||||||
商業業務
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||||||||
土地
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||||||||
施工
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||||||||
房屋淨值貸款和信用額度及其他消費者
|
1
|
24
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||||||||
拖欠貸款總額
|
5
|
$
|
1,947
|
5
|
$
|
387
|
1
|
$
|
30
|
9
|
$
|
1,013
|
||||||||||||||||||||
拖欠貸款佔淨貸款總額的比例
|
0.50
|
%
|
0.30
|
%
|
0.01
|
%
|
0.30
|
%
|
||||||||||||||||||||||||
拖欠貸款佔貸款總額的比例
|
0.50
|
%
|
0.30
|
%
|
0.01
|
%
|
0.30
|
%
|
6月30日,
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
(千美元)
|
||||||||
非應計貸款:
|
||||||||
一至四户家庭住宅
|
$
|
2,157
|
$
|
143
|
||||
商業-有擔保的房地產
|
--
|
837
|
||||||
多户住宅
|
--
|
--
|
||||||
商業業務
|
--
|
--
|
||||||
土地
|
--
|
--
|
||||||
施工
|
--
|
--
|
||||||
房屋淨值貸款和信用額度及其他消費者
|
--
|
--
|
||||||
非應計貸款總額
|
2,157
|
980
|
||||||
應計逾期90天或以上的貸款:
|
||||||||
一至四户家庭住宅
|
26
|
33
|
||||||
商業-有擔保的房地產
|
--
|
--
|
||||||
多户住宅
|
--
|
--
|
||||||
商業業務
|
--
|
--
|
||||||
土地
|
--
|
--
|
||||||
施工
|
--
|
--
|
||||||
房屋淨值貸款和信用額度及其他消費者
|
--
|
--
|
||||||
不良貸款總額(1)
|
2,183
|
1,013
|
||||||
房地產自有,淨額
|
--
|
383
|
||||||
不良資產總額
|
$
|
2,183
|
$
|
1,396
|
||||
問題債務重組(2)
|
212
|
--
|
||||||
不良資產總額和問題債務重組
|
$
|
2,395
|
$
|
1,396
|
||||
不良貸款總額佔貸款的百分比,淨額
|
0.62
|
%
|
0.30
|
%
|
||||
不良資產總額佔總資產的百分比
|
0.37
|
%
|
0.25
|
%
|
||||
不良資產總額和問題債務重組佔總資產的百分比
|
0.41
|
%
|
0.25
|
%
|
(1) |
不良貸款包括非應計貸款加上逾期90天或以上的應計貸款。
|
(2) |
未計入非應計貸款和應計貸款逾期90天或以上的不良債務重組。
|
6月30日,
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
(千美元)
|
||||||||
期末未償還貸款總額
|
$
|
392,635
|
$
|
341,260
|
||||
平均未償還貸款
|
360,774
|
366,546
|
||||||
貸款損失準備,期初
|
4,122
|
4,081
|
||||||
貸款損失準備金
|
336
|
1,800
|
||||||
復甦
|
24
|
202
|
||||||
沖銷
|
(31
|
)
|
(1,961
|
)
|
||||
貸款損失準備,期末
|
$
|
4,451
|
$
|
4,122
|
||||
貸款損失準備佔不良貸款的百分比
|
174.91
|
%
|
406.85
|
%
|
||||
貸款損失準備佔未償還貸款的百分比
|
1.13
|
%
|
1.21
|
%
|
2022
|
2021
|
|||||||||||||||
數額:
津貼
|
貸款
類別
以%表示
佔總數的
貸款
|
數額:
津貼
|
貸款
類別
以%表示
佔總數的
貸款
|
|||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||
一至四户家庭住宅
|
$
|
1,367
|
30.71
|
%
|
$
|
894
|
28.60
|
%
|
||||||||
商業-有擔保的房地產
|
1,295
|
29.10
|
1,630
|
28.18
|
||||||||||||
多户住宅
|
357
|
8.02
|
346
|
9.09
|
||||||||||||
商業業務
|
646
|
14.51
|
489
|
20.48
|
||||||||||||
土地
|
305
|
6.85
|
407
|
4.77
|
||||||||||||
施工
|
282
|
6.34
|
160
|
4.49
|
||||||||||||
房屋淨值貸款和信用額度及其他消費者
|
199
|
4.47
|
196
|
4.39
|
||||||||||||
總計
|
$
|
4,451
|
100.00
|
%
|
$
|
4,122
|
100.00
|
%
|
6月30日,
|
||||||||||||||||
2022
|
2021
|
|||||||||||||||
攤銷
成本
|
公平
價值
|
攤銷
成本
|
公平
價值
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
持有至到期的證券:
|
||||||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
$
|
78,072
|
$
|
67,737
|
$
|
52,818
|
$
|
52,699
|
||||||||
市政當局
|
1,336
|
1,234
|
1,361
|
1,382
|
||||||||||||
FNBB股票
|
250
|
250
|
250
|
250
|
||||||||||||
FHLB股票
|
292
|
292
|
277
|
277
|
||||||||||||
持有至到期證券總額
|
79,950
|
69,513
|
54,706
|
54,608
|
||||||||||||
可供出售的證券:
|
||||||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
30,250
|
28,099
|
29,201
|
29,550
|
||||||||||||
總投資證券
|
$
|
110,200
|
$
|
97,612
|
$
|
83,907
|
$
|
84,158
|
金額於2022年6月30日到期,
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
一年
或更少
|
加權
平均值
產率
|
超過一人
年
穿過
五年
|
加權
平均值
產率
|
五歲以上
穿過
十年
|
加權
平均值
產率
|
完畢
十年
|
加權
平均值
產率
|
|||||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
債券和其他債務證券:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
$
|
--
|
--
|
%
|
$
|
4
|
2.28
|
%
|
$
|
1,334
|
1.60
|
%
|
$
|
94,498
|
1.91
|
%
|
||||||||||||||||
市政當局
|
--
|
--
|
218
|
1.05
|
%
|
--
|
--
|
1,016
|
2.97
|
%
|
||||||||||||||||||||||
股權證券(1):
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
FNBB股票
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
250
|
1.25
|
%
|
|||||||||||||||||||||||
FHLB股票
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
262
|
1.23
|
%
|
|||||||||||||||||||||||
投資證券和銀行股票總額
|
$
|
--
|
--
|
%
|
$
|
222
|
1.07
|
%
|
$
|
1,334
|
1.60
|
%
|
$
|
96,026
|
1.92
|
%
|
(1) |
上市的股權證券都沒有規定的到期日。
|
6月30日,
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
固定費率:
|
||||||||
GNMA
|
$
|
3,831
|
$
|
5,327
|
||||
FHLMC
|
34,906
|
13,806
|
||||||
FNMA
|
55,940
|
61,453
|
||||||
總固定費率
|
94,677
|
80,586
|
||||||
可調費率:
|
||||||||
GNMA
|
1,150
|
1,649
|
||||||
FHLMC
|
9
|
13
|
||||||
FNMA
|
--
|
1
|
||||||
總可調率
|
1,159
|
1,663
|
||||||
抵押貸款支持證券總額
|
$
|
95,836
|
$
|
82,249
|
金額於2022年6月30日到期,
|
||||||||||||||||||||||||
一年
或更少
|
加權
平均值
產率
|
超過一人
穿過
五年
|
加權
平均值
產率
|
完畢
五年
|
加權
平均值
產率
|
|||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
固定費率:
|
||||||||||||||||||||||||
GNMA
|
$
|
--
|
--
|
%
|
$
|
--
|
--
|
%
|
$
|
3,831
|
1.54
|
%
|
||||||||||||
FHLMC
|
--
|
--
|
--
|
--
|
34,906
|
1.72
|
||||||||||||||||||
FNMA
|
--
|
--
|
--
|
--
|
55,940
|
2.08
|
||||||||||||||||||
總固定費率
|
--
|
--
|
%
|
--
|
--
|
%
|
94,677
|
1.92
|
%
|
|||||||||||||||
可調費率:
|
||||||||||||||||||||||||
GNMA
|
$
|
--
|
--
|
%
|
$
|
1
|
2.79
|
%
|
$
|
1,149
|
0.02
|
%
|
||||||||||||
FHLMC
|
--
|
--
|
3
|
2.02
|
6
|
4.00
|
||||||||||||||||||
FNMA
|
--
|
--
|
--
|
0.00
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
總可調率
|
--
|
--
|
%
|
$
|
4
|
2.28
|
%
|
$
|
1,155
|
0.04
|
%
|
|||||||||||||
總計
|
$
|
--
|
--
|
%
|
$
|
4
|
2.28
|
%
|
$
|
95,832
|
1.90
|
%
|
在或為
截至六月三十日止年度,
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
(千美元)
|
||||||||
期初抵押貸款支持證券
|
$
|
82,019
|
$
|
58,557
|
||||
購買
|
44,103
|
51,763
|
||||||
還款
|
(17,716
|
)
|
(28,157
|
)
|
||||
銷售額
|
--
|
--
|
||||||
溢價和折扣攤銷淨額
|
(84
|
)
|
(144
|
)
|
||||
期末抵押貸款支持證券
|
$
|
108,322
|
$
|
82,019
|
||||
期末加權平均收益率
|
1.68
|
%
|
1.76
|
%
|
6月30日,
|
||||||||||||||||
2022
|
2021
|
|||||||||||||||
金額
|
百分比
總計
存款
|
金額
|
百分比
總計
存款
|
|||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||
證書帳户:
|
||||||||||||||||
0.00% - 0.99%
|
$
|
36,150
|
6.80
|
%
|
$
|
37,756
|
7.45
|
%
|
||||||||
1.00% - 1.99%
|
28,559
|
5.37
|
30,588
|
6.04
|
||||||||||||
2.00% - 2.99%
|
14,323
|
2.69
|
39,037
|
7.71
|
||||||||||||
3.00% - 3.99%
|
1,252
|
0.23
|
1,628
|
0.32
|
||||||||||||
證書帳户總數
|
80,284
|
15.09
|
109,009
|
21.52
|
||||||||||||
交易賬户:
|
||||||||||||||||
存摺儲蓄
|
132,981
|
25.00
|
129,130
|
25.49
|
||||||||||||
無息活期帳户
|
161,142
|
30.29
|
131,014
|
25.86
|
||||||||||||
Now帳户
|
58,957
|
11.08
|
49,262
|
9.72
|
||||||||||||
貨幣市場
|
98,627
|
18.54
|
88,181
|
17.41
|
||||||||||||
交易賬户合計
|
451,707
|
84.91
|
397,587
|
78.48
|
||||||||||||
總存款
|
$
|
531,991
|
100.00
|
%
|
$
|
506,596
|
100.00
|
%
|
截至六月三十日止年度,
|
||||||||||||||||||||||||
2022
|
2021
|
|||||||||||||||||||||||
平均值
天平
|
利息
費用
|
平均值
費率
已支付
|
平均值
天平
|
利息
費用
|
平均值
費率
已支付
|
|||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||
存摺儲蓄
|
$
|
136,139
|
$
|
393
|
0.29
|
%
|
$
|
108,592
|
$
|
565
|
0.52
|
%
|
||||||||||||
Now帳户
|
51,412
|
57
|
0.11
|
44,655
|
90
|
0.20
|
||||||||||||||||||
貨幣市場
|
91,862
|
108
|
0.12
|
77,198
|
216
|
0.28
|
||||||||||||||||||
存單
|
88,450
|
1,212
|
1.37
|
138,603
|
2,324
|
1.68
|
||||||||||||||||||
有息存款總額
|
367,863
|
1,770
|
0.51
|
369,048
|
3,195
|
0.87
|
||||||||||||||||||
無息活期帳户
|
$ |
145,522
|
$ |
--
|
--
|
%
|
$ |
118,662
|
$ |
--
|
--
|
%
|
||||||||||||
總存款
|
$
|
513,385
|
$
|
1,770
|
0.51
|
%
|
$
|
487,710
|
$
|
3,195
|
0.66
|
%
|
截至六月三十日止年度,
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
淨存款(提款)
|
$
|
24,351
|
$
|
43,396
|
||||
記入貸方的利息
|
1,044
|
2,390
|
||||||
存款總增量
|
$
|
25,395
|
$
|
45,786
|
2022年6月30日的餘額
|
|||||||||||||||||||||
在截至6月30日的12個月內到期,
|
|||||||||||||||||||||
存單
|
2023
|
2024
|
2025
|
此後
|
總計
|
||||||||||||||||
(單位:千)
|
|||||||||||||||||||||
0.00% - 0.99%
|
|
$
|
24,466
|
$
|
4,391
|
$
|
2,158
|
$
|
5,135
|
$
|
36,150
|
||||||||||
1.00% - 1.99%
|
|
20,495
|
4,345
|
3,358
|
361
|
28,559
|
|||||||||||||||
2.00% - 2.99%
|
|
5,810
|
8,059
|
454
|
--
|
14,323
|
|||||||||||||||
3.00% - 3.99%
|
|
266
|
986
|
--
|
--
|
1,252
|
|||||||||||||||
證書帳户總數
|
$
|
51,037
|
$
|
17,781
|
$
|
5,970
|
$
|
5,496
|
$
|
80,284
|
金額
|
加權
平均費率
|
|||||||
(千美元)
|
||||||||
2022年9月30日
|
$
|
12,753
|
1.13
|
%
|
||||
2022年12月31日
|
5,441
|
0.66
|
||||||
March 31, 2023
|
5,597
|
0.80
|
||||||
June 30, 2023
|
14,183
|
1.08
|
||||||
2023年6月30日之後
|
17,580
|
1.63
|
||||||
存款餘額為100,000美元或以上的存單總額
|
$
|
55,554
|
1.20
|
%
|
金額
|
加權
平均費率
|
|||||||
(千美元)
|
||||||||
2022年9月30日
|
$
|
9,494
|
1.16
|
%
|
||||
2022年12月31日
|
2,592
|
0.85
|
||||||
March 31, 2023
|
1,169
|
0.36
|
||||||
June 30, 2023
|
6,115
|
0.93
|
||||||
2023年6月30日之後
|
7,385
|
1.58
|
||||||
存款餘額為250,000美元或以上的存單合計
|
$
|
26,755
|
1.16
|
%
|
年內或年內
截至6月30日,
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
聯邦住房金融局取得進展:
|
||||||||
平均未償還餘額
|
$
|
848
|
$
|
923
|
||||
期內任何月底未償還的最高款額
|
864
|
1,060
|
||||||
期末未清餘額
|
832
|
867
|
||||||
期內平均利率
|
4.83
|
%
|
4.88
|
%
|
||||
期末加權平均利率
|
4.84
|
%
|
4.84
|
%
|
截至6月30日的年度,
|
金額
|
|||
(單位:千)
|
||||
2023
|
$
|
832
|
||
2024
|
--
|
|||
2025
|
--
|
|||
2026
|
--
|
|||
2027
|
--
|
|||
此後
|
--
|
|||
總計
|
$
|
832
|
資本類別
|
總風險-
基座
資本
|
第1級風險-
基座
資本
|
普普通通
股權第1級
資本
|
第1層
槓桿
資本
|
||||
資本充裕
|
10%或更多
|
8%或更多
|
6.5%或以上
|
5%或以上
|
||||
資本充足
|
8%或更多
|
6%或以上
|
4.5%或以上
|
4%或更多
|
||||
資本不足
|
低於8%
|
低於6%
|
低於4.5%
|
低於4%
|
||||
資本嚴重不足
|
低於6%
|
低於4%
|
低於3%
|
低於3%
|
• |
進行任何國家銀行和儲蓄協會都不允許的新投資或從事任何新活動;
|
• |
設立任何新的分支機構,除非允許設立全國性銀行;以及
|
• |
支付股息,除非國家銀行允許併為履行其控股公司的義務而有必要。
|
描述/地址
|
租賃/擁有
|
上網本
價值
財產的價值
|
數額:
存款
|
|||||||||||
大樓(家庭辦公室)
路易斯安那州什裏夫波特佛羅裏達州大街222號
|
擁有
|
$
|
$ 1,746
|
$
|
--
|
|||||||||
大樓/自動櫃員機(街市街分店)
路易斯安那州什裏夫波特市場街624號
|
擁有
|
733
|
93,246
|
|||||||||||
大樓/自動取款機(友利大道分公司)
洛杉磯什裏夫波特尤里大道6363號
|
擁有
|
(1)
|
|
655
|
165,831
|
|||||||||
大樓/自動櫃員機(南山分部)
路易斯安那州什裏夫波特曼斯菲爾德路9449號
|
擁有
|
1,913
|
69,027
|
|||||||||||
大樓/自動櫃員機(維京大道分部)
路易斯安那州博西爾市維京大道2555號
|
擁有
|
1,746
|
58,974
|
|||||||||||
大樓/自動取款機(斯托克韋爾分行)
路易斯安那州博西爾市得克薩斯州東街7964號
|
擁有
|
1,556
|
45,695
|
|||||||||||
大樓/自動取款機(諾斯伍德分公司)
路易斯安那州什裏夫波特,北市場街5841號
|
擁有
|
1,526
|
37,321
|
|||||||||||
大樓/自動取款機(必利文道分部)
皮爾蒙特路925號,路易斯安那州什裏夫波特
|
擁有
|
2,138
|
48,952
|
|||||||||||
大樓(2)
路易斯安那州什裏夫波特市場街614號
|
擁有
|
(2)
|
|
343
|
--
|
|||||||||
大樓/自動取款機(亨廷頓分行)
6903鬆樹路,洛杉磯什裏夫波特
|
擁有
|
1,985
|
3,270
|
|||||||||||
大樓/自動取款機(敏登分行)
路易斯安那州明登荷馬路306號
|
租賃
|
(3)
|
$
|
386
|
$
|
9,675
|
(1) |
這座建築是擁有的,但土地受經營租約的約束,該租約於2018年3月15日生效,續簽了10年。
|
(2) |
這座建築是空置的,可以作為未來潛在的行政辦公室和倉庫。
|
(3) |
該建築受一份為期五年的經營租約的約束,租約將於2026年8月21日到期。
|
期間
|
總數
的股份
購得
|
平均值
價格
付費單位
分享
|
總人數
購入的股份
作為公開活動的一部分
已宣佈的計劃
或程序
|
極大值
股份數量
這可能還是可能的
在以下條件下購買
這些計劃或
計劃(A)
|
||||||||||||
April 1, 2022 – April 30, 2022
|
--
|
$
|
--
|
--
|
143,076
|
|||||||||||
May 1, 2022 – May 31, 2022
|
10,000
|
21.49
|
10,000
|
133,076
|
||||||||||||
June 1, 2022 – June 30, 2022
|
3,000
|
19.56
|
3,000
|
130,076
|
||||||||||||
總計
|
13,000
|
$
|
21.04
|
13,000
|
130,076
|
(a) |
2022年2月16日,該公司宣佈,其董事會批准了第11項股票回購計劃,回購至多17萬股,約佔其當時已發行普通股的5.0%。
回購計劃沒有到期日期。
|
• |
繼續擴大和多樣化我們的貸款組合。我們打算擴大並繼續使我們的貸款組合多樣化,其中包括強調商業房地產和商業貸款的起源。截至2022年6月30日,我們的商業房地產貸款總額為1.276億美元,佔總貸款組合的32.5%。我們的商業貸款總額為4,450萬美元,佔總貸款組合的11.3%。商業房地產、商業商業、建設和開發以及消費貸款通常都比長期單户住房抵押貸款具有更高的收益率和更高的利率敏感度。
|
• |
使我們的產品和服務多樣化。我們打算繼續強調我們的商業業務產品,為我們的商業客户提供全面的銀行服務關係。我們推出了移動和互聯網銀行以及遠程存款捕獲,以更好地服務我們的商業客户。此外,我們還開發了新的存款產品,專注於將我們的存款基礎擴大到新類型的客户。
|
• |
管理我們的開支。最近一段時間,隨着我們實施業務戰略,我們產生了與人員和基礎設施相關的大量額外費用。我們的效率比率,即淨利息收入加上非利息收入除以非利息支出,2022年為69.59%,而2021財年為61.55%。
|
• |
提高核心收益。我們預計將繼續強調商業房地產和商業貸款,這些貸款的利率通常高於住宅房地產貸款,並出售我們的固定利率住宅抵押貸款來源的很大一部分。
|
• |
擴大我們在市場區域和鄰近社區的特許經營權。我們打算繼續尋找機會擴大我們的市場區域
通過開設其他從頭開始銀行辦事處 並可能通過收購其他金融機構和銀行相關業務。我們預計將專注於我們目前在卡多、博西爾和韋伯斯特教區的毗連地區。我們在2021年9月通過一個新的貸款製作辦公室宣佈了我們在韋伯斯特教區的擴張,該辦公室於2021年10月轉變為提供全方位服務的分支機構。2021年12月,我們在西什裏夫波特開設了第九家提供全方位服務的分支機構。
|
• |
保持我們的資產質量。截至2022年6月30日,我們的不良資產總額為250萬美元,佔總資產的0.43%。我們擁有的其他房地產中沒有餘額
2022年6月30日。我們打算繼續強調保持高資產質量,即使我們繼續發展我們的機構並使我們的貸款組合多樣化。
|
• |
交叉銷售產品和服務,強調地方決策。我們在分支機構推廣交叉銷售產品和服務,並強調我們的本地決策和簡化的貸款審批流程。
|
6月30日,
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
選定的財務和其他數據:
|
||||||||
總資產
|
$
|
590,480
|
$
|
565,731
|
||||
現金和現金等價物
|
64,078
|
104,405
|
||||||
可供出售的證券
|
28,099
|
29,550
|
||||||
持有至到期的證券
|
79,950
|
54,706
|
||||||
持有待售貸款
|
3,978
|
14,427
|
||||||
應收貸款淨額
|
387,873
|
336,394
|
||||||
存款
|
531,991
|
506,596
|
||||||
聯邦住房貸款銀行預付款
|
832
|
867
|
||||||
股東權益總額
|
52,347
|
52,725
|
本年度的或本年度的
截至6月30日,
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
(千美元,每股除外
金額)
|
||||||||
選定的運行數據:
|
||||||||
利息收入總額
|
$
|
19,234
|
$
|
20,245
|
||||
利息支出總額
|
1,877
|
3,304
|
||||||
淨利息收入
|
17,357
|
16,941
|
||||||
貸款損失準備金
|
336
|
1,800
|
||||||
計提貸款損失準備後的淨利息收入
|
17,021
|
15,141
|
||||||
非利息收入總額
|
3,476
|
5,452
|
||||||
非利息支出總額
|
14,497
|
13,783
|
||||||
所得税前收入支出
|
6,000
|
6,810
|
||||||
所得税費用
|
1,127
|
1,445
|
||||||
淨收入
|
$
|
4,873
|
$
|
5,365
|
||||
普通股每股收益:
|
||||||||
基本信息
|
$
|
1.50
|
$
|
1.66
|
||||
稀釋
|
$
|
1.41
|
$
|
1.57
|
本年度的或本年度的
截至6月30日,
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
選定的運營比率(1):
|
||||||||
生息資產的平均收益率
|
3.62
|
%
|
3.96
|
%
|
||||
有息負債平均利率
|
0.51
|
0.89
|
||||||
平均利差(2)
|
3.11
|
3.07
|
||||||
淨息差(2)
|
3.27
|
3.31
|
||||||
平均生息資產與平均有息負債之比
|
143.32
|
137.46
|
||||||
扣除貸款損失準備後的利息收入淨額為非利息支出
|
117.41
|
109.85
|
||||||
總非利息支出與平均資產之比
|
2.54
|
2.53
|
||||||
效率比(3)
|
69.59
|
61.55
|
||||||
平均資產回報率
|
0.85
|
0.98
|
||||||
平均股本回報率
|
9.24
|
10.45
|
||||||
平均股本與平均資產之比
|
9.22
|
9.42
|
||||||
股息支付率
|
28.37
|
20.91
|
||||||
選定的質量比率(4):
|
||||||||
不良貸款佔應收貸款的百分比,淨額
|
0.62
|
%
|
0.30
|
%
|
||||
不良資產佔總資產的百分比
|
0.37
|
0.25
|
||||||
貸款損失準備佔應收貸款總額的百分比
|
1.13
|
1.21
|
||||||
應收貸款平均淨沖銷
|
0.00
|
0.48
|
||||||
貸款損失準備佔不良貸款的百分比
|
174.96
|
406.85
|
||||||
銀行資本比率(4):
|
||||||||
有形資本比率
|
9.65
|
%
|
9.57
|
%
|
||||
核心資本比率
|
9.65
|
9.57
|
||||||
總資本比率
|
15.62
|
17.88
|
||||||
其他數據:
|
||||||||
辦公室(分支機構和家庭)
|
9
|
8
|
||||||
員工(全職)
|
70
|
61
|
(1) |
除期末比率外,所有比率均以所指期間的平均每月結餘為基礎。
|
(2) |
平均利差表示生息資產的平均收益率與計息負債的平均利率之間的差額,淨息差表示淨利息收入佔平均生息資產的百分比
。
|
(3) |
非GAAP:效率比率表示非利息支出除以淨利息收入和非利息收入之和的比率。
|
(4) |
資產質量比率和資本比率是期末比率,但對平均應收貸款的淨沖銷除外。
|
6月30日,
|
||||||||||||||||||||||||
2022
|
2021
|
|||||||||||||||||||||||
平均值
天平
|
利息
|
平均值
收益率/
費率
|
平均值
天平
|
利息
|
平均值
收益率/
費率
|
|||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||
生息資產:
|
||||||||||||||||||||||||
應收貸款(1)
|
$
|
360,774
|
$
|
17,501
|
4.85
|
%
|
$
|
366,546
|
$
|
18,913
|
5.16
|
%
|
||||||||||||
投資證券
|
98,229
|
1,509
|
1.53
|
65,721
|
1,228
|
1.87
|
||||||||||||||||||
生息存款
|
72,189
|
224
|
0.32
|
79,028
|
104
|
0.13
|
||||||||||||||||||
生息資產總額
|
531,192
|
19,234
|
3.62
|
%
|
511,295
|
20,245
|
3.96
|
%
|
||||||||||||||||
非息資產
|
40,426
|
33,784
|
||||||||||||||||||||||
總資產
|
$
|
571,618
|
$
|
545,079
|
||||||||||||||||||||
計息負債:
|
||||||||||||||||||||||||
儲蓄賬户
|
136,139
|
393
|
0.29
|
%
|
108,592
|
565
|
0.52
|
%
|
||||||||||||||||
Now帳户
|
51,412
|
57
|
0.11
|
44,655
|
90
|
0.20
|
||||||||||||||||||
貨幣市場賬户
|
91,862
|
108
|
0.12
|
77,198
|
216
|
0.28
|
||||||||||||||||||
存單賬户
|
88,450
|
1,212
|
1.37
|
138,603
|
2,324
|
1.68
|
||||||||||||||||||
有息存款總額
|
367,863
|
1,770
|
0.48
|
369,048
|
3,195
|
0.87
|
||||||||||||||||||
聯邦住房金融局取得進展
|
848
|
41
|
4.83
|
923
|
45
|
4.88
|
||||||||||||||||||
其他銀行借款
|
1,921
|
66
|
3.44
|
1,991
|
64
|
3.21
|
||||||||||||||||||
計息負債總額
|
370,632
|
1,877
|
0.51
|
%
|
371,962
|
3,304
|
0.89
|
%
|
||||||||||||||||
無息負債:
|
||||||||||||||||||||||||
無息活期帳户
|
145,522
|
118,662
|
||||||||||||||||||||||
其他負債
|
2,741
|
3,092
|
||||||||||||||||||||||
總負債
|
518,895
|
493,716
|
||||||||||||||||||||||
股東權益總額(2)
|
52,723
|
51,368
|
||||||||||||||||||||||
負債和權益總額
|
$
|
571,618
|
$
|
545,079
|
||||||||||||||||||||
淨生息資產
|
$
|
160,560
|
$
|
139,333
|
||||||||||||||||||||
淨利息收入;平均利差(3)
|
$
|
17,357
|
3.11
|
%
|
$
|
16,941
|
3.07
|
%
|
||||||||||||||||
淨息差(4)
|
3.27
|
%
|
3.31
|
%
|
||||||||||||||||||||
平均生息資產與平均有息負債之比
|
143.32
|
%
|
137.46
|
%
|
(1) |
包括持有的待售貸款。
|
(2) |
包括留存收益和累計其他綜合虧損。
|
(3) |
利差是指有息資產的加權平均收益率與有息負債的加權平均利率之間的差額。
|
(4) |
淨息差是淨利息收入除以淨平均生息資產。
|
2022 vs. 2021
|
2021 vs. 2020
|
|||||||||||||||||||||||
增加(減少)
由於
|
總計
增加
|
增加(減少)
由於
|
總計
增加
|
|||||||||||||||||||||
費率
|
卷
|
(減少)
|
費率
|
卷
|
(減少)
|
|||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
利息收入:
|
||||||||||||||||||||||||
投資證券
|
$
|
(327
|
)
|
$
|
608
|
$
|
281
|
$
|
(255
|
)
|
$
|
(76
|
)
|
$
|
(331
|
)
|
||||||||
應收貸款淨額
|
(1,114
|
)
|
(298
|
)
|
(1,412
|
)
|
(944
|
)
|
1,422
|
478
|
||||||||||||||
生息存款
|
129
|
(9
|
)
|
120
|
(818
|
)
|
580
|
(238
|
)
|
|||||||||||||||
生息資產總額
|
(1,312
|
)
|
301
|
(1,011
|
)
|
(2,017
|
)
|
1,926
|
91
|
|||||||||||||||
利息支出:
|
||||||||||||||||||||||||
儲蓄賬户
|
(315
|
)
|
143
|
(172
|
)
|
(628
|
)
|
493
|
(135
|
)
|
||||||||||||||
Now帳户
|
(48
|
)
|
14
|
(34
|
)
|
(147
|
)
|
61
|
(86
|
)
|
||||||||||||||
貨幣市場賬户
|
(148
|
)
|
41
|
(107
|
)
|
(540
|
)
|
29
|
(511
|
)
|
||||||||||||||
證書帳户
|
(271
|
)
|
(841
|
)
|
(1,112
|
)
|
(521
|
)
|
(597
|
)
|
(1,118
|
)
|
||||||||||||
總存款
|
(782
|
)
|
(643
|
)
|
(1,425
|
)
|
(1,836
|
)
|
(14
|
)
|
(1,850
|
)
|
||||||||||||
FHLB墊款和其他借款
|
3
|
(5
|
)
|
(2
|
)
|
(22
|
)
|
22
|
--
|
|||||||||||||||
計息負債總額
|
(779
|
)
|
(648
|
)
|
(1,427
|
)
|
(1,858
|
)
|
8
|
(1,850
|
)
|
|||||||||||||
淨利息收入增加(減少)
|
$
|
(533
|
)
|
$
|
949
|
$
|
416
|
$
|
(159
|
)
|
$
|
1,918
|
$
|
1,759
|
年利率的變動
|
投資組合淨值
|
淨現值佔投資組合的百分比
資產價值
|
|||||||||||||||||||
基點(利率衝擊)
|
金額
|
$Change
|
更改百分比
|
淨現值比率
|
變化
|
||||||||||||||||
(千美元)
|
|||||||||||||||||||||
300
|
$
|
50,261
|
$
|
(10,624
|
)
|
(17.45
|
)%
|
9.76
|
%
|
(1.36
|
)%
|
||||||||||
200
|
58,751
|
(2,134
|
)
|
(3.50
|
)
|
11.21
|
0.09
|
||||||||||||||
100
|
64,489
|
3,604
|
5.92
|
12.03
|
0.91
|
||||||||||||||||
靜電
|
60,885
|
--
|
--
|
11.12
|
--
|
||||||||||||||||
(100)
|
66,700
|
5,815
|
9.55
|
11.79
|
(0.67
|
)
|
|||||||||||||||
(200)
|
|
62,259
|
1,374
|
2.26
|
10.71
|
(0.41
|
)
|
![]() 獨立註冊會計師事務所報告
|
![]() |
![]() |
![]() |
![]() |
![]() |
6月30日, |
||||||||
2022 | 2021 | |||||||
(單位:千) |
||||||||
資產 |
||||||||
現金和現金等價物(包括在其他銀行的有息存款#美元)
|
$
|
|
$
|
|
||||
可供出售的證券
|
|
|
||||||
持有至到期證券(公允價值2022年6月30日:美元
|
|
|
||||||
持有待售貸款
|
|
|
||||||
應收貸款,扣除貸款損失撥備後的淨額(2022年6月30日:$
|
|
|
||||||
應收應計利息
|
|
|
||||||
房舍和設備,淨額
|
|
|
||||||
銀行擁有的人壽保險
|
|
|
||||||
遞延税金資產
|
|
|
||||||
擁有的房地產
|
|
|
||||||
其他資產
|
|
|
||||||
總資產
|
$
|
|
$
|
|
||||
負債和股東權益
|
||||||||
負債
|
||||||||
存款:
|
||||||||
無息
|
$
|
|
$ | |||||
計息
|
|
|||||||
總存款
|
|
|||||||
借款人預付税款和保險費
|
|
|||||||
短期聯邦住房貸款銀行預付款
|
|
|||||||
長期聯邦住房貸款銀行預付款
|
|
|||||||
其他借款
|
|
|||||||
其他應計費用和負債
|
|
|||||||
總負債
|
|
|
||||||
股東權益
|
||||||||
優先股--$
|
||||||||
普通股--$
2022年6月30日、2022年6月30日和2021年6月30日分別為傑出
|
|
|||||||
額外實收資本
|
|
|||||||
未賺取的員工持股
|
(
|
)
|
( |
) | ||||
留存收益
|
|
|||||||
累計其他綜合(虧損)收入
|
(
|
)
|
||||||
股東權益總額
|
|
|
||||||
總負債和股東權益
|
$
|
|
$
|
|
截至6月30日止年度,
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
(單位為千,每股數據除外)
|
||||||||
利息收入
|
||||||||
貸款,包括手續費
|
$
|
|
$
|
|
||||
投資證券
|
|
|
||||||
抵押貸款支持證券
|
|
|
||||||
其他可產生利息的資產
|
|
|
||||||
利息收入總額
|
||||||||
利息支出
|
||||||||
存款
|
|
|
||||||
聯邦住房貸款銀行借款
|
|
|
||||||
其他銀行借款
|
|
|
||||||
利息支出總額
|
|
|
||||||
淨利息收入
|
|
|
||||||
貸款損失準備金
|
|
|
||||||
計提貸款損失準備後的淨利息收入
|
|
|
||||||
非利息收入
|
||||||||
出售貸款的收益
|
|
|
||||||
房地產和固定資產銷售損失
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
銀行自營人壽保險收入
|
|
|
||||||
存款賬户手續費
|
|
|
||||||
其他收入
|
|
|
||||||
非利息收入總額
|
|
|
||||||
非利息支出
|
||||||||
薪酬和福利
|
|
|
||||||
入住率和設備
|
|
|
||||||
數據處理
|
|
|
||||||
審計和審查費
|
|
|
||||||
特許經營税和銀行股票税
|
|
|
||||||
廣告
|
|
|
||||||
律師費
|
|
|
||||||
借貸和催收
|
|
|
||||||
房地產自有價值調整
|
|
|
||||||
存款保險費
|
|
|
||||||
其他費用
|
|
|
||||||
非利息支出總額
|
|
|
||||||
所得税前收入
|
|
|||||||
所得税費用準備
|
||||||||
淨收入
|
$ | $ | ||||||
每股收益
|
||||||||
基本信息
|
$
|
|
$
|
|
||||
稀釋
|
$
|
|
$
|
|
截至6月30日止年度,
|
||||||||
|
2022
|
2021
|
||||||
(單位:千)
|
||||||||
淨收入
|
$ | $ | ||||||
其他綜合(虧損)收入,税後淨額
|
||||||||
可供出售的投資證券:
|
||||||||
未實現(虧損)淨收益
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
所得税效應
|
|
|
||||||
其他全面(虧損)收入
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
綜合收入總額
|
$
|
|
$
|
|
普普通通
庫存
|
其他內容
已繳費
資本
|
不勞而獲
員工持股計劃
庫存
|
Retained 收益
|
累計
其他
全面
收入(虧損)
|
總計
股東的
權益
|
|||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
餘額-2020年6月30日
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
|||||||||||
獲得的股票獎勵
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
獲得的員工持股薪酬
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
行使的股票期權
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
已支付的股息
|
|
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
||||||||||||||||
股票拆分 | ( |
) | ||||||||||||||||||||||
已授予的股票期權
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
購買的公司股票
|
|
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
||||||||||||||||
淨收入
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
其他全面虧損、債務證券未實現虧損、税後淨額
|
|
|
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||||||||||
餘額-2021年6月30日
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
|||||||||||
獲得的股票獎勵
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
獲得的員工持股薪酬
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
行使的股票期權
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
已支付的股息
|
|
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
||||||||||||||||
已授予的股票期權
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
購買的公司股票
|
|
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
||||||||||||||||
淨收入
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
其他全面收益,債務證券未實現收益,税後淨額
|
|
|
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||||||||||
餘額-2022年6月30日
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
截至6月30日止年度,
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
經營活動的現金流
|
||||||||
淨收入
|
$ | $ | ||||||
調整以將淨收益調整為淨額
|
||||||||
經營活動提供的現金
|
||||||||
出售貸款的收益
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
證券淨攤銷和淨增值
|
|
|
||||||
延期貸款費用的攤銷
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
貸款損失準備金
|
|
|
||||||
房地產自有價值調整
|
|
|
||||||
房舍和設備折舊
|
|
|
||||||
房地產銷售淨虧損
|
|
|
||||||
員工持股薪酬費用
|
|
|
||||||
股票期權費用
|
|
|
||||||
遞延所得税(福利)費用
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
聯邦住房貸款銀行股票憑證
|
|
(
|
)
|
|||||
表彰和保留計劃以及分享獎勵費用
|
|
|
||||||
銀行自營人壽保險現金退還價值減少(增加)
|
|
(
|
)
|
|||||
壞賬回收
|
|
|
||||||
資產和負債變動情況:
|
||||||||
持有待售貸款的來源和購買
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
出售和償還持有待售貸款的本金
|
|
|
||||||
應收應計利息
|
|
|
||||||
其他營運資產
|
|
|
||||||
其他經營負債
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
經營活動提供的淨現金
|
|
|
||||||
投資活動產生的現金流
|
||||||||
貸款來源和本金收款,淨額
|
(
|
)
|
|
|||||
收取遞延貸款費用
|
|
|
||||||
購置房舍和設備
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
房地產銷售收入
|
|
|
||||||
先有房後處分制度的完善
|
|
(
|
)
|
|||||
可供出售證券的活動:
|
||||||||
抵押貸款支持證券的本金支付
|
|
|
||||||
購買證券
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
持有至到期證券的活動:
|
||||||||
購買市政債券
|
|
(
|
)
|
|||||
購買FHLB股票
|
( |
) | ||||||
抵押貸款支持證券的本金支付
|
|
|
||||||
出售/贖回證券
|
|
|
||||||
購買證券
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
用於投資活動的現金淨額
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
截至6月30日止年度,
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
融資活動產生的現金流
|
||||||||
存款淨增量
|
$
|
|
$
|
|
||||
償還聯邦住房貸款銀行的墊款
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
已支付的股息
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
購買的公司股票
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
借款人用於税收和保險的預付款淨減少
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
來自其他銀行借款的收益
|
|
|
||||||
償還其他銀行借款
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
行使股票期權收益
|
|
|
||||||
認可和保留計劃股份分配
|
|
|
||||||
融資活動提供的現金淨額
|
||||||||
現金及現金等價物淨(減)增
|
( |
) |
|
|||||
現金和現金等價物,年初
|
|
|
||||||
現金和現金等價物,年終
|
$
|
|
$
|
|
||||
補充披露現金流量信息
|
||||||||
存款和借款所支付的利息
|
|
|
||||||
已繳納的所得税
|
|
|
||||||
可供出售債務證券未實現收益的市值調整
|
|
(
|
)
|
|||||
從貸款轉移到其他房地產
|
|
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
合併財務報表附註
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
合併財務報表附註
|
2022
|
2021
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
手頭現金
|
$
|
|
$
|
|
||||
其他機構的活期存款
|
|
|
||||||
出售的聯邦基金
|
|
|
||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
合併財務報表附註
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
合併財務報表附註
|
注1。 |
重要會計政策摘要(續)
|
建築物和改善措施
|
|
傢俱和設備
|
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
合併財務報表附註
|
注1。 |
重要會計政策摘要(續)
|
2022
|
2021
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
可供出售債務證券未實現淨收益(虧損)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||
税收效應
|
|
(
|
)
|
|||||
税後淨額
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
合併財務報表附註
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
合併財務報表附註
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
合併財務報表附註
|
(單位:千) |
June 30, 2022 |
June 30, 2021 |
|||||||
租賃使用權資產
|
分類
|
||||||||
經營性租賃使用權資產
|
|
$
|
|
$
|
|
||||
租賃使用權資產總額
|
$
|
|
$
|
|
|||||
租賃負債
|
|||||||||
經營租賃負債
|
|
$
|
|
$
|
|
||||
租賃負債總額
|
$
|
|
$
|
|
June 30, 2022 | June 30, 2021 | |||||||
加權平均剩餘租期
|
||||||||
經營租賃
|
|
|
||||||
加權平均貼現率
|
||||||||
經營租約
|
|
%
|
|
%
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
合併財務報表附註
|
June 30, 2022
|
||||||||||||||||
毛收入
|
毛收入
|
|||||||||||||||
攤銷
|
未實現
|
未實現
|
公平
|
|||||||||||||
可供出售的證券
|
成本
|
收益
|
損失
|
價值
|
||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||
FHLMC抵押貸款支持證書
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
FNMA抵押貸款支持證書
|
|
|
|
|
||||||||||||
GNMA抵押擔保證書
|
|
|
|
|
||||||||||||
總債務證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
可供出售的證券總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
持有至到期的證券
|
||||||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||
GNMA抵押擔保證書
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
FHLMC抵押貸款支持證書
|
|
|
|
|||||||||||||
FNMA抵押貸款支持證書
|
|
|
|
|
||||||||||||
總債務證券
|
|
|
|
|||||||||||||
市政當局
|
|
|
|
|||||||||||||
股權證券(非上市)
|
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
||||||||||||
|
|
|
|
|
||||||||||||
總股本證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
持有至到期證券總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
合併財務報表附註
|
可供出售
|
持有至到期
|
|||||||||||||||
攤銷
|
公平
|
攤銷
|
公平
|
|||||||||||||
成本
|
價值
|
成本
|
價值
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||
在一年或更短的時間內
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
一到五年
|
|
|
|
|
||||||||||||
五到十年後
|
|
|
|
|
||||||||||||
十多年來
|
|
|
|
|
||||||||||||
|
|
|||||||||||||||
市政當局
|
||||||||||||||||
在一年或更短的時間內
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
一到五年
|
|
|
|
|
||||||||||||
五到十年後
|
|
|
|
|
||||||||||||
十多年來
|
|
|
|
|
||||||||||||
|
|
|
||||||||||||||
其他股權證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
合併財務報表附註
|
June 30, 2021
|
||||||||||||||||
毛收入
|
毛收入
|
|||||||||||||||
攤銷
|
未實現
|
未實現
|
公平
|
|||||||||||||
可供出售的證券
|
成本
|
收益
|
損失
|
價值
|
||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||
FHLMC抵押貸款支持證書
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
FNMA抵押貸款支持證書
|
|
|
|
|
||||||||||||
GNMA抵押擔保證書
|
|
|
|
|
||||||||||||
總債務證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
可供出售的證券總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
持有至到期的證券
|
||||||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||
GNMA抵押擔保證書
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
FHLMC抵押貸款支持證書 | ||||||||||||||||
FNMA抵押貸款支持證書
|
|
|
|
|
||||||||||||
總債務證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
市政當局
|
|
|
|
|
||||||||||||
股權證券(非上市)
|
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
||||||||||||
|
|
|
|
|
||||||||||||
總股本證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
持有至到期證券總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
可供出售
|
持有至到期
|
|||||||||||||||
攤銷
|
公平
|
攤銷
|
公平
|
|||||||||||||
成本
|
價值
|
成本
|
價值
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||
在一年或更短的時間內
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
一到五年
|
|
|
|
|
||||||||||||
五到十年後
|
|
|
|
|
||||||||||||
十多年來
|
|
|
|
|
||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||
市政當局
|
||||||||||||||||
在一年或更短的時間內
|
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
一到五年 | ||||||||||||||||
五到十年後
|
||||||||||||||||
十多年來
|
||||||||||||||||
其他股權證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
合併財務報表附註
|
June 30, 2022
|
||||||||||||||||
不到12個月
|
超過12個月
|
|||||||||||||||
毛收入
|
毛收入
|
|||||||||||||||
未實現
|
公平
|
未實現
|
公平
|
|||||||||||||
損失
|
價值
|
損失
|
價值
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
可供出售的證券
|
||||||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
可供出售的證券總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
June 30, 2022
|
||||||||||||||||
不到12個月
|
超過12個月
|
|||||||||||||||
毛收入
|
毛收入
|
|||||||||||||||
未實現
|
公平
|
未實現
|
公平
|
|||||||||||||
損失
|
價值
|
損失
|
價值
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
持有至到期的證券
|
||||||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
市政當局 | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||
持有至到期證券總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
June 30, 2021
|
||||||||||||||||
不到12個月
|
超過12個月
|
|||||||||||||||
毛收入
|
毛收入
|
|||||||||||||||
未實現
|
公平
|
未實現
|
公平
|
|||||||||||||
損失
|
價值
|
損失
|
價值
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
可供出售的證券
|
||||||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
可供出售的證券總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
June 30, 2021
|
||||||||||||||||
不到12個月
|
超過12個月
|
|||||||||||||||
毛收入
|
毛收入
|
|||||||||||||||
未實現
|
公平
|
未實現
|
公平
|
|||||||||||||
損失
|
價值
|
損失
|
價值
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
持有至到期的證券
|
||||||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
$
|
$
|
$
|
$
|
||||||||||||
持有至到期證券總額
|
$
|
$
|
$
|
$
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
合併財務報表附註
|
注3. |
應收貸款
|
|
2022
|
2021
|
||||||
(單位:千)
|
||||||||
以房地產作抵押的貸款
|
||||||||
一到四個家庭住宅
|
$
|
|
$
|
|
||||
商業廣告
|
|
|
||||||
多户住宅
|
|
|
||||||
土地
|
|
|
||||||
施工
|
|
|
||||||
股權和二次抵押
|
|
|
||||||
股權信貸額度
|
|
|
||||||
按揭貸款總額
|
|
|
||||||
商業貸款
|
|
|
||||||
消費貸款
|
||||||||
儲蓄賬户上的貸款
|
|
|
||||||
其他消費貸款
|
|
|
||||||
消費其他貸款總額
|
|
|
||||||
貸款總額
|
|
|
||||||
減去:貸款損失準備金
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
未攤銷貸款費用
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
應收貸款淨額
|
$
|
|
$
|
|
|
2022
|
2021
|
||||||
(單位:千)
|
||||||||
餘額--年初
|
$
|
|
$
|
|
||||
貸款損失準備金
|
|
|
||||||
復甦
|
|
|
||||||
貸款沖銷
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
餘額--年終
|
$
|
|
$
|
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
合併財務報表附註
|
在……下面
|
超過一人
|
五歲以上
|
完畢
|
|||||||||||||||||
一
|
到五點
|
至十個
|
十
|
|||||||||||||||||
|
年
|
年份
|
年份
|
年份
|
總計
|
|||||||||||||||
以一比四擔保的貸款
|
(單位:千)
|
|||||||||||||||||||
家庭住宅
|
||||||||||||||||||||
固定費率
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
可調費率
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
以房地產為抵押的其他貸款
|
||||||||||||||||||||
固定費率
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
可調費率
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
所有其他貸款
|
||||||||||||||||||||
固定費率
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
可調費率
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
Total
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
合併財務報表附註
|
June 30, 2022
|
傳球和
Pass Watch
|
特價
提到
|
不合標準
|
值得懷疑
|
總計
|
|||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||
一到四個家庭住宅
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
商業廣告
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
多户住宅
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
土地
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
施工
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
股權和二次抵押
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
股權信貸額度
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
商業貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
消費貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
June 30, 2021
|
傳球和
Pass Watch
|
特價
提到
|
不合標準 |
值得懷疑 | 總計 | |||||||||||||||
(單位:千) |
||||||||||||||||||||
房地產貸款: |
||||||||||||||||||||
一到四個家庭住宅
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
商業廣告
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
多户住宅
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
土地
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
施工
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
股權和二次抵押
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
股權信貸額度
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
商業貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
消費貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
合併財務報表附註
|
June 30, 2022
|
30-59 Days
逾期
|
60-89 Days
逾期
|
90天或以上
更多
|
總計
逾期
|
當前
|
總計
貸款
應收賬款
|
錄下來
投資
>90天
和應計
|
|||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||
一到四個家庭
住宅
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||
商業廣告
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
多户住宅
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
土地
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
施工
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
股權和二次抵押
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
股權信貸額度
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
商業貸款
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
消費貸款
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
June 30, 2021 |
30-59 Days
逾期
|
60-89 Days
逾期
|
90天或以上
更多
|
總計
逾期
|
當前 |
總計
貸款
應收賬款
|
錄下來
投資
>90天
和應計
|
|||||||||||||||||||||
(單位:千) |
||||||||||||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||
一到四個家庭
住宅
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||
商業廣告
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
多户住宅
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
土地
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
施工
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
股權和二次抵押
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
股權信貸額度
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
商業貸款
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
消費貸款
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
合併財務報表附註
|
房地產貸款
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
June 30, 2022
|
住宅
|
商業廣告
|
多個-
家庭
|
土地
|
施工
|
其他
|
商業廣告
貸款
|
消費者
貸款
|
總計
|
|||||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||||
沖銷
|
(
|
)
|
(
|
)
|
|
|
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
|||||||||||||||||||||||
復甦
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
現行規定
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||||
評估減損情況:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
單獨地
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
集體地
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
應收貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末餘額--合計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||||
期末餘額:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
評估減損情況:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
單獨地
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
集體地
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
房地產貸款
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
June 30, 2021
|
住宅
|
商業廣告
|
多個-
家庭
|
土地
|
施工
|
其他
|
商業廣告
貸款
|
消費者
貸款
|
總計
|
|||||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||||
沖銷
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|||||||||||||||||||||||
復甦
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
現行規定
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||||
評估減損情況:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
單獨地
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
集體地
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
應收貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末餘額--合計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||||
期末餘額:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
評估減損情況:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
單獨地
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
集體地
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
合併財務報表附註
|
June 30, 2022
|
未付
本金
天平
|
錄下來
投資
不帶
津貼
|
錄下來
投資
使用
津貼
|
總計
錄下來
投資
|
相關
津貼
|
平均值
錄下來
投資
|
||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||||||
一到四個家庭住宅
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||
商業廣告
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
多户住宅
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
土地
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
施工
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
股權和二次抵押
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
股權信貸額度
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
商業貸款
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
消費貸款
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
June 30, 2021
|
未付
本金
天平
|
錄下來
投資
不帶
津貼
|
錄下來
投資
使用
津貼
|
總計
錄下來
投資
|
相關
津貼
|
平均值
錄下來
投資
|
||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||||||
一到四個家庭住宅
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||
商業廣告
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
多户住宅
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
土地
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
施工
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
股權和二次抵押
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
股權信貸額度
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
商業貸款
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
消費貸款
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
合併財務報表附註
|
|
June 30, 2022
|
|||||||||||||||
|
當前
|
逾期超過30天
|
非應計項目TDR
|
總TDR
|
||||||||||||
一到四個家庭
|
$ |
$ |
$ |
|||||||||||||
商業貸款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
|
June 30, 2021
|
|||||||||||||||
|
當前
|
逾期超過30天
|
非應計項目TDR
|
總TDR
|
||||||||||||
商業地產
|
$ |
|
$ |
|
$ |
|
$ |
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
合併財務報表附註
|
2022
|
2021
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
房地產貸款:
|
||||||||
一到四個家庭住宅
|
$
|
|
$
|
|
||||
商業廣告
|
|
|
||||||
多户住宅
|
|
|
||||||
土地
|
|
|
||||||
施工
|
|
|
||||||
股權和二次抵押
|
|
|
||||||
股權信貸額度
|
|
|
||||||
商業貸款
|
|
|
||||||
消費貸款
|
|
|
||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
合併財務報表附註
|
注4.
|
應收應計利息
|
2022
|
2021
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
應計利息:
|
||||||||
按揭貸款
|
$
|
|
$
|
|
||||
其他貸款
|
|
|
||||||
投資
|
|
|
||||||
市政當局
|
|
|
||||||
抵押貸款支持證券
|
|
|
||||||
Total
|
$
|
|
$
|
|
注5. |
房舍和設備
|
2022
|
2021
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
土地
|
$
|
|
$
|
|
||||
建築物
|
|
|
||||||
裝備
|
|
|
||||||
在建工程
|
|
|
||||||
|
|
|||||||
累計折舊
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
合併財務報表附註
|
注6. |
存款
|
加權
|
加權
|
|||||||||||||||||||||||
平均值
|
平均值
|
|||||||||||||||||||||||
費率為
|
費率為
|
2022
|
2021
|
|||||||||||||||||||||
6/30/2022
|
6/30/2021
|
金額
|
百分比
|
金額
|
百分比
|
|||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||
無息
|
|
%
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
||||||||||||
Now帳户
|
|
%
|
|
%
|
|
|
%
|
|
|
|||||||||||||||
貨幣市場
|
|
%
|
|
%
|
|
|
%
|
|
|
|||||||||||||||
存摺儲蓄
|
|
%
|
|
%
|
|
|
%
|
|
|
|||||||||||||||
|
|
%
|
|
|
||||||||||||||||||||
存單
|
|
%
|
|
%
|
|
|
%
|
|
|
|||||||||||||||
總存款
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
2022
|
2021
|
|||||||||||||||
|
金額
|
百分比
|
金額
|
百分比
|
||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
||||||||
|
|
|
%
|
|
|
|||||||||||
|
|
|
%
|
|
|
|||||||||||
|
|
|
%
|
|
|
|||||||||||
總存款
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
合併財務報表附註
|
加權
|
||||||||||||
年終
|
平均值
|
|||||||||||
6月30日,
|
金額
|
百分比
|
費率
|
|||||||||
(千美元)
|
||||||||||||
2023
|
$
|
|
|
%
|
|
%
|
||||||
2024
|
|
|
|
|||||||||
2025
|
|
|
|
|||||||||
2026
|
|
|
|
|||||||||
2027
|
|
|
|
|||||||||
2028
|
|
|
|
|||||||||
總計
|
$
|
|
|
%
|
|
%
|
2022
|
2021
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
現在和貨幣市場
|
$
|
|
$
|
|
||||
存摺儲蓄
|
|
|
||||||
存單
|
|
|
||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
預付款合計
|
||||||||
合同率
|
2022
|
2021
|
||||||
(單位:千)
|
||||||||
|
$
|
|
$
|
|
||||
|
|
|
||||||
|
|
|
||||||
|
|
|
||||||
|
|
|
||||||
總計
|
$
|
|
$ |
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
合併財務報表附註
|
年終
|
||||
6月30日,
|
金額
|
|||
2023
|
$
|
|
||
2024
|
|
|||
2025 |
|
|||
2026 |
|
|||
2027 |
|
|||
此後
|
|
|||
總計
|
$
|
|
注9. |
承付款
|
年終
|
||||
6月30日,
|
金額
|
|||
2023
|
$
|
|
||
2024 |
|
|||
2025
|
|
|||
2026 |
|
|||
2027 |
|
|||
此後
|
|
|||
總計
|
$
|
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
合併財務報表附註 |
注9. |
承諾(續)
|
年終
|
||||
6月30日,
|
金額
|
|||
(單位:千)
|
||||
2023
|
|
|||
2024 |
|
|||
總計
|
$
|
|
年終
|
||||
6月30日,
|
金額
|
|||
(單位:千)
|
||||
2023
|
$
|
|
||
2024
|
|
|||
2025
|
|
|||
總計
|
$
|
|
2022
|
2021
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
當前
|
$ |
$
|
|
|||||
延期
|
( |
) |
(
|
)
|
||||
總計
|
$ |
$
|
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
合併財務報表附註 |
2022
|
2021
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
按預期法定匯率計算
|
$ |
$
|
|
|||||
免税所得
|
( |
) |
|
|||||
其他
|
|
|||||||
所得税費用準備
|
$ |
$
|
|
2022
|
2021
|
|||||||
遞延税項資產
|
(單位:千)
|
|||||||
|
||||||||
股票期權與SERP薪酬
|
$ |
$
|
|
|||||
應收貸款--壞賬損失準備
|
|
|||||||
資本損失
|
|
|||||||
|
|
|||||||
評税免税額
|
|
|||||||
遞延税項資產總額
|
$ | $ | ||||||
遞延税項負債
|
||||||||
對可供銷售的市值進行調整
|
||||||||
證券
|
( |
) | ||||||
税額超過賬面累計折舊
|
( |
) | ( |
) | ||||
遞延税項負債總額
|
( |
) | ||||||
遞延税金淨資產
|
$ |
$
|
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
合併財務報表附註 |
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
合併財務報表附註 |
|
2022
|
2021
|
||||||
已分配並承諾釋放
|
||||||||
股票,年初
|
|
|
||||||
已分配並承諾將釋放的股份
|
||||||||
年內
|
|
|
||||||
年內派發的股份
|
|
(
|
)
|
|||||
截至年底的未分配和未釋放的股份
|
|
|
||||||
員工持股總股份
|
|
|
||||||
未發行股份的公允價值(單位:千)
|
$
|
|
$
|
|
||||
股價
|
$
|
|
$
|
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
合併財務報表附註 |
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
合併財務報表附註 |
注13. |
基於股票的薪酬(續)
|
獲獎股份
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
餘額--年初
|
|
|
||||||
授與
|
|
|
||||||
被沒收
|
(
|
)
|
|
|||||
賺取和發放
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
餘額--年終
|
|
|
|
加權
|
|||||||||||||||
|
加權
|
平均值
|
||||||||||||||
|
平均值
|
剩餘
|
集料
|
|||||||||||||
|
數量
|
鍛鍊
|
合同
|
固有的
|
||||||||||||
|
股票
|
價格
|
術語
|
價值
|
||||||||||||
截至2021年6月30日的未償還債務
|
|
|
$
|
|
$ | |||||||||||
授與
|
|
|
||||||||||||||
已鍛鍊
|
(
|
)
|
|
|||||||||||||
被沒收
|
(
|
)
|
|
|||||||||||||
截至2022年6月30日的未償還債務
|
|
$
|
|
|
$
|
|
||||||||||
|
||||||||||||||||
可於2022年6月30日行使的期權
|
|
$
|
|
|
$
|
|
||||||||||
截至2020年6月30日未償還
|
|
$
|
|
$ | ||||||||||||
授與
|
|
|
||||||||||||||
已鍛鍊
|
(
|
)
|
|
|||||||||||||
被沒收
|
(
|
)
|
|
|||||||||||||
截至2021年6月30日的未償還債務
|
$
|
|
|
$
|
|
|||||||||||
|
||||||||||||||||
可於2021年6月30日行使的期權
|
|
$
|
|
|
$
|
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
合併財務報表附註 |
注13. |
基於股票的薪酬(續)
|
2019年庫存
|
2014年股票
|
2014年股票
|
||||||||||||||
激勵計劃
|
激勵計劃
|
激勵計劃
|
2011年選項計劃
|
|||||||||||||
2020年11月11日
|
2019年2月5日
|
2015年10月26日
|
July 31, 2014
|
|||||||||||||
股息率
|
% | % |
|
%
|
|
%
|
||||||||||
預期期限
|
|
|
|
|
||||||||||||
無風險利率
|
|
%
|
% |
|
%
|
|
%
|
|||||||||
預期壽命
|
|
|
|
|
||||||||||||
預期波動率(1)
|
% | % |
|
%
|
|
%
|
||||||||||
_____________________ |
加權
|
||||||||
數量
|
平均值
|
|||||||
|
股票
|
行權價格
|
||||||
截至2021年6月30日未歸屬
|
|
|
$
|
|
||||
授與
|
|
|
||||||
既得
|
(
|
)
|
|
|||||
被沒收
|
(
|
)
|
|
|||||
2022年6月30日未歸屬
|
|
$
|
|
注14. |
表外活動
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
合併財務報表附註 |
注14. |
表外活動(續)
|
合同金額
|
||||||||
|
2022
|
2021
|
||||||
(單位:千)
|
||||||||
對發放貸款的承諾
|
$
|
|
$
|
|
||||
信貸額度下的未供資承付款
|
|
|
||||||
$
|
|
$
|
|
|||||
固定利率貸款(
|
$
|
|
$
|
|
||||
浮動利率貸款(
|
|
|
||||||
|
$
|
|
$
|
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
合併財務報表附註 |
注15. |
關聯方活動
|
|
2022
|
2021
|
||||||
(單位:千)
|
||||||||
餘額--年初
|
$
|
|
$
|
|
||||
加法
|
|
|
||||||
本金支付
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
餘額--年終
|
$
|
|
$
|
|
注16.
|
監管事項
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
合併財務報表附註 |
注16.
|
監管事項(續)
|
資本所需
|
||||||||||||||||||||
實際
|
充分性目的
|
|||||||||||||||||||
|
金額
|
比率
|
金額
|
比率
|
||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||
June 30, 2022
|
||||||||||||||||||||
核心資本
|
(1)
|
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
||||||||||
普通股一級股權
|
(2)
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||
有形資本
|
(1)
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||
基於風險的資本總額
|
(2)
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||
June 30, 2021
|
||||||||||||||||||||
核心資本
|
(1)
|
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
||||||||||
普通股一級股權
|
(2)
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||
有形資本
|
(1)
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||
基於風險的資本總額
|
(2)
|
|
|
|
|
|
必須符合以下條件
|
||||||||||||||||||||
實際
|
資本充裕
|
|||||||||||||||||||
|
金額
|
比率
|
金額
|
比率
|
||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||
June 30, 2022
|
||||||||||||||||||||
第1級槓桿資本
|
(1)
|
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
||||||||||
普通股一級股權
|
(2)
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||
基於風險的第一級資本
|
(2)
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||
基於風險的資本總額
|
(2)
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||
June 30, 2021
|
||||||||||||||||||||
第1級槓桿資本
|
(1)
|
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
||||||||||
普通股一級股權
|
(2)
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||
基於風險的第一級資本
|
(2)
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||
基於風險的資本總額
|
(2)
|
|
|
|
|
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
合併財務報表附註 |
注16.
|
監管事項(續)
|
資本的最低要求
|
||||||||||||||||
實際
|
充分性目的
|
|||||||||||||||
June 30, 2022
|
比率
|
金額
|
比率
|
金額
|
||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||
總股本和與平均總資產的比率
|
% | $ | ||||||||||||||
對以下項目的投資和墊款
|
||||||||||||||||
不包括在內的子公司
|
(
|
)
|
||||||||||||||
可供出售證券的未實現收益
|
|
|||||||||||||||
非重大投資股本
|
|
|||||||||||||||
有形資本以及與調整後總資產的比率
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
||||||||
第一級(核心)資本,以及與調整後總資產的比率
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
|
|||||||||
第1級(核心)資本和風險加權資產比率
|
|
%
|
|
|
%
|
|
||||||||||
貸款損失準備
|
|
|||||||||||||||
超額貸款損失準備
|
|
|||||||||||||||
基於風險的資本總額以及與風險加權資產的比率
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
||||||||
平均總資產
|
$
|
|
||||||||||||||
調整後總資產
|
$
|
|
||||||||||||||
風險加權資產
|
$
|
|
資本的最低要求
|
||||||||||||||||
實際
|
充分性目的
|
|||||||||||||||
June 30, 2021
|
比率
|
金額
|
比率
|
金額
|
||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||
總股本和與平均總資產的比率
|
% | $ | ||||||||||||||
對以下項目的投資和墊款
|
||||||||||||||||
不包括在內的子公司
|
(
|
)
|
||||||||||||||
可供出售證券的未實現收益
|
(
|
)
|
||||||||||||||
非重大投資股本 |
||||||||||||||||
有形資本以及與調整後總資產的比率
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
||||||||
第一級(核心)資本,以及與調整後總資產的比率
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
|
|||||||||
第1級(核心)資本和風險加權資產比率
|
|
%
|
|
|
%
|
|
||||||||||
貸款損失準備
|
|
|||||||||||||||
超額貸款損失準備
|
|
|||||||||||||||
基於風險的資本總額以及與風險加權資產的比率
|
% |
$
|
|
|
%
|
$ | ||||||||||
平均總資產
|
$
|
|
||||||||||||||
調整後總資產
|
$
|
|
||||||||||||||
風險加權資產
|
$
|
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
合併財務報表附註 |
注意事項17.
|
對派息的限制
|
注18.
|
公允價值披露
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
合併財務報表附註 |
注意事項 18.
|
公允價值披露(續)
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
合併財務報表附註 |
注18.
|
公允價值披露(續)
|
2022
|
2021
|
|||||||||||||||
攜帶
|
估計數
|
攜帶
|
估計數
|
|||||||||||||
價值
|
公允價值
|
價值
|
公允價值
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
金融資產
|
||||||||||||||||
現金和現金等價物
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
可供出售的債務證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
持有至到期的證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
持有待售貸款
|
|
|
|
|
||||||||||||
應收貸款淨額
|
|
|
|
|
||||||||||||
金融負債
|
||||||||||||||||
存款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
FHLB的新進展
|
|
|
|
|
||||||||||||
表外項目
|
||||||||||||||||
按揭貸款承諾
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
•
|
將公允價值定義為在任何一種情況下,通過市場參與者在計量日期進行有序交易而獲得的出售資產的價格或轉移負債所支付的價格,並建立了計量公允價值的框架;
|
•
|
根據截至計量日對資產或負債估值的投入的透明度,建立公允價值計量的三級層次結構;
|
•
|
使EITF 02-3中的指導無效,該指導要求在缺乏支持估值技術的可觀察數據的情況下,在涉及衍生金融工具的交易開始時遞延利潤;
|
•
|
取消在活躍市場上報價的金融工具的大幅頭寸折扣,並要求在評估負債時考慮公司的信譽;以及
|
•
|
擴大關於按公允價值計量的工具的披露。
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
合併財務報表附註 |
注18.
|
公允價值披露(續)
|
•
|
第1級-公允價值基於公司可以參與的活躍市場中相同資產或負債的報價(未調整)。
|
•
|
第2級--公允價值的基礎是:(A)類似資產或負債在活躍市場的報價
;(B)相同或類似資產或負債在非活躍市場的報價,即資產或負債的交易很少、價格不是現行的市場、或價格隨時間或在做市商之間有很大差異、或公開發布的信息很少的市場;(C)資產或負債可觀察到的報價以外的投入;或(D)主要來自可觀測市場數據或通過相關或其他方式得到可觀測市場數據證實的投入
。
|
•
|
級別3-公允價值基於 資產或負債無法觀察到的投入。這些投入反映了公司自己對市場參與者在為資產或負債定價時將使用的假設的假設(包括對風險的假設)。這些輸入是基於在
情況下可用的最佳信息開發的,其中包括公司自己的數據。如果信息表明市場參與者會使用不同的假設,公司用於開發不可觀察到的投入的自己的數據將進行調整。
|
公允價值計量
|
||||||||||||||||
June 30, 2022
|
(1級)
|
(2級)
|
(3級)
|
總計
|
||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
可供出售
|
||||||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||
FHLMC
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
FNMA
|
|
|
|
|
||||||||||||
GNMA
|
|
|
|
|
||||||||||||
總計
|
$
|
$
|
$
|
$
|
||||||||||||
公允價值計量
|
||||||||||||||||
June 30, 2021
|
(1級)
|
(2級)
|
(3級)
|
總計
|
||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
可供出售
|
||||||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||
FHLMC
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
FNMA
|
|
|
|
|
||||||||||||
GNMA
|
|
|
|
|
||||||||||||
總計
|
$
|
$
|
$
|
$
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
合併財務報表附註 |
注意事項18.
|
公允價值披露(續)
|
公允價值計量
|
||||||||||||||||
June 30, 2022
|
(1級)
|
(2級)
|
(3級)
|
總計
|
||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
資產:
|
||||||||||||||||
減值貸款,
|
||||||||||||||||
津貼淨額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
總計
|
$
|
$
|
$
|
$
|
公允價值計量
|
||||||||||||||||
June 30, 2021
|
(1級)
|
(2級)
|
(3級)
|
總計
|
||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
資產:
|
||||||||||||||||
減值貸款,
|
||||||||||||||||
津貼淨額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
擁有的其他房地產
|
|
|
|
|
||||||||||||
總計
|
$
|
$
|
$
|
$
|
2022
|
2021
|
|||||||
平均已發行普通股
|
|
|
||||||
平均未賺取員工持股比例
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
平均未賺取RRP信託股份數
|
|
|
||||||
基本每股收益中使用的普通股加權平均數
|
|
|
||||||
稀釋證券的效力
|
||||||||
股票期權
|
||||||||
|
||||||||
|
||||||||
稀釋每股收益中使用的普通股和稀釋性潛在普通股的加權平均數
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
合併財務報表附註 |
截至該年度或截至該年度為止
6月30日,
|
||||||||
|
2022
|
2021
|
||||||
(單位:千)
|
||||||||
非利息收入
|
||||||||
在主題範圍內606:
|
||||||||
借記卡轉換費
|
$
|
|
$
|
|
||||
自動櫃員機附加費收入
|
|
|
||||||
來自不充足資金的費用
|
|
|
||||||
非利息收入(在專題606的範圍內)
|
|
|
||||||
非利息收入(超出主題606的範圍)
|
|
|
||||||
非利息收入總額
|
$
|
|
$
|
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
合併財務報表附註 |
6月30日,
|
||||||||
|
2022
|
2021
|
||||||
(單位:千)
|
||||||||
資產 |
||||||||
現金和現金等價物
|
$
|
|
$
|
|
||||
對子公司的投資
|
|
|
||||||
其他資產
|
|
|
||||||
總資產
|
$
|
|
$
|
|
||||
負債與股東權益
|
||||||||
借款
|
$
|
|
$
|
|
||||
其他負債
|
|
|
||||||
股東權益
|
|
|
||||||
總負債和股東權益
|
$
|
|
$
|
|
截至6月30日止年度,
|
||||||||
|
2022
|
2021
|
||||||
(單位:千)
|
||||||||
子公司未分配收益中的權益
|
$
|
|
$
|
|
||||
利息收入
|
|
|
||||||
總收入
|
|
|
||||||
運營費用
|
|
|
||||||
利息支出
|
|
|
||||||
總費用
|
|
|
||||||
所得税前收益優惠
|
|
|
||||||
所得税優惠
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
淨收入
|
$
|
|
$
|
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
合併財務報表附註
|
截至6月30日止年度,
|
||||||||
|
2022
|
2021
|
||||||
(單位:千)
|
||||||||
經營活動
|
||||||||
淨收入
|
$ | $ | ||||||
調整以將淨收益調整為淨額
|
||||||||
用於經營活動的現金
|
||||||||
子公司未分配收益中的權益
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
(減少)其他資產
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
其他負債增加
|
|
|
||||||
經營活動中使用的現金淨額
|
( |
) | ( |
) | ||||
融資活動
|
||||||||
從子公司分配
|
|
|
||||||
行使股票期權收益
|
|
|
||||||
借款收益
|
|
|
||||||
償還借款
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
|
||||||||
從子公司獲得的股票補償計劃收益
|
|
|
||||||
購買的公司股票
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
已支付的股息
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
融資活動提供的現金淨額
|
|
|
||||||
現金及現金等價物減少
|
(
|
)
|
|
|||||
現金和現金等價物,年初
|
|
|
||||||
現金和現金等價物,年終
|
$
|
|
$
|
|
(a) |
我們的管理層在首席執行官和首席財務官的參與下,評估了截至本報告所述期間結束時,我們的披露控制和程序(如1934年《證券交易法》第13a-15(E)和15d-15(E)條所定義)的有效性。基於這樣的評估,我們的首席執行官和首席財務官得出的結論是,我們的披露控制和程序旨在確保我們根據1934年證券交易法提交或提交的報告中要求披露的信息在美國證券交易委員會規則和法規指定的時間段內得到記錄、處理、彙總和報告,並以有效的方式運作。
|
(b) |
管理層關於財務報告內部控制的報告
|
(c) |
公司對財務報告的內部控制(如1934年證券交易法第13a-15(F)和15d-15(F)規則所界定)在最近一個會計季度內沒有發生重大影響或可能對其財務報告內部控制產生重大影響的變化。
|
計劃類別
|
擬發行的證券數量
在行使以下權力時發出
未完成的選項,
認股權證
和權利
(a)
|
加權平均
行使價格:
傑出的
期權、認股權證
和權利
(b)
|
證券數量
保持可用時間
股權項下的未來發行
薪酬計劃
(不包括證券
反映在(A)欄)
(c)
|
|||||||||
證券持有人批准的股權補償計劃
|
447,922
|
$
|
11.58
|
19,200
|
||||||||
未經證券持有人批准的股權補償計劃
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||
總計
|
447,922
|
$
|
11.58
|
19,200
|
不是的。
|
描述
|
位置
|
||
3.1
|
路易斯安那州聯邦銀行公司註冊章程
|
(1)
|
||
3.2
|
路易斯安那州Home Federal Bancorp,Inc.章程
|
(1)
|
||
4.1
|
路易斯安那州Home Federal Bancorp,Inc.股票證書格式
|
(1)
|
||
4.2
|
證券説明
|
(2)
|
||
10.1
|
路易斯安那州Home Federal Bancorp,Inc.
2005年股票期權計劃*
|
(3)
|
||
10.2
|
路易斯安那州Home Federal Bancorp,Inc.2011年股票
期權計劃*
|
(4)
|
||
10.3
|
路易斯安那州Home Federal Bancorp,Inc.2011年認可和保留計劃及信託協議*
|
(4)
|
||
10.4
|
修訂並重新簽署了聯邦住房銀行與詹姆斯·R·巴洛之間的僱傭協議,日期為2012年12月27日*
|
(5)
|
||
10.5
|
路易斯安那州Home Federal Bancorp公司與James R.Barlow之間的僱傭協議,日期為2012年12月27日*
|
(5)
|
||
10.6
|
聯邦住房銀行與Daniel·R·赫恩登簽訂的高管退休補充協議,日期為2012年12月27日*
|
(5)
|
||
10.7
|
Home Federal Bank與小Adalberto坎圖的信函協議,日期為2013年2月6日*
|
(6)
|
||
10.8
|
自2014年4月9日起接受由Home Federal Bank、路易斯安那州Home Federal Bancorp Inc.和Glen W.Brown簽署的信函協議*
|
(7)
|
||
10.9
|
聯邦銀行之家。路易斯安那州公司2014年股票激勵計劃*
|
(8)
|
||
10.10
|
Home Federal Bank 2016年信貸員激勵
薪酬計劃*
|
(9)
|
||
10.11
|
聯邦住房銀行與詹姆斯·R·巴洛簽訂的高管退休補充協議,日期為2017年12月13日*
|
(10)
|
||
10.12
|
路易斯安那州Home Federal Bancorp,Inc.、Home Federal Bank和Daniel·R·赫恩登之間的分居協議*
|
(11)
|
||
10.13
|
路易斯安那州Home Federal Bancorp,Inc.2019年股票激勵計劃*
|
(12)
|
||
23.1
|
專業會計師事務所LaPorte的同意
|
隨函存檔
|
||
23.2
|
FORVIS,LLP同意
|
隨函存檔
|
||
31.1
|
細則13a-14(A)/15d-14(A)特等執行幹事的證書
|
隨函存檔
|
||
31.2
|
細則13a-14(A)/15d-14(A)首席財務幹事的證明
|
隨函存檔
|
||
32.0
|
第1350節認證
|
隨函存檔
|
不是的。
|
描述
|
位置
|
||
101.INS
|
內聯XBRL實例文檔(該實例文檔不會出現在交互數據文件中,因為它的XBRL標籤嵌入在內聯XBRL文檔中)。
|
隨函存檔
|
||
101.SCH
|
內聯XBRL分類擴展架構文檔。
|
隨函存檔
|
||
101.CAL
|
內聯XBRL分類擴展計算鏈接庫文檔。
|
隨函存檔
|
||
101.LAB
|
內聯XBRL分類擴展標籤Linkbase文檔。
|
隨函存檔
|
||
101.PRE
|
內聯XBRL分類擴展演示文稿Linkbase文檔。
|
隨函存檔
|
||
101.DEF
|
內聯XBRL分類擴展定義Linkbase文檔。
|
隨函存檔
|
||
104
|
封面交互數據文件(格式為內聯XBRL,包含在附件101中)。
|
隨函存檔
|
* |
指管理合同或補償計劃或安排。
|
(1) |
本文以引用方式併入本公司於2010年9月3日提交給美國證券交易委員會的經修訂的S-1表格註冊説明書(文件編號333-169230)。
|
(2) |
本文引用自公司於2020年9月29日向美國證券交易委員會提交的Form 10-K年度報告(文件號:001-35019)。
|
(3) |
本文以引用方式併入本公司於2005年6月29日提交給美國證券交易委員會(文件號:000-51117)的最終時間表14A。
|
(4) |
引用自本公司於2011年10月28日向美國證券交易委員會提交的於2011年12月23日召開的股東周年大會的最終委託書(文件編號001-35019)。
|
(5) |
合併內容參考自公司於2012年12月28日提交給美國證券交易委員會的最新8-K表格報告(文件編號001-35019)。
|
(6) |
引用引用自公司於2013年5月10日提交給美國證券交易委員會的Form 10-Q季度報告(文件編號001-35019)。
|
(7) |
通過引用引用自公司於2014年7月9日提交給美國證券交易委員會(文件號:001-35019)的當前Form 8-K報告。
|
(8) |
引用自本公司於2014年11月12日舉行的股東周年大會的最終委託書(第001-35019號文件)。
|
(9) |
通過引用引用自公司於2016年2月11日提交給美國證券交易委員會(文件號:001-35019)的當前Form 8-K報告。
|
(10) |
本文引用自公司於2017年12月18日提交給美國證券交易委員會的當前Form 8-K報告(文件號:001-35019)。
|
(11) |
本文引用自公司於2019年11月22日提交給美國證券交易委員會的當前Form 8-K報告(文件號:001-35019)。
|
(12) |
本文引用自本公司於2019年10月9日向美國證券交易委員會提交的於2019年11月13日召開的股東周年大會的最終委託書(文件編號001-35019)。
|
家庭聯邦銀行,Inc.路易斯安那州
|
||
日期:2022年9月26日
|
發信人:
|
/s/詹姆斯·R·巴洛 |
詹姆斯·R·巴洛
|
||
董事會主席總裁和首席執行官
|
名字
|
標題
|
日期
|
||
/s/詹姆斯·R·巴洛
|
||||
詹姆斯·R·巴洛
|
董事會主席總裁和首席執行官
(首席行政主任)
|
2022年9月26日 | ||
/s/Glen W.Brown
|
||||
格倫·W·布朗
|
高級副總裁和酋長
財務總監
(首席財務會計官)
|
2022年9月26日 | ||
Walter·T·科爾奎特,III
|
||||
Walter·T·科爾奎特,III
|
董事
|
2022年9月26日
|
||
/s/Scott D.Lawrence
|
||||
斯科特·D·勞倫斯
|
董事
|
2022年9月26日 | ||
/s/馬克·M·哈里森
|
||||
馬克·M·哈里森
|
董事
|
2022年9月26日 | ||
/s/小託馬斯·斯蒂恩·特拉維克
|
||||
小託馬斯·斯蒂恩·特拉維克
|
董事
|
2022年9月26日
|
||
書名/作者Timothy W.Wilhite,Esq.
|
||||
蒂莫西·W·威爾希特,Esq.
|
董事
|
2022年9月26日 |