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芝加哥 大西洋房地產金融公司公佈2022年第二季度財務業績
芝加哥-(2022年8月9日)美國芝加哥大西洋商業地產金融公司(納斯達克代碼:REFI)(以下簡稱芝加哥大西洋)今天公佈了截至2022年6月30日的第二季度業績。
芝加哥大西洋銀行執行主席John Mazarakis指出:“全國各地的大麻市場基本面繼續表明,我們主要通過垂直整合業務向許可證有限的州的借款人提供貸款的戰略創造了一個強大的投資平臺和非常有價值的貸款組合。為了保護賬面價值,同時 由於保持保守的槓桿率,我們選擇 限制REIT投資組合的額外增長,這將需要通過稀釋性股票或債券發行來提供資金,並暫時滿足我們通過芝加哥大西洋平臺的大型貸款渠道的強勁需求。 我們已加緊努力擴大我們現有的信貸安排,並打算通過覆蓋良好的股息為我們的股東提供 誘人的回報,直到 資本市場變得更加有效並提供對該平臺具有增值作用的機會。
芝加哥大西洋銀行首席執行官Tony Cappell補充説:“由於宏觀經濟問題普遍存在,加上許多州的監管改革和價格壓縮速度慢於預期,我們的直接貸款經驗正日益成為一種明顯的競爭優勢。自芝加哥大西洋平臺成立以來,我們一直堅持在前端進行穩健的貸款結構,並與借款人一起密切監測貸款的原則 。由於到期加權平均收益率接近18%,我們60%的貸款 採用浮動利率結構,我們的投資組合迄今在利率上升的情況下表現良好。
投資活動和投資組合業績
● | As of June 30, 2022, total loan commitments of approximately $357.1 million ($331.9 million funded, $25.2 million unfunded) across 22 portfolio companies. | |
● | 截至2022年6月30日,投資組合的加權平均到期收益率約為17.7%,而截至2022年3月31日的加權平均收益率約為17.2%。 |
2022年第二季度財務業績
● | 利息收入總額約為1190萬美元 | |
● | 在為當前預期的信貸損失撥備之前的費用總額約為290萬美元 | |
● | 淨收益約750萬美元,或每股加權平均稀釋後普通股0.42美元 | |
● | 調整後的 可分配收益約為880萬美元,或每股加權平均稀釋後普通股0.50美元。 | |
● | Book value per common share of $15.13 as of June 30, 2022 | |
● | 截至2022年6月30日,該公司已通過其6,500萬美元的擔保信貸借款4,500萬美元 ,槓桿率(債務與賬面價值之比)約為16.8%。隨後 到季度末,該公司從該設施額外提取了800萬美元,剩餘1200萬美元的產能。 |
分紅
● | 2022年7月15日,芝加哥大西洋航空向2022年6月30日登記在冊的普通股股東支付了2022年第二季度普通股每股0.47美元的定期季度現金股息。股息較2022年第一季度增長17.5%。 |
2022年下半年展望
基於該公司決定僅在可用資本增加賬面價值的情況下才擴大貸款組合,芝加哥大西洋航空公司 預計2022年下半年將報告以下內容:
● | 調整後的可分配收益為加權平均稀釋後普通股每股1.00美元至1.05美元,或2022年全年1.95美元至2.00美元。 | |
● | 2022年第三季度和第四季度的定期季度股息預計 至少等於2022年第二季度支付的0.47美元。 |
此 展望不包括房地產投資信託基金投資組合的額外增長、最優惠利率的潛在調整或擔保信貸安排下的容量增加 。本公司僅提供調整後可分配收益的指引,而非淨收益,因為預測某些類型的費用存在固有困難,這些費用可能會或可能不會影響加權平均稀釋後普通股的淨收入 。
電話會議和季度收益補充詳細信息
該公司將於今天晚些時候上午9:00主持電話會議和現場音頻網絡直播,兩者均向公眾開放。東部時間。這次互動電話會議的電話號碼是 (877)317-6789(國際呼叫者:(412)317-6789)。電話會議的重播將持續到2022年8月16日,方法是撥打(877) 3447529並輸入重播接入碼6828663。
公司季度電話會議的現場音頻網絡直播將在公司網站的投資者關係部分在線觀看,網址為https://investors.refi.reit.在線重播將在 通話結束約一小時後提供,並存檔約90天。
芝加哥 大西洋航空在其網站的投資者關係頁面上公佈了2022年第二季度收益補充。芝加哥大西洋航空公司經常在其網站www.refi.reit上為投資者發佈重要信息。本公司打算使用本網站作為披露重要信息的手段,以遵守我們在FD法規下的披露義務,並定期發佈和更新投資者介紹 和類似材料。該公司鼓勵投資者、分析師、媒體和其他對芝加哥大西洋公司感興趣的人關注其網站上的投資者關係頁面,此外還關注其新聞稿、美國證券交易委員會申報文件、公開可獲得的收益 電話會議、演示文稿、網絡廣播和其他不時在網站上發佈的信息。請訪問 網站的IR資源部分以註冊電子郵件通知。
關於芝加哥大西洋房地產金融公司
芝加哥 大西洋房地產金融公司(納斯達克:REFI)是一家市場領先的抵押房地產投資信託基金,利用重要的房地產、信貸和大麻專業知識,主要向美國有限許可證州的州許可大麻運營商發放優先擔保貸款。
前瞻性陳述
本新聞稿包含1995年《私人證券訴訟改革法》所指的前瞻性陳述,反映了我們對未來事件和財務表現等方面的當前觀點和預測。“相信”、“ ”、“預期”、“將”、“打算”、“計劃”、“指導”、“估計”、“ ”項目、“預期”和“未來”或類似的表達方式旨在識別前瞻性陳述。這些前瞻性陳述,包括關於我們未來增長和這種增長戰略的聲明,受預測未來結果和條件時固有的不確定性的影響,不能保證未來的表現、條件或結果。有關這些風險和其他可能影響我們的業務和財務業績的潛在因素的更多信息,請參閲我們提交給美國證券交易委員會的文件 。隨着時間的推移,會出現新的風險和不確定性,無法預測這些事件或它們將如何影響我們。我們不承擔任何公開更新或修改任何前瞻性陳述的義務,除非法律另有要求,否則無論是由於新信息、未來事件還是其他原因。
聯繫方式:
特里普·沙利文
SCR 合作伙伴
(615) 942-7077
郵箱:IR@REFI.reit
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芝加哥 大西洋房地產金融公司
合併資產負債表
June 30, 2022 | 12月 31, 2021 | |||||||
資產 | (未經審計) | |||||||
為投資而持有的貸款 | $ | 330,201,986 | $ | 196,984,566 | ||||
當期預期信貸損失準備金 | (1,203,424 | ) | (134,542 | ) | ||||
為投資持有的貸款,淨額 | 328,998,562 | 196,850,024 | ||||||
現金 | 6,623,096 | 80,248,526 | ||||||
應收利息 | 975,572 | 197,735 | ||||||
其他應收款和資產,淨額 | 956,438 | 874,170 | ||||||
總資產 | $ | 337,553,668 | $ | 278,170,455 | ||||
負債 | ||||||||
利息準備金 | $ | 6,370,024 | $ | 6,636,553 | ||||
應付股息 | 8,405,865 | 4,537,924 | ||||||
關聯方應付 | 739,950 | 1,800,000 | ||||||
應為購買的投資支付 | 6,629,075 | - | ||||||
循環信貸額度 | 45,000,000 | - | ||||||
應付管理費和獎勵費 | 1,247,561 | 905,123 | ||||||
應付帳款和其他負債 | 533,682 | 212,887 | ||||||
總負債 | 68,926,157 | 14,092,487 | ||||||
承付款和或有事項(附註8) | ||||||||
股東權益 | ||||||||
普通股,每股面值0.01美元,分別於2022年6月30日和2021年12月31日批准發行100,000,000股,於2022年6月30日和2021年12月31日分別發行和發行17,752,290股和17,453,553股 | 176,579 | 173,551 | ||||||
追加實收資本 | 268,803,970 | 264,081,977 | ||||||
累計收益(虧損) | (353,038 | ) | (177,560 | ) | ||||
股東權益總額 | 268,627,511 | 264,077,968 | ||||||
總負債和股東權益 | $ | 337,553,668 | $ | 278,170,455 |
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芝加哥 大西洋房地產金融公司
合併損益表
(未經審計)
對於 來説,三個 月 告一段落 | 對於 三個 月 告一段落 | |||||||
6月 30, 2022 | 3月31日, 2022 | |||||||
收入 | ||||||||
利息收入 | $ | 11,850,028 | $ | 9,833,053 | ||||
利息支出 | (449,556 | ) | (72,268 | ) | ||||
淨利息收入 | 11,400,472 | 9,760,785 | ||||||
費用 | ||||||||
管理費和激勵費,淨額 | 1,247,561 | 671,505 | ||||||
一般和行政費用 | 777,212 | 556,141 | ||||||
當前預期信貸損失準備金 | 1,045,665 | 51,343 | ||||||
組織費用 | - | - | ||||||
專業費用 | 743,670 | 556,904 | ||||||
基於股票的薪酬 | 122,525 | 120.940 | ||||||
總費用 | 3,936,633 | 1,956,833 | ||||||
所得税前淨收益 | 7,463,839 | 7,803,952 | ||||||
所得税費用 | - | - | ||||||
淨收入 | $ | 7,463,839 | $ | 7,803,952 | ||||
普通股每股收益: | ||||||||
普通股基本收益(以美元為單位) | $ | 0.42 | $ | 0.44 | ||||
稀釋後每股普通股收益(以美元為單位) | $ | 0.42 | $ | 0.44 | ||||
已發行普通股加權平均數: | ||||||||
已發行普通股的基本加權平均股份(單位:股份) | 17,657,913 | 17,641,090 | ||||||
已發行普通股的攤薄加權平均股份(以股份計) | 17,752,413 | 17,737,975 |
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可分配收益和調整後可分配收益
除了使用根據GAAP編制的某些財務指標來評估我們的業績外,我們還使用可分配收益和調整後可分配收益來評估我們的業績。每一項可分配收益和調整後可分配收益均不是根據公認會計準則編制的計量。我們將可分配收益定義為,在特定期間內,按照公認會計原則計算的淨收益(虧損),不包括(1)非現金股權補償費用,(2)折舊和攤銷,(3)任何未實現的收益、虧損或其他非現金項目,計入該期間的淨收益(虧損),無論這些項目是否計入其他全面收益或虧損,或計入淨收益(虧損);假設可分配收益 不排除具有遞延利息特徵的投資(例如OID、具有PIK利息的債務工具和 零息證券)、我們尚未收到現金的應計收入、(Iv)當前預期信貸損失撥備和 (V)根據GAAP和某些非現金費用的變化而產生的一次性事件,在每種情況下,在我們的經理與我們的獨立董事進行討論並得到大多數該等獨立董事的批准之後。我們將特定期間的調整後可分配收益 定義為可分配收益,不包括某些非經常性組織費用(如與我們的組建和啟動相關的一次性費用 )。
我們 相信,在根據公認會計原則確定的淨收入中補充提供可分配收益和調整後可分配收益有助於股東評估我們業務的整體表現。作為房地產投資信託基金,我們被要求分配至少90%的年度REIT應納税所得額,並按常規公司税率納税,以使我們 每年分配的此類應納税所得額低於100%。鑑於這些要求,以及我們相信股息通常是股東投資我們普通股的主要原因之一,如果董事會批准,我們通常打算嘗試向我們的股東支付等同於我們的應納税所得額的股息。可分配收益是董事會在批准股息時考慮的眾多因素之一,雖然不是應納税淨額的直接衡量指標,但隨着時間的推移,該衡量標準可被視為衡量我們股息的有用指標。
在我們的年度報告Form 10-K中,我們定義了可分配收益,因此,除了上述排除外,該術語還將 排除在支付給經理的淨收入激勵性薪酬之外。我們認為,修訂可分配收益這一術語,使其在扣除激勵性薪酬後呈現淨額,而不是隨着時間的推移直接衡量應納税所得額,可以被視為衡量我們支付股息能力的更有用的指標。對可分配收益計算的此調整不會影響 期間間比較。
可分配收益和調整後可分配收益不應被視為GAAP淨收入的替代品。我們提醒讀者,我們計算可分配收益和調整後可分配收益的方法可能不同於 其他REITs計算相同或類似補充業績衡量標準的方法,因此,我們報告的可分配收益和調整後可分配收益可能無法與其他REITs提供的類似衡量標準進行比較。
對於 三個月 已結束 6月30日, 2022 | 對於 三個月 已結束 3月31日, 2022 | |||||||
淨收入 | $ | 7,463,839 | $ | 7,803,952 | ||||
對淨收入的調整 | ||||||||
非現金股權薪酬支出 | 122,525 | 120,940 | ||||||
折舊及攤銷 | 168,826 | 72,268 | ||||||
當前預期信貸損失準備金 | 1,045,665 | 51,343 | ||||||
可分配收益 | 8,800,855 | 8,048,503 | ||||||
對可分配收益的調整 | ||||||||
某些組織開支 | - | - | ||||||
調整後可分配收益 | 8,800,855 | 8,048,503 | ||||||
已發行普通股的基本加權平均股份(單位:股份) | 17,657,913 | 17,641,090 | ||||||
調整後加權平均每股可分配收益 | $ | 0.50 | $ | 0.46 | ||||
已發行普通股的攤薄加權平均股份(以股份計) | 17,752,413 | 17,737,975 | ||||||
調整後加權平均每股可分配收益 | $ | 0.50 | $ | 0.45 |
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