BSVN 2022年第二季度收益發布2022年7月27日

1 BSVN-公司概述截至2022年6月30日的所有數據，除非另有説明。(1)核心貸款 是非GAAP財務指標，定義為2022年6月30日和3月31日在動態市場定位的貸款總額減去PPP貸款990萬美元和1420萬美元。以商業銀行為重點，通過分支機構-精簡模式提供服務，經驗豐富且才華橫溢的銀行家專注於高接觸的個性化服務 遵守穩健的風險管理框架的訓練有素的信貸文化，導致卓越的信貸質量和低貸款損失的歷史 由於59%的內部人持股，股東一致繼續專注於我們地理足跡的有機增長，同時進行戰略收購，一直被標準普爾全球市場情報評為美國表現最好的社區銀行之一

2 Q2概述截至2022年6月30日的所有數據，除非另有説明。核心貸款是非GAAP 財務指標，定義為貸款總額減去PPP貸款990萬美元創紀錄的貸款增長使核心貸款增加創紀錄的9478萬美元或9.05%-我們的銀行家繼續保持高水平，我們受益於位於 國家利潤率改善的動態部分淨利差增加了13個基點-歸因於我們創紀錄的貸款增長和對資產敏感的資產負債表成功收購整合創紀錄的淨收入，EPS和PPE成功完成了Cornerstone Bank的系統轉換繼續成功地將Cornerstone Bank融入Bank7，無論是在運營上還是在文化上，收購的存款基礎自結束以來都有所增長，淨收益達到創紀錄的700萬美元，在關聯季度基礎上增加了83.3萬美元或13.47%，關聯季度基礎上每股收益創紀錄地增加了0.76美元，關聯季度基礎上增加了0.09美元，或13.43%，關聯季度基礎PPE為950萬美元，關聯季度基礎上增加了105萬美元，或12.32%

美元以百萬美元計。財務數據是截至各自年度的12個月或截至12月31日的12個月，以及截至2022年3月31日和6月30日的3個月或3個月的財務數據。2019年備考是一項非公認會計準則財務指標，它計入了與期內發生的非現金高管股票交易相關的一次性非常薪酬支出。這一措施的詳細計算見2019年預計淨收入調節表。預計非利息支出按非公認會計準則財務計量平均資產。請參閲附錄，瞭解與其最具可比性的GAAP衡量標準的對賬情況。增長12.3%季度PPE強勁持續增長(1)總資產3美元26.8預計PPE達到950萬美元，同比增長12.32%-我們實現高水平PPE的部分原因是我們精益運營的戰略，以及擁有優秀的團隊成員，他們擅長利用我們的技術和流程提供服務和解決方案，最大限度地利用我們的員工基礎(1)3.56%自2016年以來的實際PPE：17.5%

2.51%預計平均資產回報率(1)(2)平均回報率(1)(2)平均回報率 有形普通股權益(1)(2)美元以百萬美元為單位財務數據是截至每個年度12月31日或截至2022年3月31日和2022年6月30日的三個月或截至2022年3月31日和6月30日的三個月的財務數據 按相應期間的估計税率進行税收調整，就像公司是C公司一樣。預計YTD ROAA、ROATCE和效率比率是非GAAP財務指標，請參閲附錄以對這些指標的最具可比性的GAAP指標進行對賬。效率比率(2)第二季度ROATCE為23.51%，與預期的第一季度相比增長12.65%，我們2021年第四季度收購Cornerstone Bank導致我們的ROAA暫時下降，我們的效率比率略有上升。這兩個指標在第二季度都有所改善，我們預計隨着我們向前推進4 38.3%20.9%，我們將回到歷史區間預計5年平均水平：21.9%5年平均水平：2.33%

5異常收益資本增長每股有形賬面價值以千美元為單位，但每股數據除外(預計2019年是一項非GAAP財務指標，將與期間發生的非現金高管股票交易相關的一次性非常薪酬支出加回。這一措施的詳細計算見2019年預計淨額 收入調節表。自2018年以來的年複合增長率=13.7%稀釋每股收益(1)預計增長13.4%儘管有兩個因素，總價值仍在增長：-在2021年第四季度，我們的全現金收購花費了每股0.85美元 -由於AOCI投資的未實現虧損，每股0.86美元的影響0.81美元的創紀錄每股收益0.76美元，在關聯季度的基礎上增長13.43%-進一步説明瞭我們的收益強勁

為利率上升做好準備環境貸款組合重新定價加強了資產的好處 敏感的美元以百萬美元計。財務數據是截至2022年6月30日或截至6月30日的6個月，固定利率貸款的定義是指在1年以上重新定價的貸款6(1)(7.789億美元為每日浮動利率)

淨息差財務數據為截至2022年6月30日止六個月或截至 各年度截至十二個月止十二個月或截至該年度止十二個月。淨息差(不包括貸款手續費收入)是非GAAP財務指標，請參閲附錄，以對本指標最具可比性的GAAP指標進行對賬。淨息差由於我們對資產敏感的資產負債表和強勁的貸款增長，淨息差在關聯季度的基礎上有所改善7

貸款組合分配美元以百萬美元計。截至2022年6月30日的數據。總貸款組合 按用途類型8列出的構成

9貸款損失對總貸款質量的撥備(1)“總貸款”不包括2020年、2021年和2022年第二季度購買力平價貸款分別為4490萬美元、1870萬美元和990萬美元。若計入PPP貸款，這一比率分別為1.15%、1.00%和0.94%。能源投資組合佔總貸款的百分比(1)不良資產佔總貸款的比例 不良貸款水平在2020年第三季度達到峯值後繼續改善。目前為0.83%，並集中在單個信用中71%儘管我們的整體能源敞口有所下降，但最近的增長是由於我們在能源領域保持活躍 。我們目前擁有高質量和強大的交易渠道，提供優惠的定價和貸款條款我們繼續受益於我們多樣化、廣泛和深入的貸款組合的增長，因為NPA水平在2020年達到峯值後迅速下降 5年平均水平：15.0%(1)

酒店貸款組合詳細信息10美元以百萬美元計，除了每間房間的數據。截至2022年6月30日的數據。(1)根據Class Portfolio Metrics標準，8個在建物業被排除在運營物業計數酒店投資組合風險之外-35個運營物業藍領投資組合受到經濟衰退在地理上集中在德克薩斯州(84%)和其他經濟條件有利的市場的“週期下行”效應的良好保護 由經驗豐富的業主/運營商親自擔保的貸款，其運營歷史跨越數十年的經濟週期分散向許多知名品牌提供貸款 貸款給許多知名品牌一致的承保基本面，具有紀律嚴明的股本要求、債務覆蓋率要求、個人追索權和快速攤銷(1)

11盈利驅動的緩衝遠遠超過監管資本最低要求，如在兩年內 所示，符合DFAST參數(1)美元以千為單位以上假設不派發現金股息，僅作為説明，不應被視為任何類型的預測或前瞻性指導。DFAST=多德-弗蘭克法案 壓力測試。超額資本與目標比率以%表示，是實際比率與監管最低比率之間的差額除以監管最低比率。超額資本與目標比率以美元表示，即超額資本百分比乘以平均資產或風險加權資產，假設未來24個月為靜態資產負債表。過去12個月的PPE在兩年內外推為3560萬美元。盈利驅動的資本衝擊吸收

存款構成歷史存款增長存款構成截至2022年6月30日存款總額為14億美元，按相關季度計算增加6240萬美元或4.9%美元以百萬美元為單位。財務數據是截至2021年6月30日和2022年6月30日的6個月或截至2022年6月30日的6個月的財務數據，以及截至各自 年的12個月的財務數據。(1)我們把核心存款定義為直接從存款人取得的存款，不包括從上市服務取得的存款及透過中介取得的經紀存款。核心存款(1)2017年以來的12年複合年增長率= 18.6%

附錄

14 Bank7 Corp.財務淨收入和每股收益按各自期間的估計税率進行税收調整，就像該公司是一家C公司一樣。每股收益的計算是基於稀釋後的股份。截至6月30日的三個月和2022年3月31日的聯邦和州綜合有效税率為24.5%。表示非GAAP 財務指標。請參閲非GAAP對帳表，以對本指標最具可比性的GAAP計量進行對賬。所有預計金額與2019年9月發生的一次性非現金高管股票轉移有關。這些 金額將薪酬和相關税收影響從淨收入中剔除。請參閲本演示文稿的幻燈片18中的詳細信息和對賬。

15 Bank7 Corp.如果公司是C公司，則按相應期間的估計税率將平均資產回報率和股東權益的業績比率調整為 。效率比率的計算方法是將非利息支出除以在税收等值基礎上的淨利息收入和非利息收入之和。 代表非GAAP財務指標，請參閲非GAAP對帳表，以對本指標最具可比性的GAAP指標進行對賬。比率基於銀行層面的財務信息而非綜合信息。 截至2022年6月30日，公司的一級槓桿率、一級風險資本比率和總風險資本比率分別為8.97%、11.21%和12.14%。所有備考金額與2019年9月發生的一次性非現金高管股票轉移有關。這些金額從淨收入中扣除了薪酬支出和相關的税收影響。請參閲本演示文稿的幻燈片18中的詳細信息和對賬。

16項非公認會計準則調整

可供出售的投資組合證券投資組合以百萬美元計。我們所有的抵押貸款支持證券和抵押貸款債券均由美國政府機構或美國政府支持的實體發行和/或擔保。截至2022年6月30日的投資證券總額為1.85億美元 加權平均期限：3.4年賬面收益率：1.72%(1)

18 2019年預計淨收入對賬2019年9月5日，我們的最大股東海恩斯家族信託基金向公司貢獻了約6.5%的股份(656,925股)。隨後，本公司立即向若干高管發行該等股份，該等股份於本公司損益表中記作薪酬開支1,180萬美元，包括工資税 。此外，在獲得股票以幫助繳納預扣税款的員工的自由裁量權下，149,425股票被扣留並隨後被註銷，導致 從留存收益中計入260萬美元。

19法律信息和免責聲明本演示文稿和關於本演示文稿主題的口頭陳述包含前瞻性陳述。這些前瞻性陳述存在重大不確定性，因為它們基於：未來利率、市場行為和其他經濟狀況的變化幅度和時間；未來的法律、法規和會計原則；監管標準和審查政策的變化，以及各種其他事項。這些問題包括但不限於新冠肺炎對美國經濟和我們運營的影響、經濟狀況對利率、信用質量、貸款需求、流動性以及銀行監管機構的貨幣和監管政策的直接和間接影響。這些前瞻性陳述反映了Bank7 Corp.對未來事件和Bank7 Corp.財務業績等方面的當前看法。有關Bank7 Corp.的預期、信念、計劃、預測、預測、目標、假設或未來事件或業績的任何陳述都不是歷史事實，可能是前瞻性的。這些陳述通常是通過使用諸如“預期”、“相信”、“可以”、“可能”、“可能”、“ ”預測、“”潛在“”、“應該”、“將”、“估計”、“計劃”、“項目”、“繼續”、“正在進行”、“預期”等詞語或短語來表達的，但並非總是如此, “意向”和類似的詞或短語。本演示文稿中的任何或所有前瞻性陳述(或口頭傳達的)可能被證明是不準確的。本演示文稿中包含或提及前瞻性信息，不應被視為Bank7 Corp.或任何其他人士表示Bank7 Corp.預期的未來計劃、估計或預期將會實現。Bank7 Corp.的這些前瞻性陳述主要基於其對未來事件和財務趨勢的當前預期和預測，Bank7 Corp.認為這些事件和趨勢可能會影響其財務狀況、運營結果、業務戰略和財務需求。由於風險、不確定性和難以預測的假設，Bank7 Corp.的實際結果可能與此類前瞻性陳述中預期的結果大不相同。如果與這些或其他風險或不確定性有關的一個或多個事件成為現實，或者如果Bank7 Corp.的基本假設被證明是錯誤的，實際結果可能與Bank7 Corp.的預期大不相同。告誡您不要過度依賴前瞻性陳述。此外，任何前瞻性表述僅表示自作出之日起，Bank7 Corp.沒有義務更新或修改任何前瞻性表述，以反映作出表述之日之後的事件或情況，或反映意外事件的發生，除非法律另有要求。本文中的所有前瞻性陳述均受這些警告性聲明的限制。在本演示文稿中，我們引用了某些市場、行業和人口數據、預測和其他統計信息。我們已經獲得了這些數據, 來自各種獨立的第三方行業來源和出版物的預測和信息。使用或源自第三方來源的數據、預測或信息中的任何內容都不應被解釋為建議。一些數據和其他信息也基於我們對行業出版物和調查以及獨立來源的審查得出的可靠估計。我們認為這些消息來源和估計是可靠的，但尚未獨立核實。有關我們的市場狀況的陳述 是基於我們目前掌握的市場數據。雖然我們不知道本報告中關於經濟、就業、行業和其他市場數據的任何錯誤陳述，但這些估計涉及固有的風險和 不確定性，並基於可能發生變化的假設。本報告包括某些非公認會計準則財務指標，包括預計淨收入、税後調整淨收入、税後調整後每股收益、税後平均資產回報率和税後調整後平均股東權益回報率。我們在本演示文稿中討論的這些非GAAP財務指標和任何其他非GAAP財務指標不應被孤立地考慮，而應被視為對根據GAAP編制的財務業績指標的補充，而不是替代或優於這些指標。與其最接近的GAAP等值相比，這些非GAAP財務指標的使用存在許多限制。例如，其他公司可能會以不同的方式計算非GAAP財務衡量標準，或者可能使用其他衡量標準來評估其業績, 所有這些都可能降低Bank7 Corp.的非GAAP財務指標作為比較工具的有用性。見本演示文稿附錄中的表格，將本演示文稿中使用的(或在演示期間口頭傳達的)非GAAP財務指標與其最直接可比的GAAP財務指標進行對賬。