6月30日,
2022
|
3月31日,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
9月30日,
2021
|
6月30日,
2021
|
||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||
非權責發生制貸款
|
$
|
5,859
|
$
|
5,893
|
$
|
5,545
|
$
|
5,917
|
$
|
5,531
|
||||||||||
逾期90天或以上且仍在應計利息的貸款
|
-
|
-
|
-
|
-
|
14
|
|||||||||||||||
小計
|
5,859
|
5,893
|
5,545
|
5,917
|
5,545
|
|||||||||||||||
減少:政府擔保貸款
|
1,360
|
859
|
435
|
327
|
427
|
|||||||||||||||
不良貸款總額
|
4,499
|
5,034
|
5,110
|
5,590
|
5,118
|
|||||||||||||||
其他不動產和收回的資產
|
508
|
438
|
245
|
224
|
296
|
|||||||||||||||
不良資產總額
|
$
|
5,007
|
$
|
5,472
|
$
|
5,355
|
$
|
5,814
|
$
|
5,414
|
||||||||||
佔投資組合貸款的百分比
|
||||||||||||||||||||
不良貸款
|
0.14
|
%
|
0.17
|
%
|
0.18
|
%
|
0.19
|
%
|
0.18
|
% |
||||||||||
信貸損失準備
|
1.47
|
1.52
|
1.63
|
1.62
|
1.63
|
|||||||||||||||
不良資產佔總資產的比例
|
0.10
|
0.11
|
0.11
|
0.13
|
0.12
|
|||||||||||||||
信貸損失準備佔不良貸款的百分比
|
1,064.30
|
906.38
|
924.70
|
837.19
|
897.34
|
(1)
|
不包括未逾期、被歸類為“問題債務重組”的貸款。
|
June 30, 2022
|
|||||||||||||
商業廣告
|
零售(1)
|
總計
|
|||||||||||
(單位:千)
|
|||||||||||||
執行TDR
|
$
|
3,266
|
$
|
28,580
|
$
|
31,846
|
|||||||
不良TDR(2)
|
-
|
1,164
|
(3) |
1,164
|
|||||||||
總計
|
$
|
3,266
|
$
|
29,744
|
$
|
33,010
|
2021年12月31日
|
|||||||||||||
商業廣告
|
零售(1)
|
總計
|
|||||||||||
(單位:千)
|
|||||||||||||
執行TDR
|
$
|
4,481
|
$
|
31,589
|
$
|
36,070
|
|||||||
不良TDR(2)
|
-
|
1,016
|
(3) |
1,016
|
|||||||||
總計
|
$
|
4,481
|
$
|
32,605
|
$
|
37,086
|
(1)
|
零售貸款包括抵押貸款和分期付款貸款部分。
|
(2)
|
計入上表不良資產。
|
(3)
|
還包括修改時的非應計項目貸款,直至及時收到六筆付款。
|
截至六個月
6月30日,
|
||||||||||||||||||||||||
2022
|
2021
|
|||||||||||||||||||||||
貸款
|
證券
|
無資金支持
承付款
|
貸款
|
證券
|
無資金支持
承付款
|
|||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||
期初餘額
|
$
|
47,252
|
$
|
-
|
4,481
|
$
|
35,429
|
-
|
$
|
1,805
|
||||||||||||||
附加(扣減)
|
||||||||||||||||||||||||
採用ASC 326的影響
|
-
|
-
|
11,574
|
1,469
|
||||||||||||||||||||
信貸損失準備金
|
648
|
158
|
-
|
(1,899
|
)
|
-
|
-
|
|||||||||||||||||
信用惡化時購買的貸款的初始免税額
|
-
|
-
|
134
|
-
|
||||||||||||||||||||
計入津貼的追討款項
|
1,274
|
-
|
1,434
|
-
|
||||||||||||||||||||
從免税額中扣除的貸款
|
(1,291
|
)
|
-
|
(746
|
)
|
-
|
||||||||||||||||||
包括在非利息支出中的回收
|
-
|
294
|
-
|
(6
|
)
|
|||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
47,883
|
$
|
158
|
4,775
|
$
|
45,926
|
-
|
$
|
3,268
|
||||||||||||||
扣除(收回)平均組合貸款額度的貸款淨額
|
0.00
|
%
|
(0.05
|
)%
|
6月30日,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
次級債務
|
$
|
39,395
|
$
|
39,357
|
||||
次級債券
|
39,626
|
39,592
|
||||||
不符合監管資本資格的數額
|
(619
|
)
|
(581
|
)
|
||||
符合監管資本資格的數額
|
78,402
|
78,368
|
||||||
股東權益
|
||||||||
普通股
|
319,885
|
323,401
|
||||||
留存收益
|
96,252
|
74,582
|
||||||
累計其他綜合收益(虧損)
|
(85,003
|
)
|
501
|
|||||
股東權益總額
|
331,134
|
398,484
|
||||||
總市值
|
$
|
409,536
|
$
|
476,852
|
截至三個月
|
截至六個月
|
|||||||||||||||||||
6月30日,
2022
|
3月31日,
2022
|
6月30日,
2021
|
6月30日,
|
|||||||||||||||||
2022
|
2021
|
|||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||
互換收入
|
$
|
3,422
|
$
|
3,082
|
$
|
3,453
|
$
|
6,504
|
$
|
6,502
|
||||||||||
存款賬户手續費
|
3,096
|
2,957
|
2,318
|
6,053
|
4,234
|
|||||||||||||||
資產淨利(損)
|
||||||||||||||||||||
按揭貸款
|
1,253
|
835
|
9,091
|
2,088
|
21,919
|
|||||||||||||||
證券
|
(345
|
)
|
70
|
-
|
(275
|
)
|
1,416
|
|||||||||||||
抵押貸款服務,淨額
|
4,162
|
9,641
|
(1,962
|
)
|
13,803
|
3,205
|
||||||||||||||
投資和保險佣金
|
682
|
738
|
634
|
1,420
|
1,217
|
|||||||||||||||
銀行自營人壽保險
|
105
|
138
|
127
|
243
|
266
|
|||||||||||||||
其他
|
2,257
|
1,487
|
1,110
|
3,744
|
2,418
|
|||||||||||||||
非利息收入總額
|
$
|
14,632
|
$
|
18,948
|
$
|
14,771
|
$
|
33,580
|
$
|
41,177
|
截至三個月
6月30日,
|
截至六個月
6月30日,
|
|||||||||||||||
2022
|
2021
|
2022
|
2021
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
期初餘額
|
$
|
35,933
|
$
|
23,530
|
$
|
26,232
|
$
|
16,904
|
||||||||
原始維修權大寫
|
1,505
|
2,739
|
3,648
|
6,108
|
||||||||||||
公允價值變動
|
2,039
|
(3,838
|
)
|
9,597
|
(581
|
)
|
||||||||||
期末餘額
|
$
|
39,477
|
$
|
22,431
|
$
|
39,477
|
$
|
22,431
|
截至三個月
|
截至六個月
|
|||||||||||||||||||
6月30日,
2022
|
3月31日,
2022
|
6月30日,
2021
|
6月30日,
|
|||||||||||||||||
2022
|
2021
|
|||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||
按揭貸款起源於
|
$
|
317,683
|
$
|
270,194
|
$
|
473,742
|
$
|
587,877
|
$
|
982,745
|
||||||||||
已售出按揭貸款
|
142,977
|
221,725
|
306,789
|
364,702
|
684,207
|
|||||||||||||||
按揭貸款淨收益
|
1,253
|
835
|
9,091
|
2,088
|
21,919
|
|||||||||||||||
淨收益佔已售出按揭貸款的百分比(“貸款銷售利潤”)
|
0.88
|
%
|
0.38
|
%
|
2.96
|
%
|
0.57
|
%
|
3.20
|
%
|
||||||||||
計入貸款銷售保證金的公允價值調整
|
(0.27
|
)
|
(1.87
|
)
|
(0.08
|
)
|
(1.24
|
)
|
(0.57
|
)
|
截至三個月
|
截至六個月
|
|||||||||||||||||||
6月30日,
2022
|
3月31日,
2022
|
6月30日,
2021
|
6月30日,
|
|||||||||||||||||
2022
|
2021
|
|||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||
補償
|
$
|
12,533
|
$
|
12,435
|
$
|
11,136
|
$
|
24,968
|
$
|
21,257
|
||||||||||
基於績效的薪酬
|
3,776
|
3,662
|
4,783
|
7,438
|
9,075
|
|||||||||||||||
工資税和員工福利
|
3,573
|
4,033
|
3,964
|
7,606
|
8,073
|
|||||||||||||||
薪酬和員工福利
|
19,882
|
20,130
|
19,883
|
40,012
|
38,405
|
|||||||||||||||
數據處理
|
2,644
|
2,216
|
2,576
|
4,860
|
4,950
|
|||||||||||||||
入住率,淨額
|
2,077
|
2,543
|
2,153
|
4,620
|
4,496
|
|||||||||||||||
換乘費用
|
1,262
|
1,011
|
1,201
|
2,273
|
2,149
|
|||||||||||||||
傢俱、固定裝置和設備
|
1,042
|
1,045
|
1,034
|
2,087
|
2,037
|
|||||||||||||||
通信
|
762
|
757
|
777
|
1,519
|
1,658
|
|||||||||||||||
廣告
|
560
|
680
|
164
|
1,240
|
653
|
|||||||||||||||
借貸和催收
|
647
|
559
|
859
|
1,206
|
1,618
|
|||||||||||||||
FDIC存款保險
|
457
|
522
|
307
|
979
|
637
|
|||||||||||||||
法律和專業
|
479
|
493
|
522
|
972
|
1,021
|
|||||||||||||||
無形資產攤銷
|
233
|
232
|
243
|
465
|
485
|
|||||||||||||||
與資金不足的貸款承諾有關的成本(回收)
|
649
|
(355
|
)
|
26
|
294
|
(6
|
)
|
|||||||||||||
供應品
|
161
|
123
|
170
|
284
|
344
|
|||||||||||||||
代理銀行手續費
|
80
|
77
|
115
|
157
|
215
|
|||||||||||||||
轉換相關費用
|
6
|
44
|
1,143
|
50
|
1,361
|
|||||||||||||||
已出售貸款的損失補償準備金
|
12
|
33
|
25
|
45
|
59
|
|||||||||||||||
其他房地產和收回資產的淨(收益)損失
|
(141
|
)
|
(55
|
)
|
6
|
(196
|
)
|
(174
|
)
|
|||||||||||
其他
|
1,622
|
1,395
|
1,332
|
3,017
|
2,649
|
|||||||||||||||
非利息支出總額
|
$
|
32,434
|
$
|
31,450
|
$
|
32,536
|
$
|
63,884
|
$
|
62,557
|
截至三個月
6月30日,
|
||||||||||||||||||||||||
2022
|
2021
|
|||||||||||||||||||||||
平均值
天平
|
利息
|
費率(2)
|
平均值
天平
|
利息
|
費率(2)
|
|||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||||||||||
應税貸款
|
$ |
3,137,369
|
$
|
31,383
|
4.01
|
%
|
$
|
2,852,972
|
$
|
28,026
|
3.94
|
%
|
||||||||||||
免税貸款(1)
|
7,726
|
90
|
4.67
|
6,572
|
82
|
5.00
|
||||||||||||||||||
應税證券
|
966,146
|
4,950
|
2.05
|
908,622
|
3,656
|
1.61
|
||||||||||||||||||
免税證券 (1)
|
346,788
|
2,208
|
2.55
|
365,934
|
2,005
|
2.19
|
||||||||||||||||||
計息現金
|
18,032
|
29
|
0.65
|
71,043
|
22
|
0.12
|
||||||||||||||||||
其他投資
|
17,653
|
185
|
4.20
|
18,427
|
186
|
4.05
|
||||||||||||||||||
生息資產
|
4,493,714
|
38,845
|
3.47
|
4,223,570
|
33,977
|
3.22
|
||||||||||||||||||
現金和銀行到期款項
|
58,497
|
54,120
|
||||||||||||||||||||||
其他資產,淨額
|
206,749
|
157,070
|
||||||||||||||||||||||
總資產
|
$ |
4,758,960
|
$
|
4,434,760
|
||||||||||||||||||||
負債
|
||||||||||||||||||||||||
儲蓄和計息支票
|
$ |
2,534,242
|
788
|
0.12
|
$
|
2,260,172
|
689
|
0.12
|
||||||||||||||||
定期存款
|
354,209
|
428
|
0.48
|
305,390
|
453
|
0.59
|
||||||||||||||||||
其他借款
|
116,652
|
1,087
|
3.74
|
108,863
|
964
|
3.55
|
||||||||||||||||||
計息負債
|
3,005,103
|
2,303
|
0.31
|
2,674,425
|
2,106
|
0.32
|
||||||||||||||||||
無息存款
|
1,332,596
|
1,314,153
|
||||||||||||||||||||||
其他負債
|
88,651
|
57,402
|
||||||||||||||||||||||
股東權益
|
332,610
|
388,780
|
||||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益
|
$ |
4,758,960
|
$
|
4,434,760
|
||||||||||||||||||||
淨利息收入
|
$
|
36,542
|
$
|
31,871
|
||||||||||||||||||||
淨利息收入佔平均利息資產的百分比
|
3.26
|
%
|
3.02
|
%
|
(1)
|
免税貸款及證券的利息按全額税項等值基準列報,假設邊際税率為21%。
|
(2)
|
年化
|
截至六個月
6月30日,
|
||||||||||||||||||||||||
2022
|
2021
|
|||||||||||||||||||||||
平均值
天平
|
利息
|
費率(2)
|
平均值
天平
|
利息
|
費率(2)
|
|||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||||||||||
應税貸款
|
$ |
3,054,925
|
$
|
59,723
|
3.93
|
%
|
$
|
2,840,224
|
$
|
56,065
|
3.98
|
%
|
||||||||||||
免税貸款(1)
|
8,127
|
189
|
4.69
|
6,624
|
166
|
5.07
|
||||||||||||||||||
應税證券
|
1,022,884
|
9,502
|
1.86
|
845,895
|
6,452
|
1.52
|
||||||||||||||||||
免税證券 (1)
|
336,935
|
4,223
|
2.51
|
338,692
|
3,775
|
2.22
|
||||||||||||||||||
計息現金
|
52,483
|
66
|
0.25
|
86,384
|
51
|
0.12
|
||||||||||||||||||
其他投資
|
17,884
|
365
|
4.12
|
18,427
|
374
|
4.10
|
||||||||||||||||||
生息資產
|
4,493,238
|
74,068
|
3.31
|
4,136,246
|
66,883
|
3.25
|
||||||||||||||||||
現金和銀行到期款項
|
58,586
|
55,239
|
||||||||||||||||||||||
其他資產,淨額
|
188,381
|
153,540
|
||||||||||||||||||||||
總資產
|
$ |
4,740,205
|
$
|
4,345,025
|
||||||||||||||||||||
負債
|
||||||||||||||||||||||||
儲蓄和計息支票
|
$ |
2,518,714
|
1,429
|
0.11
|
$
|
2,200,620
|
1,364
|
0.13
|
||||||||||||||||
定期存款
|
346,326
|
554
|
0.32
|
322,535
|
1,034
|
0.65
|
||||||||||||||||||
其他借款
|
112,831
|
2,060
|
3.68
|
108,844
|
1,926
|
3.58
|
||||||||||||||||||
計息負債
|
2,977,871
|
4,043
|
0.27
|
2,631,999
|
4,324
|
0.33
|
||||||||||||||||||
無息存款
|
1,324,922
|
1,266,607
|
||||||||||||||||||||||
其他負債
|
83,222
|
61,950
|
||||||||||||||||||||||
股東權益
|
354,190
|
384,469
|
||||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益
|
$ |
4,740,205
|
$
|
4,345,025
|
||||||||||||||||||||
淨利息收入
|
$
|
70,025
|
$
|
62,559
|
||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||
淨利息收入佔平均利息資產的百分比
|
3.13
|
%
|
3.04
|
%
|
(1)
|
免税貸款及證券的利息按全額税項等值基準列報,假設邊際税率為21%。
|
(2)
|
年化
|
商業貸款總額
|
||||||||||||||||||||
觀看字幕
|
百分比
貸款
手錶積分中的類別
|
|||||||||||||||||||
貸款類別
|
所有貸款
|
表演
|
非應計項目
|
總計
|
||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||
土地
|
$
|
9,722
|
$
|
778
|
$
|
-
|
$
|
778
|
8.0
|
%
|
||||||||||
土地開發
|
20,559
|
-
|
-
|
-
|
0.0
|
|||||||||||||||
施工
|
78,574
|
-
|
-
|
-
|
0.0
|
|||||||||||||||
創收
|
411,134
|
315
|
-
|
315
|
0.1
|
|||||||||||||||
業主佔有率
|
425,307
|
23,293
|
-
|
23,293
|
5.5
|
|||||||||||||||
商業房地產貸款總額
|
$
|
945,296
|
$
|
24,386
|
-
|
$
|
24,386
|
2.6
|
||||||||||||
其他商業貸款
|
$
|
383,902
|
$
|
4,614
|
56
|
$
|
4,670
|
1.2
|
||||||||||||
商業不良貸款總額
|
$
|
56
|
商業貸款總額
|
||||||||||||||||||||
觀看字幕
|
百分比
貸款
手錶積分中的類別
|
|||||||||||||||||||
貸款類別
|
所有貸款
|
表演
|
非應計項目
|
總計
|
||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||
土地
|
$
|
13,621
|
$
|
114
|
$
|
-
|
$
|
114
|
0.8
|
%
|
||||||||||
土地開發
|
14,854
|
32
|
-
|
32
|
0.2
|
|||||||||||||||
施工
|
67,663
|
-
|
-
|
-
|
0.0
|
|||||||||||||||
創收
|
402,936
|
2,215
|
-
|
2,215
|
0.5
|
|||||||||||||||
業主佔有率
|
360,614
|
21,960
|
-
|
21,960
|
6.1
|
|||||||||||||||
商業房地產貸款總額
|
$
|
859,688
|
$
|
24,321
|
-
|
$
|
24,321
|
2.8
|
||||||||||||
其他商業貸款
|
$
|
343,893
|
$
|
12,546
|
62
|
$
|
12,608
|
3.7
|
||||||||||||
商業不良貸款總額
|
$
|
62
|