美國
美國證券交易委員會
華盛頓特區,20549
表格6-K
外國私人發行人報告
根據規則第13a-16或15d-16
根據1934年的《證券交易法》
2022年5月
委員會檔案第001-33098號
瑞穗金融集團。
(註冊人姓名英文譯本)
5-5,Otemachi 1-chome
東京千代田區,郵編:100-8176
日本
(主要執行辦公室地址)
用複選標記表示註冊人是否在20-F或40-F表格的封面下提交或將提交年度報告。表格20-F表格 40-F☐
用複選標記表示註冊人是否按照S-T規則第101(B)(1)條所允許的紙質形式提交表格6-K:☐
用複選標記表示註冊人是否按照《規則S-T規則》第101(B)(7)條:☐的規定提交了表格6-K
勾選標記表示註冊人 通過提供本表格中包含的信息,是否也是根據1934年《證券交易法》規則12g3-2(B)向委員會提供信息。是,☐不是
如果標記為是,請在分配給註冊人的與規則相關的文件編號下方註明 12g3-2(b):82- .
簽名
根據1934年《證券交易法》的要求,註冊人已正式授權以下籤署人代表其簽署本報告。
Date: May 23, 2022 | ||
瑞穗金融集團。 | ||
發信人: |
/s/Makoto Umeiya | |
姓名: |
Makoto Umeiya | |
標題: |
總裁代表&高級執行官/集團首席財務官 |
瑞穗瑞穗金融集團2021財年第20次股東大會召開公告 (2021年4月1日-2022年3月31日)(證券代碼8411)本文件從日語原文翻譯而來,僅供參考。如果本翻譯文件與日文原文有任何不一致之處,應以原文為準。
∎目錄
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p.4
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給我們的股東(利益相關者)的信息
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p.16
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第二十屆股東大會召集通知
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p.18
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股東大會參考資料
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p.43
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第20財年業務報告
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p.104
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合併財務報表及其他相關文件
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p.118
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參考
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瑞穗金融集團與其他上市公司的交叉持股情況 |
2
前瞻性陳述
本材料包含構成《1995年美國私人證券訴訟改革法》含義的前瞻性陳述,包括估計、預測、目標和計劃。這類前瞻性陳述並不代表管理層對未來業績的任何保證。
在許多情況下,但不是所有情況下,我們使用以下詞彙:目的、預計、相信、努力、估計、預計、打算、可能、計劃、概率、項目、風險、尋求、應該、努力、目標和與我們或我們的管理層有關的類似表達。你還可以通過對戰略、計劃或意圖的討論來識別前瞻性陳述。這些陳述反映了我們目前對未來事件的看法,可能會受到風險、不確定性和假設的影響。
我們可能無法成功實施我們的業務戰略,管理層可能無法實現其目標,原因很多,包括但不限於:新型冠狀病毒的發展和影響,產生與信貸相關的重大成本;我們證券投資組合的價值下降;利率變化;匯率波動;我們資產的市場流動性下降;修訂的假設或與我們的養老金計劃相關的其他變化;我們遞延税金資產的下降;為對衝和其他類似目的進行的金融交易的影響;未能維持所需的資本充足率水平;信用評級的下調;我們避免聲譽損害的能力;我們有效執行我們的五年業務計劃和其他戰略舉措和措施的能力;我們運營、法律和其他風險管理政策的有效性;日本和其他地區總體經濟狀況變化的影響;與我們的信息技術系統和網絡攻擊有關的問題;適用法律法規的變化;以及氣候變化的影響。
有關可能影響我們財務狀況和經營結果的因素的更多信息包括在項目3.D.關鍵風險因素和項目5.我們提交給美國證券交易委員會(美國證券交易委員會)的最新20-F表格中的經營和財務回顧及前景 以及我們於2021年12月29日提交給美國證券交易委員會的6-K/A表格報告,這兩份報告都可以在我們網頁的財務信息部分獲得,網址為 www.mizuho-fg.com/index.html,也可以在美國證券交易委員會的網站www.sec.gov上獲得。
我們 不打算更新前瞻性陳述。我們沒有義務,也不承擔任何義務來更新或改變我們的前瞻性陳述,無論是由於新信息、未來事件或其他原因,除非東京證券交易所規則可能要求。
3
給我們的股東(利益相關者)的信息
1用於穩定的業務運營
我們在2021年11月26日發佈的業務改善令的基礎上,於2022年1月17日宣佈了業務改進計劃。
∎業務進展情況 改進計劃
改進的主要措施
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行為
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進展
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防止系統故障 | 預防復發 | 改善系統故障發生的位置 |
檢查和 修改直接導致系統故障的位置的系統。(更換損壞的硬件,修改功能,明確工作程序,加強測試結構。)
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已完成 | ||||
對類似地點的改進 |
通過將範圍擴大到可能發生類似事件的地點來檢查和修改系統。
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已完成 | ||||||
預防 |
檢查重要基礎設施 平臺
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檢查和 修改重要系統,以確保不存在重大故障風險。
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正在進行的訂單從重要系統和設備開始 | |||||
查閲申請 |
檢查和修改重要系統,確保其穩定運行(根據交易量的任何增減或其他因素進行設置是否合適)。
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增強系統故障響應能力 | 系統和業務應急計劃協同工作的客户支持 |
IT部門和用户部門協作確認應急計劃、進行培訓並採取其他措施,以確保在系統出現故障時及時提供客户支持。
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按從重要操作開始的順序進行的 | |||||
ATM規範的變化與客户支持能力的增強 |
將規格更改為 防止ATM卡和存摺被捕獲,以免在機器出現問題時讓客户等待,並引入了在對賬單上向客户顯示信息等規格。
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已完成 | ||||||
在自動取款機櫃員機中安裝帶揚聲器的攝像頭,以確保在機器出現問題時及時提供客户支持。
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正在進行的安裝 | |||||||
不斷努力,進一步改進規格,以免讓客户久等。
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正在進行中 |
4
治理 |
根據IT部門的現場反饋和適當的人員分配進行業務運營 |
將維護和操作階段所需的操作和人員可視化。根據一線辦公室實際情況,適當配備所需人員。 |
已經建立了一個框架,在將其作為常規政策採用之前,正在從業務角度對其進行測試。
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加強資訊科技系統風險管理 |
通過改進管理項目和細節,推動高層對風險意識和對策的深入討論,正確理解和分析系統風險。 |
管理項目已修訂,目前正在推動 討論。
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合法合規 |
制定與外匯法律法規相關的程序和結構。對董事、高管和員工進行培訓,以進一步提高整體法律合規性。 |
已經制定了程序和結構,並進行了培訓。持續發力落實《辦法》。
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人員和組織 |
改革企業文化 |
改善整個組織的業務運營和溝通,並確保繼續努力實施業務改進計劃中提到的改進措施。 |
在整個組織內持續進行 |
5
給我們的股東(利益相關者)的信息
2公司治理體系
∎基本策略
確保監督管理分開 |
確保公司治理的有效性,確保監督和管理的分離,並將對管理層的監督,如執行幹事履行職責(如《公司法》所界定的),作為董事會的主要重點 | |
將業務執行的決定權委託給高管(如《公司法》所定義) |
使管理層能夠迅速、靈活地作出決定,並通過使董事會能夠最大限度地將有關業務執行的決策授權給高管(如《公司法》所定義),實現快速的公司管理 | |
確保管理監督的獨立性 |
利用委員會和其他形式的監督,主要由不是瑞穗管理層成員的外部董事組成,確保管理層的任免和薪酬決策過程的透明度和公平性,並確保對管理層的有效監督 | |
採用全球標準 |
在控股公司層面,積極採用全球認可的有關公司治理的運作和做法 |
∎的主要功能
組織結構 |
公平和透明 | |||
採用三委合一的公司治理模式
這一結構由董事會、提名委員會、薪酬委員會和審計委員會組成,使高管(如《公司法》所定義)能夠最有效地履行其職責。 |
提名委員會和薪酬委員會的成員均應為外部董事。 |
6
董事會主席應由董事以外的人士擔任。 |
提名、薪酬和審計委員會的主席應由外部董事擔任。
管理層的任免和薪酬決策主要由外部 董事進行。 | |||
作為一般規則,子公司的首席執行官總裁不得在擔任總裁首席執行官的同時兼任瑞穗金融集團董事會成員。 |
符合日本《公司治理準則》的適當披露 |
∎圖
瑞穗金融集團股東大會確定董事會任免建議內容 董事會監督外部董事內部非執行董事兼任高管的內部董事確定薪酬提名委員會人力資源審查會議薪酬委員會董事外審計委員會風險委員會審計職責執行情況代表業務執行情況監督高管職責執行情況審計執行人員職責執行情況審計高管薪酬根據董事會授權,對業務執行情況作出決定,並執行業務執行瑞穗銀行瑞穗信託銀行瑞穗證券董事會審計監事會協辦股東大會
7
∎關於董事會和三個法定委員會在2021財年的運作狀況的報告
董事會董事會主席是董事的外部人士。非執行董事比例62%(13名董事中有8名)出水小林董事長董事會就業務執行做出決定,如基本的管理政策,並監督董事和高管(根據公司法的定義)。運營狀況董事會討論了以下事項:監測對系統故障的反應、業務改進計劃的批准、為建立我們的執行系統挑選人員和培養候選人的人力資源政策、網絡安全舉措、資本管理和股東回報政策、可持續發展舉措,包括應對氣候變化、促進多樣性和包容性,以及未來的人力資源戰略。提名委員會所有成員均為外部董事。董事比例100%董事長河中達夫除其他事項外,提名委員會就提交給股東大會的有關董事任免的提案的內容做出決定。提名委員會就集團首席執行官繼任、繼任計劃的制定和實施情況、考慮控股公司和運營實體之間不同角色的理想董事會形式以及截至2023年3月31日的財年董事提名和任命在瑞穗金融集團和三大核心公司*進行了討論。有關委任本集團行政總裁的背景及其他事項已於企業管治報告中披露。*?三家核心公司是指瑞穗銀行有限公司、瑞穗信託銀行有限公司。, 和瑞穗證券株式會社。
8
薪酬委員會所有成員均為外部董事。董事以外比率100%山本雅美主席薪酬委員會決定高管薪酬的基本政策,以及董事和每位高管的薪酬(定義見公司法),並處理其他事項。運營狀況 從向高管提供適當激勵的角度來看。薪酬委員會根據高管薪酬的總體趨勢以及日本和海外的經濟環境,討論了薪酬水平和構成的適當性,以及提高確定可變薪酬金額基礎的透明度,包括與可持續性有關的薪酬決定因素的具體化。除其他事項外,審計委員會審計了董事和高管(如《公司法》所界定的)履行職責的情況,監測和檢查內部控制制度的建立和管理情況以及子公司和附屬公司的公司管理情況。並確定了關於任命、解聘和不再任命獨立審計員的提案的內容。此外,委員會 優先監測五年業務計劃的進展情況、加強治理的努力以及其他相關事項。審計委員會大多數成員都是外部董事。出董事比例75%董事長築岡隆審計委員會審計董事和高管履行職責的合法性和適當性(見《公司法》的定義)。
9
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3財務結果摘要
* 得到強者的支持 客户羣的收益,綜合業務淨利潤穩步實現我們的目標5年業務計劃(2023財年約900億日元),儘管主要由於美國利率上升導致市場收益下降。
*母公司所有者應佔 利潤同比增長同比增長即使我們記錄了與信貸相關的成本的最高金額,但仍以增加的業務淨利潤為基礎 提前為俄羅斯局勢惡化等局勢 做準備。
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∎財務業績亮點
(10億日元) |
FY2021 |
YoY |
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綜合業務淨利潤 1 |
853.1 | 53.4 | á | |||||||||||
客户羣2 |
678.0 | 127.9 | á | |||||||||||
市場2 |
150.5 | (121.2 | ) ¯ | |||||||||||
與信貸相關的成本 |
(235.1 | ) | (30.2 | ) ¯ | ||||||||||
母公司所有者應佔利潤 |
530.4 | 59.4 | á | |||||||||||
綜合淨資產收益率 3 |
6.4% | 0.5% | á |
10
綜合淨業務利潤1目標值。9,000億日元8,531億日元7,997億日元在錄得一次性虧損之前4,031億日元4,083億日元4083億客户羣2018財年2020財年(2,049億日元)(2,351億日元)(1,161億日元)整個集團的信貸組合 與俄羅斯相關的信貸佔比 0.2%(29.2億美元)除了為對俄羅斯的信貸產生直接影響而記錄的準備金外,我們還儘可能提前對擴大的間接影響做出反應
備註 |
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1: |
綜合毛利(包括與交易所買賣基金及其他有關的淨收益(虧損))、G&A開支(不包括非經常性虧損)+聯屬公司投資所得權益及若干其他合併調整。 | |
2: |
2021財政年度採用了新的管理會計規則。根據新的 規則重新計算了同比數字。 | |
在客户羣方面,零售和商業銀行公司的總額為964億日元(同比增長351億日元),企業和機構公司的總額為2973億日元(同比增長272億日元),全球公司的總額為2639億日元(同比增長565億日元),資產管理公司的總額為203億日元(同比增長90億日元)。 | ||
有關Markets的金額為Global Markets Company的金額。 | ||
3: |
不包括其他證券的未實現淨收益(虧損)。 | |
4: |
在反映結構性改革導致的1,947億日元的一次性虧損之前, | |
5: |
瑞穗銀行和瑞穗信託銀行合併 |
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給我們的股東(利益相關者)的信息
4股息
2021財年∎現金股息
FY2021 |
YoY | |||||||||
年度現金股利 |
日元兑80日元 | +日圓51 | ||||||||
中期現金股利 |
日元兑40日元 | +JPY 2.501 | ||||||||
財政年終現金股利 |
日元兑40日元 | +JPY 2.50 |
發送日期:
財務 |
開始付款日期
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June 3, 2022 | June 6, 2022 |
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我們追求資本充足率、成長性投資和提高股東回報之間的最佳平衡。 分紅是我們的主要方法,同時執行靈活和間歇性的股票回購 。
至於股息,我們將根據我們穩定的收益基數的穩定增長情況來決定,以40%的股息支付率為指導。
對於股票回購,我們將考慮我們的業務業績和資本充足率、我們的股價和成長型投資的機會來確定執行情況。
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12
我們將CET1資本比率維持在5年業務計劃下的目標水平,並繼續確保具有彈性的資本基礎。普通股一級資本比率2目標水平:9-10%區間的下限9.3%(2022年3月31日)8.2%(2019年3月31日)監管要求:普通股每股年度現金股息8.0%記錄一次性虧損前的股息派息比率3 197%31%32%33%42%40%38%JPY75 JPY80 FY2017 FY2018 FY2020 FY21
備註 |
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1: |
過去的股息反映了自2020年10月1日起實施的普通股合併的影響。 | |
2: |
巴塞爾協議III最終完全有效的基礎(不包括其他證券的未實現淨收益(虧損);包括通過套期保值交易部分固定股票未實現收益的影響)。 | |
3: |
在反映結構性改革導致的1,947億日元的一次性虧損之前, |
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5可持續發展
瑞穗的∎可持續性
為環境保護和全球經濟、工業和社會的可持續發展和繁榮做出貢獻,並實現瑞穗的可持續穩定增長
包括瑞穗在內的∎主要指數1
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1: As of May 2022
∎應對氣候變化和脱碳的努力
2022年MSCI ESG Leaders指數成分股STOXX成員2022/2023年ESG Leaders指數FTSE4關於氣候變化這一最關鍵的全球問題,瑞穗將努力將全球平均氣温上升控制在1.5攝氏度,並將為到2050年實現低碳社會做出貢獻。可持續金融業績:13.1萬億日元(其中4.6萬億日元用於環境金融)(2019-2021財年初步累計總額)過渡地區的投資額度開始運營,預計額度為500億日元安排可持續金融 (貸款)2在全球排名第一日本銀行公開發行的SDG債券承銷額排名亞洲第一日本與客户對話(建設性對話)從負責任融資和投資接近的角度進行對話。1,000 關於促進我們的客户可持續發展倡議的對話。1300家公司
2:2021年4月至2022年3月來源:Refinitiv
14
∎在2050年實現淨零的路線圖
2019 FY 2021 FY 2022 FY 2023 FY 2024 2030 2040 2050 3:2019財年起總計4:與2019財年年底相比減少目標
MHFG減排促進客户脱碳實現低碳社會二氧化碳淨額-燃煤電廠零信用餘額減少50%4 MHFG碳中和温室氣體排放量提前增量設定中期目標
通過融資和投資逐步設定其他行業的目標中期目標年電力温室氣體排放可持續金融總額:25萬億日元3
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本文檔由日文原文翻譯而成,僅供參考。如果本翻譯文件與日文原文有任何不一致之處,應以原文為準。
(證券 代碼:8411)
June 3, 2022
致我們的 股東
召開會議通知
第二十屆股東大會普通大會
請注意,瑞穗金融集團第20次股東普通大會將按以下規定舉行。
如果您未能出席會議,請在查閲以下股東大會參考資料(第18至42頁)後,通過互聯網(使用智能手機或其他 設備)或書面方式提前行使您的投票權。
我們將通過互聯網向股東直播會議。即使您希望觀看直播,我們也敬請您提前行使投票權。
小林出水
董事會主席
瑞穗金融集團。
5勝5負,大町1勝1負,
東京千代田區
16
細節
1. | 日期和時間: | 上午10點2022年6月21日(星期二)(上午9:00開門) | ||||
2. | 地點: | 東京國際論壇(A館) 東京千代田區丸之內3號5-1 | ||||
3. | 會議目的: |
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須呈報的事項: | ||||||
關於第20財年(2021年4月1日至2022年3月31日)業務報告、合併財務報表、非合併財務報表以及獨立審計師和審計委員會對合並財務報表的審計結果的報告 | ||||||
有待解決的事項: | ||||||
公司的建議書 | ||||||
建議1:任命十二(12)名董事 | ||||||
提案2:對公司章程的部分修改 |
-通知結束-
對股東大會參考資料、經營報告、合併財務報表和非合併財務報表的任何更正,應在我們的網站上公佈。
備註:
| 委派代表出席的,請在本次股東大會上指定一名有表決權的股東作為代表,並提交該代表的授權證明文件。 |
| 如果您以書面形式和通過互聯網兩次行使投票權,我們將只接受您通過互聯網行使投票權 為有效。 |
| 如果您通過互聯網多次行使投票權,我們將只接受您最後一次行使投票權 。 |
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股東大會參考資料
公司的建議書
建議1:任命12名 (12)名董事
在第十九屆股東大會任命的十三(13)名董事中,酒井達文先生於2022年4月1日辭去董事的職務,其他十二(12)名董事的任期將於本次股東大會閉幕時屆滿。因此,我們建議根據提名委員會的決定任命12名 (12)名董事。
所有六(6)名董事外部候選人 均符合瑞穗金融集團設立的瑞穗金融集團外部董事的獨立標準。(有關上述獨立性標準的概述,請參閲第39頁。)
董事會的組成和多樣性
∎董事會的組成
∎任期 |
∎時代 | |
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![]() |
5人6人4人2人外部和非執行董事百分比62%67%外部董事46%50%外部董事非執行董事(內部)兼任執行主任的董事(截至2020財年任命時)(截至2021財年任命時)4年以上25%4年內25%平均 任職2年內2.8年50%70年代33%60歲17%60歲以下平均年齡64.7歲/歲
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董事會的組成
瑞穗金融集團認為,除了在集團內部進行戰略指導外,我們的董事會 適當履行監督整個集團和集團管理下的子公司的治理職能的作用也很重要。因此,我們的董事會由對集團業務模式有洞察力的內部董事和擁有集團內部可能沒有的複雜和多樣化視角的外部董事組成適當的平衡。
考慮董事會成員人選的方法
任命董事的標準在《公司治理準則》中確立,幷包括考慮瑞穗金融集團履行其控股公司身份的監督角色。對於董事外部職位的候選人,我們主要考慮那些在金融、金融控制、會計、法律和技術等領域擁有專業知識的高級管理職位,以及我們可以期望的從全球和可持續角度成功履行監督職能的人。董事內部職位的候選人必須能夠適當地執行集團業務管理 ,並且必須對財務運營、財務法規和瑞穗的商業模式有深入的瞭解。
侯選人 |
應聘者姓名 |
年份 |
當前頭銜和作業 |
經驗和專業知識 | ||||||||||||||||
公司 |
金融 |
金融 |
法律 |
技術 | ||||||||||||||||
1 |
海中達夫 | 男性 | 重新任命/獨立於董事外 | 2014 | 董事會成員 薪酬委員會提名委員會成員 審計委員會委員 |
· | ||||||||||||||
2 |
小林吉敏 | 男性 | 重新任命/獨立於董事外 | 2020 | 董事會成員 提名委員會成員 |
· | · | |||||||||||||
3 |
佐藤良司 | 男性 | 重新任命/獨立於董事外 | 2020 | 董事會成員 審計委員會成員 |
· | · | |||||||||||||
4 |
築岡隆志 | 男性 | 重新任命/獨立於董事外 | 2021 | 董事會成員 薪酬委員會提名委員會成員 審計委員會主席 |
· |
19
侯選人 |
應聘者姓名 |
年份 |
當前頭銜和作業 |
經驗和專業知識 | ||||||||||||||||
公司 |
金融 |
金融 |
法律 |
技術 | ||||||||||||||||
5 |
山本正美 | 男性 | 連任/ 在董事之外獨立 |
2019 | 董事會成員 提名委員會成員 薪酬委員會主席 |
· | · | |||||||||||||
6 |
小林出水 | 女性 | 連任/ 在董事之外獨立 |
2017 | 董事會成員 董事會主席 提名委員會委員 風險委員會成員 |
· | · |
* | ?經驗和專業知識專欄展示了 董事候選人特別擁有的經驗和專業知識。 |
侯選人 |
應聘者姓名 |
年份 |
當前頭銜和作業 在瑞穗金融集團 |
經驗和專業知識 | ||||||||||||||||
業務 |
金融 |
風險 |
人類 |
全球 | ||||||||||||||||
7 |
今井誠司 | 男性 | 連任/ 內部非執行董事董事 |
2021 | 主席(Kaicho),董事會成員(注) | · | · | |||||||||||||
8 |
平沼久明 | 男性 | 連任/ 內部非- |
2019 | 董事會成員 審計委員會成員 風險委員會主席 |
· | · | |||||||||||||
9 |
木原雅弘 | 男性 | 新任命 | | 總裁&集團首席執行官 (代表行政主任) |
· | · | · | · | |||||||||||
10 |
Makoto Umeiya | 男性 | 連任 | 2017 | 董事會成員 總裁副 高級執行幹事(代表執行幹事) 首席數字創新官(集團CDIO) 財務控制與會計集團負責人(集團首席財務官) |
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11 |
若林本則 | 男性 | 連任 | 2019 | 董事會成員 高級執行主任 風險管理部門負責人(集團CRO) |
· | · | |||||||||||||
12 |
龜山信弘 | 男性 | 連任 | 2021 | 董事會成員 高級執行主任 人力資源部負責人(集團CHRO) |
· |
注:主席(Kaicho)今井從事我們的外部活動,但不主持董事會會議。 董事會會議將由獨立的董事董事長小林泉主持。
20
1號候選人 | 海中達夫 | 連任/獨立 董事之外 | ||
出生日期 | 1940年1月2日(82歲) | |||
當前頭銜和 在瑞穗的任務 金融集團 |
董事會成員 提名委員會主席 薪酬委員會成員 審計委員會委員 | |||
瑞穗的數量 金融集團股份 保持1 |
瑞穗金融集團目前持有的普通股數量:4,847股 可能增持的普通股數量:5,827股 | |||
出席以下機構的會議 (2021財年) |
董事會:24/24次會議(100%) 提名委員會:19/19次會議(100%) 薪酬委員會:10/10次會議(100%) 審計委員會:21/21次會議(100%) | |||
作為董事的任期 | 8年(截至本次普通股東大會閉幕) |
任命理由和預期角色摘要:
他曾擔任過東京高級檢察廳監督檢察官和最高法院大法官等職位, 他目前活躍在律師。我們建議任命他為董事的外部董事,因為我們的結論是,他將能夠為(I)加強董事會決策和監督職能的有效性,以及(Ii)進一步加強我們的公司治理、合規和危機管理框架做出重大貢獻 ,從獨立於管理層的角度,利用他豐富的經驗、深刻的洞察力和高水平的專業知識。
雖然他之前除了擔任董事外部審計和監事會成員外,沒有從事過其他公司的管理工作,但基於上述原因,我們相信他將適當地履行瑞穗金融集團外部董事的職責。
候選人的獨立性
他符合瑞穗金融集團設立的瑞穗金融集團外部董事的獨立標準。
他之間的關係,作為律師,此外,該集團並不影響他的獨立性,原因包括他和他所在的律師事務所--崇光律師事務所--除了他作為瑞穗金融集團外部董事獲得的補償外,都沒有從該集團獲得任何金錢或專有利益。
董事會和委員會的活動
憑藉他在法律行業的豐富經驗、深刻洞察力和高水平的專業知識,他 在董事會會議上就(I)合規措施和(Ii)改革企業文化的努力提出了意見和建議。此外,在提名委員會,作為主席,他在履行監督職能方面發揮了適當的作用,其中包括領導關於集團首席執行官的人事要求的討論、對候選人的多方面評估以及在集團首席執行官被更換時根據控股公司的角色選擇合適的董事會。
21
簡短的個人記錄
1966年4月 | 獲委任為檢察官 | |
2002年1月 | 東京高級檢察院監督檢察官 | |
2002年10月 | 最高法院大法官 | |
2010年3月 | 被東京律師協會錄取 | |
2010年4月 | 加入Takusyou崇光律師事務所(目前) | |
2011年1月 | 日本壽險保户保護公司的總裁 | |
2013年11月 | BK董事會成員(董事以外)(至2014年6月) | |
2014年6月 | FG董事會成員(董事以外)(現任) | |
定義: FG:瑞穗金融集團 BK:瑞穗銀行,Ltd. |
主要兼任辦事處的狀況
律師長Takusyou崇光律師事務所
東方置地有限公司企業審計師(外聘)
22
2號候選人 | 小林吉敏 | 連任/獨立 董事之外 | ||
出生日期 | 1946年11月18日(75歲) | |||
目前在瑞穗的頭銜和任務 金融集團 |
董事會成員 提名委員會委員 | |||
瑞穗的數量 金融集團股份 保持1 |
目前持有的瑞穗金融集團普通股數量:2,844股 可能增持的普通股數量:3,197股 | |||
出席以下機構的會議 (2021財年) |
董事會:24/24次會議(100%) 提名委員會:19/19次會議(100%) | |||
作為董事的任期 | 2年(截至本次股東大會閉幕時) |
任命理由和預期角色摘要:
除了擔任董事代表、董事總裁和三菱化學控股公司董事長外, 他還擔任日本企業高管協會會長、監管改革促進委員會主席、科學技術創新委員會成員和經濟財政政策委員會成員等。目前,他積極擔任三菱化學控股公司的董事會成員和東京電力公司控股公司的董事會主席。我們建議任命他為董事以外的候選人,基於我們的結論,即他將能夠從獨立於管理層的角度 顯著提高董事會決策和監督職能的有效性,利用他作為跨國公司高級管理人員的豐富經驗和對公司治理的深刻見解等。
候選人的獨立性
他符合瑞穗金融集團設立的瑞穗金融集團外部董事的獨立標準。
他擔任董事會主席的東京電力公司控股公司與 集團之間的業務關係並不影響他的獨立性,原因包括:(I)通過與東京電力公司控股公司的集團業務獲得的銷售額佔東京電力公司綜合淨銷售額的百分比,以及(Ii)通過與東京電力公司控股公司的業務獲得的毛利潤佔瑞穗金融集團的綜合毛利的百分比分別低於1%。
董事會和委員會的活動
作為一名高級管理人員,他利用自己在公司治理方面的豐富經驗和深刻洞察力,在董事會會議上就可持續性和業務連續性管理等事項提供意見和建議。此外,在提名委員會上,他在履行監督職能方面發揮了適當的作用,其中包括: 根據控股公司的角色以及集團首席執行官的更換,積極就理想的董事會提供意見。
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簡短的個人記錄
1974年12月 | 加入三菱化學工業公司(現為三菱化學公司) | |
2005年4月 | 三菱化學株式會社總經理 總裁,三菱化學集團科學技術研究中心首席執行官 | |
2006年6月 | 三菱化學控股公司董事會成員 三菱香谷生命科學研究所所長 | |
2007年2月 | 三菱化學株式會社董事會成員、總經理 | |
2007年4月 | 董事代表、董事會成員、三菱化學控股公司總裁 董事會成員董事代表、三菱化學株式會社社長總裁 | |
2009年4月 | 董事會成員,會德產業株式會社總裁 | |
2012年6月 | 日本董事公司(Panasonic Display Inc.)(至2015年3月) 東京電力公司董事外(至2015年3月) | |
2015年2月 | Kaiteki Institute,Inc.董事會成員、董事長。 | |
2015年4月 | 日本企業高管協會主席(至2019年4月) | |
2015年6月 | 董事會成員、三菱化學控股公司董事長 | |
2015年9月 | 東芝公司董事以外(至2020年7月) | |
2018年6月 | 東芝公司董事以外的董事會主席(至2020年7月) | |
2020年6月 | FG董事會成員(董事以外)(現任) | |
2021年6月 | 三菱化學控股公司董事會成員(現任) Kaiteki Institute,Inc.董事會成員(現任) 東京電力公司控股公司董事局主席(現) | |
定義: FG:瑞穗金融集團 |
主要兼任辦公室的狀況
三菱化學控股公司董事會成員
Kaiteki Institute,Inc.董事會成員
東京電力公司控股公司董事會主席。
24
3號候選人 | 佐藤良司 | 連任/獨立 董事之外 | ||
出生日期 | 1946年12月7日(75歲) | |||
目前在瑞穗的頭銜和任務 金融集團 |
董事會成員 審計委員會委員 | |||
瑞穗的數量 金融集團股份 保持1 |
瑞穗金融集團目前持有的普通股數量:1,922股 可能增持的普通股數量:3,197股 | |||
出席以下機構的會議 (2021財年) |
董事會:24/24次會議(100%) 審計委員會:21/21次會議(100%) | |||
作為董事的任期 | 2年(截至本次股東大會閉幕時) |
任命理由和預期角色摘要:
他曾擔任過德勤會計師事務所首席執行官(CEO)和東芝株式會社審計委員會主席等職位,目前是一名活躍的註冊會計師。我們建議任命他為董事的外部董事,因為我們的結論是,他將能夠利用他豐富的經驗、深刻的洞察力和高水平的專業知識,從獨立於管理層的角度,為加強董事會決策和監督職能的有效性做出重大貢獻。
雖然他之前除了擔任董事和外部審計監事會成員的職業生涯外,沒有從事過其他公司的管理工作,但基於上述原因以及他作為註冊會計師在財務和會計方面的豐富專業知識,我們相信他將適當地履行瑞穗金融集團外部董事的職責。
候選人的獨立性
他符合瑞穗金融集團設立的瑞穗金融集團外部董事的獨立標準。
關於他作為一名註冊會計師與集團的關係,他沒有從集團獲得任何金錢或財產利益。
董事會和委員會的活動
利用他作為註冊會計師在財務和會計方面的豐富經驗、深刻洞察力和高水平的專業知識,他 在董事會會議上從財務影響等角度就各種建議提供意見和建議。此外,在審計委員會,他在履行監督職能方面發揮了適當的作用,除其他事項外,他領導了關於財務報告的內部控制和考慮到國際趨勢的可取會計審計的討論。
25
簡短的個人記錄
1969年4月 | 加入日興證券株式會社(現任SMBC日興證券公司) | |
1971年10月 | 加入Tohmatsu Awoki&Co.(現任德勤Touche Tohmatsu LLC) | |
1975年2月 | 註冊為註冊會計師 | |
1978年1月 | Touche Ross紐約辦事處 | |
1979年9月 | Touche Ross倫敦辦事處 | |
May 1983 | Tohmatsu Awoki&Co. | |
2001年6月 | 德勤會計師事務所東京辦事處管理合夥人 | |
2004年6月 | 德勤東京辦事處代表合夥人兼執行合夥人 | |
2007年6月 | 德勤Touche Tohmatsu LLC首席執行官 | |
2010年11月 | 德勤Touche Tohmatsu LLC高級顧問(至2011年5月) | |
2011年6月 | 久保田株式會社審計與監事會成員(至2015年6月) | |
2015年9月 | 東芝株式會社董事以外(至2019年6月) | |
2016年7月 | 日本人壽保險公司審計監事會成員(現任) | |
2020年6月 | FG董事會成員(董事以外)(現任) | |
定義: FG:瑞穗金融集團 |
主要兼任辦事處的狀況
日本人壽保險公司審計監事會成員
26
4號候選人 | 築岡隆志 | 連任/獨立 董事外 | ||
出生日期 | May 15, 1951 (Age 71) | |||
目前在瑞穗的頭銜和任務 金融集團 |
董事會成員 提名委員會委員 薪酬委員會委員 審計委員會主席 | |||
瑞穗的數量 金融集團股份 保持1 |
瑞穗金融集團目前持有的普通股數量:577股 可能增持的普通股數量:1,370股 | |||
出席董事會和委員會的會議 (2021財年)2 |
董事會:20/20次會議(100%) 提名委員會:16/16次會議(100%) 薪酬委員會:7/7次會議(100%) 審計委員會:13/13次會議(100%) | |||
作為董事的任期 | 1年(截至本次股東大會閉幕) |
任命理由和預期角色摘要:
他曾擔任董事代表總裁兼首席執行官,出光科山株式會社董事長兼代表董事和日本石油協會總裁。我們建議任命他為董事外部的候選人,因為我們的結論是,他將能夠從獨立於管理層的角度,為加強董事會決策和監督職能的有效性做出重大貢獻 ,利用他作為可再生能源領域的高管在日本和海外培養的深刻洞察力,以及他在可持續發展方面(其中包括可再生能源)的廣泛知識和專業知識。
候選人的獨立性
他符合瑞穗金融集團設立的瑞穗金融集團外部董事的獨立標準。
董事會和委員會的活動
利用他在日本和海外培養的在能源領域的豐富經驗和深刻洞察力,他在董事會會議上就努力改革企業文化和人力資源戰略提供意見和建議。此外,在審計委員會,作為主席,他在履行監督職能方面發揮了適當作用 ,除其他事項外,監測管理計劃的執行情況和努力提高治理水平。
簡短的個人記錄
1975年4月 |
加入Idemitsu Kosan Co.,Ltd. | |
2002年7月 |
出光科山株式會社神户分公司總經理 | |
2005年4月 |
出光科桑株式會社中部分公司總經理 | |
2007年6月 |
Idemitsu Kosan株式會社供應物流部執行總裁兼總經理 | |
2008年6月 |
Idemitsu Kosan株式會社供應物流部董事總經理兼總經理 | |
2009年6月 |
董事和出光科山株式會社供應物流部總經理 | |
2010年6月 |
管理董事以及出光科桑株式會社企業策劃部董事總經理兼總經理 | |
2011年4月 |
經營出光科山株式會社董事。 | |
2012年6月 |
出光科桑株式會社常務副會長總裁、董事代表 | |
2013年6月 |
董事代表兼出光科山株式會社首席執行官 | |
2018年4月 |
出光科桑株式會社董事長兼代表董事 | |
2020年6月 |
Idemitsu Kosan株式會社特別顧問(目前) | |
2021年6月 |
FG董事會成員(董事以外)(現任) |
定義: FG:瑞穗金融集團 |
主要兼任辦公室的狀況
Idemitsu Kosan株式會社特別顧問
27
5號候選人 | 山本正美 | 連任/獨立 董事外 | ||
出生日期 | 一九五四年一月十一日(六十八歲) | |||
目前在瑞穗的頭銜和任務 金融集團 |
董事會成員 提名委員會委員 薪酬委員會主席 | |||
瑞穗的數量 金融集團股份 保持1 |
目前持有的瑞穗金融集團普通股數量:11,470股 可能增持的普通股數量:4,586股 | |||
出席董事會和委員會的會議 (2021財年) |
董事會:24/24次會議(100%) 提名委員會:19/19次會議(100%) 薪酬委員會:10/10次會議(100%) | |||
作為董事的任期 | 3年(截至本次股東大會閉幕時) |
任命理由和預期角色摘要:
在擔任董事代表總裁和富士通董事長董事代表後,目前積極擔任該公司高級顧問董事。我們建議任命他為董事的外部董事,因為我們的結論是,他將能夠從獨立於管理層的角度,為加強董事會決策和監督職能的有效性做出重大貢獻,利用他作為一家跨國公司高級管理人員的豐富經驗以及在技術領域的深刻洞察力和專業知識。
候選人的獨立性
他符合瑞穗金融集團設立的瑞穗金融集團外部董事的獨立標準。
他擔任董事高級顧問的富士通有限公司與集團的業務關係並不影響他的獨立性,原因包括:(I)與富士通株式會社與集團的業務所獲得的銷售額佔富士通有限公司綜合淨銷售額的百分比;(Ii)通過與富士通株式會社的集團公司業務獲得的毛利潤佔瑞穗金融集團的綜合毛利潤的百分比分別低於1%。
董事會和委員會的活動
憑藉他作為一名高級管理人員的豐富經驗以及他在技術領域的深刻洞察力和專業知識,他在董事會會議上就網絡安全和人力資源戰略提出了意見和建議。此外,在薪酬委員會,作為主席,他在履行監督職能方面發揮了適當的作用,除其他事項外,他領導了關於進一步提高確定可變薪酬基礎的透明度的討論,其中包括從向董事和高級管理人員提供適當激勵的角度,體現與可持續性有關的薪酬決定因素。
28
簡短的個人記錄
1976年4月 |
加入富士通有限公司 | |
2004年6月 |
富士通株式會社個人系統業務部執行副總裁總裁 | |
2005年6月 |
富士通株式會社副社長總裁* | |
2007年6月 |
富士通株式會社高級副總裁* | |
2010年1月 |
富士通株式會社公司高級執行副總裁總裁 | |
2010年4月 |
富士通有限公司的總裁 | |
2010年6月 |
董事代表、富士通株式會社總裁 | |
2015年6月 |
富士通株式會社董事長董事代表 | |
2017年6月 |
富士通株式會社董事長董事 京東金融控股有限公司董事外(目前) | |
2019年6月 |
FG董事會成員(董事以外)(現任) 董事,富士通有限公司高級顧問(目前) |
定義: FG:瑞穗金融集團 |
* | 2009年6月,公司的正式頭銜從公司副總裁總裁和公司 高級副總裁分別改為公司執行幹事和公司總經理。 |
主要兼任辦公室的狀況
富士通株式會社高級顧問董事
JFE控股公司董事外。
29
6號候選人 | 小林出水 | 連任/獨立 董事外 | ||
出生日期 | 1959年1月18日(63歲) | |||
目前在瑞穗的頭銜和任務 金融集團 |
董事會成員 董事會主席 提名委員會成員 風險委員會成員 | |||
瑞穗的數量 金融集團股份 保持1 |
瑞穗金融集團目前持有的普通股數量:4,191股 可能增持的普通股數量:5,827股 | |||
出席董事會和委員會的會議 (2021財年) |
董事會:24/24次會議(100%) 提名委員會:19/19次會議(100%) 風險委員會:9/9次會議(100%) | |||
作為董事的任期 | 5年(截至本次股東大會閉幕) |
任命理由和預期角色摘要:
她曾擔任美林日本證券公司總裁兼董事代表,世界銀行集團多邊投資擔保機構常務副總裁。我們建議任命她為董事的外部董事,因為我們的結論是,她將能夠從獨立於管理層的角度,為加強董事會決策和監督職能的有效性做出重大貢獻 利用她在日本和海外培養的豐富經驗和深刻洞察力。
候選人的獨立性
她符合瑞穗金融集團設立的瑞穗金融集團外部董事的獨立標準。
董事會和委員會的活動
作為董事會主席,她通過適當地管理董事會會議來促進執行和監督職能的分離,並利用她在金融領域的深刻洞察力和管理以多元化著稱的組織的經驗,在董事會會議上就促進可持續性和多樣性和包容性等事項提供意見和建議。此外,在風險委員會,她在履行監督職能方面發揮了適當的作用,其中包括從多個角度積極提供意見。
簡短的個人記錄
1981年4月 |
加入三菱化學工業株式會社(現為三菱化學公司) | |
1985年6月 |
加入美林期貨日本公司。 | |
2001年12月 |
總裁和美林日本證券公司代表董事(至2008年11月) | |
2002年7月 |
董事外,大阪證券交易有限公司。 | |
2008年11月 |
世界銀行集團多邊投資擔保機構常務副行長總裁 | |
2013年7月 |
全日空控股有限公司董事外(目前) | |
2013年11月 |
三得利控股有限公司董事外(至2017年3月) | |
2014年6月 |
三井物產株式會社董事外(目前) | |
2014年7月 |
瑞穗金融集團風險委員會成員(非董事的外部專家)(至2017年6月 ) | |
2015年4月 |
日本企業高管協會副主席(至2019年4月) | |
2016年6月 |
日本放送株式會社理事會成員(至2019年6月) | |
2017年6月 |
FG董事會成員(董事以外)(現任) | |
2020年6月 |
歐姆龍公司董事外(目前) |
定義: FG:瑞穗金融集團 |
主要兼任辦事處的狀況
全日空控股公司董事外。
三井物產株式會社董事外
歐姆龍公司董事外
30
7號候選人 | 今井誠司 | 重新任命/非執行董事 | ||
出生日期 | June 25, 1962 (Age 59) | |||
目前在瑞穗的頭銜和任務 金融集團 |
主席(Kaicho),董事會成員 | |||
瑞穗的數量 金融集團股份 保持1 |
瑞穗金融集團目前持有的普通股數量:26,984股 可能增持的普通股數量:40,911股 | |||
出席董事會和委員會的會議 (2021財年)2 |
董事會:20/20次會議(100%) | |||
作為董事的任期 | 1年(截至本次股東大會閉幕) |
任命理由和預期角色摘要:
他對整體業務瞭如指掌,並有豐富的業務經驗,自1986年起作為集團成員從事企業銀行業務(與大公司合作)、國際業務、投資銀行業務、業務推廣等事宜。此外,由於他曾擔任過總裁副經理兼高級管理人員(代表執行主任)和企業與機構公司負責人等職務,具有豐富的管理經驗。我們任命他為董事的候選人,是因為作為董事會成員,從董事不兼任高管的角度來看,他的經驗和專業知識的利用有望增強 董事會決策和監督職能的有效性。
簡短的個人記錄
2014年4月 |
BK首爾分公司執行總裁兼總經理 | |
2016年4月 |
常務董事,亞洲和大洋洲地區主管(不包括)。FG的東亞 常務董事,亞洲和大洋洲地區主管(不包括)。BK的東亞 | |
2018年4月 |
FG高級董事總經理兼全球企業公司負責人(至2020年4月) | |
2019年4月 |
總裁代表&BK執行總裁 | |
2020年4月 |
FG高級董事總經理、企業和機構公司負責人兼全球產品部負責人 | |
2021年4月 |
總裁代表、FG公司高級執行官、企業及機構公司負責人、全球公司負責人(董事會成員、總裁副董事兼高級執行官,2021年6月起) | |
2022年4月 |
主席(Kaicho),董事會成員(現任) |
定義: FG:瑞穗金融集團 BK:瑞穗銀行,Ltd. |
主要兼任辦公室的狀況
無
31
8號候選人 | 平沼久明 | 重新任命/內部 非執行董事董事 | ||
出生日期 | 1962年12月26日(59歲) | |||
目前在瑞穗的頭銜和任務 金融集團 |
董事會成員 審計委員會委員 風險委員會主席 | |||
瑞穗的數量 金融集團股份 保持1 |
目前持有的瑞穗金融集團普通股數量:21,531股 擬持有的額外普通股潛在數量:14,216股 | |||
出席董事會和委員會的會議 (2021財年) |
董事會:24/24次會議(100%) 審計委員會:21/21次會議(100%) 風險委員會:9/9次會議(100%) | |||
作為董事的任期 | 3年(截至本次股東大會閉幕時) |
任命理由和預期角色摘要:
他對整體業務瞭如指掌,並有豐富的業務經驗,自1986年以來一直作為集團成員從事會計、業務推廣、內部審計和其他事務。我們任命他為董事的候選人,是因為他作為董事會成員,利用他作為董事會成員的經驗和專業知識,作為不兼任高管的董事,預計將加強董事會決策和監督職能的有效性。
他通過擔任瑞穗金融集團會計部總經理、瑞穗銀行有限公司會計部總經理和瑞穗金融集團審計委員會成員的經驗和職業生涯,擁有相當多的財務和會計專業知識。
簡短的個人記錄
2014年4月 |
BK丸之內中央第一事業部執行總裁兼總經理 | |
2015年4月 |
BK名古屋公司分公司執行董事兼總經理 | |
2017年4月 |
BK董事總經理兼內部審計小組負責人 | |
2019年4月 |
FG審計委員會顧問 | |
2019年6月 |
FG董事會成員(現任) |
定義: FG:瑞穗金融集團 BK:瑞穗銀行,Ltd. |
主要兼任辦公室的狀況
無
32
9號候選人 | 木原雅弘 | 新任命 | ||
出生日期 | August 21, 1965 (Age 56) | |||
目前在瑞穗的頭銜和任務 金融集團 |
總裁&集團首席執行官(代表首席執行官) | |||
瑞穗的數量 金融集團股份 保持1 |
目前持有的瑞穗金融集團普通股數量:4,095股 可能增持的普通股數量:22,493股 | |||
出席董事會和委員會的會議 (2021財年) |
| |||
作為董事的任期 | (截至本次普通股東大會閉幕時) |
任命理由和預期角色摘要:
他對整體業務瞭如指掌,並有豐富的業務經驗,自1989年起作為集團成員從事企業規劃、財務規劃、風險管理、投資銀行業務、市場業務等事務。我們任命他為董事的候選人,是基於他作為業務執行主管的角色 ,以及他作為董事會成員對他的經驗和專業知識的利用,預計將加強董事會決策和監督職能的有效性。
簡短的個人記錄
2011年4月 |
世邦魏理仕美洲部風險管理部總經理 | |
2013年7月 |
BK美洲部風險管理事業部總經理 | |
2014年1月 |
FG風險治理強化項目組項目經理 | |
2017年4月 |
供應鏈風險管理部執行總裁兼總經理 | |
2018年4月 |
SC財務規劃部執行董事兼總經理 | |
2019年4月 |
首席執行官、財務控制和會計部門聯席主管、SC全球財務聯席主管 | |
2020年4月 |
FG常務董事、戰略規劃組副組長、財務控制與會計組副組長 常務董事、戰略規劃部負責人、財務控制與會計部負責人, 負責市場戰略情報部。至2020年10月,SC全球金融主管 | |
2021年4月 |
董事總經理*、全球產品部主管、企業和機構公司副主管、FG全球企業公司副主管 BK董事總經理、全球事業部負責人兼全球產品部負責人
*由於行政職稱的整合, 高級 執行幹事將於2021年7月起任職 | |
2022年2月 |
總裁&FG集團首席執行官(現任) (兼任FG全球產品部負責人至2022年4月) BK董事會成員(現任) 結核病董事會成員(現任) SC董事會成員(現任) |
定義: FG:瑞穗金融集團 BK:瑞穗銀行,Ltd. CB: 瑞穗實業銀行有限公司。 TB:瑞穗信託銀行有限公司 SC:瑞穗證券股份有限公司 |
主要兼任辦事處的狀況
瑞穗銀行有限公司董事會成員。
瑞穗信託銀行有限公司董事會成員
瑞穗證券股份有限公司董事會成員。
33
第10號候選人 | Makoto Umeiya | 連任 | ||
出生日期 | 1964年12月23日(57歲) | |||
目前在瑞穗的頭銜和任務 金融集團 |
董事會成員 總裁代表兼高級執行幹事(代表執行幹事) 首席數字創新官(集團CDIO) 財務控制與會計集團負責人(集團首席財務官) | |||
瑞穗的數量 金融集團股份 保持1 |
目前持有的瑞穗金融集團普通股數量:11,817股 可能增持的普通股數量:30,627股 | |||
出席董事會和委員會的會議 (2021財年) |
董事會:24/24次會議(100%) | |||
作為董事的任期 | 5年(截至本次股東大會閉幕) |
任命理由和預期角色摘要:
他對整體業務瞭如指掌,並有豐富的業務經驗,自1987年起作為集團成員從事財務規劃、投資組合管理、業務推廣等事務。我們之所以任命他為董事的候選人,是因為他被授予首席數字創新官和財務控制與會計部門負責人的職務,而且作為董事會成員,他的經驗和專業知識的運用預計將加強董事會決策和監督職能的有效性。
簡短的個人記錄
2015年4月 |
FG財務規劃部執行董事兼總經理 | |
2017年4月 |
董事總經理,FG財務控制與會計部門負責人(董事會成員,自2017年6月起擔任董事總經理) 執行董事總經理董事,BK財務控制和會計部門負責人 (2019年4月起擔任董事總經理) | |
2020年4月 |
董事會成員、高級董事總經理*, FG財務控制與會計小組組長 總裁代表&BK財務控制與會計小組負責人兼首席執行官 總裁代表&結核病財務控制與會計小組組長執行主任(現任)
* 高級管理人員 由於行政職稱的整合,將於2021年7月起任職 | |
2022年4月 |
董事會成員,副總裁兼高級執行官,首席數字創新官, FG財務控制與會計部門負責人(現任) 總裁代表&BK首席數字創新官兼首席執行官、財務控制與會計部門負責人(現任) |
定義: FG:瑞穗金融集團 BK:瑞穗銀行,Ltd. TB:瑞穗信託銀行有限公司 |
主要兼任辦公室的狀況
總裁副行長兼瑞穗銀行執行總裁
總裁代表兼瑞穗信託銀行執行總裁
34
11號候選人 | 若林本則 | 連任 | ||
出生日期 | August 13, 1964 (Age 57) | |||
目前在瑞穗的頭銜和任務 金融集團 |
董事會成員 高級行政主任 風險管理組(集團CRO)負責人 | |||
瑞穗的數量 金融集團股份 保持1 |
目前持有的瑞穗金融集團普通股數量:11,328股 可能增持的普通股數量:31,400股 | |||
出席董事會和委員會的會議 (2021財年) |
董事會:24/24次會議(100%) | |||
作為董事的任期 | 3年(截至本次股東大會閉幕時) |
任命理由和預期角色摘要:
他對整體業務瞭如指掌,並有豐富的業務經驗,自1987年加入本集團以來,一直從事風險管理、研究與諮詢業務、業務推廣、企業信用監管等事務。我們任命他為董事的候選人,是基於他作為風險管理小組負責人的角色,以及他作為董事會成員對他的經驗和專業知識的利用,預計將加強董事會決策和監督職能的有效性。
簡短的個人記錄
2015年4月 |
BK行業研究事業部執行總裁兼總經理 | |
2016年4月 |
BK董事總經理、研究和諮詢部門主管兼銀行業務主管 | |
2018年4月 |
FG董事總經理兼研究與諮詢部主管 | |
2019年4月 |
董事總經理、研究與諮詢部門負責人和 FG風險管理小組負責人(董事會成員,2019年6月起擔任董事總經理) | |
2019年6月 |
總裁&國際扶輪首席執行官 | |
2020年4月 |
董事會成員,高級董事總經理*,FG風險管理部門負責人 總裁代表&BK風險管理事業部總裁 總裁代表&結核病風險管理小組組長兼執行主任
* 高級管理人員 由於行政職稱的整合,將於2021年7月起任職 | |
2021年4月 |
大潤發董事會成員(至2022年4月) | |
2021年11月 |
FG董事會成員、高級執行官、風險管理部門負責人、合規部門負責人 總裁代表&BK風險管理事業部負責人、合規事業部負責人 總裁代表,結核病風險管理組組長、合規組組長 | |
2022年4月 |
FG董事會成員、高級執行官、風險管理小組負責人、合規小組負責人 (目前) BK業務執行負責人助理、合規組負責人總裁代表(現任) 常務董事、結核病合規組組長(當前) |
定義: FG:瑞穗金融集團 BK:瑞穗銀行,Ltd. TB:瑞穗信託銀行有限公司 國際扶輪:瑞穗研究所有限公司。 RT:瑞穗研究技術有限公司 |
主要兼任辦公室的狀況
瑞穗銀行總裁副行長
瑞穗信託銀行有限公司董事總經理
35
第12號候選人 | 龜山信弘 | 連任 | ||
出生日期 | April 25, 1968 (Age 54) | |||
目前在瑞穗的頭銜和任務 金融集團 |
董事會成員 高級行政主任 人力資源部負責人(集團CHRO) | |||
瑞穗的數量 金融集團股份 保持1 |
瑞穗金融集團目前持有的普通股數量:1,803股 可能增持的普通股數量:13,434股 | |||
出席董事會和委員會的會議 (2021財年)2 |
董事會:20/20次會議(100%) | |||
作為董事的任期 | 1年(截至本次股東大會閉幕) |
任命理由和預期角色摘要:
他對整體業務瞭如指掌,有豐富的業務經驗,自1991年加入本集團以來,一直從事人力資源管理、業務推廣等事務。我們任命他為董事的候選人,是基於他作為人力資源集團負責人的角色,以及他作為董事會成員對他的經驗和專業知識的利用,預計將加強董事會決策和監督職能的有效性。
簡短的個人記錄
2015年4月 |
FG集團人力資源部聯席總經理 | |
2017年4月 |
BK第九企業銀行部總經理 | |
2018年6月 |
FG公司祕書處總經理 | |
2019年4月 |
FG公司祕書處行政總裁兼總經理 | |
2021年4月 |
FG董事總經理、人力資源部負責人兼公司祕書處總經理 BK董事總經理、人力資源部負責人兼公司祕書處總經理 常務董事、人力資源部主管兼企業祕書處總經理 SC公司祕書處董事總經理兼總經理 | |
2021年6月 |
FG董事會成員、董事總經理*和人力資源部負責人(現任) BK董事總經理兼人力資源部負責人(現任) 結核病管理執行幹事兼人力資源組組長(現任)
* 高級管理人員 由於行政職稱的整合,將於2021年7月起任職 |
定義: FG:瑞穗金融集團 BK:瑞穗銀行,Ltd. TB:瑞穗信託銀行有限公司 SC:瑞穗證券股份有限公司 |
主要兼任辦公室的狀況
瑞穗銀行董事總經理。
瑞穗信託銀行有限公司董事總經理
36
(注) |
1. | 供參考的是,潛在的普通股額外股份數是指計劃交付的股份數量,相當於股票補償制度授予的股票所有權點數和前股票期權制度授予的股票收購權。 | ||
2. | 至於Takashi Tsukioka先生、Seiji Imai先生和Nobuhiro Kaminoyama先生,他們出席董事會、提名委員會和審計委員會的會議是基於他們於2021年6月被任命為瑞穗金融集團董事後於2021財年舉行的會議。 | |||
3. | 前瑞穗銀行有限公司和前瑞穗實業銀行有限公司於2013年7月1日進行了合併, 前瑞穗實業銀行有限公司是吸收式合併中倖存的公司,前瑞穗實業銀行有限公司將其商標更名為瑞穗銀行有限公司。 | |||
4. | 今井誠司和平間久明是董事非執行董事的候選人,他們並非同時擔任瑞穗金融集團或其子公司的執行董事、僱員或執行董事。 | |||
5. | Katsuo Kainaka先生、Yoshimitsu Kobayashi先生、Ryoji Sato先生、Takashi Tsukioka先生、Masami Yamamoto先生和Izumi Kobayashi女士滿足瑞穗金融集團外部董事的獨立標準。他們是獨立董事,根據東京證券交易所公司的定義,本期。 | |||
6. | 責任限制協議 根據公司法第427條第1款之規定,吾等已與六(6)名境外董事候選人 (6)訂立責任限制協議,即海中達夫先生、小林吉光先生、佐藤龍次先生、築岡隆先生、山本雅美女士及出泉小林女士,將公司法第423條第1款所規定之責任限制於(I)2,000,000或(Ii)法律法規所規定金額之較大者,惟有關境外董事必須真誠地履行其職責且並無重大疏忽。我們 打算在本次股東大會上獲委任後,繼續與董事以外的每名候選人,即上述六(6)名候選人簽訂類似的責任限制協議。 | |||
7. | 董事及高級職員責任保險合約 瑞穗金融集團已與一家保險公司簽訂了董事和高級管理人員責任保險合同。如果索賠是由於被保險人基於其董事或瑞穗金融集團《公司法》所界定的高管身份的行為而提出的,瑞穗金融集團應賠償被保險人在該保險合同項下產生的任何損害、訴訟費用或其他費用。然而,如果被保險人(I)獲得非法利潤或利益,(Ii)故意違反法律法規,或(Iii)在保險期開始前 認識到可能提出損害賠償的情況,瑞穗金融集團不賠償被保險人。此外,瑞穗金融集團應承擔所有保險費,被保險人不承擔任何保險費。如果每一位候選人當選為董事,他或她將被包括在該保險合同下的承保人中。瑞穗金融集團計劃在任期內以相同的條款續簽此類保險合同。 |
37
8. | 如果這一提議被採納,我們預計董事會主席的任命和委員會成員和各委員會主席的任命如下:
董事會主席:小林出水 提名委員會成員:Kainaka Tatsuo(主席)、Yoshimitsu Kobayashi、Takashi Tsukioka、Masami Yamamoto和Izumi Kobayashi 薪酬委員會成員:山本正美(委員長)、海中達夫、築岡隆志 審計委員會成員:Takashi Tsukioka(會長)、Tatsuo Kainaka、Ryoji Sato和Hisaaki Hirama 風險委員會成員:Hisaaki Hirama(主席)、Izumi Kobayashi、Rintaro Tamaki(外部專家)和Hiroshi Naka(外部專家) | |||
9. | 董事年齡是指截至本次股東大會的最後一個生日的年齡。 | |||
10. | 2021年11月,當Katsuo Kainaka、Yoshimitsu Kobayashi、Ryoji Sato、Takashi Tsukioka和Masami Yamamoto先生和Izumi Kobayashi女士擔任瑞穗金融集團、瑞穗金融集團和瑞穗銀行有限公司的外部董事時,根據日本《銀行法》的規定,就2021年2月28日以來發生的一系列系統故障收到了日本金融廳的業務改善命令。(同時,根據日本《外匯和對外貿易法》的規定,瑞穗銀行有限公司收到了日本財務省的糾正行動令。) 在這一系列事件發生之前,海中達夫先生、小林吉敏先生、佐藤良二先生和山本正美先生以及小林出水女士在董事會會議和其他委員會的會議上從集團治理、風險管理和合規等不同角度提出了意見和建議。(築岡隆志於2021年6月23日被任命為瑞穗金融集團外部董事的董事。) 系列事件發生後,作為系統故障響應評估委員會主席的海中達夫先生和作為該委員會成員的佐藤良治先生、築岡隆志先生和小林出水女士履行了職責,其中包括就防止未來類似事件的措施提供意見和建議,向瑞穗金融集團董事會會議報告委員會核實的事項和其他事項,並實施加強相關監督職能的倡議。 此外,在一系列事件發生後,小林吉敏先生和山本雅美先生履行了他們的責任 ,其中包括在瑞穗金融集團董事會會議上就加強整個集團的治理職能提出意見和建議,並根據系統故障響應評估委員會的報告和其他相關調查結果,實施了加強相關監管職能的倡議 。 |
38
瑞穗金融集團外部董事獨立性標準綜述
1. | 董事外部人士不得是瑞穗金融集團或其現有子公司的高管董事、高管或僱員(執行高管職務的人),也不得是其任命前10年內擔任過高管職務的人員,也不得是瑞穗金融集團是其主要股東的公司的董事、審計&監事會成員、審計顧問、高管或僱員。 |
2. | (1)外部董事不得是瑞穗金融集團或其核心子公司是其主要業務對手方的個人或其母公司或重大子公司,如果上述是一家公司,也不是在過去三年內擔任過該公司執行職務的人 。 |
(2)境外董事不得是瑞穗金融集團或其核心子公司的主要業務對手方,也不得是上述公司或過去三年內一直擔任瑞穗金融集團或核心子公司執行董事的人,也不得是其母公司或重大子公司。 |
3. | 董事外部人士不得擔任接受來自瑞穗金融集團或核心子公司的捐款或其他支持的實體的執行人員,而捐款或其他支持的總額超過特定金額(三年平均每年1,000萬日元或年均總支出的30%以上)。 |
4. | 外部董事不得擔任瑞穗金融集團或其子公司董事調任的公司或其母公司或子公司的高管。 |
5. | 外部董事目前不應是瑞穗金融集團或其子公司的會計審計師或受僱於 瑞穗金融集團或其子公司的會計審計師,也不應在最近三年內以該身份負責瑞穗金融集團或其現有子公司的審計工作。 |
6. | 作為律師、顧問或其他類型的專家的外部董事不得從瑞穗金融集團或核心子公司獲得超過 或相當於1,000萬日元的三年平均薪酬,但高管薪酬除外,也不得受僱於諮詢公司,如律師事務所,瑞穗金融集團或核心子公司是其主要業務對手方。 |
7. | 董事外部人員不得是瑞穗金融集團或其當前子公司的董事、執行董事、高管或業務主管、顧問、執行顧問或重要員工的近親屬,或職級與瑞穗金融集團或其當前子公司的高管(相當於高管的人,下同)相似的其他人,也不得是該等董事、高管或相當於高管的人員的近親屬,也不得是符合上文第一部分和第二、第三、第五和第六項規定的類似標準的個人的近親屬(不包括非實質性情況)。 |
8. | 除上述原因外,董事外部人士不得與瑞穗金融集團的普通股東產生持續的實質性利益衝突。 |
9. | 即使某人不滿足上述第2項至第7項,考慮到此人的品格和洞察力,瑞穗金融集團 也可以任命一位我們認為適合擔任董事外部人士且具有足夠獨立性的人士為其外部董事,前提是我們外部提供 解釋為什麼我們認為此人符合具有足夠獨立性的外部董事的資格。 |
注:
?核心子公司是指瑞穗銀行有限公司、瑞穗信託銀行有限公司和瑞穗證券有限公司。 |
?主要業務對手方的確定標準是大於或等於三個財年(包括最近一個財年)每個財年的合併年度總銷售額(瑞穗金融集團的合併年度毛利潤)的2%。 |
39
公司的建議書
提案2:對公司章程的部分修改
1.建議理由
《公司法》(2019年第70號法)補充條款第一條但書中規定的修改後的條款將於2022年9月1日起生效。因此,為準備引入股東大會材料電子供應系統,瑞穗金融集團的公司章程將修改如下:
(1)建議修訂的第二十四條第一款規定,電子提供措施應針對股東大會參考材料等中包含的信息 。
(2)建議修訂的第24條第2款限制了文件所載事項的範圍,該文件須交付予已要求以紙面形式交付文件的股東。
(3)有關透過互聯網披露股東大會參考資料等及視為提供股東大會參考資料等的規定(現行公司章程第24條)將不再需要,並將予刪除。
(4)根據上述新確定的段落和刪除,將制定關於生效日期和相關事項的補充規定。
此外,由於高級董事總經理和董事總經理的職位自2021年7月以來一直沒有使用,將取消現行公司章程第四十五條第三款規定的職位(代表行政幹事和有頭銜的行政幹事),並刪除同一款。
40
2.建議書的細節
(下劃線表示修改)
現行的公司章程 |
建議修訂內容 | |
第四章 的股東大會 |
第四章 的股東大會 | |
第二十四條(披露參考資料等用於通過互聯網召開股東大會) |
(已刪除) | |
本公司在召開股東大會時,可視為已按照司法部條例的規定,通過互聯網披露股東大會參考資料、業務報告、非綜合財務文件和綜合財務文件中應當載明或註明的事項,向股東提供了 信息。
|
||
(新成立) |
第二十四條(電子撥備措施等) | |
1.公司在召開股東大會時,應採取電子化措施。 2.有關哪種電子提供的事項 |
41
第七章 行政人員 |
第七章 行政人員 | |
第四十五條(代表行政主任及行政主任各職稱) |
第四十五條(代表行政主任及總裁(首席執行官) | |
1.代表執行幹事由董事會指定。
|
1.代表執行幹事由董事會指定。
| |
2.董事會通過決議任命總裁首席執行官。 |
2.董事會通過決議任命總裁首席執行官。 | |
3.董事會可以通過決議任命總裁副董事長、高級管理人員和董事總經理。
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(刪除第3段) | |
(補充條文)
| ||
(新成立) |
1.刪除現行《公司章程(披露參考資料等)》第24條用於 通過互聯網召開的股東大會)和擬議修訂的第24條(電子條款)的新設立 措施等)自2022年9月1日起生效,即《公司法》(2019年第70號法案)補充條款第1條的但書中規定的修訂後的生效日期(下稱生效日期)。 | |
2.儘管有前款的規定,現行公司章程第24條(披露參考資料等)對於將於生效日期起計六(6)個月內舉行的股東大會,(如適用於互聯網股東大會)將繼續有效。 | ||
3本補充規定自生效之日起六(6)個月或自前款規定的股東大會召開之日起三(3)個月之日起刪除,兩者以較後者為準。
|
42
本文檔由日文原文翻譯而成,僅供參考。如果本翻譯文件與日文原文有任何不一致之處,應以原文為準。
∎(股東普通大會召回公告所附材料)
第20財年業務報告
(2021年4月1日至2022年3月31日)
1.瑞穗金融集團的現狀。
(1)業務發展和成果
集團業務域
瑞穗金融集團(集團)由控股公司瑞穗金融集團(Mizuho Financial Group,Inc.)、163家合併子公司和24家附屬公司按權益法組成。我們的願景是成為最值得信賴的金融服務集團,擁有全球業務和廣泛的客户基礎,為世界、亞洲和日本的繁榮做出貢獻,我們的業務領域包括銀行、信託銀行、證券和其他金融服務。
瑞穗銀行株式會社瑞穗美洲有限責任公司瑞穗信託銀行株式會社瑞穗證券株式會社資產管理有限公司瑞穗研究技術有限公司日本託管銀行株式會社MI數碼服務株式會社瑞穗租賃公司有限銀行核心集團公司信託銀行證券資產管理研究與諮詢核心集團控股公司瑞穗金融集團有限公司
注:上圖顯示了瑞穗金融集團與核心集團公司之間的簡化關係 。
43
金融和經濟環境(截至2022年3月31日的財年)
回顧截至2022年3月31日的財政年度的經濟環境,全球經濟繼續復甦;但最近,復甦受到以下因素的阻礙 新冠肺炎變種的傳播,日益增長的通脹壓力,特別是在美國,以及由於烏克蘭局勢而導致的全球大宗商品和資源價格飆升。
在美國,經濟繼續復甦,主要是在消費者支出方面。此外,由於強勁的勞動力需求、新冠肺炎的傳播等因素造成的勞動力供應緊張,出現了加薪等保障人員的努力。此外,由於烏克蘭局勢,大宗商品和資源的價格進一步上漲。為應對近期加劇的通脹壓力,美國聯邦儲備委員會(FRB)在2022年3月的聯邦公開市場委員會(FOMC)會議上決定加息,並增強了謹慎意識。由於也有人擔心物價上漲和升息將打壓經濟,經濟前景仍不明朗。
在歐洲,儘管經濟暫時放緩,原因是 新冠肺炎感染捲土重來,隨着主要國家經濟活動的恢復,已經出現了復甦的跡象。2022年3月,在管理委員會的一次會議上,歐洲央行(ECB)決定了加快縮減其貨幣寬鬆措施的政策,因此對貨幣寬鬆的立場發生了變化。儘管預計未來經濟將繼續復甦,但對經濟前景的擔憂依然存在,包括大宗商品和資源價格飆升造成的通脹壓力的影響,以及經濟制裁對俄羅斯的影響。
在亞洲,中國 繼續推動私營部門需求復甦;然而,房地產和基礎設施投資疲軟,以及新冠肺炎傳播給生產和消費帶來的下行壓力,阻礙了復甦。此外,考慮到中國與美國的持續衝突,在貿易和國家安全等問題上仍存在高度不確定性。在新興經濟體中,由於變種傳播而對活動和外國國民入境的限制,一直是阻礙復甦的因素。另一方面,最近一直在努力推進經濟活動的正常化。然而,有人擔心,缺乏自然資源或財政刺激能力有限的國家可能會受到商品和資源價格飆升的不利經濟影響。
44
在日本,經濟顯示出復甦的跡象,主要是與服務相關的消費支出,這是由於 放寬活動限制等因素。然而,由於新冠肺炎感染的捲土重來,下行壓力依然存在。儘管政府和日本央行採取的措施抑制了失業率的上升和企業破產的數量,但最近有人擔心,企業利潤和家庭財務正因失業率上升而承壓 由於大宗商品和資源價格飆升以及進口價格持續上漲而導致的進口價格 日元的貶值。
關於全球經濟的前景,由於疫苗供應的增加、活動限制的放鬆等因素,預計逐步復甦將繼續下去。然而,根據情況,如烏克蘭局勢的延長或通脹低於預期,特別是在美國,人們對經濟下滑的風險感到擔憂,這也可能延長日本經濟的放緩。
45
自2021年2月以來,我們的子公司瑞穗銀行(Mizuho Bank,Ltd.)發生了一系列系統故障,給包括我們的客户和股東在內的社會帶來了嚴重的不便和擔憂,我們再次對此表示誠摯的歉意。
2021年11月26日,根據《日本銀行法》第52-33條第1款和第26條第1款的規定,瑞穗金融集團和瑞穗銀行收到了日本金融廳的業務改善令。根據該命令,瑞穗金融集團和瑞穗銀行於2022年1月17日向日本金融廳提交了業務改進計劃。根據這一計劃,我們全面評估和修訂了到目前為止我們制定的IT系統改進措施,以及我們的客户關係和危機管理措施,同時在沒有預判的情況下收集一線辦公室的反饋,並徵求外部觀點和專家見解,以確保 計劃的有效性、完整性和連續性。在這次評估和修訂之後,我們將繼續穩步實施我們的措施,以防止進一步的事件發生,並進一步提高我們的多層次系統故障響應能力。
此外,為了加強整個集團的治理,我們根據對集團的評估,制定了適當的業務戰略和公司資源分配措施。在地面上在這種情況下,加強了我們的框架,例如IT治理,加強了我們內部的IT系統風險管理和法律法規合規管理結構,並進一步增強了我們的監督職能。此外,我們將採取措施加強我們對員工和組織的框架,並改革我們的企業文化。這將成為加強我們預防進一步事故的措施的有效性和可持續性以及我們的企業管理的基礎。
展望未來,為了確保客户能夠高枕無憂地使用我們的服務,所有董事、高管和員工將 作為一個組織共同努力,建立一個強大的框架,以防止系統故障對客户造成重大影響,並將即使發生故障對客户的影響降至最低。我們將在當前不斷變化的環境下繼續推行這些 計劃。
46
此外,2021年11月26日,瑞穗銀行收到日本財務省根據日本《外匯和對外貿易法》第17-2條第1款的規定,就履行該法案第17條規定的銀行的確認義務發出的糾正行動令。因此,瑞穗銀行制定了改善業務和防止進一步事件的措施,建立了審計框架,並根據該命令採取了其他舉措,並於2021年12月17日向日本財務省提交了有關這些舉措的報告 。作為防止進一步事件發生的措施,瑞穗銀行努力提高董事、高管和員工對外匯法律法規的認識和了解,建立一個能夠給予充分考慮和適當的框架 在危機應對和正常情況下,通過相關部門之間的溝通,可以做出遵守外匯法律法規的決策,並加強針對遵守外匯法律法規的IT系統管理框架。此外,除了上述措施的實施外,瑞穗銀行將重新評估系統故障的原因,並致力於適當重組與外匯法律法規相關的內部管理制度。
作為一家金融集團,我們將再次更加認真地履行我們的社會角色和公共使命,並將我們所有的精力投入到我們 致力於以客户為中心的理念和穩定我們的運營,以期成為一家對我們的客户和社會有益的公司。我們所有的董事、高管和員工將齊心協力, 成為一家真正受到客户和社會信任的公司。
2021財年的計劃
我們正在努力實現我們的中期業務計劃,從2019財年開始,為期五年。該計劃名為五年商業計劃:向下一代金融服務過渡。新冠肺炎的全球傳播推動了經濟和社會發生不可逆轉的結構性變化,我們的客户生活方式和企業活動展望後新冠肺炎世界的變化正在加速。我們在以下管理政策下攜手合作:通過在新冠肺炎疫情中展示我們穩定的業務運營和金融功能,繼續穩步履行金融機構所需的社會責任; 展望後新冠肺炎時代以及關注可持續發展的全球趨勢,進一步提高我們對經濟和社會結構變化的敏感度,與我們的客户和市場建立新型的 合作伙伴關係,並加快我們轉型為一個更強大、更具彈性的金融集團。
47
三項結構性改革
至於我們的業務結構改革,我們努力超越傳統的金融邊界,以利用我們的非金融能力提供最佳服務和解決方案。此外,展望後新冠肺炎時代,我們還努力通過捕捉個人和企業面臨的變化來擴展我們的業務領域。在2021財年,我們按公司和零售部門重組了分支機構業務,並在集團範圍內按部門建立了銷售框架。此外,為了擴大我們的業務組合,我們投資了越南數字支付服務公司Online Mobile Services Joint Stock Company和Tonik Financial Pte。為了我們在數字領域的業務,我們收購了美國證券相關公司Capstone Partners,LLC和Capstone Partners,LP,用於我們在北美的資本市場業務。有關本財政年度措施的更多信息,請參閲第58頁及以後的內部公司/單位採取的措施和主要戰略。
至於我們的財務結構改革 我們致力於重新配置企業資源和加強我們穩定的收入基礎,以使我們能夠加快業務組合的轉型,使其更有效率和能力獲得穩定的收入來源。 在2021財年,我們根據資本積累的穩步進展調整了資本戰略和股東回報政策的基本政策,並實現了七個財年以來的首次股息增長。此外,根據資本積累階段向資本利用階段的轉變,我們為成長性投資設定了新的方向。
作為企業基礎改革的一部分,2021年4月1日,通過對集團子公司的重組,我們成立了瑞穗研究技術有限公司,這是一家新的核心公司,通過整合和整合研究、諮詢和IT開發職能,支持我們在非金融領域的業務。此外,我們還穩步推進了新人才戰略的各項措施。其中一項措施是工作跟蹤消除,我們在本財年下半年實施了這項措施,其目的包括通過消除工作障礙為所有員工提供廣泛的機會。
48
可持續發展倡議
我們通過整個集團的戰略無縫地推動了可持續發展倡議。2022年4月1日,我們修訂了關於可持續發展倡議的基本政策 ,將瑞穗集團的可持續發展重新定義為環境保護、日本和世界經濟、產業和社會的可持續發展與繁榮,以及瑞穗集團的可持續穩定增長。此外,我們審查了重要性(關鍵可持續領域),認識到重要性是中長期優先事項 ,以實現重新定義的可持續發展,並通過成立可持續發展促進委員會等措施進一步加強了我們的促進框架。
從捕捉商機的角度來看,我們專注於開發和提供金融和非金融可持續發展解決方案,以滿足我們客户多樣化的需求。從風險管理的角度來看,我們作出了加強監測等努力,以應對氣候變化和其他環境和社會風險。
此外,為了加強應對氣候變化和實現低碳社會,我們做出了一些努力,如加入淨零銀行聯盟(NZBA),並擔任由參與PCAF的日本金融機構組成的碳財務夥伴關係(PCAF)日本聯盟的主席。
49
業務的發展和結果
綜合業務淨利潤 +與以下項目相關的淨收益(虧損) 交易所買賣基金及其他1 |
應佔利潤 給母公司的所有者 |
合併普通股 權益 一級資本充足率2 |
現金股利
支付日期 (年度現金股息) | |||||||||
8531億日元 |
5304億日元 | 9.3% | JPY 80.00 | |||||||||
同比增長534億 | 同比增長594億 | +0.2% YoY | 2021財年年終現金股息:每股40.00日元 |
2021財年的運營結果
由於客户羣的盈利大幅增長,綜合業務淨利潤+與ETF相關的淨收益(虧損) 12021財年達到8531億日元,比上年增加534億日元 同比增長超過了我們在2021財年上半年向上修正的8200億日元的目標。
與信貸相關的成本在同比增長由於 記錄了與俄羅斯-烏克蘭衝突有關的儲備,以及為我們的一些客户記錄了大量儲備,這是一個基本的基準。
另一方面,由於税收效應等特殊因素,3,除業務淨利潤增長外,本財年母公司所有者應佔利潤為5304億日元,比上一財年增加594億日元。 同比增長實現了我們在2021財年上半年向上修正的5300億日元的目標。
此外,我們合併後的普通股一級 (CET1)資本比率2截至2022年3月31日,為9.3%,保持在足夠的水平。
至於我們2021財年普通股的年終現金股息,基於我們在執行靈活和間歇性股票回購的同時以累進股息為主要方式的股東回報政策,我們決定發行40日元,比之前的股息估計增加2.5日元,年度現金股息總額為80日元,包括中期股息在內增加5日元。
50
我們 主要子公司的運營(未合併)結果如下:
(10億日元) | ||||||||||||
公司名稱 |
普通收入(營業收入) | 普通利潤 | 淨收入4 | |||||||||
瑞穗金融集團綜合業績 |
3,963.0 | 559.8 | 530.4 | |||||||||
瑞穗銀行股份有限公司 |
2,147.1 | 210.8 | 176.5 | |||||||||
瑞穗信託銀行股份有限公司 |
173.9 | 50.5 | 42.6 | |||||||||
瑞穗證券股份有限公司。 |
380.5 | 77.8 | 60.4 |
備註:
1. | 與銀行和信託銀行業務中的ETF和其他業務相關的淨收益(虧損)和與經營性投資證券相關的淨收益(虧損)合計(瑞穗證券合併) |
2. | 巴塞爾協議III最終完全有效的基礎(不包括其他證券的未實現淨收益(虧損); 包括通過套期保值交易部分固定股票未實現收益的影響)。 |
3. | 税收影響和其他與瑞穗證券有限公司資本規模調整相關的因素 作為2021財年第一季度修訂子公司資本政策的一部分實施(+571億日元)。 |
4. | ?瑞穗金融集團綜合業績的淨收入數字指的是母公司所有者應佔利潤。 |
51
工作組要解決的問題
防止進一步發生系統故障事件的措施
2021年11月26日,根據《日本銀行法》第52-33條第1款和第26條第1款的規定,瑞穗金融集團和瑞穗銀行收到了日本金融廳的業務改善令。根據該命令,瑞穗金融集團和瑞穗銀行於2022年1月17日向日本金融廳提交了業務改進計劃。我們將根據業務改進計劃,繼續穩步實施預防進一步事件的措施,從而進一步增強我們的多層次系統故障響應能力。此外,2021年11月26日,瑞穗銀行收到日本財務省根據《日本外匯和對外貿易法》第17-2條第1款的規定,就履行該法案第17條規定的銀行確認義務發出的糾正行動令。因此,瑞穗銀行制定了改善運營和防止進一步事件的措施,建立了審計框架,並根據這一命令採取了其他舉措,並於2021年12月17日向日本財務省提交了有關這些舉措的報告。除了穩步實施和繼續採取預防進一步事件的措施外,瑞穗銀行還將重新評估系統故障背後的原因,並致力於適當重組與外匯法律法規相關的內部管理制度。
在與系統故障直接響應相關的主要項目方面,我們已經取得了進展,到2022年3月底,我們能夠根據之前的案例建立原型(如各種檢查的框架),並根據已建立的框架開始實際操作(如 瞭解一線辦公室的實際情況,進行適當的人員分配和資源分配)。展望未來,我們將努力將這些改進擴展到其他領域,並在實踐中使用它們的同時進行優化。此外,關於我們在整個組織範圍內的企業文化和人事措施,我們認識到有必要從基礎上採取改進措施,並繼續堅持不懈地工作,直到取得成果。
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我們將本財年定位為以穩定為目標的財年,作為一個整體,我們將實施一系列舉措,同時確認其有效性,從而允許在下一個和下一個財年繼續實施這些舉措。具體地説,我們將進一步明確 持續監測這些倡議落地情況的框架,如每一層(第一、第二和第三線)要監測的點,並明確管理層要討論的關鍵主題和要點,然後 將進行有效的後續行動。此外,關於預防進一步事件的措施,許多項目的執行工作實際上已經開始或將在2022年4月及之後開始。我們不僅將深入討論這些措施的充分性(內容),而且還將深入討論評估這些措施的有效性和使其紮根的狀況以及對此作出的更多反應。
作為一個金融集團,我們將再次更加認真地履行我們的社會角色和公共使命,並將我們所有的精力投入到我們致力於以客户為中心的心態和穩定我們的業務,以期成為一家有利於我們的客户和社會的公司。我們所有的董事、高管和員工將齊心協力 成為一家真正受到客户和社會信任的公司。
實施5年業務計劃
在我們的5年業務計劃(2019財年至2023財年)中,我們的目標是通過與客户建立新形式的合作伙伴關係來過渡到下一代金融服務,以便我們能夠隨着時代的變化響應他們的需求。我們的目標是建立一個更強大、更具彈性的金融集團,讓我們的客户在即將到來的時代可以依賴。
除了數字化、低出生率老齡化社會和全球化等大趨勢外,新冠肺炎的全球傳播引發了人們的生活方式、經濟和社會狀況的快速變化 。為了在即將到來的時代成為一家提供超越金融常規邊界的新價值的公司,我們將穩步實施三項前瞻性的結構性改革。
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綜合淨業務利潤2綜合淨資產收益率接近。到2023財年約為7%-8%。到2023財年9,000億日元財務目標5年業務計劃:過渡到下一代金融服務基本政策關鍵戰略我們的目標是建立一個更強大、更具彈性的金融集團,我們的客户在即將到來的時代可以依賴。實施前瞻性的結構性改革,重點放在三個相互關聯的領域:業務結構、財務結構和管理基礎。解決企業資源分配中出現的不匹配問題,並 響應新的客户需求,以過渡到下一代金融服務。超越金融的傳統界限,結合金融和非金融產品和服務創造新的價值,以便與我們的客户建立新形式的合作伙伴關係。開放、互聯、熱情和專業-利用我們迄今培養的優勢。-加快我們的數字化計劃並與 外部合作伙伴積極協作。我們的優勢(1)客户基礎、網絡、可信性和可靠性(2)財務職能、市場存在、對非財務需求的響應能力(3)將業務作為一個統一的團隊來處理...以及其他
1: | 不包括其他證券的未實現淨收益。 |
2: | 綜合業務淨利潤+與交易所買賣基金及其他有關的淨收益或虧損。(瑞穗銀行和瑞穗信託銀行的合計)+與經營性投資證券相關的淨收益或虧損(瑞穗證券合併) |
優先業務域
(1)商業 結構性改革
我們將圍繞以下舉措實施業務結構改革,以更好地應對經濟、產業和社會發生的結構性變化,同時發揮自身優勢。
· | 成為一個合作伙伴,幫助客户在不斷變化的社會中設計他們的生活 |
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在壽命延長的時代,幫助客户構建資產以支持他們的生命週期設計,並培養能夠提供這種幫助的專業人員。 |
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為業務繼任需求提供複雜的解決方案,並幫助客户滿足確定高級管理職位候選人的需求。 |
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創建專注於諮詢的下一代分支機構,將物理位置和數字渠道相結合。 |
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通過應用技術和開放的協作吸引新的客户羣體並創造新的需求。 |
· | 成為不斷變化的產業結構下業務發展的戰略合作伙伴 |
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開放式協作以加速增長,包括為初創企業的發展提供資金,並形成產業界-政府-學術界的合作伙伴關係。 |
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利用我們的行業知識和其他洞察力建立新形式的合作伙伴關係,分擔業務風險 。 |
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利用我們的亞洲客户基礎和網絡,支持全球客户的業務發展。 |
· | 成為具有市場機制專業知識並能夠利用一系列中介功能的合作伙伴 |
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通過優化我們的全球網絡和產品框架,利用廣泛的中介功能將投資者與其他投資者聯繫起來,並將發行人與投資者聯繫起來。 |
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通過靈活的資產配置增強我們的資產負債管理和投資組合管理的複雜性,同時保持對已實現收益和未實現收益/損失之間的平衡的關注。 |
(二)金融體制改革
我們將實施金融結構改革,重點實施以下舉措,以過渡到靈活的業務/收益結構,以便更好地應對商業環境和競爭環境的變化。
· | 我們將確定每個業務領域的業務/收益結構問題,重點關注以下四個方面: |
(1)風險與收益(毛利淨資產收益率),(2)成本與收益(費用比率),(3)增長潛力,(4)穩定性
· | 基於上述問題,精簡某些領域並將企業資源集中/重新分配到增長領域 |
· | 在建立了穩定的利潤基礎後,向以積極追求盈利為中心的盈利結構過渡 具有上升潛力的流 |
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(三)企業基金會改革
我們將實施以下計劃,以加強我們的企業基礎,作為支持持續競爭優勢的一種手段。
· | 轉變我們的新業務方法和工作方式 |
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專注於人事和工作場所、IT系統/數字、渠道和集團公司等領域。 |
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按照優先考慮員工職業成長和職業偏好的方法修訂我們的人力資源管理,並促進新的人力資源管理戰略,重點放在最大限度地實現我們的勞動力價值,這是舉世公認的。 |
· | 加強集團治理 |
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擴大對控股公司和集團公司高管的雙重任命,以及其他加強集團統一管理的方法,包括銀行、信託銀行和證券實體以外的集團公司。這將增強我們實施關鍵戰略和結構性改革的能力。 |
· | 培育以溝通為中心的新型企業文化 |
* | 請參閲第58頁,瞭解各內部公司/單位採取的結構改革舉措。 |
可持續發展倡議
我們將根據我們的可持續發展基本政策 確定我們推進可持續發展計劃的基本途徑和方法,在整個集團範圍內無縫地推動可持續發展計劃和戰略。此外,我們將根據利益相關者的期望和要求,根據這些舉措與我們戰略的重要性和親和力以及對我們公司價值的中長期影響,將重要性(關鍵可持續發展領域)編織到每個內部公司、單位和集團的戰略中, 將在集團範圍內執行有關這些領域的舉措。
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關於氣候變化,這是最關鍵的全球問題之一,我們將根據我們的環境政策和瑞穗在2022年4月制定的到2050年實現淨零排放的方法,繼續努力將全球平均氣温上升限制在1.5攝氏度,並目標 減少我們自己的商業活動產生的範圍1和範圍2的温室氣體排放量,並在2030財年實現碳中和,並減少我們的融資組合產生的範圍3温室氣體排放量,並在2050年前實現淨零温室氣體排放。
在保持對風險和機遇的全球和長期視角的同時,我們將繼續致力於提升我們的企業價值,併為創建一個可持續的社會做出貢獻。我們打算通過主動實施利用我們作為金融服務集團的能力和知識的計劃來實現這一目標。此外,我們將專注於與我們的利益相關者對話,並將繼續努力加強我們的信息披露,以便我們的可持續發展倡議使 符合社會的規範和期望。
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內部公司/單位採取的舉措和關鍵戰略
我們成立了五家內部公司,根據客户細分確定和推動集團範圍內的銀行、信託銀行、證券等業務領域的戰略,以及支持所有內部公司的兩個單位。
銀行信託銀行證券資產管理研究與諮詢零售與商業銀行公司 法人與機構公司全球公司公司全球市場公司資產管理公司全球產品部門研究與諮詢部門瑞穗銀行瑞穗信託與銀行瑞穗證券資產管理一瑞穗研究與技術客户個人客户中小型企業大型企業金融機構公共部門實體美洲歐洲、中東和非洲東亞和大洋洲投資者
以下部分詳細介紹了每個內部公司/單位在2021財年的計劃(發展和運營結果)和關鍵戰略(需要解決的問題)。
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零售商業銀行公司
零售和商業銀行公司作為負責個人客户、中小企業和中端市場公司客户細分的內部公司,從事諮詢服務,整合集團內的銀行、信託銀行、證券和其他功能,並通過與其他公司的聯盟利用先進技術提供包括金融和非金融產品和服務的下一代金融服務。
2021財年的計劃(發展和業務成果)
通過公司和零售部門對分支機構業務的重組,加快聯合集團的運營,針對個人客户,我們利用集團銀行、信託銀行和證券職能的各自優勢和特點,為他們提供全面的金融服務,以加強聯合集團的全面資產諮詢 。對於企業客户,我們還努力作為一個團結的團隊為他們提供解決方案,方法是瞭解客户需求的趨勢,並完善我們的營銷目標,以更好地響應此類需求。
此外,我們還加強了在全球範圍內提供最高質量的下一代金融服務的努力,包括與谷歌雲日本G.K.在數字轉型(DX)領域建立戰略聯盟。
關鍵戰略(要解決的問題 )
根據一系列系統故障的教訓,我們將結合客户意見和一線辦公室的實際情況,構建穩定的業務運營架構。在公司和零售部門重組的新分支機構業務下,我們將通過展示我們複雜的專業知識來進一步加強對客户需求的響應。
具體地説,我們的目標是成為合作伙伴,幫助個人客户在延長壽命的時代設計他們的生活。我們將作為一個團結的集團,進一步加強綜合資產諮詢,為實現客户的願望和希望提供支持。對於企業客户,我們將努力為業務 結構改革、增長戰略和其他相關事項提供支持。通過加強我們根據他們的需求設計計劃和提供解決方案的能力,並考慮到他們的中長期業務挑戰,我們將支持他們的可持續增長。
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此外,我們將努力擁抱數字化的不可逆轉趨勢,以加速增長和提高基於DX的生產率,改變金融服務,以應對以智能手機為中心的生活變化,並改變內部運營,以提高生產率。
法人和事業單位公司制
公司和機構公司作為負責日本大型企業、金融機構和公共部門實體客户部門的內部公司,在集團範圍內為每個客户提供定製的解決方案,以滿足客户對金融和 非金融產品和服務的需求。
2021財年的計劃(發展和業務成果)
由於新冠肺炎的長期影響和關注可持續發展的趨勢,各種業務正在加速不可逆轉的結構轉型。為了滿足客户因這些巨大變化而產生的需求,我們在集團範圍內建立了按行業劃分的銷售框架,利用我們完善的行業知識提供及時的解決方案。在新的框架下,我們不僅適當地迴應了客户的財務援助請求,而且在包括房地產和併購在內的交易中發揮了中介和顧問的作用。此外,我們還通過投資於優先股和次級貸款等夾層投資,進一步分擔客户的業務風險。
關鍵戰略(需要解決的問題)
由於行業轉型、社會對可持續發展的興趣日益高漲以及地緣政治風險具體化等因素,我們客户周圍的環境正在迅速變化。在這種情況下,我們將致力於集團的銀行、信託銀行和證券職能,此外,集團的所有資源,如瑞穗研究與技術有限公司,不僅提供資金,而且實現提案或其他事項,以進一步利用我們的行業和產品專業知識,我們將為客户的可持續發展建立最可靠的批發銀行品牌,並證明我們作為合作伙伴共同創造價值的真正價值。
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全球企業公司
全球企業公司作為負責客户細分的內部公司,包括在日本境外運營的日本公司和非日本公司,將利用我們對客户業務的深入瞭解以及我們在公司金融和交易銀行(如貸款和公司債券承銷)方面的優勢,提供各種解決方案。
2021財年的計劃(發展和運營成果 )
雖然全球化在地緣政治風險物化等背景下停滯不前,但我們為我們的 客户提供了支持,以重建他們的供應鏈,並在金融方面重組他們的資本。
雖然併購和收購在低利率的背景下在全球範圍內活躍,但我們憑藉主要與投資級公司建立的提供解決方案的能力穩步捕捉商機,並大幅擴大了我們的非利息收益。
關於我們的可持續發展計劃,由於我們產品的優勢,我們通過提供大量與可持續發展相關的貸款,向客户提供了與ESG相關的支持。
關鍵戰略(需要解決的問題)
作為在全球支持我們的客户業務轉型的戰略合作伙伴,我們將利用我們在亞洲經濟體的網絡和我們在美國資本市場的存在來利用跨地區的業務價值鏈。此外,在可持續發展倡議方面,我們將支持我們的客户在財務方面的交易,併為解決社會問題做出貢獻。
在經濟和政治不確定性增加的同時,我們將通過優化業務組合和加強風險管理來實現可持續增長。
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全球市場公司
Global Markets公司從事銷售和交易服務,為客户提供滿足風險對衝和資產管理需求的市場產品,並開展資產負債管理和投資業務,包括融資和投資組合管理。我們將致力於通過集團的銀行、信託銀行和證券部門之間的合作,保持我們作為亞洲全球市場主要參與者之一的地位。
2021財年的計劃(發展和業務成果)
在銷售和交易服務方面,我們對日本、歐洲和美國的銀行和證券業務進行了幾乎一體化的管理,並加強了基於解決方案的方法,以滿足客户廣泛的市場需求。在美國,我們產品線的擴大,如股票衍生品和地方政府債券,導致了我們收益基礎的多樣化。在我們的資產負債管理和投資業務中,隨着通脹加速,以及對美國和其他國家金融緊縮加速的擔憂加劇,我們努力通過靈活的資產配置來控制風險,該資產配置利用我們的早期預警指標分析和通過其他方式的對衝工具。我們還努力通過穩定和高效的外幣融資來支持我們的客户開展全球業務。
關鍵戰略(需要解決的問題)
關於我們的銷售和交易服務,我們將努力通過進一步深化對銀行和證券業務的虛擬集成管理,繼續增強我們提供解決方案的能力,通過全球風險聚合和其他手段增強我們的交易能力,並推廣DX,進一步擴大我們的業務。對於我們的資產負債管理和投資業務,在預計加息壓力仍將持續的市場條件下,我們將繼續通過預測性管理和密切的市場分析,通過靈活的運營來控制風險。隨着 貨幣政策措施轉型的進展,我們將通過深化資產負債管理和穩定高效的外幣融資,為集團的整體業務做出積極貢獻。
此外,我們將努力促進銷售和貿易服務、投資和融資領域的可持續性。
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資產管理公司
資產管理公司作為負責資產管理相關業務的內部公司,通過集團銀行、信託銀行和證券 職能部門與資產管理一號有限公司的合作,提供符合從個人到機構投資者的廣泛客户的資產管理需求的產品和服務。
2021財年的計劃(發展和業務成果)
對於個人客户,我們專注於提供服務,如適合中長期資產建設的投資信託基金和 個人類型固定繳款養老金計劃(IDeCo),在一個壽命延長的時代,這一計劃的重要性將變得更加重要。我們還通過開發和提供廣泛的產品滿足了各種各樣的需求,包括避免資產淨值大幅下降的平衡式投資信託,以追求穩定的業績水平,以及受益於全球經濟增長的投資信託。我們從資產和負債的角度為金融機構等客户提供每個投資組合的分析和建議,併為養老基金等客户提供養老金計劃和投資諮詢建議等服務。
關鍵戰略(需要解決的問題)
我們將支持客户中長期資產形成,為振興國內金融資產做出貢獻。為了實現這一目標,我們將通過聚焦核心能力,加強我們進行資產管理和提供解決方案的能力,增加我們資產管理功能的附加值,並以統一的團隊方式捕獲和響應不斷變化的客户需求。除了確保業務穩定運行外,我們還將追求效率和進步性,通過創新和業務流程改革等舉措,增強業務中長期增長的基礎。此外,我們還將通過遠程渠道適應業務並採取其他措施來加快進一步增長。此外,我們將推進有助於客户資產形成以及社會和我們所投資公司的可持續增長的計劃,方法是與這些公司進行建設性和有目的的對話(參與),將ESG相關信息納入投資過程的資產管理,以及提供產品。
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全球產品部
全球產品部負責為各種細分市場的客户提供投資銀行和交易銀行領域的解決方案服務,包括個人客户、企業客户和投資者。我們的目標是通過利用我們在各個領域的高水平專業知識,包括併購、房地產、項目融資、國內外支付、資產管理和股票轉讓代理,來響應日益複雜和多樣化的客户需求。
2021財年的計劃(發展和運營成果 )
在持續的新冠肺炎疫情、促進經濟安全和其他相關運動的背景下,全球經濟和社會形勢發生了劇烈變化,我們繼續通過集團公司之間的強有力合作和高水平的專業知識來響應多樣化的客户需求,繼續提供解決方案。此外,我們還基於可持續發展目標,致力於為投資者提供融資、投資機會和其他服務,努力解決客户和社會面臨的問題。
關鍵戰略(需要解決的問題)
為了為我們的客户轉型業務結構和提升企業價值提供最佳支持,我們將及時捕捉環境的變化:社會對可持續性問題的需求增加,包括應對氣候變化;各國貨幣政策措施的轉變;以及其他變化。
在投資銀行業務方面,我們將根據客户的經營策略和增長策略,包括加快重組或業務繼承,以及審查所持資產,在集團範圍內提供最佳解決方案。在銀行交易方面,在供應鏈和生產系統發生變化等結構性轉變的背景下,我們將與日本內外的辦事處密切合作,靈活應對多樣化的客户需求。 尤其是在亞洲其他地區。此外,在保持穩定的結算基礎設施的同時,我們將致力於提供從長期角度開發的解決方案,以捕捉趨勢的變化,例如基於DX在各個領域的進步的業務複雜性解決方案 。
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研究及顧問組
作為負責研究職能的單位,研究與諮詢部提供各種各樣的解決方案,提供從工業到宏觀經濟分析的深入分析,以及涵蓋許多領域(包括商業戰略)的諮詢職能。
2021財年的計劃(發展和運營結果)
我們專注於需求快速增長的可持續性問題領域, 利用單位內的高水平專業知識,為解決客户問題做出了貢獻,並進一步加強了跨越單位內外組織障礙的協作,以努力以統一的集團方式擴大價值 創造。瑞穗研究技術有限公司於2021年財年初成立,為了展示整合所產生的協同效應,結構和其他相關事項的發展一直在穩步推進。
關鍵戰略(需要解決的問題)
在當前經濟和社會不確定性增加、可持續發展趨勢加快的情況下,研究和諮詢領域的人力資源獲取競爭預計將更加激烈,為此,我們將加大力度,確保吸引高度專業化的人才。除了作為一個聯合集團進一步推進運營外,我們還將致力於集團外的協作,並做出一切其他努力,進一步擴大為客户和社會創造的價值。
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(2)財務狀況和經營成果的變化(綜合基礎和非綜合基礎)
A.財務狀況和經營結果的變化(綜合 基礎)
(百萬日元) | ||||||||||||||||
FY2018(對於本財年 截至的年度 3月31日, 2019) |
FY2019(對於本財年 截至的年度 3月31日, 2020) |
FY2020(對於本財年 截至的年度 3月31日, 2021) |
FY2021(對於本財年 截至的年度 3月31日, 2022) |
|||||||||||||
普通收入 |
3,925,649 | 3,986,701 | 3,218,095 | 3,963,091 | ||||||||||||
普通利潤 |
614,118 | 637,877 | 536,306 | 559,847 | ||||||||||||
母公司所有者應佔利潤 |
96,566 | 448,568 | 471,020 | 530,479 | ||||||||||||
綜合收益 |
(110,542 | ) | 7,673 | 931,888 | 47,121 | |||||||||||
淨資產總額 |
9,194,038 | 8,663,847 | 9,362,207 | 9,201,031 | ||||||||||||
總資產 |
200,792,226 | 214,659,077 | 225,586,211 | 237,066,142 |
注:分數四捨五入。
B.財務狀況和業務結果的變化(非合併基礎)
(百萬日元) | ||||||||||||||||
FY2018(對於本財年 截至的年度 3月31日, 2019) |
FY2019(對於本財年 截至的年度 3月31日, 2020) |
FY2020(對於本財年 截至的年度 3月31日, 2021) |
FY2021(對於本財年 截至的年度 3月31日, 2022) |
|||||||||||||
營業收入 |
331,315 | 75,424 | 268,904 | 320,846 | ||||||||||||
收到的現金股利 |
291,116 | 36,673 | 231,972 | 279,822 | ||||||||||||
從銀行子公司和關聯公司收到的現金股息 |
267,724 | 23,823 | 214,473 | 197,716 | ||||||||||||
從其他子公司和關聯公司收到的現金股利 |
23,392 | 12,850 | 17,498 | 82,105 | ||||||||||||
淨收入 |
354,576 | 34,056 | 226,685 | 405,518 | ||||||||||||
普通股每股淨收益 |
(日圓 13.97 |
)
|
|
(日圓 13.42 |
)
|
|
(日圓 89.36 |
)
|
|
(日圓 159.92 |
)
| |||||
總資產 |
11,637,116 | 12,823,777 | 14,169,252 | 14,364,202 | ||||||||||||
對銀行子公司和附屬公司的投資 |
5,454,445 | 5,454,445 | 5,453,436 | 5,325,312 | ||||||||||||
對其他子公司和關聯公司的投資 |
620,104 | 624,753 | 625,676 | 323,937 |
66
備註:
1.分數向下舍入。
2.普通股每股淨收益按下列公式計算:
淨收入 每股 普通股 |
= |
在損益表中確認的淨收益 | ||||||||
的平均股數 已發行普通股 |
|
的平均股數 國庫普通股 |
3.我們採取普通股股份合併的方式,自2020年10月1日起,每10股合併前股份中有1股合併後股份。普通股每股淨收益是根據股票合併在2019年會計年度初採用的假設計算的。
(3)資本投資(綜合基礎)
a. | 資本投資總額 |
(百萬日元) | ||||||||||||||||
瑞穗 銀行股份有限公司 (合併) |
瑞穗信託& 銀行股份有限公司。 (合併) |
瑞穗證券 公司名稱:太平實業股份有限公司。 (合併) |
其他 | |||||||||||||
資本投資總額 |
51,888 | 1,693 | 3,970 | 3,708 |
備註:
1.分數向下舍入。
2.瑞穗金融集團的資本投資總額 包含在上述其他項目中。
b. | 新設立的重要設施 |
沒有要報告的事情。
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(4)主要附屬公司
公司名稱 |
位置 |
主營業務 |
資本(百萬日元) | 百分比 投票權 由瑞穗持有 金融集團(%) |
數額: 分紅 付給 瑞穗 金融 集團化(百萬日元) |
|||||||||||
瑞穗銀行股份有限公司 |
東京千代田區 | 銀行業 | 1,404,065 | 100.00 | 175,519 | |||||||||||
瑞穗信託銀行股份有限公司 |
東京千代田區 | 信託銀行,銀行業務 | 247,369 | 100.00 | 22,161 | |||||||||||
瑞穗證券股份有限公司。 |
東京千代田區 | 證券 | 125,167 | 89.55 | 72,393 | |||||||||||
瑞穗研究技術有限公司 |
東京千代田區 | 信息技術、智庫諮詢 | 1,627 | 100.00 | 1,026 | |||||||||||
資產管理一號有限公司。 |
東京千代田區 | 投資管理 | 2,000 | 51.00 | 7,896 | |||||||||||
瑞穗美洲有限公司 |
紐約,紐約,美國 | 控股公司 | 467,713 | 100.00 | 不適用 | |||||||||||
(38.2億美元 | ) | (100.00 | ) | |||||||||||||
日本託管銀行株式會社 |
東京中央區 | 信託銀行,銀行業務 | 51,000 | 27.00 | 36 | |||||||||||
MI數碼服務有限公司。 |
東京中央區 | IT系統管理和管理 | 20 | 35.00 | 168 | |||||||||||
瑞穗租賃有限公司 |
東京市南區 | 一般租賃 | 26,088 | 23.53 | 620 | |||||||||||
(0.51 | ) | |||||||||||||||
東方集團 |
東京千代田區 | 消費金融服務 | 150,069 | 48.99 | 不適用 | |||||||||||
(48.99 | ) | |||||||||||||||
瑞穗信用擔保有限公司。 |
東京千代田區 | 信用擔保 | 13,281 | 100.00 | 不適用 | |||||||||||
(100.00 | ) | |||||||||||||||
PayPay證券公司 |
東京千代田區 | 證券 | 8,724 | 49.00 | 不適用 | |||||||||||
(49.00 | ) | |||||||||||||||
額度銀行籌建公司 |
品川區,東京 | 關於取得銀行業務許可證和開辦新銀行業務的研究和準備工作 | 8,250 | 50.00 (50.00 |
) |
N/A |
68
公司名稱 |
位置 |
主營業務 |
資本(百萬日元) | 百分比 投票權 由瑞穗持有 金融集團(%) |
數額: 分紅 付給 瑞穗 金融 集團化(百萬日元) |
|||||||||||
固定繳款計劃服務有限公司。 |
東京中央區 | 固定繳款養老金相關業務 | 2,000 | 60.00 (60.00 |
) |
N/A | ||||||||||
瑞穗房地產有限公司 |
東京中央區 | 房地產經紀業務 | 1,500 | |
95.05 (95.05 |
) |
不適用 | |||||||||
瑞穗因素有限公司 |
東京千代田區 | 保理 | 1,000 | |
100.00 (100.00 |
) |
不適用 | |||||||||
瑞穗資本有限公司 |
東京千代田區 | 風險投資 | 902 | |
65.00 (65.00 |
) |
不適用 | |||||||||
UC卡有限公司。 |
東京市南區 | 信用卡 | 500 | |
100.00 (100.00 |
) |
不適用 | |||||||||
J.Score Co.,Ltd. |
東京市南區 | 放貸 | 400 | |
50.00 (50.00 |
) |
不適用 | |||||||||
瑞穗-DL金融科技有限公司。 |
東京千代田區 | 金融科技的調研、研究和發展 | 200 | |
60.00 (60.00 |
) |
不適用 | |||||||||
瑞穗房地產一號有限公司 |
東京千代田區 | 控股公司 | 100 | |
100.00 (100.00 |
) |
不適用 | |||||||||
額度信用公司 |
品川區,東京 | 放貸 | 100 | |
41.50 (41.50 |
) |
不適用 | |||||||||
瑞穗商務服務有限公司。 |
涉谷區,東京 | 轉包業務 | 90 | |
100.00 (100.00 |
) |
不適用 | |||||||||
越南外貿股份制商業銀行 |
越南河內 | 銀行業 | |
255,555 (VND 47,325,165 百萬 |
) |
|
15.00 (15.00 |
) |
不適用 | |||||||
瑞穗資本市場有限公司 |
紐約,紐約,美國 | 衍生品 | |
185,427 (15.14億美元 |
) |
|
100.00 (100.00 |
) |
不適用 | |||||||
瑞穗銀行(中國)有限公司 |
上海,中國 | 銀行業 | |
182,970 (人民幣95億元 |
) |
|
100.00 (100.00 |
) |
不適用 | |||||||
瑞穗國際有限公司 |
英國倫敦 | 證券、銀行業 | |
114,230 (7.09億英鎊 |
) |
|
100.00 (100.00 |
) |
不適用 |
69
公司名稱 |
位置 |
主營業務 |
資本(百萬日元) | 百分比 投票權 由瑞穗持有 金融集團(%) |
數額: 分紅 付給 瑞穗 金融 集團化(百萬日元) |
|||||||||||
P.T.瑞穗銀行印尼分行 |
印度尼西亞雅加達 | 銀行業 | 62,768 (7,384,5.74億盧比 |
) |
|
98.99 (98.99 |
) |
N/A | ||||||||
瑞穗證券亞洲有限公司 |
香港,中國 | 證券 | |
56,631 (港幣36.2億元) |
) |
|
100.00 (100.00 |
) |
不適用 | |||||||
瑞穗證券美國有限責任公司 |
紐約,紐約,美國 | 證券 | |
52,545 (4.29億美元 |
) |
|
100.00 (100.00 |
) |
不適用 | |||||||
瑞穗銀行歐洲公司 |
荷蘭阿姆斯特丹 | 銀行、證券 | |
26,231 (1.91億歐元 |
) |
|
100.00 (100.00 |
) |
不適用 | |||||||
巴西瑞穗銀行 |
巴西聖保羅 | 銀行業 | |
16,232 (6.32億BRL |
) |
|
100.00 (100.00 |
) |
不適用 | |||||||
瑞穗信託銀行(盧森堡)S.A. |
盧森堡,蒙斯巴赫 | 信託銀行,銀行業務 | |
12,853 (1.05億美元 |
) |
|
100.00 (100.00 |
) |
不適用 | |||||||
瑞穗銀行(美國) |
紐約,紐約,美國 | 銀行業務、信託銀行業務 | |
12,054 (9800萬美元 |
) |
|
100.00 (100.00 |
) |
不適用 | |||||||
瑞穗證券歐洲有限公司 |
德國法蘭克福 | 證券 | |
4,786 (3500萬歐元 |
) |
|
100.00 (100.00 |
) |
不適用 |
備註:
1.低於100萬日元(以及按其他貨幣顯示的單位)的金額將四捨五入。
2.資本的日元等值是使用截止賬户結束之日的匯率計算的。
3.瑞穗金融集團持有的投票權百分比向下舍入到最接近的第二位小數點。
4.瑞穗金融集團持有的投票權百分比一欄括號()中的數字是間接持有的投票權的數字。
5.瑞穗私人財富管理有限公司的清算已於2022年3月23日完成,該公司之前被納入主要子公司。
6.瑞穗信息研究所有限公司和瑞穗研究所株式會社於2021年4月1日合併,並將合併實體的商標名稱更改為瑞穗研究技術有限公司。
7、瑞穗金融集團持有的瑞穗證券株式會社的表決權被授予代理權,以行使農林中金銀行持有的瑞穗證券株式會社5.11%的表決權,反映後的表決權比例為:瑞穗金融集團94.66%,農林中金銀行5.34%。
70
物資企業聯盟提綱
2021年8月10日,瑞穗銀行、瑞穗證券株式會社和瑞穗研究技術有限公司簽署了關於建立碳基金的諒解備忘錄(MOU)1與世界銀行集團成員國際金融公司(IFC)合作,為日本公司提供獲得自願碳信用的機會2。根據諒解備忘錄,工作組和國際金融公司將利用工作組和國際金融公司在促進自願碳信用方面的知識、集團的客户基礎和國際金融公司關於在發展中國家建立自願碳信用的項目的知識,就建立此類碳融資機制進行具體討論。
2022年3月23日,瑞穗金融集團宣佈,瑞穗金融集團與谷歌雲日本G.K.達成協議,在數字化轉型(DX)領域結成 戰略聯盟。瑞穗金融集團和谷歌雲日本G.K.將整合各自的優勢,提供全面的金融服務能力和提供雲服務的能力,以促進金融服務在日本乃至整個亞洲和世界的實質性發展,併合作創建新的金融服務。
1. | 碳信用賣方(IFC)和碳信用買方(日本公司)之間的安排,用於買方在每次信用交付時以一定期限的設施碳價格遠期購買符合條件的碳信用。 |
2. | 碳信用之一(量化的温室氣體減排的可交易信用)。合規 碳信用由公共機構(如政府)認證和管理,而自願碳信用是由標準登記處管理的私營部門驅動的信用,主要用於私營公司的自願温室氣體減排。 |
(5)重大借款
債權人 |
借款餘額 (百萬日元) |
瑞穗金融集團股份數量 和 債權人持有的表決權百分比 | ||||
持有股數(股) |
投票權百分比(%) | |||||
瑞穗銀行股份有限公司 |
755,000 | 不適用 | 不適用 | |||
總計 |
755,000 | 不適用 | 不適用 |
71
(六)業務轉移等。
2021年12月20日,瑞穗銀行收購了在線移動服務股份公司 股份(約相當於總股份的7.5%)。M-Service是越南社會主義共和國(越南共和國)領先的數字支付公司,擁有該國50%以上的移動支付市場份額,並運營陌陌品牌。我們將提供我們在日本業務中積累的經驗和專業知識,以幫助M-Service的金融服務業務的加強和發展。同時,我們致力於通過擴大我們與M-Service的合作,通過加強我們與Vietcomank的持續合作,以及在日本和越南之間創建新的業務,為進一步促進越南的金融包容性和零售金融行業做出貢獻。
2022年1月12日,瑞穗金融集團宣佈,瑞穗美洲有限責任公司將收購美國證券相關公司Capstone Partners GP,LLC和 Capstone Partners,LP(Capstone Partners,LP)100%的股份,有待監管部門批准。我們希望我們的美國資本市場業務能夠在整合Capstone Partners全球有限合夥人網絡及其作為配售代理的專業知識*後,通過提出高附加值的戰略解決方案實現更高的增長。此外,作為唯一在美國擁有配售代理職能的亞洲投資銀行,我們 將利用我們在亞洲的客户基礎來幫助刺激北美和亞洲之間的投資流動。
2022年2月9日,瑞穗金融集團宣佈,瑞穗銀行將收購Tonik Financial Pte的股份(相當於總股份的約10%)。Tonik Digital Bank,Inc.(Tonik Bank,Inc.)的運營商Tonik Digital Bank,Inc.(Tonik Bank,Inc.),這是菲律賓共和國第一家純數字的私人新銀行(菲律賓),品牌名稱為Tonik?我們將提供我們在日本業務中積累的經驗和專業知識,以幫助進一步加強和發展Tonik Bank的金融服務業務。與我們在該地區的現有合作伙伴,包括越南的Vietcomank和M-Service一起,我們致力於 從菲律賓和越南開始,為進一步推動亞洲的金融普惠和零售金融業做出貢獻。
* | 配售代理為私募股權基金籌集資金的目的,為有限合夥投資招攬投資者。 |
72
2.有關董事及行政人員的事宜
(1)董事及行政人員
以下是截至2022年3月31日《公司法》中定義的董事和高管
董事
名字 |
職稱和作業 |
主要兼任辦公室 | ||
海中達夫 |
董事會成員(董事以外) 提名委員會主席 薪酬委員會成員 審計委員會委員 |
律師長Takusyou崇光律師事務所 東方置地有限公司企業審計師(外聘) | ||
小林吉敏 |
董事會成員(董事以外) 提名委員會委員 |
三菱化學控股公司董事會成員 Kaiteki Institute,Inc.董事會成員 東京電力公司控股公司董事會主席。 | ||
佐藤良司 |
董事會成員(董事以外) 審計委員會委員 |
日本人壽保險公司審計監事會成員 | ||
築岡隆志 |
董事會成員(董事以外) 提名委員會委員 薪酬委員會成員 審計委員會主席 |
Idemitsu Kosan株式會社特別顧問 |
73
名字 |
職稱和作業 |
主要兼任辦公室 | ||
山本正美 |
董事會成員(董事以外) 提名委員會委員 薪酬委員會主席 |
富士通株式會社高級顧問董事 JFE控股公司董事外。 | ||
小林出水 |
董事會成員(董事以外) 董事會主席 提名委員會成員 風險委員會成員 |
全日空控股有限公司董事外。 三井物產株式會社董事外 歐姆龍公司董事外 | ||
佐藤康弘 |
董事會成員、董事長(Kaicho) | |||
酒井達夫 |
董事會成員 | 瑞穗銀行有限公司董事會成員。 瑞穗信託銀行有限公司董事會成員 瑞穗證券股份有限公司董事會成員。 | ||
平沼久明 |
董事會成員 審計委員會成員 風險委員會主席 |
|||
今井誠司 |
董事會成員 | |||
Makoto Umeiya |
董事會成員 | 總裁副行長兼瑞穗銀行執行總裁 總裁代表&瑞穗信託銀行執行總裁 |
74
名字 |
職稱和作業 |
主要兼任辦公室 | ||
若林本則 |
董事會成員 | 總裁副行長兼瑞穗銀行執行總裁 總裁代表兼瑞穗信託銀行執行總裁 瑞穗研究技術有限公司董事會成員。 | ||
龜山信弘 |
董事會成員 | 瑞穗銀行董事總經理。 瑞穗信託銀行有限公司董事總經理 |
備註:
1.董事長 (Kaicho)佐藤從事我們的外部活動,但不主持董事會會議。董事會會議由董事獨立董事長小林出水主持。
2.Hisaaki Hirama先生,曾任瑞穗金融集團及瑞穗銀行會計部總經理及瑞穗金融集團審計委員會成員;Ryoji Sato先生,曾擔任註冊會計師及瑞穗金融集團審計委員會成員,擁有豐富的財務及會計專業知識。
3.由於作為一家金融機構,我們必須確保審計委員會活動的有效性,因此審計委員會有必要通過熟悉金融業務和法規的內部董事收集信息,在審計委員會之間共享信息, 並與內部控制部門進行充分協調,因此,我們任命董事內部人士(非執行董事)平間久明先生為審計委員會專職成員。
4.擔任外部董事的Katsuo Kainaka先生、Yoshimitsu Kobayashi先生、Ryoji Sato先生、Takashi Tsukioka先生和Masami Yamamoto先生以及Izumi Kobayashi女士符合瑞穗金融集團外部董事的獨立標準,並且是東京證券交易所公司定義的獨立董事。
75
在2021財年辭職或退休的董事
名字 |
職稱和作業 |
其他 | ||
平原廣明 |
董事會成員 | 已於2021年4月1日辭職 | ||
石井聰 |
董事會成員 | 自2021年6月23日起退休(任期屆滿) | ||
哲雄關城 |
董事會成員(董事以外) 提名委員會委員 薪酬委員會成員 審計委員會主席 |
自2021年6月23日起退休(任期屆滿) |
注:職稱和任務以辭職或退休之日為準。
《公司法》所界定的行政人員
名字 |
職稱和作業 |
主要兼任辦公室 | ||
木原雅弘 |
總裁&集團首席執行官(代表首席執行官) 全球產品部負責人 |
瑞穗銀行有限公司董事會成員。 瑞穗信託銀行有限公司董事會成員 瑞穗證券股份有限公司董事會成員。 | ||
今井誠司* |
總裁代表兼高級執行幹事(代表執行幹事) 公司和機構公司負責人 全球公司負責人 公司負責人 |
|||
大冢正弘 |
高級行政主任 零售商業銀行公司負責人 |
總裁&瑞穗研究技術有限公司首席執行官 |
76
名字 |
職稱和作業 |
主要兼任辦公室 | ||
福井直美 |
高級行政主任 零售和商業銀行公司聯席主管 |
|||
吉原正史 |
高級行政主任 全球市場公司聯席主管 |
|||
柴田康弘 |
高級行政主任 全球市場公司聯席主管 |
瑞穗銀行董事總經理。 瑞穗信託銀行有限公司董事總經理 | ||
石川正一 |
高級行政主任 資產管理公司負責人/戰略規劃組副組長 |
瑞穗銀行董事總經理。 | ||
內久保康彥 |
高級行政主任 研究和諮詢部門負責人 |
瑞穗銀行董事總經理。 董事會成員,瑞穗研究技術有限公司總裁副會長。 | ||
Yonei幸司 |
高級行政主任 首席數字 創新官/IT和系統集團(集團CDIO和集團CIO)負責人 |
總裁副行長兼瑞穗銀行執行總裁 瑞穗研究技術有限公司董事會成員。 | ||
稻田直志 |
高級行政主任 戰略規劃組負責人(集團CSO) |
瑞穗銀行董事總經理。 瑞穗信託銀行有限公司董事總經理 | ||
Makoto Umeiya* |
高級行政主任 財務控制與會計部負責人(集團首席財務官) |
總裁副行長兼瑞穗銀行執行總裁 總裁代表兼瑞穗信託銀行執行總裁 |
77
名字 |
職稱和作業 |
主要兼任辦公室 | ||
若林元則* |
高級行政主任 風險管理小組負責人/合規小組負責人(集團CRO和集團CCO) |
總裁副行長兼瑞穗銀行執行總裁 總裁代表兼瑞穗信託銀行執行總裁 瑞穗研究技術有限公司董事會成員。 | ||
龜山信弘* |
高級行政主任 人力資源部負責人(集團CHRO) |
瑞穗銀行董事總經理。 瑞穗信託銀行有限公司董事總經理 | ||
菊內久志 |
高級行政主任 內部審計負責人 集團(CA集團) |
瑞穗銀行董事會成員(審計監督委員會成員) 瑞穗信託銀行有限公司董事會成員(審計監督委員會成員) 瑞穗證券股份有限公司董事會成員(審計監督委員會成員) 瑞穗研究技術有限公司企業審計師 |
注:標有星號(*)的行政人員為兼任董事的行政人員。
78
在2021財年辭職的高管
名字 |
職稱及作業(注1) |
其他 | ||
平原廣明 |
常務董事人力資源部主管(集團CHRO) | 已於2021年4月1日辭職 | ||
永田浩史 |
高級行政總裁 全球公司負責人/全球產品部副主管 |
已於2021年4月1日辭職 | ||
高田正美 |
高級行政主任 合規負責人 集團(集團CCO) |
已於2021年11月26日辭職(注2) | ||
石井聰 |
高級執行幹事(代表執行幹事) 首席數字創新官/IT和系統部門負責人/運營部門負責人(集團CDIO、集團CIO和集團COO) |
已於2022年1月17日辭職(注2) | ||
酒井達夫 |
總裁&集團首席執行官(代表首席執行官) | 自2022年2月1日起解聘(注2)(注3) |
注意事項 | 1:頭銜和任務自辭職之日起生效。 |
注意事項 | 2:在辭職時,高田雅美、石井聰和酒井達文的主要兼任職位如下: |
高田正美: |
瑞穗銀行董事總經理/瑞穗信託銀行有限公司董事總經理 | |
石井聰: |
總裁代表、瑞穗銀行執行總裁/瑞穗研究技術有限公司董事會成員 | |
酒井達夫: |
如《董事主要兼任職位》一欄所述。 |
注意事項 | 3:由於健康原因,原計劃(2022年4月1日辭職)提前。 |
79
參考資料:
以下是截至2022年4月1日《公司法》中定義的高管:
《公司法》所界定的行政人員
名字 |
職稱和作業 | |
木原雅弘 |
總裁&集團首席執行官(代表首席執行官) | |
任命 為首席執行官的原因:
他對整體業務瞭如指掌,擁有豐富的業務經驗,自1989年加入本集團以來,一直從事企業規劃、財務規劃、風險管理、投資銀行業務、市場業務等業務。
瑞穗金融集團任命他為高管,是基於他作為業務執行主管的職責,以及他的經驗和專業知識可用於董事會授權的業務執行決策和 業務執行監督的決定。 |
名字 |
職稱和作業 | |
Makoto Umeiya |
總裁代表兼高級執行幹事(代表執行幹事) 首席數字創新官/財務控制和會計部門負責人(集團CDIO和集團CFO) | |
任命 為高管的原因:
他對整體業務瞭如指掌,並有豐富的業務經驗,自1987年以來一直作為集團成員從事財務規劃、投資組合管理、業務推廣等事務。
瑞穗金融集團任命他為高管 是基於他作為首席數字創新官和財務控制與會計部門負責人的職責,以及他的經驗和專業知識可以用於董事會授權的業務執行決策和業務執行監督的決定。 |
80
名字 |
職稱和作業 | |
大冢正弘 |
高級行政主任 零售及商業銀行業務主管 | |
任命 為高管的原因:
他對整體業務瞭如指掌,並有豐富的商業經驗,自1986年以來一直作為集團成員從事零售業務、諮詢業務和其他事務。
根據他作為零售和商業銀行公司負責人的職責,以及他的經驗和專業知識可以用於董事會授權的業務執行決策和對業務執行的監督,瑞穗金融集團任命他為執行官員。
| ||
名字 |
職稱和作業 | |
福井直美 |
高級行政主任 零售及商業銀行業務聯席主管 | |
任命 為高管的原因:
他對整體業務瞭如指掌,擁有豐富的業務經驗,自2016年起作為集團成員從事零售業務、證券業務等業務。
根據他作為零售和商業銀行公司聯席主管的職責,瑞穗金融集團任命他為執行官員(面對面個人 業務戰略),並基於其經驗和專業知識可用於董事會授權的業務執行決策和對業務執行的監督。
| ||
名字 |
職稱和作業 | |
秀勝武 |
高級行政主任 公司和機構公司負責人 全球公司負責人 | |
被任命為行政官員的理由:
他對整體業務瞭如指掌,並有豐富的商業經驗,自1988年以來一直作為集團成員從事國際業務、企業規劃、業務推廣等事務。
瑞穗金融集團任命他為執行官員,是基於他被授權擔任公司和機構公司負責人和全球公司公司負責人,並基於他的經驗和專業知識可以用於董事會授權的業務執行決策和對業務執行的監督。 |
81
名字 |
職稱和作業 | |
柴田康弘 |
高級行政主任 全球市場公司聯席主管 | |
被任命為行政官員的理由:
他對整個業務瞭如指掌,擁有豐富的商業經驗,自1986年以來一直作為集團成員從事市場業務、國際業務和其他事務。
根據他作為全球市場公司聯席主管(銷售和交易戰略)的職責,以及他的經驗和專業知識可以用於董事會授權的業務執行決策和對業務執行的監督,瑞穗金融集團任命他為執行主管。
| ||
名字 |
職稱和作業 | |
肯尼亞小水 |
高級行政主任 全球市場公司聯席主管 | |
被任命為行政官員的理由:
他對整體業務瞭如指掌,並有豐富的業務經驗,自1990年以來一直作為集團成員從事市場業務、規劃業務和其他事務。
根據他作為全球市場公司聯席主管的職責,以及他的經驗和專業知識可用於董事會授權的業務執行決策和對業務執行的 監督,瑞穗金融集團任命他為高管。
| ||
名字 |
職稱和作業 | |
石川正一 |
高級行政主任 資產管理公司負責人/戰略規劃組副組長 | |
被任命為行政官員的理由:
他對整體業務瞭如指掌,並有豐富的業務經驗,自1987年加入本集團以來一直從事資產管理業務、市場業務及其他事務。
瑞穗金融集團任命他為執行官員,這是基於他被授予資產管理公司負責人和戰略規劃集團副主管的職責,並基於他的經驗和專業知識可以用於董事會授權的業務執行決策和業務執行監督。 |
82
名字 |
職稱和作業 | |
森下光弘 |
高級行政主任 全球產品部門負責人 | |
被任命為行政官員的理由:
他對整體業務瞭如指掌,擁有豐富的業務經驗,自1990年起作為集團成員從事產品業務、諮詢業務等業務。
根據他作為全球產品部負責人的職責,以及他的經驗和專業知識既可用於董事會授權的業務執行決策,也可用於業務執行的監督,瑞穗金融集團任命他為執行主管。
| ||
名字 |
職稱和作業 | |
內久保康彥 |
高級行政主任 研究和諮詢部門負責人 | |
被任命為行政官員的理由:
他對整體業務瞭如指掌,並有豐富的商業經驗,自1989年以來一直作為集團成員從事宏觀經濟研究、行業研究、商業推廣等事務。
瑞穗金融集團任命他為執行官員,這是基於他作為研究和諮詢部門負責人的職責,以及他的經驗和專業知識可以用於董事會授權的業務執行決策和業務執行監督。
| ||
名字 |
職稱和作業 | |
稻田直志 |
高級行政主任 戰略規劃組負責人(集團CSO) | |
被任命為行政官員的理由:
他對整體業務瞭如指掌,並有豐富的業務經驗,自1990年以來一直作為集團成員從事企業規劃、國際業務、投資銀行業務和其他事務。
瑞穗金融集團任命他為高管,是基於他作為戰略規劃集團負責人的職責,以及他的經驗和專業知識可用於董事會授權的業務執行決策和業務執行監督的決定。 |
83
名字 |
職稱和作業 | |
若林本則 |
高級行政主任 風險管理小組負責人(集團CRO) | |
被任命為行政官員的理由:
他對整體業務瞭如指掌,並有豐富的業務經驗,自1987年加入本集團以來,一直從事風險管理、研究和諮詢業務、業務推廣、企業信用監管等事務。
瑞穗金融集團任命他為執行官員,是基於他作為風險管理集團負責人的角色,以及他的經驗和專業知識可以用於董事會授權的業務執行決策和 對業務執行的監督。
| ||
名字 |
職稱和作業 | |
龜山信弘 |
高級行政主任 人力資源部負責人(集團CHRO) | |
被任命為行政官員的理由:
他對整體業務瞭如指掌,具有豐富的業務經驗,自1991年加入本集團以來,一直從事人力資源管理、業務推廣等事務。
瑞穗金融集團任命他為高管,是基於他作為人力資源集團負責人的職責,以及他的經驗和專業知識可以用於董事會授權的業務執行決策和 對業務執行的監督。
| ||
名字 |
職稱和作業 | |
Yonei幸司 |
高級行政主任 IT和系統部門(集團CIO)負責人 | |
被任命為行政官員的理由:
他對整體業務瞭如指掌,具有豐富的業務經驗,自1985年起擔任本集團負責系統運營和管理的公司(MI數碼服務有限公司首席運營官總裁副)及其他事務的企業規劃、IT及系統規劃和管理工作。
瑞穗金融集團任命他為執行總裁,是基於他作為IT和系統集團負責人的角色,以及 基於他的經驗和專業知識可以用於董事會授權的業務執行決策和業務執行監督的決定。 |
84
名字 |
職稱和作業 | |
金澤光弘 |
高級行政主任 IT與系統部門聯席主管(集團聯席首席信息官) | |
被任命為行政官員的理由:
他對整體業務瞭如指掌,並有豐富的商業經驗,自1990年以來一直作為集團成員從事企業規劃、風險管理、國際業務、業務推廣等事務。
根據他作為IT和系統集團聯席主管的職責,以及他的經驗和專業知識可用於董事會授權的業務執行決策和對業務執行的監督,瑞穗金融集團任命他為執行主管。
| ||
名字 |
職稱和作業 | |
平原廣明 |
高級行政主任 運營負責人 集團(集團COO) | |
被任命為行政官員的理由:
他對整體業務瞭如指掌,並擁有豐富的業務經驗,自1987年加入本集團以來,一直從事運營規劃、人力資源規劃、內部審計、業務推廣等事宜。
瑞穗金融集團任命他為執行官員,是基於他作為運營集團負責人的職責,以及他的經驗和專業知識可以用於董事會授權的業務執行決策和 對業務執行的監督。
| ||
名字 |
職稱和作業 | |
松原誠 |
高級行政主任 合規負責人 集團(集團CCO) | |
被任命為行政官員的理由:
他對整體業務瞭如指掌,並擁有豐富的業務經驗,自1991年以來一直作為集團成員從事合規、危機管理、企業規劃、人力資源管理等事務。
瑞穗金融集團任命他為高管,是基於他作為合規集團負責人被授予的角色,以及他的經驗和專業知識可以用於董事會授權的業務執行決策和 對業務執行的監督。 |
85
名字 |
職稱和作業 | |
菊內久志 |
高級行政主任 內部審核組(CA組)負責人 | |
被任命為行政官員的理由:
他對整體業務瞭如指掌,擁有豐富的業務經驗,自1988年加入本集團以來,一直從事企業規劃、人力資源管理、業務推廣等事務。
瑞穗金融集團任命他為執行官員,是基於他作為內部審計小組負責人的職責,以及他的經驗和專業知識可以用於董事會授權的業務執行決策和 對業務執行的監督。 |
86
(2)董事及行政人員的總薪酬
高管薪酬的基本政策
通過薪酬委員會的決議,我們制定了高管薪酬基本政策,涉及每個董事和高管(高管)的薪酬決定。
∎ | 高管薪酬的基本政策 |
(基本原則)
| 高管薪酬應作為對分配給每個高級管理人員的職責和 表現的補償,並激勵每個高級管理人員最大限度地履行其指定的職能,努力實現有助於為各種利益相關者創造價值的管理,並 根據我們的公司理念,通過持續穩定的公司增長來提高公司價值。 |
(高管薪酬制度)
| 每位高級管理人員的高管薪酬應根據預先確定的高管薪酬制度確定。 |
| 高管薪酬制度應包括與薪酬標準(標準金額)、結構(如固定和可變部分)、形式(如現金或股票)和時間安排(如定期支付或辭職支付)等因素有關的制度和規則。 |
| 應根據國內外有關高管薪酬的規定和準則建立高管薪酬制度。 |
| 高管薪酬制度應該反映我們的經濟和社會環境以及我們的中長期經營業績,我們將參考包括我們的競爭對手在內的其他公司的薪酬制度來適當地設計我們的制度。 |
(控制)
| 高級管理人員的部分高管薪酬應在多個 年內以延期支付的方式提供,以減輕為短期收益採取的行動所產生的風險,這些行動風險過高,或可能損害各種利益相關者的價值創造。 |
| 我們將在必要時採取措施,減少或強制沒收該等遞延金額,或強制沒收已支付的全部或部分賠償。 |
87
(治理)
| 為有效確保高管薪酬的客觀性、適當性和公平性,薪酬委員會應確定重要的相關事項,如本政策、高管薪酬體系的設計以及 公司法定義的每位董事和高管的高管薪酬。 |
| 薪酬委員會所有成員原則上應從外部董事(或至少非執行董事)中任命,主席應由董事外部人士擔任。 |
(披露)
| 為了有效確保高管薪酬的透明度,應通過適當的方式,以合法、適當的方式披露這一政策、高管薪酬制度和已決定的高管薪酬。 |
88
薪酬體系
∎ | 負責業務執行的高級管理人員的薪酬原則上應包括基本工資、股票薪酬和績效工資。此外,固定薪酬和企業績效掛鈎薪酬及其他(可變薪酬)的構成比例將根據每位高管的職能和職責確定,集團首席執行官的固定薪酬構成比例為最低構成比例。 |
∎ | 從確保監督職能有效性的角度來看,負責管理監督的非執行董事的薪酬原則上為固定薪酬形式,由基本工資和股票薪酬I組成,該構成原則上分別為 85%和15%。 |
89
薪酬類型薪酬細節負責非執行董事的薪酬構成示例 負責管理監督的高管薪酬構成示例根據我們內部法規的定義,負責業務執行的高管集團首席執行官的薪酬將根據每位高管的職能和責任以現金形式按月支付。根據每位高級職員的職能和職責,將在每位高級職員辭職時以瑞穗金融集團普通股的形式支付款項。公司業績掛鈎薪酬*1?標準金額x?公司業績掛鈎係數?三年內延期付款將以瑞穗金融集團普通股的形式支付。將在三年內支付一定數額的延期付款。對於除集團首席執行官以外的高級管理人員,每個高級管理人員負責的組織結果也將得到反映。85.0%57.5%62.50% 42.5%50.5%100%股票補償比率32.5%7.5%5.0%15.0%37.5%50.0%25.0%22.5%15.0%與ETF及其他相關的淨收益(虧損)40%淨收益*210%綜合ROE 10%費用比率10%定性 30%從通過集團持續穩定增長增加公司價值的角度進行評估基於毛利率RORA、CET1比率、減少交叉持股、TSR、利潤質量、客户滿意度、員工敬業度, 和可持續發展倡議。30%定量70%定量30%固定薪酬企業績效掛鈎薪酬和其他績效薪酬(貨幣薪酬)股票薪酬II (非貨幣薪酬)股票薪酬I(非貨幣薪酬)*1薪酬委員會決定每個會計年度的薪酬金額。*2母公司可變薪酬比率和股票所有者應佔利潤 薪酬構成比率低高
90
*採用了一種制度,可根據團體或個人的表現(惡意和追回),通過賠償委員會的決議,減少或沒收遞延金額。
*對於在日本以外受聘的官員,標準金額以及高管薪酬的構成和細節可能會根據當地的薪酬規則和做法以及我們競爭對手的薪酬水平單獨確定。
91
∎ | 與公司績效掛鈎的薪酬和其他事宜(可變薪酬) |
與公司績效掛鈎的薪酬和其他(可變薪酬)應通過將根據每個高級管理人員的職能和責任確定的標準金額乘以與公司績效掛鈎的係數來確定。為了確定係數,根據與ETF和其他基金有關的綜合業務淨利潤+淨收益(虧損)(表明核心業務的盈利能力)、母公司所有者應佔利潤(這是管理層業績的最終結果)、綜合淨資產收益率和費用比率(表明管理層效率)的目標 完成率來評估量化項目。每項指標的目標達成率上限為150%,如果低於目標一定程度,將被 設置為0%。此外,從通過集團可持續穩定增長增加企業價值的角度對定性項目進行全面評估,範圍從0到150%不等。 基於僅通過目標達標率無法識別的項目,例如利潤質量(考慮到與前幾年和其他公司的比較)和可持續發展倡議(利用與前幾年和其他公司的比較,利用四大ESG評估機構(標普道瓊斯、可持續發展、MSCI和富時指數)評估的與前幾年和其他公司的比較)。除上述 外,對於集團首席執行官以外的高級職員,除其他事項外,還將考慮對每個高級職員所負責的每個組織(內部公司和單位)的業績的評估。股票補償II原則上在標準金額的0%至130%的範圍內波動, 績效工資原則上在標準金額的0%至170%的範圍內浮動。
∎ | 有關非貨幣薪酬(股票薪酬)的事項 |
我們引入了一種利用信託的股票薪酬制度(制度)。
該系統通過董事會利益信託(BBT)運作,其中我們的股票是通過我們出資的基金信託從股票市場獲得的,該基金將根據規定的官員股份分配規則提供給官員。該體系由股票薪酬I和股票薪酬II兩部分組成。
92
股票薪酬I指的是在辭職時向一名官員發放固定數量的股票的制度,這是由當時每個官員的職能和責任決定的。系統允許根據團隊或個人的表現減少或沒收薪酬。
股票薪酬II是指在三年內以股份的形式遞延支付,根據五年業務計劃的完成程度或其他因素(例如綜合業務淨利潤+與交易所買賣基金及其他項目有關的淨收益(虧損)的目標達成率)而確定的股票形式。該系統允許根據團體或個人的表現減少或沒收遞延補償。
根據該制度於2021財政年度已支付或已決定支付的股票補償詳情載於第95頁及第8頁 (根據法律法規及公司章程細則於互聯網上披露與第20屆股東大會召開通告有關的項目)。
信託所持股份的表決權不得行使。
93
補償確定過程
薪酬委員會應根據《高管薪酬基本政策》確定高管薪酬制度,包括薪酬制度。此外,為了確保每位高管薪酬的公正性和客觀性,薪酬委員會應確定《公司法》定義的瑞穗金融集團每名董事高管和高管的薪酬,並批准瑞穗銀行、瑞穗信託銀行和瑞穗證券(三家核心公司)的每一名高管的薪酬。
薪酬確定流程的直觀細目
瑞穗金融集團薪酬委員會薪酬委員會主席應為董事以外的人士 薪酬委員會的成員均為外部董事(截至2022年3月)薪酬委員會的成員均為外部董事薪酬董事及行政總裁的釐定定義見《公司法》總裁及首席執行官董事《公司法》界定的薪酬釐定薪酬的批准薪酬的批准薪酬的總裁薪酬申請總裁總裁薪酬的釐定 薪酬的釐定行政總裁董事三大核心公司
94
補償的數額
支付給《公司法》所界定的董事和高級管理人員的薪酬總額
以下是《公司法》規定的董事和高級管理人員的薪酬。
支付給同時擔任《公司法》定義的高管的董事的總薪酬包括在下表中,即《公司法》定義的高管的薪酬。
∎ | 董事 |
2021財年的補償 | 2020財年的薪酬 | |||||||||||||||||||||||||||||||
固定薪酬 | 其他補償 | 企業業績掛鈎 薪酬及其他事宜 (可變薪酬) |
其他補償 | |||||||||||||||||||||||||||||
基本工資(貨幣 薪酬) |
庫存 薪酬I(非貨幣性 薪酬) |
(貨幣 薪酬) |
(非貨幣性 薪酬) |
基本工資(貨幣 薪酬) |
庫存 補償II(非貨幣性 薪酬) |
(貨幣 薪酬) |
(非貨幣性 薪酬) |
|||||||||||||||||||||||||
人數 |
10 | 10 | 8 | 無 | 無 | 無 | 1 | 1 | ||||||||||||||||||||||||
金額 |
214 | 38 | 0 | 無 | 無 | 無 | 22 | 21 | ||||||||||||||||||||||||
(股份數量) |
無 | 24 | 無 | 無 | 無 | 無 | 無 | 13 |
∎ | 《公司法》所界定的行政人員 |
2021財年的補償 | 2020財年的薪酬 | |||||||||||||||||||||||||||||||
固定薪酬 | 其他補償 | 企業業績掛鈎 薪酬及其他事宜 (可變薪酬) |
其他補償 | |||||||||||||||||||||||||||||
基本工資(貨幣 薪酬) |
庫存 薪酬I(非貨幣性 薪酬) |
(貨幣 薪酬) |
(非貨幣性 薪酬) |
性能 付款(貨幣 薪酬) |
庫存 補償II(非貨幣性 薪酬) |
(貨幣 薪酬) |
(非貨幣性 薪酬) |
|||||||||||||||||||||||||
人數 |
16 | 17 | 17 | 無 | 16 | 16 | 無 | 無 | ||||||||||||||||||||||||
金額 |
371 | 77 | 1 | 無 | 225 | 194 | 無 | 無 | ||||||||||||||||||||||||
(股份數量) |
無 | 49 | 無 | 無 | 無 | 123 | 無 | 無 |
95
備註:
1.金額以一百萬日元為單位,股份數量以一千為單位。分數被向下舍入。
2. 2021財年薪酬固定薪酬一欄中的董事人數包括一名於2021年6月23日退休的董事。2021財年薪酬的高管人數 包括一名於2021年11月26日辭職的高管、一名於2022年1月17日辭職的高管和一名於2022年2月1日被解職的高管(*)。2020財年薪酬的高管人數包括兩名於2021年4月1日辭職的高管,一名於2021年11月26日辭職的高管,一名於2022年1月17日辭職的高管,以及一名於2022年2月1日被解職(*)的高管。(*由於健康原因,原計劃(2022年4月1日辭職)提前。)
3.關於2021財年的股票薪酬I,給出的數額是瑞穗金融集團薪酬委員會根據每位高級管理人員的職能和責任於2021年7月授予的2021財年的股權點數(一(1)點相當於瑞穗金融集團普通股的一(1)股)乘以瑞穗金融集團股票的賬面價值(每股1,573.424日元)。股票薪酬I與集團業績無關,應在辭職時支付。
4.2021財政年度的其他補償包括慰問金保費和其他保費補貼(集團向作為被保險方的軍官支付的團體人壽保險保費)。
5.2020財年與企業 績效掛鈎薪酬及其他(浮動薪酬)相關的關鍵指標的目標和結果如下:
FY 2020 |
開始時設定的目標 本財年的 |
結果 | ||
綜合業務淨利潤+與交易所買賣基金及其他有關的淨收益(虧損) |
5700億日元 | 7997億日元 | ||
淨收入 |
3200億日元 | 4710億日元 | ||
綜合淨資產收益率 |
4.0% | 5.9% | ||
費用比率 |
71.5% | 63.7% |
6.關於績效薪酬,所述數額由瑞穗金融集團薪酬委員會於2021年7月決定,作為2020財政年度的績效薪酬。
7.關於股票薪酬II,給出的金額是瑞穗金融集團薪酬委員會於2021年7月根據每位高級管理人員的職能、職責和業績為2020財政年度授予的股票持有點數乘以瑞穗金融集團股票的賬面價值(每股1,573.424日元)。2020財年的股票薪酬II預計將在2022財年起的三年內作為遞延付款支付。
8.關於2020財政年度的其他賠償額,列明瞭延期支付的固定賠償額。延期支付的固定薪酬是一種推遲支付部分固定薪酬的決定,可以根據瑞穗金融集團的業績和其他因素減少或沒收固定薪酬。
9.由於目前尚未確定2021財政年度應支付的與公司業績掛鈎的薪酬和其他(可變薪酬)金額,上述薪酬總額不包括與公司業績掛鈎的薪酬和其他(可變薪酬)金額;但為會計目的記錄了必要的準備金 。
10.由於薪酬委員會根據《高管薪酬基本政策》確定高管薪酬制度,包括薪酬制度,我們認為《公司法》中對董事和高管的個人薪酬細節與《高管薪酬基本政策》是一致的。
96
(3)責任限制協議
名字 |
責任限制協議摘要 | |
海中達夫 |
根據公司法第427條第1款的規定達成的協議,該條款將公司法第423條第1款規定的責任限制為(I)2000萬日元或(Ii)法律法規規定的金額中的較大者,前提是外部董事是真誠的,並且在履行其職責時沒有重大過失。 | |
小林吉敏 | ||
佐藤良司 | ||
築岡隆志 | ||
山本正美 | ||
小林出水 |
(四)高級船員責任保險合同有關事項
∎ | 投保範圍 |
瑞穗金融集團、瑞穗銀行、瑞穗信託銀行、瑞穗證券和瑞穗研究技術有限公司的董事、高管和審計師。
∎ | 高級船員責任保險合同摘要 |
根據《公司法》第430-3條第1款的規定,瑞穗金融集團與一家保險公司簽訂了高級管理人員責任保險合同,以創造一種支持高級管理人員適當承擔風險的環境,而不會讓他們承擔為自己的行為承擔責任的可能性。根據本保險合同,如果由於被保險人基於瑞穗金融集團《公司法》所界定的高級管理人員的身份而做出的行為而提出損害索賠,瑞穗金融集團應賠償被保險人在該保險合同下產生的任何損害、訴訟費用或其他費用。但是,如果被保險人(一)獲得非法利潤或利益,(二)故意違反法律法規,或(三)在保險期開始之前認識到可以提出損害賠償要求的情況,則賠償範圍應被排除;因此,應採取措施確保不損害高級人員履行職責的適當性。此外,瑞穗金融集團承擔所有保險費,被保險人不承擔任何保險費。
97
(五)出席董事會、委員會會議
(As of March 31, 2022)
名字 |
董事會 |
提名 |
補償 |
審計委員會 |
風險 | |||||||
海中達夫 |
提名委員會主席 | 24/24次會議 (100%) |
19/19會議 (100%) |
10/10 meetings (100%) | 21/21會議 (100%) |
|||||||
小林吉敏 |
24/24次會議 (100%) |
19/19會議 (100%) |
||||||||||
佐藤良司 |
24/24次會議 (100%) |
21/21會議 (100%) |
||||||||||
築岡隆志 |
審計委員會主席 | 20/20次會議 (100%) |
16/16會議 (100%) |
7/7會議 (100%) |
13/13會議 (100%) |
|||||||
山本正美 |
薪酬委員會主席 | 24/24次會議 (100%) |
19/19會議 (100%) |
10/10 meetings (100%) | ||||||||
小林出水 |
董事會主席 | 24/24次會議 (100%) |
19/19會議 (100%) |
9/9會議 (100%) | ||||||||
佐藤康弘 |
24/24次會議 (100%) |
|||||||||||
酒井達夫 |
18/24次會議 (75%) |
|||||||||||
平沼久明 |
風險委員會主席 | 24/24次會議 (100%) |
21/21 meetings (100%) | 9/9會議(100%) | ||||||||
今井誠司 |
20/20次會議 (100%) |
|||||||||||
Makoto Umeiya |
24/24次會議 (100%) |
|||||||||||
若林本則 |
24/24次會議 (100%) |
|||||||||||
龜山信弘 |
20/20次會議 (100%) |
注:
1. | 關於Takashi Tsukioka先生、Seiji Imai先生和Nobuhiro Kaminoyama先生,聲明出席董事會會議的是他們於2021年6月被任命為瑞穗金融集團董事後於2021財年舉行的會議。 |
2. | 關於Takashi Tsukioka先生,聲明出席提名委員會、薪酬委員會和審計委員會的會議是為了參加他於2021年6月被任命為該等委員會成員後於2021財年舉行的會議。 |
98
3.有關外部董事的事宜
(1)兼任外聘董事及其他詳情
外部董事主要兼任職位的詳細情況如上所述2.關於董事和高管、1董事和高管的事宜。瑞穗金融集團與外部董事擔任主要兼任職位的組織之間沒有任何關係需要説明。
(2)外部董事的主要活動
2021財政年度,外部董事出席董事會和有關委員會會議的情況如上文所述。2.有關董事和執行幹事的事項,5出席董事會和委員會會議。
外部董事利用他們豐富的經驗、深刻的洞察力和高水平的專業知識,在提案討論中主動提出有用的意見,從獨立於瑞穗金融集團董事會和相關委員會管理層的角度提供必要的意見和建議。
此外,在2021年11月,當Katsuo Kainaka先生、Yoshimitsu Kobayashi先生、Ryoji Sato先生、Takashi Tsukioka先生和Masami Yamamoto先生和Izumi Kobayashi女士擔任瑞穗金融集團、瑞穗金融集團和瑞穗銀行有限公司的外部董事時,根據日本銀行法的規定,就2021年2月28日以來發生的一系列系統故障收到了日本金融廳的業務改善令。(同時,瑞穗銀行株式會社收到了日本財務省根據《日本外匯和對外貿易法》的規定發出的糾正行動令。)
在這一系列事件發生之前,海中達夫先生、小林吉敏先生、佐藤良二先生和山本正美先生以及小林出水女士在董事會會議和其他委員會的會議上從集團治理、風險管理和合規等不同角度提出了意見和建議。(築岡隆志於2021年6月23日被任命為瑞穗金融集團外部董事的董事。)
系列事件發生後,作為系統故障響應評估委員會主席的海中達夫先生和作為該委員會成員的佐藤良治先生、築岡隆志先生和小林出水女士履行了職責,其中包括就防止未來類似事件的措施提供意見和建議,向瑞穗金融集團董事會會議報告委員會核實的事項和其他事項,並實施加強相關監督職能的倡議。
此外,在一系列事件發生後,小林吉敏先生和山本雅美先生履行了他們的責任,其中包括在瑞穗金融集團董事會會議上就加強整個集團的治理職能提出意見和建議,並根據系統故障響應評估委員會的報告和其他相關調查結果實施了加強相關監管職能的倡議。
99
名字 |
任期在 |
在董事會會議和其他活動中的投入 | ||
海中達夫 |
7年零9個月 | 憑藉他在法律行業的豐富經驗、深刻洞察力和高水平的專業知識,他在董事會會議上就(I)合規措施和(Ii)改革企業文化的努力提出了意見和建議。此外,在提名委員會,作為主席,他在履行監督職能方面發揮了適當的作用,其中包括領導討論集團首席執行官的人事要求,對候選人進行多方面的評估,以及在更換集團首席執行官時,根據控股公司的角色選擇合適的董事會。 | ||
小林吉敏 |
1年, 9個月 |
通過利用他作為高級管理人員在公司治理方面的豐富經驗和深刻洞察力,他在董事會會議上就可持續性和業務連續性管理等事項提供意見和建議。此外,在提名委員會上,他在履行監督職能方面發揮了適當的作用,其中包括根據控股公司的角色和集團首席執行官的更換,積極就理想的董事會提供意見。 |
100
名字 |
任期在 |
在董事會會議和其他活動中的投入 | ||
佐藤良司 |
1年零9個月 | 利用他作為註冊會計師在財務和會計方面的豐富經驗、深刻洞察力和高水平的專業知識,他在董事會會議上從財務影響的角度對各種建議提出了意見和建議。此外,在審計委員會,他在履行監督職能方面發揮了適當的作用,其中包括領導關於財務報告的內部控制和考慮到國際趨勢的可取會計審計的討論。 | ||
築岡隆志 |
9個月 | 利用他在日本和海外培養的在能源領域的豐富經驗和深刻洞察力,他在董事會會議上就改革企業文化和人力資源戰略提出意見和建議。此外,在審計委員會,作為主席,他在履行監督職能方面發揮了適當的作用,除其他事項外,監測管理計劃的執行情況和改善治理水平的努力。 | ||
山本正美 |
2年, 9個月 |
利用他作為高級管理人員的豐富經驗以及他在技術領域的深刻洞察力和專業知識,他在董事會會議上就網絡安全和人力資源戰略提供意見和建議。此外,在薪酬委員會,作為主席,他在履行監督職能方面發揮了適當的作用,除其他事項外,他領導了關於進一步提高確定可變薪酬的依據的透明度的討論,其中包括從向董事和 管理人員提供適當激勵的角度,體現與可持續性有關的薪酬決定因素。 |
101
名字 |
任期在 |
在董事會會議和其他活動中的投入 | ||
小林出水 |
4年零9個月 | 作為董事會主席,她通過適當管理董事會會議促進執行和監管職能的分離,並利用她在金融領域的深刻洞察力和管理以多元化著稱的組織的經驗,在董事會會議上就促進可持續性和多樣性和包容性等事項提供意見和建議。 此外,在風險委員會,她還發揮了適當的作用,其中包括從不同角度積極提供意見。 |
(3)外部董事薪酬(2021財年)
瑞穗金融集團支付的賠償金 | 支付的賠償金 瑞穗的子公司 金融集團 |
|||||||||||||||||||
基本工資(金錢補償) | 股票薪酬I (非貨幣補償) |
其他補償 | 無 | |||||||||||||||||
(金錢補償) | (非貨幣性 薪酬) |
|||||||||||||||||||
人數 |
7 | 7 | 5 | 無 | 無 | |||||||||||||||
金額 |
109 | 15 | 0 | 無 | 無 | |||||||||||||||
(股份數量) |
無 | 9 | 無 | 無 | 無 |
備註:
1. | 金額以100萬日元為單位,股票數量以千股為單位。分數被向下舍入。 |
2. | 在瑞穗金融集團支付的薪酬下的基本工資和股票薪酬一欄中的外部董事人數 包括一名於2021年6月23日退休的董事外部董事。 |
3. | 關於股票薪酬I,給出的金額是瑞穗金融集團薪酬委員會根據每位高管的職能和責任於2021年7月授予的2021財年股票持有量 點(一(1)點相當於一(1)股瑞穗金融集團普通股)乘以瑞穗金融集團股票的賬面價值(每股1,573.424日元)。股票薪酬I與集團業績無關,應在辭職時支付。 |
4. | 其他賠償包括慰問金保費和其他保費補貼(團體人壽保險保費由集團支付給作為被保險方的官員)。 |
102
5. | 由於薪酬委員會根據《高管薪酬基本政策》確定高管薪酬制度,包括薪酬 制度,因此我們認為《公司法》中對外部董事的個人薪酬細節符合《高管薪酬基本政策》。 |
其他需要考慮的事項
沒有適用於以下部分的報告事項:與集團當前狀況有關的其他重要事項,與董事和高管的賠償協議,外部董事的意見,與獨立審計師的責任限制協議,與獨立審計師的賠償協議,控制公司財務和商業政策決策各方行為的基本政策,與母公司交易有關的事項和與會計顧問有關的事項(Kkaikei Sanyo)。
103
合併財務報表
合併資產負債表
截至2022年3月31日
數百萬日元 | ||||
自.起March 31, 2022 | ||||
資產 |
||||
銀行的現金和到期款項 |
¥ | 51,359,301 | ||
催繳貸款和購買的票據 |
940,008 | |||
轉售協議下的應收款 |
12,750,363 | |||
根據證券借貸交易支付的保證按金 |
2,340,089 | |||
購入的其他債務 |
3,476,021 | |||
交易資產 |
13,221,415 | |||
信託基金持有的資金 |
591,183 | |||
證券 |
44,641,060 | |||
貸款和票據貼現 |
84,736,280 | |||
外匯資產 |
2,627,492 | |||
用於交易資產以外的衍生工具 |
2,277,160 | |||
其他資產 |
7,797,796 | |||
有形固定資產 |
1,095,977 | |||
建築物 |
340,016 | |||
土地 |
623,627 | |||
租賃資產 |
4,675 | |||
在建工程 |
21,737 | |||
其他有形固定資產 |
105,919 | |||
無形固定資產 |
601,292 | |||
軟件 |
371,534 | |||
商譽 |
52,547 | |||
租賃資產 |
1,823 | |||
其他無形固定資產 |
175,387 | |||
淨固定收益資產 |
863,217 | |||
遞延税項資產 |
184,594 | |||
客户對承兑和擔保的責任 |
8,346,878 | |||
貸款可能損失準備金 |
(783,886 | ) | ||
可能出現的投資損失準備金 |
(107 | ) | ||
|
|
|||
總資產 |
¥ | 237,066,142 | ||
|
|
|||
負債 |
||||
存款 |
¥ | 138,830,872 | ||
可轉讓存單 |
16,868,931 | |||
通知錢和已售出的票據 |
1,278,050 | |||
回購協議下的應付款 |
20,068,779 | |||
在證券借貸交易下收到的保證存款 |
1,172,248 | |||
商業票據 |
1,775,859 | |||
貿易負債 |
9,608,976 | |||
借來的錢 |
6,590,527 | |||
外匯負債 |
1,508,453 | |||
短期債券 |
537,167 | |||
債券和票據 |
10,714,004 | |||
由於信託賬户的原因 |
1,167,284 | |||
交易負債以外的衍生工具 |
2,770,852 | |||
其他負債 |
6,301,484 | |||
獎金支付準備金 |
120,052 | |||
可變薪酬準備金 |
2,278 | |||
確定福利負債淨額 |
71,774 | |||
董事和企業審計師退休福利準備金 |
557 | |||
出售貸款可能出現的損失準備金 |
1,309 | |||
應急儲備金 |
6,622 | |||
押金報銷準備金 |
17,620 | |||
債券償還準備金 |
10,504 | |||
特別法律規定的準備金 |
3,132 | |||
遞延税項負債 |
30,923 | |||
土地重估準備金的遞延納税義務 |
59,962 | |||
承兑和擔保 |
8,346,878 | |||
|
|
|||
總負債 |
227,865,110 | |||
|
|
104
數百萬日元 | ||||
自.起March 31, 2022 | ||||
淨資產 |
||||
普通股 |
2,256,767 | |||
資本盈餘 |
1,125,324 | |||
留存收益 |
4,756,435 | |||
庫存股 |
(8,342 | ) | ||
|
|
|||
股東權益總額 |
8,130,185 | |||
|
|
|||
其他證券未實現淨收益(虧損) |
719,822 | |||
套期保值的遞延損益 |
(76,757 | ) | ||
土地重估儲備 |
132,156 | |||
外幣折算調整 |
2,346 | |||
重新計量確定的福利計劃 |
169,652 | |||
自己的信用風險調整,税後淨額 |
(23 | ) | ||
|
|
|||
累計其他綜合收益合計 |
947,197 | |||
|
|
|||
股票收購權 |
94 | |||
非控制性權益 |
123,555 | |||
|
|
|||
淨資產總額 |
9,201,031 | |||
|
|
|||
總負債和淨資產 |
¥ | 237,066,142 | ||
|
|
105
綜合損益表
截至2022年3月31日的財政年度
數百萬日元 | ||||
對於本財年截至的年度March 31, 2022 | ||||
普通收入 |
¥ | 3,963,091 | ||
利息收入 |
1,309,009 | |||
貸款及票據貼現利息 |
877,895 | |||
證券的利息和股息 |
275,393 | |||
即期貸款和購買票據的利息 |
1,426 | |||
轉售協議項下的應收款利息 |
29,694 | |||
證券借貸交易的利息 |
2,431 | |||
銀行到期利息 |
58,748 | |||
其他利息收入 |
63,419 | |||
受託收入 |
60,490 | |||
手續費及佣金收入 |
905,575 | |||
交易收入 |
1,017,889 | |||
其他營業收入 |
393,956 | |||
其他普通收入 |
276,170 | |||
追回已註銷索賠 |
18,260 | |||
其他 |
257,910 | |||
普通費用 |
3,403,244 | |||
利息支出 |
315,550 | |||
存款利息 |
64,829 | |||
可轉讓存單利息 |
15,436 | |||
隨叫隨到的利息和出售的票據 |
1,149 | |||
回購協議項下應付款項的利息 |
36,356 | |||
證券借貸交易的利息 |
42 | |||
商業票據利息 |
3,721 | |||
借款利息 |
6,034 | |||
短期債券利息 |
68 | |||
債券和票據的利息 |
171,577 | |||
其他利息支出 |
16,334 | |||
手續費及佣金開支 |
164,579 | |||
交易費用 |
730,204 | |||
其他運營費用 |
224,116 | |||
一般和行政費用 |
1,392,896 | |||
其他普通費用 |
575,896 | |||
為可能發生的貸款損失準備 |
236,491 | |||
其他 |
339,404 | |||
|
|
|||
普通利潤 |
559,847 | |||
|
|
|||
非同尋常的收益 |
78,196 | |||
固定資產處置收益 |
3,938 | |||
取消員工退休福利信託的收益 |
74,254 | |||
其他非同尋常的收益 |
3 | |||
非常損失 |
34,171 | |||
固定資產處置損失 |
6,585 | |||
固定資產減值準備損失 |
27,585 | |||
|
|
|||
所得税前收入 |
603,872 | |||
|
|
|||
所得税: |
||||
當前 |
130,079 | |||
退還所得税 |
(12,738 | ) | ||
延期 |
(56,652 | ) | ||
|
|
|||
所得税總額 |
60,688 | |||
|
|
|||
利潤 |
543,183 | |||
|
|
|||
非控股權益應佔利潤 |
12,703 | |||
|
|
|||
母公司所有者應佔利潤 |
¥ | 530,479 | ||
|
|
106
非合併資產負債表
截至2022年3月31日
數百萬日元 | ||||
自.起March 31, 2022 | ||||
資產 |
||||
流動資產 |
||||
銀行的現金和到期款項 |
¥ | 51,770 | ||
預付費用 |
3,609 | |||
對子公司和附屬公司的長期貸款的當期部分 |
471,278 | |||
其他流動資產 |
208,359 | |||
流動資產總額 |
735,018 | |||
固定資產 |
||||
有形固定資產 |
51,168 | |||
建築物 |
18,346 | |||
裝備 |
589 | |||
土地 |
32,125 | |||
在建工程 |
3 | |||
其他有形固定資產 |
103 | |||
無形固定資產 |
6,935 | |||
商標 |
0 | |||
軟件 |
3,039 | |||
其他無形固定資產 |
3,895 | |||
投資 |
13,571,079 | |||
投資證券 |
2 | |||
對子公司和關聯公司的投資 |
5,649,249 | |||
對子公司和關聯公司的長期貸款 |
7,870,088 | |||
長期預付費用 |
115 | |||
預付養老金成本 |
29,162 | |||
其他投資 |
22,462 | |||
固定資產總額 |
13,629,183 | |||
|
|
|||
總資產 |
¥ | 14,364,202 | ||
|
|
|||
負債 |
||||
流動負債 |
||||
短期借款 |
¥ | 755,000 | ||
應付帳款 |
2,329 | |||
應計費用 |
30,985 | |||
應計公司税 |
13 | |||
收到的存款 |
2,130 | |||
非勞動收入 |
69 | |||
獎金支付準備金 |
628 | |||
可變薪酬準備金 |
817 | |||
應付債券和票據的當期部分 |
471,278 | |||
流動負債總額 |
1,263,252 | |||
非流動負債 |
||||
債券和票據 |
7,291,088 | |||
長期借款 |
180,000 | |||
遞延税項負債 |
1,086 | |||
僱員退休福利儲備金 |
10,882 | |||
其他非流動負債 |
12,438 | |||
非流動負債總額 |
7,495,495 | |||
|
|
|||
總負債 |
¥ | 8,758,748 | ||
|
|
|||
淨資產 |
||||
股東權益 |
||||
普通股 |
¥ | 2,256,767 | ||
資本盈餘 |
||||
資本儲備 |
1,196,659 | |||
總資本盈餘 |
1,196,659 | |||
留存收益 |
||||
撥備準備金 |
4,350 | |||
其他留存收益 |
2,154,323 | |||
留存收益結轉 |
2,154,323 | |||
留存收益合計 |
2,158,673 | |||
庫存股 |
(6,756 | ) | ||
|
|
|||
股東權益總額 |
5,605,343 | |||
|
|
|||
估值和換算調整 |
||||
其他證券的未實現淨收益(虧損),税後淨額 |
16 | |||
|
|
|||
總估值和換算調整 |
16 | |||
|
|
|||
股票收購權 |
94 | |||
|
|
|||
淨資產總額 |
5,605,454 | |||
|
|
|||
總負債和淨資產 |
¥ | 14,364,202 | ||
|
|
107
非合併損益表
截至2022年3月31日的財政年度
數百萬日元 | ||||
對於本財年截至的年度March 31, 2022 | ||||
營業收入 |
||||
從子公司和關聯公司收到的現金股利 |
¥ | 279,822 | ||
從子公司和關聯公司收到的手續費和佣金收入 |
41,024 | |||
營業總收入 |
320,846 | |||
運營費用 |
||||
一般和行政費用 |
43,191 | |||
總運營費用 |
43,191 | |||
|
|
|||
營業利潤 |
277,654 | |||
|
|
|||
營業外收入 |
||||
貸款利息 |
133,215 | |||
其他營業外收入 |
1,508 | |||
營業外收入合計 |
134,724 | |||
非營運費 |
||||
利息支出 |
2,139 | |||
債券利息 |
124,259 | |||
債券發行費用 |
4,053 | |||
其他非運營費用 |
5,695 | |||
非運營費用合計 |
136,148 | |||
|
|
|||
普通利潤 |
276,230 | |||
|
|
|||
非同尋常的收益 |
||||
處置子公司投資的收益 |
53,005 | |||
超常收益合計 |
53,005 | |||
|
|
|||
非常損失 |
||||
固定資產處置損失 |
21 | |||
處置子公司投資的虧損 |
26,606 | |||
非常損失合計 |
26,627 | |||
|
|
|||
所得税前收入 |
302,607 | |||
|
|
|||
所得税: |
||||
當前 |
(103,716 | ) | ||
延期 |
806 | |||
所得税總額 |
(102,910 | ) | ||
|
|
|||
淨收入 |
¥ | 405,518 | ||
|
|
108
[翻譯]
獨立審計師報告
May 13, 2022
董事會
瑞穗金融集團。
安永新日本有限責任公司 日本東京 | ||
高木龍二 指定接洽合作伙伴 註冊會計師 | ||
中木徹 指定接洽合作伙伴 註冊會計師 | ||
永尾光弘 指定接洽合作伙伴 註冊會計師 | ||
藤本隆弘 指定接洽合作伙伴 註冊會計師 |
審計意見
根據《公司法》第444條第4款,我們審計了所附的綜合財務報表,其中包括: 綜合資產負債表、綜合損益表、綜合淨資產變動表以及適用於從2021年4月1日至2022年3月31日的財政年度的瑞穗金融集團(公司)綜合財務報表附註。
我們認為,上文所述的綜合財務報表在所有重要方面均公平地反映了瑞穗金融集團及其合併子公司的綜合財務狀況和經營業績,適用於截至2022年3月31日的財政年度,符合日本公認的會計原則。
109
審計意見的依據
我們是按照日本公認的審計標準進行審計的。我們根據這些標準承擔的責任在本報告的《審計師對合並財務報表的審計責任》一節中作了進一步説明。根據與我們在日本的財務報表審計相關的道德要求,我們獨立於公司及其合併子公司,我們已根據這些要求履行了我們的其他道德責任。我們相信,我們獲得的審計證據是充分和適當的,可以為我們的審計意見提供 依據。
其他信息
其他信息包括業務報告和補充時間表。管理層負責準備和披露其他信息。此外,審核委員會負責監督高級職員及董事履行與本集團其他資料申報程序的控制措施的設計及運作成效有關的職責。
我們對合並財務報表的審計意見不包括其他信息,我們也不對其他信息提供意見。
關於我們對綜合財務報表的審計,我們的責任是閲讀其他信息,並在這樣做時考慮其他信息是否與綜合財務報表或我們在審計中獲得的知識或其他似乎存在重大錯報。
如果根據我們所做的工作,我們得出結論認為其他信息存在重大誤報,我們需要 報告該事實。
我們在這方面沒有什麼要報告的。
管理層和審計委員會對合並財務報表的責任
管理層負責根據日本公認的會計 原則編制及公允列報綜合財務報表,並負責設計及運作管理層認為必需的內部控制,以確保綜合財務報表的編制及公允列報不會因欺詐或錯誤而出現重大錯報。
在編制綜合財務報表時,管理層負責評估本集團作為持續經營企業的持續經營能力,並按照日本普遍接受的會計原則的要求,披露與持續經營企業有關的事項。
審計委員會負責監督高級管理人員和董事在財務報告程序的制定和運作中履行職責的情況。
110
審計師對合並財務報表審計的責任
我們的目標是合理確定合併財務報表作為一個整體是否沒有 因欺詐或錯誤而導致的重大錯報,並出具一份包括我們意見的審計師報告。錯誤陳述可由欺詐或錯誤引起,如個別或整體而言,可合理地預期該等錯誤陳述會影響使用者根據綜合財務報表作出的經濟決定,則被視為重大。
作為審計的一部分,根據日本普遍接受的審計標準,我們在整個審計過程中進行專業判斷並保持專業懷疑態度。我們還:
| 識別及評估綜合財務報表的重大錯報風險,不論是否因欺詐或錯誤所致,並針對該等風險設計及執行審計程序,並取得足夠及適當的審計證據,作為吾等意見的依據。 |
| 在進行該等風險評估時,吾等認為內部控制與審核相關,以設計適合有關情況的審核程序,而綜合財務報表審核的目的並非就本集團內部控制的有效性發表意見。 |
| 評估所使用的會計政策的適當性以及管理層作出的會計估計和相關披露的合理性。 |
| 根據管理層使用持續經營會計基礎的適當性作出結論,並根據所取得的審核證據,判斷是否存在與可能令人對本集團持續經營能力產生重大懷疑的事件或情況有關的重大不確定性。如果我們得出結論認為存在重大不確定性,我們 必須在我們的審計師報告中提請注意合併財務報表中的相關披露,或者如果此類披露不充分,則需要修改我們的意見。我們的結論是基於截至我們的審計師報告日期所獲得的審計證據。然而,未來的事件或情況可能會導致本集團停止作為持續經營的企業。 |
| 評估合併財務報表的整體列報、結構和內容,包括披露情況,以及合併財務報表是否按照日本公認的會計原則公平列報相關交易和事件。 |
| 取得有關本公司及其合併附屬公司內實體或業務活動的足夠適當審計證據,以表達對綜合財務報表的意見。我們負責集團審計的指導、監督和執行。我們仍對我們的審計意見負全部責任。 |
我們與審計委員會就(其中包括)審計的計劃範圍和時間以及重大審計結果進行溝通,包括我們在審計期間發現的任何內部控制的重大缺陷。
我們還向審計委員會提供一份聲明,表明我們遵守了與我們在日本的財務報表審計相關的獨立性道德要求,並與他們溝通所有關係和其他可能被合理認為影響我們獨立性的事項,以及在適用的情況下相關保障措施。
111
利益衝突
吾等於本公司及其合併附屬公司並無權益,該等權益應根據《註冊會計師法案》予以披露。
[《獨立審計師報告》讀者須知]
為方便讀者,本報告為日本《公司法》所要求的獨立審計師報告的英文譯本。
112
[翻譯]
獨立審計師報告
May 13, 2022
董事會
瑞穗金融集團。
安永新日本有限責任公司 日本東京 | ||
高木龍二 指定接洽合作伙伴 註冊會計師 | ||
中木徹 指定接洽合作伙伴 註冊會計師 | ||
永尾光弘 指定接洽合作伙伴 註冊會計師 | ||
藤本隆弘 指定接洽合作伙伴 註冊會計師 |
審計意見
根據《公司法》第436條第2節第1款,我們審計了所附的非合併財務報表,其中包括適用於2021年4月1日至2022年3月31日第20財年的瑞穗金融集團(本公司)的非合併資產負債表、非合併收益表、非合併淨資產變動表、非合併財務報表附註和相關補充附表 (財務報表等)。
我們認為,上述財務報表等根據日本公認的會計原則,在所有重大方面公平地反映了瑞穗金融集團有限公司適用於截至2022年3月31日的第20財年的財務狀況和經營業績。
審計意見的依據
我們是按照日本公認的審計標準進行審計的。我們在這些標準下的責任在我們報告的《審計師對財務報表的審計責任》等部分作了進一步説明。根據與我們在日本審計財務報表等相關的道德要求,我們獨立於公司,並且我們已根據這些要求履行了我們的其他道德責任。我們相信,我們獲得的審計證據是充分和適當的,可以為我們的審計意見提供依據。
113
其他信息
其他信息包括業務報告和補充時間表。管理層負責準備和披露其他信息。此外,審核委員會負責監督高級職員及董事履行與本集團其他資料申報程序的控制措施的設計及運作成效有關的職責。
我們對非合併財務報表的審計意見不包括其他信息,我們也不對其他信息提供意見。
關於我們對非合併財務報表的審計,我們的責任是閲讀其他信息,並在這樣做時考慮其他信息是否與未合併財務報表存在重大不一致,或者 我們在審計中獲得的知識或其他方面似乎存在重大錯報。
如果根據我們所做的工作,我們得出結論認為其他信息存在重大誤報,我們必須報告這一事實。
我們在這方面沒有什麼要報告的。
管理層和審計委員會對財務報表的責任等。
管理層負責根據日本公認的會計原則 編制和公允列報財務報表等,並負責設計和操作管理層認為必要的內部控制,以確保財務報表的編制和公允列報等不會因欺詐或錯誤而出現重大錯報 。
在編制財務報表等時,管理層負責評估本公司作為持續經營企業的持續經營能力,並按照日本普遍接受的會計原則的要求,披露與持續經營企業有關的事項。
審計委員會負責監督高級管理人員和董事在財務報告程序的制定和運作中履行職責的情況。
審計師對財務報表的審計責任等。
我們的目標是合理保證財務報表等整體是否沒有重大錯誤陳述,無論是由於欺詐還是錯誤,並出具一份包含我們意見的審計師報告。錯誤陳述可能是由欺詐或錯誤引起的,如果可以合理地預計它們將影響用户根據財務報表等做出的經濟決策,則被視為重大錯誤。
114
作為根據日本普遍接受的審計標準進行審計的一部分,我們 在整個審計過程中進行專業判斷並保持專業懷疑態度。我們還:
| 識別和評估財務報表等重大錯報的風險,無論是由於欺詐還是錯誤,設計並執行鍼對這些風險的審計程序,並獲得充分和適當的審計證據,為我們的意見提供依據。 |
| 在進行該等風險評估時,吾等認為內部控制與審計有關,以設計適合有關情況的審計程序,而審計財務報表等的目的並不是就本公司內部控制的有效性發表意見。 |
| 評估所使用的會計政策的適當性以及管理層作出的會計估計和相關披露的合理性。 |
| 根據管理層使用持續經營會計基礎的適當性作出結論,並根據所獲得的審計證據,判斷是否存在與事件或條件有關的重大不確定性,這些事件或條件可能會對公司作為持續經營企業的持續經營能力產生重大懷疑。如果我們得出結論認為存在重大不確定性,我們 需要在我們的審計師報告中提請注意財務報表等中的相關披露,或者,如果此類披露不充分,則需要修改我們的意見。我們的結論是基於截至我們審計師報告日期 為止獲得的審計證據。然而,未來的事件或情況可能會導致本公司停止作為一家持續經營的企業。 |
| 評估財務報表等的整體列報、結構和內容,包括披露情況,以及財務報表等是否按照日本公認的會計原則公平列報相關交易和事件。 |
我們與審計委員會就審計的計劃範圍和時間以及重大審計結果(包括我們在審計期間發現的任何內部控制方面的重大缺陷)進行溝通。
我們還向審計委員會提供一份聲明,表明我們遵守了與我們在日本審計財務報表等相關的獨立性道德要求,並與他們溝通 可能合理地被認為與我們的獨立性有關的所有關係和其他事項,以及在適用的情況下相關的保障措施。
利益衝突
本公司於本公司並無權益,應根據《註冊會計師法案》予以披露。
[《獨立審計師報告》讀者須知]
為方便讀者,本報告為日本《公司法》所要求的獨立審計師報告的英文譯本。
115
[翻譯]
審計報告
審計委員會在瑞穗金融集團成立以來的第20個財政年度(2021年4月1日至2022年3月31日)對《公司法》規定的董事和高管的職責履行情況進行審計,現將審計方法和審計結果報告如下:
1. | 審計方法及其細節 |
審計委員會定期收到《公司法》定義的董事和高管、員工和其他相關人員的報告,説明董事會就《公司法》第416條第1款第(1)項(B)至(E)項所列事項作出的決議的內容,以及以下情況:(I)建立符合此類決議的制度(內部控制制度)和(Ii)其管理情況,並在必要時要求對此類報告作出解釋並表達我們的意見。此外,審計委員會還使用以下方法對其進行審計。
(i) | 根據審計委員會制定的審計政策和審計委員會每位成員的職責分配及其他相關事項,審計委員會與內部審計小組密切合作,出席重要會議;從董事、公司法定義的高管和其他相關人員那裏收到關於履行職責的事項的報告,並在必要時要求對該等報告作出解釋;檢查重要的授權文件和相關信息;並審查瑞穗金融集團的業務和財務狀況。至於瑞穗金融集團的附屬公司,審計委員會已與該等附屬公司的董事及公司核數師及其他相關人士溝通及分享資料,並在有需要時收到附屬公司有關其業務的報告。 |
(Ii) | 審計委員會監測和審查獨立審計員是否保持其獨立性,並 以適當方式進行審計。審計委員會收到了獨立審計員關於其履行職責的報告,並在必要時要求對這些報告作出解釋。審計委員會亦收到獨立核數師的通知,大意是審計委員會已根據《審計質量控制準則》(商務會計理事會,2005年10月28日)及其他適用標準制定架構,以確保獨立核數師根據《審計質量控制準則》(商務會計理事會,2005年10月28日)及其他適用標準適當執行獨立核數師的職責(詳見本公司第131條計算規則各項目)。必要時,審計委員會要求對此類通知作出解釋。 |
根據上述方法,審計委員會審查了第20財年的業務報告及其補充 附表、非合併財務報表(非合併資產負債表、非合併損益表、非合併淨資產變動表和非合併財務報表附註)、非合併財務報表補充附表和合並財務報表(合併資產負債表、合併損益表、合併淨資產變動表和合並財務報表附註)。
116
2. | 審計結果 |
(1) | 對業務報告的審計結果 |
A. | 我們認為,根據日本適用的法律和法規以及瑞穗金融集團的公司章程,業務報告和補充附表公平地反映了瑞穗金融集團的狀況。 |
B. | 關於董事和高管履行《公司法》所界定的職責,我們沒有發現任何證據表明董事和高管在履行職責的過程中存在違反日本適用法律法規或瑞穗金融集團公司章程的不當行為或重大事實。 |
C. | 我們認為,董事會關於內部控制制度的決議內容是恰當的。 |
關於內部控制制度,我們沒有發現關於業務報告的內容或董事和高管履行公司法定義的職責的任何需要指出的東西。
正如業務報告中所述,瑞穗金融集團和瑞穗銀行收到了日本金融廳關於一系列系統故障的業務改善令,並於2022年1月17日向日本金融廳提交了業務改善計劃。審計委員會與僅由瑞穗金融集團外部董事組成的系統故障響應評估委員會和瑞穗銀行審計監督委員會合作,確認防止進一步事件的措施已穩步實施。此外,瑞穗銀行收到了日本財務省關於履行《日本外匯和對外貿易法》規定的銀行確認義務的糾正行動令,並一直在努力 改善其履行此類義務的情況,並加強其遵守法律法規的框架。審計委員會將仔細監測和檢查集團加強內部管理制度和其他舉措的情況,包括上述改善運營和防止進一步事件的措施是否已經實施和實施。
(2) | 綜合財務報表審計結果 |
在我們看來,獨立審計師安永新日本有限責任公司採用和提供的審計方法和結果是公平合理的。
(3) | 非合併財務報表及其補充附表的審計結果 |
我們認為,安永(Ernst&Young)新日本有限責任公司(Ernst&Young ShinNihon LLC)採用的審計方法和結果是公平合理的。
May 13, 2022
瑞穗金融集團審計委員會 | ||
審計委員會委員築岡隆志 | ||
審計委員會委員海中達夫 | ||
審計委員會委員佐藤良二 | ||
審計委員會委員平間久明 |
注:審計委員會成員Takashi Tsukioka先生、Tatsuo Kainaka先生和Ryoji Sato先生是公司法第2條第15項和第400條第3款規定的外部董事。
[文檔末尾]
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∎瑞穗金融集團與其他上市公司的交叉持股情況
在2019財年至2021財年的 中,我們實現了3,425億日元的削減,而目標是3,000億日元。我們在減少交叉持股方面正在穩步推進。
* 2019-2023財年的減排目標如下。我們 將繼續通過與客户的對話進行認真的談判,以降低股市波動風險。
其他上市公司交叉持股的詳情可在我們的網站上查閲。
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參考綜合收購成本基礎降低結果和目標(億日元)2021年3月2022年3月2024年3月2024年3月2024年3月2024年3月發行數量2,060 1,013 970 882 1,419.8 1,272.0 1,167.7 1,077.3-90.3-342.5(銷售額減少315.8)截至2023財年末,銷售額為4,500億日元2019年至2023年在日本上市的股票累計總數
(參考)減少作為員工退休福利信託資產持有的股份
2020-2021財年減持結果:減記4257億日元
(一)具有易於確定的公允市值的其他證券。
2.每個數字代表 只有瑞穗銀行持有的在日本上市的股票數量。
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關於瑞穗金融集團交叉持股其他上市公司的政策
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| 作為一項基本政策,除非我們認為這些持股有意義,否則瑞穗金融集團和三家核心公司3不會以交叉持股方式持有其他公司的股份。這反映了一些因素,包括圍繞日本《公司治理準則》的環境變化,以及與股市波動風險相關的對我們財務狀況的潛在影響。 |
| 我們認為,如果基於發行人和瑞穗集團的增長潛力、前景或復甦前景,或通過對當前和未來經濟可行性和盈利能力的研究,交叉持股有助於維持和改善發行人和瑞穗集團的公司價值,那麼交叉持股是有意義的。 |
| 我們將定期和持續審查作為交叉持股是否有意義,我們將在適當考慮對市場和其他事項的影響後,處置被確定為缺乏意義的股份。通過與發行公司的對話,我們還將減持我們認為有意義的持股。 |
3.三大核心公司是指瑞穗銀行、瑞穗信託銀行和瑞穗證券。
根據盈利能力等標準評估持有的意義
定量評估綜合評估盈利能力標準用於評估含義:我們確定,當與客户相關的總利潤4與風險資本5之間的比率超過基於資本成本(資本成本+其他因素)確定的門檻比率時,持有 有意義。4:扣除信貸成本、費用、 和融資成本等後的總額。5:信用風險和股市波動風險等的總和。(截至2021年3月底,這已在完全有效的基礎上修訂為巴塞爾III最終版本。)每個客户持股的盈利能力考慮盈利能力的潛力是否有可能提高盈利能力並通過與客户的對話達到標準考慮客户正在進行公司復甦談判以提高盈利能力談判以提高盈利能力談判出售(包括部分出售)被認為有意義的持股符合標準
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