美國
美國證券交易委員會
華盛頓特區，20549
表格6-K
國外私人發行商報告
根據規則第13a-16或15d-16
1934年《證券交易法》
2022年5月
___________________
委員會檔案編號：000-54290
Grupo Aval Acciones y Valore S.A.
(註冊人的確切姓名在其章程中規定)
卡雷拉13號，編號：26A-47
波哥大，哥倫比亞特區
(主要行政辦公室地址)
用勾號表示註冊人是否在20-F表或40-F表的封面下提交或將提交年度報告：
| 表格20-F | X |
表格40-F |
用複選標記表示註冊人是否按照S-T規則101(B)(1)所允許的紙質提交了表格6-K：
| 是 | 不是 | X |
用複選標記表示註冊人是否按照S-T規則101(B)(7)所允許的紙質提交了表格6-K：
| 是 | 不是 | X |
Grupo aval acciones Y Valore S.A.
目錄
| 項目 | |
| 1. | 2022年第一季度綜合業績報告 |
| 2. | 2022年第一季度綜合收益結果演示文稿 |
項目 1
 |
免責 |
Grupo Aval Acciones y Valore S.A.(“Grupo Aval”)是哥倫比亞和美國(“美國證券交易委員會”)的證券發行商。 因此，它必須遵守哥倫比亞的證券法規和適用的美國證券法規。Grupo Aval作為Aval金融集團的控股公司，也受到財務總監的檢查和監督。
本文件所包含的綜合財務信息是按照國際會計準則委員會目前發佈的《國際財務報告準則》列報的。在本報告需要時，將詳細説明ROAA和ROAE等非國際財務報告準則計量的計算方法。
波哥大銀行將BAC Holding International，Corp(“BHI”)75%的股權剝離給股東，Grupo Aval隨後於2022年3月29日將其股權剝離給股東。在剝離之前，波哥大銀行是BHI的直接母公司。Grupo Aval保留了BHI約17.2%的間接股份(代表我們在波哥大銀行保留的BHI 25%股權中的比例 權益)。BHI的這項權益在分拆前的報告期內(包括截至2022年3月31日的三個月的整個期間)被報告為停產業務 ，並將在隨後的期間在“被計入權益的利潤份額，扣除税金(權益法)”項下報告 。
因此，為方便比較，吾等已編制及呈列截至2021年3月31日止三個月及截至2021年12月31日止三個月的未經審核備考財務補充資料，並假設分拆分別於2021年1月1日及2021年10月1日完成。未經審計的補充性備考財務信息並不代表我們在假設日期進行相關交易時的經營業績或財務狀況，也不預測我們未來任何時期或日期的經營業績或財務狀況。備考財務信息未經審計，截至2022年12月31日的年度完成外部審計可能導致對本文所列未經審計備考財務信息進行調整 任何此類調整都可能是重大的。
本報告包括前瞻性陳述。在某些情況下，您可以通過“可能”、“ ”、“將”、“應該”、“預期”、“計劃”、“預期”、“相信”、“ ”估計、“預測”、“潛在”或“繼續”等詞語，或這些詞語和其他類似詞語的負面含義來識別這些前瞻性陳述。實際結果和事件可能與本文中預期的結果大不相同，這是由於總體經濟和商業狀況的變化、利率和貨幣利率的變化以及我們向國家資產評估登記機構和美國證券交易委員會提交的文件中不時描述的其他風險。
本文檔的收件人 負責評估和使用本文檔中提供的信息。本演示文稿中描述的事項和我們對這些事項的瞭解可能會隨着時間的推移發生廣泛而重大的變化，但我們明確表示不承擔任何義務審查、更新或更正本報告中提供的信息，包括任何前瞻性陳述，也不打算在我們下一份收益報告之前提供此類重大進展的任何最新情況 。
本文檔的內容和此處包含的圖表旨在提供所討論主題的摘要，而不是全面的 描述。
如果適用，在本文檔中，我們將數十億稱為千百萬。
| 1 |  |
| |
2022年第一季度綜合業績報告 信息 除每股信息外，以PS數十億美元及國際財務報告準則報告 |
波哥大，2022年5月18日。Grupo Aval S.A.(紐約證券交易所股票代碼：AVAL)公佈了22財年第一季度的綜合可歸屬淨收入為17,297億盧比(每股77.6比索)。2012年第一季度ROAE為35.3%，ROAA為3.8%。
本季度主要業績 ：
1Q22 給哥倫比亞經濟帶來了好消息，增長了8.5%(經季節性調整後為8.2%)。自2019年以來，經濟以每年約3%的速度增長；換句話説，大流行期間經歷的收縮已經完全抵消。
BHI 75%的剝離已於本季度末完成，因此BHI不再合併到波哥大銀行或Grupo Aval的資產負債表中。作為剝離的結果，波哥大銀行的股東總股本和Grupo Aval的應佔股本分別減少了約9.66萬億盧比和6.64萬億盧比。此外，總資產減少約111.2萬億盧比，貸款總額減少約69.8萬億盧比，存款總額減少約83.8萬億盧比。由於剝離是在季度末完成的，AVAL的第一季度損益表包含了整個季度BHI 100%的淨收入，約5450億COP，在損益表中顯示為非持續業務的淨收入。在未來幾個季度，波哥大銀行(Banco De Bogota)將獲得BHI淨收入的25%。
Aval 報告了本季度的強勁業績。該季度的可歸屬淨收入達到1.73萬億比索或每股77.63比索，較2021年第一季度的可歸屬淨收入(0.79萬億比索)增長118%，與上一季度(0.78萬億比索)相比增長近123%。這一結果包括約7,200億盧比的一次性收益，主要是由於與剝離相關的OCI賬户的變現。ROAE為35.3%，ROAA為3.8%。
為便於比較，22財年第一季度的演示文稿包含某些按形式表示的歷史數字，以反映不包括必和必拓貢獻的綜合數字。因此，
| · | 與去年同期相比，綜合資產增長10.3%，至261.1萬億盧比，綜合貸款總額增長8.5%，至158.3萬億盧比，綜合存款增長4.7%，至152.7萬億盧比。 |
| · | 截至3月，哥倫比亞的活躍債務減免約佔巴拿馬綜合貸款組合和活躍債務減免總額的4%(多家銀行，未剝離且 仍由波哥大銀行100%擁有)約佔合併貸款組合總額的2%。在所有已結束寬限期的貸款中，目前逾期90天或更長時間的貸款不到1%(目前逾期30天或更長時間的貸款為1.4%)。 |
| · | Aval的貸款組合質量繼續改善；超過30天的到期貸款比率 提高了82個基點，從2011年第一季度末的5.47%提高到22年第一季度末的4.65%(與4Q21持平)。與21季度相比，我們商業貸款和消費貸款組合的30天逾期貸款分別提高了76和110個基點。+90天逾期貸款增加59個基點 ，從21季度末的4.13%提高到22季度末的3.53%(10個基點對21季度)。此外，與去年同期相比，IFRS第一階段貸款增加了225個基點(本季度為90個基點)，而第二階段貸款減少了227個基點(本季度為72個基點)，而第三階段貸款 保持不變(本季度減少了20個基點)。 |
| · | 與第一季度(2.3%)相比，風險成本(1.7%)提高了59個基點，與第四季度相比保持穩定。 |
| · | 與21季度相比，NIM總量保持穩定在4.1%。在本季度，NIM總額收縮了11個基點，主要是由於貸款NIM減少了20個基點 |
| · | Aval的合併成本與資產比率 在22年第一季度提高了51個基點，達到2.6%(21年第4季度為3.1%)， 部分原因是該季度的季度總支出下降了14.5%。 |
| · | 非金融部門的收入 與2011年第一季度相比強勁增長(32.5%)，與2011年第四季度相比(51%)也強勁增長，這主要是由於能源和天然氣以及 基礎設施部門的強勁貢獻。 |
| 2 | |
| |
2022年第一季度綜合業績報告 信息 報告單位為PS十億，每股信息除外 |
波哥大， 5月18日這是，2022年。Grupo Aval S.A.(紐約證券交易所股票代碼：AVAL)公佈了22財年第一季度的綜合可歸屬淨收入為1,7297億盧比(每股77.6比索)。2012年第一季度ROAE為35.3%，ROAA為3.8%。
| 為便於比較而提出 | ||||||||||||
| COP$TN | 形式上 1Q21 |
形式上 4Q21 |
預計(PF)，如第1Q22季度所示 | 第一季度22對形式第四季度21 | 第一季度22與形式第一季度21 | |||||||
| 資產負債表 | 貸款總額 | $ 145.9 | $ 154.4 | $ 158.3 | 2.6% | 8.5% | ||||||
| 存款 | $ 145.9 | $ 148.1 | $ 152.7 | 3.1% | 4.7% | |||||||
| 存款/淨貸款 | 1.05 x | 1.00 x | 0.99 x | -0.01 x | -0.06 x | |||||||
| 貸款質量 | 90天個人入息貸款計劃/總貸款 | 4.1% | 3.6% | 3.5% | (10) bps | (59) bps | ||||||
| 津貼/90天PDL | 1.43 x | 1.55 x | 1.58 x | 0.03 x | 0.15 x | |||||||
| 風險成本 | 2.3% | 1.7% | 1.7%(Pf) | 4bps | (59) bps | |||||||
| 其他比率 | 淨息差 | 4.1% | 4.2% | 4.1%(Pf) | (11) bps | (1)bps | ||||||
| 手續費收入比率 | 19.1% | 21.0% | 13.0% | (794) bps | (603) bps | |||||||
| 效率比 | 39.0% | 51.2% | 30.9% | (2,035) bps | (820) bps | |||||||
| 2011年第一季度報告 | 報告的21季度 | 1Q22 | 1Q22與報告的4Q21 | 第一季度22與報告的第一季度21 | ||||||||
| 盈利能力 | 可歸屬淨收入 | $ 0.79 | $ 0.78 | $ 1.73 | 122.7% | 118.5% | ||||||
| ROAA | 1.8% | 1.4% | 3.8% | 236 bps | 204 bps | |||||||
| ROAE | 15.4% | 13.7% | 35.3% | 2,156 bps | 1,982 bps |
| • | 預計貸款、津貼、淨利息、費用和運營成本是根據之前報告的綜合數字(不包括必和必拓對這些數字的貢獻)計算的。 |
| • | 第21季度和第4季度的預計比率 是根據上述預計數字計算得出的。 |
| • | 22年第一季度的預計比率基於與每個比率相關的報告收入和支出；然而，用於計算這些比率的分母平均值 包含前幾個季度的預計數字。 |
貸款總額 不包括銀行間和隔夜資金。PDLS 90+定義為逾期90天以上的貸款。風險成本計算 為貸款和其他應收賬款的減值損失淨額除以已註銷資產的回收除以平均總貸款。 淨息差包括淨利息收入加上FVTPL的債務和股權投資的淨交易收入除以總平均產生利息的資產。手續費收入比率的計算方法是佣金和手續費的淨收入除以 淨利息收入加上佣金和手續費的淨收入、商品和服務銷售的毛利、淨交易收入、FVTPL規定的其他金融工具的淨收入和其他收入總額。效率比率的計算方法為：其他費用總額 除以淨利息收入加上佣金和手續費淨收入、銷售貨物和服務的毛利、淨交易收入、FVTPL規定的其他金融工具的淨收入和其他收入總額。ROAA的計算方法為年化淨收益除以總資產的平均值。ROAE的計算方法為：Aval股東應佔淨收益除以平均應佔股東權益。NS指的是不重要的數字。
| 3 | |
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2022年第一季度綜合業績報告 報告的信息(以PS為單位) |
Grupo Aval Acciones y Valore S.A.
合併財務報表
補充 未經審計的備考財務信息
以Ps為單位的信息。數十億美元
| ∆ | |||||||||
| 綜合財務狀況表 | 形式上 1Q21 |
形式上 4Q21 |
1Q22 | 第一季度22與形式上第四季度21 | 第一季度22與形式第一季度21 | ||||
| 現金和現金等價物 | 17,869.6 | 17,752.1 | 16,407.1 | -7.6% | -8.2% | ||||
| 交易資產 | 11,202.7 | 10,796.4 | 9,846.7 | -8.8% | -12.1% | ||||
| 投資證券 | 29,908.9 | 33,144.6 | 31,550.3 | -4.8% | 5.5% | ||||
| 對衝衍生品資產 | 29.5 | 44.2 | 53.8 | 21.5% | 82.1% | ||||
| 貸款總額，淨額 | 138,480.9 | 147,432.4 | 154,054.5 | 4.5% | 11.2% | ||||
| 有形資產 | 7,031.2 | 7,066.7 | 7,003.4 | -0.9% | -0.4% | ||||
| 商譽 | 2,328.6 | 2,230.3 | 2,220.5 | -0.4% | -4.6% | ||||
| 特許權安排權 | 9,540.9 | 11,098.1 | 11,338.9 | 2.2% | 18.8% | ||||
| 其他資產 | 20,325.7 | 24,869.9 | 28,648.9 | 15.2% | 40.9% | ||||
| 從BHI剝離的資產 | 100,193.6 | 112,469.1 | - | N.A | N.A | ||||
| 總資產 | 336,911.6 | 366,903.9 | 261,124.1 | -28.8% | -22.5% | ||||
| 貿易負債 | 825.7 | 1,049.7 | 1,360.4 | 29.6% | 64.8% | ||||
| 對衝衍生品負債 | 74.0 | 55.8 | 52.6 | -5.8% | -29.0% | ||||
| 客户存款 | 145,913.7 | 148,098.5 | 152,708.1 | 3.1% | 4.7% | ||||
| 銀行間拆借和隔夜資金 | 8,739.8 | 10,278.1 | 11,156.8 | 8.5% | 27.7% | ||||
| 從銀行和其他機構借款 | 13,195.7 | 18,044.6 | 17,937.9 | -0.6% | 35.9% | ||||
| 發行的債券 | 28,914.3 | 31,504.7 | 30,414.2 | -3.5% | 5.2% | ||||
| 來自發展實體的借款 | 3,878.4 | 3,227.3 | 3,270.0 | 1.3% | -15.7% | ||||
| 其他負債 | 14,471.8 | 14,734.4 | 14,623.5 | -0.8% | 1.0% | ||||
| 從BHI剝離的負債 | 85,703.1 | 100,439.2 | - | N.A | N.A | ||||
| 總負債 | 301,716.6 | 327,432.3 | 231,523.5 | -29.3% | -23.3% | ||||
| 母公司所有者應佔權益 | 20,376.0 | 23,013.7 | 16,230.3 | -29.5% | -20.3% | ||||
| 非控制性權益 | 14,818.9 | 16,458.0 | 13,370.3 | -18.8% | -9.8% | ||||
| 總股本 | 35,195.0 | 39,471.6 | 29,600.6 | -25.0% | -15.9% | ||||
| 負債和權益總額 | 336,911.6 | 366,903.9 | 261,124.1 | -28.8% | -22.5% | ||||
| 綜合損益表 繼續運營 |
形式上 1Q21 |
形式上 4Q21 |
1Q22 | ∆ | |||||
| 利息收入 | 3,111.8 | 3,320.4 | 3,759.8 | 13.2% | 20.8% | ||||
| 利息支出 | 1,085.6 | 1,312.8 | 1,679.2 | 27.9% | 54.7% | ||||
| 淨利息收入 | 2,026.2 | 2,007.5 | 2,080.6 | 3.6% | 2.7% | ||||
| 貸款和其他應收賬款 | 929.8 | 793.7 | 807.3 | 1.7% | -13.2% | ||||
| 其他金融資產 | 0.7 | (0.2) | 18.9 | N.A | 不適用。 | ||||
| 追討已撇賬的金融資產 | (91.7) | (148.1) | (130.8) | -11.6% | 42.7% | ||||
| 金融資產減值淨損失 | 838.7 | 645.4 | 695.4 | 7.8% | -17.1% | ||||
| 扣除減值損失後的淨利息收入 | 1,187.4 | 1,362.2 | 1,385.2 | 1.7% | 16.7% | ||||
| 佣金和手續費的淨收益 | 756.2 | 805.0 | 710.0 | -11.8% | -6.1% | ||||
| 商品和服務銷售毛利 | 770.7 | 676.6 | 1,020.6 | 50.8% | 32.4% | ||||
| 淨交易收入 | 189.6 | 230.7 | (287.3) | N.A | N.A | ||||
| FVTPL規定的其他金融工具的淨收益 | 81.6 | 62.8 | 73.9 | 17.7% | -9.5% | ||||
| 其他收入合計 | 140.2 | 52.9 | 1,845.9 | 不適用。 | 不適用。 | ||||
| 其他費用合計 | 1,548.1 | 1,963.7 | 1,679.5 | -14.5% | 8.5% | ||||
| 扣除所得税費用前的淨收入 | 1,577.7 | 1,226.4 | 3,068.8 | 150.2% | 94.5% | ||||
| 所得税費用 | 491.9 | 379.4 | 633.0 | 66.8% | 28.7% | ||||
| 持續經營期間的淨收入 | 1,085.8 | 847.0 | 2,435.9 | 187.6% | 124.3% | ||||
| 非連續性業務期間的淨收入 | 365.8 | 444.6 | 544.9 | 22.6% | 49.0% | ||||
| 本期間的淨收入 | 1,451.6 | 1,291.6 | 2,980.8 | 130.8% | 105.3% | ||||
| 非控制性權益 | 659.8 | 514.9 | 1,251.1 | 143.0% | 89.6% | ||||
| 母公司所有者應佔淨收益 | 791.8 | 776.8 | 1,729.7 | 122.7% | 118.5% | ||||
| 關鍵字比率 | 形式上 1Q21 |
形式上 4Q21 |
預計(PF)，如第1Q22季度所示 | ||||
| 淨息差(1) | 4.7% | 4.3% | 4.4%(Pf) | ||||
| 淨息差(包括淨交易收入)(1) | 4.1% | 4.2% | 4.1%(Pf) | ||||
| 效率比(2) | 39.0% | 51.2% | 30.9% | ||||
| 90天PDL/總貸款(5) | 4.1% | 3.6% | 3.5% | ||||
| 撥備費用/平均貸款總額(6) | 2.3% | 1.7% | 1.7%(Pf) | ||||
| 津貼/90天月薪(5) | 1.43 | 1.55 | 1.58 | ||||
| 免税額/貸款總額 | 5.9% | 5.6% | 5.6% | ||||
| 撇賬/平均貸款總額(6) | 2.9% | 2.2% | 2.0%(Pf) | ||||
| 總貸款、淨資產/總資產 | 58.5% | 57.9% | 59.0% | ||||
| 存款/貸款總額，淨額 | 105.4% | 100.5% | 99.1% | ||||
| 關鍵字比率 | 21季度報告 | 第四季度報告 | 1Q22 | ||||
| 權益/資產 | 10.4% | 10.8% | 11.3% | ||||
| 有形權益比率(7) | 7.8% | 8.2% | 10.0% | ||||
| ROAA(3) | 1.8% | 1.4% | 3.8% | ||||
| ROAE(4) | 15.4% | 13.7% | 35.3% | ||||
| 流通股(EoP) | 22,281,017,159 | 22,281,017,159 | 22,281,017,159 | ||||
| 流通股(平均值) | 22,281,017,159 | 22,281,017,159 | 22,281,017,159 | ||||
| 普通股價格(EoP) | 1,188.0 | 1,054.0 | 965.0 | ||||
| 優先股價格(EoP) | 1,144.0 | 1,059.0 | 852.0 | ||||
| 以Ps為單位的BV/EoP股份。 | 914.5 | 1,032.9 | 728.4 | ||||
| 易辦事 | 35.5 | 34.9 | 77.6 | ||||
| P/E (8) | 8.0 | 7.6 | 2.7 | ||||
| P/BV (8) | 1.3 | 1.0 | 1.2 |
| • | 預計貸款、津貼、淨利息、費用和運營成本是根據之前報告的綜合數字計算的，不包括必和必拓對這些數字的貢獻 。 |
| • | 第21季度和第4季度的預計比率是根據上述預計數字計算得出的。 |
| • | 22年第一季度的預計比率基於與每個比率相關的報告收入和支出；但是，用於計算這些比率的分母平均值包含前幾個季度的預計數字 。 |
(1)NIM 的計算方法是利息淨收入除以生息資產的平均值；(2)效率比率的計算方法是：其他費用總額除以利息淨收入加上佣金和手續費淨收入、商品和服務銷售毛利、交易收入淨額、FVTPL強制性其他金融工具的淨收入和其他收入總額；(3)ROAA的計算方法為扣除少數股東權益前的收入 除以各季度總資產的平均值；(4)ROAE的計算方法為： Grupo Aval股東應佔淨收益除以每個季度股東應佔權益的平均值；(5)PDLS 90+將 定義為逾期90天以上的貸款包括應收利息。不包括銀行同業拆借和隔夜資金的貸款總額；(6) 指該期間的平均貸款總額；(7)有形股本比率的計算方法為：總股本減去無形資產(不包括與特許權相關的資產)除以總資產減去無形資產(不包括與特許權相關的資產)；(8)基於優先股價格。
| 4 | |
| |
2022年第一季度綜合業績報告 報告的信息(以PS為單位) |
財務狀況分析報表
| • | 2011年第一季度和第四季度的預計數字是根據之前報告的合併數字 計算的，其中不包括BHI對這些數字的貢獻。 |
| • | 第21季度和第4季度的預計比率 是根據上述預計數字計算得出的。 |
| • | 22財年第一季度的預計比率基於與每個比率相關的報告收入和支出；但是，用於計算這些比率的分母平均值包含 前幾個季度的預計數字。 |
1. 資產(1)
截至2022年3月31日的總資產為PS 261.241億，較2021年3月31日的預計總資產增長10.3%，較2021年12月31日的預計總資產增長2.6%。增長的主要原因是(I)貸款總額按年增長11.2%，淨額達1540545億PS；(Ii)其他資產按年增長40.9%，淨額達286489億PS；及(Iii)投資證券按年增長5.5%至315,503億PS。
報告 截至2021年3月31日和2021年12月31日的總資產分別為336,911.6和366,903.9。
1.1 貸款組合(1)
貸款總額(不包括銀行同業及隔夜資金)在2022年3月31日至預計2021年3月31日期間上升8.5%至158,293.9盧比 主要原因是(I)消費貸款增長11.6%至51,9843億盧比，(Ii)商業貸款增長5.9%至91,0067億盧比 及(Iii)按揭貸款增長15.1%至150103億盧比。
銀行同業拆借及隔夜資金較預計第四季度增加158.1%至45847億盧比。
虧損 截至2022年3月31日，備抵金額為88242億盧比，淨貸款為1540545億盧比。
| ∆ | |||||||||
| 貸款總額，淨額 | PRO 格式第21季度(1) | Pro 表21第4季度(1) | 1Q22 | 第一季度22與形式上第四季度21 | 第一季度22與形式第一季度21 | ||||
| 貸款總額 | |||||||||
| 商業貸款 | 85,924.5 | 88,591.1 | 91,006.7 | 2.7% | 5.9% | ||||
| 消費貸款 | 46,596.5 | 50,765.3 | 51,984.3 | 2.4% | 11.6% | ||||
| 抵押貸款 | 13,039.2 | 14,681.5 | 15,010.3 | 2.2% | 15.1% | ||||
| 小額信貸貸款 | 358.8 | 317.7 | 292.6 | -7.9% | -18.4% | ||||
| 貸款總額 | 145,918.9 | 154,355.6 | 158,293.9 | 2.6% | 8.5% | ||||
| 同業拆借和隔夜資金 | 1,188.2 | 1,776.3 | 4,584.7 | 158.1% | 285.9% | ||||
| 總貸款總額 | 147,107.1 | 156,131.8 | 162,878.7 | 4.3% | 10.7% | ||||
| 損失津貼 | (8,626.2) | (8,699.4) | (8,824.2) | 1.4% | 2.3% | ||||
| 商業貸款減值準備 | (4,704.7) | (5,171.1) | (5,346.5) | 3.4% | 13.6% | ||||
| 消費貸款減值準備 | (3,471.2) | (3,026.7) | (3,014.8) | -0.4% | -13.1% | ||||
| 抵押貸款減值準備 | (329.2) | (396.5) | (373.4) | -5.8% | 13.4% | ||||
| 小額信貸貸款減值準備 | (121.2) | (105.1) | (89.5) | -14.8% | -26.1% | ||||
| 貸款總額，淨額 | 138,480.9 | 147,432.4 | 154,054.5 | 4.5% | 11.2% | ||||
報告的貸款總額，截至2021年3月31日和2021年12月31日的淨額分別為2010167億和220,297.8。
(1) 預計總資產和總貸款，21年第一季度和第四季度的淨額以報告的合併 數字，不包括BHI對這些數字的貢獻。
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2022年第一季度綜合業績報告 報告的信息(以PS為單位) |
下表顯示了我們每個貸款類別的每個產品的總貸款構成。
| ∆ | |||||||||
| 貸款總額 | PRO 格式第21季度(1) | Pro 表21第4季度(1) | 1Q22 | 第一季度22與形式上第四季度21 | 第一季度22與形式第一季度21 | ||||
| 一般用途 | 61,792.6 | 63,952.8 | 65,254.4 | 2.0% | 5.6% | ||||
| 營運資本 | 9,821.0 | 10,693.9 | 11,682.5 | 9.2% | 19.0% | ||||
| 融資租賃 | 9,925.2 | 10,107.8 | 10,042.3 | -0.6% | 1.2% | ||||
| 由開發銀行提供資金 | 3,741.8 | 3,198.6 | 3,250.1 | 1.6% | -13.1% | ||||
| 透支 | 323.4 | 347.6 | 413.5 | 19.0% | 27.9% | ||||
| 信用卡 | 320.5 | 290.4 | 363.8 | 25.3% | 13.5% | ||||
| 商業貸款 | 85,924.5 | 88,591.1 | 91,006.7 | 2.7% | 5.9% | ||||
| 薪資貸款 | 27,323.9 | 29,965.0 | 30,860.5 | 3.0% | 12.9% | ||||
| 個人貸款 | 9,293.7 | 10,037.9 | 10,429.1 | 3.9% | 12.2% | ||||
| 信用卡 | 5,627.1 | 5,962.6 | 5,932.9 | -0.5% | 5.4% | ||||
| 汽車與車輛 | 4,135.9 | 4,557.8 | 4,557.9 | 0.0% | 10.2% | ||||
| 融資租賃 | 29.7 | 25.4 | 23.9 | -6.0% | -19.5% | ||||
| 透支 | 46.9 | 48.0 | 50.4 | 5.2% | 7.5% | ||||
| 其他 | 139.2 | 168.7 | 129.6 | -23.2% | -6.9% | ||||
| 消費貸款 | 46,596.5 | 50,765.3 | 51,984.3 | 2.4% | 11.6% | ||||
| 抵押貸款 | 11,190.0 | 12,619.8 | 12,878.1 | 2.0% | 15.1% | ||||
| 房屋租賃 | 1,849.2 | 2,061.7 | 2,132.2 | 3.4% | 15.3% | ||||
| 抵押貸款 | 13,039.2 | 14,681.5 | 15,010.3 | 2.2% | 15.1% | ||||
| 小額信貸貸款 | 358.8 | 317.7 | 292.6 | -7.9% | -18.4% | ||||
| 貸款總額 | 145,918.9 | 154,355.6 | 158,293.9 | 2.6% | 8.5% | ||||
| 同業拆借和隔夜資金 | 1,188.2 | 1,776.3 | 4,584.7 | 158.1% | 285.9% | ||||
| 總貸款總額 | 147,107.1 | 156,131.8 | 162,878.7 | 4.3% | 10.7% | ||||
在過去12個月中，我們的零售產品推動了貸款組合的增長。
與預計數字相比，商業貸款全年增長5.9%，上一季度增長2.7%。
與去年和本季度的預計數字相比，消費貸款的增長主要是由工資貸款和個人貸款推動的。消費貸款在過去12個月中增長11.6%，2022年3月31日至2021年12月31日期間增長2.4%。
抵押貸款 貸款較預計第一季度增長15.1%，較預計第四季度增長2.2%。
報告的商業貸款在2021年12月31日達到1220.278億盧比，在2021年3月31日達到1144976億盧比。
報告 2021年12月31日消費貸款總額為768891億PS，2021年3月31日為686.268億PS。
報告 2021年12月31日抵押貸款達到291203億盧比，2021年3月31日達到260309億盧比。
(1) 21年第一季度和第四季度的預計貸款總額和細目是根據報告的綜合數字計算的，其中不包括BHI對這些數字的貢獻。
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2022年第一季度綜合業績報告 報告的信息(以PS為單位) |
下表顯示了每個實體的貸款和應收賬款構成。在過去12個月中，西方銀行在哥倫比亞的銀行業務中顯示出 最高的增長率，這得益於各類貸款的強勁表現，消費貸款增長了15.7%，商業貸款增長了14.9%，抵押貸款增長了13.3%。
| ∆ | |||||||||
| 貸款總額 貸款/銀行(美元) | 形式上 1Q21(1) |
形式上 4Q21(1) |
1Q22 | 1Q22 與形式4Q21 | 第一季度22 與形式第一季度21 | ||||
| 波哥大銀行 | 79,074.7 | 81,901.8 | 83,017.5 | 1.4% | 5.0% | ||||
| 西方銀行 | 33,145.2 | 36,599.2 | 38,124.3 | 4.2% | 15.0% | ||||
| Banco大眾銀行 | 21,766.2 | 22,617.6 | 23,509.7 | 3.9% | 8.0% | ||||
| Banco AV 別墅 | 11,977.9 | 13,114.5 | 13,627.7 | 3.9% | 13.8% | ||||
| 科菲科倫比亞 | 1,739.8 | 1,912.8 | 1,849.9 | -3.3% | 6.3% | ||||
| 淘汰 | (1,784.8) | (1,790.4) | (1,835.2) | 2.5% | 2.8% | ||||
| 貸款總額 | 145,918.9 | 154,355.6 | 158,293.9 | 2.6% | 8.5% | ||||
| 銀行間 和隔夜資金 | 1,188.2 | 1,776.3 | 4,584.7 | 158.1% | 285.9% | ||||
| 總貸款總額 | 147,107.1 | 156,131.8 | 162,878.7 | 4.3% | 10.7% | ||||
| 貸款總額/銀行(%) | PRO 格式第21季度(1) | Pro 表21第4季度(1) | 1Q22 | ||||
| 波哥大銀行 | 54.2% | 53.1% | 52.4% | ||||
| 西方銀行 | 22.7% | 23.7% | 24.1% | ||||
| Banco大眾銀行 | 14.9% | 14.7% | 14.9% | ||||
| Banco AV別墅 | 8.2% | 8.5% | 8.6% | ||||
| 科菲科倫比亞 | 1.2% | 1.2% | 1.2% | ||||
| 淘汰 | -1.2% | -1.2% | -1.2% | ||||
| 貸款總額 | 100% | 100% | 100% |
在貸款總額中，國內貸款佔91.6%，國外貸款佔8.4%。就貸款總額(不包括銀行同業和隔夜資金)而言，國內貸款佔91.4%，境外貸款佔8.6%(反映出多元化金融集團業務)。
我們貸款組合的質量在本季度有所改善。
我們的30天PDL佔總貸款的比例在22年第1季度為4.6%，第4季度為4.7%，第1季度為5.5%。九十日PDL與貸款總額的比率分別為3.5%、3.6%及4.1%。
商業貸款30天PDL比率分別為4.5%、4.6%和5.3%；90天PDL比率分別為4.0%、4.0%和4.7%。消費貸款30天PDL比率分別為4.5%和5.6%；90天PDL比率分別為2.7%、3.0%和3.2%。抵押貸款的30天PDL比率分別為5.5%、4.9%和5.7%；90天PDL比率分別為3.3%、3.2%和3.4%。
| ∆ | |||||||||
| 總貸款總額 | 形式上 1Q21(1) |
形式上 4Q21(1) |
1Q22 | 第一季度22與形式上第四季度21 | 第一季度22與形式第一季度21 | ||||
| ‘’a‘’正常風險 | 131,809.4 | 137,613.1 | 141,769.7 | 3.0% | 7.6% | ||||
| ‘’B‘’可接受風險 | 3,742.5 | 4,032.8 | 3,965.2 | -1.7% | 5.9% | ||||
| ‘’C‘’可感知的風險 | 3,662.8 | 4,322.0 | 4,180.5 | -3.3% | 14.1% | ||||
| ‘’d‘’重大風險 | 3,675.4 | 4,663.5 | 4,501.9 | -3.5% | 22.5% | ||||
| ‘’e‘’不可挽回 | 3,028.9 | 3,724.2 | 3,876.7 | 4.1% | 28.0% | ||||
| 貸款總額 | 145,918.9 | 154,355.6 | 158,293.9 | 2.6% | 8.5% | ||||
| 銀行同業拆借和隔夜資金 | 1,188.2 | 1,776.3 | 4,584.7 | 158.1% | 285.9% | ||||
| 總貸款總額 | 147,107.1 | 156,131.8 | 162,878.7 | 4.3% | 10.7% | ||||
| CDE貸款/總貸款(*) | 7.1% | 8.2% | 7.9% | ||||||
(1) 2011年第一季度和第四季度的預計貸款總額、貸款總額和細目是根據報告的綜合數字計算的，其中不包括必和必拓對這些數字的貢獻。第一季度和第四季度的預計PDL是根據上文解釋的預計數字計算的。
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2022年第一季度綜合業績報告 報告的信息(以PS為單位) |
| ∆ | |||||||||
| 逾期貸款 | PRO 格式第21季度(1) | Pro 表21第4季度(1) | 1Q22 | 1Q22與專業版 表格4Q21 |
1Q22與專業版 表格1Q21 | ||||
| 表演 | 81,380.4 | 84,527.7 | 86,882.8 | 2.8% | 6.8% | ||||
| 逾期31至90天 | 534.0 | 528.9 | 476.5 | -9.9% | -10.8% | ||||
| 逾期90天以上 | 4,010.2 | 3,534.5 | 3,647.4 | 3.2% | -9.0% | ||||
| 商業貸款 | 85,924.5 | 88,591.1 | 91,006.7 | 2.7% | 5.9% | ||||
| 表演 | 43,997.9 | 48,457.6 | 49,657.5 | 2.5% | 12.9% | ||||
| 逾期31至90天 | 1,095.1 | 793.2 | 947.2 | 19.4% | -13.5% | ||||
| 逾期90天以上 | 1,503.6 | 1,514.5 | 1,379.6 | -8.9% | -8.2% | ||||
| 消費貸款 | 46,596.5 | 50,765.3 | 51,984.3 | 2.4% | 11.6% | ||||
| 表演 | 12,297.8 | 13,968.7 | 14,190.7 | 1.6% | 15.4% | ||||
| 逾期31至90天 | 303.3 | 242.2 | 329.8 | 36.2% | 8.8% | ||||
| 逾期90天以上 | 438.1 | 470.5 | 489.8 | 4.1% | 11.8% | ||||
| 抵押貸款 | 13,039.2 | 14,681.5 | 15,010.3 | 2.2% | 15.1% | ||||
| 表演 | 260.3 | 217.3 | 209.0 | -3.8% | -19.7% | ||||
| 逾期31至90天 | 29.6 | 13.5 | 10.3 | -24.1% | -65.2% | ||||
| 逾期90天以上 | 68.9 | 86.9 | 73.3 | -15.7% | 6.3% | ||||
| 小額信貸貸款 | 358.8 | 317.7 | 292.6 | -7.9% | -18.4% | ||||
| 貸款總額 | 145,918.9 | 154,355.6 | 158,293.9 | 2.6% | 8.5% | ||||
| 同業拆借和隔夜資金 | 1,188.2 | 1,776.3 | 4,584.7 | 158.1% | 不適用。 | ||||
| 總貸款總額 | 147,107.1 | 156,131.8 | 162,878.7 | 4.3% | 10.7% | ||||
| 30天PDL/總貸款(*) | 5.5% | 4.7% | 4.6% | ||||||
| 90天PDL/總貸款(*) | 4.1% | 3.6% | 3.5% | ||||||
| 分期貸款(%) | 形式上 1Q21(1) |
形式上 4Q21(1) |
1Q22 | ||||
| 第2階段貸款/總貸款 | 12.8% | 11.3% | 10.5% | ||||
| 第三階段貸款/總貸款 | 6.9% | 7.1% | 6.9% | ||||
| 分類為第二及第三階段的貸款/貸款總額 | 19.7% | 18.3% | 17.4% | ||||
| 第一階段貸款免税額/第一階段貸款 | 1.1% | 0.9% | 0.9% | ||||
| 第二階段貸款免税額/第二階段貸款 | 11.3% | 9.9% | 10.5% | ||||
| 第三階段貸款免税額/第三階段貸款 | 52.1% | 53.1% | 53.5% | ||||
| 第2年第3期貸款免税額/第2年第3期貸款 | 25.6% | 26.6% | 27.5% |
Grupo Aval在其90天的PDL中，第22季度和預計第4季度的覆蓋率為1.6倍，第1季度的覆蓋率為1.4倍。CDE貸款津貼 22年第一季度和預計第四季度為0.7倍，預計第一季度為0.8倍，預計30天PDL為1.2倍，預計第四季度為1.2倍，預計第一季度為1.1倍。減值損失，扣除撇賬資產收回對平均總貸款的淨額，於預計第一季度及預計第四季度分別為1.7%及2.3%。預計22年第一季度平均總貸款沖銷為2.0%，2011年第四季度為2.2%，21年第一季度為2.9%。
| 總貸款總額 | 形式上 1Q21(1) |
形式上 4Q21(1) |
1Q22(2) | |||
| 減值準備/CDE貸款 | 0.8 | 0.7 | 0.7 | |||
| 減值準備/30天PDL | 1.1 | 1.2 | 1.2 | |||
| 減損準備/90天PDL | 1.4 | 1.6 | 1.6 | |||
| 減值準備/總貸款(*) | 5.9% | 5.6% | 5.6% | |||
| 減值損失/CDE貸款 | 0.4 | 0.2 | 0.3 | |||
| 減值損失/30天欠款 | 0.5 | 0.4 | 0.4 | |||
| 減值損失/90天PDL | 0.6 | 0.6 | 0.6 | |||
| 減值損失/平均總貸款(*) | 2.6% | 2.1% | 2.1%(1) | |||
| 減值損失，扣除撇賬資產/平均貸款總額的淨額(*) | 2.3% | 1.7% | 1.7%(1) | |||
| 撇賬/平均貸款總額(*) | 2.9% | 2.2% | 2.0%(1) |
(*) 貸款總額不包括銀行同業拆借和隔夜資金。逾期30天和逾期90天是按資本加利息應收賬款計算的。
(1) 預計逾期貸款、分階段貸款、貸款總額以及21年第一季度和第四季度的貸款總額和細目是根據報告的綜合數字計算的，其中不包括必和必拓對這些數字的貢獻。第21季度和第4季度的預計比率是根據上述預計數字計算得出的。
(2) 22年第一季度的預計比率基於與每個比率相關的報告收入和支出；然而，用於計算這些比率的分母平均值包含前幾個季度的預計數字。
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2022年第一季度綜合業績報告 報告的信息(以PS為單位) |
1.2 投資證券和交易資產(1)
從2022年3月31日至2021年3月31日，投資證券和交易資產總額增長0.7%，至413,970億PS ，較預計2021年12月31日下降5.8%。
PS 我們的總投資組合中有33,4238億投資於債務證券，從2022年3月31日到預計2021年3月31日，這一數字下降了1.9%，自2021年12月31日預計下降了8.1%。PS 6,6284億PS我們的總投資證券投資於股權證券，從2022年3月31日到2021年3月31日，這一數字增加了7.1%，比2021年12月31日增加了3.1%。
截至2021年3月31日和2021年12月31日，報告的投資證券和交易資產分別為52,1842億和55,6511億。
| ∆ | |||||||||
| 投資和交易資產 | 形式上 1Q21(1) |
形式上 4Q21(1) |
1Q22 | 第一季度22與形式上第四季度21 | 第一季度22與形式第一季度21 | ||||
| 債務證券 | 5,697.6 | 4,601.5 | 3,247.3 | -29.4% | -43.0% | ||||
| 股權證券 | 4,669.9 | 5,032.2 | 5,254.7 | 4.4% | 12.5% | ||||
| 衍生資產 | 835.3 | 1,162.8 | 1,344.8 | 15.7% | 61.0% | ||||
| 交易資產 | 11,202.7 | 10,796.4 | 9,846.7 | -8.8% | -12.1% | ||||
| FVTPL的債務證券投資(不符合SPPI測試) | 6.6 | - | - | N.A | N.A | ||||
| FVOCI的債務證券 | 20,942.3 | 23,931.2 | 22,591.1 | -5.6% | 7.9% | ||||
| FVOCI的股權證券 | 1,520.2 | 1,393.9 | 1,373.8 | -1.4% | -9.6% | ||||
| FVOCI的證券投資 | 22,462.5 | 25,325.0 | 23,964.9 | -5.4% | 6.7% | ||||
| AC對債務證券的投資 | 7,439.8 | 7,819.6 | 7,585.4 | -3.0% | 2.0% | ||||
| 投資和交易資產 | 41,111.7 | 43,941.0 | 41,397.0 | -5.8% | 0.7% | ||||
我們的債務和股權投資證券(交易資產、FVTPL的債務證券投資、FVOCI的證券投資和AC的債務證券投資)的平均收益率在預計第一季度為3.6%，預計第四季度為2.9%，預計第一季度為0.8%。
1.3 現金和現金等價物(1)
截至2022年3月31日，現金及現金等價物餘額為PS 164071億，較預計2021年3月31日減少8.2%，較2021年12月31日預計減少7.6%。
截至2022年3月31日，現金及現金等價物與客户存款的比率為10.7%，預計2021年12月31日為12.0%，2021年3月31日預計為12.2%。
截至2021年3月31日和2021年12月31日報告的現金和現金等價物分別為351320億和366428億。
(1) 2011年第一季度和第四季度的預計投資和交易資產以及現金和現金等價物是根據報告的綜合數字計算的，不包括必和必拓對這些數字的貢獻。
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2022年第一季度綜合業績報告 報告的信息(以PS為單位) |
1.4 商譽和其他無形資產(1)
截至2022年3月31日，商譽和其他無形資產達到152465億PS，比2021年3月31日預計增長14.1%，比2021年12月31日預計增長1.6%。
截至2022年3月31日的商譽為PS 22,205億，比預計2021年3月31日減少4.6%，比預計2021年12月31日減少0.4%。
其他 無形資產，包括“特許權安排權”和其他無形資產，主要反映在Corfiolombiana記錄的大部分道路特許權的價值。截至2022年3月31日的其他無形資產達到13,0260億PS，較預計2021年3月31日增長18.1% ，較2021年12月31日預計增長2.0%。
截至2021年3月31日和2021年12月31日報告的商譽和其他無形資產分別為P193553億和P21,477億。
2. 負債
截至 年3月31日，2022年資金總額佔總負債的93.1%，其他負債佔6.9%。
2.1 資金(1)
截至2022年3月31日，融資總額(按攤銷成本計算的金融負債總額)包括(I)客户存款、(Ii)銀行同業借款和隔夜資金、(Iii)從銀行和其他機構借款、(Iv)已發行債券和(V)從開發實體借款，餘額為215,4871億盧比，較預計2021年3月31日增長7.4%，較預計2021年12月31日增長2.1%。截至2012年第一季度，客户存款總額佔總資金的70.9%，預計第四季度佔70.1%，預計第一季度佔72.7%。
預計第22季度、第4季度和第21季度的平均資金成本分別為3.2%、2.5%和2.2%。
報告 截至2021年3月31日和2021年12月31日的總資金分別為PS 284,1707億和PS 3077.527億， 。
2.1.1 客户存款
| ∆ | |||||||||
| 客户存款 | 形式上 1Q21(1) |
形式上 4Q21(1) |
1Q22 | 1Q22 與形式4Q21 |
第一季度22 與形式第一季度21 | ||||
| 支票賬户 | 18,349.6 | 20,087.1 | 19,617.1 | -2.3% | 6.9% | ||||
| 其他存款 | 247.2 | 273.3 | 302.9 | 10.8% | 22.5% | ||||
| 無息 | 18,596.9 | 20,360.4 | 19,920.0 | -2.2% | 7.1% | ||||
| 支票賬户 | 8,205.8 | 6,110.9 | 8,599.8 | 40.7% | 4.8% | ||||
| 定期存款 | 54,511.1 | 52,428.7 | 53,221.1 | 1.5% | -2.4% | ||||
| 儲蓄存款 | 64,600.0 | 69,198.4 | 70,967.2 | 2.6% | 9.9% | ||||
| 計息 | 127,316.9 | 127,738.1 | 132,788.1 | 4.0% | 4.3% | ||||
| 客户存款 | 145,913.7 | 148,098.5 | 152,708.1 | 3.1% | 4.7% | ||||
(1) 2011年第一季度和第四季度的預計商譽和其他無形資產、資金和存款是根據報告的綜合數字計算的 不包括必和必拓對這些數字的貢獻。
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| |
2022年第一季度綜合業績報告 報告的信息(以PS為單位) |
在截至2022年3月31日的客户存款總額中，支票賬户佔18.5%，定期存款佔34.9%，儲蓄賬户佔46.5%， 其他存款佔0.2%。
下表顯示了各銀行的客户存款構成。在.期間在過去的12個月裏，Banco Popular在哥倫比亞的銀行業務中顯示出最高的客户存款增長率。
| 存款 /銀行(美元) | PRO 格式第21季度(1) | Pro 表21第4季度(1) | 1Q22 | ∆ | |||||
| 1Q22 與形式4Q21 | 第一季度22 與形式第一季度21 | ||||||||
| 波哥大銀行 | 77,836.4 | 76,452.9 | 77,045.3 | 0.8% | -1.0% | ||||
| 西方銀行 | 34,117.7 | 36,340.3 | 37,561.3 | 3.4% | 10.1% | ||||
| Banco大眾銀行 | 20,570.5 | 20,868.6 | 23,068.5 | 10.5% | 12.1% | ||||
| Banco AV別墅 | 13,036.5 | 13,408.9 | 13,557.0 | 1.1% | 4.0% | ||||
| 科菲科倫比亞 | 4,934.3 | 5,330.9 | 5,440.7 | 2.1% | 10.3% | ||||
| 淘汰 | (4,581.7) | (4,302.9) | (3,964.7) | -7.9% | -13.5% | ||||
| 總計 Grupo Aval | 145,913.7 | 148,098.5 | 152,708.1 | 3.1% | 4.7% | ||||
| 存款/銀行(%) | PRO 格式第21季度(1) | Pro 表21第4季度(1) | 1Q22 | ||||
| 波哥大銀行 | 53.3% | 51.6% | 50.5% | ||||
| 西方銀行 | 23.4% | 24.5% | 24.6% | ||||
| Banco大眾銀行 | 14.1% | 14.1% | 15.1% | ||||
| Banco AV別墅 | 8.9% | 9.1% | 8.9% | ||||
| 科菲科倫比亞 | 3.4% | 3.6% | 3.6% | ||||
| 淘汰 | -3.1% | -2.9% | -2.6% | ||||
| Grupo總平均數 | 100.0% | 100.0% | 100.0% |
截至2021年3月31日和2021年12月31日，報告的客户存款分別為220.777億和2344.704億。
2.1.2 從銀行和其他機構借款(包括從開發實體借款)(1)
截至2022年3月31日，銀行和其他方面的借款總額為21,2079億PS，比2021年3月31日預計增長24.2%，與2021年12月31日預計借款相比下降0.3%。
截至2021年3月31日和2021年12月31日，報告的銀行和其他機構的借款分別為230013億盧比和303520億盧比。
2.1.3 已發行債券(1)
截至2022年3月31日發行的債券總額為304142億盧比，較2021年3月31日增加5.2%，較2021年12月31日減少3.5%。
(1) 21年第一季度和第四季度的預計存款、銀行和其他借款以及發行的債券是根據報告的綜合數字計算的，其中不包括BHI對這些數字的貢獻。
| 11 | |
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2022年第一季度綜合業績報告 報告的信息(以PS為單位) |
3. 非控股權益
Grupo Aval的非控股權益反映了第三方股東在其每個直接合並子公司(波哥大銀行、西方銀行、大眾銀行、反病毒別墅銀行、Corficolombiana和Porvenir)中持有的少數股權。
截至2022年3月31日，非控股權益為133703億盧比，較2021年3月31日減少9.8%，較2021年12月31日減少18.8%。截至22年第一季度，非控股權益總額佔總股本的45.2%，而2011年第四季度為41.7%，21年第一季度為42.1% 。
非控股權益總額 來自我們的銀行和Grupo Aval的少數股權的總和，適用於與Grupo Aval合併過程相關的抵銷 。
| ∆ | |||||||||
| 按平均值合併的百分比 | 1Q21 | 4Q21 | 1Q22 | 1Q22 vs. 4Q21 | 1Q22 vs. 1Q21 | ||||
| 波哥大銀行 | 68.7% | 68.7% | 68.7% | - | - | ||||
| 西方銀行 | 72.3% | 72.3% | 72.3% | - | - | ||||
| Banco大眾銀行 | 93.7% | 93.7% | 93.7% | - | - | ||||
| Banco AV別墅 | 79.9% | 79.9% | 79.9% | - | - | ||||
| 《波爾維尼爾》(1) | 75.7% | 75.7% | 75.7% | - | 0 | ||||
| 科菲科倫比亞 | 39.6% | 40.0% | 40.0% | - | 40 | ||||
(1) Grupo Aval是Porvenir的直接控制實體。
4. 歸屬股東權益
可歸屬 截至2022年3月31日的股東權益為162303億英鎊，較2021年3月31日減少20.3%，較2021年12月31日減少29.5%。
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2022年第一季度綜合業績報告 報告的信息(以PS為單位) |
收入 報表分析
我們歸屬於母公司所有者的淨收入於2012年第一季度的淨收入為1,7297億，較2012年第一季度增長118.5，較2011年第四季度增長122.7。
| ∆ | |||||||||
| 綜合損益表 繼續運營 |
形式上 1Q21(1) |
形式上 4Q21(1) |
1Q22 | 第一季度22與形式上第四季度21 | 第一季度22與形式第一季度21 | ||||
| 利息收入 | 3,111.8 | 3,320.4 | 3,759.8 | 13.2% | 20.8% | ||||
| 利息支出 | 1,085.6 | 1,312.8 | 1,679.2 | 27.9% | 54.7% | ||||
| 淨利息收入 | 2,026.2 | 2,007.5 | 2,080.6 | 3.6% | 2.7% | ||||
| 貸款和其他應收賬款 | 929.8 | 793.7 | 807.3 | 1.7% | -13.2% | ||||
| 其他金融資產 | 0.7 | (0.2) | 18.9 | N.A | 不適用。 | ||||
| 追討已撇賬的金融資產 | (91.7) | (148.1) | (130.8) | -11.6% | 42.7% | ||||
| 金融資產減值淨損失 | 838.7 | 645.4 | 695.4 | 7.8% | -17.1% | ||||
| 佣金和手續費的淨收益 | 756.2 | 805.0 | 710.0 | -11.8% | -6.1% | ||||
| 商品和服務銷售毛利 | 770.7 | 676.6 | 1,020.6 | 50.8% | 32.4% | ||||
| 淨交易收入 | 189.6 | 230.7 | (287.3) | N.A | N.A | ||||
| FVTPL規定的其他金融工具的淨收益 | 81.6 | 62.8 | 73.9 | 17.7% | -9.5% | ||||
| 其他收入合計 | 140.2 | 52.9 | 1,845.9 | 不適用。 | 不適用。 | ||||
| 其他費用合計 | 1,548.1 | 1,963.7 | 1,679.5 | -14.5% | 8.5% | ||||
| 扣除所得税費用前的淨收入 | 1,577.7 | 1,226.4 | 3,068.8 | 150.2% | 94.5% | ||||
| 所得税費用 | 491.9 | 379.4 | 633.0 | 66.8% | 28.7% | ||||
| 持續經營期間的淨收入 | 1,085.8 | 847.0 | 2,435.9 | 187.6% | 124.3% | ||||
| 非連續性業務期間的淨收入 | 365.8 | 444.6 | 544.9 | 22.6% | 49.0% | ||||
| 本期間的淨收入 | 1,451.6 | 1,291.6 | 2,980.8 | 130.8% | 105.3% | ||||
| 非控制性權益 | 659.8 | 514.9 | 1,251.1 | 143.0% | 89.6% | ||||
| 母公司所有者應佔淨收益 | 791.8 | 776.8 | 1,729.7 | 122.7% | 118.5% | ||||
1. 淨利息收入(1)
| ∆ | |||||||||
| 淨利息收入 | 形式上 1Q21(1) |
形式上 4Q21(1) |
1Q22 | 第一季度22與形式上第四季度21 | 第一季度22與形式第一季度21 | ||||
| 利息收入 | |||||||||
| 商業廣告 | 1,160.6 | 1,227.6 | 1,456.9 | 18.7% | 25.5% | ||||
| 銀行同業拆借和隔夜資金 | 39.9 | 42.2 | 68.6 | 62.7% | 71.8% | ||||
| 消費者 | 1,437.8 | 1,517.7 | 1,559.8 | 2.8% | 8.5% | ||||
| 按揭和房屋租賃 | 257.8 | 283.1 | 278.0 | -1.8% | 7.8% | ||||
| 小額信貸 | 21.8 | 17.3 | 16.6 | -3.7% | -23.6% | ||||
| 貸款組合 | 2,917.9 | 3,087.8 | 3,379.8 | 9.5% | 15.8% | ||||
| 債務證券投資的利息 | 193.9 | 232.5 | 380.0 | 63.4% | 95.9% | ||||
| 利息收入總額 | 3,111.8 | 3,320.4 | 3,759.8 | 13.2% | 20.8% | ||||
| 利息支出 | |||||||||
| 支票賬户 | 16.4 | 15.9 | 29.9 | 88.0% | 82.8% | ||||
| 定期存款 | 429.1 | 452.2 | 544.2 | 20.4% | 26.8% | ||||
| 儲蓄存款 | 203.7 | 259.5 | 407.9 | 57.2% | 100.3% | ||||
| 存款利息支出總額 | 649.1 | 727.5 | 982.0 | 35.0% | 51.3% | ||||
| 銀行間拆借和隔夜資金 | 24.1 | 61.1 | 76.5 | 25.2% | 不適用。 | ||||
| 從銀行和其他機構借款 | 93.5 | 108.9 | 124.5 | 14.3% | 33.1% | ||||
| 發行的債券 | 295.6 | 391.4 | 466.9 | 19.3% | 57.9% | ||||
| 來自發展實體的借款 | 23.3 | 23.9 | 29.3 | 22.9% | 25.8% | ||||
| 財務債務的利息支出總額 | 436.5 | 585.3 | 697.1 | 19.1% | 59.7% | ||||
| 利息支出總額 | 1,085.6 | 1,312.8 | 1,679.2 | 27.9% | 54.7% | ||||
| 淨利息收入 | 2,026.2 | 2,007.5 | 2,080.6 | 3.6% | 2.7% | ||||
(1)2011年第一季度和第四季度的預計數字是根據報告的綜合數字計算的，其中不包括BHI對這些數字的貢獻。
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| |
2022年第一季度綜合業績報告 報告的信息(以PS為單位) |
我們的淨利息收入在22季度比預計21季度增長了2.7%，達到20,806億盧比，與預計第四季度相比增長了3.6%。較預計第一季度增長的主要原因是總利息收入增長20.8%，總利息支出增長54.7%。
我們的 淨息差(*) was 4.1%(1) (2)對於形式上的第一季度22和形式上的21，和4.2%(1)格式為第4Q21。貸款淨息差為5.1%(2)預計第一季度22，5.3%(1)預計第四季度為21季度，和5.6%(1) 在形式上的第一季度21。另一方面，我們的投資利潤率為0.6%(2)對於形式上的第一季度22，0.5%(1) 預計第四季度21季度和-1.2%(1)對於形式上的第一季度21。
報告 21年第4季度的淨息差為4.8%，21年第1季度的淨息差為4.6%。貸款淨息差於二零一一年第四季及一季度分別為5.7%及5.8%。另一方面，我們的淨投資利潤率在2011年第四季度為1.0%，在2011年第一季度為-0.4%。
2. 金融資產減值損失，淨額(1)
我們的金融資產減值損失，與預計21季度相比下降了17.1%，至6954億盧比，與預計第四季度相比增加了7.8% 。
| ∆ | |||||||||
| 金融資產減值淨損失 | 形式上 1Q21(1) |
形式上 4Q21(1) |
1Q22 | 第一季度22與形式上第四季度21 | 第一季度22與形式第一季度21 | ||||
| 貸款和其他應收賬款 | 929.8 | 793.7 | 807.3 | 1.7% | -13.2% | ||||
| 其他金融資產 | 0.7 | (0.2) | 18.9 | N.A | 不適用。 | ||||
| 追討已撇賬的金融資產 | (91.7) | (148.1) | (130.8) | -11.6% | 42.7% | ||||
| 金融資產減值淨損失 | 838.7 | 645.4 | 695.4 | 7.8% | -17.1% | ||||
預計第22季度和第4季度的年化總風險成本為2.1%，第21季度的年化總風險成本為2.6%。扣除沖銷資產的淨額，我們的比率為預計第一季度為1.7%，預計第四季度為2.3%，預計第一季度為2.3%。
報告的 報告的年化總風險成本在2011年第四季度為2.1%，在21年第一季度為2.4%。扣除撇賬資產回收後，我們的比率於二零一一年第四季度為1.8% ，於二零一一年第一季度為2.2%。
(*) Grupo Aval的NIM沒有通過 損益(不符合SPPI測試)以公允價值指定的證券交易收入和投資，22季度為4.4%，2011年第四季度為4.3%，21年第一季度為4.7%。
(1) 2011年第一季度和第四季度的預計NIM、貸款NIM和投資NIM和金融資產減值淨虧損是根據報告的綜合數字計算的，其中不包括必和必拓對這些數字的貢獻。第21季度和第4季度的預計比率是根據上文解釋的預計數字計算的。
(2) 22年第一季度的預計比率基於與每個比率相關的報告收入和支出；然而，用於計算這些比率的分母平均值包含前幾個季度的預計數字。
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| |
2022年第一季度綜合業績報告 報告的信息(以PS為單位) |
3. 非利息收入(1)
| ∆ | |||||||||
| 非利息收入總額 | 形式上 1Q21(1) |
形式上 4Q21(1) |
1Q22 | 第一季度22與形式上第四季度21 | 第一季度22與形式第一季度21 | ||||
| 佣金及手續費收入 | |||||||||
| 銀行費 (1) | 504.0 | 574.1 | 564.6 | -1.7% | 12.0% | ||||
| 信任活動 | 88.6 | 81.3 | 83.9 | 3.1% | -5.3% | ||||
| 養卹金和遣散費基金管理 | 303.3 | 302.9 | 303.7 | 0.3% | 0.1% | ||||
| 保税倉庫服務 | 38.0 | 47.6 | 43.0 | -9.8% | 13.0% | ||||
| 佣金和手續費收入總額 | 933.9 | 1,006.0 | 995.1 | -1.1% | 6.6% | ||||
| 佣金及費用開支 | 177.6 | 201.0 | 285.0 | 41.8% | 60.5% | ||||
| 佣金和手續費的淨收益 | 756.2 | 805.0 | 710.0 | -11.8% | -6.1% | ||||
| 商品和勞務銷售收入 | 2,373.5 | 2,888.3 | 2,667.9 | -7.6% | 12.4% | ||||
| 銷售商品和服務的成本和費用 | 1,602.8 | 2,211.7 | 1,647.3 | -25.5% | 2.8% | ||||
| 商品和服務銷售毛利 | 770.7 | 676.6 | 1,020.6 | 50.8% | 32.4% | ||||
| 淨交易收入 | 189.6 | 230.7 | (287.3) | N.A | N.A | ||||
| FVTPL規定的其他金融工具的淨收益 | 81.6 | 62.8 | 73.9 | 17.7% | -9.5% | ||||
| 其他收入 | |||||||||
| 淨匯兑收益(虧損) | (167.4) | (116.9) | 369.2 | N.A | N.A | ||||
| 出售投資所得淨收益及保監所變現 | 71.0 | (4.0) | (2.6) | -36.7% | -103.6% | ||||
| 出售持有待售非流動資產的收益 | 3.9 | 1.2 | 3.9 | 不適用。 | -0.4% | ||||
| 非合併投資收入 (2) | 162.5 | 78.7 | 203.3 | 158.3% | 25.1% | ||||
| 資產估值淨收益 | 2.0 | 13.2 | 0.3 | -97.9% | -85.9% | ||||
| 子公司失去控制權的收益 | - | - | 1,052.6 | N.A | N.A | ||||
| 其他經營收入 | 68.1 | 80.7 | 219.2 | 171.5% | 不適用。 | ||||
| 其他收入合計 | 140.2 | 52.9 | 1,845.9 | 不適用。 | 不適用。 | ||||
| 非利息收入總額 | 1,938.4 | 1,827.9 | 3,363.1 | 84.0% | 73.5% | ||||
(1) 包括銀行服務佣金、辦公網絡服務佣金、信用卡和借記卡手續費、匯票手續費、支票和支票簿手續費 以及其他手續費
(2) 包括權益被投資人的利潤份額、税後淨額和股息收入。
3.1 佣金和手續費淨收入(1)
22年第一季度佣金和手續費淨收入總計7100億盧比，與預計21季度相比下降6.1%，與預計第四季度相比下降11.8%。佣金和手續費收入在22年第一季度同比增長6.6%，至9,951億盧比，較預計2011年第四季度下降1.1%。
報告的佣金和手續費淨收入在2011年第四季度總計為15,400億盧比，在2011年第一季度合計為13,468億盧比。報告的佣金和手續費收入在2011年第四季度總計17,726億盧比，2011年第一季度總計15,509億盧比。
3.2 商品和服務銷售毛利
由於能源、天然氣和基礎設施行業的強勁貢獻，來自商品和服務(非金融部門)銷售的毛利潤 在22年第一季度增長了50.8%，達到10206億ps，而2012年第四季度和年均增長32.4% 。
(1) 預計非利息收入、佣金和手續費淨收入是根據報告的綜合數字計算的，其中不包括必和必拓對這些數字的貢獻。
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2022年第一季度綜合業績報告 報告的信息(以PS為單位) |
3.3 淨交易收入(1)
| ∆ | |||||||||
| 淨交易收入 | 形式上 1Q21(1) |
形式上 4Q21(1) |
1Q22 | 第一季度22與形式上第四季度21 | 第一季度22與形式第一季度21 | ||||
| 交易投資收益 | (119.9) | 62.5 | (18.3) | -129.2% | -84.8% | ||||
| 金融衍生品淨收益(虧損) | 284.2 | 151.2 | (301.7) | N.A | N.A | ||||
| 其他衍生品交易收入 | 25.3 | 17.0 | 32.6 | 91.9% | 29.1% | ||||
| 淨交易收入 | 189.6 | 230.7 | (287.3) | N.A | N.A | ||||
Grupo Aval的淨交易收入應結合匯兑收益(損失)進行分析。
3.4 其他收入(1)
22年第一季度其他收入合計為Ps18,459億，增加與BAC Holding International失去控制權的收益有關， 這一收益佔Ps1,0526億。
報告 2011年第四季度的其他收入總額為3256億PS，而2011年第一季度的其他收入總額為3279億PS。
4. 其他費用(1)
2012年第一季度的其他費用總額為16,795億英鎊，比預計的第一季度增長8.5%，比預計的第四季度下降14.5%。我們的效率比率(以其他費用總額衡量)在22年第一季度為30.9%，51.2%(1)預計4Q21 和39.0%(1)對於形式上的第一季度21。年化其他費用總額佔平均總資產的百分比為2.6%(2)預計22季度，3.1%(1)預計第四季度為21季度，和2.7%(1)對於形式上的第一季度21。
報告 2011年第四季度的其他費用總額為3.2432億盧比，2011年第一季度的其他支出總額為2.5811億盧比。
5. 非控股權益
Grupo Aval的非控股權益主要反映了第三方股東在其每個直接合並子公司(波哥大銀行、西方銀行、大眾銀行、反病毒別墅銀行、Corficolombiana和Porvenir)中持有的少數股權。
Banco de Bogoá和Grupo Aval股東獲得了BAC Holding International Corp 75%的直接股東地位， 因此，由於實現了與剝離相關的OCI賬户，22季度包括一次性收益。由於這項交易，損益表中的非控股權益增至12,511億盧比，較2011年第一季度增長89.6%，較2011年第四季度增長143.0%。此外，非控股權益與非控股權益前收益的比率在22年第一季度為42.0%，第四季度為39.9%，2011年第一季度為45.5%。
(1)2011年第一季度和第四季度的預計淨交易收入、其他收入總額和其他支出總額是根據報告的綜合數字計算的，不包括必和必拓對這些數字的貢獻。
第一季度和第四季度的預計比率是根據上文解釋的預計數字計算的。
(2)2012年第一季度的預計比率是基於報告的收入和支出，與每個比率相關；然而，計算這些比率時使用的分母平均值包含前幾個季度的預計數字。
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2022年第一季度綜合業績報告 報告的信息(以PS為單位) |
有關Grupo Aval Acciones y Valore S.A.(控股公司)和Grupo Aval Limited的信息
截至2022年3月31日，控股公司記錄的總債務為16,669億盧比(銀行債務5,328億盧比和以哥倫比亞比索計價的債券11,341億盧比)。它還根據各自的契約為Grupo Aval Limited的 (144A/REG S)2022(10億美元)債券和Grupo Aval Limited(144A/REG S)2030(10億美元)債券提供不可撤銷和無條件的擔保。截至2022年3月31日，此類債券的未償還總額(包括應付利息)為20億美元，換算為比索時為75,098億比索。
Grupo Aval Limited的債務由子公司貸款的利息收入和現金及現金等價物償還。Grupo Aval Limited 至今尚未要求Grupo Aval Acciones y Valore S.A.提供現金來履行其義務。支付Grupo Aval Acciones y Valore S.A.債務和償債的主要現金來源是其子公司的股息收入以及現金和現金等價物的回報。
Grupo Aval Acciones y Valore S.A.和Grupo Aval Ltd.合併後，截至2022年3月31日，Grupo Aval Acciones y Valore S.A.和Grupo Aval Ltd.的流動資產總額為3,0975億盧比(包括對子公司的可贖回優先貸款)，總負債為91,768億盧比，淨負債為6,0793億盧比。除了流動資產，Grupo Aval Ltd.還向子公司提供了2.0640億盧比的其他貸款，並對AT1工具進行了投資 19,436億盧比。
| 截至2022年3月31日的流動資產總額 |  | |
| 現金和現金等價物 | 1,827.8 | |
| 固定收益投資 | 296.8 | |
| 對子公司的可贖回優先貸款 | 972.8 | |
| 流動資產總額 | 3,097.5 | |
截至2022年3月31日，我們的綜合雙倍槓桿率(按賬面價值對子公司的投資、對子公司的次級貸款、1美元投資和商譽佔股東權益的百分比計算)為1.22倍。最後，我們介紹了我們的關鍵比率在綜合基礎上的演變：
| ∆ | |||||||||
| 償債覆蓋率和槓桿率 | 1Q21 | 4Q21 | 1Q22 | 1Q22 vs. 4Q21 | 1Q22 vs. 1Q21 | ||||
| 雙槓杆(1) | 1.19x | 1.18x | 1.22x | 0.04 | 0.03 | ||||
| 淨債務/核心收益(2)(3) | 3.5x | 3.1x | 4.6x | 1.53 | 1.14 | ||||
| 淨債務/現金股息(2)(3) | 4.7x | 4.5x | 6.2x | 1.67 | 1.54 | ||||
| 核心收益/利息支出(2) | 4.6x | 5.0x | 3.1x | -1.92 | -1.49 | ||||
(1)雙槓杆按對子公司賬面價值的投資(不包括重估)、對子公司的次級貸款和商譽佔股東權益的百分比計算；
(2)核心收益定義為來自股息、投資和淨營業收入的年化經常性現金流量；
(3)淨債務按總債務減去現金和現金等價物以及固定收益投資計算
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2022年第一季度綜合業績報告 報告的信息(以PS為單位) |
關於Grupo Aval
Grupo Aval是哥倫比亞領先的金融集團，經營範圍包括：哥倫比亞四家商業銀行(波哥大銀行、西方銀行、大眾銀行和維拉斯銀行)，哥倫比亞最大的私人養老金和遣散費基金管理公司(Porvenir)，以及哥倫比亞最大的金融公司(Corficolombiana)。此外，它還通過巴拿馬的多金融控股集團在中美洲開展業務，並通過波哥大銀行在BAC Holding International Corporation(BHI)擁有25%的投資
投資者 關係聯繫人
安德里亞·阿雷瓦洛
戰略規劃和投資者關係經理
Tel: +571 743 32 22 x 23422
電子郵件：aarevalo@grupoaval.com
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2022年第一季度綜合業績報告 報告的信息(以PS為單位) |
Grupo Aval Acciones y Valore S.A.
合併財務報表
補充 未經審計的備考財務信息
以Ps為單位的信息 。數十億美元
| ∆ | |||||||||||
| 綜合財務狀況表 | 1Q21 | BHI 1Q21 (1) |
形式上 1Q21 |
1Q22 | 1Q22 vs. 1Q21 | 第一季度22與形式第一季度21 | |||||
| 現金和現金等價物 | 35,132.0 | (17,262.5) | 17,869.6 | 16,407.1 | -53.3% | -8.2% | |||||
| 投資和交易資產 | |||||||||||
| 債務證券 | 5,844.5 | (146.9) | 5,697.6 | 3,247.3 | -44.4% | -43.0% | |||||
| 股權證券 | 4,713.7 | (43.8) | 4,669.9 | 5,254.7 | 11.5% | 12.5% | |||||
| 衍生資產 | 835.4 | (0.1) | 835.3 | 1,344.8 | 61.0% | 61.0% | |||||
| 交易資產 | 11,393.6 | (190.8) | 11,202.7 | 9,846.7 | -13.6% | -12.1% | |||||
| FVTPL的債務證券投資(不符合SPPI測試) | 6.6 | - | 6.6 | - | -100.0% | -100.0% | |||||
| FVOCI的證券投資 | 35,089.0 | (12,626.5) | 22,462.5 | 23,964.9 | -31.7% | 6.7% | |||||
| AC對債務證券的投資 | 5,695.0 | 1,744.8 | 7,439.8 | 7,585.4 | 33.2% | 2.0% | |||||
| 投資證券 | 40,790.6 | (10,881.7) | 29,908.9 | 31,550.3 | -22.7% | 5.5% | |||||
| 對衝衍生品資產 | 29.5 | - | 29.5 | 53.8 | 82.1% | 82.1% | |||||
| 貸款總額 | |||||||||||
| 商業貸款 | 117,059.5 | (29,946.7) | 87,112.7 | 95,591.4 | -18.3% | 9.7% | |||||
| 商業貸款 | 114,497.6 | (28,573.0) | 85,924.5 | 91,006.7 | -20.5% | 5.9% | |||||
| 同業拆借和隔夜資金 | 2,561.9 | (1,373.7) | 1,188.2 | 4,584.7 | 79.0% | 不適用。 | |||||
| 消費貸款 | 68,626.8 | (22,030.4) | 46,596.5 | 51,984.3 | -24.3% | 11.6% | |||||
| 抵押貸款 | 26,030.9 | (12,991.7) | 13,039.2 | 15,010.3 | -42.3% | 15.1% | |||||
| 小額信貸貸款 | 358.8 | - | 358.8 | 292.6 | -18.4% | -18.4% | |||||
| 總貸款總額 | 212,076.0 | (64,968.9) | 147,107.1 | 162,878.7 | -23.2% | 10.7% | |||||
| 損失津貼 | (11,059.2) | 2,433.0 | (8,626.2) | (8,824.2) | -20.2% | 2.3% | |||||
| 貸款總額，淨額 | 201,016.7 | (62,535.9) | 138,480.9 | 154,054.5 | -23.4% | 11.2% | |||||
| 其他應收賬款，淨額 | 16,310.0 | (929.9) | 15,380.0 | 19,587.4 | 20.1% | 27.4% | |||||
| 持有待售非流動資產 | 250.6 | (22.5) | 228.1 | 147.2 | -41.2% | -35.4% | |||||
| 對聯營公司和合資企業的投資 | 969.8 | (0.6) | 969.2 | 4,356.9 | 不適用。 | 不適用。 | |||||
| 自用物業、廠房和設備供自用，並在經營租賃中給予，淨額 | 6,022.6 | (1,312.4) | 4,710.2 | 4,593.0 | -23.7% | -2.5% | |||||
| 使用權資產 | 2,031.4 | (662.4) | 1,369.0 | 1,362.0 | -33.0% | -0.5% | |||||
| 投資物業 | 827.5 | - | 827.5 | 894.5 | 8.1% | 8.1% | |||||
| 生物資產 | 124.5 | - | 124.5 | 153.8 | 23.6% | 23.6% | |||||
| 有形資產 | 9,006.0 | (1,974.8) | 7,031.2 | 7,003.4 | -22.2% | -0.4% | |||||
| 商譽 | 8,109.6 | (5,781.0) | 2,328.6 | 2,220.5 | -72.6% | -4.6% | |||||
| 特許權安排權 | 9,540.9 | - | 9,540.9 | 11,338.9 | 18.8% | 18.8% | |||||
| 其他無形資產 | 1,704.8 | (212.5) | 1,492.3 | 1,687.2 | -1.0% | 13.1% | |||||
| 無形資產 | 19,355.3 | (5,993.4) | 13,361.8 | 15,246.5 | -21.2% | 14.1% | |||||
| 當前 | 992.5 | (29.8) | 962.7 | 983.7 | -0.9% | 2.2% | |||||
| 延期 | 1,166.8 | (210.7) | 956.1 | 1,406.4 | 20.5% | 47.1% | |||||
| 所得税資產 | 2,159.3 | (240.4) | 1,918.8 | 2,390.1 | 10.7% | 24.6% | |||||
| 其他資產 | 498.3 | (161.0) | 337.2 | 480.1 | -3.6% | 42.4% | |||||
| BHI動植物資源 | - | 100,193.6 | 100,193.6 | - | N.A | -100.0% | |||||
| 總資產 | 336,911.6 | - | 336,911.6 | 261,124.1 | -22.5% | -22.5% | |||||
| 貿易負債 | 825.8 | (0.1) | 825.7 | 1,360.4 | 64.7% | 64.8% | |||||
| 對衝衍生品負債 | 74.0 | 74.0 | 52.6 | -29.0% | -29.0% | ||||||
| 客户存款 | 222,077.7 | (76,164.0) | 145,913.7 | 152,708.1 | -31.2% | 4.7% | |||||
| 支票賬户 | 55,289.6 | (28,734.2) | 26,555.4 | 28,216.9 | -49.0% | 6.3% | |||||
| 定期存款 | 85,597.1 | (31,086.0) | 54,511.1 | 53,221.1 | -37.8% | -2.4% | |||||
| 儲蓄存款 | 80,761.0 | (16,161.1) | 64,600.0 | 70,967.2 | -12.1% | 9.9% | |||||
| 其他存款 | 430.0 | (182.7) | 247.2 | 302.9 | -29.5% | 22.5% | |||||
| 財務義務 | 62,093.0 | (7,364.7) | 54,728.3 | 62,778.9 | 1.1% | 14.7% | |||||
| 銀行間拆借和隔夜資金 | 9,363.1 | (623.3) | 8,739.8 | 11,156.8 | 19.2% | 27.7% | |||||
| 從銀行和其他機構借款 | 19,122.9 | (5,927.2) | 13,195.7 | 17,937.9 | -6.2% | 35.9% | |||||
| 發行的債券 | 29,728.6 | (814.3) | 28,914.3 | 30,414.2 | 2.3% | 5.2% | |||||
| 來自發展實體的借款 | 3,878.4 | - | 3,878.4 | 3,270.0 | -15.7% | -15.7% | |||||
| 按攤銷成本計算的財務負債總額 | 284,170.7 | (83,528.7) | 200,642.0 | 215,487.1 | -24.2% | 7.4% | |||||
| 與法律相關的 | 256.2 | (1.2) | 255.0 | 252.0 | -1.7% | -1.2% | |||||
| 其他條文 | 653.2 | (33.8) | 619.4 | 844.4 | 29.3% | 36.3% | |||||
| 條文 | 909.4 | (35.0) | 874.4 | 1,096.4 | 20.6% | 25.4% | |||||
| 當前 | 378.7 | (134.7) | 244.0 | 245.6 | -35.1% | 0.7% | |||||
| 延期 | 3,336.5 | (268.8) | 3,067.7 | 4,186.6 | 25.5% | 36.5% | |||||
| 所得税負債 | 3,715.2 | (403.5) | 3,311.7 | 4,432.2 | 19.3% | 33.8% | |||||
| 員工福利 | 1,212.2 | (205.7) | 1,006.5 | 950.6 | -21.6% | -5.6% | |||||
| 其他負債 | 10,809.3 | (1,530.2) | 9,279.2 | 8,144.3 | -24.7% | -12.2% | |||||
| 從BHI剝離的負債 | - | 85,703.1 | 85,703.1 | - | N.A | -100.0% | |||||
| 總負債 | 301,716.6 | - | 301,716.6 | 231,523.5 | -23.3% | -23.3% | |||||
| 母公司所有者應佔權益 | 20,376.0 | - | 20,376.0 | 16,230.3 | -20.3% | -20.3% | |||||
| 非控制性權益 | 14,818.9 | - | 14,818.9 | 13,370.3 | -9.8% | -9.8% | |||||
| 總股本 | 35,195.0 | - | 35,195.0 | 29,600.6 | -15.9% | -15.9% | |||||
| 負債和權益總額 | 336,911.6 | - | 336,911.6 | 261,124.1 | -22.5% | -22.5% | |||||
(1) BHI對先前報告的綜合數字的貢獻。
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2022年第一季度綜合業績報告 報告的信息(以PS為單位) |
Grupo Aval Acciones y Valore S.A.
合併財務報表
補充 未經審計的備考財務信息
以Ps為單位的信息 。數十億美元
| ∆ | |||||||||||
| 綜合損益表 | 1Q21 | BHI 1Q21 (1) |
形式上 1Q21 |
1Q22 | 1Q22 vs. 1Q21 | 第一季度22與形式第一季度21 | |||||
| 利息收入 | |||||||||||
| 貸款組合 | 4,349.2 | (1,431.3) | 2,917.9 | 3,379.8 | -22.3% | 15.8% | |||||
| 債務證券投資的利息 | 353.2 | (159.3) | 193.9 | 380.0 | 7.6% | 95.9% | |||||
| 利息收入總額 | 4,702.4 | (1,590.6) | 3,111.8 | 3,759.8 | -20.0% | 20.8% | |||||
| 利息支出 | |||||||||||
| 支票賬户 | 71.2 | (54.8) | 16.4 | 29.9 | -58.0% | 82.8% | |||||
| 定期存款 | 770.9 | (341.8) | 429.1 | 544.2 | -29.4% | 26.8% | |||||
| 儲蓄存款 | 244.6 | (40.9) | 203.7 | 407.9 | 66.8% | 100.3% | |||||
| 存款利息支出總額 | 1,086.7 | (437.6) | 649.1 | 982.0 | -9.6% | 51.3% | |||||
| 銀行間拆借和隔夜資金 | 24.4 | (0.3) | 24.1 | 76.5 | 不適用。 | 不適用。 | |||||
| 從銀行和其他機構借款 | 160.1 | (66.6) | 93.5 | 124.5 | -22.3% | 33.1% | |||||
| 發行的債券 | 362.5 | (66.9) | 295.6 | 466.9 | 28.8% | 57.9% | |||||
| 來自發展實體的借款 | 23.3 | - | 23.3 | 29.3 | 25.8% | 25.8% | |||||
| 財務債務的利息支出總額 | 570.4 | (133.8) | 436.5 | 697.1 | 22.2% | 59.7% | |||||
| 利息支出總額 | 1,657.0 | (571.4) | 1,085.6 | 1,679.2 | 1.3% | 54.7% | |||||
| 淨利息收入 | 3,045.4 | (1,019.2) | 2,026.2 | 2,080.6 | -31.7% | 2.7% | |||||
| 金融資產減值損失(收回) | |||||||||||
| 貸款和其他應收賬款 | 1,233.3 | (303.5) | 929.8 | 807.3 | -34.5% | -13.2% | |||||
| 其他金融資產 | 15.6 | (15.0) | 0.7 | 18.9 | 21.1% | 不適用。 | |||||
| 追討已撇賬的金融資產 | (91.7) | - | (91.7) | (130.8) | 42.7% | 42.7% | |||||
| 金融資產減值淨損失 | 1,157.2 | (318.5) | 838.7 | 695.4 | -39.9% | -17.1% | |||||
| 扣除減值損失後的淨利息收入 | 1,888.2 | (700.8) | 1,187.4 | 1,385.2 | -26.6% | 16.7% | |||||
| 佣金及手續費收入 | |||||||||||
| 銀行費 (2) | 1,108.4 | (604.5) | 504.0 | 564.6 | -49.1% | 12.0% | |||||
| 信任活動 | 88.6 | - | 88.6 | 83.9 | -5.3% | -5.3% | |||||
| 養卹金和遣散費基金管理 | 315.9 | (12.6) | 303.3 | 303.7 | -3.9% | 0.1% | |||||
| 保税倉庫服務 | 38.0 | - | 38.0 | 43.0 | 13.0% | 13.0% | |||||
| 佣金和手續費收入總額 | 1,550.9 | (617.1) | 933.9 | 995.1 | -35.8% | 6.6% | |||||
| 佣金及費用開支 | 204.2 | (26.5) | 177.6 | 285.0 | 39.6% | 60.5% | |||||
| 佣金和手續費的淨收益 | 1,346.8 | (590.5) | 756.2 | 710.0 | -47.3% | -6.1% | |||||
| 商品和勞務銷售收入 | 2,373.5 | - | 2,373.5 | 2,667.9 | 12.4% | 12.4% | |||||
| 銷售商品和服務的成本和費用 | 1,602.8 | - | 1,602.8 | 1,647.3 | 2.8% | 2.8% | |||||
| 商品和服務銷售毛利 | 770.7 | - | 770.7 | 1,020.6 | 32.4% | 32.4% | |||||
| 淨交易收入 | 197.6 | (8.0) | 189.6 | (287.3) | N.A | N.A | |||||
| FVTPL規定的其他金融工具的淨收益 | 81.6 | - | 81.6 | 73.9 | -9.5% | -9.5% | |||||
| 子公司失去控制權的收益 | 1,052.6 | N.A | N.A | ||||||||
| 其他收入 | |||||||||||
| 淨匯兑收益(虧損) | (70.4) | (97.0) | (167.4) | 369.2 | N.A | N.A | |||||
| 出售投資所得淨收益及保監所變現 | 129.1 | (58.1) | 71.0 | (2.6) | -102.0% | -103.6% | |||||
| 出售持有待售非流動資產的收益 | 8.7 | (4.8) | 3.9 | 3.9 | -54.9% | -0.4% | |||||
| 非合併投資收入 (3) | 164.0 | (1.5) | 162.5 | 203.3 | 23.9% | 25.1% | |||||
| 資產估值淨收益 | 2.0 | - | 2.0 | 0.3 | -85.9% | -85.9% | |||||
| 其他經營收入 | 94.4 | (26.3) | 68.1 | 219.2 | 132.1% | 不適用。 | |||||
| 其他收入合計 | 327.9 | (187.7) | 140.2 | 793.3 | 142.0% | 不適用。 | |||||
| 出售持有待售非流動資產的損失 | 0.6 | (0.1) | 0.5 | 0.3 | -39.6% | -25.8% | |||||
| 人員費用 | 1,071.0 | (438.4) | 632.5 | 680.0 | -36.5% | 7.5% | |||||
| 一般和行政費用 | 1,200.9 | (460.1) | 740.8 | 797.9 | -33.6% | 7.7% | |||||
| 折舊及攤銷 | 254.0 | (104.2) | 149.8 | 155.5 | -38.8% | 3.9% | |||||
| 其他資產減值損失 | 5.2 | (0.1) | 5.1 | 10.5 | 102.9% | 105.4% | |||||
| 其他運營費用 | 49.4 | (30.0) | 19.5 | 35.2 | -28.8% | 80.8% | |||||
| 其他費用合計 | 2,581.1 | (1,032.9) | 1,548.1 | 1,679.5 | -34.9% | 8.5% | |||||
| 扣除所得税費用前的淨收入 | 2,031.7 | (454.1) | 1,577.7 | 3,068.8 | 51.0% | 94.5% | |||||
| 所得税費用 | 580.1 | (88.2) | 491.9 | 633.0 | 9.1% | 28.7% | |||||
| 持續經營期間的淨收入 | 1,451.6 | (365.8) | 1,085.8 | 2,435.9 | 67.8% | 124.3% | |||||
| 非連續性業務期間的淨收入 | - | 365.8 | 365.8 | 544.9 | N.A | 49.0% | |||||
| 本期間的淨收入 | 1,451.6 | (0.0) | 1,451.6 | 2,980.8 | 105.3% | 105.3% | |||||
| 母公司所有者應佔淨收益 | |||||||||||
| 從中斷的運營中 | - | - | 251.5 | 374.5 | N.A | 49.0% | |||||
| 從持續運營中 | - | - | 540.3 | 1,355.2 | N.A | 150.8% | |||||
| 母公司所有者應佔淨收益 | 791.8 | - | 791.8 | 1,729.7 | 118.5% | 118.5% | |||||
| 可歸屬於非控股權益的淨收入 | |||||||||||
| 從中斷的運營中 | - | - | 114.4 | 170.4 | N.A | 49.0% | |||||
| 從持續運營中 | - | - | 545.5 | 1,080.7 | N.A | 98.1% | |||||
| 非控制性權益 | 659.8 | - | 659.8 | 1,251.1 | 89.6% | 89.6% | |||||
| 本期間的淨收入 | 1,451.6 | - | 1,451.6 | 2,980.8 | 105.3% | 105.3% | |||||
(1) BHI對先前報告的綜合數字的貢獻。
(2) 包括銀行服務佣金、辦公網絡服務佣金、信用卡和借記卡手續費、匯票手續費、支票和支票簿手續費 以及其他手續費
(3) 包括權益被投資人的利潤份額、税後淨額和股息收入。
| 20 | |
| |
2022年第一季度綜合業績報告 報告的信息(以PS為單位) |
Grupo Aval Acciones y Valore S.A.
合併財務報表
補充 未經審計的備考財務信息
以Ps為單位的信息 。數十億美元
| ∆ | |||||||||||
| 綜合財務狀況表 | 4Q21 | BHI 4Q21 (1) |
形式上 4Q21 |
1Q22 | 1Q22 vs. 4Q21 | 第一季度22與形式上第四季度21 | |||||
| 現金和現金等價物 | 36,642.8 | (18,890.7) | 17,752.1 | 16,407.1 | -55.2% | -7.6% | |||||
| 投資和交易資產 | |||||||||||
| 債務證券 | 4,741.3 | (139.8) | 4,601.5 | 3,247.3 | -31.5% | -29.4% | |||||
| 股權證券 | 5,082.6 | (50.4) | 5,032.2 | 5,254.7 | 3.4% | 4.4% | |||||
| 衍生資產 | 1,162.9 | (0.2) | 1,162.8 | 1,344.8 | 15.6% | 15.7% | |||||
| 交易資產 | 10,986.8 | (190.3) | 10,796.4 | 9,846.7 | -10.4% | -8.8% | |||||
| FVTPL的債務證券投資(不符合SPPI測試) | - | - | - | - | N.A | N.A | |||||
| FVOCI的證券投資 | 38,900.0 | (13,575.0) | 25,325.0 | 23,964.9 | -38.4% | -5.4% | |||||
| AC對債務證券的投資 | 5,764.4 | 2,055.2 | 7,819.6 | 7,585.4 | 31.6% | -3.0% | |||||
| 投資證券 | 44,664.4 | (11,519.8) | 33,144.6 | 31,550.3 | -29.4% | -4.8% | |||||
| 對衝衍生品資產 | 44.2 | - | 44.2 | 53.8 | 21.5% | 21.5% | |||||
| 貸款總額 | |||||||||||
| 商業貸款 | 125,246.2 | (34,878.9) | 90,367.3 | 95,591.4 | -23.7% | 5.8% | |||||
| 商業貸款 | 122,027.8 | (33,436.7) | 88,591.1 | 91,006.7 | -25.4% | 2.7% | |||||
| 同業拆借和隔夜資金 | 3,218.4 | (1,442.2) | 1,776.3 | 4,584.7 | 42.5% | 158.1% | |||||
| 消費貸款 | 76,889.1 | (26,123.8) | 50,765.3 | 51,984.3 | -32.4% | 2.4% | |||||
| 抵押貸款 | 29,120.3 | (14,438.9) | 14,681.5 | 15,010.3 | -48.5% | 2.2% | |||||
| 小額信貸貸款 | 317.7 | - | 317.7 | 292.6 | -7.9% | -7.9% | |||||
| 總貸款總額 | 231,573.4 | (75,441.6) | 156,131.8 | 162,878.7 | -29.7% | 4.3% | |||||
| 損失津貼 | (11,275.6) | 2,576.2 | (8,699.4) | (8,824.2) | -21.7% | 1.4% | |||||
| 貸款總額，淨額 | 220,297.8 | (72,865.4) | 147,432.4 | 154,054.5 | -30.1% | 4.5% | |||||
| 其他應收賬款，淨額 | 19,027.2 | 49.8 | 19,077.0 | 19,587.4 | 2.9% | 2.7% | |||||
| 持有待售非流動資產 | 208.4 | (63.8) | 144.6 | 147.2 | -29.4% | 1.8% | |||||
| 對聯營公司和合資企業的投資 | 1,172.8 | (0.0) | 1,172.8 | 4,356.9 | 不適用。 | 不適用。 | |||||
| 自用物業、廠房和設備供自用，並在經營租賃中給予，淨額 | 6,154.2 | (1,447.5) | 4,706.6 | 4,593.0 | -25.4% | -2.4% | |||||
| 使用權資產 | 1,900.4 | (586.3) | 1,314.1 | 1,362.0 | -28.3% | 3.6% | |||||
| 投資物業 | 891.0 | - | 891.0 | 894.5 | 0.4% | 0.4% | |||||
| 生物資產 | 155.0 | - | 155.0 | 153.8 | -0.7% | -0.7% | |||||
| 有形資產 | 9,100.6 | (2,033.9) | 7,066.7 | 7,003.4 | -23.0% | -0.9% | |||||
| 商譽 | 8,486.6 | (6,256.3) | 2,230.3 | 2,220.5 | -73.8% | -0.4% | |||||
| 特許權安排權 | 11,098.1 | - | 11,098.1 | 11,338.9 | 2.2% | 2.2% | |||||
| 其他無形資產 | 1,886.0 | (214.2) | 1,671.8 | 1,687.2 | -10.5% | 0.9% | |||||
| 無形資產 | 21,470.7 | (6,470.5) | 15,000.2 | 15,246.5 | -29.0% | 1.6% | |||||
| 當前 | 842.4 | (28.9) | 813.5 | 983.7 | 16.8% | 20.9% | |||||
| 延期 | 1,765.3 | (244.1) | 1,521.2 | 1,406.4 | -20.3% | -7.5% | |||||
| 所得税資產 | 2,607.7 | (273.0) | 2,334.7 | 2,390.1 | -8.3% | 2.4% | |||||
| 其他資產 | 680.5 | (211.6) | 468.9 | 480.1 | -29.4% | 2.4% | |||||
| 從BHI剝離的資產 | - | 112,469.1 | 112,469.1 | - | N.A | -100.0% | |||||
| 總資產 | 366,903.9 | - | 366,903.9 | 261,124.1 | -28.8% | -28.8% | |||||
| 貿易負債 | 1,049.9 | (0.2) | 1,049.7 | 1,360.4 | 29.6% | 29.6% | |||||
| 對衝衍生品負債 | 55.8 | - | 55.8 | 52.6 | -5.8% | -5.8% | |||||
| 客户存款 | 234,470.4 | (86,371.9) | 148,098.5 | 152,708.1 | -34.9% | 3.1% | |||||
| 支票賬户 | 59,225.8 | (33,027.8) | 26,198.0 | 28,216.9 | -52.4% | 7.7% | |||||
| 定期存款 | 85,530.2 | (33,101.6) | 52,428.7 | 53,221.1 | -37.8% | 1.5% | |||||
| 儲蓄存款 | 89,097.1 | (19,898.7) | 69,198.4 | 70,967.2 | -20.3% | 2.6% | |||||
| 其他存款 | 617.2 | (343.9) | 273.3 | 302.9 | -50.9% | 10.8% | |||||
| 財務義務 | 73,282.3 | (10,227.7) | 63,054.6 | 62,778.9 | -14.3% | -0.4% | |||||
| 銀行間拆借和隔夜資金 | 10,672.4 | (394.4) | 10,278.1 | 11,156.8 | 4.5% | 8.5% | |||||
| 從銀行和其他機構借款 | 27,124.7 | (9,080.1) | 18,044.6 | 17,937.9 | -33.9% | -0.6% | |||||
| 發行的債券 | 32,257.9 | (753.2) | 31,504.7 | 30,414.2 | -5.7% | -3.5% | |||||
| 來自發展實體的借款 | 3,227.3 | - | 3,227.3 | 3,270.0 | 1.3% | 1.3% | |||||
| 按攤銷成本計算的財務負債總額 | 307,752.7 | (96,599.6) | 211,153.1 | 215,487.1 | -30.0% | 2.1% | |||||
| 與法律相關的 | 247.5 | (1.6) | 245.9 | 252.0 | 1.8% | 2.5% | |||||
| 其他條文 | 902.7 | (40.0) | 862.7 | 844.4 | -6.5% | -2.1% | |||||
| 條文 | 1,150.3 | (41.6) | 1,108.6 | 1,096.4 | -4.7% | -1.1% | |||||
| 當前 | 382.3 | (192.2) | 190.1 | 245.6 | -35.8% | 29.2% | |||||
| 延期 | 4,332.4 | (319.5) | 4,012.8 | 4,186.6 | -3.4% | 4.3% | |||||
| 所得税負債 | 4,714.7 | (511.8) | 4,202.9 | 4,432.2 | -6.0% | 5.5% | |||||
| 員工福利 | 1,163.1 | (221.0) | 942.0 | 950.6 | -18.3% | 0.9% | |||||
| 其他負債 | 11,545.8 | (3,065.0) | 8,480.8 | 8,144.3 | -29.5% | -4.0% | |||||
| 從BHI剝離的負債 | - | 100,439.2 | 100,439.2 | - | N.A | -100.0% | |||||
| 總負債 | 327,432.3 | - | 327,432.3 | 231,523.5 | -29.3% | -29.3% | |||||
| 母公司所有者應佔權益 | 23,013.7 | - | 23,013.7 | 16,230.3 | -29.5% | -29.5% | |||||
| 非控制性權益 | 16,458.0 | - | 16,458.0 | 13,370.3 | -18.8% | -18.8% | |||||
| 總股本 | 39,471.6 | - | 39,471.6 | 29,600.6 | -25.0% | -25.0% | |||||
| 負債和權益總額 | 366,903.9 | - | 366,903.9 | 261,124.1 | -28.8% | -28.8% | |||||
(1) BHI對先前報告的綜合數字的貢獻。
| 21 | |
| |
2022年第一季度綜合業績報告 報告的信息(以PS為單位) |
Grupo Aval Acciones y Valore S.A.
合併財務報表
補充 未經審計的備考財務信息
以Ps為單位的信息 。數十億美元
| 合併收益表 | 4Q21 | BHI 4Q21 (1) | Pro 表21第4季度 | 1Q22 | ∆ | ||||||
| 1Q22 vs. 4Q21 | 1Q22 與形式4Q21 | ||||||||||
| 利息收入 | |||||||||||
| 貸款組合 | 4,777.9 | (1,690.1) | 3,087.8 | 3,379.8 | -29.3% | 9.5% | |||||
| 債務投資利息 證券 | 395.3 | (162.8) | 232.5 | 380.0 | -3.9% | 63.4% | |||||
| 利息收入合計 | 5,173.3 | (1,852.9) | 3,320.4 | 3,759.8 | -27.3% | 13.2% | |||||
| 利息支出 | |||||||||||
| 支票賬户 | 62.2 | (46.2) | 15.9 | 29.9 | -51.9% | 88.0% | |||||
| 定期存款 | 788.4 | (336.2) | 452.2 | 544.2 | -31.0% | 20.4% | |||||
| 儲蓄存款 | 311.2 | (51.7) | 259.5 | 407.9 | 31.1% | 57.2% | |||||
| 存款利息支出總額 | 1,161.8 | (434.2) | 727.5 | 982.0 | -15.5% | 35.0% | |||||
| 同業拆借和隔夜資金 | 81.4 | (20.4) | 61.1 | 76.5 | -6.1% | 25.2% | |||||
| 從銀行和其他機構借款 | 167.6 | (58.7) | 108.9 | 124.5 | -25.7% | 14.3% | |||||
| 發行的債券 | 454.8 | (63.3) | 391.4 | 466.9 | 2.7% | 19.3% | |||||
| 來自發展實體的借款 | 23.9 | 23.9 | 29.3 | 22.9% | 22.9% | ||||||
| 財務債務的利息支出總額 | 727.7 | (142.4) | 585.3 | 697.1 | -4.2% | 19.1% | |||||
| 利息支出合計 | 1,889.5 | (576.7) | 1,312.8 | 1,679.2 | -11.1% | 27.9% | |||||
| 淨利息收入 | 3,283.8 | (1,276.3) | 2,007.5 | 2,080.6 | -36.6% | 3.6% | |||||
| 減值 金融資產損失(收回) | |||||||||||
| 貸款和其他應收賬款 | 1,154.0 | (360.4) | 793.7 | 807.3 | -30.0% | 1.7% | |||||
| 其他金融資產 | 2.7 | (2.9) | (0.2) | 18.9 | 不適用。 | N.A | |||||
| 收回已註銷的金融資產 | (149.0) | 0.9 | (148.1) | (130.8) | -12.2% | -11.6% | |||||
| 金融資產減值損失淨額 | 1,007.7 | (362.4) | 645.4 | 695.4 | -31.0% | 7.8% | |||||
| 減值損失後淨利息收入 | 2,276.1 | (913.9) | 1,362.2 | 1,385.2 | -39.1% | 1.7% | |||||
| 佣金和手續費收入 | |||||||||||
| 銀行收費(2) | 1,325.4 | (751.2) | 574.1 | 564.6 | -57.4% | -1.7% | |||||
| 信任活動 | 81.3 | 81.3 | 83.9 | 3.1% | 3.1% | ||||||
| 養卹金和遣散費基金管理 | 318.3 | (15.4) | 302.9 | 303.7 | -4.6% | 0.3% | |||||
| 保税倉庫服務 | 47.6 | - | 47.6 | 43.0 | -9.8% | -9.8% | |||||
| 佣金和手續費總收入 | 1,772.6 | (766.6) | 1,006.0 | 995.1 | -43.9% | -1.1% | |||||
| 佣金和費用支出 | 232.6 | (31.6) | 201.0 | 285.0 | 22.5% | 41.8% | |||||
| 佣金和手續費淨收入 | 1,540.0 | (735.0) | 805.0 | 710.0 | -53.9% | -11.8% | |||||
| 銷售貨物和服務的收入 | 2,888.3 | - | ;2,888.3 | 2,667.9 | -7.6% | -7.6% | |||||
| 銷售商品和服務的成本和費用 | 2,211.7 | - | 2,211.7 | 1,647.3 | -25.5% | -25.5% | |||||
| 商品和服務銷售毛利 | 676.6 | - | 676.6 | 1,020.6 | 50.8% | 50.8% | |||||
| 淨交易收入 | 238.9 | (8.2) | 230.7 | (287.3) | N.A | N.A | |||||
| 來自其他金融工具的淨收入 FVTPL強制性工具 | 62.8 | - | 62.8 | 73.9 | 17.7% | 17.7% | |||||
| 從失去對子公司的控制權中獲得收益 | - | - | - | 1,052.6 | N.A | N.A | |||||
| 其他收入 | |||||||||||
| 匯兑收益(虧損)，淨額 | 84.6 | (201.4) | (116.9) | 369.2 | 不適用。 | N.A | |||||
| 出售投資的淨收益 和保險變現 | 33.4 | (37.5) | (4.0) | (2.6) | -107.7% | -36.7% | |||||
| 出售待售非流動資產的收益 | 7.7 | (6.6) | 1.2 | 3.9 | -49.3% | 不適用。 | |||||
| 非合併投資收益(3) | 80.6 | (1.9) | 78.7 | 203.3 | 152.3% | 158.3% | |||||
| 資產估值淨收益 | 13.2 | - | 13.2 | 0.3 | -97.9% | -97.9% | |||||
| 其他經營收入 | 106.1 | (25.3) | 80.7 | 219.2 | 106.6% | 171.5% | |||||
| 其他收入合計 | 325.6 | (272.7) | 52.9 | 793.3 | 143.7% | 不適用。 | |||||
| 出售待售非流動資產的損失 | 1.2 | (0.1) | 1.1 | 0.3 | -72.2% | -69.2% | |||||
| 人員費用 | 1,161.3 | (475.8) | 685.5 | 680.0 | -41.4% | -0.8% | |||||
| 一般和行政費用 | 1,590.0 | (680.3) | 909.7 | 797.9 | -49.8% | -12.3% | |||||
| 折舊及攤銷 | 271.5 | (110.4) | 161.1 | 155.5 | -42.7% | -3.5% | |||||
| 其他資產減值損失 | 59.4 | (0.3) | 59.1 | 10.5 | -82.4% | -82.3% | |||||
| 其他運營費用 | 159.7 | (12.6) | 147.1 | 35.2 | -78.0% | -76.1% | |||||
| 合計 其他費用 | 3,243.2 | (1,279.5) | 1,963.7 | 1,679.5 | -48.2% | -14.5% | |||||
| 所得税支出前淨收益 | 1,876.7 | (650.3) | 1,226.4 | 3,068.8 | 63.5% | 150.2% | |||||
| 所得税費用 | 585.0 | (205.7) | 379.4 | 633.0 | 8.2% | 66.8% | |||||
| 持續經營期間的淨收入 | 1,291.6 | (444.6) | 847.0 | 2,435.9 | 88.6% | 187.6% | |||||
| 非連續性業務期間的淨收入 | - | 444.6 | 444.6 | 544.9 | N.A | 22.6% | |||||
| 當期淨收益 | 1,291.6 | (0.0) | 1,291.6 | 2,980.8 | 130.8% | 130.8% | |||||
| 母公司所有者應佔淨收益 | |||||||||||
| 從 停止運營 | - | - | 305.6 | 374.5 | N.A | 22.6% | |||||
| 從 繼續運營 | - | - | 471.1 | 1,355.2 | N.A | 187.6% | |||||
| 母公司所有者的淨收入 | 776.8 | (0.0) | 776.8 | 1,729.7 | 122.7% | 122.7% | |||||
| 可歸屬於非控股權益的淨收入 | |||||||||||
| 從 停止運營 | - | - | 139.0 | 170.4 | N.A | 22.6% | |||||
| 從 繼續運營 | - | - | 375.9 | 1,080.7 | N.A | 187.5% | |||||
| 非控股 權益 | 514.9 | - | 514.9 | 1,251.1 | 143.0% | 143.0% | |||||
| 當期淨收益 | 1,291.6 | - | 1,291.6 | 2,980.8 | 130.8% | 130.8% | |||||
(1) BHI對先前報告的綜合數字的貢獻。
(2) 包括銀行服務佣金、辦公網絡服務佣金、信用卡和借記卡手續費、匯票手續費、支票和支票簿手續費 以及其他手續費
(3) 包括權益被投資人的利潤份額、税後淨額和股息收入。
| 22 | |
第 項2
1 1Q22綜合收益結果IFRS
2免責聲明Grupo Aval Acciones y Valore S.答：Grupo Aval)是哥倫比亞和美國(“美國證券交易委員會”)的證券發行商。因此，它必須遵守哥倫比亞的證券法規和適用的美國。S.證券監管。作為Aval金融集團的控股公司，Grupo Aval還接受金融監管局的檢查和監督。本文件所列綜合財務信息是根據國際會計準則委員會目前發佈的《國際財務報告準則》列報的。在本報告需要時，將詳細説明ROAA和ROAE等非國際財務報告準則計量的計算方法。2022年3月29日，波哥大銀行將BAC Holding International，Corp(BHI)75%的股權剝離給股東，Grupo Aval隨後將股權剝離給股東。在剝離之前，波哥大銀行是BHI的直接母公司。Grupo Aval保留了大約17%的間接股份。BHI的2%(代表我們在波哥大銀行保留的BHI 25%股權中的比例權益)。BHI的這項權益在分拆前的報告期內，包括截至2022年3月31日的三個月的整個期間內被報告為非持續經營，並將在隨後的期間在“權益入賬被投資人的利潤份額，税項淨額(權益法)”項下報告。因此，為便於比較，吾等已編制及呈列截至2021年3月31日止三個月及截至2021年12月31日止三個月的未經審核備考補充財務資料，並假設分拆於2021年1月1日及2021年10月1日完成。, 分別進行了分析。補充的未經審核備考財務資料並不表示在假設日期進行相關交易時本公司的經營業績或財務狀況，亦不預測本公司未來任何期間或日期的經營業績或財務狀況。備考財務資料未經審核，截至2022年12月31日止年度的外部審計完成可能導致對本文所載未經審核備考財務資料作出調整，任何此等調整可能是重大的。欲瞭解更多信息，請參閲我們於2022年5月18日發佈的第一季度收益報告中的補充未經審計的備考財務信息。本報告包括前瞻性陳述。在某些情況下，您可以通過“可能”、“將會”、“應該”、“預期”、“計劃”、“預期”、“相信”、“估計”、“預測”、“潛在”或“繼續”等詞語或這些詞語和其他類似詞語的否定詞來識別這些前瞻性陳述。由於整體、經濟和商業條件的變化、利率和貨幣利率的變化以及在提交給美國證券交易委員會和美國證券交易委員會的文件中不時描述的其他風險，實際結果和事件可能與本文預期的有實質性差異。本文件的收件人負責評估和使用本文件中提供的信息。本演示文稿中描述的事項以及我們對這些事項的瞭解可能會隨着時間的推移發生廣泛而重大的變化，但我們明確表示不承擔任何義務審查、更新或更正本報告中提供的信息，包括任何前瞻性陳述, 並不打算在我們的下一份收益報告之前提供任何有關此類重大發展的最新情況。本文件的內容和此處包括的數字意在提供所討論主題的摘要，而不是全面説明。在適用的情況下，在本文件中，我們將數十億稱為千百萬。
3本季度綜合主要業績貸款總額不包括銀行同業拆借和隔夜資金。PDLS 90+定義為逾期90天以上的貸款。風險成本計算為貸款及其他應收賬款減值損失扣除撇賬資產回收後的淨額除以平均貸款總額。淨息差包括淨利息收入加上通過損益持有進行交易的投資證券的淨交易收入除以總平均可賺取利息的資產。手續費收入比率的計算方法是佣金和手續費的淨收入除以淨利息收入加上佣金和手續費的淨收入、商品和服務銷售的毛利、交易淨收入、FVTPL規定的其他金融工具的淨收入和其他收入總額。效率比率的計算方法是：其他費用總額除以淨利息收入加上佣金和手續費淨收入、銷售貨物和服務的毛利、淨交易收入。, FVTPL規定的其他金融工具的淨收入和其他收入總額。ROAA的計算方法是年化淨收益除以總資產的平均值。ROAE的計算方法為Aval股東應佔淨收益除以平均應佔股東權益。NS指的是不重要的數字。預計貸款總額$145.9$154.4$158.3 2.6%8.5%存款$145.9$148.1$152.7 3.1%4.7%存款/淨貸款1.05 x 1.00 x 0.99 x-0.01 x-0.06 x 90天個人住宅貸款貸款/總貸款4.1%3.6%3.5%(10)基點(59)Bps津貼/90天PDL 1.43 x 1.55 x 1.58 x 0.03 x 0.15 x風險成本2.3%1.7%1.7%4 Bps(59)Bps淨息差4.1%4.2%4.1%(11)Bps(1)Bps費用收入比率19.1%21.0%13.0%(794)Bps(603)Bps效率比率39.0%51.2%30.9%(2，Bps(820)bps 1T21 Reportado 4T21 Reportado 1Q22 vs 4T21 Reportado 1Q22 vs 1T21 Reportado可歸屬淨收入$0.79$0.78$1.73 122.7%118.5%ROAA 1.8%1.4%3.8%236 bps 204 bps ROAE 15.4%13.7%35.3%2,156 bps 1,982 BP提供用於比較的其他比率盈利能力資產負債表貸款質量PF·預計貸款，津貼，淨利息，2011年第一季度和第四季度的費用和運營成本是根據先前報告的綜合數字計算的，其中不包括BHI對這些數字的貢獻。·第一季度和第四季度的預計比率是根據上文解釋的預計數字計算的。·22年第一季度的預計比率是基於與每個比率相關的報告收入和費用；然而，用於計算這些比率的分母平均值包含前幾個季度的預計數字。
4-17%-7%3%13%12月17日-12月18日-12月19日-12月20日-21日實際GDP增長通脹哥倫比亞中央銀行利率6.00%9.23%8.15%5.62%0%2%4%6%8%10%12月17日-12月18日-12月19日-12月20日-21日12個月通脹目標區間上限9.23%4月22日：12月21日來源：哥倫比亞銀行和丹麥銀行資料來源：戴恩。經季節調整的2015年國內生產總值石油出口/總出口不變價格來源：哥倫比亞儲蓄銀行和丹麥銀行。資料來源：哥倫比亞儲蓄銀行和丹麥銀行。經季節調整的GDP，不變價格(2015年基數)財年GDP 1.4%2.6%3.2%-7.0%10.7%2017年：35.0%2018年：40.2%2019年：40.4%2020年：28.2%2021年：32.4%宏觀經濟背景-哥倫比亞(1|2)通脹(%)中央銀行的貨幣政策GDP增長(%)經常賬户(%GDP，季度)2020 2021 2020(3.7%)(4.9%)(3.4%)(5.7%)0.8 1.7 1.6 1.4 2.1 2.4 2.9 2.9 3.1 3.4 3.3 3.0 0.7-16.5-8.7-3.6 1.2 18.2 13.9 10.8 8.2 I II III IV III III IV 2017 2018 2019 2020 2021 2022 1.4 2.6 3.2-7.0 10.7-(5.3%)(7.1%)(9%)(7%)(5%)(3%)(1%)1%貿易差額經常賬户赤字
5 9.3% 9.5% 10.4% 15.9% 13.8% 10.6% 10.8% 11.2% 18.4% 15.2% 2017 2018 2019 2020 2021 LTM average national unemployment LTM average urban unemployment 4Q17 1Q18 2Q18 3Q18 4Q18 1Q19 2Q19 3Q19 4Q19 1Q20 2Q20 3Q20 4Q20 1Q21 2Q21 3Q21 4Q21 1Q22 End of Period 2,984.0 2,780.5 2,930.8 2,972.2 3,249.8 3,174.8 3,205.7 3,477.5 3,277.1 4,054.5 3,756.3 3,865.5 3,432.5 3,678.6 3,748.5 3,812.8 3,981.2 3,756.0 Quarter Average 2,985.9 2,860.3 2,839.0 2,961.0 3,161.0 3,134.6 3,242.4 3,336.9 3,411.1 3,533.9 3,850.0 3,730.2 3,660.1 3,557.7 3,695.6 3,846.5 3,882.8 3,911.3 YTD Average 2,500 2,700 2,900 3,100 3,300 3,500 3,700 3,900 4,100 2,951.2 2,956.5 3,282.4 3,691.3 3,747.24 (4.0) (3.6) (3.1) (2.5) (7.8) (7.1) (6.2) (4.7) (3.8) (3.1) (2.8) (2.5) (2.6) 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 2027 2028 Real fiscal deficit Projected fiscal deficit (Jun - 2021) 2022 Financial Plan (Feb - 2022) Source: Ministry of Finance. Projections start in 2022. Source: Banco de la República de Colombia. Source: Banco de la República de Colombia. Urban unemployment defined as unemployment of 13 cities and their metropolitan areas. Mar - 21 Mar - 22 Urban 16.6% 12.6% National 14.7% 12.1% Macroeconomic context - Colombia ( 2 | 2 ) Real and Projected Fiscal Deficit Fiscal Rule (% of GDP) Colombian Peso Exchange Rate Unemployment (%)
6貸款及租賃淨額固定收益投資未合併權益投資其他資產細目(%)總資產(1)預計總資產、淨貸款及租賃、固定收益投資、未合併權益投資及其他資產於2011年第一季度及第四季度根據報告的綜合數字計算，不包括必和必拓對這些數字的貢獻。(2)淨貸款和租賃包括銀行同業拆借和隔夜資金(2)以Ps為單位的數字。萬億236.7 254.4 261.1備考表格1Q21備考表格4Q21 1Q22 Y/Y%=10.3%Q/Q%=2.6%58.5 14.4 3.0 24.1備考表格1Q21 57.9 14.3 3.0 24.8備考表格4Q21 59.0 12.8 4.2 24.0 1Q22(1)(1)(1)(1)
7(1)2011年第一季度和第四季度的預計貸款總額及其細目是根據報告的綜合數字計算的，不包括BHI對這些數字的貢獻。145.9 154.4 158.3備考21季度備考21季度21備考21季度22 Y/Y%=8.5%Q/Q%=2.6%貸款及應收賬款貸款總額貸款總額細分數字(以Ps為單位)。萬億-不包括銀行同業拆息和隔夜資金145.9 154.4 158.3預計第一季度21第四季度22 5.9 11.6 2.7 2.4 15.1-18.4 2.2-7.9 58.9%57.4%57.5%31.9%32.9%32.8%8.9%9.5%9.5%0.2%0.2%0.2%Y/Y%Q/Q%商業按揭小額信貸(1)(1)(1)(1)(1)
8貸款組合質量撇賬/平均90+PDLS風險成本質量覆蓋預計1Q21預計質量覆蓋4Q21 1Q22 5.47%4.65%4.65%4.13%3.63%3.53%30天PDLS/總貸款90天PDLS/總貸款2.58%2.08%2.07%2.32%1.70%1.73%減值損失/平均總貸款減值損失，淨/平均總貸款1.43x 1.55x 1.58x 1.8x 1.21x 1.20x 5.915.64%5.57%津貼/總貸款津貼/90+個人及家庭保障貸款津貼/30+個人及家庭保障貸款0.68x 0.59x 0.55x預計1Q21預計4Q21預計1Q22·預計期末及平均總貸款、逾期貸款、撥備、減值損失淨額及撇賬是根據報告的綜合數字計算，不包括BHI對該等數字的貢獻。·第一季度和第四季度的預計比率是根據上文解釋的預計數字計算的。·22年第一季度的預計比率是基於與每個比率相關的報告收入和費用；然而，用於計算這些比率的分母平均值包含前幾個季度的預計數字。
9貸款組合質量30天逾期形成90天逾期形成(1)(2)30天逾期貸款90天逾期貸款及按階段劃分的貸款覆蓋率(%)預計21年第一季度和第四季度的PDL、撇賬、貸款總額、免税額和按階段和類別劃分的分項數字是根據報告的綜合數字計算的，其中不包括BHI對這些數字的貢獻。第一季度和第四季度的預計比率是根據上文解釋的預計數字計算的。(1)逾期貸款+30/包括應收利息在內的貸款總額(2)逾期貸款+90/包括應收利息在內的貸款總額。PDLS 90+定義為貸款超過90天。以Ps表示的數字。億萬(1)(2)承保範圍備考表格1Q21備考表格4Q21 1Q22備考表格5.29%4.59%4.53%4.67%3.99%4.01%消費者5.58%4.55%4.48%3.23%2.98%2.65%按揭5.69%4.85%5.46%3.36%3.20%3.26%小額信貸27.45%31.62%28.56%19.21%27.36%25貸款總額5.47%4.65%4.65%4.13%3.63%3.53%預計表格1Q21預計表格2Q21預計表格3Q21預計表格1Q22初始+90 PDLS 6,112 6,021 6,308 5,717 5,606新+90 PDLS 941 1,059 313 726 756撇賬(1,033)(771)(904)(836)(772)最終+90 PDLS 6,021 6,308 5,717 5,606 5,590預計表格1Q21預計表格a 2Q21預計表格a 2Q21預計表格a 1Q21初始表格7,938 982 8,469 7,184+30 PDLS 1,033)(771)(904)(772)(772)最終+90 PDLS 6,021 6,308,308 5,717 5,606 5,590預計表格a 2Q21預計表格a 1Q22初始表格+30 PDLS 7,938 982 8,469 7,184+30 PDLS 1,033)(771)(904)(772)(772)最終+90 PDLS 6,021 6,308,308,717+30 PDLS 7,938 982 8,469 7,184+30 PDLS 1,077,954 5208942沖銷(1,033)(771)(904)(836)(772)最終+30 PDL 7,982 8,165 7,469 7,184 7,354 80.3%81.7%82.6%12.8%11.3%10.5%6.9%7.1%6.9%形式1Q21形式4Q21 1Q22階段3階段2階段1 52.1%53.1%9.9%10.5%11.3%1.1%0.9%0.9%
10 145.9 148.1 152.7預計1Q21預計4Q21 1Q22 Y/Y%=4.7%Q/Q%=3.1%=1.05x 1.00x 0.99x資金細目(%)預計1Q21預計4Q21 1Q22存款72.7%70.1%70.9%銀行和其他8.5%10.1%9.8%債券已發行14.4%14.9%14.1%銀行同業借款4.4%4.9%5.2%資金(1)-表21第一季度和第四季度的總資金和總存款以及細目是根據報告的綜合數字計算的，其中不包括BHI對這些數字的貢獻。(2)第一季度和第四季度的預計比率是根據上文解釋的預計數字計算的。(*)貸款淨額等於貸款總額加上銀行同業和隔夜資金，扣除貸款減值準備和應收賬款存款總額以Ps計的資金總額。萬億存款/淨貸款*(%)預計1Q21預計4Q21 1Q22存款細目(%)預計1Q21預計4Q21 1Q22儲蓄賬户44.3%46.7%46.5%支票賬户18.2%17.7%18.5%定期存款37.4%35.4%34.9%其他0.2%0.2%0.2%200.6 211.2 215.5預計1Q21預計4Q21 1Q22 Q/Q%=2.1%Y/Y=7.4%(1)(1)(1)(1)(2)(2)
11 1Q21 4Q21 1Q22 1Q21 1Q21 1Q21 1Q22核心股權第1級9.1 10.2 10.4 11.4 11.1 10.0 11.6 13.5 12.4 12.3 10.8 AT1 1.2 1.3---主要資本(第1級)10.4 11.5 10.4 11.4 11.1 10.0 11.6 13.5 12.4 12.6 12.3 108償債能力比率12.8 13.5 13.0 13.4 12.3 11.0 13.3 14.5 13.2 13.4 12.9 11.4應佔權益+少數股權數字(以Ps為單位)。本銀行萬億綜合資本充足率(%)報告資本(1)有形股本比率為總股本減去商譽及其他無形資產除以總資產減去商譽及其他無形資產20.4 23.0 16.2 14.8 16.5 13.4 35.2 39.5 29.6 1Q21 4Q21 1Q22應佔股本少數股東權益Q/Q%=-25.0%Y/Y%=-15.9%總股本/資產有形股本比率(1)11.3%10.8%10.4%10。0%7.8%8.2%Y/Y%Q/Q%-9.8%-20.3%-29.5%-18.8%39.5-2.1 3.0-1.1-9.7 29.6 4Q21總股本Δ1Q22及其他1季度淨收入(1)保誠因失去對必和必拓的控制而變現(2)必和必拓剝離1Q22第一季度總股本變動(1)包括1.7萬億盧比的可歸屬淨收益(2)重新分類保監處賬户計入股東權益(計入第一季度淨收入)。
12 NIM-淨息差淨息差(3)貸款利差(4)淨投資利潤率(5)淨利息收入(3)(萬億)預計淨利息根據報告的綜合數字計算，不包括BHI對這些數字的貢獻。(1)第一季度和第四季度的預計比率是根據上文解釋的預計數字計算的。(2)2012年第一季度的預計比率是基於報告的收入和支出，與每個比率相關；然而，用於計算這些比率的分母和平均值包含前幾個季度的預計數字。(3)淨利息收入和淨息差：包括淨利息收入加上通過損益進行交易的投資證券的淨交易收入除以平均生息資產總額。沒有投資證券收益的淨資產淨值在22年第一季度和2011年第四季度分別為4.4%和4.7%。(4)貸款利差：貸款對一般貸款和融資租賃的淨利息收入。(5)淨投資保證金：固定收益證券的淨利息收入、股票和固定收益投資證券的淨交易收入，以及銀行間和隔夜資金對普通證券和銀行間及隔夜資金的淨收益。5.62%5.31%5.11%預計1Q21預計4Q21預計1Q22平均貸款收益率7.97%8.00%8.47%-1.21%0.46%0.62%預計1Q21預計4Q21預計1Q22平均固定收益和銀行同業及隔夜資金收益率3.98%3.16%1.15%4.14%4.24%4.13%預計1Q21預計4Q21預計資金成本2.21%2.50%3.15%預計1Q21預計1Q22預計1Q22預計1Q22/預計1Q21預計1Q22/預計4Q21 1.9 2.1 8.2%-0.4%(1)(1)(1)(1)(1)(1)(2)(2)(2)
13手續費、其他營業收入和非持續經營手續費收入非金融部門其他營業收入(1)(1)商品和服務銷售的淨收入(2)反映Nexa BPO、Megalinea和Aportes en Línea呼叫中心和其他子公司的淨收益(2)(1)預計費用、其他營業收入及其在2011年第一季度和第四季度的細目是根據報告的綜合數字計算的，不包括BHI對這些數字的貢獻。(2)包括交易及對衝衍生工具所得的收入，並在利潤表或L OSS上反映為淨交易收入的一部分。(3)包括權益被投資人的利潤份額、税後淨額和股利收入。以Ps表示的數字。數十億933.9 1，006.0 995.1預計年度第一季度21年度第四季度21季度22銀行業收費信託活動32.5%30.1%30.5%9.5%8.1%8.4%4.1%4.7%4.3%Y/Y%Q/Q%12.0-5.3 0.1 13.0-1.7 3.1 0.3-9.8 Y/Y%=6.6%Q/Q%=-1.1%預計1Q21預計4Q21 1Q22外匯收益(虧損)，淨收益(虧損)金融衍生工具的淨收益(虧損)284 151-302衍生工具的其他交易收入25 17 33衍生工具和匯兑收益(虧損)，淨(2)142 51 100資產估值收益2 13 0 FVTPL 82 63 74出售投資的強制性其他金融工具的淨收益和保監處變現71-4-3出售持有待售非流動資產的收益4 14 4非合併投資的收益163 79 203子公司失去控制的收益-1來自業務的其他收入68 81 219業務的其他收入合計531 284 1, 651非連續性業務的淨收入366 445 545將包括從2022年第二季度開始的BHI的25%(1)(1)(1)(1)(3)1Q21 4Q21 1Q22能源和天然氣263 231 380基礎設施621 499 697酒店-28 17 15農業企業8 25 16其他-92-96-87總計771 676 1,021 100%截至2022年第一季度的BHI收入
14效率比率(1)成本與資產比率(2)2.7%3.1%2.6%預計1Q21預計4Q21預計1Q22 39.0%51.2%30.9%預計1Q21預計其他開支、淨利息收入、佣金及費用淨收入、貨物及服務銷售收入淨額、交易收入淨額、FVTPL強制性其他金融工具收入淨額及其他收入總額根據報告的綜合數字計算，不包括BHI對該等數字的貢獻。·第一季度和第四季度的預計比率是根據上文解釋的預計數字計算的。·22年第一季度的預計比率是基於與每個比率相關的報告收入和費用；然而，用於計算這些比率的分母平均值包含前幾個季度的預計數字。(1)成本與收入效率比率的計算方法為：其他支出總額除以利息淨收入加上佣金和手續費淨收入、銷售貨物和服務的淨收入、交易淨收入、FVTPL規定的其他金融工具的淨收入和其他收入總額。(2)成本與資產效益比的計算方法為年化其他費用總額除以平均總資產。
15以Ps為單位報告的盈利能力。可歸因於控制權益的淨收入ROAA報告(1)ROAE報告(2)(1)每個季度的ROAA計算方法為年化淨收入除以總資產的平均值。(2)每個季度的淨資產收益率計算方法為：Aval股東應佔年度淨收入除以平均歸屬股東權益每股收益791.8 776.8 1,729.7 1Q21 4Q21 1Q22$77.6$34.9$35.5 1.8%1.4%3.8%1Q21 4Q21 1Q22 15.4%13.7%35.3%1Q21 4Q21 1Q22
16
簽名
根據1934年《證券交易法》的要求，註冊人已正式委託正式授權的簽署人代表其簽署本報告。
Date: May 20, 2022
| Grupo aval acciones Y Valore S.A. | |||||
| 由以下人員提供： | /s/豪爾赫·阿德里安 雷諾·普拉塔 | ||||
| 姓名： | 豪爾赫·阿德里安·裏西翁·普拉塔 | ||||
| 標題： | 首席法律顧問 | ||||