| 集團公司保險公司 | 聲明 | |
| 霍爾磨坊路202B | 金融 機構投資 | |
| 新澤西州懷特豪斯車站，郵編08889 | 公司 資產保護債券 | |
被保險人(包括其子公司)名稱：
Flaherty&Crumine優先選擇和收入機會 成立為公司的基金 東科羅拉多大道301號，800號 |
債券編號：82302720 | |
| 加利福尼亞州帕薩迪納市91101 | 聯邦保險公司 | |
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根據印第安納州的法律註冊成立 | |
| A股票保險公司在此稱為該公司 | ||
| Capital中心，北伊利諾伊州251號，1100套房 | ||
| 印第安納波利斯，46204-1927年 | ||
| 第 項1. | BOND PERIOD: from 12:01 a.m. on May 15, 2022 to 12:01 a.m. on May 15, 2023 |
| ITEM 2. | 責任限額 --可扣除金額： |
如果在任何指定的保險條款的後面插入 “未承保”，則該保險條款和任何其他引用應被視為刪除。任何投資公司在保險條款1項下遭受的任何損失都不適用於免賠額。
| 投保 條款 | 單次損失 法律責任限額 | 免賠額 金額 | |||||||
| 1. | 員工 | $ | 600,000 | $ | 0 | ||||
| 2. | 酒店內 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 3. | 在途 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 4. | 偽造或塗改 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 5. | 擴大偽造品 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 6. | 假幣 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 7. | 對人身的威脅 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 8. | 計算機系統 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 9. | 語音發起的資金轉賬指令 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 10. | 無法收回的定金項目 | $ | 25,000 | $ | 0 | ||||
| 11. | 審計費用 | $ | 25,000 | $ | 10,000 | ||||
| 第 項3. | 公司的責任還受同時簽署的下列背書條款的約束 茲： |
1-8
ICAP 邦德(5-98)-聯邦
| Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第1頁，共 1頁 |
茲證明，本保證書由本公司授權人員簽署，但除非同時由本公司授權代表簽署，否則本保證書無效。
| Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第2頁，共 2頁 |
公司以所需保險費的支付為代價，依據被保險人向公司提交的申請書和所有其他陳述和信息，並在符合本保證書的聲明和本保證書的所有其他條款和條件的前提下，同意向被保險人支付：
投保 條款
| 員工 | 1. | 損失 任何員工單獨或與他人串通盜竊或挪用公款直接造成的損失 |
| 在 場所 | 2. | 直接因搶劫、入室盜竊、虛假借口、普通法或法定盜竊罪、錯位、神祕的無法解釋的失蹤、損壞、毀壞或從被保險人的佔有、保管或控制中轉移而造成的財產損失，而此類財產存放或存放在位於任何地方的場所。 |
| 運輸中 | 3. | 財產損失 直接由普通法或法定盜竊罪、錯位、神祕的無法解釋的失蹤、損壞或毀壞造成的財產損失，而財產在任何地方的運輸途中： |
| a. | 在裝甲機動車輛中，包括裝卸， |
| b. | 在作為被保險人信使的自然人的監護下，或 |
| c. | 但是，在由運輸公司保管並使用除裝甲機動車輛以外的運輸工具進行運輸的情況下，以這種方式運輸的財產僅限於： |
| (1) | written records, |
| (2) | 以註冊形式發行、未經背書或有限制性背書的證券，或 |
| (3) | 可轉讓票據 未背書或有限制背書的非持票人票據。 |
本保險條款的承保範圍自自然人或運輸公司收到此類財產時立即開始，並在交付給收件人的住所或位於任何地方的收件人的任何代表時立即終止。
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 第1頁，共19頁 |
投保 條款
(續)
| 偽造或變造 | 4. | Loss resulting directly from: |
| a. | 偽造匯票、支票、匯票、承兑匯票、存單、本票、到期匯票、匯票、國庫匯票、信用證、其他書面承諾，命令或指示 支付一定金額的現金，或提取財產的收據，或 |
| b. | 轉讓，支付或交付任何資金或其他財產，或建立任何信用，或 依靠任何書面指示、建議或申請向被保險人授權或確認轉讓、付款或支付任何價值。交付或收到資金或其他財產，其指示、建議或申請欺詐地 聲稱帶有被保險人的任何客户、股東或投資公司股票認購人的手寫簽名，或任何金融機構或員工的，但其指示、建議或申請存在偽造或在未經該等客户、股東、認購人、金融機構或員工的 知情和同意的情況下被欺詐性地重大更改； |
但根據本保險條款，不包括本保函第5條承保的任何損失，無論是否承保第5條的保險，本保函的聲明中均有規定。
對於 本保險條款的目的，機械複製的傳真簽名與手寫簽名被同等對待。
| 擴展的 偽造 | 5. | 被保險人在正常業務過程中出於善意為自己或他人以任何身份承擔的直接損失： |
| a. | 購買、 接受或接收、出售或交付，或給予價值、擴大信用或承擔責任， 依靠任何原始證券、文件或其他書面文書 證明： |
| (1) | 偽造或欺騙性的重大變造， |
| (2) | have been lost or stolen, or |
| (3) | be Counterfeit, or |
| b. | 在任何證券、文件或其他書面文書上或與之相關的任何轉讓、轉讓、賣據、授權書、擔保、背書或其他義務上，以書面形式保證或見證任何簽名。 |
被保險人的僱員、託管人或聯邦或州特許存款機構對此類證券、文件或其他書面票據的實際佔有和持續實際佔有(如果作為抵押品)是被保險人依賴此類物品的先決條件。釋放或退還此類抵押品是被保險人承認其不再依賴此類抵押品。
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 頁，共19頁 |
投保 條款
| 擴展的 偽造 (續) | 對於 本保險條款的目的，機械複製的傳真簽名被視為與手寫簽名相同。 |
| 假幣 | 6. | 直接由被保險人善意收到的任何損失Counterfeit money. |
| 對人員的威脅 | 7. | 損失 直接來自被保險人辦公室的財產交出，原因是向被保險人發出威脅，對僱員造成身體傷害 ，見第1.e節的定義。(1)、(2)和(5)，該僱員的親屬或受邀人，或該僱員家庭的居民，而該僱員是或據稱是被俘虜的，但在交出該財產之前： |
| a. | 收到威脅的 員工已作出合理努力，通知未參與此類威脅的被保險人的高級職員，並且 |
| b. | 被保險人已作出合理努力，將此類威脅通知聯邦調查局和地方執法部門。 |
同意就本保險條款而言，被保險人的任何僱員，如前款所述，應被視為本保險條款項下的被保險人，但僅限於該僱員在法律上或衡平法上享有權益的金錢、證券和其他有形個人財產的交還。
| 計算機 系統 | 8. | 直接由欺詐行為造成的損失 ： |
| a. | entries of data into, or | |
| b. | 更改中的數據元素或程序 ， |
| 計算機系統，提供欺詐性條目或更改導致： | ||
| (1) | 應轉移、支付或交付的資金或其他財產， |
| (2) | 要添加、刪除、借記或貸記的被保險人或其客户的 賬户， 或 |
| (3) | 要借記或貸記的未經授權帳户或虛構帳户。 |
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 頁，共19頁 |
投保 條款
(續)
| 語音 發起基金 轉移指令 | 9. | Loss resulting directly from 語音發起的資金轉賬指令針對 受保人授權從客户的賬户轉移投資的股息或贖回收益 公司股票，只要此類語音發起的資金轉賬指令是： |
| a. | 在被保險人辦公室收到被保險人的員工專門授權接收語音發起的資金轉賬指令， |
| b. | 由自稱客户的人制作，並且 |
| c. | 由該人作出，目的是使被保險人或客户蒙受損失，或為該人或任何其他人謀取不正當的個人經濟利益。 |
| 為了使保險適用於本保險條款，所有Voice Initiated Funds 轉賬指令都必須按照向公司提交的申請書中概述的指定 程序接收和處理。 |
| 無法收回的物品 件 存款 | 10. | 因被保險人將客户、股東或認購人的賬户記入客户、股東或認購人的信用貸方而直接造成的損失證明無法收回的保證金項目， 前提是此類賬户的貸記導致： |
| a. | 允許贖回或提款， |
| b. | shares to be issued, or | |
| c. | dividends to be paid, |
| 出自一家投資公司的賬户。 | ||
為使保險適用於本保險條款，被保險人在允許贖回或提款、發行任何股票或支付任何股息之前，必須持有保證金項目至少 天。
在被保險人的標準收取程序失敗之前，保證金中的 項不應被視為無法收回。
| 審核 費用 | 11. | 被保險人為任何政府監管機構或自律組織要求由該機構進行的審計或審查費用 所發生的費用 ，因發現被保險人在本保函範圍內遭受的損失 ，組織或其指定人員。 |
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 頁，共19頁 |
一般協議
其他 家公司被列為受擔保公司 |
A. | 如果 一個以上的公司、投資公司或它們的任何組合被列為本合同的被保險人： | |
| (1) | 公司在本債券項下對任何一個或多個或全部損失承擔的總責任不得超過 如果所有此類損失都由其中任何一個遭受，公司在本債券項下承擔的責任限額。 | ||
| (2) | 只有 第一個被指名的被保險人應被視為本保函項下其他被保險人的獨家代理，包括但不限於發出或接收要求發出的任何通知或證明，以及為實現或接受本保函的任何修訂或終止的目的。公司應向每一家投資公司提供一份債券及其任何修改，以及任何其他被指定受保人提出的正式索賠的副本，並在執行此類和解之前通知每一項此類索賠的和解條款。 | ||
| (3) | 本公司不負責將本合同項下的任何付款適當地支付給第一個被指定的被保險人。 | ||
| (4) | 就本保函而言，被保險人的任何合夥人、董事、受託人、高級管理人員或監督僱員所擁有的知識或發現的情況，應構成所有保證人的知識或發現。 | ||
| (5) | 如果 第一名被保險人因任何原因不在本保函的承保範圍內，則就本保函而言，申請書上下一名被保險人 應被視為第一名被保險人。 | ||
| 由Assured製作的陳述 | B. | 保函表示其在本保函申請書或其他申請中提供的所有信息都是完整、真實和正確的。此類申請和其他信息構成本債券的一部分。 | |
| 被保險人必須及時通知公司任何事實或情況的任何變化，該變化對公司根據本保函承擔的風險有重大影響。 | |||
| 在申請中或在其他方面，任何對重大事實的故意歪曲、遺漏、隱瞞或不正確陳述，均應作為取消本保函的理由。 | |||
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 頁，共19頁 |
一般協議
(續)
額外的
個辦公室或
員工-整合、 負債 -通知 公司
|
C. | 如果 被保險人，投資公司在本債券生效期間，與另一機構合併或合併或購買，或收購另一機構的資產或負債，被保險人不應享有本債券為下列情況提供的損失保險：
(1)已發生或將在場所內發生，或
(2) 由或將由員工引起，或
(三)因資產或負債產生或將產生的，
此類機構，除非被保險人：
A.在該行動的擬議生效日期之前，向公司發出關於擬議的合併、合併或購買或收購資產或負債的書面通知。
B.獲得公司的書面同意，將本保函提供的部分或全部承保範圍擴大到此類額外風險， 和
C.在獲得此類同意後，向公司支付額外保費。 |
| 更改控制的 -通知公司 | D. | 當被保險人獲悉控制權變更(投資公司除外)時，如1940年《投資公司法》第2(A)(9)節所述，被保險人應在六十(60)天內向該公司發出書面通知，列明： |
| (1) | 轉讓人和受讓人的名稱(如果有投票權的證券是以另一個名稱登記的，則為受益所有人的名稱)， |
| (2) | 轉讓人和受讓人(或受益所有人)在緊接轉讓之前和之後擁有的有表決權證券的總數，以及 |
| (3) | 未償還有投票權證券的總數。 |
| 如果未能發出所需的通知，則承保範圍將終止承保涉及受讓人的任何損失，並於控制權變更之日起生效。 |
| 法庭費用和律師費 | E. | 對於被保險人根據本保函有權獲得賠償的任何索賠、訴訟或法律程序，公司將賠償被保險人在抗辯中產生和支付的訴訟費和合理的律師費，無論是否勝訴，無論是否完全根據案情提起訴訟，也無論是否達成和解。但是，就保險條款1而言，本節僅適用於以下情況： |
| (1) | 一名員工承認犯有盜竊罪或挪用公款罪， |
| (2) | 員工被判定犯有盜竊罪或挪用公款罪，或者 |
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 第6頁，共19頁 |
一般協議
| 法院費用和
律師費 (續) |
(3) | 在缺乏上述1項或2項的情況下，仲裁小組在審查了公司與被保險人之間商定的事實陳述後，同意如果員工被起訴，該員工將被判犯有盜竊罪或挪用公款罪。 |
| 被保險人應立即將任何此類訴訟或法律程序通知公司，並應公司的要求，向公司提供所有訴狀和相關文件的副本。公司可根據其唯一選擇，選擇進行全部或部分法律程序的辯護。公司的辯護應通過公司選定的 名律師以被保險人的名義進行。被保險人應提供公司要求的一切合理信息和協助。 | |
| 如果公司拒絕為被保險人辯護，未經公司事先書面同意不得達成和解，也不得判決被保險人敗訴。 被保險人應確定本保函項下保險的存在、範圍或金額。 | |
| 如果在任何此類訴訟或法律程序中要求的金額在可扣除的金額範圍內(如果有)，公司不承擔為該等訴訟或法律程序的全部或部分辯護而產生的法庭費用和律師費。 | |
| 如果 在任何此類訴訟或法律程序中要求的賠償金額超過適用保險條款聲明中第2項所述的責任限額，則公司在為全部或部分此類訴訟或法律程序辯護時產生的法庭費用和律師費的責任以適用保險條款聲明第2項中所述責任限額佔該訴訟或法律程序中所要求的總金額的比例為限。 | |
| 如果索賠金額超過任何此類訴訟或法律訴訟的免賠額(如有)，但在適用保險條款的聲明中所述的責任限額內，公司在為全部或部分此類訴訟或法律訴訟辯護時產生的法院費用和律師費的責任應限於在申請免賠額後根據本保函支付的金額與索賠總額的 比例。 | |
| 公司支付的訴訟費和律師費應是對申報第 項規定的責任限額的補充。 |
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 第7頁，共19頁 |
條件 和 侷限性
| 定義 | 1. | As used in this Bond: | |
| a. | 計算機 系統是指計算機和所有輸入、輸出、處理、存儲、離線媒體 庫，以及連接到計算機且受被保險人使用的操作系統或應用軟件 控制和監督的通信設施。 | ||
| b. | 假冒 是指對真實有效原件的仿製，旨在欺騙並被 視為原件。 |
| c. | 託管人 是指投資公司指定的對其資產進行佔有和控制的機構。 |
| d. | 客户 是指與受保人簽訂書面協議的投資公司的個人、公司、合夥企業、信託客户、股東或認購人 發起資金轉移指令。 |
| e. | Employee means: |
| (1) | an officer of the ASSURED, |
| (2) | 在被保險人的任何場所為被保險人提供常規服務，並由被保險人通過其工資系統直接補償的自然人， 須遵守美國國税局W-2表格或同等收入報告 其他國家的計劃，被保險人有權在履行此類服務中控制和指示要實現的結果和實現該結果的細節和手段。 |
| (3) | 在被保險人的任何場所學習或履行職責的客座學生， |
| (4) | 被保險人聘請的代理人和該代理人的僱員為被保險人提供法律服務， |
| (5) | 僱傭承包人提供的自然人，在被保險人的任何場所為被保險人在被保險人監督下履行僱員職責， |
| (6) | 在本債券生效日期前與被保險人合併或合併的機構的員工， |
| (7) | 董事或被保險人的受託人，但僅在履行被保險人任何高級人員或其他僱員的慣常和通常職責範圍內的行為時，或在 以正式選舉或任命審查或審計的任何委員會成員的身份行事，或 保管或接觸被保險人的財產時，或 |
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 第8頁，共19頁 |
條件 和 侷限性
| 定義 (續) | (8) | 通過與被保險人的書面協議授權的每個自然人、合夥企業或公司 作為與此類檢查有關的支票或其他會計記錄的電子數據處理者 提供服務，但僅在下列情況下：合夥企業或公司實際上正在執行此類服務，而不是：
A.創建、準備、修改或維護被保險人的計算機軟件或程序，或
B.以轉讓代理或任何其他代理身份為被保險人簽發支票、匯票或證券， |
| (9) | 投資顧問、承銷商(分銷商)、轉讓代理或股東會計的任何 合夥人、高級管理人員或僱員投資公司履行投資公司高級管理人員或僱員的慣常職責範圍內的行為，或作為正式選出或被任命審查、審計或保管或接觸投資公司財產的委員會成員的行為。 | |
術語員工不應包括轉讓代理人、股東會計簿記員或管理人的任何合夥人、高級職員或僱員：
A. 不是投資公司或該投資公司的投資顧問或承銷商(分銷商)的“關聯人”(根據1940年《投資公司法》第2(A)節的定義)， 或
B. 是“銀行”(定義見1940年《投資公司法》第2(A)節)。
本保函不為上述e.(4)、(5)和(8)所述人員的僱主提供保險，並且在公司向被保險人支付因任何合夥人的盜竊或挪用公款而直接導致的款項後，該僱主的高級職員或僱員，無論是單獨行動還是與他人勾結，被保險人應將被保險人因此類行為而可能對僱主提起的訴訟的權利和訴因轉讓給公司，且被保險人應簽署所有必要文件，以確保公司享有本合同規定的權利。 | ||
| 以上e.(4)、(5)和(8)所列人員的每個僱主以及該僱主的合夥人、高級管理人員和其他僱員，就本保函的所有目的而言，應被視為一個人，但第13節第五段除外。 |
| 未在上文第(4)、(5)或(8)款中規定的獨立承包商、中間人、代理人、經紀人或具有相同一般性質的其他代表不應被視為僱員。 |
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 第9頁，共19頁 |
條件 和 侷限性
| 定義 (續) | f. | 偽造 是指出於欺騙意圖在另一個自然人的名字上簽名，但不是指出於任何目的，以任何身份或未經授權，以任何身份簽名或部分簽名。 |
| g. | 投資公司是指根據1940年《投資公司法》註冊並在申報書上以擔保名稱 列名的任何投資公司。 | |
| h. | 存款項是指以美利堅合眾國的金融機構為抬頭的一張或多張支票或匯票。 | |
| i. | 盜竊罪 或挪用公款指1940年《投資公司法》第37節所界定的盜竊罪或挪用公款罪。 | |
| j. | 財產 是指金錢、收入和其他郵票；證券；包括任何票據、股票、庫存股、債券、債權證、負債證據、存款證、利息證書或參與任何利潤分享協議、抵押品 信託證書、籌組前證書或認購、可轉讓股份、投資合同、有表決權的信託證書、擔保的存款證、石油、天然氣或其他礦業權的部分不可分割權益、根據1940年《投資公司法》通常稱為擔保的任何權益或工具、任何其他利息或參與、臨時或臨時證書、認購或購買上述任何一項的收據、擔保、擔保或權利；匯票；承兑匯票；支票；提款單；旅行信用證；提單 ；所有權摘要；保險單、契據、不動產抵押和/或動產和其中的權益； 此類保單、契據或抵押的轉讓；其他有價值的文件，包括被保險人在開展業務時使用的賬簿和其他記錄(但不包括所有電子數據處理記錄)；被保險人在被保險人合併或與其合併或購買其主要資產時獲得權益的所有其他票據，或被保險人為任何目的或以任何身份持有的票據，不論是否無償持有，也不論被保險人是否對此負有責任。 | |
| k. | 親屬 是指被保險人的僱員或合夥人的配偶，以及完全由該僱員或合夥人撫養或居住在該僱員或合夥人家中的任何未婚子女，並與他們有血緣關係、婚姻關係或法定監護關係。 |
| l. | 證券， 單據或其他書面票據是指原始的(包括原始的)可轉讓或不可轉讓的票據或其轉讓，其本身代表衡平法權益、所有權或債務，並且在正常業務過程中可通過交付此類票據並附有任何必要的背書或轉讓而轉讓。 |
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 第10頁，共19頁 |
條件 和
侷限性
| 定義 (續) | m. | 子公司 是指在本債券開始之日在申請中被點名或在債券期間創建的任何組織，其中超過50%(50%)的未償還證券或投票權代表目前 董事選舉的投票權，由被保險人直接或通過其一個或多個子公司擁有或控制。 | |
| n. | 運輸公司是指提供自有或租用車輛進行運輸或者提供貨運、航空快遞服務的任何組織。 | ||
| o. | 語音 發起的選擇是指通過電話語音請求的有關投資公司股東或認購者可獲得的股息選項的任何選擇。 | ||
| p. | Voice 發起的贖回是指通過Voice 通過電話請求對投資公司發行的股票進行的任何贖回。 | ||
| q. | 語音 發起資金轉賬指令是指任何語音發起的贖回或語音發起的選舉。 | ||
| 在這些定義中，除非另有説明，否則單數包括複數，複數包括單數。 | |||
| 一般情況 排除- | 2. | 本保函不直接或間接涵蓋： | |
| 適用於所有保險公司 | |||
| 條款 | a. | 本保函整體終止後六十(60)天內未以書面形式向公司報告損失 ； | |
| b. | 因美國和加拿大以外的暴亂或內亂造成的損失，或因軍事、海軍或篡奪權力、戰爭或叛亂而造成的任何損失。但是，第2.b.條不適用於在保險條款3所述的情況下在運輸途中發生的損失，但當運輸開始時，任何為此類暴亂、內亂、軍事、海軍或篡奪權力、戰爭或叛亂行事的人並不知情； | ||
| c. | 核裂變、聚變或放射性影響造成的損失 ； | ||
| d. | 損失潛在收入，包括但不限於被保險人或被保險人的任何客户未變現的利息和紅利； | ||
| e. | 被保險人應承擔法律責任的任何類型的損害賠償，但補償性損害賠償除外，但不包括因本保函所涵蓋的損失而產生的倍數損害賠償。 | ||
| f. | 費用，被保險人為確定本保函的存在或損失金額而發生的費用和開支，但在第11條所涵蓋的範圍內除外。 | ||
| g. | 任何性質的間接或後果性損失造成的損失 ； | ||
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 第11頁，共19頁 |
條件 和
侷限性
| 一般情況 排除- 適用於所有保險公司 | h. | 被保險人董事會或董事會成員的不誠實行為造成的損失 員工， 單獨或與他人勾結； | |
| 第 條 | |||
| (續) | i. | 僅因被保險人或任何僱員的任何違規行為而造成的損失或任何損失的該部分： | |
| (1) 任何規定： | |||
| A.證券的發行、購買或出售， | |||
| B.證券 在證券或商品交易所或場外交易市場的交易， | |||
| C.投資 公司， | |||
| D.投資顧問，或 | |||
| (2)依據任何此類法律制定的任何規則或條例；或 | |||
| j. | 丟失機密信息、資料或數據； | ||
| k. | 損失 由於通過電話收到的語音請求或指令而造成的損失，但第2.k節規定。不適用於第7條或第9條的保險。 |
| 具體的 排除- | 3. | 本保函不直接或間接涵蓋： | |
| 適用於所有保險公司 | |||
| 第 條，保險除外 第1條。 | a. | 損失 由以下原因造成但是，在本第3.a節的規定下。不適用於保險條款第2條或第3款所承保的直接因錯位、神祕的無法解釋的失蹤或財產的損壞或毀壞而造成的損失； | |
| b. | 因受威脅而將財產從被保險人的住所交回而造成的損失 ：
(1) 對任何自然人造成身體傷害，但由作為被保險人信使的任何人保管的運輸途中的財產損失除外，條件是在運輸開始時，被保險人不知道有任何這種威脅，並進一步規定第3.b節。不適用於第7條的保險，或
(二)損壞被保險人的房屋、財產的；
| ||
| c. | 因任何賬户的付款或提款涉及錯誤的貸方而造成的損失 ； | ||
| d. | 損失 涉及因任何原因而未最終支付的保證金項目，但第3.d條規定。不適用於第10條的保險。 | ||
| e. | 郵寄過程中財產損失 ； | ||
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 第12頁，共19頁 |
條件 和
侷限性
| 具體的
排除-
適用於所有人 除第1款保險外的保險條款。 (續) |
f. | 金融或存款機構、其接管人或其他清算人因任何原因未能支付或交付資金或其他資金而造成的損失財產給 保證本第3.f節進一步規定。不適用於因搶劫、入室盜竊、錯位、神祕的無法解釋的失蹤、損壞、毀壞或從被保險人的佔有、保管或控制中移走而直接造成的財產損失。 | |
| g. | 在運輸公司保管期間的財產損失 ，但是，第3.g節規定。不適用於第3條的保險。 | ||
| h. | 損失 由經授權訪問計算機系統的自然人進行輸入或更改而造成的損失 除非此類指示是由軟件承包商或其合作伙伴、管理人員、或經被保險人授權為被保險人計算機系統設計、開發、準備、供應、服務、編寫或實施程序的僱員；或 | ||
| i. | 在被保險人的客户所在地或在該客户的控制下，直接或間接地將數據輸入計算機系統終端而造成的損失。由客户或授權訪問客户的 身份驗證機制的其他人員執行。 |
| 具體的 排除- | 4. | 本保函不直接或間接涵蓋： | |
| 適用於所有保險公司 | |||
| 第 條，保險除外 第1.、4.及5條 | a. | 因任何貸款的全部或部分不付款或違約而造成的損失，無論該貸款是出於善意 還是通過詭計、詭計、欺詐或虛假借口獲得的；但前提是第4.A節。不適用於保險條款 8。 | |
| b. | 偽造、變造造成的損失 ； | ||
| c. | 涉及假冒產品的損失 但是，本第4.c節。不適用於第5條或第6條的保險。 | ||
Limit
Of Liability/Non- Accumulation Of Liability |
5. | 在本保證金終止前的任何時間，本保證金應在聲明第2項適用的第 節中規定的限額內繼續有效，即使公司以前根據本保證金可能已支付或有責任支付的任何損失，但公司在本保證金項下就下列原因造成的所有損失承擔的責任： | |
| a. | 任何一種盜竊、搶劫、搶劫或企圖盜竊、搶劫或搶劫的行為，其中沒有員工 受到關注或牽連，或者 | ||
| b. | 任何一個人的任何非故意或疏忽行為導致財產損壞、毀壞或錯位，或者 | ||
| c. | 任何一個人的所有 行為，但上文A中指定的行為除外，或 | ||
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 第13頁，共19頁 |
條件 和
侷限性
責任限額/非- 減量和非減量 法律責任的累積 (續) |
d. | 除上文a.、b或c中規定的傷亡或事件以外的任何一次傷亡或事件，應被視為一項損失，並應限於本債券聲明第2項中所述的適用責任限額，而不論此類損失或損失的總額如何，且不應逐年累積。 | |
| 以上C.中指定的任何一個人的所有 行為 | |||
| i. | 直接或間接幫助任何其他人的不法行為，或 | ||
| 二、 | 允許任何其他人的不法行為繼續進行 | ||
| 無論該等行為是在知悉或不知道受助人的不法行為的情況下作出的，亦不論該等行為是在有意或無意協助該另一人的情況下作出的，均應視為與所有受助人的不法行為同屬一項損失。 | |||
| 發現 | 6. | 本保函僅適用於被保險人在保證期內首次發現的損失。發現發生在被保險人的高級職員知道以下情況的較早時間： | |
| a. | 可能隨後導致本保函所涵蓋類型的損失的事實 ，或 | ||
| b. | 聲稱被保險人對第三方負有責任的實際或潛在索賠， | ||
| 無論造成或促成此類損失的一個或多個行為何時發生，即使損失金額不超過適用的可扣除金額，或者損失的確切金額或細節屆時可能無法得知。 | |||
通知 公司證明-針對公司的法律訴訟 |
7. | a. | 被保險人應在實際可行的最早時刻，不超過損失發現之日起六十(60)天內通知公司，其金額應超過申報單第二項所述的適用免賠額的50%。 |
| b. | 被保險人應在發現後六(6)個月內向公司提交經正式宣誓的損失證明，並提供全部細節。 | ||
| c. | 在遺失證明中列出的證券 如果與證書或債券編號一起發行，則應使用證書或債券編號進行標識。 | ||
| d. | 在向公司提交損失證明後六十(60)天內，或在發現此類損失後二十四(24)個月後，不得提起法律訴訟以追回本保函項下的任何損失。 | ||
| e. | 本保函僅提供以被保險人為受益人的保險。被保險人以外的任何人不得根據本保函提出索賠、訴訟、訴訟或法律程序。 |
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 第14頁，共19頁 |
條件 和
侷限性
| 通知公司
-
證明--法律訴訟 針對公司 |
f. | 損失證明 涉及語音發起的資金轉賬指令應包括此類指令的電子錄音。 | |
| (續) | |||
| 可扣除金額 | 8. | 根據本保函的任何保險條款，公司不對損失承擔責任，除非在扣除被保險人獲得或獲得的所有補償和/或賠償的淨額後，保險公司出具的保證書或保險單除外，或公司在公司支付損失之前因此而產生的損失金額，在扣除被保險人獲得或作出的所有補償和/或賠償的淨額後，應超過聲明第3項中規定的可扣除金額，然後僅針對該 超出的部分，但在任何情況下，賠償責任不得超過聲明第2項所述的適用責任限額。 | |
對於任何投資公司在保險條款1項下遭受的任何損失， 不得有任何免賠額。 | |||
| 估值 | 9. | 帳簿 或其他記錄 | |
| 被保險人在開展業務時使用的賬簿或其他記錄構成的財產損失，其價值為被保險人為替換丟失的賬簿或其他記錄而支付的空白賬簿、空白頁或其他材料的金額，加上被保險人為複製該等賬簿或其他記錄而實際抄錄或複製數據所支付的勞務費。 | |||
| 被保險人在經營其業務時使用的賬簿或其他記錄以外的任何財產損失的價值，應以該財產在緊接該損失被發現之前的營業日的平均市值確定，但經公司同意並在對該財產的任何索賠得到解決之前，由被保險人更換的任何財產的價值應為更換時的實際市場價值。 | |||
| 如果臨時憑證、認股權證、權利或其他證券遺失，而這些遺失是行使認購、轉換、贖回或存款特權所必需的，則這些憑證、認股權證、權利或其他證券的價值應為緊接其到期前的市場價值，而該損失是在其到期後才被發現的。如果此類房產或此類特權未提供市場報價，則其價值應由 雙方協議確定。 | |||
| 其他 屬性 | |||
| 除上述規定外，任何財產損失的價值應為實際現金價值或修理費用或用相同質量和價值的財產替換該財產的費用，兩者以較低者為準。 | |||
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 第15頁，共19頁 |
條件 和 侷限性
(續)
| 證券結算 | 10. | 在本債券所涵蓋證券發生損失的情況下，公司可自行決定購買置換證券，以貨幣支付證券價值，或發行賠償以實現置換證券。 |
| 根據本節條款要求被保險人賠償因公司賠償更換證券而產生的所有損失、成本或費用的賠償應為： |
| a. | 對於價值小於或等於適用免賠額的證券-百分之一(100%)； |
| b. | 對於價值超過免税額但在適用的責任限額內的證券，免賠額佔證券價值的百分比； |
| c. | 對於價值大於適用責任限額的證券，指可扣除的金額和超出適用責任限額的部分佔證券價值的百分比。 |
| 第10.a、b、c節所指的 價值是根據第9節(估值)的價值，而不考慮該等證券在公司賠償損失持續時的 價值。 |
公司不需要對本保函不涵蓋的證券損失的任何部分進行賠償；但是，公司可以出於對被保險人的禮貌考慮，自行決定這樣做。
被保險人應按照第(Br)款第10.a、b、c節規定的公司賠償保險費的比例支付保險費。賠償責任限額的任何部分不得用作被保險人為獲得替換證券而購買的任何賠償的保險費。
Subrogation - Assignment – Recovery | 11. | 在 本保函項下付款的情況下，公司享有被保險人向任何個人或實體追償的所有權利，但以該付款為限。應要求，被保險人應將被保險人的權利、所有權和利益以及對任何個人或實體提起訴訟的理由轉讓給公司，但以付款的範圍為限。 |
賠償，無論是由公司還是被保險人進行的，應按下列順序扣除賠償費用：
| a. | 首先， 如若不是超過了適用的責任限額，被保險人本應得到賠償的損失應得到賠償。 |
| b. | 第二，向公司支付為解決被保險人的索賠而支付的款項， |
| c. | 第三，向被保險人支付適用的免賠額，以及 |
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 第16頁，共19頁 |
條件 和 侷限性
| 代位權 -轉讓- 恢復 | d. | 第四，向被保險人賠償本保函所不包括的被保險人遭受的損失。 |
(續)
從公司的再保險或賠償中追回不應被視為本條下的追償。
| 有把握的合作 | 12. | 應公司要求，在公司指定的合理時間和地點，被保險人應： |
| a. | 將 提交公司審查並經宣誓認購， |
| b. | 出示所有相關記錄以供公司審查，以及 |
| c. | 在與損失有關的所有事宜上與公司合作。 |
被保險人應簽署所有文件並提供協助，以確保公司獲得本保函規定的權利和訴訟理由。被保險人在損失後不得做任何損害該等權利或訴因的行為。
| 終止 | 13. | 如果擔保對象為單一受保人，則除非代理方已向受影響方和華盛頓特區證券交易委員會發出書面通知，否則不得終止擔保。不少於終止生效日期 前六十(60)天。 |
如果保函是針對共同受保人的，除非代理方已向受影響的一方和公司向所有受保人發出書面通知，否則不得終止保證書在終止生效日期前不少於六十(60)天，向投資公司和美國證券交易委員會(華盛頓特區)提交。
本債券將對除投資公司以外的任何被保險人終止：
| a. | 在接管人或其他清算人或州或聯邦官員接管該擔保後，立即 或 |
| b. | 立即 根據任何州或聯邦法規提交與破產、被保險人重組或為被保險人債權人利益進行轉讓有關的請願書， 或 |
| c. | 一旦該受保人不再存在，無論是否通過合併為另一實體、處置其所有資產或其他方式，立即 。 |
如果被保險人終止或因其他原因按比例終止，公司應按照標準短期費率取消表退還按短期費率計算的未到期保費。 |
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 第17頁，共19頁 |
條件 和 侷限性
| 終止 (續) | 如果 被保險人的任何合夥人、董事、受託人或高級管理人員或監督僱員沒有與員工 隨時瞭解該員工的任何不誠實行為，無論是在受僱於被保險人還是在其他情況下，無論該行為是否屬於本保函所涵蓋的類型，也無論是針對被保險人還是針對任何其他人或實體，被保險人： |
| a. | 應 立即解除該僱員的職務，使該僱員 能夠使被保險人遭受本保函所涵蓋的損失；以及 |
| b. | 在得知員工有任何不誠實的行為後四十八(48)小時內，應將該行為通知公司，並提供該不誠實的行為的全部細節。 |
公司可在每個受保人投資公司和華盛頓特區證券交易委員會收到終止該員工保函的書面通知後六十(60)天終止對該員工的擔保。
| 其他 保險 | 14. | 本保函項下的保險僅適用於超出由以下各方或其代表獲得的任何有效且可收取的保險、賠償或保證： |
| a. | the ASSURED, | |
| b. | a Transportation Company, 或 |
| c. | 另一實體，其房屋發生損失或僱用造成損失的人，或僱用運送所涉財產的信使。 |
| 從眾 | 15. | 如果任何控制本保證書結構的法律禁止本保證書內的任何限制，則應視為對該限制進行了修改，使其等於該法律規定的最短限制期。 |
| 更改 或修改 | 16. | 本保證書或任何修改或影響本保證書的文書不得口頭更改或修改 。除非通過公司授權代表簽署的書面背書對本保證書進行背書，否則本保證書的任何更改或修改均無效。 |
| 如果本保函是針對單一被保險人的，則在書面通知提交給華盛頓特區證券交易委員會後六十(60)天內，任何會對被保險人權利造成不利影響的變更或修改均不得生效。由 代理方。 |
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 第18頁，共19頁 |
條件 和 侷限性
| 更改 或修改 (續) | 如果本保函針對的是共同被保險人，則在向所有被保險人發出書面通知後六十(60)天內，任何對被保險人權利造成不利影響的費用或修改均不得生效。投資公司和位於華盛頓特區的美國證券交易委員會。 |
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 頁，共19頁 |
代言/騎手
| 生效日期： | ||
| 此代言/附加條件：2022年5月15日 | 聯邦保險公司 | |
| 背書/騎手編號 | 1 | |
| 依附於和 | ||
| 構成債券編號的一部分。 | 82302720 | |
發行對象：Flaherty&Crumine優先和收益機會基金
刪除估值-其他財產和 修改變更或修改背書
考慮到收取的溢價 ，同意將本保證金修改如下：
| 1. | 第9節(估價)中題為“其他財產”的段落已全部刪除。 |
| 2. | 第16節(變更或修改)中的第三段全文刪除，並改為： |
如果本保函針對的是共同受保人，則在公司向所有受保人投資公司以及華盛頓特區的證券和交易委員會發出書面通知後六十(60)天內，任何會對被保險人權利造成不利影響的變更或修改均不得生效。
本背書/附加條款中的標題和任何標題僅為方便起見，不構成保險條款和條件的一部分。
本保函的所有其他條款、條件和限制應 保持不變。
 | ||
| 授權代表 |
| 17-02-2437 (12/2006) rev. | 第1頁 |
代言/騎手
| 生效日期： | ||
| 此代言/附加條件：2022年5月15日 | 聯邦保險公司 | |
| 背書/騎手編號 | 2 | |
| 依附於和 | ||
| 構成保險單編號的一部分。 | 82302720 | |
發行對象：Flaherty&Crumine 優先股和收入機會基金
遵守適用的貿易制裁法律
雙方同意，在貿易或經濟制裁或其他類似法律或法規禁止本保險承保的範圍內，本保險不適用。
本背書/附加條款中的標題和任何標題僅為方便起見，不構成保險條款和條件的一部分。
本政策的所有其他條款、條件和限制應 保持不變。
| ||
| 授權代表 |
| 14-02-9228 (2/2010) | 第1頁 |
| 聯邦保險公司 | ||
| 背書編號： | 3 | |
| 債券編號： | 82302720 | |
受保人名稱：Flaherty& CRUMRINE優先和收入機會基金公司
高級背書
雙方同意：
| 1. | 本債券在2022年5月15日至2023年5月15日期間的溢價為：
溢價：1,791美元和00/100(1791.00美元) |
| 2. | 雙方進一步商定，如果應被保險人的要求對本保函進行修改，保費可能會在此期間發生變化。 |
本背書適用於2022年5月15日凌晨12：01以後發現的遺失。
本債券的所有其他條款和 條件保持不變。
| Date: May 10, 2022 | 通過 |  |
| 授權代表 |
ICAP Bond
Form 17-02-0735 (Rev. 1-97)
代言/騎手
| 生效日期： | ||
| 此代言/附加條件：2022年5月15日 | 聯邦保險公司 | |
| 背書/騎手編號 | 4 | |
| 依附於和 | ||
| 構成債券編號的一部分。 | 82302720 | |
發行對象：Flaherty&Crumine優先和收益機會基金
自動增加限額簽註
考慮到收取的溢價，同意對一般協議C節--合併、合併或購買或收購資產或負債--公司的其他辦公室或員工--通知 進行修改，增加以下小節：
自動增加投資公司的限額
如果需要根據1940年《投資公司法》(以下簡稱《法案》)的17G-1規則提高保證金限額，原因如下：
| (i) | 設立新的投資公司，但不包括通過與另一機構合併或合併，或購買或收購另一機構的資產或負債；或 |
| (Ii) | 本債券涵蓋的當前投資公司資產規模的增加 ， |
然後，限額的最低要求上調應自動進行 ，在保證期的剩餘時間內無需支付額外的溢價。
本背書/附加條款中的標題和任何標題僅為方便起見，不構成保險條款和條件的一部分。
本保函的所有其他條款、條件和限制應 保持不變。
| ||
| 授權代表 |
| 14-02-14098 (04/2008) | 第1頁 |
代言/騎手
| 生效日期： | ||
| 此代言/附加條件：2022年5月15日 | 聯邦保險公司 | |
| 背書/騎手編號 | 5 | |
| 依附於和 | ||
| 構成保險單編號的一部分。 | 82302720 | |
發行對象：Flaherty&Crumine優先和收益機會基金
按比例取消背書
考慮到所收取的保險費，雙方同意，即使保險單或其背書中有任何相反的規定，如果本保險單被取消，應向被保險人退還的任何保險費應按比例計算。
即使未退款或未提供退款，取消也將生效。
本背書/附加條款中的標題和任何標題僅為方便起見，不構成保險條款和條件的一部分。
本政策的所有其他條款、條件和限制應 保持不變。
| ||
| 授權代表 |
| 14-02-19726 (12/2019) | 第1頁 |
268508
| 聯邦保險公司 | ||
| 批註編號： | 6 | |
| 債券編號： | 82302720 | |
被保險人名稱：Flaherty&CRUMRINE優先，收入機會基金成立
擴展計算機系統背書
雙方同意將本保函修改如下：
| 1. | 增加以下保險條款： |
| 12. | 擴展計算機系統 |
| A. | 電子數據、電子媒體、電子指令 |
| 直接由以下原因造成的損失： |
| (1) | 對存儲在 內或在本保險條款所涵蓋的任何系統內運行的電子數據、電子媒體或電子指令進行欺詐性修改， |
| (2) | 搶劫、入室盜竊、盜竊或盜竊電子數據、電子媒體或電子指令， |
| (3) | 黑客造成被保險人擁有的或者被保險人負有法律責任的電子數據、電子媒體或電子指令的 行為，存儲在本保險條款所涵蓋的計算機系統中，或者 |
| (4) | 被保險人擁有的電子數據、電子媒體或電子指令的損壞或銷燬， 被保險人存儲在保險條款12所涵蓋的計算機系統內時應承擔法律責任的電子數據、電子媒體或電子指令，前提是此類損壞或銷燬是由計算機程序或類似指令造成的 編寫或更改的計算機程序或類似指令故意包含旨在損壞或銷燬計算機系統中的電子數據、電子媒體或電子指令的隱藏指令， 使用如此編寫或更改的計算機程序或指令的計算機系統。 |
ICAP2債券
| Form 17-02-2976 (Ed. 1-02) | 第1頁 |
| B. | 電子通信 |
直接因被保險人轉移、支付或交付任何資金或財產、建立任何貸項、記入任何帳户的借方或賦予被保險人任何價值的直接損失，這些電子通信是通過或似乎通過以下方式傳輸的：
| (1) | 電子通信系統， |
| (2) | 自動結算所或託管人，或 |
| (3) | 電傳、TWX或類似的通信手段， |
直接進入被保險人的計算機系統或通信終端，並欺騙性地 聲稱是由客户、自動結算所、託管人或金融機構發送的，但這些通信 不是由所述客户、自動清算所、託管人或金融機構發送的，或者在將電子媒體實際傳輸到被保險人的 期間或在電子傳輸到被保險人的計算機系統或通信終端期間被欺詐性地修改。
| C. | 電子變速箱 |
直接由被保險人的客户造成的損失， 任何自動結算所、託管人或金融機構轉移、支付或交付任何資金或財產， 根據任何電子通信建立任何貸方、借記任何帳户或給予任何價值，聲稱 已由被保險人指示給發起、授權或承認資金或財產的轉移、付款、交付或接收的客户、自動結算所、託管人或金融機構，其通信通過：
| (1) | 電子通信系統， |
| (2) | 自動結算所或託管人，或 |
| (3) | 電傳、TWX或類似的通信手段， |
直接進入上述客户的計算機系統或通信終端， 自動結算所、託管人或金融機構，並欺詐地聲稱是由被保險人指示的，但通信不是由被保險人發送的，或者在電子媒體從被保險人的物理傳輸過程中或在從被保險人的計算機系統或通信終端進行電子傳輸期間被欺詐性地修改，並且被保險人被要求對其損失承擔法律責任。
ICAP2債券
| Form 17-02-2976 (Ed. 1-02) | 第2頁 |
| 2. | 在《第一節，定義》中增加以下內容： |
| r. | 通信終端是指能夠以電子方式發送或接收信息的電傳打字機、電傳打字機或視頻顯示終端或類似設備。通信終端不是指電話。 |
| s. | 電子通信系統是指由Fedwire、清算所銀行間支付系統(CHIPS)、環球國際金融電信協會(SWIFT)、類似的自動化銀行間通信系統和互聯網接入設施進行的電子通信操作。 |
| t. | 電子數據是指轉換為計算機 系統中可用形式的事實或信息，並存儲在電子媒體 上以供計算機程序使用。 |
| u. | 電子指令是指轉換為可在計算機系統中使用的形式的計算機程序，用於處理電子數據。 |
| v. | 電子媒體是指在其上記錄數據的磁帶、磁盤、光盤或任何其他大宗媒體。 |
| 3. | 在第4節之後添加以下章節，具體的 免責條款-適用於除1.、4.和5之外的所有保險條款： |
第4.a.特定免責條款-適用於第12條的保險
本保證書不直接或間接涵蓋：
| a. | 在編制電子數據時用作原始文件的偽造、變造或欺詐的流通票據、證券、單據或書面票據直接或間接造成的損失； |
| b. | 票據、證券、單證或書面票據的損失，但轉換為電子數據的除外 ，然後僅以該轉換的形式； |
| c. | 機械故障、結構錯誤、設計錯誤、潛在缺陷、磨損、逐漸變質、電氣幹擾、電子介質故障或故障或編程中的任何故障或錯誤或加工中的錯誤或遺漏造成的損失； |
| d. | 由授權客户訪問該客户認證機制的人員在電子資金轉賬系統或客户通信系統的授權電子終端 輸入電子數據而直接或間接造成的損失；或 |
| e. | 被保險人根據任何合同通過協議承擔的責任，除非即使沒有這種協議被保險人也會承擔此類責任；或 |
| f. | 直接或間接由以下原因造成的損失： |
| (1) | 除非本保險條款包含書面指示，否則；或 |
| (2) | 電話語音指示，但本保險條款所涵蓋的除外。 |
ICAP2債券
| Form 17-02-2976 (Ed. 1-02) | 第3頁 |
| 4. | 在第9節(估價)中增加下列內容： |
電子數據、電子媒體或電子指令
如果被保險人在其業務中使用的電子數據、電子媒體或電子指示發生丟失或損壞，公司應承擔本保函項下的責任，前提是該等物品實際上是以相同種類或質量的其他電子數據、電子媒體或電子指示的形式複製的，並且其成本不超過空白媒體的成本和/或實際轉錄或複製數據的人工成本，而該等數據應由被保險人提供以複製該等電子數據。電子媒體或電子指示 受適用的單一損失賠償責任限額限制。
但是，如果此類電子數據 無法複製，並且所述電子數據 表示證券或金融工具具有價值，則損失將按照本節證券和其他財產段落中的説明進行估值。
本背書適用於2022年5月15日凌晨12：01以後發現的遺失。
本保函的所有其他條款和條件保持不變。
| Date: May 10, 2022 | 通過 | |
| 授權代表 |
ICAP2債券
| Form 17-02-2976 (Ed. 1-02) | 第4頁 |
| 聯邦保險公司 | ||
| 背書編號 | 7 | |
| 債券編號： | 82302720 | |
| 被保險人名稱：Flaherty&Crumine優先考慮，收入機會基金成立 | ||
| 修改項目2.背書 | ||
| 雙方同意對本保函 進行修改，將聲明中的第2項全部刪除，並將以下內容改為： | ||
| 第 項2.責任限額--可扣除金額： | ||
| 如果在本保函中任何特定保險條款的相對位置加上“未承保”字樣，則該保險條款和本保函中對該保險條款的任何其他引用應視為刪除。對於任何投資公司在保險條款1項下遭受的任何損失， 不適用任何免賠額。 | ||
| 單損 | 免賠額 | ||||||||
| 投保 條款 | 責任限額 | 金額 | |||||||
| 1. | 員工 | $ | 600,000 | $ | 0 | ||||
| 2. | 酒店內 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 3. | 在途 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 4. | 偽造或塗改 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 5. | 擴大偽造品 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 6. | 假幣 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 7. | 對人身的威脅 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 8. | 計算機系統 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 9. | 語音發起資金 轉賬指令 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 10. | 押金的壞賬 | $ | 25,000 | $ | 10,000 | ||||
| 11. | 審計費用 | $ | 25,000 | $ | 0 | ||||
| 12. | 擴展計算機系統 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
本背書適用於凌晨12：01以後發現的遺失。2022年5月15日。
本債券的所有其他條款和條件保持不變。
| Date: May 10, 2022 | 通過 | |
| 授權代表 |
| ICAP Bond | |
| Form 17-02-1582 (Ed. 5-98) | 第 頁1 |
| 代言/騎手 | ||
| 生效日期： | ||
| 此代言/騎手： 2022年5月15日 | 聯邦保險公司 | |
| 背書/騎手編號 | 8 | |
| 依附於和 | ||
| 構成債券編號的一部分。 | 82302720 | |
| 發行對象：Flaherty &Crumine優先和收入機會基金 | ||
| 欺詐性轉賬指示背書 | |||
| (用於將 與ICAP綁定一起使用) | |||
| 考慮到所收取的溢價，同意將本債券修改如下： | |||
| (1) | 增加了以下 保險條款： | ||
| 欺詐性轉賬説明 | |||
| 被保險人依據通過電報、電話或電子郵件發送給被保險人的欺詐性指示，善意地將資金存入客户的賬户或客户的有證書的證券或無證書的證券，直接造成的損失；但條件是： | |||
| A. | 欺詐性的 指令聲稱併合理地看起來源自： | ||
| i. | 這樣的客户， 或 | ||
| 二、 | 員工 按照該客户的指示行事，或 | ||
| 三、 | 代表該客户行事的另一家有權作出此類指示的金融機構；以及 | ||
| B. | 欺詐性指令的發送者 使用該客户的密碼、PIN或其他安全代碼驗證了指令； 和 | ||
| C. | 發送者 實際上不是該客户，未被授權代表該客户行事，也不是員工； 和 | ||
| D. | 該指示 是由被保險人明確授權的一名僱員收到的，該僱員接受該指示並按照該指示行事；以及 | ||
| E. | 對於超過本背書第(8)款所述金額的任何轉移，被保險人通過回撥被保險人與該客户的書面協議中規定的預定電話號碼或公司書面批准的其他核實程序來核實指示；以及 | ||
| F. | 被保險人 保留了回電的同期記錄(如果有)，以及驗證客户使用授權密碼、個人識別碼或其他安全代碼的説明。 | ||
| (2) | 就本背書所涵蓋的範圍而言，下列術語應具有以下含義： | ||
| 經認證的證券是指發行人的股份、參與或其他財產權益，或發行人的義務 ，即： | |||
| (1) | 由以無記名或掛號形式發行的票據代表 ，以及 | ||
| (2) | 通常在證券交易所或市場交易或在發行或交易的任何地區公認為投資媒介的類型，以及 | ||
| (3) | 一個類別或 系列中的一個，或按其術語可分為一個類別或一系列股份、參與、權益或義務。 | ||
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第1頁(第3頁)
| 客户是指投資公司的任何個人、公司合夥企業、東主、信託客户、股東或認購人 與被保險人簽訂了書面協議，授權被保險人根據通過電話、電話或電子郵件向被保險人發送的指令，將資金轉賬到 存款賬户或有證書的證券或無證書的證券中。 | |||
| 未認證證券 是指發行人的股份、參與或其他財產權益，或發行人的義務 ，即： | |||
| (1) | 未由票據 表示，且票據的轉讓登記在由發行人或其代表為此目的而保存的簿冊上，以及 | ||
| (2) | 屬於通常在證券交易所或市場交易的類型，以及 | ||
| (3) | 一個類別或 系列中的一個，或按其術語可分為一個類別或一系列股份、參與、權益或義務。 | ||
| (3) | 被保險人對此類客户、任何金融機構或交易的任何其他方提出任何可用的索賠、抵銷或抗辯，應是根據本保險條款投保的先決條件。 | ||
| (4) | 僅針對 欺詐性轉賬指令保險條款，增加以下排除項： | ||
| A. | 如果發送者或與發送者串通的任何人曾授權訪問該客户的密碼、個人識別碼或其他安全代碼，則直接或間接地由欺詐性指示造成的損失；以及 | ||
| B. | 直接或間接因欺詐性更改啟動自動結算所(ACH)條目的指令而造成的損失，該指令或ACH條目組作為電子報文傳輸，或作為電子報文的附件通過互聯網發送，除非： | ||
| i. | 通過回調程序對每個ACH條目進行單獨驗證，而不考慮條目的數量；或 | ||
| 二、 | 指令已格式化、編碼或加密，以便ACH條目或ACH條目組中的任何更改對受保人來説都是顯而易見的。 | ||
| (5) | 僅針對 欺詐性轉讓指示保險條款，排除2.k。已刪除，並替換為以下內容： | ||
| k. | 由於通過電話收到的語音請求或指令而造成的損失，但第2.k節規定。不得將 適用於保險條款7.或9.或欺詐性轉讓指示保險條款。 | ||
| (6) | 就欺詐性轉讓指示保險條款而言，涉及一個自然人或實體、 或一組自然人或實體共同行動的所有損失或損失應為單一損失，而不考慮轉移的次數或涉及的指示的數目。 | ||
| (7) | 就欺詐性轉讓指示保險條款而言，單一責任損失限額為600,000美元。免賠額為10,000美元。 | ||
| (8) | 需要通過回調驗證的任何一筆 轉賬金額為：10,000美元。 | ||
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第2頁(第3頁)
標題 和本背書/附加條款中的任何標題僅為方便起見，不構成保險條款和條件的一部分。
本政策的所有其他條款、條件和限制應保持不變。
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| 授權代表 |
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第3頁
投保人重要信息
有關您的保單的查詢 應直接聯繫您的保險代理人。您的代理人的姓名、地址和電話號碼(如果涉及 )顯示在保單上和/或保單附帶的材料中。
如果您 需要其他信息，您可以通過以下地址或電話號碼與加州保險部聯繫：
| 加州
保險部門
南斯普林街300號 加州洛杉磯，郵編：90012 1-800-927-HELP |
Form 14-02-1495 (Ed. 1/94)
重要通知
本保單或保費聲明中顯示的保費 可能會根據最近以投票方式通過的加州法律的規定進行調整。一旦確定法律要求及其對您的保費的影響，我們將立即通知您任何調整。
Form 99-10-0267 (Ed. 2/98)
重要 注意事項：
美國證券交易委員會需要您的忠實保單證明
根據美國證券交易委員會(美國證券交易委員會)於2006年6月12日通過的規則，貴公司現被要求向美國證券交易委員會(美國證券交易委員會)提交一份您的忠誠度保險範圍(Chubb的ICAP債券保單)的電子副本。
中銀國際正在向您的代理人/經紀人提供一份您的保險單的電子副本，以及如何向美國證券交易委員會提交此忠實保險範圍證明的説明。您很快就會從您的代理/經紀人那裏收到此信息。
您的保單的電子副本由Chubb提供，只是為了方便起見，並不影響您通過郵寄收到的紙質保單中所列的保險條款和條件。郵寄給您的保險單的條款和條件與電子副本中的條款和條件相同，構成貴公司與Chubb之間的整個協議。
如果您有任何問題，請聯繫您的代理人或經紀人。
Form 14-02-12160 (ed. 7/2006)
Chubb生產商補償
實踐和政策
Chubb 認為，投保人應該能夠獲得有關Chubb向經紀人和獨立代理人支付賠償的做法和政策的信息。您可以通過訪問我們的網站http://www.chubbproducercompensation.com或撥打以下免費電話獲取相關信息：
ALL-20887a (09/19)
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