|
|
|
(註冊成立或組織的國家或其他司法管轄區)
|
(國際税務局僱主身分證號碼)
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每節課的標題
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交易符號
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註冊的每個交易所的名稱
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|
大型加速文件服務器☐
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加速文件管理器☐
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規模較小的報告公司
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新興成長型公司
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頁面
數
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第一部分: |
財務信息:
|
|
第1項。
|
||
合併財務報表
|
4 |
|
合併財務報表附註
|
10 |
|
第二項。
|
||
管理層對財務狀況和經營成果的探討與分析
|
37 |
|
第三項。
|
||
關於市場風險的定量和定性披露
|
50 |
|
第四項。
|
||
控制和程序
|
51 |
|
第二部分。
|
其他信息:
|
|
第二項。
|
||
未登記的股權證券銷售和收益的使用
|
52 |
|
第六項。
|
||
陳列品
|
52
|
|
簽名
|
53
|
第一部分 |
財務信息
|
三月三十一號,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
|||||||
資產
|
||||||||
現金和銀行到期款項
|
$
|
|
$
|
|
||||
出售的聯邦基金和其他短期投資
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|
|
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現金和現金等價物
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|
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可按公允價值出售的債務證券
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持有至到期的債務證券(公允價值2022
- $
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||||||
聯邦住房貸款銀行(FHLB)股票
|
|
|
||||||
按公允價值持有的待售貸款
|
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||||||
貸款總額
|
|
|
||||||
貸款損失準備
|
(
|
)
|
(
|
)
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淨貸款
|
|
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||||||
房地和設備--淨額
|
|
|
||||||
應計應收利息
|
|
|
||||||
銀行擁有的人壽保險
|
|
|
||||||
其他房地產自有-淨額
|
|
|
||||||
遞延税項淨資產
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|
|
||||||
其他資產
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|
|
||||||
總資產
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$
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|
$
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|
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負債和股東權益
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||||||||
存款
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||||||||
不計息
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$
|
|
$
|
|
||||
計息
|
|
|
||||||
總存款
|
|
|
||||||
其他借入資金
|
|
|
||||||
應計費用和其他負債
|
|
|
||||||
總負債
|
|
|
||||||
承付款和或有負債
|
|
|
||||||
股東權益
|
||||||||
普通股,
|
|
|
||||||
留存收益
|
|
|
||||||
累計其他綜合損失
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
股東權益總額
|
|
|
||||||
總負債和股東權益
|
$
|
|
$
|
|
三個月
告一段落
三月三十一號,
2022
|
三個月
告一段落
三月三十一號,
2021
|
|||||||
利息收入
|
||||||||
貸款,包括手續費
|
$
|
|
$
|
|
||||
證券
|
||||||||
應税
|
|
|
||||||
免税
|
|
|
||||||
FHLB股票
|
|
|
||||||
出售的聯邦基金和其他短期投資
|
|
|
||||||
利息收入總額
|
|
|
||||||
利息支出
|
||||||||
存款
|
|
|
||||||
其他借款
|
|
|
||||||
長期債務
|
|
|
||||||
利息支出總額
|
|
|
||||||
淨利息收入
|
|
|
||||||
貸款損失準備金
|
(
|
)
|
|
|||||
計提貸款損失準備後的淨利息收入
|
|
|
||||||
非利息收入
|
||||||||
服務費及收費
|
|
|
||||||
按揭貸款淨收益
|
|
|
||||||
信託費
|
|
|
||||||
自動櫃員機和借記卡收費
|
|
|
||||||
銀行自營人壽保險(BOLI)收入
|
|
|
||||||
其他
|
|
|
||||||
非利息收入總額
|
|
|
||||||
非利息支出
|
||||||||
薪金和福利
|
|
|
||||||
處所的佔用情況
|
|
|
||||||
傢俱和設備
|
|
|
||||||
法律和專業
|
|
|
||||||
市場營銷和促銷
|
|
|
||||||
數據處理
|
|
|
||||||
FDIC評估
|
|
|
||||||
兑換和其他刷卡費用
|
|
|
||||||
債券和D&O保險
|
|
|
||||||
其他
|
|
|
||||||
非利息支出總額
|
|
|
||||||
所得税前收入
|
|
|
||||||
所得税費用
|
|
|
||||||
淨收入
|
$
|
|
$
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|
||||
基本每股普通股收益
|
$
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|
$
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||||
稀釋後每股普通股收益
|
$
|
|
$
|
|
||||
普通股每股現金股息
|
$
|
|
$
|
|
三個月
告一段落
三月三十一號,
2022
|
三個月
告一段落
三月三十一號,
2021
|
|||||||
淨收入
|
$
|
|
$
|
|
||||
其他全面收益(虧損):
|
||||||||
未實現收益(虧損):
|
||||||||
可供出售的債務證券的未實現收益(虧損)淨變化
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
轉讓至持有至到期證券時的未實現淨收益
|
||||||||
轉至持有至到期證券的未實現淨收益攤銷
|
( |
) | ||||||
税收效應
|
|
|
||||||
可供出售的債務證券的未實現收益(虧損)淨變化,税後淨額
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
減去:重新定級調整:
|
||||||||
淨收入中所列收益的重新分類
|
|
|
||||||
税收效應
|
|
|
||||||
將收益重新歸類為淨收益,税後淨額
|
|
|
||||||
其他綜合收益(虧損),税後淨額
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
綜合收益(虧損)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
普普通通
庫存
|
留用
收益
|
累計
其他
全面
收入(虧損)
|
總計
股東的
權益
|
|||||||||||||
平衡,1月1日,2021
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
截至3月31日的三個月的淨收入,2021
|
|
|
|
|
||||||||||||
現金股息為$
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
||||||||||
回購
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||
其他綜合收益,税後淨額
|
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||||
股票補償費用
|
|
|
|
|
||||||||||||
平衡,3月31日,2021
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
平衡,1月1日,2022
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||
截至3月31日的三個月的淨收入,2022
|
|
|
|
|
||||||||||||
現金股息為$
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
||||||||||
回購
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||
其他綜合收益,税後淨額
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||||||
股票補償費用
|
|
|
|
|
||||||||||||
平衡,3月31日,2022
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
三個月
告一段落
三月三十一號,
2022
|
三個月
告一段落
三月三十一號,
2021
|
|||||||
經營活動的現金流
|
||||||||
淨收入
|
$
|
|
$
|
|
||||
將淨收入與經營活動的現金淨額進行調整:
|
||||||||
折舊及攤銷
|
|
|
||||||
股票補償費用
|
|
|
||||||
貸款損失準備金
|
(
|
)
|
|
|||||
用於銷售的貸款的來源
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
出售用於出售的貸款的收益
|
|
|
||||||
按揭貸款淨收益
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
其他房地產減記
|
|
|
||||||
其他房地產銷售淨虧損
|
|
|
||||||
遞延所得税支出(福利)
|
|
(
|
)
|
|||||
銀行擁有的人壽保險收益
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
應計利息、應收賬款和其他資產變動
|
|
|
||||||
應計費用和其他負債的變動
|
(
|
)
|
|
|||||
經營活動的現金淨額
|
|
|
||||||
投資活動產生的現金流
|
||||||||
貸款發起和支付,淨額
|
|
|
||||||
購買可供出售的證券
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
購買持有至到期的證券
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
收益來自:
|
||||||||
證券的到期日及催繳
|
|
|
||||||
證券本金償付
|
|
|
||||||
其他房地產的銷售
|
|
|
||||||
贖回FHLB股票所得款項
|
||||||||
銀行自有保險索賠的賠付收益
|
|
|
||||||
房地和設備的增建
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
投資活動的現金淨額
|
(
|
)
|
|
|||||
融資活動產生的現金流
|
||||||||
存款的變動
|
|
|
||||||
其他借款資金的償還和到期日
|
( |
) | ||||||
來自其他借款資金的收益
|
|
|
||||||
回購股份,以換取對既有限制性股票預扣的税款
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
支付的現金股利
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
融資活動的現金淨額
|
|
|
||||||
現金和現金等價物淨變化
|
(
|
)
|
|
|||||
期初現金及現金等價物
|
|
|
||||||
期末現金及現金等價物
|
$
|
|
$
|
|
三個月
告一段落
三月三十一號,
2022
|
三個月
告一段落
三月三十一號,
2021
|
|||||||
補充現金流量信息
|
||||||||
支付的利息
|
$
|
|
$
|
|
||||
已繳納的所得税
|
|
|
||||||
補充非現金披露:
|
||||||||
安全結算
|
|
|
||||||
將證券從可供出售轉移到持有至到期
|
馬卡塔瓦銀行公司
合併財務報表附註
(未經審計)
|
•
|
世界銀行起源於
|
•
|
產生的費用總額為$
|
•
|
|
•
|
淨費用總額為$
|
•
|
世界銀行起源於
|
•
|
產生的費用總額為$
|
•
|
|
•
|
淨費用總額為$
|
•
|
|
•
|
淨費用總額為$
|
馬卡塔瓦銀行公司
合併財務報表附註
(未經審計)
|
馬卡塔瓦銀行公司
合併財務報表附註
(未經審計)
|
馬卡塔瓦銀行公司
合併財務報表附註
(未經審計)
|
馬卡塔瓦銀行公司
合併財務報表附註
(未經審計)
|
馬卡塔瓦銀行公司
合併財務報表附註
(未經審計)
|
攤銷
成本
|
毛收入
未實現
收益
|
毛收入
未實現
損失
|
公平
價值
|
|||||||||||||
3月31日, 2022
|
||||||||||||||||
可供出售
|
||||||||||||||||
美國財政部和聯邦機構證券
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||
美國機構MBS和CMO
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
免税的州和市政債券
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
應税州和市政債券
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
公司債券和其他債務證券
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
||||||||
持有至到期
|
||||||||||||||||
美國財政部
|
$ | $ | $ | ( |
) | $ | ||||||||||
免税的州和市政債券
|
( |
) | ||||||||||||||
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
攤銷
成本
|
毛收入
未實現
收益
|
毛收入
未實現
損失
|
公平
價值
|
|||||||||||||
12月31日, 2021
|
||||||||||||||||
可供出售
|
||||||||||||||||
美國財政部和聯邦機構證券
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||
美國機構MBS和CMO
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
免税的州和市政債券
|
|
|
|
|
||||||||||||
應税州和市政債券
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
公司債券和其他債務證券
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
||||||||
持有至到期
|
||||||||||||||||
免税的州和市政債券
|
$
|
|
$
|
|
$ | ( |
) |
$
|
|
持有至到期證券
|
可供出售的證券
|
|||||||||||||||
攤銷
成本
|
公平
價值
|
攤銷
成本
|
公平
價值
|
|||||||||||||
在一年或更短的時間內到期
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
截止日期為一至五年
|
|
|
|
|
||||||||||||
截止日期為五至十年
|
|
|
|
|
||||||||||||
十年後到期
|
|
|
|
|
||||||||||||
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
馬卡塔瓦銀行公司
合併財務報表附註
(未經審計)
|
少於12個月
|
12個月或更長時間
|
總計
|
||||||||||||||||||||||
3月31日, 2022
|
公平
價值
|
未實現
損失
|
公平
價值
|
未實現
損失
|
公平
價值
|
未實現
損失
|
||||||||||||||||||
可供出售
|
||||||||||||||||||||||||
美國財政部和聯邦機構證券
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
|||||||||
美國機構MBS和CMO
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|||||||||||||||
免税的州和市政債券
|
|
(
|
)
|
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||||||||
應税州和市政債券
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|||||||||||||||
公司債券和其他債務證券
|
|
(
|
)
|
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
|||||||||
持有至到期
|
||||||||||||||||||||||||
美國財政部 | $ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | $ | ( |
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免税的州和市政債券 | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
少於12個月
|
12個月或更長時間
|
總計
|
||||||||||||||||||||||
十二月三十一日,2021
|
公平
價值
|
未實現
損失
|
公平
價值
|
未實現
損失
|
公平
價值
|
未實現
損失
|
||||||||||||||||||
可供出售
|
||||||||||||||||||||||||
美國財政部和聯邦機構證券
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
|||||||||
美國機構MBS和CMO
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|||||||||||||||
免税的州和市政債券
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
應税州和市政債券
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|||||||||||||||
公司債券和其他債務證券
|
|
(
|
)
|
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
|||||||||
持有至到期
|
||||||||||||||||||||||||
免税的州和市政債券
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
馬卡塔瓦銀行公司
合併財務報表附註
(未經審計)
|
三月三十一號,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
|||||||
工商業
|
||||||||
商業和工業,不包括購買力平價
|
$
|
|
$
|
|
||||
PPP
|
|
|
||||||
工商業合計
|
|
|
||||||
商業地產:
|
||||||||
已開發的住宅
|
|
|
||||||
不向住宅開發商提供擔保
|
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空置和未改善
|
|
|
||||||
商業化發展
|
|
|
||||||
住宅得到改善
|
|
|
||||||
商業化程度提高
|
|
|
||||||
製造業和工業
|
|
|
||||||
總商業地產
|
|
|
||||||
消費者:
|
||||||||
住宅抵押貸款
|
|
|
||||||
不安全
|
|
|
||||||
房屋淨值
|
|
|
||||||
其他擔保
|
|
|
||||||
總消費額
|
|
|
||||||
貸款總額
|
|
|
||||||
貸款損失準備
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
$
|
|
$
|
|
馬卡塔瓦銀行公司
合併財務報表附註
(未經審計)
|
截至三個月3月31日, 2022
|
商業廣告
和
工業
|
商業廣告
房地產
|
消費者
|
未分配
|
總計
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期初餘額
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$
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$
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$
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沖銷
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(
|
)
|
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(
|
)
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復甦
|
|
|
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貸款損失準備金
|
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(
|
)
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(
|
)
|
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(
|
)
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期末餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
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截至三個月3月31日, 2021
|
商業廣告
和
工業
|
商業廣告
房地產
|
消費者
|
未分配
|
總計
|
|||||||||||||||
期初餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
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|
$
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|
$
|
|
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沖銷
|
|
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(
|
)
|
|
(
|
)
|
|||||||||||||
復甦
|
|
|
|
|
|
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貸款損失準備金
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|
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期末餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
3月31日, 2022
|
商業廣告
和
工業
|
商業廣告
房地產
|
消費者
|
未分配
|
總計
|
|||||||||||||||
貸款損失準備:
|
||||||||||||||||||||
可歸屬於
貸款的期末津貼:
|
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個別評估損害情況
|
$
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$
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$
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集體評估減值
|
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期末津貼餘額合計
|
$
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|
$
|
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$
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貸款:
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個別評估損害情況
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$
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$
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$
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$
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集體評估減值
|
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期末貸款餘額合計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
12月31日, 2021
|
商業廣告
和
工業
|
商業廣告
房地產
|
消費者
|
未分配
|
總計
|
|||||||||||||||
貸款損失準備:
|
||||||||||||||||||||
可歸屬於
貸款的期末津貼:
|
||||||||||||||||||||
個別評估損害情況
|
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|
$
|
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集體評估減值
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期末津貼餘額合計
|
$
|
|
$
|
|
$
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|
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$
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|
||||||||||
貸款:
|
||||||||||||||||||||
個別評估損害情況
|
$
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|
$
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|
$
|
|
$
|
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||||||||||
集體評估減值
|
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期末貸款餘額合計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
馬卡塔瓦銀行公司
合併財務報表附註
(未經審計)
|
3月31日, 2022
|
未付
本金
天平
|
錄下來
投資
|
津貼
已分配
|
|||||||||
未記錄相關津貼:
|
||||||||||||
工商業
|
$
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|
$
|
|
$
|
—
|
||||||
商業地產:
|
||||||||||||
住宅得到改善
|
|
|
—
|
|||||||||
商業化程度提高
|
|
|
—
|
|||||||||
|
|
—
|
||||||||||
消費者
|
|
|
—
|
|||||||||
合計,無相關津貼記錄
|
$
|
|
$
|
|
$
|
—
|
||||||
有記錄的津貼:
|
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工商業
|
$
|
|
$
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|
$
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|
||||||
商業地產:
|
||||||||||||
商業化程度提高
|
|
|
|
|||||||||
製造業和工業
|
|
|
|
|||||||||
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消費者:
|
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住宅抵押貸款
|
|
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|
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不安全
|
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房屋淨值
|
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|||||||||
其他擔保
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|||||||||
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合計,有記錄的津貼
|
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|
$
|
|
$
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||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
馬卡塔瓦銀行公司
合併財務報表附註
(未經審計)
|
12月31日, 2021
|
未付
本金
天平
|
錄下來
投資
|
津貼
已分配
|
|||||||||
未記錄相關津貼:
|
||||||||||||
工商業
|
$
|
|
$
|
|
$
|
—
|
||||||
商業地產:
|
||||||||||||
住宅得到改善
|
|
|
—
|
|||||||||
商業化程度提高
|
|
|
—
|
|||||||||
|
|
—
|
||||||||||
消費者
|
|
|
—
|
|||||||||
合計,無相關津貼記錄
|
$
|
|
$
|
|
$
|
—
|
||||||
有記錄的津貼:
|
||||||||||||
工商業
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
商業地產:
|
||||||||||||
商業化程度提高
|
|
|
|
|||||||||
製造業和工業
|
|
|
|
|||||||||
|
|
|
||||||||||
消費者:
|
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住宅抵押貸款
|
|
|
|
|||||||||
不安全
|
|
|
|
|||||||||
房屋淨值
|
|
|
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|||||||||
|
|
|
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合計,有記錄的津貼
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
馬卡塔瓦銀行公司
合併財務報表附註
(未經審計)
|
三
月份
告一段落
三月三十一號,
2022
|
三
月份
告一段落
三月三十一號,
2021
|
|||||||
期間減值貸款的平均值:
|
||||||||
工商業
|
$
|
|
$
|
|
||||
商業地產:
|
||||||||
已開發的住宅
|
|
|
||||||
住宅得到改善
|
|
|
||||||
商業化程度提高
|
|
|
||||||
製造業和工業
|
|
|
||||||
消費者
|
|
|
||||||
減值期間確認的利息收入:
|
||||||||
工商業
|
|
|
||||||
商業地產
|
|
|
||||||
消費者
|
|
|
||||||
現金收付制利息收入確認
|
||||||||
工商業
|
|
|
||||||
商業地產
|
|
|
||||||
消費者
|
|
|
馬卡塔瓦銀行公司
合併財務報表附註
(未經審計)
|
3月31日, 2022
|
非應計項目
|
超過90歲
日數
應計
|
||||||
工商業
|
$
|
|
$
|
|
||||
商業地產:
|
||||||||
住宅得到改善
|
|
|
||||||
|
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|||||||
消費者:
|
||||||||
住宅抵押貸款
|
|
|
||||||
|
|
|||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
12月31日, 2021
|
非應計項目
|
超過90天
應計
|
||||||
工商業
|
$
|
|
$
|
|
||||
商業地產:
|
||||||||
住宅得到改善
|
|
|
||||||
|
|
|||||||
消費者:
|
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住宅抵押貸款
|
|
|
||||||
|
|
|||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
馬卡塔瓦銀行公司
合併財務報表附註
(未經審計)
|
March 31, 2022
|
30-90
日數
|
大於
90天
|
總計
逾期
|
貸款備註
逾期
|
總計
|
|||||||||||||||
工商業
|
$
|
|
$ |
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
商業地產:
|
||||||||||||||||||||
已開發的住宅
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
不向住宅開發商提供擔保
|
||||||||||||||||||||
空置和未改善
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
商業化發展
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
住宅得到改善
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
商業化程度提高
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
製造業和工業
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
|
|
|
|
|
||||||||||||||||
消費者:
|
||||||||||||||||||||
住宅抵押貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
不安全
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
房屋淨值
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他擔保
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
|
|
|
|
|
||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
12月31日, 2021
|
30-90
日數
|
大於
90天
|
總計
逾期
|
貸款備註
逾期
|
總計
|
|||||||||||||||
工商業
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
商業地產:
|
||||||||||||||||||||
已開發的住宅
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
不向住宅開發商提供擔保
|
||||||||||||||||||||
空置和未改善
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
商業化發展
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
住宅得到改善
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
商業化程度提高
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
製造業和工業
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
|
|
|
|
|
||||||||||||||||
消費者:
|
||||||||||||||||||||
住宅抵押貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
不安全
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
房屋淨值
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他擔保
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
|
|
|
|
|
||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
馬卡塔瓦銀行公司
合併財務報表附註
(未經審計)
|
March 31, 2022
|
2021年12月31日
|
|||||||||||||||
數量
貸款
|
傑出的
錄下來
天平
|
數量
貸款
|
傑出的
錄下來
天平
|
|||||||||||||
工商業
|
|
$
|
|
|
$
|
|
||||||||||
商業地產
|
|
|
|
|
||||||||||||
消費者
|
|
|
|
|
||||||||||||
|
$
|
|
|
$
|
|
馬卡塔瓦銀行公司
合併財務報表附註
(未經審計)
|
三月三十一號,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
|||||||
應計TDR-重組時的非應計項目
|
$
|
|
$
|
|
||||
應計TDR-在重組時應計
|
|
|
||||||
應計TDR-在連續六次付款後升級為應計
|
|
|
||||||
$
|
|
$
|
|
馬卡塔瓦銀行公司
合併財務報表附註
(未經審計)
|
馬卡塔瓦銀行公司
合併財務報表附註
(未經審計)
|
3月31日, 2022
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
總計
|
|||||||||||||||||||||||||||
工商業
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||||
商業地產:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已開發的住宅
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
對
住宅開發商不安全 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
空置和未改善
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
商業化發展
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
住宅得到改善
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
商業化程度提高
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
製造業和工業
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
12月31日, 2021
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
總計
|
|||||||||||||||||||||||||||
工商業
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||||
商業地產:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已開發的住宅
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
不向住宅開發商提供擔保 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
空置和未改善
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
商業化發展
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
住宅得到改善
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
商業化程度提高
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
製造業和工業
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
三月三十一號,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
|||||||
未被歸類為受損
|
$
|
|
$
|
|
||||
歸類為受損
|
|
|
||||||
分類為不合格或更差的商業貸款總額
|
$
|
|
$
|
|
3月31日, 2022
|
住宅
抵押貸款
|
消費者
不安全
|
家
權益
|
消費者
其他
|
||||||||||||
表演
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
不良資產
|
|
|
|
|
||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
馬卡塔瓦銀行公司
合併財務報表附註
(未經審計)
|
12月31日, 2021
|
住宅
抵押貸款
|
消費者
不安全
|
家
權益
|
消費者
其他
|
||||||||||||
表演
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
不良資產
|
|
|
|
|
||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
1級: |
截至計量日期該實體有能力進入的活躍市場上相同資產或負債的報價(未調整)
。
|
2級: |
除一級價格外的其他重大可觀察投入
,例如類似資產或負債的報價;非活躍市場的報價;或其他可觀察到或可被可觀察到的市場數據證實的投入。
|
Level 3: |
反映報告實體自己對市場參與者將用於資產或負債定價的假設的重大不可觀察的輸入。
|
馬卡塔瓦銀行公司
合併財務報表附註
(未經審計)
|
公平
價值
|
報價在
活躍的市場
對於相同的
資產
(1級)
|
重要的其他人
可觀察到的
輸入量
(2級)
|
意義重大
看不見
輸入量
(3級)
|
|||||||||||||
三月三十一號,2022
|
||||||||||||||||
可供出售的證券 | ||||||||||||||||
美國財政部和聯邦機構證券
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
美國機構MBS和CMO
|
|
|
|
|
||||||||||||
免税的州和市政債券
|
|
|
|
|
||||||||||||
應税州和市政債券
|
|
|
|
|
||||||||||||
公司債券和其他債務證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
其他股權證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
持有待售貸款
|
|
|
|
|
||||||||||||
利率互換
|
|
|
|
|
||||||||||||
利率互換
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||
十二月三十一日,2021
|
||||||||||||||||
可供出售的證券
|
||||||||||||||||
美國財政部和聯邦機構證券
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
美國機構MBS和CMO
|
|
|
|
|
||||||||||||
免税的州和市政債券
|
|
|
|
|
||||||||||||
應税州和市政債券
|
|
|
|
|
||||||||||||
公司債券和其他債務證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
其他股權證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
持有待售貸款
|
|
|
|
|
||||||||||||
利率互換
|
|
|
|
|
||||||||||||
利率互換
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
|
公平
價值
|
報價在
活躍的市場
對於相同的
資產
(1級)
|
重要的其他人
可觀察到的
輸入量
(2級)
|
意義重大
看不見
輸入量
(3級)
|
||||||||||||
三月三十一號,2022
|
||||||||||||||||
減值貸款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
十二月三十一日,2021
|
||||||||||||||||
減值貸款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
馬卡塔瓦銀行公司
合併財務報表附註
(未經審計)
|
資產交易會
價值
|
估值
技術
|
看不見
輸入量
|
範圍(%)
|
||||||
March 31, 2022 | |||||||||
減值貸款
|
$
|
|
銷售比較法
|
對可比銷售額之間的差異進行調整
|
|
||||
收益法 |
資本化率
|
資產交易會
價值
|
估值
技術
|
看不見
輸入量
|
範圍(%)
|
||||||
2021年12月31日 | |||||||||
減值貸款
|
$
|
|
銷售比較法
|
對可比銷售額之間的差異進行調整
|
|
||||
收益法
|
資本化率
|
|
March 31, 2022 | 2021年12月31日 | ||||||||||||||||
|
標高在
公允價值
層次結構
|
攜帶
金額
|
公平
價值
|
攜帶
金額
|
公平
價值
|
||||||||||||
金融資產
|
|||||||||||||||||
現金和銀行到期款項
|
1級 |
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
出售的聯邦基金和其他短期投資
|
1級 |
|
|
|
|
||||||||||||
持有至到期的證券
|
3級 |
|
|
|
|
||||||||||||
FHLB股票
|
3級 |
|
|
|
|
||||||||||||
貸款,淨額
|
2級 |
|
|
|
|
||||||||||||
銀行自營人壽保險
|
3級 |
|
|
|
|
||||||||||||
應計應收利息
|
2級 |
|
|
|
|
||||||||||||
金融負債
|
|||||||||||||||||
存款
|
2級 |
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||
其他借入資金
|
2級 |
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||
應計應付利息
|
2級 |
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||
與信貸相關的表外項目
|
|||||||||||||||||
貸款承諾
|
|
|
|
|
馬卡塔瓦銀行公司
合併財務報表附註
(未經審計)
|
名義金額
|
資產負債表位置
|
公允價值
|
|||||||
March 31, 2022
|
|||||||||
衍生資產
|
|||||||||
利率互換
|
$
|
|
其他資產
|
$
|
|
||||
衍生負債
|
|||||||||
利率互換
|
|
其他負債
|
|
名義金額
|
資產負債表位置
|
公允價值
|
|||||||
2021年12月31日
|
|||||||||
衍生資產
|
|||||||||
利率互換
|
$
|
|
其他資產
|
$
|
|
||||
衍生負債
|
|||||||||
利率互換
|
|
其他負債
|
|
馬卡塔瓦銀行公司
合併財務報表附註
(未經審計)
|
三月三十一號,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
|||||||
無息需求
|
$
|
|
$
|
|
||||
計息需求
|
|
|
||||||
儲蓄和貨幣市場賬户
|
|
|
||||||
存單
|
|
|
||||||
$
|
|
$
|
|
主要條款
|
預付款
金額
|
期限範圍
|
加權
平均值
利率,利率
|
||||||
March 31, 2022 | |||||||||
單一期限固定利率墊款
|
$
|
|
可能
至7月 |
|
%
|
||||
可預測的進展
|
|
十一月
至1月 |
|
%
|
|||||
$
|
|
主要條款
|
預付款
金額
|
期限範圍
|
加權
平均值
利率,利率
|
||||||
十二月三十一日,2021 | |||||||||
單一期限固定利率墊款
|
$
|
|
可能
至7月 |
|
%
|
||||
可預測的進展
|
|
十一月
至7月 |
|
%
|
|||||
$
|
|
馬卡塔瓦銀行公司
合併財務報表附註
(未經審計)
|
2022 |
$
|
|
||
2023 |
|
|||
2024
|
|
|||
2025
|
|
|||
2026
|
|
|||
此後
|
|
|||
$
|
|
三個月
告一段落
March 31, 2022
|
三個月
告一段落
March 31, 2021
|
|||||||
普通股可用淨收益
|
$
|
|
$
|
|
||||
加權平均已發行股票,包括參與股票獎勵-基本
|
|
|
||||||
稀釋性潛在普通股:
|
||||||||
股票期權
|
|
|
||||||
加權平均流通股-稀釋
|
|
|
||||||
基本每股普通股收益
|
$
|
|
$
|
|
||||
稀釋後每股普通股收益
|
$
|
|
$
|
|
馬卡塔瓦銀行公司
合併財務報表附註
(未經審計)
|
三個月
告一段落
March 31, 2022
|
三個月
告一段落
March 31, 2021
|
|||||||
當前
|
$
|
|
$
|
|
||||
延期
|
|
(
|
)
|
|||||
$
|
|
$
|
|
三個月
告一段落
March 31, 2022
|
三個月
告一段落
March 31, 2021
|
|||||||
法定費率
|
|
% |
|
% | ||||
適用於税前收入的法定税率
|
$
|
|
$
|
|
||||
扣除
|
||||||||
免税利息收入
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
銀行擁有的人壽保險
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
其他,淨額
|
|
(
|
)
|
|||||
$
|
|
$
|
|
三月三十一號,
2022
|
2021年12月31日
|
|||||||
遞延税項資產
|
||||||||
貸款損失準備
|
$
|
|
$
|
|
||||
遞延貸款費用淨額
|
|
|
|
|||||
非應計貸款利息
|
|
|
||||||
對擁有的其他房地產的估值免税額
|
|
|
||||||
可供出售並轉移至持有至到期的證券的未實現虧損
|
|
|
||||||
其他
|
|
|
||||||
遞延税項總資產
|
|
|
||||||
估值免税額
|
|
|
||||||
遞延税項淨資產總額
|
|
|
||||||
遞延税項負債
|
||||||||
折舊
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
預付費用
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
其他
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
遞延税項負債總額
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
遞延税項淨資產
|
$
|
|
$
|
|
馬卡塔瓦銀行公司
合併財務報表附註
(未經審計)
|
三月三十一號,
2022
|
2021年12月31日
|
|||||||
提供貸款的承諾
|
$
|
|
$
|
|
||||
信用證
|
|
|
||||||
未使用的信貸額度
|
|
|
馬卡塔瓦銀行公司
合併財務報表附註
(未經審計)
|
最低要求
資本
|
最低資本
充分性
|
為了身體健康
大寫為
即時更正
|
||||||||||||||||||||||||||||||
實際
|
充分性
|
資本緩衝
|
《行動規則》
|
|||||||||||||||||||||||||||||
金額
|
比率
|
金額
|
比率
|
金額
|
比率
|
金額
|
比率
|
|||||||||||||||||||||||||
March 31, 2022 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
CET1資本(相對於風險加權資產)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
整合
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
不適用
|
不適用
|
||||||||||||||||||
銀行
|
|
|
|
|
|
|
$
|
|
|
%
|
||||||||||||||||||||||
第一級資本(相對於風險加權資產)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
整合
|
|
|
|
|
|
|
不適用
|
不適用
|
||||||||||||||||||||||||
銀行
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
總資本(與風險加權資產之比)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
整合
|
|
|
|
|
|
|
不適用
|
不適用
|
||||||||||||||||||||||||
銀行
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
一級資本(相對於平均資產)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
整合
|
|
|
|
|
不適用
|
不適用
|
不適用
|
不適用
|
||||||||||||||||||||||||
銀行
|
|
|
|
|
不適用
|
不適用
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
十二月三十一日,2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
CET1資本(相對於風險加權資產)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
整合
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
不適用
|
不適用
|
||||||||||||||||||
銀行
|
|
|
|
|
|
|
$
|
|
|
%
|
||||||||||||||||||||||
第一級資本(相對於風險加權資產)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
整合
|
|
|
|
|
|
|
不適用
|
不適用
|
||||||||||||||||||||||||
銀行
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
總資本(與風險加權資產之比)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
整合
|
|
|
|
|
|
|
不適用
|
不適用
|
||||||||||||||||||||||||
銀行
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
一級資本(相對於平均資產)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
整合
|
|
|
|
|
不適用
|
不適用
|
不適用
|
不適用
|
||||||||||||||||||||||||
銀行
|
|
|
|
|
不適用
|
不適用
|
|
|
項目 2. |
管理層對財務狀況和經營成果的討論與分析
|
• |
世行發起了1,738筆購買力平價貸款,本金總額為3.467億美元。
|
• |
產生的費用總額為1000萬美元。
|
• |
免除了765筆購買力平價貸款,總計1.135億美元。
|
• |
確認的總費用淨額為540萬美元。
|
• |
世行發起了1,000筆購買力平價貸款,本金總額為1.281億美元。
|
• |
產生的費用總額為560萬美元。
|
• |
免除了1722筆購買力平價貸款,總計3.184億美元。
|
• |
確認的總費用淨額為830萬美元。
|
• |
免除了175筆購買力平價貸款,總額為3550萬美元。
|
• |
確認的淨費用總額為100萬美元。
|
截至3月31日的三個月,
|
||||||||||||||||||||||||
2022
|
2021
|
|||||||||||||||||||||||
平均值
天平
|
利息
掙來
或已支付
|
平均值
產率
或成本
|
平均值
天平
|
利息
掙來
或已支付
|
平均值
產率
或成本
|
|||||||||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||||||||||
應税證券
|
$
|
402,863
|
$
|
1,434
|
1.43
|
%
|
$
|
190,019
|
$
|
787
|
1.66
|
%
|
||||||||||||
免税證券(1)
|
169,845
|
731
|
2.22
|
124,039
|
758
|
3.15
|
||||||||||||||||||
商業貸款(2)
|
902,347
|
7,888
|
3.50
|
956,396
|
8,995
|
3.76
|
||||||||||||||||||
購買力平價貸款(3)
|
20,364
|
1,052
|
20.66
|
240,545
|
2,552
|
4.24
|
||||||||||||||||||
住宅按揭貸款
|
116,504
|
939
|
3.22
|
150,701
|
1,323
|
3.51
|
||||||||||||||||||
消費貸款
|
54,096
|
519
|
3.89
|
59,129
|
597
|
4.09
|
||||||||||||||||||
聯邦住房貸款銀行股票
|
11,019
|
51
|
1.84
|
11,558
|
61
|
2.10
|
||||||||||||||||||
出售的聯邦基金和其他短期投資
|
1,111,216
|
529
|
0.19
|
804,913
|
201
|
0.10
|
||||||||||||||||||
生息資產總額(1)
|
2,788,254
|
13,143
|
1.92
|
2,537,300
|
15,274
|
2.45
|
||||||||||||||||||
非息資產:
|
||||||||||||||||||||||||
現金和銀行到期款項
|
32,505
|
31,156
|
||||||||||||||||||||||
其他
|
96,703
|
98,346
|
||||||||||||||||||||||
總資產
|
$
|
2,917,462
|
$
|
2,666,802
|
||||||||||||||||||||
負債
|
||||||||||||||||||||||||
存款:
|
||||||||||||||||||||||||
計息需求
|
$
|
706,872
|
$
|
40
|
0.02
|
%
|
$
|
626,664
|
$
|
35
|
0.02
|
%
|
||||||||||||
儲蓄和貨幣市場賬户
|
894,976
|
65
|
0.03
|
797,590
|
60
|
0.03
|
||||||||||||||||||
定期存款
|
92,244
|
53
|
0.23
|
107,625
|
184
|
0.69
|
||||||||||||||||||
借款:
|
||||||||||||||||||||||||
其他借入資金
|
85,002
|
320
|
1.51
|
70,000
|
352
|
2.01
|
||||||||||||||||||
長期債務
|
—
|
—
|
—
|
20,619
|
153
|
2.96
|
||||||||||||||||||
計息負債總額
|
1,779,094
|
478
|
0.11
|
1,622,498
|
784
|
0.19
|
||||||||||||||||||
無息負債:
|
||||||||||||||||||||||||
無息活期賬户
|
875,223
|
789,133
|
||||||||||||||||||||||
其他無息負債
|
11,545
|
14,148
|
||||||||||||||||||||||
股東權益
|
251,600
|
241,023
|
||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益
|
$
|
2,917,462
|
$
|
2,666,802
|
||||||||||||||||||||
淨利息收入
|
$
|
12,665
|
$
|
14,490
|
||||||||||||||||||||
淨息差(1)
|
1.81
|
%
|
2.26
|
%
|
||||||||||||||||||||
淨息差(1)
|
1.85
|
%
|
2.33
|
%
|
||||||||||||||||||||
平均有息資產與平均有息負債的比率
|
156.72
|
%
|
156.38
|
%
|
(1) |
收益率是在税額基礎上公佈的,假設税率為2022年3月31日和2021年3月31日的21%。
|
(2) |
包括截至2022年3月31日和2021年3月31日的三個月的貸款費用分別為99,000美元和169,000美元。包括截至2022年3月31日和2021年3月31日的三個月的平均非應計貸款約90,000美元和528,000美元。不包括購買力平價貸款。
|
(3) |
包括截至2022年3月31日和2021年3月31日的三個月的100萬美元和200萬美元的貸款費用。
|
截至3月31日的三個月,
2022 vs 2021
因…而增加(減少)
|
||||||||||||
卷
|
費率
|
總計
|
||||||||||
利息收入
|
||||||||||||
應税證券
|
$
|
771
|
$
|
(124
|
)
|
$
|
647
|
|||||
免税證券
|
305
|
(332
|
)
|
(27
|
)
|
|||||||
商業貸款,不包括購買力平價貸款
|
(492
|
)
|
(615
|
)
|
(1,107
|
)
|
||||||
購買力平價貸款
|
(2,336
|
)
|
836
|
(1,500
|
)
|
|||||||
住宅按揭貸款
|
(282
|
)
|
(102
|
)
|
(384
|
)
|
||||||
消費貸款
|
(49
|
)
|
(29
|
)
|
(78
|
)
|
||||||
聯邦住房貸款銀行股票
|
(3
|
)
|
(7
|
)
|
(10
|
)
|
||||||
出售的聯邦基金和其他短期投資
|
95
|
233
|
328
|
|||||||||
利息收入總額
|
(1,991
|
)
|
(140
|
)
|
(2,131
|
)
|
||||||
利息支出
|
||||||||||||
計息需求
|
$
|
5
|
$
|
—
|
$
|
5
|
||||||
儲蓄和貨幣市場賬户
|
7
|
(2
|
)
|
5
|
||||||||
定期存款
|
(23
|
)
|
(108
|
)
|
(131
|
)
|
||||||
其他借入資金
|
67
|
(99
|
)
|
(32
|
)
|
|||||||
長期債務
|
(153
|
)
|
—
|
(153
|
)
|
|||||||
利息支出總額
|
(97
|
)
|
(209
|
)
|
(306
|
)
|
||||||
淨利息收入
|
$
|
(1,894
|
)
|
$
|
69
|
$
|
(1,825
|
)
|
三個月
告一段落
三月三十一號,
2022
|
三個月
告一段落
三月三十一號,
2021
|
|||||||
手續費及存款户口收費
|
$
|
1,211
|
$
|
992
|
||||
按揭貸款淨收益
|
308
|
2,015
|
||||||
信託費
|
1,088
|
1,005
|
||||||
自動櫃員機和借記卡收費
|
1,599
|
1,485
|
||||||
銀行自營人壽保險(BOLI)收入
|
240
|
276
|
||||||
投資服務費
|
313
|
477
|
||||||
其他收入
|
206
|
289
|
||||||
非利息收入總額
|
$
|
4,965
|
$
|
6,539
|
三個月
告一段落
三月三十一號,
2022
|
三個月
告一段落
三月三十一號,
2021
|
|||||||
薪金和福利
|
$
|
6,289
|
$
|
6,412
|
||||
處所的佔用情況
|
1,172
|
1,037
|
||||||
傢俱和設備
|
1,016
|
937
|
||||||
法律和專業
|
194
|
222
|
||||||
市場營銷和促銷
|
195
|
175
|
||||||
數據處理
|
884
|
908
|
||||||
FDIC評估
|
180
|
170
|
||||||
兑換和其他刷卡費用
|
373
|
358
|
||||||
債券和D&O保險
|
130
|
111
|
||||||
對外服務
|
494
|
434
|
||||||
其他非利息支出
|
812
|
721
|
||||||
總非利息支出
|
$
|
11,739
|
$
|
11,485
|
三個月
告一段落
三月三十一號,
2022
|
三個月
告一段落
三月三十一號,
2021
|
|||||||
薪金及其他補償
|
$
|
5,627
|
$
|
5,759
|
||||
從商業貸款中延期支付工資
|
(215
|
)
|
(352
|
)
|
||||
獎金應計
|
221
|
182
|
||||||
抵押貸款產品--可變薪酬
|
144
|
334
|
||||||
401K匹配捐款
|
212
|
127
|
||||||
醫療保險費
|
300
|
362
|
||||||
薪金和福利總額
|
$
|
6,289
|
$
|
6,412
|
截至2022年3月31日的三個月
|
截至2021年3月31日的三個月
|
|||||||||||||||||||||||
投資組合
起源
|
百分比
總計
起源
|
平均值
貸款規模
|
投資組合
起源
|
百分比
總計
起源
|
平均值
貸款規模
|
|||||||||||||||||||
商業地產:
|
||||||||||||||||||||||||
已開發的住宅
|
$
|
4,322
|
2.7
|
%
|
$
|
1,080
|
$
|
5,086
|
2.7
|
%
|
$
|
636
|
||||||||||||
無擔保至住宅
開發商
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
||||||||||||||||||
空置和未改善
|
1,570
|
1.0
|
523
|
433
|
0.2
|
217
|
||||||||||||||||||
商業化發展
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
||||||||||||||||||
住宅得到改善
|
23,944
|
15.1
|
684
|
36,580
|
19.4
|
778
|
||||||||||||||||||
商業化程度提高
|
22,907
|
14.5
|
1,909
|
3,656
|
1.9
|
609
|
||||||||||||||||||
製造業和工業
|
44,128
|
27.8
|
4,413
|
8,553
|
4.5
|
1,222
|
||||||||||||||||||
總商業地產
|
96,871
|
61.1
|
1,514
|
54,308
|
28.7
|
776
|
||||||||||||||||||
工商業,不包括購買力平價
|
32,371
|
20.4
|
549
|
15,652
|
8.3
|
423
|
||||||||||||||||||
購買力平價貸款
|
—
|
—
|
—
|
96,958
|
51.2
|
129
|
||||||||||||||||||
商業地產和商業地產總額
|
129,242
|
81.5
|
1,051
|
166,918
|
88.2
|
1,560
|
||||||||||||||||||
消費者
|
||||||||||||||||||||||||
住宅抵押貸款
|
14,829
|
9.4
|
362
|
9,803
|
5.2
|
338
|
||||||||||||||||||
不安全
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
||||||||||||||||||
房屋淨值
|
13,372
|
8.4
|
131
|
12,105
|
6.4
|
114
|
||||||||||||||||||
其他擔保
|
1,080
|
0.7
|
154
|
375
|
0.2
|
20
|
||||||||||||||||||
總消費額
|
29,281
|
18.5
|
195
|
22,283
|
11.8
|
145
|
||||||||||||||||||
貸款總額
|
$
|
158,523
|
100.0
|
%
|
$
|
581
|
$
|
189,201
|
100.0
|
%
|
725
|
三個月
告一段落
三月三十一號,
2022
|
三個月
告一段落
三月三十一號,
2021
|
|||||||
商業貸款起源於
|
$
|
129,242
|
$
|
166,918
|
||||
償還商業貸款
|
(96,582
|
)
|
(154,807
|
)
|
||||
未分配-可用信用的變化
|
(36,458
|
)
|
(43,073
|
)
|
||||
商業貸款總額淨增(減)
|
$
|
(3,798
|
)
|
$
|
(30,962
|
)
|
March 31, 2022
|
2021年12月31日
|
|||||||||||||||
天平
|
百分比
貸款總額
|
天平
|
百分比
貸款總額
|
|||||||||||||
商業地產:(1)
|
||||||||||||||||
已開發的住宅
|
$
|
3,758
|
0.3
|
%
|
$
|
4,862
|
0.4
|
%
|
||||||||
不向住宅開發商提供擔保
|
5,000
|
0.5
|
5,000
|
—
|
||||||||||||
空置和未改善
|
37,749
|
3.4
|
36,240
|
3.3
|
||||||||||||
商業化發展
|
117
|
—
|
171
|
—
|
||||||||||||
住宅得到改善
|
100,145
|
9.1
|
100,077
|
9.0
|
||||||||||||
商業化程度提高
|
258,537
|
23.5
|
259,039
|
23.4
|
||||||||||||
製造業和工業
|
117,007
|
10.6
|
110,712
|
10.0
|
||||||||||||
總商業地產
|
522,313
|
47.4
|
516,101
|
46.5
|
||||||||||||
工商業,不包括購買力平價
|
402,854
|
36.5
|
379,318
|
34.1
|
||||||||||||
購買力平價貸款
|
7,393
|
0.7
|
41,939
|
3.8
|
||||||||||||
商業地產和商業地產總額
|
932,560
|
84.6
|
937,358
|
84.4
|
||||||||||||
消費者
|
||||||||||||||||
住宅抵押貸款
|
114,284
|
10.4
|
117,800
|
10.7
|
||||||||||||
不安全
|
201
|
—
|
210
|
—
|
||||||||||||
房屋淨值
|
50,831
|
4.6
|
51,269
|
4.6
|
||||||||||||
其他擔保
|
4,026
|
0.4
|
3,356
|
0.3
|
||||||||||||
總消費額
|
169,342
|
15.4
|
172,635
|
15.6
|
||||||||||||
貸款總額
|
$
|
1,101,902
|
100.0
|
%
|
$
|
1,109,993
|
100.0
|
%
|
(1) |
包括業主自住和非業主自住的商業房地產。
|
三月三十一號,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
|||||||
非權責發生制貸款
|
$
|
90
|
$
|
91
|
||||
拖欠90天或以上且仍在累積的貸款
|
—
|
1
|
||||||
不良貸款總額(不良貸款)
|
90
|
92
|
||||||
止贖資產
|
2,343
|
2,343
|
||||||
收回的資產
|
—
|
—
|
||||||
不良資產總額(NPA)
|
$
|
2,433
|
$
|
2,435
|
||||
不良貸款佔總貸款的比例
|
0.01
|
%
|
0.01
|
%
|
||||
不良資產與總資產之比
|
0.08
|
%
|
0.08
|
%
|
March 31, 2022
|
2021年12月31日
|
|||||||||||||||||||||||
商業廣告
|
消費者
|
總計
|
商業廣告
|
消費者
|
總計
|
|||||||||||||||||||
執行TDR
|
$
|
5,362
|
$
|
2,796
|
$
|
8,158
|
$
|
4,497
|
$
|
3,024
|
$
|
7,521
|
||||||||||||
不良TDR(1)
|
5
|
—
|
5
|
5
|
—
|
5
|
||||||||||||||||||
總TDR
|
$
|
5,367
|
$
|
2,796
|
$
|
8,163
|
$
|
4,502
|
$
|
3,024
|
$
|
7,526
|
(1) |
包括在上面的不良資產表中
|
截至的季度
三月三十一號,
2022
|
截至的季度
十二月三十一日,
2021
|
截至的季度
9月30日,
2021
|
截至的季度
六月三十日,
2021
|
截至的季度
三月三十一號,
2021
|
||||||||||||||||
不良貸款
|
$
|
90
|
$
|
92
|
$
|
420
|
$
|
433
|
$
|
525
|
||||||||||
其他房地產自有資產和回購資產
|
2,343
|
2,343
|
2,343
|
2,343
|
2,371
|
|||||||||||||||
不良資產總額
|
2,433
|
2,435
|
2,763
|
2,776
|
2,896
|
|||||||||||||||
淨沖銷(回收)
|
(227
|
)
|
(107
|
)
|
(276
|
)
|
(104
|
)
|
(44
|
)
|
||||||||||
總違約率
|
171
|
129
|
437
|
126
|
217
|
March 31, 2022
|
||||||||||||||||||||||||
不包括PPP
|
購買力平價貸款
|
總計
|
百分比
貸款總額
|
百分比分
4或更高
|
百分比分
5個或更少
|
|||||||||||||||||||
工業:
|
||||||||||||||||||||||||
農產品
|
$
|
44,211
|
$
|
21
|
$
|
44,232
|
4.74
|
%
|
90.09
|
%
|
9.91
|
%
|
||||||||||||
採礦和採油
|
1,317
|
—
|
1,317
|
0.14
|
%
|
94.91
|
%
|
5.09
|
%
|
|||||||||||||||
施工
|
69,737
|
495
|
70,232
|
7.53
|
%
|
97.76
|
%
|
2.24
|
%
|
|||||||||||||||
製造業
|
127,534
|
1,100
|
128,634
|
13.79
|
%
|
97.86
|
%
|
2.14
|
%
|
|||||||||||||||
批發貿易
|
72,098
|
147
|
72,245
|
7.75
|
%
|
100.00
|
%
|
0.00
|
%
|
|||||||||||||||
零售業
|
95,930
|
964
|
96,894
|
10.39
|
%
|
99.92
|
%
|
0.08
|
%
|
|||||||||||||||
運輸和倉儲
|
45,953
|
594
|
46,547
|
4.99
|
%
|
98.20
|
%
|
1.80
|
%
|
|||||||||||||||
信息
|
677
|
—
|
677
|
0.07
|
%
|
6.94
|
%
|
93.06
|
%
|
|||||||||||||||
金融保險
|
36,369
|
—
|
36,369
|
3.90
|
%
|
100.00
|
%
|
0.00
|
%
|
|||||||||||||||
房地產與租賃
|
291,357
|
554
|
291,911
|
31.30
|
%
|
99.92
|
%
|
0.08
|
%
|
|||||||||||||||
專業、科學和技術服務
|
4,874
|
569
|
5,443
|
0.58
|
%
|
96.05
|
%
|
3.95
|
%
|
|||||||||||||||
公司和企業的管理
|
4,725
|
—
|
4,725
|
0.51
|
%
|
100.00
|
%
|
0.00
|
%
|
|||||||||||||||
行政和支助服務
|
15,644
|
99
|
15,743
|
1.69
|
%
|
99.36
|
%
|
0.64
|
%
|
|||||||||||||||
教育服務
|
2,842
|
7
|
2,849
|
0.31
|
%
|
97.12
|
%
|
2.88
|
%
|
|||||||||||||||
醫療保健和社會援助
|
35,007
|
40
|
35,047
|
3.76
|
%
|
100.00
|
%
|
0.00
|
%
|
|||||||||||||||
藝術、娛樂和康樂
|
4,325
|
311
|
4,636
|
0.50
|
%
|
93.14
|
%
|
6.86
|
%
|
|||||||||||||||
住宿和餐飲服務
|
39,976
|
2,023
|
41,999
|
4.50
|
%
|
85.03
|
%
|
14.97
|
%
|
|||||||||||||||
其他服務
|
32,591
|
469
|
33,060
|
3.55
|
%
|
99.49
|
%
|
0.51
|
%
|
|||||||||||||||
商業貸款總額
|
$
|
925,167
|
$
|
7,393
|
$
|
932,560
|
100.00
|
%
|
98.10
|
%
|
1.90
|
%
|
馬卡特瓦銀行公司
|
三月三十一號,
2022
|
十二月
31,
2021
|
9月30日,
2021
|
六月三十日,
2021
|
三月三十一號,
2021
|
|||||||||||||||
總資本對風險加權資產的比率
|
17.9
|
%
|
18.3
|
%
|
18.6
|
%
|
19.7
|
%
|
19.3
|
%
|
||||||||||
普通股1級至風險加權資產
|
16.9
|
17.2
|
17.4
|
17.1
|
16.7
|
|||||||||||||||
一級資本與風險加權資產之比
|
16.9
|
17.2
|
17.4
|
18.5
|
18.1
|
|||||||||||||||
一級資本與平均資產之比
|
8.8
|
8.7
|
8.5
|
9.5
|
9.8
|
第三項。 |
關於市場風險的定量和定性披露。
|
利率情景
|
經濟上的
的價值
權益
|
百分比
變化
|
淨利息
收入
|
百分比
變化
|
||||||||||||
利率上升200個基點
|
$
|
367,524
|
2.33
|
%
|
$
|
60,997
|
14.20
|
%
|
||||||||
利率上升100個基點
|
362,650
|
0.97
|
57,102
|
6.91
|
||||||||||||
沒有變化
|
359,152
|
—
|
53,412
|
—
|
||||||||||||
利率下降100個基點
|
331,094
|
(7.81
|
)
|
49,548
|
(7.23
|
)
|
||||||||||
利率下降200個基點
|
296,915
|
(17.33
|
)
|
49,005
|
(8.25
|
)
|
第四項: |
控制和程序
|
(a) |
信息披露控制和程序的評估。在包括首席執行官(CEO)和首席財務官(CFO)在內的管理層的監督和參與下,我們
根據交易法規則13a-15(E)的定義,對截至2022年3月31日,即本報告涵蓋的期限結束時,我們披露控制程序和程序的設計和運營的有效性進行了評估。
|
(b) |
內部控制的變化。本報告期內,本公司財務報告內部控制並無重大影響或合理地可能對本公司財務報告內部控制產生重大影響的變動。
|
第二項。 |
未登記的股權證券的銷售和收益的使用。
|
總計
數量
股票
購得
|
平均值
支付的價格
每股
|
|||||||
期間
|
||||||||
2022年1月1日-1月31日 | ||||||||
員工交易記錄
|
—
|
$
|
—
|
|||||
2022年2月1日-2月28日 | ||||||||
員工交易記錄
|
1,338
|
9.32
|
||||||
2022年3月1日-3月31日 | ||||||||
員工交易記錄
|
—
|
—
|
||||||
截至2022年3月31日的第一季度合計 | ||||||||
員工交易記錄
|
1,338
|
$
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9.32
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第六項。 |
展品。
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3.1
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重述的公司章程。之前於2016年10月27日在Macatawa銀行公司的Form 10-Q季度報告中提交給委員會
附件3.1。在此引用作為參考。
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3.2
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附例。之前於2015年2月19日在Macatawa銀行公司截至2014年12月31日的年度Form 10-K年度報告中提交給委員會。附件3.2。在此引用作為參考。
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4.1
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重述的公司章程。附件3.1在此引用作為參考。
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4.2
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附例。附件3.2在此引用作為參考。
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4.3
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長期債務。登記人有未償還的長期債務,在本報告所述時間不超過登記人總合並資產的10%。登記人同意應要求提供界定此類長期債務持有人對美國證券交易委員會的權利的協議副本。
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31.1
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首席執行官的證書。
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31.2
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首席財務官證書。
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32.1
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根據《美國法典》第18編第1350節的規定進行認證。
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101.INS
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內聯XBRL實例文檔
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101.SCH
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內聯XBRL分類擴展架構文檔
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101.CAL
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內聯XBRL分類擴展計算鏈接庫文檔
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101.DEF
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內聯XBRL分類擴展定義Linkbase文檔
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101.LAB
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內聯XBRL分類擴展標籤Linkbase文檔
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101.PRE
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內聯XBRL分類擴展演示文稿Linkbase文檔
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104
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封面交互數據文件(格式為內聯XBRL,包含在附件101中)
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馬卡塔瓦銀行公司
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/s/Ronald L.Haan
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羅納德·L·哈恩
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首席執行官
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(首席行政主任)
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/s/Jon W.Swets
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喬恩·W·斯威茨
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高級副總裁兼
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首席財務官
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(首席財務會計官)
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日期:2022年4月28日
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