April 12, 2022
通過埃德加
美國證券交易委員會
地址：東北F街100號
華盛頓特區，20549
回覆： 貝恩資本專業金融公司
規則17G-1提交富達債券
尊敬的先生或女士：
謹代表貝恩資本專業財務公司(“本公司”)，根據修訂後的1940年《投資公司法》第17G-1條的規定，隨函附上以供備案的文件如下：
| 1. | 本公司的忠實保證金複印件； |
| 2. | 公司祕書證書，其中載有董事會批准忠實債券的金額、類型、形式和覆蓋範圍的決議；以及 |
| 3. | 從2022年4月5日到2023年4月5日期間已經支付了保費。 |
如果您對本申請有任何疑問，請致電617-516-2000與簽署人 聯繫。
真誠地
| /s/Michael Treisman | |
| 邁克爾·特雷斯曼 | |
| 副會長兼祕書 | |
| 貝恩資本專業金融公司 |
祕書的證書
簽名人邁克爾·特雷斯曼，副總裁兼貝恩資本專業金融公司(以下簡稱“公司”)祕書，位於特拉華州，茲證明：
| 1. | 本證書是根據經修訂的1940年《投資公司法》第17G-1條向美國證券交易委員會(“美國證券交易委員會”)遞交的，涉及公司的忠實債券(“債券”)的備案 ，美國證券交易委員會有權在備案時依賴本證書。 |
| 2. | 以下籤署人是正式選出的、合格的本公司代理祕書，並保管着本公司的公司記錄，是進行此認證的適當人員。 |
| 3. | 附件A為本公司董事會通過的決議副本，包括非本公司“利害關係人”的董事會多數成員，批准債券的金額、類型、形式和 擔保範圍。 |
| 4. | 從2022年4月5日到2023年4月5日期間已經支付了保費。 |
茲證明，本證書已於2022年4月12日生效，特此聲明。
| /s/Michael Treisman | |
| 邁克爾·特雷斯曼 | |
| 副會長兼祕書 | |
| 貝恩資本專業金融公司 |
附件A
對富達債券的批准
決議， 公司、顧問和管理人應被指定為聯合忠誠債券的被保險人，該債券的總承保金額為提交給董事會和/或與董事會討論的，由信譽良好的忠誠保險公司發行，針對盜竊和挪用公款，以及 不時包括在標準忠誠債券中的其他類型的損失，涵蓋公司的高級管理人員和其他員工，包括根據1940年《投資公司法》頒佈並經 修訂的規則可能要求的條款；和
決議， 在考慮了董事會認為相關的所有因素後， 在考慮了董事會認為相關的所有因素後， 批准並在此批准了提交給董事會和/或與董事會討論的金額和形式的聯合忠誠債券，這些因素包括債券的金額、債券涵蓋的任何人可以獲得的公司資產的預期價值、債券溢價的估計金額、為保管公司資產作出的安排的類型和 條款，以及 公司投資組合中的證券的性質；以及
在董事會充分考慮了債券承保的其他各方的數量、該等其他各方的業務活動的性質等因素後， 根據他們在保費總和中的比例份額，將該債券的保費份額分配給公司、顧問和管理人，並在此予以批准。債券的金額和根據債券分配給公司的溢價份額低於公司在維持單一保險債券的情況下必須支付的溢價的程度；和
決議， 授權本公司的高級管理人員，並在此授權他們每一人以大體上向董事會提交和/或與該保函項下的其他被指名的被保險人討論的形式獲得該保真保證書，條件是，如果因本公司和其他被指名的被保險人遭受的損失而在保函項下收到任何賠償，公司將獲得公平的 和比例的賠償份額。但在任何情況下，不得低於如果它提供和維持具有1940年法案下規則17G-1(D)(1)款所要求的最低保險範圍的單一保險債券時應收到的金額；和
議決向董事會提交的本公司、顧問及管理人之間的擬議聯合保誠債券協議已獲董事會(包括大多數獨立董事)批准，並作出本公司高級職員在聽取本公司律師的意見後認為必要或適宜及適當的進一步修改，該等高級職員簽署上述聯合保誠債券協議為該決定的確鑿證據；及
根據《1940年法令》第17G-1條(G)段的規定，決議指定並特此指定本公司的首席財務官為負責提交必要的文件和發出關於該債券的通知的一方；以及
議決 授權本公司有關高級職員，並在此授權彼等每名高級職員以本公司名義及代表本公司作出任何及所有付款及作出任何及 任何其他行為，因彼等或彼等任何一人可能認為與前述決議案有關或為促進前述決議案而屬必需或合宜及適當的 。
投保人通知
感謝您從美國國際集團(AIG)的成員公司購買保險。AIG成員公司一般向經紀人和獨立代理人支付補償，並且可能已支付與您的保單相關的補償。您 可以通過訪問我們的網站www.aig.com/ProducerCompensation或致電 1-800-706-3102來查看和獲取有關AIG成員公司支付給美國經紀人和獨立代理商的薪酬的性質和範圍的信息。
投資 公司一攬子債券
全國聯合火災保險公司
賓夕法尼亞州匹茲堡
(A 股票保險公司，此處稱為承保人)
聲明
| 第 項1. | 被保險人姓名： | 貝恩資本專業金融公司 | 焊接編號 |
| 24157061 | |||
| 主體 地址： | 200 克拉倫登大街。 | ||
| Boston, MA 02116-5021 |
(此處 稱為被保險人)
| 第 項2. | Bond Period from 12:01 a.m on 04/05/2022 to 12:01 a.m. on 04/05/2023. |
| 本債券終止或取消的生效日期，上述每個日期的主要地址的標準時間。 |
| 第 項3.責任限額-- |
| 除本合同第9、10和12節另有規定外： |
| Limit of Liability | Deductible Amount | |||||||
| 確保協議A-保真度 | $ | 2,000,000 | $ | 0 | ||||
| 投保 協議B-審計費用 | $ | 50,000 | $ | 5,000 | ||||
| 投保 協議C-酒店內 | $ | 2,000,000 | $ | 25,000 | ||||
| 投保 協議D-在途 | $ | 2,000,000 | $ | 25,000 | ||||
| 協議電子偽造或變造保險 | $ | 2,000,000 | $ | 25,000 | ||||
| 保險 協議F-證券 | $ | 2,000,000 | $ | 25,000 | ||||
| 投保 協議G-假幣 | $ | 2,000,000 | $ | 25,000 | ||||
| 保險 協議H-停止付款 | $ | 50,000 | $ | 5,000 | ||||
| 承保 協議一-無法收回的保證金 | $ | 50,000 | $ | 5,000 |
可選的 騎手添加的保險範圍：
| 保險 協議J-計算機系統 | ||||||||
| 確保 協議K-未經授權的簽名 | $ | 50,000 | $ | 5,000 | ||||
| 投保 協議L-自動電話系統 | ||||||||
| 投保 協議M-TELEFACSIMILE |
如果在上面任何指定的保險協議或承保範圍的對面插入了 “未承保”，則該保險協議或承保範圍以及本保函中對該保險協議或承保範圍的任何其他提及應視為從中刪除。
| 第 項。 | 辦公室或房產 承保-在本保函生效日期後獲得或設立的辦公室，按照《總協定A》的條款承保。在本保函生效時，除下列辦公室或房產外，所有其他被保險人的辦公室或房產均在本保函的承保範圍內： |
| No Exceptions |
| 第五項。 | 保險人的責任受本合同所附下列條款的約束： |
| 103012 (10/09), 89644 (7/05), 103004 (10/09), |
| 91222 (12/09), SR5538, 41206 (9/84), 141636 (5/21) |
| 第六項。 | 承保本保函的 通知保險人終止或取消 先前的保單或保單編號N/A，該終止或取消自本保單生效時起生效。 |
| 第7項。 | Premium Amount: $5,107.00 |
| FHFC -佛羅裏達颶風基金： |
| Total Premium: $5,107.00 |
| 發行日期：04/05/2022 | 由以下人員提供： | |
| ||
| 授權代表 | ||
全國聯合火災保險公司
賓夕法尼亞州匹茲堡
騎手 第一名
將 附在24157061號焊接上並構成其組成部分。
支持貝恩資本專業金融公司。
自2022年5月4日起生效 。
在對所附債券收取的溢價進行審議時，茲同意：
1.自本附加條款生效之日起及之後，所附保證金項下的被保險人為：
2. 第一個被指定的被保險人應就所附保證金的所有目的為其本人和所有被保險人行事。
3.公司風險管理部、內部審計部或總法律顧問部門、任何被保險人或其任何合夥人或高級職員所掌握或發現的 知識，就所附保證書的所有目的而言，應構成所有被保險人的知識或發現。
4.如在附隨保證書全部終止前，附連保證書對任何被保險人終止，則該被保險人所蒙受的任何損失概不承擔責任，除非在該被保險人終止生效前被發現。
5.保險人對任何或全部被保險人遭受的損失承擔的責任，不得超過保險人在任何一名被保險人遭受損失的情況下應承擔的責任金額。保險人向首名被保險人支付任何被保險人遭受的損失，保險人應完全免除保險人的損失。
6. 如果第一個被指名的被保險人因任何原因不再屬於附加保證金的保險範圍，則就附加保函的所有目的而言，下一個被指名的被保險人此後應被視為第一個被指名的被保險人。
7. 所附保證金應遵守其所有協議、限制和條件 ，除非在此明確修改。
8.本附例自凌晨12時01分起生效。在……上面04/05/2022.
簽字、蓋章並註明日期
| 由以下人員提供： |  | |
| 授權代表 |
此 背書於凌晨12：01生效。04/05/2022成為
保單 編號：24157061
簽發 給：貝恩資本專業金融公司。
發信人：匹茲堡國家消防局
此
背書更改了政策。請仔細閲讀
覆蓋區域認可
根據本政策支付的損失必須完全符合美國所有經濟或貿易制裁法規的規定，包括但不限於由美國財政部外國資產管制辦公室(OFAC)管理和執行的制裁、法律和法規。
所有 其他條款、條件和排除保持不變。
© 美國國際集團保留所有權利。
| 由以下人員提供： |  | |
| 授權代表 |
全國聯合火災保險公司
賓夕法尼亞州匹茲堡
投保 協議K
將 附在投資公司24157061號一攬子債券上，並將其作為其一部分。
支持貝恩資本專業金融公司。
同意：
| (1) | 對所附的保證金進行修改，增加一項附加保險協議如下： |
未經授權的 簽名
| 直接因被保險人接受、支付或兑現客户的 賬户上的任何支票或提款單、匯票、匯票或開具的支票或提款單而造成的損失，該支票或提款單、匯票、匯票、提款單、匯票、匯票、提款單、匯票或 |
| (2) | 被保險人在本附加條款下享有追償權利的前提條件是，被保險人應擁有該賬户上所有授權簽字人的檔案簽名。 |
| (3) | 本附加條款提供的保險責任的單一損失限額應為50,000美元，但有一項理解是，此類責任應是所附保函聲明第3項所述責任限額的一部分，而不是附加責任限額。 |
| (4) | 根據《未經授權簽署條款》，承銷商不對任何票據造成的任何損失承擔責任，除非該票據的金額超過5,000美元(在此稱為可扣除金額)，且除非因該票據而造成的損失，在扣除承銷商支付該損失之前因該等保險而獲得的所有賠償後， 應超過該可扣除金額，且僅限於超出的部分，但在任何情況下不得超過所附保證金的金額，或該未經授權簽署條款下的承保金額。承保金額少於所附保證金金額的。 |
| (5) | 除上述規定外，本協議中包含的任何內容不得被視為更改、更改、放棄或延長所附保證書的條款、限制、條件或條款。 |
| (6) | The rider is effective as of 12:01 a.m. standard time on 04/05/2022 as specified in the bond. |
| 由以下人員提供： |  | |
| 授權代表 |
全國聯合火災保險公司
賓夕法尼亞州匹茲堡
終止合同的修正案
將 附加到投資公司一攬子債券編號24157061並作為其一部分。 以 貝恩資本專業金融公司為受益人。
雙方同意：
1.現對所附保證書進行修訂，刪除第13節.全部終止，並代之以下列內容：
小節13.終止
承保人可通過提供書面通知，説明終止日期，終止日期不得早於被指定為投保人的每家投資公司和華盛頓特區證券交易委員會收到此類書面通知後90天。被保險人可通過向承銷商提供書面通知，整體終止本債券。當被保險人取消合同時，被保險人應在終止合同生效日期前90天內向美國證券交易委員會提交書面通知。承銷商收到終止通知後，應通知所有其他被保險的投資公司，終止不得在其他所有投資公司收到書面通知後90天內生效。保費賺取至本合同規定的終止日期。
對於任何 一名被保險人(註冊管理投資公司除外)，在接管人或 其他清算人或州或聯邦官員接管被保險人時，或在根據任何州或聯邦法規提出關於被保險人破產或重組的請願書，或為受保人債權人的利益進行轉讓時，本債券將立即終止，或當此類被保險人不復存在時，無論是通過合併到另一實體，還是通過處置其所有資產，本債券將立即終止。
對於任何註冊的管理投資公司，本債券將在向華盛頓特區的證券交易委員會發出書面通知後90天內終止。
如果被保險人終止或因其他原因按比例終止，保險人應退還按照標準短期費率取消表按短期費率計算的未到期保費。
本保證書將終止
| a. | 對於任何僱員，只要被保險人的任何合夥人、高級職員或主管僱員沒有 與該僱員串通，應立即獲悉該僱員的任何不誠實或欺詐行為，包括盜竊或挪用公款，但不損害該僱員保管途中的任何財產的損失，且在書面通知華盛頓證券交易委員會(見第16(D)節)和被保險人投資公司後九十(90)天屆滿時，或 |
1
| b. | 對於每個被保險人和美國證券交易委員會收到承銷商關於終止本保單的意向的書面通知後90天的任何僱員，或 |
| c. | 對於作為本保函所涵蓋的任何電子數據處理器的合夥人、高級職員或僱員的任何人，自被保險人或其任何合夥人或高級職員未與其串通的時間起或之後，被保險人或其任何合夥人或高級職員應知道或獲悉該人實施了任何不誠實或欺詐行為，包括為被保險人服務或其他方面的盜竊或挪用公款行為，無論該行為是在本保函生效之前或之後以及在保險人向美國證券交易委員會發出書面通知後九十(90)天屆滿時，華盛頓特區和投保人投資公司。 |
| 2. | 除上述規定外，此處包含的任何內容均不得被視為更改、更改、放棄或延長所附保證書的任何條款、限制、條件或規定。 |
| 3. | 此騎手自凌晨12：01起生效。2022年5月4日。 |
| 由以下人員提供： |  | |
| 授權代表 |
2
投資公司一攬子債券
保險人以約定的保險費為代價，並根據本保函的一部分聲明、一般協議、條件和限制以及本保函的其他條款，同意被保險人按照聲明第三項中規定的適用保險金額的本保單協議，並就被保險人在保證期內發現的任何時間遭受的損失， 對被保險人進行賠償並使其不受損害：
保險協議
| (A) | 忠誠度 |
因任何不誠實的行為或欺詐行為造成的損失，包括員工在任何地方犯下的盜竊或挪用公款行為，無論是單獨實施的還是與他人串通的，包括因員工的此類行為造成的財產損失，這些財產由被保險人出於任何 目的或以任何身份持有，無論是否無償持有，也無論被保險人是否對此承擔責任。
本保險協議中使用的不誠實或欺詐行為僅指該員工出於明顯意圖而實施的不誠實或欺詐行為：
| (a) | 導致被保險人遭受此類損失；以及 |
| (b) | 為員工或員工打算獲得此類福利的任何其他個人或組織獲得經濟利益，但工資、佣金、手續費、獎金、晉升、獎勵、利潤分享、養老金或其他 員工在正常僱傭過程中獲得的福利除外。 |
| (B) | 審計費用 |
被保險人發生的費用 該部分
任何政府監管機構因發現被保險人因任何不誠實或欺詐行為(包括盜竊或挪用任何員工)而蒙受損失而需要由該機構或獨立會計師進行審計或審查的費用。保險人因任何僱員的此類行為或與該僱員有關或牽連，或因任何一次審計或審查而對該等開支承擔的全部責任，以聲明第3項中與審計費用相對的金額為限；但不言而喻，此類費用應被視為被保險人因任何不誠實或欺詐行為而蒙受的損失，包括盜竊或侵吞一名或多名僱員，且本款下的責任應是保險協議(A)中聲明的第三項中規定的責任限額之外的責任。
| (C) | 酒店內 |
通過搶劫、入室行竊、盜竊、盜竊、搶劫或其他欺詐手段造成的財產損失(無論是否存在疏忽或暴力)、錯位、不明原因的失蹤、損壞或毀壞、從被保險人的佔有、保管或控制中提取或移走，以及因財產的錯置或丟失而喪失認購、轉換、贖回或存款特權，而財產是(或被保險人認為或相信)存放或存放在任何地方的任何辦公室或場所內， 除非在其聲明或修正案第4項所列的辦公室內，或通過郵件或與裝甲機動車輛公司以外的承運人租用，用於運輸目的。
辦公室和設備
| (1) | 本保函所涵蓋的任何被保險人辦公室內的傢俱、固定裝置、文具、用品或設備的滅失或損壞，原因是辦公室內的盜竊或盜竊，或盜竊、搶劫或搶劫，或企圖搶劫，或破壞或惡意破壞；或 |
1
| (2) | 在任何情況下，被保險人 為該辦公室、傢俱、固定裝置、文具、用品或設備的所有人，或對該等損失或損壞負法律責任，或因盜竊、盜竊或搶劫該辦公室或企圖在該辦公室內盜竊、搶劫或扣留該辦公室，或因故意破壞或惡意惡作劇而對該辦公室造成的損失。 |
| (D) | 在運輸途中 |
財產損失(發生在有或沒有發生的情況下
疏忽或暴力)，包括搶劫、盜竊、盜竊、搶劫、錯位、不明原因的失蹤、遺失或以其他方式被帶走、損壞或毀壞，以及因錯置或遺失財產而喪失認購、轉換、贖回或存放特權，而該財產在任何由任何一名或多名擔任信差的人保管的途中，除非為運輸目的而郵寄或與承運人租用，則運輸人收到該等財物後應立即開始運送。並在其到達目的地後立即終止。
| (E) | 偽造或塗改 |
因偽造或篡改匯票、支票、匯票、承兑匯票、存單而造成的損失。本票或其他書面承諾、命令或指示，用於支付一定金額的貨幣、到期票據、匯票、認股權證、公共財政命令、信用證、書面指示、通知或投保人的申請，授權或確認資金或財產的轉移、支付、交付或接收，這些指示或建議或申請聲稱已由投保人的任何客户、股東或認購人簽署或背書購買任何投資公司或任何金融或銀行機構或股票經紀人的股份，無論是否有證書，但這些指示、通知或申請聲稱已由投保人的任何客户、股東或認購人簽署或背書，無論是否有證書。意見書或申請書 要麼帶有偽造的簽名或背書，要麼在該客户、股東或認購人不知情和未經該客户、股東或認購人同意的情況下被篡改，持有投資公司、金融或銀行機構或股票經紀商的股票，提取資金或財產的提款單或收據，或註明投保人姓名的 財產的收據或存單，或投保人作為代理人的另一家投資公司的股份，但不包括：保險協議(F)項下承保的任何損失，無論本保函的聲明中是否規定了保險協議(F)的承保範圍。
任何支票或匯票，如(A)付款予虛構收款人並以該虛構收款人名義背書，或(B)在與出票人或其出票人，或與作為該出票人或出票人或任何冒充他人之代理人的交易中取得，並由除被冒充之人以外之任何人如此冒充及背書而開出或出票予該 人，則該支票或匯票應視為偽造。
機械複製的傳真簽名與手寫簽名被同等對待。
| (F) | 證券 |
被保險人遭受的損失， 包括因違反被保險人所屬的任何自律組織的章程、章程、規章制度而蒙受的損失，或者如果被保險人是自律組織的成員，該自律組織的章程、章程、規章制度或規章將強加於被保險人的損失。
| (1) | 被保險人在業務過程中，無論是為了自己的賬户，還是為了他人的賬户，以任何代表、受託機構、代理或任何其他身份，無償或以其他身份購買或以其他方式購買、接受或接受、出售或交付，或給予任何價值、擴展任何信用或承擔任何責任，基於對任何證券、文件或其他書面票據的信心，或以其他方式行事 |
2
| (a) | 偽造的，或 |
| (b) | 偽造任何出票人、背書人、轉讓人、承租人、轉讓代理人或登記人、承兑人、保證人或擔保人的簽名，或偽造任何其他身份簽名的人的簽名，或 |
| (c) | 抬高或以其他方式更改、丟失或被盜，或 |
| (2) | 被保險人在業務過程中真誠地以書面形式擔保或見證任何簽字，無論是否出於有價值的代價，也不論這種擔保或見證是否越權 被保險人在任何證券、文件或其他書面票據上或與任何證券、文件或其他書面票據有關的轉讓、轉讓、賣據、授權書、擔保、背書或其他義務上或 傳遞或聲稱傳遞該等證券、文件或其他書面文書的所有權；不包括因偽造或更改本保險協議(E)所涵蓋的票據、票據上或票據中的票據而造成的損失。 |
證券、文件或其他書面票據應被視為指原始的(包括原始的)可轉讓或不可轉讓的協議，該協議本身代表衡平法權益、所有權或債務，包括其轉讓，而這些票據在正常的業務過程中，可通過交付此類協議並經任何必要的背書或轉讓而轉讓。
本保險協議中使用的“偽造”一詞應被視為指任何旨在欺騙 並被視為正品的證券、單據或其他書面文書。
機械生成的傳真簽名 與手寫簽名被同等對待。
| (G) | 假幣 |
被保險人善意地收到美國或加拿大發行或聲稱由美國或加拿大發行的、或根據美利堅合眾國或加拿大法規發行的用作貨幣的任何偽造匯票或變造的紙幣或硬幣造成的損失。
| (H) | 停止付款 |
被保險人因法律規定被保險人承擔損害賠償責任而有義務支付的任何和所有金額的損失：
遵守或未能遵守被保險人的任何客户、股東或訂户或該客户、股東或訂户的任何授權代表的任何書面通知，以停止支付該客户、股東或訂户或該客户、股東或訂户的任何授權代表所開出或開出的任何支票或匯票。
拒絕支付被保險人的任何客户、股東或認購人或該客户、股東或認購人的任何授權代表開具的任何支票或匯票。
| (I) | 無法收回的保證金 |
因支付股息或基金份額，或根據被保險人或被保險人代理人記入客户、股東或認購人的互惠基金賬户的客户、股東或認購人的無法收回的保證金而允許從任何客户、股東或認購人的賬户中提取的損失；或
通過自動結算所處理的任何保證金項目 由客户、股東或認購人沖銷並被投保人視為無法收回而造成的損失。
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損失包括股息和不超過存放的壞賬的15%的應計利息。
如果交換計劃中的所有基金都由賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司為無法收回的存款項目投保，本保險協議 適用於所有擁有“交換特權”的共同基金。無論基金之間的交易數量如何， 基金招股説明書中聲明的在基金提取前在基金內存放的最短天數應從存款首次貸記任何保險基金之日起 開始計算。
一般協議
答：其他辦事處或員工-合併或合併-通知
| 1. | 如果被保險人在本保函生效期間增設辦事處， 該辦事處自設立之日起自動納入本合同的保險範圍。保險人不需要在任何保險期內通知保險人增加本協議所涵蓋的任何辦事處的辦事處數量或僱員人數 ，並且不需要為該保險期的剩餘部分支付額外的保險費。 |
| 2. | 如果在本債券有效期間，一家投資公司在本債券生效期間合併、合併或收購另一家機構的資產，則此類收購的保險範圍應自收購之日起自動適用。被保險人應在收購之日起60日內通知保險人，只有在收購涉及增加辦公場所或員工的情況下，才應計算額外保險費。 |
| B. | 保修 |
被保險人所作或代表被保險人作出的任何聲明，不論是否包含在投保書內，均不得視為對任何事情的保證，除非 就作出聲明的人所知及所信，該聲明是真實的。
| C. | 法院費用 和律師費(適用於現在或以後構成本保單一部分的所有保險協議或保險 ) |
保險人將賠償被保險人的訴訟費用和合理的律師費，以彌補被保險人在辯護中發生和支付的合理律師費，無論是否勝訴， 無論是否根據案情充分提起訴訟，也無論是否解決了針對被保險人的任何訴訟或法律程序，以執行被保險人的責任或因任何損失、索賠或損害而被指控的責任，如果對被保險人成立，將構成被保險人在本保函條款下遭受的損失，但對於 保險協議(A)，本賠償僅在以下情況下適用
| (1) | 員工承認有任何不誠實或欺詐行為，包括盜竊或挪用公款；或 |
| (2) | 判定員工有任何不誠實或欺詐行為，包括盜竊或挪用公款； |
| (3) | 在 中，如果沒有上述(1)或(2)項，仲裁小組在審查了商定的事實陳述後同意，如果員工被起訴，將被判犯有不誠實罪。 |
被保險人應立即將任何此類訴訟或法律程序通知保險人，並應保險人的要求向保險人提供其中所有訴狀和其他文件的副本。在保險人選擇時，被保險人應允許保險人通過保險人選擇的代理人以被保險人的名義進行該訴訟或法律程序的抗辯。在這種情況下，被保險人應提供保險人認為必要的一切合理信息和協助，以便對該訴訟或法律程序進行適當的辯護。
4
如果被保險人的責任或據稱的責任的金額大於根據本保函可追回的金額，或如果適用免賠額，或兩者兼而有之，則 本總協定項下保險人的責任僅限於被保險人或保險人根據本保證書可追回的金額加不可追回的 金額所產生的法院費用和律師費的比例。此類賠償應是對適用的保險協議或承保範圍的責任限額之外的賠償。
| D. | FORMER EMPLOYEE |
本保函中定義的僱員的行為僅在僱員受僱於被保險人的情況下才在保險協議(A)中承保。如果在終止僱傭後發現涉及被保險人前僱員的損失，如果損失的直接直接原因發生在該前僱員在其受僱範圍內履行職責時，則根據保險協議(A)，承保範圍仍然適用。
上述保險協議和
一般協議受
以下條件
和限制：
第1節.定義
本合同中使用的下列術語應具有本節中所述的各自含義：
| (a) | “Employee” means: |
| (1) | 被保險人的任何高級職員、合夥人或僱員，以及 |
| (2) | 被保險人的任何前身的高級管理人員或僱員，其主要資產是被保險人通過合併、合併或購買該前輩的資產或股本而獲得的。和 |
| (3) | 被保險人聘請的律師 在被保險人或其僱員為被保險人提供法律服務期間，為被保險人及其僱員提供法律服務，以及 |
| (4) | 來賓 學生在被保險人的任何辦公室繼續學習或履行職責，以及 |
| (5) | 被保險人的董事或受託人、投資顧問、承銷商(分銷商)、轉讓代理人、股東會計記錄保管人或經書面協議授權保存財務和/或其他必要記錄的管理人。但僅在履行高級職員或僱員通常職責範圍內的行為時，或在作為正式選舉或任命以審查或審計或保管或接觸被保險人財產的任何 委員會成員的時候，以及 |
| (6) | 根據合同或由臨時或兼職提供臨時人員的機構指派在被保險人的房產內履行僱員日常職責的任何個人或個人，以及 |
| (7) | 通過與被保險人的書面協議授權的每個自然人、合夥企業或公司 作為被保險人的支票或其他會計記錄的電子數據處理器提供服務，但不包括作為轉讓代理或以任何其他代理身份為被保險人簽發支票、匯票或證券的任何此類處理人，除非包括在第(9)款下，以及 |
| (8) | 第15節(證券集中處理)中指定的人員，以及 |
| (9) | any officer, partner or Employee of |
| a) | an investment advisor, |
| b) | an underwriter (distributor), |
| c) | 轉讓代理人或股東會計記錄員，或 |
5
| d) | 經書面協議授權保存財務和/或其他所需記錄的管理員， |
對於被指名為投保人的投資公司 ，在履行本合同中被指名為投保人的任何投資公司的高級管理人員或僱員的通常職責範圍內的行為時，或在以正式選舉或任命的委員會成員的身份行事時，審查或審計或託管或接觸任何此類投資公司的財產，前提是隻有轉讓代理人、股東會計記錄保管人或屬於1940年《投資公司法》所界定的關聯人的管理人、被指名為投保人的投資公司的僱員或合夥人或顧問的關聯人，該投資公司的承銷商或管理人，且不是銀行，應包括在僱員的定義中。
第(6)款和第1(A)款中規定的臨時人員或加工廠的每個僱主及其合作伙伴、高級管理人員和員工，就本合同的所有目的而言，應被視為一個人，但第13節最後一段除外。
經紀人或合同項下的其他代理人或具有相同一般性質的代表不應被視為僱員。
| (b) | “財產” 意為金錢(即貨幣、硬幣、鈔票、美聯儲紙幣)、郵票、美國儲蓄郵票、金條、各種貴金屬和任何形式的物品、珠寶、手錶、項鍊、手鐲、寶石、貴重和半貴重的寶石、債券、證券、債務證據、債券、股票、證書、中期收據、權證、權利、認沽、催繳、交叉、價差、轉讓、息票、匯票、匯票、 承兑匯票、票據、支票、提款單、匯票、倉單、提單、附條件銷售合同、所有權摘要、保險單、契據、房地產和/或動產下的抵押以及其中的權益，以及此類保單的轉讓、抵押和工具以及其他有價值的文件，包括被保險人在開展業務時使用的賬簿和其他記錄, 以及所有類似於或具有上述性質的其他文書，包括上述文書的電子錶述(但不包括所有數據處理記錄)，其中包括被保險人擁有 權益或被保險人獲得或應當擁有的因被保險人合併或合併時被保險人申報的財務狀況而獲得利益，或購買被保險人為任何目的或以任何身份持有的主要資產，不論被保險人是否為任何目的或以任何身份持有，亦不論是否無償持有，亦不論被保險人是否對此負責任。 |
| (c) | “偽造” 指意圖欺騙而在他人姓名上簽名；不包括以任何身份、出於任何目的、在授權或未經授權的情況下簽名自己的姓名。 |
| (d) | “盜竊罪和挪用公款罪”適用於任何被指名的被保險人，是指1940年《投資公司法》第37節所規定的行為。 |
| (e) | “存款項目”是指任何一張或多張支票和匯票。在被保險人的託收程序失敗之前，保證金不得 被視為無法收回。 |
6
第2節免責條款
本保函不包括：
| (a) | 因偽造或更改票據、票據上或票據中的偽造或變造手段直接或間接造成的損失，但保險協議(A)、(E)、(F)或(G)承保的除外。 |
| (b) | 因美國和加拿大以外的暴亂或內亂造成的損失 ；或因軍事、海軍或篡奪權力、戰爭或叛亂造成的損失，除非此類損失在運輸途中發生在保險協議(D)所述的情況下，並且除非在運輸開始時不知道此類騷亂、內亂、軍事、海軍或篡奪權力，戰爭或叛亂的一部分，代表被保險人在發起這種運輸 。 |
| (c) | 和平或戰爭時期因核裂變、聚變或放射性影響而直接或間接造成的損失；但本款不適用於工業使用核能造成的損失。 |
| (d) | 被保險人的董事會成員或任何同等機構成員的任何不法行為造成的損失 ，除非該人 也是僱員或民選官員，被保險人以其他身份的部分所有者或合夥人，在任何情況下，也不得因任何人在以該董事會或同等機構成員的身份行事時的一個或多個行為造成損失。 |
| (e) | 因被保險人或其合夥人、董事或員工的任何貸款或交易全部或部分不付款或違約而造成的損失 被保險人或其任何合夥人、董事或員工的貸款性質的或相當於該貸款性質的貸款，無論是授權還是未經授權，以及是否出於善意或通過詭計、詭計、欺詐或虛假借口獲得 。除非此類損失由保險協議(A)、(E)或(F)承保。 |
| (f) | 被保險人或任何員工違規造成的損失 |
| (1) | 管理(A)證券的發行、購買或銷售，(B)在證券交易所或場外市場進行的證券交易，(C)投資公司，或(D)投資顧問，或 |
| (2) | 根據任何此類法律制定的任何規則或法規，除非此類損失在沒有此類法律、規則或法規的情況下由保險協議(A)或 (E)承保。 |
| (g) | 在財產由任何裝甲機動車輛公司保管的情況下，因保險協議(C) 或(D)中規定的財產錯位或損失而造成的財產損失或特權喪失，除非此類損失超過被保險人根據(A)被保險人與所述裝甲機動車輛公司簽訂的合同、(B)所述裝甲機動車輛公司為其服務使用者的利益而承保的保險所賠償或收到的金額，以及(C)由上述裝甲機動車輛公司服務的用户或為其利益而提供的任何形式的有效的其他保險和賠償，然後本保證書僅涵蓋超出的部分。 |
| (h) | 被保險人因本保單承保的損失而未實現的潛在收入，包括但不限於利息和股息，但保險協議(I)所包括的除外。 |
| (i) | 被保險人負有法律責任的所有 任何類型的損害，但因本保函所涵蓋的損失而引起的直接補償性損害除外。 |
| (j) | 因受到威脅而從被保險人的辦公室交出財產造成的損失 |
| (1) | 對任何人造成人身傷害，但由任何信使保管的運輸途中財產損失除外，但在運輸開始時，被保險人不知道有任何此類威脅，或者 |
| (2) | 對被保險人的房產或財產造成損害，但根據保險協議(A)承保的除外。 |
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| (k) | 被保險人為確定本保函的存在或本保函所涵蓋的損失金額而發生的所有費用、費用和其他費用 ，除非保險協議(B)規定此類賠償。 |
| (l) | 因向被保險人、股東或認購人的客户的賬户支付或提取涉及錯誤記入該賬户的資金的股份而造成的損失，除非此類款項是由該儲户或其代表支付或提取的。在付款或提款時在被保險人的付款人銀行的營業場所內或在被保險人的辦公室內，或除非此類付款在保險協議(A)項下。 |
| (m) | 從美國50個州、哥倫比亞特區以及美利堅合眾國和加拿大領土和財產以外的金融機構提取的無法收回的存款項目造成的任何損失。 |
第三節權利的轉讓
本保函不承保 本保函第1(A)節第(6)和(7)小節所述的任何臨時人員或加工者的僱主，也不承保保險人因此類僱主的任何合夥人、管理人員或僱員的不誠實或欺詐行為(包括盜竊或挪用公款)造成的任何損失，無論是單獨行為還是與他人串通 。被保險人因此類行為而對僱主可能具有的權利和訴訟理由的轉讓，應由被保險人在支付的範圍內交給保險人，被保險人應簽署所有必要的文件，以確保保險人享有本合同規定的權利。
第4節.遺失通知-證明-
法律程序
本保函僅供聲明中指定的被保險人使用和受益，保險人不對被保險人以外的任何人遭受的損失承擔責任，除非被保險人自行決定將此類損失包括在被保險人的損失證明中。被保險人在發現本合同項下的任何損失後，應在實際可行的最早時刻給予保險人書面通知，並應在發現損失後六個月內向保險人提供詳細的損失確認書。 如果根據本保函提出證券或股票損失索賠，保險人不承擔責任，除非該損失證明中的每一種證券或股票均以證書或債券編號標明，或在該證券或股票未經證明的情況下，以保險人同意的識別方式標明。保險人應在收到損失通知和損失證明後三十天內調查索賠，但如果損失是明確和無爭議的，則應在48小時內作出和解；即使損失是由全部或部分可獲得副本的證券構成的，本規定仍適用。索賠本合同項下任何損失的法律程序，不得在向保險人提交損失證明後60天內提起，也不得在發現此類損失後24個月後提起，但因《總協議C》所述的任何訴訟中對被保險人不利的判決或追回在任何此類訴訟中支付的律師費的任何訴訟或訴訟除外, 應在自該訴訟的判決成為最終判決之日起24個月內開始。如果本保證書中包含的任何限制被任何控制本保證書的解釋的法律禁止，則該限制應被視為已被修改，以等於該法律允許的最小限制期。
發現發生在被保險人
| (a) | 意識到事實，或 |
| (b) | 收到第三方的實際或潛在索賠的書面通知，該第三方聲稱被保險人在以下情況下負有責任 |
這將導致合理的人假設債券所涵蓋的損失已經或將會發生，即使當時可能不知道確切的損失金額或細節。
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第5節財產的估值
任何財產的價值，除被保險人在業務處理中使用的賬簿或其他記錄外，根據本條例應當提出損失索賠的，應以該財產在發現損失前一個營業日的平均市場價值確定；但被保險人在支付索賠前更換的財產的價值應為更換時的實際市場價值；此外，如果臨時證書、認股權證、權利或其他證券遺失或錯置，以及行使認購、轉換、贖回或存款特權所必需的交出，如上述遺失或錯置直至到期後才被發現，則其價值應為緊接其期滿前的該等特權的市值。如果該財產或該特權未報市場價，則應由雙方協議或通過仲裁確定其價值。
如果由被保險人在開展業務時使用的賬簿或其他記錄組成的財產發生任何損失或損壞，保險人應承擔本保函項下的責任，僅在此類賬簿或記錄實際複製的情況下，並且不超過空白賬簿、空白頁面或其他材料的成本，以及被保險人為複製此類賬簿和其他記錄而提供的實際抄錄或複製數據的人工成本。
第6節房地和傢俱的估價
如果被保險人的任何辦公場所 損壞，或者其中的傢俱、固定裝置、文具、用品、設備、保險箱或保險庫丟失或損壞，保險人 不應承擔超過其實際現金價值或其更換或維修的實際費用。承銷商可選擇支付該實際現金價值或進行該等更換或修理。如果保險人和被保險人不能就該現金價值或該重置或修理費用達成一致，應通過仲裁予以確定。
第七節.丟失的證券
如果被保險人遭受的證券損失的總價值超過了本債券聲明第三項規定的限額，則保險人的賠償責任僅限於支付或複製價值等於本債券聲明第三項所述限額的證券。
保險人應當向被保險人賠償證券損失的，被保險人應當立即將被保險人對該證券的一切權利、所有權和利益轉讓給保險人。
對於價值不超過(在發現損失時)可扣除金額的證券，承保人可根據其單獨的酌情權和選擇權，應被保險人的要求發行一份或多份遺失的票據債券以進行補發， 被保險人將支付通常收取的保費，並將賠償承保人因發行該等遺失的票據債券而可能遭受的所有損失或費用。
對於其價值超過(在損失發現時)可扣除金額的證券，且保險人可以發行或安排發行遺失的一個或多個債券以進行替換的證券，被保險人同意支付通常保費的一部分作為溢價，該比例等於可扣除金額在發現損失時佔證券價值的百分比，根據本投資公司一攬子債券的條款和條件，它將賠償上述一個或多個遺失票據債券的發行人 根據本投資公司一攬子債券的條款和條件不能向承銷商追回的所有損失和費用 受本投資公司的責任限制。
第八節打撈
如果賠償，無論是由被保險人還是由保險人作出的，由於超過本合同規定的責任限額的任何損失加上適用於此類損失的任何來源的可扣除金額，由保險人或為保險人的利益而獲得的擔保、保險、再保險、擔保或賠償除外，則賠償的淨額減去實際成本和費用後，應用於全額賠償被保險人超出的損失部分，其餘部分，如有，應首先賠償保險人，然後在免賠額內賠償被保險人損失的那部分。被保險人應簽署所有必要的文件，以確保保險人享有本合同規定的權利。
9
第九節責任和總責任的不減少和不累積
在本保證書終止前的任何時間，本保證書應在本保證書聲明第3項適用部分規定的限額內繼續有效，儘管承保人以前可能已支付或有責任支付本保證書項下的任何損失；但是，無論保證金的年數和應支付或支付的保費數量如何，本保證書項下承銷商對因下列原因造成的所有損失的責任。
| (a) | 任何 一次盜竊、搶劫、搶劫或企圖盜竊、搶劫、搶劫或企圖盜竊、搶劫或企圖盜竊的任何行為，如無合夥人或僱員參與，應被視為一次損失，或 |
| (b) | 任何一個人的任何一次無意或疏忽行為導致財產損壞、毀壞或錯位，應視為一次損失，或 |
| (c) | 任何一個人的所有 錯誤行為，除上述(A)項規定的行為外，應被視為一次損失，或 |
| (d) | 一個或多個人的所有不法行為，除上文(A)項規定的行為外(包括但不限於不誠實的行為或盜竊或貪污行為)，員工未報告他人的此類行為)故意或無意、有意或無意、直接或間接地以任何方式幫助或幫助他人的不誠實行為，或允許繼續，他人的一個或多個不誠實的行為應被視為與受助人的一個或多個行為一起的損失，或者 |
| (e) | 除上文第(A)、(B)、(C)或(D)項規定的傷亡或事件外，任何一次傷亡或事件應視為一次損失，以及 |
應僅限於本債券聲明第3項中所述的適用責任限額，無論此類損失的總額如何，不得逐年或逐期累加。
第(C)分節不適用於第(D)分節語言適用的任何情況。
第十節責任限額
對於本債券第9節規定的條款中規定的任何損失，可根據保險人為被保險人的利益向被保險人或任何前任開出的任何其他債券或保單 向被保險人或任何承保人開具的保單而予以全部或部分賠償，並終止或取消或 允許期滿，且在發現任何此類損失時，發現期間尚未屆滿，保險人在本債券和其他債券或保單項下的責任總額不得超過，本合同項下為此類損失計入的金額，或投保人根據受其條款和條件限制的其他債券或保單為此類損失提供的金額 ，如果後者的金額較大。
第11節.其他保險
如果被保險人持有任何有效且可強制執行的保險或保證，作為對本合同項下任何損失的賠償，保險人只對超出該其他保險或擔保金額的損失承擔責任，但不超過適用於該損失的本保函的責任限額。
第12節.免賠額
根據本債券的任何保險協議，保險人不應因第9節(A)、(B)、(C)、(Br)(D)和(E)款(不減少和不累積責任和總責任)中分別規定的損失而承擔責任，除非此類損失的金額扣除被保險人獲得或作出的所有補償和/或賠償的淨額後，保險公司出具的涵蓋此類損失的債券或保險單除外。或在保險人對該損失進行賠償之前，保險人因此而支付的賠償金額應超過本聲明第3項規定的可扣除金額(此處稱為可扣除金額)，然後僅限於超出的部分，但在任何情況下，不得超過聲明第3項所述的適用責任限額。
10
除免賠額外，被保險人還將承擔第7節規定的遺失票據保證金。
保險協議A項下的任何損失不適用於由本合同中被指定為投保人的任何投資公司承擔的任何免賠額。
第13節.終止
承銷商可通過提交書面通知的方式整體終止本債券，該書面通知規定終止日期不得早於被指定為投保人的每家投資公司和華盛頓特區證券交易委員會收到此類書面通知後的60天。被保險人可通過向承銷商提供書面通知來整體終止本債券。當被保險人取消時，被保險人應向華盛頓州證券交易委員會提交書面通知。保險人應在收到終止通知後60天內通知所有其他被保險投資公司，終止通知不能在其他所有投資公司收到書面通知後60天內生效。保費在此處規定的終止日期前賺取。
本保函將在接管人或其他清算人或州或聯邦官員接管被保險人後，或在根據任何州或聯邦法規提交與被保險人破產或重組有關的請願書後，立即終止為 任何被保險人， 或
為被保險人債權人的利益而轉讓。 或在被保險人不復存在時立即轉讓，無論是通過合併到另一實體，還是通過處置其所有資產。
被保險人終止的，保險人應退還按短費率計算的未到期保險費；如因其他原因終止，保險人應按比例退還未到期保險費。
本債券將終止
| (a) | 被保險人的合夥人、高級職員或主管僱員如未與被保險人串通，應在獲悉任何不誠實或欺詐行為後，立即通知該僱員， 包括該僱員的盜竊或挪用公款行為，但不影響該僱員在運輸途中保管的任何財產的損失(見第16節[d]), or |
| (b) | 對於每個被保險人和美國證券交易委員會收到承銷商關於終止本保單的意向的書面通知60天后的任何 僱員，或 |
| (c) | 對於 本保函所涵蓋的任何電子數據處理器的合夥人、高級職員或僱員，從被保險人或其任何合夥人或高級職員未與被保險人串通的時間起或之後，被保險人或其任何合夥人或高級職員知道或知道該人有任何不誠實或欺詐行為，包括為被保險人服務或以其他方式進行盜竊或挪用公款，無論該行為是在本保函生效之前還是之後實施的。 |
第14節終止或取消後的權利
在被保險人或保險人終止或全部取消本保函之前的任何時間，被保險人均可通知保險人它希望根據本保函再延長12個月的期限，在此期間內發現被保險人在終止或取消保單生效之日之前遭受的損失，並應為此支付額外的保險費。
11
保險人收到被保險人的通知後，應給予書面同意，但延長的期限應立即終止；
| (a) | 在被保險人、其業務繼承人或任何其他方全部或部分取代本保函所提供的保險的任何其他保險的生效日期，無論該等其他保險是否承保其生效日期之前遭受的損失， 或 |
| (b) | 在 任何州或聯邦官員或機構，或為此目的而行事或指定的任何接管人或清盤人接管被保險人的業務時 |
而不需要保險人發出終止通知。如上所述，如上述額外期限終止，保險人應退還任何未賺取的保費。
任何州或聯邦官員或機構，或任何接管人或清算人，不得為投保人的經營、清算或任何其他目的 代為或被指定接管被保險人的業務，因此不得行使購買此類額外損失發現期限的權利。
第15節.集中處理證券
包括在由存託信託公司、中西部存託信託公司、太平洋證券存託信託公司和費城存託信託公司(以下簡稱公司)建立和維護的證券集中處理系統中的證券，只要投保人通過在這些公司的賬簿和記錄上記入適當的記項而有效的 在其中的利益的範圍內的證券，應被視為財產。
“僱員”和“僱員”一詞應被視為包括紐約證券交易所、波士頓證券交易所、中西部證券交易所、太平洋證券交易所和費城證券交易所(以下簡稱交易所)和上述公司的高級職員、合夥人、職員和其他僱員，以及在其名下登記了上述公司設立和維護的證券集中處理系統內的任何證券的任何被提名人的高級職員、合夥人和其他僱員，以及任何認可的服務公司的任何僱員。文員和其他僱員以及服務公司的僱員在此類系統的操作中為此類公司提供服務。就上述定義而言，認可服務公司應為上述交易所或公司以合同形式提供職員或其他人員的任何公司。
保險人不因此類公司建立和維護的系統內的證券集中處理相關的任何損失而承擔責任，除非此類損失超過根據保險公司賠償此類損失的任何保證書或保單可追回或追回的金額，然後保險人僅對被保險人在此類額外損失中的份額承擔責任，但在任何情況下均不得超過本協議適用的責任限額。
為了確定被保險人在超額損失中所佔的份額，應視為被保險人在代表此類系統內的任何證券的任何證書中擁有權益，等同於被保險人當時在代表此類系統內包括的相同證券的所有證書中所享有的利益，並且這些公司應使用其最佳判斷來分攤在任何保險保單或保險保單下可追回或追回的金額，以補償這些公司因中央處理此類系統內的證券而蒙受的此類損失。由此類公司的賬簿和記錄中的適當分錄記錄的涉及此類損失的財產的利息，其依據是，每項此類權益應按每項此類利息的價值與所有此類權益的總價值的比例分享可追回或追回的金額，並且被保險人在此類額外損失中的份額應為被保險人對此類財產的權益的金額，超過此類公司分攤給被保險人的金額。
本債券不提供以此類公司或交易所或其名義登記的任何代名人為受益人的保險，該系統用於集中處理此類公司設立和維護的證券，在保險人就係統內的任何損失向被保險人付款後，被保險人可能對此類公司或交易所具有的權利和訴訟理由的轉讓應由被保險人在支付的範圍內提供給保險人。被保險人應 簽署所有必要的文件，以確保保險人享有本合同規定的權利。
12
第16節.其他公司包括 投保人
如果投保人包括一個以上的公司、共同合夥企業或個人或他們的任何組合：
| (a) | 本合同項下保險人對任何一個或多個 或全部遭受的損失承擔的總責任不得超過保險人根據本合同承擔責任的限額 如果所有此類損失都是由他們中的任何一個承擔的， |
| (b) | 在此首先被點名的人應被視為授權制造，調整、接受和強制執行本協議項下所有索賠的付款，並應被視為其他公司的代理人，用於此類 目的以及本協議條款要求或允許發出的任何通知的發出或接收。但承銷商應向每家指定的投資公司提供一份債券副本和對該債券的任何修改，以及在執行此類和解之前提交的每項此類債權的正式和解文件的副本。 |
| (c) | 保險人 不負責將本合同項下的任何付款適當地應用於上述 首先被指定的被保險人， |
| (d) | 就本保證書第4節和第13節而言，任何被保險人的任何合夥人、高級管理人員或監督僱員所擁有或發現的知識 應構成所有被保險人的知識或發現，以及 |
| (e) | 如果第一個被指定的被保險人因任何原因不在本保單的承保範圍內，則下一個被指定的被保險人此後應被視為本保單的第一個被指定的被保險人。 |
第17條.通知及控制權的更改
在被保險人獲知其未清償有表決權證券的轉讓導致被保險人控制權變更(如《1940年投資公司法》第2(A)(9)條所述)後，被保險人應在獲知後三十(30)天內向保險人發出書面通知，説明：
| (a) | 轉讓人和受讓人的姓名(如果以另一姓名要求有表決權的證券，則為受益所有人的姓名)；以及 |
| (b) | 轉讓人和受讓人(或受益所有人)在緊接轉讓之前和之後擁有的有投票權證券的總數，以及 |
| (c) | 已發行的有投票權證券的總數。 |
在本節中使用的控制 是指對被保險人的管理或保單施加控制影響的權力。
未能發出所需的通知將導致本債券的承保範圍終止，自股票轉讓之日起生效，涉及或牽連任何受讓人的任何損失 。
如果被保險人是一家投資公司，則不需要 發出此類通知。
第18節.更改或修改
本保證書或任何修改或生效該保證書的文書不得口頭更改或修改。對本合同的任何更改或修改均不得生效，除非在保險人授權代表的簽字上出具書面背書，形成本合同的一部分。如果債券 僅涵蓋一家投資公司，則在被保險人或保險人向華盛頓特區證券交易委員會提交書面通知後60天內，任何會對投資公司的權利造成不利影響的變更或修改均不得 生效。如果超過一家投資公司被指定為本合同的被保險人，保險人應在變更或修改生效日期前不少於60天向各投資公司和華盛頓證券交易委員會發出書面通知。變更或修改將對投資公司的權利造成不利影響。
承銷商已在聲明頁上籤署了這份保證書，特此為證。
13
通知
將 更改為保險公司的地址
請注意：《政策》、《政策聲明》、《附加條款》、《背書》和《政策公告》中對地址10038的所有提及均已全部刪除，代之以以下內容：1271 Ave of the America，FL37，New York，NY 10020-1304
保單的所有其他條款和條件保持不變。
| 此騎手將於2022年04月05日12：01生效 | 構成的一部分 |
保單號碼：24157061
簽發人：貝恩資本專業金融公司。
作者：匹茲堡的全國聯合消防局
產品名稱：ICBB
計算機犯罪報道騎手
(ICBB格式)
考慮到收取的溢價，茲理解並同意將該保證金修改如下：
| 1. | 投資公司一攬子債券的所有條款和條件，表格41206(09/84)， ，應適用於本背書所提供的擔保，除非本背書或本背書所附的任何背書中另有明確規定。 |
| 2. | 現對聲明的第3項作如下修改：可選保險協議 和承保範圍部分： |
| 法律責任限額 | 免賠額 | |||||||
| (CC-1)計算機系統欺詐 | $ | 2,000,000 | $ | 25,000 | ||||
| (CC-2)數據處理服務業務 | $ | 2,000,000 | $ | 25,000 | ||||
| (CC-3)語音發起的轉接欺詐 | $ | 2,000,000 | $ | 25,000 | ||||
| (CC-4)電傳詐騙 | $ | 2,000,000 | $ | 25,000 | ||||
| (CC-5)黑客破壞數據或程序 | $ | 2,000,000 | $ | 25,000 | ||||
| (CC-6)病毒破壞數據或程序 | $ | 2,000,000 | $ | 25,000 | ||||
| (CC-7)語音計算機系統欺詐 | $ | 2,000,000 | $ | 25,000 | ||||
3.現對《聲明》頁進行修改，在其第6項之後增加以下內容：
第7項。
語音發起的轉接欺詐
根據語音發起的轉賬欺詐保險協議的條款，被保險人必須對每筆超過25,000美元的轉賬進行驗證回電。
電傳轉賬詐騙
根據《電傳轉賬欺詐保險協議》的條款，被保險人必須對每筆超過25,000美元的轉賬進行驗證回撥。
第1頁(共10頁)
| 4. | 茲對保險協議進行修改，在本保函中增加下列保險協議： |
計算機系統欺詐
(CC-1)欺詐行為直接造成的損失：
| (1) | 將電子數據或計算機程序輸入、或 |
| (2) | 更改電子數據或計算機程序 |
被保險人操作的任何計算機系統，無論是自有的還是租賃的；或在本債券申請中確定的任何計算機系統；或被保險人在保證期內首次使用的計算機系統；根據《總協定B》的規定；如果進入或變更原因：
| (i) | 轉讓、支付或交付的財產， |
| (Ii) | 被保險人或其客户的帳户將被增加、刪除、借記或貸記，或 |
| (Iii) | 借記或貸記的未經授權的帳户或虛構的帳户。 |
在本保險協議中，欺詐登記或更改應 包括被保險人僱員真誠行事的登記或更改：
| (a) | 根據與被保險人有書面協議的軟件承包商的指示，為本保險協議涵蓋的計算機系統設計、實施或服務程序，或 |
| (b) | 在客户、金融機構或自動結算所發出的該債券申請中確定的經測試的電傳或類似的測試通信手段發送的指令。 |
數據處理服務操作
(CC-2)被保險人的客户因欺詐直接造成的損失：
| (1) | 將電子數據或計算機程序輸入、或 |
| (2) | 更改《計算機系統欺詐保險協議》條款所涵蓋的計算機系統內的電子數據或計算機程序，或 |
| (3) | 在電子傳輸或實物傳輸過程中將電子數據從被保險人 傳輸到其客户的過程中錄入或更改電子數據，只要錄入或更改導致： |
| (i) | 轉讓、支付或交付的財產， |
| (Ii) | 要添加、刪除、記入借方或貸方的客户或客户的帳户，或 |
| (Iii) | 未經授權的賬户或者虛構的賬户被借記或者貸記的， |
第2頁(第10頁)
被保險人作為該客户的數據處理服務提供者，對該客户負有法律責任。
在本保險協議中，欺詐登記或更改應 包括被保險人僱員真誠行事的登記或更改：
| (a) | 根據與被保險人有書面協議的軟件承包商的指示，為本保險協議涵蓋的計算機系統設計、實施或服務程序，或 |
| (b) | 在客户、金融機構或自動結算所發出的該債券申請中確定的經測試的電傳或類似的測試通信手段發送的指令。 |
在本保險協議中，客户是指被保險人根據書面協議的條款擔任數據處理者的實體。
語音發起的轉賬欺詐
| (CC-3) | 直接造成的損失 被保險人善意地通過 《計算機系統欺詐保險協議》條款所涵蓋的計算機系統從客户賬户轉移資金，依靠電話發送的欺詐性語音指令 據稱來自： |
| (1) | 被保險人客户授權的人員、董事、合夥人或僱員 指示被保險人進行轉賬， |
| (2) | 作為被保險人客户的個人，或 |
| (3) | 被保險人在被保險人另一辦事處的僱員，經被保險人授權指示被保險人其他僱員轉賬的， |
並由投保人指定接收此類指令並根據其採取行動的僱員收到，但語音指令不是來自上文第(Br)(1)、(2)或(3)項所述的人員，條件是：
| (i) | 此類語音指令由被保險人以電子方式記錄，並提供所需的密碼或代碼；以及 |
| (Ii) | 如果轉賬金額超過了聲明頁上顯示的本保險協議的驗證回撥金額 ，則語音指令將根據預先安排的程序通過回撥進行驗證。 |
在本保險協議中，客户是指與被保險人有書面協議，授權被保險人依靠語音指令發起轉移，並向被保險人提供有權發起轉移的人的姓名，被保險人 與其建立指令驗證機制的單位或個人。
第3頁(共10頁)
電信轉賬詐騙
| (CC-4) | 被保險人依據通過電傳設備收到的欺詐性指令，通過《計算機系統欺詐保險協議》條款所涵蓋的計算機系統善意地轉移或交付資金、經認證的證券或未經認證的證券而直接造成的損失 。 |
| (1) | 聲稱併合理地似乎起源於： |
| (a) | 被保險人的客户， |
| (b) | 另一家金融機構，或 |
| (c) | 被保險人的另一個辦公室 |
但實際上並不是由其標識所在的客户或實體發起的，並且
| (2) | 包含有效的測試代碼，該代碼被證明是由未經授權使用它的人使用的 ，並且 |
| (3) | 載有獲授權發起此類轉讓的人的姓名； |
條件是，如果轉賬金額超過聲明中顯示的本保險協議的核實回撥金額，則指示將由 根據預先安排的程序回撥進行核實。
在本保險協議中，客户是指與被保險人有書面協議，授權被保險人依靠電傳設備指令發起轉移，並向被保險人提供有權發起此類轉移的人員姓名，且被保險人已與其建立指令驗證機制的實體或個人。
黑客破壞數據或程序
| (CC-5) | 損失 是指因惡意銷燬或損壞被保險人所擁有的電子數據或計算機程序而直接造成的恢復費用，或被保險人在存儲在《計算機系統欺詐保險協議》條款所涵蓋的計算機系統內時負有法律責任的損失。 |
特殊條件： 根據本保險協議，單一“損失”應包括被保險人自發現損壞或損壞至受影響的計算機程序或電子數據恢復或修復(或已確定不可能恢復或修復)之間發生的所有保險費用。在恢復或修復計算機程序或電子數據之後，再次發生破壞或損壞應構成單獨的單一“損失”。
數據或程序被病毒破壞
| (CC-6) | 如果計算機程序或類似指令是由 編寫或更改的計算機程序或計算機系統中使用的計算機程序或編寫的隱藏指令造成的，則 是由於惡意銷燬或損壞被保險人擁有的電子數據或計算機程序而直接造成的恢復成本 被保險人擁有的或被保險人在計算機系統中存儲的電子數據或計算機程序負有法律責任。 |
第4頁(共10頁)
特殊的 條件：根據本保險協議，單一“損失”應包括被保險人從發現損壞或損壞到受影響的計算機程序或電子數據被恢復或修復(或已確定不可能恢復或修復)之間發生的所有保險費用。在恢復或修復計算機程序或電子數據之後，再次發生破壞或損壞應構成單獨的單一“損失”。
語音計算機系統欺詐
| (CC-7) | 直接由語音電話長途電話收費造成的損失 由於欺詐使用或欺詐性操縱賬户代碼或系統密碼而產生的，該賬户代碼或系統密碼被要求訪問被保險人擁有或租賃的語音計算機系統，該系統安裝在被保險人的房產上，其系統管理由被保險人執行和控制；但是，如果未經授權的訪問不是通過以下方式實現的： |
| (1) | 未加入系統密碼功能或此後每30天至少更改一次系統密碼 ，或 |
| (2) | 在嘗試輸入帳號代碼不超過三次失敗後，未能使呼叫斷開功能運行以自動終止呼叫者對語音計算機系統的訪問。 |
特殊的 條件：根據本保險協議，單一“損失”包括僅在由一個Voice計算機系統直接控制的電話線路上進行的長途電話費 所造成的損失，以及僅在不超過30天內發生的長途電話費(包括第一次長途電話費支付之日)。
| 5. | 一般性協議A.其他辦事處或員工-合併、合併-通知在此全文刪除，代之以： |
其他辦公室或員工或計算機系統-
資產或計算機系統的合併、合併或購買
| A. | 如果被保險人在本保函生效期間，除通過合併或與另一機構合併或購買或收購資產或負債或計算機系統外，應增設任何辦事處，該等辦事處和計算機系統應自設立之日起自動投保，而不需要通知保險人或支付保險期剩餘時間的額外保險費。 |
如果被保險人在本保證書生效期間與另一機構合併或合併，或購買或收購另一機構的資產或負債或計算機系統，則被保險人不應享有本保證書所提供的損失保險，包括：
| (a) | 已經發生或將發生在辦公室、房舍或計算機系統中，或 |
| (b) | 已由或將會由該機構的一名或多於一名僱員引起，或 |
| (c) | 由於此類資產或負債或計算機系統的合併、合併或購買，被保險人獲得的資產或負債或計算機系統已經或將產生 ， |
第5頁(共10頁)
除非被保險人：
| (i) | 在擬議的合併、合併或購買資產或負債或計算機系統後60天內向承銷商發出書面通知，並在該行動的擬議生效日期之前 ；以及 |
| (Ii) | 徵得承銷商的書面同意，將本保函提供的承保範圍擴大到辦公室或場所或計算機系統、員工和其他風險敞口；以及 |
| (Iii) | 在獲得同意後，向保險人支付額外的保險費。 |
| 6. | 僅針對本附加條款提供的保險，在第1節中。本債券的條件和限制的定義 在此修改定義(B)“財產”，以包括電子數據和計算機程序。 |
| 7. | 僅用於本附加條款提供的保險範圍，第1節。現對本保函的條件和限制的定義進行修改，在其末尾增加以下定義： |
| (i) | “帳號代碼”是指保密和受保護的字符串，用於識別或驗證個人，並允許此人訪問語音計算機系統，以便撥打長途電話或利用語音信箱消息傳遞功能或系統的其他類似功能。 |
| (Ii) | “計算機程序”是指一套相關的電子指令，用於指導計算機或與其相連的計算機或設備的操作和功能，使計算機或設備能夠接收、處理、存儲或發送電子數據。 |
| (Iii) | “計算機系統”是指： |
| (1) | 具有相關外圍組件的計算機，包括位於任何位置的存儲組件； |
| (2) | 系統和應用軟件； |
| (3) | 終端設備；以及 |
| (4) | 相關的通信網絡，包括互聯網 |
以電子方式收集、傳輸、處理、存儲和檢索電子數據。
| (Iv) | “電子數據”是指通過計算機程序轉換成可在計算機系統中使用的形式的事實或信息，並存儲在磁帶或磁盤、光盤或其他大容量介質上。 |
| (Iv) | “資金”指的是存入賬户的錢。 |
| (v) | “修復費用”是指被保險人在獲得保險人事先書面同意的情況下，為恢復或修復損壞或毀壞的計算機系統內的電子數據或計算機程序而發生的合理和必要的費用或費用；如果確定該電子數據或計算機程序不能恢復或修復，則恢復費用僅指被保險人在保險人事先書面同意下為達到該決定而發生的合理費用或費用。 |
第6頁(共10頁)
儘管有上述規定，恢復費用不應包括，且在任何情況下，本保函的任何保險協議均不得承保：
| (1) | 與被保險人未獲得使用許可證的電子數據或計算機程序的損壞或銷燬直接或間接相關的任何費用。 |
| (2) | 作為任何損壞或銷燬的電子數據或計算機程序的基礎的工作產品、研究或分析所產生的任何成本或支出。 |
| (Vi) | “系統管理”是指執行安全功能，包括但不限於：定義訪問語音計算機系統的授權人員，並添加、更改和刪除與其相關的帳號代碼或密碼；調用或撤銷指導電話呼叫路由或添加、移動或刪除電話線的系統選項，或執行製造商或供應商已併入系統或其任何組件的基於硬件或軟件的系統選項所允許的任何其他類似活動，前提是所述系統選項不專供該製造商或 供應商使用。 |
| (七) | “系統維護”是指 製造商或供應商為建立或維護語音計算機系統或其任何組件的基本操作功能而按照常規和慣例執行的硬件和軟件安裝、診斷和糾正以及類似活動。 |
| (八) | “系統密碼”是指保密和受保護的字符串，用於識別或驗證個人，並允許此人訪問語音計算機系統或其任何部分，以執行系統管理或系統維護活動。 |
| (Ix) | “電傳設備”是指能夠通過電話線傳輸的電子脈衝發送或接收文件的副本圖像，並在紙上覆制副本圖像的機器。 |
| (x) | “測試”是指通過在通信內容上放置有效的測試密鑰來對通信內容進行認證的方法，該測試密鑰已由被保險人與客户、自動清算機構或其他金融機構商定，用於在正常業務過程中保護通信的完整性。 |
| (Xi) | “無證證券”是指發行人的股份、參與或財產的其他權益，或發行人的企業或發行人的義務，即： |
| (1) | 不是由票據表示的，而票據的轉讓登記在由發行人或其代表為該目的而保存的簿冊上； |
| (2) | 屬於通常在證券、交易所或市場交易的類別；及 |
| (3) | 一類或一系列，或按其術語可分成一類或一系列的股份、參與、權益或義務。 |
第7頁(共10頁)
(Xii)“語音計算機系統”是指安裝在一個地點的計算機系統，其功能是充當專用小交換機(PBX)、語音郵件處理器、自動呼叫總機，或提供用於在語音通信網絡中引導或路由電話呼叫的類似功能。
| 8. | 僅適用於本附加條款第2節所提供的保險範圍。現修改本保函條件和限制的排除條款，在其末尾添加以下排除條款： |
本保函不包括：
| (i) | 本金融機構債券中規定的任何其他保險協議承保的任何類型或種類的損失，無論任何可扣除的金額或責任限額； |
| (Ii) | 因被保險人的董事或其僱員或與任何董事或被保險人的 僱員合謀而造成的損失；(串通應包括任何董事或僱員故意隱瞞被保險人的 非僱員的欺詐行為已經或將會對被保險人實施的欺詐行為)； |
| (Iii) | 因進入或更改計算機系統中的電子數據或計算機程序而直接或間接造成的損失，除非計算機系統欺詐或數據處理服務運營保險協議涵蓋在內； |
| (Iv) | 被保險人依靠語音指令的有效性轉移資金而直接或間接造成的損失，除非計算機系統欺詐或語音發起的轉移欺詐保險協議涵蓋在內； |
| (v) | 被保險人依靠通過電傳設備收到的指令轉移或交付資金、有證書的證券或無證書的證券而直接或間接造成的損失，除非《TELEFACSIMILE轉移欺詐保險協議》涵蓋； |
| (Vi) | 因竊取機密信息而直接或間接造成的損失； |
| (七) | 因被保險人通過合同承擔責任而直接或間接造成的損失，除非責任產生於本保險人承保的損失，並且無論合同是否存在，責任都將強加給被保險人； |
| (八) | 複製電子數據或計算機程序的成本，除非包括在黑客破壞數據或程序或病毒保險協議破壞數據或程序的範圍內； |
| (Ix) | 涉及語音計算機系統的損失，除非語音計算機系統欺詐保險 協議涵蓋； |
| (x) | 直接或間接由以下原因造成的損失： |
| (1) | 書面指示或建議，或 |
| (2) | 電報或電報指示或建議； |
除非對説明或建議進行了測試，並且計算機系統欺詐或數據處理服務 運營保險協議涵蓋了損失；
第8頁(共10頁)
| (Xi) | 直接或間接因票據、證券、單據或其他書面票據造成的損失，票據、證券、單證或其他書面票據帶有偽造簽名，或偽造、變造或以其他方式欺詐，並用作編制電子數據或手動輸入數據終端的來源文件。 |
| (Xii) | 對計算機程序進行欺詐性準備或欺詐性修改直接或間接造成的損失，但計算機系統欺詐或數據處理服務運營保險協議所涵蓋的除外； |
| (Xiii) | 直接或間接由以下原因造成的損失： |
| (a) | 機械故障、結構錯誤、設計錯誤、潛在缺陷、起火、磨損或損壞、逐漸惡化、影響計算機系統的電氣幹擾或電湧；或 |
| (b) | 電子數據處理媒體發生故障或故障；或 |
| (c) | 編程或處理過程中的錯誤或遺漏； |
| (Xiv) | 計算機系統運行受到威脅造成的損失； |
| (Xv) | 因使用電話信用卡、借記卡、充值卡、身份識別卡或類似卡進入被保險人的語音計算機系統而直接或間接造成的損失； |
| (十六) | 直接或間接因將電子數據輸入計算機系統終端設備而造成的損失 在被保險人客户的住所內或在該客户的控制下，由授權訪問客户身份驗證機制的人員 。 |
| (Xvii) | 直接或間接因存款人賬户的付款或提款而造成的損失 涉及因任何原因未最終支付的存款項目； |
| (Xviii) | 潛在收入損失，包括但不限於利息和股息； |
| (Xix) | 因本保單承保的損失直接引起的被保險人負有法律責任的任何類型的損失(補償性損害除外，但不是其倍數)； |
| (Xx) | 被保險人發生的任何費用、成本和開支； |
| (XXI) | 任何性質的間接或間接損失； |
| (Xxii) | 損失涉及自動機械設備，代表被保險人付款、接受存款、現金支票、匯票或類似的書面票據，或進行信用卡貸款； |
第9頁(共10頁)
| (XXIII) | 因暴亂、內亂造成的損失，或者因軍事、海軍、篡權、戰爭、叛亂造成的損失； |
| (XXIV) | 核裂變或聚變或放射性影響直接或間接造成的損失；但這一排除不適用於工業使用核能造成的損失； |
| (XXV) | 由於威脅而造成的損失： |
| (1) | 對任何人造成身體傷害的； |
| (2) | 損壞被保險人的房產或者財產的； |
| (3) | 計算機系統運營部。 |
| 9. | 僅用於本附加條款提供的保險，第4節。現對有關保函條件和限制的損失-通知-證明-法律程序 進行修改，在其末尾增加以下內容： |
雙方進一步理解並同意：
| (i) | 根據語音發起的轉移欺詐保險協議提出的索賠損失證明必須包括此類語音指令和驗證回電(如果需要)的電子錄音；以及 |
| (Ii) | 根據《電傳轉賬欺詐保險協議》索賠的損失證明必須包括由電傳設備複製的單據的副本。 |
所有其他條款、條件和免責條款 保持不變。
©美國國際集團，Inc.版權所有。
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| 授權代表 |
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