第三修正案

第十一次修訂和重述

循環信貸協議

對第十一個修訂和重述的循環信貸協議(本“修訂”)的第三項修訂是於2021年12月30日由第一集團汽車公司、特拉華州的一家公司(“公司”)、本公司簽名頁上列出的本公司的每一家子公司(本公司和本公司的此類子公司有時被單獨稱為“借款人”，統稱為“借款人”)和作為貸款人的行政代理的美國銀行全國協會(以該身份稱為“代理人”)制定和簽訂的。

見證人：

鑑於，借款人、貸款人、代理人和樓面平面圖代理人是日期為2019年6月27日的第十一次修訂和重新啟動的循環信貸協議的當事人，該協議由日期為2020年3月3日的第十一次修訂和重新啟動的循環信貸協議的特定豁免和第一修正案以及日期為2020年10月30日的第十一次修訂和重新啟動的循環信貸協議的特定第二修正案(經修訂並可不時進一步修訂、修改、延長、續簽或重述)修訂。“本修正案中使用的和未另作定義的所有大寫術語應具有經本修正案修正的信貸協議中賦予它們的各自含義)；以及

鑑於，2021年3月5日，倫敦銀行間同業拆借利率的管理機構ICE Benchmark Administration Limited公開表示，將在2023年6月30日後永久停止發佈LIBO利率的某些條款；以及

鑑於，根據信貸協議第5.6(B)節(如本修訂前有效)，借款人和代理人希望以下文所述方式修訂信貸協議，以(A)以SOFR利率取代Libo利率，(B)以SONIA取代英鎊匯率，以及(C)實施某些符合基準替換標準的改變。

因此，本公司、其他借款人和代理人，出於對房產和其他良好和有價值的對價的考慮，並在此確認其已收到和充分，現同意如下：

1.“替代基準利率”、“適用借貸辦公室”、“適用保證金”、“基準置換”、“基準置換調整”、“基準置換符合變更”、“基準置換日期”、“基準過渡事件”、“基準不可用期間”、“借款”、“營業日”、“付息日期”、“利息期限”、“貸款”、現將信貸協議第1.1節中所述的“英鎊匯率”和“報價匯率”全部刪除，代之以以下內容：

“備用基本利率”是指任何一天的年浮動利率，其等於(A)該日生效的最優惠利率、(B)該日生效的FRBNY利率加上百分之一(1%)的二分之一(1/2)、(C)該日一個月利息期間的期限SOFR利率(不影響適用保證金)(或如果該日不是營業日，或如果該營業日的SOFR期限利率因假日或代理人認為是臨時的其他情況而沒有公佈)中較大者，美元加1.5%(1.5%)和(D)零。因最優惠利率、FRBNY利率或SOFR期限匯率的變化而導致的替代基本利率的任何變化，應分別於基本利率、FRBNY利率或SOFR期限利率的變化生效之日起生效。如果在根據第5.6節無法獲得SOFR借款期限的情況下使用備用基本利率，則備用基本利率應為以上(A)、(B)和(D)中的最高者，而不參考(C)條。

就貸款人而言，“適用貸款辦公室”是指在備用基礎利率貸款或SOFR貸款的情況下，該貸款人的國內貸款辦公室，以及在歐洲貨幣或英鎊貸款的情況下，該貸款人的融資辦公室。

“適用保證金”是指，在任何日期，對於SOFR貸款、歐洲貨幣貸款、英鎊貸款或備用基礎利率貸款，下列適用百分比基於本公司根據第9.5(A)或(B)節(視適用情況而定)提交年度審計報告或財務報表的最近四個季度期間的調整後總槓桿率(該調整後總槓桿率反映在根據第9.5(C)條提交的與該等年度審計報告或財務報表有關的合規證書中)：

適用保證金的每項變動，應於根據第9.05(A)或(B)節(視何者適用而定)規定須提交該年度報告或財務報表及合規證書的每個日期生效，及(C)自截至2019年6月30日止的四個季度內須提交財務報表及所需合規證書之日起生效。儘管有上述規定，截至2019年6月30日止的四個季度期間，自截止日期至根據第9.5(B)及(C)節規定須提交財務報表及相關合規證書之日止，經調整總槓桿率應被視為屬於上表所列類別4。如本公司未能交付根據第9.5(A)、(B)或(C)條(視何者適用而定)須交付的年度審計報告、財務報表或相關合規證書，則自根據第9.5(A)、(B)或(C)條(視何者適用而定)須交付該等年度審計報告、財務報表或相關合規證書之日起生效，調整後總槓桿率應被視為屬於第1類，並應被視為保持在該類別，直至該年度審計報告為止。財務報表及相關合規證書由本公司如實提交。如果根據第9.5(A)、(B)或(C)節交付的任何年度審計報告、財務報表或合規證書在交付時被證明是不準確的(無論本協議或承諾在發現不準確時是否有效，但在任何情況下都不會超過交付之日後兩年)和此類不準確(如果得到糾正), 若任何期間(“適用期間”)的適用保證金會導致任何期間(“適用期間”)的適用保證金高於就該適用期間適用的適用保證金，則本公司應立即(I)向代理人提交該適用期間的經更正財務報表，(Ii)根據經更正財務報表釐定該適用期間的適用保證金，及(Iii)立即向代理人支付因該等適用期間的適用保證金增加而產生的應計額外利息及收購貸款承諾費(在落實因其他受影響期間的適用保證金較低而產生的任何信貸後)。本條款是對代理人和貸款人關於第5.3節的權利以及他們在本協議項下的其他各自權利的補充，不應限制代理人宣佈違約事件的權利。

“基準替代”是指，對於任何可用的基調，對於任何基準轉換事件，(A)代理人和本公司選定的替代基準利率，以取代當時適用的相應期限的基準利率，同時適當考慮(I)有關政府機構對替代基準利率或確定該利率的機制的任何選擇或建議，或(Ii)確定基準利率以取代當時以美元計價的銀團信貸安排或適用替代貨幣的當前基準利率的任何演變中的或當時流行的市場慣例，以及(B)相關的基準替代調整；條件是，如果如此確定的基準替換將小於零，則就本協定和其他貸款文件而言，該基準替換將被視為零。

“基準替代調整”是指，就以任何適用的可用基準期的未調整基準替代當時的基準的任何替代而言，利差調整或用於計算或確定該利差調整的方法(可以是正值、負值或零)，由代理商和本公司為適用的相應基期選擇，並適當考慮(A)利差調整的任何選擇或建議，或用於計算或確定該利差調整的方法，有關政府機構於適用的基準更換日期以適用的未經調整基準取代該基準，或(B)任何演變或當時盛行的市場慣例，以釐定利差調整或計算或釐定該利差調整的方法，以美元計價銀團信貸安排的適用未經調整基準取代該基準，或以適用的替代貨幣取代該基準。

“符合基準置換變更”是指，對於任何基準置換，任何技術、行政或操作變更(包括對“借款”、“備用基本利率”、“營業日”、“利息期”或任何類似或類似定義、確定利率和支付利息的時間和頻率、借款請求或預付款的時間、轉換或繼續通知、回顧期限的長度、任何違約條款的適用性，以及其他技術方面的變更，行政或操作事項)，代理決定可能是適當的，以反映該基準替換的採用和實施，並允許代理以與市場慣例基本一致的方式管理該基準替換(或者，如果代理決定採用該市場慣例的任何部分在管理上不可行，或者如果代理確定不存在用於管理該基準替換的市場慣例，則按照代理決定的與本協議和其他貸款文件的管理相關的合理必要的其他管理方式)。

“基準更換日期”就任何當時的基準而言，是指與該基準有關的下列事件中最早發生的一個：

(1)在“基準過渡事件”定義第(1)或(2)款的情況下，以(A)其中提及的公開聲明或信息公佈的日期和(B)該基準(或用於計算該基準的已公佈組成部分)的管理人永久或無限期停止提供該基準(或其組成部分)的所有可用承諾書的日期中較晚的日期為準；或

(2)在“基準過渡事件”定義第(3)款的情況下，指其中提及的公開聲明或信息發佈的日期。

為免生疑問，(I)如果導致基準更換日期的事件發生在與任何確定的基準時間相同但早於基準時間的同一天，則基準更換日期將被視為發生在該確定的基準時間之前，以及(Ii)“基準更換日期”將被視為

在第(1)或(2)款關於任何基準的情況下，在該基準的所有當時可用的承租人(或用於計算該基準的已公佈的組成部分)的適用事件發生時，發生第(1)或(2)款。

對於當時的任何基準，“基準過渡事件”是指發生關於該基準的下列一個或多個事件：

(1)由該基準(或用於計算該基準的已公佈部分)的管理人或其代表發表的公開聲明或信息公佈，宣佈該管理人已停止或將永久或無限期地停止提供該基準(或其部分)的所有可用基調，但在該聲明或公佈時，沒有繼任管理人將繼續提供該基準(或其部分)的任何可用基調；

(2)監管監管人對該基準(或用於計算該基準的已公佈組成部分)的管理人、聯邦儲備系統理事會、FRBNY、對該基準(或該組成部分)的管理人具有管轄權的破產官員、對該基準(或該組成部分)的管理人具有管轄權的解決機構或對該基準(或該組成部分)的管理人具有類似破產或解決權限的法院或實體的公開聲明或信息發佈，在每一種情況下，該聲明指出，該基準(或其組成部分)的管理人已經停止或將永久或無限期地停止提供該基準(或其組成部分)的所有可用基調，但在該聲明或公佈時，沒有繼任管理人將繼續提供該基準(或其組成部分)的任何可用基調；或

(3)監管機構為該基準(或用於計算該基準的已公佈部分)的管理人所作的公開聲明或信息公佈，宣佈該基準(或其部分)的所有可用承諾人不再具有代表性。

為免生疑問，如就任何基準(或在計算該基準時使用的已公佈組成部分)的每個當時可用基調(或用於計算該基準的已公佈組成部分)已發表上述聲明或發佈上述信息，則就任何基準而言，將被視為已發生“基準過渡事件”。

“基準不可用期間”對於任何當時的基準，是指自基準更換日期發生之時開始的(X)期間(如果此時沒有基準替換就本協議項下和根據第5.6(B)和(Y)節規定的任何貸款文件的所有目的替換該基準)，截止於基準替換就本協議項下的所有目的和根據第5.6(B)節的任何貸款文件替換當時的基準之時為止。

“借款”是指貸款人在單一日期發放的一筆或一組單一類型的貸款，就定期SOFR借款和/或歐洲貨幣借款而言，指單一利息期有效的借款。

“營業日”是指紐約和倫敦的銀行普遍營業的一天(星期六或星期日除外)，以便開展幾乎所有的商業貸款活動，可以在聯邦電信系統上進行銀行間電匯，並在倫敦銀行間市場進行美元和其他替代貨幣的交易(如果這種借款、付款或利率選擇的對象的貸款是以歐元計價的，則該日是目標日)；但當用於任何SOFR匯率時，“營業日”一詞不包括證券業和金融市場協會(SIFMA)建議其成員的固定收益部門全天關閉以進行美國政府證券交易的任何日子。

“付息日期”是指：(A)就每日SOFR和英鎊貸款而言，是每個月的第三(3)個營業日；(B)對於定期SOFR和歐洲貨幣貸款而言，是適用於每筆此類貸款的利息期的最後一天(此外，就任何六個月的利息期而言，如果該利息期為三個月，則為該利息期的付息日)；及(C)就備用基本利率貸款而言，為每年1月、4月、7月和10月的第一個營業日，從7月1日開始，2019年。

“利息期”就SOFR借款或歐洲貨幣借款而言，指一個、三個或六個月的期間(在每種情況下，視情況而定)，自公司根據本協議選擇的營業日開始，至其後一個、三個月或六個月在數字上與該日期相對應的日期結束；

(1)本應在非營業日結束的任何利息期間，須延展至下一個營業日，但如該下一個營業日適逢新的歷月，則該利息期間須在緊接的前一個營業日結束；

(二)自一個日曆月的最後一個營業日(或者在該計息期結束時該日曆月中沒有相應的日期)開始的任何計息期，應當在該計息期結束時該日曆月的最後一個營業日結束；

(三)利息期限不得超過到期日；

(4)根據第5.6(B)(Iv)節從本定義中刪除的基調不得供本公司選擇。

“貸款”是指備用基本利率貸款、SOFR貸款、購置貸款、英鎊貸款、歐洲貨幣貸款、樓層計劃貸款、週轉額度貸款或週轉額度透支貸款；“貸款”是指根據本協議發放的所有此類貸款。

“英鎊利率”是指，就英鎊貸款而言，任何一天的年利率，等於根據其定義確定的年利率加上索尼亞調整數；但如果該利率小於零，則就本協議而言，該利率應被視為零。因索尼婭匯率變化而引起的英鎊匯率的任何變化，應自索尼婭匯率變化生效之日起生效，而不會通知借款人。為了確定本協議項下或基於英鎊匯率的任何貸款文件下的任何利率，該利率應隨着索尼婭的變化而變化。

“報價利率”是指週轉額度銀行就週轉額度貸款和週轉額度透支貸款提供的年利率，該利率應等於當時適用於樓面平面圖貸款的利率，無論此類樓層平面圖貸款是SOFR貸款還是替代基準利率貸款，並在適用的情況下，包括作為本條款第5.2(D)節規定的SOFR貸款的樓面平面圖貸款的保證金和替代基礎利率貸款的適用保證金，但條件是：(I)對樓面平面圖貸款利率的任何修訂或修改不得修改報價利率，除非週轉線銀行以書面形式同意，以及(Ii)週轉線銀行和借款人(未經其他貸款人同意)可以書面約定不同於此處規定的報價利率。

2.現將以下新定義按正確的字母順序添加到《信貸協議》第1.1節，如下：

關於英鎊匯率、歐洲貨幣匯率或替代貨幣的任何擬議基準替代品的使用、管理或任何相關約定，“符合替代貨幣標準的變化”是指對“索尼亞”、“利息期間”、“英鎊英鎊匯率”和“歐洲貨幣匯率”的定義、確定利率和支付利息的時間和頻率以及其他技術、行政或操作事項(如有疑問，包括“營業日”的定義、借款請求或預付款的時間、轉換或繼續通知和回顧期限的長度)的任何符合規定的變化。在徵得借款人同意的情況下，代理人有合理酌情權反映該適用利率的採納和實施，並允許代理人以與當時該替代貨幣的市場慣例基本一致的方式進行管理(或者，如果代理人確定採用該等市場慣例的任何部分在管理上不可行或不存在用於管理該替代貨幣的該等匯率的市場慣例，則在徵得借款人的同意後，該代理人確定的其他管理方式對於本協議和任何其他貸款文件的管理是合理必要的)。

“可用期限”指，在任何確定日期，就當時的基準(如適用)而言，(X)如果當時的基準是定期利率，則該基準的任何期限用於或可用於確定利息期的長度，或(Y)在其他情況下，根據該基準計算的任何利息付款期，根據該日期的本協議(如適用)。

“基準”最初指：(A)以美元、每日簡單SOFR和期限SOFR(視情況而定)計價的貸款；(B)以歐元、EURIBOR計價的貸款；以及(C)以英鎊、SONIA英鎊計價的貸款；前提是，如果對於Daily Simple SOFR、Term SOFR、EURIBOR、SONIA或當時的基準發生了基準轉換事件及其相關的基準替換日期，則“基準”是指適用的基準替換，範圍是該基準替換已根據第5.6(B)節生效。

就任何可用期限而言，“對應期限”指期限(包括隔夜)或與該可用期限大致相同(不計營業日調整)的付息期。

“每日簡單SOFR”指，就任何一天(“每日SOFR利息日”)而言，年利率相等於(A)如該每日SOFR利息日為營業日，則該日SOFR利息日為營業日，或(B)若該日SOFR利息日不是營業日，則緊接該日SOFR利息日之前五個營業日的年利率。因每日SOFR更改而導致的每日簡單SOFR的任何更改，應自該更改生效之日起生效，而不會通知借款人。為了確定本協議項下或基於每日簡易SOFR的任何貸款文件下的任何利率，該利率應隨着每日簡易SOFR的變化而變化。

“每日簡單SOFR”是指任何一天的年利率，等於(A)該日的每日簡單SOFR加上0.11448%(11.448個基點)和(B)零%(0.0%)的利差調整。

“每日SOFR”指就任何營業日而言，相當於該營業日擔保隔夜融資利率的年利率，該利率由每日SOFR管理人於上午8：00左右在每日SOFR管理人的網站上公佈。(紐約市時間)，或如果每日Sofr管理員更新了該費率，則在下午2：30左右。(紐約市時間)，在緊接下來的營業日。

“每日SOFR管理人”是指FRBNY(或擔保隔夜融資利率的繼任管理人)。

“每日SOFR管理人網站”是指紐約聯邦儲備銀行的網站，目前位於http://www.newyorkfed.org，或由每日SOFR管理人不時確定的擔保隔夜融資利率的任何後續來源。

“每日SOFR借款”是指由一個或多個每日SOFR借款組成的借款。

在“每日簡單SOFR”的定義中對“每日SOFR利息日”進行了定義。

“每日SOFR貸款”是指借款人根據本協議的規定選擇了基於每日SOFR利率的利率的任何貸款。

關於當時基準的任何設置的“參考時間”是指(A)如果該基準是Daily Simple Sofr，則為下午3：00。(紐約市時間)在設定之前四個工作日，(B)如果該基準是期限SOFR，則上午10：00。(C)如果該基準不是Daily Simple SOFR或Term SOFR，則代理商根據符合基準替換的基準確定的時間將發生變化。

SOFR借入“根據上下文可能需要，指每日SOFR借入或術語SOFR借入。

“SOFR貸款”是指以每日簡單SOFR或SOFR期限計息的貸款。

“SOFR比率”是指根據上下文可能需要的每日簡單SOFR比率、術語SOFR比率或基於SOFR或參考SOFR確定的任何其他基準。

對於任何適用的確定日期，“SONIA”應指在該日期之前的第五個營業日在適用的路透社屏幕頁面上公佈的英鎊隔夜指數平均參考匯率(或提供代理商不時指定的報價的其他商業來源)；但如果該確定日期不是營業日，則SONIA應指在緊接其前第一個營業日適用的該匯率。

“索尼婭調整”指的是，就索尼婭而言，年利率為0.0326%。

“期限SOFR”是指代理商根據SOFR確定的前瞻性期限利率的年利率。

“術語SOFR管理人”是指芝加哥商品交易所集團基準管理有限公司(或術語SOFR的繼任管理人)。

“SOFR管理人網站”是指https://www.cmegroup.com/market-data/cme-group-benchmark-administration/term-sofr，或SOFR管理人一詞不時確定的SOFR術語的任何後續來源。

“術語SOFR基本利率”是指，對於相關的利息期間，代理人從術語SOFR管理人的網站或適用的彭博屏幕(或提供代理人可能不時選擇的報價的其他商業來源)(“術語SOFR屏幕”)引用的關於該利息期間的術語SOFR利率，應是在該利息期間的第一天(如營業日，“確定日期”)前兩個工作日公佈的術語SOFR利率。如果截至下午5：00(紐約時間)在任何確定日期，長期SOFR管理人或SOFR期限屏幕上尚未公佈術語SOFR匯率，則所使用的匯率將為SOFR管理人或SOFR期限屏幕上公佈該費率的前一個營業日所使用的匯率，只要該前一個營業日不超過該確定日期前三(3)個工作日。

“SOFR借款”係指以適用的SOFR利率計息的借款。

“SOFR期限利率”指(A)(A)適用於該利息期限的SOFR基本利率加上(Ii)利差調整額之和，兩者之和為0.11448%(11.448個基點)，期限為一個月，利率為0.26161%(26.161個基點)，期限為三個月，利率為0.42826%(42.826個基點)，期限為六個月，以及(B)零利率(0.0%)。

“定期SOFR貸款”是指按適用的SOFR期限利率計息的貸款。

“術語SOFR篩選”具有術語SOFR基本費率定義中提供的含義。

“未調整基準置換”是指適用的基準置換，不包括相關基準置換調整。

3.完全刪除《信貸協定》第1.1節所載的“歐洲美元借款”、“歐洲美元借貸辦公室”、“歐洲美元貸款”、“紐約聯邦儲備銀行網站”和“倫敦銀行間同業拆借利率”的定義。

4.現將《信貸協議》第1.5節全部刪除，代之以：

第1.5節SOFR通知；符合替代貨幣要求的變更。

代理商對任何SOFR匯率、其定義中提及的任何成分定義或其定義中提及的任何替代、可比較或後續利率(包括任何當時的基準或任何基準替代)的管理、提交或與之相關的任何其他事項不擔保或承擔任何責任，包括任何該等替代、可比較或後續匯率(包括任何基準替代)的組成或特徵(包括任何基準替代)是否將與該SOFR匯率或任何其他基準相似或產生相同的價值或經濟等價性，或具有相同的數量或流動性。

對於任何替代貨幣，代理人在徵得借款人的同意後，將有權不時進行符合替代貨幣的變更，並且，即使本協議或任何其他貸款文件中有任何相反的規定，實施該替代貨幣變更的任何修訂都將生效，而無需本協議或任何其他貸款文件的任何其他當事人的進一步行動或同意；但就任何該等已生效的修訂而言，代理人應在該等修訂生效後，合理地迅速將實施該替代貨幣變更的各項該等修訂張貼予借款人及貸款人。

5.現將《信貸協議》第2.2節第(B)款全部刪除，代之以：

(B)每筆樓面平面圖貸款應為SOFR借款(除非(I)備用基本利率根據本合同第V條有效，在這種情況下，借款應作為ABR借款，或(Ii)最初由草案產生，在這種情況下，應作為報價利率借款)。每一樓層平面圖貸款人可根據其選擇，通過促使該樓層平面圖貸款人的任何國內或國外分行或附屬公司發放此類貸款來履行其就任何SOFR貸款發放樓層平面圖貸款的義務，但該選擇權的行使不應影響適用的樓層平面圖借款人根據適用票據的條款償還該貸款的義務。

6.現將《信貸協議》第3.2節第(B)款全部刪除，代之以：

(B)以美元為單位申請的每筆收購貸款借款應為ABR借款或SOFR借款，以歐元或英鎊為單位申請的每筆收購貸款借款應分別為歐洲貨幣借款或英鎊借款，這是本公司在根據第3.3節向代理商遞交的借款申請中可能提出的要求。每一收購貸款貸款人均可根據其選擇，促使該貸款人的任何國內或國外分支機構或關聯公司發放此類貸款，從而履行其對任何SOFR、歐洲貨幣或英鎊貸款的收購貸款承諾，但行使該選擇權不應影響本公司按照本協議條款償還該等貸款的義務。在符合第3.3(B)節和第5.9節的規定的情況下，一種以上類型的購置款借款可能同時未償還。

7.現將《信貸協議》第3.3條全部刪除，代之以：

第3.3節購置貸款借款程序。

(A)為了獲得收購貸款，公司應以借款請求的形式，向代理人發出不可撤銷的書面請求(包括通過傳真或電子郵件)(或，僅就ABR和SOFR借款，提出不可撤銷的電話通知，並儘快以書面請求確認)：(I)如果是ABR借款，不遲於借款日期德克薩斯州休斯敦時間上午11：00向代理人；(Ii)如果是SOFR借款，則不遲於德克薩斯州休斯敦時間上午11：00之前向代理人發出借款請求；在借款日期前三(3)個工作日，以及(Iii)如果是以替代貨幣借款，則在借款日期前三(3)個營業日上午11點前(明尼蘇達州明尼阿波利斯市時間上午11：00之前)向替代貨幣代理機構提交。每一次借款請求應是不可撤銷的，並具體説明(1)當時申請的貸款是ABR、歐洲貨幣、英鎊、每日SOFR還是定期SOFR借款，(2)借款日期(應為營業日)，(3)借款總額，以及(4)如果請求定期SOFR或歐洲貨幣貸款，則與之相關的一個或多個利息期限。如果沒有對美元計價貸款的購置貸款類型進行具體選擇，則此類借款應為ABR借款。如果對於SOFR或歐洲貨幣定期貸款，沒有規定利息期限，公司應被視為選擇了一個為期一(1)個月的利息期限。代理人應立即通知貸款人任何

本公司根據第3.3節提出的借款請求以及所請求的收購貸款借款中各貸款人的份額。

(B)任何時候未償還的購置款借款不得超過八(8)筆。就前述而言，由不同利息期(如適用)的購置款組成的定期SOFR或歐洲貨幣借款，不論是否在同一日期開始，均應視為獨立借款。

8.現將《信貸協議》第4.2節全部刪除，代之以：

第4.2節應計利息；保證金調整

每筆週轉線貸款和每一筆週轉線透支貸款應在貸款日期後不時計入第5.2(E)節規定的利息。每筆此類週轉額度貸款和每筆此類週轉額度透支貸款的金額和日期、適用的報價利率、其利息期限(如果適用)以及任何還款的金額和日期應記錄在週轉額度銀行的記錄中，這些記錄將作為其確鑿證據，且無明顯錯誤；但如果週轉額度銀行沒有記錄任何此類信息，不應影響適用的樓層平面圖借款人根據本協議和貸款文件的條款對其承擔的義務。

9.現將信貸協議第5.2節的(C)、(D)和(G)款全部刪除，代之以：

(C)SOFR、歐洲貨幣和英鎊貸款，屬於購置貸款。根據第5.3節的規定，作為購置貸款的每筆SOFR、歐洲貨幣或英鎊貸款應按年利率(歐洲貨幣和SOFR貸款的實際天數為360天，英鎊貸款為365天)計息，利率等於(I)有效的SOFR利率、歐洲貨幣匯率或英鎊匯率加上此類貸款的適用保證金，適用保證金的每一次變化應適用於自該變化生效日期開始至下一次該變化生效日期之前的期間內未償還的所有此類貸款，即使生效日期發生在利息期(如果適用)和(Ii)最高合法利率的中間。

(D)樓面平面圖貸款。在符合以下(F)段的規定和本5.3節的其他規定的情況下，每筆屬於樓面平面圖貸款的SOFR貸款應按年利率(根據一年360天的實際天數計算)計息，利率等於(I)此類貸款的現行SOFR利率加：(A)1.10%(如果此類貸款用於資助二手機動車或計劃汽車以外的任何汽車)或(B)1.40%(如果此類貸款用於資助二手汽車或計劃汽車(此類平面圖貸款))貸款(以下簡稱二手車平面圖貸款)和(二)最高法定利率。

(G)一般利息。每筆購置款貸款、每筆週轉線貸款、每筆週轉線透支貸款和每筆平面圖貸款的利息應在適用於此類貸款的每個付息日期以及本協議另有規定時支付。適用的SOFR匯率、歐洲貨幣匯率或英鎊匯率和備用基本匯率應由代理人確定(該確定應是決定性的，無明顯錯誤)，報價匯率應由擺動額度銀行確定。代理人應及時向樓層規劃代理人和擺動線路銀行提供SOFR匯率和備用基本匯率的通知。代理人應立即將每項決定通知借款人和每一貸款人。

10.現將《信貸協議》第5.6節全部刪除，代之以：

第5.6節借款類型的可獲得性；基準替代。

(A)無法使用

(I)SOFR不可用。如果代理確定(該確定應是在沒有明顯錯誤的情況下是決定性的)，除了由於基準轉換事件的結果外，無法根據其定義確定“每日簡單SOFR”或“條款SOFR”，則代理將立即通知本公司和每一貸款人。在代理人就此向本公司發出通知後，(I)貸款人作出或延續SOFR貸款或將備用基本利率貸款轉換為定期SOFR貸款的任何責任將暫停，(Ii)所有SOFR貸款應立即轉換為備用基本利率貸款，及(Iii)在任何情況下，除非代理人撤銷通知，否則不得使用基於SOFR的備用基本利率部分來釐定備用基本利率。在收到通知後，借款人可以撤銷任何未決的借入、轉換為SOFR貸款或繼續借入SOFR貸款的請求，否則將被視為已將該請求轉換為其中指定金額的替代基本利率貸款請求。

(2)無法獲得EURIBOR或SONIA。如果代理確定(該確定應是決定性的且在沒有明顯錯誤的情況下具有約束力)不能根據其定義確定“EURIBOR”或“SONIA”，除非是由於基準轉換事件的結果，則代理將立即通知本公司和每一貸款人。在代理人向本公司發出通知後，(I)貸款人制造或繼續使用歐洲貨幣的任何義務

貸款或英鎊貸款(視屬何情況而定)或將備用基本利率貸款轉換為歐洲貨幣貸款或英鎊貸款(視屬何情況而定)應暫停；及(Ii)所有歐洲貨幣貸款或英鎊貸款(視情況而定)應立即轉換為備用基本利率貸款。在收到該通知後，借款人可撤銷任何有關借用、轉換或延續歐元貸款或英鎊貸款(視屬何情況而定)的待決請求，或如未能收到通知，則視為已將該請求轉換為按通知中規定的金額申請替代基準利率貸款。

(B)基準替換。

(一)基準過渡事件。儘管本協議或任何其他貸款文件有任何相反規定，一旦發生基準轉換事件，代理人和借款人可修改本協議，以基準替代方案取代當時的基準。關於基準過渡事件的任何此類修訂將於下午5點或之後生效。(紐約市時間)在代理人向所有貸款人和借款人張貼該擬議修正案後的第五個工作日，只要代理人尚未收到由所需貸款人組成的貸款人發出的反對該修正案的書面通知，則無需對本協議或任何其他貸款文件進行任何修改，或對本協議或任何其他貸款文件採取進一步行動或表示同意。

(2)基準替換符合變更。在實施基準替換時，代理商將有權不時進行符合更改的基準替換，即使本協議或任何其他貸款文件中有任何相反規定，實施該基準替換符合更改的任何修訂都將生效，無需本協議或任何其他貸款文件的任何其他任何一方採取任何進一步行動或同意。

(3)通知；決定和決定的標準。代理將及時通知借款人和貸款人：(A)基準轉換事件及其相關基準更換日期的任何發生，(B)任何基準更換的實施，(C)任何符合變更的基準更換的有效性，(D)根據下文第(Iv)款移除或恢復基準的任何期限，以及(E)任何基準不可用期間的開始或結束。代理人或任何貸款人(如果適用)根據第5.6(B)條作出的任何決定、決定或選擇，包括關於期限、利率或調整、事件、情況或日期的發生或不發生的任何決定，以及採取或不採取任何行動或任何選擇的任何決定，將是決定性的和具有約束力的，且無明顯錯誤，且可自行決定，且無需本協議或任何其他貸款文件的任何其他當事人的同意，但在每種情況下，按照本第5.6(B)節的明確要求。

(4)無法獲得基準的基調。儘管本協議或任何其他貸款文件中有任何相反規定，但在任何時候(包括在實施基準替代時)，(A)如果當時的基準是定期利率，並且(1)該基準的任何基調沒有顯示在屏幕上或發佈代理人以其合理酌情權不時選擇的利率的其他信息服務上，或(2)該基準的管理人的監管主管已經提供了公開聲明或信息公佈，宣佈該基準的任何基調是或將不再具有代表性，則代理商可在該時間或之後修改任何基準設置的“利息期限”(或類似術語)的定義，以刪除該不可用或不具代表性的基調，以及(B)如果根據上文第(A)款被移除的基調隨後被顯示在屏幕或基準信息服務上(包括基準替換)，或(2)不再或不再受其代表基準(包括基準替換)的公告的約束，則代理人可在該時間或之後修改所有基準設置的“利息期限”(或類似條款)的定義，以恢復該先前移除的基準期。

(V)基準不可用期。在代理人根據基準不可用期間開始的第13.1條向借款人發出通知後，在根據第5.6(B)節為該基準確定基準替換之前，借款人可以撤銷任何利用該基準進行借款的請求，或在任何基準不可用期間進行、轉換或繼續利用該基準進行的任何借款的請求，否則，借款人將被視為已將任何此類請求轉換為ABR借用或轉換為ABR借款的請求。在任何基準不可用期間或在當時基準的基期不是可用的基期的任何時間，基於當時基準、SOFR或該基準的該基期的備用基本利率的組成部分將不會用於任何備用基本利率的確定。

11.現將《信貸協議》第5.8節(A)和(B)款全部刪除，代之以：

(A)有一項理解是，每家貸款人發放或維持任何SOFR、歐洲貨幣或英鎊貸款的成本可能會因董事會在截止日期按D規則規定的比率施加的準備金要求的適用性而波動。借款人同意不時向貸款人支付必要的金額，以補償貸款人因法規D規定的此類準備金要求(或就此而發佈的任何後續條例或裁決)從截止日期有效的準備金要求增加而產生的製造或維持SOFR、歐洲貨幣或英鎊貸款的費用部分，但應理解，適用於此類貸款的利率是在假設不存在或將存在此類準備金要求的情況下確定的，並且此類利率不反映與此類準備金要求相關的貸款人成本。

(B)儘管本協議另有規定，如果法律的任何變更將(I)對任何接受者徵收任何税(除(A)補償税、(B)免税定義(B)至(D)款所述的税和(C)對其貸款、貸款本金、信用證、承諾書或其他債務或其存款、準備金、其他負債或資本徵收或以淨收益(不論面值)或特許經營税或分行利潤税衡量)以外的任何税，(Ii)修改或視為適用於任何貸款人的資產的任何準備金、特別存款、強制貸款、保險費或類似要求、在任何貸款人的賬户或為其賬户存款、或為任何貸款人提供或參與的信貸(上文(A)段所述的任何金額除外)，或(Iii)對任何貸款人或任何開證銀行或倫敦銀行間市場施加影響本協議或SOFR、歐洲貨幣或英鎊貸款或任何信用證或參與的任何其他條件、成本或費用(税項除外)；而上述任何一項的結果，將增加該貸款人或該其他收款人在作出、轉換、繼續或維持任何索非爾、歐洲貨幣或英鎊貸款或維持其作出任何該等貸款的義務方面的成本，或增加該貸款人或該其他收款人在參與、開立或維持任何信用證(或維持其參與或簽發任何信用證的義務)方面的成本，或減少該貸款人或該其他收款人在本協議項下已收到或可收取的任何款項(不論本金、利息或其他方面)的款額，貸款人或其他受款人完全酌情認為是重要的數額, 然後，借款人應按照第5.8(D)節的要求支付額外的一筆或多筆款項，以補償貸款人或其他接受者所發生的額外費用或所遭受的減少。

12.現將《信貸協議》第5.9條全部刪除，代之以：

第5.9節合法性的變更。

(A)即使本協議有任何相反規定，如果法律的任何變更使任何貸款人發放或維持任何SOFR、歐洲貨幣或英鎊貸款都是違法的，則該貸款人可通過書面通知代理人：

(I)聲明此後該貸款人將不再根據本條例作出SOFR、歐洲貨幣或英鎊貸款，而任何借款人就借入SOFR、歐洲貨幣或英鎊而提出的任何請求，僅對該貸款人而言，不得獲得，除非該項聲明其後須予撤回；及

(Ii)要求將其發放的所有未償還SOFR貸款轉換為替代基礎利率貸款，在這種情況下，所有此類SOFR貸款應自動轉換為替代基礎利率貸款，或者，如果是歐元或英鎊貸款，則在每種情況下，自第5.9(B)節規定的通知生效日期起償還。

如任何貸款人須行使上述(I)或(Ii)項下的權利，則本應用於償還該貸款人所作的SOFR貸款或該貸款人轉換後的SOFR貸款的所有本金及預付本金，應改為用於償還該貸款人所發放的替代基本利率貸款，以代替該等SOFR貸款或因轉換該等SOFR貸款而產生的替代基本利率貸款。

(B)就第5.9(A)節而言，任何貸款人向代理人發出的通知應在每個適用利息期的最後一天對每筆SOFR和歐洲貨幣貸款有效。

13.現將《信貸協議》第5.10節(A)項全部刪除，代之以：

(A)借款人應賠償貸款人因下列原因而可能遭受或招致的任何損失或開支：(I)公司未能在本協議第八條規定的適用條件下履行本協議規定的任何收購貸款借款之日；(Ii)本公司在遞交收購貸款借款請求後未能根據本協議借款、轉換或繼續借款，包括根據第3.3條或第5.15(A)條發出的轉換或繼續借款通知；(Iii)任何付款；本協議任何其他條款所要求的、或在適用利息期最後一天以外的日期作出的、屬於SOFR或歐洲貨幣定期貸款的購置款貸款的預付款或轉換，(Iv)任何購置款貸款或其任何部分的本金或其應計利息的任何違約或預付，在到期時(在到期日，通過不可撤銷的預付款通知或其他方式)，或(V)任何違約事件的發生，包括但不限於，清算或使用從第三方獲得的存款以實現或維持該收購貸款或其任何部分作為SOFR、歐洲貨幣或英鎊貸款而遭受或發生的任何損失或合理費用，或將發生的損失或合理費用。該損失或合理支出應包括一筆數額，該數額等於每個貸款人合理地確定的超額部分：(A)從支付、預付、轉換或不借入(根據適用的SOFR利率或歐洲貨幣匯率)的期間內，為購置款貸款獲得資金的成本(根據適用的SOFR利率或歐洲貨幣匯率)，直至該貸款的利息期的最後一天(或在無法借款的情況下), (B)貸款人在該期間內重新使用已支付、預付或轉換或未借入的資金而可變現的利息(由該貸款人合理釐定)。每一貸款人的證書，列出合理的詳細計算(以及依據和假設)，以確定該貸款人根據第5.10節有權獲得的任何一筆或多筆金額，應交付給代理人，代理人應立即將其交付給公司，該證書應是該貸款人有權獲得的金額的推定證據，這是可推翻的推定證據。第5.10節中的任何規定均不賦予任何貸款人獲得超過最高合法利率的利息的權利。

14.現將《信貸協議》第5.15節全部刪除，代之以：

第5.15節適用利率。

(A)對於收購貸款借款，公司有權在不遲於轉換日期德克薩斯州休斯敦時間上午10：00之前向代理商發出不可撤銷的事先通知，將任何期限SOFR借款轉換為ABR借款，(Y)不遲於德克薩斯州休斯敦時間上午11：00，轉換或延續前三(3)個工作日，將任何ABR借款的全部或任何部分轉換為期限SOFR借款，(Z)在不遲於明尼蘇達州明尼阿波利斯市時間上午11：00之前，將任何期限SOFR借款的全部或任何部分繼續作為期限SOFR借款以延長利息期限，或為此選擇另一個利息期限，以及(Z)在繼續之前四(4)個營業日，繼續所有或任何部分任何歐洲貨幣借款以延長額外利息期限，但在每種情況下，均須遵守以下條件：

(I)每次轉換或延續應由貸款人按照每個貸款人在購置款貸款承諾中的比例進行，但須符合本協議第3.1(B)節和第3.2(C)(Ii)節的規定；

(Ii)如任何該等購置款貸款須轉換或延續的本金總額少於全部未償還本金，則經轉換或延續的該購置款貸款的本金總額須為$1,000,000的整數倍，並視乎情況而定，不得少於1,000,000元、歐元或英鎊；

(Iii)如果任何定期SOFR或歐洲貨幣貸款是在適用於其利息期限結束之外的時間轉換的，公司應根據第5.10條向貸款人支付任何應付款項；

(4)規定在一個月內償還的借款的任何部分不得轉換為或繼續作為SOFR借款、歐洲貨幣借款或英鎊借款(視屬何情況而定)；

(V)(A)由於上文第(Iv)款的原因而不能轉換為SOFR借款或繼續作為SOFR借款的期限的任何部分，應在此類購置款借款的有效利息期結束時自動轉換為ABR借款；及(B)由於上文第(Iv)款的原因而不能繼續的歐洲貨幣借款或英鎊借款的任何部分應轉換為借款，其利率由替代貨幣代理自行決定，其利率當時大致相當於先前對該借款收取的利率；和

(Vi)被轉換或延續的收購貸款(或其部分)的應計利息須於轉換或延續時由本公司支付。

根據第5.15(A)節發出的每份通知均不可撤回，並指明(W)本公司要求轉換或延續的收購貸款借款的身份及金額；(X)該等收購貸款借款是否將轉換為SOFR、歐洲貨幣或英鎊借款或ABR借款或繼續作為SOFR、歐洲貨幣或英鎊借款或ABR借款；(Y)如該等通知要求轉換，則為轉換日期(應為營業日)及(Z)如該等收購貸款借款將轉換為或繼續作為SOFR或歐洲貨幣借款的期限，則有關的利息期限。如任何該等通知並無指明任何轉換為SOFR或歐洲貨幣借款期限或繼續作為期限的利息期限，本公司應被視為已選擇一個為期一(1)個月的利息期限。代理人或替代貨幣代理人應根據第5.15(A)節的規定及時通知其他貸款人，並告知每一貸款人轉換或繼續借款的份額以及適用的利率。如果本公司沒有按照第5.15(A)節的規定發出書面通知，將任何期限的SOFR或歐洲貨幣借款延續到隨後的利息期間(也不應按照第5.15(A)節的規定發出書面通知，要求將該等收購貸款借款轉換)，則該等收購貸款借款應自動延續一段與到期借款相同的利息期間。

(B)公司有權代表任何平面圖借款人，在不遲於德克薩斯州休斯敦時間上午11：00，即轉換或延續前一個營業日向代理人發出不可撤銷的事先通知(包括通過傳真或電子郵件)的任何時間，將任何平面圖借款人的任何期限的全部或部分借款作為額外的利息期限繼續進行，除非平面圖違約事件已經發生並仍在繼續，在這種情況下，公司可以選擇：工程師可能要求在以下每種情況下轉換為備用基本匯率：

(I)每一次改裝或續建應根據每個貸款人在樓面平面圖貸款承諾中的比例，在貸款人之間按比例進行；

(Ii)故意遺漏；

(Iii)期限SOFR借款到期或被要求在七(7)天內償還的任何部分不得轉換為或繼續作為SOFR期限借款；

(Iv)定期SOFR借款的任何部分，如因上文第(Iii)款的原因而不能轉換為SOFR借款或作為SOFR借款續期，應在該樓面平面圖借款的有效利息期結束時自動轉換為備用基本利率貸款；以及

(V)轉換或延續的樓面平面圖貸款(或部分貸款)的應計利息應在轉換或延續時由公司支付。

根據本第5.15(B)節發出的每份通知均不得撤回，並指明(W)本公司要求轉換或延續的樓面平面圖借款的身份及金額，(X)該樓面平面圖借款是否將轉換為SOFR借款或繼續作為SOFR借款期限，(Y)如該通知要求轉換，則轉換日期(應為營業日)及(Z)如該樓面平面圖借款將轉換為SOFR借款或繼續作為SOFR借款期限，則有關的利息期限。如任何該等通知並無指明任何轉換為或延續為SOFR借款期限的利息期限，本公司應被視為已選擇一個為期一(1)個月的利息期限。代理人應立即將根據第5.15(B)節發出的任何通知以及每個貸款人在任何轉換或繼續借款中所佔的份額通知其他貸款人。如本公司未根據第5.15(B)節發出書面通知，將任何期限SOFR借款延續至下一個利息期間(亦不得根據第5.15(B)節發出書面通知，將該樓面平面圖借款轉換為該等樓面平面圖借款)，則在適用的利息期間結束時(除非根據本條款償還)，該等樓面平面圖借款應自動繼續作為SOFR借款期限，與到期借款的利息期間相同。

15.現將《信貸協議》第5.17節(B)項全部刪除，代之以：

(B)如果任何貸款人(I)根據第5.8(A)節、第5.8(B)節或第5.8(C)節提出賠償要求，(Ii)通知代理人該貸款人按照第5.9節的規定發放或維持SOFR、歐洲貨幣或英鎊貸款是非法的，(Iii)根據第5.14節要求借款人支付税款，(Iv)按照第5.16(B)節的規定向代理人發出通知，表明其不願延長到期日，或未能批准延長期限，或未能批准要求所有貸款人批准的任何修訂、同意或豁免，但該修訂、同意或豁免已獲得至少佔總承諾額80%的貸款人的批准，或(V)為違約貸款人，則在任何情況下，除非該貸款人已通知本公司導致該事件的情況不再適用，否則本公司可全部但不部分地終止，該貸款人(“被終止貸款人”)的承諾在五個工作日之前的任何時間向被終止貸款人和代理人發出書面通知(該通知在本文中稱為“終止通知”)。

16.現將《信貸協議》第6.7節(A)款全部刪除，代之以：

(A)信用證費用。公司應為收購貸款貸款人的賬户向代理人支付有關未償還信用證的信用證費用(“信用證費用”)，其數額為：(I)500美元，或(Ii)(A)(X)收購貸款的適用保證金或(Y)每年1.5%(1.50%)乘以該未償還信用證在有效期內任何時候可提取的每日平均最高金額，總額為15,000,000美元，以較小者為準。以及(B)SOFR貸款的適用保證金，即每日平均面值超過15,000,000美元的收購貸款。

17.現將《信貸協議》第8.4條全部刪除，代之以：

第8.4節轉換和延續的先決條件

貸款人將任何現有借款轉換為期限SOFR借款或將任何現有借款繼續作為SOFR借款期限的義務須受以下先決條件的制約：在此類轉換或延續之日，第8.3節規定的借款條件中的每一項都應已得到滿足，且(A)違約的購置事件(第11.1(N)條規定的違約的購置事件除外)，也不(B)第11.4(C)節中所述的可對其行使補救措施的任何樓層平面圖違約事件應已發生並將繼續，或將因進行此類轉換或繼續而導致。接受每次該等轉換及延續的利益，應構成本公司向各貸款人作出的聲明及保證，保證作出該等轉換或延續並不會發生任何違約或違約事件，亦不會因作出該等轉換或延續而繼續或將會導致任何違約或違約事件。

18.現刪除信貸協議附件1.1(D)，代之以本修正案附件附件1.1(D)。

19.每一借款人在此同意應要求向代理人償還代理人在準備、談判和執行本修正案以及與本修正案有關的任何和所有其他協議、文件和/或文書時發生的所有合理的自付費用和開支，包括但不限於合理的律師費和開支。借款人在本款項下的所有債務應在借款人的債務清償和信貸協議終止後繼續存在。

20.信貸協議中對“本協議”的所有提法以及任何其他類似含義的提法，此後應指經本修正案修訂並可不時進一步修改、修改、延長、續簽或重述的信貸協議。其他貸款文件中對信貸協議的所有提及以及任何其他類似含義的提及應指經本修正案修訂並可能不時進一步修訂、修改、延長、續訂或重述的信貸協議。

21.除本修正案特別修訂的範圍外，信貸協議及其他貸款文件所載的所有條款、規定、條件、契諾、陳述及保證，均應並繼續有效，並在此予以批准及確認。

22.本修訂對本公司、其他借款人、貸款人、代理及樓面平面圖代理及其各自的繼承人和受讓人的利益具有約束力，但借款人不得轉讓、移轉或轉授經本修訂修訂的信貸協議項下各自的任何權利或義務。

23.每個借款人在此向代理人、樓層平面圖代理人和每個貸款人陳述並保證：

(A)每名借款人籤立、交付及履行本修訂及其他貸款文件，均屬該借款人的公司或有限責任公司權力範圍內(視何者適用而定)，並已由該借款人採取一切必要的公司或有限責任公司行動(視何者適用而定)而妥為授權，且無須由任何政府或監管機構、文書、主管當局、機關或官員或任何其他人採取行動，或向任何政府或監管機構、文書、主管當局、機關或官員或任何其他人採取行動，或向任何政府或監管機構、主管當局、機關或官員或任何其他人提出行動或向其提交或記錄；

(B)每名借款人在籤立、交付及履行本修訂及其他貸款文件時，並不在任何重大方面與該借款人的一項或多項公司註冊細則、組織章程細則、組織章程、附例或營運協議(視何者適用而定)的條款、任何適用的法律、規則、規例、命令、令狀、判決或判令、任何法院或政府或監管機構、文書、主管當局、機關或官員或任何協議的條款、條件或規定牴觸，或構成重大失責或導致任何重大違反，借款人是當事一方的文件或文書，或借款人或其任何財產受其約束或借款人或其任何財產受約束的文件或文書；

(C)本修正案及其他每份貸款文件均已由每名借款人妥為籤立及交付，並構成每名該等借款人的法律、有效及具約束力的義務，並可根據其條款對每名該等借款人強制執行，但此種強制執行可能受(I)影響一般債權人權利強制執行的適用破產法、無力償債或類似法律及(Ii)衡平法的一般原則(不論此種可強制執行是在衡平法訴訟中或在法律上考慮)所限制；

(D)任何借款人及/或任何其他貸款方在信貸協議及/或任何其他貸款文件中作出的所有申述及擔保，在本修訂日期當日及截至本修訂日期在各要項上均屬真實及正確，猶如在本修訂日期並在本修訂日期當日所作出的一樣(但如該等申述或擔保是在較早日期作出的，則該等申述或擔保在該較早日期在所有要項上均屬真實及正確)；及

(E)截至本修訂日期及本修訂生效後，並無發生信貸協議下或信貸協議所指的違約或違約事件，且仍在繼續。

24.每一位通用汽車借款人特此同意本修正案中包含的條款、條款和條件。每一名通用汽車借款人在此承認並同意：(A)借款人籤立本修正案並將其交付給代理商不會對其在通用汽車借款人擔保下對代理商、樓面平面圖代理商及/或貸款人的任何義務產生不利影響或損害，該義務由以下各簽署人以代理商、樓面平面圖代理商及貸款人為受益人，就借款人對代理商、樓面平面圖代理商及貸款人的債務而籤立；(B)在通用汽車借款人擔保中對“信貸協議”的所有提及應被視為指經本修正案修訂的信貸協議，(C)根據通用汽車借款人擔保的條款，所有“擔保債務”(在通用汽車借款人擔保中的定義)均由下列簽署人保證支付給代理商、樓層平面圖代理商和貸款人，以及(D)通用汽車借款人擔保在本協議生效之日起完全有效，現予以批准和確認。

25.如果本修正案與信貸協議之間就本修正案所述事項有任何不一致或衝突，應以本修正案所載的條款、條款和條件為準；但是，只要本修正案的條款和條款不與信貸協議的條款和條款相牴觸或衝突，則經本修正案修訂的信貸協議將繼續有效，並具有其預期的全部效力，借款人在此確認、確認和批准該協議。

26.本修正案應受德克薩斯州的實體法管轄並根據該州的實體法進行解釋。

27.本書面協議(包括本協議的附件和附表)、信貸協議、票據、代理人信函、建築平面圖代理人信函和其他貸款文件構成德克薩斯州商業和商業法規第26.02(A)節所定義的“貸款協議”，並代表雙方就本協議標的及其相關事項達成的最終協議，不得與雙方之前、同時或隨後達成的口頭協議相牴觸。當事人之間沒有關於本合同標的物和合同標的物的不書面口頭協議。雙方先前就本修正案的標的達成的任何協議將被本修正案所取代。本修正案中的任何明示或暗示的內容，都不打算授予本修正案下或由於本修正案的任何一方以外的任何一方任何權利、補救、義務或責任。

        

28.本修正案可以兩份或兩份以上的副本簽署，可以以原件、電子形式或傳真形式交付，每一份應構成一份正本，但當所有副本合併在一起時，僅構成一份合同。

        

29.即使本修正案中有任何相反的規定，本修正案也應在代理人收到以下文件之前生效：

(A)由每名借款人及代理人妥為籤立的本修訂；

(B)借款人支付根據本修訂、信貸協議及其他貸款文件目前到期並須支付的所有費用、開支及代理人費用；及

(C)代理人合理要求的其他協議、文件、文書和證書。