根據1934年“證券交易法”第13或15(D)條規定的季度報告 |
根據1934年證券交易所法令第13或15(D)條提交的過渡報告 |
(述明或其他司法管轄權 公司或組織) |
(税務局僱主 識別號碼) | |
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(主要行政辦公室地址) |
郵政編碼 |
每節課的標題 |
交易代碼 |
註冊的每個交易所的名稱 | ||
☒ | 加速的文件管理器 | ☐ | ||||
非加速文件管理器 |
☐ | 規模較小的新聞報道公司 | ||||
新興市場成長型公司 |
頁面 |
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第一部分財務信息 |
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項目1.財務報表 |
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合併資產負債表(未經審計)2021年9月30日和2020年12月31日 |
4 |
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截至2021年9月30日和2020年9月30日的三個月和九個月的綜合損益表(未經審計) |
5 |
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截至2021年9月30日和2020年9月30日的三個月和九個月的綜合全面收益表(未經審計) |
7 |
|||
截至2021年和2020年9月30日的三個月和九個月的合併股東權益變動表(未經審計) |
8 |
|||
截至2021年和2020年9月30日止九個月簡明合併現金流量表(未經審計) |
10 |
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合併財務報表附註 |
11 |
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第二項:管理層對財務狀況和經營成果的討論和分析 |
60 |
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項目3.關於市場風險的定量和定性披露 |
84 |
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項目4.控制和程序 |
86 |
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第二部分:其他信息 |
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項目1.法律訴訟 |
88 |
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第1A項。風險因素 |
88 |
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第二項未登記的股權證券銷售和收益的使用 |
88 |
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項目3.高級證券違約 |
88 |
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項目4.礦山安全信息披露 |
89 |
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項目5.其他信息 |
89 |
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項目6.展品 |
89 |
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簽名 |
90 |
第一項。 |
財務報表(未經審計) |
(千美元,面值除外) |
9月30日 2021 |
12月31日 2020 |
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(未經審計) |
(注一) |
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資產 |
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現金和銀行到期款項 |
$ | $ | ||||||
在其他銀行的有息存款 |
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出售的聯邦基金 |
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現金和現金等價物合計 |
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可按估計公允價值出售的證券(攤銷成本-$ |
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持有至到期的證券,扣除信貸損失準備金$ |
||||||||
按估計公允價值計算的股權證券 |
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其他投資證券 |
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持有待售貸款( 使用 公允價值其他選項 -$2020) |
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貸款和租賃 |
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減去:非勞動收入 |
( |
) | ( |
) | ||||
貸款和租賃,扣除非勞動收入後的淨額 |
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減去:貸款和租賃損失撥備 |
( |
) | ( |
) | ||||
淨貸款和租賃淨額 |
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銀行房舍和設備 |
||||||||
經營租賃 使用權 |
||||||||
商譽 |
||||||||
抵押貸款償還權,扣除估值免税額$ |
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應計應收利息,扣除信貸損失準備金#美元 |
||||||||
其他資產 |
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總資產 |
$ | $ | ||||||
負債 |
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存款: |
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不計息 |
$ | $ | ||||||
計息 |
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總存款 |
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借款: |
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根據回購協議出售的證券 |
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聯邦住房貸款銀行(“FHLB”)借款 |
||||||||
其他長期借款 |
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貸款相關承擔準備金 |
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經營租賃負債 |
||||||||
應計費用和其他負債 |
||||||||
總負債 |
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股東權益 |
||||||||
優先股,$ 授權- 股票, |
||||||||
普通股,$ 授權- 股份;發出- 和 |
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盈餘 |
||||||||
留存收益 |
||||||||
累計其他綜合 (虧損) 利得 |
( |
) | ||||||
庫存股,按成本計算 |
( |
) | ( |
) | ||||
股東權益總額 |
||||||||
總負債和股東權益 |
$ | $ | ||||||
(千美元,每股數據除外) |
截至三個月 9月30日 |
截至9個月 9月30日 |
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2021 |
2020 |
2021 |
2020 |
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利息收入 |
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貸款和租賃的利息和費用 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
出售的聯邦基金和其他短期投資的利息 |
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有價證券的利息和股息: |
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應税 |
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免税 |
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利息收入總額 |
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利息支出 |
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存款利息 |
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短期借款利息 |
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長期借款利息 |
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利息支出總額 |
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淨利息收入 |
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信貸損失準備金 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
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扣除信貸損失撥備後的淨利息收入 |
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其他收入 |
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信託服務收費 |
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經紀服務費 |
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存款服務費 |
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銀行卡手續費和商户折扣 |
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其他手續費、佣金和手續費 |
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銀行自營壽險收入 |
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來自按揭銀行業務的收入 |
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按揭貸款還本付息收入 |
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出售銀行房產的淨收益 |
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淨投資證券收益 |
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其他收入 |
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其他收入合計 |
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其他費用 |
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員工薪酬 |
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僱員福利 |
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入住費淨額 |
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其他不動產自有(“OREO”)費用 |
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設備費用 |
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數據處理費用 |
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抵押貸款還本付息費用和減值 |
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銀行卡手續費 |
||||||||||||||||
FDIC保險費 |
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FHLB提前還款罰金 |
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其他費用 |
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其他費用合計 |
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所得税前收入 |
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所得税 |
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淨收入 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
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(千美元,每股數據除外) |
截至三個月 9月30日 |
截至9個月 9月30日 |
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2021 |
2020 |
2021 |
2020 |
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普通股每股收益: |
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基本信息 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
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稀釋 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
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平均流通股: |
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基本信息 |
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稀釋 |
(千美元) |
截至三個月 9月30日 |
截至9個月 9月30日 |
||||||||||||||
2021 |
2020 |
2021 |
2020 |
|||||||||||||
淨收入 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
淨未實現(虧損)收益變動 可供出售 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
現金流套期保值未實現淨收益(虧損)變動(税後淨額) |
( |
) | ||||||||||||||
養老金計劃資產變動(税後淨額) |
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綜合收益,税後淨額 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
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(千美元,每股數據除外) |
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截至2021年9月30日的9個月 |
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普通股 |
盈餘 |
留用 收益 |
累計 其他 全面 收益(虧損) |
財務處 庫存 |
總計 股東的 權益 |
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股票 |
面值 |
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2021年1月1日的餘額 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ||||||||||||||||||||
綜合收益: |
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淨收入 |
0 | |||||||||||||||||||||||||||
其他綜合收益,税後淨額 |
0 | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||
綜合收益總額,扣除税後的淨額 |
||||||||||||||||||||||||||||
基於股票的薪酬費用 |
0 | |||||||||||||||||||||||||||
購買庫存股( |
0 | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||
現金股息(美元) |
0 | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||
授予限制性股票( |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||
已行使普通股期權( |
||||||||||||||||||||||||||||
2021年3月31日的餘額 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||
綜合收益: |
||||||||||||||||||||||||||||
淨收入 |
0 | |||||||||||||||||||||||||||
其他綜合收益,税後淨額 |
0 | |||||||||||||||||||||||||||
綜合收益總額,扣除税後的淨額 |
||||||||||||||||||||||||||||
基於股票的薪酬費用 |
0 | |||||||||||||||||||||||||||
現金股息(美元) |
0 | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||
股票贈予沒收( |
0 | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||
授予限制性股票( |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||
已行使普通股期權( |
||||||||||||||||||||||||||||
2021年6月30日的餘額 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||
綜合收益: |
||||||||||||||||||||||||||||
淨收入 |
0 | |||||||||||||||||||||||||||
其他綜合收益,税後淨額 |
0 | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||
綜合收益總額,扣除税後的淨額 |
||||||||||||||||||||||||||||
基於股票的薪酬費用 |
0 | |||||||||||||||||||||||||||
現金股息(美元) |
0 | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||
股票贈予沒收( |
0 | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||
已行使普通股期權( |
||||||||||||||||||||||||||||
2021年9月30日的餘額 |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ||||||||||||||||||
(千美元,每股數據除外) |
||||||||||||||||||||||||||||
截至2020年9月30日的9個月 |
||||||||||||||||||||||||||||
普通股 |
盈餘 |
留用 收益 |
累計 其他 全面 收益(虧損) |
財務處 庫存 |
總計 股東的 權益 |
|||||||||||||||||||||||
股票 |
帕爾 價值 |
|||||||||||||||||||||||||||
2020年1月1日的餘額 |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ||||||||||||||||||
採用會計準則更新的累積效應 2016-13 |
0 | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||
綜合收益: |
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淨收入 |
0 | |||||||||||||||||||||||||||
其他綜合收益,税後淨額 |
0 | |||||||||||||||||||||||||||
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
綜合收益總額,扣除税後的淨額 |
||||||||||||||||||||||||||||
基於股票的薪酬費用 |
0 | |||||||||||||||||||||||||||
購買庫存股( |
0 | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||
現金股息(美元) |
0 | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||
授予限制性股票( |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||
沒收限制性股票( |
0 | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||
已行使普通股期權( |
||||||||||||||||||||||||||||
|
|
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2020年3月31日的餘額 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||
綜合收益: |
||||||||||||||||||||||||||||
淨收入 |
0 | |||||||||||||||||||||||||||
其他綜合收益,税後淨額 |
0 | |||||||||||||||||||||||||||
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
綜合收益總額,扣除税後的淨額 |
||||||||||||||||||||||||||||
基於股票的薪酬費用 |
0 | |||||||||||||||||||||||||||
收購卡羅萊納金融公司(Carolina Financial Corporation)( |
||||||||||||||||||||||||||||
購買庫存股( |
0 | |||||||||||||||||||||||||||
現金股息(美元) |
0 | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||
已行使普通股期權( |
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|
|
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2020年6月30日的餘額 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||
綜合收益: |
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淨收入 |
0 | |||||||||||||||||||||||||||
其他綜合收益,税後淨額 |
0 | |||||||||||||||||||||||||||
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
綜合收益總額,扣除税後的淨額 |
||||||||||||||||||||||||||||
基於股票的薪酬費用 |
0 | |||||||||||||||||||||||||||
遞延薪酬計劃庫存股分配( |
0 | |||||||||||||||||||||||||||
購買庫存股( |
0 | |||||||||||||||||||||||||||
現金股息(美元) |
0 | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||
授予限制性股票( |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||
已行使普通股期權( |
||||||||||||||||||||||||||||
|
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2020年9月30日的餘額 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ||||||||||||||||||||
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(千美元) |
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截至9個月 9月30日 |
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2021 |
2020 |
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由以下公司提供的淨現金 (用於)。 經營活動 |
$ | $ | ( |
) | ||||
投資活動 |
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持有至到期證券的到期日及催繳所得收益 |
||||||||
出售可供出售的證券所得款項 |
||||||||
可供出售證券的到期日和催繳所得收益 |
||||||||
購買可供出售的證券 |
( |
) | ( |
) | ||||
出售股權證券所得收益 |
||||||||
購買股權證券 |
( |
) | ( |
) | ||||
出售和贖回其他投資證券所得收益 |
||||||||
購買其他投資證券 |
( |
) | ( |
) | ||||
購買銀行擁有的人壽保險單 |
( |
) | ||||||
贖回銀行自有壽險保單 |
||||||||
購買銀行房舍和設備 |
( |
) | ( |
) | ||||
出售銀行房舍和設備所得款項 |
||||||||
出售OREO物業的收益 |
||||||||
收購卡羅萊納金融公司(Carolina Financial Corporation),扣除已支付現金後的淨額 |
||||||||
貸款淨變動 |
( |
) | ||||||
|
|
|
|
|||||
投資活動提供(用於)的現金淨額 |
( |
) | ||||||
|
|
|
|
|||||
融資活動 |
||||||||
支付的現金股息 |
( |
) | ( |
) | ||||
收購庫存股 |
( |
) | ( |
) | ||||
行使股票期權所得收益 |
||||||||
償還聯邦住房貸款銀行的長期借款 |
( |
) | ( |
) | ||||
發行聯邦住房貸款銀行長期貸款的收益 |
||||||||
遞延補償計劃的庫存股分配 |
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以下方面的更改: |
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存款 |
||||||||
購買的聯邦基金、根據回購協議出售的證券和其他短期借款 |
( |
) | ( |
) | ||||
|
|
|
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融資活動提供的現金淨額 |
||||||||
|
|
|
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現金和現金等價物增加 |
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年初現金及現金等價物 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
期末現金和現金等價物 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
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補充信息 |
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非現金投資活動: |
||||||||
將貸款轉給OREO |
$ | $ | ||||||
收購卡羅萊納金融公司: |
||||||||
取得的資產,扣除現金後的淨額 |
( |
) | ||||||
承擔的負債 |
||||||||
商譽 |
收購時PCD貸款和租賃的購買價 |
$ | |||
收購時的信貸損失準備 |
||||
非信貸 收購時的折扣 |
||||
收購時收購的PCD貸款和租賃的面值(UPB) |
$ | |||
購買價格: |
||||
已發行普通股價值( |
$ | |||
假設股票期權的公允價值 |
||||
以現金換取零碎股份 |
||||
購買總價 |
||||
可識別資產: |
||||
現金和現金等價物 |
||||
投資證券 |
||||
持有待售貸款 |
||||
淨貸款和租賃淨額 |
||||
房舍和設備 |
||||
經營租賃 使用權 |
||||
新月商號無形 |
||||
巖心礦藏無形 |
||||
抵押貸款償還權 |
||||
其他資產 |
||||
可確認資產總額 |
$ | |||
可識別的負債: |
||||
存款 |
$ | |||
短期借款 |
||||
長期借款 |
||||
經營租賃負債 |
||||
其他負債 |
||||
可確認負債總額 |
||||
取得的包括可識別無形資產在內的淨資產的公允價值 |
||||
由此產生的商譽 |
$ | |||
2021年9月30日 |
||||||||||||||||||||
攤銷 成本 |
毛收入 未實現 收益 |
毛收入 未實現 損失 |
津貼 對於學分 損失 |
估計數 公平 價值 |
||||||||||||||||
美國國債和美國國債 政府公司和政府機構 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
州和政區 |
||||||||||||||||||||
住房貸款抵押證券 |
||||||||||||||||||||
代理處 |
||||||||||||||||||||
非機構組織 |
||||||||||||||||||||
商業抵押貸款支持證券 |
||||||||||||||||||||
代理處 |
||||||||||||||||||||
資產支持證券 |
||||||||||||||||||||
單期信託優先證券 |
||||||||||||||||||||
其他公司證券 |
||||||||||||||||||||
總計 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
2020年12月31日 |
||||||||||||||||||||
攤銷 成本 |
毛收入 未實現 收益 |
毛收入 未實現 損失 |
津貼 對於信用額度 損失 |
估計數 公平 價值 |
||||||||||||||||
美國國債和美國政府公司的義務 和 代理機構 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
州和政區 |
||||||||||||||||||||
住房貸款抵押證券 |
||||||||||||||||||||
代理處 |
||||||||||||||||||||
非機構組織 |
||||||||||||||||||||
商業抵押貸款支持證券 |
||||||||||||||||||||
代理處 |
||||||||||||||||||||
資產支持證券 |
||||||||||||||||||||
單期信託優先證券 |
||||||||||||||||||||
其他公司證券 |
||||||||||||||||||||
總計 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
少於12個月 |
12個月或更長時間 |
總計 |
||||||||||||||||||||||
公允價值 |
未實現 損失 |
公允價值 |
未實現 損失 |
公允價值 |
未實現 損失 |
|||||||||||||||||||
2021年9月30日 |
||||||||||||||||||||||||
美國國債和美國政府公司和機構的義務 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
州和政區 |
||||||||||||||||||||||||
住房貸款抵押證券 |
||||||||||||||||||||||||
代理處 |
||||||||||||||||||||||||
非機構組織 |
||||||||||||||||||||||||
商業抵押貸款支持證券 |
||||||||||||||||||||||||
代理處 |
||||||||||||||||||||||||
資產支持證券 |
||||||||||||||||||||||||
單期信託優先證券 |
||||||||||||||||||||||||
其他公司證券 |
||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|||||||||||||
總計 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
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|
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|
|
|
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少於12個月 |
12個月或更長時間 |
總計 |
||||||||||||||||||||||
公允價值 |
未實現 損失 |
公允價值 |
未實現 損失 |
公允價值 |
未實現 損失 |
|||||||||||||||||||
2020年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
美國國債和美國政府公司和機構的義務 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
州和政區 |
||||||||||||||||||||||||
住房貸款抵押證券 |
||||||||||||||||||||||||
代理處 |
||||||||||||||||||||||||
非機構組織 |
||||||||||||||||||||||||
商業抵押貸款支持證券 |
||||||||||||||||||||||||
代理處 |
||||||||||||||||||||||||
資產支持證券 |
||||||||||||||||||||||||
信託優先債務抵押債券(CDO) |
||||||||||||||||||||||||
單期信託優先證券 |
||||||||||||||||||||||||
其他公司證券 |
||||||||||||||||||||||||
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|
|
|
|
|||||||||||||
總計 |
$ | $ | $ | $ | |
$ | $ | |||||||||||||||||
|
|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至三個月 9月30日 |
截至9個月 9月30日 |
|||||||||||||||
2021 |
2020 |
2021 |
2020 |
|||||||||||||
銷售和催繳收入 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
已實現毛利 |
||||||||||||||||
已實現虧損總額 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) |
2021年9月30日 |
2020年12月31日 |
|||||||||||||||
攤銷 成本 |
估計數 公允價值 |
攤銷 成本 |
估計數 公允價值 |
|||||||||||||
在一年或更短的時間內到期 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
在一年到五年後到期 |
||||||||||||||||
在五年到十年後到期 |
||||||||||||||||
十年後到期 |
||||||||||||||||
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|
|
|
|
|||||||||
總計 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
三個月後結束 9月30日 |
九個月後結束 9月30日 |
|||||||||||||||
2021 |
2020 |
2021 |
2020 |
|||||||||||||
期內出售權益證券確認的淨收益 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
期末仍持有的股權證券期內確認的未實現收益 |
||||||||||||||||
期末仍持有的股權證券期內確認的未實現虧損 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
期內確認的淨收益 |
$ | ( |
) | $ | $ | $ |
2021年9月30日 |
2020年12月31日 |
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商業、金融和農業: |
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業主自住型商業地產 |
$ | $ | ||||||
非業主自住型商業地產 |
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其他商業廣告 |
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商業、金融和農業合計 |
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住宅房地產 |
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建設用地與土地開發 |
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消費者: |
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銀行卡 |
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其他消費者 |
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減去:非勞動收入 |
( |
) | ( |
) | ||||
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總貸款總額 |
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修改原因 |
2021年9月30日 |
2020年12月31日 |
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降息 |
$ | $ | |
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降低利率和更改條款 |
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對委託人的寬恕 |
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本金和期限的優惠 |
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資產轉讓 |
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延長到期日 |
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術語的更改 |
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總計 |
$ | |
$ | |||||
問題債務重組 在截至的三個月內 |
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2021年9月30日 |
2020年9月30日 |
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數 的 合同 |
修改前 傑出的 錄下來 投資 |
後- 改型 傑出的 錄下來 投資 |
數 的 合同 |
修改前 傑出的 錄下來 投資 |
後- 改型 傑出的 錄下來 投資 |
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商業地產: |
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業主自住 |
$ | |
$ | |
$ | $ | ||||||||||||||||||
非所有者自住 |
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其他商業廣告 |
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住宅房地產 |
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建設用地 發展 |
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消費者: |
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銀行卡 |
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其他消費者 |
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總計 |
$ | $ | $ | |
$ | |
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問題債務重組 |
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在過去的9個月裏 |
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2021年9月30日 |
2020年9月30日 |
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數 的 合同 |
修改前 傑出的 錄下來 投資 |
後- 改型 傑出的 錄下來 投資 |
數 的 合同 |
修改前 傑出的 錄下來 投資 |
後- 改型 傑出的 錄下來 投資 |
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商業地產: |
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業主自住 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||
非所有者自住 |
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其他商業廣告 |
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住宅房地產 |
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建設用地 發展 |
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消費者: |
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銀行卡 |
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其他消費者 |
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總計 |
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$ | |
$ | |
$ | |
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截至三個月 2021年9月30日 |
截至9個月 2021年9月30日 |
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數量: 合同 |
錄下來 投資 |
數量: 合同 |
錄下來 投資 |
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問題債務重組 |
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商業地產: |
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業主自住 |
$ | |
$ | |
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非所有者自住 |
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其他商業廣告 |
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住宅房地產 |
截至三個月 2021年9月30日 |
截至9個月 2021年9月30日 |
|||||||||||||||
數量: 合同 |
錄下來 投資 |
數量: 合同 |
錄下來 投資 |
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問題債務重組 |
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建設用地與土地開發 |
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消費者: |
||||||||||||||||
銀行卡 |
||||||||||||||||
其他消費者 |
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總計 |
$ | $ | ||||||||||||||
截至三個月 2020年9月30日 |
截至9個月 2020年9月30日 |
|||||||||||||||
數量: 合同 |
錄下來 投資 |
數量: 合同 |
錄下來 投資 |
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問題債務重組 |
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商業地產: |
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業主自住 |
$ | $ | ||||||||||||||
非所有者自住 |
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其他商業廣告 |
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住宅房地產 |
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建設用地與土地開發 |
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消費者: |
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銀行卡 |
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其他消費者 |
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總計 |
$ | |
$ | |
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逾期貸款和租賃的年齡分析 |
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截至2021年9月30日 |
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30-89 日數 逾期 |
90天后 或 過去時 |
過去合計 到期 |
當前版本& 其他 |
總計 融資 應收賬款 |
90天前或 更多過去 到期& 應計 |
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商業地產: |
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業主自住 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
非所有者自住 |
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其他商業廣告 |
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住宅房地產 |
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建設用地 發展 |
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消費者: |
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銀行卡 |
||||||||||||||||||||||||
其他消費者 |
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總計 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
逾期貸款和租賃的年齡分析 |
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截至2020年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
30-89 日數 逾期 |
90天后 或 過去時 |
總計: 過去時 |
當前版本& 其他 |
總計 融資 應收賬款 |
90天前或 更多過去 到期& 應計 |
|||||||||||||||||||
商業地產: |
||||||||||||||||||||||||
業主自住 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
非所有者自住 |
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其他商業廣告 |
逾期貸款和租賃的年齡分析 |
||||||||||||||||||||||||
截至2020年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
30-89 日數 逾期 |
90天或以上 更多過去 到期 |
過去合計 到期 |
當前版本& 其他 |
總計 融資 應收賬款 |
90天前或 更多過去 到期& 應計 |
|||||||||||||||||||
住宅房地產 |
||||||||||||||||||||||||
建設用地 發展 |
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消費者: |
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銀行卡 |
||||||||||||||||||||||||
其他消費者 |
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總計 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
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2021年9月30日 |
2020年12月31日 |
|||||||||||||||||||||||
非應計項目 |
不帶 相關 津貼 對於學分 損失 |
90天前或 更多過去 到期日期& 應計 |
非應計項目 |
不帶 相關 津貼 對於學分 損失 |
90天前或 更多過去 到期日期& 應計 |
|||||||||||||||||||
商業地產: |
||||||||||||||||||||||||
業主自住 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
非所有者自住 |
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其他商業廣告 |
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住宅房地產 |
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施工 |
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消費者: |
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銀行卡 |
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其他消費者 |
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總計 |
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$ | |
$ | |
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抵押品依賴型貸款和租賃 |
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2021年9月30日 |
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住宅 屬性 |
業務 資產 |
土地 |
商業廣告 屬性 |
其他 |
總計 |
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商業地產: |
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業主自住 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
非所有者自住 |
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其他商業廣告 |
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住宅房地產 |
||||||||||||||||||||||||
建設用地 發展 |
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消費者: |
||||||||||||||||||||||||
銀行卡 |
||||||||||||||||||||||||
其他消費者 |
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總計 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
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抵押品依賴型貸款和租賃 |
||||||||||||||||||||||||
2020年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
住宅 屬性 |
業務 資產 |
土地 |
商業廣告 屬性 |
其他 |
總計 |
|||||||||||||||||||
商業地產: |
|
|||||||||||||||||||||||
業主自住 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
非所有者自住 |
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其他商業廣告 |
||||||||||||||||||||||||
住宅房地產 |
||||||||||||||||||||||||
建設用地 發展 |
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消費者: |
||||||||||||||||||||||||
銀行卡 |
||||||||||||||||||||||||
其他消費者 |
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總計 |
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• | 經過 |
• | 特別提及 |
• | 不合標準 |
• | 疑團 |
定期貸款 起源年份 |
循環銀行貸款 攤銷成本 基礎 |
旋轉 貸款 已轉換為 定期貸款 |
總計 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2021年9月30日。 |
2021 |
2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
之前 |
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內部風險等級: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
經過 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
特別提及 |
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不合標準 |
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疑團 |
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總計 |
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年初至今的沖銷 |
( |
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) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
年初至今的恢復 |
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年初至今淨沖銷 |
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定期貸款 起源年份 |
循環貸款 攤銷成本 基礎 |
旋轉 貸款 已轉換為 定期貸款 |
總計 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2020年12月31日 |
2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
2016 |
之前 |
||||||||||||||||||||||||||||||
內部風險等級: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
經過 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
特別提及 |
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不合標準 |
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疑團 |
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總計 |
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年初至今的沖銷 |
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年初至今的恢復 |
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年初至今淨沖銷 |
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商業地產-非業主自住 |
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定期貸款 起源年份 |
循環貸款 攤銷成本 基礎 |
旋轉 貸款 已轉換為 定期貸款 |
總計 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2021年9月30日 |
2021 |
2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
之前 |
||||||||||||||||||||||||||||||
內部風險等級: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
經過 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | |
$ | |
$ | |
$ | ||||||||||||||||||||||||
特別提及 |
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不合標準 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
疑團 |
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總計 |
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年初至今的沖銷 |
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) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
年初至今的恢復 |
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年初至今淨沖銷 |
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) | $ | $ | $ | ( |
) | |||||||||||||||||||||||
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定期貸款 起源年份 |
循環貸款 攤銷成本 基礎 |
旋轉 貸款 縱容;縱容 定期貸款 |
總計 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2020年12月31日。 |
2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
2016 |
之前 |
||||||||||||||||||||||||||||||
內部風險等級: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
經過 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
特別提及 |
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不合標準 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
疑團 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 |
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年初至今的沖銷 |
( |
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) | ( |
) | ( |
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年初至今的恢復 |
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年初至今淨沖銷 |
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) | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
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其他商業廣告 |
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定期貸款和租賃 起源年份 |
循環貸款 和租約 攤銷成本 基礎 |
旋轉 貸款和 租契 已轉換為 定期貸款 |
總計 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2021年9月30日 |
2021 |
2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
之前 |
||||||||||||||||||||||||||||||
內部風險等級: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
經過 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
特別提及 |
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不合標準 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
疑團 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 |
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年初至今的沖銷 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
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年初至今的恢復 |
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年初至今淨沖銷 |
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) | $ | ( |
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) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
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定期貸款和租賃 起源年份 |
循環貸款 和租約 攤銷成本 基礎 |
旋轉 貸款和 租契 已轉換為 定期貸款 s |
總計 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2020年12月31日 |
2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
2016 |
之前 |
||||||||||||||||||||||||||||||
內部風險等級: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
經過 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
特別提及 |
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不合標準 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
疑團 |
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總計 |
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年初至今的沖銷 |
( |
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年初至今的恢復 |
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年初至今淨沖銷 |
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住宅房地產 |
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定期貸款 起源年份 |
循環銀行貸款 攤銷成本 基礎 |
旋轉 貸款 已轉換為 定期貸款 s |
總計 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2021年9月30日 |
2021 |
2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
之前 |
||||||||||||||||||||||||||||||
內部風險等級: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
經過 |
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特別提及 |
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不合標準 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
疑團 |
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總計 |
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年初至今的沖銷 |
( |
) | ( |
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) | ( |
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年初至今的恢復 |
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年初至今淨沖銷 |
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定期貸款 起源年份 |
旋轉 攤銷 |
旋轉 貸款 已轉換 定期貸款 |
總計 |
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截至2020年12月31日 |
2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
2016 |
之前 |
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內部風險等級: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
經過 |
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特別提及 |
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不合標準 |
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疑團 |
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總計 |
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年初至今的沖銷 |
( |
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年初至今的恢復 |
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年初至今淨沖銷 |
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建築與土地開發 |
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定期貸款 起源年份 |
旋轉 攤銷 |
旋轉 貸款: 已轉換 |
總計 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2021年9月30日 |
2021 |
2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
之前 |
||||||||||||||||||||||||||||||
內部風險等級: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
經過 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
特別提及 |
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不合標準 |
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疑團 |
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總計 |
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年初至今的沖銷 |
( |
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年初至今的恢復 |
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年初至今淨沖銷 |
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定期貸款 起源年份 |
旋轉 攤銷 |
旋轉 貸款 已轉換 |
總計 |
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截至2020年12月31日 |
2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
2016 |
之前 |
||||||||||||||||||||||||||||||
內部風險等級: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
經過 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
特別提及 |
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不合標準 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
疑團 |
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總計 |
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年初至今的沖銷 |
( |
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) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
年初至今的恢復 |
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年初至今淨沖銷 |
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銀行卡 |
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定期貸款 起源年份 |
他在旋轉 攤銷成本 基礎: |
旋轉 貸款 已轉換為 定期貸款 |
總計 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2021年9月30日 |
2021 |
2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
之前 |
||||||||||||||||||||||||||||||
內部風險等級: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
經過 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
特別提及 |
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不合標準 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
疑團 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
年初至今的沖銷 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
年初至今的恢復 |
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年初至今淨沖銷 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | |||||||||||||||||||||||
定期貸款 起源年份 |
循環銀行貸款 攤銷成本 基礎 |
旋轉 貸款 已轉換為 定期貸款 |
總計 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2020年12月31日 |
2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
2016 |
之前 |
||||||||||||||||||||||||||||||
內部風險等級: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
經過 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
特別提及 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
不合標準 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
疑團 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
年初至今的沖銷 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
年初至今的恢復 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
年初至今淨沖銷 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | |||||||||||||||||||||||
其他消費者 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
定期貸款 起源年份 |
旋轉 攤銷成本 基礎 |
旋轉 貸款 已轉換為 定期貸款 |
總計 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2021年9月30日 |
2021 |
2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
之前 |
||||||||||||||||||||||||||||||
內部風險等級: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
經過 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
特別提及 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
不合標準 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
疑團 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
年初至今的沖銷 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
年初至今的恢復 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
年初至今淨沖銷 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | |||||||||||
定期貸款 起源年份 |
旋轉 攤銷 成本基礎 |
旋轉 貸款 已轉換為 定期貸款 |
總計 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2020年12月31日 |
2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
2016 |
之前 |
||||||||||||||||||||||||||||||
內部風險等級: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
經過 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
特別提及 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
不合標準 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
疑團 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
年初至今的沖銷 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
年初至今的恢復 |
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年初至今淨沖銷 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | |||||||||||
應收應計利息 |
||||||||
2021年9月30日左右 |
2020年12月31日 |
|||||||
商業地產: |
||||||||
業主自住 |
$ | $ | ||||||
非所有者自住 |
||||||||
其他商業廣告 |
||||||||
住宅房地產 |
||||||||
施工 |
||||||||
消費者: |
||||||||
銀行卡 |
||||||||
其他消費者 |
||||||||
$ | $ | |||||||
減去:信貸損失撥備 |
( |
) | ( |
) | ||||
總計 |
$ | $ | ||||||
應收賬款應計利息通過沖銷應收賬款利息收入予以核銷 |
||||||||||||||||
截至三個月 9月30日 |
截至9個月 9月30日 |
|||||||||||||||
2021 |
2020 |
2021 |
2020 |
|||||||||||||
商業地產: |
||||||||||||||||
業主自住 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
非所有者自住 |
||||||||||||||||
其他商業廣告 |
||||||||||||||||
住宅房地產 |
||||||||||||||||
建設用地與土地開發 |
||||||||||||||||
消費者: |
||||||||||||||||
銀行卡 |
||||||||||||||||
其他消費者 |
||||||||||||||||
總計 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
• | 方法:違約/違約損失概率(PD/LGD) |
• | 商業地產業主自住 |
• | 商業地產非業主自住 |
• | 商業其他 |
• | 方法:隊列研究 |
• | 住宅房地產 |
• | 建設用地與土地開發 |
• | 消費者 |
• | 銀行卡 |
• | 過去的事件 -這包括與商業狀況有關的投資組合趨勢;逾期、非應計和分級貸款和租賃;以及集中度。 |
• | 當前狀況 -美聯航考慮了新冠肺炎 在做出與因素調整有關的決定時,如經濟和商業條件、抵押品價值、外部因素以及逾期貸款和租賃的變化,貸款延期以及在作出與因素調整有關的決定時所做的修改,都是對經濟的影響以及貸款延期和修改。 |
• | 合理而又有説服力的預測 -預測是根據逐個投資組合 |
• | 實質本地生產總值預測下調 從#年第二季度開始 2021年,但2022年和2023年有所增加。失業率預測略有上升。從#年第二季度開始 2021年,但2022年和2023年持平。這表明經濟將在今年剩餘時間內走弱,反彈將在2022年和2023年繼續。 |
• | 酒店和住宿投資組合可能會有更大的虧損風險,因為大流行帶來的經濟狀況減弱,以及勞動力短缺,導致相對於其他投資組合的預測更負面,預計恢復期將延長至2023年末或2024年。 |
• | 考慮到了$ |
• | 在接下來的一年中,通過直線方法恢復到歷史損失數據 一年期 合理的、可支持的預測期。 |
貸款損失準備和貸款賬面金額 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2021年9月30日的三個月 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 |
其他 商業廣告 |
住宅 真實 地產 |
施工 & 土地 發展 |
銀行卡 |
津貼 為 估計數 不精確 |
總計 |
||||||||||||||||||||||||||||||
船東- 使用中 |
非所有者- 使用中 |
其他 消費者 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失撥備: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
沖銷 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
恢復 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
規定 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||||||||
期末餘額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
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| |||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備和貸款賬面金額 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2021年9月30日的9個月 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 |
其他 商業廣告 |
住宅 真實 地產 |
施工 土地 發展 |
銀行卡 |
津貼 為 估計數 不精確 |
總計 |
||||||||||||||||||||||||||||||
船東- 使用中 |
非所有者- 使用中 |
其他 消費者 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失撥備: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
沖銷 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
恢復 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
規定 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||
|
|
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期末餘額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
|
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貸款和租賃損失撥備及貸款和租賃賬面金額 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2020年12月31日的年度 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 |
其他 商業廣告 |
住宅 真實 地產 |
施工 & 土地 發展 |
銀行卡 |
津貼 為 估計數 不精確 |
總計 |
||||||||||||||||||||||||||||||
船東- 使用中 |
非所有者- 使用中 |
其他 消費者 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃損失撥備: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
採用ASU的影響 2016-13 2020年1月1日 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
採用ASU的影響 2016-13 對於PCD貸款,請於2020年1月1日 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
PCD貸款的初始免税額(期內獲得) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
沖銷 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
恢復 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
規定 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
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期末餘額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
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|
2021年9月30日 |
||||||||||||||||||||||||
社區銀行 |
抵押貸款銀行業務 |
總計 |
||||||||||||||||||||||
毛收入 攜帶 金額 |
累計 攤銷 |
毛收入 攜帶 金額 |
累計 攤銷 |
毛收入 攜帶 金額 |
累計 攤銷 |
|||||||||||||||||||
攤銷無形資產: |
||||||||||||||||||||||||
核心存款無形資產 |
$ | ($ | ) | $ | $ | $ | ($ | ) | ||||||||||||||||
|
|
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|||||||||||||
未攤銷 無形資產: |
||||||||||||||||||||||||
喬治·梅森商號 |
$ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
新月商標 |
||||||||||||||||||||||||
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|
|
|
|
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|||||||||||||||||||
總計 |
$ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||||||||
商譽不需攤銷 |
$ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||
2020年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
社區銀行 |
抵押貸款銀行業務 |
總計 |
||||||||||||||||||||||
毛收入 攜帶 金額 |
累計 攤銷 |
毛收入 攜帶 金額 |
累計 攤銷 |
毛收入 攜帶 金額 |
累計 攤銷 |
|||||||||||||||||||
攤銷無形資產: |
||||||||||||||||||||||||
核心存款無形資產 |
$ | ($ | ) | $ | $ | $ | ($ | ) | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
未攤銷 無形資產: |
||||||||||||||||||||||||
喬治·梅森商號 |
$ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
新月商標 |
||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||
總計 |
$ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||
商譽不需攤銷 |
$ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
社區 銀行業 |
抵押貸款 銀行業 |
總計 |
||||||||||
2020年12月31日的商譽 |
$ | $ | $ | |||||||||
收購卡羅萊納金融公司的商譽 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
2021年9月30日的商譽 |
$ | $ | $ | |||||||||
|
|
|
|
|
|
年 |
金額 |
|||
2021 |
$ | |||
2022 |
||||
2023 |
||||
2024 |
||||
2025 |
||||
2026年及其後 |
截至三個月 9月30日 |
截至9個月 9月30日 |
|||||||||||||||
2021 |
2020 |
2021 |
2020 |
|||||||||||||
MSRS期初餘額 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
因收購子公司而增加的股份 |
||||||||||||||||
資本化金額 |
||||||||||||||||
攤銷金額 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
MSRS期末餘額 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
MSRS估值免税額期初餘額 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ||||||
計入運營費用和回收的合計費用 |
||||||||||||||||
MSRS損傷 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
MSRS估值津貼期末餘額 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||
MSR,扣除估值津貼後的淨值 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
分類 |
三個月 告一段落 9月30日-- 2021 |
三個月 告一段落 9月30日-- 2020 |
||||||||
經營租賃成本 |
淨入住率和費用 | $ | $ | |||||||
轉租收入 |
淨住宿費 | ( |
) | ( |
) | |||||
淨租賃成本 |
$ | $ | ||||||||
分類 |
九個月 告一段落 9月30日-- 2021 |
九個月 告一段落 9月30日-- 2020 |
||||||||
經營租賃成本 |
淨入住率和費用 | $ | $ | |||||||
轉租收入 |
入住費淨額 | ( |
) | ( |
) | |||||
淨租賃成本 |
$ | $ | ||||||||
分類 |
9月30日-- 2021 |
2011年12月31日 2020 |
||||||||
經營租賃 使用權 |
經營性資產使用權租賃 |
$ | $ | |||||||
經營租賃負債 |
經營租賃負債 | $ | $ |
2021年9月30日 |
||||
加權平均剩餘租期: |
||||
經營租約 |
||||
加權平均折扣率: |
||||
經營租約 |
% |
截至三個月 |
||||||||
9月30日, 2021 |
9月30日-- 2020 |
|||||||
在計量租賃負債時為金額支付的現金: |
||||||||
營業租賃的營業現金流 |
$ | $ | ||||||
在租賃負債交換中獲得的淨資產 |
||||||||
截至9個月 |
||||||||
2021年9月30日 |
2020年9月30日 |
|||||||
在計量租賃負債時為金額支付的現金: |
||||||||
營業租賃的營業現金流 |
$ | $ | ||||||
在租賃負債交換中獲得的淨資產 |
金額 |
||||||||
年 |
自.起 2021年9月30日 |
自.起 2020年12月31日 |
||||||
2021 |
$ | $ | ||||||
2022 |
||||||||
2023 |
||||||||
2024 |
||||||||
2025 |
||||||||
此後 |
||||||||
租賃付款總額 |
||||||||
減去:推定利息 |
( |
) | ( |
) | ||||
總計 |
$ | $ | ||||||
年 |
金額 |
|||
2021 |
$ | |||
2022 |
||||
2023 |
||||
2024 |
||||
2025年及其後 |
||||
總計 |
$ | |||
資產衍生品 |
||||||||||||||||||||||||
2021年9月30日 |
2020年12月31日 |
|||||||||||||||||||||||
天平 薄片 位置 |
概念上的 金額 |
公平 價值 |
天平 薄片 位置 |
概念上的 金額 |
公平 價值 |
|||||||||||||||||||
現金流對衝: |
||||||||||||||||||||||||
利率互換合約 (對衝FHLB借款) |
其他資產 | $ | $ | 其他資產 | $ | $ | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
現金流對衝總額 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
指定為對衝工具的衍生工具總額 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
未被指定為對衝工具的衍生工具 |
||||||||||||||||||||||||
遠期貸款銷售承諾 |
其他資產 | $ | $ | 其他資產 | $ | $ | ||||||||||||||||||
TBA抵押貸款支持證券 |
其他資產 | 其他資產 | ||||||||||||||||||||||
利率鎖定承諾 |
其他資產 | 其他資產 | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
未被指定為對衝工具的衍生工具總額 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
總資產衍生品 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
負債衍生工具 |
||||||||||||||||||||||||
2021年9月30日 |
2020年12月31日 |
|||||||||||||||||||||||
天平 薄片 位置 |
概念上的 金額 |
公平 價值 |
天平 薄片 位置 |
概念上的 金額 |
公平 價值 |
|||||||||||||||||||
指定為對衝工具的衍生工具 |
||||||||||||||||||||||||
公允價值對衝: |
||||||||||||||||||||||||
利率互換合約 (對衝商業貸款) |
其他債務 | $ | $ | 其他債務 | $ | $ | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
總公允價值對衝 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
指定為對衝工具的衍生工具總額 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
未被指定為對衝工具的衍生工具 |
||||||||||||||||||||||||
遠期貸款銷售承諾 |
其他負債 | $ | $ | 其他負債 | $ | $ | ||||||||||||||||||
利率鎖定承諾 |
其他負債 | |||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
未被指定為對衝工具的衍生工具總額 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
總負債衍生品 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
2021年9月30日 |
||||||||||||||
公允價值衍生工具 套期保值關係 |
聲明中提到了地點。 條件的數量 |
賬面金額為: 《籬笆》 資產/(負債) |
累計金額 公允價值與套期保值 包含調整 在這場比賽中,他攜帶了 套期保值的金額 資產/(負債) |
累計總金額: 公允價值套期保值 調整剩餘的成本 任何對衝資產/ (負債) 對衝基金會計部已經 已停產 |
||||||||||
利率互換 |
貸款,扣除非勞動收入後的淨額 | $ | $ | ( |
) | $ | ||||||||
2020年12月31日 |
||||||||||||||
公允價值衍生工具 套期保值關係 |
語句中的位置 條件的數量 |
賬面金額 《籬笆》 資產/(負債) |
累計金額 論公允價值套期保值 包含調整 在搬運過程中 套期保值金額 資產/(負債) |
累計金額 公允價值套期保值 剩餘的調整時間為 任何對衝資產/ (負債) 套期保值會計有 已停產 |
||||||||||
利率互換 |
貸款,扣除非勞動收入後的淨額 | $ | $ | ( |
) | $ |
截至三個月 |
||||||||||
損益表 位置 |
9月30日, 2021 |
9月30日, 2020 |
||||||||
套期保值關係中的衍生品 |
||||||||||
現金流對衝: |
||||||||||
利率互換合約 |
長期借款利息 | $ | ( |
) | $ | |||||
公允價值對衝: |
||||||||||
利率互換合約 |
貸款利息和手續費 | $ | ( |
) | $ | ( |
) | |||
|
|
|
|
|||||||
套期保值關係中的總衍生品 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||
|
|
|
|
|||||||
未被指定為對衝工具的衍生工具 |
||||||||||
遠期貸款銷售承諾 |
銀行業務抵押貸款業務收入下降 | $ | ( |
) | $ | |||||
TBA抵押貸款支持證券 |
來自按揭銀行業務的收入 | |||||||||
利率鎖定承諾 |
來自按揭銀行業務的收入 | ( |
) | |||||||
|
|
|
|
|||||||
未被指定為對衝工具的衍生工具總額 |
$ | $ | ||||||||
|
|
|
|
|||||||
總導數 |
$ | $ | ||||||||
|
|
|
|
收益表 位置 |
截至9個月 |
|||||||||
9月30日, 2021 |
9月30日, 2020 |
|||||||||
套期保值關係中的衍生品 |
||||||||||
現金流對衝: |
||||||||||
利率互換合約 |
長期借款利息 | $ | ( |
) | $ | |||||
公允價值對衝: |
||||||||||
利率互換合約 |
貸款利息和手續費 | $ | ( |
) | $ | ( |
) | |||
套期保值關係中的總衍生品 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||
未被指定為對衝工具的衍生工具 |
||||||||||
遠期貸款銷售承諾 |
銀行業務抵押貸款業務收入下降 | $ | ( |
) | $ | ( |
) | |||
TBA抵押貸款支持證券 |
來自按揭銀行業務的收入 | ( |
) | |||||||
利率鎖定承諾 |
來自按揭銀行業務的收入 | ( |
) | |||||||
未被指定為對衝工具的衍生工具總額 |
$ | ( |
) | $ | ||||||
總導數 |
$ | ( |
) | $ | ||||||
1級 | - | 估值以活躍市場對相同資產和負債的報價為基礎。 | ||
二級 | - | 估值基於可觀察的投入,包括類似資產和負債在活躍市場的報價,相同或相似資產和負債在不太活躍的市場的報價,以及基於模型的估值技術,其重大假設可以主要從市場的可觀察數據中得出或得到市場可觀察數據的證實。 | ||
3級 | - | 估值基於基於模型的技術,這些技術使用了一個或多個在市場上看不到的重要輸入或假設。 |
2021年9月30日的公允價值,使用 |
||||||||||||||||
描述 |
截至以下日期的餘額 9月30日, 2021 |
報價: 處於活動狀態 市場: 雷同 資產 (1級) |
意義重大 其他 可觀測 輸入量 (2級) |
意義重大 看不見的 輸入量 (3級) |
||||||||||||
資產 |
||||||||||||||||
可供出售的債務證券: |
||||||||||||||||
美國國債和 美國政府的義務 公司和機構 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
州和政區 |
||||||||||||||||
住房貸款抵押證券 |
||||||||||||||||
代理處 |
||||||||||||||||
非機構組織 |
||||||||||||||||
商業抵押貸款支持證券 |
||||||||||||||||
代理處 |
||||||||||||||||
資產支持證券 |
||||||||||||||||
單期信託優先證券 |
||||||||||||||||
其他公司證券 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
可供出售的證券總額 |
||||||||||||||||
股權證券: |
||||||||||||||||
金融服務業 |
||||||||||||||||
股票共同基金(1) |
||||||||||||||||
其他股權證券 |
||||||||||||||||
總計 股權證券 |
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|
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2021年9月30日的公允價值,使用 |
||||||||||||||||
描述 |
截至以下日期的餘額 9月30日, 2021 |
報價: 處於活動狀態 市場: 雷同 資產 (1級) |
意義重大 其他 可觀測 輸入量 (2級) |
意義重大 看不見的 輸入量 (3級) |
||||||||||||
持有待售貸款 |
||||||||||||||||
衍生金融資產: |
||||||||||||||||
利率互換合約 |
||||||||||||||||
遠期銷售承諾 |
||||||||||||||||
TBA抵押貸款支持證券 |
||||||||||||||||
利率鎖定承諾 |
||||||||||||||||
|
|
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|||||||||
衍生金融資產總額 |
||||||||||||||||
負債 |
||||||||||||||||
衍生金融負債: |
||||||||||||||||
利率互換合約 |
||||||||||||||||
遠期銷售承諾 |
||||||||||||||||
利率鎖定承諾 |
||||||||||||||||
|
|
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衍生金融負債總額 |
||||||||||||||||
(1) 股權共同基金在拉比信託範圍內,用於支付美聯航及其子公司某些關鍵高管的遞延薪酬計劃下的福利。 |
| |||||||||||||||
2020年12月31日的公允價值,使用 |
||||||||||||||||
描述 |
截至以下日期的餘額 12月31日, 2020 |
報價 處於活動狀態 市場: 雷同 資產 (1級) |
意義重大 其他 可觀測 輸入量 (2級) |
意義重大 看不見的 輸入量 (3級) |
||||||||||||
資產 |
||||||||||||||||
可供出售的債務證券: |
||||||||||||||||
美國國債和 美國政府的義務 公司和機構 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
州和政區 |
||||||||||||||||
住房貸款抵押證券 |
||||||||||||||||
代理處 |
||||||||||||||||
非機構組織 |
||||||||||||||||
商業抵押貸款支持證券 |
||||||||||||||||
代理處 |
||||||||||||||||
資產支持證券 |
||||||||||||||||
單期信託優先證券 |
||||||||||||||||
其他公司證券 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
可供出售的證券總額 |
||||||||||||||||
股權證券: |
||||||||||||||||
金融服務業 |
||||||||||||||||
股票共同基金(1) |
||||||||||||||||
其他股權證券 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
總股本證券 |
||||||||||||||||
持有待售貸款 |
||||||||||||||||
衍生金融資產: |
||||||||||||||||
利率互換合約 |
||||||||||||||||
遠期銷售承諾 |
||||||||||||||||
TBA抵押貸款支持證券 |
||||||||||||||||
利率鎖定承諾 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
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|
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|
|
|
|
|
衍生金融資產總額 |
2020年12月31日的公允價值,使用 |
||||||||||||||||
描述 |
截至截止日期的餘額 12月31日, 2020 |
報價: 處於活動狀態 市場: 雷同 資產 (1級) |
意義重大 其他 可觀測 輸入量 (2級) |
意義重大 看不見的 輸入量 (3級) |
||||||||||||
負債 |
||||||||||||||||
衍生金融負債: |
||||||||||||||||
利率互換合約 |
||||||||||||||||
TBA抵押貸款支持證券 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
衍生金融負債總額 |
(1) 股票共同基金是w i 根據美聯航及其子公司的某些關鍵高管的延期薪酬計劃,拉比信託基金將支付福利。 |
持有待售貸款 |
||||||||
9月30日, 2021 |
12月31日, 2020 |
|||||||
期初餘額 |
$ | $ | ||||||
起源 |
||||||||
銷售額 |
( |
) | ( |
) | ||||
期內在收益中確認的損益合計 |
||||||||
調入和/或調出第3級 |
( |
) | ( |
) | ||||
|
|
|
|
|||||
期末餘額 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
|||||
當期收益(或淨資產變動)中可歸因於與報告日仍持有的資產相關的未實現損益變化的損益總額 |
$ | $ | ||||||
衍生金融資產 TBA證券 |
||||||||
9月30日, 2021 |
12月31日, 2020 |
|||||||
期初餘額 |
$ | $ | ||||||
轉接其他 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
期末餘額 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
|||||
當期收益(或淨資產變動)中可歸因於與報告日仍持有的資產相關的未實現損益變化的損益總額 |
$ | $ | ||||||
衍生金融資產 利率鎖定。 承付款 |
||||||||
9月30日, 2021 |
12月31日, 2020 |
|||||||
期初餘額 |
$ | $ | ||||||
轉接其他 |
( |
) | ||||||
|
|
|
|
|||||
期末餘額 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
|||||
當期收益(或淨資產變動)中可歸因於與報告日仍持有的資產相關的未實現損益變化的損益總額 |
$ | $ |
衍生金融負債 遠期銷售承諾 |
||||||||
9月30日, 2021 |
12月31日, 2020 |
|||||||
期初餘額 |
$ | $ | ||||||
轉接其他 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
期末餘額 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
|||||
當期收益(或淨資產變動)中可歸因於與報告日仍持有的資產相關的未實現損益變化的損益總額 |
$ | $ | ||||||
衍生金融負債 利率鎖定。 承付款 |
||||||||
9月30日, 2021 |
12月31日, 2020 |
|||||||
期初餘額 |
$ | $ | ||||||
轉接其他 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
期末餘額 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
|||||
當期收益(或淨資產變動)中可歸因於與報告日仍持有的資產相關的未實現損益變化的損益總額 |
$ | $ |
描述 |
三個月後結束 2021年9月30日 |
三個月後結束 2020年9月30日 |
||||||
來自按揭銀行業務的收入 |
$ | ( |
) | $ | ||||
描述 |
截至9個月 2021年9月30日 |
截至9個月 2020年9月30日 |
||||||
來自按揭銀行業務的收入 |
$ | ( |
) | $ |
2021年9月30日 |
2020年12月31日 |
|||||||||||||||||||||||
描述 |
未付 校長 天平 |
公平 價值 |
公允價值 上方/(下方) 未付 校長 天平 |
未付 校長 天平 |
公平 價值 |
公允價值 上方/(下方) 未付 校長 天平 |
||||||||||||||||||
持有待售貸款 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ |
描述 |
截至以下日期的餘額 2021年9月30日 |
2021年9月30日的賬面價值 |
年初至今仍在上漲 (虧損) |
|||||||||||||||||
報價: 處於活動狀態 市場: 雷同 資產 (1級) |
意義重大 其他 可觀測 輸入量 (2級) |
意義重大 看不見的 輸入量 (3級) |
||||||||||||||||||
資產 |
||||||||||||||||||||
個人評估貸款 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | |||||||||||||
奧利奧 |
( |
) | ||||||||||||||||||
抵押貸款償還權 |
( |
) |
描述 |
截至以下日期的餘額 2020年12月31日 |
2020年12月31日的賬面價值 |
年初至今仍在上漲 (虧損) |
|||||||||||||||||
報價: 處於活動狀態 市場: 雷同 資產 (1級) |
意義重大 其他 可觀測 輸入量 (2級) |
意義重大 看不見的 輸入量 (3級) |
||||||||||||||||||
資產 |
||||||||||||||||||||
持有待售貸款 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | |||||||||||||
個人評估貸款 |
||||||||||||||||||||
奧利奧 |
( |
) | ||||||||||||||||||
抵押貸款償還權 |
( |
) |
公允價值計量 |
||||||||||||||||||||
攜帶 金額 |
公允價值 |
報價: 處於活動狀態 市場: 雷同 資產 (1級) |
意義重大 其他 可觀測 輸入量 (2級) |
意義重大 看不見的 輸入量 (3級) |
||||||||||||||||
2021年9月30日 |
||||||||||||||||||||
現金和現金等價物 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
可供出售的證券 |
||||||||||||||||||||
持有至到期的證券 |
||||||||||||||||||||
股權證券 |
||||||||||||||||||||
其他有價證券 |
||||||||||||||||||||
持有待售貸款 |
||||||||||||||||||||
淨貸款 |
||||||||||||||||||||
衍生金融資產 |
||||||||||||||||||||
抵押貸款償還權 |
||||||||||||||||||||
存款 |
||||||||||||||||||||
短期借款 |
||||||||||||||||||||
長期借款 |
||||||||||||||||||||
衍生金融負債 |
||||||||||||||||||||
2020年12月31日 |
||||||||||||||||||||
現金和現金等價物 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
可供出售的證券 |
||||||||||||||||||||
持有至到期的證券 |
||||||||||||||||||||
股權證券 |
||||||||||||||||||||
其他有價證券 |
||||||||||||||||||||
持有待售貸款 |
||||||||||||||||||||
淨貸款 |
||||||||||||||||||||
衍生金融資產 |
||||||||||||||||||||
抵押貸款償還權 |
||||||||||||||||||||
存款 |
||||||||||||||||||||
短期借款 |
||||||||||||||||||||
長期借款 |
||||||||||||||||||||
衍生金融負債 |
截至2021年9月30日的9個月 |
||||||||||||||||
加權平均 |
||||||||||||||||
股票 |
集料 固有的 價值 |
剩餘 合同 期限(年) |
鍛鍊 價格 |
|||||||||||||
截至2021年1月1日未償還 |
$ | |||||||||||||||
授與 |
||||||||||||||||
練習 |
( |
) | ||||||||||||||
沒收或過期 |
( |
) | ||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||
截至2021年9月30日未償還 |
$ | $ | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
可於2021年9月30日行使 |
$ | $ | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
股票 |
加權平均 授予日期為公允價值 每股 |
|||||||
截至2021年1月1日未歸屬 |
$ | |||||||
授與 |
||||||||
既得 |
( |
) | ||||||
沒收或過期 |
( |
) | ||||||
|
|
|
|
|||||
截至2021年9月30日未歸屬 |
$ | |||||||
|
|
|
|
股票 |
加權平均 格蘭特 每股 |
|||||||
截至2021年1月1日未歸屬 |
$ | |||||||
授與 |
||||||||
既得 |
( |
) | ||||||
沒收 |
( |
) | ||||||
|
|
|
|
|||||
截至2021年9月30日未歸屬 |
$ | |||||||
|
|
|
|
股票 |
加權平均 格蘭特 每股 |
|||||||
截至2021年1月1日未歸屬 |
$ | |||||||
授與 |
||||||||
既得 |
||||||||
沒收或過期 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
截至2021年9月30日未歸屬 |
$ | |||||||
|
|
|
|
截至三個月 9月30日 |
截至9個月 9月30日 |
|||||||||||||||
2021 |
2020 |
2021 |
2020 |
|||||||||||||
服務成本 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
利息成本 |
||||||||||||||||
計劃資產的預期回報率 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
確認淨精算損失 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
定期養老金淨成本 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
加權平均假設: |
||||||||||||||||
貼現率 |
% | % | % | % | ||||||||||||
預期資產回報率 |
% | % | % | % | ||||||||||||
補償增長率(40歲之前) |
% | % | % | % | ||||||||||||
補償增長率(年齡 40-54) |
% | % | % | % | ||||||||||||
薪酬增長率(否則) |
% | % | % | % |
截至三個月 9月30日 |
截至9個月 9月30日 |
|||||||||||||||
2021 |
2020 |
2021 |
2020 |
|||||||||||||
淨收入 |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||
可供出售(“AFS”)證券: |
||||||||||||||||
期內產生的AFS證券未實現淨收益變動 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
相關所得税效應 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
淨收入中包括的收益的淨重分類調整 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
相關所得税費用 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
AFS證券對其他綜合收益的淨影響 |
( |
) |
( |
) |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
現金流對衝衍生品: |
||||||||||||||||
重新分類為利息支出前的現金流對衝未實現收益 |
( |
) | ||||||||||||||
相關所得税效應 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
淨收益中包括的虧損的淨重分類調整 |
||||||||||||||||
相關所得税效應 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
現金流對衝衍生品對其他綜合收益的淨影響 |
( |
) | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
養老金計劃: |
||||||||||||||||
確認淨精算損失 |
||||||||||||||||
相關所得税優惠 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
養老金計劃資產變動對其他綜合收益的淨影響 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
其他綜合收益合計變動 |
( |
) |
( |
) |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
綜合收入總額 |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
按組成部分劃分的累計其他綜合收益(AOCI)變動情況 (a) |
||||||||||||||||
截至2021年9月30日的9個月 |
||||||||||||||||
未實現 得失 在……上面 證券 |
未實現 得失 在……上面 現金籬笆 |
已定義 效益 養老金 項目 |
總計 |
|||||||||||||
2021年1月1日的餘額 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | ||||||||||
重新分類前的其他綜合收益 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
從累計其他綜合收益中重新分類的金額 |
( |
) | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
當期其他綜合收益淨額,税後淨額 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
2021年9月30日的餘額 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
(a) |
所有金額都是 税後淨值。 |
從累計其他綜合收入(AOCI)中重新分類 | ||||||||
截至2021年9月30日的9個月 | ||||||||
有關AOCI組件的詳細信息 |
金額 重新分類 來自AOCI |
報表中受影響的行項目,其中 列示淨收益 | ||||||
可供出售(“AFS”)證券: |
||||||||
年淨改敍調整數 計入淨收入的收益 |
$ | ( |
淨投資證券收益 | |||||
( |
税前合計 | |||||||
相關所得税效應 |
税費 | |||||||
( |
税後淨額 | |||||||
現金流對衝: |
||||||||
年淨改敍調整數 計入淨收入的虧損 |
$ | 利息支出 | ||||||
税前合計 | ||||||||
相關所得税效應 |
( |
税費 | ||||||
税後淨額 | ||||||||
養老金計劃: |
||||||||
確認淨精算損失 |
(a) | |||||||
税前合計 | ||||||||
相關所得税效應 |
( |
税費 | ||||||
税後淨額 | ||||||||
該期間的重新分類總數 |
$ | |||||||
(a) | 此AOCI組件包括在計劃資產變動的計算中(見附註16,員工福利計劃) |
截至三個月 |
截至9個月 |
|||||||||||||||
9月30日 |
9月30日 |
|||||||||||||||
2021 |
2020 |
2021 |
2020 |
|||||||||||||
分配給普通股的分配收益 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
分配給普通股的未分配收益 |
||||||||||||||||
分配給普通股股東的淨收益 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
平均已發行普通股 |
||||||||||||||||
來自股票市場的等價物 獎項 |
||||||||||||||||
平均稀釋流通股 |
||||||||||||||||
基本普通股每股收益 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
稀釋後普通股每股收益 |
$ | $ | $ | $ |
描述 |
發行日期 |
數量 首創證券發行公司 |
規定利率 |
到期日 | ||||||
聯合法定信託III |
$ | |||||||||
聯合法定信託(四) |
$ | |||||||||
聯合法定信託V |
$ | |||||||||
聯合法定信託六號 |
$ | |||||||||
二級高級法定信託基金 |
$ | |||||||||
Premier法定信託III |
$ | |||||||||
首屈一指的法定信託(四) |
$ | |||||||||
首屈一指的法定信託V |
$ | |||||||||
Centra法定信託I |
$ | |||||||||
Centra法定信託II |
$ | |||||||||
弗吉尼亞商業信託II |
$ | |||||||||
弗吉尼亞商業信託III |
$ | |||||||||
一級紅衣主教法定信託 |
$ | |||||||||
UFBC資本信託I |
$ | |||||||||
卡羅萊納州金融和資本市場信託基金 I |
$ | |||||||||
卡羅萊納州金融和資本信託基金 第二部分: |
$ | |||||||||
格里爾資本信託公司(Greer Capital Trust I) |
$ | |||||||||
格里爾資本信託II |
$ | |||||||||
第一南方優先信託I |
$ |
截至2021年9月30日 |
截至2020年12月31日 |
|||||||||||||||||||||||
集料 資產 |
集料 負債 |
風險: 損失 (1) |
集料 資產 |
集料 負債 |
風險: 損失 (1) |
|||||||||||||||||||
信託優先證券 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ |
(1) |
代表對VIE的投資。 |
在截至2021年9月30日的三個月內及在截至2021年9月30日的三個月內 |
||||||||||||||||||||
社區 銀行業 |
抵押貸款 銀行業 |
其他 |
網段間 淘汰 |
整合 |
||||||||||||||||
淨利息收入 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | |||||||||||||
信貸損失準備金 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
其他收入 |
( |
) | ||||||||||||||||||
其他費用 |
( |
) | ||||||||||||||||||
所得税 |
( |
) | ||||||||||||||||||
淨收益(虧損) |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | |||||||||||||
總資產(負債) |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | |||||||||||||
平均資產(負債) |
( |
) | ||||||||||||||||||
在截至2020年9月30日的三個月內及在截至2020年9月30日的三個月內 |
||||||||||||||||||||
社區 銀行業 |
抵押貸款 銀行業 |
其他 |
網段間 淘汰 |
整合 |
||||||||||||||||
淨利息收入 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | |||||||||||||
信貸損失準備金 |
||||||||||||||||||||
其他收入 |
( |
) | ||||||||||||||||||
其他費用 |
||||||||||||||||||||
所得税 |
( |
) | ||||||||||||||||||
淨收益(虧損) |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | |||||||||||||
總資產(負債) |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | |||||||||||||
平均資產(負債) |
( |
) |
在截至2021年9月30日的9個月內 |
||||||||||||||||||||
社區 銀行業 |
抵押貸款 銀行業 |
其他 |
網段間 淘汰 |
整合 |
||||||||||||||||
淨利息收入 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | |||||||||||||
信貸損失準備金 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
其他收入 |
( |
) | ||||||||||||||||||
其他費用 |
( |
) | ||||||||||||||||||
所得税 |
( |
) | ||||||||||||||||||
淨收益(虧損) |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | |||||||||||||
總資產(負債) |
$ | $ | $ | $ |
( |
) | $ | |||||||||||||
平均資產(負債) |
( |
) | ||||||||||||||||||
截至2020年9月30日的9個月 |
||||||||||||||||||||
社區 銀行業 |
抵押貸款 銀行業 |
其他 |
網段間 淘汰 |
整合 |
||||||||||||||||
淨利息收入 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | |||||||||||||
信貸損失準備金 |
||||||||||||||||||||
其他收入 |
( |
) | ||||||||||||||||||
其他費用 |
||||||||||||||||||||
所得税 |
( |
) | ||||||||||||||||||
淨收益(虧損) |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | |||||||||||||
總資產(負債) |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | |||||||||||||
平均資產(負債) |
( |
) |
第二項。 |
管理層對財務狀況和經營成果的探討與分析 |
(千美元) |
9月30日 2021 |
12月31日 2020 |
零錢美元 |
%的更改 |
||||||||||||
美國國債和美國國債 政府公司和機構 |
$ | 13,045 | $ | 66,344 | $ | (53,299 | ) | (80.34 | %) | |||||||
州和政區 |
620,687 | 565,160 | 55,527 | 9.83 | % | |||||||||||
抵押貸款支持證券 |
1,703,131 | 1,625,812 | 77,319 | 4.76 | % | |||||||||||
資產支持證券 |
535,011 | 294,623 | 240,388 | 81.59 | % | |||||||||||
單期信託優先證券 |
16,482 | 17,027 | (545 | ) | (3.20 | %) | ||||||||||
公司證券 |
521,628 | 384,393 | 137,235 | 35.70 | % | |||||||||||
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|||||||||
可供出售的證券總額,按公允價值計算 |
$ | 3,409,984 | $ | 2,953,359 | $ | 456,625 | 15.46 | % | ||||||||
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(千美元) |
9月30日 2021 |
12月31日 2020 |
零錢美元 |
%的更改 |
||||||||||||||||||||
州和政區 |
$ | 973 | (1 | ) | $ | 1,192 | (2 | ) | $ | (219 | ) | (18.37 | %) | |||||||||||
其他公司證券 |
20 | 20 | 0 | 0.00 | % | |||||||||||||||||||
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持有至到期的證券總額,按攤銷成本計算 |
$ | 993 | $ | 1,212 | $ | (219 | ) | (18.07 | %) | |||||||||||||||
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(千美元) |
9月30日 2021 |
12月31日 2020 |
$CHANGE |
%的更改 |
||||||||||||
持有待售貸款 |
$ | 493,299 | $ | 718,937 | $ | (225,638 | ) | (31.38 | %) | |||||||
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|||||||||
商業、金融和農業領域: |
||||||||||||||||
業主自住型商業地產 |
$ | 1,542,555 | $ | 1,622,687 | $ | (80,132 | ) | (4.94 | %) | |||||||
非業主自住型商業地產 |
5,198,547 | 5,017,727 | 180,820 | 3.60 | % | |||||||||||
其他商業貸款 |
3,229,471 | 4,054,418 | (824,947 | ) | (20.35 | %) | ||||||||||
|
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|||||||||
商業、金融和農業合計 |
$ | 9,970,573 | $ | 10,694,832 | $ | (724,259 | ) | (6.77 | %) | |||||||
住宅房地產 |
3,514,228 | 3,899,885 | (385,657 | ) | (9.89 | %) | ||||||||||
建設用地與土地開發 |
2,109,149 | 1,826,349 | 282,800 | 15.48 | % | |||||||||||
消費者: |
||||||||||||||||
銀行卡 |
8,178 | 8,937 | (759 | ) | (8.49 | %) | ||||||||||
其他消費者 |
1,169,204 | 1,192,580 | (23,376 | ) | (1.96 | %) | ||||||||||
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|||||||||
總貸款總額 |
$ | 16,771,332 | $ | 17,622,583 | $ | (851,251 | ) | (4.83 | %) | |||||||
減去:非勞動收入 |
(27,703 | ) | (31,170 | ) | 3,467 | (11.12 | %) | |||||||||
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|||||||||
貸款總額,扣除非勞動收入後的淨額 |
$ | 16,743,629 | $ | 17,591,413 | $ | (847,784 | ) | (4.82 | %) | |||||||
|
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(千美元) |
9月30日 2021 |
12月31日 2020 |
$CHANGE |
%的更改 |
||||||||||||
活期存款 |
$ | 8,490,191 | $ | 5,428,398 | $ | 3,061,793 | 56.40 | % | ||||||||
計息支票 |
3,534,311 | 799,635 | 2,734,676 | 341.99 | % | |||||||||||
定期儲蓄 |
1,452,814 | 1,283,823 | 168,991 | 13.16 | % | |||||||||||
貨幣市場賬户 |
6,105,050 | 10,165,334 | (4,060,284 | ) | (39.94 | %) | ||||||||||
10萬美元以下的定期存款 |
856,577 | 979,988 | (123,411 | ) | (12.59 | %) | ||||||||||
定期存款超過10萬美元 (1) |
1,383,666 | 1,927,982 | (544,316 | ) | (28.23 | %) | ||||||||||
|
|
|
|
|
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|
|
|||||||||
總存款 |
$ | 21,822,609 | $ | 20,585,160 | $ | 1,237,449 | 6.01 | % | ||||||||
|
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(1) | 包括截至2021年9月30日和2020年12月31日分別為547,761美元和889,334美元的25萬美元或以上定期存款。 |
(千美元) |
9月30日 2021 |
12月31日 2020 |
$CHANGE |
%的更改 |
||||||||||||
根據回購協議出售的短期證券 |
$ | 123,018 | $ | 142,300 | $ | (19,282 | ) | (13.55 | %) | |||||||
FHLB的長期進展 |
532,782 | 584,532 | (51,750 | ) | (8.85 | %) | ||||||||||
次級債 |
9,868 | 9,865 | 3 | 0.03 | % | |||||||||||
發行信託優先資本證券 |
271,201 | 269,972 | 1,229 | 0.46 | % | |||||||||||
|
|
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|
|
|
|
|
|||||||||
借款總額 |
$ | 936,869 | $ | 1,006,669 | $ | (69,800 | ) | (6.93 | %) | |||||||
|
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|
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|
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|
截至三個月 |
截至9個月 |
|||||||||||||||
(千美元) |
9月30日, 2021 |
9月30日, 2020 |
9月30日, 2021 |
9月30日, 2020 |
||||||||||||
平均有形權益回報率: |
||||||||||||||||
(A)淨收益(GAAP) |
$ | 92,152 | $ | 103,784 | $ | 293,886 | $ | 196,653 | ||||||||
(B)天數 |
92 | 92 | 273 | 274 | ||||||||||||
平均總股東權益(GAAP) |
$ | 4,440,107 | $ | 4,263,111 | $ | 4,389,087 | $ | 3,835,617 | ||||||||
減去:平均無形資產總額 |
(1,833,449 | ) | (1,826,057 | ) | (1,831,364 | ) | (1,681,202 | ) | ||||||||
|
|
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|
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|
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|
|||||||||
(C)平均有形權益 (非GAAP) |
$ | 2,606,658 | $ | 2,437,054 | $ | 2,557,723 | $ | 2,154,415 | ||||||||
有形權益回報率 (非GAAP) |
||||||||||||||||
[(A)/(B)]X 366或365/(C) |
14.03 | % | 16.94 | % | 15.36 | % | 12.19 | % |
截至三個月 |
||||||||||||
(千美元) |
九月 2021 |
九月 2020 |
六月 2021 |
|||||||||
損益表摘要: |
||||||||||||
利息收入 |
$ | 194,080 | $ | 210,269 | $ | 200,186 | ||||||
利息支出 |
12,501 | 24,605 | 13,669 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
淨利息收入 |
181,579 | 185,664 | 186,517 | |||||||||
信貸損失準備金 |
(7,829 | ) | 16,781 | (8,879 | ) | |||||||
其他收入 |
68,624 | 135,468 | 62,846 | |||||||||
其他費用 |
142,276 | 171,593 | 138,951 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
所得税前收入 |
115,756 | 132,758 | 119,291 | |||||||||
所得税 |
23,604 | 28,974 | 24,455 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
淨收入 |
$ | 92,152 | $ | 103,784 | $ | 94,836 | ||||||
|
|
|
|
|
|
截至9個月 |
||||||||
(千美元) |
九月 2021 |
九月 2020 |
||||||
損益表摘要: |
||||||||
利息收入 |
$ | 599,923 | $ | 589,468 | ||||
利息支出 |
40,867 | 91,684 | ||||||
|
|
|
|
|||||
淨利息收入 |
559,056 | 497,784 | ||||||
信貸損失準備金 |
(16,565 | ) | 89,811 | |||||
其他收入 |
224,043 | 260,664 | ||||||
其他費用 |
430,154 | 422,100 | ||||||
|
|
|
|
|||||
所得税前收入 |
369,510 | 246,537 | ||||||
所得税 |
75,624 | 49,884 | ||||||
|
|
|
|
|||||
淨收入 |
$ | 293,886 | $ | 196,653 | ||||
|
|
|
|
截至三個月 |
||||||||||||
(千美元) |
9月30日 2021 |
9月30日 2020 |
6月30日 2021 |
|||||||||
貸款增值 |
$ | 8,154 | $ | 11,743 | $ | 9,669 | ||||||
存單 |
898 | 3,028 | 1,050 | |||||||||
長期借款 |
170 | 217 | 174 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
總計 |
$ | 9,222 | $ | 14,988 | $ | 10,893 | ||||||
|
|
|
|
|
|
截至9個月 |
||||||||
(千美元) |
9月30日 2021 |
9月30日 2020 |
||||||
貸款增值 |
$ | 27,623 | $ | 30,838 | ||||
存單 |
3,397 | 5,780 | ||||||
長期借款 |
518 | 973 | ||||||
|
|
|
|
|||||
税額當量 淨利息收入 |
$ | 31,538 | $ | 37,591 | ||||
|
|
|
|
截至三個月 |
||||||||||||
(千美元) |
9月30日 2021 |
9月30日 2020 |
6月30日 2021 |
|||||||||
按公認會計準則計算的淨利息收入 |
$ | 181,579 | $ | 185,664 | $ | 186,517 | ||||||
税額當量 調整(1) |
1,059 | 1,046 | 1,075 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
税額當量 淨利息收入 |
$ | 182,638 | $ | 186,710 | $ | 187,592 | ||||||
|
|
|
|
|
|
截至9個月 |
||||||||
(千美元) |
9月30日 2021 |
9月30日 2020 |
||||||
按公認會計準則計算的淨利息收入 |
$ | 559,056 | $ | 497,784 | ||||
税額當量 調整(1) |
3,181 | 2,846 | ||||||
|
|
|
|
|||||
税額當量 淨利息收入 |
$ | 562,237 | $ | 500,630 | ||||
|
|
|
|
(1) | 這個 税額當量 調整合並了聯邦免税貸款和投資證券的利息收入,使用截至2021年9月30日和2020年9月30日的三個月和九個月以及截至2021年6月30日的三個月的21%的法定聯邦所得税税率。貸款和投資證券的所有利息收入都要繳納州所得税。 |
三個月後結束 2021年9月30日 |
三個月後結束 2020年9月30日 |
|||||||||||||||||||||||
(千美元) |
平均值 天平 |
利息 (1) |
平均匯率 (1) |
平均值 天平 |
利息 (1) |
平均匯率 (1) |
||||||||||||||||||
資產 |
||||||||||||||||||||||||
盈利資產: |
||||||||||||||||||||||||
根據轉售和其他短期投資協議出售的聯邦基金和購買的證券 |
$ | 3,825,264 | $ | 2,548 | 0.26 | % | $ | 1,967,791 | $ | 2,060 | 0.42 | % | ||||||||||||
投資證券: |
||||||||||||||||||||||||
應税 |
3,215,719 | 12,999 | 1.62 | % | 2,749,114 | 14,448 | 2.10 | % | ||||||||||||||||
免税 |
363,966 | 2,327 | 2.56 | % | 267,355 | 1,893 | 2.83 | % | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
總證券 |
3,579,685 | 15,326 | 1.71 | % | 3,016,469 | 16,341 | 2.17 | % | ||||||||||||||||
貸款,扣除非勞動收入後的淨額(2) |
17,174,856 | 177,265 | 4.10 | % | 18,655,500 | 192,914 | 4.12 | % | ||||||||||||||||
貸款損失撥備 |
(217,472 | ) | (214,870 | ) | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
淨貸款 |
16,957,384 | 4.15 | % | 18,440,630 | 4.17 | % | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
盈利資產總額 |
24,362,333 | $ | 195,139 | 3.18 | % | 23,424,890 | $ | 211,315 | 3.59 | % | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他資產 |
3,075,377 | 2,990,733 | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
總資產 |
$ | 27,437,710 | $ | 26,415,623 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
負債 |
||||||||||||||||||||||||
生息資金: |
||||||||||||||||||||||||
有息存款 |
$ | 13,361,016 | $ | 9,803 | 0.29 | % | $ | 12,951,290 | $ | 17,726 | 0.54 | % | ||||||||||||
短期借款 |
123,526 | 167 | 0.54 | % | 156,502 | 172 | 0.44 | % | ||||||||||||||||
長期借款 |
813,976 | 2,531 | 1.23 | % | 1,616,647 | 6,707 | 1.65 | % | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
生息資金總額 |
14,298,518 | 12,501 | 0.35 | % | 14,724,439 | 24,605 | 0.66 | % | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
無息存款 |
8,471,744 | 7,178,769 | ||||||||||||||||||||||
應計費用和其他負債 |
227,341 | 249,304 | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
總負債 |
22,997,603 | 22,152,512 | ||||||||||||||||||||||
股東權益 |
4,440,107 | 4,263,111 | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
總負債和 股東權益 |
$ | 27,437,710 | $ | 26,415,623 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
淨利息收入 |
$ | 182,638 | $ | 186,710 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
利差 |
2.83 | % | 2.93 | % | ||||||||||||||||||||
淨息差 |
2.98 | % | 3.18 | % |
(1) | 利息收入以及聯邦免税貸款和投資證券的收益率在 税額當量 使用21%的法定聯邦所得税税率作為基準。 |
(2) | 非應計貸款包括在日均未償還貸款金額中。 |
截至2021年9月30日的9個月 |
截至2020年9月30日的9個月 |
|||||||||||||||||||||||
(千美元) |
平均值 天平 |
利息 (1) |
平均匯率 (1) |
平均值 天平 |
利息 (1) |
平均匯率 (1) |
||||||||||||||||||
資產 |
||||||||||||||||||||||||
盈利資產: |
||||||||||||||||||||||||
根據轉售和其他短期投資協議出售的聯邦基金和回購的證券 |
$ | 3,012,429 | $ | 6,198 | 0.28 | % | $ | 1,412,386 | $ | 7,893 | 0.75 | % | ||||||||||||
投資證券: |
||||||||||||||||||||||||
應税 |
3,085,050 | 40,371 | 1.74 | % | 2,663,754 | 47,658 | 2.39 | % | ||||||||||||||||
免税 |
337,590 | 6,639 | 2.62 | % | 200,371 | 4,413 | 2.94 | % | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
總證券 |
3,422,640 | 47,010 | 1.83 | % | 2,864,125 | 52,071 | 2.42 | % | ||||||||||||||||
貸款,扣除非勞動收入後的淨額(2) |
17,742,054 | 549,896 | 4.14 | % | 16,698,013 | 532,350 | 4.26 | % | ||||||||||||||||
貸款損失撥備 |
(228,163 | ) | (173,452 | ) | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
淨貸款 |
17,513,891 | 4.20 | % | 16,524,561 | 4.30 | % | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
盈利資產總額 |
23,948,960 | $ | 603,104 | 3.37 | % | 20,801,072 | $ | 592,314 | 3.80 | % | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他資產 |
3,032,927 | 2,671,235 | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
總資產 |
$ | 26,981,887 | $ | 23,472,307 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
負債 |
||||||||||||||||||||||||
生息資金: |
||||||||||||||||||||||||
有息存款 |
$ | 13,255,751 | $ | 32,800 | 0.33 | % | $ | 11,282,883 | $ | 64,452 | 0.76 | % | ||||||||||||
短期借款 |
134,092 | 527 | 0.53 | % | 146,302 | 826 | 0.75 | % | ||||||||||||||||
長期借款 |
820,426 | 7,540 | 1.23 | % | 1,895,635 | 26,406 | 1.86 | % | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
生息資金總額 |
14,210,269 | 40,867 | 0.38 | % | 13,324,820 | 91,684 | 0.92 | % | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
非利息 軸承礦牀 |
8,147,540 | 6,076,683 | ||||||||||||||||||||||
應計費用和其他負債 |
234,991 | 235,187 | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
總負債 |
22,592,800 | 19,636,690 | ||||||||||||||||||||||
股東權益 |
4,389,087 | 3,835,617 | ||||||||||||||||||||||
|
|
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|||||||||||||||||||||
總負債和 股東權益 |
$ | 26,981,887 | $ | 23,472,307 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
淨利息收入 |
$ | 562,237 | $ | 500,630 | ||||||||||||||||||||
|
|
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|
|||||||||||||||||||||
利差 |
2.99 | % | 2.88 | % | ||||||||||||||||||||
淨息差 |
3.14 | % | 3.21 | % |
(1) | 利息收入以及聯邦免税貸款和投資證券的收益率在 税額當量 使用21%的法定聯邦所得税税率作為基準。 |
(2) | 非應計貸款包括在日均未償還貸款金額中。 |
• | 過去的事件 -這包括與商業狀況有關的投資組合趨勢;逾期、非應計和分級貸款和租賃;以及集中度。 |
• | 當前狀況 -美聯航考慮了新冠肺炎 在做出與因素調整有關的決定時,如經濟和商業條件、抵押品價值、外部因素以及逾期貸款和租賃的變化,貸款延期以及在作出與因素調整有關的決定時所做的修改,都是對經濟的影響以及貸款延期和修改。 |
• | 合理而又有説服力的預測 -預測是根據逐個投資組合 |
• | 實際GDP預測比2021年第二季度有所下降,但2022年和2023年有所上升。失業率預測較2021年第二季度略有上升,但2022年和2023年持平。這表明經濟將在今年剩餘時間內走弱,反彈將在2022年和2023年繼續。 |
• | 酒店和住宿投資組合可能會有更大的虧損風險,因為大流行帶來的經濟狀況減弱,以及勞動力短缺,導致相對於其他投資組合的預測更負面,預計恢復期將延長至2023年末或2024年。 |
• | 在預測選擇過程中,考慮了1.9萬億美元的美國救援計劃(2021年3月11日生效),因為這一刺激計劃可能會繼續對經濟產生一些積極影響。然而,我們承認,刺激計劃的影響一直在消退,到今年年底可能不會產生進一步的影響。 |
• | 在接下來的一年中,通過直線方法恢復到歷史損失數據 一年期 合理的、可支持的預測期。 |
利率的變化 (基點) |
淨利息收入的百分比變化 | |||
2021年9月30日 |
2020年12月31日 | |||
+200 |
0.98% | (4.32%) | ||
+100 |
0.32% | (2.61%) | ||
-100 |
(1.08%) | 0.03% | ||
-200 |
(1.83%) | (0.05%) |
期間 |
總人數 的股份 購得 (1) (2) |
平均值 付出的代價 每股 |
總人數: 股票 購買方式為 公開的一部分 宣佈 圖則(3) |
最大數量 那一年5月的股票 但仍將被購買 根據新計劃:(3) |
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7/01 – 7/31/2021 |
0 | $ | 00.00 | 0 | 3,033,796 | |||||||||||
8/01 – 8/31/2021 |
5 | $ | 35.02 | 0 | 3,033,796 | |||||||||||
9/01 – 9/30/2021 |
0 | $ | 00.00 | 0 | 3,033,796 | |||||||||||
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總計 |
5 | $ | 35.02 | 0 | ||||||||||||
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(1) | 包括與行使股票期權或根據美聯航長期激勵計劃授予限制性股票相關的交換股票。股票是根據適用計劃的條款購買的,而不是根據公開宣佈的股票回購計劃購買的。在截至2021年9月30日的季度,美聯航長期激勵計劃的參與者沒有交換任何股票。 |
(2) | 包括美聯航在公開市場交易中為拉比信託購買的股票,該信託基金根據一項遞延薪酬計劃為美聯航及其子公司的某些關鍵高管提供福利支付。在截至2021年9月30日的季度,為遞延補償計劃購買了以下股票:2021年8月-5股,平均價格為35.02美元。 |
(3) | 2019年10月,美聯航董事會批准了一項在公開市場上回購至多400萬股美聯航普通股的計劃(《2019年計劃》)。計劃下的採購時間、價格和數量由管理層自行決定,根據事實和情況,計劃可以隨時停止、暫停或重新啟動。 |
(a) | 沒有。 |
(b) | 證券持有人向美聯航董事會推薦被提名人的程序沒有改變。 |
展品 不是的。 |
描述 | |
2.1 | 聯合銀行股份有限公司和卡羅萊納金融公司之間的合併協議和計劃,日期為2019年11月17日(通過引用表格的附件2.1併入本文件8-K日期為2019年11月17日,並於2019年11月18日提交給United BankShares,Inc.表格002-86947) | |
2.2 | 聯合銀行股份有限公司和社區銀行家信託公司之間的重組協議和計劃,日期為2021年6月2日(通過引用表格附件2.1併入本文件8-K日期為2021年6月2日,並於2021年6月3日提交給United BankShares,Inc.,文件編號 002-86947) | |
3.1 | 公司章程(通過引用表格季度報告的方式併入本申請文件10-Q日期為2017年3月31日,並於2017年5月9日提交給聯合銀行股份有限公司(United BankShares,Inc.)表格002-86947) | |
3.2 | 附例(通過參考表格上的當前報告併入本申請8-K日期並於2020年3月20日提交給聯合銀行股份有限公司(United BankShares,Inc.)表格002-86947) | |
4.1 | 註冊人證券説明(通過引用表格年度報告的方式併入本申請文件10-K日期為2019年12月31日,並於2020年3月2日提交給United BankShares,Inc.表格002-86947) | |
31.1 | 首席執行官根據2002年“薩班斯-奧克斯利法案”第302(A)節通過的證書(特此存檔) | |
31.2 | 首席財務官根據2002年薩班斯-奧克斯利法案第302(A)節通過的證明(特此存檔) | |
32.1 | 首席執行官依據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第906節採納的《美國法典》第18編第1350節的認證(隨函提供) | |
32.2 | 首席財務官根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第906節通過的《美國法典》第18編第1350節規定的證明(隨函提供) | |
101 | 交互式數據文件(內聯XBRL)(隨函存檔) | |
104 | 封面(嵌入內聯XBRL幷包含在附件101中) |
聯合銀行股份有限公司(United BankShares,Inc.) | ||||||
(註冊人) | ||||||
日期: | 2021年11月9日 |
理查德·M·亞當斯 | ||||
理查德·M·亞當斯(Richard M.Adams), | ||||||
董事會和首席執行官 | ||||||
日期: | 2021年11月9日 |
/s/W.馬克·塔特森 | ||||
W.馬克·塔特森(W.Mark Tatterson),高管 | ||||||
副總裁兼首席財務官 |