發行人免費發行招股説明書

根據第433條提交

註冊説明書第333-257929號

日期：2021年8月11日

本發行人自由撰寫招股説明書日期為2021年8月11日，涉及FinWise Bancorp(本公司)在日期為2021年8月4日的初步招股説明書(“初步招股説明書”)中描述的首次公開發行普通股(“招股説明書”)，該招股説明書包括在提交給美國證券交易委員會(“證券交易委員會”)的S-1表格註冊説明書第2號修正案中，該修訂號涉及發行事項(“註冊説明書”)。公司於2021年8月4日提交的初步招股説明書(“初步招股説明書”)中描述了首次公開發行FinWise Bancorp(“本公司”)普通股(“本公司”)的情況。2021年。本發行人免費撰寫招股説明書中提及的“FinWise”、“我們”、“我們”或“我們”以及“公司”，是指FinWise Bancorp及其合併的子公司的合併業務。

法律程序

正如之前披露的那樣，我們不時會受到正常業務過程中出現的索賠和訴訟的影響。這些索賠和訴訟可能包括(但不限於)違反銀行和其他適用法規、競爭法、勞動法和消費者保護法的指控，以及與知識產權、證券、違約和侵權有關的索賠或訴訟。

最近，FinWise銀行(以下簡稱“銀行”)在美國加利福尼亞州南區地區法院提起的單一原告訴訟(Marquez訴FinWise Bank等人，民事訴訟編號21cv1394-L-BLM)(S.D.Cal)中被指定為被告。2021年8月6日)。世行於2021年8月10日收到起訴書，指控世行直接和通過其戰略項目服務提供商Opportunity Financial，LLC d/b/a OppLoans(“OppFi”)(也是被告)違反了聯邦電話消費者保護法(TCPA)、聯邦公平債務收集行為法、加利福尼亞州羅森塔爾公平債務收集行為法和加利福尼亞州不正當競爭法。除其他補救措施外，原告尋求實際損害賠償、法定損害賠償，包括因被指控違反TCPA而總計約50萬美元、懲罰性損害賠償和/或懲罰性損害賠償、禁令救濟、律師費和費用，以及禁止銀行和OppFi在加利福尼亞州從事進一步商業活動的禁令。

我們認為訴訟中的指控在法律上和事實上都是沒有根據的，我們打算對訴訟中的指控進行有力的辯護，並在我們認為合適的情況下對原告提出任何潛在的反訴。此外，根據我們與OppFi之間的戰略計劃協議，我們可能會要求OppFi對與其服務相關的行動和合規義務引起的某些索賠進行賠償。然而，目前我們無法預測這件事的結果，也無法估計可能判給的損害賠償額(如果有的話)，或者對銀行運營或收入的影響。請參閲“風險因素-與我們的戰略計劃相關的風險-本銀行和我們的戰略計劃服務提供商受借款人保護法以及聯邦和州消費者保護法的約束”和“風險因素-與我們的戰略計劃相關的風險-如果通過市場發放的貸款被發現違反了一個州的高利貸法和/或a戰略計劃的服務提供商被確定為其市場貸款的”真正貸款人“，我們和我們的戰略計劃服務提供商可能不得不改變我們的業務模式在初步招股説明書中，關於與此訴訟相關的某些風險以及我們與我們的戰略計劃服務提供商(如OppFi)的關係，財務狀況和運營結果可能會受到損害。

我們認為上述程序的影響不會對我們的綜合經營業績、財務狀況或現金流產生重大不利影響。我們在初步招股説明書的“商業-法律訴訟”部分重申我們的披露。

該公司已向證券交易委員會提交了一份註冊聲明和初步招股説明書。在您投資之前，您應閲讀與該註冊聲明相關的初步招股説明書(包括通過引用納入其中的文件)以及公司提交給證券交易委員會的其他文件，以獲取有關公司和此次發行的更完整信息。您可以通過訪問SEC網站www.sec.gov上的Edgar免費獲取這些文檔。或者，您也可以從派珀·桑德勒公司(Piper Sandler&Co.)那裏獲得初步招股説明書，地址是美洲大道1251號，地址：辛迪加部門，或發送電子郵件至PSCsyndicate@psc.com，或致電 1-866-805-4128。