根據1934年“證券交易法”第13或15(D)節規定的季度報告 |
根據1934年證券交易所法令第13或15(D)條提交的過渡報告 |
(州或其他司法管轄區) 公司或組織) |
(I.R.S.僱主 識別號碼) |
(主要行政機關地址) |
(郵政編碼) |
每一類的名稱 |
交易代碼 |
每間交易所的註冊名稱 | ||
大型加速文件管理器 | ☒ | 加速的文件管理器 | ☐ | |||
非加速文件管理器 | ☐ | 規模較小的新聞報道公司 | ||||
新興市場成長型公司 |
班級 |
截至2020年7月28日未償還 | |
普通股,每股面值0.01美元 |
第一部分 |
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財務信息 |
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項目 |
頁 |
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1. |
合併財務報表-未經審計 |
3 |
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合併資產負債表-未經審計 |
4 |
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合併收益表-未經審計 |
5 |
|||||||||
綜合全面收益表-未經審計 |
6 |
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股東權益合併報表-未經審計 |
7 |
|||||||||
合併現金流量表--未經審計 |
9 |
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合併財務報表附註-未經審計 |
10 |
|||||||||
2. |
管理層對財務狀況和經營結果的討論和分析 |
37 |
||||||||
3. |
關於市場風險的定量和定性披露 |
60 |
||||||||
4. |
管制和程序 |
60 |
||||||||
第二部分 |
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其他資料 |
| |||||||||
1. |
法律程序 |
61 |
||||||||
1A. |
危險因素 |
61 |
||||||||
2. |
未登記的股權證券銷售和收益的使用 |
61 |
||||||||
3. |
高級證券違約 |
61 |
||||||||
4. |
礦場安全資料披露 |
62 |
||||||||
5. |
其他資料 |
62 |
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6. |
陳列品 |
63 |
||||||||
簽名 |
65 |
第(1)項。 |
財務報表。 |
6月30日, |
12月31日, |
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2020 | 2019 | 2019 | ||||||||||
(未經審計) |
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資產 |
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現金和銀行到期款項 |
$ | $ | $ | |||||||||
出售的聯邦基金 |
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銀行有息活期存款 |
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現金和現金等價物合計 |
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銀行有息定期存款 |
— |
— |
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證券 可供出售的, 按公允價值計算 |
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貸款: |
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持有以供投資 |
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減去貸款損失撥備 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
為投資而持有的淨貸款 |
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持有待售($ |
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淨貸款 |
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銀行房舍和設備,淨值 |
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商譽和無形資產淨額 |
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其他資產 |
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總資產 |
$ | $ | $ | |||||||||
負債和股東權益 |
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無息存款 |
$ | $ | $ | |||||||||
有息存款 |
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總存款 |
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應付股息 |
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借款 |
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其他負債 |
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負債共計 |
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承諾和或有事項 |
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股東權益: |
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普通股 - ($ |
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資本盈餘 |
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留存收益 |
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庫存股(按成本計算的股份: |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
遞延補償 |
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累計其他綜合收益,扣除所得税後的淨額 |
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股東權益總額 |
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總負債和股東權益 |
$ | $ | $ | |||||||||
截至6月30日的三個月, | 截至6月30日的6個月, | |||||||||||||||
2020 |
2019 |
2020 |
2019 |
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利息收入: |
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貸款利息及費用 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
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投資證券的利息: |
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應税 |
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免徵聯邦所得税 |
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出售的聯邦基金利息和銀行的有息存款 |
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利息收入總額 |
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利息支出: |
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存款利息 |
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其他 |
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利息支出總額 |
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淨利息收入 |
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貸款損失準備金 |
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計提貸款損失撥備後的淨利息收入 |
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非利息收入: |
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信託費 |
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存款賬户手續費 |
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自動櫃員機、轉換費和信用卡手續費 |
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出售收益及按揭貸款費用 |
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出售的淨收益 可供出售 證券(包括$- 分別截至2020年和2019年6月30日的月份,以及美元- 截至2019年6月30日(分別為2020年和2019年,與累計其他綜合收益重新分類相關) |
|
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出售喪失抵押品贖回權資產的淨收益 |
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出售資產的淨收益(虧損) |
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收回貸款的利息 |
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其他 |
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非利息收入總額 |
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非利息費用: |
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薪金、佣金及僱員福利 |
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養老金計劃部分結算損失 |
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入住費淨額 |
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設備費用 |
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FDIC保險費 |
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自動櫃員機、轉賬和信用卡費用 |
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專業費和服務費 |
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印刷、文具及用品 |
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運營虧損和其他虧損 |
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軟件攤銷和費用 |
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無形資產攤銷 |
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其他 |
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總非利息費用 |
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所得税前收益 |
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I 收入税費 |
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淨收益 |
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基本每股收益 |
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稀釋後每股收益 |
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每股股息 |
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截至6月30日的三個月, | 截至6月30日的6個月, | |||||||||||||||
2020 |
2019 |
2020 |
2019 |
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淨收益 |
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$ | |
$ | |
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其他綜合收益項目: |
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投資證券未實現收益變動 可供出售的, 所得税前 |
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淨收益中投資證券已實現收益的重新分類調整, |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
其他綜合收益項目合計 |
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與其他綜合收益項目相關的所得税費用 |
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) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
綜合收益 |
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$ | |
$ | |
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普通股 | 資本 | 留用 | 庫房股票 | 遞延 | 累積 其他 綜合 |
總計 股東的 |
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股份 | 數量 | 盈餘 | 收益 | 股份 | 金額 | 補償 | 收益 | 權益 | ||||||||||||||||||||||||||||
2019年3月31日餘額(未經審計) |
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( |
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$ |
( |
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淨收益(未經審計) |
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股票期權行權(未經審計) |
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限制性股票授予(未經審計) |
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宣佈的現金股息,$ 每股(未經審計) |
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) |
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( |
) | |||||||||||||||||||||||||
可供出售的投資證券扣除相關所得税後未實現收益的變化(未經審計) |
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與董事有關而購買(贖回)的股份 遞延薪酬計劃,淨額 (未經審計) |
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( |
) |
( |
) |
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股票期權費用(未經審計) |
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2019年6月30日餘額(未經審計) |
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( |
) |
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( |
) |
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2020年3月31日的餘額(未經審計) |
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( |
) |
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淨收益(未經審計) |
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股票期權行權(未經審計) |
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限制性股票授予(未經審計) |
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宣佈的現金股息,$ 每 共享(未經審計) |
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( |
) |
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( |
) | |||||||||||||||||||||||||
可供出售的投資證券扣除相關所得税後未實現收益的變化(未經審計) |
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購買(贖回)的股份 與董事的聯繫 遞延薪酬計劃,淨額 (未經審計) |
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( |
) |
( |
) |
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— |
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股票期權費用(未經審計) |
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根據股票回購的股份 回購授權 (未經審計) |
( |
) |
( |
) |
( |
) |
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— |
( |
) | |||||||||||||||||||||||
2020年6月30日餘額(未經審計) |
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( |
) |
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( |
) |
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普通股 | 資本 | 留用 | 庫房股票 | 遞延 | 累積 其他 綜合 |
總計 股東的 |
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股份 | 數量 | 盈餘 | 收益 | 股份 | 金額 | 補償 | 收益 | 權益 | ||||||||||||||||||||||||||||
2018年12月31日的餘額 |
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淨收益(未經審計) |
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股票期權行權(未經審計) |
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限制性股票授予(未經審計) |
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宣佈的現金股息,$ 每股(未經審計) |
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) |
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( |
) | |||||||||||||||||||||||||
可供出售的投資證券扣除相關所得税後未實現收益的變化(未經審計) |
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購買(贖回)的股份 與董事的聯繫 遞延薪酬計劃,淨額 (未經審計) |
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( |
) |
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股票期權費用(未經審計) |
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送一送二 股票拆分形式為 |
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( |
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( |
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2019年6月30日餘額(未經審計) |
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) |
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2019年12月31日的餘額 |
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收購TB&T時發行的股票 Bancshare,Inc.(未經審計) |
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淨收益(未經審計) |
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股票期權行權(未經審計) |
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限制性股票授予(未經審計) |
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宣佈的現金股息,$ 每股(未經審計) |
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) | |||||||||||||||||||||||||
可供出售的投資證券扣除相關所得税後未實現收益的變化(未經審計) |
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購買(贖回)的股份 與董事的聯繫 遞延薪酬計劃,淨額 (未經審計) |
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( |
) |
( |
) |
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股票期權費用(未經審計) |
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根據股票回購的股份 回購授權 (未經審計) |
( |
) |
( |
) |
( |
) |
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( |
) | |||||||||||||||||||||||
2020年6月30日餘額(未經審計) |
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( |
) |
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( |
) |
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截至6月30日的6個月, |
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2020 |
2019 |
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來自經營活動的現金流: |
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淨收益 |
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將淨收益與經營活動提供的淨現金進行調整: |
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折舊攤銷 |
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貸款損失準備金 |
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證券溢價攤銷(折價累加),淨額 |
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出售資產收益,淨額 |
( |
) | ( |
) | ||||
遞延聯邦所得税(費用)福利 |
( |
) | |
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貸款變更 持有待售 |
( |
) | ( |
) | ||||
其他資產的變動 |
( |
) | |
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其他負債的變動 |
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調整總額 |
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經營活動提供的淨現金 |
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投資活動的現金流: |
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收購TB&T Bancshare,Inc.收到的現金 |
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銀行有息定期存款淨減少 |
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中的活動 可供出售 證券: |
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銷貨 |
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到期日 |
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||||||
購貨 |
( |
) | ( |
) | ||||
貸款淨增加 |
( |
) | ( |
) | ||||
購買銀行房舍和設備 |
( |
) | ( |
) | ||||
出售銀行房舍和設備及其他資產所得款項 |
|
|
||||||
投資活動所用現金淨額 |
( |
) | ( |
) | ||||
融資活動的現金流: |
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無息存款淨增 |
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||||||
有息存款淨增 |
|
|
||||||
借款淨增(減) |
|
( |
) | |||||
普通股交易: |
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發行股票所得款項 |
|
|
||||||
支付的股息 |
( |
) | ( |
) | ||||
股票回購 |
( |
) | |
|||||
籌資活動提供的現金淨額 |
|
|
||||||
現金及現金等價物淨增加情況 |
|
|
||||||
期初現金和現金等價物 |
|
|
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期末現金和現金等價物 |
$ |
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$ | |
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補充信息和非現金交易: |
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已付利息 |
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$ | |
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已繳納的聯邦所得税 |
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||||||
將貸款和銀行房產轉移到其他房地產 |
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已購買但未交收的投資證券 |
|
|
||||||
向高級人員及董事授予限制性股票 |
|
|
||||||
在收購TB&T BancShares,Inc.時發行的股票。 |
網 收益 (單位:萬人) |
加權 平均值 股份 |
每股收益 數量 |
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截至2020年6月30日的三個月: |
||||||||||||
基本每股淨收益 |
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股票期權和股票授予的效果 |
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稀釋後每股淨收益 |
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$ | |
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網 收益 (單位:萬人) |
加權 平均值 股份 |
每股收益 數量 |
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對於 六個月 截至2020年6月30日: |
||||||||||||
基本每股淨收益 |
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$ | |
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股票期權和股票授予的效果 |
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|
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稀釋後每股淨收益 |
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$ | |
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網 收益 (單位:萬人) |
加權 平均值 股份 |
每股收益 數量 |
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截至2019年6月30日的三個月: |
||||||||||||
基本每股淨收益 |
$ | |
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$ | |
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股票期權和股票授予的效果 |
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— |
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稀釋後每股淨收益 |
$ | |
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$ | |
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網 收益 (單位:萬人) |
加權 平均值 股份 |
每股收益 數量 |
||||||||||
對於 六個月 截至2019年6月30日: |
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基本每股淨收益 |
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$ | |
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股票期權和股票授予的效果 |
|
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— |
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稀釋後每股淨收益 |
$ | |
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$ | |
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2020年6月30日 |
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攤銷 成本核算基礎 |
毛 未實現 持有漲幅較大的股票 |
毛 未實現 持有虧損的股票 |
估計數 公允價值 |
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美國國債 |
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$ | $ | ( |
) | $ | ||||||||||
國家和政治分區的義務 |
( |
) | ||||||||||||||
公司債券和其他 |
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住房貸款抵押證券 |
( |
) | ||||||||||||||
商業抵押貸款支持證券 |
( |
) | ||||||||||||||
總證券 可供出售 |
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$ | $ | ( |
) |
$ |
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2019年6月30日 |
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攤銷 成本核算基礎 |
毛 未實現 持有漲幅較大的股票 |
毛 未實現 持有虧損的股票 |
估計數 公允價值 |
|||||||||||||
美國國債 |
$ | $ | $ | — |
$ | |||||||||||
國家和政治分區的義務 |
( |
) | ||||||||||||||
公司債券和其他 |
— |
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住房貸款抵押證券 |
( |
) | ||||||||||||||
商業抵押貸款支持證券 |
( |
) | ||||||||||||||
總證券 可供出售 |
$ |
$ | $ | ( |
) |
$ |
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2019年12月31日 |
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攤銷 成本核算基礎 |
毛 未實現 持有漲幅較大的股票 |
毛 未實現 持有虧損的股票 |
估計數 公允價值 |
|||||||||||||
美國國債 |
$ | $ | $ | — |
$ | |||||||||||
國家和政治分區的義務 |
( |
) | ||||||||||||||
公司債券和其他 |
— |
|||||||||||||||
住房貸款抵押證券 |
( |
) | ||||||||||||||
商業抵押貸款支持證券 |
( |
) | ||||||||||||||
總證券 可供出售 |
$ |
$ | $ | ( |
) |
$ |
||||||||||
攤銷 成本核算基礎 |
估計數 公允價值 |
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一年內到期 |
$ | $ | ||||||
在一年到五年後到期 |
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在五年到十年後到期 |
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十年後到期 |
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抵押貸款支持證券 |
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總計 |
$ | $ | ||||||
少於12個月 |
12個月或更長時間 |
總計 |
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2020年6月30日 |
公允價值 |
未實現 損失 |
公允價值 |
未實現 損失 |
公允價值 |
未實現 損失 |
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美國國債 |
$ |
$ | $ |
— |
$ |
— |
$ | $ |
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國家和政治分區的義務 |
— |
— |
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住房貸款抵押證券 |
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商業抵押貸款支持證券 |
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總計 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
不到12個月 |
12個月或更長時間 |
總計 |
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2019年6月30日 |
公允價值 |
未實現 損失 |
公允價值 |
未實現 損失 |
公允價值 |
未實現 損失 |
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國家和政治分區的義務 |
$ |
— |
$ |
— |
$ |
$ |
$ |
$ |
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住房貸款抵押證券 |
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商業抵押貸款支持證券 |
— |
— |
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總計 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
少於12個月 |
12個月或更長時間 |
總計 |
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2019年12月31日 |
公允價值 |
未實現 損失 |
公允價值 |
未實現 損失 |
公允價值 |
未實現 損失 |
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國家和政區劃分的義務 |
$ |
$ |
$ |
$ |
— |
$ |
$ |
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住房貸款抵押證券 |
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商業抵押貸款支持證券 |
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總計 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ |
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6月30日, |
12月31日, |
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2020 |
2019 |
2019 |
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商品化 |
$ | $ | $ | |||||||||
農耕 |
||||||||||||
房地產 |
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消費者 |
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貸款總額 為投資而持有 |
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6月30日, |
12月31日, |
|||||||||||
202 0 |
2019 |
2019 |
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非應計項目 貸款* |
$ | $ | $ | |||||||||
仍在累積和逾期90天或更長時間的貸款 |
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問題債務重組 貸款 靜止的 累計** |
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總計 |
$ | $ | $ | |||||||||
* | 包括$ |
** | 問題債務重組貸款#美元 非應計項目 貸款期限分別為2020年6月30日和2019年12月31日,以及2019年12月31日。 |
2020年6月30日 |
2019年6月30日 |
2019年12月31日 |
||||||||||||||||||||
錄下來 投資 |
估價 津貼 |
錄下來 投資 |
估價 津貼 |
錄下來 投資 |
估價 津貼 |
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6月30日, |
12月31日, |
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2020 |
2019 |
2019 |
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商品化 |
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農耕 |
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房地產 |
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消費者 |
||||||||||||
總計 |
$ | $ | $ | |||||||||
2020年6月30日 |
未付 合同 校長 天平 |
錄下來 投資 不帶編號 免税額* |
錄下來 投資 使用 津貼 |
總計 錄下來 投資 |
相關 津貼 |
年初至今 平均值 錄下來 投資 |
三個- 月份 平均值 錄下來 投資 |
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商品化 |
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農耕 |
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房地產 |
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消費者 |
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總計 |
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$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
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* | 包括$ |
2019年6月30日 |
未付 合同 校長 天平 |
錄下來 投資 不帶編號 免税額* |
錄下來 投資 使用 津貼 |
總計 錄下來 投資 |
相關 津貼 |
年初至今 平均值 錄下來 投資 |
三個- 月份 平均值 錄下來 投資 |
|||||||||||||||||||||
商品化 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
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農耕 |
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房地產 |
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消費者 |
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總計 |
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$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
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* | 包括$ |
2019年12月31日 |
未付 合同 校長 天平 |
錄下來 投資 不帶編號 免税額* |
錄下來 投資 使用 津貼 |
總計 錄下來 投資 |
相關 津貼 |
年初至今 - 日期 平均值 錄下來 投資 |
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商品化 |
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$ | |
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$ | |
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農耕 |
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房地產 |
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消費者 |
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總計 |
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$ | |
$ | |
$ | |
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$ | |
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* | 包括$ |
2020年6月30日 |
經過 |
特殊 提一下 |
不合標準 |
疑團 |
總計 |
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商品化 |
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$ | |
$ | |
$ | — |
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農耕 |
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— |
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房地產 |
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— |
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消費者 |
|
|
|
— |
|
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總計 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | — |
$ | |
||||||||||
2019年6月30日 |
經過 |
特殊 提一下 |
不合標準 |
疑團 |
總計 |
|||||||||||||||
商品化 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | — |
$ | |
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農耕 |
|
|
|
— |
|
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房地產 |
|
|
|
— |
|
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消費者 |
|
|
|
— |
|
|||||||||||||||
總計 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | — |
$ | |
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2019年12月31日 |
經過 |
特殊 提一下 |
不合標準 |
疑團 |
總計 |
|||||||||||||||
商品化 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | — |
$ | |
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農耕 |
|
|
|
— |
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房地產 |
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— |
|
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消費者 |
|
|
|
— |
|
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總計 |
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$ | — |
$ | |
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2020年6月30日 |
15-59 日數 過去時 到期* |
60-89 日數 過去時 到期 |
更大 比 日數 |
總計 過去時 到期 |
電流 |
總計 貸款 |
90天 逾期 仍然 應計 |
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商品化 |
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農耕 |
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房地產 |
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— |
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消費者 |
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總計 |
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$ | |
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$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
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2019年6月30日 |
15-59 日數 過去時 到期* |
60-89 日數 過去時 到期 |
更大 比 90 日數 |
總計 過去時 到期 |
電流 |
總計 貸款 |
90天 逾期 仍然 應計 |
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商品化 |
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$ | |
$ | |
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農耕 |
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房地產 |
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消費者 |
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總計 |
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$ | |
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$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
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2019年12月31日 |
15-59 日數 過去時 到期* |
60-89 日數 過去時 到期 |
更大 比 90 日數 |
總計 過去時 到期 |
電流 |
總計 貸款 |
90天 逾期 仍然 應計 |
|||||||||||||||||||||
商品化 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
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農耕 |
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— |
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房地產 |
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— |
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消費者 |
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總計 |
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* | 該公司監測商業、農業和房地產貸款逾期15天后的情況。消費貸款在此類貸款逾期30天后進行監測。 |
2020年6月30日 |
商品化 |
農耕 |
房地產 |
消費者 |
總計 |
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貸款單獨評估減值 |
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集體評估減值貸款 |
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總計 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
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2019年6月30日 |
商品化 |
農耕 |
房地產 |
消費者 |
總計 |
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貸款單獨評估減值 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
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集體評估減值貸款 |
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總計 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
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2019年12月31日 |
商品化 | 農耕 | 房地產 | 消費者 | 總計 | |||||||||||||||
貸款單獨評估減值 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
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集體評估減值貸款 |
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總計 |
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$ | |
$ | |
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截至2020年6月30日的三個月 |
商品化 | 農耕 | 房地產 | 消費者 | 總計 | |||||||||||||||
期初餘額 |
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$ | |
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$ | |
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貸款損失準備金 |
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恢復 |
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沖銷 |
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) | |
( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||||
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期末餘額 |
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$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
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截至2019年6月30日的三個月 |
商品化 | 農耕 | 房地產 | 消費者 | 總計 | |||||||||||||||
期初餘額 |
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$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
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貸款損失準備金 |
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( |
) | |
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恢復 |
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沖銷 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
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期末餘額 |
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$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
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截至2020年6月30日的6個月 |
商品化 | 農耕 | 房地產 | 消費者 | 總計 | |||||||||||||||
期初餘額 |
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$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
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貸款損失準備金 |
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恢復 |
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沖銷 |
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) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
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|
期末餘額 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
||||||||||
截至2019年6月30日的6個月 |
商品化 | 農耕 | 房地產 | 消費者 | 總計 | |||||||||||||||
期初餘額 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
||||||||||
貸款損失準備金 |
|
|
( |
) | |
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恢復 |
|
|
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沖銷 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
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期末餘額 |
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$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
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2020年6月30日 |
商品化 | 農耕 | 房地產 | 消費者 | 總計 | |||||||||||||||
貸款單獨評估減值 |
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集體評估減值貸款 |
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總計 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
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2019年6月30日 |
商品化 |
農耕 |
房地產 |
消費者 |
總計 |
|||||||||||||||
貸款單獨評估減值 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
||||||||||
集體評估減值貸款 |
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
總計 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
||||||||||
2019年12月31日 |
商品化 |
農耕 |
房地產 |
消費者 |
總計 |
|||||||||||||||
貸款單獨評估減值 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
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集體評估減值貸款 |
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|
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總計 |
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$ | |
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$ | |
$ | |
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截至2020年6月30日的三個月 |
截至2020年6月30日的6個月 |
|||||||||||||||||||||||
數 |
預- 改型 錄下來 投資 |
後- 改型 錄下來 投資 |
數 |
預- 改型 錄下來 投資 |
後- 改型 錄下來 投資 |
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商品化 |
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$ | |
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農耕 |
— |
— |
— |
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房地產 |
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消費者 |
— |
— |
— |
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總計 |
|
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$ | |
$ | |
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截至2019年6月30日的三個月 |
截至2019年6月30日的6個月 |
|||||||||||||||||||||||
數 |
預- 改型 錄下來 投資 |
後- 改型 錄下來 投資 |
數 |
預- 改型 錄下來 投資 |
後- 改型 錄下來 投資 |
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商品化 |
|
$ | |
$ | |
|
$ | |
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農耕 |
|
|
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房地產 |
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— |
— |
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消費者 |
— |
— |
|
— |
— |
— |
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總計 |
|
$ | |
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|
$ | |
$ | |
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截至2020年6月30日的三個月 |
截至2020年6月30日的6個月 |
|||||||||||||||||||||||
調整後 利息 率 |
延展 成熟性 |
聯合 費率和 成熟性 |
調整後 利息 率 |
延展 成熟性 |
聯合 費率和 成熟性 |
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商品化 |
$ | — |
$ | — |
$ | |
$ | — |
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農耕 |
— |
— |
— |
— |
|
— |
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房地產 |
— |
— |
|
— |
— |
|
||||||||||||||||||
消費者 |
— |
— |
— |
— |
|
— |
||||||||||||||||||
總計 |
$ | — |
$ | — |
$ | |
$ | — |
$ | |
$ | |
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截至2019年6月30日的三個月 |
截至2019年6月30日的6個月 |
|||||||||||||||||||||||
調整後 利息 率 |
延展 成熟性 |
聯合 費率和 成熟性 |
調整後 利息 率 |
延展 成熟性 |
聯合 費率和 成熟性 |
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商品化 |
$ | — |
$ | |
$ | — |
$ | — |
$ | |
$ | — |
||||||||||||
農耕 |
— |
|
— |
— |
|
|
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房地產 |
— |
— |
— |
— |
|
|
||||||||||||||||||
消費者 |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
||||||||||||||||||
總計 |
$ | — |
$ | |
$ | — |
$ | — |
$ | |
$ | |
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2020年6月30日: |
出類拔萃 概念上的 天平 |
資產 導數 公允價值 |
負債 導數 公允價值 |
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IRLC |
$ | |
$ | |
$ | — |
||||||
遠期抵押貸款支持證券交易 |
|
— |
|
2019年6月30日: |
出類拔萃 概念上的 天平 |
資產 導數 公允價值 |
負債 導數 公允價值 |
|||||||||
IRLC |
$ | |
$ | |
$ | — |
||||||
遠期抵押貸款支持證券交易 |
|
— |
|
2019年12月31日: |
出類拔萃 概念上的 天平 |
資產 導數 公允價值 |
負債 導數 公允價值 |
|||||||||
IRLC |
$ | |
$ | |
$ | — |
||||||
遠期抵押貸款支持證券交易 |
|
— |
|
6月30日, |
12月31日, |
|||||||||||
2020 |
2019 |
2019 |
||||||||||
根據與客户達成的回購協議出售的證券 |
$ | |
$ | |
$ | |
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購買的聯邦基金 |
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達拉斯聯邦住房貸款銀行的預付款 |
|
— |
— |
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總計 |
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$ | |
$ | |
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• |
第1級投入-報告實體在計量日期有能力獲得的相同資產或負債在活躍市場的未調整報價。 |
• |
第2級投入-第1級中包括的報價以外的直接或間接資產或負債可觀察到的投入。這些包括活躍市場中類似資產或負債的報價、非活躍市場中相同或類似資產或負債的報價、資產或負債中可觀察到的報價以外的投入(例如,利率、波動性、提前還款速度、損失嚴重程度、信用風險和違約率)或主要來自可觀察到的市場數據或以相關或其他方式證實的投入。 |
• |
第三級投入-重要的不可觀察的投入,反映了一個實體自己的假設,市場參與者將使用這些假設為資產或負債定價。 |
1級 輸入量 |
2級 輸入量 |
第3級 輸入量 |
總交易會 價值 |
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可供出售 投資證券: |
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美國國債 |
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國家和政治分區的義務 |
— |
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— |
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住房貸款抵押證券 |
— |
|
— |
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商業抵押貸款支持證券 |
— |
|
— |
|
||||||||||||
其他證券 |
|
— |
— |
|
||||||||||||
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總計 |
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貸款 持有待售 |
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$ | |
$ | — |
$ | |
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IRLC |
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$ | |
$ | — |
$ | |
||||||||
遠期抵押貸款支持證券交易 |
$ | ( |
) |
$ | — |
$ | — |
$ | ( |
) | ||||||
1級 輸入量 |
2級 輸入量 |
第3級 輸入量 |
總交易會 價值 |
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可供出售 投資證券: |
||||||||||||||||
美國國債 |
$ | |
$ | — |
$ | — |
$ | |
||||||||
國家和政治分區的義務 |
— |
|
— |
|
||||||||||||
公司債券 |
— |
|
— |
|
||||||||||||
住房貸款抵押證券 |
— |
|
— |
|
||||||||||||
商業抵押貸款支持證券 |
— |
|
— |
|
||||||||||||
其他證券 |
|
— |
— |
|
||||||||||||
總計 |
$ | |
$ | |
$ | — |
$ | |
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貸款 持有待售 |
$ | — |
$ | |
$ | — |
$ | |
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IRLC |
$ | — |
$ | |
$ | — |
$ | |
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遠期抵押貸款支持證券交易 |
$ | ( |
) |
$ | — |
$ | — |
$ | ( |
) | ||||||
1級 輸入量 |
2級 輸入量 |
第3級 輸入量 |
總公平 價值 |
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可供出售 投資證券: |
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美國國債 |
$ | |
$ | — |
$ | — |
$ | |
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國家和政治分區的義務 |
— |
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公司債券 |
— |
|
— |
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住房貸款抵押證券 |
— |
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— |
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商業抵押貸款支持證券 |
— |
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— |
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其他證券 |
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— |
— |
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總計 |
$ | |
$ | |
$ | — |
$ | |
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貸款 持有待售 |
$ | — |
$ | |
$ | — |
$ | |
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IRLC |
$ | — |
$ | |
$ | — |
$ | |
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遠期抵押貸款支持證券交易 |
$ | ( |
) |
$ | — |
$ | — |
$ | ( |
) | ||||||
6月30日, | 12月31日, | |||||||||||||||||||||||||
2020 | 2019 | 2019 | ||||||||||||||||||||||||
攜載 價值 |
估計數 公允價值 |
攜載 價值 |
估計數 公允價值 |
攜載 價值 |
估計數 公允價值 |
公允價值 等級 | ||||||||||||||||||||
現金和銀行到期款項 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
1級 | |||||||||||||
出售的聯邦基金 |
— |
— |
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1級 | |||||||||||||||||||
銀行有息活期存款 |
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1級 | |||||||||||||||||||
銀行有息定期存款 |
— |
— |
|
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— |
— |
2級 | |||||||||||||||||||
可供出售 有價證券 |
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1級和2級 | |||||||||||||||||||
為投資而持有的貸款 |
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第3級 | |||||||||||||||||||
持有待售貸款 |
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2級 | |||||||||||||||||||
應計應收利息 |
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2級 | |||||||||||||||||||
規定期限的存款 |
|
|
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2級 | |||||||||||||||||||
無指定到期日的存款 |
|
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1級 | |||||||||||||||||||
借款 |
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|
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|
|
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2級 | |||||||||||||||||||
應計應付利息 |
|
|
|
|
|
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2級 | |||||||||||||||||||
IRLC |
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2級 | |||||||||||||||||||
遠期抵押貸款支持證券交易 |
|
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1級 |
支付代價的公允價值: |
||||
已發行普通股( |
$ | |
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取得的可識別資產的公允價值: |
||||
現金和現金等價物 |
$ |
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||
有價證券 可供出售 |
|
|||
貸款 |
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|||
可識別無形資產 |
|
|||
其他資產 |
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|||
取得的可識別資產總額 |
$ |
|
||
承擔負債的公允價值: |
||||
存款 |
$ |
|
||
其他負債 |
|
|||
承擔的總負債 |
$ |
|
||
取得的可確認淨資產的公允價值 |
|
|||
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|
收購產生的商譽 |
$ | |
||
第二項。 |
管理層對財務狀況和經營結果的討論和分析 |
• | 一般經濟狀況,包括當地、州、國家和國際,以及它們可能對我們和我們的客户造成的影響; |
• | 冠狀病毒的作用 (新冠肺炎) 關於我們的公司,我們分支機構所在的社區,德克薩斯州和美利堅合眾國,關係到經濟和整體金融穩定; |
• | 如果資產超過100億美元,降低交換費的影響; |
• | 政府和監管機構對 新冠肺炎 大流行; |
• | 惡劣天氣條件的影響,包括颶風、龍捲風、洪水和乾旱; |
• | 國內和國際金融和商品市場以及石油和天然氣價格的波動和幹擾; |
• | 政府對美國金融系統的幹預,包括最近立法、税收、會計和監管行動和改革的影響,包括冠狀病毒援助、救濟和經濟安全法案(“CARE法案”)、多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法案(“多德-弗蘭克法案”)、Jumpstart Our Business Startups法案、消費者金融保護局、聯邦銀行當局通過的巴塞爾III資本比率以及減税和就業法案; |
• | 政治不穩定; |
• | 聯邦政府解決國民經濟問題的能力; |
• | 來自其他金融機構和金融服務提供商的競爭環境的變化; |
• | 貿易、貨幣和財政政策及法律,包括美國聯邦儲備委員會(“聯邦儲備委員會”)的利率政策的影響和變化; |
• | 監管機構以及上市公司會計監督委員會、財務會計準則委員會和其他會計準則制定者可能採用的會計政策和做法變化的影響; |
• | 本公司及其子公司必須遵守的法律法規(包括税收、銀行、證券、保險方面的法律法規)變化的影響; |
• | 貸款需求的變化; |
• | 擔保我們貸款組合的抵押品價值和貸款損失撥備水平的波動; |
• | 與貸款活動相關的潛在環境責任風險; |
• | 我們對未來貸款損失估計的準確性; |
• | 我們對證券投資組合表現的估計和假設的準確性; |
• | 與我們有業務往來的其他金融機構的穩健性; |
• | 通貨膨脹、利率、市場和貨幣波動; |
• | 改變消費支出、借貸和儲蓄習慣; |
• | 商品價格變化(例如,石油和天然氣、牛和風能); |
• | 我們吸引存款和提高市場佔有率的能力; |
• | 我們流動性狀況的變化; |
• | 我們供應商、內部控制系統或信息系統可靠性的變化; |
• | 對我們技術信息系統的網絡攻擊,包括來自我們客户和外部第三方供應商的欺詐; |
• | 我們吸引和留住合格員工的能力; |
• | 收購和整合被收購的業務; |
• | 與我們的收購相關的商譽和其他無形資產的可能減值; |
• | 在我們的市場領域持續的銀行兼併和收購的後果,導致競爭對手數量減少,但規模更大,實力更強; |
• | 擴大業務,包括開設分支機構、提供新產品和向新市場擴張; |
• | 更改我們的薪酬和福利計劃; |
• | 天災、流行病、戰爭或恐怖主義;以及 |
• | 我們成功地管理了上述項目所涉及的風險。 |
• | 我們已經按照疾病控制中心的指導方針解決了我們78家分行和其他地點的安全問題,雖然這些分行通常仍然對客户開放,但我們已經採取措施,並繼續評估,儘可能多地向我們的汽車銀行推送流量和交易; |
• | 我們根據需要每週或更長時間召開執行會議,以解決正在迅速變化的問題; |
• | 我們把年度股東大會從實體會議改為虛擬會議; |
• | 通過以下方式向貸款客户提供延期和延期 新冠肺炎 前提是此類客户在2019年12月31日未逾期30天; |
• | 我們選擇參加CARE法案薪資保護計劃(PPP),該計劃為我們的客户提供政府擔保和可免除的貸款。截至2020年6月30日,我們完成了大約6,500份申請,併為其中703.12美元的貸款提供了資金(見下文)。我們相信,這些貸款和我們參與該計劃對我們的客户和我們所服務的社區都有好處; |
• | 我們選擇參加美聯儲的主街貸款計劃,為我們的客户提供持續的貸款。截至2020年6月30日,尚未為任何貸款提供資金。 |
• | 持續時間、範圍和嚴重程度 新冠肺炎; |
• | 政府援助的效果; |
• | 失業及其對經濟和市場的影響; |
• | 油氣價格及其對經濟的影響; |
• | 房地產價值;以及 |
• | 我們TB&T Bancshare,Inc.收購我們的聯合貸款組合。 |
截至2020年6月30日的三個月 與之前三個月相比,截止日期為三個月 2019年6月30日 |
截至2020年6月30日的6個月 與截至6月底的6個月相比 2019年6月30日 |
|||||||||||||||||||||||
變化可歸因於以下幾個方面: |
總計 變化 |
變化可歸因於以下幾個方面: |
總計 變化 |
|||||||||||||||||||||
體積 |
率 |
體積 |
率 |
|||||||||||||||||||||
短期投資 |
$ | 1,401 | $ | (1,981 | ) | $ | (580 | ) | $ | 2,132 | $ | (2,576 | ) | $ | (444 | ) | ||||||||
應税投資證券 |
2,268 | (2,163 | ) | 105 | 4,596 | (3,124 | ) | 1,472 | ||||||||||||||||
免税 投資證券(1) |
5,720 | (1,602 | ) | 4,118 | 6,863 | (2,823 | ) | 4,040 | ||||||||||||||||
貸款(1)(2) |
16,700 | (6,484 | ) | 10,216 | 25,953 | (5,950 | ) | 20,003 | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
利息收入 |
26,089 | (12,230 | ) | 13,859 | 39,544 | (14,473 | ) | 25,071 | ||||||||||||||||
有息存款 |
1,632 | (6,368 | ) | (4,736 | ) | 2,842 | (7,558 | ) | (4,716 | ) | ||||||||||||||
短期借款 |
890 | (1,153 | ) | (263 | ) | 981 | (1,454 | ) | (473 | ) | ||||||||||||||
|
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|
|
|
|
|
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|
|
|
|||||||||||||
利息費用 |
2,522 | (7,521 | ) | (4,999 | ) | 3,823 | (9,012 | ) | (5,189 | ) | ||||||||||||||
|
|
|
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|
|
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|
|
|
|
|||||||||||||
淨利息收入(1) |
$ | 23,567 | $ | (4,709 | ) | $ | 18,858 | $ | 35,721 | $ | (5,461 | ) | $ | 30,260 | ||||||||||
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
(1) | 在以下情況下計算 税額當量 假設邊際税率為21%。 |
(2) | 非應計項目 貸款包括在貸款中。 |
截至6月30日的三個月, |
||||||||||||||||||||||||
2020 |
2019 |
|||||||||||||||||||||||
平均值 天平 |
收入/ 費用 |
產量/ 率 |
平均值 天平 |
收入/ 費用 |
產量/ 率 |
|||||||||||||||||||
資產 |
||||||||||||||||||||||||
短期投資(1) |
$ | 353,468 | $ | 87 | 0.10 | % | $ | 112,817 | $ | 667 | 2.37 | % | ||||||||||||
應税投資證券(二) |
2,399,364 | 14,030 | 2.34 | 2,063,497 | 13,925 | 2.70 | ||||||||||||||||||
免税 投資證券(2)(3) |
1,800,339 | 14,733 | 3.27 | 1,169,889 | 10,615 | 3.63 | ||||||||||||||||||
貸款(3)(4) |
5,248,052 | 66,249 | 5.08 | 4,043,055 | 56,033 | 5.56 | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
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|
|
|
|||||||||||||
盈利資產總額 |
9,801,223 | $ | 95,099 | 3.90 | % | 7,389,258 | $ | 81,240 | 4.41 | % | ||||||||||||||
現金和銀行到期款項 |
181,752 | 167,764 | ||||||||||||||||||||||
銀行房舍和設備,淨值 |
138,744 | 134,280 | ||||||||||||||||||||||
其他資產 |
87,091 | 63,629 | ||||||||||||||||||||||
商譽和其他無形資產淨額 |
319,200 | 174,263 | ||||||||||||||||||||||
貸款損失撥備 |
(63,192 | ) | (52,005 | ) | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
總資產 |
$ | 10,464,818 | $ | 7,877,189 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
負債與股東權益 |
||||||||||||||||||||||||
有息存款 |
$ | 5,135,772 | $ | 2,550 | 0.20 | % | $ | 4,196,123 | $ | 7,286 | 0.70 | % | ||||||||||||
短期借款 |
877,076 | 412 | 0.19 | 378,389 | 675 | 0.72 | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
有息負債總額 |
6,012,848 | $ | 2,962 | 0.20 | % | 4,574,512 | $ | 7,961 | 0.70 | % | ||||||||||||||
無息存款 |
2,830,960 | 2,136,264 | ||||||||||||||||||||||
其他負債 |
84,501 | 44,097 | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
負債共計 |
8,928,309 | 6,754,873 | ||||||||||||||||||||||
股東權益 |
1,536,509 | 1,122,316 | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
總負債和股東權益 |
$ | 10,464,818 | $ | 7,877,189 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
淨利息收入(3) |
$ | 92,137 | $ | 73,279 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
費率分析: |
||||||||||||||||||||||||
利息收入/收益性資產 |
3.90 | % | 4.41 | % | ||||||||||||||||||||
利息支出/收益性資產 |
(0.12 | ) | (0.43 | ) | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
淨息差 |
3.78 | % | 3.98 | % | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
截至6月30日的6個月, |
||||||||||||||||||||||||
2020 |
2019 |
|||||||||||||||||||||||
平均值 天平 |
收入/ 費用 |
產量/ 率 |
平均值 天平 |
收入/ 費用 |
產量/ 率 |
|||||||||||||||||||
資產 |
||||||||||||||||||||||||
短期投資(1) |
$ | 292,245 | $ | 842 | 0.58 | % | $ | 109,005 | $ | 1,286 | 2.38 | % | ||||||||||||
應税投資證券(二) |
2,331,347 | 28,685 | 2.46 | 1,994,563 | 27,213 | 2.73 | ||||||||||||||||||
免税 投資證券(2)(3) |
1,573,591 | 25,933 | 3.30 | 1,198,016 | 21,893 | 3.65 | ||||||||||||||||||
貸款(3)(4) |
4,957,744 | 129,572 | 5.26 | 4,008,275 | 109,569 | 5.51 | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
盈利資產總額 |
9,154,927 | $ | 185,032 | 4.06 | % | 7,309,859 | $ | 159,961 | 4.41 | % | ||||||||||||||
現金和銀行到期款項 |
189,285 | 177,601 | ||||||||||||||||||||||
銀行房舍和設備,淨值 |
139,520 | 134,239 | ||||||||||||||||||||||
其他資產 |
87,818 | 64,004 | ||||||||||||||||||||||
商譽和其他無形資產淨額 |
318,822 | 174,396 | ||||||||||||||||||||||
貸款損失撥備 |
(61,134 | ) | (52,146 | ) | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
總資產 |
$ | 9,829,238 | $ | 7,807,953 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
負債與股東權益 |
||||||||||||||||||||||||
有息存款 |
$ | 5,019,929 | $ | 9,231 | 0.37 | % | $ | 4,170,250 | $ | 13,947 | 0.67 | % | ||||||||||||
短期借款 |
668,840 | 928 | 0.28 | 393,432 | 1,401 | 0.72 | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
有息負債總額 |
5,688,769 | $ | 10,159 | 0.36 | % | 4,563,682 | $ | 15,348 | 0.68 | % | ||||||||||||||
無息存款 |
2,561,248 | 2,109,640 | ||||||||||||||||||||||
其他負債 |
70,726 | 38,758 | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
負債共計 |
8,320,743 | 6,712,080 | ||||||||||||||||||||||
股東權益 |
1,508,495 | 1,095,873 | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
總負債和股東權益 |
$ | 9,829,238 | $ | 7,807,953 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
淨利息收入(3) |
$ | 174,873 | $ | 144,613 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
費率分析: |
||||||||||||||||||||||||
利息收入/收益性資產 |
4.06 | % | 4.41 | % | ||||||||||||||||||||
利息支出/收益性資產 |
(0.22 | ) | (0.42 | ) | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
淨息差 |
3.84 | % | 3.99 | % | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
(1) | 短期投資包括出售的聯邦基金、銀行的有息存款和銀行的有息定期存款。 |
(2) | 平均餘額包括以下各項的未實現損益 可供出售 |
(3) | 在以下情況下計算 税額當量 假設邊際税率為21%。 |
(4) | 非應計項目 貸款包括在貸款中。 |
三個月 6月30日, |
截至六個月 6月30日, |
|||||||||||||||||||||||
2020 |
增加 (減少) |
2019 |
2020 |
增加 (減少) |
2019 |
|||||||||||||||||||
信託費 |
$ | 6,961 | $ | (66 | ) | $ | 7,027 | $ | 14,398 | $ | 392 | $ | 14,006 | |||||||||||
存款賬户手續費 |
4,318 | (1,056 | ) | 5,374 | 10,233 | (317 | ) | 10,550 | ||||||||||||||||
自動櫃員機、轉換費和信用卡手續費 |
8,049 | 697 | 7,352 | 15,449 | 1,257 | 14,192 | ||||||||||||||||||
出售收益及按揭貸款費用 |
13,676 | 8,955 | 4,721 | 17,528 | 9,333 | 8,195 | ||||||||||||||||||
出售的淨收益 可供出售 |
1,512 | 836 | 676 | 3,574 | 2,898 | 676 | ||||||||||||||||||
出售喪失抵押品贖回權資產的淨收益 |
52 | (1 | ) | 53 | 53 | (69 | ) | 122 | ||||||||||||||||
出售資產的淨收益(虧損) |
(24 | ) | (30 | ) | 6 | 92 | 86 | 6 | ||||||||||||||||
收回貸款的利息 |
154 | (749 | ) | 903 | 419 | (822 | ) | 1,241 | ||||||||||||||||
其他: |
||||||||||||||||||||||||
支票打印費 |
60 | 12 | 48 | 122 | 33 | 89 | ||||||||||||||||||
保險箱租賃費 |
177 | 58 | 119 | 370 | 57 | 313 | ||||||||||||||||||
信用人身費 |
394 | (26 | ) | 420 | 566 | (48 | ) | 614 | ||||||||||||||||
經紀佣金 |
334 | (83 | ) | 417 | 719 | (44 | ) | 763 | ||||||||||||||||
雜項收入 |
1,256 | 396 | 860 | 2,128 | 482 | 1,646 | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
總計其他 |
2,221 | 357 | 1,864 | 3,905 | 480 | 3,425 | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|||||||||||||
非利息收入總額 |
$ | 36,919 | $ | 8,943 | $ | 27,976 | $ | 65,651 | $ | 13,238 | $ | 52,413 | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至6月30日的三個月, |
截至6月30日的6個月, |
|||||||||||||||||||||||
2020 |
增加 (減少) |
2019 |
2020 |
增加 (減少) |
2019 |
|||||||||||||||||||
薪金及佣金 |
$ | 23,270 | $ | 2,703 | $ | 20,567 | $ | 45,973 | $ | 5,729 | $ | 40,244 | ||||||||||||
醫療 |
2,284 | (4 | ) | 2,288 | 4,981 | 198 | 4,783 | |||||||||||||||||
利潤分享 |
1,978 | 94 | 1,884 | 2,950 | (425 | ) | 3,375 | |||||||||||||||||
養卹金 |
— | (19 | ) | 19 | — | (42 | ) | 42 | ||||||||||||||||
401(K)比賽費用 |
897 | 196 | 701 | 1,736 | 311 | 1,425 | ||||||||||||||||||
工資税 |
1,714 | 302 | 1,412 | 3,530 | 521 | 3,009 | ||||||||||||||||||
股票期權和股票授予費用 |
671 | 148 | 523 | 1,286 | 246 | 1,040 | ||||||||||||||||||
|
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工資和員工福利總額 |
30,814 | 3,420 | 27,394 | 60,456 | 6,538 | 53,918 | ||||||||||||||||||
養老金計劃部分結算損失 |
— | — | — | — | (900 | ) | 900 | |||||||||||||||||
入住費淨額 |
3,101 | 322 | 2,779 | 6,128 | 586 | 5,542 | ||||||||||||||||||
設備費用 |
2,010 | (321 | ) | 2,331 | 4,085 | (699 | ) | 4,784 | ||||||||||||||||
FDIC評估費 |
463 | (75 | ) | 538 | 508 | (568 | ) | 1,076 | ||||||||||||||||
自動櫃員機、兑換和信用卡費用 |
2,610 | 183 | 2,427 | 5,595 | 785 | 4,810 | ||||||||||||||||||
專業費和服務費 |
2,497 | 510 | 1,987 | 5,090 | 1,270 | 3,820 | ||||||||||||||||||
印刷、文具及用品 |
533 | 31 | 502 | 1,099 | 231 | 868 | ||||||||||||||||||
運營虧損和其他虧損 |
728 | 248 | 480 | 1,304 | 558 | 746 | ||||||||||||||||||
軟件攤銷和費用 |
2,010 | 227 | 1,783 | 4,034 | 654 | 3,380 | ||||||||||||||||||
無形資產攤銷 |
508 | 244 | 264 | 1,017 | 485 | 532 | ||||||||||||||||||
其他: |
||||||||||||||||||||||||
數據處理費 |
444 | 92 | 352 | 867 | 100 | 767 | ||||||||||||||||||
郵資 |
384 | (22 | ) | 406 | 685 | (156 | ) | 841 | ||||||||||||||||
廣告 |
485 | (393 | ) | 878 | 805 | (957 | ) | 1,762 | ||||||||||||||||
代理銀行手續費 |
227 | 51 | 176 | 431 | 84 | 347 | ||||||||||||||||||
電話 |
913 | (50 | ) | 963 | 1,876 | (47 | ) | 1,923 | ||||||||||||||||
公共關係和商業發展 |
526 | (226 | ) | 752 | 1,401 | (115 | ) | 1,516 | ||||||||||||||||
董事酬金 |
611 | 123 | 488 | 1,236 | 291 | 945 | ||||||||||||||||||
審計和會計費 |
770 | 286 | 484 | 1,214 | 288 | 926 | ||||||||||||||||||
律師費 |
404 | 118 | 286 | 698 | 115 | 583 | ||||||||||||||||||
監管考試費用 |
277 | (14 | ) | 291 | 553 | (29 | ) | 582 | ||||||||||||||||
旅行 |
200 | (336 | ) | 536 | 512 | (363 | ) | 875 | ||||||||||||||||
快遞費 |
201 | 11 | 190 | 417 | 27 | 390 | ||||||||||||||||||
擁有的其他房地產 |
31 | (31 | ) | 62 | 71 | (1 | ) | 72 | ||||||||||||||||
其他雜項費用 |
2,574 | 619 | 1,955 | 8,558 | 4,790 | 3,768 | ||||||||||||||||||
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總計其他 |
8,047 | 228 | 7,819 | 19,324 | 4,027 | 15,297 | ||||||||||||||||||
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總非利息費用 |
$ | 53,321 | $ | 5,017 | $ | 48,304 | $ | 108,640 | $ | 12,967 | $ | 95,673 | ||||||||||||
|
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6月30日, |
12月31日, 2019 |
|||||||||||
2020 |
2019 |
|||||||||||
商品化 |
$ | 1,509,454 | $ | 813,887 | $ | 856,326 | ||||||
農耕 |
97,448 | 97,535 | 103,640 | |||||||||
房地產 |
3,235,208 | 2,730,585 | 2,823,372 | |||||||||
消費者 |
410,957 | 398,945 | 411,631 | |||||||||
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貸款總額 為投資而持有 |
$ | 5,253,067 | $ | 4,040,952 | $ | 4,194,969 | ||||||
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6月30日, |
12月31日, 2019 |
|||||||||||
2020 |
2019 |
|||||||||||
石油和天然氣相關貸款,不包括購買力平價貸款 |
$ | 128,143 | $ | 107,097 | $ | 119,789 | ||||||
石油和天然氣相關貸款佔總貸款的百分比,不包括購買力平價貸款 |
2.78 | % | 2.64 | % | 2.84 | % | ||||||
與油氣相關的分類貸款 |
$ | 28,366 | $ | 3,438 | $ | 7,041 | ||||||
非應計項目 油氣相關貸款 |
3,702 | 621 | 481 | |||||||||
石油和天然氣相關貸款的季度/年度淨沖銷隨後結束 |
195 | — | — | |||||||||
石油和天然氣相關貸款的津貼佔石油和天然氣貸款的百分比 |
4.17 | % | 2.95 | % | 2.54 | % |
6月30日, |
3月31日, |
|||||||
2020 |
2020 |
|||||||
零售貸款 |
$ | 216,244 | $ | 217,380 | ||||
餐廳貸款 |
46,418 | 25,570 | ||||||
酒店貸款 |
51,957 | 46,690 | ||||||
其他酒店業貸款 |
23,230 | 8,470 | ||||||
旅行貸款 |
908 | 937 | ||||||
|
|
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|
|||||
零售/餐飲/酒店業貸款總額,不包括購買力平價貸款 |
$ | 338,757 | $ | 299,047 | ||||
|
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|
|
|||||
零售/餐飲/酒店業佔總貸款的百分比,不包括購買力平價貸款 |
7.34 | % | 6.39 | % | ||||
分類零售/餐飲/酒店業貸款 |
$ | 15,837 | $ | 5,680 | ||||
非應計項目零售/餐飲/酒店業貸款 |
5,752 | 867 | ||||||
零售/食肆/酒店業貸款的淨撇賬 |
178 | 130 |
6月30日, |
12月31日, 2019 |
|||||||||||
2020 |
2019 |
|||||||||||
非應計項目 貸款* |
$ | 39,320 | $ | 26,408 | $ | 24,582 | ||||||
仍在累積和逾期90天或更長時間的貸款 |
92 | 300 | 153 | |||||||||
問題債務重組貸款** |
25 | 471 | 26 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
不良貸款 |
39,437 | 27,179 | 24,761 | |||||||||
喪失抵押品贖回權的資產 |
287 | 681 | 1,009 | |||||||||
|
|
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|
|||||||
不良資產總額 |
$ | 39,724 | $ | 27,860 | $ | 25,770 | ||||||
|
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|
|||||||
作為貸款和喪失抵押品贖回權資產的百分比 |
0.75 | % | 0.69 | % | 0.61 | % | ||||||
佔總資產的百分比 |
0.38 | 0.35 | 0.31 |
* | 包括截至2020年6月30日和2019年6月30日以及2019年12月31日的728萬美元、4.64億美元和2.51億美元的購買信用減值貸款。 |
** | 其他467萬美元、391萬美元和479萬美元的問題債務重組貸款,其利息收取在考慮到經濟和商業狀況以及收集努力後,是否包括在 非應計項目 貸款期限分別為2020年6月30日和2019年12月31日,以及2019年12月31日。 |
三個月 6月30日, |
截至六個月 6月30日, |
|||||||||||||||
2020 |
2019 |
2020 |
2019 |
|||||||||||||
貸款損失撥備為 期末 |
$ | 68,947 | $ | 51,820 | $ | 68,947 | $ | 51,820 | ||||||||
持有以供投資的貸款,利率為 期末 |
5,253,067 | 4,040,952 | 5,253,067 | 4,040,952 | ||||||||||||
期間平均貸款總額 |
5,248,052 | 4,043,055 | 4,957,744 | 4,008,275 | ||||||||||||
淨沖銷/平均貸款(年化) |
0.01 | % | 0.04 | % | 0.09 | % | 0.05 | % | ||||||||
貸款免税額 虧損/期末 貸款總額 |
1.30 | % | 1.28 | % | 1.30 | % | 1.28 | % | ||||||||
貸款免税額 虧損/非應計項目 貸款,逾期90天仍在應計和重組的貸款 |
174.83 | % | 190.66 | % | 174.83 | % | 190.66 | % |
即將成熟 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一年 或更少 |
一年後 穿過 五年 |
五年後 穿過 十年了 |
事後 十年了 |
總計 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供銷售: |
數量 |
產率 |
數量 |
產率 |
數量 |
產率 |
數量 |
產率 |
數量 |
產率 |
||||||||||||||||||||||||||||||
美國國債 |
$ | 10,122 | 0.85 | % | $ | — | — | % | $ | — | — | % | $ | — | — | % | $ | 10,122 | 0.85 | % | ||||||||||||||||||||
國家和政治分區的義務 |
114,830 | 4.81 | 669,229 | 4.09 | 1,148,866 | 3.27 | 17,354 | 3.39 | 1,950,279 | 3.64 | ||||||||||||||||||||||||||||||
公司債券和其他證券 |
4,569 | 2.11 | — | — | — | — | — | — | 4,569 | 2.11 | ||||||||||||||||||||||||||||||
抵押貸款支持證券 |
120,484 | 2.30 | 1,686,942 | 2.54 | 346,467 | 2.43 | — | — | 2,153,893 | 2.51 | ||||||||||||||||||||||||||||||
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總計 |
$ | 250,005 | 3.39 | % | $ | 2,356,171 | 2.98 | % | $ | 1,495,333 | 3.07 | % | $ | 17,354 | 3.39 | % | $ | 4,118,863 | 3.04 | % | ||||||||||||||||||||
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截至6月30日的三個月, |
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2020 |
2019 |
|||||||||||||||
平均值 天平 |
平均值 率 |
平均值 天平 |
平均值 率 |
|||||||||||||
無息存款 |
$ | 2,830,960 | — | % | $ | 2,136,264 | — | % | ||||||||
有息存款: |
||||||||||||||||
計息支票 |
2,486,194 | 0.14 | 2,054,770 | 0.77 | ||||||||||||
儲蓄和貨幣市場賬户 |
2,183,507 | 0.16 | 1,705,154 | 0.56 | ||||||||||||
10萬美元以下的定期存款 |
196,165 | 0.31 | 188,188 | 0.69 | ||||||||||||
定期存款10萬美元或以上 |
269,906 | 0.92 | 248,011 | 1.04 | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
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|
|||||||||
有息存款總額 |
5,135,772 | 0.20 | % | 4,196,123 | 0.70 | % | ||||||||||
|
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|||||||||
總平均存款總額 |
$ | 7,966,732 | $ | 6,332,387 | ||||||||||||
|
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|||||||||||||
存款總成本 |
0.13 | % | 0.46 | % | ||||||||||||
|
|
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|
截至6月30日的6個月, |
||||||||||||||||
2020 |
2019 |
|||||||||||||||
平均值 天平 |
平均值 率 |
平均值 天平 |
平均值 率 |
|||||||||||||
無息存款 |
$ | 2,561,248 | — | % | $ | 2,109,640 | — | % | ||||||||
有息存款: |
||||||||||||||||
計息支票 |
2,466,112 | 0.33 | 2,056,068 | 0.74 | ||||||||||||
儲蓄和貨幣市場賬户 |
2,083,604 | 0.31 | 1,675,909 | 0.56 | ||||||||||||
10萬美元以下的定期存款 |
197,960 | 0.56 | 189,921 | 0.62 | ||||||||||||
定期存款10萬美元或以上 |
272,253 | 1.03 | 248,352 | 0.94 | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
有息存款總額 |
5,019,929 | 0.37 | % | 4,170,250 | 0.67 | % | ||||||||||
|
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|||||||||
總平均存款總額 |
$ | 7,581,177 | $ | 6,279,890 | ||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||
存款總成本 |
0.25 | % | 0.45 | % | ||||||||||||
|
|
|
|
實際 |
最低投資資本 必需-巴塞爾III 完全 分階段實施* |
規定必須 被認為是很好的- 大寫 |
||||||||||||||||||||||
截至2020年6月30日: |
數量 |
比率 |
數量 |
比率 |
數量 |
比率 |
||||||||||||||||||
總資本與風險加權資產之比: |
||||||||||||||||||||||||
固形 |
$ | 1,191,492 | 22.03 | % | $ | 567,829 | 10.50 | % | $ | 540,789 | 10.00 | % | ||||||||||||
北卡羅來納州第一金融銀行 |
$ | 1,086,019 | 20.13 | % | $ | 566,561 | 10.50 | % | $ | 539,582 | 10.00 | % | ||||||||||||
第一級資本與風險加權資產的比例: |
||||||||||||||||||||||||
固形 |
$ | 1,123,866 | 20.78 | % | $ | 459,671 | 8.50 | % | $ | 324,474 | 6.00 | % | ||||||||||||
北卡羅來納州第一金融銀行 |
$ | 1,018,543 | 18.88 | % | $ | 458,645 | 8.50 | % | $ | 431,666 | 8.00 | % | ||||||||||||
普通股一級資本至風險加權資產: |
||||||||||||||||||||||||
固形 |
$ | 1,123,866 | 20.78 | % | $ | 378,552 | 7.00 | % | — | 不適用 | ||||||||||||||
北卡羅來納州第一金融銀行 |
$ | 1,018,543 | 18.88 | % | $ | 377,708 | 7.00 | % | $ | 350,728 | 6.50 | % | ||||||||||||
槓桿率: |
||||||||||||||||||||||||
固形 |
$ | 1,123,866 | 11.25 | % | $ | 399,750 | 4.00 | % | — | 不適用 | ||||||||||||||
北卡羅來納州第一金融銀行 |
$ | 1,018,543 | 10.22 | % | $ | 398,459 | 4.00 | % | $ | 498,074 | 5.00 | % |
* | 截至2020年6月30日,《巴塞爾協議III》下的保本緩衝已經全部到位。 分階段實施。 |
實際 |
最低資本 必需-巴塞爾III 完全 分階段實施* |
規定必須 被認為是很好的- 大寫 |
||||||||||||||||||||||
截至2019年6月30日: |
數量 |
比率 |
數量 |
比率 |
數量 |
比率 |
||||||||||||||||||
總資本與風險加權資產之比: |
||||||||||||||||||||||||
固形 |
$ | 995,299 | 21.16 | % | $ | 493,803 | 10.50 | % | $ | 470,288 | 10.00 | % | ||||||||||||
北卡羅來納州第一金融銀行 |
$ | 901,188 | 19.21 | % | $ | 492,484 | 10.50 | % | $ | 469,032 | 10.00 | % | ||||||||||||
第一級資本與風險加權資產的比例: |
||||||||||||||||||||||||
固形 |
$ | 942,670 | 20.04 | % | $ | 399,745 | 8.50 | % | $ | 282,173 | 6.00 | % | ||||||||||||
北卡羅來納州第一金融銀行 |
$ | 848,560 | 18.09 | % | $ | 398,677 | 8.50 | % | $ | 375,226 | 8.00 | % | ||||||||||||
普通股一級資本至風險加權資產: |
||||||||||||||||||||||||
固形 |
$ | 942,670 | 20.04 | % | $ | 329,202 | 7.00 | % | — | 不適用 | ||||||||||||||
北卡羅來納州第一金融銀行 |
$ | 848,560 | 18.09 | % | $ | 328,323 | 7.00 | % | $ | 304,871 | 6.50 | % | ||||||||||||
槓桿率: |
||||||||||||||||||||||||
固形 |
$ | 942,670 | 12.29 | % | $ | 306,707 | 4.00 | % | — | 不適用 | ||||||||||||||
北卡羅來納州第一金融銀行 |
$ | 848,560 | 11.11 | % | $ | 305,515 | 4.00 | % | $ | 381,893 | 5.00 | % |
實際 |
最低資本 項下的要求 巴塞爾協議三 移入 |
規定必須 被認為是很好的- 大寫 |
||||||||||||||||||||||
截至2019年12月31日: |
數量 |
比率 |
數量 |
比率 |
數量 |
比率 |
||||||||||||||||||
總資本與風險加權資產之比: |
||||||||||||||||||||||||
固形 |
$ | 1,051,029 | 21.13 | % | $ | 522,275 | 10.50 | % | $ | 497,405 | 10.00 | % | ||||||||||||
北卡羅來納州第一金融銀行 |
$ | 908,778 | 18.31 | % | $ | 521,081 | 10.50 | % | $ | 496,268 | 10.00 | % | ||||||||||||
第一級資本與風險加權資產的比例: |
||||||||||||||||||||||||
固形 |
$ | 997,721 | 20.06 | % | $ | 422,794 | 8.50 | % | $ | 298,443 | 6.00 | % | ||||||||||||
北卡羅來納州第一金融銀行 |
$ | 855,470 | 17.24 | % | $ | 421,828 | 8.50 | % | $ | 397,014 | 8.00 | % | ||||||||||||
普通股一級資本至風險加權資產: |
||||||||||||||||||||||||
固形 |
$ | 997,721 | 20.06 | % | $ | 348,184 | 7.00 | % | — | 不適用 | ||||||||||||||
北卡羅來納州第一金融銀行 |
$ | 855,470 | 17.24 | % | $ | 347,388 | 7.00 | % | $ | 322,574 | 6.50 | % | ||||||||||||
槓桿率: |
||||||||||||||||||||||||
固形 |
$ | 997,721 | 12.60 | % | $ | 316,850 | 4.00 | % | — | 不適用 | ||||||||||||||
北卡羅來納州第一金融銀行 |
$ | 855,470 | 10.84 | % | $ | 315,570 | 4.00 | % | $ | 394,463 | 5.00 | % |
理論上的總價值 金額 vbl.承諾 |
||||
資金不足的信貸額度 |
$ | 810,957 | ||
用於發放信貸的資金不足的承諾 |
520,515 | |||
備用信用證 |
40,214 | |||
|
|
|||
商業承諾總額 |
$ | 1,371,686 | ||
|
|
第三項。 |
關於市場風險的定量和定性披露 |
第四項。 |
管制和程序 |
第(1)項。 |
法律程序 |
項目71A。 |
危險因素 |
第二項。 |
未登記的股權證券銷售和收益的使用 |
週期 |
(a) 總人數 的股份 購得 |
(b) 平均值 付出的代價 每股 |
(c) 中國股票總數為股 作為以下項目的一部分購買 中國公開宣佈了改革計劃,或 節目 |
(d) 最大持股數量為股 可能還會買到的東西 根據該計劃,該組織計劃實施更多或更多的計劃。 |
||||||||||||
2020年4月1日至2020年4月30日 |
324,802 | $ | 24.7530 | 324,802 | 3,675,198 | |||||||||||
2020年5月1日至2020年5月31日 |
— | — | — | 3,675,198 | ||||||||||||
2020年6月1日至2020年6月30日 |
— | — | — | 3,675,198 | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
總計 |
324,802 | $ | 24.7530 | 324,802 | 3,675,198 | |||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
第三項。 |
高級證券違約 |
第四項。 |
礦場安全資料披露 |
第五項。 |
其他資料 |
項目6. |
陳列品 |
2.1 |
— | 重組協議和計劃,日期為2017年10月至12日,由First Financial BankShares,Inc.、Kingwood Merge Sub,Inc.和Commercial BancShares,Inc.簽署。(附表已依據規例第601(B)(2)項略去S-K)(通過引用將附件2.1併入註冊人表格8-K2017年10月12日提交)。 | ||
2.2 |
— | 重組協議和計劃,日期為2019年9月19日,由First Financial BankShares,Inc.,Braos Merge Sub,Inc.和TB&T BancShares,Inc.簽署。(附表已依據規例第601(B)(2)項略去S-K)(通過引用將附件2.1併入註冊人表格8-K2019年9月20日提交)。 | ||
3.1 |
— | 修改和重新註冊的成立證書(通過引用合併自注冊人表格的附件3.110-Q2019年7月30日提交)。 | ||
3.2 |
— | 修訂和重新制定註冊人章程(通過引用註冊人表格附件3.2併入8-K2020年4月3日提交)。 | ||
4.1 |
— | 第一次金融普通股股票樣本證書(參照註冊人修正案第291號附件3併入,形成8-A在表格上存檔8-A/A(1994年1月7日第1號)。 | ||
4.2 |
— | 註冊人證券説明(引用自注冊人表格附件4.210-K(2020年2月14日提交)。 | ||
10.1 |
— | 2002激勵性股票期權計劃(引用自注冊人表格的附件10.310-Q提交(2010年5月4日)。++ | ||
10.2 |
— | 2012激勵性股票期權計劃(根據2012年3月1日提交的1934年證券交易法第2914(A)節,通過引用納入註冊人最終委託書的附錄A)。++ | ||
10.3 |
— | 日期為2013年6月30日的第一金融銀行股份有限公司之間的貸款協議。和Frost Bank(通過引用合併自注冊人表格的附件10.18-K2013年7月1日提交)。 | ||
10.4 |
— | 第一金融銀行股份公司之間的貸款協議第一修正案,日期為2015年6月30日。和Frost Bank(通過引用合併自注冊人表格的附件10.18-K2015年6月30日提交)。 | ||
10.5 |
— | 第一金融銀行股份公司之間的貸款協議第二修正案,日期為2017年6月30日。和Frost Bank(通過引用合併自注冊人表格的附件10.18-K2017年6月30日提交)。 | ||
10.6 |
— | 第一金融銀行股份公司之間的貸款協議第三修正案,日期為2019年6月30日。和Frost Bank(通過引用合併自注冊人表格的附件10.18-K2019年7月1日提交)。 | ||
10.7 |
— | 2020年4月28日修訂和重訂的2015年限制性股票計劃(引用自注冊人表格的附件10.18-K提交(2020年5月1日)++ | ||
10.8 |
— | 高管認可協議表(通過引用合併自注冊人表格的附件10.18-K提交(2020年6月30日)++ | ||
31.1 |
— | 規則13A-14(A) / 15(D)-14(A)First Financial BankShares,Inc.首席執行官證書* | ||
31.2 |
— | 規則13A-14(A) / 15(D)-14(A)First Financial BankShares,Inc.首席財務官證書* | ||
32.1 |
— | 第1350節第一金融股份有限公司首席執行官證書(First Financial BankShares,Inc.+) | ||
32.2 |
— | 第1350節第一金融銀行股份有限公司首席財務官證書(First Financial BankShares,Inc.+) | ||
101.INS |
— | XBRL實例文檔。-實例文檔不會出現在交互數據文件中,因為其XBRL標記嵌入在內聯XBRL文檔中。* | ||
101.SCH |
— | XBRL分類擴展架構文檔。* | ||
101.CAL |
— | XBRL分類擴展計算鏈接庫文檔。* | ||
101.DEF |
— | XBRL分類擴展定義Linkbase文檔。* | ||
101.LAB |
— | XBRL分類擴展標籤Linkbase文檔。* |
* | 在此存檔 |
+ | 隨函提供。就1934年“證券交易法”第18節而言,本展品不應被視為“存檔”,或以其他方式承擔該節的責任,也不應被視為根據1933年“證券法”或“1934年證券交易法”被納入任何文件中。 |
++ | 安排管理合同或補償計劃。 |
First Financial BankShares,Inc. | ||||||
日期:2020年7月28日 |
依據: |
/s/F.Scott Dueser | ||||
司各特·杜塞(F.Scott Dueser) | ||||||
總裁兼首席執行官 | ||||||
日期:2020年7月28日 |
依據: |
布魯斯·希爾德布蘭德 | ||||
布魯斯·希爾德布蘭德 | ||||||
執行副總裁兼首席財務官 |