þ | 依據1934年證券交易所ACT第13或15(D)條提交的季度報告 |
¨ | 依據1934年證券交易所ACT第13或15(D)條提交的過渡報告 |
第一家互聯網銀行 |
(“註冊章程”所指明的註冊人的確切姓名) |
印第安納州 | 20-3489991 | |
(國家或其他司法管轄區) 成立為法團或組織) | (I.R.S.僱主) (識別號) | |
11201美國公路 漁民 | 46037 | |
(首席行政辦公室地址) | (郵政編碼) |
(317) 532-7900 | ||
(登記人的電話號碼,包括區號) |
每一班的職稱 | 交易符號 | 註冊的每個交易所的名稱 | ||
普通股,沒有票面價值 | INBK | 納斯達克股票市場有限責任公司 | ||
6.0%固定至浮動附屬債券到期日期2026年 | INBKL | 納斯達克股票市場有限責任公司 | ||
6.0%固定至浮動附屬債券到期日期2029年 | INBKZ | 納斯達克股票市場有限責任公司 |
大型加速機 | 加速油炸機 |
非加速油炸機 | 小型報告公司 |
新興成長型公司 |
項目1. | 財務報表 |
2019年9月30日 | 2018年12月31日 | |||||||
(未經審計) | ||||||||
資產 | ||||||||
現金和銀行應付款項 | $ | 6,283 | $ | 7,080 | ||||
計息存款 | 410,119 | 181,632 | ||||||
現金和現金等價物共計 | 416,402 | 188,712 | ||||||
按公允價值出售的證券(2019年和2018年攤銷成本分別為547,034美元和499,893美元) | 544,742 | 481,345 | ||||||
按攤銷成本持有的證券(2019年和2018年公允價值分別為47,555美元和22,418美元) | 46,807 | 22,750 | ||||||
待售貸款(分別包括2019年和2018年按公允價值計算的41,119美元和18,328美元) | 41,119 | 18,328 | ||||||
貸款 | 2,881,272 | 2,716,228 | ||||||
貸款損失備抵 | (21,683 | ) | (17,896 | ) | ||||
貸款淨額 | 2,859,589 | 2,698,332 | ||||||
應計未收利息 | 16,652 | 16,822 | ||||||
印第安納波利斯聯邦住房貸款銀行股票 | 25,650 | 23,625 | ||||||
銀行所有人壽保險現金返還價值 | 36,764 | 36,059 | ||||||
房地和設備,淨額 | 14,512 | 10,697 | ||||||
善意 | 4,687 | 4,687 | ||||||
其他擁有的房地產 | 2,619 | 2,619 | ||||||
應計收入和其他資產 | 85,948 | 37,716 | ||||||
總資產 | $ | 4,095,491 | $ | 3,541,692 | ||||
負債與股東權益 | ||||||||
負債 | ||||||||
無利息存款 | $ | 50,560 | $ | 43,301 | ||||
計息存款 | 3,097,682 | 2,628,050 | ||||||
存款總額 | 3,148,242 | 2,671,351 | ||||||
來自聯邦住房貸款銀行的預付款 | 514,908 | 525,153 | ||||||
次級債務,扣除2019年和2018年未攤銷債務發行成本2,548美元和1,125美元 | 69,452 | 33,875 | ||||||
應付應計利息 | 2,635 | 1,108 | ||||||
應計費用和其他負債 | 65,114 | 21,470 | ||||||
負債總額 | 3,800,351 | 3,252,957 | ||||||
承付款和意外開支 | ||||||||
股東權益 | ||||||||
優先股,沒有票面價值;4,913,779股授權;發行和發行-無 | — | — | ||||||
投票權普通股,無票面價值;45,000,000股授權;分別於2019年和2018年發行和發行股票9,741,800股和10,170,778股 | 219,013 | 227,587 | ||||||
無表決權普通股,沒有票面價值;86,221股授權;發行和發行-無 | — | — | ||||||
留存收益 | 93,182 | 77,689 | ||||||
累計其他綜合損失 | (17,055 | ) | (16,541 | ) | ||||
股東權益總額 | 295,140 | 288,735 | ||||||
負債和股東權益合計 | $ | 4,095,491 | $ | 3,541,692 |
三個月結束 | 九個月結束 | |||||||||||||||
2019年9月30日 | 2018年9月30日 | 2019年9月30日 | 2018年9月30日 | |||||||||||||
利息收入 | ||||||||||||||||
貸款 | $ | 30,594 | $ | 26,019 | $ | 90,654 | $ | 71,833 | ||||||||
證券-應税 | 3,468 | 2,659 | 10,332 | 7,703 | ||||||||||||
證券-不應課税 | 639 | 698 | 1,991 | 2,109 | ||||||||||||
其他盈利資產 | 2,993 | 847 | 6,560 | 1,973 | ||||||||||||
利息收入總額 | 37,694 | 30,223 | 109,537 | 83,618 | ||||||||||||
利息費用 | ||||||||||||||||
存款 | 18,363 | 11,650 | 50,896 | 29,146 | ||||||||||||
其他借款 | 4,087 | 2,603 | 11,048 | 7,626 | ||||||||||||
利息費用總額 | 22,450 | 14,253 | 61,944 | 36,772 | ||||||||||||
淨利息收入 | 15,244 | 15,970 | 47,593 | 46,846 | ||||||||||||
貸款損失準備金 | 2,824 | 888 | 5,498 | 2,405 | ||||||||||||
貸款損失備抵後的淨利息收入 | 12,420 | 15,082 | 42,095 | 44,441 | ||||||||||||
無利息收入 | ||||||||||||||||
服務費及費用 | 211 | 236 | 672 | 697 | ||||||||||||
按揭銀行活動 | 4,307 | 1,402 | 8,588 | 4,577 | ||||||||||||
出售貸款所得 | 523 | — | 353 | 414 | ||||||||||||
證券銷售損失 | — | — | (458 | ) | — | |||||||||||
其他 | 517 | 356 | 2,229 | 1,025 | ||||||||||||
非利息收入總額 | 5,558 | 1,994 | 11,384 | 6,713 | ||||||||||||
無利息費用 | ||||||||||||||||
薪金和僱員福利 | 6,883 | 5,704 | 19,846 | 17,436 | ||||||||||||
營銷、廣告和促銷 | 456 | 601 | 1,391 | 1,925 | ||||||||||||
諮詢和專業服務 | 778 | 709 | 2,427 | 2,193 | ||||||||||||
數據處理 | 381 | 368 | 1,026 | 913 | ||||||||||||
貸款費用 | 247 | 241 | 853 | 738 | ||||||||||||
房地和設備 | 1,506 | 1,244 | 4,503 | 3,689 | ||||||||||||
存款保險費 | — | 441 | 1,302 | 1,386 | ||||||||||||
其他 | 952 | 737 | 2,673 | 2,164 | ||||||||||||
非利息費用總額 | 11,203 | 10,045 | 34,021 | 30,444 | ||||||||||||
所得税前收入 | 6,775 | 7,031 | 19,458 | 20,710 | ||||||||||||
所得税規定 | 449 | 743 | 1,315 | 2,386 | ||||||||||||
淨收益 | $ | 6,326 | $ | 6,288 | $ | 18,143 | $ | 18,324 | ||||||||
普通股每股收益 | ||||||||||||||||
基本 | $ | 0.63 | $ | 0.61 | $ | 1.79 | $ | 1.99 | ||||||||
稀釋 | $ | 0.63 | $ | 0.61 | $ | 1.79 | $ | 1.98 | ||||||||
加權平均普通股數 | ||||||||||||||||
基本 | 9,979,603 | 10,261,967 | 10,114,303 | 9,230,149 | ||||||||||||
稀釋 | 9,980,612 | 10,273,766 | 10,116,507 | 9,250,839 | ||||||||||||
每股宣佈的股息 | $ | 0.06 | $ | 0.06 | $ | 0.18 | $ | 0.18 |
三個月到9月30日, | 截至9月30日的9個月, | |||||||||||||||
2019 | 2018 | 2019 | 2018 | |||||||||||||
淨收益 | $ | 6,326 | $ | 6,288 | $ | 18,143 | $ | 18,324 | ||||||||
其他綜合損失 | ||||||||||||||||
可供出售證券未變現持有收益(損失)記在其他綜合所得税前收入內 | 1,266 | (3,063 | ) | 11,843 | (12,301 | ) | ||||||||||
已實現損失的重新分類調整數 | — | — | 458 | — | ||||||||||||
其他綜合(虧損)税前收益中記錄的現金流量套期保值衍生工具未實現持有(虧損)淨收益 | (3,225 | ) | 1,366 | (12,689 | ) | 408 | ||||||||||
所得税前其他綜合損失 | (1,959 | ) | (1,697 | ) | (388 | ) | (11,893 | ) | ||||||||
所得税(福利)規定 | (482 | ) | (1,328 | ) | 126 | (3,528 | ) | |||||||||
其他綜合損失 | (1,477 | ) | (369 | ) | (514 | ) | (8,365 | ) | ||||||||
綜合收入 | $ | 4,849 | $ | 5,919 | $ | 17,629 | $ | 9,959 |
投票及投票 無表決權 共同 股票 | 留用 收益 | 累積 其他 綜合 損失 | 共計 股東‘ 衡平法 | |||||||||||||
2019年7月1日結餘 | $ | 224,244 | $ | 87,454 | $ | (15,578 | ) | $ | 296,120 | |||||||
淨收益 | — | 6,326 | — | 6,326 | ||||||||||||
其他綜合損失 | — | — | (1,477 | ) | (1,477 | ) | ||||||||||
宣佈的股息(每股0.06美元) | — | (598 | ) | — | (598 | ) | ||||||||||
股份報酬公允價值的再認識 | 416 | — | — | 416 | ||||||||||||
回購普通股 | (5,651 | ) | — | — | (5,651 | ) | ||||||||||
遞延股權和限制性股票單位發行的現金股利代替應付未付遞延股權和限制性股票單位的現金股利 | 4 | — | — | 4 | ||||||||||||
2019年9月30日結餘 | $ | 219,013 | $ | 93,182 | $ | (17,055 | ) | $ | 295,140 | |||||||
2018年7月1日 | $ | 227,099 | $ | 69,066 | $ | (14,078 | ) | $ | 282,087 | |||||||
淨收益 | — | 6,288 | — | 6,288 | ||||||||||||
其他綜合損失 | — | — | (369 | ) | (369 | ) | ||||||||||
宣佈的股息(每股0.06美元) | — | (621 | ) | — | (621 | ) | ||||||||||
股份報酬公允價值的再認識 | 345 | — | — | 345 | ||||||||||||
遞延股權和限制性股票單位發行的現金股利代替應付未付遞延股權和限制性股票單位的現金股利 | 10 | — | — | 10 | ||||||||||||
2018年9月30日 | $ | 227,454 | $ | 74,733 | $ | (14,447 | ) | $ | 287,740 |
投票及投票 無表決權 共同 股票 | 留用 收益 | 累積 其他 綜合 損失 | 共計 股東‘ 衡平法 | |||||||||||||
2019年1月1日結餘 | $ | 227,587 | $ | 77,689 | $ | (16,541 | ) | $ | 288,735 | |||||||
採用新會計準則的影響 (1) | — | (821 | ) | — | (821 | ) | ||||||||||
淨收益 | — | 18,143 | — | 18,143 | ||||||||||||
其他綜合損失 | — | — | (514 | ) | (514 | ) | ||||||||||
宣佈的股息(每股0.18美元) | — | (1,829 | ) | — | (1,829 | ) | ||||||||||
股份報酬公允價值的再認識 | 1,278 | — | — | 1,278 | ||||||||||||
回購普通股 | (9,784 | ) | — | — | (9,784 | ) | ||||||||||
遞延股權和限制性股票單位發行的現金股利代替應付未付遞延股權和限制性股票單位的現金股利 | 26 | — | — | 26 | ||||||||||||
以股份為基礎的獎勵淨額結算所贖回的普通股 | (94 | ) | — | — | (94 | ) | ||||||||||
2019年9月30日結餘 | $ | 219,013 | $ | 93,182 | $ | (17,055 | ) | $ | 295,140 | |||||||
2018年1月1日餘額 | $ | 172,043 | $ | 57,103 | $ | (5,019 | ) | $ | 224,127 | |||||||
採用新會計準則的影響 (2) | — | 1,063 | (1,063 | ) | — | |||||||||||
淨收益 | — | 18,324 | — | 18,324 | ||||||||||||
其他綜合損失 | — | — | (8,365 | ) | (8,365 | ) | ||||||||||
宣佈的股息(每股0.18美元) | — | (1,757 | ) | — | (1,757 | ) | ||||||||||
普通股發行現金淨收入 | 54,334 | — | — | 54,334 | ||||||||||||
股份報酬公允價值的再認識 | 1,257 | — | — | 1,257 | ||||||||||||
遞延股權和限制性股票單位發行的現金股利代替應付未付遞延股權和限制性股票單位的現金股利 | 30 | — | — | 30 | ||||||||||||
以股份為基礎的獎勵淨額結算所贖回的普通股 | (210 | ) | — | — | (210 | ) | ||||||||||
2018年9月30日 | $ | 227,454 | $ | 74,733 | $ | (14,447 | ) | $ | 287,740 |
截至9月30日的9個月, | ||||||||
2019 | 2018 | |||||||
經營活動 | ||||||||
淨收益 | $ | 18,143 | $ | 18,324 | ||||
調整數,以調節業務活動提供的淨收入與現金淨額(用於): | ||||||||
折舊和攤銷 | 5,300 | 4,262 | ||||||
提高銀行所有人壽保險現金返還價值 | (705 | ) | (714 | ) | ||||
貸款損失準備金 | 5,498 | 2,405 | ||||||
股份補償費用 | 1,278 | 1,257 | ||||||
出售可供出售的證券的損失 | 458 | — | ||||||
貸款來源於出售 | (430,453 | ) | (282,527 | ) | ||||
出售貸款所得收益 | 415,171 | 287,556 | ||||||
出售貸款收益 | (7,057 | ) | (5,201 | ) | ||||
出售其他擁有的不動產的收益 | — | (105 | ) | |||||
為出售而持有的貸款的公允價值(增加)減少 | (452 | ) | 250 | |||||
衍生產品收益 | (1,295 | ) | (100 | ) | ||||
經營租賃使用權攤銷 | 531 | — | ||||||
應計收入和其他資產的淨變動 | (49,567 | ) | (149 | ) | ||||
應計費用和其他負債的淨變動 | 2,297 | (1,924 | ) | |||||
業務活動提供的現金淨額(用於) | (40,853 | ) | 23,334 | |||||
投資活動 | ||||||||
貸款活動淨額,不包括購買 | (173,220 | ) | (274,507 | ) | ||||
出售其他擁有的房地產所得 | — | 332 | ||||||
可供出售的證券的到期日及贖回權 | 58,106 | 48,938 | ||||||
出售可供出售的證券所得收益 | 30,137 | — | ||||||
購買可供出售的證券 | (136,602 | ) | (65,289 | ) | ||||
購買持有至到期日的證券 | (24,116 | ) | (1,000 | ) | ||||
購買印第安納波利斯聯邦住房貸款銀行股票 | (2,025 | ) | (2,475 | ) | ||||
購置房地和設備 | (3,581 | ) | (1,161 | ) | ||||
購買的貸款 | (208,795 | ) | (132,041 | ) | ||||
出售有價證券貸款的淨收益 | 238,016 | 25,717 | ||||||
其他投資活動 | — | (10,166 | ) | |||||
用於投資活動的現金淨額 | (222,080 | ) | (411,652 | ) | ||||
籌資活動 | ||||||||
存款淨增加 | 476,891 | 361,623 | ||||||
支付的現金紅利 | (1,808 | ) | (1,620 | ) | ||||
償還次級債務 | — | (3,000 | ) | |||||
發行次級債務的淨收益 | 35,418 | — | ||||||
回購普通股 | (9,784 | ) | — | |||||
來自聯邦住房貸款銀行的預付款 | 485,000 | 225,000 | ||||||
償還聯邦住房貸款銀行的預付款 | (495,000 | ) | (210,000 | ) | ||||
普通股發行淨收益 | — | 54,334 | ||||||
其他,淨額 | (94 | ) | (210 | ) | ||||
籌資活動提供的現金淨額 | 490,623 | 426,127 | ||||||
現金及現金等價物淨增加情況 | 227,690 | 37,809 | ||||||
現金及現金等價物,期初 | 188,712 | 47,981 | ||||||
現金和現金等價物,期末 | $ | 416,402 | $ | 85,790 | ||||
補充披露 | ||||||||
對使用權資產的初步確認 | $ | 2,096 | $ | — | ||||
初步確認經營租賃負債 | 2,096 | — | ||||||
本期間支付的現金利息 | 60,417 | 36,196 | ||||||
在納税期間支付的現金 | 4,527 | 360 | ||||||
轉讓給其他房地產的貸款 | — | 227 | ||||||
從投資組合轉到持有待售的貸款 | 237,942 | — | ||||||
申報的、在下一期間支付的現金紅利 | 585 | 611 | ||||||
在此期間購買的證券,在隨後的期間結算 | 3,000 | — | ||||||
按照ASU 2016-01的規定,將其他股權投資從可供出售的證券轉入其他資產 | — | 2,932 |
(單位:千美元,但每股數據除外) | 三個月到9月30日, | 截至9月30日的9個月, | ||||||||||||||
2019 | 2018 | 2019 | 2018 | |||||||||||||
每股基本收益 | ||||||||||||||||
淨收益 | $ | 6,326 | $ | 6,288 | $ | 18,143 | $ | 18,324 | ||||||||
加權平均普通股 | 9,979,603 | 10,261,967 | 10,114,303 | 9,230,149 | ||||||||||||
普通股基本收益 | $ | 0.63 | $ | 0.61 | $ | 1.79 | $ | 1.99 | ||||||||
稀釋每股收益 | ||||||||||||||||
淨收益 | $ | 6,326 | $ | 6,288 | $ | 18,143 | $ | 18,324 | ||||||||
加權平均普通股 | 9,979,603 | 10,261,967 | 10,114,303 | 9,230,149 | ||||||||||||
股權補償的稀釋效應 | 1,009 | 11,799 | 2,204 | 20,690 | ||||||||||||
成分股平均普通股和增發股 | 9,980,612 | 10,273,766 | 10,116,507 | 9,250,839 | ||||||||||||
攤薄每股收益(1) | $ | 0.63 | $ | 0.61 | $ | 1.79 | $ | 1.98 |
2019年9月30日 | ||||||||||||||||
攤銷 | 未實現總額 | 公平 | ||||||||||||||
成本 | 收益 | 損失 | 價值 | |||||||||||||
可供出售的證券 | ||||||||||||||||
美國政府資助的機構 | $ | 83,024 | $ | 197 | $ | (1,786 | ) | $ | 81,435 | |||||||
市政證券 | 96,076 | 1,872 | (6 | ) | 97,942 | |||||||||||
按揭證券 | 324,296 | 2,096 | (2,403 | ) | 323,989 | |||||||||||
資產支持證券 | 5,000 | — | (69 | ) | 4,931 | |||||||||||
公司證券 | 38,638 | 99 | (2,292 | ) | 36,445 | |||||||||||
可供出售的總人數 | $ | 547,034 | $ | 4,264 | $ | (6,556 | ) | $ | 544,742 |
2019年9月30日 | ||||||||||||||||
攤銷 | 未實現總額 | 公平 | ||||||||||||||
成本 | 收益 | 損失 | 價值 | |||||||||||||
有價證券到期日 | ||||||||||||||||
市政證券 | $ | 10,145 | $ | 345 | $ | — | $ | 10,490 | ||||||||
公司證券 | 36,662 | 454 | (51 | ) | 37,065 | |||||||||||
持有至到期總額 | $ | 46,807 | $ | 799 | $ | (51 | ) | $ | 47,555 |
2018年12月31日 | ||||||||||||||||
攤銷 | 未實現總額 | 公平 | ||||||||||||||
成本 | 收益 | 損失 | 價值 | |||||||||||||
可供出售的證券 | ||||||||||||||||
美國政府資助的機構 | $ | 109,631 | $ | 20 | $ | (2,066 | ) | $ | 107,585 | |||||||
市政證券 | 97,090 | 90 | (4,674 | ) | 92,506 | |||||||||||
按揭證券 | 251,492 | 162 | (8,742 | ) | 242,912 | |||||||||||
資產支持證券 | 5,002 | — | (143 | ) | 4,859 | |||||||||||
公司證券 | 36,678 | — | (3,195 | ) | 33,483 | |||||||||||
可供出售的總人數 | $ | 499,893 | $ | 272 | $ | (18,820 | ) | $ | 481,345 |
2018年12月31日 | ||||||||||||||||
攤銷 | 未實現總額 | 公平 | ||||||||||||||
成本 | 收益 | 損失 | 價值 | |||||||||||||
有價證券到期日 | ||||||||||||||||
市政證券 | $ | 10,157 | $ | — | $ | (356 | ) | $ | 9,801 | |||||||
公司證券 | 12,593 | 80 | (56 | ) | 12,617 | |||||||||||
持有至到期總額 | $ | 22,750 | $ | 80 | $ | (412 | ) | $ | 22,418 |
可供出售 | ||||||||
攤銷 成本 | 公平 價值 | |||||||
一年內 | $ | 30 | $ | 31 | ||||
一至五年 | 7,725 | 7,794 | ||||||
五到十年 | 73,495 | 72,118 | ||||||
十年後 | 136,488 | 135,879 | ||||||
217,738 | 215,822 | |||||||
按揭證券 | 324,296 | 323,989 | ||||||
資產支持證券 | 5,000 | 4,931 | ||||||
共計 | $ | 547,034 | $ | 544,742 |
持有至到期 | ||||||||
攤銷 成本 | 公平 價值 | |||||||
一至五年 | $ | 999 | $ | 1,010 | ||||
五到十年 | 35,775 | 36,311 | ||||||
十年後 | 10,033 | 10,234 | ||||||
共計 | $ | 46,807 | $ | 47,555 |
2019年9月30日 | ||||||||||||||||||||||||
少於12個月 | 12個月或更長時間 | 共計 | ||||||||||||||||||||||
公平 價值 | 未實現 損失 | 公平 價值 | 未實現 損失 | 公平 價值 | 未實現 損失 | |||||||||||||||||||
可供出售的證券 | ||||||||||||||||||||||||
美國政府資助的機構 | $ | 5,821 | $ | (53 | ) | $ | 65,936 | $ | (1,733 | ) | $ | 71,757 | $ | (1,786 | ) | |||||||||
市政證券 | 2,020 | (6 | ) | — | — | 2,020 | (6 | ) | ||||||||||||||||
按揭證券 | 68,414 | (364 | ) | 90,215 | (2,039 | ) | 158,629 | (2,403 | ) | |||||||||||||||
資產支持證券 | — | — | 4,931 | (69 | ) | 4,931 | (69 | ) | ||||||||||||||||
公司證券 | — | — | 22,225 | (2,292 | ) | 22,225 | (2,292 | ) | ||||||||||||||||
共計 | $ | 76,255 | $ | (423 | ) | $ | 183,307 | $ | (6,133 | ) | $ | 259,562 | $ | (6,556 | ) |
2019年9月30日 | ||||||||||||||||||||||||
少於12個月 | 12個月或更長時間 | 共計 | ||||||||||||||||||||||
公平 價值 | 未實現 損失 | 公平 價值 | 未實現 損失 | 公平 價值 | 未實現 損失 | |||||||||||||||||||
有價證券到期日 | ||||||||||||||||||||||||
公司證券 | $ | 10,058 | $ | (45 | ) | $ | 2,514 | $ | (6 | ) | $ | 12,572 | $ | (51 | ) | |||||||||
共計 | $ | 10,058 | $ | (45 | ) | $ | 2,514 | $ | (6 | ) | $ | 12,572 | $ | (51 | ) |
2018年12月31日 | ||||||||||||||||||||||||
少於12個月 | 12個月或更長時間 | 共計 | ||||||||||||||||||||||
公平 價值 | 未實現 損失 | 公平 價值 | 未實現 損失 | 公平 價值 | 未實現 損失 | |||||||||||||||||||
可供出售的證券 | ||||||||||||||||||||||||
美國政府資助的機構 | $ | 69,798 | $ | (893 | ) | $ | 33,511 | $ | (1,173 | ) | $ | 103,309 | $ | (2,066 | ) | |||||||||
市政證券 | 23,747 | (710 | ) | 59,938 | (3,964 | ) | 83,685 | (4,674 | ) | |||||||||||||||
按揭證券 | 56,177 | (529 | ) | 172,442 | (8,213 | ) | 228,619 | (8,742 | ) | |||||||||||||||
資產支持證券 | 4,859 | (143 | ) | — | — | 4,859 | (143 | ) | ||||||||||||||||
公司證券 | 14,092 | (586 | ) | 19,391 | (2,609 | ) | 33,483 | (3,195 | ) | |||||||||||||||
共計 | $ | 168,673 | $ | (2,861 | ) | $ | 285,282 | $ | (15,959 | ) | $ | 453,955 | $ | (18,820 | ) |
2018年12月31日 | ||||||||||||||||||||||||
少於12個月 | 12個月或更長時間 | 共計 | ||||||||||||||||||||||
公平 價值 | 未實現 損失 | 公平 價值 | 未實現 損失 | 公平 價值 | 未實現 損失 | |||||||||||||||||||
有價證券到期日 | ||||||||||||||||||||||||
市政證券 | $ | 9,801 | $ | (356 | ) | $ | — | $ | — | $ | 9,801 | $ | (356 | ) | ||||||||||
公司證券 | 6,037 | (56 | ) | — | — | 6,037 | (56 | ) | ||||||||||||||||
共計 | $ | 15,838 | $ | (412 | ) | $ | — | $ | — | $ | 15,838 | $ | (412 | ) |
累計其他綜合損失組成部分的詳細情況 | 重新分類的數額 累積其他綜合損失 | 控件中受影響的行項。 損益表 | ||||||||
截至2019年9月30日止的三個月 | 截至2019年9月30日止的9個月 | |||||||||
可供出售的證券的實際虧損 | ||||||||||
實現損益 | $ | — | $ | (458 | ) | 證券銷售損失 | ||||
税前總額重新分類 | — | (458 | ) | 所得税前收入 | ||||||
税收利益 | — | (124 | ) | 所得税規定 | ||||||
從累計其他綜合損失中改敍的總額 | $ | — | $ | (334 | ) | 淨收益 |
2019年9月30日 | 2018年12月31日 | |||||||
商業貸款 | ||||||||
工商業 | $ | 95,078 | $ | 114,382 | ||||
業主自住商業地產 | 86,357 | 87,962 | ||||||
投資者商業地產 | 11,852 | 5,391 | ||||||
建設 | 54,131 | 39,916 | ||||||
單租户租賃融資 | 1,008,247 | 919,440 | ||||||
公共財政 | 686,622 | 706,342 | ||||||
醫療金融 | 251,530 | 117,007 | ||||||
商業貸款總額 | 2,193,817 | 1,990,440 | ||||||
消費貸款 | ||||||||
住宅抵押 | 320,451 | 399,898 | ||||||
房屋權益 | 25,042 | 28,735 | ||||||
其他消費者 | 296,573 | 279,771 | ||||||
消費貸款總額 | 642,066 | 708,404 | ||||||
商業和消費貸款共計 | 2,835,883 | 2,698,844 | ||||||
淨遞延貸款來源成本及購買貸款及其他方面的保費及折扣(1) | 45,389 | 17,384 | ||||||
貸款總額 | 2,881,272 | 2,716,228 | ||||||
貸款損失備抵 | (21,683 | ) | (17,896 | ) | ||||
貸款淨額 | $ | 2,859,589 | $ | 2,698,332 |
截至2019年9月30日止的三個月 | |||||||||||||||||||
貸款損失備抵: | 餘額,期初 | 記入費用的備抵(信用證) | 損失 沖掉 | 回收 | 平衡, 期末 | ||||||||||||||
工商業 | $ | 1,924 | $ | 516 | $ | (800 | ) | $ | — | $ | 1,640 | ||||||||
業主自住商業地產 | 624 | 26 | — | — | 650 | ||||||||||||||
投資者商業地產 | 169 | (65 | ) | — | — | 104 | |||||||||||||
建設 | 302 | 39 | — | — | 341 | ||||||||||||||
單租户租賃融資 | 9,661 | 1,633 | — | — | 11,294 | ||||||||||||||
公共財政 | 1,763 | (198 | ) | — | — | 1,565 | |||||||||||||
醫療金融 | 2,293 | 499 | — | — | 2,792 | ||||||||||||||
住宅抵押 | 662 | 10 | (1 | ) | 1 | 672 | |||||||||||||
房屋權益 | 48 | (5 | ) | — | 2 | 45 | |||||||||||||
其他消費者 | 2,530 | 369 | (381 | ) | 62 | 2,580 | |||||||||||||
共計 | $ | 19,976 | $ | 2,824 | $ | (1,182 | ) | $ | 65 | $ | 21,683 |
截至2019年9月30日止的9個月 | |||||||||||||||||||
貸款損失備抵: | 餘額,期初 | 記入費用的備抵(信用證) | 損失 沖掉 | 回收 | 平衡, 期末 | ||||||||||||||
工商業 | $ | 1,479 | $ | 1,073 | $ | (912 | ) | $ | — | $ | 1,640 | ||||||||
業主自住商業地產 | 891 | (241 | ) | — | — | 650 | |||||||||||||
投資者商業地產 | 61 | 43 | — | — | 104 | ||||||||||||||
建設 | 251 | 90 | — | — | 341 | ||||||||||||||
單租户租賃融資 | 8,827 | 2,467 | — | — | 11,294 | ||||||||||||||
公共財政 | 1,670 | (105 | ) | — | — | 1,565 | |||||||||||||
醫療金融 | 1,264 | 1,528 | — | — | 2,792 | ||||||||||||||
住宅抵押 | 1,079 | (409 | ) | (1 | ) | 3 | 672 | ||||||||||||
房屋權益 | 53 | (16 | ) | — | 8 | 45 | |||||||||||||
其他消費者 | 2,321 | 1,068 | (1,035 | ) | 226 | 2,580 | |||||||||||||
共計 | $ | 17,896 | $ | 5,498 | $ | (1,948 | ) | $ | 237 | $ | 21,683 |
截至2018年9月30日止的三個月 | |||||||||||||||||||
貸款損失備抵: | 餘額,期初 | (貸記)支出準備金 | 損失 沖掉 | 回收 | 平衡, 期末 | ||||||||||||||
工商業 | $ | 1,364 | $ | (51 | ) | $ | (6 | ) | $ | — | $ | 1,307 | |||||||
業主自住商業地產 | 889 | 69 | — | — | 958 | ||||||||||||||
投資者商業地產 | 67 | (5 | ) | — | — | 62 | |||||||||||||
建設 | 295 | (54 | ) | — | — | 241 | |||||||||||||
單租户租賃融資 | 8,294 | 186 | — | — | 8,480 | ||||||||||||||
公共財政 | 1,372 | 82 | — | — | 1,454 | ||||||||||||||
醫療金融 | 676 | 249 | — | — | 925 | ||||||||||||||
住宅抵押 | 909 | 68 | — | 1 | 978 | ||||||||||||||
房屋權益 | 54 | (5 | ) | — | 5 | 54 | |||||||||||||
其他消費者 | 2,133 | 349 | (330 | ) | 93 | 2,245 | |||||||||||||
共計 | $ | 16,053 | $ | 888 | $ | (336 | ) | $ | 99 | $ | 16,704 |
截至2018年9月30日止的9個月 | |||||||||||||||||||
貸款損失備抵: | 餘額,期初 | (貸記)支出準備金 | 損失 沖掉 | 回收 | 平衡, 期末 | ||||||||||||||
工商業 | $ | 1,738 | $ | (428 | ) | $ | (6 | ) | $ | 3 | $ | 1,307 | |||||||
業主自住商業地產 | 803 | 155 | — | — | 958 | ||||||||||||||
投資者商業地產 | 85 | (23 | ) | — | — | 62 | |||||||||||||
建設 | 423 | (182 | ) | — | — | 241 | |||||||||||||
單租户租賃融資 | 7,872 | 608 | — | — | 8,480 | ||||||||||||||
公共財政 | 959 | 495 | — | — | 1,454 | ||||||||||||||
醫療金融 | 313 | 612 | — | — | 925 | ||||||||||||||
住宅抵押 | 956 | 27 | (9 | ) | 4 | 978 | |||||||||||||
房屋權益 | 70 | (28 | ) | — | 12 | 54 | |||||||||||||
其他消費者 | 1,751 | 1,169 | (881 | ) | 206 | 2,245 | |||||||||||||
共計 | $ | 14,970 | $ | 2,405 | $ | (896 | ) | $ | 225 | $ | 16,704 |
貸款 | 貸款損失備抵 | ||||||||||||||||||||||
(一九二零九年九月三十日) | 期末餘額: 綜合評估減值 | 期末餘額: 個別評估減值 | 期末餘額 | 期末餘額: 綜合評估減值 | 期末餘額: 個別評估減值 | 期末餘額 | |||||||||||||||||
工商業 | $ | 90,842 | $ | 4,236 | $ | 95,078 | $ | 1,381 | $ | 259 | $ | 1,640 | |||||||||||
業主自住商業地產 | 82,274 | 4,083 | 86,357 | 650 | — | 650 | |||||||||||||||||
投資者商業地產 | 11,852 | — | 11,852 | 104 | — | 104 | |||||||||||||||||
建設 | 54,131 | — | 54,131 | 341 | — | 341 | |||||||||||||||||
單租户租賃融資 | 1,003,556 | 4,691 | 1,008,247 | 9,634 | 1,660 | 11,294 | |||||||||||||||||
公共財政 | 686,622 | — | 686,622 | 1,565 | — | 1,565 | |||||||||||||||||
醫療金融 | 251,530 | — | 251,530 | 2,792 | — | 2,792 | |||||||||||||||||
住宅抵押 | 320,072 | 379 | 320,451 | 672 | — | 672 | |||||||||||||||||
房屋權益 | 25,042 | — | 25,042 | 45 | — | 45 | |||||||||||||||||
其他消費者 | 296,520 | 53 | 296,573 | 2,580 | — | 2,580 | |||||||||||||||||
共計 | $ | 2,822,441 | $ | 13,442 | $ | 2,835,883 | $ | 19,764 | $ | 1,919 | $ | 21,683 |
貸款 | 貸款損失備抵 | ||||||||||||||||||||||
(2018年12月31日) | 期末餘額: 綜合評估減值 | 期末餘額: 個別評估減值 | 期末餘額 | 期末餘額: 綜合評估減值 | 期末餘額: 個別評估減值 | 期末餘額 | |||||||||||||||||
工商業 | $ | 108,742 | $ | 5,640 | $ | 114,382 | $ | 1,479 | $ | — | $ | 1,479 | |||||||||||
業主自住商業地產 | 85,653 | 2,309 | 87,962 | 891 | — | 891 | |||||||||||||||||
投資者商業地產 | 5,391 | — | 5,391 | 61 | — | 61 | |||||||||||||||||
建設 | 39,916 | — | 39,916 | 251 | — | 251 | |||||||||||||||||
單租户租賃融資 | 919,440 | — | 919,440 | 8,827 | — | 8,827 | |||||||||||||||||
公共財政 | 706,342 | — | 706,342 | 1,670 | — | 1,670 | |||||||||||||||||
醫療金融 | 117,007 | — | 117,007 | 1,264 | — | 1,264 | |||||||||||||||||
住宅抵押 | 399,328 | 570 | 399,898 | 1,079 | — | 1,079 | |||||||||||||||||
房屋權益 | 28,680 | 55 | 28,735 | 53 | — | 53 | |||||||||||||||||
其他消費者 | 279,714 | 57 | 279,771 | 2,321 | — | 2,321 | |||||||||||||||||
共計 | $ | 2,690,213 | $ | 8,631 | $ | 2,698,844 | $ | 17,896 | $ | — | $ | 17,896 |
• | “通過”-質量較高的貸款,不符合下文所述的任何其他類別。 |
• | “特別提到”-信貸不足或潛在弱點的貸款,值得密切關注。 |
• | “不合格”-具有明確的弱點或弱點,危及債務清算的貸款。貸款的特點是,如果缺陷得不到糾正,該機構將承受一定的損失。未得到當期淨值和承付人或抵押品支付能力充分保護的貸款(如果有的話)。 |
• | “可疑”--此類貸款一直處於非權責發生狀態,可能嚴重依賴於抵押品,而抵押品的價值難以確定,或基於缺乏明確確定性的短期事件。這些貸款有被歸類為不合格貸款的所有弱點;但是,根據現有條件,這些弱點使得完全收回本金餘額極不可能。 |
• | “損失”-被認為是無法收回的貸款,其價值如此之低,以致於繼續將其作為資產承載是不合理的。 |
(一九二零九年九月三十日) | |||||||||||||||
經過 | 特別提到 | 不合標準 | 共計 | ||||||||||||
工商業 | $ | 88,052 | $ | 4,049 | $ | 2,977 | $ | 95,078 | |||||||
業主自住商業地產 | 78,911 | 4,173 | 3,273 | 86,357 | |||||||||||
投資者商業地產 | 11,852 | — | — | 11,852 | |||||||||||
建設 | 54,131 | — | — | 54,131 | |||||||||||
單租户租賃融資 | 999,850 | 3,706 | 4,691 | 1,008,247 | |||||||||||
公共財政 | 686,622 | — | — | 686,622 | |||||||||||
醫療金融 | 251,530 | — | — | 251,530 | |||||||||||
商業貸款總額 | $ | 2,170,948 | $ | 11,928 | $ | 10,941 | $ | 2,193,817 |
(一九二零九年九月三十日) | |||||||||||
表演 | 非應計 | 共計 | |||||||||
住宅抵押 | $ | 320,451 | $ | — | $ | 320,451 | |||||
房屋權益 | 25,042 | — | 25,042 | ||||||||
其他消費者 | 296,532 | 41 | 296,573 | ||||||||
消費貸款總額 | $ | 642,025 | $ | 41 | $ | 642,066 |
(2018年12月31日) | |||||||||||||||
經過 | 特別提到 | 不合標準 | 共計 | ||||||||||||
工商業 | $ | 107,666 | $ | 1,076 | $ | 5,640 | $ | 114,382 | |||||||
業主自住商業地產 | 81,264 | 4,389 | 2,309 | 87,962 | |||||||||||
投資者商業地產 | 5,391 | — | — | 5,391 | |||||||||||
建設 | 39,916 | — | — | 39,916 | |||||||||||
單租户租賃融資 | 913,984 | 5,456 | — | 919,440 | |||||||||||
公共財政 | 706,342 | — | — | 706,342 | |||||||||||
醫療金融 | 117,007 | — | — | 117,007 | |||||||||||
商業貸款總額 | $ | 1,971,570 | $ | 10,921 | $ | 7,949 | $ | 1,990,440 |
(2018年12月31日) | |||||||||||
表演 | 非應計 | 共計 | |||||||||
住宅抵押 | $ | 399,723 | $ | 175 | $ | 399,898 | |||||
房屋權益 | 28,680 | 55 | 28,735 | ||||||||
其他消費者 | 279,729 | 42 | 279,771 | ||||||||
消費貸款總額 | $ | 708,132 | $ | 272 | $ | 708,404 |
(一九二零九年九月三十日) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
30-59 天 逾期到期 | 60-89 天 逾期到期 | 90天 或更多 逾期到期 | 共計 逾期到期 | 電流 | 共計 貸款 | 非- 權責發生制 貸款 | 主要貸款總額 90天或 更多過去 到期和 應計 | |||||||||||||||||||||||||
工商業 | $ | 2,681 | $ | — | $ | — | $ | 2,681 | $ | 92,397 | $ | 95,078 | $ | 585 | $ | — | ||||||||||||||||
業主自住商業地產 | 465 | — | — | 465 | 85,892 | 86,357 | 465 | — | ||||||||||||||||||||||||
投資者商業地產 | — | — | — | — | 11,852 | 11,852 | — | — | ||||||||||||||||||||||||
建設 | — | — | — | — | 54,131 | 54,131 | — | — | ||||||||||||||||||||||||
單租户租賃融資 | — | — | — | — | 1,008,247 | 1,008,247 | 4,691 | — | ||||||||||||||||||||||||
公共財政 | — | — | — | — | 686,622 | 686,622 | — | — | ||||||||||||||||||||||||
醫療金融 | — | — | — | — | 251,530 | 251,530 | — | — | ||||||||||||||||||||||||
住宅抵押 | 293 | 125 | — | 418 | 320,033 | 320,451 | — | — | ||||||||||||||||||||||||
房屋權益 | — | — | — | — | 25,042 | 25,042 | — | — | ||||||||||||||||||||||||
其他消費者 | 178 | 46 | 20 | 244 | 296,329 | 296,573 | 41 | 1 | ||||||||||||||||||||||||
共計 | $ | 3,617 | $ | 171 | $ | 20 | $ | 3,808 | $ | 2,832,075 | $ | 2,835,883 | $ | 5,782 | $ | 1 |
(2018年12月31日) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
30-59 天 逾期到期 | 60-89 天 逾期到期 | 90天 或更多 逾期到期 | 共計 逾期到期 | 電流 | 共計 貸款 | 非- 權責發生制 貸款 | 主要貸款總額 90天或 更多過去 到期和 應計 | |||||||||||||||||||||||||
工商業 | $ | 9 | $ | — | $ | — | $ | 9 | $ | 114,373 | $ | 114,382 | $ | 195 | $ | — | ||||||||||||||||
業主自住商業地產 | 92 | 234 | — | 326 | 87,636 | 87,962 | 325 | — | ||||||||||||||||||||||||
投資者商業地產 | — | — | — | — | 5,391 | 5,391 | — | — | ||||||||||||||||||||||||
建設 | — | — | — | — | 39,916 | 39,916 | — | — | ||||||||||||||||||||||||
單租户租賃融資 | — | — | — | — | 919,440 | 919,440 | — | — | ||||||||||||||||||||||||
公共財政 | — | — | — | — | 706,342 | 706,342 | — | — | ||||||||||||||||||||||||
醫療金融 | — | — | — | — | 117,007 | 117,007 | — | — | ||||||||||||||||||||||||
住宅抵押 | — | 3,118 | 98 | 3,216 | 396,682 | 399,898 | 175 | 97 | ||||||||||||||||||||||||
房屋權益 | — | — | 55 | 55 | 28,680 | 28,735 | 55 | — | ||||||||||||||||||||||||
其他消費者 | 235 | 170 | 4 | 409 | 279,362 | 279,771 | 42 | — | ||||||||||||||||||||||||
共計 | $ | 336 | $ | 3,522 | $ | 157 | $ | 4,015 | $ | 2,694,829 | $ | 2,698,844 | $ | 792 | $ | 97 |
2019年9月30日 | 2018年12月31日 | |||||||||||||||||||||||
記錄 平衡 | 無薪 校長 平衡 | 專一 津貼 | 記錄 平衡 | 無薪 校長 平衡 | 專一 津貼 | |||||||||||||||||||
沒有具體估價津貼的貸款 | ||||||||||||||||||||||||
工商業 | $ | 3,673 | $ | 3,675 | $ | — | $ | 5,640 | $ | 5,652 | $ | — | ||||||||||||
業主自住商業地產 | 4,083 | 4,085 | — | 2,309 | 2,309 | — | ||||||||||||||||||
住宅抵押 | 379 | 379 | — | 570 | 570 | — | ||||||||||||||||||
房屋權益 | — | — | — | 55 | 55 | — | ||||||||||||||||||
其他消費者 | 53 | 111 | — | 57 | 124 | — | ||||||||||||||||||
共計 | 8,188 | 8,250 | — | 8,631 | 8,710 | — | ||||||||||||||||||
有特定估價津貼的貸款 | ||||||||||||||||||||||||
工商業 | 563 | 600 | 259 | — | — | — | ||||||||||||||||||
單租户租賃融資 | 4,691 | 4,691 | 1,660 | — | — | — | ||||||||||||||||||
共計 | 5,254 | 5,291 | 1,919 | — | — | — | ||||||||||||||||||
減值貸款總額 | $ | 13,442 | $ | 13,541 | $ | 1,919 | $ | 8,631 | $ | 8,710 | $ | — |
截至三個月 | 九個月結束 | |||||||||||||||||||||||||||||||
(一九二零九年九月三十日) | 2018年9月30日 | (一九二零九年九月三十日) | 2018年9月30日 | |||||||||||||||||||||||||||||
平均 平衡 | 利息 收入 | 平均 平衡 | 利息 收入 | 平均 平衡 | 利息 收入 | 平均 平衡 | 利息 收入 | |||||||||||||||||||||||||
沒有具體估價津貼的貸款 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
工商業 | $ | 4,433 | $ | 70 | $ | 7,233 | $ | 561 | $ | 4,395 | $ | 237 | $ | 5,430 | $ | 723 | ||||||||||||||||
業主自住商業地產 | 4,803 | 52 | 1,249 | 75 | 3,244 | 145 | 553 | 82 | ||||||||||||||||||||||||
住宅抵押 | 2,714 | — | 573 | — | 2,768 | — | 768 | — | ||||||||||||||||||||||||
房屋權益 | — | — | 62 | — | 14 | — | 76 | — | ||||||||||||||||||||||||
其他消費者 | 66 | — | 104 | 1 | 75 | — | 110 | 1 | ||||||||||||||||||||||||
共計 | 12,016 | 122 | 9,221 | 637 | 10,496 | 382 | 6,937 | 806 | ||||||||||||||||||||||||
有特定估價津貼的貸款 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
工商業 | 1,032 | — | — | — | 462 | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
單租户租賃融資 | 1,173 | — | — | — | 391 | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
共計 | 2,205 | — | — | — | 853 | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
減值貸款總額 | $ | 14,221 | $ | 122 | $ | 9,221 | $ | 637 | $ | 11,349 | $ | 382 | $ | 6,937 | $ | 806 |
(單位:千) | 九月三十日 2019 | 十二月三十一日 2018 | ||||||
土地 | $ | 2,500 | $ | 2,500 | ||||
使用權租賃資產 | 1,565 | — | ||||||
建築物和改善 | 9,535 | 6,752 | ||||||
傢俱和設備 | 9,873 | 9,076 | ||||||
減:累計折舊 | (8,961 | ) | (7,631 | ) | ||||
共計 | $ | 14,512 | $ | 10,697 |
附註6: | 租賃 |
(單位:千) | 三個月結束 | 九個月結束 | |||||
(一九二零九年九月三十日) | (一九二零九年九月三十日) | ||||||
經營租賃成本 | $ | 182 | 550 |
(單位:千) | 九個月結束 | |||
(一九二零九年九月三十日) | ||||
為計算租賃負債所包括的數額支付的現金: | ||||
從經營租賃中獲得的更高成本的營運現金流量 | $ | 590 |
(千美元) | ||||
(一九二零九年九月三十日) | ||||
經營租賃使用權資產 | $ | 1,565 | ||
經營租賃負債 | 1,565 | |||
加權平均剩餘租約期限(年數) | ||||
(C)副特別業務租賃 | 2.6 | |||
加權平均貼現率 | ||||
(C)副特別業務租賃 | 2.0 | % |
(單位:千) | ||||
截至9月30日的12個月, | ||||
2020 | $ | 757 | ||
2021 | 450 | |||
2022 | 227 | |||
2023 | 174 | |||
2024 | — | |||
此後 | — | |||
租賃付款總額 | 1,608 | |||
再轉軌成本較低的歸責利益 | (56 | ) | ||
共計 | $ | 1,552 |
(一九二零九年九月三十日) | (2018年12月31日) | ||||||||||||||
校長 | 未攤銷債務發行成本 | 校長 | 未攤銷債務發行成本 | ||||||||||||
2025年 | 10,000 | (144 | ) | 10,000 | (162 | ) | |||||||||
2026注 | 25,000 | (870 | ) | 25,000 | (963 | ) | |||||||||
2029注 | 37,000 | (1,534 | ) | — | — | ||||||||||
共計 | $ | 72,000 | $ | (2,548 | ) | $ | 35,000 | $ | (1,125 | ) |
受限制股票單位 | 加權平均批出日期每股公允價值 | 限制性股票獎勵 | 加權平均批出日期每股公允價值 | 遞延股票單位 | 加權平均批出日期每股公允價值 | |||||||||||||||
2018年12月31日 | 75,554 | $ | 35.34 | 1,666 | $ | 24.44 | — | $ | — | |||||||||||
核發 | 74,598 | 24.61 | 11,742 | 24.62 | 9 | 21.78 | ||||||||||||||
轉歸 | (36,218 | ) | 33.08 | (10,474 | ) | 24.58 | (9 | ) | 21.78 | |||||||||||
被沒收 | (6,790 | ) | 29.10 | — | — | — | — | |||||||||||||
2019年9月30日 | 107,144 | $ | 29.03 | 2,934 | $ | 24.62 | — | $ | — |
遞延股權 | |||
未清,期初 | 83,521 | ||
獲批 | 738 | ||
行使 | — | ||
未清,期末 | 84,259 |
一級 | 活躍市場相同資產或負債的報價 |
2級 | 第一級價格以外的可觀測輸入,例如類似資產或負債的報價;非活躍市場的報價;或其他可觀察或可被可觀測的市場數據證實的資產或負債的整段時間的投入。 |
三級 | 由很少或根本沒有市場活動支持的、對資產或負債的公允價值具有重要意義的不可觀測的投入 |
(一九二零九年九月三十日) 公允價值計量 | ||||||||||||||||
公平 價值 | 報價 在相同資產的主動市場中 (一級) | 顯着 其他 可觀察 投入 (二級) | 顯着 看不見 投入 (三級) | |||||||||||||
美國政府資助的機構 | $ | 81,435 | $ | — | $ | 81,435 | $ | — | ||||||||
市政證券 | 97,942 | — | 97,942 | — | ||||||||||||
按揭證券 | 323,989 | — | 323,989 | — | ||||||||||||
資產支持證券 | 4,931 | — | 4,931 | — | ||||||||||||
公司證券 | 36,445 | — | 36,445 | — | ||||||||||||
可供出售的證券共計 | 544,742 | — | 544,742 | — | ||||||||||||
利率互換負債 | (48,612 | ) | — | (48,612 | ) | — | ||||||||||
為出售而持有的貸款(強制性定價協議) | 41,119 | — | 41,119 | — | ||||||||||||
遠期合同 | (23 | ) | (23 | ) | — | — | ||||||||||
IRLCs | 1,484 | — | — | 1,484 |
2018年12月31日 公允價值計量 | ||||||||||||||||
公平 價值 | 報價 在相同資產的主動市場中 (一級) | 顯着 其他 可觀察 投入 (二級) | 顯着 看不見 投入 (三級) | |||||||||||||
美國政府資助的機構 | $ | 107,585 | $ | — | $ | 107,585 | $ | — | ||||||||
市政證券 | 92,506 | — | 92,506 | — | ||||||||||||
按揭證券 | 242,912 | — | 242,912 | — | ||||||||||||
資產支持證券 | 4,859 | — | 4,859 | — | ||||||||||||
公司證券 | 33,483 | — | 33,483 | — | ||||||||||||
可供出售的證券共計 | 481,345 | — | 481,345 | — | ||||||||||||
利率互換資產 | 1,579 | 1,579 | ||||||||||||||
利率互換負債 | (10,727 | ) | — | (10,727 | ) | — | ||||||||||
為出售而持有的貸款(強制性定價協議) | 18,328 | — | 18,328 | — | ||||||||||||
遠期合同 | (360 | ) | (360 | ) | — | — | ||||||||||
IRLCs | 389 | — | — | 389 |
三個月結束 | ||||
利率鎖 承諾 | ||||
2019年7月1日結餘 | $ | 1,209 | ||
已實現收益總額 | ||||
包括在淨收入中 | 275 | |||
2019年9月30日結餘 | $ | 1,484 | ||
2018年7月1日 | $ | 724 | ||
已實現損失總額 | ||||
包括在淨收入中 | (341 | ) | ||
2018年9月30日 | $ | 383 |
九個月結束 | ||||
利率鎖 承諾 | ||||
2019年1月1日結餘 | $ | 389 | ||
已實現收益總額 | ||||
包括在淨收入中 | 1,095 | |||
2019年9月30日結餘 | 1,484 | |||
截至2018年1月1日餘額 | $ | 551 | ||
已實現收益總額 | ||||
包括在淨收入中 | (168 | ) | ||
2018年9月30日 | $ | 383 |
(一九二零九年九月三十日) | ||||||||||||||||
公允價值計量 | ||||||||||||||||
公平 價值 | 報價 在活動中 市場 完全相同 資產 (一級) | 顯着 其他 可觀察 投入 (二級) | 顯着 看不見 投入 (三級) | |||||||||||||
減值貸款 | $ | 3,031 | $ | — | $ | — | $ | 3,031 |
(2018年12月31日) | ||||||||||||||||
公允價值計量 | ||||||||||||||||
公平 價值 | 報價 在活動中 市場 完全相同 資產 (一級) | 顯着 其他 可觀察 投入 (二級) | 顯着 看不見 投入 (三級) | |||||||||||||
其他擁有的房地產 | $ | 2,065 | $ | — | $ | — | $ | 2,065 |
公允價值 (一九二零九年九月三十日) | 估價 技術 | 重大不可觀測 投入 | 範圍 | |||||||
減值貸款 | $ | 3,031 | 抵押品公允價值 | 物業類型及目前市場情況的折扣 | 10% | |||||
IRLCs | 1,484 | 貼現現金流 | 貸款結賬利率 | 32% - 100% |
公允價值 2018年12月31日 | 估價 技術 | 重大不可觀測 投入 | 範圍 | |||||||
其他擁有的房地產 | $ | 2,065 | 抵押品公允價值 | 貼現以反映當前市場狀況 | 10% | |||||
IRLCs | $ | 389 | 貼現現金流 | 貸款結賬利率 | 34% - 100% |
(一九二零九年九月三十日) 公允價值計量 | ||||||||||||||||||||
載運 金額 | 公允價值 | 報價 在活動中 市場 相同資產 (1級) | 顯着 其他 可觀察 投入 (第2級) | 顯着 看不見 投入 (第3級) | ||||||||||||||||
現金和現金等價物 | $ | 416,402 | $ | 416,402 | $ | 416,402 | $ | — | $ | — | ||||||||||
有價證券到期日 | 46,807 | 47,555 | — | 47,555 | — | |||||||||||||||
貸款淨額 | 2,859,589 | 2,823,251 | — | — | 2,823,251 | |||||||||||||||
應計未收利息 | 16,652 | 16,652 | 16,652 | — | — | |||||||||||||||
印第安納波利斯聯邦住房貸款銀行股票 | 25,650 | 25,650 | — | 25,650 | — | |||||||||||||||
存款 | 3,148,242 | 3,219,139 | 906,074 | — | 2,313,065 | |||||||||||||||
來自聯邦住房貸款銀行的預付款 | 514,908 | 524,606 | — | 524,606 | — | |||||||||||||||
次級債務 | 69,452 | 75,494 | 65,276 | 10,218 | — | |||||||||||||||
應付應計利息 | 2,635 | 2,635 | 2,635 | — | — |
2018年12月31日 公允價值計量 | ||||||||||||||||||||
載運 金額 | 公允價值 | 報價 在活動中 市場 完全相同 資產 (1級) | 顯着 其他 可觀察 投入 (第2級) | 顯着 看不見 投入 (第3級) | ||||||||||||||||
現金和現金等價物 | $ | 188,712 | $ | 188,712 | $ | 188,712 | $ | — | $ | — | ||||||||||
有價證券到期日 | 22,750 | 22,418 | — | 22,418 | — | |||||||||||||||
貸款淨額 | 2,698,332 | 2,646,060 | — | — | 2,646,060 | |||||||||||||||
應計未收利息 | 16,822 | 16,822 | 16,822 | — | — | |||||||||||||||
印第安納波利斯聯邦住房貸款銀行股票 | 23,625 | 23,625 | — | 23,625 | — | |||||||||||||||
存款 | 2,671,351 | 2,687,666 | 731,378 | — | 1,956,288 | |||||||||||||||
來自聯邦住房貸款銀行的預付款 | 525,153 | 520,120 | — | 520,120 | — | |||||||||||||||
次級債務 | 33,875 | 34,490 | 24,250 | 10,240 | — | |||||||||||||||
應付應計利息 | 1,108 | 1,108 | 1,108 | — | — |
三個月到9月30日, | 截至9月30日的9個月, | ||||||||||||||
2019 | 2018 | 2019 | 2018 | ||||||||||||
出售貸款收益 | $ | 3,606 | $ | 1,622 | $ | 7,608 | $ | 4,787 | |||||||
待售貸款公允價值變動造成的損失 | (100 | ) | (168 | ) | (452 | ) | (250 | ) | |||||||
衍生工具公允價值變動造成的收益(損失) | 801 | (52 | ) | 1,432 | 40 | ||||||||||
按揭銀行業務淨收入 | $ | 4,307 | $ | 1,402 | $ | 8,588 | $ | 4,577 |
套期保值資產的賬面金額 | 公允價值套期保值調整累計金額包括在套期保值資產的賬面金額中 | |||||||||||||||
包含對衝項目的壓縮合並資產負債表中的行項目 | (一九二零九年九月三十日) | (2018年12月31日) | (一九二零九年九月三十日) | (2018年12月31日) | ||||||||||||
貸款 | $ | 485,097 | $ | 474,233 | $ | 27,643 | $ | 4,961 | ||||||||
可供出售的證券(1) | 155,850 | 159,188 | 3,727 | (229 | ) |
(一九二零九年九月三十日) | 概念 | 加權平均剩餘成熟度 | 加權平均比率 | ||||||||||||
與.有關的文書 | 價值 | (年份) | 公允價值 | 接收 | 支付 | ||||||||||
貸款 | $ | 430,598 | 5.8 | $ | (27,829 | ) | 3個月期libor | 2.86 | % | ||||||
可供出售的證券 | 88,200 | 4.4 | (3,736 | ) | 3個月期libor | 2.54 | % | ||||||||
2019年9月30日共計 | $ | 518,798 | 5.5 | $ | (31,565 | ) | 3個月期libor | 2.80 | % |
(2018年12月31日) | 概念 | 加權平均剩餘成熟度 | 加權平均比率 | ||||||||||||
與.有關的文書 | 價值 | (年份) | 公允價值 | 接收 | 支付 | ||||||||||
貸款 | $ | 435,926 | 6.5 | $ | (5,025 | ) | 3個月期libor | 2.86 | % | ||||||
可供出售的證券 | 88,200 | 5.1 | 235 | 3個月期libor | 2.54 | % | |||||||||
2018年12月31日合計 | $ | 524,126 | 6.3 | $ | (4,790 | ) | 3個月期libor | 2.80 | % |
(一九二零九年九月三十日) | 概念 | 加權平均剩餘成熟度 | 加權平均比率 | ||||||||||||
現金流邊緣 | 價值 | (年份) | 公允價值 | 接收 | 支付 | ||||||||||
利率互換 | $ | 110,000 | 7.3 | $ | (10,904 | ) | 3個月期libor | 2.88 | % | ||||||
利率互換 | 100,000 | 4.2 | (6,143 | ) | 1個月libor | 2.88 | % |
(2018年12月31日) | 概念 | 加權平均剩餘成熟度 | 加權平均比率 | ||||||||||||
現金流邊緣 | 價值 | (年份) | 公允價值 | 接收 | 支付 | ||||||||||
利率互換 | $ | 110,000 | 8.1 | $ | (2,293 | ) | 3個月期libor | 2.88 | % | ||||||
利率互換 | 100,000 | 5.0 | (2,065 | ) | 1個月libor | 2.88 | % |
(一九二零九年九月三十日) | (2018年12月31日) | |||||||||||||||
概念 金額 | 公平 價值 | 概念 金額 | 公平 價值 | |||||||||||||
資產衍生工具 | ||||||||||||||||
指定為套期保值工具的衍生工具 | ||||||||||||||||
與貸款有關的利率互換 | $ | — | $ | — | $ | 91,135 | $ | 986 | ||||||||
與可供出售的證券有關的利率掉期 | — | — | 50,000 | 593 | ||||||||||||
未指定為套期保值工具的衍生工具 | ||||||||||||||||
IRLCs | 81,868 | 1,484 | 15,136 | 389 | ||||||||||||
合同共計 | $ | 81,868 | $ | 1,484 | $ | 156,271 | $ | 1,968 | ||||||||
負債衍生產品 | ||||||||||||||||
指定為套期保值工具的衍生工具 | ||||||||||||||||
與貸款有關的利率互換 | $ | 430,598 | $ | (27,829 | ) | $ | 344,791 | $ | (6,011 | ) | ||||||
與可供出售的證券有關的利率掉期 | 88,200 | (3,736 | ) | 38,200 | (358 | ) | ||||||||||
與負債有關的利率互換 | 210,000 | (17,047 | ) | 210,000 | (4,358 | ) | ||||||||||
未指定為套期保值工具的衍生工具 | ||||||||||||||||
遠期合同 | 118,500 | (23 | ) | 32,500 | (360 | ) | ||||||||||
合同共計 | $ | 847,298 | $ | (48,635 | ) | $ | 625,491 | $ | (11,087 | ) |
截至3月的其他綜合收入中確認的(虧損)/收益數額 | 截至9個月其他綜合收入中確認的(損失)/收益數額 | |||||||||||||||||||||||||||||
(一九二零九年九月三十日) | 2018年9月30日 | (一九二零九年九月三十日) | 2018年9月30日 | |||||||||||||||||||||||||||
利率互換協議 | $ | (3,225 | ) | $ | 1,366 | $ | (12,689 | ) | $ | 408 |
截至三個月確認的再收益/(損失)數額 | 截至9個月確認的收益/(損失)數額 | |||||||||||||||
(一九二零九年九月三十日) | 2018年9月30日 | (一九二零九年九月三十日) | 2018年9月30日 | |||||||||||||
資產衍生工具 | ||||||||||||||||
未指定為套期保值工具的衍生工具 | ||||||||||||||||
IRLCs | $ | 275 | $ | (341 | ) | $ | 1,095 | $ | (168 | ) | ||||||
遠期合同 | — | 289 | — | 208 | ||||||||||||
負債衍生產品 | ||||||||||||||||
未指定為套期保值工具的衍生工具 | ||||||||||||||||
遠期合同 | $ | 526 | $ | — | $ | 337 | $ | — |
合併損益表中的細列項目 | 三個月結束 | 九個月結束 | ||||||||||||||
(一九二零九年九月三十日) | 2018年9月30日 | (一九二零九年九月三十日) | 2018年9月30日 | |||||||||||||
利息收入 | ||||||||||||||||
貸款 | $ | (521 | ) | $ | 13 | $ | (785 | ) | $ | 30 | ||||||
證券-應税 | (42 | ) | (45 | ) | (59 | ) | (121 | ) | ||||||||
證券-不應課税 | — | 1 | 72 | 19 | ||||||||||||
利息收入總額 | (563 | ) | (31 | ) | (772 | ) | (72 | ) | ||||||||
利息費用 | ||||||||||||||||
存款 | 161 | 39 | 355 | 39 | ||||||||||||
其他借款 | 136 | 86 | 249 | 101 | ||||||||||||
利息費用總額 | 297 | 125 | 604 | 140 | ||||||||||||
淨利息收入 | $ | (860 | ) | $ | (156 | ) | $ | (1,376 | ) | $ | (212 | ) |
項目2. | 管理層對財務狀況及經營成果的探討與分析 |
(除每股數據外,以千美元計) | 三個月結束 | 九個月結束 | |||||||||||||||||||||||||
九月三十日 2019 | 六月三十日 2019 | 3月31日 2019 | 十二月三十一日 2018 | 九月三十日 2018 | 九月三十日 2019 | 九月三十日 2018 | |||||||||||||||||||||
損益表總表: | |||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 15,244 | $ | 16,105 | $ | 16,244 | $ | 15,421 | $ | 15,970 | $ | 47,593 | $ | 46,846 | |||||||||||||
貸款損失準備金 | 2,824 | 1,389 | 1,285 | 1,487 | 888 | 5,498 | 2,405 | ||||||||||||||||||||
無利息收入 | 5,558 | 3,454 | 2,372 | 2,047 | 1,994 | 11,384 | 6,713 | ||||||||||||||||||||
無利息費用 | 11,203 | 11,709 | 11,109 | 12,739 | 10,045 | 34,021 | 30,444 | ||||||||||||||||||||
所得税準備金(福利) | 449 | 340 | 526 | (334 | ) | 743 | 1,315 | 2,386 | |||||||||||||||||||
淨收益 | $ | 6,326 | $ | 6,121 | $ | 5,696 | $ | 3,576 | $ | 6,288 | $ | 18,143 | $ | 18,324 | |||||||||||||
每股數據: | |||||||||||||||||||||||||||
每股收益-基本 | $ | 0.63 | $ | 0.60 | $ | 0.56 | $ | 0.35 | $ | 0.61 | $ | 1.79 | $ | 1.99 | |||||||||||||
每股收益-稀釋後 | $ | 0.63 | $ | 0.60 | $ | 0.56 | $ | 0.35 | $ | 0.61 | $ | 1.79 | $ | 1.98 | |||||||||||||
每股宣佈的股息 | $ | 0.06 | $ | 0.06 | $ | 0.06 | $ | 0.06 | $ | 0.06 | $ | 0.18 | $ | 0.18 | |||||||||||||
每股賬面價值 | $ | 30.30 | $ | 29.56 | $ | 29.03 | $ | 28.39 | $ | 28.26 | $ | 30.30 | $ | 28.26 | |||||||||||||
每股有形帳面價值1 | $ | 29.82 | $ | 29.10 | $ | 28.57 | $ | 27.93 | $ | 27.80 | $ | 29.82 | $ | 27.80 | |||||||||||||
普通股已發行 | 9,741,800 | 10,016,458 | 10,128,587 | 10,170,778 | 10,181,675 | 9,741,800 | 10,181,675 | ||||||||||||||||||||
平均普通股流通股: | |||||||||||||||||||||||||||
基本 | 9,979,603 | 10,148,285 | 10,217,637 | 10,263,086 | 10,261,967 | 10,114,303 | 9,230,149 | ||||||||||||||||||||
稀釋 | 9,980,612 | 10,148,285 | 10,230,531 | 10,275,040 | 10,273,766 | 10,116,507 | 9,250,839 | ||||||||||||||||||||
股利派息比率2 | 9.52 | % | 10.00 | % | 10.71 | % | 17.14 | % | 9.84 | % | 10.06 | % | 9.09 | % | |||||||||||||
業績比率: | |||||||||||||||||||||||||||
平均資產回報率 | 0.63 | % | 0.65 | % | 0.64 | % | 0.43 | % | 0.79 | % | 0.64 | % | 0.83 | % | |||||||||||||
平均股東權益回報率 | 8.40 | % | 8.26 | % | 7.91 | % | 4.89 | % | 8.75 | % | 8.20 | % | 9.83 | % | |||||||||||||
平均有形普通股權益回報率1 | 8.53 | % | 8.39 | % | 8.04 | % | 4.98 | % | 8.89 | % | 8.33 | % | 10.02 | % | |||||||||||||
淨利差 | 1.54 | % | 1.73 | % | 1.86 | % | 1.89 | % | 2.06 | % | 1.70 | % | 2.16 | % | |||||||||||||
淨利差-FTE1,3 | 1.70 | % | 1.91 | % | 2.04 | % | 2.07 | % | 2.23 | % | 1.87 | % | 2.32 | % | |||||||||||||
對平均資產的無利息費用 | 1.11 | % | 1.23 | % | 1.24 | % | 1.52 | % | 1.27 | % | 1.19 | % | 1.37 | % | |||||||||||||
資本比率: | |||||||||||||||||||||||||||
股東對資產的權益總額 | 7.21 | % | 7.48 | % | 8.01 | % | 8.15 | % | 8.98 | % | 7.21 | % | 8.98 | % | |||||||||||||
有形普通股與有形資產比率1 | 7.10 | % | 7.37 | % | 7.89 | % | 8.03 | % | 8.85 | % | 7.10 | % | 8.85 | % | |||||||||||||
一級槓桿比率 | 7.66 | % | 8.06 | % | 8.34 | % | 9.00 | % | 9.40 | % | 7.66 | % | 9.40 | % | |||||||||||||
普通股一級資本比率 | 10.93 | % | 11.08 | % | 11.66 | % | 12.39 | % | 13.14 | % | 10.93 | % | 13.14 | % | |||||||||||||
一級資本比率 | 10.93 | % | 11.08 | % | 11.66 | % | 12.39 | % | 13.14 | % | 10.93 | % | 13.14 | % | |||||||||||||
總風險資本比率 | 14.17 | % | 14.31 | % | 13.68 | % | 14.53 | % | 15.38 | % | 14.17 | % | 15.38 | % |
(千美元) | 三個月結束 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
2019年9月30日 | 2019年6月30日 | 2018年9月30日 | |||||||||||||||||||||||||||||||
平均餘額 | 利息/股息 | 產量/成本 | 平均餘額 | 利息/股息 | 產量/成本 | 平均餘額 | 利息/股息 | 產量/成本 | |||||||||||||||||||||||||
資產 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
利息收益資產 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款,包括 為出售而持有的貸款 | $ | 2,902,081 | $ | 30,594 | 4.18 | % | $ | 2,916,076 | $ | 30,842 | 4.24 | % | $ | 2,462,209 | $ | 26,019 | 4.19 | % | |||||||||||||||
證券-應税 | 462,490 | 3,468 | 2.97 | % | 460,816 | 3,540 | 3.08 | % | 389,880 | 2,659 | 2.71 | % | |||||||||||||||||||||
證券-不應課税 | 99,290 | 639 | 2.55 | % | 97,536 | 668 | 2.75 | % | 94,020 | 698 | 2.95 | % | |||||||||||||||||||||
其他盈利資產 | 469,454 | 2,993 | 2.53 | % | 248,996 | 1,794 | 2.89 | % | 131,306 | 847 | 2.56 | % | |||||||||||||||||||||
利息收益資產總額 | 3,933,315 | 37,694 | 3.80 | % | 3,723,424 | 36,844 | 3.97 | % | 3,077,415 | 30,223 | 3.90 | % | |||||||||||||||||||||
貸款損失備抵 | (20,050 | ) | (19,275 | ) | (16,312 | ) | |||||||||||||||||||||||||||
無利息收益資產 | 102,168 | 100,872 | 87,127 | ||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 4,015,433 | $ | 3,805,021 | $ | 3,148,230 | |||||||||||||||||||||||||||
負債 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
計息負債 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
計息活期存款 | $ | 126,130 | $ | 233 | 0.73 | % | $ | 117,665 | $ | 214 | 0.73 | % | $ | 87,102 | $ | 133 | 0.61 | % | |||||||||||||||
定期儲蓄賬户 | 32,434 | 91 | 1.11 | % | 37,507 | 106 | 1.13 | % | 51,557 | 147 | 1.13 | % | |||||||||||||||||||||
貨幣市場賬户 | 639,181 | 3,261 | 2.02 | % | 592,106 | 2,995 | 2.03 | % | 527,715 | 2,206 | 1.66 | % | |||||||||||||||||||||
儲税券及經紀存款 | 2,233,350 | 14,778 | 2.63 | % | 2,131,729 | 13,832 | 2.60 | % | 1,702,098 | 9,164 | 2.14 | % | |||||||||||||||||||||
計息存款總額 | 3,031,095 | 18,363 | 2.40 | % | 2,879,007 | 17,147 | 2.39 | % | 2,368,472 | 11,650 | 1.95 | % | |||||||||||||||||||||
其他借款 | 584,308 | 4,087 | 2.78 | % | 548,932 | 3,592 | 2.62 | % | 439,412 | 2,603 | 2.35 | % | |||||||||||||||||||||
利息負債總額 | 3,615,403 | 22,450 | 2.46 | % | 3,427,939 | 20,739 | 2.43 | % | 2,807,884 | 14,253 | 2.01 | % | |||||||||||||||||||||
無利息存款 | 43,972 | 42,566 | 44,921 | ||||||||||||||||||||||||||||||
其他無利息負債 | 57,276 | 37,368 | 10,218 | ||||||||||||||||||||||||||||||
負債總額 | 3,716,651 | 3,507,873 | 2,863,023 | ||||||||||||||||||||||||||||||
股東權益 | 298,782 | 297,148 | 285,207 | ||||||||||||||||||||||||||||||
負債和股東權益合計 | $ | 4,015,433 | $ | 3,805,021 | $ | 3,148,230 | |||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 15,244 | $ | 16,105 | $ | 15,970 | |||||||||||||||||||||||||||
利率利差1 | 1.34% | 1.54% | 1.89 | % | |||||||||||||||||||||||||||||
淨利差2 | 1.54% | 1.73% | 2.06 | % | |||||||||||||||||||||||||||||
淨利差-FTE3 | 1.70% | 1.91% | 2.23 | % |
(千美元) | 九個月結束 | |||||||||||||||||||||
2019年9月30日 | 2018年9月30日 | |||||||||||||||||||||
平均餘額 | 利息/股息 | 產量/成本 | 平均餘額 | 利息/股息 | 產量/成本 | |||||||||||||||||
資產 | ||||||||||||||||||||||
利息收益資產 | ||||||||||||||||||||||
貸款,包括為出售而持有的貸款 | $ | 2,864,802 | $ | 90,654 | 4.23 | % | $ | 2,311,374 | $ | 71,833 | 4.16 | % | ||||||||||
證券-應税 | 450,898 | 10,332 | 3.06 | % | 388,513 | 7,703 | 2.65 | % | ||||||||||||||
證券-不應課税 | 97,042 | 1,991 | 2.74 | % | 94,744 | 2,109 | 2.98 | % | ||||||||||||||
其他盈利資產 | 322,544 | 6,560 | 2.72 | % | 105,210 | 1,973 | 2.51 | % | ||||||||||||||
利息收益資產總額 | 3,735,286 | 109,537 | 3.92 | % | 2,899,841 | 83,618 | 3.86 | % | ||||||||||||||
貸款損失備抵 | (19,191 | ) | (15,770 | ) | ||||||||||||||||||
無利息收益資產 | 101,313 | 81,638 | ||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 3,817,408 | $ | 2,965,709 | ||||||||||||||||||
負債 | ||||||||||||||||||||||
計息負債 | ||||||||||||||||||||||
計息活期存款 | $ | 117,811 | $ | 659 | 0.75 | % | $ | 90,564 | $ | 401 | 0.59 | % | ||||||||||
定期儲蓄賬户 | 36,241 | 304 | 1.12 | % | 54,245 | 462 | 1.14 | % | ||||||||||||||
貨幣市場賬户 | 598,410 | 9,009 | 2.01 | % | 553,692 | 6,228 | 1.50 | % | ||||||||||||||
儲税券及經紀存款 | 2,128,239 | 40,924 | 2.57 | % | 1,506,000 | 22,055 | 1.96 | % | ||||||||||||||
計息存款總額 | 2,880,701 | 50,896 | 2.36 | % | 2,204,501 | 29,146 | 1.77 | % | ||||||||||||||
其他借款 | 558,141 | 11,048 | 2.65 | % | 457,807 | 7,626 | 2.23 | % | ||||||||||||||
利息負債總額 | 3,438,842 | 61,944 | 2.41 | % | 2,662,308 | 36,772 | 1.85 | % | ||||||||||||||
無利息存款 | 43,035 | 44,477 | ||||||||||||||||||||
其他無利息負債 | 39,568 | 9,762 | ||||||||||||||||||||
負債總額 | 3,521,445 | 2,716,547 | ||||||||||||||||||||
股東權益 | 295,963 | 249,162 | ||||||||||||||||||||
負債和股東權益合計 | $ | 3,817,408 | $ | 2,965,709 | ||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 47,593 | $ | 46,846 | ||||||||||||||||||
利率利差1 | 1.51 | % | 2.01 | % | ||||||||||||||||||
淨利差2 | 1.70 | % | 2.16 | % | ||||||||||||||||||
淨利差-FTE3 | 1.87 | % | 2.32 | % |
(千美元) | 截至2019年9月30日與2019年6月30日止的三個月 | 截至2019年9月30日和2018年9月30日止的三個月 | 截至2019年9月30日的9個月與2018年9月30日由於 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
體積 | 率 | 網 | 體積 | 率 | 網 | 體積 | 率 | 網 | ||||||||||||||||||||||||||||
利息收入 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款,包括為出售而持有的貸款 | $ | (63 | ) | $ | (185 | ) | $ | (248 | ) | $ | 5,000 | $ | (425 | ) | $ | 4,575 | $ | 17,585 | $ | 1,236 | $ | 18,821 | ||||||||||||||
證券-應税 | 88 | (160 | ) | (72 | ) | 534 | 275 | 809 | 1,339 | 1,290 | 2,629 | |||||||||||||||||||||||||
證券-不應課税 | 71 | (100 | ) | (29 | ) | 202 | (261 | ) | (59 | ) | 77 | (195 | ) | (118 | ) | |||||||||||||||||||||
其他盈利資產 | 2,622 | (1,423 | ) | 1,199 | 2,214 | (68 | ) | 2,146 | 4,408 | 179 | 4,587 | |||||||||||||||||||||||||
共計 | 2,718 | (1,868 | ) | 850 | 7,950 | (479 | ) | 7,471 | 23,409 | 2,510 | 25,919 | |||||||||||||||||||||||||
利息費用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息存款 | 1,127 | 89 | 1,216 | 3,679 | 3,034 | 6,713 | 10,423 | 11,327 | 21,750 | |||||||||||||||||||||||||||
其他借款 | 254 | 241 | 495 | 954 | 530 | 1,484 | 1,840 | 1,582 | 3,422 | |||||||||||||||||||||||||||
共計 | 1,381 | 330 | 1,711 | 4,633 | 3,564 | 8,197 | 12,263 | 12,909 | 25,172 | |||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入增加(減少) | $ | 1,337 | $ | (2,198 | ) | $ | (861 | ) | $ | 3,317 | $ | (4,043 | ) | $ | (726 | ) | $ | 11,146 | $ | (10,399 | ) | $ | 747 |
(千美元) | 三個月結束 | 九個月結束 | |||||||||||||||||||||||||
九月三十日 2019 | 六月三十日 2019 | 3月31日 2019 | 十二月三十一日 2018 | 九月三十日 2018 | 九月三十日 2019 | 九月三十日 2018 | |||||||||||||||||||||
服務費及費用 | $ | 211 | $ | 225 | $ | 236 | $ | 237 | $ | 236 | $ | 672 | $ | 697 | |||||||||||||
按揭銀行活動 | 4,307 | 2,664 | 1,617 | 1,141 | 1,402 | 8,588 | 4,577 | ||||||||||||||||||||
出售貸款的損益 | 523 | (66 | ) | (104 | ) | 89 | — | 353 | 414 | ||||||||||||||||||
證券銷售損失 | — | (458 | ) | — | — | — | (458 | ) | — | ||||||||||||||||||
其他 | 517 | 1,089 | 623 | 580 | 356 | 2,229 | 1,025 | ||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | $ | 5,558 | $ | 3,454 | $ | 2,372 | $ | 2,047 | $ | 1,994 | $ | 11,384 | $ | 6,713 |
(千美元) | 三個月結束 | 九個月結束 | |||||||||||||||||||||||||
九月三十日 2019 | 六月三十日 2019 | 3月31日 2019 | 十二月三十一日 2018 | 九月三十日 2018 | 九月三十日 2019 | 九月三十日 2018 | |||||||||||||||||||||
薪金和僱員福利 | $ | 6,883 | $ | 6,642 | $ | 6,321 | $ | 5,738 | $ | 5,704 | $ | 19,846 | $ | 17,436 | |||||||||||||
營銷、廣告和促銷 | 456 | 466 | 469 | 543 | 601 | 1,391 | 1,925 | ||||||||||||||||||||
諮詢和專業服務 | 778 | 835 | 814 | 862 | 709 | 2,427 | 2,193 | ||||||||||||||||||||
數據處理 | 381 | 328 | 317 | 320 | 368 | 1,026 | 913 | ||||||||||||||||||||
貸款費用 | 247 | 292 | 314 | 204 | 241 | 853 | 738 | ||||||||||||||||||||
房地和設備 | 1,506 | 1,497 | 1,500 | 1,307 | 1,244 | 4,503 | 3,689 | ||||||||||||||||||||
存款保險費 | — | 747 | 555 | 570 | 441 | 1,302 | 1,386 | ||||||||||||||||||||
其他房地產的減記 | — | — | — | 2,423 | — | — | — | ||||||||||||||||||||
其他 | 952 | 902 | 819 | 772 | 737 | 2,673 | 2,164 | ||||||||||||||||||||
非利息費用總額 | $ | 11,203 | $ | 11,709 | $ | 11,109 | $ | 12,739 | $ | 10,045 | $ | 34,021 | $ | 30,444 |
(千美元) | ||||||||||||||||||||
資產負債表數據: | 九月三十日 2019 | 六月三十日 2019 | 3月31日 2019 | 十二月三十一日 2018 | 九月三十日 2018 | |||||||||||||||
總資產 | $ | 4,095,491 | $ | 3,958,829 | $ | 3,670,176 | $ | 3,541,692 | $ | 3,202,918 | ||||||||||
貸款 | 2,881,272 | 2,861,156 | 2,839,928 | 2,716,228 | 2,493,622 | |||||||||||||||
證券總額 | 591,549 | 558,160 | 551,604 | 504,095 | 489,197 | |||||||||||||||
為出售而持有的貸款 | 41,119 | 30,642 | 13,706 | 18,328 | 23,493 | |||||||||||||||
無利息存款 | 50,560 | 44,040 | 45,878 | 43,301 | 42,750 | |||||||||||||||
計息存款 | 3,097,682 | 2,962,223 | 2,765,230 | 2,628,050 | 2,403,814 | |||||||||||||||
存款總額 | 3,148,242 | 3,006,263 | 2,811,108 | 2,671,351 | 2,446,564 | |||||||||||||||
來自聯邦住房貸款銀行的預付款 | 514,908 | 514,906 | 495,146 | 525,153 | 425,160 | |||||||||||||||
股東權益總額 | 295,140 | 296,120 | 294,013 | 288,735 | 287,740 |
(千美元) | 九月三十日 2019 | 六月三十日 2019 | 3月31日 2019 | 十二月三十一日 2018 | 九月三十日 2018 | |||||||||||||||||||||||||||||
商業貸款 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
工商業 | $ | 95,078 | 3.3 | % | $ | 110,143 | 3.8 | % | $ | 112,146 | 3.9 | % | $ | 114,382 | 4.2 | % | $ | 105,489 | 4.2 | % | ||||||||||||||
業主自住商業地產 | 86,357 | 3.0 | % | 83,979 | 2.9 | % | 87,482 | 3.1 | % | 87,962 | 3.2 | % | 93,568 | 3.8 | % | |||||||||||||||||||
投資者商業地產 | 11,852 | 0.4 | % | 21,179 | 0.7 | % | 11,188 | 0.4 | % | 5,391 | 0.2 | % | 5,595 | 0.2 | % | |||||||||||||||||||
建設 | 54,131 | 1.9 | % | 47,849 | 1.7 | % | 42,319 | 1.5 | % | 39,916 | 1.5 | % | 38,228 | 1.5 | % | |||||||||||||||||||
單租户租賃融資 | 1,008,247 | 35.0 | % | 1,001,196 | 35.1 | % | 975,841 | 34.3 | % | 919,440 | 33.8 | % | 883,372 | 35.4 | % | |||||||||||||||||||
公共財政 | 686,622 | 23.8 | % | 706,161 | 24.7 | % | 708,816 | 25.0 | % | 706,342 | 26.0 | % | 610,858 | 24.5 | % | |||||||||||||||||||
醫療金融 | 251,530 | 8.6 | % | 212,351 | 7.4 | % | 158,796 | 5.6 | % | 117,007 | 4.4 | % | 89,525 | 3.7 | % | |||||||||||||||||||
商業貸款總額 | 2,193,817 | 76.0 | % | 2,182,858 | 76.3 | % | 2,096,588 | 73.8 | % | 1,990,440 | 73.3 | % | 1,826,635 | 73.3 | % | |||||||||||||||||||
消費貸款 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅抵押 | 320,451 | 11.1 | % | 318,678 | 11.1 | % | 404,869 | 14.3 | % | 399,898 | 14.7 | % | 362,574 | 14.5 | % | |||||||||||||||||||
房屋權益 | 25,042 | 0.9 | % | 26,825 | 0.9 | % | 27,794 | 1.0 | % | 28,735 | 1.1 | % | 28,713 | 1.2 | % | |||||||||||||||||||
其他消費者 | 296,573 | 10.4 | % | 294,251 | 10.4 | % | 285,259 | 10.0 | % | 279,771 | 10.3 | % | 270,567 | 10.8 | % | |||||||||||||||||||
消費貸款總額 | 642,066 | 22.4 | % | 639,754 | 22.4 | % | 717,922 | 25.3 | % | 708,404 | 26.1 | % | 661,854 | 26.5 | % | |||||||||||||||||||
淨遞延貸款來源成本、保險費和購買貸款及其他方面的折扣(1) | 45,389 | 1.6 | % | 38,544 | 1.3 | % | 25,418 | 0.9 | % | 17,384 | 0.6 | % | 5,133 | 0.2 | % | |||||||||||||||||||
貸款總額 | 2,881,272 | 100.0 | % | 2,861,156 | 100.0 | % | 2,839,928 | 100.0 | % | 2,716,228 | 100.0 | % | 2,493,622 | 100.0 | % | |||||||||||||||||||
貸款損失備抵 | (21,683 | ) | (19,976 | ) | (18,841 | ) | (17,896 | ) | (16,704 | ) | ||||||||||||||||||||||||
貸款淨額 | $ | 2,859,589 | $ | 2,841,180 | $ | 2,821,087 | $ | 2,698,332 | $ | 2,476,918 |
(千美元) | 九月三十日 2019 | 六月三十日 2019 | 3月31日 2019 | 十二月三十一日 2018 | 九月三十日 2018 | ||||||||||||||
非應計貸款 | |||||||||||||||||||
商業貸款: | |||||||||||||||||||
工商業 | $ | 585 | $ | 1,604 | $ | 192 | $ | 195 | $ | — | |||||||||
業主自住商業地產 | 465 | 478 | — | 325 | — | ||||||||||||||
單租户租賃融資 | 4,691 | — | — | — | — | ||||||||||||||
商業貸款總額 | 5,741 | 2,082 | 192 | 520 | — | ||||||||||||||
消費貸款: | |||||||||||||||||||
住宅抵押 | — | 3,134 | 3,163 | 175 | 179 | ||||||||||||||
房屋權益 | — | — | — | 55 | — | ||||||||||||||
其他消費者 | 41 | 49 | 68 | 42 | 61 | ||||||||||||||
消費貸款總額 | 41 | 3,183 | 3,231 | 272 | 240 | ||||||||||||||
非應計貸款總額 | 5,782 | 5,265 | 3,423 | 792 | 240 | ||||||||||||||
逾期90天及應計貸款 | |||||||||||||||||||
消費貸款: | |||||||||||||||||||
住宅抵押 | — | 121 | — | 97 | — | ||||||||||||||
其他消費者 | 1 | — | 9 | — | 16 | ||||||||||||||
消費貸款總額 | 1 | 121 | 9 | 97 | 16 | ||||||||||||||
逾期90天及應計貸款共計 | 1 | 121 | 9 | 97 | 16 | ||||||||||||||
不良貸款總額 | 5,783 | 5,386 | 3,432 | 889 | 256 | ||||||||||||||
其他擁有的房地產 | |||||||||||||||||||
投資者商業地產 | 2,066 | 2,066 | 2,066 | 2,066 | 4,488 | ||||||||||||||
住宅抵押 | 553 | 553 | 553 | 553 | 553 | ||||||||||||||
其他所有房地產共計 | 2,619 | 2,619 | 2,619 | 2,619 | 5,041 | ||||||||||||||
其他不良資產 | 95 | 36 | 20 | — | 7 | ||||||||||||||
不良資產總額 | $ | 8,497 | $ | 8,041 | $ | 6,071 | $ | 3,508 | $ | 5,304 | |||||||||
不良貸款總額與貸款總額 | 0.20 | % | 0.19 | % | 0.12 | % | 0.03 | % | 0.01 | % | |||||||||
不良資產總額對總資產 | 0.21 | % | 0.20 | % | 0.17 | % | 0.10 | % | 0.17 | % | |||||||||
貸款損失備抵總額 | 0.75 | % | 0.70 | % | 0.66 | % | 0.66 | % | 0.67 | % | |||||||||
不良貸款貸款損失備抵 | 374.9 | % | 370.9 | % | 549.0 | % | 2,013.1 | % | 6,525.0 | % |
(千美元) | 九月三十日 2019 | 六月三十日 2019 | 3月31日 2019 | 十二月三十一日 2018 | 九月三十日 2018 | ||||||||||||||
不良債務重組-非應計 | $ | 171 | $ | 174 | $ | — | $ | — | $ | — | |||||||||
問題債務重組-執行情況 | 470 | 1,985 | 404 | 410 | 450 | ||||||||||||||
問題債務重組總額 | $ | 641 | $ | 2,159 | $ | 404 | $ | 410 | $ | 450 |
(千美元) | 三個月結束 | 九個月結束 | |||||||||||||||||||||||||
九月三十日 2019 | 六月三十日 2019 | 3月31日 2019 | 十二月三十一日 2018 | 九月三十日 2018 | 九月三十日 2019 | 九月三十日 2018 | |||||||||||||||||||||
餘額,期初 | $ | 19,976 | $ | 18,841 | $ | 17,896 | $ | 16,704 | $ | 16,053 | $ | 17,896 | $ | 14,970 | |||||||||||||
記作開支的準備金 | 2,824 | 1,389 | 1,285 | 1,487 | 888 | 5,498 | 2,405 | ||||||||||||||||||||
沖銷損失 | (1,182 | ) | (337 | ) | (429 | ) | (381 | ) | (336 | ) | (1,948 | ) | (896 | ) | |||||||||||||
回收 | 65 | 83 | 89 | 86 | 99 | 237 | 225 | ||||||||||||||||||||
期末餘額 | $ | 21,683 | $ | 19,976 | $ | 18,841 | $ | 17,896 | $ | 16,704 | $ | 21,683 | $ | 16,704 | |||||||||||||
平均貸款的淨沖銷額 | 0.15 | % | 0.05 | % | 0.05 | % | 0.05 | % | 0.04 | % | 0.08 | % | 0.04 | % |
(千美元) | |||||||||||||||||||
攤銷成本 | 九月三十日 2019 | 六月三十日 2019 | 3月31日 2019 | 十二月三十一日 2018 | 九月三十日 2018 | ||||||||||||||
可供出售的證券 | |||||||||||||||||||
美國政府資助的機構 | $ | 83,024 | $ | 89,088 | $ | 102,749 | $ | 109,631 | $ | 115,176 | |||||||||
市政證券 | 96,076 | 96,202 | 96,328 | 97,090 | 97,160 | ||||||||||||||
按揭證券 | 324,296 | 297,745 | 288,120 | 251,492 | 237,703 | ||||||||||||||
資產支持證券 | 5,000 | 5,000 | 5,000 | 5,002 | 5,003 | ||||||||||||||
公司證券 | 38,638 | 38,644 | 38,650 | 36,678 | 36,684 | ||||||||||||||
可供出售的總人數 | 547,034 | 526,679 | 530,847 | 499,893 | 491,726 | ||||||||||||||
有價證券到期日 | |||||||||||||||||||
市政證券 | 10,145 | 10,147 | 10,150 | 10,157 | 10,159 | ||||||||||||||
公司證券 | 36,662 | 25,679 | 21,072 | 12,593 | 10,041 | ||||||||||||||
持有至到期總額 | 46,807 | 35,826 | 31,222 | 22,750 | 20,200 | ||||||||||||||
證券總額 | $ | 593,841 | $ | 562,505 | $ | 562,069 | $ | 522,643 | $ | 511,926 |
(千美元) | |||||||||||||||||||
近似公允價值 | 九月三十日 2019 | 六月三十日 2019 | 3月31日 2019 | 十二月三十一日 2018 | 九月三十日 2018 | ||||||||||||||
可供出售的證券 | |||||||||||||||||||
美國政府資助的機構 | $ | 81,435 | $ | 87,737 | $ | 100,872 | $ | 107,585 | $ | 112,760 | |||||||||
市政證券 | 97,942 | 96,988 | 95,445 | 92,506 | 91,080 | ||||||||||||||
按揭證券 | 323,989 | 295,988 | 282,771 | 242,912 | 225,692 | ||||||||||||||
資產支持證券 | 4,931 | 4,928 | 4,928 | 4,859 | 4,960 | ||||||||||||||
公司證券 | 36,445 | 36,693 | 36,366 | 33,483 | 34,505 | ||||||||||||||
可供出售的總人數 | 544,742 | 522,334 | 520,382 | 481,345 | 468,997 | ||||||||||||||
有價證券到期日 | |||||||||||||||||||
市政證券 | 10,490 | 10,296 | 10,062 | 9,801 | 9,519 | ||||||||||||||
公司證券 | 37,065 | 25,992 | 21,206 | 12,617 | 9,991 | ||||||||||||||
持有至到期總額 | 47,555 | 36,288 | 31,268 | 22,418 | 19,510 | ||||||||||||||
證券總額 | $ | 592,297 | $ | 558,622 | $ | 551,650 | $ | 503,763 | $ | 488,507 |
(千美元) | 九月三十日 2019 | 六月三十日 2019 | 3月31日 2019 | 十二月三十一日 2018 | 九月三十日 2018 | ||||||||||||||||||||||||||||||
無利息存款 | $ | 50,560 | 1.6 | % | $ | 44,040 | 1.5 | % | $ | 45,878 | 1.6 | % | $ | 43,301 | 1.6 | % | $ | 42,750 | 1.7 | % | |||||||||||||||
計息活期存款 | 122,551 | 3.9 | % | 126,669 | 4.2 | % | 111,626 | 4.0 | % | 121,055 | 4.5 | % | 94,681 | 3.9 | % | ||||||||||||||||||||
儲蓄賬户 | 34,886 | 1.1 | % | 31,445 | 1.0 | % | 41,958 | 1.5 | % | 38,489 | 1.4 | % | 47,033 | 1.9 | % | ||||||||||||||||||||
貨幣市場賬户 | 698,077 | 22.2 | % | 607,849 | 20.3 | % | 573,895 | 20.4 | % | 528,533 | 19.9 | % | 478,548 | 19.6 | % | ||||||||||||||||||||
存單 | 1,681,377 | 53.4 | % | 1,629,886 | 54.2 | % | 1,464,543 | 52.1 | % | 1,292,883 | 48.4 | % | 1,252,690 | 51.2 | % | ||||||||||||||||||||
經紀存款 | 560,791 | 17.8 | % | 566,374 | 18.8 | % | 573,208 | 20.4 | % | 647,090 | 24.2 | % | 530,862 | 21.7 | % | ||||||||||||||||||||
存款總額 | $ | 3,148,242 | 100.0 | % | $ | 3,006,263 | 100.0 | % | $ | 2,811,108 | 100.0 | % | $ | 2,671,351 | 100.0 | % | $ | 2,446,564 | 100.0 | % |
實際 | 最低資本要求-巴塞爾協議三 | 資本化程度良好的最低要求 | ||||||||||||||||||
(千美元) | 資本金額 | 比率 | 資本金額 | 比率 | 資本金額 | 比率 | ||||||||||||||
截至2019年9月30日: | ||||||||||||||||||||
普通股一級資本對風險加權資產 | ||||||||||||||||||||
合併 | $ | 307,416 | 10.93 | % | $ | 196,843 | 7.00 | % | N/A | N/A | ||||||||||
銀行 | 332,781 | 11.84 | % | 196,669 | 7.00 | % | $ | 182,621 | 6.50 | % | ||||||||||
一級資本對風險加權資產 | ||||||||||||||||||||
合併 | 307,416 | 10.93 | % | 239,024 | 8.50 | % | N/A | N/A | ||||||||||||
銀行 | 332,781 | 11.84 | % | 238,812 | 8.50 | % | 224,765 | 8.00 | % | |||||||||||
對風險加權資產的資本總額 | ||||||||||||||||||||
合併 | 398,551 | 14.17 | % | 295,265 | 10.50 | % | N/A | N/A | ||||||||||||
銀行 | 354,464 | 12.62 | % | 295,004 | 10.50 | % | 280,956 | 10.00 | % | |||||||||||
槓桿比率 | ||||||||||||||||||||
合併 | 307,416 | 7.66 | % | 160,532 | 4.00 | % | N/A | N/A | ||||||||||||
銀行 | 332,781 | 8.30 | % | 160,437 | 4.00 | % | 200,546 | 5.00 | % |
實際 | 所需最低資本-巴塞爾協議第三階段-進入時間表 | 所需最低資本-巴塞爾協議III完全分階段實施 | 資本化程度良好的最低要求 | ||||||||||||||||||||||||
(千美元) | 資本金額 | 比率 | 資本金額 | 比率 | 資本金額 | 比率 | 資本金額 | 比率 | |||||||||||||||||||
截至2018年12月31日: | |||||||||||||||||||||||||||
普通股一級資本對風險加權資產 | |||||||||||||||||||||||||||
合併 | $ | 300,589 | 12.39 | % | $ | 112,866 | 5.75 | % | $ | 169,771 | 7.00 | % | N/A | N/A | |||||||||||||
銀行 | 286,012 | 11.81 | % | 112,672 | 5.75 | % | 169,545 | 7.00 | % | $ | 157,435 | 6.50 | % | ||||||||||||||
一級資本對風險加權資產 | |||||||||||||||||||||||||||
合併 | 300,589 | 12.39 | % | 142,309 | 7.25 | % | 206,150 | 8.50 | % | N/A | N/A | ||||||||||||||||
銀行 | 286,012 | 11.81 | % | 142,064 | 7.25 | % | 205,876 | 8.50 | % | 193,766 | 8.00 | % | |||||||||||||||
對風險加權資產的資本總額 | |||||||||||||||||||||||||||
合併 | 352,360 | 14.53 | % | 181,566 | 9.25 | % | 254,656 | 10.50 | % | N/A | N/A | ||||||||||||||||
銀行 | 300,908 | 12.55 | % | 181,255 | 9.25 | % | 254,318 | 10.50 | % | 242,207 | 10.00 | % | |||||||||||||||
槓桿比率 | |||||||||||||||||||||||||||
合併 | 300,589 | 9.00 | % | 106,196 | 4.00 | % | 133,602 | 4.00 | % | N/A | N/A | ||||||||||||||||
銀行 | 286,012 | 8.57 | % | 106,059 | 4.00 | % | 133,474 | 4.00 | % | 166,843 | 5.00 | % |
(單位:千美元,除股票和每股數據外) | 三個月結束 | 九個月結束 | |||||||||||||||||||||||||
九月三十日 2019 | 六月三十日 2019 | 3月31日 2019 | 十二月三十一日 2018 | 九月三十日 2018 | 九月三十日 2019 | 九月三十日 2018 | |||||||||||||||||||||
股本總額-公認會計原則 | $ | 295,140 | $ | 296,120 | $ | 294,013 | $ | 288,735 | $ | 287,740 | $ | 295,140 | $ | 287,740 | |||||||||||||
調整: | |||||||||||||||||||||||||||
.class=‘class 5’>無償商品 | (4,687 | ) | (4,687 | ) | (4,687 | ) | (4,687 | ) | (4,687 | ) | (4,687 | ) | (4,687 | ) | |||||||||||||
有形普通股權益 | $ | 290,453 | $ | 291,433 | $ | 289,326 | $ | 284,048 | $ | 283,053 | $ | 290,453 | $ | 283,053 | |||||||||||||
資產總額-公認會計原則 | $ | 4,095,491 | $ | 3,958,829 | $ | 3,670,176 | $ | 3,541,692 | $ | 3,202,918 | $ | 4,095,491 | $ | 3,202,918 | |||||||||||||
調整: | |||||||||||||||||||||||||||
.class=‘class 5’>無償商品 | (4,687 | ) | (4,687 | ) | (4,687 | ) | (4,687 | ) | (4,687 | ) | (4,687 | ) | (4,687 | ) | |||||||||||||
有形資產 | $ | 4,090,804 | $ | 3,954,142 | $ | 3,665,489 | $ | 3,537,005 | $ | 3,198,231 | $ | 4,090,804 | $ | 3,198,231 | |||||||||||||
已發行普通股總額 | 9,741,800 | 10,016,458 | 10,128,587 | 10,170,778 | 10,181,675 | 9,741,800 | 10,181,675 | ||||||||||||||||||||
每股賬面價值 | $ | 30.30 | $ | 29.56 | $ | 29.03 | $ | 28.39 | $ | 28.26 | $ | 30.30 | $ | 28.26 | |||||||||||||
商譽的效力 | (0.48 | ) | (0.46 | ) | (0.46 | ) | (0.46 | ) | (0.46 | ) | (0.48 | ) | (0.46 | ) | |||||||||||||
每股有形帳面價值 | $ | 29.82 | $ | 29.10 | $ | 28.57 | $ | 27.93 | $ | 27.80 | $ | 29.82 | $ | 27.80 | |||||||||||||
股東對資產的權益總額 | 7.21 | % | 7.48 | % | 8.01 | % | 8.15 | % | 8.98 | % | 7.21 | % | 8.98 | % | |||||||||||||
商譽的效力 | (0.11 | )% | (0.11 | )% | (0.12 | )% | (0.12 | )% | (0.13 | )% | (0.11 | )% | (0.13 | )% | |||||||||||||
有形資產的有形普通股權益 | 7.10 | % | 7.37 | % | 7.89 | % | 8.03 | % | 8.85 | % | 7.10 | % | 8.85 | % | |||||||||||||
平均股本總額-公認會計原則 | $ | 298,782 | $ | 297,148 | $ | 291,883 | $ | 289,844 | $ | 285,207 | $ | 295,963 | $ | 249,162 | |||||||||||||
調整: | |||||||||||||||||||||||||||
間接平均商譽 | (4,687 | ) | (4,687 | ) | (4,687 | ) | (4,687 | ) | (4,687 | ) | (4,687 | ) | (4,687 | ) | |||||||||||||
平均有形普通股權益 | $ | 294,095 | $ | 292,461 | $ | 287,196 | $ | 285,157 | $ | 280,520 | $ | 291,276 | $ | 244,475 | |||||||||||||
平均股東權益回報率 | 8.40 | % | 8.26 | % | 7.91 | % | 4.89 | % | 8.75 | % | 8.20 | % | 9.83 | % | |||||||||||||
商譽的效力 | 0.13 | % | 0.13 | % | 0.13 | % | 0.09 | % | 0.14 | % | 0.13 | % | 0.19 | % | |||||||||||||
平均有形普通股權益回報率 | 8.53 | % | 8.39 | % | 8.04 | % | 4.98 | % | 8.89 | % | 8.33 | % | 10.02 | % |
(單位:千美元,除股票和每股數據外) | 三個月結束 | 九個月結束 | |||||||||||||||||||||||||
九月三十日 2019 | 六月三十日 2019 | 3月31日 2019 | 十二月三十一日 2018 | 九月三十日 2018 | 九月三十日 2019 | 九月三十日 2018 | |||||||||||||||||||||
利息收入總額 | $ | 37,694 | $ | 36,844 | $ | 34,999 | $ | 31,849 | $ | 30,223 | $ | 109,537 | $ | 83,618 | |||||||||||||
調整: | |||||||||||||||||||||||||||
完全-應納税等值調整數1 | 1,595 | 1,612 | 1,557 | 1,477 | 1,351 | 4,764 | 3,533 | ||||||||||||||||||||
利息收入總額-FTE | $ | 39,289 | $ | 38,456 | $ | 36,556 | $ | 33,326 | $ | 31,574 | $ | 114,301 | $ | 87,151 | |||||||||||||
淨利息收入 | $ | 15,244 | $ | 16,105 | $ | 16,244 | $ | 15,421 | $ | 15,970 | $ | 47,593 | $ | 46,846 | |||||||||||||
調整: | |||||||||||||||||||||||||||
完全-應納税等值調整數1 | 1,595 | 1,612 | 1,557 | 1,477 | 1,351 | 4,764 | 3,533 | ||||||||||||||||||||
利息收入淨額-FTE | $ | 16,839 | $ | 17,717 | $ | 17,801 | $ | 16,898 | $ | 17,321 | $ | 52,357 | $ | 50,379 | |||||||||||||
淨利差 | 1.54 | % | 1.73 | % | 1.86 | % | 1.89 | % | 2.06 | % | 1.70 | % | 2.16 | % | |||||||||||||
完全應税等值調整的效果1 | 0.16 | % | 0.18 | % | 0.18 | % | 0.18 | % | 0.17 | % | 0.17 | % | 0.16 | % | |||||||||||||
淨利差-FTE | 1.70 | % | 1.91 | % | 2.04 | % | 2.07 | % | 2.23 | % | 1.87 | % | 2.32 | % |
(單位:千美元,除股票和每股數據外) | 三個月結束 | 九個月結束 | |||||||||||||||||||||||||
九月三十日 2019 | 六月三十日, 2019 | 三月三十一日, 2019 | 十二月三十一日, 2018 | 九月三十日 2018 | 九月三十日 2019 | 九月三十日 2018 | |||||||||||||||||||||
所得税前收入-公認會計原則 | 6,775 | 6,461 | 6,222 | $ | 3,242 | $ | 7,031 | $ | 19,458 | $ | 20,710 | ||||||||||||||||
調整: | |||||||||||||||||||||||||||
其他房地產的減記 | — | — | — | 2,423 | — | — | — | ||||||||||||||||||||
調整後的所得税前收入 | $ | 6,775 | $ | 6,461 | $ | 6,222 | $ | 5,665 | $ | 7,031 | $ | 19,458 | $ | 20,710 | |||||||||||||
所得税規定(福利)-公認會計原則 | 449 | 340 | 526 | $ | (334 | ) | $ | 743 | $ | 1,315 | $ | 2,386 | |||||||||||||||
調整: | |||||||||||||||||||||||||||
其他房地產的減記 | — | — | — | 509 | — | — | — | ||||||||||||||||||||
調整後的所得税準備金 | 449 | 340 | 526 | 175 | 743 | 1,315 | 2,386 | ||||||||||||||||||||
淨收益-公認會計原則 | 6,326 | 6,121 | 5,696 | $ | 3,576 | $ | 6,288 | 18,143 | 18,324 | ||||||||||||||||||
調整: | |||||||||||||||||||||||||||
其他房地產的減記 | — | — | — | 1,914 | — | — | — | ||||||||||||||||||||
調整後淨收入 | 6,326 | 6,121 | 5,696 | 5,490 | 6,288 | 18,143 | 18,324 | ||||||||||||||||||||
稀釋平均普通股 | 9,980,612 | 10,148,285 | 10,230,531 | 10,275,040 | 10,273,766 | 10,116,507 | 9,250,839 | ||||||||||||||||||||
稀釋每股收益-公認會計原則 | 0.63 | 0.60 | 0.56 | $ | 0.35 | $ | 0.61 | $ | 1.79 | $ | 1.98 | ||||||||||||||||
調整: | |||||||||||||||||||||||||||
其他房地產減記的效果 | — | — | — | 0.18 | — | — | — | ||||||||||||||||||||
調整後每股攤薄收益 | 0.63 | 0.6 | 0.56 | 0.53 | 0.61 | 1.79 | 1.98 | ||||||||||||||||||||
平均資產回報率 | 0.63 | % | 0.65 | % | 0.64 | % | 0.43 | % | 0.79 | % | 0.64 | % | 0.83 | % | |||||||||||||
其他房地產減記的效果 | 0.00 | % | 0.00 | % | 0.00 | % | 0.23 | % | 0.00 | % | 0.00 | % | 0.00 | % | |||||||||||||
調整後的平均資產回報率 | 0.63 | % | 0.65 | % | 0.64 | % | 0.66 | % | 0.79 | % | 0.64 | % | 0.83 | % | |||||||||||||
平均股東權益回報率 | 8.40 | % | 8.26 | % | 7.91 | % | 4.89 | % | 8.75 | % | 8.20 | % | 9.83 | % | |||||||||||||
其他房地產減記的效果 | 0.00 | % | 0.00 | % | 0.00 | % | 2.62 | % | 0.00 | % | 0.00 | % | 0.00 | % | |||||||||||||
調整後的平均股東權益回報率 | 8.40 | % | 8.26 | % | 7.91 | % | 7.51 | % | 8.75 | % | 8.20 | % | 9.83 | % | |||||||||||||
平均有形普通股權益回報率 | 8.53 | % | 8.39 | % | 8.04 | % | 4.98 | % | 8.89 | % | 8.33 | % | 10.02 | % | |||||||||||||
其他房地產減記的效果 | 0.00 | % | 0.00 | % | 0.00 | % | 2.66 | % | 0.00 | % | 0.00 | % | 0.00 | % | |||||||||||||
經調整的平均有形普通股權益回報率 | 8.53 | % | 8.39 | % | 8.04 | % | 7.64 | % | 8.89 | % | 8.33 | % | 10.02 | % | |||||||||||||
有效所得税税率 | 6.6 | % | 5.3 | % | 8.5 | % | (10.3 | )% | 10.6 | % | 6.8 | % | 11.5 | % | |||||||||||||
其他房地產減記的效果 | 0.0 | % | 0.0 | % | 0.0 | % | 13.4 | % | 0.0 | % | 0.0 | % | 0.0 | % | |||||||||||||
調整後的實際所得税税率 | 6.6 | % | 5.3 | % | 8.5 | % | 3.1 | % | 10.6 | % | 6.8 | % | 11.5 | % |
項目3. | 市場風險的定量和定性披露 |
費率平行變化的基數變化百分比 | |||||||||||
-100個基點 | -50個基點 | -25個基點 | +100個基點 | ||||||||
NII-第一年 | (7.36 | )% | (4.59 | )% | (2.26 | )% | 8.49 | % | |||
NII-第2年 | 3.93 | % | 1.90 | % | 0.75 | % | (1.41 | )% | |||
夏娃 | (11.06 | )% | (4.02 | )% | (1.68 | )% | (4.21 | )% |
項目4. | 管制和程序 |
項目1. | 法律訴訟 |
項目1A。 | 危險因素 |
項目2. | 未登記的股本證券出售和收益的使用 |
(單位:千美元,但每股數據除外) | 購買股份總數 | 每股平均價格 | 作為公開宣佈的計劃的一部分而購買的股份總數 | 計劃下可能購買的股票的大約美元價值 | |||||||||
2019年7月1日至2019年7月31日 | 51,535 | $ | 20.88 | 51,535 | $ | 4,576 | |||||||
2019年8月1日至8月31日 | 120,596 | 19.76 | 120,596 | 2,193 | |||||||||
2019年9月1日至9月30日 | 102,527 | 21.37 | 102,527 | — | |||||||||
共計 | 274,658 | 20.57 | 274,658 |
項目3. | 高級證券違約 |
項目4. | 礦山安全披露 |
項目5. | 其他資料 |
項目6. | 展品 |
證物編號。 | 描述 | 歸檔方法 | ||
3.1 | 第一家互聯網銀行的註冊條款(2012年11月30日提交的表格10的註冊聲明,參見表3.1) | 以引用方式合併 | ||
3.2 | 經修訂的“第一互聯網銀行附例”經修訂的2013年3月18日(參閲2012年12月31日終了年度表10-K年度報告表3.2) | 以引用方式合併 | ||
31.1 | 第13a-14(A)/15d-14(A)條首席執行官證書 | 電子存檔 | ||
31.2 | 細則13a-14(A)/15d-14(A)首席財務幹事證書 | 電子存檔 | ||
32.1 | 第1350條認證 | 電子存檔 | ||
101.INS | XBRL實例文檔 | 電子存檔 | ||
101.SCH | XBRL分類法擴展模式 | 電子存檔 | ||
101.CAL | XBRL分類法擴展計算鏈接庫 | 電子存檔 | ||
101.DEF | XBRL分類法擴展定義鏈接庫 | 電子存檔 | ||
101.LAB | XBRL分類法擴展標籤Linkbase | 電子存檔 | ||
101.PRE | XBRL分類法擴展表示鏈接庫 | 電子存檔 |
第一家互聯網銀行 | ||
日期:2019年11月8日 | 通過 | /S/David B.Becker |
大衞·B·貝克爾 主席、總裁和首席執行官 (代表註冊主任) | ||
日期:2019年11月8日 | 通過 | /S/Kenneth J.Lovik |
肯尼斯·J·洛維克 執行副總裁兼首席財務官(首席財務官) |