假的--12-31Q3201900007136760.9900.0000.6130.9900.0000.6301.0000.1100.8181.0000.0360.7591.6301.6230.1600.16012/31/202012/31/202016.04.58.416.55.08.70.19000.05350.12170.01980.02160.14550.04920.08060.08060.25350.05300.16030.02140.01940.14450.01730.07730.0773000P6YP1Y0.0831.0000.0550.0000.0580.0580.1720.0800.0801.0000.0500.0000.0520.0490.1510.080P62YP1YP99Y1000000001000000000.02558000000008000000005420000005420000002000000004000000000.1900.1851.0000.0100.0100.1500.0850.0400.6380.3300.1881.0000.0100.0000.1000.1180.0510.5080.2100.0721.0000.0100.0100.2000.0750.0360.5970.3620.1340.9570.0100.0000.2500.1020.0460.523090000000000000000000012000000002000000009000000001500000000800000000800000000P10Y2000000001000000005000000005000005000005000000.1470.0850.0460.0690.0570.0840.5450.0000.0870.2180.0810.0350.0520.0460.0790.5690.0000.1748500000010300000000007136762019-01-012019-09-3000007136762019-10-170000713676交換：XNYSPNC：SeriesPPreferredStockMember2019-01-012019-09-300000713676交換：XNYSPNC：SeriesQPreferredStockMember2019-01-012019-09-300000713676交換：XNYSUS-GAAP：CommonStockMember2019-01-012019-09-3000007136762018-01-012018-09-3000007136762018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：DepositAccountMember2018-01-012018-09-300000713676PNC：ResidentialMortgageBankingMember2018-01-012018-09-3000007136762019-07-012019-09-300000713676PNC：ConsumerServicesMember2018-07-012018-09-300000713676PNC：ConsumerServicesMember2019-07-012019-09-300000713676us-gaap:InvestmentAdvisoryManagementAndAdministrativeServiceMember2018-01-012018-09-300000713676PNC：ConsumerServicesMember2018-01-012018-09-300000713676PNC：Corporate ServicesMember2019-01-012019-09-300000713676PNC：ResidentialMortgageBankingMember2019-01-012019-09-300000713676us-gaap:InvestmentAdvisoryManagementAndAdministrativeServiceMember2019-01-012019-09-300000713676us-gaap:InvestmentAdvisoryManagementAndAdministrativeServiceMember2019-07-012019-09-300000713676PNC：Corporate ServicesMember2018-01-012018-09-300000713676PNC：ResidentialMortgageBankingMember2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：DepositAccountMember2019-01-012019-09-300000713676PNC：ResidentialMortgageBankingMember2018-07-012018-09-300000713676PNC：Corporate ServicesMember2019-07-012019-09-300000713676PNC：ConsumerServicesMember2019-01-012019-09-300000713676us-gaap:InvestmentAdvisoryManagementAndAdministrativeServiceMember2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：DepositAccountMember2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：DepositAccountMember2018-07-012018-09-300000713676PNC：Corporate ServicesMember2018-07-012018-09-3000007136762019-09-3000007136762018-12-310000713676us-gaap:PortionAtFairValueFairValueDisclosureMember2018-12-310000713676us-gaap:PortionAtFairValueFairValueDisclosureMember2019-09-3000007136762018-09-3000007136762017-12-310000713676US-GAAP：會計標準更新201602成員2019-01-010000713676US-GAAP：會計標準更新201602成員US-GAAP：RetainedEarningsMember2019-01-012019-01-010000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMember2018-12-310000713676PNC：商業抵押貸款成員2018-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員2019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMember2019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMember2018-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員2018-12-310000713676PNC：商業抵押貸款成員2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMember2018-07-012018-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員2018-01-012018-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMember2019-07-012019-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMember2019-01-012019-09-300000713676pnc:LowIncomeHousingTaxCreditInvestmentsMember2019-01-012019-09-300000713676pnc:LowIncomeHousingTaxCreditInvestmentsMember2019-07-012019-09-300000713676us-gaap:VariableInterestEntityPrimaryBeneficiaryMember2018-12-310000713676us-gaap:VariableInterestEntityPrimaryBeneficiaryMember2019-09-300000713676PNC：TaxCreditInvestmentsAndOtherMemberus-gaap:VariableInterestEntityPrimaryBeneficiaryMember2018-12-310000713676PNC：MortgageBackedSecuritiationsMemberus-gaap:VariableInterestEntityPrimaryBeneficiaryMember2019-09-300000713676PNC：TaxCreditInvestmentsAndOtherMemberus-gaap:VariableInterestEntityPrimaryBeneficiaryMember2019-09-300000713676PNC：MortgageBackedSecuritiationsMemberus-gaap:VariableInterestEntityPrimaryBeneficiaryMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：汽車成員us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：HomeEquityLoanMemberus-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberPNC：設備租賃融資成員pnc:FinancingReceivablesCurrentorLessThan30DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberus-gaap:FinancialAssetAcquiredWithCreditDeteriorationMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberPNC：FairValueOptionNonacculalLoansMember2019-09-300000713676PNC：FinancingReceivablesTotalPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：FairValueOptionNonacculalLoansMember2019-09-300000713676pnc:FinancingReceivablesCurrentorLessThan30DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberus-gaap:NonperformingFinancingReceivableMember2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：Commercial cialRealEstateMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberus-gaap:NonperformingFinancingReceivableMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：教育成員us-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberus-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：汽車成員2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberPNC：設備租賃融資成員2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberus-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：CreditCardReceivablesMemberus-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberPNC：設備租賃融資成員us-gaap:NonperformingFinancingReceivableMember2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberus-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberus-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberPNC：設備租賃融資成員us-gaap:NonperformingFinancingReceivableMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：教育成員PNC：FinancingReceivablesTotalPastDueMember2019-09-300000713676us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：OtherConsumerLoansMember2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberPNC：設備租賃融資成員us-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberpnc:FinancingReceivablesCurrentorLessThan30DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberus-gaap:NonperformingFinancingReceivableMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：汽車成員us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：OtherConsumerLoansMemberus-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：教育成員pnc:FinancingReceivablesCurrentorLessThan30DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：教育成員2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberus-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberpnc:FinancingReceivablesCurrentorLessThan30DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：商業貸款成員pnc:FinancingReceivablesCurrentorLessThan30DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：OtherConsumerLoansMemberus-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：FinancingReceivablesTotalPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：Commercial cialRealEstateMember2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：商業貸款成員us-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberPNC：設備租賃融資成員pnc:FinancingReceivablesCurrentorLessThan30DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：HomeEquityLoanMemberpnc:FinancingReceivablesCurrentorLessThan30DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberus-gaap:NonperformingFinancingReceivableMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberus-gaap:NonperformingFinancingReceivableMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：汽車成員us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberPNC：設備租賃融資成員2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：教育成員us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberus-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2018-12-310000713676us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2019-09-300000713676PNC：FinancingReceivablesTotalPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：FairValueOptionNonacculalLoansMember2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberPNC：設備租賃融資成員PNC：FinancingReceivablesTotalPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：OtherConsumerLoansMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：CreditCardReceivablesMemberPNC：FinancingReceivablesTotalPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：教育成員2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：CreditCardReceivablesMemberus-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：商業貸款成員PNC：FinancingReceivablesTotalPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：HomeEquityLoanMemberPNC：FinancingReceivablesTotalPastDueMember2019-09-300000713676us-gaap:NonperformingFinancingReceivableMember2019-09-300000713676us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：汽車成員us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2019-09-300000713676us-gaap:FinancialAssetAcquiredWithCreditDeteriorationMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：CreditCardReceivablesMemberus-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2018-12-310000713676pnc:FinancingReceivablesCurrentorLessThan30DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberPNC：設備租賃融資成員us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：汽車成員PNC：FinancingReceivablesTotalPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：OtherConsumerLoansMemberus-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：OtherConsumerLoansMemberPNC：FinancingReceivablesTotalPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberus-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2018-12-310000713676PNC：FairValueOptionNonacculalLoansMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：教育成員PNC：FinancingReceivablesTotalPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：CreditCardReceivablesMemberpnc:FinancingReceivablesCurrentorLessThan30DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：CreditCardReceivablesMemberpnc:FinancingReceivablesCurrentorLessThan30DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：教育成員us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：商業貸款成員us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：CreditCardReceivablesMemberus-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberus-gaap:FinancialAssetAcquiredWithCreditDeteriorationMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberpnc:FinancingReceivablesCurrentorLessThan30DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：OtherConsumerLoansMemberus-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：CreditCardReceivablesMemberPNC：FinancingReceivablesTotalPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberus-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMember2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberpnc:FinancingReceivablesCurrentorLessThan30DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：教育成員pnc:FinancingReceivablesCurrentorLessThan30DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：HomeEquityLoanMemberus-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberus-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：FinancingReceivablesTotalPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberus-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：HomeEquityLoanMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：教育成員us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：商業貸款成員us-gaap:NonperformingFinancingReceivableMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：汽車成員us-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：CreditCardReceivablesMemberus-gaap:NonperformingFinancingReceivableMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：CreditCardReceivablesMemberus-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：商業貸款成員2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：OtherConsumerLoansMemberPNC：FinancingReceivablesTotalPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberus-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberPNC：FinancingReceivablesTotalPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberus-gaap:NonperformingFinancingReceivableMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：HomeEquityLoanMemberus-gaap:NonperformingFinancingReceivableMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：OtherConsumerLoansMemberpnc:FinancingReceivablesCurrentorLessThan30DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：HomeEquityLoanMemberus-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2018-12-310000713676us-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberus-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：汽車成員pnc:FinancingReceivablesCurrentorLessThan30DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：汽車成員pnc:FinancingReceivablesCurrentorLessThan30DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：教育成員us-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2018-12-310000713676us-gaap:NonperformingFinancingReceivableMember2018-12-310000713676us-gaap:FinancialAssetAcquiredWithCreditDeteriorationMember2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberus-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：CreditCardReceivablesMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：OtherConsumerLoansMemberus-gaap:NonperformingFinancingReceivableMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：商業貸款成員us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberPNC：FinancingReceivablesTotalPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：CreditCardReceivablesMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：OtherConsumerLoansMemberus-gaap:NonperformingFinancingReceivableMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberus-gaap:NonperformingFinancingReceivableMember2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberpnc:FinancingReceivablesCurrentorLessThan30DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：商業貸款成員us-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：汽車成員PNC：FinancingReceivablesTotalPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberPNC：FairValueOptionNonacculalLoansMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberPNC：FinancingReceivablesTotalPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberus-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：OtherConsumerLoansMemberus-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：商業貸款成員2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：商業貸款成員us-gaap:NonperformingFinancingReceivableMember2019-09-300000713676us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：HomeEquityLoanMemberPNC：FinancingReceivablesTotalPastDueMember2018-12-310000713676us-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberus-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：教育成員us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：商業貸款成員us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberPNC：設備租賃融資成員PNC：FinancingReceivablesTotalPastDueMember2019-09-300000713676PNC：FairValueOptionNonacculalLoansMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberpnc:FinancingReceivablesCurrentorLessThan30DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：CreditCardReceivablesMemberus-gaap:NonperformingFinancingReceivableMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberus-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：汽車成員us-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberPNC：設備租賃融資成員us-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：商業貸款成員PNC：FinancingReceivablesTotalPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberus-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：OtherConsumerLoansMemberpnc:FinancingReceivablesCurrentorLessThan30DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：HomeEquityLoanMemberus-gaap:NonperformingFinancingReceivableMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberus-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberus-gaap:FinancialAssetAcquiredWithCreditDeteriorationMember2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberPNC：設備租賃融資成員us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberus-gaap:FinancialAssetAcquiredWithCreditDeteriorationMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：CreditCardReceivablesMemberus-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberus-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：HomeEquityLoanMemberus-gaap:FinancialAssetAcquiredWithCreditDeteriorationMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：HomeEquityLoanMemberus-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：OtherConsumerLoansMemberus-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberPNC：FinancingReceivablesTotalPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberus-gaap:NonperformingFinancingReceivableMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberpnc:FinancingReceivablesCurrentorLessThan30DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberpnc:FinancingReceivablesCurrentorLessThan30DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberPNC：FinancingReceivablesTotalPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：汽車成員2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：商業貸款成員us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberus-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：HomeEquityLoanMemberpnc:FinancingReceivablesCurrentorLessThan30DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：HomeEquityLoanMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：HomeEquityLoanMemberus-gaap:FinancialAssetAcquiredWithCreditDeteriorationMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：汽車成員us-gaap:NonperformingFinancingReceivableMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberus-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：商業貸款成員pnc:FinancingReceivablesCurrentorLessThan30DaysPastDueMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：汽車成員us-gaap:NonperformingFinancingReceivableMember2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberPNC：FinancingReceivablesTotalPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberus-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberPNC：FinancingReceivablesTotalPastDueMemberus-gaap:LoansInsuredOrGuaranteedByUsGovernmentAuthoritiesMember2019-09-300000713676PNC：FederalReserveBankMember2018-12-310000713676PNC：FederalHomeLoanBankMember2019-09-300000713676PNC：FederalReserveBankMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：教育成員PNC：FinancingReceivablesTotalPastDueMemberus-gaap:LoansInsuredOrGuaranteedByUsGovernmentAuthoritiesMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberPNC：FinancingReceivablesTotalPastDueMemberus-gaap:LoansInsuredOrGuaranteedByUsGovernmentAuthoritiesMember2018-12-310000713676PNC：FederalHomeLoanBankMember2018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：教育成員PNC：FinancingReceivablesTotalPastDueMemberus-gaap:LoansInsuredOrGuaranteedByUsGovernmentAuthoritiesMember2018-12-310000713676US-GAAP：PerformingFinancingReceivableMember2019-09-300000713676us-gaap:NonperformingFinancingReceivableMember2019-09-300000713676US-GAAP：PerformingFinancingReceivableMember2018-12-310000713676us-gaap:NonperformingFinancingReceivableMember2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：CriitizedMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberPNC：設備租賃融資成員US-GAAP：CriitizedMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：PassMember2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberUS-GAAP：CriitizedMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberUS-GAAP：PassMember2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：PassMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：CriitizedMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberPNC：設備租賃融資成員US-GAAP：CriitizedMember2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：PassMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberPNC：設備租賃融資成員US-GAAP：PassMember2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberUS-GAAP：CriitizedMember2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberPNC：設備租賃融資成員US-GAAP：PassMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：CriitizedMember2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberUS-GAAP：PassMember2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：CriitizedMember2018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：商業貸款成員US-GAAP：PassMember2018-12-310000713676US-GAAP：HomeEquityMember2018-12-310000713676US-GAAP：HomeEquityMemberpnc:LtvGreaterThanOrEqualTo100PercentToLessThan125PercentMember2019-09-300000713676PNC：NoFICOScoreAvailableMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMember2019-09-300000713676US-GAAP：HomeEquityMemberPNC：LtvGreaterThanOrEqualto125PercentMember2019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialRealEstateMemberPNC：LtvGreaterThanOrEqualto125PercentMember2019-09-300000713676PNC：FicoScoreLessThanOrEqualTo660成員US-GAAP：HomeEquityMember2018-12-310000713676us-gaap:FinancialAssetAcquiredWithCreditDeteriorationMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMember2018-12-310000713676US-GAAP：ResidentialRealEstateMemberus-gaap:LoansInsuredOrGuaranteedByUsGovernmentAuthoritiesMember2019-09-300000713676us-gaap:FinancialAssetAcquiredWithCreditDeteriorationMemberUS-GAAP：HomeEquityMember2018-12-310000713676US-GAAP：ResidentialRealEstateMemberpnc:LtvGreaterThanOrEqualTo100PercentToLessThan125PercentMember2018-12-310000713676US-GAAP：ResidentialRealEstateMemberpnc:LtvGreaterThanOrEqualTo90PercentToLessThan100PercentMember2019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialRealEstateMember2018-12-310000713676US-GAAP：HomeEquityMemberPNC：LtvLessThan90PercentMember2019-09-300000713676PNC：FicoScoreLessThanOrEqualTo660成員US-GAAP：ResidentialRealEstateMember2018-12-310000713676us-gaap:FinancialAssetAcquiredWithCreditDeteriorationMemberUS-GAAP：HomeEquityMember2019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialRealEstateMemberpnc:LtvGreaterThanOrEqualTo90PercentToLessThan100PercentMember2018-12-310000713676US-GAAP：HomeEquityMemberPNC：NoLTVRatioAvailableMember2018-12-310000713676PNC：FicoScoreLessThanOrEqualTo660成員US-GAAP：ResidentialRealEstateMember2019-09-300000713676PNC：NoFICOScoreAvailableMemberUS-GAAP：HomeEquityMember2018-12-310000713676US-GAAP：HomeEquityMemberPNC：LtvLessThan90PercentMember2018-12-310000713676PNC：FicoScoreGreaterThan660成員US-GAAP：ResidentialRealEstateMember2018-12-310000713676us-gaap:FinancialAssetAcquiredWithCreditDeteriorationMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMember2019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialRealEstateMemberus-gaap:LoansInsuredOrGuaranteedByUsGovernmentAuthoritiesMember2018-12-310000713676PNC：FicoScoreGreaterThan660成員US-GAAP：ResidentialRealEstateMember2019-09-300000713676PNC：NoFICOScoreAvailableMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMember2018-12-310000713676US-GAAP：ResidentialRealEstateMemberPNC：NoLTVRatioAvailableMember2018-12-310000713676US-GAAP：HomeEquityMember2019-09-300000713676PNC：FicoScoreLessThanOrEqualTo660成員US-GAAP：HomeEquityMember2019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialRealEstateMemberPNC：NoLTVRatioAvailableMember2019-09-300000713676US-GAAP：HomeEquityMemberpnc:LtvGreaterThanOrEqualTo100PercentToLessThan125PercentMember2018-12-310000713676PNC：FicoScoreGreaterThan660成員US-GAAP：HomeEquityMember2019-09-300000713676US-GAAP：HomeEquityMemberpnc:LtvGreaterThanOrEqualTo90PercentToLessThan100PercentMember2018-12-310000713676US-GAAP：ResidentialRealEstateMemberPNC：LtvLessThan90PercentMember2018-12-310000713676US-GAAP：HomeEquityMemberPNC：LtvGreaterThanOrEqualto125PercentMember2018-12-310000713676US-GAAP：ResidentialRealEstateMember2019-09-300000713676US-GAAP：HomeEquityMemberpnc:LtvGreaterThanOrEqualTo90PercentToLessThan100PercentMember2019-09-300000713676PNC：NoFICOScoreAvailableMemberUS-GAAP：HomeEquityMember2019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialRealEstateMemberpnc:LtvGreaterThanOrEqualTo100PercentToLessThan125PercentMember2019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialRealEstateMemberPNC：LtvLessThan90PercentMember2019-09-300000713676PNC：FicoScoreGreaterThan660成員US-GAAP：HomeEquityMember2018-12-310000713676US-GAAP：HomeEquityMemberPNC：NoLTVRatioAvailableMember2019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialRealEstateMemberPNC：LtvGreaterThanOrEqualto125PercentMember2018-12-310000713676PNC：FicoScoreGreaterThan719成員PNC：教育成員PNC：UsingFicoCreditMetricMember2018-12-310000713676PNC：FicoScoreGreaterThan719成員PNC：OtherConsumerLoansMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2018-12-310000713676PNC：OtherInternalCreditMetricsMemberPNC：教育成員2018-12-310000713676PNC：FicoScore650to719成員US-GAAP：CreditCardReceivablesMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2018-12-310000713676PNC：NoFicoScoreAvailableOrRequiredMemberPNC：OtherConsumerLoansMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2018-12-310000713676US-GAAP：CreditCardReceivablesMember2019-09-300000713676PNC：FicoScoreLessThan620成員US-GAAP：AutomobileLoanMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2018-12-310000713676PNC：FicoScoreLessThan620成員US-GAAP：CreditCardReceivablesMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2019-09-300000713676PNC：NoFicoScoreAvailableOrRequiredMemberPNC：OtherConsumerLoansMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2019-09-300000713676PNC：FicoScore620to649成員PNC：OtherConsumerLoansMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2019-09-300000713676PNC：FicoScoreLessThan620成員PNC：教育成員PNC：UsingFicoCreditMetricMember2019-09-300000713676PNC：FicoScore620to649成員US-GAAP：CreditCardReceivablesMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2019-09-300000713676PNC：FicoScoreGreaterThan719成員US-GAAP：AutomobileLoanMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2019-09-300000713676PNC：OtherConsumerLoansMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2018-12-310000713676PNC：FicoScoreGreaterThan719成員US-GAAP：CreditCardReceivablesMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2019-09-300000713676PNC：FicoScore650to719成員US-GAAP：CreditCardReceivablesMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2019-09-300000713676PNC：FicoScoreGreaterThan719成員US-GAAP：CreditCardReceivablesMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2018-12-310000713676US-GAAP：CreditCardReceivablesMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2018-12-310000713676PNC：OtherConsumerLoansMember2018-12-310000713676PNC：FicoScore650to719成員PNC：OtherConsumerLoansMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2018-12-310000713676US-GAAP：CreditCardReceivablesMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2019-09-300000713676PNC：FicoScore620to649成員PNC：OtherConsumerLoansMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2018-12-310000713676PNC：FicoScoreLessThan620成員PNC：OtherConsumerLoansMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2018-12-310000713676PNC：FicoScore620to649成員US-GAAP：AutomobileLoanMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2019-09-300000713676US-GAAP：AutomobileLoanMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2019-09-300000713676PNC：FicoScore650to719成員US-GAAP：AutomobileLoanMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2018-12-310000713676PNC：NoFicoScoreAvailableOrRequiredMemberPNC：教育成員PNC：UsingFicoCreditMetricMember2019-09-300000713676PNC：OtherConsumerLoansMember2019-09-300000713676PNC：FicoScore620to649成員US-GAAP：AutomobileLoanMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2018-12-310000713676PNC：NoFicoScoreAvailableOrRequiredMemberPNC：教育成員PNC：UsingFicoCreditMetricMember2018-12-310000713676PNC：FicoScore650to719成員PNC：教育成員PNC：UsingFicoCreditMetricMember2019-09-300000713676PNC：NoFicoScoreAvailableOrRequiredMemberUS-GAAP：AutomobileLoanMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2018-12-310000713676US-GAAP：AutomobileLoanMember2019-09-300000713676US-GAAP：CreditCardReceivablesMember2018-12-310000713676PNC：FicoScoreGreaterThan719成員PNC：教育成員PNC：UsingFicoCreditMetricMember2019-09-300000713676PNC：OtherInternalCreditMetricsMemberPNC：OtherConsumerLoansMember2019-09-300000713676PNC：教育成員PNC：UsingFicoCreditMetricMember2018-12-310000713676PNC：FicoScore620to649成員US-GAAP：CreditCardReceivablesMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2018-12-310000713676US-GAAP：AutomobileLoanMember2018-12-310000713676PNC：教育成員2019-09-300000713676PNC：NoFicoScoreAvailableOrRequiredMemberUS-GAAP：AutomobileLoanMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2019-09-300000713676PNC：FicoScoreLessThan620成員PNC：OtherConsumerLoansMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2019-09-300000713676PNC：FicoScore620to649成員PNC：教育成員PNC：UsingFicoCreditMetricMember2018-12-310000713676PNC：FicoScoreLessThan620成員US-GAAP：AutomobileLoanMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2019-09-300000713676PNC：FicoScore650to719成員PNC：教育成員PNC：UsingFicoCreditMetricMember2018-12-310000713676PNC：OtherInternalCreditMetricsMemberPNC：OtherConsumerLoansMember2018-12-310000713676US-GAAP：AutomobileLoanMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2018-12-310000713676PNC：教育成員2018-12-310000713676PNC：NoFicoScoreAvailableOrRequiredMemberUS-GAAP：CreditCardReceivablesMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2019-09-300000713676PNC：FicoScore620to649成員PNC：教育成員PNC：UsingFicoCreditMetricMember2019-09-300000713676PNC：FicoScore650to719成員US-GAAP：AutomobileLoanMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2019-09-300000713676PNC：FicoScoreGreaterThan719成員US-GAAP：AutomobileLoanMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2018-12-310000713676PNC：FicoScoreGreaterThan719成員PNC：OtherConsumerLoansMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2019-09-300000713676PNC：FicoScore650to719成員PNC：OtherConsumerLoansMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2019-09-300000713676PNC：FicoScoreLessThan620成員PNC：教育成員PNC：UsingFicoCreditMetricMember2018-12-310000713676PNC：OtherConsumerLoansMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2019-09-300000713676PNC：教育成員PNC：UsingFicoCreditMetricMember2019-09-300000713676PNC：OtherInternalCreditMetricsMemberPNC：教育成員2019-09-300000713676PNC：FicoScoreLessThan620成員US-GAAP：CreditCardReceivablesMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2018-12-310000713676PNC：NoFicoScoreAvailableOrRequiredMemberUS-GAAP：CreditCardReceivablesMemberPNC：UsingFicoCreditMetricMember2018-12-310000713676PNC：TroubledDebtRestructurings1成員2018-01-012018-09-300000713676PNC：TroubledDebtRestructurings1成員2019-07-012019-09-300000713676PNC：TroubledDebtRestructurings1成員2019-01-012019-09-300000713676PNC：TroubledDebtRestructurings1成員2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberus-gaap:ContractualInterestRateReductionMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberus-gaap:ContractualInterestRateReductionMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：PrincialForgivenessMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberPNC：其他特許權類型成員2019-01-012019-09-300000713676PNC：其他特許權類型成員2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberPNC：其他特許權類型成員2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：其他特許權類型成員2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberus-gaap:ContractualInterestRateReductionMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberus-gaap:ContractualInterestRateReductionMember2019-01-012019-09-300000713676us-gaap:ContractualInterestRateReductionMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：PrincialForgivenessMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：其他特許權類型成員2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：PrincialForgivenessMember2018-01-012018-09-300000713676us-gaap:ContractualInterestRateReductionMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMember2018-01-012018-09-300000713676PNC：其他特許權類型成員2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：PrincialForgivenessMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberPNC：其他特許權類型成員2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMember2018-07-012018-09-300000713676us-gaap:ContractualInterestRateReductionMember2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMember2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMember2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberPNC：其他特許權類型成員2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMember2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：PrincialForgivenessMember2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberus-gaap:ContractualInterestRateReductionMember2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：其他特許權類型成員2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberus-gaap:ContractualInterestRateReductionMember2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：PrincialForgivenessMember2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberus-gaap:ContractualInterestRateReductionMember2019-07-012019-09-300000713676PNC：其他特許權類型成員2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberPNC：其他特許權類型成員2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：PrincialForgivenessMember2018-07-012018-09-300000713676PNC：其他特許權類型成員2018-07-012018-09-300000713676us-gaap:ContractualInterestRateReductionMember2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMemberUS-GAAP：PrincialForgivenessMember2018-07-012018-09-3000007136762018-01-012018-12-310000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMember2018-01-012018-12-310000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMember2018-01-012018-12-310000713676PNC：OtherLoansMemberUS-GAAP：商業PortfolioSegmentMember2019-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMember2018-09-300000713676PNC：OtherLoansMember2019-09-300000713676PNC：TroubledDebtRestructurings1成員US-GAAP：商業PortfolioSegmentMember2019-09-300000713676PNC：TroubledDebtRestructurings1成員2018-09-300000713676PNC：TroubledDebtRestructurings1成員US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMember2019-09-300000713676PNC：TroubledDebtRestructurings1成員2019-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMember2018-09-300000713676PNC：TroubledDebtRestructurings1成員US-GAAP：商業PortfolioSegmentMember2018-09-300000713676PNC：OtherLoansMember2018-09-300000713676PNC：TroubledDebtRestructurings1成員US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMember2018-09-300000713676us-gaap:FinancialAssetAcquiredWithCreditDeteriorationMember2019-09-300000713676PNC：OtherLoansMemberUS-GAAP：商業PortfolioSegmentMember2018-09-300000713676US-GAAP：商業PortfolioSegmentMember2017-12-310000713676us-gaap:FinancialAssetAcquiredWithCreditDeteriorationMemberUS-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMember2019-09-300000713676us-gaap:FinancialAssetAcquiredWithCreditDeteriorationMember2018-09-300000713676US-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMember2017-12-310000713676us-gaap:FinancialAssetAcquiredWithCreditDeteriorationMemberUS-GAAP：ConsumerPortfolioSegmentMember2018-09-300000713676pnc:LoansAccountedforunderFairValueOptionMember2019-09-300000713676US-GAAP：USTReasuryAndGovernment Member2019-09-300000713676us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByUSGovernmentSponsoredEnterprisesMemberus-gaap:CommercialMortgageBackedSecuritiesMember2019-09-300000713676us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByPrivateEnterprisesMemberus-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMember2018-12-310000713676us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByUSGovernmentSponsoredEnterprisesMemberus-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMember2018-12-310000713676us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByPrivateEnterprisesMemberus-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMember2019-09-300000713676US-GAAP：OtherDebtSecuritiesMember2019-09-300000713676US-GAAP：AssetBackedSecuritiesMember2018-12-310000713676US-GAAP：USTReasuryAndGovernment Member2018-12-310000713676us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByPrivateEnterprisesMemberus-gaap:CommercialMortgageBackedSecuritiesMember2018-12-310000713676US-GAAP：OtherDebtSecuritiesMember2018-12-310000713676us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByUSGovernmentSponsoredEnterprisesMemberus-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMember2019-09-300000713676us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByPrivateEnterprisesMemberus-gaap:CommercialMortgageBackedSecuritiesMember2019-09-300000713676US-GAAP：AssetBackedSecuritiesMember2019-09-300000713676us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByUSGovernmentSponsoredEnterprisesMemberus-gaap:CommercialMortgageBackedSecuritiesMember2018-12-310000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMember2018-12-310000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMember2019-09-300000713676US-GAAP：USTReasuryAndGovernment Member2019-09-300000713676us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByUSGovernmentSponsoredEnterprisesMemberus-gaap:CommercialMortgageBackedSecuritiesMember2019-09-300000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMember2019-09-300000713676us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByPrivateEnterprisesMemberus-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMember2019-09-300000713676US-GAAP：OtherDebtSecuritiesMember2019-09-300000713676PNC：AfterOneYearThroughFiveYearsMember2019-09-300000713676PNC：OneYearor LessMember2019-09-300000713676us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByUSGovernmentSponsoredEnterprisesMemberus-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMember2019-09-300000713676PNC：AfterTenYearsMember2019-09-300000713676us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByPrivateEnterprisesMemberus-gaap:CommercialMortgageBackedSecuritiesMember2019-09-300000713676PNC：AfterFiveYearsThroughTenYearsMember2019-09-300000713676us-gaap:FederalHomeLoanMortgageCorporationFhlmcInsuredLoansMember2019-09-300000713676us-gaap:FederalNationalMortgageAssociationCertificatesAndObligationsFNMAMember2019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel2MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2019-09-300000713676US-GAAP：OtherDebtSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2019-09-300000713676US-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2018-12-310000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2018-12-310000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2018-12-310000713676PNC：商業抵押貸款成員US-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2018-12-310000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2019-09-300000713676US-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel1成員US-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2019-09-300000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel2MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberus-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByUSGovernmentSponsoredEnterprisesMember2018-12-310000713676us-gaap:CommercialMortgageBackedSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberus-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByUSGovernmentSponsoredEnterprisesMember2019-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員US-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2018-12-310000713676US-GAAP：OtherDebtSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel2MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2019-09-300000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel2MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberus-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByPrivateEnterprisesMember2018-12-310000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberus-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByPrivateEnterprisesMember2019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2018-12-310000713676US-GAAP：USTReasuryAndGovernment MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2019-09-300000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberus-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByPrivateEnterprisesMember2019-09-300000713676US-GAAP：USTReasuryAndGovernment MemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel2MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel2MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2018-12-310000713676us-gaap:CommercialMortgageBackedSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel2MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberus-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByPrivateEnterprisesMember2018-12-310000713676us-gaap:CommercialMortgageBackedSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel2MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberus-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByUSGovernmentSponsoredEnterprisesMember2019-09-300000713676us-gaap:CommercialMortgageBackedSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberus-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByPrivateEnterprisesMember2018-12-310000713676US-GAAP：USTReasuryAndGovernment MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2018-12-310000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberus-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByUSGovernmentSponsoredEnterprisesMember2019-09-300000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberus-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByPrivateEnterprisesMember2018-12-310000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberus-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByPrivateEnterprisesMember2018-12-310000713676US-GAAP：OtherDebtSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2018-12-310000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel1成員US-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2018-12-310000713676US-GAAP：USTReasuryAndGovernment MemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel1成員US-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2019-09-300000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel2MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberus-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByPrivateEnterprisesMember2019-09-300000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2019-09-300000713676US-GAAP：USTReasuryAndGovernment MemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel1成員US-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2018-12-310000713676us-gaap:CommercialMortgageBackedSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel2MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberus-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByUSGovernmentSponsoredEnterprisesMember2018-12-310000713676PNC：商業抵押貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2018-12-310000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2018-12-310000713676US-GAAP：USTReasuryAndGovernment MemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel2MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2018-12-310000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2019-09-300000713676US-GAAP：OtherDebtSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2018-12-310000713676PNC：商業抵押貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel2MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2018-12-310000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel2MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2019-09-300000713676us-gaap:CommercialMortgageBackedSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel2MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberus-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByPrivateEnterprisesMember2019-09-300000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberus-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByUSGovernmentSponsoredEnterprisesMember2018-12-310000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel2MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2018-12-310000713676us-gaap:CommercialMortgageBackedSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberus-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByPrivateEnterprisesMember2019-09-300000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel2MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberus-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByUSGovernmentSponsoredEnterprisesMember2019-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2019-09-300000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel2MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2018-12-310000713676US-GAAP：OtherDebtSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel2MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2018-12-310000713676US-GAAP：OtherDebtSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2019-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel2MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2019-09-300000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel2MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2019-09-300000713676us-gaap:CommercialMortgageBackedSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberus-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByUSGovernmentSponsoredEnterprisesMember2018-12-310000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：其他綁定FundsMember2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：DerivativeMember2018-07-012018-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2018-07-012018-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2018-06-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：EquityMethodInvestmentsMember2018-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：OtherDebtSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：其他綁定FundsMember2018-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2018-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：其他資產成員2018-07-012018-09-300000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：EquityMethodInvestmentsMember2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：LoansReceivableMember2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：其他資產成員2018-09-300000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2018-09-300000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2018-09-300000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2018-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：其他綁定FundsMember2018-06-300000713676US-GAAP：OtherDebtSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2018-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2018-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：其他能力成員2018-09-300000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2018-06-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：DerivativeMember2018-06-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：DerivativeMember2018-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：其他能力成員2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：LoansReceivableMember2018-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：其他能力成員2018-06-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：其他資產成員2018-06-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：EquityMethodInvestmentsMember2018-06-300000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2018-06-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：TradingSecuritiesDebtMember2018-06-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2018-06-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2018-06-300000713676PNC：商業抵押貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2018-06-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：TradingSecuritiesDebtMember2018-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2018-06-300000713676US-GAAP：OtherDebtSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2018-06-300000713676PNC：商業抵押貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2018-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2018-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2018-06-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2018-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：LoansReceivableMember2018-06-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：EquityMethodInvestmentsMember2019-07-012019-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：其他綁定FundsMember2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：其他能力成員2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：LoansReceivableMember2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：DerivativeMember2019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：其他能力成員2019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2019-06-300000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：DerivativeMember2019-07-012019-09-300000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2019-09-300000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：OtherDebtSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2019-06-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2019-06-300000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2019-06-300000713676US-GAAP：OtherDebtSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2019-09-300000713676US-GAAP：OtherDebtSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：其他綁定FundsMember2019-06-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：其他能力成員2019-06-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：DerivativeMember2019-06-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2019-07-012019-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2019-06-300000713676PNC：商業抵押貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：EquityMethodInvestmentsMember2019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2019-06-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2019-06-300000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2019-07-012019-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2019-07-012019-09-300000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2019-06-300000713676PNC：商業抵押貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2019-06-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：其他綁定FundsMember2019-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：EquityMethodInvestmentsMember2019-06-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：LoansReceivableMember2019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：LoansReceivableMember2019-06-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：其他能力成員2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：TradingSecuritiesDebtMember2018-12-310000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：其他綁定FundsMember2018-12-310000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：DerivativeMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：LoansReceivableMember2018-12-310000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：其他資產成員2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：其他能力成員2018-12-310000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：DerivativeMember2018-12-310000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：OtherDebtSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2018-12-310000713676PNC：商業抵押貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2018-12-310000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2018-12-310000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：LoansReceivableMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：TradingSecuritiesDebtMember2019-01-012019-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2018-12-310000713676PNC：商業抵押貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：OtherDebtSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：其他資產成員2018-12-310000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2019-01-012019-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：其他綁定FundsMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：EquityMethodInvestmentsMember2019-01-012019-09-300000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2018-12-310000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2018-12-310000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：EquityMethodInvestmentsMember2018-12-310000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2018-12-310000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2018-12-310000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2017-12-310000713676PNC：商業抵押貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：LoansReceivableMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：OtherDebtSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2018-01-012018-09-300000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：TradingSecuritiesDebtMember2017-12-310000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2018-01-012018-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2017-12-310000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：EquityMethodInvestmentsMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：OtherDebtSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2017-12-310000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：其他綁定FundsMember2018-01-012018-09-300000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2017-12-310000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：其他能力成員2018-01-012018-09-300000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：其他資產成員2018-01-012018-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2017-12-310000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：EquityMethodInvestmentsMember2017-12-310000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：其他綁定FundsMember2017-12-310000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMember2017-12-310000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2017-12-310000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：DerivativeMember2018-01-012018-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2018-01-012018-09-300000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMember2017-12-310000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：DerivativeMember2017-12-310000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：其他資產成員2017-12-310000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：其他能力成員2017-12-310000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2017-12-310000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：LoansReceivableMember2017-12-310000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2018-12-310000713676PNC：VisaClassBSwapMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：DerivativeMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2018-12-310000713676PNC：商業抵押貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2018-12-310000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberPNC：ConensusPricingMember2018-12-310000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：EquityMethodInvestmentsMemberPNC：MultipleOfAdjustedEarningsMember2018-12-310000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：HomeEquityMemberPNC：ConensusPricingMember2018-12-310000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2018-12-310000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberpnc:InsignificantRecurringAssetsNetOfLiabilitiesMember2018-12-310000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2018-12-310000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2018-12-310000713676PNC：商業抵押貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：LoansHeldForSaleMemberpnc:DiscountedCashFlowSpreadOvertheBenchmarkCurveMember2018-12-310000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2019-09-300000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2019-09-300000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberPNC：ConensusPricingMember2019-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：LoansHeldForSaleMemberpnc:DiscountedCashFlowSpreadOvertheBenchmarkCurveMember2019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberpnc:InsignificantRecurringAssetsNetOfLiabilitiesMember2019-09-300000713676PNC：VisaClassBSwapMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：DerivativeMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2019-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：HomeEquityMemberPNC：ConensusPricingMember2019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：EquityMethodInvestmentsMemberPNC：MultipleOfAdjustedEarningsMember2019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2019-09-300000713676SRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberUS-GAAP：MeasurementInputLossSeverityMemberPNC：ConensusPricingMember2018-12-310000713676SRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberUS-GAAP：MeasurementInputDiscountRateMemberPNC：ConensusPricingMember2018-12-310000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberSRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberUS-GAAP：MeasurementInputLossSeverityMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2018-12-310000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberSRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberus-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2018-12-310000713676PNC：商業抵押貸款成員SRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：LoansHeldForSaleMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberSRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberus-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2019-09-300000713676SRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberUS-GAAP：MeasurementInputLossSeverityMemberPNC：ConensusPricingMember2019-09-300000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberSRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberUS-GAAP：MeasurementInputLossSeverityMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2019-09-300000713676SRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberUS-GAAP：MeasurementInputDiscountRateMemberPNC：ConensusPricingMember2018-12-310000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberSRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberus-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2019-09-300000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberSRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberus-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2019-09-300000713676SRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberUS-GAAP：MeasurementInputDiscountRateMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2019-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員SRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberUS-GAAP：MeasurementInputDiscountRateMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2019-09-300000713676SRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberUS-GAAP：MeasurementInputLossSeverityMemberPNC：ConensusPricingMember2018-12-310000713676SRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberPNC：ConensusPricingMember2019-01-012019-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員SRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberus-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2019-09-300000713676SRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberUS-GAAP：MeasurementInputLossSeverityMemberPNC：ConensusPricingMember2018-12-310000713676PNC：VisaClassBSwapMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：DerivativeMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2019-01-012019-09-300000713676SRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：EquityMethodInvestmentsMemberPNC：MultipleOfAdjustedEarningsMember2018-01-012018-12-310000713676PNC：VisaClassBSwapMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：DerivativeMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2018-01-012018-12-310000713676SRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberPNC：ConensusPricingMember2019-01-012019-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員SRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：LoansHeldForSaleMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2018-01-012018-12-310000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberSRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberUS-GAAP：MeasurementInputLossSeverityMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2018-12-310000713676PNC：VisaClassBSwapMemberSRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：DerivativeMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2018-01-012018-12-310000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberSRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberus-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2019-09-300000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberSRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberus-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2019-09-300000713676SRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：HomeEquityMemberPNC：ConensusPricingMember2018-01-012018-12-310000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberSRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberUS-GAAP：MeasurementInputDefaultRateMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2019-09-300000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberSRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberus-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2018-12-310000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberSRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberus-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2019-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員SRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberus-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2019-09-300000713676SRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：HomeEquityMemberPNC：ConensusPricingMember2019-01-012019-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員SRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberUS-GAAP：MeasurementInputDiscountRateMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2018-12-310000713676SRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：EquityMethodInvestmentsMemberPNC：MultipleOfAdjustedEarningsMember2019-01-012019-09-300000713676SRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberUS-GAAP：MeasurementInputLossSeverityMemberPNC：ConensusPricingMember2019-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員SRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberUS-GAAP：MeasurementInputDiscountRateMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2018-12-310000713676PNC：商業抵押貸款成員SRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberUS-GAAP：MeasurementInputDiscountRateMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2019-09-300000713676SRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：HomeEquityMemberPNC：ConensusPricingMember2018-01-012018-12-310000713676SRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberUS-GAAP：MeasurementInputDiscountRateMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2018-12-310000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberSRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2018-01-012018-12-310000713676PNC：商業抵押貸款成員SRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberUS-GAAP：MeasurementInputDiscountRateMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2019-09-300000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberSRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2019-01-012019-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員SRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberus-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2018-12-310000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberSRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2018-01-012018-12-310000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberSRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2019-01-012019-09-300000713676SRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberPNC：ConensusPricingMember2019-01-012019-09-300000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberSRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberUS-GAAP：MeasurementInputDefaultRateMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2019-09-300000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberSRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberUS-GAAP：MeasurementInputDefaultRateMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2018-12-310000713676PNC：商業抵押貸款成員SRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：LoansHeldForSaleMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2019-01-012019-09-300000713676SRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberUS-GAAP：MeasurementInputDiscountRateMemberPNC：ConensusPricingMember2019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberSRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberus-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2018-12-310000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberSRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberUS-GAAP：MeasurementInputLossSeverityMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2019-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員SRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberus-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2018-12-310000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberSRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberUS-GAAP：MeasurementInputDefaultRateMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2019-09-300000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberSRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2018-01-012018-12-310000713676SRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberUS-GAAP：MeasurementInputDiscountRateMemberPNC：ConensusPricingMember2018-12-310000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberSRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberus-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2018-12-310000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberSRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberus-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2018-12-310000713676SRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：EquityMethodInvestmentsMemberPNC：MultipleOfAdjustedEarningsMember2018-01-012018-12-310000713676SRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：EquityMethodInvestmentsMemberPNC：MultipleOfAdjustedEarningsMember2019-01-012019-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員SRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberus-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2018-12-310000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberSRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberUS-GAAP：MeasurementInputDefaultRateMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2019-09-300000713676SRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberPNC：ConensusPricingMember2018-01-012018-12-310000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberSRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberus-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2018-12-310000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberSRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberUS-GAAP：MeasurementInputDefaultRateMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2018-12-310000713676PNC：VisaClassBSwapMemberSRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：DerivativeMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2019-01-012019-09-300000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberSRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberus-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2019-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員SRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberus-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberSRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2019-01-012019-09-300000713676SRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberUS-GAAP：MeasurementInputDiscountRateMemberPNC：ConensusPricingMember2019-09-300000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberSRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberUS-GAAP：MeasurementInputDefaultRateMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2018-12-310000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberSRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberUS-GAAP：MeasurementInputLossSeverityMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2019-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員SRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberUS-GAAP：MeasurementInputDiscountRateMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2018-12-310000713676SRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberPNC：ConensusPricingMember2018-01-012018-12-310000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberSRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberus-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2018-12-310000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberSRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberUS-GAAP：MeasurementInputLossSeverityMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2018-12-310000713676PNC：商業抵押貸款成員SRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：LoansHeldForSaleMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2018-01-012018-12-310000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberSRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberUS-GAAP：MeasurementInputDefaultRateMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2019-09-300000713676SRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：HomeEquityMemberPNC：ConensusPricingMember2019-01-012019-09-300000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberSRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberUS-GAAP：MeasurementInputLossSeverityMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2018-12-310000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberSRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberus-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2019-09-300000713676SRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberUS-GAAP：MeasurementInputLossSeverityMemberPNC：ConensusPricingMember2019-09-300000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberSRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberUS-GAAP：MeasurementInputDefaultRateMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2018-12-310000713676SRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：HomeEquityMemberPNC：ConensusPricingMember2018-01-012018-12-310000713676PNC：商業抵押貸款成員SRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：LoansHeldForSaleMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2018-01-012018-12-310000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberSRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2019-01-012019-09-300000713676SRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：EquityMethodInvestmentsMemberPNC：MultipleOfAdjustedEarningsMember2019-01-012019-09-300000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberSRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberUS-GAAP：MeasurementInputDefaultRateMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2019-09-300000713676SRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberUS-GAAP：MeasurementInputDiscountRateMemberPNC：ConensusPricingMember2019-09-300000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberSRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberUS-GAAP：MeasurementInputLossSeverityMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2018-12-310000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberSRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberus-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2018-12-310000713676SRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberUS-GAAP：MeasurementInputLossSeverityMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2019-09-300000713676SRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberUS-GAAP：MeasurementInputLossSeverityMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2018-12-310000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberSRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2018-01-012018-12-310000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberSRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberus-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2018-12-310000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberSRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2019-01-012019-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員SRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberPNC：LoansHeldForSaleMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2019-01-012019-09-300000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberSRT：WeightedAverageMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberUS-GAAP：MeasurementInputDefaultRateMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2018-12-310000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberSRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberus-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2019-09-300000713676SRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ResidentialRealEstateMemberPNC：ConensusPricingMember2018-01-012018-12-310000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberSRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberUS-GAAP：MeasurementInputLossSeverityMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2019-09-300000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberSRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberUS-GAAP：MeasurementInputLossSeverityMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberSRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberPNC：DiscountedCashFlowMember2018-01-012018-12-310000713676SRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：EquityMethodInvestmentsMemberPNC：MultipleOfAdjustedEarningsMember2018-01-012018-12-310000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberSRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberUS-GAAP：MeasurementInputDefaultRateMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2018-12-310000713676us-gaap:AssetBackedSecuritiesSecuritizedLoansAndReceivablesMemberSRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberUS-GAAP：MeasurementInputLossSeverityMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2018-12-310000713676us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMemberSRT：MinimumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：Available for SaleSecuritiesMemberUS-GAAP：MeasurementInputLossSeverityMemberpnc:PricedByThirdPartyVendorUsingDiscountedCashFlowPricingModelMember2019-09-300000713676SRT：MaximumMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3MemberUS-GAAP：FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：HomeEquityMemberPNC：ConensusPricingMember2019-01-012019-09-300000713676PNC：非應計貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3Memberus-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3Memberus-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2019-01-012019-09-300000713676PNC：LonglivedAssetsMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3Memberus-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2019-09-300000713676PNC：非應計貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3Memberus-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2018-07-012018-09-300000713676PNC：LonglivedAssetsMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3Memberus-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3Memberus-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2019-09-300000713676PNC：LonglivedAssetsMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3Memberus-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2018-01-012018-09-300000713676PNC：非應計貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3Memberus-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2018-12-310000713676PNC：非應計貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3Memberus-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2019-07-012019-09-300000713676PNC：非應計貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3Memberus-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2019-01-012019-09-300000713676PNC：非應計貸款成員US-GAAP：FairValueInputsLevel3Memberus-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2018-01-012018-09-300000713676PNC：LonglivedAssetsMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3Memberus-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2019-01-012019-09-300000713676PNC：OREO ForeclosedandOtherAssetsMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3Memberus-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2018-12-310000713676PNC：OREO ForeclosedandOtherAssetsMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3Memberus-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3Memberus-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2018-07-012018-09-300000713676PNC：OREO ForeclosedandOtherAssetsMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3Memberus-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3Memberus-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2019-07-012019-09-300000713676PNC：OREO ForeclosedandOtherAssetsMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3Memberus-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2018-07-012018-09-300000713676PNC：OREO ForeclosedandOtherAssetsMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3Memberus-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2019-09-300000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3Memberus-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2018-01-012018-09-300000713676PNC：LonglivedAssetsMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3Memberus-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2018-12-310000713676US-GAAP：FairValueInputsLevel3Memberus-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2018-12-310000713676PNC：LonglivedAssetsMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3Memberus-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2019-07-012019-09-300000713676PNC：OREO ForeclosedandOtherAssetsMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3Memberus-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2019-07-012019-09-300000713676PNC：PerformingLoansMemberUS-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2018-12-310000713676PNC：其他綁定FundsMember2018-12-310000713676PNC：非應計貸款成員US-GAAP：ResidentialMortgageMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2019-09-300000713676PNC：OtherAssetsFairValueMember2019-09-300000713676PNC：非應計貸款成員US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：LoansReceivableMember2018-12-310000713676PNC：非應計貸款成員US-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2018-12-310000713676PNC：Loans90DaysOrMorePastDueMemberUS-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：LoansReceivableMember2019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2019-09-300000713676PNC：PerformingLoansMemberUS-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：LoansReceivableMember2018-12-310000713676US-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2019-09-300000713676US-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2018-12-310000713676PNC：非應計貸款成員US-GAAP：ResidentialMortgageMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2018-12-310000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：LoansReceivableMember2019-09-300000713676PNC：其他綁定FundsMember2019-09-300000713676PNC：OtherAssetsFairValueMember2018-12-310000713676PNC：Loans90DaysOrMorePastDueMemberUS-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：LoansReceivableMember2018-12-310000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2018-12-310000713676PNC：非應計貸款成員US-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：LoansReceivableMember2018-12-310000713676PNC：PerformingLoansMemberUS-GAAP：ResidentialMortgageMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2018-12-310000713676PNC：PerformingLoansMemberUS-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：LoansReceivableMember2019-09-300000713676PNC：PerformingLoansMemberUS-GAAP：ResidentialMortgageMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2019-09-300000713676PNC：Loans90DaysOrMorePastDueMemberUS-GAAP：ResidentialMortgageMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2019-09-300000713676PNC：非應計貸款成員US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：LoansReceivableMember2019-09-300000713676PNC：PerformingLoansMemberUS-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2019-09-300000713676PNC：Loans90DaysOrMorePastDueMemberUS-GAAP：ResidentialMortgageMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2018-12-310000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：LoansMember2018-01-012018-09-300000713676PNC：OtherAssetsFairValueMember2018-07-012018-09-300000713676PNC：OtherAssetsFairValueMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：LoansMember2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2019-01-012019-09-300000713676PNC：OtherAssetsFairValueMember2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberPNC：LoansHeldForSaleMember2018-07-012018-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員PNC：LoansHeldForSaleMember2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：LoansMember2019-01-012019-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員PNC：LoansHeldForSaleMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：LoansMember2018-07-012018-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員PNC：LoansHeldForSaleMember2019-01-012019-09-300000713676PNC：OtherAssetsFairValueMember2018-01-012018-09-300000713676PNC：商業抵押貸款成員PNC：LoansHeldForSaleMember2019-07-012019-09-300000713676us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMember2019-09-300000713676us-gaap:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember2019-09-300000713676us-gaap:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3Member2018-12-310000713676us-gaap:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel1成員2019-09-300000713676us-gaap:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember2018-12-310000713676us-gaap:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel2Member2018-12-310000713676us-gaap:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel3Member2019-09-300000713676us-gaap:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel1成員2018-12-310000713676us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMember2018-12-310000713676us-gaap:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMemberUS-GAAP：FairValueInputsLevel2Member2019-09-300000713676US-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2018-12-310000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2018-09-300000713676PNC：OriginatedMsrsMemberUS-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2018-01-012018-09-300000713676PNC：PurchasedMsrsMemberUS-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2018-01-012018-09-300000713676PNC：ChangesInFairValueTimeAndPayoffsMemberUS-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2019-01-012019-09-300000713676PNC：PurchasedMsrsMemberUS-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2018-01-012018-09-300000713676PNC：OriginatedMsrsMemberUS-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2019-09-300000713676PNC：ChangesInFairValueOtherMemberUS-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2019-01-012019-09-300000713676PNC：ChangesInFairValueTimeAndPayoffsMemberUS-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2018-01-012018-09-300000713676PNC：ChangesInFairValueOtherMemberUS-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2019-01-012019-09-300000713676PNC：ChangesInFairValueOtherMemberUS-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2018-01-012018-09-300000713676PNC：OriginatedMsrsMemberUS-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2018-09-300000713676PNC：ChangesInFairValueOtherMemberUS-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2017-12-310000713676PNC：ChangesInFairValueTimeAndPayoffsMemberUS-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2019-01-012019-09-300000713676PNC：ChangesInFairValueTimeAndPayoffsMemberUS-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2018-01-012018-09-300000713676PNC：PurchasedMsrsMemberUS-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2017-12-310000713676PNC：PurchasedMsrsMemberUS-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2018-12-310000713676PNC：OriginatedMsrsMemberUS-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberus-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMember2019-09-300000713676US-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberus-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMember2018-12-310000713676US-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberUS-GAAP：MeasurementInputDiscountRateMember2018-12-310000713676US-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2018-01-012018-12-310000713676US-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：Commercial cialRealEstateMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberUS-GAAP：MeasurementInputDiscountRateMember2019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberus-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMember2018-12-310000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：ServicingContractsMemberus-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMember2019-09-300000713676US-GAAP：ResidentialMortgageMemberUS-GAAP：ServicingContractsMember2018-01-012018-12-310000713676us-gaap:OtherPostretirementBenefitPlansDefinedBenefitMember2019-01-012019-09-300000713676us-gaap:SupplementalEmployeeRetirementPlanDefinedBenefitMember2018-01-012018-09-300000713676us-gaap:SupplementalEmployeeRetirementPlanDefinedBenefitMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：PensionPlansDefinedBenefitMember2018-01-012018-09-300000713676us-gaap:OtherPostretirementBenefitPlansDefinedBenefitMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：PensionPlansDefinedBenefitMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：PensionPlansDefinedBenefitMember2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：PensionPlansDefinedBenefitMember2019-07-012019-09-300000713676us-gaap:SupplementalEmployeeRetirementPlanDefinedBenefitMember2018-07-012018-09-300000713676us-gaap:SupplementalEmployeeRetirementPlanDefinedBenefitMember2019-07-012019-09-300000713676us-gaap:OtherPostretirementBenefitPlansDefinedBenefitMember2018-07-012018-09-300000713676us-gaap:OtherPostretirementBenefitPlansDefinedBenefitMember2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：CashFlowHedgingMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：CashFlowHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember2019-09-300000713676US-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember2019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：SwapMemberUS-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：MortgageBankingMemberUS-GAAP：未指定的成員2019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：OtherContractMemberUS-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2018-12-310000713676PNC：ForeignExchangeAndOtherContractMemberUS-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2018-12-310000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：SwapMemberUS-GAAP：MortgageBankingMemberUS-GAAP：未指定的成員2018-12-310000713676US-GAAP：CommodityContractMemberUS-GAAP：OtherContractMemberUS-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2019-09-300000713676US-GAAP：ForeignExchangeContractMemberUS-GAAP：NetInvestmentHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember2018-12-310000713676US-GAAP：未指定的成員2018-12-310000713676US-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember2018-12-310000713676US-GAAP：未指定的成員2019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberPNC：MortgageCommittee成員US-GAAP：MortgageBankingMemberUS-GAAP：未指定的成員2019-09-300000713676US-GAAP：CommodityContractMemberUS-GAAP：SwapMemberUS-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2018-12-310000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：SwapMemberUS-GAAP：MortgageBankingMemberUS-GAAP：未指定的成員2019-09-300000713676US-GAAP：ForeignExchangeContractMemberUS-GAAP：NetInvestmentHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember2019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：FairValueHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember2018-12-310000713676PNC：ForeignExchangeAndOtherContractMemberPNC：OtherRiskManagementActivityMemberUS-GAAP：未指定的成員2018-12-310000713676US-GAAP：CommodityContractMemberUS-GAAP：SwapMemberUS-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2019-09-300000713676US-GAAP：CommodityContractMemberUS-GAAP：OtherContractMemberUS-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2018-12-310000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberPNC：MortgageCommittee成員US-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2018-12-310000713676US-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberPNC：MortgageCommittee成員US-GAAP：MortgageBankingMemberUS-GAAP：未指定的成員2018-12-310000713676PNC：ForeignExchangeAndOtherContractMemberPNC：OtherRiskManagementActivityMemberUS-GAAP：未指定的成員2019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2018-12-310000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberPNC：MortgageCommittee成員US-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：OtherContractMemberUS-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2019-09-300000713676US-GAAP：CommodityContractMemberUS-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2018-12-310000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：OtherContractMemberUS-GAAP：MortgageBankingMemberUS-GAAP：未指定的成員2019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：CashFlowHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember2018-12-310000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：FutureMemberUS-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2018-12-310000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：SwapMemberUS-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2018-12-310000713676PNC：ForeignExchangeAndOtherContractMemberUS-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2019-09-300000713676US-GAAP：CommodityContractMemberUS-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：MortgageBankingMemberUS-GAAP：未指定的成員2018-12-310000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：FutureMemberUS-GAAP：MortgageBankingMemberUS-GAAP：未指定的成員2018-12-310000713676US-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2018-12-310000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：FutureMemberUS-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：OtherContractMemberUS-GAAP：MortgageBankingMemberUS-GAAP：未指定的成員2018-12-310000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：FairValueHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember2019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：FutureMemberUS-GAAP：MortgageBankingMemberUS-GAAP：未指定的成員2019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：借用成員US-GAAP：FairValueHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMemberUS-GAAP：InterestExpenseMember2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberPNC：InvestmentSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMemberUS-GAAP：InterestIncomeMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：借用成員US-GAAP：FairValueHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMemberUS-GAAP：InterestExpenseMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberPNC：InvestmentSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMemberUS-GAAP：InterestIncomeMember2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：借用成員US-GAAP：FairValueHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMemberUS-GAAP：InterestExpenseMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberPNC：InvestmentSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMemberUS-GAAP：InterestIncomeMember2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：其他收入成員US-GAAP：CashFlowHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMemberPNC：無興趣收入成員2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：借用成員US-GAAP：FairValueHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMemberUS-GAAP：InterestExpenseMember2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberPNC：InvestmentSecuritiesMemberUS-GAAP：CashFlowHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMemberUS-GAAP：InterestIncomeMember2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：LoansReceivableMemberUS-GAAP：CashFlowHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMemberUS-GAAP：InterestIncomeMember2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：LoansReceivableMemberUS-GAAP：CashFlowHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMemberUS-GAAP：InterestIncomeMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：其他收入成員US-GAAP：CashFlowHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMemberPNC：無興趣收入成員2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberPNC：InvestmentSecuritiesMemberUS-GAAP：CashFlowHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMemberUS-GAAP：InterestIncomeMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：LoansReceivableMemberUS-GAAP：CashFlowHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMemberUS-GAAP：InterestIncomeMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：其他收入成員US-GAAP：CashFlowHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMemberPNC：無興趣收入成員2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberPNC：InvestmentSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMemberUS-GAAP：InterestIncomeMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberPNC：InvestmentSecuritiesMemberUS-GAAP：CashFlowHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMemberUS-GAAP：InterestIncomeMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：LoansReceivableMemberUS-GAAP：CashFlowHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMemberUS-GAAP：InterestIncomeMember2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberPNC：InvestmentSecuritiesMemberUS-GAAP：CashFlowHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMemberUS-GAAP：InterestIncomeMember2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：CashFlowHedgingMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：CashFlowHedgingMember2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：FairValueHedgingMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：CashFlowHedgingMember2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：FairValueHedgingMember2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：FairValueHedgingMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：FairValueHedgingMember2018-07-012018-09-300000713676PNC：InvestmentSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember2018-12-310000713676US-GAAP：借用成員US-GAAP：FairValueHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember2018-12-310000713676PNC：InvestmentSecuritiesMemberUS-GAAP：FairValueHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember2019-09-300000713676US-GAAP：借用成員US-GAAP：FairValueHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember2019-09-300000713676US-GAAP：ForeignExchangeContractMemberUS-GAAP：NetInvestmentHedgingMember2019-01-012019-09-300000713676pnc:BorrowedFundsDiscontinuedRelationshipsMemberUS-GAAP：FairValueHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember2019-09-300000713676US-GAAP：ForeignExchangeContractMemberUS-GAAP：NetInvestmentHedgingMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：ForeignExchangeContractMemberUS-GAAP：NetInvestmentHedgingMember2019-07-012019-09-300000713676pnc:BorrowedFundsDiscontinuedRelationshipsMemberUS-GAAP：FairValueHedgingMemberUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember2018-12-310000713676US-GAAP：ForeignExchangeContractMemberUS-GAAP：NetInvestmentHedgingMember2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：MortgageBankingMemberUS-GAAP：未指定的成員2018-01-012018-09-300000713676PNC：ForeignExchangeAndOtherContractMemberUS-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：未指定的成員2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：未指定的成員2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：MortgageBankingMemberUS-GAAP：未指定的成員2018-07-012018-09-300000713676PNC：ForeignExchangeAndOtherContractMemberPNC：OtherRiskManagementActivityMemberUS-GAAP：未指定的成員2019-07-012019-09-300000713676PNC：ForeignExchangeAndOtherContractMemberUS-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：未指定的成員2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2018-07-012018-09-300000713676PNC：ForeignExchangeAndOtherContractMemberPNC：OtherRiskManagementActivityMemberUS-GAAP：未指定的成員2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：未指定的成員2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：MortgageBankingMemberUS-GAAP：未指定的成員2019-07-012019-09-300000713676PNC：ForeignExchangeAndOtherContractMemberUS-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2018-07-012018-09-300000713676PNC：ForeignExchangeAndOtherContractMemberUS-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2018-01-012018-09-300000713676PNC：ForeignExchangeAndOtherContractMemberPNC：OtherRiskManagementActivityMemberUS-GAAP：未指定的成員2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2019-07-012019-09-300000713676PNC：ForeignExchangeAndOtherContractMemberPNC：OtherRiskManagementActivityMemberUS-GAAP：未指定的成員2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：CustomerContractsMemberUS-GAAP：未指定的成員2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：MortgageBankingMemberUS-GAAP：未指定的成員2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：OverTheCounterMember2018-12-310000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberUS-GAAP：OverTheCounterMember2019-09-300000713676PNC：ForeignExchangeAndOtherContractMember2019-09-300000713676US-GAAP：CommodityContractMember2018-12-310000713676PNC：ForeignExchangeAndOtherContractMember2018-12-310000713676US-GAAP：CommodityContractMember2019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberPNC：OverTheCounterClearedMember2019-09-300000713676US-GAAP：InterestRateContractMemberPNC：OverTheCounterClearedMember2018-12-310000713676US-GAAP：國庫券成員2019-09-3000007136762019-06-300000713676us-gaap:PreferredStockIncludingAdditionalPaidInCapitalMember2018-12-3100007136762018-06-300000713676US-GAAP：RetainedEarningsMember2018-12-310000713676US-GAAP：會計標準更新201602成員2018-12-310000713676US-GAAP：非控制InterestMember2018-12-310000713676US-GAAP：CommonStockMember2018-12-310000713676us-gaap:CommonStockIncludingAdditionalPaidInCapitalMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：RetainedEarningsMember2018-09-300000713676us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2018-09-300000713676us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2019-06-300000713676US-GAAP：非控制InterestMember2018-09-300000713676US-GAAP：非控制InterestMember2019-09-300000713676us-gaap:PreferredStockIncludingAdditionalPaidInCapitalMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：CommonStockMember2019-09-300000713676us-gaap:CommonStockIncludingAdditionalPaidInCapitalMember2019-07-012019-09-300000713676us-gaap:PreferredStockIncludingAdditionalPaidInCapitalMember2018-09-300000713676US-GAAP：RetainedEarningsMember2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：非控制InterestMember2017-12-310000713676us-gaap:CommonStockIncludingAdditionalPaidInCapitalMember2018-07-012018-09-300000713676us-gaap:CommonStockIncludingAdditionalPaidInCapitalMember2017-12-310000713676US-GAAP：CommonStockMember2017-12-310000713676US-GAAP：非控制InterestMember2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：CommonStockMember2019-06-300000713676us-gaap:CommonStockIncludingAdditionalPaidInCapitalMember2019-06-300000713676us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2017-12-310000713676us-gaap:PreferredStockIncludingAdditionalPaidInCapitalMember2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：國庫券成員2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：CommonStockMember2018-09-300000713676us-gaap:CommonStockIncludingAdditionalPaidInCapitalMember2018-12-310000713676US-GAAP：非控制InterestMember2018-06-300000713676US-GAAP：國庫券成員2017-12-310000713676US-GAAP：國庫券成員2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：非控制InterestMember2019-07-012019-09-300000713676us-gaap:PreferredStockIncludingAdditionalPaidInCapitalMember2018-06-300000713676us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：CommonStockMember2018-06-300000713676US-GAAP：RetainedEarningsMember2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：國庫券成員2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：國庫券成員2018-12-310000713676US-GAAP：RetainedEarningsMember2019-01-012019-09-300000713676us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2019-01-012019-09-300000713676us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2019-09-300000713676US-GAAP：RetainedEarningsMember2018-06-300000713676us-gaap:PreferredStockIncludingAdditionalPaidInCapitalMember2019-06-300000713676US-GAAP：非控制InterestMember2018-01-012018-09-300000713676us-gaap:PreferredStockIncludingAdditionalPaidInCapitalMember2019-01-012019-09-300000713676us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：RetainedEarningsMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：國庫券成員2019-06-300000713676US-GAAP：非控制InterestMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：RetainedEarningsMember2017-12-310000713676us-gaap:PreferredStockIncludingAdditionalPaidInCapitalMember2017-12-310000713676us-gaap:CommonStockIncludingAdditionalPaidInCapitalMember2018-01-012018-09-300000713676us-gaap:CommonStockIncludingAdditionalPaidInCapitalMember2018-09-300000713676US-GAAP：CommonStockMember2018-01-012018-09-300000713676us-gaap:PreferredStockIncludingAdditionalPaidInCapitalMember2018-07-012018-09-300000713676us-gaap:CommonStockIncludingAdditionalPaidInCapitalMember2018-06-300000713676US-GAAP：CommonStockMember2019-01-012019-09-300000713676us-gaap:CommonStockIncludingAdditionalPaidInCapitalMember2019-09-300000713676US-GAAP：RetainedEarningsMember2019-09-300000713676US-GAAP：國庫券成員2018-09-300000713676US-GAAP：會計標準更新201602成員US-GAAP：RetainedEarningsMember2018-12-310000713676us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2018-06-300000713676us-gaap:PreferredStockIncludingAdditionalPaidInCapitalMember2019-09-300000713676US-GAAP：非控制InterestMember2019-06-300000713676US-GAAP：國庫券成員2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：CommonStockMember2019-07-012019-09-300000713676US-GAAP：CommonStockMember2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：國庫券成員2018-06-300000713676us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2018-12-310000713676US-GAAP：RetainedEarningsMember2019-06-300000713676us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2018-07-012018-09-3000007136762018-03-3100007136762018-01-010000713676SRT：場景先前報告的成員2017-12-310000713676PNC：會計標準更新201802成員us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2018-01-010000713676PNC：會計標準更新201802成員us-gaap:AccumulatedNetGainLossFromDesignatedOrQualifyingCashFlowHedgesMember2018-01-010000713676PNC：會計標準更新201802成員us-gaap:AccumulatedDefinedBenefitPlansAdjustmentMember2018-01-010000713676PNC：會計標準更新201802成員PNC：AOCIAttributable to ParentOtherMember2018-01-010000713676PNC：會計標準更新201802成員us-gaap:AccumulatedNetUnrealizedInvestmentGainLossMember2018-01-010000713676US-GAAP：SubsequentEventMember2019-10-032019-10-030000713676PNC：SeriesPPreferredStockMember2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：CommonStockMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：SeriesBPreferredStockMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：SeriesBPreferredStockMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：CommonStockMember2018-01-012018-09-300000713676PNC：SeriesPPreferredStockMember2018-01-012018-09-300000713676PNC：SeriesOPreferredStockMember2019-01-012019-09-300000713676PNC：SeriesRPreferredStockMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：CommonStockMember2019-07-012019-09-300000713676PNC：SeriesPPreferredStockMember2019-07-012019-09-300000713676PNC：SeriesQPreferredStockMember2018-07-012018-09-300000713676PNC：SeriesPPreferredStockMember2019-01-012019-09-300000713676PNC：SeriesOPreferredStockMember2018-07-012018-09-300000713676PNC：SeriesSPreferredStockMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：SeriesBPreferredStockMember2019-07-012019-09-300000713676PNC：SeriesSPreferredStockMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：SeriesBPreferredStockMember2018-07-012018-09-300000713676PNC：SeriesRPreferredStockMember2018-01-012018-09-300000713676PNC：SeriesOPreferredStockMember2019-07-012019-09-300000713676PNC：SeriesOPreferredStockMember2018-01-012018-09-300000713676PNC：SeriesQPreferredStockMember2019-07-012019-09-300000713676PNC：SeriesQPreferredStockMember2019-01-012019-09-300000713676PNC：SeriesQPreferredStockMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：CommonStockMember2018-07-012018-09-300000713676SRT：MaximumMemberUS-GAAP：LegalReserveMember2019-09-300000713676US-GAAP：FinancialStandbyLetterOfCreditMember2019-09-300000713676PNC：再保險協議成員PNC：CreditLifeAccidentAndHealthMember2019-09-300000713676PNC：其他委員會成員PNC：QualifiedAffordableHousingProjectMember2019-09-300000713676US-GAAP：FinancialStandbyLetterOfCreditMemberPNC：重新銷售程序成員2018-12-310000713676PNC：再保險協議成員PNC：CreditLifeAccidentAndHealthMember2018-12-310000713676PNC：再保險協議成員PNC：AccidentalDeathAndDismembermentMember2018-12-310000713676US-GAAP：FinancialStandbyLetterOfCreditMemberPNC：重新銷售程序成員2019-09-300000713676PNC：再保險協議成員PNC：AccidentalDeathAndDismembermentMember2019-09-300000713676US-GAAP：GuaranteeOfIndebtednessOfOthersMember2019-09-300000713676US-GAAP：委員會至ExtendCreditMemberUS-GAAP：CreditCardReceivablesMember2019-09-300000713676US-GAAP：委員會至ExtendCreditMemberUS-GAAP：HomeEquityMember2019-09-300000713676US-GAAP：委員會至ExtendCreditMemberUS-GAAP：CreditCardReceivablesMember2018-12-310000713676US-GAAP：GuaranteeOfIndebtednessOfOthersMember2018-12-310000713676US-GAAP：委員會至ExtendCreditMember2018-12-310000713676US-GAAP：委員會至ExtendCreditMemberPNC：OtherConsumerLoansMember2018-12-310000713676PNC：其他委員會成員2018-12-310000713676PNC：再保險協議成員2018-12-310000713676PNC：其他委員會成員2019-09-300000713676US-GAAP：委員會至ExtendCreditMemberUS-GAAP：商業PortfolioSegmentMember2018-12-310000713676PNC：再保險協議成員2019-09-300000713676US-GAAP：委員會至ExtendCreditMemberPNC：OtherConsumerLoansMember2019-09-300000713676US-GAAP：委員會至ExtendCreditMemberUS-GAAP：商業PortfolioSegmentMember2019-09-300000713676US-GAAP：委員會至ExtendCreditMember2019-09-300000713676US-GAAP：委員會至ExtendCreditMemberUS-GAAP：HomeEquityMember2018-12-310000713676US-GAAP：FinancialStandbyLetterOfCreditMember2018-12-310000713676PNC：其他委員會成員PNC：QualifiedAffordableHousingProjectMember2018-12-310000713676SRT：MinimumMemberUS-GAAP：FinancialStandbyLetterOfCreditMember2019-01-012019-09-300000713676SRT：MaximumMemberUS-GAAP：FinancialStandbyLetterOfCreditMember2019-01-012019-09-300000713676PNC：BlackRock1成員2019-01-012019-09-300000713676PNC：BlackRock1成員2019-09-300000713676PNC：BlackRock1成員2018-01-012018-09-300000713676PNC：AssetManagementGroupMember2018-07-012018-09-300000713676PNC：Corporation InstitutionalBankingMember2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：所有其他分段成員2019-01-012019-09-300000713676PNC：RetailBanking1成員2019-07-012019-09-300000713676PNC：Corporation InstitutionalBankingMember2018-01-012018-09-300000713676US-GAAP：所有其他分段成員2018-07-012018-09-300000713676PNC：AssetManagementGroupMember2018-01-012018-09-300000713676PNC：BlackRock1成員2019-07-012019-09-300000713676PNC：Corporation InstitutionalBankingMember2018-07-012018-09-300000713676PNC：RetailBanking1成員2018-07-012018-09-300000713676PNC：AssetManagementGroupMember2019-07-012019-09-300000713676PNC：Corporation InstitutionalBankingMember2019-07-012019-09-300000713676PNC：AssetManagementGroupMember2019-01-012019-09-300000713676PNC：RetailBanking1成員2018-01-012018-09-300000713676PNC：RetailBanking1成員2019-01-012019-09-300000713676US-GAAP：所有其他分段成員2019-07-012019-09-300000713676PNC：BlackRock1成員2018-07-012018-09-300000713676US-GAAP：所有其他分段成員2018-01-012018-09-300000713676pnc:InScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：CreditCardFeesNetMemberPNC：RetailBanking1成員2019-01-012019-09-300000713676pnc:InScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：CreditCardFeesNetMemberPNC：RetailBanking1成員2019-07-012019-09-300000713676pnc:InScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：CreditCardFeesNetMemberPNC：RetailBanking1成員2018-07-012018-09-300000713676pnc:InScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：CreditCardFeesNetMemberPNC：RetailBanking1成員2018-01-012018-09-300000713676pnc:InScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：DepositAccountFeesMemberPNC：RetailBanking1成員2018-07-012018-09-300000713676pnc:InScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：DepositAccountFeesMemberPNC：RetailBanking1成員2018-01-012018-09-300000713676pnc:InScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：RetailBanking1成員2018-07-012018-09-300000713676pnc:InScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：MerchantFeesMemberPNC：RetailBanking1成員2018-07-012018-09-300000713676pnc:OutofScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：RetailBanking1成員2019-01-012019-09-300000713676pnc:OutofScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：RetailBanking1成員2018-07-012018-09-300000713676pnc:InScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：BrokerageFeesMemberPNC：RetailBanking1成員2019-07-012019-09-300000713676pnc:InScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：BrokerageFeesMemberPNC：RetailBanking1成員2018-01-012018-09-300000713676pnc:InScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：其他成員PNC：RetailBanking1成員2018-01-012018-09-300000713676pnc:InScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：RetailBanking1成員2019-01-012019-09-300000713676pnc:InScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：其他成員PNC：RetailBanking1成員2018-07-012018-09-300000713676pnc:InScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：DepositAccountFeesMemberPNC：RetailBanking1成員2019-07-012019-09-300000713676pnc:InScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：RetailBanking1成員2018-01-012018-09-300000713676pnc:OutofScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：RetailBanking1成員2019-07-012019-09-300000713676pnc:InScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：DebitCardFeesMemberPNC：RetailBanking1成員2018-01-012018-09-300000713676pnc:InScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：其他成員PNC：RetailBanking1成員2019-07-012019-09-300000713676pnc:InScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：DebitCardFeesMemberPNC：RetailBanking1成員2019-07-012019-09-300000713676pnc:InScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：RetailBanking1成員2019-07-012019-09-300000713676pnc:InScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：MerchantFeesMemberPNC：RetailBanking1成員2019-01-012019-09-300000713676pnc:InScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：DebitCardFeesMemberPNC：RetailBanking1成員2019-01-012019-09-300000713676pnc:InScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：BrokerageFeesMemberPNC：RetailBanking1成員2018-07-012018-09-300000713676pnc:InScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：MerchantFeesMemberPNC：RetailBanking1成員2019-07-012019-09-300000713676pnc:InScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：BrokerageFeesMemberPNC：RetailBanking1成員2019-01-012019-09-300000713676pnc:InScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：DepositAccountFeesMemberPNC：RetailBanking1成員2019-01-012019-09-300000713676pnc:OutofScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：RetailBanking1成員2018-01-012018-09-300000713676pnc:InScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：DebitCardFeesMemberPNC：RetailBanking1成員2018-07-012018-09-300000713676pnc:InScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：其他成員PNC：RetailBanking1成員2019-01-012019-09-300000713676pnc:InScopeRetailBankingNoninterestIncomeMemberPNC：MerchantFeesMemberPNC：RetailBanking1成員2018-01-012018-09-300000713676pnc:InScopeCorporateandInstitutionalBankingNoninterestIncomeMemberPNC：CapitalMarketsFeesMemberPNC：Corporation InstitutionalBankingMember2019-01-012019-09-300000713676pnc:OutofScopeCorporateandInstitutionalBankingNoninterestIncomeMemberPNC：Corporation InstitutionalBankingMember2019-07-012019-09-300000713676pnc:InScopeCorporateandInstitutionalBankingNoninterestIncomeMemberPNC：其他成員PNC：Corporation InstitutionalBankingMember2019-01-012019-09-300000713676pnc:InScopeCorporateandInstitutionalBankingNoninterestIncomeMemberPNC：商業抵押銀行活動成員PNC：Corporation InstitutionalBankingMember2018-07-012018-09-300000713676pnc:InScopeCorporateandInstitutionalBankingNoninterestIncomeMemberPNC：Corporation InstitutionalBankingMember2018-07-012018-09-300000713676pnc:InScopeCorporateandInstitutionalBankingNoninterestIncomeMemberPNC：Corporation InstitutionalBankingMember2018-01-012018-09-300000713676pnc:InScopeCorporateandInstitutionalBankingNoninterestIncomeMemberPNC：財務管理FeesMemberPNC：Corporation InstitutionalBankingMember2018-07-012018-09-300000713676pnc:InScopeCorporateandInstitutionalBankingNoninterestIncomeMemberPNC：CapitalMarketsFeesMemberPNC：Corporation InstitutionalBankingMember2019-07-012019-09-300000713676pnc:InScopeCorporateandInstitutionalBankingNoninterestIncomeMemberPNC：Corporation InstitutionalBankingMember2019-07-012019-09-300000713676pnc:InScopeCorporateandInstitutionalBankingNoninterestIncomeMemberPNC：CapitalMarketsFeesMemberPNC：Corporation InstitutionalBankingMember2018-07-012018-09-300000713676pnc:InScopeCorporateandInstitutionalBankingNoninterestIncomeMemberPNC：商業抵押銀行活動成員PNC：Corporation InstitutionalBankingMember2018-01-012018-09-300000713676pnc:InScopeCorporateandInstitutionalBankingNoninterestIncomeMemberPNC：其他成員PNC：Corporation InstitutionalBankingMember2019-07-012019-09-300000713676pnc:InScopeCorporateandInstitutionalBankingNoninterestIncomeMemberPNC：財務管理FeesMemberPNC：Corporation InstitutionalBankingMember2018-01-012018-09-300000713676pnc:InScopeCorporateandInstitutionalBankingNoninterestIncomeMemberPNC：其他成員PNC：Corporation InstitutionalBankingMember2018-07-012018-09-300000713676pnc:InScopeCorporateandInstitutionalBankingNoninterestIncomeMemberPNC：其他成員PNC：Corporation InstitutionalBankingMember2018-01-012018-09-300000713676pnc:OutofScopeCorporateandInstitutionalBankingNoninterestIncomeMemberPNC：Corporation InstitutionalBankingMember2019-01-012019-09-300000713676pnc:OutofScopeCorporateandInstitutionalBankingNoninterestIncomeMemberPNC：Corporation InstitutionalBankingMember2018-07-012018-09-300000713676pnc:InScopeCorporateandInstitutionalBankingNoninterestIncomeMemberPNC：Corporation InstitutionalBankingMember2019-01-012019-09-300000713676pnc:InScopeCorporateandInstitutionalBankingNoninterestIncomeMemberPNC：財務管理FeesMemberPNC：Corporation InstitutionalBankingMember2019-01-012019-09-300000713676pnc:OutofScopeCorporateandInstitutionalBankingNoninterestIncomeMemberPNC：Corporation InstitutionalBankingMember2018-01-012018-09-300000713676pnc:InScopeCorporateandInstitutionalBankingNoninterestIncomeMemberPNC：財務管理FeesMemberPNC：Corporation InstitutionalBankingMember2019-07-012019-09-300000713676pnc:InScopeCorporateandInstitutionalBankingNoninterestIncomeMemberPNC：CapitalMarketsFeesMemberPNC：Corporation InstitutionalBankingMember2018-01-012018-09-300000713676pnc:InScopeCorporateandInstitutionalBankingNoninterestIncomeMemberPNC：商業抵押銀行活動成員PNC：Corporation InstitutionalBankingMember2019-01-012019-09-300000713676pnc:InScopeCorporateandInstitutionalBankingNoninterestIncomeMemberPNC：商業抵押銀行活動成員PNC：Corporation InstitutionalBankingMember2019-07-012019-09-300000713676pnc:InScopeAssetManagementGroupNoninterestIncomeMemberPNC：AssetManagementGroupMember2019-01-012019-09-300000713676pnc:InScopeAssetManagementGroupNoninterestIncomeMemberPNC：InstitutionalMemberPNC：AssetManagementGroupMember2019-07-012019-09-300000713676pnc:InScopeAssetManagementGroupNoninterestIncomeMemberPNC：PersonalMemberPNC：AssetManagementGroupMember2019-01-012019-09-300000713676pnc:InScopeAssetManagementGroupNoninterestIncomeMemberPNC：AssetManagementGroupMember2018-07-012018-09-300000713676pnc:InScopeAssetManagementGroupNoninterestIncomeMemberPNC：InstitutionalMemberPNC：AssetManagementGroupMember2018-01-012018-09-300000713676pnc:OutofScopeAssetManagementGroupNoninterestIncomeMemberPNC：AssetManagementGroupMember2018-01-012018-09-300000713676pnc:InScopeAssetManagementGroupNoninterestIncomeMemberPNC：PersonalMemberPNC：AssetManagementGroupMember2019-07-012019-09-300000713676pnc:OutofScopeAssetManagementGroupNoninterestIncomeMemberPNC：AssetManagementGroupMember2018-07-012018-09-300000713676pnc:InScopeAssetManagementGroupNoninterestIncomeMemberPNC：AssetManagementGroupMember2019-07-012019-09-300000713676pnc:InScopeAssetManagementGroupNoninterestIncomeMemberPNC：AssetManagementGroupMember2018-01-012018-09-300000713676pnc:InScopeAssetManagementGroupNoninterestIncomeMemberPNC：InstitutionalMemberPNC：AssetManagementGroupMember2018-07-012018-09-300000713676pnc:InScopeAssetManagementGroupNoninterestIncomeMemberPNC：PersonalMemberPNC：AssetManagementGroupMember2018-07-012018-09-300000713676pnc:InScopeAssetManagementGroupNoninterestIncomeMemberPNC：InstitutionalMemberPNC：AssetManagementGroupMember2019-01-012019-09-300000713676pnc:InScopeAssetManagementGroupNoninterestIncomeMemberPNC：PersonalMemberPNC：AssetManagementGroupMember2018-01-012018-09-300000713676pnc:OutofScopeAssetManagementGroupNoninterestIncomeMemberPNC：AssetManagementGroupMember2019-07-012019-09-300000713676pnc:OutofScopeAssetManagementGroupNoninterestIncomeMemberPNC：AssetManagementGroupMember2019-01-012019-09-300000713676SRT：MinimumMember2019-01-012019-09-300000713676SRT：MaximumMember2019-01-012019-09-300000713676pnc:SevenHundredAndFiftyMillionSubordinatedNoteMaturityOctober222029MemberUS-GAAP：從屬DebtMemberUS-GAAP：SubsequentEventMember2019-10-220000713676pnc:SevenHundredAndFiftyMillionSubordinatedNoteMaturityOctober222029MemberUS-GAAP：從屬DebtMemberUS-GAAP：SubsequentEventMember2029-10-222029-10-220000713676pnc:SixHundredAndFiftyMillionSeniorNoteMaturityNovember12024MemberUS-GAAP：seniorNotesMemberUS-GAAP：SubsequentEventMember2019-11-010000713676pnc:SixHundredAndFiftyMillionSeniorNoteMaturityNovember12024MemberUS-GAAP：seniorNotesMemberUS-GAAP：SubsequentEventMember2024-11-012024-11-01xbrli：純PNC：段iso4217：美元xbrli：共享iso4217：美元xbrli：共享PNC：My_Loan

美國

證券交易委員會

華盛頓特區20549

______________________________________

形式10-Q

______________________________________

☒	根據1934年證券交易法第13或15(D)條的季度報告

截至季度末的季度期間2019年9月30日

或

☐	根據1934年證券交易法第13或15(D)條提出的過渡報告

對於過渡時期，從“^”到“，”，“

    

佣金文件編號001-09718

這個PNC金融服務集團

(章程中規定的註冊人的確切姓名)

___________________________________________________________

賓州		25-1435979
(州或其他司法管轄區) 公司或組織)		(I.R.S.僱主 識別號碼)

PNC廣場的塔, 第五大道300號, 匹茲堡, 賓州 15222-2401

(主要行政辦公室地址，包括郵政編碼)

(888) 762-2265

(註冊人的電話號碼包括區號)

(以前的名稱，以前的地址和以前的會計年度，如果自上次報告以來發生了更改)

___________________________________________________________

通過複選標記表明註冊人是否：(1)在之前的12個月內(或在註冊人被要求提交此類報告的較短時間內)已提交了1934年“證券交易法”第13或15(D)節要求提交的所有報告，以及(2)^在過去90天內一直受此類提交要求的約束。是  ☒···☐

通過複選標記表明註冊人在之前12個月內(或在要求註冊人提交此類文件的較短時間內)是否已根據S-T規則第405條(本章232.405節)以電子方式提交了每個需要提交的交互式數據文件。是  ☒···☐

用複選標記指明註冊人是大型加速申請者、非加速申請者、較小報告公司還是新興增長公司。參見“交換法”規則·12b-2中“大型加速歸檔公司”、“加速歸檔公司”、“小型報告公司”和“新興增長公司”的定義。

大型加速濾波器		☒		加速^Filer		☐
非加速報税器		☐		較小的^報告^^公司		☐
				新興市場^增長^^公司		☐

如果是新興的成長型公司，請用複選標記表明註冊人是否已選擇不使用延長的過渡期來遵守根據“證券法”第7(A)(2)(B)節提供的任何新的或修訂的財務會計準則。

用複選標記表明註冊人是否是空殼公司(如“交易法”第12b-2條所定義)。

是☐#☒

根據該法第12(B)條登記的證券：

每個班級的名稱	交易符號	？每個交易所的名稱   在哪個上註冊了？
普通股，票面價值5.00美元	PNC	紐約證券交易所
存托股票，每股代表1/4，000股固定到- 浮動利率非累積永久優先股，P系列	PNC P	紐約證券交易所
存托股份，每股代表1/4，000股股份，佔5.375% 非累積永久優先股，Q系列	PNC Q	紐約證券交易所

自.起2019年10月17日，有438,170,412註冊人的普通股(票面價值5美元)未償還。

---

T他PNC F財務 S服務 G組, I數控.

2019年第三季度交叉引用指數Form 10-Q

	書頁
第一部分^-^^財務信息
項目^1.^^財務報表(未審計)。
合併損益表	42
綜合全面收益表	43
綜合資產負債表	44
合併現金流量表	45
合併財務報表附註(未審計)
注1會計政策	47
注2·貸款銷售和服務活動和可變利息實體	48
注3.資產質量	50
注4·貸款和租賃損失準備	55
注5.投資證券	56
注6.公允價值	59
注7·商譽和抵押服務權	68
注8？員工福利計劃	69
注9·金融衍生品	70
附註10每股收益	76
附註11權益總額及其他綜合收入	77
注12法律程序	79
注13承諾	80
注14分部報告	81
注15與客户簽訂合同的收費收入	84
注16租約	87
注17後續事件	87
統計信息(未審計)
平均綜合資產負債表及淨利息分析	88
應税等值淨利息收入的調節(非GAAP)	90
項目“2.”“管理層對財務狀況和運營結果的討論和分析”(MD&A)。
財務審查	1
合併財務要點	1
執行摘要	3
合併損益表審核	5
合併資產負債表審查	9
業務部門回顧	12
風險管理	20
近期監管發展	36
關鍵會計估計和判斷	37
表外安排和可變利息實體	39
內部控制和披露控制與程序	39
術語表	39
關於前瞻性信息的警示聲明	40
項目3.關於市場風險的定量和定性披露。	18-33，55-61和64-69
項目4.控制和程序。	39
第二部分···其他信息
項目1。法律程序。	90
項目“1A”。“風險因素”。	90
項目^2.^未登記的股權證券銷售和收益的使用。	90
6號物品。6號展品。	91
展品·索引	91
企業信息	91
簽名	93

---

T他PNC F財務 S服務 G組, I數控.

2019年第三季度交叉引用指數Form 10-Q(續)

MD&A表引用
表	描述	頁
1	合併財務要點	1
2	彙總平均餘額和淨利息收入	5
3	非利息收入	7
4	非利息費用	8
5	彙總資產負債表數據	9
6	貸款	9
7	投資證券	10
8	抵押貸款和資產支持債務證券的加權平均預期到期日	11
9	資金來源詳情	11
10	零售銀行表	13
11	公司與機構銀行表	16
12	資產管理組表	19
13	貝萊德表	20
14	貸款詳情	21
15	按行業劃分的商業貸款	21
16	按地理位置和財產類型劃分的商業房地產貸款	22
17	按地域和留置權劃分的房屋權益貸款	23
18	按地域劃分的住宅房地產貸款	23
19	按類型列出的不良資產	24
20	不良資產變動	25
21	應計逾期貸款	25
22	問題債務重組摘要	26
23	貸款和租賃損失準備	27
24	貸款沖銷和收回	28
25	優先債務和次級債務	29
26	已發行PNC銀行紙幣	29
27	PNC和PNC銀行信用評級	31
28	巴塞爾III資本	32
29	利率敏感性分析	33
30	淨利息收入對替代利率情景的敏感性	34
31	替代利率方案：一年前	34
32	股權投資摘要	35

---

T他PNC F財務 S服務 G組, I數控.

2019年第三季度交叉引用指數Form 10-Q(續)

合併財務報表附註表參考
表	描述	頁
33	與貸款銷售和服務活動相關的現金流	48
34	本金餘額，拖欠貸款和與為他人服務的貸款有關的淨沖銷	49
35	非整合VIE	49
36	貸款組合分析	51
37	不良資產	52
38	商業貸款資產質量指標	52
39	房屋權益和住宅房地產貸款的資產質量指標	53
40	汽車，信用卡，教育和其他消費貸款的資產質量指標	53
41	按特許權類型劃分的財務影響和TDR	54
42	減值貸款	55
43	貸款和租賃損失準備及相關貸款數據的前滾	55
44	投資證券摘要	56
45	證券未實現損失總額與公允價值	57
46	可供出售的證券銷售收益(虧損)	57
47	證券合約到期日	58
48	質押和接受作為抵押品的證券的公允價值	58
49	公允價值計量-經常性基礎總結	59
50	3級資產和負債的對賬	60
51	公允價值計量-經常性定量信息	64
52	公允價值計量？-非經常性	65
53	公允價值選項···公允價值與本金餘額	66
54	公允價值選項-公允價值的變化	66
55	與其他金融工具相關的附加公允價值信息	67
56	抵押服務權	68
57	商業抵押服務權·--主要估值假設	69
58	住宅抵押服務權^-^主要估值假設	69
59	淨定期收益成本的組成部分	70
60	總衍生產品總數	71
61	合併損益表中公允價值和現金流量模糊限制值確認的收益(損失)	73
62	套期保值項目-公允價值模糊限制值	73
63	未根據GAAP進行套期保值的衍生產品的收益(損失)	74
64	衍生資產和負債抵銷	75
65	基本和稀釋後的每股普通股收益	76
66	總權益前滾	77
67	其他綜合收益(虧損)	78
68	累計其他全面收益(虧損)組成部分	79
69	每股股息	79
70	承諾延長信貸和其他承諾	81
71	業務業績	83
72	零售銀行非利息收入分類	85
73	公司和機構銀行非利息收入分類	86
74	資產管理集團非利息收入分解	86
75	經營租賃負債到期日	87
76	經營租賃期限和折扣率	87

---

財務審查

T他PNC F財務 S服務 G組, I數控.

本財務回顧(包括綜合財務要點)應與本季度報告Form 10-Q(報告或Form 10-Q)中其他地方包含的未審計綜合財務報表和未審計統計信息一起閲讀，並與Form 10-K(2018 Form 10-K)2018年年度報告的第6、7、8和9A項一起閲讀。我們對某些前期金額進行了重新分類，以符合本期報表，我們認為這對我們合併財務報表的讀者更有意義。有關某些業務、監管和法律風險的信息，請參閲以下內容：本財務回顧的風險管理部分和2018年10-K表第7項的風險管理部分；2018年10-K表中包括的第1A項風險因素；本報告第1項和2018年10-K表第8項中包含的合併財務報表附註的法律程序和承諾説明。此外，請參閲本財務評論中關於前瞻性信息的警示聲明，以及本財務評論和我們2018年Form 10-K中的關鍵會計估計和判斷部分，瞭解可能導致實際結果或未來事件與歷史業績和本報告中包含的前瞻性聲明中預期的情況大不相同的某些其他因素。見本報告所載合併財務報表附註中的附註14分部報告，以對總業務分部收益與PNC合併淨收入總額的對賬，按公認會計原則(GAAP)報告。在本報告中，“PNC”、“我們”或“我們”是指PNC金融服務集團公司。及其子公司在合併的基礎上(除非將PNC稱為上市公司，其普通股或PNC發行的其他證券，僅指PNC金融服務集團公司)。對PNC金融服務集團，Inc.的引用或其任何附屬公司，均在適用情況下特別作出。

表1：合併財務要點

百萬美元，每股數據除外 未審計	三個月結束 九月三十日						九個月結束 九月三十日
	2019			2018			2019			2018
財務結果(A)
營業收入
淨利息收入	$	2,504		$	2,466		$	7,477		$	7,240
非利息收入	1,989			1,891			5,741			5,552
總收入	4,493			4,357			13,218			12,792
信貸損失準備	183			88			552			260
非利息費用	2,623			2,608			7,812			7,719
所得税前收入和非控制權益	$	1,687		$	1,661		$	4,854		$	4,813
淨收入	$	1,392		$	1,400		$	4,037		$	3,995
減去：
非控股權益淨收益	13			11			35			31
優先股股利	63			63			181			181
優先股折價增值和贖回	1			1			3			3
普通股股東應佔淨利潤	1,315			1,325			3,818			3,780
減去：
分配給參與證券的股息和未分配收益	6			6			15			16
貝萊德每股收益稀釋的影響	2			2			7			7
攤薄普通股應佔淨收益	$	1,307		$	1,317		$	3,796		$	3,757
稀釋後每股收益	$	2.94		$	2.82		$	8.42		$	7.96
每股普通股宣佈的現金股利	$	1.15		$	.95		$	3.05		$	2.45
實際税率(B)	17.5		%	15.7		%	16.8		%	17.0		%
性能比
淨息差(C)	2.84		%	2.99		%	2.91		%	2.95		%
非利息收入佔總收入	44		%	43		%	43		%	43		%
效率	58		%	60		%	59		%	60		%
返回日期：
普通股股東權益	11.56		%	12.32		%	11.48		%	11.83		%
平均資產	1.36		%	1.47		%	1.36		%	1.42		%

(a)	本財務回顧部分的“執行摘要”和“合併損益表審查”部分提供了有關影響所述期間可比性的項目的信息。

(b)	實際所得税税率一般低於法定税率，這是由於税前收入與税收抵免和不納税的收益之間的關係。

(c)	淨利差是指賺取利息的資產的總收益率減去計息負債的總利率，幷包括使用非計息來源的收益。為了提供更有意義的淨息差比較，我們使用應課税等值基礎上的淨利息收入，通過增加免税資產賺取的利息收入，使其完全等於應税投資賺取的利息收入，來計算計算淨息差時使用的平均收益率。根據合併損益表中的GAAP，不允許進行此調整。有關其他信息，請參閲本報告第1項統計信息(未審計)部分的應税等值淨利息收入(非GAAP)的調節。

PNC金融服務集團-表格10-Q    1

---

表1：綜合財務要點(續)(A)

未審計	九月三十日 2019			十二月三十一日 2018			九月三十日 2018
資產負債表數據·(百萬美元，每股數據除外)
資產	$	408,916		$	382,315		$	380,080
貸款	$	237,377		$	226,245		$	223,053
貸款和租賃損失備抵	$	2,738		$	2,629		$	2,584
銀行賺取利息的存款(B)	$	19,036		$	10,893		$	19,800
投資證券	$	87,883		$	82,701		$	80,804
為出售而持有的貸款	$	1,872		$	994		$	1,108
股權投資(C)	$	13,325		$	12,894		$	12,446
按揭還款權	$	1,483		$	1,983		$	2,136
商譽	$	9,233		$	9,218		$	9,218
其他資產	$	35,774		$	34,408		$	28,851
無息存款	$	74,077		$	73,960		$	74,736
有息存款	$	211,506		$	193,879		$	190,148
存款總額	$	285,583		$	267,839		$	264,884
借入資金	$	61,354		$	57,419		$	57,955
股東權益總額	$	49,420		$	47,728		$	47,058
普通股股東權益	$	45,428		$	43,742		$	43,076
累計其他綜合收益(虧損)	$	837		$	(725	)	$	(1,260	)
每股普通股賬面價值	$	103.37		$	95.72		$	93.22
期末已發行普通股(單位：百萬)	439			457			462
貸款存款	83		%	84		%	84		%
普通股股東權益佔總資產	11.1		%	11.4		%	11.3		%
客户資產·(以十億為單位)
可自由支配的客户資產管理	$	163		$	148		$	159
管理下的非自主客户資產	135			124			134
管理的客户總資產	298			272			293
經紀帳户客户資產	52			47			51
客户總資產	$	350		$	319		$	344
巴塞爾協議三資本比率(D)
普通股一級	9.6		%	9.6		%	9.3		%
第1級基於風險	10.7		%	10.8		%	10.5		%
基於風險的總資本(E)	12.7		%	13.0		%	12.7		%
槓桿	9.3		%	9.4		%	9.2		%
補充槓桿	7.8		%	7.8		%	7.7		%
資產質量
不良貸款佔貸款總額	.73		%	.75		%	.76		%
不良資產佔貸款總額，OREO和止贖資產	.78		%	.80		%	.82		%
不良資產佔總資產	.45		%	.47		%	.48		%
平均貸款的淨沖銷(截至三個月)(按年率計算)	.26		%	.19		%	.16		%
貸款和租賃損失對貸款總額的撥備	1.15		%	1.16		%	1.16		%
對不良貸款總額的貸款和租賃損失備抵	158		%	155		%	153		%
逾期90天或更長時間的應計貸款(單位：百萬)	$	532		$	629		$	619

(a)	本財務回顧的“執行摘要”和“綜合資產負債表審查”部分提供了關於影響所述期間可比性的項目的信息。

(b)	金額包括在克利夫蘭聯邦儲備銀行(聯邦儲備銀行)持有的餘額#美元。18.8億美元10.5十億和$19.6截至10億美元2019年9月30日, 2018年12月31日和2018年9月30日分別為。

(c)	金額包括我們在貝萊德公司的股權。

(d)	所有比率都是基於標準化方法計算的。請參閲本財務評論風險管理部分的資本管理部分的巴塞爾III資本討論，以及2018年Form 10-K中第1項業務和第1A項風險因素的銀行監管和監督部分的資本討論。

(e)	2019年和2018年巴塞爾III基於風險的總資本比率包括分別為6000萬美元和8000萬美元的不合格信託優先資本證券，這些證券的逐步淘汰期限將持續到2021年。

2PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

E執行 SUMMARY

我們的總部設在賓夕法尼亞州匹茲堡，是美國最大的多元化金融服務公司之一。我們的業務從事零售銀行業務，包括住宅抵押貸款，公司和機構銀行以及資產管理，在全國範圍內提供我們的許多產品和服務。我們的零售分支網絡位於大西洋中部，中西部和東南部的市場。我們在美國以外的四個國家也設有戰略國際辦事處。

關鍵戰略目標

在PNC，我們長期管理我們的公司。我們專注於不斷增長的客户、貸款、存款和收入的基本面，以及提高盈利能力，同時為未來投資和管理風險、費用和資本。我們繼續投資於我們的產品、市場和品牌，並接受我們對客户、股東、員工和我們開展業務的社區的承諾。

我們通過提供廣泛的存款、信貸和收費產品和服務，努力擴大和深化客户關係。我們專注於向客户提供這些產品和服務，目標是滿足客户的財務目標，並將客户的需求放在首位。我們的商業模式建立在客户忠誠度和參與度的基礎上，瞭解客户的財務目標，並提供多樣化的產品和服務，幫助他們實現財務福利。我們的方法專注於在我們的業務中有機地發展和深化客户關係，以滿足我們的風險/回報措施。

我們將重點放在我們的戰略優先事項上，這些優先事項旨在提高長期價值，包括：

•	將我們領先的銀行業務擴展到新的市場和數字平臺；

•	通過提供卓越的銀行體驗和財務解決方案來深化客户關係；以及

•	利用技術創新和增強產品、服務、安全和流程。

我們的資本優先事項是支持客户增長和業務投資，根據經濟條件、巴塞爾協議III框架和其他監管預期保持適當的資本，並將多餘的資本返還給股東。有關更多詳細信息，請參閲本執行摘要的資本要點部分、本財務回顧的風險管理部分的流動性和資本管理部分以及我們的項目1業務中的監督和監管部分2018表格10-K

損益表亮點

淨收入$1.4十億美元2.94按稀釋後的普通股計算第三四分之一2019 減少 $8百萬，或1%，與$相比14億，或$2.82按稀釋後的普通股計算第三四分之一2018.

•	總收入增加1.36億美元，或3%vt.向，向.45億美元.

•	淨利息收入25億美元增額3800萬美元，或2%.

•	淨息差降至2.84%與.相比2.99%為.第三四分之一2018.

•	非利息收入20億美元增額9800萬美元，或5%.

•	信用損失撥備增加到1.83億美元從…8800萬美元為.第三四分之一2018.

•	非利息費用26億美元增額1500萬美元，或1%.

•	我們在第三2019年的季度。

•	每攤薄普通股收益增加，反映由於股份回購，流通股平均流通股減少。

有關更多詳細信息，請參閲本財務審查的“合併損益表審查”部分。

資產負債表重點

我們的資產負債表是強勁的，並且處於有利地位2019年9月30日和2018年12月31日好的。與…相比2018年12月31日:

•	總資產增加266億美元，或7%vt.向，向.4089億美元.

•	貸款總額增加111億美元，或5%vt.向，向.2374億美元.

•	商業貸款總額增長79億美元，或5%vt.向，向.1602億美元.

•	消費貸款總額增加$3.2十億，或4%，至$772億.

•	投資證券增加52億美元，或6%vt.向，向.879億美元.

•	銀行的賺取利息的存款，主要是聯邦儲備銀行的存款增加了81億美元致190億美元.

•	存款總額增加177億美元，或7%，至$2856億.

•	借入資金增加39億美元，至614億美元，增幅為7%。

有關更多詳細信息，請參閲本財務審查的“合併資產負債表審查”部分。

PNC金融服務集團-表格10-Q    3

---

信用質量亮點

整體信貸質素保持強勁。

•	在…2019年9月30日與.相比2018年12月31日:

•	不良資產$1.8億美元增加3900萬美元，或2%.

•	整體貸款拖欠減少了1.37億美元，降至13億美元，降幅為9%。

•	淨沖銷為$1.55億，或.26%按年率計算的平均貸款第三四分之一2019與$相比9100萬，或.16%，對於第三四分之一2018.

•	貸款和租賃損失(ALLL)佔貸款總額的準備額為1.15%在…2019年9月30日和1.16%在…2018年12月31日.

有關更多詳細信息，請參閲本財務評論風險管理部分的信用風險管理部分。

資本亮點

我們保持了強大的資本地位，並繼續向股東返還資金。

•	巴塞爾協議III普通股一級資本比率為9.6%兩者都有2019年9月30日2018年12月31日。

•	普通股股東權益增加到454億美元在…2019年9月30日而截至2018年12月31日，這一數字為437億美元。

•	在第三四分之一2019，我們通過以10億美元回購750萬股普通股和15億美元的普通股股息，向股東返還了15億美元的資本。

•	在截至2019年9月30日的9個月裏，我們通過以25億美元回購1940萬股普通股和14億美元的普通股股息，向股東返還了39億美元的資本。

有關我們的詳細信息，請參閲本財務評論風險管理部分的流動性和資本管理部分2019流動性和資本行動以及我們的資本比率。

我們採取某些資本行動的能力，包括支付或增加普通股股息或根據當前或未來計劃購回股份的計劃，取決於聯邦儲備系統理事會(美聯儲)作為全面資本分析和審查(CCAR)過程的一部分進行的資本充足性監督評估的結果。有關其他信息，請參閲我們的第1項業務中的監督管理部分2018表格10-K

商業前景

我們的前瞻性財務報表存在這樣的風險，即經濟和金融市場條件將與我們目前預期的情況有很大的不同，並且沒有考慮到潛在的法律和監管或有可能發生的情況。這些聲明是基於我們的觀點，即：

•	美國經濟增長在幾年前加速後，自2018年年中以來已經放緩，預計在今年剩餘時間和2020年將進一步放緩。

•	就業增長將持續到2020年，但由於難以找到工人和經濟增長放緩，速度會放緩。預計失業率在短期內將略有上升，但勞動力市場仍將緊張，推動工資上漲，並支持消費支出的持續增長。

•	全球經濟增長放緩、貿易限制和地緣政治擔憂是2019年增長的預測的下行風險，並且風險被加權為下行風險。

•	2019年通貨膨脹率已經放緩，低於聯邦公開市場委員會(FOMC)2%的目標，但預計在未來兩年內將逐步上升。

•	我們的基線預測包括2019年10月30日聯邦基金降息0.25%。我們預計，到2019年剩餘時間，基金利率將保持在1.50%至1.75%的範圍內。

年第四季度2019與第三季度的2019，我們期望：

•	平均貸款增長約1%；

•	淨利息收入下降約1%；

•	手續費收入要穩定到1%以上。費用收入包括資產管理、消費者服務、企業服務、住宅按揭和存款服務費；

•	其他非利息收入在3億美元至3.5億美元之間，不包括證券淨收益(虧損)和與Visa B類普通股有關的活動；

•	為信貸損失計提的準備金在175億萬美元至225億美元之間；以及

•	非利息費用將上升約1%。

對於2019年，我們預計實際税率約為17%。

4PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

請參閲本財務回顧中有關前瞻性信息部分的警示聲明和我們的第1A項風險因素2018Form 10-K用於可能導致未來事件與這些前瞻性陳述中預期的事件發生重大差異的其他因素。

CONSOLIDATED I入 S破碎 REview

我們的合併損益表在本報告的第一部分，項目1中提出。

的淨收入第三四分之一2019是$14億，或$2.94每攤薄普通股，減少$800萬，或1%, 與$相比14億，或$2.82按稀釋後的普通股計算第三四分之一2018. 第一次九個月2019年，淨收益為$4.0十億，或$8.42每攤薄普通股，增加$4200萬，或1%，與$相比4.0十億，或$7.96第一次按稀釋後的普通股計算九個月2018年

淨收入與2018年第三季度相比略有下降，原因是信貸損失撥備和非利息支出增加，部分被非利息收入和淨利息收入的增加所抵銷。淨收入與2018年前九個月相比有所增長，原因是淨利息收入和非利息收入增加，部分被信貸損失撥備和非利息支出增加所抵銷。

淨利息收入

表2：彙總平均餘額和淨利息收入(A)

		2019											2018
截至9月30日的三個月 百萬美元		平均值 結餘				平均值 收益率/ 費率			利息 收入/ 費用				平均值 結餘				平均值 收益率/ 費率			利息 收入/ 費用
資產
生息資產
投資證券		$	85,166			2.91	%		$	622			$	80,766			2.92	%		$	591
貸款		237,682				4.47	%		2,698				223,342				4.36	%		2,474
銀行賺取利息的存款		15,632				2.17	%		85				19,151				1.97	%		95
其他		14,094				3.49	%		123				7,114				5.19	%		92
賺取利息的資產/利息收入總額		$	352,574			3.95	%		3,528				$	330,373			3.89	%		3,252
負債
計息負債
有息存款		$	206,942			1.02	%		531				$	186,320			.71	%		336
借入資金		63,933				2.87	%		468				59,838				2.76	%		421
計息負債/利息費用總額		$	270,875			1.45	%		999				$	246,158			1.21	%		757
淨息差/收入(非GAAP)						2.84	%		2,529								2.99	%		2,495
應税當量調整									(25		)									(29		)
淨利息收入(GAAP)									$	2,504										$	2,466

		2019											2018
截至9月30日的9個月 百萬美元		平均值 結餘				平均值 收益率/ 費率			利息 收入/ 費用				平均值 結餘				平均值 收益率/ 費率			利息 收入/ 費用
資產
生息資產
投資證券		$	83,719			3.00	%		$	1,884			$	77,656			2.87	%		$	1,674
貸款		233,724				4.54	%		8,013				222,385				4.23	%		7,091
銀行賺取利息的存款		14,708				2.32	%		256				21,921				1.74	%		286
其他		12,780				3.70	%		354				7,305				4.74	%		259
賺取利息的資產/利息收入總額		$	344,931			4.04	%		10,507				$	329,267			3.75	%		9,310
負債
計息負債
有息存款		$	201,371			1.01	%		1,518				$	184,716			.59	%		810
借入資金		62,033				3.05	%		1,433				59,481				2.60	%		1,173
計息負債/利息費用總額		$	263,404			1.48	%		2,951				$	244,197			1.08	%		1,983
淨息差/收入(非GAAP)						2.91	%		7,556								2.95	%		7,327
應税當量調整									(79		)									(87		)
淨利息收入(GAAP)									$	7,477										$	7,240

(a)	利息收入按應税-等值利息收入計算。為了提供更有意義的利息收入和所有賺取利息資產的收益率以及淨利息差額的比較，我們使用應課税等值的利息收入，通過增加利息收入來計算平均收益率和淨利息差額。

PNC金融服務集團-表格10-Q    5

---

在免税資產上賺取的，使其完全等同於應税投資所賺取的利息收入。在合併損益表上的GAAP下，不允許進行這種調整。有關詳細信息，請參閲本報告第1項統計信息(未審計)部分的應税等值淨利息收入(非GAAP)的調節。

淨利息收入和利潤率的變化是由於賺取利息的資產和相關收益率、計息負債和相關已付利率以及非計息資金來源的數量和構成相互作用的結果。有關更多信息，請參閲本報告的統計信息(未審計)^-^平均綜合資產負債表和淨利息分析部分。

淨利息收入增額 3800萬美元，或2%，和$2.37億，或3%，對於第三季度和第一季度九個月的2019，分別與2018好的。兩項比較的增幅均反映貸款及證券結餘增加，以及貸款收益率上升，但部分被存款及借貸成本及結餘增加所抵銷。兩個比較的淨息差均下降，因為較高的貸款收益率被較高的存款成本所抵消。

平均投資證券增額 44億美元，或5%，在季度比較和61億美元，或8%在今年至今的比較中。這兩個增長是由於機構住宅抵押貸款支持證券、美國財政部和政府機構證券以及商業抵押貸款支持證券的淨購買活動，部分被降低的非機構住宅抵押貸款支持證券和其他證券抵銷。

平均投資證券佔所有呈報期間平均賺取利息的資產的24%。

平均貸款增長143億美元，或6%，及113億美元，或5%，分別在季度和年初至今的比較中。貸款增長是由商業貸款增加115億美元(8%)和95億美元(6%)的增長推動的，反映了基礎廣泛的增長，主要是在我們的企業及機構銀行部門的企業銀行和商業信貸業務。

在季度和今年迄今的比較中，平均消費貸款分別增加了28億美元(4%)和18億美元(2%)。住宅按揭、汽車、信用卡和無抵押分期付款貸款的增長被房屋淨值和教育貸款的下降部分抵消。較低的房屋淨值貸款反映了超過新發貨量的還本付息和回報。此外，經紀房屋淨值和政府擔保教育貸款的流失也導致了下降。平均貸款佔銀行平均創息資產的67%第三與2018年第三季度和年初至今兩個季度的68%相比，2019年第三季度的數據有所下降。

銀行平均賺取利息的存款減少35億美元和72億美元在各自的季度和年初至今的比較中，反映了隨着流動性投資的繼續，聯邦儲備銀行持有的平均餘額減少。

平均計息存款增長206億美元，或11%，及167億美元，或9%，在各自的季度和年初至今的比較中，反映了整體存款和客户增長。此外，升幅反映存款由無息存款轉為有息存款，而無息存款則下跌。40億美元和49億美元在各自的比較中。來自零售國家擴張戰略的消費者存款增長也促成了存款的增加。

平均借入資金增加$4.1十億，或7%，與第三2018年第四季度，主要由於聯邦住房貸款銀行(FHLB)借款增加。平均借入資金增加$2.6十億，或4%，與第一個相比九個月2018年主要是由於較高的FHLB借款和購買的聯邦資金被較低的銀行票據和優先債務部分抵銷。

有關平均貸款和存款的更多詳細信息，請參閲本財務報告的“業務部門回顧”部分。

6PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

非利息收入

表3：非利息收入

		截至9月30日的三個月															截至9月30日的9個月
										變化															變化
百萬美元		2019				2018				$				%			2019				2018				$				%
非利息收入
資產管理		$	464			$	486			$	(22	)		(5	)%		$	1,346			$	1,397			$	(51	)		(4	)%
消費者服務		402				377				25				7	%		1,165				1,115				50				4	%
公司服務		469				465				4				1	%		1,415				1,381				34				2	%
住宅按揭		134				76				58				76	%		281				257				24				9	%
按金手續費		178				186				(8		)		(4	)%		517				522				(5		)		(1	)%
其他		342				301				41				14	%		1,017				880				137				16	%
非利息收入總額		$	1,989			$	1,891			$	98			5	%		$	5,741			$	5,552			$	189			3	%

 

非利息收入佔總收入的比例為44%2019年第三季度和43%為.第三2018年第四季度和第一季度九個月兼而有之2019和2018.

資產管理收入在兩個時期均下降，原因是我們在貝萊德的股權投資收益下降，以及兩個時期的管理資產收益率降低。PNC管理的可自由支配的客户資產增加到1630億美元在…2019年9月30日與.相比1590億美元在…2018年9月30日由於股票市場的增長。

在這兩個比較中，消費者服務收入的增長是由於扣除獎勵後的借記卡和信用卡費用增加，以及經紀費用增加，反映了交易活動和客户增長的持續勢頭。

公司服務收入在兩個比較中都有所增加，這是由於財務管理產品收入增加，但被合併和收購諮詢費降低部分抵消。今年迄今的比較也反映了銀團貸款費用的下降。

住宅抵押貸款收入在兩個比較中都有所增加，這是由於住宅抵押貸款服務權帶來的更高收益、經濟對衝的淨值以及來自增加的發放量的貸款銷售收入的增加。

2019年第三季度的其他非利息收入較2018年第三季度增加，主要歸因於與資本市場相關的收入增加，負Visa B類衍生工具公允價值調整降低的好處，以及持有待售商業抵押貸款的淨收益增加，部分被私募股權投資收入減少所抵銷。與2018年相比，2019年前9個月的其他非利息收入增加，主要是由於資產銷售收益增加，包括2019年第二季度出售退休記錄業務以及證券淨收益增加，部分被與Visa B類普通股相關的負衍生工具公允價值調整和私募股權投資收入減少部分抵銷。

信貸損失準備金

信用損失撥備增加9，500萬美元致1.83億美元在第三四分之一2019與.相比8800萬美元在第三四分之一2018並增加2.92億美元致5.52億美元第一次九個月的2019與去年同期相比2018好的。增加反映了商業和消費貸款組合的增長，幷包括汽車和信用卡貸款準備金的增加。

本財務評論風險管理部分的信用風險管理部分包括有關影響信用損失撥備的因素的其他信息。

PNC金融服務集團-表格10-Q    7

---

非利息費用

表4：非利息費用

		截至9月30日的三個月															截至9月30日的9個月
										變化															變化
百萬美元		2019				2018				$				%			2019				2018				$				%
非利息費用
人事		$	1,400			$	1,413			$	(13	)		(1	)%		$	4,179			$	4,123			$	56			1	%
入住率		206				195				11				6	%		633				616				17				3	%
裝備		291				264				27				10	%		862				818				44				5	%
市場營銷學		76				71				5				7	%		224				201				23				11	%
其他		650				665				(15		)		(2	)%		1,914				1,961				(47		)		(2	)%
非利息費用總額		$	2,623			$	2,608			$	15			1	%		$	7,812			$	7,719			$	93			1	%

 

由於支持業務增長的投資反映在更高的設備和佔用費用以及更高的營銷費用(其中包括零售國家擴張戰略的成本)中，非利息費用在兩個比較中都有所增加。在2019年第三季度，由於可變薪酬降低，人員費用下降，而在兩個比較中，由於聯邦存款保險公司(FDIC)取消附加費評估導致存款保險成本降低，其他費用減少。

PNC繼續專注於紀律嚴明的費用管理，以及全年2019我們正在通過持續改進計劃實現3億美元的成本節約目標，這將有助於為我們的部分技術和業務投資提供資金。

實際所得税税率

實際所得税税率為17.5%在第三四分之一2019與.相比15.7%在第三四分之一2018和16.8%在第一個九個月的2019與.相比17.0%在同一時期2018.

8PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

CONSOLIDATED B阿蘭斯 S圖紙 REview

表5: 彙總資產負債表數據

	九月三十日				十二月三十一日				變化
百萬美元	2019				2018				$			%
資產
銀行賺取利息的存款	$	19,036			$	10,893			$	8,143		75	%
為出售而持有的貸款	1,872				994				878			88	%
投資證券	87,883				82,701				5,182			6	%
貸款	237,377				226,245				11,132			5	%
貸款和租賃損失備抵	(2,738		)		(2,629		)		(109		)	(4	)%
按揭還款權	1,483				1,983				(500		)	(25	)%
商譽	9,233				9,218				15			—
其他	54,770				52,910				1,860			4	%
總資產	$	408,916			$	382,315			$	26,601		7	%
負債
存款	$	285,583			$	267,839			$	17,744		7	%
借入資金	61,354				57,419				3,935			7	%
其他	12,524				9,287				3,237			35	%
負債共計	359,461				334,545				24,916			7	%
權益
股東權益總額	49,420				47,728				1,692			4	%
非控制性利益	35				42				(7		)	(17	)%
總股本	49,455				47,770				1,685			4	%
負債和權益總額	$	408,916			$	382,315			$	26,601		7	%

表中彙總的資產負債表數據5是基於本報告第一部分第1項的綜合資產負債表。

我們的資產負債表是強勁的，並且在這兩個方面都處於有利地位。九月三十日， 2019十二月三十一號，2018.

•	由於貸款增長，銀行利息存款增加和投資證券增加，總資產增加；

•	總負債因存款增長和借款增加而增加；

•	股本總額增加，原因是淨收益驅動的留存收益增加，部分被股份回購和普通股和優先股股息抵銷，以及累積其他全面收益(AOCI)增加。

以下討論提供了有關我們資產負債表主要組成部分的更多信息。有關我們的資本和法規遵從性的信息包含在流動性與資本管理 部分風險管理在此部分財務審查以及在附註18中綜合財務報表附註中的監管事項包括在我們的2018表格10-K

貸款

表6: 貸款

	九月三十日				十二月三十一日				變化
百萬美元	2019				2018				$			%
商業貸款
商品化	$	124,014			$	116,834			$	7,180		6	%
商業地產	28,884				28,140				744			3	%
設備租賃融資	7,290				7,308				(18		)	—
商業貸款總額	160,188				152,282				7,906			5	%
消費貸款
房屋淨值	24,971				26,123				(1,152		)	(4	)%
住宅房地產	21,082				18,657				2,425			13	%
汽車	16,004				14,419				1,585			11	%
信用卡	6,815				6,357				458			7	%
教育	3,461				3,822				(361		)	(9	)%
其他消費者	4,856				4,585				271			6	%
消費貸款總額	77,189				73,963				3,226			4	%
貸款總額	$	237,377			$	226,245			$	11,132		5	%

PNC金融服務集團-表格10-Q    9

---

商業貸款的增加反映了我們公司和機構銀行部門的企業銀行和商業信貸業務的廣泛增長。在企業銀行業務方面，商業貸款增長主要受到資產支持金融證券化以及對大中型企業客户貸款增加的推動。在商業信貸方面，商業貸款由於新的來源和更高的利用率而增加。商業房地產貸款增加，是由於商業按揭餘額增加，但被項目貸款償還部分抵銷。

有關按行業劃分的商業貸款和按地理位置和房地產類型劃分的商業房地產貸款，請參閲本財務評論中風險管理部分的信用風險管理部分中的貸款組合特徵和分析。

消費貸款餘額增加，因為住宅房地產、汽車、信用卡和其他消費貸款的增長被房屋淨值和教育貸款下降部分抵消。

住宅房地產貸款增加的主要原因是不合格貸款的發放，這些貸款由於超過機構合規貸款限制而不符合政府機構標準。汽車貸款的增長反映了來自持續的新貸款發放和向新市場特許經銷商擴張的間接汽車貸款的增加，以及直接汽車貸款的增長。信用卡餘額增加，因為我們繼續專注於我們的長期目標，加深對現有客户羣的滲透以及新客户的獲取。無擔保分期付款貸款導致的其他消費者餘額的增長是由產品增強推動的，包括新的移動優化數字應用程序。

房屋淨值貸款下降，因為還款和回報超過了新的發放量，經紀房屋淨值貸款繼續流失。教育貸款減少的主要原因是政府擔保的教育貸款組合繼續流失。

有關我們的房屋淨值和住宅房地產組合的信息，包括按地理位置劃分的貸款，以及我們的汽車貸款組合，請參閲本財務評論中風險管理部分的信用風險管理部分中的貸款組合特徵和分析。

有關我們的貸款組合的其他信息，請參閲注意事項3 資產質量和注意事項4 貸款和租賃損失準備在我們的合併財務報表附註中，包括在本報告中，以及附註1 會計政策在我們的2018表格10-K

投資證券

投資證券879億美元在…2019年9月30日 增額 52億美元，或6%，與2018年12月31日，受淨購買量和機構住宅抵押貸款支持證券未實現損益變化的推動54億美元.

投資證券組合的水平和構成隨着時間的推移而波動，這取決於許多因素，包括市場狀況、貸款和存款增長以及資產負債表管理活動。我們管理我們的投資證券組合以優化回報，同時考慮到流動性覆蓋率(LCR)和其他內部和外部準則和限制，為我們的銀行和其他活動提供可靠的流動性來源。

表7: 投資證券

	2019年9月30日								2018年12月31日								評級(A)截至2019年9月30日
百萬美元	攤銷 成本				公平 價值				攤銷 成本				公平 價值				aaa/ AA型			A			血腦屏障			BB和下部			不 額定值
美國財政部和政府機構	$	18,369			$	18,852			$	18,862			$	18,863			100	%
代理住房抵押貸款	49,657				50,330				45,153				44,407				100	%
非代理住宅抵押貸款	1,766				2,078				2,076				2,365				13	%		2	%		2	%		47	%		36	%
代理商業抵押貸款	2,998				3,031				2,773				2,720				100	%
非機構商業抵押貸款(B)	3,658				3,701				3,177				3,145				87	%		4	%								9	%
資產支持(C)	5,310				5,394				5,115				5,155				89	%		2	%		1	%		7	%		1	%
其他(%d)	4,687				4,881				5,670				5,753				73	%		16	%		8	%		1	%		2	%
投資證券總額 (e)	$	86,445			$	88,267			$	82,826			$	82,408			96	%		1	%		1	%		1	%		1	%

(a)	根據攤銷成本分配的評級百分比。

(b)	主要以零售物業、寫字樓、住宿物業和多户住房為抵押。

(c)	主要以公司債務、政府擔保的教育貸款和其他消費信貸產品為抵押。

(d)	包括國家和市政證券。

(e)	包括可供出售和持有至到期日的證券，分別以公允價值和攤銷成本記錄在我們的資產負債表上。

表7介紹我們的總投資證券組合按攤銷成本和公允價值以及按信用評級的分佈情況。我們包括信用評級信息是因為我們相信這些信息是我們所暴露的信用風險程度的指標，這可能會影響我們的風險加權資產，從而影響我們基於風險的監管資本比率

10PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

當前監管資本規則。信用評級分類的變化可能表明信用風險增加或減少，並可能伴隨着我們投資證券組合的公允價值的減少或增加。

投資證券的期限為2.4年份2019年9月30日好的。我們估計2019年9月30日投資證券的有效期限為2.5幾年後立即50個基點的利率平行增加和2.2年，立即50個基點的利率平行下降。

基於預期提前還款速度，投資證券組合的加權平均預期到期日為3.8年份2019年9月30日與.相比5.3年份2018年12月31日.

表8: 抵押貸款和資產支持債務證券的加權平均預期到期日

2019年9月30日	年數
代理住房抵押貸款	3.6
非代理住宅抵押貸款	6.6
代理商業抵押貸款	4.1
非代理商業抵押貸款	2.6
資產支持	2.0

有關我們的投資證券的其他信息包括在附註中5 投資證券和注意事項6 公允價值在本報告所包括的綜合財務報表附註中。

資金來源

表9: 資金來源詳情

	九月三十日				十二月三十一日				變化
百萬美元	2019				2018				$			%
存款
無息	$	74,077			$	73,960			$	117		—
計息
貨幣市場	55,215				53,368				1,847			3	%
需求	69,161				65,211				3,950			6	%
儲蓄	65,195				56,793				8,402			15	%
定期存款	21,935				18,507				3,428			19	%
計息存款總額	211,506				193,879				17,627			9	%
存款總額	285,583				267,839				17,744			7	%
借入資金
FHLB？借款	21,901				21,501				400			2	%
鈔票和優先債務	27,148				25,018				2,130			9	%
次級債	5,473				5,895				(422		)	(7	)%
其他	6,832				5,005				1,827			37	%
借入的資金總額	61,354				57,419				3,935			7	%
總資金來源	$	346,937			$	325,258			$	21,679		7	%

存款總額增加，主要是有息存款的增長，包括在比較中由較高利率環境推動的無息存款的轉變。存款的增加反映了商業和消費存款的增長，包括零售國家擴張戰略，這一戰略促進了儲蓄的增加。截至2019年9月30日的計息活期存款包括39億美元的餘額，用於以前主要在PNC自營貨幣市場共同基金中持有的資產管理客户資產負債表外的一種新的掃蕩存款產品。

由於2019年前9個月淨髮行導致銀行紙幣和優先債務增加，借入資金增加。其他借入資金的增加包括購買更高的聯邦資金。借款資金的水平和構成隨着時間的推移而波動，這取決於許多因素，包括市場狀況、貸款、投資證券和存款增長以及資本因素。考慮到我們的LCR要求和其他內部和外部指導方針和限制，我們管理我們的借款資金，為我們的銀行和其他活動提供可靠的流動性來源。

請參閲本文的流動性和資本管理部分風險管理此部分財務審查有關我們的2019流動性和資本活動。

PNC金融服務集團-表格10-Q    11

---

股東權益

股東權益總額為494億美元在…2019年9月30日，增加17億美元與12月份的31年相比，2018好的。增加的原因是純收入40億美元和更高的AOCI16億美元主要與未實現的淨證券收益有關，部分被25億美元的普通股回購和16億美元的普通股和優先股息所抵銷。

發行在外的普通股下降到4.39億在…九月三十日， 2019從…4.57億在十二月三十一號，2018由於期內回購1，940萬股股份部分被以股票為基礎的補償活動所抵銷。

B有用性 SEGMENTS REview

我們有四個可報告的業務部門：

•	零售銀行業務

•	企業銀行與機構銀行

•	資產管理組

•	貝萊德

業務細分結果和每項業務的説明均包含在註釋中14 分部報告在本報告的合併財務報表附註中。此業務細分審查中包含的某些金額與備註中顯示的金額不同14這主要是由於本財務回顧在應税等值基礎上對業務淨利息收入的列示。

業務部門業績中的淨利息收入反映了我們的內部資金轉移定價方法。資產獲得融資費用，負債和資本獲得基於轉移定價方法的融資信貸，該轉移定價方法結合了產品重新定價特徵、期限和其他因素。

總業務分部財務結果與總合並淨收入不同。這些差異反映在“其他”類別中，如表所示71在備註中14本報告第1項中的分部報告。“其他”包括不符合作為單獨應報告業務披露標準的剩餘活動，如資產和負債管理活動，包括證券淨收益或損失，投資證券的非暫時性減值，某些交易活動，某些徑流消費者貸款投資組合，私募股權投資，公司間抵銷，某些公司間接費用，未分配給業務部門的税收調整，與貝萊德交易相關的收益或損失，退出的業務，以及業務部門業績報告和財務報表報告(GAAP)之間的差異，包括非控制性權益的淨收益的呈現

12PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

零售銀行業務

零售銀行的核心戰略是獲取並留住與我們保持主要檢查和交易關係的客户。我們尋求通過儲蓄、流動性、貸款、投資和退休解決方案滿足客户廣泛的金融需求，從而深化關係。我們的戰略重點是差異化的客户體驗，並推動轉型和自動化。我們戰略的一個關鍵要素是擴大低成本替代分銷渠道的使用，強調數字能力，同時繼續優化傳統分支機構網絡。此外，我們有一個紀律嚴明的流程來不斷提高員工和客户的參與度，這是客户增長、留住和擴大關係的強大驅動力。2018年，我們推出了國家擴張戰略，旨在在現有零售分支網絡之外的市場上，通過數字主導的銀行業務和超薄分支網絡增長客户，並開始提供我們的數字高收益儲蓄產品，並開設了我們的第一個解決方案中心。

表10: 零售銀行表

(未經審計)
截至9月30日的9個月									變化
百萬美元，除非另有説明	2019				2018				$			%
收益表
淨利息收入	$	4,118			$	3,800			$	318		8	%
非利息收入	1,996				1,935				61			3	%
總收入	6,114				5,735				379			7	%
信貸損失準備	356				254				102			40	%
非利息費用	4,531				4,491				40			1	%
税前收益	1,227				990				237			24	%
所得税	291				239				52			22	%
收益	$	936			$	751			$	185		25	%
平均資產負債表
為出售而持有的貸款	$	586			$	662			$	(76	)	(11	)%
貸款
消費者
房屋淨值	$	22,679			$	24,188			$	(1,509	)	(6	)%
汽車	15,201				13,643				1,558			11	%
教育	3,672				4,208				(536		)	(13	)%
信用卡	6,403				5,746				657			11	%
其他	2,187				1,794				393			22	%
總消費者	50,142				49,579				563			1	%
商業和商業房地產	10,440				10,397				43			—
住宅按揭	15,806				13,767				2,039			15	%
貸款總額	$	76,388			$	73,743			$	2,645		4	%
總資產	$	92,282			$	89,259			$	3,023		3	%
存款
無息需求	$	31,338			$	30,555			$	783		3	%
生息需求	42,207				42,172				35			—
貨幣市場	25,786				30,656				(4,870		)	(16	)%
儲蓄	55,659				46,091				9,568			21	%
存款單	12,619				11,957				662			6	%
存款總額	$	167,609			$	161,431			$	6,178		4	%
性能比
平均資產回報率	1.36		%		1.12		%
非利息收入佔總收入	33		%		34		%
效率	74		%		78		%

PNC金融服務集團-表格10-Q    13

---

截至9月30日的9個月									變化
百萬美元，除非另有説明	2019				2018				$			%
補充非利息收入信息
消費者服務	$	881			$	837			$	44		5	%
經紀	$	267			$	260			$	7		3	%
住宅按揭	$	281			$	257			$	24		9	%
按金手續費	$	504			$	503			$	1		—
住宅按揭信息
住宅抵押貸款服務統計(十億美元，除非另有説明)(A)
服務組合餘額(B)	$	123			$	127			$	(4	)	(3	)%
服務組合收購	$	9			$	10			$	(1	)	(10	)%
MSR資產值(B)	$	0.9			$	1.4			$	(.5	)	(36	)%
MSR資本化值(基點)(B)	72				108				(36		)	(33	)%
服務收入：(單位：百萬)
服務費，淨額(C)	$	139			$	132			$	7		5	%
抵押權估值，經濟套期保值淨值	$	38			$	22			$	16		73	%
住宅按揭貸款統計數字
貸款發放量(以十億計)	$	8.0			$	5.8			$	2.2		38	%
貸款銷售利潤率	2.41		%		2.39		%
所代表的原創作品的百分比：
採購量(%d)	50		%		67		%
再融資數量	50		%		33		%
其他信息(B)
與客户相關的統計數據(平均值)
非出納員存款交易(E)	57		%		54		%
數字消費客户(F)	69		%		65		%
信貸相關統計
不良資產(G)	$	1,056			$	1,145			$	(89	)	(8	)%
淨沖銷	$	380			$	308			$	72		23	%
其他統計數字
自動取款機	9,102				9,093				9			—
分支(H)	2,310				2,388				(78		)	(3	)%
經紀賬户客户資產(以十億計)(I)	$	52			$	51			$	1		2	%

(a)	代表第三方的抵押貸款服務餘額和相關收入。

(b)	截止日期呈現九月三十日，但與客户相關的統計數據除外，這些統計數據是九個月結束，和淨沖銷，這是為九個月結束.

(c)	服務費扣除MSR價值因時間推移而減少的影響，包括定期安排的貸款付款、預付款以及在此期間已償還或已償還的貸款的影響。

(d)	與借款人之間的抵押貸款是住宅房地產購買交易的一部分。

(e)	在自動櫃員機或通過我們的移動銀行應用程序處理的消費者和企業銀行存款交易總額的百分比。

(f)	表示通過非出納員渠道處理其大部分事務的消費者檢查關係。

(g)	主要是不良貸款$11億兩種2019年9月30日和2018年9月30日.

(h)	不包括獨立按揭辦事處和衞星辦事處(例如：驅動程序、電子分支機構和退休中心)，提供有限的產品和/或服務。

(i)	包括現金和貨幣市場餘額。

零售銀行業務收入9.36億美元在第一個九個月的2019與.相比7.51億美元同一時期2018好的。收益的增加歸因於淨利息收入和非利息收入的增加，部分被信貸損失撥備的增加和非利息支出的增加所抵銷。

淨利息收入增加，主要是由於存款價值的利差擴大以及存款和貸款餘額的增長。

非利息收入的增加主要是由於消費者服務(包括借記卡和信用卡、經紀和商家服務費)的增長，以及住宅抵押貸款收入的增加歸因於住宅抵押貸款服務權估值的更高收益、經濟對衝的淨值以及來自更高發放量的貸款銷售收入的增加。這些增長被與Visa B類普通股相關的5500萬美元的負衍生工具公允價值調整部分抵銷，2018年同期的負調整為700萬美元。

14PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

與2018年同期相比，2019年前9個月的信貸損失撥備增加，主要是由於汽車貸款、無擔保分期付款貸款和信用卡組合準備金增加，部分歸因於貸款增長。

更高的非利息費用主要是由於增強的檢查產品利益、更高的設備費用和增加的營銷活動(包括與我們的國家擴張計劃相關的費用)推動的ATM費用的增加。

零售銀行的存款戰略將繼續在定價上保持紀律，並專注於增長和保持基於關係的餘額，執行特定市場的存款增長戰略，併為PNC提供低成本資金和流動性來源。在前九個月2019，平均總存款比上年同期增加2018有息和無息活期存款均有所增加。儲蓄存款增加，部分原因是從貨幣市場存款轉向基於關係的儲蓄產品，以及消費存款的增長，包括我們的國家擴張計劃。存單增加，反映消費者對定期存款的偏好有所轉變。

年前九個月零售銀行平均貸款總額增加2019與去年同期相比2018.

•	平均住宅按揭貸款增加，主要是由於不符合標準的住宅按揭貸款增加。

•	平均汽車貸款增加主要是由於強勁的新間接汽車貸款數量，包括我們的東南和擴展市場，以及直接汽車貸款的增長。

•	平均信用卡餘額增加，因為我們繼續專注於我們的長期目標，加深對現有客户羣的滲透以及新客户的獲取。

•	平均房屋淨值貸款減少，因為貸款的還款和回報超過了新的發放量。

•	由於政府擔保教育貸款的徑流組合減少，平均教育貸款減少。

我們的國家擴張計劃於2018年啟動。存款產品由數字高收益儲蓄賬户主導。繼2018年在堪薩斯城開設第一個解決方案中心後，2019年又增加了三個解決方案中心，第二個在堪薩斯城，兩個在達拉斯/沃斯堡市場。我們還在擴張市場提供數字無擔保分期付款和小企業貸款。

零售銀行通過精細化產品和服務產品，為消費者和小型企業帶來價值，繼續提升客户體驗。我們專注於通過提供廣泛的流動性、銀行和投資產品來滿足客户的金融需求。零售銀行繼續執行其通過交易遷移、分支機構網絡和家庭貸款轉型以及多渠道參與和服務戰略轉變客户體驗的戰略。

•	大約69%的消費者客户在第一次交易中使用非出納員渠道進行大部分交易九個月的2019與去年同期的65%相比2018.

•	通過ATM和移動渠道進行的存款交易在2019年前9個月佔總存款交易的比例從2019年的54%同一時期2018.

零售銀行繼續在其多年重新設計住房貸款流程的倡議上取得進展。技術增強支持2019年住宅抵押貸款發起量的增加。房屋淨值發起週期是2019年的重點，因為我們增強了當前的能力，以提高交付速度和為客户提供便利。

PNC金融服務集團-表格10-Q    15

---

企業銀行與機構銀行

 

公司和機構銀行的戰略是在經濟週期中成為領先的基於關係的傳統銀行產品和服務的供應商。我們的目標是通過提供增值的解決方案來幫助我們的客户更好地運營他們的組織，同時保持審慎的風險和費用管理，從而擴大我們的市場份額並推動更高的回報。我們繼續專注於在風險-回報概況具有吸引力的情況下建立客户關係。

表11: 公司與機構銀行表

(未經審計)
截至9月30日的9個月									變化
百萬美元	2019				2018				$			%
收益表
淨利息收入	$	2,745			$	2,707			$	38		1	%
非利息收入	1,891				1,774				117			7	%
總收入	4,636				4,481				155			3	%
信貸損失準備	219				43				176			409	%
非利息費用	2,087				2,019				68			3	%
税前收益	2,330				2,419				(89		)	(4	)%
所得税	531				562				(31		)	(6	)%
收益	$	1,799			$	1,857			$	(58	)	(3	)%
平均資產負債表
為出售而持有的貸款	$	467			$	763			$	(296	)	(39	)%
貸款
商品化	$	112,371			$	102,342			$	10,029		10	%
商業地產	26,257				26,699				(442		)	(2	)%
設備租賃融資	7,273				7,512				(239		)	(3	)%
商業貸款總額	145,901				136,553				9,348			7	%
消費者	16				49				(33		)	(67	)%
貸款總額	$	145,917			$	136,602			$	9,315		7	%
總資產	$	163,126			$	153,149			$	9,977		7	%
存款
無息需求	$	39,016			$	44,577			$	(5,561	)	(12	)%
貨幣市場	27,358				23,511				3,847			16	%
其他	25,285				19,182				6,103			32	%
存款總額	$	91,659			$	87,270			$	4,389		5	%
性能比
平均資產回報率	1.47		%		1.62		%
非利息收入佔總收入	41		%		40		%
效率	45		%		46		%
其他資料
綜合收入來自：(A)
庫務管理(B)	$	1,372			$	1,318			$	54		4	%
資本市場(B)	$	849			$	816			$	33		4	%
商業抵押貸款銀行業務：
為出售而持有的商業按揭貸款(C)	$	73			$	78			$	(5	)	(6	)%
商業按揭貸款服務收入(D)	190				179				11			6	%
商業抵押貸款服務權估值，經濟套期保值淨值(E)	17				26				(9		)	(35	)%
總計	$	280			$	283			$	(3	)	(1	)%
商業抵押貸款服務權資產價值(F)	$	595			$	766			$	(171	)	(22	)%
C&IB業務平均貸款(G)
公司銀行業務	$	73,460			$	66,145			$	7,315		11	%
房地產	37,231				37,379				(148		)	—
商業信用	22,480				20,588				1,892			9	%
商業銀行	8,048				8,135				(87		)	(1	)%
其他	4,698				4,355				343			8	%
平均貸款總額	$	145,917			$	136,602			$	9,315		7	%
信貸相關統計
不良資產(F)(H)	$	526			$	355			$	171		48	%
淨沖銷	$	58			$	8			$	50		625	%

16PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

(a)	有關財務管理、資本市場相關產品和服務以及商業抵押貸款銀行活動的額外收入討論，請參閲本公司銀行業務和機構銀行部分的產品收入部分。

(b)	金額在淨利息收入和非利息收入中報告。

(c)	代表為出售而持有的商業按揭貸款及相關承諾的估值、衍生工具估值、原創費用、出售貸款的收益及為出售而持有的貸款的淨利息收入的其他非利息收入。

(d)	代表來自貸款服務的淨利息收入和非利息收入(主要是公司服務費)，扣除因攤銷費用和支付而減少的商業抵押貸款服務權。商業抵押貸款服務權估值，經濟套期保值淨值單獨顯示。

(e)	金額在公司服務費中報告。

(f)	自.起九月三十日.

(g)	由於我們2019年第一季度C&IB業務的重新調整，以前報告為設備融資的平均貸款在所有呈報期間都被重新分類到其他C&IB業務。

(h)	主要是不良貸款$15億和13億美元2019年9月30日和2018年9月30日分別為。

公司和機構銀行在第一季度賺了18億美元九個月的2019，與去年同期相比下降了5800萬美元2018好的。收入的增加被信貸損失撥備的增加和更高的非利息支出所抵消。

淨利息收入在比較中增加，主要是由於平均貸款和存款餘額增加，但部分被貸款價值利差收窄所抵銷。

在比較中，非利息收入的增長主要是由較高的國庫管理產品收入、資本市場相關收入和資產銷售收益推動的。

整體信貸質量保持穩定。信貸損失撥備的增加主要是由貸款增長推動的。2019年前九個月的不良資產和淨沖銷反映了近期歷史低點的增長。

非利息費用在比較中增加，主要是由於對戰略計劃的投資和與增加的業務活動相關的可變成本。

與2018年前9個月相比，平均貸款有所增加，這主要是由於企業銀行和商業信貸的強勁增長：

•	公司銀行為大中型公司、政府和非營利實體提供貸款、資金管理和資本市場相關的產品和服務。這項業務的平均貸款增加，反映了資產支持融資的強勁產出，以及對大中型企業客户的貸款增加。

•	PNC Real Estate為全國商業房地產客户提供銀行、融資和服務解決方案。這項業務的平均貸款減少主要是由於項目貸款的償還，部分被較高的商業抵押貸款餘額所抵銷。

•	PNC商業信貸提供基於資產的貸款。貸款組合收益率相對較高，具有可接受的風險，因為貸款主要由短期資產擔保。這項業務的平均貸款增加，因為新的來源和更高的利用率被收益部分抵消。

•	商業銀行向較小的公司和企業提供貸款、資金管理和資本市場相關的產品和服務。這項業務的平均貸款相對沒有變化。

公司和機構銀行的存款戰略將繼續在定價上保持紀律，並專注於隨着時間的推移增長和保持基於關係的餘額，執行特定於客户和細分市場的存款增長戰略，並繼續為PNC提供資金和流動性。平均存款總額在比較中增加，這是由計息存款的增長(包括從無息存款的轉移)推動的。我們繼續監控和平衡所支付的差餉與我們存款餘額的整體盈利能力之間的關係。

公司與機構銀行於2019年將公司銀行業務擴展到波士頓和鳳凰城市場，重點放在中等市場和更大的部門。此前，2017年在達拉斯、堪薩斯城和明尼阿波利斯開設了辦事處，2018年在丹佛、休斯頓和納什維爾開設了辦事處。這些地點補充了公司和機構銀行在這些城市的大量業務，並在PNC零售銀行業務有限的市場(如東南部)建立了過去的成功基礎。我們的全套商業產品和服務都在這些地點提供。我們還正式制定了2020年進軍波特蘭和西雅圖市場的計劃。

產品收入

除了為商業客户提供信貸和存款產品外，公司銀行和機構銀行還為所有業務部門的客户提供其他服務，包括資金管理、資本市場相關的產品和服務以及商業抵押銀行業務。在合併基礎上，來自這些其他服務的收入包括在淨利息收入、公司服務費和其他非利息收入中。從部門的角度來看，與這些服務相關的大部分收入和支出反映在公司銀行部門的業績中，其餘的反映在其他業務的業績中。表中的其他信息部分11包括這些服務的PNC的合併收入。下面討論這些服務的合併收入。

PNC金融服務集團-表格10-Q    17

---

國庫管理業務為我們的客户提供應付款、應收賬款、存款和賬户服務、流動性和投資，以及在線和移動銀行產品和服務。國庫管理收入在非利息收入和淨利息收入中報告。非利息收入包括國庫管理產品收入減去為補償用於支付產品和服務的存款餘額而提供給客户的收益信用。淨利息收入主要包括來自所有國庫管理客户存款餘額的收入。與第一次相比九個月的2018財務管理收入增加的主要原因是產品收入增加和存款餘額增加。

資本市場相關產品和服務包括外匯、衍生品、證券承銷、貸款銀團、併購諮詢和股權資本市場諮詢相關服務。與資本市場相關的收入在比較中增加，主要是由於資產支持金融結構費、公司證券承銷和客户相關衍生品費用增加，但被較低的貸款銀團費用部分抵銷。

商業按揭銀行業務包括來自商業抵押貸款服務的收入(包括淨利息收入和非利息收入)，以及來自為出售而持有的商業抵押貸款和相關對衝的收入。商業按揭銀行業務的總收入較去年同期減少，原因是來自商業按揭服務權估值的收益減少、扣除經濟對衝及商業按揭貸款及有關對衝的收入減少，主要由較高的商業按揭貸款服務收入抵銷。

18PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

資產管理組

Asset Management Group專注於在其服務的每個市場成為主要的銀行持有的個人和機構資產管理公司。該業務尋求通過廣泛的產品和服務向我們的高淨值、超高淨值和機構客户部門提供高質量的銀行、信託和投資管理服務。資產管理集團的首要任務是服務於客户的財務目標，發展和深化客户關係，提供穩健的財務業績和審慎的風險和費用管理。

表12: 資產管理組表

(未經審計)
截至9月30日的9個月									變化
百萬美元，除非另有説明	2019				2018				$			%
收益表
淨利息收入	$	208			$	217			$	(9	)	(4	)%
非利息收入	719				676				43			6	%
總收入	927				893				34			4	%
信用損失準備(福利)	(2		)		2				(4		)	*
非利息費用	707				681				26			4	%
税前收益	222				210				12			6	%
所得税	51				50				1			2	%
收益	$	171			$	160			$	11		7	%
平均資產負債表
貸款
消費者	$	4,261			$	4,702			$	(441	)	(9	)%
商業和商業房地產	747				734				13			2	%
住宅按揭	1,833				1,561				272			17	%
貸款總額	$	6,841			$	6,997			$	(156	)	(2	)%
總資產	$	7,247			$	7,455			$	(208	)	(3	)%
存款
無息需求	$	1,344			$	1,455			$	(111	)	(8	)%
生息需求	3,121				3,413				(292		)	(9	)%
貨幣市場	1,852				2,339				(487		)	(21	)%
儲蓄	5,969				4,754				1,215			26	%
其他	797				408				389			95	%
存款總額	$	13,083			$	12,369			$	714		6	%
性能比
平均資產回報率	3.15		%		2.87		%
非利息收入佔總收入	78		%		76		%
效率	76		%		76		%
補充非利息收入信息
資產管理費	$	646			$	669			$	(23	)	(3	)%
其他資料
不良資產(A)(B)	$	42			$	51			$	(9	)	(18	)%
淨沖銷	$	1			$	8			$	(7	)	(88	)%
管理下的客户資產(十億)(A)(C)
可自由支配的客户資產管理	$	163			$	159			$	4		3	%
管理下的非自主客户資產	135				134				1			1	%
總計	$	298			$	293			$	5		2	%
可自由支配的客户資產管理
個人	$	98			$	97			$	1		1	%
體制性	65				62				3			5	%
總計	$	163			$	159			$	4		3	%

*-沒有意義

(a)	自.起九月三十日.

(b)	主要是不良貸款$4200萬在…2019年9月30日4800萬美元2018年9月30日.

(c)	不包括經紀賬户客户資產。

PNC金融服務集團-表格10-Q    19

---

資產管理組盈利1.71億美元在第一個九個月的2019與.相比1.6億美元同一時期2018好的。收益增加是由於收入增加，部分被更高的非利息費用抵消。

相比之下，收入增加是由於第二季度出售退休記錄業務的收益，部分被由於平均貸款餘額減少和貸款利差收窄而導致的淨利息收入減少，以及由於出售退休記錄和管理的資產收益率較低而導致的資產管理費降低所抵銷。

非利息開支在比較中增加，主要歸因於較高的人事費用和與銷售交易相關的成本，包括資產註銷。

資產管理集團管理的可自由支配的客户資產較上一年增加，主要是由於截至2019年9月30日股票市場上漲。

資產管理集團於2019年5月達成一項最終協議，剝離其PNC Capital Advisor投資管理業務的組成部分，包括截至2019年9月30日管理的約160億美元資產的PNC家族專有共同基金。這筆交易預計將在2019年第四季度完成。

資產管理集團通過積極主動地提供增值的想法、解決方案和卓越的服務，努力成為領先的基於關係的投資、規劃、銀行和信託服務提供商，為富有的個人和機構提供服務。

財富管理和山楂在美國十個最富裕的州中的七個州擁有近100個辦事處，其中大部分與零售銀行分支機構位於同一地點。這些業務為富裕個人和超級富裕家庭提供定製投資、財富規劃、信託和遺產管理以及私人銀行解決方案。

機構資產管理公司向機構客户提供外包的首席投資官、託管、私人房地產、現金和固定收益客户解決方案以及信託退休諮詢服務，這些客户包括公司、醫療保健系統、保險公司、工會、市政當局和非營利組織。

貝萊德

我們持有貝萊德(BlackRock)的股權投資，這是一家領先的上市投資管理公司。有關我們對貝萊德的股權投資的信息如下：

表13: 貝萊德表

(未經審計)
截至9月30日的9個月
百萬美元	2019			2018
業務部門收益(A)	$	597		$	608
PNC在貝萊德的經濟利益(B)	22		%	22		%

(a)	代表我們在貝萊德報告的GAAP收益中的份額，扣除我們產生的收益的所得税淨額。

(b)	在…九月三十日.

以十億為單位	2019年9月30日			2018年12月31日
我們在貝萊德投資的賬面價值(C)	$	8.5		$	8.2
我們在貝萊德投資的市值(D)	$	15.5		$	13.7

(c)	我們根據權益會計方法對我們在貝萊德的投資進行核算，不包括相關的遞延税負$1.8億美元和17億美元2019年9月30日和2018年12月31日分別為。我們對貝萊德普通股的投票權約為22%在…2019年9月30日.

(d)	不包括流動資金折扣。

我們的2018Form 10-K包括有關我們在貝萊德投資的其他信息。

R伊斯克 M分析

包括在我們的項目7中的風險管理部分2018Form 10-K描述了我們的企業風險管理框架，包括風險文化、企業戰略、風險治理和框架、風險識別、風險評估、風險控制和監控以及風險彙總和報告。此外，我們的2018Form 10-K提供了對我們主要風險領域的分析，包括但不限於信貸、流動性和資本、市場、運營和合規性。

20PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

信用風險管理

請參閲我們的風險管理部分的信用風險管理部分2018表10-K用於有關信用風險的其他討論。

貸款組合特徵及分析

表14: 貸款詳情

以十億為單位

我們使用了幾個資產質量指標，詳見附註3 資產質量，以監控和衡量我們的貸款組合中的信用風險敞口。以下提供有關我們的重要貸款類別的其他信息。

商品化

商業貸款包括52%在我們的總貸款組合中2019年9月30日和2018年12月31日好的。我們的大多數商業貸款都是由抵押品擔保的，如果借款人遇到現金產生困難，抵押品會為貸款提供次要的償還來源。這種抵押品的例子包括短期資產，如應收賬款，庫存和證券，以及長期資產，如設備，房地產和其他業務資產。

我們積極管理我們的商業貸款，以評估借款人和投資組合級別的信用風險水平的任何變化(積極和消極)。為了評估信用風險水平，我們為每個相關信貸工具分配內部風險評級，以反映我們對借款人違約概率(PD)和給定違約損失(LGD)的估計。這種二維信用風險評級方法為風險監控流程提供了粒度，並通過我們的信用風險管理流程不斷更新。除了監控信用風險水平外，我們還監控與我們的投資組合中可能存在的特定行業和地理位置相關的信用風險的集中度。我們的投資組合非常多樣化，如下表所示，它提供了按行業分類(基於北美行業分類系統(NAICS)分類)的商業貸款的突破。

表15: 按行業劃分的商業貸款

	2019年9月30日								2018年12月31日
百萬美元	數量				佔總數的百分比				數量				佔總數的百分比
商品化
製造業	$	21,846			18	%			$	21,207			18	%
零售/批發業	21,761				18				20,850				18
服務提供者	16,189				13				14,869				13
與房地產有關的(A)	12,294				10				12,312				11
金融服務	10,437				8				9,500				8
衞生保健	8,137				7				8,886				8
運輸和倉儲	7,216				6				5,781				5
其他產業	26,134				20				23,429				19
商業貸款總額	$	124,014			100	%			$	116,834			100	%

(A)代表對房地產和建造業客户的貸款。

PNC金融服務集團-表格10-Q    21

---

商業地產

商業房地產貸款包括60億美元房地產項目貸款，62億美元中期融資貸款和美元16.7截至#年末與商業抵押貸款相關的十億美元2019年9月30日好的。可比金額為66億美元, 71億美元和144億美元，分別為2018年12月31日.

我們通過分析PD和LGD來監控與我們的商業房地產貸款相關的信用風險，類似於商業貸款。此外，與這些類型的信貸活動相關的風險往往與貸款結構、抵押品地點、項目進度和商業環境相關。這些屬性也被監控並用於評估信用風險。由於我們涉及美國各地客户的業務性質，我們的投資組合在地理上是不同的。下表按地理市場和房地產類型介紹了我們的商業房地產貸款。

表16: 按地理位置和財產類型劃分的商業房地產貸款

	2019年9月30日								2018年12月31日
百萬美元	數量				佔總數的百分比				數量				佔總數的百分比
地理學
加利福尼亞	$	4,383			15	%			$	4,154			15	%
弗羅裏達	2,425				8				2,157				8
馬裏蘭州	1,832				6				1,966				7
維吉尼亞	1,533				5				1,682				6
得克薩斯州	1,866				6				1,531				5
伊利諾伊州	1,117				4				1,368				5
賓州	1,235				4				1,214				4
紐約	884				3				1,151				4
俄亥俄州	1,151				4				1,053				4
北卡羅萊納州	1,035				4				915				3
所有其他州	11,423				41				10,949				39
商業房地產貸款總額	$	28,884			100	%			$	28,140			100	%
財產類型
多家庭	$	9,099			32	%			$	8,770			31	%
辦公室	7,620				26				7,279				26
零售	3,811				13				4,065				14
酒店/汽車旅館	1,801				6				1,686				6
工業/倉庫	1,759				6				1,678				6
高級住宅	1,195				4				1,092				4
混合使用	1,051				4				933				3
其他	2,548				9				2,637				10
商業房地產貸款總額	$	28,884			100	%			$	28,140			100	%

房屋資產

房屋淨值貸款包括$14.3十億美元的主要可變利率房屋淨值信貸額度和美元10.7十億封閉式房屋淨值分期付款貸款2019年9月30日好的。可比金額為155億美元和106億美元，分別為2018年12月31日.

我們每月跟蹤借款人的表現，包括獲得原始貸款與價值比率(LTV)，至少每季度更新FICO分數，至少每半年更新一次LTV，以及至少每季度一次的其他信用指標，包括任何相關抵押貸款的歷史表現，無論我們持有或不持有留置權地位。這些信息用於內部報告和風險管理。對於內部報告和風險管理，我們還根據產品類型(例如：，房屋淨值貸款，經紀房屋淨值貸款，房屋淨值信用額度，經紀房屋淨值信用額度)。作為我們整體風險分析和監控的一部分，我們還根據貸款拖欠、不良狀況、修改和破產狀況、FICO分數、LTV、留置權地位和地理集中度對投資組合進行細分。

房屋淨值投資組合主要起源於位於大西洋中部、中西部和東南部的市場，不到5%在這些市場以外的州的投資組合2019年9月30日好的。過去12個月新發放貸款的信貸質量整體較高，對新發放貸款的加權平均LTV為68%加權平均FICO得分為769.

我們持有第一留置權的大部分房屋權益投資組合的信用表現優於我們持有第二留置權但不持有第一留置權的投資組合部分。留置權位置信息通常基於

22PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

起源時的原始LTV。我們使用行業領先的第三方服務提供商獲取更新的貸款、留置權和抵押品數據，這些數據是從公共和私人來源彙總而來的。

下表按地理市場和留置權類型介紹了我們的房屋淨值貸款。

表17: 按地理位置和留置權類型劃分的房屋淨值貸款

	2019年9月30日								2018年12月31日
百萬美元	數量				佔總數的百分比				數量				佔總數的百分比
地理學
賓州	$	5,835			23	%			$	6,160			24	%
新澤西	3,741				15				3,935				15
俄亥俄州	2,913				12				3,095				12
伊利諾伊州	1,535				6				1,634				6
馬裏蘭州	1,419				6				1,481				6
密西根	1,325				5				1,340				5
弗羅裏達	1,248				5				1,227				5
北卡羅萊納州	1,098				4				1,161				4
肯塔基州	987				4				1,040				4
印第安納州	813				3				845				3
所有其他州	4,057				17				4,205				16
房屋淨值貸款總額	$	24,971			100	%			$	26,123			100	%
留置型
第一留置權					58	%							58	%
第二留置權					42								42
總計					100	%							100	%

住宅房地產

住宅房地產貸款主要由住宅按揭貸款組成2019年9月30日和2018年12月31日.

我們每月跟蹤這個投資組合的借款人表現，類似於房屋淨值貸款。這些信息用於內部報告和風險管理。對於內部報告和風險管理，我們還根據產品類型將抵押貸款組合劃分為池(例如：，不符合，符合)。作為我們整體風險分析和監控的一部分，我們還根據貸款拖欠、不良狀態、修改和破產狀態、FICO分數、LTV和地理集中度對投資組合進行細分。貸款績效由來源發起者和貸款服務者進行評估。

我們在過去12個月中保留在資產負債表上的新發放貸款的信用質量總體上是強勁的，這一點可以從原始貸款的加權平均LTV得到證明。70%加權平均FICO得分為768.

下表按地理市場介紹了我們的住宅房地產貸款。

表18: 按地域劃分的住宅房地產貸款

	2019年9月30日								2018年12月31日
百萬美元	數量				佔總數的百分比				數量				佔總數的百分比
地理學
加利福尼亞	$	6,249			30	%			$	4,666			25	%
新澤西	1,747				8				1,649				9
弗羅裏達	1,574				8				1,544				8
伊利諾伊州	1,122				5				1,161				6
賓州	1,093				5				1,031				6
紐約	992				5				956				5
馬裏蘭州	927				4				913				5
北卡羅萊納州	873				4				854				5
維吉尼亞	858				4				825				4
俄亥俄州	696				3				682				4
所有其他州	4,951				24				4,376				23
住宅房地產貸款總額	$	21,082			100	%			$	18,657			100	%

PNC金融服務集團-表格10-Q    23

---

我們通過我們的全國抵押貸款業務以及我們的分支網絡在全國範圍內發起住宅抵押貸款。按照政府機構標準承銷的住宅抵押貸款，包括符合貸款金額限制的貸款，通常由我們保留服務。我們還發放不符合政府機構標準的不合格住宅抵押貸款，我們將其保留在資產負債表上。不合格住宅按揭組合具有較強的信用質量2019年9月30日平均原始LTV為70%平均原始FICO分數為772好的。我們的不合格住宅抵押貸款組合總計151億美元在…2019年9月30日用36%位於加利福尼亞州。

汽車

在汽車貸款中，$14.4十億美元存在於間接汽車投資組合中，而$1.6截至時，直接汽車投資組合中已有10億美元2019年9月30日好的。可比金額截至2018年12月31日vbl.129億美元和15億美元分別為。間接汽車投資組合涉及通過特許經銷商發起的貸款申請。這項業務在戰略上與我們的核心零售銀行業務保持一致。

我們繼續專注於信貸狀況良好的借款人，這一點在過去12個月的加權平均貸款發放FICO得分中得到了證明745間接汽車貸款和765直接申請汽車貸款。過去12個月貸款發放的加權平均期限為74間接汽車貸款和63直接汽車貸款幾個月。我們通過各種渠道為客户提供新舊汽車融資。兩者都有2019年9月30日和2018年12月31日，該投資組合由以下幾個部分組成53%新的車輛貸款和47%二手車貸款。

汽車貸款組合的表現按月衡量，包括每月獲得的更新抵押品價值和至少每季度獲得的更新FICO分數。對於內部報告和風險管理，我們按產品渠道和產品類型分析投資組合，並定期評估違約和拖欠經驗。作為我們整體風險分析和監控的一部分，我們根據貸款結構、抵押品屬性和信用指標(包括FICO分數、LTV和期限)對投資組合進行細分。

不良資產和貸款拖欠

不良資產

不良資產包括不可能最終收回全部合同本金和利息的不良貸款和租賃，還包括不良問題債務重組(TDR)、其他擁有的房地產(OREO)和止贖資產。待售貸款、某些政府保險或擔保貸款、購買的減值貸款和在公允價值選項下入賬的貸款不包括在不良貸款中。關於我們的不良貸款和非應計政策的其他信息包括在我們的綜合財務報表附註中的附註1會計政策中2018表格10-K表中列出了不良資產的主要類別摘要19好的。參見注釋3 資產質量有關不良資產類別的進一步詳細信息，請參閲本報告中的合併財務報表附註。

表19: 按類型列出的不良資產

	2019年9月30日			2018年12月31日				變化
百萬美元								$				%
不良貸款
商業貸款	$	576		$	432			$	144			33	%
消費貸款(A)	1,152			1,262				(110		)		(9	)%
不良貸款總額	1,728			1,694				34				2	%
奧利奧和止贖資產	119			114				5				4	%
不良資產總額	$	1,847		$	1,808			$	39			2	%
包括在不良貸款中的TDRS	$	911		$	863			$	48			6	%
佔不良貸款總額的百分比	53		%	51		%
不良貸款佔貸款總額	.73		%	.75		%
不良資產佔貸款總額，OREO和止贖資產	.78		%	.80		%
不良資產佔總資產	.45		%	.47		%
對不良貸款總額的貸款和租賃損失備抵	158		%	155		%

(a)	不包括大多數無擔保消費者貸款和信用額度，這些貸款在逾期120至180天后沖銷，不會被置於不良狀態。

24PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

表20: 不良資產變動

以百萬為單位		2019				2018
1月1		$	1,808			$	2,035
新的不良資產		985				785
註銷和估值調整		(446		)		(408		)
主要活動，包括派息和派息		(315		)		(379		)
資產出售和轉移到為出售而持有的貸款		(74		)		(101		)
返回執行狀態		(111		)		(107		)
九月三十日		$	1,847			$	1,825

自.起2019年9月30日，大約88%在所有不良貸款中，有抵押品作為擔保，這降低了準備金要求，預計在違約情況下將減少信貸損失。自.起2019年9月30日，商業貸款不良貸款的賬面價值約為78%在考慮ALLL之前，由於到目前為止記錄的註銷，他們的未付本金餘額。

在消費貸款不良貸款中，住宅房地產TDR包括78%佔住宅房地產不良貸款總額的81%2019年9月30日和2018年12月31日分別為。房屋淨值TDR包括50%房屋淨值不良貸款的比率為2019年9月30日，從47%上升到2018年12月31日好的。TDRS一般保持不履行狀態，直到借款人根據修改後的條款或最終決議至少連續六個月支付本金和利息。借款人已通過第7章破產解除個人責任且尚未正式確認其對我們的貸款義務的貸款，以及目前在重組條款下沒有義務同時支付本金和利息的借款人的貸款不會恢復為應計狀態。

在…2019年9月30日，我們最大的不良資產是$33百萬美元信息行業和所代表的十大個人不良資產13%佔不良資產總額的比例。

貸款拖欠

我們定期監測貸款拖欠水平，並相信這些水平可能是貸款組合資產質量的關鍵指標。拖欠狀況的衡量是基於每筆貸款的合同條款。在付款方面逾期30天或更長時間的貸款被視為拖欠貸款。貸款拖欠不包括為出售而持有的貸款和購買的減值貸款，但包括政府保險或擔保貸款以及在公允價值選項下入賬的貸款。

表21: 應計逾期貸款 (a)

		數量															未償還貸款總額百分比
		九月三十日 2019				十二月三十一日 2018				變化							九月三十日 2019			十二月三十一日 2018
百萬美元										$				%
早期貸款拖欠
應計貸款逾期30至59天		$	547			$	585			$	(38	)		(6	)%		.23	%		.26	%
應計貸款逾期60至89天		269				271				(2		)		(1	)%		.11	%		.12	%
總計		816				856				(40		)		(5	)%		.34	%		.38	%
晚期貸款拖欠
逾期90天或以上的應計貸款		532				629				(97		)		(15	)%		.22	%		.28	%
總計		$	1,348			$	1,485			$	(137	)		(9	)%		.57	%		.66	%

(a)	逾期貸款額包括政府投保或擔保的貸款16億美元在…2019年9月30日和17億美元在…2018年12月31日.

逾期90天或以上的應計貸款不包括在不良貸款中，並繼續累算利息，因為它們有良好的抵押品擔保，並在收集過程中，或按照監管指南在同質投資組合中進行管理，具有特定的註銷時限，或某些政府有保險或擔保貸款。

問題債務重組和貸款修改

問題債務重組

TDR是一種貸款，其條款經過重組，向遇到財務困難的借款人提供優惠。TDRS源於我們的減少損失活動，包括降低利率、本金寬恕、推遲/減少計劃的攤銷和延期，旨在最大限度地減少經濟損失，避免喪失抵押品贖回權或收回

PNC金融服務集團-表格10-Q    25

---

抵押品。此外，TDR還來自法院強加的讓步(例如，指債務人解除對我們個人責任的第7章破產，並且法院批准第13章破產還款計劃)。

表22: 問題債務重組摘要 (a)

		九月三十日 2019				十二月三十一日 2018				變化
百萬美元										$				%
商業貸款總額		$	420			$	409			$	11			3	%
消費貸款總額		1,343				1,442				(99		)		(7	)%
TDR總數		$	1,763			$	1,851			$	(88	)		(5	)%
非執行		$	911			$	863			$	48			6	%
應計(B)		852				988				(136		)		(14	)%
TDR總數		$	1,763			$	1,851			$	(88	)		(5	)%

(a)	表中的金額表示已記錄的投資，其中包括未付本金餘額加上會計調整淨額減去任何註銷。記錄的投資不包括任何相關的估值備抵。

(b)	應計貸款包括消費信用卡貸款和在重組條款下表現至少六個月的貸款，並且不包括在不良貸款中。

從TDR中排除的是10億美元和11億美元的消費貸款用於銷售，貸款在公允價值選項下入賬，並彙集購買的減值貸款，以及某些政府保險或擔保貸款2019年9月30日和2018年12月31日分別為。非執行TDR大約代表53%佔不良貸款總額的51%2019年9月30日和2018年12月31日分別，和52%和47%總TDR的百分比為2019年9月30日和2018年12月31日分別為。TDR的剩餘部分代表在重組條款下至少連續六個月執行後恢復到應計狀態的TDR。

參見注釋3 資產質量關於TDR的其他信息，請參閲本報告的合併財務報表説明。請參閲我們的風險管理部分的信用風險管理部分2018表10-K有關貸款修改的信息。

貸款和租賃損失及無資金的貸款承諾和信用證的備抵

我們維持一個ALLL以吸收貸款和租賃組合的損失，並基於對貸款和租賃組合中估計可能發生的信用損失的季度評估來確定這一津貼。我們總共$2.7十億2019年9月30日由$組成1.8十億和$.9分別為商業貸款和消費貸款類別建立了10億美元。我們將ALLL維持在我們認為適當的水平，以吸收截至資產負債表日期在貸款和租賃組合中發生的估計可能的信用損失。儲量的計算和確定過程取決於關鍵假設的使用。主要準備金假設和估計過程對觀察到的貸款和租賃組合績效經驗的變化、借款人的財務實力和經濟狀況作出反應，並受到其影響。關鍵儲備假設和估計過程定期更新。

準備金主要基於PD和LGD為無減值商業貸款類別建立。

我們的商業儲備方法對關鍵風險參數(如PD和LGD)的變化很敏感。然後將這些參數的結果應用於貸款餘額和無資金的貸款承諾和信用證，以確定各自的準備金金額。大部分商業投資組合由抵押品擔保，包括對資產為基礎的貸款客户的貸款，與沒有抵押品擔保的貸款相比，這些客户通常表現出較低的LGD。我們的PD和LGD主要是使用內部商業貸款損失數據確定的。如有必要，此內部數據由第三方數據和管理判斷補充。我們繼續評估和加強我們對內部商業損失數據的使用，並將定期更新我們的PD和LGD，並考慮第三方數據、監管指導和管理判斷。

無損害消費者貸款類別的津貼主要基於轉移矩陣，包括使用滾動利率模型。滾動利率模型使用統計關係，這些關係是根據歷史數據計算得出的，這些數據估計了貸款餘額在拖欠和最終註銷的各個階段的移動情況。

對於使用GAAP規定的方法被視為受損的貸款，我們建立了特定的津貼。所有減值貸款均須視乎個別分析而定，但租賃及較小余額同質貸款的大集團除外，這些同質貸款可能包括但不限於信用卡、有抵押的住宅房地產及消費者分期付款貸款。個別貸款(包括商業及消費TDR)的具體免税額乃根據對按實際利率折現的貸款的預期未來現金流量的現值、可觀察的市場價格或相關抵押品的公允價值的分析而釐定。

26PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

ALLL的一部分與定性測量因素有關。這些因素可能包括但不限於以下因素：

•	行業集中度和條件，

•	市場狀況的變化，

•	最近的信貸質量趨勢，

•	最近在特定投資組合中的虧損經歷，包括特定和獨特的事件，

•	近期宏觀經濟因素，

•	模型不精確，

•	貸款政策和程序的變化，

•	可獲得信息的時間安排，包括第一留置權職位的表現，以及

•	可用歷史數據的限制。

我們對非減值貸款的ALLL的確定對分配給商業貸款的風險等級和消費者貸款的損失率是敏感的。在確定ALLL時還考慮了其他幾個定性和定量因素。定期進行備用靈敏度分析。這樣的分析提供了對風險等級和損失率的不利變化的影響的洞察力。考慮到當前使用的流程，我們認為目前指定的風險等級和損失率是適當的。

購買的減值貸款最初按公允價值入賬，適用的會計準則禁止在收購時結轉或創造估值備抵。由於這些貸款的初始公允價值已經反映了信貸組成部分，因此當預期在收購日的表現低於我們的預期時，將建立額外的準備金。在…2019年9月30日，我們已經建立了儲備13億美元購買減值貸款。此外，2009年1月1日後獲得的貸款(購買的減值和非減值)按公允價值記錄。在收購之日沒有結轉任何貸款損失準備金，也沒有設立任何準備金。

在確定ALLL的適當性時，我們對減值貸款進行具體分配，並對商業和消費貸款組合進行分配。我們還根據當前市場狀況為資產組合在資產負債表日期可能發生的損失提供準備金，這些可能不會反映在歷史損失數據中。商業貸款是最大的信貸類別，對ALLL確定的基礎假設和判斷的變化很敏感。

除了ALLL之外，我們還為未提供資金的貸款承諾和信用證提供補貼。我們將這項津貼作為負債報告在我們的綜合資產負債表上。我們將未提供資金的貸款承諾和信用證的準備額維持在我們認為適當的水平，以吸收這些沒有資金的信貸安排的估計可能損失。我們通過估計最終融資的可能性和與這些信用風險相關的損失來確定這一金額。除了估計資金的可能性外，這種方法與我們用來確定ALLL的方法非常相似。

請參閲我們的會計政策中的注12018表格10-K及附註3 資產質量在本報告綜合財務報表附註中，請參閲有關我們用於評估我們的投資組合和確定津貼的某些關鍵資產質量指標的進一步信息。

表23: 貸款和租賃損失準備

百萬美元		2019				2018
1月1		$	2,629			$	2,611
淨沖銷總額		(433		)		(313		)
信貸損失準備		552				260
淨(增加)/減少無資金的貸款承諾和信用證免税額		(19		)		9
其他		9				17
九月三十日		$	2,738			$	2,584
平均貸款的淨沖銷(截至9個月)(按年率計算)		.25		%		.19		%
全部貸款佔貸款總額的比率		1.15		%		1.16		%
商業貸款淨沖銷		$	(79	)		$	(18	)
消費貸款淨沖銷		(354		)		(295		)
淨沖銷總額		$	(433	)		$	(313	)
平均貸款的淨沖銷(截至9個月)(按年率計算)
商業貸款		.07		%		.02		%
消費貸款		.63		%		.54		%

所有負債餘額在不同時期根據波動的風險因素增加或減少，包括資產質量趨勢、淨沖銷和總投資組合餘額的變化。在第一次九個月的2019，整體信貸質量保持強勁，導致截至#年，所有貸款佔貸款總額的比率基本持平。2019年9月30日與.相比2018年12月31日.

PNC金融服務集團-表格10-Q    27

---

下表總結了我們的貸款註銷和收回。

表24: 貸款沖銷和收回

截至9月30日的9個月		毛 核銷				追回				淨沖銷？/ (追回)				平均百分比 貸款^(按年率計算)
百萬美元
2019
商品化		$	116			$	45			$	71			.08	%
商業地產		16				8				8				.04	%
設備租賃融資		6				6				—				—	%
房屋淨值		52				56				(4		)		(.02	)%
住宅房地產		5				11				(6		)		(.04	)%
汽車		183				85				98				.86	%
信用卡		193				21				172				3.58	%
教育		20				6				14				.51	%
其他消費者		92				12				80				2.29	%
總計		$	683			$	250			$	433			.25	%
2018
商品化		$	78			$	50			$	28			.03	%
商業地產		8				18				(10		)		(.05	)%
設備租賃融資		6				6				—				—	%
房屋淨值		85				67				18				.09	%
住宅房地產		9				18				(9		)		(.07	)%
汽車		117				56				61				.60	%
信用卡		161				18				143				3.32	%
教育		24				6				18				.57	%
其他消費者		76				12				64				1.94	%
總計		$	564			$	251			$	313			.19	%

與2018年同期相比，2019年前9個月的淨衝減總額增加了1.2億美元，即38%。商業淨註銷的增加反映了某些個人信貸的影響，而汽車、信用卡和其他消費貸款淨註銷的增加部分是由於貸款組合的增長。請參閲我們的會計政策中的注12018表格10-K及附註4 貸款和租賃損失準備有關ALLL的其他信息，請參閲本報告的合併財務報表附註。

本財務評論的關鍵會計估計和判斷中最近發佈的會計準則部分介紹了我們即將實施的2016-13年會計準則更新(ASU)-信用損失，包括我們對其生效日期(2020年1月1日)採用的估計影響。

流動性與資本管理

流動性風險，包括我們的流動性監控措施和工具，在我們的流動性和資本管理部分有更詳細的描述。2018表格10-K

我們監控流動性的方法之一是參考LCR，這是一項監管的最低流動性要求，旨在確保有擔保的銀行機構保持足夠的流動性水平，以滿足假設的30天壓力情景過程中的淨流動性需求。LCR的計算方法是將按照LCR規則定義和計算的機構的高質量未擔保流動資產(HQLA)的金額除以其估計的淨現金流出，現金淨流出通過應用LCR規則中的假設流出係數來確定。結果商以百分比表示。PNC和PNC銀行需要維護的最低LCR為100%。PNC和PNC銀行每天計算LCR，截至2019年9月30日，PNC和PNC Bank的LCR超過100%的要求。

有關最終裁剪規則和對LCR要求的影響的信息，請參閲本報告的最近監管發展部分。

我們在我們的第1項業務和第1A項風險因素的監管和監管部分中提供了有關監管流動性要求及其對我們的潛在影響的其他信息2018表格10-K

28PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

流動資金來源

在綜合基礎上，我們最大的流動性來源是我們的銀行業務所產生的客户存款基礎。這些存款提供了相對穩定和低成本的資金。存款總額增加到$2856億在…2019年9月30日從…$267.8十億2018年12月31日受有息和無息存款增長的推動。有關我們的存款的更多信息，請參閲本財務評論綜合資產負債表審查部分的資金來源部分。此外，我們確定的某些資產具有流動性，以及從多個來源獲得的未使用借款能力也可用於管理我們的流動性狀況。

在…2019年9月30日，我們的流動資產包括短期投資(出售聯邦基金，轉售協議，交易證券和銀行賺取利息的存款)共計$26.3十億美元和可供出售的證券總計$69.1十億。流動資產水平隨時間波動的因素很多，包括市場狀況、貸款和存款增長以及資產負債表管理活動。我們的流動資產包括$4.0數十億可供出售和交易的證券質押作為抵押品，以保證公眾和信託存款，回購協議和其他目的。此外，$8.7數十億持有至到期的證券也被抵押為這些目的的抵押品。

我們還通過各種形式的融資獲得流動性，包括長期債務(優先票據、次級債務和FHLB借款)和短期借款(根據回購協議出售的證券、商業票據和其他短期借款)。見附註10借入資金於我們的2018表格10-K和綜合資產負債表審查的資金來源部分，瞭解與我們的借款相關的其他信息。

合併基礎上的優先債務和次級債務總額由於以下活動而增加：

表25: 優先債務和次級債務

以十億為單位	2019
1月1	$	30.9
發出	6.9
催繳股款及到期日	(6.3		)
其他	1.1
九月三十日	$	32.6

銀行流動性

根據經修訂的PNC Bank 2014年銀行紙幣計劃，PNC銀行可不時提供高達400億美元的未償還本金總額，這些票據的到期日為自發行日期起九個月(就優先票據而言)和五年或更長時間(就附屬票據而言)的無擔保優先票據和次級票據。在…2019年9月30日，PNC銀行有$22.9億美元在該計劃下發行的票據，其中$18.6億美元是高級銀行票據和美元4.3十億美元是從屬紙幣。下表詳細列出了截至三個月的發貨情況2019年9月30日.

表26：PNC發行的銀行紙幣

發行日期	數量	簽發説明
2019年7月23日	9億美元	到期日為2022年7月22日的優先浮動利率票據。2021年7月22日可全部贖回，但不能部分贖回，2022年6月22日或以後可全部或部分贖回。從2019年10月22日開始，每年1月22日、4月22日、7月22日和10月22日每季度支付利息，利率為3個月倫敦銀行同業拆借利率(LIBOR)，每季度重置一次，外加45個基點。
2019年7月23日	6億美元	到期日為2022年7月22日的優先固定至浮動利率債券。2021年7月22日可全部贖回，但不能部分贖回，2022年6月22日或以後可全部或部分贖回。利息最初每半年支付一次，固定利率為每年7月22日和1月22日，從2020年1月22日開始，到2021年7月22日結束。從2021年7月22日開始，利息按季度支付，利率為3個月倫敦銀行間同業拆借利率(LIBOR)，每季度重置一次，外加44個基點，從2021年10月22日開始，1月22日、4月22日、7月22日和10月22日開始。

見附註17有關PNC Bank於2019年10月發行7.5億美元次級票據的後續事件的信息。

PNC銀行通過FHLB-匹茲堡和聯邦儲備銀行貼現窗口保持額外的擔保借款能力。然而，聯邦儲備銀行並不被視為為我們的日常業務活動提供資金的主要手段，而是在壓力大的環境或市場混亂期間潛在的流動性來源。在…2019年9月30日，我們在FHLB-匹茲堡和聯邦儲備銀行的未使用擔保借款能力總計為$44.3十億。

PNC銀行有能力提供高達100億美元的商業票據，以提供額外的流動性。自.起2019年9月30日，那裏 在此計劃下沒有未解決的問題。

PNC金融服務集團-表格10-Q    29

---

母公司流動資金

除了在銀行層面管理流動性風險外，我們還監控母公司的流動性。母公司的合同義務主要包括與母公司借款相關的債務償還和為非銀行關聯公司提供資金。此外，母公司保持充足的流動性，以資助可自由支配的活動，如向股東支付股息、股份回購和收購。

自.起2019年9月30日，可用的母公司流動資金總額為$6.3十億。母公司流動資金主要以公司間短期投資形式持有，其條款規定在31天或更短時間內有現金可用。也可以收購期限較長的投資，但如果是這樣的話，相關的到期日與預定的現金需求相一致，例如母公司債務債務的到期日。

母公司流動性的主要來源是其從PNC銀行收到的股息，這可能會受到以下因素的影響：

•	銀行一級的資本需求，

•	法律法規,

•	公司政策，

•	合同限制，以及

•	其他因素。

國家銀行支付股息或進行其他資本分配或向母公司或其非銀行子公司提供信貸的能力受到法定和監管限制。PNC銀行在沒有事先監管批准的情況下向母公司支付股息的可用金額約為#美元3.0十億美元2019年9月30日好的。見附註18綜合財務報表附註中的監管事項2018有關這些限制的進一步討論，請參見Form 10-K。

除了來自PNC銀行的股息外，母公司流動性的其他來源包括現金和投資，以及其他子公司的股息和貸款償還以及股權投資的股息或分配。我們還可以通過在公開或私人市場和商業票據發行債務和股本證券，包括某些資本工具，為母公司和PNC的非銀行子公司創造流動性。母公司有能力提供高達50億美元的商業票據，以提供額外的流動性。自.起2019年9月30日，沒有未償還的商業票據發行。

母公司有一份有效的貨架登記聲明，根據該聲明，我們可以發行額外的債務、股權和其他資本工具。根據這份貨架登記聲明，母公司於2019年7月23日發行了10億美元的高級票據，到期日為2026年7月23日。自2020年1月23日起，每年7月23日和1月23日每半年支付一次利息，固定利率為2.60%。有關母公司利用此貨架登記於2019年11月1日發行6.5億美元高級固定利率票據的信息，請參閲本報告合併財務報表附註中的後續事件。

母公司高級和次級債務未償還總額為$93億和67億美元2019年9月30日和2018年12月31日分別為。

合同義務和承諾

我們有合同義務，代表未來需要支付的借款資金、定期存款、租賃、養老金和退休後福利以及購買義務。請參閲我們的風險管理部分的流動性和資本管理部分2018有關這些未來現金流出的更多信息，請填寫10-K表。此外，在正常的業務過程中，我們有各種未履行的承諾，其中某些未包括在我們的綜合資產負債表中。我們在附註中提供有關我們承諾的信息13 承付款在本報告的合併財務報表附註中。

信用評級

PNC的信用評級影響短期和長期資金的成本和可用性，某些衍生工具的抵押品要求，以及提供某些產品的能力。

一般來説，評級機構的評級基於許多定量和定性因素，包括資本充足率、流動性、資產質量、業務組合、收益水平和質量，以及當前的立法和監管環境，包括隱含的政府支持。信用評級的降低或潛在的降低可能影響進入資本市場的機會和/或增加債務成本，從而對流動性和金融狀況產生不利影響。

30PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

表27：PNC和PNC銀行信用評級

	2019年9月30日
	穆迪	標準普爾	惠譽
PNC
優先債務	A3	A-	A+
次級債	A3	BBB+	A
優先股	Baa2	BBB-	BBB-
PNC銀行
優先債務	A2	A	A+
次級債	A3	A-	A
長期存款	Aa2	A	AA-
短期存款	P-1	A-1	F1+
短期票據	P-1	A-1	F1

資本管理

關於我們的資本管理流程和活動的詳細信息，包括關於我們以前提交的CCAR和資本計劃的其他信息，包含在我們的風險管理部分的資本管理部分，在我們的2018表格10-K

我們通過調整資產負債表的規模和組成，發行或贖回債務，發行股票或其他資本工具，執行庫藏股票交易和資本贖回或回購，以及管理股息政策和保留收益，來管理我們的資金和資本狀況。

在2019年CCAR過程中，我們於2019年4月向美聯儲提交了經PNC董事會批准的資本計劃。美國聯邦儲備委員會(Federal Reserve)接受了資本計劃，並沒有反對我們提出的資本行動。按照2019年資本計劃的規定，我們宣佈了從2019年第三季度開始的四個季度最多43億美元的新股票回購計劃。2019年第三季度，我們以10億美元回購了750萬股普通股。

 

我們在2019年第三季度支付了15億美元的普通股股息，或每股1.15美元。2019年10月3日，PNC董事會宣佈季度普通股現金股利為每股1.15美元，支付日期為2019年11月5日。

我們完成了截至2019年6月30日的四個季度的普通股回購計劃，總共回購了2140萬股普通股，價值28億美元。這些回購包括在我們的資本計劃中，被美聯儲接受為我們2018年CCAR提交的一部分。此外，在這四個季度期間，我們支付了17億美元的普通股股息，向股東返還的資本總額為45億美元。

PNC金融服務集團-表格10-Q    31

---

表28: 巴塞爾III資本

百萬美元	巴塞爾協議三 2019年9月30日
普通股一級資本
普通股加上相關盈餘，扣除庫藏股票淨額	$	3,179
留存收益	41,413
當前可供出售的證券和轉來的證券累計的其他綜合收益(虧損)	1,119
養老金和其他退休後計劃的累計其他綜合收入(虧損)	(481		)
商譽，扣除相關遞延税項負債	(9,030		)
其他不允許的無形資產，遞延税項負債淨額	(238		)
其他調整/(扣除)	(209		)
扣除門檻前的普通股一級資本總額	35,753
總閾值扣減	(2,952		)
普通股一級資本	$	32,801
額外的一級資本
優先股加上相關盈餘	3,992
其他調整/(扣除)	(162		)
一級資本	$	36,631
額外的二級資本
合格次級債務	3,481
信託優先資本證券	60
可計入二級資本的合資格信貸儲備	3,042
巴塞爾III資本總額	$	43,214
風險加權資產
巴塞爾協議三標準化方法風險加權資產(A)	$	340,912
巴塞爾協議三先進方法風險加權資產(B)	$	319,960
季度平均調整總資產	$	393,009
補充槓桿風險 (c)	$	471,906
“巴塞爾協議三”基於風險的資本和槓桿比率(D)
普通股一級	9.6		%
第1層	10.7		%
總計(E)	12.7		%
槓桿(F)	9.3		%
補充槓桿率(G)	7.8		%

(a)	包括信貸和市場風險加權資產。

(b)	巴塞爾III高級方法風險加權資產根據巴塞爾III高級方法規則計算，包括信貸、市場和操作風險加權資產。在並行運行鑑定階段，PNC細化了數據、模型和內部流程，這些數據、模型和內部流程是確定風險加權資產的高級方法的一部分。

(c)	補充槓桿風險是平均季度經調整總資產和某些表外風險的總和，包括未提取的信貸承諾和衍生工具的潛在未來風險。

(d)	僅供比較之用，二零一九年九月三十日的巴塞爾III普通股一級、一級風險及總風險比率的先進方法分別為10.3%、11.4%及12.5%。

(e)	2019年“巴塞爾協議III”基於風險的總資本比率包括6000萬美元的不合格信託優先資本證券，這些證券需要經過一個直到2021年的逐步淘汰時期。僅供比較之用，截至2019年9月30日，假設逐步淘汰不符合條件的信託優先資本證券，該比率為12.7%。

(f)	槓桿率是根據第1級資本除以季度平均調整總資產計算的。

(g)	補充槓桿率按一級資本除以補充槓桿率計算。

由於PNC仍處於先進方法的並行運行資格階段，因此我們基於風險的監管資本比率在2019使用確定風險加權資產的標準化方法進行計算。在確定信用風險加權資產的標準化方法下，風險通常被分配一個預先定義的風險權重。對高波動性商業房地產的風險敞口、逾期風險敞口和股權風險敞口一般比其他類型的風險敞口承受更高的風險權重。一旦我們退出平行運行，我們基於風險的監管資本比率將是根據標準化方法和先進方法計算的比率中較低的一個。

根據適用於PNC的“巴塞爾協議III”規則，在未合併金融機構(PNC，主要是貝萊德)的重大普通股投資，抵押貸款服務權和遞延税資產必須從資本(扣除相關遞延税負債)中扣除，前提是它們單獨超過機構調整後普通股權益的10%，或總計超過15%。

32PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

一級資本。此外，“巴塞爾協議III”的監管資本包括與當前證券相關的AOCI，以及可供出售的從AOCI轉來的證券，以及養老金和其他退休後計劃。

聯邦銀行監管機構表示，他們預計包括PNC在內的美國最大銀行控股公司(BHC)的監管資本水平將遠遠超過監管最低標準，並要求包括PNC在內的美國最大銀行擁有足夠的資本緩衝來承受損失，並允許它們通過估計的壓力情景滿足客户的信貸需求。我們力求按照這些監管原則管理我們的資本，並相信我們的2019年9月30日資本水平與它們保持一致。

在…2019年9月30日根據適用的美國監管資本比率要求，PNC和我們唯一的銀行子公司PNC Bank都被認為“資本充足”。要符合“資本化良好”的資格，PNC必須具有巴塞爾III資本比率至少為6%的一級風險資本和10%的總風險資本，PNC銀行必須具有巴塞爾III資本比率至少6.5%的普通股本一級風險資本，8%的一級風險資本，10%的總風險資本和至少5%的槓桿率。

有關最終裁剪規則以及對“巴塞爾協議III”資本規則的影響的信息，請參閲本報告的“最近監管發展”一節。我們在我們的第1項業務的監督和監管部分，第^1A項風險因素和注18監管事項中，提供了有關監管資本要求及其對我們的一些潛在影響的更多信息2018表格10-K

市場風險管理

請參閲我們的風險管理部分的市場風險管理部分2018表10-K用於有關市場風險的其他討論。

市場風險管理^-^利率風險

利率風險主要來自我們收集存款和發放貸款的傳統銀行活動。許多因素，包括經濟和金融狀況、利率變動和消費者偏好，都會影響我們在資產上賺取的利息和我們為負債支付的利息之間的差異，以及我們的無息資金來源的水平。由於重新定價期限不匹配和某些產品固有的嵌入期權，市場利率的變化不僅影響預期的短期收益，而且影響這些資產和負債的經濟價值。

我們的資產和負債管理集團按照我們的風險管理政策的規定集中管理利率風險，該政策得到管理層的資產和負債委員會和董事會的風險委員會的批准。

敏感性結果和市場利率基準第三四分之一2019和2018跟着。

表29: 利率敏感性分析

	2019年第三季度			2018年第三季度
淨利息收入敏感度模擬^(A)
利率逐步變動對第一年淨利息收入的影響 在12個月之後：
提高100個基點	1.9	%		1.8	%
下降100個基點	(2.6	)%		(2.3	)%
利率逐步變動對第二年淨利息收入的影響 在12個月之前：
提高100個基點	4.6	%		3.6	%
下降100個基點	(7.3	)%		(5.9	)%
權益期限模型(A)
權益的基本情況持續時間(以年為單位)	(6.5	)		.2
關鍵期末利率
一個月倫敦銀行同業拆息	2.02	%		2.26	%
三個月倫敦銀行同業拆息	2.09	%		2.40	%
三年期掉期	1.55	%		3.05	%

(a)	考慮到某些測量工具和技術的固有限制，隨着利率接近於零，結果變得沒有意義。

除了在假設當前利率平行變化的情況下測量對淨利息收入的影響外，我們還例行地模擬一些非平行利率環境的影響。表30反映未來兩個12個月期間淨利息收入的百分比變化，假設(I)PNC Economist最可能的利率預測，(Ii)隱含市場遠期利率和

PNC金融服務集團-表格10-Q    33

---

(Iii)？收益率曲線斜率平坦(一個100個基點的收益率曲線斜率在一個月和十年期利率之間平坦，疊加在當前的基本利率上)場景。

預測淨利息收入的所有變化都與基本利率方案中的結果有關，其中假設當前市場利率在預測期間保持不變。

表30：淨利息收入對替代利率方案的敏感性

	2019年9月30日
	PNC 經濟學家		市場 向前		坡度 壓扁
第一年敏感性	.2	%	.7	%	(1.2	)%
第二年敏感性	1.3	%	.5	%	(4.7	)%

在預測淨利息收入時，我們對利率和收益率曲線的形狀、新業務的數量和特徵以及現有表內和表外頭寸的行為進行假設。這些假設決定了基本利率方案和表中其他利率方案中模擬淨利息收入的未來水平29和30好的。這些模擬假設，隨着資產和負債到期，它們將被替換或以當時的市場利率重新定價。

下圖顯示了基本利率方案和一年前每種替代方案的LIBOR/掉期收益率曲線。

表31: 替代利率方案：一年前

這個2019年第三季度利率敏感性分析表明，我們的綜合資產負債表將從利率上升和利率收益率曲線向上傾斜中受益。我們相信，我們擁有存款資金基礎和資產負債表靈活性，可以在適當和允許的情況下，根據不斷變化的利率和市場狀況進行調整。

2021年之後銀行提交利率以計算LIBOR的要求按計劃終止，這給PNC發起、持有或服務的金融工具帶來了風險，這些金融工具使用LIBOR作為參考利率。PNC持有工具和服務其工具和服務，以及其他人擁有的可能受到LIBOR可能中斷影響的工具，包括貸款、投資、對衝產品、浮息債務和其他使用LIBOR作為基準利率的金融工具。PNC正在與監管機構和行業團體協調，以確定2021年後到期的合同的適當替換參考率，併為這一過渡做準備，因為它涉及新的和現有的風險敞口。PNC已經建立了一個跨職能的治理結構，以監督從LIBOR過渡的總體戰略。已經執行了初始LIBOR影響和風險評估，該評估確定了跨產品、系統、模型和流程的相關風險。

請參閲PNC 2018年Form 10-K中披露的第一部分項目IA中的風險因素部分，瞭解有關LIBOR計劃終止作為參考利率的其他信息。

市場風險管理^-^與客户相關的交易風險

我們從事固定收益證券、衍生品和外匯交易，以支持客户的投資和對衝活動。這些交易、相關對衝和與我們的客户衍生品組合相關的信用估值調整每日按市價計價，並報告為與客户相關的交易活動。我們不從事這些產品的自營交易。

我們使用風險價值(VaR)作為衡量和監控客户相關交易活動中市場風險的主要手段。VaR用於基於歷史市場風險因素的統計分析來估計投資組合損失的概率。多元化VaR

34PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

反映了不同資產類別之間的經驗相關性。我們在95%的置信區間計算多樣化的VaR，並且第一次的結果九個月的2019和2018都在我們可接受的限度之內。

請參閲我們的“市場風險管理”-“與客户相關的交易風險”部分2018有關我們用於計算VaR的模型和我們的回測流程的更多信息，請參見Form 10-K。

與客户相關的交易收入為$212百萬美元九個月告一段落2019年9月30日與去年同期的1.96億美元相比2018好的。增加的主要原因是衍生產品客户的銷售收入有所改善，部分被外匯客户收入的減少所抵銷。在本季度，與客户相關的交易收入為$77百萬美元第三2019年第四季度，2018年為5300萬美元。這一增長是由衍生產品客户銷售收入的改善，以及(在較小程度上)與客户相關的交易結果的改善以及與客户相關的衍生產品的信用估值變化的影響所推動的。

市場風險管理^-^股權和其他投資風險

股權投資風險是與私人和公共股本市場投資相關的潛在損失風險。除了擴大信貸、吸收存款、承銷證券和交易金融工具外，我們還在各種交易中進行和管理直接投資，包括管理層收購、資本重組和各種行業的增長融資。我們還投資於附屬和非附屬基金，對私募股權進行類似投資。這些投資和其他資產的經濟和/或賬面價值直接受到市場因素變化的影響。

不同的PNC業務部門管理我們的股權和其他投資活動。我們的業務負責在批准的政策限制和相關準則範圍內作出投資決策。

我們的股權投資摘要如下：

表32: 股權投資摘要

	九月三十日 2019				十二月三十一日 2018				變化
百萬美元									$				%
貝萊德	$	8,321			$	8,016			$	305			4	%
税收抵免投資	2,252				2,219				33				1	%
私募股權和其他	2,752				2,659				93				3	%
總計	$	13,325			$	12,894			$	431			3	%

貝萊德

我們擁有大約3500萬股貝萊德股票的普通股等價股2019年9月30日，在權益法下核算。本財務回顧的業務部門回顧部分包括有關貝萊德的其他信息。

税收抵免投資

我們的股權投資包括由合併實體持有的直接税信貸投資和股權投資。這些税收抵免投資餘額包括未提供資金的承諾總額19億美元和18億美元2019年9月30日和2018年12月31日分別為。這些未籌集資金的承諾包括在我們的綜合資產負債表的其他負債中。

注2我們的綜合財務報表附註中的貸款銷售和服務活動以及可變利息實體2018表格10-K有更多關於税收抵免投資的信息。

私募股權和其他

我們的其他股權投資大部分由我們的私募股權投資組合組成。私募股權投資組合是一種流動性差的投資組合，由夾層和股權投資組成，這些投資因行業、階段和投資類型而異。按估計公允價值進行的私人股本投資總額為$1.6億美元和15億美元2019年9月30日和2018年12月31日分別為。自.起2019年9月30日, $1.4億美元 直接投資於各種公司和美元.2億美元通過各種私募股權基金間接投資。請參閲我們的第1項中的“監督和法規”一節2018表格10-K，用於討論多德-弗蘭克法案的沃爾克規則條款對我們在沃爾克規則涵蓋的私人基金中的利益和其他關係的潛在影響。

在我們的其他股權投資中包括Visa Class B普通股，按成本記錄。我們擁有的Visa B類普通股只能在有限的情況下轉讓，直到它們可以轉換為公開交易的A類普通股的股份，這在未決的互換訴訟解決之前不能發生。基於2019年9月30日每股收盤價172.01美元 對於Visa A類普通股，我們對B類普通股的總投資估計價值約為$9.81億以目前VisaB股到VisaA股的轉換率計算，而我們的成本基礎並不重要。見第8項合併財務報表附註中的附註6公允價值和附註19法律程序

PNC金融服務集團-表格10-Q    35

---

我們的201810-K以獲取有關我們的簽證協議的其他信息。鑑於Visa B普通股的有限可轉讓性和市場上缺乏可觀察到的交易，估計價值並不代表Visa B普通股的公允價值。

我們也有一些其他的股權投資，其中大部分代表對關聯和非關聯基金的投資，既有傳統投資策略，也有另類投資策略。與這些投資相關的淨收益在2019年9月30日和2018年9月30日.

金融衍生工具

我們使用各種金融衍生品作為整體資產和負債風險管理流程的一部分，以幫助管理我們業務活動中固有的市場風險(主要是利率)和信用風險。我們還與客户進行衍生品交易，以促進他們的風險管理活動。

金融衍生工具在不同程度上涉及市場和信用風險。衍生品代表雙方之間的合同，通常只需要很少或不需要初始淨投資，並導致一方根據合同中規定的名義和基礎向另一方交付現金或另一種類型的資產。因此，現金需求和信貸風險敞口明顯低於這些工具的名義金額。

有關我們的金融衍生品的更多信息見附註1會計政策和附註6我們的合併財務報表附註中的公允價值2018表格10-K及附註6 公允價值和注意事項9 金融衍生工具在本報告的合併財務報表附註中。

並非市場和信用風險的所有要素都通過使用金融衍生品來解決，這些工具可能由於意料之外的市場變化等原因而無法達到其預期目的。

R客户 REGULATORY D開發

機構採取行動，使裁縫法規更好地適應機構的風險狀況

2019年10月，美聯儲、貨幣監理署(OCC)和聯邦存款保險公司(FDIC)通過了最終規則，以調整機構資本(包括壓力測試)和流動性規則的應用，以及根據“多德-弗蘭克法案”第165條採用的美聯儲增強審慎標準，適用於綜合總資產超過1000億美元的銀行組織(最終裁剪規則)。最後的剪裁規則將所有總資產達1，000億元或以上的銀行控股公司分為四類(第一類、第二類、第三類和第四類)之一，其中最嚴格的資本、流動資金和增強的審慎要求適用於第一類公司，而限制最少的規定適用於第四類公司。BHC的任何銀行子公司的分類通常將遵循其母公司BHC的分類。根據最終裁剪規則，PNC和PNC銀行被視為第三類公司，因為PNC(I)綜合總資產超過2500億美元，(Ii)未被指定為具有全球系統重要性的銀行(GSIB)，以及(Iii)跨管轄活動不到750億美元(如最終規則中所定義)。最終的裁剪規則將於2019年12月31日生效，或允許組織從2019年12月31日開始遵守新規則，儘管某些相關更改(例如對適用於PNC和PNC銀行的巴塞爾III閾值扣減的更改)要到2020年1月1日才生效。因此，我們預計這些更改將不遲於2020年第一季度對PNC和PNC銀行完全生效。

如下所述，最終裁剪規則對資本、流動性和適用於PNC和PNC銀行的增強審慎標準要求進行了幾項重要的修改。

首先，最終裁剪規則大大修改了適用於PNC和PNC銀行的普通股本一級(CET1)資本(在每種情況下，均扣除相關遞延税負債)對未合併金融機構中的重大普通股投資以及抵押貸款服務權和遞延税資產的閾值扣減。根據最終裁剪規則，PNC和PNC Bank將必須從CET1資本中扣除其在未合併金融機構中的重大普通股投資、抵押貸款服務權和遞延税資產(在每種情況下，扣除相關遞延税負債)，但這些項目單獨超過機構調整後CET1資本的25%。出於這些目的，PNC在貝萊德的普通股投資被視為對未合併金融機構的重大普通股投資。截至2019年9月30日，PNC在貝萊德的部分普通股投資需要從CET1資本中扣除。如果最終裁剪規則在2019年9月30日生效，PNC在貝萊德的普通股投資的任何部分都不會從CET1資本中扣除。

因此，在最終裁剪規則生效後，PNC可能有能力通過分紅或回購向股東返還更多資本，同時仍將資本保持在超過監管和政策最低限度的水平。考慮到最終裁剪規則的影響，我們正在評估如何最好地部署多餘的資本，並將繼續這樣做。除其他事項外，任何股息和回購的時間和金額將繼續受制於我們的第1項業務的監督和監管部分中描述的CCAR流程2018表格10-K

36PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

其次，根據最終裁剪規則，PNC和PNC銀行將有權選擇退出CET1資本中與可供銷售證券和養老金及其他退休計劃相關的累積其他全面收入(AOCI)。PNC和PNC銀行必須在最終裁剪規則生效日期後結束的第一個期間，在組織的相關監管報告表格中進行此選擇。我們期待着這次選舉。

第三，最終的裁剪規則降低了對III類銀行組織的LCR要求，這些組織像PNC和PNC Bank一樣，加權短期批發資金不足750億美元(根據規則的定義)。根據最終裁剪規則，PNC和PNC銀行在LCR規則下的淨現金流出按85%的比例調整(而不是現行規則下的100%標準)，從而減少了組織為滿足其LCR要求而必須維持的HQLA數量。

此外，根據最終裁剪規則：

•	PNC和PNC銀行將不再需要使用基於模型的先進方法來計算資本目的的風險加權資產；

•	PNC將不再需要使用截至6月30日的資產負債表數據進行中期公司運行壓力測試，並公開披露測試結果；以及

•	PNC和PNC Bank將必須每兩年(而不是每年)根據美聯儲和OCC的Dodd-Frank Act壓力測試法規(“DFAST壓力測試”)使用兩種情景(基線和嚴重不利情景)進行一次公司運行的壓力測試，並公開披露此類測試的結果。

最後，美聯儲和FDIC於2019年10月通過了對包括PNC在內的涵蓋的BHC的解決計劃法規的修改。根據我們預計將於2020年第一季度生效的修改，PNC通常必須以3年為週期提交解決計劃，提交內容在完整計劃和目標計劃之間交替。根據這些修改和2019年7月從美聯儲和FDIC收到的申請延期，PNC的下一個解決計劃定於2021年7月1日之前提交。然而，這些修改為這些機構提供了更改承保公司的預定申報日期的能力，在承保公司的下一個預定申報日期之前請求臨時更新，並要求承保公司提交完整的解決計劃來代替預定的目標計劃。

Volcker規則

10月份，美國銀行機構、證券交易委員會和商品期貨交易委員會批准了對實施沃爾克規則的法規的修改，其中包括簡化和定製PNC等銀行實體的合規計劃要求，這些銀行實體的交易資產和負債超過10億美元，但低於200億美元。最終法規還規定，對於受市場風險資本規則約束的機構，如PNC，只有某些市場風險資本規則和交易商頭寸受沃爾克規則對自營交易的限制。最後的條例還簡化了承銷、做市商和風險緩解套期保值活動的要求。銀行實體必須在2021年1月1日之前遵守最終法規，但可以選擇遵守從2020年1月1日開始的修改。

FDIC記錄保存要求

2019年7月，FDIC批准了關於(I)對擁有至少200萬個存款賬户的受保存款機構(IDI)(包括PNC Bank)提高存款保險記錄保存要求的修訂，以及(Ii)適用於所有IDI的聯合存款賬户的存款保險記錄保存要求。·除其他事項外，這些修訂修改了存款保險記錄保存規則下的認證要求，並允許有擔保的IDI選擇將增強的存款保險記錄保存要求的2020年4月1日合規日期延長至多一年。

C關鍵 ACCOUNTING E斯特萊斯 和 JUDGMENTS

注1我們的會計政策2018Form 10-K描述了我們用於編制合併財務報表的最重要的會計政策。其中某些政策要求我們作出估計或經濟假設，這些估計或經濟假設可能會因不同的假設或條件而有所不同，而這些差異可能會顯着影響我們在本期或未來期間的報告業績和財務狀況。

以下關鍵會計政策和判斷在我們的關鍵會計估計和判斷項目7中有更詳細的描述2018表格10-K：

•	公允價值計量

•	貸款和租賃損失及無資金的貸款承諾和信用證的備抵

•	住宅和商業抵押服務權

PNC金融服務集團-表格10-Q    37

---

最近發佈的會計準則

ASU	描述	財務報表影響
信貸損失-ASU 2016-13 2016年6月發佈 編碼改進-ASU 2019-04 與信用損失相關的各種改進(主題1，2和5) 2019年4月發佈 有針對性的過渡救濟-信用損失-ASU 2019-05 2019年5月發佈	•·所需的生效日期為2020年1月1日。  ·要求使用預期信用損失方法；具體地説，資產剩餘壽命的當前預期信用損失(CECL)將在發起或收購時確認。 ·方法將適用於貸款、租賃淨投資、債務證券和某些未通過淨收益按公允價值入賬的金融資產。它還將適用於表外信貸敞口，但無條件可取消的承諾除外。 ·範圍內的資產將在從資產的攤銷成本基礎上扣除信貸損失準備(ACL)後，按預計收取的淨額列示。 ·要求包括範圍內資產先前沖銷金額的預期回收。 ·要求加強信用質量披露，包括按年份分解信用質量指標。 ·需要通過自採用之年開始對留存收益進行累積效應調整，採用修正的追溯方法。	·我們計劃在CECL標準生效之日採用該標準。 ·我們在2016年第三季度建立了一個全公司跨職能的治理結構，以監督CECL標準實施的總體戰略。 ·我們準備了CECL會計政策，並繼續完善和測試我們的模型、評估技術、數據、運營流程和財務控制，這些將用於根據CECL標準計算我們的ACL。我們將在審查和測試的基礎上繼續完善我們的解釋、方法、數據和操作流程。 ·財務會計準則委員會(FASB)最近發佈了ASU的2019-04和2019-05。ASU 2019-04澄清了CECL標準中幾個主題的處理，包括我們計劃實施的回收和應計利息。ASU 2019-05為CECL範圍內的某些資產提供了在轉換時選擇公允價值選項的選項，我們計劃利用該選項。預計FASB還將發佈一份ASU，就選定的主題提供額外的指導，我們正在等待最終的指導意見，以實施任何必要的改變。 ·ACL將使用各種模型和估計技術開發，利用我們的歷史損失經驗、當前借款人特徵、當前條件、合理和可支持的預測以及其他相關因素。對於我們合理和可支持的三年預測期內的預期損失，我們將使用四種宏觀經濟情景及其估計概率。這些數據將由我們的經濟團隊使用結構模型和專家判斷的組合來製作，並將設計為反映未來三年一系列合理的經濟狀況和新興的商業週期。 ·我們還將應用可能與特殊風險因素相關的定性因素，可能未反映在定量得出的結果中的當前經濟狀況的變化，或其他相關因素，以確保ACL反映我們對當前預期信用損失的最佳估計。 ·根據我們對2019年迄今並行運行期結果的分析，我們的CECL估計將對各種因素敏感，包括但不限於以下主要因素： -當前經濟狀況和借款人質量：我們對預期損失的預測取決於當前條件和投資組合質量。隨着當前情況的發展，預測損失可能會受到重大影響。 -情景權重和設計：我們的損失估計對宏觀經濟預測的形狀和嚴重性很敏感，因此在上行和下行情景之間有很大差異。業務週期高峯期的概率和時間的變化可能會對我們的損失估計產生重大影響。 -方法變化：我們對CECL方法的改進可能會對我們的儲量估計產生重大影響。 ·根據我們在2019年9月30日預測的經濟狀況和投資組合餘額，採用CECL標準可能導致總體ACL與我們當前的總儲備水平相比增加約20%。總體變化主要是由於當前損失儲備期與CECL標準要求的估計剩餘合同壽命之間的差異。我們相信，在目前的情況下，我們的消費者損失準備金將大幅增加，而我們的商業貸款準備金將略有減少。此外，CECL ACL可能導致季度信貸損失撥備的波動性高於我們當前的準備金過程。 ·CECL標準實施的估計影響基於我們端到端CECL流程的當前狀態，包括定量結果和質量因素。這一進程仍在發展中，包括完善和發展某些模型、估計技術和建立支持端到端進程的運營和控制結構。由於上述因素、進一步的流程改進和其他假設，將在2020年1月1日記錄的儲備量可能與我們的估計不同。
商譽-ASU 2017-04 2017年1月發佈	·要求生效日期為2020年1月1日。 ·將步驟2從商譽減值測試中刪除，以簡化隨後的商譽計量，根據該步驟，只有當商譽的估計隱含公允價值低於其賬面價值時，才確認損失。 ·如果賬面金額超過報告單位的公允價值，則要求確認減值。	·我們計劃在標準生效之日採用該標準，我們並不期望採用該標準會影響我們的綜合經營業績或綜合財務狀況。

38PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

編碼改進-ASU 2019-04 主題3：對ASU 2017-12和其他對衝項目的編碼改進 2019年4月發佈	·要求生效日期為2020年1月1日，如果之前採用了ASU 2017-12，則允許提前採用。 ·與以下相關的有針對性的改進： 利率風險的部分期限公允價值套期保值 ···公允價值套期保值基礎調整的攤銷 ···公允價值套期保值基礎調整的披露 在假設的衍生法下，對套期保值合同規定的利率的考慮 -將首次付款-收到現金流對衝技術應用於一組可變利息付款的總現金流 ···更新至ASU 2017-12年度的過渡指南	·我們目前正在評估通過這些編碼改進後對PNC的潛在影響。

OFF-B阿蘭斯 S圖紙 ARRANGEMENTS A釹 VARIABLE I入門 ENTITIES

我們從事各種各樣的活動，這些活動涉及我們的綜合資產負債表中沒有合併或以其他方式反映的實體，這些實體通常被稱為表外安排。有關這些類型的活動的其他信息包括在我們的2018表格10-K及附註2 貸款銷售和服務活動和可變利息實體和注意事項13 承付款在本報告所包括的綜合財務報表附註中。

可變利息實體(VIE)的摘要和進一步説明包含在註釋1的會計政策和註釋中2 貸款銷售和服務活動和可變利息實體在我們的2018表格10-K

信託優先證券

請參閲本行合併財務報表附註中的借入資金2018有關PNC資本信託C發行的信託優先證券的更多信息，請參閲Form 10-K，包括關於PNC股權證券可能對付款(包括股息)施加的合同限制的信息。

INTERNAL CONTROLS A釹 DISCLOSURE CONTROLSA釹 PROCEDURES

自.起2019年9月30日我們在管理層(包括董事長、總裁兼首席執行官和執行副總裁兼首席財務官)的監督和參與下，對我們的披露控制和程序的設計和運行的有效性，以及我們對財務報告的內部控制的變化進行了評估。

基於這一評估，我們的董事長、總裁和首席執行官以及我們的執行副總裁和首席財務官得出結論，我們的披露控制和程序(根據1934年“證券交易法”第13a-15(E)條的定義)截止至今是有效的2019年9月30日，並且PNC對財務報告的內部控制在此期間沒有發生變化第三四分之一2019這已經或相當可能對我們對財務報告的內部控制產生重大影響。

GLOSSARY 的 TERMS

有關我們提交的文件中常用術語的詞彙表，請參閲我們的文檔中包含的術語詞彙表2018表格10-K

PNC金融服務集團-表格10-Q    39

---

 

C自動 S破碎 REGARDING F向後-L看 I信息

我們在本報告中發表聲明，我們可能會不時作出其他聲明，涉及我們的收益前景、收入、開支、税率、資本和流動性水平和比率、資產水平、資產質量、財務狀況以及其他關於或影響我們以及我們未來業務和運營的事項，這些都是符合“私人證券訴訟改革法案”含義的前瞻性聲明。前瞻性陳述通常由“相信”、“計劃”、“預期”、“預期”、“看到”、“看”、“打算”、“展望”、“項目”、“預測”、“估計”、“目標”、“將”、“應該”等詞語和表達來識別。

前瞻性陳述受到許多假設、風險和不確定因素的影響，這些假設、風險和不確定性會隨着時間的推移而變化。未來的事件或情況可能會改變我們的前景，也可能影響我們的前瞻性陳述所面臨的假設、風險和不確定因素的性質。前瞻性陳述僅適用於截止日期。我們不承擔任何責任，也不承諾更新前瞻性陳述。實際結果或未來事件可能與前瞻性陳述中預期的結果或未來事件大不相同，也可能與歷史表現大不相同。因此，我們告誡不要過度依賴任何前瞻性陳述。

我們的前瞻性陳述受以下主要風險和不確定因素的影響。

•	我們的業務、財務業績和資產負債表價值受業務和經濟狀況的影響，包括：

–	利率和債務、股票和其他金融市場估值的變化。

–	美國和全球金融市場的混亂。

–	聯邦儲備委員會、美國財政部和其他政府機構的行動，包括那些影響貨幣供應和市場利率的行動。

–	由於不斷變化的業務和經濟條件或立法或監管措施而導致的客户行為變化。

–	客户、供應商和其他交易對手的業績和信譽的變化。

–	美國及其全球貿易夥伴的關税和其他貿易政策的影響。

–	當前美國經濟擴張的放緩或逆轉。

–	商品價格波動。

•	我們的前瞻性財務報表存在這樣的風險，即經濟和金融市場條件將與我們目前預期的情況有很大的不同，並且沒有考慮到潛在的法律和監管或有可能發生的情況。這些聲明基於我們的觀點，即：

–	美國經濟增長在幾年前加速後，自2018年年中以來已經放緩，預計在今年剩餘時間和2020年將進一步放緩。

–	就業增長將持續到2020年，但由於難以找到工人和經濟增長放緩，速度會放緩。預計失業率在短期內將略有上升，但勞動力市場仍將緊張，推動工資上漲，並支持消費支出的持續增長。

–	全球經濟增長放緩、貿易限制和地緣政治擔憂是2019年增長的預測的下行風險，並且風險被加權為下行風險。

–	2019年通貨膨脹率已經放緩，低於聯邦公開市場委員會2%的目標，但預計在未來兩年內將逐步上升。

–	我們的基線預測包括2019年10月30日聯邦基金降息0.25%。我們預計，到2019年剩餘時間，基金利率將保持在1.50%至1.75%的範圍內。

•	我們採取某些資本行動(包括向股東返還資本)的能力將受到聯邦儲備委員會(Federal Reserve Board)的審查，這是我們與聯邦儲備委員會CCAR程序相關的適用期間的全面資本計劃的一部分，以及聯邦儲備委員會是否接受此類資本計劃和不反對此類資本行動。

•	我們未來的監管資本比率將取決於(除其他外)公司的財務表現，當時有效的最終資本法規的範圍和條款，以及影響我們資產負債表組成的管理行動。此外，我們確定、評估和預測監管資本比率的能力，以及根據實際或預測資本比率採取行動(如資本分配)的能力，將至少部分取決於相關模型的開發、驗證和監管審查。

•	法律和法規的發展可能會對我們經營業務的能力、財務狀況、經營結果、競爭地位、聲譽或對有吸引力的收購機會的追求產生影響。聲譽影響可能會影響諸如業務產生和保留、流動性、資金以及吸引和留住管理層的能力等事項。這些發展可能包括：

–	法律法規的變化，包括影響金融服務業監督、消費者保護、銀行資本和流動性標準、養老金、破產和其他行業方面的變化，以及會計政策和原則的變化。

–	對法律程序或其他索賠以及監管和其他政府調查或其他調查的不利解決。這些事項可能導致貨幣判決或和解或其他補救措施，包括罰款，罰款，

40PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

我們的業務實踐中的恢復或變更，以及額外的費用和連帶成本，可能會對我們的聲譽造成損害。

–	監管審查和監督過程的結果，包括我們未能滿足與政府機構達成協議的要求。

–	與獲取他人聲稱的知識產權相關的任何成本對業務和運營結果的影響，以及我們的知識產權保護總體上的充分性。

•	業務和運營結果受我們識別和有效管理業務固有風險的能力的影響，包括在適當情況下通過有效使用系統和控制、第三方保險、衍生品和資本管理技術，以及滿足不斷髮展的監管資本和流動性標準的能力。

•	業務和運營結果還包括與我們在貝萊德公司的股權有關的影響。並在很大程度上依賴貝萊德提供給我們的信息。貝萊德在提交給美國證券交易委員會(SEC)的文件中更詳細地討論了可能影響貝萊德的風險和不確定性。

•	我們的業務增長部分是通過收購和新的戰略舉措實現的。風險和不確定因素包括被收購業務的性質和戰略主動性帶來的風險和不確定因素，在某些情況下包括與我們進入新業務或新地理或其他市場相關的風險和不確定因素，以及我們在這些新領域缺乏經驗導致的風險，以及與收購交易本身相關的風險和不確定因素、監管問題以及被收購業務在關閉後整合到PNC中。

•	競爭可能會對客户的獲取、增長和保留以及信貸利差和產品定價產生影響，這可能會影響市場份額、存款和收入。我們預測和響應技術變化的能力也會影響我們響應客户需求和滿足競爭需求的能力。

•	業務和運營結果還可能受到普遍存在的自然災害和其他災害、流行病、錯位、恐怖主義活動、系統故障、安全漏洞、網絡攻擊或國際敵對行動的影響，這些影響通常會影響到經濟和金融市場，或者具體影響到我們或我們的交易對手。

我們在2018年Form 10-K和本報告的其他部分提供了有關這些因素以及其他因素的更多詳細信息，包括在這些報告中的風險因素和風險管理部分以及綜合財務報表附註的法律程序和承諾附註中。我們的前瞻性陳述還可能受到其他風險和不確定因素的影響，包括本報告中或我們提交給證券交易委員會的其他文件中討論的那些風險和不確定因素。

PNC金融服務集團-表格10-Q    41

---

合併損益表

PNC金融服務集團

 

未審計	三個月結束 九月三十日								九個月結束 九月三十日
以百萬為單位，每股數據除外	2019				2018				2019				2018
利息收入
貸款	$	2,678			$	2,452			$	7,952			$	7,025
投資證券	617				584				1,866				1,653
其他	208				187				610				545
利息收入總額	3,503				3,223				10,428				9,223
利息支出
存款	531				336				1,518				810
借入資金	468				421				1,433				1,173
利息支出總額	999				757				2,951				1,983
淨利息收入	2,504				2,466				7,477				7,240
非利息收入
資產管理	464				486				1,346				1,397
消費者服務	402				377				1,165				1,115
公司服務	469				465				1,415				1,381
住宅按揭	134				76				281				257
按金手續費	178				186				517				522
其他	342				301				1,017				880
非利息收入總額	1,989				1,891				5,741				5,552
總收入	4,493				4,357				13,218				12,792
信貸損失準備金	183				88				552				260
非利息費用
人事	1,400				1,413				4,179				4,123
入住率	206				195				633				616
裝備	291				264				862				818
市場營銷學	76				71				224				201
其他	650				665				1,914				1,961
非利息費用總額	2,623				2,608				7,812				7,719
所得税前收入和非控制權益	1,687				1,661				4,854				4,813
所得税	295				261				817				818
淨收入	1,392				1,400				4,037				3,995
減去：非控股權益的淨收入	13				11				35				31
優先股股利	63				63				181				181
優先股折價增值和贖回	1				1				3				3
普通股股東應佔淨利潤	$	1,315			$	1,325			$	3,818			$	3,780
每股普通股收益
基本型	$	2.95			$	2.84			$	8.45			$	8.03
稀釋	$	2.94			$	2.82			$	8.42			$	7.96
普通股未償
基本型	444				465				450				469
稀釋	445				467				451				472

見合併財務報表附註。

42PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

合併全面收益表

PNC金融服務集團

 

未審計 以百萬為單位		三個月結束 九月三十日								九個月結束 九月三十日
		2019				2018				2019				2018
淨收入		$	1,392			$	1,400			$	4,037			$	3,995
其他綜合收益(虧損)，税前和重新歸類為淨收益後的淨額：
非OTTI證券的未實現淨收益(虧損)		196				(324		)		1,529				(1,125		)
OTTI證券未實現淨收益(虧損)		18				(1		)		27				16
現金流套期保值衍生品未實現淨收益(損失)		79				(71		)		433				(377		)
養卹金和其他退休後福利計劃調整		2				1				63				70
其他		(19		)		(17		)		(15		)		(25		)
其他綜合收益(虧損)，税前和重新歸類為淨收益後的淨額		276				(412		)		2,037				(1,441		)
與其他綜合收入項目相關的所得税優惠(費用)		(70		)		92				(475		)		323
其他綜合收入(虧損)，税後和重新歸類為淨收入後的淨額		206				(320		)		1,562				(1,118		)
綜合收益		1,598				1,080				5,599				2,877
減去：非控股權益的綜合收益		13				11				35				31
PNC的綜合收益		$	1,585			$	1,069			$	5,564			$	2,846

見合併財務報表附註。

PNC金融服務集團-表格10-Q    43

---

綜合資產負債表

PNC金融服務集團

 

未審計	九月三十日 2019				十二月三十一日 2018
以百萬為單位，票面價值除外
資產
銀行的現金和到期款項	$	5,671			$	5,608
銀行賺取利息的存款	19,036				10,893
為出售而持有的貸款(A)	1,872				994
投資證券可供出售	69,057				63,389
投資證券持有至到期	18,826				19,312
貸款(A)	237,377				226,245
貸款和租賃損失備抵	(2,738		)		(2,629		)
淨貸款	234,639				223,616
股權投資(B)	13,325				12,894
按揭還款權	1,483				1,983
商譽	9,233				9,218
其他(A)	35,774				34,408
總資產	$	408,916			$	382,315
負債
存款
無息	$	74,077			$	73,960
計息	211,506				193,879
存款總額	285,583				267,839
借入資金
聯邦住房貸款銀行借款	21,901				21,501
鈔票和優先債務	27,148				25,018
次級債	5,473				5,895
其他(C)	6,832				5,005
借入資金總額	61,354				57,419
未提供資金的貸款承諾和信用證備抵	304				285
應計費用和其他負債	12,220				9,002
負債共計	359,461				334,545
權益
優先股(D)
普通股(面值5美元，授權800股，已發行542股)	2,711				2,711
資本盈餘	16,297				16,277
留存收益	41,413				38,919
累計其他綜合收益(虧損)	837				(725		)
按成本價在庫房持有的普通股：103股和85股	(11,838		)		(9,454		)
股東權益總額	49,420				47,728
非控制性利益	35				42
總股本	49,455				47,770
負債和權益總額	$	408,916			$	382,315

(a)	我們的合併資產包括以下我們選擇了公允價值選項的資產：為出售而持有的貸款15億美元，貸款18億美元和其他資產十一億美元在…2019年9月30日以及為出售而持有的貸款19億美元，貸款18億美元和其他資產2億美元在…2018年12月31日.

(b)	金額包括我們在貝萊德的股權。

(c)	我們的綜合負債2019年9月30日和2018年12月31日包括其他借款十一億美元為此我們選擇了公允價值選項。

(d)	面值小於550萬美元每次約會。

見合併財務報表附註。

44PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

合併現金流量表

PNC金融服務集團

 

未審計 以百萬為單位		九個月結束 九月三十日
		2019				2018
經營活動
淨收入		$	4,037			$	3,995
調整淨收益與經營活動提供(使用)的現金淨額
信貸損失準備		552				260
折舊攤銷		904				839
遞延所得税		83				(116		)
抵押貸款服務權公允價值的變化		715				(57		)
貝萊德未分配收益		(356		)		(421		)
淨變化
買賣證券和其他短期投資		741				293
為出售而持有的貸款		(882		)		910
其他資產		(2,086		)		(2,194		)
應計費用和其他負債		831				2,195
其他		(291		)		(1		)
經營活動提供(使用)的淨現金		$	4,248			$	5,703
投資活動
銷貨
可供出售的證券		$	5,201			$	5,422
貸款		1,237				1,180
還款/到期日
可供出售的證券		7,962				6,941
持有至到期的證券		2,193				1,917
購貨
可供出售的證券		(17,179		)		(17,635		)
持有至到期的證券		(1,739		)		(3,072		)
貸款		(898		)		(430		)
淨變化
聯邦基金出售和轉售協議		3,192				313
銀行賺取利息的存款		(8,143		)		8,795
貸款		(11,978		)		(4,120		)
其他		(573		)		(965		)
投資活動提供(使用)的現金淨額		$	(20,725	)		$	(1,654	)

(下一頁繼續)

PNC金融服務集團-表格10-Q    45

---

合併現金流量表

PNC金融服務集團

(上一頁繼續)

 

未審計 以百萬為單位		九個月結束 九月三十日
		2019				2018
籌資活動
淨變化
無息存款		$	180			$	(5,114	)
有息存款		17,627				4,959
聯邦資金購買和回購協議		1,934				1,037
聯邦住房貸款銀行借款		1,400
商業票據						(100		)
其他借款		(77		)		(109		)
銷售/發放
聯邦住房貸款銀行借款		12,000				6,500
鈔票和優先債務		6,930				3,238
次級債						1,243
其他借款		929				400
普通股和庫存股		73				61
還款/到期日
聯邦住房貸款銀行借款		(13,000		)		(7,501		)
鈔票和優先債務		(5,600		)		(4,175		)
次級債		(700		)		(575		)
其他借款		(963		)		(429		)
收購庫存量		(2,626		)		(2,145		)
優先股現金股利支付		(181		)		(181		)
支付的普通股現金股利		(1,386		)		(1,159		)
融資活動提供(使用)的現金淨額		$	16,540			$	(4,050	)
現金和銀行應付款項淨增加(減少)		63				(1		)
期初銀行的現金和到期款項		5,608				5,249
期末銀行的現金和到期款項		$	5,671			$	5,248
補充披露
已付利息		$	2,915			$	1,881
已繳納所得税		$	321			$	324
所得税退還		$	7			$	463
為換取新的經營租賃負債而獲得的租賃資產		$	238
在採用ASU 2016-02時確認的使用權資產		$	2,004
非現金投融資項目
從貸款轉移到為出售而持有的貸款，淨額		$	771			$	359
從貸款轉移到止贖資產		$	131			$	145
從交易證券轉移到投資證券		$	228

見合併財務報表附註。

46PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

合併財務報表附註

T他PNC F財務 S服務 G組, I數控.

未審計

B有用性

PNC金融服務集團PNC(PNC)是美國最大的多元化金融服務公司之一，總部位於賓夕法尼亞州匹茲堡。

我們的業務從事零售銀行業務，包括住宅抵押貸款，公司和機構銀行以及資產管理，在全國範圍內提供我們的許多產品和服務。我們的零售分支網絡位於大西洋中部，中西部和東南部的市場。我們在美國以外的四個國家也設有戰略國際辦事處。

N奧特 1 ACCOUNTING POLICIES

財務報表列報依據

我們的合併財務報表包括母公司及其子公司的賬目，其中大部分是全資擁有的，某些合夥利益和可變利益實體。

我們根據美國普遍接受的會計原則(GAAP)編制這些合併財務報表。我們已經消除了公司內部賬户和交易。我們還重新分類了前一年的某些金額，以符合本期呈報，這對我們的綜合財務狀況或經營業績沒有產生重大影響。

我們認為，未經審計的中期綜合財務報表反映了公平呈現我們中期業績所需的所有正常、經常性調整。過渡期的經營結果並不一定表明全年或任何其他過渡期的預期結果。

我們還考慮了後續事件對這些綜合財務報表的影響。

在編制這些未經審計的中期綜合財務報表時，我們假設您已經閲讀了我們的2018表格10-K請參考我們的《會計政策》中的注12018表10-K詳細描述了重要的會計政策。我們的會計政策沒有重大變化，如我們的2018表格10-K，但在2019年第一季度採用本附註1中包含的新租賃標準除外。這些中期合併財務報表用於更新我們的2018表格10-K，可能不包括構成一套完整財務報表所需的所有信息和附註。

預算的使用

我們使用編制時提供的財務信息編制這些合併財務報表，這要求我們做出影響報告金額的估計和假設。我們最重要的估計涉及我們的公允價值計量和貸款和租賃損失的準備，以及無資金的貸款承諾和信用證。實際結果可能與估計不同，差異可能對綜合財務報表具有重大影響。

租約

我們通過各種租賃安排為各種類型的設備提供融資，包括飛機、能源和電力系統以及車輛。直接融資租賃按租賃付款加租賃設備估計剩餘價值減去非創收收入的總和入賬。我們使用恆定有效收益率法確認租賃期內的收入。直接融資租賃殘值根據貸款和租賃(ALLL)流程審查減值。出售租賃資產的收益或虧損計入其他非利息收入，而租賃投資淨額的減值計入信貸損失撥備。

我們還簽訂了各種租賃安排，主要涉及房地產和其他設備，作為承租人。對於分類為經營租賃的那些，我們確認租賃負債，代表最低租賃付款的現值，以及相應的使用權(ROU)資產。在合併資產負債表上，ROU資產和租賃負債分別包括在其他資產和其他負債中。

PNC金融服務集團-表格10-Q    47

---

當我們採用會計準則更新(ASU)2016-02-截至2019年1月1日的租賃時，我們確認了租賃負債和使用權資產$2.1十億和$2.0十億分別為。此外，我們確認了一次性的税前調整$83百萬與留存收益有關，主要與以前的出售-回租交易的遞延收益有關。有關ASC 842範圍內租約的其他信息，請參見附註16租約。

N奧特 2 L歐安 S啤酒 和 S重新查看 A活動 和 VARIABLE I入門 ENTITIES

貸款銷售和服務活動

正如在附註2中更全面地描述的，我們的貸款銷售和服務活動和可變利息實體2018從“10-K”開始，我們在證券化或銷售交易中轉移了住宅和商業抵押貸款，我們繼續參與其中。我們的持續參與一般包括服務、在某些條件下回購先前轉移的貸款和虧損分擔安排，以及在有限情況下持有由證券化特殊目的實體(SPE)發行的抵押貸款支持證券。

我們為我們的維修者角色賺取服務費和其他附屬費用，並且，根據服務安排的合同條款，我們可以無緣無故地被終止為維修者。在我們保留服務的每種類型的貸款轉讓完成之日，我們確認公允價值的服務權。參見注釋6 公允價值和注意事項7 商譽與抵押服務權有關我們的維修權的信息，包括維修資產的賬面價值。

下表提供了與我們的貸款銷售和服務活動相關的現金流：

表33: 與貸款銷售和服務活動相關的現金流

以百萬為單位	住宅 按揭				商品化 抵押(A)
現金流-截至2019年9月30日的三個月
貸款的銷售(B)	$	1,296				$	1,122
回購先前轉移的貸款(C)	$	81
服務費(D)	$	90				$	34
服務預付款收回/(資金)，淨額	$	5				$	45
持有的抵押貸款支持證券的現金流量(E)	$	1,394				$	14
現金流-截至2018年9月30日的三個月
貸款的銷售(B)	$	1,242				$	953
回購先前轉移的貸款(C)	$	90
服務費(D)	$	88				$	34
服務預付款收回/(資金)，淨額	$	2				$	19
持有的抵押貸款支持證券的現金流量(E)	$	574				$	51
現金流-截至2019年9月30日的9個月
貸款的銷售(B)	$	2,902				$	2,212
回購先前轉移的貸款(C)	$	235				$	4
服務費(D)	$	264				$	97
服務預付款收回/(資金)，淨額	$	33				$	61
持有的抵押貸款支持證券的現金流量(E)	$	2,653				$	43
現金流-截至2018年9月30日的九個月
貸款的銷售(B)	$	3,486				$	2,613
回購先前轉移的貸款(C)	$	286
服務費(D)	$	269				$	100
服務預付款收回/(資金)，淨額	$	45				$	24
持有的抵押貸款支持證券的現金流量(E)	$	1,445				$	100

(a)	表示與商業抵押貸款轉移和服務活動相關的現金流信息。

(b)	在所述期間內，銷售貸款確認的收益/虧損微不足道。

(c)	包括住宅和商業按揭政府擔保或擔保貸款，通過行使我們的取消賬户撥備選項有資格回購，以及因涉嫌違反發起契約或向購買者作出的陳述和擔保而回購的住宅按揭貸款。

(d)	包括合同規定的服務費、滯納費和輔助費。

(e)	代表我們轉讓給證券化SPE和/或為證券化SPE提供服務貸款的證券的現金流，並且我們持有該SPE發行的證券。所持證券的賬面價值為$17.7億美元13.3億美元13.0數十億美元的住宅抵押貸款支持證券和$.6億美元.6億美元.6十億美元的商業抵押貸款支持證券2019年9月30日, 2018年12月31日，及2018年9月30日分別為。

表34提供有關我們提供服務且未記錄在綜合資產負債表中的已轉移貸款本金餘額的信息。只有當我們被要求回購貸款時，我們才會在這些轉移的貸款上經歷損失，

48PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

如果回購價格超過貸款的公允價值，則由於違反陳述和擔保或與我們繼續參與這些貸款相關的損失分擔安排。與陳述和保修違規相關的損失估計在以下情況下是微不足道的2019年9月30日.

表34: 本金餘額，拖欠貸款和與為他人服務的貸款有關的淨沖銷

以百萬為單位	住宅按揭					商業抵押(A)
2019年9月30日
本金餘額總額	$	50,786				$	50,723
拖欠貸款(B)	$	529				$	64
2018年12月31日
本金餘額總額	$	54,028				$	47,969
拖欠貸款(B)	$	622				$	234
截至2019年9月30日的三個月
淨沖銷(C)	$	8				$	52
截至2018年9月30日的三個月
淨沖銷(C)	$	9				$	117
截至2019年9月30日的9個月
淨沖銷(C)	$	32				$	348
截至2018年9月30日的9個月
淨沖銷(C)	$	34				$	169

(a)	代表我們出售貸款的證券化級別的信息，我們是證券化的服務者。

(b)	服務拖欠貸款逾期90天或更長時間到期或正在喪失抵押品贖回權。

(c)	住宅抵押貸款的淨沖銷為信用損失減去所分配的追回，並在此期間向投資者報告。商業抵押貸款的淨沖銷代表信用損失減去已分配的收回款項，並由商業抵押貸款支持證券化的受託人報告。機構證券化的已實現損失沒有反映出來，因為我們不管理止贖時的基礎房地產，因此無法獲得損失信息。

可變興趣實體(VIE)

如附註2所述，我們的貸款銷售和服務活動和可變利息實體2018在10-K表格中，我們參與了正常業務過程中被視為VIE的各種實體。

下表提供了非合併VIE的摘要，我們對這些VIE有重要的持續參與，但不是主要受益人。我們已從表中列出的餘額中排除了某些具有非合併VIE的交易35我們已經確定我們的持續參與並不重要。當我們僅投資於VIE發行的證券而不參與VIE的設計或我們與VIE之間沒有發生任何轉讓時，我們認為我們的持續參與並不重要。此外，如果我們只與可能是VIE的實體在正常業務過程中有借貸安排，我們已將這些與非合併實體的交易從表中列出的餘額中排除35好的。這些貸款作為我們在附註中作出的資產質量披露的一部分包括在內3 資產質量.

表35: 非整合VIE

以百萬為單位	PNC·風險···損失···					承載^^資產的^^價值^^ 由PNC擁有						負債的賬面價值 由PNC擁有
2019年9月30日
抵押貸款證券化(B)	$	19,084				$	19,084		(c)
税收抵免投資和其他	3,077					3,048			(d)			$	1,111		(e)
總計	$	22,161				$	22,132					$	1,111
2018年12月31日
抵押貸款證券化(B)	$	14,266				$	14,266		(c)
税收抵免投資和其他	2,949					2,911			(d)			$	806		(e)
總計	$	17,215				$	17,177					$	806

(a)	代表與非合併VIE相關的貸款、投資和其他資產，扣除抵押品(如適用)。虧損風險不包括任何與税收抵免投資相關的潛在税收回收。

(b)	金額反映了我們轉讓給SPE和/或SPE的服務貸款以及我們持有該SPE發行的證券的證券化SPE的參與。PNC損失風險欄中披露的價值代表我們對這些證券持有的損失的最大風險敞口。

(c)	包括在我們的綜合資產負債表上的投資證券、抵押服務權利和其他資產中。

(d)	包括在我們的綜合資產負債表上的投資證券、貸款、股權投資和其他資產中。

(e)	包括在我們的綜合資產負債表上的存款和其他負債中。

PNC金融服務集團-表格10-Q    49

---

我們在各種税收抵免、有限合夥或有限責任公司(LLCs)中進行一定的股權投資。這些投資的目的是實現令人滿意的資本回報，並幫助我們實現與“社區再投資法案”相關的目標。在.期間九個月結束 2019年9月30日，我們認識到$152百萬攤銷，$165百萬税收抵免和美元35在所得税範圍內，與低收入住房税收抵免的合格投資相關的其他税收優惠達100萬美元。2019年第三季度的金額為$52百萬美元54百萬美元11分別是百萬。

N奧特 3 ASSET Q身份

我們密切關注經濟狀況和貸款表現趨勢，以管理和評估我們對信用風險的風險敞口。拖欠率的趨勢可能是貸款組合中信用風險的一個關鍵指標，以及其他考慮因素。拖欠狀況的衡量是基於每筆貸款的合同條款。在付款方面逾期30天或更長時間的貸款被視為拖欠貸款。

不良資產包括不良貸款和租賃，其他擁有的房地產(OREO)和止贖資產。不良貸款是以攤銷成本計入的貸款，其信用質量惡化到不可能完全收取合同本金和利息的程度。利息收入不在這些貸款上確認。在公允價值選項下入賬的貸款被報告為履約貸款，因為這些貸款按公允價值入賬。然而，當滿足非應計標準時，這些貸款不確認利息收入。此外，某些政府擔保或擔保貸款，我們預計將收取幾乎所有本金和利息，但不報告為不良貸款，並繼續累算利息。購買的減值貸款不包括在不良貸款中，因為我們目前正在貸款的預期期限內增加利息收入。

請參閲我們的會計政策中的注12018有關我們貸款相關政策的更多信息，請填寫10-K表格。

50PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

下表顯示了我們的貸款和不良資產的拖欠情況2019年9月30日和2018年12月31日分別為。

表36: 貸款組合分析 (a)

	累算
百萬美元	當前？或？更少？ 超過30天 逾期			30-59個工作日 逾期			60-89^天 逾期			90W天 或更多 超過^到期			總計^過去 到期(B)				非執行 貸款			公允價值 選擇權 非應計 貸款(C)			購得 受損 貸款			總計 貸款^(D)
2019年9月30日
商業借貸
商品化	$	123,328		$	82		$	49		$	64		$	195			$	491								$	124,014
商業地產	28,803			3			3						6				75									28,884
設備租賃融資	7,270			6			4						10				10									7,290
商業貸款總額	159,401			91			56			64			211				576									160,188
消費者貸款
房屋淨值	23,631			53			24						77				685						$	578		24,971
住宅房地產	18,867			129			77			302			508			(b)	325			$	166		1,216			21,082
汽車	15,684			145			36			11			192				128									16,004
信用卡	6,660			56			33			57			146				9									6,815
教育	3,280			56			35			90			181			(b)										3,461
其他消費者	4,818			17			8			8			33				5									4,856
消費貸款總額	72,940			456			213			468			1,137				1,152			166			1,794			77,189
總計	$	232,341		$	547		$	269		$	532		$	1,348			$	1,728		$	166		$	1,794		$	237,377
佔貸款總額的百分比	97.88		%	.23		%	.11		%	.22		%	.56		%		.73		%	.07		%	.76		%	100.00		%
2018年12月31日
商業借貸
商品化	$	116,300		$	82		$	54		$	52		$	188			$	346								$	116,834
商業地產	28,056			6			3						9				75									28,140
設備租賃融資	7,229			56			12						68				11									7,308
商業貸款總額	151,585			144			69			52			265				432									152,282
消費者貸款
房屋淨值	24,556			66			25						91				797						$	679		26,123
住宅房地產	16,216			135			73			363			571			(b)	350			$	182		1,338			18,657
汽車	14,165			113			29			12			154				100									14,419
信用卡	6,222			46			29			53			128				7									6,357
教育	3,571			69			41			141			251			(b)										3,822
其他消費者	4,552			12			5			8			25				8									4,585
消費貸款總額	69,282			441			202			577			1,220				1,262			182			2,017			73,963
總計	$	220,867		$	585		$	271		$	629		$	1,485			$	1,694		$	182		$	2,017		$	226,245
佔貸款總額的百分比	97.62		%	.26		%	.12		%	.28		%	.66		%		.75		%	.08		%	.89		%	100.00		%

(a)	表中的金額代表記錄的投資，不包括為出售而持有的貸款。記錄的投資不包括任何相關的估值備抵。

(b)	逾期貸款金額不包括購買的減值貸款，即使合同逾期(或如果我們不期望根據原始合同條款獲得全額付款)，因為我們目前在貸款的預期期限內增加利息收入。逾期貸款額包括政府投保或擔保的住宅房地產按揭共計$.4十億和$.5十億在…2019年9月30日和2018年12月31日和教育貸款總額為$.2十億兩者都有2019年9月30日和2018年12月31日.

(c)	根據公允價值選項入賬的消費者貸款，我們預計不會收取實質上所有的本金和利息，在滿足我們的任何非應計政策後，將受到非應計會計和分類的約束。由於這些貸款沒有按攤銷成本核算，這些貸款已被排除在不良貸款人羣之外。

(d)	扣除未掙得收入，遞延貸款費用淨額，未攤銷折扣^和溢價，以及購買折扣^和溢價總計$1.2十億兩者都有2019年9月30日 2018年12月31日.

在…2019年9月30日，我們承諾16.2十億美元的商業貸款給聯邦儲備銀行和$66.7十億美元的住宅房地產和其他貸款給聯邦住房貸款銀行作為抵押品，以獲得必要的借款能力。可比金額2018年12月31日vbl.$17.3十億和$63.2十億分別為。質押金額反映未付本金餘額。

PNC金融服務集團-表格10-Q    51

---

表37: 不良資產

百萬美元		九月三十日 2019				十二月三十一日 2018
不良貸款
商業貸款總額		$	576			$	432
消費貸款總額(A)		1,152				1,262
不良貸款總額		1,728				1,694
奧利奧和止贖資產		119				114
不良資產總額		$	1,847			$	1,808
不良貸款佔貸款總額		.73		%		.75		%
不良資產佔貸款總額，OREO和止贖資產		.78		%		.80		%
不良資產佔總資產		.45		%		.47		%

(a)	不包括大多數無擔保消費者貸款和信用額度，這些貸款在逾期120至180天后沖銷，不會被置於不良狀態。

不良貸款還包括某些貸款，其條款經過重組，使遇到財務困難的借款人獲得優惠。根據適用的會計準則，這些貸款被視為問題債務重組(TDR)。請參閲我們的會計政策中的注12018表格10-K和本附註的TDR部分3有關TDR的更多信息。

表中不良貸款總額37包括以下內容的TDR$.9十億兩者都有2019年9月30日和2018年12月31日好的。正在執行的TDR，包括消費信用卡TDR貸款，總計$.9十億和$1.0十億在…2019年9月30日和2018年12月31日分別被排除在不良貸款之外。

其他資產質量指標

我們有二投資組合部分-商業貸款和消費者貸款。這些分段中的每一個都包含多個貸款類別。類的特點是在初始度量、風險屬性和我們監控和評估信用風險的方式方面具有相似之處。商業貸款部分由商業、商業房地產和設備租賃融資貸款類別組成。消費貸款部門由房屋淨值、住宅房地產、汽車、信用卡、教育和其他消費貸款類別組成。

商業貸款類別

下表顯示了商業貸款類別的資產質量指標。參見注釋3我們的資產質量2018Form 10-K瞭解與我們的商業貸款類別相關的其他信息，包括圍繞資產質量指標進行的討論，我們使用這些指標來監控和管理與每個貸款類別相關的信用風險。

表38: 商業貸款資產質量指標 (a)

以百萬為單位		合格率				批評				貸款總額
2019年9月30日
商品化		$	118,316			$	5,698			$	124,014
商業地產		28,050				834				28,884
設備租賃融資		7,065				225				7,290
商業貸款總額		$	153,431			$	6,757			$	160,188
2018年12月31日
商品化		$	111,276			$	5,558			$	116,834
商業地產		27,682				458				28,140
設備租賃融資		7,180				128				7,308
商業貸款總額		$	146,138			$	6,144			$	152,282

(a)	根據監管分類定義，貸款被分類為合格評級和批評。受批評的分類包括截至2019年9月30日和2018年12月31日被評為特別提及、不合格或可疑的貸款。我們使用違約概率和給定違約的損失來對商業貸款組合中的貸款進行評級。

消費者貸款類別

參見注釋3 資產質量在我們的2018Form 10-K，瞭解與我們的消費者貸款類別相關的其他信息，包括圍繞資產質量指標進行的討論，我們使用這些指標來監控和管理與每個貸款類別相關的信用風險。

52PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

房屋權益和住宅房地產貸款類別

下表列出了房屋淨值和住宅房地產貸款類別的資產質量指標。

表39: 房屋權益和住宅房地產貸款的資產質量指標

	2019年9月30日						2018年12月31日
	房屋淨值			住宅房地產			房屋淨值			住宅房地產
以百萬為單位
當前估計的LTV比率
大於或等於125%	$	382		$	123		$	461		$	116
大於或等於100%到小於125%	911			228			1,020			255
大於或等於90%到小於100%	1,096			340			1,174			335
少於90%	21,821			18,384			22,644			15,922
沒有可用的LTV比率	183			218			145			6
政府擔保或擔保貸款				573						685
購買減值貸款	578			1,216			679			1,338
貸款總額	$	24,971		$	21,082		$	26,123		$	18,657
更新的FICO分數
大於660	$	22,066		$	18,455		$	22,996		$	15,956
小於或等於660	2,045			547			2,210			585
沒有可用的FICO分數	282			291			238			93
政府擔保或擔保貸款				573						685
購買減值貸款	578			1,216			679			1,338
貸款總額	$	24,971		$	21,082		$	26,123		$	18,657

汽車，信用卡，教育和其他消費貸款類別

下表列出了汽車、信用卡、教育和其他消費貸款類別的資產質量指標。

表40: 汽車，信用卡，教育和其他消費貸款的資產質量指標

百萬美元		汽車			信用卡			教育			其他消費者
2019年9月30日
FICO得分大於719		$	8,444		$	3,989		$	1,184		$	1,452
650至719		4,845			1,955			185			755
620至649		1,152			325			22			122
少於620		1,240			376			22			107
沒有可用的或必需的FICO分數(A)		323			170			42			27
使用FICO信用指標的貸款總額		16,004			6,815			1,455			2,463
使用其他內部信用指標的消費者貸款								2,006			2,393
貸款總額		$	16,004		$	6,815		$	3,461		$	4,856
加權平均更新FICO評分(B)		724			731			775			731
2018年12月31日
FICO得分大於719		$	7,740		$	3,809		$	1,240		$	1,280
650至719		4,365			1,759			194			641
620至649		1,007			280			26			106
少於620		1,027			332			24			105
沒有可用的或必需的FICO分數(A)		280			177			57			25
使用FICO信用指標的貸款總額		14,419			6,357			1,541			2,157
使用其他內部信用指標的消費者貸款								2,281			2,428
貸款總額		$	14,419		$	6,357		$	3,822		$	4,585
加權平均更新FICO評分(B)		726			733			774			732

(a)	沒有提供或要求FICO分數的貸款一般是指發放給信用歷史有限的借款人的新帳户，我們無法獲得更新的FICO分數(例如，最近的配置文件更改)的帳户，發行了企業名稱的卡和/或有抵押品擔保的卡。管理層主動評估該貸款類別的風險和規模，並在必要時採取措施減輕信用風險。

(b)	加權平均更新的FICO分數不包括沒有可用或必需的FICO分數的帳户。

PNC金融服務集團-表格10-Q    53

---

問題債務重組(TDR)

表41量化被分類為TDR的貸款數量，以及在這三個和期間由於成為TDR而導致貸款的記錄投資的變化九個月結束 2019年9月30日和2018年9月30日好的。此外，該表還提供了有關TDR特許權類型的信息。參見注釋3我們的資產質量2018表10-K用於TDRS的其他討論。

表41: 按特許權類型劃分的財務影響和TDR (a)

					前TDR 錄下來 投資款(B)				後TDR記錄投資(C)
截至2019年9月30日的三個月 百萬美元	數 貸款								校長 寬恕				率 還原				其他				總計
商業貸款總額		21			$	97											$	72			$	72
消費貸款總額		3,656			45								$	24			19				43
TDR總數		3,677			$	142							$	24			$	91			$	115
截至2018年9月30日的三個月 百萬美元
商業貸款總額		18			$	115			$	2			$	24			$	81			$	107
消費貸款總額		3,147			45								19				23				42
TDR總數		3,165			$	160			$	2			$	43			$	104			$	149

					前TDR 錄下來 投資款(B)				後TDR記錄投資(C)
在截至2019年9月30日的9個月內 百萬美元	數 貸款								校長 寬恕				率 還原				其他				總計
商業貸款總額		58			$	233							$	1			$	208			$	209
消費貸款總額		11,009			131								72				51				123
TDR總數		11,067			$	364							$	73			$	259			$	332
截至2018年9月30日的9個月 百萬美元
商業貸款總額		65			$	145			$	2			$	26			$	105			$	133
消費貸款總額		9,015			129				1				66				52				119
TDR總數		9,080			$	274			$	3			$	92			$	157			$	252

(A)在TDR日期部分註銷的影響包括在本表中。

(B)代表在指定TDR之前截至季度末貸款的記錄投資，並不包括應計應計利息的無形金額。

(C)代表截至發生TDR的季度末TDR的記錄投資，並不包括應計應收利息的無形金額。

在貸款確定為TDR後，我們繼續跟蹤其最近重組條款下的表現。我們認為TDR在最近的貸款重組日期後逾期60天后違約。(I)分別在2019年1月1日和2018年1月1日之前的每個12個月期間被歸類為TDR或隨後被修改的貸款的記錄投資，以及(Ii)隨後在三個月期間違約的貸款，以及(I)在2018年1月1日之前的每個12個月期間被分類為TDR或隨後被修改的貸款的記錄投資九個月結束 2019年9月30日總計$42百萬和$68百萬分別為。這三個方面的可比量和九個月結束 2018年9月30日總計$19百萬和$44百萬分別為。

減值貸款

減值貸款包括商業和消費者不良貸款和TDR，無論不良狀況如何。以前以攤銷成本記錄的TDRS現在被分類並計入為出售而持有的TDRS也包括在內。減值貸款不包括不良租賃、前一句所述TDR以外的待售貸款、在公允價值期權下計入的貸款、較小余額的同質型貸款和購買的減值貸款。我們沒有確認任何未恢復到履約狀態的受損貸款的利息收入，而這些貸款在九個月結束 2019年9月30日和2018年9月30日好的。表42提供有關單獨評估減值的受損貸款和相關ALLL的更多詳細信息。某些商業和消費者受損貸款沒有相關的ALLL，因為這些受損貸款的估值超過了記錄的投資。

54PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

表42：減值貸款

以百萬為單位		未付 本金餘額				錄下來 投資				相聯 津貼				平均記錄 投資款(A)
2019年9月30日
有關聯津貼的減值貸款
商業貸款總額		$	491			$	375			$	81			$	367
消費貸款總額		734				697				95				775
帶相關津貼的減值貸款總額		1,225				1,072				176				1,142
無相關津貼的減值貸款
商業貸款總額		360				310								297
消費貸款總額		1,045				646								620
沒有相關津貼的減值貸款總額		1,405				956								917
總減值貸款		$	2,630			$	2,028			$	176			$	2,059
2018年12月31日
有關聯津貼的減值貸款
商業貸款總額		$	440			$	315			$	73			$	349
消費貸款總額		863				817				136				904
帶相關津貼的減值貸款總額		1,303				1,132				209				1,253
無相關津貼的減值貸款
商業貸款總額		413				326								294
消費貸款總額		1,042				625								645
沒有相關津貼的減值貸款總額		1,455				951								939
總減值貸款		$	2,758			$	2,083			$	209			$	2,192

(a)	平均記錄投資為九個月結束 2019年9月30日這一年結束了2018年12月31日分別為。

N奧特 4 A輝光 為 L歐安 和 L舒緩 L奧賽

我們將ALLL維持在我們認為適當的水平，以吸收截至資產負債表日在投資組合中產生的估計可能的信貸損失。我們有二投資組合細分-商業貸款和消費者貸款，並在每個組合細分的單獨方法下開發和記錄ALLL。請參閲我們的會計政策中的注12018表10-K用於描述ALLL的會計政策。ALLL和相關貸款數據的前滾如下：

表43: 貸款和租賃損失準備及相關貸款數據的前滾

		2019												2018
截至九月三十日止九個月或截至九月三十日止九個月 百萬美元		商品化 放款				消費者 放款				總計				商品化 放款				消費者 放款				總計
貸款和租賃損失準備
一月一日		$	1,663			$	966			$	2,629			$	1,582			$	1,029			$	2,611
核銷		(138		)		(545		)		(683		)		(92		)		(472		)		(564		)
追回		59				191				250				74				177				251
淨額(沖銷)		(79		)		(354		)		(433		)		(18		)		(295		)		(313		)
信貸損失準備		247				305				552				48				212				260
淨(增加)/減少無資金的貸款準備金額 承諾和信用證		(20		)		1				(19		)		7				2				9
其他						9				9				(1		)		18				17
九月三十日		$	1,811			$	927			$	2,738			$	1,618			$	966			$	2,584
單獨評估損害的TDRS		$	34			$	95			$	129			$	28			$	145			$	173
其他單獨評估減值的貸款		47								47				37								37
為減值而集體評估的貸款		1,730				554				2,284				1,553				547				2,100
購買減值貸款						278				278								274				274
九月三十日		$	1,811			$	927			$	2,738			$	1,618			$	966			$	2,584
貸款組合
單獨評估損害的TDRS		$	420			$	1,343			$	1,763			$	389			$	1,497			$	1,886
其他單獨評估減值的貸款		265								265				206								206
為減值而集體評估的貸款		159,503				73,298				232,801				148,853				69,253				218,106
公允價值期權貸款(A)						754				754								753				753
購買減值貸款						1,794				1,794								2,102				2,102
九月三十日		$	160,188			$	77,189			$	237,377			$	149,448			$	73,605			$	223,053
投資組合細分ALLL佔ALLL總數的百分比		66		%		34		%		100		%		63		%		37		%		100		%
全部貸款佔貸款總額的比率		1.13		%		1.20		%		1.15		%		1.08		%		1.31		%		1.16		%

(a)	根據公允價值選項入賬的貸款不進行減值評估，因為這些貸款按公允價值入賬。因此，有不這些貸款記錄的津貼。

PNC金融服務集團-表格10-Q    55

---

N奧特 5 I投資 S到期

表44：投資證券摘要

		2019年9月30日																	2018年12月31日
以百萬為單位		攤銷 成本				未實現								公平 價值					攤銷 成本				未實現								公平 價值
						利得				損失													利得				損失
可供出售的證券
美國財政部和政府機構		$	17,597			$	420			$	(12	)		$	18,005				$	18,104			$	133			$	(137	)		$	18,100
住宅抵押貸款
代理處		34,130				506				(56		)		34,580					29,413				104				(524		)		28,993
非代理		1,626				308				(3		)		1,931					1,924				300				(13		)		2,211
商業抵押貸款
代理處		2,909				54				(24		)		2,939					2,630				13				(66		)		2,577
非代理		3,209				41				(4		)		3,246					2,689				5				(37		)		2,657
資產支持		5,256				89				(6		)		5,339					4,933				59				(20		)		4,972
其他		2,892				126				(1		)		3,017					3,821				96				(38		)		3,879
可供出售的證券總數		$	67,619			$	1,544			$	(106	)		$	69,057				$	63,514			$	710			$	(835	)		$	63,389
持有至到期的證券
美國財政部和政府機構		$	772			$	75							$	847				$	758			$	28			$	(23	)		$	763
住宅抵押貸款
代理處		15,527				257				$	(34	)		15,750					15,740				32				(358		)		15,414
非代理		140				7								147					152				2								154
商業抵押貸款
代理處		89				3								92					143				1				(1		)		143
非代理		449				6								455					488				1				(1		)		488
資產支持		54				1								55					182				1								183
其他		1,795				85				(16		)		1,864					1,849				53				(28		)		1,874
持有至到期日的證券總數		$	18,826			$	434			$	(50	)		$	19,210				$	19,312			$	118			$	(411	)		$	19,019

投資證券的公允價值受利率、信貸利差、市場波動性和流動性條件的影響。可供出售證券投資組合的未實現淨損益作為累計其他全面收益(AOCI)計入股東權益，除非與信貸相關。持有至到期的證券按攤銷成本結轉。投資證券2019年9月30日包括$280百萬未結算淨購買代表非現金投資活動，因此，並未反映在綜合現金流量表中。

在…2019年9月30日，AOCI包括税前收益$28從對購買分類為持有至到期的投資證券進行對衝的衍生品中獲得數百萬美元。收益將增加到利息收入中，作為證券收益率的調整。

表45列示債務證券的未實現損失總額和公允價值為2019年9月30日和2018年12月31日好的。證券根據公允價值下降低於攤銷成本基準的時間點，在連續未實現虧損狀況少於十二個月和十二個月或更長時間的投資之間進行分離。該表包括債務證券，其中除暫時性減值(OTTI)以外的一部分已在AOCI中確認。

56PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

表45：未實現損失總額和證券公允價值

		未實現的損失^位置^不到12個月								未實現的^損失^^職位^12個月或更長時間								總計
以百萬為單位		未實現 損失				公平 價值				未實現 損失				公平 價值				未實現 損失				公平 價值
2019年9月30日
可供出售的證券
美國財政部和政府機構		$	(11	)		$	2,300			$	(1	)		$	248			$	(12	)		$	2,548
住宅抵押貸款
代理處		(5		)		1,329				(51		)		5,471				(56		)		6,800
非代理										(3		)		242				(3		)		242
商業抵押貸款
代理處										(24		)		1,121				(24		)		1,121
非代理		(1		)		413				(3		)		217				(4		)		630
資產支持		(2		)		464				(4		)		794				(6		)		1,258
其他										(1		)		503				(1		)		503
可供出售的證券總數		$	(19	)		$	4,506			$	(87	)		$	8,596			$	(106	)		$	13,102
持有至到期的證券
住房抵押貸款支持機構										$	(34	)		$	3,709			$	(34	)		$	3,709
其他		$	(1	)		$	27			(15		)		119				(16		)		146
持有至到期日的證券總數		$	(1	)		$	27			$	(49	)		$	3,828			$	(50	)		$	3,855
2018年12月31日
可供出售的證券
美國財政部和政府機構		$	(21	)		$	4,125			$	(116	)		$	5,423			$	(137	)		$	9,548
住宅抵押貸款
代理處		(57		)		4,823				(467		)		13,830				(524		)		18,653
非代理		(1		)		74				(12		)		310				(13		)		384
商業抵押貸款
代理處		(1		)		65				(65		)		1,516				(66		)		1,581
非代理		(23		)		1,809				(14		)		498				(37		)		2,307
資產支持		(11		)		2,149				(9		)		1,032				(20		)		3,181
其他		(12		)		868				(26		)		1,293				(38		)		2,161
可供出售的證券總數		$	(126	)		$	13,913			$	(709	)		$	23,902			$	(835	)		$	37,815
持有至到期的證券
美國財政部和政府機構										$	(23	)		$	446			$	(23	)		$	446
住房抵押貸款支持機構		$	(58	)		$	4,191			(300		)		7,921				(358		)		12,112
商業抵押貸款
代理處		(1		)		88												(1		)		88
非代理		(1		)		152												(1		)		152
其他		(2		)		75				(26		)		123				(28		)		198
持有至到期日的證券總數		$	(62	)		$	4,506			$	(349	)		$	8,490			$	(411	)		$	12,996

評估OTTI的投資證券

對於表中的證券45，截至2019年9月30日我們不打算出售，並且相信在收回攤銷成本基礎之前，我們不會被要求出售證券。

至少每季度一次，我們審查OTTI的所有未實現損失狀況的債務證券，如我們的“註釋1會計政策”中所述2018表格10-K對於我們綜合資產負債表上的這些證券，請參見2019年9月30日，在我們的季度安全級別減值評估期間，我們確定損失代表OTTI，我們記錄了累積信用損失$1.1億美元的收益，因此降低了我們證券的攤銷成本。

這些累積減值費用大部分與非機構住宅抵押貸款支持證券和資產支持證券相關，評級為BB或更低。在第一次九個月的2019和2018，在非利息收入中確認的OTTI信用損失和在AOCI中確認的證券上的OTTI非信用損失並不顯著。

下表列出了與證券銷售實現的證券損益總額有關的信息。

表46：可供銷售的證券銷售收益(虧損)

截至9月30日的9個月 以百萬為單位	毛利			總損失			淨收益(虧損)			税費(福利)
2019	$	57		$	(21	)	$	36		$	8
2018	$	43		$	(48	)	$	(5	)	$	(1	)

PNC金融服務集團-表格10-Q    57

---

下表列出了按剩餘合同到期日計算的債務證券的攤銷成本、公允價值和加權平均收益率2019年9月30日.

表47：證券合約到期日

2019年9月30日 百萬美元		1^年^或<^^				約1年後 通過五年				五年後 經過10年				10之後 年數				總計
可供出售的證券
美國財政部和政府機構		$	2,456			$	11,133			$	3,111			$	897			$	17,597
住宅抵押貸款
代理處						61				1,149				32,920				34,130
非代理														1,626				1,626
商業抵押貸款
代理處		17				610				292				1,990				2,909
非代理										331				2,878				3,209
資產支持		34				2,350				1,652				1,220				5,256
其他		286				1,421				436				749				2,892
可按攤銷成本出售的證券總數		$	2,793			$	15,575			$	6,971			$	42,280			$	67,619
公允價值		$	2,811			$	15,754			$	7,163			$	43,329			$	69,057
加權平均收益率，GAAP基礎		2.64		%		2.27		%		2.84		%		3.30		%		2.98		%
持有至到期的證券
美國財政部和政府機構						$	198			$	297			$	277			$	772
住宅抵押貸款
代理處						59				500				14,968				15,527
非代理														140				140
商業抵押貸款
代理處						40								49				89
非代理														449				449
資產支持						6				20				28				54
其他		$	37			732				664				362				1,795
按攤銷成本持有至到期日的證券總數		$	37			$	1,035			$	1,481			$	16,273			$	18,826
公允價值		$	37			$	1,070			$	1,573			$	16,530			$	19,210
加權平均收益率，GAAP基礎		3.92		%		3.56		%		3.56		%		3.33		%		3.36		%

加權平均收益率以攤銷成本為基礎，實際收益率為每種證券的合同到期日加權。在…2019年9月30日，除了聯邦國家抵押協會(FNMA)和聯邦住房貸款抵押公司(FHLMC)之外，沒有一家發行人的證券超過10%股東權益總額。FNMA和FHLMC投資的攤銷成本總額為$40.4億和$6.4十億和公允價值$41.0億和$6.5十億分別為。

下表列出了為擔保未償還借款而質押或接受他人的證券的公允價值。

表48：作為抵押品質押和接受的證券的公允價值

以百萬為單位	九月三十日 2019			十二月三十一日 2018
向別人發誓	$	12,666		$	7,597
接受他人：
根據合同或習慣允許出售或重新添加(A)	$	3,980		$	6,905
允許補給他人的金額	$	702		$	923

(a)	包括$3.3十億和$6.0十億於二零一九年九月三十日及二零一八年十二月三十一日，接受他人之證券之公允價值為轉售協議之短期投資提供抵押品，但未予補足。

向他人質押的證券包括在我們的投資證券組合中持有的頭寸、交易證券以及根據合同或慣例我們被允許出售或再融資的被他人接受為抵押品的證券，並用於獲得公眾和信託存款、回購協議和其他目的。

58PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

N奧特 6 F空氣 V價值

公允價值計量

我們以公允價值計量某些金融資產和負債。公允價值定義為出售資產將收到的價格或將在計量日為轉讓負債支付的價格，在市場參與者之間的有序交易中使用資產或負債在本金或最有利市場中的退出價格確定。由GAAP建立的公允價值層次要求我們在衡量公允價值時最大限度地使用可觀察到的投入。有關公允價值層次結構的更多信息，請參閲我們的“注6”中的“公允價值”。2018表格10-K

在經常性基礎上按公允價值計量的資產和負債

有關用於在經常性基礎上以公允價值衡量資產和負債的估值方法的更多信息，請參閲我們的“注6”中的“公允價值”。2018表格10-K下表總結了我們在經常性基礎上按公允價值計量的資產和負債，包括我們選擇了公允價值選項的工具。

表49: 公允價值計量-經常性基礎總結

	2019年9月30日																	2018年12月31日
以百萬為單位	1級				級別2				3級				總計 公允價值					1級				級別2				3級				總計 公允價值
資產
持有待售住宅按揭貸款					$	781			$	4			$	785								$	493			$	2			$	495
持有出售的商業按揭貸款					678				72				750									309				87				396
可供出售的證券
美國財政部和政府機構	$	17,725			280								18,005					$	17,753			347								18,100
住宅抵押貸款
代理處					34,580								34,580									28,993								28,993
非代理					78				1,853				1,931									83				2,128				2,211
商業抵押貸款
代理處					2,939								2,939									2,577								2,577
非代理					3,246								3,246									2,657								2,657
資產支持					5,087				252				5,339									4,698				274				4,972
其他					2,940				77				3,017									3,795				84				3,879
可供出售的證券總數	17,725				49,150				2,182				69,057					17,753				43,150				2,486				63,389
貸款					425				329				754									510				272				782
股權投資(A)	590								1,390				2,177					751								1,255				2,209
住宅按揭還款權									888				888													1,257				1,257
商業抵押貸款服務權									595				595													726				726
買賣證券(B)	854				2,243								3,097					2,137				1,777				2				3,916
金融衍生工具(B)(C)	2				4,546				90				4,638					3				2,053				25				2,081
其他資產	323				129								452					291				157				45				493
總資產	$	19,494			$	57,952			$	5,550			$	83,193				$	20,935			$	48,449			$	6,157			$	75,744
負債
其他借款	$	723			$	91			$	6			$	820				$	868			$	132			$	7			$	1,007
金融衍生工具(C)(D)	3				2,123				206				2,332					1				2,021				268				2,290
其他負債									105				105													58				58
負債共計	$	726			$	2,214			$	317			$	3,257				$	869			$	2,153			$	333			$	3,355

(a)	某些使用每股資產淨值(NAV)(或其等值)實際權宜之計按公允價值計量的投資並未在公允價值層次結構中分類。

(b)	包括在合併資產負債表的其他資產中。

(c)	金額2019年9月30日和2018年12月31日呈現的是總額，不會因可法律強制執行的主淨額協議的影響而減少，該協議允許我們淨值正負倉位以及持有或向同一交易對手置放的現金抵押品。參見注釋9 金融衍生工具有關衍生抵銷的其他信息。

(d)	包括在合併資產負債表的其他負債中。

PNC金融服務集團-表格10-Q    59

---

以公允價值計量的資產和負債的調節，在經常性的基礎上使用三個和三個的3級輸入九個月結束 2019年9月30日和2018遵循：

表50: 3級資產和負債的對賬

截至2019年9月30日的三個月

				已實現/未實現的總數 得或失 期間^(A)																													未實現 損益 關於資產^和 負債持有 固形 資產負債表 九月份30、2019年 (A)(B)
僅限3級儀器 以百萬為單位	公允價值2019年6月30日			包含在 收益			包括 在其他 綜合 收入				購貨			銷貨			發出			安置點			轉帳 vt.進入，進入 3級				轉帳 離開 3級			公平 價值9月30、2019年
資產
住宅按揭貸款 掛牌出售	$	2									$	3								$	(1	)	$	8			$	(8	)	$	4
商業抵押 為出售而持有的貸款	73																			(1		)								72
可供出售的證券
住宅按揭- 支持的非代理機構	1,976			$	23			$	(3	)										(143		)								1,853
資產支持	261			2							1									(12		)								252
其他	80			1				(3		)	5									(6		)								77
證券總額 可供銷售	2,317			26				(6		)	6									(161		)								2,182
貸款	259			5							93			$	(7	)	$	1		(14		)	2				(10		)	329			$	4
股權投資	1,323			48							65			(46		)														1,390			50
住宅按揭 服務權	997			(100		)					22						9			(40		)								888			(97		)
商業抵押 服務權	630			(38		)					25						13			(35		)								595			(38		)
買賣證券
金融衍生品	86			17							6									(19		)								90			16
其他資產
總資產	$	5,687		$	(42	)		$	(6	)	$	220		$	(53	)	$	23		$	(271	)	$	10			$	(18	)	$	5,550		$	(65	)
負債
其他借款	$	5															$	13		$	(12	)								$	6
金融衍生品	221			$	8									$	4					(27		)								206			$	13
其他負債	78			14							$	16					13			(16		)								105			8
負債共計	$	304		$	22						$	16		$	4		$	26		$	(55	)								$	317		$	21
淨收益(虧損)				$	(64	)	(c)																										$	(86	)	(d)

60PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

截至2018年9月30日的三個月

				已實現/未實現的總數 得或失 期間^(A)																													在綜合資產負債表上持有的資產和負債的未實現損益。30，2018 (A)(B)
僅限3級儀器 以百萬為單位	公允價值2018年6月30日			包括在收益中			包括在其他綜合收益中				購貨			銷貨			發出			安置點			轉到3級			轉出3級				公允價值9月30，2018
資產
住宅按揭貸款 掛牌出售	$	4									$	2		$	(1	)							$	5		$	(7	)		$	3
商業抵押 為出售而持有的貸款	91			$	1															$	(3	)								89
可供出售的證券
住宅按揭- 支持的非代理機構	2,405			18				$	(1	)										(154		)								2,268
資產支持	308			2				(3		)										(14		)								293
其他	91							1			2															(5		)		89
證券總額 可供銷售	2,804			20				(3		)	2									(168		)				(5		)		2,650
貸款	282			4							25			(18		)				(1		)	8			(19		)		281
股權投資	1,167			81							52			(258		)														1,042			$	18
住宅按揭 服務權	1,297			41							66						$	12		(46		)								1,370			41
商業抵押 服務權	748			23							16						16			(37		)								766			23
買賣證券	2																													2
金融衍生品	16			9																(17		)								8			11
其他資產	63			(3		)														(2		)								58			(3		)
總資產	$	6,474		$	176			$	(3	)	$	163		$	(277	)	$	28		$	(274	)	$	13		$	(31	)		$	6,269		$	90
負債
其他借款	$	7															$	18		$	(16	)								$	9
金融衍生品	384			$	26									$	5					(73		)								342			$	32
其他負債	47			4													58			(54		)								55
負債共計	$	438		$	30									$	5		$	76		$	(143	)								$	406		$	32
淨收益(虧損)				$	146		(c)																										$	58		(d)

(下一頁繼續)

PNC金融服務集團-表格10-Q    61

---

(上一頁繼續)

截至2019年9月30日的9個月

				已實現/未實現的總數 得或失 期間^(A)																													在綜合資產負債表上持有的資產和負債的未實現損益。302019年(A)(B)
3級儀表僅限 以百萬為單位	公平 價值 12月31日 2018			包含在 收益			包括 在其他 綜合 收入				購貨			銷貨			發出			安置點			轉帳 vt.進入，進入 3級			轉帳 離開 3級				公允價值9月30、2019年
資產
住宅按揭貸款 掛牌出售	$	2									$	5		$	(1	)				$	(1	)	$	12		$	(13	)		$	4
商業抵押 為出售而持有的貸款	87			$	2															(17		)								72			$	2
可供出售的證券
住宅按揭- 支持的非代理機構	2,128			59				$	18											(352		)								1,853
資產支持	274			4				6			1									(33		)								252
其他	84			1				(4		)	8			(3		)				(9		)								77
證券總額 可供銷售	2,486			64				20			9			(3		)				(394		)								2,182
貸款	272			10							126			(18		)				(39		)	5			(27		)		329			6
股權投資	1,255			104							260			(229		)														1,390			53
住宅按揭 服務權	1,257			(362		)					87						$	23		(117		)								888			(353		)
商業抵押 服務權	726			(126		)					76						29			(110		)								595			(126		)
買賣證券	2																			(2		)
金融衍生品	25			104							6									(45		)								90			100
其他資產	45																			(45		)
總資產	$	6,157		$	(204	)		$	20		$	569		$	(251	)	$	52		$	(770	)	$	17		$	(40	)		$	5,550		$	(318	)
負債
其他借款	$	7															$	39		$	(40	)								$	6
金融衍生品	268			$	58									$	5					(125		)								206			$	65
其他負債	58			34							$	16		2			66			(71		)								105			20
負債共計	$	333		$	92						$	16		$	7		$	105		$	(236	)								$	317		$	85
淨收益(虧損)				$	(296	)	(c)																										$	(403	)	(d)

62PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

截至2018年9月30日的9個月

				已實現/未實現的總數 得或失 期間^(A)																													在綜合資產負債表上持有的資產和負債的未實現損益。30，2018(A)(B)
僅限3級儀器 以百萬為單位	公平 價值 12月31日 2017			包含在 收益			包括 在其他 綜合 收入				購貨			銷貨			發出			安置點			轉帳 vt.進入，進入 3級			轉帳 離開 3級				公允價值9月30，2018
資產
住宅按揭貸款 掛牌出售	$	3									$	4		$	(2	)							$	10		$	(12	)		$	3
商業抵押 為出售而持有的貸款	107																			$	(18	)								89
可供出售的證券
住宅按揭- 支持的非代理機構	2,661			$	38			$	7											(438		)								2,268
資產支持	332			2				1												(42		)								293
其他	87			5				8			6									(12		)				(5		)		89
證券總額 可供銷售	3,080			45				16			6									(492		)				(5		)		2,650
貸款	298			9							80			(27		)				(44		)	8			(43		)		281			$	1
股權投資	1,036			169							213			(376		)														1,042			77
住宅按揭 服務權	1,164			188							113						$	35		(130		)								1,370			180
商業抵押 服務權	668			104							60						39			(105		)								766			104
買賣證券	2																													2
金融衍生品	10			33							2									(37		)								8			37
其他資產	107			(5		)														(44		)								58			(5		)
總資產	$	6,475		$	543			$	16		$	478		$	(405	)	$	74		$	(870	)	$	18		$	(60	)		$	6,269		$	394
負債
其他借款	$	11															$	50		$	(52	)								$	9
金融衍生品	487			$	3									$	10					(158		)								342			$	5
其他負債	33			9							$	12					92			(91		)								55			8
負債共計	$	531		$	12						$	12		$	10		$	142		$	(301	)								$	406		$	13
淨收益(虧損)				$	531		(c)																										$	381		(d)

(a)	資產損失包括在括號內，而負債損失則不包括在內。

(b)	由於與報告期結束時持有的資產和負債有關的未實現收益或虧損的變化而包括在收益中的本期損益總額。

(c)	已實現和未實現的淨收益(虧損)包括在與第三級相關的收益中，3資產和負債包括攤銷和增值。攤銷和增值額包括在綜合收益表的利息收入中，而已實現和未實現的剩餘淨收益(虧損)則包括在綜合收益表的非利息收入中。

(d)	與報告期結束時持有的資產和負債有關的未實現淨收益(虧損)已計入綜合收益表的非利息收入。

工具在層次結構中的分類基於對公允價值計量具有重要意義的最低輸入水平。從一個季度到下一個季度的變化與公允價值計量投入的可觀察性有關，可能導致資產或負債在層級之間重新分類(轉移)。我們的政策是在報告期結束時確認調入和調出。

PNC金融服務集團-表格10-Q    63

---

有關3級經常性資產和負債中重大不可觀測輸入的量化信息如下：

表51: 公允價值計量-經常性定量信息

2019年9月30日

僅限3級儀器 百萬美元	公允價值			估值技巧	不可觀測的^輸入	範圍^(加權平均)
持有出售的商業按揭貸款	$	72		貼現現金流	覆蓋基準曲線(A)	530bps-2，535bps(1，603bps)
住宅抵押貸款 非代理證券	1,853			由第三方供應商使用貼現現金流定價模型定價	恆定提前還款率	1.0% - 36.2% (10.2%)
					恆定違約率	0.0% - 13.4% (4.6%)
					損失嚴重性	25.0% - 95.7% (52.3%)
					覆蓋基準曲線(A)	194bps加權平均
資產支持證券	252			由第三方供應商使用貼現現金流定價模型定價	恆定提前還款率	1.0% - 21.0% (7.5%)
					恆定違約率	1.0% - 7.2% (3.6%)
					損失嚴重性	20.0% - 100.0% (59.7%)
					覆蓋基準曲線(A)	214bps加權平均
貸款	209			共識定價(B)	累積違約率	3.6% - 100.0% (75.9%)
					損失嚴重性	0.0% - 100.0% (15.1%)
					貼現率	5.0% - 8.0% (5.2%)
	74			貼現現金流	損失嚴重性	8.0%加權平均
					貼現率	加權平均4.9%
	46			共識定價(B)	信貸和流動性折扣	0.0% - 99.0% (63.0%)
股權投資	1,390			調整後收益的倍數	收益倍數	5.0x-16.5x(8.7x)
住宅按揭還款權	888			貼現現金流	恆定提前還款率	0.0% - 56.9% (17.4%)
					覆蓋基準曲線(A)	173bps-1，445bps(773bps)
商業抵押貸款服務權	595			貼現現金流	恆定提前還款率	3.5% - 21.8% (4.6%)
					貼現率	5.2% - 8.1% (7.9%)
金融衍生品-與之相關的掉期 銷售某些簽證類別？B 普通股	(186		)	貼現現金流	Visa B類股票轉換為A類股票的估計轉換系數	162.3%加權平均
					Visa A類股票價格估計年增長率	16.0%
					預計訴訟解決日期	Q4 2020
無關緊要的3個資產，淨額 負債(C)	40
總水平#3資產，扣除負債(D)	$	5,233

64PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

2018年12月31日

僅限3級儀器 百萬美元	公允價值			估值技巧	不可觀測的^輸入	範圍^(加權平均)
持有出售的商業按揭貸款	$	87		貼現現金流	將^擴展到^基準^^曲線^(A)	535bps-1，900bps(1，217bps)
住宅抵押貸款 非代理證券	2,128			通過使用折現現金流定價模型的第三方供應商定價	恆定提前還款率	1.0% - 33.0% (11.8%)
					恆定違約率	0.0% - 18.8% (5.1%)
					損失嚴重性	10.0% - 100.0% (50.8%)
					覆蓋基準曲線(A)	216bps加權平均
資產支持證券	274			由第三方供應商使用貼現現金流定價模型定價	恆定提前還款率	1.0% - 19.0% (8.5%)
					恆定違約率	1.0% - 18.5% (4.0%)
					損失嚴重性	15.0% - 100.0% (63.8%)
					覆蓋基準曲線(A)	198bps加權平均
貸款	129			共識定價(B)	累積違約率	11.0% - 100.0% (81.8%)
					損失嚴重性	0.0% - 100.0% (17.2%)
					貼現率	5.5% - 8.3% (5.8%)
	90			貼現現金流	損失嚴重性	8.0%加權平均
					貼現率	加權平均5.8%
	53			共識定價(B)	信貸和流動性折扣	0.0% - 99.0% (61.3%)
股權投資	1,255			調整後收益的倍數	收益倍數	4.5x-16.0x(8.4x)
住宅按揭還款權	1,257			貼現現金流	恆定提前還款率	0.0% - 54.5% (8.7%)
					覆蓋基準曲線(A)	492bps-1，455bps(806bps)
商業抵押貸款服務權	726			貼現現金流	恆定提前還款率	4.6% - 14.7% (5.7%)
					貼現率	6.9% - 8.5% (8.4%)
金融衍生品-與之相關的掉期 銷售某些簽證類別？B 普通股	(210		)	貼現現金流	Visa B類股票到A類股票的估計轉換系數	163.0%加權平均
					Visa A類股票價格估計年增長率	16.0%
					估計訴訟時間 解決日期	Q4 2020
無關緊要的3個資產，淨額 負債(C)	35
總水平#3資產，扣除負債(D)	$	5,824

(a)	每種工具的假設收益率在基準曲線上的利差通常旨在納入非利率風險，例如信貸和流動性風險。

(b)	共識定價是指通常使用交易商報價或其他第三方提供的估值或可比資產價格等信息在內部制定的公允價值估計。

(c)	代表在經常性基礎上以公允價值計量的3級資產和負債的合計金額，這些資產和負債在個別情況下和在合計中都是微不足道的。該金額包括某些金融衍生資產和負債、交易證券、其他證券、持有出售的住房抵押貸款、其他資產、其他借款和其他負債。

(d)	由總水平為#3美元的資產組成5.5十億和總水平？3負債$.3十億自.起2019年9月30日和$6.1十億和$.3十億自.起2018年12月31日分別為。

非經常性基礎上按公允價值核算的金融資產

我們可能需要在非經常性基礎上以公允價值計量某些金融資產。這些對公允價值的調整通常是由於應用較低的攤銷成本或公允價值會計或因減值而減記個別資產而產生的，幷包括在表中52好的。有關我們在非經常性基礎上以公允價值計量的金融資產的估值方法的更多信息，請參閲我們的“注6”中的“公允價值”。2018表格10-K

表52: 公允價值計量？-非經常性(A)(B)(C)

	公允價值								得(失) 三個月結束								得(失) 九個月結束
以百萬為單位	九月三十日 2019				十二月三十一日 2018				九月三十日 2019				九月三十日 2018				九月三十日 2019				九月三十日 2018
資產
非應計貸款	$	166			$	128			$	(22	)		$	(11	)		$	(55	)		$	(14	)
奧利奧和止贖資產	46				59				(2		)		(2		)		(6		)		(2		)
長壽資產	3				11				(1		)		(1		)		—				(1		)
總資產	$	215			$	198			$	(25	)		$	(14	)		$	(61	)		$	(17	)

(a)	對於所介紹的期間，所有級別均為3。

(b)	所採用的估值方法是財產或抵押品的公允價值。

(c)	使用的不可觀察的投入是評估價值/銷售價格、經紀人意見或預計收入/所需改進成本。額外的定量信息對所述期間沒有意義。

PNC金融服務集團-表格10-Q    65

---

公允價值期權下計入的金融工具

我們選擇公允價值選項來核算某些金融工具。有關這些已進行公允價值選項選擇的金融工具的更多信息，請參見2018年Form 10-K中的備註6“公允價值”。

我們選擇公允價值選項的某些項目的公允價值和未付本金餘額合計如下：

表53: 公允價值選項···公允價值與本金餘額

	2019年9月30日												2018年12月31日
以百萬為單位	公允價值				未付合計 本金餘額				差異化				公允價值				未付合計 本金餘額				差異化
資產
持有待售住宅按揭貸款
履行貸款	$	780			$	759			$	21			$	489			$	472			$	17
應計貸款逾期90天或以上	1				1								2				2
非應計貸款	4				4								4				4
總計	$	785			$	764			$	21			$	495			$	478			$	17
為出售而持有的商業按揭貸款(A)
履行貸款	$	749			$	751			$	(2	)		$	396			$	411			$	(15	)
非應計貸款	1				2				(1		)
總計	$	750			$	753			$	(3	)		$	396			$	411			$	(15	)
住宅按揭貸款
履行貸款	$	318			$	333			$	(15	)		$	279			$	298			$	(19	)
應計貸款逾期90天或以上	270				281				(11		)		321				329				(8		)
非應計貸款	166				266				(100		)		182				292				(110		)
總計	$	754			$	880			$	(126	)		$	782			$	919			$	(137	)
其他資產	$	128			$	121			$	7			$	156			$	176			$	(20	)
負債
其他借款	$	54			$	55			$	(1	)		$	64			$	65			$	(1	)

(a)	此類別中沒有逾期90天或更長時間的應計貸款2019年9月30日或2018年12月31日.

我們為其選擇公允價值選項的項目的公允價值變化如下：

表54: 公允價值選項-公允價值的變化 (a)

	得(失)								得(失)
	三個月結束								九個月結束
	九月三十日				九月三十日				九月三十日				九月三十日
以百萬為單位	2019				2018				2019				2018
資產
持有待售住宅按揭貸款	$	29			$	13			$	63			$	25
持有出售的商業按揭貸款	$	25			$	16			$	48			$	41
住宅按揭貸款	$	7			$	7			$	16			$	17
其他資產	$	3			$	(1	)		$	24			$	(11	)

(a)	抵銷對衝項目或對衝工具對收益的影響並未反映在這些金額中。

與未按公允價值記錄的金融工具有關的附加公允價值信息

下表列出了截至公允價值未記錄在我們的綜合資產負債表上的所有其他金融工具的賬面金額和估計的公允價值，以及公允價值層次結構中的水平2019年9月30日和2018年12月31日好的。有關表中所列金融工具公允價值估計方法和假設的更多信息55，請參閲我們的注6中的公平價值2018形？10-K

66PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

表55: 與其他金融工具相關的附加公允價值信息

	攜載				公允價值
以百萬為單位	數量				總計				1級				級別2				3級
2019年9月30日
資產
銀行的現金和到期款項	$	5,671			$	5,671			$	5,671
銀行賺取利息的存款	19,036				19,036								$	19,036
持有至到期的證券	18,826				19,210				847				18,201				$	162
淨貸款(不包括租賃)	226,595				229,838												229,838
其他資產	8,143				8,143								8,142				1
總資產	$	278,271			$	281,898			$	6,518			$	45,379			$	230,001
負債
定期存款	$	21,935			$	21,790							$	21,790
借入資金	60,534				60,904								59,141				$	1,763
無資金的貸款承諾和信用證	304				304												304
其他負債	440				440								440
負債共計	$	83,213			$	83,438							$	81,371			$	2,067
2018年12月31日
資產
銀行的現金和到期款項	$	5,608			$	5,608			$	5,608
銀行賺取利息的存款	10,893				10,893								$	10,893
持有至到期的證券	19,312				19,019				763				18,112				$	144
淨貸款(不包括租賃)	215,525				216,492												216,492
其他資產	11,065				11,065								11,060				5
總資產	$	262,403			$	263,077			$	6,371			$	40,065			$	216,641
負債
定期存款	$	18,507			$	18,246							$	18,246
借入資金	56,412				56,657								54,872				$	1,785
無資金的貸款承諾和信用證	285				285												285
其他負債	393				393								393
負債共計	$	75,597			$	75,581							$	73,511			$	2,070

表中合計公允價值55僅佔我們資產和負債總市值的一部分，因為根據有關金融工具公允價值的指導，我們不包括以下內容：

•	在經常性基礎上按公允價值記錄的金融工具(如表中所披露49);

•	按權益法核算的投資；

•	沒有容易確定的公允價值的股權證券，根據ASU 2016-01申請公允價值的替代計量方法；

•	不動產和動產；

•	租賃融資；

•	貸款客户關係；

•	存放客户無形資產；

•	抵押貸款服務權(MSR)；

•	零售分支網絡；

•	收費業務，如資產管理和經紀業務；

•	商標和品牌名稱；

•	一年或一年內到期的貿易應收款和應付款；以及

•	根據ASU 2016-01，沒有定義或合同到期日的存款負債。

PNC金融服務集團-表格10-Q    67

---

N奧特 7 GOODWILL 和 M組織 S重新查看 R燈光

商譽

請參閲我們的商譽和抵押服務權中的註釋72018有關我們商譽的更多信息，請填寫10-K表格。

抵押服務權

我們承認為他人提供抵押貸款服務的權利，當我們認識到它是一種無形資產，並且我們獲得的服務收入超過了足夠的補償。MSR總計$1.5十億和$2.0十億美元2019年9月30日和2018年12月31日分別由按公允價值計量的商業和住宅按揭貸款服務合同組成。

MSR受到相關貸款和違約的實際或預期提前還款的價值下降以及市場驅動的利率變化的影響。我們通過以證券和衍生工具對MSR的公允價值進行經濟對衝來管理這一風險，當MSR的價值減少(或增加)時，這些證券和衍生工具的價值預計會增加(或減少)。

請參閲本附註7的敏感性分析部分，以及我們的中的附註6公允價值2018關於我們的MSR公允價值計量的更多細節，請參見Form 10-K。請參閲我們的商譽和抵押服務權中的附註72018如需瞭解更多有關我們的MSR會計和測量的信息，請填寫表格“10-K”。

商業和住宅MSR的變化如下：

表56：抵押服務權

	商業MSR							住宅MSR
以百萬為單位	2019			2018				2019			2018
1月1	$	726		$	668			$	1,257		$	1,164
新增：
從出售的貸款中保留服務	29			39				23			35
購貨	76			60				87			113
公允價值變動原因：
“時間和收益”(A)	(110		)	(105		)		(117		)	(130		)
其他(B)	(126		)	104				(362		)	188
九月三十日	$	595		$	766			$	888		$	1,370
9月30日相關未付本金餘額	$	203,808		$	174,664			$	122,886		$	127,099
9月30日的服務進展	$	159		$	193			$	123		$	156

(a)	表示MSR值由於時間的推移而減少，包括定期安排的貸款本金付款和在此期間已清償或已清償的貸款的影響。

(b)	表示主要由市場驅動的利率變化導致的MSR值變化。

靈敏度分析

商業和住宅MSR的公允價值以及截至時對估值模型的重要投入2019年9月30日顯示在表中57和58好的。預期和實際的抵押貸款提前還款比率是推動公允價值的重要因素。管理層使用內部專有模型和第三方模型估計未來商業抵押貸款預付款，並使用第三方模型估計未來住宅抵押貸款預付款。這些模型已根據當前的市場狀況和管理判斷進行了改進。未來利率是MSR估值的另一個重要因素。管理層利用市場隱含遠期利率來估計抵押貸款和貼現率的未來方向。所使用的遠期利率來自美元利率掉期的當前收益率曲線，並與資本市場工具的定價一致。未來期間遠期曲線的形狀和斜率的變化可能導致公允價值估計的波動。

表中列出了對MSR公允價值的假設影響對關鍵假設的不利變化的敏感度分析57和58好的。這些敏感性不包括相關套期保值活動的影響。公允價值的變動一般不能外推，因為假設變動與公允價值變動的關係可能不是線性的。此外，特定假設的變動對MSR的公允價值的影響是獨立計算的，而不會改變任何其他假設。實際上，一個因素的變化可能導致另一個因素的變化(例如：，按揭利率的變化推動了預還利率估計的變化，可能導致利率利差的變化)，這可能會放大或抵消敏感性。

68PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

下表列出了商業和住宅MSR的公允價值，以及MSR對MSR公允價值的假設影響對即時不利變化的敏感性分析10%和20%在那些假設中。

表57：商業抵押服務權--主要估值假設

百萬美元	九月三十日 2019				十二月三十一日 2018
公允價值	$	595			$	726
加權平均壽命(年)	4.0				4.1
加權平均恆定預付率	4.60		%		5.65		%
公允價值從10%的不利變化下降	$	8			$	10
公允價值從20%的不利變化下降	$	16			$	19
有效貼現率	7.88		%		8.39		%
公允價值從10%的不利變化下降	$	15			$	19
公允價值從20%的不利變化下降	$	30			$	39

表58：住宅抵押服務權--主要估值假設

百萬美元	九月三十日 2019				十二月三十一日 2018
公允價值	$	888			$	1,257
加權平均壽命(年)	4.3				6.9
加權平均恆定預付率	17.44		%		8.69		%
公允價值從10%的不利變化下降	$	46			$	41
公允價值從20%的不利變化下降	$	87			$	79
加權平均期權調整價差	773			BPS	806			BPS
公允價值從10%的不利變化下降	$	22			$	37
公允價值從20%的不利變化下降	$	43			$	73

來自抵押貸款服務的費用，包括合同規定的服務費、滯納費和輔助費是$.2十億兩個月結束的三個月2019年9月30日和2018和$.4十億為.九個月告一段落2019年9月30日和2018年。我們還從提供給其他人的有償活動中產生服務費，對於這些活動，我們沒有相關的服務資產。來自商業和住宅MSR的費用分別在公司服務和住宅抵押貸款的綜合收益表中的非利息收入內報告。

N奧特 8 EMPLOYEE BEnefit P局域網

養老金和退休後計劃

如附註11中所述，我們的員工福利計劃2018表格10-K，我們有一個非繳費的，合格的固定收益養老金計劃，涵蓋符合條件的員工。福利是使用現金餘額公式確定的，其中收入貸方是符合條件的薪酬的百分比，並受最低年度金額的限制。對計劃的任何養老金繳款都基於精算確定的必要金額，以資助應付給計劃參與者的全部福利。

我們還為某些員工維持不合格的補充退休計劃，並通過各種計劃為符合資格的退休員工提供一定的醫療和人壽保險福利(退休後福利)。我們保留隨時終止或更改這些計劃的權利。

PNC金融服務集團-表格10-Q    69

---

我們的淨定期收益成本的組成部分三和九月末2019年9月30日和2018分別為：

 

表59: 淨定期收益成本的組成部分 (a)

	合格的養老金計劃									不合格養老金計劃									退休後福利
截至9月30日的三個月 以百萬為單位	2019				2018					2019				2018					2019				2018
淨定期成本包括：
服務成本	$	29			$	29				$	1			$	1				$	1			$	1
利息成本	46				43					3				2					3				3
計劃資產的預期回報	(72		)		(76		)												(1		)		(1		)
前期服務信用攤銷	1
精算損失攤銷										1				1
淨定期成本/(收益)	$	4			$	(4	)			$	5			$	4				$	3			$	3

	合格的養老金計劃									不合格養老金計劃									退休後福利
截至9月30日的9個月 以百萬為單位	2019				2018					2019				2018					2019				2018
淨定期成本包括：
服務成本	$	86			$	87				$	2			$	2				$	3			$	3
利息成本	139				128					8				7					10				9
計劃資產的預期回報	(215		)		(229		)												(4		)		(4		)
前期服務信用攤銷	3				1
精算損失攤銷	3									3				3
淨定期成本/(收益)	$	16			$	(13	)			$	13			$	12				$	9			$	8

(a)	服務成本構成包括在合併損益表的人事費用中。所有其他組成部分均包括在合併損益表的其他非利息費用中。

N奧特 9 F財務 D經驗

我們使用各種金融衍生品作為我們整體資產和負債風險管理流程的一部分，以幫助管理我們業務活動中固有的市場風險(主要是利率)和信用風險。我們還與客户進行衍生品交易，以促進他們的風險管理活動。衍生品代表當事人之間的合同，通常只需要很少或不需要初始淨投資，並導致一方根據合同中規定的名義金額和標的向另一方交付現金或另一種類型的資產。

有關衍生工具的更多信息，請參閲我們的註釋1會計政策和註釋13金融衍生工具2018表格10-K

70PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

下表列出我們所持有的所有衍生資產和負債的名義金額和公平值總額。

表60：總衍生產品總數

	2019年9月30日									2018年12月31日
以百萬為單位	名義上的^/ 合同金額			資產·公平 值(A)			責任·公平 價值^(B)			名義上的^/ 合同金額			資產·公平 價值^(A)			責任·公平 價值^(B)
在GAAP下用於套期保值的衍生品
利率合約(C)：
公允價值套期保值	$	31,474								$	30,919		$	7
現金流量套期保值	23,427			$	8		$	4		17,337			1
外匯合同：
淨投資套期保值	1,097			40						1,012						$	10
根據GAAP指定用於套期保值的衍生品總數	$	55,998		$	48		$	4		$	49,268		$	8		$	10
在GAAP下不用於套期保值的衍生品
用於抵押銀行活動的衍生品^(D)：
利率合約：
掉期	$	50,776		$	9		$	3		$	43,084					$	3
期貨(E)	3,697									10,658
抵押貸款支持承諾	12,046			97			85			5,771			$	47		39
其他	6,867			54			40			6,509			10			3
小計	73,386			160			128			66,022			57			45
用於客户相關活動的衍生品：
利率合約：
掉期	243,626			3,553			1,329			218,496			1,352			1,432
期貨(E)	704									914
抵押貸款支持承諾	5,615			6			6			2,246			7			10
其他	22,062			167			43			20,109			77			33
小計	272,007			3,726			1,378			241,765			1,436			1,475
商品合同：
掉期	4,619			242			239			4,813			244			238
其他	4,080			139			138			1,418			67			67
小計	8,699			381			377			6,231			311			305
外匯合同及其他	25,491			270			253			23,253			194			192
小計	306,197			4,377			2,008			271,249			1,941			1,972
用於其他風險管理活動的衍生品：
外匯合同及其他	11,372			53			192			7,908			75			263
未在GAAP下指定用於套期保值的衍生品總數	$	390,955		$	4,590		$	2,328		$	345,179		$	2,073		$	2,280
總衍生品總額	$	446,953		$	4,638		$	2,332		$	394,447		$	2,081		$	2,290
減少：可依法強制執行的主淨額結算協議的影響				890			890						688			688
減去：收到/支付現金抵押品				914			770						341			539
總導數				$	2,834		$	672					$	1,052		$	1,063

(a)	包括在我們的綜合資產負債表的其他資產中。

(b)	包括在我們的綜合資產負債表的其他負債中。

(c)	主要表示交換。

(d)	包括住宅和商業抵押貸款銀行活動。

(e)	期貨合約每日以現金結算，因此，我們的綜合資產負債表並無確認衍生資產或衍生負債。

所有衍生工具均按公允價值在我們的綜合資產負債表上進行。衍生工具結餘於綜合資產負債表按淨額列示，並已考慮法律上可強制執行的主淨額結算協議的影響，並於適當時考慮與交易對手交換的任何相關現金抵押品。關於與這些法律上可強制執行的主淨額結算協議相關的抵銷權的進一步討論包含在本説明的抵銷、交易對手信用風險和或有特徵部分中9好的。任何不履行風險，包括信用風險，均包括在衍生品估計淨公允價值的確定中。

根據GAAP指定為對衝工具的衍生工具

作為我們資產和負債風險管理活動的一部分，用於管理利率和外匯風險的某些衍生品被指定為GAAP下的會計對衝。衍生工具對衝與資產或負債的公允價值變化相關的風險被認為是公允價值對衝，衍生工具對衝預期未來現金流的變化性被認為是現金流

PNC金融服務集團-表格10-Q    71

---

對外國子公司的淨投資進行套期保值和衍生品套期保值被認為是淨投資套期保值。將衍生工具指定為會計對衝，可使該等衍生工具的損益在與對衝項目的盈利影響相同的期間及同一收益錶行項目中確認。

公允價值套期保值

我們進行接收-固定，支付-可變利率掉期，以對衝由於市場利率波動而導致的未償固定利率債務公允價值的變化。我們也參與固定支付利率掉期，接收可變利率掉期和零息票掉期，以對衝固定利率和零息票投資證券的公允價值因市場利率波動而發生的變化。在這些對衝關係中指定的利率掉期收益和損失，以及可歸因於對衝風險的對衝項目的抵銷收益和損失，在同一損益表分項的當期收益中確認。

現金流模糊限制值

我們參與接收-固定，支付-可變利率掉期，將指定商業貸款的利率特性從可變修改為固定，以減少市場利率變化對未來現金流變化的影響。我們還定期簽訂遠期購買和銷售合同，以對衝將支付或收到的與購買或出售投資證券有關的代價的變化性。預測的購買或銷售是在遠期合同本身的總結算時完成的。對於這些現金流量對衝，利率掉期和遠期合同的收益和損失記錄在AOCI中，然後重新分類到收益中，在對衝現金流量影響收益的同一時期和在與對衝現金流量相同的收益錶行內。

在接下來的12個月裏2019年9月30日，我們希望將淨衍生產品重新分類利得的$165百萬税前，或$130百萬税後，從AOCI到利息收入兩種現金流對衝策略。這一重新分類的金額可能與實際確認的金額不同，這是由於利率的變化、套期保值的解除以及隨後增加的其他套期保值2019年9月30日好的。自.起2019年9月30日，對預測交易進行套期保值的最大時間長度為十好多年了。

72PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

下表列出了與我們的公允價值和現金流對衝衍生品相關的收益(損失)的更多細節。

表61：綜合損益表(A)(B)中公允價值和現金流量模糊限制值確認的收益(損失)

	在收入中確認的收益(損失)的地點和金額
	利息收入						利息支出			非利息收入
以百萬為單位	貸款			投資證券			借入資金			其他
截至2019年9月30日的三個月
合併損益表上的總額	$	2,678		$	617		$	468		$	342
公允價值套期保值收益(虧損)確認於：
對衝項目(C)				$	76		$	(271	)
衍生物				$	(73	)	$	235
與衍生工具利息結算有關的金額				$	4		$	16
現金流套期保值的收益(損失)(D)：
從AOCI重新分類的衍生收益(損失)金額	$	2		$	3
截至2018年9月30日的三個月
合併損益表上的總額	$	2,452		$	584		$	421		$	301
公允價值套期保值收益(虧損)確認於：
對衝項目(C)				$	(31	)	$	107
衍生物				$	30		$	(137	)
與衍生工具利息結算有關的金額				$	2		$	24
現金流套期保值的收益(損失)(D)：
從AOCI重新分類的衍生收益(損失)金額	$	6		$	2					$	1
截至2019年9月30日的9個月
合併損益表上的總額	$	7,952		$	1,866		$	1,433		$	1,017
公允價值套期保值收益(虧損)確認於：
對衝項目(C)				$	250		$	(1,068	)
衍生物				$	(241	)	$	948
與衍生工具利息結算有關的金額				$	14		$	36
現金流套期保值的收益(損失)(D)：
從AOCI重新分類的衍生收益(損失)金額	$	(18	)	$	5					$	18
截至2018年9月30日的9個月
合併損益表上的總額	$	7,025		$	1,653		$	1,173		$	880
公允價值套期保值收益(虧損)確認於：
對衝項目(C)				$	(145	)	$	577
衍生物				$	149		$	(632	)
與衍生工具利息結算有關的金額							$	57
現金流套期保值的收益(損失)(D)：
從AOCI重新分類的衍生收益(損失)金額	$	43		$	9					$	8

(a)	就所呈報的所有期間而言，任何公允價值或現金流量對衝策略的對衝有效性評估均無衍生損益的組成部分被排除在外。

(b)	所有現金流及公允價值對衝衍生工具均為呈報期間的利率合約。

(c)	包括主要與終止借入基金對衝關係有關的微不足道的公允價值對衝調整。

(d)	就所呈報的所有期間而言，現金流量對衝衍生品重新分類為收入並無損益，因為原來的預測交易很可能不會發生。

關於公允價值套期保值會計對被套期保值項目賬面價值的影響詳情見下表。

表62：對衝項目-公允價值模糊限制值

 

	2019年9月30日								2018年12月31日
以百萬為單位	套期保值項目的賬面價值				套期保值項目賬面價值中包含的累計公允價值套期保值調整(A)				套期保值項目的賬面價值				套期保值項目賬面價值中包含的累計公允價值套期保值調整(A)
投資證券-可供銷售(B)	$	6,787			$	132			$	6,216			$	(103	)
借入資金	$	26,873			$	807			$	27,121			$	(260	)

(a)	包括$(.3)億和$(.5)億公允價值套期保值調整主要涉及停止使用的借入資金套期保值關係2019年9月30日和2018年12月31日分別為。

(b)	顯示的賬面價值代表攤銷成本。

PNC金融服務集團-表格10-Q    73

---

淨投資對衝

我們簽訂外幣遠期合約，以對衝外國子公司的非美元淨投資，以防止外匯匯率的不利變化。我們通過定性核實對衝和對衝項目的關鍵條款是否在對衝關係開始時和持續的基礎上匹配，來評估對衝關係在實現對衝和被對衝項目價值的抵銷變化方面是否非常有效。淨投資對衝衍生品被歸類為外匯合約。有不衍生損益的組成部分不包括在所有呈報期間的套期保值有效性的評估中。保監處確認的淨投資對衝衍生品收益為$36百萬和$50百萬對於三個和截至2019年9月30日的9個月，分別與$17百萬和$47百萬對於三個和截至2018年9月30日的9個月分別為。

根據公認會計原則未被指定為對衝工具的衍生品

我們也參與了在GAAP下沒有被指定為會計套期保值的衍生品。有關根據GAAP未被指定為對衝工具的衍生品的更多信息，請參閲我們的“金融衍生工具”中的註釋132018形？10-K

下表列出了未在套期保值關係中指定的衍生品的收益(損失)的更多細節。

表63：在GAAP下未指定用於套期保值的衍生工具的收益(損失)

   

	三個月結束 九月三十日							九個月結束 九月三十日
以百萬為單位	2019			2018				2019			2018
用於抵押銀行活動的衍生品：
利率合約(A)	$	184		$	(34	)		$	530		$	(166	)
用於客户相關活動的衍生品：
利率合約	45			15				84			96
外匯合同及其他(B)	11			22				64			79
客户相關活動的收益(損失)(C)	56			37				148			175
用於其他風險管理活動的衍生品：
外匯合同及其他(C)	103			(19		)		39			111
未被指定為對衝工具的衍生品的總收益(損失)	$	343		$	(16	)		$	717		$	120

(a)	包括在我們的綜合收益表中的住宅抵押貸款、公司服務和其他非利息收入中。

(b)	包括所有呈報期間商品合同的微不足道的收益(損失)。

(c)	包括在我們的合併損益表的其他非利息收入中。

抵銷、交易對手信用風險與或有特徵

我們一般利用綜合資產負債表上的淨值列示與交易對手根據可依法強制執行的主淨額結算協議訂立的衍生金融工具。主淨額結算協議通過允許在發生違約事件時與同一交易對手在主淨額結算協議下對所有未償衍生工具進行結清淨額結算，從而降低信用風險。主淨額結算協議還可能要求交換現金或有價證券，以擔保任何一方的淨頭寸。有關衍生工具抵銷、交易對手信用風險和或有特徵的更多信息，請參閲我們的“金融衍生工具”中的註釋132018表格10-K

表64顯示可依法強制執行的主淨額結算協議對我們的衍生資產和衍生負債的影響2019年9月30日和2018年12月31日好的。該表包括根據可依法強制執行的主淨額協議持有或質押的現金抵押品。該表還包括根據可依法強制執行的主淨額協議持有或質押的任何證券抵押品的公允價值。現金及證券抵押品金額僅在相關衍生工具淨公允價值的範圍內列入表中。

表64包括場外(OTC)衍生品和通過中央清算所清算的OTC衍生品。場外衍生品是指與交易對手簽訂的雙邊合約，這些合約不是通過有組織的交易所結算，也不是通過中央結算所結算。大多數場外衍生品受國際掉期和衍生工具協會(ISDA)文件或其他可法律強制執行的主淨額結算協議的管理。場外結算衍生品是指與場外交易市場中的交易對手簽訂的雙邊合約，這些合約被轉給中央結算所，然後成為我們的交易對手。場外結算衍生工具通常根據前一天的價值以現金結算。

74PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

表64：衍生資產和負債抵銷

以百萬為單位						上的偏移量 綜合資產負債表														根據主淨額協議持有/質押的證券抵押品
		毛 公允價值				公允價值 偏移量^金額				現金 抵押品				網 公允價值										淨額
2019年9月30日
衍生資產
利率合約：
櫃枱結算		$	24											$	24									$	24
非處方藥		3,870				$	399			$	848			2,623						$	297			2,326
商品合同		381				244				58				79										79
外匯和其他合同		363				247				8				108						1				107
衍生資產總額		$	4,638			$	890			$	914			$	2,834			(a)		$	298			$	2,536
衍生負債
利率合約：
櫃枱結算		$	26											$	26									$	26
非處方藥		1,484				$	648			$	722			114										114
商品合同		377				163				2				212										212
外匯和其他合同		445				79				46				320										320
衍生負債總額		$	2,332			$	890			$	770			$	672			(b)						$	672
2018年12月31日
衍生資產
利率合約：
櫃枱結算		$	29											$	29									$	29
非處方藥		1,472				$	450			$	117			905						$	25			880
商品合同		311				76				210				25										25
外匯和其他合同		269				162				14				93										93
衍生資產總額		$	2,081			$	688			$	341			$	1,052			(a)		$	25			$	1,027
衍生負債
利率合約：
櫃枱結算		$	24											$	24									$	24
非處方藥		1,496				$	557			$	489			450						$	11			439
商品合同		305				56				17				232										232
外匯和其他合同		465				75				33				357										357
衍生負債總額		$	2,290			$	688			$	539			$	1,063			(b)		$	11			$	1,052

(a)	代表我們的綜合資產負債表上其他資產中包括的衍生資產的淨額。

(b)	代表我們綜合資產負債表上其他負債中包括的衍生負債淨額。

除了使用主淨額結算協議和其他抵押品協議來降低與衍生工具相關的信用風險外，我們還尋求通過評估交易對手的信用評級以及使用內部信用分析、額度和監控程序來管理信用風險。

在…2019年9月30日，我們總共持有現金，美國政府證券和抵押貸款支持證券$1.4十億根據主淨額結算協議和其他抵押品協議，以抵押應付給交易對手的淨衍生資產，我們承諾現金總額$1.4十億根據該等協議，為欠交易對手的淨衍生工具負債提供抵押品，並滿足初始保證金要求。這些總額可能與上一抵銷表中列出的金額不同，因為這些總額可能包括根據不符合主淨額結算協議的協議交換的抵押品，或者由於時間或其他因素(如初始保證金)，所持有或質押的抵押品總額超過了與交易對手在資產負債表日期的淨衍生公允價值。在未根據主淨額結算協議從衍生工具公允價值中扣除的範圍內，質押現金的應收款項包括在其他資產中，而所持現金的債務則包括在我們的綜合資產負債表的其他負債中。對手方持有的證券不在我們的資產負債表上確認。同樣，我們向交易對手承諾的證券仍保留在我們的資產負債表上。

 

PNC金融服務集團-表格10-Q    75

---

某些衍生品協議包含各種與信用風險相關的或有條款，例如要求我們的債務保持一個或多個主要信用評級機構的指定信用評級的條款。如果我們的債務評級低於這些指定評級，衍生工具的交易對手可以要求立即付款或要求立即和正在進行的淨負債頭寸衍生工具的全面擔保。所有具有信用風險相關或有特徵的衍生工具的合計公允價值，這些衍生工具的淨負債頭寸為2019年9月30日是$2.0十億我們已經為其提供了抵押品$1.4十億在正常的商業過程中。如果觸發了這些協議基礎的信用風險相關或有特徵，我們將需要發佈的最大額外抵押品金額2019年9月30日會是$.6十億.

N奧特 10 EARNINGS P呃 S野兔

表65: 基本和稀釋後的每股普通股收益

		三個月結束 九月三十日								九個月結束 九月三十日
以百萬為單位，每股數據除外		2019				2018				2019				2018
基本型
淨收入		$	1,392			$	1,400			$	4,037			$	3,995
減去：
非控股權益淨收益		13				11				35				31
優先股股利		63				63				181				181
優先股折價增值和贖回		1				1				3				3
普通股股東應佔淨利潤		1,315				1,325				3,818				3,780
減去：分配給參與證券的股息和未分配收益		6				6				15				16
基本普通股股東應佔淨利潤		$	1,309			$	1,319			$	3,803			$	3,764
基本加權平均已發行普通股		444				465				450				469
每普通股基本收益(A)		$	2.95			$	2.84			$	8.45			$	8.03
稀釋
基本普通股股東應佔淨利潤		$	1,309			$	1,319			$	3,803			$	3,764
減去：貝萊德每股收益稀釋的影響		2				2				7				7
稀釋後普通股股東的淨收益		$	1,307			$	1,317			$	3,796			$	3,757
基本加權平均已發行普通股		444				465				450				469
攤薄潛在普通股		1				2				1				3
稀釋加權平均已發行普通股		445				467				451				472
稀釋後每股收益(A)		$	2.94			$	2.82			$	8.42			$	7.96

(a)	兩級法下的基本和稀釋每股收益是根據損益表報告的淨收入減去分配給非歸屬限制性股票和具有不可沒收股息和股息權的限制性股票單位(參與證券)的收益而確定的。

76PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

N奧特 11 T總計 E質量 A釹 O特德 C全神貫注 I入

這三家公司總股本中的活動和九個月結束 2019年9月30日和2018跟隨。

表66: 總權益前滾

				股東權益
以百萬為單位	股份 出類拔萃 普普通通 股票			普普通通 股票			資本 盈餘- 擇優 股票			資本 盈餘- 普普通通 股票#和 其他			留用 收益			累積 其他 綜合 收入(損失)			財務處 股票				非 控管 利益			總權益
三個月結束
2018年6月30日的餘額(A)	465			$	2,710		$	3,987		$	12,263		$	37,201		$	(940	)	$	(8,317	)		$	71		$	46,975
淨收入													1,389										11			1,400
其他綜合收入(虧損)，税後淨值																(320		)								(320		)
宣佈的現金股利--普通股													(446		)											(446		)
宣佈的現金股利-優先													(63		)											(63		)
優先股折價增值							1						(1		)
普通股活動										1																1
庫房股票活動	(3	)								(5		)							(454		)					(459		)
其他							(6		)	58													(38		)	14
2018年9月30日的餘額(A)	462			$	2,710		$	3,982		$	12,317		$	38,080		$	(1,260	)	$	(8,771	)		$	44		$	47,102
2019年6月30日的餘額(A)	447			$	2,711		$	3,991		$	12,257		$	40,616		$	631		$	(10,866	)		$	41		$	49,381
淨收入													1,379										13			1,392
其他綜合收入，税後淨值																206										206
宣佈的現金股利--普通股													(518		)											(518		)
宣佈的現金股利-優先													(63		)											(63		)
優先股折價增值							1						(1		)
庫房股票活動	(8	)								(5		)							(972		)					(977		)
其他										53													(19		)	34
2019年9月30日的餘額(A)	439			$	2,711		$	3,992		$	12,305		$	41,413		$	837		$	(11,838	)		$	35		$	49,455
九個月結束
2017年12月31日的餘額(A)	473			$	2,710		$	3,985		$	12,389		$	35,481		$	(148	)	$	(6,904	)		$	72		$	47,585
ASU採用的累積效應(B)													(22		)	6										(16		)
2018年1月1日的餘額(A)	473			$	2,710		$	3,985		$	12,389		$	35,459		$	(142	)	$	(6,904	)		$	72		$	47,569
淨收入													3,964										31			3,995
其他綜合收入(虧損)，税後淨值																(1,118		)								(1,118		)
宣佈的現金股利--普通股													(1,159		)											(1,159		)
宣佈的現金股利-優先													(181		)											(181		)
優先股折價增值							3						(3		)
普通股活動										10																10
庫房股票活動	(11	)								(31		)							(1,867		)					(1,898		)
其他							(6		)	(51		)											(59		)	(116		)
2018年9月30日的餘額(A)	462			$	2,710		$	3,982		$	12,317		$	38,080		$	(1,260	)	$	(8,771	)		$	44		$	47,102
2018年12月31日的餘額(A)	457			$	2,711		$	3,986		$	12,291		$	38,919		$	(725	)	$	(9,454	)		$	42		$	47,770
採用ASU 2016-02的累積效應(C)													62													62
2019年1月1日的餘額(A)	457			$	2,711		$	3,986		$	12,291		$	38,981		$	(725	)	$	(9,454	)		$	42		$	47,832
淨收入													4,002										35			4,037
其他綜合收入，税後淨值																1,562										1,562
宣佈的現金股利--普通股													(1,386		)											(1,386		)
宣佈的現金股利-優先													(181		)											(181		)
優先股折價增值							3						(3		)
普通股活動										10																10
庫房股票活動	(18	)								4									(2,384		)					(2,380		)
其他							3																(42		)	(39		)
2019年9月30日的餘額(A)	439			$	2,711		$	3,992		$	12,305		$	41,413		$	837		$	(11,838	)		$	35		$	49,455

(a)	我們已發行的優先股的票面價值低於$.5百萬在每個日期，因此，被排除在本演示文稿之外。

(b)	表示採用ASU 2014-09、ASU 2016-01、ASU 2017-12和ASU 2018-02的累積效果。有關採用這些ASU的更多詳細信息，請參閲2018年Form 10-K中備註1會計政策的最近通過的會計標準部分。

(c)	代表採用ASU 2016-02的影響，主要與以前的出售-回租交易的遞延收益有關。有關更多詳細信息，請參閲第一季度會計政策附註1的最近通過的會計準則部分Form 10-Q。

PNC金融服務集團-表格10-Q    77

---

其他綜合收入

其他綜合收益(虧損)詳情如下：

表67: 其他綜合收益(虧損)

	三個月結束 九月三十日								九個月結束 九月三十日
以百萬為單位	2019			2018					2019			2018
非OTTI證券的未實現淨收益(虧損)
非OTTI證券未實現淨收益(虧損)的增加	$	203		$	(323	)			$	1,556		$	(1,129	)
減去：作為重新分類為投資證券利息的收益率調整實現的淨收益(虧損) ···收入	3			3					9			9
減去：重新分類為非利息收入的證券銷售實現的淨收益(虧損)	4			(2		)			18			(13		)
税前淨增(減)	196			(324		)			1,529			(1,125		)
所得税的影響	(45		)	73					(351		)	259
税後淨增(減)	151			(251		)			1,178			(866		)
OTTI證券未實現淨收益(虧損)
OTTI證券未實現淨收益(虧損)的增加	18			(1		)			27			16
税前淨增(減)	18			(1		)			27			16
所得税的影響	(4		)	1					(6		)	(4		)
税後淨增(減)	14			—					21			12
現金流套期保值衍生品未實現淨收益(損失)
現金流套期保值衍生品未實現淨收益(損失)增加	84			(62		)			438			(317		)
減去：作為收益率調整實現的淨收益(虧損)重新分類為貸款利息收入	2			6					(18		)	43
減去：作為重新分類為投資證券利息的收益率調整實現的淨收益(虧損) ···收入	3			2					5			9
減去：重新分類為非利息收入的證券銷售實現的淨收益(虧損)				1					18			8
税前淨增(減)	79			(71		)			433			(377		)
所得税的影響	(18		)	17					(99		)	87
税後淨增(減)	61			(54		)			334			(290		)
養卹金和其他退休後福利計劃調整
養老金淨額和其他退休後福利活動									54			66
將精算損失(收益)重新分類為其他非利息費用的攤銷	1			1					6			3
以前的服務成本(貸方)重新分類為其他非利息費用的攤銷	1								3			1
税前淨增(減)	2			1					63			70
所得税的影響									(14		)	(16		)
税後淨增(減)	2			1					49			54
其他
PNC在貝萊德OCI中的份額	(23		)	(22		)			(29		)	(37		)
淨投資套期保值衍生品	36			17					50			47
外幣換算調整及其他	(32		)	(12		)			(36		)	(35		)
税前淨增(減)	(19		)	(17		)			(15		)	(25		)
所得税的影響	(3		)	1					(5		)	(3		)
税後淨增(減)	(22		)	(16		)			(20		)	(28		)
其他綜合收入(虧損)總額，税前	276			(412		)			2,037			(1,441		)
其他綜合收入(虧損)總額，税收效應	(70		)	92					(475		)	323
其他綜合收入(虧損)總額，税後	$	206		$	(320	)			$	1,562		$	(1,118	)

78PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

表68: 累計其他全面收益(虧損)組成部分

以百萬為單位，税後	淨收益未實現收益(虧損)非OTTI證券				OTTI證券的淨收益未實現收益(虧損)				淨值·未實現收益·(虧損)·現金流對衝衍生品				養老金和其他退休後福利計劃調整				其他				總計
2018年6月30日的平衡	$	(494	)		$	227			$	(52	)		$	(489	)		$	(132	)		$	(940	)
淨活動	(251		)						(54		)		1				(16		)		(320		)
2018年9月30日的餘額	$	(745	)		$	227			$	(106	)		$	(488	)		$	(148	)		$	(1,260	)
平衡於2019年6月30日	$	743			$	211			$	320			$	(483	)		$	(160	)		$	631
淨活動	151				14				61				2				(22		)		206
平衡於2019年9月30日	$	894			$	225			$	381			$	(481	)		$	(182	)		$	837
2017年12月31日的餘額	$	62			$	215			$	151			$	(446	)		$	(130	)		$	(148	)
採用ASU 2018-02(A)的累積效應	59								33				(96		)		10				6
2018年1月1日的餘額	121				215				184				(542		)		(120		)		(142		)
淨活動	(866		)		12				(290		)		54				(28		)		(1,118		)
2018年9月30日的餘額	$	(745	)		$	227			$	(106	)		$	(488	)		$	(148	)		$	(1,260	)
2018年12月31日的餘額	$	(284	)		$	204			$	47			$	(530	)		$	(162	)		$	(725	)
淨活動	1,178				21				334				49				(20		)		1,562
平衡於2019年9月30日	$	894			$	225			$	381			$	(481	)		$	(182	)		$	837

(a)	代表採用ASU 2018-02的累積影響，允許將滯留在AOCI內的所得税影響重新分類為留存收益。有關此採用的更多詳細信息，請參閲我們2018年Form 10-K中備註1會計政策的最近通過的會計標準部分。

下表提供了PNC公司普通股和優先股的每股股息。

表69：每股股息(A)

	截至9月30日的三個月						截至9月30日的9個月
	2019			2018			2019			2018
普通股	$	1.15		$	.95		$	3.05		$	2.45
優先股
···系列B	$	.45		$	.45		$	1.35		$	1.35
···系列O	$	3,375		$	3,375		$	6,750		$	6,750
···系列P	$	1,531		$	1,531		$	4,594		$	4,594
系列Q	$	1,343		$	1,343		$	4,031		$	4,031
···系列R							$	2,425		$	2,425
···系列S							$	2,500		$	2,500

(A)除O系列、R系列和S系列優先股外，股息按季度支付，每半年支付一次，O系列在不同季度支付

比R系列和S系列優先股

在……上面2019年10月3日，我們宣佈季度普通股現金股利為$1.15每股應付日期2019年11月5日.

N奧特 12 L雞蛋 P火箭

 

當與這些事項所代表的或有損失有關的信息表明損失是可能的並且損失金額可以合理估計時，我們為法律程序(包括訴訟和監管以及政府調查和查詢)確定應計費用。此後，任何此類應計項目將酌情調整，以反映變化的情況。當我們能夠這樣做時，我們還為披露的法律程序確定可能損失的估計或可能損失的範圍，無論是超過任何相關的應計負債還是在沒有應計負債的情況下(“披露的事項”，這些事項是在我們2018年10-K表格第二部分的註釋19法律程序中披露的那些事項，以及在我們2018年10-K表格第一部分的註釋12法律程序中的第1項，我們2019年第一季度和第二季度的表格10-Q的第1項(此類事先披露被稱為“事先披露”))。對於我們能夠估計此類可能損失或可能損失範圍的披露事項，如2019年9月30日，我們估計我們有合理的可能招致超過相關應計負債(如果有的話)的損失，總金額小於$100百萬好的。此金額中包含的估計數基於我們對當前可用信息的分析，並受重大判斷和各種假設和不確定性的影響。隨着新信息的獲得，我們可能會改變我們的估計。由於評估的固有主觀性和法律程序結果的不可預測性，任何應計或包括在此總金額中的金額可能不代表吾等因有關法律程序而蒙受的最終損失。因此，我們的風險敞口和最終損失可能高於應計金額或這一總計金額，並且可能顯著高於此金額。

PNC金融服務集團-表格10-Q    79

---

由於我們2018年10-K表格中附註19所述的因素類型，我們目前無法估計與某些披露事項有關的合理可能招致的損失或該等損失的範圍，而且上文提供的總估計金額並不包括對每個披露事項的估計。因此，由於上述披露的估計合計金額並未包括所有披露事項，因此上述披露金額並不代表吾等就所有披露事項所承擔的最大合理可能損失風險。估計的合計金額也不反映我們對未如此披露的事項的任何風險敞口，如下文“其他”部分所述。

我們在對個人披露事項的一些描述中包括與原告針對我們的索賠相關的某些定量信息，如原告的訴狀或其他公開文件中所聲稱的或其他公開信息。雖然這類信息可能提供對某一事項的潛在規模的洞察，但它不一定代表我們對合理可能的損失的估計或我們對任何當前適當的應計收益的判斷。

我們在披露事項上的一些風險可能會被適用的保險範圍所抵消。我們在確定任何應計金額(儘管我們記錄了被視為可能達到應計金額的相關保險追回金額)或確定任何可能損失的估計或可能損失範圍時，並不考慮保險覆蓋範圍的可能可獲得性。

其他法規和政府調查

我們是調查、審計和其他形式的監管和政府調查的對象，涉及我們的消費者、抵押貸款、經紀、證券和其他金融服務業務以及我們運營的其他方面的廣泛問題。在某些情況下，這些查詢是對多個行業參與者的特定活動的審查的一部分；在其他情況下，它們分別針對PNC。這些調查，包括Preor Disclosure中描述的那些，可能會導致行政、民事或刑事訴訟，並可能導致補救措施，包括罰款、罰款、恢復原狀或更改我們的業務做法，以及額外的費用和附屬成本和其他後果。這些詢問可能會導致重大的聲譽損害或其他不利的附帶後果，即使直接導致的補救措施對我們來説並不重要。

我們的做法是與監管機構和政府的調查、審計和其他調查充分合作，包括“先驗披露”中所述的調查。

其他

除了“先行披露”中描述的訴訟程序或其他事項外，PNC和我們在正常業務過程中可能對其負有賠償義務的人還面臨各種其他未決和威脅的法律訴訟，在這些訴訟中，我們主張對金錢損害和其他救濟提出索賠。目前，我們預計其他法律程序所產生的最終總負債(如有的話)，不會對我們的財政狀況造成重大不利影響。然而，我們現在無法確定針對我們或我們可能對其負有賠償義務的其他人提出的任何索賠，無論是在上述訴訟或其他事項中或其他方面，是否會對我們未來報告期的經營結果產生重大不利影響，這將取決於(除其他外)索賠造成的損失金額以及報告期內以其他方式報告的收入金額。

N奧特 13 COMMITMENTS

在正常的業務過程中，我們有各種未履行的承諾，其中某些未包括在我們的綜合資產負債表中。下表列出了我們尚未履行的信貸發放承諾，以及截至目前的其他重要承諾2019年9月30日和2018年12月31日分別為。

80PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

表70: 承諾延長信貸和其他承諾

以百萬為單位	九月三十日 2019				十二月三十一日 2018
承諾發放信貸
商業貸款總額	$	129,787			$	120,165
房屋淨值信貸額度	16,881				16,944
信用卡	29,886				27,100
其他	6,527				5,069
發放信貸的總承諾	183,081				169,278
未償還備用信用證淨額(A)	9,763				8,655
再保險協議(B)	1,431				1,549
備用債券購買協議(C)	1,302				1,000
其他承諾(D)	2,291				1,130
擴大信貸和其他承諾的總承諾	$	197,868			$	181,612

(a)	未付備用信用證淨額包括$4.1十億和$3.7十億在…2019年9月30日和2018年12月31日分別支持再營銷計劃。

(b)	代表我們全資擁有的專屬自保保險附屬公司所提供的再保險合約的指定限額內的總最大風險敞口。這些金額反映了基於保險公司提供的財務信息的估計。自.起2019年9月30日，合計的最大曝光量包括$1.3十億意外死亡和肢解合同，以及$.1十億信用生活，意外事故和健康合同。可比較金額2018年12月31日是$1.3億和$.2十億分別為。

(c)	我們簽訂備用債券購買協議，以支持市政債券義務。

(d)	包括$.5十億與投資於符合條件的保障性住房項目有關2019年9月30日和2018年12月31日.

承諾發放信貸

提供信貸的承諾，或淨無資金的貸款承諾，是指在特定的合同條件下提供資金或提供流動資金的安排。這些承諾通常具有固定的到期日期，可能需要支付費用，並且通常包含客户信用質量惡化時的終止條款。

未付備用信用證淨額

我們發行備用信用證並分擔其他金融機構簽發的備用信用證的風險，在每種情況下都支持我們客户對第三方的義務，例如保險要求和促進涉及資本市場產品執行的交易。大致98%我們的未結清備用信用證中的1%被評為合格2019年9月30日，其餘的被評為批評。內部信用評級為PASS表示預期損失風險當前較低，而評級為THARTED表示風險程度較高。

如果客户未能根據合同條款履行其對第三方的財務或履行義務，或需要支持再銷售計劃，則在受益人提款時，根據信用證條款，我們有義務向他們付款。未付備用信用證2019年9月30日條款範圍從少於1年份至六好多年了。

自.起2019年9月30日，資產$1.0十億擔保某些特別識別的備用信用證。此外，代表特定客户發出的剩餘備用信用證的一部分也由抵押品或擔保擔保，以保證客户對我們的其他義務。我們與備用信用證和參與備用信用證有關的義務的賬面金額為$.2十億在…2019年9月30日幷包括在我們的綜合資產負債表上的其他負債中。

N奧特 14 SEGMENT R導出

我們有四可報告的業務部門：

•	零售銀行業務

•	公司和機構銀行

•	資產管理組

•	貝萊德

個別業務的結果是根據我們的內部管理報告實踐提出的。沒有相當於GAAP的全面、權威的管理會計指導機構；因此，我們各個業務的財務結果不一定與任何其他公司的類似信息相比較。隨着管理報告實踐的增強，我們定期完善我們的內部方法。在重要和可行的範圍內，追溯應用

PNC金融服務集團-表格10-Q    81

---

對上一期可報告的業務分部結果和披露採用新的方法，以創建與本期的可比性。

總業務分部財務結果與總合並淨收入不同。這些差異反映在業務分段表中的“其他”類別中。“其他”包括不符合作為單獨應報告業務披露標準的剩餘活動，如資產和負債管理活動，包括證券淨收益或損失，投資證券的非暫時性減值，某些交易活動，某些徑流消費者貸款投資組合，私募股權投資，公司間抵銷，某些公司間接費用，未分配給業務部門的税收調整，與貝萊德交易相關的收益或損失，已退出的業務以及業務部門業績報告和財務報表報告(GAAP)之間的差異，包括可歸因於非控制性權益的淨收入作為

財務結果在可行範圍內呈報，猶如每項業務均以獨立方式運作。此外，為了財務報告的目的，我們將公司支持功能的結果彙總到“其他”中。

業務部門業績中的淨利息收入反映了我們的內部資金轉移定價方法。資產獲得融資費用，負債和資本獲得基於轉移定價方法的融資信貸，該轉移定價方法結合了產品重新定價特徵、期限和其他因素。

一部分資本旨在彌補意外損失，並使用我們基於風險的經濟資本模型分配給我們的業務部門，包括考慮這些業務部門的商譽，以及業務部門之間的風險分散，最終反映我們的投資組合風險調整後的資本配置。

我們已經根據每個業務部門的投資組合中的貸款風險分配了貸款和租賃損失以及無資金的貸款承諾和信用證的免税額。主要準備金假設和估計過程對觀察到的貸款組合績效經驗、借款人的財務實力和經濟狀況的變化作出反應，並受到其影響。密鑰儲備假設定期更新。

82PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

業務細分結果

表71: 業務業績

截至9月30日的三個月 以百萬為單位		零售銀行業務				公司& 體制性 銀行業				資產 管理 集團化				貝萊德				其他				合併(A)^^
2019
收益表
淨利息收入		$	1,393			$	911			$	70							$	130			$	2,504
非利息收入		744				654				216				$	251			124				1,989
總收入		2,137				1,565				286				251				254				4,493
信用損失準備(福利)		147				48				(1		)						(11		)		183
折舊攤銷		60				51				11								125				247
其他非利息費用		1,476				652				217								31				2,376
所得税前收入和非控制權益		454				814				59				251				109				1,687
所得税(福利)		107				169				13				40				(34		)		295
淨收入		$	347			$	645			$	46			$	211			$	143			$	1,392
平均資產(B)		$	93,222			$	168,193			$	7,331			$	8,321			$	129,642			$	406,709
2018
收益表
淨利息收入		$	1,305			$	903			$	71							$	187			$	2,466
非利息收入		622				592				228				$	265			184				1,891
總收入		1,927				1,495				299				265				371				4,357
信貸損失準備·(好處)		113				(13		)		2								(14		)		88
折舊攤銷		52				47				13								112				224
其他非利息費用		1,462				651				212								59				2,384
所得税前收入和非控制權益		300				810				72				265				214				1,661
所得税(福利)		73				168				17				49				(46		)		261
淨收入		$	227			$	642			$	55			$	216			$	260			$	1,400
平均資產(B)		$	89,963			$	153,897			$	7,397			$	7,964			$	118,656			$	377,877
截至9月30日的9個月 以百萬為單位		零售 銀行業				公司& 體制性 銀行業				資產 管理 集團化				貝萊德				其他				合併(A)^^
2019
收益表
淨利息收入		$	4,118			$	2,685			$	208							$	466			$	7,477
非利息收入		1,996				1,891				719				$	708			427				5,741
總收入		6,114				4,576				927				708				893				13,218
信用損失準備(福利)		356				219				(2		)						(21		)		552
折舊攤銷		170				151				51								366				738
其他非利息費用		4,361				1,936				656								121				7,074
所得税前收入和非控制權益		1,227				2,270				222				708				427				4,854
所得税(福利)		291				471				51				111				(107		)		817
淨收入		$	936			$	1,799			$	171			$	597			$	534			$	4,037
平均資產(B)		$	92,282			$	163,126			$	7,247			$	8,321			$	125,623			$	396,599
2018
收益表
淨利息收入		$	3,800			$	2,641			$	217							$	582			$	7,240
非利息收入		1,935				1,774				676				$	732			435				5,552
總收入		5,735				4,415				893				732				1,017				12,792
信用損失準備(福利)		254				43				2								(39		)		260
折舊攤銷		144				140				38								372				694
其他非利息費用		4,347				1,879				643								156				7,025
所得税前收入和非控制權益		990				2,353				210				732				528				4,813
所得税(福利)		239				496				50				124				(91		)		818
淨收入		$	751			$	1,857			$	160			$	608			$	619			$	3,995
平均資產(B)		$	89,259			$	153,149			$	7,455			$	7,964			$	118,772			$	376,599

(a)	沒有重大的分部間收入三和九月末2019年9月30日和2018.

(b)	貝萊德的期末餘額。

PNC金融服務集團-表格10-Q    83

---

業務部門產品和服務

   

零售銀行業務為消費者和小企業客户提供存款、貸款、經紀、保險服務、投資管理和現金管理產品和服務。我們的客户通過我們的分支網絡，自動取款機，呼叫中心，網上銀行和移動渠道提供服務。分支網絡位於大西洋中部、中西部和東南部的市場。2018年，零售銀行推出了其全國零售數字戰略，旨在通過數字主導的銀行業務和超薄分支網絡在我們現有零售分支網絡之外的市場中增長客户。存款產品包括支票、儲蓄和貨幣市場賬户和存單。貸款產品包括住宅抵押貸款，房屋淨值貸款和信用額度，汽車貸款，信用卡，教育貸款和個人和小企業貸款和信用額度。住宅抵押貸款直接源自我們的分支機構網絡和全國範圍內，通常按照政府機構和/或第三方標準進行承保，並出售、保留服務或持有在我們的資產負債表上。經紀、投資管理和現金管理產品和服務包括管理、教育、退休和信託賬户。

公司和機構銀行向大中型企業、政府和非營利實體提供貸款、資金管理和資本市場相關的產品和服務。貸款產品包括有擔保和無擔保貸款、信用證和設備租賃。國庫管理業務為我們的客户提供應付款、應收賬款、存款和賬户服務、流動性和投資，以及在線和移動銀行產品和服務。資本市場相關產品和服務包括外匯、衍生品、證券承銷、貸款銀團、併購諮詢和股權資本市場諮詢相關服務。我們還為商業房地產金融行業提供商業貸款服務和技術解決方案。產品和服務在全國範圍內提供。

資產管理組 為高淨值和超高淨值客户提供個人財富管理和機構資產管理。資產管理組由三個不同的運營單位組成：

•	財富管理為個人及其家庭提供產品和服務，包括投資和退休計劃、定製投資管理、私人銀行和個人及其家庭的信託管理和行政。

•	我們的山楂部門為超高淨值客户提供多代計劃生育，包括遺產、財務、税務規劃、信託、投資管理和諮詢、私人銀行、個人行政服務、資產保管和定製業績報告。

•	機構資產管理向包括公司、醫療保健系統、保險公司、工會、市政當局和非營利組織在內的機構客户提供外包的首席投資官、託管、私人房地產、現金和固定收益客户解決方案以及信託退休諮詢服務。

貝萊德我們持有股權投資，是一家領先的公開上市投資管理公司，為全球機構和零售客户提供廣泛的投資和技術服務。使用跨資產類別的阿爾法尋求主動、指數和現金管理投資策略的多樣化平臺，貝萊德為客户量身定製投資結果和資產配置解決方案。提供的產品包括投資於股票、固定收入、替代方案和貨幣市場工具的單一和多資產類別投資組合。貝萊德還提供技術服務，包括投資和風險管理技術平臺，以及為廣泛的機構和財富管理客户提供諮詢服務和解決方案。

我們對貝萊德的股權投資為我們提供了額外的非利息收入來源，並增加了我們的整體收入多樣化。在…2019年9月30日，我們對貝萊德的經濟利益是22%好的。我們收到了貝萊德的現金股息$344百萬和$310百萬在第一次九個月的2019和2018分別為。貝萊德是一家上市公司，有關其業務的更多信息可在其提交給證券交易委員會(SEC)的文件中獲得。

N奧特 15 FEE-基座 R晚上 從… CONTRACTS 與.一起 C用户

正如在備註23中更全面地描述的那樣，在我們2018年的Form 10-K中，來自客户合同的基於費用的收入，我們的非利息收入的子集與ASC主題606-範圍內的某些基於費用的收入有關-與客户簽訂合同的收入(主題606)。

主題606範圍內的基於費用的收入在我們的三個可報告業務部門中得到確認，即零售銀行業務、企業和機構銀行業務以及資產管理集團。我們在貝萊德的投資確認的收入，也是一個需要報告的部分，不在標準的範圍之內。主題606還不包括利息收入、租賃合同收入、金融工具(包括衍生品)的公允價值收益、抵押服務權利和擔保產品的收入、信用證費用、與獲取或發起貸款相關的不可退還的費用以及出售金融資產的收益。

下表顯示了主題606範圍內按細分的非利息收入。每個表後面都有對基於費用的收入的描述，以及如何確認每個部門的主要服務和產品。

84PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

零售銀行業務

表72: 零售銀行非利息收入分類

	三個月結束 九月三十日						九個月結束 九月三十日
以百萬為單位	2019			2018			2019			2018
產品
·存款帳户費用	$	166		$	162		$	468		$	451
？借記卡費用	139			130			399			374
·經紀費用	92			86			267			260
·商家服務	55			54			159			156
淨信用卡費用(A)	50			45			149			139
其他	65			71			193			214
按產品分列的範圍內非利息收入總額	$	567		$	548		$	1,635		$	1,594
對零售銀行非利息收入總額的調節
範圍內非利息收入總額	$	567		$	548		$	1,635		$	1,594
超出範圍的非利息收入總額(B)	177			74			361			341
零售銀行非利息收入總額	$	744		$	622		$	1,996		$	1,935

(a)	信用卡費用淨額包括交換費$128百萬和$115百萬和信用卡獎勵成本$78百萬和$70百萬在過去的三個月裏2019年9月30日和2018分別為。信用卡費用淨額包括交換費$366百萬和$332百萬和信用卡獎勵成本$217百萬和$193百萬為.九個月結束 2019年9月30日和2018分別為。

(b)	超出範圍的非利息收入包括屬於主題606之外的其他會計和披露要求範圍的收入流。

存款帳户費用

零售銀行為消費者和小企業客户提供活期存款、貨幣市場和儲蓄賬户產品。服務包括網上銀行和分行銀行，透支和電匯服務，成像服務和現金替代服務，如匯票和本票。我們在為客户執行這些服務時確認費用收入。

借記卡和信用卡淨費用

作為髮卡銀行，零售銀行從借記和信用卡交易中賺取交換費收入。通過提供卡產品，我們維護和管理與卡相關的服務，例如信用卡獎勵計劃、帳户數據和報表信息、卡激活、卡續訂以及卡暫停和封堵。交換費是在持卡人購買時賺取的，並從信用卡獎勵成本中扣除。

經紀費用

零售銀行通過其經紀服務為客户提供廣泛的投資選擇，包括共同基金、年金、股票、債券、長期護理和保險產品以及管理賬户，從而賺取費用收入。我們從基於交易的經紀服務(如市場交易的執行)賺取費用收入，一旦交易在交易日期完成。在其他情況下，例如投資管理服務，我們在客户合同期限內賺取費用收入。

商户服務

零售銀行為借記和信用卡處理服務賺取費用收入。我們為商家企業提供這些服務，包括銷售點付款接受功能和圍繞商家特定要求構建的定製付款處理。我們賺取手續費收入，因為商家的客户進行購買。

其他

其他非利息收入主要包括從我們的客户和非PNC客户賺取的ATM費用。這些費用在交易發生時確認。

PNC金融服務集團-表格10-Q    85

---

公司和機構銀行

表73: 公司和機構銀行非利息收入分類

	三個月結束 九月三十日						九個月結束 九月三十日
以百萬為單位	2019			2018			2019			2018
產品
·庫務署管理費	$	210		$	196		$	621		$	578
·資本市場費用	131			147			407			397
·商業抵押貸款銀行活動	26			23			75			65
其他	17			16			53			51
按產品分列的範圍內非利息收入總額	$	384		$	382		$	1,156		$	1,091
對公司和機構銀行非利息收入總額的調節
範圍內非利息收入總額	$	384		$	382		$	1,156		$	1,091
超出範圍的非利息收入總額(A)	270			210			735			683
公司和機構銀行非利息收入總額	$	654		$	592		$	1,891		$	1,774

(a)	超出範圍的非利息收入包括屬於主題606之外的其他會計和披露要求範圍的收入流。

庫務署管理費

公司和機構銀行為公司提供現金和投資管理服務、應收賬款和支出管理服務、資金轉賬服務以及訪問在線/移動信息管理和報告服務。金庫管理費在我們執行這些服務時會隨着時間的推移而確認。

資本市場費用

資本市場費用包括證券承銷費用、併購顧問費和其他諮詢相關費用。當相關交易完成時，我們確認這些費用。

商業抵押銀行業務

商業抵押貸款銀行活動包括我們不擁有維修權的服務責任。服務責任通常包括收取和匯回每月的借款人本金和利息付款，維護代管保證金，開展減少損失和止贖活動，在某些情況下，還包括為服務預付款提供資金。我們在執行這些活動時會隨着時間的推移確認服務費。

其他

公司和機構銀行的其他非利息收入主要包括抵押品管理和資產管理服務的費用。·隨着時間的推移，我們在提供這些服務時賺取這些費用。

資產管理組

表74: 資產管理集團非利息收入分解

	三個月結束 九月三十日						九個月結束 九月三十日
以百萬為單位	2019			2018			2019			2018
客户類型
個人	$	155		$	156		$	459		$	462
·機構	58			70			187			206
按客户類型劃分的範圍內非利息收入合計	$	213		$	226		$	646		$	668
對資產管理集團非利息收入進行對賬
範圍內非利息收入總額	$	213		$	226		$	646		$	668
超出範圍的非利息收入總額(A)	3			2			73			8
資產管理集團非利息收入總額	$	216		$	228		$	719		$	676

(a)	超出範圍的非利息收入包括屬於主題606之外的其他會計和披露要求範圍的收入流。

資產管理服務

資產管理集團提供個人財富和機構資產管理服務，包括投資管理、託管服務、退休計劃、計劃生育、信託管理和退休管理服務。我們根據某一時間點管理下資產的價值確認客户合同期限內的費用收入。

86PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

N奧特 16 L輕便

我們根據經營和融資租賃租賃零售分支機構、數據中心、辦公空間、土地和設備。我們的租約的剩餘租約期限為一年至六十二年，其中一些可能包括續訂租約長達九十九年的選項，而其中一些可能包括在終止日期前終止租約的選項。某些租賃還包括購買租賃資產的選項。行使租約續期、終止和購買選擇權由我們全權決定。

在2019年1月1日通過ASU 2016-02時，我們選擇將現有房地產租賃的租賃和非租賃組成部分以及廣告資產(如標牌)的租賃作為單一租賃組成部分。自2019年1月1日起，新租賃協議的租賃和非租賃組成部分分別核算。租賃部分包括固定付款，包括租金、房產税和保險費，而非租賃部分包括公共區域維護費用。一般而言，我們已選擇使用與租賃計量日期的租賃期限相對應的隔夜指數掉期利率作為我們的增量借款利率，以衡量ROU資產和租賃負債。初始期限為12個月或更短的租賃不會記錄在資產負債表上；我們在租賃期限內以直線方式確認這些租賃的租賃費用。

我們的某些租賃協議包括基於收入百分比的租金支付，而其他租賃協議包括在滿足某些銀行存款水平的情況下支付租金。我們的租賃協議不包含任何物質剩餘價值擔保或物質限制性契約。轉租給第三方在以下情況下並不重要2019年9月30日.

經營租賃資產和負債合計$2.0十億和$2.2十億在…2019年9月30日分別為。融資租賃資產和負債2019年9月30日不是物質。

我們經營租賃的未來未貼現現金流如下：

表75：經營租賃負債到期日

以百萬為單位	2019年9月30日
2019年剩餘時間	$	85
2020	352
2021	331
2022	297
2023	264
2023年後	1,098
經營租賃付款總額	$	2,427
減去：利息	263
經營租賃負債的現值	$	2,164

截至2018年12月31日，承租人安排下的經營租賃承諾為$374百萬, $346百萬, $308百萬, $258百萬, $228百萬分別為2019年至2023年，以及$941百萬此後所有年份的總和。

經營租賃期限和折扣率2019年9月30日分別為：

表76：經營租賃期限和折扣率

	2019年9月30日
加權平均剩餘租期(年)	9
加權平均貼現率	2.46	%

N奧特 17 S後繼 E通風口

2019年10月22日，PNC銀行發行$750百萬次級票據的到期日為2029年10月22日好的。利息每半年支付一次，固定利率為2.70%每年4月22日和10月22日，從2020年4月22日開始。

2019年11月1日，母公司發出$650百萬高級票據的到期日為2024年11月1日好的。利息每半年支付一次，固定利率為2.20%每年5月1日和11月1日，從2020年5月1日開始。

PNC金融服務集團-表格10-Q    87

---

統計信息(未審計)

PNC金融服務集團

平均綜合資產負債表和淨利息分析(A)(B)(C)

	截至9月30日的9個月
	2019											2018
應税當量基礎 百萬美元	平均餘額				利息收入/ 費用				平均收益率/ 費率			平均值 結餘				利息收入/費用				平均收益率/ 費率
資產
賺取利息的資產：
投資證券
可供出售的證券
住宅抵押貸款
代理處	$	30,714			$	657			2.85	%		$	26,746			$	537			2.68	%
非代理	1,802				109				8.04	%		2,265				111				6.54	%
商業抵押貸款	5,549				127				3.05	%		4,449				92				2.75	%
資產支持	5,247				131				3.33	%		5,260				123				3.12	%
美國財政部和政府機構	18,207				341				2.47	%		15,603				260				2.20	%
其他	3,316				83				3.36	%		4,113				109				3.50	%
可供出售的證券總數	64,835				1,448				2.97	%		58,436				1,232				2.80	%
持有至到期的證券
住宅抵押貸款	15,582				340				2.91	%		15,578				337				2.88	%
商業抵押貸款	571				15				3.59	%		807				23				3.73	%
資產支持	143				4				4.18	%		194				5				3.34	%
美國財政部和政府機構	765				16				2.84	%		747				16				2.83	%
其他	1,823				61				4.41	%		1,894				61				4.42	%
持有至到期日的證券總數	18,884				436				3.08	%		19,220				442				3.07	%
投資證券總額	83,719				1,884				3.00	%		77,656				1,674				2.87	%
貸款
商品化	123,069				3,919				4.20	%		112,907				3,363				3.93	%
商業地產	28,477				950				4.40	%		28,883				873				3.98	%
設備租賃融資	7,273				215				3.94	%		7,512				199				3.54	%
消費者	55,303				2,304				5.57	%		55,474				2,075				5.00	%
住宅房地產	19,602				625				4.25	%		17,609				581				4.40	%
貸款總額	233,724				8,013				4.54	%		222,385				7,091				4.23	%
銀行賺取利息的存款	14,708				256				2.32	%		21,921				286				1.74	%
其他賺取利息的資產	12,780				354				3.70	%		7,305				259				4.74	%
賺取利息的資產/利息收入總額	344,931				10,507				4.04	%		329,267				9,310				3.75	%
無息資產	51,668											47,332
總資產	$	396,599										$	376,599
負債與權益
計息負債：
有息存款
貨幣市場	$	55,268			477				1.15	%		$	56,732			$	279			.66	%
需求	64,459				265				.55	%		60,058				117				.26	%
儲蓄	61,627				532				1.15	%		50,845				284				.75	%
定期存款	20,017				244				1.63	%		17,081				130				1.02	%
計息存款總額	201,371				1,518				1.01	%		184,716				810				.59	%
借入資金
聯邦住房貸款銀行借款	23,368				467				2.63	%		21,067				342				2.14	%
鈔票和優先債務	26,571				675				3.35	%		28,352				594				2.76	%
次級債	5,530				169				4.09	%		5,096				159				4.16	%
其他	6,564				122				2.44	%		4,966				78				2.04	%
借入資金總額	62,033				1,433				3.05	%		59,481				1,173				2.60	%
計息負債/利息費用總額	263,404				2,951				1.48	%		244,197				1,983				1.08	%
無息負債和權益：
無息存款	71,736											76,666
應計費用和其他負債	12,975											8,971
權益	48,484											46,765
負債和權益總額	$	396,599										$	376,599
利差									2.56	%										2.67	%
非計息來源的影響									.35											.28
淨利息收入/利潤率					$	7,556			2.91	%						$	7,327			2.95	%

(下一頁繼續)

88PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

平均綜合資產負債表和淨利息分析(A)(B)(C)(續)

	截至9月30日的三個月
	2019											2018
應税當量基礎 百萬美元	平均值 結餘				利息收入/費用				平均收益率/利率			平均值 結餘				利息收入/ 費用				平均收益率/ 費率
資產
賺取利息的資產：
投資證券
可供出售的證券
住宅抵押貸款
代理處	$	32,926			$	223			2.70	%		$	28,241			$	194			2.76	%
非代理	1,716				38				8.89	%		2,128				38				7.18	%
商業抵押貸款	5,728				43				2.97	%		4,366				30				2.72	%
資產支持	5,208				43				3.31	%		5,459				46				3.37	%
美國財政部和政府機構	17,573				109				2.44	%		16,757				96				2.25	%
其他	3,053				26				3.41	%		3,996				34				3.28	%
可供出售的證券總數	66,204				482				2.90	%		60,947				438				2.86	%
持有至到期的證券
住宅抵押貸款	15,768				110				2.78	%		16,292				119				2.92	%
商業抵押貸款	544				5				3.68	%		715				7				3.71	%
資產支持	79				1				5.48	%		189				2				3.65	%
美國財政部和政府機構	769				5				2.86	%		752				6				2.85	%
其他	1,802				19				4.40	%		1,871				19				4.42	%
持有至到期日的證券總數	18,962				140				2.98	%		19,819				153				3.10	%
投資證券總額	85,166				622				2.91	%		80,766				591				2.92	%
貸款
商品化	125,356				1,300				4.06	%		113,883				1,183				4.06	%
商業地產	28,855				325				4.40	%		28,860				302				4.10	%
設備租賃融資	7,272				70				3.82	%		7,202				68				3.78	%
消費者	55,702				787				5.61	%		55,449				722				5.17	%
住宅房地產	20,497				216				4.21	%		17,948				199				4.45	%
貸款總額	237,682				2,698				4.47	%		223,342				2,474				4.36	%
銀行賺取利息的存款	15,632				85				2.17	%		19,151				95				1.97	%
其他賺取利息的資產	14,094				123				3.49	%		7,114				92				5.19	%
賺取利息的資產/利息收入總額	352,574				3,528				3.95	%		330,373				3,252				3.89	%
無息資產	54,135											47,504
總資產	$	406,709										$	377,877
負債與權益
計息負債：
有息存款
貨幣市場	$	56,271			162				1.14	%		$	55,507			$	112			.80	%
需求	65,444				95				.58	%		60,138				49				.32	%
儲蓄	64,054				185				1.14	%		52,919				122				.92	%
定期存款	21,173				89				1.66	%		17,756				53				1.18	%
計息存款總額	206,942				531				1.02	%		186,320				336				.71	%
借入資金
聯邦住房貸款銀行借款	25,883				164				2.48	%		21,516				133				2.42	%
鈔票和優先債務	27,409				224				3.21	%		27,301				204				2.92	%
次級債	5,189				45				3.53	%		5,253				54				4.10	%
其他	5,452				35				2.43	%		5,768				30				2.11	%
借入資金總額	63,933				468				2.87	%		59,838				421				2.76	%
計息負債/利息費用總額	270,875				999				1.45	%		246,158				757				1.21	%
無息負債和權益：
無息存款	72,149											76,155
應計費用和其他負債	14,529											8,853
權益	49,156											46,711
負債和權益總額	$	406,709										$	377,877
利差									2.50	%										2.68	%
非計息來源的影響									.34											.31
淨利息收入/利潤率					$	2,529			2.84	%						$	2,495			2.99	%

(a)	非應計貸款包括在貸款中，扣除非勞動收入。用於利率風險管理的金融衍生工具的影響已計入相關資產和負債的利息收入/費用和平均收益率/利率。與對衝項目有關的基準調整包括在非利息收益資產和非計息負債中。證券的平均餘額以攤銷歷史成本為基礎(不包括對公允價值的調整，該調整包括在其他資產中)。按公允價值入賬的某些貸款和借入資金的平均餘額包括在非利息收益資產和無息負債中，公允價值的變化記錄在非利息收入中。

(b)	截至三個月的貸款費用2019年9月30日和2018年9月30日是$49百萬和$34分別為百萬。截至2019年9月30日和2018年9月30日的9個月的貸款費用為$120百萬美元99一百萬，尊敬的。

(c)	利息收入按應税-等值利息收入計算。為了提供更有意義的利息收入和所有賺取利息資產的收益率以及淨利息差額的比較，我們在應税等值基礎上使用利息收入，通過增加免税資產的利息收入使其完全等於應納税投資的利息收入，來計算平均收益率和淨利息差額。根據公認會計原則，這種調整是不允許的。有關詳細信息，請參閲此統計信息部分中的應税等值淨利息收入的調節。

PNC金融服務集團-表格10-Q    89

---

RECONCILIATION OF TAXABLE-E等價物 N埃特 I入門 I入 (N在……上面-GAAP)(A)

 

		九個月結束						三個月結束
以百萬為單位		2019年9月30日			2018年9月30日			2019年9月30日			2018年9月30日
淨利息收入(GAAP)		$	7,477		$	7,240		$	2,504		$	2,466
應税當量調整		79			87			25			29
淨利息收入(非GAAP)		$	7,556		$	7,327		$	2,529		$	2,495

(a)	在某些賺取利息的資產上賺取的利息收入完全或部分免除聯邦所得税。因此，這些免税工具通常比應税投資產生更低的回報。為了提供更有意義的淨利息收入比較，我們在應税等值基礎上使用利息收入，增加免税資產的利息收入，使其完全等於應税投資的利息收入。

第二部分-其他資料

項目1.法律程序

見本報告第一部分第1項下的綜合財務報表附註中的註釋12法律程序中提出的信息，該附註通過引用納入本項目。

項目#1A。危險因素

與之前PNC針對第I部分第1A項披露的2018年Form 10-K表中披露的風險因素相比，我們的風險因素沒有實質性變化。

項目2.未登記的股權證券銷售和收益使用

期間我們回購PNC普通股的詳情第三季度的2019包括在下表中。

2019年期間 以千為單位，每份數據除外	購買的股份總數(A)		每股平均支付價格			作為公開宣佈計劃的一部分購買的總股份(B)		根據計劃仍可購買的最大股份數量(B)
七月一日至三十一日	2,364		$	140.77		2,358		97,642
8月1日--8月31日	3,588		$	129.28		3,588		94,054
9月1日--30	1,512		$	135.09		1,512		92,542
總計	7,464		$	134.10

(a)	包括與我們的各種員工福利計劃相關的購買的PNC普通股，一般與用於支付員工工資税預扣要求的股份相關。附註11員工福利計劃和附註12我們2018年年度報告Form 10-K的綜合財務報表附註中的基於股票的薪酬計劃包括有關我們使用PNC普通股的員工福利和股權薪酬計劃的其他信息。

(b)	2019年4月4日，我們的董事會批准建立一個新的股票回購計劃授權，金額為1億股PNC普通股，從2019年7月1日起生效。？上一個2015年的授權於2019年6月30日結束。回購是在公開市場或私下協商的交易中進行的，普通股回購的時間和確切金額將取決於多種因素，其中包括(其中包括)市場和一般經濟條件、監管資本因素、資本的其他用途、對我們信用評級的潛在影響以及合同和監管限制，包括美聯儲作為CCAR過程的一部分對資本充足率和資本規劃過程進行的監督評估的結果。2019年6月，我們根據PNC的2019年資本計劃，宣佈了從2019年第三季度開始的四個季度高達43億美元的股份回購計劃。在第三四分之一2019，我們在公開市場上回購了750萬股普通股，平均價格為$134.09每股和總回購價格為10億美元.

90PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

項目6.展品

以下展品索引列出了已提交的展品，或在提供展品32.1和32.2的情況下，在表格10-Q上提供了本季度報告：

EXhibit INDeX
10.45		2019年績效股份單位獎勵協議格式
10.46		2019年限制性股票單位獎勵協議格式
10.47		2019年限制性股票單位獎勵協議表格-高級領導計劃
31.1		根據2002年“薩班斯-奧克斯利法案”(Sarbanes-Oxley Act of 2002)第302節對首席執行官的認證
31.2		根據2002年“薩班斯-奧克斯利法案”(Sarbanes-Oxley Act of 2002)第302節對首席財務官的認證
32.1		由首席執行官根據18U.S.C.第#1350節進行的認證
32.2		由首席財務官根據18U.S.C.Sectionfor1350進行的認證
101.INS		內聯XBRL實例文檔
101.SCH		內聯XBRL分類擴展架構文檔
101.CAL		內聯XBRL分類擴展計算Linkbase文檔
101.LAB		內聯XBRL分類擴展標籤Linkbase文檔
101.PRE		內聯XBRL分類擴展演示文稿Linkbase文檔
101.DEF		內聯XBRL分類擴展定義Linkbase文檔
104		封面交互式數據文件(格式為內聯XBRL，包含在附件101中)

你可以在證券交易委員會的網站www.sec.gov上獲得這些展品的電子副本。這些展品也可以在PNC的公司網站www.pnc.com/secfilings上獲得，作為本表格10-Q的一部分。股東和債券持有人也可以通過聯繫股東關係電話800-843-2206或通過電子郵件investor.Relations@pnc.com免費獲得展品副本。交互式數據文件(XBRL)展示僅以電子方式提供。

公司信息

PNC金融服務集團

公司總部

PNC金融服務集團

PNC廣場的塔

第五大道300號

賓夕法尼亞州匹茲堡15222-2401

888-762-2265

互聯網信息

我們的財務報告和有關我們的產品和服務的信息可在互聯網上獲得，網址為www.pnc.com。我們在公司網站“關於我們-投資者關係”下為投資者提供信息。我們使用我們的Twitter帳户@PNCNews作為向公眾傳播可能與投資者相關的信息的另一種方式。

我們通常在第一次使用或發佈後不久在“關於我們-投資者關係”項下發布以下內容：與財務相關的新聞稿，包括收益發布和補充財務信息，各種向美國證券交易委員會提交的文件，包括年度、季度和當前報告及代理聲明，與收益和其他投資者電話會議或活動相關的演示材料，以及訪問來自收益和其他投資者電話會議或活動的現場和錄製的音頻。在某些情況下，我們可能會在電話會議或活動前幾天發佈其他投資者電話會議或活動的演示材料。對於收益和其他電話會議或活動，我們通常在我們發佈的材料中包括關於前瞻性和非GAAP財務信息的警示聲明，並且當我們包括非GAAP財務信息時，我們提供GAAP調節。此類GAAP對賬可能在適用演示的材料中，在先前演示的材料中，或在我們的年度、季度或當前報告中。

我們有時可能會使用我們的公司網站來加快公眾對PNC時間關鍵型信息的訪問，而不是使用新聞稿或向SEC提交首次披露信息的文件。在某些情況下，信息可能與投資者相關，但針對客户，在這種情況下，可以通過主頁直接訪問信息，而不是“關於我們-投資者關係”。

PNC金融服務集團-表格10-Q    91

---

根據美聯儲和OCC通過的壓力測試規則，我們需要提供額外的公開披露，涉及監管和PNC制定的假設嚴重不利經濟情景下的估計收入、虧損和預計監管資本比率，以及關於我們的資本壓力測試過程的信息。我們還需要根據聯邦銀行機構採用的規則，就我們的資本結構、風險敞口、風險評估過程、風險加權資產和整體資本充足率，包括市場風險相關披露，以及有關我們的流動性狀況和流動性風險管理的某些公開披露，進行某些與監管資本有關的公開披露。根據這些規定，我們可以通過在我們的網站上發佈信息來滿足這些要求，我們已經這樣做了，並且希望繼續這樣做，而不會通過向SEC提交文件來提供這些信息的披露。

我們公司網站上發佈的其他信息可能在我們提交給證券交易委員會的文件中沒有，包括與我們的公司治理和董事長給股東的年度通信有關的信息，以及我們在“關於我們-企業責任”項下的企業社會責任活動。

我們在本報告中包括網址的地方，例如我們的網址和證券交易委員會的網址，我們僅將這些網址作為非活動的文本參考。除非通過引用特別納入本報告，否則這些網站上的信息不屬於本報告的一部分。

財務信息

我們遵守1934年“證券交易法”(Exchange Act)的信息要求，根據“交易法”，我們向SEC提交年度、季度和當前報告、代理聲明和其他信息。我們的證券交易文件編號是001-09718。您可以在SEC的互聯網網站www.sec.gov或我們的公司互聯網網站www.pnc.com/secfilings上以電子方式獲得這些文件和其他文件(包括證物)的副本。股東和債券持有人也可以通過致電800-982-7652聯繫股東服務部門免費獲得這些文件的副本，或通過www.computer share.com/contactus上的在線聯繫表格獲得不含展品的副本，或通過電子郵件發送至investor.Relations@pnc.com獲取展品的副本，包括財務報表和時間表展品(如果適用)。交互式數據文件(XBRL)展示僅以電子方式提供。

PNC的公司治理

有關我們的董事會及其委員會和公司治理的信息，包括我們的PNC商業行為和道德準則(經不時修訂)，可在我們的公司網站www.pnc.com/company上獲得。此外，未來對適用於我們董事或執行人員(包括我們的首席執行官、首席財務官和首席會計官或控制人)的PNC商業行為和道德規範條款的任何修訂或豁免都將公佈在此互聯網地址。

股東如想索取PNC商業行為和道德守則或我們的公司治理指南或董事會的審計、提名和治理、人事和薪酬或風險委員會的章程(所有內容均張貼在PNC公司網站上)的印刷版，可將其請求發送到公司總部的公司祕書，地址為上述地址。副本將免費提供給股東。

問詢

如需金融服務，請撥打888-762-2265。

註冊股東應致電800-982-7652與股東服務部門聯繫。

分析師和機構投資者應與執行副總裁兼投資者關係總監Bryan Gill聯繫，電話：412-768-4143，或發電子郵件至investor.Relations@pnc.com。

新聞媒體代表應與PNC媒體關係部聯繫，電話：412-762-4550，或發電子郵件至media.Relations@pnc.com。

股利政策

PNC普通股的持有者有權在董事會宣佈時從合法可用於這一目的的資金中獲得股息。我們的董事會可能不會支付或撥付普通股的股息，直到任何一系列未償優先股的過去所有股息期間的股息都已支付或宣佈並撥出用於支付。董事會目前打算繼續支付季度現金股息的政策。未來任何股息的數額將取決於經濟和市場狀況、我們的財務狀況和經營結果以及其他因素，包括合同限制和適用的政府法規和政策(例如與銀行和非銀行子公司向母公司支付股息的能力以及監管資本限制有關的那些)。我們的股息數額目前也受美聯儲作為CCAR過程的一部分所進行的資本充足率和資本規劃過程的監督評估結果的影響，如本報告財務審查的風險管理部分的資本管理部分以及我們的項目1中的監督和監管部分所述2018表格10-K

92PNC金融服務集團(PNC Financial Services Group，Inc.)-表格10-Q

---

股利再投資和股票購買計劃

PNC金融服務集團股息再投資和股票購買計劃使我們的普通股持有人能夠方便地購買額外的普通股。您可以通過致電800-982-7652與股東服務部門聯繫獲得招股説明書和登記表格。註冊股東也可以就股息和其他股東服務聯繫這個電話號碼。

股票轉讓代理和登記員

計算機共享

南4街462號，1600套房

肯塔基州路易斯維爾，40202

800-982-7652

www.computer share.com/pnc

簽名

根據1934年“證券交易法”的要求，註冊人已正式促使本報告簽署2019年11月4日由以下籤署人代表其正式授權。

/s/Robert Q.Reilly

羅伯特·Q·賴利(Robert Q.Reilly)

執行副總裁兼首席財務官

(首席財務官)

PNC金融服務集團-表格10-Q    93