密西根
|
|
38-3391345
|
(國家或其他法人或組織的管轄權)
|
|
(國税局僱主識別號)
|
每一類的名稱
|
貿易符號
|
每間交易所的註冊名稱
|
普通股
|
MCBC
|
納斯達克
|
大型加速文件服務器☐
|
加速填報器
|
非加速文件服務器☐
|
小型報表公司
|
新興增長公司☐
|
|
|
頁
數
|
|
|
|
第一部分。
|
財務信息:
|
|
|
|
|
|
第1項
|
|
|
合併財務報表
|
4
|
|
|
|
|
合併財務報表附註
|
10
|
|
|
|
|
項目2.
|
|
|
管理層對財務狀況和經營成果的討論與分析
|
37
|
|
|
|
|
項目3.
|
|
|
關於市場風險的定量和定性披露
|
49
|
|
|
|
|
項目4.
|
|
|
管制和程序
|
50
|
|
|
|
第二部分。
|
其他資料:
|
|
|
|
|
|
項目2.
|
|
|
未登記的股權證券銷售和收益使用
|
51
|
|
|
|
|
第6項
|
|
|
陳列品
|
51
|
|
|
|
簽名
|
|
52
|
九月三十日,
2019
|
十二月三十一號,
2018
|
|||||||
資產
|
||||||||
銀行的現金和到期款項
|
$
|
50,870
|
$
|
40,526
|
||||
出售的聯邦資金和其他短期投資
|
319,566
|
130,758
|
||||||
現金及現金等價物
|
370,436
|
171,284
|
||||||
可按公允價值出售的債務證券
|
209,895
|
226,986
|
||||||
持有至到期的債務證券(公允價值2019-85,109美元和2018-71,505美元)
|
81,995
|
70,334
|
||||||
聯邦住房貸款銀行(FHLB)股票
|
11,558
|
11,558
|
||||||
按公允價值持有的出售貸款
|
1,317
|
415
|
||||||
貸款總額
|
1,377,227
|
1,405,658
|
||||||
貸款損失準備金
|
(17,145
|
)
|
(16,876
|
)
|
||||
淨貸款
|
1,360,082
|
1,388,782
|
||||||
房舍和設備-網絡
|
43,956
|
44,862
|
||||||
應計應收利息
|
5,335
|
5,279
|
||||||
銀行擁有的人壽保險
|
41,960
|
41,185
|
||||||
其他房地產自有-淨額
|
3,109
|
3,380
|
||||||
遞延税金資產淨額
|
2,097
|
3,380
|
||||||
其他資產
|
12,758
|
7,679
|
||||||
總資產
|
$
|
2,144,498
|
$
|
1,975,124
|
||||
負債和股東權益
|
||||||||
存款
|
||||||||
無息
|
$
|
501,731
|
$
|
485,530
|
||||
計息
|
1,318,409
|
1,191,209
|
||||||
存款總額
|
1,820,140
|
1,676,739
|
||||||
其他借款
|
60,000
|
60,000
|
||||||
長期債務
|
41,238
|
41,238
|
||||||
應計費用和其他負債
|
11,335
|
6,294
|
||||||
負債共計
|
1,932,713
|
1,784,271
|
||||||
承諾和或有負債
|
—
|
—
|
||||||
股東權益
|
||||||||
普通股,無票面價值,200,000,000股授權股;34,061,080股和34,045,411股已發行並於2019年9月30日和2018年12月31日流通股
|
218,052
|
217,783
|
||||||
留存赤字
|
(7,978
|
)
|
(24,652
|
)
|
||||
累計其他綜合收益(虧損)
|
1,711
|
(2,278
|
)
|
|||||
股東權益總額
|
211,785
|
190,853
|
||||||
總負債和股東權益
|
$
|
2,144,498
|
$
|
1,975,124
|
三個月
告一段落
九月三十日,
2019
|
三個月
告一段落
九月三十日,
2018
|
九個月
告一段落
九月三十日,
2019
|
九個月
告一段落
九月三十日,
2018
|
|||||||||||||
利息收入
|
||||||||||||||||
貸款,包括費用
|
$
|
15,604
|
$
|
14,952
|
$
|
48,179
|
$
|
43,068
|
||||||||
有價證券
|
||||||||||||||||
應納税
|
968
|
945
|
2,952
|
2,730
|
||||||||||||
免税
|
919
|
846
|
2,623
|
2,627
|
||||||||||||
FHLB股票
|
158
|
130
|
476
|
447
|
||||||||||||
出售的聯邦資金和其他短期投資
|
1,430
|
814
|
3,278
|
1,670
|
||||||||||||
利息收入總額
|
19,079
|
17,687
|
57,508
|
50,542
|
||||||||||||
利息費用
|
||||||||||||||||
存款
|
2,343
|
1,609
|
6,965
|
3,921
|
||||||||||||
其他借款
|
349
|
364
|
1,021
|
1,056
|
||||||||||||
長期債務
|
551
|
552
|
1,710
|
1,567
|
||||||||||||
利息支出總額
|
3,243
|
2,525
|
9,696
|
6,544
|
||||||||||||
淨利息收入
|
15,836
|
15,162
|
47,812
|
43,998
|
||||||||||||
貸款損失準備
|
—
|
—
|
(450
|
)
|
(400
|
)
|
||||||||||
扣除貸款損失準備後的淨利息收入
|
15,836
|
15,162
|
48,262
|
44,398
|
||||||||||||
非利息收入
|
||||||||||||||||
服務費
|
1,139
|
1,132
|
3,267
|
3,242
|
||||||||||||
抵押貸款淨收益
|
824
|
270
|
1,650
|
633
|
||||||||||||
信託費用
|
920
|
889
|
2,813
|
2,759
|
||||||||||||
自動取款機和借記卡費用
|
1,469
|
1,426
|
4,276
|
4,117
|
||||||||||||
出售證券收益
|
—
|
—
|
—
|
—
|
||||||||||||
銀行擁有的人壽保險(“BOLI”)收入
|
252
|
239
|
737
|
715
|
||||||||||||
其他
|
609
|
543
|
1,896
|
1,632
|
||||||||||||
非利息收入總額
|
5,213
|
4,499
|
14,639
|
13,098
|
||||||||||||
非利息費用
|
||||||||||||||||
薪金和福利
|
6,272
|
6,360
|
18,895
|
18,942
|
||||||||||||
處所的佔用
|
966
|
939
|
3,055
|
2,984
|
||||||||||||
傢俱和設備
|
887
|
760
|
2,597
|
2,338
|
||||||||||||
法律和專業
|
211
|
188
|
652
|
606
|
||||||||||||
營銷和促銷
|
228
|
228
|
689
|
685
|
||||||||||||
數據處理
|
735
|
747
|
2,226
|
2,239
|
||||||||||||
FDIC評估
|
—
|
127
|
239
|
391
|
||||||||||||
交換及其他卡費用
|
347
|
361
|
1,057
|
1,053
|
||||||||||||
債券與D&O保險
|
103
|
111
|
309
|
330
|
||||||||||||
收回和止贖財產的淨(收益)損失
|
—
|
26
|
(69
|
)
|
450
|
|||||||||||
問題資產的管理和處置
|
46
|
82
|
183
|
202
|
||||||||||||
其他
|
1,214
|
1,310
|
3,749
|
3,712
|
||||||||||||
非利息費用總額
|
11,009
|
11,239
|
33,582
|
33,932
|
||||||||||||
所得税前收入
|
10,040
|
8,422
|
29,319
|
23,564
|
||||||||||||
所得税費用
|
1,882
|
1,570
|
5,512
|
4,228
|
||||||||||||
淨收入
|
$
|
8,158
|
$
|
6,852
|
$
|
23,807
|
$
|
19,336
|
||||||||
每普通股基本收益
|
$
|
0.24
|
$
|
0.20
|
$
|
0.70
|
$
|
0.57
|
||||||||
稀釋後每股收益
|
$
|
0.24
|
$
|
0.20
|
$
|
0.70
|
$
|
0.57
|
||||||||
每普通股現金股利
|
$
|
0.07
|
$
|
0.06
|
$
|
0.21
|
$
|
0.18
|
三個月
告一段落
九月三十日,
2019
|
三個月
告一段落
九月三十日,
2018
|
九個月
告一段落
九月三十日,
2019
|
九個月
告一段落
九月三十日,
2018
|
|||||||||||||
淨收入
|
$
|
8,158
|
$
|
6,852
|
$
|
23,807
|
$
|
19,336
|
||||||||
其他綜合收入:
|
||||||||||||||||
未實現的收益(損失):
|
||||||||||||||||
可供出售的債務證券未實現收益(損失)的淨變化
|
468
|
(856
|
)
|
5,049
|
(3,725
|
)
|
||||||||||
税收效應
|
(98
|
)
|
180
|
(1,060
|
)
|
782
|
||||||||||
可供出售的債務證券未實現收益(損失)的淨變化(税後)
|
370
|
(676
|
)
|
3,989
|
(2,943
|
)
|
||||||||||
減去:重新分類調整:
|
||||||||||||||||
淨收益包括收益的重新分類
|
—
|
—
|
—
|
—
|
||||||||||||
税收效應
|
—
|
—
|
—
|
—
|
||||||||||||
包括在淨收入中的收益的重新分類,税後淨額
|
—
|
—
|
—
|
—
|
||||||||||||
其他綜合收入(虧損),税後淨值
|
370
|
(676
|
)
|
3,989
|
(2,943
|
)
|
||||||||||
綜合收益
|
$
|
8,528
|
$
|
6,176
|
$
|
27,796
|
$
|
16,393
|
普普通通
股票
|
留用
赤字
|
累積
其他
綜合
收入(損失)
|
總計
股東
權益
|
|||||||||||||
Balance,2018年7月1日
|
$
|
217,675
|
$
|
(34,149
|
)
|
$
|
(3,812
|
)
|
$
|
179,714
|
||||||
截至2018年9月30日的三個月淨收益
|
—
|
6,852
|
—
|
6,852
|
||||||||||||
現金股息每股0.06美元
|
—
|
(2,024
|
)
|
—
|
(2,024
|
)
|
||||||||||
可供出售的債務證券未實現損失的淨變化(税後)
|
—
|
—
|
(676
|
)
|
(676
|
)
|
||||||||||
股票補償費用
|
110
|
—
|
—
|
110
|
||||||||||||
Balance,2018年9月30日
|
$
|
217,785
|
$
|
(29,321
|
)
|
$
|
(4,488
|
)
|
$
|
183,976
|
||||||
餘額,2019年7月1日
|
$
|
217,942
|
$
|
(13,764
|
)
|
$
|
1,341
|
$
|
205,519
|
|||||||
截至2019年9月30日的三個月的淨收入
|
—
|
8,158
|
—
|
8,158
|
||||||||||||
現金股息每股0.07美元
|
—
|
(2,372
|
)
|
—
|
(2,372
|
)
|
||||||||||
可供出售的債務證券未實現收益的淨變化(税後)
|
—
|
—
|
370
|
370
|
||||||||||||
股票補償費用
|
110
|
—
|
—
|
110
|
||||||||||||
餘額,2019年9月30日
|
$
|
218,052
|
$
|
(7,978
|
)
|
$
|
1,711
|
$
|
211,785
|
普普通通
股票
|
留用
赤字
|
累積
其他
綜合
收入(損失)
|
總計
股東
權益
|
|||||||||||||
餘額,2018年1月1日,報告
|
$
|
217,081
|
$
|
(42,804
|
)
|
$
|
(1,291
|
)
|
$
|
172,986
|
||||||
採用ASU 2018-02時的累積效應調整
|
—
|
278
|
(278
|
)
|
—
|
|||||||||||
餘額,2018年1月1日,調整後
|
$
|
217,081
|
$
|
(42,526
|
)
|
$
|
(1,569
|
)
|
$
|
172,986
|
||||||
採用ASU 2016-01後股權證券的重新分類
|
—
|
(24
|
)
|
24
|
—
|
|||||||||||
截至2018年9月30日的九個月淨收益
|
—
|
19,336
|
—
|
19,336
|
||||||||||||
現金股息每股0.18美元
|
—
|
(6,107
|
)
|
—
|
(6,107
|
)
|
||||||||||
回購452股對既有限制性股票預扣的税款
|
(5
|
)
|
—
|
—
|
(5
|
)
|
||||||||||
發行45,000股股票供股票期權行使
|
386
|
—
|
—
|
386
|
||||||||||||
可供出售的債務證券未實現損失的淨變化(税後)
|
—
|
—
|
(2,943
|
)
|
(2,943
|
)
|
||||||||||
股票補償費用
|
323
|
—
|
—
|
323
|
||||||||||||
Balance,2018年9月30日
|
$
|
217,785
|
$
|
(29,321
|
)
|
$
|
(4,488
|
)
|
$
|
183,976
|
||||||
餘額,2019年1月1日
|
$
|
217,783
|
$
|
(24,652
|
)
|
$
|
(2,278
|
)
|
$
|
190,853
|
||||||
截至2019年9月30日的9個月的淨收入
|
—
|
23,807
|
—
|
23,807
|
||||||||||||
現金股息每股0.21美元
|
—
|
(7,133
|
)
|
—
|
(7,133
|
)
|
||||||||||
回購452股對既有限制性股票預扣的税款
|
(5
|
)
|
—
|
—
|
(5
|
)
|
||||||||||
可供出售的債務證券未實現收益的淨變化(税後)
|
—
|
—
|
3,989
|
3,989
|
||||||||||||
股票補償費用
|
274
|
—
|
—
|
274
|
||||||||||||
餘額,2019年9月30日
|
$
|
218,052
|
$
|
(7,978
|
)
|
$
|
1,711
|
$
|
211,785
|
九個月
告一段落
九月三十日,
2019
|
九個月
告一段落
九月三十日,
2018
|
|||||||
經營活動現金流
|
||||||||
淨收入
|
$
|
23,807
|
$
|
19,336
|
||||
調整淨收益與經營活動的現金淨額:
|
||||||||
折舊攤銷
|
1,675
|
1,894
|
||||||
股票補償費用
|
274
|
323
|
||||||
貸款損失準備
|
(450
|
)
|
(400
|
)
|
||||
發放出售貸款
|
(53,709
|
)
|
(23,629
|
)
|
||||
出售源自出售的貸款所得的收益
|
54,457
|
25,470
|
||||||
抵押貸款淨收益
|
(1,650
|
)
|
(633
|
)
|
||||
其他房地產減記
|
10
|
291
|
||||||
其他房地產銷售淨(收益)損失
|
(79
|
)
|
158
|
|||||
遞延所得税費用
|
222
|
565
|
||||||
應計應收利息和其他資產變動
|
(5,173
|
)
|
(1,473
|
)
|
||||
銀行壽險收益
|
(737
|
)
|
(715
|
)
|
||||
應計費用和其他負債的變化
|
4,391
|
528
|
||||||
經營活動現金淨額
|
23,038
|
21,715
|
||||||
投資活動現金流量
|
||||||||
貸款來源和付款,淨額
|
29,150
|
(24,064
|
)
|
|||||
購買可供出售的證券
|
(23,023
|
)
|
(24,015
|
)
|
||||
購買持有至到期的證券
|
(17,778
|
)
|
(7,624
|
)
|
||||
收益來源:
|
||||||||
有價證券的到期日和催繳
|
45,839
|
28,085
|
||||||
證券本金
|
6,324
|
15,471
|
||||||
其他房地產銷售
|
340
|
2,146
|
||||||
增加處所及設備
|
(1,001
|
)
|
(894
|
)
|
||||
投資活動現金淨額
|
39,851
|
(10,895
|
)
|
|||||
融資活動現金流量
|
||||||||
存款變化
|
143,401
|
38,733
|
||||||
其他借入資金的償還和到期日
|
(10,000
|
)
|
(42,118
|
)
|
||||
其他借款所得
|
10,000
|
20,000
|
||||||
行使股票期權所得收益
|
—
|
386
|
||||||
回購股份以預扣的既有限制性股票的税款
|
(5
|
)
|
(5
|
)
|
||||
支付的現金股利
|
(7,133
|
)
|
(6,107
|
)
|
||||
融資活動現金淨額
|
136,263
|
10,889
|
||||||
現金和現金等價物的淨變化
|
199,152
|
21,709
|
||||||
期初現金及現金等價物
|
171,284
|
161,467
|
||||||
期末現金及現金等價物
|
$
|
370,436
|
$
|
183,176
|
九個月
告一段落
九月三十日,
2019
|
九個月
告一段落
九月三十日,
2018
|
|||||||
補充現金流量信息
|
||||||||
已付利息
|
$
|
9,646
|
$
|
6,379
|
||||
已繳納所得税
|
5,100
|
3,500
|
||||||
補充非現金披露:
|
||||||||
從貸款到其他房地產的轉移
|
—
|
293
|
||||||
安全結算
|
650
|
(908
|
)
|
|||||
採用ASU 2016-01後股權證券的重新分類
|
—
|
1,470
|
攤銷
成本
|
毛
未實現
利得
|
毛
未實現
損失
|
公平
價值
|
|||||||||||||
2019年9月30日
|
||||||||||||||||
可供銷售
|
||||||||||||||||
美國財政部和聯邦機構證券
|
$
|
79,489
|
$
|
85
|
$
|
(182
|
)
|
$
|
79,392
|
|||||||
美國機構MBS和CMO
|
34,512
|
614
|
(27
|
)
|
35,099
|
|||||||||||
免税國家和市政債券
|
45,282
|
1,192
|
—
|
46,474
|
||||||||||||
應納税的國家和市政債券
|
43,319
|
459
|
(24
|
)
|
43,754
|
|||||||||||
公司債券和其他債務證券
|
5,128
|
55
|
(7
|
)
|
5,176
|
|||||||||||
$
|
207,730
|
$
|
2,405
|
$
|
(240
|
)
|
$
|
209,895
|
||||||||
持有至到期
|
||||||||||||||||
免税國家和市政債券
|
$
|
81,995
|
$
|
3,114
|
$
|
—
|
$
|
85,109
|
攤銷
成本
|
毛
未實現
利得
|
毛
未實現
損失
|
公平
價值
|
|||||||||||||
2018年12月31日
|
||||||||||||||||
可供銷售
|
||||||||||||||||
美國財政部和聯邦機構證券
|
$
|
97,102
|
$
|
6
|
$
|
(1,710
|
)
|
$
|
95,398
|
|||||||
美國機構MBS和CMO
|
33,287
|
97
|
(494
|
)
|
32,890
|
|||||||||||
免税國家和市政債券
|
45,212
|
246
|
(331
|
)
|
45,127
|
|||||||||||
應納税的國家和市政債券
|
46,565
|
59
|
(690
|
)
|
45,934
|
|||||||||||
公司債券和其他債務證券
|
7,703
|
2
|
(68
|
)
|
7,637
|
|||||||||||
$
|
229,869
|
$
|
410
|
$
|
(3,293
|
)
|
$
|
226,986
|
||||||||
持有至到期
|
||||||||||||||||
免税國家和市政債券
|
$
|
70,334
|
$
|
1,488
|
$
|
(317
|
)
|
$
|
71,505
|
持有至到期證券
|
可供出售的證券
|
|||||||||||||||
攤銷
成本
|
公平
價值
|
攤銷
成本
|
公平
價值
|
|||||||||||||
一年或更短時間內到期
|
$
|
18,061
|
$
|
18,143
|
$
|
22,217
|
$
|
22,217
|
||||||||
到期一至五年
|
30,741
|
31,472
|
111,718
|
112,399
|
||||||||||||
從五年到十年
|
13,403
|
14,253
|
39,863
|
40,781
|
||||||||||||
十年後到期
|
19,790
|
21,241
|
33,932
|
34,498
|
||||||||||||
$
|
81,995
|
$
|
85,109
|
$
|
207,730
|
$
|
209,895
|
不足12個月
|
12個月或以上
|
總計
|
||||||||||||||||||||||
2019年9月30日
|
公平
價值
|
未實現
損失
|
公平
價值
|
未實現
損失
|
公平
價值
|
未實現
損失
|
||||||||||||||||||
可供銷售
|
||||||||||||||||||||||||
美國財政部和聯邦機構證券
|
$
|
4,007
|
$
|
(10
|
)
|
$
|
39,233
|
$
|
(172
|
)
|
$
|
43,240
|
$
|
(182
|
)
|
|||||||||
美國機構MBS和CMO
|
2,857
|
(15
|
)
|
1,282
|
(12
|
)
|
4,139
|
(27
|
)
|
|||||||||||||||
免税國家和市政債券
|
447
|
—
|
—
|
—
|
447
|
—
|
||||||||||||||||||
應納税的國家和市政債券
|
3,036
|
(7
|
)
|
6,729
|
(17
|
)
|
9,765
|
(24
|
)
|
|||||||||||||||
公司債券和其他債務證券
|
—
|
—
|
1,253
|
(7
|
)
|
1,253
|
(7
|
)
|
||||||||||||||||
總計
|
$
|
10,347
|
$
|
(32
|
)
|
$
|
48,497
|
$
|
(208
|
)
|
$
|
58,844
|
$
|
(240
|
)
|
|||||||||
持有至到期
|
||||||||||||||||||||||||
免税國家和市政債券
|
$
|
—
|
$
|
—
|
$
|
—
|
$
|
—
|
$
|
—
|
$
|
—
|
不足12個月
|
12個月或以上
|
總計
|
||||||||||||||||||||||
2018年12月31日
|
公平
價值
|
未實現
損失
|
公平
價值
|
未實現
損失
|
公平
價值
|
未實現
損失
|
||||||||||||||||||
可供銷售
|
||||||||||||||||||||||||
美國財政部和聯邦機構證券
|
$
|
1,974
|
$
|
(26
|
)
|
$
|
82,895
|
$
|
(1,622
|
)
|
$
|
84,869
|
$
|
(1,648
|
)
|
|||||||||
美國機構MBS和CMO
|
1,728
|
(13
|
)
|
18,712
|
(481
|
)
|
20,440
|
(494
|
)
|
|||||||||||||||
免税國家和市政債券
|
8,987
|
(69
|
)
|
10,785
|
(262
|
)
|
19,772
|
(331
|
)
|
|||||||||||||||
應納税的國家和市政債券
|
4,035
|
(19
|
)
|
37,021
|
(671
|
)
|
41,056
|
(690
|
)
|
|||||||||||||||
公司債券和其他債務證券
|
2,698
|
(12
|
)
|
8,170
|
(118
|
)
|
10,868
|
(130
|
)
|
|||||||||||||||
暫時性受損總數
|
$
|
19,422
|
$
|
(139
|
)
|
$
|
157,583
|
$
|
(3,154
|
)
|
$
|
177,005
|
$
|
(3,293
|
)
|
|||||||||
持有至到期
|
||||||||||||||||||||||||
免税國家和市政債券
|
$
|
8,533
|
$
|
(76
|
)
|
$
|
4,683
|
$
|
(241
|
)
|
$
|
13,216
|
$
|
(317
|
)
|
九月三十日,
2019
|
十二月三十一號,
2018
|
|||||||
工商業
|
$
|
492,085
|
$
|
513,345
|
||||
商業地產:
|
||||||||
住宅開發
|
15,516
|
14,825
|
||||||
對住宅開發商無擔保
|
—
|
—
|
||||||
空蕩蕩的,沒有改善的
|
36,083
|
44,169
|
||||||
商業開發
|
677
|
712
|
||||||
住宅改善
|
114,147
|
98,500
|
||||||
商業改進
|
292,976
|
295,618
|
||||||
製造業和工業
|
121,069
|
114,887
|
||||||
商業地產總額
|
580,468
|
568,711
|
||||||
消費者
|
||||||||
住宅按揭
|
225,012
|
238,174
|
||||||
不安全
|
303
|
130
|
||||||
房屋淨值
|
73,746
|
78,503
|
||||||
其他安全
|
5,613
|
6,795
|
||||||
總消費者
|
304,674
|
323,602
|
||||||
貸款總額
|
1,377,227
|
1,405,658
|
||||||
貸款損失準備金
|
(17,145
|
)
|
(16,876
|
)
|
||||
$
|
1,360,082
|
$
|
1,388,782
|
截至2019年9月30日的三個月
|
商品化
和
工業
|
商品化
房地產
|
消費者
|
未分配
|
總計
|
|||||||||||||||
期初餘額
|
$
|
7,231
|
$
|
6,309
|
$
|
3,296
|
$
|
50
|
$
|
16,886
|
||||||||||
核銷
|
—
|
—
|
(48
|
)
|
—
|
(48
|
)
|
|||||||||||||
追回
|
233
|
51
|
23
|
—
|
307
|
|||||||||||||||
貸款損失準備
|
23
|
105
|
(105
|
)
|
(23
|
)
|
—
|
|||||||||||||
期末餘額
|
$
|
7,487
|
$
|
6,465
|
$
|
3,166
|
$
|
27
|
$
|
17,145
|
截至2018年9月30日的三個月
|
商品化
和
工業
|
商品化
房地產
|
消費者
|
未分配
|
總計
|
|||||||||||||||
期初餘額
|
$
|
6,149
|
$
|
6,876
|
$
|
3,651
|
$
|
19
|
$
|
16,695
|
||||||||||
核銷
|
—
|
—
|
(30
|
)
|
—
|
(30
|
)
|
|||||||||||||
追回
|
17
|
71
|
50
|
—
|
138
|
|||||||||||||||
貸款損失準備
|
(25
|
)
|
23
|
(10
|
)
|
12
|
—
|
|||||||||||||
期末餘額
|
$
|
6,141
|
$
|
6,970
|
$
|
3,661
|
$
|
31
|
$
|
16,803
|
截至2019年9月30日的9個月
|
商品化
和
工業
|
商品化
房地產
|
消費者
|
未分配
|
總計
|
|||||||||||||||
期初餘額
|
$
|
6,856
|
$
|
6,544
|
$
|
3,449
|
$
|
27
|
$
|
16,876
|
||||||||||
核銷
|
—
|
(132
|
)
|
(114
|
)
|
—
|
(246
|
)
|
||||||||||||
追回
|
510
|
342
|
113
|
—
|
965
|
|||||||||||||||
貸款損失準備
|
121
|
(289
|
)
|
(282
|
)
|
—
|
(450
|
)
|
||||||||||||
期末餘額
|
$
|
7,487
|
$
|
6,465
|
$
|
3,166
|
$
|
27
|
$
|
17,145
|
截至2018年9月30日的9個月
|
商品化
和
工業
|
商品化
房地產
|
消費者
|
未分配
|
總計
|
|||||||||||||||
期初餘額
|
$
|
6,478
|
$
|
6,590
|
$
|
3,494
|
$
|
38
|
$
|
16,600
|
||||||||||
核銷
|
(66
|
)
|
—
|
(90
|
)
|
—
|
(156
|
)
|
||||||||||||
追回
|
106
|
530
|
123
|
—
|
759
|
|||||||||||||||
貸款損失準備
|
(377
|
)
|
(150
|
)
|
134
|
(7
|
)
|
(400
|
)
|
|||||||||||
期末餘額
|
$
|
6,141
|
$
|
6,970
|
$
|
3,661
|
$
|
31
|
$
|
16,803
|
2019年9月30日
|
商品化
和
工業
|
商品化
房地產
|
消費者
|
未分配
|
總計
|
|||||||||||||||
貸款損失準備金:
|
||||||||||||||||||||
歸因於貸款的期末備抵:
|
||||||||||||||||||||
單獨檢查減損
|
$
|
1,184
|
$
|
35
|
$
|
411
|
$
|
—
|
$
|
1,630
|
||||||||||
集體評估減值
|
6,303
|
6,430
|
2,755
|
27
|
15,515
|
|||||||||||||||
期末餘款餘額合計
|
$
|
7,487
|
$
|
6,465
|
$
|
3,166
|
$
|
27
|
$
|
17,145
|
||||||||||
貸款:
|
||||||||||||||||||||
單獨檢查減損
|
$
|
4,901
|
$
|
3,034
|
$
|
5,561
|
$
|
—
|
$
|
13,496
|
||||||||||
集體評估減值
|
487,184
|
577,434
|
299,113
|
—
|
1,363,731
|
|||||||||||||||
期末貸款餘額合計
|
$
|
492,085
|
$
|
580,468
|
$
|
304,674
|
$
|
—
|
$
|
1,377,227
|
2018年12月31日
|
商品化
和
工業
|
商品化
房地產
|
消費者
|
未分配
|
總計
|
|||||||||||||||
貸款損失準備金:
|
||||||||||||||||||||
歸因於貸款的期末備抵:
|
||||||||||||||||||||
單獨檢查減損
|
$
|
449
|
$
|
181
|
$
|
468
|
$
|
—
|
$
|
1,098
|
||||||||||
集體評估減值
|
6,407
|
6,363
|
2,981
|
27
|
15,778
|
|||||||||||||||
期末餘款餘額合計
|
$
|
6,856
|
$
|
6,544
|
$
|
3,449
|
$
|
27
|
$
|
16,876
|
||||||||||
貸款:
|
||||||||||||||||||||
單獨檢查減損
|
$
|
7,375
|
$
|
3,499
|
$
|
6,347
|
$
|
—
|
$
|
17,221
|
||||||||||
集體評估減值
|
505,970
|
565,212
|
317,255
|
—
|
1,388,437
|
|||||||||||||||
期末貸款餘額合計
|
$
|
513,345
|
$
|
568,711
|
$
|
323,602
|
$
|
—
|
$
|
1,405,658
|
2019年9月30日
|
未付
校長
天平
|
錄下來
投資
|
津貼
分配
|
|||||||||
無相關津貼記錄:
|
||||||||||||
工商業
|
$
|
1,230
|
$
|
1,230
|
$
|
—
|
||||||
商業地產:
|
||||||||||||
住宅開發
|
—
|
—
|
—
|
|||||||||
對住宅開發商無擔保
|
—
|
—
|
—
|
|||||||||
空蕩蕩的,沒有改善的
|
—
|
—
|
—
|
|||||||||
商業開發
|
—
|
—
|
—
|
|||||||||
住宅改善
|
484
|
484
|
—
|
|||||||||
商業改進
|
1,467
|
1,467
|
—
|
|||||||||
製造業和工業
|
—
|
—
|
—
|
|||||||||
1,951
|
1,951
|
—
|
||||||||||
消費者:
|
||||||||||||
住宅按揭
|
—
|
—
|
—
|
|||||||||
不安全
|
—
|
—
|
—
|
|||||||||
房屋淨值
|
—
|
—
|
—
|
|||||||||
其他安全
|
—
|
—
|
—
|
|||||||||
—
|
—
|
—
|
||||||||||
合計,無相關津貼記錄
|
$
|
3,181
|
$
|
3,181
|
$
|
—
|
||||||
有記錄的津貼:
|
||||||||||||
工商業
|
$
|
3,671
|
$
|
3,671
|
$
|
1,184
|
||||||
商業地產:
|
||||||||||||
住宅開發
|
79
|
79
|
3
|
|||||||||
對住宅開發商無擔保
|
—
|
—
|
—
|
|||||||||
空蕩蕩的,沒有改善的
|
—
|
—
|
—
|
|||||||||
商業開發
|
—
|
—
|
—
|
|||||||||
住宅改善
|
57
|
57
|
6
|
|||||||||
商業改進
|
584
|
584
|
15
|
|||||||||
製造業和工業
|
363
|
363
|
11
|
|||||||||
1,083
|
1,083
|
35
|
||||||||||
消費者:
|
||||||||||||
住宅按揭
|
4,408
|
4,408
|
326
|
|||||||||
不安全
|
217
|
217
|
16
|
|||||||||
房屋淨值
|
913
|
913
|
67
|
|||||||||
其他安全
|
23
|
23
|
2
|
|||||||||
5,561
|
5,561
|
411
|
||||||||||
合計,有記錄的津貼
|
$
|
10,315
|
$
|
10,315
|
$
|
1,630
|
||||||
總計
|
$
|
13,496
|
$
|
13,496
|
$
|
1,630
|
2018年12月31日
|
未付
校長
天平
|
錄下來
投資
|
津貼
分配
|
|||||||||
無相關津貼記錄:
|
||||||||||||
工商業
|
$
|
2,515
|
$
|
1,375
|
$
|
—
|
||||||
商業地產:
|
||||||||||||
住宅開發
|
—
|
—
|
—
|
|||||||||
對住宅開發商無擔保
|
—
|
—
|
—
|
|||||||||
空蕩蕩的,沒有改善的
|
143
|
143
|
—
|
|||||||||
商業開發
|
—
|
—
|
—
|
|||||||||
住宅改善
|
140
|
140
|
—
|
|||||||||
商業改進
|
1,675
|
1,675
|
—
|
|||||||||
製造業和工業
|
—
|
—
|
—
|
|||||||||
1,958
|
1,958
|
—
|
||||||||||
消費者:
|
||||||||||||
住宅按揭
|
—
|
—
|
—
|
|||||||||
不安全
|
—
|
—
|
—
|
|||||||||
房屋淨值
|
—
|
—
|
—
|
|||||||||
其他安全
|
—
|
—
|
—
|
|||||||||
—
|
—
|
—
|
||||||||||
合計,無相關津貼記錄
|
$
|
4,473
|
$
|
3,333
|
$
|
—
|
||||||
有記錄的津貼:
|
||||||||||||
工商業
|
$
|
6,000
|
$
|
6,000
|
$
|
449
|
||||||
商業地產:
|
||||||||||||
住宅開發
|
172
|
172
|
2
|
|||||||||
對住宅開發商無擔保
|
—
|
—
|
—
|
|||||||||
空蕩蕩的,沒有改善的
|
—
|
—
|
—
|
|||||||||
商業開發
|
—
|
—
|
—
|
|||||||||
住宅改善
|
193
|
193
|
13
|
|||||||||
商業改進
|
794
|
794
|
155
|
|||||||||
製造業和工業
|
382
|
382
|
11
|
|||||||||
1,541
|
1,541
|
181
|
||||||||||
消費者:
|
||||||||||||
住宅按揭
|
5,029
|
5,029
|
371
|
|||||||||
不安全
|
—
|
—
|
—
|
|||||||||
房屋淨值
|
1,318
|
1,318
|
97
|
|||||||||
其他安全
|
—
|
—
|
—
|
|||||||||
6,347
|
6,347
|
468
|
||||||||||
合計,有記錄的津貼
|
$
|
13,888
|
$
|
13,888
|
$
|
1,098
|
||||||
總計
|
$
|
18,361
|
$
|
17,221
|
$
|
1,098
|
三
月份
告一段落
九月三十日,
2019
|
三
月份
告一段落
九月三十日,
2018
|
九
月份
告一段落
九月三十日,
2019
|
九
月份
告一段落
九月三十日,
2018
|
|||||||||||||
本期減值貸款平均數:
|
||||||||||||||||
工商業
|
$
|
3,781
|
$
|
4,089
|
$
|
5,304
|
$
|
4,968
|
||||||||
商業地產:
|
||||||||||||||||
住宅開發
|
146
|
174
|
161
|
176
|
||||||||||||
對住宅開發商無擔保
|
—
|
—
|
—
|
—
|
||||||||||||
空蕩蕩的,沒有改善的
|
62
|
259
|
107
|
227
|
||||||||||||
商業開發
|
—
|
—
|
—
|
42
|
||||||||||||
住宅改善
|
538
|
389
|
421
|
1,007
|
||||||||||||
商業改進
|
2,071
|
3,273
|
2,187
|
3,444
|
||||||||||||
製造業和工業
|
366
|
392
|
372
|
348
|
||||||||||||
消費者
|
5,599
|
6,701
|
5,900
|
7,418
|
||||||||||||
減值期間確認的利息收入:
|
||||||||||||||||
工商業
|
174
|
445
|
692
|
701
|
||||||||||||
商業地產
|
45
|
34
|
141
|
170
|
||||||||||||
消費者
|
70
|
72
|
210
|
227
|
||||||||||||
確認現金基礎利息收入
|
||||||||||||||||
工商業
|
160
|
457
|
707
|
716
|
||||||||||||
商業地產
|
48
|
39
|
149
|
168
|
||||||||||||
消費者
|
71
|
71
|
210
|
223
|
2019年9月30日
|
非應計
|
超過90
日數
累算
|
||||||
工商業
|
$
|
—
|
$
|
—
|
||||
商業地產:
|
||||||||
住宅開發
|
—
|
—
|
||||||
對住宅開發商無擔保
|
—
|
—
|
||||||
空蕩蕩的,沒有改善的
|
—
|
—
|
||||||
商業開發
|
—
|
—
|
||||||
住宅改善
|
102
|
—
|
||||||
商業改進
|
—
|
—
|
||||||
製造業和工業
|
—
|
—
|
||||||
102
|
—
|
|||||||
消費者:
|
||||||||
住宅按揭
|
109
|
—
|
||||||
不安全
|
—
|
—
|
||||||
房屋淨值
|
—
|
—
|
||||||
其他安全
|
—
|
—
|
||||||
109
|
—
|
|||||||
總計
|
$
|
211
|
$
|
—
|
2018年12月31日
|
非應計
|
超過90天
累算
|
||||||
工商業
|
$
|
874
|
$
|
—
|
||||
商業地產:
|
||||||||
住宅開發
|
—
|
—
|
||||||
對住宅開發商無擔保
|
—
|
—
|
||||||
空蕩蕩的,沒有改善的
|
—
|
—
|
||||||
商業開發
|
—
|
—
|
||||||
住宅改善
|
15
|
—
|
||||||
商業改進
|
303
|
—
|
||||||
製造業和工業
|
—
|
—
|
||||||
318
|
—
|
|||||||
消費者:
|
||||||||
住宅按揭
|
111
|
—
|
||||||
不安全
|
—
|
—
|
||||||
房屋淨值
|
—
|
1
|
||||||
其他安全
|
—
|
—
|
||||||
111
|
1
|
|||||||
總計
|
$
|
1,303
|
$
|
1
|
2019年9月30日
|
30-90
日數
|
大於
90天
|
總計
逾期
|
貸款説明
逾期
|
總計
|
|||||||||||||||
工商業
|
$
|
65
|
$
|
—
|
$
|
65
|
$
|
492,020
|
$
|
492,085
|
||||||||||
商業地產:
|
||||||||||||||||||||
住宅開發
|
—
|
—
|
—
|
15,516
|
15,516
|
|||||||||||||||
對住宅開發商無擔保
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
|||||||||||||||
空蕩蕩的,沒有改善的
|
—
|
—
|
—
|
36,083
|
36,083
|
|||||||||||||||
商業開發
|
—
|
—
|
—
|
677
|
677
|
|||||||||||||||
住宅改善
|
—
|
16
|
16
|
114,131
|
114,147
|
|||||||||||||||
商業改進
|
—
|
—
|
—
|
292,976
|
292,976
|
|||||||||||||||
製造業和工業
|
—
|
—
|
—
|
121,069
|
121,069
|
|||||||||||||||
—
|
16
|
16
|
580,452
|
580,468
|
||||||||||||||||
消費者:
|
||||||||||||||||||||
住宅按揭
|
2
|
107
|
109
|
224,903
|
225,012
|
|||||||||||||||
不安全
|
5
|
—
|
5
|
298
|
303
|
|||||||||||||||
房屋淨值
|
—
|
—
|
—
|
73,746
|
73,746
|
|||||||||||||||
其他安全
|
12
|
—
|
12
|
5,601
|
5,613
|
|||||||||||||||
19
|
107
|
126
|
304,548
|
304,674
|
||||||||||||||||
總計
|
$
|
84
|
$
|
123
|
$
|
207
|
$
|
1,377,020
|
$
|
1,377,227
|
2018年12月31日
|
30-90
日數
|
大於
90天
|
總計
逾期
|
貸款説明
逾期
|
總計
|
|||||||||||||||
工商業
|
$
|
—
|
$
|
—
|
$
|
—
|
$
|
513,345
|
$
|
513,345
|
||||||||||
商業地產:
|
||||||||||||||||||||
住宅開發
|
—
|
—
|
—
|
14,825
|
14,825
|
|||||||||||||||
對住宅開發商無擔保
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
|||||||||||||||
空蕩蕩的,沒有改善的
|
57
|
—
|
57
|
44,112
|
44,169
|
|||||||||||||||
商業開發
|
—
|
—
|
—
|
712
|
712
|
|||||||||||||||
住宅改善
|
86
|
16
|
102
|
98,398
|
98,500
|
|||||||||||||||
商業改進
|
100
|
303
|
403
|
295,215
|
295,618
|
|||||||||||||||
製造業和工業
|
—
|
—
|
—
|
114,887
|
114,887
|
|||||||||||||||
243
|
319
|
562
|
568,149
|
568,711
|
||||||||||||||||
消費者:
|
||||||||||||||||||||
住宅按揭
|
—
|
110
|
110
|
238,064
|
238,174
|
|||||||||||||||
不安全
|
7
|
—
|
7
|
123
|
130
|
|||||||||||||||
房屋淨值
|
67
|
1
|
68
|
78,435
|
78,503
|
|||||||||||||||
其他安全
|
130
|
—
|
130
|
6,665
|
6,795
|
|||||||||||||||
204
|
111
|
315
|
323,287
|
323,602
|
||||||||||||||||
總計
|
$
|
447
|
$
|
430
|
$
|
877
|
$
|
1,404,781
|
$
|
1,405,658
|
2019年9月30日
|
2018年12月31日
|
|||||||||||||||
數量
貸款
|
出類拔萃
錄下來
天平
|
數量
貸款
|
出類拔萃
錄下來
天平
|
|||||||||||||
工商業
|
7
|
$
|
4,901
|
18
|
$
|
6,502
|
||||||||||
商業地產
|
17
|
3,005
|
22
|
3,305
|
||||||||||||
消費者
|
70
|
5,390
|
83
|
6,346
|
||||||||||||
94
|
$
|
13,296
|
123
|
$
|
16,153
|
九月三十日,
2019
|
十二月三十一號,
2018
|
|||||||
應計TDR-重組時的非應計
|
$
|
—
|
$
|
—
|
||||
應計TDR-重組時的應計
|
8,795
|
10,336
|
||||||
累算TDR-在連續六次付款後升級為累算
|
4,399
|
5,693
|
||||||
$
|
13,194
|
$
|
16,029
|
截至2019年9月30日的三個月
|
截至2018年9月30日的三個月
|
|||||||||||||||||||||||
#
貸款
|
前TDR
天平
|
減記
vt.在.的基礎上
TDR
|
#
貸款
|
前TDR
天平
|
減記
vt.在.的基礎上
TDR
|
|||||||||||||||||||
工商業
|
—
|
$
|
—
|
$
|
—
|
2
|
$
|
244
|
$
|
—
|
||||||||||||||
商業地產
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
||||||||||||||||||
消費者
|
—
|
—
|
—
|
3
|
147
|
—
|
||||||||||||||||||
$
|
—
|
$
|
—
|
$
|
—
|
5
|
$
|
391
|
$
|
—
|
截至2019年9月30日的9個月
|
截至2018年9月30日的9個月
|
|||||||||||||||||||||||
#
貸款
|
前TDR
天平
|
減記
vt.在.的基礎上
TDR
|
#
貸款
|
前TDR
天平
|
減記
vt.在.的基礎上
TDR
|
|||||||||||||||||||
工商業
|
—
|
$
|
—
|
$
|
—
|
2
|
$
|
244
|
$
|
—
|
||||||||||||||
商業地產
|
—
|
—
|
—
|
3
|
492
|
—
|
||||||||||||||||||
消費者
|
1
|
24
|
—
|
7
|
239
|
—
|
||||||||||||||||||
1
|
$
|
24
|
$
|
—
|
12
|
$
|
975
|
$
|
—
|
2019年9月30日
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
總計
|
|||||||||||||||||||||||||||
工商業
|
$
|
15,000
|
$
|
18,769
|
$
|
149,554
|
$
|
288,334
|
$
|
15,893
|
$
|
4,535
|
$
|
—
|
$
|
—
|
$
|
492,085
|
||||||||||||||||||
商業地產:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅開發
|
—
|
—
|
312
|
15,204
|
—
|
—
|
—
|
—
|
15,516
|
|||||||||||||||||||||||||||
對住宅開發商無擔保
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
|||||||||||||||||||||||||||
空蕩蕩的,沒有改善的
|
—
|
4,702
|
6,886
|
22,651
|
1,844
|
—
|
—
|
—
|
36,083
|
|||||||||||||||||||||||||||
商業開發
|
—
|
—
|
81
|
596
|
—
|
—
|
—
|
—
|
677
|
|||||||||||||||||||||||||||
住宅改善
|
—
|
—
|
20,099
|
93,385
|
228
|
333
|
102
|
—
|
114,147
|
|||||||||||||||||||||||||||
商業改進
|
—
|
6,238
|
68,713
|
214,247
|
3,421
|
357
|
—
|
—
|
292,976
|
|||||||||||||||||||||||||||
製造業與工業
|
—
|
3,018
|
37,376
|
76,169
|
4,506
|
—
|
—
|
—
|
121,069
|
|||||||||||||||||||||||||||
$
|
15,000
|
$
|
32,727
|
$
|
283,021
|
$
|
710,586
|
$
|
25,892
|
$
|
5,225
|
$
|
102
|
$
|
—
|
$
|
1,072,553
|
2018年12月31日
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
總計
|
|||||||||||||||||||||||||||
工商業
|
$
|
15,000
|
$
|
15,708
|
$
|
164,901
|
$
|
299,622
|
$
|
11,186
|
$
|
6,054
|
$
|
874
|
$
|
—
|
$
|
513,345
|
||||||||||||||||||
商業地產:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅開發
|
—
|
—
|
—
|
14,220
|
605
|
—
|
—
|
—
|
14,825
|
|||||||||||||||||||||||||||
對住宅開發商無擔保
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
|||||||||||||||||||||||||||
空蕩蕩的,沒有改善的
|
—
|
7,635
|
3,543
|
30,688
|
2,303
|
—
|
—
|
—
|
44,169
|
|||||||||||||||||||||||||||
商業開發
|
—
|
—
|
86
|
626
|
—
|
—
|
—
|
—
|
712
|
|||||||||||||||||||||||||||
住宅改善
|
—
|
—
|
19,645
|
78,337
|
311
|
192
|
15
|
—
|
98,500
|
|||||||||||||||||||||||||||
商業改進
|
—
|
5,292
|
62,756
|
222,152
|
4,751
|
364
|
303
|
—
|
295,618
|
|||||||||||||||||||||||||||
製造業與工業
|
—
|
3,372
|
24,799
|
81,261
|
5,455
|
—
|
—
|
—
|
114,887
|
|||||||||||||||||||||||||||
$
|
15,000
|
$
|
32,007
|
$
|
275,730
|
$
|
726,906
|
$
|
24,611
|
$
|
6,610
|
$
|
1,192
|
$
|
—
|
$
|
1,082,056
|
九月三十日,
2019
|
十二月三十一號,
2018
|
|||||||
未被歸類為受損
|
$
|
—
|
$
|
—
|
||||
分類為受損
|
5,327
|
7,802
|
||||||
分類不合格或更差的商業貸款總額
|
$
|
5,327
|
$
|
7,802
|
2019年9月30日
|
住宅
按揭
|
消費者
不安全
|
家
權益
|
消費者
其他
|
||||||||||||
表演
|
$
|
224,903
|
$
|
303
|
$
|
73,746
|
$
|
5,613
|
||||||||
非執行
|
109
|
—
|
—
|
—
|
||||||||||||
總計
|
$
|
225,012
|
$
|
303
|
$
|
73,746
|
$
|
5,613
|
2018年12月31日
|
住宅
按揭
|
消費者
不安全
|
家
權益
|
消費者
其他
|
||||||||||||
表演
|
$
|
238,064
|
$
|
130
|
$
|
78,502
|
$
|
6,795
|
||||||||
非執行
|
110
|
—
|
1
|
—
|
||||||||||||
總計
|
$
|
238,174
|
$
|
130
|
$
|
78,503
|
$
|
6,795
|
九
月末
九月三十日,
2019
|
年
告一段落
十二月三十一號,
2018
|
九
月末
九月三十日,
2018
|
||||||||||
期初餘額
|
$
|
4,183
|
$
|
9,140
|
$
|
9,140
|
||||||
增加,從貸款轉移
|
—
|
293
|
293
|
|||||||||
出售所擁有的其他房地產的收益
|
(340
|
)
|
(2,212
|
)
|
(2,146
|
)
|
||||||
出售時價值津貼的沖銷
|
(171
|
)
|
(2,893
|
)
|
(2,891
|
)
|
||||||
出售所擁有的其他房地產的收益/(虧損)
|
79
|
(145
|
)
|
(158
|
)
|
|||||||
3,751
|
4,183
|
4,238
|
||||||||||
減去:估值免税額
|
(642
|
)
|
(803
|
)
|
(773
|
)
|
||||||
期末餘額
|
$
|
3,109
|
$
|
3,380
|
$
|
3,465
|
九
月末
九月三十日,
2019
|
九
月末
九月三十日,
2018
|
|||||||
期初餘額
|
$
|
803
|
$
|
3,373
|
||||
附加費用記入費用
|
10
|
291
|
||||||
出售時的沖銷
|
(171
|
)
|
(2,891
|
)
|
||||
期末餘額
|
$
|
642
|
$
|
773
|
1級: |
在活躍市場中實體有能力訪問的活躍市場中相同資產或負債的報價(未調整)。
|
第2級: |
除一級價格外的重要其他可觀察到的輸入,例如類似資產或負債的報價;非活躍市場的報價;或可觀察到或可由
可觀察到的市場數據證實的其他輸入。
|
第3級: |
重大不可觀察輸入,反映報告實體自己對市場參與者在為資產或負債定價時將使用的假設的假設。
|
公平
|
報價單位
活躍市場
對於相同
資產
|
重要的其他人
可觀測
輸入量
|
顯着性
不可觀察
輸入量
|
|||||||||||||
價值
|
(1級)
|
(第2級)
|
(第3級)
|
|||||||||||||
2019年9月30日
|
||||||||||||||||
美國財政部和聯邦機構證券
|
$
|
79,392
|
$
|
—
|
$
|
79,392
|
$
|
—
|
||||||||
美國機構MBS和CMO
|
35,099
|
—
|
35,099
|
—
|
||||||||||||
免税國家和市政債券
|
46,474
|
—
|
46,474
|
—
|
||||||||||||
應納税的國家和市政債券
|
43,754
|
—
|
43,754
|
—
|
||||||||||||
公司債券和其他債務證券
|
5,176
|
—
|
5,176
|
—
|
||||||||||||
其他股權證券
|
1,488
|
—
|
1,488
|
—
|
||||||||||||
為出售而持有的貸款
|
1,317
|
—
|
1,317
|
—
|
||||||||||||
利率掉期
|
2,361
|
—
|
—
|
2,361
|
||||||||||||
利率掉期
|
(2,361
|
)
|
—
|
—
|
(2,361
|
)
|
||||||||||
2018年12月31日
|
||||||||||||||||
美國財政部和聯邦機構證券
|
$
|
95,398
|
$
|
—
|
$
|
95,398
|
$
|
—
|
||||||||
美國機構MBS和CMO
|
32,890
|
—
|
32,890
|
—
|
||||||||||||
免税國家和市政債券
|
45,127
|
—
|
45,127
|
—
|
||||||||||||
應納税的國家和市政債券
|
45,934
|
—
|
45,934
|
—
|
||||||||||||
公司債券和其他債務證券
|
7,637
|
—
|
7,637
|
—
|
||||||||||||
其他股權證券
|
1,438
|
—
|
1,438
|
—
|
||||||||||||
為出售而持有的貸款
|
415
|
—
|
415
|
—
|
||||||||||||
利率掉期
|
700
|
—
|
—
|
700
|
||||||||||||
利率掉期
|
(700
|
)
|
—
|
—
|
(700
|
)
|
公平
|
報價單位
活躍市場
對於相同
資產
|
重要的其他人
可觀測
輸入量
|
顯着性
不可觀察
輸入量
|
|||||||||||||
價值
|
(1級)
|
(第2級)
|
(第3級)
|
|||||||||||||
2019年9月30日
|
||||||||||||||||
減值貸款
|
$
|
3,358
|
$
|
—
|
$
|
—
|
$
|
3,358
|
||||||||
其他擁有的房地產
|
808
|
—
|
—
|
808
|
||||||||||||
2018年12月31日
|
||||||||||||||||
減值貸款
|
$
|
3,211
|
$
|
—
|
$
|
—
|
$
|
3,211
|
||||||||
其他擁有的房地產
|
1,205
|
—
|
—
|
1,205
|
資產公平
價值
|
估價
技法
|
不可觀察
輸入量
|
範圍(%)
|
||||
2019年9月30日
|
|||||||
減值貸款
|
$
|
3,358
|
銷售比較法
|
差額調整
可比銷售額之間
|
1.0到30.0
|
||
收益法
|
資本化率
|
9.5至11.0
|
|||||
其他擁有的房地產
|
808
|
銷售比較法
|
差額調整
可比銷售額之間
|
3.0至20.0
|
|||
收益法
|
資本化率
|
9.5至11.0
|
資產公平
價值
|
估價
技法
|
不可觀察
輸入量
|
範圍(%)
|
||||
2018年12月31日
|
|||||||
減值貸款
|
$
|
3,211
|
銷售比較法
|
差額調整
可比銷售額之間
|
1.0到15.0
|
||
收益法
|
資本化率
|
9.5至11.0
|
|||||
其他擁有的房地產
|
1,205
|
銷售比較法
|
差額調整
可比銷售額之間
|
3.0至20.0
|
|||
收益法
|
資本化率
|
9.5至11.0
|
|
標高輸入
|
2019年9月30日
|
2018年12月31日
|
||||||||||||||
公允價值
等級
|
攜載
數量
|
公平
價值
|
攜載
數量
|
公平
價值
|
|||||||||||||
金融資產
|
|||||||||||||||||
銀行的現金和到期款項
|
1級
|
$
|
50,870
|
$
|
50,870
|
$
|
40,526
|
$
|
40,526
|
||||||||
現金等價物
|
2級
|
319,566
|
319,566
|
130,758
|
130,758
|
||||||||||||
持有至到期的證券
|
第3級
|
81,995
|
85,109
|
70,334
|
71,505
|
||||||||||||
FHLB股票
|
11,558
|
NA
|
11,558
|
NA
|
|||||||||||||
貸款,淨額
|
2級
|
1,356,724
|
1,398,186
|
1,385,571
|
1,403,005
|
||||||||||||
銀行自有人壽保險
|
第3級
|
41,960
|
41,960
|
41,185
|
41,185
|
||||||||||||
應計應收利息
|
2級
|
5,335
|
5,335
|
5,279
|
5,279
|
||||||||||||
金融負債
|
|||||||||||||||||
存款
|
2級
|
(1,820,140
|
)
|
(1,821,372
|
)
|
(1,676,739
|
)
|
(1,677,634
|
)
|
||||||||
其他借款
|
2級
|
(60,000
|
)
|
(60,997
|
)
|
(60,000
|
)
|
(59,092
|
)
|
||||||||
長期債務
|
2級
|
(41,238
|
)
|
(37,173
|
)
|
(41,238
|
)
|
(37,046
|
)
|
||||||||
應計應付利息
|
2級
|
(552
|
)
|
(552
|
)
|
(503
|
)
|
(503
|
)
|
||||||||
表外信用相關項目
|
|||||||||||||||||
貸款承諾
|
—
|
—
|
—
|
—
|
九月三十日,
2019
|
十二月三十一號,
2018
|
|||||||
無息需求
|
$
|
501,731
|
$
|
485,530
|
||||
計息需求
|
520,763
|
456,260
|
||||||
儲蓄和貨幣市場帳户
|
648,256
|
609,425
|
||||||
存款單
|
149,390
|
125,524
|
||||||
$
|
1,820,140
|
$
|
1,676,739
|
主要條款
|
預支
數量
|
到期日範圍
|
加權
平均值
利率,利率
|
||||||
2019年9月30日
|
|||||||||
單一到期日固定利率墊款
|
$
|
40,000
|
2021年4月至2024年7月
|
2.50
|
%
|
||||
可推廣的進展
|
20,000
|
2024年11月
|
1.81
|
%
|
|||||
$
|
60,000
|
主要條款
|
預支
數量
|
到期日範圍
|
加權
平均值
利率,利率
|
||||||
2018年12月31日
|
|||||||||
單一到期日固定利率墊款
|
$
|
40,000
|
2019年2月至2024年7月
|
2.27
|
%
|
||||
可推廣的進展
|
20,000
|
2024年11月
|
1.81
|
%
|
|||||
$
|
60,000
|
2019
|
$
|
—
|
||
2020
|
—
|
|||
2021
|
10,000
|
|||
2022
|
—
|
|||
2023
|
10,000
|
|||
此後
|
40,000
|
|||
$
|
60,000
|
三個月
告一段落
九月三十日,
2019
|
三個月
告一段落
九月三十日,
2018
|
九個月
告一段落
九月三十日,
2019
|
九個月
告一段落
九月三十日,
2018
|
|||||||||||||
普通股可用淨收益
|
$
|
8,158
|
$
|
6,852
|
$
|
23,807
|
$
|
19,336
|
||||||||
加權平均流通股,包括參與股票獎勵-基本
|
34,060,796
|
34,014,319
|
34,048,087
|
34,013,813
|
||||||||||||
稀釋性潛在普通股:
|
||||||||||||||||
股票期權
|
—
|
—
|
—
|
396
|
||||||||||||
加權平均流通股
|
34,060,796
|
34,014,319
|
34,048,087
|
34,014,209
|
||||||||||||
每普通股基本收益
|
$
|
0.24
|
$
|
0.20
|
$
|
0.70
|
$
|
0.57
|
||||||||
稀釋後每股收益
|
$
|
0.24
|
$
|
0.20
|
$
|
0.70
|
$
|
0.57
|
三個月
告一段落
九月三十日,
2019
|
三個月
告一段落
九月三十日,
2018
|
九個月
告一段落
九月三十日,
2019
|
九個月
告一段落
九月三十日,
2018
|
|||||||||||||
電流
|
$
|
1,971
|
$
|
1,432
|
$
|
5,290
|
$
|
3,663
|
||||||||
遞延
|
(89
|
)
|
138
|
222
|
565
|
|||||||||||
$
|
1,882
|
$
|
1,570
|
$
|
5,512
|
$
|
4,228
|
三個月
告一段落
2019年9月30日
|
三個月
告一段落
2018年9月30日
|
九個月
告一段落
2019年9月30日
|
九個月
告一段落
2018年9月30日
|
|||||||||||||
法定税率
|
21
|
%
|
21
|
%
|
21
|
%
|
21
|
%
|
||||||||
適用於税前收入的法定税率
|
$
|
2,108
|
$
|
1,769
|
$
|
6,157
|
$
|
4,948
|
||||||||
扣除
|
||||||||||||||||
免税利息收入
|
(183
|
)
|
(171
|
)
|
(523
|
)
|
(533
|
)
|
||||||||
銀行擁有的人壽保險
|
(53
|
)
|
(50
|
)
|
(155
|
)
|
(150
|
)
|
||||||||
其他,淨
|
10
|
22
|
33
|
(37
|
)
|
|||||||||||
$
|
1,882
|
$
|
1,570
|
$
|
5,512
|
$
|
4,228
|
九月三十日,
2019
|
十二月三十一號,
2018
|
|||||||
遞延税項資產
|
||||||||
貸款損失準備金
|
$
|
3,601
|
$
|
3,544
|
||||
非應計貸款利息
|
195
|
268
|
||||||
所擁有的其他房地產的估值備抵
|
184
|
218
|
||||||
可供出售證券的未實現損失
|
—
|
606
|
||||||
其他
|
259
|
302
|
||||||
遞延税金資產總額
|
4,239
|
4,938
|
||||||
估價津貼
|
(92
|
)
|
(92
|
)
|
||||
遞延税淨資產總額
|
4,147
|
4,846
|
||||||
遞延税項負債
|
||||||||
折舊
|
(1,099
|
)
|
(1,005
|
)
|
||||
預付費用
|
(200
|
)
|
(200
|
)
|
||||
可供出售證券的未實現收益
|
(455
|
)
|
—
|
|||||
其他
|
(296
|
)
|
(261
|
)
|
||||
遞延税項負債總額
|
(2,050
|
)
|
(1,466
|
)
|
||||
遞延税金資產淨額
|
$
|
2,097
|
$
|
3,380
|
九月三十日,
2019
|
十二月三十一號,
2018
|
|||||||
作出貸款的承諾
|
$
|
102,604
|
$
|
77,391
|
||||
信用證
|
18,332
|
15,802
|
||||||
未使用的信貸額度
|
487,236
|
486,203
|
最小
資本
|
最低資本
充分性
|
健康
大寫在
即時更正
|
||||||||||||||||||||||||||||||
實際
|
充分性
|
資本緩衝
|
行動規則
|
|||||||||||||||||||||||||||||
數量
|
比率
|
數量
|
比率
|
數量
|
比率
|
數量
|
比率
|
|||||||||||||||||||||||||
2019年9月30日
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
CET1資本(風險加權資產)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
固形
|
$
|
210,074
|
13.2
|
%
|
$
|
71,453
|
4.5
|
%
|
$
|
111,150
|
7.0
|
%
|
不適用
|
不適用
|
||||||||||||||||||
銀行
|
243,017
|
15.3
|
71,450
|
4.5
|
111,144
|
7.0
|
$
|
103,205
|
6.5
|
%
|
||||||||||||||||||||||
一級資本(風險加權資產)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
固形
|
250,074
|
15.8
|
95,271
|
6.0
|
134,967
|
8.5
|
不適用
|
不適用
|
||||||||||||||||||||||||
銀行
|
243,017
|
15.3
|
95,266
|
6.0
|
134,960
|
8.5
|
127,021
|
8.0
|
||||||||||||||||||||||||
總資本(風險加權資產)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
固形
|
267,219
|
16.8
|
127,028
|
8.0
|
166,724
|
10.5
|
不適用
|
不適用
|
||||||||||||||||||||||||
銀行
|
260,162
|
16.4
|
127,021
|
8.0
|
166,716
|
10.5
|
158,777
|
10.0
|
||||||||||||||||||||||||
一級資本(平均資產)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
固形
|
250,074
|
12.2
|
81,878
|
4.0
|
不適用
|
不適用
|
不適用
|
不適用
|
||||||||||||||||||||||||
銀行
|
243,017
|
11.9
|
81,817
|
4.0
|
不適用
|
不適用
|
102,271
|
5.0
|
||||||||||||||||||||||||
2018年12月31日
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
CET1資本(風險加權資產)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
固形
|
$
|
193,131
|
12.0
|
%
|
$
|
72,381
|
4.5
|
%
|
$
|
102,540
|
6.4
|
%
|
不適用
|
不適用
|
||||||||||||||||||
銀行
|
226,531
|
14.1
|
72,371
|
4.5
|
102,526
|
6.4
|
$
|
104,536
|
6.5
|
%
|
||||||||||||||||||||||
一級資本(風險加權資產)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
固形
|
233,131
|
14.5
|
96,508
|
6.0
|
126,667
|
7.9
|
不適用
|
不適用
|
||||||||||||||||||||||||
銀行
|
226,531
|
14.1
|
96,495
|
6.0
|
126,649
|
7.9
|
128,660
|
8.0
|
||||||||||||||||||||||||
總資本(風險加權資產)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
固形
|
250,007
|
15.5
|
128,678
|
8.0
|
158,837
|
9.9
|
不適用
|
不適用
|
||||||||||||||||||||||||
銀行
|
243,407
|
15.1
|
128,660
|
8.0
|
158,814
|
9.9
|
160,825
|
10.0
|
||||||||||||||||||||||||
一級資本(平均資產)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
固形
|
233,131
|
12.1
|
76,963
|
4.0
|
不適用
|
不適用
|
不適用
|
不適用
|
||||||||||||||||||||||||
銀行
|
226,531
|
11.8
|
76,902
|
4.0
|
不適用
|
不適用
|
96,128
|
5.0
|
項目2。 |
管理層討論和分析財務狀況和經營成果
|
截至9月30日的三個月,
|
||||||||||||||||||||||||
2019
|
2018
|
|||||||||||||||||||||||
平均值
天平
|
利息
掙來
或付費
|
平均值
產率
或成本
|
平均值
天平
|
利息
掙來
或付費
|
平均值
產率
或成本
|
|||||||||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||||||||||
應税證券
|
$
|
171,290
|
$
|
968
|
2.26
|
%
|
$
|
180,648
|
$
|
945
|
2.09
|
%
|
||||||||||||
免税證券(1)
|
126,820
|
919
|
3.73
|
120,082
|
846
|
3.63
|
||||||||||||||||||
商業貸款(2)
|
1,039,518
|
12,408
|
4.67
|
1,001,930
|
11,766
|
4.60
|
||||||||||||||||||
住宅按揭貸款
|
230,391
|
2,150
|
3.73
|
238,092
|
2,138
|
3.58
|
||||||||||||||||||
消費貸款
|
79,372
|
1,045
|
5.22
|
85,445
|
1,049
|
4.87
|
||||||||||||||||||
聯邦住房貸款銀行股票
|
11,558
|
159
|
5.37
|
11,558
|
129
|
4.39
|
||||||||||||||||||
出售的聯邦資金和其他短期投資
|
262,397
|
1,430
|
2.13
|
161,845
|
814
|
1.97
|
||||||||||||||||||
賺取利息的資產總額(1)
|
1,921,346
|
19,079
|
3.96
|
1,799,600
|
17,687
|
3.92
|
||||||||||||||||||
非利息收益資產:
|
||||||||||||||||||||||||
銀行的現金和到期款項
|
35,471
|
33,403
|
||||||||||||||||||||||
其他
|
92,189
|
82,652
|
||||||||||||||||||||||
總資產
|
$
|
2,049,006
|
$
|
1,915,655
|
||||||||||||||||||||
負債
|
||||||||||||||||||||||||
存款:
|
||||||||||||||||||||||||
計息需求
|
$
|
455,799
|
$
|
342
|
0.30
|
%
|
$
|
413,775
|
$
|
330
|
0.32
|
%
|
||||||||||||
儲蓄和貨幣市場帳户
|
632,632
|
1,236
|
0.78
|
595,887
|
890
|
0.60
|
||||||||||||||||||
定期存款
|
152,091
|
765
|
1.99
|
110,303
|
389
|
1.40
|
||||||||||||||||||
借款:
|
||||||||||||||||||||||||
其他借款
|
60,000
|
349
|
2.27
|
72,989
|
364
|
1.95
|
||||||||||||||||||
長期債務
|
41,238
|
551
|
5.23
|
41,238
|
552
|
5.24
|
||||||||||||||||||
計息負債總額
|
1,341,760
|
3,243
|
0.96
|
1,234,192
|
2,525
|
0.81
|
||||||||||||||||||
無息負債:
|
||||||||||||||||||||||||
無息計息需求賬户
|
488,135
|
494,186
|
||||||||||||||||||||||
其他無息負債
|
11,080
|
5,948
|
||||||||||||||||||||||
股東權益
|
208,031
|
181,329
|
||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益
|
$
|
2,049,006
|
$
|
1,915,655
|
||||||||||||||||||||
淨利息收入
|
$
|
15,836
|
$
|
15,162
|
||||||||||||||||||||
淨息差(1)
|
3.00
|
%
|
3.11
|
%
|
||||||||||||||||||||
淨息差(1)
|
3.29
|
%
|
3.37
|
%
|
||||||||||||||||||||
平均計息資產與平均計息負債的比率
|
143.20
|
%
|
145.81
|
%
|
(1) |
收益率在9月30日、2019年和2018年按21%的假設税率在税收等值的基礎上列報。
|
(2) |
包括截至9月30日、2019年和2018年的三個月的貸款費分別為146,000美元和199,000美元。^包括截至9月30日、2019年
和2018年的三個月的平均非應計貸款分別約為21萬美元和124,000美元。
|
在截至9月30日的9個月裏,
|
||||||||||||||||||||||||
2019
|
2018
|
|||||||||||||||||||||||
平均值
天平
|
利息
掙來
或付費
|
平均值
產率
或成本
|
平均值
天平
|
利息
掙來
或付費
|
平均值
產率
或成本
|
|||||||||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||||||||||
應税證券
|
$
|
177,969
|
$
|
2,952
|
2.21
|
%
|
$
|
179,914
|
$
|
2,730
|
2.03
|
%
|
||||||||||||
免税證券(1)
|
120,505
|
2,623
|
3.73
|
126,787
|
2,627
|
3.55
|
||||||||||||||||||
商業貸款(2)
|
1,055,873
|
38,428
|
4.80
|
1,002,871
|
33,848
|
4.45
|
||||||||||||||||||
住宅按揭貸款
|
234,823
|
6,541
|
3.71
|
234,666
|
6,234
|
3.54
|
||||||||||||||||||
消費貸款
|
81,222
|
3,211
|
5.29
|
85,068
|
2,986
|
4.69
|
||||||||||||||||||
聯邦住房貸款銀行股票
|
11,558
|
475
|
5.42
|
11,558
|
447
|
5.10
|
||||||||||||||||||
出售的聯邦資金和其他短期投資
|
190,245
|
3,278
|
2.27
|
121,750
|
1,670
|
1.81
|
||||||||||||||||||
賺取利息的資產總額(1)
|
1,872,195
|
57,508
|
4.12
|
1,762,614
|
50,542
|
3.85
|
||||||||||||||||||
非利息收益資產:
|
||||||||||||||||||||||||
銀行的現金和到期款項
|
31,649
|
31,131
|
||||||||||||||||||||||
其他
|
88,587
|
84,552
|
||||||||||||||||||||||
總資產
|
$
|
1,992,431
|
$
|
1,878,297
|
||||||||||||||||||||
負債
|
||||||||||||||||||||||||
存款:
|
||||||||||||||||||||||||
計息需求
|
$
|
442,789
|
$
|
1,175
|
0.36
|
%
|
$
|
401,193
|
$
|
729
|
0.24
|
%
|
||||||||||||
儲蓄和貨幣市場帳户
|
619,861
|
3,678
|
0.79
|
602,421
|
2,273
|
0.51
|
||||||||||||||||||
定期存款
|
146,142
|
2,113
|
1.94
|
104,585
|
919
|
1.18
|
||||||||||||||||||
借款:
|
||||||||||||||||||||||||
其他借款
|
59,954
|
1,020
|
2.24
|
77,906
|
1,056
|
1.79
|
||||||||||||||||||
長期債務
|
41,238
|
1,710
|
5.47
|
41,238
|
1,567
|
5.02
|
||||||||||||||||||
計息負債總額
|
1,309,984
|
9,696
|
0.99
|
1,227,343
|
6,544
|
0.71
|
||||||||||||||||||
無息負債:
|
||||||||||||||||||||||||
無息計息需求賬户
|
472,345
|
467,727
|
||||||||||||||||||||||
其他無息負債
|
9,255
|
5,869
|
||||||||||||||||||||||
股東權益
|
200,847
|
177,358
|
||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益
|
$
|
1,992,431
|
$
|
1,878,297
|
||||||||||||||||||||
淨利息收入
|
$
|
47,812
|
$
|
43,998
|
||||||||||||||||||||
淨息差(1)
|
3.13
|
%
|
3.14
|
%
|
||||||||||||||||||||
淨息差(1)
|
3.43
|
%
|
3.36
|
%
|
||||||||||||||||||||
平均計息資產與平均計息負債的比率
|
142.92
|
%
|
143.61
|
%
|
(1) |
收益率在9月30日、2019年和2018年按21%的假設税率在税收等值的基礎上列報。
|
(2) |
包括截至9月30日、2019年和2018年的9個月的貸款費分別為66萬美元和496,000美元。^包括截至9月30日、2019年
和2018年的9個月的平均非應計貸款分別約為431,000美元和249,000美元。
|
截至9月30日的三個月,
2019年VS 2018
由於增加(減少)
|
在截至9月30日的9個月裏,
2019年VS 2018
由於增加(減少)
|
|||||||||||||||||||||||
體積
|
率
|
總計
|
體積
|
率
|
總計
|
|||||||||||||||||||
利息收入
|
||||||||||||||||||||||||
應税證券
|
$
|
(229
|
)
|
$
|
252
|
$
|
23
|
$
|
(47
|
)
|
$
|
269
|
$
|
222
|
||||||||||
免税證券
|
48
|
25
|
73
|
(227
|
)
|
223
|
(4
|
)
|
||||||||||||||||
商業貸款
|
446
|
196
|
642
|
1,845
|
2,735
|
4,580
|
||||||||||||||||||
住宅按揭貸款
|
(298
|
)
|
310
|
12
|
4
|
303
|
307
|
|||||||||||||||||
消費貸款
|
(301
|
)
|
297
|
(4
|
)
|
(206
|
)
|
431
|
225
|
|||||||||||||||
聯邦住房貸款銀行股票
|
—
|
30
|
30
|
—
|
28
|
28
|
||||||||||||||||||
出售的聯邦資金和其他短期投資
|
543
|
73
|
616
|
1,105
|
503
|
1,608
|
||||||||||||||||||
利息收入總額
|
209
|
1,183
|
1,392
|
2,474
|
4,492
|
6,966
|
||||||||||||||||||
利息費用
|
||||||||||||||||||||||||
計息需求
|
$
|
106
|
$
|
(94
|
)
|
$
|
12
|
$
|
82
|
$
|
364
|
$
|
446
|
|||||||||||
儲蓄和貨幣市場帳户
|
58
|
288
|
346
|
68
|
1,337
|
1,405
|
||||||||||||||||||
定期存款
|
177
|
199
|
376
|
455
|
739
|
1,194
|
||||||||||||||||||
其他借款
|
(251
|
)
|
236
|
(15
|
)
|
(354
|
)
|
318
|
(36
|
)
|
||||||||||||||
長期債務
|
—
|
(1
|
)
|
(1
|
)
|
—
|
143
|
143
|
||||||||||||||||
利息支出總額
|
90
|
628
|
718
|
251
|
2,901
|
3,152
|
||||||||||||||||||
淨利息收入
|
$
|
119
|
$
|
555
|
$
|
674
|
$
|
2,223
|
$
|
1,591
|
$
|
3,814
|
三個月
告一段落
九月三十日,
2019
|
三個月
告一段落
九月三十日,
2018
|
九個月
告一段落
九月三十日,
2019
|
九個月
告一段落
九月三十日,
2018
|
|||||||||||||
手續費和存款賬户費用
|
$
|
1,139
|
$
|
1,132
|
$
|
3,267
|
$
|
3,242
|
||||||||
抵押貸款淨收益
|
824
|
270
|
1,650
|
633
|
||||||||||||
信託費用
|
920
|
889
|
2,813
|
2,759
|
||||||||||||
作為證券銷售的收益
|
—
|
—
|
—
|
—
|
||||||||||||
自動取款機和借記卡費用
|
1,469
|
1,426
|
4,276
|
4,117
|
||||||||||||
銀行擁有的人壽保險(“BOLI”)收入
|
252
|
239
|
737
|
715
|
||||||||||||
投資服務費
|
286
|
229
|
934
|
724
|
||||||||||||
其他收入
|
323
|
314
|
962
|
908
|
||||||||||||
非利息收入總額
|
$
|
5,213
|
$
|
4,499
|
$
|
14,639
|
$
|
13,098
|
|
三個月
告一段落
九月三十日,
2019
|
三個月
告一段落
九月三十日,
2018
|
九個月
告一段落
九月三十日,
2019
|
九個月
告一段落
九月三十日,
2018
|
||||||||||||
薪金和福利
|
$
|
6,272
|
$
|
6,360
|
$
|
18,895
|
$
|
18,942
|
||||||||
處所的佔用
|
966
|
939
|
3,055
|
2,984
|
||||||||||||
傢俱和設備
|
887
|
760
|
2,597
|
2,338
|
||||||||||||
法律和專業
|
211
|
188
|
652
|
606
|
||||||||||||
營銷和促銷
|
228
|
228
|
689
|
685
|
||||||||||||
數據處理
|
735
|
747
|
2,226
|
2,239
|
||||||||||||
FDIC評估
|
—
|
127
|
239
|
391
|
||||||||||||
交換及其他卡費用
|
347
|
361
|
1,057
|
1,053
|
||||||||||||
債券和D&O保險
|
103
|
111
|
309
|
330
|
||||||||||||
收回和止贖財產的淨(收益)損失
|
—
|
26
|
(69
|
)
|
450
|
|||||||||||
問題資產的管理和處置
|
46
|
82
|
183
|
202
|
||||||||||||
外部服務
|
403
|
499
|
1,348
|
1,299
|
||||||||||||
其他非利息費用
|
811
|
811
|
2,401
|
2,413
|
||||||||||||
非利息費用總額
|
$
|
11,009
|
$
|
11,239
|
$
|
33,582
|
$
|
33,932
|
三個月
告一段落
九月三十日,
2019
|
三個月
告一段落
九月三十日,
2018
|
九個月
告一段落
九月三十日,
2019
|
九個月
告一段落
九月三十日,
2018
|
|||||||||||||
法律和專業-不良資產
|
$
|
19
|
$
|
29
|
$
|
88
|
$
|
51
|
||||||||
收回和取消贖回權的物業管理
|
27
|
53
|
95
|
152
|
||||||||||||
收回和止贖財產的淨(收益)損失
|
—
|
26
|
(69
|
)
|
449
|
|||||||||||
總計
|
$
|
46
|
$
|
108
|
$
|
114
|
$
|
652
|
截至2019年9月30日的9個月
|
截至2018年9月30日的9個月
|
|||||||||||||||||||||||
投資組合
原創
|
百分比
總計
原創
|
平均值
貸款規模
|
投資組合
原創
|
百分比
總計
原創
|
平均值
貸款規模
|
|||||||||||||||||||
商業地產:
|
||||||||||||||||||||||||
住宅開發
|
$
|
6,042
|
2.1
|
%
|
302
|
$
|
15,069
|
4.2
|
%
|
$
|
753
|
|||||||||||||
對住宅開發商無擔保
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
||||||||||||||||||
空蕩蕩的,沒有改善的
|
2,179
|
0.7
|
436
|
17,823
|
4.9
|
938
|
||||||||||||||||||
商業開發
|
—
|
—
|
—
|
350
|
0.1
|
175
|
||||||||||||||||||
住宅改善
|
39,059
|
13.6
|
315
|
59,858
|
16.7
|
457
|
||||||||||||||||||
商業改進
|
54,463
|
18.9
|
1,184
|
28,233
|
7.9
|
576
|
||||||||||||||||||
製造業和工業
|
14,384
|
5.0
|
899
|
38,827
|
10.8
|
1,252
|
||||||||||||||||||
商業地產總額
|
116,127
|
40.3
|
550
|
160,160
|
44.6
|
636
|
||||||||||||||||||
工商業
|
110,289
|
38.3
|
702
|
111,166
|
31.0
|
537
|
||||||||||||||||||
總商業
|
226,416
|
78.6
|
615
|
271,326
|
75.6
|
591
|
||||||||||||||||||
消費者
|
||||||||||||||||||||||||
住宅按揭
|
29,174
|
10.1
|
260
|
51,697
|
14.4
|
253
|
||||||||||||||||||
不安全
|
—
|
—
|
—
|
32
|
—
|
16
|
||||||||||||||||||
房屋淨值
|
30,383
|
10.6
|
107
|
33,195
|
9.2
|
88
|
||||||||||||||||||
其他安全
|
2,090
|
0.7
|
23
|
2,744
|
0.8
|
24
|
||||||||||||||||||
總消費者
|
61,647
|
21.4
|
127
|
87,668
|
24.4
|
126
|
||||||||||||||||||
貸款總額
|
$
|
288,063
|
100.0
|
%
|
338
|
$
|
358,994
|
100.0
|
%
|
325
|
九個月
告一段落
九月三十日,
2019
|
九個月
告一段落
九月三十日,
2018
|
|||||||
商業貸款起源
|
$
|
226,416
|
$
|
271,326
|
||||
償還商業貸款
|
(237,205
|
)
|
(259,458
|
)
|
||||
未分配-可用信用的變化
|
1,286
|
(25,368
|
)
|
|||||
商業貸款總額淨減少
|
$
|
(9,503
|
)
|
$
|
(13,500
|
)
|
2019年9月30日
|
2018年12月31日
|
|||||||||||||||
天平
|
百分比
貸款總額
|
天平
|
百分比
貸款總額
|
|||||||||||||
商業地產:(1)
|
||||||||||||||||
住宅開發
|
$
|
15,516
|
1.1
|
%
|
$
|
14,825
|
1.1
|
%
|
||||||||
對住宅開發商無擔保
|
—
|
—
|
—
|
—
|
||||||||||||
空蕩蕩的,沒有改善的
|
36,083
|
2.6
|
44,169
|
3.1
|
||||||||||||
商業開發
|
677
|
—
|
712
|
0.1
|
||||||||||||
住宅改善
|
114,147
|
8.3
|
98,500
|
7.0
|
||||||||||||
商業改進
|
292,976
|
21.3
|
295,618
|
21.0
|
||||||||||||
製造業和工業
|
121,069
|
8.8
|
114,887
|
8.2
|
||||||||||||
商業地產總額
|
580,468
|
42.2
|
568,711
|
40.5
|
||||||||||||
工商業
|
492,085
|
35.7
|
513,345
|
36.5
|
||||||||||||
總商業
|
1,072,553
|
77.9
|
1,082,056
|
77.0
|
||||||||||||
消費者
|
||||||||||||||||
住宅按揭
|
225,012
|
16.3
|
238,174
|
16.9
|
||||||||||||
不安全
|
303
|
—
|
130
|
—
|
||||||||||||
房屋淨值
|
73,746
|
5.4
|
78,503
|
5.6
|
||||||||||||
其他安全
|
5,613
|
0.4
|
6,795
|
0.5
|
||||||||||||
總消費者
|
304,674
|
22.1
|
323,602
|
23.0
|
||||||||||||
貸款總額
|
$
|
1,377,227
|
100.0
|
%
|
$
|
1,405,658
|
100.0
|
%
|
(1) |
包括業主佔用和非業主佔用的商業房地產。
|
2019年9月30日
|
2018年12月31日
|
|||||||||||||||||||||||
止贖資產財產類型
|
攜載
價值
|
止贖
資產
減記
|
聯合
減記
(貸款和
止贖
資產)
|
攜載
價值
|
止贖
資產
減記
|
聯合
減記
(貸款和
止贖
資產)
|
||||||||||||||||||
單身家庭
|
—
|
—
|
%
|
—
|
%
|
—
|
—
|
%
|
—
|
%
|
||||||||||||||
住宅地段
|
—
|
—
|
—
|
38
|
57.6
|
70.1
|
||||||||||||||||||
多家庭
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
||||||||||||||||||
空地
|
122
|
55.7
|
64.5
|
352
|
40.5
|
46.6
|
||||||||||||||||||
住宅開發
|
686
|
41.6
|
84.1
|
815
|
38.6
|
82.3
|
||||||||||||||||||
商務處
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
||||||||||||||||||
商業工業
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
||||||||||||||||||
商業改進
|
2,301
|
—
|
—
|
2,175
|
—
|
—
|
||||||||||||||||||
$
|
3,109
|
17.1
|
55.3
|
$
|
3,380
|
19.2
|
55.4
|
九月三十日,
2019
|
十二月三十一號,
2018
|
|||||||
非應計貸款
|
$
|
211
|
$
|
1,303
|
||||
拖欠90天或更長時間的貸款,並且仍在累算
|
—
|
1
|
||||||
不良貸款總額(NPLs)
|
211
|
1,304
|
||||||
止贖資產
|
3,109
|
3,380
|
||||||
收回資產
|
—
|
—
|
||||||
不良資產總額(NPA)
|
$
|
3,320
|
$
|
4,684
|
||||
不良貸款佔貸款總額
|
0.02
|
%
|
0.09
|
%
|
||||
淨資產佔總資產
|
0.15
|
%
|
0.24
|
%
|
2019年9月30日
|
2018年12月31日
|
|||||||||||||||||||||||
商品化
|
消費者
|
總計
|
商品化
|
消費者
|
總計
|
|||||||||||||||||||
執行TDR
|
$
|
7,804
|
$
|
5,390
|
$
|
13,194
|
$
|
9,682
|
$
|
6,347
|
$
|
16,029
|
||||||||||||
非執行TDRS(%1)
|
102
|
—
|
102
|
124
|
—
|
124
|
||||||||||||||||||
TDR總數
|
$
|
7,906
|
$
|
5,390
|
$
|
13,296
|
$
|
9,806
|
$
|
6,347
|
$
|
16,153
|
(1) |
包括在上面的不良資產表中
|
季度結束
九月三十日,
2019
|
季度結束
六月三十日,
2019
|
季度結束
三月三十一號,
2019
|
季度結束
十二月三十一號,
2018
|
季度結束
九月三十日,
2018
|
||||||||||||||||
商業貸款
|
$
|
1,072.5
|
$
|
1,030.6
|
$
|
1,066.7
|
$
|
1,082.1
|
$
|
1,020.6
|
||||||||||
不良貸款
|
0.2
|
0.3
|
0.4
|
1.3
|
0.1
|
|||||||||||||||
其他擁有的房地產和回購資產
|
3.1
|
3.1
|
3.3
|
3.4
|
3.5
|
|||||||||||||||
不良資產總額
|
3.3
|
3.4
|
3.7
|
4.7
|
3.6
|
|||||||||||||||
淨沖銷(收回)
|
(0.3
|
)
|
(0.2
|
)
|
(0.3
|
)
|
0.2
|
(0.1
|
)
|
|||||||||||
拖欠總額
|
0.2
|
0.4
|
0.7
|
0.9
|
0.5
|
Macatawa銀行公司
|
9月30日
2019
|
六月三十日,
2019
|
三月三十一號,
2019
|
12月31日
2018
|
9月30日
2018
|
|||||||||||||||
總資本對風險加權資產
|
16.8
|
%
|
16.8
|
%
|
16.1
|
%
|
15.5
|
%
|
15.8
|
%
|
||||||||||
普通股一級到風險加權資產
|
13.2
|
13.1
|
12.6
|
12.0
|
12.1
|
|||||||||||||||
一級資本對風險加權資產
|
15.8
|
15.7
|
15.1
|
14.5
|
14.7
|
|||||||||||||||
一級資本佔平均資產的比例
|
12.2
|
12.3
|
12.2
|
12.1
|
11.9
|
少於
1年
|
1至3年
|
3-5年
|
多過
5年
|
|||||||||||||
長期債務
|
$
|
—
|
$
|
—
|
$
|
—
|
$
|
41,238
|
||||||||
定期存款到期日
|
101,474
|
46,118
|
1,798
|
—
|
||||||||||||
其他借款
|
—
|
10,000
|
30,000
|
20,000
|
||||||||||||
經營租賃義務
|
322
|
210
|
42
|
—
|
||||||||||||
總計
|
$
|
101,796
|
$
|
56,328
|
$
|
31,840
|
$
|
61,238
|
項目3. |
關於市場風險的定量和定性披露。
|
利率情景
|
經濟
價值
權益
|
百分比
變化
|
淨利息
收入
|
百分比
變化
|
||||||||||||
利率上升200個基點
|
$
|
296,485
|
0.48
|
%
|
$
|
65,599
|
6.08
|
%
|
||||||||
利率上升100個基點
|
297,095
|
0.69
|
63,822
|
3.20
|
||||||||||||
無變動
|
295,061
|
—
|
61,841
|
—
|
||||||||||||
利率下降100個基點
|
271,501
|
(7.99
|
)
|
59,980
|
(3.01
|
)
|
||||||||||
利率下降200個基點
|
270,834
|
(8.21
|
)
|
57,189
|
(7.52
|
)
|
第4項: |
控制和程序
|
(a) |
對披露控制和程序的評估。在監督和我們管理層的參與下,包括我們的首席執行官(“CEO”)和首席財務官(“CFO”),我們對我們的披露控制和程序的設計和運行的有效性進行了
評估,如Exchange Act Rule 13a-15(E)中所定義,截至2019年9月30日,即本報告所涵蓋的期間結束。
|
(b) |
內部控制的變化。在本報告所涵蓋的期間,公司的財務報告內部控制
沒有發生重大影響或合理可能對公司財務報告的內部控制產生重大影響的變化。
|
項目2. |
未登記的股權證券銷售和收益使用。
|
第6項 |
展品。
|
3.1
|
重述公司章程。此前於2016年10月27日在Macatawa銀行公司的季度報告(Form 10-Q,Exhibit 3.1)中提交給委員會。在此引用作為參考。
|
3.2
|
規章制度。之前於2015年2月19日在Macatawa銀行公司的Form 10-K年度報告中提交給委員會,截至2014年12月31日,附件3.2。在此引用作為參考。
|
4.1
|
重述公司章程。附圖3.1通過引用結合於此。
|
4.2
|
規章制度。附圖3.2通過引用結合於此。
|
4.3
|
長期債務。登記人有未償還的長期債務,在本報告時不超過登記人綜合資產總額的10%。註冊人同意應要求向證券交易委員會提供
協議的副本,該協議定義了此類長期債務持有人的權利。
|
31.1
|
首席執行官的證明。
|
31.2
|
首席財務官證明。
|
32.1
|
根據18U.S.C.第1350節的認證。
|
101.INS
|
XBRL實例文檔
|
101.SCH
|
XBRL分類擴展架構文檔
|
101.CAL
|
XBRL分類擴展計算鏈接庫文檔
|
101.DEF
|
XBRL分類擴展定義鏈接庫文檔
|
101.LAB
|
XBRL分類擴展標籤Linkbase文檔
|
101.PRE
|
XBRL Taxonomy Extension Presentation Linkbase文檔
|
|
MACATAWA銀行公司
|
|
|
|
/s/Ronald L.Haan
|
|
羅納德·L·漢(Ronald L.Haan)
|
|
首席執行官
|
|
(首席行政主任)
|
|
|
|
/s/Jon W.Swets
|
|
喬恩·W·斯威茨
|
|
高級副總裁和
|
|
首席財務官
|
|
(首席財務和會計幹事)
|
|
|
日期:2019年10月24日
|