0000019617虚像2024Q212/31本当だよ誤りhttp://fasb.org/us-gaap/2024#NoninterestIncomeOtherhttp://fasb.org/us-gaap/2024#NoninterestIncomeOtherhttp://fasb.org/us-gaap/2024#NoninterestIncomeOtherhttp://fasb.org/us-gaap/2024#NoninterestIncomeOtherxbrli： 株式iso4217： USDiso4217： USDxbrli： 株式xbrli： 純粋iso4217： USDUtr：bbliso4217： USDUtr：MMBtuモルガン大通：Loan_Segmentsモルガン·チェース：ローン支払いモルガン·チェース：ファンドjpm： セグメント00000196172024-01-012024-06-300000019617アメリカ-アメリカ公認会計基準：普通株式メンバー2024-01-012024-06-300000019617JPM：預金共有1分4合利息5.75非累積第一選択株シリーズDDMembers2024-01-012024-06-300000019617モルガン大通：預金シェア1分4合利息6.00非累計優先株シリーズ1月2024-01-012024-06-300000019617モルガン大通：預金シェア1分4合利息4.75非累積第一選択株式シリーズGGメンバー2024-01-012024-06-300000019617JPM：DepositarySharesOneFourHundredthInterestInAShareOf 455非累積第一選択株式シリーズJJメンバー2024-01-012024-06-300000019617JPM：DepositarySharesOneFourHundredthInterestInAShareOf 4625非累積第一選択株シリーズLLMembers2024-01-012024-06-300000019617JPM：DepositarySharesOneFourHundredthInterestInAShareOf 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株式対外為替レートの相関測定メンバー2024-06-300000019617アメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーJPM：権益と利子率を測る関連メンバーSRT：最小メンバ数アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーアメリカ-アメリカ公認会計基準：株式契約メンバー2024-06-300000019617アメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーJPM：権益と利子率を測る関連メンバーSRT：最大メンバ数アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーアメリカ-アメリカ公認会計基準：株式契約メンバー2024-06-300000019617アメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーJPM：権益と利子率を測る関連メンバーSRT：重み平均メンバアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーアメリカ-アメリカ公認会計基準：株式契約メンバー2024-06-300000019617アメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーアメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定する2024-06-300000019617アメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーSRT：最小メンバ数アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーJPM：MeasurementInputCommodityForwardPriceOilMember2024-06-300000019617アメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーSRT：最大メンバ数アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーJPM：MeasurementInputCommodityForwardPriceOilMember2024-06-300000019617アメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーSRT：重み平均メンバアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーJPM：MeasurementInputCommodityForwardPriceOilMember2024-06-300000019617アメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーモーガン大通：MeasurementInput CommodityForwardPriceNaturalGasMemberアメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーSRT：最小メンバ数アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバー2024-06-300000019617アメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーモーガン大通：MeasurementInput CommodityForwardPriceNaturalGasMemberアメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーSRT：最大メンバ数アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバー2024-06-300000019617アメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーモーガン大通：MeasurementInput CommodityForwardPriceNaturalGasMemberアメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーSRT：重み平均メンバアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバー2024-06-300000019617アメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーSRT：最小メンバ数アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーアメリカ公認会計原則：投入価格を測るメンバー2024-06-300000019617アメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーSRT：最大メンバ数アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーアメリカ公認会計原則：投入価格を測るメンバー2024-06-300000019617アメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーSRT：重み平均メンバアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーアメリカ公認会計原則：投入価格を測るメンバー2024-06-300000019617アメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーSRT：最小メンバ数アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーJPM：MeasurementInputCommodityCorrelationMember2024-06-300000019617アメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーSRT：最大メンバ数アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーJPM：MeasurementInputCommodityCorrelationMember2024-06-300000019617アメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーSRT：重み平均メンバアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーJPM：MeasurementInputCommodityCorrelationMember2024-06-300000019617アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーアメリカ公認会計基準：評価技術割引現金流量メンバーアメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定する2024-06-300000019617アメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーアメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定する2024-06-300000019617アメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーjpm： 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FinancialAsset30To89DaysPastDueAndStillAccruing メンバーアメリカ-公認会計基準：不動産部門メンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2023-06-300000019617jpm： FinancialAsset30To89DaysPastDueAndStillAccruing メンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー米国-GAAP：商業·業界部門のメンバー2023-06-300000019617jpm： FinancialAsset30To89DaysPastDueAndStillAccruing メンバーモルガン大通：他のメンバーを卸売りする米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2023-06-300000019617jpm： FinancialAsset90orMoreDaysPastDueandStillAccruing メンバーアメリカ-公認会計基準：不動産部門メンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2023-06-300000019617jpm： FinancialAsset90orMoreDaysPastDueandStillAccruing メンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー米国-GAAP：商業·業界部門のメンバー2023-06-300000019617モルガン大通：他のメンバーを卸売りするjpm： FinancialAsset90orMoreDaysPastDueandStillAccruing 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ホームレンディングメンバーアメリカ-GAAP：消費者ポートフォリオの細分化メンバー2024-01-012024-06-300000019617モルガン·チェース：FirstRepublic BankMember米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2024-01-012024-06-300000019617jpm： LoanAndLendingRelatedCommitments メンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2024-01-012024-06-300000019617アメリカ公認会計基準：主要メンバー米国-GAAP：住宅担保融資認可証券メンバー2024-06-300000019617アメリカ公認会計基準：主要メンバー米国-GAAP：住宅担保融資認可証券メンバーアメリカ-公認会計基準：可変利益実体の主要利益メンバー2024-06-300000019617アメリカ公認会計基準：主要メンバー米国-GAAP：住宅担保融資認可証券メンバーアメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではない2024-06-300000019617アメリカ公認会計基準：主要メンバー米国-GAAP：住宅担保融資認可証券メンバーアメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではないモルガン大通：DebtSecuritiesTradingMember2024-06-300000019617アメリカ公認会計基準：債務証券メンバーアメリカ公認会計基準：主要メンバー米国-GAAP：住宅担保融資認可証券メンバーアメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではない2024-06-300000019617アメリカ公認会計基準：主要メンバー米国-GAAP：住宅担保融資認可証券メンバーモルガン·チェース：その他の財務資産のメンバーアメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではない2024-06-300000019617米国-GAAP：住宅担保融資認可証券メンバーアメリカ公認会計基準：副次的メンバー2024-06-300000019617米国-GAAP：住宅担保融資認可証券メンバーアメリカ-公認会計基準：可変利益実体の主要利益メンバーアメリカ公認会計基準：副次的メンバー2024-06-300000019617米国-GAAP：住宅担保融資認可証券メンバーアメリカ公認会計基準：副次的メンバーアメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではない2024-06-300000019617米国-GAAP：住宅担保融資認可証券メンバーアメリカ公認会計基準：副次的メンバーアメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではないモルガン大通：DebtSecuritiesTradingMember2024-06-300000019617アメリカ公認会計基準：債務証券メンバー米国-GAAP：住宅担保融資認可証券メンバーアメリカ公認会計基準：副次的メンバーアメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではない2024-06-300000019617米国-GAAP：住宅担保融資認可証券メンバーモルガン·チェース：その他の財務資産のメンバーアメリカ公認会計基準：副次的メンバーアメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではない2024-06-300000019617米国-GAAP：商業担保融資認可証券メンバー2024-06-300000019617米国-GAAP：商業担保融資認可証券メンバーアメリカ-公認会計基準：可変利益実体の主要利益メンバー2024-06-300000019617米国-GAAP：商業担保融資認可証券メンバーアメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではない2024-06-300000019617米国-GAAP：商業担保融資認可証券メンバーアメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではないモルガン大通：DebtSecuritiesTradingMember2024-06-300000019617アメリカ公認会計基準：債務証券メンバー米国-GAAP：商業担保融資認可証券メンバーアメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではない2024-06-300000019617米国-GAAP：商業担保融資認可証券メンバーモルガン·チェース：その他の財務資産のメンバーアメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではない2024-06-300000019617アメリカ-公認会計基準：可変利益実体の主要利益メンバー2024-06-300000019617アメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではない2024-06-300000019617アメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではないモルガン大通：DebtSecuritiesTradingMember2024-06-300000019617アメリカ公認会計基準：債務証券メンバーアメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではない2024-06-300000019617モルガン·チェース：その他の財務資産のメンバーアメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではない2024-06-300000019617アメリカ公認会計基準：主要メンバー米国-GAAP：住宅担保融資認可証券メンバー2023-12-310000019617アメリカ公認会計基準：主要メンバー米国-GAAP：住宅担保融資認可証券メンバーアメリカ-公認会計基準：可変利益実体の主要利益メンバー2023-12-310000019617アメリカ公認会計基準：主要メンバー米国-GAAP：住宅担保融資認可証券メンバーアメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではない2023-12-310000019617アメリカ公認会計基準：主要メンバー米国-GAAP：住宅担保融資認可証券メンバーアメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではないモルガン大通：DebtSecuritiesTradingMember2023-12-310000019617アメリカ公認会計基準：債務証券メンバーアメリカ公認会計基準：主要メンバー米国-GAAP：住宅担保融資認可証券メンバーアメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではない2023-12-310000019617アメリカ公認会計基準：主要メンバー米国-GAAP：住宅担保融資認可証券メンバーモルガン·チェース：その他の財務資産のメンバーアメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではない2023-12-310000019617米国-GAAP：住宅担保融資認可証券メンバーアメリカ公認会計基準：副次的メンバー2023-12-310000019617米国-GAAP：住宅担保融資認可証券メンバーアメリカ-公認会計基準：可変利益実体の主要利益メンバーアメリカ公認会計基準：副次的メンバー2023-12-310000019617米国-GAAP：住宅担保融資認可証券メンバーアメリカ公認会計基準：副次的メンバーアメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではない2023-12-310000019617米国-GAAP：住宅担保融資認可証券メンバーアメリカ公認会計基準：副次的メンバーアメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではないモルガン大通：DebtSecuritiesTradingMember2023-12-310000019617アメリカ公認会計基準：債務証券メンバー米国-GAAP：住宅担保融資認可証券メンバーアメリカ公認会計基準：副次的メンバーアメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではない2023-12-310000019617米国-GAAP：住宅担保融資認可証券メンバーモルガン·チェース：その他の財務資産のメンバーアメリカ公認会計基準：副次的メンバーアメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではない2023-12-310000019617米国-GAAP：商業担保融資認可証券メンバー2023-12-310000019617米国-GAAP：商業担保融資認可証券メンバーアメリカ-公認会計基準：可変利益実体の主要利益メンバー2023-12-310000019617米国-GAAP：商業担保融資認可証券メンバーアメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではない2023-12-310000019617米国-GAAP：商業担保融資認可証券メンバーアメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではないモルガン大通：DebtSecuritiesTradingMember2023-12-310000019617アメリカ公認会計基準：債務証券メンバー米国-GAAP：商業担保融資認可証券メンバーアメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではない2023-12-310000019617米国-GAAP：商業担保融資認可証券メンバーモルガン·チェース：その他の財務資産のメンバーアメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではない2023-12-310000019617アメリカ-公認会計基準：可変利益実体の主要利益メンバー2023-12-310000019617アメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではない2023-12-310000019617アメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではないモルガン大通：DebtSecuritiesTradingMember2023-12-310000019617アメリカ公認会計基準：債務証券メンバーアメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではない2023-12-310000019617モルガン·チェース：その他の財務資産のメンバーアメリカ公認会計基準：可変利益実体は主要な利益メンバーではない2023-12-310000019617モルガン大通：Corporation 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BaselIIIAdvancedMember2023-12-310000019617SRT：累計調整有効期限調整メンバ2021-12-310000019617SRT：累計調整有効期限調整メンバ2024-06-300000019617SRT：累計調整有効期限調整メンバ2023-12-310000019617jpm： BaselIIIS 標準化メンバーSRT：ParentCompany Member2024-06-300000019617jpm： BaselIIIS 標準化メンバーjpm： JpmorganChaseBankNAMember2024-06-300000019617SRT：ParentCompany Memberjpm： BaselIIIAdvancedMember2024-06-300000019617jpm： JpmorganChaseBankNAMemberjpm： BaselIIIAdvancedMember2024-06-300000019617jpm： BaselIIIS 標準化メンバーSRT：ParentCompany Member2023-12-310000019617jpm： BaselIIIS 標準化メンバーjpm： JpmorganChaseBankNAMember2023-12-310000019617SRT：ParentCompany Memberjpm： BaselIIIAdvancedMember2023-12-310000019617jpm： JpmorganChaseBankNAMemberjpm： BaselIIIAdvancedMember2023-12-310000019617SRT：ParentCompany Member2024-06-300000019617jpm： JpmorganChaseBankNAMember2024-06-300000019617SRT：ParentCompany Member2023-12-310000019617jpm： JpmorganChaseBankNAMember2023-12-310000019617JPM：財務資産日数PastDue 60以上のメンバーアメリカ公認会計基準：クレジットカード売掛金メンバー2024-01-012024-06-300000019617米国-GAAP：ResidentialRealEStateメンバー2024-06-300000019617米国-GAAP：ResidentialRealEStateメンバー2023-12-310000019617US-GAAP：自動車ローン会員2024-06-300000019617US-GAAP：自動車ローン会員2023-12-310000019617JPM：Consumer LoanExcludingCreditCardMember2024-06-300000019617JPM：Consumer LoanExcludingCreditCardMember2023-12-310000019617アメリカ公認会計基準：クレジットカード売掛金メンバー2024-06-300000019617アメリカ公認会計基準：クレジットカード売掛金メンバー2023-12-310000019617アメリカ公認会計基準：消費者ローンメンバー2024-06-300000019617アメリカ公認会計基準：消費者ローンメンバー2023-12-310000019617モルガン·チェース：他の助成されていない委員会のメンバー2024-06-300000019617モルガン·チェース：他の助成されていない委員会のメンバー2023-12-310000019617JPM：予備LettersOfCreditや他の財務保証メンバー2024-06-300000019617JPM：予備LettersOfCreditや他の財務保証メンバー2023-12-310000019617モルガン·チェース：他の信頼書メンバー2024-06-300000019617モルガン·チェース：他の信頼書メンバー2023-12-310000019617アメリカ-公認会計基準：商業融資メンバー2024-06-300000019617アメリカ-公認会計基準：商業融資メンバー2023-12-310000019617モルガン大通：証券ローン賠償メンバー2024-06-300000019617モルガン大通：証券ローン賠償メンバー2023-12-310000019617モルガン大通：派生商品資質保証メンバー2024-06-300000019617モルガン大通：派生商品資質保証メンバー2023-12-310000019617JPM：UnsettledReverseRepurcheAndSecuritiesBorrowingAgreement sNettingMember2024-06-300000019617JPM：UnsettledReverseRepurcheAndSecuritiesBorrowingAgreement sNettingMember2023-12-310000019617JPM：UnsettledRepurcheAndSecuritiesLendingAgreement 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BankMember2023-12-310000019617JPM：JPMganChaseFinancialCompanyLLCMメンバー2024-01-012024-06-300000019617アメリカ-GAAP：資産担保資産担保権利なしメンバー2024-06-300000019617アメリカ-GAAP：資産担保資産担保権利なしメンバー2023-12-310000019617アメリカ-公認会計基準：資産担保資産担保メンバーモルガン大通：資産は連邦予約銀行と連邦住宅ローン銀行のメンバーに剥離されました2024-06-300000019617アメリカ-公認会計基準：資産担保資産担保メンバーモルガン大通：資産は連邦予約銀行と連邦住宅ローン銀行のメンバーに剥離されました2023-12-310000019617アメリカ-公認会計基準：資産担保資産担保メンバー2024-06-300000019617アメリカ-公認会計基準：資産担保資産担保メンバー2023-12-310000019617モルガン大通：Threatedor PendingLitigationMembersSRT：最小メンバ数2024-06-300000019617モルガン大通：Threatedor PendingLitigationMembersSRT：最大メンバ数2024-06-300000019617モルガン大通：モルガン大通SuisseSAMemberモルガン·チェース：A 1 MDBLitigation 2009年メンバー2021-05-012021-05-310000019617モルガン大通：A 1 MDBLitigation 2010年メンバーモルガン大通：モルガン大通SuisseSAMember2021-05-012021-05-310000019617JPM：AmRapaliLitigationMembersモルガン·チェース：モルガン·チェースインド民間有限会社のメンバー2010-01-012012-12-310000019617JPM：AmRapaliLitigationMembersモルガン·チェース：モルガン·チェースインド民間有限会社のメンバー2021-08-012021-08-310000019617JPM：外国為替取引調査と訴訟メンバー2024-01-012024-06-300000019617モルガン大通：VisaDefendantand MasterCardとCertainBank MembersJPM：InterchangeLitigationMember2018-09-012018-09-300000019617モルガン大通：VisaDefendantand MasterCardとCertainBank MembersJPM：InterchangeLitigationMember2019-12-012024-06-300000019617モルガン大通：VisaDefendantand MasterCardとCertainBank MembersJPM：InterchangeLitigationMember2024-06-300000019617jpm： 取引会場調査メンバー2024-01-012024-06-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：Consumer Community BankingMember2024-04-012024-06-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：Consumer Community BankingMember2023-04-012023-06-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーモルガン大通：Corporation AndInvestmentBankMember2024-04-012024-06-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーモルガン大通：Corporation AndInvestmentBankMember2023-04-012023-06-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：AssetandWealthManagementSegmentMember2024-04-012024-06-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：AssetandWealthManagementSegmentMember2023-04-012023-06-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：Consumer Community BankingMember2023-06-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーモルガン大通：Corporation AndInvestmentBankMember2023-06-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：AssetandWealthManagementSegmentMember2023-06-300000019617アメリカ-アメリカ公認会計基準：会社非部門メンバー2024-04-012024-06-300000019617アメリカ-アメリカ公認会計基準：会社非部門メンバー2023-04-012023-06-300000019617アメリカ-公認会計基準：材料対帳プロジェクトメンバー2024-04-012024-06-300000019617アメリカ-公認会計基準：材料対帳プロジェクトメンバー2023-04-012023-06-300000019617アメリカ-アメリカ公認会計基準：会社非部門メンバー2023-06-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：Consumer Community BankingMember2024-01-012024-06-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：Consumer Community BankingMember2023-01-012023-06-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーモルガン大通：Corporation AndInvestmentBankMember2024-01-012024-06-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーモルガン大通：Corporation AndInvestmentBankMember2023-01-012023-06-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：AssetandWealthManagementSegmentMember2024-01-012024-06-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：AssetandWealthManagementSegmentMember2023-01-012023-06-300000019617アメリカ-アメリカ公認会計基準：会社非部門メンバー2024-01-012024-06-300000019617アメリカ-アメリカ公認会計基準：会社非部門メンバー2023-01-012023-06-300000019617アメリカ-公認会計基準：材料対帳プロジェクトメンバー2024-01-012024-06-300000019617アメリカ-公認会計基準：材料対帳プロジェクトメンバー2023-01-012023-06-300000019617US-GAAP：Common ClassCMembersモルガン·チェース：VISAMembers2024-01-012024-06-300000019617モルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2023-05-012023-05-010000019617モルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2023-05-012024-06-300000019617モルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2024-04-012024-06-300000019617モルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2024-01-012024-06-300000019617モルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2024-06-300000019617モルガン·チェース：FirstRepublic BankMemberモーガン大通：Purche eMoneyNoteMembers2023-05-012023-05-010000019617モルガン·チェース：FirstRepublic BankMemberモーガン大通：Purche eMoneyNoteMembers2023-05-010000019617モルガン·チェース：FirstRepublic BankMember米国-GAAP：ResidentialRealEStateメンバーJPM：Consumer ExcludingCreditCardLoanPortfolioSegmentMember2024-06-300000019617モルガン·チェース：FirstRepublic BankMemberJPM：Consumer ExcludingCreditCardLoanPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：自動車ローン会員2024-06-300000019617モルガン·チェース：FirstRepublic BankMemberアメリカ-GAAP：消費者ポートフォリオの細分化メンバー2024-06-300000019617モルガン·チェース：FirstRepublic BankMemberアメリカ-公認会計基準：不動産部門メンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2024-06-300000019617モルガン·チェース：FirstRepublic BankMember米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー米国-GAAP：商業·業界部門のメンバー2024-06-300000019617モルガン大通：他のメンバーを卸売りするモルガン·チェース：FirstRepublic BankMember米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2024-06-300000019617モルガン·チェース：FirstRepublic BankMember米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2024-06-300000019617JPM：非関心収入のメンバーモルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2023-04-012023-06-300000019617JPM：非関心収入のメンバーモルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2023-01-012023-06-300000019617モルガン·チェース：FirstRepublic BankMemberJPM：InterestIncomeExpenseNetMember2023-04-012023-06-300000019617モルガン·チェース：FirstRepublic BankMemberJPM：InterestIncomeExpenseNetMember2023-01-012023-06-300000019617モルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2023-04-012023-06-300000019617モルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2023-01-012023-06-30

アメリカ合衆国

証券取引委員会

ワシントン D. C. 20549

形式 10-Q

第 13 条または第 15 条 （ d ） に基づく四半期報告書

1934年証券取引法

本四半期末まで

委員会ファイル

2024年6月30日

番号をつける

1-5805

摩根大通.

(登録者の正確な氏名はその定款に記載)

デラウェア州									13-2624428
(明またはその他の司法管轄権 会社や組織)									(税務署の雇用主 識別番号)
マディソン · アベニュー 383 号
ニューヨークでは			ニューヨークです						10179
（ 主 要 執行 役 所の 住 所 ）									(郵便番号)

登録者の電話番号、市外局番を含む：(212) 270-6000

同法第12条(B)に基づいて登録された証券：

クラスごとのタイトル			取引コード			登録された各取引所の名称
普通株			摩根大通			ニューヨーク証券取引所
受託株式は、1株当たり5.75%非累積優先株株式の1%の権益に相当し、DDシリーズ			モルガン大通広報部			ニューヨーク証券取引所
預託株式は、1株当たり6.00%の非累積優先株株式の1%に相当する権益、EEシリーズ			JPM PR C			ニューヨーク証券取引所
預託株式は、1株当たり4.75%非累積優先株株式の1%に相当する権益、GGシリーズ			モルガン大通広報			ニューヨーク証券取引所
預託株式は、1株当たり4.55%の非累積優先株株式の1%に相当する権益、JJシリーズ			JPM PR K			ニューヨーク証券取引所
預託株式は、1株当たり4.625%非累積優先株株式の1%の権益に相当し、シリーズ11			モルガン大通広報			ニューヨーク証券取引所
受託株式は、1株当たり4.20%非累積優先株株式の1%の権益に相当し、MMシリーズ			JPM広報マネージャー			ニューヨーク証券取引所
モルガン·チェース金融会社2032年6月10日満期の償還可能固定金利手形の担保			JPM/32			ニューヨーク証券取引所
JPMorgan Chase Financial Company LLC の 2044 年 1 月 28 日期限のアレリアン MLP インデックス ETN の保証			AMJB			ニューヨーク証券取引所Arca，Inc.

登録者(1)がすべての報告書を提出したかどうかをチェックマークで示す 証券取引法第13条又は15(D)条に基づいて提出しなければならない 1934は、過去12ヶ月以内(またはより短い期間で) 登録者は，このような報告書の提出を求められている)，および(2)はすでに受けている 過去90日間の届出要求☒ はい ☐ 違います。

再選択マークは、登録者が過去12ヶ月以内(または登録者がそのような文書の提出を要求されたより短い時間以内)に、S−T規則405条(本章232.405節)に従って提出を要求した各相互作用データファイルを電子的に提出したか否かを示す☒ はい ☐ 違います。

登録者が大型加速申告会社，加速申告会社，非加速申告会社，小さな報告会社，あるいは新興成長型会社であることを再選択マークで示す。取引法第12 b-2条の規則における“大型加速申告会社”、“加速申告会社”、“小申告会社”、“新興成長型会社”の定義を参照されたい。

大型加速ファイルサーバ			☒			ファイルマネージャを加速する			☐
非加速ファイルサーバ			☐			規模の小さい報告会社			☐
						新興成長型会社			☐
新興成長型企業であれば、登録者が延長された移行期間を使用しないことを選択したか否かを再選択マークで示し、取引所法第13(A)節に提供された任意の新たまたは改正された財務会計基準を遵守する☐

登録者がシェル会社であるかどうかをチェックマークで示します （ 取引法規則 12 b—2 で定義 ） 。 ☐ はい ☒ 違います。

2024 年 6 月 30 日現在の発行済普通株式数 ： 2,845,164,727

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表格10-Q

目次ページ

第1部-財務情報									ページ
第1項。			財務諸表。
			連結財務諸表-モルガン大通：
			2024 年 6 月 30 日期および 2023 年 6 月期連結損益計算書 （ 未監査 ）						91
			2024 年 6 月 30 日期および 2023 年 6 月 30 日期連結総合利益計算書 （ 未監査 ）						92
			連結バランスシート （ 未監査 ） 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日						93
			2024 年 6 月 30 日期および 2023 年 6 月 30 日期における連結株主資本増益計算書 （ 未監査 ）						94
			2024 年 6 月 30 日期および 2023 年 6 月期連結キャッシュ · フロー計算書 （ 未監査 ）						95
			連結財務諸表付記(監査なし)						96
			独立公認会計士事務所報告						191
			連結平均貸借対照表、金利および金利 （ 未監査 ） 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 6 月 30 日期						192
			用語と頭文字の略語語彙およびビジネス指標線						194
第二項です。			経営陣の財務状況と経営結果の検討と分析。
			総合財務のハイライト						3
			序言：序言						4
			幹部の概要						5
			総合経営成果						9
			連結貸借対照表とキャッシュフロー分析						15
			非公認会計基準を用いた会社の財務指標の解釈と調整						18
			業務細分化結果						20
			全社リスク管理						44
			資本リスク管理						45
			流動性リスク管理						51
			消費信用組合						61
			卸売り信用組合						66
			ポートフォリオリスク管理						78
			市場リスク管理						79
			国·地域リスク管理						85
			会社が使っている重要な会計見積もり						86
			会計と報告の発展						89
			前向きに陳述する						90
第三項です。			市場リスクに関する定量的で定性的な開示。						202
第四項です。			制御とプログラムです						202
第2部-その他の資料
第1項。			法律訴訟。						202
第1 A項。			リスク要因です						202
第二項です。			未登録株式証券の販売及び収益の使用。						202
第三項です。			高級証券は約束を破った。						203
第四項です。			炭鉱の安全情報開示。						203
五番目です。			他の情報。						203
第六項です。			展示品です。						204

2

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モルガン大通です。

総合財務概要(監査なし)

終了した期間の現在、 （ 株当たり、比率、従業員データおよびその他記載されている場合を除く百万単位 ）																											6月30日までの6ヶ月間
						2Q24						1Q24			4Q23			3Q23			2Q23						2024						2023
選定損益表データ
純収入合計						$	50,200		(e)			$	41,934		$	38,574		$	39,874		$	41,307					$	92,134		(e)			$	79,656
総非利子支出						23,713			(e)			22,757			24,486			21,757			20,822						46,470			(e)			40,929
予備利益を計上する(a)						26,487						19,177			14,088			18,117			20,485						45,664						38,727
信用損失準備金						3,052						1,884			2,762			1,384			2,899						4,936						5,174
所得税前収入支出						23,435						17,293			11,326			16,733			17,586						40,728						33,553
所得税費用						5,286						3,874			2,019			3,582			3,114						9,160						6,459
純収入						$	18,149					$	13,419		$	9,307		$	13,151		$	14,472					$	31,568					$	27,094
1 株当たり利益データ
純利益 ： ベーシック						$	6.13					$	4.45		$	3.04		$	4.33		$	4.76					$	10.58					$	8.86
*希釈						6.12						4.44			3.04			4.33			4.75						10.56						8.85
平均株価 ： ベーシック						2,889.8						2,908.3			2,914.4			2,927.5			2,943.8						2,899.1						2,956.1
*希釈						2,894.9						2,912.8			2,919.1			2,932.1			2,948.3						2,903.9						2,960.5
市場および普通株式あたりのデータ
時価						575,463						575,195			489,320			419,254			422,661						575,463						422,661
期末時点の普通株式						2,845.1						2,871.6			2,876.6			2,891.0			2,906.1						2,845.1						2,906.1
1株当たりの帳簿価値						111.29						106.81			104.45			100.30			98.11						111.29						98.11
1 株当たり有形帳簿価額 （ TBVPS ）(a)						92.77						88.43			86.08			82.04			79.90						92.77						79.90
発表された1株当たり現金配当金						1.15						1.15			1.05			1.05			1.00						2.30						2.00
選択した比率とメトリック
普通株式の利益率 （ ROE ）(b)						23			%			17		%	12		%	18		%	20		%				20			%			19		%
有形普通株式の利益率 （ ROTCE ）(A)(B)						28						21			15			22			25						25						24
資産収益率(b)						1.79						1.36			0.95			1.36			1.51						1.58						1.45
間接費用比						47						54			63			55			50						50						51
貸出預金率						55						54			55			55			54						55						54
会社流動資金カバー率(“LCR”)(平均値)						112						112			113			112			112						112						112
モルガン大通銀行、N.A.LCR(平均)						125						129			129			123			129						125						129
普通資本 Tier 1 （ 「 CET1 」 ） 資本比率(C)(D)						15.3						15.0			15.0			14.3			13.8						15.3						13.8
一級資本充足率(C)(D)						16.7						16.4			16.6			15.9			15.4						16.7						15.4
総資本比率(C)(D)						18.5						18.2			18.5			17.8			17.3						18.5						17.3
第1級レバレッジ率(c)						7.2						7.2			7.2			7.1			6.9						7.2						6.9
レバレッジ補充(SLR)(c)						6.1						6.1			6.1			6.0			5.8						6.1						5.8
選定された貸借対照表データ(期末)
取引資産						$	733,882					$	754,409		$	540,607		$	601,993		$	636,996					$	733,882					$	636,996
投資証券、信用損失準備後の純額を差し引く						589,998						570,679			571,552			585,380			612,203						589,998						612,203
貸し付け金						1,320,700						1,309,616			1,323,706			1,310,059			1,300,069						1,320,700						1,300,069
総資産						4,143,003						4,090,727			3,875,393			3,898,333			3,868,240						4,143,003						3,868,240
預金.預金						2,396,530						2,428,409			2,400,688			2,379,526			2,398,962						2,396,530						2,398,962
長期債務						394,028						395,872			391,825			362,793			364,078						394,028						364,078
普通株主権益						316,652						306,737			300,474			289,967			285,112						316,652						285,112
株主権益総額						340,552						336,637			327,878			317,371			312,516						340,552						312,516
従業員						313,206						311,921			309,926			308,669			300,066						313,206						300,066
信用品質指標
信用損失準備						$	25,514					$	24,695		$	24,765		$	24,155		$	24,288					$	25,514					$	24,288
融資損失が留保融資総額に占める割合を準備している						1.81			%			1.77		%	1.75		%	1.73		%	1.75		%				1.81			%			1.75		%
不良資産						$	8,423					$	8,265		$	7,597		$	8,131		$	7,838					$	8,423					$	7,838
純販売						2,231						1,956			2,164			1,497			1,411						4,187						2,548
純販売率						0.71			%			0.62		%	0.68		%	0.47		%	0.47		%				0.67			%			0.45		%

(a)引当前利益、 TBVPS 、 ROTCE はそれぞれ非 GAAP の財務指標です。有形普通株式 （ 「 TCE 」 ） は、非 GAAP の財務指標でもあります。これらの指標についての詳細については、 18 — 19 ページの「非 GAAP 財務指標の使用の説明と調整」を参照してください。

(b)比率は年間金額に基づいています。

(c)この比率は、現在の予想信用損失 （ 「 CECL 」 ） の資本移行引当を反映しています。詳細については、このフォーム 10—Q の注釈 21 および JP モルガンチェースの 2023 フォーム 10—k の注釈 27 を参照してください。

(d)バーゼルIII標準化手法における会社の比率を反映した。より多くの情報については、45-50ページの資本リスク管理を参照されたい。

(e)総純収入にはVisa株に関する79ドルの純収益が含まれており、総非利息支出にはVisa株がモルガン大通基金会に寄付した10ドルの支出が含まれている。詳細は、本Form 10-Q表の5-8ページと付記2と5、およびモルガン大通2024年3月31日現在のForm 10-Q四半期報告の8ページ目と100ページ目を参照されたい。

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序言：序言

以下は、モルガン·チェース(“モルガン·チェース”または“会社”)の2024年第2四半期の財務状況と経営業績(“MD&A”)に対する経営陣の検討と分析

本2024年第2期Form 10−Q季報(“Form 10−Q”)は、モルガン大通2023年12月31日までの年度のForm 10−K年報(“2023 Form 10−K”)とともに読む。本表の格10-Qで使用されているタームと略語の定義については，194-201ページのタームと略語語彙表およびトラフィックライン指標を参照されたい.

本10-Q表には、1995年の“個人証券訴訟改革法”に適合する前向きな陳述が含まれている。これらの展望性陳述はモルガン大通管理層の現在の信念と期待に基づいて、本10-Q表日にのみ発表され、重大なリスクと不確定性の影響を受ける。90ページの前向きな陳述をご参照ください 本リスト10-Qおよび第1部第1 A項では、いくつかのリスクおよび不確実性、およびこれらのリスクおよび不確実性によってモルガン大通の実績が大きく異なる要因を議論するために、2023年財務報告第9-33ページのリスク要因テーブル10-Kを参照されたい。実際の結果が本文で述べたいかなる展望情報と一致することは保証されず、会社もいかなる前向き陳述の更新も承諾しない。

モルガン·チェース(ニューヨーク証券取引所コード：JPM)は金融持株会社で、1968年にデラウェア州の法律に基づいて設立され、米国に本部を置く大手金融サービス会社であり、業務は全世界に及んでいる。モルガン·チェースの資産は2024年6月30日現在、4.1兆ドル、株主権益は3，406ドル。同社は投資銀行、消費者や小企業向けの金融サービス、商業銀行、金融取引処理、資産管理分野でトップに立っている。モルガン大通と大通のブランドの下で、同社は数百万人の顧客にサービスを提供し、主にアメリカ、および世界の多くの最も有名な企業、機関、政府顧客である

モルガン大通の主要銀行子会社は、米国48州とワシントンD.C.に支店を置く全国銀行協会(JPMorgan Chase Bank，N.A.)である。JPMorgan Chase Bank，N.A.(JPMorgan Chase Bank，N.A.)は、米国48州とワシントンD.C.に支店を設置している。モルガン大通の主要非銀行子会社は、米国自営自営業者モルガン大通証券有限責任会社(J.P.Morgan Securities LLC)である。モルガン·チェースの銀行と非銀行子会社は全国的に運営され、海外支店や子会社、代表処、付属外国銀行を通じて業務を展開している。同社の米国以外の主な運営子会社はモルガン大通証券会社とモルガン大通証券会社(“JPMSE”)で、この2社はモルガン大通銀行の子会社で、イギリスに本部を置いている。ドイツと。

業務の細分化再編: 2024年第2四半期から、同社はその報告すべき業務部門を再編し、以前の企業と投資銀行業務部門と商業銀行業務部門を報告すべき業務部門である商業投資銀行(“CIB”)に統合した。再編の結果、同社は現在3つの報告可能な業務部門と、1つの会社部門を有している同社の消費者業務は消費者とコミュニティ銀行(“建行”)部門である。同社の卸売業務は商業投資銀行(“CIB”)と資産·富管理(“AWM”)部門である。再構成に関するその他の情報は、本テーブル10-Q 20-22ページのビジネス細分化結果と2023年テーブル10-K 52ページ上の最新イベント、および注意を参照してください25表格10-Qおよび2023年表格10-Kの付記32は、会社の業務部門およびそれぞれの顧客群に提供される製品およびサービスを記述するためのものである。

第一共和国: モルガン·チェースは2023年5月1日、First Republic Bankのある資産とFirst Republic Bankのいくつかの負債(“First Republic買収”)を連邦預金保険会社(FDIC)から買収した。本テーブル10-Qで言及されている“第1の共和に関連する”、“第1の共和に関連する”、“第1の共和の影響”または同様の表現は、第1の共和買収に関する影響、および適用される後続の関連業務および活動を意味する。その他の情報については、付記26を参照されたい。

同社のサイトはwww.jpmganche.comです。モルガン·チェースは、1934年証券取引法第13(A)または15(D)節の規定に基づき、これらの材料を合理的で実行可能な範囲内でできるだけ早く電子的にアーカイブまたは米国証券取引委員会(“米国証券取引委員会”)に提出し、合理的に実行可能な場合には、そのウェブサイト上でForm 10-k年次報告、Form 10-Q四半期報告、および現在のForm 8-k報告をできるだけ早く無料で提供する。モルガン·チェースはそのサイトで、そのサイトhttp：//www.jpmganche.com/irの投資家関係部分を含む同社に関する新たな重要な情報を提供している。会社のウェブサイト上の情報は、本10-Qフォームで参照されたファイルを含み、参照によって本10-Qフォームまたは会社が米国証券取引委員会に提出された他のファイルに組み込まれない。

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幹部の概要

このMD&Aの実行概要は選定された情報を重点的に紹介しており，本10-Q表の読者にとって重要なすべての情報は含まれていない.傾向と不確実性、および会社に影響を与えるリスクおよび重要な会計推定を完全に説明するために、本表のグリッド10-Qと2023年のグリッド10-Kは一緒に読まなければならない。

モルガン·チェースの財務パフォーマンス
(未監査) その期間またはその期間まで、 (単位：百万、1株当たりのデータや比率は含まれていない)			6月30日までの3ヶ月間																		6月30日までの6ヶ月間
			2024						2023						変わる						2024						2023						変わる
選定損益表データ
非利子収入			$	27,454					$	19,528					41		%				$	46,306					$	37,166					25		%
純利子収入			22,746						21,779						4						45,828						42,490						8
純収入合計			50,200						41,307						22						92,134						79,656						16
総非利子支出			23,713						20,822						14						46,470						40,929						14
予備利益を計上する			26,487						20,485						29						45,664						38,727						18
信用損失準備金			3,052						2,899						5						4,936						5,174						(5)
純収入			18,149						14,472						25						31,568						27,094						17
希釈して1株当たり収益する			6.12						4.75						29						10.56						8.85						19
選択した比率とメトリック
普通株主資本収益率			23		%				20		%										20		%				19		%
有形普通株権益収益率			28						25												25						24
1株当たりの帳簿価値			$	111.29					$	98.11					13						$	111.29					$	98.11					13
1株当たりの有形帳簿価値			92.77						79.90						16						92.77						79.90						16
資本比率(A)(B)
CET 1資本			15.3		%				13.8		%										15.3		%				13.8		%
一級資本			16.7						15.4												16.7						15.4
総資本			18.5						17.3												18.5						17.3
メモ：
NIIは市場を含まない(c)			$	22,938					$	22,370					3						$	45,958					$	43,306					6
NIR(市場を除く)(c)			20,261						12,969						56						31,776						22,931						39
市場(c)			7,793						7,062						10						15,806						15,500						2
純収入合計−管理基盤			$	50,992					$	42,401					20						$	93,540					$	81,737					14

(a)この比率は CECL の資本移行規定を反映しています。詳細については、このフォーム 10—Q の注釈 21 および JP モルガンチェースの 2023 フォーム 10—k の注釈 27 を参照してください。

(b)バーゼルIII標準化手法における会社の比率を反映した。より多くの情報については、45-50ページの資本リスク管理を参照されたい。

(c)NIIとNIRはそれぞれ純利息収入と非利息収入を指す.MarketsはCIBの固定収益市場と株式市場業務からなる。

第一共和国：モルガン·チェースは2023年5月1日にFDICから第一共和国銀行のある資産を買収し、いくつかの債務を負担した。そのため、本四半期と年初のこれまでの業績にはそれぞれFirst Republic 3カ月と6カ月の影響が含まれていたが、前年同期は2カ月であった。結果に意味がある場合，これは本表格10-QではFirst Republicの“時間影響”と呼ばれる

Visa株：2024年4月8日、Visa Inc.はVisa B-1類普通株の初期交換要約を開始した。2024年5月6日、同社はVisa 3，720 VisaB-1類普通株が会社の入札を受け、VisaB-2類普通株と万C類普通株(“VisaC株”)の組み合わせと交換し、2024年6月30日までの間に79ドルの純収益を得たと発表した。

また、同社はモルガン·チェース財団に10ドルのルビサ株を寄付した。より多くの情報については、それぞれ78ページおよび79-84ページの元本投資リスクおよび市場リスク管理、および付記2および5を参照されたい。

別の説明がない限り、以下の各節での比較は2024年第2四半期と2023年第2四半期の比較である。

ファームウェア範囲の概要

2024年第2四半期、モルガン·チェースが発表した純利益は181兆ドルで同25%増加し、1株当たり収益は6.12億ドル、純資産収益率は23%、純利益は28%だった。同社の業績には、Visa株に関する79ドルの純収益、Visa株がモルガン大通財団に貢献した10ドルの純損失、54600ドルの投資証券の純損失万が含まれている。

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•純収入合計502ドル22%上昇しました

–純利子収入(“NII”)は227バーツ、4%上昇し、主に貸借対照表の組み合わせと金利上昇の影響を受けた；クレジットカードサービスの循環残高の増加；First Republicのタイミングの影響；及び市場の純利息収入は増加したが、主にLOBの預金保証金圧縮及び建行平均預金残高の低下によって相殺された。市場を含まないNIIは229ドルで、3%上昇した。

–非利子収入(“近金利”)は275ドルで41%上昇し、Visa株に関連する79ドルの純収益、より高い投資銀行手数料、より高い資産管理費、低い財政部と首席情報官投資証券の純損失、および高い市場の非利息収入が原因である。前年にはFirst Republic関連の27億ドルの安物買収収益が初歩的に推定された

•非利子支出ドルは237ドルで14%増加し、主な理由は収入関連の給与と従業員の増加、Visa 10ドルのモガン大通基金への株の貢献を含む給与支出の増加だった。

•♪the the the信用損失準備金31%で、22億ドルの純ログアウトと82100万の信用損失準備金の純増加を反映している。純輸出は82000万ドル増加しました主に比較的新しい年の味付けとクレジットカードサービスの持続的な信用正常化によって推進されている。信用損失準備金の純増加には#年の60900万ドルが含まれている消費者主にクレジットカードサービスや18900ドルの万人です卸売.

前年の支出は29億元で、信用損失準備金の純増加15億元を反映しているFirst Republicローンおよびローン関連の約束のための手当を設定するための12ドル；十四ドルの純輸出です

•総額 信用損失準備2024年6月30日、米ドルは255ドルだった。同社の融資損失引当と留保融資カバー率は1.81%だったが、前年は1.75%だった。

•THE FIRM 社 不良債権2024年6月30日現在、小売総額は84ドルで、7%増加しており、これは卸売非課税ローンによって推進され、卸売非課税ローンはオフィスビルに集中した不動産格付けの引き下げを反映しており、一部は消費非課税ローンの純販売によって相殺されている。より多くの情報については、65-74ページおよび61ページの卸売信用の組み合わせおよび消費者信用の組み合わせをそれぞれ参照してください。

•企業規模 平均融資1.3兆ドルの兆が6%上昇したのは、主にFirst Republicを含む建行とカナダ帝国商業銀行の融資増加のタイミングの影響によるものである。

•企業規模 平均預金数2.4%の兆が1%下落しました

–建設銀行の既存口座の減少は主に顧客支出の増加によるものだ

主なずれ量は

–顧客の市場需要により、中国輸出入銀行の構造的手形の純発行量、支払純流入が増加している

–First Republicのタイミングの影響と

–会社の国際消費者計画に関連する会社数の増加。

より多くの情報については、51-58ページの流動性リスク管理を参照されたい。

選定された資本とその他の指標

•CET 1資本2 670ドル、標準化および高度CET 1比率はそれぞれ15.3%と15.5%だった。

•一眼レフ6.1%である。

•TBVPS2024年第2四半期は16%増の92.77ドルだった。

•2024年6月30日現在、同社は資格のある期末良質流動資産(“HQLA”)約$8410゜と未担保有価証券公正価値は約6，230ドルであり、約1.5兆ドルの流動資金源を生む。より多くの情報については、51-58ページの流動性リスク管理を参照されたい。

会社業績のさらなる検討については、それぞれ9-14ページと15-16ページの総合経営実績と総合貸借対照表分析を参照されたい信用損失準備金も含めてFirst Republicに関するより多くの情報の付記5および26。

準備前利益、ROTCE、TCE、TBVPS、NIIとNIRは市場を含まず、及び管理基礎上の総純収入は非GAAP財務指標である。これらの措置のさらなる検討については、18-19ページ“会社が非公認会計基準を使用した財務措置の説明と入金”を参照されたい。

6

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業務細分化市場のハイライト

以下に2024年第2四半期の会社ごとのビジネスライン(LOB)の選定業務指標を示す。

建設業 純資産収益率30%						•平均預金は同7%低下し、四半期環比は1%低下した；顧客投資資産は14%増加 •First Republic 、フラット QoQ を含む平均融資額は前年 10% 増加しました。カードサービスの正味チャージオフ率は 3.50% •デビットカードとクレジットカードの販売量(a)7% 増 •活発な移動顧客(b)7% 増
CIB ROE 17%						•グローバル · インベストメント · バンキング手数料で第 1 位 （ 財布シェア 9.5% ） •債券市場は 5% 、株式市場は 21% 増で売上高は 10% 増 •平均バンキング & ペイメントの貸出は前年 2% 増加し、 QoQ は横ばいです。平均顧客預金(c)2% の YoY 、 1% の QoQ
AWM 収益率 32%						•運用資産 （ AUM ） ： 3.7 兆ドル、 15% 増加 •平均貸出額は前年同期 2% 増、 QOQ は横ばい。平均預金は前年同期 7% 増、 QOQ は横ばい。

(a)ビジネスカードは含まれていません。

(b)過去 90 日以内にログインしているすべてのモバイルプラットフォームのユーザー。

(c)決済 · 証券サービス事業に関連する顧客の預金およびその他の第三者負債を担当します。

事業セグメント別の結果の詳細については、 20 — 43 ページの事業セグメント結果を参照してください。

提供された信用と調達された資本

JP モルガン · チェースは、世界中の消費者、企業、コミュニティを支援し続けています。当社は、 2024 年の上半期に卸売および消費者顧客に対して新規および更新の融資を提供し、資本を調達しました。

$1.4 兆円						提供された信用総額と調達された資本(融資と約束を含む)
$120 10億						消費者に信用を提供する
$20 10億						アメリカの小企業に信用を提供する
$1.3 兆円						企業および非米国政府機関に対する信用および資本(a)
$30 1000億ドル						非営利団体とアメリカ政府の実体の信用と資本(b)

(a)企業および非米国政府機関に対する信用および資本には、主に AWm 内のグローバルプライベートバンクの顧客で構成される個人および個人機関が含まれます。

(b)州、市政当局、病院、大学が含まれている。

7

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展望

これらの現在の期待は、 1995 年の民間証券訴訟改革法の意味における将来見通しに関する記述です。このような将来見通しに関する記述は、 JP モルガン · チェースの経営陣の現在の信念および期待に基づいており、このフォーム 10—Q の日付でのみ述べられ、重大なリスクおよび不確実性の対象となります。90 ページの将来見通しステートメントを参照してください。 本リスト10-Qおよび第1部第1 A項では、2023年財務報告第9-33ページのリスク要因テーブル10-Kを参照して、いくつかのリスクおよび不確実性、およびこれらのリスクおよび不確実性によってモルガン·チェースの実績が大きく異なる可能性のある他の要因をさらに検討してください。2024年の実際の結果が以下に述べる展望情報と一致することは保証されず、会社もいかなる前向き陳述の更新も約束しない。

モルガン·チェースの現在の2024年通年の展望は、世界と米国経済の背景に置かれるべきである 金融市場活動、地政学的環境、競争環境、顧客と顧客活動レベル、および会社が米国やその他で業務を展開している国の規制と立法発展。このような要素のすべては会社の業績に影響を及ぼすだろう。同社は、その運営が存在するビジネス、経済、規制、法的環境の持続的な発展に対応するために、その業務と運営を適切に調整し続ける。

2024年通年

•経営陣は、市場を除く純利息を市場依存で約 910 億ドルと見込んでいます。

•経営陣は調整後の費用を約920ドルと予想しており、これは市場にかかっている。

•経営陣はクレジットカードサービスの純売上率を約3.40%と予想している。

市場を含まない純利息収入と調整後の費用は非公認会計基準財務指標である。18-19ページ“会社が非公認会計基準を使用した財務措置の説明と入金”を参照されたい。

業務が発展する

First Republic買収

2023年5月1日、モルガン·チェースは連結係である連邦預金保険会社からFirst Republic Bankのある資産を買収し、First Republic Bankのいくつかの債務(“First Republic買収”)を負担した。

同社は引き続き業務転換や顧客、製品、サービスの統合に進展しており、同社の業務や運営と一致するように第1回共和買収に関連している。その会社は、このような行動が2024年末にほぼ完了すると予想している

First Republicの他の情報については、付記26を参照されたい。

監督管理動態

FRBとFDICは2024年6月21日、同社が2025年7月1日に発表する予定の次の決議計画で円満に解決されなければならない欠陥があるとして、2023年の決議案の共同決定を発表した

同社のソリューションの詳細については、モルガン大通2023年10-K表4-8ページの規制と規制を参照されたい。

8

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総合経営成果

本部では，モルガン大通の2024年6月30日までと2023年6月30日までの3カ月と6カ月の総合運営実績を比較検討し，他に説明がない限り検討した。主に単一業務部門に関連する要因は，この業務部門の業績においてより詳細に検討されている。会社使用の影響総合経営結果のキー会計推定を検討するために、本グリッド10-Qの86-88ページとモルガン大通2023年グリッド10-Kの第155-158ページを参照してください。

収益
			6月30日までの3ヶ月間																		6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023						変わる						2024						2023						変わる
投資銀行手数料			$	2,304					$	1,513					52		%				$	4,258					$	3,162					35		%
主な取引記録			6,814						6,910						(1)						13,604						14,525						(6)
貸出 · 預金手数料			1,828						1,828						—						3,730						3,448						8
資産管理費			4,302						3,774						14						8,448						7,239						17
手数料等手数料			1,924						1,739						11						3,729						3,434						9
投資有価証券損失			(547)						(900)						39						(913)						(1,768)						48
住宅ローン手数料と関連収入			348						278						25						623						499						25
クレジットカード収入			1,332						1,094						22						2,550						2,328						10
その他の収入(A)(B)			9,149			(c)			3,292			(d)			178						10,277			(c)			4,299			(d)			139
非利子収入			27,454						19,528						41						46,306						37,166						25
純利子収入			22,746						21,779						4						45,828						42,490						8
純収入合計			$	50,200					$	41,307					22		%				$	92,134					$	79,656					16		%

（ a ） 2024 年 6 月 30 日期と 2023 年 6 月 30 日期との 3 ヶ月間の営業リース利益はそれぞれ 68900 万ドルと 71600 万ドル、 2024 年 6 月 30 日期と 2023 年 6 月 30 日期との 6 ヶ月間の営業リース利益はそれぞれ 14 億ドルと 15 億ドルを含みます。詳細は注釈 5 を参照。

(b)    2024 年 1 月 1 日より、税額控除構造における投資会計ガイダンスの更新を採択した結果、以前はその他の利益に計上されていた代替エネルギー税志向の投資の一部に対する償却は、所得税費用に計上されることになりました。詳細は注釈 1 、 5 、 13 を参照。

（ C ） 2024 年 6 月 30 日に終了した 3 ヶ月間と 6 ヶ月間の Visa 株式に関連する純利益 79 億ドルを含みます。詳細は注釈 2 および 5 を参照してください。

（d） 2023 年 6 月 30 日に終了した 3 ヶ月間と 6 ヶ月間のバーゲン購入利益の暫定推定額 27 億ドルを含みます。詳細は注釈 5 および 26 を参照してください。

四半期の業績

投資銀行手数料inCIBの折り目の反映：

•より高い債務引受費は主にレバレッジ融資、高収益債券と高等級債券の全業界発行量の増加によって推進される

•株式引受料を引き上げるその後の発行、IPO、私募に後押しされて有利な市場条件での財布シェアの増加と

•挑戦的な前四半期と比較して、完成した大型取引数が増加したため、相談費が増加した。

詳細は、28-35ページと注5のCIB細分化結果を参照してください。

元金取引収入減少はCIBに反映されています

•固定収益市場の金利、通貨、新興市場および大口商品での収入は低下したが、一部は証券化製品の収入増加によって相殺された

•カナダ帝国商業銀行の信用調整とその他の方面の損失は8，700ドル万であり、前年の収益は3，600ドル万であり、

•良質な金融と株式派生商品の株式市場収入はより高い。

主な取引収入の低下には、財務省と首席情報官収入の低下も含まれる。

CIBの元本取引収入は通常、純利息収入を含む他の収入ラインの相殺がある。同社は総純収入に基づいてその市場業務の表現を評価している。

CIBをご覧ください企業部門の業績とそれぞれ28~35ページおよび41~43ページ、および付記5でより多くの情報を理解する

貸出 · 預金手数料平らなのですなぜなら 高い他のレンCIBの定額と預金関連費用は、本四半期のある短期First Republicローンに関する約束(主にAWM)の購入割引に関する低い償却によって相殺される詳細は、23-27ページ、28-35ページ、36-40ページの建設、CIBおよびAWMセクション結果、および付記5を参照されたい。

資産管理費 AWMと中国建設銀行の高い平均市場水準と純流入に押されているより多くの情報については、それぞれ23~27ページおよび36~40ページのCCBおよびAWMセグメント化結果、および付記5を参照されたい。

手数料等手数料CIBとAWMのより高いブローカー手数料と費用、建設より高い年金販売手数料が含まれています詳細は、23-27ページ、28-35ページ、36-40ページの建設、CIBおよびAWMセクション結果、および付記5を参照されたい。

9

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投資有価証券損失減少は、米国債や米政府証券取引所や政府機関MBSの売却に関連し、財務省と首席情報官を再配置する投資証券組合と関係がある。R.R詳細については、第41-43ページおよび付記9の会社支部結果を参照されたい。

住宅ローン費用と関連収入住宅ローンの増加は主に反映されているより高い生産収入ですより多くの情報については、23−27ページおよび付記14の建行セグメント結果を参照されたい。

クレジットカード収入建行業務の増加は、デビットカードやクレジットカードの販売量増加による純交換増加と、高い年会費を反映しているが、新しい口座はコストの削減を開始しクレジットカードサービスの持続的な増加を反映しています.

前年の純交換には、ある奨励計画の条項を調整することにより増加した奨励負債が含まれている。参考までに建行支店業績、第23-27ページ追加情報は注釈 5 です。

その他の収入インクレ場所を決めて反映しています

•企業では

–ヴィサ株に関連した79ドルの純利益

–前年にFirst Republic買収に関する初歩的な推定を含む27億ドルの取引買収収益、および

•2024年1月1日に採択された“税収控除構造投資会計ガイドライン”の更新の影響により、同社のある以前に他の収入で確認されていた代替エネルギー税ガイド投資が償却され、現在所得税支出で確認されている。

注釈1、5、およびを参照13 “税務相殺構造投資会計ガイドライン”により更新されたより多くの情報について；付記2そして 5 Visa株に関するより多くの情報を知る；注26 First Republic買収に関する他の情報を理解する。

純利子収入貸借対照表の組み合わせと金利上昇の影響、クレジットカードサービス循環残高の増加、First Republicのタイミングの影響、および市場の純利息収入の増加は主にLOBの預金保証金圧縮と建設平均預金残高の低下によって相殺される。

同社が平均的に利息を稼ぐ資産は3.5ドルで、1，660ドル増加し、収益率は5.57%と56ベーシスポイント増加した。FTEベースでは，これらの資産の純収益率は2.62%であり，前年並みである.市場を含まない純収益率は3.86%と3ベーシスポイント上昇した。

詳細については、192ページの総合平均貸借対照表、金利および利率表を参照されたい。市場を含まない純収益率は非公認会計基準の財務指標である。市場の純利益を含まないさらなる議論については、18-19ページ“会社が非公認会計基準を使用した財務措置の説明と入金”を参照されたい。

年明けから現在までの業績

投資銀行手数料CIBに反映されています

•より高い債務引受料は、主にレバレッジ融資、高グレード債券、高収益債券の業界全体での発行量の増加、および

•より高い株式引受費は、より多くのIPO、後続発行、転換可能な証券発行によって推進される。

元金取引収入デ折り目主にCIBでは:

•固定収益市場金利と大口商品収入が低下し、一部は証券化製品収入の増加によって相殺された

•良質な金融や株式派生商品の株式市場収入の増加、および

•カナダ帝国商業銀行の信用調整とその他の方面での損失は10200ドル万だったが、前年の損失は11100ドル万だった。

貸出 · 預金手数料シンケルリラックスしてCIBに反映させてもっと高いレンズ丁関連費用は、融資承諾料、及びより高い預金関連費用を含み、支払い中の現金管理費を含む。

資産管理費inAWMと建行の平均市場レベルと純流入が高いこと、およびFirst Republicが建行のタイミングに影響するため、割引を招く。

手数料等手数料増加には、建行年金販売手数料の増加、CIBとAWMの委託手数料と手数料、受託費の増加が含まれている。

投資有価証券損失減少は、米国GSEと政府機関MBSと米国債の売却に関連し、財務省と首席情報官を再配置する投資証券組合と関係がある。

住宅ローン費用と関連収入住宅ローンの増加は主に反映されている生産収益の増加は 第 1 共和国のタイミングの影響。

クレジットカード収入デビット · クレジットカードの販売台数の増加によるネット交換の増加を反映した CCb の増加 h継続的な成長を反映した新規口座創出コストの償却費の増加によって大きく相殺された年金手数料の増加 カードサービスです。

その他の収入in折り目して反映する

•企業では

–ヴィサ株に関連した79ドルの純利益

–前年にFirst Republic買収に関する初歩的な推定を含む27億ドルの取引買収収益、および

•2024年1月1日に採択された“税収控除構造投資会計ガイドライン”の更新の影響により、同社のある以前に他の収入で確認されていた代替エネルギー税ガイド投資が償却され、現在所得税支出で確認されている。

10

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前年度は、 AWM の中国国際ファンドマネジメント （ 以下「 CIFM 」 ） の当初の少数権益による 33900 万ドルの利益を含みます。.

AWm セグメントの結果を参照してください ページ 36 — 40CIFm に関する追加情報

純利子収入バランスシート · ミックスと金利引き上げの影響、ファースト · リパブリックのタイミングの影響、カードサービスの回転残高の増加、マーケットの純利息利益の増加により増加しました。これは、 LOB 全体の預金マージン圧縮と CCb の平均預金残高の低下によって一部相殺されました。

同社の平均利息資産は 3.5 兆ドルで 1970 億ドル増加し、利回りは 5.56% で 71 bps 上昇しました。これらの資産の純利回りは、 FTE ベースで 2.66% と 3 bps 増となりました。市場を除く純利回りは 3.85% 、 3 bps 増でした。

エグゼクティブ · 概要を参照 ページ 5 — 8ファースト · リパブリックのタイミングの影響に関する追加情報。

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信用損失準備金
			6月30日までの3ヶ月間																		6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023						変わる						2024						2023						変わる
消費者、クレジットカードは含まれていません			$	144					$	555					(74)		%				$	221					$	803					(72)		%
クレジットカード			2,429						1,324						83						4,266						2,546						68
総消費額			2,573						1,879						37						4,487						3,349						34
卸売			456						1,007						(55)						400						1,811						(78)
投資証券			23						13						77						49						14						250
信用損失準備金総額			$	3,052					$	2,899					5		%				$	4,936					$	5,174					(5)		%

四半期の業績

ザ信用損失準備金31ドルで、22億ドルの純洗浄と信用損失準備金が82100ドル増加したことを反映している

純販売には20ドルの制限が含まれています消費者クレジットカードサービスによって推進され、より新しい年の味付けと持続的な信用正常化、そして26700ドルの万を反映している卸売.

信用損失準備金の純増加額には、

•60，900ドルの万In消費者主にローンの成長といくつかのマクロ経済変数の更新と

•18900ドルの万In卸売First Republicポートフォリオを会社モデリング信用損失推定に組み込む影響や純格下げ活動(主に不動産)の推進を受けて、融資と融資に関する承諾ポートフォリオの変化はこの影響を大きく相殺している

前年の支出は29億元で、信用損失準備金と純輸出準備金14バーツに基づいて15億元増加したことを反映している。増加した純額には、第1共和国融資と融資に関連する約束の準備を決定するための12億ドルが含まれている。

建行部門業績第23-27ページ、CIB第28-35ページ、AWM 36-40ページ、会社第41-43ページ；信用損失準備75-77ページ；会社使用のキー会計推定第86-88ページ備考1112クレジット組合せおよびクレジット損失準備に関する補足情報。

年明けから現在までの業績

ザ信用損失準備金49ドルで、42億ドルの純洗浄と信用損失準備金が74900ドル増加したことを反映している

純販売には38ドルの制限が含まれています消費者主にクレジットカードサービスによって推進され、より新しい年の味付けと持続的な信用正常化、そして35300ドルの万ドルを反映している卸売主に不動産、オフィスビルに集中しています。

信用損失準備金の純増加額には、

•65300ドルの万In消費者クレジットカードサービスの万純増加は75300ドルで、主に新しい年の味付け、ローンの成長とあるマクロ経済変数の更新に推進され、住宅ローンの万純減少は12500ドル、そして

•1万4，700ドルの収入卸売そして、それは

–70700ドルの純増加は、純格下げ活動、主に不動産活動、及びFirst Republicポートフォリオを同社のモデリング信用損失推定に組み込む影響を反映している

主なずれ量は

–66000万ドルを純減少させた主な原因は、融資と融資に関する承諾の組み合わせの変化とあるマクロ経済変数の更新の影響である。

前年の支出は52億元で、信用損失準備金と純輸出準備金の純増加26億ドル、即ち25億ドルを反映している。増加した純額には、2023年第2四半期の第1共和国融資と融資に関する約束を決定するための12ドルの支出が含まれている。

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非利子支出
(単位：百万)			6月30日までの3ヶ月間																		6月30日までの6ヶ月間
			2024						2023						変わる						2024						2023						変わる
補償費用			$	12,953					$	11,216					15		%				$	26,071					$	22,892					14		%
非補償費用 ：
入居率			1,248						1,070						17						2,459						2,185						13
技術 · 通信 · 機器(a)			2,447						2,267						8						4,868						4,451						9
専門と外部サービス			2,722						2,561						6						5,270						5,009						5
マーケティングをする			1,221						1,122						9						2,381						2,167						10
その他の費用			3,122			(d)			2,586						21						5,421			(d)			4,225						28
非補償費用総額			10,760						9,606						12						20,399						18,037						13
総非利子支出			$	23,713					$	20,822					14		%				$	46,470					$	40,929					14		%
その他の経費の構成要素(b)
弁護士費			$	317					$	420											$	245					$	596
FDIC関連費用			291						338												1,264						655
営業損失(c)			323						304												622						603

(a)自動車運行リース資産に関連する減価償却費を含む。詳細は注釈 16 を参照してください。

(b)詳細は注釈 5 を参照。

(c)主に顧客の預金口座、クレジットカードおよびデビットカードに関連する CCb の詐欺損失。

(d)JP モルガン · チェース財団への Visa 株式の 10 億ドル寄付を含む。詳細は注釈 5 を参照。

四半期の業績

補償費用 成長は次のような要素によって推進される

•LOB におけるボリュームと収益関連の報酬の向上、

•主にフロントオフィスとテクノロジー部門の従業員の増加と

•2023 年 7 月まで当社従業員ではなかったファースト · リパブリックに関連する個人に関連する前年度の費用が、コーポレートにおけるその他の費用に認識されたため、主に CCb およびコーポレートにおけるファースト · リパブリックの影響、

非補償費用結果として増加しました:

•JP モルガン · チェイス財団への Visa 株式の 10 億ドルの寄付

•主に CCb へのテクノロジーとマーケティングへの投資を増加させ

•高い占有コスト、

部分オフセット量

•CIb の増加によって相殺されたコーポレート部門の減少による法務費用の削減

•上記のように、費用と補償費用の調整は、ファースト · リパブリックに関連するタイミングの影響によって部分的に相殺されます。

第一共和国の買収に関する追加情報は注釈 26 を参照。 注釈 2そして 5 Visa の株式およびその他の費用に関する追加情報。

年明けから現在までの業績

補償費用 成長は次のような要素によって推進される

•LOB におけるボリュームと収益関連の報酬の向上、

•主にフロントオフィスとテクノロジー部門の従業員の増加と

•2023 年 7 月まで当社の従業員ではなかったファースト · リパブリックに関連する個人に関連する前年度の費用が、主に CCb とコーポレートにおけるファースト · リパブリックの影響が、コーポレートにおけるその他の費用に認識されました。

非補償費用結果として増加しました:

•JP モルガン · チェイス財団への Visa 株式の 10 億ドルの寄付

•2024 年の第 1 四半期に企業部門で認められた FDIC 特別評価への 72500 万ドルの増加

•主に CCb へのテクノロジーとマーケティングへの投資が増加し

•上記のように、費用と補償費用の調整によって部分的に相殺されるファースト · 共和国に関連するタイミングの影響。

•高い占有コスト、

部分オフセット量

•企業と CIb の法的費用を削減します

エグゼクティブ · 概要を参照 ページ 5 — 8ファースト · リパブリックのタイミングの影響に関する追加情報。

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所得税費用
(単位：百万)			6月30日までの3ヶ月間																		6月30日までの6ヶ月間
			2024						2023						変わる						2024						2023						変わる
所得税前収入支出			$	23,435					$	17,586					33		%				$	40,728					$	33,553					21		%
所得税費用			5,286			(a)			3,114						70						9,160			(a)			6,459						42
実際の税率			22.6			%			17.7		%										22.5			%			19.3		%

(a)2024 年 1 月 1 日付で、税額控除構造における投資会計ガイダンスの更新を採択した結果、当社の代替エネルギー税志向投資の一部に対する償却は、所得税費用に計上されます。詳細は注釈 1 、 5 、 13 を参照。

四半期の業績

♪the the the実際の税率成長は次のような要素によって推進される

•2024 年 1 月 1 日に税額控除構造における投資会計ガイダンスの更新を採択すること。

•米国連邦税、州税、地方税の対象となる所得と費用の水準とミックス （ Visa 株式への純利益の影響、および JP モルガンチェイス財団への Visa 株式の拠出を含む ） の変更。

前年度には、ファースト · 共和国買収に反映された所得税費用の影響が含まれていました。 初歩的な準備推定バーゲン購入利益は、実効税率の引き下げをもたらしました。

年度実績

♪the the the実効税率成長は次のような要素によって推進される

•2024 年 1 月 1 日に税額控除構造における投資会計ガイダンスの更新を採択すること。

•米国連邦税、州税、地方税の対象となる所得と費用の水準とミックス （ Visa 株式への純利益の影響、および JP モルガンチェイス財団への Visa 株式の拠出を含む ） の変更。

前年度には、ファースト · 共和国買収に反映された所得税費用の影響が含まれていました。 初歩的な準備推定バーゲン購入利益は、実効税率の引き下げをもたらしました。

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連結貸借対照表とキャッシュフロー分析

合併貸借対照表分析

以下は、 2024 年 6 月 30 日から 2023 年 12 月 31 日の間の重要な変更の議論です。 連結貸借対照表に影響を与える当社が使用する重要な会計見積もりについての議論については、 155 — 158 ページを参照。

選定された合併貸借対照表データ
(単位：百万)			六月三十日 2024						十二月三十一日 2023			変わる
資産
現金と銀行の満期金			$	27,265					$	29,066		(6)		%
銀行での預金			503,554						595,085			(15)
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			392,763						276,152			42
借入証券			199,062						200,436			(1)
取引資産			733,882						540,607			36
販売可能な証券			266,252						201,704			32
満期証券を保有する			323,746						369,848			(12)
投資証券、信用損失準備後の純額を差し引く			589,998						571,552			3
貸し付け金			1,320,700						1,323,706			—
融資損失準備			(22,991)						(22,420)			3
ローン、ローン損失準備後の純額を差し引く			1,297,709						1,301,286			—
受取利息と売掛金			135,692						107,363			26
家屋と設備			30,582						30,157			1
営業権、MSR、その他の無形資産			64,525						64,381			—
その他の資産			167,971						159,308			5
総資産			$	4,143,003					$	3,875,393		7		%

銀行の現金と支払金および銀行預金CIb のマーケット活動と財務省と CIO のキャッシュ配備により減少しました。

転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券市場主導による増加は、顧客主導のマーケットメイキング活動の増加とショートポジションをカバーする有価証券の需要の増加を反映しており、年末の季節的な低水準と比較しました。

転売契約に基づき購入した有価証券の詳細については、注釈 10 を参照。借入証券。

借入証券 市場主導の減少は、顧客主導の活動の減少を反映し、主にショートポジションをカバーする有価証券の需要の増加を相殺しました。

取引資産クライアント主導のマーケットメーキング活動に関連する市場における株式商品および債務商品の水準が上昇し、年末の季節的に低水準と比較して増加したことによる増加、および財務省および CIO の短期キャッシュ配備の増加による減少。

詳細は注釈 2 と 4 を参照してください。

投資証券増加した理由は

•主に米国国債および非米国国債の純購入を反映した高額販売可能証券 （ 以下「 AFS 」 ） 。満期およびペイダウンによって一部相殺された。

•主に満期とペイダウンによって牽引される低 HTm 証券

コーポレートセグメントの結果 41 — 43 ページ、投資ポートフォリオリスクマネジメントを参照してください。 78 ページ、追加情報については注釈 2 と 9 。

貸し付け金比較的平らで:

•ペイダウンとローン売上高が創出を上回った住宅ローンの減少

•カードサービスの高い融資率 新規勘定と回転残高の増加です

♪the the the融資損失準備インクレased は、 57100 万ドルの融資損失引当金の正味追加を反映しています。

•63600 万ドルで 消費者， 主にカードサービス ， 主に新しいヴィンテージの調味料 ， ローンの成長 ， 特定のマクロ経済変数の更新 ， および $14100 万ドルの正味減少住宅ローン ，

部分オフセット量

•6，500ドルの1万ドル減少しました卸売そして、それは

–76300万ドルの純減少は、主にローンの組み合わせの変化とあるマクロ経済変数の更新の影響によるものだ

主なずれ量は

–純格下げ活動およびFirst Republicポートフォリオを同社のモデリング信用損失推定に組み込む影響を含む69800ドルの純増加。

9-14ページおよび59-78ページの経営および信用および投資リスク管理の総合的な結果、86-88ページの企業使用の重要な会計推定、ならびに融資および総信用損失割当に関する付記2、3、11および12；ならびにFirst Republic買収に関する付記26の他の情報を参照してください。

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受取利息と売掛金成長は主に市場顧客活動の増加によるものだ。

営業権、MSR、その他の無形資産: その他の情報については、付記14を参照されたい。

その他の資産増加は主に高い繰延税金資産とVisa C株の公正価値によるものである。備考をご参照ください2と5 Visa株に関するより多くの情報を了解します。

選定された総合貸借対照表データ(継続)
(単位：百万)			六月三十日 2024						十二月三十一日 2023			変わる
負債.負債
預金.預金			$	2,396,530					$	2,400,688		—		%
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			400,832						216,535			85
短期借入金			47,308						44,712			6
貿易負債			240,836						180,428			33
売掛金とその他の負債			295,813						290,307			2
総合可変利益実体(“VIE”)発行の実益権益			27,104						23,020			18
長期債務			394,028						391,825			1
負債総額			3,802,451						3,547,515			7
株主権益			340,552						327,878			4
総負債と株主権益			$	4,143,003					$	3,875,393		7		%

預金.預金デ折り目して反映する

•既存の勘定における CCb の減少は、主に季節的な税金流出と高利回り投資への移行によるものであり、新規勘定によって大きく相殺されました。

主なずれ量は

•証券サービス · ペイメントの純流入による CIb の預金増加、市場におけるストラクチャード債券の純満期によって一部相殺

•国際消費者イニシアチブに関連する新製品提供により、法人預金の増加、

•新商品の提供による AWm の残高の増加と、ファースト · リパブリックに関連する商品の提供変更による既存口座預金の増加は、主に高利回り投資への継続的な移行によって相殺されました。

買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券in市場に押されて低下し，顧客駆動を反映した市活動や取引資産の担保融資増加は，年末の季節的に低い水準に比べても同様である。

短期借入金 構造的手形の市場での純発行量の増加に押されている。

流動性リスク管理を参照してください51-58ページは、預金、購入に関する連邦基金、および買い戻しプロトコルに従って貸し出しまたは売却された証券および短期借入に関する補足情報であり、付記2および15は預金に関する説明であり、付記10は買い戻しプロトコルに従って購入された連邦基金および貸し出しまたは売却に関する証券の説明であり、付記26はFirst Republic買収に関する他の情報である。

貿易負債 増加の原因は，固定収益市場の顧客駆動の市政活動により債務ツールの空頭寸レベルが高く，年末の季節的水準が低いことである。詳細は注釈 2 と 4 を参照してください。

売掛金とその他の負債増加の原因は支払いと市場での顧客活動の増加だ

VIE発行の実益権を合併する成長の推進要因は、財務省と首席情報官がクレジットカード証券化を発行したことと、CIB第三者が保有する会社が管理する多売り手パイプ商業手形レベルが高く、会社の融資計画と一致していることである。

新規内容は51−58ページの流動性リスク管理及び付記13及び22を参照国際情報、特に会社が後援するVIEと融資証券化信託基金。

長期債務増加の原因は，顧客需要によるCIB構造手形の純発行と，財務省とCIOの長期債務純発行であるが，FHLB前払減少はこの増加を大きく相殺している。First Republic買収に関するより多くの情報は、51-58ページの流動性リスク管理；および付記26を参照されたい

株主権益純収益の増加は、主に資本行動の影響によって相殺され、普通株の買い戻し、普通株と優先株配当の支払い及び純償還優先株を含む。以下の日付の株主権益変動表をご覧ください94 ページ、 49 ページの資本株式、 Note 19 for a他の情報。

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合併キャッシュフロー分析

以下は、 2024 年 6 月 30 日期および 2023 年 6 月期におけるキャッシュフロー活動の概要です。

(単位：百万)												6月30日までの6ヶ月間
																		2024						2023
提供された現金純額/(用)
事業活動																		$	(115,689)					$	(92,376)
投資活動																		(137,618)						5,551
資金調達活動																		168,406						14,642
為替レート変動が現金に与える影響																		(8,431)						72
現金と銀行の支払金および銀行預金の純減少																		$	(93,332)					$	(72,111)

事業活動

•2024 年の現金使用額は、取引資産の増加と未払利子および売掛金の増加によるものであり、取引負債の増加と買掛金およびその他の負債の増加によって一部相殺されました。

•2023 年の現金使用は、取引資産の増加と買掛金およびその他の負債の減少によるものであり、その他の資産、借入有価証券、未払利子および売掛金の減少によって一部相殺されました。

投資活動

•2024 年の現金使用は、転売契約に基づく有価証券購入の増加と投資有価証券の純購入によるものです。

•2023 年の現金供給は、投資有価証券からの純収益を反映しており、主にローンの純発行額、転売契約に基づく有価証券購入額、ファースト · 共和国買収に使用された純現金によって相殺されました。

資金調達活動

•2024年、提供された現金は、買い戻し協議による証券の貸し出しや売却、長期·短期借入金の純収益の増加を反映しているが、預金減少と優先株純償還により部分的に相殺されている。

•2023年、提供された現金は、買い戻し協定による証券の貸し出しや売却の増加を反映しているが、米国大手銀行財団が第一共和銀行に提供した預金の返済の影響を含む預金純活動によって大きく相殺されており、同社は第一共和銀行買収の一部であり、長期·短期借入の純支払いであると考えている。

•この2つの時期には，現金は普通株の買い戻しに用いられ，現金は普通株と優先株の現金配当に用いられる

* * *

会社のキャッシュフローに影響を与える活動のさらなる検討については，15−16ページの総合貸借対照表分析，45−50ページの資本リスク管理，51−58ページの流動性リスク管理，および本表格10−Q 95ページの総合キャッシュフロー表，およびモルガン大通2023年グリッド10−kの102−109ページを参照されたい。

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会社の非公認会計基準を用いた財務計量の解釈と照合

同社は米国公認会計原則に基づいて連結財務諸表を作成し、この陳述は“報告済み”基礎と呼ばれている。これらの財務諸表は91-95ページを参照されたい。

報告に基づいて会社の業績を分析するほか、同社はFirmwideおよび部門レベルでいくつかの非GAAP財務測定基準を審査し、使用する

•全額の“管理”基準結果は、課税投資および証券に相当するベースで税金控除および免税証券を得る投資からの純収入総額(“全時間当量”)を示すためのいくつかの再分類を含む間接費用比率を含む。免税項目に関連する相応の所得税の影響は所得税費用に計上される。これらの調整は、会社全体またはLOB報告の純収入に影響を与えない

•準備前利益、すなわち純収入総額から非利息支出総額を差し引く

•純利息収入、純収益、および市場を含まない非利息収入

•TCE、ROTCE、TBVPS；

•調整後の費用は、Firmwide法律費用を含まない非利息費用を表します。

経営陣による非 GAAP 財務指標の使用について詳しくは、 JP モルガン · チェーズの 2023 年度フォーム 10—k の 62 〜 64 ページにある「非 GAAP 財務指標および主要業績指標の使用の説明および調整」を参照してください。

以下の集計表は，会社が報告した米国GAAP結果から管理基盤への入金を提供する

			6月30日までの3ヶ月間
			2024																								2023
(単位：百万、比率を除く)			すでに報告した									全額課税-等値調整(b)									管を受ける 基礎						すでに報告した						全額課税-等値調整(b)									管を受ける 基礎
その他の収入			$	9,149		(a)						$	677		(a)						$	9,826					$	3,292					$	990								$	4,282
非利子収入総額			27,454									677									28,131						19,528						990									20,518
純利子収入			22,746									115									22,861						21,779						104									21,883
純収入合計			50,200									792									50,992						41,307						1,094									42,401
総非利子支出			23,713									北米.北米									23,713						20,822						北米.北米									20,822
予備利益を計上する			26,487									792									27,279						20,485						1,094									21,579
信用損失準備金			3,052									北米.北米									3,052						2,899						北米.北米									2,899
所得税前収入支出			23,435									792									24,227						17,586						1,094									18,680
所得税費用			5,286			(a)						792			(a)						6,078						3,114						1,094									4,208
純収入			$	18,149								北米.北米									$	18,149					$	14,472					北米.北米									$	14,472
間接費用比			47		%							NM									47		%				50		%				NM									49		%
			6月30日までの6ヶ月間
			2024																								2023
(単位：百万、比率を除く)			すでに報告した									全額課税-等値調整(b)									管を受ける 基礎						すでに報告した						全額課税-等値調整(b)									管を受ける 基礎
その他の収入			$	10,277		(a)						$	1,170		(a)						$	11,447					$	4,299					$	1,857								$	6,156
非利子収入総額			46,306									1,170									47,476						37,166						1,857									39,023
純利子収入			45,828									236									46,064						42,490						224									42,714
純収入合計			92,134									1,406									93,540						79,656						2,081									81,737
総非利子支出			46,470									北米.北米									46,470						40,929						北米.北米									40,929
予備利益を計上する			45,664									1,406									47,070						38,727						2,081									40,808
信用損失準備金			4,936									北米.北米									4,936						5,174						北米.北米									5,174
所得税前収入支出			40,728									1,406									42,134						33,553						2,081									35,634
所得税費用			9,160			(a)						1,406			(a)						10,566						6,459						2,081									8,540
純収入			$	31,568								北米.北米									$	31,568					$	27,094					北米.北米									$	27,094
間接費用比			50		%							NM									50		%				51		%				NM									50		%

(a)当社は、 2024 年 1 月 1 日付で、税額控除構造における投資会計ガイダンスの更新を修正された遡及法により採用しました。 詳細は注釈 1 、 5 、 13 を参照。

(b)主に CIb と企業で認められている。

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以下の表は、市場を除く純利子利益、純利回り、非利子利益の情報です。

(in料金を除く数百万 ）			6月30日までの3ヶ月間															6月30日までの6ヶ月間
			2024			2023						変わる						2024			2023						変わる
純利子利益 — 報告			$	22,746		$	21,779					4		%				$	45,828		$	42,490					8		%
全額課税-等値調整			115			104						11						236			224						5
純利子利益 — 管理ベース(a)			$	22,861		$	21,883					4						$	46,064		$	42,714					8
減 ： 市場純金利利益(b)			(77)			(487)						84						106			(592)						NM
市場の純利息収入を含まない(a)			$	22,938		$	22,370					3						$	45,958		$	43,306					6
平均生息資産			$	3,509,725		$	3,343,780					5						$	3,477,620		$	3,280,619					6
減算：平均市場生息資産(b)			1,116,853			1,003,877						11						1,073,964			993,283						8
平均的に利息を稼ぐ資産は市場を含まない			$	2,392,872		$	2,339,903					2						$	2,403,656		$	2,287,336					5
平均生息資産純収益率−管理基盤			2.62		%	2.62		%										2.66		%	2.63		%
平均市場生息資産の純収益率(b)			(0.03)			(0.19)												0.02			(0.12)
市場を含まない平均生息資産純収益率			3.86		%	3.83		%										3.85		%	3.82		%
非利子収入--報告(c)			$	27,454		$	19,528					41						$	46,306		$	37,166					25
全額課税-等値調整(c)			677			990						(32)						1,170			1,857						(37)
非利子収入管理基盤			$	28,131		$	20,518					37						$	47,476		$	39,023					22
減少：市場の非利息収入(B)(D)			7,870			7,549						4						15,700			16,092						(2)
市場の非利子収入は含まれていない			$	20,261		$	12,969					56						$	31,776		$	22,931					39
注：総市場純収入(b)			$	7,793		$	7,062					10						$	15,806		$	15,500					2

(a)利息には関連するヘッジの影響が含まれている。課税-適用される場合は同値額を使用します。

(b)市場の詳細は 34 ページを参照してください。

(c)当社は、 2024 年 1 月 1 日付で、税額控除構造における投資会計ガイダンスの更新を修正された遡及法により採用しました。 詳細は注釈 1 、 5 、 13 を参照。

(d)旧商業銀行事業セグメントの市場関連収益を含む。前期金額は、現行の提示に合わせて修正されました。

下表は会社の普通株主権益からTCEへの入金を提供する。

			期末									平均値
(単位は百万で、1株当たりの比率データは含まれていません)			六月三十日 2024			十二月三十一日 2023						6月30日までの3ヶ月間									6月30日までの6ヶ月間
												2024			2023						2024			2023
普通株主権益			$	316,652		$	300,474					$	308,763		$	277,885					$	304,519		$	274,560
減価：営業権			52,620			52,634						52,618			52,342						52,616			52,031
減算：その他無形資産			3,058			3,225						3,086			2,191						3,122			1,746
補足：一部の繰延税金負債(a)			2,969			2,996						2,975			2,902						2,982			2,727
有形普通株権益			$	263,943		$	247,611					$	256,034		$	226,254					$	251,763		$	223,510
有形普通株権益収益率			北米.北米			北米.北米						28		%	25		%				25		%	24		%
1株当たりの有形帳簿価値			$	92.77		$	86.08					北米.北米			北米.北米						北米.北米			北米.北米

(a)減税可能な営業権および非課税取引において生成された識別可能な無形資産に関連する繰延税金項目負債を指し、TCEを計算する際に営業権および他の無形資産から差し引かれる。

19

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業務細分化結果

この会社は個人単位で管理されています。2024年第2四半期から、同社はその報告すべき業務部門を再編し、以前の企業と投資銀行業務部門と商業銀行業務部門を報告すべき業務部門である商業投資銀行(“CIB”)に統合した。再編の結果、同社には現在、消費者とコミュニティ銀行、商業·投資銀行、資産·富管理の3つの報告可能な業務部門がある。しかも、もう一つの企業部門がある。

業務部門は、提供された製品及びサービス又はサービスの顧客タイプに基づいて決定され、会社運営委員会が現在財務情報を評価する方法を反映している。分部結果は管理に基づいて報告する.管理基盤の定義については、18-19ページ“会社が非公認会計基準を使用した財務措置の説明と入金”を参照されたい。

次の表は同社の報告可能な業務部門を示している。

業務分類報告方法説明

業務細分化の結果，細分化市場ごとに独立した業務と見なすことを目的としている.業務分部の結果が得られた管理報告の流れには、何らかの収入と費用項目の分配が含まれている。同社は支部報告のための仮説，方法，報告分類を定期的に評価しているため，将来的にはさらなる改善が実施される可能性がある。同社はまた、少なくとも毎年、各LOBに必要な資本レベルを評価している。同社のLOBはまた、会社とその投資家やアナリストが業績を評価する際に使用するための様々な業務指標を提供している

収入共有

業務部門又は各部門内の企業が共同で会社の顧客及び顧客に製品及びサービスを販売するために努力した場合、参加企業は、これらの取引の収入を共有することに同意することができる。収入は、一般に、関連製品またはサービスを担当する部門で確認され、取引に参加する他の部門/業務に割り当てられる。その部門と業務業績はこのような収入共有協定を反映している。

資金移転定価

資金移転定価は、会社が利息収入と費用をLOBと他の会社に分配し、主要金利リスクと流動性リスクを財務省と首席情報官に移転する過程である

資金移転定価過程は資産負債と表外製品の金利と流動性リスクの特徴を考慮した。Ftp過程で使用する方法や仮定を定期的に調整し，経済状況や他の要因を反映させ，これらの要因が純利息収入の各支部への分配に影響を与える可能性がある.

外国為替リスク

外国為替リスクは、特定の収益と費用のために、 LOBs およびその他の企業から財務および CIO に移転されます。財務省と CIO は、これらのリスクを一元的に管理し、移転リスクに関連する為替レートの変動の影響を結果に報告します。詳細は、 79 — 84 ページのマーケットリスクマネジメントを参照してください。

20

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資本配置

各事業セグメントに割り当てられた資本額は、自己資本と呼ばれます。少なくとも毎年、資本配分に使用される仮定、判断、方法論が再評価され、その結果、 LOB に配分された資本が変更される可能性があります。資本配分に関する詳細は、 JP モルガン · チェース 2023 フォーム 10—k の 48 ページおよび 98 ページの事業資本ラインを参照してください。

これらの方法のさらなる検討については、モルガン大通2023年10-k表65-85ページと付記32における業務部門業績-業務部門報告方法説明を参照されたい。

21

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分部成果−管理の基礎

次の表は同社の示した時期の業績を部門別にまとめました。

6月30日までの3ヶ月間			個人とコミュニティ銀行業務															商業 · 投資銀行															資産と富管理
(単位：百万、比率を除く)			2024						2023			変わる						2024						2023			変わる						2024			2023			変わる
純収入合計			$	17,701					$	17,233		3		%				$	17,917					$	16,507		9		%				$	5,252		$	4,943		6		%
総非利子支出			9,425						8,313			13						9,166						8,194			12						3,543			3,163			12
備前利益/(損失)			8,276						8,920			(7)						8,751						8,313			5						1,709			1,780			(4)
信用損失準備金			2,643						1,862			42						384						1,135			(66)						20			145			(86)
純収益/(損失)			4,210						5,306			(21)						5,897						5,300			11						1,263			1,226			3
株式収益率(“ROE”)			30		%				38		%							17		%				15		%							32		%	29		%

6月30日までの3ヶ月間						会社															総額
(単位：百万、比率を除く)															2024						2023			変わる						2024						2023			変わる
純収入合計															$	10,122		(a)			$	3,718		172		%				$	50,992		(a)			$	42,401		20		%
総非利子支出															1,579			(b)			1,152			37						23,713			(b)			20,822			14
備前利益/(損失)															8,543						2,566			233						27,279						21,579			26
信用損失準備金															5						(243)			NM						3,052						2,899			5
純収益/(損失)															6,779						2,640			157						18,149						14,472			25
羅															NM						NM									23		%				20		%

6月30日までの6ヶ月間			個人とコミュニティ銀行業務															商業 · 投資銀行															資産と富管理
(単位：百万、比率を除く)			2024						2023						変わる						2024						2023			変わる						2024			2023			変わる
純収入合計			$	35,354					$	33,689					5		%				$	35,501					$	33,618		6		%				$	10,361		$	9,727		7		%
総非利子支出			18,722						16,378						14						17,890						16,985			5						7,003			6,254			12
備前利益/(損失)			16,632						17,311						(4)						17,611						16,633			6						3,358			3,473			(3)
信用損失準備金			4,556						3,264						40						385						1,610			(76)						(37)			173			NM
純収益/(損失)			9,041						10,549						(14)						12,519						11,068			13						2,553			2,593			(2)
羅			33		%				39		%										18		%				16		%							32		%	31		%

6月30日までの6ヶ月間						会社															総額
(単位：百万、比率を除く)															2024						2023			変わる						2024						2023			変わる
純収入合計															$	12,324		(a)			$	4,703		162		%				$	93,540		(a)			$	81,737		14		%
総非利子支出															2,855			(b)			1,312			118						46,470			(b)			40,929			14
備前利益/(損失)															9,469						3,391			179						47,070						40,808			15
信用損失準備金															32						127			(75)						4,936						5,174			(5)
純収益/(損失)															7,455						2,884			158						31,568						27,094			17
羅															NM						NM									20		%				19		%

(a)Visa 株式に関連する 79 億ドルの純利益を含む。詳細は注釈 2 を参照。

(b)JP モルガン · チェイス財団への Visa 株式の 10 億ドル寄付を含む。詳細は注釈 5 を参照。

以下のセクションでは、 2024 年 6 月 30 日に終了した 3 ヶ月間および 2023 年の 6 ヶ月間のセグメント別業績の比較について説明します。

22

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コンシューマー & コミュニティバンキング

CCb の事業プロフィールについては、 JP モルガン · チェースの 2023 年フォーム 10—k および 200 ページの事業指標のラインの 68 — 71 ページを参照してください。

選定損益表データ
			6月30日までの3ヶ月間																		6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万、比率を除く)			2024						2023						変わる						2024						2023						変わる
収益
貸出 · 預金手数料			$	830					$	841					(1)		%				$	1,652					$	1,664					(1)		%
資産管理費			978						816						20						1,925						1,492						29
住宅ローン手数料と関連収入			346						274						26						620						497						25
クレジットカード収入			741						483						53						1,423						1,222						16
他のすべての収入(a)			1,101						1,129						(2)						2,321						2,291						1
非利子収入			3,996						3,543						13						7,941						7,166						11
純利子収入			13,705						13,690						—						27,413						26,523						3
純収入合計			17,701						17,233						3						35,354						33,689						5
信用損失準備金			2,643						1,862						42						4,556						3,264						40
非利子支出
補償費用			4,240						3,628						17						8,469						7,173						18
非補償費用(b)			5,185						4,685						11						10,253						9,205						11
総非利子支出			9,425			(d)			8,313						13						18,722			(d)			16,378						14
所得税前収入支出			5,633						7,058						(20)						12,076						14,047						(14)
所得税費用			1,423						1,752						(19)						3,035						3,498						(13)
純収入			$	4,210					$	5,306					(21)						$	9,041					$	10,549					(14)
事業別収益
銀行と富管理			$	10,375					$	10,936					(5)						$	20,699					$	20,977					(1)
住宅ローン			1,319						1,007						31						2,505						1,727						45
クレジットカードサービスと自動販売カード			6,007						5,290						14						12,150						10,985						11
住宅ローン費用と関連収入の詳細：
生産収入			157						102						54						287						177						62
担保融資サービス収入純額(c)			189						172						10						333						320						4
住宅ローン手数料と関連収入			$	346					$	274					26		%				$	620					$	497					25		%
財務比率
株式収益率			30			%			38			%									33			%			39			%
間接費用比			53						48												53						49

(a)主にレンタル収入や手数料などの費用が含まれています。2024年と2023年6月30日までの3ヶ月間の運営賃貸収入はそれぞれ68200ドルと70400ドルで、2024年と2023年6月30日までの6ヶ月はそれぞれ13ドルと14ドルだった。

(b)2024年と2023年6月30日までの3ヶ月間の賃貸資産を含む減価償却費用はそれぞれ43000ドル万と44500ドル万であり、2024年と2023年6月30日までの6ヶ月間はそれぞれ85700ドル万と85200ドル万だった

(c)2024年と2023年6月30日までの3カ月間を含むMSRリスク管理結果は，それぞれ3，900ドル万と2，500ドル万であり，2024年と2023年6月30日までの6カ月はそれぞれ3，800ドル万と1，300ドル万であった。

(d)First Republicに関連するほとんどの費用が2023年第2四半期に会社に報告された。2023年第3四半期から、費用は適切なLOBと一致しています。

23

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四半期の業績

純利益は42ドルで21%減少した。

純営業収入は1，77億ドルで、3%増加した

純利息収入は1.37億ドルで、前年並みとなっていることが反映されている

•循環残高の高いクレジットカードサービスNIIが高いこと、

•住宅ローンにおけるFirst Republicのタイミングの影響は

ずれ量

•銀行および財管理(“BWM”)のNIIは低く，平均預金および預金保証金の圧縮が低いことを反映している

非利息収入は40ドルで、13%増加し、主に以下の要素によって推進されている

•クレジットカード収入の増加は、デビットカードやクレジットカードの販売量増加による純交換増加、および年会費増加を反映しているが、ポートフォリオの持続的な増加により、新口座作成コストに関する償却増加分がこの増加を相殺している。P前年の純交換には成長が含まれている特定の報酬計画条項の調整によって生じる報酬責任；

•より高い資産管理費は、主により高い平均市場レベルによって推進される。

クレジットカード収入、資産管理費、手数料、その他の費用に関するより多くの情報は、付記5を参照してください。クレジットカード報酬負債に関するより多くの情報は、86-88ページのキー会計推定値を参照してください。

非利息支出は94ドルで13%増加し、First Republic関連支出が2023年第3四半期から会社と建行と一致し、給与と非給与支出に影響を与えたことを反映している。

費用の増加はまた反映されている

•給与支出の増加は、主に収入に関連する報酬の増加、主にコンサルタントや銀行家の報酬、技術的な従業員の増加、および技術的な従業員の増加を含む従業員数の増加によるものである

•より高い非報酬支出は、主に技術とマーケティングの持続的な投資によって推進されている。

信用損失準備金は26億ドルで、反映されている

•純販売は21ドル、81300ドル増加し、主にクレジットカードサービス70600ドルによって推進され、主に比較的新しい年の味付けと持続的な信用正常化によるものである

•信用損失準備金は純57900ドル増加し、主にクレジットカードサービスの面で、主にローンの増加とあるマクロ経済変数の更新によるものである

前年の支出は19億ドルで、First Republicローンとローン関連の約束のための40800ドル万とクレジットカードサービス20300ドル万を含む13億ドルの純償却と信用損失準備の純増加61100ドル万を反映している。

クレジット組合せおよびクレジット損失準備のさらなる議論については、59-78ページのクレジットおよび投資リスク管理、ならびに75-77ページのクレジット損失準備を参照されたい。

年明けから現在までの業績

純収入は90ドルで減少しました14%.

純収入は354ドルで増加しました5%.

純利息収入は274ドルで上昇しました3%以下の要因によって駆動される

•循環残高の高いクレジットカードサービスNIIが高いこと、

•住宅ローンにおけるFirst Republicのタイミングの影響は

大きく相殺され

•BWMで低いNIIは，平均預金と預金保証金の圧縮が低いことを反映している。

非利息収入は79ドルで上昇しました11%主に以下の要因によって推進される

•高い資産管理費は、First Republicのタイミング影響、およびより小さい程度の純流入、およびBWM年金販売によるより高いマージンを含む高い平均市場レベルを反映している

•クレジットカード収入の増加は、デビットカードとクレジットカードの販売量増加による純交換増加と、年会費増加が原因であるが、主に新規口座作成コストに関する償却増加によって相殺され、ポートフォリオの継続的な増加を反映している

•First Republicのタイミング影響を含むHome Lendingのより高い制作収入

エグゼクティブ · 概要を参照 ページ 5 — 8付記26は、First Republicに関するより多くの情報を知る。

非利息支出は187ドルで上昇しました14%2023年第3四半期から会社が建行と同盟を結んだFirst Republic関連支出が、給与と非報酬支出に影響を与えていることを反映している

費用の増加はまた反映されている

•給与支出の増加は、主に収入に関連する報酬の増加、主にコンサルタントや銀行家の報酬、技術的な従業員の増加、および技術的な従業員の増加を含む従業員数の増加によるものである

•より高い非報酬支出は、主に技術とマーケティングの持続的な投資によって推進されている。

信用損失準備金は46億ドルであり、反映されている

•純売上は39ドル、16ドルの増加、15ドルのクレジットカードサービス、比較的新しい年の味付けと持続的な信用正常化、そして8，500ドルの自動車万を反映して、中古車の評価低下に押されている

•信用損失準備金以外の61300万ドルの純額を含む

–75300ドルのクレジットカードサービス万は、主に新しい年の味付け、ローンの成長、いくつかのマクロ経済変数の更新によるものだ

部分オフセット量

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–住宅ローンの万純減少は12500ドルで、主に2024年第1四半期の住宅価格の見通しが改善されたためだ

前年の支出は33億ドルで、23億ドルの純ログアウトを反映し、主にクレジットカードサービスが推進した信用損失準備金は55300ドルの純増加、及び信用損失準備金は40800ドルの純増加で、2023年第2四半期のFirst Republicローンとローン関連の承諾準備金を確立する。

選定した指標
			3ヶ月か3ヶ月 6月30日まで															6 ヶ月間または 6 ヶ月間 6月30日まで
(in従業員を除く数百万 ）			2024						2023			変わる						2024						2023						変わる
選定された貸借対照表データ(期末)
総資産			$	638,493					$	620,193		3		%				$	638,493					$	620,193					3		%
ローン：
銀行と富管理			31,078						30,959			—						31,078						30,959						—
住宅ローン(a)			250,032						262,432			(5)						250,032						262,432						(5)
クレジットカードサービス			216,213						191,353			13						216,213						191,353						13
自動的に			75,310						73,587			2						75,310						73,587						2
融資総額			572,633						558,331			3						572,633						558,331						3
預金.預金(b)			1,069,753						1,173,514			(9)						1,069,753						1,173,514						(9)
株式会社			54,500						55,500			(2)						54,500						55,500						(2)
選定された貸借対照表データ(平均値)
総資産			$	628,757					$	576,417		9						$	628,309					$	541,788					16
ローン：
銀行と富管理			31,419						30,628			3						31,330						29,572						6
住宅ローン(c)			254,385						229,569			11						256,126						201,005						27
クレジットカードサービス			210,119						187,028			12						207,410						183,758						13
自動的に			75,804						71,083			7						76,535						69,920						9
融資総額			571,727						518,308			10						571,401						484,255						18
預金.預金(b)			1,073,544						1,157,309			(7)						1,076,393						1,135,261						(5)
株式会社			54,500						54,346			—						54,500						53,180						2
従業員			143,412						137,087			5		%				143,412						137,087						5		%

(a)2024 年 6 月 30 日、 2023 年 6 月 30 日時点の住宅ローン保有額は 59 億ドル、公正価値ローンは 39 億ドルとなりました。

(b)2023 年第 4 四半期に、 CCb はファースト · リパブリックに関連する約 188 億ドルの預金を AWm と CIb に移転しました。詳細については、同社の 2023 フォーム 10—k の 67 ページを参照してください。

(c)2024 年 6 月 30 日までの 6 ヶ月間の住宅ローン保有額は 77 億ドル、 2023 年 6 月 30 日までの 6 ヶ月間の住宅ローン保有額は 53 億ドル、 2024 年 6 月 30 日までの 6 ヶ月間の住宅ローン保有額は 62 億ドル、 2023 年 6 月 30 日までの 6 ヶ月間の住宅ローン保有額は 44 億ドルでした。

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選定した指標
			3ヶ月か3ヶ月 6月30日まで																		6 ヶ月間または 6 ヶ月間 6月30日まで
(単位：百万、比率データを除く)			2024						2023						変わる						2024						2023						変わる
信用データと品質統計
非権責発生制ローン(a)			$	3,413					$	3,823					(11)		%				$	3,413					$	3,823					(11)		%
純台帳/(回収)
銀行と富管理			176						92						91						255						171						49
住宅ローン			(40)						(28)						(43)						(47)						(46)						(2)
クレジットカードサービス			1,830						1,124						63						3,518						2,046						72
自動的に			98						63						56						217						132						64
純輸出総額/(回収)			$	2,064					$	1,251					65						$	3,943					$	2,303					71
純借入金率
銀行と富管理			2.25			%			1.20			%									1.64			%			1.17			%
住宅ローン			(0.07)						(0.05)												(0.04)						(0.05)
クレジットカードサービス			3.50						2.41												3.41						2.25
自動的に			0.52						0.36												0.57						0.38
総決算/(回収)比率			1.47			%			0.98			%									1.40			%			0.97			%
30日以上の延滞率
住宅ローン(b)			0.70			%			0.58			%									0.70			%			0.58			%
クレジットカードサービス			2.08						1.70												2.08						1.70
自動的に			1.12						0.92												1.12						0.92
90 日以上の延滞率 — カードサービス			1.07			%			0.84			%									1.07			%			0.84			%
融資損失準備
銀行と富管理			$	685					$	731					(6)						$	685					$	731					(6)
住宅ローン			437						777						(44)						437						777						(44)
クレジットカードサービス			13,206						11,600						14						13,206						11,600						14
自動的に			742						717						3						742						717						3
融資損失準備総額			$	15,070					$	13,825					9		%				$	15,070					$	13,825					9		%

(a)2024 年 6 月 30 日と 2023 年 6 月 30 日時点で、米国政府機関によって支払期限が 90 日以上経過し、保険された住宅ローンを除くノンアクアルローンは、それぞれ 9600 万ドルと 13900 万ドルです。これらの金額は政府の保証に基づいて除外されている。さらに、当社の方針は、一般的に、規制ガイダンスで許可されているように、クレジットカードローンを非未払いの状態に置くことを免除することです。

(b)2024 年 6 月 30 日、 2023 年 6 月 30 日時点で、米国政府機関によって保険された、 30 日以上経過した、それぞれ 13700 万ドルと 19500 万ドルの住宅ローンを除外しています。これらの金額は政府の保証に基づいて除外されています。

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選定した指標
			3ヶ月か3ヶ月 6月30日まで																		6 ヶ月間または 6 ヶ月間 6月30日まで
(比率及びその他の明記を除き、10億である)			2024						2023						変わる						2024						2023						変わる
業務指標
支店数			4,884						4,874						—		%				4,884						4,874						—		%
活発なデジタル取引先(a)			69,011						65,559						5						69,011						65,559						5
活発な移動客(千計)(b)			55,564						51,963						7						55,564						51,963						7
デビットカードとクレジットカードの販売量			$	453.7					$	424.0					7						$	874.4					$	811.3					8
総取引量(兆)を支払う(c)			1.6						1.5						7						3.1						2.9						7
銀行と富管理
平均預金			$	1,058.9					$	1,142.8					(7)						$	1,062.2					$	1,120.7					(5)
保証金を預金する			2.72			%			2.83			%									2.71			%			2.81			%
商業銀行の平均ローン			$	19.5					$	19.6					(1)						$	19.5					$	19.8					(2)
商業銀行業務放出量			1.3						1.3						3						2.4						2.3						6
顧客投資資産(d)			1,013.7						892.9						14						1,013.7						892.9						14
顧客コンサルタントの数			5,672						5,153						10						5,672						5,153						10
住宅ローン
用水路別住宅ローン発行量
小売する			$	6.9					$	7.3					(5)						$	11.3					$	10.9					4
通信員			3.8						3.9						(3)						6.0						6.0						—
住宅ローン総額(e)			$	10.7					$	11.2					(4)						$	17.3					$	16.9					2
返済済み第三者住宅ローン(期末)			$	642.8					$	604.5					6						642.8						$	604.5					6
MSR帳簿価値(期末)			8.8						8.2						7						8.8						8.2						7
クレジットカードサービス
販売量、ビジネスカードは含まれていません			$	316.6					$	294.0					8						$	607.6					$	560.2					8
純収入率			9.61			%			9.11			%									9.85			%			9.73			%
平均ローン純収益			9.46						9.31												9.67						9.60
自動的に
ローンとレンタル発行量			$	10.8					$	12.0					(10)						$	19.7					$	21.2					(7)
平均自動車運営リース資産			10.7						11.0						(3)		%				10.6						11.3						(6)		%

(a)過去90日間以内にログインしたすべてのネットワークおよび/またはモバイルプラットフォームのユーザ。

(b)過去90日間に登録されたすべてのモバイルプラットフォームのユーザ。

(c)総支払い取引量には、デビットカードおよびクレジットカードの売上高、ACH、ATM、電信為替、BillPay、PayChase、Zelle、個人および小切手に対する個人の総流出が含まれる。

(d)管理口座とモルガン·チェース共同基金に投資する資産を含み、AWMは投資マネージャーである。より多くの情報については、36~40ページのAWMセグメント化結果を参照してください

(e)2024年6月30日と2023年6月30日までの3ヶ月間、全会社の担保ローンの発行量はそれぞれ1.23億ドルと130億ドルであり、2024年6月30日と2023年6月30日の6ヶ月まで、全会社の担保ローンの発行量はそれぞれ199億ドルと198億ドルであった

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商業·投資銀行(a)

商業投資銀行は銀行と支払い、市場と証券サービス業務で構成されている。これらの業務は、世界規模の企業および機関の顧客に投資銀行、融資、支払い、市、融資、信託、証券製品、サービスを提供する。Bank&Paymentsはすべての主要な資本市場で製品とサービスを提供し、会社の戦略と構造、株式と債務市場融資及び融資開始と銀団について提案を提供することを含む。Bank&Paymentsはまた、顧客が流動性と口座解決策、ビジネス解決策、清算、貿易と運営資本を通じて世界的に支払いを管理できるようにサービスを提供する。Markets&Securities ServicesはMarketsを含み、現金と派生ツールなどの各種製品をカバーする全世界の市場業者であり、複雑なリスク管理解決方案、融資、大口ブローカー、清算と研究を提供する。市場および証券サービス会社は、ホスト、ファンドサービス、流動性および取引サービス、およびデータソリューション製品を提供する有力なグローバルホスト機関である証券サービス会社をさらに含む。

(a)会社の業務部門の再編を反映しています。より多くの情報については、20-22ページの業務細分化結果を参照されたい。

CIB業務概要のさらなる検討については、200ページ目の業務ライン指標を参照されたい。

選定損益表データ
			6月30日までの3ヶ月間																		6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万、比率を除く)			2024						2023						変わる						2024						2023						変わる
収益
投資銀行手数料			$	2,356					$	1,569					50		%				$	4,370					$	3,235					35		%
主な取引記録			6,691						6,742						(1)						13,325						14,174						(6)
貸出 · 預金手数料			924						782						18						1,897						1,548						23
手数料等手数料			1,337						1,238						8						2,609						2,487						5
クレジットカード収入			579						601						(4)						1,104						1,089						1
他のすべての収入			857						705						22						1,600						1,408						14
非利子収入			12,744						11,637						10						24,905						23,941						4
純利子収入			5,173						4,870						6						10,596						9,677						9
純収入合計(a)			17,917						16,507						9						35,501						33,618						6
信用損失準備金			384						1,135						(66)						385						1,610						(76)
非利子支出
補償費用			4,752						4,117						15						9,648						8,843						9
非補償費用			4,414						4,077						8						8,242						8,142						1
総非利子支出			9,166						8,194						12						17,890						16,985						5
所得税前収入支出			8,367						7,178						17						17,226						15,023						15
所得税費用			2,470						1,878						32						4,707						3,955						19
純収入			$	5,897					$	5,300					11		%				$	12,519					$	11,068					13		%
財務比率
株式収益率			17		%				15		%										18		%				16		%
間接費用比			51						50												50						51
総純利益に占める報酬費用の割合			27						25												27						26

    

(a)主に代替エネルギー、手頃な価格の住宅および新規市場への投資からの所得税控除、免税有価証券およびローンからの所得、ならびに 2024 年 6 月 30 日に終了した 3 ヶ月間の代替エネルギーおよび手頃な価格の住宅への投資の関連償却およびその他の税制上の優遇措置 （ それぞれ 73700 万ドルおよび 10 億ドル ） からの税金等価調整を含みます。2024 年 6 月 30 日に終了した 6 ヶ月間の 13 億ドルと 2023 年の 20 億ドルをそれぞれ達成しました当社は、 2024 年 1 月 1 日付で、修正遡及法による「比例償却法による税額控除構造投資会計」のガイダンスを更新しました。注釈を参照。 15 、 13 、追加情報

28

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選定損益表データ
			6月30日までの3ヶ月間																		6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023						変わる						2024						2023						変わる
事業別収益
投資銀行業務			$	2,464					$	1,687					46		%				$	4,680					$	3,475					35		%
支払い			4,546						4,714						(4)						9,012						9,145						(1)
貸し付けをする			1,936						1,749						11						3,660						3,199						14
他にも			4						38						(89)						1						47						(98)
トータルバンキング & 決済			8,950						8,188						9						17,353						15,866						9
債券市場			4,822						4,608						5						10,149						10,361						(2)
株式市場			2,971						2,454						21						5,657						5,139						10
証券業務			1,261						1,221						3						2,444						2,369						3
信用調整等(a)			(87)						36						NM						(102)						(117)						13
トータルマーケット & 証券サービス部			8,967						8,319						8						18,148						17,752						2
純収入合計			$	17,917					$	16,507					9		%				$	35,501					$	33,618					6		%

(a)主に、中央管理の信用評価調整 （ 「 CVA 」 ） 、デリバティブの資金調達評価調整 （ 「 FVA 」 ） 、その他の評価調整、および公正価値オプション選択負債の特定の構成要素で構成され、主に元本収益取引に報告されます。結果は、関連するヘッジ活動と債券市場および株式市場に割り当てられた CVA および FVA の金額を差し引いたものです。詳細は注記 2 、 3 、 19 を参照してください。

クライアント · カバレッジセグメント別バンキング & ペイメント収益 ： (a) グローバルコーポレートバンキング & グローバルインベストメントバンキング 一般的に大企業、金融機関、商人に銀行商品やサービスを提供しています。 商業銀行業務スタートアップ、中小企業、地方自治体、自治体、非営利団体などの中間市場の顧客、商業用不動産の顧客に対して、一般的に銀行商品とサービスを提供しています。 他にも特定の留保ローンおよび貸出関連のコミットメントに対して購入した信用保護に関連する金額、決済に対する株式投資の影響、およびプライマリクライアントカバレッジセグメントと一致していない収益が含まれます。 (a)グローバルバンキングは、バンキング & ペイメント事業内の顧客カバレッジビューであり、グローバルコーポレートバンキング、グローバル投資バンキング、コマーシャルバンキングの顧客カバレッジセグメントで構成されています。

選定損益表データ
			6月30日までの3ヶ月間																		6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023						変わる						2024						2023						変わる
クライアント · カバレッジセグメント別バンキング & ペイメント収益
グローバルコーポレートバンキング & グローバルインベストメントバンキング			$	6,141					$	5,452					13		%				$	11,961					$	10,816					11		%
商業銀行業務			2,860						2,801						2						5,697						5,227						9
中間市場銀行業務			1,936						1,996						(3)						3,863						3,781						2
商業地所銀行業務			924						805						15						1,834						1,446						27
他にも			(51)						(65)						22						(305)						(177)						(72)
銀行業務と支払業務総収入			$	8,950					$	8,188					9		%				$	17,353					$	15,866					9		%

29

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季刊 結果は…

純利益は59ドルで、11%増加した。

純営業収入は179億ドルで、9%増加した。

銀行と支払い業務収入は90ドルで9%増加した。

•投資銀行業務収益は25ドルで46%増加し、投資銀行業務手数料が50%上昇し、すべての製品の手数料上昇を反映していることが原因だ。Dealogicのデータによると、同社は世界投資銀行の手数料で1位になっている。

–債券引受料は11ドルです51%上昇したのは、主にレバレッジ融資、高収益債券、高等級債券の全業界発行量の増加によるものである.

–株式引受料は49500ドルで上昇した56%, その後の発行、IPO、私募に後押しされて有利な市場条件での財布シェアの増加を反映している。

–相談費は78500万ドルで45%増加したが，挑戦的な前四半期に比べて完成した大型取引数が多かったためである。

•支払い収入は45ドルです4%の低下は、預金保証金圧縮がより高い金利と預金関連顧客信用の増加を反映しているためであるが、これは取引量の増加による費用増加によって大きく相殺されている。

•ローン収入は19ドルで、11%増加し、主にFirst Republicの買収の影響、ある留保ローンとローン関連約束に対して購入した信用保護の公正価値損失が低い及び金利上昇の影響を受ける。

市場と証券サービスの営業収益は90ドルで、8%増加した。市場収益は78ドルで、10%増加した。

•株式市場の営業収益は30ドルで21%増加し、主に株式派生商品と良質な金融業務の力強い表現のおかげだ。

•固定収益市場の収益は48ドルで、5%増加し、主に証券化製品によって推進されている。

•証券サービス収入が13ドル安で3%増加したのは、取引量と市場水準の向上によるものだが、預金保証金の圧縮はこの影響を大きく相殺している。

•信用調整やその他の損失は8，700ドルですが得られた収益前年の万は3，600ドルだった。

非利息支出は92ドルで、12%増加し、主に高い報酬によって推進され、主に収入に関連する報酬、高い法律費用、より高い販売量に関連する非報酬支出である。

信用損失準備金は38400万であり、以下のように反映される

•2億2千万ドルN First Republicポートフォリオを会社に組み入れたアナログ信用損失推定カウントの影響により、信用損失準備金純額が増加したそして純格下げ活動は、主に不動産であり、主にローンとローンに関する承諾組み合わせの変化の影響によってほぼ相殺され、

•純売上は16400ドル万元で、その約半分はオフィスにある。

前年の支出は11億ドルでした第1共和国ローンとローンに関連した約束の準備を決定するために、60800ドル増加した万ドルを反映する。純増加は38900ドルの万を反映しているが、これはオフィスビル不動産に関するいくつかの仮定の更新と、ミドルエンド市場銀行業務の純格下げ活動によるものだ。

クレジット組合せおよびクレジット損失準備のさらなる議論については、59-78ページのクレジットおよび投資リスク管理、75-77ページのクレジット損失準備、および86-88ページの重要な会計推定を参照されたい。

年度実績

純収益は1.25億ドルです13%上昇しました

純営業は355ドルで、6%増加した.

銀行および支払い業務の営業収益は1，740ドルで、9%増加した。

•投資銀行の業務収入は47ドルで35%増加した。各製品の手数料上昇により、投資銀行手数料は35%上昇した。Dealogicのデータによると、同社は世界投資銀行の手数料で1位になっている。

–債務引受費は21ドルで54%増加し、主にレバレッジローン、高等級債券と高収益債券の全業界の発行量の増加に推進されている

–株式引受費は85000ドルで、54%増加し、主にIPO、増発と転換可能な証券発行の増加に推進されている。

–相談費は14ドルで7%上昇した

•支払い収入は90 億ドル下に向かって1%これは、預金保証金圧縮がより高い金利とより高い預金関連顧客信用を反映しているが、費用増加がこの影響を大きく相殺しているためである。

•ローン収入は37億ドルで、14%増加し、主にFirst Republic買収の影響、及び金利上昇の影響を受けるが、一部はある留保ローンとローン関連約束に対して購入した信用保護の公正価値損失によって相殺される。

市場と証券サービスの営業収益は1.81ドルで、2%増加した。卸売市場の営業収益は1.58億ドルで、2%増加した。

•株式市場の営業収益は57ドルで、10%増加し、主に株式デリバティブと良質な金融業務の収益増加のおかげだ。

•固定収益市場の収入は1，01億ドルで2%低下しており，主に金利と大口商品収入の低下によるものであるが，証券化製品収入の増加はこの影響を大きく相殺している

•証券サービス収入は24ドルで、3%増加し、主に取引量と市場レベルの上昇に押されているが、大部分は預金保証金圧縮によって相殺されている.

•信用調整とその他の損失は10200ドル万だったが、前年は1700ドルの赤字だった。

非利息支出は179ドルで、5%増加した主に高い給与支出によって推進され、主に収入に関連した給与だ。

30

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信用損失準備金は38500万ドルです反映：

•純売上は23300ドルで、その約半分はオフィスにあり、

•信用損失準備金が15200ドルの純額を増加させた理由は

–77200ドルを増加させ、純格下げ活動を反映し、主に不動産分野で、First Republicポートフォリオを同社のモデリング信用損失推定に組み込むことに関連する約17000ドル万を含む

主なずれ量は

–主に融資および貸出関連のコミットメントポートフォリオの変化の影響による 62000 万ドルの正味減少です

前年の引当金は 16 億ドルでした。これは、 2023 年第 2 四半期に第一共和国の融資と融資関連のコミットメントのための手当を確立するための 60800 万ドルの追加を反映しています。また、オフィス不動産に関する特定の仮定の更新を含む、同社の加重平均経済見通しの悪化や、正味の格下げ活動による 76，800 万ドルの増加も反映しています。

選定した指標
(in従業員を除く数百万 ）			3ヶ月か3ヶ月 6月30日まで																		6 ヶ月間または 6 ヶ月間 6月30日まで
			2024						2023						変わる						2024						2023						変わる
選定された貸借対照表データ(期末)
総資産			$	1,939,038					$	1,737,334					12		%				$	1,939,038					$	1,737,334					12		%
ローン：
融資を留保する			475,880						476,574						—						475,880						476,574						—
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている(a)			41,737						40,499						3						41,737						40,499						3
融資総額			517,617						517,073						—						517,617						517,073						—
株式会社			132,000						138,000						(4)						132,000						138,000						(4)
クライアントカバレッジセグメント別の銀行 · 決済ローン （ 期末 ）(b)
グローバルコーポレートバンキング & グローバルインベストメントバンキング			$	132,592					$	133,535					(1)		%				$	132,592					$	133,535					(1)		%
商業銀行業務			220,222						222,782						(1)						220,222						222,782						(1)
中間市場銀行業務			75,488						79,885						(6)						75,488						79,885						(6)
商業地所銀行業務			144,734						142,897						1						144,734						142,897						1
他にも			266						371						(28)						266						371						(28)
総銀行 · 決済ローン			353,080						356,688						(1)						353,080						356,688						(1)
選定された貸借対照表データ(平均値)
総資産			$	1,915,880					$	1,752,732					9						$	1,854,999					$	1,719,118					8
取引性資産--債務と持分ツール			638,473						533,092						20						609,686						511,066						19
取引資産--デリバティブ売掛金			58,850						63,118						(7)						58,059						63,578						(9)
ローン：
融資を留保する			$	471,861					$	459,244					3						$	471,524					$	440,914					7
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている(a)			42,868						38,858						10						43,202						41,278						5
融資総額			$	514,729					$	498,102					3						$	514,726					$	482,192					7
預金.預金(c)			1,046,993						998,014						5						1,046,391						981,861						7
株式会社			132,000						137,505						(4)						132,000						137,005						(4)
クライアントカバレッジセグメント別の銀行 · 決済ローン （ 平均 ）(b)
グローバルコーポレートバンキング & グローバルインベストメントバンキング			$	130,320					$	131,852					(1)		%				$	128,861					$	131,118					(2)		%
商業銀行業務			220,767						211,431						4						221,545						196,385						13
中間市場銀行業務			76,229						78,037						(2)						77,296						75,547						2
商業地所銀行業務			144,538						133,394						8						144,249						120,838						19
他にも			360						227						59						475						218						118
総銀行 · 決済ローン			$	351,447					$	343,510					2						$	350,881					$	327,721					7
従業員			93,387						90,813						3		%				93,387						90,813						3		%

(a)販売用ローンおよび公正価値ローンとは、主に証券化用ローンを含む市場で発生 · 購入された貸出関連ポジションを反映しています。

(b)各クライアント · カバレッジ · セグメントの説明については、 29 ページを参照してください。

(c)2023 年第 4 四半期には、ファースト · リパブリックに関連する特定の預金が CCb から CIb に移転されました。

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選択したメトリックス
			3ヶ月か3ヶ月 6月30日まで																		6 ヶ月間または 6 ヶ月間 6月30日まで
(単位：百万、比率を除く)			2024						2023						変わる						2024						2023						変わる
信用データと品質統計
純台帳/(回収)			$	164					$	156					5		%				$	233					$	243					(4)		%
不良資産：
非権利責任制ローン：
非権利責任発生制ローンを残す(a)			$	2,631					$	1,992					32						$	2,631					$	1,992					32
非権責発生制ローン 販売待ちおよび公正価値に応じて融資を行う(b)			988						818						21						988						818						21
非権利責任発生制ローン総額			3,619						2,810						29						3,619						2,810						29
派生売掛金			290						286						1						290						286						1
ローンで得た資産			220						133						65						220						133						65
不良資産総額			$	4,129					$	3,229					28						$	4,129					$	3,229					28
信用損失準備：
融資損失準備			$	7,344					$	7,260					1						$	7,344					$	7,260					1
融資に係る引受金の免税額			1,930						2,008						(4)						1,930						2,008						(4)
信用損失準備総額			$	9,274					$	9,268					—		%				$	9,274					$	9,268					—		%
純借入金率(c)			0.14		%				0.14		%										0.10		%				0.11		%
残された期末ローンの融資損失準備			1.54						1.52												1.54						1.52
非権利責任を残してローンの損失を発生させる準備(a)			279						364												279						364
非権利責任発生制ローンが期末ローン総額を占めている			0.70		%				0.54		%										0.70		%				0.54		%

(a)2024 年 6 月 30 日、 2023 年 6 月 30 日には、これらの非発生ローンに対して、それぞれ 45200 万ドルと 35000 万ドルの融資損失引当が保持されました。

(b)2024 年 6 月 30 日と 2023 年 6 月 30 日時点で、米国政府機関によって支払期限が 90 日以上経過し、それぞれ 4200 万ドルと 7600 万ドルが保険された住宅ローンを除外した非発生ローンです。これらの金額は政府の保証に基づいて除外されている。

(c)純償却/(回収)比率を計算する際には、保有する販売待ちローンや公正価値で計算されたローンは含まれていない。

投資銀行手数料
			6月30日までの3ヶ月間																		6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023						変わる						2024						2023						変わる
相談する			$	785					$	540					45		%				$	1,383					$	1,296					7		%
株式引受販売			495						318						56						850						553						54
債務引受(a)			1,076						711						51						2,137						1,386						54
投資銀行手数料総額			$	2,356					$	1,569					50		%				$	4,370					$	3,235					35		%

(a)長期債務とローンのシンジケートを代表します。

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ランキング結果-財布シェア
			6月30日までの3ヶ月間																								6月30日までの6ヶ月間																								2023年通年
			2024												2023												2024												2023
			職階						シェア						職階						シェア						職階						シェア						職階						シェア						職階						シェア
費用に基づいて計算する(a)
M&A再編(b)
全世界			#	1					10.5		%				#	1					8.1		%				#	1					9.9		%				#	1					8.8		%				#	2					9.0		%
アメリカです。			1						14.0						2						10.7						1						11.8						2						11.3						2						11.0
株式と持分が関係している(c)
全世界			1						13.6						1						7.6						1						11.3						1						7.1						1						7.7
アメリカです。			1						17.0						1						15.0						1						14.5						1						14.0						1						14.3
長期債務(d)
全世界			1						7.2						1						6.6						1						7.5						1						6.5						1						7.0
アメリカです。			1						10.3						1						10.7						1						11.0						1						10.2						1						10.9
ローンシンジケート
全世界			1						11.0						1						12.8						1						11.5						1						12.5						1						11.9
アメリカです。			1						13.1						1						16.7						1						13.9						1						16.9						1						15.1
グローバル投資費(e)			#	1					9.9		%				#	1					8.1		%				#	1					9.5		%				#	1					8.2		%				#	1					8.6		%

(a)出典 ： Dealogic （ 2024 年 7 月 1 日現在 ） 。収益財布と市場シェアのランキングを反映します。

(b)世界的なM&Aには撤回された取引は含まれていない。アメリカM&A収入財布はアメリカの顧客の両親からの財布を代表します。

(c)世界株式と株式関連ランキングには、配株と中国A株が含まれる。

(d)長期債務のランキングには、投資グレード、高利回り、超国籍企業、ソブリン、機関、カバレッジ債、資産担保証券 （ 「 ABS 」 ） 、住宅ローン担保証券 （ 「 MBS 」 ） が含まれ、マネーマーケット、短期債務、米国市政証券は除外されます。

(e)世界の投資手数料には通貨市場、短期債務、棚証券は含まれていない。

33

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市場収入

以下の表は、市場事業の選定された損益計算書データを要約しています。市場には、債券市場と株式市場の両方が含まれます。マーケット収益は、元本取引、手数料、手数料およびその他の収入、および純利息収入で構成されます。マーケット事業の業績は、一般的に収益項目間でオフセットが発生するため、総収益ベースで評価されます。例えば、純利子収益を生み出す有価証券は、以下のようなデリバティブによってリスク管理される場合があります。

原本取引の収益は公正価値で反映されますこれらの損益計算書明細項目の構成については、注釈 5 及び注釈 6 を参照してください。詳細については、 JP モルガン · チェーズの 2023 年フォーム 10—k の 75 ページにある市場収益を参照してください。

以下に掲げる期間において、主な取引収入の主なソースは、新たな取引を実行する際に確認された金額である。

			6月30日までの3ヶ月間												6月30日までの3ヶ月間
			2024												2023
(単位：百万)			債券市場			株式会社 市場			総額 市場						債券市場			株式会社 市場			総額 市場
主な取引記録			$	2,021		$	4,571		$	6,592					$	3,120		$	3,350		$	6,470
貸出 · 預金手数料			81			22			103						76			7			83
手数料等手数料			150			522			672						151			472			623
他のすべての収入			533			(30)			503						410			(37)			373
非利子収入			2,785			5,085			7,870						3,757			3,792			7,549
純利子収入(a)			2,037			(2,114)			(77)						851			(1,338)			(487)
純収入合計			$	4,822		$	2,971		$	7,793					$	4,608		$	2,454		$	7,062
			6月30日までの6ヶ月間												6月30日までの6ヶ月間
			2024												2023
(単位：百万)			債券市場			株式会社 市場			総額 市場						債券市場			株式会社 市場			総額 市場
主な取引記録			$	4,824		$	8,385		$	13,209					$	7,518		$	6,379		$	13,897
貸出 · 預金手数料			203			40			243						146			14			160
手数料等手数料			309			1,036			1,345						295			994			1,289
他のすべての収入			955			(52)			903						795			(49)			746
非利子収入			6,291			9,409			15,700						8,754			7,338			16,092
純利子収入(a)			3,858			(3,752)			106						1,607			(2,199)			(592)
純収入合計			$	10,149		$	5,657		$	15,806					$	10,361		$	5,139		$	15,500

(a)株式市場純利息の減少は、資金調達コストの高騰によるものです。

選定した指標
(単位：百万、他に説明がない限り)			3ヶ月か3ヶ月 6月30日まで																		6 ヶ月間または 6 ヶ月間 6月30日まで
			2024						2023						変わる						2024						2023						変わる
資産別に分類された信託資産(“AUC”)(期末) (10億で)
固定収益			$	16,012					$	14,708					9		%				$	16,012					$	14,708					9		%
株式会社			14,101						11,892						19						14,101						11,892						19
他にも(a)			3,911						3,824						2						3,911						3,824						2
総AUC			$	34,024					$	30,424					12						$	34,024					$	30,424					12
顧客預金とその他の第三者負債(平均)(b)			$	936,725					$	922,702					2		%				$	934,164					$	911,265					3		%

(a)共同基金、単位投資信託、通貨、年金、保険契約、オプション、その他の契約からなる。

(b)顧客預金と他の第三者負債は支払いと証券サービス業務と関連がある。

34

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国際計量基準
(単位：百万、他に説明がない限り)			3ヶ月か3ヶ月 6月30日まで																		6 ヶ月間または 6 ヶ月間 6月30日まで
			2024						2023						変わる						2024						2023						変わる
純収入合計(a)
ヨーロッパ/中東/アフリカ			$	4,269					$	3,980					7		%				$	8,441					$	8,413					—		%
アジア太平洋			2,162						1,959						10						4,303						4,155						4
ラテンアメリカ/カリブ			551						559						(1)						1,274						1,138						12
国際純収入合計			6,982						6,498						7						14,018						13,706						2
北米			10,935						10,009						9						21,483						19,912						8
純収入合計			$	17,917					$	16,507					9						$	35,501					$	33,618					6
貸出金(期末)(a)
ヨーロッパ/中東/アフリカ			$	44,227					$	41,539					6						$	44,227					$	41,539					6
アジア太平洋			15,753						15,913						(1)						15,753						15,913						(1)
ラテンアメリカ/カリブ			8,645						9,056						(5)						8,645						9,056						(5)
国際融資総額			68,625						66,508						3						68,625						66,508						3
北米			407,255						410,066						(1)						407,255						410,066						(1)
留保融資総額			$	475,880					$	476,574					—						$	475,880					$	476,574					—
顧客預金とその他の第三者負債(平均)(b)
ヨーロッパ/中東/アフリカ			$	259,425					$	245,892					6						$	260,439					$	247,200					5
アジア太平洋			136,294						136,371						—						136,769						135,111						1
ラテンアメリカ/カリブ			42,457						39,615						7						41,863						39,513						6
国際合計			$	438,176					$	421,878					4						$	439,071					$	421,824					4
北米			498,549						500,824						—						495,093						489,441						1
顧客預金総額とその他の第三者負債			$	936,725					$	922,702					2						$	934,164					$	911,265					3
AUC(期末)(b) (10億で)
北米			$	22,817					$	20,512					11						$	22,817					$	20,512					11
他のすべての地域は			11,207						9,912						13						11,207						9,912						13
総AUC			$	34,024					$	30,424					12		%				$	34,024					$	30,424					12		%

(a)総純収入および留保融資(販売のための融資および公正価値融資を含まない)は、取引部門の場所、予約場所、または顧客の住所(適用される場合)に基づいて計算される。

(b)決済および証券サービス事業および AUC に関連する顧客の預金およびその他の第三者負債は、該当する場合は、顧客の居住地または予約場所に基づいています。

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アセット · ウェルスマネジメント

AWm のビジネスプロフィールについては、 JP モルガンチェース 2023 年のフォーム 10—k の 81 〜 83 ページと、 201 ページのビジネス指標のラインを参照してください。

選定損益表データ
(単位：百万、比率を除く)			6月30日までの3ヶ月間															6月30日までの6ヶ月間
			2024						2023			変わる						2024						2023						変わる
収益
資産管理費			$	3,304					$	2,932		13		%				$	6,474					$	5,714					13		%
手数料等手数料			232						194			20						425						354						20
他のすべての収入			97						232			(58)						248						623						(60)
非利子収入			3,633						3,358			8						7,147						6,691						7
純利子収入			1,619						1,585			2						3,214						3,036						6
純収入合計			5,252						4,943			6						10,361						9,727						7
信用損失準備金			20						145			(86)						(37)						173						NM
非利子支出
補償費用			1,960						1,746			12						3,932						3,481						13
非補償費用			1,583						1,417			12						3,071						2,773						11
総非利子支出			3,543						3,163			12						7,003						6,254						12
所得税前収入支出			1,689						1,635			3						3,395						3,300						3
所得税費用			426						409			4						842						707						19
純収入			$	1,263					$	1,226		3						$	2,553					$	2,593					(2)
業務別収入
資産管理			$	2,437					$	2,128		15						$	4,763					$	4,562					4
ユニバーサルプライベートバンク			2,815						2,815			—						5,598						5,165						8
純収入合計			$	5,252					$	4,943		6		%				$	10,361					$	9,727					7		%
財務比率
株式収益率			32		%				29		%							32		%				31		%
間接費用比			67						64									68						64
税前利益率：
資産管理			30						27									29						32
ユニバーサルプライベートバンク			34						37									36						35
資産と富管理			32						33									33						34

四半期の業績

純利益は 13% 増の 13 億ドルでした。

純売上高は 53 億ドルで 6% 増となった。純利息利益は 16% 億ドル、 2% 増となりました。非利子収益は 36 億ドルで 8% 増となりました。

アセットマネジメントの収益は 24 億ドルで 15% 増加しました。

•平均市場水準の上昇と強い純流入を反映した資産運用手数料の上昇

•高いパフォーマンス料金

世界の民間銀行からの収入は28ドルで前年並みだったことが反映されています

•純利息収入が増加したのは、First Republicに関する平均預金が増加し、これらの預金が2023年第4四半期に建行からAWMに移行し、融資利差が拡大したが、預金保証金圧縮がより高い金利を反映して相殺されたためである

•非利子収入が減少した理由は、First関連のいくつかの取得された短期ローンに関する約束の購入割引償却である

強い純流入と高い市場平均，および高いブローカー費用により，主に高い管理費で相殺されている。

非利息支出は35ドルで12%増加しました主な理由は

•収入に関連した報酬やプライベートバンク顧問チームの持続的な増加や

•より高い法的費用と販売費。

信用損失準備金は2，000万ドルである

前年の支出は14500ドルだった。

貸出関連手数料の詳細は注釈 5 を参照してください。

クレジット組合せおよびクレジット損失準備のさらなる議論については、59-78ページのクレジットおよび投資リスク管理、ならびに75-77ページのクレジット損失準備を参照されたい。

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年明けから現在までの業績

純利益は26ドルで、2%低下した。

ラジウムの純営業収益は1.04億ドルで、前年比7%増加した。純利息収入は32ドルで、6%増加した。非利息収入は71ドルで、7%増加した。

資産管理からの収入は48ドルで4%増加しました

•より高い資産管理費は強力な純流入とより高い平均市場水準を反映している

•高いパフォーマンス料金

前年度はCIFMの残りの51%の権益を会社が買収した原始少数株の33900万ドルの収益を含む。

世界の民間銀行からの収入は56ドルで8%増加しています

•非利息収入が増加していることを反映しています

–強力な純流入とより高い市場平均と、より高いブローカー費用、管理費の増加により、

部分オフセット量

–First Republicに関連するいくつかの取得された短期ローン約束の購入割引を償却する；

•純利息収入が増加した理由は

–First Republic関連のより高いローンとより大きなローンの利益が悪い

大きく相殺され

–預金保証金圧縮の純影響は、支払いの金利上昇や、First Republicに関する平均預金増加を反映しており、これらの預金は2023年第4四半期に建行からAWMに移行した。

非利息支出は70ドルで12%増加しました主な理由は

•収入に関連した報酬やプライベートバンクコンサルタントチームの持続的な増加や

•より高い法的費用と販売費。

信用損失準備金は純収益3，700ドル万である。

前年の支出は17300万ドルで、主に信用損失準備金のほかに14600ドルが増加したため、2023年第2四半期の第1共和国融資と融資に関連する約束の準備金を決定した。

37

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選定した指標
			3ヶ月か3ヶ月 6月30日まで															6 ヶ月間または 6 ヶ月間 6月30日まで
(in数百万人 （ ランキングデータ、比率、従業員を除く ）			2024						2023			変わる						2024						2023			変わる
モルガン·チェース共同基金資産と4つ星または5星を格付けするETFのパーセンテージ(a)			71		%				70		%							71		%				70		%
モルガン·チェース共同基金資産とETFの百分率ランキング1STまたは2nd四分位数：(b)
1年			64						58									64						58
3年			73						68									73						68
5 年間			74						80									74						80
選定された貸借対照表データ(期末)(c)
総資産			$	247,353					$	247,118		—		%				$	247,353					$	247,118		—		%
貸し付け金			228,042						222,493			2						228,042						222,493			2
預金.預金(d)			236,492						199,763			18						236,492						199,763			18
株式会社			15,500						17,000			(9)						15,500						17,000			(9)
選定された貸借対照表データ(平均値)(c)
総資産			$	242,155					$	238,987		1						$	241,770					$	233,933		3
貸し付け金			224,122						219,469			2						223,775						215,491			4
預金.預金(d)			227,423						211,872			7						227,573						218,078			4
株式会社			15,500						16,670			(7)						15,500						16,337			(5)
従業員			28,579						26,931			6						28,579						26,931			6
グローバルプライベートバンクのクライアントアドバイザー数			3,509						3,214			9						3,509						3,214			9
信用データと品質統計(c)
純台帳/(回収)			$	3					$	2		50						$	11					$	—		NM
非権責発生制ローン			745						615			21						745						615			21
信用損失準備：
融資損失準備			$	575					$	649		(11)						$	575					$	649		(11)
融資に係る引受金の免税額			40						39			3						40						39			3
信用損失準備総額			$	615					$	688		(11)		%				$	615					$	688		(11)		%
純借入金率			0.01		%				—		%							0.01		%				—		%
期末貸出に対する貸出損失引当金			0.25						0.29									0.25						0.29
非発生貸付金に対する貸付損失引当金			77						106									77						106
期末ローンへの非累積ローン			0.33						0.28									0.33						0.28

(a)野村を利用する日本在籍ファンドを除くすべての在籍ファンドのモーニングスター格付けを表します。アセットマネジメントのリテールアクティブオープンエンドミューチュアルファンドおよび格付けを有するアクティブ ETF のみを含みます。マネーマーケットファンド、アンディスカバリー · マネージャー · ファンド、ブラジル在籍ファンドを除く。前期金額は、現行の提示に合わせて修正されました。

(b)モーニングスター、リッパー、野村の 4 分の 1 ランキングは、居住国に基づく。アセットマネジメントのリテールアクティブ · オープンエンド · ミューチュアルファンドおよびアクティブ · ETF のみを対象としています。マネーマーケットファンド、アンディスカバリー · マネージャー · ファンド、ブラジル在住ファンドを除く。前期金額は、現行の提示に合わせて修正されました。

(c)融資、預金及び関連信用データと品質統計はユニバーサルプライベート銀行業務と関連している。

(d)2023 年第 4 四半期には、ファースト · リパブリックに関連する特定の預金が CCb から AWm に移管されました。

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顧客資産

運用資産は 3 兆 7 千億ドル （ 15% 増 ） 、クライアント資産は 54 兆ドル （ 18% 増 ） であり、市場水準の高まりと純流入の継続によりそれぞれ増加しました。

顧客資産
			6月30日まで
(10億で)			2024						2023			変わる
資産別資産
流動性			$	953					$	826		15		%
固定収益			785						718			9
株式会社			1,017						792			28
多資産			719						647			11
代替案			208						205			1
管理総資産			3,682						3,188			15
信託/ブローカー/管理/預金			1,705						1,370			24
クライアント資産総額(a)			$	5,387					$	4,558		18
顧客セグメント別の資産
個人銀行業務			$	1,097					$	881		25
グローバル · インスティチュエーション			1,540						1,423			8
グローバル · ファンド			1,045						884			18
管理総資産			$	3,682					$	3,188		15
個人銀行業務			$	2,681					$	2,170		24
グローバル · インスティチュエーション			1,654						1,497			10
グローバル · ファンド			1,052						891			18
クライアント資産総額(a)			$	5,387					$	4,558		18		%

(a)CCB のクライアントの運用口座および AWM が投資マネージャーを務める J. P. モルガン投資信託に投資資産を含む。

クライアント資産 （ 続き ）
			6月30日までの3ヶ月間									6月30日までの6ヶ月間
(10億で)			2024			2023						2024			2023
運用資産ロールフォワード
期初残高			$	3,564		$	3,006					$	3,422		$	2,766
純資産フロー ：
流動性			16			60						12			153
固定収益			22			37						36			63
株式会社			31			20						52			42
多資産			(3)			3						(5)			1
代替案			2			1						3			2
市場/業績/その他の影響			50			61						162			161
期末残高 6 月 30 日			$	3,682		$	3,188					$	3,682		$	3,188
クライアント資産前ロール
期初残高			$	5,219		$	4,347					$	5,012		$	4,048
純資産流動			79			112						122			264
市場/業績/その他の影響			89			99						253			246
期末残高 6 月 30 日			$	5,387		$	4,558					$	5,387		$	4,558

選択された企業全体の指標 — ウェルスマネジメント
			6月30日まで
			2024						2023			変わる
顧客資産(10億で計算)(a)			$	3,427					$	2,862		20		%
顧客コンサルタントの数			9,181						8,367			10

（ a ） の AWm のグローバルプライベートバンクと CCb の J. P. モルガン · ウェルス · マネジメントのクライアント投資資産で構成されています。

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国際的に
			6月30日までの3ヶ月間												6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			2024			2023			変わる						2024			2023			変わる
純収入合計(a)
ヨーロッパ/中東/アフリカ			$	852		$	853		—		%				$	1,705		$	1,700		—		%
アジア太平洋			512			497			3						983			974			1
ラテンアメリカ/カリブ			270			247			9						531			487			9
国際純収入合計			1,634			1,597			2						3,219			3,161			2
北米			3,618			3,346			8						7,142			6,566			9
純収入合計(a)			$	5,252		$	4,943		6		%				$	10,361		$	9,727		7		%

(a)地域収入は顧客の住所に基づいている。

			6月30日まで												6月30日まで
(10億で)			2024			2023			変わる						2024			2023			変わる
管理的資産
ヨーロッパ/中東/アフリカ			$	566		$	527		7		%				$	566		$	527		7		%
アジア太平洋			273			252			8						273			252			8
ラテンアメリカ/カリブ			95			79			20						95			79			20
管理された国際総資産			934			858			9						934			858			9
北米			2,748			2,330			18						2,748			2,330			18
管理総資産			$	3,682		$	3,188		15						$	3,682		$	3,188		15
顧客資産
ヨーロッパ/中東/アフリカ			$	789		$	663		19						$	789		$	663		19
アジア太平洋			423			378			12						423			378			12
ラテンアメリカ/カリブ			246			217			13						246			217			13
国際顧客総資産			1,458			1,258			16						1,458			1,258			16
北米			3,929			3,300			19						3,929			3,300			19
クライアント資産総額			$	5,387		$	4,558		18		%				$	5,387		$	4,558		18		%

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株式会社

JPMorgan Chase 2023 Form 10—k の 84 — 85 ページを参照してください。

選定された損益表と貸借対照表データ
			3ヶ月か3ヶ月 6月30日まで																		6 ヶ月間または 6 ヶ月間 6月30日まで
(in従業員を除く数百万 ）			2024						2023						変わる						2024						2023						変わる
収益
主な取引記録			$	60					$	113					(47)		%				$	125					$	195					(36)		%
投資有価証券損失			(546)						(900)						39						(912)						(1,768)						48
他のすべての収入			8,244			(c)			2,767			(e)			198						8,270			(c)			2,798			(e)			196
非利子収入			7,758						1,980						292						7,483						1,225						NM
純利子収入			2,364						1,738						36						4,841						3,478						39
純収入合計(a)			10,122						3,718						172						12,324						4,703						162
信用損失準備金			5						(243)						NM						32						127						(75)
非利子支出			1,579			(d)			1,152			(f)			37						2,855			（d） （h）			1,312			(f)			118
所得税前収入/(赤字)費用/(収益)			8,538						2,809						204						9,437						3,264						189
所得税支出/(福祉)			1,759						169			(g)			NM						1,982						380			(g)			422
純収益/(損失)			$	6,779					$	2,640					157						$	7,455					$	2,884					158
純収入合計
財務省と首席情報官			$	2,084					$	1,261					65						$	4,401					$	2,367					86
他の会社			8,038						2,457						227						7,923						2,336						239
純収入合計			$	10,122					$	3,718					172						$	12,324					$	4,703					162
純収益/(損失)
財務省と首席情報官			$	1,513					$	1,057					43						$	3,154					$	1,681					88
他の会社			5,266						1,583						233						4,301			(h)			1,203						258
純収益/(損失)合計			$	6,779					$	2,640					157						$	7,455					$	2,884					158
総資産(期末)			$	1,318,119					$	1,263,595					4						$	1,318,119					$	1,263,595					4
ローン(期末)			2,408						2,172						11						2,408						2,172						11
預金(期末)(b)			26,073						21,083						24						26,073						21,083						24
従業員			47,828						45,235						6		%				47,828						45,235						6		%

(a)主に地方自治体債の免税所得による相当税調整を含み、 2024 年 6 月 30 日までの 3 ヶ月間と 2023 年 6 月 30 日までの 6 ヶ月間はそれぞれ 4500 万ドル、 2024 年 6 月 30 日までの 6 ヶ月間はそれぞれ 9400 万ドルと 10100 万ドルとなりました。

(b)主にその会社の国際消費者計画と関連がある。

(c)2024年6月30日までの3ヶ月と6ヶ月間のVisa 79ドル株に関する純収益を含む。詳細については、付記2および5を参照されたい。

(d)JP モルガン · チェース財団への Visa 株式の 10 億ドル寄付を含む。詳細は注釈 5 を参照。

(e)First Republic関連の初歩的な推定を含む27ドルの安物購入収益。

(f)First Republicに関連するほとんどの費用が2023年第2四半期に会社に報告された。2023年第3四半期から、費用は適切なLOBにリンクされます。

(g)First Republic買収に関する所得税は、初歩的に推定された安物買収収益に反映されている。

(h)連邦預金保険会社の特別支出の増加が含まれている。詳細は注5を参照されたい。

四半期の業績

純収入は68ドルだったが、前年は26ドルだった。

純収入は101ドルだったが、前年は37ドルだった。

純利息収入は24ドル=36%増で、貸借対照表の組み合わせとより高い金利の影響が原因だ

非利息収入は78バーツであったが，前年は20バーツであった。この四半期のVisa株に関する79ドルの純収益と、前年のFirst Republic買収に関する初歩的に推定された27ドルの安価な購入収益は含まれておらず、収入が68300ドル増加したことは、主に以下の要因によって推進されている

•米国債や米政府証券取引所および政府機関MBSの売却に関する低い投資証券損失は、財務省と首席情報官を再配置するポートフォリオに関するものであり、

•計量期調整によりFirst Republic買収に関する見積り安物購入収益が増加した。

非利息支出は16ドルで37%増加しました

•Visa株はモルガン·チェース財団に10ドル寄付しました

大きく相殺され

•First Republic買収に関連する低い費用は、ほとんどの費用が2023年第2四半期に会社と

41

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そして2023年第3四半期から適切なLOBと一致しています,そして

•もっと安い法的費用です。

信用損失準備金は5，000ドルである

前年の支出は純収益24300万で、2023年第1四半期に第1共和国銀行に入金された信用損失準備金の減少を反映している

今期の所得税支出は米国連邦、州と地方税収入と支出レベルと組み合わせの変化によって推進されている 純収益のVisa株式への影響と，Visa株式のモルガン大通基金への貢献が含まれている。

前年の税費支出はFirst Republic買収に関する所得税支出から利益を得ており、初歩的に推定された安物買収収益に反映されている。

ポートフォリオに関する追加資料は、付記9を参照してください。信用貸付損失準備に関する追加資料は、付記12を参照してください。

年明けから現在までの業績

純収入は75ドルだったが、前年は29ドルだった。

純収入は1.23億ドルだったが、前年は4.7兆ドルだった

純利息収入は48億ドルで39%増加し、主に貸借対照表の組み合わせと高い金利の影響によるものだ。

非利息収入は75ドルだったが、前年は12ドルだった。この四半期のVisa株に関する79ドルの純収益と、First Republic買収に関する初歩的に推定された27ドルの取引収益は含まれていない 前年に収入が12ドル増加したのは主に

•米国GSEと政府機関MBSと米国債の売却に関する投資証券損失の減少、財務省と首席情報官の再配置に関連する投資証券組合、および

•同社の国際消費者計画に関連したより高い収入

非利息支出は29ドルで118%増加しました

•Visa株はモルガン·チェース財団に10ドル寄付しました

•2024年第1四半期に確認された連邦預金保険会社の特別支出の72500ドルの増加額と

•同社の国際消費者計画に関連したより高いコストは

部分オフセット量

•より低い法的費用と

•lFirst Republic買収に関するPower費用はほとんどの費用として2023年第2四半期に会社で報告され，その後2023年第3四半期から適切なLOBと一致している。

FDIC特別評価に関するその他の情報は、付記5を参照されたい。

信用損失準備金は3，200万ドル.

前年の支出は12700ドルだった。

ポートフォリオに関する追加資料は、付記9を参照してください。信用貸付損失準備に関する追加資料は、付記12を参照してください。

今期の所得税支出はアメリカ連邦、州と地方税の収入と支出のレベルと組み合わせが変化したため、Visa株の純収益とVisa株がモルガン大通基金会への貢献に与える影響を含む。

前年の税費支出はFirst Republic買収に関する所得税支出から利益を得ており、初歩的に推定された安物買収収益に反映されている。

他の会社も、大通英国銀行、ナツメグ社、C 6銀行の所有権株式を含む同社の国際消費者イニシアティブを反映している。

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財務省と首席情報官の概要

2024年6月30日現在、次の表に示すポートフォリオの財政部·首席情報官投資証券の平均信用格付けはAA+(外部格付けによると、あれば主に内部リスク格付けに基づく)である。同社のポートフォリオおよび内部リスク格付けのさらなる資料については、付記9を参照されたい。

流動性及び融資リスクに関するより多くの情報は、51−58ページの流動性リスク管理を参照されたい。金利及び外国為替リスクに関する情報は、79−84ページの市場リスク管理を参照されたい。

選定された損益表と貸借対照表データ
			3ヶ月か3ヶ月 6月30日まで															6 ヶ月間または 6 ヶ月間 6月30日まで
(単位：百万)			2024						2023						変わる			2024						2023						変わる
投資有価証券損失			$	(546)					$	(900)					39		%	$	(912)					$	(1,768)					48		%
証券の売却可能性(平均値)			$	247,304					$	198,620					25			$	235,124					$	200,687					17
満期証券(平均値)			330,347						410,594						(20)			342,553						413,953						(17)
ポートフォリオ(平均値)			$	577,651					$	609,214					(5)			$	577,677					$	614,640					(6)
証券の売却が可能(期末)			$	263,624					$	201,211					31			$	263,624					$	201,211					31
保有満期有価証券 （ 期末 ）			323,746						408,941						(21)			323,746						408,941						(21)
ポートフォリオ、クレジット損失準備後の純額(期末)(a)			$	587,370					$	610,152					(4)		%	$	587,370					$	610,152					(4)		%

(a)2024 年 6 月 30 日現在、投資証券の信用損失引当額はそれぞれ 12500 万ドル、 7300 万ドルでした。

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全社リスク管理

危険はモルガン大通の業務活動固有の一部だ。会社が消費者又は卸売ローンを発行し、顧客及び顧客の投資意思決定についてアドバイスを提供し、証券市場取引を行う場合、又は他の製品又はサービスを提供する場合、会社はある程度のリスクを負うことになる。同社の全体的な目標は、その顧客、顧客、投資家の利益にサービスし、会社の安全と穏健さを保護するために、その業務と関連リスクをバランスのとれた方法で管理することである

同社は、効果的なリスク管理には他にも必要があるとしている

•社内のすべての個人のリスクの識別とアップグレードを含む責任を負う

•リスク識別、評価、データおよび管理の所有権は、各LOBおよび社内に所有されている

•会社全体のリスクガバナンスと監督構造。

当社は、取締役会 （ 以下「取締役会」 ） による強力な内部ガバナンスと独立した監督を伴う規律あるバランスのとれた報酬枠組みに従っています。リスクと制御の問題の影響は、当社の業績評価およびインセンティブ報酬プロセスにおいて慎重に考慮されます。

リスク管理の枠組み

当社のリスクガバナンスのフレームワークは、リスクのドライバー、リスクの種類、およびリスクの影響を理解することを含む。

JPMorgan Chase 2023 Form 10—k の 86 〜 89 ページについては、全社規模のリスク管理ガバナンスと監督について詳しく説明します。

リスク管理と監督機能

このフォーム 10—Q および 2023 フォーム 10—k の以下のセクションでは、当社の事業活動に固有のリスクを管理するために実施されているリスクガバナンスおよび監督機能について説明します。

リスク管理と監督機能			表格10-Qページ参照			フォーム10-Kページ参照
戦略的リスク						90
資本リスク			45–50			91–101
流動性リスク			51–58			102-109
名声リスク						110
消費信用リスク			61–64			114-119
卸売り信用リスク			65–74			120-130
ポートフォリオリスク			78			134
市場リスク			79–84			135-143
国家リスク			85			144-145
気候リスク						146
操作リスク						147-150
コンプライアンスリスク						151
行為リスク						152
法的リスク						153
モデルのリスクを見積もる						154

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資本リスク管理

資本リスクとは、正常な経済環境と圧力条件下で、企業が企業の業務活動を支援するのに十分な資本レベル又は資本構成がないリスク及び関連するリスクである

企業資本リスクのさらなる検討については、モルガン大通2023年10-K表91-101ページ、当テーブル10-Q付記21、および会社サイト上の第3柱監督資本開示報告を参照されたい。

バーゼルプロトコルIIIの概要

“バーゼル協定III”の資本規則は、国際的に活発な米大手銀行持ち株会社と銀行(同社とノースカロライナ州モルガン大通銀行を含む)のための最低資本比率と全体自己資本比率基準を確立した。これらの会社と銀行が保有しなければならない最低規制資本額は、リスク重み付け資産(RWA)を計算することによって決定され、リスク重み付け資産はリスク重み付け資産負債表内資産および表外開放に基づいて決定される。現在発効している規則に基づき，標準化方法(“バーゼルプロトコルIII標準化”)と高度方法(“バーゼルプロトコルIII高度”)の2種類の計算RWAの統合方法が規定されている

これらのリスクに基づく資本比率のそれぞれについて、会社の自己資本比率は、標準化方法または高度な方法のうち、それぞれの規制資本比率要求よりも低い低い方法によって評価される

2023年7月、米国連邦準備委員会(FRB)、通貨監理庁(OCC)、連邦預金保険会社は、“大手銀行組織や大量の取引活動を有する銀行組織に適用する改正案”と題するリスクに基づく資本枠組みの改正に関する提案を発表し、本リスト10-Qでは“米国バーゼル合意III提案”と呼ばれている。この提案によれば，フレームワークの修正には，高度な手法の代わりに拡張されたリスクベースの方法を用いることが含まれ，内部モデルを用いてRWAを計算することは許されないが，市場リスクは除外される.また、圧力緩衝資本要求は、拡大されたリスクに基づく方法と標準化方法に適用される。この提案は、同社や他の米国グローバルシステム重要銀行(GSIB)を含む、すべての資産が1，000ドル以上の銀行がリスクに基づく資本要求を大幅に修正する。提案された発効日は2025年7月1日であり，3年間の過渡期は拡大したリスクに基づく方法に適用される。

米国バーゼルプロトコルIIIの要求により，新たな拡張のリスクに基づく方法が完全に段階的に実施された場合，同社の拘束的制約となる。同社はCET 1資本を管理しており、米バーゼルIII提案の最終決定を期待している

米国バーゼルIII提案の詳細については，モルガン大通2023年Form 10−kの92ページを参照されたい

2024 年 6 月 30 日現在、アドバンス総資本比率は、同社のバーゼル III リスクベース比率の中で最も拘束力のある制約事項です。しかしながら、 2024 年 6 月 30 日現在、 CET 1 および Tier 1 リスクベース比率は、 Advanced 比率よりも標準化比率が拘束力があります。

“バーゼルプロトコルIII”はまた，同社を含む高度な方法で銀行組織がSLRを計算することを要求している

SLR に関する詳細については、このフォーム 10—Q の 48 ページおよび JP モルガンチェースの 2023 フォーム 10—k の 98 ページを参照してください。

その他の重要な規制発展に関する情報は、モルガン大通2023年Form 10-kの93ページを参照されたい

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選定された資本とRWAデータ

以下の表は、バーゼル III 標準化および高度なアプローチおよびレバレッジベースの資本指標の両方の下でのリスクベースの資本指標を示しています。これらの資本指標の詳細については、 JP モルガン · チェーズの 2023 年フォーム 10—k の 91 — 101 ページにあるキャピタルリスク管理を参照してください。JPMorgan Chase Bank， N. A. の注記 21 を参照してください。リスクベースおよびレバレッジベースの資本指標です

			標準化する																		進級する
(単位：百万、比率を除く)			2024年6月30日						2023年12月31日						資本比率要求(b)						2024年6月30日						2023年12月31日						資本比率要求(b)
リスクに基づく資本指標：(a)
CET 1資本			$	267,196					$	250,585											$	267,196					$	250,585
一級資本			290,442						277,306												290,442						277,306
総資本			322,175						308,497												308,639			(c)			295,417			(c)
リスク重み付け資産			1,743,481						1,671,995												1,726,204			(c)			1,669,156			(c)
CET 1資本比率			15.3		%				15.0		%				11.9		%				15.5		%				15.0		%				11.5		%
一級資本充足率			16.7						16.6						13.4						16.8						16.6						13.0
総資本比率			18.5						18.5						15.4						17.9						17.7						15.0

(a)資本指標はCECL資本移行条項を反映している。2024年6月30日まで、CET 1資本は残りの7.2億ドルのCECL収益を反映し、2025年1月1日に全面的に段階的に投入される；2023年12月31日まで、CET 1資本は14億ドルの収益を反映している。詳細は付記21を参照されたい。

(b)代表者は2024年6月30日までの間、会社の最低要求と規制緩衝に適用される。2023年12月31日現在、同社に適用されるバーゼルIII標準化CET 1、一級資本比率と総資本比率要求はそれぞれ11.4%、12.9%と14.9%であり、同社に適用されるバーゼルIII高級CET 1、一級資本比率と総資本比率要求はそれぞれ11.0%、12.5%と14.5%である。その他の情報については、付記21を参照されたい。

(c)First Republicに関連するいくつかの資産の影響を含み、米国資本規則における移行条項は、これらの資産に標準化方法を適用することを可能にする。First Republicのその他の情報については，本Form 10-Qの付記26とモルガン大通2023年Form 10-kの96ページを参照されたい.

3か月まで (単位：百万、比率を除く)			2024年6月30日			2023年12月31日						資本比率要求(c)
レバレッジに基づく資本指標：(a)
調整後平均資産(b)			$	4,016,654		$	3,831,200
第1級レバレッジ率			7.2		%	7.2		%				4.0		%
総レバーが開いている			$	4,768,202		$	4,540,465
一眼レフ			6.1		%	6.1		%				5.0		%

(a)資本指標は、 CECL の資本移行規定を反映しています。詳細は注釈 21 を参照してください.

(b)レバレッジ率の計算について言えば、調整された平均資産は資産負債表内の資産調整を経て一級資本から差し引かなければならない四半期平均資産を含み、主に商業権であり、推定権益法の営業権及びその他の無形資産を含む。

(c)当社に適用される最低要件および規制バッファーを表します。詳細は注釈 21 を参照。

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資本構成要素

次の表は、 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日時点の Basel III CET1 資本、 Tier 1 資本および総資本に対する総株主資本の調整を示しています。

(単位：百万)			2024年6月30日						十二月三十一日 2023
株主権益総額			$	340,552					$	327,878
差し引く：優先株			23,900						27,404
普通株主権益			316,652						300,474
追加 ：
特定の繰延税金負債(a)			2,969						2,996
その他の CET 1 資本調整(b)			4,827						4,717
より 少ない ：
グッドウィル(c)			54,194						54,377
その他の無形資産			3,058						3,225
標準化 / 上級 CET 1 資本			$	267,196					$	250,585
追加 ： 優先株			23,900						27,404
Less ： その他の Tier 1 調整			654						683
標準化 / 高度な Tier 1 資本			$	290,442					$	277,306
第 2 層資本に該当する長期債務その他の商品			$	11,587					$	11,779
適格信用損失引当金(d)			20,847						20,102
他にも			(701)						(690)
標準化された Tier 2 資本			$	31,733					$	31,191
標準化総資本金			$	322,175					$	308,497
アドバンスドティア 2 資本の適格信用損失引当金の調整(E)(F)			(13,536)						(13,080)
高度な Tier 2 キャピタル			$	18,197					$	18,111
総資本を前払いする			$	308,639					$	295,417

(a)減税可能な営業権および非課税取引において生成された識別可能な無形資産に関連する繰延税金項目負債を指し、CET 1資本を計算する際に営業権および他の無形資産から差し引かれる

(b)2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日現在、 AOCI に記録された構造化債券に関連するキャッシュフローヘッジおよびデビット評価調整 （ 以下「 DVA 」 ） に関連する純利益はそれぞれ 51 億ドルおよび 43 億ドル、 CECL 資本移行引当金からの利益はそれぞれ 72000 万ドルおよび 14 億ドルを含んでいます。

(c)資本金から差し引かれたグッドウェルには、規制要件に基づく非連結金融機関への持分法投資に関連するグッドウェルが含まれます。資本投資リスクの詳細については 78 ページを参照してください。

(d)二級資本の信用損失支出を計上する資格があり、最高信用リスクRWAの1.25%に達することができ、CECL資本移行準備の影響、任意のRWAから差し引かれた超過部分を含む。CECL資本移転に関するその他の情報は、付記21を参照されたい。

(e)合資格信用準備金が予想信用損失を超える合格信用損失準備の調整を代表し、最高信用リスクRWAの0.6%に達し、CECL資本移行準備の影響を含み、任意の超過した部分はRWAから差し引かれる。

(f)2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日現在、米国資本規則の移行規定によって許可されているように、標準化されたアプローチが適用されたファースト · リパブリックに関連する特定の資産に対して、信用損失に対する 59600 万ドルおよび 65500 万ドルの増分引当金が含まれており、

資本の前転

次の表は、 2024 年 6 月 30 日までの 6 ヶ月間のバーゼル III CET 1 資本、 Tier 1 資本および Tier 2 資本の変更を示しています。

6月30日までの6ヶ月間 (単位：百万)			2024
2023年12月31日までの標準化/高度CET 1資本			$	250,585
普通株式権益に適用される純収益			30,854
普通株発表の配当			(6,670)
在庫株純買い			(7,150)
新規実収資本の変動状況			200
資本に適用されるAOCIに関する変更：
投資証券未実現収益/(赤字)			249
換算調整、あいまいな制限正味額(a)			(360)
公正価値ヘッジ			(13)
固定収益年金とその他の退職後従業員福祉(“OPEB”)計画			23
CET 1その他の資本調整に関する変化(b)			(522)
標準化/高度CET 1資本の変化			16,611
2024 年 6 月 30 日時点の標準化 / アドバンスド CET1 資本			$	267,196
2023 年 12 月 31 日時点の標準化 / 高度な Tier 1 資本			$	277,306
CET 1資本の変化(b)			16,611
非累積永続優先株式の正味償還			(3,504)
他にも			29
標準化·高度レベル資本の変化			13,136
2024 年 6 月 30 日時点の標準化 / アドバンスド Tier 1 資本			$	290,442
2023 年 12 月 31 日時点の標準化 Tier 2 資本			$	31,191
第2級資格に適合した長期債務とその他のツールの変化			(192)
資格に合った信用損失の準備を変更する(b)			745
他にも			(11)
標準化二級資本の変化			542
2024 年 6 月 30 日時点の標準化 Tier 2 資本			$	31,733
2024 年 6 月 30 日時点の資本金総額			$	322,175
2023 年 12 月 31 日時点の先進 Tier 2 資本			$	18,111
第2級資格に適合した長期債務とその他のツールの変化			(192)
資格に合った信用損失の準備を変更する(B)(C)			289
他にも			(11)
アドバンスドティア 2 資本の変更			86
2024 年 6 月 30 日時点の Advanced Tier 2 資本			$	18,197
Advanced 2024 年 6 月 30 日時点の総資本金			$	308,639

(a)外国為替換算調整および関連デリバティブの影響を含む。

(b)CECL の資本移行規定の影響と会計原則の変更の累積効果を含みます。会計原則の変更に関する追加情報は注釈 1 を参照し、 CECL の資本移行に関する追加情報は注釈 21 を参照してください。

(c)2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日現在、米国資本規則の移行規定によって許可されているように、標準化されたアプローチが適用されたファースト · リパブリックに関連する特定の資産に対して、信用損失に対する 59600 万ドルおよび 65500 万ドルの増分引当金が含まれており、

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RWA ロールフォワード

以下の表は、 2024 年 6 月 30 日までの 6 ヶ月間のバーゼル III 標準化およびアドバンスドアプローチの下での RWA の構成要素の変更を示しています。ロールフォワードカテゴリの金額は、変更の主なドライバーに基づいた推定値です。

			標準化する												進級する
6か月まで 2024年6月30日 (単位：百万)			クレジットリスク RWA(c)			マーケットリスク RWA			総RWA						クレジットリスク RWA(C)(D)			マーケットリスク RWA			操作リスク RWA			総RWA
2023年12月31日			$	1,603,851		$	68,144		$	1,671,995					$	1,155,261		$	68,603		$	445,292		$	1,669,156
モデルとデータ変更(a)			6,892			—			6,892						3,032			—			—			3,032
ポートフォリオレベルの変動(b)			51,945			12,649			64,594						52,323			12,748			(11,055)			54,016
RWAの変化			58,837			12,649			71,486						55,355			12,748			(11,055)			57,048
2024年6月30日			$	1,662,688		$	80,793		$	1,743,481					$	1,210,616		$	81,351		$	434,237		$	1,726,204

(a)モデルおよびデータ変化とは、方法の改訂および/または法規ガイドによる処理(ルール変化を含まない)によるRWAレベルでの材料移動である

(b)ポートフォリオレベルの変動(規則変化を含む)とは、信用リスクRWA、帳簿規模の変化、組成と信用品質の変化、市場変動、Visa株に関連する影響、及び二次資本条件に適合しない信用損失に対する超過合格準備金の控除；市場リスクRWA、頭寸の変化、市場動向、及び規制VaR測定例外による会社監督乗数の変化；及び操作リスクRWA、累積損失とマクロ経済モデル投入の更新である。

(c)2024年6月30日と2023年12月31日まで、バーゼルプロトコルIII標準化信用リスク協定はそれぞれ209.9億ドルと208.5億ドルの表外卸売と小売信用リスク協定を含み、バーゼルプロトコルIII高級信用リスク協定はそれぞれ196.2億ドルと188.5億ドルの卸売と小売表外合意を含む。

(d)信用リスクRWAは、2024年6月30日と2023年12月31日現在、米国資本ルール移行条項によって許可されているFirst Republicに関連する特定の資産の標準化方法に基づいて計算された約477億ドルおよび524億ドルのRWAをそれぞれ反映している。

信用リスクRWA、市場リスクRWA、操作リスクRWAに関するより多くの情報は、会社サイト上の第3の柱監督資本開示報告を参照されたい。

レバレッジ率を補充する

詳細については、 JP モルガン · チェース 2023 フォーム 10—k の 98 ページの補足レバレッジ比率を参照してください。

以下の表は、同社の SLR のコンポーネントを示しています。

3か月まで (単位：百万、比率を除く)			六月三十日 2024			2023年12月31日
一級資本			$	290,442		$	277,306
平均資産総額			4,071,443			3,885,632
減 ： 規制資本調整(a)			54,789			54,432
調整平均資産総額(b)			4,016,654			3,831,200
追加 ： オフバランスシートエクスポージャー(c)			751,548			709,265
総レバーが開いている			$	4,768,202		$	4,540,465
一眼レフ			6.1		%	6.1		%

(a)SLR の算出には、 Tier 1 資本から控除されるバランスシート上の資産、主に親善 （ 推定株式法親善を含む ） 、その他の無形資産、 CECL 資本移行引当の調整を含む四半期平均資産が含まれます。CECL の資本移行に関する詳細は注釈 21 を参照してください。

(b)Tier 1 レバレッジ比率の計算に使用された調整平均資産。

(c)オフバランスシートエクスポージャーは、報告四半期中の適用される規制エクスポージャーの 3 か月末スポット残高の平均として計算されます。追加情報については、当社のピラー 3 規制資本開示報告書を参照してください。

事業資本ライン

各事業セグメントの資本配分は、同等評価の同業者の資本水準や適用される規制資本要件など、さまざまな要因を考慮して行われます。米国のバーゼル III 提案の要件増加に対応するために蓄積した資本金は、概ねコーポレートに保持されています。資本配分に関する詳細は、 JP モルガン · チェーズの 2023 年フォーム 10—k の 98 ページのビジネス · エクイティ項を参照してください。

各事業セグメントに配分された資本は以下の表です。

事業資本 （ 配分資本 ）
(10億で)			六月三十日 2024									2023年12月31日
個人とコミュニティ銀行業務			$	54.5								$	55.5
商業 · 投資銀行			132.0									138.0
資産と富管理			15.5									17.0
会社			114.7									90.0
普通株主権益総額			$	316.7								$	300.5

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キャピタルアクション

普通株配当

会社の普通配当計画は資本管理ガバナンスの枠組みの一部として、会社の資本管理目標と一致している。

2024 年 6 月 28 日、取締役会は、 2024 年第 3 四半期の四半期普通株式配当を 1 株当たり 1.25 ドル （ 現在の 1 株当たり 1.15 ドルから増額 ） に引き上げる意向を表明しました。2024 年 5 月 20 日、同社は取締役会が、 2024 年 7 月 31 日に支払われる 1 株当たり 1.15 ドルの四半期普通株式配当を宣言したことを発表した。当社の配当は、四半期ごとに取締役会による承認の対象となります。

普通株

2024年6月28日、同社は取締役会が新たな300億ドルの普通株買い戻し計画を承認し、2024年7月1日から発効すると発表した。2024年6月30日までに、2022年4月13日に発表された以前に承認された普通株買い戻し計画に基づき、同社は最大300億ドルの普通株の購入を許可された。

次の表は、同社が2024年6月30日と2023年6月30日までの3ヶ月と6ヶ月以内に普通株を買い戻す場合を示している。

			6月30日までの3ヶ月間						6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			2024			2023			2024			2023
買い戻し普通株式総数			27.0			16.7			42.9			38.7
普通株買い戻し合計買い入れ価格(a)			$	5,318		$	2,293		$	8,167		$	5,233

(a)消費税および手数料を除く。 2022年の“インフレ低減法案”の一部として、2023年1月1日から株式の純買い戻しに1%の消費税を徴収する。

取締役会の普通株の買い戻しの許可は管理職が自ら決定する。取締役会が承認した300億ドルの普通株買い戻し計画は具体的な価格目標やスケジュールを設定していない。経営陣は、市場状況、買い戻し活動の金額および時間に影響を与える法律および規制考慮要因、会社の資本状況(営業権および無形資産を考慮する)、内部資本発生、現在および提案されている将来の資本要求、および他の投資機会を含む、様々な要因に基づいて普通株の買い戻し金額と時間を決定する。会社が任意の時期に買い戻す普通株式数は、以前の時期の推定または実際の買い戻し金額よりも大幅に多いか、またはそれよりも少ない可能性があり、意思決定過程の動的な性質を反映している。

詳細は、モルガン大通2023年10-K表99ページの資本行動を参照してください

第二項、第二項：株式証券の未登録販売及び収益の使用、第二部、第五項：登録者普通株の市場、関連株主

買い戻し会社の株式証券のその他の情報は、本Form 10-Qテーブルの202-203ページおよびJPMorgan Chaseの2023 Form 10-Kテーブルの35ページをそれぞれ参照されたい

優先株

2024年と2023年6月30日までの3ヶ月と6ヶ月、優先配当金はそれぞれ31700ドル万と37300ドル万、71400ドル万と72900ドル万だった。

同社は2024年6月30日までの6カ月間、ある系列の非累積優先株を発行·償還した。会社優先株に関するその他の情報には、優先株の発行と償還が含まれていますので、本Form 10-Qの付記17とモルガン大通2023年Form 10-kの付記21を参照されたい

二次債務

会社の二次債務についての詳細は、本欄10-Q第57ページとモルガン大通2023年表格10-Kの付記20を参照されたい。

資本計画と圧力テスト

包括的資本分析と審査

2024年4月5日、同社はFRBに2024年資本計画を提出した。2024年6月28日、同社はFRBが提供する予備圧力資本緩衝(SCB)要求が3.3%(現在の2.9%)であり、同社の標準化CET 1資本比率要件(規制緩衝を含む)が12.3%(現在の11.9%)であると発表した。また、同社の2024年6月26日のより高い圧力損失が生じる可能性があるというプレスリリースと一致し、FRBが同社の圧力結果を修正すれば、同社の標準化CET 1資本比率要求は12.3%をやや上回る可能性がある。FRBは2024年8月31日までに同社に最終的なSCB要求を提供し、2024年10月1日に発効し、2025年9月30日まで有効になる。

CCARのその他の情報は、モルガン大通2023年Form 10-k第91-92ページの資本計画と圧力テストを参照されたい。

他資本要求

総吸収損失能力

FRBの総吸収損失能力(TLAC)ルールは、同社を含む米国GSIBトップホールディングスが最低水準の外部TLACと合格した長期債務(“適格株式会社”)を維持することを求めている。

次の表は，条件を満たす外部TLACと条件を満たすLTD金額，およびこれらの金額が会社総RWAと総レバー開放口に占める割合を示し，2024年6月30日と2023年12月31日までのCECL資本移行条項の影響に適用される

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			2024年6月30日						2023年12月31日
(単位：10億、比率を除く)			外部TLAC			有限会社			外部TLAC			有限会社
条件を満たした総金額			$	533.9		$	228.0		$	513.8		$	222.6
RWAの割合			30.6		%	13.1		%	30.7		%	13.3		%
監督管理要求			23.0			10.5			23.0			10.0
黒字/(不足)			$	132.9		$	44.9		$	129.2		$	55.4
総レバーの開きの割合は			11.2		%	4.8		%	11.3		%	4.9		%
監督管理要求			9.5			4.5			9.5			4.5
黒字/(不足)			$	81.0		$	13.4		$	82.5		$	18.3

2024 年 1 月 1 日付で、当社の GSIb Method 2 要件が増加したことにより、当社の適格 LTD と RWA の比率に対する規制要件が 50 bps 増加し、 10.5% となりました。同社の TLAC 対 RWA 比率に対する規制要件は 23.0% にとどまっていました。GSIb サーチャージの詳細については、 JP モルガン · チェーズの 2023 フォーム 10—k の 94 — 95 ページにあるリスクベース資本規制要件を参照してください。

親会社が発行する長期債務についてのより多くの情報は、51−58ページの流動性リスク管理を参照されたい。

JP モルガン · チェーズの 2023 年フォーム 10—k の第 1 部第 1A 項「リスク要因」の 9 — 33 ページについては、決済シナリオにおける当社の債務および株式証券の保有者への財務上の影響に関する情報を参照してください。

TLAC に関する詳細情報は、 JP モルガンチェース 2023 フォーム 10—k の 100 ページのその他の資本要件を参照してください。

アメリカの自営業経営者が資本を監督する

モルガン大通証券

モルガン大通のアメリカでの主なブローカー会社はモルガン大通証券です。モルガン大通証券は1934年の証券取引法規則15 c 3-1の監督資本要求(“純資本規則”)を遵守しなければならない。モルガン大通証券も先物手数料商人として登録され、米国証券取引委員会、商品先物取引委員会、金融業監督局とアメリカ国家先物協会が実施する要求を含む監督管理資本要求の制約を受けている。

次の表にモルガン大通証券の純資本を示す

2024年6月30日
(単位：百万)			実際			最低要求
純資本			$	24,652		$	5,585

非アメリカ子会社規制資本

モルガン大通証券会社

モルガン大通証券会社はモルガン大通銀行の完全子会社であり、銀行、投資銀行、自営業活動に従事する権利がある

モルガン·チェース証券会社はイギリスで共同規制を受けている。慎重監督局(“PRA”)と金融市場行為監視局(“FCA”)からなる。J.P.Morgan Securities plcはイギリスが採択した欧州連合(“EU”)資本要求規則例(“CRR”)及びPRA資本規則を遵守しなければならず、上記の2つの規則はいずれも“バーゼルプロトコルIII”を実施しているため、J.P.Morgan Securities plcはその規定を遵守しなければならない。

イングランド銀行はイギリスに要求します。銀行、イギリスを含む。海外グループの規制対象子会社は、自己資金と適格負債(“MREL”)に対する最低要求を維持している。モルガン大通証券会社は2024年6月30日まで、そのMREL要求に適合している

次の表にモルガン大通証券会社のリスクとレバレッジに基づく資本指標を示す。

2024年6月30日									規制最低比率(a)
(単位：百万、比率を除く)			推定数
総資本			$	53,656
CET 1資本比率			16.1			%			4.5			%
一級資本充足率			20.8						6.0
総資本比率			25.5						8.0
第1級レバレッジ率			6.2						3.3			(b)

(a)PRA が指定した最低限のピラー 1 要件を表します。2024 年 6 月 30 日時点の J. P. モルガン証券の資本比率は、 PRA が定める追加資本要件を含む最低要件を超えました。

(b)少なくとも75%の第1級レバレッジ率はCET 1資本を満たさなければならない。

モルガン大通SE

JPMSEはJPMorgan Chase Bank，N.A.の完全子会社であり，銀行，投資銀行，市場活動に従事する権利がある.JPMSEは欧州中央銀行およびその業務の所在国の現地規制機関によって規制されており，バーゼル合意IIIに規定されているEU資本金要求に制約されている。

JPMSE は、 MREL を維持するために EU 単一決議委員会によって要求されています。2024 年 6 月 30 日現在、 JPMSE は MREL 要件に準拠しています。

次の表にJPMSEのリスクとレバレッジに基づく資本指標を示す。

2024年6月30日						規制最低比率(a)
(単位：百万、比率を除く)			推定数
総資本			$	44,850
CET 1資本比率			19.4		%	4.5		%
一級資本充足率			19.4			6.0
総資本比率			33.5			8.0
第1級レバレッジ率			6.3			3.0

(a)EU CRR によって指定されたピラー 1 の最低要件を表します。2024 年 6 月 30 日時点の J. P. モルガン SE の資本金およびレバレッジ比率は、 EU 規制当局が指定した追加資本要件を含む最低要件を超えました。

詳細は、モルガン·チェース2023年10-k表101ページの米国ブローカーおよび非米国子会社規制資本を参照してください。

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流動性リスク管理

流動性リスクとは、会社が現金や担保需要が発生したときにそれらを満たすことができないリスク、または会社が適切な資金や流動性の数量、組成、期限を持っていないことであり、その資産や負債を支援する。会社の流動性リスクのさらなる検討については、モルガン大通2023年10-K表102-109ページと会社の米国LCR開示報告書を参照してください。これらの報告は会社のウェブサイトで見つけることができます。

LCRとHQLA

LCRルールは、予想される30日間の重大な圧力期間中にそれぞれ推定された現金純流出総額を満たすのに十分な数の合格HQLAを維持するために、同社とモルガン大通銀行(JPMorgan Chase Bank，N.A.)に要求されている

LCR規則によると，JPMorgan Chase Bank，N.A.が持つ合格HQLA金額は，その独立した100%最低LCR要求を超え，非銀行付属会社に移行できず，同社が報告した合格HQLAから除外しなければならない。同社とJPMorgan Chase Bank，N.A.のLCRはいずれも少なくとも100%が要求されている

以下の表は、当社と JPMorgan Chase Bank， N. A. の概要です。2024 年 6 月 30 日、 2024 年 3 月 31 日、 2023 年 6 月 30 日までの 3 ヶ月間の平均 LCR は、当社が LCR フレームワークの解釈に基づいて行われました。

			3か月まで
平均金額 (単位：百万)			六月三十日 2024			2024 年 3 月 31 日			六月三十日 2023
モルガン·チェース：
HQLA
条件に合った現金(a)			$	461,392		$	483,292		$	440,294
条件に合った証券(B)(C)			356,815			313,818			327,837
HQLA総数(d)			$	818,207		$	797,110		$	768,131
現金が純流出する			$	732,179		$	711,611		$	683,446
LCR			112		%	112		%	112		%
純超過合格HQLA(d)			$	86,028		$	85,499		$	84,685
モルガン·チェース銀行：
LCR			125		%	129		%	129		%
純超過合格HQLA			$	189,124		$	221,104		$	211,233

(a)中央銀行に保管されている現金を代表して、主に連邦準備銀行です

(b)条件に適合するHQLA証券は、転売プロトコルに従って借入または購入された証券、取引資産または会社総合貸借対照表上の投資証券に報告することができる。LCRを計算するために、HQLA証券は公正価値で計上されており、これはアメリカ公認会計原則での会計処理とは異なる可能性がある。

(c)主に米国債，米国GSE，政府機関MBS，LCRルールによる規制減記後の主権債券である。

(d)JPMorgan Chase Bank，N.A.の平均超過合格HQLAは含まれておらず，これらのHQLAは非銀行付属会社に譲渡できない.

2024年6月30日までの3カ月間、Sの平均貸金額が2024年3月31日の3カ月より低下したのは、モルガン大通銀行SのHQLAが減少し、主に預金減少とCIB市場活動の影響で現金が減少したためである。

モルガン·チェース銀行のSは2024年6月30日までの3カ月間の平均LCR比が2023年6月30日までの3カ月間に比べて低下しており、First Republic買収に関するタイミング影響を反映している。

First Republicに関するより多くの情報は、5~8ページ目および注釈26における実行概要を参照されたい。

同社とモルガン大通銀行Sの平均LCRは，それぞれの合資格HQLAの変化や継続業務活動やFRB行動やその他の要因の影響により純現金流出が予想される可能性がある。

HQLAと現金純流出に関するより多くの情報は、モルガン大通2023年Form 10-k 103ページと同社の米国LCR開示報告書を参照されたい。

内部応力テスト

同社は、会社の解決·回復計画の一部として分析を行う場合を含む、会社及びその重要法人実体の様々な不利な状況における流動性状況を監視する内部流動性圧力試験を行っている。内部圧力テストは定期的に行われ，他の圧力テストは特定の市場イベントや懸念に対して行われる。会社の融資計画を策定し、その流動性状況を評価する際には、ストレステストの結果を考慮する。

当社は親会社，中間持株会社(“IHC”)および運営付属会社の流動資金を流動資金リスク許容度および最低流動資金要求に適合するのに十分なレベルに維持し，正常資金源が阻害される可能性がある場合に圧力時期に対応している。

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流動資金源

上述した同社の合格HQLAで報告されている資産に加えて、同社には、株式や債務証券などの未担保有価証券があり、同社はこれらの証券を流動性調達に利用できると考えている。これにはモルガン大通銀行(JPMorgan Chase Bank，N.A.)余分な適格HQLA証券が含まれており，これらの証券は非銀行付属会社に譲渡されてはならない.これらの証券の公正価値は、2024年6月30日と2023年12月31日まで、それぞれ約6，230ドルおよび6，490ドルであるが、任意の特定の時間に調達できる流動性金額は当時の市場状況に依存するであろう。2023年12月31日と比較して低下の原因は、モルガン大通銀行(JPMorgan Chase Bank，N.A.)が条件を満たした超過HQLA証券と未保証のAFS証券が減少したことであるが、CIB取引資産の増加はこの低下を大きく相殺している

同社は2024年6月30日と2023年12月31日までに、合格した期末HQLAがそれぞれ約8，410ドルおよび7，980ドルの現金および証券を含む約1.5兆および1.4兆の利用可能な現金および証券を保有し、公正価値がそれぞれ約6，230ドルと6，490ドルの無担保有価証券取引所を含む。

同社が2024年6月30日と2023年12月31日現在、このような銀行に約束した担保はそれぞれ約3，660ドルと3，400ドルであるため、同社は連邦住宅金融局と連邦準備銀行の割引窓口でも利用可能な借入能力を持っている。この借入能力には、同社合格HQLAで報告されている現金および証券のメリット、または現在連邦準備銀行割引窓口および他の中央銀行質抵当にある他の未担保証券は含まれていない。2023年12月31日以降、利用可能な借入能力が増加しているが、これは主に連邦準備銀行で約束された商業融資と担保融資額が増加しているためである。入手可能であるにもかかわらず、同社はFRB銀行割引窓口や他の中央銀行のこのような借入能力が流動性の主な源であるとは考えていない。

NSFR

純安定資金比率(“NSFR”)は、大手銀行機関の流動資金要求であり、1年間の“必要”安定資金額を満たすのに十分な“利用可能”安定資金の十分性を測定することを目的としている

同社の最終規則の解釈によると、2024年6月30日までの3ヶ月間、同社とモルガン大通銀行(JPMorgan Chase Bank，N.A.)はいずれも最低NSFR要求を100%遵守している。より多くの情報については、同社のウェブサイト上の米国NSFR開示報告書を参照されたい。

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資金源

資金源

経営陣は、当社の無担保および担保資金調達能力は、短期および長期の現金要件を含む貸借対照表上およびオフバランス上の債務を満たすのに十分であると考えています。

同社は異なる資金源を通じてその全世界の貸借対照表に資金を提供し、安定した預金、資本市場の担保と無担保融資及び株主権益を含む。預金はモルガン·チェース銀行の主要な資金源です。また、モルガン·チェース銀行は短期または長期担保借款、無担保長期融資を発行することで資金を得ることが可能です

借金や IHC からの借金です当社の非銀行子会社は、主に長期無担保借入および短期担保借入 （ 主に買戻し契約に基づき貸出または売却された有価証券 ） によって資金を調達しています。余剰資金は、財務部および CIO が当社の投資証券ポートフォリオに投資するか、金利および流動性リスクの特性に基づいて現金またはその他の短期流動性投資で配備されます。

オフバランスシート債務に関する追加情報は、注記 22 を参照してください。

預金.預金

以下の表は、2024年6月30日と2023年12月31日までの期末預金残高と、2024年6月30日と2023年6月30日までの3ヶ月と6ヶ月の平均預金残高を業務部門と会社別にまとめたものである。

			2024年6月30日			2023年12月31日									平均値
															6月30日までの3ヶ月間									6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)															2024			2023						2024			2023
個人とコミュニティ銀行業務(a)			$	1,069,753		$	1,094,738								$	1,073,544		$	1,157,309					$	1,076,393		$	1,135,261
商業 · 投資銀行(a)			1,064,212			1,050,892									1,046,993			998,014						1,046,391			981,861
資産と富管理(a)			236,492			233,232									227,423			211,872						227,573			218,078
会社			26,073			21,826									23,223			20,219						22,628			18,931
トータル · ファーム			$	2,396,530		$	2,400,688								$	2,371,183		$	2,387,414					$	2,372,985		$	2,354,131

(a)2023年第4四半期、建行はFirst Republic関連の預金をAWMとCIBに移す。詳細は、会社2023年表格10-kの67ページを参照されたい。

当社は、預金が安定した資金源を提供し、卸売資金市場への依存を減らすと考えています。当社の預金のかなりの部分は、消費者預金と卸売営業預金であり、どちらも安定した流動性源と考えられています。卸売営業預金は、当社との営業サービス関係を維持しているお客様から生成されるため、一般的に安定した流動性源と考えられています。

同社は、平均預金残高は通常、期末預金残高よりも預金傾向を代表すると考えている。しかし、市場が動揺している間、平均預金傾向は影響を受ける可能性がある。

平均預金2024年6月30日までの3カ月の下げ幅は、2023年6月30日までの3カ月を下回ったことを反映している

•建行の既存口座の減少は主に顧客支出の増加によるものだが、新口座はこの影響を部分的に相殺している

主なずれ量は

•顧客の市場需要により、CIBの構造的手形純発行、支払純流入は、2023年第1四半期に市場中断に関する流入を保留し、主に預金流失によって相殺され、一部の預金を減少させるための行動が含まれている

•First Republicのタイミングの影響と

•2024年第2四半期に提供される新製品を含む、会社の国際消費者計画に関連する会社数が増加した。

First Republicの影響を除いて，AWMの業績は相対的に横ばいであり，新製品供給の増加を反映しているが，より高い収益に移行し続ける投資によって相殺されている。

平均預金2024年6月30日までの6カ月が2023年6月30日までの6カ月を上回ったことを反映している

•顧客の市場需要により、CIBの構造的手形純発行、支払純流入は、2023年第1四半期に市場混乱に関する流入を保留することが含まれているが、一部の預金を減少させるための行動が含まれている預金流失によってほぼ相殺されている

•First Republicのタイミングの影響と

·2024年第2四半期に発売された新製品を含め、同社の国際消費者計画に関する会社数が増加すると予想される

主なずれ量は

•建設銀行の既存口座が減少したのは、主に顧客支出が増加したが、新しい口座に部分的に相殺され、

•First Republicの影響を除いて，AWMの低下は，より高い収益に移行し続ける投資により，主に新製品供給によって相殺されている。

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期末預金2023年12月31日から低下し、反映されている

•既存の勘定における CCb の減少は、主に季節的な税金流出と高利回り投資への移行によるものであり、新規勘定によって大きく相殺されました。

主なずれ量は

•証券サービス · ペイメントの純流入による CIb の預金増加、市場におけるストラクチャード債券の純満期によって一部相殺

•国際消費者イニシアチブに関連する新製品提供により、法人預金の増加、

•新商品の提供による AWm の残高の増加と、ファースト · リパブリックに関連する商品の提供変更による既存口座預金の増加は、主に高利回り投資への継続的な移行によって相殺されました。

預金および負債残高傾向に関するより多くの情報は、15-16ページおよび20-43ページの企業総合貸借対照表分析および業務部門結果、およびFirst Republic買収に関するより多くの情報をそれぞれ参照し、付記26を参照されたい。構造化メモのさらなる情報については，付記3を参照されたい.

いくつかの預金は保険によって保護され、それによって追加的な資金安定性を提供し、LCRを利益にする。預金所のある国の預金者は預金保険の保護を受けることができる。例えば、連邦預金保険会社(“FDIC”)は、米国の預金機関に保管されている預金に預金保険保護を提供するRJPMorgan Chase 2023 Form 10—k の 105 — 106 ページについては、当社の未保険預金総額に関する追加情報を参照してください。

以下の表は、米国および非米国の未保険定期預金の推計額とその残存満期を示しています。当社の未保険米国定期預金の推計は、当社が適用される FDIC 規制に基づいて定期的に計算するデータに基づいています。このプレゼンテーションの目的上、すべての非米国定期預金は無保険とみなされます。

(単位：百万)						六月三十日 2024												十二月三十一日 2023
						アメリカです。						アメリカではない						アメリカです。			アメリカではない
3ヶ月以下						$	101,270					$	81,154					$	82,719		$	77,466
3ヶ月以上ですが6ヶ月以内に						19,080						14,486						17,736			5,358
6ヶ月以上ですが12ヶ月以内に						12,853						4,029						10,294			4,820
12ヶ月以上						866						1,819						710			2,543
総額						$	134,069		(a)			$	101,488					$	111,459		$	90,187

(a)2024 年 6 月 30 日現在、デリバティブ現金担保 100 億ドルを含み、無保険預金の算出方法の変更を反映しています。

下表は、 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日時点の貸出預金残高、貸出預金比率、預金負債総額に占める割合を示しています。

(in比率を除く数十億 ）			2024年6月30日						2023年12月31日
預金.預金			$	2,396.5					$	2,400.7
総負債に占める預金の割合			63		%				68		%
貸し付け金			$	1,320.7					$	1,323.7
貸出預金率			55		%				55		%

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以下の表は、 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 6 月 30 日までの 3 ヶ月間および 6 ヶ月間の JP モルガン · チェース預金の平均残高および平均金利の概要です。

(未監査) (in金利を除く数百万 ）			平均収支
			3か月まで																					6か月まで
			2024年6月30日						2023年6月30日																		2024年6月30日						2023年6月30日
アメリカ合衆国の事務所
無利子計			$	623,139					$	646,767																	$	623,626					$	635,748
利息を計算する
需要(a)			278,260						286,453																		278,479						283,524
貯蓄する(b)			793,968						883,737																		802,406						887,257
時間です			221,478						138,985																		215,146						118,960
有利子預金総額			1,293,706						1,309,175																		1,296,031						1,289,741
アメリカ事務所の総預金			1,916,845						1,955,942																		1,919,657						1,925,489
アメリカ以外の事務所
無利子計			25,188						24,948																		24,860						25,390
利息を計算する
需要			337,776						320,822																		337,983						320,527
時間です			91,374						85,702																		90,485						82,725
有利子預金総額			429,150						406,524																		428,468						403,252
アメリカ以外の事務所の預金総額			454,338						431,472																		453,328						428,642
総預金			$	2,371,183					$	2,387,414																	$	2,372,985					$	2,354,131

(未監査)			平均金利
			3か月まで															6か月まで
			2024年6月30日						2023年6月30日									2024年6月30日						2023年6月30日
アメリカ合衆国の事務所
無利子計			北米.北米						北米.北米									北米.北米						北米.北米
利息を計算する
需要(a)			3.98		%				3.41		%							3.92		%				3.09		%
貯蓄する(b)			1.41						1.04									1.37						0.97
時間です			5.11						4.53									5.11						4.52
有利子預金総額			2.57						1.93									2.55						1.75
アメリカ事務所の総預金			1.73						1.28									1.71						1.19
アメリカ以外の事務所
無利子計			北米.北米						北米.北米									北米.北米						北米.北米
利息を計算する
需要			3.26						2.53									3.26						2.38
時間です			6.15						5.66									6.17						5.32
有利子預金総額			3.86						3.21									3.86						2.98
アメリカ以外の事務所の預金総額			3.66						3.01									3.66						2.80
総預金			2.09		%				1.60		%							2.09		%				1.47		%

(a)譲渡可能な出金注文口座、および特定の信託口座を含む。

(b)マネーマーケット預金口座を含む。

付記15をご参照ください 預金に関する他の情報は、アクセスしてください。

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以下の表は、 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日時点の短期および長期資金調達 （ 預金を除く ） と、 2024 年 6 月 30 日期および 2023 年 6 月 30 日期までの 3 ヶ月間および 6 ヶ月間の平均残高をそれぞれまとめました。詳細については、連結バランスシート分析 15 — 16 ページおよび注釈 10 を参照してください。

資金源(預金を除く)

			2024年6月30日						2023年12月31日									平均値
															6月30日までの3ヶ月間															6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)															2024									2023									2024						2023
商業手形			$	10,059					$	14,737								$	11,273								$	11,057								$	12,423					$	11,930
その他借入資金			11,158						8,200									11,860									9,791									10,889						9,931
購入した連邦基金			1,361						787									1,594									1,564									1,601						1,729
短期無担保資金総額			$	22,578					$	23,724								$	24,727								$	22,412								$	24,913					$	23,590
買い戻し契約に基づいて売られた証券(a)			$	395,959					$	212,804								$	369,206								$	258,297								$	329,212					$	252,322
証券を貸し出す(a)			3,512						2,944									4,571									3,857									4,364						3,994
その他借入資金			26,091						21,775									24,310									21,179									23,241						22,037
商号管理の多売り手チャネルの義務(b)			19,437						17,781									18,615									12,741									19,581						11,622
短期保証資金総額			$	444,999					$	255,304								$	416,702								$	296,074								$	376,398					$	289,975
高級ノート			$	193,509					$	191,202								$	195,954								$	180,712								$	194,149					$	182,830
二次債務			19,591						19,708									19,574									20,543									19,611						21,182
構造化ノート(c)			91,561						86,056									90,554									75,075									89,019						74,413
長期無担保資金総額			$	304,661					$	296,966								$	306,082								$	276,330								$	302,779					$	278,425
クレジットカード証券化(b)			$	5,315					$	2,998								$	5,302								$	999								$	4,935					$	1,087
連邦住宅金融局は進展しました			35,628						41,246									37,559			(g)						28,420									39,022			(g)			19,804
購入代金手形(d)			49,097						48,989									49,062									32,745									49,035						16,463
その他長期保証資金(e)			4,642						4,624									4,807									4,667									4,801						4,383
長期保証資金総額			$	94,682					$	97,857								$	96,730								$	66,831								$	97,793					$	41,737
優先株(f)			$	23,900					$	27,404								$	25,867								$	27,404								$	26,910					$	27,404
普通株主権益(f)			$	316,652					$	300,474								$	308,763								$	277,885								$	304,519					$	274,560

(a)主に買い戻し協定に従って短期証券を貸し出したり販売したりすることが含まれている。

(b)会社総合貸借対照表に総合可変権益実体発行の実益権益を計上する。

(c)親会社が発行したTLAC条件を満たすいくつかの長期無担保債務を含む。

(d)2023 年 5 月 1 日のファースト · リパブリック買収に関連した購入マネーノートを反映しています。詳細は注釈 26 を参照してください。

(e)保証された長期構造手形が含まれている。

(f)優先株及び普通株式権益に関するその他の情報は、45−50ページの資本リスク管理と本表格10−Q第94ページの株主権益変動総合報告書、及びモルガン大通2023年表格10−kの付記21及び付記22を参照されたい。

(g)“第一共和国”のタイミング的影響を含む。詳細は、本Form 10-Q表の5-8ページと付記26ページ、およびモルガン大通2023年Form 10-k表の102-109ページを参照されたい。

短期融資

当社の短期担保化資金源は、主に、 買い戻しする。これらのツールは、政府発行債券および米国政府証券取引所(GSE)および政府機関MBSを含む高品質の証券担保によって主に保証される。市場の後押しを受けて，買い戻し協議により売却された証券は2024年6月30日に2023年12月31日に比べて増加しており，顧客駆動の市活動や取引資産を反映した担保融資が増加しており，年末の季節的低水準に比べても同様である。

2024年6月30日現在、担保のある他の借入資金は2023年12月31日より増加しており、主に市場の融資要求が高いためである。以下の日までの平均3か月2024年6月30日前年同期と比較して、この増加は市場の融資需要の増加によるものだが、財務省と首席情報官の期限部分によって相殺されている。

買い戻しプロトコルによる貸し出しや売却に関する証券の残高が時間とともに変動する理由は，

顧客の投資と融資活動、会社の融資に対する需要、会社の負債組合の持続的な管理は、その担保と無担保融資(投資証券と市組合)、及び他の市場とポートフォリオ要素を含む

同社の短期無担保資金源は主に卸売商業手形の発行やその他の借入金資金である

2024年6月30日の商業手形から2023年12月31日主に短期流動資金管理により発行部数が低い。

2024年6月30日の無担保その他借入金資金比2023年12月31日主に顧客ニーズによりCIBの構造的手形純発行量が増加している。

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長期資金提供

長期資金は会社に追加的な安定資金と流動性源を提供する。同社の長期融資計画は主に予想される顧客活動、流動性考慮と監督管理要求によって推進され、TLACを含む。長期資金調達目標には、多様化を維持し、市場参入を最大限に拡大し、資金調達コストを最適化することが含まれる。同社は各種融資市場、期限、通貨を評価し、その最適な長期融資計画を策定している

無担保資金調達と発行

未償還長期債務総額の大部分を親会社が発行し、銀行と非銀行子会社の資金需要を支援する柔軟性を提供する。親会社はその子会社IHCにほとんどの純融資収益を立て替えた。IHCは外部取引相手に債務を発行しない.2024年6月30日までの3カ月と6カ月間、平均構造的手形が前年同期より増加したのは、顧客需要による構造的手形の市場での純発行である。

以下の表は、長期無担保発行と満期または償還の概要です。 以下の日付までの3か月と6か月2024年と2023年6月30日。IHCおよび長期債務に関するその他の情報は、モルガン大通2023年Form 10-k第102-109ページおよび付記20における流動性リスク管理を参照されたい。

長期無担保資金
			6月30日までの3ヶ月間									6月30日までの6ヶ月間									6月30日までの3ヶ月間									6月30日までの6ヶ月間
			2024			2023						2024			2023						2024			2023						2024			2023
(名目単位は百万)			親会社																		付属会社
発行する．
アメリカ市場で発行された高級手形			$	9,000		$	2,500					$	17,500		$	2,500					$	—		$	—					$	—		$	—
非アメリカ市場で発行された優先手形			1,906			—						4,079			—						—			—						—			—
高級手形合計			10,906			2,500						21,579			2,500						—			—						—			—
構造化ノート(a)			734			563						1,602			1,444						12,917			7,947						27,868			15,665
長期無担保融資総額--発行			$	11,640		$	3,063					$	23,181		$	3,944					$	12,917		$	7,947					$	27,868		$	15,665
満期日·償還
高級ノート			$	9,501		$	6,335					$	16,669		$	13,433					$	—		$	2					$	65		$	67
二次債務			22			2,027						35			2,027						—			—						—			—
構造化ノート			293			324						510			771						11,902			6,479						23,408			13,981
長期無担保資金総額−満期日·償還			$	9,816		$	8,686					$	17,214		$	16,231					$	11,902		$	6,481					$	23,473		$	14,048

(a)親会社が発行したTLAC条件を満たすいくつかの長期無担保債務を含む。

担保付き融資と発行

また、消費者向けクレジットカードローンや FHLb 前払いの証券化を通じて、長期資金を調達することもできます。以下の表は、 2024 年 6 月 30 日に終了した 3 ヶ月間および 2023 年 6 月 30 日に終了した 6 ヶ月間の証券化発行、 FHLb 前払金、およびそれぞれの満期または償還をそれぞれ要約しています。

長期保証資金
			6月30日までの3ヶ月間																								6月30日までの6ヶ月間
			2024						2023						2024						2023						2024						2023						2024						2023
(単位：百万)			発行する．												満期日·償還												発行する．												満期日·償還
クレジットカード証券化			$	—					$	—					$	—					$	—					$	2,348					$	—					$	—					$	1,000
連邦住宅金融局は進展しました			—						25,775						3,601			(c)			602						—						25,775						5,648			(c)			604
購入代金手形(a)			—						50,000						—						—						—						50,000						—						—
その他長期保証資金(b)			166						591						133						58						720						742						370						112
長期保証資金総額			$	166					$	76,366					$	3,734					$	660					$	3,068					$	76,517					$	6,018					$	1,716

(a)第 1 共和国の買収に関連した購入マネーノートを反映しています。 詳細は注釈 26 を参照。

(b)保証された長期構造手形が含まれている。

(c)2023 年 5 月 1 日のファースト · リパブリック買収に関連した FHLb の進歩を含む。詳細は注釈 26 を参照。

同社の卸売業務は顧客が駆動する取引の融資証券化も行っており、これらの顧客駆動の融資証券化は会社の資金源とはみなされず、上の表にも含まれていない。顧客駆動の融資証券化のさらなる記述については、モルガン大通2023年Form 10-kの付記14を参照されたい。

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信用格付け

融資のコストと可獲得性は信用格付けの影響を受ける。これらの格付けの低下は、会社の流動性源の獲得に悪影響を与え、資金コストを増加させ、追加の担保や資金要求を引き起こし、会社に貸し付けたい投資家や取引相手の数を減らす可能性がある。格付け引き下げの影響の性質と程度は多くの契約と行為要素に依存し、同社はこれらの要素がその流動性リスクに含まれていると考えている

ストレステストの指標です同社は、格付け引き下げによる融資能力の低下を防ぐために十分な流動性を維持していると考えている。

さらに、 VIE およびその他の第三者のコミットメントに対する当社の資金調達要件は、信用格付けの低下によって悪影響を受ける可能性があります。詳細は注釈 4 および 13 を参照してください。

2024 年 6 月 30 日現在における親会社および当会社の主たる銀行および非銀行子会社の信用格付けは以下の通りです。

モルガン大通です。

モルガン大通銀行、N.A.

モルガン大通証券有限責任会社 *モルガン·チェース証券会社 *モルガン大通SE

2024年6月30日

長期発行人

短期発行人

展望

長期発行人

短期発行人

展望

長期発行人

短期発行人

展望

ムーディーズ投資家サービス会社

A1

P-1

安定している

AA 2

P-1

負性

AA 3

P-1

安定している

スタンダード & プアーズ (a)

A-

A-2

正性

A+

A-1

正性

A+

A-1

正性

恵誉格付け

AA-

F1+

安定している

AA型

F1+

安定している

AA型

F1+

安定している

(a)スタンダード & プアーズは、 2024 年 4 月 1 日、親会社および当社の主たる銀行および非銀行子会社の信用格付けを確認し、上記上記事業体の見通しを安定からプラスに修正しました。

JP モルガン · チェーズの 2023 年度フォーム 10—k の 109 ページについては、親会社および当社の主たる銀行および非銀行子会社の信用格付けに影響を与える可能性のある要因について説明してください。

58

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信用と投資リスク管理

信用及び投資リスクは、顧客、取引相手又は顧客の違約又は信用状況の変化に関するリスクであり、又は元本損失又は投資予想収益が減少するリスクであり、消費者信用リスクを含む

卸売信用リスク、ポートフォリオリスク。消費者信用組合、卸売信用組合、

信用リスクの詳細については、 61 — 77 ページの信用損失引当金です。

投資ポートフォリオリスクの詳細については 78 ページを参照してください。当社の信用 · 投資リスク管理の枠組みについて詳しくは、 JP モルガン · チェーズの 2023 年フォーム 10—k の 111 ～ 134 ページにある信用 · 投資リスク管理を参照してください。

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信用組合

信用リスクとは、顧客、取引相手或いは顧客の違約或いは信用状況の変化に関するリスクである。

次の表では、融資総額には、留保融資(すなわち投資のために保有しているローン)、売却のために保有しているローン、および公正な価値に基づいて計上されたいくつかのローンが含まれている。次の表には、会社が公正な価値で計算して取引資産に分類したローンは含まれていません。これらのローンのさらなる情報は、付記2および3を参照してください。注11、22、および4を参照して、会社の融資、融資関連約束、および派生売掛金に関するより多くの情報を理解してください。

当社の投資証券ポートフォリオに固有の信用リスクについては注釈 9 を参照し、証券ファイナンスポートフォリオに固有の信用リスクについては注釈 10 を参照します。消費者信用環境、消費者ローンおよび不良エクスポージャーの詳細については、 61 — 64 ページの消費者信用ポートフォリオおよび注釈 11 を参照してください。卸売信用環境、卸売ローンおよび不良エクスポージャーの詳細については、卸売信用ポートフォリオ 65 — 74 ページおよび注釈 11 を参照してください。

総信用組合
			信用リスクが口を開く									不良資産(c)
(単位：百万)			六月三十日 2024			十二月三十一日 2023						六月三十日 2024			十二月三十一日 2023
融資を留保する			$	1,273,047		$	1,280,870					$	6,712		$	5,989
販売待ちのローンを持つ			9,403			3,985						159			184
価値ローンを公平に承諾する			38,250			38,851						920			744
融資総額			1,320,700			1,323,706						7,791			6,917
派生売掛金			54,673			54,864						290			364
取引先売掛金(a)			56,018			47,625						—			—
信用に関連する総資産			1,431,391			1,426,195						8,081			7,281
ローンで得た資産
不動産を持っている			北米.北米			北米.北米						303			274
他にも			北米.北米			北米.北米						39			42
総額 ローンで得た資産			北米.北米			北米.北米						342			316
ローンに関する約束			1,556,962			1,497,847						541			464
総信用組合			$	2,988,353		$	2,924,042					$	8,964		$	8,061
クレジット組合せ管理活動のためのクレジット派生商品及びクレジットに関連する手形(b)			$	(42,509)		$	(37,779)					$	—		$	—
デリバティブが保有する流動証券や他の現金担保			(24,211)			(22,461)						北米.北米			北米.北米

(a)顧客からの売掛金はCIB、CCBとAWMブローカー顧客に対する投資保証金ローンを反映している；これらのローンは総合貸借対照表の計算すべき利息と売掛金に記載されている。

(b)信用リスクを管理するための信用デリバティブと信用に関する手形売買による純名義保護額を代表する

(c)2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日時点の不良資産は、米国政府機関によって支払期限が 90 日以上経過し、それぞれ 13800 万ドルおよび 18200 万ドルが保険された住宅ローンを除く。これらの金額は政府の保証に基づいて除外されている。さらに、当社の方針は、一般的に、規制ガイダンスで許可されているように、クレジットカードローンを非未払いの状態に置くことを免除することです。

次の表は会社の純輸出と回収に関する情報を提供します。

(単位：百万 比率を除く)			6月30日までの3ヶ月間						6月30日までの6ヶ月間
			2024			2023			2024			2023
純販売			$	2,231		$	1,411		$	4,187		$	2,548
平均留保ローン			1,262,029			1,194,044			1,262,644			1,138,550
純販売率			0.71		%	0.47		%	0.67		%	0.45		%

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消費信用組合

当社の消費者向けポートフォリオは、主に住宅不動産、クレジットカード、およびスコア付き自動車およびビジネスバンキングのローンおよび貸出関連のコミットメントで構成されています。消費者信用ポートフォリオには、住宅不動産を中心とした公正価値のローンも含まれます。当社は、主に消費者信用市場のプライムセグメントにサービスを提供することに焦点を当てています。消費者ローンに関する詳細情報、および当社の非発生およびチャージオフ会計方針については、本フォーム 10—Q の注釈 11 、 114 ～ 119 ページの消費者信用ポートフォリオおよび JP モルガンチェイス 2023 フォーム 10—k の注釈 12 を参照してください。貸出関連のコミットメントの詳細については、本フォーム 10—Q の注釈 22 および JP モルガンチェースの 2023 年フォーム 10—k の注釈 28 を参照してください。

次の表は建行、AWM、CIBと会社が持っている採点された信用組合せに関する消費信用に関する情報を提供する。

消費信用組合
(単位：百万)			信用リスクが口を開く												非権責発生制ローン(i)
			六月三十日 2024						十二月三十一日 2023						六月三十日 2024			十二月三十一日 2023
消費者、クレジットカードは含まれていません
住宅不動産(a)			$	314,843					$	326,409					$	3,231		$	3,466
車や他の(B)(C)			67,952						70,866						192			177
融資総額--留保			382,795						397,275						3,423			3,643
販売待ちのローンを持つ			1,366						487						86			95
価値ローンを公平に承諾する(d)			12,794						12,331						296			465
消費総額は、クレジットカードローンは含まれていません			396,955						410,093						3,805			4,203
ローンに関する約束(e)			47,215						45,403
消費者総リスクはクレジットカードが含まれていません			444,170						455,496
クレジットカード
融資を留保する(f)			216,100						211,123						北米.北米			北米.北米
クレジットカードローン総額			216,100						211,123						北米.北米			北米.北米
ローンに関する約束(E)(G)			964,727						915,658
クレジットカードの総リスクは口に入れます			1,180,827						1,126,781
総消費信用組合			$	1,624,997					$	1,582,277					$	3,805		$	4,203
信用組合管理活動で使用される信用関連手形(h)			$	(620)					$	(790)

			6月30日までの3ヶ月間
(単位：百万、比率を除く)			純台帳/(回収)									平均貸付金 — 留保									純借入金率(j)
			2024			2023						2024			2023						2024			2023
消費者、クレジットカードは含まれていません
住宅不動産			$	(37)		$	(25)					$	317,249		$	293,073					(0.05)		%	(0.03)		%
車や他の			172			147						68,413			66,470						1.01			0.89
クレジットカードを除く消費者総額 — 保持			135			122						385,662			359,543						0.14			0.14
クレジットカード — 保持			1,829			1,124						210,020			187,027						3.50			2.41
総消費者 — 保持			$	1,964		$	1,246					$	595,682		$	546,570					1.33		%	0.91		%

			6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万、比率を除く)			純台帳/(回収)									平均貸付金 — 留保									純借入金率(j)
			2024			2023						2024			2023						2024			2023
消費者、クレジットカードは含まれていません
住宅不動産			$	(43)		$	(45)					$	320,468		$	265,082					(0.03)		%	(0.03)		%
車や他の			361			299						69,379			65,145						1.05			0.93
クレジットカードを除く消費者総額 — 保持			318			254						389,847			330,227						0.16			0.16
クレジットカード — 保持			3,516			2,046						207,329			183,757						3.41			2.25
総消費者 — 保持			$	3,834		$	2,300					$	597,176		$	513,984					1.29		%	0.90		%

(a)建設銀行とAWMが保有する採点された担保ローンと住宅純資産ローンが含まれている。

(b)2024年6月30日と2023年12月31日までに、それぞれ110億ドルの資産と1.04億ドルの運営リース資産は含まれていない。これらの経営リース資産は、会社総合貸借対照表上の他の資産に含まれている。詳細は付記16を参照されたい。

(c)スコア付きの自動車と商業銀行のローン、そして貸越が含まれています。

(d)CCb と CIb で保有されているスコア付き住宅ローン、および CIb で保有されているその他の消費者無担保ローンを含む。

(e)クレジットカード、住宅純資産、および商業銀行ローンに関連するいくつかの約束は、これらの製品が利用できる総信用限度額を代表する。同社は経験したこともなく、すべての利用可能な信用限度額が同時に使用されることも予想されていない。クレジットカードの約束については、ある条件が満たされている場合、住宅純資産承諾およびいくつかの商業銀行承諾は、会社は、借り手に通知を提供することによって、または場合によっては法律で許可されている場合には、通知を必要とせずに、これらのクレジット限度額を減少またはキャンセルすることができる。詳細は付記22を参照されたい。

(f)請求書の利息と手数料が含まれています。

(g)商業クレジットカードローンに関する約束も含まれており、主にCIBにある。

61

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(h)クレジット関連手形の発行によって得られた名目保護額を示し、これらの手形は、保持されている消費者ポートフォリオのいくつかの住宅不動産および自動車ローンプールを引用している。

(i)2024年6月30日と2023年12月31日まで、非課税ローンには90日以上の担保ローンは含まれておらず、アメリカ政府機関によって保証され、それぞれ13800ドル万と18200ドル万である。このような金額は政府保証に基づく非課税融資から除外された。また、同社の政策は、通常、規制指導が許可された場合、クレジットカードローンの免除が非課税項目状態に置かれている。

(j)2024年6月30日と2023年6月30日までの3ヶ月間、平均保有する販売待ち消費ローンと公正価値ローンはそれぞれ173万ドルと133万ドルであり、2024年6月30日と2023年6月30日までの6ヶ月間、平均保有販売待ち消費ローンと公正価値ローンはそれぞれ162万ドルと124万ドルであった。純償却/(回収)比率を計算する際には，これらの額は含まれていない。

消費者、クレジットカードは含まれていません

ポートフォリオ分析

ローンは2023年12月31日より減少し、主に留保住宅不動産ローンによって推進されている。

住宅不動産：住宅不動産投資組合は、保有販売待ちローンと公正価値ローンを含み、主に良質担保ローンと住宅純価値信用限度額から構成されている。

2023年12月31日と比較して、留保ローンが低下したのは、主に返済とローン販売(ローン控除)によるものである。融資販売により、2024年6月30日までの3カ月間の純回収が前年同期比増加した

2023年12月31日以来、保有販売待ちローンが増加し、主に予想証券化のためにいくつかの留保ローンが移転した

2023年12月31日と比較して、公正価値非権責任は融資が低下しており、これは主にCIBの純売上高によって推進されている

2024年6月30日と2023年12月31日まで、無利子住宅担保ローンのみの帳簿価値はそれぞれ896ドルと906ドルだった。これらのローンには利息のみの支払期間があり、通常以降は調整可能金利または固定金利の全額償却支払期間であり、満期までは、通常は高収入借り手に支給されるより高い残高ローンである。このポートフォリオの信用表現はより広範な良質担保ローン組合の表現に匹敵することができる。

2024年6月30日現在、未返済住宅純資産額の帳簿価値は1.5億ドル。未返済住宅純価値信用限度額の帳簿価値には40バーツのHELOCが含まれており、それらは利息のみから全額償却支払いに再構築されたり修正されたりしており、39バーツの利息バルーンのみHELOCは、主に2030年以降に満期になっている。借り手の信用リスク状況が実質的に悪化した場合、同社は、法律で許可されている範囲で未描画ラインを閉鎖または減少させることにより、サイクル中のHELOCのリスクを管理する。

次の表は、主に販売のための融資と公正価値融資を保有する同社の米国政府機関によって保証および/または担保された住宅担保融資組合の要約を提供する。同社は、政府保証融資に関連する潜在的に回収できないクレーム支払いのリスクを監視し、融資損失準備金を見積もる際にこのようなリスクを考えている。

(単位：百万)			六月三十日 2024			十二月三十一日 2023
現在の			$	406		$	446
期限が30-89日を超える			77			102
90日以上			138			182
政府保証融資総額			$	621		$	730

住宅不動産ローンの地域構成と現在推定されている住宅ローン成数

当社の住宅用不動産ローンの地理的構成および現在の推定 LTV については、注釈 11 を参照。

改良型住宅不動産ローン

2024年6月30日までの3ヶ月と6ヶ月、住宅不動産財務困難修正(FDM)はそれぞれ6，800ドル万と9，800ドル万、2023年6月30日までの3ヶ月と6ヶ月はそれぞれ3，500ドル万と7，500ドル万だった。2024年、2024年及び2023年6月30日までの3ヶ月及び6ヶ月以内に、融資条項を改正して永久的に改正されていない融資を試行する必要があり、破産法第7章破産手続により解除されなければならない融資(“第7章融資”)は、いずれも重大な事項ではない。詳細は，モルガン大通2023年Form 10−kの付記1と本Form 10−Qの付記11を参照されたい。

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車やその他：自動車と他のローンの組み合わせは、公正価値ローンを含み、通常は良質に採点された自動車と商業銀行ローン、他の消費者無担保ローンと貸越から構成される。2023年12月31日に比べてポートフォリオが減少したのは、主に融資証券化によるものだった。2024年6月30日までの3カ月と6カ月の純輸出が前年同期に比べて増加したのは、主にスコアの高い自動車の純輸出がそれぞれ3，700ドル万と8，700ドル万であり、中古車の推定値の低下を反映しているためである。証券化活動のさらなる情報は、付記13を参照されたい。

不良資産

次の表は2024年6月30日と2023年12月31日までの消費者不良資産情報を示しており、クレジットカードは含まれていません。

不良資産(a)
(単位：百万)			六月三十日 2024						十二月三十一日 2023
非権責発生制ローン
住宅不動産			$	3,592					$	4,015
車や他の			213						188
非権利責任発生制ローン総額			3,805						4,203
ローンで得た資産
不動産を持っている			89						120
他にも			39						42
融資満足で得られた総資産			128						162
不良資産総額			$	3,933					$	4,365

(a)2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日時点の不良資産は、米国政府機関によって支払期限が 90 日以上経過し、それぞれ 13800 万ドルおよび 18200 万ドルが保険された住宅ローンを除く。これらの金額は政府の保証に基づいて除外されている。

非権責発生制ローン

以下の表は、 2024 年 6 月 30 日と 2023 年 6 月末のクレジットカードを除く非未払金ローンの推移を示しています。

非権利責任制ローン活動
6月30日までの6ヶ月間 (単位：百万)			2024			2023
期初残高			$	4,203		$	4,325
追加			1,447			1,290
削減：
元金支払その他			473			452
販売			539			34
押し売りする			304			202
実行中状態に戻る			444			573
償還とその他の清算を停止する			85			89
総削減量			1,845			1,350
正味変動量			(398)			(60)
期末残高			$	3,805		$	4,265

消費者信用ポートフォリオの詳細については、延滞、その他の信用質指標、貸出変更、差し押さえ中または差し押さえ中である貸出に関する情報を含む、注釈 11 を参照してください。

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クレジットカード

2023 年 12 月 31 日以降のクレジットカード貸出総額は、新規口座および回転残高の成長を反映して増加しました。2024 年 6 月 30 日の 30 日以上の延滞率は 2.08% となり、 2023 年 12 月 31 日の 2.14% から低下し、 2024 年 6 月 30 日の 90 日以上の延滞率は 1.07% となり、 2023 年 12 月 31 日の 1.05% と比較して相対的に横ばいであり、予想通り季節性を反映しています。2024 年 6 月 30 日までの 3 ヶ月間と 6 ヶ月間の純チャージオフは、新しいヴィンテージシーズンとして前年同期に比べて増加しました。信用正常化が続き.

同社の政策と一致して、すべてのクレジットカードローンは通常、解約するまで課税状態を維持している。しかし、会社の融資損失準備には、計上すべき請求書の利息や手数料収入のうち回収できないと予想される部分が含まれています。付記11を参照して、このポートフォリオに関するより多くの情報、契約違反に関する情報を含むことを理解してください。

クレジットカードローンの地域とFICO構成

会社のクレジットカードローンの地域とFICO構成に関する情報は、付記11を参照されたい。

修正クレジットカードローン

2024 年 6 月 30 日までの 3 ヶ月間と 6 ヶ月間のクレジットカード FDM は、それぞれ 25900 万ドルと 49100 万ドル、 2023 年 6 月 30 日までの 3 ヶ月間と 6 ヶ月間の FDM はそれぞれ 18100 万ドルと 32600 万ドルでした。2024 年 6 月 30 日までの 3 ヶ月間および 6 ヶ月間の FDM は、ポートフォリオの成長を反映して、延滞の増加により、前年同期と比較して増加しました。

詳細は，モルガン大通2023年Form 10−kの付記1と本Form 10−Qの付記11を参照されたい

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卸売り信用組合

その卸売業務の中で、同社は主に顧客と取引相手との引受、ローン、市とヘッジ活動、及び各種の経営サービス(例えば現金管理と決済活動)、証券融資活動と銀行に保管されている現金を通じて、信用リスクに直面している。会社の卸売業務で発生または獲得した融資の一部は通常貸借対照表に保持されている。同社はかなりの割合の融資を市場に分配し、その銀団融資業務の一部として、ポートフォリオ集中度と信用リスクを管理している。卸売投資組合は積極的に管理され、一部は顧客の信用品質と取引構造(適用状況下の担保を含む)及び業界、製品と顧客の集中度に対して持続的、深い審査を行うことである。より多くの情報については、68-71ページの産業議論を参照してください。

同社の卸売信用組合はCIB、AWMとCorporationが持っている開放口、及び建行に保有するリスク格付け開放口を含み、融資損失の準備を確定する時に卸売方法を採用する。同社は特定の業務を転換し、First Republic関連の顧客、製品、サービスを統合し続けている。したがって，卸ポートフォリオにおける報告分類や内部リスク評価プロファイルは今後一定期間変化する可能性がある。上の業務発展を参照してください8ページ目より多くの情報を得るために。

2024年6月30日現在、技術、メディア、電気通信(販売待ち承諾を含む)と特殊目的企業の推進により、融資に関する承諾は82ドル増加したが、一部は資産管理会社の減少によって相殺された。

2024年6月30日まで、不良開放は13ドル増加し、主に不動産によって駆動され、オフィスビルと工業に集中し、格付け引き下げを招いた。2024年6月30日までの6カ月間、卸売純輸出は35300万ドルで、主に不動産で、オフィスや個人に集中している。

卸売クレジットポートフォリオ
			信用リスクが口を開く									不良資産
(単位：百万)			六月三十日 2024			十二月三十一日 2023						六月三十日 2024			十二月三十一日 2023
融資を留保する			$	674,152		$	672,472					$	3,289		$	2,346
販売待ちのローンを持つ			8,037			3,498						73			89
価値ローンを公平に承諾する			25,456			26,520						624			279
貸し付け金			707,645			702,490						3,986			2,714
派生売掛金			54,673			54,864						290			364
取引先売掛金(a)			56,018			47,625						—			—
卸売信用関連資産の総額			818,336			804,979						4,276			3,078
ローンで得た資産
不動産を持っている			北米.北米			北米.北米						214			154
他にも			北米.北米			北米.北米						—			—
融資満足で得られた総資産			北米.北米			北米.北米						214			154
ローンに関する約束			545,020			536,786						541			464
総卸信用組合			$	1,363,356		$	1,341,765					$	5,031		$	3,696
クレジット組合せ管理活動のためのクレジット派生商品及びクレジットに関連する手形(b)			$	(41,889)		$	(36,989)					$	—		$	—
デリバティブが保有する流動証券や他の現金担保			(24,211)			(22,461)						北米.北米			北米.北米

(a)顧客からの売掛金はCIB、CCBとAWMブローカー顧客に対する投資保証金ローンを反映している；これらのローンは総合貸借対照表の計算すべき利息と売掛金に記載されている。

(b)不良および不良の卸売信用エクスポージャーの管理に使用される信用デリバティブおよび信用関連ノートを通じて購入および販売された純名目保護額を表します。これらのデリバティブは、米国 GAAP に基づくヘッジ会計の資格がありません。詳細については、 74 ページのクレジットデリバティブおよび注釈 4 を参照してください。

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卸信用開放-満期日と格付け概要

以下の表は、 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日時点の卸売信用ポートフォリオの満期および内部リスク格付けのプロファイルを示しています。当社は、概ね、質的特性を BBb— / Baa3 以上の内部格付けを投資格付けとし、各ファシリティの内部リスク格付けの決定には、担保及び構造的支援を考慮しています。内部リスク格付けの詳細については、 JP モルガン · チェース 2023 年フォーム 10—k の注記 12 を参照してください。

			成熟度プロファイル(d)															視聴率ファイル
			1年以下または1年以下			1年から5年後			5年後			総額						投資級						非投資級			総額			IGの総パーセント
2024 年 6 月 30 日 (単位：百万、比率を除く)
融資を留保する			$	220,191		$	277,969		$	175,992		$	674,152					$	454,958					$	219,194		$	674,152		67		%
派生売掛金												54,673															54,673
少ない：デリバティブに対して保有する流動証券や他の現金担保												(24,211)															(24,211)
派生売掛金総額，担保純額			7,476			8,446			14,540			30,462						23,445						7,017			30,462			77
ローンに関する約束			145,054			374,870			25,096			545,020						351,961						193,059			545,020			65
小計			372,721			661,285			215,628			1,249,634						830,364						419,270			1,249,634			66
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている(a)												33,493															33,493
取引先売掛金												56,018															56,018
総リスク開放−デリバティブに対する流動証券とその他の現金担保の純額−												$	1,339,145														$	1,339,145
クレジット組合せ管理活動のためのクレジット派生商品及びクレジットに関連する手形(B)(C)			$	(8,526)		$	(27,870)		$	(5,493)		$	(41,889)					$	(33,333)					$	(8,556)		$	(41,889)		80		%

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（ 前のページから継続 ）
			成熟度プロファイル(d)															視聴率ファイル
			1年以下または1年以下			1年から5年後			5年後			総額						投資級						非投資級			総額						IGの総パーセント
2023年12月31日 (単位：百万、比率を除く)
留保貸付			$	211,104		$	280,821		$	180,547		$	672,472					$	458,838					$	213,634		$	672,472					68		%
派生売掛金												54,864															54,864
少ない：デリバティブに対して保有する流動証券や他の現金担保												(22,461)															(22,461)
派生売掛金総額，担保純額			8,007			8,970			15,426			32,403						24,919						7,484			32,403						77
ローンに関する約束			143,337			368,646			24,803			536,786						341,611						195,175			536,786						64
小計			362,448			658,437			220,776			1,241,661						825,368						416,293			1,241,661						66
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている(a)												30,018															30,018
取引先売掛金												47,625															47,625
総リスク開放−デリバティブに対する流動証券とその他の現金担保の純額−												$	1,319,304														$	1,319,304
クレジット組合せ管理活動のためのクレジット派生商品及びクレジットに関連する手形(B)(C)			$	(3,311)		$	(28,353)		$	(5,325)		$	(36,989)					$	(28,869)					$	(8,120)		$	(36,989)					78		%

(a)売却貸付は、主にシンジケート貸付および保有ポートフォリオからの譲渡貸付に関連しています。

(b)アメリカ公認会計原則によると、これらのデリバティブはヘッジ会計基準を満たしていない。

(c)名目金額はベース参照エンティティによって純額で列記され、示された格付けプロファイルは購入保護の参照エンティティの格付けに基づいている。多くの場合，クレジット組合せ管理活動の保護のために購入した会社が締結したすべての信用デリバティブは，投資レベルの取引相手とともに実行される.また、同社は信用に関連する手形を発行することで、留保融資組合のいくつかの融資に対する信用保護を受けている。

(d)留保ローン、ローン関連約束、派生売掛金の満期日状況は、一般に残りの契約満期日に基づいている。2024年6月30日に受取状態にあるデリバティブ契約は、そのキャッシュフロー状況や市場状況の変化に応じて満期前に支払う可能性があります。

67

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卸売り信用の開放-業界の開放

同社はその業界のオープンな管理と多様化に集中し、特に実際あるいは潜在的な信用問題を持つ業界に注目している。

批判されるリスク開放は米国銀行業監督管理機関の批判されたリスク開放の定義に適合しており、これらのリスク開放には特別な言及、不合格、疑わしい種類が含まれている。2024年6月30日と2023年12月31日まで、販売待ちローンと公正価値ローンを持たない総批判開放口は468バーツと414バーツであり、それぞれ卸売信用開放総額の約3.7%と3.3%を占めているof468ドルの価格で、427ドルの価格が優れている。批判リスクの増加は不動産純引き下げ、オフィスビルと多家庭に集中し、科学技術とメディアの販売が待たれる約束によって推進された。

次の表は、同社の2024年6月30日と2023年12月31日までの開放を業界別にまとめた。リスクカテゴリーの業界は，一般に顧客や取引相手の主要な業務活動に基づいている。業界集中度に関するその他の情報は、モルガン大通2023年Form 10-kの付記4を参照されたい。

卸売り信用の開放-業界(a)
																		選定した指標
																		30 日以上の滞納金および未払いのローン			ネットワークがあります プレス販売/ (追討)			信用デリバティブ及び信用関連手形(h)			流動性証券 他のデリバティブに対して持っている現金担保と 売掛金
									非投資級
終了した 6 ヶ月間の時点で			信用リスクが口を開く(F)(G)			投資級			批判を受けない			批判された演技			批判された不良表現
2024年6月30日
(単位：百万)
不動産.不動産			$	206,154		$	143,402		$	50,643		$	10,939		$	1,170		$	822		$	129		$	(592)		$	—
個人と個人の実体(b)			141,591			112,521			28,296			228			546			717			116			—			—
消費者と小売業			126,681			59,361			59,008			7,735			577			231			60			(4,213)			—
資産管理会社			126,282			87,712			38,459			109			2			335			1			—			(7,712)
技術やメディアや電気通信は			86,677			48,518			25,979			11,838			342			40			32			(4,521)			—
工業企業			73,469			38,084			31,433			3,637			315			195			4			(2,190)			—
銀行と財務会社			64,744			35,205			29,377			155			7			2			—			(588)			(594)
医療保健			63,662			42,677			17,312			3,167			506			100			22			(3,343)			(2)
公共事業			37,380			26,476			9,919			843			142			1						(2,493)			—
州政府と市役所(c)			36,344			34,256			2,067			16			5			121			—			(3)			—
自動車			34,674			22,868			10,995			671			140			43			1			(1,047)			—
石油と天然ガス			33,593			20,072			13,136			335			50			8			(2)			(1,910)			—
保険			23,519			16,290			6,979			217			33			5			—			(1,124)			(7,834)
化学品 & プラスチック			21,996			11,308			9,397			1,135			156			15			—			(1,078)			—
交通輸送			17,339			10,155			6,739			392			53			43			(7)			(556)			—
中央政府			16,444			16,021			297			126			—			2			—			(2,084)			(1,947)
金属と鉱業			16,277			8,266			7,373			595			43			6			—			(217)			(1)
証券会社			9,486			4,659			4,824			3			—			—			—			(12)			(2,597)
金融市場インフラ			5,381			5,067			314			—			—			—			—			(2)			—
他のすべての(d)			132,152			110,850			20,735			534			33			188			(3)			(15,916)			(3,524)
小計			$	1,273,845		$	853,768		$	373,282		$	42,675		$	4,120		$	2,874		$	353		$	(41,889)		$	(24,211)
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている			33,493
取引先売掛金			56,018
総額(e)			$	1,363,356

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（ 前のページから継続 ）
																								選定した指標
																								30日以上経過して蓄積されます 貸し付け金			ネットワークがあります プレス販売/ (追討)			信用デリバティブ及び信用関連手形(h)						流動性証券 他のデリバティブに対して持っている現金担保と 売掛金
												非投資級
この年度までに			信用リスクが口を開く(F)(G)						投資級			批判を受けない						批判された演技			批判された不良表現
2023年12月31日
(単位：百万)
不動産.不動産			$	208,261					$	148,866		$	50,190					$	8,558		$	647		$	717		$	275		$	(574)					$	—
個人と個人の実体(b)			145,849						110,673			34,261						334			581			861			10			—						—
消費者と小売業			127,086						60,168			58,606						7,863			449			318			161			(4,204)						—
資産管理会社			129,574						83,857			45,623						90			4			201			1			—						(7,209)
技術やメディアや電気通信は			77,296						40,468			27,094						9,388			346			36			81			(4,287)						—
工業企業			75,092						40,951			30,586						3,419			136			213			31			(2,949)						—
銀行と財務会社			57,177						33,881			22,744						545			7			9			277			(511)						(412)
医療保健			65,025						43,163			18,396						3,005			461			130			17			(3,070)						—
公共事業			36,061						25,242			9,929						765			125			1			(3)			(2,373)						—
州政府と市役所(c)			35,986						33,561			2,390						27			8			31			—			(4)						—
自動車			33,977						23,152			10,060						640			125			59			—			(653)						—
石油と天然ガス			34,475						18,276			16,076						111			12			45			11			(1,927)						(5)
保険			20,501						14,503			5,700						298			—			2			—			(961)						(6,898)
化学品 & プラスチック			20,773						11,353			8,352						916			152			106			2			(1,045)						—
交通輸送			16,060						8,865			5,943						1,196			56			23			(26)			(574)						—
中央政府			17,704						17,264			312						127			1			—			—			(3,490)						(2,085)
金属と鉱業			15,508						8,403			6,514						536			55			12			44			(229)						—
証券会社			8,689						4,570			4,118						1			—			—			—			(14)						(2,765)
金融市場インフラ			4,251						4,052			199						—			—			—			—			—						—
他のすべての(d)			134,777						115,711			18,618						439			9			21			(2)			(10,124)						(3,087)
小計			$	1,264,122					$	846,979		$	375,711					$	38,258		$	3,174		$	2,785		$	879		$	(36,989)					$	(22,461)
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている			30,018
取引先売掛金			47,625
総額(e)			$	1,341,765

(a)表に示した2023年12月31日現在の業界ランキングは，2023年12月31日現在のこのようなリスク開放口の実際のランキングではなく，2024年6月30日までの対応するリスク開放に基づく業界ランキングである。

(b)個人と個人実体は主にAWMのグローバルプライベートバンク顧客と建行のJ.P.モルガン富管理会社から構成され、個人投資会社及び個人と遺言信託に対するリスク開放を含む。

(c)州や市役所(米国と非米国)への信用リスクを除いて上述した2024年6月30日と2023年12月31日までに、同社はそれぞれ64億ドルと59億ドルの取引資産を保有し、それぞれ172億ドルと214億ドルを保有するAFS証券、および95億ドルと99バーツをそれぞれ保有する米国州と市政府が発行したHTM証券を保有している。詳細については、付記2および9を参照されたい。

(d)他にもSPEおよび私立教育と市民組織が含まれており，2024年6月30日と2023年12月31日にそれぞれ約94%と6%を占めているSPE への曝露の詳細は注釈 13 を参照してください。

(e)銀行に預ける5，218ドルの現金は含まれていません 6，141ドルとなり、それぞれ2024年6月30日と2023年12月31日で、主に各中央銀行に保管されており、主に連邦準備銀行である。

(f)クレジット開放口はリスク参加を差し引いた純額であり、クレジット組合せ管理活動のためのクレジット派生ツールおよびクレジット関連手形の利益は含まれておらず、これらの手形は派生売掛金またはローン、流動証券およびその他の派生売掛金を担保とした現金担保である。

(g)信用開放には、販売待ちと公正価値オプション選択の融資関連約束が含まれている。

(h)信用デリバティブと信用リスクを管理するための信用関連手形売買による純名義保護金額を代表するが、これらのデリバティブは米国公認会計原則下のヘッジ会計に適合していない。他のすべてのカテゴリは、特定のクレジット指数のために購入されたクレジット保護を含む。

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以下は同社のある業界のリスクの開放のより多くの詳細だ。

不動産.不動産

2024年6月30日現在、不動産開放は2，062ドル。批判リスクは29億ドル増加し、2023年12月31日の92ドルから2024年6月30日の121ドルに増加した主にオフィスとマルチファミリーに集中した正味のダウングレードによって駆動されています

			2024年6月30日
(単位：百万、比率を除く)			ローンとローンに関する約束						派生売掛金						信用リスクが口を開く						投資レベルのパーセンテージ						パーセントを描く(d)
複数の家庭(a)			$	122,986					$	5					$	122,991					77		%				91		%
工業			20,862						9						20,871						65						70
オフィス			16,435						25						16,460						47						84
他の収入を生む物件(b)			14,657						156						14,813						51						64
サービスと非創造			14,547						66						14,613						63						51
小売する			11,977						20						11,997						75						74
宿泊			4,398						11						4,409						30						54
不動産総リスクが口を開く(c)			$	205,862					$	292					$	206,154					70		%				81		%
			2023年12月31日
(単位：百万、比率を除く)			ローンとローンに関する約束						導関数 売掛金						信用リスクが口を開く						投資の割合- 等級.等級						パーセントを描く(d)
複数の家庭(a)			$	121,946					$	21					$	121,967					79		%				90		%
工業			20,254						18						20,272						70						72
オフィス			16,462						32						16,494						51						81
他の収入を生む物件(b)			15,542						208						15,750						55						63
サービスと非創造			16,145						74						16,219						62						46
小売する			12,763						48						12,811						75						73
宿泊			4,729						19						4,748						30						48
不動産総リスクが口を開く			$	207,841					$	420					$	208,261					71		%				80		%

(a)多くの家族の接触は主にカリフォルニア州で起きている。

(b)他の創業物件には、多元化物件タイプまたは上表に列挙されたカテゴリ以外の他の物件タイプを持つ顧客が含まれています。

(c)不動産エクスポージャーは約 83% が担保されており、担保されていないエクスポージャーは主に投資グレードであり、主に不動産投資信託 （ 「 REIT 」 ） および不動産事業会社 （ 「 REOC 」 ） においても、基本資産は概ね多様化されています。

(d)信用開放のパーセンテージで抽出したリスクの開放を表す。

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消費者と小売業

コンシューマー & リテールエクスポージャーは 2024 年 6 月 30 日時点で 1267 億ドルです。批判されたエクスポージャーは 2024 年 6 月 30 日と 2023 年 12 月 31 日の両方で 83 億ドルでした。

			2024年6月30日
(単位：百万、比率を除く)			ローンとローンに関する約束						派生売掛金						信用リスクが口を開く						投資レベルのパーセンテージ						パーセントを描く(d)
ビジネスと消費者サービス			$	35,757					$	309					$	36,066					42		%				41		%
小売する(a)			35,769						248						36,017						51						32
飲食サービス			30,619						544						31,163						58						39
硬性消費財			13,343						177						13,520						42						33
余暇(b)			9,777						138						9,915						21						42
総消費額と小売額(c)			$	125,265					$	1,416					$	126,681					47		%				37		%
			2023年12月31日
(単位：百万、比率を除く)			ローンとローンに関する約束						導関数 売掛金						信用リスクが口を開く						投資の割合- 等級.等級						パーセントを描く(d)
ビジネスと消費者サービス			$	34,822					$	392					$	35,214					42		%				42		%
小売する(a)			36,042						334						36,376						51						30
飲食サービス			32,256						930						33,186						57						36
硬性消費財			13,169						197						13,366						43						33
余暇(b)			8,784						160						8,944						25						47
総消費額と小売額			$	125,073					$	2,013					$	127,086					47		%				36		%

(a)小売業は、住宅改善 & 専門小売業者、レストラン、スーパーマーケット、ディスカウント & ドラッグストア、専門アパレル、デパートで構成されています。

(b)レジャー部門は、ゲーム、芸術 · 文化、旅行サービス、スポーツ · レクリエーションで構成されています。2024 年 6 月 30 日現在、非投資グレードのレジャーポートフォリオの約 92% が確保されています。

(c)コンシューマー & リテールエクスポージャーは約 60% 担保、無担保エクスポージャーは約 80% 投資グレードです。

(d)クレジットエクスポージャーの割合として引出エクスポージャーを表します。

石油と天然ガス

石油 · ガスエクスポージャーは 2024 年 6 月 30 日現在 336 億ドルである。批判されたエクスポージャーは 2024 年 6 月 30 日時点で 38500 万ドル、 2023 年 12 月 31 日時点で 12300 万ドルであった。

			2024年6月30日
(単位：百万、比率を除く)			ローンとローンに関する約束						派生売掛金						信用リスクが口を開く						投資レベルのパーセンテージ						パーセントを描く(c)
探査 · 生産 （ E & P ） 、油田サービス			$	17,030					$	792					$	17,822					58		%				27		%
その他の石油 · ガス(a)			15,622						149						15,771						61						22
トータル石油 · ガス(b)			$	32,652					$	941					$	33,593					60		%				25		%
			2023年12月31日
(単位：百万、比率を除く)			ローンとローンに関する約束						導関数 売掛金						信用リスクが口を開く						投資の割合- 等級.等級						パーセントを描く(c)
探査 · 生産 （ E & P ） 、油田サービス			$	18,121					$	536					$	18,657					51		%				26		%
その他の石油 · ガス(a)			15,649						169						15,818						55						22
トータル石油 · ガス			$	33,770					$	705					$	34,475					53		%				25		%

(a)その他の石油 · ガスには、統合石油 · ガス会社、ミッドストリーム / 石油パイプライン会社、製油所が含まれます。

(b)石油 · ガスエクスポージャーは、約 34% が担保されており、その約半分は探査 · 生産サブセクターへの準備金ベースの融資であり、無担保エクスポージャーは約 69% が投資グレードです。

(c)クレジットエクスポージャーの割合として引出エクスポージャーを表します。

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貸し付け金

当事務所は、卸売事業において、大企業 · 機関投資家から富裕層まで、幅広い顧客に融資を提供しています。延滞、貸出変更、その他の信用質指標に関する情報を含む貸出に関する詳細については、注記 11 を参照してください。

以下の表は、 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 6 ヶ月間のノンアクアルローンポートフォリオの推移を示します。2023 年 6 月 30 日以降、格下げにより、オフィスに集中した不動産により、非未払金ローンエクスポージャーは 97800 万ドル増加しました。

卸売り非課税プロジェクトローン活動
6月30日までの6ヶ月間 (単位：百万)						2024			2023
期初残高						$	2,714		$	2,395
追加						2,825			1,649
削減：
支払いとその他						885			618
グロスチャージオフ						438			281
実行中状態に戻る						190			85
販売						40			52
総削減量						1,553			1,036
正味変動量						1,272			613
期末残高						$	3,986		$	3,008

以下の表は、純チャージオフ / 回収を示しています。これは、総チャージオフから回収を差し引いたものと定義されます。 3 ヵ月半が終わった2024 年 6 月 30 日と 2023 年。下表の金額には、非利息収益に計上される非未払金貸付の売上損益は含まれていません。

卸売り勘定/(回収)
(単位：百万、比率を除く)			6月30日までの3ヶ月間									6月30日までの6ヶ月間
			2024			2023						2024			2023
貸し付け金
平均留保ローン			$	666,347		$	647,474					$	665,468		$	624,566
総販売			312			189						448			294
収集した総回収率			(45)			(24)						(95)			(46)
純台帳/(回収)			267			165						353			248
純借入金率			0.16		%	0.10		%				0.11		%	0.08		%

修正卸売ローン

2024 年 6 月 30 日に終了した 3 ヶ月間と 6 ヶ月間の卸売 FDM の償却コストは、それぞれ 74000 万ドルと 12 億ドルであり、そのうちそれぞれ 16700 万ドルと 29300 万ドルがノンアクアルローンエクスポージャーでした。3 ヶ月間と 6 ヶ月間の卸売 FDM の償却コストが終了しました。2023 年 6 月 30 日 それぞれ 67300 万ドルと 85400 万ドルで、そのうち 35300 万ドルは それぞれ 44200 万ドルが非累計ローンエクスポージャーでした注 1 を参照 JP モルガン · チェース 2023 Form 10—k 11を付記しますこの表の10-Qより多くの情報を得るために

72

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ローンに関する約束

同社は、顧客の融資ニーズを満たすために、約束(循環信用手配を含む)や担保などの融資関連金融商品を使用している。これらの金融商品の契約金額は、顧客がこれらの約束を抽出したとき、または会社がこれらの保証下での義務を履行し、顧客がその後、これらの契約の条項に従って履行できなかった場合に生じる可能性のある最大の信用リスクを表す。歴史的に、これらの約束と保証の大多数は、使用または違約なしに再融資、延期、キャンセル、または満期を行っている。したがって、同社は、卸売ローンに関連したこれらの約束された契約総額が、会社が将来期待する信用の開放や資金需要を代表するとは思わない。卸売ローンに関する承諾のさらなる情報は、付記22を参照されたい。

取引先売掛金

顧客からの売掛金は、顧客ブローカー口座内の資産(預金現金、および主に流動および随時販売可能な債務または株式証券を含む)を担保として提供されるCIB、CCB、およびAWMのブローカー顧客に提供される投資のための保証金融資を反映する。その信用リスクを管理するために、同社は保証金要求を確立し、必要な保証金レベルを継続的に監視し、顧客に適切な時期に追加の現金または他の担保を入金するか、または頭寸を減らすよう要求した。担保維持規定の制限を受けた融資活動による信用リスクは，一般に活動の短期的な性質，保有担保の公正価値，会社が追加保証金を要求する権利，担保の公正価値が低下した場合に借入者が追加保証金を提供する義務などにより軽減される。これらの軽減要因のため、これらの入金は一般に信用損失準備金を必要としない。しかし、経営陣の判断に基づいて、信用損失に備える必要がある場合、会社は担保の価値と借り手が違約する可能性に基づいて期待される信用損失を推定する。これらの売掛金は、会社の総合貸借対照表の計上利息と売掛金に報告されています。

備考をご参照ください13 モルガン大通2023年Form 10-k会社の信用損失が準備された会計政策に関する更なる情報。

派生ツール契約

デリバティブは顧客と取引相手がリスクを管理できるようにし、信用リスクと金利、外貨、株式と大口商品の価格変動によるリスクを含む。同社はこれらの需要を満たすためにデリバティブ取引を行い、デリバティブを利用して市場活動の純未平倉リスクに関連するいくつかのリスクを管理し、派生ツールの売掛金による取引相手の信用リスクを含む。同社はまた、デリバティブツールを用いて自分の信用リスクや他の市場リスクの開放を管理している。相手側の性質と和解メカニズム

派生ツールは会社が直面している信用リスクに影響を及ぼす。場外(“場外”)デリバティブに対して、会社はデリバティブ取引相手の信用リスクに直面している。取引所取引のデリバティブ(“ETD”)、先物やオプション、場外清算(“場外清算”)のデリバティブについても、商会は関連CCPの信用リスクを負うことができる。可能な場合、同社は、法的に強制的に実行可能な総純額決済手配と担保合意を使用することにより、デリバティブ契約による信用リスクを低減する開放を求めている。同社が担保協定に拘束されている場外デリバティブ取引(外国為替スポット取引は含まれておらず、期限が短いため、通常は担保合意に含まれていないため、毎日決済される中央清算取引)の割合は約0.5%である 2024年6月30日と2023年12月31日はともに87%だった。会社の担保契約の使用に関するより多くの情報、およびデリバティブ契約、取引相手、決済タイプに関する更なる検討については、付記4を参照されたい。

2024年6月30日と2023年12月31日まで、総合貸借対照表で報告された派生売掛金の公正価値はそれぞれ5447バーツと549バーツであった。これは主に市場の変動によるものだ。派生ツールの売掛金とは、派生ツール契約が法律上強制的に実行可能な総純額決済契約及び会社が保有する関連現金担保が発効した後の公正価値を指す

また、会社は流動証券や他の現金担保を持っており、顧客のリスク開放の公正価値が会社に有利である場合には、これらの証券や現金担保を証券として使用することができる。これらの目的については，流動証券の定義はLCRルールで定義されている良質な流動資産の定義と一致する

経営陣は、現在の信用リスクの適切な評価は他の担保も考慮すべきであり、これらの担保は通常、LCRルールによって良質な流動資産資格を満たしていない証券を代表すると考えている。当該等の追加担保金額の各取引相手に対する利益は、法的に強制的に実行可能な総純額決済プロトコルに規定され、各取引相手の派生売掛金純額に限定される。

同社はまた、取引開始時に顧客が交付した追加担保(主に現金、G 7政府証券、他の流動性政府機関と担保証券、および会社債務と株式証券)、非毎日着信頻度の契約に関する担保、および会社は返却に同意したが、報告日までに決済されていない担保を持っている。このような担保は売掛金残高を減少させることもなく、次の表にも含まれないが、顧客デリバティブ契約の公正価値が会社に有利であれば、潜在的リスクの担保とすることができる。会社が担保プロトコルを用いてデリバティブ取引を行う他の資料については、付記4を参照されたい。

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以下の表に掲げる期間の派生売掛金純額と内部格付け概要を概説した。

派生売掛金
(単位：百万)			六月三十日 2024			十二月三十一日 2023
現金担保純額合計			$	54,673		$	54,864
派生売掛金に対して保有する流動証券及びその他の現金担保			(24,211)			(22,461)
流動証券とその他の現金担保の純額			$	30,462		$	32,403
派生売掛金を抵当としたその他の担保			(1,064)			(993)
担保純額合計			$	29,398		$	31,410

派生売掛金の格付け概要
			2024年6月30日									2023年12月31日
(単位：百万、比率を除く)			抵当純額			担保純開放口の割合						抵当純額						担保純開放口の割合
投資級			$	22,482		76		%				$	24,004					76		%
非投資級			6,916			24						7,406			(a)			24
総額			$	29,398		100		%				$	31,410					100		%

信用組合管理活動

同社が信用デリバティブを使用する主な目的は，第一に，市商としての身分，第二に，エンドユーザとして，会社自身が従来の融資活動(融資と融資に関する承諾)に関する信用リスクと，会社卸業務におけるデリバティブ取引相手リスクを管理することの2つである。また、同社は信用に関連する手形を発行することで、保留されている卸売ポートフォリオのいくつかの融資に対する信用保護を得ている。次の表は信用組合管理活動に関する情報を提供する。

クレジット組合せ管理活動のためのクレジット派生商品及びクレジットに関連する手形
			名目保護額 購入と販売(a)
(単位：百万)			六月三十日 2024						十二月三十一日 2023
管理のためのクレジット派生ツールおよびクレジット関連チケット：
ローンとローンに関する約束			$	24,386					$	24,157
派生売掛金			17,503						12,832
クレジット組合せ管理活動のためのクレジット派生商品及びクレジットに関連する手形			$	41,889					$	36,989

(a)会社が対象参考実体や指数ごとに購入または販売する純保護を考慮すると，金額は純額に記載されている.

クレジット · デリバティブおよびクレジット · ポートフォリオ · マネジメント活動に使用されるデリバティブの詳細については、本フォーム 10—Q の注釈 4 のクレジット · デリバティブおよび JP モルガン · チェース 2023 フォーム 10—k の注釈 5 を参照してください。

74

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信用損失準備

当社の信用損失引当金は、当社の金融資産の残存期間における償却原価および特定の貸借対照表外貸付関連債務で測定された予想される信用損失の経営陣の見積もりを表しています。 当社の信用損失引当金は一般的に以下のとおりです。:

•融資損失準備は、会社の留保融資組合(採点済みとリスク格付け)を含み、総合貸借対照表に個別に記載されている

•融資に関する負担準備は、総合貸借対照表に反映されるべき帳簿および他の負債に反映される

•投資証券の信用損失準備は、総合貸借対照表の投資証券に反映される。

免税額の変化に関する検討

2024 年 6 月 30 日時点の信用損失引当額は 255 億ドル正味の追加を反映しています 74900 万ドル2023 年 12 月 31 日から。

信用損失準備金の純増加額には、

•65300ドルの万In消費者クレジットカードサービスの万純増加は75300ドルで、主に新しい年の味付け、ローンの成長とあるマクロ経済変数の更新に推進され、住宅ローンの万純減少は12500ドル、そして

•4，700万ドルはい卸売そして、それは

–純増加 70700ドル万、純格下げ活動を反映し、主に不動産であり、First Republicポートフォリオを同社のモデリング信用損失推定に含めることと関連する約20000ドル万を含む

主なずれ量は

–66000万ドルを純減少させた主な原因は、融資と融資に関する承諾の組み合わせの変化とあるマクロ経済変数の更新の影響である。

同社は、地政学的およびマクロ経済環境に関連する持続的な不確実性と下振れリスクを反映するために、2023年第1四半期の不利な状況に対する追加重視を維持した。

同社の信用損失対策は、5つの内部で制定されたマクロ経済シナリオの加重平均値を用いて推定されている。不利なシナリオに含まれる懲罰的マクロ経済要因は、次の表で提供されるコアケースの仮定よりも多く、米国の加重平均失業率は2025年第2四半期に5.3%のピークに達し、米国の加重平均実質GDP水準は2025年第4四半期末にコアケースより2.1%低い。

以下の表は、上記の期間における同社のコアケースの仮定を示す

			センターケース仮説 2024 年 6 月 30 日に
			4Q24			2Q25			4Q25
アメリカの失業率(a)			4.1		%	4.1		%	4.0		%
米国の実質GDPは前年比増加した(b)			1.5		%	1.6		%	1.9		%
			センターケース仮説 2023年12月31日
			2Q24			4Q24			2Q25
アメリカの失業率(a)			4.1		%	4.4		%	4.1		%
米国の実質GDPは前年比増加した(b)			1.8		%	0.7		%	1.0		%

(a)予測されたアメリカの失業率の四半期平均値を反映している。

(b)中央シナリオの予測期間における米国の実質 GDP の前年比成長率は、米国の実質 GDP 水準の前年比の比率変化として計算されます。

この予測と相関推定数の後続変化は今後の期間の信用損失準備金に反映される。

参考までにJP モルガン · チェースの 2023 年フォーム 10—k の注釈 13 および注釈 10 は、当社の貸付、貸付関連コミットメントおよび投資証券に対する信用損失引当金の決定に使用される方針、方法論および判断について説明する。.

消費者信用ポートフォリオと卸売信用ポートフォリオの詳細については、 61 — 64 ページの消費者信用ポートフォリオ、 65 — 74 ページの卸売信用ポートフォリオ、注釈 11 を参照してください。

信用損失引当金および関連する経営判断の詳細については、 86 — 88 ページの当社が使用した重要な会計見積もりを参照してください。

75

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信用損失準備と関連情報
			2024															2023
6 月 30 日までの 6 ヶ月間			消費者は含まれていません クレジットカード			クレジットカード			卸売			総額						消費者は含まれていません クレジットカード			クレジットカード			卸売			総額
(単位：百万、比率を除く)
融資損失準備
1月1日から貯金しています			$	1,856		$	12,450		$	8,114		$	22,420					$	2,040		$	11,200		$	6,486		$	19,726
会計原則変更の累積影響(a)			北米.北米			北米.北米			北米.北米			北米.北米						(489)			(100)			2			(587)
総販売			661			3,998			448			5,107						501			2,432			294			3,227
収集した総回収率			(343)			(482)			(95)			(920)						(247)			(386)			(46)			(679)
純販売			318			3,516			353			4,187						254			2,046			248			2,548
融資損失準備金			204			4,266			288			4,758						751			2,546			2,067			5,364
他にも			1			—			(1)			—						—			—			25			25
6 月 30 日末残高			$	1,743		$	13,200		$	8,048		$	22,991					$	2,048		$	11,600		$	8,332		$	21,980
融資に係る引受金の免税額
1月1日から貯金しています			$	75		$	—		$	1,899		$	1,974					$	76		$	—		$	2,306		$	2,382
貸出関連コミットメントの規定			17			—			77			94						52			—			(253)			(201)
他にも			—			—			—			—						1			—			4			5
6 月 30 日末残高			$	92		$	—		$	1,976		$	2,068					$	129		$	—		$	2,057		$	2,186
障害の方法論
資産固有(b)			$	(856)		$	—		$	562		$	(294)					$	(971)		$	—		$	478		$	(493)
ポートフォリオベース			2,599			13,200			7,486			23,285						3,019			11,600			7,854			22,473
融資損失準備総額			$	1,743		$	13,200		$	8,048		$	22,991					$	2,048		$	11,600		$	8,332		$	21,980
障害の方法論
資産固有			$	—		$	—		$	107		$	107					$	—		$	—		$	65		$	65
ポートフォリオベース			92			—			1,869			1,961						129			—			1,992			2,121
貸出関連引当金の総額			$	92		$	—		$	1,976		$	2,068					$	129		$	—		$	2,057		$	2,186
投資有価証券の引当金総額			北米.北米			北米.北米			北米.北米			$	177					北米.北米			北米.北米			北米.北米			$	104
信用損失準備総額(c)			$	1,835		$	13,200		$	10,024		$	25,236					$	2,177		$	11,600		$	10,389		$	24,270
メモ：
留保ローン、期末			$	382,795		$	216,100		$	674,152		$	1,273,047					$	396,195		$	191,348		$	668,145		$	1,255,688
ローンを維持して平均的に			389,847			207,329			665,468			1,262,644						330,227			183,757			624,566			1,138,550
信用比率
留保ローンの融資損失準備			0.46		%	6.11		%	1.19		%	1.81		%				0.52		%	6.06		%	1.25		%	1.75		%
非課税ローンの融資損失を残す準備をする(d)			51			北米.北米			245			343						54			北米.北米			321			345
非課税ローン(クレジットカードを含まない)の融資損失準備を残す			51			北米.北米			245			146						54			北米.北米			321			163
純借入金率			0.16			3.41			0.11			0.67						0.16			2.25			0.08			0.45

(a)2023 年 1 月 1 日に TDR 会計ガイダンスの変更が採用された場合の貸付損失引当金への影響を表します。詳細については、 JP モルガン · チェース 2023 Form 10—k の注釈 1 を参照してください。

(b)差し押さえの可能性のあるものを含む担保依存ローン、および非発生リスク格付けローンを含みます。

(c)2024 年 6 月 30 日および 2023 年 6 月 30 日時点で、上記の信用損失引当金に加えて、 CIb の特定の売掛金に関連した信用損失引当金もそれぞれ 2 億 7800 万ドルおよび 1800 万ドルを有していました。

(d)同社の政策は通常、クレジットカードローンを免除し、監督指導が許可された場合には非課税プロジェクト状態に置かれる。

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貸付損失引当金の配分

以下の表は、貸付金クラス別の貸付金損失引当金の内訳です。貸付クラスに関する詳細は注釈 11 を参照。

			2024年6月30日									2023年12月31日
(単位：百万、比率を除く)			融資損失準備			留保ローンは留保ローン総額のパーセントを占めています						融資損失準備			留保ローンは留保ローン総額のパーセントを占めています
住宅不動産			$	659		25		%				$	817		25		%
車や他の			1,084			5						1,039			6
消費者、クレジットカードは含まれていません			1,743			30						1,856			31
クレジットカード			13,200			17						12,450			16
総消費額			14,943			47						14,306			47
不動産を抵当にする			2,961			13						2,997			13
商工業			3,500			13						3,519			13
他にも			1,587			27						1,598			27
総卸			8,048			53						8,114			53
総額			$	22,991		100		%				$	22,420		100		%

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ポートフォリオリスク管理

ポートフォリオリスクとは、ポートフォリオまたは元本投資による投資元本損失または期待収益の減少に関するリスクである。ポートフォリオは主に財務省と首席情報官が保有しており、会社の貸借対照表や資産負債管理目標に関係している。元本投資は主に個人が保有する金融商品であり、LOBと会社が管理している。投資は通常長期的に保有されているため、会社はこれらの投資の短期的な実現収益に期待していない。

投資証券リスク

投資証券リスクには、元金や利息支払い違約に関するリスクが含まれる。財務省と首席情報官が保有するポートフォリオが主に高品質の証券で構成されていることから、このリスクは緩和された。2024年6月30日現在、財務省·首席情報官のポートフォリオは、信用損失準備後、5，874億ドルであり、ポートフォリオにおける証券の平均信用格付けはAA+(外部格付けによれば、主に内部リスク格付けに基づく)である。ポートフォリオおよび内部リスク格付けのさらなる資料は、第41-43ページおよび付記9の会社支部業績を参照されたい。流動性リスクに関する更なる情報は、51−58ページの流動性リスク管理を参照されたい。ポートフォリオ固有の市場リスクのさらなる情報は、79−84ページの市場リスク管理を参照されたい

元金投資リスク

元本投資は、通常、所有権利益または他の形態の一次資本の個人所有を表す金融商品である。一般に、元本投資には、税収志向の投資と、会社の業務戦略を強化または加速させるための投資が含まれるが、会社の貸借対照表に統合された投資は含まれていない。これらの投資は、専門的な投資企業によって行われるか、またはより広範なビジネス戦略の一部として行われる。同社の主な投資はLOBと会社が管理し、それぞれの財務業績に反映されている。同社の投資は、会社の環境や社会目標を含め、市場状況に応じて戦略的取り組みと一致し続けている。

次の表に2024年6月30日までと2023年12月31日までの元本ポートフォリオの帳簿価値合計を示す。

(10億で)			2024年6月30日						2023年12月31日
税収志向の投資は，主に代替エネルギーと経済適用住宅の面である(a)			$	31.8					$	28.8
私募株式、各種債務と持分ツール、不動産			13.4			(b)			10.5
総帳簿価値			$	45.2					$	39.3

(a)2024年1月1日から、同社は税収控除構造投資会計ガイドラインの更新を通過した。その他の情報については、付記13を参照されたい。

(b)2023 年 12 月 31 日からの増額は、主に Visa C 株の公正価値によるものです。詳細については、 79 — 84 ページのマーケットリスクマネジメントと 111 ページの注釈 2 を参照してください。

同社ポートフォリオリスク管理管理·監督の議論については、モルガン大通2023年10-K表134ページを参照されたい。

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市場リスク管理

市場リスクとは、金利と外国為替レート、株式と大口商品価格、信用利差或いは隠れ変動率など、市場要素の変化に関連するリスクであり、これらの要素は短期と長期に保有する資産と負債の価値に影響を与える。会社の市場リスク管理組織、市場リスク測定、リスクモニタリングと制御、および市場リスクを招く主要な業務活動の検討については、モルガン大通2023年10-K表135-143ページの市場リスク管理を参照されたい

市場リスクを測定するためのモデルは本質的に不正確であり、あるリスクを測定したり、損失を予測する能力は限られている。市場状況が突然または深刻に変化した場合、このような不確実性が悪化する可能性がある。モデルの不確実性に関するより多くの議論は、モルガン大通2023年10-k表154ページの推定およびモデルリスク管理を参照されたい。

市場リスク管理は、会社の既存の市場リスク測定基準を定期的に審査し、強化された機会を決定し、これらの測定基準を適切な程度に、時間の経過とともに較正する

リスク価値

モルガン·チェースはリスク価値(VaR)という統計的リスク評価指標を利用して、現在の市場環境下で不利な市場動向による可能性のある損失を推定する。同社には、リスク管理VaRとVaR規制の基礎として使用される単一のVaRフレームワークがある

同社のリスク管理VaRは，1日の保有期間と約95%の信頼度の期待尾部損失方法を想定して算出した。リスク管理の目的で，同社は，LOBや会社が行ったリスク管理決定と密接に一致する毎日のリスク測定基準を提供し，他の市場リスク測定基準とともに，リスクイベントに対応するために必要な適切な情報を提供していると考えている。同社は、バーゼルプロトコルIIIによる規制VaRによる資本要求を導出するために、規制規則(“規制VaR”)に基づいて1日合計VaRを単独で計算している

会社のVaRモデル計算は、会社ポートフォリオの変化、市場状況の変化、会社モデリング技術と測定の改善、その他の要素に基づいて定期的な評価と改善を行う。このような変化はVaR結果の歴史的比較に影響を与える可能性がある.モデル審査·承認に関する情報は、モルガン大通2023年10-k表154ページの推定およびモデルリスク管理を参照されたい。

VaRに関するさらなる情報は、リスク管理VaRと規制VaRとの主な違いを含むものであり、JPMorgan Chase 2023 Form 10−kの137ページを参照されたい。モルガン大通のバーゼルIII柱3規制資本開示報告書を参照してください。この報告書はモルガン大通のサイトで入手できます fまたはVaRおよび会社の市場リスク規制資本の他の構成要素を規制する他の情報(例えば、VaRに基づく測定基準、強調されたVaRベースの測定基準、およびそれぞれの測定値)それは.上の他のリスク対策を参照してください第140-143ページのですJP モルガン · チェース 2023 Form 10—k 同社が使用している非統計市場リスク測定基準に関するさらなる情報。

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コーポレート VaR 、デイリーリスクマネジメント VaR 、 VaR バックテストの例外は、公正価値で保有される Visa C 株式の影響を反映しており、したがって VaR に捉えられます。詳細は 111 ページの注釈 2 を参照してください。

次の表に同社が95%の信頼度を用いてリスク管理VaR測定を行った結果を示す。VaRは頭寸の変化，市場変動性の変動および多様な利得の変化に応じて著しく変化することができる.

合計VaR
						3か月まで
						2024年6月30日																					2024 年 3 月 31 日																					2023年6月30日
(単位：百万)						*平均。						最小						最大値									*平均。						最小						最大値									*平均。						最小						最大値
リスクタイプ別CIB取引VaR(a)
固定収益						$	31					$	26					$	37								$	35					$	30					$	39								$	57					$	50					$	66
外国為替						18						15						23									13						8						19									12						7						24
株						7						5						11									6						4						13									8						5						11
大口商品やその他						9						7						11									7						6						10									12						8						17
多様性がCIB取引VaRに与えるメリット(b)						(32)						-NM						-NM									(29)						NM						NM									(48)						NM						NM
CIB トレーディング VaR						33						28						37									32						27						40									41						31						50
信用ポートフォリオ VaR(c)						21						18						25									24						20						28									14						11						18
CIB VaR への分散効果(b)						(16)						-NM						-NM									(15)						NM						NM									(11)						NM						NM
CIB VaR						38						33						43									41						36						50									44						34						55
CCB VaR						2						1						4									3						1						6									9						6						14
AWm VaR(d)						8						7						9									9						9						10									NM						NM						NM
コーポレート VaR(D)(E)						48						7						102									10						9						11									13						11						15
他の VaR への分散効果(b)						(9)						-NM						-NM									(8)						NM						NM									(7)						NM						NM
他のVaR						49						10						101									14						12						16									15						13						19
CIBや他のVaRへの多様性のメリット(b)						(31)						NM						-NM									(7)						NM						NM									(12)						NM						NM
合計VaR						$	56					$	39					$	91								$	48					$	43					$	58								$	47					$	36					$	56

(a)業務部門再編の影響はTotal CIB VaRに重要ではない。以前の期間は改訂されていません。詳細については、20ページ目の業務細分化結果を参照されたい。

(b)ダイバー現金化収益はポートフォリオVaRとその各構成要素の総和との差額を表す.これは、LOB、会社とリスクタイプとの間の不完全な相関によるVaRの非累積性質を反映している。最大および最小VaRについては，各ポートフォリオの最大および最小VaRが成分株とは異なる取引日に発生する可能性があるため，分散収益は意味を持たない.

(c)これらは、派生製品CVA、CVAのヘッジ、およびいくつかの留保ローンおよびローン関連約束購入に対する信用保護を含み、これらは主要な取引収入で報告されている。このVaRは、公正な価値報告書に従って報告されていない留保ローンの組み合わせを含まない。会社の内部モード管理によると、ある取引相手の信用利息差が比較的に高いレベルに拡大したため、CVA中のある取引相手に関連する信用リスク部分はすでに信用組合せVaRから削除された。関連するヘッジシュートも一貫性を維持するために除去された。このようなリスクの開放は現在他の敏感性に基づく指標に反映されている。

(d)2024年第2四半期、会社および他のLOB VaRのレポートは、AWM VaRを分解するために更新された。これは、いくつかの留保ローンおよびローンに関連する約束購入に対する信用保護が増加したためである。VaRは公正な価値報告書に従っていない留保ローンの組み合わせを含まない

(e)Visa C株と公開取引を含むレガシー私募株式市場。

四半期の業績比

2024年3月31日と比較して、2024年6月30日までの3カ月間の平均総VaRは800ドル万増加したが、これは主にVisaC株の企業VaRにおける影響によるものである。2024年3月31日と比較して、2024年6月30日までの3カ月間の平均CIB VaRが300万低下したのは、1年間の歴史回顧期間の変動が固定収益と信用組合VaRに影響したためである。

年度別の業績

2024年6月30日までの3カ月間の平均総VaRは前年同期に比べて900 VaR増加しており、これは主にVisaC株の会社VaRにおける影響によるものである。前年同期と比較して、2024年6月30日までの3ヶ月間の平均CIB VaRが600ドル万元低下したのは、1年の歴史回顧期間の変動が固定収益に影響し、一部は信用組合VaR中のいくつかの留保ローンとローン関連の承諾購入に対する信用保護関連の増加によって相殺されたためである。

80

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次の図に5つの過去四半期の毎日リスク管理VaRを示す。2024年第2四半期のVaRの増加とその後の低下は主に会社VaRにおけるVisa C株の開放の変化によって推進された。

毎日リスク管理VaR

第2四半期 2023

第3四半期 2023

第4四半期 2023

第1四半期 2023

第2四半期 2024

VaR再測定

同社は毎日VaRモデルバックトラックテストを行い，毎日リスク管理VaR結果をVaRバックトラックテスト目的のための毎日損益と比較した。次の表に示す損益は、純収入総額のいくつかの構成要素、例えば、新しい取引の実行に関連する部分(すなわち、日内顧客駆動取引および日内リスク管理活動)、費用、手数料、その他の推定調整、および純利息収入を含まないので、会社の報告収入を反映しない。これらの総純収入に含まれない構成要素は、ある日のバックトラック試験収益または損失を相殺する可能性がある。上記のバックトラックテスト損益の定義は，“バーゼルプロトコルIII”資本ルールのバックトラックテストに対する要求と一致する.

1日回測定損失が前日の毎日リスク管理VaRを超えた場合，リコール例外が発生した。同社のリスク管理VaR手法によると，現在の時価の変化はシミュレーションで使用されている歴史的変化と一致すると仮定し，同社は平均100取引日ごとに5回のVaRエコー例外が発生すると予想している。現在の市場変動レベルとVaR計算のための12ヶ月の履歴データ期間の市場変動レベルに大きな差がある場合、観察されたVaRバックトラックテスト例外ケースの数は、統計的に予想されるバックトラックテスト異常状況数と異なる可能性がある。

同社は2024年6月30日までの12カ月間に258日間のうち152日に回収収益を公表し、14のVaR回収例外が観察された。同社は2024年6月30日までの3カ月間、回収収益を発表した65日中42日、同社は主にVisa C株の価格変化によって推進された5つのVaR再測定例外を観察した

次の表に2024年6月30日までの過去12カ月と3カ月のFirmwideの1日当たりの収益と損失の分布を示す。毎日バックトラックテスト損失は対応する毎日のリスク管理VaRのパーセンテージであることを示した。バックトラックテスト損失の日数を50ポイント間隔でまとめて示す.バックトラックテスト異常は100%以上の間隔で示されている.次の表の結果は、同社バーゼルIII支柱3監督資本開示報告書の市場リスク部分開示のバックトラック試験結果とは異なり、この報告書は、同社保証頭寸に適用された規制VaRに基づいている。

毎日バックトラックテスト損益の分布

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構造的金利リスク管理

金利リスクが会社の報告書の純収入に及ぼす影響は重要であり、金利リスクは会社の重要な市場リスクの一つであるからである。金利リスクはVaRに含まれる取引活動だけでなく、会社の伝統的な銀行活動からも由来し、融資と信用手配の延長、預金の受け入れ、債務の発行及び証券ポートフォリオと関連する派生ツールを含む。

モルガン大通2023年10-k表136ページの表を参照して、LOBおよび会社に記載されているリスク収益に含まれる頭寸の概要を理解してください。

リスク収益

その会社がその構造的金利リスクを評価する一つの方法は保険で収益を上げることだ。保険収益で会社の所与の金利を見積もりました。それは純利息収入といくつかの金利敏感型費用を含むベースラインに対する敏感性として表現される。基準金利は市場金利を使用し、預金であれば定価仮定を用いる。同社はドルとその他の通貨(“非ドル”通貨)で建てられた金利敏感型資産と負債のこのベースラインの変化をシミュレーションした。これらのシミュレーションは、主に、モルガン大通2023年Form 10-k第136ページに記載されているように、留保ローン、預金、銀行預金、投資証券、長期債務、および任意の関連金利ヘッジ、およびリスク管理VaRおよび他の敏感性に基づく措置における他の資金移転定価を含む。これらのシミュレーションは、同社の資本投資による非ドル外国為替リスクのリスクヘッジを排除した。これらのシミュレーションにヘッジを組み込むことはドル感度を増加させ、非ドル感度を低下させる。詳細は、モルガン大通2023年10-k表143ページの非ドル外国為替リスクを参照してください。

リスク収益シナリオは、複数の仮定を用いて、次の12ヶ月における純利息収入ベースラインの潜在的変化を推定した。これらのシナリオには、短期金利と長期金利との等量変化を同時に変化させること、より急峻な収益率曲線、短期金利を維持すること、長期金利を増加させること、短期金利を増加させること、長期金利を不変に維持すること、または短期金利を不変に維持すること、長期金利を低下させることを含むより平坦な収益率曲線が含まれる。これらのプログラムは様々な要素を考慮しています

•基準金利の瞬時的な変化がリスク開放に与える影響。

•予測された貸借対照表、並びにシミュレーションの早期返済及び再投資行為は、瞬時金利変化に対応するために、会社又はその顧客及び顧客がとりうる行動の仮定を含まない。住宅ローン繰り上げ返済は，プランで使用されている金利とベース契約金利との比較，発行以来の時間，歴史的経験に基づいて定期的に更新される他の要因に基づくものである。預金予測はその会社のリスク収益の重要な仮定だ。基準線は量的緩和政策の逆転に関するいくつかの仮定を反映しており、これらの仮定には高い不確実性があり、管理職が判断する必要がある。したがって、同社が任意の特定時間に保有する実際の預金金額は、FRBがとる可能性のある行動の影響を受ける可能性があり、これらの行動は、逆買い戻しツールの使用を含む通貨政策の一部である可能性がある。また、業界全体の融資水準や預金の競争など、企業が保有する預金数に影響を与える要因もある。

•預金の定価敏感性は預金ベータ係数と呼ばれ、預金金利が市場金利が変化したときに変化する可能性のある幅を表している。実際に支払われる預金金利は、モデル化された仮定とは異なる可能性があり、主に顧客行動と預金に対する競争によるものである。

当社は、消費者預金の場合に特に重要な預金ベータや預金残高の予測など、収益リスクシナリオで使用される仮定の感度分析を行っています。これらの感度分析の結果は、 CTC リスク委員会および取締役会リスク委員会に報告されます。

会社のリスク収益シナリオは、会社の貸借対照表構成の変化、市場状況の変化、会社シミュレーションの改善、その他の要素に基づいて定期的な評価と増強を行う。2024年第2四半期に、同社は、観察された価格設定および最近の経済サイクルにおける顧客と顧客の行動を考慮したいくつかの預金金利支払い仮説を更新した。これらの更新された預金金利支払い仮説は、ドルシナリオに影響を与え、より高い金利シナリオでの積極的な感受性の増加、より低い金利シナリオでの負の感受性の増加をもたらす。リスク収益分析は会社の金利リスクの開放に関する評価であるが、会社の純利息収入の予測を表すものではない (上の展望を参照)8ページ目追加情報 ） 。

82

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当社の米ドルおよび非米ドル感度については、下表に示しています。

(In数十億 ）			2024年6月30日						2023年12月31日
米ドル ：
パラレルシフト： (a)
+100基点のレート変化			$	2.8					$	2.4
-レート変化100ベーシスポイント			(2.5)						(2.1)
レートの + 200 bps シフト			5.5						4.8
レートの —200 bps シフト			(4.8)						(4.6)
収益率曲線はより急峻です
長期金利+100ベーシスポイントの変化			1.5						0.6
-短期金利変動100ベーシスポイント			(1.0)						(1.5)
より平坦な収益率曲線：
短期金利が100ベーシスポイント上昇			1.3						1.8
-長期金利変化100ベーシスポイント			(1.5)						(0.5)
非米ドル ：
平行移動： (a)
+100基点のレート変化			$	0.7					$	0.7
-レート変化100ベーシスポイント			(0.7)						(0.7)

(a)ドルと非ドルの為替レートの同時変化を反映している。

2023年12月31日と比較して、同社の2024年6月30日現在のドル感度は、会社の実際および予測貸借対照表の変化、および2024年第2四半期の特定の消費者および卸売預金製品の預金金利仮定の更新を反映しており、これらの仮定は、最近の経済周期で観察された定価および顧客および顧客行動に基づいている。この更新がなければ、同社の2024年6月30日までのドル感度は短期と平行金利のシナリオでそれぞれ約90000ドルと19から+100ベーシスポイントと+200ベーシスポイントの変動を低下させるが、短期と平行金利の場合はそれぞれ約10バーツと18ドルから-100ベーシスポイントと-200ベーシスポイントの変動を上昇させる。

経済価値敏感性

リスク収益、すなわち今後12ヶ月の収益ベースラインに対する感度に加えて、同社は経済価値感度(EVS)を測定した。EVは会社の現在の貸借対照表の敏感性を測定することによって、主にローン、預金、債務と投資証券及び関連ヘッジを保留し、各種の金利情景の下で株式の長期経済価値をテストする。同社の預金に関する定価やキャッシュフローの仮定、およびローンや証券の早期返済仮説は、EVS測定の重要な要素である。CTC金利リスク管理政策によると、同社は電気自動車がTCEに占める割合に制限を設定している。

EVS計測で使用されるいくつかの仮定は，公正価値開示において要求される仮定とは異なる可能性がある.例えば、クレジットカードの売掛金や預金のような満期日の資産や負債が規定されていないものもあり、EVS計測では期限は想定されていない。長期債務及び満期日までの投資証券の保有に関する追加資料は112ページ付記2に開示されており、このような金融商品は総合貸借対照表に公正価値で入金されていない。

83

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他の感度に基づく措置は

同社は関連市場変数の変化が純収入、その他の全面的な収益(“OCI”)と非利息支出に対する潜在的な影響を評価することを通じて、ある債務と株式及び信用と融資関連の開放的な市場リスクを定量化した。モガン大通2023年10-k表136ページの市場リスクをもたらす主要なビジネス活動を参照して、敏感性に基づく測定基準で捕捉された他の頭寸のより多くの情報を理解してください。

次の表にVaRまたは保険収益に含まれない市場リスク感知型ツールが純収入、保証金または非利息支出に及ぼす潜在的な影響を示す。適切な場合、ヘッジ目的のための手段は、ヘッジされた額の後に純額が報告されなければならない。次の表で開示される敏感性は、期間によって市場パラメータの変動が異なる可能性があるため、2024年6月30日と2023年12月31日に達成されるべき実際の損益を代表しない可能性があり、これらの敏感性の将来の変化に対する管理層の予想を意味するものではない。

得/(失)(単位：百万)

2024年6月30日

2023年12月31日

活動する

説明する

感度測定

債務と持分(a)

資産管理活動

種子資本と関連するヘッジファンド(c)繰延補償と関連するヘッジがあります(d)

時価が10%下落する

$

(56)

$

(61)

他の債務と権益

ある不動産に関連する公正価値選択権ローン、個人所有の株式と公正な価値で保有する他の投資からなる(c)

時価が10%下落する

(955)

(1,044)

信用や融資に関するリスクの開放

非ドル有限会社交差貨幣基礎

派生ツールの基本的なリスクを代表して、非ドル有限会社の外貨リスクをヘッジする(e)

クロスマネー基数は同時に1ベーシスポイント引き締める

(12)

(12)

非ドル有限会社は外貨(外国為替)リスクを口にしている

主に派生ツールの期限保証値の公正価値を外貨再評価することを指す(e)

貨幣が10%値下がりする

18

16

デリバティブ融資分散リスク

デリバティブFVAに関するマージン変化の影響(c)

利差は平行して1ベーシスポイント増加する

(2)

(3)

CVA-取引相手信用リスク(b)

CVA及び関連ヘッジの信用リスク構成

10%の信用利益差が拡大

—

—

公正価値オプション選択負債−融資分散リスク−

公正価値オプション選択負債に関する利差変動の影響(e)

利差は平行して1ベーシスポイント増加する

46

46

公正価値オプション選択負債-金利感度

会社自身の信用利差の変化による公正価値オプション選択負債の金利感受性(e)

利差は平行して1ベーシスポイント増加する

—

—

上記公正価値オプション選択負債の会社自身の信用利差変化のリスク管理に関する金利感受性(c)

利差は平行して1ベーシスポイント増加する

—

—

(a)計量代替案に従って計量された、随時決定可能な公正な価値がない権益証券は含まれていない。詳細は注釈2を参照されたい。

(b)当社内モデルガバナンスに基づき、一部の取引先の信用スプレッドが上昇したため、 CVA の信用リスク要素は、クレジットポートフォリオ VaR から削除されました。関連するヘッジも一貫性を保つために削除された。このエクスポージャーは、他の感度ベースの指標に反映されています。

(c)純収入で影響を確認する。

(d)非利子支出で影響を確認する。

(e)保監所で確認された影響。

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国家リスク管理

会社はそのLOBや会社を通じて，金融，経済，政治あるいはその他の重大な事態の発展により国家リスクに直面する可能性があり，これらの事態発展は会社が特定の国や一組の国に関連するリスク開放の価値に悪影響を与えている。国家リスク管理チームは，これらの事態の影響を受ける可能性のある様々なポートフォリオを積極的にモニタリングし，国に対する会社の戦略やリスク許容度を考慮して，会社リスクの開放度を測定している。

JPMorgan Chase の 2023 Form 10—k の 144 〜 145 ページについては、同社のカントリーリスク管理について詳しく説明します。

リスク報告書

次の表は、同社が国/地域別に挙げた上位20大リスク開放(米国を除く)を示しています。2024年6月30日現在と2023年12月31日現在の比較的開放的である。上位20位の国の開放口は、同社の単一国別の最大総開放を代表している。国家リスク開放は顧客活動、市場流動、会社が展開する流動性管理活動を含む様々な要素によって変動する可能性がある。

2023年12月31日と比較して、ドイツへの開放が増加したのは、主に顧客駆動の市政活動やCIB顧客預金の増加により、ドイツ中央銀行に預けられた現金が増加したためである。

同社はロシア中央銀行に保管されている現金に相当するロシアでの開放を監視し続けているが、ロシア預金保険機関に保管されている顧客を代表する預金は含まれていない。同社は現在、ロシアでの残りの開放は重要ではないと考えている。ロシア訴訟に関する情報は、183-184ページの付記24を参照されたい。

上位20カ国·地域リスク開放(米国を除く)(a)
(10億で)			2024年6月30日																		2023年12月31日(f)
			銀行での預金(b)			貸し付けをする(c)			貿易と投資(d)			他にも(e)			総暴露量						総暴露量
ドイツ			$	90.8		$	12.7		$	2.6		$	0.7		$	106.8					$	84.8
イギリス			27.5			22.8			24.9			3.1			78.3						77.1
日本語			33.3			2.5			3.9			0.4			40.1						36.0
ブラジル			6.5			4.6			7.7			—			18.8						16.7
オーストラリア			6.3			8.8			3.4			0.1			18.6						18.3
フランス			0.5			11.8			4.3			0.8			17.4						10.1
カナダ			2.4			11.1			3.5			0.2			17.2						16.0
中国			2.8			5.7			4.6			0.1			13.2						14.0
スイス			5.6			4.5			0.4			2.3			12.8						10.9
韓国			0.6			3.3			7.5			0.5			11.9						7.8
インド			1.8			5.0			4.5			0.3			11.6						9.7
イタリア			—			10.0			0.7			0.3			11.0						6.0
サウジアラビア			1.1			5.2			2.9			—			9.2						7.7
シンガポール.シンガポール			1.5			2.6			4.2			0.4			8.7						9.8
ベルギー			5.0			2.3			0.6			—			7.9						8.0
メキシコ			1.5			3.4			2.5			—			7.4						8.2
オランダ			—			7.5			(0.6)			0.2			7.1						5.6
スペイン			0.2			4.8			0.6			—			5.6						6.3
スウェーデン			—			3.6			0.3			—			3.9						3.1
ルクセンブルク			0.9			1.6			1.0			—			3.5						4.0

(a)表に示されている国別エクスポージャーは、 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日時点における米国以外の全社全体のエクスポージャーの 89% および 87% を反映しています。このエクスポージャーは、当社の社内カントリーリスク管理アプローチに基づいて個々の国に帰属しています。

(b)主な代表は中央銀行に保管されている現金だ。

(c)ローンと受取利息、ローンに関する引受金(条件を満たす担保と信用損失準備を差し引く)を含む。日内および運営リスク，例えば決済や決済活動からのリスクは含まれていない。

(d)マーケットメイキングポジションとヘッジ、投資証券、デリバティブおよび証券ファイナンスに対するカウンターパーティエクスポージャーを対象担保を除く。マーケットメイキングポジションおよびヘッジには、単一の参照主体 （ 「単一名称」 ） 、インデックスおよびその他の複数の参照主体の取引からのエクスポージャーが含まれます。

(e)実物商品在庫と決済所保証資金が含まれています。

(f)表に示した2023年12月31日現在の国·地域ランキングは，リスクの開放に基づく国/地域ランキングであり，サイトは2024年6月30日2023年12月31日のこのようなリスクの実際のランキングではありません

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同社が使用している重要な会計見積もり

モルガン·チェースの会計政策と見通しの使用は、その公表された業績を理解するために不可欠な部分である。同社の最も複雑な会計推定には、資産と負債の適切な帳簿価値を決定するために経営陣の判断が必要である。会社は、このような方法の一部として任意の判断を行い、良好に制御され、独立して審査され、一定期間にわたって適用されることを含む評価方法を確保するための政策および制御プログラムを策定した。使用する方法や判断は，他の要因に加えて，資産や負債の性質や関連する業務やリスク管理戦略を反映しており，これらの要因は会社の業務やポートフォリオによって異なる可能性がある。さらに、政策と手続きは、方法を変更する過程が適切な方法で行われることを確実にすることを目的としている。同社は，資産と負債の帳簿価値の推定を決定することが適切であると考えている。以下は、同社の重大な判断に関連する重要な会計推定の簡単な説明である。

信用損失準備

会社の信用損失準備は、会社の金融資産の残存期待寿命内の予想信用損失に対する管理層の推定であり、償却コストと表外融資に関連するいくつかの約束で測定される。信用損失の準備は一般的に

•融資損失準備金は、会社の留保融資組合(採点された評価とリスク格付け)を含む

•貸出関連のコミットメントのための引当金、

•投資証券の信用損失準備。

信用損失準備はいくつかの事項に対する重大な判断に関連し、マクロ経済予測の制定と加重、歴史損失経験の組み入れ、リスク特徴の評価、リスク評価の分配、担保に対する評価及び残存期待寿命の確定を含む。これらの判断のさらなる情報は、モルガン大通2023年Form 10-kの付記10および付記13、ならびに本Form 10-Q第75-77ページおよび付記12における会社の信用損失を決定するための会社の政策および方法を参照されたい。

会社の信用損失準備を見積もる際に係る最も重要な判断の1つは、会社の方法における8四半期予測期間の信用損失を推定するためのマクロ経済予測に関するものである。8四半期の予測は会社全体のリスク開放に関連する数百個のマクロ経済変数(MEV)を組み入れ、モデリングの信用損失は主に20個未満の変数のサブセットによって駆動される。シミュレーション損失に最も影響を与える具体的な変数はポートフォリオや地理的位置によって異なる.

•消費者ポートフォリオの重要なMEVには、米国地域の失業率と米国HPIが含まれる。

•卸売ポートフォリオのキーMEVはアメリカ失業率、アメリカ実質GDP、アメリカ株式市場価格、アメリカ金利、アメリカ企業信用利差、原油価格、アメリカ商業不動産価格とアメリカHPIを含む。

会社の経済状況に対する仮定と予測の変化は、貸借対照表の日付ポートフォリオにおける予想信用損失の推定に著しく影響する可能性があり、あるいは異なる報告期間間の推定値の重大な変化を招く可能性がある。

First Republic買収の結果として、同社は2023年5月1日までに買収した融資と、融資に関する承諾を負担した信用損失準備金を記録した。First Republicポートフォリオのリスク評価方法の違い、および製品とシステムの持続的な統合を考慮して、買収された卸ポートフォリオの信用損失準備金は、モデル化に基づく推定ではなく、同社が保証した類似のリスク特徴を有する他の施設に基づいて測定される。買収した卸売ポートフォリオはすでに同社の2024年第2四半期からのモデリング信用損失推定に組み込まれているため、現在次の卸売敏感性分析に反映され、約20000ドルの増加を招いている。First Republic買収に関する他の情報は、付記26を参照されたい。

管理層が信用損失準備を推定する際に様々な要素と投入を考慮しているため、任意の要素或いは投入の潜在的な変化がどのように信用損失支出全体に影響するかを推定することは困難である。考慮された要因および投入の変化は同じ速度で発生しない可能性があり、すべての地域または製品タイプの変化が一致しているわけでもなく、要因と投入の変化が方向に一致しない可能性があるため、1つの要因または投入の改善は他の要因または投入の悪化を相殺する可能性がある。

想定された代替マクロ経済予測の影響を考慮するために、同社は、その中心マクロ経済シナリオと比較的不利なマクロ経済シナリオを用いて決定された擬似信用損失を比較し、融資損失準備と融資に関する承諾を推定する際に考慮した5つのシナリオのうちの2つである。中心と相対的に不利なシナリオにはMEVのセットが含まれているが、8つの四半期の予測期間では、これらの変数のレベル、経路、ピーク/谷が異なる。

例えば、75ページおよび付記12に示す会社中心シナリオと比較して、会社が相対的に不利なシナリオは米国の失業率が上昇し、平均8四半期の予測より約2.2%高く、2025年第2四半期のピーク差は約3.0%と仮定している。

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この分析は信用損失準備金の未来の予想変化を推定するためではなく、多くの原因がある

•2024年6月30日までの支出は、不利な情景を重視するため、中心的な情景の下で推定された信用損失を超えたことを反映している。

•多くの新興市場指標変化の影響は相互に関連しており，非線形でもあるため，この分析の結果はマクロ経済変数がより深刻に変化していると簡単に推定することはできない

•ポートフォリオ構成と借り手行為の将来の変化に対する予想は信用損失の準備に著しく影響する可能性がある。

2024年6月30日までの信用損失推定のマクロ経済予測に対する敏感性を証明するために、同社はその相対的に不利なシナリオでのモデリング推定をその核心シナリオと比較した。会社の信用損失が用意した他の品質部分の相殺や関連影響を考慮しない場合、この2つの場合の比較は、以下の差を反映している

•住宅不動産ローンとローンに関する約束のために約75000ドルの万ドルを増加させます

•クレジットカードローンは約38ドル増加しました

▪卸売ローンと貸出関連コミットメントの約 43 億ドルの増加

この分析はアナログ信用損失推定数だけに関連し、信用損失準備総額の変化を推定するつもりはない。それは定量化計算の他の調整に対するいかなる潜在的な変化も反映しないため、これはまた判断管理が模擬生涯損失推定計数に適用される影響を受け、当時の状況と条件に基づくこれらのアナログ生涯損失推定計数の不確定性と不確実性を反映する。

マクロ経済情勢の見通しは本質的に不確実であることを認識し、利用可能な情報及び関連するリスク及び不確実性を考慮するプロセスが適切に管理されており、 2024 年 6 月 30 日期間の信用損失予想は合理的かつ適切であると判断しています。

公正価値

モルガン大通の資産と負債の一部は公正な価値で計算される。このような資産と負債の大部分は公正価値によって経常的な基礎に従って計量され、派生ツール、構造手形製品及びいくつかの証券融資協定を含む。いくつかの資産と負債は非日常的な基礎の上で公正価値によって計量し、いくつかの住宅ローン、住宅純値及びその他のローンを含み、帳簿価値は関連担保の公正価値を基礎とする。

公正価値に応じて計量された資産

次の表は，公正価値で計量された会社資産と，公正価値階層構造第3級に分類されたこのような資産の部分を含む.詳細については注釈2を参照されたい.

2024年6月30日 (単位：百万、比率を除く)			公正な価値で計算された総資産									レベル3の総資産
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	379,930								$	—
借入証券			87,652									—
取引資産：
取引--債務と持分ツール			679,164									2,301
派生売掛金(a)			54,673									10,246
総取引資産			733,837									12,547
AFS証券			266,252									—
貸し付け金			38,250									2,993
MSR			8,847									8,847
他にも			16,269									1,202
計量総資産 公正な価値で日常的に計算する			1,531,037									25,589
非日常的な基礎の上で公正な価値で計量された総資産			2,145									1,279
計量総資産 公正価値で計算する			$	1,533,182								$	26,868
会社総資産			$	4,143,003
公正価値で計算される3級資産が会社の総資産に占める割合(a)												1		%
公正価値第3級資産が会社の公正価値総資産に占める割合(a)												2		%

(a)上記の表では、デリバティブ売掛金の総額はネット調整の影響を反映していますが、レベル 3 に分類された 1020 億ドルのデリバティブ売掛金は、資産評価へのインプットの透明性に基づくプレゼンテーションには関連しないため、ネット調整を反映していません。レベル 3 の残高は、現金担保に関連するネットング · ベネフィットを含むネットングを適用した場合に減少する。

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価値を見積もる

公正価値を推定するには運用判断が必要である.判断すべきタイプやレベルは、会社が入手可能な観察可能な市場情報の数に大きく依存する。内部で開発された推定モデルや他の推定技術を用いて評価を行うツールでは，これらのツールは重大な観察不可能な投入を用いるため，公正価値レベルの第3レベルに分類され，公正価値を推定するための判断は，第1レベルおよび第2レベルに分類されたツールの公正価値を推定する際に要求される判断よりも重要である.

第3レベル以内のツールに対して公正価値推定を行う際には、管理層は、まず使用する適切な推定モデルや他の推定技術を決定しなければならない。第二に、いくつかの重大な投入は観察可能性が乏しいため、管理層は、評価投入時に関連する経験データ、例えば、取引詳細、収益率曲線、金利、早期返済速度、違約率、変動性、相関性、価格(例えば、商品、株式または債務価格)、比較可能なツールの推定値、為替レートおよび信用曲線を評価する必要がある。付記2を参照して、使用されている観察不可能な投入を含むレベル3ツールの推定値をさらに検討してください。

2級と3級に分類されたツールには，取引相手の信用品質，会社の信用，市場融資金利，流動性考慮要因，観察できないパラメータ，および特定の基準に適合するポートフォリオ，すなわち純未平倉リスクの大きさを反映するために，管理判断を適用して適切な推定調整レベルを評価しなければならない。下された判断は、通常、製品タイプ及びその具体的な契約条項及び製品又は市場全体の流動性レベルの影響を受ける。市場変動と不確定性が激化した時期に、合理的な推定値のより大きな差はさらに判断に影響し、特に流動性の悪い頭寸に影響を与えた。会社が行った評価調整のさらなる検討については、付記2を参照されたい。

観察できない市場投入や他の要素の不正確さは特定の頭寸の損益に影響する可能性があると予想される。また、同社はその推定方法が適切であり、他の市場参加者の推定方法と一致していると考えているにもかかわらず、使用する方法や仮定は経営陣の判断を反映しており、会社の業務やポートフォリオによって異なる可能性がある。

同社は公正価値を決定する際に様々な方法や仮定を用いている。会社によって使用される方法または仮定とは異なる方法または仮定を使用することは、報告日における公正な価値の異なる推定をもたらす可能性がある。付記2を参照して、会社の評価手順や等級を詳細に検討し、個別金融商品のために公正な価値を決定してください。

クレジットカード奨励責任

2024 年 6 月 30 日時点のクレジットカード報酬負債は 138 億ドル、 2023 年 12 月 31 日時点の 132 億ドルであり、連結貸借対照表の買掛金およびその他の負債に計上されています。JP モルガンチェースの 2023 フォーム 10—k の 157 — 158 ページについては、当社のクレジットカード報酬債務に関連する重要な仮定と機密性の説明を参照してください。

所得税

所得税会計に関する重要な仮定、判断、説明の説明については、モルガン大通2023年10-K報告書158ページの所得税を参照されたい。

営業権の減価

経営陣は営業権の減価をテストする際に重大な判断を適用する。商誉減値に関する重大な評価判断の説明については、モルガン大通2023年10-k表157ページの営業権減値を参照されたい。

2024 年 6 月 30 日時点の好意減損評価を含む好意に関する追加情報は注釈 14 を参照してください。

訴訟準備金

この表の10-Qの付記24を参照して、明記してください30訴訟準備金の確立に関する重大な見積もりと判決の説明については，モルガン大通2023年のForm 10−kを参照されたい。

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会計 · 報告開発状況

FASb 規格 2024 年 1 月 1 日より採用
基準			指導意見要約						財務諸表への影響
公正価値の測定 ： 契約上の販売制限の対象となる株式証券の公正価値の測定 2022 年 6 月発行			•契約上の売却制限は、株式証券の勘定単位の一部とはみなされないため、公正価値の測定において考慮されないことを明確にします。 •契約上の売却制限の対象となる株式証券への投資について、 1 ） これらの投資の公正価値、 2 ） 制限の性質と残りの期間、および 3 ） 制限の失効を引き起こす可能性のある状況を含む開示を要求します。						•2024 年 1 月 1 日に採用され、当社の連結財務諸表に影響はありません。
投資−権益法と合弁企業：比例償却法を用いた税収相殺構造における投資 2023年3月リリース			•プログラムごとに比例償却を選択する機能を拡張し、追加のタイプの税金指向の投資 （ 手頃な価格の住宅税額控除投資を超えて ） を選択します。 •完全トレーサビリティ法や改正トレーサビリティ法を採用することができ，その中で採用されている効果は発効日の利益剰余金の調整に反映されている。						•2024 年 1 月 1 日に修正された遡及法で採択された。 •詳細は注1を参照されたい。
FASb 規格が発行されたが採択されていない
基準			指導意見要約						財務諸表への影響
分部報告：報告可能な分部開示の改善 2023年11月リリース			•CODM （ Chief Operating Decision Maker ） に容易に提供され、セグメント損益に含まれている重要なセグメント費用の開示を要求します。 •損益とセグメント収益から重要なセグメント費用を差し引いた差額を表すその他のセグメント項目の構成と総額の開示が必要です。 •CODM の肩書きと地位の開示、および CODM が報告されたセグメント指標をセグメントパフォーマンスの評価とリソース配分方法を決定するためにどのように使用するかの説明が必要です。						•必須施行日 ： 2024 年 12 月 31 日期およびそれ以降の中間財務諸表の年次財務諸表。(a) •当社は現在、セグメント開示への潜在的な影響を評価しています。
所得税：所得税開示の改善 2023年12月リリース			•納付された所得税の開示を要求し，1)連邦，州，外国税収分類，および2)納付済み所得税総額5%(払い戻し後の純額を差し引いた純額)以上の数量敷居に基づいて個人管轄範囲を分類する。 •少なくとも特定のカテゴリごとに有効税率調整が開示され、定性的開示が付随し、調整項目が数量閾値に応じて個別に開示されることが要求される •数量のハードルに達すると、有効税率調節中のカテゴリをさらに細分化する必要がある。						•規定発効日：2025年12月31日までの年次財務諸表。(a) •このガイドラインは前向きに適用することができ、この基準を遡及的に適用することを選択することができる。 •同社は、連結財務諸表開示への潜在的な影響と、会社が採用する予定日を評価している。

(A)早期養子縁組を許可する.

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前向きに陳述する

その会社はすでに発表され、時々前向きな声明を発表するだろう。これらの陳述は、それらが歴史的または現在の事実と厳密に関連していないという事実によって決定されることができる。前向きな陳述は、“予想”、“目標”、“予想”、“推定”、“計画”、“計画”、“目標”、“信じる”または他の類似した意味のような言葉をよく使用する。展望的陳述は、未来の事件、状況、結果、または抱負に対するモルガン·チェースの現在の予想または予測を提供する。モルガン·チェースが10-Q表に開示した内容は、1995年の個人証券訴訟改革法に適合する前向きな陳述を含む。同社はまた、米国証券取引委員会に提出された他の文書で前向きに述べている可能性がある。また、同社の上級管理職は、投資家、アナリスト、メディア代表、および他の人口頭に前向きな声明を発表することができる。

本質的には、すべての前向き陳述はリスクと不確実性の影響を受け、その多くのリスクと不確実性は会社の制御範囲内ではない。モルガン·チェースの将来の実績は、その前向きな声明で述べられているものとは大きく異なるかもしれない。いかなるリスクおよび不確定要素またはリスク要因のリストが完全であることは保証されないが、以下は、実際の結果が前向き陳述中の結果とは異なるいくつかの要因をもたらす可能性がある

•地域的、地域的、グローバルなビジネス、経済 · 政治情勢、地政学的緊張や敵対関係を含む地政学的出来事。

•法律、規則、規制要求の変化は、会社の業務に影響を与える資本と流動性要求、および会社がこれらの要求を満たす能力を含む

•小売り顧客との取引を含む規制と政府のモーガン大通商業行為の監督と審査を強化する

•貿易、通貨、財政政策、法律の変化

•インフレレベルの変化

•所得税の法律、法規、規制の変化

•連邦預金保険会社の評価の変化

•市場流動性と変動性の変化を含む証券と資本市場行動

•投資家の感情や消費者の支出や貯蓄行動の変化

•企業が資本と流動性を効率的に管理する能力は

•会社またはその子会社に割り当てられた信用格付けの変化

•会社の名声への損害

•会社は、その業務活動を含む、起こりうる社会、環境、持続可能な発展問題を適切に解決する能力がある

•企業が経済減速や他の経済や市場妨害に効果的に対応する能力は、金利環境下を含むが、これらに限定されない

•会社、その取引相手、または競争相手によって提案された技術変更

•会社が議題の有効性をコントロールしています

•会社が製品およびサービスを開発または停止する能力、ならびに会社が以前に販売した製品またはサービスが、会社が債務を負担する必要があるか、または開始または開始時に考慮されていない損失をどの程度負担する必要があるか

•会社の新しい製品や既存の製品やサービスが市場に受け入れられ、会社が市場シェアを革新し、増加させる能力

•会社は適格で多様な従業員の能力を引き付け、維持している

•会社が費用をコントロールする能力

•競争の圧力

•会社の顧客、顧客、取引相手の信用品質が変化した

•会社のリスク管理枠組み、開示制御と手続き、財務報告の内部統制が十分であるかどうか

•不利な司法や規制手続き；

•会社が特定の資産と負債の正確な価値を決定する能力

•自然または人為的な災害または災害が発生し、衛生緊急事態、伝染病、流行病または流行病の伝播、敵対行動の爆発またはアップグレードまたは他の地政学的不安定、気候変化の影響または会社がコントロールできない非常事件、および会社が上述の要素による妨害を効果的に処理する能力；

•会社は、その財務、会計、技術、データ処理および他の業務システムおよび施設の安全を維持する能力；

•会社がその運用システムまたは第三者システムの故障による可能性のある中断を受ける能力；

•企業がサイバー攻撃を効果的に防御する能力、および不正な当事者が会社またはその顧客の情報を取得し、会社のシステムを破壊しようとする他の試み；

•その他のリスクと不確実性の詳細は第1部第1 A項：モルガン大通2023年10-Kレポートにおけるリスク要因を参照。

モルガン·チェースが行ったあるいは会社を代表して行ったいかなる前向きな陳述も発表の日からのみ発表され、モルガン·チェースはいかなる前向きな陳述も更新することを承諾しない。しかしながら、読者は、その後の任意のForm 10−K年間報告、Form 10−Q四半期報告、またはForm 8−K現在の報告において行われ得る任意の前向きにさらに開示される可能性がある会社を参照しなければならない。

90

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モルガン大通です。

合併損益表(監査を経ていない)

			6月30日までの3ヶ月間												6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万、1株当たりのデータは含まれていない)			2024						2023						2024						2023
収益
投資銀行手数料			$	2,304					$	1,513					$	4,258					$	3,162
主な取引記録			6,814						6,910						13,604						14,525
貸出 · 預金手数料			1,828						1,828						3,730						3,448
資産管理費			4,302						3,774						8,448						7,239
手数料等手数料			1,924						1,739						3,729						3,434
投資有価証券損失			(547)						(900)						(913)						(1,768)
住宅ローン手数料と関連収入			348						278						623						499
クレジットカード収入			1,332						1,094						2,550						2,328
その他の収入			9,149						3,292						10,277						4,299
非利子収入			27,454						19,528						46,306						37,166
利 子 収入			48,513						41,644						95,951						78,648
利子費用			25,767						19,865						50,123						36,158
純利子収入			22,746						21,779						45,828						42,490
純収入合計			50,200						41,307						92,134						79,656
信用損失準備金			3,052						2,899						4,936						5,174
非利子支出
補償費用			12,953						11,216						26,071						22,892
入居費			1,248						1,070						2,459						2,185
技術、通信、設備費			2,447						2,267						4,868						4,451
専門と外部サービス			2,722						2,561						5,270						5,009
マーケティングをする			1,221						1,122						2,381						2,167
その他の費用			3,122						2,586						5,421						4,225
総非利子支出			23,713						20,822						46,470						40,929
所得税前収入支出			23,435						17,586						40,728						33,553
所得税費用			5,286						3,114						9,160						6,459
純収入			$	18,149					$	14,472					$	31,568					$	27,094
普通株主に適用される純収益			$	17,718					$	14,011					$	30,661					$	26,204
普通株1株当たり純収益データ
基本1株当たりの収益			$	6.13					$	4.76					$	10.58					$	8.86
希釈して1株当たり収益する			6.12						4.75						10.56						8.85
加重平均基本株式			2,889.8						2,943.8						2,899.1						2,956.1
加重平均希釈後株式			2,894.9						2,948.3						2,903.9						2,960.5

連結財務諸表付記(監査されていない)は、これらの報告書の構成要素である。

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モルガン大通です。

総合総合収益表(監査なし)

						6月30日までの3ヶ月間												6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)						2024						2023						2024						2023
純収入						$	18,149					$	14,472					$	31,568					$	27,094
その他総合収益/(損失)、税引後
投資証券未実現収益/(赤字)						108						757						249						2,969
換算調整、あいまいな制限正味額						(156)						70						(360)						267
公正価値ヘッジ						8						11						(13)						(10)
キャッシュフローヘッジ						(22)						(497)						(911)						301
固定収益年金とOPEB計画						(3)						(6)						23						(61)
公正価値オプション選択負債に関するDVA						366						(207)						117						(415)
税引後その他総合収益/(損失)合計						301						128						(895)						3,051
総合収益						$	18,450					$	14,600					$	30,673					$	30,145

連結財務諸表付記(監査されていない)は、これらの報告書の構成要素である。

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モルガン大通です。

合併貸借対照表(監査なし)

(単位：百万、共有データを除く)			2024年6月30日						2023年12月31日
資産
現金と銀行の満期金			$	27,265					$	29,066
銀行での預金			503,554						595,085
転売契約に基づいて売却された連邦基金と購入された証券(含む)$379,930そして$259,813公正な価値で計算する			392,763						276,152
借入証券(含む) $87,652そして$70,086公正な価値で計算する			199,062						200,436
営業資産(質権資産を含む$176,536そして$128,994)			733,882						540,607
証券を売ることができる$269,899そして$205,456含まれる資産$9,146そして$9,219)			266,252						201,704
満期証券を保有する			323,746						369,848
投資証券、信用損失準備後の純額を差し引く			589,998						571,552
ローン(含む)$38,250そして$38,851公正な価値で計算する			1,320,700						1,323,706
融資損失準備			(22,991)						(22,420)
ローン、ローン損失準備後の純額を差し引く			1,297,709						1,301,286
受取利息と売掛金			135,692						107,363
家屋と設備			30,582						30,157
営業権、MSR、その他の無形資産			64,525						64,381
その他の資産(含む)$17,233そして$12,306公正な価値と資産の質によって拘留する$6,702そして$6,764)			167,971						159,308
総資産(a)			$	4,143,003					$	3,875,393
負債.負債
預金(含まれる)$69,387そして$78,384公正な価値で計算する			$	2,396,530					$	2,400,688
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券(を含む)$336,315そして$169,003公正な価値で計算する			400,832						216,535
短期借款(含む)$26,117そして$20,042公正な価値で計算する			47,308						44,712
貿易負債			240,836						180,428
売掛金及びその他の負債(を含む)$5,925そして$5,637公正な価値で計算する			295,813						290,307
合併VIE発行の実益権益(含む)$1そして$1公正な価値で計算する			27,104						23,020
長期債務(を含む)$93,448そして$87,924公正な価値で計算する			394,028						391,825
負債総額(a)			3,802,451						3,547,515
コミットメントと不測の事態 （ 注釈 22 、 23 、 24 参照 ）
株主権益
優先株($1額面？額面200,000,000株式を発行する2,390,375そして 2,740,375株式)			23,900						27,404
普通株($1額面？額面9,000,000,000株式を発行する4,104,933,895株式)			4,105						4,105
追加実収資本			90,328						90,128
留保利益			356,924						332,901
その他の総合損失を累計する			(11,338)						(10,443)
在庫株は，コストで計算する1,259,769,168そして 1,228,275,301株式)			(123,367)						(116,217)
株主権益総額			340,552						327,878
総負債と株主権益			$	4,143,003					$	3,875,393

(a)以下の表は、 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日時点における VIE に関する連結資産 · 負債の情報を示しています。連結 VIE の資産は、これらの主体の負債の清算に使用されます。受益権の保有者は、一般的に JP モルガン · チェイスの一般信用に頼ることはできません。下表の資産 · 負債は、連結 VIE の第三者資産 · 負債を含み、連結で消滅する内部取引残高を除いています。詳細については注釈 13 を参照。

(単位：百万)			2024年6月30日						2023年12月31日
資産
取引資産			$	2,366					$	2,170
貸し付け金			37,367						37,611
他のすべての資産			641						591
総資産			$	40,374					$	40,372
負債.負債
VIE発行の実益権を合併する			$	27,104					$	23,020
他のすべての負債			335						263
負債総額			$	27,439					$	23,283

連結財務諸表付記(監査されていない)は、これらの報告書の構成要素である。

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モルガン大通です。

合併株主権益変動表(監査を経ず)

						6月30日までの3ヶ月間												6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万、1株当たりのデータは含まれていない)						2024						2023						2024						2023
優先株
期初残高						$	29,900					$	27,404					$	27,404					$	27,404
発行する．						—						—						2,496						—
救いを求める						(6,000)						—						(6,000)						—
6 月 30 日の残高						23,900						27,404						23,900						27,404
普通株
期初と期末の残高						4,105						4,105						4,105						4,105
追加実収資本
期初残高						89,903						89,155						90,128						89,044
従業員株式に基づく報酬報酬の発行済み株式及び普通株発行の承諾、並びに関連する税収影響						414						423						189						534
他にも						11						—						11						—
6 月 30 日の残高						90,328						89,578						90,328						89,578
留保利益
期初残高						342,414						306,208						332,901						296,456
会計原則変更の累積影響						—						—						(161)						449
純収入						18,149						14,472						31,568						27,094
優先配当金						(317)						(373)						(714)						(729)
普通株式配当 （$1.15そして$1.001株当たり$2.30そして$2.001株ずつ)						(3,322)						(2,948)						(6,670)						(5,911)
6 月 30 日の残高						356,924						317,359						356,924						317,359
累計その他総合収益/(損失)
期初残高						(11,639)						(14,418)						(10,443)						(17,341)
その他総合収益/(損失)、税引後						301						128						(895)						3,051
6 月 30 日の残高						(11,338)						(14,290)						(11,338)						(14,290)
在庫株は原価で計算する
期初残高						(118,046)						(109,372)						(116,217)						(107,336)
買い戻し						(5,371)						(2,316)						(8,229)						(5,271)
再発行する						50						48						1,079						967
6 月 30 日の残高						(123,367)						(111,640)						(123,367)						(111,640)
株主権益総額						$	340,552					$	312,516					$	340,552					$	312,516

連結財務諸表付記(監査されていない)は、これらの報告書の構成要素である。

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モルガン大通です。

合併現金フロー表(監査を経ていない)

			6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023
事業活動
純収入			$	31,568					$	27,094
純収入と業務活動で使用される現金純額を調整する：
信用損失準備金			4,936						5,174
減価償却 · 償却			4,006						2,156
繰延税の割引			(1,609)						(2,238)
First Republic買収に関する安物購入収益			(103)						(2,712)
Visa 株式交換の初期利益			(7,990)						—
他にも			1,460						3,008
販売待ちローンの出所と購入を保有する			(105,772)						(48,270)
販売·証券化の収益と保有販売ローンの返済			99,909						47,746
純変動率：
取引資産			(191,119)						(178,766)
借入証券			1,589						21,835
受取利息と売掛金			(28,551)						16,107
その他の資産			5,463						44,599
貿易負債			53,225						(4,846)
売掛金とその他の負債			13,163						(24,563)
その他の経営調整			4,136						1,300
経営活動に使われている現金純額			(115,689)						(92,376)
投資活動
純変動率：
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			(116,562)						(9,816)
満期までの証券を保有する：
返済と満期日収益			46,800						13,762
購入			(1,034)						(4,141)
販売可能な証券：
返済と満期日収益			16,742						23,470
販売収入			61,211						69,875
購入			(146,232)						(52,433)
売却·証券化保有投資ローンの収益			29,074						19,526
融資のその他の変動，純額			(24,568)						(33,353)
第一次共和国買収に使用された純現金			(2,362)						(9,920)
他のすべての投資活動、純額			(687)						(11,419)
純現金(投資活動用)/投資活動による提供			(137,618)						5,551
資金調達活動
純変動率：
預金.預金			(7,212)						(27,782)
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			184,307						63,590
短期借入金			2,304						(3,135)
VIE発行の実益権を合併する			1,628						7,708
長期借入金収益			54,103						19,357
長期借入金を返済する			(46,710)						(32,003)
優先株発行で得た金			2,500						—
優先株償還			(6,000)						—
在庫株を買い戻す			(8,168)						(5,167)
支払済み配当金			(7,270)						(6,651)
他の資金調達活動、純額			(1,076)						(1,275)
融資活動が提供する現金純額			168,406						14,642
現金と銀行の満期預金および銀行預金に及ぼす為替レート変動の影響			(8,431)						72
現金と銀行の支払金および銀行預金の純減少			(93,332)						(72,111)
期初銀行の現金と支払金および銀行預金			624,151						567,234
期末銀行の現金と支払金および銀行預金			$	530,819					$	495,123
支払現金利息			$	48,526					$	35,250
支払われた現金所得税、純額			7,610						5,466

連結財務諸表付記(監査されていない)は、これらの報告書の構成要素である。

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連結財務諸表注記全体で使用されている用語および頭字語の定義については、 194 — 199 ページの用語集を参照してください。

連結財務諸表付記(監査なし)

注1-陳述の基礎

モルガン·チェースは金融持株会社で、1968年にデラウェア州の法律に基づいて設立され、本部は米国に設置され、業務は全世界に及んでいる。同社は投資銀行、消費者や小企業向けの金融サービス、商業銀行、金融取引処理、資産管理分野でトップに立っている。会社の業務部門のさらなる検討については、付記25を参照されたい。

2023年5月1日、モルガン大通はFDICからFirst Republic Bankのある資産を買収し、First Republic Bankのある負債(“First Republic買収”)を負担した。同社は特定の業務を転換し続け、First Republic買収に関連する顧客、製品、サービスを統合し、会社の業務や運営と一致している。そのため、卸売ポートフォリオにおける報告分類と内部リスク評価プロファイルは今後しばらく変化する可能性がある。First Republic買収に関する他の情報は、付記26を参照されたい

モルガン·チェース及びその子会社の会計·財務報告政策は米国公認会計基準に適合している。また、適用される場合には、これらの政策は、規制機関が規定する会計·報告基準に適合する。

米国公認会計原則に基づいて作成された監査されていない総合財務諸表は、管理層に、資産、負債、収入および費用の報告金額、または資産および負債の開示に影響を与える推定および仮定を行うことを要求する。実際の結果はこれらの推定とは異なる可能性がある。経営陣は、この中期財務情報が公平に陳述されるように、すべての正常な経常的な調整が含まれていると考えている。

これらの監査されていない総合財務諸表は、モルガン大通2023年Form 10-kに含まれる監査済み総合財務諸表とその関連付記と一緒に読まなければならない。

整固する

連結財務諸表には、モルガン·チェースと同社が持株権を持つ他のエンティティの口座が含まれている。すべての重要な会社間残高と取引は無効になりました。

同社が代理または受託として顧客として保有している資産は、モルガン·チェースの資産ではなく、合併貸借対照表にも含まれていない。

会社はまず実体が投票権のある利益実体であるか可変利益実体であるかを評価することで、それが実体の持株権を持っているかどうかを決定する。

合併の会計政策に関するモルガン大通のさらなる記述については、モルガン大通2023年Form 10-kの付記1および14を参照されたい。

資産と負債を相殺する

米国公認会計原則は、実体が法に基づいて強制執行可能な総純額決済協定が存在する場合、総合貸借対照表に同一取引相手に関連する派生売掛金と派生支払金及び関連する現金担保売掛金と支払金を純額で列記することを許可する。米国公認会計原則はまた、特定の条件を満たす時に証券融資残高を純額で列記することを許可し、法に基づいて強制実行可能な総純額決済協定が存在することを含む。同社は、特定の条件を満たすと判断した場合に、このような残高を純額計算することを選択した。相殺資産と負債の詳細については、モルガン大通2023年10-K表の付記1を参照されたい。

2024年1月1日に採用された会計基準

権益法と合弁企業：比例償却法で税金相殺構造における投資を計算する

この指導意見は税収ガイド型投資のタイプを拡大し、負担できる住宅税収相殺投資を超えて、会社は一つずつ計画した上で選択し、比例償却法を用いて計算することができる。この方法は、選定された計画内で、条件に適合した投資のコストを得られた税収割引の割合で償却することを要求し、それによって生じる償却は、関連する税収控除および他の税収割引と一致する所得税費用で直接報告される。条件を満たす投資は、ほとんどのリターンが所得税控除と他の所得税優遇から来ることを含むいくつかの基準を満たさなければならない。

本ガイドラインは2024年1月1日に改正されたトレーサビリティ法の下で採択された。このガイドラインの採用は，同社のある代替エネルギー税への投資に関する償却分類と時間の変化を招いた。採用の結果、これらの投資の償却は以前は他の収入で確認されていたが、現在は所得税支出で確認されている。会計変更により利益剰余金が#ドル減少しました161100万ドルで、会社の所得税支出と実際の税率を約ドル増加させました450百万ドルと二つ2024 年第 1 四半期にそれぞれパーセントポイント下降し、純利益に重大な影響はありません。

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この指導意見は、企業が比例償却法を適用した税収ガイド型投資計画を選択したことから、所得税控除および他の所得税優遇を生じるすべての投資の追加開示を要求している。指導意見はまた、重大な修正や事件が発生して投資性質が変化したり、会社と基礎プロジェクトとの関係が変化した場合に、条件に合った投資を再評価することが求められている。

詳細は注釈 5 および 13 を参照してください。

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注2-公正価値計量

モルガン大通2023年10-K表の付記2を参照して、同社が公正価値と公正価値レベルで計量した資産、負債、融資関連約束の推定方法を理解してください。

98

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以下の表は、 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日時点の適正価値で報告された資産と負債を、主要製品カテゴリーおよび適正価値階層別に示しています。

公正な価値に応じて恒常的に計量された資産と負債
			公正価値の階層																		導関数 網に編む 調整する(g)
2024 年 6 月 30 日 （ 百万単位 ）			レベル一						レベル 2						レベル 3									公正価値総額
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	—					$	379,930					$	—					$	—		$	379,930
借入証券			—						87,652						—						—			87,652
取引資産：
債務ツール：
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています(a)			—						115,604						708						—			116,312
住宅--非機関			—						2,439						5						—			2,444
商業性-非代理性			—						1,125						11						—			1,136
担保融資支援証券総額			—						119,168						724						—			119,892
アメリカ財務省政府は企業や政府機関を支援しています(a)			168,920						10,929						—						—			179,849
アメリカ各州と市政当局の義務			—						6,357						7						—			6,364
預金手形、銀行引受為替手形、商業手形			—						2,050						—						—			2,050
非アメリカ政府債務証券			36,575						70,501						193						—			107,269
会社債務証券			—						40,334						408						—			40,742
貸し付け金			—						9,278						691						—			9,969
資産支援証券			—						3,178						2						—			3,180
債務工具総額			205,495						261,795						2,025						—			469,315
株式証券			189,321						517						122						—			189,960
実物商品(b)			2,418						1,090						10						—			3,518
他にも			—						16,227						144						—			16,371
債務と権益ツールの総額(c)			397,234						279,629						2,301						—			679,164
派生売掛金：
金利.金利			1,706						228,084						5,197						(209,402)			25,585
信用.信用			—						9,212						1,172						(9,719)			665
外国為替			132						189,541						1,023						(172,907)			17,789
株式会社			—						82,257						2,603						(79,030)			5,830
商品			—						18,264						251						(13,711)			4,804
派生売掛金総額			1,838						527,358						10,246						(484,769)			54,673
総取引資産(d)			399,072						806,987						12,547						(484,769)			733,837
販売可能な証券：
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています(a)			—						75,052						—						—			75,052
住宅--非機関			—						3,024						—						—			3,024
商業性-非代理性			—						2,821						—						—			2,821
担保融資支援証券総額			—						80,897						—						—			80,897
アメリカ財務省と政府機関は			127,229						299						—						—			127,528
アメリカ各州と市政当局の義務			—						17,188						—						—			17,188
非アメリカ政府債務証券			23,702						7,397						—						—			31,099
会社債務証券			—						90						—						—			90
資産支援証券：
抵当融資債券			—						6,808						—						—			6,808
他にも(a)			—						2,642						—						—			2,642
売却可能証券総額			150,931						115,321						—						—			266,252
貸し付け金(e)			—						35,257						2,993						—			38,250
抵当ローン返済権			—						—						8,847						—			8,847
その他の資産(d)			10,686			(f)			4,381						1,202						—			16,269
公正な価値に応じて恒常的に計量された総資産			$	560,689					$	1,429,528					$	25,589					$	(484,769)		$	1,531,037
預金.預金			$	—					$	67,464					$	1,923					$	—		$	69,387
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			—						336,315						—						—			336,315
短期借入金			—						23,391						2,726						—			26,117
取引負債：
債務と持分ツール(c)			169,338						36,612						68						—			206,018
派生すべき支払い：
金利.金利			2,319						215,812						3,896						(210,993)			11,034
信用.信用			—						11,495						992						(11,324)			1,163
外国為替			133						188,768						855						(179,050)			10,706
株式会社			—						87,409						5,594						(85,992)			7,011
商品			—						17,357						723						(13,176)			4,904
デリバティブは総額を支払うべきだ			2,452						520,841						12,060						(500,535)			34,818
総貿易負債			171,790						557,453						12,128						(500,535)			240,836
売掛金とその他の負債			3,845						2,010						70						—			5,925
VIE発行の実益権を合併する			—						1						—						—			1
長期債務			—						62,162						31,286						—			93,448
公正価値に応じて恒常的に計量された負債総額			$	175,635					$	1,048,796					$	48,133					$	(500,535)		$	772,029

99

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			公正価値の階層																		導関数 網に編む 調整する(g)
2023 年 12 月 31 日 （ 単位 ）			レベル一						レベル 2						レベル 3												公正価値総額
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	—					$	259,813					$	—					$	—					$	259,813
借入証券			—						70,086						—						—						70,086
取引資産：
債務ツール：
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています(a)			—						73,840						758						—						74,598
住宅--非機関			—						1,921						5						—						1,926
商業性-非代理性			—						1,362						12						—						1,374
担保融資支援証券総額			—						77,123						775						—						77,898
アメリカ財務省政府は企業や政府機関を支援しています(a)			133,997						9,998						—						—						143,995
アメリカ各州と市政当局の義務			—						5,858						10						—						5,868
預金手形、銀行引受為替手形、商業手形			—						756						—						—						756
非アメリカ政府債務証券			24,846						55,557						179						—						80,582
会社債務証券			—						32,854						484						—						33,338
貸し付け金			—						7,872						684						—						8,556
資産支援証券			—						2,199						6						—						2,205
債務工具総額			158,843						192,217						2,138						—						353,198
株式証券			107,926						679						127						—						108,732
実物商品(b)			2,479						3,305						7						—						5,791
他にも			—						17,879						101						—						17,980
債務と権益ツールの総額(c)			269,248						214,080						2,373						—						485,701
派生売掛金：
金利.金利			2,815						243,578						4,298						(224,367)						26,324
信用.信用			—						8,644						1,010						(9,103)						551
外国為替			149						204,737						889						(187,756)						18,019
株式会社			—						55,167						2,522						(52,761)						4,928
商品			—						15,234						205						(10,397)						5,042
派生売掛金総額			2,964						527,360						8,924						(484,384)						54,864
総取引資産(d)			272,212						741,440						11,297						(484,384)						540,565
販売可能な証券：
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています(a)			—						85,170						—						—						85,170
住宅--非機関			—						3,639						—						—						3,639
商業性-非代理性			—						2,803						—						—						2,803
担保融資支援証券総額			—						91,612						—						—						91,612
アメリカ財務省と政府機関は			57,683						122						—						—						57,805
アメリカ各州と市政当局の義務			—						21,367						—						—						21,367
非アメリカ政府債務証券			13,095						8,187						—						—						21,282
会社債務証券			—						100						—						—						100
資産支援証券：
抵当融資債券			—						6,752						—						—						6,752
他にも(a)			—						2,786						—						—						2,786
売却可能証券総額			70,778						130,926						—						—						201,704
貸し付け金(e)			—						35,772						3,079						—						38,851
抵当ローン返済権			—						—						8,522						—						8,522
その他の資産(d)			6,635						3,929						758						—						11,322
公正な価値に応じて恒常的に計量された総資産			$	349,625					$	1,241,966					$	23,656					$	(484,384)					$	1,130,863
預金.預金			$	—					$	76,551					$	1,833					$	—					$	78,384
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			—						169,003						—						—						169,003
短期借入金			—						18,284						1,758						—						20,042
取引負債：
債務と持分ツール(c)			107,292						32,252						37						—						139,581
派生すべき支払い：
金利.金利			4,409						232,277						3,796						(228,586)						11,896
信用.信用			—						11,293						745						(10,949)						1,089
外国為替			147						211,289						827						(199,643)						12,620
株式会社			—						60,887						4,924						(56,443)						9,368
商品			—						15,894						484						(10,504)						5,874
デリバティブは総額を支払うべきだ			4,556						531,640						10,776						(506,125)						40,847
総貿易負債			111,848						563,892						10,813						(506,125)						180,428
売掛金とその他の負債			3,968						1,617						52						—						5,637
VIE発行の実益権を合併する			—						1						—						—						1
長期債務			—						60,198						27,726						—						87,924
公正価値に応じて恒常的に計量された負債総額			$	115,816					$	889,546					$	42,182					$	(506,125)					$	541,419

(a)2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日時点で、米国 GSE の債務総額 $131.310億ドル78.5それぞれ10億ドルで、これは抵当ローンと関連がある。

(b)実物商品の在庫は一般的にコストや現金化可能な純価値の中で低い者に入金される。換金可能純価値“は、米国公認会計原則において、公正価値から販売コスト(”取引コスト“)を減算しないように定義された用語である。同社の実物商品在庫の取引コストは適用されないか、在庫価値についてはどうでもいい。そのため、会社の実物商品在庫の可変現純値は公正価値に近い。公正価値ヘッジを採用する場合(あるいは現金化可能な純値がコストより低い場合)、実物商品の帳簿価値は公正価値に近く、公正価値ヘッジ会計の下で、コスト基礎は公正価値の変化に基づいて調整されるからである。会社のヘッジ会計関係のさらなる検討については、付記4を参照されたい。一致した公正価値開示情報を提供するために、すべての実物商品在庫はすでに列報の各期間に計上された。

100

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(c)残高は、すでに保有している証券(多頭寸)から販売されているがまだ購入していない同じ証券を引いた金額(空頭寸)を反映している

(d)実用的な手段として 1 株当たり純資産価値 （ または同等の ） を用いて公正価値で測定される特定の投資は、公正価値階層に分類する必要はありません。2024 年 6 月 30 日と 2023 年 12 月 31 日の両方で、特定のヘッジファンド、プライベートエクイティファンド、不動産およびその他のファンドを含むこれらの投資の公正価値は $でした。1.0十億だ2024 年 6 月 30 日と 2023 年 12 月 31 日のこれらの残高に含まれている取引資産は $45百万ドルとドル42100万ドルと他の資産は964百万ドルとドル984それぞれ100万ドルです

(e)2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日、 $含む。10.510億ドル10.2住宅のファースト · レンズ · ローンのそれぞれ 10 億ドルと5.410億ドル6.010 億ドルの商業的ファースト · リーン住宅ローンです住宅住宅ローンには、米国の GSE や政府機関に販売する意図で発行された適合住宅ローンが含まれます。4.510億ドル2.9それぞれ10億ドルです

(f)2024 年 6 月 30 日現在、公正価値で保有されている Visa C 株式を含みます。詳細は 111 ページを参照してください。

(g)米国公認会計原則の許可によると、同社は合法的に実行可能な主純額決済協定が存在する場合、受領と支払いを選択した派生商品の売掛金とデリバティブの支払い及び関連する現金担保に対して純価値計算を行う。純額決済を採用すれば、現金担保に関する純額収益を含めると、第3級残高は減少する。

レベル3評価

JPMorgan Chase の 2023 Form 10—k の注釈 2 については、当社の評価プロセスに関する詳細情報および個々の金融商品の公正価値の決定に関する詳細な議論を参照してください。

以下の表は、同社の主要な3級金融商品、これらの金融商品の公正な価値を評価するための推定技術、重要な観察不可能な投入、これらの投入の価値範囲、およびこれらの投入の加重または算術平均値を紹介した。金融商品を第3レベルに分類する決定は、全体的な公正な価値計量に対する観察不可能な投入の重要性に基づいているが、第3レベルの金融商品は、一般に観察可能な構成要素(すなわち、積極的に参照され、外部源に確認可能な構成要素)を含む。表にはレベル1および/またはレベル2入力は含まれていない.さらに、同社は、公正価値レベルに分類された第1または第2レベルの証券およびデリバティブを使用して、第3レベルの金融商品の観察可能な構成要素のリスクを管理する

表中の数値範囲は，製品/機器分類における重要機器群を推定するための最高レベルと最低レベルの入力を表している.提供された場合、表に示された投入価値の加重平均値は、値を推定するために使用されるツールの公正価値に基づいて計算される

当社の見解では、入力範囲、加重および算術平均は、入力不確実性の程度、または当社の推定および仮定の合理性の評価を反映していません。むしろ、当社が保有する様々な商品の特性と、範囲内の商品の相対的な分布を反映しています。

特徴です例えば、 2 つのオプション契約は、市場リスクエクスポージャーと評価の不確実性が類似しているかもしれませんが、オプション契約の原材料、テノール、またはストライク価格が異なるため、暗黙のボラティリティレベルが大きく異なる可能性があります。したがって、入力範囲および加重平均および算術平均値は、各バランスシート日付における当社が保有する商品の特性に基づいて、期間ごとにおよびパラメータごとに異なります。

101

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レベル3入力(a)
2024年6月30日
製品·機器			公正価値 (単位：百万)						元金推定法			観測不可能な入力(g)			入力値範囲									平均値(i)
住宅担保ローン証券とローン(b)			$	1,523					現金流を割引する			収率			0%						88%						8%
												繰り上げ返済速度			3%						12%						9%
												条件違約率			0%						7%						0%
												損失の深刻さ			0%						110%						2%
商業担保ローンは証券とローンをサポートします(c)			1,539						市場比較性			価格			$0						$90						$82
会社債務証券			408						市場比較性			価格			$0						$175						$93
貸し付け金(d)			1,346						市場比較性			価格			$0						$107						$78
非アメリカ政府債務証券			193						市場比較性			価格			$0						$100						$93
純金利デリバティブ			1,302						オプション定価			金利変動性			7Bps						490Bps						115Bps
												利差変動率			37Bps						77Bps						64Bps
												バミューダスイッチ値			0%						50%						18%
												金利相関性			(82)%						97%						64%
												IR−FX相関性			(35)%						60%						6%
			(1)						現金流を割引する			繰り上げ返済速度			0%						20%						5%
純信用派生商品			149						現金流を割引する			信用関連			26%						68%						47%
												信用利回りが悪い			0Bps						2,999Bps						352Bps
												回収率			10%						90%						58%
			31						市場比較性			価格			$0						$115						$72
純外国為替派生商品			223						オプション定価			IR−FX相関性			(40)%						60%						24%
			(55)						現金流を割引する			繰り上げ返済速度			11%												11%
												金利曲線			2%						14%						6%
純権益デリバティブ			(2,991)						オプション定価			長期権益価格(h)			78%						153%						102%
												株式変動性			5%						147%						31%
												持分関連性			(10)%						100%						56%
												株式-外国為替関連性			(88)%						65%						(32)%
												権益-IR関連性			(15)%						15%						5%
商品デリバティブ純額			(472)						オプション定価			石油商品長期			$89/ BBL						$270/ BBL						$179/ BBL
												天然ガス商品長期			$1/ MMBTU						$6/ MMBTU						$4/ MMBTU
												大口商品波動性			2%						24%						5%
												商品関連性			(35)%						98%						32%
MSR			8,847						現金流を割引する			注釈 14 を参照
長期債務·短期借入金·預金(e)			34,684						オプション定価			金利変動性			7Bps						490Bps						115Bps
												バミューダスイッチ値			0%						50%						18%
												金利相関性			(82)%						97%						64%
												IR−FX相関性			(35)%						60%						6%
												株式変動性			1%						134%						26%
												持分関連性			(10)%						100%						56%
												株式-外国為替関連性			(88)%						65%						(32)%
												権益-IR関連性			(15)%						15%						5%
			1,251						現金流を割引する			信用関連			26%						68%						47%
												信用利回りが悪い			1Bps						2,500Bps						68Bps
												回収率			20%						75%						35%
												収率			5%						20%						11%
												損失の深刻さ			0%						100%						50%
その他3級資産と負債、純額(f)			1,349

(a)表に示されているカテゴリは製品カテゴリによってまとめられているが，製品カテゴリは統合貸借対照表上のカテゴリとは異なる可能性がある.さらに、場合によっては、各推定技術のために表に提供される投入は、これらのツールの特徴が異なる可能性があるので、この技術を使用して推定される各ツールには適用されない。

(b)アメリカ政府証券取引所と政府機関証券からなり、金額は$です708100万ドルの非機関証券5100万ドルと非取引ローン810百万ドルです。

(c)ドルを含む非機関証券11100万ドルの取引ローンは$65100万ドルと非取引ローン1.5十億ドルです。

(d)#ドルの取引ローンを含めて626100万ドルと非取引ローン720百万ドルです。

(e)長期債務、短期借入金、および預金は、一般に組み込みデリバティブを含む金融商品である会社が発行する構造的手形を含む。構造的手形の公正価値推定は、ツール内に埋め込まれた派生特徴を含む。重大で観察できない投入は派生売掛金の列報とほぼ一致している。

(f)#ドルを含む株式証券776$を含む百万ドル654その他の資産は百万ドルであり、そのオファーは得られにくく、公正価値は一般的に内部推定技術に基づいており、例えばEBITDA倍数と比較分析である。他のすべてのレベル3資産と負債は単独でも全体的にも取るに足らない。

(g)いくつかの道具には、価格は重要で観察できない入力だ。既製の市場見積もりがない場合、通常は価格に基づく内部推定技術に依存する。入力された価格は額面を$とする100.

(h)長期資本価格は現在の資本価格のパーセンテージで表される。

(i)金額は重み付き平均値を表すが，算術平均値を用いた微分係数に関する入力は除外する.

102

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観察できない入力の変化と範囲

モルガン大通2023年10-K表の付記2を参照して、観察不可能投入の変化が公正価値に与える影響と観察不可能投入との関係、および対象ツールの属性と会社頭寸推定に用いる投入範囲に影響する外部市場要因の記述を検討する

第3級経常公正価値計測の変化

次の表は、同社が2024年6月30日と2023年6月30日までの3ヶ月および6ヶ月以内に公正価値レベル第3レベルの金融商品に分類された合併貸借対照表金額(公正価値変動を含む)の前転を含む。1つの金融商品を第3レベルに分類することが決定された場合、この決定は、観察不可能な投入による全体的な公正価値計量の重要性に基づく。しかしながら、観察不可能または第3レベルの成分に加えて、第3レベル金融商品は、一般に、観察可能な成分(すなわち、能動的にオファーされ、外部源に確認可能な成分)を含み、したがって、次の表の損益は、評価方法の一部として観察可能な要因である公正価値変動を含む。会社リスク-公正価値レベル第1レベルまたは第2レベルに分類された証券および派生ツールを使用して第3レベルの金融商品を管理する観察可能な構成要素を使用し、このような第1レベルおよび第2レベルのリスク管理ツールは以下に含まれないため、下表の損益は、会社が当該第3レベルのツールに関連するリスク管理活動の影響を反映していない

103

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			重大な観察不可能な投入を用いて公正な価値を計量する
3か月まで 2024年6月30日 (単位：百万)			公正価値の *4月1日、 2024						実現済み/未実現収益/(損失)総額																		接続して レベル3			第3級に接続する			公正価値の 2024年6月30日									関連未実現収益/(損失)変動 2024 年 6 月 30 日に保有する金融商品
															購入(g)			販売						集まって落ち合う(h)
資産：(a)
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	—					$	—					$	—		$	—					$	—		$	—		$	—					$	—					$	—
取引資産：
債務ツール：
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています			729						(1)						44			(44)						(20)			—			—						708						(1)
住宅--非機関			8						1						—			—						—			—			(4)						5						1
商業性-非代理性			12						(1)						—			—						—			—			—						11						(1)
担保融資支援証券総額			749						(1)						44			(44)						(20)			—			(4)						724						(1)
アメリカ各州と市政当局の義務			7						—						—			—						—			—			—						7						—
非アメリカ政府債務証券			173						(3)						41			(5)						—			—			(13)						193						(4)
会社債務証券			570						(4)						86			(72)						(151)			4			(25)						408						(5)
貸し付け金			531						3						178			(131)						(14)			262			(138)						691						2
資産支援証券			14						—						—			(5)						(7)			—			—						2						—
債務工具総額			2,044						(5)						349			(257)						(192)			266			(180)						2,025						(8)
株式証券			203						(25)						33			(51)						—			19			(57)						122						3
実物商品			2						4						4			—						—			—			—						10						4
他にも			107						33						15			—						(11)			1			(1)						144						34
取引資産総額−債務と持分ツール			2,356						7			(c)			401			(308)						(203)			286			(238)						2,301						33			(c)
派生売掛金純額：(b)
金利.金利			800						46						139			(41)						399			58			(100)						1,301						24
信用.信用			260						91						—			(1)						(153)			(32)			15						180						89
外国為替			24						128						43			(87)						35			24			1						168						140
株式会社			(2,781)						128						247			(591)						(109)			38			77						(2,991)						216
商品			(503)						54						8			(52)						20			(3)			4						(472)						60
派生売掛金純額			(2,200)						447			(c)			437			(772)						192			85			(3)						(1,814)						529			(c)
販売可能な証券：
会社債務証券			—						—						—			—						—			—			—						—						—
売却可能証券総額			—						—			(d)			—			—						—			—			—						—						—			(d)
貸し付け金			2,901						72			(c)			149			(183)						(253)			366			(59)						2,993						58			(c)
抵当ローン返済権			8,605						119			(e)			418			(32)						(263)			—			—						8,847						119			(e)
その他の資産			811						37			(c)			373			(13)						(11)			5			—						1,202						37			(c)
			重大な観察不可能な投入を用いて公正な価値を計量する
3か月まで 2024年6月30日 (単位：百万)			公正価値の *4月1日、 2024						実現 / 未実現 （ 利益 ） / 損失の合計																		接続して レベル3			第3級に接続する			公正価値の 2024年6月30日									未実現損益の変動 2024 年 6 月 30 日に保有する金融商品
															購入			販売			発行する．			集まって落ち合う(h)
負債 ：(a)
預金.預金			$	2,055					$	14		(C)(F)			$	—		$	—		$	265		$	(407)		$	34		$	(38)					$	1,923					$	12		(C)(F)
短期借入金			2,206						68			(C)(F)			—			—			1,814			(1,360)			1			(3)						2,726						45			(C)(F)
取引負債--債務と持分ツール			37						(37)			(c)			(5)			55			—			—			18			—						68						(37)			(c)
売掛金とその他の負債			48						(8)			(c)			(3)			28			—			—			5			—						70						(8)			(c)
長期債務			28,678						(36)			(C)(F)			—			—			6,473			(4,121)			426			(134)						31,286						(31)			(C)(F)

104

---

			重大な観察不可能な投入を用いて公正な価値を計量する
3か月まで 2023年6月30日 (単位：百万)			公正価値の *4月1日、 2023						実現済み/未実現収益/(損失)総額																								接続して レベル3			第3級に接続する			公正価値の 2023年6月30日									関連未実現収益/(損失)変動 2023 年 6 月 30 日に保有する金融商品
															購入(g)			販売									集まって落ち合う(h)
資産：(a)
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	—					$	—					$	—		$	—								$	—					$	—		$	—					$	—					$	—
取引資産：
債務ツール：
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています			757						—						106			(106)									(40)						—			(11)						706						(6)
住宅--非機関			5						6						—			(6)									—						—			—						5						—
商業性-非代理性			10						(1)						—			—									—						5			(8)						6						(1)
担保融資支援証券総額			772						5						106			(112)									(40)						5			(19)						717						(7)
アメリカ各州と市政当局の義務			6						—						—			—									—						—			—						6						—
非アメリカ政府債務証券			169						29						50			(49)									—						—			—						199						31
会社債務証券			538						—						61			(43)									(2)						7			(39)						522						(2)
貸し付け金			926						(6)						246			(65)									(18)						102			(80)						1,105						(6)
資産支援証券			7						—						4			(1)									—						4			—						14						—
債務工具総額			2,418						28						467			(270)									(60)						118			(138)						2,563						16
株式証券			581						(16)						50			(36)									—						104			(52)						631						(16)
実物商品			—						—						6			—									—						—			—						6						—
他にも			140						(19)						2			—									(6)						—			(4)						113						(18)
取引資産総額−債務と持分ツール			3,139						(7)			(c)			525			(306)									(66)						222			(194)						3,313						(18)			(c)
派生売掛金純額：(b)
金利.金利			754						(1,043)						60			(42)									49						(914)			14						(1,122)						(960)
信用.信用			452						228						—			(1)									31						2			(23)						689						240
外国為替			545						(37)						51			(67)									(126)						55			(32)						389						(29)
株式会社			(885)						(148)						295			(675)									(726)						349			(91)						(1,881)						9
商品			(287)						(50)						35			(51)									16						(12)			(4)						(353)						(71)
派生売掛金純額			579						(1,050)			(c)			441			(836)									(756)						(520)			(136)						(2,278)						(811)			(c)
販売可能な証券：
会社債務証券			250						17						—			—									—						—			—						267						17
売却可能証券総額			250						17			(d)			—			—									—						—			—						267						17			(d)
貸し付け金			1,479						(3)			(c)			2,137			(7)									(490)						760			(68)						3,808						(52)			(c)
抵当ローン返済権			7,755						275			(e)			546			(92)									(255)						—			—						8,229						275			(e)
その他の資産			406						16			(c)			5			(2)									(14)						8			(2)						417						16			(c)
			重大な観察不可能な投入を用いて公正な価値を計量する
3か月まで 2023年6月30日 (単位：百万)			公正価値の *4月1日、 2023						実現 / 未実現 （ 利益 ） / 損失の合計																								接続して レベル3			第3級に接続する			公正価値の 2023年6月30日									未実現損益の変動 2023 年 6 月 30 日に保有する金融商品
															購入			販売						発行する．			集まって落ち合う(h)
負債 ：(a)
預金.預金			$	2,208					$	(51)		(C)(F)			$	—		$	—					$	139		$	(181)					$	—		$	(62)					$	2,053					$	(51)		(C)(F)
短期借入金			1,410						50			(C)(F)			—			—						1,191			(927)						2			(22)						1,704						29			(C)(F)
取引負債--債務と持分ツール			63						(1)			(c)			—			(2)						—			(2)						6			(1)						63						(1)			(c)
売掛金とその他の負債			56						5			(c)			(2)			3						—			—						8			(2)						68						5			(c)
長期債務			25,227						325			(C)(F)			—			—						2,667			(2,550)						113			(357)						25,425						354			(C)(F)

105

---

			重大な観察不可能な投入を用いて公正な価値を計量する
2024 年 6 月期第 6 期 (単位：百万)			公正価値の 1 月 1 日 2024						実現済み/未実現収益/(損失)総額																								接続して レベル3			第3級に接続する			公正価値の 2024年6月30日									関連未実現収益/(損失)変動 2024 年 6 月 30 日に保有する金融商品
															購入(g)			販売									集まって落ち合う(h)
資産：(a)
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	—					$	—					$	—		$	—								$	—					$	—		$	—					$	—					$	—
取引資産：
債務ツール：
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています			758						—						45			(61)									(41)						7			—						708						—
住宅--非機関			5						—						—			—									—						4			(4)						5						—
商業性-非代理性			12						(2)						1			—									—						—			—						11						(1)
担保融資支援証券総額			775						(2)						46			(61)									(41)						11			(4)						724						(1)
アメリカ各州と市政当局の義務			10						—						—			—									(2)						—			(1)						7						—
非アメリカ政府債務証券			179						2						92			(72)									—						7			(15)						193						(6)
会社債務証券			484						7						300			(167)									(181)						8			(43)						408						7
貸し付け金			684						8						321			(330)									(45)						324			(271)						691						5
資産支援証券			6						—						1			(5)									(7)						7			—						2						—
債務工具総額			2,138						15						760			(635)									(276)						357			(334)						2,025						5
株式証券			127						(19)						114			(81)									—						43			(62)						122						5
実物商品			7						2						4			—									(3)						—			—						10						2
他にも			101						44						42			—									(43)						1			(1)						144						42
取引資産総額−債務と持分ツール			2,373						42			(c)			920			(716)									(322)						401			(397)						2,301						54			(c)
派生売掛金純額：(b)
金利.金利			502						(282)						192			(84)									883						187			(97)						1,301						(374)
信用.信用			265						66						—			(16)									(139)						(38)			42						180						208
外国為替			62						131						77			(125)									(87)						(29)			139						168						139
株式会社			(2,402)						(524)						568			(1,199)									222						(11)			355						(2,991)						(6)
商品			(279)						(122)						18			(120)									27						(1)			5						(472)						(123)
派生売掛金純額			(1,852)						(731)			(c)			855			(1,544)									906						108			444						(1,814)						(156)			(c)
販売可能な証券：
会社債務証券			—						—						—			—									—						—			—						—						—
売却可能証券総額			—						—			(d)			—			—									—						—			—						—						—			(d)
貸し付け金			3,079						109			(c)			209			(205)									(645)						669			(223)						2,993						(3)			(c)
抵当ローン返済権			8,522						397			(e)			478			(27)									(523)						—			—						8,847						397			(e)
その他の資産			758						66			(c)			420			(22)									(25)						5			—						1,202						66			(c)
			重大な観察不可能な投入を用いて公正な価値を計量する
2024 年 6 月期第 6 期 (単位：百万)			公正価値の 1 月 1 日 2024						実現 / 未実現 （ 利益 ） / 損失の合計																								接続して レベル3			第3級に接続する			公正価値の 2024年6月30日									未実現損益の変動 2024 年 6 月 30 日に保有する金融商品
															購入			販売						発行する．			集まって落ち合う(h)
負債 ：(a)
預金.預金			$	1,833					$	(15)		(C)(F)			$	—		$	—					$	792		$	(610)					$	34		$	(111)					$	1,923					$	(21)		(C)(F)
短期借入金			1,758						69			(C)(F)			—			—						3,459			(2,557)						1			(4)						2,726						30			(C)(F)
取引負債--債務と持分ツール			37						(40)			(c)			(6)			57						—			—						21			(1)						68						(67)			(c)
売掛金とその他の負債			52						(12)			(c)			(6)			31						—			—						5			—						70						(12)			(c)
長期債務			27,726						515			(C)(F)			—			—						10,976			(7,972)						443			(402)						31,286						424			(C)(F)

106

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			重大な観察不可能な投入を用いて公正な価値を計量する
2023年6月30日までの6ヶ月間 (単位：百万)			公正価値の 1 月 1 日 2023						実現済み/未実現収益/(損失)総額																								接続して レベル3			第3級に接続する			公正価値の 2023年6月30日									関連未実現収益/(損失)変動 2023 年 6 月 30 日に保有する金融商品
															購入(g)			販売									集まって落ち合う(h)
資産：(a)
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	—					$	—					$	—		$	—								$	—					$	—		$	—					$	—					$	—
取引資産：
債務ツール：
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています			759						7						131			(113)									(64)						—			(14)						706						2
住宅--非機関			5						7						—			(6)									(2)						1			—						5						1
商業性-非代理性			7						—						—			—									(1)						8			(8)						6						(1)
担保融資支援証券総額			771						14						131			(119)									(67)						9			(22)						717						2
アメリカ各州と市政当局の義務			7						—						—			(1)									—						—			—						6						—
非アメリカ政府債務証券			155						40						100			(96)									—						—			—						199						43
会社債務証券			463						24						110			(60)									(2)						30			(43)						522						18
貸し付け金			759						2						682			(127)									(113)						125			(223)						1,105						1
資産支援証券			23						—						5			(3)									(1)						5			(15)						14						(1)
債務工具総額			2,178						80						1,028			(406)									(183)						169			(303)						2,563						63
株式証券			665						(47)						108			(107)									—						140			(128)						631						(27)
実物商品			2						—						6			—									(2)						—			—						6						—
他にも			64						(40)						96			—									(4)						1			(4)						113						(19)
取引資産総額−債務と持分ツール			2,909						(7)			(c)			1,238			(513)									(189)						310			(435)						3,313						17			(c)
派生売掛金純額：(b)
金利.金利			701						(697)						95			(92)									27						(1,079)			(77)						(1,122)						(582)
信用.信用			13						474						3			(4)									202						26			(25)						689						497
外国為替			489						52						79			(108)									(201)						119			(41)						389						29
株式会社			(384)						23						613			(1,362)									(726)						460			(505)						(1,881)						95
商品			(146)						(42)						39			(118)									(111)						(11)			36						(353)						(206)
派生売掛金純額			673						(190)			(c)			829			(1,684)									(809)						(485)			(612)						(2,278)						(167)			(c)
販売可能な証券：
会社債務証券			239						28						—			—									—						—			—						267						28
売却可能証券総額			239						28			(d)			—			—									—						—			—						267						28			(d)
貸し付け金			1,418						23			(c)			2,285			(73)									(585)						917			(177)						3,808						24			(c)
抵当ローン返済権			7,973						264			(e)			577			(90)									(495)						—			—						8,229						264			(e)
その他の資産			405						21			(c)			17			(2)									(30)						8			(2)						417						21			(c)
			重大な観察不可能な投入を用いて公正な価値を計量する
2023年6月30日までの6ヶ月間 (単位：百万)			公正価値の 1 月 1 日 2023						実現 / 未実現 （ 利益 ） / 損失の合計																								接続して レベル3			第3級に接続する			公正価値の 2023年6月30日									未実現損益の変動 2023 年 6 月 30 日に保有する金融商品
															購入			販売						発行する．			集まって落ち合う(h)
負債 ：(a)
預金.預金			$	2,162					$	(3)		(C)(F)			$	—		$	—					$	267		$	(248)					$	—		$	(125)					$	2,053					$	(31)		(C)(F)
短期借入金			1,401						140			(C)(F)			—			—						2,242			(2,059)						2			(22)						1,704						34			(C)(F)
取引負債--債務と持分ツール			84						(13)			(c)			(27)			6						—			(2)						18			(3)						63						—
売掛金とその他の負債			53						4			(c)			(2)			7						—			—						8			(2)						68						4			(c)
長期債務			24,092						1,681			(C)(F)			—			—						5,400			(5,525)						204			(427)						25,425						1,674			(C)(F)

(a)公正価値で計算される第3級資産が公正価値で計算された会社総資産の割合を占める(公正価値非日常的基礎計量資産を含む)22024年6月30日と2023年12月31日はいずれも%である。公正価値で計算された第3級負債は、公正価値で計算された会社の負債総額の割合を占める(公正価値非日常的基礎計量の負債を含む)6% と 8それぞれ2024年6月30日と2023年12月31日である。

107

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(b)すべての3次デリバティブは純額で記載されており、対象取引相手とは無関係である。

(c)主に主な取引収入の中に記載されているが、建行住宅ローン及び売却意向によるローン関連負担の公正価値変動、及び住宅ローン費用及び関連収入に記載されている住宅ローン購入承諾は除外する。

(d)AFS証券の実現済み収益/(損失)は投資証券収益/(損失)で報告されている。未実現収益/(損失)は保監所で報告する。2024年と2023年6月30日までの3ヶ月と6ヶ月で、3級AFS証券に記録された実現済みと未実現収益/(赤字)はいずれも実質的ではない。

(e)MSRの公正価値変動は担保ローン費用と関連収入で報告されている。

(f)価値オプション選択負債を公平にするDVAが実現した(収益)/損失は、主要取引収入で報告されており、2024年と2023年6月30日までの3ヶ月と6ヶ月では重要ではない。未実現(収益)/損失は保監所で報告され、$(137)100万ドルと$232024年6月30日と2023年6月30日までの3ヶ月はそれぞれ100万ドルと(97)百万元と(277)は、それぞれ2024年、2024年、2023年6月30日までの6カ月であった。

(g)ローンの出所は購入に含まれている。

(h)満期、一部または全数返済された金融資産および負債、改訂の影響、VIEの実益権益に関する合併解除その他の項目を含む。

レベル3分析

合併貸借対照表の変化

以下に，2023年12月31日以来，公正な価値で常時計測されている項目の第3次資産の大きな変化について述べる。公正価値非日常的基礎計量項目の変動に影響を及ぼすさらなる情報を理解するために、公正価値非恒常性基礎計量の資産および負債を参照してください

2024年6月30日までの3ヶ月6ヶ月

第3級資産は$25.62024 年 6 月 30 日時点で 10 億ドル増加しました8602024 年 3 月 31 日から 100 万ドル増加し、1.92023 年 12 月 31 日から 10 億ドル。

2024 年 6 月 30 日に終了した 3 ヶ月間の増加は、主に以下の増加によるものです。

•$の MSRs2421000万ドルと

•その他の資産 $391 主に購入によるものです

2024 年 6 月 30 日までの 6 ヶ月間の増加は、主に以下の要因によるものです。

•ドリバティブ売掛金総額 $1.3 利益、購入、純移転による数十億ドルは決済によって大きく相殺され

•MSRs of $3251000万ドルと

•その他の資産 $444 主に購入による 100 万ドル

MSR の詳細は注釈 14 を参照。

その他の情報については，以下の各節を参照されたい.

公正価値経常勘定の手形の水準間の移転

2024 年 6 月 30 日までの 3 ヶ月間、レベル 2 からレベル 3 への移行、レベル 3 からレベル 2 への移行は認められなかった。

2024 年 6 月 30 日までの 6 ヶ月間、レベル 2 からレベル 3 への大幅な移行は以下の通りです。

•$7591000万ドルと300万ドルです798それぞれ観察可能性の低下と観察不可能な投入の重要性の増加による売掛金派生ツールの売掛金総額と支払権益誘導ツールの支払総額。

2024年6月30日までの6ヶ月間、レベル3からレベル2への重大な移行には、以下のようなものが含まれる

•$987観察可能性の増加と観察不可能な投入の重要性の減少により、支払うべき権益誘導ツールの支払総額は1000万ドルである。

2023年6月30日までの3ヶ月間、レベル2からレベル3への重大な移行には、以下のようなものが含まれる

•$1.2ある金利オプションが期限SOFRに移行するため、支払うべき金利デリバティブの支払総額は10億ドルである。

•$760観測可能性の低下に押され、非取引ローンは1億8千万ドルに達した。

2023年6月30日までの3カ月間、3級から2級への重大な移行はなかった。

2023年6月30日までの6ヶ月間、レベル2からレベル3への重大な移行には、以下のようなものが含まれる

•$1.6ある金利オプションが期限SOFRに移行するため、支払うべき金利デリバティブの支払総額は10億ドルである。

•$901観察可能性の低下と観察不可能な投入の重要性が増加したため、売掛金派生ツールの売掛金総額は1000万ドルであった。

•$917観測可能性の低下に押され、非取引ローンは1億8千万ドルに達した。

2023年6月30日までの6ヶ月間、レベル3からレベル2への重大な移行には、以下のようなものが含まれる

•$1.33億ドルと3，000ドル827それぞれ観察可能性の増加と観察不可能な投入の重要性の減少による売掛金派生ツールの売掛金総額と権益誘導ツールの支払金総額。

すべての遷移は推定投入の観測可能性および/または重要度の変化に基づいており，遷移が発生した四半期報告期の開始時に発生すると仮定している

108

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得失

以下に、示された期間内に公正な価値で計量されたツールが、収益/(損失)総額を達成/達成していない重要な構成要素を説明する。これらの額は、金融商品が公正価値レベルの第1レベルおよび第2レベルに分類される会社リスク管理活動のいかなる影響も含まない。このようなツールのさらなる資料については，第103−108ページ第3級経常的公正価値計測の変動を参照されたい

2024 年 6 月 30 日までの 3 か月間

•$682純資産収益百万ドルは、主に市場変動による派生ツールの売掛金純額収益およびMSR収益が高い金利を反映して前払速度が遅いことを反映している。

•$1預金と短期借入の損失による負債の純損失は、主に市場変動による債務 · 株式商品と長期負債の取引負債の利益によって相殺されました。

2023 年 6 月 30 日期

•$752市場の変動による純デリバティブ債権の損失による資産の純損失 100 万ドルです

•$328市場変動による長期債務の損失による負債の純損失が 100 万ドルとなりました

2024 年 6 月期第 6 期

•$117百万市場変動による純デリバティブ売掛金の損失による資産の純損失は、市場変動による貸付金の増加と、金利上昇による前払い速度の低下を反映した MSR の増加によって大きく相殺されました。

•$517百万市場変動による長期債務の損失による負債の純損失です

2023年6月30日までの6ヶ月間

•$139 高金利による前払い速度の低下を反映した MSR の増加による資産の純利益の 100 万ドル。

•$1.8 負債の純損失は主に市場の動きによる長期債務の損失によるものです

備考をご参照ください14MSRs に関する情報

信用 · 資金調達の調整 — デリバティブ

以下の表は、ヘッジ活動による影響を除いたクレジット · 資金調達の調整が元本取引収益に与える影響を各期間に示しています。以下に示す FVA には、負債の初期価値に対する当社自身の信用質の影響と、経時的な当社自身の信用質の変化の影響が含まれています。

			6月30日までの3ヶ月間												6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023						2024						2023
信用 · 資金調達の調整：
デリバティブ · CVA			$	(56)					$	66					$	20					$	121
デリバティブ FVA			(20)						63						37						55

JP モルガン · チェーズの 2023 年フォーム 10—k の注釈 2 については、信用および資金調達の調整に関する詳細情報、および公正価値オプション選択債務の評価調整に関する情報を参照してください。

109

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適正価額で計測される非経常資産 · 負債

以下の表は、現在保有している資産 · 負債のとおりです。 2024 年 6 月 30 日、 2023 年 6 月 30 日非経常的な公正価値調整が計上されました 2024 年 6 月 30 日、 2023 年 6 月 30 日主要な製品カテゴリーと公正価値の階層別です

			公正価値の階層															公正価値総額
2024 年 6 月 30 日 （ 百万単位 ）			レベル一			レベル 2						レベル 3
貸し付け金			$	—		$	860					$	778					$	1,638
その他の資産(a)			—			6						501						507
非日常的な基礎の上で公正な価値で計量された総資産			$	—		$	866					$	1,279					$	2,145
売掛金とその他の負債			—			—						—						—
公正価値非日常的基礎計量の負債総額			$	—		$	—					$	—					$	—

			公正価値の階層															公正価値総額
2023 年 6 月 30 日 （ 百万単位 ）			レベル一			レベル 2						レベル 3
貸し付け金			$	—		$	803					$	840					$	1,643
その他の資産			—			7						286						293
非日常的な基礎の上で公正な価値で計量された総資産			$	—		$	810					$	1,126					$	1,936
売掛金とその他の負債			—			—						—						—
公正価値非日常的基礎計量の負債総額			$	—		$	—					$	—					$	—

(a)同じ発行者の同一または類似の投資による秩序ある取引における観測可能な価格変動に基づいて調整された、容易に決定可能な公正価値のない株式証券を含みます （ 測定代替 ） 。Of the $5012024 年 6 月 30 日現在、非経常ベースで公正価値で計量されたレベル 3 資産の 100 万ドル。336計量代替に基づいて調整された株式証券に関連した 100 万ドル。これらの株式証券は、観測価格の頻度が低いこと、または株式の制限があることから、レベル 3 に分類されています。また、特定の持分方法投資の減損も含まれます。

非経常公正価値変動

以下の表は、 3 ヶ月間及び 6 ヶ月間における適正価値調整を計上した資産 · 負債の価値の総変動を示します。 2024 年 6 月 30 日、 2023 年 6 月 30 日その日に保有する資産と負債に関連しています

			6月30日までの3ヶ月間												6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023						2024						2023
貸し付け金			$	(105)					$	(96)					$	(149)					$	(128)
その他の資産(a)			(178)						(36)						(215)						(99)
売掛金とその他の負債			—						—						—						—
非経常公正価値損益総額			$	(283)					$	(132)					$	(364)					$	(227)

(a)$（ 含む ）109)百万元と(32） 2024 年 6 月 30 日と 2023 年 6 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間の 100 万ドル、および $（147)百万元と(93） 2024 年 6 月 30 日に終了した 6 ヶ月間の純利益 / （ 損失 ） は、測定代替の結果として、それぞれ百万円です。当期には、特定の持分方法投資の減損も含まれます。

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確定しやすい公正な価値のない持分証券

同社はコストから減値(あればある)を引いていくつかの株式証券を計量するが、コストから減値(あればある)を引いた随時決定可能な公正な価値はなく、同じ発行者が同じ或いは類似した投資の可視価格変動(即ち計量代替案)を加えたり減算したりし、他の収益の中で当該等の変動を確認する

観察可能な価格変化に基づいて新たな帳簿価値を決定する際には、会社が会社の推定公正価値を達成するために価格を調整する必要があると考えていれば、価格を調整することができる。このような調整には、類似証券の異なる権利や義務を反映した調整と、会社の私募株式直接投資に対する評価方法と一致する他の調整が含まれる可能性がある

以下の日までに保有する公正価値が確定しにくい持分証券の帳簿価値を示す2024 年 6 月 30 日、 2023 年 6 月 30 日計量代替案に従って計量し，提出期間中に価格に変動が見られる証券記録に関する調整を行った。適用可能な価格変化が観察される場合、これらの証券は、非日常的公正価値表に含まれる

			6月30日までの3ヶ月間												6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023						2024						2023
その他の資産
帳簿価値(a)			$	3,564					$	4,673					$	3,564					$	4,673
帳簿価値が上方に変動する(b)			10						5						30						40
帳簿価値の下方変動·減価(c)			(119)						(37)						(177)						(133)

(a)2023年12月31日現在の帳簿価値は$4.5十億ドルです。期末帳簿価値は、帳簿価値の上向きと下向きの変化を反映するほか、累計の購入と販売を反映している。

(b)2018年1月1日から2024年6月30日までの累計帳簿価値が$に上方変動1.1十億ドルです

(c)2018年1月1日から2024年6月30日までの累計帳簿価値の下方変動/減価は$(1.4)10億ドル

上記の他の資産に含まれているのは同社の約18.6百万株Visa b-2類普通株(“Visa b-2株”)と37.22024年6月30日と2023年6月30日まで、会社の元本ポートフォリオにはそれぞれ1.3億株のVisa B類普通株が反映されている

Visa b類普通株は2024年1月24日にVisa b-1類普通株(“Visa b-1株”)と改名した。2024年4月8日、VisaはVisaB-1の任意とすべての発行済み株の初期交換要約を開始した。2024年5月6日、同社はVisaが同社を受け入れたと発表した37.21，000万株Visa b-1株、Visa b-2株とVisa C類普通株の組み合わせ(“Visa C株”)と交換する。Visa C株は99ページの公正価値によって恒常的に計量された資産と負債に含まれている。Visaの受け入れは最初に#ドルの収益をもたらした8.030億ドル、Visa C株の公正価値に基づいている。また、本四半期はVisa C株と派生ツールの公正価値の変化、および配当金を含む他のVisaと関連する活動を反映し、ドルを招いた7.9Visa株の純収益は10億ドル。2024年6月30日までの約22000億株のVisa C株がロック制限され、この制限は2024年8月4日に満期になる

Visa b-2株はある譲渡制限の制限を受け、Visaに関連するある訴訟事項が最終的に解決した後、指定された転換率によってVisa A類普通株(“Visa A株”)に変換することができる。Visa b-2株からVisa A株への転換率は1.58752024年6月30日には、Visaが訴訟事項に関する発展状況に基づいて調整する可能性がある。これらの訴訟事項の結果，およびこれらの事項の解決が転換率に与える可能性のある影響は未知である.そのため、2024年6月30日現在、Visa b-2株の譲渡制限がいつ終了する可能性があるか、Visa b-2株の最終換算率がどのくらいになるかについては、大きな不確実性がある。これらの考慮や投票権の違いから，Visa b-2株はVisa A株に類似したものとはみなされず，その名義繰越ベースで保有されている

Visa b−1株を再計上する前にVisa b類普通株を売却する場合については，会社は株式購入者とデリバティブツールを締結しており，これらのツールにより，会社は換算率変化に関するリスクを保持している。Visaの交換要約により，これらのデリバティブツールに関する名義株式金額が調整されている.詳細は、モルガン大通2023年10-K表の194ページを参照されたい。

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公正な価値で総合貸借対照表に計上されていない金融商品の公正価値の追加開示について

以下の表は、 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日時点における金融資産 · 負債 （ 経常公正価値で計上される金融商品を除く ） の計上価値および推定公正価値と、公正価値階層の分類を公正価値階層別に示しています。

			2024年6月30日																					2023年12月31日
						公正価値階層を見積もる																					公正価値階層を見積もる
(10億で)			携帯する 値			レベル一			レベル 2			レベル 3						総数を見積もる 公正価値						携帯する 値			レベル一			レベル 2			レベル 3			総数を見積もる 公正価値
金融資産
現金と銀行の満期金			$	27.3		$	27.3		$	—		$	—					$	27.3					$	29.1		$	29.1		$	—		$	—		$	29.1
銀行での預金			503.6			503.4			0.2			—						503.6						595.1			594.6			0.5			—			595.1
受取利息と売掛金			135.3			—			135.2			0.1						135.3						107.1			—			107.0			0.1			107.1
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			12.8			—			12.8			—						12.8						16.3			—			16.3			—			16.3
借入証券			111.4			—			111.4			—						111.4						130.3			—			130.3			—			130.3
満期までの投資証券を保有する			323.7			127.2			167.6			—						294.8						369.8			160.6			182.2			—			342.8
ローン、ローン損失準備後の純額を差し引く(a)			1,259.5			—			276.1			969.0						1,245.1						1,262.5			—			285.6			964.6			1,250.2
他にも			74.5			—			73.1			1.7						74.8						76.1			—			74.9			1.4			76.3
金融負債
預金.預金			$	2,327.1		$	—		$	2,327.7		$	—					$	2,327.7					$	2,322.3		$	—		$	2,322.6		$	—		$	2,322.6
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			64.5			—			64.5			—						64.5						47.5			—			47.5			—			47.5
短期借入金			21.2			—			21.2			—						21.2						24.7			—			24.7			—			24.7
売掛金とその他の負債(b)			253.5			—			241.1			11.2						252.3						241.8			—			233.3			8.1			241.4
VIE発行の実益権を合併する			27.1			—			27.1			—						27.1						23.0			—			23.0			—			23.0
長期債務			300.5			—			249.5			50.7						300.2						303.9			—			252.2			51.3			303.5

(a)フェアバリューは、通常、原借金の特性 （ 元本、契約金利、契約手数料を含む ） と、期待される生涯信用損失、金利、前払金利、プライマリ · オリジナンスまたはセカンダリ · マーケット · スプレッドを含むその他の重要なインプットを組み込んだ割引キャッシュ · フロー · モデルを使用して推定されます。特定のローンについては、公正価値は、担保の価値に基づいて測定されます。貸付金の積載価値は、貸付金の損失引当を考慮に入れ、これは、貸付金の残りの期待寿命にわたって予想される信用損失を表しています。貸付金の推定公正価値と帳簿価値の差額は、一般的に、貸付金の公正価値に影響を与えるが帳簿価値に影響を与えない信用スプレッド、市場流動性プレミアムなどの要因を含む市場金利の変動に起因します。

(b)下表に開示する貸出関連コミットメントを除く。

同社の融資に関する約束の大部分は総合貸借対照表に公正な価値で経常的に入金されていない。これらの卸売ローンに関する承諾の帳簿価値と推定公正価値は以下に示す期間である

			2024年6月30日																		2023年12月31日
						公正価値階層を見積もる																		公正価値階層を見積もる
(10億で)			帳簿価値(A)(B)(C)			レベル一			レベル 2			レベル 3			総許容価値を見積もる						帳簿価値(A)(B)(C)			レベル一			レベル 2			レベル 3			総許容価値を見積もる
卸売りローンに関する約束			$	2.8		$	—		$	—		$	4.7		$	4.7					$	3.0		$	—		$	—		$	4.8		$	4.8

(a)担保負債と相殺資産を含まない現在の帳簿価値は、両者とも担保開始時に公正価値で確認される。

(b)融資に関連した約束を含む卸売免税額。

(c)2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日現在、ファースト · リパブリックに関連する他の資金不足コミットメントに対する公正価値調整を含み、合計 $8541000万ドルと300万ドルです1.1 連結貸借対照表の買掛金およびその他の負債に計上されました詳細は注釈 22 と 26 を参照してください。

当社は、消費者貸借対照表関連のコミットメントの公正価値を見積もっていません。多くの場合、当社は、借り手への通知、または法律で認められている場合によっては通知なしにこれらのコミットメントを削減またはキャンセルすることができます。JP モルガン · チェースの 2023 年フォーム 10—k の 177 ページについては、融資関連コミットメントの評価について詳しく説明します。

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注3-価値オプションを公正に承諾する

公正価値オプションは、選択された金融資産、金融負債、未確認会社の約束、および書面融資約束のために公正な価値を選択するオプションを提供します

本選択された公正価値に応じていくつかのツールを計量することを選択した理由は、選択されたツール(例えば、特定の権利責任に従って入金が発生したツール)の計量ベースと公正価値で入金された関連リスク管理スケジュールとの間の差異を減少させることによる損益表の変動を減少させることと、公正な価値ベースで管理されることをよりよく反映するツールとを含む

同社の公正価値選択には、以下のツールが含まれている

•証券化倉庫活動の一部として購入または発生した融資は、分立会計処理され、または公正な価値によって管理され、融資に関する承諾を含む

•ある証券融資協定

•信用デリバティブを含む証券化金融資産に保有されている実益権益は、そうでなければこれらの資産は派生ツールとして単独で入金されることが要求される

•構造的手形と他のハイブリッドツールは，主にデリバティブに埋め込まれた金融ツールを含み，顧客駆動活動の一部として発行や取引される

•対象資産が公正価値台帳に記載されているCIB合併証券化信託発行のある長期利益

公正価値選択権下の公正価値変動

以下の表は、 2024 年 6 月 30 日期および 2023 年 6 月 30 日期における連結決算計算書に含まれる公正価値オプションを選択した項目の公正価値の変動を示しています。以下に示す損益情報は、適正価額で測定することを選択した金融商品のみを含み、適正価額で測定する必要がある関連するリスクマネジメント商品は表に含まれていません。

			6月30日までの3ヶ月間
			2024																					2023
(単位：百万)			主な取引記録						他のすべての収入						記録された公正価値変動総額(e)									主な取引記録						他のすべての収入						記録された公正価値変動総額(e)
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	13					$	—					$	13								$	18					$	—					$	18
借入証券			215						—						215									(60)						—						(60)
取引資産：
債務や持分ツール、ローンは含まれていない			1,561						—						1,561									1,160						—						1,160
取引資産のローンとして報告されています
ツールに特化した信用リスクの変化			30						—						30									100						—						100
公正価値の他の変動			6						1			(c)			7									2						2			(c)			4
ローン：
ツールに特化した信用リスクの変化			145						(7)			(c)			138									6						(5)			(c)			1
公正価値の他の変動			39						110			(c)			149									(76)						(6)			(c)			(82)
その他の資産			5						—						5									(16)						(1)			(d)			(17)
預金.預金(a)			(984)						—						(984)									(395)						—						(395)
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			5						—						5									(8)						—						(8)
短期借入金(a)			(229)						—						(229)									(110)						—						(110)
貿易負債			10						—						10									(15)						—						(15)
VIE発行の実益権を合併する			—						—						—									—						—						—
その他の負債			(3)						—						(3)									(1)						—						(1)
長期債務(A)(B)			(2)						(2)			(C)(D)			(4)									(663)						(2)			(C)(D)			(665)

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			6月30日までの6ヶ月間
			2024																					2023
(単位：百万)			主な取引記録						他のすべての収入						記録された公正価値変動総額(e)									主な取引記録						他のすべての収入						記録された公正価値変動総額(e)
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	49					$	—					$	49								$	220					$	—					$	220
借入証券			214						—						214									28						—						28
取引資産：
債務や持分ツール、ローンは含まれていない			2,809						—						2,809									2,755						—						2,755
取引資産のローンとして報告されています
ツールに特化した信用リスクの変化			198						—						198									231						—						231
公正価値の他の変動			19						1			(c)			20									5						2			(c)			7
ローン：
ツールに特化した信用リスクの変化			270						(5)			(c)			265									71						(4)			(c)			67
公正価値の他の変動			(18)						155			(c)			137									119						104			(c)			223
その他の資産			18						—						18									14						(1)			(d)			13
預金.預金(a)			(1,958)						—						(1,958)									(868)						—						(868)
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			10						—						10									(69)						—						(69)
短期借入金(a)			(450)						—						(450)									(269)						—						(269)
貿易負債			(2)						—						(2)									(30)						—						(30)
VIE発行の実益権を合併する			—						—						—									—						—						—
その他の負債			(2)						—						(2)									(1)						—						(1)
長期債務(A)(B)			(936)						(10)			(C)(D)			(946)									(3,461)						(28)			(C)(D)			(3,489)

(a)公正価値オプションを選択した債務の商品特有の信用リスク （DVA） に起因する未実現損益は、 OCI に計上し、実現損益は元本取引収益に計上します。2024 年 6 月 30 日期および 2023 年 6 月期までの 3 ヶ月間、元本収益取引に計上された商品固有の信用リスクによる実績損益は、重要ではありませんでした。

(b)公正な価値で計量された長期債務は主に構造的な手形と関連がある。構造的手形に関するリスクは積極的に管理されているが，本表で報告した収益/(損失)には，このようなリスクを管理するためのリスク管理ツールが損益表に与える影響は含まれていない

(c)担保ローン費用と関連収入で報告されています。

(d)他の収入で報告します。

(e)公正価値の変動は、契約利息を除くものであり、契約利息は、 CIB の特定のハイブリッド金融商品を除くすべての商品の利息収入および利息費用に含まれます。利子収入と利子費用の詳細は注釈 6 を参照してください。

114

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公正価値総額と未償還契約元金残高総額との差額

以下の表は、 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日時点における、公正価値オプションを選択したローン、長期債務および長期利益の公正価値総額と契約残高総額の差額を反映しています。

			2024年6月30日															2023年12月31日
(単位：百万)			未償還契約元金						公正価値			公正価値が未償還契約元金よりも高い						未償還契約元金						公正価値			公正価値が未償還契約元金よりも高い
貸し付け金
非権責発生制ローン
経営性資産の融資を報告する			$	2,527					$	470		$	(2,057)					$	2,987					$	588		$	(2,399)
貸し付け金			1,086						909			(177)						838						732			(106)
小計			3,613						1,379			(2,234)						3,825						1,320			(2,505)
90日以上の期限を過ぎて政府が保証する
貸し付け金(a)			47						42			(5)						65						59			(6)
他のすべての契約ローン(b)
経営性資産の融資を報告する			11,224						9,499			(1,725)						9,547						7,968			(1,579)
貸し付け金			38,586						37,299			(1,287)						38,948						38,060			(888)
小計			49,810						46,798			(3,012)						48,495						46,028			(2,467)
融資総額			$	53,470					$	48,219		$	(5,251)					$	52,385					$	47,407		$	(4,978)
長期債務
元金保護債務			$	53,425		(d)			$	43,796		$	(9,629)					$	47,768		(d)			$	38,882		$	(8,886)
非元金保護債務(c)			北米.北米						49,652			北米.北米						北米.北米						49,042			北米.北米
長期債務総額			北米.北米						$	93,448		北米.北米						北米.北米						$	87,924		北米.北米
長期的利益
非元金保護債務(c)			北米.北米						$	1		北米.北米						北米.北米						$	1		北米.北米
長期利益総額			北米.北米						$	1		北米.北米						北米.北米						$	1		北米.北米

    

(a)これらの残高は、米国政府機関によって保険および/または保証を提供するため、非課税融資には含まれていない。

(b)いくつありますか違います。2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日時点で 90 日以上の期限が経過している貸付を行うこと。

(c)余剰契約元本は、非元本保護の構造的手形や長期利益には適用されない。元金保護の構造的手形や長期受益権益とは異なり，会社は満期時に一定数の元本を返却する義務があり，元金保護の構造的手形や長期受益権益は，会社が満期時に所定数の元本を返却することを要求するのではなく，構造的手形に手形に埋め込まれた標的変数や派生特徴の表現に応じて返却金額を要求する.しかし，投資家は非元金保護手形と元本保護手形の発行者として，会社の信用リスクに直面している。

(d)会社が元金保護のゼロ利息又は割引手形を発行し、残高を反映して満期時の契約元金を支払うか、又は適用される場合は、会社が次の償還日の契約元金を支払う。

2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日時点で、公正価値オプションを選択した貸出関連コミットメントの契約金額は $でした。11.510億ドル9.7それぞれ10億ドルの公正価値は55百万ドルとドル97それぞれ 100 万ドル。オフバランスシート貸出関連金融商品の詳細については、 JP モルガン · チェース 2023 フォーム 10—k の注釈 28 および本フォーム 10—Q の注釈 22 を参照してください。

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貸借対照表分類とリスク構成の構造的手形製品

以下の表は、貸借対照表の分類と主要なリスクタイプ別に構造的手形の公正価値を示している。

			2024年6月30日																		2023年12月31日
(単位：百万)			長期債務			短期借入金			預金.預金						総額						長期債務			短期借入金			預金.預金						総額
リスクを開放する
金利.金利			$	42,945		$	635		$	65,413					$	108,993					$	38,604		$	654		$	74,526					$	113,784
信用.信用			5,212			1,115			—						6,327						5,444			350			—						5,794
外国為替			2,348			1,529			464						4,341						2,605			941			187						3,733
株式会社			40,619			6,486			2,965						50,070						38,685			5,483			2,905						47,073
商品			1,697			17			1			(a)			1,715						1,862			11			1			(a)			1,874
構造化手形合計			$	92,821		$	9,782		$	68,843					$	171,446					$	87,200		$	7,439		$	77,619					$	172,258

(a)未選択公正価値オプションの貴金属に関する預金#ドルは含まれていません716百万ドルとドル6272024 年 6 月 30 日と 2023 年 12 月 31 日に終了した期間にそれぞれ 100 万ドル。

116

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注4-派生ツール

JP モルガン · チェースは、顧客のためにデリバティブ市場を開き、デリバティブを使用して自身のリスクエクスポージャーのヘッジや管理を行っています。当社のデリバティブ商品の使用および会計方針に関する詳細については、 JP モルガン · チェース 2023 フォーム 10—k の注釈 5 を参照してください。

同社の開示は、これらのデリバティブの会計処理と目的に基づいている。同社の限られた数量のデリバティブはヘッジ製品に指定されている

会計関係は、ヘッジ保証タイプ(公正価値ヘッジ、現金流量ヘッジまたは純投資ヘッジ)によって開示される。ヘッジ会計関係において指定されていないデリバティブには、特定の資産および負債(“特定リスク管理”頭寸)に関連するリスクを管理するためのいくつかのデリバティブと、会社が市の業務または他の目的を行うためのデリバティブとが含まれる。

以下の表は，同社のデリバティブに対する主な用途および関連するヘッジ会計名または開示種別について概説した。

派生ツールのタイプ

派生ツールを使用する

指定及び開示

影響を受ける 市場や単位を細分化する

10-Qページ参照

合格したヘッジ会計関係で具体的に確定したリスクを管理する

•金利.金利

固定金利資産と負債をヘッジする

公正価値ヘッジ

会社

123-124

•金利.金利

ヘッジ浮動金利資産と負債

キャッシュフローヘッジ

会社

125

•外国為替

外貨建て資産と負債をヘッジする

公正価値ヘッジ

会社

123-124

•外国為替

外貨建ての予測収入と支出

キャッシュフローヘッジ

会社

125

•外国為替

非米ドル機能通貨主体への当社の投資額をヘッジすること

純投資ヘッジ

会社

126

•商品

ヘッジ商品在庫

公正価値ヘッジ

CIB 、 AWM

123-124

適格ヘッジ会計関係に指定されていない特定されたリスクエクスポージャーを管理する。

•金利.金利

住宅ローンのコミットメント、倉庫ローン、 MSR に関連するリスクの管理

特定リスクマネジメント

建設業

127

•信用.信用

卸売貸出エクスポージャーに関連する信用リスクの管理

特定リスクマネジメント

CIB 、 AWM

127

•金利 · 為替

その他の特定資産 · 負債に関連するリスクの管理

特定リスクマネジメント

企業， CIB

127

市の派生ツールやその他の活動をしています

•多種多様である

市と関連リスク管理をする

市やその他を作る

CIB

127

•多種多様である

その他の派生商品

市やその他を作る

CIB、AWM、企業

127

117

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派生ツール契約の名目金額

以下の表は、 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日時点の自由派生商品取引の残高額をまとめたものです。

			名目金額(b)
(10億で)			2024年6月30日			2023年12月31日
金利契約
期日が遅れる			$	25,819		$	23,251
先物と長期			4,476			2,690
書面オプション			3,243			3,370
購入のオプション			3,188			3,362
総金利契約			36,726			32,673
信用派生商品(a)			1,188			1,045
外国為替契約
クロス通貨交換			4,616			4,721
現品·先物·長期			8,811			6,957
書面オプション			968			830
購入のオプション			952			798
外国為替契約総額			15,347			13,306
株式契約
期日が遅れる			760			639
先物と長期			189			157
書面オプション			970			778
購入のオプション			877			698
持分契約総額			2,796			2,272
商品契約
期日が遅れる			129			115
現品·先物·長期			191			157
書面オプション			152			130
購入のオプション			131			115
商品契約総額			603			517
総派生名義額			$	56,660		$	49,813

(a)クレジットデリバティブ契約のボリュームと種類については、 128 ページの「クレジットデリバティブ」を参照してください。

(b)総多頭と総空振り第三者名義デリバティブ契約の総和を表す。

上記開示された名目金額は、会社デリバティブ活動の規模を示しているが、会社から見ると、名目金額はこのような取引による損失を大きく上回っている。ほとんどのデリバティブ契約については、名目金額は交換されない；それは支払いの参考金額を計算するために使用されるだけだ。

118

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総合貸借対照表に対する派生ツールの影響

次の表は、 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日現在の連結貸借対照表に反映されるデリバティブ売掛金および買掛金 （ネット調整前およびネット調整後） の情報を、会計指定 （例：デリバティブが適格なヘッジ会計関係に指定されているかどうか ） と契約の種類。

独立派生売掛金と売掛金(a)
			売掛金総額																								デリバティブに対応するには支払総額が必要です
2024年6月30日 (単位：百万)			ヘッジに指定されていません						ヘッジに指定する						派生売掛金総額						派生売掛金純額(b)						ヘッジに指定されていません						指定 ヘッジとして						デリバティブは総額を支払うべきだ						デリバティブは純支払額でなければならない(b)
取引資産と負債
金利.金利			$	234,987					$	—					$	234,987					$	25,585					$	222,021					$	6					$	222,027					$	11,034
信用.信用			10,384						—						10,384						665						12,487						—						12,487						1,163
外国為替			189,889						807						190,696						17,789						189,130						626						189,756						10,706
株式会社			84,860						—						84,860						5,830						93,003						—						93,003						7,011
商品			18,420						95						18,515						4,804						18,054						26						18,080						4,904
営業資産と負債の公正価値総額			$	538,540					$	902					$	539,442					$	54,673					$	534,695					$	658					$	535,353					$	34,818
			売掛金総額																								デリバティブに対応するには支払総額が必要です
2023年12月31日 (単位：百万)			ヘッジに指定されていません						ヘッジに指定する						派生売掛金総額						派生売掛金純額(b)						ヘッジに指定されていません						指定 ヘッジとして						デリバティブは総額を支払うべきだ						デリバティブは純支払額でなければならない(b)
取引資産と負債
金利.金利			$	250,689					$	2					$	250,691					$	26,324					$	240,482					$	—					$	240,482					$	11,896
信用.信用			9,654						—						9,654						551						12,038						—						12,038						1,089
外国為替			205,010						765						205,775						18,019						210,623						1,640						212,263						12,620
株式会社			57,689						—						57,689						4,928						65,811						—						65,811						9,368
商品			15,228						211						15,439						5,042						16,286						92						16,378						5,874
営業資産と負債の公正価値総額			$	538,270					$	978					$	539,248					$	54,864					$	545,240					$	1,732					$	546,972					$	40,847

(a)残高には公正価値オプションが選択された構造的な手形は含まれていない。詳細は注3を参照されたい。

(b)米国公認会計原則が許可されている場合、会社は法律に基づいて強制的に実行可能な主純額決済プロトコルが存在する場合、派生売掛金と派生売掛金及び関連する現金担保品売掛金と未払いに対して純価値計算を行うことを選択した。

119

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デリバティブ純額決算

以下の表は、 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日時点のデリバティブ売掛金および買掛金を契約および決済タイプ別に示しています。デリバティブ売掛債権及び買掛債権並びに同取引先からの現金担保は、当社がマスターネットリング契約に関して適切な法的意見を得た連結貸借対照表にネットリングされています。このような法的意見を求めない場合、連結貸借対照表ではネットの対象ではなく、そのデリバティブ売掛金および買掛金は下表に別々に示されています。

譲渡された現金担保(純額に基づいて派生売掛金及び支払金とともに示されている)のほか、会社は追加の担保(金融商品及び現金)を受け取り、移転する。これらの金額は、デリバティブに関する取引相手の信用リスクを軽減しているが、純額列報の条件を満たしていない

•第三者委託者が保有する流動証券と他の現金担保からなる担保は、次の表で単独で“総合貸借対照表で純額を算出できない担保”とし、最高公正価値開放額に達することができる。本開示の場合、流動証券の定義は、LCRルールにおいて定義された良質な流動資産の定義と一致する

•保有または譲渡の担保額は、提出日までに、個別取引相手レベルの公正価値を超えており、次の表には含まれていない

•派生売掛金または支払金に関連する担保を保有または譲渡し、総純額決済協定について適切な法的意見を聴取または取得していないが、この総純額決済協定は次の表に含まれていない

						2024年6月30日															2023年12月31日
(単位：百万)						売掛金総額			総合貸借対照表における純額						派生売掛金純額						売掛金総額						総合貸借対照表における純額						ネットワークがあります 派生売掛金
アメリカの公認会計原則は純利益から売掛金を誘導することができる
金利契約：
場外取引(“OTC”)						$	168,141		$	(144,008)					$	24,133					$	176,901					$	(152,703)					$	24,198
場外取引--清盤						65,370			(65,108)						262						71,419						(71,275)						144
取引所取引(a)						290			(286)						4						402						(389)						13
総金利契約						233,801			(209,402)						24,399						248,722						(224,367)						24,355
クレジット契約：
場外取引						8,097			(7,622)						475						7,637						(7,226)						411
場外取引--清盤						2,165			(2,097)						68						1,904						(1,877)						27
信用契約総額						10,262			(9,719)						543						9,541						(9,103)						438
外国為替契約：
場外取引						188,341			(172,404)						15,937						203,624						(187,295)						16,329
場外取引--清盤						563			(503)						60						469						(459)						10
取引所取引(a)						22			—						22						6						(2)						4
外国為替契約総額						188,926			(172,907)						16,019						204,099						(187,756)						16,343
株式契約：
場外取引						32,589			(30,408)						2,181						25,001						(23,677)						1,324
取引所取引(a)						51,181			(48,622)						2,559						30,462						(29,084)						1,378
持分契約総額						83,770			(79,030)						4,740						55,463						(52,761)						2,702
商品契約：
場外取引						9,836			(7,171)						2,665						8,049						(5,084)						2,965
場外取引--清盤						168			(124)						44						133						(123)						10
取引所取引(a)						6,567			(6,416)						151						5,214						(5,190)						24
商品契約総額						16,571			(13,711)						2,860						13,396						(10,397)						2,999
適切な法的意見を持つ派生売掛金						533,330			(484,769)						48,561			(d)			531,221						(484,384)						46,837			(d)
適切な法的意見を求めていないまたは取得していない派生売掛金						6,112									6,112						8,027												8,027
総合貸借対照表で確認された派生売掛金総額						$	539,442								$	54,673					$	539,248											$	54,864
総合貸借対照表で純額決済できない担保(B)(C)															(24,211)																		(22,461)
純額															$	30,462																	$	32,403

120

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						2024年6月30日															2023年12月31日
(単位：百万)						デリバティブに対応するには支払総額が必要です			総合貸借対照表における純額						デリバティブは純支払額でなければならない						デリバティブに対応するには支払総額が必要です						総合貸借対照表における純額						ネットワークがあります デリバティブ買掛金
米国 GAAP ネットテーブルデリバティブ買掛金
金利契約：
場外取引						$	150,477		$	(141,055)					$	9,422					$	161,901					$	(152,467)					$	9,434
場外取引--清盤						69,892			(69,606)						286						76,007						(75,729)						278
取引所取引(a)						367			(332)						35						436						(390)						46
総金利契約						220,736			(210,993)						9,743						238,344						(228,586)						9,758
クレジット契約：
場外取引						10,497			(9,491)						1,006						10,332						(9,313)						1,019
場外取引--清盤						1,850			(1,833)						17						1,639						(1,636)						3
信用契約総額						12,347			(11,324)						1,023						11,971						(10,949)						1,022
外国為替契約：
場外取引						187,718			(178,544)						9,174						209,386						(199,173)						10,213
場外取引--清盤						556			(505)						51						552						(470)						82
取引所取引(a)						33			(1)						32						6						—						6
外国為替契約総額						188,307			(179,050)						9,257						209,944						(199,643)						10,301
株式契約：
場外取引						41,659			(37,372)						4,287						29,999						(27,360)						2,639
取引所取引(a)						49,600			(48,620)						980						33,137						(29,083)						4,054
持分契約総額						91,259			(85,992)						5,267						63,136						(56,443)						6,693
商品契約：
場外取引						9,077			(6,682)						2,395						8,788						(5,192)						3,596
場外取引--清盤						124			(124)						—						120						(120)						—
取引所取引(a)						6,437			(6,370)						67						5,376						(5,192)						184
商品契約総額						15,638			(13,176)						2,462						14,284						(10,504)						3,780
適切な法的意見を持つデリバティブは支払わなければならない						528,287			(500,535)						27,752			(d)			537,679						(506,125)						31,554			(d)
適切な法的意見を求めていないか、または得られていない派生すべき支払い						7,066									7,066						9,293												9,293
総合貸借対照表で確認された誘導すべき支払総額						$	535,353								$	34,818					$	546,972											$	40,847
総合貸借対照表で純額決済できない担保(B)(C)															(5,924)																		(4,547)
純額															$	28,894																	$	36,300

(a)先物契約に関連する取引所取引デリバティブ残高は毎日決済されています。

(b)適切な法的意見を得た第三者委託者が保有するデリバティブに関連する流動証券および他の現金担保を含む。一部の取引相手に対して、金融商品の担保金額はデリバティブ売掛金とデリバティブ支払残高を超える可能性がある。この場合、報告された総金額は、デリバティブ売掛金純額と取引相手とのデリバティブ入金純額に限られる。

(c)デリバティブ担保は場外と場外清算のデリバティブしか扱っていない。

(d)受取デリバティブ純額には純額#ドルの現金担保が含まれている48.32024 年 6 月 30 日と 2023 年 12 月 31 日の両方です。支払可能な純デリバティブ現金担保を含み $64.110億ドル70.02024 年 6 月 30 日と 2023 年 12 月 31 日にそれぞれ 10 億円ですデリバティブ現金担保は、 OTC および OTC 清算デリバティブ商品に関するものです。

121

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流動性リスクは信用と関連しているか、または特徴がある

流動性リスクと会社デリバティブ契約に関する信用に関するまたは特徴的なより詳細な議論については、モルガン大通2023年Form 10-kの付記5を参照されたい

以下の表は、 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日における、格付け格下げ時に発生する可能性のある偶発的担保または終了機能を含む OTC および OTC 清算デリバティブに関連する純デリバティブ買掛金の公正価値の合計を示しています。

場外清算と場外清算の降格トリガを含むデリバティブは支払わなければなりません
(単位：百万)			2024年6月30日									2023年12月31日
派生ツールの支払純額の公正価値合計						$	14,051								$	14,655
勘定を済ませて抵当に入れる						14,245									14,673

次の表はモルガン大通とその子会社(主にモルガン大通銀行)の2024年6月30日と2023年12月31日の長期発行者の格付け引き下げの1段階と2段階の影響を示しており、これらの影響は場外と場外清算のデリバティブ契約と関係があり、これらのデリバティブ契約は担保または終了の特徴があり、格付け引き下げ時にトリガされる可能性がある。デリバティブ契約は、通常、追加の担保を提出するか、または所定の格付け閾値に違反した場合に取引終了をトリガする必要がある。単一の格付け機関の格下げは、別の主要な格付け機関が提供する以前に存在する対応する格付けよりも格付けを下回ることはなく、一般に追加の担保をもたらすことはない(場合によっては、格付けが引き下げられた後に追加の初期保証金が必要となる可能性がある場合がない限り)、支払い要求の終了を招くこともない。表中の流動性影響は、格付けがデリバティブ契約に指す格付け機関に引き下げられた現在の最低格付け以下に基づいて計算される。

格下げトリガー要因が場外と場外清算デリバティブの流動性に及ぼす影響
			2024年6月30日									2023年12月31日
(単位：百万)			単級降格			2級降格する						単級降格			2級降格する
降格して借金をした追加担保金額(a)			$	104		$	1,148					$	75		$	1,153
降格時に終了トリガーを用いて契約に必要な金額を決済する(b)			77			403						93			592

(a)初期保証金のために入金された追加担保が含まれています。

(b)金額はデリバティブが支払うべき帳簿の公正価値を表し、入金された担保を反映しない。

対象金融資産の売却を考慮して実行されるデリバティブ

場合によっては、会社は取引を行い、取引中に金融資産を譲渡するが、初期譲渡を考慮する際には、同一取引相手とデリバティブを締結することにより、譲渡資産に対する経済リスクを維持する。同社は通常、このような譲渡を付記10に記載された担保融資取引と見なしているが、限られた場合、米国公認会計原則下の販売および派生商品とみなされる資格がある可能性がある。関連デリバティブが弁済されていない場合、このような譲渡の金額は2024年6月30日と2023年12月31日に重要ではない。

122

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連結損益表に及ぼす派生ツールの影響

次の表は、派生ツールのヘッジ会計名または目的記録に応じた損益に関する情報を提供する

公正価値対沖損益

以下の表は契約の種類別に公允価値ヘッジ会計関係に使用されている派生ツール、及びそれぞれ2024年、2024年及び2023年6月30日までの3ヶ月及び6ケ月間にこのような派生ツール及び関連ヘッジプロジェクトについて記録した税前収益/(損失)を列記する。会社はヘッジ派生ツールの収益/(損失)を合併損益表に関連するヘッジ項目と同じ項目に計上した

			収入に記録された収益·損失																		損益計算書の影響 排除されたコンポーネント(e)									保険業の影響
2024 年 6 月 30 日までの 3 か月間 (単位：百万)			派生商品						期日保証項目						損益計算書の影響						償却法			価値変動を公平に承諾する						派生ツール-保監所に記録された収益/(損失)(f)
契約タイプ
金利.金利(A)(B)			$	160					$	(42)					$	118								$	122					$	—
外国為替(c)			(54)						110						56						(132)			56						11
商品(d)			(60)						89						29									27						—
総額			$	46					$	157					$	203					$	(132)		$	205					$	11

			収入に記録された収益·損失																		損益計算書の影響 排除されたコンポーネント(e)									保険業の影響
2023 年 6 月 30 日期 (単位：百万)			派生商品						期日保証項目						損益計算書の影響						償却法			価値変動を公平に承諾する						派生ツール-保監所に記録された収益/(損失)(f)
契約タイプ
金利.金利(A)(B)			$	(151)					$	164					$	13					$	—		$	5					$	—
外国為替(c)			254						(188)						66						(156)			66						15
商品(d)			422						(290)						132						—			133						—
総額			$	525					$	(314)					$	211					$	(156)		$	204					$	15

			収入に記録された収益·損失																		損益計算書の影響 排除されたコンポーネント(e)									保険業の影響
2024 年 6 月期第 6 期 (単位：百万)			派生商品						期日保証項目						損益計算書の影響						償却法			価値変動を公平に承諾する						派生ツール-保監所に記録された収益/(損失)(f)
契約タイプ
金利.金利(A)(B)			$	478					$	(262)					$	216					$	—		$	233					$	—
外国為替(c)			(194)						299						105						(248)			105						(16)
商品(d)			202						(147)						55						—			51						—
総額			$	486					$	(110)					$	376					$	(248)		$	389					$	(16)

			収入に記録された収益·損失																		損益計算書の影響 排除されたコンポーネント(e)									保険業の影響
2023年6月30日までの6ヶ月間 (単位：百万)			派生商品						期日保証項目						損益計算書の影響						償却法			価値変動を公平に承諾する						派生ツール-保監所に記録された収益/(損失)(f)
契約タイプ
金利.金利(A)(B)			$	1,021					$	(940)					$	81					$	—		$	15					$	—
外国為替(c)			412						(282)						130						(329)			130						(13)
商品(d)			(1,118)						1,335						217						—			217						—
総額			$	315					$	113					$	428					$	(329)		$	362					$	(13)

(a)主にベンチマークのヘッジで構成されます （ 例 ：担保オーバーナイト · ファイナンス · レート （ 「 SOFR 」 ） は、固定金利長期債務および AFS 有価証券の金利リスクです。損益は純利息利益に計上されました。

(b)期間保証項目に適用される初期ヘッジ会計調整に関連する収入/費用償却を含む。金利スワップおよび関連ヘッジプロジェクトの計上利息は含まれていません。

(c)主に長期債務外貨リスクに対するヘッジとスポット外貨為替レート変化に対するAFS証券がある。派生ツール及びヘッジプロジェクトに関する損益は主に元金取引収入及び純利息収入に計上され、外貨為替レート変動及び一部の損益表を含まないことによる影響を受ける。

(d)実物商品在庫を含む全体公正価値ヘッジは、一般的にコスト或いは可現金純値(可変現純値が公正価値に近い)の中の低い者列帳である。損益は元金取引収入に記入する

(e)ヘッジの有効性の評価は、派生ツールおよびヘッジ項目の公正な価値変動のいくつかの構成要素、例えば、外国為替長期契約の長期点数、時間価値およびクロス通貨ベース差を含まない。除外された構成要素は、派生ツールの有効期間内に初期金額を償却することによって、または今期に確認された公正な価値変化によって収益に影響を与える可能性がある。

(f)償却方法によって利益評価以外に含まれない額の価値変化を示し，主にクロス通貨ベース差である。ヘッジ開始時に除外された金額は，デリバティブ有効期間内の収益で確認される.

123

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2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日現在、連結貸借対照表には、利回り調整として将来決算計算書を通じて逆転すると予想される特定の累積公正価値ヘッジベース調整に関連した以下の金額を計上しています。

						ヘッジ項目の帳簿価値(A)(B)						満期保証項目の帳簿金額に含まれる公正価値ヘッジ調整累積金額：
2024年6月30日 (単位：百万)												積極的ヘッジ関係(d)			中断期限保証関係(D)(E)			総額
資産
投資証券(AFSと略記)						$	143,925		(c)			$	(1,779)		$	(2,013)		$	(3,792)
負債.負債
長期債務						201,959						(4,048)			(9,464)			(13,512)
VIE発行の実益権を合併する						2,317						(31)			—			(31)
						ヘッジ項目の帳簿価値(A)(B)						満期保証項目の帳簿金額に含まれる公正価値ヘッジ調整累積金額：
2023年12月31日 (単位：百万)												積極的ヘッジ関係(d)			中断期限保証関係(D)(E)			総額
資産
投資証券(AFSと略記)						$	151,752		(c)			$	549		$	(2,010)		$	(1,461)
負債.負債
長期債務						195,455						(2,042)			(9,727)			(11,769)
VIE発行の実益権を合併する						—						—			—			—

(a)帳簿価値#ドルの実物商品は含まれていません3.210億ドル5.62024年6月30日と2023年12月31日はそれぞれ10億ドルであり、同社はこれに対して公正価値ヘッジ会計を採用している。ヘッジ会計を採用しているため、これらの在庫は公正価値で入金され、今期の未実現損益が確認された。会社は公正な価値でこれらの頭寸を脱退するため、未来は純利益に増加の影響を与えない。

(b)外貨リスクのみがヘッジリスクを指定するヘッジ項目は含まれておらず，外貨ヘッジに関する基数調整が将来的に損益表で逆転することはないからである。2024年6月30日と2023年12月31日まで、AFS証券を含まない帳簿金額は$25.810億ドル19.3それぞれ10億ドルです2024年6月30日と2023年12月31日現在、長期債務を含まない帳簿金額は$535百万ドルとゼロそれぞれ。

(c)帳簿金額は償却コストを表し、適用される場合は支出を差し引く。2024年6月30日と2023年12月31日にポートフォリオ層法閉鎖型ポートフォリオの余剰コストは$67.610億ドル83.9億ドルですその中で63.110億ドル68.010億ドルはそれぞれヘッジに指定されている。ヘッジとして指定された金額は，スポット開始層と長期開始層を含むポートフォリオごとのすべての未償還層の名義金額の総和である.2024年6月30日および2023年12月31日に、累計ベース差調整金額は(1.8） 億および $（165） 百万、それは $（ ） で構成されます。1.3)億ドルと73アクティブヘッジ関係のための百万、および $（485)百万元と(238） 百万円のヘッジ関係を廃止しました詳細は注釈 9 を参照してください。

(d)資産に関する正(負)金額は累積公正価値ヘッジベース調整であり，今後の期間の純利息収入を減少(増加)させる。負債に関連する正(負)金額は累積公正価値ヘッジベース調整であり、今後の期間の純利息収入を増加(減少)させる。

(e)代表貸借対照表日に存在する基礎差調整は、公正価値に適合するヘッジ関係から指定されたヘッジ項目をキャンセルしたことに関連している。

124

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キャッシュフロー対沖損益

以下の表は、 2024 年 6 月 30 日期と 2023 年 6 月 30 日期までの 3 ヶ月間のキャッシュ · フロー · ヘッジ会計関係で使用されるデリバティブ商品の契約種別と、当該デリバティブ商品の税引前損益を示しています。当社は、連結損益計算書において、同一項目のヘッジデリバティブの利益 （ 損失 ） を、関連するヘッジ項目のキャッシュフローの変動として含めます。

			デリバティブ収益/(赤字)計上収益とその他の総合収益/(損失)
2024 年 6 月 30 日までの 3 か月間 (単位：百万)			再分類金額 AOCIから収入まで						記録した金額 保監所にいる			総変化 保監所在任中
契約タイプ
金利.金利(a)			$	(662)					$	(677)		$	(15)
外国為替(b)			7						(6)			(13)
総額			$	(655)					$	(683)		$	(28)
			デリバティブ収益/(赤字)計上収益とその他の総合収益/(損失)
2023 年 6 月 30 日期 (単位：百万)			再分類金額 AOCIから収入まで						記録した金額 保監所にいる			総変化 保監所在任中
契約タイプ
金利.金利(a)			$	(474)					$	(1,199)		$	(725)
外国為替(b)			9						80			71
総額			$	(465)					$	(1,119)		$	(654)
			デリバティブ収益/(赤字)計上収益とその他の総合収益/(損失)
2024 年 6 月期第 6 期 (単位：百万)			再分類金額 AOCIから収入まで						記録した金額 保監所にいる			総変化 保監所在任中
契約タイプ
金利.金利(a)			$	(1,283)					$	(2,401)		$	(1,118)
外国為替(b)			39						(44)			(83)
総額			$	(1,244)					$	(2,445)		$	(1,201)
			デリバティブ収益/(赤字)計上収益とその他の総合収益/(損失)
2023年6月30日までの6ヶ月間 (単位：百万)			再分類金額 AOCIから収入まで						記録した金額 保監所にいる			総変化 保監所在任中
契約タイプ
金利.金利(a)			$	(902)					$	(738)		$	164
外国為替(b)			(46)						186			232
総額			$	(948)					$	(552)		$	396

(a)主にSofr指数浮動金利資産のヘッジで構成されている。損益を純利息収入に記入する。

(b)主に非ドル建て収入と支出の外貨リスクのヘッジが含まれている。損益表の損益分類は、裁定項目の直後--主に非利息収入と給与支出である。

当社は、 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 6 月 30 日までの 3 ヶ月間、発生しなかった予測取引を経験しませんでした。

同社は、今後12カ月以内に、同社は今後12カ月以内に約300万ドルの投資を減らすと予想している2.0） 2024 年 6 月 30 日に AOCI に計上された純損失のうち、キャッシュフローヘッジに関連する 10 億円 （ 税引後 ） は、利益に計上されます。終了したキャッシュフロー · ヘッジについては、 AOCI に計上されたデリバティブの結果が決算に計上されるまでの最大期間は、約 7年になる，最初のヘッジの予測キャッシュフローの時間に対応する.未平倉キャッシュフローヘッジについては，予測取引をヘッジする最長時間長は約0.5である7年になるそれは.同社の比較的長期的な予測取引はコア貸借活動と関係がある

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純投資ヘッジ損益

次の表は、 2024 年 6 月 30 日期および 2023 年 6 月 30 日期までの 3 ヶ月間および 6 ヶ月間の純投資ヘッジ会計関係に使用されたヘッジ商品と、当該商品の税引前損益を契約タイプ別に示したものです。

			収入とその他の総合収益/(赤字)に記録された収益/(損失)
			2024															2023
6月30日までの3ヶ月間 (単位：百万)			記録された金額は 収入.収入(A)(B)									保監所に記録された金額						記録された金額は 収入.収入(A)(B)									保監所に記録された金額
外国為替派生商品						$	104					$	962								$	121					$	(88)
			収入とその他の総合収益/(赤字)に記録された収益/(損失)
			2024															2023
6 月 30 日までの 6 ヶ月間 (単位：百万)			記録された金額は 収入.収入(A)(B)									保監所に記録された金額						記録された金額は 収入.収入(A)(B)									保監所に記録された金額
外国為替派生商品						$	193					$	2,404								$	205					$	(1,092)

(a)ヘッジデリバティブのいくつかの構成要素は、外国為替長期契約の長期ポイントのようなヘッジ有効性評価から除外されることが可能である。会社はこれらの金額の公正価値変化を他の収入に直接記録することを選択した。

(b)AOCI から純投資ヘッジに関連する収益に再分類された金額を除く。2024 年 6 月 30 日までの 3 ヶ月間、当社は税引前純利益を $420 を再分類しました。10その他の収入に百万。2023 年 6 月 30 日までの 6 ヶ月間、当社は税引前損失 $（41） CIFm の買収に関連するその他の収益に 100 万ドル。2023 年 6 月 30 日までの 3 ヶ月間の再分類金額は 違います。T 材料。詳細は注釈 19 を参照してください。

126

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特定リスク管理目的のための派生ツールの損益

次の表は、担保融資約束、倉庫ローン、MSR、卸売ローンの開放および外貨建て資産および負債によって生じるいくつかのリスクを含む、特定の資産および負債に関連するリスクを管理するために、ヘッジ会計関係において指定されていない限られた数量のデリバティブの税引前収益/(損失)を示す。

			派生ツール収益/(損失) 収入に記録する
			6月30日までの3ヶ月間									6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			2024			2023						2024			2023
契約タイプ
金利.金利(a)			$	(21)		$	(112)					$	(244)		$	(126)
信用.信用(b)			(22)			(67)						(280)			(163)
外国為替(c)			19			41						26			43
総額			$	(24)		$	(138)					$	(498)		$	(246)

(a)主に担保融資承諾、倉庫ローンとMSR固有の金利リスクのための金利デリバティブ、および倉庫ローンを開始する書面承諾である。損益は主に住宅ローン費用及び関連収入に計上される。

(b)信用デリバティブに関連し、同社の卸売業務における融資開放に関する信用リスクを緩和するために用いられる。このような派生ツールは、派生売掛金によって生成される取引相手の信用リスクを軽減するためのクレジット派生ツールを含まず、派生ツールの売掛金は、市活動に関連する派生ツール及び他の派生ツールの損益に計上される。損益は元金取引収入に記入する。

(c)主に特定外貨資産や負債の外貨リスクを低減するためのデリバティブに関する。損益は元金取引収入に記入する。

市活動に関するデリバティブやその他のデリバティブの損益

同社は顧客の需要を満たすためにデリバティブ取引を行い、デリバティブを利用して市場活動の純未平倉リスクに関連するいくつかのリスクを管理し、派生ツールの売掛金による取引相手の信用リスクを含む。上述したヘッジ会計または指定されたリスク管理カテゴリに含まれないすべての派生ツールは、このカテゴリに含まれる。これらの派生ツールの損益は主に元金取引収入に記録されている。元金取引収入に関する資料は、付記5を参照されたい。

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信用派生商品

クレジットデリバティブの詳細については、 JP モルガン · チェース 2023 フォーム 10—k の注釈 5 を参照してください。 以下の表は、 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日現在における信用デリバティブおよび信用関連債券の名目買入れの概要です。当社は、信用デリバティブのリスク管理の主要な指標として、信用デリバティブの名目金額を使用しません。なぜなら、名目金額は、信用イベントの発生確率、基準債務の回収価値、または関連する現金商品および経済ヘッジを考慮に入れていないからです。これらは、当社は、当該デリバティブに伴うリスクを低減すると考えています。

クレジット派生ツール及びクレジットに関連する手形総額

			最高支払金額/名目金額
2024 年 6 月 30 日 （ 百万単位 ）			販売された防護製品			同じ基板で購入した保護(c)									純保護(販売済み)/購入済み(d)						購入の他の保護(e)
信用派生商品
信用が約束を破って入れ替わる			$	(466,668)					$	484,309					$	17,641					$	6,235
その他の信用デリバティブ(a)			(95,908)						121,361						25,453						13,207
信用デリバティブ総額			(562,576)						605,670						43,094						19,442
信用関連手形(b)			—						—						—						11,072
総額			$	(562,576)					$	605,670					$	43,094					$	30,514
			最高支払金額/名目金額
2023 年 12 月 31 日 （ 単位 ）			販売された防護製品			同じ基板で購入した保護(c)									純保護(販売済み)/購入済み(d)						購入の他の保護(e)
信用派生商品
信用が約束を破って入れ替わる			$	(450,172)					$	473,823					$	23,651					$	7,517
その他の信用デリバティブ(a)			(38,846)						45,416						6,570						29,206
信用デリバティブ総額			(489,018)						519,239						30,221						36,723
信用関連手形(b)			—						—						—						9,788
総額			$	(489,018)					$	519,239					$	30,221					$	46,511

(a)他の信用デリバティブには主に信用交換オプションと総リターン交換が含まれる。

(b)CIB が購入したその他の保護を主に表す。

(c)対象参照ツールが販売されている保護参照ツールと同じ場合に購入された保護名義総額を示し、同じ対象参照ツール毎に購入された保護名義金額が販売された保護名義金額よりも高いか、または下回る可能性がある。

(d)和解価値を決定する際には、決済時の参照債務の公正価値は考慮されておらず、これは、一般に、保護売り手が保護購入者に支払う金額を減少させる。

(e)当社が同一の参照商品に対する保護を販売していない場合に、当社が参照商品 （ 単一銘柄、ポートフォリオまたはインデックス ） に購入した保護を表します。また、クレジットデリバティブやクレジット関連手形の発行を通じた、留保融資ポートフォリオにおける特定の融資や融資関連コミットメントに対する信用保護も含まれます。

以下の表は、 JP モルガン · チェースが保護の売り手である 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日時点の信用デリバティブの格付け、満期プロファイル、合計公正価値による名目金額をまとめたものです。満期プロファイルは、信用デリバティブ契約の残存契約満期に基づいています。格付けプロファイルは、信用デリバティブ契約の基礎となっている参照主体の格付けに基づいています。JP モルガン · チェースが保護の買い手である信用デリバティブの格付けおよび満期プロファイルは、以下に反映されたプロファイルに匹敵します。

販売された保護-信用派生商品格付け(a)/成熟度プロファイル
2024年6月30日 (単位：百万)									1-5年						>5年						合計する 名目金額						売掛金公正価値(b)						応払い公正価値(b)						公正価値正味価値
実体のリスク評価を参考にする
投資級			$	(145,536)					$	(277,523)					$	(33,751)					$	(456,810)					$	4,072					$	(1,602)					$	2,470
非投資級			(33,590)						(68,742)						(3,434)						(105,766)						2,137						(1,564)						573
総額			$	(179,126)					$	(346,265)					$	(37,185)					$	(562,576)					$	6,209					$	(3,166)					$	3,043

2023年12月31日 (単位：百万)									1-5年						>5年						合計する 名目金額						売掛金公正価値(b)						応払い公正価値(b)						公正価値正味価値
実体のリスク評価を参考にする
投資級			$	(89,981)					$	(263,834)					$	(29,470)					$	(383,285)					$	3,659					$	(1,144)					$	2,515
非投資級			(31,419)						(69,515)						(4,799)						(105,733)						2,466						(1,583)						883
総額			$	(121,400)					$	(333,349)					$	(34,269)					$	(489,018)					$	6,125					$	(2,727)					$	3,398

(a)格付け基準は主にSとムーディーズが定義した外部信用格付けに基づいている。

(b)金額は、法により強制的に執行可能な主要純額決済協定(現金担保純額決済を含む)を差し引く前に毛額で示されている。

128

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注5-非利子収入と非利子支出

非利子収入

当社の非利子収益の構成要素および会計方針についての議論については、 JP モルガンチェイス 2023 フォーム 10—k の注釈 6 を参照してください。

投資銀行手数料

次の表に投資銀行手数料の構成を示す

			6月30日までの3ヶ月間						6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			2024			2023			2024			2023
引受販売
株式会社			$	494		$	317		$	848		$	550
負債			1,030			704			2,033			1,376
総引受金額			1,524			1,021			2,881			1,926
相談する			780			492			1,377			1,236
投資銀行手数料総額			$	2,304		$	1,513		$	4,258		$	3,162

主な取引記録

以下の表は、元本取引収益の実現損益と未実現損益の表です。この表は、取引資産および負債の利子収入および利子費用を除いており、これらは、 CIB における当社の顧客主導のマーケットメイキング活動および財務省および CIO における資金配分活動の全体的な業績に不可欠な部分である。利子収入と利子費用の詳細は注釈 6 を参照してください。

取引収入は主にツールタイプ別に示されている。同社の顧客志向の市業務は，通常，その市や関連するリスク管理活動に様々なツールタイプが使用されているため，次の表に示す取引収入はどの個別LOBの総収入も代表しない。

			6月30日までの3ヶ月間						6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023			2024						2023
ツールタイプ別取引収入
金利.金利(a)			$	935					$	1,781		$	2,006					$	3,567
信用.信用(b)			447						419			1,138						1,053
外国為替			1,077						1,435			2,613						2,986
株式会社			4,101						2,941			7,378						5,634
商品			246						368			446						1,294
総取引収入			6,806						6,944			13,581						14,534
プライベートエクイティの利益 / （ 損失 ）			8						(34)			23						(9)
主な取引記録			$	6,814					$	6,910		$	13,604					$	14,525

(a)融資推定値調整の変化が派生商品に与える影響を含む。

(b)信用推定値調整変動が派生ツールに与える影響、関連するヘッジ活動を差し引くことを含む。

貸出 · 預金手数料

次の表はローンと預金に関連する費用の構成要素を示している

			6月30日までの3ヶ月間									6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023			2024						2023
ローンに関係する費用(a)			$	518					$	590		$	1,121					$	959
預金関連費用			1,310						1,238			2,609						2,489
ローンと預金に関する費用総額			$	1,828					$	1,828		$	3,730					$	3,448

(a)主に AWm および CIb における First Republic に関連する特定の取得された貸出関連コミットメントの公正価値割引の償却を含みます。割引は、他の負債に繰延され、コミットメント期間中に直線的に計上され、コミットメントは一般的に短期的であるため、前年度に大部分計上されました。詳細は注釈 26 を参照してください。

預金関連手数料には、かかる手数料を削減する顧客が獲得したクレジットの影響が含まれます。

資産管理費

以下の表は、資産運用手数料の構成を示します。

			6月30日までの3ヶ月間									6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023			2024						2023
資産管理費
投資管理費			$	4,210					$	3,695		$	8,269					$	7,085
他のすべての資産管理費			92						79			179						154
資産運用手数料総額			$	4,302					$	3,774		$	8,448					$	7,239

手数料等手数料

手数料およびその他の手数料の構成は以下の表です。

			6月30日までの3ヶ月間									6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			2024			2023						2024						2023
手数料等手数料
委託手数料と費用			$	788		$	722					$	1,551					$	1,469
行政管理費			608			575						1,214						1,132
その他の手数料 · 手数料 (a)			528			442						964						833
総手数料およびその他の手数料			$	1,924		$	1,739					$	3,729					$	3,434

(a)旅行関連手数料、年金販売手数料、預託領収書関連手数料、その他の手数料を含み、サービスを提供する際に収益として認識されます。

129

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クレジットカード収入

以下は…表はカード収入の構成要素を示しています

			6月30日までの3ヶ月間									6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023			2024						2023
相互接続と商家の加工収入			$	8,520					$	7,885		$	16,351					$	15,024
報酬コストとパートナーの支払い			(6,789)						(6,392)			(12,960)						(11,901)
その他のクレジットカード収入(a)			(399)						(399)			(841)						(795)
クレジットカードの総収入			$	1,332					$	1,094		$	2,550					$	2,328

(a)主に口座発生コストと年会費の償却であり、これらのコストと年会費は直線的に繰延·確認されている12か月ピリオド。

詳細は注釈 14 を参照してください。 ローン費用と関連収入を担保する。

他にも i来て容易ではない

以下の表は、その他の所得の構成要素を示す。

			6月30日までの3ヶ月間												6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023						2024			2023
賃貸収入を経営する			$	689					$	716					$	1,361		$	1,471
税収志向型投資の損失			(23)						(462)						(37)			(874)
ファースト · 共和国買収に関連したバーゲン購入利益の推定			119						2,712						103			2,712
CIFM買収に関する収益(a)			—						—						—			339
Visa 株式交換の初期利益(b)			7,990						—						7,990			—

(a)残りの株式を取得した場合の CIFm の当初の少数株権の取得 51実体の%です。

(b)2024 年 5 月 6 日に計上された初期利益に関するものです。詳細は注釈 2 を参照。

その他収入に含まれる営業リース収入については注釈 16 を参照。

比例償却法： 2024 年 1 月 1 日より、「比例償却法による税額控除構造における投資会計」の更新ガイダンスを採用した結果、これまで他の利益に計上されていた代替エネルギー税志向の投資の一部に対する償却は、関連する税額控除およびその他の税制優遇措置に合わせた所得税費用に計上されることになりました。詳細は注釈 1 および 13 を参照してください。

非利子支出

その他の費用

会社の総合損益表の他の費用には：

			6月30日までの3ヶ月間												6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023						2024						2023
弁護士費			$	317					$	420					$	245					$	596
FDIC関連費用			291						338						1,264			(d)			655
営業損失(a)			323						304						622						603
Visa 株式の貢献(b)			1,000						—						1,000						—
First Republic関連費用(c)			237						599						473						599

(a)主に顧客の預金口座、クレジットカードおよびデビットカードに関連する CCb の詐欺損失。

(b)Visa C 株式の一部を JP モルガン · チェイス財団に寄付します。詳細は注釈 2 を参照。

(c)その他費用に分類される費用を反映します。 $1611000万ドルと300万ドルです316万万のです第 1 共和制に関連するリストラと統合コスト2024 年 6 月 30 日に終了した 3 ヶ月間と 6 ヶ月間さらに、 2023 年第 2 四半期には、 2023 年 7 月 2 日まで同社の従業員ではなかったファースト共和国個人のための FDIC への支払いが含まれました。第 1 共和国の買収に関する詳細は注釈 26 を参照してください。

(d)2024 年の第 1 四半期には $の増加が含まれました725預金保険基金の損失の FDIC の修正された推計を反映した FDIC の特別評価に 100 万ドルを支払う。

130

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注6-利子収入と利子支出

JP モルガン · チェースの利息収入および利息支出に関する会計方針の説明については、 JP モルガン · チェース 2023 フォーム 10—k の注釈 7 を参照してください。

次の表に利息収入と利息支出の構成要素を示します

			6月30日までの3ヶ月間						6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			2024			2023			2024						2023
利 子 収入
貸し付け金(a)			$	22,898		$	20,306		$	45,772					$	38,014
課税証券			5,124			4,194			9,995						8,161
免税証券(b)			302			343			625						591
総投資証券(a)			5,426			4,537			10,620						8,752
取引性資産·債務ツール			4,993			4,013			9,585						7,659
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			4,821			3,767			9,036						6,898
借入証券			2,177			1,866			4,343						3,582
銀行での預金			6,059			5,189			12,445						10,008
他のすべての利息を生むことができる資産(c)			2,139			1,966			4,150						3,735
利子収入総額			$	48,513		$	41,644		$	95,951					$	78,648
利子費用
利息計算預金			$	12,421		$	9,591		$	24,655					$	17,228
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			5,108			3,400			9,077						6,204
短期借入金			502			428			1,037						849
取引負債 — 負債およびその他のすべての利子負債(d)			2,604			2,373			5,240						4,344
長期債務			4,780			3,876			9,398						7,189
連結 VIE 発行受益利子			352			197			716						344
利子支出総額			$	25,767		$	19,865		$	50,123					$	36,158
純利子収入			$	22,746		$	21,779		$	45,828					$	42,490
信用損失準備金			3,052			2,899			4,936						5,174
信用損失準備後の純利息収入を差し引く			$	19,694		$	18,880		$	40,892					$	37,316

(a)購入プレミアムと割引の償却および発生、ならびに借入の正味繰延手数料とコストが含まれます。

(b)米国連邦所得税の目的で免税されている有価証券を表します。

(c)連結貸借対照表では、未払利子および売掛金に分類される証券関連投資保有債権の利子およびその他の利子発生資産 （ 連結貸借対照表のその他の資産に分類される ） を含む。

(d)その他の有利子負債には、仲介関連顧客負債の利子費用が含まれます。

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注7-年金およびその他の退職後の従業員福利厚生制度

JPMorgan Chase の年金および OPEb 計画についての議論は、 JPMorgan Chase の 2023 Form 10—k の注釈 8 を参照してください。

以下の表は、当社の確定給付年金、確定拠出金および OPEB プランの連結損益計算書に報告された純定期給付費用を示しています。

(単位：百万)			6月30日までの3ヶ月間															6月30日までの6ヶ月間
			2024						2023												2024						2023
			年金とOPEB計画												年金とOPEB計画
福祉計画の総純コスト/(貸方)を定期的に決定する			$	(115)					$	(94)											$	(228)					$	(188)
固定払込計画合計			443						397												831						762
非利子支出に含まれる年金とOPEBの総コスト			$	328					$	303											$	603					$	574

2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日の時点で、当会社の重要な確定給付年金および OPEb プランのプラン資産の公正価値は $21.910億ドル22.0それぞれ10億ドルです

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注8-従業員持株激励

会計方針および従業員株式ベースのインセンティブに関するその他の情報については、 JP モルガン · チェーズの 2023 年フォーム 10—k の注釈 9 を参照してください。

同社はその総合損益表で、従業員の株式に基づく各種インセンティブ計画に関する以下の非現金報酬支出を確認した。

			6月30日までの3ヶ月間												6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023						2024						2023
帰属期間中に償却を適用する制限株式単位(“RSU”)、業績株式単位(“PSU”)および株式付加価値権(“SARS”)のコストを優先的に付与する			$	430					$	449					$	865					$	806
今後期間中に付与される株式の奨励に基づく推定コストの算定費用は、主に終身職業資格に適合する従業員に付与される費用である			514						385						1,017						898
従業員株式インセンティブ計画に関する非現金報酬支出総額			$	944					$	834					$	1,882					$	1,704

2024 年第 1 四半期には、 2023 年の業績年度の年間インセンティブ補助金に関連して、当社は 17 100 万の RSU と 726 加重平均付与日の公正価値が $30000 の千 PSU164.42それぞれのRSUと$は165.62各PSUです。

133

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注9-投資証券

投資証券は、 AFS または HTm に分類される債務証券で構成されます。取引資産に分類される債務証券については、注釈 2 で説明します。当社の AFS および HTm 証券は、主に財務部および CIO が資産負債管理活動に関連して保有しています。2024 年 6 月 30 日現在の投資証券ポートフォリオは、平均信用の負債券で構成されています。

AA + の格付け （ 利用可能な場合は外部格付けに基づき、利用できない場合は主に内部リスク格付けに基づき ） 。

投資証券ポートフォリオに関する詳細は、 JP モルガンチェース 2023 フォーム 10—k の注釈 10 を参照してください。

投資証券組合の分担コストと推定公正価値は以下のように日付を示す

			2024年6月30日																		2023年12月31日
(単位：百万)			償却原価(D)(E)			未実現収益総額			未実現損失総額						公正価値						償却原価(D)(E)			未実現収益総額			未実現損失総額			公正価値
販売可能な証券
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています			$	78,806		$	428		$	4,182					$	75,052					$	88,377		$	870		$	4,077		$	85,170
住宅：
アメリカです。			2,326			8			62						2,272						2,086			10			68			2,028
アメリカではない			749			3			—						752						1,608			4			1			1,611
商業広告			2,898			9			86						2,821						2,930			12			139			2,803
担保融資支援証券総額			84,779			448			4,330						80,897						95,001			896			4,285			91,612
アメリカ財務省と政府機関は			127,890			392			754						127,528						58,051			276			522			57,805
アメリカ各州と市政当局の義務			17,546			132			490						17,188						21,243			390			266			21,367
非アメリカ政府債務証券			31,442			76			419						31,099						21,387			254			359			21,282
会社債務証券			102			—			12						90						128			—			28			100
資産支援証券：
抵当融資債券			6,784			31			7						6,808						6,769			11			28			6,752
他にも			2,641			12			11						2,642						2,804			8			26			2,786
未分配投資組合層公正価値 *基数調整(a)			(1,285)			—			(1,285)						北米.北米						73			(73)			—			北米.北米
売却可能証券総額			269,899			1,091			4,738						266,252						205,456			1,762			5,514			201,704
満期証券を保有する(b)
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています			101,515			15			13,729						87,801						105,614			39			11,643			94,010
アメリカの住宅			9,162			2			1,050						8,114						9,709			4			970			8,743
商業広告			9,879			12			491						9,400						10,534			13			581			9,966
担保融資支援証券総額			120,556			29			15,270						105,315						125,857			56			13,194			112,719
アメリカ財務省と政府機関は			140,281			—			13,104						127,177						173,666			—			13,074			160,592
アメリカ各州と市政当局の義務			9,490			38			673						8,855						9,945			74			591			9,428
資産支援証券：
抵当融資債券			51,822			113			30						51,905						58,565			47			352			58,260
他にも			1,597			3			49						1,551						1,815			1			61			1,755
満期まで保有する証券総額(c)			323,746			183			29,126						294,803						369,848			178			27,272			342,754
投資証券総額、信用損失準備後の純額を差し引く			$	593,645		$	1,274		$	33,864					$	561,055					$	575,304		$	1,940		$	32,786		$	544,458

(a)クローズドポートフォリオでヘッジされた AFS 有価証券に関連するポートフォリオレイヤー法ベース調整額を表します。米国 GAAP ポートフォリオレイヤーベース法では、個々の有価証券に調整は割り当てられませんが、その金額はヘッジ対象有価証券の種類について表の未実現損益に影響を与えます。詳細は注釈 4 を参照。

(b)会社は $を購入した5551000万ドルと300万ドルです1.0 2024 年 6 月 30 日に終了した 3 ヶ月間と 6 ヶ月間の HTm 証券のそれぞれ 10 億ドルと5201000万ドルと300万ドルです4.12023 年 6 月 30 日に終了した 3 ヶ月間と 6 ヶ月間の

(c)同社は2023年1月1日からポートフォリオ層法ヘッジ会計ガイドラインを採用し、採用時にHTM証券のAFSへの移行を許可した。その会社はアメリカ各州と市政当局の債務を移転し、帳簿価値は$7.130億ドルでドルが確認されました38 AOCI の税引前未実現損失は 100 万ドルですこの移転は非現金取引でした。詳細については、このフォーム 10—Q の注釈 19 および JP モルガンチェースの 2023 フォーム 10—k の注釈 1 を参照してください。

(d)投資証券の剰余コスト報告は信用損失準備金#ドルを差し引くとされている1771000万ドルと300万ドルです128それぞれ2024年6月30日と2023年12月31日である。

(e)$を含まない3.410億ドル2.82024 年 6 月 30 日と 2023 年 12 月 31 日にそれぞれ 10 億ドルの未払利子債権がありますThe Firm Did 違います。2024 年 6 月 30 日および 2023 年 6 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間および 6 ヶ月間の未払利息債権は利息収入を通じて逆転します。投資証券の未払利息の会計方針についての詳細については、 JP モルガン · チェーズの 2023 年フォーム 10—k の注釈 10 を参照してください。

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AFS証券減価

以下の表は、 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日時点の AFS 証券の適正価値および未実現損失総額を年齢別で示します。表は、米国財務省および政府機関証券、および米国 GSE および政府機関 MBS の未実現損失を $NUMBER ドル除く。4.910億ドル4.6これらの有価証券の価値の変化は、一般的に、米国政府が提供する明示的または暗黙の保証を考えると、信用プロファイルの変化ではなく、金利の変化によって引き起こされます。

			未実現損失総額の売却可能証券がある
			12ヶ月以下です												12ヶ月以上
2024 年 6 月 30 日 （ 百万単位 ）			公正価値						毛収入 未実現損失						公正価値			毛収入 未実現損失			公正価値総額			未実現総損失総額
販売可能な証券
担保ローン支援証券：
住宅：
アメリカです。			$	114					$	1					$	1,026		$	61		$	1,140		$	62
アメリカではない			—						—						110			—			110			—
商業広告			398						4						1,383			82			1,781			86
担保融資支援証券総額			512						5						2,519			143			3,031			148
アメリカ各州と市政当局の義務			8,602						184						3,003			306			11,605			490
非アメリカ政府債務証券			13,262						80						4,762			339			18,024			419
会社債務証券			4						—						52			12			56			12
資産支援証券：
抵当融資債券			—						—						615			7			615			7
他にも			335						—						622			11			957			11
未実現損失総額を持つ売却可能証券総額			$	22,715					$	269					$	11,573		$	818		$	34,288		$	1,087

			未実現損失総額の売却可能証券がある
			12ヶ月以下です												12ヶ月以上
2023 年 12 月 31 日 （ 単位 ）			公正価値						毛収入 未実現損失						公正価値			毛収入 未実現損失			公正価値総額			未実現総損失総額
販売可能な証券
担保ローン支援証券：
住宅：
アメリカです。			$	81					$	—					$	1,160		$	68		$	1,241		$	68
アメリカではない			—						—						722			1			722			1
商業広告			228						3						1,775			136			2,003			139
担保融資支援証券総額			309						3						3,657			205			3,966			208
アメリカ各州と市政当局の義務			2,134						20						2,278			246			4,412			266
非アメリカ政府債務証券			7,145						23						4,987			336			12,132			359
会社債務証券			9						—						79			28			88			28
資産支援証券：
抵当融資債券			932						2						3,744			26			4,676			28
他にも			208						1						1,288			25			1,496			26
未実現損失総額を持つ売却可能証券総額			$	10,737					$	49					$	16,033		$	866		$	26,770		$	915

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HTM証券-信用リスク

信用品質指標

HTm 証券の主要な信用品質指標は、各証券に割り当てられたリスク格付けです。2024 年 6 月 30 日と 2023 年 12 月 31 日の両方で、すべての HTm 有価証券は投資グレードと格付けされており、現在の有価証券および未払いの有価証券です。 99評価は少なくとも AA + 。

投資証券信用損失準備

投資証券の信用損失は#ドルに充てられている1771000万ドルと300万ドルです104 2023 年 6 月 30 日に終了した 6 ヶ月間の HTm 証券の AFS への譲渡に伴う留保利益の累積効果調整を含み、 2024 年 6 月 30 日に、 2023 年 6 月 30 日にそれぞれ 100 万ドル。

AFS および HTm 証券の会計方針についての詳細については、 JP モルガン · チェース 2023 年フォーム 10—k の注釈 10 を参照してください。

連結損益計算書に対する投資有価証券の影響

			6月30日までの3ヶ月間												6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			2024			2023									2024			2023
すでに収益を実現している			$	64		$	198								$	237		$	329
損失を達成した			(611)			(1,098)									(1,150)			(2,097)
投資有価証券損失			$	(547)		$	(900)								$	(913)		$	(1,768)
信用損失準備金			$	23		$	13								$	49		$	14

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契約満期日と収益率

以下の表は、 2024 年 6 月 30 日時点の JP モルガン · チェーズの投資証券ポートフォリオの償却原価および推定公正価値を契約満期別に示しています。

残り期限で計算する 2024 年 6 月 30 日 （ 百万単位 ）			1か月以内に満期になる 年以下			1年から5年後に期限が切れなければならない			5年から10年後に満期になる			締め切りは 10年間(c)						総額
販売可能な証券
担保融資支援証券
償却原価			$	3		$	5,214		$	4,659		$	74,903					$	84,779
公正価値			3			5,142			4,654			71,098						80,897
平均生産量(a)			4.67		%	5.21		%	6.01		%	4.82		%				4.91		%
アメリカ財務省と政府機関は
償却原価			$	—		$	91,511		$	29,421		$	6,958					$	127,890
公正価値			—			91,529			29,504			6,495						127,528
平均生産量(a)			—		%	5.03		%	6.01		%	6.54		%				5.33		%
アメリカ各州と市政当局の義務
償却原価			$	15		$	17		$	80		$	17,434					$	17,546
公正価値			15			17			78			17,078						17,188
平均生産量(a)			2.25		%	3.48		%	4.26		%	5.93		%				5.91		%
非アメリカ政府債務証券
償却原価			$	12,698		$	7,643		$	3,231		$	7,870					$	31,442
公正価値			12,688			7,595			2,968			7,848						31,099
平均生産量(a)			4.50		%	4.66		%	1.78		%	4.05		%				4.15		%
会社債務証券
償却原価			$	140		$	—		$	14		$	—					$	154
公正価値			77			—			13			—						90
平均生産量(a)			11.11		%	—		%	4.10		%	—		%				10.48		%
資産支援証券
償却原価			$	24		$	559		$	2,519		$	6,323					$	9,425
公正価値			24			558			2,527			6,341						9,450
平均生産量(a)			4.68		%	5.09		%	6.39		%	6.87		%				6.63		%
売却可能証券総額
償却原価(b)			$	12,880		$	104,944		$	39,924		$	113,488					$	271,236
公正価値			12,807			104,841			39,744			108,860						266,252
平均生産量(a)			4.57		%	5.01		%	5.69		%	5.15		%				5.15		%
満期証券を保有する
担保融資支援証券
償却原価			$	—		$	7,374		$	7,073		$	106,197					$	120,644
公正価値			—			6,803			6,203			92,309						105,315
平均生産量(a)			—		%	2.64		%	2.61		%	3.00		%				2.96		%
アメリカ財務省と政府機関は
償却原価			$	32,167		$	60,115		$	47,999		$	—					$	140,281
公正価値			31,852			55,456			39,869			—						127,177
平均生産量(a)			0.85		%	0.96		%	1.25		%	—		%				1.03		%
アメリカ各州と市政当局の義務
償却原価			$	—		$	—		$	271		$	9,256					$	9,527
公正価値			—			—			239			8,616						8,855
平均生産量(a)			—		%	—		%	3.19		%	3.92		%				3.90		%
資産支援証券
償却原価			$	—		$	304		$	19,032		$	34,083					$	53,419
公正価値			—			305			19,055			34,096						53,456
平均生産量(a)			—		%	6.76		%	6.19		%	6.52		%				6.40		%
満期まで保有する証券総額
償却原価(b)			$	32,167		$	67,793		$	74,375		$	149,536					$	323,871
公正価値			31,852			62,564			65,366			135,021						294,803
平均生産量(a)			0.85		%	1.16		%	2.65		%	3.86		%				2.72		%

(a)平均収益率は，期末に持つ証券ごとの有効収益率を用いて計算され，証券ごとの償却コストに応じて重み付けされる.有効収益率は契約額面金利、オーバーフロー償却と割引の増加、および関連するヘッジデリバティブの影響を考慮し、閉鎖型ポートフォリオのヘッジを含む。課税-適用される場合は同値額を使用します。有効収益率は、計画外元金前払いを含まない；したがって、いくつかの証券は前払いである可能性があるので、証券の実際の満期日は、その契約または予想満期日とは異なる可能性がある。しかしながら、いくつかの償還可能な債務証券については、平均収益率は最も早い償還日まで計算される。

(b)この表では、売却可能有価証券の償却原価には、信用損失引当金 $は含まれていません。52ポートフォリオレイヤの公正価値ヘッジベース調整額 $（1.32024 年 6 月 30 日時点の 10 億円。保有満期有価証券の償却原価は、信用損失引当金も除外しています。1252024 年 6 月 30 日までに 100 万人。

(c)同社のほとんどの米国住宅担保ローン証券と担保ローン債券は#年に満期となる10年限またはそれ以上の期間は、契約期限に基づく。予想される将来の早期返済を反映した推定加重平均寿命は約8年機関住宅ローン証券や6年代理店住宅担保付き住宅ローン債務と非代理店住宅担保付き住宅担保付き住宅ローン債務の両方に

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付記10-証券融資活動

証券融資活動に関する会計政策の検討については、モルガン大通2023年10-K表の付記11を参照されたい。公正価値オプションを選択する証券融資プロトコルのさらなる情報については、付記3を参照されたい。証券融資協定における質権資産及び担保を受領したさらなる資料については、付記23を参照されたい。

以下の表は、 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日時点における当社証券ファイナンス契約の総額および純額をまとめたものです。当社は、取引相手方とのマスターネットリング契約に関して適切な法的意見を得、かつ、米国 GAAP に基づくその他の関連するネットリング基準を満たした場合、当社は、連結貸借対照表において、同取引相手方との有価証券ファイナンス契約に基づく残高をネットします。また、取引先との経済エクスポージャーを低減するため、取引先との間で有価証券および現金担保を交換しますが、当該担保は連結残高に当たるものではありません。

図面で原稿を実演する。もし会社が取引相手の主純額決済協定について適切な法的意見を得た場合、このような担保は、米国公認会計原則の下でこれらのすべての純額決済基準を満たしていない証券融資残高とともに、次の表に“総合貸借対照表での純額決済できない金額”を示し、列報の“純額”を減算する。法律の意見を聞いたり取得しなかったりした場合、証券融資残高は以下の“純額”の総列に示される。取引において、会社は、証券交換証券貸借契約において貸金者として機能し、担保として証券を質抵当または売却することができ、会社は、他の資産において公正な価値で受信された証券を確認し、総合貸借対照表の売掛金や他の負債にこれらの証券を返還する義務を確認する

			2024年6月30日
(単位：百万)			総金額			総合貸借対照表における純額			総合貸借対照表に記載されている金額			総合貸借対照表での純額はできません(b)			ネットワークがあります 金額(c)
資産
転売契約により購入した証券			$	640,309		$	(248,036)		$	392,273		$	(380,530)					$	11,743
借入証券			246,052			(46,990)			199,062			(145,011)						54,051
負債.負債
買い戻し契約に基づいて売られた証券			$	643,995		$	(248,036)		$	395,959		$	(348,145)					$	47,814
借出証券その他(a)			56,390			(46,990)			9,400			(9,359)						41

			2023年12月31日
(単位：百万)			総金額			総合貸借対照表における純額			総合貸借対照表に記載されている金額			総合貸借対照表での純額はできません(b)			ネットワークがあります 金額(c)
資産
転売契約により購入した証券			$	523,308		$	(247,181)		$	276,127		$	(267,582)					$	8,545
借入証券			244,046			(43,610)			200,436			(144,543)						55,893
負債.負債
買い戻し契約に基づいて売られた証券			$	459,985		$	(247,181)		$	212,804		$	(182,011)					$	30,793
借出証券その他(a)			52,142			(43,610)			8,532			(8,501)						31

(a)#ドルを含む証券交換証券貸借契約5.910億ドル5.62024 年 6 月 30 日、 2023 年 12 月 31 日時点で、当社が貸し手として活動している公正価値でそれぞれ 10 億円となりました。

(b)場合によっては、取引相手と交換される担保は、その取引相手との純資産または負債残高を超える。この場合、この欄で報告される金額は、その取引相手に関連する純資産または負債に限られる。

(c)担保権を提供する有価証券ファイナンス契約を含むが、マスターネット契約に関する適切な法的意見が求められていない場合または得られていない場合。2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日、 $含む。7.210億ドル7.1転売契約に基づいて購入された証券はそれぞれ10億ドル48.510億ドル50.7それぞれ10億ドルの証券を借り入れ46.210億ドル30.02024 年 6 月 30 日と 2023 年 12 月 31 日の両方で、買戻し契約に基づき売却された有価証券、貸出された有価証券およびその他の重要でない有価証券のそれぞれ 10 億円。

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以下の表は、 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日現在における有価証券ファイナンス契約において質押された金融資産の種類と、有価証券ファイナンス契約の残存契約満期を示しています。

			総負債残高
			2024年6月30日												2023年12月31日
*(単位：百万)			買い戻し契約に基づいて売られた証券						借出証券その他						買い戻し契約に基づいて売られた証券						借出証券その他
担保融資支援証券
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています			$	74,419					$	—					$	71,064					$	—
住宅--非機関			2,378						—						2,292						—
商業性-非代理性			2,526						—						2,669						—
アメリカ財務省政府は企業や政府機関を支援しています			326,550						625						216,467						1,034
アメリカ各州と市政当局の義務			2,642						—						2,323						—
非アメリカ政府債務			147,698						1,579						97,400						1,455
会社債務証券			44,145						2,072						39,247						2,025
資産支援証券			3,590						—						2,703						—
株式証券			40,047						52,114						25,820						47,628
総額			$	643,995					$	56,390					$	459,985					$	52,142

			協議の残余契約満期日
			徹夜を欠かさない																		より大きい 90日
2024 年 6 月 30 日 （ 百万単位 ）									最大30日						30-90日												総額
買い戻し契約に基づいて売却された証券総額			$	312,993					$	178,700					$	49,573					$	102,729					$	643,995
すでに貸し出した証券総額その他			54,240						—						152						1,998						56,390

			協議の残余契約満期日
			徹夜を欠かさない																		より大きい 90日
2023 年 12 月 31 日 （ 単位 ）									最大30日						30-90日												総額
買い戻し契約に基づいて売却された証券総額			$	259,048					$	102,941					$	20,960					$	77,036					$	459,985
すでに貸し出した証券総額その他			49,610						1,544						—						988						52,142

販売会計条件を満たしていない移転

2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日に、当社は $417百万ドルとドル505第三者に権利が譲渡された金融資産のそれぞれ 100 万ドルが譲渡されましたが、これらの譲渡は米国 GAAP に従って売却の資格を有しません。これらの移転は担保ファイナンス取引として認識されています。譲渡された資産は、連結貸借対照表において、取引資産 · 貸出に計上され、それに伴う負債は、主に短期借入金 · 長期負債に計上されます。

139

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注11-貸し付け金

融資会計の枠組み

融資の会計処理は経営陣の融資に対する戦略にかかっている。同社は以下の分類に基づいてローンを計算している

•投資のために保有または購入したローン(すなわち“留保”)

•販売待ちのローンを持つ

•価値ローンを公平に承諾する

会計方針を含む融資の詳細については、 JP モルガン · チェースの 2023 年フォーム 10—k の注釈 12 を参照してください。公正価値オプションの下での公正価値会計の選定に関する詳細については、本フォーム 10—Q の注釈 3 を参照してください。公正価値で取引資産に分類される貸付については、本フォーム 10—Q の注釈 2 を参照してください。

融資組合

その会社の融資組合は三つポートフォリオ部分、すなわち、会社が融資損失準備を決定するために使用される同じ部分：消費者、クレジットカードを含まない、クレジットカード、および卸売。各ポートフォリオにおいて、会社は、各融資カテゴリのリスク特徴に基づいて、以下の融資カテゴリの信用リスクを監視·評価する

消費者は含まれていません クレジットカード

クレジットカード

卸売(C)(D)

·住宅不動産(a) ·車やその他(b)

·クレジットカードローン

·不動産を担保に ·商工業 ·その他(e)

(a)CCb と AWm で保有されるスコア付き住宅ローンおよび住宅ローン、 CIb で保有されるスコア付き住宅ローンを含みます。

(b)主に CCb のスコア付き自動車、ビジネスバンキング、消費者無担保ローン、当座越しを含む。

(c)CIb 、 AWm 、コーポレートに保有する貸付金、 CCb に保有するリスク格付けエクスポージャーを含み、貸付損失引当額を卸売法で決定します。

(d)卸売ポートフォリオ部分の種類は、銀行監督機関が融資の担保、目的と借り手タイプに基づいて定義した融資分類と一致している。

(e)SPE 、金融機関、個人投資会社および信託、個人および個人主体 （ 主に AWm 内のグローバルプライベートバンクおよび CCB 内の J. P. モルガン · ウェルスマネジメントの顧客 ） 、州および政治部門への融資、ならびに非営利団体への融資が含まれます。SPE の詳細については、 JP モルガン · チェース 2023 Form 10—k の注釈 14 を参照してください。

次の表はポートフォリオごとに会社の融資残高を細分化してまとめました。

2024年6月30日			消費者、クレジットカードは含まれていません						クレジットカード						卸売						総額(A)(B)
(単位：百万)
保持			$	382,795					$	216,100					$	674,152					$	1,273,047
ホールド · フォー · セール			1,366						—						8,037						9,403
公正価値で			12,794						—						25,456						38,250
総額			$	396,955					$	216,100					$	707,645					$	1,320,700
2023年12月31日			消費者、クレジットカードは含まれていません						クレジットカード						卸売						総額(A)(B)
(単位：百万)
保持			$	397,275					$	211,123					$	672,472					$	1,280,870
ホールド · フォー · セール			487						—						3,498						3,985
公正価値で			12,331						—						26,520						38,851
総額			$	410,093					$	211,123					$	702,490					$	1,323,706

(a)$を含まない6.710億ドル6.82024 年 6 月 30 日と 2023 年 12 月 31 日時点の未払利子債権はそれぞれ 10 億円です2024 年 6 月 30 日と 2023 年 6 月 30 日までの 3 ヶ月間と 6 ヶ月間の未払利息債権は重要ではありませんでした。

(b)ローン （ 公正価値オプションを選択したものを除く ） は、償却されていない割引およびプレミアムおよび繰延ローン手数料または原価を差し引いたものです。これらの金額は 2024 年 6 月 30 日と 2023 年 12 月 31 日現在では重要ではない。第 1 共和国のローンに関連する割引については、 188 — 190 ページの注釈 26 を参照してください。

140

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次の表は、その期間に購入、販売され、販売対象の留保ローンを保有するように再分類された帳簿価値情報を提供する。販売され、後続の間に販売されるローンは、この表の販売ラインに含まれないように再分類される

			2024																		2023
6月30日までの3ヶ月間 (単位：百万)			消費者は含まれていません クレジットカード						クレジットカード			卸売			総額						消費者は含まれていません クレジットカード						クレジットカード			卸売						総額
購入			$	232		(B)(C)			$	—		$	193		$	425					$	92,002		(B)(C)(D)			$	—		$	58,398		(d)			$	150,400
販売			4,602						—			10,954			15,556						438						—			9,709						10,147
留保ローンは販売待ちローンに再分類されます(a)			182						—			363			545						81						—			771						852
			2024																		2023
6月30日までの6ヶ月間 (単位：百万)			消費者は含まれていません クレジットカード						クレジットカード			卸売			総額						消費者は含まれていません クレジットカード						クレジットカード			卸売						総額
購入			$	356		(B)(C)			$	—		$	354		$	710					$	92,081		(B)(C)(D)			$	—		$	58,561		(d)			$	150,642
販売			7,966						—			20,536			28,502						438						—			18,880						19,318
留保ローンは販売待ちローンに再分類されます(a)			1,169						—			548			1,717						124						—			1,085						1,209

(a)ローンを販売待ちを持っているのが非現金取引であることに再分類する。

(b)2024 年 6 月 30 日および 2023 年 6 月 30 日までの 3 ヶ月間および 6 ヶ月間の政府全米住宅ローン協会 （ 「ギニーメイ」 ） のガイドラインにより許可されたローンプールからの特定の延滞ローンの自発的な買い戻しを含む、住宅用不動産ローンの購入を含みます。当社は通常、ギニーメイ、 FHA 、 RHS 、および / または VA の適用可能な要件に従って、これらの延滞ローンをサービスし、および / または差し押さえプロセスを管理し続けるため、これらの延滞ローンを買い戻すことを選択します。

(c)購入留保ローンは含まれていません#ドル80百万ドルとドル1.62024 年 6 月 30 日と 2023 年 6 月 30 日までの 3 ヶ月間、それぞれ 10 億ドル284百万ドルとドル2.3それぞれ2024年6月30日と2023年6月30日までの6カ月間の10億ドルで、主に対応ルートで獲得し、同社の基準に基づいて保証を行っている。

(d)First Republic買収で得られた融資を含み、#ドルを含む91.9クレジットカードやドルは含まれていません58.4卸値は10億ドルです。

貸付金の売上損益

2024年6月30日までの3ヶ月および6ヶ月の非利息収入で確認されたローン販売およびローン関連コミットメント(記録ローンおよび販売すべき融資関連コミットメントをコストまたは公正価値の低い価格で保有する調整を含む)の純収益/(損失)36)100万ドルと$60それぞれ100万ドルです33300万ドルと300万ドル33それぞれ1.8億ドルがローンと関連がある。2023年6月30日までの3ヶ月と6ヶ月のローン販売とローン関連約束の純収益/(赤字)は#ドルである141000万ドルと300万ドルです37それぞれ2000万ドルです161000万ドルと300万ドルです43それぞれ1.8億ドルがローンと関連がある。また、ローンの売却は、信用損失準備金で確認された支出を減記、回収、または変更する可能性がある。

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消費者、クレジットカードローンの組み合わせは含まれていません

クレジットカードローンを除く消費者ローンは、主にスコア付き住宅ローン、住宅株式ローン、クレジットライン、自動車およびビジネスバンキングローンで構成され、主要な消費者信用市場へのサービスを提供することに焦点を当てています。これらのローンには、ジュニア · ライオンによって担保された住宅ローン、利子のみの支払期間を持つプライム · 住宅ローン、負の償却をもたらす可能性のある特定の支払いオプションローンが含まれます。

次の表は、留保消費ローン(クレジットカードを含まない)に関する情報をカテゴリ別に提供しています。

(単位：百万)			六月三十日 2024						十二月三十一日 2023
住宅不動産			$	314,843					$	326,409
車や他の			67,952						70,866
留保融資総額			$	382,795					$	397,275

不履行率は、消費者ローンの信用質の主要な指標です。消費者信用の質指標の詳細については、 JP モルガン · チェーンの 2023 年フォーム 10—k の注釈 12 を参照してください。

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住宅不動産

延滞率は住宅不動産ローンを残す主要な信用品質指標である以下の表は、延滞と総請求オフの情報を示します。

(単位：百万、比率を除く)			2024年6月30日
			初年度別の定期ローン(c)																					循環ローン									総額
			2024			2023			2022			2021			2020			2020年前						回転期間内に			定期ローンに転換する
ローンが滞る(a)
現在の			$	5,203		$	18,586		$	62,746		$	82,170		$	53,916		$	75,532					$	7,001		$	7,591					$	312,745
期限が30~149日			18			24			141			95			43			745						18			218						1,302
期限が150日以上			13			2			40			36			38			503						27			137						796
留保融資総額			$	5,234		$	18,612		$	62,927		$	82,301		$	53,997		$	76,780					$	7,046		$	7,946					$	314,843
ローンが残っているため、30日以上の割合は(b)			0.59		%	0.14		%	0.29		%	0.16		%	0.15		%	1.61		%				0.64		%	4.47		%				0.66		%
総販売			$	—		$	—		$	1		$	1		$	—		$	123					$	10		$	4					$	139

(単位：百万、比率を除く)			2023年12月31日
			初年度別の定期ローン(c)																					循環ローン									総額
			2023			2022			2021			2020			2019			2019年前						回転期間内に			定期ローンに転換する
ローンが滞る(a)
現在の			$	23,216		$	64,366		$	84,496		$	55,546		$	21,530		$	59,563					$	7,479		$	8,151					$	324,347
期限が30~149日			33			74			89			70			41			801						49			223						1,380
期限が150日以上			1			10			17			8			21			456						5			164						682
留保融資総額			$	23,250		$	64,450		$	84,602		$	55,624		$	21,592		$	60,820					$	7,533		$	8,538					$	326,409
30 日以上の経過の% due to 留保総額(b)			0.15		%	0.13		%	0.13		%	0.14		%	0.29		%	2.04		%				0.72		%	4.53		%				0.63		%
総販売			$	—		$	—		$	—		$	—		$	4		$	167					$	26		$	7					$	204

(a)個々の延滞の分類には、 2024 年 6 月 30 日と 2023 年 12 月 31 日に重要でない米国政府機関によって保険された住宅ローンが含まれます。

(b)2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日に重要ではなかった米国政府機関によって保険された期限が 30 日以上経過している住宅ローンは除外します。これらの金額は政府の保証に基づいて除外されている。

(c)購入したローンはローンを発行した当時に含まれている。

大ざっぱに37循環ローン総額の%は優先留置権ローンであり，残りの部分は一次留置権ローンである。会社が持っている留置権は会社の信用損失準備金に考慮されている。定期ローンに転換された循環ローンの違約率は、まだ循環期間中の循環ローンよりも高い。これは主に、これらの製品が通常要求される全額償却支払いが循環期間内に循環融資に使用可能な最低支払い選択よりも高いためである。

143

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非権利責任発生制ローンおよびその他の信用品質指標

下表は，住宅不動産ローンを残す非権利責任発生制と他の信用品質指標の情報を提供している

(in加重平均データを除く ）			2024年6月30日						2023年12月31日
非権責発生制ローン(A)(B)(C)(D)			$	3,231					$	3,466
現在推定されているLTV比率（ e ） （ f ） （ g ）
125%以上がFICOスコアを更新しました
660以上です			$	76					$	72
660以下			—						—
101%から125%までFICOスコアを更新しました
660以上です			172						223
660以下			4						4
80%から100%FICOスコアを更新しました
660以上です			5,169						6,491
660以下			66						102
80%以下でFICOスコアを更新しました
660以上です			299,687						309,251
660以下			8,878						9,277
利用可能なFICO/LTVはない(h)			791						989
留保融資総額			$	314,843					$	326,409
加重平均 LTV 比率(E)(I)			47		%				49		%
加重平均 FICO(F)(I)			775						770
地理的地域（ h ） （ j ）
カリフォルニア州			$	123,206					$	127,072
ニューヨークです			47,572						48,815
フロリダ州			21,989						22,778
テキサス州			14,846						15,506
マサチューセッツ州			13,780						14,213
コロラド州			10,458						10,800
イリノイ州			10,235						10,856
ワシントン			9,453						9,923
ニュージャージー			7,707						8,050
コネチカット州			6,952						7,163
他のすべての			48,645						51,233
留保融資総額			$	314,843					$	326,409

(a)I担保依存住宅不動産ローンを含んでおり、原担保の公正価値から売却コストを差し引いた金額に計上されます。当社は、規制ガイダンスに従って、第 7 章の破産により解算され、借り手によって再確認されていない住宅不動産ローン （ 「第 7 章ローン」 ） を、延滞状況にかかわらず、担保依存型非未発生ローンとして報告しています。2024 年 6 月 30 日現在、 9住宅不動産ローンの7%が30日以上の期限を超えている。

(b)2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日時点で、非未発生ローンから除外された米国政府機関によって保険された住宅ローンは重要ではなかった。

(c)一般的に、すべての消費非課税ローンには手当がある。監督管理指針によると、ある担保に依存すると考えられる非課税ローンは、償却コストまたはその関連担保の公正価値から売却コストを引いた低い者として減記されている。標的担保の価値が減記後に改善されれば，関連予備は負の値となる可能性がある.

(d)現金ベースで確認された非課税ローンの利息収入は#ドルです42百万ドルとドル44百万ドルとドル85百万ドルとドル892024 年 6 月 30 日と 2023 年 6 月 30 日までの 3 ヶ月間と 6 ヶ月間

(e)ローンの未返済元本残高総額を推定された現在の物件価値で割ることを示す。現在の不動産価値は少なくとも四半期ごとに住宅推定モデルに基づいて推定されており、このモデルは国が認可した住宅価格指数推定値推定値を用いて、得られる範囲に実データを格納し、実データなしに予測データを結合する。現在推定されている一次保有権家屋純資産ローンの総合LTVは，不動産に関するすべての利用可能な留置権頭寸および未使用限度額を考慮している。

(f)更新されたFICOスコアは、各借り手の最新の信用スコアを表し、同社は少なくとも四半期ごとに1回獲得する。

(g)住宅不動産ローンを含め、主にAWMでFICO点数を更新していない有限責任会社が保有している。経営陣の借り手の信用品質の推定によると、これらの融資はFICOの範囲に組み込まれている。

(h)米国政府保証融資を含む。 2024 年 6 月 30 日、 2023 年 12 月 31 日。

(i)FICOおよび/またはLTVデータのないローンは含まれていません。

(j)表に示されている地域は、 2024 年 6 月 30 日時点の対応する貸出残高の大きさに基づいて順序付けされています。

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融資修正

同社は、経済的に困難な借り手に住宅不動産ローンを提供するいくつかの改正を行っている。同社の独自修正計画および米国GSE計画を含む政府計画は、通常、財務的に困難な借り手に様々な修正を提供するが、利下げ、期限の延長、取るに足らない延期支払い、元金免除を含むが、これらは元の合意条項が本来要求しているものであり、FDMとみなされている。詳細は、モルガン大通2023年Form 10-kの付記12を参照されたい。

FDMSの財務的影響

2024 年 6 月 30 日に終了した 3 ヶ月と 6 ヶ月間の住宅不動産 FDM は $68百万ドルとドル98それぞれ 100 万ドル。FDM の財務効果は、主に期限延長と金利引き下げの形で、融資の加重平均寿命を延ばすことが含まれていました。 7年和10年、加重平均契約金利を7.59% to 6.04% と 7.58% to 5.502024 年 6 月 30 日に終了した 3 ヶ月間と 6 ヶ月間はそれぞれ% 。

2023 年 6 月 30 日に終了した 3 ヶ月と 6 ヶ月間の住宅不動産 FDM は $35百万ドルとドル75それぞれ 100 万ドル。FDM の財政効果は、主に期限延長と金利引き下げの形で、融資の加重平均寿命を延ばすことが含まれていました。 15年和18年、加重平均契約金利を6.90% to 4.21% と 6.75% to 4.012023 年 6 月 30 日に終了した 3 ヶ月間と 6 ヶ月間の% 。

2024年6月30日と2023年12月31日までに違います。財政難のある借り手に融資の追加的な約束を提供し、これらの借り手の融資はFDMに修正された。

2024年と2023年6月30日までの3ヶ月と6ヶ月以内に、試行的に修正しなければならないローンを行う必要があるが、ローン条項は永久的に修正されていないが、第7章のローンは重大なローンではない。

FDMSの支払い状態

次の表は，2024年6月30日までの12カ月と2023年6月30日までの6カ月のFDM支払い状態の情報を提供している。

(単位：百万)			余剰コスト法
			6 月 30 日までの 12 ヶ月間			6月30日までの6ヶ月間
			2024			2023
現在の			$	125		$	64
期限過ぎ 30 — 149 日			19			5
期限が150日以上			14			6
合計する			$	158		$	75

FDMSのデフォルト設定

2024年6月30日までの3ヶ月と6ヶ月で違約し、違約前12ヶ月にFDMと報告されたFDMは実質的ではない。2023年6月30日までの3ヶ月と6ヶ月以内に違約し、2023年1月1日以降にFDMと報告されたFDMは重要ではない。詳細は、モルガン大通2023年Form 10-kの付記1を参照されたい。

担保償還権の有効化と一時停止

同社は2024年6月30日と2023年12月31日現在、米国政府機関によって保証された融資は含まれておらず、帳簿価値はドルである住宅不動産ローンを所有している619百万ドルとドル566それぞれ100万人がREOに含まれていないが，担保償還権の喪失を行ったり一時停止したりしている。

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車や他の

延滞は自動車と他のローンを残すための主要な信用品質指標だ以下の表は、延滞と総請求オフの情報を示します。

			2024年6月30日
(単位：百万、比率を除く)			初年度別の定期ローン																					循環ローン
			2024			2023			2022			2021			2020			2020年前						回転期間内に			定期ローンに転換する			総額
ローンが滞る
現在の			$	14,694		$	21,269		$	11,903		$	9,777		$	4,583		$	1,259					$	3,369		$	122		$	66,976
期限が30~119日			90			258			250			185			58			36						34			27			938
120日以上			—			1			—			4			8			1						2			22			38
留保融資総額			$	14,784		$	21,528		$	12,153		$	9,966		$	4,649		$	1,296					$	3,405		$	171		$	67,952
ローンが残っているため、30日以上の割合は			0.61		%	1.20		%	2.06		%	1.90		%	1.42		%	2.85		%				1.06		%	28.65		%	1.44		%
総販売			$	80		$	189		$	118		$	67		$	21		$	45					$	—		$	2		$	522

			2023年12月31日
(単位：百万、比率を除く)			初年度別の定期ローン																					循環ローン
			2023			2022			2021			2020			2019			2019年前						回転期間内に			定期ローンに転換する			総額
ローンが滞る
現在の			$	30,328		$	14,797		$	12,825		$	6,538		$	1,777		$	511					$	2,984		$	102		$	69,862
期限が30~119日			276			279			231			78			43			17						19			24			967
120日以上			1			1			7			8			—			—						3			17			37
留保融資総額			$	30,605		$	15,077		$	13,063		$	6,624		$	1,820		$	528					$	3,006		$	143		$	70,866
ローンが残っているため、30日以上の割合は			0.91		%	1.86		%	1.75		%	1.15		%	2.36		%	3.22		%				0.73		%	28.67		%	1.39		%
総販売			$	333		$	297		$	161		$	53		$	35		$	64					$	—		$	4		$	947

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ノナアクルーアルその他の信用品質指標

以下の表は、留保自動車ローン等の消費者ローンの非発生等信用質指標を示しています。

(単位：百万)			トータルオートその他
			2024年6月30日			2023年12月31日
非権責発生制ローン(A)(B)			$	192		$	177
地理的地域(c)
カリフォルニア州			$	10,433		$	10,959
テキサス州			8,025			8,502
フロリダ州			5,507			5,684
ニューヨークです			4,910			4,938
イリノイ州			2,977			3,147
ニュージャージー			2,505			2,609
ペンシルバニア州			1,962			1,900
ジョージア州			1,789			1,912
アリゾナ州			1,673			1,779
ノースカロライナ州			1,630			1,714
他のすべての			26,541			27,722
留保融資総額			$	67,952		$	70,866

(a)一般的に、すべての消費非課税ローンには手当がある。監督管理指針によると、ある担保に依存すると考えられる非課税ローンは、償却コストまたはその関連担保の公正価値から売却コストを引いた低い者として減記されている。標的担保の価値が減記後に改善されれば，関連予備は負の値となる可能性がある.

(b)2024 年 6 月 30 日期および 2023 年 6 月 30 日期までの 3 ヶ月間、現金ベースで認識された非未発生ローンの利息収入は重要ではなかった。.

(c)この表に示す地域は、 2024 年 6 月 30 日時点の貸出残高の大きさに基づいて順序付けされています。

融資修正

当社は、財政困難を経験している借り手に対して、自動車ローンなどの特定の変更を付与します。

2024 年 6 月 30 日と 2023 年 6 月 30 日までの 3 ヶ月間、自動車およびその他の FDM は重要ではなかった。

2024年6月30日と2023年12月31日までに違います。FDM として変更された借り手への融資の追加コミットメント。

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クレジットカードローン組合

クレジットカードポートフォリオ部分には、会社が始めて購入したクレジットカードローンが含まれている。延滞率はクレジットカードローンの主要な信用品質指標である

信用品質指標を含むクレジットカード融資ポートフォリオの詳細については、 JP モルガン · チェースの 2023 フォーム 10—k の注釈 12 を参照してください。

以下の表は、延滞と総請求オフの情報を示します。

(単位：百万、比率を除く)			2024年6月30日
			回転期間内に			定期ローンに転換する			総額
ローンが滞る
期限を過ぎて30日も経っていないのにまだ蓄積されています			$	210,533		$	1,082		$	211,615
30~89日を過ぎても蓄積されています			2,083			92			2,175
90日以上経過しても蓄積されています			2,257			53			2,310
留保融資総額			$	214,873		$	1,227		$	216,100
融資延滞率
ローンが残っているため、30日以上の割合は			2.02		%	11.82		%	2.08		%
ローンが残っているため、90日以上の割合は			1.05			4.32			1.07
総販売			$	3,885		$	113		$	3,998

(単位：百万、比率を除く)			2023年12月31日
			回転期間内に			定期ローンに転換する			総額
ローンが滞る
期限を過ぎて30日も経っていないのにまだ蓄積されています			$	205,731		$	882		$	206,613
30~89日を過ぎても蓄積されています			2,217			84			2,301
90日以上経過しても蓄積されています			2,169			40			2,209
留保融資総額			$	210,117		$	1,006		$	211,123
融資延滞率
ローンが残っているため、30日以上の割合は			2.09		%	12.33		%	2.14		%
ローンが残っているため、90日以上の割合は			1.03			3.98			1.05
総販売			$	5,325		$	166		$	5,491

その他の信用品質指標

次の表は、留保クレジットカードローンの他の信用品質指標に関する情報を提供します

(単位：百万、比率を除く)			2024年6月30日			2023年12月31日
地理的地域(a)
カリフォルニア州			$	33,609		$	32,652
テキサス州			22,679			22,086
ニューヨークです			17,389			16,915
フロリダ州			15,652			15,103
イリノイ州			11,661			11,364
ニュージャージー			8,959			8,688
コロラド州			6,587			6,307
オハイオ州			6,505			6,424
ペンシルバニア州			6,101			6,088
アリゾナ州			5,357			5,209
他のすべての			81,601			80,287
留保融資総額			$	216,100		$	211,123
帳簿価値と更新されたFICOスコアに基づくポートフォリオ百分率
660以上です			85.8		%	85.8		%
660以下			14.0			14.0
利用可能なFICOはありません			0.2			0.2

(a)表に示されている地域は、 2024 年 6 月 30 日時点の対応する貸出残高の大きさに基づいて順序付けされています。

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融資修正

当社は、財政困難を経験している借り手に対して、クレジットカード融資の一定の変更を付与します。これらの変更には、顧客のクレジットカード口座を固定決済プランに配置することが含まれます。 60通常はクレジットカード口座の金利を引き下げることを含む。借入者が変更された支払条件の下で支払期限に契約上の支払を行わない場合、クレジットカード貸付は旧金化され続け、当社の標準的なチャージオフポリシーに従ってチャージオフされます。ほとんどの場合、当社は借り手の信用額を復元しません。

FDMSの財務的影響

以下の表は、 FDM とみなされるクレジットカード融資の変更についてです。

			融資修正
			6月30日までの3ヶ月間						6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			2024			2023			2024			2023
期限延長と金利引き下げ(A)(B)
余剰コスト法			$	259		$	181		$	491		$	326
クレジットカード貸付総額に対する変更総額の%			0.12		%	0.09		%	0.23		%	0.17		%
融資変更の財務効果			期限延長、加重平均契約金利から23.89% to 3.04%			期限延長、加重平均契約金利から23.27% to 3.57%			期限延長、加重平均契約金利から23.88% to 3.17%			期限延長、加重平均契約金利から22.96% to 3.54%

(a)期間延長には、顧客のクレジットカード口座を固定支払計画に置くことによって長期プログラムの下で条件を変更したクレジットカードローンが含まれます。

(b)金利は、修正時点の加重平均を表します。

FDMSの支払い状態

次の表は，2024年6月30日までの12カ月と2023年6月30日までの6カ月のFDM支払い状態の情報を提供している。

(単位：百万)			余剰コスト法
			6 月 30 日までの 12 ヶ月間			6月30日までの6ヶ月間
			2024			2023
期限を過ぎて30日も経っていないのにまだ蓄積されています			$	701		$	264
30~89日を過ぎても蓄積されています			61			38
90日以上経過しても蓄積されています			42			24
合計する			$	804		$	326

FDMSのデフォルト設定

2024年6月30日までの3ヶ月と6ヶ月で違約し、違約前12ヶ月にFDMと報告されたFDMは実質的ではない。2023年6月30日までの3ヶ月と6ヶ月以内に違約し、2023年1月1日以降にFDMと報告されたFDMは重要ではない。詳細は、モルガン大通2023年Form 10-kの付記1を参照されたい。

FDMに修正されたクレジットカードローンについては、借り手が期待に達していない場合には、支払い違約が発生したとみなす二つ連続契約で支払います。違約の修正後のクレジットカードローンは改正計画に残っており、引き続き会社の基準解約政策に基づいて打ち消しを行っています。

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卸売り融資組合

卸売ローンには、大企業や機関からの顧客から中小企業や高純資産の個人まで、さまざまな顧客に対する融資が含まれます。卸売ローンの主要な信用品質指標は、各ローンの内部リスク格付けです。これらのリスク格付けの詳細については、 JP モルガン · チェース 2023 フォーム 10—k の注釈 12 を参照してください。

内部リスク格付けは、留保卸売ローンの主要な信用品質指標です。 以下の表は、内部リスク格付けおよび総チャージオフの情報を示します。

			不動産を抵当にする									商工業									他にも(a)									留保融資総額
(単位：百万、比率を除く)			六月三十日 2024			十二月三十一日 2023						六月三十日 2024						十二月三十一日 2023						六月三十日 2024			十二月三十一日 2023						六月三十日 2024						十二月三十一日 2023
リスク格付けによるローン
投資級			$	116,812		$	120,405					$	70,806					$	72,624					$	267,340		$	265,809					$	454,958					$	458,838
非投資レベル：
批判を受けない			36,840			34,241						82,888						80,637						74,008			75,178						193,736						190,056
批判された演技			9,370			7,291						11,384						12,684						1,415			1,257						22,169						21,232
批判された非応計項目			864			401						1,620						1,221						805			724						3,289						2,346
総非投資級			47,074			41,933						95,892						94,542						76,228			77,159						219,194						213,634
留保融資総額			$	163,886		$	162,338					$	166,698					$	167,166					$	343,568		$	342,968					$	674,152					$	672,472
投資レベルのローンは留保ローン総額のパーセントを占めています			71.28		%	74.17		%				42.48		%				43.44		%				77.81		%	77.50		%				67.49		%				68.23		%
批判総額は留保融資総額のパーセントを占めている			6.24			4.74						7.80						8.32						0.65			0.58						3.78						3.51
批判された非課税項目は留保融資総額の割合を占めている			0.53			0.25						0.97						0.73						0.23			0.21						0.49						0.35

(a)SPE 、金融機関、個人投資会社および信託、個人および個人主体 （ 主に AWm 内のグローバルプライベートバンクおよび CCB 内の J. P. モルガン · ウェルスマネジメントの顧客 ） 、州および政治部門への融資、ならびに非営利団体への融資が含まれます。2024 年 6 月 30 日と 2023 年 12 月 31 日現在、主にドルで構成されています。107.23億ドルと3，000ドル106.9 それぞれ個人と個人団体に 10 億ドル94.33億ドルと3，000ドル87.5 金融機関にそれぞれ 10 億ドルを寄付します83.53億ドルと3，000ドル91.2 それぞれ 10 億ドルを SPE に。SPE の詳細については、 JP モルガン · チェース 2023 フォーム 10—k の注釈 14 を参照してください。

			不動産を抵当にする
(単位：百万)			2024年6月30日
			初年度別の定期ローン																					循環ローン
			2024			2023			2022			2021			2020			2020年前						回転期間内に			定期ローンに転換する						総額
リスク格付けによるローン
投資級			$	4,147		$	10,400		$	27,215		$	24,165		$	16,066		$	33,375					$	1,444		$	—					$	116,812
非投資級			2,434			5,028			13,865			8,913			3,737			11,629						1,457			11						47,074
留保融資総額			$	6,581		$	15,428		$	41,080		$	33,078		$	19,803		$	45,004					$	2,901		$	11					$	163,886
総販売			$	1		$	13		$	27		$	—		$	33		$	38					$	—		$	—					$	112

    

			不動産を抵当にする
(単位：百万)			2023年12月31日
			初年度別の定期ローン																					循環ローン
			2023			2022			2021			2020			2019			2019年前						回転期間内に			定期ローンに転換する						総額
リスク格付けによるローン
投資級			$	10,687		$	28,874		$	25,784		$	16,820		$	15,677		$	21,108					$	1,455		$	—					$	120,405
非投資級			4,477			12,579			7,839			3,840			3,987			7,918						1,291			2						41,933
留保融資総額			$	15,164		$	41,453		$	33,623		$	20,660		$	19,664		$	29,026					$	2,746		$	2					$	162,338
総販売			$	20		$	48		$	22		$	—		$	23		$	78					$	—		$	1					$	192

150

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			商工業
(単位：百万)			2024年6月30日
			初年度別の定期ローン																					循環ローン
			2024			2023			2022			2021			2020			2020年前						回転期間内に			定期ローンに転換する						総額
リスク格付けによるローン
投資級			$	8,308		$	7,356		$	7,868		$	3,414		$	1,639		$	1,661					$	40,558		$	2					$	70,806
非投資級			10,734			14,385			13,359			7,621			1,145			1,443						47,132			73						95,892
留保融資総額			$	19,042		$	21,741		$	21,227		$	11,035		$	2,784		$	3,104					$	87,690		$	75					$	166,698
総販売			$	5		$	4		$	67		$	24		$	1		$	3					$	88		$	2					$	194

			商工業
(単位：百万)			2023年12月31日
			初年度別の定期ローン																					循環ローン
			2023			2022			2021			2020			2019			2019年前						回転期間内に			定期ローンに転換する						総額
リスク格付けによるローン
投資級			$	14,875		$	10,642		$	4,276		$	2,291		$	1,030		$	1,115					$	38,394		$	1					$	72,624
非投資級			18,890			16,444			9,299			1,989			1,144			1,006						45,696			74						94,542
留保融資総額			$	33,765		$	27,086		$	13,575		$	4,280		$	2,174		$	2,121					$	84,090		$	75					$	167,166
総販売			$	25		$	8		$	110		$	55		$	2		$	12					$	259		$	8					$	479

			他にも(a)
(単位：百万)			2024年6月30日
			初年度別の定期ローン																					循環ローン
			2024			2023			2022			2021			2020			2020年前						回転期間内に			定期ローンに転換する						総額
リスク格付けによるローン
投資級			$	16,122		$	27,693		$	16,067		$	8,229		$	10,129		$	8,656					$	179,160		$	1,284					$	267,340
非投資級			7,791			8,122			6,241			4,578			1,819			2,236						45,329			112						76,228
留保融資総額			$	23,913		$	35,815		$	22,308		$	12,807		$	11,948		$	10,892					$	224,489		$	1,396					$	343,568
総販売			$	—		$	36		$	2		$	26		$	41		$	36					$	1		$	—					$	142

			他にも(a)
(単位：百万)			2023年12月31日
			初年度別の定期ローン																					循環ローン
			2023			2022			2021			2020			2019			2019年前						回転期間内に			定期ローンに転換する						総額
リスク格付けによるローン
投資級			$	38,338		$	18,034		$	10,033		$	10,099		$	3,721		$	6,662					$	176,728		$	2,194					$	265,809
非投資級			14,054			8,092			6,169			2,172			811			2,001						43,801			59						77,159
留保融資総額			$	52,392		$	26,126		$	16,202		$	12,271		$	4,532		$	8,663					$	220,529		$	2,253					$	342,968
総販売			$	5		$	298		$	8		$	8		$	—		$	8					$	13		$	—					$	340

(a)SPE 、金融機関、個人投資会社および信託、個人および個人主体 （ 主に AWm 内のグローバルプライベートバンクおよび CCB 内の J. P. モルガン · ウェルスマネジメントの顧客 ） 、州および政治部門への融資、ならびに非営利団体への融資が含まれます。SPE の詳細については、 JP モルガン · チェース 2023 Form 10—k の注釈 14 を参照してください。

151

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以下の表は、不動産担保留保ローン （ 不動産の全部又は実質的に担保を担保するローン ） に関する追加情報を示しています。

(単位：百万、比率を除く)			複数の家庭									他の商業広告									不動産担保保有貸付総額
			六月三十日 2024			十二月三十一日 2023						六月三十日 2024			十二月三十一日 2023						六月三十日 2024			十二月三十一日 2023
不動産を抵当にした留保ローン			$	101,726		$	100,725					$	62,160		$	61,613					$	163,886		$	162,338
批判を受ける			4,086			3,596						6,148			4,096						10,234			7,692
批判されたのは不動産保有預金総額のパーセントを占める			4.02		%	3.57		%				9.89		%	6.65		%				6.24		%	4.74		%
批判された非応計項目			$	90		$	76					$	774		$	325					$	864		$	401
批判された非権利責任発生制融資が不動産保証の留保融資総額の割合を占める			0.09		%	0.08		%				1.25		%	0.53		%				0.53		%	0.25		%

地理的分布と違法犯罪

次の表は留保卸売ローンの地理的分布と延滞状況を提供する

			不動産を抵当にする									商業広告 商業と工業									他にも									総額 融資を留保する
(単位：百万)			六月三十日 2024			十二月三十一日 2023						六月三十日 2024			十二月三十一日 2023						六月三十日 2024			十二月三十一日 2023						六月三十日 2024			十二月三十一日 2023
地理分布別の融資(a)
アメリカを総計する			$	160,858		$	159,499					$	128,139		$	127,638					$	262,178		$	262,499					$	551,175		$	549,636
アメリカ地域の合計ではなく			3,028			2,839						38,559			39,528						81,390			80,469						122,977			122,836
留保融資総額			$	163,886		$	162,338					$	166,698		$	167,166					$	343,568		$	342,968					$	674,152		$	672,472
ローンが滞る
期限を過ぎて30日も経っていないのにまだ蓄積されています			$	162,166		$	161,314					$	164,281		$	164,899					$	341,542		$	341,128					$	667,989		$	667,341
30~89日を過ぎても蓄積されています(b)			813			473						734			884						1,202			1,090						2,749			2,447
90日以上経過しても蓄積されています(c)			43			150						63			162						19			26						125			338
批判された非応計項目			864			401						1,620			1,221						805			724						3,289			2,346
留保融資総額			$	163,886		$	162,338					$	166,698		$	167,166					$	343,568		$	342,968					$	674,152		$	672,472

(a)アメリカと非アメリカの分布は主に借り手の住所によって決定されている。

(b)2024 年 6 月 30 日現在、進行中の統合活動の結果として、特定の第一共和国の融資に関連する支払遅延を含みます。2024 年 8 月 2 日現在、これらの融資は主に流動していた。

(c)良好な担保があると考えられるローンのことで、依然として利息を計算しなければならない。

非権責発生制ローン

下表は留保卸売非課税ローンに関する情報を提供します

(単位：百万)			不動産を抵当にする									商業広告 産業があります									他にも									合計する 融資を留保する
			六月三十日 2024			十二月三十一日 2023						六月三十日 2024			十二月三十一日 2023						六月三十日 2024			十二月三十一日 2023						六月三十日 2024			十二月三十一日 2023
非権責発生制ローン
小遣いを持っている			$	156		$	129					$	1,284		$	776					$	618		$	492					$	2,058		$	1,397
小遣いがない(a)			708			272						336			445						187			232						1,231			949
総額 非権責発生制ローン(b)			$	864		$	401					$	1,620		$	1,221					$	805		$	724					$	3,289		$	2,346

(a)現金フローまたは担保価値がローンの償却コスト以上である場合、ローンは準備する必要がない。これは、一般に、ローンが部分的にログアウトされ、および/または利息が受信され、ローン残高に使用された場合に発生する。

(b)現金ベースで認識された非未発生ローンの利息収入は、 2024 年 6 月 30 日と 2023 年 6 ヶ月間の 3 ヶ月間と 6 ヶ月間には重要ではなかった。

152

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融資修正

当社は、財政困難を経験している借り手に対して、卸売ローンの特定の変更を付与します。

FDMSの財務的影響

以下の表は、 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 6 月 30 日までの 3 ヶ月間および 6 ヶ月間の FDM 修正を検討した融資クラス別の情報です。

			不動産を抵当にする
			2024 年 6 月 30 日までの 3 か月間												2024 年 6 月期第 6 期
(in百万 ）			償却原価基準			不動産ローン担保の保有総額に対する融資変更の%			融資変更の財務効果						余剰コスト法			不動産ローン担保の保有総額に対する融資変更の%			融資変更の財務効果
単項修正
期限が延びる			$	27		0.02		%	加重平均による延長ローンの 5数ヶ月						$	28		0.02		%	加重平均による延長ローンの 51か月
多重修正
微小以外の支払繰延 · 金利引き下げ			35			0.02			満期に回収された遅延金額と加重平均契約利息の削減による支払繰延を条件とします。 185bps						48			0.03			満期に回収された遅延金額と加重平均契約利息の削減による支払繰延を条件とします。 162bps
他にも(a)			—			—			NM						1			—			NM
総額			$	62											$	77

(a)単一の変更付きの融資が含まれます。

			不動産を抵当にする
			2023 年 6 月 30 日期												2023年6月30日までの6ヶ月間
			償却原価基準			不動産ローン担保の保有総額に対する融資変更の%			融資変更の財務効果						余剰コスト法			不動産ローン担保の保有総額に対する融資変更の%			融資変更の財務効果
単項修正
期限が延びる			$	68		0.04		%	加重平均による延長ローンの 91か月						$	71		0.04		%	加重平均による延長ローンの 9数ヶ月
他にも(a)			9			—			NM						14			—			NM
総額			$	77											$	85

(a)単一および複数の変更の両方のローンを含む。

																		商工業
																								2024 年 6 月 30 日までの 3 か月間												2024 年 6 月期第 6 期
																								償却原価基準			ローン修正は、留保商業と工業ローン総額のパーセントを占めています			融資変更の財務効果						余剰コスト法			ローン修正は、留保商業と工業ローン総額のパーセントを占めています			融資変更の財務効果
単項修正
期限が延びる																								$	460		0.28		%	加重平均による延長ローンの 12数ヶ月						$	754		0.45		%	加重平均による延長ローンの 13数ヶ月
重要でない支払いの繰延																								162			0.10			延期金額が主に残期に再償却される支払繰延を条件とします。						166			0.10			延期金額が主に残期に再償却される支払繰延を条件とします。
多重修正
軽微以外の支払の繰延及び期間延長																								20			0.01			延期期間の終了時に主に回収された延期金と、加重平均による延長融資を伴う支払延期 19数ヶ月						115			0.07			延期期間の終了時に主に回収された延期金と、加重平均による延長融資を伴う支払延期 20数ヶ月
他にも(a)																								2			—			NM						6			—			NM
総額															$	644											$	1,041

(a)単一および複数の変更の両方のローンを含む。

153

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																		商工業
																								2023 年 6 月 30 日期												2023年6月30日までの6ヶ月間
																								償却原価基準			ローン修正は、留保商業と工業ローン総額のパーセントを占めています			融資変更の財務効果						余剰コスト法			ローン修正は、留保商業と工業ローン総額のパーセントを占めています			融資変更の財務効果
単項修正
期限が延びる																								$	306		0.18		%	加重平均による延長ローンの 8数ヶ月						$	423		0.25		%	加重平均による延長ローンの 10数ヶ月
多重修正
刑期延長と主体の許し																								—			—									40			0.02			加重平均による貸付延長額 64ローンの償却原価ベースを $23百万
他にも(a)																								6			—			NM						6			—			NM
総額															$	312											$	469

(a)単一および複数の変更の両方のローンを含む。

																		他にも
																								2024 年 6 月 30 日までの 3 か月間												2024 年 6 月期第 6 期
																								償却原価基準			留保総額に占める貸付変更率その他貸付			融資変更の財務効果						余剰コスト法			留保総額に占める貸付変更率その他貸付			融資変更の財務効果
単項修正
期限が延びる																								$	19		0.01		%	加重平均による延長ローンの 7数ヶ月						$	29		0.01		%	加重平均による延長ローンの 11数ヶ月
重要でない支払いの繰延																								13			—			延期期間の終了時に回収された遅延金額を伴う支払繰延を提供						13			—			延期期間の終了時に回収された遅延金額を伴う支払繰延を提供
他にも(a)																								2			—			NM						2			—			NM
総額															$	34											$	44

(a)複数の変更付きのローンを含みます。

																		他にも
																								2023 年 6 月 30 日期												2023年6月30日までの6ヶ月間
																								償却原価基準			留保総額に占める貸付変更率その他貸付			融資変更の財務効果						余剰コスト法			留保総額に占める貸付変更率その他貸付			融資変更の財務効果
単項修正
期限が延びる																								$	38		0.01		%	加重平均による貸付延長額 3数ヶ月						$	54		0.02		%	加重平均による貸付延長額 6数ヶ月
利下げをする																								11			—			加重平均契約利息の減少 654bps						11			—			加重平均契約利息の減少 654bps
多重修正
軽微以外の支払の繰延及び期間延長																								235			0.07			延期期間の終了時に主に回収された延期金と、加重平均による延長融資を伴う支払延期 144数ヶ月						235			0.07			延期期間の終了時に主に回収された延期金と、加重平均による延長融資を伴う支払延期 144数ヶ月
総額															$	284											$	300

154

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FDMSの支払い状態

以下の表は、 2024 年 6 月 30 日までの 12 ヶ月間および 2023 年 6 月 30 日までの 6 ヶ月間の FDM の支払状況を示しています。

			余剰コスト法
			2024年6月30日までの12ヶ月															2023 年 6 月 30 日までの 6 ヶ月間
(単位：百万)			不動産を抵当にする			商工業			他にも									不動産を抵当にする			商工業			他にも
期限を過ぎて30日も経っていないのにまだ蓄積されています			$	74		$	1,271		$	134								$	77		$	331		$	—
30~89日を過ぎても蓄積されています			1			79			—									1			—			—
90日以上経過しても蓄積されています			—			—			—									—			3			—
批判された非応計項目			70			425			208									7			135			300
総額			$	145		$	1,775		$	342								$	85		$	469		$	300

FDMSのデフォルト設定

次の表は、 2024 年 6 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間および 6 ヶ月間の債務不履行で、債務不履行前の 12 ヶ月間に債務不履行として報告された FDM と、 2023 年 1 月 1 日以降に債務不履行として報告された 2023 年 6 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間および 6 ヶ月間の債務不履行で、 2023 年 1 月 1 日以降に債務不履行として報告された FDM の貸付クラス別情報を示しています。当社が TDR 会計ガイダンスの変更を採択した日。

			余剰コスト法
			2024 年 6 月 30 日までの 3 か月間															2024 年 6 月期第 6 期
(単位：百万)			不動産を抵当にする			商工業			他にも									不動産を抵当にする			商工業			他にも
期限が延びる			$	1		$	110		$	9								$	6		$	111		$	11
微小以外の支払繰延			—			23			—									—			23			—
微小な支払繰延および期間延長以外の場合			—			20			—									—			20			—
金利引き下げ · 期限延長			3			1			—									3			2			—
総額			$	4		$	154		$	9								$	9		$	156		$	11

			余剰コスト法
			2023 年 6 月 30 日期															2023年6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			不動産を抵当にする			商工業			他にも									不動産を抵当にする			商工業			他にも
期限が延びる			$	—		$	3		$	—								$	1		$	7		$	—
総額			$	—		$	3		$	—								$	1		$	7		$	—

2024 年 6 月 30 日と 2023 年 12 月 31 日現在、財政困難に直面している借り手に対する修正融資の追加的な未資金コミットメントは $849百万ドルと$1.81000億ドル， それぞれ ， 商業と工業で ， そして $73万万そして $4万万その他、貸付クラスにそれぞれ。存在した 違います。両期間にわたって不動産担保で FDM に変更された財政難の借り手に対する追加コミットメント。

155

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付記12-信用損失準備

会社の信用損失準備は、会社の金融資産の残存期待寿命内の予想信用損失に対する管理層の推定であり、償却コストと表外融資に関連するいくつかの約束で測定される。

信用損失引当金および関連する会計方針の詳細については、 JP モルガン · チェーンの 2023 年フォーム 10—k の注釈 13 を参照してください。

156

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信用損失準備と関連情報

以下の表は、信用損失引当金の概要を示し、減損法による貸出金および貸出金関連債務の内訳を示しています。投資証券の信用損失引当の詳細については、 JP モルガン · チェース 2023 年フォーム 10—k の注釈 10 および本フォーム 10—Q の注釈 9 を参照してください。

			2024															2023
6月30日までの6ヶ月間 (単位：百万)			消費者は含まれていません クレジットカード			クレジットカード			卸売						総額						消費者、クレジットカードは含まれていません			クレジットカード			卸売			総額
融資損失準備
1月1日から貯金しています			$	1,856		$	12,450		$	8,114					$	22,420					$	2,040		$	11,200		$	6,486		$	19,726
会計原則変更の累積影響(a)			北米.北米			北米.北米			北米.北米						北米.北米						(489)			(100)			2			(587)
総販売			661			3,998			448						5,107						501			2,432			294			3,227
収集した総回収率			(343)			(482)			(95)						(920)						(247)			(386)			(46)			(679)
純台帳/(回収)			318			3,516			353						4,187						254			2,046			248			2,548
融資損失準備金			204			4,266			288						4,758						751			2,546			2,067			5,364
他にも			1			—			(1)						—						—			—			25			25
6 月 30 日末残高			$	1,743		$	13,200		$	8,048					$	22,991					$	2,048		$	11,600		$	8,332		$	21,980
融資に係る引受金の免税額
1月1日から貯金しています			$	75		$	—		$	1,899					$	1,974					$	76		$	—		$	2,306		$	2,382
貸出関連コミットメントの規定			17			—			77						94						52			—			(253)			(201)
他にも			—			—			—						—						1			—			4			5
6 月 30 日末残高			$	92		$	—		$	1,976					$	2,068					$	129		$	—		$	2,057		$	2,186
投資有価証券の引当金総額			北米.北米			北米.北米			北米.北米						177						北米.北米			北米.北米			北米.北米			104
信用損失準備総額(b)			$	1,835		$	13,200		$	10,024					$	25,236					$	2,177		$	11,600		$	10,389		$	24,270
減価方法で提案された融資損失準備
資産固有(c)			$	(856)		$	—		$	562					$	(294)					$	(971)		$	—		$	478		$	(493)
ポートフォリオベース			2,599			13,200			7,486						23,285						3,019			11,600			7,854			22,473
融資損失準備総額			$	1,743		$	13,200		$	8,048					$	22,991					$	2,048		$	11,600		$	8,332		$	21,980
減価方法別のローン
資産固有(c)			$	3,034		$	—		$	3,283					$	6,317					$	3,439		$	—		$	2,587		$	6,026
ポートフォリオベース			379,761			216,100			670,869						1,266,730						392,756			191,348			665,558			1,249,662
留保融資総額			$	382,795		$	216,100		$	674,152					$	1,273,047					$	396,195		$	191,348		$	668,145		$	1,255,688
担保依存型融資
純販売			$	3		$	—		$	134					$	137					$	5		$	—		$	77		$	82
担保公正価値から販売コストを引いて計算したローン			2,978			—			1,341						4,319						3,388			—			762			4,150
減価方法別にリストアップされた融資に関する負担準備
資産固有			$	—		$	—		$	107					$	107					$	—		$	—		$	65		$	65
ポートフォリオベース			92			—			1,869						1,961						129			—			1,992			2,121
貸出関連引当金の総額(d)			$	92		$	—		$	1,976					$	2,068					$	129		$	—		$	2,057		$	2,186
減価方法別に列挙された融資に関する承諾
資産固有			$	—		$	—		$	541					$	541					$	—		$	—		$	332		$	332
ポートフォリオベース(e)			27,375			—			511,857						539,232						32,428			—			521,408			553,836
融資に関する承諾総額			$	27,375		$	—		$	512,398					$	539,773					$	32,428		$	—		$	521,740		$	554,168

(a)金融商品 — 信用損失 ： 不良債務再編会計ガイダンスの採用に伴う貸付損失引当金への影響を表します。詳細については、 JP モルガン · チェーンの 2023 年フォーム 10—k の注釈 1 を参照してください。

(b)2024 年 6 月 30 日および 2023 年 6 月 30 日時点で、上記の信用損失引当金に加えて、当社は信用損失引当金も有しています。2781000万ドルと300万ドルです18 CIb の特定の売掛金に関連付けられている。

(c)差し押さえの可能性のあるものを含む担保依存ローン、および非発生リスク格付けローンを含みます。

(d)融資に関する負担は総合貸借対照表の売掛金や他の負債に列記する予定である。

(e)2024 年 6 月 30 日と 2023 年 6 月 30 日、貸出関連のコミットメントは $を除く。19.810億ドル18.4クレジットカードポートフォリオ部門は含まれていません10億ドルです964.710億ドル881.5クレジットカードポートフォリオ部門に10億ドル32.610億ドル19.3貸出関連のコミットメント引当の対象外である卸売ポートフォリオセグメントについてはそれぞれ 10 億ドルです

157

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手当の変更に関する議論

2024 年 6 月 30 日時点の信用損失引当額は $25.510億正味の追加を反映しています $749百万2023 年 12 月 31 日から。

信用損失準備金の純増加額には、

•$653百万インチ消費者， reflecting a $753百万 主に新しいヴィンテージの調味料、ローンの成長、特定のマクロ経済変数の更新によるカードサービスの純増加、および $125住宅ローンの純削減、および

•$47百万はい卸売そして、それは

–$の純追加707主に不動産部門の純格下げ活動を反映し、約 $2001 億円は、同社のモデリングされた信用損失推定値にファースト · 共和国ポートフォリオを組み込むことに関連した。

主なずれ量は

–$の純削減660主に、融資 · 貸出関連のコミットメントポートフォリオの変化の影響や特定のマクロ経済変数の更新によるものです。

同社は、地政学的およびマクロ経済環境に関連する持続的な不確実性と下振れリスクを反映するために、2023年第1四半期の不利な状況に対する追加重視を維持した。

同社の信用損失対策は、5つの内部で制定されたマクロ経済シナリオの加重平均値を用いて推定されている。不利なシナリオに含まれる懲罰的マクロ経済要因は、次の表で提供されるコアケースの仮定よりも多く、米国の加重平均失業率は2025年第2四半期に5.3%のピークに達し、米国の加重平均実質GDP水準は2025年第4四半期末にコアケースより2.1%低い。

以下の表は、提示期間における同社の中心的なケース仮定を示しています。

			センターケース仮説 2024 年 6 月 30 日に
			4Q24			2Q25			4Q25
アメリカの失業率(a)			4.1		%	4.1		%	4.0		%
米国の実質GDPは前年比増加した(b)			1.5		%	1.6		%	1.9		%
			センターケース仮説 2023年12月31日
			2Q24			4Q24			2Q25
アメリカの失業率(a)			4.1		%	4.4		%	4.1		%
米国の実質GDPは前年比増加した(b)			1.8		%	0.7		%	1.0		%

(a)予測されたアメリカの失業率の四半期平均値を反映している。

(b)中央シナリオの予測期間内に、米国の実質GDPの前年比増加は、米国の実質GDP水準が前年と比較した百分率変化に基づいて計算される。

この予測と相関推定数の後続変化は今後の期間の信用損失準備金に反映される。

JP モルガン · チェーズの 2023 年度フォーム 10—k の注釈 13 および注釈 10 については、当社の貸付、貸付関連コミットメントおよび投資証券に対する信用損失引当金の決定に使用される方針、方法論および判断の説明を参照してください。

消費者 · 卸売信用ポートフォリオの詳細については、注釈 11 を参照してください。

信用損失引当金および関連する経営判断の詳細については、 86 — 88 ページの当社が使用した重要な会計見積もりを参照してください。

158

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注13-可変利子実体

JPMorgan Chase 2023 Form 10—k の注記 1 および注記 14 は、 VIE の連結および関与に関する当社の会計方針の詳細について参照してください。

以下の表は、会社が後援するVIEの中で最も重要なタイプを業務別にまとめたものである。同社は、“会社が後援する”VIEは、(1)モルガン大通がこの構造の主要な受益者であること、(2)VIEがモルガン大に汎用されて会社資産を証券化すること、(3)VIEがモルガン大通の名義で金融商品を発行すること、または(4)当該エンティティがモルガン·チェースが管理する資産保証商業手形パイプであることを満たす任意のエンティティを含むと考えている。

業務範囲			取引タイプ			活動する			表格10-Qページ参照
建設業			クレジットカード証券化信託基金			元のクレジットカードの売掛金証券化			159
			担保融資証券化信託			発行され購入された住宅担保ローンのサービスと証券化			159–161
CIB			担保ローンやその他の証券化信託			住宅·商業担保ローン及びその他の消費ローンの証券化			159–161
			多販売ルート			顧客が費用効果に合った方法で金融市場に参入することを協力し、投資家の需要を満たすために取引を手配する			161
			市政債券道具			市政債券投資の融資			161

さらに、 CIb は、第三者がスポンサーを務める VIE に対して、融資、融資関連サービスなどのサービスに投資 · 提供しています。サードパーティがスポンサーを務める VIE の詳細については、本注釈の 162 — 163 ページを参照してください。

重要な会社が後援するVIE

クレジットカード証券化

同社の継続的な参加により、同社はその会社が後援するクレジットカード証券化信託である大通発行信託の主な受益者とされている

会社が保証する担保融資とその他の証券化信託

同社は主にその建設とCIB業務において証券化(またはすでに証券化)された住宅担保ローン、商業担保ローン、その他の消費ローンを開始·購入している。特定の取引および関連するそれぞれの業務に基づいて、会社は、融資のサービスプロバイダとして機能することができ、および/または証券化信託においていくつかの実益権益を保持することができる

159

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下記の表は、当社が継続的に関与している資産及び当社が連結している資産を含む、当社が主催するプライベートラベル証券化事業体の保有資産の未払い元本総額を示しています。継続的な関与には、ローンのサービス、上級または下位権益の保有 （ 信用リスク保持規則に従って保有する必要がある金額を含む ） 、救済または保証の取り決めが含まれます。

デリバティブ契約ですある場合、会社の唯一の継続的な関与は、ローンのサービスです。当社の保有および購入権益による最大損失エクスポージャーは、これらの権益の帳簿価値です。証券化関連のローン延滞および清算損失については、本注釈 165 ページを参照してください。

			元金未償還												非合併VIE証券化資産へのモーガン大通の興味(C)(D)(E)
2024 年 6 月 30 日 （ 百万単位 ）			証券化VIEが保有する総資産			資産 統合された証券化VIEで保有する			非統合証券化VIEに保有されている資産を保有し、参加し続ける						取引資産			*投資証券			その他の金融資産			モルガン·チェースが保有する全ての権利は 追いかけっこ
証券化関連業務(a)
住宅ローン：
Prime/Alt-AとOption ARM			$	64,815		$	645		$	45,545					$	568		$	1,811		$	126		$	2,505
サブプライム			8,768			—			1,470						26			22			—			48
ビジネスやその他(b)			174,322			—			120,198						596			5,646			1,485			7,727
総額			$	247,905		$	645		$	167,213					$	1,190		$	7,479		$	1,611		$	10,280

			元金未償還												非合併VIE証券化資産へのモーガン大通の興味(C)(D)(E)
2023 年 12 月 31 日 （ 単位 ）			証券化VIEが保有する総資産			資産 統合された証券化VIEで保有する			非統合証券化VIEに保有されている資産を保有し、参加し続ける						取引資産			*投資証券			その他の金融資産			持分総額 摩根大通 追いかけっこ
証券化関連業務(a)
住宅ローン：
Prime/Alt-AとOption ARM			$	58,570		$	675		$	39,319					$	595		$	1,981		$	60		$	2,636
サブプライム			8,881			—			1,312						3			—			—			3
ビジネスやその他(b)			168,042			—			120,262						831			5,638			1,354			7,823
総額			$	235,493		$	675		$	160,893					$	1,429		$	7,619		$	1,414		$	10,462

(a)米国政府の支援企業や政府機関の証券化や再証券化は含まれておらず、それらは会社が開始したものではない。

(b)商業不動産ローンと非担保関連消費者の売掛金支援の証券からなる

(c)含まれていない：留保サービス；米国政府の支援企業や政府機関に関連する融資販売および証券化活動から保持されている証券；主に証券化実体の金利および外国為替リスクを管理するための金利および外国為替デリバティブ；#ドルの優先証券129百万ドルとドル52それぞれ2024年6月30日と2023年12月31日に購入した100万ドルと、2024年6月30日と2023年12月31日に重要ではない二次証券を購入し、同社がこれらの証券を購入することはCIBの二級市場の市活動と関係がある。

(d)再証券化取引で保有されている権利を含む。

(e)2024年6月30日と2023年12月31日まで76% と 77会社が保留している証券化権益(主に公正価値で勘定し、信用リスク保留規則に基づいて必ず保有しなければならない金額を含む)の中で、S-標普の同値基準でそれぞれリスク格付けをA以上のパーセンテージとする。良質な住宅ローンの留保権益は$2.310億ドル2.52024年6月30日と2023年12月31日の投資級留保資本はそれぞれ10億ドルと158百万ドルとドル882024年6月30日と2023年12月31日までの非投資級留保権益はそれぞれ100万ポンド。商業信託および他の証券化信託の留保権益は#ドルである5.910億ドル6.12024年6月30日と2023年12月31日の投資級留保資本はそれぞれ10億ドルと1.810億ドル1.72024年6月30日と2023年12月31日の非投資級留保利息はそれぞれ10億ドル。

160

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住宅抵当ローン

同社は建行が始めた住宅ローンの証券化と、建行やCIBが第三者から購入した住宅ローンを証券化している。

商業担保ローンやその他の消費証券化

中商銀行は商業担保融資を開始·証券化し、証券化信託発行の証券の引受·取引活動に従事している。

再証券化

次の表に再証券化VIEに移行した証券元本金額を示す。

			6月30日までの3ヶ月間												6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023						2024						2023
証券をVIEに譲渡する
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています			$	12,772					$	6,261					$	21,178					$	9,667

この会社はできました違います。2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日までの 3 ヶ月間および 6 ヶ月間におけるプライベートラベル証券の再証券化 VIE への譲渡、および 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日時点における当該当社がスポンサーする VIE への保有権益は重要ではありません。

以下の表は，同社の非合併再証券化VIEにおける権益情報を紹介した。

			非統合 再証券化VIE
(単位：百万)			2024年6月30日						2023年12月31日
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています
VIEへの興味			$	4,879					$	3,371

同社は、2024年6月30日と2023年12月31日まで、米国GSEおよび政府機関再証券化VIEまたは任意の会社が後援する民間ブランド再証券化VIEを統合していない。

多販売ルート

通常の業務過程で、モルガン大通は会社が管理する多売り手ルートで発行された商業手形に市と投資を行う。その会社はドルを持っている2.710億ドル9.8同社が管理する複数の売り手ルートはそれぞれ2024年6月30日と2023年12月31日に発行された商業手形のうち10億ドルが統合で淘汰されている。同社の投資は同社の資金需要や能力を反映しており、市場流動性不足によって推進されているわけではない。信用リスク保留規則により保有しなければならない金額を規定するほか，いずれの合意により，会社が管理するマルチ売り手チャネルが発行する商業手形の購入義務はない.

同社が提供する取引固有の流動性手配、計画全体の流動性、信用増強は統合で廃止された。会社または会社が管理する複数の売り手チャネルは、会社が管理する複数の売り手チャネルのいくつかの顧客に融資に関連する約束を提供する。資金不足の引受金は#ドルです12.110億ドル10.82024年6月30日と2023年12月31日はそれぞれ30億ドルと2023年12月31日であり、他の資金支援のない信用承諾で表外融資関連約束として報告されている。表外融資に関する約束に関するより多くの情報は、付記22を参照されたい

市政債券道具

市政債券ツールまたは入札オプション債券(“TOB”)信託機関は、短期金利でその市債投資融資を許可する。TOB取引を顧客TOB信託と非顧客TOB信託と呼ぶ。顧客TOB信託は第三者が後援します

同社はすべての非顧客TOB取引のスポンサーだ。

161

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VIE資産と負債の合併

次の表には、2024年6月30日現在、2023年12月31日現在の会社合併VIEに関する資産と負債情報を示しています。

			資産																		負債.負債
2024 年 6 月 30 日 （ 百万単位 ）			取引資産			貸し付け金						他にも(c)			*合計 資産(d)						受益権益 VIE 資産(e)			他にも(f)			合計する 負債.負債
VIE プログラムの種類
企業主催のクレジットカード信託			$	—		$	13,188					$	167		$	13,355					$	5,315		$	11		$	5,326
企業管理マルチセラーコンジット			1			21,960						159			22,120						19,437			28			19,465
市政債券道具			2,034			—						21			2,055						2,231			8			2,239
住宅ローン証券化事業者(a)			—			663						8			671						121			52			173
他にも			331			1,556			(b)			286			2,173						—			236			236
総額			$	2,366		$	37,367					$	641		$	40,374					$	27,104		$	335		$	27,439
			資産																		負債.負債
2023 年 12 月 31 日 （ 単位 ）			取引資産			貸し付け金						他にも(c)			*合計 資産(d)						受益権益 VIE 資産(e)			他にも(f)			合計する 負債.負債
VIE プログラムの種類
企業主催のクレジットカード信託			$	—		$	9,460					$	117		$	9,577					$	2,998		$	6		$	3,004
企業管理マルチセラーコンジット			1			27,372						194			27,567						17,781			30			17,811
市政債券道具			2,056			—						22			2,078						2,116			11			2,127
住宅ローン証券化事業者(a)			—			693						8			701						125			57			182
他にも			113			86						250			449						—			159			159
総額			$	2,170		$	37,611					$	591		$	40,372					$	23,020		$	263		$	23,283

(a)住宅担保ローンの証券化も含まれている。

(b)主に CIb の消費者融資を含む。

(c)統合貸借対照表で現金と他の資産に分類された資産を含む。

(d)上述したスキームタイプに含まれる統合VIEの資産は、これらのエンティティの負債を返済するために使用される。資産および負債には、合併後のVIEの第三者資産および負債が含まれ、合併でログアウトした会社間残高は含まれていない。

(e)連結 VIE の発行された利子付利子負債は、連結貸借対照表において「連結 VIE の発行された利子付利子」として分類されます。これらの利益の保有者は、一般的に JP モルガン · チェースの一般信用に頼ることはできません。VIE 資産の利益に含まれる長期利益は $です。5.410億ドル3.12024 年 6 月 30 日と 2023 年 12 月 31 日にそれぞれ 10 億円です

(f)総合貸借対照表で売掛金と他の負債に分類された負債を含む。

第三者が後援するVIE

同社は他の当事者が構築したVIEと取引している。例えば、これらの機関は、デリバティブ取引相手、流動性プロバイダ、投資家、引受業者、配給エージェント、再マーケティングエージェント、受託者、または委託者として機能することを含む。これらの取引は一定範囲で行われており，個人信用決定は特定のVIEの分析に基づいており，標的資産の品質を考慮している。企業がVIEの活動を指導する権限がない場合、VIEの活動がVIEの経済表現に最も影響を与えるか、または大きな影響を及ぼす可能性のある可変利益がある場合、会社は通常VIEを合併しないが、これらの頭寸を総合貸借対照表に記録および報告する方法は、任意の他の第三者取引の頭寸を記録および報告する方法と同じである

税収控除ツール

同社は未合併税収控除ツールへの投資を持っており，これらのツールは有限組合企業と類似した実体であり，経済適用住宅，代替エネルギー，その他のプロジェクトを所有·運営している。これらのエンティティは主にVIEと考えられている。第三者は通常一般的なパートナーや管理メンバーであり、制御している

税収控除ツールの重大な活動であるため、会社は税収控除ツールを合併しない。同社は通常、これらの提携企業に有限パートナーとして投資し、主にこれらのプロジェクトに割り当てられた税収控除を得ることでリターンを得る。株式投資と資金調達承諾で示された最高損失の開放は#ドルである33.610億ドル35.12024年6月30日および2023年12月31日、14.010億ドル14.7それぞれ2024年6月30日と2023年12月31日に、10億ドルは資金がない。同社は各項目を評価し、損失リスクを減らすために、そのプロジェクトが税金控除を受ける資格があるまで、異なる額の資本投資を差し引く可能性がある。負担できる住宅税控除のさらなる情報は、モルガン大通2023年10-K表の付記25、表外融資に関する承諾に関するより多くの情報を参照してください。本表格10-Qの付記22を参照してください

2024年1月1日から、会社は比例償却法を用いて指導した税収相殺構造投資会計更新を採用し、税収ガイド型投資のタイプを拡大し、負担できる住宅税収控除投資を超えて、会社は一つずつ計画した上で計算するタイプを選択することができる

162

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比例償却法を採用する。詳細は注1を参照されたい。

比例償却法は、選定された計画内で、条件を満たす投資のコストは、得られた税収割引と、それによって生じる償却が所得税費用で直接報告された割合で償却しなければならないことを要求し、これは、関連する税収控除および他の税収優遇と一致する。投資は、ほとんどのリターンが所得税控除と他の所得税優遇から来ることを含む、いくつかの基準に適合しなければ資格がない

また、この方法によれば、繰延税金は一般に記録されていないが、投資は現在所得税控除や他の所得税割引の割合で償却されているためである。無条件かつ法的拘束力または条件と発生する可能性のある遅延株出資を他の負債に計上し、それに応じて投資の帳簿価値を増加させる。指導意見はまた、重大な修正や事件が発生して投資性質が変化したり、会社と基礎プロジェクトとの関係が変化した場合に、条件に合った投資を再評価することが求められている。この間、何の重大な修正やイベントもなく、条件に合った投資の性質が変化したり、会社と基礎プロジェクトとの関係が変化したりします。

下表は，会社が比例償却法を適用した税収ガイド型投資を選択する情報を提供している。

(単位：百万)			代替エネルギーと経済適用住宅計画(d)
			6月30日までの3ヶ月間									6月30日までの6ヶ月間
			2024			2023						2024			2023
同社は比例して償却する項目を選択した
帳簿価値(a)			$	30,498		$	13,419					$	30,498		$	13,419
税金控除その他の税金優遇(b)			1,521			495						2,787			946
比例償却入金に該当する投資：
所得税費用の構成要素として認識される償却損失			(1,135)			(389)						(2,151)			(744)
所得税費以外で認識された所得税以外の利益その他の還元(c)			20			—						68			—

(a)総合貸借対照表の他の資産に記録する。過去の税収控除や新たな市場税控除計画など、比例償却法が適用されない会社の項目は含まれていない。

(b)連結利益計算書における所得税費用および連結キャッシュフロー計算書における投資活動に反映されます。

(c)連結損益計算書のその他の利益および連結キャッシュフロー計算書の投資活動に計上します。

(d)2023 年 12 月 31 日現在、適格な手頃な価格の住宅投資の帳簿価値は $14.6十億だ手頃な価格の住宅税控除の詳細については、 JP モルガン · チェース 2023 フォーム 10—k の注釈 25 を参照してください。

顧客市政債券ツール(TOB信託)

会社は、再マーケティングエージェント、流動性または入札オプション提供者を含む顧客TOB信託に様々なサービスを提供することができる。ある顧客TOB取引では、会社は流動性提供者として、残りの所有者と償還協定を締結している

これらの取引では、ツールの終了時に、会社は第三者の残りの保有者にどんなギャップも追及する権利がある。その会社は残りの保有者をいかなる標的市政債券の潜在的損失から保護する意図がない。同社は、市政債券ツールの経済表現に大きな影響を与える決定を下す権限がないため、顧客TOB信託を強固にしない

2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日時点における TOb 信託の顧客に対する流動性プロバイダーとしての当社の最大エクスポージャーは、 $5.310億ドル5.1それぞれ 10 億ドルです2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日における VIE が保有する資産の公正価値は、米ドルでした。7.410億ドル7.3それぞれ10億ドルです

163

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融資証券化

同社は住宅担保ローン、クレジットカード売掛金、商業担保ローン、その他の消費ローンを含む様々なローンを証券化して販売している。

証券化活動

以下の表は、 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 6 月 30 日までの 3 ヶ月間の当社の証券化活動について、当社が連結していない、当社が主催する証券化事業体に保有する資産、および証券化時点で売却会計が達成された資産に関する情報を示しています。

			6月30日までの3ヶ月間																		6月30日までの6ヶ月間
			2024									2023									2024									2023
(単位：百万)			住宅抵当ローン(d)			ビジネスやその他(e)						住宅抵当ローン(d)			ビジネスやその他(e)						住宅抵当ローン(d)			ビジネスやその他(e)						住宅抵当ローン(d)			ビジネスやその他(e)
元金証券化			$	4,471		$	4,886					$	2,216		$	376					$	9,393		$	7,244					$	3,289		$	376
期間内のすべてのキャッシュフロー：(a)
金融商品としてローン販売から得た収益(B)(C)			$	4,310		$	4,784					$	2,123		$	380					$	9,141		$	7,108					$	3,153		$	380
修理費を徴収する			6			8						6			1						12			11						12			1
受取利息キャッシュフロー			92			165						86			91						162			295						160			178

(a)再証券化取引は含まれていません。

(b)主にレベル 2 の資産を含む。

(c)ローンの帳簿価値は公正価値に基づいて計上され、ローンを売却して得られた金と同等である。

(d)良質な担保ローンを代表して。米国政府の支援企業や政府機関に関する融資証券化活動は含まれていない。

(e)商業住宅ローンや自動車ローンを含む。

米国政府支援企業への貸付金及び超過 MSR 売却並びにギニーメイ · ガイドラインに基づく証券化取引における貸付金

当社は、上記の証券化活動表に記載された金額に加えて、通常業務において、主に米国の GSEs に対して、発行済および購入済住宅ローンおよび特定の発行済余剰 MSR をノンリクエストベースで販売しています。これらのローンおよび過剰 MSR は、特定の保証条項を提供する米国の GSE による主に証券化目的で販売されます （ 例 ：融資の信用強化 ） 。また、ギニーメイのガイドラインに従って証券化取引への融資も販売しています。これらの融資は通常、他の米国政府機関によって保険または保証されます。当社は、本取引の主要な受益者ではないため、これらの取引の基礎となる証券化ビークルを統合しません。限られた数のローン販売については、当社は、販売されたローンに関連する信用リスクの一部を購入者と分かち合う義務があります。当社の貸付売却および証券化関連の補償についての追加情報は、本フォーム 10—Q の注釈 22 を参照し、当社の特定の過剰 MSR の売却の影響についての追加情報は、注釈 14 を参照してください。

下表は，米国政府支援企業への融資およびGinnie Maeガイドラインによる証券化取引における融資に関する活動をまとめたものである。

			6月30日までの3ヶ月間									6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			2024			2023						2024			2023
すでに売却されたローンの帳簿価値			$	6,630		$	6,323					$	11,166		$	9,021
現金形式で受け取ったローン販売収益			60			33						366			40
融資で得た収益を証券形式で売る(A)(B)			6,499			6,220						10,691			8,882
ローン販売から受け取った総収益(c)			$	6,559		$	6,253					$	11,057		$	8,922
ローン販売収益/(赤字)(D)(E)			$	—		$	—					$	—		$	—

(a)米国GSEおよびGinnie Maeからの証券を含み、これらの証券は、通常、受信直後に売却されるか、または会社ポートフォリオの一部として保持される。

(b)2級資産に含まれています。

(c)ローンを売却する際に保持されているMSRの価値は含まれていない。

(d)ローン販売の収益/(損失)にはMSRの価値が含まれる。

(e)ローンの帳簿価値は公正価値に基づいて計上され、ローンを売却して得られた金と同等である。

164

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買い戻し延滞ローンの選択権

注釈 22 で論述されているような表明および保証の重大な違反による特定のローンの償還義務に加えて、当社は、特定の取り決めの下で、ギニーメイローンプールおよびその他の米国政府機関に対してサービスする延滞ローンの償還オプションを有します。当社は、通常、適用される要件に従ってサービスおよび / または差し押さえプロセスの管理を継続するため、ギニーメイローンプールからの延滞ローンを買戻しすることを選択し、そのようなローンは保険または保証され続けます。当社の買戻しオプションを行使可能になった場合、当該貸付金は、連結貸借対照表に、対応する負債付き貸付として報告されなければならない。詳細は注釈 11 を参照してください。

次の表は、2024年6月30日と2023年12月31日までに、会社が合併貸借対照表で確認した買い戻しまたは買い戻す権利のあるローン、不動産所有と停止した政府保証住宅担保ローンを示している。このような融資と不動産のほとんどはアメリカ政府機関によって保険や保証が提供されている

(単位：百万)			六月三十日 2024			十二月三十一日 2023
買い戻しローンまたは買い戻しの選択権(a)			$	530		$	597
不動産を持っている			8			8
担保償還権を失った政府保証住宅ローン(b)			11			22

(a)このすべての金額は主にGinnie Mae融資プールから購入された融資に関するものだ。

(b)ローンの自発的な買い戻しに関連して、これらのローンは課税利息と売掛金に含まれている。

融資延滞と清算損失

次の表には、会社が協賛する自社ブランド証券化実体が保有する非合併証券化金融資産の構成要素と違約に関する情報が含まれており、2024年6月30日と2023年12月31日まで、同社が参加している。売却または証券化された融資の場合、サービスが会社が継続的に参加する唯一の形態である場合、会社は、通常、会社がその融資販売またはサービス契約に関連する陳述および担保に違反して、延滞融資または担保償還権を失った資産の買い戻しを要求された場合にのみ、損失を受ける。

																											清算損失純額/(回収)
			証券化資産												90日を超える												6月30日までの3ヶ月間												6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			2024年6月30日						2023年12月31日						2024年6月30日						2023年12月31日						2024						2023						2024						2023
証券化融資
住宅ローン：
Prime/Alt-AとOption ARM			$	45,545					$	39,319					$	459					$	440					$	5					$	3					$	7					$	10
サブプライム			1,470						1,312						109						131						—						2						1						4
ビジネスやその他			120,198						120,262						1,408						2,874						13						—						19						19
証券化融資総額			$	167,213					$	160,893					$	1,976					$	3,445					$	18					$	5					$	27					$	33

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注記 14 – 商誉、住宅ローンサービス権その他の無形資産

商誉、住宅ローンサービス権およびその他の無形資産に関する会計方針について、 JP モルガン · チェース 2023 年フォーム 10—k の注釈 15 を参照してください。

グッドウィル

グッドウェルは、事業合併完了時に購入価格と取得純資産の適正価値の差額として計上され、取得当日における取得資産の適正価値及び負債の適正価値に関する追加情報が得られたことにより、取得日から 1 年まで調整することができます。

次の表は、報告可能な業務部門と会社に属する営業権を示しています。

(単位：百万)			六月三十日 2024			十二月三十一日 2023
個人とコミュニティ銀行業務			$	32,116		$	32,116
商業 · 投資銀行			11,270			11,251
資産と富管理			8,555			8,582
会社			679			685
総営業権			$	52,620		$	52,634

下表に商誉帳簿金額の変化を示す。

			6月30日までの3ヶ月間						6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			2024			2023			2024			2023
期初残高			$	52,636		$	52,144		$	52,634		$	51,662
この間に発生した変化は以下のとおりである
企業合併(a)			(5)			236			29			687
他にも(b)			(11)			—			(43)			31
6月30日の残高			$	52,620		$	52,380		$	52,620		$	52,380

(a)2024 年 6 月 30 日に終了した 6 ヶ月間には、第 1 四半期に CIb に LayerOne Financial を買収した際に伴う推定グエンネスが含まれます。2023 年 6 月 30 日に終了した 3 ヶ月間と 6 ヶ月間については、 Aumni Inc. の買収に伴う推定グインドネスを表します。第 2 四半期に CIb で、残りの買収は 51第 1 四半期の AWm での CIFm の利子% 。

(b)主に外貨調整です。

営業権減価テスト

営業権は、各会計年度の第4四半期に減値試験を実施するか、またはビジネス環境の不利な変化のようなイベントまたは状況(例えば、商業環境の不利な変化)が減少する可能性があることを示す場合に試験を行うことが多い。同社の営業権減価テストのさらなる検討については、モルガン大通2023年10-Kフォームの付記15を参照されたい。

業務業績の意外な低下、信用損失の増加、資本要求の増加、経済或いは市場状況の悪化、不利な監督管理或いは立法変化或いは市場権益コストの増加を推定することは、会社報告単位の推定公正価値の将来の低下を招く可能性があり、これは未来の間に関連する営業権のいくつかの部分に関連する収益に重大な減価費用を計上する可能性がある

当社は、 2024 年 6 月 30 日現在、現在の経済情勢、市場資本コストの見積もり、実績および業績予想を見直しました。また、事業部門再編の結果、減価償却の好意を評価しました。これらのレビューに基づき、 2024 年 6 月 30 日、または 2023 年 12 月 31 日時点で、好意が損なわれていないと結論付けました。 違います。r は、 2024 年 6 月 30 日または 2023 年 6 ヶ月間の減損により償却されました。

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抵当ローン返済権

MSRは、他の人のためのサービス活動を実行する予期される将来のキャッシュフローの公正な価値を表す。公正価値は、推定された将来のサービス費用と補助収入を考慮し、推定された融資サービスコストによって相殺され、一般に純サービスキャッシュフローを受信するにつれて時間の経過とともに低下し、効率的に契約サービスおよび補助費用収入からMSR資産を償却する。MSRは第三者から購入するか、販売または証券化担保ローンの際に確認し、サービスを保留すれば。MSR資産、金利リスク管理、MSRの推定値のさらに説明については、モルガン大通2023年Form 10−kの付記2および15を参照されたい

以下の表は、 2024 年 6 月 30 日と 2023 年 6 月 30 日までの 3 ヶ月間と 6 ヶ月間の MSR 活動の概要です。

			3ヶ月か3ヶ月 6月30日まで									6 ヶ月間または 6 ヶ月間 6月30日まで
(単位：百万、他に説明がない限り)			2024			2023						2024			2023
期日初め公正価値			$	8,605		$	7,755					$	8,522		$	7,973
MSRアクティビティ：
MSRの起源			95			78						153			110
MSRを購入する(a)			323			468						325			467
MSRの処置(b)			(32)			(92)						(27)			(90)
純増加/(処置)			386			454						451			487
期待キャッシュフローの収集/顕在化による変化			(263)			(255)						(523)			(495)
投入と仮定による推定値の変化：
市場金利やその他の要因による変化(c)			117			283						385			261
他の投入や仮説による推定値の変化：
キャッシュフロー(例えばサービスコスト)を予想する			—			2						7			2
割引率			—			—						—			—
事前返済モードの変更やその他(d)			2			(10)						5			1
他の投入や仮説による推定値の変化総額			2			(8)						12			3
投入と仮説による推定変化総額			119			275						397			264
6 月 30 日の公正価値			$	8,847		$	8,229					$	8,847		$	8,229
6 月 30 日現在における MSR 関連利益に含める未実現損益の推移			$	119		$	275					$	397		$	264
収入に含まれる契約サービス料、滞納金、その他の付属費用			395			388						794			776
6 月 30 日時点の第三者住宅ローンの返済額 （ 億単位 ）			644			605						644			605
6 月 30 日時点の未回収手当を差し引いたサービス先行額(e)			524			595						524			595

(a)前四半期に購入した MSR に関連する購入価格調整を含みます。これは、主に決済後 90 日以内に前払いされたローンによるものであり、購入価格を回収しました。

(b)過剰の MSR は、剥奪された住宅ローン担保証券 （ SMBS ） と引き換えに代理店が支援する信託に移転される。各取引において、当該 SMBS の一部は、取引日に第三者により取得され、残高は取引有価証券として取得しました。

(c)市場金利の変化による将来予想繰り上げ返済額への影響と，実際の繰り上げ返済額と予想繰り上げ返済額との差額を示す。

(d)市場金利の変化に起因する前払い金の変動を指す。

(e)代表会社がサービス事業者として支払う金額(例えば、予定元金及び利息、税収及び保険)は、通常、信託又は基礎融資の将来のキャッシュフロー前払い後の短時間で償還される。前払いの返済は、通常、投資家に支払うすべての現金よりも優先されるので、同社はこれらのサービス前払いに関連する信用リスクはわずかである。また、担保が前金を支払うのに十分でない場合、同社は投資家への支払いを停止する権利がある。しかし、これらの前払いが適用された規則および合意に従って行われていない場合、これらの前払いのいくつかは回収できない可能性がある。

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以下の表は、 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 6 月 30 日までの 3 ヶ月間および 6 ヶ月間の住宅ローン手数料および関連収益 （ MSR リスクマネジメント活動の影響を含む ） の構成を示しています。

			6月30日までの3ヶ月間									6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			2024			2023						2024			2023
建設銀行の住宅ローン手数料と関連収入
生産収入			$	157		$	102					$	287		$	177
担保ローンサービス収入純額：
営業収入：
元金を返して利息を払う			412			402						817			802
期待キャッシュフローの収集/現金化によるMSR資産公正価値変化			(262)			(255)						(522)			(495)
営業総収入			150			147						295			307
リスク管理：
市場金利やその他の要因の影響を受けるMSR資産公正価値変動(a)			117			283						385			261
モデルにおける他の入力と仮定によるMSR資産公正価値の他の変化(b)			2			(8)						12			3
誘導公正価値変動その他			(80)			(250)						(359)			(251)
全面的リスク管理			39			25						38			13
担保融資サービス純収入総額			189			172						333			320
建行住宅ローン費用と関連収入合計			346			274						620			497
他のすべての			2			4						3			2
住宅ローン手数料と関連収入			$	348		$	278					$	623		$	499

(a)市場金利の変化による将来予想繰り上げ返済額への影響と，実際の繰り上げ返済額と予想繰り上げ返済額との差額を示す。

(b)代表モデル投入および仮定変化の総合的な影響、例えば、予測キャッシュフロー(例えば、サービスコスト)、割引率、および市場金利変化に起因することができる前払い変化以外の前払い変化(例えば、住宅価格変化による前払い変化)である。

仮説変動に基づく公平価値変動は一般に推定が容易ではなく，仮説変動と公平価値変動との関係は高い相関があることが多いため，線形ではない可能性がある.次の表では、特定の仮説の変化が公正価値に及ぼす可能性のある影響は、他の仮説を変更することなく計算される。現実には、1つの要因の変化は、最初の変化の影響を拡大または相殺する別の要因の変化をもたらす可能性がある。

以下の表は、 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日における当社の MSR の公正価値の決定に使用された主要な経済的な仮定の概要を示し、これらの仮定の即時の悪影響に対するこれらの公正価値の感受性を以下に示します。

(in料金を除く数百万 ）						六月三十日 2024						十二月三十一日 2023
加重平均繰り上げ返済速度仮定(繰り上げ返済額を変更しない)						6.18		%				6.29		%
公正価値に対する10%の不利な変動の影響						$	(204)					$	(206)
公正価値に対する20%の不利な変動の影響						(397)						(401)
加重平均オプション調整価格差(a)						5.94		%				6.10		%
100ベーシスポイントの不利な変動が公正価値に及ぼす影響						$	(381)					$	(369)
不利な変動200ベーシスポイントの公正価値への影響						(732)						(709)

(a)操作リスクと規制資本の影響を含む。

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その他無形資産

当社の有期限および無期限のその他の無形資産は、事業合併の完了時に主に公正価値で計上されます。コア預金無形資産、顧客関係無形資産、その他の特定の無形資産を含む有限寿命無形資産は、将来の期待される経済的利益に基づいて推定される耐用年数にわたって償却されます。資産運用契約など、無期限の無形資産は、償却の対象ではなく、定期的に減損評価を行っています。

2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日現在、その他の無形資産は、 $の有限寿命無形資産で構成されています。1.910億ドル2.0償却の対象にならない無形資産の無期限資産のそれぞれ 10 億ドル1.2どちらの時期も10億ドルです

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付記15-預金.預金

預金に関する詳細については、 JP モルガンチェース 2023 フォーム 10—k の注釈 17 を参照してください。

2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日現在、無利子預金および有利子預金の金額は以下の通りです。

(単位：百万)			六月三十日 2024						2023年12月31日
アメリカ合衆国の事務所
無利子 （ 含む ） $66,178そして$75,393公正な価値で計算する(a)			$	632,316					$	643,748
利子 （ 含む ） $588そして$573公正な価値で計算する(a)			1,291,737						1,303,100
アメリカ事務所の総預金			1,924,053						1,946,848
アメリカ以外の事務所
無利子 （ 含む ） $2,158そして$1,737公正な価値で計算する(a)			26,362						23,097
利子 （ 含む ） $463そして$681公正な価値で計算する(a)			446,115						430,743
アメリカ以外の事務所の預金総額			472,477						453,840
総預金			$	2,396,530					$	2,400,688

(a)適正価値オプションを選択した預金に分類されるストラクチャード社債を含む。詳細については注釈 3 を参照。

2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日現在、被保険限度額を満たしまたは上回った金額の定期預金は以下のとおりです。

(単位：百万)						2024年6月30日						2023年12月31日
アメリカ合衆国のオフィス						$	148,883					$	132,654
アメリカ以外の事務所(a)						101,488						90,187
総額						$	250,371					$	222,841

(a)これらの預金は通常、保険限度額を超えているため、米国以外のオフィスにおけるすべての定期預金を表します。

2024 年 6 月 30 日現在、 6 月 30 日を末日とする 12 ヶ月間の有息定期預金の残存期限は以下のとおりです。

六月三十日 (単位：百万)
						アメリカです。						アメリカではない						総額
2025						$	223,458					$	98,431					$	321,889
2026						801						64						865
2027						275						5						280
2028						124						24						148
2029						441						695						1,136
5年後						160						111						271
総額						$	225,259					$	99,330					$	324,589

付記16-リース事業

リースに関する更なる議論については、 JP モルガン · チェース 2023 フォーム 10—k の注釈 18 を参照してください。

テナントとしての会社

2024 年 6 月 30 日時点で、 JP モルガンチェースとその子会社は、主に事業目的で使用される施設および設備の運営リースを主として、多くの取消不能リースの義務を負っていました。

経営リース負債および使用権(“ROU”)資産は、リース開始日にレンタル期間内に将来最低賃貸支払いの現在値で確認されます

同社が経営している賃貸契約の帳簿価値は以下の通り

(単位：百万)			2024年6月30日			2023年12月31日
使用権資産			$	8,358		$	8,431
リース負債			8,739			8,833

同社の純賃貸料支出は#ドルです556百万ドルとドル448 2024 年 6 月 30 日に終了した 3 ヶ月間の 100 万ドルと $1.13億ドルと3，000ドル9352024年6月30日と2023年6月30日までの6カ月間はそれぞれ2.5億ドルだった。

レンタル人としての会社

同社のリース融資は主に自動車運営リースであり、同社の総合貸借対照表の他の資産に含まれている

次の表はその会社の経営賃貸収入を示していますその他の収入， および連結損益計算書における技術、通信および設備費用に含まれる関連減価償却費用。

			6月30日までの3ヶ月間						6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)			2024			2023			2024			2023
賃貸収入を経営する			$	689		$	716		$	1,361		$	1,471
減価償却費用			438			457			874			876

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付記17-優先株

優先株に関する詳細については、 JP モルガン · チェース 2023 フォーム 10—k の注釈 21 を参照してください。

以下は、 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日時点における JP モルガン · チェースの非累積優先株発行済の概要、および 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 6 月 30 日までの 3 ヶ月間および 6 ヶ月間の四半期配当申告の概要です。

			株価(a)						帳簿価値 *(単位：百万)									2024 年 6 月 30 日の契約レート			最初の償還日(b)			変動年化金利(c)			発表された配当 1株当たり
			2024年6月30日			2023年12月31日			2024年6月30日			2023年12月31日			発行日												6月30日までの3ヶ月間						6月30日までの6ヶ月間
																											2024			2023			2024			2023
固定料率：
シリーズDD			169,625			169,625			$	1,696		$	1,696		9/21/2018			5.750		%	12/1/2023			北米.北米			$	143.75		$	143.75		$287.50			$287.50
シリーズEE			185,000			185,000			1,850			1,850			1/24/2019			6.000			3/1/2024			北米.北米			150.00			150.00			300.00			300.00
シリーズGG			90,000			90,000			900			900			11/7/2019			4.750			12/1/2024			北米.北米			118.75			118.75			237.50			237.50
JJシリーズ			150,000			150,000			1,500			1,500			3/17/2021			4.550			6/1/2026			北米.北米			113.75			113.75			227.50			227.50
シリーズLL			185,000			185,000			1,850			1,850			5/20/2021			4.625			6/1/2026			北米.北米			115.63			115.63			231.26			231.26
シリーズMM			200,000			200,000			2,000			2,000			7/29/2021			4.200			9/1/2026			北米.北米			105.00			105.00			210.00			210.00
固定 — 浮動率：
Qシリーズ			—			150,000			—			1,500			4/23/2013			—			5/1/2023			SOFR+3.25			—			218.48			220.45			347.23			(d)
シリーズR			—			150,000			—			1,500			7/29/2013			—			8/1/2023			SOFR+3.30			—			150.00			221.70			300.00			(e)
Sシリーズ			—			200,000			—			2,000			1/22/2014			—			2/1/2024			SOFR+3.78			—			168.75			233.70			337.50			(f)
シリーズU			—			100,000			—			1,000			3/10/2014			—			4/30/2024			SOFR+3.33			—			153.13			153.13			306.25
Xシリーズ			160,000			160,000			1,600			1,600			9/23/2014			6.100			10/1/2024			SOFR+3.33			152.50			152.50			305.00			305.00
シリーズCC			125,750			125,750			1,258			1,258			10/20/2017			SOFR+2.58			11/1/2022			SOFR+2.58			208.75			201.36			412.45			384.15
シリーズFF			225,000			225,000			2,250			2,250			7/31/2019			5.000			8/1/2024			SOFR+3.38			125.00			125.00			250.00			250.00
シリーズHH			300,000			300,000			3,000			3,000			1/23/2020			4.600			2/1/2025			SOFR+3.125			115.00			115.00			230.00			230.00
シリーズII			150,000			150,000			1,500			1,500			2/24/2020			4.000			4/1/2025			SOFR+2.745			100.00			100.00			200.00			200.00
KKシリーズ			200,000			200,000			2,000			2,000			5/12/2021			3.650			6/1/2026			CMT+2.85			91.25			91.25			182.50			182.50
NN シリーズ			250,000			北米.北米			2,496			北米.北米			3/12/2024			6.875			6/1/2029			CMT+2.737			150.87			北米.北米			150.87			北米.北米			(g)
総優先株			2,390,375			2,740,375			$	23,900		$	27,404

(a)預託株式を代表とする。

(b)各一連の固定金利から変動金利への優先株は、最も早い償還日に変動金利に変換される。

(c)2023 年 6 月 30 日付で、 CME Term SOFR が代替基準金利となりました。 固定金利 · 浮動金利優先株式以前米ドル LIBOR を参照していた会社によって発行された。表の「 SOFR 」への言及は、 3 ヶ月間の SOFR （ 年 0.26% のスプレッド調整 ） に記載されたスプレッドを加えた浮動年率に等しいことを意味します。「 CMT 」とは、 5 年固定満期国債 （ 「 CMT 」 ） 金利に記載されたスプレッドを加えた浮動年率を意味します。

(d)2023年5月1日からQシリーズ優先株の配当率が変動して四半期ごとに支払いを開始し、それまで配当率は固定されていた5.15%または$257.50株ごとに半年ごとに支払います。2023年8月1日からの四半期毎配当期の配当率は3カ月期SOFR(プラス毎年0.26%の利差調整)プラス3.25%.

(e)2023年8月1日からRシリーズ優先株の配当率が変動し始め、四半期ごとに支払いが開始され、それまで配当率は固定されていた6.00%または$300.00株ごとに半年ごとに支払います。2023年8月1日からの四半期毎配当期の配当率は3カ月期SOFR(プラス毎年0.26%の利差調整)プラス3.30%.

(f)シリーズ S 優先株の配当率は、 2024 年 2 月 1 日から四半期毎に変動配当率となり、それ以前は配当率が固定されました。 6.75%または$337.501 株当たり半年支払2024 年 2 月 1 日から始まる各四半期配当期間の配当率は、 3 ヶ月間の SOFR （ + 年率 0.26% のスプレッド調整 ） + のスプレッドです。 3.78%.

(g)宣言された初期配当は、期間の未払い日数に基づいて比例配当されます。その後、契約金利で四半期ごとに配当を宣言しました。

一連の優先株の清算価値と1株当たりの償還価格は#ドルである10,000計算すべきだが支払われていない配当金を追加する。清算総価値は#ドルです24.1 2024 年 6 月 30 日までに 10 億円。

2024 年 3 月 12 日、同社は $を発行した。2.5 固定金利リセット非累積優先株、 NN シリーズ。

償還する

2024 年 8 月 1 日、同社は全額償還しました。2.3 固定金利から浮動金利への非累積優先株、シリーズ FF の 10 億円。

2024 年 5 月 1 日、当社は全額償還しました。5.0 非累積優先株、シリーズ Q 、シリーズ R 、シリーズ S の固定浮動金利の 10 億円。

2024 年 4 月 30 日、同社は全額償還しました。1.0 固定金利から浮動金利への非累積優先株、シリーズ U の 10 億円。

171

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付記18-1 株当たり収益

1 株当たり基本利益および希釈利益 （ 「 EPS 」 ） の計算について、 JP モルガン · チェース 2023 フォーム 10—k の注釈 23 を参照してください。 以下の表は、 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 6 月末の 3 ヶ月間および 6 ヶ月間の基本および希釈 EPS の計算を示しています。

(単位：百万、1株を除く)			6月30日までの3ヶ月間									6月30日までの6ヶ月間
			2024			2023						2024			2023
基本1株当たりの収益
純収入			$	18,149		$	14,472					$	31,568		$	27,094
減算：優先株式配当金			317			373						714			729
普通株式権益に適用される純収益			17,832			14,099						30,854			26,365
減算：参加証券に割り当てられた配当金と未分配収益			114			88						193			161
普通株主に適用される純収益			$	17,718		$	14,011					$	30,661		$	26,204
総加重平均基本株数 3つの際立った問題			2,889.8			2,943.8						2,899.1			2,956.1
1株当たり純収益			$	6.13		$	4.76					$	10.58		$	8.86
希釈して1株当たり収益する
普通株主に適用される純収益			$	17,718		$	14,011					$	30,661		$	26,204
総加重平均基本株数 3つの際立った問題			2,889.8			2,943.8						2,899.1			2,956.1
補足：無許可PSU、非配当RSUおよびSARSの希釈影響			5.1			4.5						4.8			4.4
総加重平均希釈後発行済み株式			2,894.9			2,948.3						2,903.9			2,960.5
1株当たり純収益			$	6.12		$	4.75					$	10.56		$	8.85

172

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付記19-累計その他総合収益/(損失)

AOCIは投資証券未実現損益の税後変化、外貨換算調整(関連派生商品の影響を含む)、公正価値ヘッジを含まない構成部分の公正価値変化、現金流量ヘッジ活動、会社の固定収益年金とOPEB計画に関する純収益/(損失)、及び会社自身の信用リスク(DVA)の変化による公正価値オプション選択負債を含む

現在またはそれまでの3か月 2024年6月30日 (単位：百万)			実現していない 得/(失) 投資証券について												換算調整、あいまいな制限正味額												公正価値ヘッジ			キャッシュフローヘッジ												確定的収益 年金と OPEB計画									公正価値オプション選択負債に関するDVA									累計その他総合収益/(損失)
2024 年 4 月 1 日の残高						$	(3,602)											$	(1,420)								$	(155)					$	(4,821)											$	(1,052)								$	(589)								$	(11,639)
純変化						108												(156)									8						(22)												(3)									366									301
2024年6月30日の残高						$	(3,494)		(a)									$	(1,576)								$	(147)					$	(4,843)											$	(1,055)								$	(223)								$	(11,338)
現在またはそれまでの3か月 2023年6月30日 (単位：百万)			実現していない 得/(失) 投資証券について												換算調整、あいまいな制限正味額												公正価値ヘッジ			キャッシュフローヘッジ												固定収益年金と OPEB計画									公正価値オプション選択負債に関するDVA									累計その他総合収益/(損失)
2023年4月1日の残高						$	(6,912)											$	(1,348)								$	(54)					$	(4,858)											$	(1,506)								$	260								$	(14,418)
純変化						757												70									11						(497)												(6)									(207)									128
2023年6月30日の残高						$	(6,155)		(a)									$	(1,278)								$	(43)					$	(5,355)											$	(1,512)								$	53								$	(14,290)
終了した 6 ヶ月間の時点で 2024年6月30日 (単位：百万)			実現していない 得/(失) 投資証券について												換算調整、あいまいな制限正味額												公正価値ヘッジ			キャッシュフローヘッジ												確定的収益 年金と OPEB計画									公正価値オプション選択負債に関するDVA									累計その他総合収益/(損失)
2024 年 1 月 1 日現在の残高						$	(3,743)											$	(1,216)								$	(134)					$	(3,932)											$	(1,078)								$	(340)								$	(10,443)
純変化						249												(360)									(13)						(911)												23									117									(895)
2024年6月30日の残高						$	(3,494)		(a)									$	(1,576)								$	(147)					$	(4,843)											$	(1,055)								$	(223)								$	(11,338)
終了した 6 ヶ月間の時点で 2023年6月30日 (単位：百万)			実現していない 得/(失) 投資証券について												換算調整、あいまいな制限正味額												公正価値ヘッジ			キャッシュフローヘッジ												固定収益年金と OPEB計画									公正価値オプション選択負債に関するDVA									累計その他総合収益/(損失)
2023 年 1 月 1 日の残高						$	(9,124)											$	(1,545)								$	(33)					$	(5,656)											$	(1,451)								$	468								$	(17,341)
純変化						2,969												267									(10)						301												(61)									(415)									3,051
2023年6月30日の残高						$	(6,155)		(a)									$	(1,278)								$	(43)					$	(5,355)											$	(1,512)								$	53								$	(14,290)

(a)2024 年 6 月 30 日および 2023 年 6 月 30 日現在、税引後純未償却未実現利益 / （ 損失 ） $（725)百万元と(1.1） は、 HTm にそれぞれ譲渡された AFS 証券に関連した 10 億円です。As of 2023年6月30日税引後純償却未実現利益 / （ 損失 ） $（29） 2023 年 1 月 1 日に採択された新しいヘッジ会計ガイダンスの許可に従って AFS に移転された HTm 証券に関連する 100 万ドル。詳細は注釈 9 を参照してください。

173

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次の表に“保険会社”の各構成要素の税引前と税引後の変化を示す。

			2024																		2023
6月30日までの3ヶ月間 (単位：百万)			税引き前						税収効果						税引後						税引き前						税収効果						税引後
投資証券の未実現収益/(損失)：
期間中に発生した未実現純収益/(損失)			$	(405)					$	99					$	(306)					$	95					$	(21)					$	74
実現済み(収益)/損失計上純収入の再分類調整(a)			547						(133)						414						900						(217)						683
純変化			142						(34)						108						995						(238)						757
翻訳調整(b):
訳す			(929)						50						(879)						126						10						136
期日保証			952						(229)						723						(88)						22						(66)
純変化			23						(179)						(156)						38						32						70
価値を公平に設定し，純変動する(c)			11						(3)						8						15						(4)						11
キャッシュフローのヘッジ：
期間中に発生した未実現純収益/(損失)			(683)						165						(518)						(1,119)						268						(851)
実現済み(収益)/損失計上純収入の再分類調整(d)			655						(159)						496						465						(111)						354
純変化			(28)						6						(22)						(654)						157						(497)
固定収益年金とOPEB計画、純変化			(2)						(1)						(3)						(8)						2						(6)
公正価値オプション選択負債に関するDVA，純変化			485						(119)						366						(273)						66						(207)
その他総合収益/(損失)合計			$	631					$	(330)					$	301					$	113					$	15					$	128
			2024																		2023
6 月 30 日までの 6 ヶ月間 (単位：百万)			税引き前						税収効果						税引後						税引き前						税収効果						税引後
投資証券の未実現収益/(損失)：
期間中に発生した未実現純収益/(損失)			$	(586)					$	143					$	(443)					$	2,137					$	(511)					$	1,626
実現済み(収益)/損失計上純収入の再分類調整(a)			913						(221)						692						1,768						(425)						1,343
純変化			327						(78)						249						3,905						(936)						2,969
翻訳調整(b):
訳す			(2,294)						118						(2,176)						1,099						(31)						1,068
期日保証			2,394						(578)						1,816						(1,051)						250						(801)
純変化			100						(460)						(360)						48						219						267
価値を公平に設定し，純変動する(c)			(16)						3						(13)						(13)						3						(10)
キャッシュフローのヘッジ：
期間中に発生した未実現純収益/(損失)			(2,445)						591						(1,854)						(552)						132						(420)
実現済み(収益)/損失計上純収入の再分類調整(d)			1,244						(301)						943						948						(227)						721
純変化			(1,201)						290						(911)						396						(95)						301
固定収益年金とOPEB計画、純変化			34						(11)						23						(79)						18						(61)
公正価値オプション選択負債に関するDVA，純変化			158						(41)						117						(547)						132						(415)
その他総合収益/(損失)合計			$	(598)					$	(297)					$	(895)					$	3,710					$	(659)					$	3,051

    

(a)税引き前金額は総合収益表の投資証券収益/(損失)に列報する。

(b)換算調整および関連ヘッジによる税引前実現損益の再分類は、連結損益計算書においてその他の損益に計上します。3 ヶ月と 6 ヶ月間終了しました 2024 年 6 月 30 日、当社は税引前純利益を $$ の再分類しました。1 その他の収入に 100 万ドル10 純投資ヘッジに関連しています金額は 違います。2023 年 6 月 30 日に終了した 3 ヶ月間の t 素材。2023 年 6 月 30 日までの 6 ヶ月間、当社は税引前純損失 $（5） CIFm の買収に関連するその他の収益に 100 万ドル （41） 純投資ヘッジ損失に関連した百万。

(c)クロス通貨ベーススプレッドの変化に起因するクロス通貨スワップの公正価値の変化を表し、ヘッジ有効性の評価から除外され、その他の総合利益に計上されます。クロス通貨ベーススプレッドの初期コストは、クロス通貨スワップの利息発生の一部として利益に計上されます。

(d)税引き前金額は主に年次連結報告書の非利息収入、利息純収入及び給与支出に計上されています収入を得る。

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付記20-制限された現金と他の制限された現金

資産

JPMorgan Chase の 2023 Form 10—k の注釈 26 は、当社の制限現金およびその他の制限資産の詳細な説明を参照してください。

同社の一部の現金やその他の資産は引き出しや使用の面で制限されている。これらの制限は、会社の子会社の特定の活動に応じて異なる規制機関によって適用される。

同社はまた、他の米国や非米国の規制機関によって制定された規則や法規の制約を受けている。それぞれの規制要求を遵守する一部として、同社のブローカー·トレーダー活動は、現金や他の資産のいくつかの制限を受けている

以下の表に同社の制限された現金の構成要素を示す

(10億で)			六月三十日 2024			2023年12月31日
証券と清算デリバティブ顧客の利益のために分離する			$	14.0		$	10.3
非アメリカ中央銀行の現金備蓄とその他の一般目的のために持っています			9.4			9.3
制限現金総額(a)			$	23.4		$	19.6

(a)$も含めて21.710億ドル18.210億ドルの銀行預金と1.710億ドル1.42024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日時点の連結貸借対照表に記載されている銀行からの現金および支払金。

また、 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日現在、当社はその他の制限資産を有しています。

•顧客の利益のために決済組織に拘留された現金と証券#ドル33.210億ドル40.5それぞれ10億ドルです

•公正価値$の証券22.510億ドル20.510億ドルはまたそれぞれ顧客活動に関する制限を受けている。

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注21-監督管理資本

規制資本に関する詳細な議論については、 JP モルガン · チェース 2023 フォーム 10—k の注釈 27 を参照してください。

連邦準備制度理事会は、統合金融持株会社として、十分な資本基準を含む資本要件を定めています。OCC は、同社の主たる保険預託機関 （ 「 IDI 」 ） 子会社である JP モルガン · チェイス銀行 （ N. A. ） に対して同様の最低資本要件と基準を定めています。

JP モルガン · チェースは、 FRB のリスクベース資本およびレバレッジベースのガイドラインの下で、 CET 1 資本、 Tier 1 資本、 Total Capital 、 Tier 1 レバレッジおよび SLR の最低比率を維持することが求められています。これらの最低要件を満たさない場合は、 FRB が行動を起こす可能性があります。JP モルガン · チェイス銀行、 N. A.主要規制当局によって設定された資本要件にも従います

以下の表は、当社と JP モルガン · チェース銀行 （ N. A. ） が遵守するリスクベースの規制資本比率要件と資本比率を示しています。2024 年 6 月 30 日と 2023 年 12 月 31 日の対象となった。

			標準化資本比率要件									アドバンス 自己資本比率要件									資本比率
			六六六(A)(B)			IDI(c)						六六六(A)(B)			IDI(c)						六六六(d)			IDI(e)
リスクに基づく資本比率
CET 1資本			11.9		%	7.0		%				11.5		%	7.0		%				北米.北米			6.5		%
一級資本			13.4			8.5						13.0			8.5						6.0		%	8.0
総資本			15.4			10.5						15.0			10.5						10.0			10.0

注 ： 上記の表は、連邦準備制度理事会、 OCC および FDIC が発行し、当事務所および JP モルガンチェース銀行 （ N. A. ） が遵守する規制によって定義されています。主題です

(a)会社に適用される規制資本比率要件を代表する。CET 1、Tier 1と総資本比率要件はそれぞれ最低要求とGSIB追加料金を含む4.5方法2で計算した%；aを加える2.9“バーゼルプロトコルIII”標準比率の%SCBおよび固定2.5バーゼル協定IIIの高度な比率の資本保護緩衝率。反周期バッファは現在0%は連邦銀行機関によって支払います。

(b)2023 年 12 月 31 日期については、当社が適用するバーゼル III 標準化に基づく CET 1 、 Tier 1 、および総資本比率要件は 11.4%, 12.9%、および14.9同社に適用されるバーゼルIII高級CET 1、一級資本比率、総資本比率の要求はそれぞれ11.0%, 12.5%、および14.5それぞれ% です。

(c)JP モルガン · チェース銀行、 N. A. の要件を表します。CET 1 、 Tier 1 、 Total Capital Ratio の要件には、固定資本保全バッファーの要件が含まれます。 2.5JP モルガン · チェース銀行に適用される% 。JP モルガン · チェース銀行、 N. A. GSIB サーチャージの対象外です。

(d)代表はFRBが発表した法規に基づいて銀行持ち株会社に対する要求を要求した

(e)JPMorgan Chase Bank ， N. A. の要件を表します。FDIC 改善法に基づいて発行された規制に従って

以下の表は、レバレッジベースの規制資本比率要件と、当社と JP モルガン · チェース銀行 （ N. A. ） が遵守している資本比率を示しています。2024 年 6 月 30 日と 2023 年 12 月 31 日の対象となった。

						資本比率要求(a)									資本比率
						六六六			IDI						六六六(b)			IDI
レバレッジに基づく資本比率
第1段レバー						4.0		%	4.0		%				北米.北米			5.0		%
一眼レフ						5.0			6.0						北米.北米			6.0

注 ： 上記の表は、連邦準備制度理事会、 OCC および FDIC が発行し、当事務所および JP モルガンチェース銀行 （ N. A. ） が遵守する規制によって定義されています。主題です

(a)表示された最低SLR要求は3.0%と、レバレッジ緩衝要件の追加2.0% と 3.0BHC と JP モルガン · チェース銀行、 N. A. の% 、それぞれだ

(b)FRBの規定はこのような措置のための資本充足のハードルを設定していない。

CECL規制資本転換

2022年1月1日からドル2.9 COVID—19 のパンデミックに対応して連邦準備制度理事会が提供する CECL 億ドルの資本利益は、 3 年間にわたって年間 25% で段階的に廃止されます。2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日現在、同社の CET 1 資本金は残存利益 $を反映しています。7201000万ドルと300万ドルです1.4 CECL の資本移行条項に関連したそれぞれ 10 億ドルです

同様に、 2024 年 1 月 1 日をもって、 Tier 2 資本、調整平均資産、総レバレッジエクスポージャーおよび RWA に影響を与えるその他の CECL 資本移行規定の 75% を段階的に廃止しました。

CECL の資本移行規定の詳細については、 JP モルガンチェース 2023 フォーム 10—k の注釈 27 を参照してください。

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以下の表は、バーゼル III 標準化およびバーゼル III アドバンスドアプローチの両方の下でのリスクベースの資本指標と、 JP モルガンチェイスおよび JP モルガンチェイス銀行 （ N. A. ） のレバレッジベースの資本指標を示しています。2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日現在、 JP モルガンチェイスおよび JP モルガンチェイス銀行、 N. A. は、資本が十分に配置され、それぞれが対象としたすべての資本要件を満たしていました。

2024年6月30日 (単位：百万、比率を除く)			バーゼルプロトコルIII標準化															バーゼルプロトコルIIIプレミアム
			摩根大通 Chase&Co.						摩根大通 ノースカロライナ州大通銀行									摩根大通 Chase&Co.						摩根大通 ノースカロライナ州大通銀行
リスクに基づく資本指標：(a)
CET 1資本			$	267,196					$	277,096								$	267,196					$	277,096
一級資本			290,442						277,099									290,442						277,099
総資本			322,175						297,156									308,639			(b)			283,665			(b)
リスク重み付け資産			1,743,481						1,692,925									1,726,204			(b)			1,568,264			(b)
CET 1資本比率			15.3		%				16.4		%							15.5		%				17.7		%
一級資本充足率			16.7						16.4									16.8						17.7
総資本比率			18.5						17.6									17.9						18.1

2023年12月31日 (単位：百万、比率を除く)			バーゼルプロトコルIII標準化															バーゼルプロトコルIIIプレミアム
			摩根大通 Chase&Co.						摩根大通 ノースカロライナ州大通銀行									摩根大通 Chase&Co.						摩根大通 ノースカロライナ州大通銀行
リスクに基づく資本指標：(a)
CET 1資本			$	250,585					$	262,030								$	250,585					$	262,030
一級資本			277,306						262,032									277,306						262,032
総資本			308,497						281,308									295,417			(b)			268,392			(b)
リスク重み付け資産			1,671,995						1,621,789									1,669,156			(b)			1,526,952			(b)
CET 1資本比率			15.0		%				16.2		%							15.0		%				17.2		%
一級資本充足率			16.6						16.2									16.6						17.2
総資本比率			18.5						17.3									17.7						17.6

(a)資本指標はCECL資本移行条項を反映している。

(b)米国資本規則の移行規定によって許容されるように、標準化されたアプローチが適用されているファースト · 共和国に関連する特定の資産の影響を含みます。

3か月まで (単位：百万、比率を除く)			2024年6月30日												2023年12月31日
			摩根大通 Chase&Co.			摩根大通 ノースカロライナ州大通銀行									摩根大通 Chase&Co.			摩根大通 ノースカロライナ州大通銀行
レバレッジに基づく資本指標：(a)
調整後平均資産(b)			$	4,016,654		$	3,408,684								$	3,831,200		$	3,337,842
第1級レバレッジ率			7.2		%	8.1		%							7.2		%	7.9		%
総レバーが開いている			$	4,768,202		$	4,157,231								$	4,540,465		$	4,038,739
一眼レフ			6.1		%	6.7		%							6.1		%	6.5		%

(a)資本指標はCECL資本移行条項を反映している

(b)レバレッジ率の計算について言えば、調整された平均資産は資産負債表内の資産調整を経て一級資本から差し引かなければならない四半期平均資産を含み、主に商業権であり、推定権益法の営業権及びその他の無形資産を含む。

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付記22-表外融資に関する融資

金融商品、保証、その他

約束する

JP モルガン · チェースは、貸出関連の金融商品 （ 例 ：コミットメントと保証 ） は、顧客とクライアントの資金調達ニーズに対処します。これらの金融商品の契約金額は、顧客またはクライアントがコミットメントを利用した場合、または当社が保証に基づく義務を履行する必要があり、その後顧客またはクライアントが契約条件に従って履行しない場合、当社が可能な限り最大の信用リスクを表します。これらのコミットメントと保証のほとんどは、歴史的に引き出しまたはデフォルトが発生せずにリファイナンス、延長、キャンセル、または失効してきました。その結果、これらの商品の契約金額の総額は、当社が予想する将来の信用エクスポージャーまたは資金調達要件を代表するものではありません。貸出関連のコミットメントおよび保証、および当社に関連する会計方針について、 JP モルガン · チェース 2023 フォーム 10—k の注釈 28 を参照してください。

所望のものを提供します 卸売及びいくつかの消費ローンに関する承諾における信用損失は、融資に関連する承諾に対する信用損失を維持する。融資に関する引受金の信用損失準備のさらなる状況については、付記12を参照されたい。

以下の表は、 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日時点のオフバランスシート貸出関連金融商品、保証その他のコミットメントの契約金額および帳簿価額をまとめたものです。クレジットカード、ホームエクイティ、および特定のスコアされたビジネスバンキング融資関連のコミットメントの以下の表の金額は、これらの商品の利用可能な信用総額を表しています。当社は、これらの商品の利用可能なすべてのクレジットラインが同時に利用されることを経験しておらず、また予想していません。当社は、貸し手への通知、または法律で認められている場合によっては、通知なしに、クレジットカードおよび特定のスコアされたビジネスバンキングの信用額を削減またはキャンセルすることができます。さらに、当社は通常、借り手が 60数日以上の時間を過ぎる。対象財産の価値が大幅に低下したり、借り手の信用が著しく低下した場合には、会社がHELOCを減少または閉鎖する可能性がある。

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表外融資に関する金融商品、担保、その他の約束
			契約金額																								帳簿価値(H)(I)
			2024年6月30日																					十二月三十一日 2023						六月三十日 2024						十二月三十一日 2023
残り期限で計算する (単位：百万)			1 年以内の有効期限			有効期限後 1 年目 3年			有効期限後 3 年経ち 5 年間			5 年後有効期限			総額									総額
貸出関連
クレジットカードを除く消費者 ：
住宅不動産(a)			$	11,225		$	7,493		$	5,461		$	8,674		$	32,853								$	30,125					$	623		(j)			$	678		(j)
車や他の			10,896			21			—			3,445			14,362									15,278						69			(j)			148			(j)
クレジットカードを除く消費者総額			22,121			7,514			5,461			12,119			47,215									45,403						692						826
クレジットカード(b)			964,727			—			—			—			964,727									915,658						—						—
総消費額(c)			986,848			7,514			5,461			12,119			1,011,942									961,061						692						826
卸：
その他の資金不足の信用供与コミットメント(d)			124,757			192,737			169,714			24,442			511,650									503,526						2,692			(j)			2,797			(j)
信用状その他の金融保証(d)			16,443			8,919			3,209			553			29,124									28,872						403						479
他信用状(d)			3,854			249			42			101			4,246									4,388						36						37
総卸(c)			145,054			201,905			172,965			25,096			545,020									536,786						3,131						3,313
貸出関連総額			$	1,131,902		$	209,419		$	178,426		$	37,215		$	1,556,962								$	1,497,847					$	3,823					$	4,139
その他の保証 · コミットメント
有価証券貸出の補償契約 · 保証(e)			$	319,353		$	—		$	—		$	—		$	319,353								$	283,664					$	—					$	—
保証の対象となるデリバティブ			1,435			77			10,479			40,910			52,901									54,562						88						89
未決の転売 · 有価証券借入契約			154,224			258			—			—			154,482									95,106						1						—
未決買戻し · 有価証券貸出契約			107,401			537			—			—			107,938									60,724						—						—
貸付売却及び証券化に関する補償 ：
住宅ローン買戻し負債			北米.北米			北米.北米			北米.北米			北米.北米			北米.北米									北米.北米						60						76
リコース付きローン			北米.北米			北米.北米			北米.北米			北米.北米			825									803						23						24
取引所と決算所の担保と約束(f)			124,661			—			—			—			124,661									265,887						—						—
その他の保証 · コミットメント(g)			10,939			718			93			741			12,491									15,074						27						38

(a)代理業者から融資を購入するためのいくつかの約束が含まれている

(b)商業クレジットカードローンに関する約束も含まれており、主にCIBにある。

(c)主に消費と卸売ローンと関連したすべての約束がアメリカにある。

(d)2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日現在、リスク参加を差し引いた契約金額の合計を反映しています。90百万ドルとドル88信用を提供するための他の資金なしの約束；#億ドル9.910億ドル8.2スタンバイ信用状やその他の金融保証のためにそれぞれ 10 億ドル372百万ドルとドル589他の信用状については，それぞれ100万ドルである.FRBに提出された規制届出文書では、これらの約束はリスク参加の総額を示している。

(e)2024 年 6 月 30 日及び 2023 年 12 月 31 日現在、当社が保有する有価証券貸出補償契約を支持する担保額は、339.510億ドル300.3それぞれ10億ドルです証券貸借担保には，主に現金，G 7国債，米国GSEと政府機関が発行した証券が含まれる。

(f)2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日現在、スポンサー会員レポプログラムに基づく債券清算公社への保証、および特定の清算機関における当社の会員資格に関連するコミットメントおよび保証が含まれています。

(g)2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日現在、主にセカンダリ市場ローンの購入に対する未資金調達コミットメント、その他の株式投資コミットメント、および特定の税制志向の株式投資に関連する未資金調達コミットメントを含み、 2024 年 1 月 1 日付の税額控除構造における投資会計ガイダンスの更新を採用した影響を反映しています。

(h)融資関連製品に対して、帳簿価値は融資関連承諾準備と保証責任を含む；派生製品、及び公正価値オプションを選択するローン関連約束に対して、帳簿価値は公正価値である。

(i)ローンに関連する負担については、帳簿価値には、繰延および総合貸借対照表の売掛金および他の負債で確認された費用および任意の購入割引またはプレミアムも含まれる。循環引受金と資金を提供しない予定の引受金の繰延金額は、約束期間内に融資や預金に関する費用を直線的に償却する。他のすべての引受金について、引受金が到着したか、または販売される前に、繰延額は依然として繰延である。

(j)2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日現在、住宅不動産貸出関連コミットメントのファースト · 共和国に関連する公正価値調整を含みます。550百万ドルとドル630自動車とその他の融資関連のコミットメントの総額は69百万ドルとドル148合計 $300 万ドルの信用を延長するその他の資金不足のコミットメントのために854百万ドルとドル1.1それぞれ 10 億ドルです注釈を参照。 26より多くの情報を得るために。

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その他の資金不足の信用供与コミットメント

他の資金源のないクレジット約束は、一般に、運営資金および一般会社用途の承諾、商業手形融資を支援するクレジット拡張、これらの債務が新規投資家に実行できない場合の債券融資、および決済組織に約束された流動資金手配を含む。同社はまた、予備信用状の発行を含む様々な形態の多機能融資約束を提供している。

信用状その他の金融保証

予備信用状および他の財務保証は、企業が商業手形融資、債券融資、買収融資、貿易融資および同様の取引などのいくつかの手配に基づいて、顧客または顧客に第三者に担保を提供する条件付き融資承諾である。

以下の表は、 2024 年 6 月 30 日及び 2023 年 12 月 31 日時点におけるスタンバイ信用状その他の金融保証その他の信用状の契約金額及び帳簿価額をまとめたものです。

予備信用状、その他の財務保証、その他の信用状

			2024年6月30日												2023年12月31日
(単位：百万)			予備の手紙： 信用とその他の財務保証						その他の手紙 信用限度額						予備の手紙： 信用とその他の財務保証						その他の手紙 信用限度額
投資級(a)			$	20,333					$	3,477					$	19,694					$	3,552
非投資級(a)			8,791						769						9,178						836
契約総金額			$	29,124					$	4,246					$	28,872					$	4,388
融資に係る引受金の免税額			$	107					$	36					$	110					$	37
責任を保証する			296						—						369						—
総帳簿価値			$	403					$	36					$	479					$	37
担保の約束がある			$	16,272					$	426					$	16,861					$	539

(a)格付け尺度は、会社の内部リスク格付けに基づいています。社内リスク格付けの詳細については、注釈 11 を参照してください。

担保資格を備えた派生ツール

当社は、米国 GAAP に基づく保証の特徴を有する特定のデリバティブ契約を取引しています。これらのデリバティブの詳細については、 JP モルガン · チェース 2023 フォーム 10—k の注釈 28 を参照してください。

以下の表は、 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日時点における保証の対象となるデリバティブの概要です。

(単位：百万)			2024年6月30日						2023年12月31日
名目金額
デリバティブ担保			$	52,901					$	54,562
契約制限リスクのある安定価値契約			32,510						32,488
契約制限のある安定価値契約の最大の開放			1,653						1,652
公正価値
派生すべき勘定			88						89

担保の特徴に合ったデリバティブ契約を除いて、同社は信用デリバティブ市場で信用保護の買い手と売り手である。クレジット派生ツールのさらなる検討については、付記4を参照されたい

ローン販売と証券化に関する賠償

同社と米国GSEとの担保融資販売および証券化活動について、同社は、売却された融資が何らかの要求に適合していることを示す陳述および担保を作成しており、これは、その陳述および担保が会社によって違反された場合、担保ローンの買い戻しおよび/または賠償を会社に要求する可能性がある

自社ブランド証券化に関する買い戻し要求に関する責任は、会社が訴訟準備金を構築する際に個別に評価する。訴訟に関するその他の情報は、本Form 10-Qの付記24とモルガン大通2023年Form 10-kの付記30を参照されたい

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業者は返金する

支払いネットワーク規則によれば、事業体購入者として、同社のCIB支払いにおける商業サービス業務は、争議のある処理されたクレジットカードおよびデビットカード取引の責任が保持されており、これらの取引は、事業体からの料金徴収をもたらす。紛争がカード保有者に有利に解決された場合，会社は(カード保有者のカード発行銀行を介して)金額を貸記またはカード所有者に返却し，取引費用を業者に返却する.会社が業者から金額を受け取ることができない場合、会社は貸記やカード所有者に返却された金額の損失を負担する。同社は将来の和解を抑留し、現金備蓄口座を保留したり、他の担保を獲得したりすることで、このリスクを緩和している。また、同社は、記憶容量別の使用課金に関する支払いや業績リスクを支払うための推定手当を確認した

賛助会員買い戻し計画

同社は原資産会員として、FICC規則に基づいて原資産会員となった顧客を代表し、固定収益決済会社(“FICC”)の政府証券部を通じて条件に合った隔夜と定期的な買い戻しと買い戻し協定を清算している。同社はまた、そのスポンサーメンバーの顧客がFICCルールに従って負担するそれぞれの義務を迅速、全額支払い、および履行することをFICCに保証している。同社は，顧客が決済所に保管している現金や高品質証券担保の担保権益を得ることで，これらの担保下での責任を最小限に抑えることができるため，損失リスクは小さいと予想される。関連担保を考慮せずに、同社の最大可能リスク開放は、179ページの取引所及び決済所担保及び承諾欄に含まれる。転売プロトコルの信用リスク緩和のやり方および買い戻しプロトコルで担保される担保タイプの詳細については，モルガン大通2023年Form 10−kの付記11を参照されたい

付属会社への保証

親会社は、モルガン·チェース金融会社(“JPMFC”)を含む、その付属会社のいくつかの長期債務および構造的手形を保証している100金融子会社の持株比率は1%である。JPMFCが発行したすべての証券は親会社が全面的かつ無条件に保証し、親会社のいかなる他の付属会社もこのような証券に保証を提供しない。これらの担保は，会社の無担保や無従属債務と並んでいるが，本付記179ページの表には含まれていない.詳細は、モルガン大通2023年Form 10-kの付記20を参照されたい。

付記23-質抵当資産と抵当品

同社の質権資産と担保の検討については、モルガン大通2023年10-K表の付記29を参照されたい

資産を抵当に入れる

同社は、割引窓口とFRB銀行、他の各種中央銀行、FHLBとの潜在的な借入能力を維持するために保有している金融資産を担保している。また、同社は空売りを補い、デリバティブ契約や預金を担保するための担保買い戻しや他の証券融資協定など、資産担保を他の目的にも利用している。これらの質資産のいくつかは、担保当事者によって売却されるか、または再担保されるか、または他の方法で使用されることができ、総合貸借対照表において質入れ資産として括弧内で識別されることができる

次の表にその会社の質権資産を示します

(10億で)			2024年6月30日						2023年12月31日
担保当事者が売却、再担保、または他の方法で使用することができる資産			$	192.4					$	145.0
当事者が売却·再担保またはその他の方法で使用してはならない資産を保証する			283.5						244.2
連邦準備銀行とFHLB質権の資産			689.1						675.6
資産総額を拘留する			$	1,165.0					$	1,064.8

資産総額には合併VIEの資産は含まれていない；これらの資産はこれらの実体の負債を返済するために使用される。合併VIEの資産と負債についてのより多くの情報は、付記13を参照されたい。会社証券融資活動に関するより多くの情報は、付記10を参照されたい。同社の長期債務についての詳細は、モルガン大通2023年10-K表の付記20を参照されたい

抵当品

同社は金融資産を担保として受け入れ、その売却または補充、交付、または他の方法での使用を許可する。このような担保は通常、転売と他の証券融資協定、大口ブローカー業務に関連して投資のために保有する顧客の売掛金とデリバティブ契約によって獲得される。担保は通常、空売りを補い、デリバティブ契約と預金を担保とするために、買い戻しと他の証券融資協定に用いられる

次の表は受け入れられた担保の公正な価値を示している

(10億で)			2024年6月30日						2023年12月31日
販売、補充、交付、または他の方法で使用することを許可する担保			$	1,493.6					$	1,303.9
抵当品の売却、再担保、交付、またはその他の方法で使用する			1,188.1						982.8

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付記24-訴訟を起こす

事件があったり

2024年6月30日現在、同社およびその子会社および付属会社は、個人手続き、公共手続き、政府調査、規制法執行事項、および以下に説明する事項を含む多くの発展している法律手続きの被告または被告である。訴訟の範囲は単一原告に関連する個人訴訟から数百万の階級メンバーに関連する可能性のある集団訴訟まで。法執行事項の調査と規制は、政府機関と自律組織の正式で非公式な手続きに関するものだ。これらの法律手続きは、判決、仲裁または調査の異なる段階にあり、会社の各業務およびいくつかの地域、および様々なクレーム(一般法侵害および契約クレーム、ならびに法定反独占、証券および消費者保護クレームを含む)に関連し、その中のいくつかは新しい法律理論を提出している。

同社は、その法的訴訟では、確立された準備金を超える合理的な可能性のある損失の総範囲をドルと推定している0約$まで1.72024年6月30日現在、10億ドル。この合理的可能損失の推定合計範囲は，その日までに同社が合理的可能損失を推定できると考えている訴訟手続きが把握している情報に基づいている。場合によっては、その会社はその日にそのような推定ができると信じていない。同社の合理的な損失の可能性のある総範囲の推定は重大な判断に関連している

•訴訟手続きの数、種類、異なる段階は、その多くが初期段階にあることを含む

•このような多くの法律手続きに複数の被告が存在するかどうかは、同社を含め、その責任シェア(あれば)はまだ確定していない

•等級認証および多くのクレームの範囲に関する問題、および多くの訴訟手続における多くの未解決の問題、および

•このような訴訟の様々な潜在的結果の不確実性は、会社が裁判所または他の審判員の将来の裁決、または相手または監督機関の行動またはインセンティブに対する仮定を含むものであり、これらの仮定は正しくないことが証明されている。

また、ある特定訴訟の結果は、会社がその見積もりで考慮していなかった結果である可能性があり、会社はその結果の可能性が低いと考えているからである。そのため、合理的に損失可能な総範囲の見積もりが時々変化し、実際の損失が大きく変化する可能性がある。

以下は同社の重大な法的手続きについての説明である。

1 MDB訴訟それは.モルガン·チェース(スイス)SAは2021年5月にマレーシア国有·ホールディングス投資基金1 Malaysia Development Berhad(“1 MDB”)に民事訴訟の被告とされた。J.P.Morgan(Suisse)SAには#ドルの支払いに関連する“不誠実な協力”が提供されているとクレームされている3001000万ドルと300万ドルです500 2009 年と 2010 年からそれぞれ 1 MDb から受け取られ、 1 MDb と PetroSaudi Holdings （ ケイマン ） Limited の合弁会社である 1 MDb PetroSaudi Limited が保有する J. P. モルガン （ スイス ） SA の口座に支払われた。2024 年 3 月、裁判所は、サービスの有効性に対する会社の異議申し立てと、請求を聞くマレーシア裁判所の管轄権を支持しました。この決定は 1 MDb が控訴した。2023 年 8 月、裁判所は 1 MDb による請求を中止し、将来新たな請求を再提出することを許可する申請を却下した。控訴裁判所は 2024 年 8 月に 1 MDb と同社が提起した 2023 年 8 月の判決に対する控訴審を審理する予定です。その控訴において、当社は、いかなる請求も継続するのを防ぐことを目指します。

また、2023年11月、スイス連邦総検察長室(OAG)は、J.P.Morgan(Suisse)SAと1 MDB Petroサウジ合弁企業およびその関係者が2009年9月から2015年8月までの間に発生した取引によって生じる可能性のある刑事責任を調査しているJ.P.モルガン(スイス)社に通知した。OAGの調査はまだ進行中だ

アンラパリーそれは.インド法務局は2010年と2012年のモルガン大通インド民間有限会社の投資を調査しています二つ以前モルガン大通実体が管理していたオフショア資金はAmRapali Group(“AmRapali”)が開発した住宅プロジェクトに移され，納入の遅れや住宅単位の納入が関与していた。2021年8月、教育庁はモルガン大通インド民間有限会社に約$を科すよう命令した31.51000万ドルで、その会社はこの命令に控訴している。これに関連して、2019年7月、インド最高裁は、特定の刑事通貨規制およびマネーロンダリング条項に違反し、特定の刑事通貨規制およびマネーロンダリング条項に違反したモルガン大通実体とこれらのプロジェクトに投資したオフショア基金を含むAmRapaliと他の当事者を初歩的に認定する命令を発表した。その会社は調査に応じて協力している

外国為替調査と訴訟。当社は以前、外国為替 （ 「 FX 」 ） の販売および取引活動およびそれらの活動に関連する管理に関する特定の政府当局との和解を報告していました。これらの決議の中で、 2015 年 5 月、同社は連邦反トラスト法違反の 1 件で有罪を認めた。労働省は、同社に免除を与えた。

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当社およびその関連会社は、従業員退職所得保障法 （ 「 EISA 」 ） に基づく資格プロフェッショナル · アセット · マネージャーの免除を引き続き信頼することを許可します。 10年反独占抗弁後の失格期限。唯一残った外国為替に関する政府調査は南アフリカ競争委員会の一つであり、現在南アフリカ競争裁判所で決定されている。

民事訴訟事項については、過大レートで外貨を購入したといわれるある当事者が同社や他の外国為替取引業者に提起した推定集団訴訟で、米国ニューヨーク南区地区裁判所は2023年3月に1つのカテゴリーの証明を却下し、指名された原告に対する即決判決を承認した。2024年5月、米国第二巡回控訴裁判所は地域裁判所の裁決を確認し、2024年7月、原告はその後、控訴裁判所のメンバー全員にEN BANCの審査を要求した請求が却下された。また、米国以外の国では、イギリス、イスラエル、オランダ、ブラジル、オーストラリアを含み、外国為替に関連するいくつかの個人および可能な集団訴訟も同様の潜在的な行動に基づいて提起されている。イギリスの問題の一つを解決するための合意。行動は2022年12月に達成された。2023年7月イギリスは控訴裁判所は、競争控訴審が以前に却下した選択脱退に基づく等級認証請求を覆した。イスラエルでは、可能な集団訴訟について原則的な和解が達成されたが、裁判所の承認が待たれている

Zelleネットワークに関する政府照会それは.同社はZelleネットワークを介した資金移転に関する消費者金融保護局(CFPB)の問い合わせに応えている。この点で、CFPBのスタッフは、調査の解決策を求めたり、法執行行動を提起したりする権利があることを同社に通知した。その会社は訴訟を含めて次の行動を評価している。

交換訴訟. 業者と小売協会団体は一連の集団訴訟を起こし、Visaとマスター及びある銀行が共謀してクレジットカードとデビットカード交換費の価格を設定し、関連規則を制定し、独占禁止法に違反したと告発した。

2018年9月、双方は金銭救済を求める集団訴訟で和解し、被告は合計約$を支払った6.21000億ドルです和解協定はニューヨーク東区米国地方裁判所の承認を得ており、控訴で確認されている。和解から撤退することを選択した業者の割合によると、$700和解預かり所から被告に100万ドルが返還された。もう一つの禁制令救済を求める集団訴訟は続いており、2021年9月、地域裁判所は原告が階級証明を求める動議を一部承認し、その動議を部分的に却下した。2024年6月、地域裁判所はVisaとマスターカードの事前承認を拒否し、それぞれのネットワークルールをいくつかの修正し、全システム範囲で交換を減少させる強制集団訴訟和解を同意した

アメリカの業者の料率。当事者たちは次の行動を考慮している

損害賠償集団和解からの撤退を選択した業者の中には、個人訴訟を起こし、Visaやマスターカード、同社や他の銀行に類似した告発を行っている業者もある。いくつかの訴訟は未解決のままだが、被告は代理脱退を選択した業者と和解した70マスターカードとVisaブランド支払カードの総売上高の割合を占めています

ロンドン銀行間同業借り換え金利とその他の基準金利調査と訴訟それは.モルガン·チェースは、英国銀行家協会(BBA)の各種通貨のロンドン銀行間同業借り換え金利(LIBOR)と欧州銀行業連合会のユーロ銀行間同業借り換え金利(EURIBOR)に主に関連する世界各地の複数の政府機関や実体の問い合わせに応じた。スイス競争委員会のEURIBORに関する調査は続いており、同社と別の銀行は調査を受けている。同社は欧州委員会が2016年12月に下した裁決に上訴し、同社や他の銀行がEURIBORに関連する欧州反独占規則に違反していると認定した。2023年12月、欧州一般裁判所は欧州委員会の罰金を無効と発表したが、自由裁量権を行使し、再び等額の罰金を科した。2024年3月、同社はこの決定についてEU裁判所に控訴した。

また、同社は他の銀行とともに基準金利に関する複数の個人と可能な集団訴訟の被告とされており、ドルロンドン銀行間の同業借り換え金利を含む。BBA管理中のドルLIBORに関連する訴訟では、同社はある訴訟の却下といくつかの他の訴訟の解決を得ており、他の訴訟は異なる訴訟段階にある。米国ニューヨーク南区地域裁判所は、被告が直接販売した債券および金利スワップに関連する反独占クレームに、同社を含む等級認証を付与した。また、一部の個人原告が提起した反独占訴訟は2023年10月に却下され、同社と他の被告がドルLIBORを設定する不正協定に参加し、LIBORによる消費ローンとクレジットカード市場の独占を共謀したと主張した。原告が2023年11月に米国第9巡回控訴裁判所に提出した控訴棄却は未解決のままである。その会社は非ドルLIBOR行動をすべて解決した。

ロシア訴訟です。 その会社は国際制裁法を遵守する義務があり、これらの法律は特定の資産を阻止することを要求する。個人、会社、製品又はサービスに関連する資産が制裁範囲内にある場合には、これらの法律が適用される。同社はロシアで実際と脅威に直面している訴訟で、関連制裁法ではできない取引に金を支払い、契約上支払い費用を免除されることを求めている。会社のクレームと提出されたクレームの中で

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他の金融機関に対して、ロシア裁判所は選択裁判所に関する双方の契約合意を無視し、外国制裁法が不払いの根拠であることを認めない。同社に対するクレームについては、ロシア裁判所が2024年2月のクレームで同社に対する判決を下し、2024年7月に同社がロシアで保有している陸上資産に対して執行された。その会社はロシア裁判所の判決を控訴し続けた。2024年4月の別の請求では、ロシア裁判所は、指名された被告の銀行口座資金、証券、許可資本の株式、および特定の商標を含むロシアでの資産の一時凍結を命じ、関連クレームの裁決を待っている。ロシア裁判所は他の事件で同様の判決を下すかもしれないが、資産の凍結と差し押さえを含む。同社はロシア裁判所とニューヨーク連邦裁判所の訴訟で2024年4月の凍結令に疑問を呈し、あるロシア裁判所はニューヨークでの行動停止を指示する命令を出した。現在、同社のクレームと資産凍結命令に対する価値は、同社がロシアで保有している利用可能な資産総額を超えている。その会社がクレームや命令に挑戦し、適切な法律の適用を求める行動をとっているにもかかわらず、さらなるクレームを強制的に執行する場合、同社のロシアでの資産はすべて没収される可能性があり、あるいはその会社がその義務を履行することを阻止される可能性がある。

アメリカ証券取引委員会照会それは.同社は、請求書口座、割引相談費、ポートフォリオマネージャーの選択など、米証券取引委員会からのモルガン大通証券有限責任会社のあるコンサルティングプロジェクトに関する要求に応えている。また、同社は、第三者が私募ファンドを管理するいくつかの投資ツールに割り当てられた実物株に投資する時間を清算する米国証券取引委員会からの請求に応えている。同社は引き続き協力し、現在米国証券取引委員会と解決策の検討を行っている。このような討論が決議案を招く保証はない

証券貸借反独占訴訟それは.米ニューヨーク南区地方裁判所が起こした可能性のある集団訴訟では、モルガン大通銀行、モルガン大通証券有限責任会社、モルガン大通良質会社、モルガン大通戦略証券ローン会社が被告とされた。起訴状は、匿名取引所取引の証券貸借取引への密謀阻止の疑いで、連邦独占禁止法やニューヨーク州普通法に違反したと主張している。当事者のこの訴訟に対する和解は初歩的に承認され、裁判所の最終的な承認を待たなければならない。

株主訴訟それは.いくつかの株主推定の集団訴訟や、会社を代表して行動したと主張する株主派生訴訟は、同社、その取締役会およびある現職と前任幹部に対して提起されている

これらの株主訴訟の中には、貴金属会社の元従業員の歴史的取引行為と関係がある

金属と米国国債市場および関連行為は、同社が2020年9月に米司法省、商品先物取引委員会、米国証券取引委員会と合意した決議のテーマ、および受託活動であり、それぞれモルガン大通銀行と米国証券取引委員会が2020年11月に達成した決議のテーマである。その中の1つの株主由来訴訟は2022年5月にニューヨーク州最高裁判所に提出され、受託責任及び不当得利申索の違反は上述の決議で述べた歴史取引慣行及び関連行為及び受信活動と関係があると指摘した。2022年12月、裁判所は被告がこの訴訟を全面的に却下する動議を承認し、2023年7月、原告は控訴し、現在も未解決のままである

もう一つの株主派生訴訟は2022年3月にニューヨーク東区アメリカ地区裁判所に提起され、州政府が受託責任に違反し、連邦政府が連邦証券法違反を告発した理由は、取締役会が会社が記録保存要求を遵守できなかった場合を十分に監督することができず、記録保存要求は会社のある子会社とアメリカ証券取引委員会と商品先物取引委員会との間の決議のテーマであるからである。2024年3月、最高裁は被告が連邦クレームを却下する動議を承認し、残りの州クレームに対する管轄権の行使を拒否した。

取引場所調査それは.同社は取引場所の点検の流れに関する政府の問い合わせに応じ、取引監視プラットフォームに提供される何らかのデータの完全性を確認してきた。同社は自己確認し、CIBのある取引と注文データを通じてその貿易監視プラットフォームに入力していない。同社はすでにCIB競技場の在庫とデータの完全性制御の強化を完了しており、他の救済措置が行われている。同社は当初監視されていなかったデータも審査したが、従業員の不正行為、顧客や市場へのダメージは認められなかった。CIB活動全体のごく一部を占める程度の差であるが、1地点(主にスポンサーの顧客訪問活動)のデータ格差は顕著である。同社は厳格なコントロールを維持し、その貿易インフラの信頼性を強化していくことに取り組んでいる。同社は2024年3月にOCCとFRB理事会と決議を達成し、2024年5月に商品先物取引委員会と決議を達成した。この決議案はその会社に他のものを除いて、合計ドルの民事罰金を支払うことを要求する4501000万ドル、会社はすでに支払い、会社の救済を完了した。その会社はまた決議の要求に基づいて独立したコンプライアンスコンサルタントを招いた。その会社は、このような決議案が顧客サービスのいかなる中断も起こらないと予想している。

* * *

上記で議論された様々な法的手続きのほかに、モルガン大通とその子会社が被告にされたり、他の多くの法的手続きに参加したりした。その会社はすでに

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現在懸案されている法的手続きでそれに対するクレームを正当化する価値があり、積極的に自分を弁護しようとしている。今後は時々もっと多くの法的手続きが開始されるかもしれない。

当事務所は、現在未解決の数百件の訴訟のための準備金を確立しています。当社は、不測の事態に関する米国 GAAP の規定に従い、訴訟関連債務が発生した可能性があり、損失額が合理的に推定できる場合に、訴訟関連債務が発生します。当社は、訴訟準備金について四半期ごとに未解決の訴訟手続を評価し、弁護士との協議を経て経営陣の判断に基づき、適宜上下調整を行います。会社の法律費用は $317百万ドルとドル4202024 年 6 月 30 日と 2023 年 6 月 30 日までの 3 ヶ月間当社の訴訟準備金を将来的に調整する必要がないという保証はありません。

法的訴訟結果の内在的困難を予測することを考慮して、特にクレーム者が非常に大きなまたは不確実な損害賠償を求める場合、または事件が新たな法律理論を提出し、大量の当事者に関連し、または発見の初期段階にある場合、会社は、現在未解決の事件の最終結果、最終的にこれらの事件を解決する時間、またはこれらの事件に関連する最終損失、罰金、罰金または結果を自信を持って述べることができない。モルガン·チェースは、現在知られているように、弁護士に相談した後、上記のような重大な法的手続きを考慮し、現在の訴訟準備金や推定された総損失範囲を考慮した後、現在それに対する他の法的手続きは、会社の総合財務状況に大きな悪影響を与えないべきであるとしている。しかし、同社は、このような訴訟に関連する不確実性を考慮して、これらの問題の最終的な解決が現在蓄積されている準備金を大幅に超えることは保証されず、重要な名声結果が生じない保証もないと指摘している。したがって、特定事件の結果は、特定時期のモルガン大通の経営業績に大きな影響を与える可能性があり、これは、その時期にかかる損失や負債の規模やモルガン大通の収入レベルなどに依存する。

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付記25-業務の細分化

この会社は個人単位で管理されています。2024年第2四半期から、同社はその報告すべき業務部門を再編し、以前の企業と投資銀行業務部門と商業銀行業務部門を報告すべき業務部門である商業投資銀行(“CIB”)に統合した。再編のため，その会社は現在所有している三つ報告可能な業務部門：消費者とコミュニティ銀行、商業·投資銀行、および資産および富管理。しかも、もう一つの企業部門がある。

業務部門は、提供された製品及びサービス又はサービスの顧客タイプに基づいて決定され、会社運営委員会が現在財務情報を評価する方法を反映している。分部結果は管理に基づいて報告する.管理基盤の定義については、18-19ページ“会社が非公認会計基準を使用した財務措置の説明と入金”を参照されたい。

モルガン大通業務細分化のさらなる検討については，モルガン大通2023年Form 10−kの付記32を参照されたい。

細分化結果

次の表は、会社が2024年6月30日と2023年6月30日までの3ヶ月と6ヶ月、または2023年6月30日までの3ヶ月と6ヶ月の部門業績概要を提供します。同社の管理基盤の定義は、報告された米国公認会計原則結果から始まり、全時間当量に基づいて会社(および各報告可能な業務部門)の総純収入を表示するためのいくつかの再分類を含む。このため、税控除及び免税証券を取得した投資からの収入は、管理結果において課税投資や証券に相当する基礎別に列記される。会社の管理基盤についての詳細は、モルガン大通2023年10-Kフォームの付記32を参照されたい

資本配置

各業務部門に割り当てられた資本額を権益と呼ぶ.少なくとも毎年資本分配のための仮定，判断，方法が再評価されるため，LOBに割り当てられた資本が変化する可能性がある。資本配置に関するその他の情報は、モルガン大通2023年Form 10-kの付記32を参照されたい。

細分化結果と入金(a)
3ヶ月か3ヶ月 6月30日まで (単位：百万、比率を除く)			消費者と コミュニティ銀行												ビジネス&ビジネス 投資銀行									資産と富管理
			2024						2023						2024			2023						2024						2023
非利子収入			$	3,996					$	3,543					$	12,744		$	11,637					$	3,633					$	3,358
純利子収入			13,705						13,690						5,173			4,870						1,619						1,585
純収入合計			17,701						17,233						17,917			16,507						5,252						4,943
信用損失準備金			2,643						1,862						384			1,135						20						145
非利子支出			9,425						8,313						9,166			8,194						3,543						3,163
所得税前収入/(赤字)費用/(収益)			5,633						7,058						8,367			7,178						1,689						1,635
所得税支出/(福祉)			1,423						1,752						2,470			1,878						426						409
純収益/(損失)			$	4,210					$	5,306					$	5,897		$	5,300					$	1,263					$	1,226
平均権益			$	54,500					$	54,346					$	132,000		$	137,505					$	15,500					$	16,670
総資産			638,493						620,193						1,939,038			1,737,334						247,353						247,118
羅			30		%				38		%				17		%	15		%				32		%				29		%
間接費用比			53						48						51			50						67						64

3ヶ月か3ヶ月 6月30日まで (単位：百万、比率を除く)			会社												入金項目(a)									総額
			2024						2023						2024			2023						2024						2023
非利子収入			$	7,758		(b)			$	1,980					$	(677)		$	(990)					$	27,454		(b)			$	19,528
純利子収入			2,364						1,738						(115)			(104)						22,746						21,779
純収入合計			10,122						3,718						(792)			(1,094)						50,200						41,307
信用損失準備金			5						(243)						—			—						3,052						2,899
非利子支出			1,579			(c)			1,152						—			—						23,713			(c)			20,822
所得税前収入/(赤字)費用/(収益)			8,538						2,809						(792)			(1,094)						23,435						17,586
所得税支出/(福祉)			1,759						169						(792)			(1,094)						5,286						3,114
純収益/(損失)			$	6,779					$	2,640					$	—		$	—					$	18,149					$	14,472
平均権益			$	106,763					$	69,364					$	—		$	—					$	308,763					$	277,885
総資産			1,318,119						1,263,595						北米.北米			北米.北米						4,143,003						3,868,240
羅			NM						NM						NM			NM						23		%				20		%
間接費用比			NM						NM						NM			NM						47						50

(a)セグメント管理業績は、 FTE ベースの収益を反映し、所得税費用 / （ 利益 ） に対応する所得税影響が計上されます。これらの調整は、当社が報告した米国 GAAP の結果に到達するための項目の照合において除去されます。

(b)$も含めて7.9Visa の株式に関連する 10 億ドルの純利益。詳細は注釈 2 を参照。

(c)$も含めて1.0JP モルガン · チェイス財団への Visa 株式の 10 億ドルの寄付。詳細は注釈 5 を参照。

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細分化結果と入金(a)
6 ヶ月間または 6 ヶ月間 6月30日まで (単位：百万、比率を除く)			消費者と コミュニティ銀行												ビジネス&ビジネス 投資銀行									資産と富管理
			2024						2023						2024			2023						2024						2023
非利子収入			$	7,941					$	7,166					$	24,905		$	23,941					$	7,147					$	6,691
純利子収入			27,413						26,523						10,596			9,677						3,214						3,036
純収入合計			35,354						33,689						35,501			33,618						10,361						9,727
信用損失準備金			4,556						3,264						385			1,610						(37)						173
非利子支出			18,722						16,378						17,890			16,985						7,003						6,254
所得税前収入/(赤字)費用/(収益)			12,076						14,047						17,226			15,023						3,395						3,300
所得税支出/(福祉)			3,035						3,498						4,707			3,955						842						707
純収益/(損失)			$	9,041					$	10,549					$	12,519		$	11,068					$	2,553					$	2,593
平均権益			$	54,500					$	53,180					$	132,000		$	137,005					$	15,500					$	16,337
総資産			638,493						620,193						1,939,038			1,737,334						247,353						247,118
羅			33		%				39		%				18		%	16		%				32		%				31		%
間接費用比			53						49						50			51						68						64

6 ヶ月間または 6 ヶ月間 6月30日まで (単位：百万、比率を除く)			会社												入金項目(a)									総額
			2024						2023						2024			2023						2024						2023
非利子収入			$	7,483		(b)			$	1,225					$	(1,170)		$	(1,857)					$	46,306		(b)			$	37,166
純利子収入			4,841						3,478						(236)			(224)						45,828						42,490
純収入合計			12,324						4,703						(1,406)			(2,081)						92,134						79,656
信用損失準備金			32						127						—			—						4,936						5,174
非利子支出			2,855			(c)			1,312						—			—						46,470			(c)			40,929
所得税前収入/(赤字)費用/(収益)			9,437						3,264						(1,406)			(2,081)						40,728						33,553
所得税支出/(福祉)			1,982						380						(1,406)			(2,081)						9,160						6,459
純収益/(損失)			$	7,455					$	2,884					$	—		$	—					$	31,568					$	27,094
平均権益			$	102,519					$	68,038					$	—		$	—					$	304,519					$	274,560
総資産			1,318,119						1,263,595						北米.北米			北米.北米						4,143,003						3,868,240
羅			NM						NM						NM			NM						20		%				19		%
間接費用比			NM						NM						NM			NM						50						51

(a)セグメント管理業績は、 FTE ベースの収益を反映し、所得税費用 / （ 利益 ） に対応する所得税影響が計上されます。これらの調整は、当社が報告した米国 GAAP の結果に到達するための項目の照合において除去されます。

(b)$も含めて7.9Visa の株式に関連する 10 億ドルの純利益。詳細は注釈 2 を参照。

(c)$も含めて1.0JP モルガン · チェイス財団への Visa 株式の 10 億ドルの寄付。詳細は注釈 5 を参照。

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付記26-企業合併

モルガン·チェースは2023年5月1日、連結人である連邦預金保険会社(FDIC)からFirst Republic Bankのある資産と、First Republic Bankを担当したある負債(“First Republic Acquisition”)を買収した。買収は、買収純資産の見積もり公正価値が買収価格よりも高い部分である安価な買収収益を生み出した

同社は、今回の買収が米国公認会計基準下の業務合併を構成することを決定した。したがって、買収された資産と負担する負債の初期確認は、2023年5月1日までの推定公正価値で計量されるのが一般的である。これらの公正価値を決定する際には、管理層は買収時の予想将来のキャッシュフロー、割引率、その他の評価投入に対して何らかの市場に基づく仮定をする必要がある。同社は、買収された資産と負担する負債の公正価値推定は、推定された安物購入収益を決定するために合理的な基礎を提供していると考えている

First Republic買収は初歩的に推定された安価な買収収益#ドルをもたらした2.7十億ドルです。米国公認会計原則が許可した1年の計量期間が現在終了したことに伴い、管理層は最終的に資産の買収と負担する負債の公正価値推定を確定した。最後の安値購入収益は$2.910億は、#ドルの増加を含む、計量期間内に購入された純資産の公正価値の調整に反映される119百万ドルとドル1032024年6月30日までの3カ月と6カ月はそれぞれ100万ドル。最終和解に関するいくつかの問題は会社とFDICの間で未解決のままである。その後のいかなる調整も最終的な安物購入収益に影響を与えず、他の収入に反映されるだろう。

First Republic買収についての詳細は、モルガン大通2023年Form 10-Kの付記34を参照されたい。

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買収価格、買収資産の公正価値、First Republic買収の一部として負担する負債及び関連する駆け引き買収収益の計算は以下の通りであり、人民元建て期間中に買収日の純資産公開価値に対する調整を反映している。

			価値購入を公正に承諾する 締め切りの価格配分 2023年5月1日
(単位：百万)
購入価格考慮要因
FDIC に対する支払額 （ 取得した現金を差し引いた額 ）(a)			$	13,555
購入マネーノート （ 適正価額 ）(b)			48,848
第一共和国の預金及びその他の関係者取引の決済(c)			5,447
偶発的な対価 — 損失分担契約			15
購入価格考慮要因			$	67,865
資産
証券			$	30,285
貸し付け金			153,242
コア預金と顧客関係無形資産			1,455
補償資産 — 損失分担契約			675
売掛金その他の資産(d)			6,740
買収した総資産			$	192,397
負債.負債
預金.預金			$	87,572
連邦住宅金融局は進展しました			27,919
ローンに関する約束			2,614
売掛金とその他の負債(d)			2,792
繰延税金負債			757
負担総負債			$	121,654
純資産購入の公正価値			$	70,743
所得税引後の買収利益			$	2,878

(a)取得した現金の純額 $680 紛争額を含む 100 万ドル

(b)モルガン·チェースは支払いの代償として5年制, $50 FDIC に 10 億円の担保券 （ 「購入マネーノート」 ） を発行しました。

(c)$も含めて447第一共和銀行との証券融資取引のうち、買収日に有効に決済された取引は1，000万件に達した。

(d)その他の資産は $1.2 税金指向の投資で 10 億ドル683100 万ドルのリース利用権資産ですその他の負債には、関連する税金指向の投資負債が含まれる。6691000万ドル、レンタル負債は$748100 万ドル詳細については、 JP モルガン · チェーズの 2023 年フォーム 10—k の注釈 14 および注釈 18 を参照してください。

有価証券、ローン、コア預金、顧客関係無形物、損失分担契約および関連する補償資産、預金、購入マネーノート、 FHLb 前払い金および貸出関連のコミットメントに関する当社の会計方針および評価方法論についての議論については、 JP モルガン · チェースの 2023 年フォーム 10—k を参照してください。

貸し付け金

以下の表は、 2023 年 5 月 1 日時点の取得済貸付金の未払い元本残高 （ 以下「 UPB 」 ） と適正価額を示し、測定期間中の取得済貸付金の適正価額に対する調整を反映しています。

			2023年5月1日
(単位：百万)			UPB						公正価値
住宅不動産			$	106,240					$	92,053
車や他の			3,093						2,030
総消費額			109,333						94,083
不動産を抵当にする			37,117						33,602
商工業			4,332						3,932
他にも			23,499						21,625
総卸			64,948						59,159
融資総額			$	174,281					$	153,242

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監査を受けていない備考は簡明合併財務情報

次の表は、推定された安価な買収収益#ドルを確認することを含む2023年6月30日までの3ヶ月と6ヶ月のいくつかの未監査の備考財務情報を示しており、第1回共和買収は2022年1月1日に発生したようだ2.730億ドル、信用損失準備金は1ドル1.21000億ドルです他の調整には、通貨手形の購入利息および償却および無形資産、融資、および融資に関連するコミットメントに関連するいくつかの推定公正価値調整の影響が含まれる。

本買収による営業コストの削減及び事業シナジー効果は、暫定金額に反映されていないものと考えます。形式上の情報は、 2022 年 1 月 1 日に買収が行われた場合の過去の業績を必ずしも示すものではなく、将来期の業績を必ずしも示すものではありません。

			6月30日までの3ヶ月間									6月30日までの6ヶ月間
(単位：百万)						2023						2023
非利子収入						$	16,924					$	34,832
純利子収入						22,184						44,084
純収入						13,565						26,726

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独立公認会計士事務所報告

モルガン·チェース取締役会と株主へ：

中間財務諸表のレビュー結果

添付のモルガン大通及びその付属会社(“当社”)の2024年6月30日の総合貸借対照表、及び2024年6月30日、2024年6月30日及び2023年6月30日までの3ヶ月及び6ヶ月間の関連総合収益表、全面収益表及び株主権益変動表、及び2024年6月30日、2024年6月30日及び2023年6月30日までの6ヶ月間の総合現金フロー表を検討した(総称して“中間財務諸表”と呼ぶ)。吾等の審査によると、私等は添付されている中期財務諸表を、米国で一般的に受け入れられている会計原則に適合するように重大な修正を行う必要があることを知らなかった。

公開企業会計監督委員会の基準に従って、以前監査を行ってきました。（ 米国 ） 、 2023 年 12 月 31 日時点の連結貸借対照表、およびその期間の利益、総合利益、株主資本の変動およびキャッシュフローの連結計算書当社は、 2024 年 2 月 16 日付報告書において、これらの連結財務諸表について無条件の意見を表明しました。当社は、 2023 年 12 月 31 日時点の連結バランスシート情報に記載されている情報は、その連結バランスシートから導出された連結バランスシートに関連して、すべての重要な点において公正に記載されていると考えています。

レビュー結果の根拠

これらの中期財務諸表は会社の経営陣が責任を負う。私たちは米国上場企業会計監督委員会(PCAOB)に登録されている公共会計士事務所であり、米国連邦証券法および米国証券取引委員会とPCAOBの適用規則と規定に基づいて、会社と独立しなければならない。私たちはPCAOBの基準に従って検討した。一時財務情報の審査には、主にアプリケーション分析プログラムと、財務·会計事項を担当する者を問い合わせる者が含まれる。PCAOB基準に基づく監査よりもはるかに小さい範囲であり、財務諸表全体に対する意見を表明することを目的としている。したがって、私たちはそのような観点を表現しない。

2024年8月2日

PricewaterhouseCoopers LLP ， 300 Madison Avenue ， New York ， NY 10017

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モルガン大通です。
連結平均貸借対照表 · 金利 · 金利 （ 監査なし ）
（ 課税金利及び金利、百万単位 （ 金利を除く ） ）
			2024 年 6 月 30 日までの 3 か月間																		2023 年 6 月 30 日期
			平均値 バランスをとる			利子(f)						料率率 （ 年間 ）									平均値 バランスをとる			利子(f)						料率率 （ 年間 ）
資産
銀行での預金			$	512,150		$	6,059					4.76		%							$	495,018		$	5,189					4.20		%
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			370,817			4,821						5.23									326,563			3,767						4.63
借入証券			195,877			2,177						4.47									191,393			1,866						3.91
取引資産 — 債務商品			452,933			5,005						4.44									391,945			4,025						4.12
課税証券			552,909			5,124						3.73									578,876			4,194						2.91
非課税証券(a)			27,135			349						5.17									32,676			390						4.79
総投資証券			580,044			5,473						3.80			(g)						611,552			4,584						3.01			(g)
貸し付け金			1,313,085			22,954						7.03									1,238,237			20,351						6.59
他のすべての利息を生むことができる資産(B)(C)			84,819			2,139						10.14									89,072			1,966						8.85
生息資産総額			3,509,725			48,628						5.57									3,343,780			41,748						5.01
融資損失準備			(22,273)																		(20,055)
現金と銀行の満期金			22,136																		25,228
取引資産 — 株式およびその他の商品			221,382																		169,558
取引資産 — デリバティブ債権			57,175																		63,339
のれん、 MSR 、その他の無形資産			64,452																		62,530
他のすべての非利子資産			218,846																		207,008
総資産			$	4,071,443																	$	3,851,388
負債.負債
利息計算預金			$	1,722,856		$	12,421					2.90		%							$	1,715,699		$	9,591					2.24		%
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			375,371			5,108						5.47									263,718			3,400						5.17
短期借入金			38,234			502						5.27									35,335			428						4.87
取引負債 — 負債およびその他の利子 負債.負債(D)(E)			318,703			2,604						3.29									293,269			2,373						3.25
VIE発行の実益権を合併する			26,222			352						5.40									15,947			197						4.95
長期債務			342,516			4,780						5.61									294,239			3,876						5.28
利子負債総額			2,823,902			25,767						3.67									2,618,207			19,865						3.04
無利息預金			648,327																		671,715
取引負債--持分やその他のツール(e)			30,456																		28,513
取引負債--デリバティブ支払			37,538																		46,934
ローンに関連した引受金を含む他のすべての負債			196,590																		180,730
負債総額			3,736,813																		3,546,099
株主権益
優先株			25,867																		27,404
普通株主権益			308,763																		277,885
株主権益総額			334,630																		305,289
総負債と株主権益			$	4,071,443																	$	3,851,388
利益が悪い												1.90		%																1.97		%
純利息収入と生息資産純収益率						$	22,861					2.62												$	21,883					2.62

(a)米国連邦所得税の目的で免税されている有価証券を表します。

(b)取次業務に関連する投資のための顧客売掛金(売掛金および売掛金分類)と、他のすべての利息を稼ぐことができる資産(総合貸借対照表の他の資産分類)とを含む。

(c)金利は、現金担保が特定のデリバティブ債務に対してネッティングされた場合の現金担保に対する利子の影響を反映しています。

(d)他のすべての利息負債は、ブローカー業務に関連する顧客が支払わなければならないことを含む。

(e)2024 年 6 月 30 日に終了した 3 ヶ月間の債務商品と株式商品の合計残高は、それぞれ 1923 億ドルと 1537 億ドルでした。

(f)利息には特定の関連するヘッジデリバティブの影響が含まれている。課税-適用される場合は同値額を使用します。

(g)2024 年 6 月 30 日までの 3 ヶ月間における償却原価に基づく有価証券の年化レートは、それぞれ 3.76% 、 2.96% であり、 AOCI に反映される公正価値の変更には影響しません。

192

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モルガン大通です。
連結平均貸借対照表 · 金利 · 金利 （ 監査なし ）
（ 課税金利及び金利、百万単位 （ 金利を除く ） ）
			2024 年 6 月期第 6 期																		2023年6月30日までの6ヶ月間
			平均値 バランスをとる			利子(f)						料率率 （ 年間 ）									平均値 バランスをとる			利子(f)						料率率 （ 年間 ）
資産
銀行での預金			$	523,929		$	12,445					4.78		%							$	500,311		$	10,008					4.03		%
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			347,402			9,036						5.23									319,911			6,898						4.35
借入証券			194,211			4,343						4.50									192,114			3,582						3.76
取引資産 — 債務商品			437,725			9,608						4.41									374,908			7,685						4.13
課税証券			551,486			9,995						3.64									587,750			8,161						2.80
非課税証券(a)			28,559			725						5.11									29,022			698						4.85
総投資証券			580,045			10,720						3.72			(g)						616,772			8,859						2.90			(g)
貸し付け金			1,312,332			45,885						7.03									1,184,231			38,105						6.49
他のすべての利息を生むことができる資産(B)(C)			81,976			4,150						10.18									92,372			3,735						8.15
生息資産総額			3,477,620			96,187						5.56									3,280,619			78,872						4.85
融資損失準備			(22,320)																		(19,593)
現金と銀行の満期金			22,881																		25,640
取引資産 — 株式およびその他の商品			206,082																		160,868
取引資産 — デリバティブ債権			57,405																		63,929
のれん、 MSR 、その他の無形資産			64,427																		61,697
他のすべての非利子資産			213,945																		207,913
総資産			$	4,020,040																	$	3,781,073
負債.負債
利息計算預金			$	1,724,499		$	24,655					2.88		%							$	1,692,993		$	17,228					2.05		%
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			335,177			9,077						5.45									258,045			6,204						4.85
短期借入金			38,381			1,037						5.42									37,039			849						4.63
取引負債 — 負債およびその他の利子 負債.負債(D)(E)			310,849			5,240						3.39									285,467			4,344						3.07
VIE発行の実益権を合併する			26,815			716						5.37									14,722			344						4.71
長期債務			341,464			9,398						5.53									271,912			7,189						5.33
利子負債総額			2,777,185			50,123						3.63									2,560,178			36,158						2.85
無利息預金			648,486																		661,138
取引負債--持分やその他のツール(e)			29,539																		29,137
取引負債--デリバティブ支払			38,707																		48,139
ローンに関連した引受金を含む他のすべての負債			194,694																		180,517
負債総額			3,688,611																		3,479,109
株主権益
優先株			26,910																		27,404
普通株主権益			304,519																		274,560
株主権益総額			331,429																		301,964
総負債と株主権益			$	4,020,040																	$	3,781,073
利益が悪い												1.93		%																2.00		%
純利息収入と生息資産純収益率						$	46,064					2.66												$	42,714					2.63

(a)米国連邦所得税の目的で免税されている有価証券を表します。

(b)取次業務に関連する投資のための顧客売掛金(売掛金および売掛金分類)と、他のすべての利息を稼ぐことができる資産(総合貸借対照表の他の資産分類)とを含む。

(c)金利は、現金担保が特定のデリバティブ債務に対してネッティングされた場合の現金担保に対する利子の影響を反映しています。

(d)他のすべての利息負債は、ブローカー業務に関連する顧客が支払わなければならないことを含む。

(e)2024 年 6 月 30 日に終了した 6 ヶ月間の債務商品と株式商品の合計残高は、それぞれ 183 2 億ドルと 1485 億ドルでした。

(f)利息には特定の関連するヘッジデリバティブの影響が含まれている。課税-適用される場合は同値額を使用します。

(g)2024 年 6 月 30 日までの 6 ヶ月間における償却原価に基づく有価証券の年化金利は、それぞれ 3.68% 、 2.85% であり、 AOCI に反映される公正価値の変化には影響しません。

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用語と略語

2023 フォーム 10—K： 2023 年 12 月 31 日に終了した年度のフォーム 10—k に関する年次報告書、米国証券取引委員会に提出。

ABS：資産支援証券

担保償還権を廃止する：ローンとは、正式な停止手続きが行われている停止のことです。司法と非司法国家が含まれている

AFS：販売可能である

融資損失が留保融資総額に占める割合：ローン損失を代表する期末準備を留保ローンで割る。

償却コスト：受取融資または投資によって開始または取得された金額は、割増、割引および繰延純費用またはコストの増加または償却、現金徴収、ログアウト、外国為替、および公正価値のヘッジ会計調整に応じて調整される。AFS証券では，償却コストも収益から確認された任意の減値損失から減算される。明示的な純追加を除いて、償却コストは信用損失準備によって減少しない。

AOCI：累計その他総合収益/(損失)

ARM(S)：調整可能金利担保ローン(S)

AUC：“信託資産”：保管、保管、サービス手配に基づいて顧客が保有する資産を直接または間接的に代表すること。

自動車ローンとレンタル発行量：ドルでの自動車ローンとレンタルの起源。

AWM：資産と富管理

VIE発行の実益権を合併する: モルガン·チェースが合併したVIEによって発行された債務、株式証券またはその他の債務を代表する第三者保有者の利益。

六：銀行持ち株会社

BWM： 銀行 · ウェルスマネジメント

移行融資組合：販売される資金支援のない融資約束と資金支援のある融資の組み合わせを持つ。資金支援のない約束には、最終的にはより長期融資に置き換えられる短期ブリッジ融資約束も含まれており、定期融資約束も含まれている。資金支援のある融資には、定期融資と資金支援のある左輪拳銃ローンが含まれる。

CCAR：包括的資本分析と審査

建行個人とコミュニティ銀行業務

CCP ： 中央カウンターパーティ

光ディスク：信用違約交換

CECL：当面の予想信用損失

最高経営責任者：最高経営責任者

CET 1資本：普通株式一級資本

最高財務官：最高財務責任者

CFTC：商品先物取引委員会

CIB：商業 · 投資銀行

最高情報官：首席投資事務所

顧客資産：管理下の資産および信託、ブローカー、行政、預金口座を代表します。

顧客預金と他の第三者負債：顧客現金管理計画の一部として、預金及び貸借対照表上の負債として償還された預金(例えば、商業手形、購入された連邦基金及び買い戻し協議に基づいて貸し出され又は売却された証券)

顧客投資資産： 管理資産、保管、仲介、年金口座、投資口座に保有される預金を代表します。

CLTV：総合ローンと価値の比

CMT：定満期国債

担保依存：ローンの返済が主に経営や販売によって行われると予想される場合 担保借り手が財政難に遭遇した場合には、借り手が債務を滞納して担保償還権を喪失する可能性があると考えられる場合が含まれる

ビジネスカード：ビジネスカード製品を通じて世界企業と公共部門の顧客に広範な支払いサービスを提供する。サービスには、調達、会社の出張と娯楽、費用管理サービス、企業の企業への支払いソリューションが含まれています。

信用派生商品: その価値は，第三者発行者(参考エンティティ)債務に関する信用リスクの金融商品に由来し，一方(買い手保護)がそのリスクを他方(売り手保護)に移行することを許す.参照実体が信用事件が発生した場合、他の事項以外に、破産または債務の返済ができない、あるいは実体債務のいくつかの再編を参照する可能性があり、いずれも参照実体に追跡してはならない。保護買い手は信用デリバティブ契約決済時のCDS契約額面と公正価値との間の差額を保護売り手に補償する権利がある。信用事件が発生したかどうかに関する決定は、一般に関連する国際スワップ及び派生ツール協会(“ISDA”)決定委員会によって行われる。

批判を受ける：融資、融資関連約束と派生売掛金を批判し、規制目的のために特別に言及され、基準に合わず、疑わしいカテゴリに分類され、全体的にSとムーディが定義したccc+/ca 1および以下の格付けに適合する。

CRR：資本要求規則

CVA：信用評価調整

DVA：借方推定値調整

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ヨーロッパ共同体：欧州委員会

条件を満たすHQLA：LCRを計算する際に適格な良質流動資産とは，LCRルールで定義されている何らかの運営考慮要素を満たす未担保HQLAの金額である

条件を満たす有限会社：一定の資格基準に適合した長期債務

組み込みデリバティブ：デリバティブと同様の方法で、金融商品の暗黙的または明示的条項または特徴を意味し、キャッシュフローの一部または全部またはそのツールの価値に影響を与える。これらの用語や特徴を含む楽器を“混合楽器”と呼ぶ.混合楽器の構成要素、すなわち非派生楽器は、“ホスト”と呼ばれる。例えば、償還可能債務は、発行された債務(すなわち、埋め込みデリバティブ)を指定された日に指定された金額で償還することを可能にする通常の債務ツール(すなわち、宿主)と埋め込みオプションとを含む混合ツールである。しかしながら、変動金利ツールは、固定金利ツールと金利交換とからなる混合体ではない

1株当たりの収益：1 株当たり収益

ERISA：1974年従業員退職所得保障法

ESG：環境、社会、ガバナンス

ETD：“取引所取引デリバティブ”：取引所で実行され、中央決済で決済されたデリバティブ契約。

EU：EU.EU

料金種別：

•販売量および/または収入に関連する費用は、一般に、関連するビジネス/取引量または収入の変化に関連する。取引量および収入に関連する費用には、手数料および報酬報酬、リース資産の経営に関する減価償却費用、株式取引量に関するブローカー費用が含まれる。

•投資する会社の中長期戦略計画を支援することに関する費用が含まれている。投資の例には、技術(関連報酬を含む)、マーケティング、新銀行家、顧客コンサルタント報酬の取り組みが含まれる。

•構造的構造料金は銀行の日常運営コストに関する費用であり、上記の2つのカテゴリには含まれていない。構造的支出の例には、従業員の賃金と福祉、不動産や他のすべての費用のような非給与コストが含まれる。

連邦抵当協会：連邦全国抵当ローン協会

FASB：財務会計基準委員会

FCA：金融市場行動監視局

FDIC：連邦預金保険会社

Fdm：“財政難修正”2023年1月1日に施行されるローン改正、および 当社が当初の融資契約の特定の条件を変更した場合に生じるものとみなされます。以下の種類の修正は

FDM を考慮 ：元本の免除金利の引き下げ重要でない支払いの繰延期期間の延長またはこれらの変更の組み合わせ

FRB：アメリカ連邦準備制度理事会

FFIEC：連邦金融機関試験委員会

FHA連邦住宅管理局

FHLB：連邦住宅ローン銀行

FICOスコア：公正アイザック社製消費者信用報告書の情報に基づいて消費者信用リスクを評価する指標。公平信用報告法の規則により、いくつかの古いデータは信用報告から除外されるため、FICOスコアは消費者のすべての履歴情報を反映しない可能性がある。

FICC：固定収益決済会社

FINRA：金融業監督局

会社：モルガン大通です。

前進点：2つの通貨間の利益差を表し、現在の為替レート(すなわち“即時為替レート”)を加算または減算して長期レートを決定する。

不動産美：連邦住宅ローン担保会社

独立派生商品：会社の任意の他の金融商品または株式取引とは別に締結されたデリバティブ契約である。代替的に、いくつかの他の取引と組み合わせて、法的に分離可能であり、単独で行使することができる

FTE：全額課税-同値

FVA：融資評価調整

外国為替：外貨

G7：“七国グループ”： G 7加盟国はカナダ、フランス、ドイツ、イタリア、日本、イギリス、米国を含む。

G 7国家政府証券: G 7国の一つである政府が発行した証券。

ジニー·メイ：政府全国抵当ローン協会

GSIB：世界的にシステム的に重要な銀行

HELOC：住宅純資産信用限度額

ホーム · エクイティ — シニア · リーオン: JP モルガン · チェースが不動産の最初の担保権益を保有するローンとコミットメントを表します

ホーム · エクイティ — ジュニア · リオン: JP モルガン · チェースが他の債権に劣る担保権を保有するローンやコミットメントを表します

HQLA： 良質流動資産

HTM： 保有期限まで

IBOR：銀行間オファーレート

IDI： 被保険預金機関

IHC ： JP モルガン · チェース · ホールディングス LLC （ 中間持株会社 ）

投資級: 信用質の指標は

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JP モルガンチェースの内部リスク評価システム「投資格付け」は、一般に、独立した格付け機関によって定義された「 BBb— 」 / 「 Baa3 」以上の格付けと同様のリスクプロファイルを表します。

IPO： 初公募株

IR ： 金利.金利

ISDA国際スワップ · デリバティブ協会

JP モルガン · チェースJP モルガン · チェース & カンパニー

JP モルガン · チェース銀行、 N. A. ：JP モルガン · チェース銀行、全米協会

JP モルガン · チェース財団または財団 慈善や教育目的のために寄付を行う非営利団体です

J. P. モルガン証券モルガン大通証券有限責任会社

JPMSE ：モルガン大通SE

LCR： 流動被覆率

ロンドン銀行の同業借り換え金利： ロンドン銀行間金利

有限責任会社: 有限責任会社

LOB： 事業分野

LTV ： 「貸出対価値比率」 ： 住宅用不動産ローンについては、貸付金の元本額と担保の評価額との比率 （ パーセンテージ ） を表します。住宅用不動産 ） 融資を確保しています

出荷日LTV比率

ローン発行日のLTV比率。開始日LTV比率は，開始日担保の実際の評価価値(すなわちローンレベルデータ)から計算される。

現在推定されているLTV比率

ある特定の日に対するLTVの見積り。現在の推定LTV比率は、大都市統計区域(“MSA”)レベルで測定された推定担保価値を用いて計算されている。これらのMSAレベルの住宅価格指数は，利用可能な範囲内の実データと実データのない予測データからなる.したがって、これらの比率を計算するための推定担保価値は、実際に評価されたローンレベルの担保価値を代表するものではなく、そのため、得られたLTV比率は必然的に正確ではないため、推定と見なすべきである。

総合LTV比

LTV比率は，不動産に関するすべての利用可能な留置権頭および未使用経路を考慮した。総合LTV比率は一次保有権家屋純資産製品に用いられた。

マクロ業務：マクロ業務には、金利、通貨と新興市場、固定収益融資とCIB固定収益市場の大口商品が含まれる。

管理基盤：完全課税換算ベースで収益を提示するための再分類を含む、ファームワイドの財務結果の非 GAAP 提示。経営陣は、セグメントレベルでもこの財務指標を使用しています。

投資家は特定の事業セグメントの根底にある業績と動向を理解し、事業セグメントと競合他社の業績の比較を容易にします。

市場：連昌国際固定収益市場と株式市場業務で構成されている。

総純額決済協定：取引相手と達成された単一の合意は、合意が管轄する複数の取引を終了または加速させることを可能にし、違約(例えば、破産、必要なお金または証券譲渡または満了時に担保または保証金を支払うことができなかった)が発生したときに、単一通貨の単一支払いによって決済される。

MBS：担保融資支援証券

MD&A：経営陣の議論と分析

測定代替案：あるようなコストから減価を減算していない随時決定可能な公正な価値の株式証券を計量し、同じ発行者が同じまたは同様の投資を加えた観察可能な価格変化を加算または減算する

商家サービス：事業体には、支払い処理能力、詐欺およびリスク管理、データおよび分析、および他の支払いサービスが提供される。Merchant Servicesにより，すべての規模の業者がクレジットカードやデビットカード支払い，多様な通貨支払いを受けることができる.

MEV：マクロ経済変数

ムーディ：ムーディーズ投資家サービス会社

担保ローン製品タイプ:

Alt-A

Alt-Aローンは通常、二次ローンよりも信用品質が高いが、借り手が伝統的な良質なローン資格を失うという特徴がある。Alt-Aローン特徴は、(I)文書が限られていること、(Ii)CLTV比率が高いこと、(Iii)非所有者自己所有物を担保にすること、または(Iv)債務対収入比率が通常の限度額を超えること、のうちの1つまたは複数を含むことができる。同社のAlt-Aローンでは、借主がその資産またはその収入の額または出所の完全な書類を提供していない融資が大部分である。

選項腕

オプション ARm 不動産ローン商品は、完全償却、利子のみまたは最低限の支払を行うオプションを借り手に毎月提供する調整可能なレート住宅ローンです。オプション ARm ローンの最低支払額は、導入期間中に課される金利に基づいています。この導入レートは通常、完全インデックスレートを大幅に下回っています。完全インデックスレートは、インデックスレートをマージンにプラスして計算されます。導入期間が終了すると、貸付金利は完全インデックス金利に引き上げられ、インデックスの変動を反映して毎月調整されます。最低支払額は通常、前月に発生した利息をカバーするのに十分ではなく、未払いの利息は延期され、ローンの元本残高に加算されます。オプション ARm ローンは、支払い再キャストの対象となります。

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指定された貸付残高と記念日のトリガーを満たした際に、貸付金を可変金利の完全償却ローンに変換します。

素数.素数

良質住宅ローンは信用記録の良好な借り手に支給され、これらの借り手は特定の保証要求に適合し、収入と全体の債務レベルに関する規定要求を含む。新しい良質担保ローン借り手は完全な書類を提供し、通常信頼できる支払い記録がある。

サブプライム

二次ローンとは、(I)信頼できないまたは不良な支払い記録、(Ii)80%を超えるLTV比率(借り手が支払う住宅ローン保険なし)、(Iii)高債務収入比率、(Iv)ローンの居住タイプが借り手の主な住所ではない、または(V)ローン延滞または返済超過の履歴を含む1つまたは複数の高リスク特徴を有する2008年中以前に特定の顧客に提供される融資を意味する。

MREL：自己資金と適格負債の最低要件

MSR： 住宅ローンサービス権

北米.北米: データは、提示された期間には適用されません。

純資本ルール ： 1934 年証券取引法に基づく規則 15 c 3 — 1 。

純チャージオフ / （ 回復 ） レート ： 純チャージオフ / （ 回収 ） （ 年換算 ） を報告期間の平均留保ローンで割ったものです。

純為替利益 以下のコンポーネントを含む：

•交換所得 ：クレジットカードおよびデビットカードの発行者が販売取引で獲得する手数料。

•報酬コスト ：クレジットカードリワードプログラムに登録したカード保有者が獲得したポイントに対する当社へのコストは、一般的に販売取引に関連しています。

•パートナー支払い：クレジットカード取引でカード保有者が獲得したロイヤルティプログラム報酬のコストに基づいて、共同ブランドのクレジットカードパートナーへの支払い。

利子資産の純利回り ： すべての資金源に対して支払われる平均金利を差し引いた利子収益資産の平均金利。

NFA ：アメリカ国家先物協会

NM: 意味がない

非権責発生制ローン： 利息収入が未収で計上されていない貸付。ローン （ クレジットカードローンおよび米国政府機関によって保険された特定の消費者ローンを除く ） は、延滞状況にかかわらず、元本と利子の全額支払が期待されない場合、またはローンが十分に担保され、回収中である場合を除き、元本と利子が 90 日以上の期間にわたってデフォルトされている場合、非未発生のステータスに置かれます。担保依存型融資は通常

ノンアクルールの状態を維持します

不良資産：不良資産は非課税ローン、不良派生商品とローンで獲得したある資産を含み、主に不動産とその他の商業と個人財産である。

NSFR：純安定資金比率

OCC：貨幣監理庁

OCI：その他全面収益/(損失)

OPEB：その他退職後の従業員福祉

場外取引：“場外デリバティブ”： 2つのデリバティブ取引相手間で二国間交渉、実行および決済を行うデリバティブ契約は、その一方または双方がデリバティブ取引業者である。

場外取引清倉：“場外決済デリバティブ”： 二国間協議と実行によって、その後中央決済によって決済されたデリバティブ契約により、各デリバティブ取引相手はその決済に違約するリスクしか直面しない。

間接費用比率：非利息支出は総純収入の割合を占める。

親会社：モルガン大通です。

参加証券：非帰属株式に基づく補償報酬を表し、没収不可能な配当金または配当等価物権利(総称して“配当”と呼ばれる)が含まれ、これらの配当金は、2段階法を用いて計算された1株当たり収益に含まれる。モルガン·チェースは、株式ベースの報酬計画に基づいて、特定の従業員に制限株式およびRSUを付与し、受給者が付与中に普通株式所有者に支払われた配当金と同じ没収不可配当を得る権利を有するようにする。このような許可されていない奨励金は参加証券の定義に合致する。2段階法では、すべての収益(分配されているおよび割り当てられていない)は、普通株式および参加証券がそれぞれ配当金を得る権利に基づいて、各種類の普通株式および参加証券に割り当てられる。

PCD：“購入した信用悪化”資産とは、買収された金融資産を指し、会社の判断によると、買収の日までに、これらの資産の信用品質は発生以来わずかな悪化を経験している。

柱1：バーゼル協定の枠組みは3つの“柱”で構成されている。支柱1は最低資本要求を規定し，条件を満たす資本ツールを定義し，RWAを計算するルールを規定している。

柱3：バーゼル協定の枠組みは3つの“柱”で構成されている。柱3開示要求を通じて市場規律を奨励し、市場参加者が銀行のリスクと資本状況を評価することを可能にする。

PPP：小企業協会(“SBA”)下の賃金保障計画

PRA：慎重監督局

優先株配当 ：優先株の償還に伴う配当を反映しています

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準備前利益/(損失)：総純収入から非利息支出を差し引くことを表す。同社は、この財務指標は、融資機関が信用損失支出を超える収入を発生させる能力を評価する際に有用であると考えている。

元金取引収入: 本金取引の収益は、当社が金融商品その他の商品を購入する価格と当社が当該商品を販売する価格の差である入札 · オファーのスプレッドを含む多くの要因によって駆動されます。また、主にクライアント主導の市場形成活動やプライベートエクイティ投資に使用される金融商品その他の商品 （ 公正価値オプションで計上されるものを含む ） の実現 （ 取引のクローズ · 終了、または中間現金支払の結果 ） および未実現 （ 評価の変化の結果 ） の損益で構成されます。クライアント主導のマーケットメイキング活動に関連して、デット商品、株式商品、デリバティブ商品、商品 （ 商品の在庫、商品を参照する金融商品を含む ） の取引を行っています。主要取引の収益には、ヘッジ会計および特定リスクマネジメント活動に関連する特定の実現および未実現損益も含まれます。（ a ） 適格ヘッジ会計関係に指定される特定のデリバティブ（ 主に商品リスク及び為替リスクの公正価値ヘッジ ） 、 （ b ） 主に信用リスク及び為替リスクの軽減を目的とした特定のリスク管理目的で使用される特定のデリバティブ、（ c ） その他の誘導体。

PSU （s）： 業績シェア単位

規制 VaR ：規制規則に従って計算される日々の集計 VaR 。

REO ： 不動産を持っている

報告基準 ： 米国 GAAP に基づき作成された財務諸表 （ 課税額同等調整の影響を除外 ） 。

留保貸付: 投資のために保有されているローン （ すなわち、売却のために保有されているローンおよび適正価額で保有されているローンを除く ） 。

収益財布 ：業界全体で発生する投資銀行手数料の推計に基づく総手数料収入 （ すなわち、M & A 、株式 · 負債引受、ローンにおける投資銀行取引からの収益財布 シンジケート出典：Dealogic は、投資銀行業の競争分析と上記の業界製品のボリュームベースのリーグ表を提供するサードパーティプロバイダーです。

RHSアメリカ合衆国農務省農村住宅局 （ Rural Housing Service ）

ROE： 株式収益率

ROTCE： 有形普通株権益収益率

ROU 資産 ： 使用権資産

魯迅(魯迅)：制限株式単位

RWA：“リスク重み付け資産”： バーゼル III は、 RWA の計算のための 2 つの包括的なアプローチ （ 標準化アプローチと高度なアプローチ ） を確立しています。

信用リスク、市場リスク、バーゼル III アドバンスドの場合は運用リスクに対する資本要件が含まれます。標準化されたアプローチとアドバンスドアプローチの信用リスク RWA の計算における主な違いは、バーゼル III アドバンスドでは、信用リスク RWA は内部信用モデルとパラメータの使用に大きく依存するリスクセンシティブアプローチに基づいているのに対し、バーゼル III 標準化されたアプローチでは、信用リスク RWA は一般的に、主に取引先の種類と資産クラスによって異なる監督リスクの重み付けに基づいていることです。市場リスクの RWA は、バーゼル III 標準化とバーゼル III アドバンスドの間で一般的に一貫した基準で計算されます。

スタンダード(S&P)：標準プール

SA-CCR：取引相手の信用リスクの標準化方法

香港関連の特区：特別行政区

特区(S)は従業員の株式奨励と関係があるから：株式付加価値権

SCB: 圧力資本緩衝

投資ポートフォリオを採点しました消費ローン組合は、主に住宅不動産ローン、クレジットカードローン、個人自動車ローンとある小企業ローンを含む。

アメリカ証券取引委員会：アメリカ証券取引委員会

証券化製品グループ ：証券化製品と税金ガイド型投資で構成されている。

種子資本：モルガン·チェースの初期資本は共同基金などの製品に投資し、当該基金の規模が顧客に実行可能な製品を提供するのに十分であることを確保し、その株式定価を可能にし、管理人が歴史記録を発展させることを目的としている。これらの目標を達成した後、会社の資本を投資から引き抜くことを目的としている。

保留証券：棚上げ登録声明に基づいて米国証券取引委員会に登録されているが発行、発売または販売されていない証券。これらの証券は実際に発行されるまでランキングに入らない.

単一名称：単一参照-エンティティ

一眼レフ：レバレッジを補充する

SMBS： 剥奪住宅ローン担保証券

SOFR：担保付き隔夜融資金利

SPE：特殊目的実体

構造的金利リスク：会社の非取引資産と負債の金利リスクを代表する。

構造化ノート： ストラクチャード · ノートは、キャッシュ · フローが 1 つ以上の指数、金利、為替レート、コモディティ価格、前払金利、原価の参照ローンプール、その他の市場変数の変動にリンクされている金融商品です。ノートは通常、埋め込み （ 分離可能または分離可能ではない ） 派生体を含む。元本、利子、またはその両者の契約キャッシュフローは、金額とタイミングが異なる場合があります。

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非伝統的な指数または伝統的な金利や指数の非伝統的な使用に基づく紙幣の寿命を通して

一時停止ローンとは停止のことで、正式な停止手続きが始まっているが、現在は放置されており、これは破産や損失の減少による可能性がある。司法と非司法国家が含まれている

課税-同値基礎：業績管理を列報する際には、業務部門や会社ごとの総純収入は税額の同値に基づいて列報される。そのため、税収控除と免税証券を獲得した投資収入は管理結果に課税投資と証券に相当する基準で列記され、免税項目に関連する相応の所得税の影響は所得税支出に計上される。

TBVPS：1株当たりの有形帳簿価値

TCE：有形普通株権益

TDR： 「困窮債務再編」は、 2023 年 1 月 1 日以前に発行された融資の変更に適用され、当社が融資契約の当初の条件を変更し、財政的に困窮している借り手に対して譲歩を付与した際に発生するものとします。譲歩とみなされない短期その他の些細な変更付きの融資は、 TDR ではありません。

TLAC：総損失吸収能力

イギリス.イギリス：イギリス

アメリカです。アメリカ合衆国：アメリカ合衆国

アメリカは会計原則を公認している: アメリカで一般的に受け入れられている会計原則。

アメリカ政府機関は：米国政府機関にはGinnie MaeやFHAなどの機関が含まれているが、米国政府が支援する企業房利美(Fannie Mae)や住宅地美(Freddie Mac)は含まれていない。全体的に言えば、アメリカ政府機関の義務は十分かつ明確に保障されており、すなわち違約が発生した場合、アメリカ政府のすべての信用と信用は適時に元金と利息を支払うことになる。

アメリカGSE(S)：“米国政府が支援する企業”は、米国政府によって設立または特許設立された準政府、個人所有の実体であり、特定の経済部門への信用流動を改善し、特定の基本サービスを公衆に提供するために、米国議会の規定に従って公共目的にサービスを提供することを目的としている。米国のGSEには房利美と不動産美が含まれるが，Ginnie MaeやFHAは含まれていない。米国のGSE債務は米国政府の十分な信用と信用がタイムリーに元金と利息を支払うことができることを明確に保証していない。

アメリカ財務省は: アメリカ財務省は

監査を受けていない：独立公認会計士事務所監査プログラムを経ていない財務諸表および/または情報。

バージニア州：アメリカ退役軍人事務部

VaR：“リスク価値”一般市場環境下での不利な市場変動による潜在的損失を測るドル金額です。

VIES：可変利息エンティティ

倉庫ローン: 売却を目的とした良質担保融資からなり，これらの担保融資は公正価値で入金され，融資に分類される。

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業務線指標

個人およびコミュニティ銀行(“建行”)

デビットカードとクレジットカードの売上：カード会員が購入したドルの金額は、返品を差し引かれます。

預金マージン：純利息収入を表し、平均預金の割合で表される。

住宅ローン生産と住宅ローンサービス収入には以下の内容が含まれる

担保ローンサービス収入純額：サービス提供中に確認された第三者担保融資にサービスを提供するために得られた営業収入、MSR公正価値の変化、MSRに関連するリスク管理活動の影響、および超過担保融資サービス証券化の損益を含む。純担保融資サービス収入には、販売損益と、米国政府機関によって保証されたいくつかの買い戻し融資のコストまたは公正価値調整の低い部分も含まれる。

生産収入：販売意向を確認した担保融資で稼いだ費用と収入，担保融資ルートや倉庫ローンに関するリスク管理活動の影響が含まれている。生産収入には、販売損益と、販売すべき担保ローンを保有するコストまたは公正価値調整のより低い部分(米国政府機関によって保証されるいくつかの買い戻し融資を含まない)と、公正価値オプションに基づいて計量された金融商品の公正価値変化とが含まれる。

住宅ローンを発行するルートには、

小売業：借り手は、支店、インターネット、電話を介して会社が雇用している担保融資銀行家と直接連絡して住宅を購入または再融資する人。借り手はよく大通支店の銀行家、不動産業者、家屋建築業者、あるいは他の第三者から抵当ローン銀行家に推薦される。

通信員：閉鎖ローンの銀行、貯蓄機関、その他の担保融資銀行、その他の金融機関を同社に売却する。

カードサービス：主に消費者や小企業にクレジットカードを発行する企業です。

純収入比率：クレジットカードサービスの純収入(年化)を示し、この期間の平均ローンのパーセンテージで表される。

自動車ローンとレンタル発行量:ドルでの自動車ローンとレンタルの起源。

商業投資銀行(“CIB”)

CIB収入の定義：

投資銀行業務：投資銀行手数料や投資銀行活動やサービスに関する他の収入も含まれており、会社の戦略や構造に関する提案、株式や債務市場での資金調達が含まれている。

支払い：顧客が流動性および口座解決策、ビジネス解決策、清算、貿易および運営資本を介して世界的に支払いサービスを管理できるようにすることを含む、現金管理ソリューションの収入を反映する。

ローン：様々な資金調達代替案からの収入が含まれており、保証に基づいている。

その他：地域社会開発銀行から発生した税金の同値調整と元本取引からの活動が含まれている

固定収益市場：主に全世界の固定収益市場の市とローンに関連する収入を含み、外貨、金利、信用と大口商品市場を含む

株式市場：主に全世界の株式市場の市とローンに関連する収入を含み、現金、派生商品と大口ブローカー製品を含む。

証券サービス：収益は主に純利息収入、資産ベース手数料、取引ベース手数料から生み出されます。当社のコア製品製品は、カストディ、ファンドサービス、流動性および取引サービス、データソリューションの 4 つの主要分野に分かれています。これらのサービスは主に機関投資家向けです。

特定のビジネスメトリックの説明 ：

管理資産(“AUC”)：証券サービスで費用を稼ぐ資産の保管やサービスに関する活動を代表する。

投資銀行手数料：代表問い合わせ、株式引受、債券引受と融資銀団費用。

銀行業務および決済収益の CIb クライアントカバレッジセグメントの説明 ：

グローバルコーポレートバンキング & グローバルインベストメントバンキング 一般的に大企業、金融機関、商人に銀行商品やサービスを提供しています。

商業銀行 ： スタートアップ、中小企業、地方自治体、自治体、非営利団体などの中間市場の顧客、商業用不動産の顧客に対して、一般的に銀行商品とサービスを提供しています。

その他：特定の留保ローンおよび貸出関連のコミットメントに対して購入した信用保護に関連する金額、決済に対する株式投資の影響、およびプライマリクライアントカバレッジセグメントと一致していない収益が含まれます。

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資産·富管理会社(“AWM”)

資産管理(“AUM”)：AWMを代表してプライベートバンク、グローバル機関、グローバルファンド顧客が管理する資産を代表します。“未納の約束資本”を含む

顧客資産：管理下の資産、および信託、ブローカー、行政、預金口座を代表する。

多資産：管理下の資産を1つ以上の資産カテゴリの任意の基金または口座に割り当てる。

別の種類の資産：以下のタイプの資産は、ヘッジファンド、通貨、不動産、私募株式、その他の非伝統的な戦略に集中した投資ファンドを構成する。

AWMのビジネス範囲は以下のとおりである

資産管理：機関と散財投資家に株式、固定収益、別の投資と通貨市場基金をカバーする多種の資産投資管理解決方案を提供し、顧客の広範な投資需要を満たす。

世界の民間銀行：高純資産顧客に退職製品とサービス、ブローカー、信託、遺産、ローン、住宅ローン、預金、投資管理を提供します。

AWMのクライアント群は以下の部分からなる

プライベートバンク業務：顧客には、高い純価値と超高純価値の個人、家庭、基金マネージャー、事業主が含まれる。

世界の機関：顧客には会社や公共機関、寄付基金、財団、非営利団体、世界各地の政府が含まれている。

世界基金：顧客は金融仲介機関と個人投資家を含む。

資産管理会社には、その全体の基金表現を評価する2つの高度な指標がある

4つ星または5つ星を格付けする基金に占める能動型共通基金と能動型ETF資産の占める割合：共同基金格付けサービスは、基金の異なる時期のリスク調整表現に基づいて基金を順位付けする。5星格付けは最高の格付けであり、全業界ランキングの上位10%の基金を代表している。全業界ランキングの基金のうち、4星と格付けされた基金の占める割合は22.5%だった。三つ星の格付けは全業界ランキングの35%の基金を代表している。2つ星の格付けは全業界2位の22.5%の基金を代表している。1星格付けは最悪の格付けであり、全業界ランキングの基金の中で最下位10%となっている。朝星の全体格付けは基金の3年、5年と10年(適用すれば)朝星格付け指標に関する表現加重平均に基づいている。米国に登録されたファンドについては、個人株式カテゴリレベルで個別の星格付けを提供する。野村の“星”格付けは3年間のリスク調整後の表現にとどまっている。過去3年未満の基金は評価されないので、これらのランキングから除外されるだろう。全視聴率は

割り当てられた同業者カテゴリと、これらのランキングを導出するための資産価値は、適用されるファンド格付け提供者からのものである。適用された場合、基金格付け提供者は資産価値をドルに再計算する。AUMのパーセンテージは、米国の登録ファンド株式カテゴリレベルに基づく星格付けと、日本以外のすべてのファンドの星格付けを代表する“主要株式カテゴリ”レベルであり、野村証券は日本にファンドレベルの格付けを提供する。すべての共有クラスが含まれていれば，性能データが異なる可能性がある.過去の表現は未来の結果を代表するものではない。

ファンドにおける主導型共通基金と主導型ETF資産の管理割合は、1位または2位(1年、3年、5年)：これらのランキングを導出するためのすべての四桁順位、指定された同業者カテゴリ、および資産価値は、ファンド格付けプロバイダからのものである。四分位数の順位は、各基金ごとに費用を差し引いた絶対的なリターンに基づいている。適用された場合、基金格付け提供者は資産価値をドルに再計算する。AUMのパーセンテージはファンド実績と関連同業者ランキングに基づいており、米国で登録されているファンドについては、“主要シェアカテゴリ”レベルで、イギリス、ルクセンブルク、香港ファンドを代表する四分位順位であり、他のすべてのファンドについてはファンドレベルである。すべての共有クラスが含まれていれば，性能データが異なる可能性がある.過去の表現は未来の結果を代表するものではない。

“主な共有クラス“欧州基金のC株カテゴリと、香港と台湾基金のACC株カテゴリを指す。これらの共有クラスが利用できなければ，最も古い共有クラスを主な共有クラスとして用いる.

201

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三番目の項目：市場リスクの定量的で定性的な開示を強化する。

市場リスクの定量的·定性的開示に関する議論は、“経営陣の議論と分析”における市場リスク管理部とモルガン大通2023年10-k表の135-143ページを参照されたい。

四番目の項目：制御措置と手続き。

本報告で述べた期間終了まで、その会長、最高経営責任者、財務官を含む会社経営陣の監督·参加の下で、その開示制御及び手順(1934年証券取引法第13 a−15(E)条に規定されている)の有効性を評価した。この評価によると、議長兼最高経営責任者や最高財務官は、これらの開示制御や手続きが有効であると結論した。会長兼最高経営責任者と最高財務官が提供した証明については、それぞれ添付ファイル31.1および31.2を参照してください。

同社は財務報告書の高い基準を維持するための内部統制に取り組んでいる。しかし、その固有の限界のため、財務報告の内部統制はすべての誤報を防止または発見できない可能性がある。内部制御の欠陥或いはミスは時々発生する可能性があり、いかなるこのような欠陥が未来の内部制御の重大な欠陥或いは重大な弱点及びそれによって発生した付帯結果を招くことがないことを保証することはできない。詳細は、モルガン大通2023年10-k表162ページの“財務報告に関する経営陣の内部統制報告”を参照されたい。2024年6月30日までの3ヶ月間、会社の財務報告の内部統制(1934年証券取引法第13 a-15(F)条の定義に基づく)には何の変化もなく、会社の財務報告内部統制に大きな影響を与えたり、合理的な可能性が重大な影響を与えたりした

第II部--その他の資料

項目1.法的訴訟

モルガン大通2023年のグリッド10-kの第I部分の更新、第3項：法律手続きに記載されている情報を理解するために、当社グリッド10-Q付記24における会社の重大な法律プログラムの議論を参照してください。

第1 A項。リスク要因です

モルガン大通2023年10-k表9-33ページの第I部第1 A項を参照：リスク要因と前向き陳述90ページ目 表格10-Qは、会社に影響を与えるいくつかのリスク要因を検討する。

監督と監督

監督·監督に関する情報は、モルガン大通2023年10-K表第4-8ページの監督·規制部分を参照されたい。

第二項株式証券の未登録販売及び募集資金の使用を禁止する。

普通株買い戻し計画下の買い戻し

会社普通株買い戻し計画における買い戻し情報については、当グリッド10-Q第45-50ページとモルガン大通2023グリッド10-Kの91-101ページの資本リスク管理を参照されたい。

2024年6月28日、同社は取締役会が新たな300億ドルの普通株買い戻し計画を承認し、2024年7月1日から発効すると発表した。2024年6月30日までに、2022年4月13日に発表された以前に承認された普通株買い戻し計画に基づき、同社は最大300億ドルの普通株の購入を許可された。

202

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終了した 6 ヶ月間の普通株式買戻しプログラムによる株式買戻し2024年6月30日具体的には以下のとおりである

2024 年 6 月期第 6 期			買い戻し普通株式総数						普通株1株平均支払価格(a)																		普通株買い戻し合計買い入れ価格 *(単位：百万)(a)						残りの許可されたドルの価値 (単位：百万)(A)(B)
第1四半期			15,869,936						$	179.50																	$	2,849					$	16,886
4 月			4,306,651						$	191.55																	$	824					$	16,062
5月．			12,727,717						198.35																		2,525						13,537
6月			9,985,362						197.17																		1,969						11,568
第2四半期			27,019,730						$	196.83																	$	5,318					$	11,568
年間累計			42,889,666						$	190.42																	$	8,167					$	11,568

(a)消費税と手数料は含まれていません。2022年の“インフレ低減法案”の一部として、2023年1月1日から株式の純買い戻しに1%の消費税を徴収する。

(b)300億ドルの買い戻し計画の残りの金額を表します。

三番目の高級証券は約束を破った。

ない。

四番目の項目：炭鉱の安全情報を開示する。

該当しない。

項目5.他の情報を提供します。

取引取り決め

2024 年第 2 四半期には、 1934 年証券取引法第 16 条の提出要件の対象となる取締役または役員 （ 以下「第 16 条取締役または役員」といいます ） 通過するあるいは…終了しました a ルール 10 b 5 — 1 取引取極またはルール 10 b 5 — 1 以外の取引取極 （ それぞれ、証券法の下での規制 S—k の項目 408 で定義される ）1934 年 （ 昭和 24 年 ） 。当社のセクション 16 の特定の取締役または役員は、従業員株式購入計画、 401 （ k ） 計画または当社の配当再投資計画に参加することができます。ルール th 10 b 5 — 1 （ c ） 。

203

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プロジェクト6.すべての展示品。

証拠品番号：						展示品説明
15						手紙Re：監査されていない中期財務情報。(a)
22						子会社保証人及び保証証券発行者.(a)
31.1						認証します。(a)
31.2						認証します。(a)
32						2002年のサバンズ·オクスリ法第906条に基づく認証。(b)
101.INS						インスタンス文書は、そのXBRLタグがイントラネットXBRL文書に埋め込まれているので、対話データファイルには現れない。(c)
101.書院						XBRL分類拡張アーキテクチャドキュメント。(a)
101.カール						XBRL分類拡張はリンクベース文書を計算する.(a)
101.def						XBRL分類拡張はLinkbase文書を定義する.(a)
101.介護会						XBRL分類拡張タグLinkbase文書.(a)
101.Pre						XBRL分類拡張プレゼンテーションLinkbaseドキュメント.(a)
104						表紙対話データファイル(イントラネットXBRL文書に埋め込まれ、添付ファイル101に含まれる)。

(a)本局に提出します。

(b)手紙で提供する。1934年の証券取引法第18条の規定によると、本展示品はアーカイブされたものとみなされてはならず、当該条項の責任を負うべきでもない。1933年の証券法あるいは1934年の“証券取引法”によると、このような証拠物はいかなる文書にも組み込まれているとみなされてはならない。

(c)規制 S—t のルール 405 に従い、 2024 年 6 月 30 日を末日とする四半期ごとのフォーム 10—Q に記載された当社四半期報告書に含まれる以下の財務情報を含みます。（eXtensible Business Reporting Language） インタラクティブデータファイル ：（ i ） 連結決算計算書2024 年 6 月 30 日および 2023 年 6 月 30 日までの 3 ヶ月間 （ 未監査 ） 、（ ii ） 連結決算計算書2024 年 6 月 30 日期および 2023 年 6 月 30 日期 3 ヶ月間 （ 未監査 ） 連結貸借対照表（ 未監査 ） 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 12 月 31 日現在 （iv） 連結株主資本変動決算書2024 年 6 月 30 日期および 2023 年 6 月 30 日期 （ 未監査 ） の 3 ヶ月間および 6 ヶ月間 （ v ） 連結キャッシュ · フロー諸表（ 未監査 ） 2024 年 6 月 30 日および 2023 年 6 月 30 日までの 6 ヶ月間、および （ vi ） 連結財務諸表の注釈 （ 未監査 ） 。

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サイン

1934年の証券取引法の要求によると、登録者はすでに正式に本報告を正式に許可した署名者がそれを代表して署名することを促した。

モルガン大通です。
(登録者)

投稿者：			寄稿S/エレナ·コラブリーナ
			エレナ·コラブリーナ
			管理職とFirmwideコントローラ
			(首席会計主任)

日付：			2024 年 8 月 2 日

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