オムニバス改正
に
取引書類

この取引書類の包括的改正（以下「改正」）は、2024年7月16日（「発効日」）に、オハイオ州の有限責任会社であるM/I Financial, LLC（以下「売主」）、全国銀行協会であるFLAGSTAR Bank（N.A.）、ノースカロライナ州の銀行法人であるTruist Bank（「Truist」）の買い手として、2024年7月16日（「発効日」）から発効します。）を買い手として、ハンティントン国立銀行（「ハンティントン銀行」）を買い手として、そして全国銀行協会であるJPモルガン・チェース銀行（N.A.）（「エージェント」、時には「JPモルガン・チェース」）を代理人および買い手として。フラッグスター、トライスト、ハンティントン銀行、JPモルガン・チェース（買い手として）を総称して「買い手」と呼び、それぞれを個別に「買い手」と呼ぶことがあります。

R E C I T A L S

一方、売主、代理人、および買い手は、2023年10月24日付けの特定の基本買戻し契約（随時修正、書き直し、補足または修正される「買戻し契約」）の当事者です。これに基づき、買い手は売り手に、リボルビング・モーゲージ・ローン買戻しファシリティ（「買戻しファシリティ」）を総額300,000,000.ドルで提供しています。00、最大100,000,000.00ドルの回転式スイングライン施設および関連契約、文書、文書（まとめて、買戻しを含む）契約、「取引書類」）。この修正条項で使用されているが他に定義されていない大文字の用語は、買戻し契約でそれぞれ定められている意味を持つものとします。

一方、エージェントはフラッグスター（「出金する買い手」）から、発効日をもって発効する取引書類に基づくバイヤーのシンジケートからの撤退を希望する旨を書面で通知されています。

一方、代理人と、撤回する買い手を除くすべての買い手（「残りの買い手」）は、出金する買い手によるコミットメントの放棄と、取引の資金調達義務、その他の方法で買戻し契約に基づく買い手の義務を履行する義務の放棄を受け入れることに同意しました。JPモルガン・チェースは、買い手として、買い手として、買い手として、買い手として開始する期間、買戻し契約に基づく出金買い手のコミットメントを引き受けることに同意しました本契約の発効日で、買戻しファシリティの終了日に終了します。

一方、本契約の当事者は、本修正条項の条件について、それぞれの弁護士と協議し、代理人と助言を得ています。この改正の各当事者は、この改正案の起草に全面的に参加する機会を得ました。

さて、そこで、本契約の当事者は、法的拘束を受けることを意図している前提条件およびその他の有益で価値のある対価の対価として、本契約の当事者は、法的拘束を受けることを意図して、次のように約束し、合意します。

セクション1.撤回の要求と承認、契約の終了。本修正の発効日をもって、(a) 撤回する買い手は買戻し契約に基づいて買い手のシンジケートからの撤退をここに要求し、残りの買い手と代理人はそれぞれそのような撤回の要求を受け入れ、(b) 撤回する買い手はもはや取引書類の当事者ではなくなり、提案された取引の購入価格の資金調達シェアを賄うという出金買い手の約束はここで終了します。

セクション2.購入者の撤回の確認と同意。撤回する買い手は、発効日およびリリース金額（以下に定義）の受領時点で、買戻し契約およびその他の取引書類に関して、売主が撤退する買い手に対して負う義務がないことをここに認めます。撤回する買い手は、買戻し契約に基づく契約の終了および取り消しに同意し、これにより、買戻し契約およびその他の取引文書に基づく権利の終了に同意します。ただし、買戻し契約またはその他の取引書類の明示的な条件により、そのような終了後も存続する権利は除きます。

セクション3：先取特権の解除、購入したローンの返還、サポート、さらなる保証。撤回する買い手は、(a) 取引書類に従って、または撤回する買い手のコミットメントに関連して付与された担保権または先取特権をもはや保有していないことを認め、同意します。また、撤回する買い手は、そのような担保権および先取特権におけるすべての権利を放棄して解放します。(b) 代理人または第三者に代理人が指定するすべての購入ローンサポートを返却することに同意します。すべて、その場合、撤回する買い手が所有し、(c) 必要に応じて実行および/または引き渡すことに同意します。売主または代理人などの追加書類は、本修正条項に基づき撤回する買い手の契約の終了を証明するために合理的に要求しなければなりません。

セクション4. 改正、修正、契約。これにより、取引書類は次のように修正されます。

(a) 各取引書類は、それに基づく買い手としての「Flagstar Bank、N.A.」への言及をすべて削除するように修正されています。今後、取引書類で使用されている「買い手」という用語には、「Flagstar Bank、N.A.」は含まれず、意味も指すこともありません。

(b) 買戻し契約は、そのスケジュールBC全体を削除し、その代わりに添付のスケジュールBCを挿入することによって修正されます。

セクション5. 有効条件。この改正は、先行する以下の条件が満たされた時点で、発効日から発効します。

(a) 売主、各買主および代理人による本修正条項の実行と代理人への引き渡し。そして

(b) その時点で未払いの取引の対象となるすべての購入ローンの買戻し価格における出金時の買い手の資金調達シェアに等しい金額（「リリース金額」）を、JPモルガン・チェースから引き出す買い手へ、またはその指示によるFedwire送金による支払い（発効日およびその他までに発生した価格差を含む）

そのような購入したローンまたは取引に関して、撤回する購入者に支払うべきその他の手数料、罰金、またはその他の金額から、買戻し価格、価格差異、または撤回する購入者が非資金調達買い手であった取引に関連する手数料、罰金、またはその他の金額（ある場合）を差し引き、締切日に出金する購入者に支払われた前払い金のうち、開始期間の確約額に関連する部分を差し引いたもの発効日で、終了日に終了します。

セクション6。表明と保証。売り手は、代理店と買い手に対して、次のことを表明し、保証します。

(a) 買戻し契約および取引書類に基づいて買い手に対してなされたすべての保証および表明は、それ以前の日付に関連すると特に明記されていない限り、本契約の日付に関するすべての重要な点において真実かつ正確です。

(b) 売主による本修正条項の執行と引き渡し、および売主による本契約で検討されている取引の履行は、当該当事者の権限の範囲内であり、(ii) 必要なすべての組織的措置によって承認されており、(iii) 裁判所または他の政府機関、法律、またはその他の契約、または約束の命令に違反しておらず、今後も違反しません売主は、売主の財産が拘束されている、または売主と相反している当事者であり、その結果、売主が違反した、または（正当な理由で）相続している当事者です通知および/または期間の経過）そのような契約、契約、または約束に基づく不履行、またはその結果、売主の資産のいずれかの財産に対する先取特権、請求、または何らかの性質の担保が課されます。

(c) 本修正条項およびこれに関連して締結および引き渡された譲渡、証書、文書、または契約は、破産、破産、または債権者の権利の執行に一般的に影響を及ぼすその他の法律によって制限される場合を除き、また衡平法の一般原則に従うことを条件とする場合を除き、それぞれの条件に従って有効、拘束力、法的強制力を有します。

(d) 本修正条項および本書で検討されている文書、または本書で検討されている取引の実行、引き渡し、履行に関連して、または合法性、有効性、または執行の条件として、売主の債権者または持分保有者を含むがこれらに限定されないいずれかの政府当局または非政府個人または団体の同意、承認、承認、申告、登録、または提出は、売主の債権者または持分者を含むがこれに限定されませんこの修正条項の可否。

(e) 債務不履行または債務不履行事由は発生しておらず、買戻し契約またはその他の取引書類に基づいて継続されています。

セクション7。取引書類の批准。本書に明示的に規定されている場合を除き、買戻し契約およびその他の取引文書のすべての条件は、ここに批准および確認され、変更されず継続し、完全に効力を有します。買戻し契約および各取引文書へのすべての言及は、本修正により修正された買戻し契約および取引文書を意味します。

セクション8。手数料と経費の支払い。売主は、合理的な弁護士費用、手数料、支払いを含め、代理人の費用と経費のいずれかを支払う義務があります

本修正条項の交渉、準備、実行、引き渡し、および本書で検討されている取引の完了に関連する、代理人の弁護士。

セクション9。準拠法。この改正は、ニューヨーク州の法律に準拠し、それに従って解釈されるものとし、その抵触法の原則は適用されません（ニューヨーク州一般債務法のセクション5-1401および5-1402を除く）。

セクション10。対応する。この修正条項は、任意の数の対応物に対して締結することができ、それぞれが実行された場合は原本とみなされ、そのような修正条項が一緒になって、同一のそれぞれの契約を構成するものとします。ファクシミリによる署名も、この契約当事者を拘束します。（a）性別、男性性別、または女性性別で作成されたすべての言及は、そのようなすべての性別で作成されたものとみなされ、（b）単数形または複数形で行われたものは、それぞれ複数形または単数でも作成されたものとみなされます。

セクション11。規定が無効です。この修正条項のいずれかの条項が適用される法的要件の下で違法、無効、または法的強制力がないと判断された場合、そのような条項は完全に分離可能であり、この修正条項は、そのような違法、無効、または執行不可能な条項が本修正条項の一部を構成していなかったかのように解釈および施行されるものとし、この修正の残りの条項は引き続き完全に効力を有し、違法、無効、または執行不能な条項の影響を受けないものとします強制力のある規定、または本修正条項からの分離により、この修正条項が引き続き有効になる場合を除き、修正された場合、ここに記載されている当事者の基本的な理解と意図に反することになります。

[署名は次のページに表示されます。]

その証として、本契約の当事者は、発効日から発効するように本修正条項を締結しました。

オハイオ州の有限責任会社であるM/I FINANCIAL, LLCは、売り手兼サービサーです

投稿者://デレク・J・クラッチ

名前:デレク・J・クラッチ

役職:社長兼最高経営責任者

JPモルガン・チェース銀行、N.A.、全国銀行協会、代理人、リードアレンジャー、バイヤーとして

投稿者:/s/リンゼイ R. シェルストレート

名前:リンゼイ・R・シェルストレート

役職：権限のある役員

フラッグスター銀行、N.A.、
全米銀行協会、出金担当バイヤーとして

投稿者:/s/パトリシア・ロビンズ

名前:パトリシア・ロビンズ

役職:上級副社長

TruIST銀行、買い手として

投稿者:///スティーブン・クラインデインスト

名前:スティーブン・クラインデインスト

役職:上級副社長

ハンティントン国立銀行、買い手として

投稿者:/s/ロシェル・トーマス

名前:ロシェル・トーマス

役職：権限のある役員

スケジュール BC

購入者の確約金です
(ドルで)

2023年10月24日から2023年11月10日まで

2023年11月11日から2024年2月9日まで

2024年2月10日から2024年7月15日まで

2024年7月16日から2024年9月17日まで

2024年9月18日から契約終了日まで