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「第2四半期も、投資銀行業務と取引収益が前年比で大幅に増加し、経費規律が継続していることからもわかるように、中核となる銀行業務は引き続き堅調に推移しました。顧客の預金は安定しており、資産の質指標は期待の範囲内です。ローンの需要は依然として低調ですが、クライアントとの対話が改善され、クライアントのニーズをサポートする能力が拡大したことに勇気づけられています。

私たちはTruist Insurance Holdingsの残りの株式の売却を無事に完了しました。これにより、有機的資本創出により、CET1の資本比率は 11.6% に、1株当たりの有形簿価は 34% 増加しました。TIHの売却によって生み出された資本の一部を、貸借対照表の再配置に利用しました。これにより、TIHの収益貢献に取って代わり、流動性が増し、金利リスクプロファイルが改善されると予想されます。

さらに、当社の取締役会は、2026年末までに最大50億ドルの普通株式の買戻しを承認しました。買戻しは第3四半期に開始される予定です。さらに、最新の連邦準備制度理事会のストレステストでは、ストレスの多いさまざまな経済シナリオを乗り切る私たちの能力が浮き彫りになりました。

資本基盤の強化により、強力な配当と最近発表された自社株買いプログラムを通じて株主に慎重に資本を還元しながら、中核となる銀行フランチャイズを拡大する機会が得られるため、有能なチームメイトがTruistを次のレベルに引き上げる能力に自信があります。」

— ビル・ロジャーズ、Truist会長兼最高経営責任者

(1) 金額は、提示された期間の21％の連邦所得税率を利用した課税相当額に基づいています。利息収入には、特定の手数料、繰延費用、および配当が含まれます。

(2) 公正価値ヘッジの基本調整を除きます。

2024年第2四半期の課税対象相当純利息収入は、主にTIHの売却と貸借対照表の再配置による収益の影響により、2024年の第1四半期と比較して1億5500万ドル、つまり4.5％増加しました。純金利は 3.03% で、14ベーシスポイント上昇しました。

•平均収益資産は24億ドル（0.5％）減少しました。これは主に、平均有価証券が100億ドル（7.6％）減少し、貸付総額が18億ドル（0.6％）減少し、その他の収益資産が87億ドル（28％）増加したことにより一部相殺されました。平均的な有価証券およびその他の収益資産の変化（連邦準備制度理事会の保有残高の増加）は、貸借対照表の再配置によって推進されました。

•貸付ポートフォリオ全体の平均利回りは6.44％で6ベーシスポイント上昇し、平均証券ポートフォリオの利回りは2.77％で31ベーシスポイント上昇しました。これは主に、貸借対照表の再配置の一環として、利回りが高く期間の短い証券に投資したためです。

•平均預金は10億ドル、つまり 0.3% 減少し、平均長期負債は40億ドル、つまり 9.8% 減少しました。

•預金総額の平均費用は 2.09% で6ベーシスポイント上昇し、短期借入金の平均費用は 5.58% で、前四半期と比較して4ベーシスポイント減少しました。長期債務の平均費用は 4.87% で、13ベーシスポイント上昇しました。

2024年第2四半期の課税対象相当純利息収入は、主に資金調達コストの増加と収益資産の減少により、2023年の第2四半期と比較して7,700万ドル、つまり2.1％減少しました。貸借対照表の再配置により一部相殺されました。純金利は 3.03% で、13ベーシスポイント上昇しました。

•平均収益資産は320億ドル、6.3％減少しました。これは主に、平均総貸付額が207億ドル（6.3％）減少し、平均有価証券が171億ドル（12％）減少したことによるもので、その他の収益資産の46億ドル（13％）の増加によって一部相殺されました。

•ローンポートフォリオ全体の平均利回りは6.44％で37ベーシスポイント上昇し、平均証券ポートフォリオの利回りは2.77％で60ベーシスポイント上昇しました。これは主に市場金利の上昇を反映しています。

•平均預金は118億ドル、つまり2.9％減少し、平均短期借入は20億ドル（8.4％）増加し、平均長期負債は269億ドル、つまり42％減少しました。

•預金総額の平均費用は 2.09% で、56ベーシスポイント上昇しました。短期借入金の平均費用は 5.58% で、39ベーシスポイント上昇しました。長期債務の平均費用は 4.87% で、25ベーシスポイント上昇しました。預金やその他の資金源の金利が上昇したのは、主に金利が高くなった環境によるものです。

無利子収益は、2024年の第1四半期と比較して67億ドル減少しました。これは主に、貸借対照表の再配置による67億ドルの有価証券損失、投資銀行業務および取引収益の減少によるもので、住宅ローン銀行収益およびその他の収益の増加により一部相殺されました。有価証券損失を除くと、無利子収益は14億ドルで、2024年の第1四半期と比べて横ばいでした。

•合併・買収手数料、株式創出、取引収益の減少により、投資銀行業務と取引収益は減少しましたが、ローンシンジケーションの増加により一部相殺されました。

•住宅ローン銀行の収益は、当四半期の商業用住宅ローン返済権の評価調整により増加しました。

•その他の収益は、主に特定の投資からの収益の増加により増加しました。

無利子収益は、主に貸借対照表の再配置による67億ドルの有価証券損失とその他の収益の減少により、2023年の第2四半期と比較して66億ドル減少しました。これは、投資銀行業務および取引収益とウェルスマネジメント収益の増加により一部相殺されました。有価証券損失を除くと、無利子収益は2023年の第2四半期と比較して5,800万ドル増加しました。

•投資銀行業務と取引収益は、債券発行手数料とローンシンジケーションの増加により増加しましたが、取引収益の減少により一部相殺されました。

•運用資産の増加により、ウェルスマネジメントの収益が増加しました。

•特定の株式投資からの収益が減少したため、その他の収益は減少しました。

無利子支出は、2024年の第1四半期と比較して1億4,100万ドル、つまり4.8％増加しました。これは、Truist Foundationへの1億5000万ドルの慈善寄付（その他の費用）、人件費、専門職費、および外部処理費用の増加によるものです。これは、2024年の第1四半期と比較してFDIC特別査定（規制費用）が6200万ドル減少したことと、リストラ費用の減少によって一部相殺されました。両四半期のリストラ費用には、退職金と継続的な施設最適化イニシアチブに関連する費用が含まれます。慈善寄付、FDIC特別査定、リストラ費用、および無形資産の償却を除く調整後の無利子費用は、前四半期と比較して7,000万ドル、つまり2.6％増加しました。

•退職資格のあるチームメイトによる株式ベースの報酬の季節的な増加と医療費の増加により、人件費が増加しましたが、給与税の季節的な引き下げと人員数の減少により一部相殺されました。

•主にテクノロジーへの投資の増加により、専門家の手数料と外部処理費用が増加しました。

無利子支出は、2023年の第2四半期と比較して4,800万ドル（1.6％）増加しました。これは、Truist Foundationへの1億5000万ドルの慈善寄付（その他の費用）と、2024年第2四半期に行われたFDICの特別査定調整による1,300万ドル（規制費用）によるもので、人件費の削減により一部相殺されました。慈善寄付、FDIC特別査定調整、リストラ費用、無形資産の償却、および2023年の債務早期消滅による小額の損失を除いた調整後の無利子費用は、前四半期と比較して8,600万ドル、つまり 3.0% 減少しました。

•人件費は、ほとんどの事業部門で人員が減少したため減少しましたが、インセンティブの増加と医療費請求の増加により一部相殺されました。

•前述の慈善寄付によりその他の費用が増加しましたが、年金費用の減少により一部相殺されました。

2024年の第1四半期および2023年の第2四半期と比較して今四半期の実効税率が高いのは、貸借対照表の有価証券の再配置による個別の影響による税引前損失に対する税制上の優遇措置によるものです。

投資目的で保有されている平均ローンは、前四半期と比較して23億ドル、つまり 0.7% 減少しました。

•商業および産業ポートフォリオの減少により、平均的な商業ローンは 0.7% 減少しました。

•住宅ローンと間接自動車ポートフォリオの減少により、平均消費者ローンは 0.9% 減少しました。

2024年第2四半期の平均預金は3,880億ドルで、前四半期と比較して10億ドル、つまり0.3％減少しました。

無利子預金の平均は、前四半期と比較して 1.2% 減少し、2024年第1四半期の28.0％に対し、2024年第2四半期の預金総額に占める割合は 27.7% でした。定期預金の平均は 1.6% 減少しました。マネーマーケット、普通預金口座、金利チェックの平均は、それぞれ 0.4% と 0.3% 増加しました。

資本比率は、資本の豊富な銀行の規制要件と比較して大幅に強化されました。TruistのCET1比率は、2024年6月30日時点で11.6％で、TIHの売却と有機的資本創出により、2024年3月31日と比較して150ベーシスポイント上昇しましたが、貸借対照表の再配置により一部相殺されました。Truistは2024年の第2四半期に株式を買い戻しませんでした。Truistの取締役会は、会社の全体的な資本分配戦略の一環として、2026年までに50億ドルの自社株買いプログラムを承認しました。自社株買いは2024年の第3四半期に開始される予定です。Truistは、2024年の第2四半期に1株あたり0.52ドルの普通配当を宣言しました。取締役会の承認を条件として、現在の四半期ごとの普通株式配当を維持する予定です。

Truistは2024年のCCARプロセスを完了し、2024年10月1日から2025年9月30日までの期間に2.8％の暫定SCb要件を受け取りました。これは、2023年10月1日から2024年9月30日までの期間のSCb要件から10ベーシスポイント下がったものです。連邦準備制度理事会は、2024年8月31日までにTruistに最終的なSCb要件を提示します。

2024年6月30日までの3か月間のTruistの連結LCRの平均は 110% でしたが、規制上の最低LCRは 100% でした。

適用比率は年換算です。

2024年6月30日の不良資産総額は15億ドルで、2024年3月31日と比べて横ばいでした。これは、商業・産業・商業建設ポートフォリオの減少がCREポートフォリオの増加によって相殺されたためです。2024年6月30日に投資目的で保有されている不良債権とリースは、2024年3月31日と比較して1ベーシスポイント上昇しました。

2024年6月30日の時点で、期限を90日以上過ぎてもまだ発生しているローンは、合計4億8900万ドルで、ローンとリースの割合が前四半期と比較して2ベーシスポイント減少しました。政府保証付きローンを除くと、2024年6月30日の時点で、90日以上延滞していてもまだ発生しているローンの割合は、2024年6月30日時点で0.04％で、2024年3月31日と変わりません。

2024年6月30日から89日経過し、2024年6月30日時点でまだ18億ドル発生しているローンは、住宅ローンと間接自動車ポートフォリオの増加により、住宅ローンと間接自動車ポートフォリオの増加により、前四半期と比較して7,500万ドル、つまりローンとリースの割合が3ベーシスポイント増加しましたが、商業および産業ポートフォリオの減少により一部相殺されました。

信用損失引当金は51億ドルで、ローンおよびリース損失引当金は48億ドル、未積立契約引当金は3億200万ドルです。ALL比率は 1.57% で、2024年3月31日と比較して1ベーシスポイント上昇しました。ALLは投資目的で保有されている不良債権とリースの3.4倍で、2024年3月31日と比べて横ばいです。2024年6月30日の時点で、ALLは年間純チャージオフの2.7倍でしたが、2024年3月31日には2.4倍でした。

適用比率は年換算です。

信用損失引当金は、2024年第1四半期の5億ドルに対し、4億5,100万ドルでした。

•今四半期の引当金の減少は、主に安定した信用実績と堅調な経済状況を反映しています。

•今四半期のネットチャージオフ率は、主に他の消費者および間接自動車ポートフォリオにおける純チャージオフの減少により、2024年の第1四半期と比較して低下しました。

信用損失引当金は、2023年第2四半期の5億3,800万ドルに対し、4億5,100万ドルでした。

•今四半期の引当金支出の減少は、主に引当金の増加が減少したことを反映しています。

•ネットチャージオフ率は、主にCRE、その他の消費者、間接自動車、クレジットカードのポートフォリオにおける純チャージオフの増加により、2023年の第2四半期と比較して上昇しましたが、商業および産業ポートフォリオにおける純チャージオフの減少により一部相殺されました。さらに、2023年の第2四半期には、学生ローンポートフォリオの売却に関連する9,800万ドルのチャージオフが含まれていました。

投資家は、本日午前8時（東部標準時）に開催される2024年第2四半期のライブ決算発表に、以下のようにウェブキャストまたはダイヤルインでアクセスできます。

ウェブキャスト:app.webinar.net/zvb4RPWQ23Q

ダイヤルイン:1-877-883-0383、パスコード 0130732

その他の情報：ニュースリリースとプレゼンテーション資料は、ir.truist.comの「イベントとプレゼンテーション」でご覧いただけます。電話会議のリプレイは、ウェブサイトで30日間視聴できます。

非GAAPベースの開示を調整した付録を含むプレゼンテーションと、詳細な財務スケジュールを含むTruistの2024年第2四半期の四半期業績概要は、https://ir.truist.com/earnings でご覧いただけます。

Truist Financial Corporationは、より良い生活と地域社会を鼓舞し、構築することを目指す目的志向の金融サービス会社です。米国の大手商業銀行として、Truistは全国の高成長市場の多くでトップの市場シェアを占めています。Truistは、コンシューマー・スモールビジネス・バンキング、コマーシャル・バンキング、コーポレート・アンド・インベストメント・バンキング、ウェルス・マネジメント、決済、専門融資事業など、ホールセールおよびコンシューマー・ビジネスを通じて幅広い商品とサービスを提供しています。ノースカロライナ州シャーロットに本社を置くTruistは、2024年6月30日現在の総資産が5,200億ドルのトップ10の商業銀行です。信用銀行、FDIC会員。Truist.comで詳細をご覧ください。

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定義済みの用語集
期間			定義
ACL			信用損失引当金
すべて			ローンおよびリース損失引当金
BVPS			1株あたりの簿価（普通株式）
最高経営責任者			最高経営責任者
CET1			普通株式ティア1
CRE			商業用不動産
FDIC			連邦預金保険公社
FHLB			連邦住宅ローン銀行
ギャップ			アメリカで一般的に認められている会計原則
HFI			投資目的で保有しています
LCRです			流動性カバレッジ比率
好き			2023年の第2四半期と比べて
リンク			2024年の第1四半期と比べて
NCO			ネットチャージオフ
ニム			TEベースで計算された純金利マージン
NM			意味がない
PPNR			純収益を事前に準備しておきます
米			平均普通株式収益率
腐った			有形普通株式の平均利益率
TBVPS			普通株式1株あたりの有形簿価額
です			課税対象と同等物
TIH			トゥリスト・インシュアランス・ホールディングス

    

このニュースリリースには、GAAPに基づく以外の方法で決定された財務情報と業績指標が含まれています。Truistの経営陣は、Truistの業績と業務の効率性を分析する際に、これらの「非GAAP」指標を使用しています。経営陣は、これらの非GAAP指標によって、継続的な事業についての理解が深まり、業績を前期と比較しやすくなり、当期の重要な項目の影響が明らかになると考えています。当社は、自社の財務実績を有意義に分析するには、その業績の根底にある要因を理解する必要があると考えています。これらの開示は、GAAPに従って決定された財務指標の代わりと見なすべきではありません。また、他の企業が提示する可能性のある非GAAPベースの業績指標と必ずしも比較できるわけでもありません。以下は、このニュースリリースで使われている非GAAP指標の種類のリストです。

•普通株主が利用できる調整後純利益と調整後希薄化後EPS-普通株主が利用できる調整後純利益と希薄化後の1株当たり利益は、これらの指標には特定の項目（税引後）は含まれていないため、非GAAPベースです。Truistの経営陣は、これらの指標を会社の業績の分析に使用しています。Truistの経営陣は、これらの措置によって進行中の事業についての理解が深まり、業績を前期と比較しやすくなり、大幅な利益と費用の影響が実証されると考えています。

•調整後効率率、調整後手数料収入率、および関連指標-調整後の効率比率は、有価証券損益、無形資産の償却、リストラ費用、およびその他の選択された項目を除いた非GAAPベースのものです。調整後収益と調整後無利子費用は、調整後効率比の計算に使用される関連指標です。さらに、調整後の手数料収入比率は、有価証券損益やその他の特定の項目を除いた非GAAPであり、調整後収益と調整後無利子収益を使用して計算されます。調整後収益と調整後無利子収益には、有価証券損益およびその他の選択された項目は含まれていません。調整後の無利子費用には、無形資産の償却、リストラ費用、およびその他の選択された項目は含まれていません。Truistの経営陣は、会社の継続事業に基づいてこれらの指標を計算しました。Truistの経営陣は、これらの指標を会社の業績の分析に使用しています。Truistの経営陣は、これらの措置によって進行中の事業についての理解が深まり、業績を前期と比較しやすくなり、大幅な利益と費用の影響が実証されると考えています。

•PPNR-引当前純収益は、GAAPに従って決定された純利益を、信用損失引当金と所得税引当金の影響を除外するように調整する非GAAP指標です。調整後の引当前純収益は非GAAP指標で、証券利益（損失）、リストラ費用、無形資産の償却、およびその他の選択された項目を追加で除外しています。Truistの経営陣は、会社の継続事業に基づいてこれらの指標を計算しました。Truistの経営陣は、これらの措置によって進行中の事業についての理解が深まり、前期との結果の比較が容易になると考えています。

•有形普通株式および関連指標-有形普通株式および関連指標は、繰延税金を差し引いた無形資産、および関連する償却費および減損費用を除いた非GAAP指標です。これらの指標は、買収した事業か社内で発展したかにかかわらず、事業の業績を一貫して評価するのに役立ちます。Truistの経営陣は、これらの指標を使用して、収益性、貸借対照表リスクに対するリターン、および株主価値を評価しています。

これらの非GAAP指標のそれぞれと、最も直接的に比較可能なGAAP指標との調整は、https://ir.truist.com/earnings で入手可能なTruistの2024年第2四半期決算プレゼンテーションの付録に含まれています。

私たちは時々、1995年の民間証券訴訟改革法の意味の範囲内で将来の見通しに関する記述を行ってきましたが、将来もそうするつもりです。これらの記述は、歴史的または現在の事実に厳密に関連していないという事実によって識別できます。将来の見通しに関する記述では、「信じる」、「期待する」、「期待する」、「意図する」、「追求する」、「続ける」、「見積もる」、「プロジェクト」、「見通し」、「予測」、「可能性」、「目標」、「目的」、「傾向」、「計画」、「目標」、「イニシアチブ」、「優先順位」、「優先順位」などの言葉がよく使われます。意味または未来形または条件動詞（「かもしれない」、「するだろう」、「できる」など）。将来の見通しに関する記述は、将来の出来事、状況、または結果に関する当社の期待、意図、または予測を伝えます。

このニュースリリースには、ここに参照されている情報も含めて、将来の見通しに関する記述が含まれています。また、SECに提出または提供された他の文書で将来の見通しに関する記述を行うこともあります。さらに、投資家、アナリスト、メディア関係者、その他に対して、口頭または書面で将来の見通しに関する記述を行う場合があります。すべての将来の見通しに関する記述は、その性質上、仮定、リスク、不確実性の影響を受けます。これらは時間の経過とともに変化する可能性があり、その多くは当社の制御が及ばないものです。将来の予測や保証として、将来の見通しに関する記述に頼るべきではありません。実際の将来の目標、戦略、計画、見通し、業績、条件、および結果は、将来の見通しに関する記述に記載されているものと大きく異なる場合があります。仮定、リスク、不確実性のリストは完全ではありませんが、実際の結果やその他の将来の出来事や状況が将来の見通しに関する記述と異なる原因となる可能性のある要因には次のものがあります。

•地方、地域、国、国際レベルでの政治、ビジネス、経済、市場環境の変化。

•金融、財政、貿易に関する法律または政策（政府機関、中央銀行、または超国家的当局による行動の結果を含む）。

•金融サービスの法律、規制、政策、政府関係者、その他の職員の変更を含む、法律、規制、監督環境。

•監督当局やその他の政府当局からの高まる精査と期待に応え、関連する懸念や欠陥をタイムリーかつ確実に是正する当社の能力。

•当社または金融サービス業界に不確実性をもたらす、または不利な司法、規制、行政に関する調査、審査、調査、手続き、紛争、または判決。

•当社が対象となっている、または対象となる可能性のある司法、規制、行政上の調査、審査、調査、手続き、または紛争の結果、求められたり、裁定された損害やその他の救済措置、および付随的な結果を吸収して対処する当社の能力。

•進化する会計基準と方針。

•当社のコーポレートガバナンス、リスク管理の枠組み、コンプライアンスプログラム、および財務報告に関する内部統制の妥当性。これには、財務報告の失効または不備を管理する能力、適切な見積もりを行う能力、またはオペレーショナルリスクを効果的に軽減または管理する能力が含まれます。

•金融システムの不安定性または崩壊。これには、他の金融機関または金融システムにおける他の参加者の実際の状態または健全性が認識された結果も含まれます。

•証券、資本、その他の金融市場における投資家の感情や行動の混乱や変化。これには、金融ショックやシステムショックやボラティリティや、市場の流動性、金利や通貨レート、バリュエーションの変化が含まれます。

•長期および短期の資金調達と流動性へのアクセス、顧客の預金の維持と増加などを通じて、当社の事業と事業に費用対効果の高い方法で資金を供給する能力。

•当社の信用格付けのいずれかの変更。

•無保険預金の予期せぬ流出に対処し、投資有価証券やその他の資産が不利な時期に、または損失を出して売却することを回避する当社の能力。

•当社の投資ポートフォリオまたはその価値に対する市場からの否定的な認識

•当社、当社のサービスプロバイダー、または当社の上級役員に対する不利な宣伝またはその他の評判への危害。

•企業や家計による支出、借入、貯蓄を含む、ビジネスや消費者の感情、好み、または行動。

•事業の簡素化、コスト削減目標の達成と経費増加の抑制、フランチャイズの勢いの促進、資本的地位の向上など、戦略的および運用上の計画を実行する能力。

•当社の企業戦略および事業戦略、資産の構成、またはそれらの資産の資金調達方法の変化。

•買収を成功させ、統合し、売却を実施する当社の能力。これには、TIHの売却による収益をうまく活用し、費用対効果が高く効率的な方法でTIHを支援する移行サービス契約に基づく義務を履行する能力が含まれます。

•当社の製品やサービスを開発、維持、販売する能力、またはそれらの製品やサービスに関連する予期しない費用や負債を吸収する当社の能力。

•革新能力、現在または将来のクライアントのニーズを予測する能力、競争で成功する能力、変化する競争環境の中で市場シェアを拡大または維持する能力、または価格設定やその他の競争圧力に対処する能力。

•財務、会計、技術、データ処理、またはその他のオペレーティングシステムやインフラストラクチャ（個人情報やその他の機密情報を保護するものを含む）を安全で機能的に維持する当社の能力。

•当社が始めた、または購入するローンを適切に引き受ける能力、および商業用住宅ローンや消費者向け住宅ローンに関連するものを含め、信用リスクを管理する当社の能力。

•ローンサービスおよび同様の義務を満足かつ収益性の高い方法で遂行する当社の能力。

•顧客、取引相手、サービスプロバイダー、または競合他社の信用、流動性、またはその他の財政状態。

•経済、ビジネス、または市場の減速や混乱に効果的に対処する当社の能力。

•事業戦略や機会の評価、またはポジションやリスクの評価、測定、推定、監視、管理における当社の方法やモデルの有効性

•当社または当社の顧客、取引相手、サービスプロバイダー、または競合他社に影響を与える技術の変化に対応したり、関連する知的財産の権利や利益を維持したりする当社の能力。

•主要なチームメイトを引き付け、雇用し、維持し、適切な後継者育成計画を行う当社の能力。

•お客様に製品やサービスを提供したり、その他の方法で当社の事業や運営を行う際に頼りにしている第三者のサービスプロバイダーの業績と可用性。

•社内外の関係者による詐欺や不正行為のリスクを検出、防止、軽減、その他の方法で管理する当社の能力。サービス拒否攻撃、ハッキング、フィッシング、ソーシャルエンジニアリング攻撃、マルウェア侵入、データ破損の試み、システム侵害、個人情報の盗難、ランサムウェア攻撃、環境条件、意図的な破壊行為など、物理的セキュリティとサイバーセキュリティのリスクを管理および軽減する能力。

•自然災害やその他の災害、災害、紛争（テロ事件、サイバー戦争、パンデミックを含む）。

•運用、通信、その他のシステムの広範囲にわたる停止。

•適切なESG慣行、監督、開示を維持する当社の能力。

•気候および関連する環境リスクを管理および軽減するための政府の政策およびその他の行動、ならびに気候変動または低炭素経済への移行が当社の事業、運営、評判に与える影響。そして

•リスク要因（項目1A）、経営陣による財政状態と経営成績の議論と分析（項目7）、またはフォーム10-kの年次報告書の連結財務諸表の注記（項目8）に記載されているその他の仮定、リスク、または不確実性、または不確実性、または当社のその後の四半期報告書または最新報告書に記載されています。

当社または当社に代わってなされた将来の見通しに関する記述は、それが作成された日付の時点でのみ述べられています。適用される証券法で義務付けられている場合を除き、記述日以降に発生した出来事、状況、または結果の影響を反映するために、将来の見通しに関する記述を更新することを約束しません。ただし、今後のフォーム10-kの年次報告書、フォーム10-Qの四半期報告書、またはフォーム8-kの最新報告書で行う可能性のあるさらなる開示（将来の見通しに関する開示を含む）を参照する必要があります。