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© Fifth Third Bancorp | All Rights Reserved このプレゼンテーションには、改正された1933年の証券法のセクション27Aおよびそれに基づいて公布された規則175条、および改正された1934年の証券取引法のセクション21E、およびそれに基づいて公布された規則306の意味における「将来の見通しに関する記述」であると私たちが考える記述が含まれています。歴史的事実の記述以外のすべての記述は、将来の見通しに関する記述です。これらの記述は、当社の財政状態、経営成績、計画、目標、将来の業績、資本活動、または事業に関するものです。それらは通常、「実現する可能性が高い」、「可能性がある」、「期待される」、「予想される」、「可能性がある」、「見積もる」、「予測」、「予測される」、「意図する」などの将来の見通しに関する言葉を使用して識別できます。また、「信じる」、「計画」、「傾向」、「目的」、「続く」など、他の同様の言葉やフレーズが含まれることもあります。または同様の表現、または「意志」、「するだろう」、「すべき」、「できた」、「かもしれない」、「できる」などの将来動詞または条件動詞、または同様の動詞。これらの記述は、米国証券取引委員会（「SEC」）への提出書類により更新された、最新のフォーム10-kの年次報告書に記載されているリスク要因を含むがこれらに限定されない、リスクや不確実性の影響を受けやすいため、これらの記述に過度に依存しないでください。将来の業績が過去の業績やこれらの将来の見通しに関する記述と大きく異なる原因となる可能性のある重要な要因がいくつかあります。このような違いを引き起こす可能性のある要因には、（1）信用の質の低下、（2）借り手または担保の所在地または業種によるローンの集中、（3）他の金融機関が直面する問題、（4）不十分な資金源または流動性、（5）格付け機関の不利な行動、（6）預金の維持または増加ができないこと、（7）配当を受け取る能力の制限が含まれますが、これらに限定されません。子会社からのもの、（8）サイバーセキュリティリスク、（9）フィフスサードの機密情報を保護し、製品やサービスを提供する能力コンピュータシステムや電気通信ネットワークの使用を通じて、（10）第三者のサービスプロバイダーによる障害、（11）戦略的イニシアチブや組織変更を管理できない、（12）技術システムの強化を実施できない、（13）内部統制やその他のリスク管理プログラムの失敗、（14）詐欺、盗難、不正流用、暴力に関連する損失、（15）熟練した人材を引き付けて維持できない、（16）政府規制の悪影響; (17) 政府または規制の変更またはその他の措置、(18) 不履行該当する資本要件を満たす、（19）フィフス・サードの資本計画に対する規制上の異議申し立て、（20）フィフス・サードのデリバティブ活動の規制、（21）預金保険料、（22）秩序ある清算基金の評価、（23）国または地方経済の弱さ、（24）世界的な政治的および経済的不確実性または否定的な行動、（25）金利の変化とインフレの影響、（26）変更と資本市場の動向、（27）フィフス・サードの株価の変動、（28）住宅ローン銀行収益の変動、（29）訴訟、政府当局による調査と執行手続き、（30）契約上の契約、表明および保証の違反、（31）金融サービス業界における競争と変化、（32）リアルタイム決済ネットワークの採用による潜在的な影響、（33）小売流通戦略、顧客の好み、行動の変化、（34）適切な戦略的パートナーシップ、投資、買収の特定、取得、統合の難しさ、（35）将来の買収による希薄化の可能性、(36) 収入の損失、または事業、投資、その他の資産の売却や分離で遭遇する困難、（37）投資または買収した事業体の結果、（38）会計基準の変更、フィフス・サードののれんまたはその他の無形資産の価値の解釈または下落、（39）モデルの使用による不正確さやその他の失敗、（40）重要な会計方針や判断の影響、または不正確な見積もりの使用による問題、（41）天気関連イベント、その他の自然災害、または健康上の緊急事態（パンデミックを含む）。（42）評判リスクの影響事業の創出と維持、資金調達と流動性、（43）配当金の支払いや自社株買いを含む当社の資本活動に影響を与える法律または規制当局によって課された法律または要件の変更、（44）フィフス・サードの環境的および/または社会的目標、目標、コミットメントを達成する能力などの問題に関するこれらまたはその他の進展によって生じました。その他の要因の詳細については、証券取引委員会（「SEC」）に提出された定期報告書および最新報告書を参照してください。これらの要因により、実際の結果がこれらの将来の見通しに関する記述で表明または暗示されているものと大きく異なる可能性があります。さらに、これらの記述は、作成日時点のものであり、その時点で実際に私たちが知っている情報のみに基づいているものとして扱うべきです。法律で義務付けられている場合を除き、当社の期待の変化、またはそのような記述の基礎となる出来事、条件、状況の変化を反映するために、ここに含まれる将来の見通しに関する記述の更新または改訂を公開する義務や約束を明示的に否認します。また、1995年の民間証券訴訟改革法に含まれる将来の見通しに関する記述についてはセーフハーバーの保護を主張します。ここに含まれる情報は全体を見直すことを目的としており、このプレスリリースの一部にある特定の情報に適用される規定、条件、または条件は、ここに記載されているそのような情報の他のすべての事例にも準用するものとして解釈する必要があります。これらの申告書のコピーは、SECのウェブサイト（www.sec.gov）または当社のウェブサイト（www.53.com）で無料で入手できます。年換算値、プロフォーマ値、予測値、推定値は説明のみを目的としており、予測値ではなく、実際の結果を反映していない場合があります。このプレゼンテーションでは、非GAAPベースの財務情報を提供することがあります。非GAAP財務指標はアナリスト、投資家、規制当局にとって有益な洞察を提供しますが、それらを単独で検討したり、GAAP指標を用いた分析の代わりとして信頼したりするべきではないことに注意してください。非GAAP指標と、最も直接的に比較可能なGAAP指標との調整については、このプレゼンテーションの後のスライドと、24年第2四半期の決算発表の27〜29ページで説明しています。経営陣は、調整項目の有意義で正確な計算または見積もりを提供できず、不当な努力なしに情報を入手できない場合、将来の見通しに関する非GAAP財務指標の調整を行いません。これは、まだ発生していない、Bancorpの管理外である、または合理的に予測できないさまざまな項目の発生と財務的影響を予測することが本質的に難しいためです。同じ理由で、Bancorpの経営陣は、入手できない情報の重要性に対処することができません。最も直接的に比較可能なGAAP財務指標なしで提供される将来の見通しに関する非GAAP財務指標は、対応するGAAP財務指標と大きく異なる場合があります。注意事項 2

© Fifth Third Bancorp | All Rights Reserved • 2022年以降のNIIの第1四半期連続成長 • 好調な収益性により、CET1は13bps増加し、1億2,500万ドルの自社株買いも実施しました • 平均預金は23年第2四半期と比較して4％増加しました • 資産および資産管理収益が23年第2四半期と比較して11％増加し、商業決済収益が12％増加したことによる堅調な手数料パフォーマンス • 有利子預金費用は適切に管理され、わずか4億増加しました 24年第1四半期と比較 • 規律ある経費管理。経費は23年第2四半期と比較して1％減少 •23年第2四半期と比較して生み出された消費者世帯の成長報告 1 調整後 1 EPS $0.81 $0.86 ROA 1.14% 1.21% ROE 13.6% 14.5% ROTCE 19.8% 21.0% NiM 2.88% 2.89% 効率比 58.5% 56.8% PPNR $867mm CET1 2 10.60% エンドノートの説明については、24年第2四半期の50ページから始まるエンドノートの概要を参照してください。ハイライト 3

© フィフス・サード・バンコープ | 全著作権所有 1.23% 1.22% ピア 7 ピア 5 ピア 8 ピア 4 ピア 9 ピア 1 ピア 3 ピア 10 ピア 11 ピア 6 ピア 10 ピア 11 ピア 6 ピア 7 ピア 8 ピア 10 ピア 9 ピア 10 ピア 10 ピア 6 ピア 7 ピア 3 ピア 4 ピア 11 ピア 9 ピア 10 ピア 5 ピア 7 ピア 3 ピア 4 ピア 11 ピア 1 ピア 2 ピア 5 2 ピア 3 ピア 4 ピア 5 ピア 6 ピア 7 ピア 8 ピア 9 x ピア 10 ピア 11 1.29% ピア 5 ピア 2 ピア 1 ピア 3 ピア 8 ピア 6 ピア 7 ピア 4 ピア 10 x ピア 9 ピア 11 常に上位四分位の結果を生み出すためのドライブ 4 具体的な共通点へのリターン株式 1,2 2018年度 FY18 LtM FY18 資産収益率 1 LtM 1Q24 特に断りのない限り、調整後の基準LtM 1Q24、特に断りのない限り調整後の基準LtM 1Q24、特に断りのない限り、調整後のベースは引き続き最上位の業績を生み出すことを期待しています 56.9% Peer 2 Peer 7 Peer 9 Peer 4 Peer 3 Peer 1 Peer 8 Peer 5 Peer 11 Peer 10 Peer 6 Ltm エンドノートの説明については、50ページ目から始まるエンドノートの概要を参照してください。FitB 1Q24 FitB 1Q24 FitB 2Q24 FitB 1Q24 FitB 2Q24

© Fifth Third Bancorp | 全著作権所有 NII $ (百万単位); 調整済み NII と NiM walk to a l n e t in t e r e s t i n c o m e; $ m il li o n s NII 調整済み NiM エンドノートの説明については、50 ページから始まるエンドノートの概要を参照してください。NII $1,3901Q24 2.86% NiM $1,398 2.89% 24Q2 証券ポートフォリオローン残高/ミックス (2)-8 2 11 2純市場レート影響預金/ホールセール資金残高/ミックス (10) (2) 純利息収入 1 11 5 その他、純調整後NII調整後NII調整後NiMウォーク 23年第1四半期24四半期報告純金利マージン 3.10% 2.86% 2.88%純金利マージンの調整 0.00 0.00 0.01 調整後の純金利マージン 3.10% 2.86% 2.89%

© Fifth Third Bancorp | All Rights Reserved • 調整後の無利子収入は前四半期と比べて横ばい • 主な要因：-商業決済収入の増加を反映した預金のサービス料（5% 増加）‒ インターチェンジ収益の増加を反映したカードおよび処理収益（6% 増加）‒ 主にMSR資産の減衰による住宅ローン銀行の純収益（7% 減）によって相殺され、オリジネーション手数料の増加により一部相殺されましたローン売却益 • 調整後無利子収益が3,200万ドル、つまり 4% 減少 • 主な要因:‒ その他前年同期に3,400万ドルの利益が見られたことによる無利子収益（42％減）‒ 主にオリジネーション手数料の減少とローン売却益およびMSR純評価調整による利益を反映した住宅ローン銀行の純収益（15％減）-商業支払い（12％増加）と資産および資産管理収益（11％増加）により一部相殺されました。24年第2四半期と23年第2四半期と24年第2四半期と24年第1四半期の無利子収入、50ページ目から始まる送付状の概要を参照してください。2Q23で始まる送付状の概要を参照してください。1Q24 2Q24 非適格繰延報酬制度（NQDC）に起因する純損失/（利益）、費用の相殺（8ドル）（11ドル）（3ドル）、その他の損失/（利益）、純1 1 — 証券損失/（利益）、純1 1 — 証券損失/（利益）、純額（7ドル）（10ドル）（3ドル）

© Fifth Third Bancorp | All Rights Reserved • 調整後の無利子費用は、前年同期と比較して横ばい • 主な要因：‒ オペレーティングリース収益の減少に伴うリース事業費用（29% 減）-業績ベースの報酬の増加による報酬と福利厚生（1% 増加）によって一部相殺されました（1% 増加）により、一部相殺されました（1% 増加）。n s 2Q24対2Q23 2Q24対1Q24エンドノートの説明については、50ページ目から始まるエンドノートの概要を参照してください。無利子経費 7（百万ドル）2Q23 1Q24 2Q24 2Q24 不適格繰延報酬費用/（利益）、主に有価証券損益で相殺された10ドル15ドル 4 • 調整後無利子費用1は8,600万ドル、つまり 7% 減少 • 主な要因：‒ 第1四半期の季節報酬授与による報酬と福利厚生（13% 減）‒ 季節的要因による純占有費用（5% 減）‒ その他の無利子費用（8% 増加）で一部相殺

© フィフス・サード・バンコープ | オール・ライツ・リザーブド対前四半期比+67％（30％）（22％）対前四半期比+1％（2％）—（6％）利息収益資産商業平均証券1と短期投資平均ローンとリース残高10億ドル、ローンとリースの残高（HFS消費者期間末のローンとリース残高期間末のHFSローンとリース残高）期末のHFSローンとリースの残高商業消費者（数十億ドル）エンドノートの説明については、50ページ目から始まるエンドノートの概要を参照してください。上記の合計は、変化率変化率を10億単位で四捨五入し、ローンとリースの残高を四捨五入しているため、一致しない場合があります数十億単位のHFSドルを除きます 8 $0.0 $前四半期比0.0ドル前四半期比 — (2%) (1%) (7%) 対前四半期比 (3%) +164% — (1%)

© Fifth Third Bancorp | 全著作権留保預金とホールセール資金調達平均預金残高コアデポジットCDS > 25万ドル有利子預金コスト総額数十億ドルホールセール資金調達コスト期末預金残高期末ホールセール資金調達残高期末ホールセール資金調達残高 10億ドル注:上記の合計は、10億単位の変化率を四捨五入したために下がらない場合があります 9卸売資金調達総額対前四半期比前年比（2%）（6%）前四半期比+1％ — 4.7ドル5.5ドル5.4ドル4.1ドル5.2ドル5.2ドル5.8ドルコア預金CD > 前四半期比25万ドル前年比 (22%) (29%) (1%) +前年比 3% (14%) (12%) — +4%

© Fifth Third Bancorp | 全著作権所有 • 86% FDICが保険をかけています 1 • デビット取引は前年比 2% 増加 • 5年以上の顧客からの残高の80％以上 • 平均世帯年齢：約13歳 • 140万モメンタム世帯（全体の約58％）質の高い預金フランチャイズ大手商業銀行と比較して4ポイント優れている。平均預金総額は100ドルです。と消費者預金フランチャイズのハイライト南東部への継続的な投資 3 エンドノートの説明については、50ページから始まるエンドノートの概要を参照してください。合計が表示されています上記は、2018年第3四半期から第10四半期までの四捨五入により下がらない可能性があります。中西南東商業フランチャイズ消費者フランチャイズ 5位 3位は、預金シェアの伸びで引き続き業界を上回っています 2 +4% 0% +2% #2 #6 中西部南東部は前年比2位上昇 • 40の大手MSAすべてで市場シェアランクの獲得または維持 • 重点を置く8つの主要なSE MSAで目標ロケーションシェアに近づきました以降、ロケーションシェアの大幅な改善が見られました 2018年の主要なSE MSA預金シェアランキングフロリダ州ネープルズ、2018年 2023年テネシー州ナッシュビルフォートマイヤーズ、フロリダ州シャーロット、ノースカロライナ州ローリー・ダーラム #2 #6 #4 #5 #15 #1 #3 #2 #4 #7 24年第2四半期 ~ 50% ~ 50% ~ 20% ~ 80% 支店ネットワークミックス 4 • 22% FDICが保険をかけています 1 • 残高の 94% が財務省管理サービスを利用したリレーションシップに代表されます • バランス加重リレーションシップ年齢は約24年 • リレーションシップ預金残高の中央値は約40万9,000ドルです

© フィフス・サード・バンコープ | 全著作権所有 30% 32% 35% 36% 41% 43% 46% 57% 63% 75% 26% 34% 21% 43% 14% 21% 43% 14% 13% 20% 22% 23% 22% 23% 22% 23% 22% 23% 29% 18% 18% ピア 12 ピア 11 ピア 10 ピア 9 ピア 8 ピア 7 ピア 6 ピア5 ピア4 ピア3 ピア2 x ピア1 MSAランキング1-3 MSAランキング4-5 MSAランキング 6-10 MSAランキング 10+/なし MSAランキング6～10 MSAランキング 10+/なし MSAランキング上位四分位を維持しながら南東部に支店ネットワークを拡大しながら預金密度のトップ4を維持しています預金密度市場ランク1 私たちは、サービスを提供するMSAでトップ5ランクを達成することに引き続き注力しています。合計トップ5 89% 77% 87% 63% 69% 68% 66% 44% 50% 79% 56% 56% エンドノートの説明については、50ページから始まるエンドノートの概要を参照してください

© Fifth Third Bancorp | 全著作権所有 | エンドノートの説明については、50ページ目から始まるエンドノートの概要を参照してください。クレジットの質の概要 12の主要な指標 2Q23 3Q23 4Q23 4Q23 1Q24 2Q24 2Q24 NPL比率 0.52% 0.52% 0.52% NPL比率 0.52% 0.52% 0.52% 0.52% NPA比率 0.52% 0.52% 0.54% 0.59% 0.64% 0.55% 0.55% 0.55% 0.55% 0.55% 0.55% 0.55% 0.55% ポートフォリオローンおよびリースの割合 0.28% 0.26% 0.31% 0.29% 0.26% NCO比率 0.29% 0.41% 0.32% 0.38% 0.49% ACL比率 (ポートフォリオローンおよびリースの割合) 2.08% 2.11% 2.12% 2.12% 2.12% 2.08% (百万単位)

© Fifth Third Bancorp | All Rights Reserved • ACLが4700万ドル減少した要因:‒ 主にローン残高の減少とムーディーズのマクロ経済予測の緩やかな改善によるものです。ローンおよびリース損失に対する引当金商業ローン商業ローンおよびリース引当金の総額商業ローンおよびリース住宅ローンローンローン住宅ローンローンローンおよびリースの合計住宅ローンローンローンローンおよびリース損失引当金ホームエクイティ間接担保消費者ローンクレジットカードその他の消費者ローン総額ローンおよびリース損失引当金未積立契約引当金 1引当金信用損失商品別の引当金の配分 (百万ドル) 2Q24 ポートフォリオローンとリースの金額エンドノートの説明については、50ページから始まるエンドノートの概要を参照してください。上記の合計は、四捨五入のレート変更により変動しない場合があります。比較対比:第2四半期第2四半期信用損失引当金 13 2,288 137 $2,425 1.96% 2.08% (0.03%) (0.04%) 0.05% — $721 311 67 14 136 106 134 283 193 1,175 $1,113 1.39% 2.72% 1.15% 0.52% 0.80% 2.67% 5.04% 1.83% 11.14% 2.62% 1.55% (0.05%) 0.02% 0.04% (0.06%) (0.03%) 0.04% (0.03%) 0.04% (0.03%) 0.04% (0.03%)) (0.09%) 0.27% 0.02% (0.19%) (0.19%) (0.24%) 0.08% 0.31% (1.18%) 0.14% (0.02%) 太陽エネルギー設置融資 323 8.18% 0.19% 1.05% • ACLの4700万ドルの減少の要因:• 主に特定準備金の減少による

© Fifth Third Bancorp | 全著作権所有 14 強力な流動性と資本ポジション流動性ポジション (数十億単位) 連邦準備金未担保投資有価証券利用可能 FHLB 借入キャパシティ現在の連邦準備制度理事会割引期間合計約21ドル~20ドル~57ドル~107 3/31/24資本ポジション普通株式ティア1比率 1 ~22ドル~20ドル~11ドル~54ドル~107ドル流動性源 6/30/24 エンドノートの説明については、50ページ目から始まるエンドノートの概要を参照してください。上記の合計は、四捨五入の関係で足らない場合があります • 四半期中もカテゴリー1のLCRコンプライアンスを完全に維持しました • Loan-to-Core72％の預金率 • 数年前から、以下を実施してきました。‒ 毎日のLCR計算 ‒ 毎月の流動性ストレステスト（規制要件を超える2つのFITB固有のシナリオを含む）‒ 毎月の2052a複合流動性モニタリング報告

© Fifth Third Bancorp | 全著作権留保無利子経費 2 ～ 4% 減少 1 安定 (23年度ベースライン:49億3700万ドル) 正味チャージオフ率 35 — 45 bps 実効税率 ~ 22% エンドノートの説明については、50ページから始まるエンドノートの概要を参照してください。2024年7月19日現在。2ページの注意事項を参照してください。総収益は1％減少 ~ 2%（23年度ベースライン：88億2600万ドル）有価証券（G/L）（HFSを含む）（HFSを含む）の平均ローンとリースは約3％減少しました。2023年度と比較して2024年度の現在の予想15 信用損失引当金は、ローンの増加/構成により、0〜1,000万ドルの解放を見込んでいます。24年第2四半期現在、マクロ経済の見通しとリスクプロファイルに変化はないと仮定しています。純利息収入 1％（23年度ベースライン：58.52億ドル）（23年度ベースライン：29億5600万ドル）まで安定して減少しています

© Fifth Third Bancorp | 全著作権所有 ~ 2% 無利子経費 1% アップ ~ 1% (24年第2四半期ベースライン:12億404億ドル) 正味チャージオフ率 40 — 45 bps 実効税率 22-23% エンドノートの説明については、50ページから始まるエンドノートの概要を参照してください。2024年7月19日現在、2ページの注意事項を参照してください。総収益は1〜2％増加しました（24年第2四半期のベースライン：$24）21.18億、有価証券（g/l）（HFSを含む）を含む平均ローンとリースは最大1％まで安定しています。現在の予想24年第2四半期と比較した現在の予想信用損失引当金は、ローンの増加/ミックスと仮定により、約2,500万ドルの増加を見込んでいます24年第2四半期現在、マクロ経済の見通しとリスクプロファイルに変化はありません。純利息収入 1％、無利子収入：1 — 2％増加しました（24年第2四半期のベースライン：13億9,800万ドル）（24年第2四半期のベースライン：7億1,700万ドル）

© Fifth Third Bancorp | All Rights Reserved Midwest Footprint (支店数は白字) 預金シェア上位5位の主要FitB市場2か所市場市場でのリーダー的地位当社は、重点的に取り組んでいる3つの主要な南東MSA（トロントオフィス）で競合しています。地域規模と全国規模のトップクラスのリージョナルバンク、18 第五第三本社オハイオ州シンシナティ 249 161 100 157 66 5 41 77 10 29 175 資産 2,130億ドル 11位にランクされています米国での1件の預金：1,670億ドル米国で9位。米国支店1か所、1,070社、米国で8位。1件の商業決済市場トップ5複数の製品カテゴリーにわたるシェア 5 南東フットプリント（支店数は白色）#2 #6Midwest 南東地区は前年比で変わらず、前年比で2ポイント改善しました 4 #3 5番目 3番目のフットプリントは前年比で1ポイント改善しました。著名なMSAでの重要なロケーションシェア：テネシー州シャーロット、ノースカロライナ州 #3 #4 シンシナティ、オハイオ州 #1 イリノイ州 #3 小売フットプリントの約90％における上位10株の預金シェア #3 #3 フロリダ州タンパ #6 ミシガン州グランドラピッズ #1 エンドノートの説明については、50ページから始まるエンドノートの概要を参照してください

© Fifth Third Bancorp | All Rights Reserved 19 私たちの目的、ビジョン、コアバリューは、利害関係者のために持続可能な価値を生み出すという私たちの取り組みを支えています。私たちのビジョン、ビジョン、ビジョン、コアバリューは、人々が最も大切にし、信頼される私たちのコアバリューです。私たちの目的お客様の生活と地域社会の福祉を改善すること一つの銀行として働くこと説明責任を果たすこと、敬意を持って誠実に行動するという私たちのビジョンと価値観に導かれた私たちの目的を実践してください

© Fifth Third Bancorp | All Rights Reserved 20 気候変動への取り組みインクルージョンとダイバーシティへの取り組み従業員への取り組みの強化お客様を中心に据えた地域社会の強化に向けた融資、投資、慈善活動に2億900万ドル以上ブラック・フューチャーズ強化のための融資、投資、慈善事業が2億900万ドル以上地域開発融資と投資に3億7000万ドル以上 >慈善寄付総額760万ドル > 総額760万ドル > 4.1時間のコミュニティサービス同局による最新のコミュニティ再投資法の業績評価に対する「優れた」評価通貨監督官10社全体の売上高が23年第4四半期の 16.9% から24年第2四半期の 16.6% にわずかに減少しました。当社の従業員株式購入制度（ESPP）を強化し、適格な従業員が15％の銀行マッチで株式を購入できるようにしました。24年第2四半期に従業員視点チェックインを開始しました。Fifth Third は、キャリアの成長と能力開発に重点を置いて従業員体験のモニタリングに取り組んでいます。Workday内の開発計画ツールを強化しました。多くの中で初めて、従業員がキャリアジャーニーの計画を立てるのを支援するツールですが、24年上半期には670万件を超える顧客への働きかけ電話があり、顧客とのつながりの高まりが続いています。消費者が家計の成長をチェックしています。消費者手数料への依存度が低く、消費者はExtra Time® で24年上半期に3,140万ドルの当座貸越手数料を回避できました >>アーリーペイ® で24上半期の2日前までに178億ドルが入金されました>2200万ドルの消費者向けキャッシュバック報酬24年上半期に5/3のキャッシュ/バックカードを使って、28億ドルの貸付、投資、金融面でのアクセシビリティ、慈善活動を AREIイニシアチブ 2 44% 取締役会の多様性 4 57%、労働力の有色人種 29% マイノリティは非マイノリティと同等の賃金、女性は男性に支払われる金額の 99% が支払われます。7）ティア1の多様なサプライヤー支出の7.4％従業員サステナビリティ・ビジネス・リソース・グループの9人以上のメンバーが10万人を超え、1,000億ドルの目標に向けた持続可能な資金調達に390億ドル以上を費やしています。1 2014年以降、スコープ1と2の温室効果ガス排出量を 54% 削減 7. 100% 再生可能エネルギー2019年以降に購入 7 2020年以降の事業における二酸化炭素排出量の相殺 5 2021年10月に発行された5億ドルの最初のグリーンボンド 6 フィフス・サードは、お客様、地域社会、従業員の支援に取り組んでいます。持続可能性の優先事項と指標エンドノートの説明については、50ページから始まるエンドノートの概要をご覧ください。

© Fifth Third Bancorp | All Rights Reserved リーダーシップを示す21のアクション第三者による認識を示す2023年のサステナビリティレポート SASBやGRIを含む業界標準と枠組みに沿った2023年のサステナビリティレポート ir.53.comで入手可能サステナビリティの優先事項に関連する役員報酬 2023年のサステナビリティとスチュワードシップ評価モディファイア 2023年の変動報酬プランサステナビリティ局持続可能な環境・社会・ガバナンス戦略を含む、包括的な環境、社会、ガバナンス戦略を主導しています。10年間の1,000億ドル環境& ソーシャルファイナンス目標 2022年6月に達成した当初の80億ドルの再生可能エネルギー目標の拡大 2022年6月に達成された配当金融。住宅用再生可能エネルギーと持続可能性重視の住宅改修のためのファイナンスソリューションを提供する大手フィンテックPOSレンダーが、災害救援のために赤十字、ユナイテッドウェイ、フィフス・サード財団に25万ドルを寄付しました。その他の支援プログラムに加えて、2030年までに達成すべき6つの新しい運営上の持続可能性目標です。スコープ1を含むと2 温室効果ガス排出量の 75% 削減SSGA Rファクタースコア 2024年6月の商業銀行におけるリーダートップ 10% S&PグローバルESGスコア 51/100 同業他社の中で上位四分位数 1 MSCI ESG格付け 2023年8月 3年連続 CSRHub ESGランキング 2024年7月 93パーセンタイル同業他社における上位四分位数 1 ESGリスク格付け 2023年1月2日同業他社の中で低リスク上位四分位数 1ムーディーズESG評価スコア206月 23 47/100 同業他社の中でトップパフォーマー 3 サステナビリティのリーダーとして認められているパーフェクト 100% スコアヒューマン・ライツ・キャンペーンのコーポレート・エクイティ・インデックス 8年連続エクスプレスバンキング・アカウント・コーポレイト向け持続可能性評価「優れている」通貨監督局による最新のコミュニティ再投資法のパフォーマンス評価で、融資、投資、サービスの3つのテストをそれぞれ含め、可能な限り最高の総合評価を受けました。4 エンドノートの説明については、50ページから始まるエンドノートの概要を参照してください

© Fifth Third Bancorp | All Rights Reserved あらゆる環境で好調に推移するために、手数料収入を意図的に分散させています • 24年6月30日までの過去12か月間の調整後手数料収入の合計は、調整後総収益の約 34% を占めました • 資産・資産管理、資本市場、商業決済での成功により、周期的な影響を軽減するための収益の分散に重点を置いています 22 20% 19% 14% 14% 14% 8% 7% 7% 5% 6% 6% の手数料収入構成は分散型LtM、24年第2四半期調整後無利子収入ミックス 2,3 ウェルス・アンド・アセット・マネジメント・カードと処理収益モーゲージ・バンキング収益リース事業収益その他の無利子収入 LtM 2Q24 調整後無利子収益 29億ドル資本市場その他の商業銀行収益商業支払い 1 消費者預金手数料 34% 27% x 収益に対するピア手数料の拠出額の中央値は、同業他社と比較して有利です。調整後収益に対する調整後無利子収益の割合 3 エンドノートの説明については、50ページから始まるエンドノートの概要を参照してください。

© フィフス・サード・バンコープ | オール・ライツ・リザーブドピア 1 ピア 2 ピア 3 ピア 4 ピア 5 ピア 7 ピア 8 ピア 9 ピア 10 ピア 11 0% 2% 4% 6% 8% 10% 10% (15%) (10%) (5%) 0% 5% 10% 15% ピア 1 ピア 4 ピア 6 ピア 7 ピア 9 ピア 10 ピア 11 0.0% 0.5% 1.0% 1.5% 2.5% 3.0% 3.5% (80%) (60%) (40%) (20%) 0% 20% 60% 大幅な手数料規模と堅調な有機的成長 23 商業決済事業の中央値は交差している • 堅調な成長を遂げながらクラス最高の商品普及率 • 商業決済および資産管理事業における力強い成長を期待しています2024年後半 4 C a p it a l m a r k e t s h e d g in u e 2 a s a% o f a d j u s e d r e v e n u e 1 Q 2 4 L t m u n l e s o t h e d 資本市場の変化収益ヘッジング 2 1Q24 Ltm とくに明記されていない限り、ウェルス＆アセットマネジメント事業キャピタルマーケットのヘッジ事業中央値は交差しています。ピア1 ピア2 ピア3 ピア4 ピア5 ピア5 ピア6 ピア7 ピア8 ピア9 ピア10 ピア 11 0% 1% 2% 3% 4% 6% (15%) (5%) 0% 10% 15% 20% 20% Co m e r c ia l p a y m e n t s r e v e v e n u e 1 a s a% o f a d j u s t e d re v e n u e 1 Q 2 4 L t m u n l e s o t e d 商業決済収益の変化 1 1Q24 LtMと1Q23 LtMの変化。特に断りのない限り、We v e a lt n u e 3 a s a% o f d j u e v e n u e 1 Q 2 4 L t m u n l e s o t e d 資産管理と資産管理の変化。収益 3 1Q24 LtM対1Q23 LtM、特に断りのない限り、中央値は交差しています。FitB 1Q24 LtM 2Q24 LtM FitB 1Q24 LTM 2Q24 LtM 2Q24 Ltm 2Q24 LtM 2Q24 Ltm 2Q24 LtM 2Q24 Ltm 2Q24 Ltm 2Q24 LtM 2Q24 Ltm 2Q24 LtM 2Q24 Ltm 2Q24 LtM 2Q24 Ltm 2Q24 Ltm 2Q24 LtM 2Q24 Ltm 2Q24 LtM 2Q24 Ltm 2Q24 Lt24 LTm エンドノートの説明については、50ページから始まるエンドノートの概要を参照してください

© Fifth Third Bancorp | All Rights Reserved Mortgage Bankingの実績数百万ドル住宅ローン銀行の純収益は、主にMSR資産の減衰の増加を反映して、前四半期から400万ドル減少しました。オリジネーション手数料の増加とローン売却益により一部相殺されました。• オリジネーションは16億ドルで、前四半期から 47% 増加し、前年同期比 6% 減少しました; ~ 85% の購入量注意:上記の合計は、ドルを十億で四捨五入するため、1.52% 1.71% 1.45% 1.82% 1.34% 1.29% 売却利益利益は、売却目的で開始されたすべてのローンの利益を売却可能なオリジネーションで割ったものです。レートロックマージンレートロックマージンは、売却可能なレートロックに関連して記録された利益を販売可能なレートロックで割ったものです。1.53% 1.68% 24 $59 $57 $66 $54 住宅ローンバンキングの純収益 $50 1.30% 1.48%

© Fifth Third Bancorp | All Rights Reserved 25の高品質な国民共有信用ポートフォリオ（数十億ドル）、24年6月30日現在 • 23年第2四半期と比較して残高が12％減少 • SNCの残高の約40％が投資適格相当の借り手です。各取引を個別に引き受けます。関係の約50％で左にリード/右にリードします •クリッツと不良債権は、複数年にわたって一貫しているか、他の商業ポートフォリオよりも低くなっていますポートフォリオ319億ドル ~ ローン総額の 27% 共有ナショナルクレジットポートフォリオは十分に分散しています。業界構成小売 18% 金融サービス 17%製造 10% エネルギー 9% TmT 9% レンタル＆リース 8% 卸売業 8% その他の業界 21% 注意:上記の合計は四捨五入の関係で一致しない場合があります

© フィフス・サード・バンコープ | 全著作権所有 41% 37% 36% 26% 22% 17% 16% 14% 14% 14% 13% ピア 12 ピア 11 ピア 10 ピア 9 ピア 8 ピア 7 ピア 6 ピア 5 ピア 4 ピア 3 ピア 2 ピア 1 CREポートフォリオは好位置にあります 26 特に断りのない限り、CREポートフォリオを同業他社と比較した24年3月31日現在 CREローン 1/合計ローン数信用の質が高い同業他社と比較してCREの集中度が最も低い 276% 232% 188% 179% 142% 136% 98% 88% 84% 81% 80% 73% 72% ピア12 ピア11 ピア9 ピア10 ピア8 ピア7 ピア4 ピア6 ピア3 ピア5 ピア1 ピア2 CREローン 1/総資本CREが批判した資産比率2 1 Q 2 4 C R E c r i t i c i z e d a s e t i o In t e r s e e d a s e c t i s e e d a s e s e c t i p e e d i n ピア7 ピア10ピア 8 ピア 11 ピア 4 ピア 5 ピア 9 ピア 7 ピア 10 ピア 8 ピア 11 ピア 4 ピア 5 ピア 9 ピア 2 ピア 3 ピア 6 ピア 1 ピア 12 0% 10% 15% 20% 25% 30% 20% 20% 20% 30% 20% 20% 20% 30% 20% 20% 20% 20% 0% 20% 20% 20% 20% 0% 20% 20% 20% 20% 20% 0% 20% 20% 20% 20% 20% 0% 20% 20% 20% 20% 0% 20% 20% 20% 20% 0% 20% 20% 20% 20% 20% 0% 20% 20% 20% 20% 0% 20% 20% 20% 20% 20% 0% 20% 20% 20% 20% 20% 20% 12% CREが批判した資産比率の12％変化第1四半期24四半期と第1四半期23四半期FitB 1Q24のクリティカル比 FitB 1Q24 FitB 2Q24 FitB 1Q24 FitB 2Q24 FitB 2Q24 エンドノートの説明については、50ページから始まるエンドノートの概要を参照してください

© フィフス・サード・バンコープ | オール・ライツ・リザーブドピア 1 ピア 2 ピア 3 ピア 5 ピア 6 ピア 7 7% 8% 10% 11% 12% 13% 14% 0% 1% 2% 3% 4% 5% 6% 6% ピア1 ピア 2 ピア 3 ピア 4 ピア 5 ピア 6 ピア 7 ピア 8 7% 8% 9% 10% 11% 12% 13% 14% 5% 10% 15% 25% 30% 連邦ストレステスト CRE損失率対ピア 27 2024 Fed ストレステストの損失率1とCREが批判する資産比率の中央値は交差2 0 2 4 F e d s t r e s t e s t e s t C R E l o s s r a t e 2008 — 2009 CRE損失率 2024 連邦ストレステスト損失率1と2008-2009年の損失率2中央値は交点1Qです24 CREは資産比率を批判しました 2 0 2 4 F e d s t r e s t e s t C R E l o s s s r a t e FitB 1Q24 クリティカル比率 2Q24 クリティカル率中央値 3.1% 中央値 9.8% 中央値 14.0% エンドノートの説明については、50ページから始まるエンドノートの概要を参照してください

© フィフス・サード・バンコープ | オール・ライツ・リザーブ 2Q23 3Q23 1Q24 2Q24 残高、期首334 $345 $281 $326 $372 未発生ステータスへの移転 185 53 93 108 51 発生ステータスへの移転 (58) — — (1) — 売出し中の送金 (4) (6) — (3) — ローン返済/手当オフオフ (77) (39) (20) (18) (66) オレオへの送金 — — — チャージオフ (35) (72) (30) (40) (83) ドロー/その他のクレジット延長 — — 2 — — 残高、期末 345 $281 $326 $372 274 2Q23 3Q23 1Q24 2Q24 2Q24 残高、開始期間の 259 ドル 284 ドル 289 ドル 289 ドル 323 ドル 336 ドル未加算ステータスへの移行122 107 141 111 94 有給休暇付与ステータスへの移行 (30) (27) (24) (22) (26) 売出し中の送金 — — — — ローンの返済/返済 (23) (28) (26) (23) (23) オレオへの送金 (4) (5) (7) (5) (4) チャージオフ (41) (43) (52) (49) (46) 抽選/その他のクレジット延長 1 1 2 1 残高、期末 284 $289 $323 $336 $332 NPL 1 ロールフォワード商業消費者 (百万ドル) エンドノートの説明については、50ページから始まるエンドノートの概要を参照してください。29ページ目から始まるエンドノートの概要を参照してください。不良債権総額629ドル570ドル649ドル708ドル606ドルの新規未払ローンの総額-HFI $306 7ドル 160ドル 234ドル 219ドル 145ドル合計NPL

© フィフス・サード・バンコープ | 全著作権所有 23年2Q24 2Q24 NCO比率 1 0.16% 0.19% 0.45% 30-89年の延滞 0.16% 0.15% 0.09% 90+ 延滞 0.03% 0.02% 0.01% 不良債権 2 0.45% 0.52% 0.38% 30 ポートフォリオ・ローンおよびリース 10億米ドル期末QoQ変更平均 QoQ 変更キー統計商業ポートフォリオ全体の概要エンドノートの説明については、50ページ目から始まるエンドノートの概要を参照してください。上記の合計は、0.4％（1.8％）（2.8％）（1.9％）（0.8％）（0.8％）（1.8％）（1.1％）（1.1％）（0.2％）期末平均を四捨五入しているため、下がらない場合があります

© フィフス・サード・バンコープ | 全著作権所有 23年第2四半期1Q24 NCO比率 1 0.22% 0.27% 0.61% 30-89年延滞 0.13% 0.12% 0.03% 90+ 延滞 0.01% 0.02% 0.01% 不良債権 2 0.57% 0.64% 0.45% 31 ポートフォリオ・ローン (数十億ドル) 期末QoQ変化平均QoQ変化主要統計リボルビング回線使用率トレンド3商業および産業の概要エンドノートの説明については、50ページ目から始まるエンドノートの概要を参照してください。上記の合計は、四捨五入のため、(2.0%) (4.2%) (2.7%) (1.6%) (1.4%) (1.9%) (4.5%) (2.0%) (0.7%) 期末平均

© フィフス・サード・バンコープ | 全著作権所有 23年2Q24 2Q24 NCO比率 1 0.00% 0.00% 0.01% 30-89年の延滞 0.17% 0.15% 0.18% 90+ 延滞 0.12% 0.00% 0.01% 不良債権 2 0.13% 0.23% 0.23% 商業不動産の概要 CRE住宅ローン入居者別残高 CRE 建設物件タイプ別残高ポートフォリオローン主な統計期末QoQ変更平均QoQ変化エンドノートの説明については、50ページ目から始まるエンドノートの概要を参照してください。上記の合計は、10億単位の四捨五入のため、0.1% (0.5%) 1.2% 1.4% 0.6% 1.7% (0.9%) 1.9% — 1.2%集合住宅、その他小売・ホスピタリティ・オフィス、工業/住宅建設業者、住宅建設業者、非所有者占有所有者 19%、小売業 19% ホスピタリティ 18% オフィス 16% 医療事務所 12% 工業 9% 非所有者占有物件タイプミックス 32% その他 6%

© フィフス・サード・バンコープ | オール・ライツ・リザーブド 23年第2四半期24四半期NCO比率 1 0.50% 0.67% 0.57% 30-89件の延滞 0.48% 0.52% 0.52% 90件以上の延滞 0.05% 0.05% 0.06% 不良債権 2 0.62% 0.75% 0.74% オリジネーション時の加重平均LTV 3 765 766 766 78% 78% 79% 全消費者ポートフォリオの概要 33 ポートフォリオFICOスコアオリジネーション時のポートフォリオFICOスコア 3億円ポートフォリオローン主な統計期末QoQの変化平均QoQ変化期末QoQの変化期末QoQの平均変化期末ノートの説明については、50ページから始まるエンドノートの概要を参照してください。上記の合計は、次の理由で下がらない場合があります四捨五入 0.5% (0.7%) (1.4%) (0.2%) 0.3% (0.2%) (1.1%) 0.2% 0.5% 750+720-749

© フィフス・サード・バンコープ | オール・ライツ・リザーブド 23年2Q24 1Q24 NCO比率 1 0.00% (0.01%) (0.01%) 30-89年の延滞 0.11% 0.14% 0.15% 90+ 延滞 0.04% 0.03% 0.05% 不良債権 2 0.78% 0.81% 0.76% オリジネーション時の加重平均FICO 3 764 764 764 加重平均 LTV オリジネーション 71% 72% 73% 住宅ローンの概要 34 ポートフォリオFICOスコアオリジネーション時の3億米ドルポートフォリオローン主な統計期末QoQの変化平均QoQの変化期末QoQの平均変化エンドノートの説明については、50ページから始まるエンドノートの概要を参照してください。上記の合計は、次の理由で下がらない場合があります四捨五入 (0.4%) (0.7%) (1.6%) (0.9%) 0.2% (0.6%) (1.2%) (1.5%) (0.2%) 0.3% 750+720-749

© フィフス・サード・バンコープ | 全著作権所有 23年第2四半期第1四半期24四半期NCO比率 1 0.06% 0.03% (0.05%) 30-89年延滞 0.61% 0.64% 0.66% 90件以上の延滞 0.03% 0.00% 0.00% 0.00% 不良債権 2 1.56% 1.55% オリジネーション時の加重平均 3 767 768 768 加重平均 LCO率オリジネーション 67% 67% 67% ホーム・エクイティの概要 35 ポートフォリオFICOスコアオリジネーション時の3億ドルポートフォリオ残高主な統計期末QoQの変化平均QoQの変化エンドノートの説明は、50ページから始まるエンドノートの概要を参照してください。上記の合計は、次の理由で下がらない場合があります。四捨五入 (1.7%) (1.0%) 0.2% (0.1%) (1.2%) (0.3%) 0.5% (0.8%) 2.2% 750+720-749

© フィフス・サード・バンコープ | 全著作権所有 23年第2四半期24年第2四半期NCO比率 1 0.38% 0.64% 0.46% 30-89年延滞 0.76% 0.82% 0.83% 0.83% 不良債権 2 0.14% 0.21% 0.23% 間接担保付き消費者概要 36 ポートフォリオFICOスコア主に数十億ポートフォリオローン主な統計期末QoQ変化平均 QoQの変更エンドノートの説明については、50ページ目から始まるエンドノートの概要を参照してください。1％（1.9％）（3.0％）（4.2％）0.3％（2.3％）（4.1％）（3.0％）（3.0％）2.3％（3.0％）750+720-749を四捨五入しているため、上記の合計は足らない場合があります

© フィフス・サード・バンコープ | オール・ライツ・リザーブド 23年第2四半期24四半期NCO比率 1 3.61% 4.19% 3.98% 30-89年の延滞 1.10% 1.09% 1.09% 1.10% 90件以上の延滞 0.94% 1.09% 0.98% 0.98% 不良債権 2 1.65% 1.84% 1.79% クレジットカード概要 37 ポートフォリオ開始時のFICOスコア 3 750+720-749%

© フィフス・サード・バンコープ | 全著作権所有 2Q23 1Q24 2Q24 NCO比率 1 0.95% 1.31% 1.25% 30-89延滞 0.27% 0.36% 0.33% 不良債権 2 0.84% 1.68% 1.67% オリジネーション時の加重平均FICO 3 769 771 772 太陽エネルギー設備の概要 38 ポートフォリオ開始時のFICOスコア (数十億ドル) 主な統計期間終了 QoQ 変更平均 QoQ 変更エンドノートの説明については、50ページ目から始まるエンドノートの概要を参照してください。上記の合計は、28.5% 16.4% 11.9% 4.5% 3.5% 3.2% 22.6% 14.3% 10.2% 3.8% 2.1% 750+720-749660-719期末平均

© Fifth Third Bancorp | All Rights Reserved • ブレット/ロックアウトされたキャッシュフロー証券への 58% 配分 • AFSとhTMのスポット利回り:3.21% 4 • AFS純未実現税引前損失:46億ドル 193億ドル | 5250億ドルの変動 1,2 商業ローン 1,2 貸借対照表ポジショニング 100% 固定 | —% 可変 87% 固定 | 13% 変動投資 | 13% 変動投資 | 消費者ローン 1 長期債務 3 386億ドルの固定 | 62億ドルの変動 1 103億ドルの固定 | 60億ドルの変動 3 • 100万ドルベース:49% 5,8 • 300万ベース:7% 5,8 • プライム&O/Nベース:17% 5,8 • その他ベース:1% 5,7,8 • 加重平均寿命:1.7 年 • 1 100ベース:1%6,8 • プライム:12% 6 • その他ベース:1% 6,8,9 • 加重平均寿命:3.95 年 1 • SOFRベース:37% • 加重平均寿命:4 年 C&I 27% フィックス | 73% 可変住宅ローン 21% フィックス | 79% バリアブルコンプリケーションリース 100% フィックス | 0% バリアブルレジマネジメント＆コンストラクション 96% フィックス | 4% バリアブルホームエクイティ 10% フィックス | 90% バリアブルシニア債務 50% 修正 | 50% 変動サブデット 59% フィックス | 41% 変動自動証券。収入 85% 修正 | 15% バリアブル証券建設 2% 修正 | 98% バリアブルクレジットカード 39% フィックス | 61% バリアブルその他 86% フィックス | 14% バリアブルその他 98% フィックス | 2% バリアブルレベル 1 77% フィックス |23% 可変レベル2Aの非HQLA/その他には、48億ドルの非政府機関CMBS（すべてスーパーシニア、AAA格付けの証券、59.3％のWA LTV、約39％のWA信用強化）が含まれます。自動/間接 100% 修正 | 0% 可変エンドノートの説明については、50ページから始まるエンドノートの概要を参照してください。上記の合計は39の四捨五入により収まらない可能性があります。上記の情報には、80億ドルの影響が組み込まれています C&Iの受取固定スワップと長期負債に関連する約60億ドルの公正価値ヘッジ（受領固定スワップ）

© Fifth Third Bancorp | All Rights Reserved 40 無担保債務セグメント別預金構成持株会社別：• 2024年6月30日現在の持株会社の現金：47億ドル • 約34か月間のすべての固定債務（負債満期、普通配当および優先配当、利息、その他の費用）を履行するのに現在十分な持株会社の手持ち現金 Q24 銀行法人：• 当行は24年第2四半期に長期債務を発行しなかったか、満期を迎えていませんでした • 利用可能かつ条件付きの借入能力（24年第2四半期）：‒ FHLBは約956億ドル利用可能で、合計で約170億ドル ‒ 連邦準備制度理事会の割引期間は約569.3億ドル、24年6月30日現在の期末時点の流動性プロファイルが堅調に推移しています（百万ドル）。小売仲介業者および機関投資家のCD

© Fifth Third Bancorp | All Rights Reserved 保守的な結果に対する金利リスクの管理推定NII感度プロファイルとALCOポリシーの制限推定NIIベータ感度率リスクモデルでは、IRRシミュレーションで使用されるベースラインのNII感度において、約75〜80％の実効ベータと65〜70％のダウンベータを想定しています。1,2 •モデルは以前のレートサイクルのパフォーマンスに合わせて調整されています •さらに、金利リスク対策では、預金の価格改定遅延がなく、3億5000万ドルと想定しています 2024年6月30日現在、100bpsの利上げあたりのDDA流出額の割合：• HFIローンの 50% は、それを差し引いた変動金利でした既存のヘッジ（商業全体の73％、消費者全体の14％）•短期借入は総資金のわずか2％を占めます •1年を超えて満期を迎えるノンコア資金の約134億ドル 41％ NII（FTE）ALCOポリシーの上限の変更 41％金利（bps）の12か月 13〜24か月 12か月 12か月（13〜24か月）+200 12か月間の増加（3.3％）（4.6％）（5.0％）(6.0%) +100 ランプ 12 か月間 (1.7%) (2.2%) NA NA -100 12 か月間のランプ 0.5% 0.1% NA NA -200 12 か月間のランプ 0.9% (0.4%) (5.0%) (6.0%) 5% より高いベータ 5% より低い金利 (bps) 1213〜24か月 12か月 13〜24か月 +12か月間の200ランプ（3.8％）（5.4％）（2.4％）（2.9％）+12か月間の100ランプ（1.9％）（2.6％）（1.2％）（1.3％）-100か月間のランプ 0.6％ 0.3％ 0.2％（0.5％）-200か月間のランプ 1.1％ 0.2％（1.7％）デマンドデポジット残高の変化に対する感度% NII（FTE）の変化 10億ドルの残高減少 10億ドル残高の増加金利（bps）の変化 13〜24か月 12か月 13〜24か月 12か月 13〜24か月 +200か月間の上昇（4.4％）（5.7％）（2.3％）（3.5％）+100か月間の上昇（2.6％）（3.2％）（3.2％）12か月間の傾き（0.3％）（0.6％）1.3％ 0.8％ -200 12か月間の傾き 0.2％（0.9％）1.6％ 0.1％エンドノートの説明については、50ページから始まるエンドノートの概要を参照してください

© Fifth Third Bancorp | All Rights Reserved 分類:内部使用 • 25万ドル以下のCD総額の 75% が24年12月31日までに満期を迎えます • 金利が下がる環境でのベータ:80 — 100% • 中間金利の口座 • 金利低下環境でのベータ:35 — 45% 42 有利子預金ミックス低金利に適した安定した預金ポートフォリオ低ベータ/低コスト 1 ミッドベータ/ミッドコスト 2 市場価格と定期預金 3 有利子預金構成 24年6月30日現在の1,260億ドル（含む）：• 約350億ドルインデックス付き預金の • 98億ドルのCD 25万ドル以下 • 41億ドルのCD 25万ドル以上 • ほとんどが低金利で安定した消費者および顧客関係に基づく預金 • 金利が下がる環境でのベータ:~ 0% エンドノートの説明については、50ページから始まるエンドノートの概要を参照してください

© Fifth Third Bancorp | All Rights Reserved 43 投資ポートフォリオの構成投資ポートフォリオの特徴満期まで保有されているポートフォリオ • 114億ドルのポートフォリオ • 提案された資本規則に基づき、資本に対するAOCIの潜在的なボラティリティのリスクを軽減することを目的とした24年第1四半期中の再分類 • HTMに選択された証券は、年度の適格性と包含要件を満たしています。売却可能なポートフォリオ • 436億ドルのポートフォリオ • 50億ドルの非政府機関CMBSポートフォリオ ‒ すべてポジションは、ワシントン州のスーパーシニアAAA格付けで、信用力が 39% 向上しています。証券は 20% のリスク加重でFHLBに担保可能 ‒ 当社のストラクチャーにおける基礎となるローンのLTVは約60％です。信用リスクチームは、すべてのCREローンコミットメントHTM 21％ AFS 79％およびhTmポートフォリオと同様に、原資産レベルでの取引を分析します。償却費用ベース、24年6月30日現在、償却原価ベース、24年6月30日現在、証券ミックス有効期間エージェンシー CMBS エージェンシー RMBS 非エージェンシー CMBS 財務その他 hTM 35% — 20% — 5.8 AFS 56% 13% 11% 8% 12% 4.0 合計 51% 19% 9% 11% 10% 4.4 証券ポートフォリオ証券ポートフォリオ 550億ドル ~ 28% 利息収益の 28%資産 ‒ 40年以上にわたる履歴データを含む分析ツールを活用して、不動産評価における市場での著しい苦境を含め、定期的に個々の不動産レベルで証券にストレスを与えます。上記の合計は、四捨五入により下がらない場合があります

分類:内部使用 © Fifth Third Bancorp | All Rights Reserved Securities ポートフォリオ AOCI 増加 44 予想AOCI増加 10億ドル; 6/30/24 AFSおよびHtMポートフォリオの未実現損失、税引き後、文末注の説明については、50ページから始まるエンドノートの概要を参照してください。上記の合計は、~ 62% の資本増資 ~ 26% の四捨五入により変動しない可能性があります暗黙のフォワードカーブ 2 固定金利を仮定すると ~ 57% の資本増加 ~ 21% の資本増加

© Fifth Third Bancorp | オール・ライツ・リザーブド・キャッシュフロー・ヘッジ（30億ドル@ 2.25％、1か月間のLIBORストライク）2フロアと受取固定スワップ 1 EOPキャッシュフロー・ヘッジの想定価値（10億ドル）実際のエンドノートの説明については、50ページから始まるエンドノートの概要を参照してください。45階から始まる受取固定スワップ 3既存の受取固定スワップ 4加重平均受取固定金利（スワップのみ）) 3.32% 3.05% 3.02% 3.17% 3.19% 3.27% 3.29% 3.44% 5 3.03% 6

© フィフス・サード・バンコープ | 全著作権予約優先配当スケジュール 3Q24 4Q24 1Q25 2Q25 シリーズ H ~$13 ~$13 ~$12 ~$12 シリーズ I ~$11 ~ $10 ~$10 シリーズ J ~$7 ~$6 ~$6 シリーズ k ~$3 ~$3 ~$3 シリーズ L ~$4 ~$4 ~$4 ~$4 ~$4 ~$4 ~$4 ~$4 ~$4 ~$4 クラス b シリーズ A ~$3 ~$3 ~$3 合計 ~$41 ~$40 ~38 ~$38 今後の優先配当スケジュール 1$ (百万単位) エンドノートの説明については、50ページから始まるエンドノートの概要を参照してください。上記の合計は、四捨五入 (46) フローティング 2 フローティング 2 フローティング 2 フローティング 2 (2) フローティング 2 フローティング 2

© Fifth Third Bancorp | All Rights Reserved 24年第2四半期の調整と注目すべき項目調整後EPS 0.86ドル 1エンドノートの説明については、5047ページから始まるエンドノートの要約を参照してください。24年第2四半期に報告されたEPSは0.81ドルで、次の注目すべき項目による0.05ドルのマイナスの影響が含まれていました。• Visaのトータルリターンスワップの評価に関連する税引前2,300万ドル（税引き後約1,800万ドル 2）の費用 • 1,800万ドル法的和解と是正に関連する税引前（税引き後約1,400万ドル 2,3）• FDICスペシャルに関連する税引前600万ドル（税引き後約500万ドル 2）の費用評価

© Fifth Third Bancorp | All Rights Reserved エンドノートの説明については、50ページから始まるエンドノートの概要を参照してください。上記の合計は、フィフス・サード・バンコープとその子会社を四捨五入した3か月間、株式（百万円）、6月、3月、12月、9月（未監査）、2024年 2024年 2023 2023年純利益（米国会計基準）（a）601ドル 520ドル520ドルを四捨五入しているため、上記の合計が足らない場合があります。30ドル660ドル601ドル純利益（米国会計基準）（年率）（b）2,091ドル2,1091ドル2,103ドル2,618ドル2,411ドル普通株主が利用できる純利益（米国会計基準）（c）561ドル480ドル492ドル623ドル562ドル 562ドル 562ドル 562ドル 562ドル 562ドル 562ドル 562ドル税金のうち 7 8 8 8 8 8 普通株主が利用できる有形純利益 (d) 568 ドル 488 ドル 500 ドル 631 ドル570 ドル普通株主が利用できる有形純利益 (年換算) (e) 2,284ドル 1,963ドル1,984ドル2,503ドル2,286普通株主が利用できる純利益 (年換算) (f) 2,256ドル 1,931ドル1,952ドル 2,471ドルバンコープの平均株主資本（米国会計基準）（g）18,707ドル 18,727ドル17,201ドル17,305ドル18,344ドル引き：平均優先株式（h）（2,116）（2,116）（2,116）（2,116）（2,116）（2,116）（2,116）平均のれんは（4,918）（4,919）) (4,919) (4,919) 平均無形資産とその他のサービス権利（111）（121）（130）（141）（152）平均有形普通株式（i）11,562ドル11,572ドル10,036ドル10,129ドル10,129ドル11,157ドル減少：その他の包括利益（「AOCI」）の平均累積5,278 4,938 6,244 5,835 4,480 AOCI（j）を除く平均有形普通株式) 16,840ドル 16,510 ドル 16,280 ドル15,964 $15,637 調整 (税引前項目) Visaトータルリターンスワップの評価 23 17 22 10 30 法的和解と是正 18 19 — — 12 FDIC特別査定6 33 224 — — 第五三財団拠出金 — — 15 — リストラ退職金 — — 5 — 12 調整後-税金 1,2 (k) $37 $55 $205 $8 $43 調整 (税関連項目) 特定の買収関連の税務問題の解決に関連する税制上の優遇措置 — — (17) — — 調整 (税関連項目) (l) — — (17) — — 調整後純利益 [(a) + (k) + (l)] 638ドル 575 $718 $668 $644 調整後純利益 (年換算)) (m) 2,566ドル 2,313ドル 2,849ドル 2,650 ドル普通株主が利用できる調整後純利益 [(c) + (k) + (l)] 598ドル 535ドル 680ドル 631ドル605ドル普通株主が利用できる調整後純利益 (年換算) (n) 2,405ドル 2,152ドル 2,698ドル2,503ドル調整後2,427ドルジブルネット普通株主が利用できる収入 [(d) + (k) + (l)] 605 $688 $639 $613 普通株主が利用できる調整後有形純利益 (年換算) (o) 2,433ドル 2,184ドル 2,730ドル2,535ドル2,535ドル2,459ドル平均資産 (p) 212,475ドル213,203ドル214,057ドル 208,385ドル 206,079ドルの指標：資産収益率 (b)/(p) 1.14% 0.98% 1.26% 1.17% 調整後資産収益率 (m)/(p) 1.21% 1.08% 1.33% 1.27% 1.25% 平均普通株式収益率 (f)/[(g) + (h)] 13.6% 11.6% 12.9% 16.3% 13.9% 平均普通株式利益率 (n)/[(g) + (h)] 14.5% 13.0% 17.9% 16.5% 15.0% リターン有形普通株式平均 (e)/(i) 19.8% 17.0% 19.8% 24.7% 20.5% 平均有形普通株式の調整後利益率 (o)/(i) 21.0% 18.9% 27.2% 25.0% 22.0% AOCI (o)/(j) を除く平均有形普通株式の調整後利益 14.4% 13.2% 16.8% 15.9% 15.7% 非GAAP調整

© Fifth Third Bancorp | All Rights Reserved Non-GAAP調整エンドノートの説明については、50ページから始まるエンドノートの要約を参照してください。フィフス・サード・バンコープと子会社、6月、3月、12月、9月、6月（未監査）49を四捨五入し、株式を百万で四捨五入したため、上記の合計は下がらないかもしれません。2024 2024 2023 2023年の平均利息資産（a）194,4ドル 99 ドル 195,349 ドル 198,166 ドル 192,216 ドル純利息収入 (米国会計基準) (b) 1,387 ドル 1,384 ドル 1,416 ドル 1,438 ドル 1,457 ドル 1,457 追加:課税対象等価調整額 6 6 7 7 6 純利息収入 (FTE) (c)) 1,393ドル 1,390ドル 1,423ドル 1,445ドル 1,463ドル法的和解と是正 5 — — — 調整後純利息収入 (FTE) (d) 1,398ドル 1,390ドル 1,423ドル 1,445ドル1,463ドル純利息収入 (FTE) (年換算) (e) 5,603ドル 5,592ドル 5,646ドル 5,732ドル 5,868 調整後純利息収入（FTE）（年換算）（f）5,591ドル 5,645ドル5,732ドル5,868ドル無利子収入（米国会計基準）（g）695ドル 710ドル744ドル715ドル726ドル Visaトータルリターンスワップの評価 23 17 22 10 30法的和解と是正 2 — — — 調整後無利子収入（h））720ドル 727ドル 766ドル 725ドル756ドル：証券（利益）/損失（3）（10) (15) 7 (7) 調整後無利子収入、（証券（利益）/損失を除く）717ドル 717ドル 751ドル 732ドル749ドル無利子費用（米国会計基準）（i）1,221ドル1,342ドル 1,455ドル 1,188ドル 1,231ドル法的和解と是正（11）（19）—（12）FDIC特別査定（6) (33) (224) — — フィフス・サード・ファウンデーション拠出 — — (15) — — リストラ退職金 — (5) — (12) 調整後無利子費用 (j) 1,204ドル 1,290ドル 1,211ドル 1,188ドル1,207ドル指標:収益 (FTE) (c) + (g) 2,088 2,100 2,167 2,160 2,189 調整後収益 (d) + (h) 2,118 2,117 2,189 2,170 2,219事前プロビジョニング純収益 [(c) + (g)-(i)] 867 758 712 972 958 調整後の引当前純収益 [(d) + (h)-(j)] 914 827 978 982 1,012 純金利マージン (FTE) (e)/(a) 2.88% 2.86% 2.85% 2.98% 3.10% 調整後純金利マージン (FTE) (f)/(a) 2.89% 2.86% 2.85% 2.98% 3.10% 効率比 (FTE) (i)/[(c) + (g)] 58.5% 63.9% 67.2% 55.0% 56.2% 56.2% 56.2% 調整後効率比 (j)/[(d) + (h)] 56.8% 60.9% 55.3% 54.7% 54.4%

© フィフス・サード・バンコープ | 全著作権禁止スライド 3 エンドノート 1.報告されているROTCE、NiM、引当前の純収益、効率比は非GAAP指標です。調整後の数値はすべて非GAAP指標です。このプレゼンテーションの48ページと49ページの調整、および決算発表の27〜29ページの非GAAP指標の使用を参照してください。2.当期の規制資本比率は推定値です。スライド4 エンドノート 1.非GAAP指標：このプレゼンテーションの48ページと49ページの「調整」と、決算発表の27〜29ページの非GAAP指標の使用を参照してください。2.有形普通株式の収益率にはAOCIは含まれていません。データが限られているため、特定の同業他社は除外されています。スライド5 エンドノート 1.結果は全額課税対象の同等基準に基づいています。非GAAP指標：このプレゼンテーションの48ページと49ページの「調整」と、決算発表の27〜29ページの「非GAAP指標の使用」を参照してください。スライド6 エンドノート 1.非GAAP指標：このプレゼンテーションの48ページと49ページの「調整」と、決算発表の27〜29ページの非GAAP指標の使用を参照してください。スライド7 エンドノート 1.非GAAP指標：このプレゼンテーションの48ページと49ページの「調整」と、決算発表の27〜29ページの非GAAP指標の使用を参照してください。スライド8 エンドノート 1.課税対象証券と非課税証券を含みます。スライド10エンドノート 1.FDICの製品タイプで保険をかけています。2.S&Pグローバル・マーケット・インテリジェンスが提供したデータで、2023年6月の支店あたりの預金上限は2億5000万ドルです。FDICのデータによると、中西部と南東部のランキングは、フットプリントの預金市場シェアを表しています。3.将来の見通しに関する非GAAP指標と非GAAP指標の使用については、このプレゼンテーションの2ページ目にある将来の見通しに関する記述を、決算発表の27〜29ページ目を参照してください。4.Mb買収の影響を含むプロフォーマミックス。スライド11のエンドノート注:S&Pグローバル・マーケット・インテリジェンスと会社の提出書類。1.MSA預金総額ランキングにおける預金の割合（上限10億ドル）を表します。スライド12 エンドノート 1.HFSローンを除きます。スライド13のエンドノート 1. 24年第2四半期の商業ポートフォリオと消費者ポートフォリオは、未積立契約の総準備金のうち、それぞれ約8,800万ドルと約4900万ドルを占めています。スライド14エンドノート 1.当期の規制資本比率は推定値です。スライド15エンドノート 1.非GAAP指標：将来の見通しに関する非GAAP指標と非GAAP指標の使用については、決算発表の27〜29ページの、このプレゼンテーションの2ページ目の将来の見通しに関する記述を参照してください。スライド16 エンドノート 1.非GAAP指標：将来の見通しに関する非GAAP指標と非GAAP指標の使用については、このプレゼンテーションの2ページ目にある将来の見通しに関する記述を、決算発表の27〜29ページ目を参照してください。50件の決算発表のエンドノート

© Fifth Third Bancorp | 全著作権留保収益プレゼンテーションエンドノートスライド 18 エンドノート注：24年6月30日現在の資産、預金、支店。1.24年3月31日現在のランキングは、米国の商業銀行で構成されており、外国銀行、信託銀行、従来の投資銀行は含まれていません。2.上限額が50億ドル以上のMSAを含みます（2023年6月のFDICデータによると、支店あたりの預金上限は2億5000万ドル）。3.データはS&Pグローバル・マーケット・インテリジェンスから提供されています。4.2023年6月のFDICデータによると、支店あたりの預金の上限は2億5000万ドルです。中西部と南東部のランキングは、フットプリントの預金市場シェアを表しています。5.出典：EYが実施した2023年の現金管理サービス調査。スライド20のエンドノート特に断りのない限り、データは24年第2四半期のものです 1.2021年1月1日から2024年6月30日までのデータ。2.人種平等、平等、インクルージョンを加速するイニシアチブへの28億ドルのコミットメントの期間は、21年1月1日から23年12月31日まででした。3.1億8000万ドルのエンパワリング・ブラック・フューチャーズ・ネイバーフッド投資プログラムの期間は、21年6月1日から2025年12月31日までです。4.民族や性別を表します。5.スコープ1、スコープ2、およびスコープ3の排出量に基づく出張について。6.サステナブル・ボンド・レポートは、ir.53.com/ESG/サステナブル・ボンドにあります。7.2023会計年度についてです。8.2024年5月現在。9.データは24年第1四半期のものです。10.試験期間は2021年に終了します。スライド21エンドノート 1.ピアグループは、フィフス・サードの取締役会が承認した仲間で構成されています。2.大手サードパーティーのESGデータプロバイダーから。3.北米のリテール銀行および専門銀行の中で。4.試験期間は2021年に終了します。スライド22 エンドノート 1.財務管理費総額。2.有価証券損益を除きます。3.非GAAP指標：このプレゼンテーションの48ページと49ページの「調整」と、決算発表の27〜29ページの非GAAP指標の使用を参照してください。スライド23 エンドノート 1.商業決済収入は、規制当局への提出書類によると、預金手数料の合計から消費者（OD、メンテナンス、ATM手数料）を差し引いたものとして定義されています。2.規制当局への提出書類によると、取引収益から株式とインデックス収益を差し引いたものです。3.会社の申告書ごとの資産および資産管理収益。4.将来の見通しに関する非GAAP指標と非GAAP指標の使用については、このプレゼンテーションの2ページ目にある将来の見通しに関する記述を、決算発表の27〜29ページ目を参照してください。スライド26エンドノート 1.出典：FR Y-9Cファイリング; CREは、HC-Cスケジュールに次のキャプションを含めています。1a-建設、土地開発、その他の土地ローン、1d-集合住宅（5つ以上）の住宅用不動産で担保、1e-非農業用非住宅物件で担保。2.出典：GAAPファイリング。CREが批判した資産比率には、該当する場合は所有者占有ローンは含まれていません。スライド27エンドノート 1.CCARの損失率は、年換算ではなく累積値で、2024年6月26日に連邦準備制度理事会が報告したものです。2. 2008-2009年の損失率は、S&Pグローバル・マーケット・インテリジェンスから得られたもので、年換算ではなく累積です。スライド29エンドノート 1.ローン残高には、未払ローン（HFS）は含まれていません。スライド30エンドノート 1.チャージオフされた純損失は、年換算で提示された平均ポートフォリオローンおよびリースの割合です。2.ポートフォリオローンとリースに占める不良ポートフォリオローンとリースの割合。51

© フィフス・サード・バンコープ | 全著作権所持品スライド 31 エンドノート 1.チャージオフされた純損失は、年換算で提示された平均ポートフォリオローンおよびリースの割合です。2.ポートフォリオローンとリースに占める不良ポートフォリオローンとリースの割合。3.商業ポートフォリオラインの総使用率。スライド32 エンドノート 1.チャージオフされた純損失は、年換算で提示された平均ポートフォリオローンおよびリースの割合です。2.ポートフォリオローンとリースに占める不良ポートフォリオローンとリースの割合。スライド33 エンドノート 1.チャージオフされた純損失は、年換算で提示された平均ポートフォリオローンおよびリースの割合です。2.ポートフォリオローンとリースに占める不良ポートフォリオローンとリースの割合。3.開始時のFICOの分配には、特定の取得した住宅ローンとホームエクイティローン、および主に15年以上にわたる約8,000万ドルの帳簿上のクレジットローンは含まれていません。スライド34のエンドノート 1.チャージオフされた純損失は、年換算で提示された平均ポートフォリオローンおよびリースの割合です。2.ポートフォリオローンとリースに占める不良ポートフォリオローンとリースの割合。3.開始時のFICOの分配には、特定の取得した住宅ローンは含まれていません。スライド35のエンドノート 1.チャージオフされた純損失は、年換算で提示された平均ポートフォリオローンおよびリースの割合です。2.ポートフォリオローンとリースに占める不良ポートフォリオローンとリースの割合。3.開始時のFICOの分配には、特定の取得したホームエクイティローンは含まれていません。スライド36のエンドノート 1.チャージオフされた純損失は、年換算で提示された平均ポートフォリオローンおよびリースの割合です。2.ポートフォリオローンとリースに占める不良ポートフォリオローンとリースの割合。スライド37 エンドノート 1.チャージオフされた純損失は、年換算で提示された平均ポートフォリオローンおよびリースの割合です。2.ポートフォリオローンとリースに占める不良ポートフォリオローンとリースの割合。3.開始時のFICOの分配は、主に約15年以上の帳簿上のクレジットローンから約8,000万ドルを除外しています。スライド38のエンドノート 1.チャージオフされた純損失は、年換算で提示された平均ポートフォリオローンおよびリースの割合です。2.ポートフォリオローンとリースに占める不良ポートフォリオローンとリースの割合。スライド39のエンドノート注：2024年6月30日現在のデータ。1.HFSローンとリースを除きます。2.フィフス・サードは、80億ドルのC&Iの受取固定スワップの影響を考慮して、80億ドルの商業用変動ローンを保有していました。フォワード・スターティング・スワップとフロアは除き、貸借対照表に現在2.25％の1百万行使がある30億ドルのアウト・オブ・マネー・フロアの除外です。3.フィフス・サードには、変動型長期債務に含まれる長期債務に対して、59.6億ドルのSOFR受領証スワップが未払いでした。4.売却可能で満期まで保有されているポートフォリオの24時間第2四半期の加重平均課税対象および非課税対象（税相当額）の利回り。5.コマーシャル全体に占める割合。6.全消費者に対する割合。7.12,000ターム、600万ターム、およびフェデラルファンドベースのローンが含まれます。8.タームポイントには、SOFR、BSBY、AMERIBOR、国債、FXカーブが含まれます。9.オーバーナイトターム、300万ターム、600ターム、12,000ターム、およびフェデラルファンドが含まれます。52 決算説明文のエンドノート

© Fifth Third Bancorp | All Rights Reserved 53 決算説明エンドノートスライド 41 エンドノート注：24年6月30日現在のデータ。実際の結果は、予測と実際の貸借対照表構成、金利変動のタイミング、規模、頻度の違い、市況や経営戦略におけるその他の変化により、これらのシミュレーション結果とは異なる場合があります。1.価格改定率または「ベータ」は、12か月のランプシナリオが完全に実現した後の利回りの推定変化であり、したがって2年目を反映しています。2.ダウンベータは下限を 0%、レート下限を想定し、アップベータは上限を 100% と想定しているため、ベータは非対称です。スライド42 エンドノート 1.金利が100bps未満の預金と、残りの満期が12か月を超える定期預金が含まれます。2.100〜400bpsの金利の預金と、今後6〜12か月で満期を迎える定期預金で構成されます。3.金利が400bpsを超える預金、企業一括預金、今後6か月以内に満期を迎える25万ドル以下のCD、25万ドルを超えるCDが含まれます。スライド 44 エンドノート 1.将来の見通しに関する非GAAP指標と非GAAP指標の使用については、このプレゼンテーションの2ページ目にある将来の見通しに関する記述を、決算発表の27〜29ページ目を参照してください。2.2024年7月1日現在の暗黙のフォワードカーブを利用した2024年6月30日のポートフォリオに基づく分析です。スライド45 エンドノート 1.将来の見通しに関する記述です。将来の見通しに関する非GAAP指標については、このプレゼンテーションの2ページ目を参照してください。2.2023年7月1日より、レート指数は1か月のLIBORから複合SOFR+11.448bpsに移行しました。3.フォワード・スターティング・スワップは、固定/有料複合SOFR+11.448bpsで受信します。4.既存のスワップは、LIBOR停止後の次のリセット時に、固定/有料LIBORの受領から、固定/有料複合LIBORの受領から、固定/有料複合LIBORの受領に移行します。5. 30億ドルのフロアは2024年12月16日に満期を迎えます。6.24年6月30日現在の受取固定金利（スワップのみ）の加重平均を反映しています。スライド46 エンドノート 1.将来の見通しに関する記述です。将来の見通しに関する非GAAP指標については、このプレゼンテーションの2ページ目を参照してください。2.シリーズJ、シリーズH、シリーズIの予想配当金は、300万タームのSOFRに該当するスプレッドを加えたものです。300万期間のSOFRを参照している期間の予測には、連邦準備制度理事会が採択した最終規則に基づく26.161bpsのスプレッド調整が含まれます。スライド47エンドノート 1.希薄化後の普通株式の平均発行数（千株）、691,083株、調整後の数値はすべて非GAAP指標です。このプレゼンテーションの48ページと49ページの調整、および決算発表の27〜29ページの非GAAP指標の使用を参照してください。2.23% の税率を想定しています。3.法的和解と是正に関連する調整の一部は税控除の対象外です。スライド48のエンドノート注：非GAAP財務指標の使用に関する議論については、決算発表の27〜29ページを参照してください。1.23% の税率を想定しています。2.法的和解と是正に関連する調整の一部は税控除の対象外です。スライド49のエンドノート注：非GAAP財務指標の使用に関する議論については、決算発表の27〜29ページを参照してください。