バンク・オブ・アメリカ24年第2四半期決算 2024年7月16日

注意:四捨五入の関係で金額が合計されない場合があります。1 この列の金額（総収入、支払利息を差し引いた金額、信用損失引当金、および希薄化後の平均普通株式を除く）は、FDIC特別査定額控除額に合わせて調整されています。調整後の金額は非GAAP財務指標を表しています。最も直接的に比較可能なGAAP財務指標との調整については、スライド32の注記Aを参照してください。重要なプレゼンテーション情報については、スライド36を参照してください。2 リザーブビルド（リリース）の詳細については、スライド32の注記bを参照してください。3 非GAAP財務指標を表しています。税引前利益、引当前収益、および最も直接的に比較可能なGAAP財務指標との調整の詳細については、スライド33の注記Cを参照してください。これらの措置に関する重要なプレゼンテーション情報については、スライド36を参照してください。(bドル、1株あたりのデータを除く) 2Q24 1Q24 Inc/(12月) Adj.1 Inc (12月) 2Q23 Inc/(12月) 利息費用を差し引いた総収益25.4ドル 25.8ドル (0.4ドル) (2) 25.8ドル (0.4ドル) (2) 25.8ドル (0.4ドル) (2)% 25.2ドル 0.2 1％信用損失引当金 1.5 1.3 0.2 14 1.3 0.2 14 1.1 0.4 34 ネットチャージオフ 1.5 — 2 1.5 — 2 0.9 0.7 76 リザーブビルド (リリース) 2 — (0.2) 0.2 (86) 0.2 (86) 0.3 (0.3) (110) 無利子費用 16.3 17.2 (0.9) (5) 16.5 (0.2) (1) 16.0 0.3 2 税引前利益 7.6 7.3 0.3 4 8.0 (0.4) (5) 8.0 (0.5) (6) 税引前、引当前利益 3 9.1 8.6 0.5 6 9.3 (0.2) (2) 9.2 (0.1) (1)所得税費用 0.7 0.6 0.1 13 0.8 (0.1) (12) 0.6 — 6 純利益 6.9 ドル 6.7 ドル 0.2 3 ドル 7.2 ドル (0.3ドル) (4) 7.4ドル (0.5ドル) (7) 希薄化後の1株当たり利益 0.83ドル 0.76 ドル 0.07 9 0.83 ドル— — 0.88ドル (0.05ドル) (6) 希薄化後の平均普通株式 (百万単位) 7,961 8,031 (71) (1) 8,031 (71) (1) 8,081 (120) (1) リターン指標と効率性比率平均資産収益率 0.85% 0.83% 0.89% 0.94% 平均普通株主資本利益率 10.0 9.4 10.2 11.2 平均有形普通株主資本利益率 3 13.6 12.7 13.8 15.5 効率比 64 64 64 24年第2四半期の財務結果2

#3 投資銀行手数料ランキング; 24年上半期の市場シェアは42bpsと前年同期比で42％増加、24年上半期の投資銀行手数料は前年比32％増の31億ドルミドルマーケットのローン残高は前年比4％増加、23年第2四半期から平均預金は6％増加、売上高と取引収益は10年以上ぶりの第2四半期の売上高と取引収益の増加 10年以上ぶりの第2四半期の売上高と取引収益は過去最高の1,350億ドル、前年比5％増成長 24年上半で取引損失日数ゼロ MerrillとPrivate Bankで約6,100件の新規取引関係を追加約30,000件の新規銀行口座を開設しました。60% 以上の顧客が銀行を利用していますリレーションシップ記録的な顧客残高は前年比4兆ドル以上、前年比 10% 増のローン残高は前年比 3% 増の2250億ドル 3 コンシューマー・バンキング・グローバル・ウェルス・アンド・インベストメント・マネジメントグローバル・バンキング・グローバル・マーケッツの純新規当座預金口座数は約278,000件追加、22四半期連続で成長、約100万件のクレジットカード口座の追加 1 過去最高の消費者投資資産は前年比 23% 増、3.9百万口座中小企業向け融資は13四半期連続で増加預金、ローン、投資残高の合計は57兆ドルです。第2四半期以降、純資産スペクトラムの総額は580億ドルです。注：貸借対照表の指標は、特に明記されていない限り、期末です。1 コンシューマー・バンキング、中小企業、グローバル・ウェルス・アンド・インベストメント・マネジメント（GWIM）のクレジットカードが含まれます。2 消費者投資資産には、顧客仲介資産、預金スイープ残高、バンクオブアメリカN.A. 仲介預金証書（CD）、およびコンシューマーバンキングの管理資産（AUM）が含まれます。3 メリル、プライベートバンク、コンシューマーにわたるネットクライアントフローが含まれます投資。4出典：2024年6月30日現在のDealogic。5 グローバル・コマーシャル・バンキングの顧客への融資を含みますが、除きます商業用不動産と専門産業。

2,012ドル 1,963ドル 1,926ドル 1,894ドル 1,875ドル 1,876ドル 1,905ドル 1,907ドル 1,910ドル有利子無利子QoQ Δの合計支払レート（RHS）2Q22 3Q22 4Q22 1Q23 2Q23 3Q23 2Q23 3Q23 3Q23 4Q24 2Q24 2Q24 0750ドル1,500ドル2,250ドル 0.00ドル% 0.50% 1.00% コンシューマーバンキング (10億ドル) GWiM (Bドル) グローバルバンキング (Bドル) 平均預金と支払利率トレンド 4 $1,078 $1,069 $1,069 $1,047 $1,026 $1,006 $980 $959 $952 $949 その他の預金コア営業預金総支払レート (RHS) 第2四半期22 3Q22 4Q22 1Q22 1Q22 1Q22 1Q22 1Q22 1Q22 23 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 2Q24 $0 $250 $500 $750 1,000 $1,250 0.00% 0.25% 0.50% 0.50% $364 $339 $318 314295ドル 292ドル 292ドル 297ドル288ドル銀行預金スイープ預金前四半期決済総レート（RHS）22年第3四半期22四半期 4Q22 4Q22 1Q23 2Q23 2Q23 2Q23 1Q24 2Q24 2Q24 2Q24 2Q24 2Q24 2Q24 2Q24 2Q24 $0 $200 400 0.00% 1.00% 2.00% $509 495 $503 493 $493 $498 $504 28 $526 $525ドル支払われた総レート（RHS）2Q22 3Q22 4Q22 1Q23 2Q23 3Q23 3Q23 3Q23 4Q23 1Q24 2Q24 $0 $200 $400 600ドル 0.00% 0.00% 0.50% 1.50％ 注意：トータル・コーポレーションには、グローバル市場やその他のすべても含まれます。1には優先預金、その他のノンスイープ・メリット銀行預金、プライベートバンク預金。1

4Q19 2Q24 $0 $1,000 $2,000 3,000 クレジットカードの更新期日から 30 日以上経過 (百万ドル) 1 支払い率は高いままですが、19年第4四半期に比べ利用率は低くなっています。2 4Q19 2Q24 $0 $500 $1,000 $1,500 $1,500 90日以上延滞日 (百万ドル) 1 5 2.09% 2.43% 延滞率 1.07% 1.26% 利用率支払い率 4Q19 2Q24 0.8X 1.0X 1.3X 1.5X クレジットカード顧客の預金と投資残高の増加3 4Q19 2Q24 (20%) 0% 20% 40% +25% 1.2X 0.9X 1 コンシューマーバンキングとgWiMの消費者向けクレジットカードポートフォリオを含みます。2 利用率は、期末ローン残高を次の式で割って計算されますオープンまたはアクティブなクレジットライン契約。支払い率は、その月の支払い額を前月の期末ローン残高で割って計算されます。四半期ごとの支払い率は、毎月の支払いレートの平均です。3 コンシューマーバンキングとGWiMの消費者向けクレジットカード顧客のバンクオブアメリカの預金および投資口座の平均残高を表します。延滞率

1 ROEは普通株主の平均自己資本利益率を表します。ROTCEは有形普通株主資本の平均収益率を表します。FTEは完全課税等価基準の略です。2 非GAAP財務指標を表します。これらの指標に関する重要なプレゼンテーション情報については、スライド36を参照してください。3 公正価値で測定されたローンを除外します。4 グローバル流動性源の定義については、スライド33の注記Dを参照してください。5 バンク・オブ・アメリカ・コーポレーション（当社）の取締役会の承認が必要です。24年第2四半期のハイライト（特に断りのない限り、23年第2四半期との比較）• 純利益69億ドル、希薄化後1株当たり利益0.83ドル、ROE1 10.0％、ROTCE1,2 13.6％ • 支払利息を差し引いた収益は、254億ドルで、資産管理および投資銀行手数料の増加を反映して、2億ドル、つまり 1% 増加しました。売上と取引収益、および純利息収入（NII）の減少 — NIIは137億ドル（FTE 139億ドル）で、12％は5億ドル、つまり3％減少しました。これは、預金コストの上昇が資産利回りの上昇と緩やかなローンの伸びを相殺したためです。•23年第2四半期の11億ドル、24年第1四半期の13億ドルに対して、15億ドルの信用損失引当金 — 純チャージオフ（NCO））15億ドルのうち3ドルは、クレジットカードと商業用不動産オフィスに牽引され、23年第2四半期と比較して増加し、24年第1四半期と比較すると比較的横ばいでした。純準備金の解放は2,500万ドルでしたが、23年第2四半期の純準備金は2億5,600万ドル、24年第1四半期の純準備金は1億7,900万ドルでした •163億ドルの無利子支出は、人材への投資と収益関連の報酬により、33億ドル、つまり2％増加しました • 貸借対照表は堅調に推移しました。平均預金は191兆ドルで、23年第2四半期と比較して350億ドル、つまり2％増加しました。—平均105兆ドルのローンとリースは、23年第2四半期と比較して緩やかに増加しました — 世界の平均流動性源4は9,090億ドル — 普通株式ティア1の資本 198億ドルは24年第1四半期から10億ドル増加しました ▪ 54億ドルを株主に還元 — 19億ドルの普通配当を支払いました。245年第3四半期より、四半期ごとの普通配当を 8% 増額すると発表 — 以下を含む35億ドルの普通株式を買い戻しました株式ベースの報酬プランに基づいて授与された株式を相殺するための買戻し — 普通株式ティア1の比率は 11.9% で、24年第1四半期から6bps増加しました。2024年10月1日より、新しい規制最低値を122bps上回りました 6

貸借対照表指標 2Q24 2Q23 バーゼル 3 資本 (B ドル) 4 2Q24 1Q24 2Q23 資産 (B ドル) 普通株式ティア1 資本 198 ドル 197 ドル 190 総資産 3,258 ドル 3,274 ドル 3,123 標準化アプローチ貸付およびリース総額 1,057 1,049 1,051 リスク加重資産 (RWA) 1,662 ドル 1,658 ドル 1,658 ドル 639 現金および現金同等物 321 313 374 CET1比率 11.9% 11.6% 負債証券総額 878 910 756 アドバンストアプローチリスク加重資産 1,469 ドル1,463 ドル資金調達と流動性 (B ドル) CET1 比率 13.5% 13.4% 13.2% 預金総額 1,910 ドル 1,946 ドル1,877ドル長期補足レバレッジ負債 290 296 286 補足レバレッジ比率 6.0% 6.0% グローバル流動性資源（平均）2 909 867 株式（B ドル）普通株主資本 267 ドル 265 ドル 255 普通株式比率 8.2% 8.1% 8.2% 8.2% 有形普通株主資本3 197 ドル 195 ドル185 有形普通株式比率3 6.7 ドル 2% 6.1% 6.1% 1株当たりデータ普通株式1株あたりの帳簿価34.39 $33.71 $32.05 普通株式1株あたりの有形簿価3 25.37 24.79 23.23 発行済普通株式 (10億) 7.77 7.87 7.95 1 EOPは期末を表します。2 グローバルの定義については、スライド33の注記Dを参照してください流動性源。3 非GAAP財務指標を表します。重要なプレゼンテーション情報については、スライド36を参照してください。4 2024年6月30日の規制資本比率は暫定的なものです。当社は、標準化されたアプローチと高度なアプローチの両方で規制上の資本比率を報告しています。自己資本比率は、それぞれの規制上の資本比率要件と比較して、標準化されたアプローチまたは高度なアプローチのどちらか低い方に対して評価されます。会社の拘束力比率は、2024年6月30日と2024年3月31日は標準化アプローチでの総資本比率、2023年6月30日の標準化アプローチにおけるCET1比率でした。貸借対照表、流動性、資本（特に明記されていない限りEOP1ベース）7 • CET1比率11.9％で244年第1四半期から6bps増加 — CET1の資本金198億ドルが10億ドル増加 — 標準RWAは16,62億ドルの標準RWAが40億ドル増加 • 1株当たり簿価34.39ドルは23年第2四半期から7％増加 • 世界の平均流動性源は9,090億ドルで、242年第1四半期と比較して横ばいでした

1,037ドル 1,037ドル 1,041ドル 1,039ドル1,043 307 311 313 312 219 219 219 223 383 376 375 374 373 373 373 129 131 134 134 135 コンシューマーバンキング GWiM グローバルバンキンググローバルマーケッツ 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 2Q24 $250 500 750 1,000 1,250 $1,047 1,046 $1,051 $1,048 $1,051 2Q23 3Q23 1Q24 2Q24 $900 $1,000 $1,100 +2% +2% (3%) +5% 平均ローンとリースの傾向前年比 +0.5% +1% 注:金額は四捨五入により合計されない場合があります。1 住宅ローンとホームエクイティが含まれます。2 直接/間接およびその他の消費者および商業リースの融資が含まれます。製品別の総ローンとリース（10億ドル）事業セグメントのローンとリース（Bドル）ポートフォリオ別のローンとリースの総額（10億ドル）ローンとリースの総額（10億ドル）454ドル457ドル459ドル 456 $456 456 $593 $589 $592 591 $596 コンシューマー・コマーシャル 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 2Q24 $0 $250 500 $750 8 $1,047 $1,046 $1,051 $1,051 379 378 378 379 386 255 255 253 253 253 126 124 125 123 119 118 118 118 118 119 119 119 119 118 118 119 119 94 98 100 99 74 74 73 72 71 米国商業用住宅ローン米国以外の商業用その他の消費者向けクレジットカード商業不動産 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 2Q24 2Q24 $500 750ドル 1,000ドル 1,250ドル 21

• 137億ドル（FTE 139億ドル）1 — 預金コストの増加が資産利回りの上昇、グローバルマーケット（GM）活動に関連するNIIの上昇、および緩やかな融資の伸びを相殺したため、前年比で5億ドル減少 — 主に預金コストの増加により、24年第1四半期から33億ドル減少 — Gm活動に関連するNIIは前年比約5億ドル、第1四半期から01億ドル増加しました 24 • 1.93％の純利回りは前年比13bps、24年第1四半期から6bps減少 — Gmを除く純金利利回りは2.41％ 1純利息収入（FTE、10億ドル）1純利息収入（FTE、10億ドル）1純利息収入（FTE）1注：金額は四捨五入のため合計ではありません。FTEは完全課税等価基準の略です。1 は非GAAPベースの財務指標を表します。純利回りは、グローバル・マーケッツNIIの8億ドル、7億ドル、6億ドル、7億ドル、7億ドル、33億ドルと平均収益資産7,064億ドル、6929億ドル、6,627億ドル、6,6671億ドル、6,560億ドル、および23年第2四半期にそれぞれ6579億ドルを除外して調整されました。当社は、NIIとグローバル・マーケッツを除く純利回りの提示により、投資家はNIIの透明性と中核的な銀行業務における純利回りが得られると考えています。重要なプレゼンテーション情報については、スライド36を参照してください。2.06% 2.11% 1.97% 1.99% 1.93% 2.65% 2.64% 2.47% 2.50% 2.41% 報告純利回り純利回り（除く）Gm 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 2Q24 1.00% 3.00% 14.3ドル 14.5ドル 14.1ドル 14.2ドル 13.9ドル 14.2ドル 14.2ドル 14.4ドル 13.2ドル 14.4ドル 13.9ドル 14.0ドル13.7ドル純利息収入 (GAAP) FTE調整 2Q23 3Q23 3Q23 4Q23 1Q24 2Q24 $0.0 $5.0 $10.0 $15.0 9 純利息利息収入（除く）Gm (FTE、10億ドル) 1 $14.3 $14.5 $14.1 $14.2 $13.9 $14.0 $13.9 $13.5 $13.5 $13.5 $13.5 $13.1 NIIを除きます。Gm Gm NII 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 2Q24 $0.0 $5.0 $10.0 $15.0

純利息収入の見通し 1,2 10 2Q24 固定金利資産価格改定 BSBY 停止の影響日数金利引き下げの影響グローバル市場 NII その他の貸借対照表の伸び/24年第4四半期成長 /24年第4四半期成長 ~145億ドル ~ 139億ドル • 満期保有資格 (HTM) 証券 • 住宅ローン • 自動車ローン ~3億2,500万ドル~2億5000万ドル 3 • 一桁台前半のローンと預金の伸びが鈍い預金ローテーション〜（2億2500万ドル）〜1億ドル〜（5000万ドル）-2億ドル • 2024年9月、11月、12月の25bpの利下げ注意：提示された一部のドライバーの範囲を使用しているため、金額が合計されない場合があります。1 FTEベース。非GAAP財務指標を表します。重要なプレゼンテーション情報については、スライド36を参照してください。24年第4四半期の最も直接的に比較可能なGAAP指標との調整は、不合理な努力なしには準備できないため含まれていません。2 これらの将来の見通しに関する記述に関する注意事項については、スライド33の注記Eとスライド35を参照してください。3 ブルームバーグ短期銀行利回り指数（BSBY）の停止に関連する23年第4四半期の税引前無利子所得費用は、次のようになります。2024年11月15日のBSBYの停止から始まり、その後の期間、主に2026年まで、利息収入に戻りました。

• 24年第1四半期と23四半期第4四半期の無利子支出は172億ドルと177億ドルで、特定の破綻銀行の無保険預金に対するFDIC特別査定の推定額として7億ドルと21億ドルの見越額が含まれていました。24年第2四半期の無利子費用は、主に人材への投資と収益関連の報酬により、23年第2四半期と比較して23億ドル、つまり2％増加しました。訴訟費用の減少により一部相殺されました • 無利子支出は、第1四半期にFDIC特別査定額が発生しなかったことと、第1四半期に季節的に増加した給与税の両方がなかったことと、24年第1四半期と比較して9億ドル、つまり5％減少しました。16.0ドル15.8ドル17.7ドル17.7ドル17.2ドル16.3 9.4 9.6 9.5 10.2 9.8 6.6 6.3 6.1 6.3 6.3 6.3 6.3 6.5 2.1 0.7 報酬と福利厚生その他のFDIC特別査定23年第3四半期23 4Q23 4Q23 1Q24 2Q24 $0.0 $10.0 $20.0 $20.0 64% 64% 2Q23 3Q23 Q23 4Q23 1Q24 2Q24 55% 65% 70% 総無利子経費（$B）効率性比率費用と効率 11 1 $16.51 注意：金額は四捨五入により合計されない場合があります。1 は非GAAP財務指標を表します。24年第1四半期の調整後無利子費用165億ドルは、報告された無利子費用から172億ドルを差し引いて計算されますFDIC特別査定見越額は7億ドルです。23年第4四半期の調整後無利子費用156億ドルは、報告された177億ドルの無利子費用から、FDIC特別査定見越額21億ドルを差し引いて計算されます。調整後の24年第1四半期の効率比は、報告されている24年第1四半期の効率比を 67% から、FDIC特別査定額の影響による271bpsを差し引いて計算されます。調整後の23年第4四半期の効率比は、報告された23年第4四半期の効率比81％から1430bpsを引いたものです。これは、将来のBSBYの停止に関連する無利子収益に記録された税引前純費用16億ドルと、FDIC特別査定額のための税引前無利子費用の21億ドルの影響を合わせたものです。詳細については、スライド32の注記Aを参照してください。これらの措置に関する重要なプレゼンテーション情報については、スライド36を参照してください。$15.61 1 0.7

資産の質 1には、公正価値で測定されたローンは含まれていません。2 ローンおよびリース損失引当金比率は、ローンおよびリース損失引当金を、期末に未払いのローンとリースで割って計算されます。信用損失引当金（百万ドル）純チャージオフ（百万ドル）1 1,125ドル 1,234 ドル 1,104 $1,319 1,508 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 2Q24 $0 $400 $800 1,200 $1,600 $869 $931 $1,192 $1,498 $1,533 0.33% 0.35% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 0.58% 59% ネットチャージオフ正味チャージオフ率2Q23 3Q23 1Q24 $400 $800 $1,200 $1,200 $1,600 0.00% 0.25% 0.25% 0.50% 0.75% 1.00% 12 • 純チャージオフ総額15億ドルは、第1四半期から3,500万ドル増加 — 信用の増加により、11億ドルの消費者純チャージオフは3,100万ドル増加しましたカード紛失 — 24年第2四半期のクレジットカード損失率は 3.88%、24年第1四半期の 3.62% — 商業純チャージオフドル4億7400万ドルは比較的横ばいでした • 0.59％の純チャージオフ率は24年第1四半期から1bp増加しました • 15億ドルの信用損失引当金は、24年第1四半期と比較して1億8,900万ドル増加しました — 24年第2四半期の純準備金解放額は、第1四半期の1億7,900万ドルに対し、2,500万ドルでした • 132億ドルのローンおよびリース損失引当金は、貸付金およびリース総額の1.26％を占めました。1,2 — 総引当金 143億ドルには、未積立契約のための11億ドルが含まれています • 55億ドルの不良債権（NPL）は、主に商業用不動産オフィス・ポートフォリオに牽引され、24年第1四半期から4億ドル減少しました。消費者向け不良債権の61％は契約上のものです • 商用予約可能な批判対象利用エクスポージャーは248億ドルで、24年第1四半期から20億ドル増加しました

商業ネットチャージオフ（百万ドル）消費者純チャージオフ（百万ドル）資産の質 — 消費者および商業ポートフォリオ 1 公正価値で測定されたローンを除きます。2 完全保険付きローンは、連邦政府保険ローンおよび長期スタンバイ契約に基づいて個別に保険がかけられるその他のローンです。3 C&Iには、商業、産業、商業のリースファイナンスが含まれます。149ドル 127ドル 279ドル 470 $474 0.10% 0.09% 19% 0.32% 0.32% 中小企業商業不動産 C&I 商業NCO比率 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 2Q24 2Q24 $0 $200 $400 $600 0.00% 0.20% 0.40% 0.60% $720 $804 $913 $1,028 $1,059 0.64% 0.70% 0.79% 0.91% 0.93% クレジットカードその他の消費者NCO比率 2Q23 3Q23 1Q24 2Q24 $0 $400 $800 $1,200 0.00% 0.00% 0.00% 0.50% 1.50% 商業指標 (百万ドル) 24Q24 2Q23 プロビジョニング$414 $360 $25 予約可能批判利用露出 24,761 24,529 21,469 なし不良債権とリース 2,802 3,186 1,397% ローンとリースの引当金 1 0.47% 0.54% 0.24 ドル 4,737 ドルローンとリースの5,200% 1 0.79% 0.80% 0.88%% 消費者指標 (百万ドル) 24 年第 2 四半期 2 四半期 23 年第 1,094 ドル 959 ドル 1,100ドル不良債権とリース 2,671 2,697 2,729% のローンとリース1 0.58% 0.59% 0.60% 30日以上延滞した消費者 4,346 ドル 4,206 ドル完全保険加入者3 466 476 525 完全保険なし 3,880 3,730 3,078 消費者 90日以上 1,474 1,531 1,185 ローンおよびリースの引当金 8,514 8,476 7,750% es1 1.86% 1.87% 1.70% # x 年換算下請業者 2.00 x 2.05 x 2.68 x 13 3

• 純利益は26億ドル • 売上高は102億ドルで、主に預金残高の減少により、23年第2四半期から 3% 減少しました • 13億ドルの信用損失引当金は、23年第2四半期と比較して比較的横ばいでした — 12億ドルの純チャージオフは、クレジットカードに牽引され、23年第2四半期から3億6,900万ドル増加しました — 純準備金は、23年第2四半期の4億4800万ドルに対して9300万ドル増加しました • 無利子 55億ドルの費用は、23年第2四半期と比較して比較的横ばいでした — 効率比は 54% • 平均預金は9,4900億ドルで、23年第2四半期から570億ドル、つまり 6% 減少しました — 当座預金口座への預金の58％、92％が主要口座です5 • 平均ローンと3,125億ドルのリースは、23年第2四半期から60億ドル、つまり 2% 増加しました • クレジットカードとデビットカードの合計支出額は、234年第2四半期から 3% 増加しました • 記録的な消費者投資資産は、4,760億ドルで、23年第2四半期から890億ドル、23％増加しました。3、新規および既存の顧客からの380億ドルの純顧客フローとより高い市場評価（390万の消費者投資口座、6％増加）• 11.11.プリファード・リワードに登録した顧客の総数は100万人で、236年第2四半期から 7% 増加 — 年間定着率 99% コンシューマーバンキング 1は非GAAP財務指標です。詳細と、最も直接的に比較可能なGAAP財務指標との調整については、スライド33の注記Cを参照してください。重要なプレゼンテーション情報については、スライド36を参照してください。2 預金サブセグメント内の平均預金総額に占める年間無利子費用のパーセンテージとして計算されます。3 期末消費者投資資産には、顧客仲介資産、預金スイープ残高、バンクオブアメリカ、N.A. 仲介CD、およびコンシューマーバンキングのAuMが含まれます。4コンシューマーバンキングとGWiMの消費者向けクレジットカードポートフォリオが含まれます。5 複数の関係要因（直接預金にリンクされているなど）に基づいて顧客の主要口座と推定される消費者当座預金口座の割合を表します。6 2024年5月現在。コンシューマー、スモールビジネス、GwIMのクライアントが含まれます。株式会社/（12月）要約損益計算書（百万ドル）2Q24 2Q23 利息費用を差し引いた総収益10,206ドル 40ドル（318ドル）信用損失引当金 1,281 131 14 無利子費用 5,464（11）11 税引前利益 3,461（80）（343）税引前利益 1 4,742 51（329）所得税費用 866 (19) (85) 純利益2,595ドル (61ドル) (258ドル) 主要指標 (Bドル) 2Q24 2Q23平均預金949.2ドル952.5ドル 1,006.3 預金支払レート 0.60% 0.55% 0.22% 預金費用2 1.44 1.43 1.37 平均ローンおよびリース 312.3ドル 313.0ドル純額306.7ドルチャージオフ率 1.53% 1.47% 1.07%純チャージオフ（百万ドル）1,188ドル 1,144ドル819リザーブビルド（百万ドル）93 6 448 消費者投資資産3 $476.1 $456.4 $386.8 アクティブモバイルバンキングユーザー（MM）39.0 38.5 37.3% デジタルチャネルを通じた消費者売上 53% 50% 51% 金融センターの数 3,786 3,804 3,887 クレジット/デビットの合計購入量 4 $233.6 $219.4 $226.1 消費者クレジットカードのリスク調整後マージン4 6.75% 6.81% 7.83% 平均配分資本利益率 24 25 27 配分資本 $43.3 $43.3 $42.0 効率比 54% 54% 52% 14

• 純利益は10億ドル • 市場水準の上昇と堅調な運用資産フローによる資産管理手数料の14％の増加により、売上高56億ドルは第2四半期から6％増加しましたが、純利息収入の減少により一部相殺されました • 42億ドルの無利子支出は、収益関連のインセンティブにより、23年第2四半期と比較して7％増加しました • 4兆ドルの顧客残高は、市場評価の上昇に牽引され、23年第2四半期から10％増加しましたとプラスの純顧客フロー — 24年第2四半期のAuMフローは110億ドル • 平均預金は2,880億ドルで、23年第2四半期から80億ドル、つまり 3% 減少しました • 2,230億ドルの平均ローンとリースは、23年第2四半期から40億ドル、つまり 2% 増加しました •24年第2四半期にメリルとプライベートバンク全体で約6,100件の新規リレーションシップを追加しました • GWiM世帯/企業全体でデジタル化されているリレーションシップの85％は、232年第2四半期の 83% から増加しています。グローバル・ウェルス・アンド・インベストメント・マネジメント 1は非GAAPベースの財務指標です。詳細と、最も直接的に比較可能なGAAP財務指標との調整については、スライド33の注記Cを参照してください。重要なプレゼンテーション情報については、スライド36を参照してください。2 デジタル採用とは、デジタルで活動しているメリルの主要世帯（企業内の投資可能な資産が25万ドル以上）とプライベートバンクのコアリレーションシップ（総残高が300万ドル以上）の割合です。メリルには、ストックプランと銀行のみの世帯は含まれません。Private Bankには第三者の活動が含まれ、取消不能な信託のみの関係、組織的な慈善関係、および既存の関係は除外されます。プライベートバンクは2024年5月現在、メリルは2024年6月現在のデジタル採用です。株式会社/（12月）要約損益計算書（百万ドル）2Q24 2Q23 利息費用を差し引いた総収益5,574ドル（17ドル）332ドル信用損失引当金（利益）7 20（6）無利子費用 4,199（65）274 税引前利益 1,368 28 64 税引前引当金1 1,375 48 58 所得税費用 342 7 16 純利益 1,026ドル21ドル48ドル主要指標（Bドル）第2四半期第2四半期23四半期の平均預金額287.7ドル297.4ドル295.4ドル預金に支払われるレート 3.14% 2.89% 2.35% 平均ローンとリース 222.8 ドル 218.6 ドル 218.6 ドル 218.6 ドル純チャージオフ率 0.02% 0.03% 0.01% 純チャージオフ（MMドル）11ドル17ドル 3 リザーブビルド(リリース) (百万ドル) (4) (30) 10オウムフロー $10.8 $24.7 $14.3 税引前マージン 25% 24% 25% 平均配分資本利益率 22 22 21 配分資本 18.5 ドル 18.5 ドル 18.5 ドル 15

• 純利益21億ドル • 61億ドルの収益は、主に純利息収入とリース収益の減少により、23年第2四半期から6％減少しましたが、投資銀行手数料の増加により一部相殺されました。企業の投資銀行手数料総額（例：自己主導）は、23年第2四半期と比較して29％増加しました。#3 投資銀行手数料ランキング3 • 23年第2四半期の900万ドルに対し、2億3500万ドルの信用損失引当金 — ネットチャート 3億4600万ドルのゲオフは、主に商業用不動産事務所に牽引され、23年第2四半期から2億8,700万ドル増加しました。純準備金の解放額は、23年第2四半期の5,000万ドルに対して1億1,100万ドルでした • 29億ドルの無利子支出は、3％増加しました第2四半期23 • 平均預金は5,250億ドルで、23年第2四半期から280億ドル、つまり 6% 増加しました • 3730億ドルの平均貸付およびリースは、顧客の需要の低下を反映して、23年第2四半期から100億ドル、つまり 3% 減少しました。グローバル・バンキング 1グローバル・バンキング 1投資銀行、融資開始活動、販売および取引活動による特定のディール・エコノミクスにおけるグローバル・バンキングとグローバル・マーケッツのシェア。2 非GAAP財務指標を表します。詳細と、最も直接的に比較可能なGAAP財務指標との調整については、スライド33の注記Cを参照してください。重要なプレゼンテーション情報については、スライド36を参照してください。3 出典：2024年6月30日現在のディールロジック。株式会社/（12月）要約損益計算書（百万ドル）2Q24 2Q23 利息費用を差し引いた総収益1 6,053ドル 73ドル（409ドル）信用損失引当金 235 6 226 無利子費用 2,899（113）80 税引前利益 2,919 180（715）税引前利益 2 3,154 186（489）所得税費用 803 50 (178) 純利益 2,116ドル (537ドル) 選択した収益項目 (百万ドル) 2Q24 2Q23 法人入社手数料総額 (自己主導を除く) 1 1,561 ドル 1,568 $1,212 グローバルバンキングIb手数料1 835 850 718 ビジネスレンディング収益 2,565 2,404 2,692 グローバルトランザクションサービスの収益 2,561 2,666 2,926 23主な指標（億ドル）24年第2四半期24四半期23四半期平均預金525.4ドル525.7ドル497.5平均ローンとリース 372.7 373.6 383.1純チャージオフ率 0.38% 0.38％ 0.06％純チャージオフ（百万ドル）346ドル 350ドル 59ドルリザーブビルド（リリース）（百万ドル）（百万ドル）（百万ドル）（百万ドル）（111ドル）（121）（50）平均配分収益率資本 17% 16% 22% 配分資本 49.3 ドル 49.3 ドル 49.3 ドル 49.3 ドル効率比 48% 50% 44% 16

グローバルマーケット1 • 純利益は14億ドル（純DVAを含むものと含まないものの両方）• 55億ドルの収益は、販売、取引収益、投資銀行手数料の増加により、23年第2四半期から12％増加しました • 47億ドルの売上高と取引収益は、23年第2四半期から9％増加しました。純DVAを除くと、7％増加しました。3 — FICCの収益は3％増加しました（例DVAは、顧客活動と住宅ローンの取引実績の改善に牽引され、3％減の27億ドルになりました。外国為替および金利商品の取引環境の低迷により一部相殺されました。株式収益は 20% 増加しました（例DVAは、顧客の好調な活動と現金およびデリバティブの取引実績に牽引され、3％増の19億ドル • 収益関連費用とテクノロジーを含む事業への投資の増加により、35億ドルの無利子支出が23年第2四半期と比較して4％増加しました • 245年第2四半期の平均VARは9,000万ドル 1グローバル市場の現在の前期比変化の説明は、金額を含む金額と含まない金額で同じです net DVA。2 グローバル・バンキングとグローバル・マーケッツは、投資銀行、ローン組成活動、販売と取引から成る特定のディール・エコノミクスでシェアしています活動。3は非GAAPベースの財務指標を表します。報告されたFICCの売上高と取引収益は、24年第2四半期、24年第1四半期、23四半期でそれぞれ27億ドル、32億ドル、27億ドルでした。報告された株式の売上高と取引収益は、24年第2四半期、24年第1四半期、23四半期にそれぞれ19億ドル、19億ドル、16億ドルでした。重要なプレゼンテーション情報については、スライド33の注記Fとスライド36を参照してください。4は非GAAP財務指標を表しています。詳細と、最も直接的に比較可能なGAAP財務指標との調整については、スライド33の注記Cを参照してください。重要なプレゼンテーション情報については、スライド36を参照してください。5 VaRの定義については、スライド33の注記Gを参照してください。株式会社/（12月）要約損益計算書（百万ドル）2Q24 2Q23 利息費用控除総収益2 5,459ドル（424ドル）588ドル純DVA（1）84 101総収益（純DVAを除く）2,3 5,460（508）487 信用損失引当金（13）23（9）無利子費用 3,486（6）) 137 税引前利益 1,986 (441) 460 税引前利益 4 1,973 (418) 451 所得税費用 576 (128) 156 純利益 1,410ドル (313ドル) 純利益 (純DVAを除く) 3 1,411ドル (377ドル) 227ドル選択した収益項目 (百万ドル) 2 2Q24 1Q24 2Q24 2Q24 2Q24 2Q24 2Q24 2Q24 2Q24 2Q24 2Q24 2Q24 2Q24 2Q24 2Q24 2Q24 2Q24 23 売上と取引収益 4,679ドル 5,092ドル 4,285ドル売上と取引収益（純DVAを除く）3 4,680 5,177 4,387 FICC（純DVAを除く）3 2,737 3,307 2,764 株式（純DVAを除く）3 1,943 1,870 1,623 グローバルマーケット投資手数料 719 708 503 主要指標（億ドル）2Q24 1Q24 2Q23 平均総資産 908.5 ドル 895.4 $877.5 平均取引関連資産 639.8 629.8 621.1 平均 99% VAR (百万ドル) 5 90 80 76 平均ローンとリース 135.1 133.8 128.5 純チャージオフ (百万ドル) 2 — 5 リザーブビルド (リリース) (百万ドル) (15) (36) (9) 平均配分資本利益率 13% 15% 10% 配分資本45.5 $45.5 5 $45.5 効率比 64% 59% 69% 17

その他すべて1 1 その他には、主に資産負債管理（ALM）活動、清算事業、および事業セグメントに別段配分されていない特定の費用が含まれます。AlM活動には、実質的にすべての結果が当社の事業セグメントに割り当てられる金利および外貨リスク管理活動が含まれます。2は非GAAP財務指標を表します。詳細と、最も直接的に比較可能なGAAP財務指標との調整については、スライド33の注記Cを参照してください。重要なプレゼンテーション情報については、スライド36を参照してください。株式会社/（12月）要約損益計算書（百万ドル）2Q24 2Q23 利息費用を差し引いた総収益（1,755ドル）（111ドル）12ドルクレジット損失引当金（利益）（2）9 158 無利子費用 261（733）（231）税引前利益（損失）（2,014）613 85 税引前利益（損失）2（2,014）16) 622 243 所得税 (給付) (1,764) 167 153 純利益 (損失) (250ドル) 446ドル (68ドル) 18 • 純損失0.3億ドル — 純損失0.3億ドル — 24年第1四半期と比較して4億ドル改善。これは主に、特定の破綻のあった無保険預金に対するFDIC特別査定の推定額として、24年第1四半期に7億ドル発生しなかったことが原因です銀行 • 当四半期の法人実効税率（ETR）の合計は約9％でした — 主に再生可能エネルギーと手頃な価格の住宅への投資に関連する個別の税項目と定期的な税額控除を除くと、ETRは約25％でした

その他のプレゼンテーション情報

商業用不動産ローン 20 21.2% 6.9% 11.7% 4Q09 2Q24 商業ローン総額およびリース総額商業用不動産の割合:地理的分布 ($B) $16.0 23% $14.1 20% $11.9 17% $8.6 12% $6.7 10% $5.9 8% 北東カリフォルニア南西部中西部中南北西部その他米国以外オフィスポートフォリオ予定満期（$B）2024-2026 $16.3 23% $14.7 21% 11.6 16% $5.6 8% $5.1 7% $14.1 20% オフィスインダストリアル/倉庫集合住宅用ショッピングセンター/小売ホテル/モーテル多目的住宅その他約700億ドルプロパティタイプ別の約700億ドルの分配 2.3 3% $2.1 3% $0.8 1% $2.1 3% $4.8 7 $4.1 $4.1 2024 2025 2026 • ~ 75% クラスAプロパティタイプ • ~ 55% オリジネーションLTV • ~ 11% の不良債権 ▪ 不良債権は24年第1四半期と比較して30億ドル減少 • 51億ドルの予約可能な批判型エクスポージャー、24年第1四半期と比較して5億ドル減少 ▪ ~ 80% LTV1 • 24年第2四半期のNCOは2億ドル、第1四半期と比較して0.1億ドル減少 ~24年比0.1億ドル減少 700億ドルメモ:金額四捨五入の関係で合計にならない場合があります。1 2023年1月1日から2024年6月30日の間に評価された物件に基づいています。

コンシューマーバンキング（$B）GWiM（$B）グローバルバンキング（$B）トータルコーポレーション（$B）平均預金トレンドバンクオブアメリカは、米国の小売預金市場シェアで #1 位にランクされました1 注：四捨五入のため、金額が合計されない場合があります。トータルコーポレーションには、グローバルマーケットやその他のすべても含まれます。1 2023年6月30日のFDIC預金データに基づく推定米国小売預金。2 優先預金、その他のノンスイープのメリル銀行預金、およびプライベートバンク預金が含まれます。256ドル 295ドル 292 $292 292 $297 288 167 219 223 223 223 228 228 238 233 238 233 236 65 64 銀行預金スイープ預金 4Q19 2Q23 Q23 4Q23 1Q24 2Q24 $0 $100 $200 $300 $400 1,410 $1,875 $1,876 1,905 $1,905 $1,907 $1,910 1,002 1,278 1,311 1,362 1,387 1,396 409 597 565 543 521 514 有利子無利子4Q19 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 2Q24 $0 $750 1,500ドル2,250ドル 379ドル 498ドル 504ドル 528ドル 526ドル 209 289 315 351 362 368 169 208 189 177 164 158 有利子無利子 4Q19 2Q23 3Q23 4Q23 4Q23 1Q24 2Q24 2Q24 $0 $200 400ドル 600ドル (4%) (1%) +1% (1%) QoQ 0% QoQ (3%) QoQ 0% +2% (4%) 0% QoQ 0% 21 $720 $1,006 $959 $952 $949 377 490 482 478 480 477 343 517 498 482 473 472 その他の預金コア営業預金 4Q19 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 2Q24 2Q24 2Q24 $250 500ドル 750ドル1,000ドル 1,250 0% +39% +26% 対 19年第4四半期 +35% +34% (27%) 対 19年第4四半期 +12% +27% +38% +38% 対 +32% +76% (7%) 対 2019年第4四半期 +39%

• 貸付額を超える預金は、2019年第4四半期の0.5兆ドルから増加し、2021年第4四半期には1.1兆ドルでピークに達しました。24年第2四半期には0.9兆ドルで上昇し続けました • 現金と投資有価証券に保管された超過預金 — 現金とAFSの52％、24年第2四半期には48％ — 現金と投資有価証券に保管された超過預金 — 3210億ドルの現金水準は、パンデミック前（2019年第4四半期には1,620億ドル）をはるかに上回っていました。• AFS証券はほとんどヘッジされています変動金利スワップあり、期間が0.5年未満で、AOCI1と規制資本を通過 • htM証券帳簿は、2021年第3四半期に6,830億ドルでピークに達して以来、1060億ドル減少しました。23年第2四半期と比較して370億ドル、24四半期と比較して90億ドル減少しました。MBS1は9億ドル減の4,480億ドル、米国国債およびその他の有価証券は、24年第1四半期と比較して比較的横ばい • 現金と証券の混合利回りは24年第2四半期も引き続き改善し、2019年第4四半期第4四半期21四半期24四半期に支払われた預金金利を160 bps上回っています 2.5t $2.5t 216 675 587 577256 308 323 301 162 348 313 321 4Q19 2Q24 2Q 22 3.63% 2.03% 預金総額 2019年第2四半期に支払われたレート 0.00% 1.00% 2.00% 3.00% 4.00% 貸付金を超える超過預金の管理 (EOP、10億ドル) 現金および証券ポートフォリオ (10億ドル) 1 現金および有価証券利回りと預金金利支払額 2 4,510億ドル 1,085億米ドル預金ローン HTM証券 AFSおよびその他証券現金および現金同等物ローン超過預金 4Q21 $1,199$1,223 $1,331 $634 注意:四捨五入の関係で金額の合計が得られない場合があります。1 htMは満期までの保有期間を表します。AFSは販売可能の略です。AOCIはその他の包括利益の累積の略です。MBSは住宅ローン担保証券の略です。2 利回りは平均残高に基づいています。現金の利回りは、連邦準備制度、米国以外の中央銀行、その他の銀行への有利子預金の利回りを表します。

補足事業セグメントの動向

総経費（10億ドル）と効率性総収益（10億ドル）平均預金（10億ドル）消費者投資資産（10億ドル）2および口座（MM）平均ローンとリース（10億ドル）コンシューマーバンキングの動向注：四捨五入の関係で金額が合計されない場合があります。1 ビジネスリーダーシップの情報源についてはスライド34を参照してください。2 期末。消費者投資資産には、顧客仲介資産、預金スイープ残高、バンクオブアメリカ、N.A. 仲介CD、およびコンシューマーバンキングのオウムが含まれます。10.5ドル 10.5ドル 10.3ドル 10.2ドル 10.2ドル 10.2 8.2 8.2 8.1 2.1 2.1 2.0 2.1純利息収入無利子収入 2Q23 3Q23 3Q23 2Q24 2Q24 $0.0 4.0 $8.0 12.0ドル5.5ドル 5.5ドル 5.2ドル 5.5ドル 52% 51% 54% 54% 無利子経費効率率 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 2Q24 $0.0 $2.0 4.0ドル 6.0 40% 50% 60% 70% $1,006 $980 $959 $952 $949 490 482 478 480 477 517 498 482 472 3 472 その他の預金コア・オペレーティング・デポジット 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 2Q24 $0 $300 $600 $900 $1,200 $307 311 $313 $313 117 117 116 116 115 91 95 97 96 96 55 55 55 55 55 56 56 21 21 21 21 21 21 21 21 21 21 21 21 21 21 21 21 21 21 21 21 21 21 22 23 23 24 24 住宅ローン消費者向けクレジットカード自動車貸付ホームエクイティ中小企業/その他 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 2Q24 2Q24 $0 $70 140$210 280ドル 350ドル 24 $387 $387 424 $456 476 3.7 3.8 3.9 3.9 3.9 アセットアカウント 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 2Q24 $0 100 $200 300 $400 $500 2.5 3.0 3.5 4.0 4.5 5.0 ビジネスリーダーシップ1 • 推定米国小売預金で第1位（A）• 中小企業向け貸し手（B）• 北アメリカのベストバンク（C）• ベストバンクイン米国（C）• 米国で最も優れたコンシューマーデジタルバンク-最高の統合コンシューマーバンキングサイトと最高のモバイルバンキングアプリ（D）• 米国の中小企業向けベストバンク（E）• 顧客の財務健全性サポートで優れた顧客満足度でJ.D. Powerから認定を受けています — 銀行と決済（F）

1,137 1,062 889 998 951 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 0 500 1,000 1,500 ホームエクイティ1 ニューオリジネーション ($B) 5 コンシューマークレジットアップデート 1コンシューマーバンキングとGWiM内でのローン生成が含まれます。消費者向けクレジットカードの残高には、GwIM内の24年第2四半期、24年第1四半期、23年第2四半期の平均残高がそれぞれ34億ドル、33億ドル、32億ドルが含まれます。2 総収益を利息費用控除後、純信用損失を平均ローンで割った差として計算されます。3 デジタル対応の売上は、当社のデジタルプラットフォームを通じて開始または予約された売上の割合を表します。4 消費者を表します銀行のみ。5金額はローンの未払いの元本残高を表し、ホームエクイティの場合は、クレジットライン全体の元本額を表します。消費者向け車両貸付4新規オリジネーション（10億ドル）消費者クレジットカード1新規口座（K）25住宅ローン1ニューオリジネーション（10億ドル）5つの主要統計データ（23年第1四半期24四半期）24四半期平均未払い額（10億ドル）94.4 99.8 99.0 NCO比率 2.60% 3.62% 3.88% リスク調整後マージン2 7.83% 6.81% 6.75% 平均ライン FICO 773 777 デジタル対応の売上3 70% 71% 72% 6.8 $6.1 $6.6 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 2Q24 2Q24 $0.0 $2.5 $5.0 $7.5 主な統計データ 2Q23 1Q24 2Q24 2Q24 Q24 Q24 Q24 Q24 平均未払い金額 (億ドル) 54.7 55.9 55.7 NCO比率 0.18% 0.51% 0.40% 平均予約率 FICO 795 801 802 デジタル対応の売上3 84% 89% 89% $5.9 $5.6 $3.9 $3.4 $5.7 2Q23 1Q24 2Q24 $0.0 $2.5 $5.0 $7.5 主要統計データ 2Q23 1Q24 2Q24 2Q24 平均未払い金額 (億ドル) 4 117.1 115.5 115.2 NCO比率4 0.02% 0.01% 平均 FICO 772 775 価値観（LTV）73％ 73％ 72％ デジタル対応売上3 81% 77％ 79％ 2.5ドル2.4ドル 1.9ドル2.4 2Q23 3Q23 4Q23 4Q23 4Q23 1Q24 2Q24 2Q24 $0.0 $1.0 $2.0 $3.0 主要統計 2Q23 1Q24 2Q24 2Q24 平均売上高（億ドル）4 21.2 21.3 21.4 NCO比率4（0.05%）%) (0.04%) (0.06%) 平均FICO 790 791 793 予約総額合計平均LTV 58% 55% デジタル対応売上3 62% 53%

Erica® アクティブユーザーとインタラクション（MM）7チェックとZelle® 送信済みトランザクション（MM）デジタルセールス6デジタルユーザー2と世帯3デジタルチャネル使用率4,5 1,368 1,640 1,770 1,659 44% 48% 51% 53% 53% デジタルユニット売上（K）デジタルが総売上高に占める割合 2Q21 2Q22 2Q23 2Q24 0 500 1,000 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 100% 2,567 2,845 3,148 3,466 871 911 871 796 デジタルチャネル使用量 (MM) デジタルアポイントメント (K) 2Q21 2Q22 2Q22 2Q23 2Q24 1,500 2,000 2,500 500 750 1,000 1,250 41 43 46 47 53 55 57 58 70% 72% 74% 77% アクティブユーザー (MM) 確認済みユーザー (MM) 家庭での採用% 2Q21 2Q22 2Q23 2Q24 20 30 40 60 50% 60% 70% 90% 100% クライアントエンゲージメント個人間決済 (Zelle®) 8 デジタルボリューム 189 239 303 382 $57 $73 $91 115トランザクション (MM) ボリューム ($B) 2Q21 2Q22 2Q23 2Q24 0 100 200 300 400 $0 $50 $100 $150 コンシューマー1 デジタルアップデート 1 特に明記されていない限り、コンシューマープラットフォームでのアクティビティに関わるすべての世帯/関係が含まれます。2 デジタルアクティブユーザーは、コンシューマーとメリルのモバイルおよび/またはオンラインの90日間アクティブユーザーを表します。検証済みユーザーは、デジタルIDを持つコンシューマーおよびメリルのユーザーを表し、パスワード。3 世帯での採用は、各四半期の5月現在、90日間に消費者銀行へのログイン活動を行った世帯を表しています。4 デジタルチャネルの使用状況は、コンシューマーバンキングプラットフォームでのデスクトップバンキングとモバイルバンキングセッションの総数を表します。5件のデジタル予約は、オンライン、スマートフォン、またはタブレットを介してクライアントが予定した予約の数を表します。6デジタル販売は、当社のデジタルプラットフォームを介して開始または予約された販売を表します。7 エリカのエンゲージメントはモバイルを表します。そして、クライアント向けプラットフォーム全体でのオンラインアクティビティを活用していますエリカがしました。8には、電子メールまたは携帯電話IDで送受信されるバンク・オブ・アメリカの個人間支払いが含まれます。Zelle® ユーザーは90日間のアクティブユーザーを表します。14.3 17.0 20.3 22.6ユーザー（MM）26 デジタルアダプション 12.4 14.4 18.2 19.6 94.2 123.1 166.5 167.0 エリカ® ユーザーエリカ® インタラクション 2Q21 2Q22 2Q23 2Q24 0.0 5.0 10.0 15.0 20.0 50.0 100.0 150.0 200.0 133 123 111 100 125 156 197 244 小切手を書いたZelle® が送った取引 2Q21 2Q22 2Q23 2Q24 50 100 150 200 250 ~2.4x

注:四捨五入の関係で金額が合計されない場合があります。1 ビジネスリーダーシップの情報源については、スライド34を参照してください。2 期末。ローンとリースには、連結貸借対照表で顧客およびその他の売掛金に分類される証拠金売掛金が含まれます。24年第2四半期、24年第4四半期、23年第3四半期、23年第3四半期、23四半期にそれぞれ360億ドル、360億ドル、390億ドル、360億ドル、390億ドル、390億ドル、390億ドル、390億ドル、390億ドルの3つの管理預金は、それぞれ運用資産と預金の両方に含まれています。クライアントの合計残高には、これらの残高は一度だけ含まれます。平均預金額（10億ドル）グローバルウェルス＆インベストメントマネジメントのトレンドビジネスリーダーシップ1 • フォーブスのベストインステートウェルスアドバイザー（2023年）、トップ女性ウェルスアドバイザー（2024年）、トップネクストジェネレーションアドバイザー（2023年）で第1位 • バロンのウェルスファイナンシャルアドバイザーのトップ1200リスト（2024年）で1位 • ファイナンシャルプランニングの「40歳未満のアドバイザートップ40」リストで1位（2024年）• 個人信託で第1位のAUM（B）• ベスト・プライベート・バンク（米国）、フィランソロピー・サービスと持続可能な投資のベスト・プライベート・バンク（北米）（G）• 全米ベスト・プライベート・バンク、ベスト・プライベート・バンクファミリーオフィスとOCIO（H）• ベスト・プライベート・バンク（米国）、デジタル・イノベーション、ベスト・ファミリー・オフィス・オファリング、エクセレンス・イン・フィランソロピー・サービス（I）平均ローンとリース（10億ドル）総収益（10億ドル）顧客残高（10億ドル）2,3 $5.2 $5.6 5.6 $5.6 $5.6 1.7 1.8 1.7 2.9 3.1 3.0 3.3.3.2 3 0.5 0.5 0.6 0.6 0.6 純利息収入資産管理手数料仲介/その他 2Q23 4Q23 1Q24 2Q24 2Q24 $0.0 $2.0 $4.0 $6.0 1,531 1,497 1,630 1,759 1,628 1,578 1,689 1,497 1,630 1,759 1,628 1,578 1,689 1,759 1,689 1,759 293 291 291 300 298 281222 222 222 223 2283,6ドル 35ドル 3,551ドル 3,789ドル 3,973ドル 4,012オウム仲介/その他の預金ローンとリース 2Q23 3Q23 1Q24 2Q24 $750 $1,500 $2,250 $3,000 $3,750 $4,500 $3,750 $4,500 $219 $219 $223 106 107 108 108 108 51 50 49 48 49 58 59 60 59 62 消費者不動産証券ベースの融資カスタムレンディングクレジットカード 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 2Q24 2Q24 $0 $100 $150 $200 $250 295 $292 $297 $288 2Q23 3Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 4Q23 1Q24 2Q24 $100 $150 $200 $250 $300 $350 27

エリカ® インタラクション（MM）5 1.4 1.9 2.7 3.0 2Q21 2Q22 2Q23 2Q24 0.0 1.0 2.0 3.0 個人間決済（Zelle®）6 小切手預金7 eDelivery4デジタル世帯/人間関係2 デジタルチャネル採用3 73% 75% 78% 80% 2Q21 2Q22 2Q23 2Q24 0% 25% 50% 75% 56% 59% 62% 75% 76% 76% 78% モバイル採用 2Q21 2Q22 2Q23 2Q24 0% 25% 75% 100% 681 690 718 742 80% 82% 83% 85% デジタル世帯/人間関係 (K) デジタル採用% 2Q21 2Q22 2Q23 2Q24 550 600 650 750 60% 70% 70% 90% 100% クライアントエンゲージメントデジタルボリュームグローバルウェルス&投資管理デジタル・アップデート1：デジタル・アプションは、デジタルで活動しているメリルの主要世帯（企業内の投資可能な資産が25万ドル以上）とプライベート・バンクのコア・リレーションシップ（総残高が300万ドル以上）の割合です。メリルには、ストックプランと銀行のみの世帯は含まれません。プライベートバンクには第三者の活動（23年第1四半期発効）が含まれ、取り返しのつかない信託のみの関係、機関的な慈善関係、および既存の関係は含まれていません。2 21年第2四半期と22四半期の5月現在のデータ。プライベートバンクの場合は5月の時点、メリルの場合は6月現在の第2四半期と第2四半期までのデータ。3 デジタルチャネルの採用は、2021年第2四半期時点のデスクトップバンキングとモバイルバンキングのエンゲージメントの割合を表しています。2Q22。プライベートバンクの場合は5月現在、メリルの場合は6月現在の2Q23と2Q24です。4gWiM eDelivery率には、メリルデジタル世帯が含まれます（ストックプランを除く）。各四半期の5月現在、銀行専業世帯、退職後のみ、529件のみ）およびプライベートバンク関係（各四半期の5月現在）。5 Ericaとのやりとりは、Ericaが提供するクライアント向けプラットフォームでのモバイルおよびオンラインアクティビティを表しています。6 電子メールまたはモバイルIDを介して送受信されるBank of Americaの個人間支払いが含まれます。7 自動小切手預金には、モバイル小切手入金、リモートデポジット業務、現金自動預け払い機（ATM）取引が含まれます。デジタル小切手預金にはATMは含まれません。2021年第2四半期のデジタル小切手預金にはプライベートバンクは含まれません。プライベートバンクの場合は5月現在、メリルの場合は6月の時点で発表されています。28 デジタル採用1 1.4 1.3 1.3 1.2 73% 75% 74% 75% 62% 65% 66% 67% フィジカル (MM) 自動デジタル 2Q21 2Q22 2Q23 2Q24 0.0 0.5 1.0 50% 60% 70% 80% 90% 1.3 3.0 3.9 $0.7 $1.4 $1.8 $2.4 取引量 (億ドル)) 2Q21 2Q22 2Q23 2Q24 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 $0.0 $1.0 $2.0 $3.0

グローバル・バンキングの動向注:四捨五入の関係で金額が合計されない場合があります。1 ビジネスリーダーの情報源については、スライド34を参照してください。2 グローバル・バンキングとグローバル・マーケッツは、投資銀行、融資開始活動、販売および取引活動における特定のディール・エコノミクスにおけるシェアを占めています。3 コーポレート・アイブ手数料の合計には、自己主導の取引は含まれていません。24年第2四半期、24年第1四半期、23年第4四半期、23第3四半期、23四半期にそれぞれ5,000万ドル、5300万ドル、3,200万ドル、6,200万ドル、5,000万ドルの自己主導取引は、負債、株式、アドバイザリーに組み込まれています。4 アドバイザリーには、負債および株式アドバイザリー、合併と買収の手数料が含まれます。平均預金額（10億ドル）ビジネスリーダーシップ1 • 世界で最も革新的な銀行 — 2024（G）• 世界のベストデジタルバンク、世界のベストバンク、北米の中小企業向けベストバンク、北米の持続可能な金融ベストバンク（J）• 2023年の現金および流動性管理のベストバンク、貿易とサプライチェーンに関するベストバンク—北米、および財務省向けのベストモバイルテクノロジーソリューション—CashPro アプリ（K）• ベスト・グローバル・バンク・フォー・トランザクション・バンク（総合賞）、ベスト・グローバル・バンク・フォー・コレクション（G）• モデル・バンク・アワードの再構築貿易とサプライチェーンファイナンス — 2024年のCashProサプライチェーンソリューション（L）• 2023年の米国の大企業バンキング＆キャッシュマネジメント（M）の株式および優秀賞（M）• グローバルフォーチュン500の74％との関係、米国のフォーチュン1,000の95％（2023年）の平均ローンおよびリース（10億ドル）総収益（10億ドル）2法人手数料の合計（百万ドル）3 $6.5 $6.2 $5.9 $5.9 $6.0 $6.1 3.7 3.6 3.4 3.5 3.3 0.7 0.8 0.7 0.8 0.7 0.8 1.3 1.1 1.1 0.9 1.2 純利息収入 Ib 手数料サービス料その他すべての収入 2Q23 3Q23 4Q23 1Q24 2Q24 2Q24 $0.0 $2.5 5.0 $7.5 600 570 589 885 880 287232 199 363 357375 448 389 373 374$1,212 $1,188 $1,145 $1,568 1,561デット・エクイティ・アドバイザリー 2Q23 3Q23 3Q23 4Q23 1Q24 2Q24 $600 1,200 $1,800 196 195 195 196 196 195 196 196 196 195 196 196 195 169 167 165 162 $383 376 $375 375 $375 $375 $375 $375 $375 $375 $375 $375 $375 $375 $375 $375 $375 $375 $375 $375 $375 $375 $375 $375 $375 $375 $375 $375 $375 $375 4 $373 コマーシャル・コーポレート・ビジネス・バンキング 2Q23 3Q23 4Q24 2Q24 $0 $100 $200 $300 400 4 498 $504 $504 $528 $528 $526 $525 無利子有利子2Q23 3Q23 4Q23 4Q23 1Q24 2Q24 $24 2Q24 $0 $200 400 $600 29 42% 37% 33% 31% 67% 58% 63% 69% 70%

1 デジタル採用とは、デジタルで活動しているクライアントの割合です。デジタルアクティブクライアントは、CashProとBA360プラットフォームにわたる90日間のアクティブクライアントです。提示された各四半期の5月現在のデータ。リレーションシップ・クライアントとは、グローバル・コマーシャル・バンキングとビジネス・バンキングの収益基準を満たす顧客、およびグローバル・コーポレート・バンキングとインベストメント・バンキングのすべての顧客です。2 CashPro、BA360、グローバル・カード・アクセスを含みます。3 2023年8月からCashProチャットに統合されたEricaテクノロジー。4 CashProのアラートボリュームとCashProのオンラインレポートとステートメント、BA360 90日間のEricaインサイトとアラート、オンラインとモバイルのグローバル・カード・アクセス・アラート量が含まれます。5% 米ドル投資適格債グローバル・キャピタル・マーケッツ投資家債注文を受け取り、完全にデジタル処理されています。キャピタルマーケットのデジタルボンド注文 (%) 5 Erica® CashPro® チャット (K) 3でのやりとり (MM) 2,4 8% 15% 29% 2Q22 2Q23 2Q24 0% 10% 20% 30% 40% 17.1 18.8 20.1 22.4 2Q21 2Q22 2Q23 2Q24 0.0 6.0 12.0 18.0 12.0 18.0 24.0 21.9 30.6 30.0 29.7 3Q23 4Q23 4Q23 1Q24 2Q24 0.0 10.0 20.0 30.0 40.0 CashPro® アプリ決済ビジネス採用% モバイルアプリサインイン (K) 2 $84 $167 $191 $253 1.6 2.8 3.5 4.0 バリュー (億ドル) ボリューム (MM) 2Q21 2Q22 2Q23 2Q24 $0 $100 $200 300 0.0 2.0 6.0 8.0 727 1,076 1,5976 4 1,870 2Q21 2Q22 2Q23 2Q24 0 500 1,000 1,500 2,000 75% 76% 76% 76% 2Q21 2Q22 2Q23 2Q24 0% 25% 50% 75% 100% クライアントエンゲージメントデジタルボリュームグローバルバンキングデジタルアップデート 30 デジタル導入1 87% リレーションシップクライアント:

グローバル市場の動向と収益構成注:四捨五入の関係で金額が合計されない場合があります。1 ビジネスリーダーシップの情報源については、スライド34を参照してください。2 は非GAAPベースの財務指標を表しています。2024年度に報告されたグローバルマーケットの収益は113億ドルでした。2024年度のグローバル市場の収益（純DVAを除く）は114億ドルでした。報告された売上高と取引収益は、2024年累計、2023年累計、2022年累計、2021年累計でそれぞれ98億ドル、94億ドル、89億ドル、86億ドルでした。報告されたFICCの売上高と取引収益は、2024年累計、2023年累計、2022年累計、2021年累計でそれぞれ60億ドル、61億ドル、52億ドル、52億ドルでした。報告された株式の売上高と取引収益は、2024年累計、2023年累計、2022年累計、2021年累計でそれぞれ38億ドル、32億ドル、37億ドル、35億ドルでした。重要なプレゼンテーション情報については、スライド33の注記Fとスライド36を参照してください。3 マクロには通貨、金利、コモディティ商品が含まれます。4 VaRの定義については、スライド33の注記Gを参照してください。2024年度のグローバル市場収益構成（純DVAを除く）2 ビジネスリーダーシップ1 • 証券化銀行オブザイヤー（N）• CLOトレーディングデスクオブザイヤー（N）• デリバティブ・ハウス・オブ・ザ・イヤー（O）• ベースメタル・ハウス・オブ・ザ・イヤー（O）• 通貨デリバティブ・ハウス・オブ・ザ・イヤー（P）• 米国地方債-ソーシャルボンド、グリーンボンド、サステナビリティボンド（Q）の年間最優秀経営責任者（Q）• 第1位外国為替オプション市場ディーラー（R）• ベストCLOトランシェトレーディングデスク（S）• ベストリサーチハウス（S）2024年累計FICC S＆t収益ミックス（純DVAを除く）2 総売上高と取引収益（純DVAを除く）（10億ドル）2平均取引関連資産（10億ドル）およびVAR（百万ドル）4 $8.7 $8.6 $9.4 $9.9 5.2 5.0 6.2 6.0 3.5 3.7 3.2 3.8 FICC 株式 2021 年累計 2022 年定 2023 年累計 2024 年間 0.0 ドル 5.0 ドル 10.0 ドル 534 ドル 601 ドル 624 ドル 635 ドル 76 ドル 99 ドル 93 ドル 85 ドル平均取引関連資産平均VaR 2021 年累計 2022 年累計 2023 年累計 2024 年累計 $0 $250 $500 $750 $50 $100 $150 63% 37% 米国/カナダ国際 48% 52% クレジット/その他マクロ 31 3

注:四捨五入の関係で、金額が合計されない場合があります。1は非GAAP財務指標を表します。詳細と、最も直接的に比較可能なGAAP財務指標との調整については、スライド33の注記Cを参照してください。この指標に関する重要なプレゼンテーション情報については、スライド36を参照してください。2 普通株主に適用される純利益を、希薄化後の平均普通株式で割って計算されます。24年第1四半期の希薄化後の普通株式の平均は8,031万株でした。3 純利益を平均資産で割って計算されます。24年第1四半期の平均資産は32億4700万ドルでした。4 普通株主に適用される純利益を平均普通株主資本で割って計算されます。24年第1四半期の平均普通株主資本は2,640億ドルでした。5 普通株主に適用される純利益を平均有形普通株主資本で割って計算されます。24年第1四半期の有形普通株主資本の平均は1940億ドルでした。有形普通株主資本の平均は非GAAP財務指標です。非GAAP指標に関する重要なプレゼンテーション情報については、スライド36を参照してください。6 無利子費用を収益で割り、利息費用を差し引いて計算されます。a 24年第1四半期に、FDICは、シリコンバレー銀行とシグネチャー・バンクバンクの閉鎖により発生する預金保険基金の損失の見積もりを引き上げました。この損失は、特定の被保険預金取扱機関から特別査定額を徴収することで回収されます。したがって、当社は、特別査定額の見積もり分に対する見越額を増やすために、税引前無利子費用として7億ドルを計上しました。当社は、FDIC特別評価（FDIC SA）の影響を除外した特定の非GAAP財務指標（以下の表では「調整後」と表示されています）を提示し、これらの非GAAP財務指標を、以下に示すように、最も直接的に比較可能なGAAP財務指標と調整しました。当社は、FDIC SAの影響を調整する非GAAP財務指標を使用することで、基礎となる業績を反映していない可能性のある影響を除外することで、業績を評価し、期間間の業績を比較するための追加情報が得られると考えています。b リザーブビルド（リリース）は、その期間に認識された信用損失引当金からその期間の純チャージオフを差し引いて計算されます。信用損失の期末引当金、または準備金は、その期間に記録された純チャージオフを調整した期首引当金に、その期間に計上された信用損失およびその他の評価勘定科目の引当金を加えたものです。注32 リターン指標と効率比率（数十億ドル）の調整は、24年第1四半期にFDIC SA、24年第1四半期に報告されました。FDIC SAの平均資産収益率3 0.83% (6) bps 0.89% 平均普通株主資本利益率4 9.4% (81) bps 10.2% 平均有形普通株主資本利益率5 12.7% (110) bps 13.8% 効率比6 67% 271 bps 64% 調整 1Q24 報告書 FDIC SA 第 1 四半期報告書 j。FDIC SA（10億ドル、1株あたりのデータを除く）無利子費用 17.2 ドル 0.7 $16.5 税引前利益 7.3（0.7）8.0 税引前利益 1 8.6（0.7）9.3 所得税費用（利益）0.6（0.2）0.8 純利益 6.7（0.5）7.2 普通株主に適用される純利益 6.1（0.5）6.6 希薄化後の利益シェア2 0.76ドル (0.07ドル) 0.83ドル

C 連結レベルでの税引前引当前利益（PTPI）は、連結税引前利益を調整して信用損失引当金を加算して計算される非GAAP財務指標です。同様に、セグメントレベルのPTPIは、セグメントの税引前利益を調整して信用損失引当金を加算して計算される非GAAP財務指標です。経営陣は、PTPI（連結レベルとセグメントレベルの両方）は有用な財務指標であると考えています。PTPIは、信用サイクルを通じて信用損失をカバーする企業の収益創出能力を評価できるだけでなく、期間によって大きく異なる可能性のある信用損失引当金の影響を切り分けることで、企業の経営成績を期間間で比較するための追加の基礎にもなるからです。下記の調整を参照してください。D グローバル流動性資源（GLS）には、現金および高品質で流動性のある無担保証券（米国政府証券、米国政府機関証券、米国政府機関証券、米国政府機関証券、米国政府機関証券、一部の非米国政府証券、超国家証券、その他の投資適格証券を含む）が含まれ、資金調達要件が発生した場合はすぐに利用できます。連邦準備制度理事会の割引期間や連邦住宅ローン銀行の借入能力は含まれていません。法人間の流動性移転には、特定の規制やその他の制限が適用される場合があります。E 当社のNII見通しに関連する将来の見通しに関する記述は、予想される将来の事業成長、AlMポジショニング、および市場ベースの曲線によって暗示される金利変動の将来の方向性を考慮に入れた、当社のベースラインNII予測に基づいています。これには、とりわけ、予想される金利引き下げに関する当社の現在の期待、第2四半期と比較して1日余分に予想される影響、固定金利資産の価格改定によるNIIへの期待される利益などが含まれますと特定のキャッシュフローヘッジの変化、そして予想されるローンの範囲と預金の増加。これらの記述は、将来の業績や業績を保証するものではなく、既知および未知のリスク、不確実性、仮定を含み、予測が難しく、多くの場合、会社の制御が及ばないものです。詳細については、スライド35の「将来の見通しに関する記述」を参照してください。F 全期間の収益には、デリバティブの純借方評価調整（DVA）、購入割引の自己貸方部分およびストラクチャード負債の実現DVAの償却が含まれていました。DVAの純利益（損失）は、24年第2四半期、24年第1四半期、23年第2四半期がそれぞれ（100万ドル）、（8,500万ドル）、（1億200万ドル）、2024年累計、2023年累計、2022年累計、2021年の累計は（8,800万ドル）、2億2700万ドル、（3,600万ドル）でした。FICCの収益に含まれるDVAの純利益（損失）は、24年第2四半期、24年第1四半期、23年第2四半期がそれぞれ500万ドル（7600万ドル）、23年第2四半期には（7,100万ドル）、2億2000万ドル、（3,700万ドル）、2024年累計、2023年累計、2022年累計、2021年度累計では（7,100万ドル）、（8,600万ドル）、2億2000万ドル、（3700万ドル）でした。株式収益に含まれるDVAの純利益（損失）は、24年第2四半期、24年第1四半期、23年第2四半期はそれぞれ（600万ドル）、（900万ドル）、（500万ドル）、2024年累計、2023年累計、2022年累計、2021年累計は（1500万ドル）、（200万ドル）、700万ドル、100万ドルでした。G VaRモデルは、3年間の履歴データと、99％の信頼水準に相当する予想不足分法に基づく履歴シミュレーションアプローチを使用しています。95％の信頼水準を使用すると、24年第2四半期、第1四半期、23年第2四半期でそれぞれ4,500万ドル、4300万ドル、4300万ドル、2024年度、2023年累計、2022年累計、2021年累計の平均Varは、それぞれ4,400万ドル、4300万ドル、3,300万ドル、2900万ドルでした。ノート 200万ドル 2Q24 1Q24 2Q23 税引前利益（GAAP）信用損失引当金（GAAP）税引前、引当前収益（GAAP）信用損失引当金（GAAP）税引前、引当前利益（GAAP）信用損失引当金（GAAP）税引前、引当前利益コンシューマーバンキング 3,461$ 1,281$ 4,742$ 3,541$ 1,150ドル 4,691ドル 3,804ドル 1,267ドル 5,071グローバル・ウェルス・アンド・インベストメント・マネジメント 1,368 7 1,375 1,340 (13) 1,327 1,304 13 1,317 グローバルバンキング 2,919 235 3,154 2,739 229 2,968 3,634 9 3,643 グローバルマーケット 1,986 (13) 1,973 2,427 (36) 2,3911,526 (4) 1,522その他 (2,014) (2) (2,016) (2,627) (11) (2,638) (2,099) (160) (2,259) 法人総額7,560ドル 1,508ドル 9,068ドル 7,262ドル 1,319ドル 8,581ドル 8,034ドル 1,125ドル 9,159 33

ビジネスリーダーシップの情報源（A）2023年6月30日のFDIC預金データに基づく米国の推定小売預金。(B) フディック、1Q24。(C) グローバルファイナンス、2024年4月。(D) グローバルファイナンス、2023年8月。(E) グローバルファイナンス、2023年10月。(F) J.D. Power 2024フィナンシャル・ヘルス・サポート認定資格は、顧客調査とベストプラクティスの検証に基づいた、顧客体験のベンチマークを上回る水準に達したことに基づいています。詳細については、jdpower.com/awards.* (G) グローバル・ファイナンス、2024年をご覧ください。(H) ファミリー・ウェルス・レポート、2024年。(i) グローバル・プライベート・バンカー、2024年。(J) ユーロマネー、2023年。(K) トレジャリー・マネジメント・インターナショナル、2024年。(L) セレント、2024年。(M) 連合グリニッジ、2023年。(N) グローバル・キャピタル、2024年。(O) エネルギーリスク、2024年。(P) リスクアワード、2024年。(Q) 環境ファイナンス、2024年。(R) FXマーケット、2024年。(S) DealCatalyst、2024年。34 * ウェブサイトのコンテンツは、このプレゼンテーションに参照用として組み込まれていません。

将来の見通しに関する記述バンク・オブ・アメリカ・コーポレーション（以下、当社）とその経営陣は、1995年の民間証券訴訟改革法の意味における「将来の見通しに関する記述」を構成する特定の記述を行う場合があります。これらの記述は、歴史的または現在の事実に厳密に関連していないという事実によって識別できます。将来の見通しに関する記述では、「予想する」、「目標」、「期待する」、「期待」、「意図」、「計画」、「目標」、「信念」、「続行」などの言葉や、他の同様の表現、または「意志」、「かもしれない」、「すべき」、「すべき」、「できる」などの将来または条件付きの動詞がよく使用されます。将来の見通しに関する記述は、将来の業績、収益、流動性、純利息収入、信用損失引当金、経費、効率比、資本対策、戦略、預金、資産、より一般的な将来の事業および経済状況、およびその他の将来の事項に関する当社の現在の期待、計画または予測を表しています。これらの記述は、将来の業績や業績を保証するものではなく、予測が難しく、多くの場合、会社の制御が及ばない特定の既知および未知のリスク、不確実性、仮定を含んでいます。実際の結果と結果は、これらの将来の見通しに関する記述のいずれかで表現されている、または暗示されているものと大きく異なる場合があります。将来の見通しに関する記述に過度に依存しないでください。また、以下の不確実性とリスク、および項目1Aで詳しく説明されているリスクと不確実性を考慮する必要があります。当社の2023年次報告書（フォーム10-k）および当社がその後発行する証券取引委員会への提出書類のリスク要因：係争中または将来の訴訟および規制調査、手続きおよび執行措置に起因する当社の潜在的な判決、命令、和解、罰則、罰金、評判の低下（2019年コロナウイルス病（COVID-19）のパンデミックに関連する政府プログラムへの参加と実施の結果を含む、失業手当の処理などカリフォルニア州およびその他の特定の州、会社の将来の負債が記録された負債を超える可能性と、訴訟、規制および政府の措置により発生する可能性のある損失の推定範囲を超える可能性、住宅ローンの証券化に関与する1人以上の当事者からの請求の増加に会社が直面する可能性、表明および保証の買戻しおよび関連する請求を解決する会社の能力、参照金利の中止に関連するリスク（増加を含む）経費、訴訟、そしてヘッジ戦略の有効性、米国以外の管轄区域の金融の安定性と成長率に関する不確実性、それらの管轄区域がソブリン債務の返済が困難になるリスク、および関連する金融市場、通貨、貿易へのストレス、および当社がかかるリスクにさらされる直接的、間接的、運用上のリスクを含みます。米国および世界の金利、インフレ、為替レート、経済状況、貿易政策、緊張の影響、関税、潜在的な地政学的な不安定性、影響を含みます金利、インフレ、マクロ経済、銀行および規制環境が会社の資産、事業、財政状態および経営成績に及ぼす影響、米国または世界の銀行業界に影響を及ぼし、経済と市場のボラティリティを悪化させる銀行の破綻や流動性懸念などの不利な展開の影響、およびそれに対する規制対応、経済的仮定の変化、顧客行動、不利な展開により、将来の信用損失が現在の予想よりも高くなる可能性についてに関して米国または世界の経済状況およびその他の不確実性（サプライチェーンの混乱、インフレ圧力、労働力不足が経済状況と当社の事業に与える影響、会社の信用リスクの集中に関連する潜在的な損失、会社の経費目標の達成能力、収益、純利息収入、信用損失引当金、純チャージオフ、実効税率、ローンの増加、その他の予測に関する期待、会社への不利な変化主要な信用格付けからの信用格付け機関、資本市場にアクセスできない、預金や借入費用を維持できない、会社の特定の資産や負債の、減損評価の対象となる公正価値やその他の会計価値の見積もり、会計基準の変更またはそれらの基準の適用における仮定の推定または実際の影響、規制資本と流動性要件の内容、時期、影響に関する不確実性、総損失吸収能力への不利な変化の影響要件、ストレスキャピタルバッファー要件、および/またはグローバルなシステム上重要な銀行サーチャージ、連邦準備制度理事会の措置が会社の資本計画に及ぼす潜在的な影響、所得税法および規制の変更または解釈の影響、米国および国際法、規制、および規制の解釈の実施と遵守の影響（回収および解決計画の要件、連邦預金保険会社の査定、ボルカールール、信託）基準、デリバティブ規制そして、金融機関と顧客間の損失配分の潜在的な変化（電子決済や小切手の支払いなど）、顧客によって承認されたが詐欺によって引き起こされた当社の商品やサービスの使用から生じる損失、サイバーセキュリティインシデントの結果を含む、会社の運営や情報システム、または第三者の業務や情報システムの障害または中断または違反の影響、開発、実装、使用に関連するリスク以下を含む新興技術の管理人工知能と機械学習、気候変動の移行と物理的影響に関連するリスク、環境、社会、ガバナンスの目標とコミットメントを達成する当社の能力、または企業の持続可能性戦略やコミットメント全般の変更による影響、不確実な政治情勢または将来の連邦政府の閉鎖による影響、および連邦政府の債務限度や財政、金融、規制政策の変更に関する不確実性、広範囲にわたる健康緊急事態の出現または継続またはパンデミック、自然災害、異常気象、軍事紛争（ロシア/ウクライナ紛争、中東紛争、そのような紛争の拡大の可能性と潜在的な地政学的影響を含む）、テロやその他の地政学的出来事の影響、その他。将来の見通しに関する記述は、作成された日付の時点でのみ述べられており、当社は、将来の見通しに関する記述が行われた日以降に発生した状況や出来事の影響を反映するために、将来の見通しに関する記述を更新する義務を負いません。35

重要なプレゼンテーション情報 36 • ここに含まれる情報は暫定的なもので、決算発表時に入手可能な企業データに基づいています。添付のスライドに含まれている特定の日付の時点でのみ話されています。バンク・オブ・アメリカは、提供された情報を更新する義務を負わず、また更新する義務も負いません。• 当社は、非GAAP財務指標である特定の項目（DVAなど）を除き、収益、無利子費用、税引前利益の前年比比較など、特定の指標や比率を提示する場合があります。当社は、これらの非GAAP財務指標を使用することで、経営成績と傾向をより明確に理解できるようになると考えています。ここに含まれる非GAAP財務指標の詳細については、2024年6月30日までの四半期の収益プレスリリースにあるGAAPに従って計算された最も直接的に比較可能な財務指標のプレゼンテーションとそれに付随する調整のほか、バンク・オブ・アメリカ・インベスター・リレーションズのWebサイト https://investor.bankofamerica.com/quarterly-earnings から入手できるその他の収益関連情報を参照してください。その内容はこのプレゼンテーションに参照用として組み込まれていません。• 会社が特定のキーを提示しています経営陣が連結業績やセグメント業績を評価する際に使用する財務および非財務業績指標（KPI）。当社は、この情報は、基礎となる業績や傾向に関する情報を経営陣に提供するので、有用だと考えています。KPIは、スライド2のスライド2と各セグメントの要約損益計算書に記載されています。• 当社はまた、純利息収入と関連比率と分析を完全課税相当額（FTE）ベースで見ています。連結ベースで提示すると非GAAP財務指標です。当社は、FTEベースで純利息収入で事業を運営することで、投資家に比較のための金利マージンに関する有意義な情報を提供すると考えています。当社は、このプレゼンテーションにより課税対象源と非課税源の両方からの金額を比較することができ、業界の慣行と一致していると考えています。FTE調整額は、24年第2四半期、24年第1四半期、23年第3四半期、23四半期第3四半期、23年第2四半期でそれぞれ1億6000万ドル、1億5800万ドル、1億4500万ドル、1億3500万ドル、1億3500万ドルでした。• 当社は、内部リスクベースの資本モデルに加えて、規制上の資本要件の影響を考慮した方法論を使用して、事業セグメントに資本を割り当てています。配分された資本は定期的に見直され、バーゼル3の標準化および高度アプローチで測定されたリスク加重資産、事業セグメントのエクスポージャーとリスクプロファイル、戦略計画などを含むがこれらに限定されない複数の考慮事項に基づいて調整が行われます。このプロセスの結果、2024年の第1四半期に、当社は事業セグメントに割り当てられる資本の額を調整しました。