0000019617虚像2024Q112/31本当だよ誤り0.50.5Http：//Fasb.org/us-GAAP/2023#NonInterestIncomeOtherHttp：//Fasb.org/us-GAAP/2023#NonInterestIncomeOther23623014222924232232623132923400000196172024-01-012024-03-310000019617アメリカ-アメリカ公認会計基準：普通株式メンバー2024-01-012024-03-310000019617JPM：預金共有1分4合利息5.75非累積第一選択株シリーズDDMembers2024-01-012024-03-310000019617モルガン大通：預金シェア1分4合利息6.00非累計優先株シリーズ1月2024-01-012024-03-310000019617モルガン大通：預金シェア1分4合利息4.75非累積第一選択株式シリーズGGメンバー2024-01-012024-03-310000019617JPM：DepositarySharesOneFourHundredthInterestInAShareOf 455非累積第一選択株式シリーズJJメンバー2024-01-012024-03-310000019617JPM：DepositarySharesOneFourHundredthInterestInAShareOf 4625非累積第一選択株シリーズLLMembers2024-01-012024-03-310000019617JPM：DepositarySharesOneFourHundredthInterestInAShareOf 420非累積第一選択株式シリーズメンバー2024-01-012024-03-310000019617モルガン大通：AlerianMLPIndexETNsDueMay 242024メンバー2024-01-012024-03-310000019617JPM：GuaranteeOfCallableFixedRateNotesDueJune 1032 OfJPMOrganChaseFinancialCompanyLLCMメンバー2024-01-012024-03-310000019617jpm： アレリアン MLP 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株式対外為替レートの相関測定メンバーアメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーSRT：重み平均メンバ2024-03-310000019617アメリカ-アメリカ公認会計基準：株式契約メンバーJPM：権益と利子率を測る関連メンバーSRT：最小メンバ数アメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバー2024-03-310000019617アメリカ-アメリカ公認会計基準：株式契約メンバーJPM：権益と利子率を測る関連メンバーSRT：最大メンバ数アメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバー2024-03-310000019617アメリカ-アメリカ公認会計基準：株式契約メンバーJPM：権益と利子率を測る関連メンバーアメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーSRT：重み平均メンバ2024-03-310000019617アメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定するアメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーアメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバー2024-03-310000019617JPM：MeasurementInputCommodityForwardPriceOilMemberアメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーSRT：最小メンバ数アメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバー2024-03-31iso4217： 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CommodityForwardPriceNaturalGasMemberアメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーアメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーSRT：重み平均メンバ2024-03-310000019617アメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーアメリカ公認会計原則：投入価格を測るメンバーSRT：最小メンバ数アメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバー2024-03-310000019617アメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーアメリカ公認会計原則：投入価格を測るメンバーSRT：最大メンバ数アメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバー2024-03-310000019617アメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーアメリカ公認会計原則：投入価格を測るメンバーアメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーSRT：重み平均メンバ2024-03-310000019617アメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーJPM：MeasurementInputCommodityCorrelationMemberSRT：最小メンバ数アメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバー2024-03-310000019617アメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーJPM：MeasurementInputCommodityCorrelationMemberSRT：最大メンバ数アメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバー2024-03-310000019617アメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーJPM：MeasurementInputCommodityCorrelationMemberアメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーSRT：重み平均メンバ2024-03-310000019617アメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定するアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーアメリカ公認会計基準：評価技術割引現金流量メンバー2024-03-310000019617アメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定するアメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバー2024-03-310000019617SRT：最小メンバ数アメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーjpm： 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LoanExcludingCreditCardMember2023-12-310000019617アメリカ公認会計基準：クレジットカード売掛金メンバー2024-03-310000019617アメリカ公認会計基準：クレジットカード売掛金メンバー2023-12-310000019617アメリカ公認会計基準：消費者ローンメンバー2024-03-310000019617アメリカ公認会計基準：消費者ローンメンバー2023-12-310000019617モルガン·チェース：他の助成されていない委員会のメンバー2024-03-310000019617モルガン·チェース：他の助成されていない委員会のメンバー2023-12-310000019617JPM：予備LettersOfCreditや他の財務保証メンバー2024-03-310000019617JPM：予備LettersOfCreditや他の財務保証メンバー2023-12-310000019617モルガン·チェース：他の信頼書メンバー2024-03-310000019617モルガン·チェース：他の信頼書メンバー2023-12-310000019617アメリカ-公認会計基準：商業融資メンバー2024-03-310000019617アメリカ-公認会計基準：商業融資メンバー2023-12-310000019617モルガン大通：証券ローン賠償メンバー2024-03-310000019617モルガン大通：証券ローン賠償メンバー2023-12-310000019617モルガン大通：派生商品資質保証メンバー2024-03-310000019617モルガン大通：派生商品資質保証メンバー2023-12-310000019617JPM：UnsettledReverseRepurcheAndSecuritiesBorrowingAgreement sNettingMember2024-03-310000019617JPM：UnsettledReverseRepurcheAndSecuritiesBorrowingAgreement sNettingMember2023-12-310000019617JPM：UnsettledRepurcheAndSecuritiesLendingAgreement 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AndInvestmentBankMember2024-01-012024-03-310000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーモルガン大通：Corporation AndInvestmentBankMember2023-01-012023-03-310000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーモルガン·チェース：商業銀行メンバー2024-01-012024-03-310000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーモルガン·チェース：商業銀行メンバー2023-01-012023-03-310000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：AssetandWealthManagementSegmentMember2024-01-012024-03-310000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：AssetandWealthManagementSegmentMember2023-01-012023-03-310000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：Consumer Community BankingMember2023-03-310000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーモルガン大通：Corporation AndInvestmentBankMember2023-03-310000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーモルガン·チェース：商業銀行メンバー2023-03-310000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：AssetandWealthManagementSegmentMember2023-03-310000019617アメリカ-アメリカ公認会計基準：会社非部門メンバー2024-01-012024-03-310000019617アメリカ-アメリカ公認会計基準：会社非部門メンバー2023-01-012023-03-310000019617アメリカ-公認会計基準：材料対帳プロジェクトメンバー2024-01-012024-03-310000019617アメリカ-公認会計基準：材料対帳プロジェクトメンバー2023-01-012023-03-310000019617モルガン·チェース：FirstRepublic 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BankMember米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2024-03-310000019617モルガン·チェース：FirstRepublic BankMember米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2024-03-310000019617JPM：非関心収入のメンバーモルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2024-01-012024-03-310000019617モルガン·チェース：FirstRepublic BankMemberJPM：InterestIncomeExpenseNetMember2024-01-012024-03-310000019617JPM：非関心収入のメンバーモルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2023-01-012023-03-310000019617モルガン·チェース：FirstRepublic BankMemberJPM：InterestIncomeExpenseNetMember2023-01-012023-03-310000019617モルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2023-01-012023-03-310000019617jpm： AshleyBaconMember2024-01-012024-03-310000019617jpm： AshleyBaconMember2024-03-310000019617jpm： LoriBeerMember2024-01-012024-03-310000019617jpm： LoriBeerMember2024-03-310000019617jpm： MaryErdoesMember2024-01-012024-03-310000019617jpm： MaryErdoesMember2024-03-310000019617jpm： StaceyFriedman メンバー2024-01-012024-03-310000019617jpm： StaceyFriedman メンバー2024-03-310000019617jpm： ElenaKorablina メンバー2024-01-012024-03-310000019617jpm： ElenaKorablina メンバー2024-03-310000019617jpm： MarianneLakeMember2024-01-012024-03-310000019617jpm： MarianneLakeMember2024-03-310000019617jpm： RobinLeopoldMember2024-01-012024-03-310000019617jpm： RobinLeopoldMember2024-03-310000019617jpm： DougPetnoMember2024-01-012024-03-310000019617jpm： DougPetnoMember2024-03-310000019617jpm： ジェニファー · ピエプザックメンバー2024-01-012024-03-310000019617jpm： ジェニファー · ピエプザックメンバー2024-03-310000019617jpm ： PeterScherMember2024-01-012024-03-310000019617jpm： PeterScherMember2024-03-31

アメリカ合衆国

証券取引委員会

ワシントン D. C. 20549

形式 10-Q

第 13 条または第 15 条 （ d ） に基づく四半期報告書

1934年証券取引法

本四半期末まで

委員会ファイル

2024 年 3 月 31 日

番号をつける

1-5805

摩根大通.

(登録者の正確な氏名はその定款に記載)

デラウェア州									13-2624428
(明またはその他の司法管轄権 会社や組織)									(税務署の雇用主 識別番号)
マディソン · アベニュー 383 号
ニューヨークでは			ニューヨークです						10179
（ 主 要 執行 役 所の 住 所 ）									(郵便番号)

登録者の電話番号、市外局番を含む：(212) 270-6000

同法第12条(B)に基づいて登録された証券：

クラスごとのタイトル			取引コード			登録された各取引所の名称
普通株			摩根大通			ニューヨーク証券取引所
受託株式は、1株当たり5.75%非累積優先株株式の1%の権益に相当し、DDシリーズ			モルガン大通広報部			ニューヨーク証券取引所
預託株式は、1株当たり6.00%の非累積優先株株式の1%に相当する権益、EEシリーズ			JPM PR C			ニューヨーク証券取引所
預託株式は、1株当たり4.75%非累積優先株株式の1%に相当する権益、GGシリーズ			モルガン大通広報			ニューヨーク証券取引所
預託株式は、1株当たり4.55%の非累積優先株株式の1%に相当する権益、JJシリーズ			JPM PR K			ニューヨーク証券取引所
預託株式は、1株当たり4.625%非累積優先株株式の1%の権益に相当し、シリーズ11			モルガン大通広報			ニューヨーク証券取引所
受託株式は、1株当たり4.20%非累積優先株株式の1%の権益に相当し、MMシリーズ			JPM広報マネージャー			ニューヨーク証券取引所
2024年5月24日に満了したAlerian MLP指数ETN			AMJ			ニューヨーク証券取引所Arca，Inc.
モルガン·チェース金融会社2032年6月10日満期の償還可能固定金利手形の担保			JPM/32			ニューヨーク証券取引所
JPMorgan Chase Financial Company LLC の 2044 年 1 月 28 日期限のアレリアン MLP インデックス ETN の保証			AMJB			ニューヨーク証券取引所Arca，Inc.

登録者(1)がすべての報告書を提出したかどうかをチェックマークで示す 証券取引法第13条又は15(D)条に基づいて提出しなければならない 1934は、過去12ヶ月以内(またはより短い期間で) 登録者は，このような報告書の提出を求められている)，および(2)はすでに受けている 過去90日間の届出要求☒ はい ☐ 違います。

再選択マークは、登録者が過去12ヶ月以内(または登録者がそのような文書の提出を要求されたより短い時間以内)に、S−T規則405条(本章232.405節)に従って提出を要求した各相互作用データファイルを電子的に提出したか否かを示す☒ はい ☐ 違います。

登録者が大型加速申告会社，加速申告会社，非加速申告会社，小さな報告会社，あるいは新興成長型会社であることを再選択マークで示す。取引法第12 b-2条の規則における“大型加速申告会社”、“加速申告会社”、“小申告会社”、“新興成長型会社”の定義を参照されたい。

大型加速ファイルサーバ			☒			ファイルマネージャを加速する			☐
非加速ファイルサーバ			☐			規模の小さい報告会社			☐
						新興成長型会社			☐
新興成長型企業であれば、登録者が延長された移行期間を使用しないことを選択したか否かを再選択マークで示し、取引所法第13(A)節に提供された任意の新たまたは改正された財務会計基準を遵守する☐

登録者がシェル会社であるかどうかをチェックマークで示します （ 取引法規則 12 b—2 で定義 ） 。 ☐ はい ☒ 違います。

2024 年 3 月 31 日現在の発行済普通株式数 2,871,667,879

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表格10-Q

目次ページ

第1部-財務情報									ページ
第1項。			財務諸表。
			連結財務諸表-モルガン大通：
			2024 年 3 月期および 2023 年 3 月期連結損益計算書 （ 未監査 ）						83
			2024 年 3 月期および 2023 年 3 月期の連結総合利益計算書 （ 未監査 ）						84
			連結貸借対照表 （ 未監査 ） 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日						85
			2024 年 3 月期および 2023 年 3 月期連結株主資本比率変更決算書 （ 未監査 ）						86
			2024 年 3 月期および 2023 年 3 月期連結キャッシュ · フロー決算書 （ 未監査 ）						87
			連結財務諸表付記(監査なし)						88
			独立公認会計士事務所報告						174
			2024 年 3 月期および 2023 年 3 月期連結平均貸借対照表、金利および金利 （ 未監査 ）						175
			用語と頭文字の略語語彙およびビジネス指標線						176
第二項です。			経営陣の財務状況と経営結果の検討と分析。
			総合財務のハイライト						3
			序言：序言						4
			幹部の概要						5
			総合経営成果						10
			連結貸借対照表とキャッシュフロー分析						13
			非公認会計基準を用いた会社の財務指標の解釈と調整						16
			業務細分化結果						18
			全社リスク管理						37
			資本リスク管理						38
			流動性リスク管理						44
			消費信用組合						54
			卸売り信用組合						58
			ポートフォリオリスク管理						70
			市場リスク管理						71
			国·地域リスク管理						77
			会社が使っている重要な会計見積もり						78
			会計と報告の発展						81
			前向きに陳述する						82
第三項です。			市場リスクに関する定量的で定性的な開示。						185
第四項です。			制御とプログラムです						185
第2部-その他の資料
第1項。			法律訴訟。						185
第1 A項。			リスク要因です						185
第二項です。			未登録株式証券の販売及び収益の使用。						185
第三項です。			高級証券は約束を破った。						186
第四項です。			炭鉱の安全情報開示。						186
五番目です。			他の情報。						186
第六項です。			展示品です。						187

2

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モルガン大通です。

総合財務概要(監査なし)

終了した期間の現在、 （ 株当たり、比率、従業員データおよびその他記載されている場合を除く百万単位 ）
						1Q24						4Q23			3Q23			2Q23			1Q23
選定損益表データ
純収入合計						$	41,934					$	38,574		$	39,874		$	41,307		$	38,349
総非利子支出						22,757						24,486			21,757			20,822			20,107
予備利益を計上する(a)						19,177						14,088			18,117			20,485			18,242
信用損失準備金						1,884						2,762			1,384			2,899			2,275
所得税前収入支出						17,293						11,326			16,733			17,586			15,967
所得税費用						3,874						2,019			3,582			3,114			3,345
純収入						$	13,419					$	9,307		$	13,151		$	14,472		$	12,622
1 株当たり利益データ
純利益 ： ベーシック						$	4.45					$	3.04		$	4.33		$	4.76		$	4.11
*希釈						4.44						3.04			4.33			4.75			4.10
平均株価 ： ベーシック						2,908.3						2,914.4			2,927.5			2,943.8			2,968.5
*希釈						2,912.8						2,919.1			2,932.1			2,948.3			2,972.7
市場および普通株式あたりのデータ
時価						575,195						489,320			419,254			422,661			380,803
期末時点の普通株式						2,871.6						2,876.6			2,891.0			2,906.1			2,922.3
1株当たりの帳簿価値						106.81						104.45			100.30			98.11			94.34
1 株当たり有形帳簿価額 （ TBVPS ）(a)						88.43						86.08			82.04			79.90			76.69
発表された1株当たり現金配当金						1.15						1.05			1.05			1.00			1.00
選択した比率とメトリック
普通株式の利益率 （ ROE ）(b)						17		%				12		%	18		%	20		%	18		%
有形普通株式の利益率 （ ROTCE ）(A)(B)						21						15			22			25			23
資産収益率(b)						1.36						0.95			1.36			1.51			1.38
間接費用比						54						63			55			50			52
貸出預金率						54						55			55			54			47
会社流動資金カバー率(“LCR”)(平均値)						112						113			112			112			114
モルガン大通銀行、N.A.LCR(平均)						129						129			123			129			140
普通資本 Tier 1 （ 「 CET1 」 ） 資本比率 (C)(D)						15.0						15.0			14.3			13.8			13.8
一級資本充足率(C)(D)						16.4						16.6			15.9			15.4			15.4
総資本比率(C)(D)						18.2						18.5			17.8			17.3			17.4
第1級レバレッジ率(c)						7.2						7.2			7.1			6.9			6.9
レバレッジ補充(SLR)(c)						6.1						6.1			6.0			5.8			5.9
選定された貸借対照表データ(期末)
取引資産						$	754,409					$	540,607		$	601,993		$	636,996		$	578,892
投資証券、信用損失準備後の純額を差し引く						570,679						571,552			585,380			612,203			610,075
貸し付け金						1,309,616						1,323,706			1,310,059			1,300,069			1,128,896
総資産						4,090,727						3,875,393			3,898,333			3,868,240			3,744,305
預金.預金						2,428,409						2,400,688			2,379,526			2,398,962			2,377,253
長期債務						395,872						391,825			362,793			364,078			295,489
普通株主権益						306,737						300,474			289,967			285,112			275,678
株主権益総額						336,637						327,878			317,371			312,516			303,082
従業員						311,921						309,926			308,669			300,066			296,877
信用品質指標
信用損失準備						$	24,695					$	24,765		$	24,155		$	24,288		$	22,774
融資損失が留保融資総額に占める割合を準備している						1.77		%				1.75		%	1.73		%	1.75		%	1.85		%
不良資産						$	8,265					$	7,597		$	8,131		$	7,838		$	7,418
純販売						1,956						2,164			1,497			1,411			1,137
純販売率						0.62		%				0.68		%	0.47		%	0.47		%	0.43		%

2023 年第 2 四半期以降、同社の業績にはファースト · リパブリックの影響が含まれています。詳細については、 20 ページの事業セグメント結果および注釈 26 を参照してください。

(a)引当前利益、 TBVPS 、 ROTCE はそれぞれ非 GAAP 財務指標です。有形普通株式 （ 「 TCE 」 ） も非 GAAP の財務指標です。これらの指標についての詳細については、 16 — 17 ページの「非 GAAP 財務指標の当社使用の説明および調整」を参照してください。

(b)比率は年間金額に基づいています。

(c)この比率は、現在の予想信用損失 （ 「 CECL 」 ） の資本移行引当を反映しています。詳細については、このフォーム 10—Q の注釈 21 および JP モルガンチェースの 2023 フォーム 10—k の注釈 27 を参照してください。

(d)バーゼルIII標準化手法における会社の比率を反映した。より多くの情報については、38-43ページの資本リスク管理を参照されたい。

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序言：序言

以下は、モルガン大通(“モルガン大通”または“会社”)2024年第1四半期の財務状況と経営業績(“MD&A”)に対する経営陣の検討と分析である

本2024年第1期Form 10−Q季報(“Form 10−Q”)は、モルガン大通2023年12月31日までの年度のForm 10−K年報(“2023 Form 10−K”)とともに読む。本表の格10-Qで用いられているタームと略語の定義については，176-184ページ目のタームと略語語彙表およびトラフィックライン指標を参照されたい.

本10-Q表には、1995年の“個人証券訴訟改革法”に適合する前向きな陳述が含まれている。これらの展望性陳述はモルガン大通管理層の現在の信念と期待に基づいて、本10-Q表日にのみ発表され、重大なリスクと不確定性の影響を受ける。82ページの前向きな陳述をご参照ください 本リスト10-Qおよび第1部第1 A項では、いくつかのリスクおよび不確実性、およびこれらのリスクおよび不確実性によってモルガン大通の実績が大きく異なる要因を議論するために、2023年財務報告第9-33ページのリスク要因テーブル10-Kを参照されたい。実際の結果が本文で述べたいかなる展望情報と一致することは保証されず、会社もいかなる前向き陳述の更新も承諾しない。

モルガン·チェース(ニューヨーク証券取引所コード：JPM)は金融持株会社で、1968年にデラウェア州の法律に基づいて設立され、米国に本部を置く大手金融サービス会社であり、業務は全世界に及んでいる。モルガン·チェースの資産は2024年3月31日現在4.1兆ドル、株主権益は3，366ドル。同社は投資銀行、消費者や小企業向けの金融サービス、商業銀行、金融取引処理、資産管理分野でトップに立っている。モルガン大通と大通のブランドの下で、同社は数百万人の顧客にサービスを提供し、主にアメリカ、および世界の多くの最も有名な企業、機関、政府顧客である

モルガン大通の主要銀行子会社は、米国48州とワシントンD.C.に支店を置く全国銀行協会(JPMorgan Chase Bank，N.A.)である。JPMorgan Chase Bank，N.A.(JPMorgan Chase Bank，N.A.)は、米国48州とワシントンD.C.に支店を設置している。モルガン大通の主要非銀行子会社は、米国自営自営業者モルガン大通証券有限責任会社(J.P.Morgan Securities LLC)である。モルガン·チェースの銀行と非銀行子会社は全国的に運営され、海外支店や子会社、代表処、付属外国銀行を通じて業務を展開している。同社の米国以外の主な運営子会社はモルガン大通証券会社とモルガン大通証券会社(“JPMSE”)で、この2社はモルガン大通銀行の子会社で、イギリスに本部を置いている。ドイツと。

報告の目的を管理するために、会社の活動は、4つの主要な報告可能な業務部門、及び1つの会社部門に編成される。同社の消費者業務は消費者とコミュニティ銀行(“建行”)部門である。同社の卸売業務には、企業·投資銀行(“CIB”)、商業銀行(“CB”)、資産·富管理(“AWM”)部門が含まれる。会社業務部門とそれぞれの顧客群に提供する製品やサービスの説明については，本10−Q表18−36ページと付記25およびモルガン大通2023年表格10−kの付記32を参照されたい。2024年1月25日に発表された組織変革により、同社はこれらの部門の管理方式を反映するためにその業務部門を再編する。業務部門の再編は2024年第2四半期に施行される。詳細は、モルガン大通2023年10-K表52ページの最新イベントを参照してください。

モルガン·チェースは2023年5月1日、First Republic Bankのある資産とFirst Republic Bankのいくつかの負債(“First Republic買収”)を連邦預金保険会社(FDIC)から買収した。本テーブル10-Qでは、“第一共和国を含まない”、“第一共和国を含む”、“第一共和国と関連がある”または“第一共和国に起因することができる”に対するすべての提案法は、第一共和国買収に関する影響を排除または含むこと、および適用される後続の関連業務および活動を意味する。その他の情報については、付記26を参照されたい。

同社のサイトはwww.jpmganche.comです。モルガン·チェースは、1934年証券取引法第13(A)または15(D)節の規定に基づき、これらの材料を合理的で実行可能な範囲内でできるだけ早く電子的にアーカイブまたは米国証券取引委員会(“米国証券取引委員会”)に提出し、合理的に実行可能な場合には、そのウェブサイト上でForm 10-k年次報告、Form 10-Q四半期報告、および現在のForm 8-k報告をできるだけ早く無料で提供する。モルガン·チェースはそのサイトで、そのサイトhttp：//www.jpmganche.com/irの投資家関係部分を含む同社に関する新たな重要な情報を提供している。会社のウェブサイト上の情報は、本10-Qフォームで参照されたファイルを含み、参照によって本10-Qフォームまたは会社が米国証券取引委員会に提出された他のファイルに組み込まれない。

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幹部の概要

このMD&Aの実行概要は選定された情報を重点的に紹介しており，本10-Q表の読者にとって重要なすべての情報は含まれていない.傾向と不確実性、および会社に影響を与えるリスクおよび重要な会計推定を完全に説明するために、本表のグリッド10-Qと2023年のグリッド10-Kは一緒に読まなければならない。

モルガン·チェースの財務パフォーマンス
(未監査) その期間またはその期間まで、 (単位：百万、1株当たりのデータや比率は含まれていない)			3月31日までの3ヶ月間
			2024						2023						変わる
選定損益表データ
非利子収入			$	18,852					$	17,638					7		%
純利子収入			23,082						20,711						11
純収入合計			41,934						38,349						9
総非利子支出			22,757						20,107						13
予備利益を計上する			19,177						18,242						5
信用損失準備金			1,884						2,275						(17)
純収入			13,419						12,622						6
希釈して1株当たり収益する			4.44						4.10						8
選択した比率とメトリック
普通株主資本収益率			17		%				18		%
有形普通株権益収益率			21						23
1株当たりの帳簿価値			$	106.81					$	94.34					13
1株当たりの有形帳簿価値			88.43						76.69						15
資本比率(A)(B)
CET 1資本			15.0		%				13.8		%
一級資本			16.4						15.4
総資本			18.2						17.4
メモ：
NIIは市場を含まない(c)			$	23,020					$	20,936					10
NIR(市場を除く)(c)			11,546						10,018						15
市場(c)			7,982						8,382						(5)
純収入合計−管理基盤			$	42,548					$	39,336					8

2024 年 3 月 31 日を末日とする期間の業績には、ファースト · リパブリックの影響が含まれています。詳細は 20 ページと注釈 26 を参照。.

(a)この比率は CECL の資本移行規定を反映しています。詳細については、このフォーム 10—Q の注釈 21 および JP モルガンチェースの 2023 フォーム 10—k の注釈 27 を参照してください。

(b)バーゼルIII標準化手法における会社の比率を反映した。より多くの情報については、38-43ページの資本リスク管理を参照されたい。

(c)NIIとNIRはそれぞれ純利息収入と非利息収入を指す.MarketsはCIBの固定収益市場と株式市場業務からなる。

以下のセクションに記載されている比較は、別段の明記がない限り、 2024 年第 1 四半期と 2023 年第 1 四半期の比較です。

ファームウェア範囲の概要

2024 年第 1 四半期の純利益は 134 億ドル （ 6% 増 ） 、 1 株当たり利益は 4.44 ドル、 ROE は 17% 、 ROTCE は 21% となりました。同社の業績には、企業部門の FDIC 特別評価に 72500 万ドルの増加が含まれています。

•純収入合計9% 増の 419 億ドルでした。

–純利子収入（ 「 NII 」 ） 231 億ドル （ 11% 増 ） 。これは、 First Republic の買収、バランスシート · ミックスと金利上昇の影響、カードサービスの回転残高の増加、預金マージンの圧縮、 CCb の平均預金残高の低下によって一部相殺されたことによるものです。市場を除く NII は 230 億ドル、 10% 増でした。

–非利子収入（ 「 NIR 」 ） は、資産運用手数料の上昇、財務省および CIO の純投資証券損失の減少、ファースト · 共和国の影響、投資銀行手数料の上昇により、 7% 増の 189 億ドルとなりました。

•非利子支出従業員数の増加、ファースト · リパブリックの影響、企業における FDIC 特別評価の 72500 万ドルの増加を含む報酬費用の増加により、 22% 億ドルと 13% 増加しました。

•♪the the the信用損失準備金20 億ドルの純チャージオフを反映して 19 億ドルでした純チャージオフは 81900 万ドル増加しました。 主に CCb 、主にカードサービスが駆動する。

前年度は 11 億ドルの純償還と 11 億ドルの信用損失引当金の純追加を含んでいた。

•総額 信用損失準備2024 年 3 月 31 日の時点で 247 億ドルでした。当社は、前年度の 1.85% から 1.77% の貸付損失引当を保持しました。

•THE FIRM 社 不良債権2024 年 3 月 31 日時点で 83 億ドルに増加し、オフィスに集中した不動産の格下げとファースト · リパブリックの影響を反映した卸売ノン · アクローナルローンによって 11% 増加しました。詳細については、 58 — 66 ページの卸売信用ポートフォリオと 54 — 57 ページの消費者信用ポートフォリオをそれぞれ参照してください。

•企業規模 平均融資1.3 兆ドルは 16% 増加し、主に第一共和国の結果として CCb と Cb の融資の増加によって牽引されました。

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•企業規模 平均預金数2.4 兆ドルは 2% 増加しました

–クライアント需要によるストラクチャード社債の純発行と決済 · 証券サービスの純流入による CIb の成長

–第一次共和国の影響、そして

–当社の国際的な消費者イニシアチブに関連するコーポレートの増加、

大きく相殺され

–顧客がより高い収益を求める投資により、建行とAWMの預金が減少し、建行では預金の低下も顧客支出の増加によるものであり、CBでは預金の低下は継続的な預金流失によるものである。

より多くの情報については、44-51ページの流動性リスク管理を参照されたい。

選定された資本とその他の指標

•CET 1資本2 580ドル、標準化および高度CET 1の比率はそれぞれ15.0%と15.3%だった。

•一眼レフ6.1%である。

•TBVPS15%増加し、2024年第1四半期終了時は88.43ドルだった。

•2024年3月31日現在、同社は資格のある期末良質流動資産(“HQLA”)約8230ドルと未担保有価証券公正価値は約6，730ドルであり、約1，500ドルの流動資金源を生み出す。より多くの情報については、44-51ページの流動性リスク管理を参照されたい。

会社業績のさらなる検討については、それぞれ10-12ページと13-14ページの総合経営実績と総合貸借対照表分析を参照されたい信用損失準備金も含めて20ページ目のビジネス部門結果；および注5および26は、FDIC特別評価およびFirst Republic買収に関する他の情報をそれぞれ提供する。

準備前利益、ROTCE、TCE、TBVPS、NIIとNIRは市場を含まず、及び管理基礎上の総純収入は非GAAP財務指標である。これらの措置のさらなる検討については、16-17ページ“会社が非公認会計基準を使用した財務措置の説明および入金”を参照されたい。

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業務細分化市場のハイライト

別の説明がない限り、会社の4つのトラフィックライン(LOB)の各々の選択されたビジネス指標は、First Republicの影響を含む2024年第1四半期に以下に示すようになる。

建設業 収益率 35%						•平均預金は 3% 減、ファースト · 共和国を除くと 7% 減、顧客投資資産は 46% 増、ファースト · 共和国を除くと 25% 増 •平均融資額は 27% 増、ファースト · 共和国を除く場合は 6% 増、カードサービスの正味チャージオフ率は 3.32% •デビットカードとクレジットカードの販売量(a)9%上昇 •活発な移動顧客(b)7% 増
CIB ROE 18%						•グローバル投資銀行手数料で第 1 位、第 1 四半期の財布シェア 9.1% •債券市場は 5% 減、株式市場は 7% 減、株式市場は横ばい
CB ROE 24%						•グロス投資銀行と市場(c)売上高は 91300 万ドル、 4% 増 •平均貸出額は 17% 上昇し、ファースト · 共和国を除く場合は 1% 上昇し、平均預金は横ばい、ファースト · 共和国を除く場合は 3% 減少した。
AWM 収益率 33%						•運用資産 （ AUM ） ： 3.6 兆ドル、 19% 増 •平均貸出は 6% 上昇し、ファースト · 共和国を除く場合は 1% 上昇し、平均預金は 2% 上昇し、ファースト · 共和国を除く場合は 4% 減少した。

(a)ビジネスカードは含まれていません。

(b)過去 90 日以内にログインしたすべてのモバイルプラットフォームのユーザー。第 1 共和国を除く。

(c)Cb の顧客に販売された投資銀行および市場商品について、 Cb と CIb の間の収益分担契約の対象となる当社が獲得した総収益を含みます。これには、債券および株式市場商品に関連する収益が含まれます。収益分担について、 2023 年のフォーム 10—k の 65 ページを参照してください。

事業セグメント別の業績については、 18 ～ 36 ページの事業セグメント結果を参照してください。

提供された信用と調達された資本

JP モルガン · チェースは、世界中の消費者、企業、コミュニティを支援し続けています。当社は、 2024 年の上半期に卸売および消費者顧客に対して新規および更新の信用を提供し、資本を調達しました。

6550 億ドル						提供された信用総額と調達された資本(融資と約束を含む)
$55 10億						消費者に信用を提供する
$10 10億						アメリカの小企業に信用を提供する
$5750 億						企業および非米国政府機関に対する信用および資本(a)
$15 1000億ドル						非営利団体とアメリカ政府の実体の信用と資本(b)

(a)企業および非米国政府機関に対する信用および資本には、主に AWm 内のグローバルプライベートバンクの顧客で構成される個人および個人機関が含まれます。

(b)州、市政当局、病院、大学が含まれている。

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最近起こった事件

•モーガン大通は2024年4月8日、2人の取締役ティモシー·P·フリンとマイケル·A·ニールが任期満了後に取締役会を退職することを決定したと発表した。

•2024年4月8日、Visaは2024年5月3日に満期になり、Visa B-1類普通株の任意とすべての流通株(“Visa B-1株”)を買収する初期交換要約を開始した。交換要約に参加した保有者は、Visa b-2種類普通株(“Visa b-2株”)とVisa C類普通株(“Visa C株”)の組み合わせを獲得し、Visaが有効な入札と交換してVisa交換を受けるVisa b-1株と交換する。同社はすでにその3720 VisaB-1株を入札しており、現在万の受け入れを待っている。Visaが同社の入札を受けた後、同社が受け取ったVisa C株は公正価値で確認され、早ければ2024年第2四半期に収益を記録する可能性が予想される。詳細は注釈2を参照されたい。

展望

これらの現在の予想は“1995年個人証券訴訟改革法”が指摘した前向き陳述に属する。このような展望性陳述はモルガン大通管理層の現在の信念と期待に基づいて、本10-Q表日にのみ発表され、そして重大なリスクと不確定性の影響を受ける。82ページの前向きな陳述をご参照ください 本リスト10-Qおよび第1部第1 A項では、2023年財務報告第9-33ページのリスク要因テーブル10-Kを参照して、いくつかのリスクおよび不確実性、およびこれらのリスクおよび不確実性によってモルガン·チェースの実績が大きく異なる可能性のある他の要因をさらに検討してください。2024年の実際の結果が以下に述べる展望情報と一致することは保証されず、会社もいかなる前向き陳述の更新も約束しない。

モルガン·チェースの現在の2024年通年の展望は、世界と米国経済の背景に置かれるべきである 金融市場活動、地政学的環境、競争環境、顧客と顧客活動レベル、および会社が米国やその他で業務を展開している国の規制と立法発展。このような要素のすべては会社の業績に影響を及ぼすだろう。同社は、その運営が存在するビジネス、経済、規制、法的環境の持続的な発展に対応するために、その業務と運営を適切に調整し続ける。

2024年通年

•経営陣は純利息収入を約9億円と予想しており、市場を含まない純利息収入は約89万円であり、これは市場に依存する。

•経営陣は調整後の費用を約910ドルと予想しており、これは市場にかかっている。

•経営陣はクレジットカードサービスの純売上率が3.50%を下回ると予想している。

純利子収入(含まない)Uding Marketsと調整後費用は非GAAP財務指標である。“非公認会計基準を用いた会社の財務措置の説明と調整について”を参照されたい16-17ページ.

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業務が発展する

First Republic買収

2023年5月1日、モルガン·チェースは連結係である連邦預金保険会社からFirst Republic Bankのある資産を買収し、First Republic Bankのいくつかの債務(“First Republic買収”)を負担した。

モルガン大通の2024年3月31日現在および2024年3月31日現在の総合財務諸表はFirst Republicの影響を反映している。開示に意味がある場合、First Republic買収の影響およびその後の関連業務および活動は、本10-Q表の異なる部分で開示される。同社は特定の業務を転換し続け、First Republic買収に関連する顧客、製品、サービスを統合し、会社の業務や運営と一致している。同社は、このような行動が2024年末までにほぼ完了すると予想している

First Republicに関する他の情報は、付記26および20ページを参照されたい。

監督管理動態

2024 年 3 月 5 日、消費者金融保護局は、当社を含む大手クレジットカード発行者が「セーフハーバー」に基づいて顧客に遅延手数料を請求できる閾値を下げる最終規則を発行しました。最終的なルールは、大手クレジットカード発行者の自動年間インフレ調整も廃止します。このルールの施行日は 2024 年 5 月 14 日です。当社は、全社純利息に重大な影響を与えないものと予想しています。

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総合経営成果

このセクションでは、別段の明記がない限り、 2024 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間および 2023 年の連結業績を報告ベースで比較検討しています。主に単一の事業セグメントに関連する要因は、その事業セグメントの業績内で詳細に議論されます。連結営業結果に影響を与える当社が使用する重要な会計見積もりについての議論については、本フォーム 10—Q の 78 — 80 ページおよび JP モルガンチェースの 2023 フォーム 10—k の 155 — 158 ページを参照してください。

収益
			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023						変わる
投資銀行手数料			$	1,954					$	1,649					18		%
主な取引記録			6,790						7,615						(11)
貸出 · 預金手数料			1,902						1,620						17
資産管理費			4,146						3,465						20
手数料等手数料			1,805						1,695						6
投資有価証券損失			(366)						(868)						58
住宅ローン手数料と関連収入			275						221						24
クレジットカード収入			1,218						1,234						(1)
その他の収入(A)(B)			1,128						1,007						12
非利子収入			18,852						17,638						7
純利子収入			23,082						20,711						11
純収入合計			$	41,934					$	38,349					9		%

（ a ） の 2024 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間の営業リース利益はそれぞれ 67200 万ドル、 2023 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間の営業リース利益は 75500 万ドルを含んでいます。

(b)    2024 年 1 月 1 日より、税額控除構造における投資会計ガイダンスの更新を採択した結果、以前はその他の利益に計上されていた代替エネルギー税志向の投資の一部に対する償却は、所得税費用に計上されることになりました。詳細は注釈 1 、 5 、 13 を参照。

四半期の業績

投資銀行手数料inCIB に反映してしわしました

•市場環境の改善による引受手数料の引き上げは

–債務引受手数料の上昇は レバレッジローンや高利回り債の業界全体の発行増加、財布シェア上昇を反映した高格債の発行増加

–IPO や可換証券の募集による株式引受手数料の増加 財布シェアを反映して,

部分オフセット量

•大規模な取引の完了数が減少したことによるアドバイザリー手数料の削減

詳細については、 24 — 28 ページの CIb セグメント結果および注釈 5 を参照してください。

元金取引収入CIb の純影響を反映して減少しました ：

•債券市場における金利 · 商品収益の減少は、証券化商品の収益の増加によって一部相殺されました。

•株式デリバティブとプライムファイナンスにおける株式市場の収益の増加

•信用調整その他の損失は、前年の 15300 万ドルの損失と比較して 1500 万ドル減少しました。

CIBの元本取引収入は通常、純利息収入を含む他の収入ラインの相殺がある。同社は総純収入に基づいてその市場業務の表現を評価している。

詳細については、 CIb の結果 24 — 28 ページおよび注釈 5 を参照してください。

貸出 · 預金手数料シンケル軽く反映して

•AWm と Cb におけるファースト · リパブリックに関連する特定の取得された融資関連コミットメントの購入割引の償却によって主に融資関連収益の増加。

•高い他のレンCIb と Cb のディングと預金関連の手数料。

詳細については、 CIb 、 Cb 、 AWm セグメントの結果 （ それぞれ 24 — 28 ページ、 29 — 31 ページ、 32 — 34 ページ ） 、注釈 5 を参照してください。

資産管理費 AWm と CCb の強い純流入とより高い平均市場レベル、ならびに CCb におけるファースト · 共和国の影響によって増加しました。 詳細については、 CCb および AWm セグメントの結果 （ それぞれ 21 — 23 ページ、 32 — 34 ページ ） および注釈 5 を参照してください。

手数料等手数料増加したのは主に CCb の年金販売手数料の増加と CIb の保管資産水準の増加に伴う保管手数料の増加によるものです。 詳細については、 CCb および CIb セグメントの結果 （ それぞれ 21 — 23 ページ、 24 — 28 ページ ） 、注釈 5 を参照してください。

投資有価証券損失米国財務省および CIO への投資証券ポートフォリオの再配置に伴う米国 GSE 、政府機関 MBS 、米国財務省の売上損失の減少を反映しています。R詳細については、 35 — 36 ページのコーポレートセグメントの結果および注釈 9 を参照してください。

住宅ローン費用と関連収入住宅貸出の増加を反映して 生産収益の増加は 第一共和国の影響.詳細については、 21 — 23 ページの CCb セグメント結果および注釈 5 および 14 を参照してください。

クレジットカード収入減少したのは新規口座創出コストは、ポートフォリオの継続的な成長を反映した年金手数料の増加によって大きく相殺されました。

参考までにCCb と Cb セグメントの結果は、それぞれ 21 — 23 ページと 29 ページにあります。 追加情報は注釈 5 です。

10

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その他の収入インクレ主に、 2024 年 1 月 1 日に税額控除構造における投資会計ガイダンスの更新が採択されたことによるものです。その結果、以前は他の利益に計上されていた代替エネルギー税志向の投資の一部が、所得税費用に計上されました。

前年度は、中国国際ファンドマネジメント （ 「 CIFM 」 ） の当初の少数株主持分 33900 万ドルを含む AWm の純評価利益を含みます。

AWm セグメントの結果を参照してください 32 — 34 ページCIFM に関する追加情報； 注釈 1 、 5 および 13 税額控除構造における投資会計ガイダンスの更新の採用に関する追加情報について。

純利子収入増加した。 First Republic の買収によるバランスシートミックスと金利上昇の影響、カードサービスの回転残高の増加の影響、預金マージンの圧縮によって一部相殺されました。高い料金を支払う LOB を横切って CCb の平均預金残高を下げています

同社の平均利息資産は 3.4 兆ドルで 2290 億ドル増加し、利回りは 5.55% で 87 ベーシスポイント （ 「 bps 」 ） 増加しました。これらの資産の純利回りは、 FTE ベースで 2.71% と 8 bps 増加しました。市場を除く純利回りは 3.83% 、 3 bps 増となりました。

詳細については、 175 ページの連結平均貸借対照表、金利および金利スケジュールを参照してください。市場を除いた純利回りは、非 GAAP の財務指標です。市場を除いた純利益について詳しくは、 16 — 17 ページの「非 GAAP 財務指標の使用の説明と調整」を参照してください。

信用損失準備金
			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023						変わる
消費者、クレジットカードは含まれていません			$	77					$	248					(69)		%
クレジットカード			1,837						1,222						50
総消費額			1,914						1,470						30
卸売			(56)						804						NM
投資証券			26						1						NM
信用損失準備金総額			$	1,884					$	2,275					(17)		%

四半期の業績

ザ信用損失準備金ポートフォリオの正常化が続く中、カードサービスが主として 81900 万ドル増加した 20 億ドルの純チャージオフを反映した 19 億ドルでした。

信用損失引当金は、以下を反映して比較的横ばいでした。

•14200 万ドルの手当の正味削減は 卸売， これは、主に不動産 （ 主に Cb ） の純格下げ活動に関連する信用損失引当金の純追加を含み、これは、貸出関連コミットメントポートフォリオの変更および特定のマクロ経済変数の更新の純影響によって相殺されました。

•4400 万ドルの純増加は消費者カードサービスの 15300 万ドルで構成され、主に住宅貸出の 12500 万ドルの正味減少によって相殺されました。

前年度の引当金は 23 億ドルで、信用損失引当金と純償却引当金の 11 億ドルに 11 億ドルが正味追加されたことを反映しています。

CCb セグメントの結果 （ 21 — 23 ページ ） 、 CIb （ 24 — 28 ページ ） 、 Cb （ 29 — 31 ページ ） 、 AWm （ 32 — 34 ページ ） 、コーポレート （ 35 — 36 ページ ） 、信用損失引当 （ 67 — 69 ページ ） 、信用ポートフォリオと信用損失引当に関する追加情報については、注釈 9 および 12 を参照してください。

11

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非利子支出
(単位：百万)			3月31日までの3ヶ月間
			2024						2023						変わる
補償費用			$	13,118					$	11,676					12		%
非補償費用 ：
入居率			1,211						1,115						9
技術 · 通信 · 機器(a)			2,421						2,184						11
専門と外部サービス			2,548						2,448						4
マーケティングをする			1,160						1,045						11
その他の費用(b)			2,299						1,639						40
非補償費用総額			9,639			(c)			8,431						14
総非利子支出			$	22,757					$	20,107					13		%

(a)自動車経営リース資産に関する減価償却費用が含まれています。

(b)2024 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間の法務 （ 利益 ） / 費用は、 2024 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間の FDIC 関連費用は、 2024 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間の FDIC 関連費用は、それぞれ 7200 万ドルと 31700 万ドルを含みます。詳細は注釈 5 を参照。

(c)2024 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間のファースト · リパブリックの 45400 万ドルの影響を含みます。詳細は 20 ページの事業セグメント結果を参照してください。

四半期の業績

補償費用 成長は次のような要素によって推進される

•主にフロントオフィスとテクノロジー部門の従業員の増加

•主に CCb とコーポレートにおけるファースト · 共和国の影響

•主に CCb と AWm でボリュームと収益関連の報酬が高くなります

非補償費用結果として増加しました:

•企業における FDIC 特別評価に 72500 万ドルの増額

•CCb と企業に対するファースト · 共和国の影響、

•CCb の技術とマーケティングへの投資を増加させ

部分オフセット量

•CIb の法的費用を削減します

First Republic の詳細については、 20 ページの事業セグメント結果および注釈 26 を参照してください。 その他経費の追加情報は注釈 5 です。

所得税費用
(単位：百万)			3月31日までの3ヶ月間
			2024						2023						変わる
所得税前収入支出			$	17,293					$	15,967					8		%
所得税費用			3,874			(a)			3,345						16
実際の税率			22.4		%				20.9		%

(a)2024 年 1 月 1 日付で、税額控除構造における投資会計ガイダンスの更新を採択した結果、当社の代替エネルギー税志向投資の一部に対する償却は、所得税費用に計上されます。詳細は注釈 1 、 5 、 13 を参照。

四半期の業績

♪the the the実際の税率成長は次のような要素によって推進される

•2024 年 1 月 1 日に税額控除構造における投資会計ガイダンスの更新が採択され、所得税費用は約 45000 万ドル増加しました。

部分オフセット量

•当社の株価上昇の結果として、当期における従業員株式ベースの報酬の付与に関連する利益の上昇。

前年度は、米国連邦、州、地方税の対象となる所得と支出の水準とミックスの変化による税制優遇措置を含んでいます。

12

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連結貸借対照表とキャッシュフロー分析

合併貸借対照表分析

以下は、 2024 年 3 月 31 日から 2023 年 12 月 31 日の間の重要な変更について議論します。 連結貸借対照表に影響を与える当社が使用する重要な会計見積もりについての議論については、 155 — 158 ページを参照。

選定された合併貸借対照表データ
(単位：百万)			3 月 31 日 2024						十二月三十一日 2023			変わる
資産
現金と銀行の満期金			$	22,750					$	29,066		(22)		%
銀行での預金			539,366						595,085			(9)
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			330,559						276,152			20
借入証券			198,336						200,436			(1)
取引資産			754,409						540,607			40
販売可能な証券			236,152						201,704			17
満期証券を保有する			334,527						369,848			(10)
投資証券、信用損失準備後の純額を差し引く			570,679						571,552			—
貸し付け金			1,309,616						1,323,706			(1)
融資損失準備			(22,351)						(22,420)			—
ローン、ローン損失準備後の純額を差し引く			1,287,265						1,301,286			(1)
受取利息と売掛金			129,823						107,363			21
家屋と設備			30,279						30,157			—
営業権、MSR、その他の無形資産			64,374						64,381			—
その他の資産			162,887						159,308			2
総資産			$	4,090,727					$	3,875,393		6		%

銀行の現金と支払金および銀行預金CIb マーケットの活動と財務部門と CIO のキャッシュ配備により減少しました。

転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券市場主導による増加は、顧客主導のマーケットメイキング活動の増加とショートポジションをカバーする有価証券の需要の増加を反映しており、年末の季節的な低水準と比較しました。転売契約に基づき購入した有価証券の詳細については注釈 10 を参照。借入証券。

取引資産増加した理由は

•強い顧客主導の市場形成活動を反映した市場における株式商品と債務商品の水準の高まり、年末の季節的に低い水準と比較して、程度が低い

•財務省と CIO に短期的なキャッシュ配備を増加させます

詳細は注釈 2 と 4 を参照してください。

投資証券比較的平らで

•満期とペイダウンの結果として HTm 有価証券が低下し、

•満期とペイダウンによって部分的に相殺された純購入を反映したより高い販売可能証券 （ AFS ） 。

コーポレートセグメントの業績 35 — 36 ページ、投資ポートフォリオリスクマネジメントを参照してください。 70 ページ目追加情報については注釈 2 と 9 。

貸し付け金減少し、:

•季節性の影響によるカードサービスの削減、

•売上高がオリジナリティを上回った住宅ローン減少、

•返済による AWm の卸売ローンの減少

♪the the the融資損失準備比較的平らで、反映 ：

•9200 万ドルの正味削減 卸売， これは、主に不動産 （ 主に Cb ） の純格下げ活動に関連する手当の純追加を含み、これは、ローンポートフォリオの変化や特定のマクロ経済変数の更新の影響によって相殺されました。

•2300 万ドルの純追加は消費者カードサービスの 15300 万ドルで構成され、主に住宅ローンサービスの 14600 万ドルの正味減少によって相殺されました。

また、連結バランスシートの他の負債に計上された貸出関連債務の引当金も 5800 万ドルの正味削減となりました。

参考までに連結業績と 融資と信用損失引当額に関する追加情報については、信用 · 投資リスクマネジメント 10 — 12 ページと 52 — 70 ページ、注釈 2 、 3 、 11 、 12 ページ、事業セグメント結果 20 ページと注釈 26 ページ、第一共和国の買収に関する追加情報については、信用 · 投資リスクマネジメント 10 — 12 ページと 52 — 70 ページ、注釈 2 、 3 、 11 、 12 ページ、注釈 26 ページ。

13

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受取利息と売掛金主に市場における顧客主導の活動に関連する顧客売掛金の増加による増加です。

善意、 MSR 、その他の無形資産 ： 商誉、住宅ローンサービス権およびその他の無形資産に関する追加情報は注釈 14 を参照してください。

選定された総合貸借対照表データ(継続)
(単位：百万)			3 月 31 日 2024						十二月三十一日 2023			変わる
負債.負債
預金.預金			$	2,428,409					$	2,400,688		1		%
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			325,670						216,535			50
短期借入金			46,268						44,712			3
貿易負債			228,327						180,428			27
売掛金とその他の負債			301,469						290,307			4
総合可変利益実体(“VIE”)発行の実益権益			28,075						23,020			22
長期債務			395,872						391,825			1
負債総額			3,754,090						3,547,515			6
株主権益			336,637						327,878			3
総負債と株主権益			$	4,090,727					$	3,875,393		6		%

預金.預金 増加しました以下のような

•CIB残高が増加した原因は，顧客駆動の支払い活動に関する純流入である 証券サービスや

•新しい口座や季節的な資金流入で建設が増加し 高収益投資に移行することにより、既存口座預金が減少し、これはこの影響を大きく相殺している

•より収益の高い投資への移行継続によりAWMは減少したが，First Republic関連の製品供給が変化するため，既存口座預金が増加し，この減少を部分的に相殺した

•CBの減少は主に季節的資金流出と持続的な預金流出によるものであるが，これは主に2023年第4四半期からFirst Republicに関連するより多くの顧客を建行からCBに再調整することによって相殺される。

買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券in市場に押されて低下し，顧客駆動を反映した市活動や取引資産の担保融資増加は，年末の季節的に低い水準に比べても同様である。

流動性リスク管理を参照してください44-51ページでは、買い戻しプロトコルに従って購入された預金、連邦基金、および貸し出しまたは売却された証券に関するより多くの情報、および短期借款20ページの業務部門業績およびFirst Republic買収に関する追加情報の付記26；預金の付記2および15、ならびに買い戻しプロトコルに従って購入された連邦基金および貸し出しまたは売却に関する証券の付記10。

貿易負債 増加の原因は，固定収益市場債務ツールの空頭寸レベルが高く，顧客駆動の市況を反映しており，年末の季節的に低い水準と比較しているためである。詳細は注釈 2 と 4 を参照してください。

売掛金とその他の負債成長は主に市場における顧客駆動の活動に関する顧客の支払いの増加によるものである。

VIE発行の実益権を合併する成長は次のような要素によって推進される

•当社の短期流動性管理の変化を反映して、第三者が CIb に保有する当社管理マルチセラーコンダクト商業証券の水準が上昇しました。

•財務省と CIO でクレジットカード証券化の発行。

追加については、 44 — 51 ページの流動性リスクマネジメントおよび注釈 13 、 22 を参照してください。国際情報、特に会社が後援するVIEと融資証券化信託基金。

長期債務財務省と CIO の発行により増加し、満期によって相殺されました。First Republic 買収の詳細については、 44 — 51 ページの流動性リスク管理および注釈 26 を参照してください。

株主権益： 連結株主持分変動決算表を参照 86 ページ目 42 ページのキャピタルアクション Note 19 for a他の情報。

14

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合併キャッシュフロー分析

以下は、 2024 年 3 月期および 2023 年 3 月期のキャッシュフロー活動について説明します。

(単位：百万)												3月31日までの3ヶ月間
																		2024						2023
提供された現金純額/(用)
事業活動																		$	(154,158)					$	(111,241)
投資活動																		(43,379)						23,794
資金調達活動																		141,168						64,557
為替レート変動が現金に与える影響																		(5,666)						1,656
現金と銀行の支払金および銀行預金の純減少																		$	(62,035)					$	(21,234)

事業活動

•2024年には、使用された現金は、より高い取引資産およびより高い計算すべき利息および売掛金からのものであるが、より高い取引負債、売掛金および他の負債、およびより低い他の資産によって部分的に相殺される。

•2023年には、使用された現金は、より高い取引資産およびより低い売掛金および他の負債からのものであるが、より低い他の資産および売掛金の利息および売掛金によって部分的に相殺される。

投資活動

•2024年には、使用された現金は転売協定によって購入された高い証券からのものであるが、一部は売却と保有投資融資証券化の収益によって相殺される。

•2023年、提供された現金は主に投資証券の純収益を反映している。

資金調達活動

•2024年、提供された現金は、買い戻し協議による証券の貸し出しや売却の増加、預金増加、長期·短期借入金の純収益および優先株発行の収益を反映している。

•2023年、提供された現金は、買い戻し協定および預金による証券の貸し出しまたは売却の増加を反映しているが、一部は長期借入金と短期借入金の純支払いによって相殺されている。

•この2つの時期には，現金は普通株の買い戻しに用いられ，現金は普通株と優先株の現金配当に用いられる

* * *

会社のキャッシュフローに影響を与える活動のさらなる検討については，13−14ページの総合貸借対照表分析，38−43ページの資本リスク管理，44−51ページの流動性リスク管理，および本表格10−Q 87ページの総合キャッシュフロー表，およびモルガン大通2023グリッド10−kの102−109ページを参照されたい。

15

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会社の非公認会計基準を用いた財務計量の解釈と照合

同社は米国公認会計原則に基づいて連結財務諸表を作成し、この陳述は“報告済み”基礎と呼ばれている。これらの財務諸表は83-87ページを参照されたい。

報告に基づいて会社の業績を分析するほか、同社はFirmwideおよび部門レベルでいくつかの非GAAP財務測定基準を審査し、使用する

•全額の“管理”基準結果は、課税投資および証券に相当するベースで税金控除および免税証券を得る投資からの純収入総額(“全時間当量”)を示すためのいくつかの再分類を含む間接費用比率を含む。免税項目に関連する相応の所得税の影響は所得税費用に計上される。これらの調整は、会社全体またはLOB報告の純収入に影響を与えない

•準備前利益、すなわち純収入総額から非利息支出総額を差し引く

•純利息収入、純収益、および市場を含まない非利息収入

•TCE、ROTCE、TBVPS；

•調整された費用は、Firmwide法律費用が含まれていない非利息費用を表す

•残された期末ローンの融資損失準備は、貿易融資やパイプラインは含まれていない。

経営陣による非 GAAP 財務指標の使用について詳しくは、 JP モルガン · チェーズの 2023 年度フォーム 10—k の 62 〜 64 ページにある「非 GAAP 財務指標および主要業績指標の使用の説明および調整」を参照してください。

以下の集計表は，会社が報告した米国GAAP結果から管理基盤への入金を提供する

			3月31日までの3ヶ月間
			2024																								2023
(単位：百万、比率を除く)			すでに報告した									全額課税-等値調整(b)									管を受ける 基礎						すでに報告した						全額課税-等値調整(b)									管を受ける 基礎
その他の収入			$	1,128		(a)						$	493		(a)						$	1,621					$	1,007					$	867								$	1,874
非利子収入総額			18,852									493									19,345						17,638						867									18,505
純利子収入			23,082									121									23,203						20,711						120									20,831
純収入合計			41,934									614									42,548						38,349						987									39,336
総非利子支出			22,757									北米.北米									22,757						20,107						北米.北米									20,107
予備利益を計上する			19,177									614									19,791						18,242						987									19,229
信用損失準備金			1,884									北米.北米									1,884						2,275						北米.北米									2,275
所得税前収入支出			17,293									614									17,907						15,967						987									16,954
所得税費用			3,874			(a)						614			(a)						4,488						3,345						987									4,332
純収入			$	13,419								北米.北米									$	13,419					$	12,622					北米.北米									$	12,622
間接費用比			54		%							NM									53		%				52		%				NM									51		%

(a)当社は、 2024 年 1 月 1 日付で、税額控除構造における投資会計ガイダンスの更新を修正された遡及法により採用しました。 詳細は注釈 1 、 5 、 13 を参照。

(b)主に CIB 、 CB 、コーポレートで認められています。

16

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以下の表は、市場を除く純利子利益、純利回り、非利子利益の情報です。

(in料金を除く数百万 ）			3月31日までの3ヶ月間
			2024			2023						変わる
純利子利益 — 報告			$	23,082		$	20,711					11		%
全額課税-等値調整			121			120						1
純利子利益 — 管理ベース(a)			$	23,203		$	20,831					11
減 ： 市場純金利利益(b)			183			(105)						NM
市場の純利息収入を含まない(a)			$	23,020		$	20,936					10
平均生息資産			$	3,445,515		$	3,216,757					7
減算：平均市場生息資産(b)			1,031,075			982,572						5
平均的に利息を稼ぐ資産は市場を含まない			$	2,414,440		$	2,234,185					8
平均生息資産純収益率−管理基盤			2.71		%	2.63		%
平均市場生息資産の純収益率(b)			0.07			(0.04)
市場を含まない平均生息資産純収益率			3.83		%	3.80		%
非利子収入--報告(c)			$	18,852		$	17,638					7
全額課税-等値調整(c)			493			867						(43)
非利子収入管理基盤			$	19,345		$	18,505					5
減少：市場の非利息収入(b)			7,799			8,487						(8)
市場の非利子収入は含まれていない			$	11,546		$	10,018					15
注：総市場純収入(b)			$	7,982		$	8,382					(5)

(a)利息には関連するヘッジの影響が含まれている。課税-適用される場合は同値額を使用します。

(b)マーケットの詳細は 27 ページを参照してください。

(c)当社は、 2024 年 1 月 1 日付で、税額控除構造における投資会計ガイダンスの更新を修正された遡及法により採用しました。 詳細は注釈 1 、 5 、 13 を参照。

下表は会社の普通株主権益からTCEへの入金を提供する。

			期末									平均値
(単位は百万で、1株当たりの比率データは含まれていません)			3月31日 2024			十二月三十一日 2023						3月31日までの3ヶ月間
												2024			2023
普通株主権益			$	306,737		$	300,474					$	300,277		$	271,197
減価：営業権			52,636			52,634						52,614			51,716
減算：その他無形資産			3,133			3,225						3,157			1,296
補足：一部の繰延税金負債(a)			2,981			2,996						2,988			2,549
有形普通株権益			$	253,949		$	247,611					$	247,494		$	220,734
有形普通株権益収益率			北米.北米			北米.北米						21		%	23		%
1株当たりの有形帳簿価値			$	88.43		$	86.08					北米.北米			北米.北米

(a)減税可能な営業権および非課税取引において生成された識別可能な無形資産に関連する繰延税金項目負債を指し、TCEを計算する際に営業権および他の無形資産から差し引かれる。

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業務細分化結果

この会社は個人単位で管理されています。消費者とコミュニティ銀行、企業と投資銀行、商業銀行と資産と富管理の4つの主要な報告可能な業務部門がある。しかも、もう一つの企業部門がある。

業務部門は、提供された製品及びサービス又はサービスの顧客タイプに基づいて決定され、会社運営委員会が現在財務情報を評価する方法を反映している。分部結果は管理に基づいて報告する

2024年1月25日に発表された組織変革により、同社はこれらの部門の管理方式を反映するためにその業務部門を再編する。業務部門の再編は2024年第2四半期に施行される。詳細は、モルガン大通2023年10-K表52ページの最新イベントを参照してください

管理基盤の定義については、第16-17ページ“会社が非公認会計基準を使用した財務措置の説明及び入金”を参照されたい。

業務分類報告方法説明

業務細分化の結果，細分化市場ごとに独立した業務と見なすことを目的としている.業務分部の結果が得られた管理報告の流れには、何らかの収入と費用項目の分配が含まれている。同社は支部報告のための仮説，方法，報告分類を定期的に評価しているため，将来的にはさらなる改善が実施される可能性がある。同社はまた、少なくとも毎年、各LOBに必要な資本レベルを評価している。同社のLOBはまた、会社とその投資家やアナリストが業績を評価する際に使用するための様々な業務指標を提供している

収入共有

業務部門又は各部門内の企業が共同で会社の顧客及び顧客に製品及びサービスを販売するために努力した場合、参加企業は、これらの取引の収入を共有することに同意することができる。収入は、一般に、関連製品またはサービスを担当する部門で確認され、取引に参加する他の部門/業務に割り当てられる。その部門と業務業績はこのような収入共有協定を反映している。

資金移転定価

資金移転定価は、会社が利息収入と費用をLOBと他の会社に分配し、主要金利リスクと流動性リスクを財務省と首席情報官に移転する過程である

資金移転定価過程は資産負債と表外製品の金利と流動性リスクの特徴を考慮した。Ftp過程で使用する方法や仮定を定期的に調整し，経済状況や他の要因を反映させ，これらの要因が純利息収入の各支部への分配に影響を与える可能性がある.

外国為替リスク

外国為替リスクはLOBや他社から財政部とCIOに移行し、いくつかの収入と支出に使用される。財務省と首席情報官はこれらのリスクを集中的に管理し，その結果，移行リスクに関する為替変動の影響を報告した。より多くの情報は、71-76ページの市場リスク管理を参照してください。

資本配置

各業務部門に割り当てられた資本額を権益と呼ぶ.少なくとも毎年資本分配のための仮定，判断，方法が再評価されるため，LOBに割り当てられた資本が変化する可能性がある。資本配分に関するその他の情報は、41ページの業務線権益とモルガン大通2023年10-k表の98ページを参照されたい。

これらの方法のさらなる検討については、モルガン大通2023年10-k表65-85ページと付記32における業務部門業績-業務部門報告方法説明を参照されたい。

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分部成果−管理の基礎

次の表は同社の示した時期の業績を部門別にまとめました。

3月31日までの3ヶ月間			個人とコミュニティ銀行業務															企業と投資銀行															商業銀行業務
(単位：百万、比率を除く)			2024			2023						変わる						2024			2023						変わる						2024			2023						変わる
純収入合計			$	17,653		$	16,456					7		%				$	13,633		$	13,600					—		%				$	3,951		$	3,511					13		%
総非利子支出			9,297			8,065						15						7,218			7,483						(4)						1,506			1,308						15
備前利益/(損失)			8,356			8,391						—						6,415			6,117						5						2,445			2,203						11
信用損失準備金			1,913			1,402						36						32			58						(45)						(31)			417						NM
純収益/(損失)			4,831			5,243						(8)						4,753			4,421						8						1,869			1,347						39
株式収益率(“ROE”)			35		%	40		%										18		%	16		%										24		%	18		%

3月31日までの3ヶ月間			資産と富管理															会社															総額
(単位：百万、比率を除く)			2024			2023						変わる						2024			2023						変わる						2024			2023						変わる
純収入合計			$	5,109		$	4,784					7		%				$	2,202		$	985					124%						$	42,548		$	39,336					8		%
総非利子支出			3,460			3,091						12						1,276			160						NM						22,757			20,107						13
備前利益/(損失)			1,649			1,693						(3)						926			825						12						19,791			19,229						3
信用損失準備金			(57)			28						NM						27			370						(93)						1,884			2,275						(17)
純収益/(損失)			1,290			1,367						(6)						676			244						177						13,419			12,622						6
羅			33		%	34		%										NM			NM												17		%	18		%

Firmwide指標を選定しました

次の表は、AWMのグローバルプライベートバンクおよび建行のJ.P.Morgan富管理、およびCIBおよびCBの支払い活動を含むJ.P.Morgan Paymentsの総収入および重要な指標を示す。本プレゼンテーションは、異なるタイプの顧客および顧客にサービスするために、LOBにわたって行われる同様のビジネス活動を含む、富管理およびモルガン·チェース支払いに関するより多くの情報を投資家に提供することを目的とする。

精選指標−富管理

3月31日までの3ヶ月間			2024						2023
顧客資産(10億で計算)(a)			$	3,360					$	2,594
顧客コンサルタントの数			9,107						8,314

（ a ） の AWm のグローバルプライベートバンクと CCb の J. P. モルガン · ウェルス · マネジメントのクライアント投資資産で構成されています。

ベスト指標-モルガン大通支払い

(単位：百万、他に説明がない限り)			3月31日までの3ヶ月間
			2024			2023
純収入合計(a)			$	4,465		$	4,458
商家加工量(単位：10億)			604			559
平均預金(10億で)			732			707

(a)投資銀行として報告される特定の収益を含む pCb での収益を算出し、株式投資の純影響を除外します。

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First Republicに関する細分化市場情報

以下の表は、 2024 年 3 月 31 日末の 3 ヶ月間における CCb 、 Cb 、 AWm 、 First Republic に関連するコーポレートへの影響を示しています。

			2024 年 3 月 31 日を末日とする 3 ヶ月間
(単位：百万)			個人とコミュニティ銀行業務						商業銀行業務						資産と富管理						会社						総額
選定損益表データ
収益
資産管理費			$	133					$	—					$	—					$	—					$	133
他のすべての収入			146						54						69						(87)			(a)			182
非利子収入			279						54						69						(87)						315
純利子収入			752						298						298						—						1,348
純収入合計			1,031						352						367						(87)						1,663
信用損失準備金			(9)						4						(26)						—						(31)
非利子支出			518						28						33						227						806
純収入			395						243						272						(242)						668
選定された貸借対照表データ(期末)
貸し付け金			$	93,565					$	38,126					$	10,188					$	—					$	141,879
預金.預金			40,525						8,343						14,904						—						63,772

(a)2024 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間は、測定期間の調整を反映し、バーゲン購入の見積もり利益が 1600 万ドル減少しました。詳細は注釈 26 を参照してください。

以下のセクションでは、別段の明記がない限り、 2024 年 3 月 31 日および 2023 年の 3 ヶ月間のセグメント別業績の比較について説明します。

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コンシューマー & コミュニティバンキング

CCb の事業プロフィールについては、 JP モルガン · チェースの 2023 年フォーム 10—k の 68 — 71 ページおよび 182 ページの事業指標ラインを参照してください。

選定損益表データ
			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万、比率を除く)			2024						2023						変わる
収益
貸出 · 預金手数料			$	822					$	823					—%
資産管理費			947			(d)			676						40
住宅ローン手数料と関連収入			274						223						23
クレジットカード収入			682						739						(8)
他のすべての収入(a)			1,220			(d)			1,162						5
非利子収入			3,945						3,623						9
純利子収入			13,708			(d)			12,833						7
純収入合計			17,653						16,456						7
信用損失準備金			1,913			(d)			1,402						36
非利子支出
補償費用			4,229						3,545						19
非補償費用(b)			5,068						4,520						12
総非利子支出			9,297			(d)			8,065						15
所得税前収入支出			6,443						6,989						(8)
所得税費用			1,612						1,746						(8)
純収入			$	4,831					$	5,243					(8)
事業別収益
銀行と富管理			$	10,324		(e)			$	10,041					3
住宅ローン			1,186			(e)			720						65
クレジットカードサービスと自動販売カード			6,143						5,695						8
住宅ローン費用と関連収入の詳細：
生産収入			130						75						73
担保融資サービス収入純額(c)			144						148						(3)
住宅ローン手数料と関連収入			$	274					$	223					23%
財務比率
株式収益率			35			%			40			%
間接費用比			53						49

(a)主に営業リース収入と手数料その他の手数料が含まれます。2024 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間の営業リース利益はそれぞれ 66500 万ドル、 2023 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間の営業リース利益は 74100 万ドルでした。

(b)2024 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間のリース資産の減価償却費は、それぞれ 42700 万ドルと 40700 万ドルを含みます。

(c)2024 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間の MSR リスクマネジメント業績は、それぞれ 100 万ドルと 1200 万ドルを含みます。

(d)第 1 共和政を含む。詳細は 20 ページを参照。

(e)銀行 & ウェルスマネジメントと住宅ローンには、 2024 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間のファースト · リパブリック関連の売上高がそれぞれ 63900 万ドルと 39200 万ドルが含まれています。

四半期の業績

純利益は 48 億ドルで 8% 減少した。

純売上高は 177 億ドル、 7% 増でした。

純利子利益は 137 億ドルで 7% 増となりました。

•クレジットカードサービスNIIは増加し、循環残高の増加を反映している

•住宅ローンにおける最初の共和国の影響、

部分オフセット量

•バンキング & ウェルスマネジメントにおける支払金利の上昇と平均預金の低下を反映した預金マージンの圧縮。

非利子売上高は 39 億ドル、 9% 増加しました。

•高い資産管理費は、より高い平均市場レベル、強力な純流入およびFirst Republicの影響、およびFirst Republicに関連する他のサービス料、ならびにBWM年金販売のより高い手数料を反映する

•First Republicの影響も含めてHome Lendingの方が生産収入が高く

部分オフセット量

•より低い車のレンタル収入や

•クレジットカード収入が低下したのは、主に新口座開始コストが増加したためだが、年会費増加はこの影響を大きく相殺し、ポートフォリオの持続的な増加を反映している。デビットカードとクレジットカードの販売量増加の影響は、より高い奨励コストとパートナー支払いによって相殺されるため、純交換収入は相対的に横ばいだった

クレジットカード収入、資産管理費、手数料、その他の費用に関するより多くの情報、および78-80ページのクレジットカード奨励負債に関する重要な会計推定は、付記5を参照されたい。

非利息支出は93ドルで15%増加しました

•給与支出の増加は、主にFirst Republicや技術の影響、収入に関連する報酬の増加、主に銀行家やコンサルタント、および

•より高い非補償費用は、主にFirst Republicの影響とマーケティングと技術への投資によって推進される。

参考までに20ページ目の業務細分化結果とFirst Republic買収に関するより多くの情報は、付記26を参照されたい。

信用損失準備金は19ドルで、反映されている

•純売上は19ドル、82700ドル増加し、ポートフォリオの継続正常化を反映したクレジットカードサービス76600ドル、中古車の評価低下に押された自動車万5，000ドル、および

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•信用損失準備金の3，400ドルの純額は

–クレジットカードサービスは15300ドルの万で、主に新しい年の味付けによるものですが、主に借り手の不確定性の減少によって相殺されます

–住宅ローンの万純減少は12500ドルで、主に住宅価格の見通しの改善によるものだ

前年の支出は14億ドルで、純売上11億ドルと信用損失準備金の純増加35000ドルを反映しており、主にクレジットカードサービスである。

クレジット組合せおよびクレジット損失準備のさらなる議論については、52-70ページのクレジットおよび投資リスク管理、ならびに67-69ページのクレジット損失準備を参照されたい。

選定した指標
			3ヶ月か3ヶ月 3 月 31 日に終了
(in従業員を除く数百万 ）			2024						2023			変わる
選定された貸借対照表データ(期末)
総資産			$	629,122					$	506,382		24		%
ローン：
銀行 & 富 管理する			31,266			(c)			28,038			12
住宅ローン(a)			254,243			(c)			172,058			48
クレジットカードサービス			206,823						180,079			15
自動的に			76,508						69,556			10
融資総額			568,840						449,731			26
預金.預金			1,105,583			(d)			1,147,474			(4)
株式会社			54,500						52,000			5
選定された貸借対照表データ(平均値)
総資産			$	627,862					$	506,775		24
ローン：
銀行 & 富 管理する			31,241			(e)			28,504			10
住宅ローン(b)			257,866			(e)			172,124			50
クレジットカードサービス			204,701						180,451			13
自動的に			77,268						68,744			12
融資総額			571,076						449,823			27
預金.預金			1,079,243			(f)			1,112,967			(3)
株式会社			54,500						52,000			5
従業員			142,758						135,983			5		%

(a)2024 年 3 月 31 日、 2023 年 3 月 31 日時点の住宅ローン保有額は、それぞれ 48 億ドル、 42 億ドルでした。

(b)2024 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間の住宅ローン保有額は 47 億ドルで、 2023 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間の住宅ローン保有額は 35 億ドルでした。

(c)2024 年 3 月 31 日現在、ファースト · リパブリックに関連する銀行 & ウェルスマネジメントと住宅ローンにそれぞれ 39 億ドルと 897 億ドルが含まれています。

(d)第一共和政を含む。

(e)2024 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間のファースト · リパブリックに関連するバンキング & ウェルスマネジメントと住宅ローン貸付の平均額は、それぞれ 40 億ドルと 902 億ドルでした。

(f)2024 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間のファースト · リパブリックに関連する 406 億ドルを含む。

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選定した指標
			3ヶ月か3ヶ月 3 月 31 日に終了
(単位：百万、比率データを除く)			2024						2023						変わる
信用データと品質統計
非権責発生制ローン(a)			$	3,647					$	3,835					(5)%
純台帳/(回収)
銀行 & 富 管理する			79						79						—
住宅ローン			(7)						(18)						61
クレジットカードサービス			1,688						922						83
自動的に			119						69						72
純輸出総額/(回収)			$	1,879					$	1,052					79
純借入金率
銀行 & 富 管理する			1.02			%			1.12			%
住宅ローン			(0.01)						(0.04)
クレジットカードサービス			3.32						2.07
自動的に			0.62						0.41
総決算/(回収)比率			1.33			%			0.96			%
30日以上の延滞率
住宅ローン(b)			0.70			%			0.81			%
クレジットカードサービス			2.23						1.68
自動的に			1.03						0.90
90 日以上の延滞率 — カードサービス			1.16			%			0.83			%
融資損失準備
銀行 & 富 管理する			$	706					$	720					(2)
住宅ローン			432			(c)			427						1
クレジットカードサービス			12,606						11,400						11
自動的に			742						716						4
融資損失準備総額			$	14,486					$	13,263		(d)			9%

(a)2024 年 3 月 31 日と 2023 年 3 月 31 日時点で、米国政府機関によって支払期限が 90 日以上経過し、保険された住宅ローンを除くノンアクアルローンは、それぞれ 10700 万ドルと 16400 万ドルです。これらの金額は政府の保証に基づいて除外されている。さらに、当社の方針は、一般的に、規制ガイダンスで許可されているように、クレジットカードローンを非未払いの状態に置くことを免除することです。

(b)2024 年 3 月 31 日、 2023 年 3 月 31 日時点で、米国政府機関によって保険された、 30 日以上の期限が経過した、それぞれ 14700 万ドルと 21900 万ドルの住宅ローンを除外しています。これらの金額は政府の保証に基づいて除外されています。

(c)第 1 共和政。

(d)2023 年 1 月 1 日、当社は TDR 会計ガイダンスの変更を採択しました。このガイダンスの採択により、住宅不動産とクレジットカードにより、融資損失引当金が 59100 万ドル減少しました。詳細については、 JP モルガン · チェース 2023 Form 10—k の注釈 1 を参照してください。

選定した指標
			3ヶ月か3ヶ月 3 月 31 日に終了
(比率及びその他の明記を除き、10億である)			2024						2023						変わる
業務指標
支店数			4,907						4,784						3%
活発なデジタル取引先(a)			68,496			(f)			64,998						5
活発な移動客(千計)(b)			54,674			(f)			50,933						7
デビットカードとクレジットカードの販売量			$	420.7					$	387.3					9
総取引量(兆)を支払う(c)			1.5			(f)			1.4						7
銀行と富管理
平均預金			$	1,065.6		(g)			$	1,098.5					(3)
保証金を預金する			2.71			%			2.78			%
商業銀行の平均ローン			$	19.4					$	19.9					(2)
商業銀行業務放出量			1.1						1.0						10
顧客投資資産(d)			1,010.3						690.8						46
顧客コンサルタントの数			5,571						5,125						9
住宅ローン
用水路別住宅ローン発行量
小売する			$	4.4		(h)			$	3.6					22
通信員			2.2						2.1						5
住宅ローン総額(e)			$	6.6					$	5.7					16
返済済み第三者住宅ローン(期末)			$	626.2					$	575.9					9
MSR帳簿価値(期末)			8.6						7.7						12
クレジットカードサービス
販売量、ビジネスカードは含まれていません			$	291.0					$	266.2					9
純収入率			10.09			%			10.38			%
平均ローン純収益			9.90						9.89
自動的に
ローンとレンタル発行量			$	8.9					$	9.2					(3)
平均自動車運営リース資産			10.4						11.5						(10)%

(a)過去90日間以内にログインしたすべてのネットワークおよび/またはモバイルプラットフォームのユーザ。

(b)過去90日間に登録されたすべてのモバイルプラットフォームのユーザ。

(c)総支払い取引量には、デビットカードおよびクレジットカードの売上高、ACH、ATM、電信為替、BillPay、PayChase、Zelle、個人および小切手に対する個人の総流出が含まれる。

(d)AWm が投資マネージャーを務めるマネージメント口座と J. P. モルガンのミューチュアルファンドに投資された資産を含みます。詳細については、 AWm セグメントの結果 32 — 34 ページを参照してください。2024 年 3 月 31 日現在、ファースト · リパブリックに関連するクライアント投資資産 1466 億ドルが含まれています。

(e)2024 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間の住宅ローン発行額は、それぞれ 76 億ドルと 68 億ドルでした。

(f)第一共和国は含まれていません。

(g)2024 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間の 406 億ドルを含むファースト · リパブリックに関連する。

(h)2024 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間の 30400 万ドルを含むファースト · リパブリック。

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会社と投資銀行

CIb のビジネスプロフィールについては、 JPMorgan Chase 2023 Form 10—k の 72 — 77 ページおよび 182 ページの Line of Business Metrics を参照してください。

選定損益表データ
			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万、比率を除く)			2024						2023						変わる
収益
投資銀行手数料(a)			$	2,001					$	1,654					21%
主な取引記録			6,639						7,408						(10)
貸出 · 預金手数料			642						539						19
手数料等手数料			1,248						1,234						1
クレジットカード収入			326						315						3
他のすべての収入			380						373						2
非利子収入			11,236						11,523						(2)
純利子収入			2,397						2,077						15
純収入合計(b)			13,633						13,600						—
信用損失準備金			32						58						(45)
非利子支出
補償費用			4,090						4,085						—
非補償費用			3,128						3,398						(8)
総非利子支出			7,218						7,483						(4)
所得税前収入支出			6,383						6,059						5
所得税費用			1,630						1,638						—
純収入			$	4,753					$	4,421					8%
財務比率
株式収益率			18		%				16		%
間接費用比			53						55
総純利益に占める報酬費用の割合			30						30

    

(a)CIB を通じて CB の顧客に販売された投資銀行商品からの収益に対する CB のシェアを含み、収益分担契約の対象となり、その他のすべての収益の減少として報告されます。

(b)主に所得税控除、代替エネルギー投資および手頃な価格の住宅プロジェクトに関連する投資コストの償却およびその他の税制上の優遇措置による税金相当額調整、 2024 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間の免税有価証券からの所得額はそれぞれ 47100 万ドル、 83900 万ドルを含みます。当社は、 2024 年 1 月 1 日付で、税額控除構造への投資に関する会計ガイダンスを修正された遡及法による更新を採用し、代替エネルギー投資に伴う税額相当調整額を引き下げました。参照ノート 15 、 13 、追加情報

選定損益表データ
			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023						変わる
事業別収益
投資銀行業務			$	1,986					$	1,560					27		%
支払い			2,367						2,396						(1)
貸し付けをする			130						267						(51)
トータルバンキング			4,483						4,223						6
債券市場			5,297						5,699						(7)
株式市場			2,685						2,683						—
証券業務			1,183						1,148						3
信用調整等(a)			(15)						(153)						90
トータルマーケット & 証券サービス部			9,150						9,377						(2)
純収入合計			$	13,633					$	13,600					—		%

(a)主に、中央管理の信用評価調整 （ 「 CVA 」 ） 、デリバティブの資金調達評価調整 （ 「 FVA 」 ） 、その他の評価調整、および公正価値オプション選択負債の特定の構成要素で構成され、主に元本収益取引に報告されます。結果は、関連するヘッジ活動と債券市場および株式市場に割り当てられた CVA および FVA の金額を差し引いたものです。注釈 2， 3 および 19 を参照してください。

他の情報。

季刊 結果は…

純利益は48ドルで、8%増加した。

純収入は1.36億ドルで、前年並みだった。

銀行業務の営業収入は45ドルで、6%増加した。

•投資銀行の業務収入は20ドル台で27%増加し、主に投資銀行業務費用の21%上昇に後押しされ、債券や株式引受費用の上昇を反映しているが、相談費の低下分はこの影響を相殺している。Dealogicのデータによると、同社は世界投資銀行の手数料で1位になっている。

–D主にレバレッジ融資と高収益債券の全業界発行量の増加と、財布シェアの増加を反映した高グレード債券発行量の増加により、欧州BT引受料は10.58%増加した。

–株式引受料は35500万ドルで51%増加しましたIPOや転換可能証券発行に後押しされ、財布株の収益を反映している。

–相談費は59800ドルで21%低下したが、原因は大型取引完了数が減少したためだ。

•その支払い収入は24ドルで1%減少した。株式投資の純影響を除いて、収入が2%低下したのは、主に預金保証金圧縮が高い金利と預金関連の顧客信用増加を反映しているが、主に費用増加とより高い費用によって相殺されている平均預金

•融資収入は13000ドル万で、51%低下し、その中にはある留保ローンとローン関連約束購入に対する信用保護の公正価値損失26400ドル万が含まれている。

24

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市場と証券サービスの営業収益は92ドルで、2%低下した。レノボの市場収益は80ドルで、5%減少した。

•固定収益市場収入は53ドル台で7%低下し、金利と大口商品収入が前年同期比低下したことが原因だが、証券化製品収入の増加分はこの影響を相殺した

•株式市場収入は前年並みの27億ドルだった。

•証券サービス収入は12ドルで、3%増加し、市場水準と平均預金増加に押されている。

•信用調整とその他の損失は1，500ドル万だったが、前年は15300ドルの赤字だった。

非利息支出は72ドルで4%低下し、主に法的費用の低下によるものである。

信用損失準備金は3 200万であり、信用損失準備金の純増加3 000万を反映している

前年の支出は5，800万ドルでした主に純販売によって推進されています。

クレジット組合せおよびクレジット損失準備のさらなる議論については、52-70ページのクレジットおよび投資リスク管理、ならびに67-69ページのクレジット損失準備を参照されたい。

選定した指標
(in従業員を除く数百万 ）			3ヶ月か3ヶ月 3 月 31 日に終了
			2024						2023						変わる
選定された貸借対照表データ(期末)
総資産			$	1,594,901					$	1,436,237					11		%
ローン：
融資を留保する(a)			194,299						187,133						4
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている(b)			40,466						38,335						6
融資総額			234,765						225,468						4
株式会社			102,000						108,000						(6)
選定された貸借対照表データ(平均値)
総資産			$	1,492,897					$	1,429,662					4
取引性資産--債務と持分ツール			580,753						488,767						19
取引資産--デリバティブ売掛金			57,239						64,016						(11)
ローン：
融資を留保する(a)			$	192,857					$	185,572					4
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている(b)			42,321						42,569						(1)
融資総額			$	235,178					$	228,141					3
預金.預金			780,073						699,586						12
株式会社			102,000						108,000						(6)
従業員			74,367						74,352						—		%

(a)保有貸出には、クレジットポートフォリオ貸出、連結当社が管理するマルチセラー · コンジットが保有する貸出、貿易金融貸出、その他の投資用貸出、当座貸越が含まれます。

(b)販売用ローンおよび公正価値ローンとは、主に証券化用ローンを含む市場で発生 · 購入された貸出関連ポジションを反映しています。

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選択したメトリックス
			3ヶ月か3ヶ月 3 月 31 日に終了
(単位：百万、比率を除く)			2024						2023						変わる
信用データと品質統計
純台帳/(回収)			$	2					$	50					(96)		%
不良資産：
非権利責任制ローン：
非権利責任発生制ローンを残す(a)			$	929					$	832					12
非権責発生制ローン 販売待ちおよび公正価値に応じて融資を行う(b)			1,080						808						34
非権利責任発生制ローン総額			2,009						1,640						23
派生売掛金			293						291						1
ローンで得た資産			109						86						27
不良資産総額			$	2,411					$	2,017					20
信用損失準備：
融資損失準備			$	2,291					$	2,454					(7)
融資に係る引受金の免税額			1,077						1,301						(17)
信用損失準備総額			$	3,368					$	3,755					(10)		%
純借入金率(c)			—		%				0.11		%
残された期末ローンの融資損失準備			1.18						1.31
保留された期末ローンの融資損失準備は、貿易融資やパイプラインを含まない(d)			1.65						1.81
非権利責任を残してローンの損失を発生させる準備(a)			247						295
非権利責任発生制ローンが期末ローン総額を占めている			0.86		%				0.73		%

(a)2024 年 3 月 31 日、 2023 年 3 月 31 日にはそれぞれ 12600 万ドルと 15300 万ドルの貸付損失引当が計上されました。

(b)2024 年 3 月 31 日と 2023 年 3 月 31 日時点で、ノンアクアルローンは、米国政府機関によって支払期限が 90 日以上経過し、それぞれ 5000 万ドルと 9900 万ドルが保険されている住宅ローンを除外しています。これらの金額は政府の保証に基づいて除外されている。

(c)純償却/(回収)比率を計算する際には、保有する販売待ちローンや公正価値で計算されたローンは含まれていない。

(d)経営陣は、非 GAAP 財務指標である貿易金融と運航を除く、期間末保有ローンに対する貸付損失引当を、 CIB の引当カバレッジ比率をより有意義な評価を提供するために使用しています。16 ～ 17 ページの非 GAAP 財務指標の使用についての説明および調整を参照してください。

投資銀行手数料
			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023						変わる
相談する			$	598					$	756					(21)		%
株式引受販売			355						235						51
債務引受(a)			1,048						663						58
投資銀行手数料総額			$	2,001					$	1,654					21		%

(a)長期債務とローンのシンジケートを代表します。

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ランキング結果-財布シェア
			3月31日までの3ヶ月間																														2023年通年
			2024												2023
			職階						シェア						職階						シェア																														職階						シェア
費用に基づいて計算する(a)
M&A再編(b)
全世界			#	2					9.5		%				#	2					9.4		%																												#	2					9.2		%
アメリカです。			2						9.8						2						11.8																														2						11.1
株式と持分が関係している(c)
全世界			2						9.3						2						6.5																														1						7.7
アメリカです。			1						12.7						1						12.7																														1						14.4
長期債務(d)
全世界			1						7.8						1						6.5																														1						7.1
アメリカです。			1						10.6						2						9.6																														1						10.9
ローンシンジケート
全世界			1						11.7						1						12.1																														1						12.0
アメリカです。			1						13.9						1						16.7																														1						15.1
グローバル投資費(e)			#	1					9.1		%				#	1					8.3		%																												#	1					8.7		%

(a)出典 ： Dealogic （ 2024 年 4 月 1 日時点 ） 。収益財布と市場シェアのランキングを反映します。

(b)世界的なM&Aには撤回された取引は含まれていない。アメリカM&A収入財布はアメリカの顧客の両親からの財布を代表します。

(c)世界株式と株式関連ランキングには、配株と中国A株が含まれる。

(d)長期債務のランキングには、投資グレード、高利回り、超国籍企業、ソブリン、機関、カバレッジ債、資産担保証券 （ 「 ABS 」 ） 、住宅ローン担保証券 （ 「 MBS 」 ） が含まれ、マネーマーケット、短期債務、米国市政証券は除外されます。

(e)世界の投資手数料には通貨市場、短期債務、棚証券は含まれていない。

市場収入

以下の表は、市場事業の選定された損益計算書データを要約しています。市場には、債券市場と株式市場の両方が含まれます。マーケット収益は、元本取引、手数料、手数料およびその他の収入、および純利息収入で構成されます。マーケット事業の業績は、一般的に収益項目間でオフセットが発生するため、総収益ベースで評価されます。例えば、純利子収益を生み出す有価証券は、以下のようなデリバティブによってリスク管理される場合があります。

原本取引の収益は公正価値で反映されますこれらの損益計算書明細項目の構成については、注釈 5 及び注釈 6 を参照してください。詳細については、 JP モルガン · チェーズの 2023 年フォーム 10—k の 75 ページにある市場収益を参照してください。

以下に掲げる期間において、主な取引収入の主なソースは、新たな取引を実行する際に確認された金額である。

			3月31日までの3ヶ月間												3月31日までの3ヶ月間
			2024												2023
(単位：百万)			債券市場			株式会社 市場			総額 市場						債券市場			株式会社 市場			総額 市場
主な取引記録			$	2,803		$	3,814		$	6,617					$	4,398		$	3,029		$	7,427
貸出 · 預金手数料			122			18			140						70			7			77
手数料等手数料			159			514			673						144			522			666
他のすべての収入			392			(23)			369						331			(14)			317
非利子収入			3,476			4,323			7,799						4,943			3,544			8,487
純利子収入(a)			1,821			(1,638)			183						756			(861)			(105)
純収入合計			$	5,297		$	2,685		$	7,982					$	5,699		$	2,683		$	8,382

(a)株式市場純利息の減少は、資金調達コストの高騰によるものです。

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選定した指標
(単位：百万、他に説明がない限り)			3ヶ月か3ヶ月 3 月 31 日に終了
			2024						2023						変わる
資産別に分類された信託資産(“AUC”)(期末) (10億で)
固定収益			$	15,739					$	14,660					7		%
株式会社			13,908						11,320						23
他にも(a)			4,338						3,745						16
総AUC			$	33,985					$	29,725					14
商家加工量(単位：10億)(b)			$	604					$	559					8
顧客預金とその他の第三者負債(平均)(c)			$	665,868					$	633,729					5%

(a)共同基金、単位投資信託、通貨、年金、保険契約、オプション、その他の契約からなる。

(b)Firmwide商家処理量を示す.

(c)顧客預金と他の第三者負債は支払いと証券サービス業務と関連がある。

国際計量基準
(単位：百万、他に説明がない限り)			3ヶ月か3ヶ月 3 月 31 日に終了
			2024						2023						変わる
純収入合計(a)
ヨーロッパ/中東/アフリカ			$	3,981					$	4,268					(7)		%
アジア太平洋			2,068						2,133						(3)
ラテンアメリカ/カリブ			708						562						26
国際純収入合計			6,757						6,963						(3)
北米			6,876						6,637						4
純収入合計			$	13,633					$	13,600					—
貸出金(期末)(a)
ヨーロッパ/中東/アフリカ			$	42,182					$	38,568					9
アジア太平洋			14,296						14,633						(2)
ラテンアメリカ/カリブ			7,632						8,070						(5)
国際融資総額			64,110						61,271						5
北米			130,189						125,862						3
留保融資総額			$	194,299					$	187,133					4
顧客預金とその他の第三者負債(平均)(b)
ヨーロッパ/中東/アフリカ			$	241,736					$	230,833					5
アジア太平洋			127,952						126,026						2
ラテンアメリカ/カリブ			40,490						38,738						5
国際合計			$	410,178					$	395,597					4
北米			255,690						238,132						7
顧客預金総額とその他の第三者負債			$	665,868					$	633,729					5
AUC(期末)(b) (10億で)
北米			$	22,991					$	19,883					16
他のすべての地域は			10,994						9,842						12
総AUC			$	33,985					$	29,725					14		%

(a)総純収入および留保融資(販売のための融資および公正価値融資を含まない)は、取引部門の場所、予約場所、または顧客の住所(適用される場合)に基づいて計算される。

(b)支払い·証券サービス業務およびAUCに関する顧客預金や他の第三者負債は顧客の住所をもとにしている。

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商業銀行業務

Cb のビジネスプロフィールの議論については、 JP モルガンチェース 2023 年のフォーム 10—k の 78 〜 80 ページおよび 183 ページのビジネス指標のラインを参照してください。

選定損益表データ
			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023			変わる
収益
貸出 · 預金手数料			$	331		(b)			$	227		46		%
クレジットカード収入			199						173			15
他のすべての収入			395						381			4
非利子収入			925						781			18
純利子収入			3,026			(b)			2,730			11
純収入合計(a)			3,951						3,511			13
信用損失準備金			(31)			(b)			417			NM
非利子支出
補償費用			806			(b)			641			26
非補償費用			700						667			5
総非利子支出			1,506						1,308			15
所得税前収入支出			2,476						1,786			39
所得税費用			607						439			38
純収入			$	1,869					$	1,347		39		%

(a)総純利益には、 2024 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間の指定コミュニティ開発事業体および歴史的財産の修復のために設立された事業体への株式投資に関連する所得税控除による税額相当調整、および自治体資金調達活動に関連する免税所得額がそれぞれ 8600 万ドル、 8200 万ドル含まれています。

(b)第 1 共和政を含む。詳細は 20 ページを参照。

選定した損益表データ(続)
			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万、比率を除く)			2024						2023			変わる
製品別収入
貸し付けをする			$	1,609		(c)			$	1,222		32		%
支払い			2,014						1,972			2
投資銀行業務(a)			320						306			5
他にも			8						11			(27)
純収入合計			$	3,951					$	3,511		13
投資銀行と市場収入、毛収入(b)			$	913					$	881		4
顧客セグメント別の売上高
中間市場銀行業務			$	1,832		(d)			$	1,681		9
企業顧客銀行業務			1,194						1,176			2
商業地所銀行業務			909			(d)			642			42
他にも			16						12			33
純収入合計			$	3,951					$	3,511		13		%
財務比率
株式収益率			24			%			18		%
間接費用比			38						37

(a)CBがCIBを介してCB顧客に販売している投資銀行および市場製品の収入シェアを含み、このシェアは他のすべての収入で報告されている。

(b)Cb の顧客に販売された投資銀行および市場商品について、 Cb と CIb の間の収益分担契約の対象となる当社が獲得した総収益を含みます。これには、債券および株式市場商品に関連する収益が含まれます。収益分配については、 18 ページの事業セグメント結果を参照してください。

(c)第 1 共和政を含む。詳細は 20 ページを参照。

(d)ミドルマーケット · バンキングと商業不動産 · バンキングは、 2024 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間、ファースト · リパブリックに関連するそれぞれ 7200 万ドルと 27800 万ドルを含みました。

四半期の業績

純利益は 39% 増の 19 億ドルであった。

純売上高は 40% 億ドル、 13% 増となった。純利息収入は 30% 億ドル、 11% 増となりました。これは、ファースト · リパブリックによる平均融資の増加と購入割引の増加、預金マージンの圧縮による部分的な相殺によるものです。 高い料金を支払う.

非利子収益は 92500 万ドルで 18% 増加しました。

•ファースト · リパブリックに関連する特定の取得された貸出関連コミットメントに対する購入割引の償却の結果として、貸出関連収益が増加しました。

•預金関連手数料が高くなり、顧客クレジットの水準が高くなり、手数料が削減され、

•カード収入と投資銀行収入の増加です

非利子費用は 15 億ドルで 15% 増加しました。これは、フロントオフィスやテクノロジーを含む従業員の増加を反映した報酬費用の増加によるものです。

29

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信用損失引当金は 3100 万ドルの純利益であり、以下を反映した。

•主に商業用不動産における格下げ活動に関連する信用損失引当金の追加を含む信用損失引当金の 9800 万ドルの正味削減。これは、特定のマクロ経済変数の更新及び貸出関連コミットメントポートフォリオの変更の影響によって相殺される以上のものです。

•6700 万ドルの正味の課金オフ

前年度の引当金は 41700 万ドルで、信用損失引当金の純増額を反映しています。

信用ポートフォリオと信用損失引当の詳細については、 52 — 70 ページの信用 · 投資リスク管理と 67 — 69 ページの信用損失引当を参照してください。

選定した指標
			3ヶ月か3ヶ月 3 月 31 日に終了
(in従業員を除く数百万 ）			2024						2023			変わる
選定された貸借対照表データ(期末)
総資産			$	303,350					$	261,181		16		%
ローン：
融資を留保する			281,155			(a)			238,752			18
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている			280						1,538			(82)
融資総額			$	281,435					$	240,290		17
株式会社			30,000						28,500			5
顧客別の期末ローン
中間市場銀行業務			$	79,207		(b)			$	73,329		8
企業顧客銀行業務			57,373						58,256			(2)
商業地所銀行業務			144,267			(b)			108,582			33
他にも			588						123			378
融資総額			$	281,435					$	240,290		17
選定された貸借対照表データ(平均値)
総資産			$	301,221					$	255,468		18
ローン：
融資を留保する			278,330			(c)			236,808			18
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている			1,216						1,155			5
融資総額			$	279,546					$	237,963		17
客層別の平均ローン
中間市場銀行業務			$	78,364		(d)			$	73,030		7
企業顧客銀行業務			56,633						56,581			—
商業地所銀行業務			143,959			(d)			108,143			33
他にも			590						209			183
融資総額			$	279,546					$	237,963		17
預金.預金			265,715			(e)			265,943			—
株式会社			30,000						28,500			5
従業員			18,111						15,026			21		%

(a)第 1 共和政を含む。詳細は 20 ページを参照。

(b)2024 年 3 月 31 日現在、ファースト · リパブリックに関連するミドルマーケット · バンキングとコマーシャル · 不動産 · バンキングにそれぞれ 56 億ドルと 325 億ドルが含まれている。

(c)2024 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間のファースト · リパブリック関連の平均保有ローンは 386 億ドルでした。

(d)2024 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間、ファースト · リパブリックに関連するミドルマーケット · バンキングと商業不動産 · バンキングの平均融資はそれぞれ 58 億ドルと 327 億ドルでした。

(e)2024 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間のファースト · リパブリックに関連する 71 億ドルを含みます。詳細は 20 ページを参照。

30

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精選指標(継続)
			3ヶ月か3ヶ月 3 月 31 日に終了
(単位：百万、比率を除く)			2024						2023						変わる
信用データと品質統計
純台帳/(回収)			$	67					$	37					81		%
不良資産
非権利責任制ローン：
非権利責任発生制ローンを残す(a)			$	1,217					$	918					33		%
販売待ち非権利責任発生制ローンと公正価値ローンを保有する			13						—						NM
非権利責任発生制ローン総額			$	1,230					$	918					34
ローンで得た資産			50						—						NM
不良資産総額			$	1,280					$	918					39
信用損失準備：
融資損失準備			$	5,000					$	3,566					40
融資に係る引受金の免税額			708						966						(27)
信用損失準備総額			$	5,708		(c)			$	4,532					26		%
純借入金率(b)			0.10			%			0.06		%
残された期末ローンの融資損失準備			1.78						1.49
非権利責任を残してローンの損失を発生させる準備(a)			411						388
非権利責任発生制ローンが期末ローン総額を占めている			0.44						0.38

(a)2024 年 3 月 31 日、 2023 年 3 月 31 日に保有された非未発生ローンに対して、それぞれ 24900 万ドルと 17000 万ドルの融資損失引当が保持されました。

(b)純償却/(回収)比率を計算する際には、保有する販売待ちローンや公正価値で計算されたローンは含まれていない。

(c)2024 年 3 月 31 日現在、ファースト · 共和国への手当 73200 万ドルを含んでいる。

31

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アセット · ウェルスマネジメント

AWm のビジネスプロフィールについては、 JP モルガンチェース 2023 年のフォーム 10—k の 81 〜 83 ページと 183 〜 184 ページのビジネス指標のラインを参照してください。

選定損益表データ
(単位：百万、比率を除く)			3月31日までの3ヶ月間
			2024						2023			変わる
収益
資産管理費			$	3,170					$	2,782		14		%
手数料等手数料			193						160			21
他のすべての収入			151			(a)			391			(61)
非利子収入			3,514						3,333			5
純利子収入			1,595			(b)			1,451			10
純収入合計			5,109						4,784			7
信用損失準備金			(57)			(b)			28			NM
非利子支出
補償費用			1,972						1,735			14
非補償費用			1,488						1,356			10
総非利子支出			3,460			(b)			3,091			12
所得税前収入支出			1,706						1,665			2
所得税費用			416						298			40
純収入			$	1,290					$	1,367		(6)
業務別収入
資産管理			$	2,326					$	2,434		(4)
ユニバーサルプライベートバンク			2,783			(b)			2,350			18
純収入合計			$	5,109					$	4,784		7		%
財務比率
株式収益率			33		%				34		%
間接費用比			68						65
税前利益率：
資産管理			28						37
ユニバーサルプライベートバンク			38						33
資産と富管理			33						35

(a)First Republic に関連する特定の取得された融資関連コミットメントの公正価値割引の償却を含みます。詳細は注釈 5 を参照。

(b)第 1 共和政を含む。詳細は 20 ページを参照。

四半期の業績

純利益は 13% 億ドルで、 6% 減少した。

純売上高は 51 億ドル、 7% 増でした。純利子利益は 16 億ドルで 10% 増となりました。非利息収益は 35 億ドル、 5% 増となりました。

アセットマネジメントの売上高は 23% 億ドルで、 4% 減少しました。前年度の CIFm の 33900 万ドルの利益を除くと、以下により売上高は 11% 増加しました。

•強い純流入と平均市場水準の上昇を反映した資産運用手数料の引き上げ

グローバル · プライベート · バンクの売上高は 28 億ドルで 18% 増加しました。

•強い純流入と平均市場水準の上昇による管理手数料の上昇、およびファースト · リパブリックに関連する特定の取得された貸出関連コミットメントの購入割引の償却により、主に非利息収益の増加、および

•ファースト · 共和国に関連する平均預金と貸出の高まりと貸出のスプレッドの拡大による純金利の増加は、支払金利の上昇を反映した預金マージンの圧縮によって大きく相殺されました。

前年度の投資評価損失が含まれました。

非利子費用は 35% 億ドル、 12% 増加しました。

•より高い報酬を含む ：

–収益関連報酬、プライベートバンキングアドバイザーチームの継続的な成長、

–ファースト · リパブリックの影響、 J. P. モルガン · アセット · マネジメント · チャイナ （ 旧 CIFM ） の買収、

•流通料の上昇です

信用損失引当金は、信用損失引当金の正味削減を反映して、 5700 万ドルの純利益となりました。.

前年の引当金は $28信用損失引当金の純増額を反映しています

貸出関連手数料の詳細は注釈 5 を参照してください。

信用ポートフォリオと信用損失引当の詳細については、 52 — 70 ページの信用 · 投資リスク管理と 67 — 69 ページの信用損失引当を参照してください。

32

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選定した指標
			3ヶ月か3ヶ月 3 月 31 日に終了
(in数百万人 （ ランキングデータ、比率、従業員を除く ）			2024						2023			変わる
モルガン·チェース共同基金資産と4つ星または5星を格付けするETFのパーセンテージ(a)			69		%				69		%
モルガン·チェース共同基金資産とETFの百分率ランキング1STまたは2nd四分位数：(b)
1年			54						68
3年			70						67
5 年間			73						78
選定された貸借対照表データ(期末)(c)
総資産			$	240,555					$	232,516		3		%
貸し付け金			222,472			(d)			211,140			5
預金.預金			230,413			(d)			225,831			2
株式会社			15,500						16,000			(3)
選定された貸借対照表データ(平均値)(c)
総資産			$	241,384					$	228,823		5
貸し付け金			223,429			(e)			211,469			6
預金.預金			227,723			(f)			224,354			2
株式会社			15,500						16,000			(3)
従業員			28,670						26,773			7
グローバルプライベートバンクのクライアントアドバイザー数			3,536						3,189			11
信用データと品質統計(c)
純台帳/(回収)			$	8					$	(2)		NM
非権責発生制ローン			769						477			61
信用損失準備：
融資損失準備			$	571					$	526		9
融資に係る引受金の免税額			27						19			42
信用損失準備総額			$	598		(g)			$	545		10		%
純借入金率			0.01		%				—		%
期末貸出に対する貸出損失引当金			0.26						0.25
非発生貸付金に対する貸付損失引当金			74						110
期末ローンへの非累積ローン			0.35						0.23

(a)野村を利用する日本在籍ファンドを除くすべての在籍ファンドのモーニングスター格付けを表します。アセットマネジメントのリテールアクティブオープンエンドミューチュアルファンドおよび格付けを有するアクティブ ETF のみを含みます。マネーマーケットファンド、アンディスカバリー · マネージャー · ファンド、ブラジル在籍ファンドを除く。前期金額は、現行の提示に合わせて修正されました。

(b)モーニングスター、リッパー、野村の 4 分の 1 ランキングは、居住国に基づく。アセットマネジメントのリテールアクティブ · オープンエンド · ミューチュアルファンドおよびアクティブ · ETF のみを対象としています。マネーマーケットファンド、アンディスカバリー · マネージャー · ファンド、ブラジル在住ファンドを除く。前期金額は、現行の提示に合わせて修正されました。

(c)融資、預金及び関連信用データと品質統計はユニバーサルプライベート銀行業務と関連している。

(d)第 1 共和政を含む。詳細は 20 ページを参照。

(e)2024 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間のファースト · リパブリックに関連する 107 億ドルを含む。

(f)2024 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間のファースト · リパブリックに関連する 126 億ドルを含みます。

(g)第一共和政を含む。

顧客資産

運用資産は 3.6 兆ドル （ 19% 増 ） 、クライアント資産は 5.2 兆ドル （ 20% 増 ） であり、市場水準の高まりと純流入の継続によりそれぞれ増加しました。

顧客資産
			3月31日まで
(10億で)			2024						2023			変わる
資産別資産
流動性			$	927					$	761		22		%
固定収益			762						682			12
株式会社			964						733			32
多資産			711						627			13
代替案			200						203			(1)
管理総資産			3,564						3,006			19
信託/ブローカー/管理/預金			1,655						1,341			23
クライアント資産総額(a)			$	5,219					$	4,347		20
顧客セグメント別の資産
個人銀行業務			$	1,052					$	826		27
グローバル · インスティチュエーション			1,494						1,347			11
グローバル · ファンド			1,018						833			22
管理総資産			$	3,564					$	3,006		19
個人銀行業務			$	2,599					$	2,090		24
グローバル · インスティチュエーション			1,595						1,417			13
グローバル · ファンド			1,025						840			22
クライアント資産総額(a)			$	5,219					$	4,347		20		%

(a)CCB のクライアントの運用口座および AWM が投資マネージャーを務める J. P. モルガン投資信託に投資資産を含む。

クライアント資産 （ 続き ）
			3月31日までの3ヶ月間
(10億で)			2024			2023
運用資産ロールフォワード
期初残高			$	3,422		$	2,766
純資産フロー ：
流動性			(4)			93
固定収益			14			26
株式会社			21			22
多資産			(2)			(2)
代替案			1			1
市場/業績/その他の影響			112			100
期末残高 3 月 31 日			$	3,564		$	3,006
クライアント資産前ロール
期初残高			$	5,012		$	4,048
純資産流動			43			152
市場/業績/その他の影響			164			147
期末残高 3 月 31 日			$	5,219		$	4,347

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国際的に
			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)			2024			2023			変わる
純収入合計(a)
ヨーロッパ/中東/アフリカ			$	853		$	847		1		%
アジア太平洋			471			477			(1)
ラテンアメリカ/カリブ			261			240			9
国際純収入合計			1,585			1,564			1
北米			3,524			3,220			9
純収入合計(a)			$	5,109		$	4,784		7		%

(a)地域収入は顧客の住所に基づいている。

			3月31日まで
(10億で)			2024			2023			変わる
管理的資産
ヨーロッパ/中東/アフリカ			$	552		$	515		7		%
アジア太平洋			270			244			11
ラテンアメリカ/カリブ			90			74			22
管理された国際総資産			912			833			9
北米			2,652			2,173			22
管理総資産			$	3,564		$	3,006		19
顧客資産
ヨーロッパ/中東/アフリカ			$	749		$	649		15
アジア太平洋			415			367			13
ラテンアメリカ/カリブ			241			204			18
国際顧客総資産			1,405			1,220			15
北米			3,814			3,127			22
クライアント資産総額			$	5,219		$	4,347		20		%

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会社

JPMorgan Chase 2023 Form 10—k の 84 — 85 ページを参照してください。

選定された損益表と貸借対照表データ
			3ヶ月か3ヶ月 3 月 31 日に終了
(in従業員を除く数百万 ）			2024						2023									変わる
収益
主な取引記録			$	65					$	82								(21)%
投資有価証券損失			(366)						(868)									58
他のすべての収入			26			(c)			31									(16)
非利子収入			(275)						(755)									64
純利子収入			2,477			(c)			1,740									42
純収入合計(a)			2,202						985									124
信用損失準備金			27						370									(93)
非利子支出			1,276			(C)(D)			160									NM
所得税前収入/(赤字)費用/(収益)			899						455									98
所得税支出/(福祉)			223						211									6
純収益/(損失)			$	676					$	244								177
純収入合計
財務省と首席情報官			$	2,317					$	1,106								109
他の会社			(115)			(c)			(121)									5
純収入合計			$	2,202					$	985								124
純収益/(損失)
財務省と首席情報官			$	1,641					$	624								163
他の会社			(965)			(C)(D)			(380)									(154)
純収益/(損失)合計			$	676					$	244								177
総資産(期末)			$	1,322,799					$	1,307,989								1
ローン(期末)			2,104						2,267									(7)
預金(期末)(b)			22,515						19,458									16
従業員			48,015						44,743									7%

(a)2024 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間の市債の免税所得による税額相当額調整額は、 2024 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間にそれぞれ 4900 万ドル、 2023 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間に 5600 万ドルを含みます。

(b)主にその会社の国際消費者計画と関連がある。

(c)First Republic買収の影響も含まれている。詳細については、付記5および26を参照されたい。

(d)連邦預金保険会社の特別支出の増加が含まれている。詳細は注5を参照されたい。

四半期の業績

純収入は67600ドル万だったが、前年は24400ドルだった。

純営業収入は22ドルで124%増加した。

純利息収入は25ドル=42%増で、貸借対照表の組み合わせとより高い金利の影響が原因だ

非利息収入が27500ドルの損失を出した理由はポートフォリオの再配置に関連する米国GSE、政府機関MBS、米国債の売却による純投資証券損失が減少した

13ドルの非利息支出は11ドル上昇しました

•連邦預金保険会社が特別評価した72500ドルの増加と

•その影響は第一共和国から始めて、統合と再編の費用が大きい

First Republicの他の情報は、20ページ目の業務部分結果を参照してください。FDIC特別評価に関する他の情報は、注5を参照してください。

信用損失は2，700ドルに充てられている.前年の支出は37000万ドルで、一部の他の資産と関連する増加を含む信用損失準備金の増加を反映している。

備考をご参照ください9ポートフォリオのその他の資料については、ご参照ください12信用損失に対するより多くの情報が準備されている。

他の会社も、大通英国銀行、ナツメグ社、C 6銀行の所有権株式を含む同社の国際消費者イニシアティブを反映している。

35

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財務省と首席情報官の概要

2024年3月31日現在、次の表に示すポートフォリオの財務省·首席情報官投資証券の平均信用格付けはAA+(外部格付けによると、あれば主に内部リスク格付けに基づく)である。同社のポートフォリオおよび内部リスク格付けのさらなる資料については、付記9を参照されたい。

流動性と資金調達リスクの詳細については、 44 — 51 ページの流動性リスク管理を参照してください。金利および為替リスクについては、 71 — 76 ページのマーケットリスク管理を参照してください。

選定された損益表と貸借対照表データ
			3ヶ月か3ヶ月 3 月 31 日に終了
(単位：百万)			2024						2023						変わる
投資有価証券損失			$	(366)					$	(868)					58		%
証券の売却可能性(平均値)			$	222,943					$	202,776					10
満期証券(平均値)(a)			354,759						417,350						(15)
ポートフォリオ(平均値)			$	577,702					$	620,126					(7)
証券の売却が可能(期末)			$	233,770		(c)			$	195,228					20
保有満期有価証券 （ 期末 ）(a)			334,527						412,827						(19)
ポートフォリオ、クレジット損失準備後の純額(期末)(b)			$	568,297					$	608,055					(7)		%

(a)2023 年 1 月 1 日付で、新たなヘッジ会計ガイダンスを採用しました。新しいヘッジ会計ガイダンスの詳細については、このフォーム 10—Q の注釈 9 および JP モルガンチェースの 2023 フォーム 10—k の注釈 1 を参照してください。

(b)2024 年 3 月 31 日現在、投資証券の信用損失引当額はそれぞれ 1200 万ドル、 6100 万ドルです。

(c)2024 年 3 月 31 日現在、ファースト · リパブリックに関連する AFS 証券 201 億ドルが含まれている。詳細は注釈 26 を参照してください。

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全社リスク管理

危険はモルガン大通の業務活動固有の一部だ。会社が消費者又は卸売ローンを発行し、顧客及び顧客の投資意思決定についてアドバイスを提供し、証券市場取引を行う場合、又は他の製品又はサービスを提供する場合、会社はある程度のリスクを負うことになる。同社の全体的な目標は、その顧客、顧客、投資家の利益にサービスし、会社の安全と穏健さを保護するために、その業務と関連リスクをバランスのとれた方法で管理することである

同社は、効果的なリスク管理には他にも必要があるとしている

•社内のすべての個人のリスクの識別とアップグレードを含む責任を負う

•リスク識別、評価、データおよび管理の所有権は、各LOBおよび社内に所有されている

•会社全体のリスクガバナンスと監督構造。

当社は、取締役会 （ 以下「取締役会」 ） による強力な内部ガバナンスと独立した監督を伴う規律あるバランスのとれた報酬枠組みに従っています。リスクと制御の問題の影響は、当社の業績評価およびインセンティブ報酬プロセスにおいて慎重に考慮されます。

リスク管理の枠組み

当社のリスクガバナンスのフレームワークは、リスクのドライバー、リスクの種類、およびリスクの影響を理解することを含む。

JPMorgan Chase 2023 Form 10—k の 86 〜 89 ページについては、全社規模のリスク管理ガバナンスと監督について詳しく説明します。

リスク管理と監督機能

このフォーム 10—Q および 2023 フォーム 10—k の以下のセクションでは、当社の事業活動に固有のリスクを管理するために実施されているリスクガバナンスおよび監督機能について説明します。

リスク管理と監督機能			表格10-Qページ参照			フォーム10-Kページ参照
戦略的リスク						90
資本リスク			38–43			91–101
流動性リスク			44–51			102-109
名声リスク						110
消費信用リスク			54–57			114-119
卸売り信用リスク			58–66			120-130
ポートフォリオリスク			70			134
市場リスク			71–76			135-143
国家リスク			77			144-145
気候リスク						146
操作リスク						147-150
コンプライアンスリスク						151
行為リスク						152
法的リスク						153
モデルのリスクを見積もる						154

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資本リスク管理

資本リスクとは、正常な経済環境と圧力条件下で、企業が企業の業務活動を支援するのに十分な資本レベル又は資本構成がないリスク及び関連するリスクである

企業資本リスクのさらなる検討については、モルガン大通2023年10-K表91-101ページ、当テーブル10-Q付記21、および会社サイト上の第3柱監督資本開示報告を参照されたい。

バーゼルプロトコルIIIの概要

“バーゼル協定III”の資本規則は、国際的に活発な米大手銀行持ち株会社と銀行(同社とノースカロライナ州モルガン大通銀行を含む)のための最低資本比率と全体自己資本比率基準を確立した。これらの会社と銀行が保有しなければならない最低規制資本額は、リスク重み付け資産(RWA)を計算することによって決定され、リスク重み付け資産はリスク重み付け資産負債表内資産および表外開放に基づいて決定される。現在発効している規則に基づき，標準化方法(“バーゼルプロトコルIII標準化”)と高度方法(“バーゼルプロトコルIII高度”)の2種類の計算RWAの統合方法が規定されている

これらのリスクに基づく資本比率のそれぞれについて、会社の自己資本比率は、標準化方法または高度な方法のうち、それぞれの規制資本比率要求よりも低い低い方法によって評価される

2023年7月、米国連邦準備委員会(FRB)、通貨監理庁(OCC)、連邦預金保険会社は、“大手銀行組織や大量の取引活動を有する銀行組織に適用する改正案”と題するリスクに基づく資本枠組みの改正に関する提案を発表し、本リスト10-Qでは“米国バーゼル合意III提案”と呼ばれている。この提案によれば，フレームワークの修正には，高度な手法の代わりに拡張されたリスクベースの方法を用いることが含まれ，内部モデルを用いてRWAを計算することは許されないが，市場リスクは除外される.また、圧力緩衝資本要求は、拡大されたリスクに基づく方法と標準化方法に適用される。この提案は、同社や他の米国グローバルシステム重要銀行(GSIB)を含む、すべての資産が1，000ドル以上の銀行がリスクに基づく資本要求を大幅に修正する。提案された発効日は2025年7月1日であり，3年間の過渡期は拡大したリスクに基づく方法に適用される。

米国バーゼルプロトコルIIIの要求により，新たな拡張のリスクに基づく方法が完全に段階的に実施された場合，同社の拘束的制約となる。同社はCET 1資本を管理しており、米バーゼルIII提案の最終決定を期待している

米国バーゼルIII提案の詳細については，モルガン大通2023年Form 10−kの92ページを参照されたい

2024年3月31日現在、高級総資本比率は、同社のバーゼルIIIリスクに基づく比率の中で最も拘束力のある制約である。しかし，2024年3月31日現在，CET 1と1次リスクに基づく比率については，標準化比率は高級比率よりも拘束力がある

“バーゼルプロトコルIII”はまた，同社を含む高度な方法で銀行組織がSLRを計算することを要求している

SLRに関するその他の情報は，本Form 10-Qの41ページとモルガン大通2023年Form 10-kの98ページを参照されたい.

その他の重要な規制発展に関する情報は、モルガン大通2023年Form 10-kの93ページを参照されたい

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選定された資本とRWAデータ

以下の表は、バーゼル III 標準化および高度なアプローチおよびレバレッジベースの資本指標の両方の下でのリスクベースの資本指標を示しています。これらの資本指標の詳細については、 JP モルガン · チェーズの 2023 年フォーム 10—k の 91 — 101 ページにあるキャピタルリスク管理を参照してください。JPMorgan Chase Bank， N. A. の注記 21 を参照してください。リスクベースおよびレバレッジベースの資本指標です

			標準化する																		進級する
(単位：百万、比率を除く)			2024年3月31日						2023年12月31日						資本比率要求(b)						2024年3月31日						2023年12月31日						資本比率要求(b)
リスクに基づく資本指標：(a)
CET 1資本			$	257,569					$	250,585											$	257,569					$	250,585
一級資本			280,771						277,306												280,771						277,306
総資本			312,149						308,497												298,766			(c)			295,417			(c)
リスク重み付け資産			1,712,081						1,671,995												1,681,317			(c)			1,669,156			(c)
CET 1資本比率			15.0		%				15.0		%				11.9		%				15.3		%				15.0		%				11.5		%
一級資本充足率			16.4						16.6						13.4						16.7						16.6						13.0
総資本比率			18.2						18.5						15.4						17.8						17.7						15.0

(a)資本指標は、 CECL の資本移行規定を反映しています。2024 年 3 月 31 日現在、 CET 1 の資本金は残りの 7 億 2000 万ドルの CECL 利益を反映し、 2025 年 1 月 1 日をもって段階的に実施されます。 2023 年 12 月 31 日現在、 CET 1 の資本金は 14 億ドルの利益を反映します。詳細は注釈 21 を参照してください。

(b)2024 年 3 月 31 日に当社が適用する最低要件および規制バッファーを表します。2023 年 12 月 31 日末期において、当社が適用するバーゼル III 標準化 CET 1 Tier 1 および総資本比率は、それぞれ 1 1.4% 、 12.9% 、 14.9% であり、当社が適用するバーゼル III アドバンスド CET 1 Tier 1 および総資本比率は、それぞれ 1 1.0% 、 12.5% 、 14.5% でした。詳細は注釈 21 を参照してください.

(c)米国資本規則の移行規定によって許容されるように、標準化されたアプローチが適用されているファースト · 共和国に関連する特定の資産の影響を含みます。First Republic 買収の詳細については、このフォーム 10—Q の注釈 26 および JP モルガンチェースの 2023 フォーム 10—k の 96 ページを参照してください。

3か月まで (単位：百万、比率を除く)			2024年3月31日			2023年12月31日						資本比率要求(c)
レバレッジに基づく資本指標：(a)
調整後平均資産(b)			$	3,913,677		$	3,831,200
第1級レバレッジ率			7.2		%	7.2		%				4.0		%
総レバーが開いている			$	4,634,634		$	4,540,465
一眼レフ			6.1		%	6.1		%				5.0		%

(a)資本指標は、 CECL の資本移行規定を反映しています。詳細は注釈 21 を参照してください.

(b)レバレッジ率の計算について言えば、調整された平均資産は資産負債表内の資産調整を経て一級資本から差し引かなければならない四半期平均資産を含み、主に商業権であり、推定権益法の営業権及びその他の無形資産を含む。

(c)当社に適用される最低要件および規制バッファーを表します。詳細は注釈 21 を参照。

39

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資本構成

次の表は、 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日時点の Basel III CET1 資本、 Tier 1 資本および総資本に対する総株主資本の調整を示しています。

(単位：百万)			2024年3月31日						十二月三十一日 2023
株主権益総額			$	336,637					$	327,878
差し引く：優先株			29,900						27,404
普通株主権益			306,737						300,474
追加 ：
特定の繰延税金負債(a)			2,981						2,996
その他の CET 1 資本調整(b)			5,319						4,717
より 少ない ：
グッドウィル(c)			54,335						54,377
その他の無形資産			3,133						3,225
標準化 / 上級 CET 1 資本			$	257,569					$	250,585
追加 ： 優先株			29,900						27,404
Less ： その他の Tier 1 調整			6,698			(g)			683
標準化 / 高度な Tier 1 資本			$	280,771					$	277,306
第 2 層資本に該当する長期債務その他の商品			$	11,690					$	11,779
適格信用損失引当金(d)			20,532						20,102
他にも			(844)						(690)
標準化された Tier 2 資本			$	31,378					$	31,191
標準化総資本金			$	312,149					$	308,497
アドバンスドティア 2 資本の適格信用損失引当金の調整(E)(F)			(13,383)						(13,080)
高度な Tier 2 キャピタル			$	17,995					$	18,111
総資本を前払いする			$	298,766					$	295,417

(a)減税可能な営業権および非課税取引において生成された識別可能な無形資産に関連する繰延税金項目負債を指し、CET 1資本を計算する際に営業権および他の無形資産から差し引かれる

(b)2024年3月31日と2023年12月31日現在、Aociに記録されている構造的手形に関連するキャッシュフローのヘッジと推定値調整に関する純収益はそれぞれ54ドルと43ドルであり、それぞれCECL資本移行から72000万ドルと14億ドルの収益を計上している。

(c)資本から差し引かれた営業権は、監督管理要求に基づいて非合併金融機関に対して権益法投資を行うことによる営業権を含む。元本投資リスクに関するその他の情報は、70ページを参照されたい。

(d)二級資本の信用損失支出を計上する資格があり、最高信用リスクRWAの1.25%に達することができ、CECL資本移行準備の影響、任意のRWAから差し引かれた超過部分を含む。CECL資本移転に関するその他の情報は、付記21を参照されたい。

(e)合資格信用準備金が予想信用損失を超える合格信用損失準備の調整を代表し、最高信用リスクRWAの0.6%に達し、CECL資本移行準備の影響を含み、任意の超過した部分はRWAから差し引かれる。

(f)2024年3月31日と2023年12月31日まで、米国資本規則における移行条項が許可されている場合、First Republicに関連するいくつかの資産について、それぞれ63400ドルの万と65500ドルの万信用損失準備金を計上した。

(g)2024年3月31日現在、資本目的で60億ドルの優先株を含み、これらの優先株は第1四半期に償還通知を発表し、第2四半期に償還した。その他の情報については、付記17を参照されたい。

資本の前転

次の表に2024年3月31日までの3ヶ月間のバーゼルIII CET 1資本、一級資本と二級資本の変化を示す。

3月31日までの3ヶ月間 (単位：百万)			2024
2023年12月31日までの標準化/高度CET 1資本			$	250,585
普通株式権益に適用される純収益			13,022
普通株発表の配当			(3,348)
在庫株純買い			(1,829)
新規実収資本の変動状況			(225)
資本に適用されるAOCIに関する変更：
投資証券未実現収益/(赤字)			141
換算調整、あいまいな制限正味額(a)			(204)
公正価値ヘッジ			(21)
固定収益年金とその他の退職後従業員福祉(“OPEB”)計画			26
CET 1その他の資本調整に関する変化(b)			(578)
標準化/高度CET 1資本の変化			6,984
2024 年 3 月 31 日時点の標準化 / アドバンスド CET1 資本			$	257,569
2023 年 12 月 31 日時点の標準化 / 高度な Tier 1 資本			$	277,306
CET 1資本の変化(b)			6,984
非累積永続優先株式の正味償還(c)			(3,504)
他にも			(15)
標準化·高度レベル資本の変化			3,465
2024 年 3 月 31 日時点の標準化 · アドバンスド Tier 1 資本			$	280,771
2023 年 12 月 31 日時点の標準化 Tier 2 資本			$	31,191
第2級資格に適合した長期債務とその他のツールの変化			(89)
資格に合った信用損失の準備を変更する(b)			430
他にも			(154)
標準化二級資本の変化			187
2024 年 3 月 31 日時点の標準化 Tier 2 資本			$	31,378
2024 年 3 月 31 日時点の資本金総額			$	312,149
2023 年 12 月 31 日時点の先進 Tier 2 資本			$	18,111
第2級資格に適合した長期債務とその他のツールの変化			(89)
資格に合った信用損失の準備を変更する(B)(D)			127
他にも			(154)
アドバンスドティア 2 資本の変更			(116)
2024 年 3 月 31 日時点の Advanced Tier 2 資本			$	17,995
Advanced 総資本金 2024 年 3 月 31 日時点			$	298,766

(a)外国為替換算調整および関連デリバティブの影響を含む。

(b)CECL の資本移行規定の影響と会計原則の変更の累積効果を含みます。会計原則の変更に関する追加情報は注釈 1 を参照し、 CECL の資本移行に関する追加情報は注釈 21 を参照してください。

(c)2024 年 3 月 31 日現在、資本目的で、 第 1 四半期に償還通知が発行され、第 2 四半期に償還された 60 億ドルの優先株式が含まれています。詳細は注釈 17 を参照してください。

(d)2024年3月31日と2023年12月31日まで、米国資本規則における移行条項が許可されている場合、First Republicに関連するいくつかの資産について、それぞれ63400ドルの万と65500ドルの万信用損失準備金を計上した。

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RWA ロールフォワード

以下の表は、 2024 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間のバーゼル III 標準化および高度なアプローチの下での RWA の構成要素の変更を示しています。ロールフォワードカテゴリーの金額は、変更の主なドライバーに基づいた推定値です。

			標準化する												進級する
3か月まで 2024 年 3 月 31 日 (単位：百万)			クレジットリスク RWA(c)			マーケットリスク RWA			総RWA						クレジットリスク RWA(C)(D)			マーケットリスク RWA			操作リスク RWA			総RWA
2023年12月31日			$	1,603,851		$	68,144		$	1,671,995					$	1,155,261		$	68,603		$	445,292		$	1,669,156
モデルとデータ変更(a)			3,053			—			3,053						99			—			—			99
ポートフォリオレベルの変動(b)			30,978			6,055			37,033						21,587			5,916			(15,441)			12,062
RWAの変化			34,031			6,055			40,086						21,686			5,916			(15,441)			12,161
2024 年 3 月 31 日			$	1,637,882		$	74,199		$	1,712,081					$	1,176,947		$	74,519		$	429,851		$	1,681,317

(a)モデルおよびデータ変化とは、方法の改訂および/または法規ガイドによる処理(ルール変化を含まない)によるRWAレベルでの材料移動である

(b)ポートフォリオレベルの動向（ ルール変更を含む ） とは、信用リスク RWA の場合、帳簿サイズの変更、 FDIC と締結した損失分担契約の利益を含むファースト · 共和国買収に関連する影響、構成と信用質の変化、市場の動き、および Tier 2 資本に含める資格のない信用損失に対する過剰適格引当金の控除を指します。市場リスク RWA については、ポジションの変更、市場の動き、および規制 VaR バックテスト例外による会社の規制乗数の変更、およびオペレーションリスク RWA については、累積損失およびマクロ経済モデルの入力に関する更新。

(c)2024 年 3 月 31 日と 2023 年 12 月 31 日現在、バーゼル III 標準化信用リスク RWA には、卸売と小売のオフバランスシート RWA がそれぞれ 2059 億ドルと 2085 億ドル、バーゼル III アドバンスド信用リスク RWA には、卸売と小売のオフバランスシート RWA がそれぞれ 1878 億ドルと 1885 億ドルが含まれています。

(d)2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日現在、信用リスク RWA は、米国資本規則の移行規定によって許可されているファースト · リパブリックに関連する特定の資産について標準化されたアプローチで計算された RWA の約 507 億ドルと 524 億ドルをそれぞれ反映しています。

信用リスクRWA、市場リスクRWA、操作リスクRWAに関するより多くの情報は、会社サイト上の第3の柱監督資本開示報告を参照されたい。

レバレッジ率を補充する

詳細については、 JP モルガン · チェース 2023 フォーム 10—k の 98 ページの補足レバレッジ比率を参照してください。

以下の表は、同社の SLR のコンポーネントを示しています。

3か月まで (単位：百万、比率を除く)			3 月 31 日 2024			2023年12月31日
一級資本			$	280,771		$	277,306
平均資産総額			3,968,637			3,885,632
減 ： 規制資本調整(a)			54,960			54,432
調整平均資産総額(b)			3,913,677			3,831,200
追加 ： オフバランスシートエクスポージャー(c)			720,957			709,265
総レバーが開いている			$	4,634,634		$	4,540,465
一眼レフ			6.1		%	6.1		%

(a)SLR の算出には、 Tier 1 資本から控除されるバランスシート上の資産、主に親善 （ 推定株式法親善を含む ） 、その他の無形資産、 CECL 資本移行引当の調整を含む四半期平均資産が含まれます。CECL の資本移行に関する詳細は注釈 21 を参照してください。

(b)Tier 1 レバレッジ比率の計算に使用された調整平均資産。

(c)オフバランスシートエクスポージャーは、報告四半期中の適用される規制エクスポージャーの 3 か月末スポット残高の平均として計算されます。追加情報については、当社のピラー 3 規制資本開示報告書を参照してください。

事業資本ライン

各事業セグメントの資本配分は、同等評価の同業者の資本水準や適用される規制資本要件など、さまざまな要因を考慮して行われます。米国のバーゼル III 提案の要件増加に対応するために蓄積した資本金は、概ねコーポレートに保持されています。資本配分に関する詳細は、 JP モルガン · チェーズの 2023 年フォーム 10—k の 98 ページのビジネス · エクイティ項を参照してください。

各事業セグメントに配分された資本は以下の表です。

事業資本 （ 配分資本 ）
(10億で)			2024 年 3 月 31 日									2023年12月31日
個人とコミュニティ銀行業務			$	54.5								$	55.5
企業と投資銀行			102.0									108.0
商業銀行業務			30.0									30.0
資産と富管理			15.5									17.0
会社			104.7									90.0
普通株主権益総額			$	306.7								$	300.5

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キャピタルアクション

普通株配当

会社の普通配当計画は資本管理ガバナンスの枠組みの一部として、会社の資本管理目標と一致している。

2024 年 3 月 19 日、同社は、取締役会が、 2024 年 4 月 30 日に支払われる四半期ごとの普通株式配当を 1 株当たり 1.15 ドルと宣言したことを発表しました。当社の配当は、四半期ごとに取締役会による承認の対象となります。

普通株

同社は、取締役会によって承認された普通株式買戻しプログラムに基づき、最大 300 億ドルを購入する権限を有しています。

次の表は、 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 3 ヶ月間の当社普通株式の買戻しを示しています。

			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)			2024			2023
買い戻し普通株式総数			15.9			22.0
普通株買い戻し合計買い入れ価格(a)			$	2,849		$	2,940

(a)消費税および手数料を除く。 2022年の“インフレ低減法案”の一部として、2023年1月1日から株式の純買い戻しに1%の消費税を徴収する。

取締役会の普通株の買い戻しの許可は管理職が自ら決定する。取締役会が承認した300億ドルの普通株買い戻し計画は具体的な価格目標やスケジュールを設定していない。経営陣は、市場状況、買い戻し活動の金額および時間に影響を与える法律および規制考慮要因、会社の資本状況(営業権および無形資産を考慮する)、内部資本発生、現在および提案されている将来の資本要求、および他の投資機会を含む、様々な要因に基づいて普通株の買い戻し金額と時間を決定する。会社が任意の時期に買い戻す普通株式数は、以前の時期の推定または実際の買い戻し金額よりも大幅に多いか、またはそれよりも少ない可能性があり、意思決定過程の動的な性質を反映している。

詳細は、モルガン大通2023年10-K表99ページの資本行動を参照してください

会社株式証券の買い戻しに関するより多くの情報は、それぞれ本10-Q表第185-186ページとモルガン大通2023年報10-K表第35ページの第II部分第2項：持分証券の未登録販売と収益の使用及び第II部第5項：登録者普通株式市場、関連株主事項及び発行者が株式証券を購入することを参照してください

優先株

2024年と2023年3月31日までの3ヶ月間、発表された優先株配当金はそれぞれ39700ドル万と35600ドル万だった。

会社優先株に関するその他の情報には、優先株の発行と償還が含まれていますので、本Form 10-Qの付記17とモルガン大通2023年Form 10-kの付記21を参照されたい

二次債務

会社の二次債務についての詳細は、本欄10-Q第50ページとモルガン大通2023年グリッド10-Kの付記20を参照されたい。

資本計画と圧力テスト

包括的資本分析と審査

2024年4月5日、同社はFRBの包括的資本分析·審査(CCAR)手続きに基づいて2024年資本計画をFRBに提出した。同社は、FRBが2024年6月30日までに同社のストレステスト結果に関する要約情報を開示すると予想している。FRBの開示後、同社は2024年10月1日に発効する指示的なSCB要求を開示する予定だ。同社のSCBは現在2.9%だ。

CCARのその他の情報は、モルガン大通2023年Form 10-k第91-92ページの資本計画と圧力テストを参照されたい。

他資本要求

総吸収損失能力

FRBの総吸収損失能力(TLAC)ルールは、同社を含む米国GSIBトップホールディングスが最低水準の外部TLACと合格した長期債務(“適格株式会社”)を維持することを求めている。

次の表は，条件を満たす外部TLACと条件を満たすLTD金額，およびこれらの金額が会社総RWAと総レバー開放口に占める割合を示し，2024年3月31日と2023年12月31日までのCECL資本移行条項の影響に適用される

			2024 年 3 月 31 日						2023年12月31日
(単位：10億、比率を除く)			外部TLAC			有限会社			外部TLAC			有限会社
条件を満たした総金額			$	520.4		$	226.8		$	513.8		$	222.6
RWAの割合			30.4		%	13.2		%	30.7		%	13.3		%
監督管理要求			23.0			10.5			23.0			10.0
黒字/(不足)			$	126.6		$	47.1		$	129.2		$	55.4
総レバーの開きの割合は			11.2		%	4.9		%	11.3		%	4.9		%
監督管理要求			9.5			4.5			9.5			4.5
黒字/(不足)			$	80.1		$	18.3		$	82.5		$	18.3

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2024 年 1 月 1 日付で、当社の GSIb Method 2 要件が増加したことにより、当社の適格 LTD と RWA の比率に対する規制要件が 50 bps 増加し、 10.5% となりました。同社の TLAC 対 RWA 比率に対する規制要件は 23.0% にとどまっていました。GSIb サーチャージの詳細については、 JP モルガン · チェーズの 2023 フォーム 10—k の 94 — 95 ページにあるリスクベース資本規制要件を参照してください。

親会社が発行する長期債務の詳細については、 44 — 51 ページの流動性リスク管理を参照してください。

JP モルガン · チェーズの 2023 年フォーム 10—k の第 1 部第 1A 項「リスク要因」の 9 — 33 ページについては、決済シナリオにおける当社の債務および株式証券の保有者への財務上の影響に関する情報を参照してください。

TLAC に関する詳細情報は、 JP モルガンチェース 2023 フォーム 10—k の 100 ページのその他の資本要件を参照してください。

アメリカの自営業経営者が資本を監督する

モルガン大通証券

モルガン大通のアメリカでの主なブローカー会社はモルガン大通証券です。モルガン大通証券は1934年の証券取引法規則15 c 3-1の監督資本要求(“純資本規則”)を遵守しなければならない。モルガン大通証券も先物手数料商人として登録され、米国証券取引委員会、商品先物取引委員会、金融業監督局とアメリカ国家先物協会が実施する要求を含む監督管理資本要求の制約を受けている。

以下は、 J. P. モルガン証券の純資本を表しています。

2024 年 3 月 31 日
(単位：百万)			実際			最低要求
純資本			$	25,461		$	5,440

非アメリカ子会社規制資本

モルガン大通証券会社

J. P. モルガン証券 plc は、 JPMorgan Chase Bank ， N. A. の完全子会社です。銀行、投資銀行、ブローカー · ディーラー活動を行う権限を有しています。J. P. モルガン証券 plc は英国で共同規制されています。プルーデンス規制局 （ 「 PRA 」 ） と金融行動局 （ 「 FCA 」 ） による。J. P. モルガン証券 plc は、英国で採択された欧州連合 （ 「 EU 」 ） の資本要件規制 （ 「 CRR 」 ） の対象となります。それぞれがバーゼル III を実施しており、 J. P. モルガン証券 plc はその要件に従う。

イングランド銀行はそれを要求します。英国を含む銀行。海外グループの規制された子会社、自己資金および適格債務 （ 「 MREL 」 ） の最低要件を維持します。2024 年 3 月 31 日現在、 J. P. モルガン証券 plc は MREL 要件に準拠しています。

以下の表は、 J. P. モルガン証券 plc のリスクベースおよびレバレッジベースの資本指標を示しています。

2024 年 3 月 31 日									規制最低比率(a)
(単位：百万、比率を除く)			推定数
総資本			$	54,457
CET 1資本比率			16.4			%			4.5			%
一級資本充足率			21.2						6.0
総資本比率			26.1						8.0
第1級レバレッジ率			6.6						3.3			(b)

(a)PRA によって指定された最低限のピラー 1 要件を表します。2024 年 3 月 31 日時点の J. P. モルガン証券の資本比率は、 PRA が定める追加資本要件を含む最低要件を超えました。

(b)少なくとも75%の第1級レバレッジ率はCET 1資本を満たさなければならない。

モルガン大通SE

JPMSEはJPMorgan Chase Bank，N.A.の完全子会社であり，銀行，投資銀行，市場活動に従事する権利がある.JPMSEは欧州中央銀行およびその業務の所在国の現地規制機関によって規制されており，バーゼル合意IIIに規定されているEU資本金要求に制約されている。

欧州連合単一決議委員会はJPMSEがMRELを維持することを要求した。JPMSEは2024年3月31日までそのMREL要求に適合している

次の表にJPMSEのリスクとレバレッジに基づく資本指標を示す。

2024 年 3 月 31 日						規制最低比率(a)
(単位：百万、比率を除く)			推定数
総資本			$	43,355
CET 1資本比率			19.1		%	4.5		%
一級資本充足率			19.1			6.0
総資本比率			34.0			8.0
第1級レバレッジ率			5.5			3.0

(a)EU CRRが指定した最低支柱1要件を示す。モルガン·チェースSEの資本·レバレッジ率は2024年3月31日現在、EU規制機関が規定する追加資本要求を含む最低要求を超えている。

詳細は、モルガン·チェース2023年10-k表101ページの米国ブローカーおよび非米国子会社規制資本を参照してください。

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流動性リスク管理

流動性リスクとは、会社が現金や担保需要が発生したときにそれらを満たすことができないリスク、または会社が適切な資金や流動性の数量、組成、期限を持っていないことであり、その資産や負債を支援する。会社の流動性リスクのさらなる検討については、モルガン大通2023年10-K表102-109ページと会社の米国LCR開示報告書を参照してください。これらの報告は会社のウェブサイトで見つけることができます。

LCRとHQLA

LCRルールは、予想される30日間の重大な圧力期間中にそれぞれ推定された現金純流出総額を満たすのに十分な数の合格HQLAを維持するために、同社とモルガン大通銀行(JPMorgan Chase Bank，N.A.)に要求されている

LCR規則によると，JPMorgan Chase Bank，N.A.が持つ合格HQLA金額は，その独立した100%最低LCR要求を超え，非銀行付属会社に移行できず，同社が報告した合格HQLAから除外しなければならない。同社とJPMorgan Chase Bank，N.A.のLCRはいずれも少なくとも100%が要求されている

以下の表は、当社と JPMorgan Chase Bank， N. A. の概要です。2024 年 3 月 31 日、 2023 年 12 月 31 日、 2023 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間の平均 LCR は、当社が LCR フレームワークの解釈に基づいています。

			3か月まで
平均金額 (単位：百万)			3 月 31 日 2024			2023年12月31日			3 月 31 日 2023
モルガン·チェース：
HQLA
条件に合った現金(a)			$	483,292		$	485,263		$	453,287
条件に合った証券(B)(C)			313,818			313,365			278,223
HQLA総数(d)			$	797,110		$	798,628		$	731,510
現金が純流出する			$	711,611		$	704,857		$	642,650
LCR			112		%	113		%	114		%
純超過合格HQLA(d)			$	85,499		$	93,771		$	88,860
モルガン·チェース銀行：
LCR			129		%	129		%	140		%
純超過合格HQLA			$	221,104		$	215,190		$	278,651

(a)中央銀行に保管されている現金を代表して、主に連邦準備銀行です

(b)条件に適合するHQLA証券は、転売プロトコルに従って借入または購入された証券、取引資産または会社総合貸借対照表上の投資証券に報告することができる。LCRを計算するために、HQLA証券は公正価値で計上されており、これはアメリカ公認会計原則での会計処理とは異なる可能性がある。

(c)主に米国債，米国GSE，政府機関MBS，LCRルールによる規制減記後の主権債券である。

(d)JPMorgan Chase Bank，N.A.の平均超過合格HQLAは含まれておらず，これらのHQLAは非銀行付属会社に譲渡できない.

モルガン大通銀行，N.A.‘S 2024年3月31日までの3カ月の平均LCRは2023年3月31日までの3カ月に比べて低下しており，主にFirst Republicの影響により，主に融資増加によるものであるが，購入紙幣と連邦住宅ローン銀行(“FHLB”)の立て替えの増加はこの影響を大きく相殺している。

First Republic買収に関する他の情報は、付記26を参照されたい。

同社とモルガン大通銀行Sの平均LCRは，それぞれの合資格HQLAの変化や継続業務活動やFRB行動やその他の要因の影響により純現金流出が予想される可能性がある。

HQLAと現金純流出に関するより多くの情報は、モルガン大通2023年Form 10-k 103ページと同社の米国LCR開示報告書を参照されたい。

内部応力テスト

同社は内部流動性圧力テストを行っています これは、会社とその重要な法的実体が様々な不利な状況で十分な流動性を有していることを確保するためであり、会社の解決·回復計画の一部として分析する場合を含む。内部圧力テストは定期的に行われ，他の圧力テストは特定の市場イベントや懸念に対して行われる。会社の融資計画を策定し、その流動性状況を評価する際には、ストレステストの結果を考慮する。

当社は親会社，中間持株会社(“IHC”)および運営付属会社の流動資金を流動資金リスク許容度および最低流動資金要求に適合するのに十分なレベルに維持し，正常資金源が阻害される可能性がある場合に圧力時期に対応している。

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流動資金源

上述した同社の合格HQLAで報告されている資産に加えて、同社には、株式や債務証券などの未担保有価証券があり、同社はこれらの証券を流動性調達に利用できると考えている。これにはモルガン大通銀行(JPMorgan Chase Bank，N.A.)余分な適格HQLA証券が含まれており，これらの証券は非銀行付属会社に譲渡されてはならない.これらの証券の公正価値は、2024年3月31日と2023年12月31日現在、それぞれ約6，730ドルおよび6，490ドルであるが、任意の特定の時間に調達できる流動性金額は当時の市場状況に依存する。この増加は2023年12月31日と比較してCIB取引資産の増加によって推進されているが、これはモルガン大通銀行の超過合格HQLA証券の減少によって大きく相殺されている。

2024年3月31日と2023年12月31日まで、会社はそれぞれ約1.5 HQLAと1.4 HQLA利用可能な現金および証券を持っており、合格した期末HQLAを含み、それぞれ約8，230ドルの兆および7，980ドルの規制減記の影響、およびそれぞれ約6，730ドルの価値と6，490ドルの未支配取引可能証券を含む。

同社が2024年3月31日と2023年12月31日現在、このような銀行に約束した担保はそれぞれ約3，520ドルと3，400ドルであるため、同社は連邦住宅金融局と連邦準備銀行の割引窓口でも利用可能な借入能力を持っている。この借入能力には、同社合格HQLAで報告されている現金および証券のメリット、または現在連邦準備銀行割引窓口および他の中央銀行質抵当にある他の未担保証券は含まれていない。2023年12月31日以降、利用可能な借入能力が増加したのは、主に連邦準備銀行が承諾した卸売ローン額の増加によるものだ。入手可能であるにもかかわらず、同社はFRB銀行割引窓口や他の中央銀行のこのような借入能力が流動性の主な源であるとは考えていない。

NSFR

純安定資金比率(“NSFR”)は、大手銀行機関の流動資金要求であり、1年間の“必要”安定資金額を満たすのに十分な“利用可能”安定資金の十分性を測定することを目的としている

同社の最終規則の解釈によると、2024年3月31日までの3カ月間、同社とモルガン大通銀行(JPMorgan Chase Bank，N.A.)はいずれも最低NSFR要求を100%遵守している。詳細については、同社のウェブサイトで2023年12月31日および2023年9月30日をカバーしている米国NSFR開示報告書を参照されたい。

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資金源

資金源

経営陣は、当社の無担保および担保資金調達能力は、短期および長期の現金要件を含む貸借対照表上およびオフバランス上の債務を満たすのに十分であると考えています。

同社は異なる資金源を通じてその全世界の貸借対照表に資金を提供し、安定した預金、資本市場の担保と無担保融資及び株主権益を含む。預金はモルガン·チェース銀行の主要な資金源です。また、モルガン·チェース銀行は短期または長期担保借款、無担保長期融資を発行することで資金を得ることが可能です

借金や IHC からの借金です当社の非銀行子会社は、主に長期無担保借入および短期担保借入 （ 主に買戻し契約に基づき貸出または売却された有価証券 ） によって資金を調達しています。余剰資金は、財務部および CIO が当社の投資証券ポートフォリオに投資するか、金利および流動性リスクの特性に基づいて現金またはその他の短期流動性投資で配備されます。

オフバランスシート債務に関する追加情報は、注記 22 を参照してください。

預金.預金

下表は、 2024 年 3 月 31 日、 2023 年 12 月 31 日の期末預金残高を、 2024 年 3 月 31 日、 2023 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間の平均預金残高を、 LOb 、企業別にまとめたものです。

			2024 年 3 月 31 日			2023年12月31日									平均値
															3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)															2024			2023
個人とコミュニティ銀行業務			$	1,105,583		$	1,094,738								$	1,079,243		$	1,112,967
企業と投資銀行			797,529			777,638									780,073			699,586
商業銀行業務			272,369			273,254									265,715			265,943
資産と富管理			230,413			233,232									227,723			224,354
会社			22,515			21,826									22,032			17,629
トータル · ファーム			$	2,428,409		$	2,400,688								$	2,374,786		$	2,320,479

当社は、預金が安定した資金源を提供し、卸売資金市場への依存を減らすと考えています。当社の預金のかなりの部分は、消費者預金と卸売営業預金であり、どちらも安定した流動性源と考えられています。卸売営業預金は、当社との営業サービス関係を維持しているお客様から生成されるため、一般的に安定した流動性源と考えられています。

同社は、平均預金残高は通常、期末預金残高よりも預金傾向を代表すると考えている。しかし、市場が動揺している間、平均預金傾向は影響を受ける可能性がある。

平均預金もっと高い 2024年3月31日までの3カ月は、2023年3月31日までの3カ月と比較して、以下の純影響を反映している

•顧客ニーズによる構造的手形の純発行や、支払いや証券サービス分野の顧客駆動活動に関する純流入により、CIBの増加は預金流失(ある預金を減らすための行動を含む)によって部分的に相殺される

•当社の国際的な消費者イニシアチブに関連するコーポレートの増加、

•新製品の発売により、AWMは新規顧客と既存顧客から成長しています First Republicの影響は，主に高金利環境に推進された持続的な移民から高収益投資に相殺されている

•建行の減持 既存口座預金の低下を反映して，高収益投資への移行と顧客支出の増加が原因であるが，First Republicの影響でほぼ相殺されている

•持続的な預金流失によるCBは減少したが，2023年第1四半期の市場中断とFirst Republicの影響により残された資金流入はこの低下を相殺した。

期末預金増額 2023年12月31日から、以下の純影響を反映している

•CIB残高が増加した原因は，顧客駆動の支払い活動に関する純流入である 証券サービスや

•新しい口座や季節的な資金流入で建設が増加し 高収益投資に移行することにより、既存口座預金が減少し、これはこの影響を大きく相殺している

•より収益の高い投資への移行継続によりAWMは減少したが，First Republic関連の製品供給が変化するため，既存口座預金が増加し，この減少を部分的に相殺した

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•CBの減少は主に季節的資金流出と持続的な預金流出によるものであるが，これは主に2023年第4四半期からFirst Republicに関連するより多くの顧客を建行からCBに再調整することによって相殺される。

預金および負債残高の傾向に関するより多くの情報は、それぞれ13-14ページおよび18-36ページの企業総合貸借対照表分析および業務部門結果、およびFirst Republic買収に関するより多くの情報を参照し、付記26を参照されたい。構造化メモのさらなる情報については，付記3を参照されたい.

いくつかの預金は保険によって保護され、それによって追加的な資金安定性を提供し、LCRを利益にする。預金所のある国の預金者は預金保険の保護を受けることができるRJPMorgan Chase 2023 Form 10—k の 105 — 106 ページについては、当社の未保険預金総額に関する追加情報を参照してください。

以下の表は、米国および非米国の未保険定期預金の推計額とその残存満期を示しています。当社の未保険米国定期預金の推計は、当社が適用される FDIC 規制に基づいて定期的に計算するデータに基づいています。このプレゼンテーションの目的上、すべての非米国定期預金は無保険とみなされます。

(単位：百万)						3 月 31 日 2024									十二月三十一日 2023
						アメリカです。			アメリカではない						アメリカです。			アメリカではない
3ヶ月以下						$	89,470		$	77,944					$	82,719		$	77,466
3ヶ月以上ですが6ヶ月以内に						12,640			6,341						17,736			5,358
6ヶ月以上ですが12ヶ月以内に						15,252			3,187						10,294			4,820
12ヶ月以上						839			2,021						710			2,543
総額						$	118,201		$	89,493					$	111,459		$	90,187

下表は、 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日時点の貸出預金残高、貸出預金比率、預金総負債に占める割合を示しています。

(in比率を除く数十億 ）			2024 年 3 月 31 日						2023年12月31日
預金.預金			$	2,428.4					$	2,400.7
総負債に占める預金の割合			65		%				68		%
貸し付け金			$	1,309.6					$	1,323.7
貸出預金率			54		%				55		%

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以下の表は、 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 3 ヶ月間の JP モルガン · チェース預金の平均残高および平均金利の概要です。

(未監査) (in金利を除く数百万 ）			平均収支												平均金利
			3か月まで												3か月まで
			2024 年 3 月 31 日						2023 年 3 月 31 日						2024 年 3 月 31 日			2023 年 3 月 31 日
アメリカ合衆国の事務所
無利子計			$	624,112					$	624,607					北米.北米			北米.北米
利息を計算する
需要(a)			278,698						280,562						3.90		%	2.76		%
貯蓄する(b)			810,845						890,815						1.37			0.89
時間です			208,813						98,714						5.15			4.46
有利子預金総額			1,298,356						1,270,091						2.49			1.58
アメリカ事務所の総預金			1,922,468						1,894,698						1.69			1.05
アメリカ以外の事務所
無利子計			24,532						25,836						北米.北米			北米.北米
利息を計算する
需要			338,190						320,228						3.26			2.19
時間です			89,596						79,717						6.15			4.95
有利子預金総額			427,786						399,945						3.86			2.76
アメリカ以外の事務所の預金総額			452,318						425,781						3.66			2.60
総預金			$	2,374,786					$	2,320,479					2.09		%	1.34		%

(a)譲渡可能な出金注文口座、および特定の信託口座を含む。

(b)マネーマーケット預金口座を含む。

付記15をご参照ください 預金に関する他の情報は、アクセスしてください。

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以下の表は、 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日時点の短期および長期資金調達 （預金を除く） と、 2024 年 3 月 31 日期および 2023 年 3 月 31 日期までの 3 ヶ月間の平均残高をそれぞれまとめたものです。詳細については、連結貸借対照表分析 13 — 14 ページおよび注釈 10 を参照してください。

資金源(預金を除く)

			2024 年 3 月 31 日						2023年12月31日									平均値
															3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)															2024									2023
商業手形			$	12,435					$	14,737								$	13,574								$	12,813
その他借入資金			10,607						8,200									9,924									10,073
購入した連邦基金			1,316						787									1,608									1,896
短期無担保資金総額			$	24,358					$	23,724								$	25,106								$	24,782
買い戻し契約に基づいて売られた証券(a)			$	321,623					$	212,804								$	289,217								$	246,281
証券を貸し出す(a)			2,731						2,944									4,158									4,133
その他借入資金			23,226						21,775									22,166									22,905
商号管理の多売り手チャネルの義務(b)			20,366						17,781									20,547									10,491
短期保証資金総額			$	367,946					$	255,304								$	336,088								$	283,810
高級ノート			$	192,274					$	191,202								$	192,343								$	184,972
二次債務			19,599						19,708									19,648									21,829
構造化ノート(c)			90,829						86,056									87,484									73,744
長期無担保資金総額			$	302,702					$	296,966								$	299,475								$	280,545
クレジットカード証券化(b)			$	5,323					$	2,998								$	4,567								$	1,177
連邦住宅金融局は進展しました			39,214						41,246									40,486			(g)						11,092
購入代金手形(d)			49,043						48,989									49,008									適用されない
その他長期保証資金(e)			4,913						4,624									4,795									4,156
長期保証資金総額			$	98,493					$	97,857								$	98,856								$	16,425
優先株(f)			$	29,900					$	27,404								$	27,952								$	27,404
普通株主権益(f)			$	306,737					$	300,474								$	300,277								$	271,197

(a)主に買い戻し協定に従って短期証券を貸し出したり販売したりすることが含まれている。

(b)会社総合貸借対照表に総合可変権益実体発行の実益権益を計上する。

(c)親会社が発行したTLAC条件を満たすいくつかの長期無担保債務を含む。

(d)2023 年 5 月 1 日のファースト · リパブリック買収に関連した購入マネーノートを反映しています。詳細は注釈 26 を参照してください。

(e)保証された長期構造手形が含まれている。

(f)優先株および普通株主持分の詳細については、本フォーム 10—Q の 38 — 43 ページのキャピタルリスクマネジメントおよび 86 ページの株主持分の変更に関する連結明細書、および JP モルガン · チェーズの 2023 フォーム 10—k の注釈 21 および注釈 22 を参照してください。

(g)第 1 共和国の影響を含む。詳細については、このフォーム 10—Q の注釈 26 および JP モルガンチェースの 2023 フォーム 10—k の 102 〜 109 ページを参照してください。

短期融資

当社の短期担保化資金源は、主に、 買戻しだこれらの商品は、主に政府発行国債や米国 GSE や政府機関 MBS を含む高品質の有価証券担保によって担保されています。2024 年 3 月 31 日の買戻し契約に基づく有価証券販売は、顧客主導の市場形成活動や取引資産の担保ファイナンスの増加を反映し、年末の季節的な低水準と比較して、市場主導により、 2023 年 12 月 31 日に比して増加しました。

買い戻し協定に基づいて貸し出されたり売却された証券に関連する残高が時間の経過とともに変動する理由は、顧客の投資および融資活動、会社の融資に対する需要、会社の負債組合の継続的な管理、その担保および無担保融資(投資証券および市ポートフォリオ)、および他の市場およびポートフォリオ要因を含む

同社の短期無担保資金源は主に卸売商業手形の発行やその他の借入金資金である

2023 年 12 月 31 日から 2024 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間の期末商業用紙の減少は、主に短期流動性管理を反映した発行水準の減少によるものです。

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長期資金提供

長期資金は会社に追加的な安定資金と流動性源を提供する。同社の長期融資計画は主に予想される顧客活動、流動性考慮と監督管理要求によって推進され、TLACを含む。長期資金調達目標には、多様化を維持し、市場参入を最大限に拡大し、資金調達コストを最適化することが含まれる。同社は各種融資市場、期限、通貨を評価し、その最適な長期融資計画を策定している

無担保資金調達と発行

当社の長期債務総額の大部分は、銀行および非銀行子会社の資金調達ニーズに柔軟に対応するため、親会社が発行しています。親会社は、実質的にすべての純資金調達収益を子会社の IHC に前払いします。IHC は対外取引相手に対して債務を発行しません。2024 年 3 月 31 日を末日とする 3 ヶ月間の平均ストラクチャード債の前年同期比の増加は、顧客需要によるマーケットにおけるストラクチャード債の純発行によるものです。

以下の表は、長期無担保発行と満期または償還の概要です。 上には2024 年 3 月 31 日と 2023 年 3 月 31 日までの 3 か月間。IHC と長期負債の詳細については、 JPMorgan Chase 2023 Form 10—k の流動性リスク管理 102 〜 109 ページおよび注釈 20 を参照してください。

長期無担保資金
			3月31日までの3ヶ月間
			2024			2023															2024			2023
(名目単位は百万)			親会社												付属会社
発行する．
アメリカ市場で発行された高級手形			$	8,500		$	—														$	—		$	—
非アメリカ市場で発行された優先手形			2,173			—															—			—
高級手形合計			10,673			—															—			—
構造化ノート(a)			868			881															14,951			7,718
長期無担保融資総額--発行			$	11,541		$	881														$	14,951		$	7,718
満期日·償還
高級ノート			$	7,168		$	7,098														$	65		$	65
二次債務			13			—															—			—
構造化ノート			217			447															11,506			7,502
長期無担保資金総額−満期日·償還			$	7,398		$	7,545														$	11,571		$	7,567

(a)親会社が発行したTLAC条件を満たすいくつかの長期無担保債務を含む。

担保付き融資と発行

同社はまた、消費者クレジットカードローンとFHLB前払いの証券化により、保証された長期資金を調達することができる。次の表は，2024年3月31日までと2023年3月31日までの3カ月間にそれぞれ適用される証券化発行，FHLB前払いおよびそれぞれの満期日または償還について概説した。

長期保証資金
			3月31日までの3ヶ月間
			2024						2023						2024						2023
(単位：百万)			発行する．												満期日·償還
クレジットカード証券化			$	2,348					$	—					$	—					$	1,000
連邦住宅金融局は進展しました			—						—						2,047			(b)			2
その他長期保証資金(a)			554						151						237						54
長期保証資金総額			$	2,902					$	151					$	2,284					$	1,056

(a)保証された長期構造手形が含まれている。

(b)2023年5月1日の第1共和国買収に関連したFHLB前払いが含まれている。その他の情報については、付記26を参照されたい。

同社の卸売業務は顧客が駆動する取引の融資証券化も行っており、これらの顧客駆動の融資証券化は会社の資金源とはみなされず、上の表にも含まれていない。顧客駆動の融資証券化のさらなる記述については、モルガン大通2023年Form 10-kの付記14を参照されたい。

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信用格付け

融資のコストと可獲得性は信用格付けの影響を受ける。これらの格付けの低下は、会社の流動性源の獲得に悪影響を与え、資金コストを増加させ、追加の担保や資金要求を引き起こし、会社に貸し付けたい投資家や取引相手の数を減らす可能性がある。格付け引き下げの影響の性質と程度は多くの契約と行為要素に依存し、同社はこれらの要素がその流動性リスクに含まれていると考えている

ストレステストの指標です同社は、格付け引き下げによる融資能力の低下を防ぐために十分な流動性を維持していると考えている。

また、VIEや他の第三者への同社の約束した資金需要は、信用格付けの低下に悪影響を受ける可能性がある。その他の情報については、付記4および付記13を参照されたい。

2024 年 3 月 31 日現在、親会社および当会社の主たる銀行および非銀行子会社の信用格付けは以下の通りです。

モルガン大通です。

モルガン大通銀行、N.A.

モルガン大通証券有限責任会社 *モルガン·チェース証券会社 *モルガン大通SE

2024 年 3 月 31 日

長期発行人

短期発行人

展望

長期発行人

短期発行人

展望

長期発行人

短期発行人

展望

ムーディーズ投資家サービス会社

A1

P-1

安定している

AA 2

P-1

負性

AA 3

P-1

安定している

スタンダード & プアーズ (a)

A-

A-2

安定している

A+

A-1

安定している

A+

A-1

安定している

恵誉格付け

AA-

F1+

安定している

AA型

F1+

安定している

AA型

F1+

安定している

(a)スタンダード & プアーズは、 2024 年 4 月 1 日、親会社および当社の主たる銀行および非銀行子会社の信用格付けを確認し、上記上記事業体の見通しを安定からプラスに修正しました。

JP モルガン · チェーズの 2023 年度フォーム 10—k の 109 ページについては、親会社および当社の主たる銀行および非銀行子会社の信用格付けに影響を与える可能性のある要因について説明してください。

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信用と投資リスク管理

信用及び投資リスクは、顧客、取引相手又は顧客の違約又は信用状況の変化に関するリスクであり、又は元本損失又は投資予想収益が減少するリスクであり、消費者信用リスクを含む

卸売信用リスク、ポートフォリオリスク。消費者信用組合、卸売信用組合、

信用リスクの詳細については、 54 — 69 ページの信用損失引当をご覧ください。

投資ポートフォリオリスクの詳細については 70 ページを参照してください。当社の信用 · 投資リスク管理の枠組みについて詳しくは、 JP モルガン · チェーズの 2023 年フォーム 10—k の 111 ～ 134 ページの信用 · 投資リスク管理を参照してください。

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信用組合

信用リスクとは、顧客、取引相手或いは顧客の違約或いは信用状況の変化に関するリスクである。

次の表では、融資総額には、留保融資(すなわち投資のために保有しているローン)、売却のために保有しているローン、および公正な価値に基づいて計上されたいくつかのローンが含まれている。次の表には、会社が公正な価値で計算して取引資産に分類したローンは含まれていません。これらのローンのさらなる情報は、付記2および3を参照してください。注11、22、および4を参照して、会社の融資、融資関連約束、および派生売掛金に関するより多くの情報を理解してください。

当社の投資証券ポートフォリオに固有の信用リスクについては注釈 9 を参照し、証券ファイナンスポートフォリオに固有の信用リスクについては注釈 10 を参照します。消費者信用環境、消費者ローンおよび不良エクスポージャーの詳細については、 54 — 57 ページの消費者信用ポートフォリオおよび注釈 11 を参照してください。卸売信用環境、卸売ローンおよび不良エクスポージャーの詳細については、 58 — 66 ページの卸売信用ポートフォリオおよび注釈 11 を参照してください。

総信用組合
			信用リスクが口を開く												不良資産(c)
(単位：百万)			3月31日 2024						十二月三十一日 2023						3月31日 2024			十二月三十一日 2023
融資を留保する			$	1,264,093					$	1,280,870					$	6,557		$	5,989
販売待ちのローンを持つ			6,477						3,985						180			184
価値ローンを公平に承諾する			39,046						38,851						940			744
融資総額			1,309,616						1,323,706						7,677			6,917
派生売掛金			56,621						54,864						293			364
取引先売掛金(a)			52,036						47,625						—			—
信用に関連する総資産			1,418,273						1,426,195						7,970			7,281
ローンで得た資産
不動産を持っている			北米.北米						北米.北米						252			274
他にも			北米.北米						北米.北米						43			42
総額 ローンで得た資産			北米.北米						北米.北米						295			316
ローンに関する約束			1,523,109						1,497,847						390			464
総信用組合			$	2,941,382					$	2,924,042					$	8,655		$	8,061
クレジット組合せ管理活動のためのクレジット派生商品及びクレジットに関連する手形(b)			$	(41,095)					$	(37,779)					$	—		$	—
デリバティブが保有する流動証券や他の現金担保			(23,012)						(22,461)						北米.北米			北米.北米

(a)顧客からの売掛金はCIB、CCBとAWMブローカー顧客に対する投資保証金ローンを反映している；これらのローンは総合貸借対照表の計算すべき利息と売掛金に記載されている。

(b)信用リスクを管理するための信用デリバティブと信用に関する手形売買による純名義保護額を代表する

(c)2024 年 3 月 31 日と 2023 年 12 月 31 日時点の不良資産は、米国政府機関によって支払われる 90 日以上の住宅ローンを除き、それぞれ 15700 万ドルと 18200 万ドルを除いた。これらの金額は政府の保証に基づいて除外されている。さらに、当社の方針は、一般的に、規制ガイダンスで許可されているように、クレジットカードローンを非未払いの状態に置くことを免除することです。

次の表は会社の純輸出と回収に関する情報を提供します。

(単位：百万 比率を除く)			3月31日までの3ヶ月間
			2024			2023
純販売			$	1,956		$	1,137
平均留保ローン			1,263,258			1,082,437
純販売率			0.62		%	0.43		%

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消費信用組合

当社の消費者向けポートフォリオは、主に住宅不動産、クレジットカード、およびファースト · リパブリックに関連するものを含むスコアリングされた自動車およびビジネスバンキングのローンおよび貸出関連コミットメントで構成されています。消費者信用ポートフォリオには、住宅不動産を中心とした公正価値のローンも含まれます。当社は主に消費者信用市場のプライムセグメントにサービスを提供しています。消費者ローンに関する詳細情報、および当社の非発生およびチャージオフ会計方針については、本フォーム 10—Q の注釈 11 、 114 ～ 119 ページの消費者信用ポートフォリオおよび JP モルガンチェイス 2023 フォーム 10—k の注釈 12 を参照してください。貸出関連のコミットメントの詳細については、本フォーム 10—Q の注釈 22 および JP モルガンチェースの 2023 年フォーム 10—k の注釈 28 を参照してください。

次の表は建行、AWM、CIBと会社が持っている採点された信用組合せに関する消費信用に関する情報を提供する。

消費信用組合
(単位：百万)			信用リスクが口を開く												非権責発生制ローン(i)
			3月31日 2024						十二月三十一日 2023						3月31日 2024			十二月三十一日 2023
消費者、クレジットカードは含まれていません
住宅不動産(a)			$	319,984					$	326,409					$	3,449		$	3,466
車や他の(B)(C)			69,608						70,866						181			177
融資総額--留保			389,592						397,275						3,630			3,643
販売待ちのローンを持つ			1,331						487						21			95
価値ローンを公平に承諾する(d)			12,481						12,331						460			465
消費総額は、クレジットカードローンは含まれていません			403,404						410,093						4,111			4,203
ローンに関する約束(e)			46,660						45,403
消費者総リスクはクレジットカードが含まれていません			450,064						455,496
クレジットカード
融資を留保する(f)			206,740						211,123						北米.北米			北米.北米
クレジットカードローン総額			206,740						211,123						北米.北米			北米.北米
ローンに関する約束(E)(G)			943,935						915,658
クレジットカードの総リスクは口に入れます			1,150,675						1,126,781
総消費信用組合			$	1,600,739					$	1,582,277					$	4,111		$	4,203
信用組合管理活動で使用される信用関連手形(h)			$	(707)					$	(790)

			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万、比率を除く)			純台帳/(回収)									平均貸付金 — 留保									純借入金率(j)
			2024			2023						2024			2023						2024			2023
消費者、クレジットカードは含まれていません
住宅不動産			$	(6)		$	(20)					$	323,687		$	236,781					(0.01)		%	(0.03)		%
車や他の			189			152						70,346			63,804						1.08			0.97
クレジットカードを除く消費者総額 — 保持			183			132						394,033			300,585						0.19			0.18
クレジットカード — 保持			1,687			922						204,637			180,451						3.32			2.07
総消費者 — 保持			$	1,870		$	1,054					$	598,670		$	481,036					1.26		%	0.89		%

(a)建設銀行とAWMが保有する採点された担保ローンと住宅純資産ローンが含まれている。

(b)2024 年 3 月 31 日、 2023 年 12 月 31 日現在、営業リース資産はそれぞれ 105 億ドル、 104 億ドルを除いた。これらの営業リース資産は、当会社の連結貸借対照表の他の資産に含まれています。詳細は注釈 16 を参照してください。

(c)スコア付きの自動車と商業銀行のローン、そして貸越が含まれています。

(d)CCb と CIb で保有されているスコア付き住宅ローン、および CIb で保有されているその他の消費者無担保ローンを含む。

(e)クレジットカード、住宅純資産、および商業銀行ローンに関連するいくつかの約束は、これらの製品が利用できる総信用限度額を代表する。同社は経験したこともなく、すべての利用可能な信用限度額が同時に使用されることも予想されていない。クレジットカードの約束については、ある条件が満たされている場合、住宅純資産承諾およびいくつかの商業銀行承諾は、会社は、借り手に通知を提供することによって、または場合によっては法律で許可されている場合には、通知を必要とせずに、これらのクレジット限度額を減少またはキャンセルすることができる。詳細は付記22を参照されたい。

(f)請求書の利息と手数料が含まれています。

(g)ビジネスクレジットカードローンに関する約束も含まれており、主にCBとCIBである。

(h)クレジット関連手形の発行によって得られた名目保護額を示し、これらの手形は、保持されている消費者ポートフォリオのいくつかの住宅不動産および自動車ローンプールを引用している。

(i)2024 年 3 月 31 日と 2023 年 12 月 31 日時点で、米国政府機関によって支払期限が 90 日以上経過し、保険された住宅ローンを除くノンアクアルローンは、それぞれ 15700 万ドルと 18200 万ドルです。これらの金額は、政府の保証に基づく非累計ローンから除外されています。さらに、当社の方針は、一般的に、規制ガイダンスによって許可されるように、クレジットカードローンを非累積状態に置くことを免除することです。

(j)2024 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間の平均販売用消費者ローンと公正価値ローンの平均額は、それぞれ 151 億ドルと 110 億ドルでした。これらの金額は、純チャージオフ / （ 回収 ） レートの計算には除外されています。

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消費者、クレジットカードは含まれていません

ポートフォリオ分析

残された住宅不動産ローンの後押しを受け、ローンは2023年12月31日より低下した。

住宅不動産：住宅不動産投資組合は、保有販売待ちローンと公正価値ローンを含み、主に良質担保ローンと住宅純価値信用限度額から構成されている。

2023年12月31日と比較して、留保ローンが減少したのは、主に返済とローン販売により、元のローンを差し引いた純額である。純回収率が低いのは 前年と比較して、2024年3月31日までの3カ月

2023年12月31日以来、保有販売待ちローンが増加し、主に予想証券化のためにいくつかの留保ローンが移転した。

2024年3月31日と2023年12月31日まで、無利子住宅担保ローンのみの帳簿価値はそれぞれ903ドルと906ドルだった。これらのローンには利息のみの支払期間があり、通常以降は調整可能金利または固定金利の全額償却支払期間であり、満期までは、通常は高収入借り手に支給されるより高い残高ローンである。このポートフォリオの信用表現はより広範な良質担保ローン組合の表現に匹敵することができる。

2024年3月31日現在、未返済住宅純資産額の帳簿価値は153万ドルで、First Republic関連の24ドル建てが含まれている。未返済住宅純価値信用限度額の帳簿価値には41バーツのHELOCが含まれており、それらは利息のみから全額償却支払いに再構築されたり修正されたりしており、41バーツの利息のみバルーンHELOCは、主に2030年以降に期限が切れる。借り手の信用リスク状況が実質的に悪化した場合、同社は、法律で許可されている範囲で未描画ラインを閉鎖または減少させることにより、サイクル中のHELOCのリスクを管理する。

次の表は、主に販売のための融資と公正価値融資を保有する同社の米国政府機関によって保証および/または担保された住宅担保融資組合の要約を提供する。同社は、政府保証融資に関連する潜在的に回収できないクレーム支払いのリスクを監視し、融資損失準備金を見積もる際にこのようなリスクを考えている。

(単位：百万)			3 月 31 日 2024			十二月三十一日 2023
現在の			$	389		$	446
期限が30-89日を超える			82			102
90日以上			157			182
政府保証融資総額			$	628		$	730

住宅不動産ローンの地域構成と現在推定されている住宅ローン成数

当社の住宅用不動産ローンの地理的構成および現在の推定 LTV については、注釈 11 を参照。

改良型住宅不動産ローン

2024 年 3 月 31 日と 2023 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間の住宅不動産の財政困難修正額は、それぞれ 3900 万ドルと 3800 万ドルでした。2024 年 3 月 31 日及び 2023 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間については、融資条件が恒久的に変更されていない試行修正対象の融資及び第 7 章破産手続の免除対象の融資 （ 以下「第 7 章融資」といいます ） が重要ではありませんでした。詳細については、 JP モルガン · チェース 2023 年のフォーム 10—k の注釈 1 およびこのフォーム 10—Q の注釈 11 を参照してください。

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車やその他：公正価値ローンを含む自動車およびその他のローンのポートフォリオは、一般的に、プライムクオリティのスコアリングされた自動車およびビジネスバンキングローン、その他の消費者無担保ローン、および当座越しで構成されています。ポートフォリオは、主にローンの証券化により、 2023 年 12 月 31 日と比較して減少しました。2024 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間の純チャージオフは、中古車評価の低下を反映した自動車純チャージオフの 5000 万ドルの増加により、前年同期と比較して増加しました。 証券化活動については、注釈 13 を参照。

不良資産

次の表は、 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日現在におけるクレジットカードを除く消費者不良資産の情報を示しています。

不良資産(a)
(単位：百万)			3 月 31 日 2024						十二月三十一日 2023
非権責発生制ローン
住宅不動産			$	3,914					$	4,015
車や他の			197						188
非権利責任発生制ローン総額			4,111						4,203
ローンで得た資産
不動産を持っている			103						120
他にも			43						42
融資満足で得られた総資産			146						162
不良資産総額			$	4,257					$	4,365

(a)2024 年 3 月 31 日と 2023 年 12 月 31 日時点の不良資産は、米国政府機関によって支払われる 90 日以上の住宅ローンを除き、それぞれ 15700 万ドルと 18200 万ドルを除いた。これらの金額は政府の保証に基づいて除外されている。

非権責発生制ローン

以下の表は、 2024 年 3 月期と 2023 年 3 月期のクレジットカードを除く非未払金ローンの推移を示しています。

非権利責任制ローン活動
3月31日までの3ヶ月間 (単位：百万)			2024			2023
期初残高			$	4,203		$	4,325
追加			763			601
削減：
元金支払その他(a)			406			205
押し売りする			156			101
実行中状態に戻る			244			273
償還とその他の清算を停止する			49			52
総削減量			855			631
正味変動量			(92)			(30)
期末残高			$	4,111		$	4,295

(a)他の削減にはローン販売が含まれている。

消費者信用ポートフォリオの詳細については、延滞、その他の信用質指標、貸出変更、差し押さえ中または差し押さえ中である貸出に関する情報を含む、注釈 11 を参照してください。

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クレジットカード

クレジットカード貸出総額は、 2023 年 12 月 31 日以降、季節性の影響を受けて減少しました。2024 年 3 月 31 日の 30 日以上の延滞率は 2.23% 、 90 日以上の延滞率は 1.16% であり、信用正常化と新しいヴィンテージシーズンにより、 2023 年 12 月 31 日の 30 日以上の延滞率は 2.14% 、 90 日以上の延滞率は 1.05% と比較して増加しました。2024 年 3 月末の 3 ヶ月間の正味請求額は、延滞の増加により、前年同期に比べて増加しました。

同社の政策と一致して、すべてのクレジットカードローンは通常、解約するまで課税状態を維持している。しかし、会社の融資損失準備には、計上すべき請求書の利息や手数料収入のうち回収できないと予想される部分が含まれています。付記11を参照して、このポートフォリオに関するより多くの情報、契約違反に関する情報を含むことを理解してください。

クレジットカードローンの地域とFICO構成

会社のクレジットカードローンの地域とFICO構成に関する情報は、付記11を参照されたい。

クレジットカードのローンを修正する

2024年と2023年3月31日までの3ヶ月間、クレジットカードFDMはそれぞれ25900ドル万と16300ドルだった。違約率の上昇により、2024年3月31日までの3カ月間、FDMは前年同期に比べて増加し、ポートフォリオの増加を反映している。2024年3月31日と2023年3月31日までの3ヶ月間、融資条項を永久的に修正していない試行修正融資は実質的な融資ではない。

詳細は，モルガン大通2023年Form 10−kの付記1と本Form 10−Qの付記11を参照されたい

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卸売り信用組合

その卸売業務の中で、同社は主に顧客と取引相手との引受、ローン、市とヘッジ活動、及び各種の経営サービス(例えば現金管理と決済活動)、証券融資活動と銀行に保管されている現金を通じて、信用リスクに直面している。会社の卸売業務で発生または獲得した融資の一部は通常貸借対照表に保持されている。同社はかなりの割合の融資を市場に分配し、その銀団融資業務の一部として、ポートフォリオ集中度と信用リスクを管理している。卸売投資組合は積極的に管理され、一部は顧客の信用品質と取引構造(適用状況下の担保を含む)及び業界、製品と顧客の集中度に対して持続的、深い審査を行うことである。より多くの情報については、60-63ページの産業討論を参照してください。

同社の卸信用組合はCIB、CB、AWMとCorporationが持つ開放口と、建設銀行が保有するリスク格付け開放口を含み、融資損失準備を確定する際に卸売方法を採用している。同社は特定の業務を転換し、First Republic関連の顧客、製品、サービスを統合し続けている。したがって，卸ポートフォリオにおける報告分類や内部リスク評価プロファイルは今後一定期間変化する可能性がある。上の業務発展を参照してください9ページ目より多くの情報を得るために。

2024年3月31日現在、留保ローンは47ドル減少し、ローン関連の約束は43ドル減少した。

2024年3月31日現在、不良開放は70200万ドル増加しており、主に格付け引き下げによるオフィスビルや個人の不動産ローンに集中している。2024年3月31日までの3ヶ月間、卸売純輸出は8，600ドルで、主に不動産で、オフィスビルに集中している。

卸売クレジットポートフォリオ
			信用リスクが口を開く												不良資産
(単位：百万)			3月31日 2024						十二月三十一日 2023						3月31日 2024			十二月三十一日 2023
融資を留保する			$	667,761					$	672,472					$	2,927		$	2,346
販売待ちのローンを持つ			5,146						3,498						159			89
価値ローンを公平に承諾する			26,565						26,520						480			279
貸し付け金			699,472						702,490						3,566			2,714
派生売掛金			56,621						54,864						293			364
取引先売掛金(a)			52,036						47,625						—			—
卸売信用関連資産の総額			808,129						804,979						3,859			3,078
ローンで得た資産
不動産を持っている			北米.北米						北米.北米						149			154
他にも			北米.北米						北米.北米						—			—
融資満足で得られた総資産			北米.北米						北米.北米						149			154
ローンに関する約束			532,514						536,786						390			464
総卸信用組合			$	1,340,643					$	1,341,765					$	4,398		$	3,696
クレジット組合せ管理活動のためのクレジット派生商品及びクレジットに関連する手形(b)			$	(40,388)					$	(36,989)					$	—		$	—
デリバティブが保有する流動証券や他の現金担保			(23,012)						(22,461)						北米.北米			北米.北米

(a)顧客からの売掛金はCIB、CCBとAWMブローカー顧客に対する投資保証金ローンを反映している；これらのローンは総合貸借対照表の計算すべき利息と売掛金に記載されている。

(b)不良および不良の卸売信用エクスポージャーの管理に使用される信用デリバティブおよび信用関連ノートを通じて購入および販売された純名目保護額を表します。これらのデリバティブは、米国 GAAP に基づくヘッジ会計の資格がありません。詳細については、 66 ページのクレジットデリバティブおよび注釈 4 を参照してください。

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卸信用開放-満期日と格付け概要

以下の表は、 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日時点の卸売信用ポートフォリオの満期および内部リスク格付けのプロファイルを示しています。当社は、概ね、質的特性を BBb— / Baa3 以上の内部格付けを投資格付けとし、各ファシリティの内部リスク格付けの決定には、担保及び構造的支援を考慮しています。内部リスク格付けの詳細については、 JP モルガン · チェース 2023 年フォーム 10—k の注釈 12 を参照してください。

			成熟度プロファイル(d)															視聴率ファイル
			1年以下または1年以下			1年から5年後			5年後			総額						投資級						非投資級			総額			IGの総パーセント
2024 年 3 月 31 日、 (単位：百万、比率を除く)
融資を留保する			$	211,780		$	274,260		$	181,721		$	667,761					$	453,592					$	214,169		$	667,761		68		%
派生売掛金												56,621															56,621
少ない：デリバティブに対して保有する流動証券や他の現金担保												(23,012)															(23,012)
派生売掛金総額，担保純額			8,754			9,735			15,120			33,609						26,290						7,319			33,609			78
ローンに関する約束			137,651			370,417			24,446			532,514						342,525						189,989			532,514			64
小計			358,185			654,412			221,287			1,233,884						822,407						411,477			1,233,884			67
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている(a)												31,711															31,711
取引先売掛金												52,036															52,036
総リスク開放−デリバティブに対する流動証券とその他の現金担保の純額−												$	1,317,631														$	1,317,631
クレジット組合せ管理活動のためのクレジット派生商品及びクレジットに関連する手形(B)(C)			$	(5,448)		$	(27,991)		$	(6,949)		$	(40,388)					$	(32,157)					$	(8,231)		$	(40,388)		80		%

			成熟度プロファイル(d)															視聴率ファイル
			1年以下または1年以下			1年から5年後			5年後			総額						投資級						非投資級			総額						IGの総パーセント
2023年12月31日 (単位：百万、比率を除く)
留保貸付			$	211,104		$	280,821		$	180,547		$	672,472					$	458,838					$	213,634		$	672,472					68		%
派生売掛金												54,864															54,864
少ない：デリバティブに対して保有する流動証券や他の現金担保												(22,461)															(22,461)
派生売掛金総額，担保純額			8,007			8,970			15,426			32,403						24,919						7,484			32,403						77
ローンに関する約束			143,337			368,646			24,803			536,786						341,611						195,175			536,786						64
小計			362,448			658,437			220,776			1,241,661						825,368						416,293			1,241,661						66
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている(a)												30,018															30,018
取引先売掛金												47,625															47,625
総リスク開放−デリバティブに対する流動証券とその他の現金担保の純額−												$	1,319,304														$	1,319,304
クレジット組合せ管理活動のためのクレジット派生商品及びクレジットに関連する手形(B)(C)			$	(3,311)		$	(28,353)		$	(5,325)		$	(36,989)					$	(28,869)					$	(8,120)		$	(36,989)					78		%

(a)売却貸付は、主にシンジケート貸付および保有ポートフォリオからの譲渡貸付に関連しています。

(b)アメリカ公認会計原則によると、これらのデリバティブはヘッジ会計基準を満たしていない。

(c)名目金額はベース参照エンティティによって純額で列記され、示された格付けプロファイルは購入保護の参照エンティティの格付けに基づいている。多くの場合，クレジット組合せ管理活動の保護のために購入した会社が締結したすべての信用デリバティブは，投資レベルの取引相手とともに実行される.また、同社は信用に関連する手形を発行することで、留保融資組合のいくつかの融資に対する信用保護を受けている。

(d)留保ローン、貸出関連債務およびデリバティブ債権の満期プロファイルは、一般的に残存契約満期に基づいています。2024 年 3 月 31 日時点で売掛金ポジションにあるデリバティブ契約は、キャッシュフロープロファイルまたは市場状況の変化に基づき、満期前に支払可能になる可能性があります。

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卸売り信用の開放-業界の開放

同社はその業界のオープンな管理と多様化に集中し、特に実際あるいは潜在的な信用問題を持つ業界に注目している。

批判されたものとみなされるエクスポージャーは、米国銀行規制当局の批判されたエクスポージャーの定義に準拠しており、これは特別言及、標準以下および疑わしいカテゴリーで構成されています。2024 年 3 月 31 日、 2023 年 12 月 31 日時点の批判されたエクスポージャーの総額は、販売用ローンと公正価値ローンを除く 458 億ドルと 414 億ドルで、卸売信用エクスポージャーの総額の約 3.6% と 3.3% を占めています。of458 億ドル、 422 億ドルが稼ぎました。批判されたエクスポージャーの増加は、テクノロジーおよびコンシューマー & リテール部門の格下げや売却コミットメントを反映して、オフィスに集中した不動産によって牽引されました。

以下の表は、 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日時点における当社のエクスポージャーを業界別にまとめたものです。リスクカテゴリーの業種は、一般的に、顧客または取引先の主な事業活動に基づいています。業界集中に関する追加情報は、 JP モルガンチェース 2023 年のフォーム 10—k の注釈 4 を参照してください。

卸売り信用の開放-業界(a)
																		選定した指標
																		30日以上経過して蓄積されます 貸し付け金			ネットワークがあります プレス販売/ (追討)			信用デリバティブ及び信用関連手形(h)			流動性証券 他のデリバティブに対して持っている現金担保と 売掛金
									非投資級
終了した 3 ヶ月間の現在または			信用リスクが口を開く(F)(G)			投資級			批判を受けない			批判された演技			批判された不良表現
2024 年 3 月 31 日
(単位：百万)
不動産.不動産			$	205,763		$	144,431		$	50,213		$	10,229		$	890		$	649		$	44		$	(587)		$	—
個人と個人の実体(b)			141,717			109,068			31,672			295			682			1,172			14			—			—
資産管理会社			127,757			85,025			42,604			126			2			78			1			—			(7,235)
消費者と小売業			125,508			58,925			57,659			8,483			441			456			27			(4,322)			—
技術やメディアや電気通信は			84,486			45,395			28,264			10,466			361			84			(17)			(4,391)			—
工業企業			73,291			39,246			30,321			3,523			201			187			5			(2,620)			—
医療保健			64,722			43,885			17,130			3,199			508			58			14			(3,218)			(12)
銀行と財務会社			54,771			34,808			19,474			482			7			1			—			(547)			(567)
州政府と市役所(c)			35,698			33,448			2,221			26			3			57			—			(3)			—
公共事業			35,447			24,095			10,491			731			130			3			—			(2,623)			—
自動車			33,911			22,819			10,279			674			139			76			3			(658)			—
石油と天然ガス			33,290			18,761			14,239			234			56			26			(1)			(1,959)			(2)
保険			22,541			15,436			6,827			243			35			1			—			(1,075)			(7,602)
化学品 & プラスチック			20,432			11,142			8,134			1,077			79			3			—			(1,065)			—
交通輸送			16,512			9,695			5,545			1,251			21			26			(3)			(589)			—
中央政府			16,189			15,768			293			126			2			3			—			(3,333)			(1,767)
金属と鉱業			15,678			8,474			6,596			559			49			24			—			(207)			—
証券会社			8,847			4,531			4,312			4			—			1			—			(13)			(2,484)
金融市場インフラ			6,799			6,402			397			—			—			—			—			(2)			—
他のすべての(d)			133,537			113,429			19,630			474			4			25			(1)			(13,176)			(3,343)
小計			$	1,256,896		$	844,783		$	366,301		$	42,202		$	3,610		$	2,930		$	86		$	(40,388)		$	(23,012)
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている			31,711
取引先売掛金			52,036
総額(e)			$	1,340,643

60

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（ 前のページから継続 ）
																								選定した指標
																								30日以上経過して蓄積されます 貸し付け金			ネットワークがあります プレス販売/ (追討)			信用デリバティブ及び信用関連手形(h)						流動性証券 他のデリバティブに対して持っている現金担保と 売掛金
												非投資級
この年度までに			信用リスクが口を開く(F)(G)						投資級			批判を受けない						批判された演技			批判された不良表現
2023年12月31日
(単位：百万)
不動産.不動産			$	208,261					$	148,866		$	50,190					$	8,558		$	647		$	717		$	275		$	(574)					$	—
個人と個人の実体(b)			145,849						110,673			34,261						334			581			861			10			—						—
資産管理会社			129,574						83,857			45,623						90			4			201			1			—						(7,209)
消費者と小売業			127,086						60,168			58,606						7,863			449			318			161			(4,204)						—
技術やメディアや電気通信は			77,296						40,468			27,094						9,388			346			36			81			(4,287)						—
工業企業			75,092						40,951			30,586						3,419			136			213			31			(2,949)						—
医療保健			65,025						43,163			18,396						3,005			461			130			17			(3,070)						—
銀行と財務会社			57,177						33,881			22,744						545			7			9			277			(511)						(412)
州政府と市役所(c)			35,986						33,561			2,390						27			8			31			—			(4)						—
公共事業			36,061						25,242			9,929						765			125			1			(3)			(2,373)						—
自動車			33,977						23,152			10,060						640			125			59			—			(653)						—
石油と天然ガス			34,475						18,276			16,076						111			12			45			11			(1,927)						(5)
保険			20,501						14,503			5,700						298			—			2			—			(961)						(6,898)
化学品 & プラスチック			20,773						11,353			8,352						916			152			106			2			(1,045)						—
交通輸送			16,060						8,865			5,943						1,196			56			23			(26)			(574)						—
中央政府			17,704						17,264			312						127			1			—			—			(3,490)						(2,085)
金属と鉱業			15,508						8,403			6,514						536			55			12			44			(229)						—
証券会社			8,689						4,570			4,118						1			—			—			—			(14)						(2,765)
金融市場インフラ			4,251						4,052			199						—			—			—			—			—						—
他のすべての(d)			134,777						115,711			18,618						439			9			21			(2)			(10,124)						(3,087)
小計			$	1,264,122					$	846,979		$	375,711					$	38,258		$	3,174		$	2,785		$	879		$	(36,989)					$	(22,461)
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている			30,018
取引先売掛金			47,625
総額(e)			$	1,341,765

(a)表に示されている 2023 年 12 月 31 日時点の業界ランキングは、 2024 年 3 月 31 日時点の対応するエクスポージャーの業界ランキングに基づいており、 2023 年 12 月 31 日時点の実際のエクスポージャーのランキングではありません。

(b)個人と個人実体は主にAWMのグローバルプライベートバンク顧客と建行のJ.P.モルガン富管理会社から構成され、個人投資会社及び個人と遺言信託に対するリスク開放を含む。

(c)州および地方自治体 （ 米国および非米国の両方 ） に対する信用リスクエクスポージャーに加えて、上記 2024 年 3 月 31 日及び 2023 年 12 月 31 日時点で、当社は、取引資産がそれぞれ 58 億ドル及び 59 億ドル、 AFS 有価証券がそれぞれ 188 億ドル及び 214 億ドル、米国州及び地方自治体政府が発行した HTm 有価証券がそれぞれ 96 億ドル及び 99 億ドルを保有しています。詳細は注記 2 および注記 9 を参照してください。

(d)その他は ：2024 年 3 月 31 日と 2023 年 12 月 31 日時点で、 SPE と私立教育および市民団体がそれぞれ約 94% と 6% を占めています。 SPE への曝露の詳細は注釈 13 を参照してください。

(e)銀行に預けられた現金は 5541 億ドルを除く。 2024 年 3 月 31 日と 2023 年 12 月 31 日にそれぞれ 6141 億ドルとされ、主に様々な中央銀行、主に連邦準備銀行に配置されています。

(f)クレジット開放口はリスク参加を差し引いた純額であり、クレジット組合せ管理活動のためのクレジット派生ツールおよびクレジット関連手形の利益は含まれておらず、これらの手形は派生売掛金またはローン、流動証券およびその他の派生売掛金を担保とした現金担保である。

(g)信用開放には、販売待ちと公正価値オプション選択の融資関連約束が含まれている。

(h)信用デリバティブと信用リスクを管理するための信用関連手形売買による純名義保護金額を代表するが、これらのデリバティブは米国公認会計原則下のヘッジ会計に適合していない。他のすべてのカテゴリは、特定のクレジット指数のために購入されたクレジット保護を含む。

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以下は同社のある業界のリスクの開放のより多くの詳細だ。

不動産.不動産

2024 年 3 月 31 日時点の不動産エクスポージャーは 2058 億ドルである。批判されたエクスポージャーは、 2023 年 12 月 31 日の 92 億ドルから 2024 年 3 月 31 日の 111 億ドルに 19 億ドル増加しました。これは、 Office に集中したダウングレード、クライアント固有のアップグレードによって一部相殺されました。

			2024 年 3 月 31 日
(単位：百万、比率を除く)			ローンとローンに関する約束						派生売掛金						信用リスクが口を開く						投資レベルのパーセンテージ						パーセントを描く(d)
複数の家庭(a)			$	122,804					$	7					$	122,811					78		%				90		%
工業			20,052						6						20,058						64						71
オフィス			16,269						31						16,300						49						82
サービスと非創造			15,046						60						15,106						63						51
他の収入を生む物件(b)			14,631						162						14,793						51						65
小売する			12,206						34						12,240						74						74
宿泊			4,438						17						4,455						31						54
不動産総リスクが口を開く(c)			$	205,446					$	317					$	205,763					70		%				81		%
			2023年12月31日
(単位：百万、比率を除く)			ローンとローンに関する約束						導関数 売掛金						信用リスクが口を開く						投資の割合- 等級.等級						パーセントを描く(d)
複数の家庭(a)			$	121,946					$	21					$	121,967					79		%				90		%
工業			20,254						18						20,272						70						72
オフィス			16,462						32						16,494						51						81
サービスと非創造			16,145						74						16,219						62						46
他の収入を生む物件(b)			15,542						208						15,750						55						63
小売する			12,763						48						12,811						75						73
宿泊			4,729						19						4,748						30						48
不動産総リスクが口を開く			$	207,841					$	420					$	208,261					71		%				80		%

(a)多くの家族の接触は主にカリフォルニア州で起きている。

(b)他の創業物件には、多元化物件タイプまたは上表に列挙されたカテゴリ以外の他の物件タイプを持つ顧客が含まれています。

(c)不動産エクスポージャーは約 83% が担保されており、担保されていないエクスポージャーは主に投資グレードであり、主に不動産投資信託 （ 「 REIT 」 ） および不動産事業会社 （ 「 REOC 」 ） においても、基本資産は概ね多様化されています。

(d)信用開放のパーセンテージで抽出したリスクの開放を表す。

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消費者と小売業

コンシューマー & リテールエクスポージャーは 2024 年 3 月 31 日時点で 1255 億ドルです。 批判されたエクスポージャーは、 2023 年 12 月 31 日の 83 億ドルから 6 億 1200 万ドル増加し、当日の 89 億ドルに増加しました。 2024年3月31日そして、それはクライアントに固有のクライアント固有のアップグレードによって大きく相殺されるダウングレードとネットポートフォリオ活動。

			2024 年 3 月 31 日
(単位：百万、比率を除く)			ローンとローンに関する約束						派生売掛金						信用リスクが口を開く						投資レベルのパーセンテージ						パーセントを描く(d)
小売する(a)			$	35,996					$	284					$	36,280					51		%				32		%
ビジネスと消費者サービス			34,768						329						35,097						43						42
飲食サービス			30,613						605						31,218						56						39
硬性消費財			13,169						134						13,303						44						33
余暇(b)			9,461						149						9,610						21						43
総消費額と小売額(c)			$	124,007					$	1,501					$	125,508					47		%				38		%
			2023年12月31日
(単位：百万、比率を除く)			ローンとローンに関する約束						導関数 売掛金						信用リスクが口を開く						投資の割合- 等級.等級						パーセントを描く(d)
小売する(a)			$	36,042					$	334					$	36,376					51		%				30		%
ビジネスと消費者サービス			34,822						392						35,214						42						42
飲食サービス			32,256						930						33,186						57						36
硬性消費財			13,169						197						13,366						43						33
余暇(b)			8,784						160						8,944						25						47
総消費額と小売額			$	125,073					$	2,013					$	127,086					47		%				36		%

(a)小売業は、住宅改善 & 専門小売業者、レストラン、スーパーマーケット、ディスカウント & ドラッグストア、専門アパレル、デパートで構成されています。

(b)レジャー部門は、ゲーム、芸術 · 文化、旅行サービス、スポーツ · レクリエーションで構成されています。2024 年 3 月 31 日現在、非投資グレードのレジャーポートフォリオの約 91% が確保されています。

(c)コンシューマー & リテールエクスポージャーは約 60% 担保、無担保エクスポージャーは約 80% 投資グレードです。

(d)クレジットエクスポージャーの割合として引出エクスポージャーを表します。

石油と天然ガス

石油 · ガスエクスポージャーは 2024 年 3 月 31 日時点で 333 億ドルであり、そのうち 29000 万ドルが批判的と考えられている。

			2024 年 3 月 31 日
(単位：百万、比率を除く)			ローンとローンに関する約束						派生売掛金						信用リスクが口を開く						投資レベルのパーセンテージ						パーセントを描く(c)
探査 · 生産 （ E & P ） 、油田サービス			$	16,392					$	847					$	17,239					56		%				26		%
その他の石油 · ガス(a)			15,839						212						16,051						57						24
トータル石油 · ガス(b)			$	32,231					$	1,059					$	33,290					56		%				25		%
			2023年12月31日
(単位：百万、比率を除く)			ローンとローンに関する約束						導関数 売掛金						信用リスクが口を開く						投資の割合- 等級.等級						パーセントを描く(c)
探査 · 生産 （ E & P ） 、油田サービス			$	18,121					$	536					$	18,657					51		%				26		%
その他の石油 · ガス(a)			15,649						169						15,818						55						22
トータル石油 · ガス			$	33,770					$	705					$	34,475					53		%				25		%

(a)その他の石油 · ガスには、統合石油 · ガス会社、ミッドストリーム / 石油パイプライン会社、製油所が含まれます。

(b)石油 · ガスエクスポージャーは約 38% が担保されており、その約半分は探査 · 生産サブセクターへの準備金ベースの融資であり、無担保エクスポージャーは約 68% が投資グレードです。

(c)クレジットエクスポージャーの割合として引出エクスポージャーを表します。

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貸し付け金

当事務所は、卸売事業において、大企業 · 機関投資家から富裕層まで、幅広い顧客に融資を提供しています。延滞、貸出変更、その他の信用質指標に関する情報を含む貸出に関する詳細については、注記 11 を参照してください。

以下の表は、非累積ローンポートフォリオの変更を示します。 3か月まで2024 年 3 月 31 日と 2023 年。2023 年 3 月 31 日以降、非未発生ローンエクスポージャーは、格下げを反映したオフィスとヘルスケアに集中した不動産の留保ローン、およびファースト · 共和国の影響によって主に個人における留保ローンによって 96600 万ドル増加しました。

卸売り非課税プロジェクトローン活動
3月31日までの3ヶ月間 (単位：百万)						2024			2023
期初残高						$	2,714		$	2,395
追加						1,505			672
削減：
支払いとその他						407			267
グロスチャージオフ						132			95
実行中状態に戻る						85			53
販売						29			52
総削減量						653			467
正味変動量						852			205
期末残高						$	3,566		$	2,600

次の表は、 2024 年 3 月期および 2023 年 3 月期の純チャージオフ / 回収 （ 総チャージオフから回収を差し引いた ） を示します。下表の金額には、非利息収益に計上される非未払金貸付金の売上損益は含まれていません。

卸売り勘定/(回収)
(単位：百万、比率を除く)			3月31日までの3ヶ月間
			2024			2023
貸し付け金
平均留保ローン			$	664,588		$	601,401
総販売			136			105
収集した総回収率			(50)			(22)
純台帳/(回収)			86			83
純借入金率			0.05		%	0.06		%

修正卸売ローン

卸売 FDM の償却費用は 60900 万ドル、 43700 万ドルで、そのうち 14900 万ドル、 22000 万ドルは 2024 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間の非累計ローンエクスポージャーでした。注釈 1 を参照 JP モルガン · チェース 2023 Form 10—k 11を付記しますこの表の10-Qより多くの情報を得るために

64

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ローンに関する約束

同社は、顧客の融資ニーズを満たすために、約束(循環信用手配を含む)や担保などの融資関連金融商品を使用している。これらの金融商品の契約金額は、顧客がこれらの約束を抽出したとき、または会社がこれらの保証下での義務を履行し、顧客がその後、これらの契約の条項に従って履行できなかった場合に生じる可能性のある最大の信用リスクを表す。歴史的に、これらの約束と保証の大多数は、使用または違約なしに再融資、延期、キャンセル、または満期を行っている。したがって、同社は、卸売ローンに関連したこれらの約束された契約総額が、会社が将来期待する信用の開放や資金需要を代表するとは思わない。卸売ローンに関する承諾のさらなる情報は、付記22を参照されたい。

取引先売掛金

顧客からの売掛金は、顧客ブローカー口座内の資産(預金現金、および主に流動および随時販売可能な債務または株式証券を含む)を担保として提供されるCIB、CCB、およびAWMのブローカー顧客に提供される投資のための保証金融資を反映する。その信用リスクを管理するために、同社は保証金要求を確立し、必要な保証金レベルを継続的に監視し、顧客に適切な時期に追加の現金または他の担保を入金するか、または頭寸を減らすよう要求した。担保維持規定の制限を受けた融資活動による信用リスクは，一般に活動の短期的な性質，保有担保の公正価値，会社が追加保証金を要求する権利，担保の公正価値が低下した場合に借入者が追加保証金を提供する義務などにより軽減される。これらの軽減要因のため、これらの入金は一般に信用損失準備金を必要としない。しかし、経営陣の判断に基づいて、信用損失に備える必要がある場合、会社は担保の価値と借り手が違約する可能性に基づいて期待される信用損失を推定する。これらの売掛金は、会社の総合貸借対照表の計上利息と売掛金に報告されています。

備考をご参照ください13 モルガン大通2023年Form 10-k会社の信用損失が準備された会計政策に関する更なる情報。

派生ツール契約

デリバティブは顧客と取引相手がリスクを管理できるようにし、信用リスクと金利、外貨、株式と大口商品の価格変動によるリスクを含む。同社はこれらの需要を満たすためにデリバティブ取引を行い、デリバティブを利用して市場活動の純未平倉リスクに関連するいくつかのリスクを管理し、派生ツールの売掛金による取引相手の信用リスクを含む。同社はまた、デリバティブツールを用いて自分の信用リスクや他の市場リスクの開放を管理している。相手側の性質と和解メカニズム

派生ツールは会社が直面している信用リスクに影響を及ぼす。場外(“場外”)デリバティブに対して、会社はデリバティブ取引相手の信用リスクに直面している。取引所取引のデリバティブ(“ETD”)、先物やオプション、場外清算(“場外清算”)のデリバティブについても、商会は関連CCPの信用リスクを負うことができる。可能な場合、同社は、法的に強制的に実行可能な総純額決済手配と担保合意を使用することにより、デリバティブ契約による信用リスクを低減する開放を求めている。2024年3月31日と2023年12月31日まで、同社が担保協定に拘束された場外デリバティブ取引(外国為替スポット取引を含まない)のパーセンテージは約87%であり、外国為替スポット取引は通常、期限が短く、毎日決済される集中清算取引のため、担保合意のカバーを受けない。会社の担保契約の使用に関するより多くの情報、およびデリバティブ契約、取引相手、決済タイプに関する更なる検討については、付記4を参照されたい。

2024年3月31日と2023年12月31日現在、総合貸借対照表で報告されている派生売掛金の公正価値はそれぞれ566ドル=549ドルとなっている。この成長は主に市場変動によるものだ。派生ツールの売掛金とは、派生ツール契約が法律上強制的に実行可能な総純額決済契約及び会社が保有する関連現金担保が発効した後の公正価値を指す

また、会社は流動証券や他の現金担保を持っており、顧客のリスク開放の公正価値が会社に有利である場合には、これらの証券や現金担保を証券として使用することができる。これらの目的については，流動証券の定義はLCRルールで定義されている良質な流動資産の定義と一致する

経営陣は、現在の信用リスクの適切な評価は他の担保も考慮すべきであり、これらの担保は通常、LCRルールによって良質な流動資産資格を満たしていない証券を代表すると考えている。当該等の追加担保金額の各取引相手に対する利益は、法的に強制的に実行可能な総純額決済プロトコルに規定され、各取引相手の派生売掛金純額に限定される。

同社はまた、取引開始時に顧客が交付した追加担保(主に現金、G 7政府証券、他の流動性政府機関と担保証券、および会社債務と株式証券)、非毎日着信頻度の契約に関する担保、および会社は返却に同意したが、報告日までに決済されていない担保を持っている。このような担保は売掛金残高を減少させることもなく、次の表にも含まれないが、顧客デリバティブ契約の公正価値が会社に有利であれば、潜在的リスクの担保とすることができる。会社が担保プロトコルを用いてデリバティブ取引を行う他の資料については、付記4を参照されたい。

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以下の表に掲げる期間の派生売掛金純額と内部格付け概要を概説した。

派生売掛金
(単位：百万)			3 月 31 日 2024			十二月三十一日 2023
現金担保純額合計			$	56,621		$	54,864
派生売掛金に対して保有する流動証券及びその他の現金担保			(23,012)			(22,461)
流動証券とその他の現金担保の純額			$	33,609		$	32,403
派生売掛金を抵当としたその他の担保			(1,159)			(993)
担保純額合計			$	32,450		$	31,410

派生売掛金の格付け概要
			2024 年 3 月 31 日									2023年12月31日
(単位：百万、比率を除く)			抵当純額			担保純開放口の割合						抵当純額						担保純開放口の割合
投資級			$	25,251		78		%				$	24,004					76		%
非投資級			7,199			22						7,406			(a)			24
総額			$	32,450		100		%				$	31,410					100		%

信用組合管理活動

同社が信用デリバティブを使用する主な目的は，第一に，市商としての身分，第二に，エンドユーザとして，会社自身が従来の融資活動(融資と融資に関する承諾)に関する信用リスクと，会社卸業務におけるデリバティブ取引相手リスクを管理することの2つである。また、同社は信用に関連する手形を発行することで、保留されている卸売ポートフォリオのいくつかの融資に対する信用保護を得ている。次の表は信用組合管理活動に関する情報を提供する。

クレジット組合せ管理活動のためのクレジット派生商品及びクレジットに関連する手形
			名目保護額 購入と販売(a)
(単位：百万)			3 月 31 日 2024						十二月三十一日 2023
管理のためのクレジット派生ツールおよびクレジット関連チケット：
ローンとローンに関する約束			$	24,646					$	24,157
派生売掛金			15,742						12,832
クレジット組合せ管理活動のためのクレジット派生商品及びクレジットに関連する手形			$	40,388					$	36,989

(a)会社が対象参考実体や指数ごとに購入または販売する純保護を考慮すると，金額は純額に記載されている.

クレジット · デリバティブおよびクレジット · ポートフォリオ · マネジメント活動に使用されるデリバティブの詳細については、本フォーム 10—Q の注釈 4 のクレジット · デリバティブおよび JP モルガン · チェース 2023 フォーム 10—k の注釈 5 を参照してください。

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信用損失準備

当社の信用損失引当金は、当社の金融資産の残存期間における償却原価および特定の貸借対照表外貸付関連債務で測定された予想される信用損失の経営陣の見積もりを表しています。 当社の信用損失引当金は一般的に以下のとおりです。:

•融資損失準備は、会社の留保融資組合(採点済みとリスク格付け)を含み、総合貸借対照表に個別に記載されている

•融資に関する負担準備は、総合貸借対照表に反映されるべき帳簿および他の負債に反映される

•投資証券の信用損失準備は、総合貸借対照表の投資証券に反映される。

免税額の変化に関する検討

2024 年 3 月 31 日時点の信用損失引当額は、 2023 年 12 月 31 日と比較して、以下を反映して比較的横ばいです。

•14200 万ドルの純削減は 卸売不動産を中心とした Cb の純格下げ活動に関連した純増加を含み、貸出関連コミットメントポートフォリオの変更や特定のマクロ経済変数の更新による純影響によって相殺されました。

•4400 万ドルの純増加は 消費者、構成 ：

–15300 万ドルカードサービスでは、主に新しいヴィンテージの調味による、借り手の不確実性の低減によって大きく相殺され、

主に以下のように

–12500 万ドル。主に住宅価格の見通しの改善による住宅貸出の正味減少。

当社は、持続的なインフレと金融環境の引き締まりによる下振れリスクを反映するため、 2023 年第 1 四半期の悪シナリオに付与された追加ウェイトを維持しています。

当社の信用損失引当金は、内部で開発された 5 つのマクロ経済シナリオの加重平均を使用して推定されます。逆シナリオは、下表に示されている中央シナリオの仮定よりも厳しいマクロ経済要因を含み、米国の加重平均失業率は 2025 年第 1 四半期に 5.4% とピークに達し、米国の加重平均実質 GDP レベルは 2025 年第 2 四半期末に中央シナリオよりも 1.7% 低くなる。

以下の表は、上記の期間における同社のコアケースの仮定を示す

			センターケース仮説 2024 年 3 月 31 日まで
			2Q24			4Q24			2Q25
アメリカの失業率(a)			3.9		%	4.2		%	4.1		%
米国の実質GDPは前年比増加した(b)			2.6		%	0.9		%	1.2		%
			センターケース仮説 2023年12月31日
			2Q24			4Q24			2Q25
アメリカの失業率(a)			4.1		%	4.4		%	4.1		%
米国の実質GDPは前年比増加した(b)			1.8		%	0.7		%	1.0		%

(a)予測されたアメリカの失業率の四半期平均値を反映している。

(b)中央シナリオの予測期間における米国の実質 GDP の前年比成長率は、米国の実質 GDP 水準の前年比の比率変化として計算されます。

この予測と相関推定数の後続変化は今後の期間の信用損失準備金に反映される。

参考までにJP モルガン · チェースの 2023 年フォーム 10—k の注釈 13 および注釈 10 は、当社の貸付、貸付関連コミットメントおよび投資証券に対する信用損失引当金の決定に使用される方針、方法論および判断について説明する。.

消費者信用ポートフォリオと卸売信用ポートフォリオの詳細については、 54 — 57 ページの消費者信用ポートフォリオ、 58 — 66 ページの卸売信用ポートフォリオおよび注釈 11 を参照してください。

信用損失引当金および関連する経営判断の詳細については、 78 — 80 ページの当社が使用した重要な会計推計を参照してください。

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信用損失準備と関連情報
			2024															2023
3月31日までの3ヶ月間			消費者は含まれていません クレジットカード			クレジットカード			卸売			総額						消費者は含まれていません クレジットカード			クレジットカード			卸売			総額
(単位：百万、比率を除く)
融資損失準備
1月1日から貯金しています			$	1,856		$	12,450		$	8,114		$	22,420					$	2,040		$	11,200		$	6,486		$	19,726
会計原則変更の累積影響(a)			北米.北米			北米.北米			北米.北米			北米.北米						(489)			(100)			2			(587)
総販売			331			1,914			136			2,381						235			1,111			105			1,451
収集した総回収率			(148)			(227)			(50)			(425)						(103)			(189)			(22)			(314)
純販売			183			1,687			86			1,956						132			922			83			1,137
融資損失準備金			56			1,837			(6)			1,887						247			1,222			578			2,047
他にも			1			—			(1)			—						—			—			4			4
3 月 31 日決算残高			$	1,730		$	12,600		$	8,021		$	22,351					$	1,666		$	11,400		$	6,987		$	20,053
融資に係る引受金の免税額
1月1日から貯金しています			$	75		$	—		$	1,899		$	1,974					$	76		$	—		$	2,306		$	2,382
貸出関連コミットメントの規定			21			—			(81)			(60)						1			—			(14)			(13)
他にも			—			—			2			2						—			—			1			1
3 月 31 日決算残高			$	96		$	—		$	1,820		$	1,916					$	77		$	—		$	2,293		$	2,370
障害の方法論
資産固有(b)			$	(873)		$	—		$	514		$	(359)					$	(1,030)		$	—		$	437		$	(593)
ポートフォリオベース			2,603			12,600			7,507			22,710						2,696			11,400			6,550			20,646
融資損失準備総額			$	1,730		$	12,600		$	8,021		$	22,351					$	1,666		$	11,400		$	6,987		$	20,053
障害の方法論
資産固有			$	—		$	—		$	85		$	85					$	—		$	—		$	45		$	45
ポートフォリオベース			96			—			1,735			1,831						77			—			2,248			2,325
貸出関連引当金の総額			$	96		$	—		$	1,820		$	1,916					$	77		$	—		$	2,293		$	2,370
投資有価証券の引当金総額			北米.北米			北米.北米			北米.北米			$	154					北米.北米			北米.北米			北米.北米			$	90
信用損失準備総額(C)(D)			$	1,826		$	12,600		$	9,841		$	24,421					$	1,743		$	11,400		$	9,280		$	22,513
メモ：
留保ローン、期末			$	389,592		$	206,740		$	667,761		$	1,264,093					$	300,447		$	180,079		$	604,324		$	1,084,850
ローンを維持して平均的に			394,033			204,637			664,588			1,263,258						300,585			180,451			601,401			1,082,437
信用比率
留保ローンの融資損失準備			0.44		%	6.09		%	1.20		%	1.77		%				0.55		%	6.33		%	1.16		%	1.85		%
非課税ローンの融資損失を残す準備をする(e)			48			北米.北米			274			341						43			北米.北米			316			331
非課税ローン(クレジットカードを含まない)の融資損失準備を残す			48			北米.北米			274			149						43			北米.北米			316			143
純借入金率			0.19			3.32			0.05			0.62						0.18			2.07			0.06			0.43

(a)2023 年 1 月 1 日に TDR 会計ガイダンスの変更が採用された場合の貸付損失引当金への影響を表します。詳細については、 JP モルガン · チェース 2023 Form 10—k の注釈 1 を参照してください。

(b)差し押さえの可能性のあるものを含む担保依存ローン、および非発生リスク格付けローンを含みます。

(c)2024 年 3 月 31 日および 2023 年 3 月 31 日時点で、上記の信用損失引当金に加えて、 CIb の特定の売掛金に関連した信用損失引当金もそれぞれ 2 億 7，400 万ドルおよび 2，000 万ドルを有していました。2023 年 3 月 31 日時点で、その他の企業資産に関連する 2 億 4，100 万ドルの信用損失引当金も持っています。

(d)2024 年 3 月 31 日現在、ファースト · リパブリックに関連する信用損失の引当金を含んでいる。

(e)同社の政策は通常、クレジットカードローンを免除し、監督指導が許可された場合には非課税プロジェクト状態に置かれる。

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貸付損失引当金の配分

以下の表は、貸付金クラス別の貸付金損失引当金の内訳です。貸付クラスに関する詳細は注釈 11 を参照。

			2024 年 3 月 31 日									2023年12月31日
(単位：百万、比率を除く)			融資損失準備			留保ローンは留保ローン総額のパーセントを占めています						融資損失準備			留保ローンは留保ローン総額のパーセントを占めています
住宅不動産			$	656		25		%				$	817		25		%
車や他の			1,074			6						1,039			6
消費者、クレジットカードは含まれていません			1,730			31						1,856			31
クレジットカード			12,600			16						12,450			16
総消費額			14,330			47						14,306			47
不動産を抵当にする			2,938			13						2,997			13
商工業			3,508			13						3,519			13
他にも			1,575			27						1,598			27
総卸			8,021			53						8,114			53
総額			$	22,351		100		%				$	22,420		100		%

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ポートフォリオリスク管理

ポートフォリオリスクとは、ポートフォリオまたは元本投資による投資元本損失または期待収益の減少に関するリスクである。ポートフォリオは主に財務省と首席情報官が保有しており、会社の貸借対照表や資産負債管理目標に関係している。元本投資は主に個人が保有する金融商品であり、LOBと会社が管理している。投資は通常長期的に保有されているため、会社はこれらの投資の短期的な実現収益に期待していない。

投資証券リスク

投資証券リスクには、元金や利息支払い違約に関するリスクが含まれる。財務省と首席情報官が保有するポートフォリオが主に高品質の証券で構成されていることから、このリスクは緩和された。2024年3月31日現在、財務省と首席情報官のポートフォリオは、信用損失準備後の純額を5，683ドルとし、ポートフォリオを構成する証券の平均信用格付けをAA+(外部格付けによると、あれば主に内部リスク格付けに基づく)としている。ポートフォリオおよび内部リスク格付けのさらなる資料は、第35-36ページおよび付記9の会社支部業績を参照されたい。流動性リスクに関するより多くの情報は、第44−51ページの流動性リスク管理を参照されたい。ポートフォリオ固有の市場リスクのさらなる情報は、71−76ページの市場リスク管理を参照されたい

元金投資リスク

元本投資は、通常、所有権利益または他の形態の一次資本の個人所有を表す金融商品である。一般に、元本投資には、税収志向の投資と、会社の業務戦略を強化または加速させるための投資が含まれるが、会社の貸借対照表に統合された投資は含まれていない。これらの投資は、専門的な投資企業によって行われるか、またはより広範なビジネス戦略の一部として行われる。同社の主な投資はLOBと会社が管理し、それぞれの財務業績に反映されている。同社の投資は、会社の環境や社会目標を含め、市場状況に応じて戦略的取り組みと一致し続けている。

次の表に2024年3月31日までと2023年12月31日までの元本ポートフォリオの帳簿価値合計を示す。

(10億で)			2024 年 3 月 31 日						2023年12月31日
税収志向の投資は，主に代替エネルギーと経済適用住宅の面である(a)			$	31.1					$	28.8
私募株式、各種債務と持分ツール、不動産			10.5						10.5
総帳簿価値			$	41.6					$	39.3

(a)2024年1月1日から、同社は税収控除構造投資会計ガイドラインの更新を通過した。その他の情報については、付記13を参照されたい。

同社ポートフォリオリスク管理管理·監督の議論については、モルガン大通2023年10-K表134ページを参照されたい。

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市場リスク管理

市場リスクとは、金利と外国為替レート、株式と大口商品価格、信用利差或いは隠れ変動率など、市場要素の変化に関連するリスクであり、これらの要素は短期と長期に保有する資産と負債の価値に影響を与える。会社の市場リスク管理組織、市場リスク測定、リスクモニタリングと制御、および市場リスクを招く主要な業務活動の検討については、モルガン大通2023年10-K表135-143ページの市場リスク管理を参照されたい

市場リスクを測定するためのモデルは本質的に不正確であり、あるリスクを測定したり、損失を予測する能力は限られている。市場状況が突然または深刻に変化した場合、このような不確実性が悪化する可能性がある。モデルの不確実性に関するより多くの議論は、モルガン大通2023年10-k表154ページの推定およびモデルリスク管理を参照されたい。

市場リスク管理は、会社の既存の市場リスク測定基準を定期的に審査し、強化された機会を決定し、これらの測定基準を適切な程度に、時間の経過とともに較正する

リスク価値

モルガン·チェースはリスク価値(VaR)という統計的リスク評価指標を利用して、現在の市場環境下で不利な市場動向による可能性のある損失を推定する。同社には、リスク管理VaRとVaR規制の基礎として使用される単一のVaRフレームワークがある

同社のリスク管理VaRは，1日の保有期間と約95%の信頼度の期待尾部損失方法を想定して算出した。リスク管理の目的で，同社は，LOBや会社が行ったリスク管理決定と密接に一致する毎日のリスク測定基準を提供し，他の市場リスク測定基準とともに，リスクイベントに対応するために必要な適切な情報を提供していると考えている。同社は、バーゼルプロトコルIIIによる規制VaRによる資本要求を導出するために、規制規則(“規制VaR”)に基づいて1日合計VaRを単独で計算している

会社のVaRモデル計算は、会社ポートフォリオの変化、市場状況の変化、会社モデリング技術と測定の改善、その他の要素に基づいて定期的な評価と改善を行う。このような変化はVaR結果の歴史的比較に影響を与える可能性がある.モデル審査·承認に関する情報は、モルガン大通2023年10-k表154ページの推定およびモデルリスク管理を参照されたい。

VaRに関するさらなる情報は、リスク管理VaRと規制VaRとの主な違いを含むものであり、JPMorgan Chase 2023 Form 10−kの137ページを参照されたい。モルガン大通のバーゼルIII柱3規制資本開示報告書を参照してください。この報告書はモルガン大通のサイトで入手できます fまたはVaRおよび会社の市場リスク規制資本の他の構成要素を規制する他の情報(例えば、VaRに基づく測定基準、強調されたVaRベースの測定基準、およびそれぞれの測定値)それは.上の他のリスク対策を参照してください第140-143ページのですJP モルガン · チェース 2023 Form 10—k 同社が使用している非統計市場リスク測定基準に関するさらなる情報。

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次の表に同社が95%の信頼度を用いてリスク管理VaR測定を行った結果を示す。VaRは頭寸の変化，市場変動性の変動および多様な利得の変化に応じて著しく変化することができる.

合計VaR
						3か月まで
						2024 年 3 月 31 日																					2023年12月31日																					2023 年 3 月 31 日
(単位：百万)						*平均。						最小						最大値									*平均。						最小						最大値									*平均。						最小						最大値
リスクタイプ別CIB取引VaR
固定収益						$	35					$	30					$	39								$	35					$	31					$	40								$	56					$	45					$	71
外国為替						13						8						19									10						7						16									10						6						17
株						6						4						13									5						3						9									7						5						10
大口商品やその他						7						6						10									8						6						10									15						11						19
多様性がCIB取引VaRに与えるメリット(a)						(29)						-NM						-NM									(29)						NM						NM									(44)						NM						NM
CIB トレーディング VaR						32						27						40									29						24						35									44						34						55
信用ポートフォリオ VaR(b)						24						20						28									16						13						26									11						8						17
CIB VaR への分散効果(a)						(15)						-NM						-NM									(13)						NM						NM									(10)						NM						NM
CIB VaR						41						36						50									32						23						38									45						35						58
CCB VaR						3						1						6									4						1						7									11						6						15
企業およびその他の LOB VaR(c)						14						13						15									10						9						15									15						13						17
他の VaR への分散効果(a)						(3)						-NM						-NM									(3)						NM						NM									(8)						NM						NM
他のVaR						14						12						16									11						9						16									18						14						22
CIBや他のVaRへの多様性のメリット(a)						(7)						NM						-NM									(8)						NM						NM									(16)						NM						NM
合計VaR						$	48					$	43					$	58								$	35					$	26					$	44								$	47					$	37					$	57

(a)ダイバー現金化収益はポートフォリオVaRとその各構成要素の総和との差額を表す.これは、LOB、会社とリスクタイプとの間の不完全な相関によるVaRの非累積性質を反映している。最大および最小VaRについては，各ポートフォリオの最大および最小VaRが成分株とは異なる取引日に発生する可能性があるため，分散収益は意味を持たない.

(b)これらは、派生製品CVA、CVAのヘッジ、およびいくつかの留保ローンおよびローン関連約束購入に対する信用保護を含み、これらは主要な取引収入で報告されている。このVaRは、公正な価値報告書に従って報告されていない留保ローンの組み合わせを含まない。会社の内部モード管理によると、ある取引相手の信用利息差が比較的に高いレベルに拡大したため、CVA中のある取引相手に関連する信用リスク部分はすでに信用組合せVaRから削除された。関連するヘッジシュートも一貫性を維持するために除去された。このようなリスクの開放は現在他の敏感性に基づく指標に反映されている。

(c)2024年3月31日までの間に、特定の留保融資および融資関連約束に対して購入された信用保護に関する平均AWMVaRを含む平均AWMVaRは900万であり、これらの融資および融資関連約束は主な取引収入で報告されている。このVaRは、公正な価値報告書に従って報告されていない留保ローンの組み合わせを含まない。伝統的な会社における私募株式の地位は公開されている交換しました

四半期の業績比

2023年12月31日と比較して、2024年3月31日までの3ヶ月の平均総VaRは1，300万ドル増加し、主にいくつかの保留ローン購入に対する信用保護と、信用組合VaRと会社およびその他のLOB VaRにおける融資に関する承諾によるものである

年度別の業績

2024年3月31日までの3ヶ月間、平均総VaRは前年同期より100万増加し、これはある留保ローン及び信用組合VaRと会社及びその他のLOB VaR中のローン関連承諾購入に対する信用保護は、主に固定収益と大口商品に影響を与える1年の歴史回顧期間中に展開された市場変動によって相殺されたためである。

次の図に5つの過去四半期の毎日リスク管理VaRを示す。

毎日リスク管理VaR

第1四半期 2023

第2四半期 2023

第3四半期 2023

第4四半期 2023

第1四半期 2024

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VaR再測定

同社は毎日VaRモデルバックトラックテストを行い，毎日リスク管理VaR結果をVaRバックトラックテスト目的のための毎日損益と比較した。次の表に示す損益は、純収入総額のいくつかの構成要素、例えば、新しい取引の実行に関連する部分(すなわち、日内顧客駆動取引および日内リスク管理活動)、費用、手数料、その他の推定調整、および純利息収入を含まないので、会社の報告収入を反映しない。これらの総純収入に含まれない構成要素は、ある日のバックトラック試験収益または損失を相殺する可能性がある。上記のバックトラックテスト損益の定義は，“バーゼルプロトコルIII”資本ルールのバックトラックテストに対する要求と一致する.

1日回測定損失が前日の毎日リスク管理VaRを超えた場合，リコール例外が発生した。同社のリスク管理VaR手法によると，現在の時価の変化はシミュレーションで使用されている歴史的変化と一致すると仮定し，同社は平均100取引日ごとに5回のVaRエコー例外が発生すると予想している。現在の市場変動レベルとVaR計算のための12ヶ月の履歴データ期間の市場変動レベルに大きな差がある場合、観察されたVaRバックトラックテスト例外ケースの数は、統計的に予想されるバックトラックテスト異常状況数と異なる可能性がある。

同社は2024年3月31日までの12カ月間、258日間のうち144日にバックトラックテスト収益を公表し、11個のVaRバックトラックテスト例外が観察された。2024年3月31日までの3カ月間、同社のバックトラックテストでは49日間収益を記録しており、VaRバックテストの例外は認められなかった。

次の表に2024年3月31日までの過去12カ月と3カ月のFirmwideの1日当たりの収益と損失の分布を示す。毎日バックトラックテスト損失は対応する毎日のリスク管理VaRのパーセンテージであることを示した。バックトラックテスト損失の日数を50ポイント間隔でまとめて示す.バックトラックテスト異常は100%以上の間隔で示されている.次の表の結果は、同社バーゼルIII支柱3監督資本開示報告書の市場リスク部分開示のバックトラック試験結果とは異なり、この報告書は、同社保証頭寸に適用された規制VaRに基づいている。

毎日バックトラックテスト損益の分布

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構造的金利リスク管理

金利リスクが会社の報告書の純収入に及ぼす影響は重要であり、金利リスクは会社の重要な市場リスクの一つであるからである。金利リスクはVaRに含まれる取引活動だけでなく、会社の伝統的な銀行活動からも由来し、融資と信用手配の延長、預金の受け入れ、債務の発行及び証券ポートフォリオと関連する派生ツールを含む。

モルガン大通2023年10-k表136ページの表を参照して、LOBおよび会社に記載されているリスク収益に含まれる頭寸の概要を理解してください。

リスク収益

その会社がその構造的金利リスクを評価する一つの方法は保険で収益を上げることだ。保険収益で会社の所与の金利を見積もりました。それは純利息収入といくつかの金利敏感型費用を含むベースラインに対する敏感性として表現される。基準金利は市場金利を使用し、預金であれば定価仮定を用いる。同社はドルとその他の通貨(“非ドル”通貨)で建てられた金利敏感型資産と負債のこのベースラインの変化をシミュレーションした。これらのシミュレーションは、主に、モルガン大通2023年Form 10-k第136ページに記載されているように、留保ローン、預金、銀行預金、投資証券、長期債務、および任意の関連金利ヘッジ、およびリスク管理VaRおよび他の敏感性に基づく措置における他の資金移転定価を含む。これらのシミュレーションは、同社の資本投資による非ドル外国為替リスクのリスクヘッジを排除した。これらのシミュレーションにヘッジを組み込むことはドル感度を増加させ、非ドル感度を低下させる。詳細は、モルガン大通2023年10-k表143ページの非ドル外国為替リスクを参照してください。

リスク収益シナリオは、複数の仮定を用いて、次の12ヶ月における純利息収入ベースラインの潜在的変化を推定した。これらのシナリオには、短期金利と長期金利との等量変化を同時に変化させること、より急峻な収益率曲線、短期金利を維持すること、長期金利を増加させること、短期金利を増加させること、長期金利を不変に維持すること、または短期金利を不変に維持すること、長期金利を低下させることを含むより平坦な収益率曲線が含まれる。これらのプログラムは様々な要素を考慮しています

•基準金利の瞬時的な変化がリスク開放に与える影響。

•予測された貸借対照表、並びにシミュレーションの早期返済及び再投資行為は、瞬時金利変化に対応するために、会社又はその顧客及び顧客がとりうる行動の仮定を含まない。住宅ローン繰り上げ返済は，プランで使用されている金利とベース契約金利との比較，発行以来の時間，歴史的経験に基づいて定期的に更新される他の要因に基づくものである。預金予測はその会社のリスク収益の重要な仮定だ。基準線は量的緩和政策の逆転に関するいくつかの仮定を反映しており、これらの仮定には高い不確実性があり、管理職が判断する必要がある。したがって、同社が任意の特定時間に保有する実際の預金金額は、FRBがとる可能性のある行動の影響を受ける可能性があり、これらの行動は、逆買い戻しツールの使用を含む通貨政策の一部である可能性がある。また、業界全体の融資水準や預金の競争など、企業が保有する預金数に影響を与える要因もある。

•預金の定価敏感性は預金ベータ係数と呼ばれ、預金金利が市場金利が変化したときに変化する可能性のある幅を表している。実際に支払われる預金金利は、モデル化された仮定とは異なる可能性があり、主に顧客行動と預金に対する競争によるものである。

当社は、消費者預金の場合に特に重要な預金ベータや預金残高の予測など、収益リスクシナリオで使用される仮定の感度分析を行っています。これらの感度分析の結果は、 CTC リスク委員会および取締役会リスク委員会に報告されます。

会社のリスク収益シナリオは、会社の貸借対照表構成の変化、市場状況の変化、会社シミュレーションの改善、その他の要素に基づいて定期的な評価と増強を行う。同社は現在，そのリスク収益シナリオで使用されている預金金利の更新を評価しており，観察された定価や顧客や顧客行動を考慮している。現在の環境下では、これらの支払いされた最新の預金金利を組み込むことはドルシナリオに影響を与え、より高い金利シナリオはプラスの敏感性の増加をもたらすことが予想され、より低い金利シナリオは会社のリスク収益に対する負の敏感性の増加を招くことが予想される。 リスク収益は会社の金利の開放を測る指標ですが、リスク収益分析は会社の純利息収入の予測を表していません(参照8ページ目追加情報 ） 。

74

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当社の米ドルおよび非米ドル感度については、下表に示しています。

(In数十億 ）			2024 年 3 月 31 日						2023年12月31日
米ドル ：
パラレルシフト： (a)
+100基点のレート変化			$	2.1					$	2.4
-レート変化100ベーシスポイント			(1.6)						(2.1)
レートの + 200 bps シフト			4.0						4.8
レートの —200 bps シフト			(3.3)						(4.6)
収益率曲線はより急峻です
長期金利+100ベーシスポイントの変化			0.6						0.6
-短期金利変動100ベーシスポイント			(1.0)						(1.5)
より平坦な収益率曲線：
短期金利が100ベーシスポイント上昇			1.4						1.8
-長期金利変化100ベーシスポイント			(0.6)						(0.5)
非米ドル ：
平行移動： (a)
+100基点のレート変化			$	0.7					$	0.7
-レート変化100ベーシスポイント			(0.7)						(0.7)

(a)ドルと非ドルの為替レートの同時変化を反映している。

当社の 2024 年 3 月 31 日時点の米ドル感受性の 2023 年 12 月 31 日と比較した変化は、主に当社のバランスシートの変更の影響を反映しています。

2024 年 3 月 31 日現在、 + / 100 ベーシスポイントの金利並列シフトに対する当社の感受性は、主に負債の価格変更の影響よりも資産価格変更の影響が大きい結果です。

経済価値敏感性

リスク収益、すなわち今後12ヶ月の収益ベースラインに対する感度に加えて、同社は経済価値感度(EVS)を測定した。EVは会社の現在の貸借対照表の敏感性を測定することによって、主にローン、預金、債務と投資証券及び関連ヘッジを保留し、各種の金利情景の下で株式の長期経済価値をテストする。同社の預金に関する定価やキャッシュフローの仮定、およびローンや証券の早期返済仮説は、EVS測定の重要な要素である。CTC金利リスク管理政策によると、同社は電気自動車がTCEに占める割合に制限を設定している。

EVS計測で使用されるいくつかの仮定は，公正価値開示において要求される仮定とは異なる可能性がある.例えば、クレジットカードの売掛金や預金のような満期日の資産や負債が規定されていないものもあり、EVS計測では期限は想定されていない。長期債務及び満期日までの投資証券の保有に関する追加資料は101ページ付記2に開示されており、このような金融商品は総合貸借対照表に公正価値で入金されていない。

75

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他の感度に基づく措置は

同社は関連市場変数の変化が純収入、その他の全面的な収益(“OCI”)と非利息支出に対する潜在的な影響を評価することを通じて、ある債務と株式及び信用と融資関連の開放的な市場リスクを定量化した。モガン大通2023年10-k表136ページの市場リスクをもたらす主要なビジネス活動を参照して、敏感性に基づく測定基準で捕捉された他の頭寸のより多くの情報を理解してください。

次の表にVaRまたは保険収益に含まれない市場リスク感知型ツールが純収入、保証金または非利息支出に及ぼす潜在的な影響を示す。適切な場合、ヘッジ目的のための手段は、ヘッジされた額の後に純額が報告されなければならない。次の表で開示される敏感性は、期間によって市場パラメータの変動が異なる可能性があるため、2024年3月31日および2023年12月31日に達成されるべき実際の損益を代表しない可能性があり、これらの感受性の将来の変化に対する管理層の予想を意味するものではない。

得/(失)(単位：百万)

2024 年 3 月 31 日

2023年12月31日

活動する

説明する

感度測定

債務と持分(a)

資産管理活動

種子資本と関連するヘッジファンド(c)繰延補償と関連するヘッジがあります(d)

時価が10%下落する

$

(60)

$

(61)

他の債務と権益

ある不動産に関連する公正価値選択権ローン、個人所有の株式と公正な価値で保有する他の投資からなる(c)

時価が10%下落する

(1,042)

(1,044)

信用や融資に関するリスクの開放

非ドル有限会社交差貨幣基礎

派生ツールの基本的なリスクを代表して、非ドル有限会社の外貨リスクをヘッジする(e)

クロスマネー基数は同時に1ベーシスポイント引き締める

(12)

(12)

非ドル有限会社は外貨(外国為替)リスクを口にしている

主に派生ツールの期限保証値の公正価値を外貨再評価することを指す(e)

貨幣が10%値下がりする

19

16

デリバティブ融資分散リスク

デリバティブFVAに関するマージン変化の影響(c)

利差は平行して1ベーシスポイント増加する

(3)

(3)

CVA-取引相手信用リスク(b)

CVA及び関連ヘッジの信用リスク構成

10%の信用利益差が拡大

—

—

公正価値オプション選択負債−融資分散リスク−

公正価値オプション選択負債に関する利差変動の影響(e)

利差は平行して1ベーシスポイント増加する

47

46

公正価値オプション選択負債-金利感度

会社自身の信用利差の変化による公正価値オプション選択負債の金利感受性(e)

利差は平行して1ベーシスポイント増加する

—

—

上記公正価値オプション選択負債の会社自身の信用利差変化のリスク管理に関する金利感受性(c)

利差は平行して1ベーシスポイント増加する

—

—

(a)計量代替案に従って計量された、随時決定可能な公正な価値がない権益証券は含まれていない。詳細は注釈2を参照されたい。

(b)当社内モデルガバナンスに基づき、一部の取引先の信用スプレッドが上昇したため、 CVA の信用リスク要素は、クレジットポートフォリオ VaR から削除されました。関連するヘッジも一貫性を保つために削除された。このエクスポージャーは、他の感度ベースの指標に反映されています。

(c)純収入で影響を確認する。

(d)非利子支出で影響を確認する。

(e)保監所で確認された影響。

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カントリーリスクマネジメント

会社はそのLOBや会社を通じて，金融，経済，政治あるいはその他の重大な事態の発展により国家リスクに直面する可能性があり，これらの事態発展は会社が特定の国や一組の国に関連するリスク開放の価値に悪影響を与えている。国家リスク管理チームは，これらの事態の影響を受ける可能性のある様々なポートフォリオを積極的にモニタリングし，国に対する会社の戦略やリスク許容度を考慮して，会社リスクの開放度を測定している。

JPMorgan Chase の 2023 Form 10—k の 144 〜 145 ページについては、同社のカントリーリスク管理について詳しく説明します。

リスク報告書

以下の表は、同社の国別上位 20 のエクスポージャーを示しています （ 米国を除く ） 。2024 年 3 月 31 日現在および 2023 年 12 月 31 日現在での比較エクスポージャー。上位 20 カ国のエクスポージャーは、個々の国別で同社の最大の総エクスポージャーを表しています。カントリーエクスポージャーは、顧客活動、市場フロー、当社が実施する流動性管理活動など、さまざまな要因により、期間ごとに変動する可能性があります。

同社は、 2024 年 3 月 31 日現在、中央銀行に預けられた現金によって約 35000 万ドルに達したロシアへのエクスポージャーを監視し続けています。この金額は、ロシアの預金保険機関に顧客に代わって預けた預金を除く。ロシアの訴訟に関する情報は、 167 — 168 ページの注釈 24 を参照。

上位20カ国·地域リスク開放(米国を除く)(a)
(10億で)			2024 年 3 月 31 日																		2023年12月31日(f)
			銀行での預金(b)			貸し付けをする(c)			貿易と投資(d)			他にも(e)			総暴露量						総暴露量
ドイツ			$	77.5		$	13.9		$	3.6		$	0.7		$	95.7					$	84.8
イギリス			32.1			23.2			10.2			1.7			67.2						77.1
日本語			34.9			2.6			2.9			0.4			40.8						36.0
カナダ			1.6			11.5			4.8			0.2			18.1						16.0
オーストラリア			6.7			6.7			1.7			—			15.1						18.3
ブラジル			2.6			4.9			7.2			—			14.7						16.7
中国			2.4			6.2			5.4			0.1			14.1						14.0
フランス			0.5			10.5			1.7			0.8			13.5						10.1
インド			1.3			4.3			6.8			0.4			12.8						9.7
スイス			5.0			3.6			0.9			1.9			11.4						10.9
韓国			0.7			3.0			4.8			0.4			8.9						7.8
サウジアラビア			0.9			4.9			2.3			—			8.1						7.7
シンガポール.シンガポール			1.9			2.4			3.2			0.3			7.8						9.8
メキシコ			0.4			3.5			3.7			—			7.6						8.2
ベルギー			4.9			1.7			0.4			—			7.0						8.0
イタリア			0.1			6.2			(0.1)			0.2			6.4						6.0
オランダ			—			6.5			(1.9)			0.3			4.9						5.6
スペイン			0.3			4.6			(0.4)			—			4.5						6.3
アラブ首長国連邦			0.1			2.4			1.7			—			4.2						3.6
ルクセンブルク			0.9			2.0			1.3			—			4.2						4.0

(a)表に示した国家リスク開放口はそれぞれFirmwide非米国リスク開放総額の88%と87%を占め、会社の内部国家リスク管理方法によると、リスク開放はそれぞれ単一国によるものであり、それぞれ2024年3月31日と2023年12月31日である。

(b)主な代表は中央銀行に保管されている現金だ。

(c)ローンと受取利息、ローンに関する引受金(条件を満たす担保と信用損失準備を差し引く)を含む。日内および運営リスク，例えば決済や決済活動からのリスクは含まれていない。

(d)マーケットメイキングポジションとヘッジ、投資証券、デリバティブおよび証券ファイナンスに対するカウンターパーティエクスポージャーを対象担保を除く。マーケットメイキングポジションおよびヘッジには、単一の参照主体 （ 「単一名称」 ） 、インデックスおよびその他の複数の参照主体の取引からのエクスポージャーが含まれます。

(e)実物商品在庫と決済所保証資金が含まれています。

(f)表に示した2023年12月31日現在の国·地域ランキングは，リスクの開放に基づく国/地域ランキングであり，サイトは2024年3月31日2023年12月31日のこのようなリスクの実際のランキングではありません

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同社が使用している重要な会計見積もり

モルガン·チェースの会計政策と見通しの使用は、その公表された業績を理解するために不可欠な部分である。同社の最も複雑な会計推定には、資産と負債の適切な帳簿価値を決定するために経営陣の判断が必要である。会社は、このような方法の一部として任意の判断を行い、良好に制御され、独立して審査され、一定期間にわたって適用されることを含む評価方法を確保するための政策および制御プログラムを策定した。使用する方法や判断は，他の要因に加えて，資産や負債の性質や関連する業務やリスク管理戦略を反映しており，これらの要因は会社の業務やポートフォリオによって異なる可能性がある。さらに、政策と手続きは、方法を変更する過程が適切な方法で行われることを確実にすることを目的としている。同社は，資産と負債の帳簿価値の推定を決定することが適切であると考えている。以下は、同社の重大な判断に関連する重要な会計推定の簡単な説明である。

信用損失準備

会社の信用損失準備は、会社の金融資産の残存期待寿命内の予想信用損失に対する管理層の推定であり、償却コストと表外融資に関連するいくつかの約束で測定される。信用損失の準備は一般的に

•融資損失準備金は、会社の留保融資組合(採点された評価とリスク格付け)を含む

•貸出関連のコミットメントのための引当金、

•投資証券の信用損失準備。

信用損失準備はいくつかの事項に対する重大な判断に関連し、マクロ経済予測の制定と加重、歴史損失経験の組み入れ、リスク特徴の評価、リスク評価の分配、担保に対する評価及び残存期待寿命の確定を含む。これらの判断のさらなる情報は、モルガン大通2023年のForm 10−kの付記10および付記13、ならびに本Form 10−Q第67−69ページおよび付記12における会社の信用損失を決定するための会社の政策および方法を参照されたい。

会社の信用損失準備を見積もる際に係る最も重要な判断の1つは、会社の方法における8四半期予測期間の信用損失を推定するためのマクロ経済予測に関するものである。8四半期の予測は会社全体のリスク開放に関連する数百個のマクロ経済変数(MEV)を組み入れ、モデリングの信用損失は主に20個未満の変数のサブセットによって駆動される。シミュレーション損失に最も影響を与える具体的な変数はポートフォリオや地理的位置によって異なる.

•消費者ポートフォリオの重要なMEVには、米国地域の失業率と米国HPIが含まれる。

•卸売ポートフォリオのキーMEVはアメリカ失業率、アメリカ実質GDP、アメリカ株式市場価格、アメリカ金利、アメリカ企業信用利差、原油価格、アメリカ商業不動産価格とアメリカHPIを含む。

会社の経済状況に対する仮定と予測の変化は、貸借対照表の日付ポートフォリオにおける予想信用損失の推定に著しく影響する可能性があり、あるいは異なる報告期間間の推定値の重大な変化を招く可能性がある。

First Republicポートフォリオのリスク評価方法の違い、および製品とシステムの持続的な統合を考慮して、買収された卸ポートフォリオの信用損失準備金は、モデル化に基づく推定ではなく、同社が保証した類似のリスク特徴を有する他の施設に基づいて測定される。したがって、First Republic卸売ポートフォリオは、以下のモデリング推定敏感性分析から除外される。主にすべての消費者ポートフォリオの信用損失準備金は同社のモデリング方法を用いて測定され、消費者ポートフォリオは主に住宅不動産であり、よりよく見られる定義リスク特徴を持ち、ローンと価値比率と信用採点を含むため、以下の敏感性分析に反映される。First Republic買収に関する他の情報は、付記26を参照されたい

管理層が信用損失準備を推定する際に様々な要素と投入を考慮しているため、任意の要素或いは投入の潜在的な変化がどのように信用損失支出全体に影響するかを推定することは困難である。考慮された要因および投入の変化は同じ速度で発生しない可能性があり、すべての地域または製品タイプの変化が一致しているわけでもなく、要因と投入の変化が方向に一致しない可能性があるため、1つの要因または投入の改善は他の要因または投入の悪化を相殺する可能性がある。

想定された代替マクロ経済予測の影響を考慮するために、同社は、その中心マクロ経済シナリオと比較的不利なマクロ経済シナリオを用いて決定された擬似信用損失を比較し、融資損失準備と融資に関する承諾を推定する際に考慮した5つのシナリオのうちの2つである。中心と相対的に不利なシナリオにはMEVのセットが含まれているが、8つの四半期の予測期間では、これらの変数のレベル、経路、ピーク/谷が異なる。

例えば143ページや付記12に示した会社の中心的な光景と比較して会社が相対的に不利なシナリオは米国の失業率が上昇し、平均8四半期の予測より約2.2%高く、2025年第1四半期のピーク差は約2.9%と仮定している。

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この分析は信用損失準備金の未来の予想変化を推定するためではなく、多くの原因がある

•2024年3月31日までの支出は、不利な状況を重視するため、中心的な情景の下で推定された信用損失を超えたことを反映している。

•多くの新興市場指標変化の影響は相互に関連しており，非線形でもあるため，この分析の結果はマクロ経済変数がより深刻に変化していると簡単に推定することはできない

•ポートフォリオ構成と借り手行為の将来の変化に対する予想は信用損失の準備に著しく影響する可能性がある。

2024年3月31日までの信用損失推定のマクロ経済予測に対する敏感性を証明するために、同社はその相対的に不利なシナリオでのモデリング推定をその核心シナリオと比較した。会社の信用損失が用意した他の品質部分の相殺や関連影響を考慮しない場合、この2つの場合の比較は、以下の差を反映している

•住宅不動産ローンとローンに関する約束のために約80000ドルの万ドルを増加させる

•クレジットカードローンは約32ドル増加しました

▪卸売ローンとローン関連の約束は約37ドル増加した

この分析はアナログ信用損失推定数だけに関連し、信用損失準備総額の変化を推定するつもりはない。それは定量化計算の他の調整に対するいかなる潜在的な変化も反映しないため、これはまた判断管理が模擬生涯損失推定計数に適用される影響を受け、当時の状況と条件に基づくこれらのアナログ生涯損失推定計数の不確定性と不確実性を反映する。

マクロ経済状況の予測は本質的に不確実であることを認識し，同社は利用可能な情報や関連リスクや不確実性を考慮した過程が適切に管理されており，2024年3月31日までの期間の予想信用損失の推定は合理的かつ適切であると考えている。

公正価値

モルガン大通の資産と負債の一部は公正な価値で計算される。このような資産と負債の大部分は公正価値によって経常的な基礎に従って計量され、派生ツール、構造手形製品及びいくつかの証券融資協定を含む。いくつかの資産と負債は非日常的な基礎の上で公正価値によって計量し、いくつかの住宅ローン、住宅純値及びその他のローンを含み、帳簿価値は関連担保の公正価値を基礎とする。

公正価値に応じて計量された資産

次の表は，公正価値で計量された会社資産と，公正価値階層構造第3級に分類されたこのような資産の部分を含む.詳細については注釈2を参照されたい.

2024 年 3 月 31 日 (単位：百万、比率を除く)			公正な価値で計算された総資産									レベル3の総資産
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	324,418								$	—
借入証券			84,258									—
取引資産：
取引--債務と持分ツール			697,741									2,356
派生売掛金(a)			56,621									10,056
総取引資産			754,362									12,412
AFS証券			236,152									—
貸し付け金			39,046									2,901
MSR			8,605									8,605
他にも			14,639									811
計量総資産 公正な価値で日常的に計算する			1,461,480									24,729
非日常的な基礎の上で公正な価値で計量された総資産			1,561									681
計量総資産 公正価値で計算する			$	1,463,041								$	25,410
会社総資産			$	4,090,727
公正価値で計算される3級資産が会社の総資産に占める割合(a)												1		%
公正価値第3級資産が会社の公正価値総資産に占める割合(a)												2		%

(a)上の表では、派生売掛金総額は純額調整の影響を反映しているが、第3級に分類された101ドル派生売掛金は純額調整を反映しておらず、このような純額は資産推定投入の透明性に基づく列報とは無関係であるからである。純額決済を採用すれば、現金担保に関する純額収益を含めると、第3級残高は減少する。

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価値を見積もる

公正価値を推定するには運用判断が必要である.判断すべきタイプやレベルは、会社が入手可能な観察可能な市場情報の数に大きく依存する。内部で開発された推定モデルや他の推定技術を用いて評価を行うツールでは，これらのツールは重大な観察不可能な投入を用いるため，公正価値レベルの第3レベルに分類され，公正価値を推定するための判断は，第1レベルおよび第2レベルに分類されたツールの公正価値を推定する際に要求される判断よりも重要である.

第3レベル以内のツールに対して公正価値推定を行う際には、管理層は、まず使用する適切な推定モデルや他の推定技術を決定しなければならない。第二に、いくつかの重大な投入は観察可能性が乏しいため、管理層は、評価投入時に関連する経験データ、例えば、取引詳細、収益率曲線、金利、早期返済速度、違約率、変動性、相関性、価格(例えば、商品、株式または債務価格)、比較可能なツールの推定値、為替レートおよび信用曲線を評価する必要がある。付記2を参照して、使用されている観察不可能な投入を含むレベル3ツールの推定値をさらに検討してください。

2級と3級に分類されたツールには，取引相手の信用品質，会社の信用，市場融資金利，流動性考慮要因，観察できないパラメータ，および特定の基準に適合するポートフォリオ，すなわち純未平倉リスクの大きさを反映するために，管理判断を適用して適切な推定調整レベルを評価しなければならない。下された判断は、通常、製品タイプ及びその具体的な契約条項及び製品又は市場全体の流動性レベルの影響を受ける。市場変動と不確定性が激化した時期に、合理的な推定値のより大きな差はさらに判断に影響し、特に流動性の悪い頭寸に影響を与えた。会社が行った評価調整のさらなる検討については、付記2を参照されたい。

観察できない市場投入や他の要素の不正確さは特定の頭寸の損益に影響する可能性があると予想される。また、同社はその推定方法が適切であり、他の市場参加者の推定方法と一致していると考えているにもかかわらず、使用する方法や仮定は経営陣の判断を反映しており、会社の業務やポートフォリオによって異なる可能性がある。

同社は公正価値を決定する際に様々な方法や仮定を用いている。会社によって使用される方法または仮定とは異なる方法または仮定を使用することは、報告日における公正な価値の異なる推定をもたらす可能性がある。付記2を参照して、会社の評価手順や等級を詳細に検討し、個別金融商品のために公正な価値を決定してください。

クレジットカード奨励責任

クレジットカード奨励負債は、2024年3月31日と2023年12月31日のいずれも132億ドルであり、総合貸借対照表に記載されている売掛金およびその他の負債に記録されている。モルガン大通クレジットカード奨励責任に関する重大な仮定と敏感性の説明は、モルガン大通2023年10-Kフォームの157-158ページを参照されたい。

所得税

所得税会計に関する重要な仮定、判断、説明の説明については、モルガン大通2023年10-K報告書158ページの所得税を参照されたい。

営業権の減価

経営陣は営業権の減価をテストする際に重大な判断を適用する。商誉減値に関する重大な評価判断の説明については、モルガン大通2023年10-k表157ページの営業権減値を参照されたい。

営業権に関する他の資料は、2024年3月31日までの営業権減価評価を含め、付記14を参照されたい。

訴訟準備金

この表の10-Qの付記24を参照して、明記してください30訴訟準備金の確立に関する重大な見積もりと判決の説明については，モルガン大通2023年のForm 10−kを参照されたい。

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会計 · 報告開発状況

FASb 規格 2024 年 1 月 1 日より採用
基準			指導意見要約						財務諸表への影響
公正価値の測定 ： 契約上の販売制限の対象となる株式証券の公正価値の測定 2022 年 6 月発行			•契約上の売却制限は、株式証券の勘定単位の一部とはみなされないため、公正価値の測定において考慮されないことを明確にします。 •契約上の売却制限の対象となる株式証券への投資について、 1 ） これらの投資の公正価値、 2 ） 制限の性質と残りの期間、および 3 ） 制限の失効を引き起こす可能性のある状況を含む開示を要求します。						•2024 年 1 月 1 日に採用され、当社の連結財務諸表に影響はありません。
投資−権益法と合弁企業：比例償却法を用いた税収相殺構造における投資 2023年3月リリース			•プログラムごとに比例償却を選択する機能を拡張し、追加のタイプの税金指向の投資 （ 手頃な価格の住宅税額控除投資を超えて ） を選択します。 •完全トレーサビリティ法や改正トレーサビリティ法を採用することができ，その中で採用されている効果は発効日の利益剰余金の調整に反映されている。						•2024 年 1 月 1 日に修正された遡及法で採択された。 •詳細は注1を参照されたい。
FASb 規格が発行されたが採択されていない
基準			指導意見要約						財務諸表への影響
分部報告：報告可能な分部開示の改善 2023年11月リリース			•CODM （ Chief Operating Decision Maker ） に容易に提供され、セグメント損益に含まれている重要なセグメント費用の開示を要求します。 •損益とセグメント収益から重要なセグメント費用を差し引いた差額を表すその他のセグメント項目の構成と総額の開示が必要です。 •CODM の肩書きと地位の開示、および CODM が報告されたセグメント指標をセグメントパフォーマンスの評価とリソース配分方法を決定するためにどのように使用するかの説明が必要です。						•必須施行日 ： 2024 年 12 月 31 日期およびそれ以降の中間財務諸表の年次財務諸表。(a) •当社は現在、セグメント開示への潜在的な影響を評価しています。
所得税：所得税開示の改善 2023年12月リリース			•納付された所得税の開示を要求し，1)連邦，州，外国税収分類，および2)納付済み所得税総額5%(払い戻し後の純額を差し引いた純額)以上の数量敷居に基づいて個人管轄範囲を分類する。 •少なくとも特定のカテゴリごとに有効税率調整が開示され、定性的開示が付随し、調整項目が数量閾値に応じて個別に開示されることが要求される •数量のハードルに達すると、有効税率調節中のカテゴリをさらに細分化する必要がある。						•規定発効日：2025年12月31日までの年次財務諸表。(a) •このガイドラインは前向きに適用することができ、この基準を遡及的に適用することを選択することができる。 •同社は、連結財務諸表開示への潜在的な影響と、会社が採用する予定日を評価している。

(A)早期養子縁組を許可する.

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前向きに陳述する

その会社はすでに発表され、時々前向きな声明を発表するだろう。これらの陳述は、それらが歴史的または現在の事実と厳密に関連していないという事実によって決定されることができる。前向きな陳述は、“予想”、“目標”、“予想”、“推定”、“計画”、“計画”、“目標”、“信じる”または他の類似した意味のような言葉をよく使用する。展望的陳述は、未来の事件、状況、結果、または抱負に対するモルガン·チェースの現在の予想または予測を提供する。モルガン·チェースが10-Q表に開示した内容は、1995年の個人証券訴訟改革法に適合する前向きな陳述を含む。同社はまた、米国証券取引委員会に提出された他の文書で前向きに述べている可能性がある。また、同社の上級管理職は、投資家、アナリスト、メディア代表、および他の人口頭に前向きな声明を発表することができる。

本質的には、すべての前向き陳述はリスクと不確実性の影響を受け、その多くのリスクと不確実性は会社の制御範囲内ではない。モルガン·チェースの将来の実績は、その前向きな声明で述べられているものとは大きく異なるかもしれない。いかなるリスクおよび不確定要素またはリスク要因のリストが完全であることは保証されないが、以下は、実際の結果が前向き陳述中の結果とは異なるいくつかの要因をもたらす可能性がある

•地域的、地域的、グローバルなビジネス、経済 · 政治情勢、地政学的緊張や敵対関係を含む地政学的出来事。

•法律、規則、規制要求の変化は、会社の業務に影響を与える資本と流動性要求、および会社がこれらの要求を満たす能力を含む

•小売り顧客との取引を含む規制と政府のモーガン大通商業行為の監督と審査を強化する

•貿易、通貨、財政政策、法律の変化

•インフレレベルの変化

•所得税の法律、法規、規制の変化

•連邦預金保険会社の評価の変化

•市場流動性と変動性の変化を含む証券と資本市場行動

•投資家の感情や消費者の支出や貯蓄行動の変化

•企業が資本と流動性を効率的に管理する能力は

•会社またはその子会社に割り当てられた信用格付けの変化

•会社の名声への損害

•会社は、その業務活動を含む、起こりうる社会、環境、持続可能な発展問題を適切に解決する能力がある

•企業が経済減速や他の経済や市場妨害に効果的に対応する能力は、金利環境下を含むが、これらに限定されない

•会社、その取引相手、または競争相手によって提案された技術変更

•会社が議題の有効性をコントロールしています

•会社が製品およびサービスを開発または停止する能力、ならびに会社が以前に販売した製品またはサービスが、会社が債務を負担する必要があるか、または開始または開始時に考慮されていない損失をどの程度負担する必要があるか

•会社の新しい製品や既存の製品やサービスが市場に受け入れられ、会社が市場シェアを革新し、増加させる能力

•会社は適格で多様な従業員の能力を引き付け、維持している

•会社が費用をコントロールする能力

•競争の圧力

•会社の顧客、顧客、取引相手の信用品質が変化した

•会社のリスク管理枠組み、開示制御と手続き、財務報告の内部統制が十分であるかどうか

•不利な司法や規制手続き；

•会社が特定の資産と負債の正確な価値を決定する能力

•自然または人為的な災害または災害が発生し、衛生緊急事態、伝染病、流行病または流行病の伝播、敵対行動の爆発またはアップグレードまたは他の地政学的不安定、気候変化の影響または会社がコントロールできない非常事件、および会社が上述の要素による妨害を効果的に処理する能力；

•会社は、その財務、会計、技術、データ処理および他の業務システムおよび施設の安全を維持する能力；

•会社がその運用システムまたは第三者システムの故障による可能性のある中断を受ける能力；

•企業がサイバー攻撃を効果的に防御する能力、および不正な当事者が会社またはその顧客の情報を取得し、会社のシステムを破壊しようとする他の試み；

•その他のリスクと不確実性の詳細は第1部第1 A項：モルガン大通2023年10-Kレポートにおけるリスク要因を参照。

モルガン·チェースが行ったあるいは会社を代表して行ったいかなる前向きな陳述も発表の日からのみ発表され、モルガン·チェースはいかなる前向きな陳述も更新することを承諾しない。しかしながら、読者は、その後の任意のForm 10−K年間報告、Form 10−Q四半期報告、またはForm 8−K現在の報告において行われ得る任意の前向きにさらに開示される可能性がある会社を参照しなければならない。

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モルガン大通です。

合併損益表(監査を経ていない)

			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万、1株当たりのデータは含まれていない)			2024						2023
収益
投資銀行手数料			$	1,954					$	1,649
主な取引記録			6,790						7,615
貸出 · 預金手数料			1,902						1,620
資産管理費			4,146						3,465
手数料等手数料			1,805						1,695
投資有価証券損失			(366)						(868)
住宅ローン手数料と関連収入			275						221
クレジットカード収入			1,218						1,234
その他の収入			1,128						1,007
非利子収入			18,852						17,638
利 子 収入			47,438						37,004
利子費用			24,356						16,293
純利子収入			23,082						20,711
純収入合計			41,934						38,349
信用損失準備金			1,884						2,275
非利子支出
補償費用			13,118						11,676
入居費			1,211						1,115
技術、通信、設備費			2,421						2,184
専門と外部サービス			2,548						2,448
マーケティングをする			1,160						1,045
その他の費用			2,299						1,639
総非利子支出			22,757						20,107
所得税前収入支出			17,293						15,967
所得税費用			3,874						3,345
純収入			$	13,419					$	12,622
普通株主に適用される純収益			$	12,942					$	12,193
普通株1株当たり純収益データ
基本1株当たりの収益			$	4.45					$	4.11
希釈して1株当たり収益する			4.44						4.10
加重平均基本株式			2,908.3						2,968.5
加重平均希釈後株式			2,912.8						2,972.7

連結財務諸表付記(監査されていない)は、これらの報告書の構成要素である。

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モルガン大通です。

総合総合収益表(監査なし)

						3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)						2024						2023
純収入						$	13,419					$	12,622
その他総合収益/(損失)、税引後
投資証券未実現収益/(赤字)						141						2,212
換算調整、あいまいな制限正味額						(204)						197
公正価値ヘッジ						(21)						(21)
キャッシュフローヘッジ						(889)						798
固定収益年金とOPEB計画						26						(55)
公正価値オプション選択負債に関するDVA						(249)						(208)
税引後その他総合収益/(損失)合計						(1,196)						2,923
総合収益						$	12,223					$	15,545

連結財務諸表付記(監査されていない)は、これらの報告書の構成要素である。

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モルガン大通です。

合併貸借対照表(監査なし)

(単位：百万、共有データを除く)			2024 年 3 月 31 日						2023年12月31日
資産
現金と銀行の満期金			$	22,750					$	29,066
銀行での預金			539,366						595,085
転売契約に基づいて売却された連邦基金と購入された証券(含む)$324,418そして$259,813公正な価値で計算する			330,559						276,152
借入証券(含む) $84,258そして$70,086公正な価値で計算する			198,336						200,436
営業資産(質権資産を含む$180,196そして$128,994)			754,409						540,607
証券を売ることができる$239,813そして$205,456含まれる資産$10,806そして$9,219)			236,152						201,704
満期証券を保有する			334,527						369,848
投資証券、信用損失準備後の純額を差し引く			570,679						571,552
ローン(含む)$39,046そして$38,851公正な価値で計算する			1,309,616						1,323,706
融資損失準備			(22,351)						(22,420)
ローン、ローン損失準備後の純額を差し引く			1,287,265						1,301,286
受取利息と売掛金			129,823						107,363
家屋と設備			30,279						30,157
営業権、MSR、その他の無形資産			64,374						64,381
その他の資産(含む)$15,645そして$12,306公正な価値と資産の質によって拘留する$9,811そして$6,764)			162,887						159,308
総資産(a)			$	4,090,727					$	3,875,393
負債.負債
預金(含まれる)$80,578そして$78,384公正な価値で計算する			$	2,428,409					$	2,400,688
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券(を含む)$264,554そして$169,003公正な価値で計算する			325,670						216,535
短期借款(含む)$22,856そして$20,042公正な価値で計算する			46,268						44,712
貿易負債			228,327						180,428
売掛金及びその他の負債(を含む)$8,917そして$5,637公正な価値で計算する			301,469						290,307
合併VIE発行の実益権益(含む)$1そして$1公正な価値で計算する			28,075						23,020
長期債務(を含む)$92,730そして$87,924公正な価値で計算する			395,872						391,825
負債総額(a)			3,754,090						3,547,515
コミットメントと不測の事態 （ 注釈 22 、 23 、 24 参照 ）
株主権益
優先株($1額面？額面200,000,000株式を発行する2,990,375そして 2,740,375株式)			29,900						27,404
普通株($1額面？額面9,000,000,000株式を発行する4,104,933,895株式)			4,105						4,105
追加実収資本			89,903						90,128
留保利益			342,414						332,901
その他の総合損失を累計する			(11,639)						(10,443)
在庫株は，コストで計算する1,233,266,016そして 1,228,275,301株式)			(118,046)						(116,217)
株主権益総額			336,637						327,878
総負債と株主権益			$	4,090,727					$	3,875,393

(a)以下の表は、 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日における VIE に関する連結資産 · 負債の情報を示しています。連結 VIE の資産は、これらの主体の負債の清算に使用されます。受益権の保有者は、一般的に JP モルガン · チェイスの一般信用に頼ることはありません。下表の資産 · 負債は、連結 VIE の第三者資産 · 負債を含み、連結で消滅する内部取引残高を除いています。詳細については注釈 13 を参照。

(単位：百万)			2024 年 3 月 31 日						2023年12月31日
資産
取引資産			$	2,229					$	2,170
貸し付け金			40,059						37,611
他のすべての資産			648						591
総資産			$	42,936					$	40,372
負債.負債
VIE発行の実益権を合併する			$	28,075					$	23,020
他のすべての負債			282						263
負債総額			$	28,357					$	23,283

連結財務諸表付記(監査されていない)は、これらの報告書の構成要素である。

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モルガン大通です。

合併株主権益変動表(監査を経ず)

						3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万、1株当たりのデータは含まれていない)						2024						2023
優先株
期初残高						$	27,404					$	27,404
発行する．						2,496						—
救いを求める						—						—
3 月 31 日の残高						29,900						27,404
普通株
期初と期末の残高						4,105						4,105
追加実収資本
期初残高						90,128						89,044
従業員株式に基づく報酬報酬の発行済み株式及び普通株発行の承諾、並びに関連する税収影響						(225)						111
3 月 31 日の残高						89,903						89,155
留保利益
期初残高						332,901						296,456
会計原則変更の累積影響						(161)						449
純収入						13,419						12,622
発表された配当金：
優先株						(397)						(356)
普通株(普通株)$1.15そして$1.001株ずつ)						(3,348)						(2,963)
3 月 31 日の残高						342,414						306,208
累計その他総合収益/(損失)
期初残高						(10,443)						(17,341)
その他総合収益/(損失)、税引後						(1,196)						2,923
3 月 31 日の残高						(11,639)						(14,418)
在庫株は原価で計算する
期初残高						(116,217)						(107,336)
買い戻し						(2,858)						(2,955)
再発行する						1,029						919
3 月 31 日の残高						(118,046)						(109,372)
株主権益総額						$	336,637					$	303,082

連結財務諸表付記(監査されていない)は、これらの報告書の構成要素である。

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モルガン大通です。

合併現金フロー表(監査を経ていない)

			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023
事業活動
純収入			$	13,419					$	12,622
純収入と業務活動で使用される現金純額を調整する：
信用損失準備金			1,884						2,275
減価償却 · 償却			2,004						1,649
繰延税金(福祉)/費用			(989)						(606)
First Republic買収に関する安物購入収益			16						—
他にも			673						1,738
販売待ちローンの出所と購入を保有する			(49,575)						(22,009)
販売·証券化の収益と保有販売ローンの返済			47,308						20,873
純変動率：
取引資産			(211,226)						(117,067)
借入証券			2,099						(10,460)
受取利息と売掛金			(22,557)						9,823
その他の資産			9,406						14,129
貿易負債			41,064						3,200
売掛金とその他の負債			11,611						(27,847)
その他の経営調整			705						439
経営活動に使われている現金純額			(154,158)						(111,241)
投資活動
純変動率：
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			(54,371)						(1,317)
満期までの証券を保有する：
返済と満期日収益			35,518						9,258
購入			(479)						(3,621)
販売可能な証券：
返済と満期日収益			10,356						11,018
販売収入			28,451						34,554
購入			(76,265)						(26,490)
売却·証券化保有投資ローンの収益			13,498						9,230
融資のその他の変動，純額			876						(2,257)
他のすべての投資活動、純額			(963)						(6,581)
投資活動提供/用現金純額			(43,379)						23,794
資金調達活動
純変動率：
預金.預金			25,009						33,683
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			109,140						43,722
短期借入金			1,443						(1,876)
VIE発行の実益権を合併する			2,664						3,001
長期借入金収益			29,387						8,750
長期借入金を返済する			(21,253)						(16,171)
優先株発行で得た金			2,500						—
在庫株を買い戻す			(2,832)						(2,690)
支払済み配当金			(3,493)						(3,374)
他の資金調達活動、純額			(1,397)						(488)
融資活動が提供する現金純額			141,168						64,557
現金と銀行の満期預金および銀行預金に及ぼす為替レート変動の影響			(5,666)						1,656
現金と銀行の支払金および銀行預金の純減少			(62,035)						(21,234)
期初銀行の現金と支払金および銀行預金			624,151						567,234
期末銀行の現金と支払金および銀行預金			$	562,116					$	546,000
支払現金利息			$	22,864					$	15,287
支払われた現金所得税、純額			1,585						1,382

連結財務諸表付記(監査されていない)は、これらの報告書の構成要素である。

87

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総合財務諸表付記で使用される用語および略語の定義については、176−181ページ目の用語および略語語彙表を参照されたい。

連結財務諸表付記(監査なし)

注1-陳述の基礎

モルガン·チェースは金融持株会社で、1968年にデラウェア州の法律に基づいて設立され、本部は米国に設置され、業務は全世界に及んでいる。同社は投資銀行、消費者や小企業向けの金融サービス、商業銀行、金融取引処理、資産管理分野でトップに立っている。2023年5月1日、モルガン大通はFDICからFirst Republic Bankのある資産を買収し、First Republic Bankのある負債(“First Republic買収”)を負担した。同社は特定の業務を転換し続け、First Republic買収に関連する顧客、製品、サービスを統合し、会社の業務や運営と一致している。そのため、卸売ポートフォリオにおける報告分類と内部リスク評価プロファイルは今後しばらく変化する可能性がある。First Republic買収に関する他の情報は、付記26を参照されたい

モルガン·チェース及びその子会社の会計·財務報告政策は米国公認会計基準に適合している。また、適用される場合には、これらの政策は、規制機関が規定する会計·報告基準に適合する。

米国公認会計原則に基づいて作成された監査されていない総合財務諸表は、管理層に、資産、負債、収入および費用の報告金額、または資産および負債の開示に影響を与える推定および仮定を行うことを要求する。実際の結果はこれらの推定とは異なる可能性がある。経営陣は、この中期財務情報が公平に陳述されるように、すべての正常な経常的な調整が含まれていると考えている。

これらの監査されていない総合財務諸表は、モルガン大通2023年Form 10-kに含まれる監査済み総合財務諸表とその関連付記と一緒に読まなければならない。

整固する

連結財務諸表には、モルガン·チェースと同社が持株権を持つ他のエンティティの口座が含まれている。すべての重要な会社間残高と取引は無効になりました。

同社が代理または受託として顧客として保有している資産は、モルガン·チェースの資産ではなく、合併貸借対照表にも含まれていない。

会社はまず実体が投票権のある利益実体であるか可変利益実体であるかを評価することで、それが実体の持株権を持っているかどうかを決定する。

合併の会計政策に関するモルガン大通のさらなる記述については、モルガン大通2023年Form 10-kの付記1および14を参照されたい。

資産と負債を相殺する

米国公認会計原則は、実体が法に基づいて強制執行可能な総純額決済協定が存在する場合、総合貸借対照表に同一取引相手に関連する派生売掛金と派生支払金及び関連する現金担保売掛金と支払金を純額で列記することを許可する。米国公認会計原則はまた、特定の条件を満たす時に証券融資残高を純額で列記することを許可し、法に基づいて強制実行可能な総純額決済協定が存在することを含む。同社は、特定の条件を満たすと判断した場合に、このような残高を純額計算することを選択した。相殺資産と負債の詳細については、モルガン大通2023年10-K表の付記1を参照されたい。

2024年1月1日に採用された会計基準

権益法と合弁企業：比例償却法で税金相殺構造における投資を計算する

この指導意見は税収ガイド型投資のタイプを拡大し、負担できる住宅税収相殺投資を超えて、会社は一つずつ計画した上で選択し、比例償却法を用いて計算することができる。この方法は、選定された計画内で、条件に適合した投資のコストを得られた税収割引の割合で償却することを要求し、それによって生じる償却は、関連する税収控除および他の税収割引と一致する所得税費用で直接報告される。条件を満たす投資は、ほとんどのリターンが所得税控除と他の所得税優遇から来ることを含むいくつかの基準を満たさなければならない。

本ガイドラインは2024年1月1日に改正されたトレーサビリティ法の下で採択された。このガイドラインの採用は，同社のある代替エネルギー税への投資に関する償却分類と時間の変化を招いた。採用の結果、これらの投資の償却は以前は他の収入で確認されていたが、現在は所得税支出で確認されている。会計変更により利益剰余金が#ドル減少しました161100万ドルで、会社の所得税支出と実際の税率を約ドル増加させました450百万ドルと二つそれぞれ2024年3月31日までの3カ月間の3ポイントで、純利益に実質的な影響はなかった。

88

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この指導意見は、企業が比例償却法を適用した税収ガイド型投資計画を選択したことから、所得税控除および他の所得税優遇を生じるすべての投資の追加開示を要求している。指導意見はまた、重大な修正や事件が発生して投資性質が変化したり、会社と基礎プロジェクトとの関係が変化した場合に、条件に合った投資を再評価することが求められている。

その他の情報については、付記5および付記13を参照されたい。

89

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注2-公正価値計量

モルガン大通2023年10-K表の付記2を参照して、同社が公正価値と公正価値レベルで計量した資産、負債、融資関連約束の推定方法を理解してください。

90

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以下の表は、主要製品別と公正価値レベル別に、2024年3月31日と2023年12月31日までの公正価値報告書の資産と負債を示している。

公正な価値に応じて恒常的に計量された資産と負債
			公正価値の階層															導関数 網に編む 調整する(f)
2024年3月31日(百万)			レベル一			レベル 2						レベル 3									公正価値総額
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	—		$	324,418					$	—					$	—		$	324,418
借入証券			—			84,258						—						—			84,258
取引資産：
債務ツール：
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています(a)			—			99,292						729						—			100,021
住宅--非機関			—			1,873						8						—			1,881
商業性-非代理性			—			1,089						12						—			1,101
担保融資支援証券総額			—			102,254						749						—			103,003
アメリカ財務省政府は企業や政府機関を支援しています(a)			184,768			10,418						—						—			195,186
アメリカ各州と市政当局の義務			—			5,781						7						—			5,788
預金手形、銀行引受為替手形、商業手形			—			3,626						—						—			3,626
非アメリカ政府債務証券			32,609			70,891						173						—			103,673
会社債務証券			—			37,925						570						—			38,495
貸し付け金			—			8,796						531						—			9,327
資産支援証券			—			2,687						14						—			2,701
債務工具総額			217,377			242,378						2,044						—			461,799
株式証券			215,191			487						203						—			215,881
実物商品(b)			1,612			995						2						—			2,609
他にも			—			17,345						107						—			17,452
債務と権益ツールの総額(c)			434,180			261,205						2,356						—			697,741
派生売掛金：
金利.金利			1,287			231,904						4,811						(212,474)			25,528
信用.信用			—			9,518						1,212						(9,999)			731
外国為替			153			182,868						847						(165,780)			18,088
株式会社			—			80,591						2,913						(76,459)			7,045
商品			—			17,521						273						(12,565)			5,229
派生売掛金総額			1,440			522,402						10,056						(477,277)			56,621
総取引資産(d)			435,620			783,607						12,412						(477,277)			754,362
販売可能な証券：
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています(a)			10			71,227						—						—			71,237
住宅--非機関			—			2,961						—						—			2,961
商業性-非代理性			—			2,659						—						—			2,659
担保融資支援証券総額			10			76,847						—						—			76,857
アメリカ財務省と政府機関は			110,642			134						—						—			110,776
アメリカ各州と市政当局の義務			—			18,811						—						—			18,811
非アメリカ政府債務証券			12,463			7,416						—						—			19,879
会社債務証券			—			89						—						—			89
資産支援証券：
抵当融資債券			—			7,164						—						—			7,164
他にも(a)			—			2,576						—						—			2,576
売却可能証券総額			123,115			113,037						—						—			236,152
貸し付け金(e)			—			36,145						2,901						—			39,046
抵当ローン返済権			—			—						8,605						—			8,605
その他の資産(d)			9,772			4,056						811						—			14,639
公正な価値に応じて恒常的に計量された総資産			$	568,507		$	1,345,521					$	24,729					$	(477,277)		$	1,461,480
預金.預金			$	—		$	78,523					$	2,055					$	—		$	80,578
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			—			264,554						—						—			264,554
短期借入金			—			20,650						2,206						—			22,856
取引負債：
債務と持分ツール(c)			157,774			34,513						37						—			192,324
派生すべき支払い：
金利.金利			1,588			221,085						4,011						(214,678)			12,006
信用.信用			—			11,788						952						(11,590)			1,150
外国為替			155			180,125						823						(171,096)			10,007
株式会社			—			84,983						5,694						(84,110)			6,567
商品			—			18,103						776						(12,606)			6,273
デリバティブは総額を支払うべきだ			1,743			516,084						12,256						(494,080)			36,003
総貿易負債			159,517			550,597						12,293						(494,080)			228,327
売掛金とその他の負債			7,076			1,793						48						—			8,917
VIE発行の実益権を合併する			—			1						—						—			1
長期債務			—			64,052						28,678						—			92,730
公正価値に応じて恒常的に計量された負債総額			$	166,593		$	980,170					$	45,280					$	(494,080)		$	697,963

91

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			公正価値の階層															導関数 網に編む 調整する(f)
2023 年 12 月 31 日 （ 単位 ）			レベル一			レベル 2						レベル 3												公正価値総額
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	—		$	259,813					$	—					$	—					$	259,813
借入証券			—			70,086						—						—						70,086
取引資産：
債務ツール：
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています(a)			—			73,840						758						—						74,598
住宅--非機関			—			1,921						5						—						1,926
商業性-非代理性			—			1,362						12						—						1,374
担保融資支援証券総額			—			77,123						775						—						77,898
アメリカ財務省政府は企業や政府機関を支援しています(a)			133,997			9,998						—						—						143,995
アメリカ各州と市政当局の義務			—			5,858						10						—						5,868
預金手形、銀行引受為替手形、商業手形			—			756						—						—						756
非アメリカ政府債務証券			24,846			55,557						179						—						80,582
会社債務証券			—			32,854						484						—						33,338
貸し付け金			—			7,872						684						—						8,556
資産支援証券			—			2,199						6						—						2,205
債務工具総額			158,843			192,217						2,138						—						353,198
株式証券			107,926			679						127						—						108,732
実物商品(b)			2,479			3,305						7						—						5,791
他にも			—			17,879						101						—						17,980
債務と権益ツールの総額(c)			269,248			214,080						2,373						—						485,701
派生売掛金：
金利.金利			2,815			243,578						4,298						(224,367)						26,324
信用.信用			—			8,644						1,010						(9,103)						551
外国為替			149			204,737						889						(187,756)						18,019
株式会社			—			55,167						2,522						(52,761)						4,928
商品			—			15,234						205						(10,397)						5,042
派生売掛金総額			2,964			527,360						8,924						(484,384)						54,864
総取引資産(d)			272,212			741,440						11,297						(484,384)						540,565
販売可能な証券：
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています(a)			—			85,170						—						—						85,170
住宅--非機関			—			3,639						—						—						3,639
商業性-非代理性			—			2,803						—						—						2,803
担保融資支援証券総額			—			91,612						—						—						91,612
アメリカ財務省と政府機関は			57,683			122						—						—						57,805
アメリカ各州と市政当局の義務			—			21,367						—						—						21,367
非アメリカ政府債務証券			13,095			8,187						—						—						21,282
会社債務証券			—			100						—						—						100
資産支援証券：
抵当融資債券			—			6,752						—						—						6,752
他にも(a)			—			2,786						—						—						2,786
売却可能証券総額			70,778			130,926						—						—						201,704
貸し付け金(e)			—			35,772						3,079						—						38,851
抵当ローン返済権			—			—						8,522						—						8,522
その他の資産(d)			6,635			3,929						758						—						11,322
公正な価値に応じて恒常的に計量された総資産			$	349,625		$	1,241,966					$	23,656					$	(484,384)					$	1,130,863
預金.預金			$	—		$	76,551					$	1,833					$	—					$	78,384
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			—			169,003						—						—						169,003
短期借入金			—			18,284						1,758						—						20,042
取引負債：
債務と持分ツール(c)			107,292			32,252						37						—						139,581
派生すべき支払い：
金利.金利			4,409			232,277						3,796						(228,586)						11,896
信用.信用			—			11,293						745						(10,949)						1,089
外国為替			147			211,289						827						(199,643)						12,620
株式会社			—			60,887						4,924						(56,443)						9,368
商品			—			15,894						484						(10,504)						5,874
デリバティブは総額を支払うべきだ			4,556			531,640						10,776						(506,125)						40,847
総貿易負債			111,848			563,892						10,813						(506,125)						180,428
売掛金とその他の負債			3,968			1,617						52						—						5,637
VIE発行の実益権を合併する			—			1						—						—						1
長期債務			—			60,198						27,726						—						87,924
公正価値に応じて恒常的に計量された負債総額			$	115,816		$	889,546					$	42,182					$	(506,125)					$	541,419

(a)2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日時点で、米国 GSE の債務総額 $103.810億ドル78.5それぞれ10億ドルで、これは抵当ローンと関連がある。

(b)実物商品の在庫は一般的にコストや現金化可能な純価値の中で低い者に入金される。換金可能純価値“は、米国公認会計原則において、公正価値から販売コスト(”取引コスト“)を減算しないように定義された用語である。同社の実物商品在庫の取引コストは適用されないか、在庫価値についてはどうでもいい。そのため、会社の実物商品在庫の可変現純値は公正価値に近い。公正価値ヘッジを採用する場合(あるいは現金化可能な純値がコストより低い場合)、実物商品の帳簿価値は公正価値に近く、公正価値ヘッジ会計の下で、コスト基礎は公正価値の変化に基づいて調整されるからである。会社のヘッジ会計関係のさらなる検討については、付記4を参照されたい。一致した公正価値開示情報を提供するために、すべての実物商品在庫はすでに列報の各期間に計上された。

92

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(c)残高は、すでに保有している証券(多頭寸)から販売されているがまだ購入していない同じ証券を引いた金額(空頭寸)を反映している

(d)実用的な手段として 1 株当たり純資産価値 （ または同等の ） を用いて公正価値で測定される特定の投資は、公正価値階層に分類する必要はありません。2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日時点の、特定のヘッジファンド、プライベートエクイティファンド、不動産およびその他のファンドを含むこれらの投資の公正価値は、 $でした。1.110億ドル1.0それぞれ 10 億ドルです2024 年 3 月 31 日と 2023 年 12 月 31 日のこれらの残高に含まれている取引資産は $47百万ドルとドル42100万ドルと他の資産は1.010億ドル984それぞれ100万ドルです

(e)2024 年 3 月 31 日と 2023 年 12 月 31 日の両方で、 $含む。10.210 億ドルの住宅ローンと6.010 億ドルの商業的ファースト · レンズ · ローンです住宅住宅ローンには、米国の GSE や政府機関に販売する意図で発行された適合住宅ローンが含まれます。3.410億ドル2.9それぞれ10億ドルです

(f)米国公認会計原則の許可によると、同社は合法的に実行可能な主純額決済協定が存在する場合、受領と支払いを選択した派生商品の売掛金とデリバティブの支払い及び関連する現金担保に対して純価値計算を行う。純額決済を採用すれば、現金担保に関する純額収益を含めると、第3級残高は減少する。

レベル3評価

JPMorgan Chase の 2023 Form 10—k の注釈 2 については、当社の評価プロセスに関する詳細情報および個々の金融商品の公正価値の決定に関する詳細な議論を参照してください。

以下の表は、同社の主要な3級金融商品、これらの金融商品の公正な価値を評価するための推定技術、重要な観察不可能な投入、これらの投入の価値範囲、およびこれらの投入の加重または算術平均値を紹介した。金融商品を第3レベルに分類する決定は、全体的な公正な価値計量に対する観察不可能な投入の重要性に基づいているが、第3レベルの金融商品は、一般に観察可能な構成要素(すなわち、積極的に参照され、外部源に確認可能な構成要素)を含む。表にはレベル1および/またはレベル2入力は含まれていない.さらに、同社は、公正価値レベルに分類された第1または第2レベルの証券およびデリバティブを使用して、第3レベルの金融商品の観察可能な構成要素のリスクを管理する

表中の数値範囲は，製品/機器分類における重要機器群を推定するための最高レベルと最低レベルの入力を表している.提供された場合、表に示された投入価値の加重平均値は、値を推定するために使用されるツールの公正価値に基づいて計算される

当社の見解では、インプットの範囲、加重および算術平均値は、インプットの不確実性の程度、または当社の推定および仮定の妥当性の評価を反映していません。むしろ、当社が保有する各種商品の特性と、その特性の範囲内の商品の相対的な分布を反映しています。例えば、 2 つのオプション契約は、市場リスクエクスポージャーと評価不確実性のレベルが似ているかもしれませんが、オプション契約が異なる原材料、テナー、ストライク価格があるため、インプライドボラティリティレベルが著しく異なる可能性があります。したがって、入力範囲、加重平均値および算術平均値は、各貸借対照表日における当社が保有する商品の特性に基づいて、期間ごとに、パラメータごとに異なります。

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レベル3入力(a)
2024 年 3 月 31 日
製品·機器			公正価値 (単位：百万)						元金推定法			観測不可能な入力(g)			入力値範囲									平均値(i)
住宅担保ローン証券とローン(b)			$	1,599					現金流を割引する			収率			0%						68%						7%
												繰り上げ返済速度			3%						12%						9%
												条件違約率			0%						6%						0%
												損失の深刻さ			0%						110%						3%
商業担保ローンは証券とローンをサポートします(c)			1,387						市場比較性			価格			$0						$90						$80
会社債務証券			570						市場比較性			価格			$0						$243						$100
貸し付け金(d)			1,195						市場比較性			価格			$0						$111						$80
非アメリカ政府債務証券			173						市場比較性			価格			$2						$108						$92
純金利デリバティブ			798						オプション定価			金利変動性			25Bps						420Bps						116Bps
												利差変動率			37Bps						77Bps						64Bps
												バミューダスイッチ値			0%						52%						20%
												金利相関性			(82)%						90%						19%
												IR−FX相関性			(35)%						60%						4%
			2						現金流を割引する			繰り上げ返済速度			0%						20%						6%
純信用派生商品			230						現金流を割引する			信用関連			24%						68%						46%
												信用利回りが悪い			0Bps						2,999Bps						263Bps
												回収率			10%						90%						49%
			30						市場比較性			価格			$0						$115						$72
純外国為替派生商品			83						オプション定価			IR−FX相関性			(40)%						60%						22%
			(59)						現金流を割引する			繰り上げ返済速度			11%												11%
												金利曲線			2%						17%						7%
純権益デリバティブ			(2,781)						オプション定価			長期権益価格(h)			76%						152%						101%
												株式変動性			4%						137%						32%
												持分関連性			1%						100%						57%
												株式-外国為替関連性			(88)%						65%						(31)%
												権益-IR関連性			(40)%						25%						3%
商品デリバティブ純額			(503)						オプション定価			石油商品長期			$91/ BBL						$277/ BBL						$184/ BBL
												天然ガス商品長期			$0/ MMBTU						$9/ MMBTU						$5/ MMBTU
												大口商品波動性			15%						24%						19%
												商品関連性			(35)%						96%						31%
MSR			8,605						現金流を割引する			注釈 14 を参照
長期債務·短期借入金·預金(e)			31,734						オプション定価			金利変動性			25Bps						420Bps						116Bps
												バミューダスイッチ値			0%						52%						20%
												金利相関性			(82)%						90%						19%
												IR−FX相関性			(35)%						60%						4%
												株式変動性			1%						134%						26%
												持分関連性			1%						100%						57%
												株式-外国為替関連性			(88)%						65%						(31)%
												権益-IR関連性			(40)%						25%						3%
			1,205						現金流を割引する			信用関連			24%						68%						46%
												信用利回りが悪い			1Bps						2,501Bps						80Bps
												回収率			20%						60%						39%
												収率			5%						20%						12%
												損失の深刻さ			0%						100%						50%
その他3級資産と負債、純額(f)			1,059

(a)表に示されているカテゴリは製品カテゴリによってまとめられているが，製品カテゴリは統合貸借対照表上のカテゴリとは異なる可能性がある.さらに、場合によっては、各推定技術のために表に提供される投入は、これらのツールの特徴が異なる可能性があるので、この技術を使用して推定される各ツールには適用されない。

(b)アメリカ政府証券取引所と政府機関証券からなり、金額は$です729100万ドルの非機関証券8100万ドルと非取引ローン862百万ドルです。

(c)ドルを含む非機関証券12100万ドルの取引ローンは$65100万ドルと非取引ローン1.3十億ドルです。

(d)#ドルの取引ローンを含めて466100万ドルと非取引ローン729百万ドルです。

(e)長期債務、短期借入金、および預金は、一般に組み込みデリバティブを含む金融商品である会社が発行する構造的手形を含む。構造的手形の公正価値推定は、ツール内に埋め込まれた派生特徴を含む。重大で観察できない投入は派生売掛金の列報とほぼ一致している。

(f)#ドルを含む株式証券783$を含む百万ドル580その他の資産は百万ドルであり、そのオファーは得られにくく、公正価値は一般的に内部推定技術に基づいており、例えばEBITDA倍数と比較分析である。他のすべてのレベル3資産と負債は単独でも全体的にも取るに足らない。

(g)いくつかの道具には、価格は重要で観察できない入力だ。既製の市場見積もりがない場合、通常は価格に基づく内部推定技術に依存する。入力された価格は額面を$とする100.

(h)長期資本価格は現在の資本価格のパーセンテージで表される。

(i)金額は重み付き平均値を表すが，算術平均値を用いた微分係数に関する入力は除外する.

94

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観察できない入力の変化と範囲

モルガン大通2023年10-K表の付記2を参照して、観察不可能投入の変化が公正価値に与える影響と観察不可能投入との関係、および対象ツールの属性と会社頭寸推定に用いる投入範囲に影響する外部市場要因の記述を検討する

第3級経常公正価値計測の変化

次の表は、同社が2024年3月31日、2024年3月31日、2023年3月31日までの3ヶ月以内に公正価値レベル第3級の金融商品に分類された総合貸借対照表金額(公正価値変動を含む)の前転を含む。1つの金融商品を第3レベルに分類することが決定された場合、この決定は、観察不可能な投入による全体的な公正価値計量の重要性に基づく。しかしながら、観察不可能または第3レベルの成分に加えて、第3レベル金融商品は、一般に、観察可能な成分(すなわち、能動的にオファーされ、外部源に確認可能な成分)を含み、したがって、次の表の損益は、評価方法の一部として観察可能な要因である公正価値変動を含む。会社リスク-公正価値レベル第1レベルまたは第2レベルに分類された証券および派生ツールを使用して第3レベルの金融商品を管理する観察可能な構成要素を使用し、このような第1レベルおよび第2レベルのリスク管理ツールは以下に含まれないため、下表の損益は、会社が当該第3レベルのツールに関連するリスク管理活動の影響を反映していない

95

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			重大な観察不可能な投入を用いて公正な価値を計量する
3か月まで 2024 年 3 月 31 日 (単位：百万)			公正価値の 1月1日から 2024						実現済み/未実現収益/(損失)総額																		接続して レベル3			第3級に接続する			公正価値の 2024 年 3 月 31 日									関連未実現収益/(損失)変動 2024 年 3 月 31 日時点の金融商品
															購入(g)			販売						集まって落ち合う(h)
資産：(a)
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	—					$	—					$	—		$	—					$	—		$	—		$	—					$	—					$	—
取引資産：
債務ツール：
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています			758						1						1			(17)						(21)			7			—						729						1
住宅--非機関			5						(1)						—			—						—			4			—						8						(1)
商業性-非代理性			12						(1)						1			—						—			—			—						12						(1)
担保融資支援証券総額			775						(1)						2			(17)						(21)			11			—						749						(1)
アメリカ各州と市政当局の義務			10						—						—			—						(2)			—			(1)						7						—
非アメリカ政府債務証券			179						5						51			(67)						—			7			(2)						173						(4)
会社債務証券			484						11						214			(95)						(30)			4			(18)						570						12
貸し付け金			684						5						143			(199)						(31)			62			(133)						531						5
資産支援証券			6						—						1			—						—			7			—						14						—
債務工具総額			2,138						20						411			(378)						(84)			91			(154)						2,044						12
株式証券			127						6						81			(30)						—			24			(5)						203						7
実物商品			7						(2)						—			—						(3)			—			—						2						(2)
他にも			101						11						27			—						(32)			—			—						107						4
取引資産総額−債務と持分ツール			2,373						35			(c)			519			(408)						(119)			115			(159)						2,356						21			(c)
派生売掛金純額：(b)
金利.金利			502						(328)						53			(43)						484			129			3						800						(399)
信用.信用			265						(25)						—			(15)						14			(6)			27						260						87
外国為替			62						3						34			(38)						(122)			(53)			138						24						67
株式会社			(2,402)						(652)						321			(608)						331			(49)			278						(2,781)						(442)
商品			(279)						(176)						10			(68)						7			2			1						(503)						(182)
派生売掛金純額			(1,852)						(1,178)			(c)			418			(772)						714			23			447						(2,200)						(869)			(c)
販売可能な証券：
会社債務証券			—						—						—			—						—			—			—						—						—
売却可能証券総額			—						—						—			—						—			—			—						—						—
貸し付け金			3,079						37			(c)			60			(22)						(392)			303			(164)						2,901						35			(c)
抵当ローン返済権			8,522						278			(e)			60			5						(260)			—			—						8,605						278			(e)
その他の資産			758						29			(c)			47			(9)						(14)			—			—						811						28			(c)
			重大な観察不可能な投入を用いて公正な価値を計量する
3か月まで 2024 年 3 月 31 日 (単位：百万)			公正価値の 1月1日から 2024						実現 / 未実現 （ 利益 ） / 損失の合計																		接続して レベル3			第3級に接続する			公正価値の 2024 年 3 月 31 日									未実現損益の変動 2024 年 3 月 31 日時点の金融商品
															購入			販売			発行する．			集まって落ち合う(h)
負債 ：(a)
預金.預金			$	1,833					$	(29)		(C)(F)			$	—		$	—		$	527		$	(203)		$	—		$	(73)					$	2,055					$	(25)		(C)(F)
短期借入金			1,758						1			(C)(F)			—			—			1,645			(1,197)			—			(1)						2,206						8			(C)(F)
取引負債--債務と持分ツール			37						(3)			(c)			(1)			2			—			—			3			(1)						37						(2)			(c)
売掛金とその他の負債			52						(4)			(c)			(3)			3			—			—			—			—						48						(4)			(c)
長期債務			27,726						551			(C)(F)			—			—			4,503			(3,851)			17			(268)						28,678						500			(C)(F)

96

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			重大な観察不可能な投入を用いて公正な価値を計量する
3か月まで 2023 年 3 月 31 日 (単位：百万)			公正価値の 1月1日から 2023						実現済み/未実現収益/(損失)総額																								接続して レベル3			第3級に接続する			公正価値の 2023 年 3 月 31 日									関連未実現収益/(損失)変動 2023 年 3 月 31 日時点の金融商品
															購入(g)			販売									集まって落ち合う(h)
資産：(a)
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	—					$	—					$	—		$	—								$	—					$	—		$	—					$	—					$	—
取引資産：
債務ツール：
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています			759						7						25			(7)									(24)						—			(3)						757						7
住宅--非機関			5						1						—			—									(2)						1			—						5						1
商業性-非代理性			7						1						—			—									(1)						3			—						10						1
担保融資支援証券総額			771						9						25			(7)									(27)						4			(3)						772						9
アメリカ各州と市政当局の義務			7						—						—			(1)									—						—			—						6						—
非アメリカ政府債務証券			155						11						50			(47)									—						—			—						169						13
会社債務証券			463						24						49			(17)									—						23			(4)						538						20
貸し付け金			759						8						436			(62)									(95)						23			(143)						926						8
資産支援証券			23						—						1			(2)									(1)						1			(15)						7						—
債務工具総額			2,178						52						561			(136)									(123)						51			(165)						2,418						50
株式証券			665						(31)						58			(71)									—						36			(76)						581						(2)
実物商品			2						—						—			—									(2)						—			—						—						—
他にも			64						(21)						94			—									2						1			—						140						1
取引資産総額−債務と持分ツール			2,909						—						713			(207)									(123)						88			(241)						3,139						49			(c)
派生売掛金純額：(b)
金利.金利			701						346						35			(50)									(22)						(165)			(91)						754						461
信用.信用			13						246						3			(3)									171						24			(2)						452						239
外国為替			489						89						28			(41)									(75)						64			(9)						545						126
株式会社			(384)						171						318			(687)									—						111			(414)						(885)						308
商品			(146)						8						4			(67)									(127)						1			40						(287)						(31)
派生売掛金純額			673						860			(c)			388			(848)									(53)						35			(476)						579						1,103			(c)
販売可能な証券：
会社債務証券			239						11						—			—									—						—			—						250						11
売却可能証券総額			239						11			(d)			—			—									—						—			—						250						11			(d)
貸し付け金			1,418						26			(c)			148			(66)									(95)						157			(109)						1,479						16			(c)
抵当ローン返済権			7,973						(11)			(e)			31			2									(240)						—			—						7,755						(11)			(e)
その他の資産			405						5			(c)			12			—									(16)						—			—						406						5			(c)
			重大な観察不可能な投入を用いて公正な価値を計量する
3か月まで 2023 年 3 月 31 日 (単位：百万)			公正価値の 1月1日から 2023						実現 / 未実現 （ 利益 ） / 損失の合計																								接続して レベル3			第3級に接続する			公正価値の 2023 年 3 月 31 日									未実現損益の変動 2023 年 3 月 31 日時点の金融商品
															購入			販売						発行する．			集まって落ち合う(h)
負債 ：(a)
預金.預金			$	2,162					$	48		(C)(F)			$	—		$	—					$	128		$	(67)					$	—		$	(63)					$	2,208					$	48		(C)(F)
短期借入金			1,401						90			(C)(F)			—			—						1,051			(1,132)						—			—						1,410						20			(C)(F)
取引負債--債務と持分ツール			84						(12)			(c)			(27)			8						—			—						12			(2)						63						1			(c)
売掛金とその他の負債			53						(1)			(c)			—			4						—			—						—			—						56						(1)			(c)
長期債務			24,092						1,356			(C)(F)			—			—						2,733			(2,975)						91			(70)						25,227						1,447			(C)(F)

97

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(a)公正価値で計算される第3級資産が公正価値で計算された会社総資産の割合を占める(公正価値非日常的基礎計量資産を含む)22024 年 3 月 31 日と 2023 年 12 月 31 日の両方で % 。適正価額債務 （ 非経常ベースで適正価額で計量された債務を含む ） に占めるレベル 3 適正価額債務の割合は 6% と 82024 年 3 月 31 日と 2023 年 12 月 31 日にそれぞれ % 。

(b)すべての3次デリバティブは純額で記載されており、対象取引相手とは無関係である。

(c)主に主な取引収入の中に記載されているが、建行住宅ローン及び売却意向によるローン関連負担の公正価値変動、及び住宅ローン費用及び関連収入に記載されている住宅ローン購入承諾は除外する。

(d)AFS 有価証券の実現損益は、投資有価証券損益に計上します。未実現利益 / （ 損失 ） は OCI で報告されます。2024 年 3 月期および 2023 年 3 月期に計上されたレベル 3 の AFS 証券の実現 · 未実現損益は、重要ではありません。

(e)MSRの公正価値変動は担保ローン費用と関連収入で報告されている。

(f)公正価値オプションの DVA による実現 （ 損益 ） は、 2024 年 3 月期および 2023 年 3 月期の 3 ヶ月間については重要ではありませんでした。未実現 （ 損益 ） は OCI で報告されており、 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 3 月期には重要ではなかった。

(g)ローンの出所は購入に含まれている。

(h)満期、一部または全数返済された金融資産および負債、改訂の影響、VIEの実益権益に関する合併解除その他の項目を含む。

レベル3分析

合併貸借対照表の変化

以下に，2023年12月31日以来，公正な価値で常時計測されている項目の第3次資産の大きな変化について述べる。公正価値非恒常性基礎計量項目の変動に影響するさらなる情報を理解するために、99ページの公正価値非恒常性基礎計量の資産および負債を参照してください

2024年3月31日までの3ヶ月間

第3級資産は$24.72024年3月31日の10億ドルは、$増加を反映している1.12023年12月31日から10億ドル増加する。

2024年3月31日までの3カ月間の成長は、以下の要因によって推進されている

•$1.1収益と購入により増加したデリバティブ売掛金総額は10億ドル増加し、大部分は和解によって相殺された。

その他の情報については，以下の各節を参照されたい.

公正価値経常勘定の手形の水準間の移転

2024年3月31日と2023年3月31日までの3カ月間、レベル2からレベル3への重大な移行はなかった。

2024年3月31日までの3カ月間、レベル3からレベル2への重大な移行はなかった。

2023年3月31日までの3ヶ月間、レベル3からレベル2への重大な移行には、以下のようなものが含まれる

•$953観察可能性の増加と観察不可能な投入の重要性が減少したため、売掛金派生ツールの売掛金総額は1000万ドルであった。

すべての遷移は推定投入の観測可能性および/または重要度の変化に基づいており，遷移が発生した四半期報告期の開始時に発生すると仮定している

得失

以下に、示された期間内に公正な価値で計量されたツールが、収益/(損失)総額を達成/達成していない重要な構成要素を説明する。これらの額は、金融商品が公正価値レベルの第1レベルおよび第2レベルに分類される会社リスク管理活動のいかなる影響も含まない。第3レベルの経常的公正価値の変動を参考にする

これらの機器の詳細については，95−98ページの測定前ロール表を参照されたい

2024 年 3 月期末の 3 ヶ月間

•$799資産純損失百万ドルは、主に市場変動による純株由来売掛金損失によるものである。

•$516負債の純損失は主に市場の動きによる長期債務の損失によるものです

2023年3月31日までの3ヶ月間

•$891市場の変動によるデリバティブ売掛金の増加による資産の純利益の 100 万ドルです

•$1.5主に市場の動きによる長期債務の公正価値の増加による負債の純損失 10 億ドルです

信用 · 資金調達の調整 — デリバティブ

以下の表は、ヘッジ活動による影響を除いたクレジット · 資金調達の調整が元本取引収益に与える影響を各期間に示しています。以下に示す FVA には、負債の初期価値に対する当社自身の信用質の影響と、経時的な当社自身の信用質の変化の影響が含まれています。

			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023
信用 · 資金調達の調整：
デリバティブ · CVA			$	76					$	55
デリバティブ FVA			57						(8)

JP モルガン · チェーズの 2023 年フォーム 10—k の注釈 2 については、信用および資金調達の調整に関する詳細情報、および公正価値オプション選択債務の評価調整に関する情報を参照してください。

98

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適正価額で計測される非経常資産 · 負債

以下の表は、現在保有している資産 · 負債のとおりです。 2024 年、 2023 年 3 月 31 日非経常公正価値調整が計上された 3 ヶ月間 2024 年、 2023 年 3 月 31 日主要な製品カテゴリーと公正価値の階層別です

			公正価値の階層															公正価値総額
2024年3月31日(百万)			レベル一			レベル 2						レベル 3
貸し付け金			$	—		$	871					$	468					$	1,339
その他の資産(a)			—			9						213						222
非日常的な基礎の上で公正な価値で計量された総資産			$	—		$	880					$	681					$	1,561
売掛金とその他の負債			—			—						—						—
公正価値非日常的基礎計量の負債総額			$	—		$	—					$	—					$	—

			公正価値の階層															公正価値総額
2023 年 3 月 31 日 （ 百万単位 ）			レベル一			レベル 2						レベル 3
貸し付け金			$	—		$	709					$	833					$	1,542
その他の資産			—			22						179						201
非日常的な基礎の上で公正な価値で計量された総資産			$	—		$	731					$	1,012					$	1,743
売掛金とその他の負債			—			—						3						3
公正価値非日常的基礎計量の負債総額			$	—		$	—					$	3					$	3

(a)特定の持分法投資の減損、および同一発行者の同一または類似の投資による秩序取引における観測可能な価格変動に基づいて調整された容易に決定可能な公正価値のない持分有価証券 （ 測定代替 ） を含む。オブザ · ドル2132024 年 3 月 31 日現在、非経常ベースで公正価値で測定されたレベル 3 資産の 100 万ドル。191代替測定に基づいて調整された株式有価証券に関連した 100 万ドルこれらの株式証券は、観測価格の頻度が低いことや株式の制限があることから、レベル 3 に分類されています。

非経常公正価値変動

以下の表は、公正価値調整を計上した 3 ヶ月間の資産 · 負債の価値の変動合計を示しています。 2024 年、 2023 年 3 月 31 日その日に保有する資産と負債に関連しています

			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023
貸し付け金			$	(60)					$	(37)
その他の資産(a)			(41)						(65)
売掛金とその他の負債			—						(3)
非経常公正価値損益総額			$	(101)					$	(105)

(a)$（ 含む ）39)百万元と(61） 2024 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間の純利益 / （ 損益 ） のそれぞれ百万円。当期には、特定の持分方法投資の減損も含まれました。

99

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確定しやすい公正な価値のない持分証券

同社はコストから減値(あればある)を引いていくつかの株式証券を計量するが、コストから減値(あればある)を引いた随時決定可能な公正な価値はなく、同じ発行者が同じ或いは類似した投資の可視価格変動(即ち計量代替案)を加えたり減算したりし、他の収益の中で当該等の変動を確認する

観察可能な価格変化に基づいて新たな帳簿価値を決定する際には、会社が会社の推定公正価値を達成するために価格を調整する必要があると考えていれば、価格を調整することができる。このような調整には、類似証券の異なる権利や義務を反映した調整と、会社の私募株式直接投資に対する評価方法と一致する他の調整が含まれる可能性がある

以下の日までに保有する公正価値が確定しにくい持分証券の帳簿価値を示す2024 年、 2023 年 3 月 31 日計量代替案に従って計量し，提出期間中に価格に変動が見られる証券記録に関する調整を行った。適用可能な価格変化が観察される場合、これらの証券は、非日常的公正価値表に含まれる

			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023
その他の資産
帳簿価値(a)			$	4,467					$	3,910
帳簿価値が上方に変動する(b)			20						35
帳簿価値の下方変動·減価(c)			(59)						(96)

(a)2023年12月31日現在の帳簿価値は$4.5十億ドルです。期末帳簿価値は、帳簿価値の上向きと下向きの変化を反映するほか、累計の購入と販売を反映している。

(b)2018年1月1日から2024年3月31日までの累計帳簿価値が$に上方変動1.2十億ドルです

(c)2018年1月1日から2024年3月31日までの累計帳簿価値の下方変動/減価は$(1.3)10億ドル

上記の他の資産に含まれているのは同社の約37.2百万株Visa b-1株は、会社の元本ポートフォリオで保有している。この等の株式はいくつかの譲渡制限の制限を受けなければならず、Visaに関連するいくつかの訴訟問題が最終的に解決された後、指定された転換率でVisa A類普通株(“Visa A株”)に変換することができる。Visa b-1株からVisa A株への転換率は1.58752024年3月31日には、Visaが訴訟事項に関する発展状況に基づいて調整する可能性がある。これらの訴訟事項の結果，およびこれらの事項の解決が転換率に与える可能性のある影響は未知である.そのため、2024年3月31日現在、Visa b-1株の譲渡制限がいつ終了する可能性があるか、Visa b-1株の最終換算率がどのくらいになるかについては、大きな不確実性がある。これらの考慮，および投票権の違いから，Visa b-1株はVisa A株に類似しているとはみなされず，その名義帳簿価値で持ち続けている.

2024年1月24日、Visaはアメリカ証券取引委員会に最新の8-k表報告を提出し、Visaの株主はすでにその会社の登録証明書の改訂を許可し、Visab類普通株をVisab-1類普通株(“Visab-1株”)に再額面し、Visaに1回或いは複数回の契約交換を許可したと発表した

2024年4月8日、VisaはVisa b-1株の任意とすべての流通株の初期交換要約を開始し、交換要約は2024年5月3日に満期になる。交換要約に参加した保有者は、Visa b-2種類普通株(“Visa b-2株”)とVisa C類普通株(“Visa C株”)の組み合わせを獲得し、Visaが有効な入札と交換してVisa交換を受けるVisa b-1株と交換する。その会社はすでにそれを提出した37.22000万株のVisa b-1は

入札はVisaの受け入れを待っています。Visaの有効入札と取引を受けたVisa b-1株1株あたりの交換として，会社は新たに発行されたVisa b-2種類の普通株(“Visa b-2株”)の半分と新たに発行されたVisa C株の金額がVisa b-1株の半分に相当することを獲得する.Visaが同社の入札を受けた後、同社が受け取ったVisa C株は公正価値で確認され、早ければ2024年第2四半期に収益を記録する可能性が予想される。Visa b-2株は引き続きその名義帳簿価値で保有され、譲渡制限を受け続ける。短い販売禁止期間が終わった後、同社は受け取ったVisa C株を売却する権利がある。Visaはまた、将来の潜在取引所のオファーを延長することを許可されており、各オファーは、ある条件を満たす場合に追加のVisaB株を発行することを許可している。将来の見積もり交換の時間は、Visaが取る行動や会社がコントロールできない可能性のある他の要因に依存する。

Visa b−1株を再額面する前にVisa b株を売却する場合については，会社は株式購入者とデリバティブツールを締結しており，これらのツールにより，会社は換算率変化に関するリスクを保持している。詳細は、モルガン大通2023年10-K表の194ページを参照されたい。

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公正な価値で総合貸借対照表に計上されていない金融商品の公正価値の追加開示について

以下の表は、公正価値等級別に、2024年3月31日と2023年12月31日に金融資産と負債の帳簿価値と推定公正価値を示し、公正価値で経常的に帳簿に記載されている金融商品、および公正価値等級におけるそれらの分類を含まない

			2024 年 3 月 31 日																					2023年12月31日
						公正価値階層を見積もる																					公正価値階層を見積もる
(10億で)			携帯する 値			レベル一			レベル 2			レベル 3						総数を見積もる 公正価値						携帯する 値			レベル一			レベル 2			レベル 3			総数を見積もる 公正価値
金融資産
現金と銀行の満期金			$	22.8		$	22.8		$	—		$	—					$	22.8					$	29.1		$	29.1		$	—		$	—		$	29.1
銀行での預金			539.4			538.9			0.5			—						539.4						595.1			594.6			0.5			—			595.1
受取利息と売掛金			129.4			—			129.3			0.1						129.4						107.1			—			107.0			0.1			107.1
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			6.1			—			6.1			—						6.1						16.3			—			16.3			—			16.3
借入証券			114.1			—			114.1			—						114.1						130.3			—			130.3			—			130.3
満期までの投資証券を保有する			334.5			130.2			175.2			—						305.4						369.8			160.6			182.2			—			342.8
ローン、ローン損失準備後の純額を差し引く(a)			1,248.2			—			279.6			953.0						1,232.6						1,262.5			—			285.6			964.6			1,250.2
他にも			71.8			—			70.5			1.6						72.1						76.1			—			74.9			1.4			76.3
金融負債
預金.預金			$	2,347.8		$	—		$	2,348.3		$	—					$	2,348.3					$	2,322.3		$	—		$	2,322.6		$	—		$	2,322.6
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			61.1			—			61.1			—						61.1						47.5			—			47.5			—			47.5
短期借入金			23.4			—			23.4			—						23.4						24.7			—			24.7			—			24.7
売掛金とその他の負債(b)			258.3			—			246.4			10.8						257.2						241.8			—			233.3			8.1			241.4
VIE発行の実益権を合併する			28.1			—			28.1			—						28.1						23.0			—			23.0			—			23.0
長期債務			303.1			—			252.5			50.9						303.4						303.9			—			252.2			51.3			303.5

(a)フェアバリューは、通常、原借金の特性 （ 元本、契約金利、契約手数料を含む ） と、期待される生涯信用損失、金利、前払金利、プライマリ · オリジナンスまたはセカンダリ · マーケット · スプレッドを含むその他の重要なインプットを組み込んだ割引キャッシュ · フロー · モデルを使用して推定されます。特定のローンについては、公正価値は、担保の価値に基づいて測定されます。貸付金の積載価値は、貸付金の損失引当を考慮に入れ、これは、貸付金の残りの期待寿命にわたって予想される信用損失を表しています。貸付金の推定公正価値と帳簿価値の差額は、一般的に、貸付金の公正価値に影響を与えるが帳簿価値に影響を与えない信用スプレッド、市場流動性プレミアムなどの要因を含む市場金利の変動に起因します。

(b)下表に開示する貸出関連コミットメントを除く。

同社の融資に関する約束の大部分は総合貸借対照表に公正な価値で経常的に入金されていない。これらの卸売ローンに関する承諾の帳簿価値と推定公正価値は以下に示す期間である

			2024 年 3 月 31 日																		2023年12月31日
						公正価値階層を見積もる																		公正価値階層を見積もる
(10億で)			帳簿価値(A)(B)(C)			レベル一			レベル 2			レベル 3			総許容価値を見積もる						帳簿価値(A)(B)(C)			レベル一			レベル 2			レベル 3			総許容価値を見積もる
卸売りローンに関する約束			$	2.8		$	—		$	—		$	4.6		$	4.6					$	3.0		$	—		$	—		$	4.8		$	4.8

(a)担保負債と相殺資産を含まない現在の帳簿価値は、両者とも担保開始時に公正価値で確認される。

(b)融資に関連した約束を含む卸売免税額。

(c)2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日現在、ファースト · リパブリックに関連する他の資金不足コミットメントに対する公正価値調整を含み、合計 $9351000万ドルと300万ドルです1.1 連結貸借対照表の買掛金およびその他の負債に計上されました詳細は注釈 22 と 26 を参照してください。

当社は、消費者貸借対照表関連のコミットメントの公正価値を見積もっていません。多くの場合、当社は、借り手への通知、または法律で認められている場合によっては通知なしにこれらのコミットメントを削減またはキャンセルすることができます。JP モルガン · チェースの 2023 年フォーム 10—k の 177 ページについては、融資関連コミットメントの評価について詳しく説明します。

101

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注3-価値オプションを公正に承諾する

公正価値オプションは、選択された金融資産、金融負債、未確認会社の約束、および書面融資約束のために公正な価値を選択するオプションを提供します

本選択された公正価値に応じていくつかのツールを計量することを選択した理由は、選択されたツール(例えば、特定の権利責任に従って入金が発生したツール)の計量ベースと公正価値で入金された関連リスク管理スケジュールとの間の差異を減少させることによる損益表の変動を減少させることと、公正な価値ベースで管理されることをよりよく反映するツールとを含む

同社の公正価値選択には、以下のツールが含まれている

•証券化倉庫活動の一部として購入または発生した融資は、分立会計処理され、または公正な価値によって管理され、融資に関する承諾を含む

•ある証券融資協定

•信用デリバティブを含む証券化金融資産に保有されている実益権益は、そうでなければこれらの資産は派生ツールとして単独で入金されることが要求される

•構造的手形と他のハイブリッドツールは，主にデリバティブに埋め込まれた金融ツールを含み，顧客駆動活動の一部として発行や取引される

•対象資産が公正価値台帳に記載されているCIB合併証券化信託発行のある長期利益

公正価値選択権下の公正価値変動

以下の表は、 2024 年 3 月期および 2023 年 3 月期の連結損益計算書に含まれる公正価値オプションを選択した項目について、公正価値の変動を示しています。以下に示す損益情報は、適正価額で測定することを選択した金融商品のみを含み、適正価額で測定する必要がある関連するリスクマネジメント商品は表に含まれていません。

			3月31日までの3ヶ月間
			2024																					2023
(単位：百万)			主な取引記録						他のすべての収入						記録された公正価値変動総額(e)									主な取引記録						他のすべての収入						記録された公正価値変動総額(e)
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	36					$	—					$	36								$	202					$	—					$	202
借入証券			(1)						—						(1)									88						—						88
取引資産：
債務や持分ツール、ローンは含まれていない			1,248						—						1,248									1,595						—						1,595
取引資産のローンとして報告されています
ツールに特化した信用リスクの変化			168						—						168									131						—						131
公正価値の他の変動			13						—						13									3						—						3
ローン：
ツールに特化した信用リスクの変化			125						2			(c)			127									65						1			(c)			66
公正価値の他の変動			(57)						45			(c)			(12)									195						110			(c)			305
その他の資産			13						—						13									30						—						30
預金.預金(a)			(974)						—						(974)									(473)						—						(473)
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			5						—						5									(61)						—						(61)
短期借入金(a)			(221)						—						(221)									(159)						—						(159)
貿易負債			(12)						—						(12)									(15)						—						(15)
VIE発行の実益権を合併する			—						—						—									—						—						—
その他の負債			1						—						1									—						—						—
長期債務(A)(B)			(934)						(8)			(C)(D)			(942)									(2,798)						(26)			(C)(D)			(2,824)

(a)公正価値オプションを選択した債務の商品特有の信用リスク （DVA） に起因する未実現利益は、 OCI に計上し、実現利益は元本取引収益に計上します。2024 年 3 月期と 2023 年 3 月期を末日とする 3 ヶ月間の元本収益に計上された商品固有の信用リスクによる実績損益は、重要ではありませんでした。

(b)公正な価値で計量された長期債務は主に構造的な手形と関連がある。構造的手形に関するリスクは積極的に管理されているが，本表で報告した収益/(損失)には，このようなリスクを管理するためのリスク管理ツールが損益表に与える影響は含まれていない

(c)担保ローン費用と関連収入で報告されています。

(d)他の収入で報告します。

(e)公正価値の変動は、契約利息を除くものであり、契約利息は、 CIB の特定のハイブリッド金融商品を除くすべての商品の利息収入および利息費用に含まれます。利子収入と利子費用の詳細は注釈 6 を参照してください。

102

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公正価値総額と未償還契約元金残高総額との差額

以下の表は、 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日時点における公正価値オプションを選択したローン、長期債務および長期受益権の公正価値合計と契約残高合計の差分を反映しています。

			2024 年 3 月 31 日															2023年12月31日
(単位：百万)			未償還契約元金						公正価値			公正価値が未償還契約元金よりも高い						未償還契約元金						公正価値			公正価値が未償還契約元金よりも高い
貸し付け金
非権責発生制ローン
経営性資産の融資を報告する			$	2,684					$	447		$	(2,237)					$	2,987					$	588		$	(2,399)
貸し付け金			1,111						940			(171)						838						732			(106)
小計			3,795						1,387			(2,408)						3,825						1,320			(2,505)
90日以上の期限を過ぎて政府が保証する
貸し付け金(a)			55						50			(5)						65						59			(6)
他のすべての契約ローン(b)
経営性資産の融資を報告する			10,284						8,880			(1,404)						9,547						7,968			(1,579)
貸し付け金			39,598						38,056			(1,542)						38,948						38,060			(888)
小計			49,882						46,936			(2,946)						48,495						46,028			(2,467)
融資総額			$	53,732					$	48,373		$	(5,359)					$	52,385					$	47,407		$	(4,978)
長期債務
元金保護債務			$	52,199		(d)			$	43,532		$	(8,667)					$	47,768		(d)			$	38,882		$	(8,886)
非元金保護債務(c)			北米.北米						49,198			北米.北米						北米.北米						49,042			北米.北米
長期債務総額			北米.北米						$	92,730		北米.北米						北米.北米						$	87,924		北米.北米
長期的利益
非元金保護債務(c)			北米.北米						$	1		北米.北米						北米.北米						$	1		北米.北米
長期利益総額			北米.北米						$	1		北米.北米						北米.北米						$	1		北米.北米

    

(a)これらの残高は、米国政府機関によって保険および/または保証を提供するため、非課税融資には含まれていない。

(b)いくつありますか違います。2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日時点で 90 日以上の期限が経過している貸付を行うこと。

(c)余剰契約元本は、非元本保護の構造的手形や長期利益には適用されない。元金保護の構造的手形や長期受益権益とは異なり，会社は満期時に一定数の元本を返却する義務があり，元金保護の構造的手形や長期受益権益は，会社が満期時に所定数の元本を返却することを要求するのではなく，構造的手形に手形に埋め込まれた標的変数や派生特徴の表現に応じて返却金額を要求する.しかし，投資家は非元金保護手形と元本保護手形の発行者として，会社の信用リスクに直面している。

(d)会社が元金保護のゼロ利息又は割引手形を発行し、残高を反映して満期時の契約元金を支払うか、又は適用される場合は、会社が次の償還日の契約元金を支払う。

2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日時点で、公正価値オプションを選択した貸出関連コミットメントの契約金額は $でした。11.410億ドル9.7それぞれ10億ドルの公正価値は93百万ドルとドル97それぞれ 100 万ドル。オフバランスシート貸出関連金融商品の詳細については、 JP モルガン · チェース 2023 フォーム 10—k の注釈 28 および本フォーム 10—Q の注釈 22 を参照してください。

103

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貸借対照表分類とリスク構成の構造的手形製品

以下の表は、貸借対照表の分類と主要なリスクタイプ別に構造的手形の公正価値を示している。

			2024 年 3 月 31 日																		2023年12月31日
(単位：百万)			長期債務			短期借入金			預金.預金						総額						長期債務			短期借入金			預金.預金						総額
リスクを開放する
金利.金利			$	42,338		$	553		$	77,235					$	120,126					$	38,604		$	654		$	74,526					$	113,784
信用.信用			4,939			970			—						5,909						5,444			350			—						5,794
外国為替			2,492			1,449			214						4,155						2,605			941			187						3,733
株式会社			40,482			5,696			2,755						48,933						38,685			5,483			2,905						47,073
商品			1,818			457			1			(a)			2,276						1,862			11			1			(a)			1,874
構造化手形合計			$	92,069		$	9,125		$	80,205					$	181,399					$	87,200		$	7,439		$	77,619					$	172,258

(a)未選択公正価値オプションの貴金属に関する預金#ドルは含まれていません636百万ドルとドル6272024 年 3 月 31 日と 2023 年 12 月 31 日に終了した期間にそれぞれ 100 万ドル。

104

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注4-派生ツール

JP モルガン · チェースは、顧客のためにデリバティブ市場を開き、デリバティブを使用して自身のリスクエクスポージャーのヘッジや管理を行っています。当社のデリバティブ商品の使用および会計方針に関する詳細については、 JP モルガン · チェース 2023 フォーム 10—k の注釈 5 を参照してください。

同社の開示は、これらのデリバティブの会計処理と目的に基づいている。同社の限られた数量のデリバティブはヘッジ製品に指定されている

会計関係は、ヘッジ保証タイプ(公正価値ヘッジ、現金流量ヘッジまたは純投資ヘッジ)によって開示される。ヘッジ会計関係において指定されていないデリバティブには、特定の資産および負債(“特定リスク管理”頭寸)に関連するリスクを管理するためのいくつかのデリバティブと、会社が市の業務または他の目的を行うためのデリバティブとが含まれる。

以下の表は，同社のデリバティブに対する主な用途および関連するヘッジ会計名または開示種別について概説した。

派生ツールのタイプ

派生ツールを使用する

指定及び開示

影響を受ける 市場や単位を細分化する

10-Qページ参照

合格したヘッジ会計関係で具体的に確定したリスクを管理する

•金利.金利

固定金利資産と負債をヘッジする

公正価値ヘッジ

会社

111-112

•金利.金利

ヘッジ浮動金利資産と負債

キャッシュフローヘッジ

会社

113

•外国為替

外貨建て資産と負債をヘッジする

公正価値ヘッジ

会社

111-112

•外国為替

外貨建ての予測収入と支出

キャッシュフローヘッジ

会社

113

•外国為替

非米ドル機能通貨主体への当社の投資額をヘッジすること

純投資ヘッジ

会社

113

•商品

ヘッジ商品在庫

公正価値ヘッジ

CIB 、 AWM

111-112

適格ヘッジ会計関係に指定されていない特定されたリスクエクスポージャーを管理する。

•金利.金利

住宅ローンのコミットメント、倉庫ローン、 MSR に関連するリスクの管理

特定リスクマネジメント

建設業

114

•信用.信用

卸売貸出エクスポージャーに関連する信用リスクの管理

特定リスクマネジメント

CIB 、 AWM

114

•金利 · 為替

その他の特定資産 · 負債に関連するリスクの管理

特定リスクマネジメント

企業， CIB

114

市の派生ツールやその他の活動をしています

•多種多様である

市と関連リスク管理をする

市やその他を作る

CIB

114

•多種多様である

その他の派生商品

市やその他を作る

CIB、AWM、企業

114

105

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派生ツール契約の名目金額

以下の表は、 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日時点の自由派生商品取引の残高額をまとめたものです。

			名目金額(b)
(10億で)			2024 年 3 月 31 日			2023年12月31日
金利契約
期日が遅れる			$	25,005		$	23,251
先物と長期			3,701			2,690
書面オプション			3,282			3,370
購入のオプション			3,250			3,362
総金利契約			35,238			32,673
信用派生商品(a)			1,216			1,045
外国為替契約
クロス通貨交換			4,681			4,721
現品·先物·長期			8,466			6,957
書面オプション			871			830
購入のオプション			848			798
外国為替契約総額			14,866			13,306
株式契約
期日が遅れる			769			639
先物と長期			192			157
書面オプション			911			778
購入のオプション			817			698
持分契約総額			2,689			2,272
商品契約
期日が遅れる			120			115
現品·先物·長期			175			157
書面オプション			142			130
購入のオプション			125			115
商品契約総額			562			517
総派生名義額			$	54,571		$	49,813

(a)クレジットデリバティブ契約のボリュームと種類については、 115 ページの「クレジットデリバティブ」を参照してください。

(b)総多頭と総空振り第三者名義デリバティブ契約の総和を表す。

上記開示された名目金額は、会社デリバティブ活動の規模を示しているが、会社から見ると、名目金額はこのような取引による損失を大きく上回っている。ほとんどのデリバティブ契約については、名目金額は交換されない；それは支払いの参考金額を計算するために使用されるだけだ。

106

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総合貸借対照表に対する派生ツールの影響

次の表は、 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日現在の連結貸借対照表に反映されるデリバティブ売掛金および買掛金 （ネット調整前およびネット調整後） の情報を、会計指定 （例：デリバティブが適格ヘッジ会計関係に指定されているかどうか ） と契約の種類。

独立派生売掛金と売掛金(a)
			売掛金総額																								デリバティブに対応するには支払総額が必要です
2024 年 3 月 31 日 (単位：百万)			ヘッジに指定されていません						ヘッジに指定する						派生売掛金総額						派生売掛金純額(b)						ヘッジに指定されていません						指定 ヘッジとして						デリバティブは総額を支払うべきだ						デリバティブは純支払額でなければならない(b)
取引資産と負債
金利.金利			$	238,001					$	1					$	238,002					$	25,528					$	226,684					$	—					$	226,684					$	12,006
信用.信用			10,730						—						10,730						731						12,740						—						12,740						1,150
外国為替			183,020						848						183,868						18,088						180,484						619						181,103						10,007
株式会社			83,504						—						83,504						7,045						90,677						—						90,677						6,567
商品			17,754						40						17,794						5,229						18,852						27						18,879						6,273
営業資産と負債の公正価値総額			$	533,009					$	889					$	533,898					$	56,621					$	529,437					$	646					$	530,083					$	36,003
			売掛金総額																								デリバティブに対応するには支払総額が必要です
2023年12月31日 (単位：百万)			ヘッジに指定されていません						ヘッジに指定する						派生売掛金総額						派生売掛金純額(b)						ヘッジに指定されていません						指定 ヘッジとして						デリバティブは総額を支払うべきだ						デリバティブは純支払額でなければならない(b)
取引資産と負債
金利.金利			$	250,689					$	2					$	250,691					$	26,324					$	240,482					$	—					$	240,482					$	11,896
信用.信用			9,654						—						9,654						551						12,038						—						12,038						1,089
外国為替			205,010						765						205,775						18,019						210,623						1,640						212,263						12,620
株式会社			57,689						—						57,689						4,928						65,811						—						65,811						9,368
商品			15,228						211						15,439						5,042						16,286						92						16,378						5,874
営業資産と負債の公正価値総額			$	538,270					$	978					$	539,248					$	54,864					$	545,240					$	1,732					$	546,972					$	40,847

(a)残高には公正価値オプションが選択された構造的な手形は含まれていない。詳細は注3を参照されたい。

(b)米国公認会計原則が許可されている場合、会社は法律に基づいて強制的に実行可能な主純額決済プロトコルが存在する場合、派生売掛金と派生売掛金及び関連する現金担保品売掛金と未払いに対して純価値計算を行うことを選択した。

107

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デリバティブ純額決算

以下の表は、 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日時点のデリバティブ売掛金および買掛金を契約および決済タイプ別に示しています。デリバティブ売掛債権及び買掛債権並びに同取引先からの現金担保は、当社がマスターネットリング契約に関して適切な法的意見を得た連結貸借対照表にネットリングされています。このような法的意見を求めない場合、連結貸借対照表ではネットの対象ではなく、そのデリバティブ売掛金および買掛金は下表に別途示しています。

譲渡された現金担保(純額に基づいて派生売掛金及び支払金とともに示されている)のほか、会社は追加の担保(金融商品及び現金)を受け取り、移転する。これらの金額は、デリバティブに関する取引相手の信用リスクを軽減しているが、純額列報の条件を満たしていない

•第三者委託者が保有する流動証券と他の現金担保からなる担保は、次の表で単独で“総合貸借対照表で純額を算出できない担保”とし、最高公正価値開放額に達することができる。本開示の場合、流動証券の定義は、LCRルールにおいて定義された良質な流動資産の定義と一致する

•保有または譲渡の担保額は、提出日までに、個別取引相手レベルの公正価値を超えており、次の表には含まれていない

•派生売掛金または支払金に関連する担保を保有または譲渡し、総純額決済協定について適切な法的意見を聴取または取得していないが、この総純額決済協定は次の表に含まれていない

						2024 年 3 月 31 日															2023年12月31日
(単位：百万)						売掛金総額			総合貸借対照表における純額						派生売掛金純額						売掛金総額						総合貸借対照表における純額						ネットワークがあります 派生売掛金
アメリカの公認会計原則は純利益から売掛金を誘導することができる
金利契約：
場外取引(“OTC”)						$	170,338		$	(146,870)					$	23,468					$	176,901					$	(152,703)					$	24,198
場外取引--清盤						65,545			(65,298)						247						71,419						(71,275)						144
取引所取引(a)						323			(306)						17						402						(389)						13
総金利契約						236,206			(212,474)						23,732						248,722						(224,367)						24,355
クレジット契約：
場外取引						8,186			(7,656)						530						7,637						(7,226)						411
場外取引--清盤						2,405			(2,343)						62						1,904						(1,877)						27
信用契約総額						10,591			(9,999)						592						9,541						(9,103)						438
外国為替契約：
場外取引						181,432			(165,261)						16,171						203,624						(187,295)						16,329
場外取引--清盤						519			(519)						—						469						(459)						10
取引所取引(a)						2			—						2						6						(2)						4
外国為替契約総額						181,953			(165,780)						16,173						204,099						(187,756)						16,343
株式契約：
場外取引						31,191			(29,234)						1,957						25,001						(23,677)						1,324
取引所取引(a)						50,237			(47,225)						3,012						30,462						(29,084)						1,378
持分契約総額						81,428			(76,459)						4,969						55,463						(52,761)						2,702
商品契約：
場外取引						11,017			(7,641)						3,376						8,049						(5,084)						2,965
場外取引--清盤						150			(117)						33						133						(123)						10
取引所取引(a)						4,953			(4,807)						146						5,214						(5,190)						24
商品契約総額						16,120			(12,565)						3,555						13,396						(10,397)						2,999
適切な法的意見を持つ派生売掛金						526,298			(477,277)						49,021			(d)			531,221						(484,384)						46,837			(d)
適切な法的意見を求めていないまたは取得していない派生売掛金						7,600									7,600						8,027												8,027
総合貸借対照表で確認された派生売掛金総額						$	533,898								$	56,621					$	539,248											$	54,864
総合貸借対照表で純額決済できない担保(B)(C)															(23,012)																		(22,461)
純額															$	33,609																	$	32,403

108

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						2024 年 3 月 31 日															2023年12月31日
(単位：百万)						デリバティブに対応するには支払総額が必要です			総合貸借対照表における純額						デリバティブは純支払額でなければならない						デリバティブに対応するには支払総額が必要です						総合貸借対照表における純額						ネットワークがあります デリバティブ買掛金
米国 GAAP ネットテーブルデリバティブ買掛金
金利契約：
場外取引						$	154,378		$	(144,659)					$	9,719					$	161,901					$	(152,467)					$	9,434
場外取引--清盤						70,016			(69,713)						303						76,007						(75,729)						278
取引所取引(a)						421			(306)						115						436						(390)						46
総金利契約						224,815			(214,678)						10,137						238,344						(228,586)						9,758
クレジット契約：
場外取引						10,597			(9,581)						1,016						10,332						(9,313)						1,019
場外取引--清盤						2,028			(2,009)						19						1,639						(1,636)						3
信用契約総額						12,625			(11,590)						1,035						11,971						(10,949)						1,022
外国為替契約：
場外取引						179,286			(170,556)						8,730						209,386						(199,173)						10,213
場外取引--清盤						585			(540)						45						552						(470)						82
取引所取引(a)						9			—						9						6						—						6
外国為替契約総額						179,880			(171,096)						8,784						209,944						(199,643)						10,301
株式契約：
場外取引						40,599			(36,886)						3,713						29,999						(27,360)						2,639
取引所取引(a)						48,014			(47,224)						790						33,137						(29,083)						4,054
持分契約総額						88,613			(84,110)						4,503						63,136						(56,443)						6,693
商品契約：
場外取引						11,137			(7,682)						3,455						8,788						(5,192)						3,596
場外取引--清盤						117			(117)						—						120						(120)						—
取引所取引(a)						5,005			(4,807)						198						5,376						(5,192)						184
商品契約総額						16,259			(12,606)						3,653						14,284						(10,504)						3,780
適切な法的意見を持つデリバティブは支払わなければならない						522,192			(494,080)						28,112			(d)			537,679						(506,125)						31,554			(d)
適切な法的意見を求めていないか、または得られていない派生すべき支払い						7,891									7,891						9,293												9,293
総合貸借対照表で確認された誘導すべき支払総額						$	530,083								$	36,003					$	546,972											$	40,847
総合貸借対照表で純額決済できない担保(B)(C)															(5,095)																		(4,547)
純額															$	30,908																	$	36,300

(a)先物契約に関連する取引所取引デリバティブ残高は毎日決済されています。

(b)適切な法的意見を得た第三者委託者が保有するデリバティブに関連する流動証券および他の現金担保を含む。一部の取引相手に対して、金融商品の担保金額はデリバティブ売掛金とデリバティブ支払残高を超える可能性がある。この場合、報告された総金額は、デリバティブ売掛金純額と取引相手とのデリバティブ入金純額に限られる。

(c)デリバティブ担保は場外と場外清算のデリバティブしか扱っていない。

(d)受取デリバティブ純額には純額#ドルの現金担保が含まれている47.610億ドル48.32024年3月31日と2023年12月31日はそれぞれ10億ドル。デリバティブ対応純額には純額#ドルの現金担保が含まれている64.410億ドル70.02024年3月31日と2023年12月31日はそれぞれ10億ドル。派生現金担保品は場外と場外清算のデリバティブに関連する。

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流動性リスクは信用と関連しているか、または特徴がある

流動性リスクと会社デリバティブ契約に関する信用に関するまたは特徴的なより詳細な議論については、モルガン大通2023年Form 10-kの付記5を参照されたい

次の表は、場外と場外清算デリバティブに関連するデリバティブの支払純額の公正価値合計を示しており、これらのデリバティブには、格付け引き下げ時にトリガされる可能性のある担保または終了機能が含まれており、会社が正常な業務過程で2024年3月31日と2023年12月31日に公表した関連担保が含まれている。

場外清算と場外清算の降格トリガを含むデリバティブは支払わなければなりません
(単位：百万)			2024 年 3 月 31 日									2023年12月31日
派生ツールの支払純額の公正価値合計						$	14,611								$	14,655
勘定を済ませて抵当に入れる						14,804									14,673

次の表はモルガン大通とその子会社(主にモルガン大通銀行)が2024年3月31日と2023年12月31日にその長期発行者の格付けを1段階と2段階引き下げた影響を示しており、これらの影響は場外と場外清算のデリバティブ契約と関係があり、これらのデリバティブ契約は担保または終了の特徴があり、格付け引き下げ時にトリガされる可能性がある。デリバティブ契約は、通常、追加の担保を提出するか、または所定の格付け閾値に違反した場合に取引終了をトリガする必要がある。単一の格付け機関の格下げは、別の主要な格付け機関が提供する以前に存在する対応する格付けよりも格付けを下回ることはなく、一般に追加の担保をもたらすことはない(場合によっては、格付けが引き下げられた後に追加の初期保証金が必要となる可能性がある場合がない限り)、支払い要求の終了を招くこともない。表中の流動性影響は、格付けがデリバティブ契約に指す格付け機関に引き下げられた現在の最低格付け以下に基づいて計算される。

格下げトリガー要因が場外と場外清算デリバティブの流動性に及ぼす影響
			2024 年 3 月 31 日									2023年12月31日
(単位：百万)			単級降格			2級降格する						単級降格			2級降格する
降格して借金をした追加担保金額(a)			$	106		$	1,209					$	75		$	1,153
降格時に終了トリガーを用いて契約に必要な金額を決済する(b)			91			397						93			592

(a)初期保証金のために入金された追加担保が含まれています。

(b)金額はデリバティブが支払うべき帳簿の公正価値を表し、入金された担保を反映しない。

対象金融資産の売却を考慮して実行されるデリバティブ

当社は、金融資産を譲渡する取引を行うが、最初の譲渡を考慮して同じ取引先とのデリバティブ取引を行うことによって、譲渡された資産に対する経済的エクスポージャーを維持する場合があります。当社は、一般的に注釈 10 に記載されている担保付きファイナンス取引としてこれらの移転を計上していますが、限られた状況下では、米国 GAAP に基づいて売却およびデリバティブとして計上される可能性があります。2024 年 3 月 31 日及び 2023 年 12 月 31 日において、関連デリバティブが未払いの売却として計上された移転額は、重要ではありませんでした。

110

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連結損益表に及ぼす派生ツールの影響

次の表は、派生ツールのヘッジ会計名または目的記録に応じた損益に関する情報を提供する

公正価値対沖損益

以下の表は、 2024 年 3 月期および 2023 年 3 月期までの 3 ヶ月間の公正価値ヘッジ会計関係で使用されるデリバティブ商品、および当該デリバティブ商品および関連ヘッジ項目について計上した税引前利益 （ 損失 ） を、契約種別別に示しています。当社は、連結損益計算書において、ヘッジデリバティブの損益を、関連ヘッジ項目として同項目に含めます。

			収入に記録された収益·損失																		損益計算書の影響 排除されたコンポーネント(e)									保険業の影響
2024 年 3 月期末の 3 ヶ月間 (単位：百万)			派生商品						期日保証項目						損益計算書の影響						償却法			価値変動を公平に承諾する						派生ツール-保監所に記録された収益/(損失)(f)
契約タイプ
金利.金利(A)(B)			$	318					$	(220)					$	98					$	—		$	112					$	—
外国為替(c)			(139)						189						50						(116)			50						(27)
商品(d)			261						(235)						26						—			24						—
総額			$	440					$	(266)					$	174					$	(116)		$	186					$	(27)

			収入に記録された収益·損失																		損益計算書の影響 排除されたコンポーネント(e)									保険業の影響
2023年3月31日までの3ヶ月間 (単位：百万)			派生商品						期日保証項目						損益計算書の影響						償却法			価値変動を公平に承諾する						派生ツール-保監所に記録された収益/(損失)(f)
契約タイプ
金利.金利(A)(B)			$	1,171					$	(1,103)					$	68					$	—		$	9					$	—
外国為替(c)			158						(94)						64						(172)			64						(28)
商品(d)			(1,540)						1,625						85						—			84						—
総額			$	(211)					$	428					$	217					$	(172)		$	157					$	(28)

(a)主にベンチマークのヘッジで構成されます （ 例 ：担保オーバーナイト · ファイナンス · レート （ 「 SOFR 」 ） は、固定金利長期債務および AFS 有価証券の金利リスクです。損益は純利息利益に計上されました。

(b)期間保証項目に適用される初期ヘッジ会計調整に関連する収入/費用償却を含む。金利スワップおよび関連ヘッジプロジェクトの計上利息は含まれていません。

(c)主に長期債務外貨リスクに対するヘッジとスポット外貨為替レート変化に対するAFS証券がある。派生ツール及びヘッジプロジェクトに関する損益は主に元金取引収入及び純利息収入に計上され、外貨為替レート変動及び一部の損益表を含まないことによる影響を受ける。

(d)実物商品在庫を含む全体公正価値ヘッジは、一般的にコスト或いは可現金純値(可変現純値が公正価値に近い)の中の低い者列帳である。損益は元金取引収入に記入する

(e)ヘッジの有効性の評価は、派生ツールおよびヘッジ項目の公正な価値変動のいくつかの構成要素、例えば、外国為替長期契約の長期点数、時間価値およびクロス通貨ベース差を含まない。除外された構成要素は、派生ツールの有効期間内に初期金額を償却することによって、または今期に確認された公正な価値変化によって収益に影響を与える可能性がある。

(f)償却方法によって利益評価以外に含まれない額の価値変化を示し，主にクロス通貨ベース差である。ヘッジ開始時に除外された金額は，デリバティブ有効期間内の収益で確認される.

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2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日現在、連結貸借対照表には、利回り調整として将来決算計算書を通じて逆転すると予想される特定の累積公正価値ヘッジベース調整に関連した以下の金額を計上しています。

						ヘッジ項目の帳簿価値(A)(B)						満期保証項目の帳簿金額に含まれる公正価値ヘッジ調整累積金額：
2024 年 3 月 31 日 (単位：百万)												積極的ヘッジ関係(d)			中断期限保証関係(D)(E)			総額
資産
投資証券(AFSと略記)						$	140,677		(c)			$	(1,704)		$	(1,992)		$	(3,696)
負債.負債
長期債務						196,497						(4,124)			(9,427)			(13,551)
VIE発行の実益権を合併する						2,325						(23)			—			(23)
						ヘッジ項目の帳簿価値(A)(B)						満期保証項目の帳簿金額に含まれる公正価値ヘッジ調整累積金額：
2023年12月31日 (単位：百万)												積極的ヘッジ関係(d)			中断期限保証関係(D)(E)			総額
資産
投資証券(AFSと略記)						$	151,752		(c)			$	549		$	(2,010)		$	(1,461)
負債.負債
長期債務						195,455						(2,042)			(9,727)			(11,769)
VIE発行の実益権を合併する						—						—			—			—

(a)帳簿価値#ドルの実物商品は含まれていません2.610億ドル5.62024 年 3 月 31 日と 2023 年 12 月 31 日時点でそれぞれ 10 億円を計上し、公正価値ヘッジ会計を適用します。ヘッジ会計を適用した結果、これらの在庫は公正価値で計上され、当期における未実現損益を認識しています。当社はこれらのポジションを公正価値で終了するため、将来期の純利益への増加影響はありません。

(b)外国為替ヘッジに係るベース調整は、将来の損益計算書を通じて逆転しないため、外国為替リスクのみが指定されたヘッジリスクであるヘッジ項目を除外します。2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日時点における AFS 証券を除く残高は、 $15.910億ドル19.3それぞれ 10 億ドルです両期間の長期負債を除く残高は ゼロ.

(c)繰返し金額は、適用可能な場合は手当を差し引いた償却原価を表します。2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日のポートフォリオレイヤー方法のクローズドポートフォリオの償却コストは $でした。69.310億ドル83.9億ドルですその中で59.010億ドル68.0それぞれヘッジとして指定されましたヘッジとして指定された金額は、各ポートフォリオ内のすべての残高層の名目金額の合計であり、スポット開始層とフォワード開始層の両方を含みます。2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日時点の累積ベース調整額は $（1.5） 億および $（165） 百万、それは $（ ） で構成されます。1.2)億ドルと73アクティブヘッジ関係のための百万、および $（304)百万元と(238） 百万円のヘッジ関係を廃止しました詳細は注釈 9 を参照してください。

(d)資産に関する正(負)金額は累積公正価値ヘッジベース調整であり，今後の期間の純利息収入を減少(増加)させる。負債に関連する正(負)金額は累積公正価値ヘッジベース調整であり、今後の期間の純利息収入を増加(減少)させる。

(e)代表貸借対照表日に存在する基礎差調整は、公正価値に適合するヘッジ関係から指定されたヘッジ項目をキャンセルしたことに関連している。

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キャッシュフロー対沖損益

以下の表は、 2024 年 3 月期および 2023 年 3 月期におけるキャッシュ · フロー · ヘッジ会計関係で使用されるデリバティブ商品の契約種別と、その税引前損益を示しています。当社は、連結損益計算書において、同一項目のヘッジデリバティブの利益 （ 損失 ） を、関連するヘッジ項目のキャッシュフローの変動として含めます。

			デリバティブ収益/(赤字)計上収益とその他の総合収益/(損失)
2024 年 3 月期末の 3 ヶ月間 (単位：百万)			再分類金額 AOCIから収入まで						記録した金額 保監所にいる			総変化 保監所在任中
契約タイプ
金利.金利(a)			$	(620)					$	(1,725)		$	(1,105)
外国為替(b)			31						(37)			(68)
総額			$	(589)					$	(1,762)		$	(1,173)
			デリバティブ収益/(赤字)計上収益とその他の総合収益/(損失)
2023年3月31日までの3ヶ月間 (単位：百万)			再分類金額 AOCIから収入まで						記録した金額 保監所にいる			総変化 保監所在任中
契約タイプ
金利.金利(a)			$	(427)					$	461		$	888
外国為替(b)			(56)						106			162
総額			$	(483)					$	567		$	1,050

(a)主にSofr指数浮動金利資産のヘッジで構成されている。損益を純利息収入に記入する。

(b)主に非ドル建て収入と支出の外貨リスクのヘッジが含まれている。損益表の損益分類は、裁定項目の直後--主に非利息収入と給与支出である。

当社は、 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間、発生しなかった予測取引を経験しませんでした。

同社は、今後12カ月以内に、同社は今後12カ月以内に約300万ドルの投資を減らすと予想している1.8） 2024 年 3 月 31 日に AOCI に計上された純損失の 10 億 （ 税引後 ） は、キャッシュフローヘッジに関連して、利益に計上されます。終了したキャッシュフロー · ヘッジについては、 AOCI に計上されたデリバティブの結果が決算に計上されるまでの最大期間は、約 7年になる，最初のヘッジの予測キャッシュフローの時間に対応する.未平倉キャッシュフローヘッジについては，予測取引をヘッジする最長時間長は約0.5である7年になるそれは.同社の比較的長期的な予測取引はコア貸借活動と関係がある

純投資ヘッジ損益

次の表は、 2024 年 3 月期および 2023 年 3 月期における純投資ヘッジ会計関係に使用したヘッジ商品の契約種別と、当該商品の税引前損益を示しています。

			収入とその他の総合収益/(赤字)に記録された収益/(損失)
			2024															2023
3月31日までの3ヶ月間 (単位：百万)			記録された金額は 収入.収入(A)(B)									保監所に記録された金額						記録された金額は 収入.収入(A)(B)									保監所に記録された金額
外国為替派生商品						$	89					$	1,442								$	84					$	(1,004)

(a)ヘッジデリバティブのいくつかの構成要素は、外国為替長期契約の長期ポイントのようなヘッジ有効性評価から除外されることが可能である。会社はこれらの金額の公正価値変化を他の収入に直接記録することを選択した。

(b)ヘッジ事業体の売却または清算による AOCI から利益に再分類された金額を除く。存在した 違います。2024 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間の再分類の結果として法人の売却または清算。2023 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間、当社は税引前損失 $（41） CIFm の買収に関連するその他の収益に百万。詳細は注釈 19 を参照してください。

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特定リスク管理目的のための派生ツールの損益

次の表は、担保融資約束、倉庫ローン、MSR、卸売ローンの開放および外貨建て資産および負債によって生じるいくつかのリスクを含む、特定の資産および負債に関連するリスクを管理するために、ヘッジ会計関係において指定されていない限られた数量のデリバティブの税引前収益/(損失)を示す。

			派生ツール収益/(損失) 収入に記録する
			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)			2024			2023
契約タイプ
金利.金利(a)			$	(223)		$	(14)
信用.信用(b)			(258)			(96)
外国為替(c)			7			2
総額			$	(474)		$	(108)

(a)主に担保融資承諾、倉庫ローンとMSR固有の金利リスクのための金利デリバティブ、および倉庫ローンを開始する書面承諾である。損益は主に住宅ローン費用及び関連収入に計上される。

(b)信用デリバティブに関連し、同社の卸売業務における融資開放に関する信用リスクを緩和するために用いられる。このような派生ツールは、派生売掛金によって生成される取引相手の信用リスクを軽減するためのクレジット派生ツールを含まず、派生ツールの売掛金は、市活動に関連する派生ツール及び他の派生ツールの損益に計上される。損益は元金取引収入に記入する。

(c)主に特定外貨資産や負債の外貨リスクを低減するためのデリバティブに関する。損益は元金取引収入に記入する。

市活動に関するデリバティブやその他のデリバティブの損益

同社は顧客の需要を満たすためにデリバティブ取引を行い、デリバティブを利用して市場活動の純未平倉リスクに関連するいくつかのリスクを管理し、派生ツールの売掛金による取引相手の信用リスクを含む。上述したヘッジ会計または指定されたリスク管理カテゴリに含まれないすべての派生ツールは、このカテゴリに含まれる。これらの派生ツールの損益は主に元金取引収入に記録されている。元金取引収入に関する資料は、付記5を参照されたい。

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信用派生商品

クレジットデリバティブの詳細については、 JP モルガン · チェイス 2023 フォーム 10—k の注釈 5 を参照してください。以下の表は、 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日現在における信用デリバティブおよび信用関連債券の名目買入れの概要を表しています。当社は、信用デリバティブのリスク管理の主要な指標として、信用デリバティブの名目金額を使用しません。なぜなら、名目金額は、信用イベントの発生確率、基準債務の回収価値、または関連する現金商品および経済ヘッジを考慮に入れていないからです。これらは、当社は、当該デリバティブに伴うリスクを低減すると考えています。

クレジット派生ツール及びクレジットに関連する手形総額

			最高支払金額/名目金額
2024年3月31日(百万)			販売された防護製品			同じ基板で購入した保護(c)									純保護(販売済み)/購入済み(d)						購入の他の保護(e)
信用派生商品
信用が約束を破って入れ替わる			$	(504,864)					$	529,505					$	24,641					$	7,556
その他の信用デリバティブ(a)			(68,859)						91,669						22,810						13,874
信用デリバティブ総額			(573,723)						621,174						47,451						21,430
信用関連手形(b)			—						—						—						9,887
総額			$	(573,723)					$	621,174					$	47,451					$	31,317
			最高支払金額/名目金額
2023 年 12 月 31 日 （ 単位 ）			販売された防護製品			同じ基板で購入した保護(c)									純保護(販売済み)/購入済み(d)						購入の他の保護(e)
信用派生商品
信用が約束を破って入れ替わる			$	(450,172)					$	473,823					$	23,651					$	7,517
その他の信用デリバティブ(a)			(38,846)						45,416						6,570						29,206
信用デリバティブ総額			(489,018)						519,239						30,221						36,723
信用関連手形(b)			—						—						—						9,788
総額			$	(489,018)					$	519,239					$	30,221					$	46,511

(a)他の信用デリバティブには主に信用交換オプションと総リターン交換が含まれる。

(b)CIB が購入したその他の保護を主に表す。

(c)対象参照ツールが販売されている保護参照ツールと同じ場合に購入された保護名義総額を示し、同じ対象参照ツール毎に購入された保護名義金額が販売された保護名義金額よりも高いか、または下回る可能性がある。

(d)和解価値を決定する際には、決済時の参照債務の公正価値は考慮されておらず、これは、一般に、保護売り手が保護購入者に支払う金額を減少させる。

(e)当社が同一の参照商品に対する保護を販売していない場合に、当社が参照商品 （ 単一銘柄、ポートフォリオまたはインデックス ） に購入した保護を表します。また、クレジットデリバティブやクレジット関連手形の発行を通じた、留保融資ポートフォリオにおける特定の融資や融資関連コミットメントに対する信用保護も含まれます。

以下の表は、 JP モルガン · チェースが保護の売り手である 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日時点の信用デリバティブの格付け、満期プロファイル、合計公正価値による名目金額をまとめたものです。満期プロファイルは、信用デリバティブ契約の残存契約満期に基づいています。格付けプロファイルは、信用デリバティブ契約の基礎となっている参照主体の格付けに基づいています。JP モルガン · チェースが保護の買い手である信用デリバティブの格付けおよび満期プロファイルは、下記に反映されたプロファイルと同等です。

販売された保護-信用派生商品格付け(a)/成熟度プロファイル
2024 年 3 月 31 日 (単位：百万)									1-5年						>5年						合計する 名目金額						売掛金公正価値(b)						応払い公正価値(b)						公正価値正味価値
実体のリスク評価を参考にする
投資級			$	(116,655)					$	(261,889)					$	(69,109)					$	(447,653)					$	4,436					$	(1,140)					$	3,296
非投資級			(33,353)						(74,872)						(17,845)						(126,070)						2,419						(1,700)						719
総額			$	(150,008)					$	(336,761)					$	(86,954)					$	(573,723)					$	6,855					$	(2,840)					$	4,015

2023年12月31日 (単位：百万)									1-5年						>5年						合計する 名目金額						売掛金公正価値(b)						応払い公正価値(b)						公正価値正味価値
実体のリスク評価を参考にする
投資級			$	(89,981)					$	(263,834)					$	(29,470)					$	(383,285)					$	3,659					$	(1,144)					$	2,515
非投資級			(31,419)						(69,515)						(4,799)						(105,733)						2,466						(1,583)						883
総額			$	(121,400)					$	(333,349)					$	(34,269)					$	(489,018)					$	6,125					$	(2,727)					$	3,398

(a)格付け基準は主にSとムーディーズが定義した外部信用格付けに基づいている。

(b)金額は、法により強制的に執行可能な主要純額決済協定(現金担保純額決済を含む)を差し引く前に毛額で示されている。

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注5-非利子収入と非利子支出

非利子収入

当社の非利子収益の構成要素および会計方針についての議論については、 JP モルガンチェイス 2023 フォーム 10—k の注釈 6 を参照してください。

投資銀行手数料

次の表に投資銀行手数料の構成を示す

			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)			2024			2023
引受販売
株式会社			$	354		$	233
負債			1,003			672
総引受金額			1,357			905
相談する			597			744
投資銀行手数料総額			$	1,954		$	1,649

主な取引記録

以下の表は、元本取引収益の実現損益と未実現損益の表です。この表は、取引資産および負債の利子収入および利子費用を除いており、これらは、 CIB における当社の顧客主導のマーケットメイキング活動および財務省および CIO における資金配分活動の全体的な業績に不可欠な部分である。利子収入と利子費用の詳細は注釈 6 を参照してください。

取引収入は主にツールタイプ別に示されている。同社の顧客志向の市業務は，通常，その市や関連するリスク管理活動に様々なツールタイプが使用されているため，次の表に示す取引収入はどの個別LOBの総収入も代表しない。

			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023
ツールタイプ別取引収入
金利.金利(a)			$	1,071					$	1,786
信用.信用(b)			691						634
外国為替			1,536						1,551
株式会社			3,277						2,693
商品			200						926
総取引収入			6,775						7,590
プライベートエクイティの利益			15						25
主な取引記録			$	6,790					$	7,615

(a)融資推定値調整の変化が派生商品に与える影響を含む。

(b)信用推定値調整変動が派生ツールに与える影響、関連するヘッジ活動を差し引くことを含む。

貸出 · 預金手数料

次の表はローンと預金に関連する費用の構成要素を示している

			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023
ローンに関係する費用			$	603		(a)			$	369
預金関連費用			1,299						1,251
ローンと預金に関する費用総額			$	1,902					$	1,620

(a)主に AWm と Cb における First Republic に関連する特定の取得された貸出関連コミットメントの公正価値割引の償却を含みます。割引は他の負債に繰延され、コミットメント期間中に直線的に認識されます。詳細は注釈 26 を参照してください。

預金関連手数料には、かかる手数料を削減する顧客が獲得したクレジットの影響が含まれます。

資産管理費

以下の表は、資産運用手数料の構成を示します。

			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023
資産管理費
投資管理費			$	4,059		(a)			$	3,390
他のすべての資産管理費			87						75
資産運用手数料総額			$	4,146					$	3,465

(a)第 1 共和国の影響を含む。詳細は注釈 26 を参照してください。

手数料等手数料

手数料およびその他の手数料の構成は以下の表です。

			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)			2024			2023
手数料等手数料
仲買手数料			$	763		$	747
行政管理費			606			557
その他の手数料 · 手数料 (a)			436			391
総手数料およびその他の手数料			$	1,805		$	1,695

(a)旅行関連手数料、年金販売手数料、預託領収書関連手数料、その他の手数料を含み、サービスを提供する際に収益として認識されます。

116

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クレジットカード収入

以下は…表はカード収入の構成要素を示しています

			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023
相互接続と商家の加工収入			$	7,831					$	7,139
報酬コストとパートナーの支払い			(6,171)						(5,509)
その他のクレジットカード収入(a)			(442)						(396)
クレジットカードの総収入			$	1,218					$	1,234

(a)主に口座発生コストと年会費の償却であり、これらのコストと年会費は直線的に繰延·確認されている12-月の間。

詳細は注釈 14 を参照してください。 ローン費用と関連収入を担保する。

他にも i来て容易ではない

以下の表は、その他の所得の構成要素を示す。

			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023
賃貸収入を経営する			$	672					$	755
税収志向型投資の損失			(14)						(412)
CIFM買収に関する収益			—						339			(a)

(a)残りの株式を取得した場合の CIFm の当初の少数株権の取得 51実体の%です。

2024 年 1 月 1 日より、「比例償却法による税額控除構造における投資会計」ガイダンスの更新を採用した結果、これまで他の利益に計上されていた代替エネルギー税重視の投資の一部に対する償却は、関連する税額控除およびその他の税制優遇措置に合わせた所得税費用に計上されることになりました。詳細は注記 1 および 13 を参照してください。

その他収入に含まれる営業リース収入については注釈 16 を参照。

非利子支出

その他の費用

会社の総合損益表の他の費用には：

			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023
弁護士費			$	(72)					$	176
FDIC関連費用			973			(a)			317
First Republic関連費用			230			(b)			—

(a)$の増加を含む。7252024 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間の預金保険基金の修正された推定損失を反映した FDIC が設立した特別評価に 100 万ドルを支払いました。2.92023 年 12 月 31 日までの 3 ヶ月間に記録された推定 10 億ドルの。

(b)含有 $155 第 1 共和制に関連する 100 万ドルの再編と統合費用2024 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間。第 1 共和国の買収に関する追加情報は注釈 26 を参照してください。

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注6-利子収入と利子支出

JP モルガン · チェースの利息収入および利息支出に関する会計方針の説明については、 JP モルガン · チェース 2023 フォーム 10—k の注釈 7 を参照してください。

次の表に利息収入と利息支出の構成要素を示します

			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)			2024			2023
利 子 収入
貸し付け金(a)			$	22,874		$	17,708
課税証券			4,871			3,967
免税証券(b)			323			248
総投資証券(a)			5,194			4,215
取引性資産·債務ツール			4,592			3,646
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			4,215			3,131
借入証券			2,166			1,716
銀行での預金			6,386			4,819
他のすべての利息を生むことができる資産(c)			2,011			1,769
利子収入総額			$	47,438		$	37,004
利子費用
利息計算預金			$	12,234		$	7,637
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			3,969			2,804
短期借入金			535			421
取引負債 — 負債およびその他のすべての利子負債(d)			2,636			1,971
長期債務			4,618			3,313
連結 VIE 発行受益利子			364			147
利子支出総額			$	24,356		$	16,293
純利子収入			$	23,082		$	20,711
信用損失準備金			1,884			2,275
信用損失準備後の純利息収入を差し引く			$	21,198		$	18,436

(a)購入プレミアムと割引の償却および発生、ならびに借入の正味繰延手数料とコストが含まれます。

(b)米国連邦所得税の目的で免税されている有価証券を表します。

(c)連結貸借対照表では、未払利子および売掛金に分類される証券関連投資保有債権の利子およびその他の利子発生資産 （ 連結貸借対照表のその他の資産に分類される ） を含む。

(d)その他の有利子負債には、仲介関連顧客負債の利子費用が含まれます。

118

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注7-年金およびその他の退職後の従業員福利厚生制度

JPMorgan Chase の年金および OPEb 計画についての議論は、 JPMorgan Chase の 2023 Form 10—k の注釈 8 を参照してください。

以下の表は、当社の確定給付年金、確定拠出金および OPEB プランの連結損益計算書に報告された純定期給付費用を示しています。

(単位：百万)			3月31日までの3ヶ月間
			2024						2023
			年金とOPEB計画
福祉計画の総純コスト/(貸方)を定期的に決定する			$	(113)					$	(94)
固定払込計画合計			388						365
非利子支出に含まれる年金とOPEBの総コスト			$	275					$	271

2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日現在、当会社の重要な確定給付年金および OPEb プランのプラン資産の公正価値は、22.110億ドル22.0それぞれ10億ドルです

119

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注8-従業員持株激励

会計方針および従業員株式ベースのインセンティブに関するその他の情報については、 JP モルガン · チェーズの 2023 年フォーム 10—k の注釈 9 を参照してください。

同社はその総合損益表で、従業員の株式に基づく各種インセンティブ計画に関する以下の非現金報酬支出を確認した。

			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023
帰属期間中に償却を適用する制限株式単位(“RSU”)、業績株式単位(“PSU”)および株式付加価値権(“SARS”)のコストを優先的に付与する			$	435					$	357
今後期間中に付与される株式の奨励に基づく推定コストの算定費用は、主に終身職業資格に適合する従業員に付与される費用である			503						513
従業員株式インセンティブ計画に関する非現金報酬支出総額			$	938					$	870

2024 年第 1 四半期には、 2023 年の業績年度の年間インセンティブ補助金に関連して、当社は 17 100 万の RSU と 726 加重平均付与日の公正価値が $30000 の千 PSU164.42それぞれのRSUと$は165.62各PSUです。

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注9-投資証券

投資証券は、 AFS または HTm に分類される債務証券で構成されています。取引資産に分類される債務証券については、注釈 2 で説明します。当社の AFS および HTm 証券は、主に財務部および CIO が資産負債管理活動に関連して保有しています。2024 年 3 月 31 日現在の投資証券ポートフォリオは、平均信用の負債証券で構成されています。

AA + の格付け （ 利用可能な場合は外部格付けに基づき、利用できない場合は主に内部リスク格付けに基づき ） 。

投資証券ポートフォリオに関する詳細は、 JP モルガンチェース 2023 フォーム 10—k の注釈 10 を参照してください。

投資証券組合の分担コストと推定公正価値は以下のように日付を示す

			2024 年 3 月 31 日																		2023年12月31日
(単位：百万)			償却原価(D)(E)			未実現収益総額			未実現損失総額						公正価値						償却原価(D)(E)			未実現収益総額			未実現損失総額			公正価値
販売可能な証券
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています			$	75,141		$	423		$	4,327					$	71,237					$	88,377		$	870		$	4,077		$	85,170
住宅：
アメリカです。			1,997			7			68						1,936						2,086			10			68			2,028
アメリカではない			1,021			4			—						1,025						1,608			4			1			1,611
商業広告			2,730			14			85						2,659						2,930			12			139			2,803
担保融資支援証券総額			80,889			448			4,480						76,857						95,001			896			4,285			91,612
アメリカ財務省と政府機関は			111,133			342			699						110,776						58,051			276			522			57,805
アメリカ各州と市政当局の義務			19,077			160			426						18,811						21,243			390			266			21,367
非アメリカ政府債務証券			20,084			156			361						19,879						21,387			254			359			21,282
会社債務証券			118			—			29						89						128			—			28			100
資産支援証券：
抵当融資債券			7,155			23			14						7,164						6,769			11			28			6,752
他にも			2,585			11			20						2,576						2,804			8			26			2,786
未分配投資組合層公正価値 *基数調整(a)			(1,228)			—			(1,228)						北米.北米						73			(73)			—			北米.北米
売却可能証券総額			239,813			1,140			4,801						236,152						205,456			1,762			5,514			201,704
満期証券を保有する(b)
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています			103,691			23			13,343						90,371						105,614			39			11,643			94,010
アメリカの住宅			9,455			3			1,030						8,428						9,709			4			970			8,743
商業広告			10,126			21			471						9,676						10,534			13			581			9,966
担保融資支援証券総額			123,272			47			14,844						108,475						125,857			56			13,194			112,719
アメリカ財務省と政府機関は			143,724			—			13,552						130,172						173,666			—			13,074			160,592
アメリカ各州と市政当局の義務			9,648			42			677						9,013						9,945			74			591			9,428
資産支援証券：
抵当融資債券			56,178			82			129						56,131						58,565			47			352			58,260
他にも			1,705			2			55						1,652						1,815			1			61			1,755
満期まで保有する証券総額(c)			334,527			173			29,257						305,443						369,848			178			27,272			342,754
投資証券総額、信用損失準備後の純額を差し引く			$	574,340		$	1,313		$	34,058					$	541,595					$	575,304		$	1,940		$	32,786		$	544,458

(a)クローズドポートフォリオでヘッジされた AFS 有価証券に関連するポートフォリオレイヤー法ベース調整額を表します。米国 GAAP ポートフォリオレイヤーベース法では、個々の有価証券に調整は割り当てられませんが、その金額はヘッジ対象有価証券の種類について表の未実現損益に影響を与えます。詳細は注釈 4 を参照。

(b)会社は $を購入した479百万ドルとドル3.62024 年 3 月 31 日と 2023 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間の HTm 有価証券の 10 億円。

(c)同社は2023年1月1日からポートフォリオ層法ヘッジ会計ガイドラインを採用し、採用時にHTM証券のAFSへの移行を許可した。その会社はアメリカ各州と市政当局の債務を移転し、帳簿価値は$7.130億ドルでドルが確認されました38 AOCI の税引前未実現損失は 100 万ドルですこの移転は非現金取引でした。詳細については、このフォーム 10—Q の注釈 19 および JP モルガンチェースの 2023 フォーム 10—k の注釈 1 を参照してください。

(d)投資証券の剰余コスト報告は信用損失準備金#ドルを差し引くとされている1541000万ドルと300万ドルです128 2024 年 3 月 31 日と 2023 年 12 月 31 日にそれぞれ 100 万ドルです

(e)$を含まない3.410億ドル2.82024 年 3 月 31 日と 2023 年 12 月 31 日にそれぞれ 10 億ドルの未払利子債権がありますThe Firm did 違います。2024 年 3 月 31 日と 2023 年 3 月 31 日を末日とする 3 ヶ月間の未払利息債権は利息収入を通じて逆転されます。投資証券の未払利息の会計方針についての詳細については、 JP モルガン · チェーズの 2023 年フォーム 10—k の注釈 10 を参照してください。

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AFS証券減価

以下の表は、 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日時点の AFS 証券の適正価値および未実現損失総額を年齢別で示しています。表は、米国財務省および政府機関証券、および米国 GSE および政府機関 MBS の未実現損失を除く。5.010億ドル4.6これらの有価証券の価値の変化は、一般的に、米国政府が提供する明示的または暗黙の保証を考えると、信用プロファイルの変化ではなく、金利の変化によって駆動されます。

			未実現損失総額の売却可能証券がある
			12ヶ月以下です												12ヶ月以上
2024年3月31日(百万)			公正価値						毛収入 未実現損失						公正価値			毛収入 未実現損失			公正価値総額			未実現総損失総額
販売可能な証券
担保ローン支援証券：
住宅：
アメリカです。			$	143					$	1					$	1,089		$	67		$	1,232		$	68
アメリカではない			—						—						212			—			212			—
商業広告			58						3						1,386			82			1,444			85
担保融資支援証券総額			201						4						2,687			149			2,888			153
アメリカ各州と市政当局の義務			9,704						158						2,181			268			11,885			426
非アメリカ政府債務証券			7,355						32						4,493			329			11,848			361
会社債務証券			9						—						47			29			56			29
資産支援証券：
抵当融資債券			458						—						1,122			14			1,580			14
他にも			169						1						1,015			19			1,184			20
未実現損失総額を持つ売却可能証券総額			$	17,896					$	195					$	11,545		$	808		$	29,441		$	1,003

			未実現損失総額の売却可能証券がある
			12ヶ月以下です												12ヶ月以上
2023 年 12 月 31 日 （ 単位 ）			公正価値						毛収入 未実現損失						公正価値			毛収入 未実現損失			公正価値総額			未実現総損失総額
販売可能な証券
担保ローン支援証券：
住宅：
アメリカです。			$	81					$	—					$	1,160		$	68		$	1,241		$	68
アメリカではない			—						—						722			1			722			1
商業広告			228						3						1,775			136			2,003			139
担保融資支援証券総額			309						3						3,657			205			3,966			208
アメリカ各州と市政当局の義務			2,134						20						2,278			246			4,412			266
非アメリカ政府債務証券			7,145						23						4,987			336			12,132			359
会社債務証券			9						—						79			28			88			28
資産支援証券：
抵当融資債券			932						2						3,744			26			4,676			28
他にも			208						1						1,288			25			1,496			26
未実現損失総額を持つ売却可能証券総額			$	10,737					$	49					$	16,033		$	866		$	26,770		$	915

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HTM証券-信用リスク

信用品質指標

HTm 証券の主要な信用品質指標は、各証券に割り当てられたリスク格付けです。2024 年 3 月 31 日と 2023 年 12 月 31 日の両方で、すべての HTm 証券は投資グレードと格付けされており、流動および未払金であり、約 99評価は少なくとも AA + 。

投資証券信用損失準備

投資証券の信用損失は#ドルに充てられている1541000万ドルと300万ドルです90 2023 年 3 月 31 日期における HTm 証券の AFS への譲渡に伴う留保利益の累積効果調整を含む。

AFS および HTm 証券の会計方針についての詳細については、 JP モルガン · チェース 2023 年フォーム 10—k の注釈 10 を参照してください。

連結損益計算書に対する投資有価証券の影響

			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)			2024			2023
すでに収益を実現している			$	173		$	131
損失を達成した			(539)			(999)
投資有価証券損失			$	(366)		$	(868)
信用損失準備金			$	26		$	1

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契約満期日と収益率

以下の表は、 2024 年 3 月 31 日時点の JP モルガン · チェーズの投資証券ポートフォリオの償却原価および推定公正価値を契約満期別に示しています。

残り期限で計算する 2024年3月31日(百万)			1か月以内に満期になる 年以下			1年から5年後に期限が切れなければならない			5年から10年後に満期になる			締め切りは 10年間(c)						総額
販売可能な証券
担保融資支援証券
償却原価			$	—		$	5,331		$	4,742		$	70,816					$	80,889
公正価値			—			5,252			4,773			66,832						76,857
平均生産量(a)			—		%	5.32		%	6.20		%	4.65		%				4.79		%
アメリカ財務省と政府機関は
償却原価			$	—		$	74,048		$	30,318		$	6,767					$	111,133
公正価値			—			73,880			30,464			6,432						110,776
平均生産量(a)			—		%	5.00		%	6.17		%	6.70		%				5.42		%
アメリカ各州と市政当局の義務
償却原価			$	9		$	22		$	115		$	18,931					$	19,077
公正価値			8			21			114			18,668						18,811
平均生産量(a)			3.64		%	1.94		%	3.92		%	5.95		%				5.93		%
非アメリカ政府債務証券
償却原価			$	4,996		$	5,337		$	3,980		$	5,771					$	20,084
公正価値			4,979			5,304			3,754			5,842						19,879
平均生産量(a)			3.31		%	4.56		%	2.10		%	3.98		%				3.59		%
会社債務証券
償却原価			$	74		$	64		$	14		$	—					$	152
公正価値			12			64			13			—						89
平均生産量(a)			15.50		%	6.19		%	4.10		%	—		%				10.51		%
資産支援証券
償却原価			$	35		$	724		$	2,637		$	6,344					$	9,740
公正価値			35			720			2,641			6,344						9,740
平均生産量(a)			5.17		%	4.41		%	6.36		%	6.80		%				6.50		%
売却可能証券総額
償却原価(b)			$	5,114		$	85,526		$	41,806		$	108,629					$	241,075
公正価値			5,034			85,241			41,759			104,118						236,152
平均生産量(a)			3.50		%	4.99		%	5.79		%	5.09		%				5.12		%
満期証券を保有する
担保融資支援証券
償却原価			$	—		$	6,244		$	8,239		$	108,871					$	123,354
公正価値			—			5,782			7,275			95,418						108,475
平均生産量(a)			—		%	2.57		%	2.65		%	3.02		%				2.97		%
アメリカ財務省と政府機関は
償却原価			$	35,177		$	60,356		$	48,191		$	—					$	143,724
公正価値			34,608			55,446			40,118			—						130,172
平均生産量(a)			0.88		%	0.96		%	1.25		%	—		%				1.04		%
アメリカ各州と市政当局の義務
償却原価			$	—		$	—		$	268		$	9,418					$	9,686
公正価値			—			—			239			8,774						9,013
平均生産量(a)			—		%	—		%	3.15		%	3.92		%				3.90		%
資産支援証券
償却原価			$	—		$	7		$	20,412		$	37,464					$	57,883
公正価値			—			7			20,394			37,382						57,783
平均生産量(a)			—		%	6.59		%	6.26		%	6.52		%				6.43		%
満期まで保有する証券総額
償却原価(b)			$	35,177		$	66,607		$	77,110		$	155,753					$	334,647
公正価値			34,608			61,235			68,026			141,574						305,443
平均生産量(a)			0.88		%	1.11		%	2.73		%	3.91		%				2.76		%

(a)平均収益率は，期末に持つ証券ごとの有効収益率を用いて計算され，証券ごとの償却コストに応じて重み付けされる.有効収益率は契約額面金利、オーバーフロー償却と割引の増加、および関連するヘッジデリバティブの影響を考慮し、閉鎖型ポートフォリオのヘッジを含む。課税-適用される場合は同値額を使用します。有効収益率は、計画外元金前払いを含まない；したがって、いくつかの証券は前払いである可能性があるので、証券の実際の満期日は、その契約または予想満期日とは異なる可能性がある。しかしながら、いくつかの償還可能な債務証券については、平均収益率は最も早い償還日まで計算される。

(b)この表では、売却可能有価証券の償却原価には、信用損失引当金 $は含まれていません。34 ポートフォリオレイヤの公正価値ヘッジベース調整額 $（1.22024 年 3 月 31 日現在。保有満期有価証券の償却原価は、信用損失引当金も除外しています。120 2024 年 3 月 31 日。

(c)同社のほとんどの米国住宅担保ローン証券と担保ローン債券は#年に満期となる10年限またはそれ以上の期間は、契約期限に基づく。予想される将来の早期返済を反映した推定加重平均寿命は約8年機関住宅ローン証券や6年代理店住宅担保付き住宅ローン債務と非代理店住宅担保付き住宅担保付き住宅ローン債務の両方に

124

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付記10-証券融資活動

証券融資活動に関する会計政策の検討については、モルガン大通2023年10-K表の付記11を参照されたい。公正価値オプションを選択する証券融資プロトコルのさらなる情報については、付記3を参照されたい。証券融資協定における質権資産及び担保を受領したさらなる資料については、付記23を参照されたい。

下表は2024年3月31日現在と2023年12月31日現在の同社の証券融資合意の毛額と純額をまとめたものである。会社が取引相手との主要純額決済協定について適切な法的意見を得、米国公認会計原則下の他の関連純額決済基準に適合している場合には、会社は総合貸借対照表上で同一取引相手との証券融資協定下の未償還残高を計算する。また、会社は取引相手と証券及び/又は現金担保を交換して取引相手との経済リスクを低減するが、このような担保は合併純残高の条件を満たしていない

図面で原稿を実演する。もし会社が取引相手の主純額決済協定について適切な法的意見を得た場合、このような担保は、米国公認会計原則の下でこれらのすべての純額決済基準を満たしていない証券融資残高とともに、次の表に“総合貸借対照表での純額決済できない金額”を示し、列報の“純額”を減算する。法律の意見を聞いたり取得しなかったりした場合、証券融資残高は以下の“純額”の総列に示される。取引において、会社は、証券交換証券貸借契約において貸金者として機能し、担保として証券を質抵当または売却することができ、会社は、他の資産において公正な価値で受信された証券を確認し、総合貸借対照表の売掛金や他の負債にこれらの証券を返還する義務を確認する

			2024 年 3 月 31 日
(単位：百万)			総金額			総合貸借対照表における純額			総合貸借対照表に記載されている金額			総合貸借対照表での純額はできません(b)			ネットワークがあります 金額(c)
資産
転売契約により購入した証券			$	604,201		$	(273,642)		$	330,559		$	(322,889)					$	7,670
借入証券			245,443			(47,107)			198,336			(148,169)						50,167
負債.負債
買い戻し契約に基づいて売られた証券			$	595,265		$	(273,642)		$	321,623		$	(284,587)					$	37,036
借出証券その他(a)			58,708			(47,107)			11,601			(11,369)						232

			2023年12月31日
(単位：百万)			総金額			総合貸借対照表における純額			総合貸借対照表に記載されている金額			総合貸借対照表での純額はできません(b)			ネットワークがあります 金額(c)
資産
転売契約により購入した証券			$	523,308		$	(247,181)		$	276,127		$	(267,582)					$	8,545
借入証券			244,046			(43,610)			200,436			(144,543)						55,893
負債.負債
買い戻し契約に基づいて売られた証券			$	459,985		$	(247,181)		$	212,804		$	(182,011)					$	30,793
借出証券その他(a)			52,142			(43,610)			8,532			(8,501)						31

(a)#ドルを含む証券交換証券貸借契約8.910億ドル5.62024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日時点で、当社が貸し手として活動している公正価値でそれぞれ 10 億円を占めています。

(b)場合によっては、取引相手と交換される担保は、その取引相手との純資産または負債残高を超える。この場合、この欄で報告される金額は、その取引相手に関連する純資産または負債に限られる。

(c)担保権を提供する有価証券ファイナンス契約を含むが、マスターネット契約に関する適切な法的意見が求められていない場合または得られていない場合。2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日、 $含む5.510億ドル7.1転売契約に基づいて購入された証券はそれぞれ10億ドル45.610億ドル50.7それぞれ10億ドルの証券を借り入れ36.210億ドル30.02024 年 3 月 31 日及び 2023 年 12 月 31 日の両方で、買戻し契約に基づき売却された有価証券及び貸出された有価証券その他の重要でない有価証券のそれぞれ 10 億円。

125

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以下の表は、 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日現在における有価証券ファイナンス契約において質押された金融資産の種類と、有価証券ファイナンス契約の残存契約期間を示しています。

			総負債残高
			2024 年 3 月 31 日												2023年12月31日
*(単位：百万)			買い戻し契約に基づいて売られた証券						借出証券その他						買い戻し契約に基づいて売られた証券						借出証券その他
担保融資支援証券
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています			$	71,065					$	—					$	71,064					$	—
住宅--非機関			2,233						—						2,292						—
商業性-非代理性			2,357						—						2,669						—
アメリカ財務省政府は企業や政府機関を支援しています			300,105						809						216,467						1,034
アメリカ各州と市政当局の義務			2,189						—						2,323						—
非アメリカ政府債務			134,763						2,682						97,400						1,455
会社債務証券			41,765						2,437						39,247						2,025
資産支援証券			4,181						—						2,703						—
株式証券			36,607						52,780						25,820						47,628
総額			$	595,265					$	58,708					$	459,985					$	52,142

			協議の残余契約満期日
			徹夜を欠かさない																		より大きい 90日
2024年3月31日(百万)									最大30日						30-90日												総額
買い戻し契約に基づいて売却された証券総額			$	270,443					$	193,549					$	43,467					$	87,806					$	595,265
すでに貸し出した証券総額その他			57,204						292						2						1,210						58,708

			協議の残余契約満期日
			徹夜を欠かさない																		より大きい 90日
2023 年 12 月 31 日 （ 単位 ）									最大30日						30-90日												総額
買い戻し契約に基づいて売却された証券総額			$	259,048					$	102,941					$	20,960					$	77,036					$	459,985
すでに貸し出した証券総額その他			49,610						1,544						—						988						52,142

販売会計条件を満たしていない移転

2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日に、当社は $443百万ドルとドル505権利が第三者に譲渡された金融資産の数百万； しかし、譲渡は、米国 GAAP に従って売却の資格を有しません。これらの移転は担保ファイナンス取引として認識されます。譲渡された資産は、連結貸借対照表において、取引資産 · 貸出に計上され、それに伴う負債は、主に短期借入金 · 長期負債に計上されます。

126

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注11-貸し付け金

融資会計の枠組み

融資の会計処理は経営陣の融資に対する戦略にかかっている。同社は以下の分類に基づいてローンを計算している

•投資のために保有または購入したローン(すなわち“留保”)

•販売待ちのローンを持つ

•価値ローンを公平に承諾する

会計方針を含む融資の詳細については、 JP モルガン · チェースの 2023 年フォーム 10—k の注釈 12 を参照してください。公正価値オプションの下での公正価値会計の選定に関する詳細については、本フォーム 10—Q の注釈 3 を参照してください。公正価値で取引資産に分類される貸付については、本フォーム 10—Q の注釈 2 を参照してください。

融資組合

その会社の融資組合は三つポートフォリオ部分、すなわち、会社が融資損失準備を決定するために使用される同じ部分：消費者、クレジットカードを含まない、クレジットカード、および卸売。各ポートフォリオにおいて、会社は、各融資カテゴリのリスク特徴に基づいて、以下の融資カテゴリの信用リスクを監視·評価する

消費者は含まれていません クレジットカード

クレジットカード

卸売(C)(D)

·住宅不動産(a) ·車やその他(b)

·クレジットカードローン

·不動産を担保に ·商工業 ·その他(e)

(a)CCb と AWm で保有されるスコア付き住宅ローンおよび住宅ローン、 CIb で保有されるスコア付き住宅ローンを含みます。

(b)主に CCb のスコア付き自動車、ビジネスバンキング、消費者無担保ローン、当座越しを含む。

(c)CIB 、 CB 、 AWM 、コーポレートに保有するローン、 CCB に保有するリスク格付けエクスポージャーを含み、ローン損失引当金の決定に際しては卸売方法論が適用されます。

(d)卸売ポートフォリオ部分の種類は、銀行監督機関が融資の担保、目的と借り手タイプに基づいて定義した融資分類と一致している。

(e)SPE 、金融機関、個人投資会社および信託、個人および個人主体 （ 主に AWm 内のグローバルプライベートバンクおよび CCB 内の J. P. モルガン · ウェルスマネジメントの顧客 ） 、州および政治部門への融資、ならびに非営利団体への融資が含まれます。SPE の詳細については、 JP モルガン · チェース 2023 Form 10—k の注釈 14 を参照してください。

次の表はポートフォリオごとに会社の融資残高を細分化してまとめました。

2024 年 3 月 31 日			消費者、クレジットカードは含まれていません						クレジットカード						卸売						総額(A)(B)
(単位：百万)
保持			$	389,592					$	206,740					$	667,761					$	1,264,093
ホールド · フォー · セール			1,331						—						5,146						6,477
公正価値で			12,481						—						26,565						39,046
総額			$	403,404					$	206,740					$	699,472					$	1,309,616
2023年12月31日			消費者、クレジットカードは含まれていません						クレジットカード						卸売						総額(A)(B)
(単位：百万)
保持			$	397,275					$	211,123					$	672,472					$	1,280,870
ホールド · フォー · セール			487						—						3,498						3,985
公正価値で			12,331						—						26,520						38,851
総額			$	410,093					$	211,123					$	702,490					$	1,323,706

(a)$を含まない6.82024 年 3 月 31 日と 2023 年 12 月 31 日の累計利子債権額は 20 億円。当社は未払利子債権の償却を完了しました。31百万ドルとドル112024 年 3 月 31 日と 2023 年 3 月 31 日を末日とする 3 ヶ月間

(b)ローン （ 公正価値オプションを選択したものを除く ） は、償却されていない割引およびプレミアムおよび繰延ローン手数料または原価を差し引いたものです。これらの金額は 2024 年 3 月 31 日と 2023 年 12 月 31 日時点で重要ではない。第 1 共和国のローンに関連する割引については、 171 — 173 ページの注釈 26 を参照してください。

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次の表は、その期間に購入、販売され、販売対象の留保ローンを保有するように再分類された帳簿価値情報を提供する。販売され、後続の間に販売されるローンは、この表の販売ラインに含まれないように再分類される

			2024																					2023
3月31日までの3ヶ月間 (単位：百万)			消費者は含まれていません クレジットカード						クレジットカード			卸売						総額						消費者は含まれていません クレジットカード						クレジットカード			卸売			総額
購入			$	124		(B)(C)			$	—		$	161					$	285					$	79		(B)(C)			$	—		$	163		$	242
販売			3,364						—			9,582						12,946						—						—			9,171			9,171
留保ローンは販売待ちローンに再分類されます(a)			987						—			185						1,172						43						—			314			357

(a)ローンを販売待ちを持っているのが非現金取引であることに再分類する。

(b)2024 年 3 月 31 日および 2023 年 3 ヶ月間の全米住宅ローン協会 （ 「ギニーメイ」 ） のガイドラインで認められたローンプールからの特定の延滞ローンの自発的な買い戻しを含む住宅不動産ローンの購入を含みます。当社は通常、ギニーメイ、 FHA 、 RHS 、および / または VA の適用可能な要件に従って、これらの延滞ローンをサービスし、および / または差し押さえプロセスを管理し続けるため、これらの延滞ローンを買い戻すことを選択します。

(c)購入留保ローンは含まれていません#ドル204百万ドルとドル6632024 年 3 月 31 日と 2023 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間、それぞれ 100 万ドルを調達し、主に対応する創出チャネルを通じて調達され、同社の基準に従って引受されています。

貸付金の売上損益

2024 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間の非利息収益に計上された貸付金及び貸付関連債務 （ 原価または公正価値の低い値で貸付金及び貸付関連債務を計上するための調整を含む ） の売却による純利益 / （ 損失 ） は $96そのうち100万ドルは66 100 万ドルはローンに関連していました2023 年 3 月 31 日末の 3 ヶ月間の貸付金及び貸付関連債務の売上高の純利益 / （ 損失 ） は $231000万ドルのうち1000万ドルは27 100 万ドルはローンに関連していたまた、貸付金の売却により、信用損失引当金に計上されている引当金の償却、回収、変更が生じる可能性があります。

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消費者、クレジットカードローンの組み合わせは含まれていません

クレジットカードローンを除く消費者ローンは、主にスコア付き住宅ローン、住宅株式ローン、クレジットライン、自動車およびビジネスバンキングローンで構成され、主要な消費者信用市場へのサービスを提供することに焦点を当てています。これらのローンには、ジュニア · ライオンによって担保された住宅ローン、利子のみの支払期間を持つプライム · 住宅ローン、負の償却をもたらす可能性のある特定の支払いオプションローンが含まれます。

次の表は、留保消費ローン(クレジットカードを含まない)に関する情報をカテゴリ別に提供しています。

(単位：百万)			3 月 31 日 2024						十二月三十一日 2023
住宅不動産			$	319,984					$	326,409
車や他の			69,608						70,866
留保融資総額			$	389,592					$	397,275

不履行率は、消費者ローンの信用質の主要な指標です。消費者信用の質指標の詳細については、 JP モルガン · チェーンの 2023 年フォーム 10—k の注釈 12 を参照してください。

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住宅不動産

延滞率は住宅不動産ローンを残す主要な信用品質指標である以下の表は、延滞と総請求オフの情報を示します。

(単位：百万、比率を除く)			2024 年 3 月 31 日
			初年度別の定期ローン(c)																					循環ローン									総額
			2024			2023			2022			2021			2020			2020年前						回転期間内に			定期ローンに転換する
ローンが滞る(a)
現在の			$	2,148		$	20,058		$	63,668		$	83,481		$	54,894		$	78,706					$	7,053		$	7,845					$	317,853
期限が30~149日			—			19			114			95			49			762						42			230						1,311
期限が150日以上			—			2			42			30			34			540						8			164						820
留保融資総額			$	2,148		$	20,079		$	63,824		$	83,606		$	54,977		$	80,008					$	7,103		$	8,239					$	319,984
ローンが残っているため、30日以上の割合は(b)			—		%	0.10		%	0.24		%	0.15		%	0.15		%	1.61		%				0.70		%	4.78		%				0.66		%
総販売			$	—		$	—		$	—		$	—		$	—		$	55					$	5		$	3					$	63

(単位：百万、比率を除く)			2023年12月31日
			初年度別の定期ローン(c)																					循環ローン									総額
			2023			2022			2021			2020			2019			2019年前						回転期間内に			定期ローンに転換する
ローンが滞る(a)
現在の			$	23,216		$	64,366		$	84,496		$	55,546		$	21,530		$	59,563					$	7,479		$	8,151					$	324,347
期限が30~149日			33			74			89			70			41			801						49			223						1,380
期限が150日以上			1			10			17			8			21			456						5			164						682
留保融資総額			$	23,250		$	64,450		$	84,602		$	55,624		$	21,592		$	60,820					$	7,533		$	8,538					$	326,409
30 日以上の経過の% due to 留保総額(b)			0.15		%	0.13		%	0.13		%	0.14		%	0.29		%	2.04		%				0.72		%	4.53		%				0.63		%
総販売			$	—		$	—		$	—		$	—		$	4		$	167					$	26		$	7					$	204

(a)個々の延滞の分類には、 2024 年 3 月 31 日と 2023 年 12 月 31 日時点で重要でない米国政府機関によって保険された住宅ローンが含まれます。

(b)2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日時点で重要ではなかった米国政府機関によって保険された期限が 30 日以上経過している住宅ローンは除外します。これらの金額は政府の保証に基づいて除外されている。

(c)購入したローンはローンを発行した当時に含まれている。

大ざっぱに37循環ローン総額の%は優先留置権ローンであり，残りの部分は一次留置権ローンである。会社が持っている留置権は会社の信用損失準備金に考慮されている。定期ローンに転換された循環ローンの違約率は、まだ循環期間中の循環ローンよりも高い。これは主に、これらの製品が通常要求される全額償却支払いが循環期間内に循環融資に使用可能な最低支払い選択よりも高いためである。

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非権利責任発生制ローンおよびその他の信用品質指標

下表は，住宅不動産ローンを残す非権利責任発生制と他の信用品質指標の情報を提供している

(in加重平均データを除く ）			2024 年 3 月 31 日						2023年12月31日
非権責発生制ローン(A)(B)(C)(D)			$	3,449					$	3,466
現在推定されているLTV比率（ e ） （ f ） （ g ）
125%以上がFICOスコアを更新しました
660以上です			$	70					$	72
660以下			—						—
101%から125%までFICOスコアを更新しました
660以上です			228						223
660以下			5						4
80%から100%FICOスコアを更新しました
660以上です			6,533						6,491
660以下			102						102
80%以下でFICOスコアを更新しました
660以上です			302,573						309,251
660以下			9,436						9,277
利用可能なFICO/LTVはない(h)			1,037						989
留保融資総額			$	319,984					$	326,409
加重平均 LTV 比率(E)(I)			48		%				49		%
加重平均 FICO(F)(I)			776						770
地理的地域（ h ） （ j ）
カリフォルニア州			$	125,046					$	127,072
ニューヨークです			48,175						48,815
フロリダ州			22,371						22,778
テキサス州			15,106						15,506
マサチューセッツ州			14,014						14,213
コロラド州			10,590						10,800
イリノイ州			10,540						10,856
ワシントン			9,573						9,923
ニュージャージー			7,863						8,050
コネチカット州			7,020						7,163
他のすべての			49,686						51,233
留保融資総額			$	319,984					$	326,409

(a)I担保依存住宅不動産ローンを含んでおり、原担保の公正価値から売却コストを差し引いた金額に計上されます。当社は、規制ガイダンスに従って、第 7 章の破産により解算され、借り手によって再確認されていない住宅不動産ローン （ 「第 7 章ローン」 ） を、延滞状況にかかわらず、担保依存型非未発生ローンとして報告しています。2024 年 3 月 31 日現在、 9住宅不動産ローンの7%が30日以上の期限を超えている。

(b)2024 年 3 月 31 日と 2023 年 12 月 31 日時点で、非未発生ローンから除外された米国政府機関によって保険された住宅ローンローンは重要ではなかった。

(c)一般的に、すべての消費非課税ローンには手当がある。監督管理指針によると、ある担保に依存すると考えられる非課税ローンは、償却コストまたはその関連担保の公正価値から売却コストを引いた低い者として減記されている。標的担保の価値が減記後に改善されれば，関連予備は負の値となる可能性がある.

(d)現金ベースで確認された非課税ローンの利息収入は#ドルです43百万ドルとドル452024 年 3 月 31 日と 2023 年 3 月 31 日を末日とする 3 ヶ月間

(e)ローンの未返済元本残高総額を推定された現在の物件価値で割ることを示す。現在の不動産価値は少なくとも四半期ごとに住宅推定モデルに基づいて推定されており、このモデルは国が認可した住宅価格指数推定値推定値を用いて、得られる範囲に実データを格納し、実データなしに予測データを結合する。現在推定されている一次保有権家屋純資産ローンの総合LTVは，不動産に関するすべての利用可能な留置権頭寸および未使用限度額を考慮している。

(f)更新されたFICOスコアは、各借り手の最新の信用スコアを表し、同社は少なくとも四半期ごとに1回獲得する。

(g)住宅不動産ローンを含め、主にAWMでFICO点数を更新していない有限責任会社が保有している。経営陣の借り手の信用品質の推定によると、これらの融資はFICOの範囲に組み込まれている。

(h)米国政府保証融資を含む。 2024年3月31日と2023年12月31日。

(i)FICOおよび/またはLTVデータのないローンは含まれていません。

(j)表に示す地理的地域は、2024年3月31日の対応融資残高の大きさに基づいてランク付けされている。

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融資修正

同社は、経済的に困難な借り手に住宅不動産ローンを提供するいくつかの改正を行っている。同社の独自修正計画および米国GSE計画を含む政府計画は、通常、財務的に困難な借り手に様々な修正を提供するが、利下げ、期限の延長、取るに足らない延期支払い、元金免除を含むが、これらは元の合意条項が本来要求しているものであり、FDMとみなされている。詳細は、モルガン大通2023年Form 10-kの付記12を参照されたい。

FDMSの財務的影響

2024年3月31日までの3ヶ月間、住宅不動産FDMは$39百万だFDM の財政効果は、主に期間の延長や金利の引き下げという形で、貸付金の加重平均寿命を 1 倍延長することが含まれていました。 16年、加重平均契約金利を7.39% to 4.28%.

2023年3月31日までの3ヶ月間の住宅不動産FDMは$38百万ドルです。貨幣発行メカニズムの財務影響は主に融資期間の延長と金利の引き下げであり、ローンの加重平均年限の延長を含む24年、加重平均契約金利を5.84% to 3.57%.

2024 年 3 月 31 日、 2023 年 12 月 31 日現在、 違います。財政難のある借り手に融資の追加的な約束を提供し、これらの借り手の融資はFDMに修正された。

2024年3月31日まで、2024年3月31日と2023年3月31日までの3ヶ月間、試行改正が必要な融資と破産法第7章の融資は実質的ではない

FDMSの支払い状態とデフォルト設定

次の表は、2024年3月31日までの12ヶ月と2023年3月31日までの3ヶ月間のFDM支払い状態の情報を提供します。

(単位：百万)			余剰コスト法
			3 月 31 日を末日とする 12 ヶ月			3月31日までの3ヶ月間
			2024			2023
現在の			$	97		$	37
期限過ぎ 30 — 149 日			17			1
期限が150日以上			11			—
合計する			$	125		$	38

2024 年 3 月 31 日に 3 ヶ月間にデフォルトし、デフォルト前の 12 ヶ月間に FDM として報告された FDM は 注釈材料だ存在した 違います。2023 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間にデフォルトした FDM は、当社が TDR 会計ガイダンスの変更を採用した 2023 年 1 月 1 日以降に FDM として報告されました。詳細については、 JP モルガン · チェーンの 2023 年フォーム 10—k の注釈 1 を参照してください。

担保償還権の有効化と一時停止

2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日現在、米国政府機関による保険を除く住宅不動産ローンの帳簿価額は、米国ドルです。608百万ドルとドル566それぞれ100万人がREOに含まれていないが，担保償還権の喪失を行ったり一時停止したりしている。

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車や他の

延滞は自動車と他のローンを残すための主要な信用品質指標だ以下の表は、延滞と総請求オフの情報を示します。

			2024 年 3 月 31 日
(単位：百万、比率を除く)			初年度別の定期ローン																					循環ローン
			2024			2023			2022			2021			2020			2020年前						回転期間内に			定期ローンに転換する			総額
ローンが滞る
現在の			$	7,175		$	26,329		$	13,361		$	11,306		$	5,538		$	1,724					$	3,190		$	103		$	68,726
期限が30~119日			55			232			228			180			62			39						23			28			847
120日以上			—			1			1			5			8			—						1			19			35
留保融資総額			$	7,230		$	26,562		$	13,590		$	11,491		$	5,608		$	1,763					$	3,214		$	150		$	69,608
ローンが残っているため、30日以上の割合は			0.76		%	0.88		%	1.69		%	1.56		%	1.07		%	2.21		%				0.75		%	31.33		%	1.24		%
総販売			$	22		$	111		$	63		$	36		$	11		$	24					$	—		$	1		$	268

			2023年12月31日
(単位：百万、比率を除く)			初年度別の定期ローン																					循環ローン
			2023			2022			2021			2020			2019			2019年前						回転期間内に			定期ローンに転換する			総額
ローンが滞る
現在の			$	30,328		$	14,797		$	12,825		$	6,538		$	1,777		$	511					$	2,984		$	102		$	69,862
期限が30~119日			276			279			231			78			43			17						19			24			967
120日以上			1			1			7			8			—			—						3			17			37
留保融資総額			$	30,605		$	15,077		$	13,063		$	6,624		$	1,820		$	528					$	3,006		$	143		$	70,866
ローンが残っているため、30日以上の割合は			0.91		%	1.86		%	1.75		%	1.15		%	2.36		%	3.22		%				0.73		%	28.67		%	1.39		%
総販売			$	333		$	297		$	161		$	53		$	35		$	64					$	—		$	4		$	947

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ノナアクルーアルその他の信用品質指標

以下の表は、留保自動車ローン等の消費者ローンの非発生等信用質指標を示しています。

(単位：百万)			トータルオートその他
			2024 年 3 月 31 日			2023年12月31日
非権責発生制ローン(A)(B)			$	181		$	177
地理的地域(c)
カリフォルニア州			$	10,794		$	10,959
テキサス州			8,318			8,502
フロリダ州			5,632			5,684
ニューヨークです			4,911			4,938
イリノイ州			3,059			3,147
ニュージャージー			2,565			2,609
ペンシルバニア州			1,907			1,900
ジョージア州			1,858			1,912
アリゾナ州			1,736			1,779
ノースカロライナ州			1,679			1,714
他のすべての			27,149			27,722
留保融資総額			$	69,608		$	70,866

(a)一般的に、すべての消費非課税ローンには手当がある。監督管理指針によると、ある担保に依存すると考えられる非課税ローンは、償却コストまたはその関連担保の公正価値から売却コストを引いた低い者として減記されている。標的担保の価値が減記後に改善されれば，関連予備は負の値となる可能性がある.

(b)2024 年 3 月期および 2023 年 3 月期までの 3 ヶ月間、現金ベースで認識された非未発生貸付金の利息収入は重要ではなかった。.

(c)この表に示す地域は、 2024 年 3 月 31 日時点の貸付残高の大きさに基づいて順序付けされています。

融資修正

当社は、財政困難を経験している借り手に対して、自動車ローンなどの特定の変更を付与します。

2024 年 3 月 31 日と 2023 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間、自動車およびその他の FDM は重要ではなかった。

2024 年 3 月 31 日、 2023 年 12 月 31 日現在、 違います。FDM として変更された借り手への融資の追加コミットメント。

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クレジットカードローン組合

クレジットカードポートフォリオ部分には、会社が始めて購入したクレジットカードローンが含まれている。延滞率はクレジットカードローンの主要な信用品質指標である

信用品質指標を含むクレジットカード融資ポートフォリオの詳細については、 JP モルガン · チェースの 2023 フォーム 10—k の注釈 12 を参照してください。

以下の表は、延滞と総請求オフの情報を示します。

(単位：百万、比率を除く)			2024 年 3 月 31 日
			回転期間内に			定期ローンに転換する			総額
ローンが滞る
現状および 30 日未満の期限 そして増え続けています			$	201,163		$	974		$	202,137
30~89日を過ぎても蓄積されています			2,106			93			2,199
90日以上経過しても蓄積されています			2,351			53			2,404
留保融資総額			$	205,620		$	1,120		$	206,740
融資延滞率
ローンが残っているため、30日以上の割合は			2.17		%	13.04		%	2.23		%
ローンが残っているため、90日以上の割合は			1.14			4.73			1.16
総販売			$	1,860		$	54		$	1,914

(単位：百万、比率を除く)			2023年12月31日
			回転期間内に			定期ローンに転換する			総額
ローンが滞る
期限が過ぎて30日も経っていない そして増え続けています			$	205,731		$	882		$	206,613
30~89日を過ぎても蓄積されています			2,217			84			2,301
90日以上経過しても蓄積されています			2,169			40			2,209
留保融資総額			$	210,117		$	1,006		$	211,123
融資延滞率
ローンが残っているため、30日以上の割合は			2.09		%	12.33		%	2.14		%
ローンが残っているため、90日以上の割合は			1.03			3.98			1.05
総販売			$	5,325		$	166		$	5,491

その他の信用品質指標

次の表は、留保クレジットカードローンの他の信用品質指標に関する情報を提供します

(単位：百万、比率を除く)			2024 年 3 月 31 日			2023年12月31日
地理的地域(a)
カリフォルニア州			$	32,053		$	32,652
テキサス州			21,833			22,086
ニューヨークです			16,561			16,915
フロリダ州			15,043			15,103
イリノイ州			11,137			11,364
ニュージャージー			8,495			8,688
オハイオ州			6,211			6,424
コロラド州			6,210			6,307
ペンシルバニア州			5,885			6,088
アリゾナ州			5,179			5,209
他のすべての			78,133			80,287
留保融資総額			$	206,740		$	211,123
帳簿価値と更新されたFICOスコアに基づくポートフォリオ百分率
660以上です			85.2		%	85.8		%
660以下			14.7			14.0
利用可能なFICOはありません			0.1			0.2

(a)表に示す地理的地域は、2024年3月31日の対応融資残高の大きさに基づいてランク付けされている。

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融資修正

当社は、財政困難を経験している借り手に対して、クレジットカード融資の一定の変更を付与します。これらの変更には、顧客のクレジットカード口座を固定決済プランに配置することが含まれます。 60通常はクレジットカード口座の金利を引き下げることを含む。借入者が変更された支払条件の下で支払期限に契約上の支払を行わない場合、クレジットカード貸付は旧金化され続け、当社の標準的なチャージオフポリシーに従ってチャージオフされます。ほとんどの場合、当社は借り手の信用額を復元しません。

FDMSの財務的影響

以下の表は、 FDM とみなされるクレジットカード融資の変更についてです。

2024 年 3 月期末の 3 ヶ月間 (単位：百万)			償却する 原価基礎			ローン修正は留保クレジットカードのローン総額の割合を占めています			融資変更の財務効果
融資修正
期限延長と金利引き下げ(A)(B)			$	259		0.13		%	期限延長、加重平均契約金利から23.88% to 3.30%
総額			$	259

2023年3月31日までの3ヶ月間 (単位：百万)			償却する 原価基礎			ローン修正は留保クレジットカードのローン総額の割合を占めています			融資変更の財務効果
融資修正
期限延長と金利引き下げ(A)(B)			$	163		0.09		%	期限延長、加重平均契約金利から22.62% to 3.50%
合計する			$	163

(a)期間延長には、顧客のクレジットカード口座を固定支払計画に置くことによって長期プログラムの下で条件を変更したクレジットカードローンが含まれます。

(b)金利は、変更時の加重平均を表します。

2024 年 3 月 31 日と 2023 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間、試行修正の対象となるクレジットカード融資は重要ではなかった。

FDMSの支払い状態とデフォルト設定

次の表は、 2024 年 3 月 31 日までの 12 ヶ月間および 2023 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間の FDM の支払状況を示しています。

(単位：百万)			余剰コスト法
			3 月 31 日を末日とする 12 ヶ月			3月31日までの3ヶ月間
			2024			2023
期限を過ぎて30日も経っていないのにまだ蓄積されています			$	626		$	113
30~89日を過ぎても蓄積されています			65			30
90日以上経過しても蓄積されています			43			20
合計する			$	734		$	163

2024 年 3 月 31 日に 3 ヶ月間にデフォルトし、デフォルト前の 12 ヶ月間に FDM として報告された FDM は 違います。T 素材。存在した 違います。2023 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間にデフォルトした FDM は、当社が TDR 会計ガイダンスの変更を採用した 2023 年 1 月 1 日以降に FDM として報告されました。詳細については、 JP モルガン · チェーンの 2023 年フォーム 10—k の注釈 1 を参照してください。

FDMに修正されたクレジットカードローンについては、借り手が期待に達していない場合には、支払い違約が発生したとみなす二つ連続契約で支払います。違約の修正後のクレジットカードローンは改正計画に残っており、引き続き会社の基準解約政策に基づいて打ち消しを行っています。

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卸売り融資組合

卸売ローンには、大企業や機関からの顧客から中小企業や高純資産の個人まで、さまざまな顧客に対する融資が含まれます。卸売ローンの主要な信用品質指標は、各ローンの内部リスク格付けです。これらのリスク格付けの詳細については、 JP モルガン · チェース 2023 フォーム 10—k の注釈 12 を参照してください。

内部リスク格付けは、留保卸売ローンの主要な信用質指標です。以下の表は、内部リスク格付けと総チャージオフの情報を示します。

			不動産を抵当にする									商工業									他にも(a)									留保融資総額
(単位：百万、比率を除く)			3月31日 2024			十二月三十一日 2023						3月31日 2024						十二月三十一日 2023						3月31日 2024			十二月三十一日 2023						3月31日 2024						十二月三十一日 2023
リスク格付けによるローン
投資級			$	118,829		$	120,405					$	71,308					$	72,624					$	263,455		$	265,809					$	453,592					$	458,838
非投資レベル：
批判を受けない			35,333			34,241						82,426						80,637						71,091			75,178						188,850						190,056
批判された演技			8,431			7,291						12,349						12,684						1,612			1,257						22,392						21,232
批判された非応計項目			591			401						1,435						1,221						901			724						2,927						2,346
総非投資級			44,355			41,933						96,210						94,542						73,604			77,159						214,169						213,634
留保融資総額			$	163,184		$	162,338					$	167,518					$	167,166					$	337,059		$	342,968					$	667,761					$	672,472
投資レベルのローンは留保ローン総額のパーセントを占めています			72.82		%	74.17		%				42.57		%				43.44		%				78.16		%	77.50		%				67.93		%				68.23		%
批判総額は留保融資総額のパーセントを占めている			5.53			4.74						8.23						8.32						0.75			0.58						3.79						3.51
批判された非課税項目は留保融資総額の割合を占めている			0.36			0.25						0.86						0.73						0.27			0.21						0.44						0.35

(a)SPE 、金融機関、個人投資会社および信託、個人および個人主体 （ 主に AWm 内のグローバルプライベートバンクおよび CCB 内の J. P. モルガン · ウェルスマネジメントの顧客 ） 、州および政治部門への融資、ならびに非営利団体への融資が含まれます。2024 年 3 月 31 日と 2023 年 12 月 31 日現在、主に $で構成されています。105.23億ドルと3，000ドル106.9 それぞれ個人と個人団体に 10 億ドル87.33億ドルと3，000ドル91.2 それぞれ 10 億ドル SPE に、そして $85.13億ドルと3，000ドル87.5 金融機関にそれぞれ 10 億ドルを寄付しますSPE の詳細については、 JP モルガン · チェース 2023 Form 10—k の注釈 14 を参照してください。

			不動産を抵当にする
(単位：百万)			2024 年 3 月 31 日
			初年度別の定期ローン																					循環ローン
			2024			2023			2022			2021			2020			2020年前						回転期間内に			定期ローンに転換する						総額
リスク格付けによるローン
投資級			$	1,847		$	10,697		$	28,184		$	24,877		$	16,470		$	35,371					$	1,383		$	—					$	118,829
非投資級			1,042			4,818			12,979			8,575			3,743			11,795						1,402			1						44,355
留保融資総額			$	2,889		$	15,515		$	41,163		$	33,452		$	20,213		$	47,166					$	2,785		$	1					$	163,184
総販売			$	—		$	5		$	20		$	—		$	—		$	3					$	—		$	—					$	28

    

			不動産を抵当にする
(単位：百万)			2023年12月31日
			初年度別の定期ローン																					循環ローン
			2023			2022			2021			2020			2019			2019年前						回転期間内に			定期ローンに転換する						総額
リスク格付けによるローン
投資級			$	10,687		$	28,874		$	25,784		$	16,820		$	15,677		$	21,108					$	1,455		$	—					$	120,405
非投資級			4,477			12,579			7,839			3,840			3,987			7,918						1,291			2						41,933
留保融資総額			$	15,164		$	41,453		$	33,623		$	20,660		$	19,664		$	29,026					$	2,746		$	2					$	162,338
総販売			$	20		$	48		$	22		$	—		$	23		$	78					$	—		$	1					$	192

137

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			商工業
(単位：百万)			2024 年 3 月 31 日
			初年度別の定期ローン																					循環ローン
			2024			2023			2022			2021			2020			2020年前						回転期間内に			定期ローンに転換する						総額
リスク格付けによるローン
投資級			$	5,552		$	9,804		$	9,117		$	4,040		$	1,705		$	1,818					$	39,229		$	43					$	71,308
非投資級			4,860			15,466			15,898			8,476			1,707			1,795						47,935			73						96,210
留保融資総額			$	10,412		$	25,270		$	25,015		$	12,516		$	3,412		$	3,613					$	87,164		$	116					$	167,518
総販売			$	3		$	3		$	19		$	3		$	1		$	3					$	43		$	—					$	75

			商工業
(単位：百万)			2023年12月31日
			初年度別の定期ローン																					循環ローン
			2023			2022			2021			2020			2019			2019年前						回転期間内に			定期ローンに転換する						総額
リスク格付けによるローン
投資級			$	14,875		$	10,642		$	4,276		$	2,291		$	1,030		$	1,115					$	38,394		$	1					$	72,624
非投資級			18,890			16,444			9,299			1,989			1,144			1,006						45,696			74						94,542
留保融資総額			$	33,765		$	27,086		$	13,575		$	4,280		$	2,174		$	2,121					$	84,090		$	75					$	167,166
総販売			$	25		$	8		$	110		$	55		$	2		$	12					$	259		$	8					$	479

			他にも(a)
(単位：百万)			2024 年 3 月 31 日
			初年度別の定期ローン																					循環ローン
			2024			2023			2022			2021			2020			2020年前						回転期間内に			定期ローンに転換する						総額
リスク格付けによるローン
投資級			$	10,191		$	32,625		$	17,015		$	9,037		$	9,635		$	9,691					$	173,115		$	2,146					$	263,455
非投資級			3,696			10,946			7,375			5,779			1,998			2,532						41,223			55						73,604
留保融資総額			$	13,887		$	43,571		$	24,390		$	14,816		$	11,633		$	12,223					$	214,338		$	2,201					$	337,059
総販売			$	—		$	7		$	—		$	18		$	7		$	1					$	—		$	—					$	33

			他にも(a)
(単位：百万)			2023年12月31日
			初年度別の定期ローン																					循環ローン
			2023			2022			2021			2020			2019			2019年前						回転期間内に			定期ローンに転換する						総額
リスク格付けによるローン
投資級			$	38,338		$	18,034		$	10,033		$	10,099		$	3,721		$	6,662					$	176,728		$	2,194					$	265,809
非投資級			14,054			8,092			6,169			2,172			811			2,001						43,801			59						77,159
留保融資総額			$	52,392		$	26,126		$	16,202		$	12,271		$	4,532		$	8,663					$	220,529		$	2,253					$	342,968
総販売			$	5		$	298		$	8		$	8		$	—		$	8					$	13		$	—					$	340

(a)SPE 、金融機関、個人投資会社および信託、個人および個人主体 （ 主に AWm 内のグローバルプライベートバンクおよび CCB 内の J. P. モルガン · ウェルスマネジメントの顧客 ） 、州および政治部門への融資、ならびに非営利団体への融資が含まれます。SPE の詳細については、 JP モルガン · チェース 2023 Form 10—k の注釈 14 を参照してください。

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以下の表は、不動産担保留保ローン （ 不動産の全部又は実質的に担保を担保するローン ） に関する追加情報を示しています。

(単位：百万、比率を除く)			複数の家庭									他の商業広告									不動産担保保有貸付総額
			3月31日 2024			十二月三十一日 2023						3月31日 2024			十二月三十一日 2023						3月31日 2024			十二月三十一日 2023
不動産を抵当にした留保ローン			$	101,514		$	100,725					$	61,670		$	61,613					$	163,184		$	162,338
批判を受ける			3,654			3,596						5,368			4,096						9,022			7,692
批判されたのは不動産保有預金総額のパーセントを占める			3.60		%	3.57		%				8.70		%	6.65		%				5.53		%	4.74		%
批判された非応計項目			$	89		$	76					$	502		$	325					$	591		$	401
批判された非権利責任発生制融資が不動産保証の留保融資総額の割合を占める			0.09		%	0.08		%				0.81		%	0.53		%				0.36		%	0.25		%

地理的分布と違法犯罪

次の表は留保卸売ローンの地理的分布と延滞状況を提供する

			不動産を抵当にする									商業広告 商業と工業									他にも									総額 融資を留保する
(単位：百万)			3月31日 2024			十二月三十一日 2023						3月31日 2024			十二月三十一日 2023						3月31日 2024			十二月三十一日 2023						3月31日 2024			十二月三十一日 2023
地理分布別の融資(a)
アメリカを総計する			$	159,958		$	159,499					$	128,254		$	127,638					$	258,961		$	262,499					$	547,173		$	549,636
アメリカ地域の合計ではなく			3,226			2,839						39,264			39,528						78,098			80,469						120,588			122,836
留保融資総額			$	163,184		$	162,338					$	167,518		$	167,166					$	337,059		$	342,968					$	667,761		$	672,472
ローンが滞る
期限を過ぎて30日も経っていないのにまだ蓄積されています			$	162,174		$	161,314					$	165,088		$	164,899					$	334,642		$	341,128					$	661,904		$	667,341
30~89日を過ぎても蓄積されています			407			473						779			884						1,492			1,090						2,678			2,447
90日以上経過しても蓄積されています(b)			12			150						216			162						24			26						252			338
批判された非応計項目			591			401						1,435			1,221						901			724						2,927			2,346
留保融資総額			$	163,184		$	162,338					$	167,518		$	167,166					$	337,059		$	342,968					$	667,761		$	672,472

(a)アメリカと非アメリカの分布は主に借り手の住所によって決定されている。

(b)良好な担保があると考えられるローンのことで、依然として利息を計算しなければならない。

非権責発生制ローン

下表は留保卸売非課税ローンに関する情報を提供します

(単位：百万)			不動産を抵当にする									商業広告 産業があります									他にも									合計する 融資を留保する
			3月31日 2024			十二月三十一日 2023						3月31日 2024			十二月三十一日 2023						3月31日 2024			十二月三十一日 2023						3月31日 2024			十二月三十一日 2023
非権責発生制ローン
小遣いを持っている			$	128		$	129					$	970		$	776					$	664		$	492					$	1,762		$	1,397
小遣いがない(a)			463			272						465			445						237			232						1,165			949
総額 非権責発生制ローン(b)			$	591		$	401					$	1,435		$	1,221					$	901		$	724					$	2,927		$	2,346

(a)現金フローまたは担保価値がローンの償却コスト以上である場合、ローンは準備する必要がない。これは、一般に、ローンが部分的にログアウトされ、および/または利息が受信され、ローン残高に使用された場合に発生する。

(b)現金ベースで計上された非未発生ローンの利息収入は、 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 3 月期に計上されなかった。

139

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融資修正

当社は、財政困難を経験している借り手に対して、卸売ローンの特定の変更を付与します。

FDMSの財務的影響

2024 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間、不動産 FDM によって保証されたものは $25100 万ドルFDM は、主に、加重平均契約利息の削減を含む、重要ではない支払繰延と金利引き下げの形であった。 100bps と支払繰延を提供し、主に満期に回収される遅延金額。2023 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間、不動産 FDM によって担保された 注釈材料です。

以下の表は、 FDM を検討した商業 · 産業融資の変更について示しています。 2024 年 3 月 31 日と 2023 年 3 月 31 日を末日とする 3 ヶ月。

																		商工業
2024 年 3 月期末の 3 ヶ月間 (単位：百万)																								償却原価基準			ローン修正は、留保商業と工業ローン総額のパーセントを占めています			融資変更の財務効果
単項修正
期限が延びる																								$	382		0.23		%	加重平均による貸付延長額 111か月
重要でない支払いの繰延																								84			0.05			延期期末に大部分回収された遅延金額の支払繰延を条件とします。
多重修正
軽微以外の支払の繰延及び期間延長																								94			0.06			主に満期に回収された遅延金額の支払繰延を条件とし、加重平均で融資を延長しました。 201か月
他にも(a)																								4			—			NM
総額															$	564

2023年3月31日までの3ヶ月間 (単位：百万)			商工業
			余剰コスト法			ローン修正は、留保商業と工業ローン総額のパーセントを占めています			融資変更の財務効果
単項修正
期限が延びる			$	280		0.17		%	加重平均による貸付延長額 81か月
重要でない支払いの繰延			49			0.03			主に満期に回収された遅延金額を伴う支払繰延
多重修正
刑期延長と主体の許し			44			0.03			加重平均による貸付延長額 64ローンの償却原価ベースを $23百万
総額			$	373

(a)複数の変更付きのローンを含む。

2024 年 3 月 31 日と 2023 年を末日とする 3 ヶ月間のその他のローンクラス FDM は $20百万ドルとドル63貸付金の加重平均寿命を延ばすことを含む、主に期限延長という形でした。 11月和4それぞれ数ヶ月.

FDMSの支払い状態とデフォルト設定

以下の表は、 2024 年 3 月末の 12 ヶ月間および 2023 年 3 月末の 3 ヶ月間の FDM の支払状況について、融資クラス別に示しています。

			余剰コスト法
			2024年3月31日までの12ヶ月間															2023年3月31日までの3ヶ月間(a)
(単位：百万)			不動産を抵当にする			商工業			他にも									商工業			他にも
期限を過ぎて30日も経っていないのにまだ蓄積されています			$	110		$	1,033		$	383								$	212		$	—
30~89日を過ぎても蓄積されています			7			29			12									4			—
批判された非応計項目			46			366			204									157			63
総額			$	163		$	1,428		$	599								$	373		$	63

(a)不動産 FDM による保証は 違います。2023 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間の t 材料。

ドルがあります772024 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間にデフォルトした 100 万 FDM は、デフォルト前の 12 ヶ月間に FDM として報告され、主に商業および産業の任期延長という形で報告されました。

2023 年 3 月 31 日を末日とする 3 ヶ月間のデフォルトで、当社が TDR 会計ガイダンスの変更を採択した 2023 年 1 月 1 日以降に FDM として報告された FDM の総額は、 注釈材料です

2024 年 3 月 31 日と 2023 年 12 月 31 日現在、財政困難に直面している借り手に対する修正融資の追加的な未資金コミットメントは $577百万ドルとドル1.8商業と産業でそれぞれ 10 億ドル29百万ドルとドル4その他融資クラスでそれぞれ 100 万ドル。存在した 違います。不動産担保の FDM に変更された財政難の借り手への追加コミットメント。

140

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付記12-信用損失準備

会社の信用損失準備は、会社の金融資産の残存期待寿命内の予想信用損失に対する管理層の推定であり、償却コストと表外融資に関連するいくつかの約束で測定される。

信用損失引当金および関連する会計方針の詳細については、 JP モルガン · チェーンの 2023 年フォーム 10—k の注釈 13 を参照してください。

141

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信用損失準備と関連情報

以下の表は、信用損失引当金の概要を示し、減損法による貸出金および貸出金関連債務の内訳を示しています。投資証券の信用損失引当の詳細については、 JP モルガン · チェース 2023 年フォーム 10—k の注釈 10 および本フォーム 10—Q の注釈 9 を参照してください。

			2024															2023
3月31日までの3ヶ月間 (単位：百万)			消費者は含まれていません クレジットカード			クレジットカード			卸売						総額						消費者、クレジットカードは含まれていません			クレジットカード			卸売						総額
融資損失準備
1月1日から貯金しています			$	1,856		$	12,450		$	8,114					$	22,420					$	2,040		$	11,200		$	6,486					$	19,726
会計原則変更の累積影響(a)			北米.北米			北米.北米			北米.北米						北米.北米						(489)			(100)			2						(587)
総販売			331			1,914			136						2,381						235			1,111			105						1,451
収集した総回収率			(148)			(227)			(50)						(425)						(103)			(189)			(22)						(314)
純台帳/(回収)			183			1,687			86						1,956						132			922			83						1,137
融資損失準備金			56			1,837			(6)						1,887						247			1,222			578						2,047
他にも			1			—			(1)						—						—			—			4						4
3 月 31 日決算残高			$	1,730		$	12,600		$	8,021					$	22,351					$	1,666		$	11,400		$	6,987					$	20,053
融資に係る引受金の免税額
1月1日から貯金しています			$	75		$	—		$	1,899					$	1,974					$	76		$	—		$	2,306					$	2,382
貸出関連コミットメントの規定			21			—			(81)						(60)						1			—			(14)						(13)
他にも			—			—			2						2						—			—			1						1
3 月 31 日決算残高			$	96		$	—		$	1,820					$	1,916					$	77		$	—		$	2,293					$	2,370
投資有価証券の引当金総額			北米.北米			北米.北米			北米.北米						154						北米.北米			北米.北米			北米.北米						90
信用損失準備総額(B)(C)			$	1,826		$	12,600		$	9,841					$	24,421					$	1,743		$	11,400		$	9,280					$	22,513
減価方法で提案された融資損失準備
資産固有(d)			$	(873)		$	—		$	514					$	(359)					$	(1,030)		$	—		$	437					$	(593)
ポートフォリオベース			2,603			12,600			7,507						22,710						2,696			11,400			6,550						20,646
融資損失準備総額			$	1,730		$	12,600		$	8,021					$	22,351					$	1,666		$	11,400		$	6,987					$	20,053
減価方法別のローン
資産固有(d)			$	3,216		$	—		$	2,927					$	6,143					$	3,560		$	—		$	2,189					$	5,749
ポートフォリオベース			386,376			206,740			664,834						1,257,950						296,887			180,079			602,135						1,079,101
留保融資総額			$	389,592		$	206,740		$	667,761					$	1,264,093					$	300,447		$	180,079		$	604,324					$	1,084,850
担保依存型融資
純販売			$	3		$	—		$	47					$	50					$	4		$	—		$	18					$	22
担保公正価値から販売コストを引いて計算したローン			3,260			—			1,131						4,391						3,539			—			586						4,125
減価方法別にリストアップされた融資に関する負担準備
資産固有			$	—		$	—		$	85					$	85					$	—		$	—		$	45					$	45
ポートフォリオベース			96			—			1,735						1,831						77			—			2,248						2,325
貸出関連引当金の総額(e)			$	96		$	—		$	1,820					$	1,916					$	77		$	—		$	2,293					$	2,370
減価方法別に列挙された融資に関する承諾
資産固有			$	—		$	—		$	390					$	390					$	—		$	—		$	401					$	401
ポートフォリオベース(f)			28,994			—			511,263						540,257						21,569			—			466,600						488,169
融資に関する承諾総額			$	28,994		$	—		$	511,653					$	540,647					$	21,569		$	—		$	467,001					$	488,570

(a)金融商品 — 信用損失 ： 不良債務再編会計ガイダンスの採用に伴う貸付損失引当金への影響を表します。詳細については、 JP モルガン · チェーンの 2023 年フォーム 10—k の注釈 1 を参照してください。

(b)2024 年 3 月 31 日および 2023 年 3 月 31 日時点で、上記の信用損失引当金に加えて、当社は信用損失引当金も有しています。2741000万ドルと300万ドルです20 CIb の特定の売掛金に関連付けられている。2023 年 3 月 31 日時点で、当社は信用損失の引当金も持っていました。241 企業のその他の資産に関連した百万。

(c)2024 年 3 月 31 日現在、ファースト · リパブリックに関連する信用損失の引当金を含んでいる。

(d)差し押さえの可能性のあるものを含む担保依存ローン、および非発生リスク格付けローンを含みます。

(e)融資に関する負担は総合貸借対照表の売掛金や他の負債に列記する予定である。

(f)2024 年 3 月 31 日および 2023 年 3 月 31 日、貸出関連のコミットメントは $を除く。17.710億ドル16.0クレジットカードポートフォリオ部門は含まれていません10億ドルです943.910億ドル861.2クレジットカードポートフォリオ部門に10億ドル20.910億ドル17.5貸出関連のコミットメント引当の対象外である卸売ポートフォリオセグメントについてはそれぞれ 10 億ドルです

142

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手当の変更に関する議論

2024 年 3 月 31 日時点の信用損失引当額は、 2023 年 12 月 31 日と比較して、以下を反映して比較的横ばいです。

•$の純削減142百万インチ卸売不動産を中心とした Cb の純格下げ活動に関連した純増加を含み、貸出関連コミットメントポートフォリオの変更や特定のマクロ経済変数の更新による純影響によって相殺されました。

•$の純追加44百万インチ消費者、構成 ：

–$153百万カードサービスでは、主に新しいヴィンテージの調味による、借り手の不確実性の低減によって大きく相殺され、

主に以下のように

–a $125百万主に住宅価格の見通しの改善による住宅貸出の正味減少。

当社は、持続的なインフレと金融環境の引き締まりによる下振れリスクを反映するため、 2023 年第 1 四半期の悪シナリオに付与された追加ウェイトを維持しています。

当社の信用損失引当金は、内部で開発された 5 つのマクロ経済シナリオの加重平均を使用して推定されます。逆シナリオは、下表に示されている中央シナリオの仮定よりも厳しいマクロ経済要因を含み、米国の加重平均失業率は 2025 年第 1 四半期に 5.4% とピークに達し、米国の加重平均実質 GDP レベルは 2025 年第 2 四半期末に中央シナリオよりも 1.7% 低くなる。

以下の表は、提示期間における同社の中心的なケース仮定を示しています。

			センターケース仮説 2024 年 3 月 31 日まで
			2Q24			4Q24			2Q25
アメリカの失業率(a)			3.9		%	4.2		%	4.1		%
米国の実質GDPは前年比増加した(b)			2.6		%	0.9		%	1.2		%
			センターケース仮説 2023年12月31日
			2Q24			4Q24			2Q25
アメリカの失業率(a)			4.1		%	4.4		%	4.1		%
米国の実質GDPは前年比増加した(b)			1.8		%	0.7		%	1.0		%

(a)予測されたアメリカの失業率の四半期平均値を反映している。

(b)中央シナリオの予測期間内に、米国の実質GDPの前年比増加は、米国の実質GDP水準が前年と比較した百分率変化に基づいて計算される。

この予測と相関推定数の後続変化は今後の期間の信用損失準備金に反映される。

JP モルガン · チェーズの 2023 年度フォーム 10—k の注釈 13 および注釈 10 については、当社の貸付、貸付関連コミットメントおよび投資証券に対する信用損失引当金の決定に使用される方針、方法論および判断の説明を参照してください。

消費者信用ポートフォリオと卸売信用ポートフォリオの詳細については、 54 — 57 ページの消費者信用ポートフォリオ、 58 — 66 ページの卸売信用ポートフォリオおよび注釈 11 を参照してください。

信用損失引当金および関連する経営判断の詳細については、 78 — 80 ページの当社が使用した重要な会計推計を参照してください。

143

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注13-可変利子実体

JPMorgan Chase 2023 Form 10—k の注記 1 および注記 14 は、 VIE の連結および関与に関する当社の会計方針の詳細について参照してください。

以下の表は、会社が後援するVIEの中で最も重要なタイプを業務別にまとめたものである。同社は、“会社が後援する”VIEは、(1)モルガン大通がこの構造の主要な受益者であること、(2)VIEがモルガン大に汎用されて会社資産を証券化すること、(3)VIEがモルガン大通の名義で金融商品を発行すること、または(4)当該エンティティがモルガン·チェースが管理する資産保証商業手形パイプであることを満たす任意のエンティティを含むと考えている。

業務範囲			取引タイプ			活動する			表格10-Qページ参照
建設業			クレジットカード証券化信託基金			元のクレジットカードの売掛金証券化			144
			担保融資証券化信託			発行され購入された住宅担保ローンのサービスと証券化			144–146
CIB			担保ローンやその他の証券化信託			住宅·商業担保ローン及びその他の消費ローンの証券化			144–146
			多販売ルート			顧客が費用効果に合った方法で金融市場に参入することを協力し、投資家の需要を満たすために取引を手配する			146
			市政債券道具			市政債券投資の融資			146

さらに、 CIb は、第三者がスポンサーを務める VIE に投資し、資金調達などのサービスを提供しています。サードパーティがスポンサーを務める VIE の詳細については、本ノートの 147 — 148 ページを参照してください。

重要な会社が後援するVIE

クレジットカード証券化

同社の継続的な参加により、同社はその会社が後援するクレジットカード証券化信託である大通発行信託の主な受益者とされている

会社が保証する担保融資とその他の証券化信託

同社は主にその建設とCIB業務において証券化(またはすでに証券化)された住宅担保ローン、商業担保ローン、その他の消費ローンを開始·購入している。特定の取引および関連するそれぞれの業務に基づいて、会社は、融資のサービスプロバイダとして機能することができ、および/または証券化信託においていくつかの実益権益を保持することができる

144

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下記の表は、当社が継続的に関与している資産及び当社が連結している資産を含む、当社が主催するプライベートラベル証券化事業体の保有資産の未払い元本総額を示しています。継続的な関与には、ローンのサービス、上級または下位権益の保有 （ 信用リスク保持規則に従って保有する必要がある金額を含む ） 、救済または保証の取り決めが含まれます。

デリバティブ契約ですある場合、会社の唯一の継続的な関与は、融資のサービスです。当社の保有および購入権益による最大損失エクスポージャーは、これらの権益の帳簿価値です。証券化関連のローン延滞および清算損失については、本注釈の 150 ページを参照してください。

			元金未償還												非合併VIE証券化資産へのモーガン大通の興味(C)(D)(E)
2024年3月31日(百万)			証券化VIEが保有する総資産			資産 統合された証券化VIEで保有する			非統合証券化VIEに保有されている資産を保有し、参加し続ける						取引資産			*投資証券			その他の金融資産			モルガン·チェースが保有する全ての権利は 追いかけっこ
証券化関連業務(a)
住宅ローン：
Prime/Alt-AとOption ARM			$	61,900		$	665		$	41,639					$	547		$	1,900		$	83		$	2,530
サブプライム			8,999			—			1,600						20			23			—			43
ビジネスやその他(b)			167,405			—			116,054						520			5,607			1,398			7,525
総額			$	238,304		$	665		$	159,293					$	1,087		$	7,530		$	1,481		$	10,098

			元金未償還												非合併VIE証券化資産へのモーガン大通の興味(C)(D)(E)
2023 年 12 月 31 日 （ 単位 ）			証券化VIEが保有する総資産			資産 統合された証券化VIEで保有する			非統合証券化VIEに保有されている資産を保有し、参加し続ける						取引資産			*投資証券			その他の金融資産			持分総額 摩根大通 追いかけっこ
証券化関連業務(a)
住宅ローン：
Prime/Alt-AとOption ARM			$	58,570		$	675		$	39,319					$	595		$	1,981		$	60		$	2,636
サブプライム			8,881			—			1,312						3			—			—			3
ビジネスやその他(b)			168,042			—			120,262						831			5,638			1,354			7,823
総額			$	235,493		$	675		$	160,893					$	1,429		$	7,619		$	1,414		$	10,462

(a)米国政府の支援企業や政府機関の証券化や再証券化は含まれておらず、それらは会社が開始したものではない。

(b)商業不動産ローンと非担保関連消費者の売掛金支援の証券からなる

(c)含まれていない：留保サービス；米国政府の支援企業や政府機関に関連する融資販売および証券化活動から保持されている証券；主に証券化実体の金利および外国為替リスクを管理するための金利および外国為替デリバティブ；#ドルの優先証券134百万ドルとドル522024 年 3 月 31 日、 2023 年 12 月 31 日時点でそれぞれ 100 万ドルを保有し、下位有価証券は119百万ドルとドル382024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日時点で、 CIB の二次市場作成活動に関連して購入した、それぞれ 100 百万円。

(d)再証券化取引で保有されている権利を含む。

(e)2024 年 3 月 31 日、 2023 年 12 月 31 日現在 77当社の保有証券化権益の% は、主に公正価値で計上され、信用リスク保持規則に従って保有される金額を含み、 S & P 同等の基準で「 A 」以上のリスク格付けを有しています。プライム住宅ローンの留保利子は $で構成されていた。2.410億ドル2.52024 年 3 月 31 日と 2023 年 12 月 31 日にそれぞれ投資グレードの利息を保有しました。115百万ドルとドル882024 年 3 月 31 日と 2023 年 12 月 31 日にはそれぞれ利息を保有しました商業およびその他の証券化信託の保有権益は、 $5.810億ドル6.12024 年 3 月 31 日と 2023 年 12 月 31 日にそれぞれ投資グレードの利息を保持し、1.72024 年 3 月 31 日と 2023 年 12 月 31 日の両方で利息を保持した。

145

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住宅抵当ローン

同社は建行が始めた住宅ローンの証券化と、建行やCIBが第三者から購入した住宅ローンを証券化している。

商業担保ローンやその他の消費証券化

中商銀行は商業担保融資を開始·証券化し、証券化信託発行の証券の引受·取引活動に従事している。

再証券化

次の表に再証券化VIEに移行した証券元本金額を示す。

			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)			2024						2023
証券をVIEに譲渡する
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています			$	8,406					$	3,406

この会社はできました違います。2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日までの 3 ヶ月間にプライベートラベル証券を再証券化 VIE に譲渡し、 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日時点での当該当社がスポンサーする VIE の保有権益は重要ではありません。

以下の表は，同社の非合併再証券化VIEにおける権益情報を紹介した。

			非統合 再証券化VIE
(単位：百万)			2024 年 3 月 31 日						2023年12月31日
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています
VIEへの興味			$	2,877					$	3,371

2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日現在、当社は、米国 GSE および政府機関の再証券化 VIE または当社が後援するプライベートレーベル再証券化 VIE を統合していません。

多販売ルート

通常の業務過程で、モルガン大通は会社が管理する多売り手ルートで発行された商業手形に市と投資を行う。その会社はドルを持っている4.610億ドル9.82024 年 3 月 31 日、 2023 年 12 月 31 日における当社が管理するマルチセラーコンダクトが発行した商用紙のうち、それぞれ 10 億円を連結で廃止しました。当社の投資は、当社の資金調達ニーズと能力を反映しており、市場の流動性の欠如によって駆動されませんでした。当社は、信用リスク保持規則に従って保有する必要がある金額を除き、当社が管理するマルチセラーコンジットが発行する商業証券を購入する契約上の義務を負いません。

同社が提供する取引固有の流動性手配、計画全体の流動性、信用増強は統合で廃止された。会社または会社が管理する複数の売り手チャネルは、会社が管理する複数の売り手チャネルのいくつかの顧客に融資に関連する約束を提供する。資金不足の引受金は#ドルです11.210億ドル10.82024 年 3 月 31 日と 2023 年 12 月 31 日時点でそれぞれ 10 億円であり、他の信用拡大のための資金不足コミットメントのうち、バランスシート外貸出関連コミットメントとして報告されています。バランスシート外貸出に関するコミットメントの詳細については、注釈 22 を参照してください。

市政債券道具

市政債券ツールまたは入札オプション債券(“TOB”)信託機関は、短期金利でその市債投資融資を許可する。TOB取引を顧客TOB信託と非顧客TOB信託と呼ぶ。顧客TOB信託は第三者が後援します

同社はすべての非顧客TOB取引のスポンサーだ。

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VIE資産と負債の合併

下表は、 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日現在における VIE に関する連結資産 · 負債の情報を示しています。

			資産																		負債.負債
2024年3月31日(百万)			取引資産			貸し付け金						他にも(c)			*合計 資産(d)						受益権益 VIE 資産(e)			他にも(f)			合計する 負債.負債
VIE プログラムの種類
企業主催のクレジットカード信託			$	—		$	12,994					$	169		$	13,163					$	5,323		$	10		$	5,333
企業管理マルチセラーコンジット			1			24,800						180			24,981						20,366			28			20,394
市政債券道具			2,075			—						29			2,104						2,264			12			2,276
住宅ローン証券化事業者(a)			—			681						7			688						122			56			178
他にも			153			1,584			(b)			263			2,000						—			176			176
総額			$	2,229		$	40,059					$	648		$	42,936					$	28,075		$	282		$	28,357
			資産																		負債.負債
2023 年 12 月 31 日 （ 単位 ）			取引資産			貸し付け金						他にも(c)			*合計 資産(d)						受益権益 VIE 資産(e)			他にも(f)			合計する 負債.負債
VIE プログラムの種類
企業主催のクレジットカード信託			$	—		$	9,460					$	117		$	9,577					$	2,998		$	6		$	3,004
企業管理マルチセラーコンジット			1			27,372						194			27,567						17,781			30			17,811
市政債券道具			2,056			—						22			2,078						2,116			11			2,127
住宅ローン証券化事業者(a)			—			693						8			701						125			57			182
他にも			113			86						250			449						—			159			159
総額			$	2,170		$	37,611					$	591		$	40,372					$	23,020		$	263		$	23,283

(a)住宅担保ローンの証券化も含まれている。

(b)主に CIb の消費者融資を含む。

(c)統合貸借対照表で現金と他の資産に分類された資産を含む。

(d)上述したスキームタイプに含まれる統合VIEの資産は、これらのエンティティの負債を返済するために使用される。資産および負債には、合併後のVIEの第三者資産および負債が含まれ、合併でログアウトした会社間残高は含まれていない。

(e)連結 VIE の発行された利子付利子負債は、連結貸借対照表において「連結 VIE の発行された利子付利子」として分類されます。これらの利益の保有者は、一般的に JP モルガン · チェースの一般信用に頼ることはできません。VIE 資産の利益に含まれる長期利益は $です。5.410億ドル3.12024 年 3 月 31 日と 2023 年 12 月 31 日にそれぞれ 10 億円です

(f)総合貸借対照表で売掛金と他の負債に分類された負債を含む。

第三者が後援するVIE

同社は他の当事者が構築したVIEと取引している。例えば、これらの機関は、デリバティブ取引相手、流動性プロバイダ、投資家、引受業者、配給エージェント、再マーケティングエージェント、受託者、または委託者として機能することを含む。これらの取引は一定範囲で行われており，個人信用決定は特定のVIEの分析に基づいており，標的資産の品質を考慮している。企業がVIEの活動を指導する権限がない場合、VIEの活動がVIEの経済表現に最も影響を与えるか、または大きな影響を及ぼす可能性のある可変利益がある場合、会社は通常VIEを合併しないが、これらの頭寸を総合貸借対照表に記録および報告する方法は、任意の他の第三者取引の頭寸を記録および報告する方法と同じである

税収控除ツール

当社は、手頃な価格の住宅、代替エネルギー、その他のプロジェクトを所有 · 運営するリミテッド · パートナーシップおよび類似の事業体である非連結税額控除ビークルへの投資を行っています。これらの実体は主に VIE とみなされる。第三者は通常一般的です。

パートナーまたはマネージングメンバーであり、税額控除ビークルの重要な活動を統括しており、したがって当社は税額控除ビークルを統合しません。当社は、一般的に、これらのパートナーシップにリミテッドパートナーとして投資し、主にプロジェクトに割り当てられた税額控除の受領を通じて収益を得ます。株式投資と資金調達コミットメントによって表される最大損失エクスポージャーは $でした。33.110億ドル35.12024年3月31日および2023年12月31日、14.310億ドル14.7それぞれ2024年3月31日と2023年12月31日に、10億ドルは資金がない。同社は各項目を評価し、損失リスクを減らすために、そのプロジェクトが税金控除を受ける資格があるまで、異なる額の資本投資を差し引く可能性がある。負担できる住宅税控除のさらなる情報は、モルガン大通2023年10-K表の付記25、表外融資に関する承諾に関するより多くの情報を参照してください。本表格10-Qの付記22を参照してください

2024年1月1日から、同社は比例償却法ガイドラインを用いて税収相殺構造投資会計を更新し、税収ガイド型投資のタイプを拡大した

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経済適用住宅税収相殺投資は、会社は計画ごとに選択し、比例償却方法を用いて会計処理を行うことができる。詳細は注1を参照されたい。

比例償却法は、選定された計画内で、条件を満たす投資のコストは、得られた税収割引と、それによって生じる償却が所得税費用で直接報告された割合で償却しなければならないことを要求し、これは、関連する税収控除および他の税収優遇と一致する。投資は、ほとんどのリターンが所得税控除と他の所得税優遇から来ることを含む、いくつかの基準に適合しなければ資格がない

また、この方法によれば、繰延税金は一般に記録されていないが、投資は現在所得税控除や他の所得税割引の割合で償却されているためである。無条件かつ法的拘束力または条件と発生する可能性のある遅延株出資を他の負債に計上し、それに応じて投資の帳簿価値を増加させる。指導意見はまた、重大な修正や事件が発生して投資性質が変化したり、会社と基礎プロジェクトとの関係が変化した場合に、条件に合った投資を再評価することが求められている。この間、何の重大な修正やイベントもなく、条件に合った投資の性質が変化したり、会社と基礎プロジェクトとの関係が変化したりします。

下表は，会社が比例償却法を適用した税収ガイド型投資を選択する情報を提供している。

この3ヶ月までの3ヶ月間は (単位：百万)			代替エネルギーと経済適用住宅計画
			3 月 31 日 2024			2023年12月31日(d)
同社は比例して償却する項目を選択した
帳簿価値(a)			$	29,821		$	14,644
税金控除その他の税金優遇(b)			1,266			566
比例償却入金に該当する投資：
所得税費用構成要素として確認された償却収益/(損失)			(1,016)			(399)
所得税支出以外で確認された非所得税関連収益/(損失)及びその他受信した納税表(c)			48			—

(a)総合貸借対照表の他の資産に記録する。過去の税収控除や新たな市場税控除計画など、比例償却法が適用されない会社の項目は含まれていない。

(b)連結利益計算書における所得税費用および連結キャッシュフロー計算書における投資活動に反映されます。

(c)連結損益計算書のその他の利益および連結キャッシュフロー計算書の投資活動に計上します。

(d)2023 年 12 月 31 日現在、適格な手頃な価格の住宅投資を表す。手頃な価格の住宅税控除の詳細については、 JP モルガン · チェーンの 2023 フォーム 10—k の注釈 25 を参照してください。

顧客市政債券ツール(TOB信託)

会社は、再マーケティングエージェント、流動性または入札オプション提供者を含む顧客TOB信託に様々なサービスを提供することができる。ある顧客TOB取引では、会社は流動性提供者として、残りの所有者と償還協定を締結している

これらの取引では、ツールの終了時に、会社は第三者の残りの保有者にどんなギャップも追及する権利がある。その会社は残りの保有者をいかなる標的市政債券の潜在的損失から保護する意図がない。同社は、市政債券ツールの経済表現に大きな影響を与える決定を下す権限がないため、顧客TOB信託を強固にしない

2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日時点における TOb 信託の顧客に対する流動性プロバイダーとしての当社の最大エクスポージャーは、 US ドルでした5.210億ドル5.1それぞれ 10 億ドルです2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日における VIE が保有する資産の公正価値は、米ドルでした。7.3十億ドルです。

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融資証券化

同社は住宅担保ローン、クレジットカード売掛金、商業担保ローン、その他の消費ローンを含む様々なローンを証券化して販売している。

証券化活動

次の表は、 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 3 月期における当社の証券化活動に関する、当社が連結していない、当社が主催する証券化事業体に保有する資産、および証券化時点で売却会計が達成された資産に関する情報を示しています。

			3月31日までの3ヶ月間
			2024									2023
(単位：百万)			住宅抵当ローン(d)			ビジネスやその他(e)						住宅抵当ローン(d)			ビジネスやその他(e)
元金証券化			$	4,922		$	2,358					$	1,073		$	—
期間内のすべてのキャッシュフロー：(a)
金融商品としてローン販売から得た収益(B)(C)			$	4,831		$	2,324					$	1,030		$	—
修理費を徴収する			6			3						6			—
受取利息キャッシュフロー			70			130						74			87

(a)再証券化取引は含まれていません。

(b)主に二級資産が含まれている。

(c)ローンの帳簿価値は公正価値に基づいて計上され、ローンを売却して得られた金と同等である。

(d)良質な担保ローンを代表して。米国政府の支援企業や政府機関に関する融資証券化活動は含まれていない。

(e)商業住宅ローンや自動車ローンを含む。

米国政府支援企業への貸付金及び超過 MSR 売却並びにギニーメイ · ガイドラインに基づく証券化取引における貸付金

当社は、上記の証券化活動表に記載された金額に加えて、通常業務において、主に米国の GSEs に対して、発行済および購入済住宅ローンおよび特定の発行済余剰 MSR をノンリクエストベースで販売しています。これらのローンおよび過剰 MSR は、特定の保証条項を提供する米国の GSE による主に証券化目的で販売されます （ 例 ：融資の信用強化 ） 。また、ギニーメイのガイドラインに従って証券化取引への融資も販売しています。これらの融資は通常、他の米国政府機関によって保険または保証されます。当社は、本取引の主要な受益者ではないため、これらの取引の基礎となる証券化ビークルを統合しません。限られた数のローン販売については、当社は、販売されたローンに関連する信用リスクの一部を購入者と分かち合う義務があります。当社の貸付売却および証券化関連の補償についての追加情報は、本フォーム 10—Q の注釈 22 を参照し、当社の特定の過剰 MSR の売却の影響についての追加情報は、注釈 14 を参照してください。

下表は，米国政府支援企業への融資およびGinnie Maeガイドラインによる証券化取引における融資に関する活動をまとめたものである。

			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)			2024			2023
すでに売却されたローンの帳簿価値			$	4,536		$	2,698
現金形式で受け取ったローン販売収益			306			7
融資で得た収益を証券形式で売る(A)(B)			4,192			2,662
ローン販売から受け取った総収益(c)			$	4,498		$	2,669
ローン販売収益/(赤字)(D)(E)			$	—		$	—

(a)米国GSEおよびGinnie Maeからの証券を含み、これらの証券は、通常、受信直後に売却されるか、または会社ポートフォリオの一部として保持される。

(b)2級資産に含まれています。

(c)ローンを売却する際に保持されているMSRの価値は含まれていない。

(d)ローン販売の収益/(損失)にはMSRの価値が含まれる。

(e)ローンの帳簿価値は公正価値に基づいて計上され、ローンを売却して得られた金と同等である。

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買い戻し延滞ローンの選択権

注釈 22 で論述されているような表明および保証の重大な違反による特定のローンの償還義務に加えて、当社は、特定の取り決めの下で、ギニーメイローンプールおよびその他の米国政府機関に対してサービスする延滞ローンの償還オプションを有します。当社は、通常、適用される要件に従ってサービスおよび / または差し押さえプロセスの管理を継続するため、ギニーメイローンプールからの延滞ローンを買戻しすることを選択し、そのようなローンは保険または保証され続けます。当社の買戻しオプションを行使可能になった場合、当該貸付金は、連結貸借対照表に、対応する負債付き貸付として報告されなければならない。詳細は注釈 11 を参照してください。

以下の表は、 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日時点の連結貸借対照表に計上された、当社が買戻しまたは買戻しオプションを有したローン、所有不動産、および差し押さえされた政府保証住宅ローンです。実質的にこれらのローンと不動産のすべては、米国政府機関によって保険または保証されています。

(単位：百万)			3 月 31 日 2024			十二月三十一日 2023
買い戻しローンまたは買い戻しの選択権(a)			$	519		$	597
不動産を持っている			8			8
担保償還権を失った政府保証住宅ローン(b)			15			22

(a)このすべての金額は主にGinnie Mae融資プールから購入された融資と関連がある。

(b)ローンの自発的な買い戻しに関連して、これらのローンは課税利息と売掛金に含まれている。

融資延滞と清算損失

下表は、 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日現在、当社が継続的に関与しているプライベートラベル証券化事業体に保有する非連結証券化金融資産の構成要素および延滞に関する情報を含んでいます。サービスが当社が継続的な関与の唯一の形態である売却または証券化されたローンについて、当社は一般的に、当社がローン販売またはサービス契約に関連する表明および保証の違反により、延滞したローンまたは差し押さえされた資産の買戻しを要求された場合にのみ損失を発生させます。

																					清算損失純額/(回収)
			証券化資産									90日を超える									3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)			2024 年 3 月 31 日			2023年12月31日						2024 年 3 月 31 日			2023年12月31日						2024			2023
証券化融資
住宅ローン：
Prime/Alt-AとOption ARM			$	41,639		$	39,319					$	470		$	440					$	2		$	7
サブプライム			1,600			1,312						130			131						1			2
ビジネスやその他			116,054			120,262						2,495			2,874						6			19
証券化融資総額			$	159,293		$	160,893					$	3,095		$	3,445					$	9		$	28

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注記 14 – 商誉、住宅ローンサービス権その他の無形資産

商誉、住宅ローンサービス権およびその他の無形資産に関する会計方針について、 JP モルガン · チェース 2023 年フォーム 10—k の注釈 15 を参照してください。

グッドウィル

グッドウェルは、事業合併完了時に購入価格と取得純資産の適正価値の差額として計上され、取得当日における取得資産の適正価値及び負債の適正価値に関する追加情報が得られたことにより、取得日から 1 年まで調整することができます。

次の表は、報告可能な業務部門と会社に属する営業権を示しています。

(単位：百万)			3 月 31 日 2024			十二月三十一日 2023
個人とコミュニティ銀行業務			$	32,116		$	32,116
企業と投資銀行			8,291			8,266
商業銀行業務			2,985			2,985
資産と富管理			8,565			8,582
会社			679			685
総営業権			$	52,636		$	52,634

下表に商誉帳簿金額の変化を示す。

			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)			2024			2023
期初残高			$	52,634		$	51,662
この間に発生した変化は以下のとおりである
企業合併(a)			34			451
他にも(b)			(32)			31
3 月 31 日現在残高			$	52,636		$	52,144

(a)2024 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間については、 CIb の LayerOne Financial の買収に関連する推定親善を表します。2023 年 3 月 31 日を末日とする 3 ヶ月間の AWm の推定親善を表し、当社が残りの株式を買収した結果です。 51CIFMでの%資本。

(b)主に外貨調整です。

営業権減価テスト

営業権は、各会計年度の第4四半期に減値試験を実施するか、またはビジネス環境の不利な変化のようなイベントまたは状況(例えば、商業環境の不利な変化)が減少する可能性があることを示す場合に試験を行うことが多い。同社の営業権減価テストのさらなる検討については、モルガン大通2023年10-Kフォームの付記15を参照されたい。

業務業績の意外な低下、信用損失の増加、資本要求の増加、経済或いは市場状況の悪化、不利な監督管理或いは立法変化或いは市場権益コストの増加を推定することは、会社報告単位の推定公正価値の将来の低下を招く可能性があり、これは未来の間に関連する営業権のいくつかの部分に関連する収益に重大な減価費用を計上する可能性がある

同社は2024年3月31日現在の経済状況、推定された市場持分コストおよび実際の業務結果と業務業績の予測を審査した。これらの審査により、同社は2024年3月31日または2023年12月31日まで、営業権に被害はないと結論した違います。Rは、2024年3月31日または2023年3月31日までの3ヶ月以内に減価により営業権を抹消します。

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抵当ローン返済権

MSRは、他の人のためのサービス活動を実行する予期される将来のキャッシュフローの公正な価値を表す。公正価値は、推定された将来のサービス費用と補助収入を考慮し、推定された融資サービスコストによって相殺され、一般に純サービスキャッシュフローを受信するにつれて時間の経過とともに低下し、効率的に契約サービスおよび補助費用収入からMSR資産を償却する。MSRは第三者から購入するか、販売または証券化担保ローンの際に確認し、サービスを保留すれば。MSR資産、金利リスク管理、MSRの推定値のさらに説明については、モルガン大通2023年Form 10−kの付記2および15を参照されたい

次表は，2024年3月31日，2024年3月，2023年3月までの3カ月間のMSR活動をまとめたものである。

			3ヶ月か3ヶ月 3 月 31 日に終了
(単位：百万、他に説明がない限り)			2024			2023
期日初め公正価値			$	8,522		$	7,973
MSRアクティビティ：
MSRの起源			58			32
MSRを購入する(a)			2			(1)
MSRの処置			5			2
純増加/(処置)			65			33
期待キャッシュフローの収集/顕在化による変化			(260)			(240)
投入と仮定による推定値の変化：
市場金利やその他の要因による変化(b)			268			(22)
他の投入や仮説による推定値の変化：
キャッシュフロー(例えばサービスコスト)を予想する			7			—
割引率			—			—
事前返済モードの変更やその他(c)			3			11
他の投入や仮説による推定値の変化総額			10			11
投入と仮説による推定変化総額			278			(11)
3 月 31 日の公正価値			$	8,605		$	7,755
3 月 31 日の MSR 関連利益に含める未実現損益の推移			$	278		$	(11)
収入に含まれる契約サービス料、滞納金、その他の付属費用			399			388
3 月 31 日時点の第三者住宅ローンの返済額 （ 億円 ）			627			577
3 月 31 日時点の未回収手当を差し引いたサービス先行額(d)			607			671

(a)前四半期に購入した MSR に関連する購入価格調整を含みます。これは、主に決済後 90 日以内に前払いされたローンによるものであり、購入価格を回収しました。

(b)市場金利の変化による将来予想繰り上げ返済額への影響と，実際の繰り上げ返済額と予想繰り上げ返済額との差額を示す。

(c)市場金利の変化に起因する前払い金の変動を指す。

(d)代表会社がサービス事業者として支払う金額(例えば、予定元金及び利息、税収及び保険)は、通常、信託又は基礎融資の将来のキャッシュフロー前払い後の短時間で償還される。前払いの返済は、通常、投資家に支払うすべての現金よりも優先されるので、同社はこれらのサービス前払いに関連する信用リスクはわずかである。また、担保が前金を支払うのに十分でない場合、同社は投資家への支払いを停止する権利がある。しかし、これらの前払いが適用された規則および合意に従って行われていない場合、これらの前払いのいくつかは回収できない可能性がある。

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以下の表は、 2024 年 3 月期および 2023 年 3 月期の住宅ローン手数料および関連収益 （ MSR リスクマネジメント活動の影響を含む ） の構成を示しています。

			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)			2024			2023
建設銀行の住宅ローン手数料と関連収入
生産収入			$	130		$	75
担保ローンサービス収入純額：
営業収入：
元金を返して利息を払う			405			400
期待キャッシュフローの収集/現金化によるMSR資産公正価値変化			(260)			(240)
営業総収入			145			160
リスク管理：
市場金利やその他の要因の影響を受けるMSR資産公正価値変動(a)			268			(22)
モデルにおける他の入力と仮定によるMSR資産公正価値の他の変化(b)			10			11
誘導公正価値変動その他			(279)			(1)
全面的リスク管理			(1)			(12)
担保融資サービス純収入総額			144			148
建行住宅ローン費用と関連収入合計			274			223
他のすべての			1			(2)
住宅ローン手数料と関連収入			$	275		$	221

(a)市場金利の変化による将来予想繰り上げ返済額への影響と，実際の繰り上げ返済額と予想繰り上げ返済額との差額を示す。

(b)代表モデル投入および仮定変化の総合的な影響、例えば、予測キャッシュフロー(例えば、サービスコスト)、割引率、および市場金利変化に起因することができる前払い変化以外の前払い変化(例えば、住宅価格変化による前払い変化)である。

仮説変動に基づく公平価値変動は一般に推定が容易ではなく，仮説変動と公平価値変動との関係は高い相関があることが多いため，線形ではない可能性がある.次の表では、特定の仮説の変化が公正価値に及ぼす可能性のある影響は、他の仮説を変更することなく計算される。現実には、1つの要因の変化は、最初の変化の影響を拡大または相殺する別の要因の変化をもたらす可能性がある。

以下の表は、 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日における当社の MSR の公正価値の決定に使用された主要な経済的な仮定の概要を示し、これらの仮定の即時の悪影響に対するこれらの公正価値の感受性を以下に示します。

(in料金を除く数百万 ）						3月31日 2024						十二月三十一日 2023
加重平均繰り上げ返済速度仮定(繰り上げ返済額を変更しない)						6.22		%				6.29		%
公正価値に対する10%の不利な変動の影響						$	(201)					$	(206)
公正価値に対する20%の不利な変動の影響						(391)						(401)
加重平均オプション調整価格差(a)						5.99		%				6.10		%
100ベーシスポイントの不利な変動が公正価値に及ぼす影響						$	(370)					$	(369)
不利な変動200ベーシスポイントの公正価値への影響						(712)						(709)

(a)操作リスクと規制資本の影響を含む。

153

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その他無形資産

当社の有期限および無期限のその他の無形資産は、事業合併の完了時に主に公正価値で計上されます。コア預金無形資産、顧客関係無形資産、その他の特定の無形資産を含む有限寿命無形資産は、将来の期待される経済的利益に基づいて推定される耐用年数にわたって償却されます。資産運用契約など、無期限の無形資産は、償却の対象ではなく、定期的に減損評価を行っています。

2024 年 3 月 31 日及び 2023 年 12 月 31 日現在、その他の無形資産は、 $の有限寿命無形資産で構成されています。1.910億ドル2.0償却の対象にならない無形資産の無期限資産のそれぞれ 10 億ドル1.2どちらの時期も10億ドルです

154

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付記15-預金.預金

預金に関する詳細については、 JP モルガンチェース 2023 フォーム 10—k の注釈 17 を参照してください。

2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日現在、無利子預金および有利子預金の金額は以下の通りです。

(単位：百万)			3 月 31 日 2024						2023年12月31日
アメリカ合衆国の事務所
無利子 （ 含む ） $77,571そして$75,393公正な価値で計算する(a)			$	657,651					$	643,748
利子 （ 含む ） $563そして$573公正な価値で計算する(a)			1,311,857						1,303,100
アメリカ事務所の総預金			1,969,508						1,946,848
アメリカ以外の事務所
無利子 （ 含む ） $1,991そして$1,737公正な価値で計算する(a)			24,109						23,097
利子 （ 含む ） $453そして$681公正な価値で計算する(a)			434,792						430,743
アメリカ以外の事務所の預金総額			458,901						453,840
総預金			$	2,428,409					$	2,400,688

(a)適正価値オプションを選択した預金に分類されるストラクチャード社債を含む。詳細については注釈 3 を参照。

2024 年 3 月 31 日現在、 3 月 31 日を末日とする 12 ヶ月間の有息定期預金の残期期間は以下の通りです。

3 月 31 日 (単位：百万)
						アメリカです。						アメリカではない						総額
2025						$	214,783					$	86,559					$	301,342
2026						931						52						983
2027						234						18						252
2028						157						38						195
2029						367						780						1,147
5年後						214						55						269
総額						$	216,686					$	87,502					$	304,188

付記16-リース事業

リースに関する更なる議論については、 JP モルガン · チェース 2023 フォーム 10—k の注釈 18 を参照してください。

テナントとしての会社

2024 年 3 月 31 日現在、 JP モルガン · チェースとその子会社は、主に事業目的で使用される施設および設備の運営リースを主として、多くの取消不能リースの義務を負っていました。

経営リース負債および使用権(“ROU”)資産は、リース開始日にレンタル期間内に将来最低賃貸支払いの現在値で確認されます

同社が経営している賃貸契約の帳簿価値は以下の通り

(単位：百万)			2024 年 3 月 31 日			2023年12月31日
使用権資産			$	8,389		$	8,431
リース負債			8,763			8,833

同社の純賃貸料支出は#ドルです541百万ドルとドル487 2024 年 3 月 31 日と 2023 年 3 月 31 日を末日とする 3 ヶ月間

レンタル人としての会社

同社のリース融資は主に自動車運営リースであり、同社の総合貸借対照表の他の資産に含まれている

次の表はその会社の経営賃貸収入を示していますその他の収入， および連結損益計算書における技術、通信および設備費用に含まれる関連減価償却費用。

			3月31日までの3ヶ月間
(単位：百万)			2024			2023
賃貸収入を経営する			$	672		$	755
減価償却費用			435			419

155

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付記17-優先株

優先株に関する詳細については、 JP モルガン · チェース 2023 フォーム 10—k の注釈 21 を参照してください。

以下は、 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日時点における JP モルガン · チェースの非累積優先株発行済の概要および 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 3 月 31 日までの 3 ヶ月間の四半期配当申告の概要です。

			株価(a)						帳簿価値 *(単位：百万)									2024 年 3 月 31 日時点の契約金利			最初の償還日(b)			変動年化金利(c)			発表された配当 1株当たり
			2024 年 3 月 31 日			2023年12月31日			2024 年 3 月 31 日			2023年12月31日			発行日												3月31日までの3ヶ月間
																											2024			2023
固定料率：
シリーズDD			169,625			169,625			$	1,696		$	1,696		9/21/2018			5.750		%	12/1/2023			北米.北米			$	143.75		$	143.75
シリーズEE			185,000			185,000			1,850			1,850			1/24/2019			6.000			3/1/2024			北米.北米			150.00			150.00
シリーズGG			90,000			90,000			900			900			11/7/2019			4.750			12/1/2024			北米.北米			118.75			118.75
JJシリーズ			150,000			150,000			1,500			1,500			3/17/2021			4.550			6/1/2026			北米.北米			113.75			113.75
シリーズLL			185,000			185,000			1,850			1,850			5/20/2021			4.625			6/1/2026			北米.北米			115.63			115.63
シリーズMM			200,000			200,000			2,000			2,000			7/29/2021			4.200			9/1/2026			北米.北米			105.00			105.00
固定 — 浮動率：
Qシリーズ			150,000			150,000			1,500			1,500			4/23/2013			SOFR + 3.25			5/1/2023			SOFR+3.25			220.45			128.75			(d)
シリーズR			150,000			150,000			1,500			1,500			7/29/2013			SOFR+3.30			8/1/2023			SOFR+3.30			221.70			150.00			(e)
Sシリーズ			200,000			200,000			2,000			2,000			1/22/2014			SOFR+3.78			2/1/2024			SOFR+3.78			233.70			168.75			(f)
シリーズU			100,000			100,000			1,000			1,000			3/10/2014			6.125			4/30/2024			SOFR+3.33			153.13			153.13
Xシリーズ			160,000			160,000			1,600			1,600			9/23/2014			6.100			10/1/2024			SOFR+3.33			152.50			152.50
シリーズCC			125,750			125,750			1,258			1,258			10/20/2017			SOFR+2.58			11/1/2022			SOFR+2.58			203.70			182.79
シリーズFF			225,000			225,000			2,250			2,250			7/31/2019			5.000			8/1/2024			SOFR+3.38			125.00			125.00
シリーズHH			300,000			300,000			3,000			3,000			1/23/2020			4.600			2/1/2025			SOFR+3.125			115.00			115.00
シリーズII			150,000			150,000			1,500			1,500			2/24/2020			4.000			4/1/2025			SOFR+2.745			100.00			100.00
KKシリーズ			200,000			200,000			2,000			2,000			5/12/2021			3.650			6/1/2026			CMT+2.85			91.25			91.25
NN シリーズ			250,000			北米.北米			2,496			北米.北米			3/12/2024			6.875			6/1/2029			CMT+2.737			—			北米.北米			(g)
総優先株			2,990,375			2,740,375			$	29,900		$	27,404

(a)預託株式を代表とする。

(b)各一連の固定金利から変動金利への優先株は、最も早い償還日に変動金利に変換される。

(c)2023 年 6 月 30 日付で、 CME Term SOFR が代替基準金利となりました。 固定金利 · 浮動金利優先株式以前米ドル LIBOR を参照していた会社によって発行された。表の「 SOFR 」への言及は、 3 ヶ月間の SOFR （ 年 0.26% のスプレッド調整 ） に記載されたスプレッドを加えた浮動年率に等しいことを意味します。「 CMT 」とは、 5 年固定満期国債 （ 「 CMT 」 ） 金利に記載されたスプレッドを加えた浮動年率を意味します。

(d)2023年5月1日からQシリーズ優先株の配当率が変動して四半期ごとに支払いを開始し、それまで配当率は固定されていた5.15%または$257.50株ごとに半年ごとに支払います。2023年8月1日からの四半期毎配当期の配当率は3カ月期SOFR(プラス毎年0.26%の利差調整)プラス3.25%.

(e)2023年8月1日からRシリーズ優先株の配当率が変動し始め、四半期ごとに支払いが開始され、それまで配当率は固定されていた6.00%または$300.00株ごとに半年ごとに支払います。2023年8月1日からの四半期毎配当期の配当率は3カ月期SOFR(プラス毎年0.26%の利差調整)プラス3.30%.

(f)シリーズ S 優先株の配当率は、 2024 年 2 月 1 日から四半期毎に変動配当率となり、それ以前は配当率が固定されました。 6.75%または$337.501 株当たり半年支払2024 年 2 月 1 日から始まる各四半期配当期間の配当率は、 3 ヶ月間の SOFR （ + 年率 0.26% のスプレッド調整 ） + のスプレッドです。 3.78%.

(g)2024年3月31日までに違います。配当は、 2024 年 3 月 12 日の発行日から、シリーズ NN 優先株について宣言されました。

一連の優先株の清算価値と1株当たりの償還価格は#ドルである10,000計算すべきだが支払われていない配当金を追加する。清算総価値は#ドルです30.2 2024 年 3 月 31 日に 10 億円。

2024 年 3 月 12 日、同社は $を発行した。2.5 固定金利リセット非累積優先株、 NN シリーズ。

償還する

2024 年 5 月 1 日、当社は全額償還しました。5.0 非累積優先株、シリーズ Q 、シリーズ R 、シリーズ S の固定浮動金利の 10 億円。

2024 年 4 月 30 日、同社は全額償還しました。1.0 固定金利から浮動金利への非累積優先株、シリーズ U の 10 億円。

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付記18-1 株当たり収益

1 株当たり基本利益および希釈利益 （ 「 EPS 」 ） の計算について、 JP モルガン · チェース 2023 フォーム 10—k の注釈 23 を参照してください。 以下の表は、 2024 年 3 月期および 2023 年 3 月期の基本および希釈 EPS の計算を示します。

(単位：百万、1株を除く)			3月31日までの3ヶ月間
			2024			2023
基本1株当たりの収益
純収入			$	13,419		$	12,622
減算：優先株式配当金			397			356
普通株式権益に適用される純収益			13,022			12,266
減算：参加証券に割り当てられた配当金と未分配収益			80			73
普通株主に適用される純収益			$	12,942		$	12,193
総加重平均基本株数 3つの際立った問題			2,908.3			2,968.5
1株当たり純収益			$	4.45		$	4.11
希釈して1株当たり収益する
普通株主に適用される純収益			$	12,942		$	12,193
総加重平均基本株数 3つの際立った問題			2,908.3			2,968.5
補足：無許可PSU、非配当RSUおよびSARSの希釈影響			4.5			4.2
総加重平均希釈後発行済み株式			2,912.8			2,972.7
1株当たり純収益			$	4.44		$	4.10

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付記19-累計その他総合収益/(損失)

AOCIは投資証券未実現損益の税後変化、外貨換算調整(関連派生商品の影響を含む)、公正価値ヘッジを含まない構成部分の公正価値変化、現金流量ヘッジ活動、会社の固定収益年金とOPEB計画に関する純収益/(損失)、及び会社自身の信用リスク(DVA)の変化による公正価値オプション選択負債を含む

現在またはそれまでの3か月 2024 年 3 月 31 日 (単位：百万)			実現していない 得/(失) 投資証券について												換算調整、あいまいな制限正味額												公正価値ヘッジ			キャッシュフローヘッジ												確定的収益 年金と OPEB計画									公正価値オプション選択負債に関するDVA									累計その他総合収益/(損失)
2024 年 1 月 1 日現在の残高						$	(3,743)											$	(1,216)								$	(134)					$	(3,932)											$	(1,078)								$	(340)								$	(10,443)
純変化						141												(204)									(21)						(889)												26									(249)									(1,196)
2024 年 3 月 31 日現在の残高						$	(3,602)		(a)									$	(1,420)								$	(155)					$	(4,821)											$	(1,052)								$	(589)								$	(11,639)
現在またはそれまでの3か月 2023 年 3 月 31 日 (単位：百万)			実現していない 得/(失) 投資証券について												換算調整、あいまいな制限正味額												公正価値ヘッジ			キャッシュフローヘッジ												固定収益年金と OPEB計画									公正価値オプション選択負債に関するDVA									累計その他総合収益/(損失)
2023年1月1日の残高						$	(9,124)											$	(1,545)								$	(33)					$	(5,656)											$	(1,451)								$	468								$	(17,341)
純変化						2,212												197									(21)						798												(55)									(208)									2,923
2023年3月31日の残高						$	(6,912)		(a)									$	(1,348)								$	(54)					$	(4,858)											$	(1,506)								$	260								$	(14,418)

(a)2024 年 3 月 31 日および 2023 年 3 月 31 日現在、税引後純未償却未実現利益 / （ 損失 ） $（824)百万元と(1.3） は、 HTm にそれぞれ譲渡された AFS 証券に関連した 10 億円です。As of 2023年3月31日税引後純償却未実現利益 / （ 損失 ） $（29） 2023 年 1 月 1 日に採択された新しいヘッジ会計ガイダンスの許可に従って AFS に移転された HTm 証券に関連する 100 万ドル。詳細は注釈 9 を参照してください。

次の表に“保険会社”の各構成要素の税引前と税引後の変化を示す。

			2024																		2023
3月31日までの3ヶ月間 (単位：百万)			税引き前						税収効果						税引後						税引き前						税収効果						税引後
投資証券の未実現収益/(損失)：
期間中に発生した未実現純収益/(損失)			$	(181)					$	44					$	(137)					$	2,042					$	(490)					$	1,552
実現済み(収益)/損失計上純収入の再分類調整(a)			366						(88)						278						868						(208)						660
純変化			185						(44)						141						2,910						(698)						2,212
翻訳調整(b):
訳す			(1,365)						68						(1,297)						973						(41)						932
期日保証			1,442						(349)						1,093						(963)						228						(735)
純変化			77						(281)						(204)						10						187						197
価値を公平に設定し，純変動する(c)			(27)						6						(21)						(28)						7						(21)
キャッシュフローのヘッジ：
期間中に発生した未実現純収益/(損失)			(1,762)						426						(1,336)						567						(136)						431
実現済み(収益)/損失計上純収入の再分類調整(d)			589						(142)						447						483						(116)						367
純変化			(1,173)						284						(889)						1,050						(252)						798
固定収益年金とOPEB計画、純変化			36						(10)						26						(71)						16						(55)
公正価値オプション選択負債に関するDVA，純変化			(327)						78						(249)						(274)						66						(208)
その他総合収益/(損失)合計			$	(1,229)					$	33					$	(1,196)					$	3,597					$	(674)					$	2,923

    

(a)税引き前金額は総合収益表の投資証券収益/(損失)に列報する。

(b)換算調整および関連ヘッジによる税引前実現損益の再分類は、連結損益計算書においてその他の損益に計上します。存在した 違います。終了した 3 ヶ月間の再分類の結果として法人の売却または清算 2024 年 3 月 31 日 —2023 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間、当社は税引前純損失 $（5） CIFm の買収に関連するその他の収益に 100 万ドル （41） 純投資ヘッジ損失に関連する百万。

(c)クロス通貨ベーススプレッドの変化に起因するクロス通貨スワップの公正価値の変化を表し、ヘッジ有効性の評価から除外され、その他の総合利益に計上されます。クロス通貨ベーススプレッドの初期コストは、クロス通貨スワップの利息発生の一部として利益に計上されます。

(d)税引き前金額は主に年次連結報告書の非利息収入、利息純収入及び給与支出に計上されています収入を得る。

158

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付記20-制限された現金と他の制限された現金

資産

JPMorgan Chase の 2023 Form 10—k の注釈 26 は、当社の制限現金およびその他の制限資産の詳細な説明を参照してください。

同社の一部の現金やその他の資産は引き出しや使用の面で制限されている。これらの制限は、会社の子会社の特定の活動に応じて異なる規制機関によって適用される。

同社はまた、他の米国や非米国の規制機関によって制定された規則や法規の制約を受けている。それぞれの規制要求を遵守する一部として、同社のブローカー·トレーダー活動は、現金や他の資産のいくつかの制限を受けている

以下の表に同社の制限された現金の構成要素を示す

(10億で)			3 月 31 日 2024			2023年12月31日
証券と清算デリバティブ顧客の利益のために分離する			$	11.8		$	10.3
非アメリカ中央銀行の現金備蓄とその他の一般目的のために持っています			8.6			9.3
制限現金総額(a)			$	20.4		$	19.6

(a)$も含めて19.310億ドル18.210億ドルの銀行預金と1.110億ドル1.42024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日時点の連結貸借対照表における銀行からの現金および支払金。

また、 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日現在、当社はその他の制限資産を有しています。

•顧客の利益のために決済組織に拘留された現金と証券#ドル38.110億ドル40.5それぞれ10億ドルです

•公正価値$の証券13.710億ドル20.510億ドルはまたそれぞれ顧客活動に関する制限を受けている。

159

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注21-監督管理資本

規制資本に関する詳細な議論については、 JP モルガン · チェース 2023 フォーム 10—k の注釈 27 を参照してください。

連邦準備制度理事会は、統合金融持株会社として、十分な資本基準を含む資本要件を定めています。OCC は、同社の主たる保険預託機関 （ 「 IDI 」 ） 子会社である JP モルガン · チェイス銀行 （ N. A. ） に対して同様の最低資本要件と基準を定めています。

JP モルガン · チェースは、 FRB のリスクベース資本およびレバレッジベースのガイドラインの下で、 CET 1 資本、 Tier 1 資本、 Total Capital 、 Tier 1 レバレッジおよび SLR の最低比率を維持することが求められています。これらの最低要件を満たさない場合は、 FRB が行動を起こす可能性があります。JP モルガン · チェイス銀行、 N. A.主要規制当局によって設定された資本要件にも従います

以下の表は、当社と JP モルガン · チェース銀行 （ N. A. ） が遵守するリスクベースの規制資本比率要件と資本比率を示しています。2024 年 3 月 31 日と 2023 年 12 月 31 日の対象となった。

			標準化資本比率要件									アドバンス 自己資本比率要件									資本比率
			六六六(A)(B)			IDI(c)						六六六(A)(B)			IDI(c)						六六六(d)			IDI(e)
リスクに基づく資本比率
CET 1資本			11.9		%	7.0		%				11.5		%	7.0		%				北米.北米			6.5		%
一級資本			13.4			8.5						13.0			8.5						6.0		%	8.0
総資本			15.4			10.5						15.0			10.5						10.0			10.0

注 ： 上記の表は、連邦準備制度理事会、 OCC および FDIC が発行し、当事務所および JP モルガンチェース銀行 （ N. A. ） が遵守する規制によって定義されています。主題です

(a)会社に適用される規制資本比率要件を代表する。CET 1、Tier 1と総資本比率要件はそれぞれ最低要求とGSIB追加料金を含む4.5方法2で計算した%；aを加える2.9“バーゼルプロトコルIII”標準比率の%SCBおよび固定2.5バーゼル協定IIIの高度な比率の資本保護緩衝率。反周期バッファは現在0%は連邦銀行機関によって支払います。

(b)2023 年 12 月 31 日期については、当社が適用するバーゼル III 標準化に基づく CET 1 、 Tier 1 、および総資本比率要件は、 11.4%, 12.9%、および14.9同社に適用されるバーゼルIII高級CET 1、一級資本比率、総資本比率の要求はそれぞれ11.0%, 12.5%、および14.5それぞれ% です。

(c)JP モルガン · チェース銀行、 N. A. の要件を表します。CET 1 、 Tier 1 、 Total Capital Ratio の要件には、固定資本保全バッファーの要件が含まれます。 2.5JP モルガン · チェース銀行に適用される% 。JP モルガン · チェース銀行、 N. A. GSIB サーチャージの対象外です。

(d)代表はFRBが発表した法規に基づいて銀行持ち株会社に対する要求を要求した

(e)JPMorgan Chase Bank ， N. A. の要件を表します。FDIC 改善法に基づいて発行された規制に従って

以下の表は、レバレッジベースの規制資本比率要件と、当社と JP モルガン · チェース銀行 （ N. A. ） が遵守している資本比率を示しています。2024 年 3 月 31 日と 2023 年 12 月 31 日の対象となった。

						資本比率要求(a)									資本比率
						六六六			IDI						六六六(b)			IDI
レバレッジに基づく資本比率
第1段レバー						4.0		%	4.0		%				北米.北米			5.0		%
一眼レフ						5.0			6.0						北米.北米			6.0

注 ： 上記の表は、連邦準備制度理事会、 OCC および FDIC が発行し、当事務所および JP モルガンチェース銀行 （ N. A. ） が遵守する規制によって定義されています。主題です

(a)表示された最低SLR要求は3.0%と、レバレッジ緩衝要件の追加2.0% と 3.0BHC と JP モルガン · チェース銀行、 N. A. の% 、それぞれだ

(b)FRBの規定はこのような措置のための資本充足のハードルを設定していない。

CECL規制資本転換

2022年1月1日からドル2.9 COVID—19 のパンデミックに対応して連邦準備制度理事会が提供する CECL 億ドルの資本利益は、 3 年間にわたって年間 25% で段階的に廃止されます。2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日現在、同社の CET 1 資本金は残存利益の $を反映しています。7201000万ドルと300万ドルです1.4 CECL の資本移行条項に関連したそれぞれ 10 億ドルです

同様に、 2024 年 1 月 1 日をもって、 Tier 2 資本、調整平均資産、総レバレッジエクスポージャーおよび RWA に影響を与えるその他の CECL 資本移行規定の 75% を段階的に廃止しました。

CECL の資本移行規定の詳細については、 JP モルガンチェース 2023 フォーム 10—k の注釈 27 を参照してください。

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以下の表は、バーゼル III 標準化およびバーゼル III アドバンスドアプローチの両方の下でのリスクベースの資本指標と、 JP モルガンチェイスおよび JP モルガンチェイス銀行 （ N. A. ） のレバレッジベースの資本指標を示しています。2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日現在、 JP モルガンチェイスおよび JP モルガンチェイス銀行、 N. A. は、資本が十分に確保され、それぞれが対象としたすべての資本要件を満たしていました。

2024 年 3 月 31 日 (単位：百万、比率を除く)			バーゼルプロトコルIII標準化															バーゼルプロトコルIIIプレミアム
			摩根大通 Chase&Co.						摩根大通 ノースカロライナ州大通銀行									摩根大通 Chase&Co.						摩根大通 ノースカロライナ州大通銀行
リスクに基づく資本指標：(a)
CET 1資本			$	257,569					$	268,040								$	257,569					$	268,040
一級資本			280,771			(b)			268,043									280,771			(b)			268,043
総資本			312,149			(b)			287,922									298,766			(B)(C)			274,549			(c)
リスク重み付け資産			1,712,081						1,673,297									1,681,317			(c)			1,540,501			(c)
CET 1資本比率			15.0		%				16.0		%							15.3		%				17.4		%
一級資本充足率			16.4						16.0									16.7						17.4
総資本比率			18.2						17.2									17.8						17.8

2023年12月31日 (単位：百万、比率を除く)			バーゼルプロトコルIII標準化															バーゼルプロトコルIIIプレミアム
			摩根大通 Chase&Co.						摩根大通 ノースカロライナ州大通銀行									摩根大通 Chase&Co.						摩根大通 ノースカロライナ州大通銀行
リスクに基づく資本指標：(a)
CET 1資本			$	250,585					$	262,030								$	250,585					$	262,030
一級資本			277,306						262,032									277,306						262,032
総資本			308,497						281,308									295,417			(c)			268,392			(c)
リスク重み付け資産			1,671,995						1,621,789									1,669,156			(c)			1,526,952			(c)
CET 1資本比率			15.0		%				16.2		%							15.0		%				17.2		%
一級資本充足率			16.6						16.2									16.6						17.2
総資本比率			18.5						17.3									17.7						17.6

(a)資本指標はCECL資本移行条項を反映している。

(b)2024 年 3 月 31 日現在、資本目的で $を除く。6.0 第 1 四半期に償還通知が発行され、第 2 四半期に償還された優先株 10 億円です。詳細は注釈 17 を参照してください。

(c)米国資本規則の移行規定によって許容されるように、標準化されたアプローチが適用されているファースト · 共和国に関連する特定の資産の影響を含みます。

3か月まで (単位：百万、比率を除く)			2024 年 3 月 31 日												2023年12月31日
			摩根大通 Chase&Co.			摩根大通 ノースカロライナ州大通銀行									摩根大通 Chase&Co.			摩根大通 ノースカロライナ州大通銀行
レバレッジに基づく資本指標：(a)
調整後平均資産(b)			$	3,913,677		$	3,372,219								$	3,831,200		$	3,337,842
第1級レバレッジ率			7.2		%	7.9		%							7.2		%	7.9		%
総レバーが開いている			$	4,634,634		$	4,088,591								$	4,540,465		$	4,038,739
一眼レフ			6.1		%	6.6		%							6.1		%	6.5		%

(a)資本指標はCECL資本移行条項を反映している

(b)レバレッジ率の計算について言えば、調整された平均資産は資産負債表内の資産調整を経て一級資本から差し引かなければならない四半期平均資産を含み、主に商業権であり、推定権益法の営業権及びその他の無形資産を含む。

161

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付記22-表外融資に関する融資

金融商品、保証、その他

約束する

JP モルガン · チェースは、貸出関連の金融商品 （ 例 ：コミットメントと保証 ） は、顧客とクライアントの資金調達ニーズに対処します。これらの金融商品の契約金額は、顧客またはクライアントがコミットメントを利用した場合、または当社が保証に基づく義務を履行する必要があり、その後顧客またはクライアントが契約条件に従って履行しない場合、当社が可能な限り最大の信用リスクを表します。これらのコミットメントと保証のほとんどは、歴史的に引き出しまたはデフォルトが発生せずにリファイナンス、延長、キャンセル、または失効してきました。その結果、これらの商品の契約金額の総額は、当社が予想する将来の信用エクスポージャーまたは資金調達要件を代表するものではありません。貸出関連のコミットメントおよび保証、および当社に関連する会計方針について、 JP モルガン · チェース 2023 フォーム 10—k の注釈 28 を参照してください。

所望のものを提供します 卸売及びいくつかの消費ローンに関する承諾における信用損失は、融資に関連する承諾に対する信用損失を維持する。融資に関する引受金の信用損失準備のさらなる状況については、付記12を参照されたい。

以下の表は、 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日時点におけるオフバランスシート貸出関連金融商品、保証その他のコミットメントの契約金額および帳簿価額をまとめたものです。クレジットカード、ホームエクイティ、および特定のスコアされたビジネスバンキング融資関連のコミットメントの以下の表の金額は、これらの商品の利用可能な信用総額を表しています。当社は、これらの商品の利用可能なすべてのクレジットラインが同時に利用されることを経験しておらず、また予想していません。当社は、貸し手への通知、または法律で認められている場合によっては、通知なしに、クレジットカードおよび特定のスコアされたビジネスバンキングの信用額を削減またはキャンセルすることができます。さらに、当社は通常、借り手が 60数日以上の時間を過ぎる。対象財産の価値が大幅に低下したり、借り手の信用が著しく低下した場合には、会社がHELOCを減少または閉鎖する可能性がある。

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表外融資に関する金融商品、担保、その他の約束
			契約金額																								帳簿価値(H)(I)
			2024 年 3 月 31 日																					十二月三十一日 2023						3月31日 2024						十二月三十一日 2023
残り期限で計算する (単位：百万)			1 年以内の有効期限			有効期限後 1 年目 3年			有効期限後 3 年経ち 5 年間			5 年後有効期限			総額									総額
貸出関連
クレジットカードを除く消費者 ：
住宅不動産(a)			$	9,161		$	7,387		$	6,048		$	9,315		$	31,911								$	30,125					$	674		(j)			$	678		(j)
車や他の			11,416			134			—			3,199			14,749									15,278						104			(j)			148			(j)
クレジットカードを除く消費者総額			20,577			7,521			6,048			12,514			46,660									45,403						778						826
クレジットカード(b)			943,935			—			—			—			943,935									915,658						—						—
総消費額(c)			964,512			7,521			6,048			12,514			990,595									961,061						778						826
卸：
その他の資金不足の信用供与コミットメント(d)			119,474			184,303			172,614			23,738			500,129									503,526						2,638			(j)			2,797			(j)
信用状その他の金融保証(d)			14,536			9,382			3,792			607			28,317									28,872						413						479
他信用状(d)			3,641			279			47			101			4,068									4,388						37						37
総卸(c)			137,651			193,964			176,453			24,446			532,514									536,786						3,088						3,313
貸出関連総額			$	1,102,163		$	201,485		$	182,501		$	36,960		$	1,523,109								$	1,497,847					$	3,866					$	4,139
その他の保証 · コミットメント
有価証券貸出の補償契約 · 保証(e)			$	317,054		$	—		$	—		$	—		$	317,054								$	283,664					$	—					$	—
保証の対象となるデリバティブ			3,804			47			11,179			40,878			55,908									54,562						98						89
未決転売 · 有価証券借入契約			141,196			302			—			—			141,498									95,106						1						—
未決買戻し · 有価証券貸出契約			99,305			541			—			—			99,846									60,724						—						—
貸付売却及び証券化に関する補償 ：
住宅ローン買戻し負債			北米.北米			北米.北米			北米.北米			北米.北米			北米.北米									北米.北米						60						76
リコース付きローン			北米.北米			北米.北米			北米.北米			北米.北米			834									803						23						24
取引所と決算所の担保と約束(f)			128,408			—			—			—			128,408									265,887						—						—
その他の保証 · コミットメント(g)			9,806			869			49			1,084			11,808									15,074						31						38

(a)代理業者から融資を購入するためのいくつかの約束が含まれている

(b)ビジネスクレジットカードローンに関する約束も含まれており、主にCBとCIBである。

(c)主に消費と卸売ローンと関連したすべての約束がアメリカにある。

(d)2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日現在、リスク参加を差し引いた契約金額を計上した。82百万ドルとドル88信用を提供するための他の資金なしの約束；#億ドル8.110億ドル8.2スタンバイ信用状やその他の金融保証のためにそれぞれ 10 億ドル490百万ドルとドル589他の信用状については，それぞれ100万ドルである.FRBに提出された規制届出文書では、これらの約束はリスク参加の総額を示している。

(e)2024 年 3 月 31 日及び 2023 年 12 月 31 日現在、当社が保有する有価証券貸出補償契約を支持する担保額は、335.410億ドル300.3それぞれ10億ドルです証券貸借担保には，主に現金，G 7国債，米国GSEと政府機関が発行した証券が含まれる。

(f)2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日現在、スポンサー会員 repo プログラムに基づく債券清算公社への保証、および特定の清算機関における当社の会員資格に関連するコミットメントおよび保証が含まれています。

(g)2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日現在では、主にセカンダリ市場ローンの購入に対する未資金調達コミットメント、その他の株式投資コミットメント、および特定の税制志向の株式投資に関連する未資金調達コミットメントを含み、 2024 年 1 月 1 日付の税額控除構造における投資会計ガイダンスの更新を採用した影響を反映しています。

(h)融資関連製品に対して、帳簿価値は融資関連承諾準備と保証責任を含む；派生製品、及び公正価値オプションを選択するローン関連約束に対して、帳簿価値は公正価値である。

(i)ローンに関連する負担については、帳簿価値には、繰延および総合貸借対照表の売掛金および他の負債で確認された費用および任意の購入割引またはプレミアムも含まれる。循環引受金と資金を提供しない予定の引受金の繰延金額は、約束期間内に融資や預金に関する費用を直線的に償却する。他のすべての引受金について、引受金が到着したか、または販売される前に、繰延額は依然として繰延である。

(j)2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日現在、住宅不動産貸出関連コミットメントのファースト · リパブリックに関連する公正価値調整を含みます。596百万ドルとドル630自動車とその他の融資関連のコミットメントの総額は104百万ドルとドル148合計 $300 万ドルの信用を延長するその他の資金不足のコミットメントのために935百万ドルとドル1.1それぞれ 10 億ドルです詳細は注釈 26 を参照してください。

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その他の資金不足の信用供与コミットメント

他の資金源のないクレジット約束は、一般に、運営資金および一般会社用途の承諾、商業手形融資を支援するクレジット拡張、これらの債務が新規投資家に実行できない場合の債券融資、および決済組織に約束された流動資金手配を含む。同社はまた、予備信用状の発行を含む様々な形態の多機能融資約束を提供している。

信用状その他の金融保証

予備信用状および他の財務保証は、企業が商業手形融資、債券融資、買収融資、貿易融資および同様の取引などのいくつかの手配に基づいて、顧客または顧客に第三者に担保を提供する条件付き融資承諾である。

以下の表は、 2024 年 3 月 31 日及び 2023 年 12 月 31 日時点におけるスタンバイ信用状その他の金融保証その他の信用状の契約金額及び帳簿価額をまとめたものです。

予備信用状、その他の財務保証、その他の信用状

			2024 年 3 月 31 日												2023年12月31日
(単位：百万)			予備の手紙： 信用とその他の財務保証						その他の手紙 信用限度額						予備の手紙： 信用とその他の財務保証						その他の手紙 信用限度額
投資級(a)			$	19,736					$	3,122					$	19,694					$	3,552
非投資級(a)			8,581						946						9,178						836
契約総金額			$	28,317					$	4,068					$	28,872					$	4,388
融資に係る引受金の免税額			$	87					$	37					$	110					$	37
責任を保証する			326						—						369						—
総帳簿価値			$	413					$	37					$	479					$	37
担保の約束がある			$	16,213					$	475					$	16,861					$	539

(a)格付け尺度は、会社の内部リスク格付けに基づいています。社内リスク格付けの詳細については、注釈 11 を参照してください。

担保資格を備えた派生ツール

当社は、米国 GAAP に基づく保証の特徴を有する特定のデリバティブ契約を取引しています。これらのデリバティブの詳細については、 JP モルガン · チェース 2023 フォーム 10—k の注釈 28 を参照してください。

以下の表は、 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日時点における保証の対象となるデリバティブの概要です。

(単位：百万)			2024 年 3 月 31 日						2023年12月31日
名目金額
デリバティブ担保			$	55,908					$	54,562
契約制限リスクのある安定価値契約			33,347						32,488
契約制限のある安定価値契約の最大の開放			1,826						1,652
公正価値
派生すべき勘定			98						89

担保の特徴に合ったデリバティブ契約を除いて、同社は信用デリバティブ市場で信用保護の買い手と売り手である。クレジット派生ツールのさらなる検討については、付記4を参照されたい

ローン販売と証券化に関する賠償

同社と米国GSEとの担保融資販売および証券化活動について、同社は、売却された融資が何らかの要求に適合していることを示す陳述および担保を作成しており、これは、その陳述および担保が会社によって違反された場合、担保ローンの買い戻しおよび/または賠償を会社に要求する可能性がある

自社ブランド証券化に関する買い戻し要求に関する責任は、会社が訴訟準備金を構築する際に個別に評価する。訴訟に関するその他の情報は、本Form 10-Qの付記24とモルガン大通2023年Form 10-kの付記30を参照されたい

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業者は返金する

支払いネットワーク規則によれば、事業体購入者として、同社のCIB支払いにおける商業サービス業務は、争議のある処理されたクレジットカードおよびデビットカード取引の責任が保持されており、これらの取引は、事業体からの料金徴収をもたらす。紛争がカード保有者に有利に解決された場合，会社は(カード保有者のカード発行銀行を介して)金額を貸記またはカード所有者に返却し，取引費用を業者に返却する.会社が業者から金額を受け取ることができない場合、会社は貸記やカード所有者に返却された金額の損失を負担する。同社は将来の和解を抑留し、現金備蓄口座を保留したり、他の担保を獲得したりすることで、このリスクを緩和している。また、同社は、記憶容量別の使用課金に関する支払いや業績リスクを支払うための推定手当を確認した

賛助会員買い戻し計画

同社は原資産会員として、FICC規則に基づいて原資産会員となった顧客を代表し、固定収益決済会社(“FICC”)の政府証券部を通じて条件に合った隔夜と定期的な買い戻しと買い戻し協定を清算している。同社はまた、そのスポンサーメンバーの顧客がFICCルールに従って負担するそれぞれの義務を迅速、全額支払い、および履行することをFICCに保証している。同社は，顧客が決済所に保管している現金や高品質証券担保の担保権益を得ることで，これらの担保下での責任を最小限に抑えることができるため，損失リスクは小さいと予想される。関連担保を考慮することなく、同社の最大可能なリスク開放は、163ページの取引所及び決済所の担保及び承諾の欄に含まれる。転売プロトコルの信用リスク緩和のやり方および買い戻しプロトコルで担保される担保タイプの詳細については，モルガン大通2023年Form 10−kの付記11を参照されたい

付属会社への保証

親会社は、モルガン·チェース金融会社(“JPMFC”)を含む、その付属会社のいくつかの長期債務および構造的手形を保証している100金融子会社の持株比率は1%である。JPMFCが発行したすべての証券は親会社が全面的かつ無条件に保証し、親会社のいかなる他の付属会社もこのような証券に保証を提供しない。これらの担保は，会社の無担保や無従属債務と並んでいるが，本付記163ページの表には含まれていない.詳細は、モルガン大通2023年Form 10-kの付記20を参照されたい。

付記23-質抵当資産と抵当品

同社の質権資産と担保の検討については、モルガン大通2023年10-K表の付記29を参照されたい

資産を抵当に入れる

同社は、割引窓口とFRB銀行、他の各種中央銀行、FHLBとの潜在的な借入能力を維持するために保有している金融資産を担保している。また、同社は空売りを補い、デリバティブ契約や預金を担保するための担保買い戻しや他の証券融資協定など、資産担保を他の目的にも利用している。これらの質資産のいくつかは、担保当事者によって売却されるか、または再担保されるか、または他の方法で使用されることができ、総合貸借対照表において質入れ資産として括弧内で識別されることができる

次の表にその会社の質権資産を示します

(10億で)			2024 年 3 月 31 日						2023年12月31日
担保当事者が売却、再担保、または他の方法で使用することができる資産			$	200.8					$	145.0
当事者が売却·再担保またはその他の方法で使用してはならない資産を保証する(a)			273.7						244.2
連邦準備銀行とFHLB質権の資産			671.0						675.6
資産総額を拘留する			$	1,145.5					$	1,064.8

資産総額には合併VIEの資産は含まれていない；これらの資産はこれらの実体の負債を返済するために使用される。合併VIEの資産と負債についてのより多くの情報は、付記13を参照されたい。会社証券融資活動に関するより多くの情報は、付記10を参照されたい。同社の長期債務についての詳細は、モルガン大通2023年10-K表の付記20を参照されたい

抵当品

同社は金融資産を担保として受け入れ、その売却または補充、交付、または他の方法での使用を許可する。このような担保は通常、転売と他の証券融資協定、大口ブローカー業務に関連して投資のために保有する顧客の売掛金とデリバティブ契約によって獲得される。担保は通常、空売りを補い、デリバティブ契約と預金を担保とするために、買い戻しと他の証券融資協定に用いられる

次の表は受け入れられた担保の公正な価値を示している

(10億で)			2024 年 3 月 31 日						2023年12月31日
販売、補充、交付、または他の方法で使用することを許可する担保			$	1,444.8					$	1,303.9
抵当品の売却、再担保、交付、またはその他の方法で使用する			1,113.5						982.8

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付記24-訴訟を起こす

事件があったり

2024年3月31日現在、同社およびその子会社および付属会社は、個人手続き、公共手続き、政府調査、規制法執行事項、および以下に説明する事項を含む多くの進化している法律手続きの被告または答弁者である。訴訟の範囲は単一原告に関連する個人訴訟から数百万の階級メンバーに関連する可能性のある集団訴訟まで。法執行事項の調査と規制は、政府機関と自律組織の正式で非公式な手続きに関するものだ。これらの法律手続きは、判決、仲裁または調査の異なる段階にあり、会社の各業務およびいくつかの地域、および様々なクレーム(一般法侵害および契約クレーム、ならびに法定反独占、証券および消費者保護クレームを含む)に関連し、その中のいくつかは新しい法律理論を提出している。

同社は、その法的訴訟では、確立された準備金を超える合理的な可能性のある損失の総範囲をドルと推定している0約$まで1.42024年3月31日現在、10億ドル。この合理的可能損失の推定合計範囲は，その日までに同社が合理的可能損失を推定できると考えている訴訟手続きが把握している情報に基づいている。場合によっては、その会社はその日にそのような推定ができると信じていない。同社の合理的な損失の可能性のある総範囲の推定は重大な判断に関連している

•訴訟手続きの数、種類、異なる段階は、その多くが初期段階にあることを含む

•このような多くの法律手続きに複数の被告が存在するかどうかは、同社を含め、その責任シェア(あれば)はまだ確定していない

•等級認証および多くのクレームの範囲に関する問題、および多くの訴訟手続における多くの未解決の問題、および

•このような訴訟の様々な潜在的結果の不確実性は、会社が裁判所または他の審判員の将来の裁決、または相手または監督機関の行動またはインセンティブに対する仮定を含むものであり、これらの仮定は正しくないことが証明されている。

また、ある特定訴訟の結果は、会社がその見積もりで考慮していなかった結果である可能性があり、会社はその結果の可能性が低いと考えているからである。そのため、合理的に損失可能な総範囲の見積もりが時々変化し、実際の損失が大きく変化する可能性がある。

以下は同社の重大な法的手続きについての説明である。

1 MDB訴訟それは.モルガン·チェース(スイス)SAは2021年5月にマレーシア国有·ホールディングス投資基金1 Malaysia Development Berhad(“1 MDB”)に民事訴訟の被告とされた。J.P.Morgan(Suisse)SAには#ドルの支払いに関連する“不誠実な協力”が提供されているとクレームされている3001000万ドルと300万ドルです500 2009 年と 2010 年からそれぞれ 1 MDb から受け取られ、 1 MDb と PetroSaudi Holdings （ ケイマン ） Limited の合弁会社である 1 MDb PetroSaudi Limited が保有する J. P. モルガン （ スイス ） SA の口座に支払われた。2024 年 3 月、裁判所は、サービスの有効性に対する会社の異議申し立てと、請求を聞くマレーシア裁判所の管轄権を支持しました。この決定は 1 MDb が控訴した。2023 年 8 月、裁判所は 1 MDb による請求を中止し、将来新たな請求を再提出することを許可する申請を却下した。控訴裁判所は 2024 年 8 月に 1 MDb と同社が提起した 2023 年 8 月の判決に対する控訴審を審理する予定です。その控訴において、当社は、いかなる請求も継続するのを防ぐことを目指します。

また、2023年11月、スイス連邦総検察長室(OAG)は、J.P.Morgan(Suisse)SAと1 MDB Petroサウジ合弁企業およびその関係者が2009年9月から2015年8月までの間に発生した取引によって生じる可能性のある刑事責任を調査しているJ.P.モルガン(スイス)社に通知した。OAGの調査はまだ進行中だ

アンラパリーそれは.インド法務局は2010年と2012年のモルガン大通インド民間有限会社の投資を調査しています二つ以前モルガン大通実体が管理していたオフショア資金はAmRapali Group(“AmRapali”)が開発した住宅プロジェクトに移され，納入の遅れや住宅単位の納入が関与していた。2021年8月、教育庁はモルガン大通インド民間有限会社に約$を科すよう命令した31.51000万ドルで、その会社はこの命令に控訴している。これに関連して、2019年7月、インド最高裁は、特定の刑事通貨規制およびマネーロンダリング条項に違反し、特定の刑事通貨規制およびマネーロンダリング条項に違反したモルガン大通実体とこれらのプロジェクトに投資したオフショア基金を含むAmRapaliと他の当事者を初歩的に認定する命令を発表した。その会社は調査に応じて協力している

外国為替調査と訴訟。当社は以前、外国為替 （ 「 FX 」 ） の販売および取引活動およびそれらの活動に関連する管理に関する特定の政府当局との和解を報告していました。これらの決議の中で、 2015 年 5 月、同社は連邦反トラスト法違反の 1 件で有罪を認めた。労働省は、同社に免除を与えた。

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当社およびその関連会社は、従業員退職所得保障法 （ 「 EISA 」 ） に基づく資格プロフェッショナル · アセット · マネージャーの免除を引き続き信頼することを許可します。 10年反独占抗弁後の失格期限。唯一残った外国為替に関する政府調査は南アフリカ競争委員会の一つであり、現在南アフリカ競争裁判所で決定されている。

民事訴訟事項については，2023年3月，地域裁判所代表が誇大為替レートで外貨を購入したといわれるある当事者が同社や他の外国為替取引業者に対して推定集団訴訟を提起し，ある種類の証明を却下し，指名された原告に対する即決判決を承認した。これらの原告の地方裁判所の裁決に対する控訴は審理中である。また、米国以外の国では、イギリス、イスラエル、オランダ、ブラジル、オーストラリアを含み、外国為替に関連するいくつかの個人および可能な集団訴訟も同様の潜在的な行動に基づいて提起されている。2022年12月、双方はイギリスの行動のうちの1つを解決することで合意した。2023年7月、英国控訴裁判所は、競争控訴裁判所が以前に却下した選択脱退に基づく等級認証請求を覆した。イスラエルでは、可能な集団訴訟について原則的な和解が達成されたが、裁判所の承認が待たれている

Zelleネットワークに関する政府照会それは.同社は、Zelleネットワークを介した資金移転に関するトラブルの処理に関する民間政府当局の問い合わせに応じている。同社はこれらの調査に協力し、情報提供の要請に応じている。

交換訴訟業者と小売協会団体は一連の集団訴訟を起こし、Visaとマスター及びある銀行が共謀してクレジットカードとデビットカード交換費の価格を設定し、関連規則を制定し、独占禁止法に違反したと告発した。

2018年9月、双方は金銭救済を求める集団訴訟で和解し、被告は合計約$を支払った6.21000億ドルですこの和解は地域裁判所の承認を受け、控訴で確認された。和解から撤退することを選択した業者の割合によると、$700和解預かり所から被告に100万ドルが返還された。もう一つの禁制令救済を求める集団訴訟は続いており、2021年9月、地域裁判所は原告が階級証明を求める動議を一部承認し、その動議を部分的に却下した。Visaとマスターカードは2024年3月、集団訴訟禁止について和解し、それぞれのネットワークルールを何らかの修正し、全システム範囲で米国業者の交換料金を下げることに同意したと発表した。この和解はまだ地方裁判所の承認を待たなければならない。

損害賠償集団和解からの撤退を選択した業者の中には、個人訴訟を起こし、Visaやマスターカード、同社や他の銀行に類似した告発を行っている業者もある。一部の人は

これらの訴訟は未解決のままで，被告は代理脱退を選択した業者と和解した70マスターカードとVisaブランド支払カードの総売上高の割合を占めています

ロンドン銀行間同業借り換え金利とその他の基準金利調査と訴訟それは.モルガン·チェースは、英国銀行家協会(BBA)の各種通貨のロンドン銀行間同業借り換え金利(LIBOR)と欧州銀行業連合会のユーロ銀行間同業借り換え金利(EURIBOR)に主に関連する世界各地の複数の政府機関や実体の問い合わせに応じた。スイス競争委員会のEURIBORに関する調査は続いており、同社と別の銀行は調査を受けている。同社は欧州委員会が2016年12月に下した裁決に上訴し、同社や他の銀行がEURIBORに関連する欧州反独占規則に違反していると認定した。2023年12月、欧州一般裁判所は欧州委員会の罰金を無効と発表したが、自由裁量権を行使し、再び等額の罰金を科した。2024年3月、同社はこの決定についてEU裁判所に控訴した。

また、同社は他の銀行とともに基準金利に関する複数の個人と可能な集団訴訟の被告とされており、ドルロンドン銀行間の同業借り換え金利を含む。BBA管理中のドルLIBORに関連する訴訟では、同社はある訴訟の却下といくつかの他の訴訟の解決を得ており、他の訴訟は異なる訴訟段階にある。米国ニューヨーク南区地域裁判所は、被告が直接販売した債券および金利スワップに関連する反独占クレームに、同社を含む等級認証を付与した。また、一部の個人原告が提起した訴訟は、同社と他の被告が不法合意に参加してドルロンドン銀行間同業借り上げ金利を設定し、ロンドン銀行間の同業借り換え金利に基づく消費者Lの市場独占を共謀して告発したOansとクレジットカードは2023年10月にキャンセルされた。原告は2023年11月に米国第9巡回控訴裁判所に上訴を却下した。その会社は非ドルLIBOR行動をすべて解決した。

ロシア訴訟それは.その会社は国際制裁法を遵守する義務があり、これらの法律は特定の資産を阻止することを要求する。個人、会社、製品又はサービスに関連する資産が制裁範囲内にある場合には、これらの法律が適用される。同社はロシアで実際と脅威に直面している訴訟で、関連制裁法ではできない取引に金を支払い、契約上支払い費用を免除することを求めている。同社に係るクレームや他の金融機関に対するクレームでは、ロシア裁判所は選択裁判所に関する双方の契約合意を無視し、外国制裁法が不払いの根拠であることも認めない。同社に対するクレームについて、ロシア裁判所は2024年2月に同社に不利な判決を下し、同社が所有している

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ロシアで控訴します。2024年4月の別の請求では、ロシア裁判所は、指名された被告の銀行口座資金、証券、許可資本の株式、および特定の商標を含むロシアでの資産の一時凍結を命じ、関連クレームの裁決を待っている。ロシア裁判所は資産の凍結を命令することを含む他の事件で同様の判決を下すかもしれない。同社はロシア裁判所とニューヨーク連邦裁判所の訴訟で2024年4月の凍結令に疑問を呈し、あるロシア裁判所はニューヨークでの行動停止を指示する命令を出した。現在、同社のクレームと資産凍結命令に対する価値は、同社がロシアで保有している利用可能な資産総額を超えている。会社がクレームや命令を疑問視し、適切な法律の適用を求める行動をとっているにもかかわらず、クレームが実行された場合、ロシアでの会社の資産はすべて没収される可能性があり、あるいは会社がその義務を履行することを阻止される可能性がある。

アメリカ証券取引委員会照会それは.同社は、請求書口座、割引相談費、ポートフォリオマネージャーの選択など、米証券取引委員会からのモルガン大通証券有限責任会社のあるコンサルティングプロジェクトに関する要求に応えている。また、同社は、第三者が私募ファンドを管理するいくつかの投資ツールに割り当てられた実物株に投資する時間を清算する米国証券取引委員会からの請求に応えている。同社は米国証券取引委員会とこの2つの調査について協力している。

証券貸借反独占訴訟それは.米ニューヨーク南区地方裁判所が起こした可能性のある集団訴訟では、モルガン大通銀行、モルガン大通証券有限責任会社、モルガン大通良質会社、モルガン大通戦略証券ローン会社が被告とされた。起訴状は、匿名取引所取引の証券貸借取引への密謀阻止の疑いで、連邦独占禁止法やニューヨーク州普通法に違反したと主張している。当事者のこの訴訟に対する和解は初歩的に承認され、裁判所の最終的な承認を待たなければならない。

株主訴訟それは.いくつかの株主推定の集団訴訟や、会社を代表して行動したと主張する株主派生訴訟は、同社、その取締役会およびある現職と前任幹部に対して提起されている

その中の一部の株主訴訟は貴金属と米国国債市場の元従業員の歴史的取引行為と関連行為に関連しており、これらの行為は同社が2020年9月に米司法省、商品先物取引委員会、米国証券取引委員会と合意した決議のテーマであり、モルガン大通銀行と米国証券取引委員会が2020年11月に達成した決議のテーマでもある。その中で一緒に株主派生訴訟は2022年5月にニューヨーク州最高裁判所に提起され、受託責任と不当利益クレームの違反は歴史取引のやり方及び関連行為と受託活動に関連すると主張した

上記の決議案のテーマです。2022年12月、裁判所は被告がこの訴訟を全面的に却下する動議を承認し、2023年7月、原告は控訴し、現在も未解決のままである

もう一つの株主派生訴訟は2022年3月にニューヨーク東区アメリカ地区裁判所に提起され、州政府が受託責任に違反し、連邦政府が連邦証券法違反を告発した理由は、取締役会が会社が記録保存要求を遵守できなかった場合を十分に監督することができず、記録保存要求は会社のある子会社とアメリカ証券取引委員会と商品先物取引委員会との間の決議のテーマであるからである。2024年3月、最高裁は被告が連邦クレームを却下する動議を承認し、残りの州クレームに対する管轄権の行使を拒否した。

取引場所調査それは.同社は取引場所の点検の流れに関する政府の問い合わせに応じ、取引監視プラットフォームに提供される何らかのデータの完全性を確認してきた。同社は自己確認し、CIBのある取引と注文データを通じてその貿易監視プラットフォームに入力していない。同社はすでにCIB競技場の在庫とデータの完全性制御の強化を完了しており、他の救済措置が行われている。同社は最初に監視されていなかったデータを審査し、審査が完了に近づいており、従業員の不正行為、顧客や市場へのダメージは見られなかった。CIB活動全体のごく一部を占める程度の差であるが、1地点(主にスポンサーの顧客訪問活動)のデータ格差は顕著である。同社は厳格なコントロールを維持し、その貿易インフラの信頼性を強化していくことに取り組んでいる。2024年3月、同社はOCCとFRB理事会と決議を達成し、同社に救済作業を完了し、独立コンサルタントを招聘し、合計約ドルの民事罰金を支払うことを要求した3501000万ドルです。同社はまた、3社目の米国規制機関と決議を結び、同社に1ドルの民事罰金を請求する見通しだ100OCCとFRBに支払われた金額は相殺後4.6億ドルであった。その会社は、このような決議案が顧客サービスのいかなる中断も起こらないと予想している。

* * *

上記で議論された様々な法的手続きのほかに、モルガン大通とその子会社が被告にされたり、他の多くの法的手続きに参加したりした。同社は、現在未解決の法律訴訟では、自分に対するクレームに対して望ましい弁護理由を持ち、積極的に自分を弁護しようとしていると考えている。今後は時々もっと多くの法的手続きが開始されるかもしれない。

同社は現在未解決の数百件の法的訴訟のための準備金を設立している。米国公認会計基準の関連またはある事項の規定によると、会社は訴訟に関連する責任が発生する可能性がある場合は責任を計算しなければならない

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このような責任を負い、損失の金額は合理的に推定されることができる。同法律事務所は、四半期ごとにその未解決の法律訴訟を評価し、その訴訟準備金を評価し、経営陣が弁護士に相談した後の最適な判断に基づいて、このような準備金を適切に引き上げたり引き下げたりする。その会社の法律費用は$(72)100万ドルと$1762024年3月31日と2023年3月31日までの3カ月はそれぞれ100万ドル。同社の訴訟準備金が将来調整される必要がないという保証はない

法的訴訟結果の内在的困難を予測することを考慮して、特にクレーム者が非常に大きなまたは不確実な損害賠償を求める場合、または事件が新たな法律理論を提出し、大量の当事者に関連し、または発見の初期段階にある場合、会社は、現在未解決の事件の最終結果、最終的にこれらの事件を解決する時間、またはこれらの事件に関連する最終損失、罰金、罰金または結果を自信を持って述べることができない。モルガン·チェースは、現在知られているように、弁護士に相談した後、上記のような重大な法的手続きを考慮し、現在の訴訟準備金や推定された総損失範囲を考慮した後、現在それに対する他の法的手続きは、会社の総合財務状況に大きな悪影響を与えないべきであるとしている。しかし、同社は、このような訴訟に関連する不確実性を考慮して、これらの問題の最終的な解決が現在蓄積されている準備金を大幅に超えることは保証されず、重要な名声結果が生じない保証もないと指摘している。したがって、特定事件の結果は、特定時期のモルガン大通の経営業績に大きな影響を与える可能性があり、これは、その時期にかかる損失や負債の規模やモルガン大通の収入レベルなどに依存する。

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付記25-業務の細分化

この会社は個人単位で管理されています。いくつありますか4 人主な報告可能な業務部門である消費者とコミュニティ銀行、企業と投資銀行、商業銀行、資産と富管理。しかも、もう一つの企業部門がある。

業務部門は、提供された製品及びサービス又はサービスの顧客タイプに基づいて決定され、会社運営委員会が現在財務情報を評価する方法を反映している。分部結果は管理に基づいて報告する.

2024年1月25日に発表された組織変革により、同社はこれらの部門の管理方式を反映するためにその業務部門を再編する。業務部門の再編は2024年第2四半期に施行される。詳細は、モルガン大通2023年10-K表52ページの最新イベントを参照してください。

モルガン大通業務細分化のさらなる検討については，モルガン大通2023年Form 10−kの付記32を参照されたい。

細分化結果

次の表は、管理ベースで2024年3月31日と2023年3月31日までの3ヶ月または2023年3月31日までの3ヶ月間の部門業績概要を提供します。同社の管理基盤の定義は、報告された米国公認会計原則結果から始まり、全時間当量に基づいて会社(および各報告可能な業務部門)の総純収入を表示するためのいくつかの再分類を含む。このため、税控除及び免税証券を取得した投資からの収入は、管理結果において課税投資や証券に相当する基礎別に列記される。会社の管理基盤についての詳細は、モルガン大通2023年10-Kフォームの付記32を参照されたい

資本配置

各業務部門に割り当てられた資本額を権益と呼ぶ.少なくとも毎年資本分配のための仮定，判断，方法が再評価されるため，LOBに割り当てられた資本が変化する可能性がある。資本配置に関するその他の情報は、モルガン大通2023年Form 10-kの付記32を参照されたい。

細分化結果と入金(a)
3ヶ月か3ヶ月 3月31日まで (単位：百万、比率を除く)			消費者と コミュニティ銀行									会社と 投資銀行									商業銀行業務									資産と富管理
			2024			2023						2024			2023						2024			2023						2024			2023
非利子収入			$	3,945		$	3,623					$	11,236		$	11,523					$	925		$	781					$	3,514		$	3,333
純利子収入			13,708			12,833						2,397			2,077						3,026			2,730						1,595			1,451
純収入合計			17,653			16,456						13,633			13,600						3,951			3,511						5,109			4,784
信用損失準備金			1,913			1,402						32			58						(31)			417						(57)			28
非利子支出			9,297			8,065						7,218			7,483						1,506			1,308						3,460			3,091
所得税前収入/(赤字)費用/(収益)			6,443			6,989						6,383			6,059						2,476			1,786						1,706			1,665
所得税支出/(福祉)			1,612			1,746						1,630			1,638						607			439						416			298
純収益/(損失)			$	4,831		$	5,243					$	4,753		$	4,421					$	1,869		$	1,347					$	1,290		$	1,367
平均権益			$	54,500		$	52,000					$	102,000		$	108,000					$	30,000		$	28,500					$	15,500		$	16,000
総資産			629,122			506,382						1,594,901			1,436,237						303,350			261,181						240,555			232,516
羅			35		%	40		%				18		%	16		%				24		%	18		%				33		%	34		%
間接費用比			53			49						53			55						38			37						68			65

3ヶ月か3ヶ月 3月31日まで (単位：百万、比率を除く)			会社									入金項目(a)									総額
			2024			2023						2024			2023						2024			2023
非利子収入			$	(275)		$	(755)					$	(493)		$	(867)					$	18,852		$	17,638
純利子収入			2,477			1,740						(121)			(120)						23,082			20,711
純収入合計			2,202			985						(614)			(987)						41,934			38,349
信用損失準備金			27			370						—			—						1,884			2,275
非利子支出			1,276			160						—			—						22,757			20,107
所得税前収入/(赤字)費用/(収益)			899			455						(614)			(987)						17,293			15,967
所得税支出/(福祉)			223			211						(614)			(987)						3,874			3,345
純収益/(損失)			$	676		$	244					$	—		$	—					$	13,419		$	12,622
平均権益			$	98,277		$	66,697					$	—		$	—					$	300,277		$	271,197
総資産			1,322,799			1,307,989						北米.北米			北米.北米						4,090,727			3,744,305
羅			NM			NM						NM			NM						17		%	18		%
間接費用比			NM			NM						NM			NM						54			52

(a)セグメント管理業績は、 FTE ベースの収益を反映し、所得税費用 / （ 利益 ） に対応する所得税影響が計上されます。これらの調整は、当社が報告した米国 GAAP の結果に到達するための項目の照合において除去されます。

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付記26-企業合併

モルガン·チェースは2023年5月1日、連結人である連邦預金保険会社(FDIC)からFirst Republic Bankのある資産と、First Republic Bankを担当したある負債(“First Republic Acquisition”)を買収した。同社は、First Republicの買収は同社の既存の特許経営権の補完だとしている。今回の買収は、純資産を買収する推定公正価値が購入価格より高い部分という見積もりの駆け引き購入収益を生み出した

同社は、今回の買収が米国公認会計基準下の業務合併を構成することを決定した。したがって、買収された資産と負担する負債の初期確認は、2023年5月1日までの推定公正価値で計量されるのが一般的である。これらの公正価値を決定する際には、管理層は買収時の予想将来のキャッシュフロー、割引率、その他の評価投入に対して何らかの市場に基づく仮定をする必要がある。同社は、買収された資産と負担する負債の公正価値推定は、推定された安物購入収益を決定するために合理的な基礎を提供していると考えている

First Republic買収は初歩的に推定された安価な買収収益#ドルをもたらした2.7十億ドルです。米国公認会計原則が許可されている場合、買収価格と予想される安価な買収収益は最大で買収日から1年以内に調整できる。同社はFDICとの最終和解手続きを完成させるために努力している。最終和解に関連したいくつかの事項は2024年5月1日以降に解決されるだろう。現在想定されている安物購入収益は#ドルです2.840億ドルは、買収日から2024年3月31日までの純資産公開価値の計量期調整を反映しており、#ドルの減少を含む162024年3月31日までの3カ月。

First Republic買収についての詳細は、モルガン大通2023年Form 10-Kの付記34を参照されたい。

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買収価格の計算、First Republic買収の一部である買収資産と負債の推定公正価値および関連する推定取引買収収益は以下のようになり、2024年3月31日までの買収純資産公正価値の調整を反映している。

			価値購入を公正に承諾する 締め切りの価格配分 2023年5月1日
(単位：百万)
購入価格考慮要因
FDIC に対する支払額 （ 取得した現金を差し引いた額 ）(a)			$	13,566
購入マネーノート （ 適正価額 ）(b)			48,848
第一共和国の預金及びその他の関係者取引の決済(c)			5,447
偶発的な対価 — 損失分担契約			15
購入価格考慮要因			$	67,876
資産
証券			$	30,285
貸し付け金			153,242
コア預金と顧客関係無形資産			1,455
補償資産 — 損失分担契約			675
売掛金その他の資産(d)			6,595
買収した総資産			$	192,252
負債.負債
預金.預金			$	87,572
連邦住宅金融局は進展しました			27,919
ローンに関する約束			2,614
売掛金とその他の負債(d)			2,793
繰延税金負債			719
負担総負債			$	121,617
純資産購入の公正価値			$	70,635
所得税引後の買収利益の推定額			$	2,759

(a)$も含めて10.6買収時に連邦預金保険会社に支払う現金と3.6FDICに支払うべき30億ドル、得られた現金を差し引く#6801000万ドルです。

(b)モルガン·チェースは支払いの代償として5年制, $50 FDIC に 10 億円の担保券 （ 「購入マネーノート」 ） を発行しました。

(c)$も含めて447第一共和銀行との証券融資取引のうち、買収日に有効に決済された取引は1，000万件に達した。

(d)その他の資産は $1.2 税金指向の投資で 10 億ドル683100 万ドルのリース利用権資産ですその他の負債には、関連する税金指向の投資負債が含まれる。6691000万ドル、レンタル負債は$748100 万ドル詳細については、 JP モルガン · チェーズの 2023 年フォーム 10—k の注釈 14 および注釈 18 を参照してください。

有価証券、ローン、コア預金、顧客関係無形物、損失分担契約および関連する補償資産、預金、購入マネーノート、 FHLb 前払い金および貸出関連のコミットメントに関する当社の会計方針および評価方法論についての議論については、 JP モルガン · チェースの 2023 年フォーム 10—k を参照してください。

貸し付け金

以下の表は、 2023 年 5 月 1 日時点の未払い元本残高 （ 以下「 UPB 」 ） と取得済貸付金の適正価値の推定額を示し、 2024 年 3 月 31 日までの取得済貸付金の適正価値に対する調整を反映しています。

			2023年5月1日
(単位：百万)			UPB						公正価値
住宅不動産			$	106,240					$	92,053
車や他の			3,093						2,030
総消費額			109,333						94,083
不動産を抵当にする			37,117						33,602
商工業			4,332						3,932
他にも			23,499						21,625
総卸			64,948						59,159
融資総額			$	174,281					$	153,242

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監査を受けていない備考は簡明合併財務情報

会社の総合収益表には、非利息収入、純利息収入、第一共和国が貢献した純収入#ドルが含まれている3151000万、$1.33億ドルと3，000ドル668 2024 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間にはそれぞれ 100 万ドルが支払われました。

以下の表は、 2022 年 1 月 1 日にファースト · リパブリックの買収が行われたかのように、 2023 年 3 月 31 日に終了する 3 ヶ月間の特定の監査されていない形式財務情報を示しています。2.810 億ドルと信用損失の引当金1.21000億ドルです他の調整には、通貨手形の購入利息および償却および無形資産、融資、および融資に関連するコミットメントに関連するいくつかの推定公正価値調整の影響が含まれる。

本買収による営業コストの削減及び事業シナジー効果は、暫定金額に反映されていないものと考えます。形式上の情報は、 2022 年 1 月 1 日に買収が行われた場合の過去の業績を必ずしも示すものではなく、将来期の業績を必ずしも示すものではありません。

			次の3か月まで 2023 年 3 月 31 日
(単位：百万)
非利子収入			$	17,899
純利子収入			21,909
純収入			13,168

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独立公認会計士事務所報告

モルガン·チェース取締役会と株主へ：

中間財務諸表のレビュー結果

JP モルガン · チェーズ及びその子会社の連結バランスシートを見直しました。（ 以下「当社」といいます ） 2024 年 3 月 31 日現在および 2024 年 3 月 31 日期および 2023 年 3 月 31 日期までの 3 ヶ月間の連結利益、総合利益、株主資本およびキャッシュフローの変動に関する連結計算書。関連注記を含む （ 総称して「中間財務諸表」と称する ） 。当社のレビューに基づき、米国で一般的に認められている会計原則に適合するために、添付の中間財務諸表に重要な修正を加えるべきことは認識していません。

公開企業会計監督委員会の基準に従って、以前監査を行ってきました。（ 米国 ） 、 2023 年 12 月 31 日時点の連結貸借対照表、およびその期間の利益、総合利益、株主資本の変動およびキャッシュフローの連結計算書当社は、 2024 年 2 月 16 日付報告書において、これらの連結財務諸表について無条件の意見を表明しました。当社は、 2023 年 12 月 31 日時点の連結バランスシート情報に記載されている情報は、その連結バランスシートから導出された連結バランスシートに関連して、すべての重要な点において公正に記載されていると考えています。

レビュー結果の根拠

これらの中期財務諸表は会社の経営陣が責任を負う。私たちは米国上場企業会計監督委員会(PCAOB)に登録されている公共会計士事務所であり、米国連邦証券法および米国証券取引委員会とPCAOBの適用規則と規定に基づいて、会社と独立しなければならない。私たちはPCAOBの基準に従って検討した。一時財務情報の審査には、主にアプリケーション分析プログラムと、財務·会計事項を担当する者を問い合わせる者が含まれる。PCAOB基準に基づく監査よりもはるかに小さい範囲であり、財務諸表全体に対する意見を表明することを目的としている。したがって、私たちはそのような観点を表現しない。

2024年5月1日

PricewaterhouseCoopers LLP ， 300 Madison Avenue ， New York ， NY 10017

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モルガン大通です。
連結平均貸借対照表 · 金利 · 金利 （ 監査なし ）
（ 課税金利及び金利、百万単位 （ 金利を除く ） ）
			2024 年 3 月期末の 3 ヶ月間																		2023年3月31日までの3ヶ月間
			平均値 バランスをとる			利子(f)						料率率 （ 年間 ）									平均値 バランスをとる			利子(f)						料率率 （ 年間 ）
資産
銀行での預金			$	535,708		$	6,386					4.79		%							$	505,662		$	4,819					3.87		%
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			323,988			4,215						5.23									313,187			3,131						4.06
借入証券			192,545			2,166						4.52									192,843			1,716						3.61
取引資産 — 債務商品			422,516			4,603						4.38									357,682			3,660						4.15
課税証券			550,063			4,871						3.56									596,723			3,967						2.70
非課税証券(a)			29,983			376						5.04									25,327			308						4.93
総投資証券			580,046			5,247						3.64			(g)						622,050			4,275						2.79			(g)
貸し付け金			1,311,578			22,931						7.03									1,129,624			17,754						6.37
他のすべての利息を生むことができる資産(B)(C)			79,134			2,011						10.22									95,709			1,769						7.50
生息資産総額			3,445,515			47,559						5.55									3,216,757			37,124						4.68
融資損失準備			(22,367)																		(19,126)
現金と銀行の満期金			23,627																		26,056
取引資産 — 株式およびその他の商品			190,783																		152,081
取引資産 — デリバティブ債権			57,635																		64,526
のれん、 MSR 、その他の無形資産			64,402																		60,855
他のすべての非利子資産			209,042																		208,828
総資産			$	3,968,637																	$	3,709,977
負債.負債
利息計算預金			$	1,726,142		$	12,234					2.85		%							$	1,670,036		$	7,637					1.85		%
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			294,983			3,969						5.41									252,310			2,804						4.51
短期借入金			38,529			535						5.57									38,763			421						4.40
取引負債 — 負債およびその他の利子 負債.負債(D)(E)			302,997			2,636						3.50									277,576			1,971						2.88
VIE発行の実益権を合併する			27,407			364						5.34									13,483			147						4.43
長期債務			340,411			4,618						5.46									249,336			3,313						5.39
利子負債総額			2,730,469			24,356						3.59									2,501,504			16,293						2.64
無利息預金			648,644																		650,443
取引負債--持分やその他のツール(e)			28,622																		29,769
取引負債--デリバティブ支払			39,877																		49,357
ローンに関連した引受金を含む他のすべての負債			192,796																		180,303
負債総額			3,640,408																		3,411,376
株主権益
優先株			27,952																		27,404
普通株主権益			300,277																		271,197
株主権益総額			328,229																		298,601
総負債と株主権益			$	3,968,637																	$	3,709,977
利益が悪い												1.96		%																2.04		%
純利息収入と生息資産純収益率						$	23,203					2.71												$	20,831					2.63

(a)米国連邦所得税の目的で免税されている有価証券を表します。

(b)取次業務に関連する投資のための顧客売掛金(売掛金および売掛金分類)と、他のすべての利息を稼ぐことができる資産(総合貸借対照表の他の資産分類)とを含む。

(c)金利は、現金担保が特定のデリバティブ債務に対してネッティングされた場合の現金担保に対する利子の影響を反映しています。

(d)他のすべての利息負債は、ブローカー業務に関連する顧客が支払わなければならないことを含む。

(e)2024 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間の債務商品と株式商品の合計残高は、それぞれ 1741 億ドルと 1433 億ドルでした。

(f)利息には特定の関連するヘッジデリバティブの影響が含まれている。課税-適用される場合は同値額を使用します。

(g)償却原価に基づく有価証券の年化金利は、 2024 年 3 月期と 2023 年 3 月期をそれぞれ 3.60% と 2.74% とし、 AOCI に反映される公正価値の変更には影響しません。

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用語と略語

2023 フォーム 10—K： 2023 年 12 月 31 日に終了した年度のフォーム 10—k に関する年次報告書、米国証券取引委員会に提出。

ABS：資産支援証券

担保償還権を廃止する：ローンとは、正式な停止手続きが行われている停止のことです。司法と非司法国家が含まれている

AFS：販売可能である

融資損失が留保融資総額に占める割合：ローン損失を代表する期末準備を留保ローンで割る。

償却コスト：受取融資または投資によって開始または取得された金額は、割増、割引および繰延純費用またはコストの増加または償却、現金徴収、ログアウト、外国為替、および公正価値のヘッジ会計調整に応じて調整される。AFS証券では，償却コストも収益から確認された任意の減値損失から減算される。明示的な純追加を除いて、償却コストは信用損失準備によって減少しない。

AOCI：累計その他総合収益/(損失)

ARM(S)：調整可能金利担保ローン(S)

AUC：“信託資産”：保管、保管、サービス手配に基づいて顧客が保有する資産を直接または間接的に代表すること。

自動車ローンとレンタル発行量：ドルでの自動車ローンとレンタルの起源。

AWM：資産と富管理

VIE発行の実益権を合併する: モルガン·チェースが合併したVIEによって発行された債務、株式証券またはその他の債務を代表する第三者保有者の利益。

六：銀行持ち株会社

BWM： 銀行 · ウェルスマネジメント

移行融資組合：販売される資金支援のない融資約束と資金支援のある融資の組み合わせを持つ。資金支援のない約束には、最終的にはより長期融資に置き換えられる短期ブリッジ融資約束も含まれており、定期融資約束も含まれている。資金支援のある融資には、定期融資と資金支援のある左輪拳銃ローンが含まれる。

CB：商業銀行業務

CCAR：包括的資本分析と審査

建行個人とコミュニティ銀行業務

CCP ： 中央カウンターパーティ

光ディスク：信用違約交換

CECL：当面の予想信用損失

最高経営責任者：最高経営責任者

CET 1資本：普通株式一級資本

最高財務官：最高財務責任者

CFTC：商品先物取引委員会

CIB：企業と投資銀行

最高情報官：首席投資事務所

顧客資産：管理下の資産および信託、ブローカー、行政、預金口座を代表します。

顧客預金と他の第三者負債：顧客現金管理計画の一部として、預金及び貸借対照表上の負債として償還された預金(例えば、商業手形、購入された連邦基金及び買い戻し協議に基づいて貸し出され又は売却された証券)

顧客投資資産： 管理資産、保管、仲介、年金口座、投資口座に保有される預金を代表します。

CLTV：総合ローンと価値の比

CMT：定満期国債

担保依存：ローンの返済が主に経営や販売によって行われると予想される場合 担保借り手が財政難に遭遇した場合には、借り手が債務を滞納して担保償還権を喪失する可能性があると考えられる場合が含まれる

ビジネスカード：ビジネスカード製品を通じて世界企業と公共部門の顧客に広範な支払いサービスを提供する。サービスには、調達、会社の出張と娯楽、費用管理サービス、企業の企業への支払いソリューションが含まれています。

信用派生商品: その価値は，第三者発行者(参考エンティティ)債務に関する信用リスクの金融商品に由来し，一方(買い手保護)がそのリスクを他方(売り手保護)に移行することを許す.参照実体が信用事件が発生した場合、他の事項以外に、破産または債務の返済ができない、あるいは実体債務のいくつかの再編を参照する可能性があり、いずれも参照実体に追跡してはならない。保護買い手は信用デリバティブ契約決済時のCDS契約額面と公正価値との間の差額を保護売り手に補償する権利がある。信用事件が発生したかどうかに関する決定は、一般に関連する国際スワップ及び派生ツール協会(“ISDA”)決定委員会によって行われる。

批判を受ける：融資、融資関連約束と派生売掛金を批判し、規制目的のために特別に言及され、基準に合わず、疑わしいカテゴリに分類され、全体的にSとムーディが定義したccc+/ca 1および以下の格付けに適合する。

CRR：資本要求規則

CVA：信用評価調整

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DVA：借方推定値調整

ヨーロッパ共同体：欧州委員会

条件を満たすHQLA：LCRを計算する際に適格な良質流動資産とは，LCRルールで定義されている何らかの運営考慮要素を満たす未担保HQLAの金額である

条件を満たす有限会社：一定の資格基準に適合した長期債務

組み込みデリバティブ：デリバティブと同様の方法で、金融商品の暗黙的または明示的条項または特徴を意味し、キャッシュフローの一部または全部またはそのツールの価値に影響を与える。これらの用語や特徴を含む楽器を“混合楽器”と呼ぶ.混合楽器の構成要素、すなわち非派生楽器は、“ホスト”と呼ばれる。例えば、償還可能債務は、発行された債務(すなわち、埋め込みデリバティブ)を指定された日に指定された金額で償還することを可能にする通常の債務ツール(すなわち、宿主)と埋め込みオプションとを含む混合ツールである。しかしながら、変動金利ツールは、固定金利ツールと金利交換とからなる混合体ではない

1株当たりの収益：1 株当たり収益

ERISA：1974年従業員退職所得保障法

ESG：環境、社会、ガバナンス

ETD：“取引所取引デリバティブ”：取引所で実行され、中央決済で決済されたデリバティブ契約。

EU：EU.EU

料金種別：

•販売量および/または収入に関連する費用は、一般に、関連するビジネス/取引量または収入の変化に関連する。取引量および収入に関連する費用には、手数料および報酬報酬、リース資産の経営に関する減価償却費用、株式取引量に関するブローカー費用が含まれる。

•投資する会社の中長期戦略計画を支援することに関する費用が含まれている。投資の例には、技術(関連報酬を含む)、マーケティング、新銀行家、顧客コンサルタント報酬の取り組みが含まれる。

•構造的構造料金は銀行の日常運営コストに関する費用であり、上記の2つのカテゴリには含まれていない。構造的支出の例には、従業員の賃金と福祉、不動産や他のすべての費用のような非給与コストが含まれる。

連邦抵当協会：連邦全国抵当ローン協会

FASB：財務会計基準委員会

FCA：金融市場行動監視局

FDIC：連邦預金保険会社

Fdm：“財政難修正”2023年1月1日に施行されるローン改正、および とみなされる。

当社が当初の融資契約の特定の条件を変更した場合に発生します。以下の種類の変更は、元本免除、金利引き下げ、重要でない支払繰延、期限延長、またはこれらの変更の組み合わせと見なされます。

FRB：アメリカ連邦準備制度理事会

FFIEC：連邦金融機関試験委員会

FHA連邦住宅管理局

FHLB：連邦住宅ローン銀行

FICOスコア：公正アイザック社製消費者信用報告書の情報に基づいて消費者信用リスクを評価する指標。公平信用報告法の規則により、いくつかの古いデータは信用報告から除外されるため、FICOスコアは消費者のすべての履歴情報を反映しない可能性がある。

FICC：固定収益決済会社

FINRA：金融業監督局

会社：モルガン大通です。

前進点：2つの通貨間の利益差を表し、現在の為替レート(すなわち“即時為替レート”)を加算または減算して長期レートを決定する。

不動産美：連邦住宅ローン担保会社

独立派生商品：会社の任意の他の金融商品または株式取引とは別に締結されたデリバティブ契約である。代替的に、いくつかの他の取引と組み合わせて、法的に分離可能であり、単独で行使することができる

FTE：全額課税-同値

FVA：融資評価調整

外国為替：外貨

G7：“七国グループ”： G 7加盟国はカナダ、フランス、ドイツ、イタリア、日本、イギリス、米国を含む。

G 7国家政府証券: G 7国の一つである政府が発行した証券。

ジニー·メイ：政府全国抵当ローン協会

GSIB：世界的にシステム的に重要な銀行

HELOC：住宅純資産信用限度額

ホーム · エクイティ — シニア · リーオン: JP モルガン · チェースが不動産の最初の担保権益を保有するローンとコミットメントを表します

ホーム · エクイティ — ジュニア · リオン: JP モルガン · チェースが他の債権に劣る担保権を保有するローンやコミットメントを表します

HQLA： 良質流動資産

HTM： 保有期限まで

IBOR：銀行間オファーレート

IDI： 被保険預金機関

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IHC ： JP モルガン · チェース · ホールディングス LLC （ 中間持株会社 ）

投資級: JP モルガン · チェースの内部リスク評価システムに基づく信用品質の指標。「投資適格」とは、一般に、独立格付機関が定義する「 BBB— 」 / 「 Baa3 」以上の格付けに類似したリスクプロファイルを表します。

IPO： 初公募株

IR ： 金利.金利

ISDA国際スワップ · デリバティブ協会

JP モルガン · チェースJP モルガン · チェース & カンパニー

JP モルガン · チェース銀行、 N. A. ：JP モルガン · チェース銀行、全米協会

JP モルガン · チェース財団または財団 慈善や教育目的のために寄付を行う非営利団体です

J. P. モルガン証券モルガン大通証券有限責任会社

JPMSE ：モルガン大通SE

LCR： 流動被覆率

ロンドン銀行の同業借り換え金利： ロンドン銀行間金利

有限責任会社: 有限責任会社

LOB： 事業分野

LTV ： 「貸出対価値比率」 ： 住宅用不動産ローンについては、貸付金の元本額と担保の評価額との比率 （ パーセンテージ ） を表します。住宅用不動産 ） 融資を確保しています

出荷日LTV比率

ローン発行日のLTV比率。開始日LTV比率は，開始日担保の実際の評価価値(すなわちローンレベルデータ)から計算される。

現在推定されているLTV比率

ある特定の日に対するLTVの見積り。現在の推定LTV比率は、大都市統計区域(“MSA”)レベルで測定された推定担保価値を用いて計算されている。これらのMSAレベルの住宅価格指数は，利用可能な範囲内の実データと実データのない予測データからなる.したがって、これらの比率を計算するための推定担保価値は、実際に評価されたローンレベルの担保価値を代表するものではなく、そのため、得られたLTV比率は必然的に正確ではないため、推定と見なすべきである。

総合LTV比

LTV比率は，不動産に関するすべての利用可能な留置権頭および未使用経路を考慮した。総合LTV比率は一次保有権家屋純資産製品に用いられた。

マクロ業務：マクロ業務には、金利、通貨と新興市場、固定収益融資とCIB固定収益市場の大口商品が含まれる。

管理基盤：プレゼンテーションに再分類を含むファームワイドの財務決算の非 GAAP プレゼンテーション

完全に課税対象に相当する基準で収入経営陣は、投資家が特定の事業セグメントの根底にある業績や動向を理解し、事業セグメントと競合他社の業績の比較を容易にするための情報を提供すると考えられているため、セグメントレベルでもこの財務指標を使用しています。

市場：連昌国際固定収益市場と株式市場業務で構成されている。

総純額決済協定：取引相手と達成された単一の合意は、合意が管轄する複数の取引を終了または加速させることを可能にし、違約(例えば、破産、必要なお金または証券譲渡または満了時に担保または保証金を支払うことができなかった)が発生したときに、単一通貨の単一支払いによって決済される。

MBS：担保融資支援証券

MD&A：経営陣の議論と分析

測定代替案：あるようなコストから減価を減算していない随時決定可能な公正な価値の株式証券を計量し、同じ発行者が同じまたは同様の投資を加えた観察可能な価格変化を加算または減算する

商家サービス：事業体には、支払い処理能力、詐欺およびリスク管理、データおよび分析、および他の支払いサービスが提供される。Merchant Servicesにより，すべての規模の業者がクレジットカードやデビットカード支払い，多様な通貨支払いを受けることができる.

MEV：マクロ経済変数

ムーディ：ムーディーズ投資家サービス会社

担保ローン製品タイプ:

Alt-A

Alt-Aローンは通常、二次ローンよりも信用品質が高いが、借り手が伝統的な良質なローン資格を失うという特徴がある。Alt-Aローン特徴は、(I)文書が限られていること、(Ii)CLTV比率が高いこと、(Iii)非所有者自己所有物を担保にすること、または(Iv)債務対収入比率が通常の限度額を超えること、のうちの1つまたは複数を含むことができる。同社のAlt-Aローンでは、借主がその資産またはその収入の額または出所の完全な書類を提供していない融資が大部分である。

選項腕

オプション ARm 不動産ローン商品は、完全償却、利子のみまたは最低限の支払を行うオプションを借り手に毎月提供する調整可能なレート住宅ローンです。オプション ARm ローンの最低支払額は、導入期間中に課される金利に基づいています。この導入レートは通常、完全インデックスレートを大幅に下回っています。完全インデックスレートは、インデックスレートにマージンを加えて計算されます。導入期間が終了すると、貸付金利は完全インデックス金利に引き上げられ、インデックスの変動を反映して毎月調整されます。最低支払額は通常、利子をカバーするのに不十分です。

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前月に発生し、未払いの利子は延期され、ローンの元本残高に追加されます。オプション ARm ローンは、指定された貸付残高と記念日のトリガーを満たすと、可変金利の完全償却ローンを換算する支払い再キャストの対象となります。

素数.素数

良質住宅ローンは信用記録の良好な借り手に支給され、これらの借り手は特定の保証要求に適合し、収入と全体の債務レベルに関する規定要求を含む。新しい良質担保ローン借り手は完全な書類を提供し、通常信頼できる支払い記録がある。

サブプライム

二次ローンとは、(I)信頼できないまたは不良な支払い記録、(Ii)80%を超えるLTV比率(借り手が支払う住宅ローン保険なし)、(Iii)高債務収入比率、(Iv)ローンの居住タイプが借り手の主な住所ではない、または(V)ローン延滞または返済超過の履歴を含む1つまたは複数の高リスク特徴を有する2008年中以前に特定の顧客に提供される融資を意味する。

MREL：自己資金と適格負債の最低要件

MSR： 住宅ローンサービス権

北米.北米: データは、提示された期間には適用されません。

純資本ルール ： 1934 年証券取引法に基づく規則 15 c 3 — 1 。

純チャージオフ / （ 回復 ） レート ： 純チャージオフ / （ 回収 ） （ 年換算 ） を報告期間の平均留保ローンで割ったものです。

純為替利益 以下のコンポーネントを含む：

•交換所得 ：クレジットカードおよびデビットカードの発行者が販売取引で獲得する手数料。

•報酬コスト ：クレジットカードリワードプログラムに登録したカード保有者が獲得したポイントに対する当社へのコストは、一般的に販売取引に関連しています。

•パートナー支払い：クレジットカード取引でカード保有者が獲得したロイヤルティプログラム報酬のコストに基づいて、共同ブランドのクレジットカードパートナーへの支払い。

利子資産の純利回り ： すべての資金源に対して支払われる平均金利を差し引いた利子収益資産の平均金利。

NFA ：アメリカ国家先物協会

NM: 意味がない

非権責発生制ローン： 利息収入が未収で計上されていない貸付。ローン （ クレジットカードローンおよび米国政府機関によって保険されている特定の消費者ローンを除く ） は、延滞状況にかかわらず、元本と利子の全額支払が期待されない場合、または元本と利子の全額支払が期待されない場合、非未払いの状態に置かれます。

融資が十分に保証され、回収の過程にある場合を除き、 90 日以上の期間にわたって利子が欠陥している。担保依存ローンは通常、非累積状態で維持されます。

不良資産：不良資産は非課税ローン、不良派生商品とローンで獲得したある資産を含み、主に不動産とその他の商業と個人財産である。

NSFR：純安定資金比率

OCC：貨幣監理庁

OCI：その他全面収益/(損失)

OPEB：その他退職後の従業員福祉

場外取引：“場外デリバティブ”： 2つのデリバティブ取引相手間で二国間交渉、実行および決済を行うデリバティブ契約は、その一方または双方がデリバティブ取引業者である。

場外取引清倉：“場外決済デリバティブ”： 二国間協議と実行によって、その後中央決済によって決済されたデリバティブ契約により、各デリバティブ取引相手はその決済に違約するリスクしか直面しない。

間接費用比率：非利息支出は総純収入の割合を占める。

親会社：モルガン大通です。

参加証券：非帰属株式に基づく補償報酬を表し、没収不可能な配当金または配当等価物権利(総称して“配当”と呼ばれる)が含まれ、これらの配当金は、2段階法を用いて計算された1株当たり収益に含まれる。モルガン·チェースは、株式ベースの報酬計画に基づいて、特定の従業員に制限株式およびRSUを付与し、受給者が付与中に普通株式所有者に支払われた配当金と同じ没収不可配当を得る権利を有するようにする。このような許可されていない奨励金は参加証券の定義に合致する。2段階法では、すべての収益(分配されているおよび割り当てられていない)は、普通株式および参加証券がそれぞれ配当金を得る権利に基づいて、各種類の普通株式および参加証券に割り当てられる。

PCD：“購入した信用悪化”資産とは、買収された金融資産を指し、会社の判断によると、買収の日までに、これらの資産の信用品質は発生以来わずかな悪化を経験している。

柱1：バーゼル協定の枠組みは3つの“柱”で構成されている。支柱1は最低資本要求を規定し，条件を満たす資本ツールを定義し，RWAを計算するルールを規定している。

柱3：バーゼル協定の枠組みは3つの“柱”で構成されている。柱3開示要求を通じて市場規律を奨励し、市場参加者が銀行のリスクと資本状況を評価することを可能にする。

PPP：小企業協会(“SBA”)下の賃金保障計画

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PRA：慎重監督局

準備前利益/(損失)：総純収入から非利息支出を差し引くことを表す。同社は、この財務指標は、融資機関が信用損失支出を超える収入を発生させる能力を評価する際に有用であると考えている。

元金取引収入: 本金取引の収益は、当社が金融商品その他の商品を購入する価格と当社が当該商品を販売する価格の差である入札 · オファーのスプレッドを含む多くの要因によって駆動されます。また、主にクライアント主導の市場形成活動やプライベートエクイティ投資に使用される金融商品その他の商品 （ 公正価値オプションで計上されるものを含む ） の実現 （ 取引のクローズ · 終了、または中間現金支払の結果 ） および未実現 （ 評価の変化の結果 ） の損益で構成されます。クライアント主導のマーケットメイキング活動に関連して、デット商品、株式商品、デリバティブ商品、商品 （ 商品の在庫、商品を参照する金融商品を含む ） の取引を行っています。主要取引の収益には、ヘッジ会計および特定リスクマネジメント活動に関連する特定の実現および未実現損益も含まれます。（ a ） 適格ヘッジ会計関係に指定される特定のデリバティブ（ 主に商品リスク及び為替リスクの公正価値ヘッジ ） 、 （ b ） 主に信用リスク及び為替リスクの軽減を目的とした特定のリスク管理目的で使用される特定のデリバティブ、（ c ） その他の誘導体。

PSU （s）： 業績シェア単位

規制 VaR ：規制規則に従って計算される日々の集計 VaR 。

REO ： 不動産を持っている

報告基準 ： 米国 GAAP に基づき作成された財務諸表 （ 課税額同等調整の影響を除外 ） 。

留保貸付: 投資のために保有されているローン （ すなわち、売却のために保有されているローンおよび適正価額で保有されているローンを除く ） 。

収益財布 ：業界全体で発生する投資銀行手数料の推計に基づく総手数料収入 （ すなわち、M & A 、株式 · 負債引受、ローンにおける投資銀行取引からの収益財布 シンジケート出典：Dealogic は、投資銀行業の競争分析と上記の業界製品のボリュームベースのリーグ表を提供するサードパーティプロバイダーです。

RHSアメリカ合衆国農務省農村住宅局 （ Rural Housing Service ）

ROE： 株式収益率

ROTCE： 有形普通株権益収益率

ROU 資産 ： 使用権資産

魯迅(魯迅)：制限株式単位

RWA：“リスク重み付け資産”： バーゼル III は RWA の計算のための 2 つの包括的なアプローチを確立した （ a

信用リスク、市場リスク、バーゼル III アドバンスドの場合は運用リスクに対する資本要件を含む標準化されたアプローチとアドバンスドアプローチ。標準化されたアプローチとアドバンスドアプローチの信用リスク RWA の計算における主な違いは、バーゼル III アドバンスドでは、信用リスク RWA は内部信用モデルとパラメータの使用に大きく依存するリスクセンシティブアプローチに基づいているのに対し、バーゼル III 標準化されたアプローチでは、信用リスク RWA は一般的に、主に取引先の種類と資産クラスによって異なる監督リスクの重み付けに基づいていることです。市場リスクの RWA は、バーゼル III 標準化とバーゼル III アドバンスドの間で一般的に一貫した基準で計算されます。

スタンダード(S&P)：標準プール

SA-CCR：取引相手の信用リスクの標準化方法

香港関連の特区：特別行政区

特区(S)は従業員の株式奨励と関係があるから：株式付加価値権

SCB: 圧力資本緩衝

投資ポートフォリオを採点しました消費ローン組合は、主に住宅不動産ローン、クレジットカードローン、個人自動車ローンとある小企業ローンを含む。

アメリカ証券取引委員会：アメリカ証券取引委員会

証券化製品グループ ：証券化製品と税金ガイド型投資で構成されている。

種子資本：モルガン·チェースの初期資本は共同基金などの製品に投資し、当該基金の規模が顧客に実行可能な製品を提供するのに十分であることを確保し、その株式定価を可能にし、管理人が歴史記録を発展させることを目的としている。これらの目標を達成した後、会社の資本を投資から引き抜くことを目的としている。

保留証券：棚上げ登録声明に基づいて米国証券取引委員会に登録されているが発行、発売または販売されていない証券。これらの証券は実際に発行されるまでランキングに入らない.

単一名称：単一参照-エンティティ

一眼レフ：レバレッジを補充する

SMBS： 剥奪住宅ローン担保証券

SOFR：担保付き隔夜融資金利

SPE：特殊目的実体

構造的金利リスク：会社の非取引資産と負債の金利リスクを代表する。

構造化ノート： ストラクチャード · ノートは、キャッシュ · フローが 1 つ以上の指数、金利、為替レート、コモディティ価格、前払金利、原価の参照ローンプール、その他の市場変数の変動にリンクされている金融商品です。ノートは通常、埋め込み （ 分離可能または分離可能ではない ） 派生体を含む。契約キャッシュフローの

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元本、利子、またはその両方は、非伝統的な指数または伝統的な金利または指数の非伝統的な使用に基づいて、手形寿命を通じて金額とタイミングが異なる可能性があります。

一時停止ローンとは停止のことで、正式な停止手続きが始まっているが、現在は放置されており、これは破産や損失の減少による可能性がある。司法と非司法国家が含まれている

課税-同値基礎：業績管理を列報する際には、業務部門や会社ごとの総純収入は税額の同値に基づいて列報される。そのため、税収控除と免税証券を獲得した投資収入は管理結果に課税投資と証券に相当する基準で列記され、免税項目に関連する相応の所得税の影響は所得税支出に計上される。

TBVPS：1株当たりの有形帳簿価値

TCE：有形普通株権益

TDR： 「困窮債務再編」は、 2023 年 1 月 1 日以前に発行された融資の変更に適用され、当社が融資契約の当初の条件を変更し、財政的に困窮している借り手に対して譲歩を付与した際に発生するものとします。譲歩とみなされない短期その他の些細な変更付きの融資は、 TDR ではありません。

TLAC：総損失吸収能力

イギリス.イギリス：イギリス

アメリカです。アメリカ合衆国：アメリカ合衆国

アメリカは会計原則を公認している: アメリカで一般的に受け入れられている会計原則。

アメリカ政府機関は：米国政府機関にはGinnie MaeやFHAなどの機関が含まれているが、米国政府が支援する企業房利美(Fannie Mae)や住宅地美(Freddie Mac)は含まれていない。全体的に言えば、アメリカ政府機関の義務は十分かつ明確に保障されており、すなわち違約が発生した場合、アメリカ政府のすべての信用と信用は適時に元金と利息を支払うことになる。

アメリカGSE(S)：“米国政府が支援する企業”は、米国政府によって設立または特許設立された準政府、個人所有の実体であり、特定の経済部門への信用流動を改善し、特定の基本サービスを公衆に提供するために、米国議会の規定に従って公共目的にサービスを提供することを目的としている。米国のGSEには房利美と不動産美が含まれるが，Ginnie MaeやFHAは含まれていない。米国のGSE債務は米国政府の十分な信用と信用がタイムリーに元金と利息を支払うことができることを明確に保証していない。

アメリカ財務省は: アメリカ財務省は

監査を受けていない：独立公認会計士事務所監査プログラムを経ていない財務諸表および/または情報。

バージニア州：アメリカ退役軍人事務部

VaR：“リスク価値”一般市場環境下での不利な市場変動による潜在的損失を測るドル金額です。

VIES：可変利息エンティティ

倉庫ローン: 売却を目的とした良質担保融資からなり，これらの担保融資は公正価値で入金され，融資に分類される。

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業務線指標

個人およびコミュニティ銀行(“建行”)

デビットカードとクレジットカードの売上：カード会員が購入したドルの金額は、返品を差し引かれます。

預金マージン：純利息収入を表し、平均預金の割合で表される。

住宅ローン生産と住宅ローンサービス収入には以下の内容が含まれる

担保ローンサービス収入純額：サービス提供中に確認された第三者担保融資にサービスを提供するために得られた営業収入、MSR公正価値の変化、MSRに関連するリスク管理活動の影響、および超過担保融資サービス証券化の損益を含む。純担保融資サービス収入には、販売損益と、米国政府機関によって保証されたいくつかの買い戻し融資のコストまたは公正価値調整の低い部分も含まれる。

生産収入：販売意向を確認した担保融資で稼いだ費用と収入，担保融資ルートや倉庫ローンに関するリスク管理活動の影響が含まれている。生産収入には、販売損益と、販売すべき担保ローンを保有するコストまたは公正価値調整のより低い部分(米国政府機関によって保証されるいくつかの買い戻し融資を含まない)と、公正価値オプションに基づいて計量された金融商品の公正価値変化とが含まれる。

住宅ローンを発行するルートには、

小売業：借り手は、支店、インターネット、電話を介して会社が雇用している担保融資銀行家と直接連絡して住宅を購入または再融資する人。借り手はよく大通支店の銀行家、不動産業者、家屋建築業者、あるいは他の第三者から抵当ローン銀行家に推薦される。

通信員：閉鎖ローンの銀行、貯蓄機関、その他の担保融資銀行、その他の金融機関を同社に売却する。

カードサービス：主に消費者や小企業にクレジットカードを発行する企業です。

純収入比率：クレジットカードサービスの純収入(年化)を示し、この期間の平均ローンのパーセンテージで表される。

自動車ローンとレンタル発行量:ドルでの自動車ローンとレンタルの起源。

企業·投資銀行(“CIB”)

CIB収入の定義：

投資銀行業務：投資銀行活動に関連するすべての収入を統合し，他のLOBと共有する投資銀行収入純額を報告した。

支払い現金管理ソリューションを提供する全方位サービス提供者であり、主に多国籍企業、電子商取引と市場運営者及び金融機関に商家買収、越境と国内支払い、流動性と口座サービス及び世界貿易を提供することを含む。

ローン：純利息収入、費用、融資販売活動の収益又は損失、融資再編の一部として受信した証券の収益又は損失、及び信用組合に関するリスク管理結果を含む。

固定収益市場：主に全世界の固定収益市場の市場と関係のある収入を含み、外貨、金利、信用と大口商品市場を含む

株式市場：主に全世界の株式製品の市関連の収入を含み、現金ツール、派生商品、転換可能な債券と大口ブローカー業務を含む。

証券サービス：主に 信託、基金会計および管理、および主に資産管理会社、保険会社、ならびに公共および民間投資基金に販売される証券貸借製品を含む。担保管理製品を提供する担保管理·預託証明書業務と、米国やグローバル預託証明書計画に提供される預託銀行サービスも含まれる。

説明する ofいくつかの業務指標：

管理資産(“AUC”)：証券サービスで費用を稼ぐ資産の保管やサービスに関する活動を代表する。

投資銀行手数料：代表問い合わせ、株式引受、債券引受と融資銀団費用。

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商業銀行業務(“CB”)

商業銀行は融資、支払い、投資銀行と資産管理製品を含む全面的な金融解決策を提供し、3つの主要な顧客細分化市場をカバーする：中間市場銀行、企業顧客銀行と商業不動産銀行。その他には主要クライアント群と一致しない金額が含まれている.

中間市場銀行業務：中小企業、地方政府、非営利顧客を対象としている。

企業顧客銀行業務：大企業をカバーする。

商業地産銀行業務：表紙 投資家、開発業者と複数戸、オフィスビル、小売、工業と経済適用物件の所有者。

CB 製品の売上高は以下の通りです。

ローン：主に担保に基づいて提供される様々な融資選択を含み、担保には、受取金、在庫、設備、不動産、または他の資産が含まれる。製品には、定期融資、循環信用限度額、過渡融資、資産ベースの構造、リース、および予備信用状が含まれる。

支払い：Cb クライアントが

流動性と口座にわたるグローバル決済管理

ソリューション、商取引ソリューション、清算、貿易および

運転資本だ

投資銀行業務：アドバイザリー、株式引受、ローンシンジケートを通じたバランスシートおよびリスク管理ツールだけでなく、 Cb のクライアントに洗練された資本調達オプションを提供する幅広い製品からの収益が含まれます。Cb クライアントが使用する債券および株式市場商品からの収益も含まれます。

その他：収入には主にコミュニティ開発銀行から発生する税収の同値調整と元本取引からの活動が含まれる。

資産·富管理会社(“AWM”)

資産管理(“AUM”)：AWMを代表してプライベートバンク、グローバル機関、グローバルファンド顧客が管理する資産を代表します。“未納の約束資本”を含む

顧客資産：管理下の資産、および信託、ブローカー、行政、預金口座を代表する。

多資産：管理下の資産を1つ以上の資産カテゴリの任意の基金または口座に割り当てる。

別の種類の資産：以下のタイプの資産は、ヘッジファンド、通貨、不動産、私募株式、その他の非伝統的な戦略に集中した投資ファンドを構成する。

AWMのビジネス範囲は以下のとおりである

資産管理：機関と散財投資家に株式、固定収益、別の投資と通貨市場基金をカバーする多種の資産投資管理解決方案を提供し、顧客の広範な投資需要を満たす。

世界の民間銀行：高純資産顧客に退職製品とサービス、ブローカー、信託、遺産、ローン、住宅ローン、預金、投資管理を提供します。

AWMのクライアント群は以下の部分からなる

プライベートバンク業務：顧客には、高い純価値と超高純価値の個人、家庭、基金マネージャー、事業主が含まれる。

世界の機関：顧客には会社や公共機関、寄付基金、財団、非営利団体、世界各地の政府が含まれている。

世界基金：顧客は金融仲介機関と個人投資家を含む。

資産管理会社には、その全体の基金表現を評価する2つの高度な指標がある

4つ星または5つ星を格付けする基金に占める能動型共通基金と能動型ETF資産の占める割合：共同基金格付けサービスは、基金の異なる時期のリスク調整表現に基づいて基金を順位付けする。5星格付けは最高の格付けであり、全業界ランキングの上位10%の基金を代表している。全業界ランキングの基金のうち、4星と格付けされた基金の占める割合は22.5%だった。三つ星の格付けは全業界ランキングの35%の基金を代表している。2つ星の格付けは全業界2位の22.5%の基金を代表している。1星格付けは最悪の格付けであり、全業界ランキングの基金の中で最下位10%となっている。朝星の全体格付けは基金の3年、5年と10年(適用すれば)朝星格付け指標に関する表現加重平均に基づいている。米国に登録されたファンドについては、個人株式カテゴリレベルで個別の星格付けを提供する。野村の“星”格付けは3年間のリスク調整後の表現にとどまっている。過去3年未満の基金は評価されないので、これらのランキングから除外されるだろう。全視聴率は

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割り当てられた同業者カテゴリと、これらのランキングを導出するための資産価値は、適用されるファンド格付け提供者からのものである。適用された場合、基金格付け提供者は資産価値をドルに再計算する。AUMのパーセンテージは、米国の登録ファンド株式カテゴリレベルに基づく星格付けと、日本以外のすべてのファンドの星格付けを代表する“主要株式カテゴリ”レベルであり、野村証券は日本にファンドレベルの格付けを提供する。すべての共有クラスが含まれていれば，性能データが異なる可能性がある.過去の表現は未来の結果を代表するものではない。

ファンドにおける主導型共通基金と主導型ETF資産の管理割合は、1位または2位(1年、3年、5年)：これらのランキングを導出するためのすべての四桁順位、指定された同業者カテゴリ、および資産価値は、ファンド格付けプロバイダからのものである。四分位数の順位は、各基金ごとに費用を差し引いた絶対的なリターンに基づいている。適用された場合、基金格付け提供者は資産価値をドルに再計算する。AUMのパーセンテージはファンド実績と関連同業者ランキングに基づいており、米国で登録されているファンドについては、“主要シェアカテゴリ”レベルで、イギリス、ルクセンブルク、香港ファンドを代表する四分位順位であり、他のすべてのファンドについてはファンドレベルである。すべての共有クラスが含まれていれば，性能データが異なる可能性がある.過去の表現は未来の結果を代表するものではない。

“主な共有クラス“欧州基金のC株カテゴリと、香港と台湾基金のACC株カテゴリを指す。これらの共有クラスが利用できなければ，最も古い共有クラスを主な共有クラスとして用いる.

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三番目の項目：市場リスクの定量的で定性的な開示を強化する。

市場リスクの定量的·定性的開示に関する議論は、“経営陣の議論と分析”における市場リスク管理部とモルガン大通2023年10-k表の135-143ページを参照されたい。

四番目の項目：制御措置と手続き。

本報告で述べた期間終了まで、その会長、最高経営責任者、財務官を含む会社経営陣の監督·参加の下で、その開示制御及び手順(1934年証券取引法第13 a−15(E)条に規定されている)の有効性を評価した。この評価によると、議長兼最高経営責任者や最高財務官は、これらの開示制御や手続きが有効であると結論した。会長兼最高経営責任者と最高財務官が提供した証明については、それぞれ添付ファイル31.1および31.2を参照してください。

同社は財務報告書の高い基準を維持するための内部統制に取り組んでいる。しかし、その固有の限界のため、財務報告の内部統制はすべての誤報を防止または発見できない可能性がある。内部制御の欠陥或いはミスは時々発生する可能性があり、いかなるこのような欠陥が未来の内部制御の重大な欠陥或いは重大な弱点及びそれによって発生した付帯結果を招くことがないことを保証することはできない。詳細は、モルガン大通2023年10-k表162ページの“財務報告に関する経営陣の内部統制報告”を参照されたい。2024年3月31日までの3ヶ月間、会社の財務報告の内部統制(1934年証券取引法第13 a-15(F)条の定義に基づく)には何の変化もなく、これは会社の財務報告内部統制に大きな影響を与えたり、合理的な可能性が重大な影響を与えたりする

第II部--その他の資料

項目1.法的訴訟

モルガン大通2023年のグリッド10-kの第I部分の更新、第3項：法律手続きに記載されている情報を理解するために、当社グリッド10-Q付記24における会社の重大な法律プログラムの議論を参照してください。

第1 A項。リスク要因です

モルガン大通2023年10-k表9-33ページの第I部第1 A項を参照：リスク要因と前向き陳述82ページ目 表格10-Qは、会社に影響を与えるいくつかのリスク要因を検討する。

監督と監督

監督·監督に関する情報は、モルガン大通2023年10-K表第4-8ページの監督·規制部分を参照されたい。

第二項株式証券の未登録販売及び募集資金の使用を禁止する。

普通株買い戻し計画下の買い戻し

会社普通株買い戻し計画下の買い戻し情報については、当グリッド10-Q第38-43ページとモルガン大通2023グリッド10-K 91-101ページの資本リスク管理を参照されたい。

2022年5月1日から、取締役会が先に承認した普通株買い戻し計画に基づき、同社は最大300億ドルを購入する権利があり、同計画は2022年4月13日に発表された

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本年度は普通株買い戻し計画に基づいて買い戻した株式2024 年 3 月期末の 3 ヶ月間具体的には以下のとおりである

2024 年 3 月期末の 3 ヶ月間			買い戻し普通株式総数						普通株1株平均支払価格(a)																		普通株買い戻し合計買い入れ価格 *(単位：百万)(a)						残りの許可されたドルの価値 (単位：百万)(A)(B)
1月			6,196,815						$	170.78																	$	1,058					$	18,677
2月			4,878,425						178.52																		871						17,806
マーチ			4,794,696						191.76																		920						16,886
第1四半期			15,869,936						$	179.50																	$	2,849					$	16,886

(a)消費税と手数料は含まれていません。2022年の“インフレ低減法案”の一部として、2023年1月1日から株式の純買い戻しに1%の消費税を徴収する。

(b)300億ドルの買い戻し計画の残りの金額を表します。

三番目の高級証券は約束を破った。

ない。

四番目の項目：炭鉱の安全情報を開示する。

該当しない。

項目5.他の情報を提供します。

取引取り決め

以下の表は、規則 10 b 5 — 1 取引取決め （ 証券法の下での規制 S—k の項目 408 で定義される ） に関する情報を提供します。1934 年証券取引法第 16 条の提出要件の対象となる取締役または役員 （ 以下「第 16 条取締役または役員」といいます ） によって 2024 年第 1 四半期に採択されました。これらの取引取り決めは、規則 10 b 5 — 1 （ c ） の肯定的な防衛を満たすことを意図しています。当社のセクション 16 の特定の取締役または役員は、従業員株式購入計画、 401 （ k ） 計画または当社の配当再投資計画に参加することができます。ルール th 10 b 5 — 1 （ c ） 。 ルール 10 b 5 — 1 以外の取引取り決め （ 1934 年証券取引法に基づく規制 S—k の項目 408 で定義される ） が採択されなかった。2024 年の第 1 四半期にセクション 16 の取締役または役員によって。さらに、 ルール 10 b 5 — 1 またはルール 10 b 5 — 1 以外の取引取り決めが終了しました。2024 年第 1 四半期にセクション 16 取締役または役員によって。

名前.名前

タイトル

養子縁組期日

期間(b)

売却予定株式の総数

アシュリー·ベーコン

首席リスク官

2024年2月7日

2024 年 2 月 7 日 ～ 2024 年 9 月 30 日

10,172

ローリビール

最高情報責任者

2024年2月13日

2024 年 2 月 13 日 — 2024 年 9 月 30 日

5,298

メアリー · エルドース

AWM の CEO

2024年2月7日

2024 年 2 月 7 日 — 2024 年 6 月 28 日

15,895

ステイシー · フリードマン

総法律顧問

2024年2月14日

2024 年 2 月 14 日 ～ 2024 年 9 月 30 日

8,830

エレナ·コラブリーナ

コントローラ

2024年2月1日

2024 年 2 月 1 日 ～ 2024 年 9 月 30 日

21,829

マリアン湖(a)

CCB 社 CEO

2024年2月13日

2024 年 2 月 13 日 — 2024 年 12 月 31 日

11,734

ロビン·レオポッド

人事部長

2024年2月9日

2024 年 2 月 9 日 ～ 2024 年 12 月 31 日

3,000

ダグ · ペトノ

CIB グローバルバンキング共同責任者

2024年2月12日

2024 年 2 月 12 日 — 2024 年 9 月 30 日

9,654

ジェニファー · ピエプザック

CIB 共同 CEO

2024年2月6日

2024 年 2 月 6 日 — 2024 年 12 月 31 日

8,831

ピーター · シェー

副議長

2024年2月9日

2024 年 2 月 9 日 ～ 2024 年 9 月 30 日

4,973

(a)レイク氏が直接的または間接的な金銭的利害関係を有する信託による取引。

(b)取引取極に基づく販売は、規則 10 b 5 — 1 に基づく必要とされるクーリングオフ期間が終了するまで開始されません。規則 10 b 5 — 1 を遵守することを条件として、取引取り決めに基づいて売却される株式の総数が売却された範囲で、期間は上記に示す最終日よりも早く終了することができます。

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プロジェクト6.すべての展示品。

証拠品番号：						展示品説明
15						手紙Re：監査されていない中期財務情報。(a)
22						子会社保証人及び保証証券発行者.(a)
31.1						認証します。(a)
31.2						認証します。(a)
32						2002年のサバンズ·オクスリ法第906条に基づく認証。(b)
101.INS						インスタンス文書は、そのXBRLタグがイントラネットXBRL文書に埋め込まれているので、対話データファイルには現れない。(c)
101.書院						XBRL分類拡張アーキテクチャドキュメント。(a)
101.カール						XBRL分類拡張はリンクベース文書を計算する.(a)
101.def						XBRL分類拡張はLinkbase文書を定義する.(a)
101.介護会						XBRL分類拡張タグLinkbase文書.(a)
101.Pre						XBRL分類拡張プレゼンテーションLinkbaseドキュメント.(a)
104						表紙対話データファイル(イントラネットXBRL文書に埋め込まれ、添付ファイル101に含まれる)。

(a)本局に提出します。

(b)手紙で提供する。1934年の証券取引法第18条の規定によると、本展示品はアーカイブされたものとみなされてはならず、当該条項の責任を負うべきでもない。1933年の証券法あるいは1934年の“証券取引法”によると、このような証拠物はいかなる文書にも組み込まれているとみなされてはならない。

(c)規制 S—t のルール 405 に従い、 2024 年 3 月 31 日を末日とする四半期ごとのフォーム 10—Q に記載された当社四半期報告書に含まれる以下の財務情報を含みます。（eXtensible Business Reporting Language） インタラクティブデータファイル：（ i ） 連結決算計算書（ 未監査 ） 2024 年 3 月期および 2023 年 3 月期 3 ヶ月間 （ ii ） 連結業績計算書2024 年 3 月 31 日および 2023 年 3 月期 （ 未監査 ） 連結貸借対照表（ 未監査 ） 2024 年 3 月 31 日および 2023 年 12 月 31 日現在 （iv） 連結株主資本比率変動計算書（ 未監査 ） 2024 年 3 月期および 2023 年 3 月期 3 ヶ月間の連結キャッシュ · フロー計算書 （ 未監査 ） および （ vi ） 連結財務諸表注釈 （ 未監査 ） 。

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サイン

1934年の証券取引法の要求によると、登録者はすでに正式に本報告を正式に許可した署名者がそれを代表して署名することを促した。

モルガン大通です。
(登録者)

投稿者：			寄稿S/エレナ·コラブリーナ
			エレナ·コラブリーナ
			管理職とFirmwideコントローラ
			(首席会計主任)

日付：			2024年5月1日

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