修正および再表示契約

この修正および再表示契約（この「改正」）は、2024年6月18日に、デラウェア州の有限責任会社であるシルバークレスト・アセット・マネジメント・グループLLC（「シルバークレスト」）、デラウェア州の有限責任会社であるシルバークレスト・インベスターズLLC（「シルバークレスト・インベスターズ」）、デラウェア州の有限責任会社であるシルバークレスト・インベスターズII LLC（「シルバークレスト・インベスターズII」）によって、2024年6月18日に締結されています」）、ニューヨーク法人のシルバークレスト・ファイナンシャル・サービス株式会社（「シルバークレスト・ファイナンシャル」）、シルバークレスト、シルバークレスト・インベスターズ、シルバークレスト・インベスターズIIと合わせると、それぞれ「借り手」、総称して「借り手」）、および全国銀行協会であるシティ・ナショナル・バンク（「貸し手」）。

リサイタル

A. 借り手と貸し手は、2013年6月24日付けの特定の信用契約（これまでに修正、補足、またはその他の方法で修正されたとおり、「信用契約」）の当事者です。

B. 再表示発効日の直前では、クレジット契約に基づいて未払いのすべてのリボルビングローンの元本総額は0ドル、信用状の使用額は585,667ドル、クレジット契約に基づいて未払いのすべてのタームローンの元本総額は0ドルです。

C. 借り手からクレジット契約の修正および改訂が求められており、貸し手は、本契約に定める条件に基づき、かかる修正および再表示に喜んで同意します。

そこで、本契約に含まれる前提条件およびその他の相互契約を考慮し、その受領と十分性が確認された上で、両当事者は以下のように合意します。

1。クレジット契約の改正。

(a) クレジット契約は、ここに付録Aとして添付された形式で完全に修正および改訂されます。そのように修正および再記載されたクレジット契約は、本書では「修正および改訂されたクレジット契約」と呼ばれます。この修正条項で定義なしに使われている大文字の用語は、修正および改訂されたクレジット契約で与えられた意味を持ちます。

(b) クレジット契約の各別表は、すべて修正および修正され、付録Bとして添付されている対応する別表に置き換えられるものとします。

2。費用と経費。借り手は、弁護士費用および費用を含むがこれらに限定されない、本修正条項に関連して貸主が負担した費用および費用を貸主に支払うものとします。

3。条件判例。この修正は、貸主が満足できる以下の条件をすべて満たした時点で発効します（当該日、「再表示発効日」）。

(a) 貸し手は、借り手によって正式に執行されたこの修正条項を受け取っているはずです。

(b) 貸主は、本修正条項の最後に記載された保証人と債務者の承認書と同意書を、その署名ページに記載されている本人によって正式に締結されたものとする。

(c) 貸主は、本修正の日付の時点で、各貸付当事者の責任役員によって発行された証明書を受け取っているものとします。この証明書は、(i) 決議の写し、または当該貸付当事者の取締役会またはその他の統治機関の全会一致の書面による同意について、本修正条項の実行および提出が真実、正確かつ完全な写しであることを承認したこと、(ii) 統治が以前に認証されて貸主に提出されたそのような貸付当事者の文書は、引き続き完全に効力を有し、現在も有効ではありません送付される証明書、（iii）当該貸付当事者に代わって署名する権限を与えられた貸付当事者の役員および代理人、および（iv）当該貸付当事者の組織の管轄区域の適切な役員が発行した、本修正から30日以内に発行された当該貸付当事者に関する地位証明書。これらの証明書は、当該貸付当事者が良好な状態にあることを示すものとします。そのような管轄区域で。

(d) 貸主は、再表示発効日に支払われる前払い金とコミットメント手数料（いずれの場合も、修正および改訂後の信用契約で定義されています）を受け取っているものとします。

(e) ここに記載されている表明と保証は、すべての重要な点において真実かつ正確でなければなりません。

(f) 本修正条項に関連して合理的に必要とされるその他すべての文書および法的事項は、貸主およびその弁護士にとって形式および内容において合理的に満足できるものでなければなりません。

4。ローン書類への参照と影響。

(a) 本修正条項がその条件に従って発効し、再表示の発効日が発生するまで、クレジット契約は引き続き完全に効力を有し、本契約による影響を受けないものとします。再表示発効日以降、信用契約に基づく借り手のすべての義務は、修正および改訂された信用契約に基づく借り手の義務となり、信用契約の規定は、修正および改訂された信用契約の規定に取って代わられるものとします（そして、疑念を避けるために、本修正の規定が有効となります）。

(b) 上記の一般性を制限することなく、この修正条項は、クレジット契約に基づく未払い金の支払いに関する義務を消滅させるものではありません。ここに記載されている内容は、クレジット契約に基づいて未払いの金額を支払うための債務の代替または更新とは解釈されないものとします。これらの債務は、本契約により修正された再表示発効日以降も未払いのままとなります。ここに暗示されている内容は、ローン文書に基づく借り手が、クレジット契約またはローン書類に基づく「借り手」または「ローン当事者」としての義務と責任から解放されたり、その他の方法で免除されたりすることを意味しません。

(c) 再表示発効日以降、貸付書類における信用契約への言及は、修正および改訂された信用契約を意味するものとします。この修正条項は融資書類です。

(d) その他すべての貸付書類は、現在も引き続き完全に効力を有し、すべての点で批准・確認され、各借り手の貸主に対する法的、有効、拘束力のある法的強制力のある義務を構成します。ただし、(a) 破産、破産、再編、モラトリアム、またはその他の同様の要因によって執行が影響を受ける場合を除き、抗弁、相殺、請求、または拠出なしに、各借り手の貸主に対する法的、有効、拘束力のある法的強制力のある義務を構成します。債権者の権利の行使全般に影響する法律、および (b) 一般的に適用される特定の衡平原則による特定の救済措置の制限。

(e) 本修正条項の施行、実施および有効性は、本書に明示的に規定されている場合を除き、貸付書類のいずれかに基づく貸主の権利、権限、または救済措置の放棄とはならず、貸付書類のいずれかの条項の放棄とはみなされません。

5。セキュリティの確認。各借り手は、貸主に有利な以前の付与を承認し、再確認し、担保に対する継続的な最優先先取特権（許可された先取特権の対象となる）を、現在存在するか今後存在するか、またその担保権が本修正条項の施行後も、債務を確保するために引き続き完全に効力を有することを確認します。

6。批准。各借り手は、当事者である各貸付書類に記載されているすべての条件をここに再表示、批准し、再確認します。いずれの場合も、本書により修正され、再表示発効日から有効になります。

7。表明と保証。各借り手は以下のことを表明し、保証します。

(a) 必要な権限と権限。各借り手には、本修正条項を実行し提出するために必要なすべての権限があります。各借り手による本修正条項の実行、引き渡し、および履行は、各借り手によって正式に承認されており、それに関して必要なすべての措置が取られています。その実行、引き渡し、および履行には、まだ得られていない他の人の同意や承認は必要ありません。

(b) 拘束力のある契約。この修正条項は、借り手によって実行され提出されると、借り手の法的、有効かつ拘束力のある義務となります。

その条件に従って借り手に対して執行可能。ただし、本契約の法的強制力は、(a) 債権者の権利の執行全般に影響する破産、破産、再編、モラトリアム、またはその他の同様の法律、および (b) 一般的に適用される特定の公平な原則による特定の救済の制限の影響を受ける可能性がある場合を除きます。

(c) 表明と保証。本修正条項の条項が施行された直後に、貸付書類に含まれる表明および保証は、すべての重要な点において真実かつ正確です（ただし、当該重要性修飾子は、本書の本文ですでに重要性によって認定されているいかなる表明または保証にも適用されません）。ただし、本書の日付および時点で、当該表明および保証が行われた場合を除きます。以前の日付と明確に関連している。その場合、それらはすべての内容において真実かつ正しいそれ以前の日付における尊重（ただし、そのような重要性修飾子は、その本文ですでに重要性によって認定されているいかなる表明または保証にも適用されないものとします）。

(d) デフォルトはありません。この修正条項の条項が施行された直後に、未熟な債務不履行事由または債務不履行事由を構成する事象は発生しておらず、継続しています。

8。対応する。この改正案は、（a）連邦国際商取引および国内商取引における電子署名法、統一電子取引法の州法、またはその他の関連して適用される電子署名法に準拠した電子署名、（b）原本の手署名、または（c）ファックス、スキャン、またはコピーした手書き署名によって実施できます。各電子署名、またはファックス、スキャン、またはコピーした手動署名は、すべての目的で、元の手動署名と同じ有効性、法的効力、および証拠としての許容性を備えている必要があります。貸主は、独自の裁量により、本修正条項の電子署名を受け入れたり、拒否したり、受諾を条件付けたりする権利を留保します。この修正条項は、対応するものをいくつでも作成することができ、それぞれが原本とみなされますが、そのような修正条項は、まとめて1つの文書のみを構成します。本修正条項の署名ページの署名ページの電子版の実行版の配信は、本修正条項の手作業による署名ページの送付と同等の効力を有します。

9。準拠法。この改正は、修正および改訂されたクレジット契約に定められた選択法の規定に準拠し、それに従って解釈され、解釈されるものとします。

[署名は続く]

その証として、両当事者は最初に書かれた日と年の時点でこの修正条項を執行しました。

借り手:

シルバークレスト・アセット・マネジメント・グループ合同会社、
デラウェア州の有限責任会社

シルバークレスト・インベスターズ合同会社、
デラウェア州の有限責任会社

シルバークレスト・インベスターズII LLC、
デラウェア州の有限責任会社

投稿者：シルバークレストL.P.、
デラウェア・リミテッド・パートナーシップ、
その管理メンバー

投稿者：シルバークレスト・アセット
管理グループ株式会社、
デラウェア州の企業、
そのジェネラルパートナー

投稿者:/s/ スコット・A・ジェラード

名前:スコット・ジェラード

役職:最高財務責任者

シルバークレスト・ファイナンシャル・サービス株式会社、ニューヨーク州の法人
 

投稿者:/s/ スコット・A・ジェラード
名前:スコット・ジェラード
役職:最高財務責任者

保証人の承認と同意
と債務者

以下の署名者は、2013年6月24日付けの一般継続保証（「保証」）に基づく保証人であり、シティ・ナショナル・バンク（「貸主」）に有利な形で署名者が締結し、2013年6月24日付けの会社間従属契約（「劣後契約」）に基づく債務者であり、これにより（i）前述の修正の受領を確認します;（ii）その条件とその執行、引き渡し、履行に同意し、（iii）保証および劣後契約の条件に基づく貸し手に対するすべての義務を再確認します。そして（iv) 貸主が、署名者に通知または同意を得ることなく、また保証または従属契約に基づく署名者の義務を損なうことなく、貸付書類および借り手の債務または合意を修正、修正、修正、延長、更新、またはその他の方法で修正したり、契約を締結したり、追加またはその他の信用供与を延長したりできることを認めます。

シルバークレストL.P.、

デラウェア州の有限責任組合

投稿者：シルバークレスト・アセット・マネジメント
グループ株式会社、
デラウェア州の企業、
そのジェネラルパートナー

投稿者:/s/ スコット・A・ジェラード

名前:スコット・ジェラード

役職:最高財務責任者

附属書A

修正および改訂された信用契約

[添付を参照してください]

附属書 B

修正および改訂されたクレジット契約のスケジュール

[添付を参照してください]

実行バージョン

展示品

別紙C-1形式のコンプライアンス証明書

別紙R-1借入申請書

別紙R-2 変換/継続のリクエストフォーム

別紙 9.4 通知の住所と情報

L-1貸主口座のスケジュールを設定します

修正および改訂された信用契約

この修正および改訂された信用契約は、2024年6月18日付けで、デラウェア州の有限責任会社であるシルバークレスト・アセット・マネジメント・グループLLC（「シルバークレスト」）、デラウェア州の有限責任会社であるシルバークレスト・インベスターズLLC（「シルバークレスト・インベスターズ」）、デラウェア州の有限責任会社であるシルバークレスト・インベスターズII LLC（「シルバークレスト・インベスターズII」）、シルバークレスト・インベスターズIILLC（「シルバークレスト・インベスターズII」）、シルバークレスト・インベスターズIILLC（「シルバークレスト・インベスターズII」）、シルバークレスト・インベスターズIILLC（「シルバークレスト・インベスターズII」）、シルバークレスト・インベスターズIILLC（「シルバークレスト・インベスターズII」）ニューヨークの大手企業、シルバークレスト・ファイナンシャル・サービス株式会社（「シルバークレスト・ファイナンシャル」）は、シルバークレスト・インベスターズ、シルバークレスト・インベスターズII、シルバークレストとともに、それぞれ個別に借り手」と総称して「借り手」）、および全国銀行協会であるシティ・ナショナル・バンク（「貸し手」）。

第1条定義と構成

1.1 定義。本契約（以下に定義）では、最初に大文字で始まる次の用語は次の意味を持つものとします。

「管理借り手」とは、第9.17条に明記されている意味です。

「アフィリエイト」とは、任意の個人に適用される、直接的または間接的に、その個人によって支配されている、または当該個人と共通の支配下にある他の人を指します。この定義では、「支配」（「支配する」、「管理する」、「共通の支配下にある」という用語を含むが、相関意味もある）とは、議決権のある有価証券の所有、契約、またはその他の方法により、直接的または間接的に、個人の管理または方針を指揮する権限を1人以上の仲介者を通じて所有することを意味します。ただし、第4.15条または第4.15条の目的では本契約の6.7：（a）普通議決権を有する有価証券の10％以上を直接的または間接的に所有する人個人の統治機関の取締役またはその他のメンバーを選出する権限、または個人のパートナーシップまたはその他の所有権の10％以上は、その人の関連会社とみなされ、（b）個人の各取締役（または同等のマネージャー）はその人の関連会社とみなされ、（c）個人がゼネラルパートナーである各パートナーシップはその人の関連会社とみなされます。

「契約」とは、借り手と貸し手との間のこの修正および改訂された信用契約、および本書のすべての別紙とスケジュール（開示声明を含む）を意味します。

「資産」とは、現物、個人物、実物と個人の混合物、または有形無形を問わず、あらゆる種類の財産または資産に対する個人の持分を意味します。

「破産法」とは、随時改正または補足される米国法典第11章、後継法、およびそれに関連して発行または公布されたすべての規則と規制を意味します。

「基本金利」とは、（a）貸し手がカリフォルニア州ロサンゼルスの本社で直近に「プライムレート」として発表した、最も高い金利に等しい年率を意味します。

(b) その日に有効なフェデラルファンド金利に 0.50% を加えたもの、(c) その日に有効な1か月の期間のタームSOFRに 1.00% を加えたもの。基本金利の変更による金利の変更は、貸し手が基本金利の各変更を発表した日に有効になります。

「基本レートマージン」とは、0.25パーセントポイントです。

「基本金利ローン」とは、基本金利で利息がかかるローンを意味します。

「ベンチマーク」とは、本書のセクション2.16で指定されている意味です。

「ベンチマーク交換」とは、本書のセクション2.16で指定されている意味です。

「ベンチマーク交換日」とは、本書のセクション2.16で指定されている意味です。

「ベンチマーク移行イベント」とは、本書のセクション2.16で指定されている意味です。

「取締役会」とは、個人に関しては、その人物の取締役会（または同等の管理職）、または取締役会（または同等の管理職）に代わって行動することを正式に権限を与えられたその委員会を意味します。

「借り手」と「借り手」には、本書の前文で明記されている意味があります。

「借り入れ」とは、貸し手が借り手に対して行うリボルビングローンまたはタームローンからなる借入を指します。

「営業日」とは、カリフォルニア州ロサンゼルスにある貸主の本社が開業し、業務の大部分を行う日を指します。ただし、SOFRローン、またはSOFRに関するその他の計算または決定に関連して使用される場合、「営業日」という用語は、米国政府証券営業日でもある日を指します。

「資本支出」とは、任意の個人について、その期間における当該個人およびその子会社による、GAAPに従って決定された資本支出であるその期間におけるすべての現金支出の合計を意味します。

「資本化リース債務」とは、GAAPに従い、資本化リースに基づく借手としての本人の利益に関して、その時点で個人の貸借対照表に負債として報告する必要のある総額を指します。

「現金同等物」とは、(a) 米国によって発行された、または米国によって無条件に保証された、またはそのいずれかの機関によって発行され、いずれの場合も、取得日から1年以内に満期を迎える、市場性のある直接債務、(b) 市場性のある直接債務を意味します

米国のいずれかの州、またはそのような州の行政区画またはその公的機関によって発行され、取得日から1年以内に満期を迎え、買収時点で、スタンダード・アンド・プアーズ・レーティング・グループ（「S＆P」）またはムーディーズ・インベスターズ・サービス株式会社（「ムーディーズ」）、（c）のいずれかから得られる最高格付けの6つにランクされています-取得日から1年以内に満期を迎え、取得時点で、以下から取得できる4つの最高格付けのうちの1つである登録有価証券S＆Pまたはムーディーズのいずれか、（d）作成日から270日以内に満期を迎え、買収時にS＆Pから少なくともA-1またはムーディーズから少なくともP-1の格付けを持つコマーシャルペーパー、（e）法律に基づいて組織された銀行によって発行された預金証書または銀行承認証書は、その取得日から1年以内に満期を迎えます米国またはそのいずれかの州で、その取得日時点で資本金と剰余金の合計が250,000,000ドル以上であること、（f）いずれかの口座で預金口座が維持されていることを要求します米国またはその州の法律に基づいて組織された銀行、いずれかの銀行で管理されている金額が連邦預金保険公社によって保証されている限り、（g）市場性のある短期金融市場証券および同様の流動性の高いファンドで、S＆PからA-2以上、またはムーディーズから少なくともP-2で、買収日から満期が3か月以内のもの、（h）マネーマーケットファンドへの実質的な投資そのすべての資産が、上記の (a) から (g) までの条項、および (i) 前項に記載されている種類の資産に投資されています返金された債券。

「CFC」とは、管理下にある外国法人を指します（この用語は規範で定義されています）。

「支配権変更事件」とは、次のいずれかが発生することを意味します。

(a) (i) 初回分配の前に、許可保有者が、ゼネラルパートナーシップの議決権有価証券の総議決権の少なくとも過半数を占めるゼネラルパートナーシップの議決権有価証券を直接的または間接的に所有していなかった場合、または (ii) 許可保有者が親会社のリミテッド・パートナーシップ持分の少なくとも過半数を直接所有していなかった場合、または (iii) ゼネラル・パートナーシップが直接所有していなかった場合親会社の一般的なパートナーシップ持分の 100%（一部を除く）初回分配に従って分配された、または一般開業医譲渡に従ってIPOビークルに譲渡された一般的なパートナーシップ持分、または（iv）再編前に、親会社が借り手およびシンガポール子会社の有価証券を100％直接所有していなかった場合、または（v）再編の完了後いつでも、（1）任意の「個人」または「グループ」（セクション13（d）の意味の範囲内 3）または取引法のセクション14（d）（2）、または後継条項）（取得、保有、または処分を目的として活動するグループを含む）有価証券（証券取引法規則13d-5（b）（1）の意味の範囲内）は、合併、その他の企業結合、または受益所有権の購入（証券取引法に基づく規則13d-3の意味の範囲内、または後継者条項の意味の範囲内）による単一取引または関連する一連の取引で、IPOの議決権付き有価証券総数の30％以上を直接的または間接的に取得しますビークル、またはその直接または間接の親会社、（2）IPOビークルは、ゼネラルパートナーシップの100％を直接所有していません親会社の利益、または（3）親会社が借り手およびシンガポール子会社の有価証券の100％を直接所有していない場合、または

(b) 再編前は、ジェネラル・パートナーシップの取締役会のメンバーの過半数、再編後はいつでも、IPOビークルの取締役会のメンバーの過半数は、継続取締役にはなっていませんでした。

「コード」とは、改正された1986年の内国歳入法を意味します。

「担保」とは、貸付書類に基づいて貸主が貸主に支払う義務を確保するために、貸付書類の条件に従って貸主に有利な先取特権が付与される、貸付当事者が現在所有している、または今後取得するすべての資産および利益、およびその収益を指します。ただし、担保には除外資産は含まれないものとします。

「コミットメント料金」とは、セクション2.11（a）で指定された意味です。

「コミットメント」とは、リボルビング・クレジット・ファシリティ・コミットメントとターム・ローン・コミットメントを意味します。

「コンプライアンス証明書」とは、実質的に別紙C-1の形式の証明書で、管理借り手の責任者が貸し手に渡すものです。

「適合変更」とは、SOFRベースのレートの使用または管理、またはベンチマーク代替品の使用、管理、採用、実施に関して、技術的、管理的、運用上の変更（「営業日」の定義、「利息期間」の定義、または該当する場合は類似の定義の変更を含む）、「利息期間」の概念を追加することを指します（該当する場合）、決定のタイミングと頻度を指します。金利と利息の支払い、借入リクエストや前払いのタイミング、転換または継続通知、ルックバック期間の長さ、本契約、および貸主が当該金利の採用と実施を反映し、貸主が市場慣行と実質的に一致する方法で貸主がその使用および管理を許可することが適切であると判断したその他の貸付書類への前払い手数料規定の適用性（または、貸主が当該市場のいずれかの部分を採用することを決定した場合）行政上、または貸し手が判断した場合そのような金利を管理するための市場慣行は存在せず、貸主が本契約およびその他の貸付書類の管理に関連して合理的に必要であると判断したその他の管理方法では存在せず、本契約または他の貸付書類にこれと反対の定めがある場合でも、そのような変更を実施する修正は、借り手のさらなる行動または同意なしに発効します。

「偶発的義務」とは、任意の個人に関して、金額の重複なしに、債務、取り消せないリース、配当、信用状に関連する償還義務、または債務に関連するその他の義務を保証する、または保証することを意図した（保証、承認、共同製造、割引、または本人に頼って販売されたかを問わず）書面による義務を意味します。任意の他の人（「主要債務者」）の信用状に関連するキャンセル可能なリース、配当、または払い戻し義務（それぞれ「主要義務」）方法（直接的か間接的かを問わず）。（a）そのような主要な義務を購入することを条件とするかどうかにかかわらず、その人の書面による義務が含まれますが、これらに限定されません。

(b) (i) 当該一次債務またはその直接的または間接的な担保を構成する資産の購入、買戻し、または支払いのため、(ローン、前払い、有価証券の購入、資本拠出またはその他の形で) 資金を前払いまたは供給すること、または (ii) 主要債務者の運転資本または自己資本の維持のため、またはその他債務者の純資産、支払能力、またはその他の財政状態を維持するため主要債務者、または（c）資産、証券、サービス、またはキャンセル不可のリースを購入または支払いをする（主にそのような一次債務の所有者に、一次債務者がそのような一次債務の支払いを行う能力を保証する目的。上記にかかわらず、「偶発的義務」という用語には、通常の業務過程における預託または回収のための証書の承認は含まれないものとします。偶発債務の金額は、そのような偶発債務が成立する債務、リース、配当、または債務の記載または決定可能な金額、または明記または決定可能な金額、または明記または決定できない場合は、その人が誠意を持って決定した、それに関して合理的に予想される最大負債（その人がそれに基づいて履行する必要があると仮定します）に等しいものとみなされます。

「継続取締役」とは、(a) 再表示発効日にゼネラル・パートナーシップの取締役（または同等の管理職）であった取締役会のメンバー、および（b）許可保有者または継続取締役の過半数のいずれかによって取締役会への選挙の承認、任命、または指名された場合、再表示発効日以降に取締役会のメンバーになる個人を意味しますが、最初に提案された個人は除きます在任中の取締役会に反対する選挙についてGeneral Partnershipの取締役（または同等の管理職）の選挙に関連する、実際の、または脅迫された選挙コンテストで、当該コンテストまたはその和解により最初に就任した者の再表示発効日。

「契約上の義務」とは、任意の個人に適用される契約条件、抵当権、信託証書、契約、約束、合意、またはその本人が当事者であるか、その資産のいずれかの対象となるその他の文書の条項を意味します。

「管理契約」とは、貸付当事者、貸主、および該当する証券仲介業者（証券口座の場合）または銀行（預金口座の場合）のいずれかによって締結および提供される、貸主にとって合理的に満足できる形式と内容の管理契約を意味します。

「コルティナ購入契約」とは、2019年7月1日に有効な、2019年4月12日付けの、シルバークレスト、親会社、コルティナ・アセット・マネジメント合同会社、およびそこに記載されているプリンシパルの間の、2019年4月12日付けの特定の資産購入契約を意味します。

「長期負債の現在の部分」とは、決定日を問わず、借り手、シンガポール子会社、およびそれぞれの子会社の長期債務（借り手、シンガポール子会社またはそれぞれの子会社への資産または有価証券の売主による負債、およびリボルビングローンを除く）の現在の部分を意味します。

「日次残高」とは、決定日および任意の債務に関して、その日の終了時に未払いの債務の金額です。

「日次簡易SOFR」とは、任意の日（「SOFR利息日」）について、そのSOFR利息日が営業日の場合、（i）の2営業日前の日の（a）SOFRの大きい方に等しい年率（必要に応じて、1パーセント（0.0625％）を次の16分の1（1/16）に切り上げる）を意味します。利息日、または（ii）そのSOFR利息日が営業日でない場合は、そのSOFR利息日の直前の営業日、および（b）ゼロパーセント（0％）。SOFRの変更によるDaily Simple SOFRの変更は、借り手への通知なしに、SOFRの当該変更の発効日から発効するものとします。

「デイリーシンプルSOFRローン」とは、デイリーシンプルSOFRに基づく利息のかかるローンを意味します。

「債務」とは、任意の個人に関して、重複することなく、（a）借りたお金に対するその人のすべての債務、（b）債券、社債、手形、またはその他の類似の証書によって証明される本人のすべての義務、および信用状、銀行引受券、金利スワップ、またはその他の金融商品に関する本人のすべての払い戻しまたはその他の義務、（c）当該個人のすべての債務を意味します。資産またはサービスの繰延購入価格を支払う人（買掛金は除く）は、通常および通常の方法で支払期日が到来します個人の事業、（d）その人のすべての資本付きリース債務、（e）その人が所有する資産について、先取特権によって担保されている他者のすべての債務または負債（かかる義務または責任が引き受けられるかどうかにかかわらず）、当該義務または負債、または当該資産の公正市場価値のどちらか低い方の範囲で、（f）言及された種類の債務に関する当該人のすべての偶発的債務（a）から（e）までの条項で。任意の日付における金利スワップまたはその他の金融商品に基づく純債務の金額は、1つまたは複数の金利スワップまたはその他の金融商品に関して、当該金利スワップまたはその他の金融契約に関連する法的強制力のあるネッティング契約の効果を考慮した上で、（i）当該金利スワップまたは金融商品の日付またはそれ以降の任意の日付について、とみなされるものとしますクローズアウトされ、それに従って終了価額が決定されます。そのような終了価値、および（ii) 第 (i) 項で言及されている日付より前の日付について、当該金利スワップまたはその他の金融商品の時価総額として決定される金額は、場合によっては、そのような金利スワップまたはその他の金融商品の認定ディーラーが提供する、中規模市場またはその他のすぐに入手可能な1つ以上の見積もりに基づいて決定されます。

「預金口座」とは、任意の「預金口座」（その用語はUCCで定義されています）を意味します。

「指定口座」とは、貸主に預け入れている借り手の預金口座番号210221832、または管理借り手から貸主に書面で随時指定された借り手のその他の預金口座（米国内に所在し、貸主の合理的な裁量により貸主によって承認された）を意味します。

「開示声明」とは、借り手の責任役員によって作成および提出された、以下に関する情報または例外を記載した特定の声明を意味します

本書で許可される範囲で随時修正される、借り手による表明、保証、および契約。

「運用中の裁量資産」とは、任意の日付の時点で、親会社またはその子会社が管理している裁量資産の総額です。ただし、管理手数料はその金額に基づいて発生します。誤解を避けるために記すと、「運用中の裁量資産」には、親会社またはその子会社が監視している非裁量資産は含まれません。

「配布」とは、本書のセクション6.4に明記されている意味です。

「ドル」と「$」とは、米国での公的および私的債務の支払いにおける法定通貨である米国ドルまたは支払い時点の米国の硬貨または通貨を意味します。

「図面文書」とは、任意の信用状に基づいて図面作成を目的として提示された信用状またはその他の文書を意味します。

「EBITDA」とは、任意の期間について、(a) 当該期間の親会社およびその子会社の連結純利益に、(b) 重複せず、その期間の連結純利益を決定する際に控除される範囲で、(i) 収入（収入に基づくフランチャイズ税を含むがこれに限定されない）、利益または資本に基づく税引当金の合計を指します。（ii）支払利息、（iii）減価償却費です。および償却費用、（iv）無形資産（のれんを含む）の償却、（v）現金以外の費用（誤解を避けるために言うと、現金以外の費用を含む）株式ベースの報奨の発行から生じるもの）、（vi）取引費用、および負債、発行、有価証券の発行、投資、許可された買収、資産の処分、またはその他の同様の取引に関連して発生した合理的かつ文書化された非経常取引費用および費用は、いずれの場合も、本契約で禁止されていない範囲で、また成立したかどうかにかかわらず、（vii）リストラ費用過去12か月間の合計金額が1,000,000ドルを超えないようにしてください、（viii）の退職費用任意の期間で合計金額が50万ドルを超えないこと、（ix）過去12か月間のオフィス拡張（シンガポール子会社に関するオフィス拡張を含む）に関連する非経常費用の総額が100万ドルを超えないこと、（x）（ix）条項の重複がない限り、デノボ拠点（つまり、シンガポール子会社の拠点を含む）に関連する損失過去12か月間の合計金額は最大1,000,000ドル、および（xi）その他の非経常金です過去12か月間の合計金額が100,000ドルを超えないこと、および貸し手が承認した範囲でのそれを超えるその他の非経常費用から、（c）重複せずに、その期間の連結純利益の決定に含まれる範囲で、（i）利息収入、（ii）特別利益または利益、（iii）金利スワップ契約の終了またはヘッジに関連する利益の合計を差し引いたもの金利に関する契約は、当該利益が以下の条件に従って当該期間に割り当てられる場合に限りますGAAP、および（iv）その期間のその他の現金以外の収益または利益（前期に現金を受け取った、または将来受け取る予定の非現金収益または利益（x）を除く

期間と (y) は、それ以前の期間に予想される現金手数料の未収または現金準備金の取り消しを表す範囲です。

Cortina購入契約に基づく許可取得が行われた連続12か月間（それぞれ「参照期間」）のEBITDAを計算するために、当該参照期間のEBITDAは、それにプロフォーマ効果（当該許可取得に直接起因し、事実上裏付け可能で、かつ見込まれる事由から生じるプロフォーマ調整を含む）を与えた後に計算されるものとします継続的な影響。いずれの場合も、借り手と貸し手が相互かつ合理的に合意する必要があります）または、そのような許可された取得または調整がその参照期間の初日に行われたかのように、貸し手に受け入れられるその他の方法で。

「従業員株主」とは、2013年6月24日に親会社またはゼネラルパートナーシップの株主であるシルバークレストの従業員を意味します。

「債務不履行事由」とは、本書の第7条に明記されている意味です。

「取引法」とは、随時改正または補足される1934年の証券取引法、後継法、およびそれに関連して発行または公布されたすべての規則と規制を意味します。

「除外資産」とは、(i) 直接保有の投資不動産または一般無形資産、または貸付当事者の不動産または個人財産を対象とする契約、リース、許可、ライセンス、ライセンス契約における権利または利益（それらに関連する組織文書または合意（直接保有投資不動産または一般無形資産の場合）、またはそのような契約、リース、許可、ライセンス、ライセンス契約、組織文書またはその他の条件に基づく場合契約、またはそれに関する適用法、担保権の付与、またはそこでの先取特権は、法律上、またはそのような契約、リース、許可、ライセンス、ライセンス契約、組織文書、またはその他の契約の条件により禁止されています。また、そのような担保権の付与には同意が必要であり、そのような禁止または制限が放棄されていないか、そのような契約、リース、許可、ライセンス、ライセンス契約、組織文書、またはその他の契約の相手方の同意が得られていません（ただし、（A）この条項（i）の前述の除外事項は、（1）がその範囲に適用されるとは決して解釈されません記載されている禁止または制限は、UCCのセクション9-406、9-407、9-408、または9-409またはその他の適用法の下で無効であること、または（2）そのような契約、リース、許可、ライセンスの質権の禁止または制限にかかわらず、貸主の担保権または先取特権が付加されることを許可する同意または放棄が得られた範囲に適用されること、またはライセンス契約および（B）前述の（i）項の除外事項は、貸主の継続的な担保利益を制限したり、損なったり、その他の方法で影響を及ぼしたりするものとは決して解釈されません（1）記載されている契約、リース、許可、ライセンス、ライセンス契約、または担保に基づく、またはこれに関連して支払期日が到来する予定の金銭、または（2）そのような契約、リース、許可、ライセンス、ライセンス契約、または有価証券の売却、ライセンス、リース、またはその他の処分による収入）、（ii）または任意の管理契約、諮問契約、副契約における貸付当事者の権利または利益を先取します顧問契約、投資顧問契約、または同様の契約（ただし、前述の除外事項は、決して制限したり、損なったりするものと解釈されないものとします）それ以外の場合は、貸し手の継続的なセキュリティのいずれかに影響します

(1) 当該管理契約、アドバイザリー契約、サブアドバイザリー契約、投資顧問契約、または同様の契約に基づく、またはこれに関連して支払期が到来する予定の金額、または (2) 当該管理契約、アドバイザリー契約、サブアドバイザリー契約、投資顧問契約、または同様の契約の売却またはその他の処分による収入、(iii) 米国の意図における貸付当事者の権利または利益その範囲で、かつその期間に限り、商標出願を使用します。そこに担保権を付与すると、適用される連邦法に基づくそのような使用意向商標出願の有効性または執行可能性が損なわれます。ただし、米国特許商標庁が、米国特許商標庁が15 U.S.C. セクション1060 (a)（または後継条項）に従って使用を主張する修正を提出し、承認した時点で、そのような使用意向商標出願は担保と見なされるものとします。（iv）任意の預金口座のみ給与、福利厚生、税金、信託、公共料金の支払い、エスクロー、税関、保険は、そのような法的要件により先取特権、または（v）貸付当事者が保有するゼネラルパートナーシップまたは管理メンバーの利益の付与が禁止されている限り、口座、その他の受託者保護目的、または法的要件の遵守に影響を及ぼします（ただし、この条項（v）の除外は、それに関連する経済的利益には適用されないものとします）。

「フェデラル・ファンド・レート」とは、任意の日について、(a) ニューヨーク連邦準備銀行がその日の預金機関による連邦資金取引に基づいて計算した金利（ニューヨーク連邦準備銀行が随時公開ウェブサイトに定める方法で決定されます）、翌営業日にニューヨーク連邦準備銀行が連邦資金実効金利として公表する金利と（b）0％のうち大きい方を指します。

「連邦準備理事会」とは、連邦準備制度の理事会またはその後継者を指します。

「FINRA」とは、金融業界規制当局を意味します。

「固定費補償率」とは、任意の期間について、またGAAPに基づく連結ベースの親会社およびその子会社について、(i) (a) その期間のEBITDAの合計から、(b) その期間に行われたすべての資本支出を差し引いたものから、(c) その期間の許可税分配の代用としてのEBITDAの40％を引いたものから、（d）収入に基づく税金（以下を含む）、これらに限定されません、フランチャイズ税（収入に基づく）、その期間に支払うべき利益または資本から、許可された買収（成長以外）に関して支払われるべき収益（e）を差し引いたものです現金での支払い）、その期間中に現金で支払われた、または支払われる（f）（x）15,000,000ドルから、Cortina購入契約に従ってローン当事者が支払った、または支払うべき成長現金支払い額と（y）その期間の0ドルから（ii）固定費用の金額を加算した直後のローン当事者の手持ち現金の金額のいずれか大きい方を引いたものです。

「固定費用」とは、任意の期間について、また親会社およびその子会社について、GAAPに従って連結ベースでの、（a）現金で支払われた利息費用（現金で受け取った利息収入の金額を差し引いたもの）と、（b）長期債務の現在の部分と、（c）資産の売却者に支払うべき債務について、その期間中に現金で支払われた金額を、重複なく合計したものを指しますまたは親会社への有価証券、またはそのいずれか

子会社、および（d）親会社またはその子会社による資産または有価証券の取得に関連して引き受けた負債について、その期間中に現金で行われた支払い。

「資金調達日」とは、貸し手が借り手に融資を行う日を意味します。

「GAAP」とは、アメリカ合衆国で随時有効な、一般に認められている会計原則のことです。

「ゼネラルパートナーシップ」とは、デラウェア州の有限責任会社であるSilvercrest GP LLCを意味します。

「準拠文書」とは、個人に関して、その個人の証明書または定款または定款、付則または運営契約、またはその他の組織文書または準拠文書を意味します。

「政府機関」とは、連邦、州、地方、またはその他の政府部門、委員会、理事会、局、機関、中央銀行、裁判所、またはその他の国内外の機関を指します。

「GP移籍」とは、本第1.1条の「再編」の定義に明記されている意味です。

「グロースキャッシュ決済」とは、Cortina購入契約書に明記されている意味です。

「保証人」とは、親および保証の下で保証人として加入するその他の人を意味し、「保証人」とはそのいずれかを意味します。

「保証」とは、2013年6月24日付けの特定の一般継続保証で、保証人の当事者が貸主に有利に行うことを指します。

「最高法定金利」とは、貸主が貸付金に関連して請求、契約、留保、受領、または徴収することができる、随時有効となる高利息以外の最大金利です。

「補償対象負債」とは、本書の第8.2条に明記されている意味です。

「被補償者」とは、本書の第8.2条に明記されている意味です。

「初期配布」とは、本第1.1条の「再編」の定義に明記されている意味です。

「破産手続き」とは、破産法の規定に基づいて、または他の州または連邦の破産法または破産法に基づいて個人に対して開始される手続き、債権者の利益のための譲渡、公式または非公式のモラトリア、合意、債権者との間の一般的な延長、または再編、取り決め、またはその他の同様の救済を求める手続きを意味します。

「会社間従属契約」とは、2013年6月24日付けの、貸付当事者および貸し手による、特定の会社間従属契約を意味します。

「支払利息」とは、任意の期間において、GAAPに従って連結ベースで決定される、その期間の親会社およびその子会社の支払利息の合計を意味します。

「利息支払い日」とは、(x) 基本金利ローンおよび日次簡易SOFRローンの場合は、毎年3月、6月、9月、12月の最終営業日、(y) タームSOFRローンの場合は、該当する利息期間の最終日です。

任意の期間SOFRローンに関する「利息期間」。当該期間のSOFRローンが行われた日（基本金利ローンがタームSOFRローンに転換された日またはタームSOFRローンが継続される日を含む）から始まり、借入/利息選択の通知に明記されているように、1か月または3か月後の暦月の数値的に対応する日に終了する期間（いずれの場合も、その空き状況によります）); ただし、(i) いずれかの利息期間が営業日以外の日に終了する場合、その利息期間は次の営業日は、次の営業日が翌暦月に当たる場合を除き、その翌営業日に終了します。その場合、その利息期間は次の前の営業日に終了し、（ii）暦月の最終営業日（または当該利息期間の最後の暦月に数値的に対応する日がない日）に始まる利息期間は、その日の最終暦月の最終営業日に終了するものとします。利息期間。ただし、利息期間はその満期日を超えて延長することはできません定期ソフトローン。

「投資」とは、ある個人に適用されるように、その人が他人の株式、証券、債券、社債、その他の有価証券の直接的または間接的な購入またはその他の取得、または受益権の取得、または当該個人による他の個人への直接的または間接的な貸付、前払い、または資本拠出を意味します。これには、売却または販売から生じた、他の人から支払うべきすべての負債および売掛金が含まれますその人の業務の通常かつ通常の過程における他の人へのサービスの提供、および預金口座（預金証書を含む）。

「IPO売却」とは、本第1.1条の「再編」の定義に明記されている意味です。

「IPOビークル」とは、デラウェア州の企業であるシルバークレスト・アセット・マネジメント・グループ株式会社を意味します。

「ISP」とは、信用状に関して、1998年の国際待機規範（国際商工会議所出版物第590号）と、その信用状が発行された日に国際商工会議所によって採択されたその後の改訂を意味します。

「貸主」とは、許可された承継人および譲受人を含め、本契約の序文に記載されている意味を持ちます。

「貸し手の口座」とは、別表L-1に記載されている貸し手の預金口座を意味します。

「信用状」とは、貸し手が発行する信用状（その用語はUCCで定義されています）を意味します。

「信用状契約」とは、貸主が信用状の発行、修正、延長に同意する、または借り手がすべての信用状支払いについて貸主に払い戻すことに同意する信用状申請書、および関連するすべての信用状契約を意味し、かかる各申請および関連契約は、貸主が随時指定する形式で行います。

「信用状申請書」とは、貸主に信用状の発行、修正、または延長を要求する申請書のことです。各申請書は、貸主が随時指定する形式にする必要があります。

「信用状の担保」とは、（a）貸主が保有する現金担保を（本契約に定める信用状手数料およびすべての使用料および信用状契約に定める規定を含む、貸主にとって合理的に満足できる書類に従って）貸主の利益のために貸主が保有する現金担保を、その時点で存在していたレターの105％に相当する金額で提供することを意味します。クレジット使用量について、（b）各信用状の原本を貸主に提出し、すべての受益者が各信用状に基づいて締結した、貸主に受け入れられる形式と内容で、当該信用状に基づく受益者の権利をすべて終了させる書類、または（c）貸主が（独自の裁量で）受け入れる商業銀行からの、貸主にとって合理的に満足できる形式と内容の予備信用状を貸主に提供する、その時点で存在する信用状の使用量の105％に相当する金額の書類（信用状手数料と本契約に定めるすべての使用料は引き続き発生することが理解されています一方、信用状は未払いで、発生する手数料は、そのような予備の信用状に基づいて引き出せる金額でなければなりません）。

「信用状の支払い」とは、信用状に従って貸し手が行う支払いを意味します。

「信用状補償費用」とは、本契約のセクション2.12（e）に明記されている意味です。

「信用状関係者」とは、本契約のセクション2.12（e）に明記されている意味です。

「信用状の使用」とは、決定日を問わず、(i) すべての未払いの信用状の未払い金額と、(ii) 未返済のままであるか、リボルビング・クレジット・ファシリティに基づく借入によって支払われていない信用状に関する未払いの償還債務の総額の合計を意味します。

「先取特権」とは、いずれの場合も、担保権の性質上、担保権、担保権、手数料、またはあらゆる種類の担保（条件付き売却またはその他の所有権保持契約、その性質上のリース、および担保権を与える契約を含む）のための先取権、担保権、抵当権、質権、質権、譲渡（金銭の支払いを受ける権利の譲渡を含む）を意味します。

「ローン口座」とは、本書の第2.13条に明記されている意味です。

「貸付書類」とは、本契約、管理契約、保証、会社間劣後契約、担保契約、株式質権契約、株式質権契約、信用状申請書およびその他の信用状契約、および本契約に関連して借り手が締結したその他すべての文書、契約、または証書を意味し、一方では貸主によって締結され、他方では貸主によって締結された、または締結されたその他すべての文書、契約、または証書を指します。本契約で検討されている取引との関係。

「ローンパーティ」とは、借り手または保証人を意味します。

「ローン」とは、個別にもまとめても、リボルビングローンまたはタームローンを指します。

「LP改正」とは、再編に関連する親会社のリミテッド・パートナーシップ契約の修正を意味し、そのリミテッド・パートナーシップ持分をクラスBユニットに転換し、一般パートナーシップ持分をクラスAユニットに転換することを規定しています。そのような他の条件は貸主の利益に実質的に不利ではありません。

「管理手数料」とは、借り手またはその子会社が、該当する場合、当該個人またはその資産に対して提供する管理または助言サービスのために、借り手またはそれぞれの子会社に支払われる管理費、顧問料、または副顧問料およびその他の同様の報酬を意味します（疑義を回避する場合を除き、当該個人の持分または同様の利益持分を除きます）。

「証拠金証券」とは、連邦準備制度理事会の規則Uで定義されている「証拠金株」を意味します。

「重大な悪影響」とは、以下のいずれかの発生および継続を意味します。（a）借り手個人、または貸付当事者とその子会社の事業、業務、経営成績、資産、負債または状態（財務またはその他）における重大な不利な変化、全体として、（b）貸付書類のいずれかに基づく債務を履行する貸付当事者の能力の重大な障害を意味します。それは当事者、または貸し手が義務を執行したり、担保に履行したりする能力のもの、または（c）重要なことです担保に関する貸主の先取特権の法的強制力または優先度の低下。

「重要な契約」とは、任意の借り手に関して、その人が当事者である各契約または合意に、会計年度中にその人に支払われるまたは本人が支払うべき総額300万ドル以上の対価を含みます。

「満期日」とは、状況によってはリボルビングクレジットの満期日および/またはタームローンの満期日を意味します。

「リボルバーの最大金額」とは、10,000,000ドルを意味します。

「最大契約金額」とは、10,000,000ドルを意味します。

「メザニン証券」とは、メザニン投資、劣後債務投資、銀行ローン、高利回り債券、株式証券、不良債券、またはその他の同様の投資からなるローン、株式投資、またはその他の投資を意味します。

「義務」とは、信用状に関するすべてのローン（リボルビングローンおよびタームローンを含む）、信用状に関するすべてのローン（リボルビングローンおよびタームローンを含む）、保険料、負債（本契約に従って管理借り手のローン口座に請求されるすべての金額を含む）、債務（補償義務を含む）、手数料、手数料、費用、費用（以下を含む）を意味します。破産手続の開始後に発生するその一部（全体として、または許容されるか否かを問わず）そのような破産手続における請求の一部）、リース支払い、保証、契約、および貸付書類に従ってまたは借り手が貸主に負うあらゆる種類の義務と説明。また、金銭の支払いの対象が、直接か間接か、絶対的か偶発的か、期日か期日かを問わず、現在存在しているか、今後発生するか、すべての利息を含みます期日時に支払われ、借り手がローン書類、法律、その他の方法で支払うか、返済する必要のあるすべての費用。本契約または貸付書類における債務への言及には、破産手続の前後を問わず、その延長、修正、更新、または変更がすべて含まれるものとします。

「オーバーアドバンス金額」とは、本書のセクション2.9（c）に明記されている意味です。

「親会社」とは、デラウェア州の合資会社であるSilvercrest L.P. を意味します。

「許可買収」とは、(a) 貸付当事者である借り手またはその子会社の1つが、(a) その完了時に借り手またはその貸付当事者である子会社の子会社の子会社となる個人の有価証券の全部または全部または実質的にすべての財産を直接購入または取得すること、または (b) 任意の個人の資産の一部または全部をいいますまたは、その個人または個人の連結会社の単一の事業分野、部門、または部門の全部または実質的にすべてをまとめて構成する個人家族（いずれにしても、合併または統合の結果を含む）。ただし、そのような購入またはその他の買収のたびに：

(i) 該当する借り手および新たに設立または買収した子会社は、第5.7条の要件に従うものとします。

(ii) 購入またはその他の方法で取得される人（またはその財産）の事業の性質は、通常の事業過程における借り手の事業の性質と付随的、合理的に関連しているか、付随的であるものとします。

(iii) そのような買収案は合意に基づくものです。

(iv) そのような購入またはその他の買収にプロフォーマ効果を与える直前および直後に、未熟なデフォルト事由または債務不履行事由が発生しておらず、今後も継続されるか、その結果として生じる可能性があるものとします。

(v) (x) 現金および現金以外の対価の合計（売主に発行または譲渡されたすべての有価証券の公正市場価値を含む）、すべての補償金、競業避止契約、コンサルティング契約、その他の関連契約（借り手またはその子会社に提供される実際のサービスに関する契約を除く）に基づいて支払われた総額（借り手またはその子会社に提供される予定の実際のサービスに関する契約を除く）、資産および準備金のすべての減価償却借り手またはいずれかの借り手によって、またはそれに代わって支払われた負債（およびそれに関連する債務のすべての引き受け）当該買収またはその他の買収を行う場合、その子会社が、（A）単一の買収または一連の関連買収の場合は7,500,000ドル、（B）任意の会計四半期における総額が7,500,000ドルを超え、（y）当該対価の全部または一部をタームローンの収益で支払わなければならず、（y）買収案の締切予定日の少なくとも15営業日前に、借り手は次のそれぞれを貸し手に提供しました：

(1) 買収案の書面による通知と、買収対象者の事業または買収対象資産の説明

(2) 買収契約書および買収案に関連するその他の重要な書類のコピー

(3) 買収対象者（または当該資産に関連する）の直近12か月間の買収対象者の過去の財務諸表（または取得する資産に関連する過去の財務諸表）、および

(5) 4つの会計四半期の各期間について、親会社およびその子会社が本契約のセクション6.15の財務規約を遵守すると予測されることの書面による確認書を直ちに（買収案の影響を考慮に入れて、それに関連する負債、およびそれに関連して売主に支払うべき債務の引き受けを含みますが、これらに限定されません）そのような買収案の完了予定日以降

(vi) 借り手は、そのような購入またはその他の買収が完了する日より前に、貸主にとって合理的に満足できる形式および内容の借り手の責任役員の証明書を貸主に提出しました。この証明書は、上記 (i) から (v) までの条項に記載されているすべての要件が、そのような購入の完了時または完了前に満たされているか、満たされる予定であることを証明します。その他の買収。

「許可保有者」とは、総称してシルバークレストの従業員を意味します。

「許可された投資」とは、（a）現金および現金同等物への投資、（b）回収のための譲渡可能な証書への投資、（c）通常の事業過程における商品またはサービスの購入に関連して行われる前払金、（d）他の借り手または貸付当事者である借り手の子会社への信用供与を意味します（その人が会社間従属契約の当事者である限り）、（e）投資（その他再表示発効日以降に設立または設立された、貸付当事者である新しい子会社の与信延長とは異なります。（f）保証に基づく投資、義務および負債を構成する範囲、（g）債務者の破産または破産に関連して受領した投資、および当該債務者が借り手、シンガポール子会社、またはそれぞれの子会社に支払うべき延滞口座またはその他の紛争の決済に関連して受領した投資、（h）任意の処分から非現金部分として受領した投資本契約のセクション6.6で許可されている借り手、シンガポール子会社、またはそれぞれの子会社によるすべての資産、許可されています買収、(j) 許可取得により取得された個人が保有する投資（当該投資が、当該許可取得の検討または関連として行われたものではなく、当該許可取得の日に存在していた場合）、（k）再表示発効日に存在し、スケジュール6.3に規定されている投資、および（l）未熟な債務不履行事象または債務不履行事象が発生しておらず、継続している、または結果となる可能性がある場合に限りますそこから、総額が13,000,000ドルを超えないその他の投資。ただし、ただし、この「許可された投資」の定義には反対の定めがある場合でも、セクション6.1（k）および6.2（a）で許可されている担保付債務が発生した、または引き受けた子会社へのすべての投資の総額は、貸主が合理的に受け入れられる条件に基づく債務よりも負債に従属していない場合、本契約の期間中に250,000ドルを超えないものとしますそのような債務が未払いのままであるか、そのような債務に関連するコミットメントが終了していません。

「許可された先取特権」とは、(a) 税金、査定、または政府からの請求または請求のための先取特権（その時点では本書の第5.4条で支払いが義務付けられていない先取特権）、（b）提出後30暦日以内に存在する、執行が保留された、または該当する控除額以上の全額の支払いが対象となる添付先取特権または判決をいいます。保険（そのような補償に関連して保険会社が権利の留保をしていない限り）、（c）保証を確保するために発生する先取特権債券、控訴債、代替債券、またはそのような判決の控訴に関連して同様の目的を果たすその他の証書、（d）借り手またはシンガポール子会社の通常の事業過程で生じる相殺権の性質における銀行先取特権、（e）本契約および彼らが対象とするその他の貸付書類に基づくそれぞれの債務を確保するために貸主に付与される先取特権は当事者です、（f）倉庫管理者、家主、運送業者、機械工、資材、労働者に有利な法律の運用によって生じる先取特権、またはサプライヤーで、通常の事業過程で発生し、金銭の借入とは関係なく、（i）まだ延滞していない金額に対する先取特権、または（ii）許可された抗議の対象となっている先取特権、（g）借り手、シンガポール子会社、またはそれぞれの子会社の労働者災害補償またはその他の失業保険に関連するそれぞれの子会社の債務を保証するために預け入れられた金額の先取特権、（h）不動産、地役権、通行権、ゾーニングの制限、軽微な欠陥、またはその他の所有権の不規則性に関して他の同様のもの

全体として、対象となる資産の価値を大幅に損なうことなく、その使用または運営を実質的に妨害したり、損なったりしない担保、（i）別表6.2に記載されている先取特権。ただし、許可先取特権としての資格を得るには、スケジュール6.2に記載されているそのような先取特権は、担保する債務のみを確保するものとします再表示発効日およびそれに関するリファイナンス債務、（j）借り手、シンガポール子会社、またはそれぞれの債務を保証する先取特権セクション6.1（b）に従って被る子会社（ただし、（i）当該先取特権は、当該債務の発生と実質的に同時に、または90日以内に設立されるものとし、（ii）当該先取特権は、当該債務によって融資された財産以外の財産をいかなる時も担保しないこと）、（k）借り手が締結したリースに基づく貸主の持分または所有権、シンガポール子会社または通常の事業過程におけるそれぞれの子会社で、そのようにリースされた資産、（l）予防的UCC融資によって証明された先取特権のみを対象としています個人資産のオペレーティングリース、救済、委託に関する声明、（m）許可取得に関する意向書または購入契約に関連して、借り手、シンガポール子会社、またはそれぞれの子会社が行った現金現金預金のみに対する先取特権、（n）セクション6.1（j）および6.1に従って発生が許可された債務を保証する先取特権 k)、ただし、当該先取特権が、許可取得で取得され、当該負債によって賄われる資産または事業（いずれかを含む）にのみ付随する場合に限ります取得した有価証券）、および（o）上記の（a）から（n）の条項に明記されていない借入金または信用状の負債を保証しないその他の先取特権。ただし、（i）それによって担保されている債務の未払い元本総額も（ii）対象となる資産の公正市場価値の総額（当該先取特権の場合は、当該先取特権が発生した日時点で決定される）も同様ですいつでも300,000ドルを超えることができます。

「許可された抗議」とは、先取特権（債務を保証する先取特権を除く）、税金（米国連邦税の先取特権の対象となる給与税または税金を除く）、または賃貸料の支払いに抗議する借り手、シンガポール子会社、またはそれぞれの子会社の権利を意味します。ただし、（a）当該債務に関する引当金が当該借り手であるシンガポール子会社に設定されている場合に限りますまたはそのような子会社のGAAPで義務付けられている金額の帳簿と記録、（b）そのような抗議は速やかに提起され、起訴されます当該借り手、シンガポール子会社または当該子会社（該当する場合）は、誠意を持って熱心に取り組み、（c）貸し手は、そのような抗議が係属中であっても、貸主の先取権の執行可能性、有効性、または優先性が損なわれないことに満足しています。

「許容税分配」とは、借り手またはシンガポール子会社の課税期間（またはその一部）のうち、当該借り手またはシンガポール子会社が個別に課税対象として扱われない期間について、連邦または州の所得税の目的で、所得税の対象となる各課税期間に関する直接的または間接的な借り手またはシンガポール子会社の株主への現金配分、または分割払いを意味しますその株主は、直接的または間接的に所有しているため、推定税金を支払う必要があります。そのような借り手またはシンガポール子会社の証券。ニューヨーク州ニューヨーク市に居住する法人または自然人（どちらか高い方）に適用される連邦、州、地方の所得税を合わせた最大所得税率に等しい税率を想定しています。

「個人」とは、法人であるかどうかにかかわらず、自然人、法人、パートナーシップ、有限責任会社、合弁会社、団体、企業、事業信託、またはその他の組織を意味し、それらを含みます。

「返金前債券」とは、当初は一般債務または歳入債として発行されていたかもしれないが、現在はエスクローファンドによって担保されている債券を指します。(a) 米国政府（またはそのいずれかの機関）の直接債務で、債券保有者への支払いに十分なもの、または（b）現金のいずれかで構成されています。

「予測」とは、親会社の過去の財務諸表と一致する基準に基づいて作成された、親会社の予測損益計算書、貸借対照表、およびキャッシュフロー計算書と、適切な補足詳細および基礎となる仮定の記述を指します。

「債務の借り換え」とは、以下の条件に限り、債務の借り換え、更新、または延長を意味します。

(a) このような借り換え、更新、または延長を行っても、そのように借り換え、更新、または延長された債務の元本は、支払われた保険料の額、それに関連して発生した手数料と費用、およびそれに関する未払いの契約の金額以外は増加しません。

(b) このような借り換え、更新、または延長は、そのように借り換え、更新、または延長された債務の平均加重満期（借り換え、更新、または延長で測定）の短縮にはなりません。また、全体として見ると、貸し手の利益に実質的に不利である、または合理的に予想される条件でもありません。

(c) 借り換え、更新、または延長された債務が債務の支払い権により劣後した場合、借り換え、更新、または延長の条件には、借り換え、更新、または延長された債務に適用されるものと少なくとも貸主にとって有利な劣後条件を含める必要があります。

(d) 借り換え、更新、または延長された債務は、借り換え、更新、または延長された債務に関して義務付けられた者以外の債務のために責任を負う者には支払われません。

「規制の変更」とは、本書のセクション2.14に明記されている意味です。

「関連政府機関」とは、連邦準備制度理事会またはニューヨーク連邦準備銀行、または連邦準備銀行またはニューヨーク連邦準備銀行によって正式に承認または招集された委員会、またはその後継者を意味します。

「再編」とは、（i）ジェネラル・パートナーシップが現在保有している親会社のジェネラル・パートナーシップの持分の一部を、ジェネラル・パートナーシップの特定のメンバーに分配し、そのようなゼネラル・パートナーシップ・ユニットを親会社のリミテッド・パートナーシップ持分に自動的に転換すること（「初期配分」）、（ii）ジェネラル・パートナーシップによるその譲渡を意味します

IPOビークルの親会社の残りのゼネラルパートナーシップ持分（「GP譲渡」）、（iii）LP修正、（iv）あらゆる取引、シリーズまたは関連取引におけるIPOビークルの普通証券の一般への真正引引売却（SECによって発効が宣言されたフォームS-1の有効な登録届出書）（「IPO売却」）、および（v）SECによる購入 Vulcan Wealth Management LLCが保有する親会社のすべてのリミテッド・パートナーシップ持分と、他者が保有する親会社の特定のリミテッド・パートナーシップ持分のIPOビークル人数。

「借入申請」とは、借り手がローンの借り入れをリクエストしたことについて、管理借り手の責任者から貸し手への取消不能な書面による通知を意味し、その通知は実質的に本書に添付されている別紙R-1の形式で行われるものとします。

「転換/継続の要求」とは、第2.7条の条件に従い、実質的には添付の別紙R-2の形式で、管理借り手の責任者から貸し手への取消不能な書面による通知を意味します。

「責任者」とは、個人に関して、(a) 当該個人のマネージングパートナー、マネージングメンバー、最高経営責任者、最高財務責任者または最高執行責任者、または (b) 第 (a) 項に記載されている種類の役員によって指定された当該個人の他の役員を意味します。

「再表示発効日」とは、2024年6月18日を意味します。

「リボルビング・クレジット・ファシリティ」とは、貸主が借り手にリボルビング・ローンを提供し、借り手の口座に信用状を発行する、本契約の第2.1条に記載のリボルビング・クレジット・ファシリティを意味します。

「リボルビング・クレジット・ファシリティ・コミットメント」とは、リボルビング・ローンを組み、リボルバーの最大額を超えないように元本総額で信用状を発行するという貸し手の約束を意味します。

「リボルビング・クレジット・ファシリティの使用」とは、いつでも、(a) その時点で未払いのすべてのリボルビング・ローンの元本残高の合計と、(b) その時点での信用状の使用量の合計を意味します。

「リボルビング・クレジットの満期日」とは、(a) 2025年6月18日と (b) 本契約およびその他の貸付書類の条件に従って債務の支払期限が到来する日付のうち早い方を指します。

「リボルビングローン」とは、本契約のセクション2.1に従って貸し手が借り手に対して行うリボルビングローンを意味します。

「リボルビングローン債務」とは、リボルビングローンおよび信用状に関するあらゆる債務（その元本、利息、およびそれらに特に関連する手数料と費用を含みます）を意味します。

「SEC」とは、アメリカ合衆国証券取引委員会またはその後継機関を意味します。

「担保契約」とは、2013年6月24日付けの、貸付当事者および貸主間の、特定の担保契約を意味します。

「証券」とは、個人の資本ストック、パートナーシップ持分、会員持分、またはその他の証券、すべてのワラント、オプション、転換証券、および本人の資本ストック、パートナーシップ持分、会員持分、またはその他の持分およびその他の証券（その個人の負債証券を含む）に関して行使、転換または転換される可能性のあるその他の持分を意味します。

「証券口座」とは、証券口座（その用語はUCCで定義されています）を意味します。

「株主」とは、各個人に関して、その個人の有価証券の一部または全部の保有者を意味します。

「シルバークレスト」の意味は、本書の前文に明記されています。

「シンガポール子会社」とは、シルバークレスト・アセット・マネジメント（シンガポール）社のことです。Ltd. は、シンガポールの非公開有限会社です。

「SOFR」とは、任意の営業日に関して、SOFR管理者が翌営業日にSOFR管理者のWebサイトに公開した、その営業日の担保付オーバーナイト融資金利に等しい年率を意味します。

「SOFR管理者」とは、ニューヨーク連邦準備銀行（または担保付オーバーナイト融資金利の後継管理者）を意味します。

「SOFR管理者のウェブサイト」とは、ニューヨーク連邦準備銀行のウェブサイト（現在 http://www.newyorkfed.org にあります）、またはSOFR管理者が随時そのように特定する担保付オーバーナイト融資金利の後継ソースを意味します。

「SOFRベースのレート」とは、日次単純SOFRおよびSOFR参照レートという用語（該当する場合）を意味します。

「SOFRローン」とは、基本金利の定義の (c) 項に基づく場合を除き、SOFRベースの金利に基づく利息付ローンを指します。

「SOFRマージン」は2.80パーセントポイントです。

「支払能力者」とは、決定日を問わず、（a）公正評価時に、その人の負債（偶発負債を含む）の合計がその人の資産全体よりも少ないこと、（b）その人の残りの資産がそれに関連して不当に少ない事業または取引に従事していない、または従事しようとしている人を指します

その人に残っている財産が不当に少ない資本で、(c) その人が負うことがなく、かつ (満期であるか否かを問わず) 期日になったときに返済能力を超える債務を、その人が負担したことがなく、負うつもりもない、または負うと合理的に信じている事業または取引、(d) その人が「支払能力」であるか「破産」でないか、不正な譲渡や運送に関する適用法に基づくこれらの用語および同様の用語の意味の範囲内で適用されます。この定義上、偶発債務の額は、その時点で存在するすべての事実と状況に照らして、実際の負債または満期負債になると合理的に予想できる金額として計算されるものとします（そのような偶発負債が財務会計基準第5号に基づく発生基準を満たしているかどうかは関係ありません）。

「標準信用状実務」とは、貸主にとっては、貸主が該当する信用状を発行した都市に適用される国内外の法律または信用状慣行、またはその支店または特派員については、当該信用状を助言、確認、または交渉した都市に適用される法律および慣行のことです。いずれの場合も、(a) どの信用状慣行が定期的に手紙を発行する銀行のものであるかを意味します特定の都市の信用について、および (b) どの法律または信用状慣行が義務または許可されているか該当する信用状で選択されているように、ISPまたはUCP 600の下で。

「株式質権契約」とは、2013年6月24日付けの親会社と貸主との間の特定の株式質権契約のことです。

「子会社」とは、任意の個人に関して、（a）その人が子会社を通じて直接的または間接的に、その条件により当該法人の取締役の過半数を選出する通常の議決権を有する任意のクラスまたはクラスの有価証券の50％以上を所有する法人、および（b）その個人が直接的または間接的に参加するパートナーシップ、協会、合弁会社、有限責任会社、またはその他の法人を指しますその子会社は、当時 50% 以上の株式持分を持っていました。

「税金」とは、純利益または総収入、売上、使用価額、譲渡税、フランチャイズ税、源泉徴収税、給与税、雇用税、物品税、職業税、保険料税、固定資産税、または事業遂行に基づいてまたは測定される税金、および連邦、州、地方、または外国の税務当局によって個人に課される利息および罰金、税金の追加および追加額を意味します。

「タームローン」とは、本契約のセクション2.2に従って貸し手が借り手に対して行うタームローンを意味します。

「タームローンファシリティ」とは、本書の第2.2条に記載の遅延引出型タームローンファシリティであり、これに基づいて貸し手が借り手にタームローンを提供します。

「タームローン抽選日」とは、本契約に基づいてタームローンが行われる各日付を指します。各日付は、もしあれば、2025年6月18日までに行われるものとします。

「ターム・ローン・コミットメント」とは、各ターム・ローンの抽選日に、元本の総額が修正発効日以降、1,000万ドルを超えないように借り手にターム・ローンを組むという貸し手の約束を意味します。

「タームローン満期日」とは、(a) 2027年6月18日と (b) それよりも早いほうの日付で、本契約およびその他のローン書類の条件に従って債務の支払期限が到来する日付のうち早い方を指します。

「タームローン債務」とは、タームローンに関するあらゆる債務（その元本、利息、およびそれに特に関連する手数料と費用を含む）を意味します。

「期間SOFR」とは、定期SOFRローンの任意の利息期間について、当該利息期間の初日の2日前の該当する利息期間に匹敵する期間の期間について、（a）期間SOFR参照レート（必要に応じて、1パーセント（0.0625％）の次の16分の1（1/16）に切り上げる）のいずれか大きい方を指します。、そのようなレートはタームSOFR管理者によって公表され、（b）ゼロパーセント（0％）

「定期SOFR管理者」とは、CMEグループ・ベンチマーク・アドミニストレーション・リミテッド（CBA）（または貸主が合理的な裁量で選択したタームSOFR基準金利の後継管理者）を意味します。

「タームSOFRローン」とは、タームSOFRに基づく利息のかかるローンを指します。

「定期SOFR参照レート」とは、SOFRに基づく将来を見据えたタームレートです。

「期間ベースのSOFRローン」とは、期間ベースのSOFR参照レートに基づいて利息がかかるローンを意味します。

「取引費用」とは、ローンおよび本契約で予定されている取引の完了に関連して、ローン当事者が支払うべきすべての手数料、費用および経費（貸主に支払われる手数料を含む）を意味します。

「UCC」とは、随時有効なカリフォルニア州統一商法を指します。ただし、法律の強制規定により、担保の貸主先取特権に関する付与、完全性、優先権、または救済の一部またはすべてが、カリフォルニア州以外の法域で制定され施行されている統一商法に準拠する場合、「UCC」という用語はそのような他の法域で制定され施行されている統一商法を、それに関連するその規定の目的のみを目的としたものを指します愛着、完璧さ、優先順位、または救済策。本書に記載されている定義用語の意味が統一商法の条項によって異なる場合は、統一商法第9条に基づいてその定義語に割り当てられた意味が優先されるものとします。

「UCP 600」とは、信用状に関して、当該信用状が発行された日に国際商工会議所によって採択された、2007年改訂版、国際商工会議所出版物第600号、およびその後の改訂版を意味します。

「未熟な債務不履行事件」とは、通知または時間の経過により、債務不履行事由となる出来事、行為、または出来事を意味します。

「前払い料金」とは、セクション2.11 (a) で指定された意味です。

「米国政府証券営業日」とは、(a) 土曜日、(b) 日曜日、または (c) 証券業界金融市場協会が、米国政府証券の取引を目的として、加盟国の債券部門を一日中休業することを推奨する日を除く任意の日を意味します。

1.2 建設。本契約の文脈で明確に別段の定めがない限り、複数形への参照には単数形が含まれ、単数形には複数形が含まれ、部分には全体が含まれます。「を含む」という用語は限定されません。「または」という用語は、特に明記されていない限り、「または」という語句で表される包括的な意味を持ちます。本契約における「決定」または「指定」への言及には、貸し手による見積もり（定量的な決定または指定の場合）と貸し手による信念（質的な決定または指定の場合）が含まれます。本契約の「本契約」、「本書」、「本契約」、「本契約」、および同様の用語は、本契約全体を指し、本契約の特定の規定を指すものではありません。記事、セクション、サブセクション、条項、別紙、別紙および別表の参照は、特に明記されていない限り、本契約に準じます。本契約またはローン文書への言及には、該当する場合、すべての変更、修正、変更、延長、修正、更新、またはそれらまたはその補足が含まれます。本書またはその他のローン文書における債務の履行、支払い、または全額返済とは、すべての債務（主張のない偶発的補償義務および主張のない偶発的経費の払い戻しを除く）の全額を現金で返済すること（または、信用状に関する偶発的払い戻し義務の場合は、信用状の担保を提供する）を意味するものとします。請求）および本契約に基づく貸主の貸付契約の終了。セクション6.15へのプロフォーマコンプライアンスが必要であるが、セクション6.15に測定期間が引用されていない、またはそこで使用されている定義済みの用語が経過していない場合、そのセクションで引用されている最初の測定期間に関するセクション6.15の該当する契約は、直近の4四半期までに満たされる必要があります。2016年2月25日に財務会計基準審議会が会計基準更新（「ASU」）を発行する前に、GAAPの目的でオペレーティングリースとして扱われていた、または扱われていたはずの個人のすべての債務は、本契約の目的のためのすべての財務定義および計算の目的で引き続きオペレーティングリースとして会計処理されるものとします（そのようなオペレーティングリース債務がその日に有効であったかどうかにかかわらず）、このような義務はASUに従って義務付けられています（将来的には遡及的基準（またはその他）は、財務諸表では資本化されたリース債務として扱われます。

第2条融資額と条件

2.1 リボルビング・クレジット・ファシリティ。

(a) 本第2.1条および第III条の規定、および本契約に定められているその他の条件に従うことを条件として、

(i) 貸し手は、再表示発効日以降、リボルビング・クレジットの満期日まで（ただし含まない）に、借り手が本書の第2.7条に従って要求する時期と金額で、借り手にリボルビング・ローンを組むことに同意します。そして

(ii) リボルビング・クレジット・ファシリティに基づくリボルビング・ローンは、借り入れ、違約金や保険料なしで返済でき、本契約の条件に従って借り換えが可能です。

(b) 要求されたリボルビング・ローンが有効になった後、リボルビング・クレジット・ファシリティの使用量がリボルバーの最大額を超える場合でも、貸し手は本契約に基づくリボルビング・ローンを組む義務を負わないものとします。

(c) 本書のセクション2.1 (b) に従い、リボルビング・クレジット・ファシリティに基づく各借入は、最低元本額が50万ドル、その後は100,000ドルの整数倍となります。ただし、本契約に基づいて支払期日が到来する利息、手数料、または費用を支払うために借入が行われた場合、当該借入は、当該利息、手数料、または費用の額になる場合があります。

2.2 タームローン。

(a) 本第2.2条および第III条の規定、および本契約に定められているその他の条件に従うことを条件とします。

(i) 貸主は、再表示発効日以降および2025年6月18日以前の任意の日に、管理借り手の要求に応じて、本書の第2.7条に従って借り手が要求できる金額のタームローンを借り手に支払うことに同意します。

(ii) タームローンファシリティはリボルビング・クレジット・ファシリティではなく、返済または前払いのタームローンの一部は借り換えできません。

(iii) 各タームローンが借り手に対して行われる日に、タームローンのコミットメントは、その日に、そのタームローンの当初の元本総額に等しい金額だけ自動的かつ恒久的に減額されるものとします。

(iv) 貸し手から借り手への資金提供を受けていないタームローン契約の一部は、(i) 2025年6月18日の太平洋標準時午後5時と (ii) タームローンの満期日のいずれか早い方に失効し、終了するものとします。

(b) 本契約に基づいて行われるタームローンの元本総額は、最大期間額を超えてはなりません。

(c) 本書のセクション2.2 (b) に従い、タームローンファシリティに基づく各借入は、最低元本金額が50万ドル、その後は100,000ドルの整数倍となります。ただし、本契約に基づいて支払期日が到来する利息、手数料、または費用を支払うために借入が行われた場合、当該借入は、当該利息、手数料、または費用の額になる場合があります。

2.3 料金指定。

管理借り手は、該当する場合、セクション2.7またはセクション2.8に従って貸主に提出された借入申請または転換/継続申請において、各ローンを基本金利ローン、日次簡易SOFRローン、または定期SOFRローンとして指定するものとします。

2.4 金利、支払い利息。

(a) 借り手は、支払い期日の太平洋標準時の正午までに、本契約に基づいて行う必要のある各支払いを貸主の口座に行うものとします。期日までにすぐに利用可能な資金で全額支払われなかった場合、各借り手は、貸主に対し、その日に行われなかった支払いの一部を、リボルビングローンとしてローン口座に請求することを貸し手に許可します。これにより、本契約に基づく基本金利ローンに適用される金利で利息が発生することになります。

(b) セクション2.5に従い、各基本金利ローンには、基本金利ローンへの前払い日または転換日を含め、未払いの元本残高に利息がかかるものとします。ただし、デイリーシンプルSOFRローンまたはタームSOFRローンへの転換日または年間変動金利での返済日を除き、(i) 基本金利と基本金利のどちらか大きい方のどちらか小さい方に等しいレートマージン、および（B）年率2.50％、および（ii）最高法定レート。基本金利ローンに関する未払利息および未払利息は、（A）各利息支払い日に、再表示発効日の次の最初の利息支払い日から始まり、その後の各利息支払い日から、リボルビングローンである基本金利ローンについては（y）の直前の利息支払い日、リボルビングクレジット満期日、および（z）タームローンの基本金利ローンについては、タームローンの満期日、および（B）（y）基本金利についてはリボルビングクレジット満期日にリボルビングローンで、タームローンの満期日に（z）タームローンである基本金利ローンの場合。

(c) 各デイリーシンプルSOFRローンには、デイリーシンプルSOFRローンへの前払い日または転換日を含めて、基本金利ローンまたはタームSOFRローンへの転換日または返済日まで、未払いの元本残高に利息がかかります。ただし、基本金利ローンまたはタームSOFRローンへの転換日または返済日は、(i) デイリーシンプルSOFRにSOFRマージンを加えた金額と、(ii) 最高額のどちらか少ない方の金額に等しく、年率変動します法定料金です。デイリーシンプルSOFRローンに関する未払利息および未払利息は、再表示発効日の次の最初の利息支払い日から始まる各利息支払い日に、（A）に延滞して支払われるものとします。

そして、その後の各利息支払い日から、リボルビングローンであるデイリーシンプルSOFRローンの場合は（y）、リボルビングクレジット満期日、および（z）タームローンであるデイリーシンプルSOFRローンの場合は、タームローン満期日、およびリボルビングローンであるデイリーシンプルSOFRローンについては（B）（y）まで、リボルビングではタームローン満期日のクレジット満期日、およびタームローンであるデイリーシンプルSOFRローンの（z）。

(d) セクション2.5に従い、各タームSOFRローンには、前払い日、タームSOFRローンに転換された日、または新しい利息期間にタームSOFRローンとして継続された日から、デイリーシンプルSOFRローンまたは基本金利ローンへの転換日または返済日まで、未払いの元本残高に利息がかかるものとします。ただし、デイリーシンプルSOFRローンまたは基本金利ローンへの転換日または返済日を除き、（i）期間の短い方のレートで SOFRにSOFRマージンを加えたもの、および（ii）最高法定レート。タームSOFRローンに関する未払利息および未払利息は、そのタームSOFRローンに適用される各利息支払い日（A）に、再表示発効日の次の最初の利息支払い日から始まり、その後の各利息支払い日から、リボルビングローンであるタームSOFRローンに関しては、（y）の直前の利息支払い日まで、延滞して支払われるものとします。リボルビング・クレジットの満期日、ターム・ローンであるターム・SOFRローンの場合は（z）、ターム・ローンの満期日、(B) (y) リボルビング・クレジット満期日のリボルビング・ローンであるターム・SOFRローンに関しては、そして (z) そのターム・ローンのターム・ローンについては、ターム・ローンの満期日。本契約にこれと反対の条項が含まれていても、借り手は一度に未払いのタームSOFRローンを10件まで持つことはできません。

2.5 デフォルトレート。債務不履行事由の発生時および継続中は、(a) 未払いのすべてのローンには、当該ローンに別途適用される金利に2.00パーセントポイントを加えた金利で利息が支払われるものとし、(b) セクション2.11 (c) に規定されている信用状手数料は、本契約で別途適用される年率より2.00パーセントポイント高くなるものとします。ただし、本条の目的上、唯一の選択肢としての貸し手（a）デイリーシンプルSOFRローンは基本金利ローンとして扱われ、（b）期間ベースのSOFRローンとして扱われますその利息期間の終了時に、基本金利ローンとして扱われます。本第2.5条に基づいて支払われるすべての金額は、貸主からの要求に応じて支払う必要があります。

2.6 利息と手数料の計算、最大金利。

(a) 基本金利で利息がかかるローンに関する利息の計算、および本契約に基づいて支払われるべき手数料の計算はすべて、その期間に実際に経過した日数に対して、1年365日または366日、場合によってはその期間に実際に経過した日数に基づいて計算されます。SOFRで利息がかかるローンに関する利息の計算はすべて、1年360日と実際の経過日数に基づいて行われるものとします。利息は、本契約の規定に従い、融資を行った初日（または、該当する場合は、本契約に基づいて利息、手数料、その他の支払いが期日となる日）から、当該ローンの返済日（または該当する場合は利息、手数料、その他の支払いの支払い日）まで（ただし、含みません）に発生します。

(b) 本契約にこれと反対の定めがある場合でも、借り手は支払う義務を負わないものとし、貸主は最高法定金利を超えて利息を徴収、徴収、受領、留保、または取得（利息は、適用法に基づく利息を構成する契約、請求、留保、受領、または支払いのすべての費用の合計として計算されるものと理解されます）をする権利はありません。本書に規定されている金利が最高法定金利を超える期間中は、その最高法定金利で利息が発生し、支払われるものとします。ただし、本契約に基づいて別途適用される金利が最高法定金利を下回った場合、利息は（ローンに関して未払いの元本が残っている限り）引き続き最高法定金利で発生し、支払われるものとします（ローンに関して未払いの元本がある限り）本契約に基づいて支払われたのは、常に利息があった場合に支払われるであろう利息の金額と同じです本契約に別段の定めがある適用利率で発生し、支払われました。本第2.6条において、「適用法」とは、随時施行され、本ローン取引に適用される、当該ローン取引および本契約、および本契約について、カリフォルニア州の法律と、支配する範囲ではアメリカ合衆国の法律を含む、当該ローン取引に適用される最高金利の請求および徴収を合法的に許可する法律を意味します。

2.7 借用のリクエスト。

(a) 各基本金利ローンは営業日に行われ、各SOFRローンは米国政府証券営業日に行われるものとします。

(b) 各ローンは、書面による借入申込書による通知に基づいて行われるものとし、その借入申請は取り消すことができず、テレファクシミリ、郵便、電子メール、またはパーソナルサービスで行い、テレファクシミリ番号（213）673-9801の555S. Flower Street、24階、カリフォルニア州ロサンゼルス90071、テレファクシミリ番号（213）673-9801の貸主に送付します。

(i) 基本金利ローンの場合、管理借り手は、希望する資金調達日の1営業日前の太平洋標準時正午までに借入申請書を貸主に提出するものとし、当該借入申請書には、基本金利融資が要求されていることを明記し、その金額を記載するものとします（本第2条の規定に従います）。

(ii) SOFRローンの場合、管理借り手は、要求された資金調達日の2営業日前の米国政府証券営業日前の太平洋標準時正午までに借入申請書を貸主に提出するものとし、当該借入申請書には、日次簡易SOFRローンまたはタームSOFRローンが要求されていることを明記し、金額と、タームSOFRローンに関しては、それに適用される初期利息期間を明記するものとします（本第II）条の規定に従います。ただし、ローンがある場合でも、SOFRローンとして利用できるローンはありませんデフォルトイベントが発生し、現在も続いています。管理借り手が本契約に従ってローンをSOFRローンとして指定しなかった場合、そのローンは基本金利ローンになります。ただし、管理借り手はその後いつでも、本契約の条件に従って当該基本金利ローンをSOFRローンに転換することができます。

(c) 基本金利ローンまたはSOFRローンに関する本第2.7条の (b) 項に規定されている通知が、太平洋標準時正午までに貸し手が受領した場合

時間、営業日または米国政府証券営業日（該当する場合）は、必要な通知期間の最初の営業日または該当する場合は米国政府証券営業日として扱われます。それ以外の場合、そのような通知は、太平洋標準時の翌営業日または米国政府証券営業日の正午直前に受領されたものとみなされ、その日は必要な通知期間の最初の営業日または該当する場合は米国政府証券営業日として扱われます。

(d) 最初の借入申請には、第3条の各条件が満たされている、または放棄されたことの、管理借り手の責任者による証明が含まれるものとします。その後、貸主に送付される各借入依頼書には、第3.1条に定める各条件が満たされた、または放棄されたことを示す管理借り手の責任者による証明書が含まれるものとします。

2.8 変換または継続。

(a) 本第2.8条の (d) 項と (e) 項、および第2.14条の規定に従い、借り手は、(i) 250,000ドルに等しい未払いの基本金利ローンの元本の全部または一部、およびその金額を超える50,000ドルの整数倍をSOFRローンに転換するか、(ii) 元本の全部または一部をSOFRローンに転換するか、(ii) 元本の全部または一部を転換するかを選択できます基本金利ローンに、250,000ドルに相当する未払いのSOFRローンと、それを超える50,000ドルの整数倍数、および（iii）該当する利息期間の満了時に未払いの期間ベースのSOFRローンに対して、期間ベースのSOFRローンの元本25万ドルの全部または一部と、その金額を超える50,000ドルの整数倍を期間ベースのSOFRローンとして継続し、そのような継続ローンの次の利息期間は、以前に適用された利息期間の満了日に開始されるものとします。ただし、期間ベースのSOFRローンは場合によっては、適用される利息期間の満了日にのみ転換または継続できます。さらに、ただし、未熟な債務不履行事由または債務不履行事由が発生して継続している場合は、未払いのローンをSOFRローンとして継続したり、SOFRローンに転換したりすることはできません。ただし、さらに、期間ベースのSOFRローンの利息期間の満了前に、管理借り手が適切な転換/継続の要求を適時に提出しなかった場合、そのような期間ベースのSOFRローンは自動的に基本金利に転換されますローン。

(b) 管理借り手は、テレファクシミリ、郵便、電子メール、または個人サービスにより、(i) 基本金利ローンへの転換の場合は、(1) 太平洋時間の正午、(1) 転換予定日の1営業日前、(ii) 太平洋時間の正午までに、提案された転換または継続の2日前の米国政府証券営業日前に、貸主に転換/継続のリクエストを送付するものとします SOFRローンへの転換または継続の場合は、有効期限。転換/継続のリクエストには、(x) 予定転換日または継続日（該当する場合、営業日または米国政府証券営業日）、（y）転換または継続するローンの金額と種類、および（z）期間ベースのSOFRローンに転換または継続されるローンに適用される利息期間を明記する必要があります。

(c) 転換/継続の申請（またはその代わりとなる電話通知）は取り消すことができず、借り手はそれに従って転換または継続する義務があります。

(d) ローン（またはその一部）を、（i）リボルビングローンの場合はリボルビングクレジットの満期日、（ii）タームローンの場合はタームローンの満期日の後に利息期間が終了する期間ベースのSOFRローンに転換したり、継続したりすることはできません。

2.9 必須の返済と前払い。

(a) リボルビング・クレジット・ファシリティ・コミットメントは、リボルビング・クレジット満期日、すべてのリボルビング・ローンの未払元本、リボルビング・ローンの未払利息、未払利息、リボルビング・ローン債務に関連して本契約または他の貸付書類に基づいて支払われる未払手数料、費用、費用、費用、およびその他すべてのリボルビング・ローン債務は、ボルビング・ローン債務の支払期限と全額を支払うものとします（i）リボルビングクレジットの満期日、（ii）リボルビングクレジットの満期日のいずれか早い方に、通知または要求なしで本契約の条件に基づくリボルビングローン債務の繰り上げと、（iii）第7.2条に基づく本契約の終了日。

(b) タームローンの契約は、2025年6月18日に終了します。タームローンの元本は、2025年6月18日現在（その日に行われたタームローンの発効後）の未払いのタームローンの元本総額の5％に相当する四半期ごとに均等に分割して返済されるものとし、各支払い期限は、2025年6月30日から始まる毎年3月、6月、9月、12月の最終営業日に支払われます。タームローンの未払いの未払いの元本残高、タームローンの未払利息と未払利息、タームローン債務に関連して本契約または他のローン書類に基づいて支払われるすべての未払いの手数料、費用、費用、およびその他すべてのタームローン債務は、（I）タームローンの満期日、（II）の日付のいずれか早い方に、通知または要求なしに、全額支払う必要があります本契約の条件に基づくタームローン債務の繰り延期、および（III）本契約の終了日セクション7.2に従って。

(c) 借り手は、未払いのすべてのリボルビング・クレジット・ローンの元本残高の合計が、少なくとも30日間連続して、各会計年度中に2回以上に分けて300万ドル以下になるように、リボルビング・ローンを随時返済しなければなりません。

(d) リボルビング・クレジット・ファシリティの使用量がリボルバーの最大額を超える場合、借り手は速やかに（そしていずれの場合も、当該営業日の終了前に）超過額（「超過金額」）を貸主に返済しなければなりません。未払いのリボルビングローンの全額を支払っても超過前払い額をなくすには不十分で、信用状の使用量が引き続きリボルバー限度額を超えている場合、借り手は未払いの信用状使用量の信用状担保を維持するものとします。貸し手は、オーバーアドバンス金額が未払いである期間中は、リボルビングローンを提供する義務を負わないものとします。

2.10 任意の前払い、契約の終了。

(a) 第2.18条に従い、借り手はいつでも、随時、違約金や保険料なしでローンの全部または一部を前払いする権利を有するものとします。管理借り手は、基本金利ローンに関しては前払いの少なくとも1営業日前に、SOFRローンに関する前払いの場合は少なくとも2営業日前に書面で貸し手に通知しなければなりません。いずれの場合も、通知には、前払いの予定日（該当する場合は、営業日または米国政府証券営業日）と前払いの金額を明記する必要があります。このような前払いは、それぞれの場合合計で最低50万ドルで、その金額を超える場合は100,000ドルの整数倍で、本契約の条件に従って支払い日に前払いされた元本金額に未払いの利息（または、いずれの場合も、未払いのすべてのローンの金額を構成するより少ない金額）が含まれるものとします。

(b) 借り手は、管理借り手から貸主への通知により、コミットメントを終了するか、リボルビング・クレジット・ファシリティ・コミットメントまたはターム・ローン・コミットメントのいずれか（あるいはその両方）を随時恒久的に減額することができます。（i）そのような通知は、解約または減額日の3営業日前までに貸し手が受領するものとし、（ii）そのような部分的な減額は、総額として 500,000ドルまたはそれを超える100,000ドルの整数倍数、および（iii）借り手は、契約を解約または減額してはなりませんリボルビング・クレジット・ファシリティ・コミットメント、および本契約に基づく同時前払いの有効化後に、リボルビング・クレジット・ファシリティの使用量がリボルビング・クレジット・ファシリティ・コミットメントを超える場合。

2.11 手数料。

(a) 前払い金。借り手は、(i) 再表示発効日に貸主に15,000ドルの手数料（「前払い手数料」）を支払うものとし、その金額は再表示発効日に直ちに利用可能な資金で全額支払われるものとし、（ii）（x）33,333.33ドルに等しい金額の手数料（総称して「契約手数料」）を支払うものとし、その金額は支払期限が到来しますタームローンに関するすべての債務が全額返済され、タームローン契約がそれ以前に終了した場合を除き、再表示発効日（y）にすぐに利用可能な資金を全額投入します再表示発効日の1周年、33,333.33ドル。これは、再表示発効日の1周年に期限が切れ、すぐに利用可能な資金で全額支払われるものとし、(z) タームローンに関するすべての債務が全額返済され、タームローン契約が再表示発効日の2周年前に解約された場合を除き、33,333.33ドルで、その期限が到来して支払われるものとします再表示発効日の2周年を記念して、すぐに利用可能な資金を全額引き出すことができます。前払い金と契約料は全額徴収されたものとみなされ、一度支払われたら、いかなる状況においても返金不可となります。

(b) 未使用回線料金。未使用の回線手数料は、(i) 年率0.25％に、リボルビング・クレジット・ファシリティの1日の実際の金額を掛けた金額で、四半期ごとに、各会計四半期の第1営業日に、延滞して支払うものとします。

コミットメントは、直前の会計四半期のリボルビング・クレジット・ファシリティの使用量に、（ii）直前の会計四半期における未使用のターム・ローン・コミットメントの実際の1日あたりの金額を足した額を、（ii）年率0.75％で掛けたものです。誤解を避けるために言うと、リボルビング・クレジット・ファシリティに関する未使用の回線手数料は、リボルビング・クレジット満期日以降には発生しません。また、ターム・ローン・ファシリティに関する未使用の回線手数料は、2025年6月18日以降に発生しません。

(c) 信用状の手数料。信用状手数料（セクション2.12（e）に記載されている手数料、手数料、および費用に加えて、SOFRマージンに未払いのすべての信用状の未払い金額の1日の残高を掛けたものに等しい年率で発生するものとし、基本金利ローンに適用される各利息支払い日とリボルビングクレジットの満期日に四半期ごとに延滞して支払われ、すべてが未払いになるまで続きます信用状の有効期限が切れているか、キャンセルのため返送されました。各信用状に関する前払い手数料は、未払いのすべての信用状の未払い金額の1日の残高を年率0.125％掛けた額で、基本金利ローンに適用される各利息支払い日とリボルビングクレジットの満期日に四半期ごとに延滞して支払われ、未払いの信用状がすべて期限切れになるか、取り消しのために返却されるまで続きます。信用状に関するその他の活動（信用状の発行、譲渡、修正、延長、取り消し、信用状に基づく抽選の履行を含むがこれらに限定されない）が発生したときのすべての手数料は、その活動に対してその時点で有効な貸主の標準手数料および手数料に従って決定されます。このような慣習的な手数料や標準費用や手数料は、請求に応じて支払う必要があり、返金はできません。

2.12 信用状。

(a) 本契約の条件に従い、本契約に従って借り手から要求があった場合、貸し手はその借り手の口座に要求された信用状を発行することに同意します。貸主に信用状の発行を依頼した場合、その借り手は貸主に要求された信用状の発行を要求したものとみなされます。信用状の発行、または未払いの信用状の修正、更新、延長に関する各要求は取り消すことができず、責任者が書面で提出し、テレファクシミリ、郵便、電子メール、または個人サービスで貸主に届けられ、カリフォルニア州ロサンゼルス市24階555S. Flower Streetの貸主に届けられます。テレファクシミリ番号（213）3-9801、そして発行、修正、更新、または延長の希望日のかなり前に。そのような要求はそれぞれ、貸主にとって合理的に満足のいく形式と内容でなければならず、（i）その信用状の金額、（B）当該信用状の発行、修正、更新、または延長日、（C）当該信用状の有効期限予定日、（D）信用状の受益者の名前と住所、および（E）その他を明記する必要があります情報（抽選の条件、および修正、更新、延長の場合は、そのように修正、更新、または延長される信用状の身分証明書を含む）そのような信用状の作成、修正、更新、または延長に必要であり、（ii）貸主が要求または要求する可能性のある信用状契約を添付する必要があります。ただし、そのような要求または要件が、貸主が同様の状況で一般的に信用状を要求する信用状契約と一致する場合に限ります。そのような要求の内容に関する貸し手の記録が最終的なものとなります。

(b) 貸主は、(i) リボルビング・クレジットの満期日後に (i) 信用状を発行、修正、更新、または延長する義務はありません。(ii) 要求された発行、修正、更新、または延長が有効になった後に、(1) 信用状の使用状況が、(x) 最大リボルバー金額からリボルビングローンの未払い額を差し引いた額のいずれか少ない方を超える場合、または (y)) $4,000,000、または (2) デフォルト事象が存在するか、その結果生じる可能性があります。

(c) (i) いずれかの政府機関または仲裁人の命令、判決、または法令が、その条件により、貸主が当該信用状または貸主に適用される法律、または貸主を管轄する政府機関からの（法的効力を有するか否かを問わず）の発行を貸主に禁止または抑制することを意図している場合、貸主は信用状を発行する義務を負わないものとします信用状全般、特にそのような信用状の発行、または（ii）そのような信用状の発行を禁止または控えるよう貸し手に要求します信用状は、一般的に信用状に適用される貸主の1つ以上の方針に違反します。

(d) 各信用状は、それに基づいて支払われる金額をドルで支払う必要があるという要件を含め、貸主に合理的に受け入れられる形式と内容でなければならず、その信用状の発行日または最終更新日から12か月以内の日付、つまりリボルビングクレジットの満期日までに失効するものとします。貸主が信用状に基づいて支払いを行う場合、借り手は、その信用状の支払いが行われた営業日に、該当する信用状支払いと同額の金額を貸主に支払うものとし、そのような支払いがない場合、信用状の支払い額は、直ちに、自動的に本契約に基づくリボルビングローンとみなされます（判例に定められた条件のいずれかを満たさない場合でも）第III条または本セクション2.12）で、最初は、その時点でリボルビングローンに適用される金利で利息を支払うものとします。信用状の支払いが本契約に基づくリボルビングローンとみなされる場合、そのような信用状の支払い額を貸し手に支払う借り手の義務は、自動的にそのような結果として生じるリボルビングローンを貸主に支払う義務に変換されます。

(e) 各借り手は、貸主（支店、関連会社、特派員を含む）および当該個人のそれぞれの取締役、役員、従業員、弁護士、代理人（それぞれ「信用状関係者」）（それぞれ「信用状関係者」）を、あらゆる請求、要求、訴訟、訴訟、調査、訴訟、賠償責任から補償、免責することに同意します。、罰金、費用、罰金、損害賠償、および弁護士、専門家、またはコンサルタントからのすべての合理的な手数料と支出、および実際にはその他すべての費用と経費それに関連して、またはこの補償の執行に関連して（発生した場合、訴訟が提起されたかどうかに関係なく）、そのような信用状関係者（税金を除き、第9.3条に準拠する税金を除く）に対して発生または裁定される可能性があり（「信用状補償費用」）、およびこれらに関連して発生するまたは、（i）信用状またはその発行に関する事前通知、（ii）図面文書の譲渡、販売、引き渡し、引き渡し、引き渡し、または承認の結果として信用状に関連して当該信用状関係者が保有する任意の時点、（iii）信用状に起因または関連して生じる訴訟または手続き（行政、司法、または仲裁に関連するものを問わない）。これには、信用状に基づく提示または支払いを強制または抑制する、または不当な不名誉または名誉を理由とする訴訟または手続きが含まれます任意の信用状に基づくプレゼンテーション、（iv）によって発行された任意の独立事業

信用状の受益者、（v）信用状または要求された信用状またはコンピューターまたは電子送信のエラーに関連して貸主になされた不正な指示または要求、（vi）返金、補償、または補償を求める顧問、確認者、またはその他の指名者、（vii）申請者、受益者の権利を行使しようとする第三者指名された人物、譲受人、信用状の収益の譲受人、または証書または書類の所有者。(viii) 当事者の詐欺、偽造、または違法行為信用状関係者、（ix）確認書を不当に不当に不当に履行した確認機関または団体の債務の貸し手による履行、または（x）現在または将来の法律上、事実上の政府または規制当局、または信用状関係者の制御が及ばない原因または事象による貸主による作為または不作為（正当か不法かを問わず）、いずれの場合も信用状の関係者自身の過失による。ただし、そのような補償はどの信用状にも適用されないものとします上記（i）から（x）までの条項に基づいて補償を請求する信用関係者。ただし、当該信用状補償費用が、補償を請求する信用状関係者の重大な過失または故意の不正行為の直接的な原因であると管轄裁判所の最終的かつ上訴不可の判決で最終的に決定される可能性がある場合に限ります。借り手は、本第2.12 (e) 条に基づく全額を支払うべき金額を、随時要求に応じて、補償を請求する信用状関係者に支払うことに同意します。本第2.12（e）条に基づく借り手の義務が何らかの理由で執行不能である場合、借り手は適用法で認められる限りの信用状補償費用への拠出を行うことに同意します。この補償条項は、本契約およびすべての信用状の終了後も存続します。

(f) 信用状（または事前の助言）に基づく、またはそれらに関連して、またはそれらから生じる貸主（またはその他の信用状関係者）の責任は、訴訟または手続きの形式や法的根拠にかかわらず、貸主の重大な過失または（i）信用状に基づく提示を尊重する際の貸主の重大な過失または故意の不正行為によって直接引き起こされた、借り手が被った直接的な損害に限定されるものとします一見すると、そのような信用状の条件に少なくとも実質的には準拠していません。（ii）以下の提示を尊重しないからです当該信用状の条件に厳密に準拠する信用状、または（iii）信用状に基づいて提示された図面用書類。貸し手の行動が標準信用状慣行または本契約に従っている場合、貸し手はデューデリジェンスと合理的な注意を払って行動したものとみなされます。信用状に基づくプレゼンテーションを不当に受け入れた場合、または名誉ある図面書類を不当に保持したことによる貸主および信用状関連者に対する借り手の総救済額は、いかなる場合も、第2.12（d）条に基づく当該信用状に関連する名誉あるプレゼンテーションに関連して借り手が貸主に支払った総額に、本契約に基づくリボルビングローンに適用される金利の利息を加えた金額を超えないものとします。借り手は、貸主またはその他の信用状関連者に対して請求される損害賠償額を回避し、軽減するための措置を講じるものとします。これには、信用状の受益者に対して権利を行使することも含まれます。信用状に基づく、またはそれに関連する借り手による請求は、(x) 苦情を受けた違反または不正行為の疑いで借り手が節約した金額（もしあれば）と、（y）借り手が損失を軽減するためにあらゆる合理的な措置を講じていれば回避できたであろう損失の金額（もしあれば）の合計に等しい金額だけ減額されるものとします貸主に治療を施すことを具体的かつ適時に許可することによる、不当な名誉毀損の申し立て。

(g) 借り手は、貸主が発行した信用状の最終テキストを作成または承認する責任があります。これは、テキストの作成や推薦など、貸主が提供する可能性のある支援や、貸し手が借り手から提出されたテキストを使用または拒否したことなどに関係なく、貸主が発行した信用状の最終テキストを作成または承認する責任があります。信用状が借り手の目的に合っているかどうかは、借り手が単独で責任を負います。当該信用状の有効期限を延長するための「自動修正」を含む信用状に関しては、貸主は、その単独かつ絶対的な裁量により、当該信用状の非更新を通知することができ、借り手がいつでもそのような信用状の更新を希望しない場合、借り手は貸主が受益者にそのようなことを通知する少なくとも15暦日前に貸主にその旨を通知します信用状または任意の顧問銀行が、当該信用状の条件に従ってそのような非更新を行うこと。

(h) 本第2.12条に基づく借り手の払い戻しおよび支払い義務は、絶対的、無条件、取消不能であり、(i) 信用状、本契約、またはそこまたは本契約の任意の条件または規定の有効性、法的効力の欠如、または法的効力の欠如、(ii) 提示に対する支払いを含む、いかなる状況においても、本契約の条件に従って厳密に履行されるものとします。図面の条項の全部または一部に準拠していない草案、要求、または支払い請求該当する信用状、あるいは何らかの点で詐欺、偽造、無効であることが判明したり、その記述が何らかの点で虚偽または不正確であることが判明したり、信用状の受益者の後継者または譲受人を装う個人または譲受人が署名、発行、提示したりするもの。（iii）貸し手またはその支店または関連会社が恩恵を受けている任意の信用状の担当者。（iv）貸主または特派員が、抽選書類と照合して抽選を引き受けた人（信用状に記載されている金額を上限とします）そのような図面文書が、信用状に基づいて利用可能な金額を超える金額を主張している場合、（v）貸付当事者またはその子会社が受益者、収益の譲受人、貸主、またはその他の個人に対していつでも有する可能性のある請求、相殺、抗弁またはその他の権利の存在、（vi）類似の有無にかかわらず、その他の出来事、状況、または行為前述のいずれか（本第2.12（h）項を除き、ローンに対する法的または衡平な抗弁または履行、またはローンに対する相殺権を提供する可能性のあるもの貸主、受益者、その他の個人に対するかを問わず、信用状に基づいて、またはそれに関連して生じる、当事者またはその子会社の払い戻しおよびその他の支払い義務および負債、または（vii）未熟な債務不履行事由または債務不履行事由が発生し、継続しているという事実。ただし、上記の第2.12（f）条に従い、管轄裁判所による控訴不可の最終判決で最終的に決定される可能性があるような借り手に対する責任から貸主を免除してはなりません本第2.12条または信用状に基づく、またはこれに関連して生じる借り手から貸主への債務および負債（返済およびその他の支払い義務を含む）の払い戻しまたは支払いの後、貸し手。

(i) 本契約の他の規定を制限することなく、貸主および互いの信用状関係者（該当する場合）は、借り手に対して責任を負わないものとし、借り手に対する貸主の権利と救済、および各信用状に基づく各抽選について貸主に払い戻す借り手の義務は、（i）信用状の下での表面上のプレゼンテーションの栄誉によって損なわれないものとします。信用状が厳格な遵守を要求している場合でも、そのような信用状の条件に実質的に準拠しています

受益者。（ii）表紙に引換え、提示、または発行されたように見える、（A）受取人またはその他の受取人とされる人物の承継者または譲受人とされる人物が署名し、提示し、発行した、または（B）受益者の新しい名前で署名された、提示された図面文書の提示に対する名誉、（iii）書面または電子的な要求または書簡に基づく支払い請求の草案としての承認交渉不可能であったり、草案の形式でなかったり、そのような草案、要求、または要求に何らかの要件が含まれていても、信用にかかわらずです信用状への適切な言及、（iv）図面文書の提示者または署名者の身元または権限、または図面文書の形式、正確性、真正性、または法的効力（当該図面文書が信用状の条件に実質的に準拠するように表面に表示されているという貸主の判断を除く）、（v）信用状または要求された信用状に関する指示または要求に基づいて行動する貸し手は、そのような指示を与える権限を与えられた人から与えられたと誠意を持って信じていますまたは要求。（vi）メッセージ、助言、文書の送信または配信におけるエラー、脱落、中断または遅延（送信方法にかかわらず）、技術用語または翻訳の解釈の誤り、または借り手への通知の遅延または不履行、（vii）任意の受益者、指名された人物による作為、不作為、詐欺、または破産法人、その他の個人、または受益者と借り手または基礎となる取引の当事者との間の契約違反信用関連。（viii）主に信用状の発行者に利益をもたらすISPまたはUCP 600の規定の主張または放棄（図面を特定の時間または場所で提示するという要件を含む）、（ix）支払銀行または交渉銀行（該当する信用状の条件で指定または許可されている）への支払い（該当する信用状の条件で指定または許可されている）への支払い（該当する信用状の条件で指定または許可されている）それに適用される標準信用状に基づく支払いまたは補償。（x）標準で義務付けられているか許可されているとおりに行動するか、または行動しなかったか貸主がそのような信用状を発行、確認、助言、または交渉した場合に適用される信用状実務慣行。(xi) 信用状の有効期限が切れた後にプレゼンテーションが行われたことを尊重し、その後、貸主または裁判所またはその他の事実認定者がそのような提示を尊重すべきであると判断した場合には、貸主によって名誉が失われます。(xii) いずれかの不名誉厳密に従わないプレゼンテーション、詐欺、偽造、またはその他の理由で名誉を受ける資格のないプレゼンテーション、または（xiii) その後、貸し手が、特定の禁止者との取引に関する国際的、連邦的、州または地方の規制に違反していると判断したプレゼンテーションの栄誉です。

(j) 各借り手は、信用状の発行時、および信用状に関するその他の活動の発生時に、貸主、顧問、確認機関、団体、またはその他の指名された人が随時課すすべての手数料、料金、費用、または手数料と、信用状に関連して発生するすべての費用を認め、同意します（譲渡、収益の譲渡、修正、抽選、更新、キャンセルを含む）は、第8.1条に基づく返金不可の費用となりますそして、借り手から貸主にすぐに払い戻されるものとします。

(k) (i) 適用法、条約、規則、規制の修正発効日以降の変更、またはいずれかの政府当局によるその解釈または適用の変更、または (ii) 貸主によるいずれかの政府機関の指示、要求、または要件（法的効力があるかどうかにかかわらず）の遵守を理由とする場合

または随時有効な連邦準備制度理事会の規則Dを含む金融当局（およびその後継者）：（i）本契約または本契約により発行された、または発行されることになった信用状に関して、準備金、預金、または同様の要件が課せられたり、変更されたり、（ii）信用状に関するその他の条件が貸主に課されるものとし、前述の結果は信用状の発行、作成、参加、または維持にかかる貸主の費用を、直接的または間接的に増加させるそれに関して受取可能な金額を減らします。その場合、貸し手は、追加費用が発生するか、受け取った金額が減額された後、妥当な期間内であればいつでも、借り手に通知することができ、借り手は、その要求から30日以内に、そのような追加費用または減額された領収書を貸主に補償するために必要であると貸主が指定する金額を、当該金額の利息とともに支払うものとしますそのような要求の日付から、本契約に基づくリボルビングローンに適用されるレートで全額が支払われるまで。ただし、（A）借り手は、借り手に対して当該金額の支払い要求が最初に行われた日の120日以上前に発生した金額について、本セクション2.12（k）に従って補償を行う必要はありません。また、（B）そのような金額の原因となった出来事または状況が遡及的である場合、上記の120日間の期間は、遡及的効力を含むように延長されるものとします。の。計算を合理的に詳細に記載した証明書に記載されているとおり、本第2.12（k）条に従って支払うべき金額を貸主が決定することは、明白または明らかな誤りがない限り、最終的かつ決定的であり、本契約のすべての当事者を拘束するものとします。

(l) 貸主と借り手の間で別段の合意がない限り、信用状が発行されると、(i) ISPとUCP 600の規則が各予備信用状に適用され、(ii) UCP 600の規則が各商業信用状に適用されるものとします。

(m) 本第2.12条の規定と信用状契約に含まれる条項との間に直接矛盾がある場合、本契約の当事者は、そのような規定を可能な限りまとめて読み、互いに調和するように解釈することを意図しています。前述のように解決できない、和解できない紛争が実際に発生した場合は、本第2.12条の条件と規定が優先されます。

2.13 ローン口座の管理、債務明細書。貸し手は、借り手名義の口座（「ローン口座」）を帳簿に保持し、借り手が借り手または借り手の口座のために行ったすべてのリボルビングローン、貸し手が借り手の口座のために発行または手配した信用状、貸し手が借り手または借り手の口座のために行ったすべてのタームローン、および関連するすべての利息、手数料、経費を借り手に請求します。そのうち（いずれの場合も、本契約または他のローン書類に基づいて支払われる場合と同様）、および本契約または他のローン書類に基づくその他すべての支払い義務、およびそれらに関するすべての利息、手数料、費用（いずれの場合も、本契約または他のローン書類に基づいて支払われる場合と同じ）。貸主は、元本、利息、手数料、および未払いのすべての費用の項目を含む、貸付口座に関する毎月の明細書を管理借り手に提出するものとし、そのような明細は最終的に正確かつ正確であると推定され（明らかな誤りがない限り）、管理借り手がそれを受け取ってから30日以内に、管理借り手が貸主に引き渡す場合を除き、各借り手と貸し手の間に記載された口座を構成するものとします。そのような記述に含まれる1つまたは複数の誤りを説明することに対する異議申立書。

2.14 コストの増加。再表示の発効日以降、適用法、規則、規制の採択または変更、またはその解釈や管理を担当する政府当局によるその解釈や管理の変更、または貸し手による政府当局の要求、ガイドライン、指示（法的効力があるかどうかにかかわらず）の遵守（「規制の変更」）が、課せられたり、修正されたり、準備金、特別預金、または同様の要件（そのような要件を含む）に該当するとみなします連邦準備制度理事会（FRB）が、貸主の資産、預け入れ、口座への預け入れ、または貸主による貸付金に対して課した場合、貸し手は、追加費用が発生するか、受け取った金額が減額された後、妥当な期間内であればいつでも、借り手に通知することができます。借り手は、要求から30日以内に、そのような追加費用または領収書の減少を貸主に補償するために必要であると貸主が指定する金額を支払うものとします、その請求日からその金額の全額が支払われるまでの利息と一緒に、そのときのレートで本契約に基づくリボルビングローンに適用されます。ただし、(A) 借り手への最初の支払い要求が行われた日の120日以上前に発生した金額について、本第2.14条に従って補償を行う必要はなく、(B) そのような金額の原因となった出来事または状況が遡及的である場合は、上記の120日間の期間が延長されるものとしますその遡及効果の期間を含めてください。計算を合理的に詳細に記載した証明書に記載されているとおり、本第2.14条に従って支払うべき金額を貸主が決定することは、明白または明らかな誤りがない限り、最終的かつ決定的であり、本契約の当事者全員を拘束するものとします。ここに反対の定めがある場合でも、（x）ドッド・フランク・ウォールストリート改革および消費者保護法およびそれに基づく、またはそれに関連して発行されたすべての要求、規則、ガイドライン、指令、または（y）国際決済銀行、バーゼル銀行監督委員会（または後継者または同様の機関）または米国または外国の規制当局によって公布されたすべての要求、規則、ガイドライン、または指令、いずれの場合も、バーゼルIIIに従い、いずれの場合も、本契約の日付以降は変更とみなされます本契約および本契約の保護を目的とする法律、規則、規制、またはガイドラインは、発生または課された法律、規則、規制、ガイドライン、またはその他の変更または条件の無効性または適用不能について異議を唱えられても、貸主が利用できるものとします。ただし、それによって影響を受ける貸し手または発行銀行がそれらを遵守することが慣例となっている場合に限ります。

2.15 SOFRローンの一時停止。各SOFRローンには、以下の条件が適用されます。

(a) 何らかの理由により、貸主がローンに関して適用されるSOFRベースの金利を決定できない場合、または法律、規制、政府の命令、規則、決定により、貸主が当該ローンに資金を提供または維持すること、またはそのような資金調達または維持を継続することが違法または非現実的になった場合、貸主はそのような状況の変化を借り手に通知し、(i) (A) すべてのデイリーシンプルSOFRローンは直ちに次のように転換されるものとします基本金利ローンと（B）すべての期間ベースのSOFRローンは、貸し手の通知で指定された日付に基本金利ローンに転換されるものとし、（ii））借り手は、貸主がもはやそれができない、違法または非現実的ではないと判断するまで、該当するSOFRベースの金利を選択する権利はありません（該当するローンが行われた時、基本金利ローンから当該ローンへの転換時、または当該ローンの継続時を問わず）。そして

(b) 貸主は、貸付に関して適用されるSOFRベースの金利が、貸主にかかる融資の実施、維持または継続にかかる費用を十分に反映していないことをいつでも借り手に通知するものとします。(i) (A) すべての日次簡易SOFRローンは直ちに基本金利ローンに転換され、(B) すべての期間ベースのSOFRローンは、貸主の通知で指定された日に基本金利ローンに転換されるものとします。(ii) 借り手は、基本金利からの転換時に、該当するSOFRベースの金利を選択することはできません（該当する融資が行われた時点かどうかは関係ありません）貸主がそのような停止の原因となった状況がもはや存在しないと判断するまで、そのようなローンへの貸付、またはそのようなローンの継続時）。そのような転換の際、借り手は、該当する場合、期間ベースのSOFRローンに関するセクション2.18に従って必要な追加金額も支払うものとします。

第2.16条に従い、貸主が「期間SOFR」の定義に従って決定できないと貸主が判断した場合（その決定は明らかな誤りがない限り決定的かつ拘束力があるものとする）、貸主が当該決定を取り消すまで、基本金利ローンの金利は、「基本金利」の定義の（c）項を参照せずに貸主が決定するものとします。

2.16 ベンチマークの交換。

(a) 本契約または他の貸付書類（上記の第2.15条を含む）にこれと反対の定めがある場合でも、貸主はその後いつでも本契約を修正して、その時点で現在のベンチマークを貸主が選択した代替ベンチマークレートに置き換えるとともに、そのような代替ベンチマークレートに適用されるスプレッドまたはその他の調整（ベンチマークの数学的またはその他の調整を含む）に置き換えることができます。）、料金を決定するための進化中または既存の慣習を十分に考慮して米国市場における現在の米ドル建て二国間銀行融資のベンチマークに代わる利息（「ベンチマーク代替案」）。そのように決定されたベンチマーク交換額がゼロパーセント（0％）未満の場合、本契約の目的上、ベンチマーク交換はゼロパーセント（0％）とみなされます。そのような修正は、貸主が当該修正案を借り手に提供してから15日（15日）までに、管理借り手から当該修正に対する異議の書面通知を受け取っていない限り、借り手のさらなる措置または同意なしに、当該修正で指定された発効日（「ベンチマーク交換日」）の太平洋標準時午後5時に発効します。借り手がベンチマーク・リプレースを実施するためのそのような修正に異議を唱える場合、ベンチマーク・リプレースはここでは有効になりませんが、ベンチマーク・リプレース日の発生以降、借り手は、ローンの金利を、その時点での現在のベンチマーク（作成時、基本金利ローンからの転換時、またはそのようなベンチマークに基づく利息付きローンの継続時など）に基づいて選択することはできません。該当する場合）、そして貸し手が選択した時点で、それに基づいて利息がかかるすべてのローン現在のベンチマークは、該当する利息期間の終了時（該当する場合）、または貸し手が現在のベンチマークでそのようなローンを維持し続けることができない場合はそれより早く（本第2.16条の条件に従って本契約に基づいてベンチマーク交換金利が実施された後、借り手がローンに利息を負担させる権利が適用されます）、基本金利ローンに転換されるものとします。

(b) 本書で使用されている：（i）「ベンチマーク」とは、当初、任意のSOFRローンに関して、当該SOFRローンの基礎となるSOFRベースのレートを意味します。ただし、当該SOFRベースのレートまたは現在のベンチマークに関してベンチマークの交換日が発生した場合、「ベンチマーク」とは、当該ベンチマークの交換が本条に従って有効になった範囲で、該当するベンチマークの代替を意味します 2.16; および (i)「ベンチマーク移行イベント」とは、その時点で現在のベンチマークに関して次のイベントの1つ以上が発生することを意味します。(a) ベンチマーク（またはその計算に使用された公開コンポーネント）の管理者または管理者に代わって、当該管理者が当該ベンチマーク（またはその構成要素）の提供を恒久的または無期限に中止した、または中止することを発表する公式声明または情報の公開。ただし、そのような声明または公表の時点で、そのようなベンチマーク（またはそのコンポーネント）を引き続き提供する後任管理者がいないことを条件とします。); (B) 政府当局による公式声明または情報の公表貸主、当該ベンチマーク（またはその計算に使用された公開コンポーネント）の管理者の規制監督官、連邦準備理事会、ニューヨーク連邦準備銀行、当該ベンチマーク（またはその構成要素）の管理者を管轄する破産担当官、当該ベンチマーク（またはそのコンポーネント）の管理者を管轄する解決機関、または同様の破産を行う裁判所または団体に対する管轄権そのようなベンチマーク（またはそのようなコンポーネント）の管理者に対する権限または解決権限当該ベンチマーク（またはその構成要素）の管理者は、当該ベンチマーク（またはその構成要素）の提供を恒久的または無期限に中止した、または提供を停止する予定であることを明記しています。ただし、そのような声明または公表の時点で、そのようなベンチマーク（またはその構成要素）を引き続き提供する後継管理者がいない場合に限ります。（C）貸主または貸主を管轄する政府当局による公式声明または情報の公開そのようなベンチマーク（またはベンチマークで使用されている公開コンポーネント）の管理者の規制監督者その計算）当該ベンチマークが、もはや代表的ではなくなる、あるいは将来指定された日付をもって、もはや代表的ではなくなる、あるいは準拠していない、もしくは一致していない、あるいは指定された将来の日付の時点で、国際証券委員会機構（IOSCO）の金融ベンチマークに関する原則に準拠していない、または一致していないことを発表すること。（D）上記のセクション2.15に記載されている状況が発生しており、そのような状況が発生する可能性はほとんどありません一時的、または（E）貸し手が、米ドル建ての米国における二国間銀行からの融資であると判断しました。市場は、当時のベンチマークに代わる新しいベンチマーク金利を組み込んだり、採用したりするために、実行中または修正されています（該当する場合）。

(c) ベンチマーク・リプレースメントの実施に関連して、貸主は随時、適合する変更を加える権利を有します。貸主は、適合する変更が実施されたことを借り手に通知します。

(d) 本第2.16条に従って貸主が下す可能性のある決定、決定または選択は、期間、利率若しくは調整に関する決定、または事件、状況若しくは日の発生若しくは非発生に関する決定並びに何らかの措置を取るか控えるかの決定を含め、明らかな誤りがない限り、決定的かつ拘束力があり、貸主の単独の裁量により、借り手の同意なしに行われる場合がありますただし、いずれの場合も、本第2.16条に従って明示的に義務付けられている場合を除きます。

(e) 本書または他の貸付書類にこれと反対の定めがある場合でも、いつでも（ベンチマーク・リプレースメントの実施に関連する場合を含む）、（i）現在のベンチマークがタームレートで、（A）当該ベンチマークの趣旨が、貸主が合理的な裁量で選択したレートを随時公開する画面またはその他の情報サービスに表示されない場合、または（B）そのようなベンチマークの管理者の規制監督者は、それを発表する公式声明または情報の公表を行っています当該ベンチマークの趣旨は、国際証券委員会機構（IOSCO）の金融ベンチマーク原則の代表的なものであるか、今後は一致しないか、遵守または一致しない予定がある場合、貸主は、その時点以降にベンチマーク設定の「利息期間」の定義（または類似の定義がある場合はそれと同様）を変更することができますそのような利用できない、または代表的でないテナーを削除し、（ii）上記の（i）条項に従って削除されたテナーの場合は（A）がその後ベンチマーク（ベンチマークの置き換えを含む）の画面または情報サービスに表示される、または（B）ベンチマーク（ベンチマークの置き換えを含む）の代表ではない、または今後代表的でなくなるという発表を条件として表示された場合、貸し手は、その時点以降にすべてのベンチマーク設定の「利息期間」の定義（または類似または類似の定義）を変更することができます以前に削除したそのようなテナーを復活させるためです。

2.17 料金。貸主は、SOFRベースのレート、その構成要素の定義、またはその定義で参照されているレート、またはそれに代わるもの、同等または後継されるレート（当時の現在のベンチマークまたはベンチマークの代替品を含む）の管理、提出、計算、またはその他の事項について、そのような代替案の構成または特性が比較されているかどうかを含め、保証も責任も負わないものとします可能なレートまたは後継レート（ベンチマークの代替品を含む）はSOFRベースの金利やその他のベンチマークと同様、同じ価値または経済的同等性を生み出している、または同じ量または流動性を備えている、または (b) 適合変更の影響、実施、または構成と同等です。貸主は、本契約の条件に従って、SOFRベースの金利またはその構成要素、またはその他のベンチマークを確認するために、合理的な裁量で情報源またはサービスを選択することができます。また、直接的または間接的、特別、懲罰的、付随的または結果的な損害、費用、損失、または費用（不法行為であるかどうかにかかわらず）を含む、あらゆる種類の損害について、借り手または他の個人または団体に対して一切の責任を負わないものとします。、契約か否か、法律上か株式かを問わず）、そのようなレート（またはその構成要素）の誤りや計算についてはそのような情報源またはサービスによって提供されます。SOFRベースの金利の使用または管理に関連して、貸主は随時適合変更を行う権利を有し、本書または他の貸付書類にこれと反対の定めがある場合でも、そのような適合変更を実施する修正は、本契約またはその他の貸付書類に対する他の当事者のさらなる措置または同意なしに発効します。貸し手は、適合する変更の有効性を借り手に通知します。

2.18 期間ベースのSOFRローンの元本の前払い。

(a) 借り手は、該当する利息期間の終了前に、期間ベースのSOFRローンの元本の一部を前払いすることはできません。借り手は前払いすることができます

該当する利息期間の終了前の期間ベースのSOFRローンの未払い元本残高全額。ただし、そのような支払いには、下記 (b) 項に記載されている前払い手数料が伴います。誤解を避けるために記すと、借り手は期間ベースのSOFRローンの未払いの元本残高の一部または全部を、該当する利息期間の最終日に前払いすることができます。

(b) (i) 利息期間の最終日以外の期間ベースのSOFRローンの元本全額の前払い（デフォルトイベントの結果を含む）、（ii）利息期間の最終日以外の期間ベースのSOFRローンの転換（デフォルト事由の結果を含む）、または（iii）借入を怠った場合本契約に従って送付された通知で指定された日に、期間ベースのSOFRローンを、転換、継続、または前払いしてください。そうすれば、そのような場合でも、借り手は貸主に損失を補償するものとします。そのような事象に起因する費用と費用（資金の清算または再配分から生じる損失、費用、費用を含みます）。ただし、本第2.18（b）条のいかなる規定も、上記の第2.18（a）条で禁止されている前払いを許可することを意図していません。本条に従って貸主が受け取る資格のある金額または金額を記載した貸主証明書は、明らかな誤りがない限り決定的となるものとします。借り手は、そのような証明書を受け取ってから10日以内に、支払期日として示された金額を貸主に支払うものとします。

2.19 資金源。本書のいかなる規定も、貸主に特定の場所または方法で融資を行うための資金を取得することを義務付けるものとはみなされません。また、本書のいかなる規定も、貸主が特定の場所または方法でそのような資金を取得した、または取得する予定であることを貸主が表明したものとはみなされません。

2.20 借入場所。本契約に基づいて行われたすべてのローンは、借り手の指定口座にクレジットで支払われるか、借り手と貸し手の間で別途合意された方法で、または本契約に別段の定めがある場合に支払われるものとします。

2.21 サバイバビリティ。本契約の第2.14条に基づく借り手の債務は、本契約に基づいて行われたローンの返済および契約の終了後も存続するものとします。

第III条ローンの条件

3.1 すべてのクレジット延長の前提条件。本契約に基づく貸付またはその他の信用供与を行う貸主の義務は、当該融資または貸付期間の延長時またはそれ以前の履行、または以下の各条件の放棄を条件とします。

(a) 本契約およびその他の貸付書類に含まれる借り手の表明および保証は、すべての重要な点において真実かつ正確であるものとします（ただし、当該重要性修飾子は、本文ですでに重要性によって認定されている表明または保証には適用されません）。ただし、そのような表明および保証は、そのような表明および保証の範囲を除き、当該貸付または貸付期間の延長日およびその時点でなされたものとみなされます以前の日付と明示的に関連している。その場合、それらはすべての内容において真実かつ正しいものでなければならないそれ以前の日付の尊重（ただし、そのような重要性修飾は、その本文ですでに重要性によって認定されているいかなる表明または保証にも適用されないものとします）。

(b) 債務不履行事由または未熟債務不履行事由は、当該貸付または貸付期間の延長日には発生せず、また当該貸付または貸付期間の延長に起因するものでもありません。

(c) 管理借り手は、本書の第2.7条の条件に従って貸主に借入依頼書を提出したものとする。そして

(d) セクション5.2 (a) に基づく最新の財務諸表の提出以降、重大な悪影響をもたらすと合理的に予想されるような出来事や進展は発生していません。

第四条表明と保証

各借り手は以下の表明および保証を行います。ただし、開示声明に記載されている例外または追加情報は、それによって影響を受ける本第4条のセクションへの特定の参照を伴います。これらの表明は、再表示発効日、各ローンまたはその他の信用延長の日および時点で、当該融資またはその他の延長の日および時点で、あらゆる点で真実、正確、完全であるものとします。クレジット（そのような表明および保証のみが関係する範囲を除く）それ以前の日付）、そのような表明と保証は、本契約の締結と引き渡し、ローンまたはその他の信用供与を行うまで存続するものとします。

4.1 適切な組織。各貸付当事者は、設立国の法律の下で正式に組織され、有効に存在しており、設立国の法律の下で良好な状態にあり、そうしないことが当該個人に重大な悪影響を及ぼすことが合理的に予想されるすべての法域で事業を行う資格があります。

4.2 貸付当事者の証券。再表示発効日現在、借り手およびその他の貸付当事者の有価証券はすべて、本第4.2条に関する開示声明に記載されている人物が所有しています。

4.3 必要な権限と権限。各借り手は、本契約および当事者であるその他の貸付書類を締結して引き渡し、本契約に規定された金額を借りるために必要なすべての権限を持っています。各保証人は、当事者であるローン書類を実行して引き渡すために必要なすべての権限を持っています。各貸付当事者は、その資産を所有・運営し、現在行われている事業や提案されているとおりに事業を継続するために必要なすべての政府からのライセンス、認可、同意、承認を得ています。ただし、現在必要ではないライセンス、認可、同意、承認のうち、重大な悪影響が合理的に予想されない場合を除きます。各借り手による本契約およびその他の貸付書類の実行、引き渡し、履行は、各借り手によって正式に承認されており、それに関して必要なすべての措置が講じられています。その実行、引き渡し、履行には、まだ取得されていない他の人の同意や承認は必要ありません。当事者である各保証人によるローン書類の実行、引き渡し、履行は、各保証人から正式に承認されており、それに関して必要なすべての措置が講じられています。その実行、引き渡し、履行には、まだ取得されていない他の人の同意や承認は必要ありません。

4.4 拘束力のある契約。本契約および借り手が当事者であるその他の貸付書類は、借り手によって締結および引き渡されると、それぞれの条件に従って借り手に対して執行可能な、借り手の法的、有効かつ拘束力のある義務となります。保証人が当事者である貸付書類は、保証人によって締結および引き渡されたときに、保証人の法的、有効かつ拘束力のある義務となりますそれぞれの条件に従い、保証人に対して法的強制力がある者、いずれの場合も、法的強制力を除きます本件またはその一部は、(a) 債権者の権利の行使全般に影響する破産、倒産、組織再編、モラトリアム、またはその他の同様の法律、および (b) 一般的に適用される特定の公平な原則による特定の救済措置の制限の影響を受ける可能性があります。

4.5 その他の契約。各借り手による本契約および当事者であるその他の貸付書類の実行、引き渡し、履行、および当事者である各保証人による貸付書類の締結、引き渡し、履行は、(a) 連邦（取引法を含む）、州、または地方の法律、規則、または規制（規則T、Uを含む）の規定に違反せず、また違反しないでしょう。および任意の貸付当事者を拘束する連邦準備制度理事会のX）、（ii）国内政府機関、裁判所、仲裁委員会、または法廷の命令貸付当事者を拘束する、または（iii）貸付当事者の管理文書を拘束する、または（b）いずれかの規定に違反した場合、その規定に違反した場合、（通知または時間の経過をもって）当該ローンの契約上の義務に基づく貸付当事者の資産のいずれかに基づく先取権（許可先取特権を除く）に基づく先取特権（許可先取特権を除く）に基づく債務不履行となり、その結果当事者、または (c) ローン当事者の契約上の義務に対する不法な干渉を構成します。

4.6 訴訟：不利な事実。

(a) 法律上または衡平法上、または連邦、州、地方自治体、その他の政府部門、委員会、理事会、局、機関、または機関の前または機関による、国内外を問わず、係争中または借り手の知る限り書面で脅迫された訴訟、訴訟、手続き、または仲裁（貸付当事者またはその子会社を代表しているかどうかにかかわらず）はありませんまたは貸付当事者またはその子会社に影響を及ぼし、重大な悪影響があると合理的に予想されるもの。

(b) 貸付当事者またはそれぞれの子会社のいずれも、(i) 重大な悪影響をもたらすことが合理的に予想される方法で適用法に違反していないこと、または (ii) 裁判所または連邦、州、地方自治体、その他の政府部門、委員会、理事会の最終判決、書式、差止命令、法令、規則、または規制の対象となるか、不履行に陥っていないこと、国内外を問わず、重大な悪影響をもたらすことが合理的に予想される形で、局、機関、または機関、または機関

(c) 本契約またはその他の貸付書類の有効性または執行可能性に疑問を呈する貸付当事者またはその子会社に対して、係争中の、または借り手の知る限り書面で脅迫されている訴訟、訴訟、手続き、調査はありません。

4.7 政府の同意。(i) 本契約またはセキュリティ文書に従って以前に取得、提出、または提供された可能性があるもの、または (ii) 本契約またはセキュリティ文書に従って作成された先取特権に関する提出および記録以外は、実行、引き渡し、履行に関連して、政府当局または機関への同意、ライセンス、許可、承認、免除、通知、報告または登録、申請、または申告が不要です貸付当事者が当事者である貸付書類の貸付当事者による。

4.8 資産、先取特権の所有権。許可された先取特権を除き、貸付当事者およびそれぞれの子会社の全資産には、いかなる性質の先取特権も一切かかりません。許可された先取特権を除き、貸付当事者およびそれぞれの子会社は、現在行われている事業遂行能力を妨げない所有権の軽微な欠陥と、そのような借り手の業務の通常の過程で処分され、本契約で禁止されていない資産を除き、自己または候補者が所有していると帳簿および記録に反映されているそれぞれの資産すべてについて、十分かつ十分な所有権を持っています。各借り手は、その事業に関連するすべての知的財産資料を所有しているか、使用を許可されています。本契約、他の貸付書類、またはそのような契約に基づいて企図されている取引のいずれも、貸付当事者またはそれぞれの子会社のそれぞれの資産に対する権利、所有権、または利益に、重大な悪影響があると合理的に予想される方法で影響しません。

4.9 税金の支払い。提出が義務付けられている貸付当事者およびそれぞれの子会社（および当該個人が連結または合併されるすべての納税者）のすべての所得税およびその他の重要な税申告書および報告書（許可された延長を含む）、およびすべての所得およびその他の重要な税金、査定、手数料、源泉徴収および政府当局への支払いが必要な金額、および貸付当事者またはそれぞれの補助金に対するその他すべての政府費用は、適時に提出されています（許可された延長を含む）。また、その資産、収入、フランチャイズに基づいて、適時に支払いが行われたか、許可された抗議の対象。借り手の知る限り、どの貸付当事者に対しても、申告または査定された税金の不備はありません。

4.10 政府規制。

(a) 1940年の改正投資会社法に基づき、借り手は「投資会社」として登録する必要はありません。

(b) 各借り手は、改正された1940年の投資顧問法に基づき、必要に応じて投資顧問または投資顧問の関連人物として正式に登録されています（また、借り手の子会社に提供されるサービスに関して適用法により登録が義務付けられている場合は常に登録されています）。

(c) 貸主に提出された情報証明書に記載されている場合を除き、貸付当事者、貸付当事者の子会社、それぞれのメンバー、パートナー、役員、取締役、その他の従業員（従業員としての立場で）、またはその他の関連会社は、適用法に基づき、ブローカーディーラーまたはFINRAなどの自主規制機関のメンバーとして正式に登録、ライセンス、または資格を取得したり、登録したりする必要はありません、ブローカー・ディーラーの代表者、登録代理人、またはいずれかの代理人として免許を取得している、または資格がある

米国またはSECに、または適用法に基づいて他の政府機関への登録が義務付けられています。

(d) 担保に含まれる貸付当事者（証拠金証券を除く）の資産（その用語は担保契約で定義されています）の総額が、借り手が貸主に提出した最新の財務諸表で報告された資産の総額から減少しても、貸付、当該ローンの収益の適用、または本契約で検討されている取引が発生することは合理的に予想できません連邦準備制度理事会の規則T、U、Xに違反します。

(e) 貸付当事者のいずれも、または貸付当事者の子会社は、連邦電力法または一般的に債務発生能力を制限する連邦、州、地方の法律、規則、または規制に基づく規制の対象にはなりません。

4.11 情報開示。本契約、または貸付当事者に代わって貸付当事者に提供されたその他の文書、証明書、または書面による声明（提供された他の書面による情報による修正または補足）に含まれる貸付当事者について、本契約に含まれる貸付当事者の事業、運営、資産、または条件（財務またはその他の金融）に関連してのみ使用するための表明または保証はありません（貸付当事者の事業、運営、資産、または条件（財務またはその他の金融）に関するものではありません。予測やプロフォーマ財務情報、その他の将来の見通しに関する情報情報、一般的な経済的性質の情報、または貸付当事者が事業を行う特定の業界に関連する情報）は、全体として、かつそのような表明または保証が行われた日付の時点で、重要な事実についての虚偽の記述が含まれているか、またはそれらが行われた状況に照らして、本書またはそこに含まれる（全体として）記述を行うために必要な重要事実の記載を省略しています、実質的に誤解を招くことはありません。すべての財務予測（予測を含む）は、そのような財務予測が貸主に提出された日付の時点で、当該予測が作成された状況に照らして借り手が合理的であると考える仮定に基づく、対象となる期間の将来の業績に関する借り手の誠実な見積もりを表しています。ただし、貸主は、財務予測は本質的に不確実であり、保証するものではないことを貸し手が認め、同意します将来の業績と、その対象となる期間の実際の結果予測は予測された結果と異なる場合があり、そのような違いは重大な場合があります。

4.12 借金。貸付当事者またはその子会社のいずれも、本契約のセクション6.1で許可されている債務以外に、未払いの債務はありません。

4.13 既存のデフォルト。貸付当事者またはそれぞれの子会社のいずれも、適用される契約上の義務に含まれる義務の履行、遵守、履行において債務不履行に陥ることはなく、通知の有無または時間の経過の有無にかかわらず、当該契約上の義務に基づく債務不履行となる条件はありません。ただし、そのような場合には、直接的または間接的な結果が生じる場合を除きますデフォルトまたはデフォルトは、もしあれば、重大な悪影響をもたらすとは合理的に予想できませんでした。

4.14 デフォルトなし。重大な悪影響はありません。

(a) 債務不履行事象は発生しておらず、現在も継続中であるか、またはローンが提案されていることから生じる可能性のある債務不履行はありません。

(b) 2012年12月31日以降、重大な悪影響は発生しておらず、重大な悪影響をもたらすと合理的に予想できるような事象や展開も発生していません。

4.15 アフィリエイト取引。セクション6.7で許可されている取引を除き、借り手による借り手の関連会社（他の借り手以外）への各許可投資は、該当する借り手によって誠意を持って、そのような許可投資の時点で、非関連会社との独立取引で得られる場合よりも該当する借り手にとって不利にならない条件で交渉されました。

4.16 ビジネスの性質。貸付当事者は、本第4.16条に関する開示声明に記載されている業務、およびそれに付随する、または合理的に関連または付随する事業以外の事業に従事していません。

4.17 預金口座と証券口座。本第4.17条に関する開示声明（当該開示声明は、管理借り手によって随時修正、修正、または補足される場合があります）に記載されているのは、貸付当事者のすべての預金口座および証券口座の一覧です。これには、各銀行または証券仲介業者に関しては、（a）その人の名前と住所、および（b）その人が管理している預金口座または証券口座の口座番号が含まれます。

4.18 ソルベンシー。各貸付当事者は支払能力者です。

4.19 持株会社のステータス。親会社には重要な負債（貸付書類に基づいて生じる負債を除く）はなく、重要な資産を所有しておらず、事業や事業も行っていません（貸付当事者、シンガポール子会社、およびそれぞれの子会社の所有権とそれらに合理的に関連する活動を除く）。

第5条アファーマティブ・コベナンツ

各借り手は、本契約に基づくコミットメントの一部が有効である限り、利息が発生し、未払利息を含むローンの全額が支払われるまで、および本第5条の契約に準拠しない事項について、影響を受ける本第5条のセクションを具体的に参照して開示声明に記載されている場合を除き、各借り手は、契約し、同意します。他の各貸付当事者と各貸付当事者の子会社に、すべてを行わせます次の:

5.1 会計記録と検査。常に適用されるGAAPに準拠して記入される適切な財務および会計帳簿および記録を維持し、貸主の代表者がそのような帳簿および記録を検査、監査、検討し、コピーを作成して抜粋を取り、その業務、財務、および会計について貸付当事者または該当する子会社の役員、および役員と話し合うことができるようにする

借り手が出席している場合、独立した公認会計士（ただし、（i）当該借り手は、役員にそのような話し合いに合理的に対応できるようにするものとし、（ii）そのような話し合いは、通常の営業時間中いつでも、債務不履行事由が発生しておらず、継続している限り、貸主は管理借り手に5件以上の取引を提供するものとします検査、監査、審査、または話し合いの日前通知、およびそのような検査、監査は1回まで検討または議論はどの会計年度にも行われるものとします。各借り手は、貸付当事者またはその子会社の事業または財務に関して貸主から合理的に要求された情報を、要求に応じて速やかに貸主に提供するものとします。

5.2 財務諸表とその他の情報。貸し手への提供：

(a) 親会社の各会計年度の終了後（または、それ以前の場合は、SECへの提出が義務付けられた日から15日以内（SECが許可した延長は含まない））から120日以内、およびIPOビークルに親会社以外の直接の子会社がある場合は、財務状況、運営、パートナーの資本に関する連結報告書を含む年次報告書（i）IPO売却日またはそれ以前、親会社およびその連結子会社、および（ii）IPO売却日以降のキャッシュフロー当該会計年度末のIPO売却、IPOビークル、およびその連結子会社。これらすべてには、親会社が選んだ地位が認められた独立公認会計士のレポートとGAAPに従って作成された無条件意見が添付されるものとします（この意見には、（i）「継続企業」などの資格または例外、（ii）そのような監査の範囲に関する資格または例外は含まれていません。、または（iii）あらゆる品目の取り扱いまたは分類に関係し、条件となるあらゆる資格そのような資格を取り消すには、その項目の調整が必要になり、その結果、セクション6.15）の規定に違反することになります。

(b) 親会社の各会計四半期が終了してから45日以内（または、それ以前の場合は、SECへの提出が義務付けられた日から5日以内（SECが許可する延長は効力を生じさせずに））、連結財務報告書、およびIPOビークルに親会社以外の直接の子会社がある場合は、財務状況、運用、パートナーの資本、および現金に関する連結計算書を含む財務報告書 (i) IPO売却日またはそれ以前、親会社およびその連結子会社、および (ii) IPO日以降のフロー売却、IPOビークルおよびその連結子会社、各貸付当事者およびその子会社に関する四半期ごとの資金の流入と流出の総計（GAAP期間ではない管理下の裁量資産を除く）を詳述した報告書。いずれの場合も、年末調整と脚注がないことを条件として、その時点で終了した期間のGAAPに従って作成されています。

(c) 親会社の各会計年度の開始後45日以内に、その会計年度の予測の写し、再表示発効日またはそれ以前に借り手が貸主に提出した、次の会計年度について、四半期ごとに、その会計年度の予測の写しを、当該責任者の対象期間の将来の業績に関する当該責任者の誠実な見積もりであると証明した、そのような責任者が信じている仮定に基づいています

そのような予測が作成された状況に照らして合理的です。ただし、貸主は、財務予測は本質的に不確実であり、将来の業績を保証するものではなく、そのような予測の対象期間の実際の業績は予測された結果とは異なる可能性があり、そのような違いは重大なものである可能性があることを貸し手が認め、同意します。

(d) 本第5.2条の (a) および (b) 項の報告書の提出と同時に、(i) 管理借り手の責任役員が、本契約およびその他の貸付書類の規定を個別に検討したことを明記したコンプライアンス証明書を正式に提出し、(ii) 同時に提出された財務諸表はGAAPに従って作成されています（脚注がないことを除いて年末の監査調整の対象）で、すべての重要な点でローンの財政状態が公正に提示されます対象となる期間の当事者およびその子会社。（iii）貸付当事者およびその子会社の当該会計年度または会計四半期における貸付当事者およびその子会社の活動の見直しは、場合によっては、貸付当事者およびその子会社が本契約およびその他の貸付書類に基づく義務をすべて履行したかどうか、および貸付当事者はその子会社は、本契約に含まれる各約束を遵守し、実行してきました。そしてその他の貸付書類（iv）債務不履行事由または未熟債務不履行事象は発生しておらず、継続中であること、または債務不履行事象または未熟債務不履行事象が発生していて継続中であることを明記し、（v）各借り手が第6.15条に定める各金融規約を遵守しているかどうかを示す当該コンプライアンス証明書の対象となる該当する会計期間について

(e) 該当する場合、本第5.2条の (a) または (b) 項に従って提供される財務諸表に別段の記載がない場合は、本第5.2条の (a) および (b) 項で義務付けられている各四半期および期末の財務報告と同時に、貸付当事者およびその子会社のすべての重要な債務を個別に特定して説明する管理借り手の責任者の証明書を添付してください当該財務諸表が提出される該当する会計四半期または年度中に発生しました。

(f) 借り手が知った後できるだけ早く、いかなる場合でも5日以内に、(i) 債務不履行事由または未熟な債務不履行事由の発生、または (ii) 貸付当事者またはその子会社の未払元本金額が1,000,000ドルを超える債務に関する契約、または契約、契約や契約書で定義されている債務不履行事由について、できるだけ早く、いかなる場合でも5日以内に通知します。または当該債務が発行されたその他の証書。当該債務が繰り延べられるか、債務不履行が免除されるかは関係ありません。このような場合、借り手はまた、その詳細と、そのような措置が取られると判断された場合に貸付当事者が取ることを提案する措置（もしあれば）を記載した声明を、当該借り手の責任役員または法務顧問からの声明を貸主に提供するものとします。

(g) 貸付当事者の財政状態の各年次監査に関連して、貸付当事者の内部統制事項に関する重要項目に関する重要な項目に関する書面による報告を可能な限り早急に、独立会計士が任意の貸付当事者に提出します。

(h) 入手可能になったらすぐに、IPOビークルの株主に送付される各年次報告書、委任状、財務諸表、またはその他の報告書または通信のコピー、およびIPOビークルまたは貸付当事者が1934年の証券取引法のセクション13または15（d）に基づいてSECに提出または提出する必要のあるすべての年次、定期、定期的、特別報告および登録届出書のコピー、およびそれ以外の方法で提出する必要のない本契約に従って貸主に引き渡されました。

(i) 重大な悪影響をもたらした、または合理的に予想される可能性のある状況または事象について、可能な限り早く（いずれにしても、借り手の責任者が知識を得てから5日以内）、書面で通知します。

(j) 現在または今後施行される破産、破産、またはその他の類似の法律に基づく非自発的な事件において、貸付当事者またはその子会社に関する救済命令または救済命令を求めている人がいることを知ったらすぐに、借り手が取っている、または取ることを提案している措置を明記した書面による通知。

(k) 任意の貸付当事者の管理文書のすべての修正の写しを速やかに提出してください。

(l) 以下のことを速やかに通知します（いずれにしても、借り手の責任者が情報を得てから5日以内）。

(i) すべての法的手続き、仲裁手続き、および政府または規制当局または機関による、または借り手の知る限り、貸付当事者またはその子会社に対して書面で脅迫されたすべての法的手続き、仲裁手続き、および政府または規制当局または機関によるすべての手続き。

(ii) 任意の貸付当事者による証拠金証券の取得、および

(iii) 米国の連邦裁判所、州裁判所、または米国連邦または州の規制当局による、貸付当事者に対する差止命令、命令、またはその他の制限事項の発行を、借り手または借り手、またはそのようなことを求める訴訟または同様の手続きの機関に対して行うこと貸付当事者または貸主に対する差止命令、命令、またはその他の制約。そして

(m) 貸付当事者またはその子会社に関するその他の情報やデータは、貸主から随時合理的に要求されることがあります（貸主が連邦準備制度理事会の規則T、U、Xに基づく要件のいずれかを遵守できるようにするために貸主から合理的に要求された情報を含みます）。

5.3 存在。借り手ではない子会社が清算または解散できる場合を除き、その存在を常に完全に維持し、維持します。ただし、清算または解散の前に、またはそれに関連して、当該子会社は

残りの現金および現金同等物、およびその他の資産または資産をすべて借り手に譲渡しました。

5.4 税金の支払いと請求。ペナルティや利息が発生する前に、当社、その資産、またはそれらの事業、収入、資産に課せられるすべての所得税、フランチャイズ税、その他の重要な税金、査定、その他の政府費用を支払ってください。また、支払期日が到来し、法律により先取特権になっている、または先取特権になる可能性のある金額に対するすべての請求（労働、サービス、資材、消耗品の請求を含む）も支払ってください資産は、それに関して罰金または罰金が科される前のものです。ただし、いずれの場合もそのような税金または査定額の有効性は、許可された抗議の対象となります。

5.5 法律の遵守。（a）事実上、連邦準備制度理事会の規則T、U、X、1940年の投資会社法、1940年の投資顧問法の要件、および（b）他のすべての適用法、規則、規制、および任意の政府機関の命令の要件を遵守してください。ただし、（b）項の場合を除き、遵守しなかったことが理由にならない範囲で重大な悪影響が予想されます。

5.6 さらなる保証。いつでも、または時々、貸主からの合理的な要求に応じて、本契約またはその他の貸付書類の目的を完全に果たし、本契約の条件に従って利息を付けて本契約に基づいて行われた貸付金の支払いを行うために、追加の書類を作成および引き渡し、貸主が合理的に要求できるその他の行為やことを行ってください。

5.7 子会社の設立。貸付当事者が直接または間接の子会社を設立したとき、または再表示発効日後に直接または間接の子会社を買収した時点で、そのような設立または買収から10日以内（または貸主が独自の裁量で許可したそれ以降の日）に、（a）そのような新しい子会社、および該当する場合、当該貸付当事者は、該当する範囲で貸主に会社間従属契約の加入者を貸主に提供する、株式質権契約、保証契約、証券契約、その他の担保書類、およびすべてが貸主にとって合理的に満足できる形式と内容の適切なUCC-1財務諸表（新たに設立または買収した子会社の資産に対する最優先先取特権（許可された先取特権の対象となる）を貸主に付与するのに十分なものを含む）。ただし、保証および担保契約、およびそのようなその他の担保契約の加入者は、ローンの子会社に関して貸主に提供する必要はありません（1）その範囲で米国外で組織された当事者（1）そのような子会社は、そのようなものを提供する場合はCFCです契約は税務上の不利な影響をもたらすか、または（2）そのような保証を提供することによる貸付当事者への費用（貸主が借り手と協議して決定したとおり）、それによって提供される担保または保証の貸主への利益に関連して、（貸主が借り手と協議して決定したとおり）、（b）貸主に質権契約および適切な証書および権限または融資明細書を貸主に提供させる、または該当する子会社に提供させるそのような新しい子会社の直接または受益所有権をすべて形にして、貸主にとって合理的に満足できる内容。ただし、CFCである貸付当事者の第1層子会社の未払いの議決権有価証券総額の65％のみが（CFCである有価証券は含まれていません）

そのようなCFCのどの子会社）も、それ以上の金額を質入れすると税務上の不利な影響が生じる場合（その質権は、貸主から合理的に要求された場合、その子会社の管轄の法律に準拠するものとします）、および（c）貸主にとって満足のいく弁護士の慣習的な意見を含め、貸主にとって適切であると考える他のすべての文書を貸主に提供する必要があります上記の該当する書類の実行と引き渡し、および貸主の先取特権の完全性に関して。本第5.7条に従って締結または発行された文書、合意、または文書はすべて、貸付書類となります。

5.8 外国の資格。各借り手は、そうしないと重大な悪影響が合理的に予想されるすべての法域で事業を行う資格を有するものとします。各保証人は、そうしないと重大な悪影響が合理的に予想されるすべての法域で事業を行う資格を有するものとします。

5.9 管理費。

(a) 借り手の子会社（シンガポール子会社を除く）が管理手数料を受け取った場合、当該子会社が当該管理手数料を受領した直ちに（また、いずれの場合も、当該子会社が現金管理手数料を受け取ってから1営業日以内に）、当該子会社に、1人または複数の借り手からの管理手数料の純収入を当該借り手に支払わせるか、分配させるものとします。受け取る権利があります。過去の慣行と一致する方法で計算されています。

(b) 各借り手は、直接的または間接的に、当該借り手が受け取った管理手数料の収益の一部を、当該借り手が貸主または他の金融機関に管理する預金口座に預金するか、または入金させるものとします。ただし、貸主にとって合理的に満足できる形式および内容の貸主に有利な管理契約が適用されます。

(c) 借り手は、自分の預金口座または証券口座に関する常設指示を変更または修正してはならず、新しい預金口座または証券口座を開設する前に管理代理人に通知しなければなりません。

第6条否定契約

各借り手は、本契約に基づくコミットメントの一部が有効である限り、利息が発生して未払いのローンやその他の債務の全額が支払われるまで、および本第6条の契約に準拠しない事項について、影響を受ける本第6条のセクションに特に言及して開示声明に記載されている場合を除き、各借り手は他の貸付当事者または貸付当事者の子会社には、以下のいずれも行わず、許可しません。

6.1 借金。以下の場合を除き、直接的または間接的に、負債を生成、負担、引き受け、許可、保証、またはその他の方法で負うこと、または引き続き責任を負います。

(a) 本契約およびその他の貸付書類によって証明される債務

(b) 通常の事業過程で締結された資本化リース債務

(c) 通常の業務過程における回収証書の承認から生じる偶発的義務

(d) 貸付当事者またはその子会社の債務に関する、貸付当事者またはその子会社による無担保保証からなる債務。ただし、当該保証の下で義務を負う者が、本第6.1条に従って基礎となる債務を負うことが許可されていた場合に限ります。

(e) 別表6.1に記載されている負債、およびそのような負債に関するリファイナンス債務

(f) 通常の事業過程で負債が発生する貸付当事者またはその子会社に財産、死傷者、賠償責任またはその他の保険を提供する者に支払うべき負債。ただし、当該債務の金額が当該保険の未払費用の額を超えず、当該債務が発生した年に当該保険の費用を繰り延べするためだけに発生する場合に限りますそして、そのような負債はその年のみ未払いです。

(g) 業績債、保証債、法定債および控訴債の下で通常の事業過程で発生する債務。

(h) ネッティングサービスおよび預金口座に関連する当座貸越保護に関する債務

(i) 補償、購入価格の調整または同様の義務（ただし、許可取得で取得した不動産の繰延購入価格からなる債務を除く）を規定する契約から、または買収（許可されたものを含む）に関連して当該契約に従って当該貸付当事者または子会社の履行を保証する保証または信用状、保証債または履行債から生じる貸付当事者またはその子会社が被る債務セクションに従って許可されている事業または資産の買収（）または処分本書の 6.6;

(j) (i) Cortina購入契約に基づいて発生した収益、および (ii) 借り手またはその子会社への資産または有価証券の売主に負うその他の債務（許可取得で取得した不動産の繰延購入価格からなる負債を含む）が、（A）に限り、該当する借り手または子会社が負担するそのような負債は、（x）そのような債務の元本がない限り、貸し手が合理的に受け入れられる条件に基づく債務に従属しますが1,000,000ドルを超えず、すべての債務の元本総額が200万ドルを超えない場合、または（y）当該負債は無担保であり、タームローン満期日から6か月後の日より前に元本または利息の支払いが行われていません。（B）そのような債務は、貸主が合理的に受け入れられる条件（すべての経済的条件および契約の不在を含む）に基づいています。

(k) (k) 許可取得に関連して引き受けた債務、または (ii) 許可取得の資金調達のために発生した負債。いずれの場合も、(x) 当該許可取得で取得した資産を所有する借り手または子会社、および (y) 許可取得に関連して取得した資産を所有する人の有価証券を保有する借り手または子会社を除き、借り手またはその子会社には頼ることができませんそのような許可取得（当該有価証券に関するみ、それ以外はそのような借り手または子会社に頼ることなく）、そして見積効果を与える直前と直後の両方で、未熟な債務不履行事由または債務不履行事由は発生しておらず、継続しておらず、またその結果として生じるものとします。ただし、この条項（k）に記載されている当該債務の元本総額は、未払いの時点で7,500,000ドルを超えてはなりません。

(l) 他の借り手または貸付当事者である借り手の子会社に支払うべき債務。ただし、その人が会社間従属契約の当事者である場合に限ります。そして

(m) 本セクション6.1の (a) から (k) までの条項に明記されていないその他の無担保債務で、未払元本の総額は、上記の負債に加えていつでも2,500,000ドルを超えないようにしてください。

6.2 リンク。

(a) 現在所有されているか今後取得されるかに関わらず、あらゆる種類の先取特権、またはそれらからの収益または利益（許可先取特権を除く）に、直接的または間接的に先取特権を作成、負わせる、引き受ける、または存在を許可する、または

(b) 貸付当事者またはその資産を拘束する契約で、貸付当事者またはその子会社が貸主に、または貸主の利益のために先取権を付与することを禁止する契約を締結、引き受ける、または存在を許可する。ただし、前述は、(i) 合弁契約およびその他の類似契約の慣習的規定であり、通常のコースで締結される合弁事業にのみ適用される契約上の義務には適用されないものとしますビジネスの。（ii）リース、サブリース、ライセンス、または売買契約に関する慣習的な制限ですそのような制限が、その対象として売却された資産または事業体に関するもの、または（iii）貸付当事者または子会社の借地権を管理するリースの転貸または譲渡を制限する慣習的な規定である限り、本契約で許可されています。

6.3 投資。許可投資を除き、直接的または間接的に、任意の個人への投資を行ったり所有したりします。ただし、貸付当事者およびそれぞれの子会社は、個々の銀行または証券仲介業者（貸主以外）の場合は一度に（x）50,000ドル、すべての銀行および証券の合計額が250,000ドルを超える預金口座または証券口座への許可された投資を行ってはなりません仲介者（貸主以外）、いずれの場合も、該当する貸付当事者または子会社を除き、該当する証券仲介業者または銀行は、当該許可投資における貸主の先取特権を完成（およびさらに確立）するために、当該許可投資を管理する管理契約を締結しています。

6.4 配当、分配金。貸付当事者のあらゆる種類の持分の購入、償還、消却、または償還、購入、除去、その他の利息の取得を目的として、直接的または間接的に、配当（現金、資本の返還、またはその他の形態の資産）を行ったり、その他の支払いや分配を行ったり、沈没ファンドやその他の同様のファンドのために資産を確保したりします。現在または今後未払い、またはそれに関連するワラント、権利、オプション、または前述のいずれかに転換可能なその他の証券を付与または発行するか、またはこれらを行うそれに関するその他の分配は、直接的か間接的かを問わず、現金、資産、または債務によるもの（総称して「分配」）。ただし、貸付当事者およびその子会社は、債務不履行事由または未熟な債務不履行事象が発生しておらず、継続しているか、その結果として生じるものであり、そのような分配が違反につながると合理的に予想できない限り、許可された税金の分配を行うことが許可されるものとします。連邦準備制度理事会の規則T、U、Xの該当する条項について：

(a) (i) 借り手の子会社は、当該借り手への分配（有価証券の発行を含む）を申告および行うことができます。（ii）貸付当事者ではない子会社は、貸付当事者ではない別の子会社または貸付当事者への分配（有価証券の発行を含む）を申告および行うことができます。（iii）すべての借り手は、分配（発行を含む）を申告して行うことができます有価証券）を親会社に渡し、再編のプロフォーマ効果を与える直前と直後に、再編のあらゆる側面に関連して分配を行うことができます分配金、借り手は本書のセクション6.15に定められた契約を遵守しています。そして

(b) 配当または分配を構成する範囲で、Silvercrestはセクション6.5に記載されている取引を行うことができます。

6.5 基本的な変更の制限。社名を変更したり、合併、統合、再編、資本増強を行ったり、必要に応じてパートナーシップの利益（限定的か一般的かを問わず）または会員の持分を再分類したり、1回の取引または一連の取引において、現在所有されているか今後取得されるかを問わず、事業または資産の全部または実質的な部分を譲渡、売却、譲渡、リース、譲渡またはその他の方法で処分します。ただし、次の場合を除きます。

(a) 貸付当事者または貸付当事者の子会社は、本書のセクション6.6の規定に従って資産を売却または処分することができます。

(b) 少なくとも30日前に貸主に書面で通知すれば、貸付当事者または貸付当事者の子会社は名称を変更することができます。

(c) 借り手の子会社は借り手と合併することができます。ただし、その借り手は合併に関連する継続者または存続者でなければなりません。

(d) 借り手の子会社は、当該借り手の1つまたは複数の子会社と合併、合併、または統合することができます。ただし、(i) 直接的または間接的に完全所有の子会社が別の子会社と合併、統合、合併、または合併する場合、継続事業体または存続事業体は、合併の直後に合併されるものとします。、統合または合併、完全子会社、

直接または間接、子会社、および（ii）そのような合併、合併、または統合に借り手が関与する場合、その借り手は継続事業体または存続事業体となります。

(e) 貸付当事者の子会社（借り手以外）は、その資産の全部または一部を売却または処分することができます（資本への拠出、配当、自発的清算またはその他の方法によるかを問わず）。ただし、譲受人が貸付当事者であることが条件です（譲渡時または譲渡の結果として）。

(f) 貸付当事者である借り手またはその子会社は、許可取得を完了することができます。

6.6 資産の売却。現在所有されているか今後取得されるかにかかわらず、その資産を売却、譲渡、譲渡、譲渡、譲渡または処分します。ただし、（a）貸付当事者または貸付当事者の子会社の事業または資産（貸付当事者が発行した有価証券を除く）を通常の事業過程で、その公正価値以上で売却またはその他の処分を行う場合を除き、（b）売却またはその他の処分を構成する範囲で資産の処分、セクション6.4で許可されている有価証券の発行、許可された投資または許可された先取特権、（c）資産の処分貸付当事者またはその子会社の当該資産に関する損害賠償事件または非難、（d）借り手間または借り手の子会社による当該借り手への資産の売却、譲渡、譲渡、譲渡、譲渡またはその他の処分、（ii）借り手ではないが貸付当事者である貸付当事者の子会社間での資産の売却、譲渡、譲渡、譲渡またはその他の処分、（iii）貸付当事者ではない貸付当事者の子会社間、または（iv）貸付当事者の貸付当事者ではない貸付当事者の子会社による、（e）現金同等物の使用、（f）通常の事業過程における古くなった、または使い古された資産の売却またはその他の処分、（g）貸付当事者およびその子会社は、通常の事業過程における不動産、個人資産、または知的財産をリース、転貸し、ライセンスまたはサブライセンス（知的財産に関しては非独占的に）することができます。また、（h）そのような財産が次の範囲での機器の売却または処分同様の交換用機器の購入価格に対するクレジットとの交換、または（ii）そのような売却または処分の収益は、かなり速やかに支払われますそのような交換機器の購入価格に適用されます。

6.7 株主および関連会社との取引。貸付当事者の関連会社との間で、直接的または間接的に、あらゆる取引（資産の購入、売却、リース、交換、またはサービスの提供を含む）を締結するか、その取引が存在することを許可します。ただし、（a）当該関連会社ではない人からその時点で得られる可能性のある条件と同じくらい貸付当事者にとって有利な条件での取引、またはそのような取引が不可能な条件でない場合は除きますそれ以外の場合は、そのような他の人から、ある程度の長さで誠意を持って交渉された条件で入手します、（b）通常の事業過程における役員、取締役、従業員に対する報酬、退職金、補償、および償還義務に関するあらゆる金額の支払い、（c）取締役、管理者、またはコンサルタントへの合理的な手数料の支払い、および自己負担費用の払い戻し、（d）（i）借り手間の取引、（ii）借り手ではない子会社間の取引しかし、ローン当事者、または（iii）貸付当事者ではない子会社間の取引、および（e）組織再編と実行された取引それとの接続。

6.8 業務遂行。セクション4.16に従う以外のあらゆる事業に従事してください。

6.9 特定の書類の修正または放棄、貸主の同意を必要とする訴訟。貸主の事前の書面による同意（同意を不当に差し控えたり、条件付けしたり、遅らせたりしてはならない）なしに、（a）貸付書類に従って貸主に株式を差し入れている貸付当事者または子会社の管理文書、または（b）貸付当事者が締結している管理契約、諮問契約、サブアドバイザリー契約、またはその他の同様の契約の条件または規定の修正または放棄に同意してくださいまたはそれぞれの子会社のいずれかが当事者（管理費が適用される管理契約を含む）支払い済み）および任意の借り手に管理費を直接的または間接的に支払う義務を証明するもの。ただし、（i）当該管理文書または管理契約、諮問契約、サブアドバイザリー契約、またはその他の同様の契約（管理費の支払いに基づく管理契約を含む）で許可されている重要でない修正または放棄、または（ii）個別または集合的にそうではない修正または放棄貸し手の利益（担保付債権者としての立場上）に不利なことです。

6.10 収益の使用。借り手は、本契約に基づいて行われたリボルビングローンの収益を、本契約の条件に従い、（a）継続的な運転資金ニーズと借り手の許可された買収を含む一般的な企業目的の資金調達、および（b）本契約で許可されている範囲での分配以外の目的に使用してはなりません。借り手は、本契約に基づいて行われたタームローンの収益を、（a）IPO売却前、親会社またはゼネラルパートナーシップが、当該従業員株主の退職またはシルバークレストでの雇用終了に関連して、親会社またはゼネラルパートナーシップが所有する親会社の有価証券の購入資金を調達できるようにするための分配を行い、（b）許可を得る以外の目的に使用してはなりません。買収。

6.11 持株会社のステータス。親会社が負債（貸付書類に基づいて生じる負債を除く）を負担したり、重要な資産を所有したり、事業や事業に従事したりすることを許可します（貸付当事者、シンガポール子会社、およびそれぞれの子会社の所有権およびそれらに合理的に関連する活動を除く）。

6.12 マージン規制。ローンの収益の一部を、ローン、そのような収益の適用、または本契約で意図されている取引が、連邦準備制度理事会の規則T、U、X、または同委員会の他の規則に違反したり、取引法に違反したり、1940年の投資会社法に違反したりすることが合理的に予想される方法で使用してください。

6.13 不実表示。本契約で義務付けられている証明書またはその他の書類で、(a) 重要な事実に関する虚偽の記述が含まれている、または (b) 提供された状況を踏まえて実質的に誤解を招かないようにするために必要な事実を記載していない証明書またはその他の書類を貸主に提出してください。

6.14 会計上の変更。GAAPで義務付けられている場合を除き、会計処理または報告慣行に大幅な変更を加えたり、親会社、IPOビークル、借り手、またはその子会社の会計年度を変更したりします。ただし、子会社の会計年度を借り手の会計年度と一致するように変更する場合を除きます。

6.15 財務規約。

(a) 運用中の裁量資産。親会社の任意の会計四半期の最終日（2024年6月30日に終了する会計四半期から）の時点で、当該会計四半期中の各月の最終日現在の運用中の裁量資産の総額の平均を許容してください。管理手数料は、当該運用中の裁量資産に関連して借り手に（直接的または間接的に、または会社間支払いまたはその他の方法で）支払われる範囲で、（i）未満である必要があります。タームローンとリボルビングローンの未払い元本残高の合計が同じかそれ以上であれば5,000,000ドルを超えるが、その日付の時点で1,000,000ドル以下、8,000,000,000ドル、および（ii）タームローンとリボルビングローンの未払い元本残高の合計がその日の時点で1,000,000ドルを超える場合は、11,000,000ドル。ただし、疑念を避けるために、前述の財務契約は、未払いの元本残高の合計の範囲でのみ適用されるものとしますタームローンとリボルビングローンは、その日付の時点で5,000,000ドル以上です。

(b) EBITDAに対するシニア負債の最大値。親会社のいずれかの会計四半期の最終日（2024年6月30日に終了する会計四半期以降）の時点で、親会社およびその子会社に対する（i）の比率を考慮してください。その日現在のタームローン、リボルビング・クレジット・ローン、キャピタル・リース債務、購入資金負債、および本契約で義務付けられている場合を除き、許可された買収に関連して発生した担保付債務の未払い元本総額に、(ii) その日に終了する12か月間のEBITDAで、1. 25:1.00 より大きいこと。

(c) 固定料金補償率。親会社の任意の会計四半期（2024年6月30日までの会計四半期以降）の最終日に、その日に終了する12か月間の固定料金補償率を1.25:1.00未満にしてください。

第7条債務不履行事由と救済

7.1 デフォルトのイベント。以下の事象、行為、または発生のいずれかが1つ以上発生すると、本契約に基づく債務不履行事由（「債務不履行事由」）とみなされます。

(a) 期日までに支払いを怠った。借り手は、支払期日までに支払われる場合、または期日満期、繰り延べによるか否かを問わず、(i) 貸主に支払うべき利息、手数料、手数料、費用からなる債務の全部または一部、または発生した債務（元本を構成する部分を含むが、元本の一部を含みません）の全部または一部、または本契約に基づいて支払うべき手数料、費用、または費用を含む債務の全部または一部、または本契約に基づいて支払うべき費用、または費用を含むが、元本を構成するその他の金額（本契約に基づいて支払うべき手数料、費用、または費用を含みますが、元本を構成する部分は含まれません）の全部または一部破産手続の開始後、請求として全部または一部が認められるか許容されるかにかかわらずそのような破産手続のいずれにおいても）、そのような不履行は5営業日、または（ii）元本を構成する債務の全部または一部が続くものとします。

(b) 特定の規約の違反。

(i) 借り手は、本契約のセクション5.1、5.2、5.9、または第6条、または担保契約のセクション2.2に含まれる契約、条件、または条件を履行または遵守しないものとします。

(ii) 借り手は、セクション5.4、5.6、または5.7に含まれる契約、条件、または条件を履行しないか、完全に遵守しないものとし、そのような不履行は、発生後15営業日以内に是正または放棄されないものとします。

(iii) 貸付当事者は、本契約、または自らが当事者であるその他の貸付書類に含まれるその他の契約、条件、または条件を履行しないものとし、そのような不履行は発生後30日以内に是正または放棄されないものとします。ただし、この条項 (iv) は、(1) 言及された契約、条件、または条件には適用されないものとします。本第7.1条の (a) と (c)、または (2) 本第 (b) 項の上記 (i)、(ii)、(iii) 項で言及されている契約、条項、または条件に

(c) 表明または保証の違反。本契約またはその他の貸付書類、または本契約または本契約が当事者であるその他の貸付書類に従って、または貸付当事者が貸主に提供または引き渡した明細書、文書、手紙、またはその他の書面または証書において、または本契約またはその他の貸付書類を締結するよう貸主に勧誘するために、貸付当事者が作成または提供する財務諸表、表明、保証、または証明いかなる重要な点においても、虚偽、不正確、または不完全であったはずです（そのような点を除く）重要性修飾子は、場合によっては、作成された、または作成されたと見なされたときに、すでに表明、保証、または証明（その本文中の重要性によって認定または変更されている）には適用されないものとします。

(d) 非自発的破産。

(i) 破産法第7章または第11章に基づく、親会社またはその子会社の清算または再編を求める非自発的な訴訟、または同様の手続きが、他の適用法に基づいて親会社またはその子会社に対して開始され、以下のいずれかの事由が発生した場合。(1) 当該者は、非自発的事件または同様の手続きの開始に同意します;（2）非自発的訴訟または同様の手続きを開始する請願が適時に異議申し立てされていない。（3）非自発的訴訟を開始する請願または同様の手続きは、提出日から60日以内に却下されません。ただし、その期間の保留期間中、貸し手は追加のリボルビングローンを組む義務から解放されるものとします。（4）暫定受託者が親会社またはその子会社の資産の全部またはかなりの部分を所有するよう任命される、または（5）命令救済については、そこに発行または記入されているはずです。

(ii) 受取人、清算人、隔離者、保管人、受託者、または親会社またはその子会社に対して資産の全部またはかなりの部分を所有する同様の権限を持つその他の役員を任命するための管轄権を有する裁判所の法令または命令は、その日から60日以内に締結されたものとします

エントリーのうち、取り消されたり、解約されたり、保証されたりしていない。ただし、その期間の保留期間中、貸し手は追加のリボルビングローンを組む義務から解放されるものとします。

(e) 自発的破産。親会社またはその子会社は、それぞれ破産法第7章、第11章、または第13章に基づいて清算または再編を求める自発的な訴訟を起こすものとします。親会社、親会社またはその子会社は、請願、回答、または苦情を申し立てるか、他の適用法に基づいて同様の手続きを開始するか、それに同意するものとします。親会社またはその子会社は非自発的なケースから自発的なケースへの転換。または、親会社またはその子会社は、以下に同意または承諾するものとします資産の全部またはかなりの部分を所有する受取人、清算人、隔離者、保管人、受託者、または同様の権限を持つその他の役員の任命。親会社またはその子会社は、通常、債務の期限が来ても債務を返済しないか、債務を一般的に支払うことができないことを書面で認めるものとします。または、親会社またはその子会社は、一般的な譲渡を行うものとします債権者の利益のために。

(f) 解散/処分。(i) 貸付当事者またはそれぞれの子会社の解散を命じる命令、判決、または法令が下されるものとし、そのような命令は60日を超える期間、未履行または保留のままとなります。

(g) 支配権の変更。支配権変更イベントが発生する可能性があります。

(h) 判断と添付ファイル。親会社またはその子会社のいずれかが、300万ドルを超える金銭の支払いを含む、金銭上の判決、書式、添付令状、または同様の手続きを受けることになり、(i) そのような判決、命令、または裁定が下されてからいつでも、(A) その措置が解除されないか、(B) 執行停止が有効でない期間が30日連続で存在する場合、または（ii）執行手続きは、そのような判決、命令、または裁定に基づいて開始されます。

(i) 保証。保証に基づく保証人の義務が、法律の運用またはそれに基づく保証人によって制限または終了された場合（本契約またはその他の貸付書類の条件に基づく保証人の解放に関連する場合を除く）。

(j) 重要な契約。貸付当事者は、貸付当事者またはその子会社のいずれかが当事者である重要契約に定められた条件、または契約の遵守または履行において、元本の支払いまたは不履行を行わないものとし、そのような不履行または不履行は、（a）本契約に基づく支払い義務の最終満期時に発生するか、（b）行使の有無にかかわらず、相手方に権利が生じます。本契約に基づく貸付当事者の支払い義務の満期を早めること、またはそのような契約を終了すること。

(k) 劣後債務。親会社またはその子会社のいずれかが、支払い権が契約上劣劣していた債務の支払いを、本契約またはその他のローン文書で証明される債務の支払いで行います。ただし、

当該債務に適用される従属条項の条件によってそのような支払いが許可される範囲で、

(l) 貸主の先取特権。先取特権の作成を目的とする貸付書類は、理由の如何を問わず（貸主側の行動または不作為の結果として、または本契約またはその他の貸付文書の条件に基づく担保の解放に関連する場合を除く）、担保に対する有効で完全な先取特権と、当該貸付書類の条件で許可されている場合を除き、最優先の先取特権を作成しないか、または作成しなくなるものとします対象となる担保（許可された先取特権の対象となります）について。

(m) ローン書類。貸付書類の条項は、理由の如何を問わず、いつでも無効と宣言されるか、その有効性または執行可能性について貸付当事者によって争われるものとします。あるいは、貸付当事者または貸付当事者を管轄する政府当局が、その無効性または執行不能の立証を求めて、手続を開始するか、貸付当事者がそのような貸付当事者を拒否するものとします貸付書類に基づいて生じたとされる何らかの責任または義務があります。

(n) 刑事起訴。貸付当事者またはその責任者は、（i）当該貸付当事者の業務遂行において犯された重罪、または（ii）重要な資産または担保の没収につながる可能性のある州法または連邦法（規制物質法、1986年のマネーロンダリング防止法、戦争資材の違法輸出法を含む）に違反したとして、刑事訴追または有罪判決を受けました。または

(o) 再編。再編は初回配布の開始から30日以内には完了せず、セクション1.1の「再編」の定義に記載されている各ステップは、その30日以内に解約されません。

7.2 救済策。デフォルト・イベントが発生すると：

(a) 本契約のセクション7.1の (d) または (e) に基づいてそのような債務不履行事由が発生した場合、本契約に基づくコミットメントは直ちに終了し、本契約に基づくコミットメントは、提示、要求、抗議、通知、またはあらゆる種類のその他の要件なしに、本契約に基づく契約は直ちに終了し、本契約または他の貸付書類に基づいて負うすべての債務は自動的に自動的に支払期限となり、支払われるものとします。これらの条件はすべて、各借り手によって明示的に放棄されます。

(b) その他の債務不履行事由が発生した場合、貸主は、管理借り手への書面による通知により、本契約に基づく約束の終了と、本契約に基づく約束の終了と、本契約または貸付書類に基づくすべての債務の終了を宣言することができ、提示、要求、抗議、さらなる通知、またはあらゆる種類のその他の要件なしに、直ちに期限が到来して支払われるものとします。これらはすべてBorによって明示的に放棄されます漕ぎ手。

貸主は、（法律で認められる最大限の範囲で借り手から明示的に放棄された場合、借り手への通知または要求なしに）、本契約または他の貸付書類に基づく権利と救済、または法律または衡平法によって規定されているその他の権利と救済措置の保護、行使、および執行を進める権利を有します。貸し手は

貸主の権利と救済措置を行使する順序と方法を独自の裁量で決定します。

7.3 支払いと担保収入の申請。

(a) 貸主が受領した債務および担保のすべての収益に基づくすべての支払い（本第7条に基づくか否かを問わず）は、（貸主が自らの会計処理のために支払いをどのように扱うかに関係なく）次のように適用されるものとします。まず、貸主が負担した合理的かつ文書化されたすべての自己負担費用および経費（合理的かつ文書化された自己負担の弁護士費用および経費を含む）を支払うことです。本契約に基づく借り手の義務を履行する場合、または本契約または他のローンに基づいて支払われるべき支払いを回収する場合全額支払われるまで、または借り手が貸主に支払う必要がある書類、第二に、全額支払われるまで、貸付書類に基づいて貸主に支払うべき手数料を支払うこと、第三に、全額支払われるまでローンの未払利息および未払利息をすべて支払う、第四に、債務不履行事由が発生しておらず、継続している限り、その時点で支払期日および支払われるべき元本をすべて無償で支払うこと（以外それを加速した結果）全額返済されるまで、5番目は、債務不履行事由が発生して継続している場合は、その時点で未払いの金を支払うための比例配分ローンの元本残高（タームローンの場合は、本契約に基づく分割払いの満期の逆順）、6番目は、債務不履行事由が発生して継続している場合は、全額支払われるまで他の債務を支払います。7番目は、借り手（指定口座に送金される）または適用法に基づいてその資格を有するその他の人に支払います。

(b) 前の (a) の条項では、「全額払済」とは、ローン手数料、サービス料、専門家手数料、利息（特に、破産手続の開始後に発生する利息を含む）、デフォルト利息、利息利息、および費用の払い戻しを含む、条件に従ってローン書類に基づいて支払うべきすべての金額の支払いを意味します。破産手続の全部または一部において許可または禁止される（ただし、主張のない偶発的補償は特に除外されます）義務と表明されていない偶発的費用償還請求）。

(c) 上記 (a) 項に定めるいずれの場合も、債務不履行事由が発生しておらず、継続している限り、上記の支払いウォーターフォールは借り手が貸主に対して行った支払いには適用されないものとし、支払いは、当該借り手が指定したとおりに、本契約の条項に基づいてその時点で支払期日で支払われる（または前払可能な）特定の債務の支払いとして適用されるものとします。

第8条費用と補償

8.1 経費。ここで検討されている取引が完了したか、ローンが行われたかに関係なく、各借り手は、（a）本契約、その他のローン書類、および本契約で検討されているその他すべての契約、証書、および本契約で検討されているその他すべての契約、証書および文書の作成にかかる貸主の合理的かつ文書化された自己負担費用および経費、および（b）合理的かつ文書化された自己負担手数料、費用、処分を要求に応じて支払うことに同意します。の交渉、準備、印刷、複製、実行、および引き渡しに関連する貸し手への弁護士本契約、その他の貸付書類、および本契約またはその修正および権利放棄、（c）申請、録音、出版、および調査手数料の支払い

または、本契約およびその他の貸付書類で検討されている取引に関連して、貸主によって、または貸主に代わって負担した、（d）本契約、その他の貸付書類、本契約またはその他の貸付書類の交渉、準備、実行、本契約または本契約の修正または放棄、および本契約に基づくローンの作成に関連して貸主が負担したその他すべての合理的かつ文書化された自己負担費用、（e）合理的そして、貸主が検討している監査、検査、評価に関連して、貸主が負担した自己負担費用と経費を文書化しました本契約およびその他の貸付書類、および（f）借り手の義務の執行または回収、または貸付書類の弁護において貸主が負担したすべての費用と費用（合理的な自己負担弁護士費用および和解費用を含む）（合理的な自己負担弁護士費用および弁護士費用を含む）（「トレーニング」、「リストラクチャリング」、または破産に関連して発生した合理的な自己負担弁護士費用および弁護士費用を含む）借り手に関する破産手続き（訴訟が提起されたかどうかにかかわらず）、および（g）使用料、料金、手数料、費用、経費信用状またはそれに基づく支払い要求の発行、修正、更新、延長、譲渡、または引き落としに関連して貸主が支払った、または負担した合理的かつ文書化された自己負担手数料、手数料、費用、費用および費用に関して、貸主が随時課す修正、更新、延長、譲渡、または引当です。

8.2 免責事項。本契約の第8.1条に基づく費用の支払いに加えて、本契約で検討されている取引が完了したかどうかにかかわらず、各借り手は、貸主および貸主およびその保有者（総称して「被補償者」と個人に）を補償、免責し、弁護し、支払いを行い、無害にすることに同意します。、「被補償者」）は、あらゆる責任、義務、損失、損害、罰則、訴訟、訴訟、訴因、判決、訴訟、請求、費用、費用、費用、および支払いについて、またそれらに対するものです種類や性質の如何を問わず（調査、行政、または司法手続きに関連して、被補償者に対する合理的な自己負担手数料および弁護士への支払いを含め、被補償者がその当事者に指定されているかどうかにかかわらず）、被補償者に課せられる、被った、または被保険者に対して請求される可能性がある、または被保険者に対して請求される可能性がある本契約またはその他のローン書類、ローンの収益の使用または使用目的、または本契約で予定されている取引の完了（以下を含む）借り手から貸主およびその弁護士に提供された情報に基づいて提出または記録が行われる貸付書類（「補償対象負債」）の提出または記録に関連する、または提出または記録から生じる事項（「補償対象負債」）。ただし、控訴できない最終的な判決で補償された負債が見つかった限り、借り手は補償対象負債に関して責任を負わないものとします。当該被補償者の重大な過失または故意の違法行為に起因する管轄裁判所による。前の文で定められた補償、支払い、無害保持の約束が、法律または公共政策に違反し、借り手が本第8.2条に従って被補償者に支払いを行う必要があるために執行不能になる可能性がある範囲で、そのような借り手は、免責される各補償対象負債の支払いと満足に最大限の貢献をするものとします適用法により許可されています。本第8.2条に基づく借り手の義務は、本契約の終了および債務全額の支払い後も存続するものとします。

第9条その他

9.1 権利放棄なし、救済策はありません。貸主または本契約の利害関係者が、本契約またはその他の貸付書類に基づく権利、権限、特権、または救済を行使しなかったり、遅滞したりしても、その権利の放棄が損なわれたり、放棄されたりすることはありません。また、そのような権利、権限、特権、または救済を1回または部分的に行使しても、他のまたはさらなる行使、またはその他の権利、権限、特権の行使が妨げられることはありません、または救済策。特定の事実や状況に関するそのような権利、権限、特権、または救済を放棄しても、他の事実や状況に関する放棄とはみなされません。本契約またはその他の貸付書類に規定されている救済措置は累積的であり、貸主または本契約の持分保有者が法律、株式、またはその他の方法で利用できる救済措置を除外するものではありません。

9.2 権利放棄と改正。第2.16条および第2.17条に規定されている場合を除き、本契約またはその他の貸付書類の条項の修正、修正、修正、修正、補足、終了、放棄、またはそれらからの逸脱に対する同意は、それが書面で貸主および各借り手によって、または貸主および各借り手に代わって署名されない限り有効ではありません。本契約またはその他の貸付書類のいずれかの条項の放棄、および借り手が本契約または貸付書類のいずれかの条項の条件から離れることへの同意は、与えられた特定の場合および特定の目的にのみ有効であるものとします。いずれの場合も、借り手に通知または要求を行わなくても、借り手は、同様の状況またはその他の状況で（本契約またはその他の貸付書類で義務付けられている場合を除き）、他の通知または要求を受ける権利を借り手に与えないものとします。

9.3 税金。

(a) 本契約に基づく、またはメモやその他の貸付書類に基づいて借り手またはその他の貸付当事者が行うすべての支払いは、相殺、反請求、またはその他の抗弁なしに行われます。さらに、このような支払いはすべて、現在または将来の税金を差し引いたり、源泉徴収したりすることなく、無料で行われます。税金の控除または源泉徴収が必要な場合、各借り手はこの第9.3条の次の文に従うものとします。税金が徴収または課せられる場合、各借り手と他の貸付当事者は、本契約、手形、または貸付書類に基づいて支払うべきすべての金額（源泉徴収または控除後、または税金のために支払われる金額を含む）のすべての支払いが、本書またはそこに記載されている金額を下回らないように、本契約、手形、または貸付書類に基づいて支払うべきすべての金額の支払いが、本書またはそこに記載されている金額を下回らないようにすることに同意します。ただし、借り手も他の貸付当事者も、増額した場合にそのような金額を増やす必要はありませんこのような支払額は、貸し手の故意の違法行為または重大な過失（管轄裁判所によって最終的に決定される）によるものです。各借り手と他の各貸付当事者は、適用法に基づく税金の支払い期日以降、借り手または貸付当事者によるそのような支払いを証明する税収書の証明されたコピーをできるだけ早く貸主に提出します。

(b) 各借り手は、現在または将来の切手税、付加価値税、書類税、その他の物品税、固定資産税、手数料、または同様の課税を支払うことに同意します

本契約に基づいて行われた支払い、または本契約またはその他のローン書類の実行、引き渡し、履行、記録、提出、またはその他の方法で発生します。

9.4 通知。本契約の第2.7条および第2.8条に別段の定めがある場合を除き、本契約のいずれかの当事者に提供する必要がある、または行うことが許可されている通知、要求、指示、要求、およびその他の通信はすべて書面で行うものとし、（本書に従って提出される財務諸表およびその他の関連情報文書は、一種郵便、郵便料金前払いで送付される場合があります）は、個人的に配達するか、書留郵便または書留郵便で送付するものとします。前払い、領収書を返却依頼、または宅配便またはテレファクシミリで、受け取ったものとみなされます本契約の目的は、本契約の規定に従って送付先の人がそのような文書を受け取った日です。本第9.4条の前述の規定に従って送付または送付された通知に別段の定めがない限り、通知、要求、要求、指示、およびその他の書面による連絡は、本契約の各当事者に対して、添付の別紙9.4に記載されているそれぞれの住所（またはそれぞれのテレファクシミリ番号）で送付または行われるものとします。

9.5 後継者と譲受人。本契約は、本契約の当事者、それぞれの承継人および譲受人を拘束し、その利益のために効力を有するものとします。ただし、(a) 貸主の事前の書面による同意なしに、借り手が本契約に基づく利益または権利を譲渡または移転することはできません。(b) 未熟な債務不履行事由または債務不履行事由が発生しておらず、継続している限り、貸主は本契約の利益または権利を譲渡または移転することはできません借り手の事前の書面による同意なしに（同意を不当に差し控えたり、遅らせたりしてはなりません）貸主の事業またはローンポートフォリオの全部または実質的な部分の合併、統合、売却、譲渡またはその他の処分との関係。ただし、貸主が合併、統合、売却、譲渡、または処分の完了の少なくとも30日前に借り手に書面で通知し、（a）と（b）の条項の場合は、そのような禁止されている譲渡または譲渡は絶対に無効です。

9.6 見出し。本契約で使用されている記事とセクションの見出し、および本契約の前の目次は参照の便宜のみを目的としており、他の目的で本契約の一部を構成したり、本契約の構成に影響を与えたりすることはありません。

9.7 カウンターパートでの実行、有効性。本契約は、任意の数の相手方で締結することができ、異なる当事者によって別々の対応物として締結される場合があり、それぞれが締結および納品された時点で原本とみなされ、すべてをまとめると1つの同一の契約となります。テレファクシミリまたはその他の電子的な送信方法による本契約の締結後の対応物の送付は、本契約の原本を履行した相手方の送付と同等に有効であるものとします。テレファクシミリまたはその他の電子的な送信方法で本契約の締結済み文書を引き渡す当事者は、本契約の元の署名済み対応物も送付するものとしますが、最初に締結された対応物を送付しなくても、本契約の有効性、法的強制力、および拘束力に影響しないものとします。上記は、相互のローン書類にも随時適用されるものとします。

9.8 準拠法。他の貸付書類に特に定められている場合を除き、(A) 本契約およびその他の貸付書類は、カリフォルニア州で作成されたものとみなされます。(B) 本契約およびその他の貸付書類の有効性、本契約とその構築、解釈、執行、ならびに本契約当事者の権利と義務は、以下に基づいて決定、管理、解釈および執行されるものとします。カリフォルニア州の法律。

9.9 管轄区域と裁判地。法的に認められる範囲で、本契約またはその他の融資書類に関連して貸し手または借り手の間で生じるすべての訴訟、訴訟、または手続きは、カリフォルニア州ロサンゼルス郡にある州裁判所または連邦裁判所でのみ審理および訴訟されることに同意します。各借り手と貸し手は、法的に認められる範囲で、本第9.9条に従って何らかの手続きが提起される範囲で、各人がフォーラム不都合の原則を主張したり、裁判に異議を唱えたりする権利を放棄し、カリフォルニア州に所在する州裁判所および連邦裁判所が、訴訟の目的で当該当事者に対して対人管轄権および裁判地権を有することを規定します本契約またはその他の融資書類に起因または関連して生じる、そのような紛争、論争、または手続き。法律で認められる範囲で、借り手に対する訴訟における対人管轄権に十分な手続きの送達は、添付の別紙9.4に記載されている住所宛に、書留郵便または証明付き郵便で送付することができます。返送の受領書が必要です。

9.10 陪審員による裁判の放棄。各借り手と貸し手は、法的に認められる範囲で、本契約やその他の貸付書類に基づく、または本契約やその他の貸付書類に関する本契約の当事者の取引に関連する、関連する、または付随する形で生じる請求、要求、訴訟、訴因、または手続きについて、陪審員による裁判を受ける権利を明示的に放棄します。またはこれまたはそれに関連する取引、いずれの場合も、現在存在するか今後発生するかを問わず、契約上のものであるか、不法行為であるかにかかわらず、またはそうでなければ。法的に認められる範囲で、各借り手と貸し手は、そのような請求、要求、訴訟、訴因、または手続きは陪審員なしの裁判によって決定されるものとし、本契約の当事者は、相手方当事者が自分または裁判を受ける権利を放棄することに同意したことの書面による証拠として、本第9.10条の原本または写しを任意の裁判所に提出できることに同意します陪審員。

9.11 紛争解決。

(a) 強制仲裁。貸し手または借り手の要請により、貸し手と借り手の間に現在または今後発生する、あらゆる種類の紛争、請求、または論争（契約または不法行為、法定法または慣習法、法的または衡平法上のものを問わず）、また、（a）本契約、および/または本契約の更新、延長、または修正に起因または関連して生じる、あらゆる種類の紛争、請求、または論争。（b））任意のローン書類、（c）本契約またはローン書類への違反、（d）過去、現在、将来のすべてのローン、（e）あらゆる事件、不作為、行為、慣行、または発生本契約または貸付書類に起因または関連して、相手方当事者またはその代理人、従業員、代表者が全部または一部に責任を負う可能性がある場合、または（f）両当事者の過去、現在、または将来の関係のあらゆる側面は、カリフォルニア州ロサンゼルスの仲裁人が決定し、米国仲裁協会が管理する場所で行われる最終的かつ拘束力のある仲裁を通じて解決されます（「AAA」）は、カリフォルニア仲裁法（カリフォルニア州民事訴訟法§）に準拠しています。1280以降）と当時存在していたAAAの商業規則。仲裁人が下した裁定に関する判決は、その管轄権を有する州裁判所または連邦裁判所で下すことができます。

(b) 不動産担保。セクション9.11 (a) の規定にかかわらず、提出提案の時点で、当該論争または請求が、不動産担保によって全部または一部が担保されている貸し手に対する債務に起因または関連する場合、すべての当事者の同意なしに論争または請求が仲裁に提出されることはありません。すべての当事者がそのような論争または請求を仲裁に提出することに同意しない場合、論争または請求は、「司法上の参照」と題されたサブセクションの規定に従って決定されます。

(c) 司法上の参考資料。いずれかの当事者の要請により、仲裁に付されない論争または請求は、カリフォルニア州民事訴訟法§638以降に従って照会により決定されます。そのような選択が行われた場合、当事者は、AAAが後援する手続で仲裁人が選ばれるのと同じ方法で、AAAの後援の下で選ばれた1つまたは複数の審判員を裁判所に指名します。パネルの主任審員、または

推薦者は1名で、現役の弁護士または退職した裁判官になります。そのような推薦人が下した裁定に関する判決は、カリフォルニア州民事訴訟法第644条および第645条に従って、当該手続きが開始された裁判所で下されます。

(d) 暫定救済、自助、差し押さえ。本契約のいかなる規定も、(a) 信託証書、抵当権またはその他の担保契約または証券、または適用法に基づく売買権の行使による不動産担保の差し押さえ、(b) 担保契約または質権契約、または適用法の条件に従って個人財産担保に対して担保付き当事者として権利または救済を行使する権利、(c) 自己行使を行う権利を制限しません。相殺などの救済策を支援したり、（d）差止命令による救済などの暫定的または付随的な救済策を得たり、仲裁または付託の前、最中、または後に、管轄裁判所からの受領者の任命。司法上の救済のための訴訟の提起および維持、暫定的または付随的な救済の追求、または自助的救済措置の行使は、原告を含むいかなる当事者も、紛争を仲裁または司法上の照会に付託する権利を放棄したことにはなりません。

(e) 仲裁人の権限と資格。仲裁人は、いかなる請求も決定する際に、時効、権利放棄およびエストッペル、その他の肯定的抗弁を行います。問題が仲裁可能かどうかに関する論争は、仲裁人が決定します。カリフォルニア州の法律が適用されます。仲裁裁定には、衡平法上の救済と宣言的救済が含まれる場合があります。選ばれるすべての仲裁人は、カリフォルニア州で法律実務の資格を持つ実務弁護士または退職した裁判官である必要があり、争点となっている論争または請求の主題に適用される実体法に関する経験と知識が必要です。

(f) ディスカバリー。カリフォルニア州民事訴訟法第1283.05条またはそれに続く条項の規定は本契約に組み込まれ、本契約の一部となります。本契約に基づくあらゆる仲裁では、前項に従って証言録取を行い、証拠開示を行うことができます。

(g) その他。仲裁人は、どちらが勝訴当事者かを決定し、その当事者の合理的な弁護士費用と費用（社内の弁護士に割り当てられた費用を含む）を裁定に含めます。各当事者は、当事者の通常の業務過程で、または適用法や規制によって要求される情報の開示を除き、すべての論争や請求、および仲裁手続きを厳重に秘密にしておくことに同意します。

9.12 契約の独立性。本契約およびその他の貸付書類に基づくすべての契約は、独立した効力を与えられるものとします。そのため、ある契約のいずれかで特定の行為または条件が許可されない場合でも、別の契約で許可されるとしても、そのような措置が取られたり、条件が存在したりしても、債務不履行事由または未熟債務不履行事象の発生は避けられません。

9.13 守秘義務。貸主は、貸付当事者およびその子会社、その運営、資産、および既存および検討中の事業計画に関する重要な非公開情報は、貸主によって秘密裏に扱われ、貸主が本契約の当事者ではない者に開示してはならないことに同意します。ただし、（a）貸主の弁護士およびその他の顧問、会計士、監査人、およびコンサルタントに、（b）子会社に貸主の関連会社および関連会社。ただし、当該子会社または関連会社は、以下を条件として、本契約に基づいてそのような情報を受け取ることに同意しているものとみなされます本第9.13条、（c）法令、決定、司法または行政の命令、規則、規制、または貸主または借り手を管轄する政府機関によって要求される場合、（d）貸付当事者またはその子会社が事前に合意した場合、または召喚状やその他の法的手続きに従って政府当局から要求または要求された場合、（e）規制当局からの要求または要求、（f）一般に公開されている、または一般に公開されるようになった情報（禁止されている場合を除く）について貸主による開示)、(g) (g) 本契約に基づく貸主の利益の譲渡、見込み譲渡、売却、参加予定または参加予定者、または質権の質権または質権の誓約または質権に関するもの。ただし、当該譲受人、譲渡予定者、購入者、参加予定者、質権者本セクションの条件に従い、（h）訴訟やその他の敵対的手続きに関連して、本契約に基づいてそのような情報を受け取ることに書面で同意したものとみなされますかかる訴訟または敵対的訴訟手続きに、本契約またはその他の貸付書類に基づく当該当事者の権利または義務に関連する請求が含まれる当事者が関与します。本第9.13条の規定は、債務の全額支払い後5年間有効です。

9.14 義務の復活と回復。借り手または保証人による債務の発生または支払い、または貸主への資産の譲渡が、その後、債権者の権利に関する州法または連邦法（不正な譲渡、優先、またはその他の無効または回復可能な金銭の支払いに関する破産法の規定を含む）に基づき、何らかの理由で無効または無効であると主張または宣言された場合または財産の譲渡（それぞれ「取り消し可能な譲渡」）、および貸主がそのような無効譲渡の全部または一部を返済または回復する必要がある場合、または弁護士の助言を受けてそうすることを選択した場合、

そのような取消可能な譲渡、または貸主が返済または回復する必要がある金額、およびそれに関連する貸主の合理的かつ文書化されたすべての自己負担費用、経費、弁護士費用に関しては、借り手または保証人の責任は自動的に回復、回復、回復され、あたかもそのような無効譲渡が行われたことがないかのように存続するものとします。

9.15 完全な同意。本契約は、本契約の別紙、開示書、およびその他の貸付書類とともに、本契約の当事者による合意の最終表明として意図されており、本契約の主題に関する契約の条件の完全な記述として意図されています。

9.16 米国愛国者法に関する通知。貸し手は、米国愛国者法（パブのタイトルIII）の要件に従って各借り手にここに通知します。L.107-56）は、2001年10月26日（「米国愛国者法」）に署名され、各借り手を識別する情報の取得、確認、記録が必要になる場合があります。この情報には、各借り手の名前と住所、および貸し手が米国愛国者法に従って各借り手を識別できるようにするその他の情報が含まれます。さらに、貸主が法律や規制、または内部方針により義務付けられている場合、貸付当事者に対して、(a) 愛国者法の調査、OFAC/PEP調査、および通常の個別の身元調査を定期的に実施し、(b) 貸付当事者の上級管理職および主要幹部のためにOFAC/PEP調査と慣習的な個別の身元調査を定期的に実施する権利を有するものとし、各借り手はその行為に関して協力することに同意しますそのような調査について、さらに、そのような調査にかかる合理的な費用と手数料が各借り手によって払い戻されることに同意しますは、各借り手の口座用です。

9.17 借り手の代理人としてのシルバークレスト。これにより、各借り手はシルバークレストを借り手代理人および借り手（「管理借り手」）の事実上の弁護士として任命します。これらの任命は、貸し手が各借り手によって署名された事前の書面による通知を受け取るまで、その任命が取り消され、別の借り手が管理借り手に任命されたという通知を受け取るまで、完全に効力を有します。各借り手は、（i）借り手の利益のために取得したローンに関するすべての通知、および本契約に基づくその他すべての通知と指示を貸主に提供し、（ii）管理借り手がローンを取得し、本契約の目的を遂行するためにそれに合理的に付随するその他の権限を行使するために管理借り手に代わって適切と考える措置を講じることを管理借り手に取消不能の形で任命し、承認します。ローン口座と各借り手の担保を組み合わせた取り扱いは、ここで詳しく説明するとおり、借り手の集団的借入権を最も効率的かつ経済的な方法で、また借り手の要求に応じて利用するための借り手への配慮としてのみ行われていると理解されています。貸主は、本契約の結果として借り手に対して一切責任を負わないものとします。各借り手の運営が成功するかどうかは、統合グループの継続的な業績にかかっているため、各借り手はローン口座と担保を組み合わせて処理することで、直接的または間接的に利益を得ることを期待しています。貸主にそうするよう勧めるため、またその対価として、各借り手は、（a）貸付口座の取り扱いに起因または被った、借り手または第三者によって貸主に対してなされたすべての責任、費用、損失、損害または傷害の請求について、貸主に補償し、貸主に無害にすることに共同かつ個別に同意します借り手の担保はこちら

提供されているのは、（b）管理借り手の指示に頼る貸主、または（c）本契約または他の貸付書類に基づいて貸主がとったその他の措置。ただし、管轄裁判所によって貸主の重大な過失または故意の違法行為のみに起因すると最終的に決定された責任に関して、借り手は本第9.17条に基づいて貸主に対して一切の責任を負いません。かもしれません。

9.18 各借り手の負債の範囲、拠出金。

(a) 連帯責任と複数責任。各借り手は、本契約および貸付書類に基づくすべての契約について、共同で個別に責任を負い、貸主に迅速な支払いと履行を保証することに同意します。各借り手は、本契約に基づく保証義務が支払いの継続的な保証であり、回収の保証ではないこと、かかる債務は債務の全額を現金で支払うまで履行されないこと、およびかかる義務は、(i) 債務または貸付書などの真正性、有効性、規則性、執行可能性、従属性、または将来の債務または貸付書その他の変更または変更に関係なく、絶対的かつ無条件であることに同意します借り手が当事者である、または当事者になる可能性がある、または拘束される可能性のある文書、証書、または契約。（ii）不在は本契約（本セクションを含む）またはその他の貸付書類、または本契約に関する貸主によるあらゆる種類の放棄、同意、または許諾、（iii）貸主の先取権の存在、価値、条件、または債務に対する担保または保証または権利保護の不履行、またはそれに関する貸主による何らかの措置またはそれに関する貸主による措置の欠如（有価証券または保証の解除を含む）、（iv）借り手の破産、（v）破産手続きにおける貸し手によるあらゆる選択破産法第1111条（b）（2）の適用、（vi）破産法第364条またはその他の規定に基づく債務者としての他の借り手による先取特権の借入または付与、（vii）破産法第502条に基づく債務の返済に関する借り手に対する貸主からの請求の拒否、またはその他、または (viii) 保証人または保証人の法的または公平な解任または弁護となる可能性のあるその他の行動または状況。すべての債務の全額を現金で支払う場合は除きます。

(b) 寄付。各借り手は、すべての債務が完全に現金で支払われるまで、本契約またはその他の貸付書類に基づいて被った責任、債務またはその担保に関して貸主が行った支払いに関して、他の借り手に対して拠出権または代位代理権を行使しないことに同意します。終了しました。本契約に基づく貸主への支払いに関して、借り手が他の借り手に対して行う可能性のあるすべての請求は、本契約または本契約に基づく債務の増額に限らず、債務の全額現金での事前支払い、および破産、破産、受取人、清算、再編の場合には支払いの下位権および下位者に明示的に行われますまたは借り手、その債務またはその資産に関連する任意の管轄区域の法律に基づくその他の同様の手続き（自発的か非自発的かを問わず）そのような債務はすべて、絶対に現金で全額支払われるものとし、すべての契約は、現金、有価証券、その他の財産を問わず、そのために他の借り手に何らかの支払いまたは分配が行われる前に終了するものとします。

(c) 責任の制限はありません。本第9.18条に含まれるいかなる規定も、その借り手に対して直接的または間接的に行われた信用延長（他の借り手に前払いされ、その借り手に再貸付またはその他の方法で譲渡されたリボルビングローンを含む）、当該借り手の事業を支援するために発行された信用状に関連する義務、およびそれらに関連するすべての未収利息、手数料、経費、およびその他の関連債務を支払う借り手の責任を制限するものではありません。、そのような借り手は、本契約に基づくすべての目的について主に責任を負うものとします。貸し手は、いつでも、その裁量により、各借り手の借入可能状況を個別に計算して、本契約に基づくクレジットの延長を条件付け、そのような借り手へのそのような貸付金の支払いと使用を制限する権利を有するものとします。

[署名ページは省略]