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エキジビション 10.2

アンプクア銀行

推薦方法

スプリットドル契約

（アンプア銀行と [エグゼクティブ]1)

保険会社/ポリシー:ペン・ミューチュアル生命保険会社

ポリシー #

保護生命保険会社

ポリシー #

マサチューセッツ生命保険会社

ポリシー #

リンカーン・ナショナル・ライフ・インシュアランス・カンパニー

ポリシー #

銀行:アンプア銀行

被保険者:[エグゼクティブ]

被保険者と銀行の関係：役員

発効日:_____________、2024年

UMPQUA BANK（以下「銀行」）のそれぞれの権利と義務 [エグゼクティブ]上記のポリシーの（以下「被保険者」）は、以下に定める条件に従うものとします。

1。定義。

本保証方法スプリットドル契約（以下「契約」）で定義されていない用語の定義については、ポリシー契約を参照してください。ポリシーの用語の定義が本契約の用語の定義と矛盾する場合、本契約に記載されている用語の定義が、ポリシーに記載されている用語の定義に優先し、それに代わるものとします。

1.1 加速特典。「加速給付」という用語は、被保険者が慢性または末期の病気と診断された場合に、保険契約者または被保険者が対象となる死亡給付金の一部にアクセスすることを許可する保険契約に従って要求および受領される金額を指します [個々のポリシーで義務付けられているとおり].

1 役員：ドリュー・アンダーソン、フランク・ナムダー、トリー・ニクソン、アンドリュー・オグナル

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1.2 受益者。「受益者」とは、被保険者の死亡時に本プランに基づく給付を受ける資格のある、以下の第3項に従って指定された1人以上の個人、信託、財産、またはその他の団体を意味します。

1.3 受益者指定フォーム。「受益者指定書」とは、銀行と管理者が随時作成する、被保険者が1人または複数の受益者を指定するために記入し、署名して返送する用紙を指します。

1.4 ボード。「理事会」とは、銀行の取締役会のことです。

1.5 支配権の変更。本契約の目的上、「支配権の変更」とは、2023年11月1日以降に発生する以下のいずれかを意味し、それらを含むものとします（この規定の目的上、「法人」という用語は、当行またはその親会社であるコロンビア・バンキング・システム株式会社（「CBSI」）を指します）。

a. 企業の所有権の変更。企業の所有権の変更は、グループとして活動する1人または複数の個人（コードセクション409Aで定義されています）が、その個人またはグループが保有する株式と合わせて、その企業の株式の公正市場価値または総議決権の50％（50％）を超える企業の株式の所有権を取得した日に発生します。同じ個人またはグループが追加の株式を取得しても、法人の所有権が変更されるとは見なされません。

b. 企業の実効支配権の変更。法人の実効支配権の変更は、以下のいずれかの日に発生するものとみなされます。

(i) 1人またはグループとして活動する個人が、当該法人の株式の総議決権の30パーセント（30％）以上を保有する法人の株式の所有権を取得した（または、その個人またはグループによる最新の取得日に終了する12か月間に取得した）日。または

(ii) 12か月以内に、会社の取締役会のメンバーの過半数が、任命または選挙日までに会社の取締役会のメンバーの過半数の承認を得ていない取締役によって任命または選挙が行われた日付です。

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c. 企業の資産のかなりの部分の所有権の変更。企業の資産のかなりの部分の所有権の変更は、いずれかの個人またはグループが、企業から全資産の総公正市場価値の合計の40％（40％）以上の資産を取得した（または、その個人による最新の取得日に終了する12か月間に取得した）日に発生したとみなされますそのような買収または買収の直前の法人。譲渡法人の株主によって直接的または間接的に管理されている特定の事業体に資産が譲渡されても、支配権の変更はありません。

さらに、被保険者に関する支配権変更事由を構成するには、支配権の変更事由は、(i) 支配権の変更時に被保険者がサービスを行っていた法人、(ii) ここに記載されている金額の支払い責任を負う法人（または複数の法人が責任を負う場合は支払責任を負うすべての法人）に関連するものでなければなりません。ただし、繰延報酬のいずれかが原因である場合に限ります被保険者がそのような企業のために行ったサービスの遂行、またはそのような企業には善意の事業目的があるそのような支払いの責任を負う法人、そしていずれの場合も、そのような法人にそのような支払いの責任を負わせることの重要な目的は、連邦所得税の回避です。または（iii）上記（i）または（ii）で特定された企業の過半数の株主である法人、または各法人がチェーン内の別の企業の過半数の株主である企業チェーンの法人は、末尾に上記 (i) または (ii) で特定されている法人。

1.6 請求者。「請求者」とは、以下の第12項の規定に従って請求を行う個人に割り当てられる意味を持つものとします。

1.7 コード。「法典」という用語は、随時改正される1986年の内国歳入法を意味します。

1.8 障害/障害者。本契約の目的上、コードセクション409Aに従い、次のことが確認された場合、被保険者は身体障害者とみなされます。

A. 被保険者は、医学的に判断可能な身体的または精神的障害が原因で、死に至ることが予想される、または12か月以上継続すると予想される身体的または精神的障害のため、実質的に有益な活動を行うことができません。または

B. 被保険者とは、医学的に判断可能な身体的または精神的障害で、死亡すると予想される、または12か月以上継続すると予想される身体的または精神的障害が原因で、従業員の雇用主の従業員を対象とする事故および健康保険に基づいて3か月以上の収入代替給付を受けることです。

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保険銀行が障害保険を購入した場合、それに基づいてそのような障害を判断する責任を負う個人または団体は、本契約に基づいて被保険者の障害を決定するものとします（前述の障害の定義を使用）。そのような障害ポリシーが存在しない場合、プラン管理者はコードセクション409Aに従い、適切な医療コンサルタントを活用して、障害の有無を誠実に判断しなければなりません。

1.9エリサ。「ERISA」という用語は、改正された1974年の従業員退職所得保障法を意味します。

1.10 最終基本給。「最終基本給」という用語は、被保険者が死亡した暦年に提供されたサービスまたは行われた労務に対して被保険者に支払われると予想される年間定額現金報酬を意味します。被保険者は、（i）日本銀行が管理する適格プランまたは銀行が管理する規範の第125条に基づくカフェテリアプランに被保険者に代わって行われた拠出金の代わりに現金で受け取ることができた基本給を含みます。銀行または関連会社の計画または取り決めに基づく被保険者の選択時に行われた報酬の延期、ただし、ボーナス、インセンティブ報酬、特別賞は除きます。

1.11 正味リスク額。「純リスク額」（以下「NAR」）という用語は、保険契約の総収益から保険契約の現金価値を差し引いたものとして定義されます。

1.12 プラン。「プラン」という用語は、本契約で証明されているように、被保険者（または被保険者の受益者）が給付を受ける資格があるという取り決めを指します。

1.13 サービスからの分離。「サービスからの分離」（「サービスからの分離」）という用語は、コードセクション409Aおよびそれに関連する今後の通知またはガイダンスに従って読み、解釈されるものとします。コードセクション409Aによると、現在、解雇が発生したかどうかは、銀行と被保険者が、特定の日付を過ぎるとそれ以上のサービスは行われないと合理的に予想しているのか、それともその日以降に従業員が行う誠実なサービスのレベル（従業員または独立請負業者として）が恒久的に20パーセント（20％）以下に低下することを事実と状況に基づいて決定すると規定しています（従業員として）実施された誠実なサービスの平均レベル直前の36か月間（または従業員が雇用主にサービスを提供してから36か月未満の場合は、雇用主へのサービスの全期間）にわたる独立契約者）。被保険者が軍事休暇、病気休暇、またはその他の善意の休暇を取っている間は、そのような休暇が6か月を超えない限り、またはそれ以上であれば、適用される法令または契約に基づいてサービス受給者に再雇用する権利を個人が保持している限り、離職することはできません。

1.14 理由による解約/理由のない解約。本契約の目的上、解雇の「原因」は、当事者間の既存の雇用契約と同様に定義されるものとします。そのような雇用契約が存在しない場合、解雇の「原因」は次のいずれかによる解雇と定義されます。

a. 被保険者の雇用義務の遂行における故意の不正行為または重大な過失。

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B.Insuredが、CBSIまたは金融機関の子会社にとって明らかかつ著しく有害な行為に従事している。または

C. 重罪の被保険者の有罪判決。

2。ポリシーのタイトルと所有権。

保険契約のタイトルと所有権は、すべて本契約に従い、その使用および被保険者の使用において銀行に帰属するものとします。当行は、独自の裁量により、いつでも、理由の如何を問わず、本ポリシーを放棄または終了することができます。銀行と被保険者（または被保険者の同意を得た譲受人）が、対象保険契約に基づく補償範囲を拡大する権利を行使することに相互に同意した場合、その場合でも、そのような補償範囲の拡大に対する当事者の権利、義務、および利益は、引き続き本契約の条件に従うものとします。

3。受益者指定権。

被保険者（または譲受人）は、本契約に規定されているように、被保険者の死亡時に支払われる収益のうち被保険者の分を受け取る「受益者」または「受益者」を指定し、そのような受益者の支払いオプションを選択および変更する権利を有します。ただし、本契約に規定されているように、銀行がそのような収益に対して持つ権利または利益を条件とします。

離婚すると、元配偶者を受益者として指定する受益者指定書の一部が自動的に取り消されます。州法、コミュニティ財産法、または法的裁定に従い、元配偶者が本契約に基づく受益者となるのは、解散判決が成立した日以降に、元配偶者を受益者として指定する新しい受益者指定書が提出された場合のみです。

4。プレミアム支払い方法。

当行は、いつでも、理由の如何を問わず、保険契約を解約または解約する絶対的な権利を条件として、各保険契約に必要な保険料を期日時に支払うものとします。

5。課税対象給付。

被保険者は毎年、内国歳入庁の要求に応じて、保険の想定費用と同額の課税対象給付を受けます。当行は毎年、フォームW-2またはそれに相当する書類で、帰属所得額を被保険者に報告します。各暦年の終わりに、当行は、本項に基づく課税給付（「償還」）の結果として被保険者が負担したすべての連邦および州の所得税の見積もりに等しい金額を被保険者に支払うものとします。被保険者への償還支払いの結果、被保険者が追加の納税義務を負った場合、銀行は追加の納税義務を相殺するために被保険者に追加の償還金を支払うものとします（「二重返済」）。

6。死亡収益の分配。

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本ポリシーの第7項と第9項に従い、本ポリシーの死亡収益の分割は次のとおりです。

A. 死亡時に被保険者がまだ離職していない場合、被保険者の死亡時に、被保険者の受益者は、NARの100パーセント（100％）または最終基本給の3倍のいずれか少ない方の金額を受け取る権利があります。

b. 被保険者が死亡以外の何らかの理由（その場合は第6A項に準じる）でサービスから切り離された場合、被保険者も被保険者の受益者も、本契約に従って保険契約の収益を一切受け取る権利がないものとします。

C. 銀行は、本契約に基づいて支払われるべき給付金の支払いにどのポリシーを使用するかを選択できます。

d. 銀行と被保険者（または譲受人）は、死亡代金から支払われるべき利息を比例配分します。それぞれの支払期日は、当該利息を除いた総収入にそれぞれ影響します。

E. 保険契約に規定されている未払保険料の払い戻しは、銀行に支払われるものとします。

7。末期または慢性の病気（該当する場合）が発生した場合の迅速な給付、および保険契約の現金解約額の分配。

A. 以下の要件が満たされた場合、被保険者は以下の第7B項に記載されているように、加速給付を申請して受け取る権利を有します。

1. 保険契約は、加速給付または生活給付の加入者を通じてそのようなオプションを規定しています（つまり、通常、被保険者は末期または慢性の病気であることを義務付けています）。そして

2.Insuredは、慢性疾患または末期疾患とはどういう意味かに関する保険契約の要件を満たしています。そして

3。(i) 被保険者がサービスから離れていない、または

(ii) 2026年11月1日以降に被保険者が理由による解約以外の理由でサービスを中止したり、

(iii) 被保険者が支配権の変更時または変更後に、理由による解約以外の理由でサービスを中断した場合、または

(iv) 理由のない契約解除により、2026年11月1日より前に被保険者がサービスを停止した場合、または

(v) 適格退職による被保険者の離職。適格退職とは、被保険者の年齢と勤続年数の合計が75歳以上であること、または

(vi) 被保険者は、障害者になったことでサービスから切り離されます。

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b. 前述の第7A項の要件が満たされた場合、保険契約自体によって課される金額に対するさらなる制限を条件として、被保険者は書面で50万ドル（500,000ドル）までの金額を保険契約から請求し、保険契約から受け取る権利を有します。

C. 本契約に基づいて被保険者に支払われる加速給付金は、スプリットダラー契約の第6項の規定に従って被保険者またはその受益者が受けることができる（または受ける可能性がある）金額から差し引かれるものとします。

D. 雇用主もCorrigan & Company（PFIS）も、このような加速給付または生活給付の申請による税務上の影響について、いかなる表明または保証も行いません。

さらに、上記を条件として、被保険者が死亡する前のいつでも、銀行は、保険契約で定義されている保険契約の現金価値から、以前に銀行が負担した保険契約ローン、優先給付、未払利息または現金引き出し、および該当する解約費用を差し引いた金額を受け取る権利があります。そのような現金価値は、場合によっては降伏日または死亡日に決定されるものとします。

8。寄付金制度や年金選定制度がある政党の権利。

ポリシーに寄付金または年金の要素が含まれる場合、繰延期間の満了時の寄付金または年金給付に対する当行の権利と利益は、そのような寄付金または年金給付の減価額を保険契約の現金価値と見なすことにより、本契約の規定に基づいて決定されます。このような寄付金や年金給付金は、本契約に基づく分割を目的とした死亡収益のようなものとみなされます。

9。終了。

a. 死亡給付金を受け取る権利。第6項の規定に従って死亡給付金を受け取る被保険者の権利は、被保険者の離職時に終了します。

b. 優先給付を受ける権利。被保険者がサービスからの分離前に加速給付を要求した場合、またはサービスから分離した後に加速給付を受ける権利を保持している場合（第7A項の条件に基づく資格に従って）、そのような加速給付の支払いがサービスからの分離前または後に支払われるかどうかにかかわらず、本契約は、（i）銀行と被保険者の相互の書面による合意がある場合にのみ完全に終了します。または（ii）被保険者がアクセラレーテッドベネフィットを申請して全額受け取ると上記の第7項の規定に従って受け取る資格がある（または受ける可能性がある）。

c. 操作による終了。上記にかかわらず、被保険者が何らかの理由で解雇された場合、または被保険者が死亡給付金または早期給付を受ける資格がなくなった場合、本契約は直ちに完全に終了します。

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10。被保険者または譲受人の譲渡権。

被保険者は、銀行の書面による同意なしに、本契約に基づく権利、権原、利益、または本契約に基づいて生じた権利、選択肢、特権、義務を個人、信託、その他の組織に譲渡することはできません。

11。当事者を拘束する契約。

本契約は、被保険者と当行、その相続人、後継者、個人代表者および譲受人を拘束するものとします。

12。管理および請求規定。

以下の規定は本契約の一部であり、ERISAの要件を満たすことを目的としています。

a. 受託者兼プラン管理者を指名しました。

本保証方法スプリットドル契約の指名受託者およびプラン管理者（以下「管理者」）は、銀行の取締役会とします。管理者はいつでも代わりの管理者を指名したり、アドバイザーの雇用や資格のある個人への大臣職務の委任など、特定の責任を他の人に委任することができます。

b. 福利厚生をめぐる争い。

このプランの給付について紛争が生じ、給付金が被保険者（または被保険者の受益者）に支払われない場合[はいです]、該当する場合）そのような請求者が自分にはそのような給付を受ける資格があると感じた場合は、以下の手順に従って上記の管理者に書面で請求する必要があります。

(i) 書面による請求。請求者は、そのような給付を求める書面で管理者に請求することができます。

(ii) 請求決定。管理者は、そのような請求を受け取った後、請求を受け取ってから90日以内に請求者に返答するものとします。特別な事情により請求の処理に追加の時間が必要であると管理者が判断した場合、管理者は、最初の90日間の期間が終了する前に、追加の期間が必要であることを請求者に書面で通知することにより、合理的な理由により回答期間をさらに90日間延長することができます。延長の通知には、特別な状況と、管理者が決定を下す予定の日付を記載する必要があります。

請求の全部または一部が却下された場合、管理者は請求者にその拒否を書面で通知しなければなりません。管理者は、請求者が理解できるように計算された方法で通知を書く必要があります。通知には以下が記載されるものとします。

(a) 拒否の具体的な理由。

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(b) 拒否の根拠となる本契約の関連条項への具体的な言及

(d) 申立人が審査のために請求を提出したい場合に取るべき措置と、そのような手続きに適用される期限に関する適切な情報。そして

(e) 審査時に不利な給付決定を受けた後、ERISA第502 (a) 条に基づいて民事訴訟を起こす請求者の権利に関する声明。

(iii)。レビューのリクエスト。請求が（一部または全体的に）却下されたという通知を管理者から受け取ってから60日以内に、請求者（またはその正式に権限を与えられた代理人）は、請求の拒否の審査を求める書面による要求を管理者に提出することができます。

その後、請求者（またはその正式に権限を与えられた代理人）は、請求に関連する書面によるコメント、文書、記録、およびその他の情報を提出する機会を得るものとします。管理者はまた、請求者の給付金請求に関連するすべての文書、記録、その他の情報（該当するERISA規則で定義されているとおり）への合理的なアクセスとそのコピーを、要求に応じて請求者に無料で提供するものとします。

(iv)。審査に関する決定。管理者は、審査請求を受け取ってから60日以内に、そのような請求者に書面で返答するものとします。特別な事情により請求処理期間の延長が必要であると管理者が判断した場合は、最初の60日間の期間が終了する前に、延長に関する書面による通知を請求者に提出する必要があります。いかなる場合も、そのような延長は、最初の期間の終了から60日を超えてはなりません。延長の通知には、期間の延長を必要とする特別な状況と、管理者が決定を下す予定の日付を記載する必要があります。

審査を検討する際、管理者は、請求に関連して請求者が提出したすべての資料と情報を、そのような情報が最初の給付決定で提出されたか、検討されたかに関係なく、考慮する必要があります。

管理者は、審査の決定を書面で請求者に通知しなければなりません。管理者は、請求者が理解できるように計算された方法で通知を書く必要があります。通知には以下が記載されるものとします。

(a) 拒否の具体的な理由。

(b) 拒否の根拠となる本契約の特定の条項への言及。

(d) ERISAセクション502 (a) に基づいて民事訴訟を起こす請求者の権利に関する声明。

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(v) 障害請求に関する特別なタイミングと規則。上記の請求が障害手当の請求である場合、給付金の決定について請求者に通知するための適用期間は、必要に応じて29 CFR 2560.503-1に短縮されるものとします。したがって、管理者は、妥当な期間内に、ただし請求の受領後45日以内に、請求者に通知しなければなりません。この期間は最大30日まで延長できます。ただし、管理者がプランの管理が及ばない問題のためにそのような延長が必要であると判断し、最初の45日間の期間の満了前に、延長が必要な状況と、プランが決定を下す予定の日付を請求者に通知した場合に限ります。最初の30日間の延長期間が終了する前に、プランの管理が及ばない問題により、その延長期間内に決定を下すことができないと管理者が判断した場合、決定期間をさらに最大30日間延長することができます。ただし、管理者が最初の30日間の延長期間の満了前に請求者に通知すれば、延長が必要な状況と、プランが決定を下す予定の日付。本項に基づく延長の場合、延長通知には、給付を受ける資格の基礎となる基準、請求の決定を妨げる未解決の問題、およびそれらの問題を解決するために必要な追加情報が具体的に説明されるものとし、請求者には少なくとも45日以内に指定された情報を提供する必要があります。このようなタイミングルールに従うことに加えて、この段落に基づく請求は、ERISAに基づくすべての手続き上の要件を満たすものとします。

13。性別。

本契約で男性、女性、または中性の性別で言葉が使われている場合はいつでも、当てはまる場合はいつでも、男性、女性、または中性の性別と同じように読み、解釈されるものとします。

14。保険会社はこの契約の当事者ではありません。

保険会社は本契約の当事者とはみなされませんが、本契約の締結されたコピーを受け取った時点で成立した当事者の権利を尊重します。保険契約の規定に従った支払いまたはその他の履行は、保険会社から一切の責任を完全に免除されるものとします。

15。分離可能性と解釈。

本契約のある条項が無効または法的強制力がないと判断された場合でも、残りの条項はその条件に従って執行可能であるものとします。さらに、ある条項が書かれたとおりに適用範囲が広すぎると判断された場合、その条項は法律に従って法的強制力を持たせるために必要な範囲で適用範囲を狭めるために修正されたものとみなされ、修正されたとおりに施行されるものとします。

16。適用法。

本契約の有効性と解釈には、ワシントン州の法律が適用されます。

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17。生命保険契約の異議申立条項の影響。

本契約の当事者は、本契約で提供される給付金の支払いには、生命保険契約の自殺および争議に関する条項およびその他の条項が適用されることを理解し、同意します。そのような条項により保険者が死亡代金を全額支払うことができない場合、その場合、被保険者（または被保険者の譲受人）には、性質の如何を問わず死亡給付金を支払うことはできません（ies）は、この保証方法のスプリットドル契約に基づいています。

本契約は、上記で最初に定められた日付から発効するものとします。

UMPQUA銀行は保険をかけています

投稿者：投稿者：____________________________

最高人事責任者（被保険者）

日付:________________ 日付:______________________

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