Hei展示品4.1

2024年1月24日

富達投資

職場投資·契約

サマーストリート245番地、V 7 A

マサチューセッツ州ボストン、郵便番号：02110

返信：富達の個人化計画とアドバイスを以下の計画に追加した(集団と単独で“計画”と呼ぶ)：

親愛なるフダ：

本書簡及びその添付ファイル(総称して“書簡”)は、ハワイ電気工業と米国貯蓄銀行FSB(集団及び個別に、“発起人”)と富達管理信託会社(“Fidelity”)が2012年9月4日に締結した計画の総信託協定に富達個性化作業計画と提案サービス(“個性化計画と提案”)を追加し、2015年3月1日に発効した改正案第1、2018年1月1日に施行された第2改正案、2018年7月1日に施行された第3改正案改正に関するものである。2018年6月26日に施行された第4改正案、2020年3月1日に施行された第5改正案、2023年1月1日に施行された第6改正案、ハワイ電力工業年金投資委員会(顧客)と富達管理信託会社(受託者)が署名した指示書は、双方が修正案(以下、“合意”と略す)を構成すべきであることを明確に指摘し、同意した。双方は，本プロトコルに含まれる指示が本計画下のサービスを修正している限り，本プロトコルに対するさらなる修正を構成すべきであることを意図して同意した

お客様は、以下に添付する個人化計画及び提案条項及び投資管理プロトコルに参加するために、富達に個人化計画及び提案を実施し、適用されるプロトコルを改訂するように指示する。

富達は2024年1月26日に個性化計画と提案を実施し、富達が2024年4月1日までにこの署名状を受け取ることを前提としている。もしそのような実施日がこれ以上合理的で実行可能でなければ、双方は別の実施日を決定するだろう。

本関数における指示に関するいかなる陳述，理解，またはプロトコルも本関数では完全に表現されていない.顧客は，計画変更の投資選択の重要性と，その点のいかなる不正確な行為にも関連する重大なリスク(財務や他のリスク)を認識しているため，本書簡を詳細に読んでいることを確認し，ここで提供された指示の正確性を理解し確認した.

以下に署名することにより，次の署名者は，それぞれの当事者を代表して本文書を実行する権利があることを表し，フダの場合には，適用されるフルダエンティティごとに本文書を実行する権利があることを表す.いかなる合意にもかかわらず、互いに矛盾する規定があるにもかかわらず、各当事者は、いかなる調査責任も負うことなく、前述の陳述を信頼することができる。本修正案には、労働部法規第2550.408 b-2(C)(1)節の要求を満たすために提供しようとするサービスおよび/または報酬情報が含まれている可能性があり、これらの情報は責任計画受託者の審査を必要とする。

添付ファイルA-ホストアカウントサービス

1.仕事での富達の個人化計画とアドバイス(“個性化計画とアドバイス”)

本節では、個人化計画および提案が選択された計画にのみ適用され、投資管理プロトコルと一致する方法で説明すべきである。

A.個人化された計画と提案を選択します。富達及びその付属会社は顧客或いは指定受託者に対して個性化計画と提案を提供する決定に対していかなる責任も負わず、誰にも個性化計画と提案の選択に関連する投資提案を提供しない

双方は依頼者が投資リスクを独立して評価する能力があることを認めた。クライアントは，いつでも，個人化計画やアドバイスを提供する決定は独立した判断で行うべきであることを確認した

B.個人化計画と提案の参加方向。この計画の許可によれば、各参加者は、戦略コンサルタントおよび投資管理プロトコルに従って提供される投資方向を富ダに指示し、計画の利用可能な投資オプションに参加者のアカウントに投資することができる。フルダは、個人化計画および提案に参加または継続する権利を参加者が行使することによって生じるいかなる損失または費用にも責任を負わない

C.パーソナライゼーション計画と提案。

投資マネージャー/投資コンサルタント。この節は投資マネージャーと投資顧問を任命することを許可することを目的としている。計画がERISAの管轄を受ける範囲では，このような投資マネージャの任命はERISA第402(C)(3)節の規定に従って行われる.顧客、授権側、FPWAと戦略コンサルタントの間で調印された投資管理協定による。顧客または指定受託者は、(I)戦略コンサルタントを資産管理の投資マネージャーに任命し、(Ii)戦略コンサルタントを資産を管理する投資コンサルタントに任命している。個人化計画およびアドバイスが提供される限り、富達が個人化計画および提案に参加することを選択した合格した参加者から選挙を受信したことを確認すると、FPWAおよび戦略コンサルタントの資産管理に関する権力が発効する(計画または計画の一部が富達記録保存サービスに移行した場合、参加者記録保存の帳簿期間が終了した場合)。

二、資産構成。管理された資産は、条件に適合する参加者の計画アカウントに保持または貢献する資産を含むであろうが、富達またはそのエージェントは、これらの参加者から個人化計画および相談に参加する選択をよく獲得しており、その参加は、以下の(Iv)セグメントの規定に従って終了していない。管理されている資産は、アカウントの帳簿および記録において、MSAによって所有されている他のすべての資産とは別に識別されなければならない。

三、仕入れと販売。個人化計画およびアドバイスによって開始される投資オプションの購入および販売は、以下の“個人化計画およびアドバイスの操作ガイド”の節で説明される操作ガイドに従うべきである

四、個性化計画と提案の終わり。以下の場合、FPWAおよび戦略コンサルタントによる管理資産の許可は終了する：(A)参加者が個人化計画および提案に参加する選択を終了する；(B)管理資産は、任意の理由で参加者のアカウントから抽出(例えば、融資、抽出または割り当てによって)または他の方法で参加者のアカウントから転送される(ただし、このような抽出または転送の範囲に限定される)、(C)参加者のアカウントは、個人化された計画およびアドバイスも提供されない限り、参加者のアカウントは別の計画に転送され、富達は参加者の登録を転送するように指示される。(D)参加者の死亡の通知を受信する；(E)FPWAまたは戦略コンサルタントは、参加者が個人化された計画および提案を得る資格がもはやないことを参加者に通知するか、または任意の理由で参加者に個人化された計画およびアドバイスを提供することがもはやないであろうことを通知する；(F)計画の指定された受託者または顧客が(状況に応じて)FPWAおよび戦略顧問が任意の参加者へのサービスの提供を停止するように指示した場合(FPWAおよび戦略コンサルタントの個人化計画および提案に関する任命を終了するか、または他の方法にかかわらず)、または(G)フルダまたはその付属会社が計画の記録保存サービスの提供を停止するとき

五、FPWAまたは戦略顧問の指導。戦略顧問は“管理投資基準”と“投資管理協定”に基づいて、選択可能な投資選択中の被管理資産投資について、富達及びその付属会社を指導する責任と権力がある。富達は資産の投資と再投資を管理する上で戦略顧問またはその代理人の指示に従うべきである。フルダは、FAPWAまたは戦略コンサルタントによって提供されたいかなる指示も、その行動を知っているか、または行動していないことを知らない限り、FPAAまたは戦略コンサルタントが受託責任に違反する行為に参加または承諾することに参加または承諾する。信託資産の管理は、このような信託資産の割り当て日にかかわらず、参加者の退職目標と一致しなければならない。フダは、FPWA、戦略顧問、および/またはそれらの適用代理人にその投資管理責務を行使するために、許可書などの必要な文書に署名する可能性がある。

vi. エージェントの任命。FPWA および戦略アドバイザーは、 FIIOC を含むがこれらに限定されない、フィデリティが本規約に基づく職務を遂行するために使用する法人を代理人として任命することができます。

六、情報の提供。本計画のための記録保存および行政サービスを提供する富達またはその関連側は、登録参加者に関する任意の情報(個人化計画および相談に割り当てられた資産以外の任意の持株を含むが、これらに限定されない)をFPAAおよび戦略コンサルタントに提供する義務はないが、Fidelityは、Fidelityシステムに関するいくつかの情報を使用して、参加者の個人化計画およびコンサルティングサービスおよびFidelityへの参加を促進することができ、関連側は、イベントが終了したときに、採用された参加者の一部またはすべての管理責任を通知する義務があるときにFPWAおよび戦略コンサルタントに通知することができる。

Vii.参加者別に登録します。参加者は、インターネットを介して登録し、電話で富達代表に連絡するか、または顧客および富達の同意を介した他の方法で個人化計画および相談に参加することを選択することができる。任意の適用可能な参加者記録保存帳簿期間が終了した後、参加者は、個人化計画およびアドバイスに必要なすべての情報を可逆的に提供して、適切な目標ポートフォリオおよびモデル組み合わせを決定し、個人化計画および提案に参加することを選択した後の5営業日以内に交換することを確認しなければならない。参加者が個人化計画および提案に参加する限り、彼または彼女はその口座で取引することはできないが、HEI普通株(“HEI普通株”)または自営ブローカーに関連する取引は除外される。

Xx.Un-参加者別に登録します。参加者は、富達代表の電話または顧客と富達と同意する他の方法で個人化計画および提案への参加を終了することを選択することができ、終了は、富達がそのような命令を受信したことを確認したときに直ちに有効でなければならないが、市の受信後に確認を受け、1つまたは複数の取引所取引がその日の夜間周期で処理を待つ場合、そのような取引はその日の市の受信時に処理されるべきである。このような係属中の取引がない場合、参加者は、個人化計画および相談への参加の登録解除プロセスを完了した後、直ちに交換を要求することができ、このような取引は、PAMにおいてそのような投資オプションのために制定された標準ガイドラインに従って実行されるべきである。

D.個人化計画とアドバイスの操作ガイド。以下の操作マニュアルは、個人化計画や相談に参加する参加者を登録する投資オプション交換に適用され、PAMに規定されている基金交換条項に基づいて処理される参加者の要求に応じた共同基金交換には適用されない。書面でお客様にお知らせいただければ、本案内が変更される可能性があります。

I.参加者アカウントの再バランス。参加者は、割り当てられた資産分配戦略および現在のモデルポートフォリオと一致することを確実にするために、アカウント内の資産の持続的な再バランスを計画する。2つの主なタイプの再バランス活動があります

1.市場推定値の変化を考慮して、参加者アカウントがそのモデルポートフォリオ割り当てと適切に一致することを確実にするために、ポートフォリオを定期的に再バランスすることができる。

2.各営業日もポートフォリオを監視して、任意の参加者指導活動(例えば、引き出しまたはローン)が、参加者アカウントと割り当てられた市場調整モデルポートフォリオとの差が戦略コンサルタントによって設定された標準ドリフト手当を超えないことを保証する。

再バランス取引は、次の営業日に処理するために夜間期間に作成され、再バランス取引日の翌日に参加者アカウントに反映される。

二、モデルポートフォリオの再分配。モデルポートフォリオの再割り当て(審査計画の投資オプションまたは計画投資オプションメニューの変更による)が存在する場合、修正されたモデルポートフォリオと戦略コンサルタントが設定した標準ドリフト手当を超える参加者アカウントは、再割り当てとしてマークされる。再バランストランザクションと同じルールを用いて再割当てトランザクションを処理する.

三.投資家の概要の変更。取引日の受信前に参加者の投資家プロファイルを年次または一時的に審査してポートフォリオモデルを変更する必要がある場合、必要な交換は次の5営業日以内に処理され、3営業日以内に参加者の口座に反映されなければならない。

IV.サービス終了市場の終了前に参加者が個人化計画および提案を終了することを選択したことの確認を受けた場合、アカウントは再バランスまたは再割り当てとしてマークされず、未解決の再バランスまたは再割り当て取引は自動的にキャンセルされる。市場終了後に、参加者が個人化計画および提案を終了することを選択したメッセージを受信したことを確認し、その後、その日の夜間期間中に処理交換を待つ場合、そのような交換は、その日の市場終了時に処理されるべきである。

添付ファイルA--投資管理プロトコル

(FPA)表紙ページ

                                                

下記に署名することにより、下記署名者は、下記に最後に署名された日付 （ 以下「発効日」 ） において、それぞれの当事者に代わって本 IMA を実行する権限を有することを表明します。各当事者は、前述の表明に照会義務を負うことなく依存することができる。この IMA は、 2 つ以上のカウンターパートで実行することができ、それぞれが原本とみなされますが、これらのすべてが一緒に、当事者を拘束する 1 つの契約を構成します。以下の各当事者の電子署名は、この書面を認証し、手動署名と同じ効力および効果を有します。

カバーシート、 IMA 用語集、添付スケジュール （ 以下「 IMA 」といいます ） を含む本投資運用契約は、 FPWA 、戦略アドバイザー、クライアント、および承認当事者 （ 以下「当事者」といいます ） との間で、カバーシートに記載された発効日をもって締結されます。委任当事者とクライアントが同一である範囲において、委任当事者による本 IMA の実行は、クライアントも拘束するものとする。

クライアントは、本資料のカバーシートに記載されているプランに関して、 FPWA の関連会社および戦略アドバイザーと MSA を締結しており、当該プランに保有する特定の資産が正当に任命された投資マネージャーによって管理されることを許可しています。

ライセンス側は、その計画が保有する資産について投資コンサルタントと投資マネージャーを委任する権利があり、投資コンサルタントと戦略コンサルタントに管理資産の適宜管理を委任し、登録参加者に“投資指針”に適合するいくつかの非適宜アドバイスを提供する

FPAAと戦略コンサルタントは任命を受け、被管理資産を管理し、投資基準に適合した受管口座サービスを提供する。FPWAとStrategic Advisersはそれぞれ，1940年の“投資コンサルタント法案”に基づいて登録された投資コンサルタントであり，本IMAを締結するための完全な権力と権限を有していると述べている。管理資産に対する裁量権の範囲内でのみ，FPWAとStrategic AdvisersがERISA受託者である.この計画がERISAに管轄されている範囲では，Strategic AdvisersはERISA第3(21)節の受託者であり，ERISA第3(38)節の投資管理人であり，いずれの場合も管理資産に対する裁量権に限られている.

女性と児童基金は、参加者が適切な投資戦略を決定するのに協力し、そのうちの1つは戦略顧問がこの計画のために設計したポートフォリオの手本である。各モデルポートフォリオには計画投資オプションのみが含まれている。当社は“投資ガイド”に適合した信託口座サービスを提供し、被管理資産が“投資ガイド”に従って投資されることを確保しなければならない。FPWAはまた、顧客の質問に答えたり、サービスの問題を解決したりするなど、参加者毎に継続的な顧客サービスを提供する。

戦略コンサルタントは各計画のためのモデルポートフォリオを設計するだろう。受託責任を果たす前提の下で、戦略コンサルタント会社は最大限の努力を尽くし、受託資産を計画投資オプションのみに投資することで、リスクを適切に分散させた上で、リターンを向上させる機会を提供する。

戦略コンサルタント会社は“投資基準”と本IMAに基づいて管理資産の投資を管理する権利がある

戦略コンサルタントは以下の操作を実行する権利がある

I.管理口座サービスに登録された参加者口座のための証券または他の財産の購入および売却を指示するI.受託者、受託者、またはその任意の代理人に指示する

受託者、受託者、またはその任意の代理人に、関連合意において、受託者、受託者または代理人に付与された任意のまたはすべての権力、職責および許可を履行するように指示し、受託者、受託者、または代理人に、そのような権力、職責、および許可を強制すること；

“投資ガイド”の範囲内で投資を行うために必要な文書を実行し、戦略コンサルタントの他の職責を履行する。

6.01株主権利と法的訴訟。FPWAおよびStrategic Advisersは、資産管理に投資される投資に関連するいかなる株主権利も責任または権限を行使せず、訴訟や破産などの事項を含む口座のどのような投資に対する所有権による決定も行わない。

6.02他の資産に対する責任。FPWAとStrategic Advisersは他の資産の管理を担当していませんが、可能です

資産配分ポリシーを決定する際には，他の資産を考慮して，口座管理サービスに関するFPWAとStrategic Advisers‘Form Advisers’Form Advancedの第2 A部分を具体的に記述してください。

6.03マルチアカウント処理。FPWAとStrategic Advisersが複数のプランの参加者のアカウントを管理すると，このような管理プランはすべて同じ投資ポリシーを用いて管理されるが，各プランのモデルポートフォリオはそのプランで利用可能な投資オプションによって異なる可能性がある.

6.04投資スキームの選択と計画ルールの説明。FPAAおよび戦略コンサルタントは、投資オプションについて授権者または他の人にアドバイスを提供したり、管理権を行使して計画に投資オプションを追加または削除する義務はありません。FPAAおよび戦略コンサルタントは、計画ルールが管理資産の管理または多様化に及ぼす影響を含むが、計画ルールが管理資産の管理または多様化に与える影響を含む他の事項について承認またはアドバイスを提供する義務または許可はない。

FPWAおよび戦略コンサルタントは、本IMA項の下での責務に適用されるすべての法律および法規を遵守すべきであり、以下の義務を履行すべきである

I.参加者の利益のために、唯一の目的は、参加者とその受益者に福祉を提供し、本計画を管理する合理的な費用を支払うことであるが、第11節の規定に適合しなければならない

慎重、技巧、慎重、勤勉な態度で、当時一般的に存在していた場合、類似した身分で行動し、そのようなことを熟知している人は、類似した性質と目標を持つ企業の行動に使用される

FPWA、戦略コンサルタント、またはそのエージェントに提供される計画ファイル、および本IMAに基づいて、何か不一致が発生した場合、本IMAは、本IMAを基準とすべきである。

計画がERISAに拘束されているか否かにかかわらず、労働·社会部および戦略顧問は、その計画がERISAに拘束されているように、本プロトコルの下でのすべての役割を果たすが、計画を管理する文書がERISAと一致する必要はないことを前提としている。

授権側将：

I.管理者、受託者、記録保管人、またはその代理人が戦略コンサルタントの指示に従って管理された資産を投資するように指示または手配；

ライセンス受託者、受託者、または記録保管人は、FPWAおよび戦略コンサルタントにFPWAおよび戦略コンサルタントが合理的に要求する可能性のある管理資産および計画に関する情報を提供し、FPWAおよび戦略コンサルタントは、これらの情報を秘密にすべきであり、許可されていない側は、法的要件を除いて、その従業員、付属会社、譲受人、下請け業者、コンサルタントまたは代理人以外のいずれかに開示することを許可してはならない

顧客が支払われていない範囲で、補償FPWAおよび戦略コンサルタント、または受託者または補償FPWAおよび戦略コンサルタントを、管理口座サービスに登録された参加者アカウントから本IMA項下のFPWAおよび戦略コンサルタントサービスの金額を差し引く方法であって、金額を本添付表Aに列挙し、本プロトコルに従ってFPWAおよび戦略コンサルタントによって改訂することができる

IV.そのエージェントを提供または配置し、FPWAおよび戦略コンサルタントの要求に従って参加者に通信を提供すること、および

戦略コンサルタントの裁量により、口座サービスを実施·運営するために必要な十分な多様な機会を提供することにより、管理口座サービスの要求に応じた投資選択メニューを維持する。許可側が上述した投資オプションメニューを保持できない場合、戦略コンサルタントは、許可側に投資オプションを修正して管理アカウントサービスを実施および運営するために必要な十分な多様化機会を提供する前に、戦略コンサルタントが資産を管理する義務がないことを許可側に通知する。

少なくとも三十(三十)日の事前書面通知を投資選択変更協会又は富達に提供する。投資オプション変更通知を受けて30(30)日までにStrategic Advisersは管理する資産を管理する義務がありません

“投資ガイド”に要約された他の義務または制限を履行または遵守する。

9.01一般的な有料化。本IMA項の下または戦略コンサルタントの不注意、故意の不正行為、または本IMA条項の違反によるクレームまたは規制手続きのような、ライセンス者、スポンサーまたは顧客に対する任意の第三者のクレームまたは起動のクレームまたは監督手続きについて、FPWAおよび戦略コンサルタントは、許可側、スポンサーおよび顧客を賠償しなければならない。ライセンス者、スポンサーまたは顧客の本IMA項の下での不注意または意図的な不正行為、または本IMA項の下で任意の個人または個人が行った任意の行為またはできなかった任意の行為のために、FPWAおよび戦略コンサルタントのために提出または開始された任意の第三者のクレームまたは規制手順については、許可者、スポンサーまたは顧客は、FPWAまたは戦略コンサルタントの本IMA項目におけるFFPWAまたは戦略コンサルタントの不注意または故意の不正行為または本IMA条項の違反によるものでなければ、FPWAおよび戦略顧問を賠償すべきである。本総賠償部分については、それぞれの取締役、高級社員、付属会社、および子会社を含む、授権者、スポンサーまたは依頼者、またはFPWAまたは戦略コンサルタントを被賠償者と呼ぶ内容について言及されている。

9.02受託責任者。ERISA 準拠プランに関連する FPWA および戦略アドバイザーの行動に関して課される ERISA § 405 に基づく責任を除き、 FPWA および戦略アドバイザーは、承認当事者、スポンサー、クライアント、受託者、カストディアンまたはその代理人の行為または不作為について一切責任を負いません。FPWA および戦略アドバイザーは、 （ i ） FPWA および戦略アドバイザーの選定およびモニタリング、投資代替案の選定またはプランの管理における承認当事者の受託義務の違反、 （ ii ） 善意および書面による合理的な信頼に基づいて行われたことまたは行われなかったこと、承認当事者またはその承認された代理人からの電子または電話による指示、またはマネージドアカウントサービスに登録されている参加者から提供された情報、不正確、時代遅れまたは不完全な従業員、参加者またはプランデータに基づいて誠実に行われ、または行われないこと、または場合によってはクライアント、承認当事者または参加者によって提供されたデータに基づいて合理的に行われること、（ 4 ） 当事者が本契約に基づく義務を履行しない場合。

9.03連邦および州の証券法は、特定の状況下で、誠実に行動する人に責任を課しています。本 IMA のいかなる規定も、認可当事者およびクライアントがこれらの法律に基づいて有する権利を放棄または制限するものではありません。

料金は本展示品の別表Aとしてこれに添付します。授権者が投資オプションを変更または修正する場合、FPWAおよび戦略顧問は、授権側に書面通知を出してから60(60)日以内に随時費用を修正することができる。費用の他のどんな変化も本IMA当事者の書面同意を得なければならない。

FPWAおよび/またはStrategic Advisersによって提供されるか、またはFPWAおよび/またはStrategic Advisersを介して提供されるホストアカウントサービスに関連する任意の情報またはアドバイスは、公共分野または授権者または顧客が以前に知らなかった場合には、FPWA、Strategic Advisersおよびその付属会社の独自および機密情報とみなされ、参加者、授権者、顧客、またはそれらのいずれかの指定されたホスト資産に関連する者のみが使用されるものとみなされる。

FPWAとStrategic Advisersは，MSAで規定されている基本的に類似した守秘規定を遵守し，MSAが要求するのと同程度の慎重さで機密情報を保護すべきであり，いずれにしても合理的な慎重さを下回らないべきである.

FPAAおよび戦略コンサルタントは、他の信託、アカウント、および計画に同様のサービスを提供することができ、本IMAの任意の規定は、FPAAおよび戦略コンサルタントが許可側または顧客、本計画またはその参加者にそのような他の約束が存在することを開示することを要求しないか、またはFPAAおよび戦略コンサルタントがそのような他の顧客にサービスを提供することを禁止することを認めている。授権者および顧客は、本計画(S)またはその参加者、または他の計画、参加者または顧客が、同じ、類似した、または異なる投資方法を使用して教育または他の投資サービスを提供することができることを確認する。顧客間の取引割当については、FPAAとStrategic Advisersは、売買証券(共通ファンドシェアを含む)の注文を割り当てる際に、各顧客口座を公平かつ公平に扱う。顧客アカウント間のすべての割り当ては、FPWAおよび戦略コンサルタントの受託責任と一致するように行われる。

授権側と顧客は、FPWAおよびStrategic Advisersが他のエンティティに関連しており、これらのエンティティが投資オプションに関する資産ベースの補償を得る可能性があるが、富達共通基金を含むが限定されないことを認めている。

ERISAの管轄を計画している範囲では、双方は口座サービスを承認し、管理し、他の場合は取引が禁止された範囲を構成し、富達共通基金に関する禁止された取引種別免除77-4を遵守することを意図しており、それは時々改正される可能性がある(PTCE 77-4)。このため、授権側は、ERISAによって管轄されている計画の指定受託者であることを認め、PTCE 77-4が指すFidelity共同基金および戦略コンサルタントとは独立して、計画下で利用可能な富達共通基金の募集説明書を受信し、口座サービスおよび投資会社の管理に関する計画の徴収または支払いを計画した投資相談およびその他の費用を十分かつ詳細に開示する。投資案内では、戦略コンサルタントが口座サービスを管理する計画参加者の口座購入または販売富達共通基金を選択するために考えられる理由を授権側に説明した。授権者は、このような開示が受信されたことを確認し、アカウントサービスを選択する参加者のためのアカウント購入および販売富達共通基金を許可する。

権限者側は、“富達個人化計画および作業条項および条件アドバイス”(表ADVの第2 A部分)を受信したことを確認し、この文書も以下のサイトで取得することができる

Https：//nb.fidelity.com/bin-public/070_NB_IA_Pages/Documents/DCL/Shared/PPAW/ADDR.PDF。

年に1回、法律または法規に別の要求がない限り、顧客または授権者またはその任意の監査役は、本IMAに従って提供される投資方向に関するFPWAおよび戦略顧問記録に関する情報および文書を監査管理口座サービスに提供することを要求することができるが、少なくとも90日間の書面通知および提案の範囲を事前に発行しなければならず、費用は顧客が負担する

適用された法律または法規によって許可されない限り、双方は本IMAを全部または部分的に譲渡することができず、また、本IMAがその履行を要求する職責の全部または一部を他方に譲渡することもできない。法律または法規が許可されない限り、FPWAおよび戦略顧問は、否定的同意手順を使用して、本IMAの全部または一部を任意の付属会社に譲渡することができること、すなわち、授権者が60(60)日以上の時間に意向譲渡通知を返信し、そのような意向譲渡通知に応答しないこと、すなわち同意提案の譲渡を構成することができることを前提とする。

本IMAの有効性、解釈および履行は、ERISAによって置換され、先制されない限り、マサチューセッツ州連邦の法律に従って管理および解釈される(その法的衝突または法的選択条項は考慮されない)。

本 IMA と MSA のマネージドアカウントサービス条項との間に矛盾が生じた場合、本 IMA が優先します。本 IMA の条項が無効または執行不能であるという裁定またはその他の決定は、本 IMA の残りの条項の有効性または執行可能性に影響を及ぼさないものとします。

ライセンス側は、事前通知なしに、管理されている資産に対する既存の投資指示の実行が完了した後、随時FPWAおよび戦略コンサルタントに活動停止を命令することができる。ライセンス者が本IMAの要求に従って投資オプションメニューを維持できない場合、FPWAおよびStrategic Advisersは、ホストアカウントサービスのためのモデルを提供することを停止することができ、本プロトコルの任意の内容は、FPWAおよびStrategic AdvisersがMSAに従って任意の参加者アカウントの管理を終了することを禁止することができない。

上記の規定に限定されない場合、本IMAは、FPWAとStrategic Advisersの付属会社が本計画に対する記録保存サービスを終了するか、終了通知を出してから60(60)日まで継続する。

本IMAが任意の期間にわたって終了し、FPWAおよび戦略コンサルタントが補償を受けていない場合、FPWAおよび戦略コンサルタントに支払われるべき費用は、終了日まで比例して計算されなければならない。

すべての法律通知、要求又はその他の非通常通信は、書面で実際に送達又は郵送され、郵便料金前払いは、表紙に規定された住所又は一方の書面で指定された他の場所である。

授権側は、授権側の計画として投資顧問と投資マネージャーを任命し、その計画とその計画を代表して本IMAを締結する権利があると表明した。本計画が受託者が戦略顧問及び戦略顧問でない付属会社の信託に関連する範囲内では、授権側は、当該信託の規定により投資コンサルタント及び投資マネージャーを任命することを許可する。この計画がERISAの管轄を受けている範囲では，授権側は，その計画の指定受託者であり，ERISAとその計画に規定された職責と義務に従って行動することを示している。

本IMAの各当事者は、他の各当事者に、適用されるすべての法律及び法規を経て正式に本IMAを締結し、第9項に規定された賠償条項を含む本IMAの制約を受けることを宣言する。

本IMAは、カバー、IMA語彙表、および添付された表、ならびにアカウントサービスを管理する任意のMSAの任意の規定を含み、双方の間の完全な合意および了解を構成し、本合意に別の明確な規定がない限り、双方が書面に署名しない限り、修正または修正することはできない。各締約国の本IMA項における義務は、その性質は、本IMAの終了後も存在し、本IMAの終了後も存在し続けるべきである。

“投資管理プロトコル”(FPPA)付表A

信託口座サービスの費用

注：適用されれば、HEI普通株と自営ブローカー資産は管理型資産ではなく、費用計算範囲内ではありません。

1費用加入しきい値を超えることが計画されている場合、費用減免は、敷居に達した四半期またはそれを超える四半期の初日に発効します(計画的計算)。

2純相談料は、適用される任意の管理費、調達費、短期取引費、適用される投資オプションに支払われる同様の費用、および/または本計画で提供されるサービスについてFPWAおよび戦略コンサルタント関連会社に支払われる任意の費用以外に徴収される。

“投資管理プロトコル”(FPPA)付表B

富達個性化計画と提案の投資ガイドライン

本投資ガイドラインは、授権側に六十(60)日の書面通知を出した後に変更することができます。

本明細書で他の定義がない限り、本IMAで使用される用語は、MSAと同じ意味を有するべきである。

アカウント“とは、計画に従って参加者の利益のための支払いを受け、それによって生成された任意の収入、費用、収益、または損失のための顧客指示に従って確立および維持されるアカウントを意味する。

“顧問法”は1940年に改正された投資顧問法を指す。

付属会社“とは、1つまたは複数の中間者によって直接または間接的に制御され、被引用者によって制御されるか、またはそれと共同で制御される任意の他の人を意味する。

計画については，“授権側”とは計画のために投資管理人を保留する権利がある実体であり，ERISAに管轄されている計画であれば指定された受託者であるべきである.すべての計画の許可者たちは本添付ファイルの表紙に記載されなければならない。

費用“は、添付表Aに記載されているアカウントサービスを管理するFPWAおよび戦略コンサルタントに対応する費用を指す。

“投資案内”は表Bに列挙された案内を指す.

“投資オプション”とは、本計画に従って参加者に提供される各計画の指定された投資オプションを意味する

“口座管理サービス”とは、富達個性化計画とコンサルティングサービスを指し、富達基金と戦略顧問会社が提供する投資管理サービスであり、適宜投資管理サービス、及び計画中の合格参加者に割り当てられた資産について参加者に提供するいくつかの非適宜相談を含む。

“被管理資産”とは、“投資案内”に基づいて参加者の口座内の資産を登録することを意味するが、(適用される場合)参加者が本計画条項に従って投資方向を提供する権利のない任意の資産、高等学校普通株、または自営ブローカー方式で保有する資産を含まない。

“終市”とは、ニューヨーク証券取引所(NYSE)の正常終値時間が午後4：00であることを意味する。(ET)しかし、ニューヨーク証券取引所がその時間の前に閉鎖またはその閉鎖時間を変更する場合、ニューヨーク証券取引所の閉鎖時間について言及されたすべての言及は、ニューヨーク証券取引所の実際または変更された閉鎖時間を指すべきである。

“その他資産”とは、(I)サービスに登録された参加者アカウント内の非ホスト資産の計画資産であり、高等学校普通株または自己ブローカーが保有する資産と、(Ii)計画以外の参加者の資産とを含む。

“計画書”とは，本展示品の表紙に記載されている計画書(S)である

MSA“とは、FPWA及びStrategic Advisers付属会社が本計画にサービスを提供する信託、信託、サービス又は記録保存プロトコルを意味し、口座サービスを管理する資格、登録及び登録終了の条件が規定されている。