0000019617虚像2022Q312/31本当だよ誤りhttp://fasb.org/us-gaap/2022#NoninterestIncomeOtherhttp://fasb.org/us-gaap/2022#NoninterestIncomeOtherhttp://fasb.org/us-gaap/2022#NoninterestIncomeOtherhttp://fasb.org/us-gaap/2022#NoninterestIncomeOther00000196172022-01-012022-09-300000019617アメリカ-アメリカ公認会計基準：普通株式メンバー2022-01-012022-09-300000019617JPM：預金共有1分4合利息5.75非累積第一選択株シリーズDDMembers2022-01-012022-09-300000019617モルガン大通：預金シェア1分4合利息6.00非累計優先株シリーズ1月2022-01-012022-09-300000019617モルガン大通：預金シェア1分4合利息4.75非累積第一選択株式シリーズGGメンバー2022-01-012022-09-300000019617JPM：DepositarySharesOneFourHundredthInterestInAShareOf 455非累積第一選択株式シリーズJJメンバー2022-01-012022-09-300000019617JPM：DepositarySharesOneFourHundredthInterestInAShareOf 4625非累積第一選択株シリーズLLMembers2022-01-012022-09-300000019617JPM：DepositarySharesOneFourHundredthInterestInAShareOf 420非累積第一選択株式シリーズメンバー2022-01-012022-09-300000019617モルガン大通：AlerianMLPIndexETNsDueMay 242024メンバー2022-01-012022-09-300000019617JPM：GuaranteeOfCallableFixedRateNotesDueJune 1032 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CommodityForwardPriceNaturalGasMember2022-09-300000019617アメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーアメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ公認会計原則：投入価格を測るメンバーアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーSRT：最小メンバ数2022-09-300000019617アメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーSRT：最大メンバ数アメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ公認会計原則：投入価格を測るメンバーアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバー2022-09-300000019617アメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーSRT：重み平均メンバアメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ公認会計原則：投入価格を測るメンバーアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバー2022-09-300000019617アメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーアメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーJPM：MeasurementInputCommodityCorrelationMemberアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーSRT：最小メンバ数2022-09-300000019617アメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーSRT：最大メンバ数アメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーJPM：MeasurementInputCommodityCorrelationMemberアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバー2022-09-300000019617アメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーSRT：重み平均メンバアメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーJPM：MeasurementInputCommodityCorrelationMemberアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバー2022-09-300000019617アメリカ公認会計基準：評価技術割引現金流量メンバーアメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定するアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバー2022-09-300000019617アメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定するアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバー2022-09-300000019617jpm： 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LoanExcludingCreditCardMember2021-12-310000019617アメリカ公認会計基準：クレジットカード売掛金メンバー2022-09-300000019617アメリカ公認会計基準：クレジットカード売掛金メンバー2021-12-310000019617アメリカ公認会計基準：消費者ローンメンバー2022-09-300000019617アメリカ公認会計基準：消費者ローンメンバー2021-12-310000019617モルガン·チェース：他の助成されていない委員会のメンバー2022-09-300000019617モルガン·チェース：他の助成されていない委員会のメンバー2021-12-310000019617JPM：予備LettersOfCreditや他の財務保証メンバー2022-09-300000019617JPM：予備LettersOfCreditや他の財務保証メンバー2021-12-310000019617モルガン·チェース：他の信頼書メンバー2022-09-300000019617モルガン·チェース：他の信頼書メンバー2021-12-310000019617アメリカ-公認会計基準：商業融資メンバー2022-09-300000019617アメリカ-公認会計基準：商業融資メンバー2021-12-310000019617モルガン大通：証券ローン賠償メンバー2022-09-300000019617モルガン大通：証券ローン賠償メンバー2021-12-310000019617モルガン大通：派生商品資質保証メンバー2022-09-300000019617モルガン大通：派生商品資質保証メンバー2021-12-310000019617jpm： 未解決逆買戻しおよび証券借入契約メンバー2022-09-300000019617jpm： 未解決逆買戻しおよび証券借入契約メンバー2021-12-310000019617jpm： 未解決の買戻しおよび有価証券貸出契約メンバー2022-09-300000019617jpm： 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2009年メンバーモルガン大通：モルガン大通SuisseSAMember2022-08-012022-08-310000019617モルガン大通：モルガン大通SuisseSAMemberモルガン大通：A 1 MDBLitigation 2010年メンバー2022-08-012022-08-310000019617モルガン·チェース：モルガン·チェースインド民間有限会社のメンバーJPM：AmRapaliLitigationMembers2010-01-012012-12-31モルガン·チェース：ファンド0000019617モルガン·チェース：モルガン·チェースインド民間有限会社のメンバーJPM：AmRapaliLitigationMembers2021-08-012021-08-310000019617モルガン·チェース：モルガン·チェースインド民間有限会社のメンバーJPM：AmRapaliLitigationMembers2020-05-012020-05-310000019617jpm： ナイジェリア連邦共和国訴訟メンバーjpm： ナイジェリア連邦政府と 2 つの主要な国際石油会社メンバー2011-01-012013-12-310000019617jpm： ナイジェリア連邦共和国メンバーjpm： ナイジェリア連邦共和国訴訟メンバー2017-11-012017-11-300000019617jpm： ナイジェリア連邦共和国メンバーjpm： ナイジェリア連邦共和国訴訟メンバー2022-06-012022-06-300000019617JPM：外国為替取引調査と訴訟メンバー2022-01-012022-09-300000019617JPM：外国為替取引調査と訴訟メンバー2020-01-012020-12-31jpm： 被告0000019617jpm： JP モルガン証券 LLC メンバーjpm： お問い合わせ保存に関する要件メンバーjpm： 米国証券取引委員会メンバー2021-12-012021-12-310000019617jpm： JP モルガン証券株式会社 JP モルガンチェース銀行 NA および JP モルガン証券株式会社会員jpm： お問い合わせ保存に関する要件メンバーjpm： 米国商品先物取引委員会メンバー2021-12-012021-12-310000019617JPM：InterchangeLitigationMember2012-01-012012-12-31モルガン·チェース：行動0000019617モルガン大通：VisaDefendantand MasterCardとCertainBank MembersJPM：InterchangeLitigationMember2018-09-012018-09-300000019617モルガン大通：VisaDefendantand MasterCardとCertainBank MembersJPM：InterchangeLitigationMember2012-01-012012-12-310000019617モルガン大通：VisaDefendantand MasterCardとCertainBank MembersJPM：InterchangeLitigationMember2019-12-012019-12-310000019617jpm： 金属 · 財務諸表調査 · 訴訟 · 関連お問い合わせメンバー2022-01-012022-09-30jpm： カウントjpm： 要求0000019617jpm： 金属 · 財務諸表調査 · 訴訟 · 関連お問い合わせメンバー2020-10-012020-10-31jpm： セグメント0000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：Consumer Community BankingMember2022-07-012022-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：Consumer Community BankingMember2021-07-012021-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーjpm： コーポレート投資銀行会員2022-07-012022-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーjpm： コーポレート投資銀行会員2021-07-012021-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーモルガン·チェース：商業銀行メンバー2022-07-012022-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーモルガン·チェース：商業銀行メンバー2021-07-012021-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：AssetandWealthManagementSegmentMember2022-07-012022-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：AssetandWealthManagementSegmentMember2021-07-012021-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：Consumer Community BankingMember2022-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：Consumer Community BankingMember2021-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーjpm： コーポレート投資銀行会員2022-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーjpm： コーポレート投資銀行会員2021-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーモルガン·チェース：商業銀行メンバー2022-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーモルガン·チェース：商業銀行メンバー2021-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：AssetandWealthManagementSegmentMember2022-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：AssetandWealthManagementSegmentMember2021-09-300000019617アメリカ-アメリカ公認会計基準：会社非部門メンバー2022-07-012022-09-300000019617アメリカ-アメリカ公認会計基準：会社非部門メンバー2021-07-012021-09-300000019617アメリカ-公認会計基準：材料対帳プロジェクトメンバー2022-07-012022-09-300000019617アメリカ-公認会計基準：材料対帳プロジェクトメンバー2021-07-012021-09-300000019617アメリカ-アメリカ公認会計基準：会社非部門メンバー2021-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：Consumer Community BankingMember2022-01-012022-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：Consumer Community BankingMember2021-01-012021-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーjpm： コーポレート投資銀行会員2022-01-012022-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーjpm： コーポレート投資銀行会員2021-01-012021-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーモルガン·チェース：商業銀行メンバー2022-01-012022-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーモルガン·チェース：商業銀行メンバー2021-01-012021-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：AssetandWealthManagementSegmentMember2022-01-012022-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：AssetandWealthManagementSegmentMember2021-01-012021-09-300000019617アメリカ-アメリカ公認会計基準：会社非部門メンバー2022-01-012022-09-300000019617アメリカ-アメリカ公認会計基準：会社非部門メンバー2021-01-012021-09-300000019617アメリカ-公認会計基準：材料対帳プロジェクトメンバー2022-01-012022-09-300000019617アメリカ-公認会計基準：材料対帳プロジェクトメンバー2021-01-012021-09-30

アメリカです

アメリカ証券取引委員会

ワシントンD.C.，20549

表10-Q

第 13 条または第 15 条 （ d ） に基づく四半期報告書

1934年証券取引法

本四半期末まで

委員会ファイル

2022年9月30日

番号をつける

1-5805

摩根大通.

(登録者の正確な氏名はその定款に記載)

デラウェア州									13-2624428
(明またはその他の司法管轄権 会社や組織)									(税務署の雇用主 識別番号)
マディソン · アベニュー 383 号
ニューヨークでは			ニューヨークです						10179
(主にオフィスアドレスを実行)									(郵便番号)

登録者の電話番号、市外局番を含む：(212) 270-6000

同法第12条(B)に基づいて登録された証券：

クラスごとのタイトル			取引コード			登録された各取引所の名称
普通株			摩根大通			ニューヨーク証券取引所
受託株式は、1株当たり5.75%非累積優先株株式の1%の権益に相当し、DDシリーズ			モルガン大通広報部			ニューヨーク証券取引所
預託株式は、1株当たり6.00%の非累積優先株株式の1%に相当する権益、EEシリーズ			JPM PR C			ニューヨーク証券取引所
預託株式は、1株当たり4.75%非累積優先株株式の1%に相当する権益、GGシリーズ			モルガン大通広報			ニューヨーク証券取引所
預託株式は、1株当たり4.55%の非累積優先株株式の1%に相当する権益、JJシリーズ			JPM PR K			ニューヨーク証券取引所
預託株式は、1株当たり4.625%非累積優先株株式の1%の権益に相当し、シリーズ11			モルガン大通広報			ニューヨーク証券取引所
受託株式は、1株当たり4.20%非累積優先株株式の1%の権益に相当し、MMシリーズ			JPM広報マネージャー			ニューヨーク証券取引所
2024年5月24日に満了したAlerian MLP指数ETN			AMJ			ニューヨーク証券取引所Arca，Inc.
モルガン·チェース金融会社2032年6月10日満期の償還可能固定金利手形の担保			JPM/32			ニューヨーク証券取引所

登録者(1)がすべての報告書を提出したかどうかをチェックマークで示す 証券取引法第13条又は15(D)条に基づいて提出しなければならない 1934は、過去12ヶ月以内(またはより短い期間で) 登録者は，このような報告書の提出を求められている)，および(2)はすでに受けている 過去90日間の届出要求☒ はい、そうです ☐ 違います。

再選択マークは、登録者が過去12ヶ月以内(または登録者がそのような文書の提出を要求されたより短い時間以内)に、S−T規則405条(本章232.405節)に従って提出を要求した各相互作用データファイルを電子的に提出したか否かを示す☒ はい、そうです ☐ 違います。

登録者が大型加速申告会社，加速申告会社，非加速申告会社，小さな報告会社，あるいは新興成長型会社であることを再選択マークで示す。取引法第12 b-2条の規則における“大型加速申告会社”、“加速申告会社”、“小申告会社”、“新興成長型会社”の定義を参照されたい。

大型加速ファイルサーバ			☒			ファイルマネージャを加速する			☐
非加速ファイルサーバ			☐			規模の小さい報告会社			☐
						新興成長型会社			☐
新興成長型企業であれば、登録者が延長された移行期間を使用しないことを選択したか否かを再選択マークで示し、取引所法第13(A)節に提供された任意の新たまたは改正された財務会計基準を遵守する☐

登録者が空殻会社であるか否かをチェックマークで示す(取引法第12 b-2条で定義されている)☐ はい、そうです ☒ 違います。

2022 年 9 月 30 日現在の発行済普通株式数 ： 2,933,204,888

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表格10-Q

カタログ

第1部-財務情報									ページ
第1項。			財務諸表。
			連結財務諸表-モルガン大通：
			2022 年 9 月 30 日及び 2021 年 9 月期 3 ヶ月間及び 9 ヶ月間の連結損益計算書 （ 監査なし ）						90
			2022 年および 2021 年 9 月期 3 ヶ月間および 9 ヶ月間の連結損益計算書 （ 監査なし ）						91
			2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日時点の連結貸借対照表 （ 監査なし ）						92
			2022 年 9 月 30 日期および 2021 年 9 月期を末日とする 3 ヶ月間および 9 ヶ月間の株主資本変動連結計算書 （ 監査なし ）						93
			2022 年および 2021 年 9 月期 9 ヶ月間の連結キャッシュフロー計算書 （ 監査なし ）						94
			連結財務諸表付記(監査なし)						95
			独立公認会計士事務所報告						181
			連結平均貸借対照表、金利及び金利 （ 監査なし ） （ 2022 年 9 月期、 2021 年 9 月期 ）						182
			用語と頭文字の略語語彙およびビジネス指標線						184
第二項です。			経営陣の財務状況と経営結果の検討と分析。
			総合財務のハイライト						3
			序言：序言						4
			幹部の概要						5
			総合経営成果						10
			連結貸借対照表とキャッシュフロー分析						16
			非公認会計基準を用いた会社の財務指標の解釈と調整						19
			業務細分化結果						21
			全社リスク管理						44
			資本リスク管理						45
			流動性リスク管理						51
			消費信用組合						59
			卸売り信用組合						64
			ポートフォリオリスク管理						76
			市場リスク管理						77
			国·地域リスク管理						82
			オペレーションリスクマネジメント						84
			会社が使っている重要な会計見積もり						85
			会計と報告の発展						88
			前向きに陳述する						89
第三項です。			市場リスクに関する定量的で定性的な開示。						193
第四項です。			制御とプログラムです						193
第2部-その他の資料
第1項。			法律訴訟。						193
第1 A項。			リスク要因です						193
第二項です。			未登録株式証券の販売及び収益の使用。						193
第三項です。			高級証券は約束を破った。						194
第四項です。			炭鉱の安全情報開示。						194
五番目です。			他の情報。						194
第六項です。			展示品です。						194

2

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モルガン大通です。

総合財務概要(監査なし)

期末まで(百万単位、1株当たり、比率、従業員数データを除く、別途説明あり)																											9月30日までの9ヶ月間
						3Q22			2Q22			1Q22			4Q21			3Q21									2022			2021
選定損益表データ
純収入合計						$	32,716		$	30,715		$	30,717		$	29,257		$	29,647								$	94,148		$	92,392
総非利子支出						19,178			18,749			19,191			17,888			17,063									57,118			53,455
予備利益を計上する(a)						13,538			11,966			11,526			11,369			12,584									37,030			38,937
信用損失準備金						1,537			1,101			1,463			(1,288)			(1,527)									4,101			(7,968)
所得税前収入支出						12,001			10,865			10,063			12,657			14,111									32,929			46,905
所得税費用						2,264			2,216			1,781			2,258			2,424									6,261			8,970
純収入						$	9,737		$	8,649		$	8,282		$	10,399		$	11,687								$	26,668		$	37,935
1 株当たり利益データ
純利益 ： ベーシック						$	3.13		$	2.77		$	2.64		$	3.33		$	3.74								$	8.53		$	12.05
*希釈						3.12			2.76			2.63			3.33			3.74									8.51			12.02
平均株価 ： ベーシック						2,961.2			2,962.2			2,977.0			2,977.3			2,999.9									2,966.8			3,036.4
*希釈						2,965.4			2,966.3			2,981.0			2,981.8			3,005.1									2,970.9			3,041.7
市場および普通株式あたりのデータ
時価						306,520			330,237			400,379			466,206			483,748									306,520			483,748
期末時点の普通株式						2,933.2			2,932.6			2,937.1			2,944.1			2,955.3									2,933.2			2,955.3
1株当たりの帳簿価値						87.00			86.38			86.16			88.07			86.36									87.00			86.36
1 株当たり有形帳簿価額 （ TBVPS ）(a)						69.90			69.53			69.58			71.53			69.87									69.90			69.87
発表された1株当たり現金配当金						1.00			1.00			1.00			1.00			1.00									3.00			2.80
選択した比率とメトリック
普通株式の利益率 （ ROE ）(b)						15		%	13		%	13		%	16		%	18		%							14		%	20		%
有形普通株式の利益率 （ ROTCE ）(A)(B)						18			17			16			19			22									17			24
資産収益率(b)						1.01			0.89			0.86			1.08			1.24									0.92			1.37
間接費用比						59			61			62			61			58									61			58
貸出預金率						46			45			42			44			43									46			43
会社流動資金カバー率(“LCR”)(平均値)(c)						113			110			110			111			112									113			112
モルガン大通銀行、N.A.LCR(平均)(c)						165			169			181			178			174									165			174
普通株式一級資本比率(“CET 1”)(d)						12.5			12.2			11.9			13.1			12.9									12.5			12.9
一級資本充足率(d)						14.1			14.1			13.7			15.0			15.0									14.1			15.0
総資本比率(d)						16.0			15.7			15.4			16.8			16.9									16.0			16.9
第1級レバレッジ率(C)(D)						6.2			6.2			6.2			6.5			6.6									6.2			6.6
レバレッジ補充(SLR)(C)(D)						5.3			5.3			5.2			5.4			5.5									5.3			5.5
選定された貸借対照表データ(期末)
取引資産						$	506,487		$	465,577		$	511,528		$	433,575		$	515,901								$	506,487		$	515,901
投資証券、信用損失準備後の純額を差し引く						618,246			663,718			679,460			672,232			595,132									618,246			595,132
貸し付け金						1,112,633			1,104,155			1,073,285			1,077,714			1,044,615									1,112,633			1,044,615
総資産						3,773,884			3,841,314			3,954,687			3,743,567			3,757,576									3,773,884			3,757,576
預金.預金						2,408,615			2,471,544			2,561,207			2,462,303			2,402,353									2,408,615			2,402,353
長期債務						287,473			288,212			293,239			301,005			298,465									287,473			298,465
普通株主権益						255,180			253,305			253,061			259,289			255,203									255,180			255,203
株主権益総額						288,018			286,143			285,899			294,127			290,041									288,018			290,041
人員編成						288,474			278,494			273,948			271,025			265,790									288,474			265,790
信用品質指標
信用損失準備						$	20,797		$	20,019		$	19,591		$	18,689		$	20,528								$	20,797		$	20,528
融資損失が留保融資総額に占める割合を準備している						1.70		%	1.69		%	1.69		%	1.62		%	1.86		%							1.70		%	1.86		%
不良資産						$	7,243		$	7,845		$	8,605		$	8,346		$	8,882								$	7,243		$	8,882
純販売						727			657			582			550			524									1,966			2,315
純販売率						0.27		%	0.25		%	0.24		%	0.22		%	0.21		%							0.25		%	0.32		%

(a)準備前利益、TBVPSとROTCEはすべて非GAAP財務指標である。有形普通株式権益(“TCE”)も非公認会計基準の財務計量である。これらの措置のさらなる検討については、19~20ページの“企業が非公認会計基準を使用した財務措置の説明および入金”を参照されたい。

(b)四半期比率は年率ベースです。

(c)この割合は、2022年9月30日と2021年9月30日までの9ヶ月間で、2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月の平均比率を表している。

(d)資本指標は現在の予想信用損失資本移行の準備を含む連邦準備委員会が新冠肺炎疫病に対応するために提供した救済を反映している。詳細は、本Form 10-Q第45-50ページおよびモルガン大通2021 Form 10-K第86-96ページの資本リスク管理を参照されたい。

3

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序言：序言

以下は、モルガン大通(“モルガン大通”または“会社”)2022年第3四半期の財務状況と経営業績(“MD&A”)に対する経営陣の検討と分析である

本2022年第3期Form 10−Q季報(“Form 10−Q”)は、モルガン大通2021年12月31日までの年度のForm 10−K年報(“2021 Form 10−K”)とともに読むべきである。本表の格10-Qで用いられているタームと略語の定義については，184-192ページ目のタームと略語語彙表およびトラフィックライン指標を参照されたい.

本10-Q表には、1995年の“個人証券訴訟改革法”に適合する前向きな陳述が含まれている。これらの展望性陳述はモルガン大通管理層の現在の信念と期待に基づいて、本10-Q表日にのみ発表され、重大なリスクと不確定性の影響を受ける。本10-Q表89ページの展望的陳述および2021年10-K表第9-33ページ第I部分1 A項目のリスク要因を参照して、その中のいくつかのリスクおよび不確実性要因、およびこれらのリスクおよび不確定要因によってモルガン大通の実績をもたらす可能性がある要因を検討してください実際の結果が本文で述べたいかなる展望情報と一致することは保証されず、会社もいかなる前向き陳述の更新も承諾しない。

モルガン·チェース(ニューヨーク証券取引所コード：JPM)は金融持株会社で、1968年にデラウェア州の法律に基づいて設立され、米国に本部を置く大手金融サービス会社であり、業務は全世界に及んでいる。モルガン·チェースは2022年9月30日現在、3.8兆ドルの資産と2880億ドルの株主権益を持っている。同社は投資銀行、消費者や小企業向けの金融サービス、商業銀行、金融取引処理、資産管理分野でトップに立っている。モルガン大通と大通のブランドの下で、同社は主にアメリカで数百万人の顧客にサービスを提供し、世界の多くの最も有名な企業、機関、政府顧客にサービスを提供している

JPMorgan Chase Bank，N.A.(JPMorgan Chase Bank，N.A.)は，JPMorgan Chase Bank，N.A.)の主要銀行子会社であり，2022年9月30日までに米国48州とワシントンD.C.に支店を設けている。JP.Morgan Securities LLC(J.P.Morgan Securities LLC)は、モルガン·チェースの主要非銀行子会社である。モルガン·チェースの銀行と非銀行子会社は全国的に運営され、海外支店や子会社、代表処、付属外国銀行を通じて業務を展開している。同社の米国以外の主な運営子会社はモルガン大通証券会社とモルガン大通証券会社(“JPMSE”)で、この2社はモルガン大通銀行の子会社で、イギリスに本部を置いている。ドイツと。

報告の目的を管理するために、会社の活動は、4つの主要な報告可能な業務部門、及び1つの会社部門に編成される。同社の消費者業務部門は消費者とコミュニティ銀行(“建行”)である。同社の卸業務部門は、企業·投資銀行(“CIB”)、商業銀行(“CB”)、資産·富管理(“AWM”)である。本Form 10−Qの付記25およびモルガン大通2021年Form 10−Kの付記32を参照して、同社の業務細分化とそれぞれの顧客群に提供される製品およびサービスを理解する。

同社のサイトはwww.jpmganche.comです。モルガン·チェースは、1934年証券取引法第13(A)または15(D)節の規定に基づき、合理的で実行可能な範囲内でこれらの材料をできるだけ早く電子的にアーカイブまたは米国証券取引委員会(“米国証券取引委員会”)に提出し、合理的で実行可能な範囲内でForm 10-K年間報告、Form 10-Q四半期報告、およびForm 8-K現在の報告を無料で提供する。モルガン·チェースはそのサイトで、そのサイトhttp：//www.jpmganche.com/irの投資家関係部分を含む同社に関する新たな重要な情報を提供している。会社のウェブサイト上の情報は、参照によって本10-Qフォームまたは会社が米国証券取引委員会に提出した他の文書に組み込まれていない。

4

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幹部の概要

このMD&Aの実行概要は選定された情報を重点的に紹介しており，本10-Q表の読者にとって重要なすべての情報は含まれていない.傾向と不確実性、および会社に影響を与えるリスクおよび重要な会計推定を完全に説明するために、本10-Qフォームと2021年10-Kフォームは一緒に読まなければならない。

モルガン·チェースの財務パフォーマンス
(未監査) その期間またはその期間まで、 (単位：百万、1株当たりのデータや比率は含まれていない)			9月30日までの3ヶ月間																		9月30日までの9ヶ月間
			2022						2021						変わる						2022						2021						変わる
選定損益表データ
非利子収入			$	15,198					$	16,567					(8)%						$	47,630					$	53,682					(11)%
純利子収入			17,518						13,080						34						46,518						38,710						20
純収入合計			$	32,716					$	29,647					10						$	94,148					$	92,392					2
総非利子支出			19,178						17,063						12						57,118						53,455						7
予備利益を計上する			13,538						12,584						8						37,030						38,937						(5)
信用損失準備金			1,537						(1,527)						NM						4,101						(7,968)						NM
純収入			9,737						11,687						(17)						26,668						37,935						(30)
希釈して1株当たり収益する			$	3.12					$	3.74					(17)						$	8.51					$	12.02					(29)
選択した比率とメトリック
普通株主資本収益率			15%						18%												14%						20%
有形普通株権益収益率			18						22												17						24
1株当たりの帳簿価値			$	87.00					$	86.36					1						$	87.00					$	86.36					1
1株当たりの有形帳簿価値			69.90						69.87						—						69.90						69.87						—
資本比率(a)
CET 1資本			12.5%						12.9%												12.5%						12.9%
一級資本			14.1						15.0												14.1						15.0
総資本			16.0						16.9												16.0						16.9
メモ：
NIIは市場を含まない(b)			$	16,923					$	11,217					51						$	42,357					$	32,855					29
NIR(市場を除く)(b)			9,797						12,955						(24)						31,040						39,994						(22)
市場(b)			6,771						6,269						8						23,314						22,106						5
純収入合計−管理基盤			$	33,491					$	30,441					10						$	96,711					$	94,955					2

(a)資本指標は、 CECL 資本移行規定を含む、 COVID—19 のパンデミックに対応した連邦準備制度理事会による救済措置を反映しています。追加情報については、このフォーム 10—Q の 45 — 50 ページおよび JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の 86 — 96 ページのキャピタルリスクマネジメントを参照してください。

(b)NIIとNIRはそれぞれ純利息収入と非利息収入を指す.MarketsはCIBの固定収益市場と株式市場業務からなる。

別の説明がない限り、以下の各節での比較は2022年第3四半期と2021年第3四半期の比較である。

ファームウェア範囲の概要

2022年第3四半期、モルガン·チェースは純収益が97億ドルと17%低下し、1株当たり収益率は3.12ドル、純資産収益率は15%、純資産収益率は18%と報告した。

純収入合計10%上昇しました

•純利息収入は175億ドルで34%増加したが、これは金利上昇によるものだが、市場の純利息収入低下分はこの増加を相殺した。Marketsを差し引いた純利息収入は169億ドルで51%増加した。

•非利息収入は152億ドルで8%減少しました

–投資銀行の手数料を下げ

–会社の純投資証券は9.59億ドルの損失と

–Home Lendingの純生産収入は低い

大きく相殺され

–より高いCIB市場収入です

非利子支出192億ドル、12%増加した理由は、給与、技術、マーケティングを含む構造的支出の増加と業務への持続的な投資だ。

♪the the the信用損失準備金15億ドルです

•信用損失は純増加8.08億ドルを準備しており、その中で卸売純増加は9.37億ドルであり、原因はローンの成長と融資に関する承諾活動、および会社のマクロ経済シナリオ更新の影響であるが、住宅ローンによって推進された消費者の純減少は1.43億ドル部分的に相殺され、

•純輸出は7.27億ドルで、2.03億ドル増加し、主に建行によって推進された。

5

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前年の準備金は純収益15億ドルで、信用損失準備金の純減少21億ドル、純解約5.24億ドルを反映している

総額 信用損失準備2022 年 9 月 30 日時点で 208 億ドルです。当社は、貸出損失引当金の貸出引当金対貸出引当金の比率は 1.70% と、前年度の 1.86% から増加しました。

THE FIRM 社 不良債権2022 年 9 月 30 日時点の総額は 72 億ドルで、前年同期比 16 億ドル減少しました。これは、ローン販売と消費者信用業績の改善、卸売業の返済により、未払いローンの減少によるものです。

企業規模 平均融資1 兆 1 千億ドルは 7% 増加し、事業部門全体の貸出増加に牽引されました。

企業規模 平均預金数2 兆 4 千億ドルは 3% 増で、 CCB の成長による増加を反映しています。消費者および中小企業の新規および既存のアカウントAWM の定期預金の増加は、 CIB の決済 · 証券サービス、 CB の営業外預金の減少によって一部相殺された。

選定された資本とその他の指標

THE FIRM 社 CET 1資本2100 億ドルであり、標準化 CET 1 とアドバンスド CET 1 の比率はそれぞれ 12.5% と 13.0% でした。

THE FIRM 社 一眼レフ5.3% でした

The Firm 's TBVPS前年比 69.90 ドルと横ばいでした

2022 年 9 月 30 日現在、当社は平均適格 良質流動資産（ 「 HQLA 」 ） 約 7，160 億ドルと 未担保有価証券公正価値は約 771 億ドルで約 1 兆 5000 億ドルの流動性源となります詳細については、 51 — 56 ページの流動性リスク管理を参照してください。

当社の業績については、「連結業績」 10 ～ 15 ページ、「連結貸借対照表分析」 16 ～ 17 ページをご覧ください。

準備前利益、ROTCE、TCE、TBVPS、NIIとNIRは市場を含まず、及び管理基礎上の総純収入は非GAAP財務指標である。これらの措置のさらなる検討については、19-20ページ“会社が非公認会計基準を使用した財務措置の説明および入金”を参照されたい。

6

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業務細分化市場のハイライト

当社の 4 つの事業分野 （ 以下「 LOB 」 ） の各事業指標は、 2022 年第 3 四半期について以下に示します。

建設業 ROE の 33%						•平均預金 9% 増、顧客投資資産 10% 減 •平均貸出額は前年同期比 2% 、前四半期比 1% 増加、カード純チャージオフ率は 1.40% 。 •デビットカードとクレジットカードの販売量(a)13% 上昇 •活発な移動顧客(b)10% 増加
CIB ROE の 13%						•グローバル投資銀行業務手数料ランキング第 1 位 （ ウォレットシェアは 8.1% ） •総市場売上高は 8% 増の 68 億ドルで、債券市場は 22% 増、株式市場は 11% 減
CB ROE の 14%						•投資銀行部門の総売上高は 7 億 6，100 万ドル、 43% 減 •平均貸出は前年同期比 13% 増、前年同期比 4% 増、平均預金は 6% 減
AWM 羅 28%						•運用資産は 2.6 兆ドル、 13% 減 •平均貸出前年同期 8% 増、四半期横ばい、平均預金 10% 増

(a)ビジネスカードは含まれていません。

(b)過去90日間に登録されたすべてのモバイルプラットフォームのユーザ。

事業セグメント別の業績の詳細については、 21 — 43 ページの「事業セグメント結果」を参照してください。

提供された信用と調達された資本

JP モルガンチェースは、世界中の消費者、企業、地域社会を支援し続けています。当社は、 2022 年の最初の 9 ヶ月間に、卸売および消費者顧客に対して新規および更新のクレジットを提供し、資本を調達しました。

1 兆 9000 億ドル						提供された信用総額と調達された資本(融資と約束を含む)(a)
$196 10億						消費者に信用を提供する
$24 10億						アメリカの小企業に信用を提供する
7990億ドル						企業に信用を提供する
7990億ドル						企業の顧客や非アメリカ政府の実体のために集めた資金は
$51 1000億ドル						非営利団体とアメリカ政府の実体のために集めた信用と資本(a)

(a)州、市政当局、病院、大学が含まれている。

7

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最近起こった事件

2022年9月12日、モルガン大通は、クラウドネイティブ決済技術会社Renovite Technologies，Inc.(Renoviteと略称する)を買収する協定に署名したと発表した。

展望

これらの現在の予想は“1995年個人証券訴訟改革法”が指摘した前向き陳述に属する。このような展望性陳述はモルガン大通管理層の現在の信念と期待に基づいて、本10-Q表日にのみ発表され、そして重大なリスクと不確定性の影響を受ける。モルガン大通2021年10-Kレポート89ページと155ページの展望的声明を参照して、その中のいくつかのリスクと不確実性、およびその他、これらのリスクと不確実性によってモルガン大通の実績が大きく異なる要因を引き起こす可能性があることを検討してください。実際の結果が以下に述べる展望情報と一致する保証はなく、会社もいかなる前向き陳述の更新も承諾していない。

モルガン·チェースの現在の2022年第4四半期と2022年通年の展望は、世界と米国経済を背景に見るべきである 金融市場活動、地政学的環境、競争環境、顧客と顧客活動レベル、および会社が米国やその他で業務を展開している国の規制と立法発展。このような要素のすべては会社の業績に影響を及ぼすだろう。同社は、その運営が存在するビジネス、経済、規制、法的環境の持続的な発展に対応するために、その業務と運営を適切に調整し続ける

2022年第4四半期と年間

経営陣は2022年第4四半期の純利息収入を約190億ドルと予想しており、これにより2022年通年の純利息収入は約660億ドルとなり、市場に依存する。

経営陣は、2022年第4四半期にMarketsを含まない純利息収入も約190億ドル、Markets NIIはゼロ程度と予想されており、2022年通年で約615億ドルとなり、市場に依存すると予想している。

経営陣は、技術、流通、マーケティングで増加した投資と、より高い構造的支出を含む2022年通年調整後の支出を約770億ドルと予想している。

経営陣は2022年通年のクレジットカード純売上率を約1.5%と予想している。

純利子収入(含まない)Uding Marketsと調整後費用は非GAAP財務指標である。“非公認会計基準を用いた会社の財務措置の説明と調整について”を参照されたい19-20ページ.

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業務が発展する

ウクライナ戦争

ウクライナ戦争の持続時間と潜在的な結果はまだ不確実だ。同社は、戦争に関連するリスクの開放を減少させ、以前に存在した義務を履行または終了させ、ロシア関連のリスクを管理するための措置を講じている。

同社のロシアやロシアに関連する顧客や取引相手への開放は、その財務状況や運営結果にとって重要ではない。しかし、ウクライナ戦争の副次的な影響は、市場変動の激化、インフレ圧力、各国政府が実施する金融·経済制裁の影響を含め、同社の業務に悪影響を及ぼす可能性がある。

同社はまた、金融·経済制裁の遵守やサイバー攻撃リスクの増加など、戦争に関する運営リスクの監視·管理を続けている。

その他の情報については、64−72ページの卸売信用組合、73−75ページのクレジット損失準備、77−81ページの市場リスク管理、82−83ページの国家リスク管理、および84ページの操作リスク管理を参照されたい。

本テーブル10-Qにおいて、“ロシア”とは、社内国家リスク管理枠組みに基づいて、その資産の最大割合がロシアまたはその収入の最大割合に位置するロシアの会社の顧客や取引相手からのリスク開放を意味し、“ロシアと関連がある”とは、会社の顧客や取引相手へのリスク開放を意味し、ウクライナ戦争に関連する経済や金融制裁は、これらの顧客や取引相手に対して実施されているか、あるいはロシアと密接に関連している。

銀行間同業解体金利(IBOR)移行

モルガン·チェースや他の市場参加者は、ロンドン銀行間同業借り換え金利(LIBOR)や他の国際同業借り上げ金利の使用から、取引に基づく基準金利に関する国際証券機関委員会の基準遵守への移行に移行し続けている。ドルLIBORの公表停止(すなわち隔夜、1ヶ月、3ヶ月、6ヶ月、12ヶ月LIBOR)の主な期限は2023年6月30日に予定されている。

同社は引き続き米ドルLIBOR関連融資の面で顧客に業務を展開し、顧客、業界、市場、監督管理と立法面の発展を監視·評価し続けている。詳細は、モルガン大通2021年10-K表50-51ページの業務発展を参照されたい

9

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総合経営成果

本部では，モルガン大通の2022年9月30日と2021年9月30日までの3カ月と9カ月の総合運営実績を比較検討し，他に説明がない限り検討した。主に単一業務部門に関連する要因は，この業務部門の業績においてより詳細に検討されている。本Form 10-Q第85-87ページとモルガン大通2021年Form 10-K第150-153ページを参照して、会社が使用する影響総合経営結果のキー会計推定を検討してください。

収入.収入
			9月30日までの3ヶ月間																		9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2022						2021						変わる						2022						2021						変わる
投資銀行手数料			$	1,674					$	3,282					(49)		%				$	5,268					$	9,722					(46)		%
主な取引記録			5,383						3,546						52						15,478						14,122						10
貸出 · 預金手数料			1,731						1,801						(4)						5,443						5,248						4
資産管理 · 管理 · 手数料			5,069						5,257						(4)						15,671						15,480						1
投資有価証券損失			(959)						(256)						(275)						(1,506)						(397)						(279)
住宅ローン手数料と関連収入			314						600						(48)						1,152						1,855						(38)
クレジットカード収入			1,086						1,005						8						3,194						4,002						(20)
その他の収入(a)			900						1,332						(32)						2,930						3,650						(20)
非利子収入			15,198						16,567						(8)						47,630						53,682						(11)
純利子収入			17,518						13,080						34						46,518						38,710						20
純収入合計			$	32,716					$	29,647					10		%				$	94,148					$	92,392					2		%

(a)営業リース利益は、 2022 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間 8 億 7000 万ドル、 2021 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間 29 億ドル、 2021 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間 38 億ドルを含みます。

四半期の業績

投資銀行手数料CIB が減少しました

•不安定な市場環境が引き続き発行活動に悪影響を及ぼしたため、株式 · 負債引受手数料の低下

•アドバイザリー手数料の低下は、取引の減少によるものです。

C を参照。IB セグメントの結果は、 28 — 33 ページおよび注釈 5 を参照してください。

元金取引収入主に CIB で増加しています

•債券市場の収益は、ボラティリティの高まりにより、マクロ事業、特に金利 · 為替 · 新興国市場の好調な業績が牽引されました。

•株式市場におけるデリバティブに関連する収益の増加。

クレジット広告justments & Other was 3100 万ドルの損失は前年度の 1 億 800 万ドルの利益と比較しています

場合によっては、CIBの元本取引収入は、純利息収入を含む他の収入ラインを相殺する可能性がある。同社は総収入をもとにCIB Markets業務の表現を評価している。

詳細については、 CIB の結果 28 — 33 ページおよび注釈 5 を参照してください。

貸出 · 預金手数料減少した結果、CB と CIB の顧客が獲得した高いクレジットに対するキャッシュマネジメント手数料。 追加情報については、 CIB および CB セグメントの結果 （ 28 — 3 3 ページ、 34 — 37 ページ、注釈 5 ） を参照してください。

資産管理、行政、手数料収入減少しました

•平均市場水準の低下による AWM の資産運用手数料の低下は、ほとんどのマネーマーケットファンド手数料免除の撤廃によって大きく相殺された。

•取引量の減少を反映した AWM の仲介手数料の低下

•市場水準の低下を反映した CIB の管理手数料の削減

部分オフセット量

•CCB のより高い旅行関連手数料です

追加情報については、 CCB 、 CIB 、 AWM セグメントの結果 （ 23 — 27 ページ、 28 — 33 ページ、 38 — 41 ページ ） および注釈 5 を参照してください。

投資有価証券損失反射高層ネット 損失 on 販売の 米国 GSE および政府機関 MBS および米国財務省関連 投資証券の再配置は 財務省と CIO のポートフォリオ。R詳細については、コーポレートセグメントの結果 42 — 43 ページおよび注釈 9 を参照してください。

住宅ローン手数料と関連収入以下の理由で減少する：

•マージンとボリュームの減少による生産収益の低下

部分オフセット量

•MSR リスクマネジメントの純利益により住宅ローンサービス売上高が増加しました。モデルインプットの更新により前年度の純損失となりました。

詳細については、 CCB セグメント結果 23 — 27 ページおよび注釈 5 および 14 を参照してください。

10

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クレジットカード収入増加し反映し CIB と CB の商業カードとマーチャント処理のボリューム成長による収益の増加。

カードカードCCB の利益は、デビットカード · クレジットカードの売上高の増加による影響が、新規口座開設コストによる償却費の増加によって相殺されたため、比較的横ばいでした。参照先 CCB 、 CIB 、 CB セグメントの結果は 23 — 27 ページ、 28 — 33 ページ、 34 — 37 ページにある。 追加情報は注釈 5 です。

その他の収入De.De折り目反射 ：

•建行自動車経営リース収入は販売台数の低下により低下し、

•CIB への株式投資の純損失は 前年度の利益が,

部分オフセット量

•主に米ドル高による財務省や CIO の純投資ヘッジに関連する為替レートの変動の影響。

備考をご参照ください4純投資ヘッジに関する他の情報。

純利子収入高い金利による増加市場 NII の下落によって一部相殺された。

同社の平均利子収益資産は 1250 億ドル増の 3.3 兆ドルで、利回りは 3.05% で 125 ベーシスポイント （ 「 bps 」 ） 上昇しました。これらの資産の純利回りは、 FTE ベースで 2.09% と 47 bps 増加しました。市場を除く純利回りは 2.81% と 90 bps 上昇しました。

詳細については、 182 ページの連結平均貸借対照表、金利および金利のスケジュールを参照してください。市場を除く純利回りは、非 GAAP 財務指標です。市場を除く純利回りの詳細については、 19 — 20 ページの「非 GAAP 財務指標の使用に関する説明と調整」を参照してください。

年明けから現在までの業績

投資銀行手数料CIB が減少しました

•市場の不安定さが発行活動の減少につながったため、株式 · 負債引受手数料の引き下げ

•アドバイザリー手数料の低下は、取引の減少によるものです。

元金取引収入反射増加 ：

•債券市場では、通貨 · 新興国市場 · 金利を中心としたマクロ事業の好調な業績により増収しましたが、証券化商品 · クレジット部門の減収により一部相殺されました。

•株式市場におけるデリバティブおよびプライムブローカーに関連する収益の増加、

大きく相殺され

•CIB の信用調整 · その他部門は 7 億 7300 万ドルの損失を出し、前年度の 3 億 3800 万ドルの利益と比較しました。本年度の損失は、資金スプレッドの拡大と、コモディティおよびロシアおよびロシア関連取引先に関するエクスポージャーの損失を反映しています。

•主に 2022 年第 2 四半期に記録された純値下げは、 CIB と CB のブリッジファイナンスポートフォリオにおける売却用ポジション （ 主に資金不足コミットメント ） における。

•コーポレート社における特定のレガシープライベート · エクイティ投資の純損失 （ 前年度の純利益と比較 ）

•現金配備取引に関連する財務省および CIO の純損失は、これらの取引で得られた関連する純利子利益によって相殺されました。

貸出 · 預金手数料増加した CCB でのサービス料の増加。 詳細については、 CCB セグメント結果 23 — 27 ページおよび注釈 5 を参照してください。

資産管理、行政、手数料収入主に以下が原因です

•もっと高いCCB における旅行関連委員会

•より高い資産管理ほとんどのマネーマーケットファンド手数料免除の撤廃と純流入による AWM を含むエント手数料は、市場水準の低下によって大きく相殺された。

•CCB の年金売上高の上昇

部分オフセット量

•市場水準の低下を反映した CIB の管理手数料の引き下げ

投資有価証券損失高く反射 投資証券の再ポジショニングに伴う米国 GSE および政府機関 MBS および米国財務省債の売却による純損失 財務省と CIO のポートフォリオです。

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住宅ローン手数料と関連収入以下の理由で減少する：

•マージンとボリュームの減少による生産収益の低下

主に相殺されます

•住宅ローンサービス収入の増加による

–MSR リスクマネジメントの純利益は、モデルインプットの更新による前年の純損失と比較して、

–第三者ローンのサービス水準が高く営業収益が高くなります

クレジットカード収入減少したのは カードにおける新規口座開設コストによる償却費の増加は、 CIB および CB の商業カードおよびマーチャント処理のボリューム増加による収益の増加によって一部相殺されました。

その他の収入De.De折り目反射 ：

•販売台数の減少により CCB の自動車営業リース収入が減少,

•CIBやAWMのある投資の純損失は、前年の純収益に比べて

部分オフセット量

•2022 年第 1 四半期の保険決済収益はコーポレート,

•その他の企業投資に関する純利益の増加

•CB における貸付金の部分的な返済のために受領したエクイティ · メソッド投資の利益

•前年のCIBでのある再生可能エネルギー投資は天気に関する減記は記録されていなかった。

純利子収入高い金利による増加と バランスシートの伸びは、市場 NII の低下と PPP ローンからの NII の低下によって一部相殺されました。

同社の平均利子資産は 2，030 億ドル増の 3.4 兆ドルで、利回りは 56 ベーシスポイント （ 「 bps 」 ） 上昇の 2.38% でした。これらの資産の純利回りは、 FTE ベースで 1.85% と 21 bps 増加しました。市場を除く純利回りは 42 bps 上昇の 2.34% でした。

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信用損失準備金
			9月30日までの3ヶ月間																		9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2022						2021						変わる						2022						2021						変わる
消費者、クレジットカードは含まれていません			$	(69)					$	(31)					(123)		%				$	166					$	(1,823)					NM
クレジットカード			592						(355)						NM						1,828						(3,917)						NM
総消費額			523						(386)						NM						1,994						(5,740)						NM
卸売			1,000						(1,127)						NM						2,088						(2,223)						NM
投資証券			14						(14)						NM						19						(5)						NM
信用損失準備金総額			$	1,537					$	(1,527)					NM						$	4,101					$	(7,968)					NM

四半期の業績

信用損失引当金は 15 億ドルで、信用損失引当金は 8 億 800 万ドル、償却金は 7 億 2700 万ドルとなりました。信用損失引当金の純増加額は以下のとおりです。

•9 億 3700 万ドル 卸売、 貸出の増加と貸出関連のコミットメント活動、ならびに当社のマクロ経済シナリオの更新の影響により、

部分オフセット量

•1 億 4300 万ドルの純削減 消費者は住宅ローンによる。

カードの貸出損失引当金は、パンデミックの影響が徐々に収まるにつれて、借り手の行動に伴う不確実性の低下に伴う引当金の減少により、残高の増加による引当金の増加が相殺されたため、横ばいとなりました。

純チャージオフは、主に CCB が牽引し、 2 億 300 万ドル増加しました。

前年度の純赤字は 21 億ドルであった。信用損失引当金と 5 億 2400 万ドルの純償却金に相当します

CC 参照23 — 27 ページの B セグメント結果、 CIB （ 28 — 3 3 ページ ） 、 CB （ 34 — 3 7 ページ ） 、 AWM （ 38 — 4 1 ページ ） 、信用損失引当金 （ 73 — 7 5 ページ ） 、信用ポートフォリオに関する追加情報については、注釈 9 、注釈 12 を参照。 信用損失の引当金です

年明けから現在までの業績

信用損失引当金は 41 億ドルで、信用損失引当金の純増加 21 億ドルと純償却 20 億ドルを反映しています。信用損失引当金の純増加額は以下のとおりです。

•19 億ドルです 卸売、 駆動者

–CB と CIB を中心に融資の伸び

–2022 年第 1 四半期以降のマクロ経済シナリオの悪化や悪シナリオの重み付けを含むマクロ経済見通しの更新。

•1 億 6，800 万ドル 消費者はパンデミックの影響が徐々に後退するにつれて借り手の行動に伴う不確実性の低下に関連した引当金の減少によって主に相殺された。

純チャージオフの減少米国消費者の継続的な財政強さを反映して、カードが牽引した 3 億 4900 万ドル。しかし、預金残高の中央値は、消費支出の増加の影響を受けて減少が続いている。

これは…。前年度は信用損失引当金の 103 億ドルの純削減と 23 億ドルの純償却が含まれています

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非利子支出
(単位：百万)			9月30日までの3ヶ月間																		9月30日までの9ヶ月間
			2022						2021						変わる						2022						2021						変わる
補償費用			$	10,539					$	9,087					16		%				$	31,627					$	29,502					7		%
非補償費用 ：
入居率			1,162						1,109						5						3,425						3,314						3
技術 · 通信 · 機器(a)			2,366						2,473						(4)						7,102						7,480						(5)
専門と外部サービス			2,481						2,523						(2)						7,522						7,111						6
マーケティングをする			1,017						712						43						2,818						2,089						35
その他の費用(b)			1,613						1,159						39						4,624						3,959						17
非補償費用総額			8,639						7,976						8						25,491						23,953						6
総非利子支出			$	19,178					$	17,063					12		%				$	57,118					$	53,455					7		%

(a)自動車経営リース資産に関する減価償却費用が含まれています。

(b)2022 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間に 4700 万ドル、 2021 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間に 2 億 3900 万ドル、 2021 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間に 2 億 8900 万ドル、 2021 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間に 2 億 8900 万ドルを含む。

四半期の業績

補償費用 構造費用と事業投資の増加、 CIB の収益関連費用の増加により増加しました。

非補償費用 増加した理由は

•CCB のマーケティングやテクノロジーを含む事業への投資を増やし

•旅行やエンターテイメントや規制評価を含む構造費用の増加

部分オフセット量

•ボリューム関連費用の削減、主に CCB の減価償却費による自動車リース資産の削減。

年明けから現在までの業績

補償費用 CIB の収益関連報酬の減少により一部相殺された構造費用と事業への投資の増加による増加。

非補償費用 増加した理由は

•CCB のマーケティングやテクノロジーを含む事業への投資を増やし

•旅行や娯楽、規制評価、外部サービス、その他の従業員関連費用を含む構造費用の増加

部分オフセット量

•自動車リース資産の減価償却費の減少を反映して、主に CCB が牽引したボリューム関連費用の減少が、営業損失の増加によって一部相殺された。

前年度は、同社の財団に 5 億 5000 万ドルの寄付が含まれていました。

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所得税費用
(単位：百万)			9月30日までの3ヶ月間																		9月30日までの9ヶ月間
			2022						2021						変わる						2022						2021						変わる
所得税前収入支出			$	12,001					$	14,111					(15)		%				$	32,929					$	46,905					(30)		%
所得税費用			2,264						2,424						(7)						6,261						8,970						(30)
実際の税率			18.9		%				17.2		%										19.0		%				19.1		%

四半期の業績

♪the the the有効税率これは、当事務所の 2020 年の米国連邦税申告に関連する前年度の所得税優遇措置がなかったことを反映しており、税務監査決済に関連する優遇措置および当年度の米国連邦税、州税および地方税の対象となる収入および費用の水準および構成の変化によって大きく相殺されました。

年明けから現在までの業績

♪the the the有効税率2021 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間と比較して比較的横ばいとなりました。これは、当年度の税務監査決済による利益が、当社の 2020 年米国連邦納税申告に関連する前年度の所得税優遇措置がなかったことによって相殺されたためです。

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連結貸借対照表とキャッシュフロー分析

合併貸借対照表分析

以下は、 2022 年 9 月 30 日から 2021 年 12 月 31 日の間の重要な変更点について説明します。

選定された合併貸借対照表データ
(単位：百万)			九月三十日 2022						十二月三十一日 2021			変わる
資産
現金と銀行の満期金			$	24,654					$	26,438		(7)		%
銀行での預金			619,533						714,396			(13)
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			301,878						261,698			15
借入証券			193,216						206,071			(6)
取引資産			506,487						433,575			17
販売可能な証券			188,140						308,525			(39)
信用損失引当金を差し引いた保有期限有価証券			430,106						363,707			18
投資証券、信用損失準備後の純額を差し引く			618,246						672,232			(8)
貸し付け金			1,112,633						1,077,714			3
融資損失準備			(18,185)						(16,386)			11
ローン、ローン損失準備後の純額を差し引く			1,094,448						1,061,328			3
受取利息と売掛金			143,905						102,570			40
家屋と設備			27,199						27,070			—
営業権、MSR、その他の無形資産			60,806						56,691			7
その他の資産			183,512						181,498			1
総資産			$	3,773,884					$	3,743,567		1		%

銀行の現金と支払金および銀行預金主に預金と貸出の減少による減少です銀行への預金は、当社が連邦準備銀行を含む様々な中央銀行に余剰現金を配置したことを反映しています。

転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券はい。市場主導のしわです

•ネッティングが顧客主導のマーケットメイキング活動や担保要件に与える影響

•ショートポジションをカバーするための有価証券需要の高まり.

借入証券De.Deクライアント主導の活動が減少し、ショートポジションをカバーする有価証券需要の増加が一部相殺されたため、市場主導で増加.

転売契約に基づく有価証券の購入及び借入については、注釈 10 を参照。

取引資産増加した理由 ：

•市場の動きの結果として、主に外国為替やコモディティを中心としたデリバティブ債権の増加、債券市場における顧客主導のマーケットメイキング活動に関連する債務商品の増加、

•財務省と CIO への資金配分を増やす。

詳細は注釈 2 と 4 を参照してください。

投資証券これは、 2022 年第 2 四半期に 732 億ドルの有価証券を売却可能 （ AFS ） ポートフォリオから満期まで保有 （ HTM ） ポートフォリオに移管したことを反映しています。

•AFS 有価証券の減少は、ペイダウンによるものでもありました。 その他総合利益の累積に計上される未実現損失 （“AOCI”),

純購入によって大きく相殺され

•THTM の増加も購入によるもので一部相殺されました ペイダウンは

詳細については、 42 — 43 ページのコーポレートセグメント結果、 76 ページの投資ポートフォリオリスクマネジメント、注釈 2 、 9 を参照してください。

貸し付け金増額、反映 ：

•CB でのより高い起源とリボルバー利用

•消費者支出の増加と純新規発行による回転残高の増加によるカード残高の増加

•CIB の高い卸売ローン、

部分オフセット量

•住宅ローンにおける住宅ローン倉庫ローンの減少は、金利上昇により売上高が創出を上回ったこと、

•CBB における PPP 融資免除の影響

♪the the the融資損失準備貸出損失引当金が 18 億ドル増加したことを反映して増加しました。

•16 億ドルは 卸売， 結果として

–CB と CIB を中心に融資の伸び

–2022 年第 1 四半期以降のマクロ経済シナリオの悪化や悪シナリオの重み付けを含むマクロ経済見通しの更新

•2 億 4 千万ドル 消費者 貸出残高の増加を反映して、主に借り手の行動に伴う不確実性の低下に関連した引当金の減少によって相殺されました。

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パンデミックの影響は徐々に後退します

また、連結貸借対照表の他の負債に認識されている貸出関連コミットメント引当金に 2 億 9000 万ドルが追加されました。

貸付金と貸付金損失引当金の詳細については、「信用 · 投資リスクマネジメント」 57 — 76 ページ、注釈 2 、 3 、 11 、 12 を参照してください。

受取利息と売掛金主にプライムブローカーを含むマーケットにおける顧客主導の活動に関連する顧客債権の増加による増加です。

営業権、MSR、その他の無形資産 増加、反映：

•市場金利の上昇と純増益による MSR の上昇は、予想されるキャッシュフローの実現によって一部相殺されます。

•買収に伴うのれんの追加は Global Shares PLC と Figg ， Inc 。in 2022 年第 3 四半期、および Frosch Travel Group ， LLC と Volkswagen Payments S. A. 2022 年の第 2 四半期です

その他の情報については、付記14を参照されたい。

選定された総合貸借対照表データ(継続)
(単位：百万)			九月三十日 2022						十二月三十一日 2021			変わる
負債.負債
預金.預金			$	2,408,615					$	2,462,303		(2)		%
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			239,939						194,340			23
短期借款			47,866						53,594			(11)
貿易負債			189,878						164,693			15
売掛金とその他の負債			300,016						262,755			14
総合可変利益実体(“VIE”)発行の実益権益			12,079						10,750			12
長期債務			287,473						301,005			(4)
総負債			3,485,866						3,449,440			1
株主権益			288,018						294,127			(2)
総負債と株主権益			$	3,773,884					$	3,743,567		1		%

預金.預金減少反応：

•金利上昇環境の結果、 CB の非営業預金が減少し、 AWM の投資への純流出が減少しました。

部分オフセット量

•CCB の新規消費者口座や中小企業口座の伸びは既存口座の預金の減少を相殺し 支出が増加し続けてそして、そして

•当社の国際的な消費者成長イニシアチブによるコーポレート部門の増加。

詳細については、 51 — 56 ページの流動性リスクマネジメントおよび注釈 2 および 15 を参照してください。

買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券はい。原因は ：

•取引資産に対するより高い担保付きファイナンスと、市場における顧客主導のマーケットメイキング活動に対するネッティングの影響、

部分オフセット量

•財務省と CIO における AFS 投資証券の低い担保融資。 詳細については、 51 — 56 ページの流動性リスクマネジメントおよび注釈 10 を参照してください。

短期借款減少した結果 市場の資金調達要件を下げます詳細は、 51 — 56 ページの流動性リスク管理を参照してください。

取引負債 顧客主導のマーケットメイキング活動により、債務商品の空頭ポジションが増加し、市場の動きによるデリバティブ買掛金が増加しました。詳細は注釈 2 と 4 を参照してください。

売掛金とその他の負債主にプライムブローカーを含むマーケットを中心とした顧客主導の活動に関連する顧客売掛金の増加による増加です。

VIE発行の実益権を合併する第三者向けに発行される当社管理マルチセラーコンジットコマーシャルペーパーの増加による増加。追加については、 51 — 56 ページの流動性リスク管理および注釈 13 、 22 を参照してください。国際情報、特に会社が後援するVIEと融資証券化信託基金。

長期債務減少する推進者：

•マーケットにおけるストラクチャード社債の公正価値の下落、および金利上昇に関連した財務省および CIO の公正価値ヘッジ会計調整、

大きく相殺され

•市場 · 財務省の純発行額と CIO.

レーフェ詳細については、 51 — 56 ページの流動性リスクマネジメントをご覧ください。

株主権益AOCI の純未実現損失は、主に AFS ポートフォリオに対する金利上昇の影響と財務省および CIO のキャッシュフローヘッジの影響により減少しました。連結株主持分変動計算書 93 ページ、注記 19 を参照してください。他の情報。

17

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合併キャッシュフロー分析

以下は、 2022 年 9 月期および 2021 年 9 月期のキャッシュフロー活動について説明します。

(単位：百万)												9月30日までの9ヶ月間
																		2022						2021
提供された現金純額/(用)
経営活動																		$	5,897					$	(7,011)
投資活動																		(86,289)						(29,186)
融資活動																		16,087						278,015
為替レート変動が現金に与える影響																		(32,342)						(9,558)
純増/(減額)現金、銀行支払金及び銀行預金																		$	(96,647)					$	232,260

経営活動

•2022年、提供された現金は、より高い売掛金と他の負債、取引負債、および売却ローンを持つ純収益を反映し、主により高い取引資産によって相殺される。

•2021 年の現金使用額は、有価証券借入金、未払利息、売掛金の増加によるもので、買掛金等の増加により一部相殺されました。

投資活動

•2022年には、使用された現金は純融資源と転売協定によって購入された高い証券から来ているが、一部は投資証券の純収益によって相殺されている。

•2021 年の現金使用額は、貸出純額と投資有価証券の純買入れによるもので、転売契約に基づく有価証券買入れの減少により一部相殺されました。

融資活動

•2022年には、提供された現金は、買い戻し協議による証券の貸し出しや売却、長期·短期借入金の純収益の増加を反映しているが、預金減少はこの影響を大きく相殺している。

•2021 年の現金供給は、預金や買戻し契約に基づく貸出 · 売却、長期 · 短期借入金の純利益の増加を反映しています。

•この2つの時期には，現金は普通株の買い戻しに用いられ，現金は普通株と優先株の現金配当に用いられる

* * *

当社のキャッシュ · フローに影響を与える活動についてのさらなる議論については、連結バランスシート分析 （ 16 — 17 ページ ） 、キャピタル · リスク · マネジメント （ 45 — 50 ページ ） 、流動性リスク · マネジメント （ 51 — 56 ページ ） 、および本フォーム 10—Q の 94 ページの連結キャッシュ · フロー計算書、および JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の 97 — 104 ページを参照してください。

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会社の非公認会計基準を用いた財務計量の解釈と照合

当社は、米国 GAAP に従って連結財務諸表を作成しており、このプレゼンテーションは「報告ベース」と呼ばれ、これらの財務諸表は 90 — 94 ページに掲載されています。

報告に基づいて会社の業績を分析するほか、同社はFirmwideおよび部門レベルでいくつかの非GAAP財務測定基準を審査し、使用する

•全会社の“管理”基礎結果は、いくつかの再分類を含む間接費用比率を含み、課税投資と証券に相当する上で、税収控除および免税証券を獲得した投資純収入総額(“全時間当量”)を列報した

•準備前利益、すなわち純収入総額から非利息支出総額を差し引く

•純利息収入、純収益、および市場を含まない非利息収入

•TCE、ROTCE、TBVPS；

•調整された費用は、Firmwide法律費用が含まれていない非利息費用を表す

•残された期末ローンの融資損失準備は、貿易融資やパイプラインは含まれていない。

経営陣による非 GAAP 財務指標の使用についてのさらなる議論については、 JP モルガン · チェースの 2021 年フォーム 10—K の 58 — 60 ページの「非 GAAP 財務指標および主要業績指標の使用の説明と調整」を参照してください。

以下の集計表は，会社が報告した米国GAAP結果から管理基盤への入金を提供する

			9月30日までの3ヶ月間
			2022																					2021
(単位：百万、比率を除く)			すでに報告した						全額課税-等値調整(a)									管を受ける 基礎						すでに報告した						全額課税-等値調整(a)									管を受ける 基礎
その他の収入			$	900					$	663								$	1,563					$	1,332					$	690								$	2,022
非利子収入総額			15,198						663									15,861						16,567						690									17,257
純利子収入			17,518						112									17,630						13,080						104									13,184
純収入合計			32,716						775									33,491						29,647						794									30,441
総非利子支出			19,178						北米.北米									19,178						17,063						北米.北米									17,063
予備利益を計上する			13,538						775									14,313						12,584						794									13,378
信用損失準備金			1,537						北米.北米									1,537						(1,527)						北米.北米									(1,527)
所得税前収入支出			12,001						775									12,776						14,111						794									14,905
所得税費用			2,264						775									3,039						2,424						794									3,218
純収入			$	9,737					北米.北米									$	9,737					$	11,687					北米.北米									$	11,687
間接費用比			59		%				NM									57		%				58		%				NM									56		%
			9月30日までの9ヶ月間
			2022																					2021
(単位：百万、比率を除く)			すでに報告した						全額課税-等値調整(a)									管を受ける 基礎						すでに報告した						全額課税-等値調整(a)									管を受ける 基礎
その他の収入			$	2,930					$	2,250								$	5,180					$	3,650					$	2,241								$	5,891
非利子収入総額			47,630						2,250									49,880						53,682						2,241									55,923
純利子収入			46,518						313									46,831						38,710						322									39,032
純収入合計			94,148						2,563									96,711						92,392						2,563									94,955
総非利子支出			57,118						北米.北米									57,118						53,455						北米.北米									53,455
予備利益を計上する			37,030						2,563									39,593						38,937						2,563									41,500
信用損失準備金			4,101						北米.北米									4,101						(7,968)						北米.北米									(7,968)
所得税前収入支出			32,929						2,563									35,492						46,905						2,563									49,468
所得税費用			6,261						2,563									8,824						8,970						2,563									11,533
純収入			$	26,668					北米.北米									$	26,668					$	37,935					北米.北米									$	37,935
間接費用比			61		%				NM									59		%				58		%				NM									56		%

(a)主に CIB 、 CB 、コーポレートで認められています。

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以下の表は、市場を除く純利子利益、純利回り、非利子利益の情報です。

(in料金を除く数百万 ）			9月30日までの3ヶ月間															9月30日までの9ヶ月間
			2022			2021						変わる						2022			2021						変わる
純利子利益 — 報告			$	17,518		$	13,080					34		%				$	46,518		$	38,710					20		%
全額課税-等値調整			112			104						8						313			322						(3)
純利子利益 — 管理ベース(a)			$	17,630		$	13,184					34						$	46,831		$	39,032					20
減 ： 市場純金利利益(b)			707			1,967						(64)						4,474			6,177						(28)
市場の純利息収入を含まない(a)			$	16,923		$	11,217					51						$	42,357		$	32,855					29
平均生息資産			$	3,344,949		$	3,219,786					4						$	3,377,390		$	3,174,858					6
減算：平均市場生息資産(b)			952,488			894,892						6						957,837			881,547						9
平均的に利息を稼ぐ資産は市場を含まない			$	2,392,461		$	2,324,894					3		%				$	2,419,553		$	2,293,311					6		%
平均生息資産純収益率−管理基盤			2.09		%	1.62		%										1.85		%	1.64		%
平均市場生息資産の純収益率(b)			0.29			0.87												0.62			0.94
市場を含まない平均生息資産純収益率			2.81		%	1.91		%										2.34		%	1.92		%

非利子収入--報告			$	15,198		$	16,567					(8)		%				$	47,630		$	53,682					(11)		%
全額課税-等値調整			663			690						(4)						2,250			2,241						—
非利子収入管理基盤			$	15,861		$	17,257					(8)						$	49,880		$	55,923					(11)
減少：市場の非利息収入(b)			6,064			4,302						41						18,840			15,929						18
市場の非利子収入は含まれていない			$	9,797		$	12,955					(24)						$	31,040		$	39,994					(22)
注：総市場純収入(b)			$	6,771		$	6,269					8						$	23,314		$	22,106					5

(a)利息には関連するヘッジの影響が含まれている。課税-適用される場合は同値額を使用します。

(b)市場の詳細については 32 ページを参照してください。

下表は会社の普通株主権益からTCEへの入金を提供する。

			期末									平均値
(単位は百万で、1株当たりの比率データは含まれていません)			九月三十日 2022			十二月三十一日 2021						9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
												2022			2021						2022			2021
普通株主権益			$	255,180		$	259,289					$	252,944		$	253,556					$	251,147		$	250,011
減価：営業権			51,461			50,315						51,323			49,457						50,739			49,323
減算：その他無形資産			1,205			882						1,208			849						1,076			868
補足：一部の繰延税金負債(a)			2,509			2,499						2,512			2,480						2,504			2,465
有形普通株権益			$	205,023		$	210,591					$	202,925		$	205,730					$	201,836		$	202,285
有形普通株権益収益率			北米.北米			北米.北米						18		%	22		%				17		%	24		%
1株当たりの有形帳簿価値			$	69.90		$	71.53					北米.北米			北米.北米						北米.北米			北米.北米

(a)減税可能な営業権および非課税取引において生成された識別可能な無形資産に関連する繰延税金項目負債を指し、TCEを計算する際に営業権および他の無形資産から差し引かれる。

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業務細分化結果

この会社は個人単位で管理されています。消費者とコミュニティ銀行、企業と投資銀行、商業銀行と資産と富管理の4つの主要な報告可能な業務部門がある。しかも、もう一つの企業部門がある。

業務部門は、提供された製品及びサービス又はサービスの顧客タイプに基づいて決定され、会社運営委員会が現在財務情報を評価する方法を反映している。分部結果は管理に基づいて報告する.管理基盤の定義については、19-20ページの“会社が非公認会計基準を使用した財務措置の説明および入金”を参照されたい。

業務分類報告方法説明

業務細分化の結果，細分化市場ごとに独立した業務と見なすことを目的としている.業務分部の結果が得られた管理報告の流れには、何らかの収入と費用項目の分配が含まれている。同社は定期的に支部報告のための仮説、方法、報告分類を評価し、将来的にさらなる改善を実施する可能性がある。同社はまた、少なくとも毎年、各LOBに必要な資本レベルを評価している。同社のLOBはまた、会社とその投資家やアナリストが業績を評価する際に使用するための様々な業務指標を提供している

収入共有

事業セグメントが当社のお客様に製品やサービスを販売する取り組みに参加する場合、参加する事業セグメントは、これらの取引からの収益を共有することに合意することができます。収益は、一般的に、関連する製品またはサービスを担当するセグメントで認識され、取引に関与する他のセグメントに配分されます。セグメント業績は、これらの収益分配契約を反映します。

資金移転定価

資金移転定価は、会社が利息収入と費用をLOBと他の会社に分配し、主要金利リスクと流動性リスクを財務省と首席情報官に移転する過程である

資金移転定価過程は資産負債と表外製品の金利リスクと流動性リスクの特徴を考慮した。Ftp過程で使用する方法や仮定を定期的に調整し，経済状況や他の要因を反映させ，これらの要因が純利息収入の各支部への分配に影響を与える可能性がある.

外国為替リスク

外国為替リスクは、 LOB およびその他の企業から財務省および CIO に特定の収益および費用移転されます。財務省と CIO は、これらのリスクを一元管理し、移転リスクに関連する為替レート変動の影響を業績に報告しています。

資本配置

各事業セグメントに割り当てられる資本の額を、自己資本と呼びます。資本配分に使用される仮定や方法論は定期的に再評価され、その結果、 LOB に配分される資本が変更される可能性があります。資本配分に関する追加情報については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の 48 ページおよび 93 ページの事業資本の項目を参照してください。

これらの方法論の詳細については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の 61 — 62 ページの「事業セグメント結果 — 事業セグメント報告方法論の説明」および注記 32 を参照してください。

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分部成果−管理の基礎

次の表は同社の示した時期の業績を部門別にまとめました。

9月30日までの3ヶ月間			個人とコミュニティ銀行業務															企業と投資銀行															商業銀行業務
(単位：百万、比率を除く)			2022			2021						変わる						2022			2021						変わる						2022			2021						変わる
純収入合計			$	14,331		$	12,521					14%						$	11,875		$	12,396					(4)%						$	3,048		$	2,520					21%
総非利子支出			8,047			7,238						11						6,618			5,871						13						1,180			1,032						14
備前利益/(損失)			6,284			5,283						19						5,257			6,525						(19)						1,868			1,488						26
信用損失準備金			529			(459)						NM						513			(638)						NM						618			(363)						NM
純収益/(損失)			4,334			4,351			(a)			—						3,532			5,647			(a)			(37)						946			1,409			(a)			(33)
株式収益率(“ROE”)			33%			34%												13		%	26%												14		%	22%

9月30日までの3ヶ月間			資産と富管理															会社															合計する
(単位：百万、比率を除く)			2022			2021						変わる						2022			2021						変わる						2022			2021						変わる
純収入合計			$	4,539		$	4,300					6%						$	(302)		$	(1,296)					77%						$	33,491		$	30,441					10%
総非利子支出			3,028			2,762						10						305			160						91						19,178			17,063						12
備前利益/(損失)			1,511			1,538						(2)						(607)			(1,456)						58						14,313			13,378						7
信用損失準備金			(102)			(60)						(70)						(21)			(7)						(200)						1,537			(1,527)						NM
純収益/(損失)			1,219			1,196			(a)			2						(294)			(916)			(a)			68						9,737			11,687						(17)
羅			28		%	33%												NM			NM												15		%	18%

9月30日までの9ヶ月間			個人とコミュニティ銀行業務															企業と投資銀行															商業銀行業務
(単位：百万、比率を除く)			2022			2021						変わる						2022			2021						変わる						2022			2021						変わる
純収入合計			$	39,174		$	37,798					4%						$	37,351		$	40,215					(7)%						$	8,129		$	7,396					10%
総非利子支出			23,490			21,502						9						20,661			19,498						6						3,465			2,982						16
備前利益/(損失)			15,684			16,296						(4)						16,690			20,717						(19)						4,664			4,414						6
信用損失準備金			1,968			(5,929)						NM						1,017			(1,048)						NM						984			(858)						NM
純収益/(損失)			10,329			16,783			(a)			(38)						11,642			16,591			(a)			(30)						2,790			4,012			(a)			(30)
羅			27%			44%												14		%	26%			(a)									14		%	21%

9月30日までの9ヶ月間			資産と富管理															会社															合計する
(単位：百万、比率を除く)			2022			2021						変わる						2022			2021						変わる						2022			2021						変わる
純収入合計			$	13,160		$	12,484					5%						$	(1,103)		$	(2,938)					62%						$	96,711		$	94,955					2%
総非利子支出			8,807			7,922						11						695			1,551						(55)						57,118			53,455						7
備前利益/(損失)			4,353			4,562						(5)						(1,798)			(4,489)						60						39,593			41,500						(5)
信用損失準備金			96			(191)						NM						36			58						(38)						4,101			(7,968)						NM
純収益/(損失)			3,231			3,612			(a)			(11)						(1,324)			(3,063)			(a)			57						26,668			37,935						(30)
羅			25		%	34%												NM			NM												14%			20%

(a)2022 年第 1 四半期には、 LOB への所得税の配分方法を変更しましたが、全社純利益には影響はありませんでした。前期金額は、現行のプレゼンテーションに合わせて修正しています。

以下のセクションでは、別段の明記がない限り、 2022 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間および 9 ヶ月間のセグメント別業績を前年度の同期間に比較して説明しています。

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コンシューマー & コミュニティバンキング

CCB の事業プロフィールの詳細については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K および事業指標のライン 190 ページの 63 — 66 ページを参照してください。

選定損益表データ
			9月30日までの3ヶ月間																		9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万、比率を除く)			2022						2021						変わる						2022						2021						変わる
収入.収入
貸出 · 預金手数料			$	822					$	786					5%						$	2,482					$	2,281					9%
資産管理 · 管理 · 手数料			939						893						5						2,815						2,564						10
住宅ローン手数料と関連収入			313						596						(47)						1,146						1,847						(38)
クレジットカード収入			665						651						2						1,933						2,888						(33)
他のすべての収入			1,023						1,212						(16)						3,194						3,872						(18)
非利子収入			3,762						4,138						(9)						11,570						13,452						(14)
純利子収入			10,569						8,383						26						27,604						24,346						13
純収入合計			14,331						12,521						14						39,174						37,798						4
信用損失準備金			529						(459)						NM						1,968						(5,929)						NM
非利子支出
補償費用			3,345						3,012						11						9,753						8,965						9
非補償費用(a)			4,702						4,226						11						13,737						12,537						10
総非利子支出			8,047						7,238						11						23,490						21,502						9
所得税前収入支出			5,755						5,742						—						13,716						22,225						(38)
所得税費用			1,421						1,391			(d)			2						3,387						5,442			(d)			(38)
純収入			$	4,334					$	4,351		(d)			—						$	10,329					$	16,783		(d)			(38)
業務別収入
コンシューマー & ビジネスバンキング(b)			$	8,010					$	6,157					30						$	20,630					$	17,808					16
住宅ローン			920						1,400						(34)						3,090						4,207						(27)
カード & 自動			5,401						4,964						9						15,454						15,783						(2)
住宅ローン費用と関連収入の詳細：
生産収入			93						614						(85)						454						1,888						(76)
担保融資サービス収入純額(c)			220						(18)						NM						692						(41)						NM
住宅ローン手数料と関連収入			$	313					$	596					(47)%						$	1,146					$	1,847					(38)%
財務比率
株式収益率			33		%				34		%										27		%				44		%
間接費用比			56						58												60						57

(a)リース資産の減価償却費は、 2022 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間にそれぞれ 6 億 500 万ドル、 2021 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間にそれぞれ 7 億 6900 万ドル、 2022 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間にそれぞれ 20 億ドル、 2021 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間に 25 億ドルを含みます。

(b)2022 年第 4 四半期から、コンシューマー & ビジネスバンキングはバンキング & ウェルスマネジメントに改称されました。

(c)MSR リスク管理業績は、 2022 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間でそれぞれ 5400 万ドル、 2021 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間でそれぞれ 1 億 9100 万ドル、 2021 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間でそれぞれ 3 億 6300 万ドルでした。

(d)2022 年第 1 四半期には、 LOB への所得税の配分方法を変更しましたが、全社純利益には影響はありませんでした。前期金額は、現行のプレゼンテーションに合わせて修正しています。

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四半期の業績

当期純利益は 43 億ドルで、前年同期比で横ばいとなりました。

純売上高は 143 億ドルで、 14% 増加しました。

純金利利益は 26% 増の 106 億ドルとなりました。

•CBB のマージンの増加と預金の増加、カードの回転ローンの増加、

部分オフセット量

•CBB の PPP ローン免除に伴う減少と住宅ローンの NII の低下は、主にローンスプレッドの引き締まりによるものです。

非利子売上高は 9% 減の 38 億ドルとなりました。

•住宅貸出のマージンとボリュームの低下による生産収益の低下

•販売台数の減少による自動車営業リース収入の減少

部分オフセット量

•モデルインプットの更新による前年度の純損失に対する MSR リスクマネジメントの純利益による住宅ローンサービス売上高の増加

•旅行関連のより高い手数料、

•株式投資に関する権利証収益、および

•デビットカードとクレジットカードの販売量増加の影響は、新しいアカウント作成コストに関連する高い償却によって相殺されるため、クレジットカード収入は相対的に横ばいである。

注14を参照して、MSR資産および関連ヘッジの価値変化および担保ローン費用および関連収入に関するさらなる情報を理解するために参照されたい。クレジットカードの収入に関するその他の情報は、付記5を参照されたい

非利息支出は80億ドルで11%増加しました

•主に報酬、マーケティング、技術によるビジネス投資や構造的支出が増加している

部分オフセット量

•低い自動車リース資産の減価償却費用が低いため、販売量や収入に関する費用が低い。

信用損失準備金は5.29億ドルで、反映されている

•純輸出は6.79億ドル、1.88億ドル増加し、主にCardのローンの増加によるものだ

部分オフセット量

•1億5千万ドルの住宅ローン準備金が釈放された

カードの貸出損失引当金は、パンデミックの影響が徐々に収まるにつれて、借り手の行動に伴う不確実性の低下に伴う引当金の減少により、残高の増加による引当金の増加が相殺されたため、横ばいとなりました。

前年は建設銀行全体の信用損失を9億5千万ドル削減することを含む。

クレジット組合せおよびクレジット損失準備のさらなる議論については、57-76ページのクレジットおよび投資リスク管理、および73-75ページのクレジット損失準備を参照されたい。

年明けから現在までの業績

純収益は103億ドルで38%低下し、主に信用損失支出が前年の純収益と比較して純増加したためである

純営業収入は392億ドルで、4%増加した

純利息収入は276億ドルで13%増加した

•預金が増加し、CBBの利益率が高く、クレジットカードの循環ローンが高い

部分オフセット量

•CBBの購買力平価ローン減免に関する減少と，融資利差の引き締めによる住宅ローンNIIの低下である

非利息収入は116億ドルで14%減少しました

•Home Lending利益率と販売量が低いため、生産収入が低下した

•より低いクレジットカード収入は、新しい口座の開始コストに関連する高い償却費用を反映している

•販売台数の減少による自動車営業リース収入の減少

部分オフセット量

•MSRリスク管理の純収益が前年の純損失に比べて担保ローンサービスの純収入が増加したのは，モデル投入の更新と，サービスを提供するより高いレベルの第三者ローンの運営収入が増加したためである

•資産管理、行政と手数料収入の増加は、主に旅行関係の手数料と年金販売の増加によって推進されています

•手数料が高いため、預金関連費用が高いです。

非利息支出は235億ドルで9%増加しました

•業務への投資や構造的支出の増加は、主に報酬、マーケティング、技術によって推進されている

部分オフセット量

•低い販売台数と収入関連費用は、主に低い自動車レンタル資産の減価償却費用が低いが、一部は高い運営損失によって相殺されている。

信用損失準備金は20億ドルで、反映されている

•クレジットカードに押され、純売上は18億ドル、4.03億ドル減少し、米国消費者の持続的な財務力を反映している。しかし、消費支出の増加の影響で、預金残高の中央値は低下し続けている

•クレジットカードによる信用損失準備金の純増加は1.25億ドルであり、未返済残高の増加を反映しており、主に借り手の行為に関する不確定性の減少と関連する減少によって相殺され、大流行の影響は次第に消退しているからである。

前年には建設銀行全体の信用損失準備金を82億ドル削減することが含まれた。

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選定した指標
			3ヶ月か3ヶ月 9月30日まで																		過去9ヶ月以内に 9月30日まで
(単位：百万、人数を除く)			2022						2021						変わる						2022						2021						変わる
選定された貸借対照表データ(期末)
総資産			$	500,752					$	493,169					2%						$	500,752					$	493,169					2		%
ローン：
コンシューマー & ビジネスバンキング(a)			30,230						40,659						(26)						30,230						40,659						(26)
住宅ローン(b)			174,618						179,489						(3)						174,618						179,489						(3)
カードカード			170,462						143,166						19						170,462						143,166						19
自動的に			67,201						68,391						(2)						67,201						68,391						(2)
融資総額			442,511						431,705						3						442,511						431,705						3
預金.預金			1,173,241						1,093,852						7						1,173,241						1,093,852						7
権益			50,000						50,000						—						50,000						50,000						—
選定された貸借対照表データ(平均値)
総資産			$	498,858					$	491,512					1						$	494,704					$	487,107					2
ローン：
コンシューマー & ビジネスバンキング			30,788						43,256						(29)						32,264						47,469						(32)
住宅ローン(c)			176,852						181,150						(2)						176,891						180,276						(2)
カードカード			168,125						141,950						18						158,721						137,687						15
自動的に			66,979						67,785						(1)						68,258						67,313						1
融資総額			442,744						434,141						2						436,134						432,745						1
預金.預金			1,174,227						1,076,323						9						1,169,474						1,034,947						13
権益			50,000						50,000						—						50,000						50,000						—
人員編成			133,803						126,586						6%						133,803						126,586						6		%

(a)2022 年 9 月 30 日と 2021 年 9 月 30 日時点で、 PPP に基づくビジネスバンキングにはそれぞれ 7 億 9100 万ドルと 111 億ドルの融資が含まれています。PPP に関する詳細については、 JP モルガン · チェースの 2021 年フォーム 10—K の 109 ページのクレジットポートフォリオを参照してください。

(b)2022 年 9 月 30 日、 2021 年 9 月 30 日時点の住宅ローン保有額は 41 億ドル、公正価値ローンは 145 億ドルでした。

(c)2022 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間の住宅ローン保有額は 59 億ドル、 2021 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間の住宅ローン保有額は 171 億ドル、 2022 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間の住宅ローン保有額は 83 億ドル、 2021 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間の住宅ローン保有額は 146 億ドルでした。

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選定した指標
			3ヶ月か3ヶ月 9月30日まで															過去9ヶ月以内に 9月30日まで
(単位：百万、比率データを除く)			2022						2021			変わる						2022						2021						変わる
信用データと品質統計
非権責発生制ローン(A)(B)(C)			$	3,936					$	5,000		(21)%						$	3,936					$	5,000					(21)%
純台帳/(回収)
コンシューマー & ビジネスバンキング			105						66			59						275						203						35
住宅ローン			(59)						(74)			20						(196)						(204)						4
カードカード			592						495			20						1,678						2,233						(25)
自動的に			41						4			NM						86						14						NM
純輸出総額/(回収)			$	679					$	491		38						$	1,843					$	2,246					(18)
純借入金率
コンシューマー & ビジネスバンキング(d)			1.35		%				0.61		%							1.14		%				0.57		%
住宅ローン			(0.14)						(0.18)									(0.16)						(0.16)
カードカード			1.40						1.39									1.41						2.18
自動的に			0.24						0.02									0.17						0.03
総決算/(回収)比率			0.62		%				0.47		%							0.58		%				0.72		%
30日以上の延滞率
住宅ローン(E)(F)			0.78		%				1.06		%							0.78		%				1.06		%
カードカード			1.23						1.00									1.23						1.00
自動的に			0.75						0.46									0.75						0.46
90日以上の延滞率-カード			0.57		%				0.49		%							0.57		%				0.49		%
融資損失準備
コンシューマー & ビジネスバンキング			$	722					$	797		(9)						$	722					$	797					(9)
住宅ローン			667						630			6						667						630						6
カードカード			10,400						11,650			(11)						10,400						11,650						(11)
自動的に			715						813			(12)						715						813						(12)
融資損失準備総額			$	12,504					$	13,890		(10)%						$	12,504					$	13,890					(10)%

(a)2022年9月30日と2021年9月30日まで、非課税ローンには90日以上の担保ローンは含まれておらず、米国政府機関が保証し、それぞれ2.19億ドルと3.55億ドルである。政府の保証によって、このような金額は除外された。また、同社の政策は、通常、クレジットカードローンを免除し、監督指導が許可されている非課税プロジェクト状態に置かれている。

(b)2022年9月30日と2021年9月30日まで、通常、新冠肺炎流行に対応するための延期支払い計画下の融資は含まれていない。消費者支払い支援活動に関するより多くの情報は、モルガン大通2021年Form 10-K第110-116ページの消費者信用組合を参照されたい。新規冠肺炎関連遅延支払い計画から脱退し、90日以上経過した顧客に提供される融資を含み、これらの融資は、主に脱退時に担保に依存するとみなされる。

(c)2022年9月30日と2021年9月30日まで、非課税ローンには、SBAによって保証された90日以上のPPPローン5700万ドルと500万ドルはそれぞれ含まれていない。

(d)2022年と2021年9月30日現在、それぞれPPP下の商業銀行業務7.91億ドルと111億ドルの融資が含まれている。同社はSBAによって保証されているため、PPPローンで大きな信用損失を実現しない見通しだ。購買力平価のさらなる検討については、モルガン大通2021年10-K表109ページのクレジット組合せを参照されたい。

(e)2022年9月30日と2021年9月30日まで、新冠肺炎流行に対応するために提供された延期支払い計画下の融資元金残高はそれぞれ4.54億ドルと31億ドルであった。修正された条項によって履行されたローンは通常滞納とみなされない。消費者支払い支援活動に関するより多くの情報は、モルガン大通2021年Form 10-K第110-116ページの消費者信用組合を参照されたい。

(f)2022年9月30日と2021年9月30日まで、米国政府機関が保証した30日以上の担保融資は含まれておらず、それぞれ2.84億ドルと4.32億ドルだった。政府の保証によって、このような金額は除外された。

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選定した指標
			3ヶ月か3ヶ月 9月30日まで																		過去9ヶ月以内に 9月30日まで
(比率及びその他の明記を除き、10億である)			2022						2021						変わる						2022						2021						変わる
業務指標
支店数			4,802						4,854						(1)%						4,802						4,854						(1)%
活発なデジタル取引先(a)			61,985						57,961						7						61,985						57,961						7
活発な移動客(千計)(b)			48,904						44,333						10						48,904						44,333						10
デビットカードとクレジットカードの販売量			$	395.8					$	349.9					13						$	1,144.3					$	984.5					16
コンシューマー & ビジネスバンキング
平均預金			$	1,156.9					$	1,056.3					10						$	1,152.2					$	1,015.5					13
保証金を預金する			1.83		%				1.29		%										1.46		%				1.29		%
商業銀行業務放出量			$	1.0					$	0.8					17						$	3.2					$	13.1		(f)			(75)
顧客投資資産(c)			615.0						681.5						(10)						615.0						681.5						(10)
顧客コンサルタントの数			5,017						4,689						7						5,017						4,689						7
住宅ローン
用水路別住宅ローン発行量
小売する			$	7.8					$	23.7					(67)						$	33.9					$	69.4					(51)
通信員			4.3						17.9						(76)						24.8						51.1						(51)
住宅ローン総額(d)			$	12.1					$	41.6					(71)						$	58.7					$	120.5					(51)
返済済み第三者住宅ローン(期末)			$	586.7					$	509.3					15						586.7						$	509.3					15
MSR帳簿価値(期末)			8.1						5.3						53						8.1						5.3						53
第三者住宅ローンに対する MSR 帳簿価額 （ 期末 ） の比率 （ 期末 ）			1.38		%				1.04		%										1.38		%				1.04		%
MSR の収益倍数(e)			4.93		x				3.85		x										4.93		x				3.85		x
クレジットカード
クレジットカード売上高 （ 商用カードを除く ）			$	272.3					$	232.0					17						$	779.9					$	639.4					22
純収入率			9.92		%				9.74		%										9.79		%				10.84		%
自動的に
ローンとレンタル発行量			$	7.5					$	11.5					(35)						$	22.9					$	35.1					(35)
平均自動車運営リース資産			13.5						18.8						(28)%						14.9						19.5						(24)%

(a)過去90日間以内にログインしたすべてのネットワークおよび/またはモバイルプラットフォームのユーザ。

(b)過去90日間に登録されたすべてのモバイルプラットフォームのユーザ。

(c)マネージド口座や、 AWM が投資マネージャーを務める J. P. モルガン投資信託に投資されている資産を含む。詳細については、 AWM セグメントの結果 38 — 41 ページを参照してください。

(d)住宅ローンの発行額は、 2022 年 9 月 30 日までの 3 ヶ月間で 152 億ドル、 2021 年 9 月 30 日までの 9 ヶ月間で 461 億ドル、 2022 年 9 月 30 日までの 9 ヶ月間で 733 億ドル、 1，342 億ドルとなりました。

(e)第三者住宅ローンサービスに対する MSR 帳簿価額 （ 期末 ） の比率 （ 期末 ） を、第三者住宅ローンサービスに対するローンサービス関連収益の年率比率 （ 平均 ） で割ったものです。

(f)2021 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間の PPP による 106 億ドルの創出額を含みます。プログラムは 2021 年 5 月 31 日に新規申請を終了しました。

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会社と投資銀行

CIB のビジネスプロフィールの詳細については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K およびビジネス指標のラインのページ 67 — 72 を参照してください。

選定損益表データ
			9月30日までの3ヶ月間																		9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万、比率を除く)			2022						2021						変わる						2022						2021						変わる
収入.収入
投資銀行手数料			$	1,762					$	3,297					(47)		%				$	5,462					$	9,857					(45)		%
主な取引記録			5,258						3,577						47						15,529						13,648						14
貸出 · 預金手数料			589						634						(7)						1,871						1,860						1
資産管理 · 管理 · 手数料			1,198						1,240						(3)						3,867						3,772						3
他のすべての収入			424						313						35						1,208						924						31
非利子収入			9,231						9,061						2						27,937						30,061						(7)
純利子収入			2,644						3,335						(21)						9,414						10,154						(7)
純収入合計(a)			11,875						12,396						(4)						37,351						40,215						(7)
信用損失準備金			513						(638)						NM						1,017						(1,048)						NM
非利子支出
補償費用			3,311						2,827						17						10,827						10,738						1
非補償費用			3,307						3,044						9						9,834						8,760						12
総非利子支出			6,618						5,871						13						20,661						19,498						6
所得税前収入支出			4,744						7,163						(34)						15,673						21,765						(28)
所得税費用			1,212						1,516			(b)			(20)						4,031						5,174			(b)			(22)
純収入			$	3,532					$	5,647		(b)			(37)		%				$	11,642					$	16,591		(b)			(30)		%
財務比率
株式収益率			13		%				26		%										14		%				26		%	(b)
間接費用比			56						47												55						48
総純利益に占める報酬費用の割合			28						23												29						27

(a)主に代替エネルギー投資に関連する所得税控除およびその他の税制上の優遇措置による税制上の同等の調整、手頃な価格の住宅プロジェクトへの投資コストの所得税控除および償却を含む。2022 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間の自治体債からの免税利益はそれぞれ 6 億 2600 万ドル、 2021 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間は 6 億 4100 万ドルでした。2022 年と 2021 年 9 月 30 日までの 9 ヶ月間は 21 億ドルです

(b)2022 年第 1 四半期には、 LOB への所得税の配分方法を変更しましたが、全社純利益には影響はありませんでした。前期金額は、現行のプレゼンテーションに合わせて修正しています。

選定損益表データ
			9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2022			2021			変わる			2022						2021						変わる
事業別収益
投資銀行業務			$	1,713		$	3,025		(43)%			$	5,121					$	9,300					(45)%
支払い			1,989			1,624			22			5,306						4,469						19
貸し付けをする			323			244			32			1,054						738						43
トータルバンキング			4,025			4,893			(18)			11,481						14,507						(21)
債券市場			4,469			3,672			22			14,878						13,531						10
株式市場			2,302			2,597			(11)			8,436						8,575						(2)
証券業務			1,110			1,126			(1)			3,329						3,264						2
信用調整等(a)			(31)			108			NM			(773)						338						NM
トータルマーケット & 証券サービス部			7,850			7,503			5			25,870						25,708						1
純収入合計			$	11,875		$	12,396		(4)%			$	37,351					$	40,215					(7)%

(a)主に、中央管理の信用評価調整 （ 「 CVA 」 ） 、デリバティブの資金調達評価調整 （ 「 FVA 」 ） 、その他の評価調整、および公正価値オプション選択負債の特定の構成要素で構成され、主に元本取引収益に報告されます。決算は、関連するヘッジ活動、債券市場および株式市場に割り当てられた CVA および FVA を差し引いたものです。

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季刊 結果は…

純利益は 37% 減の 35 億ドルでした。

純売上高は 4% 減の 119 億ドルでした。

銀行売上高は 18% 減の 40 億ドルだった。

•投資銀行業務の売上高は 17 億ドル （ 43% 減 ） でした。これは投資銀行業務手数料の低下により 47% 減となりました。 製品全体ですDealogic によると、グローバル投資銀行業務手数料で 1 位にランクインしています。

–E引受手数料は 72% 減の 2 億 9000 万ドルでしたebt の引受手数料は 6 億 2400 万ドルで 40% 減 変動する市場環境が発行活動の減少につながりました

–アドバイザリー手数料は 8 億 4800 万ドルで 31% 減となり、発表されたディールの減少により減少した。

•決済収益は 22% 増の 20 億ドルとなり、株式投資の純影響も含まれています。この影響を除くと、決済売上高は 41% 増の 21 億ドルとなりました。これは、預金マージンの改善と高額手数料の増加により牽引されました。

•貸出売上高は 32% 増の 3 億 2300 万ドルとなりました。これは、貸出の増加による純利息の増加によるものです。

マーケット & 証券サービスの売上高は 5% 増の 79 億ドルとなりました。市場収益は 8% 増の 68 億ドルでした。

•固定収益市場収入が45億ドルで22%増加したのは、変動的な増加がマクロ業務の強い表現を推進し、特に通貨や新興市場や金利の面では、証券化製品収入の低下部分がこの影響を相殺したためである。

•株式市場の営業収益は23億ドルで11%低下し、主な原因は各製品の営業収益が前年同期に記録的な第3四半期より低下したことだ。

•証券サービス収入は11億元で1%低下し、主に市場水準の低下と預金減少によるものだが、主に預金保証金の改善によって相殺されている。

•信用調整及びその他の業務は3，100万ドルの赤字であり、前年は収益1.08億ドルであった。

非利息支出は66億ドルで13%増加し，主に構造的支出の増加，業務投資および収入に関する支出(報酬を含む)によるものである。

信用損失準備金は5.13億ドルであり、主にローンとローンに関する承諾活動に関する信用損失準備金の増加、及び会社のマクロ経済シナリオ更新の影響によるものである

前年の信用損失準備金は純収益6.38億ドルだった

クレジット組合せおよびクレジット損失準備のさらなる議論については、57-76ページのクレジットおよび投資リスク管理、ならびに73-75ページのクレジット損失準備を参照されたい。

年明けから現在までの業績

純利益は116億ドルで30%減少した。

純営業収入は374億ドルで、7%減少した。

銀行業務収入は115億ドルで21%減少した。

•投資銀行業務収入は51億ドルと45%低下し，投資銀行業務手数料が45%低下し，各製品の手数料低下を反映していることが原因である移行融資組合に保有されている販売先寸を2.25億ドル減記し、主に資金源のない約束です2022年第2四半期に。Dealogicのデータによると、同社は世界投資銀行の手数料で1位になっている。

–株式引受料は7.84億ドル、75%低下、債券引受費は24億ドル、39%低下し、不安定な市場状況による発行活動の減少が原因となっている。

–相談費は23億ドルで18%減少しました発表された取引の低水準が原因です

•支払い収入は53億ドルで19%増加し、その中には株式投資の純影響が含まれている。この純影響を除いて、支払収入は54億ドルで25%増加し、預金利益率の向上と取引量の増加による費用増加が原因となっている。

•融資収入は11億ドルで43%増加しており，高い融資の純利息収入の増加と，応算ローンのヘッジ価値収益が前年の損失と比較しているためである。

市場と証券サービス収入は259億ドルで、1%増加した。市場収入は233億ドルで5%増加した。

•固定収益市場収入は149億ドルで10%増加したが、これはマクロ業務収入の増加、特に通貨と新興市場の業務収入の増加によるものであるが、証券化製品収入の低下部分はこの増加を相殺している。

•株式市場収入は84億ドルで2%低下し、原因は現金株式収入の低下であり、主にデリバティブによって相殺された。

•証券サービス収入は33億ドルで2%増加したが、これは主に預金保証金と手数料の増加によるものだが、市場水準の低下と預金減少はこの増加を大きく相殺している。

•信用調整及びその他の損失は7.73億ドルであり、資金利差の拡大を反映しており、前年の3.38億ドルの収益に比べて、大口商品及びロシアとロシア関連の取引相手の開放的な損失程度は小さい。

非利息支出は207億ドルで6%増加し、主に構造的支出と業務投資の増加(より高い報酬を含む)とより高い法的費用によるものであるが、販売量や収入に関連する支出(主に収入に関連する報酬)の低下部分はこの影響を相殺している。

信用損失準備金は10億ドルであり、主に信用損失準備金の純増加によるものであり、会社のマクロ経済予測と融資成長の更新への影響を反映している

信用損失準備金の純減少により、前年の信用損失準備金の純額は10億ドルだった。

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選定した指標
			3ヶ月か3ヶ月 9月30日まで																		過去9ヶ月以内に 9月30日まで
(単位：百万、人数を除く)			2022						2021						変わる						2022						2021						変わる
選定された貸借対照表データ(期末)
総資産			$	1,384,618					$	1,355,752					2		%				$	1,384,618					$	1,355,752					2		%
ローン：
融資を留保する(a)			180,604						151,211						19						180,604						151,211						19
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている(b)			40,357						52,436						(23)						40,357						52,436						(23)
融資総額			220,961						203,647						9						220,961						203,647						9
権益			103,000						83,000						24						103,000						83,000						24
選定された貸借対照表データ(平均値)
総資産			$	1,403,247					$	1,331,240					5						$	1,413,662					$	1,332,244					6
取引性資産--債務と持分ツール			386,895						442,623						(13)						405,655						461,728						(12)
取引資産--デリバティブ売掛金			83,084						64,730						28						77,846						69,159						13
ローン：
融資を留保する(a)			$	176,469					$	149,826					18						$	169,175					$	142,286					19
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている(b)			45,150						53,712						(16)						48,176						50,616						(5)
融資総額			$	221,619					$	203,538					9						$	217,351					$	192,902					13
権益			103,000						83,000						24						103,000						83,000						24
人員編成			71,797						66,267						8		%				71,797						66,267						8		%

(a)保有貸出には、クレジットポートフォリオ貸出、連結当社が管理するマルチセラー · コンジットが保有する貸出、貿易金融貸出、その他の投資用貸出、当座貸越が含まれます。

(b)売却用貸出および適正価額貸出は、主に証券化用貸出を含む CIB 市場で発生 · 購入された貸出関連ポジションを反映しています。

選択したメトリックス
			3ヶ月か3ヶ月 9月30日まで																		過去9ヶ月以内に 9月30日まで
(単位：百万、比率を除く)			2022						2021						変わる						2022						2021						変わる
信用データと品質統計
純台帳/(回収)			$	17					$	2					NM						$	75					$	(17)					NM
不良資産：
非権利責任制ローン：
非権利責任発生制ローンを残す(a)			$	583					$	547					7						$	583					$	547					7
非権責発生制ローン 販売待ちおよび公正価値に応じて融資を行う(b)			824						1,234						(33)						824						1,234						(33)
非権利責任発生制ローン総額			1,407						1,781						(21)						1,407						1,781						(21)
派生売掛金			339						393						(14)						339						393						(14)
ローンで得た資産			85						95						(11)						85						95						(11)
不良資産総額			$	1,831					$	2,269					(19)						$	1,831					$	2,269					(19)
信用損失準備：
融資損失準備			$	2,032					$	1,442					41						$	2,032					$	1,442					41
融資に係る引受金の免税額			1,582						1,426						11						1,582						1,426						11
信用損失準備総額			$	3,614					$	2,868					26		%				$	3,614					$	2,868					26		%
純借入金率(c)			0.04		%				0.01		%										0.06		%				(0.02)		%
残された期末ローンの融資損失準備			1.13						0.95												1.13						0.95
保留された期末ローンの融資損失準備は、貿易融資やパイプラインを含まない(d)			1.49						1.29												1.49						1.29
非権利責任を残してローンの損失を発生させる準備(a)			349						264												349						264
非権利責任発生制ローンが期末ローン総額を占めている			0.64		%				0.87		%										0.64		%				0.87		%

(a)2022 年 9 月 30 日時点で 1 億 1，100 万ドル、 2021 年 9 月 30 日時点で 1 億 3，800 万ドルの貸出損失引当金を保有しています。

(b)2022 年 9 月 30 日と 2021 年 9 月 30 日時点で、非発生ローンは、米国政府機関によって保険された 90 日以上の住宅ローンを除外しています。これらの金額は政府の保証に基づいて除外されている。

(c)純償却/(回収)比率を計算する際には、保有する販売待ちローンや公正価値で計算されたローンは含まれていない。

(d)経営陣は、非 GAAP 財務指標である貿易金融およびコンジットを除く期間末保有ローンの貸出損失引当金を使用し、 CIB の引当カバレッジ比率をより有意義な評価を提供しています。

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投資銀行手数料
			9月30日までの3ヶ月間																		9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2022						2021						変わる						2022						2021						変わる
相談する			$	848					$	1,228					(31)		%				$	2,313					$	2,824					(18)		%
株式引受販売			290						1,032						(72)						784						3,151						(75)
債務引受(a)			624						1,037						(40)						2,365						3,882						(39)
投資銀行手数料総額			$	1,762					$	3,297					(47)		%				$	5,462					$	9,857					(45)		%

(a)長期債務とローンのシンジケートを代表します。

ランキング結果-財布シェア
			9月30日までの3ヶ月間																								9月30日までの9ヶ月間																								2021 年通期
			2022												2021												2022												2021
			職階						共有						職階						共有						職階						共有						職階						共有						職階						共有
費用に基づいて計算する(a)
M&A再編(b)
全世界			#	2					9.6		%				#	2					9.1		%				#	2					8.2		%				#	2					8.9		%				#	2					9.6		%
アメリカです。			3						9.1						3						10.0						2						8.8						2						9.7						2						10.7
株式と持分が関係している(c)
全世界			2						5.8						2						9.7						2						5.8						2						9.3						2						8.8
アメリカです。			1						15.6						2						12.9						1						14.2						2						11.8						2						11.7
長期債務(d)
全世界			2						6.4						2						7.5						1						7.4						1						8.7						1						8.4
アメリカです。			2						12.2						2						10.6						1						12.3						1						12.5						1						12.1
ローンシンジケート
全世界			1						9.8						2						8.7						1						11.1						1						11.2						1						10.9
アメリカです。			1						12.8						2						10.2						1						11.9						1						13.1						1						12.6
グローバル投資費(e)			#	1					8.1		%				#	2					8.8		%				#	1					8.1		%				#	1					9.3		%				#	1					9.3		%

(a)出典 ： Dealogic 2022 年 10 月 3 日現在。収益財布と市場シェアのランキングを反映しています。

(b)世界的なM&Aには撤回された取引は含まれていない。アメリカM&A収入財布はアメリカの顧客の両親からの財布を代表します。

(c)世界株式と株式関連ランキングには、配株と中国A株が含まれる。

(d)長期債務のランキングには、投資適格、高利回り、超国家、ソブリン、機関、担保債、資産担保証券 （ ABS ） 、住宅ローン担保証券 （ MBS ） が含まれ、マネーマーケット、短期債務、米国地方債は除外されています。

(e)世界の投資手数料には通貨市場、短期債務、棚証券は含まれていない。

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市場収入

次表にMarkets業務の選定損益表データをまとめる.市場は固定収益市場と株式市場を含む。市場収入には、元金取引、手数料、手数料、その他の収入、純利息収入が含まれる。同社は総収入をもとにMarkets業務表現を評価しており，収入項目にまたがる相殺が発生する可能性があるからである。例えば，純利息収入を生じる証券は以下のデリバティブによってリスク管理される可能性がある

公正価値で元本取引収益に反映されていますこれらの損益計算書項目の構成については、注記 5 、注記 6 を参照してください。詳細については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の 70 ページの市場収益を参照してください。

以下の期間において、元本取引収益の主な源泉は、新規取引の実行に伴う認識額です。

			9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの3ヶ月間
			2022												2021
(単位：百万)			債券市場			権益 市場			合計する 市場						債券市場			権益 市場			合計する 市場
主な取引記録			$	3,113		$	2,070		$	5,183					$	1,624		$	1,864		$	3,488
貸出 · 預金手数料			75			7			82						83			4			87
資産管理 · 管理 · 手数料			141			458			599						127			467			594
他のすべての収入			211			(11)			200						173			(40)			133
非利子収入			3,540			2,524			6,064						2,007			2,295			4,302
純利子収入			929			(222)			707						1,665			302			1,967
純収入合計			$	4,469		$	2,302		$	6,771					$	3,672		$	2,597		$	6,269
			9月30日までの9ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
			2022												2021
(単位：百万)			債券市場			権益 市場			合計する 市場						債券市場			権益 市場			合計する 市場
主な取引記録			$	9,436		$	6,802		$	16,238					$	7,113		$	6,225		$	13,338
貸出 · 預金手数料			229			15			244						234			12			246
資産管理 · 管理 · 手数料			425			1,535			1,960						377			1,496			1,873
他のすべての収入			494			(96)			398						532			(60)			472
非利子収入			10,584			8,256			18,840						8,256			7,673			15,929
純利子収入			4,294			180			4,474						5,275			902			6,177
純収入合計			$	14,878		$	8,436		$	23,314					$	13,531		$	8,575		$	22,106

選定した指標
			3ヶ月か3ヶ月 9月30日まで																		過去9ヶ月以内に 9月30日まで
(単位：百万、他に説明がない限り)			2022						2021						変わる						2022						2021						変わる
資産別に分類された信託資産(“AUC”)(期末) (10億で)
固定収益			$	14,025					$	15,799					(11)		%				$	14,025					$	15,799					(11)		%
権益			9,767						12,276						(20)						9,767						12,276						(20)
他にも(a)			3,365						3,887						(13)						3,365						3,887						(13)
総AUC			$	27,157					$	31,962					(15)						$	27,157					$	31,962					(15)
商家加工量(単位：10億)(b)			$	545.4					$	470.9					16						$	1,575.2					$	1,371.8					15
顧客預金とその他の第三者負債(平均)(c)			$	669,215					$	714,376					(6)		%				$	700,095					$	714,039					(2)		%

(a)共同基金、単位投資信託、通貨、年金、保険契約、オプション、その他の契約からなる。

(b)CIB 、 CCB 、 CB にわたる商人の総処理量を表します。

(c)顧客預金と他の第三者負債は支払いと証券サービス業務と関連がある。

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国際計量基準
			3ヶ月か3ヶ月 9月30日まで																		過去9ヶ月以内に 9月30日まで
(単位：百万、他に説明がない限り)			2022						2021						変わる						2022						2021						変わる
純収入合計(a)
ヨーロッパ/中東/アフリカ			$	3,653					$	3,201					14		%				$	12,625					$	11,045					14		%
アジア太平洋			2,060						1,973						4						6,068						6,026						1
ラテンアメリカ/カリブ			549						526						4						1,690						1,480						14
国際純収入合計			6,262						5,700						10						20,383						18,551						10
北米.北米			5,613						6,696						(16)						16,968						21,664						(22)
純収入合計			$	11,875					$	12,396					(4)						$	37,351					$	40,215					(7)
貸出金(期末)(a)
ヨーロッパ/中東/アフリカ			$	38,244					$	32,922					16						$	38,244					$	32,922					16
アジア太平洋			16,670						14,544						15						16,670						14,544						15
ラテンアメリカ/カリブ			8,035						6,495						24						8,035						6,495						24
国際融資総額			62,949						53,961						17						62,949						53,961						17
北米.北米			117,655						97,250						21						117,655						97,250						21
留保融資総額			$	180,604					$	151,211					19						$	180,604					$	151,211					19
顧客預金とその他の第三者負債(平均)(b)
ヨーロッパ/中東/アフリカ			$	240,548					$	245,895					(2)						$	253,300					$	243,279					4
アジア太平洋			123,024						131,110						(6)						129,059						131,836						(2)
ラテンアメリカ/カリブ			38,231						47,374						(19)						41,207						46,607						(12)
国際合計			$	401,803					$	424,379					(5)						$	423,566					$	421,722					—
北米.北米			267,412						289,997						(8)						276,529						292,317						(5)
顧客預金総額とその他の第三者負債			$	669,215					$	714,376					(6)						$	700,095					$	714,039					(2)
AUC(期末)(b) (10億で)
北米.北米			$	18,285					$	20,792					(12)						$	18,285					$	20,792					(12)
他のすべての地域は			8,872						11,170						(21)						8,872						11,170						(21)
総AUC			$	27,157					$	31,962					(15)		%				$	27,157					$	31,962					(15)		%

(a)総純収入および留保融資(販売のための融資および公正価値融資を含まない)は、取引部門の場所、予約場所、または顧客の住所(適用される場合)に基づいて計算される。

(b)支払い·証券サービス業務およびAUCに関する顧客預金や他の第三者負債は顧客の住所をもとにしている。

33

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商業銀行業務

CB の事業プロフィールについては、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K およびビジネス指標のライン （ 191 ページ ） の 73 — 75 ページを参照してください。

選定損益表データ
			9月30日までの3ヶ月間															9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2022			2021						変わる						2022						2021						変わる
収入.収入
貸出 · 預金手数料			$	288		$	355					(19)		%				$	1,000					$	1,036					(3)		%
他のすべての収入			548			633						(13)						1,607						1,819						(12)
非利子収入			836			988						(15)						2,607						2,855						(9)
純利子収入			2,212			1,532						44						5,522						4,541						22
純収入合計(a)			3,048			2,520						21						8,129						7,396						10
信用損失準備金			618			(363)						NM						984						(858)						NM
非利子支出
補償費用			577			511						13						1,689						1,477						14
非補償費用			603			521						16						1,776						1,505						18
総非利子支出			1,180			1,032						14						3,465						2,982						16
所得税前収入支出			1,250			1,851						(32)						3,680						5,272						(30)
所得税費用			304			442			(b)			(31)						890						1,260			(b)			(29)
純収入			$	946		$	1,409		(b)			(33)		%				$	2,790					$	4,012		(b)			(30)		%

(a)純利益の総額には、 9 月 30 日までの 3 ヶ月間における指定コミュニティ開発事業体および歴史的財産の修復のために設立された事業体への株式投資に関連する所得税控除からの税額同等の調整、および自治体資金調達活動に関連する免税所得 8，000 万ドルが含まれています。2022 年と 2021 年、 2022 年と 2021 年 9 月 30 日に終了した 9 ヶ月間はそれぞれ 2 億 2200 万ドルと 2 億 3100 万ドルです。

(b)2022 年第 1 四半期には、 LOB への所得税の配分方法を変更しましたが、全社純利益には影響はありませんでした。前期金額は、現行のプレゼンテーションに合わせて修正しています。

選定した損益表データ(続)
			9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万、比率を除く)			2022			2021			変わる						2022						2021						変わる
製品別収入
貸し付けをする			$	1,176		$	1,138		3		%				$	3,339					$	3,478					(4)		%
支払い			1,568			947			66						3,754						2,704						39
投資銀行業務(a)			274			416			(34)						816						1,136						(28)
他にも			30			19			58						220						78						182
純収入合計			$	3,048		$	2,520		21						$	8,129					$	7,396					10
投資銀行収入、総額(b)			$	761		$	1,343		(43)						$	2,278					$	3,636					(37)
取引先別市場区分の収入
中間市場銀行業務			$	1,366		$	1,017		34						$	3,515					$	2,942					19
企業顧客銀行業務			1,052			878			20						2,809						2,580						9
商業地所銀行業務			624			602			4						1,795						1,805						(1)
他にも			6			23			(74)						10						69						(86)
純収入合計			$	3,048		$	2,520		21		%				$	8,129					$	7,396					10		%
財務比率
株式収益率			14		%	22		%							14		%				21		%
間接費用比			39			41									43						40

(a)CIB を通じて CB の顧客に販売される投資銀行商品からの CB の収益のシェアを含む。

(b)収入共有に関する議論は、21ページの業務細分化結果を参照されたい。

34

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四半期の業績

純収益は9.46億ドルで33%低下し、前年の純収益に比べて信用損失準備金の純増加を反映している

純営業収入は30億ドルで、前年比21%増加した。純利息収入は22億元で、44%上昇し、主に預金金利差の上昇とローン増加の影響によって駆動されるが、主にローン融資コストの上昇と預金減少に相殺される。

非利息収入は8.36億ドルで15%低下し、原因は投資銀行収入と預金関連費用が低下したが、販売待ちの割増部分を持って相殺され、主に過渡的な融資組合における無資金承諾である

非利息支出は12億ドルで14%増加し、主に構造的支出と販売台数と収入に関する支出(給与を含む)の増加によるものだ。

信用損失準備金は6.18億ドルであり、信用損失準備金の純増加を反映しており、これは主にローンとローンに関する承諾の増加及び会社のマクロ経済情景更新の影響によるものであり、前年の純収益は3.63億ドルであった

クレジット組合せおよびクレジット損失準備のさらなる議論については、57-76ページのクレジットおよび投資リスク管理、ならびに73-75ページのクレジット損失準備を参照されたい。

年明けから今まで 結果は…

純収益は28億ドルで30%低下し、前年の純収益に比べて信用損失準備金が純増加したことを反映している。

純営業収入は81億ドルで、前年比10%増加した。純利息収入は55億元で22%上昇し、主に預金金利差の上昇と融資増加の影響によって牽引されているが、融資融資コスト上昇の影響はこの影響を大きく相殺している

非利子収入は26億ドルで9%低下し，原因は投資銀行収入の低下と，過渡的融資組合で保有している販売待ち頭寸(主に無資金承諾)の純減記であり，一部はローン返済後に受け取った株式方法投資の収益によって相殺されている。

非利息支出は35億ドルで16%増加し、主に販売量と収入関連支出および報酬を含む構造的支出の増加によるものだ

信用損失準備金は10億ドルであり，信用損失準備金の純増加を反映しており，これは融資と融資に関する承諾の増加および会社のマクロ経済予測更新の影響によるものであり，前年の純収益は8.58億ドルであった。

35

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選定した指標
			3ヶ月か3ヶ月 9月30日まで															過去9ヶ月以内に 9月30日まで
(単位：百万、人数を除く)			2022						2021			変わる						2022						2021			変わる
選定された貸借対照表データ(期末)
総資産			$	247,485					$	227,670		9		%				$	247,485					$	227,670		9		%
ローン：
融資を留保する			231,829						201,283			15						231,829						201,283			15
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている			137						3,412			(96)						137						3,412			(96)
融資総額			$	231,966					$	204,695		13						$	231,966					$	204,695		13
権益			25,000						24,000			4						25,000						24,000			4
顧客別の期末ローン
中間市場銀行業務(a)			$	71,707					$	58,918		22						$	71,707					$	58,918		22
企業顧客銀行業務			52,940						45,107			17						52,940						45,107			17
商業地所銀行業務			107,241						100,458			7						107,241						100,458			7
他にも			78						212			(63)						78						212			(63)
融資総額(a)			$	231,966					$	204,695		13						$	231,966					$	204,695		13
選定された貸借対照表データ(平均値)
総資産			$	246,318					$	222,760		11						$	239,772					$	224,955		7
ローン：
融資を留保する			227,539						199,789			14						218,255						202,002			8
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている			1,589						2,790			(43)						1,578						2,840			(44)
融資総額			$	229,128					$	202,579		13						$	219,833					$	204,842		7
客層別の平均ローン
中間市場銀行業務			$	70,002					$	59,032		19						$	66,387					$	60,243		10
企業顧客銀行業務			52,432						43,330			21						48,645						44,154			10
商業地所銀行業務			106,546						100,120			6						104,659						100,213			4
他にも			148						97			53						142						232			(39)
融資総額			$	229,128					$	202,579		13						$	219,833					$	204,842		7
顧客の預金およびその他の第三者債務			$	281,336					$	300,595		(6)						$	299,430					$	293,981		2
権益			25,000						24,000			4						25,000						24,000			4
人員編成			14,299						12,584			14		%				14,299						12,584			14		%

(a)2022 年 9 月 30 日、 2021 年 9 月 30 日時点の貸出総額は、 PPP による 2 億 5000 万ドル、 20 億ドルで、そのうちミドルマーケット · バンキングによる 1 億 8700 万ドル、 19 億ドルです。PPP の詳細については、 JP モルガン · チェースの 2021 年フォーム 10—K の 109 ページのクレジットポートフォリオを参照してください。

36

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精選指標(継続)
			3ヶ月か3ヶ月 9月30日まで															過去9ヶ月以内に 9月30日まで
(単位：百万、比率を除く)			2022						2021			変わる						2022						2021						変わる
信用データと品質統計
純台帳/(回収)			$	42					$	31		35		%				$	49					$	63					(22)		%
不良資産
非権利責任制ローン：
非権利責任発生制ローンを残す(a)			$	836		(c)			$	735		14		%				$	836					$	735					14		%
販売待ち非権利責任発生制ローンと公正価値ローンを保有する			—						—			—						—						—						—
非権利責任発生制ローン総額			$	836					$	735		14						$	836					$	735					14
ローンで得た資産			7						16			(56)						7						16						(56)
不良資産総額			$	843					$	751		12						$	843					$	751					12
信用損失準備：
融資損失準備			$	3,050					$	2,354		30						$	3,050					$	2,354					30
融資に係る引受金の免税額			864						711			22						864						711						22
信用損失準備総額			$	3,914					$	3,065		28		%				$	3,914					$	3,065					28		%
純借入金率(b)			0.07			%			0.06		%							0.03		%				0.04		%
残された期末ローンの融資損失準備			1.32						1.17									1.32						1.17
非権利責任を残してローンの損失を発生させる準備(a)			365						320									365						320
非権利責任発生制ローンが期末ローン総額を占めている			0.36						0.36									0.36						0.36

(a)2022 年 9 月 30 日に保有された非発生ローンに対して 1 億 5000 万ドル、 2021 年 9 月 30 日に保有された非発生ローンに対して 1 億 2000 万ドルのローン損失引当金を計上しました。

(b)純償却/(回収)比率を計算する際には、保有する販売待ちローンや公正価値で計算されたローンは含まれていない。

(c)2022 年 9 月 30 日時点で、非発生ローンは、 SBA によって保証された満期 90 日以上の PPP ローンの 2700 万ドルを除外しています。

37

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アセット · ウェルスマネジメント

AWM の事業プロフィールについては、 JP モルガン · チェースの 2021 年フォーム 10—K およびライン · オブ · ビジネス · メトリクスの 191 — 192 ページの 76 — 78 ページを参照してください。

選定損益表データ
(単位：百万、比率を除く)			9月30日までの3ヶ月間															9月30日までの9ヶ月間
			2022			2021						変わる						2022			2021						変わる
収入.収入
資産管理 · 管理 · 手数料			$	3,044		$	3,096					(2)		%				$	9,196		$	9,003					2		%
他のすべての収入			82			216						(62)						253			620						(59)
非利子収入			3,126			3,312						(6)						9,449			9,623						(2)
純利子収入			1,413			988						43						3,711			2,861						30
純収入合計			4,539			4,300						6						13,160			12,484						5
信用損失準備金			(102)			(60)						(70)						96			(191)						NM
非利子支出
補償費用			1,649			1,387						19						4,687			4,132						13
非補償費用			1,379			1,375						—						4,120			3,790						9
総非利子支出			3,028			2,762						10						8,807			7,922						11
所得税前収入支出			1,613			1,598						1						4,257			4,753						(10)
所得税費用			394			402			(a)			(2)						1,026			1,141			(a)			(10)
純収入			$	1,219		$	1,196		(a)			2						$	3,231		$	3,612		(a)			(11)
業務別収入
資産管理			$	2,209		$	2,337					(5)						$	6,660		$	6,758					(1)
ユニバーサルプライベートバンク			2,330			1,963						19						6,500			5,726						14
純収入合計			$	4,539		$	4,300					6		%				$	13,160		$	12,484					5		%
財務比率
株式収益率			28		%	33		%										25		%	34		%
間接費用比			67			64												67			63
税前利益率：
資産管理			31			36												31			36
ユニバーサルプライベートバンク			40			38												34			40
資産と富管理			36			37												32			38

(a)2022 年第 1 四半期には、 LOB への所得税の配分方法を変更しましたが、全社純利益には影響はありませんでした。前期金額は、現行のプレゼンテーションに合わせて修正しています。

四半期の業績

純利益は 2% 増の 12 億ドルでした。

売上高は 6% 増の 45 億ドルでした。純利子利益は 43% 増の 14 億ドルでした。非利子収益は 6% 減の 31 億ドルでした。

アセットマネジメントの売上高は 5% 減の 22 億ドルとなりました。

•市場水準の低下と純流出の影響を反映した資産運用手数料の引き下げは、ほとんどのマネーマーケットファンド手数料免除の撤廃によって大きく相殺された。

•前年度の純利益に対する純投資評価の損失

主に相殺されます

•高いパフォーマンス料

グローバル · プライベート · バンクの売上高は 19% 増の 23 億ドルとなりました。

•利益率の改善と預金の成長と貸出の減少

部分オフセット量

•市場水準の低下を反映したマネジメント手数料の低下が純流入によって相殺された

•取引量の削減で仲介手数料の削減です

非利子費用は 10% 増の 30 億ドルとなりました。これは、構造費用の増加と事業への投資 （ 主に補償 ） が牽引しました。

信用損失引当金は、主に信用損失引当金の純減少により、 1 億 200 万ドルの純利益となりました。

クレジット組合せおよびクレジット損失準備のさらなる議論については、57-76ページのクレジットおよび投資リスク管理、ならびに73-75ページのクレジット損失準備を参照されたい。

年明けから現在までの業績

純利益は 11% 減の 32 億ドルでした。

純売上高は 5% 増の 132 億ドルでした。純利子利益は 30% 増の 37 億ドルとなりました。非利子売上高は 94 億ドルで 2% 減となりました。

38

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アセットマネジメントの売上高は 1% 減の 67 億ドルとなりました。

前年度の純利益に対する純投資評価の損失はパフォーマンス手数料の上昇によって大きく相殺された

グローバル · プライベート · バンクの売上高は 14% 増の 65 億ドルとなりました。

•預金と貸出の増加と利益率の改善

部分オフセット量

•取引量の削減で仲介手数料の削減です

非利子費用は 11% 増の 88 億ドルとなり、主に構造費用の増加と事業への投資 （ 主に補償 ） が牽引しました。

信用損失引当金は 9，600 万ドルとなりました。これは、前年度の純利益 1 億 9，100 万ドルから、信用損失引当金の純増益によるものです。

選定した指標
			3ヶ月か3ヶ月 9月30日まで												過去9ヶ月以内に 9月30日まで
(単位：百万、ランキングデータ、従業員数、比率は含まれていない)			2022			2021			変わる						2022			2021			変わる
4つ星または5つ星に格付けされたモルガン大通共同基金資産のパーセンテージ(a)			75		%	70		%							75		%	70		%
JPM 投資信託資産の割合が 1 位STまたは2発送する四分位数：(b)
1年			70			60									70			60
3年			76			78									76			78
5年間			84			78									84			78
選定された貸借対照表データ(期末)(c)
総資産			$	232,303		$	221,702		5		%				$	232,303		$	221,702		5		%
貸し付け金			214,989			202,871			6						214,989			202,871			6
預金.預金			242,315			242,309			—						242,315			242,309			—
権益			17,000			14,000			21						17,000			14,000			21
選定された貸借対照表データ(平均値)(c)
総資産			$	232,748		$	219,022		6						$	233,209		$	213,679		9
貸し付け金			216,714			200,635			8						216,065			194,888			11
預金.預金			253,026			229,710			10						269,754			218,742			23
権益			17,000			14,000			21						17,000			14,000			21
人員編成			25,769			22,051			17						25,769			22,051			17
グローバルプライベートバンクのクライアントアドバイザー数			3,110			2,646			18						3,110			2,646			18
信用データと品質統計(c)
純台帳/(回収)			$	(13)		$	(1)		NM						$	(5)		$	22		NM
非権責発生制ローン			467			686			(32)						467			686			(32)
信用損失準備：
融資損失準備			$	461		$	402		15						$	461		$	402		15
融資に係る引受金の免税額			21			20			5						21			20			5
信用損失準備総額			$	482		$	422		14%						$	482		$	422		14		%
純借入金率			(0.02)		%	—		%							—		%	0.02		%
期末貸出に対する貸出損失引当金			0.21			0.20									0.21			0.20
非発生貸付金に対する貸付損失引当金			99			59									99			59
期末ローンへの非累積ローン			0.22			0.34									0.22			0.34

(a)野村証券を利用する日本国内ファンドを除くすべてのファンドのモーニングスター格付けを表します。格付けのあるアセットマネジメントのリテールオープンエンドミューチュアルファンドのみが含まれます。マネーマーケットファンド、未発見マネージャーファンド、ブラジル在住ファンドは除く。

(b)居住国に基づくモーニングスター、リッパー、野村の四分位ランキング。前述の情報源によってランク付けされたアセットマネジメントのリテールオープンエンドミューチュアルファンドのみが含まれます。マネーマーケットファンド、未発見マネージャーファンド、ブラジル在住ファンドを除く。

(c)融資、預金及び関連信用データと品質統計はユニバーサルプライベート銀行業務と関連している。

39

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顧客資産

顧客資産は 3 兆 8000 億ドル、運用資産は 2 兆 6000 億ドル、それぞれ 7% 、 13% 減少しました。これは、市場水準の低下と流動性商品からの純流出が牽引し、長期商品への純流入が一部相殺されました。

顧客資産
			9月30日まで
(10億で)			2022			2021			変わる
資産別資産
流動性			$	615		$	685		(10)		%
固定収益			612			695			(12)
権益			609			725			(16)
多資産			577			702			(18)
代替案			203			189			7
管理総資産			2,616			2,996			(13)
信託/ブローカー/管理/預金			1,207			1,100			10
クライアント資産総額(a)			$	3,823		$	4,096		(7)
顧客セグメント別の資産
個人銀行業務			$	698		$	773		(10)
グローバル · インスティチュエーション			1,209			1,375			(12)
グローバル · ファンド			709			848			(16)
管理総資産			$	2,616		$	2,996		(13)
個人銀行業務			$	1,848		$	1,817		2
グローバル · インスティチュエーション			1,261			1,425			(12)
グローバル · ファンド			714			854			(16)
クライアント資産総額(a)			$	3,823		$	4,096		(7)		%

(a)CCB のクライアントの運用口座および AWM が投資マネージャーを務める J. P. モルガン投資信託に投資資産を含む。

クライアント資産 （ 続き ）
			9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
(10億で)			2022			2021						2022			2021
運用資産ロールフォワード
期初残高			$	2,743		$	2,987					$	3,113		$	2,716
純資産フロー ：
流動性			(36)			(11)						(88)			48
固定収益			9			11						5			36
権益			6			16						26			67
多資産			(5)			3						(2)			11
代替案			2			3						8			16
市場/業績/その他の影響			(103)			(13)						(446)			102
期末残高、9月30日			$	2,616		$	2,996					$	2,616		$	2,996
クライアント資産前ロール
期初残高			$	3,798		$	4,044					$	4,295		$	3,652
純資産流動			(15)			75						(21)			280
市場/業績/その他の影響			40			(23)						(451)			164
期末残高、9月30日			$	3,823		$	4,096					$	3,823		$	4,096

40

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国際的に
			9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2022			2021			変わる						2022			2021			変わる
純収入合計(a)
ヨーロッパ/中東/アフリカ			$	868		$	905		(4)		%				$	2,357		$	2,627		(10)		%
アジア太平洋			458			503			(9)						1,370			1,513			(9)
ラテンアメリカ/カリブ			237			229			3						736			659			12
国際純収入合計			1,563			1,637			(5)						4,463			4,799			(7)
北米.北米			2,976			2,663			12						8,697			7,685			13
純収入合計(a)			$	4,539		$	4,300		6		%				$	13,160		$	12,484		5		%

(a)地域収入は顧客の住所に基づいている。

			9月30日まで												9月30日まで
(10億で)			2022			2021			変わる						2022			2021			変わる
管理的資産
ヨーロッパ/中東/アフリカ			$	455		$	548		(17)		%				$	455		$	548		(17)		%
アジア太平洋			205			246			(17)						205			246			(17)
ラテンアメリカ/カリブ			67			76			(12)						67			76			(12)
管理された国際総資産			727			870			(16)						727			870			(16)
北米.北米			1,889			2,126			(11)						1,889			2,126			(11)
管理総資産			$	2,616		$	2,996		(13)						$	2,616		$	2,996		(13)
顧客資産
ヨーロッパ/中東/アフリカ			$	566		$	669		(15)						$	566		$	669		(15)
アジア太平洋			306			371			(18)						306			371			(18)
ラテンアメリカ/カリブ			181			181			—						181			181			—
国際顧客総資産			1,053			1,221			(14)						1,053			1,221			(14)
北米.北米			2,770			2,875			(4)						2,770			2,875			(4)
クライアント資産総額			$	3,823		$	4,096		(7)		%				$	3,823		$	4,096		(7)		%

41

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会社

JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の 79 — 80 ページを参照してください。

選定された損益表と貸借対照表データ
			3ヶ月か3ヶ月 9月30日まで																					過去9ヶ月以内に 9月30日まで
(単位：百万、人数を除く)			2022						2021									変わる						2022						2021						変わる
収入.収入
主な取引記録			$	(76)					$	(103)								26		%				$	(220)					$	161					NM
投資有価証券損失			(959)						(256)									(275)		%				(1,506)						(397)						(279)		%
他のすべての収入			(59)						117									NM						43						168						(74)
非利子収入			(1,094)						(242)									(352)						(1,683)						(68)						NM
純利子収入			792						(1,054)									NM						580						(2,870)						NM
純収入合計(a)			(302)						(1,296)									77						(1,103)						(2,938)						62
信用損失準備金			(21)						(7)									(200)						36						58						(38)
非利子支出			305						160									91						695						1,551						(55)
所得税前収入/(赤字)費用/(収益)			(586)						(1,449)									60						(1,834)						(4,547)						60
所得税支出/(福祉)			(292)						(533)			(c)						45						(510)						(1,484)			(c)			66
純収益/(損失)			$	(294)					$	(916)		(c)						68						$	(1,324)					$	(3,063)		(c)			57
純収入合計
財務省と首席情報官			$	(180)					$	(1,198)								85						$	(1,042)					$	(2,984)					65
他の会社			(122)						(98)									(24)						(61)						46						NM
純収入合計			$	(302)					$	(1,296)								77						$	(1,103)					$	(2,938)					62
純収益/(損失)
財務省と首席情報官			$	(68)					$	(998)								93						$	(728)					$	(2,629)					72
他の会社			(226)						82			(c)						NM						(596)						(434)			(c)			(37)
純収益/(損失)合計			$	(294)					$	(916)		(c)						68						$	(1,324)					$	(3,063)		(c)			57
総資産(期末)			$	1,408,726					$	1,459,283								(3)						$	1,408,726					$	1,459,283					(3)
ローン(期末)			2,206						1,697									30						2,206						1,697						30
預金(期末)			14,449			(b)			546									NM						14,449			(b)			546						NM
人員編成			42,806						38,302									12		%				42,806						38,302						12		%

(a)2022 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間はそれぞれ 5900 万ドル、 2021 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間はそれぞれ 1 億 7700 万ドル、 2021 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間はそれぞれ 1 億 9700 万ドル、 2021 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間はそれぞれ 1 億 9700 万ドルである。

(b)主に、同社の国際的な消費者成長イニシアチブに関連しています。

(c)2022 年第 1 四半期には、 LOB への所得税の配分方法を変更しましたが、全社純利益には影響はありませんでした。前期金額は、現行のプレゼンテーションに合わせて修正しています。

四半期の業績

純損失は 2 億 9400 万ドルで、前年の純損失は 9 億 1600 万ドルでした。

当期純利益は 3 億 200 万ドルの損失となり、前年度の 13 億ドルの損失から減少しました。これは、金利上昇による金利利益の増加により、非金利利益の減少により一部相殺されたためです。

非利子売上高は、前年度の 2 億 4，200 万ドルの損失から 11 億ドルの損失となりました。

•米国 GSE および政府機関 MBS および米国財務省債の売却による純投資証券損失の増加 投資証券の再配置は ポートフォリオと

•主にドル高の結果として、為替レートの変動が特定の収益に与える影響

部分オフセット量

•財務省や首席情報官の純投資ヘッジに関する為替変動の影響は，主にドルが強くなっていること，および

•特定の伝統的な私募株式投資の純損失を低減する。

3.05億ドルの非利息支出が1.45億ドル増加したのは、主に：

•より高い投資、同社の国際消費者成長計画に関するコスト、および

•より高い報酬を含むより高い構造的支出は、主にドルが強くなるため、為替変動がある支出に与える影響によって相殺される。

移転の外国為替リスクに関する為替レート変動の純影響

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財政部と首席情報官のいくつかの収入と支出は純利益に重要ではない。

当期所得税優遇は主に税務監査決済に関する福祉や、米国連邦、州と地方税の影響を受ける収入と支出レベルと組み合わせの変化により、会社の納税準備金にも影響を与えている。

年明けから現在までの業績

純損失は13億ドルだったが、前年の純損失は31億ドルだった。

純収入は11億ドルの赤字だったが、前年は29億ドルの赤字となり、金利上昇による純利息収入の増加が原因だったが、非利息収入の低下分はこの影響を相殺した。

非利息収入は17億ドルの赤字でしたが前年に6800万ドルの損失がありました

•投資証券の損失純額が高い米国GSEと政府機関MBSと米国債の販売について、 投資証券の再配置は ポートフォリオは

•外貨動向がある収入に与える影響は、主にドルが強くなっているからだ

•一部のレガシー私募株式投資の純損失は前年の純収益と比較して

•純損失には、同社の国際消費者成長計画に関する権益法投資のヘッジコストが含まれているそして

•財務省と首席情報官の現金配置取引に関する純損失は、これらの取引で稼いだ純利息収入によって相殺されている

部分オフセット量

•2022年第1四半期の保険和解の収益と

•いくつかの他の会社の投資に関連した高い純収益。

非利息支出は6.95億ドル、8.56億ドル減少した主な原因は：

•l外貨変動がある支出に与える影響を反映した電力構造的支出は、主にドルが強くなることと、低い技術支出によるものであるが、一部は高い報酬関連支出によって相殺されている

大きく相殺され

•より高い投資は、同社の国際消費者成長計画に関連するコストを含む。

前年には同社の世界開発基金への寄付が含まれていた。

財務省や首席情報官に移行する外国為替リスクに関する為替変動がある収入や支出に及ぼす純影響が純収入に与える影響は大きくない。

当期所得税優遇は主に税務監査決済に関連する福祉及びアメリカ連邦、州とLの影響を受ける収入と支出レベルと組み合わせの変化に推進される地方税はまた会社の税金備蓄に影響を及ぼす。

Other Corporationはまた、同社の英国におけるデジタル小売銀行Chase UK、英国デジタル富管理会社Nutmeg、ブラジルデジタル銀行C 6 Bankの40%の株式を含む同社の国際消費者増加計画を反映している。C 6 Bankは2022年第1四半期に閉鎖された。

財務省と首席情報官の概要

2022年9月30日現在、下表ポートフォリオを構成する財政部と首席情報官投資証券の平均信用格付けはAA+(外部格付けによると、利用可能であれば、主に内部リスク格付けに基づく)である。同社のポートフォリオおよび内部リスク格付けのさらなる資料については、付記9を参照されたい。

流動性及び融資リスクに関するより多くの情報は、51−56ページの流動性リスク管理を参照されたい。金利及び外国為替リスクに関する情報は、77−81ページの市場リスク管理を参照されたい。

選定された損益表と貸借対照表データ
			3ヶ月か3ヶ月 9月30日まで																		過去9ヶ月以内に 9月30日まで
(単位：百万)			2022						2021						変わる						2022						2021						変わる
投資有価証券損失			$	(959)					$	(256)					(275)		%				$	(1,506)					$	(397)					(279)		%
証券の売却可能性(平均値)			$	209,008					$	223,747					(7)						$	254,798					$	312,298					(18)
満期証券(平均値)(a)			436,302						339,544						28						406,915						263,214						55
ポートフォリオ(平均値)			$	645,310					$	563,291					15						$	661,713					$	575,512					15
証券の売却が可能(期末)			$	186,441					$	249,484					(25)						$	186,441					$	249,484					(25)
保有期限有価証券 （ 信用損失引当を除く ） （ 期末 ）(a)			430,106						343,542						25						430,106						343,542						25
ポートフォリオ、クレジット損失準備後の純額(期末)(b)			$	616,547					$	593,026					4		%				$	616,547					$	593,026					4		%

(a)2022 年と 2021 年に、当社は資本運用目的で AFS から HTM にそれぞれ 732 億ドルと 1，045 億ドルの投資証券を移転しました。

(b)2022 年 9 月 30 日、 2021 年 9 月 30 日時点の投資証券の信用損失引当金は、それぞれ 5200 万ドル、 7300 万ドルでした。

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全社リスク管理

リスクは JP モルガン · チェースの事業活動に不可欠な要素です。当事務所が、消費者ローンや卸売ローン、顧客およびクライアントの投資判断に関する助言、有価証券の市場開設、その他の提供を行う場合 製品やサービスの場合、当社はある程度のリスクを負います。当事務所の全体的な目的は、クライアント、顧客および投資家の利益に奉仕し、当事務所の安全性と健全性を保護するバランスのとれた方法で、事業および関連するリスクを管理することです。

同社は、効果的なリスク管理には他にも必要があるとしている

•社内のすべての個人のリスクの識別とアップグレードを含む責任を負う

•リスク識別、評価、データおよび管理の所有権は、各LOBおよび社内に所有されている

•リスクガバナンスのための全社構造。

当社は、取締役会 （ 以下「取締役会」 ） による強力な内部ガバナンスと独立した監督により、規律あるバランスのとれた報酬フレームワークに従っています。リスクとコントロールの問題の影響は、当社の業績評価およびインセンティブ報酬プロセスにおいて慎重に考慮されます。

リスクガバナンス · 監督の枠組み

当社のリスク管理ガバナンスおよび監督の枠組みは、リスクの原動力、リスクの種類、およびリスクの影響の理解を含みます。

企業全体のリスク管理ガバナンスと監督についての詳細については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の 81 — 84 ページを参照してください。

リスク管理と監督機能

このフォーム 10—Q および 2021 年のフォーム 10—K の以下のセクションでは、当事務所の事業活動に固有のリスクを管理するために実施されているリスクガバナンスおよび監督機能について説明します。

リスク管理と監督機能			表格10-Qページ参照			フォーム10-Kページ参照
戦略的リスク						85
資本リスク			45-50			86-96
流動性リスク			51-56			97-104
名声リスク						105
消費者信用リスク			59-63			110-116
卸売信用リスク			64-72			117-128
投資ポートフォリオリスク			76			132
市場リスク			77-81			133-140
国家リスク			82-83			141-142
操作リスク			84			143-149
コンプライアンスリスク						146
行動リスク						147
法的リスク						148
モデルのリスクを見積もる						149

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資本リスク管理

資本リスクとは、正常な経済環境と圧力条件下で、企業が企業の業務活動を支援するのに十分な資本レベル或いは資本構成がないリスク及び関連するリスクである

会社資本リスクのさらなる検討については、モルガン大通2021年10-K表第86-96ページ、本リスト10-Q付記21および会社サイト上の第3柱監督資本開示報告を参照されたい。

バーゼルプロトコルIIIの概要

バーゼル協定III“の資本ルールは、国際的に活発な米国大手銀行持ち株会社(BHC)と銀行(同社とその保険預金機関(IDI)子会社を含む、ノースカロライナ州モルガン大通銀行を含む)のために最低資本比率と全体自己資本比率基準を設定している。BHCと銀行が保有しなければならない最低規制資本額はリスク重み付け資産(RWA)を計算することで決定され、リスク重み付け資産はリスク重み付けに応じた資産と表外開放である。計算RWAの2つの統合方法：標準化方法(“バーゼルプロトコルIII標準化”)と高度な方法(“バーゼルプロトコルIII高度”)を規定した。リスクに基づく資本比率ごとに、会社の自己資本比率は、標準化方法または高度な方法のうち、それぞれの規制資本比率要求と比較して低い方法で評価される。同社のバーゼルIII標準リスクベース比率は現在バーゼルIII高級リスクベース比率よりも拘束力がある

“バーゼルプロトコルIII”はまた、会社を含む高度な方法で銀行組織がSLRを計算することを要求する。同社のSLRは現在バーゼルプロトコルIIIの標準化リスク比率よりも拘束力があるが，2022年第4四半期には，会社のリスクに基づく規制資本要求の増加により，バーゼルプロトコルIIIの標準化リスク比率がより拘束力になると予想されている。そこで、同社は54億3千万ドルの優先株を償還することを発表し、2022年第3四半期に35億ドルの二次手形を発行し、会社の資本構成を再均衡させた。より多くの情報については、48ページのSLRおよび48-49ページの資本行動を参照されたい。

主な規制発展

CECLは資本移行を監督する2021年12月31日、CECL資本移行規定, CECLの規制資本への影響を2年間延期した合意満期。2022年1月1日から、2021年12月31日までに確認された29億ドルのCECL資本収益は3年間で毎年25%のペースで徐々に廃止される。CET 1資本は2022年9月30日現在、CECL資本移行条項に関する残り22億ドルの収益を反映している。

また、2022年1月1日から、同社は二級資本、調整後の平均資産、総レバー開放口とRWAから2021年12月31日までに確認された他の関連CECL資本移行支出の25%を徐々に廃止した

CECL資本移行条項とCECL会計指導に関するより多くの情報は、モルガン大通2021年Form 10-K第86-96ページと付記1における資本リスク管理を参照されたい。

取引相手の信用リスクの標準化方法2022年1月1日、同社は現在、内部モデルを使用しない標準化と高度な方法RWAの下でデリバティブ取引相手のリスクを測定するための露出方法、および監督管理資本の枠組みにおけるSLR計算のためのレバレッジの開放の代わりに、“取引相手信用リスク標準化方法”(“SA-CCR”)を採用した。米国銀行業監督管理機関が2019年11月に発表した規則は、同社やモルガン大通銀行などのバーゼルIII上級方法銀行組織に適用される。

会社の2021年12月31日までのデリバティブ開放によると、2022年1月1日にSA-CCRを採用して会社の標準化RWAを約400億ドル増加させ、会社のCET 1資本充足率を約30ベーシスポイント低下させ、総レバー開放はやや低下した。また，SA−CCRの採用は会社の高級RWAを増加させたが，程度は標準化より低かった。

リスクに基づく資本目標

同社の現在の目標は、2022年第4四半期のバーゼルIII標準CET 1自己資本比率が12.5%、2023年第1四半期末が13.0%だ。これらの目標は、現在発効しているバーゼルIII資本ルールに基づいて、同社がますます増加しているリスクに基づく規制資本要件を考慮したものである

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バーゼルIII規格と高度な方法でのリスクに基づく資本指標およびレバレッジに基づく資本指標を以下の表に示す。これらの資本指標のさらなる検討については、モルガン大通2021年10-K表86-96ページの資本リスク管理を参照されたい。JPMorgan Chase Bank，N.A.Sリスクとレバレッジに基づく資本指標の付記21を参照されたい。

			標準化する																		進級する
(単位：百万、比率を除く)			2022年9月30日						2021年12月31日						資本比率要求(b)						2022年9月30日			2021年12月31日						資本比率要求(b)
リスクに基づく資本指標：(a)
CET 1資本			$	209,661					$	213,942											$	209,661		$	213,942
一級資本			236,363						246,162												236,363			246,162
総資本			268,076						274,900												256,157			265,796
リスク重み付け資産			1,678,498						1,638,900												1,609,968			1,547,920
CET 1資本比率			12.5		%				13.1		%				11.2		%				13.0		%	13.8		%				10.5		%
一級資本充足率			14.1						15.0						12.7						14.7			15.9						12.0
総資本比率			16.0						16.8						14.7						15.9			17.2						14.0

(a)資本指標は CECL 資本移行規定を反映しています。また、 PPP による融資にはリスクウエイトがゼロです。

(b)当社に適用される最低要件および規制バッファーを表します。詳細は注釈 21 を参照。

3か月まで (単位：百万、比率を除く)			2022年9月30日			2021年12月31日						資本比率要求(c)
レバレッジに基づく資本指標：(a)
調整後平均資産(b)			$	3,791,804		$	3,782,035
第1級レバレッジ率			6.2		%	6.5		%				4.0		%
総レバーが開いている			$	4,460,636		$	4,571,789
一眼レフ			5.3		%	5.4		%				5.0		%

(a)資本指標はCECL資本移行条項を反映している。

(b)レバレッジ率の計算について言えば、調整された平均資産は資産負債表内の資産調整を経て一級資本から差し引かなければならない四半期平均資産を含み、主に商業権であり、推定権益法の営業権及びその他の無形資産を含む。

(c)当社に適用される最低要件および規制バッファーを表します。詳細は注釈 21 を参照。

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資本構成

以下の表は、 2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日時点のバーゼル III CET1 資本、 Tier 1 資本および総資本に対する総株主資本の調整を示しています。

(単位：百万)			2022年9月30日						2021年12月31日
株主権益総額			$	288,018					$	294,127
差し引く：優先株			32,838						34,838
普通株主権益			255,180						259,289
追加：
特定の繰延税金負債(a)			2,509						2,499
その他の CET 1 資本調整(b)			5,766						3,351
もっと少ない：
商誉			52,589			(f)			50,315
その他無形資産			1,205						882
標準化 / 上級 CET 1 資本			$	209,661					$	213,942
優先株			32,838						34,838
Less ： その他の Tier 1 調整(c)			6,136						2,618
標準化 / 高度な Tier 1 資本			$	236,363					$	246,162
第 2 層資本に該当する長期債務その他の商品			$	14,553					$	14,106
適格信用損失引当金(d)			17,981						15,012
他にも			(821)						(380)
標準化された Tier 2 資本			$	31,713					$	28,738
標準化総資本金			$	268,076					$	274,900
アドバンスドティア 2 資本の適格信用損失引当金の調整(e)			(11,919)						(9,104)
高度な Tier 2 キャピタル			$	19,794					$	19,634
総資本を前払いする			$	256,157					$	265,796

(a)減税可能な営業権および非課税取引において生成された識別可能な無形資産に関連する繰延税金項目負債を指し、CET 1資本を計算する際に営業権および他の無形資産から差し引かれる

(b)これには、 AOCI に計上されたストラクチャード · ノートに関連するキャッシュ · フロー · ヘッジおよびデビット · バリュエーション調整に関連する純利益がそれぞれ 48 億ドルおよび 14 億ドル、 CECL 資本移行引当金による利益がそれぞれ 2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日時点で 22 億ドルおよび 29 億ドル含まれています。

(c)2022 年 9 月 30 日現在、その他の Tier 1 調整には、 2022 年 9 月に償還を求められ、 2022 年 10 月 3 日に償還されたシリーズ V 25 億ドルと 2022 年 10 月 31 日に償還されたシリーズ I 優先株式 29 億 3000 万ドルが含まれています。2021 年 12 月 31 日現在、その他の Tier 1 調整には、 2021 年 12 月 31 日に償還が求められ、 2022 年 2 月 1 日に償還されたシリーズ Z 優先株式 20 億ドルが含まれています。

(d)二級資本の信用損失支出を計上する資格があり、最高信用リスクRWAの1.25%に達することができ、CECL資本移行準備の影響、任意のRWAから差し引かれた超過部分を含む。

(e)合資格信用準備金が予想信用損失を超える合格信用損失準備の調整を代表し、最高信用リスクRWAの0.6%に達し、CECL資本移行準備の影響を含み、任意の超過した部分はRWAから差し引かれる。

(f)当社の C 6 銀行への投資に関連するエクイティ · メソッド · のれんを含む。

資本の前転

以下の表は、 2022 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間のバーゼル III CET 1 資本、 Tier 1 資本、 Tier 2 資本の推移を示しています。

9月30日までの9ヶ月間 (単位：百万)			2022
2021 年 12 月 31 日時点の標準化 / 高度な CET 1 資本			$	213,942
普通株式権益に適用される純収益			25,429
普通株発表の配当			(8,921)
在庫株純買い			(2,017)
新規実収資本の変動状況			450
AOCI に関する変更点			(19,050)
AOCI に関する調整(a)			3,381
CET 1その他の資本調整に関する変化(b)			(3,553)
標準化/高度CET 1資本の変化			(4,281)
2022 年 9 月 30 日時点の標準化 / 高度な CET 1 資本			$	209,661
2021 年 12 月 31 日時点の標準化 / 高度な Tier 1 資本			$	246,162
CET 1資本の変化(b)			(4,281)
非累積永久優先株の償還(c)			(5,434)
他にも			(84)
標準化·高度レベル資本の変化			(9,799)
2022 年 9 月 30 日時点の標準化 / 高度な Tier 1 資本			$	236,363
2021 年 12 月 31 日時点の標準化 Tier 2 資本			$	28,738
第2級資格に適合した長期債務とその他のツールの変化			447
資格に合った信用損失の準備を変更する(b)			2,969
他にも			(441)
標準化二級資本の変化			2,975
2022 年 9 月 30 日時点の Tier 2 資本			$	31,713
2022 年 9 月 30 日時点の標準化総資本金			$	268,076
2021 年 12 月 31 日時点の先進 Tier 2 資本			$	19,634
第2級資格に適合した長期債務とその他のツールの変化			447
資格に合った信用損失の準備を変更する(b)			154
他にも			(441)
アドバンスドティア 2 資本の変更			160
アドバンスドティア 2 資本 2022 年 9 月 30 日			$	19,794
先行資本金 2022 年 9 月 30 日時点			$	256,157

(a)AOCI に記録されたストラクチャード社債に関連するキャッシュフローヘッジおよび DVA を含む。

(b)CECL の資本移行規定の影響も含まれます。

(c)2022 年 9 月 30 日現在、非累積永続優先株式の償還には、 2022 年 9 月に償還が求められ、 2022 年 10 月 3 日に償還されたシリーズ V 株式 25 億ドル、 2022 年 10 月 31 日に償還されたシリーズ I 優先株式 29 億 3000 万ドルのものが含まれています。

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RWA のロールフォワード

以下の表は、 2022 年 9 月 30 日までの 9 ヶ月間のバーゼル III 標準化 · アドバンスド · アプローチに基づく RWA の構成要素の変更を示しています。ロールフォワードカテゴリーの金額は、変更の主な要因に基づく推定値です。

			標準化する												進級する
2022年9月30日までの9ヶ月間 (単位：百万)			クレジットリスク RWA(c)			マーケットリスク RWA			総RWA						クレジットリスク RWA(c)			マーケットリスク RWA			操作リスク RWA			総RWA
2021年12月31日			$	1,543,452		$	95,448		$	1,638,900					$	1,047,042		$	95,506		$	405,372		$	1,547,920
モデルとデータ変更(a)			(10,714)			(2,572)			(13,286)						982			(2,572)			—			(1,590)
ポートフォリオレベルの変動(b)			47,726			5,158			52,884						21,227			5,279			37,132			63,638
RWAの変化			37,012			2,586			39,598						22,209			2,707			37,132			62,048
2022年9月30日			$	1,580,464		$	98,034		$	1,678,498					$	1,069,251		$	98,213		$	442,504		$	1,609,968

(a)モデルおよびデータ変化とは、方法の改訂および/または法規ガイドによる処理(ルール変化を含まない)によるRWAレベルでの材料移動である

(b)ポートフォリオレベルの変動（ ルール変更を含む ） 信用リスク RWA については、 2022 年 1 月 1 日の SA—CCR 導入の影響、住宅ローンにおけるレガシーポートフォリオのポジションロールオフを含む帳簿サイズの変更、構成と信用質の変化、市場の動き、および Tier 2 資本に含める資格のない超過適格信用準備金の控除。市場リスク RWA はポジションの変化と市場の動き、オペレーションリスク RWA は累積損失とマクロ経済モデルのインプットの更新です。

(c)2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日現在、バーゼル III 標準化信用リスク RWA には、卸売オフバランスシート RWA が 2，105 億ドル、小売オフバランスシート RWA が 2，185 億ドル、バーゼル III アドバンス信用リスク RWA には、卸売オフバランスシート RWA が 1，783 億ドル、小売オフバランスシート RWA が 1，885 億ドルが含まれています。

信用リスクRWA、市場リスクRWA、操作リスクRWAに関するより多くの情報は、会社サイト上の第3の柱監督資本開示報告を参照されたい。

レバレッジ率を補充する

追加情報については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の 90 ページの補足レバレッジ比率を参照してください。

以下の表は、同社の SLR の構成要素を示します。

3か月まで (単位：百万、比率を除く)			九月三十日 2022			2021年12月31日
一級資本			$	236,363		$	246,162
平均資産総額			3,842,247			3,831,655
減 ： 規制資本調整(a)			50,443			49,620
調整平均資産総額(b)			3,791,804			3,782,035
追加 ： オフバランスシートエクスポージャー(c)			668,832			789,754
総レバーが開いている			$	4,460,636		$	4,571,789
一眼レフ			5.3		%	5.4		%

(a)SLR の計算には、 Tier 1 資本から控除される貸借対照表上の資産、主にエクイティ法上ののれん、その他の無形資産、 CECL 資本移行引当金の調整を含むのれんを調整した四半期平均資産が含まれます。

(b)Tier 1 レバレッジ比率の計算に使用された調整平均資産。

(c)オフバランスシートエクスポージャーは、報告四半期中の適用される規制エクスポージャーの 3 ヶ月末スポット残高の平均として計算されます。2022 年 1 月 1 日に発効し、 SA—CCR 採択の影響も含まれます。追加情報については、当社のピラー 3 規制資本開示報告書を参照してください。

事業資本ライン

各事業セグメントは、類似格付けの同業者の資本水準や適用される規制資本要件など、さまざまな要因を考慮して資本を配分しています。資本配分に関する追加情報については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の 93 ページの事業資本項を参照してください。

各事業セグメントに配分された資本は以下の表です。

事業資本 （ 配分資本 ）
(10億で)			九月三十日 2022						十二月三十一日 2021
個人とコミュニティ銀行業務			$	50.0					$	50.0
企業と投資銀行			103.0						83.0
商業銀行業務			25.0						24.0
資産と富管理			17.0						14.0
会社			60.2						88.3
普通株主権益総額			$	255.2					$	259.3

資本訴訟

普通株配当

同社の四半期ごとの普通株式配当は、現在 1 株当たり $1.00 です。当社の配当は、四半期ごとに取締役会の承認を受けます。

普通株

2022 年 4 月 30 日までに、当社は、 2020 年 12 月 18 日に発表された以前に承認された普通株式取得プログラムに基づき、最大 300 億ドルの普通株式取得を承認されました。2022 年 5 月 1 日付で、当社は新たな自己株式取得プログラムに基づき、最大 300 億ドルの普通株式を購入する権限を与えられています。

2022 年 7 月 14 日、当社は、規制資本要件の引き上げを見越して、自己株式取得を一時的に停止することを発表しました。

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次の表は、同社が2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月以内に普通株を買い戻す場合を示している。

			9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2022			2021						2022			2021(a)
買い戻し普通株式総数			—			33.4						23.1			107.6
普通株買い戻し合計買い入れ価格			$	—		$	5,240					$	3,122		$	16,440

(A)FRBの指示によると、2021年第1四半期と第2四半期の純買い戻しと普通配当金総額は制限されており、会社の上位4カレンダー四半期の純収入平均値を超えてはならない。

より多くの情報は、モルガン大通2021年10-K表94ページの資本行動を参照してください

会社株式証券の買い戻しに関するより多くの情報は、それぞれ本10-Q表第193-194ページとモルガン大通2021年報10-K表第35ページの第II部分第2項：株式証券の未登録販売と収益の使用及び第II部第5項：登録者普通株式市場、関連株主事項及び発行者が株式証券を購入することを参照してください

優先株

2022年と2021年9月30日までの3カ月間、発表された優先配当金はそれぞれ4.32億ドルと4.02億ドルで、2022年と2021年9月30日までの9カ月間、発表された優先配当金はいずれも12億ドルだった。

2022年9月1日、同社は25億ドルの固定金利を変動金利非累積優先株シリーズVに償還し、その後、2022年10月3日にこれらの証券を償還することを発表した

同社は2022年9月30日、29.3億ドルの固定金利を変動金利非累積永久優先株シリーズIに償還し、その後、2022年10月31日にこれらの証券を償還することを発表した。

二次債務

2022年9月14日、同社は35億ドルの固定金利から変動金利二次手形を発行し、2033年に満期となった。より多くの情報については、55ページの長期融資と発行を参照してください。

会社優先株に関するその他の情報は、優先株の発行と償還を含み、本Form 10−Qの付記17とモルガン大通2021 Form 10−Kの付記21を参照されたい。

資本計画と圧力テスト

包括的資本分析と審査

2022年6月27日、同社はFRBの2022年の全面的な資本分析と審査(CCAR)圧力試験過程を完了したと発表した。FRBは2022年8月4日、同社の2022年SCB要求が4.0%(3.2%)と、同社の標準化CET 1資本比率要求(規制緩衝を含む)が12.0%(11.2%)であることを確認した。2022年SCBの要求は2022年10月1日に発効し、2023年9月30日まで続く。

CCARのその他の情報は、モルガン大通2021年Form 10-K第86-87ページの資本計画と圧力テストを参照されたい。

他資本要求

総吸収損失能力

連邦準備制度理事会の TLAC 規則は、当社を含む米国グローバルシステム的に重要な銀行 （ GSIB ） のトップティア持株会社に対し、外部 TLAC と適格な長期債務 （ 以下「適格 LTD 」 ） の最低水準を維持することを要求しています。

以下の表は、適格な外部 TLAC および適格な LTD の金額、ならびに 2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日時点における CECL 資本移行規定の影響を適用した当社の総 RWA および総レバレッジエクスポージャーに対する割合としての金額を示しています。

			2022年9月30日						2021年12月31日
(単位：10億、比率を除く)			外部TLAC			有限会社			外部TLAC			有限会社
条件を満たした総金額			$	473.2		$	225.1		$	464.6		$	210.4
RWAの割合			28.2		%	13.4		%	28.4		%	12.8		%
監督管理要求			22.5			9.5			22.5			9.5
黒字/(不足)			$	95.6		$	65.6		$	95.9		$	54.7
総レバーの開きの割合は			10.6		%	5.0		%	10.2		%	4.6		%
監督管理要求			9.5			4.5			9.5			4.5
黒字/(不足)			$	49.5		$	24.4		$	30.3		$	4.6

親会社が発行する長期債務の詳細については、 51 — 56 ページの流動性リスクマネジメントを参照してください。

解散シナリオにおける当社債務および株式証券の保有者への財務的影響については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の第 1 部、項目 1A： リスク要因の 9 — 33 ページを参照してください。

TLACのその他の情報については、モルガン大通2021年Form 10-K 95ページの他の資本要件を参照してください。

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アメリカの自営業経営者が資本を監督する

モルガン大通証券

モルガン大通のアメリカでの主なブローカー会社はモルガン大通証券です。モルガン大通証券は、1934年の証券取引法下の第15 c 3-1条規則(“純資本規則”)を遵守しなければならない。モルガン大通証券も先物手数料商人として登録され、米国証券取引委員会、商品先物取引委員会、金融業監督局とアメリカ国家先物協会が実施する要求を含む監督管理資本要求の制約を受けている。

次の表はモルガン大通証券の純資本を示しています

2022年9月30日
(単位：百万)			実際			最低要求
純資本			$	22,913		$	5,649

モルガン大通証券資本要求の議論については、モルガン大通2021年10-K表96ページの自営業者規制資本を参照してください。

非アメリカ子会社規制資本

モルガン大通証券会社

モルガン大通証券会社はモルガン大通銀行の完全子会社であり、銀行、投資銀行、自営業活動に従事する権利がある。モルガン大通証券会社はイギリス慎重監督局(PRA)と金融市場行為監督局(FCA)が共同で監督している。J.P.Morgan Securities plcはイギリスが採択した欧州連合(“EU”)資本要求規則例(“CRR”)及びPRA資本規則を遵守しなければならず、上記の2つの規則はいずれも“バーゼルプロトコルIII”を実施しているため、J.P.Morgan Securities plcはその規定を遵守しなければならない。

イングランド銀行は、海外グループの英国規制を受けた子会社を含め、自己資金と適格負債(“MREL”)に対する最低要求を維持するよう英銀行に求めている。モルガン大通証券会社は2022年9月30日までにMREL要求に適合し、この要求は2022年1月1日に全面的に段階的に実施された

次の表にモルガン大通証券会社の資本指標を示します

2022年9月30日						規制最低比率(a)
(単位：百万、比率を除く)			推定数
総資本			$	54,025
CET 1比率			23.2		%	4.5		%
総資本比率			29.8		%	8.0		%

(a)PRA が指定するピラー 1 の最低要件を表します。2022 年 9 月 30 日現在の J. P. モルガン証券 plc の自己資本比率は、 PRA が定める追加自己資本要件を含む最低要件を上回っています。

J. P. モルガン証券 plc に関する詳細については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の 96 ページのブローカー · ディーラー規制資本を参照してください。

摩根大通Se

JPMSEはJPMorgan Chase Bank，N.A.の完全子会社であり，銀行，投資銀行，市場活動に従事する権利がある.JPMSEは欧州中央銀行およびその業務の所在国の現地規制機関によって規制されており，バーゼル合意IIIに規定されているEU資本金要求に制約されている。

JPMSE は EU 単一決議委員会によって MREL を維持するよう要求される。2022 年 9 月 30 日時点で、 JPMSE は MREL 要件に準拠しています。

次の表は、 JPMSE の資本指標を示しています。

2022年9月30日						規制最低比率(a)
(単位：百万、比率を除く)			推定数
総資本			$	33,555
CET 1比率			17.3		%	4.5		%
総資本比率			27.8		%	8.0		%

(a)EU CRR が指定する最低ピラー 1 要件を表します。2022 年 9 月 30 日時点の J. P. モルガン SE の資本比率は、欧州銀行庁が定める追加資本要件を含め、最低要件を超えています。

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流動性リスク管理

流動性リスクとは、当社が契約上の債務および偶発的な債務を履行できない場合、または資産および負債を支えるための適切な資金および流動性の額、構成および期間を有しない場合のリスクです。当社の流動性リスクについてのさらなる議論については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K および当社の米国 LCR ディスクロージャーレポートの 97 — 104 ページを参照してください。

LCRとHQLA

LCR 規則は、当社と JP モルガンチェース銀行、 N. A. が重大なストレスの予想される 30 暦日間にわたるそれぞれの推定総キャッシュ · アウトフローを満たすのに十分な適格な HQLA の額を維持することLCR ルールの下では、 JP モルガン · チェース銀行が保有する適格 HQLA の金額は、単独の最低 LCR 要件 100% を超え、非銀行関連会社に譲渡できないものは、当社が報告した適格な HQLA から除外されなければならない。当社および JP モルガン · チェース銀行 （ N. A. ） の LCR 。最低は 100% である必要があります。

以下の表は、当社および JPMorgan Chase Bank， N. A. をまとめたものです。2022 年 9 月 30 日、 2022 年 6 月 30 日、 2021 年 9 月 30 日の 3 ヶ月間の LCR の平均は、当社の LCR フレームワークの解釈に基づくものです。

			3か月まで
平均金額 (単位：百万)			九月三十日 2022			2022年6月30日			九月三十日 2021
モルガン·チェース：
HQLA
条件に合った現金(a)			$	589,158		$	634,480		$	690,013
条件に合った証券(B)(C)			126,913			107,473			34,049
HQLA総数(d)			$	716,071		$	741,953		$	724,062
現金が純流出する			$	635,072		$	676,234		$	645,557
LCR			113		%	110		%	112		%
純超過合格HQLA(d)			$	80,999		$	65,719		$	78,505
モルガン·チェース銀行：
LCR			165		%	169		%	174		%
純超過合格HQLA			$	450,260		$	487,867		$	516,374

(a)中央銀行に保管されている現金を代表して、主に連邦準備銀行です

(b)主に米国債，米国GSE，政府機関MBS，LCRルール適用による減記後の主権債券である。

(c)条件に適合するHQLA証券は、転売プロトコルに従って借入または購入された証券、取引資産または会社総合貸借対照表上の投資証券に報告することができる。

(d)JPMorgan Chase Bank，N.A.の平均超過合格HQLAは含まれておらず，これらのHQLAは非銀行付属会社に譲渡できない

2022年6月30日までの3カ月と比較して、同社の2022年9月30日までの3カ月間の平均LCRが増加したのは、主に長期債務発行とCIB市場活動によるものである。

Sの平均不良債権率は2022年9月30日までの3カ月間で2022年6月30日までの3カ月に比べて低下しており，モルガン大通銀行SのHQLAが減少していることが原因であり，これは主に預金やローンの増加による現金減少である。

Sの2022年9月30日までの3カ月間の平均LCRが前年同期を下回ったのは、モルガン大通銀行HQLAの減少が原因であり、融資増加による現金減少、非HQLA投資証券の購入、HQLA資格に適合した財務省と首席情報官投資証券の時価低下が原因であるが、預金増加分はこの影響を相殺している。同社ポートフォリオのその他の資料については、付記9を参照されたい。

同社とモルガン大通銀行のSの平均LCRが異なる時期に変動しているのは，条件を満たすHQLAの変化と，継続的な経営活動による推定現金純流出が原因である。

HQLAと現金純流出に関するより多くの情報は、モルガン大通2021年Form 10−K 98ページと同社の米国LCR開示報告書を参照されたい。

他の流動資金源

上述した同社の合格HQLAで報告されている資産に加えて、同社には、株式や債務証券などの未担保有価証券があり、同社はこれらの証券を流動性調達に利用できると考えている。これにはモルガン大通銀行(JPMorgan Chase Bank，N.A.)余分な適格HQLA証券が含まれており，これらの証券は非銀行付属会社に譲渡されてはならない.これらの証券の公正価値は、2022年9月30日と2021年12月31日までにそれぞれ約7710億ドルおよび9140億ドルであるが、任意の特定の時間に調達できる流動資金の額は当時の市場状況に依存するであろう。2021年12月31日と比較して公正価値が低下したのは，主に上述したようにモルガン大通銀行の超過合格HQLAが減少したためである。

2022年9月30日と2021年12月31日までに、同社はそれぞれ連邦住宅ローン銀行(FHLB)と連邦準備銀行(Federal Reserve Bank)に約3，170億ドルと3，080億ドルの担保を質したため、同社は連邦住宅ローン銀行(FHLB)と連邦準備銀行(Federal Reserve Bank)にも利用可能な借款能力を持っている。この借入能力には、会社合格HQLAで報告されている現金および証券のメリット、または現在連邦準備銀行割引窓口および他の中央銀行質抵当にある他の未担保証券は含まれていない。入手可能であるにもかかわらず、同社は連邦準備銀行割引窓口や他の中央銀行のこのような借金能力が流動性の主な源であるとは考えていない。

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NSFR

純安定資金比率(“NSFR”)規則は、会社とモルガン大通銀行(JPMorgan Chase Bank，N.A.)に、1年間の“必要な”安定資金額を満たすのに十分な数の“利用可能”安定資金を維持することを要求している

同社の現在の最終ルールの理解によると、同社とモルガン大通銀行(JPMorgan Chase Bank，N.A.)は2022年9月30日現在、100%の最低NSFR要件を満たしている。同社は2023年から、半年ごとに四半期平均NSFRの公開開示を要求される。

52

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資金源

資金源

経営陣は、当社の無担保および担保資金調達能力は、短期および長期の現金要件を含む貸借対照表上およびオフバランス上の債務を満たすのに十分であると考えています。

同社は異なる資金源を通じてその全世界の貸借対照表に資金を提供し、安定した預金、資本市場の担保と無担保融資及び株主権益を含む。預金はJPMorgan Chase Bank，N.A.の主要な資金源である。また、JPMorgan Chase Bank，N.A.は無担保短期または長期保証借入金を発行することで資金を得ることができる

長期負債、または中間持株会社 （ IHC ） からの借入金。当社のノンバンク子会社は、主に長期無担保借入金と、主に買戻し契約に基づいて貸し出または売却された有価証券である短期担保借入金から資金を調達しています。余剰資金は、財務省および CIO によって当社の投資証券ポートフォリオに投資されるか、金利および流動性リスクの特性に基づいて現金またはその他の短期流動性投資に配分されます。

オフバランスシート債務に関する追加情報は、注記 22 を参照してください。

預金.預金

以下の表は、 2022 年 9 月 30 日期末預金残高、 2021 年 12 月 31 日期末預金残高、 2022 年 9 月 30 日期末 3 ヶ月間平均預金残高、 2021 年 9 月 30 日期末 9 ヶ月間平均預金残高を企業別、企業別にまとめたものです。

			2022年9月30日						2021年12月31日									9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
預金.預金																		平均値									平均値
(単位：百万)																		2022			2021						2022			2021
個人とコミュニティ銀行業務			$	1,173,241					$	1,148,110								$	1,174,227		$	1,076,323					$	1,169,474		$	1,034,947
企業と投資銀行			706,753						707,791									721,690			762,539						750,538			758,534
商業銀行業務			271,857						323,954									281,276			300,433						299,337			293,817
資産と富管理			242,315						282,052									253,026			229,710						269,754			218,742
会社			14,449						396									15,151			454						8,385			452
トータル · ファーム			$	2,408,615					$	2,462,303								$	2,445,370		$	2,369,459					$	2,497,488		$	2,306,492

預金は安定した資金源を提供し、卸売資金調達市場への当社の依存を減少させます。当社の預金のかなりの部分は、消費者預金と卸売営業預金であり、どちらも安定した流動性源と考えられています。卸売営業預金は、当社と営業サービス関係を維持している顧客から生み出されるため、安定した流動性源と考えられます。

下表は、 2022 年 9 月 30 日、 2021 年 12 月 31 日時点の貸出預金残高、貸出預金比率、預金の負債総額に占める割合を示したものです。

(in比率を除く数十億 ）			2022年9月30日						2021年12月31日
預金.預金			$	2,408.6					$	2,462.3
総負債に占める預金の割合			69		%				71		%
貸し付け金			$	1,112.6					$	1,077.7
貸出預金率			46		%				44		%

同社は、平均預金残高は通常、期末預金残高よりも預金傾向を代表すると考えている。しかし、市場が激動した時期に、このような傾向は影響を受けるかもしれない。

2022 年 9 月期の平均預金額は、 2021 年 9 月期の平均預金額に比べて増加しました。

•成長による CCB の増加消費者および中小企業の新規および既存のアカウントs の顧客、および AWM の定期預金の成長、

部分オフセット量

•CIB の決済 · 証券サービス、 CB の非営業預金ともに減少した。

2022 年 9 月期の平均預金額は、 2021 年 9 月期の平均預金額に比べて増加しました。

•コンシューマーおよび中小企業のお客様の既存および新規口座の成長による CCB の増加

•特定の政府行動の残留効果による AWM への純流入

部分オフセット量

•CIB の証券サービスの減少です。

期末預金は、 2022 年第 2 四半期に始まった移行の結果、減少しています。

期末預金の減少は、金利上昇環境の結果、 CB の営業外預金や AWM の投資への純流出が減少したことを反映しており、 CCB の新規消費者 · 中小企業口座の増加によって一部相殺されました。

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支出の増加に伴い既存口座預金が減少しました

法人部門の預金の増加は、当社の国際的な消費者成長イニシアチブが牽引しました。

預金および負債残高の動向については、連結貸借対照表分析の 16 — 17 ページおよび事業部門業績の 21 — 43 ページを参照してください。

以下の表は、 2022 年 9 月 30 日、 2021 年 12 月 31 日現在の短期 · 長期資金調達 （ 預金を除く ） 及び平均残高の概要である。 3ヶ月と9ヶ月で終わります2022 年 9 月 30 日と 2021 年 9 月 30 日。詳細については、連結貸借対照表分析 16 — 17 ページおよび注釈 10 を参照してください。

			2022年9月30日			2021年12月31日						9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
資金源(預金を除く)									平均値												平均値
(単位：百万)									2022						2021									2022						2021
商業手形			$	13,953		$	15,108					$	16,926					$	10,304								$	17,039					$	12,275
その他借入資金			10,651			9,999						12,351						12,257									12,821						12,467
連邦資金購入			1,492			1,769						1,685						2,179									1,541						2,325
短期無担保資金総額			$	26,096		$	26,876					$	30,962					$	24,740								$	31,401					$	27,067
買い戻し契約に基づいて売られた証券(a)			$	232,844		$	189,806					$	232,581					$	231,338								$	234,383					$	257,846
証券を貸し出す(a)			5,603			2,765						5,316						7,395									5,095						7,488
その他借入資金			23,262			28,487						23,994						29,571									26,088						27,953
商号管理の多売り手チャネルの義務(b)			8,500			6,198						7,602						9,620									6,954						$	9,896
短期保証資金総額			$	270,209		$	227,256					$	269,493					$	277,924								$	272,520					$	303,183
高級ノート			$	185,730		$	191,488					$	193,730					$	188,568								$	190,447					$	178,697
二次債務			21,797			20,531						19,510						20,956									19,628						20,954
構造化ノート(c)			65,180			73,956						67,901						75,285									68,354						75,226
長期無担保資金総額			$	272,707		$	285,975					$	281,141					$	284,809								$	278,429					$	274,877
クレジットカード証券化(b)			$	1,996		$	2,397					$	1,781					$	2,396								$	1,933					$	3,412
連邦住宅金融局は進展しました			11,098			11,110						11,100						11,713									11,105						12,532
その他長期保証資金(d)			3,668			3,920						3,729						4,379									3,814						4,487
長期保証資金総額			$	16,762		$	17,427					$	16,610					$	18,488								$	16,852					$	20,431
優先株(e)			$	32,838		$	34,838					$	32,838					$	34,229								$	33,065					$	32,417
普通株主権益(e)			$	255,180		$	259,289					$	252,944					$	253,556								$	251,147					$	250,011

(a)主に買い戻し協定に従って短期証券を貸し出したり販売したりすることが含まれている。

(b)会社総合貸借対照表に総合可変権益実体発行の実益権益を計上する。

(c)親会社が発行したTLAC条件を満たすいくつかの長期無担保債務を含む。

(d)保証された長期構造手形が含まれている。

(e)優先株および普通株主持分に関する追加情報については、本フォーム 10—Q の 45 — 50 ページのキャピタルリスクマネジメントおよび 93 ページの連結株主持分変動明細書、および JP モルガン · チェースの 2021 年フォーム 10—K の注記 21 および注記 22 を参照してください。

短期融資

同社の短期保証資金源には、主に買い戻し協定に基づいて貸し出されたり売却されたりする証券が含まれている。これらのツールは、政府発行債券および米国政府証券取引所(GSE)および政府機関MBSを含む高品質の証券担保によって主に保証される。2021年12月31日と比較して，買い戻し協議により売却された証券が2022年9月30日に増加したのは，取引資産の担保融資増加および純額決済が市場上の顧客駆動の市活動に与える影響であるが，一部は財務省と首席情報官のAFS投資証券に対する担保融資減少によって相殺された。

買い戻し協定に基づいて貸し出されたり売却された証券に関連する残高が時間の経過とともに変動する理由は、顧客の投資および融資活動、会社の融資に対する需要、会社の負債組合の継続的な管理、その担保および無担保融資(投資証券および市ポートフォリオ)、および他の市場およびポートフォリオ要因を含む

同社の短期無担保資金源は主に卸売商業手形の発行やその他の借入金資金である。2022年9月30日までの平均3カ月と9カ月の商業手形は前年同期より増加したが、2022年9月30日の商業手形は2021年12月31日より減少し、主に純発行水準が変化したため、主に短期流動性管理に用いられている。

54

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長期融資と発行

長期資金は会社に追加的な安定資金と流動性源を提供する。同社の長期融資計画は主に予想される顧客活動、流動性考慮と監督管理要求によって推進され、TLACを含む。長期資金調達目標には、多様化を維持し、市場参入を最大限に拡大し、資金調達コストを最適化することが含まれる。同社は各種融資市場、期限、通貨を評価し、その最適な長期融資計画を策定している

会社の大部分の長期無担保資金は親会社から発行され、銀行と非銀行子会社の資金需要を支援する柔軟性を提供する。親会社はその子会社IHCにほとんどの純融資収益を立て替えた。IHCは外部取引相手に債務を発行しない.下表は長期無担保発行と満期または償還をまとめたものである上には2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月。IHCと長期債務に関するその他の情報は，モルガン大通2021年Form 10−K第97−104ページと付記20における流動性リスク管理を参照されたい。

長期無担保資金
			9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間									9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
			2022			2021						2022			2021						2022			2021						2022			2021
(名目単位は百万)			親会社																		付属会社
発行する．
アメリカ市場で発行された高級手形			$	8,500		$	4,500					$	29,600		$	33,750					$	—		$	—					$	—		$	—
非アメリカ市場で発行された優先手形			—			—						2,752			5,581						—			—						—			—
高級手形合計			8,500			4,500						32,352			39,331						—			—						—			—
二次債務			3,500			—						3,500			—						—			—						—			—
構造化ノート(a)			416			798						2,341			3,733						9,733			8,145						29,395			25,925
長期無担保融資総額--発行			$	12,416		$	5,298					$	38,193		$	43,064					$	9,733		$	8,145					$	29,395		$	25,925
満期日·償還
高級ノート			$	4,495		$	3,523					$	13,188		$	10,840					$	—		$	—					$	64		$	66
二次債務			—			4						—			4						—			—						—			—
構造化ノート			72			530						1,464			3,691						6,108			7,280						21,178			25,453
長期無担保資金総額−満期日·償還			$	4,567		$	4,057					$	14,652		$	14,535					$	6,108		$	7,280					$	21,242		$	25,519

(a)親会社が発行したTLAC条件を満たすいくつかの長期無担保債務を含む。

また、消費者向けクレジットカードローンや FHLB アドバンスの証券化を通じて、担保付きの長期資金を調達することができます。以下の表は、証券化発行および FHLB 進捗およびそれぞれの満期または償還の概要です。 上には2022 年 9 月 30 日と 2021 年 9 月 30 日に終了した 3 ヶ月と 9 ヶ月

長期保証資金
			9月30日までの3ヶ月間																		9月30日までの9ヶ月間
			発行する．									満期日·償還									発行する．									満期日·償還
(単位：百万)			2022			2021						2022			2021						2022			2021						2022			2021
クレジットカード証券化			$	997		$	—					$	750		$	—					$	997		$	—					$	1,400		$	2,550
連邦住宅金融局は進展しました			—			—						3			1,002						—			—						9			3,008
その他長期保証資金(a)			73			63						49			238						357			304						141			430
長期保証資金総額			$	1,070		$	63					$	802		$	1,240					$	1,354		$	304					$	1,550		$	5,988

(a)保証された長期構造手形が含まれている。

同社の卸売業務は顧客が駆動する取引の融資証券化も行っており、これらの顧客駆動の融資証券化は会社の資金源とはみなされず、上の表にも含まれていない。顧客駆動の融資証券化のさらなる記述については、モルガン大通2021年10-Kフォームの付記14を参照されたい。

55

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信用格付け

融資のコストと可獲得性は信用格付けの影響を受ける。これらの格付けの低下は、会社の流動性源の獲得に悪影響を与え、資金コストを増加させ、追加の担保や資金要求を引き起こし、会社に貸し付けたい投資家や取引相手の数を減らす可能性がある。格付け引き下げの影響の性質と程度は多くの契約と行為要素に依存し、同社はこれらの要素がその流動性リスクと圧力テスト指標に組み込まれていると考えている。同社は、格付け引き下げによる融資能力の低下を防ぐために十分な流動性を維持していると考えている。

また、VIEや他の第三者への同社の約束した資金需要は、信用格付けの低下に悪影響を受ける可能性がある。信用格付け引き下げがVIEの融資要求およびデリバティブ·担保協定に及ぼす影響に関するより多くの情報は、付記4における流動性リスクと信用関連または特徴を参照されたい。

2022年9月30日まで、親会社と会社の主要銀行と非銀行子会社の信用格付けは以下の通り

モルガン大通です。

モルガン大通銀行、N.A.

モルガン大通証券有限責任会社 *モルガン·チェース証券会社 JP モルガン SE (a)

2022年9月30日

長期発行人

短期発行人

展望

長期発行人

短期発行人

展望

長期発行人

短期発行人

展望

ムーディーズ投資家サービス会社

A1

P-1

安定している

AA 2

P-1

安定している

AA 3

P-1

安定している

標準プール

A-

A-2

正性

A+

A-1

正性

A+

A-1

正性

恵誉格付け

AA-

F1+

安定している

AA型

F1+

安定している

AA型

F1+

安定している

(a)2022 年 1 月、 3 つの格付機関は、 J. P. モルガン SE の信用格付けを確認しました。これは、 J. P. モルガン SE の前身である J. P. モルガン銀行ルクセンブルク S. A. に割り当てられた格付けと同等です。J. P. モルガン AG です。

2022 年 9 月 29 日、ムーディーズは親会社の長期発行体格付けを A1 （ 以前は A2 ） に引き上げ、長期見通しを安定 （ 以前はプラス ） に変更しました。その他、親会社および当社の主要銀行およびノンバンク子会社の格付けおよび見通しは、ムーディーズによって確認されました。

親会社、会社の主要銀行、非銀行子会社の信用格付けに影響を与える可能性のある要因の検討については、モルガン大通2021年Form 10-K 104ページを参照されたい。

56

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信用と投資リスク管理

信用及び投資リスクは、顧客、取引相手又は顧客の違約又は信用状況の変化に関するリスクであり、又は元本損失又は投資予想収益が減少するリスクであり、消費者信用リスクを含む

卸売信用リスク、ポートフォリオリスク。消費者信用組合、卸売信用組合、

信用リスクのさらなる検討については、59-75ページの信用損失準備を参照されたい。

ポートフォリオリスクのさらなる議論については、76ページを参照されたい。会社信用と投資リスク管理枠組みのさらなる検討については、モルガン大通2021年10-K表106-132ページの信用と投資リスク管理を参照されたい

57

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信用組合

信用リスクとは、顧客、取引相手或いは顧客の違約或いは信用状況の変化に関するリスクである。

次の表では、融資総額には、留保融資(すなわち投資のために保有しているローン)、売却のために保有しているローン、および公正な価値に基づいて計上されたいくつかのローンが含まれている。次の表には、会社が公正な価値で計算して取引資産に分類したローンは含まれていません。これらのローンのさらなる情報は、付記2および3を参照してください。注11、22、および4を参照して、会社の融資、融資関連約束、および派生売掛金に関するより多くの情報を理解してください。

会社ポートフォリオ固有信用リスクに関する資料は、付記9を参照してください。証券融資組合固有信用リスクに関する資料は、付記10を参照してください。消費者信用環境と消費ローンのさらなる議論については、59-63ページと注11の消費者信用の組み合わせを参照されたい。卸売信用環境と卸売ローンの更なる議論については、第64-72ページと注11の卸売信用の組み合わせを参照されたい。

総信用組合
			信用リスクが口を開く									不良資産(C)(D)
(単位：百万)			九月三十日 2022			十二月三十一日 2021						九月三十日 2022			十二月三十一日 2021
融資を留保する			$	1,068,073		$	1,010,206					$	5,799		$	6,932
販売待ちのローンを持つ			3,073			8,688						71			48
価値ローンを公平に承諾する			41,487			58,820						804			815
融資総額			1,112,633			1,077,714						6,674			7,795
派生売掛金			92,534			57,081						339			316
取引先売掛金(a)			54,921			59,645						—			—
信用に関連する総資産			1,260,088			1,194,440						7,013			8,111
ローンで得た資産
不動産を持っている			北米.北米			北米.北米						199			213
他にも			北米.北米			北米.北米						31			22
合計する ローンで得た資産			北米.北米			北米.北米						230			235
ローンに関する約束			1,306,673			1,262,313						470			764
総信用組合			$	2,566,761		$	2,456,753					$	7,713		$	9,110
クレジット組合せ管理活動のためのクレジット派生商品及びクレジットに関連する手形(b)			$	(25,646)		$	(20,739)		(e)			$	—		$	—
デリバティブが保有する流動証券や他の現金担保			(25,068)			(10,102)						北米.北米			北米.北米

(a)顧客からの売掛金はCIB、CCBとAWMブローカー顧客に対する投資保証金ローンを反映している；これらのローンは総合貸借対照表の計算すべき利息と売掛金に記載されている。

(b)信用リスクを管理するための信用デリバティブと信用に関する手形売買による純名義保護額を代表する

(c)2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日時点の不良資産は、期限が 90 日以上経過し、米国政府機関が保険に加入している住宅ローン （ それぞれ 3 億 6，200 万ドルおよび 6 億 2，300 万ドル ） 、米国政府機関が保険に加入している不動産 （ REO ） （ それぞれ 900 万ドルおよび 500 万ドル ） を除外しています。これらの金額は、政府の保証に基づいて除外されます。さらに、当社の方針は、一般的に、規制ガイダンスによって許可されるように、クレジットカードローンを非発生状態に置くことを免除することです。

(d)2022 年 9 月 30 日と 2021 年 12 月 31 日の時点で、 SBA によって保証された満期 90 日以上の PPP ローンのうち、非累積ローンはそれぞれ 8500 万ドルと 6 億 3300 万ドルを除外している。

(e)前期金額は、現行のプレゼンテーションに合わせて修正しています。

次の表は会社の純輸出と回収に関する情報を提供します。

(単位：百万 比率を除く)			9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
			2022			2021						2022			2021
純販売			$	727		$	524					$	1,966		$	2,315
平均留保ローン			1,059,962			968,369						1,033,586			958,260
純販売率			0.27		%	0.21		%				0.25		%	0.32		%

58

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消費信用組合

当社の保有消費者ポートフォリオは、主に住宅用不動産ローン、クレジットカードローン、スコア付き自動車およびビジネスバンキングローン、ならびに関連する貸出関連のコミットメントで構成されています。当事務所は、主に消費者信用市場のプライムセグメントにサービスを提供することに焦点を当てています。消費者ローン、および当社の非発生およびチャージオフ会計方針の詳細については、本フォーム 10—Q の注記 11 、および JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の 110 — 116 ページの「消費者信用ポートフォリオ」および注記 12 を参照してください。貸出関連のコミットメントの詳細については、本フォーム 10—Q の注記 22 および JP モルガンチェースの 2021 フォーム 10—K の注記 28 を参照してください。

次の表は建行、AWM、CIBと会社が持っている採点された信用組合せに関する消費信用に関する情報を提供する。

消費信用組合
(単位：百万)			信用リスクが口を開く									非権責発生制ローン(J)(K)(L)
			九月三十日 2022			十二月三十一日 2021						九月三十日 2022			十二月三十一日 2021
消費者、クレジットカードは含まれていません
住宅不動産(a)			$	237,771		$	224,795					$	3,797		$	4,759
車や他の(B)(C)(D)			63,632			70,761						120			119
融資総額--留保			301,403			295,556						3,917			4,878
販売待ちのローンを持つ			682			1,287						42			—
価値ローンを公平に承諾する(e)			11,711			26,463						419			472
消費総額は、クレジットカードローンは含まれていません			313,796			323,306						4,378			5,350
ローンに関する約束(f)			34,868			45,334
消費者総リスクはクレジットカードが含まれていません			348,664			368,640
クレジットカード
融資を留保する(g)			170,462			154,296						北米.北米			北米.北米
クレジットカードローン総額			170,462			154,296						北米.北米			北米.北米
ローンに関する約束（ f ） （ h ）			798,855			730,534
クレジットカードの総リスクは口に入れます(h)			969,317			884,830
総消費信用組合(h)			$	1,317,981		$	1,253,470					$	4,378		$	5,350
信用組合管理活動で使用される信用関連手形(i)			$	(1,370)		$	(2,028)

			9月30日までの3ヶ月間
(単位：百万、比率を除く)			純台帳/(回収)									平均貸付金 — 留保									純借入金率(m)
			2022			2021						2022			2021						2022			2021
消費者、クレジットカードは含まれていません
住宅不動産			$	(59)		$	(74)					$	237,261		$	219,928					(0.10)		%	(0.13)		%
車や他の			135			66						64,086			78,091						0.84			0.34
クレジットカードを除く消費者総額 — 保持			76			(8)						301,347			298,019						0.10			(0.01)
クレジットカード — 保持			592			495						168,125			141,371						1.40			1.39
総消費者 — 保持			$	668		$	487					$	469,472		$	439,390					0.56		%	0.44		%

			9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万、比率を除く)			純台帳/(回収)									平均貸付金 — 留保									純借入金率(m)
			2022			2021						2022			2021						2022			2021
消費者、クレジットカードは含まれていません
住宅不動産			$	(193)		$	(205)					$	232,028		$	220,142					(0.11)		%	(0.12)		%
車や他の			342			187						66,812			79,478						0.68			0.31
クレジットカードを除く消費者総額 — 保持			149			(18)						298,840			299,620						0.07			(0.01)
クレジットカード — 保持			1,678			2,233						158,721			137,012						1.41			2.18
総消費者 — 保持			$	1,827		$	2,215					$	457,561		$	436,632					0.53		%	0.68		%

(a)CCB および AWM に保有するスコア付き住宅ローンおよび住宅株式ローン、およびコーポレートに保有するスコア付き住宅ローンを含む。

(b)2022 年 9 月 30 日時点で 129 億ドル、 2021 年 12 月 31 日時点で 171 億ドルの営業リース資産を除外しています。これらの営業リース資産は、当社の連結貸借対照表の他の資産に含まれています。詳細は注釈 16 を参照。

(c)スコア付きの自動車およびビジネスバンキングローンおよび当座貸越を含む。

(d)2022 年 9 月 30 日と 2021 年 12 月 31 日の時点で、 PPP のビジネスバンキング部門にはそれぞれ 7 億 9100 万ドルと 54 億ドルの融資が含まれています。当社は、 PPP 融資が SBA によって保証されているため、重大な信用損失を実現する見込みはありません。PPP の詳細については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の 109 ページのクレジットポートフォリオを参照してください。

(e)CCB と CIB で保有するスコア付き住宅ローンを含む。

59

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(f)クレジットカード、住宅純資産、および商業銀行ローンに関連するいくつかの約束は、これらの製品が利用できる総信用限度額を代表する。同社は経験したこともなく、すべての利用可能な信用限度額が同時に使用されることも予想されていない。クレジットカードの約束については、ある条件が満たされている場合、住宅純資産承諾およびいくつかの商業銀行承諾は、会社は、借り手に通知を提供することによって、または場合によっては法律で許可されている場合には、通知を必要とせずに、これらのクレジット限度額を減少またはキャンセルすることができる。詳細は付記22を参照されたい。

(g)請求書の利息と手数料が含まれています。

(h)ビジネスクレジットカードローンに関する約束も含まれており、主にCBとCIBである。

(i)クレジット関連手形の発行によって得られた名目保護額を示し、これらの手形は、保持されている消費者ポートフォリオのいくつかの住宅不動産および自動車ローンプールを引用している。

(j)2022年9月30日と2021年12月31日まで、非課税ローンには90日以上の担保ローンは含まれておらず、米国政府機関によって保証され、それぞれ3.62億ドルと6.23億ドルである。このような金額は政府保証に基づく非課税融資から除外された。また、同社の政策は、通常、規制指導が許可された場合、クレジットカードローンの免除が非課税項目状態に置かれている。

(k)一般に新冠肺炎の流行に対応するための延期支払い計画下の融資は含まれていない。

(l)2022年9月30日と2021年12月31日まで、非課税ローンには、SBAによって保証された90日以上のPPPローン5700万ドルおよび5.06億ドルはそれぞれ含まれていない

(m)2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月間、平均保有する販売待ち消費ローンと公正価値ローンはそれぞれ149億ドルと352億ドルで、2022年9月30日と2021年9月30日までの9ヶ月間はそれぞれ190億ドルと279億ドルだった。純償却/(回収)比率を計算する際には，これらの額は含まれていない

60

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消費者、クレジットカードは含まれていません

ポートフォリオ分析

ローンは2021年12月31日より低下しており、公允価値住宅不動産ローンおよび自動車とその他のローンが原因であるが、大部分は高い住宅不動産ローンによって相殺されている。

住宅不動産： 住宅不動産投資組合は、保有販売待ちローンと公正価値ローンを含み、主に良質担保ローンと住宅純価値信用限度額から構成されている。

2021年12月31日に比べて留保ローンが増加しており、返済を差し引いた出所が反映されている。留保非権利責任発生制ローンは2021年12月31日よりある程度低下し、信用表現とローン販売の改善を反映している。純回収率が低いのは3 と 2022年9月30日までの9カ月間で前年同期と比較したのは、金利上昇による今年度の前払が減少したためだ

公正価値融資は2021年12月31日以来低下しており、CIB金利の上昇と融資購入活動の減少により、Home Lendingの倉庫ローン販売が原始ローンを超えたためである。CIB純投資組合活動の推進の下で、公正価値で計算した非権責発生制融資は2021年12月31日より低下した

2022年9月30日現在、未返済住宅純資産額の帳簿価値は163億ドル。この金額には53億ドルのHELOCが含まれており、利息のみから全額償却支払いに再構築されたり修正されたり、52億ドルの計利風船HELOCが含まれており、主に2030年以降に満了する。借り手の信用リスク状況が実質的に悪化した場合、同社は、法律で許可されている範囲で未描画ラインを閉鎖または減少させることにより、サイクル中のHELOCのリスクを管理する。

2022年9月30日と2021年12月31日までの純利息住宅ローンの帳簿価値はそれぞれ357億ドルと300億ドル。これらのローンには利息のみの支払期間があり、通常以降は調整可能金利または固定金利の全額償却支払期間であり、満期まで、通常は高収入借り手に発行される比較的高い残高ローンであり、主にAWMローンである。利上げのみの住宅ローン組合は、2022年9月30日までの3カ月と9カ月の純回収を反映している。このポートフォリオの信用表現はより広範な良質担保ローン組合の表現に匹敵することができる。

次の表は、主に販売のための融資と公正価値融資を保有する同社の米国政府機関によって保証および/または担保された住宅担保融資組合の要約を提供する。同社は、政府保証融資に関連する潜在的に回収できないクレーム支払いのリスクを監視し、融資損失準備金を見積もる際にこのようなリスクを考えている。

(単位：百万)			九月三十日 2022			十二月三十一日 2021
現在のところ			$	670		$	689
期限が30-89日を超える			131			135
90日以上			362			623
政府保証融資総額			$	1,163		$	1,447

住宅不動産ローンの地域構成と現在推定されている住宅ローン成数

当社の住宅用不動産ローンの地理的構成および現在の推定 LTV については、注釈 11 を参照。

改良型住宅不動産ローン

以下の表は、財政的困難に直面している借り手に対して譲歩が認められた修正留保住宅用不動産ローンに関する情報を示しています。このローンには、 TDR と TDR として計上されない修正購入信用劣化 （PCD） ローンの両方が含まれます。以下の表には、譲歩とはみなされないため、 TDR ではない短期またはその他の些細な変更付きの貸付は含まれていません。2022 年および 2021 年 9 月 30 日までの 3 ヶ月間および 9 ヶ月間の変更の詳細については、注釈 11 を参照してください。

(単位：百万)			2022年9月30日						2021年12月31日
留保貸付			$	11,766					$	13,251
非計上預金ローン(a)			$	3,317					$	3,938

(a)2022 年 9 月 30 日と 2021 年 12 月 31 日の両方で、未払いローンには、借り手が満期 90 日未満の TDRs が 27 億ドルが含まれています。TDR で修正された未発生ステータスのローンに関する追加情報は、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の注記 12 を参照してください。

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車やその他：公正価値ローンを含む自動車およびその他のローンポートフォリオは、主にプライムクオリティのスコア付き自動車およびビジネスバンキングローンと当座貸越で構成されています。ポートフォリオは、主にビジネスバンキングにおける PPP ローンの免除と、スコア付き自動車ポートフォリオにおけるローンの発起によって主に相殺されたため、 2021 年 12 月 31 日と比較して減少しました。純チャージオフは増加しました。 2022 年 9 月 30 日期 3 ヶ月間当座貸越の増加と自動チャージオフのスコアにより、前年同期と比較すると純チャージオフ for the 9か月で終わる 2022年9月30日当座貸越と自動チャージオフのスコアが上昇し、ビジネスバンキングチャージオフのスコアが低下したことにより、前年同期比で増加しました。スコアされた自動車ポートフォリオのネットチャージオフ率 2022 年 9 月期と 2021 年 9 月期はそれぞれ 0.27% 、 0.0 3% 、 2022 年 9 月期と 2021 年 9 月期はそれぞれ 0.19% 、 0.0 1% でした。

不良資産

以下の表は、 2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日現在の消費者 （ クレジットカードを除く ） 、不良資産に関する情報です。

不良資産(a)
(単位：百万)			九月三十日 2022						十二月三十一日 2021
非権責発生制ローン
住宅不動産(b)			$	4,258					$	5,231
車や他の(c)			120						119
非権利責任発生制ローン総額			4,378						5,350
ローンで得た資産
不動産を持っている			118						112
他にも			31						22
融資満足で得られた総資産			149						134
不良資産総額			$	4,527					$	5,484

(a)2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日時点の不良資産は、米国政府機関によって保険された 90 日以上の住宅ローン 3 億 6，200 万ドルおよび 6 億 2，300 万ドル、米国政府機関によって保険された REO がそれぞれ 900 万ドルおよび 500 万ドルを除いています。これらの金額は政府の保証に基づいて除外されている。

(b)一般に新冠肺炎の流行に対応するための延期支払い計画下の融資は含まれていない。

(c)2022 年 9 月 30 日と 2021 年 12 月 31 日の時点で、 SBA によって保証された満期 90 日以上の PPP ローンのうち、非発生ローンはそれぞれ 5700 万ドルと 5 億 600 万ドルを除外している。

非権責発生制ローン

以下の表は、 2022 年 9 月期と 2021 年 9 月期の消費者向け （クレジットカードを除く） 貸出の推移を示したものです。

非権利責任制ローン活動
9 月 30 日までの 9 ヶ月間 (in数百万人 ）			2022			2021
期初残高			$	5,350		$	6,467
足し算			1,648			2,032
削減：
元金支払その他(a)			1,209			1,625
押し売りする			176			167
実行中状態に戻る			1,099			1,295
償還とその他の清算を停止する			136			61
総削減量			2,620			3,148
正味変動量			(972)			(1,116)
期末残高			$	4,378		$	5,351

(a)他の削減にはローン販売が含まれている。

消費者信用ポートフォリオの詳細については、延滞、その他の信用質指標、貸出変更、差し押さえ中または差し押さえ中である貸出に関する情報を含む、注釈 11 を参照してください。

購入信用劣化 （ PCD ） ローン

以下の表は、住宅用不動産で報告される PCD ローンの信用関連情報を示しています。

(単位：百万、比率を除く)			九月三十日 2022			十二月三十一日 2021
ローンが滞る(a)
現在のところ			$	11,252		$	12,746
期限過ぎ 30 — 149 日			313			331
期限が150日以上			289			664
PCD 貸付総額			$	11,854		$	13,741
保有 PCD ローンの総額による過去 30 日以上の割合			5.08		%	7.24		%
非権責発生制ローン			$	1,203		$	1,616

(単位：百万、比率を除く)			9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
			2022			2021						2022			2021
純台帳/(回収)			$	(3)		$	1					$	(9)		$	17
純借入金率			(0.10)		%	0.03		%				(0.09)		%	0.14		%

(a)2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日時点で、 COVID—19 のパンデミックに対応して提供された支払繰延プログラムに基づくローンは、延期期間内にあり、変更された条件に従って実行されている場合、一般的に延滞とはみなされません。

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クレジットカード

クレジットカード貸出総額は、 2021 年 12 月 31 日から増加しました。これは、消費支出の増加と新規純発行による回転残高の増加が主因です。 2022年9月30日30日以上と90日以上の延滞率はそれぞれ1.23%と0.57%であり、2021年12月31日30日以上と90日以上の1.04%と0.50%を上回ったが、大流行前の水準を下回った。前年同期と比較して，2022年9月30日までの3カ月間の純輸出が増加したローンの成長に押されています前年同期と比較して、2022年9月30日までの9カ月間の純輸出が減少した. 延滞率と純売上率は米国消費者の持続的な財務力の恩恵を受け続けているしかし、消費支出の増加の影響を受けて、預金残高の中央値は引き続き低下している.

同社の政策と一致して、すべてのクレジットカードローンは通常、解約するまで課税状態を維持している。しかし、会社の融資損失準備には、計上すべき請求書の利息や手数料収入のうち回収できないと予想される部分が含まれています。付記11を参照して、このポートフォリオに関するより多くの情報、契約違反に関する情報を含むことを理解してください。

クレジットカードローンの地域とFICO構成

会社のクレジットカードローンの地域とFICO構成に関する情報は、付記11を参照されたい。

クレジットカードのローンを修正する

2022年9月30日現在、同社には7.94億ドルのクレジットカードローンが返済されておらず、これらのローンはTDRで修正されており、TDRとみなされていない短期的または他の些細な修正されたローンは含まれていないが、2021年12月31日のこの数字は10億ドルである。借入者への融資修正計画の他の情報については、付記11を参照されたい。

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卸売り信用組合

その卸売業務の中で、同社は主に顧客と取引相手との引受、ローン、市とヘッジ活動、及び各種の経営サービス(例えば現金管理と決済活動)、証券融資活動と銀行に保管されている現金を通じて、信用リスクに直面している。会社の卸売業務で発生または獲得した融資の一部は通常貸借対照表に保持されている。同社はかなりの割合の融資を市場に分配し、その銀団融資業務の一部として、ポートフォリオ集中度と信用リスクを管理している。卸売投資組合は積極的に管理され、一部は顧客の信用品質と取引構造(適用状況下の担保を含む)及び業界、製品と顧客の集中度に対して持続的、深い審査を行うことである。より多くの情報については、66-69ページの産業議論を参照されたい。

同社の卸売信用組合はCIB、CB、AWMとCorporationが保有する開放口、及び建行で保有するリスク格付け開放口を含み、商業銀行と自動車販売店の開放口を含み、信用損失の準備を確定する時に卸売方法を適用する。

2022年9月30日までの9ヶ月間、信用は引き続き良好で、輸出は比較的に低い水準を維持した。2022年9月30日現在、不良開放の低下は、純ポートフォリオ活動とアップグレードによる融資関連約束と融資の低下であり、主にCIBとAWMであり、2022年第1四半期のあるロシアとロシア関連顧客への格下げを含む大幅に相殺されている。上の業務発展を参照してください9ページ目カントリーリスクについて 第八十二-八十三ページより多くの情報を得るために。

2022年9月30日現在、CBとCIBの推進により、リボルバー利用率の増加を含む359億ドルが増加したが、AWMの低下分で相殺された。融資に関する引き受け額が135億ドル減少したのは，CIBのポートフォリオ純活動が，過渡的融資ポートフォリオにおける保有先の減少を含むが，AWMの純ポートフォリオ活動によって部分的に相殺されたためである。

卸売クレジットポートフォリオ
			信用リスクが口を開く									不良資産
(単位：百万)			九月三十日 2022			十二月三十一日 2021						九月三十日 2022			十二月三十一日 2021
融資を留保する			$	596,208		$	560,354					$	1,882		$	2,054
販売待ちのローンを持つ			2,391			7,401						29			48
価値ローンを公平に承諾する			29,776			32,357						385			343
貸し付け金			628,375			600,112						2,296			2,445
派生売掛金			92,534			57,081						339			316
取引先売掛金(a)			54,921			59,645						—			—
卸売信用関連資産の総額			775,830			716,838						2,635			2,761
ローンで得た資産
不動産を持っている			北米.北米			北米.北米						81			101
他にも			北米.北米			北米.北米						—			—
融資満足で得られた総資産			北米.北米			北米.北米						81			101
ローンに関する約束			472,950			486,445						470			764
総卸信用組合			$	1,248,780		$	1,203,283					$	3,186		$	3,626
クレジット組合せ管理活動のためのクレジット派生商品及びクレジットに関連する手形(b)			$	(24,276)		$	(18,711)		(c)			$	—		$	—
デリバティブが保有する流動証券や他の現金担保			(25,068)			(10,102)						北米.北米			北米.北米

(a)顧客からの売掛金はCIB、CCBとAWMブローカー顧客に対する投資保証金ローンを反映している；これらのローンは総合貸借対照表の計算すべき利息と売掛金に記載されている。

(b)クレジットデリバティブおよびクレジット関連ノートを通じて売買された純名目保護額を表します。これらのデリバティブは、米国 GAAP に基づくヘッジ会計の対象ではありません。詳細については、 72 ページのクレジットデリバティブおよび注記 4 を参照してください。

(c)前期金額は、現行のプレゼンテーションに合わせて修正しています。

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卸信用開放-満期日と格付け概要

以下の表は、 2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日現在の卸売信用ポートフォリオの満期および内部リスク格付けのプロファイルを示しています。当社は、原則として、 BBB— / Baa3 以上の質的特性を有する内部格付けを投資適格として考慮するとともに、各信用ファシリティの内部リスク格付けの決定にあたっては、担保や構造的支援を考慮しています。内部リスク格付けの詳細については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の注釈 12 を参照してください。

			成熟度の概況(e)															視聴率ファイル
			1年以下または1年以下			1年から5年			5年後			合計する						投資級						非投資級			合計する			IGの総パーセント
2022年9月30日 (単位：百万、比率を除く)
融資を留保する			$	213,399		$	242,119		$	140,690		$	596,208					$	423,292					$	172,916		$	596,208		71		%
派生売掛金												92,534															92,534
少ない：デリバティブに対して保有する流動証券や他の現金担保												(25,068)															(25,068)
派生売掛金総額，担保純額			28,268			18,799			20,399			67,466						52,070						15,396			67,466			77
ローンに関する約束			110,035			339,705			23,210			472,950						329,043						143,907			472,950			70
小計			351,702			600,623			184,299			1,136,624						804,405						332,219			1,136,624			71
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている(a)												32,167															32,167
取引先売掛金												54,921															54,921
総リスク開放−デリバティブに対する流動証券とその他の現金担保の純額−												$	1,223,712														$	1,223,712
クレジット組合せ管理活動のためのクレジット派生商品及びクレジットに関連する手形(B)(C)			$	(8,713)		$	(10,866)		$	(4,697)		$	(24,276)					$	(19,787)					$	(4,489)		$	(24,276)		82		%

			成熟度の概況(e)															視聴率ファイル
			1年以下または1年以下			1年から5年			5年後			合計する						投資級						非投資級			合計する						IGの総パーセント
2021年12月31日 (単位：百万、比率を除く)
留保貸付			$	214,064		$	218,176		$	128,114		$	560,354					$	410,011					$	150,343		$	560,354					73		%
派生売掛金												57,081															57,081
少ない：デリバティブに対して保有する流動証券や他の現金担保												(10,102)															(10,102)
派生売掛金総額，担保純額			13,648			12,814			20,517			46,979						31,934						15,045			46,979						68
ローンに関する約束			120,929			340,308			25,208			486,445						331,116						155,329			486,445						68
小計			348,641			571,298			173,839			1,093,778						773,061						320,717			1,093,778						71
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている(a)												39,758															39,758
取引先売掛金												59,645															59,645
総リスク開放−デリバティブに対する流動証券とその他の現金担保の純額−												$	1,193,181														$	1,193,181
クレジット組合せ管理活動のためのクレジット派生商品及びクレジットに関連する手形(B)(C)(D)			$	(7,472)		$	(9,750)		$	(1,489)		$	(18,711)					$	(15,012)					$	(3,699)		$	(18,711)					80		%

(a)売却貸付は、主にシンジケート貸付および保有ポートフォリオからの譲渡貸付に関連しています。

(b)アメリカ公認会計原則によると、これらのデリバティブはヘッジ会計基準を満たしていない。

(c)名目金額はベース参照エンティティによって純額で列記され、示された格付けプロファイルは購入保護の参照エンティティの格付けに基づいている。多くの場合，クレジット組合せ管理活動の保護のために購入した会社が締結したすべての信用デリバティブは，投資レベルの取引相手とともに実行される.また、同社は信用に関連する手形を発行することで、留保融資組合のいくつかの融資に対する信用保護を受けている。

(d)前期の額は現在の列報方式に適合するように改訂された.

(e)留保ローン、貸出関連コミットメント、デリバティブ債権の満期プロファイルは、一般的に、契約上の残存満期に基づいています。2022 年 9 月 30 日時点で債権ポジションにあるデリバティブ契約は、キャッシュフロープロファイルまたは市場状況の変化に基づいて満期前に支払われる可能性があります。

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卸売り信用の開放-業界の開放

同社はその業界のオープンな管理と多様化に集中し、特に実際あるいは潜在的な信用問題を持つ業界に注目している。

批判的とみなされるエクスポージャーは、米国銀行規制当局の批判的エクスポージャーの定義 （ 特別言及、標準以下のカテゴリー、疑わしいカテゴリー ） と一致しています。2022 年 9 月 30 日時点における売却用ローンおよび適正価額ローンを除く批判的エクスポージャーの総額は 310 億ドル、 2021 年 12 月 31 日時点における 382 億ドルで、卸売信用エクスポージャーの総額の約 2.7% 、 3.5% を占めています。C投資エクスポージャーは、純ポートフォリオ活動と顧客固有の格下げにより減少しましたが、コンシューマー & リテール、不動産 & テクノロジー、メディア & 電気通信の減少を含む顧客固有の格下げにより一部相殺されました。について2022 年 9 月 30 日時点の 310 億ドルの批判的なエクスポージャーの約半分は未引き出しで 283 億ドルは実績がありました

以下の表は、 2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日時点における当社のエクスポージャーを業種別にまとめたものです。リスクの業種カテゴリーは、一般に、クライアントまたは取引相手の主要な事業活動に基づいています。業界集中に関する追加情報については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の注釈 4 を参照してください。

卸売り信用の開放-業界(a)
																		選定した指標
																		30日以上経過して蓄積されます 貸し付け金			ネットワークがあります プレス販売/ (追討)			信用デリバティブ·ツール·ヘッジおよび信用関連手形(h)			流動性証券 他のデリバティブに対して持っている現金担保と 売掛金
									非投資級
以下の9か月まで			信用リスクが口を開く(F)(G)			投資級			批判を受けない			批判された演技			批判された不良表現
2022年9月30日
(単位：百万)
不動産.不動産			$	168,202		$	127,976		$	36,833		$	3,050		$	343		$	355		$	5		$	(94)		$	—
個人と個人の実体(b)			134,066			114,440			18,938			360			328			1,648			3			—			—
消費者と小売業			118,893			61,434			50,208			6,720			531			447			20			(627)			—
資産管理会社			107,519			89,284			18,221			8			6			222			(1)			—			(12,253)
技術やメディアや電気通信は			76,419			43,356			25,917			6,877			269			47			38			(1,402)			—
工業企業			70,480			38,533			29,156			2,635			156			263			32			(666)			(2)
医療保健			58,215			41,088			15,430			1,602			95			59			24			(636)			(97)
銀行 · 金融コスト			57,425			33,021			23,328			1,047			29			214			—			(406)			(612)
石油と天然ガス			44,055			23,623			19,785			599			48			72			(1)			(513)			—
公共事業			35,226			25,699			8,374			1,002			151			11			21			(575)			—
自動車			35,116			25,503			9,030			459			124			74			—			(480)			—
州政府と市役所(c)			34,804			33,987			687			123			7			7			—			(9)			(60)
保険			22,740			17,610			4,957			173			—			87			—			(198)			(7,871)
化学品 & プラスチック			19,504			12,022			6,822			569			91			13			3			(167)			—
中央政府			16,493			16,206			287			—			—			—			10			(5,015)			(484)
金属と鉱業			16,432			9,172			6,883			327			50			5			(1)			(15)			(2)
交通輸送			15,506			6,204			6,737			2,410			155			37			3			(302)			—
金融市場インフラ			7,122			7,001			121			—			—			—			—			—			—
証券会社			6,771			2,920			3,741			110			—			—			(13)			(24)			(898)
他のすべての(d)			116,704			98,862			17,269			265			308			9			(4)			(13,147)			(2,789)
小計			$	1,161,692		$	827,941		$	302,724		$	28,336		$	2,691		$	3,570		$	139		$	(24,276)		$	(25,068)
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている			32,167
取引先売掛金			54,921
合計する(e)			$	1,248,780

66

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（ 前のページから継続 ）
																								選定した指標
																								30日以上経過して蓄積されます 貸し付け金			ネットワークがあります プレス販売/ (追討)			信用デリバティブ·ツール·ヘッジおよび信用関連手形(h)						流動性証券 他のデリバティブに対して持っている現金担保と 売掛金
												非投資級
この年度までに			信用リスクが口を開く(F)(G)						投資級			批判を受けない						批判された演技			批判された不良表現
2021年12月31日
(単位：百万)
不動産.不動産			$	155,069					$	120,174		$	29,642					$	4,636		$	617		$	394		$	6		$	(185)		(i)			$	—
個人と個人の実体(b)			141,973						122,606			18,797						99			471			1,450			32			—						(1)
消費者と小売業			122,789						59,622			53,317						9,445			405			288			2			(352)			(i)			—
資産管理会社			81,228						68,593			12,630						—			5			8			—			—						(3,900)
技術やメディアや電気通信は			84,070						49,610			25,540						8,595			325			58			(1)			(900)			(i)			(12)
工業企業			66,974						36,953			26,957						2,895			169			428			13			(586)			(i)			(1)
医療保健			59,014						42,133			15,136						1,686			59			204			(4)			(490)						(174)
銀行 · 金融コスト			54,684						29,732			23,809						1,138			5			9			9			(503)			(i)			(810)
石油と天然ガス			42,606						20,698			20,222						1,558			128			4			60			(564)			(i)			—
公共事業			33,203						25,069			7,011						914			209			11			6			(367)			(i)			(4)
自動車			34,573						24,606			9,446						399			122			95			(3)			(463)						—
州政府と市役所(c)			33,216						32,522			586						101			7			74			—			—						(14)
保険			13,926						9,943			3,887						96			—			—			—			(25)			(i)			(2,366)
化学品 & プラスチック			17,660						11,319			5,817						518			6			7			—			(89)						—
中央政府			11,317						11,067			250						—			—			—			—			(6,961)						(72)
金属と鉱業			16,696						7,848			8,491						294			63			27			7			(15)			(i)			(4)
交通輸送			14,635						6,010			5,983						2,470			172			21			20			(100)			(i)			(24)
金融市場インフラ			4,377						3,987			390						—			—			—			—			—						—
証券会社			4,180						2,599			1,578						—			3			—			—			(47)						(217)
他のすべての(d)			111,690						97,537			13,580						205			368			242			(5)			(7,064)			(i)			(2,503)
小計			$	1,103,880					$	782,628		$	283,069					$	35,049		$	3,134		$	3,320		$	142		$	(18,711)					$	(10,102)
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている			39,758
取引先売掛金			59,645
合計する(e)			$	1,203,283

(a)表に示した2021年12月31日現在の業界ランキングは，2021年12月31日までのこのようなリスクオープンポートの実際のランキングではなく，2022年9月30日の該当リスクオープンに基づく業界ランキングである。

(b)I個人と個人実体は主にAWM内のグローバルプライベートバンク顧客からなり、個人投資会社および個人と遺言信託への開放を含む

(c)州や市役所(米国と非米国)への信用リスクを除いて上述したように、同社は2022年9月30日と2021年12月31日現在、それぞれ70億ドルと71億ドルの取引資産、それぞれ86億ドルと159億ドルを持つAFS証券、それぞれ194億ドルと140億ドルを持つ米国州と市政府が発行したHTM証券を保有している。詳細は付記2および付記9を参照されたい。

(d)その他はSPEおよび私立教育と公民組織であり，2022年9月30日現在でそれぞれ約95%と5%，2021年12月31日現在でそれぞれ約94%と6%を占めている。

(e)銀行に預けた6347億ドルの現金は含まれていませんそして7296億ドルは、それぞれ2022年9月30日と2021年12月31日で、主に各中央銀行に保管されており、主に連邦準備銀行である。

(f)クレジット開放口はリスク参加を差し引いた純額であり、クレジット組合せ管理活動のためのクレジット派生ツールおよびクレジット関連手形の利益は含まれておらず、これらの手形は派生売掛金またはローン、流動証券およびその他の派生売掛金を担保とした現金担保である。

(g)信用開放には、販売待ちと公正価値オプション選択の融資関連約束が含まれている。

(h)信用デリバティブと信用リスクを管理するための信用関連手形売買による純名義保護金額を代表するが、これらのデリバティブは米国公認会計原則下のヘッジ会計に適合していない。他のすべてのカテゴリは、特定のクレジット指数のために購入されたクレジット保護を含む。

(i)前期の額は現在の列報方式に適合するように改訂された.

67

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以下は同社のある業界のリスクの開放のより多くの詳細だ。

不動産.不動産

2022年9月30日現在、不動産リスク開放口は1682億ドルで、そのうち983億ドルは複数戸のローンであり、次の表に示すようになる。批判された口は19億ドル減少し、2021年12月31日の53億ドルから2022年9月30日の34億ドルに低下したが、顧客特定のバージョンアップや純ポートフォリオ活動部分が顧客特定の格付け引き下げによって相殺されたためだ。

			2022年9月30日
(単位：百万、比率を除く)			ローンとローンに関する約束						派生売掛金						信用リスクが口を開く						投資レベルのパーセンテージ						パーセントを描く(d)
複数の家庭(a)			$	98,281					$	10					$	98,291					82		%				87		%
オフィス			15,035						26						15,061						74						74
工業			14,965						—						14,965						74						68
サービスと非創造			13,679						4						13,683						68						48
他の収入を生む物件(b)			12,285						150						12,435						69						61
小売する			10,136						10						10,146						69						66
宿泊			3,609						12						3,621						5						34
不動産総リスクが口を開く(c)			$	167,990					$	212					$	168,202					76		%				77		%
			2021年12月31日
(単位：百万、比率を除く)			ローンとローンに関する約束						導関数 売掛金						信用リスクが口を開く						投資の割合- 等級.等級						パーセントを描く(d)
複数の家庭(a)			$	89,032					$	122					$	89,154					84		%				89		%
オフィス			16,409						234						16,643						75						71
工業			11,546						66						11,612						75						64
サービスと非創造			11,512						24						11,536						63						50
他の収入を生む物件(b)			13,018						498						13,516						77						55
小売する			9,580						106						9,686						61						69
宿泊			2,859						63						2,922						5						33
不動産総リスクが口を開く			$	153,956					$	1,113					$	155,069					77		%				77		%

(a)多くの家族の接触は主にカリフォルニア州で起きている。

(b)他の創業物件には、多元化物件タイプまたは上表に列挙されたカテゴリ以外の他の物件タイプを持つ顧客が含まれています。

(c)不動産エクスポージャーは約 79% が担保で、無担保エクスポージャーは約 75% が投資グレードです。

(d)信用開放のパーセンテージで抽出したリスクの開放を表す。

68

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消費者と小売業

コンシューマー & リテールのエクスポージャーは、 2022 年 9 月 30 日時点で 1，189 億ドルであり、主に小売、食品飲料、ビジネス & コンシューマーサービスが含まれています。 批判エクスポージャーは、 2021 年 12 月 31 日の 99 億ドルから 26 億ドル減少し、 73 億ドルとなりました。 2022年9月30日純ポートフォリオ活動による クライアントに固有のアップグレードの一部は クライアントに固有の降格だ

			2022年9月30日
(単位：百万、比率を除く)			ローンとローンに関する約束						派生売掛金						信用リスクが口を開く						投資レベルのパーセンテージ						パーセントを描く(d)
小売する(a)			$	34,299					$	456					$	34,755					52		%				34		%
飲食サービス			31,239						900						32,139						61						41
ビジネスと消費者サービス			30,939						472						31,411						48						39
硬性消費財			13,310						222						13,532						53						42
余暇(b)			6,981						75						7,056						21						41
総消費額と小売額(c)			$	116,768					$	2,125					$	118,893					52		%				39		%
			2021年12月31日
(単位：百万、比率を除く)			ローンとローンに関する約束						導関数 売掛金						信用リスクが口を開く						投資の割合- 等級.等級						パーセントを描く(d)
小売する(a)			$	32,872					$	1,152					$	34,024					50		%				31		%
飲食サービス			30,434						957						31,391						59						33
ビジネスと消費者サービス			32,159						347						32,506						46						33
硬性消費財			17,035						111						17,146						46						30
余暇(b)			7,620						102						7,722						17						34
総消費額と小売額			$	120,120					$	2,669					$	122,789					49		%				32		%

(a)小売業は、住宅改善 & 専門小売業者、レストラン、スーパーマーケット、ディスカウント & ドラッグストア、専門アパレル、デパートで構成されています。

(b)レジャーは、ゲーム、芸術と文化、旅行サービス、スポーツとレクリエーションで構成されています。2022 年 9 月 30 日現在、非投資グレードレジャーポートフォリオの約 89% が確保されています。

(c)コンシューマー & リテールエクスポージャーは約 56% 担保、無担保エクスポージャーは約 79% 投資適格です。

(d)クレジットエクスポージャーの割合として引出エクスポージャーを表します。

石油と天然ガス

2022 年 9 月 30 日現在の石油 · ガスエクスポージャーは 441 億ドルであり、そのうち探査 · 生産および油田サービスの 262 億ドルは下表に示されています。デリバティブ債権は、原油 · ガス価格の動きを反映して増加しました。批判的なエクスポージャーは 17 億ドルから 10 億ドル減少した。 2021年12月31日2022 年 9 月 30 日時点で 6 億 4700 万ドルとなりました。これは純ポートフォリオ活動とクライアント固有のアップグレードにより牽引され、クライアント固有の格下げにより一部相殺されました。

			2022年9月30日
(単位：百万、比率を除く)			ローンとローンに関する約束						派生売掛金						信用リスクが口を開く						投資レベルのパーセンテージ						パーセントを描く(c)
探査 · 生産 （ E & P ） 、油田サービス			$	17,450					$	8,756					$	26,206					50		%				21		%
その他の石油 · ガス(a)			16,345						1,504						17,849						59						25
トータル石油 · ガス(b)			$	33,795					$	10,260					$	44,055					54		%				22		%
			2021年12月31日
(単位：百万、比率を除く)			ローンとローンに関する約束						導関数 売掛金						信用リスクが口を開く						投資の割合- 等級.等級						パーセントを描く(c)
探査 · 生産 （ E & P ） 、油田サービス			$	17,631					$	5,452					$	23,083					39		%				26		%
その他の石油 · ガス(a)			18,941						582						19,523						60						26
トータル石油 · ガス			$	36,572					$	6,034					$	42,606					49		%				26		%

(a)その他の石油 · ガスには、統合石油 · ガス会社、ミッドストリーム / 石油パイプライン会社、製油所が含まれます。

(b)石油 · ガスエクスポージャーは約 44% が担保されており、その半分以上が探査 · 生産サブセクターへの埋蔵量ベースの融資であり、無担保エクスポージャーは約 61% が投資適格です。

(c)クレジットエクスポージャーの割合として引出エクスポージャーを表します。

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貸し付け金

当事務所は、卸売事業において、大企業 · 機関投資家から富裕層まで、幅広い顧客に融資を提供しています。延滞、貸出変更、その他の信用質指標に関する情報を含む貸出に関する詳細については、注記 11 を参照してください。

2022 年 9 月期および 2021 年 9 月期 9 ヶ月間の非発生貸付ポートフォリオの推移は、以下の表に示します。2021 年 9 月 30 日以降、非発生ローンエクスポージャーは、不動産、個人、石油 · ガスにおけるペイダウンと顧客固有の格下げにより 5 億 9600 万ドル減少しましたが、 2022 年第 1 四半期の特定のロシアおよびロシア関連顧客への格下げを含む顧客固有の格下げにより一部相殺された。

卸売り非課税プロジェクトローン活動
2022 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間 ， (単位：百万)						2022			2021
期初残高						$	2,445		$	4,106
足し算						1,635			2,021
削減：
支払いとその他						1,108			1,782
総販売						127			180
実行中状態に戻る						516			893
売上高						33			380
総削減量						1,784			3,235
正味変動量						(149)			(1,214)
期末残高						$	2,296		$	2,892

次の表は、 2022 年 9 月 30 日と 2021 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間と 9 ヶ月間の純チャージオフ / 回収 （ 総チャージオフから回収額を差し引いたもの ） を示しています。下表の金額には、非利子収益に計上される非発生貸付金の売却損益は含まれていません。

卸売り勘定/(回収)
(単位：百万、比率を除く)			9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
			2022			2021						2022			2021
貸し付け金
平均留保ローン			$	590,490		$	528,979					$	576,025		$	521,628
総販売			109			52						232			187
収集した総回収率			(50)			(15)						(93)			(87)
純台帳/(回収)			59			37						139			100
純借入金率			0.04		%	0.03		%				0.03		%	0.03		%

70

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ローンに関する約束

同社は、顧客の融資ニーズを満たすために、約束(循環信用手配を含む)や担保などの融資関連金融商品を使用している。これらの金融商品の契約金額は、顧客がこれらの約束を抽出したとき、または会社がこれらの保証下での義務を履行し、顧客がその後、これらの契約の条項に従って履行できなかった場合に生じる可能性のある最大の信用リスクを表す。歴史的に、これらの約束と保証の大多数は、使用または違約なしに再融資、延期、キャンセル、または満期を行っている。したがって、同社は、卸売ローンに関連したこれらの約束された契約総額が、会社が将来期待する信用の開放や資金需要を代表するとは思わない。卸売ローンに関する承諾のさらなる情報は、付記22を参照されたい。

取引先売掛金

顧客からの売掛金は、顧客ブローカー口座内の資産(例えば、預金現金、および流動および随時販売可能な債務または株式証券)を担保とするCIB、CCB、およびAWMのブローカー顧客に提供される投資のための保証金融資を反映する。このような担保のため、これらの売掛金は一般的に信用損失準備金を計算しない。その信用リスクを管理するために、同社は保証金要求を確立し、必要な保証金レベルを継続的に監視し、顧客に適切な時期に追加の現金または他の担保を入金するか、または頭寸を減らすよう要求した。これらの売掛金は、会社の総合貸借対照表の計上利息と売掛金に報告されています。

派生ツール契約

デリバティブは顧客と取引相手がリスクを管理できるようにし、信用リスク及び金利、外貨、株式と大口商品の価格変動によるリスクを含む。同社はこれらの需要を満たすためにデリバティブ取引を行い、デリバティブを利用して市場活動の純未平倉リスクに関連するいくつかのリスクを管理し、派生ツールの売掛金による取引相手の信用リスクを含む。同社はまた、デリバティブツールを用いて自分の信用リスクや他の市場リスクの開放を管理している。取引相手の性質と派生製品の決済メカニズムは企業が直面する信用リスクに影響する。場外デリバティブに対して、会社はデリバティブ取引相手の信用リスクに直面している。先物やオプションなどの取引所取引デリバティブ(“ETD”)や場外取引(“場外清算”)デリバティブについても、関連中央取引相手決済所(“CCP”)の信用リスクに直面する可能性がある。可能な場合、同社は、法的に強制的に実行可能な総純額決済手配と担保合意を使用することにより、デリバティブ契約による信用リスクを低減する開放を求めている

2022年9月30日と2021年12月31日現在、同社が担保協定に拘束されている場外デリバティブ取引-外国為替スポット取引(期限が短いため、通常は担保協定にカバーされていない)および毎日決済された集中清算取引を含まない-のパーセンテージは約88%である。会社の担保契約の使用に関するより多くの情報、およびデリバティブ契約、取引相手、決済タイプに関する更なる検討については、付記4を参照されたい。

2022年9月30日と2021年12月31日現在、総合貸借対照表に報告されている派生ツールの売掛金の公正価値はそれぞれ925億ドルと571億ドルである。この成長は主に市場変動による外貨と商品由来の売掛金の増加である。派生ツールの売掛金とは、派生ツール契約が法律上強制的に実行可能な総純額決済契約及び会社が保有する関連現金担保が発効した後の公正価値を指す

また、同社は流動証券や他の現金担保を持っており、顧客のリスク開放の公正な価値が同社に有利である場合には、これらの証券や現金担保を証券として用いることができる。これらの目的については，流動証券の定義はLCRルールで定義されている良質な流動資産の定義と一致する

経営陣は、現在の信用リスクの適切な評価は他の担保も考慮すべきであり、これらの担保は通常、LCRルールによって良質な流動資産資格を満たしていない証券を代表すると考えている。当該等の追加担保金額の各取引相手に対する利益は、法的に強制的に実行可能な総純額決済プロトコルに規定され、各取引相手の派生売掛金純額に限定される。

同社はまた、取引開始時に顧客が交付した追加担保(主に現金、G 7政府証券、他の流動性政府機関と担保証券、および会社債務と株式証券)、非毎日着信頻度の契約に関する担保、および会社は返却に同意したが、報告日までに決済されていない担保を持っている。このような担保は残高を減少させることもなく、次の表にも含まれないが、顧客デリバティブ契約の公正価値が会社に有利であれば、潜在的リスクの担保とすることができる。会社の担保契約の使用に関するより多くの情報は、付記4を参照されたい。

71

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以下の表に掲げる期間の派生売掛金純額と内部格付け概要を概説した。

派生売掛金
(単位：百万)			九月三十日 2022			十二月三十一日 2021
現金担保純額合計			$	92,534		$	57,081
派生売掛金に対して保有する流動証券及びその他の現金担保			(25,068)			(10,102)
流動証券とその他の現金担保の純額			$	67,466		$	46,979
派生売掛金を抵当としたその他の担保			(2,299)			(1,544)
担保純額合計			$	65,167		$	45,435

派生売掛金の格付け概要
			2022年9月30日									2021年12月31日
(単位：百万、比率を除く)			抵当純額			担保純開放口の割合						抵当純額						担保純開放口の割合
投資級			$	50,030		77		%				$	30,278					67		%
非投資級			15,137			23						15,157			(a)			33
合計する			$	65,167		100		%				$	45,435					100		%

信用組合管理活動

同社が信用デリバティブを使用する主な目的は，第一に，市商としての身分，第二に，エンドユーザとして，会社自身が従来の融資活動(融資と融資に関する承諾)に関する信用リスクと，会社卸業務におけるデリバティブ取引相手リスクを管理することの2つである。また、同社は信用に関連する手形を発行することで、保留されている卸売ポートフォリオのいくつかの融資に対する信用保護を得ている。次の表は信用組合管理活動に関する情報を提供する。

クレジット組合せ管理活動のためのクレジット派生商品及びクレジットに関連する手形
			名目保護額 購入と販売(a)
(単位：百万)			九月三十日 2022						十二月三十一日 2021
管理のためのクレジット派生ツールおよびクレジット関連チケット：
ローンとローンに関する約束			$	4,766					$	4,138
派生売掛金			19,510						14,573			(b)
クレジット組合せ管理活動のためのクレジット派生商品及びクレジットに関連する手形			$	24,276					$	18,711

(a)会社が対象参考実体や指数ごとに購入または販売する純保護を考慮すると，金額は純額に記載されている.

(b)前期金額は、現行のプレゼンテーションに合わせて修正しています。

クレジットデリバティブおよびクレジットポートフォリオ管理活動に使用されるデリバティブの詳細については、本フォーム 10—Q の注記 4 および JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の注記 5 のクレジットデリバティブを参照してください。

72

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信用損失準備

会社の信用損失準備は、会社の金融資産の残存期待寿命内の予想信用損失に対する管理層の推定であり、償却コストと表外融資に関連するいくつかの約束で測定される。信用損失の準備には

•融資損失準備は、会社の留保融資組合(採点済みとリスク格付け)を含み、総合貸借対照表に個別に記載されている

•総合貸借対照表において売掛金及びその他の負債を計上するための融資に関する負担準備、及び

•投資証券の信用損失準備は、総合貸借対照表の投資証券に反映される。

免税額の変化に関する検討

2022年9月30日までの信用損失準備金は208億ドルで、2021年12月31日より21億ドル純増加し、19億ドルの卸売と1.68億ドルの消費者を含む。

卸売手当の純額が増加した理由は

•CB と CIB を中心に融資の伸び

•同社のマクロ経済予測の変化は

–失業率の上昇と株式市場指数の悪化の予測、および同社のマクロ経済状況を更新する

–2022年第1四半期からの不利なシナリオの重み増加への影響は、より高いインフレ、通貨政策の変化、地政学的リスク(ウクライナ戦争を含む)に関連する影響が原因である

消費者手当の増加はCardによって推進され，未返済残高の増加による融資損失準備金の純増加を反映しており，これは主に借り手の行動に関する不確実性の減少に関する減少によって相殺され，大流行病の影響が徐々に消退しているためである。

同社の信用損失対策は、5つの内部で制定されたマクロ経済シナリオの加重平均値を用いて推定されている。不利なシナリオに含まれる懲罰的マクロ経済要因は、次の表で提供されるコアケースの仮定よりも多く、米国の加重平均失業率は2023年第3四半期に5.0%のピークに達し、米国の実質GDPは2023年第4四半期に1.6%低下した。

同社のコアケースは、米国の失業率と米国の実質GDPを反映していると仮定している

			2022年9月30日の仮説
			4Q22			2Q23			4Q23
アメリカの失業率(a)			3.8		%	3.9		%	3.9		%
米国の実質GDPは前年比増加した(b)			—		%	1.4		%	1.2		%
			2021 年 12 月 31 日時点の想定
			2Q22			4Q22			2Q23
アメリカの失業率(a)			4.2		%	4.0		%	3.9		%
米国の実質GDPは前年比増加した(b)			3.1		%	2.8		%	2.1		%

(a)予測されたアメリカの失業率の四半期平均値を反映している。

(b)2022年9月30日現在、中央シナリオの予測期間内に、米国の実質GDPの前年比増加は、米国の実質GDP水準が前年と比較した百分率変化で計算される

この予測と相関推定数の後続変化は今後の期間の信用損失準備金に反映される。

会社の融資、融資関連約束および投資証券の信用損失計上を決定するための政策、方法、判断の説明については、モルガン大通2021年Form 10-Kの付記13および付記10を参照されたい。

消費者信用ポートフォリオと卸売信用ポートフォリオの追加情報については、 59 — 63 ページの消費者信用ポートフォリオ、 64 — 72 ページの卸売信用ポートフォリオ、注釈 11 を参照してください。

信用損失引当金および関連する経営判断の詳細については、 85 — 87 ページの「当社が使用する重要な会計見積もり」を参照してください。

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信用損失準備と関連情報
			2022															2021
9月30日までの9ヶ月間			消費者は含まれていません クレジットカード			クレジットカード			卸売			合計する						消費者は含まれていません クレジットカード			クレジットカード			卸売			合計する
(単位：百万、比率を除く)
融資損失準備
1月1日から貯金しています			$	1,765		$	10,250		$	4,371		$	16,386					$	3,636		$	17,800		$	6,892		$	28,328
総販売			590			2,294			232			3,116						452			2,957			187			3,596
収集した総回収率			(441)			(616)			(93)			(1,150)						(470)			(724)			(87)			(1,281)
純台帳/(回収)			149			1,678			139			1,966						(18)			2,233			100			2,315
融資損失準備金			202			1,828			1,733			3,763						(1,778)			(3,917)			(2,162)			(7,857)
他にも			1			—			1			2						(2)			—			(4)			(6)
9 月 30 日に残高を終了			$	1,819		$	10,400		$	5,966		$	18,185					$	1,874		$	11,650		$	4,626		$	18,150
融資に係る引受金の免税額
1月1日から貯金しています			$	113		$	—		$	2,148		$	2,261					$	187		$	—		$	2,222		$	2,409
貸出関連コミットメントの規定			(36)			—			325			289						(45)			—			(61)			(106)
他にも			—			—			1			1						—			—			2			2
9 月 30 日に残高を終了			$	77		$	—		$	2,474		$	2,551					$	142		$	—		$	2,163		$	2,305
障害の方法論
資産固有(a)			$	(702)		$	218		$	450		$	(34)					$	(571)		$	383		$	357		$	169
ポートフォリオベース			2,521			10,182			5,516			18,219						2,445			11,267			4,269			17,981
融資損失準備総額			$	1,819		$	10,400		$	5,966		$	18,185					$	1,874		$	11,650		$	4,626		$	18,150
障害の方法論
資産固有			$	—		$	—		$	84		$	84					$	—		$	—		$	129		$	129
ポートフォリオベース			77			—			2,390			2,467						142			—			2,034			2,176
貸出関連引当金の総額			$	77		$	—		$	2,474		$	2,551					$	142		$	—		$	2,163		$	2,305
投資有価証券の引当金総額			北米.北米			北米.北米			北米.北米			$	61					北米.北米			北米.北米			北米.北米			$	73
信用損失準備総額(b)			$	1,896		$	10,400		$	8,440		$	20,797					$	2,016		$	11,650		$	6,789		$	20,528
メモ：
留保ローン、期間終了			$	301,403		$	170,462		$	596,208		$	1,068,073					$	298,308		$	143,166		$	532,786		$	974,260
ローンを維持して平均的に			298,840			158,721			576,025			1,033,586						299,620			137,012			521,628			958,260
信用比率
留保ローンの融資損失準備			0.60		%	6.10		%	1.00		%	1.70		%				0.63		%	8.14		%	0.87		%	1.86		%
非課税ローンの融資損失を残す準備をする(C)(D)			46			NM			317			314						38			NM			222			259
非課税ローン(クレジットカードを含まない)の融資損失準備を残す			46			NM			317			134						38			NM			222			93
純借入金率			0.07			1.41			0.03			0.25						(0.01)			2.18			0.03			0.32

(a)TDR とみなされるもの、差し押さえの可能性が高いと考えられるものを含む担保依存ローン、修正 PCD ローン、および TDR において修正された、または修正されると合理的に予想される非担保依存ローンを含む。また、卸売ポートフォリオセグメントに対して未発生ステータスに置かれたリスク格付けローンも含まれます。TDR において変更された、または合理的に変更されると予想されるクレジットカードローンに対する資産特有の引当金は、ローンの当初の契約金利に基づいて計算され、増分ペナルティレートは考慮されません。

(b)2022 年 9 月 30 日現在、 CIB の特定の売掛金に関連する信用損失引当金 3，000 万ドルを除外しています。

(c)同社の政策は通常、クレジットカードローンを免除し、監督指導が許可された場合には非課税プロジェクト状態に置かれる。

(d)2022 年 9 月 30 日時点の投資有価証券の信用損失引当金は 6100 万ドル、 2021 年 9 月 30 日時点の信用損失引当金は 7300 万ドルを除く。

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融資損失支出の分配

以下の表は、貸付金クラス別の貸付金損失引当金の内訳です。貸付クラスに関する詳細は注釈 11 を参照。

			2022年9月30日									2021年12月31日
(単位：百万、比率を除く)			融資損失準備			留保ローンは留保ローン総額のパーセントを占めています						融資損失準備			留保ローンは留保ローン総額のパーセントを占めています
住宅不動産			$	849		22		%				$	817		22		%
車や他の			970			6						948			7
消費者、クレジットカードは含まれていません			1,819			28						1,765			29
クレジットカード			10,400			16						10,250			15
総消費額			12,219			44						12,015			45
不動産を抵当にする			1,559			12						1,495			12
商工業			3,226			15						1,881			14
他にも			1,181			29						995			29
総卸			5,966			56						4,371			55
合計する			$	18,185		100		%				$	16,386		100		%

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ポートフォリオリスク管理

ポートフォリオリスクとは、ポートフォリオまたは元本投資による投資元本損失または期待収益の減少に関するリスクである。ポートフォリオは主に財務省と首席情報官が保有しており、会社の貸借対照表や資産負債管理目標に関係している。元本投資は主に個人が保有する金融商品であり、LOBと会社が管理している。投資は通常長期的に保有されているため、会社はこれらの投資の短期的な実現収益に期待していない。

投資証券リスク

投資証券リスクには、元金や利息支払い違約に関するリスクが含まれる。財務省と首席情報官が保有するポートフォリオが主に高品質の証券で構成されていることから、このリスクは緩和された。2022年9月30日現在、財務省と首席情報官のポートフォリオは、信用損失準備後、純額が6，165億ドルであり、ポートフォリオを構成する証券の平均信用格付けはAA+(外部格付けに基づいており、利用可能な場合は、ない場合には、主に内部リスク格付けに基づいている)。ポートフォリオ及び内部リスク格付けのさらなる資料は、第42-43ページ及び付記9の会社支部業績を参照されたい。流動性リスクに関する更なる情報は、51−56ページの流動性リスク管理を参照されたい。ポートフォリオ固有の市場リスクのさらなる情報については、77−81ページの市場リスク管理を参照されたい

元金投資リスク

元本投資は、通常、所有権利益または他の形態の一次資本の個人所有を表す金融商品である。一般に、元本投資には、税収志向の投資と、会社の業務戦略を強化または加速させるための投資が含まれるが、会社の貸借対照表に統合された投資は含まれていない。これらの投資は、専門的な投資企業によって行われるか、またはより広範なビジネス戦略の一部として行われる。同社の主な投資はLOBと会社が管理し、それぞれの財務業績に反映されている。同社の投資は、サービス不足のコミュニティや少数民族が所有する企業を支援することを約束していることを含め、その戦略に基づいて発展していく。

次の表に2022年9月30日までと2021年12月31日までの元本ポートフォリオの帳簿価値合計を示す。

(10億で)			2022年9月30日						2021年12月31日
税収志向の投資は，主に代替エネルギーと経済適用住宅の面である			$	23.8					$	23.2
私募株式、各種債務と持分ツール、不動産			9.5			(a)			7.3
総帳簿価値			$	33.3					$	30.5

(a)その会社のC 6銀行での40%の株式を含む。

同社ポートフォリオリスク管理管理·監督の検討については、モルガン大通2021年Form 10-Kの132ページを参照されたい。

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市場リスク管理

市場リスクとは、金利と外国為替レート、株式と大口商品価格、信用利差或いは隠れ変動率など、市場要素の変化に関連するリスクであり、これらの要素は短期と長期に保有する資産と負債の価値に影響を与える。会社の市場リスク管理組織、市場リスク測定、リスクモニタリングと制御、および市場リスクを招く主要業務活動の検討については、モルガン大通2021年10-K表133-140ページの市場リスク管理を参照されたい

市場リスクを測定するためのモデルは本質的に不正確であり、あるリスクを測定したり、損失を予測する能力は限られている。市場状況が突然または深刻に変化した場合、このような不確実性が悪化する可能性がある。モデル不確実性の他の議論については、モルガン大通2021年10-Kレポート149ページの推定とモデルリスク管理を参照されたい。

市場リスク管理は、会社の既存の市場リスク測定基準を定期的に審査し、強化された機会を決定し、これらの測定基準を適切な程度に、時間の経過とともに較正する

リスク価値

モルガン·チェースはリスク価値(VaR)という統計的リスク評価指標を利用して、現在の市場環境下で不利な市場動向による可能性のある損失を推定する。同社には、リスク管理VaRとVaR規制の基礎として使用される単一のVaRフレームワークがある

同社のリスク管理VaRは，1日の保有期間と約95%の信頼度の期待尾部損失方法を想定して算出した。リスク管理の目的で，同社は，LOBや会社が行ったリスク管理決定と密接に一致する毎日のリスク測定基準を提供し，他の市場リスク測定基準とともに，リスクイベントに対応するために必要な適切な情報を提供していると考えている。同社は、バーゼルプロトコルIIIによる規制VaRによる資本要求を導出するために、規制規則(“規制VaR”)に基づいて1日合計VaRを単独で計算している

当社の VaR モデルの計算は、当社のポートフォリオ構成の変化、市場状況の変化、当社のモデリング手法や測定方法の改善、その他の要因に応じて定期的に評価され、強化されています。このような変更は VaR 結果の過去の比較に影響する。モデルのレビューと承認に関する情報は、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の 149 ページの「推定およびモデルリスク管理」を参照してください。

固有の制限や、リスク管理 VaR と規制 VaR の主な違いを含む VaR に関する詳細については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の 135 ページを参照してください。JP モルガンチェースのバーゼル III ピラー 3 規制資本開示報告書 （ 当社のウェブサイトで入手可能 ） を参照。 fまたはVaRおよび会社の市場リスク規制資本の他の構成要素を規制する他の情報(例えば、VaRに基づく測定基準、強調されたVaRベースの測定基準、およびそれぞれの測定値).その他のリスク対策 138 — 140 ページを参照してください。 JP モルガン · チェースの 2021 年フォーム 10—K 同社が使用している非統計市場リスク測定基準に関するさらなる情報。

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次の表に同社が95%の信頼度を用いてリスク管理VaR測定を行った結果を示す。VaRは頭寸の変化，市場変動性の変動および多様な利得の変化に応じて著しく変化することができる.

合計VaR
						3か月まで
						2022年9月30日																					2022年6月30日																					2021年9月30日
(単位：百万)						*平均。						最小						最大値									*平均。						最小						最大値									*平均。						最小						最大値
リスクタイプ別CIB取引VaR
固定収益						$	64					$	45					$	82								$	60					$	48					$	79								$	38					$	30					$	46
外国為替						9						6						15									8						4						13									5						3						8
株						11						8						14									11						7						15									11						8						15
大口商品やその他						14						11						20									14						12						17									11						9						13
多様性がCIB取引VaRに与えるメリット						(47)			(a)			-NM			(e)			-NM			(e)						(43)			(a)			NM			(e)			NM			(e)						(33)			(a)			NM			(e)			NM			(e)
CIB トレーディング VaR						51						36						69									50						38						66									32						22						44
信用ポートフォリオ VaR						10			(B)(C)			6			(b)			17			(B)(C)						17			(B)(C)			6			(b)			31			(B)(C)						5						4						7
CIB VaR への分散効果						(8)			(a)			-NM			(e)			-NM			(e)						(15)			(a)			NM			(e)			NM			(e)						(4)			(a)			NM			(e)			NM			(e)
CIB VaR						53						38						71									52						38						70									33						22						45
CCB VaR						6						4						11									5						4						6									6						4						10
企業およびその他の LOB VaR						12			(d)			10						13									10						9						11									17			(d)			15						19
他の VaR への分散効果						(4)			(a)			-NM			(e)			-NM			(e)						(3)			(a)			NM			(e)			NM			(e)						(4)			(a)			NM			(e)			NM			(e)
他のVaR						14						11						17									12						10						14									19						16						23
CIBや他のVaRへの多様性のメリット						(13)			(a)			-NM			(e)			-NM			(e)						(10)			(a)			NM			(e)			NM			(e)						(16)			(a)			NM			(e)			NM			(e)
合計VaR						$	54					$	40					$	71								$	54					$	41					$	71								$	36					$	24					$	50

(a)分散利益は、ポートフォリオの VaR と個々のコンポーネントの合計の差を表します。これは、 LOB 、コーポレート、リスクタイプ間の不完全な相関による VaR の非加法的性質を反映しています。

(b)2022年第1四半期、会社の内部モデルによる管理により、ある取引相手に関連するCVAの信用リスク部分が信用組合VaRから削除され、これらの取引相手の信用利差がより高いレベルに拡大したためである。関連するヘッジシュートも一貫性を維持するために除去された。このようなリスクの開放は現在他の敏感性に基づく指標に反映されている。

(c)2022 年 3 月期は、ニッケル価格の上昇とそれに伴うニッケル市場のボラティリティの影響により、平均および最大クレジットポートフォリオ VaR が上昇し、 2022 年 6 月期は引き続き上昇しました。2022 年 9 月期 3 ヶ月間の平均および最大信用ポートフォリオ VaR は、ニッケル関連エクスポージャーの減少により、 2022 年 6 月期 3 ヶ月間と比較して低下しました。

(d)コーポレートおよびその他の LOB VaR の減少は、上場しているレガシープライベートエクイティポジションの時価総額の下落によるものです。

(e)各ポートフォリオの最大および最小 VaR は、コンポーネントとは異なる取引日に発生した可能性があり、その結果、分散の利益は意味がありません。

四半期の業績比

2022 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間の平均総 VaR は、債券に影響を与える市場のボラティリティの高まりを反映して、 2022 年 6 月 30 日と比較して横ばいとなりました。

年度別の業績

2022 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間の平均 VaR は、前年同期と比較して 1800 万ドル増加しました。この増加は、主に債券市場のボラティリティによるものです。

以下のグラフは、後続 5 四半期の毎日のリスクマネジメント VaR を示しています。2022 年 3 月の VaR の変動は、当社のクレジットポートフォリオにおけるニッケル関連のカウンターパーティエクスポージャーの変化によるものです。

毎日リスク管理VaR

第3四半期 2021

第4四半期 2021

第1四半期 2022

第2四半期 2022

第3四半期 2022

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VaR再測定

同社は毎日VaRモデルバックトラックテストを行い，毎日リスク管理VaR結果をVaRバックトラックテスト目的のための毎日損益と比較した。次の表に示す損益は、純収入総額の特定の構成要素、例えば、新しい取引(すなわち、日内顧客駆動取引および日内リスク管理活動)、費用、手数料、いくつかの推定調整、および純利息収入に関連する部分を含まないので、会社の報告収入を反映しない。これらの総純収入に含まれない構成要素は、ある日のバックトラック試験収益または損失を相殺する可能性がある。上記のバックトラックテスト損益の定義は，“バーゼルプロトコルIII”資本ルールのバックトラックテストに対する要求と一致する.

1日回測定損失が前日の毎日リスク管理VaRを超えた場合，リコール例外が発生した。同社のリスク管理VaR手法によると，現在の時価の変化はシミュレーションで使用されている歴史的変化と一致すると仮定し，同社は平均100取引日ごとに5回のVaRエコー異常が発生すると予想している。現在の市場変動レベルとVaR計算のための12ヶ月の履歴データ期間の市場変動レベルに大きな差がある場合、観察されたVaRバックトラックテスト例外ケースの数は、統計的に予想されるバックトラックテスト異常状況数と異なる可能性がある。

同社は2022年9月30日までの12カ月間、261日間のうち137日に回収収益を発表し、市場変動性がVaR計算のための履歴データで実現されたレベルよりも大きく高いため、25のVaR測定異常が観察された。同社は2022年9月30日までの3カ月間、66日間のうち33日にリコール収益を発表し、7つのVaRリコール例外が観察され、これは主に金利変動によって推進された。

次の表に2022年9月30日までの過去12カ月と3カ月のFirmwideの1日当たりの収益と損失の分布を示す。毎日バックトラックテスト損失は対応する毎日のリスク管理VaRのパーセンテージであることを示した。バックトラックテスト損失の日数を50ポイント間隔でまとめて示す.バックトラックテスト異常は100%以上の間隔で示されている.次の表の結果は、同社バーゼルIII支柱3監督資本開示報告書の市場リスク部分開示のバックトラック試験結果とは異なり、この報告書は、同社保証頭寸に適用された規制VaRに基づいている。

毎日バックトラックテスト損益の分布

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リスク収益

金利リスクが会社の報告書の純収入に及ぼす影響は重要であり、金利リスクは会社の重要な市場リスクの一つであるからである。金利リスクは取引活動だけでなく、会社の伝統的な銀行活動からも来ており、ローンの延長と信用手配、預金の吸収、債務の発行と証券組合の投資を含む。LOBと会社の概要については、リスク収益に含まれる頭寸が決定されたモルガン大通2021年10-K表134ページの表を参照してください。

その会社がその構造的金利リスクを評価する一つの方法は保険で収益を上げることだ。保険収益で会社の所与の金利を見積もりました。それは純利息収入といくつかの金利敏感型費用を含むベースラインに対する敏感性として表現される。基準金利は市場金利を使用し、預金については定価仮定を用いる。同社はドルとその他の通貨(“非ドル”通貨)で建てられた金利敏感型資産と負債のこのベースラインの変化をシミュレーションした。これらのシミュレーションは、主に、モルガン大通2021年Form 10-K 134ページに記載されているように、留保ローン、預金、銀行預金、投資証券、長期債務、および任意の関連金利ヘッジ、およびリスク管理VaRおよび他の敏感性に基づく措置における他の資金移転定価を含む。

リスク収益シナリオは、複数の仮定を用いて、次の12ヶ月における純利息収入ベースラインの潜在的変化を推定した。これらのシナリオには、短期金利と長期金利との等量変化を同時に変化させること、より急峻な収益率曲線、短期金利を維持すること、長期金利を増加させること、短期金利を増加させること、長期金利を不変に維持すること、または短期金利を不変に維持すること、長期金利を低下させることを含むより平坦な収益率曲線が含まれる。これらのプログラムは様々な要素を考慮しています

•基準金利の瞬時的な変化がリスク開放に与える影響。

•予測された貸借対照表、およびシミュレーションの早期返済および再投資行動は、そのような瞬時金利変化に対応するために、会社またはその顧客および顧客がとりうる行動に関する仮定は含まれていない。住宅ローン繰り上げ返済は，プランで使用されている金利とベース契約金利との比較，発行以来の時間，歴史的経験に基づいて定期的に更新される他の要因に基づくものである。基準とシナリオで使用される預金予測には、逆量子化緩和に関するいくつかの仮定が含まれる。

•預金の定価敏感性は預金ベータ係数と呼ばれ、預金金利が市場金利が与えられたときに変化する可能性のある金額を表す。再定価遅延やその他の要因により、これらの場合に支払われる預金金利は、実際に支払われる預金金利とは異なる。

会社のリスク収益シナリオは、会社の貸借対照表構成の変化、市場状況の変化、会社シミュレーションの改善、その他の要素に基づいて定期的な評価と増強を行う。リスク収益は会社の金利リスクに関する指標であるが、リスク収益分析は会社の純利息収入の予測を代表するものではない(より多くの情報については、8ページの展望を参照)。

その会社のドルに対する敏感性を次の表に示します。

(10億で)

2022年9月30日

2021年12月31日

平行移動：

+100基点のレート変化

$

(2.1)

$

5.0

-レート変化100ベーシスポイント

1.3

NM

(a)

収益率曲線はより急峻です

長期金利+100ベーシスポイントの変化

0.7

1.8

-短期金利変動100ベーシスポイント

2.1

NM

(a)

より平坦な収益率曲線：

短期金利が100ベーシスポイント上昇

(2.8)

3.2

-長期金利変化100ベーシスポイント

(0.8)

NM

(a)

(a)市場金利の水準を考えると、これらのシナリオは 2021 年 12 月 31 日時点で意味があるとは考えられていません。

2021 年 12 月 31 日と比較して、 2022 年 9 月 30 日時点における当社の米ドル感度の変化は、金利上昇およびそれに対応するモデル預金ベータの上昇に関する当社のベースラインの更新、ならびに当社のバランスシートの変化の影響を反映しています。

2022 年 9 月 30 日現在、 + / —100 に対する当社の感度 基点並行的かつ短期的な金利シフトは、主に資産価格の変更の影響に比べて負債価格の変更の影響が大きい結果であり、 + / —100 は 基点長期金利のシフトは、主に負債のリプライシングの影響に比べて資産のリプライシングの影響が大きい結果です。

同社の非ドル感度は以下の表に示されている。

(10億で)

2022年9月30日

2021年12月31日

平行移動：

+100基点のレート変化

$

0.7

$

0.8

-レート変化100ベーシスポイント

(0.7)

NM

(a)

収益率曲線はより急峻です

-短期金利変動100ベーシスポイント

(0.6)

NM

(a)

より平坦な収益率曲線：

短期金利が100ベーシスポイント上昇

0.6

0.8

(a)市場金利の水準を考えると、これらのシナリオは 2021 年 12 月 31 日時点で意味があるとは考えられていません。

非ドル金利シナリオの結果、より急峻/より平坦な収益率曲線、長期金利上昇/低下100ベーシスポイント、短期金利が現在の水準を維持しており、会社のリスク収益には重要ではない2022年9月30日そして2021年12月31日.

80

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他の感度に基づく措置は

当社は、関連する市場変数の変化による純収益、その他総合利益 （ 以下「 OCI 」 ） および非金利費用への潜在的な影響を評価することにより、特定の負債および株式、信用および資金調達関連のエクスポージャーの市場リスクを定量化します。その他の感度に基づく指標で捉えられたポジションの追加情報については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の 140 ページの市場リスクを引き起こす主な事業活動を参照してください。

以下の表は、 VaR または収益リスクに含まれない市場リスクに敏感な商品の純収益、 OCI または非金利費用への潜在的な影響を示しています。適当な場合には、ヘッジ目的で使用される商品は、ヘッジポジションを差し引いて報告されます。以下の表に記載されているセンシビリティは、 2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日に実現された実際の損益を表すものではない可能性があります。

得/(失)(単位：百万)

2022年9月30日

2021年12月31日

活動する

説明する

感度測定

債務と持分(a)

資産管理活動

種子資本と関連するヘッジファンド(c)繰延補償と関連するヘッジがあります(d)

時価が10%下落する

$

(49)

$

(69)

他の債務と権益

ある不動産に関連する公正価値選択権ローン、個人所有の株式と公正な価値で保有する他の投資からなる(c)

時価が10%下落する

(1,046)

(971)

信用や融資に関するリスクの開放

非ドル有限会社交差貨幣基礎

派生ツールの基本的なリスクを代表して、非ドル有限会社の外貨リスクをヘッジする(e)

クロスマネー基数は同時に1ベーシスポイント引き締める

(12)

(16)

非ドル有限会社は外貨(外国為替)リスクを口にしている

主に派生ツールの期限保証値の公正価値を外貨再評価することを指す(e)

貨幣が10%値下がりする

(8)

15

デリバティブ融資分散リスク

デリバティブFVAに関するマージン変化の影響(c)

利差は平行して1ベーシスポイント増加する

(4)

(7)

CVA-取引相手信用リスク(b)

CVA及び関連ヘッジの信用リスク構成

10%の信用利益差が拡大

(1)

適用されない

公正価値オプション選択負債−融資分散リスク−

公正価値オプション選択負債に関する利差変動の影響(e)

利差は平行して1ベーシスポイント増加する

40

41

公正価値オプション選択負債-金利感度

会社自身の信用利差の変化による公正価値オプション選択負債の金利感受性(e)

利差は平行して1ベーシスポイント増加する

(2)

(3)

上記公正価値オプション選択負債の会社自身の信用利差変化のリスク管理に関する金利感受性(c)

利差は平行して1ベーシスポイント増加する

2

3

(a)計量代替案に従って計量された、随時決定可能な公正な価値がない権益証券は含まれていない。詳細は注釈2を参照されたい。

(b)2022年第1四半期、会社の内部モデルによる管理により、ある取引相手に関連するCVAの信用リスク部分が信用組合VaRから削除され、これらの取引相手の信用利差がより高いレベルに拡大したためである。関連するヘッジシュートも一貫性を維持するために除去された。このようなリスクの開放は現在他の敏感性に基づく指標に反映されている。

(c)純収入で影響を確認する。

(d)非利子支出で影響を確認する。

(e)保監所で確認された影響。

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カントリーリスクマネジメント

会社はそのLOBや会社を通じて，金融，経済，政治あるいはその他の重大な事態の発展により国家リスクに直面する可能性があり，これらの事態発展は会社が特定の国や一組の国に関連するリスク開放の価値に悪影響を与えている。国家リスク管理チームは，これらの事態の影響を受ける可能性のある様々なポートフォリオを積極的にモニタリングし，国に対する会社の戦略やリスク許容度を考慮して，会社リスクの開放度を測定している。

当社のカントリー · リスク · マネジメントの詳細については、 JP モルガン · チェースの 2021 年のフォーム 10—K の 141 — 142 ページを参照してください。

出所と測定

同社はその融資と預金、投資と市活動を通じて、国境を越えた融資でも現地融資でも、国家リスクに直面している。国家リスクの開放には、一つの国の政府と民間部門の実体との活動が含まれる

同社の内部国家リスク管理方法によると、単一国へのリスク開放の帰属は、その資産の最大割合に基づいている国である 取引相手、発行者、債務者または保証人の所在地またはその収入の最大割合の所在地は、登録地(すなわち法定住所)や登録国とは異なる可能性がある

個々の国のエクスポージャーは、その国に帰属する取引先、発行者、債務者または保証人の即時債務不履行に対する当社のリスクの集計を反映しています。カントリー · エクスポージャー指標には、ある国に対する偶発的または間接的なエクスポージャーをもたらす活動 （ 例えば、清算サービスの提供や証券ファイナンス債権の担保への二次エクスポージャー ） は含まれません。

特に、特定の非線形商品やインデックス商品の場合、またはカウンターパーティ、発行体、債務者または保証者の性質が個々の国に帰属するのに適さない場合、カントリー · エクスポージャーの測定と配分を決定する際に仮定が必要になることがあります。異なる測定方法や仮定の使用は、報告された国のエクスポージャーの量に影響を与える可能性がある。

この会社の内部国家リスク測定の枠組みによると：

•融資リスクは約束総額(資金ありと無資金)で計算され、信用損失準備と受け取った条件に合った現金と有価証券担保を差し引く

•預金は、中央銀行、商業銀行、その他の金融機関に預けられた現金残高として測定されます。

•証券融資リスクは、その売掛金残高から受け取った合格担保後の純額を差し引いて計量する

•債務証券と株式証券はすべての頭寸の公正価値によって計量され、多頭と空頭寸を含む

•取引相手が派生製品の売掛金に対するリスク開放は、派生製品の公正価値から差し引かれた合格担保の公正価値によって計量される

•クレジットデリバティブエクスポージャーは、デリバティブの債権または支払額の公正価値を含む、同じ基準主体に対して売買された純名目保護額で測定されます。

当社の社内カントリーリスク報告は、 FFIEC の銀行規制要件に基づいて提供される報告とは異なります。

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リスク報告書

以下の表は、国別 （ 米国を除く ） 当社のエクスポージャートップ 20 を示しています。2022 年 9 月 30 日現在および 2021 年 12 月 31 日現在における比較エクスポージャー各国の選択は、各国の最大エクスポージャー総額を表し、当社の社内カントリーリスク管理アプローチに基づいており、既存または潜在的に不利な信用状況に関する当社の見解を表すものではありません。カントリーエクスポージャーは、顧客の活動や市場の流れにより、期間ごとに変動する可能性があります。

ドイツへのエクスポージャーの増加、英国へのエクスポージャーの減少。主にバランスシートや流動性管理活動による中央銀行へのキャッシュプレイスメントの変化によるものです

オーストラリアへのエクスポージャーの減少は、顧客主導のマーケットメイキング活動や最近の金利引き上げによる顧客の現金預金の減少により、オーストラリア中央銀行に預けられた現金が減少したことによるものです。

2022 年 9 月 30 日現在、ロシアへのエクスポージャーは約 6 億ドルです。この金額は、預金機関に預けた特定の顧客預金を除きます。

上位20カ国·地域リスク開放(米国を除く)(a)
(10億で)			2022年9月30日															2021年12月31日(e)
						貸出 · 預金(b)			貿易と投資(c)			他にも(d)			総暴露量						総暴露量
ドイツ						$	98.6		$	5.9		$	0.3		$	104.8					$	61.7
イギリス.イギリス						60.1			9.9			1.9			71.9						96.4
日本です						31.5			8.7			0.2			40.4						45.5
オーストラリア						16.2			4.4			—			20.6						39.1
フランス						11.7			2.8			4.1			18.6						14.0
スイス						12.9			1.4			2.7			17.0						20.9
ブラジル						7.7			8.3			—			16.0						12.0
カナダ						13.0			2.6			0.2			15.8						16.9
中国						9.6			5.1			0.1			14.8						18.6
シンガポール.シンガポール						6.6			3.7			0.5			10.8						12.3
韓国						4.7			4.5			0.1			9.3						8.7
スペイン.スペイン						8.4			0.8			—			9.2						10.1
インドは						5.3			2.9			0.7			8.9						14.7
サウジアラビア						5.7			2.4			—			8.1						9.1
ベルギー						6.3			1.3			—			7.6						6.8
ルクセンブルク						4.7			1.5			—			6.2						11.5
オランダ						6.2			(0.4)			0.4			6.2						6.8
マレーシア						4.6			0.7			0.3			5.6						2.7
メキシコだ						4.6			0.3			—			4.9						4.9
香港特別行政区						2.6			1.2			—			3.8						5.9

(a)表に示されているカントリーエクスポージャーは、 2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日時点の各国に起因する非米国全体のエクスポージャーの 88% を反映しています。

(b)貸出預金には、貸出及び未払利息債権、貸出関連コミットメント （ 適格担保及び信用損失引当金を差し引いたもの ） 、銀行 （ 中央銀行を含む ） 預金、引受金、その他の金融資産、リスク参加を差し引いた発行信用状が含まれます。決済 · 清算活動などの日内および営業エクスポージャーは除外されます。

(c)市在庫、投資証券、デリバティブ、証券融資を行う取引相手リスク開放(条件を満たす担保やヘッジは含まれていない)を含む。単一の参照エンティティ(“単一の名前”)、指数、および他のマルチ参照エンティティからの取引のリスクを含み、1つまたは複数のベース参照エンティティは、上の表に列挙された国に位置する。

(d)主に物理的な商品在庫を代表する。

(e)表に示されている 2021 年 12 月 31 日時点の国別ランキングは、 2021 年 12 月 31 日時点の実際のランキングではなく、 2022 年 9 月 30 日時点の対応するエクスポージャーの国別ランキングに基づいています。

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操作リスク管理

運営リスクは，内部プロセスやシステムが不十分あるいは失敗し，人為的な要因や外部イベントが会社のプロセスやシステムに影響を与えることにより不利な結果を招くリスクである.操作リスクはコンプライアンスリスク、行為リスク、法律リスク、推定リスクとモデルリスクを含む。運営リスクは、会社活動に固有であり、詐欺行為、業務中断(会社が制御できない特殊なイベントによる業務中断を含む)、ネットワーク攻撃、不適切な従業員行為、適用される法律、規則および法規を遵守しない、またはサプライヤーまたは他の第三者プロバイダがその合意に従って職責を履行できなかったことを含む様々な方法で表現される可能性がある。操作リスク管理は、会社の財務状況、業務特徴及び運営が置かれている市場と規制環境に基づいて、操作リスクを適切なレベルで管理しようとしている。会社操作リスク管理の検討については，モルガン大通2021年10−K表143−149ページの操作リスク管理を参照されたい。以下では、他の精選された操作リスク例の詳細な情報を提供する。

ウクライナ戦争への対応として、米国、英国、EUを含む世界各国政府は、ロシアとロシアに関連する実体や個人に複数回の制裁を実施した。このような制裁措置は複雑で、変化が続いている。同社は、これらの複雑なコンプライアンス計画の解釈や維持に関連するますます大きな運営リスクに直面し続けている。このような増加したリスクを管理するために、同社は、規制を遵守しないリスクを合理的に低減し、制裁を受けた者や制裁された財産との取引を防止し、適用法規の要求に応じて支払いを阻止または制限することを目的とした追加の制御措置を実施している

業務と技術回復能力リスク

中断は会社がコントロールできない力によるものかもしれません例えば伝染病の伝播または流行病、悪天候、電力または電気通信中断、サードパーティは予期されるサービス、ネットワーク攻撃、およびテロを提供できなかった。Firmwide Business Resiliency計画は、その制御できないキー業務機能とサポート資産(すなわち、従業員、技術、施設、および第三者)に影響を与える可能性のある非常イベントの発生を含む、会社が業務中断を準備、適応、防止し、そこから回復することを目的としている。この計画には、管理、意識訓練、回復戦略の計画とテスト、および業務中断と公共安全リスクを識別、評価、管理する戦略と戦術措置が含まれる。

ネットワークセキュリティリスク

ウクライナ戦争による制裁が報復される可能性があるため、同社はより大きなサイバー攻撃リスクに直面し続けている。同社は追加の予防措置と制御措置を実施し、脅威監視の強化など、このような増加したリスクに対応するように合理的に設計した。同社がネットワークセキュリティ侵入を防ぐための措置は、ネットワーク攻撃から絶対的なセキュリティを提供することは保証されない。

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同社が使用している重要な会計見積もり

モルガン·チェースの会計政策と見通しの使用は、その公表された業績を理解するために不可欠な部分である。同社の最も複雑な会計推定には、資産と負債の適切な帳簿価値を決定するために経営陣の判断が必要である。会社は、このような方法の一部として任意の判断を行い、良好に制御され、独立して審査され、一定期間にわたって適用されることを含む評価方法を確保するための政策および制御プログラムを策定した。使用する方法や判断は，他の要因に加えて，資産や負債の性質や関連する業務やリスク管理戦略を反映しており，これらの要因は会社の業務やポートフォリオによって異なる可能性がある。さらに、政策と手続きは、方法を変更する過程が適切な方法で行われることを確実にすることを目的としている。同社は，資産と負債の帳簿価値の推定を決定することが適切であると考えている。以下は、同社の重大な判断に関連する重要な会計推定の簡単な説明である。

信用損失準備

当社の信用損失引当金は、当社の金融資産の残存期間の予想信用損失の経営陣の見積もりであり、償却原価および特定のオフバランス貸出関連のコミットメントで測定されます。信用損失引当金は以下の通りです。

•融資損失準備金は、会社の留保融資組合(採点された評価とリスク格付け)を含む

•貸出関連のコミットメントのための引当金、

•投資証券の信用損失準備。

信用損失準備はいくつかの事項に対する重大な判断に関連し、マクロ経済予測の制定と加重、歴史損失経験の組み入れ、リスク特徴の評価、リスク評価の分配、担保に対する評価及び残存期待寿命の確定を含む。これらの判断に関するさらなる情報、および会社の信用損失準備を決定するための会社のポリシーおよび方法を理解するために、モルガン大通2021年Form 10-Kの付記10および付記13を参照してください。詳細は、本Form 10-Q第73-75ページおよび付記12の信用損失準備を参照してください。

会社の信用損失準備を見積もる際に係る最も重要な判断の1つは、会社の方法における8四半期予測期間の信用損失を推定するためのマクロ経済予測に関するものである。8四半期の予測は会社全体のリスク開放に関連する数百個のMEVを組み入れ、モデル化された信用損失は主に20個未満の変数のサブセットによって駆動される。ポートフォリオごとのモデリング損失の影響が最も大きい具体的な変数は，ポートフォリオや地理的位置によって異なる.

•消費者ポートフォリオの鍵となるMEVには、米国の失業率、HPI、米国の実質GDPが含まれる。

•卸売投資グループの重要なMEVはアメリカの実質GDP、アメリカ失業率、アメリカ株式市場価格、企業信用利差、原油価格、商業不動産価格とHPIを含む。

会社の経済状況に対する仮定と予測の変化は、貸借対照表の日付ポートフォリオにおける予想信用損失の推定に著しく影響する可能性があり、あるいは異なる報告期間間の推定値の重大な変化を招く可能性がある。

管理層が信用損失準備を推定する際に様々な要素と投入を考慮しているため、任意の要素或いは投入の潜在的な変化がどのように信用損失支出全体に影響するかを推定することは困難である。考慮された要因および投入の変化は同じ速度で発生しない可能性があり、すべての地域または製品タイプの変化が一致しているわけでもなく、要因と投入の変化が方向に一致しない可能性があるため、1つの要因または投入の改善は他の要因または投入の悪化を相殺する可能性がある。

想定された代替マクロ経済予測の影響を考慮するために、同社は、その中心マクロ経済シナリオと比較的不利なマクロ経済シナリオを用いて決定された擬似信用損失を比較し、融資損失準備と融資に関する承諾を推定する際に考慮した5つのシナリオのうちの2つである。中心と相対的に不利なシナリオにはMEVのセットが含まれているが、8つの四半期の予測期間では、これらの変数のレベル、経路、ピーク/谷が異なる。

例えば，73ページと付記12に示した会社のコアシナリオと比較して，会社が相対的に不利なシナリオは米国の失業率が上昇し，平均約2.2%高いと仮定している

8四半期の予測ではピークの差は

2023年第3四半期3.0%より低い

回復が遅い米国の実質GDPは、8四半期の予測終了時に約4.2%の低水準を維持し、2023年第3四半期のピーク差は約4.9%であった；および低い全国HPIは、ピーク差は約13.6%で2024年第2四半期であった。

この分析は信用損失準備金の未来の予想変化を推定するためではなく、多くの原因がある

•2022年9月30日までの支出は、不利な状況を重視するため、中心的な情景の下で推定された信用損失を超えたことを反映している。

•多くの新興市場指標変化の影響は相互に関連しており，非線形でもあるため，この分析の結果はマクロ経済変数がより深刻に変化していると簡単に推定することはできない

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•ポートフォリオ構成と借り手行為の将来の変化に対する予想は信用損失の準備に著しく影響する可能性がある。

信用損失推定の2022年9月30日までのマクロ経済予測に対する敏感性を証明するために、同社はその相対的に不利なシナリオでのモデリング推定とその核心シナリオを比較した。会社の信用損失が用意した他の品質部分の相殺や関連影響を考慮しない場合、この2つの場合の比較は、以下の差を反映している

•住宅用不動産ローン及び貸出関連のコミットメントが約 5 億ドルの増加

•クレジットカードローンは約25億ドル増加しました

•卸売ローンとローン関連の約束は約42億ドル増加

この分析はアナログ信用損失推定数だけに関連し、信用損失準備総額の変化を推定するつもりはない。それは定量化計算の他の調整に対するいかなる潜在的な変化も反映しないため、これはまた判断管理が模擬生涯損失推定計数に適用される影響を受け、当時の状況と条件に基づくこれらのアナログ生涯損失推定計数の不確定性と不確実性を反映する。

マクロ経済状況の予測は本質的に不確実であることを認識し，特に最近の経済状況を考慮して，利用可能な情報や関連リスクや不確実性を考慮した過程が適切に管理されており，2022年9月30日までの予想信用損失の推定は合理的かつ適切であると考えている。

公正価値

モルガン大通の資産と負債の一部は公正な価値で計算される。このような資産と負債の大部分は公正価値によって経常的な基礎に従って計量され、派生ツール、構造手形製品及びいくつかの証券融資協定を含む。いくつかの資産と負債は非日常的な基礎の上で公正価値によって計量し、いくつかの住宅ローン、住宅純値及びその他のローンを含み、帳簿価値は関連担保の公正価値を基礎とする。

公正価値に応じて計量された資産

次の表は，公正価値で計量された会社資産と，公正価値階層構造第3級に分類されたこのような資産の部分を含む.詳細については注釈2を参照されたい.

2022年9月30日 (in数十億ドル （ 比率を除く ）			公正な価値で計算された総資産									レベル3の総資産
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	299.2								$	—
借入証券			67.3									—
取引資産：
取引--債務と持分ツール			413.9									2.9
派生売掛金(a)			92.5									11.1
総取引資産			506.4									14.0
AFS証券			188.1									0.2
貸し付け金			41.6									1.6
MSR			8.1									8.1
他にも			14.0									0.4
計量総資産 公正な価値で日常的に計算する			1,124.7									24.3
非日常的な基礎の上で公正な価値で計量された総資産			3.2									2.0
計量総資産 公正価値で計算する			$	1,127.9								$	26.3
会社総資産			$	3,773.9
公正価値で計算される3級資産が会社の総資産に占める割合(a)												0.7		%
公正価値第3級資産が会社の公正価値総資産に占める割合(a)												2.3		%

(a)上の表では、派生売掛金総額は純額調整の影響を反映しているが、第3レベルに分類された111億ドルの派生売掛金は純額調整を反映しておらず、このような純額は資産推定投入の透明性に基づく列報とは無関係であるからである。純額決済を採用すれば、現金担保に関する純額収益を含めると、第3級残高は減少する。

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価値を見積もる

公正価値を推定するには運用判断が必要である.判断すべきタイプやレベルは、会社が入手可能な観察可能な市場情報の数に大きく依存する。内部で開発された推定モデルや他の推定技術を用いて評価を行うツールでは，これらのツールは重大な観察不可能な投入を用いるため，公正価値レベルの第3レベルに分類され，公正価値を推定するための判断は，第1レベルおよび第2レベルに分類されたツールの公正価値を推定する際に要求される判断よりも重要である.

レベル 3 以内の商品の公正価値を推定するには、経営陣はまず適切な評価モデルまたはその他の評価手法を決定しなければなりません。第二に、特定の重要なインプットの観察可能性の欠如は、取引の詳細、イールドカーブ、金利、前払い速度、デフォルト率、ボラティリティ、相関関係、価格 （ コモディティ、株式、債務価格など ） 、比較商品の評価、為替レート、信用カーブなど、評価インプットを導き出す際に関連する実証データを評価する必要があります。使用される観測不能なインプットを含むレベル 3 商品の評価については、注記 2 を参照してください。

2級と3級に分類されたツールには，取引相手の信用品質，会社の信用，市場融資金利，流動性考慮要因，観察できないパラメータ，および特定の基準に適合するポートフォリオ，すなわち純未平倉リスクの大きさを反映するために，管理判断を適用して適切な推定調整レベルを評価しなければならない。下された判断は、通常、製品タイプ及びその具体的な契約条項及び製品又は市場全体の流動性レベルの影響を受ける。市場変動と不確定性が激化した時期に、合理的な推定値のより大きな差はさらに判断に影響し、特に流動性の悪い頭寸に影響を与えた。会社が行った評価調整のさらなる検討については、付記2を参照されたい。

観察できない市場投入や他の要素の不正確さは特定の頭寸の損益に影響する可能性があると予想される。また、同社はその推定方法が適切であり、他の市場参加者の推定方法と一致していると考えているにもかかわらず、使用する方法や仮定は経営陣の判断を反映しており、会社の業務やポートフォリオによって異なる可能性がある。

同社は公正価値を決定する際に様々な方法や仮定を用いている。会社によって使用される方法または仮定とは異なる方法または仮定を使用することは、報告日における公正な価値の異なる推定をもたらす可能性がある。付記2を参照して、会社の評価手順や等級を詳細に検討し、個別金融商品のために公正な価値を決定してください。

クレジットカード奨励責任

クレジットカード奨励負債は、2022年9月30日と2021年12月31日現在、それぞれ111億ドルと98億ドルであり、総合貸借対照表の売掛金とその他の負債に計上されている。負債が増加した理由は、2022年全体で、支出の加速や販売促進活動で得られた奨励点数が増加し続け、償還を超えたためである。モルガン·チェースの152ページをご覧ください2021表格10-Kは、会社のクレジットカード報酬責任に関連する重大な仮定および感度を説明するために使用される。

所得税

所得税会計に関する重要な仮定、判断、説明の説明については、モルガン大通2021年10-K表152-153ページの所得税を参照されたい。

営業権の減価

経営陣は営業権の減価をテストする際に重大な判断を適用する。商誉減値に関する重大な評価判断の説明については、モルガン大通2021年10-K表152ページの営業権減値を参照されたい。

営業権に関するその他の情報は、2022年9月30日までの営業権減価評価を含み、付記14を参照されたい。

訴訟準備金

この表の10-Qの付記24を参照して、明記してください30JPMorgan Chaseの2021年Form 10-Kは、訴訟準備金の確立に関する重大な推定および判決を説明するために使用される。

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会計と報告の発展

2021年1月1日から採用される財務会計基準委員会(“FASB”)基準
基準			指導意見要約						財務諸表への影響
参考為替レート 改革 3月リリース 2020 年 1 月更新 2021 年 1 月			•金融商品、期間保証会計関係および他の取引が参照為替レート改革によって改訂された場合、現在の会計指導にオプションの便宜的な計と例外を提供する。 •参照レート改革に関連するいくつかの契約修正が修正であり、修正の重要性を評価することなくキャンセルすることではないことを示すための選択を提供する •この関係を自動的に終了させることなく、ヘッジ会計関係のキー条項が変化することを可能にする。ヘッジ会計が移行中に干渉されずに継続することを目的とした様々な実用的な方便および選択が提供される •ある基準を満たす場合には、保有から満期分類まで証券を移転する使い捨て選択を提供する。 •2021年1月の更新は、修正されたデリバティブが、割引、保証金、または契約価格調整のための金利(総称して割引移行と呼ぶ)を修正として使用することを示す選択を提供します						•2020 年 3 月 12 日に発行された。2021 年 1 月 7 日のアップデートは発行時に有効でした。 •同社は契約修正とヘッジ会計関係に関するいくつかの実際的な便宜策を適用することを選択し、2020年第3四半期から割引移行を開始した。割引過渡期選挙は遡及的に適用された。便宜策を実施する主な目的は、参考為替レート改革の影響を受ける契約会計の行政負担を軽減することである。このような選挙は連結財務諸表に実質的な影響を与えなかった。
FASB 規格発行済み、未採用
基準			指導意見要約						財務諸表への影響
派生ツールとヘッジ：公正価値ヘッジ--ポートフォリオ階層化法 2022年3月リリース			•より多くのポートフォリオのヘッジを可能にするために、現在のプリペイド資産グループの能力を拡張する。前払い不可資産は、同じポートフォリオに含まれてもよく、それにより、ポートフォリオの規模およびヘッジ可能な金額を増加させる •ヘッジとして利用できるデリバティブの種類、貸借対照表のプレゼンテーションを明確化し、ヘッジ会計調整に関する開示ガイダンスを更新します。						•必須発効日 ： 2023 年 1 月 1 日。 (a) •当社は、現在、連結財務諸表への潜在的な影響および採用予定日を評価しています。
金融商品 — 信用損失 ： 債務リストラ問題とヴィンテージ開示 2022年3月リリース			•問題債務再編に対する既存の会計と開示要求を廃止し、割引キャッシュフロー方法を用いて準備の要求を測定することを含む。 •元本免除、金利引き下げ、些細な支払い遅延、期限延長、またはこれらの修正の組み合わせを含む、財務的困難に遭遇した借り手の融資修正の開示を要求する。 •当期ローンの売出し情報の開示を要求する起源年。 •期待どおりに採用したり、改正されたトレーサビリティ法を採用したりすることができ、採用された効果は発効日の利益剰余金の調整に反映される						•必須発効日 ： 2023 年 1 月 1 日。 (a) •当社は、現在、連結財務諸表への影響を評価しています。 •当社は、 2023 年 1 月 1 日に新ガイダンスを採択する予定です。

(a)早期養子縁組を許可する。

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前向きに陳述する

その会社はすでに発表され、時々前向きな声明を発表するだろう。これらの陳述は、それらが歴史的または現在の事実と厳密に関連していないという事実によって決定されることができる。前向きな陳述は、“予想”、“目標”、“予想”、“推定”、“計画”、“計画”、“目標”、“信じる”または他の類似した意味のような言葉をよく使用する。展望的陳述は、未来の事件、状況、結果、または抱負に対するモルガン·チェースの現在の予想または予測を提供する。モルガン·チェースが10-Q表に開示した内容は、1995年の個人証券訴訟改革法に適合する前向きな陳述を含む。同社はまた、米国証券取引委員会に提出された他の文書で前向きに述べている可能性がある。また、同社の上級管理職は、投資家、アナリスト、メディア代表、および他の人口頭に前向きな声明を発表することができる。

本質的には、すべての前向き陳述はリスクと不確実性の影響を受け、その多くのリスクと不確実性は会社の制御範囲内ではない。モルガン·チェースの将来の実績は、その前向きな声明で述べられているものとは大きく異なるかもしれない。いかなるリスクおよび不確定要素またはリスク要因のリストが完全であることは保証されないが、以下は、実際の結果が前向き陳述中の結果とは異なるいくつかの要因をもたらす可能性がある

•地域、地域、世界の商業、経済と政治状況、ウクライナ戦争を含む地政学的事件

•法律、規則、規制要求の変化は、会社の業務に影響を与える資本と流動性要求、および会社がこれらの要求を満たす能力を含む

•小売り顧客との取引を含む規制と政府のモーガン大通商業行為の監督と審査を強化する

•貿易、通貨、財政政策、法律の変化

•インフレレベルの変化

•所得税の法律、法規、規制の変化

•市場流動性と変動性の変化を含む証券と資本市場行動

•投資家の感情や消費者の支出や貯蓄行動の変化

•企業が資本と流動性を効率的に管理する能力は

•会社またはその子会社に割り当てられた信用格付けの変化

•会社の名声への損害

•会社は、その業務活動を含む、起こりうる社会、環境、持続可能な発展問題を適切に解決する能力がある

•企業が経済減速や他の経済や市場妨害に効果的に対応する能力は、金利環境下を含むが、これらに限定されない

•会社、その取引相手、または競争相手によって提案された技術変更

•会社が議題の有効性をコントロールしています

•会社が製品およびサービスを開発または停止する能力、ならびに会社が以前に販売した製品またはサービスが、会社が債務を負担する必要があるか、または開始または開始時に考慮されていない損失をどの程度負担する必要があるか

•会社の新しい製品や既存の製品やサービスが市場に受け入れられ、会社が市場シェアを革新し、増加させる能力

•会社は適格で多様な従業員の能力を引き付け、維持している

•会社が費用をコントロールする能力

•競争の圧力

•会社の顧客、顧客、取引相手の信用品質が変化した

•会社のリスク管理枠組み、開示制御と手続き、財務報告の内部統制が十分であるかどうか

•不利な司法や規制手続き；

•会社が特定の資産と負債の正確な価値を決定する能力

•自然または人為的な災害または災害が発生し、衛生緊急事態、伝染病、流行病または流行病の伝播、敵対行動の爆発またはアップグレードまたは他の地政学的不安定、気候変化の影響または会社がコントロールできない非常事件、および会社が上述の要素による妨害を効果的に処理する能力；

•会社は、その財務、会計、技術、データ処理および他の業務システムおよび施設の安全を維持する能力；

•会社がその運用システムまたは第三者システムの故障による可能性のある中断を受ける能力；

•当社が、サイバー攻撃および当社またはその顧客の情報にアクセスしたり、当社のシステムを混乱させたりする不正な当事者によるその他の試みから効果的に防御する能力。

•COVID—19 パンデミックの経済的、財政的、評判的およびその他の影響。

•その他のリスクおよび不確実性は、 JP モルガン · チェースの 2021 年フォーム 10—K の第 1 部、項目 1A： リスク要因に詳述されています。

モルガン·チェースが行ったあるいは会社を代表して行ったいかなる前向きな陳述も発表の日からのみ発表され、モルガン·チェースはいかなる前向きな陳述も更新することを承諾しない。しかしながら、読者は、その後の任意のForm 10−K年間報告、Form 10−Q四半期報告、またはForm 8−K現在の報告において行われ得る任意の前向きにさらに開示される可能性がある会社を参照しなければならない。

89

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モルガン大通です。

合併損益表(監査を経ていない)

			9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万、1株当たりのデータは含まれていない)			2022						2021						2022						2021
収入.収入
投資銀行手数料			$	1,674					$	3,282					$	5,268					$	9,722
主な取引記録			5,383						3,546						15,478						14,122
貸出 · 預金手数料			1,731						1,801						5,443						5,248
資産管理 · 管理 · 手数料			5,069						5,257						15,671						15,480
投資有価証券損失			(959)						(256)						(1,506)						(397)
住宅ローン手数料と関連収入			314						600						1,152						1,855
クレジットカード収入			1,086						1,005						3,194						4,002
その他の収入			900						1,332						2,930						3,650
非利子収入			15,198						16,567						47,630						53,682
利子収入			25,611						14,480						59,753						42,845
利子支出			8,093						1,400						13,235						4,135
純利子収入			17,518						13,080						46,518						38,710
純収入合計			32,716						29,647						94,148						92,392
信用損失準備金			1,537						(1,527)						4,101						(7,968)
非利子支出
補償費用			10,539						9,087						31,627						29,502
入居費			1,162						1,109						3,425						3,314
技術、通信、設備費			2,366						2,473						7,102						7,480
専門と外部サービス			2,481						2,523						7,522						7,111
マーケティングをする			1,017						712						2,818						2,089
その他の費用			1,613						1,159						4,624						3,959
総非利子支出			19,178						17,063						57,118						53,455
所得税前収入支出			12,001						14,111						32,929						46,905
所得税費用			2,264						2,424						6,261						8,970
純収入			$	9,737					$	11,687					$	26,668					$	37,935
普通株主に適用される純収益			$	9,255					$	11,229					$	25,295					$	36,576
普通株1株当たり純収益データ
基本1株当たりの収益			$	3.13					$	3.74					$	8.53					$	12.05
希釈して1株当たり収益する			3.12						3.74						8.51						12.02
加重平均基本株式			2,961.2						2,999.9						2,966.8						3,036.4
加重平均希釈後株式			2,965.4						3,005.1						2,970.9						3,041.7

連結財務諸表付記(監査されていない)は、これらの報告書の構成要素である。

90

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モルガン大通です。

総合総合収益表(監査なし)

						9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)						2022						2021						2022						2021
純収入						$	9,737					$	11,687					$	26,668					$	37,935
その他総合収益/(損失)、税引後
投資有価証券の未実現損失						(2,145)						(434)						(13,629)						(4,099)
換算調整、あいまいな制限正味額						(581)						(187)						(1,322)						(373)
公正価値ヘッジ						38						9						199						(42)
キャッシュフローヘッジ						(1,698)						(450)						(5,837)						(2,108)
固定収益年金とOPEB計画						(1,004)						6						(917)						83
公正価値オプション選択負債に関するDVA						625						(551)						2,456						(484)
その他総合損失 （ 税引後 ）						(4,765)						(1,607)						(19,050)						(7,023)
総合収益						$	4,972					$	10,080					$	7,618					$	30,912

連結財務諸表付記(監査されていない)は、これらの報告書の構成要素である。

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モルガン大通です。

合併貸借対照表(監査なし)

(単位：百万、共有データを除く)			2022年9月30日						2021年12月31日
資産
現金と銀行の満期金			$	24,654					$	26,438
銀行での預金			619,533						714,396
転売契約に基づいて売却された連邦基金と購入された証券(含む)$299,243そして$252,720公正な価値で計算する			301,878						261,698
借入証券(含む) $67,281そして$81,463公正な価値で計算する			193,216						206,071
営業資産(質権資産を含む$105,200そして$102,710)			506,487						433,575
証券を売ることができる$200,919そして$308,254信用損失引当金を差し引いた。 $11,114そして$18,268)			188,140						308,525
保有期限付き有価証券 （ 信用損失引当を除く ）			430,106						363,707
投資証券、信用損失準備後の純額を差し引く			618,246						672,232
ローン(含む)$41,487そして$58,820公正な価値で計算する			1,112,633						1,077,714
融資損失準備			(18,185)						(16,386)
ローン、ローン損失準備後の純額を差し引く			1,094,448						1,061,328
受取利息と売掛金			143,905						102,570
家屋と設備			27,199						27,070
営業権、MSR、その他の無形資産			60,806						56,691
その他の資産(含む)$14,833そして$14,753公正な価値と資産の質によって拘留する$5,361そして$5,298)			183,512						181,498
総資産(a)			$	3,773,884					$	3,743,567
負債.負債
預金(含まれる)$20,935そして$11,333公正な価値で計算する			$	2,408,615					$	2,462,303
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券(を含む)$180,535そして$126,435公正な価値で計算する			239,939						194,340
短期借款(含む)$15,643そして$20,015公正な価値で計算する			47,866						53,594
貿易負債			189,878						164,693
売掛金及びその他の負債(を含む)$5,937そして$5,651公正な価値で計算する			300,016						262,755
合併VIE発行の実益権益(含む)$5そして$12公正な価値で計算する			12,079						10,750
長期債務(を含む)$65,945そして$74,934公正な価値で計算する			287,473						301,005
総負債(a)			3,485,866						3,449,440
コミットメントと不測の事態 （ 注釈 22 、 23 、 24 参照 ）
株主権益
優先株($1額面？額面200,000,000株式を発行する3,283,750そして3,483,750株式)			32,838						34,838
普通株($1額面？額面9,000,000,000株式を発行する4,104,933,895株式)			4,105						4,105
追加実収資本			88,865						88,415
利益を残す			288,776						272,268
その他の総合損失を累計する			(19,134)						(84)
在庫株は，コストで計算する1,171,729,007そして1,160,784,750株式)			(107,432)						(105,415)
株主権益総額			288,018						294,127
総負債と株主権益			$	3,773,884					$	3,743,567

(a) 当社が連結している VIE に関する資産 · 負債については、 2022 年 9 月 30 日及び 2021 年 12 月 31 日時点のとおりです。連結 VIE の資産は、これらの主体の負債の決済に使用されます。受益権保有者は、一般的に JP モルガンチェースの一般信用に頼ることはできません。下表の資産 · 負債は、連結 VIE の第三者資産 · 負債を含み、連結時に除去する企業間残高を除く。詳細については注釈 13 を参照してください。

(単位：百万)			2022年9月30日						2021年12月31日
資産
取引資産			$	1,991					$	2,010
貸し付け金			31,597						33,024
他のすべての資産			562						490
総資産			$	34,150					$	35,524
負債.負債
VIE発行の実益権を合併する			$	12,079					$	10,750
他のすべての負債			274						245
総負債			$	12,353					$	10,995

連結財務諸表付記(監査されていない)は、これらの報告書の構成要素である。

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モルガン大通です。

合併株主権益変動表(監査を経ず)

						9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万、1株当たりのデータは含まれていない)						2022						2021						2022						2021
優先株
期初残高						$	32,838					$	32,838					$	34,838					$	30,063
発行する．						—						2,000						—						7,350
救いを求める						—						—						(2,000)						(2,575)
九月三十日の残高						32,838						34,838						32,838						34,838
普通株
期初と期末の残高						4,105						4,105						4,105						4,105
追加実収資本
期初残高						88,614						88,194						88,415						88,394
従業員株式に基づく報酬報酬の発行済み株式及び普通株発行の承諾、並びに関連する税収影響						251						227						450						93
他にも						—						(64)						—						(130)
九月三十日の残高						88,865						88,357						88,865						88,357
利益を残す
期初残高						282,445						256,983						272,268						236,990
純収入						9,737						11,687						26,668						37,935
発表された配当金：
優先株						(432)						(402)						(1,239)						(1,174)
普通株(普通株)$1.00そして$1.001株当たり$3.00そして$2.801株ずつ)						(2,974)						(2,992)						(8,921)						(8,475)
九月三十日の残高						288,776						265,276						288,776						265,276
累計その他総合収益/(損失)
期初残高						(14,369)						2,570						(84)						7,986
その他包括損失、税引後						(4,765)						(1,607)						(19,050)						(7,023)
九月三十日の残高						(19,134)						963						(19,134)						963
在庫株は原価で計算する
期初残高						(107,490)						(98,304)						(105,415)						(88,184)
買い戻し						—						(5,240)						(3,122)						(16,440)
再発行する						58						46						1,105						1,126
九月三十日の残高						(107,432)						(103,498)						(107,432)						(103,498)
株主権益総額						$	288,018					$	290,041					$	288,018					$	290,041

連結財務諸表付記(監査されていない)は、これらの報告書の構成要素である。

93

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モルガン大通です。

合併現金フロー表(監査を経ていない)

			9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2022						2021
経営活動
純収入			$	26,668					$	37,935
純収入と業務活動で使用される現金純額を調整する：
信用損失準備金			4,101						(7,968)
減価償却および償却			5,380						6,001
繰延税金(福祉)/費用			(3,455)						(1,063)
他にも			3,815						2,662
販売待ちローンの出所と購入を保有する			(131,589)						(259,159)
販売·証券化の収益と保有販売ローンの返済			149,420						244,966
純変動率：
取引資産			(114,006)						2,700
借入証券			12,347						(42,471)
受取利息と売掛金			(41,621)						(26,148)
その他の資産			(17,114)						(358)
貿易負債			34,950						(10,668)
売掛金とその他の負債			75,961						47,547
その他の経営調整			1,040						(987)
経営活動が提供する現金純額			5,897						(7,011)
投資活動
純変動率：
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			(40,741)						14,089
満期までの証券を保有する：
返済と満期日収益			33,542						39,106
購入			(29,329)						(78,976)
販売可能な証券：
返済と満期日収益			30,646						39,346
販売収入			62,252						146,858
購入			(75,204)						(163,211)
売却·証券化保有投資ローンの収益			36,199						25,981
融資のその他の変動，純額			(96,151)						(45,028)
他のすべての投資活動、純額			(7,503)						(7,351)
純現金投資活動			(86,289)						(29,186)
融資活動
純変動率：
預金.預金			(44,336)						234,716
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			45,910						39,753
短期借款			(4,813)						4,710
VIE発行の実益権を合併する			2,042						(1,839)
長期借入金収益			68,944						69,272
長期借入金を返済する			(37,470)						(46,041)
優先株発行で得た金			—						7,350
優先株償還			(2,000)						(2,575)
在庫株を買い戻す			(3,162)						(16,286)
支払済み配当金			(10,186)						(9,472)
他の資金調達活動、純額			1,158						(1,573)
融資活動が提供する現金純額			16,087						278,015
現金と銀行の満期預金および銀行預金に及ぼす為替レート変動の影響			(32,342)						(9,558)
純増/(減額)現金、銀行支払金及び銀行預金			(96,647)						232,260
期初銀行の現金と支払金および銀行預金			740,834						527,609
期末銀行の現金と支払金および銀行預金			$	644,187					$	759,869
支払現金利息			$	11,075					$	3,882
支払われた現金所得税、純額			226						17,617

連結財務諸表付記(監査されていない)は、これらの報告書の構成要素である。

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連結財務諸表注記で使用されている用語 · 頭字語の定義については、 184 — 192 ページの用語集を参照してください。

連結財務諸表付記(監査なし)

注1-陳述の基礎

JPMorgan Chase & Co. （ 以下「 JPMorgan Chase 」または「当社」 ） は、 1968 年にデラウェア州法に基づいて設立された金融持株会社で、米国を拠点とする大手金融サービス会社です。世界中に活動しています当事務所は、投資銀行業務、消費者および中小企業向けの金融サービス、商業銀行業務、金融取引処理、資産管理のリーダーです。当社の事業セグメントについてのさらなる議論については、注釈 25 を参照してください。

モルガン·チェース及びその子会社の会計·財務報告政策は米国公認会計基準に適合している。また、適用される場合には、これらの政策は、規制機関が規定する会計·報告基準に適合する。

米国公認会計原則に基づいて作成された監査されていない総合財務諸表は、管理層に、資産、負債、収入および費用の報告金額、または資産および負債の開示に影響を与える推定および仮定を行うことを要求する。実際の結果はこれらの推定とは異なる可能性がある。経営陣は、この中期財務情報が公平に陳述されるように、すべての正常な経常的な調整が含まれていると考えている。

これらの未監査連結財務諸表は、 JP モルガンチェースの監査済み連結財務諸表および関連注記に含まれる連結財務諸表と併せて読む必要があります。 2021表格10-K

前期に報告された金額の一部は、現在のプレゼンテーションに合わせて再分類されています。

整固する

連結財務諸表には、モルガン·チェースと同社が持株権を持つ他のエンティティの口座が含まれている。すべての重要な会社間残高と取引は無効になりました。

同社が代理または受託として顧客として保有している資産は、モルガン·チェースの資産ではなく、合併貸借対照表にも含まれていない。

会社はまず実体が投票権のある利益実体であるか可変利益実体であるかを評価することで、それが実体の持株権を持っているかどうかを決定する。

JP モルガン · チェースの注記 1 、 14 を参照 2021連結に関する JP モルガン · チェースの会計方針の詳細については、フォーム 10—K を参照してください。

資産と負債を相殺する

米国 GAAP は、法的に強制力のあるマスターネッティング契約が存在する場合、同一取引相手とのデリバティブ債権およびデリバティブ買掛金および関連する現金担保債権および買掛金を連結バランスシートにネットベースで提示することを認めています。米国 GAAP はまた、法的強制力のあるマスターネッティング契約の存在を含む特定の条件が満たされている場合、証券ファイナンス活動をネットベースで提示することを認めています。当社は、指定された条件を満たしていると判断した場合、当該残高をネット化することを選択しました。JP モルガン · チェースの注 1 を参照 2021相殺資産と負債の詳細については、フォーム 10—K をご覧ください。

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注2-公正価値計量

JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の注記 2 については、適正価額で測定される資産、負債および貸出関連コミットメントの評価方法論および適正価額階層について説明してください。

96

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以下の表は、 2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日現在の適正価額で報告された資産 · 負債を、主要商品カテゴリー別および適正価額階層別に示したものです。

公正な価値に応じて恒常的に計量された資産と負債
			公正価値階層構造															導関数 網に編む 調整する(f)
2022年9月30日(百万)			レベル1			レベル2						レベル3									公正価値
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	—		$	299,242					$	1					$	—		$	299,243
借入証券			—			67,281						—						—			67,281
取引資産：
債務ツール：
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています(a)			—			82,050						776						—			82,826
住宅--非機関			—			2,188						9						—			2,197
商業性-非代理性			—			1,432						11						—			1,443
担保融資支援証券総額			—			85,670						796						—			86,466
アメリカ財務省政府は企業や政府機関を支援しています(a)			76,042			7,557						—						—			83,599
アメリカ各州と市政当局の義務			—			6,960						7						—			6,967
預金手形、銀行引受為替手形、商業手形			—			1,216						—						—			1,216
非アメリカ政府債務証券			28,727			44,693						166						—			73,586
会社債務証券			—			26,427						348						—			26,775
貸し付け金			—			5,210						865						—			6,075
資産支援証券			—			2,627						26						—			2,653
債務工具総額			104,769			180,360						2,208						—			287,337
株式証券			91,572			2,109						580						—			94,261
実物商品(b)			2,336			13,596						2						—			15,934
他にも			—			16,296						84						—			16,380
債務と権益ツールの総額(c)			198,677			212,361						2,874						—			413,912
派生売掛金：
金利.金利			12,023			263,527						3,582						(253,300)			25,832
信用.信用			—			13,215						719						(12,063)			1,871
外国為替			886			353,603						1,344						(318,966)			36,867
権益			—			80,920						4,881						(74,175)			11,626
商品			—			38,348						606						(22,616)			16,338
派生売掛金総額			12,909			749,613						11,132						(681,120)			92,534
総取引資産(d)			211,586			961,974						14,006						(681,120)			506,446
販売可能な証券：
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています(a)			—			53,331						—						—			53,331
住宅--非機関			—			4,762						—						—			4,762
商業性-非代理性			—			1,937						—						—			1,937
担保融資支援証券総額			—			60,030						—						—			60,030
アメリカ財務省と政府機関は			90,487			—						—						—			90,487
アメリカ各州と市政当局の義務			—			8,582						—						—			8,582
非アメリカ政府債務証券			6,547			8,054						—						—			14,601
会社債務証券			—			119						180						—			299
資産支援証券：
抵当融資債券			—			10,920						—						—			10,920
他にも			—			3,221						—						—			3,221
売却可能証券総額			97,034			90,926						180						—			188,140
貸し付け金(e)			—			39,913						1,574						—			41,487
抵当ローン返済権			—			—						8,140						—			8,140
その他の資産(d)			7,605			6,011						376						—			13,992
公正な価値に応じて恒常的に計量された総資産			$	316,225		$	1,465,347					$	24,277					$	(681,120)		$	1,124,729
預金.預金			$	—		$	19,109					$	1,826					$	—		$	20,935
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			—			180,535						—						—			180,535
短期借款			—			14,059						1,584						—			15,643
取引負債：
債務と持分ツール(c)			103,932			29,172						71						—			133,175
派生すべき支払い：
金利.金利			7,373			255,680						3,027						(248,681)			17,399
信用.信用			—			10,814						376						(10,456)			734
外国為替			727			351,568						837						(330,302)			22,830
権益			—			74,707						5,207						(71,775)			8,139
商品			—			31,415						407						(24,221)			7,601
デリバティブは総額を支払うべきだ			8,100			724,184						9,854						(685,435)			56,703
総貿易負債			112,032			753,356						9,925						(685,435)			189,878
売掛金とその他の負債			4,445			1,423						69						—			5,937
VIE発行の実益権を合併する			—			5						—						—			5
長期債務			—			43,517						22,428						—			65,945
公正価値に応じて恒常的に計量された負債総額			$	116,477		$	1,012,004					$	35,832					$	(685,435)		$	478,878

97

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			公正価値階層構造															導関数 網に編む 調整する(f)
2021 年 12 月 31 日 （ 単位 ）			レベル1			レベル2						レベル3												公正価値
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	—		$	252,720					$	—					$	—					$	252,720
借入証券			—			81,463						—						—						81,463
取引資産：
債務ツール：
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています(a)			—			38,944						265						—						39,209
住宅--非機関			—			2,358						28						—						2,386
商業性-非代理性			—			1,506						10						—						1,516
担保融資支援証券総額			—			42,808						303						—						43,111
アメリカ財務省政府は企業や政府機関を支援しています(a)			68,527			9,181						—						—						77,708
アメリカ各州と市政当局の義務			—			7,068						7						—						7,075
預金手形、銀行引受為替手形、商業手形			—			852						—						—						852
非アメリカ政府債務証券			26,982			44,581						81						—						71,644
会社債務証券			—			24,491						332						—						24,823
貸し付け金			—			7,366						708						—						8,074
資産支援証券			—			2,668						26						—						2,694
債務工具総額			95,509			139,015						1,457						—						235,981
株式証券			86,904			1,741						662						—						89,307
実物商品(b)			5,357			20,788						—						—						26,145
他にも			—			24,850						160						—						25,010
債務と権益ツールの総額(c)			187,770			186,394						2,279						—						376,443
派生売掛金：
金利.金利			1,072			267,493						2,020						(248,611)						21,974
信用.信用			—			9,321						518						(8,808)						1,031
外国為替			134			168,590						855						(156,954)						12,625
権益			—			65,139						3,492						(58,650)						9,981
商品			—			26,232						421						(15,183)						11,470
派生売掛金総額			1,206			536,775						7,306						(488,206)						57,081
総取引資産(d)			188,976			723,169						9,585						(488,206)						433,524
販売可能な証券：
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています(a)			4			72,539						—						—						72,543
住宅--非機関			—			6,070						—						—						6,070
商業性-非代理性			—			4,949						—						—						4,949
担保融資支援証券総額			4			83,558						—						—						83,562
アメリカ財務省と政府機関は			177,463			—						—						—						177,463
アメリカ各州と市政当局の義務			—			15,860						—						—						15,860
非アメリカ政府債務証券			5,430			10,779						—						—						16,209
会社債務証券			—			160						161						—						321
資産支援証券：
抵当融資債券			—			9,662						—						—						9,662
他にも			—			5,448						—						—						5,448
売却可能証券総額			182,897			125,467						161						—						308,525
貸し付け金(e)			—			56,887						1,933						—						58,820
抵当ローン返済権			—			—						5,494						—						5,494
その他の資産(d)			9,558			4,139						306						—						14,003
公正な価値に応じて恒常的に計量された総資産			$	381,431		$	1,243,845					$	17,479					$	(488,206)					$	1,154,549
預金.預金			$	—		$	9,016					$	2,317					$	—					$	11,333
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			—			126,435						—						—						126,435
短期借款			—			17,534						2,481						—						20,015
取引負債：
債務と持分ツール(c)			87,831			26,716						30						—						114,577
派生すべき支払い：
金利.金利			981			237,714						2,036						(232,537)						8,194
信用.信用			—			10,468						444						(10,032)						880
外国為替			123			174,349						1,274						(161,649)						14,097
権益			—			72,609						7,118						(62,494)						17,233
商品			—			26,600						1,328						(18,216)						9,712
デリバティブは総額を支払うべきだ			1,104			521,740						12,200						(484,928)						50,116
総貿易負債			88,935			548,456						12,230						(484,928)						164,693
売掛金とその他の負債			5,115			467						69						—						5,651
VIE発行の実益権を合併する			—			12						—						—						12
長期債務			—			50,560						24,374						—						74,934
公正価値に応じて恒常的に計量された負債総額			$	94,050		$	752,480					$	41,471					$	(484,928)					$	403,073

(a)2022年9月30日と2021年12月31日まで、米国GSE債務総額を含む90.110億ドル73.9それぞれ10億ドルで、これは抵当ローンと関連がある。

(b)実物商品の在庫は一般的にコストや現金化可能な純価値の中で低い者に入金される。換金可能純価値“は、米国公認会計原則において、公正価値から販売コスト(”取引コスト“)を減算しないように定義された用語である。同社の実物商品在庫の取引コストは適用されないか、在庫価値についてはどうでもいい。そのため、会社の実物商品在庫の可変現純値は公正価値に近い。公正価値ヘッジを採用する場合(あるいは現金化可能な純値がコストより低い場合)、実物商品の帳簿価値は公正価値に近く、公正価値ヘッジ会計の下で、コスト基礎は公正価値の変化に基づいて調整されるからである。会社のヘッジ会計関係のさらなる検討については、付記4を参照されたい。一致した公正価値開示情報を提供するために、すべての実物商品在庫はすでに列報の各期間に計上された。

98

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(c)残高は、すでに保有している証券(多頭寸)から販売されているがまだ購入していない同じ証券を引いた金額(空頭寸)を反映している

(d)実際の便宜策として、1株当たりの資産純値(あるいはその同値)で公正価値によって計量されたいくつかの投資は公正価値階層に分類する必要はない。これらの投資の公正価値は2022年9月30日と2021年12月31日までで、いくつかのヘッジファンド、私募株式基金、不動産、その他の基金が含まれている882百万ドルとドル801それぞれ100万ドルです2022年9月30日と2021年12月31日のこれらの残高に含まれる取引資産は41百万ドルとドル51100万ドルと他の資産は841百万ドルとドル750それぞれ100万ドルです

(e)ドルを含む2022年9月30日と2021年12月31日まで11.410億ドル26.2億ドル住宅第一留置権担保ローンと7.510億ドル8.2それぞれ10億ドルの商業第一留置権担保ローン。住宅担保融資には，要求に応じた担保融資が含まれており，米国政府支援企業や政府機関に価値を売却することを目的としている3.410億ドル13.6それぞれ10億ドルです

(f)米国公認会計原則の許可によると、同社は合法的に実行可能な主純額決済協定が存在する場合、受領と支払いを選択した派生商品の売掛金とデリバティブの支払い及び関連する現金担保に対して純価値計算を行う。純額決済を採用すれば、現金担保に関する純額収益を含めると、第3級残高は減少する。

レベル3評価

当社の評価プロセスおよび個々の金融商品の公正価値の決定に関する詳細な議論については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の注記 2 を参照してください。

以下の表は、同社の主要な3級金融商品、これらの金融商品の公正な価値を評価するための推定技術、重要な観察不可能な投入、これらの投入の価値範囲、およびこれらの投入の加重または算術平均値を紹介した。金融商品を第3レベルに分類する決定は、全体的な公正な価値計量に対する観察不可能な投入の重要性に基づいているが、第3レベルの金融商品は、一般に観察可能な構成要素(すなわち、積極的に参照され、外部源に確認可能な構成要素)を含む。表にはレベル1および/またはレベル2入力は含まれていない.さらに、同社は、公正価値レベルに分類された第1または第2レベルの証券およびデリバティブを使用して、第3レベルの金融商品の観察可能な構成要素のリスクを管理する

表中の数値範囲は，製品/機器分類における重要機器群を推定するための最高レベルと最低レベルの入力を表している.提供された場合、表に示された投入価値の加重平均値は、値を推定するために使用されるツールの公正価値に基づいて計算される

会社から見ると、投入範囲、加重、算術平均値は投入の不確実性の程度を反映しておらず、会社の見積もりや仮説の合理性も反映されていない。逆に，会社が持つ様々なツールの特徴や特徴の範囲内でのツールの相対分布を反映している.例えば、2つのオプション契約は、同様の市場リスク開放および推定不確実性レベルを有することができるが、これらのオプション契約は、異なるベース、期限、または実行価格を有するので、著しく異なる暗黙的変動率レベルを有する可能性がある。したがって，会社が貸借対照表日ごとに持つツールの特徴に応じて，入力範囲と加重平均値は期間やパラメータによって異なる

99

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レベル3入力(a)
2022年9月30日
製品·機器			公正価値 (単位：百万)						元金推定法			観測不可能な入力(g)			入力値範囲									平均値(i)
住宅担保ローン証券とローン(b)			$	1,685					現金流を割引する			収率			3%						20%						7%
												繰り上げ返済速度			3%						11%						8%
												条件違約率			0%						5%						0%
												損失の深刻さ			0%						110%						4%
商業担保ローンは証券とローンをサポートします(c)			413						市場比較性			値段			$0						$100						$83
会社債務証券			528						市場比較性			値段			$0						$110						$95
貸し付け金(d)			1,137						市場比較性			値段			$0						$356						$83
非アメリカ政府債務証券			166						市場比較性			値段			$6						$100						$90
純金利デリバティブ			580						オプション定価			金利変動性			28Bps						682Bps						131Bps
												利差変動率			23Bps						35Bps						26Bps
												バミューダスイッチ値			8%						58%						18%
												金利相関性			(85)%						89%						16%
												IR−FX相関性			(35)%						60%						7%
			(25)						現金流を割引する			繰り上げ返済速度			0%						21%						7%
純信用派生商品			320						現金流を割引する			信用関連			30%						60%						44%
												信用利回りが悪い			1Bps						6,152Bps						678Bps
												回収率			15%						67%						46%
			23						市場比較性			値段			$15						$104						$82
純外国為替派生商品			595						オプション定価			IR−FX相関性			(40)%						60%						20%
			(88)						現金流を割引する			繰り上げ返済速度			9%												9%
												金利曲線			2%						32%						8%
純権益デリバティブ			(326)						オプション定価			長期権益価格(h)			84%						146%						101%
												株式変動性			5%						146%						38%
												持分関連性			17%						99%						55%
												株式-外国為替関連性			(86)%						60%						(28)%
												権益-IR関連性			15%						50%						27%
商品デリバティブ純額			199						オプション定価			石油商品長期			$65/ BBL						$319/ BBL						$192/ BBL
												天然ガス商品長期			$2/ MMBTU						$18/ MMBTU						$10/ MMBTU
												大口商品波動性			4%						144%						74%
												商品関連性			(30)%						77%						24%
MSR			8,140						現金流を割引する			注釈 14 を参照
長期債務·短期借入金·預金(e)			24,723						オプション定価			金利変動性			28Bps						682Bps						131Bps
												金利相関性			(85)%						89%						16%
												IR−FX相関性			(35)%						60%						7%
												持分関連性			17%						99%						55%
												株式-外国為替関連性			(86)%						60%						(28)%
												権益-IR関連性			15%						50%						27%
			1,115						現金流を割引する			信用関連			30%						60%						44%
その他3級資産と負債、純額(f)			936

(a)表に示されているカテゴリは製品カテゴリによってまとめられているが，製品カテゴリは統合貸借対照表上のカテゴリとは異なる可能性がある.さらに、場合によっては、各推定技術のために表に提供される投入は、これらのツールの特徴が異なる可能性があるので、この技術を使用して推定される各ツールには適用されない。

(b)アメリカ政府証券取引所と政府機関証券からなり、金額は$です776100万ドルの非機関証券9100万ドルと非取引ローン900百万ドルです。

(c)ドルを含む非機関証券11100万ドルの取引ローンは$40100万ドルと非取引ローン362百万ドルです。

(d)#ドルの取引ローンを含めて825100万ドルと非取引ローン312百万ドルです。

(e)長期債務、短期借入金、および預金は、一般に組み込みデリバティブを含む金融商品である会社が発行する構造的手形を含む。構造的手形の公正価値推定は、ツール内に埋め込まれた派生特徴を含む。重大で観察できない投入は派生売掛金の列報とほぼ一致している。

(f)#ドルを含む株式証券807$を含む百万ドル227その他の資産については、見積価格が容易に入手できず、適正価額は一般的に EBITDA 倍数や比較分析などの内部評価手法に基づいています。その他のレベル 3 の資産 · 負債は、個別 · 総計ともに重要ではありません。

(g)いくつかの道具には、価格は重要で観察できない入力だ。既製の市場見積もりがない場合、通常は価格に基づく内部推定技術に依存する。入力された価格は額面を$とする100.

(h)長期資本価格は現在の資本価格のパーセンテージで表される。

(i)金額は重み付き平均値を表すが，算術平均値を用いた微分係数に関する入力は除外する.

100

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観察できない入力の変化と範囲

JP モルガン · チェースの 2021 年度フォーム 10—K の注記 2 については、観測できないインプットの変化が公正価値に与える影響、観測できないインプット間の関係、ならびに当社のポジションの評価に使用されるインプットの範囲に影響を与える原商品の属性および外部市場要因の説明について参照してください。

第3級経常公正価値計測の変化

以下の表は、 2022 年 9 月 30 日及び 2021 年 9 月期までの 3 ヶ月間及び 9 ヶ月間の、当社が適正価額階層のレベル 3 に分類する金融商品の連結貸借対照表額 （ 適正価額変動を含む ） のロールフォワードです。金融商品をレベル 3 に分類する決定を行う場合、その決定は、全体的な公正価値測定に対する観測できないインプットの重要性に基づいています。しかしながら、レベル 3 金融商品には、通常、観測不能またはレベル 3 のコンポーネントに加えて、観測可能なコンポーネント （ すなわち、積極的に引用され、外部ソースに対して検証できるコンポーネント ） が含まれます。したがって、下表の損益には、評価方法論の一部である観測可能な要因の一部による公正価値の変化が含まれています。また、当社は、適正価額階層のレベル 1 またはレベル 2 に分類される有価証券およびデリバティブポジションを用いて、レベル 3 金融商品の観察可能な構成要素をリスク管理しており、これらのレベル 1 およびレベル 2 リスク管理商品は以下に含まれていないため、以下の表の損益は、当該レベル 3 金融商品に関する当社のリスク管理活動の効果を反映するものではありません。

101

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			重大な観察不可能な投入を用いて公正な価値を計量する
2022年9月30日までの3ヶ月 (単位：百万)			公正価値の *7月1日、 2022						実現済み/未実現収益/(損失)総額																		接続して レベル3			第3級に接続する			公正価値の 2022年9月30日									関連未実現収益/(損失)変動 2022年9月30日まで保有する金融商品
															購入(g)			売上高						集まって落ち合う(h)
資産：(a)
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	1					$	—					$	1		$	—					$	(1)		$	—		$	—					$	1					$	—
取引資産：
債務ツール：
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています			803						5						5			—						(32)			—			(5)						776						5
住宅--非機関			14						—						1			(5)						—			—			(1)						9						—
商業性-非代理性			10						(1)						—			(1)						—			3			—						11						(1)
担保融資支援証券総額			827						4						6			(6)						(32)			3			(6)						796						4
アメリカ各州と市政当局の義務			7						1						—			(1)						—			—			—						7						1
非アメリカ政府債務証券			205						(11)						21			(22)						(4)			8			(31)						166						(11)
会社債務証券			574						2						45			(75)						(28)			66			(236)						348						11
貸し付け金			898						(15)						103			(144)						(43)			252			(186)						865						(16)
資産支援証券			20						5						15			(13)						—			—			(1)						26						1
債務工具総額			2,531						(14)						190			(261)						(107)			329			(460)						2,208						(10)
株式証券			661						(43)						16			(60)						(2)			18			(10)						580						(46)
実物商品			2						(1)						1			—						—			—			—						2						(1)
他にも			87						19						10			—						(32)			1			(1)						84						15
取引資産総額−債務と持分ツール			3,281						(39)			(c)			217			(321)						(141)			348			(471)						2,874						(42)			(c)
派生売掛金純額：(b)
金利.金利			420						(574)						60			(108)						(38)			848			(53)						555						(552)
信用.信用			249						56						6			(1)						41			2			(10)						343						69
外国為替			245						217						31			(43)						43			(1)			15						507						166
権益			(1,234)						904						272			(424)						385			(134)			(95)						(326)						902
商品			26						116						14			(51)						29			4			61						199						141
派生売掛金純額			(294)						719			(c)			383			(627)						460			719			(82)						1,278						726			(c)
販売可能な証券：
担保融資支援証券			—						—						—			—						—			—			—						—						—
会社債務証券			186						(6)						—			—						—			—			—						180						(6)
売却可能証券総額			186						(6)			(d)			—			—						—			—			—						180						(6)			(d)
貸し付け金			2,020						(53)			(c)			37			(85)						(102)			213			(456)						1,574						(52)			(c)
抵当ローン返済権			7,439						504			(e)			510			(79)						(234)			—			—						8,140						504			(e)
その他の資産			408						11			(c)			2			(1)						(44)			—			—						376						11			(c)
			重大な観察不可能な投入を用いて公正な価値を計量する
2022年9月30日までの3ヶ月 (単位：百万)			公正価値の *7月1日、 2022						実現 / 未実現 （ 利益 ） / 損失の合計																		接続して レベル3			第3級に接続する			公正価値の 2022年9月30日									未実現損益の変動 2022年9月30日まで保有する金融商品
															購入			売上高			発行する．			集まって落ち合う(h)
負債：(a)
預金.預金			$	2,032					$	(152)		(C)(F)			$	—		$	—		$	24		$	(18)		$	—		$	(60)					$	1,826					$	(154)		(C)(F)
短期借款			2,101						(22)			(C)(F)			—			—			863			(1,354)			—			(4)						1,584						(51)			(C)(F)
取引負債--債務と持分ツール			56						3			(c)			(5)			14			—			—			7			(4)						71						7			(c)
売掛金とその他の負債			73						(4)			(c)			—			—			—			—			—			—						69						(4)			(c)
長期債務			23,077						(1,037)			(C)(F)			—			—			2,943			(2,404)			297			(448)						22,428						(1,075)			(C)(F)

102

---

			重大な観察不可能な投入を用いて公正な価値を計量する
3か月まで 2021年9月30日 (単位：百万)			公正価値の 七月一日 2021						実現済み/未実現収益/(損失)総額																								接続して レベル3			第3級に接続する			公正価値の 2021年9月30日									関連未実現収益/(損失)変動 2021 年 9 月 30 日現在保有する金融商品
															購入(g)			売上高									集まって落ち合う(h)
資産：(a)
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	—					$	—					$	—		$	—								$	—					$	—		$	—					$	—					$	—
取引資産：
債務ツール：
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています			329						(12)						13			(6)									(25)						—			—						299						(12)
住宅--非機関			16						—						9			—									(1)						—			—						24						(1)
商業性-非代理性			10						7						1			—									(13)						14			—						19						6
担保融資支援証券総額			355						(5)						23			(6)									(39)						14			—						342						(7)
アメリカ各州と市政当局の義務			8						—						—			—									(1)						—			—						7						—
非アメリカ政府債務証券			183						(2)						128			(98)									—						—			(107)						104						(1)
会社債務証券			487						(33)						38			(115)									(3)						25			(29)						370						(25)
貸し付け金			795						—						219			(197)									(130)						409			(114)						982						2
資産支援証券			35						1						3			(4)									—						—			(7)						28						—
債務工具総額			1,863						(39)						411			(420)									(173)						448			(257)						1,833						(31)
株式証券			690						(41)						5			(44)									—						62			(38)						634						(34)
他にも			47						26						17			—									(31)						—			(1)						58						26
取引資産総額−債務と持分ツール			2,600						(54)			(c)			433			(464)									(204)						510			(296)						2,525						(39)			(c)
派生売掛金純額：(b)
金利.金利			(22)						618						21			(44)									(683)						13			(16)						(113)						246
信用.信用			(17)						(9)						4			(7)									59						(4)			(32)						(6)						(1)
外国為替			(583)						2						28			(44)									41						(5)			4						(557)						15
権益			(4,936)						723						192			(1,001)									912						214			59						(3,837)						397
商品			(1,167)						88						130			(88)									156						(2)			11						(872)						178
派生売掛金純額			(6,725)						1,422			(c)			375			(1,184)									485						216			26						(5,385)						835			(c)
販売可能な証券：
担保融資支援証券			—						—						—			—									—						—			—						—						—
会社債務証券			—						—						95			—									—						—			—						95						—
売却可能証券総額			—						—						95			—									—						—			—						95						—
貸し付け金			1,734						(13)			(c)			209			(1)									(180)						427			(105)						2,071						(11)			(c)
抵当ローン返済権			4,549						(11)			(e)			1,013			1									(201)						—			—						5,351						(11)			(e)
その他の資産			518						(35)			(c)			3			—									(165)						—			—						321						(34)			(c)
			重大な観察不可能な投入を用いて公正な価値を計量する
3か月まで 2021年9月30日 (単位：百万)			公正価値の 七月一日 2021						実現 / 未実現 （ 利益 ） / 損失の合計																								接続して レベル3			第3級に接続する			公正価値の 2021年9月30日									未実現損益の変動 2021 年 9 月 30 日現在保有する金融商品
															購入			売上高						発行する．			集まって落ち合う(h)
負債：(a)
預金.預金			$	2,684					$	(11)		(C)(F)			$	—		$	—					$	33		$	(172)					$	—		$	(157)					$	2,377					$	(7)		(C)(F)
短期借款			3,075						(699)			(C)(F)			—			—						1,166			(1,121)						—			(10)						2,411						(124)			(C)(F)
取引負債--債務と持分ツール			36						(2)			(c)			(8)			2						—			—						3			(1)						30						1			(c)
売掛金とその他の負債			51						—						—			—						—			—						—			—						51						1			(c)
長期債務			23,527						(216)			(C)(F)			—			—						2,950			(2,512)						11			(246)						23,514						(242)			(C)(F)

103

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			重大な観察不可能な投入を用いて公正な価値を計量する
2022年9月30日までの9ヶ月間 (単位：百万)			公正価値の 1月1日 2022						実現済み/未実現収益/(損失)総額																								接続して レベル3			第3級に接続する			公正価値の 2022年9月30日									関連未実現収益/(損失)変動 2022年9月30日まで保有する金融商品
															購入(g)			売上高									集まって落ち合う(h)
資産：(a)
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	—					$	—					$	1		$	—								$	(1)					$	1		$	—					$	1					$	—
取引資産：
債務ツール：
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています			265						31						670			(125)									(60)						—			(5)						776						29
住宅--非機関			28						—						6			(5)									(12)						—			(8)						9						(1)
商業性-非代理性			10						(1)						—			(1)									—						3			—						11						(1)
担保融資支援証券総額			303						30						676			(131)									(72)						3			(13)						796						27
アメリカ各州と市政当局の義務			7						1						—			(1)									—						—			—						7						2
非アメリカ政府債務証券			81						(53)						426			(288)									(4)						51			(47)						166						(50)
会社債務証券			332						(33)						378			(146)									(65)						164			(282)						348						(27)
貸し付け金			708						(52)						522			(406)									(202)						777			(482)						865						(25)
資産支援証券			26						5						17			(23)									—						5			(4)						26						1
債務工具総額			1,457						(102)						2,019			(995)									(343)						1,000			(828)						2,208						(72)
株式証券			662						(955)						337			(361)									(2)						977			(78)						580						(407)
実物商品			—						(1)						3			—									—						—			—						2						(1)
他にも			160						86						36			—									(195)						1			(4)						84						58
取引資産総額−債務と持分ツール			2,279						(972)			(c)			2,395			(1,356)									(540)						1,978			(910)						2,874						(422)			(c)
派生売掛金純額：(b)
金利.金利			(16)						(181)						285			(337)									218						865			(279)						555						25
信用.信用			74						387						14			(8)									(120)						—			(4)						343						367
外国為替			(419)						755						178			(86)									75						17			(13)						507						716
権益			(3,626)						3,472						932			(1,449)									688						(692)			349						(326)						3,106
商品			(907)						920						82			(257)									297						3			61						199						878
派生売掛金純額			(4,894)						5,353			(c)			1,491			(2,137)									1,158						193			114						1,278						5,092			(c)
販売可能な証券：
担保融資支援証券			—						—						—			—									—						—			—						—						—
会社債務証券			161						2						17			—									—						—			—						180						2
売却可能証券総額			161						2			(d)			17			—									—						—			—						180						2			(d)
貸し付け金			1,933						(37)			(c)			431			(185)									(633)						829			(764)						1,574						79			(c)
抵当ローン返済権			5,494						2,117			(e)			1,981			(750)									(702)						—			—						8,140						2,117			(e)
その他の資産			306						136			(c)			48			(29)									(81)						2			(6)						376						131			(c)
			重大な観察不可能な投入を用いて公正な価値を計量する
2022年9月30日までの9ヶ月間 (単位：百万)			公正価値の 1月1日 2022						実現 / 未実現 （ 利益 ） / 損失の合計																								接続して レベル3			第3級に接続する			公正価値の 2022年9月30日									未実現損益の変動 2022年9月30日まで保有する金融商品
															購入			売上高						発行する．			集まって落ち合う(h)
負債：(a)
預金.預金			$	2,317					$	(454)		(C)(F)			$	—		$	—					$	270		$	(87)					$	—		$	(220)					$	1,826					$	(446)		(C)(F)
短期借款			2,481						(409)			(C)(F)			—			—						3,249			(3,737)						15			(15)						1,584						17			(C)(F)
取引負債--債務と持分ツール			30						(13)			(c)			(39)			48						—			—						51			(6)						71						14			(c)
売掛金とその他の負債			69						(10)			(c)			(28)			43						—			—						1			(6)						69						(9)			(c)
長期債務			24,374						(5,345)			(C)(F)			—			—						10,463			(6,925)						739			(878)						22,428						(5,097)			(C)(F)

104

---

			重大な観察不可能な投入を用いて公正な価値を計量する
2021年9月30日までの9ヶ月間 (単位：百万)			公正価値の 1月1日 2021						実現済み/未実現収益/(損失)総額																								接続して レベル3			第3級に接続する			公正価値の 2021年9月30日									関連未実現収益/(損失)変動 2021 年 9 月 30 日現在保有する金融商品
															購入(g)			売上高									集まって落ち合う(h)
資産：(a)
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	—					$	—					$	—		$	—								$	—					$	—		$	—					$	—					$	—
取引資産：
債務ツール：
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています			449						(22)						20			(62)									(86)						1			(1)						299						(25)
住宅--非機関			28						1						24			(24)									(4)						—			(1)						24						(2)
商業性-非代理性			3						7						12			(1)									(16)						14			—						19						6
担保融資支援証券総額			480						(14)						56			(87)									(106)						15			(2)						342						(21)
アメリカ各州と市政当局の義務			8						—						—			—									(1)						—			—						7						—
非アメリカ政府債務証券			182						(10)						330			(284)									(7)						—			(107)						104						(2)
会社債務証券			507						(18)						357			(415)									(3)						138			(196)						370						(3)
貸し付け金			893						6						785			(434)									(256)						584			(596)						982						—
資産支援証券			28						8						41			(43)									(1)						2			(7)						28						—
債務工具総額			2,098						(28)						1,569			(1,263)									(374)						739			(908)						1,833						(26)
株式証券			476						(38)						258			(114)									—						140			(88)						634						(92)
他にも			49						74						118			—									(86)						3			(100)						58						37
取引資産総額−債務と持分ツール			2,623						8			(c)			1,945			(1,377)									(460)						882			(1,096)						2,525						(81)			(c)
派生売掛金純額：(b)
金利.金利			258						1,587						92			(146)									(1,874)						68			(98)						(113)						212
信用.信用			(224)						140						6			(11)									103						(13)			(7)						(6)						143
外国為替			(434)						(196)						67			(98)									140						6			(42)						(557)						(44)
権益			(3,862)						(195)						667			(2,246)									1,638						233			(72)						(3,837)						(187)
商品			(731)						(505)						140			(382)									600						(3)			9						(872)						(223)
派生売掛金純額			(4,993)						831			(c)			972			(2,883)									607						291			(210)						(5,385)						(99)			(c)
販売可能な証券：
担保融資支援証券			—						—						—			—									—						—			—						—						—
会社債務証券			—						—						95			—									—						—			—						95						—
売却可能証券総額			—						—						95			—									—						—			—						95						—
貸し付け金			2,305						(79)			(c)			516			(326)									(699)						1,027			(673)						2,071						(92)			(c)
抵当ローン返済権			3,276						258			(e)			2,410			(23)									(570)						—			—						5,351						258			(e)
その他の資産			538						9			(c)			10			(18)									(217)						—			(1)						321						22			(c)
			重大な観察不可能な投入を用いて公正な価値を計量する
2021年9月30日までの9ヶ月間 (単位：百万)			公正価値の 1月1日 2021						実現 / 未実現 （ 利益 ） / 損失の合計																								接続して レベル3			第3級に接続する			公正価値の 2021年9月30日									未実現損益の変動 2021 年 9 月 30 日現在保有する金融商品
															購入			売上高						発行する．			集まって落ち合う(h)
負債：(a)
預金.預金			$	2,913					$	(67)		(C)(F)			$	—		$	—					$	252		$	(360)					$	2		$	(363)					$	2,377					$	(60)		(C)(F)
短期借款			2,420						(1,095)			(C)(F)			—			—						5,479			(4,333)						9			(69)						2,411						(117)			(C)(F)
取引負債--債務と持分ツール			51						(6)			(c)			(100)			36						—			—						62			(13)						30						(2)			(c)
売掛金とその他の負債			68						(10)			(c)			—			1						—			—						—			(8)						51						(9)			(c)
長期債務			23,397						190			(C)(F)			—			—						9,884			(9,250)						29			(736)						23,514						48			(C)(F)

(a)公正価値で計算される第3級資産が公正価値で計算された会社総資産の割合を占める(公正価値非日常的基礎計量資産を含む)22022 年 9 月 30 日と 2021 年 12 月 31 日の両方で% 。レベル 3 の適正価額負債 （ 非経常ベースで適正価額で計測される負債を含む ） の当社総負債に占める割合は、 8%和102022 年 9 月 30 日と 2021 年 12 月 31 日の% 。

105

---

(b)すべての3次デリバティブは純額で記載されており、対象取引相手とは無関係である。

(c)主に主な取引収入の中に記載されているが、建行住宅ローン及び売却意向によるローン関連負担の公正価値変動、及び住宅ローン費用及び関連収入に記載されている住宅ローン購入承諾は除外する。

(d)AFS 有価証券の実現損益は、投資有価証券損益に計上しています。未実現損益は OCI に報告されます。存在しました 違います。2022 年 9 月 30 日及び 2021 年 9 月期を末日とする 3 ヶ月間及び 9 ヶ月間の AFS 有価証券の利益に計上された実績損益OCI における AFS 有価証券の未実現損益は $（6） 100 万と ゼロ2022 年 9 月 30 日と 2021 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間と2百万ドルとゼロ2022 年 9 月 30 日と 2021 年 9 月 30 日までの 9 ヶ月間です

(e)MSRの公正価値変動は担保ローン費用と関連収入で報告されている。

(f)公正価値オプション選択負債の DVA による実現 （ 損益 ） は、元本取引収益に計上され、 2022 年および 2021 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間および 9 ヶ月間は重要ではありません。未実現損益は OCI で報告され、 $（256)100万ドルと$3182022 年 9 月 30 日と 2021 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間はそれぞれ 100 万ドル829)100万ドルと$3002022 年 9 月 30 日と 2021 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間はそれぞれ

(g)ローンの出所は購入に含まれている。

(h)満期、一部または全数返済された金融資産および負債、改訂の影響、VIEの実益権益に関する合併解除その他の項目を含む。

レベル3分析

合併貸借対照表の変化

以下は、 2021 年 12 月 31 日以降のレベル 3 資産の大幅な変動について、適正価額で定期的に計測される項目について説明します。非経常適正価額で計測される項目に影響を与える変更の詳細については、 108 ページの非経常適正価額で計測される資産および負債を参照してください。

2022 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間および 9 ヶ月間

第3級資産は$24.32022 年 9 月 30 日時点で 10 億ドルです2.02022 年 6 月 30 日から 10 億ドル増加し6.82021 年 12 月 31 日から 10 億円。

2022 年 9 月 30 日までの 3 ヶ月間の増加は、 $2.2 利益と純移転によるデリバティブ債権の総額 10 億ドルの増加が決済によって一部相殺されました

2022 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間の増加は、主に以下の要因によるものです。

•$3.8 デリバティブ債権の総額は 10 億ドルの増加で決済によって一部相殺されました

•$2.6 MSR の 10 億増加です

MSR については注釈 14 を参照してください。

その他の情報については，以下の各節を参照されたい.

公正価値経常勘定の手形の水準間の移転

2022 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間のレベル 2 からレベル 3 への大幅な移行は以下のとおりです。

•$1.1観察可能性の低下と観察不能投入の重要性が増加したため、売掛金利デリバティブの売掛金総額は140億ドルであった。

2022 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間のレベル 3 からレベル 2 への大幅な移行は以下のとおりです。

•$524観察可能性の増加と観察不可能な投入の重要性が減少したため、売掛金派生ツールの売掛金総額は1000万ドルであった。

2022 年 9 月 30 日までの 9 ヶ月間、レベル 2 からレベル 3 への大幅な移行は以下のとおりです。

•$2.0債務と持分ツールの総額は140億ドルで、主に株式証券です977ある市場参入が制限されているため、観察可能性が低下し、取引ローンは#ドルに達した777観測可能性の低下に押されて，この数字は1.8億に達した。

•$1.53億ドルと3，000ドル639観察可能性の低下と観察不可能な投入の重要性が増加したため、それぞれ毛金利由来売掛金と毛金利デリバティブ支払いが生じた。

•$9631000万ドルと300万ドルです1.8それぞれ観察可能性の低下と観察不能投入の重要性の増加による売掛金売掛金と当株デリバティブ売掛金総額。

•$829観測可能性の低下に押され、非取引ローンは1億8千万ドルに達した。

•$739観察可能性の低下といくつかの構造的手形の観察不能投入の重要性が増加したため、長期債務が増加した。

2022 年 9 月 30 日までの 9 ヶ月間、レベル 3 からレベル 2 への大幅な移行は以下のとおりです。

•$1.03億ドルと3，000ドル758観察可能性の増加と観察不能投入の重要性が減少したため、それぞれ毛金利由来売掛金と毛金利デリバティブ売掛金が発生した。

•$1.43億ドルと3，000ドル1.8それぞれ観察可能性の増加と観察不可能な投入重要性の減少による売掛金売掛金と当株デリバティブ売掛金総額。

•$764観察可能な増加に後押しされて、非取引ローンは1億8千万ドルに達した。

•$878ある構造的手形の観測可能性の増加と観察できない投入の重要性の低下により、長期債務が増加した。

2021 年 9 月 30 日までの 3 ヶ月間、レベル 2 からレベル 3 への大幅な移行は行われませんでした。

2021 年 9 月 30 日までの 9 ヶ月間、レベル 2 からレベル 3 への大幅な移行は以下のとおりです。

•$882 総債務と株式商品の 100 万件は主に取引ローンです観測可能性の低下によって

106

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•$937 100 万ドルの株式デリバティブ債権と704観察可能性の低下と観察不能投入の重要性が増加したため、支払うべき権益誘導ツールの支払い総額は100万ドルであった。

•$1.01，000億ドルの非取引ローンは、観測可能性の低下によって推進されている。

2021 年 9 月 30 日までの 3 ヶ月間、レベル 3 からレベル 2 への大幅な移行は行われませんでした。

2021 年 9 月 30 日までの 9 ヶ月間、レベル 3 からレベル 2 への大幅な移行は以下のとおりです。

•$1.1 総債務と株式商品の 10 億ドルは、主に取引ローンです。

•$1.71億ドルの売掛金派生ツールの売掛金と1.6観察可能性の増加と観察不可能な投入の重要性の減少により、支払うべき権益誘導ツールの支払総額は140億ドルである。

•$673 100 万ドルの非取引ローンがあります

•$736 特定のストラクチャードノートに対する観測可能性の向上と観測できないインプットの重要性の低下によって引き起こされた 100 万ドルの長期債務です

すべての遷移は推定投入の観測可能性および/または重要度の変化に基づいており，遷移が発生した四半期報告期の開始時に発生すると仮定している

得失

以下に、適正価額で計測される商品の実現 · 未実現損益総額の重要な構成要素を示します。これらの金額は、金融商品が適正価額階層のレベル 1 およびレベル 2 に分類される当社のリスク管理活動による影響を除外しています。これらの商品の詳細については、 101 — 106 ページのレベル 3 定期公正価値測定ロールフォワード表の変更を参照してください。

2022年9月30日までの3ヶ月

•$1.1資産純収益は10億ドルであり、市場変動による純株式由来売掛金収益と金利の高い前払速度を反映した比較的遅いMSR収益の推進を受けている。

•$1.2負債純収益は10億ドルで、主に市場変動による長期債務収益によって推進されている。

2021年9月30日までの3ヶ月

•$1.3市場の動きによる純金利デリバティブ債権と純株式デリバティブ債権の増益により、資産の純利益が 10 億ドルとなりました。

•$928負債の純利益は主に市場の動きによる短期借入金の利益によって引き起こされました

2022年9月30日までの9ヶ月間

•$6.6資産純収益は10億ドルで、主に市場変動による純株式派生商品の売掛金収益及び高い金利での前払速度の遅いMSR収益を反映している。

•$6.2負債純収益は10億ドルで、主に市場変動による長期債務収益によって推進されている。

2021年9月30日までの9ヶ月間

•$1.010億市場の変動による金利デリバティブ債権の増益により資産の純利益が増加し、市場の変動による商品デリバティブ債権の純損失により一部相殺されました。

•$988 市場の動きによる短期借入金の増加により、負債の純利益は 100 万ドルとなりました。

備考をご参照ください14MSR について.

信用 · 資金調達の調整 — デリバティブ

以下の表は、ヘッジ活動による影響を除いたクレジット · 資金調達の調整が元本取引収益に与える影響を各期間に示しています。以下に示す FVA には、負債の初期価値に対する当社自身の信用質の影響と、経時的な当社自身の信用質の変化の影響が含まれています。

			9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2022						2021						2022						2021
信用 · 資金調達の調整：
デリバティブ · CVA			$	(6)					$	60					$	(171)					$	343
デリバティブ FVA			5						38						(46)						99

クレジットおよび資金調達の調整、ならびに適正価値オプション選択負債の評価調整に関する詳細については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の注記 2 を参照してください。

107

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適正価額で計測される非経常資産 · 負債

以下の表は、現在保有している資産 · 負債のとおりです。 2022 年、 2021 年 9 月 30 日9 ヶ月間に非経常公正価額調整が計上された 2022 年、 2021 年 9 月 30 日主要な製品カテゴリーと公正価値の階層別です

			公正価値階層構造															公正価値
2022年9月30日(百万)			レベル1			レベル2						レベル3
貸し付け金			$	—		$	1,142					$	927		(b)			$	2,069
その他の資産(a)			—			37						1,119						1,156
非日常的な基礎の上で公正な価値で計量された総資産			$	—		$	1,179					$	2,046					$	3,225
売掛金とその他の負債			—			—						112						112
公正価値非日常的基礎計量の負債総額			$	—		$	—					$	112					$	112

			公正価値階層構造															公正価値
2021 年 9 月 30 日 （ 単位 ）			レベル1			レベル2						レベル3
貸し付け金			$	—		$	1,175					$	314					$	1,489
その他の資産			—			7						1,202						1,209
非日常的な基礎の上で公正な価値で計量された総資産			$	—		$	1,182					$	1,516					$	2,698
売掛金とその他の負債			—			—						2						2
公正価値非日常的基礎計量の負債総額			$	—		$	—					$	2					$	2

(a)主に、同一発行体の同一または類似の投資の秩序ある取引における観察可能な価格変動に基づいて調整された適正価額が容易に決定できない株式証券 （ 測定代替 ） を含みます。Of the $1.12022 年 9 月 30 日現在、非経常ベースで適正価額で測定されるレベル 3 資産の 10 億ドル1.010 億ドルは代替測定に基づいて調整された株式有価証券ですこれらの株式証券は、観測価格の頻度が低いことや株式の制限があることから、レベル 3 に分類されています。

(b)ドルの中で9272022 年 9 月 30 日現在、非経常ベースで適正価額で測定されるレベル 3 資産の 100 万ドル65原担保の純実現可能価値で計上される住宅用不動産ローンに関する 100 万ドル （ 例えば、担保依存ローン ） 。これらの金額は、ブローカーの価格意見、評価および自動評価モデルからの情報を用いて評価され、実際の清算価値に関する当社の経験に基づいて割引されるため、レベル 3 に分類されます。割引は 9%から56加重平均の% 23%.

非経常公正価値変動

以下の表は、 3 ヶ月間及び 9 ヶ月間における適正価額調整を計上した資産 · 負債の総額の変動を示しています。 2022 年、 2021 年 9 月 30 日その日に保有する資産と負債に関連しています

			9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2022						2021						2022						2021
貸し付け金			$	(28)					$	(10)					$	(77)					$	(40)
その他の資産(a)			(76)						84						(122)						177
売掛金とその他の負債			52						—						(108)						6
非経常公正価値損益総額			$	(52)					$	74					$	(307)					$	143

(a)$（ 含む ）76)100万ドルと$902022 年 9 月 30 日と 2021 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間の 100 万ドルと $（105)100万ドルと$1972022 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間と 2021 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間の純利益 / （ 損失 ） は、測定代替の結果としてそれぞれ百万円です。

担保依存貸付金の計測については、注記 11 を参照してください。

108

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確定しやすい公正な価値のない持分証券

同社はコストから減値(あればある)を引いていくつかの株式証券を計量するが、コストから減値(あればある)を引いた随時決定可能な公正な価値はなく、同じ発行者が同じ或いは類似した投資の可視価格変動(即ち計量代替案)を加えたり減算したりし、他の収益の中で当該等の変動を確認する

観察可能な価格変化に基づいて新たな帳簿価値を決定する際には、会社が会社の推定公正価値を達成するために価格を調整する必要があると考えていれば、価格を調整することができる。このような調整には、類似証券の異なる権利や義務を反映した調整と、会社の私募株式直接投資に対する評価方法と一致する他の調整が含まれる可能性がある

以下の日までに保有する公正価値が確定しにくい持分証券の帳簿価値を示す2022 年、 2021 年 9 月 30 日計量代替案に従って計量し，提出期間中に価格に変動が見られる証券記録に関する調整を行った。適用可能な価格変化が観察される場合、これらの証券は、非日常的公正価値表に含まれる

			9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2022						2021						2022						2021
その他の資産
帳簿価値(a)			$	4,229					$	3,207					$	4,229					$	3,207
帳簿価値が上方に変動する(b)			40						100						486						216
帳簿価値の下方変動·減価(c)			(116)						(10)						(591)						(18)

(a)2021 年 12 月 31 日時点の帳簿価額は $3.6十億ドルです。期末帳簿価値は、帳簿価値の上向きと下向きの変化を反映するほか、累計の購入と販売を反映している。

(b)2018 年 1 月 1 日から 2022 年 9 月 30 日までの累積帳簿価額上昇率は $でした。1.5十億ドルです

(c)2018 年 1 月 1 日から 2022 年 9 月 30 日までの累積下方帳簿価額変動 / 減損額は $（781)百万。

上記の他の資産に含まれているのは同社の約40名目帳簿価額で記録された 100 万のビザクラス B 普通株式。これらの株式は、現在、一定の譲渡制限の対象となっており、 Visa に関する特定の訴訟事項の最終解決により、 Visa クラス A 普通株式に転換されます。ビザクラス B 普通株式からビザクラス A 普通株式への転換率は 1.60592022 年 9 月 30 日に変更され、訴訟に関する進展に応じて Visa が調整する可能性があります。

109

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公正な価値で総合貸借対照表に計上されていない金融商品の公正価値の追加開示について

以下の表は、適正価額階層分類別で、経常的に適正価額で計上される金融商品を除く金融資産及び負債の、 2022 年 9 月 30 日及び 2021 年 12 月 31 日時点の帳簿価額及び推定適正価額並びに適正価額階層における分類を示したものである。

			2022年9月30日																		2021年12月31日
						公正価値階層を見積もる																		公正価値階層を見積もる
(10億で)			携帯する 価値がある			レベル1			レベル2			レベル3			総数を見積もる 公正価値						携帯する 価値がある			レベル1			レベル2			レベル3			総数を見積もる 公正価値
金融資産
現金と銀行の満期金			$	24.7		$	24.7		$	—		$	—		$	24.7					$	26.4		$	26.4		$	—		$	—		$	26.4
銀行での預金			619.5			619.1			0.4			—			619.5						714.4			714.4			—			—			714.4
受取利息と売掛金			143.5			—			143.3			0.2			143.5						102.1			—			102.0			0.1			102.1
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			2.6			—			2.6			—			2.6						9.0			—			9.0			—			9.0
借入証券			125.9			—			125.9			—			125.9						124.6			—			124.6			—			124.6
満期までの投資証券を保有する			430.1			199.1			190.7			—			389.8						363.7			183.3			179.3			—			362.6
ローン、ローン損失準備後の純額を差し引く(a)			1,052.9			—			190.0			834.9			1,024.9						1,002.5			—			202.1			821.1			1,023.2
他にも			106.4			—			104.7			1.8			106.5						98.7			—			97.4			1.4			98.8
金融負債
預金.預金			$	2,387.7		$	—		$	2,387.9		$	—		$	2,387.9					$	2,451.0		$	—		$	2,451.0		$	—		$	2,451.0
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			59.4			—			59.4			—			59.4						67.9			—			67.9			—			67.9
短期借款			32.2			—			32.2			—			32.2						33.6			—			33.6			—			33.6
売掛金とその他の負債			260.3			—			254.4			5.4			259.8						217.6			—			212.1			4.9			217.0
VIE発行の実益権を合併する			12.1			—			12.0			—			12.0						10.7			—			10.8			—			10.8
長期債務			221.5			—			210.1			3.0			213.1						226.0			—			229.5			3.1			232.6

(a)公正価値は、通常、原価ローンの特性 （ 元本、契約金利、契約手数料を含む ） と、予想される生涯信用損失、金利、前払い率、プライマリ · オリジナンスまたはセカンダリ · マーケット · スプレッドを含むその他の重要なインプットを組み込んだ割引キャッシュ · フロー · モデルを使用して推定されます。適正価額は、特定のローンについては、原担保の価値に基づいて測定されます。貸付金の棚卸価額は、貸付金の貸付損失引当金を考慮に入れており、これは、貸付金の残りの期待寿命にわたる貸付金の予想信用損失を表します。貸付金の推定公正価値と帳簿価額との差額は、一般的に、貸付金の公正価値に影響を与えるが、帳簿価額には影響しない信用スプレッド、市場流動性プレミアム、その他の要因を含む市場金利の変化に起因します。

同社の融資に関する約束の大部分は総合貸借対照表に公正な価値で経常的に入金されていない。これらの卸売ローンに関する承諾の帳簿価値と推定公正価値は以下に示す期間である

			2022年9月30日																		2021年12月31日
						公正価値階層を見積もる																		公正価値階層を見積もる
(10億で)			帳簿価値(A)(B)			レベル1			レベル2			レベル3			総許容価値を見積もる						帳簿価値(A)(B)			レベル1			レベル2			レベル3			総許容価値を見積もる
卸売りローンに関する約束			$	2.5		$	—		$	—		$	3.4		$	3.4					$	2.1		$	—		$	—		$	2.9		$	2.9

(a)担保負債と相殺資産を含まない現在の帳簿価値は、両者とも担保開始時に公正価値で確認される。

(b)融資に関連した約束を含む卸売免税額。

当社は、消費者オフバランス貸出関連のコミットメントの公正価値を推定しません。多くの場合、当社は、借入者に通知することにより、または法律で認められる場合によっては通知なしに、これらのコミットメントを削減またはキャンセルすることができます。貸出関連コミットメントの評価に関するさらなる議論については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の 171 ページを参照してください。

110

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注3-価値オプションを公正に承諾する

公正価値オプションは、選択された金融資産、金融負債、未確認会社の約束、および書面融資約束のために公正な価値を選択するオプションを提供します

本選択された公正価値に応じていくつかのツールを計量することを選択した理由は、選択されたツール(例えば、特定の権利責任に従って入金が発生したツール)の計量ベースと公正価値で入金された関連リスク管理スケジュールとの間の差異を減少させることによる損益表の変動を減少させることと、公正な価値ベースで管理されることをよりよく反映するツールとを含む

同社の公正価値選択には、以下のツールが含まれている

•証券化倉庫活動の一部として購入または発生した融資は、分立会計処理され、または公正な価値によって管理され、融資に関する承諾を含む

•ある証券融資協定

•信用デリバティブを含む証券化金融資産に保有されている実益権益は、そうでなければこれらの資産は派生ツールとして単独で入金されることが要求される

•構造的手形と他のハイブリッドツールは，主にデリバティブに埋め込まれた金融ツールを含み，顧客駆動活動の一部として発行や取引される

•対象資産が公正価値台帳に記載されているCIB合併証券化信託発行のある長期利益

公正価値選択権下の公正価値変動

適正価額オプションを選択した項目について、 2022 年 9 月期および 2021 年 9 月期 3 ヶ月間の連結損益計算書に含まれる適正価額の変動を以下の表に示します。以下に示す損益情報は、適正価額で計測することが選択された金融商品のみを含み、適正価額で計測することが義務付けられている関連するリスク管理商品は含まれておりません。

			9月30日までの3ヶ月間
			2022																					2021
(単位：百万)			主な取引記録						他のすべての収入						記録された公正価値変動総額(e)									主な取引記録						他のすべての収入						記録された公正価値変動総額(e)
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	(185)					$	—					$	(185)								$	(19)					$	—					$	(19)
借入証券			(209)						—						(209)									(22)						—						(22)
取引資産：
債務や持分ツール、ローンは含まれていない			(1,782)						—						(1,782)									(2,255)						—						(2,255)
取引資産のローンとして報告されています
ツールに特化した信用リスクの変化			34						—						34									66						—						66
公正価値の他の変動			(36)						—						(36)									1						—						1
ローン：
ツールに特化した信用リスクの変化			(133)						3			(c)			(130)									119						(7)			(c)			112
公正価値の他の変動			(340)						(107)			(c)			(447)									25						609			(c)			634
その他の資産			12						(7)			(d)			5									(22)						—						(22)
預金.預金(a)			364						—						364									38						—						38
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			104						—						104									11						—						11
短期借款(a)			85						—						85									388						—						388
貿易負債			9						—						9									(1)						—						(1)
VIE発行の実益権を合併する			—						—						—									—						—						—
その他負債			(2)						—						(2)									(1)						—						(1)
長期債務(A)(B)			1,828						125			(C)(D)			1,953									643						11			(C)(D)			654

111

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			9月30日までの9ヶ月間
			2022																					2021
(単位：百万)			主な取引記録						他のすべての収入						記録された公正価値変動総額(e)									主な取引記録						他のすべての収入						記録された公正価値変動総額(e)
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	(560)					$	—					$	(560)								$	(33)					$	—					$	(33)
借入証券			(508)						—						(508)									(119)						—						(119)
取引資産：
債務や持分ツール、ローンは含まれていない			(2,693)						—						(2,693)									(1,188)						(1)			(c)			(1,189)
取引資産のローンとして報告されています															—																					—
ツールに特化した信用リスクの変化			(109)						—						(109)									342						—						342
公正価値の他の変動			(58)						—						(58)									(7)						—						(7)
ローン：
ツールに特化した信用リスクの変化			(210)						26			(c)			(184)									540						(9)			(c)			531
公正価値の他の変動			(1,560)						(881)			(c)			(2,441)									(82)						1,733			(c)			1,651
その他の資産			21						(6)			(d)			15									6						(23)			(d)			(17)
預金.預金(a)			1,148						—						1,148									(53)						—						(53)
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			310						—						310									42						—						42
短期借款(a)			858						—						858									(223)						—						(223)
貿易負債			(3)						—						(3)									(2)						—						(2)
VIE発行の実益権を合併する			(1)						—						(1)									—						—						—
その他負債			(6)						—						(6)									1						—						1
長期債務(A)(B)			11,193						158			(C)(D)			11,351									(262)						6			(C)(D)			(256)

(a)適正価額オプションを選択した負債の商品特有の信用リスク （ DVA ） に起因する未実現損益は OCI に計上し、実現損益は元本取引収益に計上しています。元本取引収益に計上された商品固有の信用リスクによる実現損益は ゼロと$(6） 2022 年 9 月 30 日と 2021 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間の 100 万ドル、および $（9)億元および(82022 年 9 月 30 日と 2021 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間。

(b)公正な価値で計量された長期債務は主に構造的な手形と関連がある。構造的手形に関するリスクは積極的に管理されているが，本表で報告した収益/(損失)には，このようなリスクを管理するためのリスク管理ツールが損益表に与える影響は含まれていない

(c)担保ローン費用と関連収入で報告されています。

(d)他の収入で報告します。

(e)公正価値の変動は、契約利息を除くものであり、契約利息は、 CIB の特定のハイブリッド金融商品を除くすべての商品の利息収入および利息費用に含まれます。利子収入と利子費用の詳細は注釈 6 を参照してください。

112

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公正価値総額と未償還契約元金残高総額との差額

以下の表は、適正価額オプションを選択した貸付金、長期債務及び長期受益権について、 2022 年 9 月 30 日及び 2021 年 12 月 31 日時点における適正価額総額と契約残高総額の差額を反映しています。

			2022年9月30日															2021年12月31日
(単位：百万)			未償還契約元金						公正価値			公正価値が未償還契約元金よりも高い						未償還契約元金						公正価値			公正価値が未償還契約元金よりも高い
貸し付け金
非権責発生制ローン
経営性資産の融資を報告する			$	2,704					$	357		$	(2,347)					$	3,263					$	546		$	(2,717)
貸し付け金			962						814			(148)						918						797			(121)
小計			3,666						1,171			(2,495)						4,181						1,343			(2,838)
90日以上の期限を過ぎて政府が保証する
貸し付け金(a)			152						144			(8)						293						281			(12)
他のすべての契約ローン(b)
経営性資産の融資を報告する			7,093						5,718			(1,375)						8,594						7,528			(1,066)
貸し付け金			42,236						40,529			(1,707)						57,695						57,742			47
小計			49,329						46,247			(3,082)						66,289						65,270			(1,019)
融資総額			$	53,147					$	47,562		$	(5,585)					$	70,763					$	66,894		$	(3,869)
長期債務
元金保護債務			$	36,523		(d)			$	27,422		$	(9,101)					$	35,957		(d)			$	33,799		$	(2,158)
非元金保護債務(c)			北米.北米						38,523			北米.北米						北米.北米						41,135			北米.北米
長期債務総額			北米.北米						$	65,945		北米.北米						北米.北米						$	74,934		北米.北米
長期的利益
非元金保護債務(c)			北米.北米						$	5		北米.北米						北米.北米						$	12		北米.北米
長期利益総額			北米.北米						$	5		北米.北米						北米.北米						$	12		北米.北米

(a)これらの残高は、米国政府機関によって保険および/または保証を提供するため、非課税融資には含まれていない。

(b)いくつありますか違います。2022 年 9 月 30 日時点で 90 日以上経過しており、 2021 年 12 月 31 日時点で 90 日以上経過している貸付を行うこと。

(c)残りの契約元本は、非元本保護ストラクチャード社債および長期受益権には適用されません。当社が満期時に一定額の元本を返済する義務を負う、元本保護付きストラクチャード社債および長期受益権とは異なり、非元本保護付きストラクチャード社債および長期受益権は、満期時に一定額の元本を返済する義務を負うものではなく、ストラクチャード社債は、社債に埋め込まれた原価変数またはデリバティブ機能のパフォーマンスに基づく金額を返済します。しかしながら、投資家は、非元本保護社債と元本保護社債の両方の発行者としての当社の信用リスクにさらされています。

(d)会社が元金保護のゼロ利息又は割引手形を発行し、残高を反映して満期時の契約元金を支払うか、又は適用される場合は、会社が次の償還日の契約元金を支払う。

2022 年 9 月 30 日及び 2021 年 12 月 31 日時点で、公正価値オプションが選択された貸出関連コミットメントの契約額は $でした。8.710億ドル11.9それぞれ10億ドルの公正価値は28百万ドルとドル10それぞれ 100 万人ですオフバランス貸出関連金融商品の詳細については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の注記 28 および本フォーム 10—Q の注記 22 を参照してください。

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貸借対照表分類とリスク構成の構造的手形製品

以下の表は、貸借対照表の分類と主要なリスクタイプ別に構造的手形の公正価値を示している。

			2022年9月30日																		2021年12月31日
(単位：百万)			長期債務			短期借款			預金.預金						合計する						長期債務			短期借款			預金.預金						合計する
リスクを開放する
金利.金利			$	29,043		$	295		$	16,563					$	45,901					$	34,127		$	1		$	4,860					$	38,988
信用.信用			3,909			246			—						4,155						6,352			858			—						7,210
外国為替			2,616			838			42						3,496						3,386			315			1,066						4,767
権益			27,941			5,711			3,616						37,268						29,317			6,827			5,125						41,269
商品			1,257			12			2			(a)			1,271						405			—			3			(a)			408
構造化手形合計			$	64,766		$	7,102		$	20,223					$	92,091					$	73,587		$	8,001		$	11,054					$	92,642

(a)未選択公正価値オプションの貴金属に関する預金#ドルは含まれていません600百万ドルとドル6922022 年 9 月 30 日と 2021 年 12 月 31 日を末日とする期間にそれぞれ 100 万ドルです

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注4-派生ツール

JP モルガンチェースは、顧客のためにデリバティブ市場を開設し、デリバティブを使用してリスクエクスポージャーのヘッジや管理を行っています。当社のデリバティブ商品の使用と会計方針についてのさらなる議論については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の注記 5 を参照してください。

同社の開示は、これらのデリバティブの会計処理と目的に基づいている。同社の限られた数量のデリバティブはヘッジ製品に指定されている

会計関係は、ヘッジ保証タイプ(公正価値ヘッジ、現金流量ヘッジまたは純投資ヘッジ)によって開示される。ヘッジ会計関係において指定されていないデリバティブには、特定の資産および負債(“特定リスク管理”頭寸)に関連するリスクを管理するためのいくつかのデリバティブと、会社が市の業務または他の目的を行うためのデリバティブとが含まれる。

以下の表は，同社のデリバティブに対する主な用途および関連するヘッジ会計名または開示種別について概説した。

派生ツールのタイプ

派生ツールを使用する

指定及び開示

影響を受ける 市場や単位を細分化する

10-Qページ参照

合格したヘッジ会計関係で具体的に確定したリスクを管理する

•金利.金利

固定金利資産と負債をヘッジする

公正価値ヘッジ

会社

121-122

•金利.金利

ヘッジ浮動金利資産と負債

キャッシュフローヘッジ

会社

123

•外国為替

外貨建て資産と負債をヘッジする

公正価値ヘッジ

会社

121-122

•外国為替

外貨建ての予測収入と支出

キャッシュフローヘッジ

会社

123

•外国為替

非米ドル機能通貨主体への当社の投資額をヘッジすること

純投資ヘッジ

会社

124

•商品

ヘッジ商品在庫

公正価値ヘッジ

CIB 、 AWM

121-122

適格ヘッジ会計関係に指定されていない特定されたリスクエクスポージャーを管理する。

•金利.金利

住宅ローンのコミットメント、倉庫ローン、 MSR に関連するリスクの管理

特定リスクマネジメント

建設業

125

•信用.信用

卸売貸出エクスポージャーに関連する信用リスクの管理

特定リスクマネジメント

CIB

125

•金利 · 為替

その他の特定資産 · 負債に関連するリスクの管理

特定リスクマネジメント

会社

125

市の派生ツールやその他の活動をしています

•多種多様である

市と関連リスク管理をする

市やその他を作る

CIB

125

•多種多様である

その他の派生商品

市やその他を作る

CIB、AWM、企業

125

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派生ツール契約の名目金額

以下の表は、 2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日時点の自由デリバティブ取引残高の概算額を示しています。

			名目金額(b)
(10億で)			2022年9月30日			2021年12月31日
金利契約
期日が遅れる			$	26,999		$	24,075
先物と長期			3,692			2,520
書面オプション			2,905			3,018
購入のオプション			2,879			3,188
総金利契約			36,475			32,801
信用派生商品(a)			1,307			1,053
外国為替契約
クロス通貨交換			3,843			4,112
現品·先物·長期			8,829			7,679
書面オプション			873			741
購入のオプション			856			727
外国為替契約総額			14,401			13,259
株式契約
期日が遅れる			608			612
先物と長期			110			139
書面オプション			713			654
購入のオプション			660			598
持分契約総額			2,091			2,003
商品契約
期日が遅れる			148			185
現品·先物·長期			149			188
書面オプション			133			135
購入のオプション			100			111
商品契約総額			530			619
総派生名義額			$	54,804		$	49,735

(a)クレジットデリバティブ契約の量と種類については、 126 ページの「クレジットデリバティブ」を参照してください。

(b)総多頭と総空振り第三者名義デリバティブ契約の総和を表す。

上記開示された名目金額は、会社デリバティブ活動の規模を示しているが、会社から見ると、名目金額はこのような取引による損失を大きく上回っている。ほとんどのデリバティブ契約については、名目金額は交換されない；それは支払いの参考金額を計算するために使用されるだけだ。

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総合貸借対照表に対する派生ツールの影響

以下の表は、当社連結貸借対照表に反映されているデリバティブ債権および買掛金 （ ネッティング調整前および調整後 ） について、会計名称別 （ 例 ：デリバティブが適格なヘッジ会計関係に指定されているかどうか ） と契約の種類

独立派生売掛金と売掛金(a)
			売掛金総額																								デリバティブに対応するには支払総額が必要です
2022年9月30日 (単位：百万)			ヘッジに指定されていません						ヘッジに指定する						派生売掛金総額						派生売掛金純額(b)						ヘッジに指定されていません						指定 ヘッジとして						デリバティブは総額を支払うべきだ						デリバティブは純支払額でなければならない(b)
取引資産と負債
金利.金利			$	279,132					$	—					$	279,132					$	25,832					$	266,080					$	—					$	266,080					$	17,399
信用.信用			13,934						—						13,934						1,871						11,190						—						11,190						734
外国為替			353,791						2,042						355,833						36,867						351,385						1,747						353,132						22,830
権益			85,801						—						85,801						11,626						79,914						—						79,914						8,139
商品			34,532						4,422						38,954						16,338						27,238						4,584						31,822						7,601
営業資産と負債の公正価値総額			$	767,190					$	6,464					$	773,654					$	92,534					$	735,807					$	6,331					$	742,138					$	56,703
			売掛金総額																								デリバティブに対応するには支払総額が必要です
2021年12月31日 (単位：百万)			ヘッジに指定されていません						ヘッジに指定する						派生売掛金総額						派生売掛金純額(b)						ヘッジに指定されていません						指定 ヘッジとして						デリバティブは総額を支払うべきだ						デリバティブは純支払額でなければならない(b)
取引資産と負債
金利.金利			$	270,562					$	23					$	270,585					$	21,974					$	240,731					$	—					$	240,731					$	8,194
信用.信用			9,839						—						9,839						1,031						10,912						—						10,912						880
外国為替			169,186						393						169,579						12,625						174,622						1,124						175,746						14,097
権益			68,631						—						68,631						9,981						79,727						—						79,727						17,233
商品			21,233						5,420						26,653						11,470						20,837						7,091						27,928						9,712
営業資産と負債の公正価値総額			$	539,451					$	5,836					$	545,287					$	57,081					$	526,829					$	8,215					$	535,044					$	50,116

(a)残高には公正価値オプションが選択された構造的な手形は含まれていない。詳細は注3を参照されたい。

(b)米国公認会計原則が許可されている場合、会社は法律に基づいて強制的に実行可能な主純額決済プロトコルが存在する場合、派生売掛金と派生売掛金及び関連する現金担保品売掛金と未払いに対して純価値計算を行うことを選択した。

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デリバティブネットリング

以下の表は、 2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日現在のデリバティブ債権の総額および純額を、契約別および決済タイプ別に示したものです。デリバティブ債権及び買掛金並びに当該取引先からの現金担保は、マスターネッティング契約に関して適切な法的意見を得た連結貸借対照表にネッティングしています。このような法的意見が求められていない場合、連結貸借対照表ではネッティングの対象となっており、デリバティブ債権と支払債権は下表に別々に示しています。

譲渡された現金担保(純額に基づいて派生売掛金及び支払金とともに示されている)のほか、会社は追加の担保(金融商品及び現金)を受け取り、移転する。これらの金額は、デリバティブに関する取引相手の信用リスクを軽減しているが、純額列報の条件を満たしていない

•第三者委託者が保有する流動証券と他の現金担保からなる担保は、次の表で単独で“総合貸借対照表で純額を算出できない担保”とし、最高公正価値開放額に達することができる。本開示の場合、流動証券の定義は、LCRルールにおいて定義された良質な流動資産の定義と一致する

•保有または譲渡の担保額は、提出日までに、個別取引相手レベルの公正価値を超えており、次の表には含まれていない

•派生売掛金または支払金に関連する担保を保有または譲渡し、総純額決済協定について適切な法的意見を聴取または取得していないが、この総純額決済協定は次の表に含まれていない

						2022年9月30日															2021年12月31日
(単位：百万)						売掛金総額			総合貸借対照表における純額						派生売掛金純額						売掛金総額						総合貸借対照表における純額						ネットワークがあります 派生売掛金
アメリカの公認会計原則は純利益から売掛金を誘導することができる
金利契約：
場外取引(“OTC”)						$	207,083		$	(185,451)					$	21,632					$	251,953					$	(234,283)					$	17,670
場外取引--清盤						67,743			(67,282)						461						14,144						(13,839)						305
取引所取引(a)						1,061			(567)						494						498						(489)						9
総金利契約						275,887			(253,300)						22,587						266,595						(248,611)						17,984
クレジット契約：
場外取引						11,181			(9,685)						1,496						8,035						(7,177)						858
場外取引--清盤						2,520			(2,378)						142						1,671						(1,631)						40
信用契約総額						13,701			(12,063)						1,638						9,706						(8,808)						898
外国為替契約：
場外取引						348,675			(317,060)						31,615						166,185						(156,251)						9,934
場外取引--清盤						1,968			(1,904)						64						789						(703)						86
取引所取引(a)						11			(2)						9						6						—						6
外国為替契約総額						350,654			(318,966)						31,688						166,980						(156,954)						10,026
株式契約：
場外取引						44,162			(38,061)						6,101						25,704						(23,977)						1,727
取引所取引(a)						38,230			(36,114)						2,116						36,095						(34,673)						1,422
持分契約総額						82,392			(74,175)						8,217						61,799						(58,650)						3,149
商品契約：
場外取引						23,803			(9,815)						13,988						15,063						(6,868)						8,195
場外取引--清盤						132			(127)						5						49						(49)						—
取引所取引(a)						12,743			(12,674)						69						8,279						(8,266)						13
商品契約総額						36,678			(22,616)						14,062						23,391						(15,183)						8,208
適切な法的意見を持つ派生売掛金						759,312			(681,120)						78,192			(d)			528,471						(488,206)						40,265			(d)
適切な法的意見を求めていないまたは取得していない派生売掛金						14,342									14,342						16,816												16,816
総合貸借対照表で確認された派生売掛金総額						$	773,654								$	92,534					$	545,287											$	57,081
総合貸借対照表で純額決済できない担保(B)(C)															(25,068)																		(10,102)
純額															$	67,466																	$	46,979

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						2022年9月30日															2021年12月31日
(単位：百万)						デリバティブに対応するには支払総額が必要です			総合貸借対照表における純額						デリバティブは純支払額でなければならない						デリバティブに対応するには支払総額が必要です						総合貸借対照表における純額						ネットワークがあります デリバティブ買掛金
米国 GAAP ネットテーブルデリバティブ買掛金
金利契約：
場外取引						$	193,084		$	(178,657)					$	14,427					$	223,576					$	(216,757)					$	6,819
場外取引--清盤						69,890			(69,517)						373						15,695						(15,492)						203
取引所取引(a)						507			(507)						—						292						(288)						4
総金利契約						263,481			(248,681)						14,800						239,563						(232,537)						7,026
クレジット契約：
場外取引						8,347			(7,965)						382						9,021						(8,421)						600
場外取引--清盤						2,628			(2,491)						137						1,679						(1,611)						68
信用契約総額						10,975			(10,456)						519						10,700						(10,032)						668
外国為替契約：
場外取引						346,765			(328,364)						18,401						171,610						(160,946)						10,664
場外取引--清盤						1,985			(1,934)						51						706						(703)						3
取引所取引(a)						13			(4)						9						7						—						7
外国為替契約総額						348,763			(330,302)						18,461						172,323						(161,649)						10,674
株式契約：
場外取引						39,131			(35,650)						3,481						31,379						(27,830)						3,549
取引所取引(a)						36,293			(36,125)						168						40,621						(34,664)						5,957
持分契約総額						75,424			(71,775)						3,649						72,000						(62,494)						9,506
商品契約：
場外取引						15,885			(11,378)						4,507						14,874						(9,667)						5,207
場外取引--清盤						126			(126)						—						73						(73)						—
取引所取引(a)						13,484			(12,717)						767						8,954						(8,476)						478
商品契約総額						29,495			(24,221)						5,274						23,901						(18,216)						5,685
適切な法的意見を持つデリバティブは支払わなければならない						728,138			(685,435)						42,703			(d)			518,487						(484,928)						33,559			(d)
適切な法的意見を求めていないか、または得られていない派生すべき支払い						14,000									14,000						16,557												16,557
総合貸借対照表で確認された誘導すべき支払総額						$	742,138								$	56,703					$	535,044											$	50,116
総合貸借対照表で純額決済できない担保(B)(C)															(4,259)																		(5,872)
純額															$	52,444																	$	44,244

(a)先物契約に関連する取引所取引デリバティブ残高は毎日決済されています。

(b)適切な法的意見を得た第三者委託者が保有するデリバティブに関連する流動証券および他の現金担保を含む。一部の取引相手に対して、金融商品の担保金額はデリバティブ売掛金とデリバティブ支払残高を超える可能性がある。この場合、報告された総金額は、デリバティブ売掛金純額と取引相手とのデリバティブ入金純額に限られる。

(c)デリバティブ担保は場外と場外清算のデリバティブしか扱っていない。

(d)受取デリバティブ純額には純額#ドルの現金担保が含まれている77.410億ドル67.62022 年 9 月 30 日と 2021 年 12 月 31 日にそれぞれ 10 億ドルです純デリバティブ支払額 （ 現金担保を含む ）81.710億ドル64.32022年9月30日と2021年12月31日はそれぞれ10億ドル。派生現金担保品は場外と場外清算のデリバティブに関連する。

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流動性リスクは信用と関連しているか、または特徴がある

流動性リスクと会社デリバティブ契約に関する信用に関するまたは特徴的なより詳細な議論については、モルガン大通2021年Form 10−Kの付記5を参照されたい

次の表は、場外と場外清算デリバティブに関連するデリバティブの支払純額の公正価値合計を示しており、これらのデリバティブには、格付け引き下げ時にトリガされる可能性のある担保または終了機能が含まれており、会社が正常な業務過程で2022年9月30日と2021年12月31日に公表した関連担保が含まれている。

場外清算と場外清算の降格トリガを含むデリバティブは支払わなければなりません
(単位：百万)			2022年9月30日									2021年12月31日
派生ツールの支払純額の公正価値合計						$	20,153								$	20,114
勘定を済ませて抵当に入れる						20,090									19,402

次の表はモルガン大通とその子会社(主にモルガン大通銀行)が2022年9月30日と2021年12月31日にその長期発行者の格付けを1段階と2段階引き下げた影響を示しており、これらの影響は場外と場外清算のデリバティブ契約と関係があり、これらのデリバティブ契約は担保または終了機能を持っており、格付け引き下げはこれらの契約をトリガする可能性がある。デリバティブ契約は、通常、追加の担保を提出するか、または所定のしきい値格付けに違反した場合に取引終了をトリガする必要がある。単一の格付け機関の格下げは、別の主要な格付け機関が提供する以前に存在する対応する格付けよりも格付けを低下させることはなく、一般に追加の担保をもたらすことはない(場合によっては、格付けの引き下げに追加の初期保証金が必要となる可能性がある場合がない限り)、支払い要求の終了を招くこともない。表中の流動性影響は、格付けがデリバティブ契約に指す格付け機関に引き下げられた現在の最低格付け以下に基づいて計算される

格下げトリガー要因が場外と場外清算デリバティブの流動性に及ぼす影響
			2022年9月30日									2021年12月31日
(単位：百万)			単級降格			2級降格する						単級降格			2級降格する
降格して借金をした追加担保金額(a)			$	228		$	1,531					$	219		$	1,577
降格時に終了トリガーを用いて契約に必要な金額を決済する(b)			83			1,070						98			787

(a)初期保証金のために入金された追加担保が含まれています。

(b)金額はデリバティブが支払うべき帳簿の公正価値を表し、入金された担保を反映しない。

対象金融資産の売却を考慮して実行されるデリバティブ

当社は、金融資産を譲渡する取引を行う場合もありますが、最初の譲渡を想定して、同じ取引先とデリバティブを締結することにより、譲渡された資産に対する経済的エクスポージャーを維持します。当社は、これらの移転を注記 10 に記載されている担保付きファイナンス取引として計上していますが、限られた状況においては、米国 GAAP に基づき売却およびデリバティブとして計上することがあります。当該譲渡額は、関連デリバティブが残高である売却として計上され、 2022 年 9 月 30 日及び 2021 年 12 月 31 日において重要ではありません。

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連結損益表に及ぼす派生ツールの影響

次の表は、派生ツールのヘッジ会計名または目的記録に応じた損益に関する情報を提供する

公正価値対沖損益

以下の表は、公正価値ヘッジ会計関係で使用されるデリバティブ商品の契約種類別、 2022 年 9 月期 3 ヶ月間及び 2021 年 9 月期 9 ヶ月間における当該デリバティブ商品及び当該デリバティブ商品に関する税引前損益及び関連ヘッジ項目を示しています。当社は、当該ヘッジデリバティブの損益を、当該ヘッジ項目と同一連結損益計算書項目に計上しています。

			収入に記録された収益·損失																		損益計算書の影響 排除されたコンポーネント(e)									保険業の影響
2022年9月30日までの3ヶ月 (単位：百万)			派生商品						期日保証項目						損益計算書の影響						償却法			価値変動を公平に承諾する						派生ツール-保監所に記録された収益/(損失)(f)
契約タイプ
金利.金利(A)(B)			$	(2,947)					$	2,819					$	(128)					$	—		$	(93)					$	—
外国為替(c)			(1,044)						1,082						38						(170)			39						50
商品(d)			5,000						(4,992)						8						—			26						—
合計する			$	1,009					$	(1,091)					$	(82)					$	(170)		$	(28)					$	50

			収入に記録された収益·損失																		損益計算書の影響 排除されたコンポーネント(e)									保険業の影響
2021年9月30日までの3ヶ月 (単位：百万)			派生商品						期日保証項目						損益計算書の影響						償却法			価値変動を公平に承諾する						派生ツール-保監所に記録された収益/(損失)(f)
契約タイプ
金利.金利(A)(B)			$	(812)					$	720					$	(92)					$	—		$	(89)					$	—
外国為替(c)			(363)						367						4						(71)			3						12
商品(d)			(732)						754						22						—			14						—
合計する			$	(1,907)					$	1,841					$	(66)					$	(71)		$	(72)					$	12

			収入に記録された収益·損失																		損益計算書の影響 排除されたコンポーネント(e)									保険業の影響
2022年9月30日までの9ヶ月間 (単位：百万)			派生商品						期日保証項目						損益計算書の影響						償却法			価値変動を公平に承諾する						派生ツール-保監所に記録された収益/(損失)(f)
契約タイプ
金利.金利(A)(B)			$	(14,484)					$	14,167					$	(317)					$	—		$	(238)					$	—
外国為替(c)			(2,552)						2,600						48						(350)			49						262
商品(d)			3,288						(3,381)						(93)						—			(84)						—
合計する			$	(13,748)					$	13,386					$	(362)					$	(350)		$	(273)					$	262

			収入に記録された収益·損失																		損益計算書の影響 排除されたコンポーネント(e)									保険業の影響
2021年9月30日までの9ヶ月間 (単位：百万)			派生商品						期日保証項目						損益計算書の影響						償却法			価値変動を公平に承諾する						派生ツール-保監所に記録された収益/(損失)(f)
契約タイプ
金利.金利(A)(B)			$	(3,749)					$	3,291					$	(458)					$	—		$	(353)					$	—
外国為替(c)			(915)			(g)			946			(g)			31						(221)			30						(56)
商品(d)			(5,119)						5,197						78						—			46						—
合計する			$	(9,783)					$	9,434					$	(349)					$	(221)		$	(277)					$	(56)

(a)主にベンチマークのヘッジで構成されています （ 例えば、London Interbank Offered Rate （ 「 LIBOR 」 ） 、 Secured Overnight Financing Rate （ 「 SOFR 」 ） 、固定金利長期債務および AFS 有価証券の金利リスク。損益は純利子利益に計上されました。

(b)当社は、 2022 年 1 月 1 日より、ヘッジ対象に適用される初期ヘッジ会計調整に伴う損益の償却を含めるため、上記の表のプレゼンテーションを更新し、前期金額を現行のプレゼンテーションに合わせて修正しました。金利スワップおよび関連するヘッジ項目の利子の発生は除きます。

(c)主に長期債務外貨リスクに対するヘッジとスポット外貨為替レート変化に対するAFS証券がある。派生ツール及びヘッジプロジェクトに関する損益は主に元金取引収入及び純利息収入に計上され、外貨為替レート変動及び一部の損益表を含まないことによる影響を受ける。

(d)実物商品在庫を含む全体公正価値ヘッジは、一般的にコスト或いは可現金純値(可変現純値が公正価値に近い)の中の低い者列帳である。損益は元金取引収入に記入する

(e)ヘッジの有効性の評価は、派生ツールおよびヘッジ項目の公正な価値変動のいくつかの構成要素、例えば、外国為替長期契約の長期点数、時間価値およびクロス通貨ベース差を含まない。除外された構成要素は、派生ツールの有効期間内に初期金額を償却することによって、または今期に確認された公正な価値変化によって収益に影響を与える可能性がある。

(f)償却方法によって利益評価以外に含まれない額の価値変化を示し，主にクロス通貨ベース差である。ヘッジ開始時に除外された金額は，デリバティブ有効期間内の収益で確認される.

(g)前期の額は現在の列報方式に適合するように改訂された.

121

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2022 年 9 月 30 日及び 2021 年 12 月 31 日現在、連結貸借対照表には、将来損益計算書を通じて逆転する見込みのある適正価額ヘッジベースの累積調整に係る利回り調整として、以下の金額を計上しています。

						ヘッジ項目の帳簿価値(A)(B)						満期保証項目の帳簿金額に含まれる公正価値ヘッジ調整累積金額：
2022年9月30日 (単位：百万)												積極的ヘッジ関係(d)			中断期限保証関係(D)(E)			合計する
資産
投資証券(AFSと略記)						$	83,829		(c)			$	(6,391)		$	489		$	(5,902)
負債.負債
長期債務						$	168,982					$	(15,968)		$	406		$	(15,562)
VIE発行の実益権を合併する						—						—			—			—
						ヘッジ項目の帳簿価値(A)(B)						満期保証項目の帳簿金額に含まれる公正価値ヘッジ調整累積金額：
2021年12月31日 (単位：百万)												積極的ヘッジ関係(d)			中断期限保証関係(D)(E)			合計する
資産
投資証券(AFSと略記)						$	65,746		(c)			$	417		$	661		$	1,078
負債.負債
長期債務						$	195,642					$	(1,999)		$	8,834		$	6,835
VIE発行の実益権を合併する						749						—			(1)			(1)

(a)帳簿価値#ドルの実物商品は含まれていません15.010億ドル25.72022 年 9 月 30 日時点で 10 億円、 2021 年 12 月 31 日時点で 10 億円。ヘッジ会計の適用により、これらの在庫は適正価額で計上され、当期における未実現損益を認識しています。これらのポジションを適正価額で撤退するため、将来の純利益への影響は発生しません。

(b)外国為替リスクのみが指定ヘッジリスクであるヘッジ項目は除外します。外国為替ヘッジに関連するベース調整は、将来の損益計算書を通じて逆転しません。2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日における AFS 有価証券を除外する帳簿額は $です。15.210億ドル14.0億ドル長期債務は208百万ドルとドル9.7それぞれ 10 億ドルです前期金額は、現行のプレゼンテーションに合わせて修正しています。

(c)保有額は、適用可能な場合引当を除いた償却原価を表します。注釈 9 を参照 より多くの情報を得るために。

(d)資産に関する正(負)金額は累積公正価値ヘッジベース調整であり，今後の期間の純利息収入を減少(増加)させる。負債に関連する正(負)金額は累積公正価値ヘッジベース調整であり、今後の期間の純利息収入を増加(減少)させる。

(e)代表貸借対照表日に存在する基礎差調整は、公正価値に適合するヘッジ関係から指定されたヘッジ項目をキャンセルしたことに関連している。

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キャッシュフロー対沖損益

以下の表は、キャッシュフロー · ヘッジ会計関係で使用されるデリバティブ商品の契約種類別、および当該デリバティブに計上された税引前損益 （ 2022 年 9 月期 3 ヶ月間、 2021 年 9 月期 9 ヶ月間 ） を示しています。当社は、当該ヘッジデリバティブの損益を、当該ヘッジデリバティブのキャッシュ · フローの変動として、連結損益計算書に同項目に計上しています。

			デリバティブ収益/(赤字)計上収益とその他の総合収益/(損失)
2022年9月30日までの3ヶ月 (単位：百万)			金額を再分類する AOCIから収入まで						記録した金額 保監所にいる			総変化 保監所在任中
契約タイプ
金利.金利(a)			$	(160)					$	(2,279)		$	(2,119)
外国為替(b)			(118)						(232)			(114)
合計する			$	(278)					$	(2,511)		$	(2,233)
			デリバティブ収益/(赤字)計上収益とその他の総合収益/(損失)
2021年9月30日までの3ヶ月 (単位：百万)			金額を再分類する AOCIから収入まで						記録した金額 保監所にいる			総変化 保監所在任中
契約タイプ
金利.金利(a)			$	272					$	(232)		$	(504)
外国為替(b)			54						(35)			(89)
合計する			$	326					$	(267)		$	(593)
			デリバティブ収益/(赤字)計上収益とその他の総合収益/(損失)
2022年9月30日までの9ヶ月間 (単位：百万)			金額を再分類する AOCIから収入まで						記録した金額 保監所にいる			総変化 保監所在任中
契約タイプ
金利.金利(a)			$	169					$	(7,149)		$	(7,318)
外国為替(b)			(186)						(548)			(362)
合計する			$	(17)					$	(7,697)		$	(7,680)
			デリバティブ収益/(赤字)計上収益とその他の総合収益/(損失)
2021年9月30日までの9ヶ月間 (単位：百万)			金額を再分類する AOCIから収入まで						記録した金額 保監所にいる			総変化 保監所在任中
契約タイプ
金利.金利(a)			$	771					$	(1,871)		$	(2,642)
外国為替(b)			159						27			(132)
合計する			$	930					$	(1,844)		$	(2,774)

(a)主に LIBOR インデックスおよび SOFR インデックス変動金利資産のヘッジで構成されています。損益は純利子利益に計上されました。

(b)主に非ドル建て収入と支出の外貨リスクのヘッジが含まれている。損益表の損益分類は、裁定項目の直後--主に非利息収入と給与支出である。

当社は、 2022 年 9 月 30 日及び 2021 年 9 月までの 3 ヶ月間及び 9 ヶ月間において、発生しなかった予測取引は発生しませんでした。

同社は、今後12カ月以内に、同社は今後12カ月以内に約300万ドルの投資を減らすと予想している1.1） 2022 年 9 月 30 日時点で AOCI に計上されたキャッシュフローヘッジに関連する純損失のうち、税引後 10 億円を損益に計上します。終了したキャッシュフローヘッジについては、 AOCI に計上されたデリバティブの結果が損益に計上されるまでの最大期間は、約 7年になる，最初のヘッジの予測キャッシュフローの時間に対応する.未平倉キャッシュフローヘッジについては，予測取引をヘッジする最長時間長は約0.5である6年それは.同社の比較的長期的な予測取引はコア貸借活動と関係がある

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純投資ヘッジ損益

下表は、純投資ヘッジ会計関係において使用されたヘッジ商品の契約種類別、および 2022 年 9 月期および 2021 年 9 月期までの 3 ヶ月間および 9 ヶ月間の税引前損益を示しています。

			収入とその他の総合収益/(赤字)に記録された収益/(損失)
			2022															2021
9月30日までの3ヶ月間 (単位：百万)			記録された金額は 収入.収入(A)(B)									保監所に記録された金額						記録された金額は 収入.収入(A)(B)									保監所に記録された金額
外国為替派生商品						$	26					$	2,992								$	(73)					$	1,028
			収入とその他の総合収益/(赤字)に記録された収益/(損失)
			2022															2021
9月30日までの9ヶ月間 (単位：百万)			記録された金額は 収入.収入(A)(B)									保監所に記録された金額						記録された金額は 収入.収入(A)(B)									保監所に記録された金額
外国為替派生商品						$	(221)					$	6,850								$	(180)					$	1,958

(a)ヘッジデリバティブのいくつかの構成要素は、外国為替長期契約の長期ポイントのようなヘッジ有効性評価から除外されることが可能である。会社はこれらの金額の公正価値変化を他の収入に直接記録することを選択した。

(b)AOCIから売却または清算ヘッジエンティティの収入に再分類された金額は含まれていない.2022年9月30日までの9カ月および2021年9月30日までの3カ月と9カ月の再分類金額は重要ではない。詳細は付記19を参照されたい。

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特定リスク管理目的のための派生ツールの損益

次の表は、担保融資約束、倉庫ローン、MSR、卸売ローンの開放および外貨建て資産および負債によって生じるいくつかのリスクを含む、特定の資産および負債に関連するリスクを管理するために、ヘッジ会計関係において指定されていない限られた数量のデリバティブの税引前収益/(損失)を示す。

			派生ツール収益/(損失) 収入に記録する
			9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2022			2021						2022			2021
契約タイプ
金利.金利(a)			$	(215)		$	320					$	(753)		$	822
信用.信用(b)			(17)			(14)						105			(81)
外国為替(c)			(3)			14						(79)			82
合計する			$	(235)		$	320					$	(727)		$	823

(a)主に担保融資承諾、倉庫ローンとMSR固有の金利リスクのための金利デリバティブ、および倉庫ローンを開始する書面承諾である。損益は主に住宅ローン費用及び関連収入に計上される。

(b)信用デリバティブに関連し、同社の卸売業務における融資開放に関する信用リスクを緩和するために用いられる。このような派生ツールは、派生売掛金によって生成される取引相手の信用リスクを軽減するためのクレジット派生ツールを含まず、派生ツールの売掛金は、市活動に関連する派生ツール及び他の派生ツールの損益に計上される。損益は元金取引収入に記入する。

(c)主に特定外貨資産や負債の外貨リスクを低減するためのデリバティブに関する。損益は元金取引収入に記入する。

市活動に関するデリバティブやその他のデリバティブの損益

同社は顧客の需要を満たすためにデリバティブ取引を行い、デリバティブを利用して市場活動の純未平倉リスクに関連するいくつかのリスクを管理し、派生ツールの売掛金による取引相手の信用リスクを含む。上述したヘッジ会計または指定されたリスク管理カテゴリに含まれないすべての派生ツールは、このカテゴリに含まれる。これらの派生ツールの損益は主に元金取引収入に記録されている。元金取引収入に関する資料は、付記5を参照されたい。

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信用派生商品

信用デリバティブのより詳細な議論については、モルガン大通2021年Form 10-Kの付記5を参照されたい。次の表は，2022年9月30日と2021年12月31日までに同社が売却·購入した信用デリバティブと信用関連手形の名目金額をまとめたものである。当社はこのようなデリバティブリスク管理の主な測定基準として信用デリバティブの名目金額を使用しておらず，名義金額は信用イベント発生確率，参考債務の回収価値や関連現金ツールや経済ヘッジ値を考慮していないため，いずれもこのようなデリバティブに関するリスクを低下させている

クレジット派生ツール及びクレジットに関連する手形総額

			最高支払金額/名目金額
2022年9月30日(百万)			販売された防護製品			同じ基板で購入した保護(c)									純保護(販売済み)/購入済み(d)						購入の他の保護(e)
信用派生商品
信用が約束を破って入れ替わる			$	(558,532)					$	572,446					$	13,914					$	1,486
その他の信用デリバティブ(a)			(69,476)						87,111						17,635						17,761
信用デリバティブ総額			(628,008)						659,557						31,549						19,247
信用関連手形(b)			—						—						—						7,691
合計する			$	(628,008)					$	659,557					$	31,549					$	26,938
			最高支払金額/名目金額
2021 年 12 月 31 日 （ 単位 ）			販売された防護製品			同じ基板で購入した保護(c)									純保護(販売済み)/購入済み(d)						購入の他の保護(e)
信用派生商品
信用が約束を破って入れ替わる			$	(443,481)					$	458,180					$	14,699					$	2,269
その他の信用デリバティブ(a)			(56,130)						79,586						23,456						13,435
信用デリバティブ総額			(499,611)						537,766						38,155						15,704
信用関連手形(b)			—						—						—						9,437
合計する			$	(499,611)					$	537,766					$	38,155					$	25,141

(a)他の信用デリバティブには主に信用交換オプションと総リターン交換が含まれる。

(b)CIBを代表して購入した他の保護は、主に市業務で行われています。

(c)対象参照ツールが販売されている保護参照ツールと同じ場合に購入された保護名義総額を示し、同じ対象参照ツール毎に購入された保護名義金額が販売された保護名義金額よりも高いか、または下回る可能性がある。

(d)和解価値を決定する際には、決済時の参照債務の公正価値は考慮されておらず、これは、一般に、保護売り手が保護購入者に支払う金額を減少させる。

(e)代表会社による参照ツール(単一の名称、ポートフォリオまたは指数)購入の保護を表し、会社は同じ参照ツールの保護を販売していない。

以下の表は、 JP モルガン · チェースが保護の売り手であるクレジットデリバティブの格付け別、満期プロファイル別、適正価額総額別、 2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日時点の名目金額をまとめたものです。満期プロファイルは、クレジットデリバティブ契約の残りの契約満期に基づいて行われます。格付プロファイルは、クレジットデリバティブ契約の基礎となる基準事業体の格付に基づいています。JP モルガン · チェースが保護の買い手であるクレジットデリバティブの格付けと満期プロファイルは、以下のプロファイルに匹敵します。

販売された保護-信用派生商品格付け(a)/成熟度プロファイル
2022年9月30日 (単位：百万)									1-5年						>5年						合計する 名目金額						売掛金公正価値(b)						応払い公正価値(b)						公正価値正味価値
実体のリスク評価を参考にする
投資級			$	(101,892)					$	(303,752)					$	(77,175)					$	(482,819)					$	1,598					$	(3,143)					$	(1,545)
非投資級			(30,272)						(94,086)						(20,831)						(145,189)						815						(4,614)						(3,799)
合計する			$	(132,164)					$	(397,838)					$	(98,006)					$	(628,008)					$	2,413					$	(7,757)					$	(5,344)

2021年12月31日 (単位：百万)									1-5年						>5年						合計する 名目金額						売掛金公正価値(b)						応払い公正価値(b)						公正価値正味価値
実体のリスク評価を参考にする
投資級			$	(91,155)					$	(255,106)					$	(29,035)					$	(375,296)					$	3,645					$	(623)					$	3,022
非投資級			(32,175)						(84,851)						(7,289)						(124,315)						2,630						(2,003)						627
合計する			$	(123,330)					$	(339,957)					$	(36,324)					$	(499,611)					$	6,275					$	(2,626)					$	3,649

(a)格付け基準は主にSとムーディーズが定義した外部信用格付けに基づいている。

(b)金額は、法により強制的に執行可能な主要純額決済協定(現金担保純額決済を含む)を差し引く前に毛額で示されている。

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注5-非利子収入と非利子支出

非利子収入

当社の非利子収入の構成要素と会計方針については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の注記 6 を参照してください。

投資銀行手数料

次の表に投資銀行手数料の構成を示す

			9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2022						2021						2022						2021
引受販売
権益			$	271					$	1,034					$	743					$	3,169
債務			578						1,019						2,263						3,713
総引受金額			849						2,053						3,006						6,882
相談する			825						1,229						2,262						2,840
投資銀行手数料総額			$	1,674					$	3,282					$	5,268					$	9,722

主な取引記録

以下の表は、元本取引収益の実現損益と未実現損益の表です。この表は、取引資産および負債の利子収入および利子費用を除いており、これらは、 CIB における当社の顧客主導のマーケットメイキング活動および財務省および CIO における資金配分活動の全体的な業績に不可欠な部分である。利子収入と利子費用の詳細は注釈 6 を参照してください。

取引収入は主にツールタイプ別に示されている。同社の顧客志向の市業務は，通常，その市や関連するリスク管理活動に様々なツールタイプが使用されているため，次の表に示す取引収入はどの個別LOBの総収入も代表しない。

			9月30日までの3ヶ月間															9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2022						2021									2022						2021
ツールタイプ別取引収入
金利.金利(a)			$	1,092					$	339								$	1,937					$	1,726
信用.信用(b)			488						496									1,224			(c)			2,525
外国為替			1,398						648									4,147						2,287
権益			1,868						1,863									6,426						6,449
商品			562						315									1,808						1,165
総取引収入			5,408						3,661									15,542						14,152
プライベートエクイティ （ 損失 ）			(25)						(115)									(64)						(30)
主な取引記録			$	5,383					$	3,546								$	15,478					$	14,122

(a)融資推定値調整の変化が派生商品に与える影響を含む。

(b)信用推定値調整変動が派生ツールに与える影響、関連するヘッジ活動を差し引くことを含む。

(c)ブリッジ · ファイナンス · ポートフォリオにおける売却用ポジション （ 主に資金不足コミットメント ） の純値下げを含みます。

貸出 · 預金手数料

次の表はローンと預金に関連する費用の構成要素を示している

			9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2022						2021						2022						2021
ローンに関係する費用			$	379					$	374					$	1,103					$	1,102
預金関連費用			1,352						1,427						4,340						4,146
ローンと預金に関する費用総額			$	1,731					$	1,801					$	5,443					$	5,248

資産管理 · 管理 · 手数料

以下の表は、資産管理、管理、手数料の構成要素を示しています。

			9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2022						2021						2022						2021
資産管理費
投資管理費(a)			$	3,420					$	3,554					$	10,407					$	10,232
他のすべての資産管理費(b)			75						94						257						283
資産運用手数料総額			3,495						3,648						10,664						10,515
総管理費(c)			558						642						1,781						1,925
手数料等手数料
仲買手数料(d)			648						719						2,196						2,280
その他の手数料 · 手数料			368						248						1,030						760
総手数料と手数料			1,016						967						3,226						3,040
資産管理、行政、手数料総額			$	5,069					$	5,257					$	15,671					$	15,480

(a)当事務所の顧客に代わって資産を管理することから得られる手数料を表し、当事務所が後援するファンドの投資家や個別に管理されている投資口座の所有者を含む。

(b)投資信託の顧客への販売や流通によって得られる手数料など、投資運用サービスの補助的なサービスに対する手数料です。

(c)主に保管手数料、有価証券貸出手数料、ファンドサービス手数料、有価証券クリアランス手数料が含まれます。

(d)当事務所がブローカーとして活動し、顧客の有価証券およびその他の金融商品の売買を促進することにより得られる手数料を表します。

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クレジットカード収入

以下は…表はカード収入の構成要素を示しています

			9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2022						2021						2022						2021
相互接続と商家の加工収入			$	7,166					$	6,117					$	20,615					$	16,959
報酬コストとパートナーの支払い			(5,747)						(4,860)						(16,258)						(12,676)
その他のクレジットカード収入(a)			(333)						(252)						(1,163)						(281)
クレジットカードの総収入			$	1,086					$	1,005					$	3,194					$	4,002

(a)主に口座開始費用と年会費の償却に使用される。

詳細は注釈 14 を参照してください。ローン費用と関連収入を担保する。

営業リース収入については、注釈 16 を参照。 その他の収入.

非利子支出

その他の費用

会社の総合損益表の他の費用には：

			9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2022						2021						2022						2021
弁護士費			$	47					$	76					$	239					$	289

注6-利子収入と利子支出

JP モルガン · チェースの利子収入および利子費用に関する会計方針については、 JP モルガン · チェースの 2021 年フォーム 10—K の注記 7 を参照してください。

次の表に利息収入と利息支出の構成要素を示します

			9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2022						2021						2022						2021
利子収入
貸し付け金(a)			$	13,985					$	10,445					$	36,244					$	30,777
課税証券			2,696						1,553						6,964						4,735
免税証券(b)			236						262						726						809
総投資証券(a)			2,932						1,815						7,690						5,544
取引性資産·債務ツール			2,390						1,682						6,206						5,175
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			1,413						231						2,353						639
借入証券(c)			772						(73)						858						(240)
銀行での預金			3,015						174						4,332						342
他のすべての利息を生むことができる資産(d)			1,104						206						2,070						608
利子収入総額			$	25,611					$	14,480					$	59,753					$	42,845
利子支出
利息計算預金			$	3,159					$	126					$	4,239					$	404
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			1,267						119						1,852						194
短期借款(e)			155						31						285						97
取引負債 — 負債およびその他のすべての利子負債(C)(F)			1,045						52						1,707						130
長期債務			2,405						1,054						5,042						3,244
連結 VIE 発行受益利子			62						18						110						66
利子支出総額			$	8,093					$	1,400					$	13,235					$	4,135
純利子収入			$	17,518					$	13,080					$	46,518					$	38,710
信用損失準備金			1,537						(1,527)						4,101						(7,968)
信用損失準備後の純利息収入を差し引く			$	15,981					$	14,607					$	42,417					$	46,678

(a)不得な所得の償却 / 増加を含みます （ 例 ：購入プレミアム / 割引および純繰延手数料 / コスト ） 。

(b)米国連邦所得税の目的で免税されている有価証券を表します。

(c)マイナスの金利収入は、金利の影響と、顧客主導の有価証券借入残高に対する手数料の影響に関連しています。プライムブローカーの顧客の買掛金に関連するマイナス金利費用は、金利費用に計上され、取引負債 （ 負債およびその他のすべての有利子負債 ） に計上されます。

(d)連結貸借対照表では、未払利子および売掛金に分類される証券関連投資保有債権の利子およびその他の利子発生資産 （ 連結貸借対照表のその他の資産に分類される ） を含む。

(e)商業用紙を含む。

(f)その他の有利子負債には、仲介関連顧客負債の利子費用が含まれます。

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注7-年金およびその他の退職後の従業員福利厚生計画

JP モルガン · チェースの年金および OPEB 計画については、 JP モルガン · チェースの 2021 年フォーム 10—K の注釈 8 を参照してください。

以下の表は、当社の確定給付年金、確定拠出金および OPEB プランの連結損益計算書に報告された純定期給付費用を示しています。

(単位：百万)			9月30日までの3ヶ月間																					9月30日までの9ヶ月間
			2022						2021															2022						2021
			年金とOPEB計画																		年金とOPEB計画
福祉計画の総純コスト/(貸方)を定期的に決定する			$	(11)		(a)			$	(65)														$	(150)		(a)			$	(184)
固定払込計画合計			353						327															1,054						998
非利子支出に含まれる年金とOPEBの総コスト			$	342					$	262														$	904					$	814

(a)$を含む58 年金決済の損失 100 万ドル

2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日時点で、当社の確定給付年金および OPEB プランのプラン資産の公正価値は $でした。19.410億ドル25.7それぞれ10億ドルです

2022 年 9 月 30 日を末日とする期間中、年金決済の結果として、当社の米国主たる確定給付プランの再測定が必要となりました。再測定の結果、再測定時の市場状況を反映して、計画資産の公正価値が減少し、総額 $の予想給付債務が減少しました。4.010億ドル2.6億ドルの純減少につながりました1.4その他総合所得 （ 税引前 ） の累積額 10 億ドルです

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注8-従業員の株式ベースのインセンティブ

JP モルガン · チェースの 2021 年のフォーム 10—K の注記 9 については、従業員株式ベースのインセンティブに関する会計方針およびその他の情報について説明してください。

同社はその総合損益表で、従業員の株式に基づく各種インセンティブ計画に関する以下の非現金報酬支出を確認した。

			9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2022						2021						2022						2021
帰属期間中に償却を適用する制限株式単位(“RSU”)、業績株式単位(“PSU”)および株式付加価値権(“SARS”)のコストを優先的に付与する			$	292					$	283					$	941					$	919
今後期間中に付与される株式の奨励に基づく推定コストの算定費用は、主に終身職業資格に適合する従業員に付与される費用である			392						335						1,368						1,346
従業員株式インセンティブ計画に関する非現金報酬支出総額			$	684					$	618					$	2,309					$	2,265

当社は、 2022 年第 1 四半期において、 2021 年の業績年度の年間インセンティブ助成金に関連して、 19100万のRSUと720加重平均付与日の公正価値が $の千 PSU151.06それぞれのRSUと$は149.99各PSUです。

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注9-投資証券

投資証券は、 AFS または HTM に分類される債務証券で構成されます。取引資産に分類される債務証券については、注 2 に記載する。当社の AFS および HTM 証券のほとんどは、財務省および CIO が資産負債管理活動に関連して保有しています。2022 年 9 月 30 日時点の投資証券ポートフォリオは、平均信用格付け AA + （ 利用可能な場合は外部格付けに基づく、利用できない場合は主に社内リスク格付けに基づく ） の債務証券で構成されています。

2022 年第 2 四半期に、当社は $を移転しました。73.21，000億ドルの投資証券はAFSからHTMまで、資本管理目的で使用されている。AOCIは税引前未実現損失#ドルを含む4.6譲渡の日に、これらの証券の価格は20億ドルだ。

投資証券ポートフォリオに関する追加情報については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の注記 10 を参照してください。

投資証券組合の分担コストと推定公正価値は以下のように日付を示す

			2022年9月30日																		2021年12月31日
(単位：百万)			原価を償却する(B)(C)			未実現収益総額			未実現損失総額						公正価値						原価を償却する(B)(C)			未実現収益総額			未実現損失総額						公正価値
販売可能な証券
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています			$	60,338		$	204		$	7,211					$	53,331					$	72,800		$	736		$	993					$	72,543
住宅：
アメリカです。			1,644			—			103						1,541						2,128			38			2						2,164
アメリカではない			3,235			6			20						3,221						3,882			25			1						3,906
商業広告			2,073			—			136						1,937						4,944			22			17						4,949
担保融資支援証券総額			67,290			210			7,470						60,030						83,754			821			1,013						83,562
アメリカ財務省と政府機関は			94,558			204			4,275						90,487						178,038			668			1,243						177,463
アメリカ各州と市政当局の義務			9,038			70			526						8,582						14,890			972			2						15,860
非アメリカ政府債務証券			15,200			17			616						14,601						16,163			92			46						16,209
会社債務証券			333			—			34						299						332			8			19						321
資産支援証券：
抵当融資債券			11,244			—			324						10,920						9,674			6			18						9,662
他にも			3,256			19			54						3,221						5,403			47			2						5,448
売却可能証券総額			200,919			520			13,299						188,140						308,254			2,614			2,343						308,525
満期証券を保有する(a)
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています			114,012			—			15,112						98,900						102,556			1,400			853						103,103
アメリカの住宅			10,750			1			1,251						9,500						7,316			1			106						7,211
商業広告			10,311			1			791						9,521						3,730			11			54						3,687
担保融資支援証券総額			135,073			2			17,154						117,921						113,602			1,412			1,013						114,001
アメリカ財務省と政府機関は			218,614			—			19,502						199,112						185,204			169			2,103						183,270
アメリカ各州と市政当局の義務			19,387			6			1,529						17,864						13,985			453			44						14,394
資産支援証券：
抵当融資債券			54,566			—			2,049						52,517						48,869			75			22						48,922
他にも			2,466			—			102						2,364						2,047			1			7						2,041
満期まで保有する証券総額			430,106			8			40,336						389,778						363,707			2,110			3,189						362,628
投資証券総額、信用損失準備後の純額を差し引く			$	631,025		$	528		$	53,635					$	577,918					$	671,961		$	4,724		$	5,532					$	671,153

(a)会社は $を購入した1.810億ドル29.3 2022 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間と 9 ヶ月間の HTM 証券のそれぞれ 10 億ドルと15.910億ドル79.02021 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間と 9 ヶ月間のそれぞれ 10 億ドルです

(b)投資証券の剰余コスト報告は信用損失準備金#ドルを差し引くとされている611000万ドルと300万ドルです42 2022 年 9 月 30 日と 2021 年 12 月 31 日にそれぞれ 100 万ドルです

(c)$を含まない2.110億ドル1.92022 年 9 月 30 日と 2021 年 12 月 31 日にそれぞれ 10 億ドルの未払い利子債権がありますThe Firm did 違います。2022 年および 2021 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間および 9 ヶ月間の未払利息債権を利息収入を通じて逆転します。投資証券の未払い利子債権の会計方針については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の注記 10 を参照してください。

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AFS証券減価

以下の表は、 2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日時点の AFS 有価証券の適正価額および経年劣化カテゴリー別の未実現損失総額を示しています。表は、未実現損失 $の米国財務省および政府機関証券および米国 GSE および政府機関 MBS を除く。11.510億ドル2.2これらの有価証券の価値の変化は、一般的に、米国政府が提供する明示的または暗黙の保証を考えると、信用プロファイルの変化ではなく、金利の変化によって引き起こされます。

			未実現損失総額の売却可能証券がある
			12ヶ月以下です									12ヶ月以上
2022年9月30日(百万)			公正価値			毛収入 未実現損失						公正価値			毛収入 未実現損失			公正価値			未実現総損失総額
販売可能な証券
担保ローン支援証券：
住宅：
アメリカです。			$	1,426		$	88					$	103		$	15		$	1,529		$	103
アメリカではない			2,953			19						68			1			3,021			20
商業広告			1,674			106						263			30			1,937			136
担保融資支援証券総額			6,053			213						434			46			6,487			259
アメリカ各州と市政当局の義務			4,243			493						61			33			4,304			526
非アメリカ政府債務証券			9,847			475						1,474			141			11,321			616
会社債務証券			174			4						125			30			299			34
資産支援証券：
抵当融資債券			8,271			244						2,510			80			10,781			324
他にも			2,468			49						148			5			2,616			54
未実現損失総額を持つ売却可能証券総額			$	31,056		$	1,478					$	4,752		$	335		$	35,808		$	1,813

			未実現損失総額の売却可能証券がある
			12ヶ月以下です									12ヶ月以上
2021 年 12 月 31 日 （ 単位 ）			公正価値			毛収入 未実現損失						公正価値			毛収入 未実現損失			公正価値			未実現総損失総額
販売可能な証券
担保ローン支援証券：
住宅：
アメリカです。			$	303		$	1					$	45		$	1		$	348		$	2
アメリカではない			133			1						—			—			133			1
商業広告			2,557			5						349			12			2,906			17
担保融資支援証券総額			2,993			7						394			13			3,387			20
アメリカ各州と市政当局の義務			120			2						—			—			120			2
非アメリカ政府債務証券			5,060			37						510			9			5,570			46
会社債務証券			166			1						46			18			212			19
資産支援証券：
抵当融資債券			8,110			18						208			—			8,318			18
他にも			89			—						178			2			267			2
未実現損失総額を持つ売却可能証券総額			$	16,538		$	65					$	1,336		$	42		$	17,874		$	107

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HTM証券-信用リスク

信用品質指標

HTM 有価証券の主要な信用指標は、各有価証券に割り当てられるリスク格付けです。2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日の両時点で、すべての HTM 有価証券は投資適格と格付けされており、現在および発生しています。 98評価は少なくとも AA + 。

投資証券信用損失準備

投資証券の信用損失は#ドルに充てられている611000万ドルと300万ドルです73 2022 年 9 月 30 日と 2021 年 9 月 30 日時点でそれぞれ 100 万ドルです

AFS および HTM 証券の会計方針については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の注記 10 を参照してください。

連結損益表への投資証券の一部影響

			9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2022			2021									2022			2021
すでに収益を実現している			$	88		$	60								$	170		$	481
損失を達成した			(1,047)			(316)									(1,676)			(878)
投資有価証券損失			$	(959)		$	(256)								$	(1,506)		$	(397)
信用損失準備金			$	14		$	(14)								$	19		$	(5)

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契約満期日と収益率

以下の表は、 JP モルガンチェースの投資証券ポートフォリオの 2022 年 9 月 30 日時点の償却原価と推定公正価額を契約満期別で示しています。

残り期限で計算する 2022年9月30日(百万)			1か月以内に満期になる 年以下			1年から5年後に期限が切れなければならない			5年から10年後に満期になる			締め切りは 10年間(b)						合計する
販売可能な証券
担保融資支援証券
原価を償却する			$	1		$	3,213		$	4,107		$	59,969					$	67,290
公正価値			1			3,023			4,137			52,869						60,030
平均生産量(a)			0.50		%	2.23		%	3.80		%	2.89		%				2.92		%
アメリカ財務省と政府機関は
原価を償却する			$	20,409		$	58,159		$	9,753		$	6,237					$	94,558
公正価値			19,913			55,378			8,958			6,238						90,487
平均生産量(a)			1.08		%	1.56		%	2.17		%	3.90		%				1.67		%
アメリカ各州と市政当局の義務
原価を償却する			$	18		$	75		$	622		$	8,323					$	9,038
公正価値			18			74			623			7,867						8,582
平均生産量(a)			5.13		%	4.46		%	5.35		%	5.18		%				5.18		%
非アメリカ政府債務証券
原価を償却する			$	7,465		$	3,475		$	3,951		$	309					$	15,200
公正価値			7,456			3,340			3,492			313						14,601
平均生産量(a)			2.83		%	2.76		%	1.24		%	2.10		%				2.39		%
会社債務証券
原価を償却する			$	—		$	329		$	13		$	—					$	342
公正価値			—			286			13			—						299
平均生産量(a)			—		%	12.88		%	4.09		%	—		%				12.54		%
資産支援証券
原価を償却する			$	104		$	1,618		$	3,512		$	9,266					$	14,500
公正価値			101			1,587			3,437			9,016						14,141
平均生産量(a)			3.51		%	3.06		%	3.35		%	3.84		%				3.63		%
売却可能証券総額
原価を償却する			$	27,997		$	66,869		$	21,958		$	84,104					$	200,928
公正価値			27,489			63,688			20,660			76,303						188,140
平均生産量(a)			1.56		%	1.75		%	2.59		%	3.30		%				2.46		%
満期証券を保有する
担保融資支援証券
原価を償却する			$	—		$	1,759		$	11,828		$	121,498					$	135,085
公正価値			—			1,616			10,235			106,070						117,921
平均生産量(a)			—		%	2.19		%	2.43		%	2.84		%				2.80		%
アメリカ財務省と政府機関は
原価を償却する			$	31,247		$	120,211		$	67,156		$	—					$	218,614
公正価値			30,802			112,245			56,065			—						199,112
平均生産量(a)			0.53		%	0.69		%	1.27		%	—		%				0.84		%
アメリカ各州と市政当局の義務
原価を償却する			$	—		$	84		$	2,523		$	16,821					$	19,428
公正価値			—			78			2,470			15,316						17,864
平均生産量(a)			—		%	3.06		%	4.01		%	4.18		%				4.16		%
資産支援証券
原価を償却する			$	—		$	—		$	17,229		$	39,802					$	57,031
公正価値			—			—			16,867			38,014						54,881
平均生産量(a)			—		%	—		%	3.26		%	3.25		%				3.25		%
満期まで保有する証券総額
原価を償却する			$	31,247		$	122,054		$	98,736		$	178,121					$	430,158
公正価値			30,802			113,939			85,637			159,400						389,778
平均生産量(a)			0.53		%	0.71		%	1.83		%	3.06		%				1.93		%

(a)平均利回りは、期末時点で保有する各有価証券の実効利回りを、各有価証券の償却原価に基づいて加重して算出します。実効利回りは、契約上のクーポン、プレミアムの償却、割引の付加、および関連するヘッジデリバティブの影響を考慮しています。該当する場合、課税額相当額が使用されます。実効利回りには、予定外の元本前払いは含まれません。したがって、特定の有価証券が前払われる可能性があるため、実際の満期は契約満期または予想満期と異なる場合があります。ただし、一部のコール可能債券については、平均利回りは最早コール日に算出されます。

(b)同社のほとんどの米国住宅担保ローン証券と担保ローン債券は#年に満期となる10年限またはそれ以上の期間は、契約期限に基づく。予想される将来の早期返済を反映した推定加重平均寿命は約9年代理店住宅 MBS の場合 6年代理店住宅担保付き住宅ローン債務と非代理店住宅担保付き住宅担保付き住宅ローン債務の両方に

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付記10-証券融資活動

証券融資活動に関する会計政策の検討については、モルガン大通2021年Form 10−Kの付記11を参照されたい。バリューオプションを公平に選択した借入証券と証券貸し出しプロトコルのさらなる情報については，付記3を参照されたい.証券融資協定における質権資産及び担保を受領したさらなる資料については、付記23を参照されたい。

下表は2022年9月30日と2021年12月31日までの同社証券融資合意の毛額と純額をまとめたものである。会社が取引相手との主要純額決済協定について適切な法的意見を得、米国公認会計原則下の他の関連純額決済基準に適合している場合には、会社は総合貸借対照表上で同一取引相手との証券融資協定下の未償還残高を計算する。さらに、会社は、その取引相手と証券及び/又は現金担保を交換し、それとの関係を減少させる

取引相手であるが、このような担保は総合貸借対照表の純額列報の条件を満たしていない。もし会社が取引相手の主純額決済協定について適切な法的意見を得た場合、このような担保は、米国公認会計原則の下でこれらのすべての純額決済基準を満たしていない証券融資残高とともに、次の表に“総合貸借対照表での純額決済できない金額”を示し、列報の“純額”を減算する。法律の意見を聞いたり取得しなかったりした場合、証券融資残高は以下の“純額”の総列に示される。取引において、会社は、証券交換証券貸借契約において貸金者として機能し、担保として証券を質抵当または売却することができ、会社は、他の資産において公正な価値で受信された証券を確認し、総合貸借対照表の売掛金や他の負債にこれらの証券を返還する義務を確認する

			2022年9月30日
(単位：百万)			総金額			総合貸借対照表における純額			総合貸借対照表に記載されている金額			総合貸借対照表での純額はできません(b)			ネットワークがあります 金額(c)
資産
転売契約により購入した証券			$	574,775		$	(272,911)		$	301,864		$	(289,549)					$	12,315
借入証券			233,381			(40,165)			193,216			(139,178)						54,038
負債.負債
買い戻し契約に基づいて売られた証券			$	505,755		$	(272,911)		$	232,844		$	(200,011)					$	32,833
借出証券その他(a)			51,645			(40,165)			11,480			(11,383)						97

			2021年12月31日
(単位：百万)			総金額			総合貸借対照表における純額			総合貸借対照表に記載されている金額			総合貸借対照表での純額はできません(b)			ネットワークがあります 金額(c)
資産
転売契約により購入した証券			$	604,724		$	(343,093)		$	261,631		$	(245,588)					$	16,043
借入証券			250,333			(44,262)			206,071			(154,599)						51,472
負債.負債
買い戻し契約に基づいて売られた証券			$	532,899		$	(343,093)		$	189,806		$	(166,456)					$	23,350
借出証券その他(a)			52,610			(44,262)			8,348			(8,133)						215

(a)#ドルを含む証券交換証券貸借契約5.910億ドル5.62022 年 9 月 30 日時点で 10 億ドル、 2021 年 12 月 31 日時点で 10 億ドルは、当社が貸し手として活動している公正価値で計上されます。

(b)場合によっては、取引相手と交換される担保は、その取引相手との純資産または負債残高を超える。この場合、この欄で報告される金額は、その取引相手に関連する純資産または負債に限られる。

(c)担保権を提供する証券ファイナンス契約が含まれるが、マスターネッティング契約に関する適切な法的意見が求められていない場合も得られていない場合も含まれる。2022 年 9 月 30 日と 2021 年 12 月 31 日には $含みます。7.410億ドル13.9転売契約に基づいて購入された証券はそれぞれ10億ドル48.310億ドル46.4それぞれ10億ドルの証券を借り入れ31.310億ドル21.6買い戻し契約に基づいて売却された証券はそれぞれ10億ドルである21百万ドルとドル198それぞれ貸し出し証券と他の証券です。

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以下の表は、 2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日現在の証券調達契約において質権化された金融資産の種類と、証券調達契約の契約満期の残高を示したものです。

			総負債残高
			2022年9月30日												2021年12月31日
*(単位：百万)			買い戻し契約に基づいて売られた証券						借出証券その他						買い戻し契約に基づいて売られた証券						借出証券その他
担保融資支援証券
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています			$	52,178					$	—					$	37,046					$	—
住宅--非機関			1,871						—						1,508						—
商業性-非代理性			1,439						—						1,463						—
アメリカ財務省政府は企業や政府機関を支援しています			216,942						1,096						241,578						358
アメリカ各州と市政当局の義務			2,213						24						1,916						7
非アメリカ政府債務			158,424						1,383						174,971						1,572
会社債務証券			37,938						1,766						38,180						1,619
資産支援証券			2,524						—						1,211						—
株式証券			32,226						47,376						35,026						49,054
合計する			$	505,755					$	51,645					$	532,899					$	52,610

			協議の残余契約満期日
			徹夜を欠かさない																		より大きい 90日
2022年9月30日(百万)									最大30日						30-90日												合計する
買い戻し契約に基づいて売却された証券総額			$	209,161					$	172,220					$	43,427					$	80,947					$	505,755
すでに貸し出した証券総額その他			50,090						476						3						1,076						51,645

			協議の残余契約満期日
			徹夜を欠かさない																		より大きい 90日
2021 年 12 月 31 日 （ 単位 ）									最大30日						30-90日												合計する
買い戻し契約に基づいて売却された証券総額			$	195,035					$	231,171					$	47,201					$	59,492					$	532,899
すでに貸し出した証券総額その他			50,034						1,701						—						875						52,610

販売会計条件を満たしていない移転

2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日において、当社は $295百万ドルとドル440権利が第三者に譲渡された金融資産のそれぞれ 100 万ドルですが、これらの譲渡は米国 GAAP に従って売却には該当しません。これらの移転は担保金融取引として認識される。譲渡された資産は、連結貸借対照表において、取引資産 · 貸出に計上され、それに対応する負債は主に短期借入に計上されています。

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注11-貸し付け金

融資会計の枠組み

融資の会計処理は経営陣の融資に対する戦略にかかっている。同社は以下の分類に基づいてローンを計算している

•投資のために保有または購入したローン(すなわち“留保”)

•販売待ちのローンを持つ

•価値ローンを公平に承諾する

会計方針を含む貸付金の詳細については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の注記 12 を参照してください。適正価額オプションの下での適正価額会計の選択に関する詳細については、本フォーム 10—Q の注記 3 を参照してください。適正価額で取引資産に分類される貸付金については、本フォーム 10—Q の注記 2 を参照してください。

融資組合

その会社の融資組合は三つポートフォリオ部分、すなわち、会社が融資損失準備を決定するために使用される同じ部分：消費者、クレジットカードを含まない、クレジットカード、および卸売。各ポートフォリオにおいて、会社は、各融資カテゴリのリスク特徴に基づいて、以下の融資カテゴリの信用リスクを監視·評価する

消費者は含まれていません クレジットカード

クレジットカード

卸売(C)(D)

·住宅不動産(a) ·車やその他(b)

·クレジットカードローン

·不動産を担保に ·商工業 ·その他(e)

(a)CCB および AWM に保有するスコア付き住宅ローンおよび住宅エクイティローン、および CIB およびコーポレートに保有するスコア付き住宅ローンを含む。

(b)スコア付きの自動車およびビジネスバンキングローンおよび当座貸越を含む。

(c)CIB 、 CB 、 AWM 、コーポレートに保有するローン、 CCB に保有するリスク格付ローン （ ローン損失引当金の決定に際して卸売方法論を適用するビジネスバンキング · 自動車ディーラー向けローンを含む ） を含みます。

(d)卸売ポートフォリオ部分の種類は、銀行監督機関が融資の担保、目的と借り手タイプに基づいて定義した融資分類と一致している。

(e)金融機関、州および政治区分、 SPE 、非営利団体、個人投資会社および信託への融資、ならびに個人および個人事業体 （ 主に AWM 内のグローバルプライベートバンクの顧客 ） への融資が含まれます。SPE の詳細については、 JP モルガン · チェースの 2021 年フォーム 10—K の注記 14 を参照。

次の表はポートフォリオごとに会社の融資残高を細分化してまとめました。

2022年9月30日			消費者、クレジットカードは含まれていません						クレジットカード						卸売						合計する(A)(B)
(単位：百万)
保留する			$	301,403					$	170,462					$	596,208					$	1,068,073
ホールド · フォー · セール			682						—						2,391						3,073
公正価値で			11,711						—						29,776						41,487
合計する			$	313,796					$	170,462					$	628,375					$	1,112,633
2021年12月31日			消費者、クレジットカードは含まれていません						クレジットカード						卸売						合計する(A)(B)
(単位：百万)
保留する			$	295,556					$	154,296					$	560,354					$	1,010,206
ホールド · フォー · セール			1,287						—						7,401						8,688
公正価値で			26,463						—						32,357						58,820
合計する			$	323,306					$	154,296					$	600,112					$	1,077,714

(a)$を含まない4.010億ドル2.72022 年 9 月 30 日と 2021 年 12 月 31 日にそれぞれ 10 億ドルの未払い利子債権があります当社は未払利息債権を償却しました。8百万ドルとドル102022 年 9 月 30 日と 2021 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間の 100 万ドル27百万ドルとドル302022 年 9 月 30 日と 2021 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間はそれぞれ前期金額は、現行のプレゼンテーションに合わせて修正しています。

(b)貸付金 （ 公正価値オプションが選択されたものを除く ） は、償却されていない割引およびプレミアム、および繰延貸付手数料またはコストを差し引いたものです。これらの金額は、 2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日時点で重要ではなかった。

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次の表は、その期間に購入、販売され、販売対象の留保ローンを保有するように再分類された帳簿価値情報を提供する。販売され、後続の間に販売されるローンは、この表の販売ラインに含まれないように再分類される

			2022																		2021
9月30日までの3ヶ月間 (単位：百万)			消費者は含まれていません クレジットカード						クレジットカード			卸売			合計する						消費者は含まれていません クレジットカード						クレジットカード			卸売			合計する
購入			$	447		(B)(C)			$	—		$	462		$	909					$	101		(B)(C)			$	—		$	245		$	346
売上高			2,755						—			11,226			13,981						—						—			7,826			7,826
留保ローンは販売待ちローンに再分類されます(a)			47						—			343			390						522						—			397			919
			2022																		2021
9月30日までの9ヶ月間 (単位：百万)			消費者は含まれていません クレジットカード						クレジットカード			卸売			合計する						消費者は含まれていません クレジットカード						クレジットカード			卸売			合計する
購入			$	1,539		(B)(C)			$	—		$	856		$	2,395					$	403		(B)(C)			$	—		$	772		$	1,175
売上高			2,884						—			32,938			35,822						181						—			22,307			22,488
留保ローンは販売待ちローンに再分類されます(a)			189						—			1,031			1,220						771						—			2,061			2,832

(a)ローンを販売待ちを持っているのが非現金取引であることに再分類する。

(b)主に住宅不動産ローンの購入を含み、同社が2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の政府全国抵当ローン協会(Ginnie Mae)ガイドラインが許可した場合に、融資プールから何らかの延滞ローンを自発的に買い戻すことを含む。会社は一般に、Ginnie Mae、FHA、RHSおよび/またはVAの適用要件に基づいてサービスおよび/または管理停止手順を提供し続けるので、これらの延滞融資を買い戻すことを選択する。

(c)購入留保ローンは含まれていません#ドル2.410億ドル7.32022年と2021年9月30日までの3ヶ月はそれぞれ10億ドルと11.610億ドル19.3それぞれ2022年と2021年9月30日までの9カ月間の10億ドルで，主に対応ルートで獲得し，同社の基準に基づいて保証を行っている。

売却ローンの損益

2022年9月30日までの3ヶ月および9ヶ月の非利息収入で確認された販売ローンおよびローンに関するコミットメント(記録ローンおよび販売待ちのローンに関するコミットメントをコストまたは公正価値の低い価格で保有するための調整を含む)の純収益/(損失)は$68百万ドルと$(246)、その中(48)億元および(80)は、それぞれローンと関係があります。2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月のローン販売とローン関連約束の純収益/(損失)は$31百万ドルとドル225それぞれ2000万ドルです301000万ドルと300万ドルです211ローンに関連するローンはそれぞれ1.6億ドルだ。また、ローンの売却は、信用損失準備金で確認された支出を減記、回収、または変更する可能性がある。

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消費者、クレジットカードローンの組み合わせは含まれていません

消費ローンは、クレジットカードローンを含まず、主に採点された住宅担保ローン、住宅純資産ローンと信用限度額、自動車と商業銀行ローンを含み、重点は主要な消費信用市場にサービスすることである。このポートフォリオには、一次保有権によって保証される住宅純資産ローン、利息支払期間のみの良質担保ローン、および償却につながる可能性のあるいくつかの支払選択権ローンも含まれる。

次の表は、留保消費ローン(クレジットカードを含まない)に関する情報をカテゴリ別に提供しています。

(単位：百万)			九月三十日 2022			十二月三十一日 2021
住宅不動産			$	237,771		$	224,795
車や他の(a)			63,632			70,761
留保融資総額			$	301,403		$	295,556

(a)2022 年 9 月 30 日と 2021 年 12 月 31 日には $が含まれています。791百万ドルとドル5.4PPP の下でビジネスバンキングでそれぞれ 10 億ドルの融資を行っています

延滞率は、消費者ローンの主要な信用質指標です。消費者信用の質指標の詳細については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の注釈 12 を参照してください。

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住宅不動産

以下の表は、保有住宅用不動産ローンの主要な信用品質指標である延滞状況を示しています。

(単位：百万、比率を除く)			2022年9月30日
			初年度別の定期ローン(d)																					循環ローン									合計する
			2022			2021			2020			2019			2018			2018年前						回転期間内に			定期ローンに転換する
ローンが滞る(A)(B)
現在のところ			$	36,439		$	66,675		$	43,962		$	15,683		$	6,486		$	51,174					$	5,747		$	10,119					$	236,285
期限が30~149日			8			12			13			18			15			517						12			185						780
期限が150日以上			—			—			4			11			7			494						4			186						706
留保融資総額			$	36,447		$	66,687		$	43,979		$	15,712		$	6,508		$	52,185					$	5,763		$	10,490					$	237,771
ローンが残っているため、30日以上の割合は(c)			0.02		%	0.02		%	0.04		%	0.18		%	0.34		%	1.89		%				0.28		%	3.54		%				0.61		%

(単位：百万、比率を除く)			2021年12月31日
			初年度別の定期ローン(d)																					循環ローン									合計する
			2021			2020			2019			2018			2017			2017 年まで						回転期間内に			定期ローンに転換する
ローンが滞る(A)(B)
現在のところ			$	68,742		$	48,334		$	18,428		$	7,929		$	11,684		$	49,147					$	6,392		$	11,807					$	222,463
期限が30~149日			13			23			27			27			22			578						11			182						883
期限が150日以上			—			11			21			25			33			1,069						6			284						1,449
留保融資総額			$	68,755		$	48,368		$	18,476		$	7,981		$	11,739		$	50,794					$	6,409		$	12,273					$	224,795
ローンが残っているため、30日以上の割合は(c)			0.02		%	0.07		%	0.26		%	0.65		%	0.47		%	3.18		%				0.27		%	3.80		%				1.02		%

(a)2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日時点の個人延滞分類には、米国政府機関が保険している住宅ローンが含まれます。27百万ドルとドル35 30 〜 149 日経過 （ 満期含む ）11両方の期間の 100 万ドルと 150 日以上の期限切れを含む $15百万ドルとドル20それぞれ100万ドルです

(b)2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日時点で、 COVID—19 のパンデミックに対応して提供された支払繰延プログラムに基づくローンは、延期期間内にあり、変更された条件に従って実行されている場合、一般的に延滞とはみなされません。

(c)2022 年 9 月 30 日と 2021 年 12 月 31 日時点で、住宅用不動産ローンは米国政府機関が保険する住宅ローンを除く。26百万ドルとドル31満期 30 日以上経過している 100 万円ですこれらの金額は政府の保証に基づいて除外されている。

(d)購入したローンはローンを発行した当時に含まれている。

大ざっぱに37循環ローン総額の%は優先留置権ローンであり，残りの部分は一次留置権ローンである。会社が持っている留置権は会社の信用損失準備金に考慮されている。定期ローンに転換された循環ローンの違約率は、まだ循環期間中の循環ローンよりも高い。これは主に、これらの製品が通常要求される全額償却支払いが循環期間内に循環融資に使用可能な最低支払い選択よりも高いためである。

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非権利責任発生制ローンおよびその他の信用品質指標

下表は，住宅不動産ローンを残す非権利責任発生制と他の信用品質指標の情報を提供している

(単位：百万、加重平均データを除く)			2022年9月30日			2021年12月31日
非権責発生制ローン(A)(B)(C)(D)			$	3,797		$	4,759
90日以上の期限を過ぎて政府が保証する(e)			17			24
現在推定されているLTV比率(F)(G)(H)
125%以上がFICOスコアを更新しました
660以上です			$	3		$	2
660以下			1			2
101%から125%までFICOスコアを更新しました
660以上です			40			37
660以下			4			15
80%から100%FICOスコアを更新しました
660以上です			4,047			2,701
660以下			63			89
80%以下でFICOスコアを更新しました
660以上です			222,577			209,295
660以下			8,736			9,658
利用可能なFICO/LTVはない			2,247			2,930
アメリカ合衆国政府保証			53			66
留保融資総額			$	237,771		$	224,795
加重平均LTV比(F)(I)			48		%	50		%
加重平均FICO(G)(I)			768			765
地理的地域(j)
カリフォルニア州			$	73,200		$	71,383
ニューヨークです			34,518			32,545
フロリダ州			18,727			16,182
テキサス州			15,011			13,865
イリノイ州			11,411			11,565
コロラド州			9,887			8,885
ワシントン			9,019			8,292
ニュージャージー			7,122			6,832
マサチューセッツ州			6,370			6,105
コネチカット州			5,465			5,242
他のすべての(k)			47,041			43,899
留保融資総額			$	237,771		$	224,795

(a)I担保依存型住宅不動産ローンを含み、これらのローンは対象担保の公正価値に計上して売却コストを差し引く。監督管理指導によると、同社は第7章で破産解除され、借り手が確認されていない住宅不動産ローン(“第7章ローン”)が担保依存型非応計TDRであることを報告しており、その延滞状況にかかわらず。2022年9月30日には5住宅不動産ローンの7%が30日以上の期限を超えている。

(b)一般的に、すべての消費非課税ローンには手当がある。監督管理指針によると、ある担保に依存すると考えられる非課税ローンは、償却コストまたはその関連担保の公正価値から売却コストを引いた低い者として減記されている。標的担保の価値が減記後に改善されれば，関連予備は負の値となる可能性がある.

(c)現金ベースで確認された非課税ローンの利息収入は#ドルです42百万ドルとドル41百万ドルとドル132百万ドルとドル1272022年と2021年9月30日までの3カ月と9カ月はそれぞれ100万ドル。

(d)一般に新冠肺炎の流行に対応するための延期支払い計画下の融資は含まれていない。

(e)これらの残高は、米国政府機関によって保証されているため、非課税ローンには含まれていない。通常、融資の元金残高には保険があり、利息は特定の返済率で保証されるが、合意された債務超過基準に適合しなければならない。2022年9月30日と2021年12月31日まで、合意されたサービス基準によると、これらの残高は計上されなくなった。いくつありますか違います。90日以上経過し、2022年9月30日と2021年12月31日にも利息を計上している米国政府機関の保証されていない融資。

(f)ローンの未返済元本残高総額を推定された現在の物件価値で割ることを示す。現在の不動産価値は少なくとも四半期ごとに住宅推定モデルに基づいて推定されており、このモデルは国が認可した住宅価格指数推定値推定値を用いて、得られる範囲に実データを格納し、実データなしに予測データを結合する。現在推定されている一次保有権家屋純資産ローンの総合LTVは，不動産に関するすべての利用可能な留置権頭寸および未使用限度額を考慮している。

(g)更新されたFICOスコアは、各借り手の最新の信用スコアを表し、同社は少なくとも四半期ごとに1回獲得する。

(h)住宅不動産ローンを含め、主にAWMでFICO点数を更新していない有限責任会社が保有している。経営陣の借り手の信用品質の推定によると、これらの融資はFICOの範囲に組み込まれている。

(i)FICOおよび/またはLTVデータのないローンは含まれていません。

(j)表に示す地理的地域は、2022年9月30日の対応融資残高の大きさに基づいてランク付けされている。

(k)米国政府機関が保証する担保融資ドルを含む2022年9月30日と2021年12月31日まで53百万ドルとドル66それぞれ100万ドルですこのような金額は政府保証によって提案された地理的地域から除外された。

141

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融資修正

財政的に困難な借り手に対して譲歩を行う住宅用不動産ローンの変更については、一般的に TDR として計上 · 報告しています。譲歩とはみなされない短期またはその他の些細な変更を伴うローンは TDR ではない。新しい TDR の帳簿価額は $でした。80百万ドルとドル1162022 年 9 月 30 日と 2021 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間の 100 万ドル313百万ドルとドル6742022 年 9 月 30 日と 2021 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間はそれぞれ住宅用不動産ローンが TDR で修正された借り手に対する貸出の追加コミットメントはなかった。

変更の性質と程度

当社独自の修正プログラムおよび米国 GSE プログラムを含む政府プログラムは、一般的に、金利の引き下げ、期間または支払いの延長、元本および / または利息の支払いの遅延を含むが、これらに限定されない、財政的に困難な借り手に様々な譲歩を提供します。 以下の表は、上記期間における当社の損失軽減プログラムの下での住宅用不動産ローンの TDR の修正状況について示しています。この表は、唯一の譲歩が債務の免除である第 7 章の融資、および譲歩とはみなされない短期的またはその他の些細な変更を加えた融資を除外する。

			9月30日までの3ヶ月間						9月30日までの9ヶ月間
			2022			2021			2022			2021
試行修正のための融資数を承認する			820			1,448			3,258			4,014
永久修正ローンの数			784			917			3,615			3,817
許可権は承認された(a)
利下げをする			47		%	75		%	54		%	74		%
期限または支払いの延期			61			64			65			49
繰延元金及び/又は利息			9			19			11			24
主体が許す			—			1			1			2
他にも(b)			46			24			38			39

(a)永久修正で与えられた特典を代表して、永久修正されたローンの数の割合を占める。パーセントの和が超える100%主なすべての修正には1つ以上の特許権が含まれているからです。試行修正に対して提供される特典は、通常、永久修正に対する特典と一致する。

(b)TDR定義に準拠した変動金利から固定金利への修正および支払い遅延が含まれています。

142

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変更 · 再デフォルトの財務効果

以下の表は、上記の損失軽減プログラムに基づく住宅用不動産ローンの変更における様々な譲歩の財務効果と、 TDR において変更された一部のローンのリデフォルトについて示したものです。以下の表は、恒久的な変更の財政効果のみを示し、試験的な変更による一時的な譲歩は含まれていない。この表はまた、与えられた唯一の譲歩が債務の免除である第 7 章の融資、および譲歩とみなされない短期またはその他の些細な変更を伴う融資を除外します。

(単位：百万、加重平均データを除く)			9月30日までの3ヶ月間						9月30日までの9ヶ月間
			2022			2021			2022			2021
マイナス金利貸出加重平均金利-TDR前			5.39		%	4.65		%	4.65		%	4.55		%
利下げ後の貸出加重平均金利-TDR後			3.52			2.89			3.34			2.91
重み付け-期限付きまたは支払い延期されたローンの平均残り契約期間(年単位)-TDR前			20			23			22			23
重み付け-期限付きまたは支払い延期されたローンの平均残り契約期間(年単位)-TDR後			37			37			38			37
永久修正時に確認されたヒット			$	—		$	—		$	1		$	—
元金繰延			4			5			15			23
元金はすでに許された			—			—			1			1
永久改正後1年以内に再び違約した融資残高(a)			$	33		$	52		$	103		$	97

(a)提示された期間中に支払不履行が発生し、かつ、支払不履行が発生した TDR において恒久的に変更されたローンを表します。 1年修正のことです提示されているドル額は、当該貸出がデフォルトした報告期間の終わりにおける当該貸出の残高を表しています。TDR で変更された住宅用不動産ローンについては、貸付が債務不履行になったときに債務不履行が発生します。 二つ契約上の支払期限切れ修正されたローンが再デフォルトになった場合、一般的に差し押さえまたは類似の清算取引によって清算されます。前回以降に変更された貸付金の再デフォルト 12か月究極のリデフォルトレベルを代表するものではありません

2022 年 9 月 30 日現在、 TDR で恒久的に変更された住宅用不動産ローンの加重平均推定残存寿命は 6年.これらのローンの推定残存寿命は、自発的および非自発的な前払いの推定額を反映しています。差し押さえおよびその他の強制清算 ） 。

担保償還権の有効化と一時停止

2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日時点で、当社は米国政府機関による保険を除く住宅用不動産ローンを保有しており、帳簿価額は米ドルです。676百万ドルとドル619それぞれ100万人がREOに含まれていないが，担保償還権の喪失を行ったり一時停止したりしている。

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車や他の

以下の表は、留保自動車等の消費者ローンの主要な信用質指標である延滞の情報を示しています。

			2022年9月30日
(単位：百万、比率を除く)			初年度別の定期ローン																														循環ローン
			2022						2021						2020						2019			2018			2018年前						回転期間内に			定期ローンに転換する			合計する
ローンが滞る
現在のところ			$	17,530					$	22,540		(b)			$	12,815		(b)			$	4,687		$	1,892		$	862					$	2,291		$	66		$	62,683
期限が30~119日			164						502						86						63			34			21						15			3			888
120日以上			—						—						53						—			—			1						5			2			61
留保融資総額			$	17,694					$	23,042					$	12,954					$	4,750		$	1,926		$	884					$	2,311		$	71		$	63,632
ローンが残っているため、30日以上の割合は(a)			0.93		%				0.87			%			0.63			%			1.33		%	1.77		%	2.49		%				0.87		%	7.04		%	0.93		%

			2021年12月31日
(単位：百万、比率を除く)			初年度別の定期ローン																											循環ローン
			2021						2020						2019			2018			2017			2017 年まで						回転期間内に			定期ローンに転換する			合計する
ローンが滞る
現在のところ			$	35,323		(c)			$	18,324		(c)			$	7,443		$	3,671		$	1,800		$	666					$	2,242		$	120		$	69,589
期限が30~119日			192						720						88			53			31			21						12			6			1,123
120日以上			—						35						—			—			1			1						5			7			49
留保融資総額			$	35,515					$	19,079					$	7,531		$	3,724		$	1,832		$	688					$	2,259		$	133		$	70,761
ローンが残っているため、30日以上の割合は(a)			0.54		%				0.47		%				1.17		%	1.42		%	1.75		%	3.20		%				0.75		%	9.77		%	0.71		%	(d)

(a)2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日時点で、自動車およびその他のローンは $を除く。358百万ドルとドル667SBA が保証する PPP ローンの満期が 30 日以上過ぎていますこれらの金額は SBA 保証に基づいて除外されています。

(b)$も含めて6532021 年に 100 万ドルの融資が行われ1382020 年には PPP の下でビジネスバンキングで 100 万件の融資が行われましたPPP ローンは SBA が保証する。特定の限られた状況を除き、当社は通常、これらのローンに関するチャージオフを認識せず、未発生に分類せず、ローン損失引当金を計上しません。

(c)$も含めて4.42021 年に発生した 10 億ドルの融資と1.02020 年には PPP の下でビジネスバンキングで 10 億ドルの融資が行われました

(d)前期金額は、現行のプレゼンテーションに合わせて修正しています。

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ノナアクルーアルその他の信用品質指標

以下の表は、留保自動車ローン等の消費者ローンの非発生等信用質指標を示しています。

(単位：百万)			トータルオートその他
			2022年9月30日			2021年12月31日
非権責発生制ローン(A)(B)(C)			$	120		$	119
地理的地域(d)
カリフォルニア州			$	9,904		$	11,163
テキサス州			7,233			7,859
フロリダ州			4,792			4,901
ニューヨークです			4,401			5,848
イリノイ州			2,762			2,930
ニュージャージー			2,219			2,355
ペンシルバニア州			1,843			2,004
ジョージア州			1,698			1,748
ルイ@@ ジ@@ アナ 州			1,615			1,801
アリゾナ州			1,590			1,887
他のすべての			25,575			28,265
留保融資総額			$	63,632		$	70,761

(a)2022 年 9 月 30 日と 2021 年 12 月 31 日、非発生ローンは $を除く。57百万ドルとドル506小企業管理局が保証した90日以上のPPPローンはそれぞれ100万ドルである53百万ドルとドル35SBAが策定したガイドラインによると，それぞれ2.8億ドルが計上されなくなった。通常、融資の元本残高は保険があり、利息は特定の返済率で保証されているが、小企業管理局が制定した基準に適合しなければならない。いくつありますか違います。2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日に満期が 90 日以上経過し、まだ利息が発生している SBA によって保証されていないローン。

(b)一般的に、すべての消費者ノンアクチュアルローンは引当があります。規制ガイダンスに従い、担保依存とみなされる特定の非発生ローンについては、償却原価または原担保の公正価値から売却コストを差し引いたもののうち、いずれか低い方まで引き下げられています。チャージダウン後に原担保の価値が改善した場合、関連する引当金はマイナスになる可能性があります。

(c)現金ベースで認識された非発生貸付金の利子収入は、 2022 年 9 月 30 日期および 2021 年 9 月期を末日とする 3 ヶ月間および 9 ヶ月間において重要ではありません。.

(d)この表に示す地域は、 2022 年 9 月 30 日時点の貸出残高の大きさに基づいて順序付けされています。

融資修正

特定の自動車やその他のローンの変更は、財政難を経験している借り手に様々な譲歩を提供するため、 TDR とみなされます。譲歩とはみなされない短期またはその他の些細な変更を伴うローンは TDR ではない。

これらの変更および新しい TDR の影響は、 2022 年 9 月 30 日および 2021 年 9 月期までの 3 ヶ月間および 9 ヶ月間について当社にとって重要ではありませんでした。2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日時点で TDR で融資が変更された借り手に対する追加の融資コミットメントは重要ではなかった。

145

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クレジットカードローン組合

クレジットカードポートフォリオ部分には、会社が始めて購入したクレジットカードローンが含まれている。延滞率はクレジットカードローンの主要な信用品質指標である

信用品質指標を含むクレジットカードローンポートフォリオの詳細については、 JP モルガン · チェースの 2021 年フォーム 10—K の注釈 12 を参照してください。

以下の表は、留保クレジットカードローンの主要な信用品質指標である延滞に関する情報を示しています。

(単位：百万、比率を除く)			2022年9月30日
			回転期間内に			定期ローンに転換する(a)			合計する
ローンが滞る
期限が過ぎて30日も経っていない そして増え続けています			$	167,654		$	707		$	168,361
30~89日を過ぎても蓄積されています			1,078			59			1,137
90日以上経過しても蓄積されています			936			28			964
留保融資総額			$	169,668		$	794		$	170,462
融資延滞率
ローンが残っているため、30日以上の割合は			1.19		%	10.96		%	1.23		%
ローンが残っているため、90日以上の割合は			0.55			3.53			0.57

(単位：百万、比率を除く)			2021年12月31日
			回転期間内に			定期ローンに転換する(a)			合計する
ローンが滞る
期限が過ぎて30日も経っていない そして増え続けています			$	151,798		$	901		$	152,699
30~89日を過ぎても蓄積されています			770			59			829
90日以上経過しても蓄積されています			741			27			768
留保融資総額			$	153,309		$	987		$	154,296
融資延滞率
ローンが残っているため、30日以上の割合は			0.99		%	8.71		%	1.04		%
ローンが残っているため、90日以上の割合は			0.48			2.74			0.50

(a)TDR を代表する。

その他の信用品質指標

次の表は、留保クレジットカードローンの他の信用品質指標に関する情報を提供します

(単位：百万、比率を除く)			2022年9月30日			2021年12月31日
地理的地域(a)
カリフォルニア州			$	25,811		$	23,030
テキサス州			17,672			15,879
ニューヨークです			14,085			12,652
フロリダ州			11,702			10,412
イリノイ州			9,402			8,530
ニュージャージー			7,078			6,367
オハイオ州			5,325			4,923
コロラド州			5,124			4,573
ペンシルバニア州			5,033			4,708
ミシーゲン			4,112			3,773
他のすべての			65,118			59,449
留保融資総額			$	170,462		$	154,296
帳簿価値と更新されたFICOスコアに基づくポートフォリオ百分率
660以上です			87.2		%	88.5		%
660以下			12.6			11.3
利用可能なFICOはありません			0.2			0.2

(a)表に示す地理的地域は、2022年9月30日の対応融資残高の大きさに基づいてランク付けされている。

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融資修正

当社は、財政的に困難なクレジットカード借り手に対して、譲歩を与えるローン修正プログラムを提供することがあります。当社は、長期プログラムの下でのクレジットカードローンのほとんどに譲歩を付与しています。これらの変更は、顧客を固定支払プランに置くことを含みます。 60通常はクレジットカードの金利を下げることも含まれます当社の長期プログラムの下での実質的なすべての変更は、 TDR とみなされます。譲歩とはみなされない短期またはその他の些細な変更を伴うローンは TDR ではない。

カード保有者が変更された支払条件を遵守しない場合、クレジットカードの貸付金は引き続き老朽化し、最終的に当社の標準的なチャージオフポリシーに従ってチャージオフされます。ほとんどの場合、当社は借り手の信用枠を回復しません。

変更 · 再デフォルトの財務効果

以下の表は、 TDR で変更されたクレジットカードローンに対する譲歩とリデフォルトの財務効果について示したものです。開示されたすべての期間において、新規入学者は 1クレジットカードのローン総額の割合を残す

(単位：百万だが 加重平均データ)			9月30日までの3ヶ月間						9月30日までの9ヶ月間
			2022			2021			2022			2021
新しいTDRのバランス(a)			$	111		$	82		$	274		$	315
加重平均ローン金利-TDR前			20.26		%	17.75		%	19.19		%	17.79		%
ローン加重平均金利-TDR後			3.81			5.15			4.37			5.19
改正後1年以内に再び違約した融資残高(b)			$	9		$	13		$	26		$	45

(a)修正前の未返済残高を表示します。

(b)提示された期間中に支払不履行が発生し、その期間内に支払不履行が発生した TDR で変更されたローンを表します。 1年変更のことです提示された金額は、デフォルトした四半期末時点での貸出残高を表しています。

TDR で変更されたクレジットカードローンについては、借り手が債務不履行をしたときに債務不履行が発生したものとみなされます。 二つ連続した契約支払い不履行の修正されたクレジットカードローンは、修正プログラムに残り、当社の標準的なチャージオフポリシーに従って引き続きチャージオフされます。

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卸売り融資組合

卸売ローンには、大企業 · 機関投資家から中小企業 · 富裕層まで、幅広い顧客に対する融資が含まれます。卸売ローンの主要な信用品質指標は、各ローンの内部リスク格付けです。これらのリスク格付けの詳細については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の注釈 12 を参照してください。

以下の表は、留保卸売貸出の主要な信用品質指標である内部リスク格付けの情報です。

			不動産を抵当にする									商工業												他にも(b)									留保融資総額
(単位：百万、比率を除く)			九月三十日 2022			十二月三十一日 2021						九月三十日 2022						十二月三十一日 2021						九月三十日 2022			十二月三十一日 2021						九月三十日 2022						十二月三十一日 2021
リスク格付けによるローン
投資級			$	98,149		$	92,369					$	78,303					$	75,783					$	246,840		$	241,859					$	423,292					$	410,011
非投資レベル：
批判を受けない			23,599			22,495						77,270						62,039						56,962			52,440						157,831						136,974
批判された演技			3,156			3,645						8,976						6,900						1,071			770						13,203						11,315
批判された非応計項目(a)			235			326						944						969						703			759						1,882						2,054
総非投資級			26,990			26,466						87,190						69,908						58,736			53,969						172,916						150,343
留保融資総額			$	125,139		$	118,835					$	165,493					$	145,691					$	305,576		$	295,828					$	596,208					$	560,354
投資レベルのローンは留保ローン総額のパーセントを占めています			78.43		%	77.73		%				47.31		%				52.02		%				80.78		%	81.76		%				71.00		%				73.17		%
批判総額は留保融資総額のパーセントを占めている			2.71			3.34						5.99						5.40						0.58			0.52						2.53						2.39
批判された非課税項目は留保融資総額の割合を占めている			0.19			0.27						0.57						0.67						0.23			0.26						0.32						0.37

(a)2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日現在、非累積ローンを除く $281000万ドルと300万ドルです127 満期 90 日以上経過し SBA によって保証されている PPP ローンのそれぞれ 100 万ドルは主に商業と工業で

(b)金融機関、州および政治区分、 SPE 、非営利団体、個人投資会社および信託への融資、ならびに個人および個人事業体 （ 主に AWM 内のグローバルプライベートバンクの顧客 ） への融資が含まれます。SPE の詳細については、 JP モルガン · チェースの 2021 年フォーム 10—K の注記 14 を参照。

			不動産を抵当にする
(単位：百万)			2022年9月30日
			初年度別の定期ローン																					循環ローン
			2022			2021			2020			2019			2018			2018年前						回転期間内に			定期ローンに転換する						合計する
リスク格付けによるローン
投資級			$	20,077		$	22,610		$	14,930		$	14,995		$	5,985		$	18,503					$	1,042		$	7					$	98,149
非投資級			4,862			5,415			3,278			3,763			2,560			6,280						830			2						26,990
留保融資総額			$	24,939		$	28,025		$	18,208		$	18,758		$	8,545		$	24,783					$	1,872		$	9					$	125,139

    

			不動産を抵当にする
(単位：百万)			2021年12月31日
			初年度別の定期ローン																					循環ローン
			2021			2020			2019			2018			2017			2017 年まで						回転期間内に			定期ローンに転換する						合計する
リスク格付けによるローン
投資級			$	23,346		$	16,030		$	17,265		$	8,103		$	7,325		$	19,066					$	1,226		$	8					$	92,369
非投資級			5,364			3,826			4,564			3,806			2,834			5,613						458			1						26,466
留保融資総額			$	28,710		$	19,856		$	21,829		$	11,909		$	10,159		$	24,679					$	1,684		$	9					$	118,835

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			商工業
(単位：百万)			2022年9月30日
			初年度別の定期ローン																					循環ローン
			2022			2021			2020			2019			2018			2018年前						回転期間内に			定期ローンに転換する						合計する
リスク格付けによるローン
投資級			$	18,514		$	9,621		$	3,722		$	2,186		$	940		$	1,233					$	41,991		$	96					$	78,303		(a)
非投資級			19,371			13,289			3,820			3,097			803			975						45,755			80						87,190
留保融資総額			$	37,885		$	22,910		$	7,542		$	5,283		$	1,743		$	2,208					$	87,746		$	176					$	165,493

			商工業
(単位：百万)			2021年12月31日
			初年度別の定期ローン																					循環ローン
			2021			2020			2019			2018			2017			2017 年まで						回転期間内に			定期ローンに転換する						合計する
リスク格付けによるローン
投資級			$	21,342		$	6,268		$	3,609		$	1,269		$	1,108		$	819					$	41,367		$	1					$	75,783		(b)
非投資級			19,314			7,112			4,559			2,177			930			430						35,312			74						69,908
留保融資総額			$	40,656		$	13,380		$	8,168		$	3,446		$	2,038		$	1,249					$	76,679		$	75					$	145,691

(a)2022 年 9 月 30 日現在、 $188百万ドル215卸売ポートフォリオの PPP 融資総額は商業と工業でしたOf the $188百万、$82 百万は 2021 年に生まれました1062020 年に 100 万人が誕生した。PPP ローンは SBA によって保証され、投資適格とみなされます。特定の限られた状況を除き、当社は通常、これらのローンに関するチャージオフを認識せず、未発生に分類せず、ローン損失引当金を計上しません。

(b)2021 年 12 月 31 日現在、 $1.1うち40億ドルは1.3 卸売ポートフォリオの総 PPP ローンは商業と工業でしたOf the $1.130億ドルです698 百万は 2021 年に生まれました396 2020 年に 100 万人が誕生しました

			他にも(a)
(単位：百万)			2022年9月30日
			初年度別の定期ローン																					循環ローン
			2022			2021			2020			2019			2018			2018年前						回転期間内に			定期ローンに転換する						合計する
リスク格付けによるローン
投資級			$	29,605		$	16,432		$	13,933		$	4,935		$	2,422		$	8,097					$	170,329		$	1,087					$	246,840
非投資級			12,693			7,571			2,229			698			521			504						34,503			17						58,736
留保融資総額			$	42,298		$	24,003		$	16,162		$	5,633		$	2,943		$	8,601					$	204,832		$	1,104					$	305,576

			他にも(a)
(単位：百万)			2021年12月31日
			初年度別の定期ローン																					循環ローン
			2021			2020			2019			2018			2017			2017 年まで						回転期間内に			定期ローンに転換する						合計する
リスク格付けによるローン
投資級			$	26,782		$	17,829		$	6,125		$	2,885		$	3,868		$	7,651					$	176,118		$	601					$	241,859
非投資級			16,905			2,399			1,455			935			218			467						31,585			5						53,969
留保融資総額			$	43,687		$	20,228		$	7,580		$	3,820		$	4,086		$	8,118					$	207,703		$	606					$	295,828

(a)金融機関、州および政治区分、 SPE 、非営利団体、個人投資会社および信託への融資、ならびに個人および個人事業体 （ 主に AWM 内のグローバルプライベートバンクの顧客 ） への融資が含まれます。SPE の詳細については、 JP モルガン · チェースの 2021 年フォーム 10—K の注記 14 を参照。

149

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以下の表は、不動産担保留保ローン （ 不動産の全部又は実質的に担保を担保するローン ） に関する追加情報を示しています。

(単位：百万、比率を除く)			複数の家庭									他の商業広告									不動産担保保有貸付総額
			九月三十日 2022			十二月三十一日 2021						九月三十日 2022			十二月三十一日 2021						九月三十日 2022			十二月三十一日 2021
不動産を抵当にした留保ローン			$	78,566		$	73,801					$	46,573		$	45,034					$	125,139		$	118,835
批判を受ける			1,560			1,671						1,831			2,300						3,391			3,971
批判されたのは不動産保有預金総額のパーセントを占める			1.99		%	2.26		%				3.93		%	5.11		%				2.71		%	3.34		%
批判された非応計項目			$	53		$	91					$	182		$	235					$	235		$	326
批判された非権利責任発生制融資が不動産保証の留保融資総額の割合を占める			0.07		%	0.12		%				0.39		%	0.52		%				0.19		%	0.27		%

地理的分布と違法犯罪

次の表は留保卸売ローンの地理的分布と延滞状況を提供する

			不動産を抵当にする									商業広告 商業と工業									他にも									合計する 融資を留保する
(単位：百万)			九月三十日 2022			十二月三十一日 2021						九月三十日 2022			十二月三十一日 2021						九月三十日 2022			十二月三十一日 2021						九月三十日 2022			十二月三十一日 2021
地理分布別の融資(a)
アメリカを総計する			$	122,226		$	115,732					$	125,010		$	106,449					$	225,444		$	215,750					$	472,680		$	437,931
アメリカ地域の合計ではなく			2,913			3,103						40,483			39,242						80,132			80,078						123,528			122,423
留保融資総額			$	125,139		$	118,835					$	165,493		$	145,691					$	305,576		$	295,828					$	596,208		$	560,354
ローンが滞る
期限を過ぎて30日も経っていないのにまだ蓄積されています			$	124,744		$	118,163					$	162,738		$	143,459					$	303,274		$	293,358					$	590,756		$	554,980
30~89日を過ぎても蓄積されています			144			331						1,529			1,193						1,395			1,590						3,068			3,114
90日以上経過しても蓄積されています(b)			16			15						282			70						204			121						502			206
批判された非応計項目(c)			235			326						944			969						703			759						1,882			2,054
留保融資総額			$	125,139		$	118,835					$	165,493		$	145,691					$	305,576		$	295,828					$	596,208		$	560,354

(a)アメリカと非アメリカの分布は主に借り手の住所によって決定されている。

(b)良好な担保があると考えられるローンのことで、依然として利息を計算しなければならない。

(c)2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日現在、非累積ローンを除く $281000万ドルと300万ドルです127 満期 90 日以上経過し SBA によって保証されている PPP ローンのそれぞれ 100 万ドルは主に商業と工業で

非権責発生制ローン

下表は留保卸売非課税ローンに関する情報を提供します

(単位：百万)			不動産を抵当にする									商業広告 産業があります									他にも									合計する 融資を留保する
			九月三十日 2022			十二月三十一日 2021						九月三十日 2022			十二月三十一日 2021						九月三十日 2022			十二月三十一日 2021						九月三十日 2022			十二月三十一日 2021
非権責発生制ローン
小遣いを持っている			$	164		$	254					$	699		$	604					$	403		$	286					$	1,266		$	1,144
小遣いがない(a)			71			72						245			365						300			473						616			910
合計する 非権責発生制ローン(b)			$	235		$	326					$	944		$	969					$	703		$	759					$	1,882		$	2,054

(a)現金フローまたは担保価値がローンの償却コスト以上である場合、ローンは準備する必要がない。これは、一般に、ローンが部分的にログアウトされ、および/または利息が受信され、ローン残高に使用された場合に発生する。

(b)現金ベースで認識された非発生貸付金の利子収入は、 2022 年 9 月 30 日および 2021 年 9 月期を末日とする 3 ヶ月間および 9 ヶ月間において重要ではありません。

融資修正

財政的に困難な借り手に様々な譲歩を提供するため、特定のローン修正は TDR とみなされます。譲歩とはみなされない短期またはその他の些細な変更を伴うローンは TDR ではありません。新 TDR は $108百万ドルとドル1802022 年 9 月 30 日、 2021 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間はそれぞれ 100 万ドル587百万ドルとドル8322022 年 9 月 30 日と 2021 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間はそれぞれ2022 年と 2021 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間の新規 TDR は、 2022 年には主に商業 · 工業向けローンクラスで満期が延長され、 2021 年には主にその他向けローンクラスで元本の繰延が反映されています。2022 年と 2021 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間の新規 TDR は、両期間の満期日の延長と契約放棄、および主に商業 · 工業ローンクラスにおける 2021 年のローンの一部清算のための資産の受領を含む修正を反映しています。これらの変更による新たな TDR の影響は、 2022 年 9 月 30 日および 2021 年 9 月期までの 3 ヶ月間および 9 ヶ月間において当社にとって重要ではありません。

TDR の帳簿価額は $だった。852百万ドルとドル6072022 年 9 月 30 日現在 100 万人、 2021 年 12 月 31 日現在 100 万人。

150

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付記12-信用損失準備

会社の信用損失準備は、会社の金融資産の残存期待寿命内の予想信用損失に対する管理層の推定であり、償却コストと表外融資に関連するいくつかの約束で測定される。

信用損失引当金および関連する会計方針の詳細については、 JP モルガン · チェースの 2021 年フォーム 10—K の注記 13 を参照してください。

151

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信用損失準備と関連情報

以下の表は、信用損失引当金の概要と、減損方法別の貸出 · 貸出関連債務の内訳を示しています。投資証券の信用損失引当金の詳細については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の注記 10 および本フォーム 10—Q の注記 9 を参照してください。

			2022															2021
9月30日までの9ヶ月間 (単位：百万)			消費者は含まれていません クレジットカード			クレジットカード			卸売						合計する						消費者、クレジットカードは含まれていません			クレジットカード			卸売						合計する
融資損失準備
1月1日から貯金しています			$	1,765		$	10,250		$	4,371					$	16,386					$	3,636		$	17,800		$	6,892					$	28,328
総販売			590			2,294			232						3,116						452			2,957			187						3,596
収集した総回収率			(441)			(616)			(93)						(1,150)						(470)			(724)			(87)						(1,281)
純台帳/(回収)			149			1,678			139						1,966						(18)			2,233			100						2,315
融資損失準備金			202			1,828			1,733						3,763						(1,778)			(3,917)			(2,162)						(7,857)
他にも			1			—			1						2						(2)			—			(4)						(6)
9 月 30 日期末残高			$	1,819		$	10,400		$	5,966					$	18,185					$	1,874		$	11,650		$	4,626					$	18,150
融資に係る引受金の免税額
1月1日から貯金しています			$	113		$	—		$	2,148					$	2,261					$	187		$	—		$	2,222					$	2,409
貸出関連コミットメントの規定			(36)			—			325						289						(45)			—			(61)						(106)
他にも			—			—			1						1						—			—			2						2
9 月 30 日期末残高			$	77		$	—		$	2,474					$	2,551					$	142		$	—		$	2,163					$	2,305
投資有価証券の引当金総額			北米.北米			北米.北米			北米.北米						61						北米.北米			北米.北米			北米.北米						73
信用損失準備総額(a)			$	1,896		$	10,400		$	8,440					$	20,797					$	2,016		$	11,650		$	6,789					$	20,528
減価方法で提案された融資損失準備
資産固有(b)			$	(702)		$	218		$	450					$	(34)					$	(571)		$	383		$	357					$	169
ポートフォリオベース			2,521			10,182			5,516						18,219						2,445			11,267			4,269						17,981
融資損失準備総額			$	1,819		$	10,400		$	5,966					$	18,185					$	1,874		$	11,650		$	4,626					$	18,150
減価方法別のローン
資産固有(b)			$	12,218		$	794		$	2,282					$	15,294					$	14,464		$	1,083		$	2,330					$	17,877
ポートフォリオベース			289,185			169,668			593,926						1,052,779						283,844			142,083			530,456						956,383
留保融資総額			$	301,403		$	170,462		$	596,208					$	1,068,073					$	298,308		$	143,166		$	532,786					$	974,260
担保依存型融資
純販売			$	(29)		$	—		$	13					$	(16)					$	26		$	—		$	9					$	35
担保公正価値から販売コストを引いて計算したローン			3,718			—			537						4,255						4,460			—			364						4,824
減価方法別にリストアップされた融資に関する負担準備
資産固有			$	—		$	—		$	84					$	84					$	—		$	—		$	129					$	129
ポートフォリオベース			77			—			2,390						2,467						142			—			2,034						2,176
貸出関連引当金の総額(c)			$	77		$	—		$	2,474					$	2,551					$	142		$	—		$	2,163					$	2,305
減価方法別に列挙された融資に関する承諾
資産固有			$	—		$	—		$	470					$	470					$	—		$	—		$	641					$	641
ポートフォリオベース(d)			22,259			—			452,530						474,789						36,819			—			457,548						494,367
融資に関する承諾総額			$	22,259		$	—		$	453,000					$	475,259					$	36,819		$	—		$	458,189					$	495,008

(a)2022 年 9 月 30 日時点で、 CIB の特定の売掛金に関連する信用損失引当金は $を除外しています。301000万ドルです。

(b)TDR とみなされるもの、差し押さえの可能性が高いと考えられるものを含む担保依存ローン、修正 PCD ローン、および TDR において修正された、または修正されると合理的に予想される非担保依存ローンを含む。また、卸売ポートフォリオセグメントにおいて未発生ステータスに置かれたリスク格付けローンも含まれます。TDR において変更された、または合理的に変更されると予想されるクレジットカードローンに対する資産特有の引当金は、ローンの当初の契約金利に基づいて計算され、増分ペナルティレートは考慮されません。

(c)融資に関する負担は総合貸借対照表の売掛金や他の負債に列記する予定である。

(d)2022 年 9 月 30 日と 2021 年の貸出関連のコミットメントは $を除く。12.610億ドル19.9クレジットカードポートフォリオ部門は含まれていません10億ドルです798.910億ドル710.6クレジットカードポートフォリオ部門に10億ドル20.010億ドル41.0貸出関連のコミットメント引当の対象外である卸売ポートフォリオセグメントについてはそれぞれ 10 億ドルです

152

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免税額の変化に関する検討

2022 年 9 月 30 日時点の信用損失引当金は $でした。20.8億ドルは純増加$を反映しています2.1 2021 年 12 月 31 日から 10 億ドル。1.9卸売で 10 億ドル168消費者は 100 万ドル

卸売手当の純額が増加した理由は

•CB と CIB を中心に融資の伸び

•同社のマクロ経済予測の変化は

–失業率の上昇と株式市場指数の悪化の予測、および同社のマクロ経済状況を更新する

–2022年第1四半期からの不利なシナリオの重み増加への影響は、より高いインフレ、通貨政策の変化、地政学的リスク(ウクライナ戦争を含む)に関連する影響が原因である

消費者手当の増加はCardによって推進され，未返済残高の増加による融資損失準備金の純増加を反映しており，これは主に借り手の行動に関する不確実性の減少に関する減少によって相殺され，大流行病の影響が徐々に消退しているためである。

同社の信用損失対策は、5つの内部で制定されたマクロ経済シナリオの加重平均値を用いて推定されている。不利なシナリオに含まれる懲罰的マクロ経済要因は、次の表で提供されるコアケースの仮定よりも多く、米国の加重平均失業率は2023年第3四半期に5.0%のピークに達し、米国の実質GDPは2023年第4四半期に1.6%低下した。

同社のコアケースは、米国の失業率と米国の実質GDPを反映していると仮定している

			2022年9月30日の仮説
			4Q22			2Q23			4Q23
アメリカの失業率(a)			3.8		%	3.9		%	3.9		%
米国の実質GDPは前年比増加した(b)			—		%	1.4		%	1.2		%
			2021 年 12 月 31 日時点の想定
			2Q22			4Q22			2Q23
アメリカの失業率(a)			4.2		%	4.0		%	3.9		%
米国の実質GDPは前年比増加した(b)			3.1		%	2.8		%	2.1		%

(a)予測されたアメリカの失業率の四半期平均値を反映している。

(b)中央シナリオの予測地平線における米国の実質 GDP の前年比成長率は、 2022 年 9 月 30 日現在、米国の実質 GDP 水平の前年比の推移率として算出されています。

この予測と相関推定数の後続変化は今後の期間の信用損失準備金に反映される。

会社の融資、融資関連約束および投資証券の信用損失計上を決定するための政策、方法、判断の説明については、モルガン大通2021年Form 10-Kの付記13および付記10を参照されたい。

消費者信用ポートフォリオと卸売信用ポートフォリオの追加情報については、 59 — 63 ページの消費者信用ポートフォリオ、 64 — 72 ページの卸売信用ポートフォリオ、注釈 11 を参照してください。

信用損失引当金および関連する経営判断の詳細については、 85 — 87 ページの「当社が使用する重要な会計見積もり」を参照してください。

153

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注13-可変利子実体

VIE の連結に関する JP モルガン · チェースの会計方針の詳細については、 JP モルガン · チェースの 2021 年フォーム 10—K の注記 1 を参照。証券化に関する当社の会計方針を含む VIE の詳細については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の注記 14 を参照してください。

以下の表は、会社が後援するVIEの中で最も重要なタイプを業務別にまとめたものである。同社は、“会社が後援する”VIEは、(1)モルガン大通がこの構造の主要な受益者であること、(2)VIEがモルガン大に汎用されて会社資産を証券化すること、(3)VIEがモルガン大通の名義で金融商品を発行すること、または(4)当該エンティティがモルガン·チェースが管理する資産保証商業手形パイプであることを満たす任意のエンティティを含むと考えている。

業務範囲			取引タイプ			活動する			表格10-Qページ参照
建設業			クレジットカード証券化信託基金			元のクレジットカードの売掛金証券化			154
			担保融資証券化信託			発行され購入された住宅担保ローンのサービスと証券化			154-156
CIB			担保ローンやその他の証券化信託			住宅·商業担保ローン及びその他の消費ローンの証券化			154-156
			多販売ルート			顧客が費用効果に合った方法で金融市場に参入することを協力し、投資家の需要を満たすために取引を手配する			156
			市政債券道具			市政債券投資の融資			156

また、第三者がスポンサーを務める VIE への投資、資金調達などのサービスを提供しています。連結 VIE の資産 · 負債、および第三者がスポンサーを務める VIE の詳細については、本注釈の 157 — 159 ページを参照してください。

重要な会社が後援するVIE

クレジットカード証券化

同社の継続的な参加により、同社はその会社が後援するクレジットカード証券化信託である大通発行信託の主な受益者とされている

会社が保証する担保融資とその他の証券化信託

同社は主にその建設とCIB業務において証券化(またはすでに証券化)された住宅担保ローン、商業担保ローン、その他の消費ローンを開始·購入している。特定の取引および関連するそれぞれの業務に基づいて、会社は、融資のサービスプロバイダとして機能することができ、および/または証券化信託においていくつかの実益権益を保持することができる

154

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次の表には、会社が賛助する自社ブランド証券化実体が保有する未償還元本総額、会社が継続的に参加している資産と会社が合併した資産を含む。継続的な参加には、ローンの返済、優先資本の保有、または付属資本(クレジット規定により保有しなければならない金額を含む)が含まれています

リスク保留規則)、請求権または担保手配、およびデリバティブ契約。場合によっては、同社の唯一の持続的な参加はローンにサービスを提供することだ。会社が保有·購入した権益の最大損失の開放はこれらの権益の帳簿価値である

			元金未償還												非合併VIE証券化資産へのモーガン大通の興味(C)(D)(E)
2022年9月30日(百万)			証券化VIEが保有する総資産			資産 統合された証券化VIEで保有する			非統合証券化VIEに保有されている資産を保有し、参加し続ける						取引資産			*投資証券			その他の金融資産			モルガン·チェースが保有する全ての権利は 追いかけっこ
証券化関連業務(a)
住宅ローン：
Prime/Alt-AとOption ARM			$	56,227		$	776		$	47,632					$	645		$	1,881		$	—		$	2,526
サブプライム			10,063			—			4,589						6			—			—			6
ビジネスやその他(b)			164,009			—			119,387						587			5,282			643			6,512
合計する			$	230,299		$	776		$	171,608					$	1,238		$	7,163		$	643		$	9,044

			元金未償還												非合併VIE証券化資産へのモーガン大通の興味(C)(D)(E)
2021 年 12 月 31 日 （ 単位 ）			証券化VIEが保有する総資産			資産 統合された証券化VIEで保有する			非統合証券化VIEに保有されている資産を保有し、参加し続ける						取引資産			*投資証券			その他の金融資産			持分総額 摩根大通 追いかけっこ
証券化関連業務(a)
住宅ローン：
Prime/Alt-AとOption ARM			$	55,085		$	942		$	47,029					$	974		$	684		$	95		$	1,753
サブプライム			10,966			27			10,115						2			—			—			2
ビジネスやその他(b)			150,694			—			93,698						671			3,274			506			4,451
合計する			$	216,745		$	969		$	150,842					$	1,647		$	3,958		$	601		$	6,206

(a)米国政府の支援企業や政府機関の証券化や再証券化は含まれておらず、それらは会社が開始したものではない。

(b)商業不動産ローンと非担保関連消費者の売掛金支援の証券からなる

(c)以下のものを除く。継続サービス米国 GSE や政府機関に関連するローン販売や証券化活動から保有する有価証券、証券化事業者の金利 · 為替リスクの管理に主に使用される金利 · 為替デリバティブ、 $のシニア · 劣等証券252百万ドルとドル1592022 年 9 月 30 日時点でそれぞれ 100 万ドル145百万ドルとドル362021 年 12 月 31 日時点で、当社が CIB のセカンダリマーケットメイキング活動に関連して購入した、それぞれ 100 万ドル。

(d)再証券化取引で保有されている権利を含む。

(e)2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日現在 86%和79会社が保留している証券化権益(主に公正価値で勘定し、信用リスク保留規則に基づいて必ず保有しなければならない金額を含む)の中で、S-標普の同値基準でそれぞれリスク格付けをA以上のパーセンテージとする。良質な住宅ローンの留保権益は$2.510億ドル1.610億ドルの投資額と26百万ドルとドル1312022 年 9 月 30 日と 2021 年 12 月 31 日にそれぞれ 100 万ドルの非投資適格保有権を有しています商業信託およびその他の証券化信託の保有権益は、 $5.410億ドル3.510億ドルの投資額と1.110億ドル929 2022 年 9 月 30 日と 2021 年 12 月 31 日にそれぞれ 100 万ドルの非投資適格の保有権を有しました    

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住宅抵当ローン

同社は建行が始めた住宅ローンの証券化と、建行やCIBが第三者から購入した住宅ローンを証券化している。

商業担保ローンやその他の消費証券化

中商銀行は商業担保融資を開始·証券化し、証券化信託発行の証券の引受·取引活動に従事している。

再証券化

次の表に再証券化VIEに移行した証券元本金額を示す。

			9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2022						2021						2022						2021
証券をVIEに譲渡する
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています			$	1,417					$	11,258					$	14,866					$	43,157

当社は、 2022 年 9 月 30 日に終了した 3 ヶ月間及び 2021 年 9 月 30 日に終了した 9 ヶ月間において、再証券化 VIE にプライベートラベル有価証券を譲渡しておらず、 2022 年 9 月 30 日及び 2021 年 12 月 31 日に当社が後援する VIE に保有していた権益は重要ではありません。

以下の表は，同社の非合併再証券化VIEにおける権益情報を紹介した。

			非統合 再証券化VIE
(単位：百万)			2022年9月30日						2021年12月31日
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています
VIEへの興味			$	2,138					$	1,947

2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日現在、当社は、米国 GSE および政府機関の再証券化 VIE または当社がスポンサーするプライベートレーベル再証券化 VIE を連結していません。

多販売ルート

通常の業務過程で、モルガン大通は会社が管理する多売り手ルートで発行された商業手形に市と投資を行う。その会社はドルを持っている12.510億ドル13.72022 年 9 月 30 日及び 2021 年 12 月 31 日に当社が管理するマルチセラー · コンジットが発行した商業紙幣のうち、それぞれ 10 億円を連結で除外しました。当社の投資は、当社の資金調達ニーズと能力を反映しており、市場の流動性不足によって駆動されるものではありません。当社は、信用リスク留保規則に基づき保有する必要がある金額を除き、当社が管理するマルチセラー · コンジットが発行するコマーシャル · ペーパーを購入する契約に基づく義務を負いません。

同社が提供する取引固有の流動性手配、計画全体の流動性、信用増強は統合で廃止された。会社または会社が管理する複数の売り手チャネルは、会社が管理する複数の売り手チャネルのいくつかの顧客に融資に関連する約束を提供する。資金不足の引受金は#ドルです11.510億ドル13.42022 年 9 月 30 日時点で 10 億ドル、 2021 年 12 月 31 日時点で 10 億ドルであり、その他の資金不足の貸出コミットメントにおけるオフバランス貸出関連のコミットメントとして報告されています。オフバランス貸出に関するコミットメントの詳細については、注釈 22 を参照してください。

市政債券道具

市政債券ツールまたは入札オプション債券(“TOB”)信託機関は、短期金利でその市債投資融資を許可する。TOB取引を顧客TOB信託と非顧客TOB信託と呼ぶ。顧客TOB信託は第三者が後援します

同社はすべての非顧客TOB取引のスポンサーだ。

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VIE資産と負債の合併

2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日現在の VIE に関する資産 · 負債について、下表に示します。

			資産																		負債.負債
2022年9月30日(百万)			取引資産			貸し付け金						他にも(c)			*合計 資産(d)						受益権益 VIE 資産(e)			他にも(f)			合計する 負債.負債
VIE プログラムの種類
企業主催のクレジットカード信託			$	—		$	9,186					$	93		$	9,279					$	1,996		$	3		$	1,999
企業管理マルチセラーコンジット			—			20,803						134			20,937						8,500			40			8,540
市政債券道具			1,991			—						7			1,998						1,436			5			1,441
住宅ローン証券化事業者(a)			—			798						12			810						147			69			216
他にも			—			810			(b)			316			1,126						—			157			157
合計する			$	1,991		$	31,597					$	562		$	34,150					$	12,079		$	274		$	12,353
			資産																		負債.負債
2021 年 12 月 31 日 （ 単位 ）			取引資産			貸し付け金						他にも(c)			*合計 資産(d)						受益権益 VIE 資産(e)			他にも(f)			合計する 負債.負債
VIE プログラムの種類
企業主催のクレジットカード信託			$	—		$	11,108					$	102		$	11,210					$	2,397		$	1		$	2,398
企業管理マルチセラーコンジット			1			19,883						71			19,955						6,198			41			6,239
市政債券道具			2,009			—						2			2,011						1,976			—			1,976
住宅ローン証券化事業者(a)			—			955						32			987						179			85			264
他にも			—			1,078			(b)			283			1,361						—			118			118
合計する			$	2,010		$	33,024					$	490		$	35,524					$	10,750		$	245		$	10,995

(a)住宅 · 商業住宅ローンの証券化を含む。

(b)CIBで購入したサプライチェーン融資売掛金と購入した自動車ローン証券化が主に含まれている。

(c)統合貸借対照表で現金と他の資産に分類された資産を含む。

(d)上述したスキームタイプに含まれる統合VIEの資産は、これらのエンティティの負債を返済するために使用される。資産および負債には、合併後のVIEの第三者資産および負債が含まれ、合併でログアウトした会社間残高は含まれていない。

(e)総合投資企業が発行する利息実益負債は、総合貸借対照表のタイトルが“総合投資企業が発行する実益権益”という項目で分類される。これらの実益権益の所有者は一般的にモルガン大通の一般信用に対して追跡権を持っていない。VIE資産の実益権益には$の長期実益権益が含まれる2.110億ドル2.62022 年 9 月 30 日と 2021 年 12 月 31 日にそれぞれ 10 億ドルです

(f)総合貸借対照表で売掛金と他の負債に分類された負債を含む。

第三者が後援するVIE

同社は他の当事者が構築したVIEと取引している。例えば、これらの機関は、デリバティブ取引相手、流動性プロバイダ、投資家、引受業者、配給エージェント、再マーケティングエージェント、受託者、または委託者として機能することを含む。これらの取引は一定範囲で行われており，個人信用決定は特定のVIEの分析に基づいており，標的資産の品質を考慮している。企業がVIEの活動を指導する権限がない場合、VIEの活動がVIEの経済表現に最も影響を与えるか、または大きな影響を及ぼす可能性のある可変利益がある場合、会社は通常VIEを合併しないが、これらの頭寸を総合貸借対照表に記録および報告する方法は、任意の他の第三者取引の頭寸を記録および報告する方法と同じである

税収控除ツール

同社は未合併税収控除ツールへの投資を持っており，これらのツールは有限組合企業と類似した実体であり，経済適用住宅，エネルギー，その他のプロジェクトを所有·運営している。これらのエンティティは主にVIEと考えられている。第三者は通常一般的なパートナーや管理人です

当社は税務控除ツールの会員であり、税務控除ツールの重要な活動に対して支配権を持っているため、同社は税務控除ツールを合併していない。同社は通常、これらの提携企業に有限パートナーとして投資し、主にこれらのプロジェクトに割り当てられた税収控除を得ることでリターンを得る。株式投資と資金調達承諾で示された最高損失の開放は#ドルである27.610億ドル26.8億ドルですその中で10.010億ドル9.42022 年 9 月 30 日と 2021 年 12 月 31 日にそれぞれ 10 億ドルが資金不足でした当社は、各プロジェクトを評価し、損失リスクを低減するために、プロジェクトが税額控除の対象となるまで、さまざまな金額の設備投資を源泉徴収することがあります。手頃な価格の住宅税額控除の詳細については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の注記 25 を参照し、オフバランス貸出関連のコミットメントの詳細については、このフォーム 10—Q の注記 22 を参照してください。

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顧客市政債券ツール(TOB信託)

会社は、再マーケティングエージェント、流動性または入札オプション提供者を含む顧客TOB信託に様々なサービスを提供することができる。ある顧客TOB取引では、会社は流動性提供者として、残りの所有者と償還協定を締結している

これらの取引では、ツールの終了時に、会社は第三者の残りの保有者にどんなギャップも追及する権利がある。その会社は残りの保有者をいかなる標的市政債券の潜在的損失から保護する意図がない。同社は、市政債券ツールの経済表現に大きな影響を与える決定を下す権限がないため、顧客TOB信託を強固にしない

2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日における顧客の TOB トラストに対する流動性プロバイダーとしての当社の最大エクスポージャーは、 $6.210億ドル6.8それぞれ 10 億ドルです2022 年 9 月 30 日及び 2021 年 12 月 31 日における VIE が保有する資産の公正価値は $でした。8.210億ドル10.5それぞれ10億ドルです

融資証券化

同社は住宅担保ローン、クレジットカード売掛金、商業担保ローン、その他の消費ローンを含む様々なローンを証券化して販売している。

証券化活動

以下の表は、 2022 年 9 月 30 日期および 2021 年 9 月期までの 3 ヶ月間および 9 ヶ月間における当社の証券化活動に関する情報です。当社が連結しておらず、証券化時に売却会計が達成された当社が担保する証券化事業体に保有する資産に関するものです。

			9月30日までの3ヶ月間																		9月30日までの9ヶ月間
			2022									2021									2022									2021
(単位：百万)			住宅抵当ローン(d)			ビジネスやその他(e)						住宅抵当ローン(d)			ビジネスやその他(e)						住宅抵当ローン(d)			ビジネスやその他(e)						住宅抵当ローン(d)			ビジネスやその他(e)
元金証券化			$	386		$	1,297					$	8,245		$	4,426					$	9,909		$	8,355					$	16,437		$	9,214
期間内のすべてのキャッシュフロー：(a)
金融商品としてローン販売から得た収益(B)(C)			$	375		$	1,278					$	8,424		$	4,456					$	9,504		$	8,253					$	16,876		$	9,335
修理費を徴収する			12			—						39			—						56			—						121			—
受取利息キャッシュフロー			131			71						121			92						413			196						477			215

(a)再証券化取引は含まれていません。

(b)主に二級資産が含まれている。

(c)ローンの帳簿価値は公正価値に基づいて計上され、ローンを売却して得られた金と同等である。

(d)良質な担保ローンを代表して。米国政府の支援企業や政府機関に関する融資証券化活動は含まれていない。

(e)商業担保ローンと他の消費ローンが含まれている。

アメリカ政府が資金援助している融資と余分なMSRを売却します

証券化取引における企業·融資

ジーニー·メイガイド

上記証券化活動表に報告されている金額を除いて、同社は、通常業務過程において、起源及び購入した担保ローン及びある起源の超過MSRを、主に米国GSEに売却する。これらの融資および余分なMSRは、主に米国GSEの証券化目的のために販売され、これらのGSEは、いくつかの保証条項(例えば、融資の信用増強)を提供する。同社はまた、Ginnie Mae基準に基づいて融資を証券化取引に販売しており、これらの融資は通常、別の米国政府機関によって保証または保証されている。同社は主な受益者ではないため、これらの取引基盤となる証券化ツールを合併しない。限られた数のローン販売については，会社は共有する義務がある

購入者との売却ローンに伴う信用リスクの一部です当社のローン売却および証券化関連の補償に関する追加情報については、このフォーム 10—Q の注記 22 を参照し、当社が特定の超過 MSR を売却することによる影響に関する追加情報については、注記 14 を参照してください。

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下表は，米国政府支援企業への融資およびGinnie Maeガイドラインによる証券化取引における融資に関する活動をまとめたものである。

			9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2022			2021						2022			2021
すでに売却されたローンの帳簿価値			$	9,501		$	29,033					$	43,890		$	76,639
現金形式で受け取ったローン販売収益			2			70						15			110
融資で得た収益を証券形式で売る(A)(B)			9,352			28,549						43,161			75,331
ローン販売から受け取った総収益(c)			$	9,354		$	28,619					$	43,176		$	75,441
ローン販売収益/(赤字)(D)(E)			$	(25)		$	—					$	(25)		$	4

(a)米国GSEおよびGinnie Maeからの証券を含み、これらの証券は、通常、受信直後に売却されるか、または会社ポートフォリオの一部として保持される。

(b)2級資産に含まれています。

(c)ローンを売却する際に保持されているMSRの価値は含まれていない。

(d)ローン販売の収益/(損失)にはMSRの価値が含まれる。

(e)ローンの帳簿価値は公正価値に基づいて計上され、ローンを売却して得られた金と同等である。

買い戻し延滞ローンの選択権

注釈 22 に記載されている表明および保証の重大な違反による特定のローンの買い戻し義務に加えて、当社はギニーメイローンプールおよびその他の米国政府向けにサービスする延滞ローンを買い戻すオプションも有しています。

特定の取り決めの下で機関当社は通常、適用される要件に従って、ギニーメイのローンプールからの滞納ローンをサービスし、および / または差し押さえプロセスを管理し続けるため、ギニーメイのローンプールからの滞納ローンの買い戻しを選択し、そのようなローンは引き続き保険または保証されています。当社の買戻しオプションが行使可能になった場合、当該貸付金は連結貸借対照表に、対応する負債付き貸付金として報告しなければならない。詳細は注釈 11 を参照してください。

以下の表は、 2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日時点の連結貸借対照表に認識されている、当社が買い戻した、または買い戻しオプションを有していたローン、所有する不動産、および差し押さえされた政府保証住宅ローンを示しています。これらのローンや不動産のほとんどは、米国政府機関によって保険または保証されている。

(単位：百万)			九月三十日 2022			十二月三十一日 2021
買い戻しローンまたは買い戻しの選択権(a)			$	877		$	1,022
不動産を持っている			9			5
担保償還権を失った政府保証住宅ローン(b)			26			36

(a)このすべての金額は主にGinnie Mae融資プールから購入された融資と関連がある。

(b)ローンの自発的な買い戻しに関連して、これらのローンは課税利息と売掛金に含まれている。

融資延滞と清算損失

下表は、当社が保有する非連結証券化金融資産の構成要素及び延滞状況について記載しており、平成 22 年 9 月 30 日及び平成 21 年 12 月 31 日現在、当社が継続的に関与しているプライベートラベル証券化事業体において保有している非連結証券化金融資産の構成要素及び延滞状況について記載しています。

																					清算損失純額/(回収)
			証券化資産									90日を超える									9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			九月三十日 2022			十二月三十一日 2021						九月三十日 2022			十二月三十一日 2021						2022			2021						2022			2021
証券化融資
住宅ローン：
Prime/Alt-AとOption ARM			$	47,632		$	47,029					$	1,384		$	2,466					$	(5)		$	—					$	(32)		$	14
サブプライム			4,589			10,115						613			1,609						(1)			—						(4)			18
ビジネスやその他			119,387			93,698						950			1,456						11			244						22			265
証券化融資総額			$	171,608		$	150,842					$	2,947		$	5,531					$	5		$	244					$	(14)		$	297

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注意事項 14 – 善意 · 住宅ローンサービス権

JP モルガン · チェースの 2021 年フォーム 10—K の注釈 15 については、のれんおよび住宅ローンサービス権に関する会計方針について説明してください。

商誉

次の表は、報告可能な業務部門と会社に属する営業権を示しています。

(単位：百万)			九月三十日 2022			十二月三十一日 2021
個人とコミュニティ銀行業務			$	32,120		$	31,474
企業と投資銀行			7,909			7,906
商業銀行業務			2,985			2,986
資産と富管理			7,847			7,222
会社			600			727
総営業権			$	51,461		$	50,315

下表に商誉帳簿金額の変化を示す。

			9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2022						2021			2022						2021
開始時のバランス 周期の			$	50,697					$	49,256		$	50,315					$	49,248
この間に発生した変化は以下のとおりである
企業合併(a)			882						1,065			1,352						1,065
他にも(b)			(118)						(8)			(206)						—
9月30日までの残高は			$	51,461					$	50,313		$	51,461					$	50,313

(a)2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月は、第3四半期にAWMを買収したGlobal Shares PLCと建行のFig.5、第2四半期に建設を買収したFrosch Travel Group、建行のLLC、CIBの大衆支払い会社に関する推定営業権を代表する。2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月は、買収会社のミリスチン、AWMのOpenInvestとCampbell Global、および建行のFrankに関する見積もり商誉を代表します。

(b)主に外貨調整であり、2021年に前期買収に関する営業権を調整する。

営業権減価テスト

営業権は、各会計年度の第4四半期に減値試験を実施するか、またはビジネス環境の不利な変化のようなイベントまたは状況(例えば、商業環境の不利な変化)が減少する可能性があることを示す場合に試験を行うことが多い。同社の営業権減価テストのさらなる検討については、モルガン大通2021年Form 10-Kの付記15を参照されたい。

業務業績の意外な低下、信用損失の増加、資本要求の増加、経済或いは市場状況の悪化、不利な監督管理或いは立法変化或いは市場権益コストの増加を推定することは、会社報告単位の推定公正価値の将来の低下を招く可能性があり、これは未来の間に関連する営業権のいくつかの部分に関連する収益に重大な減価費用を計上する可能性がある

同社は2022年9月30日まで、現在の経済状況、推定された市場持分コストおよび実際の業務結果と業務業績の予測を審査した。これらの審査によると、同社は、営業権は違います。2022年9月30日または2021年12月31日まで減値せず、2022年9月30日または2021年9月30日までの9ヶ月間も減価による営業権抹消はありません。

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抵当ローン返済権

MSRは、他の人のためのサービス活動を実行する予期される将来のキャッシュフローの公正な価値を表す。公正価値は、推定された将来のサービス費用と補助収入を考慮し、推定された融資サービスコストによって相殺され、一般に純サービスキャッシュフローを受信するにつれて時間の経過とともに低下し、効率的に契約サービスおよび補助費用収入からMSR資産を償却する。MSRは第三者から購入するか、販売または証券化担保ローンの際に確認し、サービスを保留すれば。MSR資産、金利リスク管理、MSRの推定値のさらなる記述については、モルガン大通2021年Form 10−Kの付記2および15を参照されたい

次の表は，2022年9月30日と2021年9月30日までの3カ月と9カ月のMSR活動をまとめたものである。

			3ヶ月か3ヶ月 2022年9月30日まで									過去9ヶ月以内に 9月30日まで
(単位：百万、他に説明がない限り)			2022			2021						2022			2021
期日初め公正価値			$	7,439		$	4,549					$	5,494		$	3,276
MSRアクティビティ：
MSRの起源			140			429						736			1,252
MSRを購入する			370			584						1,245			1,158
MSRの処置 (a)			(79)			1						(750)			(23)
純増加/(処置)			431			1,014						1,231			2,387
期待キャッシュフローの収集/顕在化による変化			(234)			(201)						(702)			(570)
投入と仮定による推定値の変化：
市場金利やその他の要因による変化(b)			465			133						2,012			469
他の投入や仮説による推定値の変化：
キャッシュフロー(例えばサービスコスト)を予想する			36			119						36			96
割引率			—			—						—			—
事前返済モードの変更やその他(c)			3			(263)						69			(307)
他の投入や仮説による推定値の変化総額			39			(144)						105			(211)
投入と仮説による推定変化総額			504			(11)						2,117			258
9 月 30 日の公正価値			$	8,140		$	5,351					$	8,140		$	5,351
9 月 30 日時点の MSR 関連利益に含まれる未実現損益の推移			$	504		$	(11)					$	2,117		$	258
収入に含まれる契約サービス料、滞納金、その他の付属費用			391			334						1,156			932
9月30日までに返済される第三者住宅ローン(単位：10億)			587			510						587			510
9 月 30 日現在のサービス業者の進捗額 （ 回収不能額引当を除く ） （ 単位 ： 億ドル ）(d)			0.8			1.7						0.8			1.7

(a)過剰な MSR は、剥奪された住宅ローン担保証券 （ SMBS ） と引き換えに、代理店が後援する信託に移転されたものです。なお、各取引において、 SMBS の一部は、取引日において第三者に取得され、残高は取引有価証券として取得しています。

(b)市場金利の変化による将来予想繰り上げ返済額への影響と，実際の繰り上げ返済額と予想繰り上げ返済額との差額を示す。

(c)市場金利の変化に起因する前払い金の変動を指す。

(d)代表会社がサービス事業者として支払う金額(例えば、予定元金及び利息、税収及び保険)は、通常、信託又は基礎融資の将来のキャッシュフロー前払い後の短時間で償還される。前払いの返済は、通常、投資家に支払うすべての現金よりも優先されるので、同社はこれらのサービス前払いに関連する信用リスクはわずかである。また、担保が前金を支払うのに十分でない場合、同社は投資家への支払いを停止する権利がある。しかし、これらの前払いが適用された規則および合意に従って行われていない場合、これらの前払いのいくつかは回収できない可能性がある。

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以下の表は、 2022 年 9 月期と 2021 年 9 月期の 3 ヶ月間および 9 ヶ月間の住宅ローン手数料および関連利益 （ MSR リスク管理活動の影響を含む ） の構成要素を示しています。

			9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2022			2021						2022			2021
建設銀行の住宅ローン手数料と関連収入
生産収入			$	93		$	614					$	454		$	1,888
担保ローンサービス収入純額：
営業収入：
元金を返して利息を払う			400			328						1,203			892
期待キャッシュフローの収集/現金化によるMSR資産公正価値変化			(234)			(201)						(702)			(570)
営業総収入			166			127						501			322
リスク管理：
市場金利やその他の要因の影響を受けるMSR資産公正価値変動(a)			465			133						2,012			469
モデルにおける他の入力と仮定によるMSR資産公正価値の他の変化(b)			39			(144)						105			(211)
誘導公正価値変動その他			(450)			(134)						(1,926)			(621)
全面的リスク管理			54			(145)						191			(363)
担保融資サービス純収入総額			220			(18)						692			(41)
建行住宅ローン費用と関連収入合計			313			596						1,146			1,847
他のすべての			1			4						6			8
住宅ローン手数料と関連収入			$	314		$	600					$	1,152		$	1,855

(a)市場金利の変化による将来予想繰り上げ返済額への影響と，実際の繰り上げ返済額と予想繰り上げ返済額との差額を示す。

(b)代表モデル投入および仮定変化の総合的な影響、例えば、予測キャッシュフロー(例えば、サービスコスト)、割引率、および市場金利変化に起因することができる前払い変化以外の前払い変化(例えば、住宅価格変化による前払い変化)である。

仮説変動に基づく公平価値変動は一般に推定が容易ではなく，仮説変動と公平価値変動との関係は高い相関があることが多いため，線形ではない可能性がある.次の表では、特定の仮説の変化が公正価値に及ぼす可能性のある影響は、他の仮説を変更することなく計算される。現実には、1つの要因の変化は、最初の変化の影響を拡大または相殺する別の要因の変化をもたらす可能性がある。

以下の表は、 2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日時点における当社の MSR の公正価値を決定するために使用された主要な経済的な仮定の概要を示し、これらの仮定の即時の悪影響に対するこれらの公正価値の仮説的な感受性を以下に定義します。

(in料金を除く数百万 ）						九月三十日 2022						十二月三十一日 2021
加重平均繰り上げ返済速度仮定(繰り上げ返済額を変更しない)						6.27		%				9.90		%
公正価値に対する10%の不利な変動の影響						$	(187)					$	(210)
公正価値に対する20%の不利な変動の影響						(363)						(404)
加重平均オプション調整価格差(a)						5.47		%				6.44		%
100ベーシスポイントの不利な変動が公正価値に及ぼす影響						$	(344)					$	(225)
不利な変動200ベーシスポイントの公正価値への影響						(660)						(433)

(a)操作リスクと規制資本の影響を含む。

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付記15-預金.預金

預金に関する詳細は、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の注釈 17 を参照してください。

2022 年 9 月 30 日及び 2021 年 12 月 31 日時点の無利子預金及び有利子預金の推移は以下の通りである。

(単位：百万)			九月三十日 2022						2021年12月31日
アメリカ合衆国の事務所
無利子 （ 含む ） $18,476そして$8,115公正な価値で計算する(a)			$	688,292					$	711,525		(b)
利子 （ 含む ） $565そして$629公正な価値で計算する(a)			1,304,012						1,359,932			(b)
アメリカ事務所の総預金			1,992,304						2,071,457
アメリカ以外の事務所
無利子 （ 含む ） $1,296そして$2,420公正な価値で計算する(a)			26,629						26,229
利子 （ 含む ） $598そして$169公正な価値で計算する(a)			389,682						364,617
アメリカ以外の事務所の預金総額			416,311						390,846
総預金			$	2,408,615					$	2,462,303

(a)公正価値オプションを選択した預金に分類されるストラクチャード社債を含む。詳しくは注釈 3 を参照してください。

(b)前期金額は、現行のプレゼンテーションに合わせて修正しています。

付記16-賃貸借証書

リースに関するさらなる議論については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の注釈 18 を参照してください。

テナントとしての会社

2022 年 9 月 30 日時点で、 JP モルガンチェースおよびその子会社は、主に事業目的で使用される施設および設備の運営リースを中心とした、キャンセル不能なリース契約を多数締結しています。

経営リース負債および使用権(“ROU”)資産は、リース開始日にレンタル期間内に将来最低賃貸支払いの現在値で確認されます

以下の表は、当事務所の営業リースに関する情報です。

(単位：百万)			2022年9月30日			2021年12月31日
使用権資産			$	7,905		$	7,888
賃貸負債			8,234			8,328

同社の純賃貸料支出は#ドルです496百万ドルとドル4902022 年と 2021 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間の 100 万ドルと $1.5 2022 年 9 月 30 日と 2021 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間

レンタル人としての会社

同社のリース融資は主に自動車運営リースであり、同社の総合貸借対照表の他の資産に含まれている

次の表はその会社の経営賃貸収入を示していますその他の収入連結損益計算書における技術 · 通信 · 設備費に含まれる減価償却費は以下のとおりです。

						9月30日までの3ヶ月間						9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)						2022			2021			2022			2021
賃貸収入を経営する						$	870		$	1,190		$	2,863		$	3,792
減価償却費用						620			785			1,998			2,595

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付記17-優先株

優先株式に関するさらなる議論については、 JP モルガン · チェースの 2021 年フォーム 10—K の注記 21 を参照。

以下は、 2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日時点の JP モルガン · チェースの非累積優先株式発行済、および 2022 年および 2021 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間および 9 ヶ月間の四半期ごとの配当申告の概要です。

			株						帳簿価値 *(単位：百万)									2022 年 9 月 30 日時点の契約金利			最初の償還日			変動年化金利(a)			発表された配当 1株当たり
			2022年9月30日			2021年12月31日			2022年9月30日			2021年12月31日			発行日												9月30日までの3ヶ月間						9月30日までの9ヶ月間
																											2022			2021			2022			2021
固定料率：
シリーズ AA			—			—			$	—		$	—		6/4/2015			—		%	9/1/2020			北米.北米			$—			$—			$—			$305.00
シリーズ BB			—			—			—			—			7/29/2015			—			9/1/2020			北米.北米			—			—			—			307.50
シリーズDD			169,625			169,625			1,696			1,696			9/21/2018			5.750			12/1/2023			北米.北米			143.75			143.75			431.25			431.25
シリーズEE			185,000			185,000			1,850			1,850			1/24/2019			6.000			3/1/2024			北米.北米			150.00			150.00			450.00			450.00
シリーズGG			90,000			90,000			900			900			11/7/2019			4.750			12/1/2024			北米.北米			118.75			118.75			356.25			356.25
JJシリーズ			150,000			150,000			1,500			1,500			3/17/2021			4.550			6/1/2026			北米.北米			113.75			113.75			341.25			207.28			(b)
シリーズLL			185,000			185,000			1,850			1,850			5/20/2021			4.625			6/1/2026			北米.北米			115.63			129.76			346.89			129.76			(b)
シリーズMM			200,000			200,000			2,000			2,000			7/29/2021			4.200			9/1/2026			北米.北米			105.00			—			315.00			—			(c)
固定金利から変動金利まで：
シリーズI			293,375			293,375			$	2,934		$	2,934		4/23/2008			Libor+3.47%			4/30/2018			Libor+3.47%			$163.87			$90.96			$375.03			$276.42
Qシリーズ			150,000			150,000			1,500			1,500			4/23/2013			5.150			5/1/2023			Libor+3.25			128.75			128.75			386.25			386.25
シリーズR			150,000			150,000			1,500			1,500			7/29/2013			6.000			8/1/2023			Libor+3.30			150.00			150.00			450.00			450.00
Sシリーズ			200,000			200,000			2,000			2,000			1/22/2014			6.750			2/1/2024			Libor+3.78			168.75			168.75			506.25			506.25
シリーズU			100,000			100,000			1,000			1,000			3/10/2014			6.125			4/30/2024			Libor+3.33			153.13			153.13			459.38			459.38
シリーズV			250,000			250,000			2,500			2,500			6/9/2014			Libor+3.32%			7/1/2019			Libor+3.32			146.15			88.55			340.91			263.54
Xシリーズ			160,000			160,000			1,600			1,600			9/23/2014			6.100			10/1/2024			Libor+3.33			152.50			152.50			457.50			457.50
Zシリーズ			—			200,000			—			2,000			4/21/2015			—			5/1/2020			Libor+3.80			—			99.23			—			300.97
シリーズCC			125,750			125,750			1,258			1,258			10/20/2017			4.625			11/1/2022			Libor+2.58			115.63			115.63			346.88			346.88
シリーズFF			225,000			225,000			2,250			2,250			7/31/2019			5.000			8/1/2024			SOFR+3.38			125.00			125.00			375.00			375.00
シリーズHH			300,000			300,000			3,000			3,000			1/23/2020			4.600			2/1/2025			SOFR+3.125			115.00			115.00			345.00			345.00
シリーズII			150,000			150,000			1,500			1,500			2/24/2020			4.000			4/1/2025			SOFR+2.745			100.00			100.00			300.00			300.00
KKシリーズ			200,000			200,000			2,000			2,000			5/12/2021			3.650			6/1/2026			CMT+2.85			91.25			110.51			273.75			110.51			(b)
総優先株			3,283,750			3,483,750			$	32,838		$	34,838

(a)年率変動金利には、 3 か月 LIBOR 、 3 か月 SOFR 、または 5 年恒常満期国債 （ CMT ） 金利 （ 該当する場合 ） 、および上記のスプレッドが含まれます。

(b)宣言された初期配当は、期間の残高日数に基づいて比例配当されます。配当は四半期ごとに契約レートで宣言された。

(c)違います。当初の発行日から 2021 年 9 月 30 日までの配当が宣言されました。

一連の優先株の清算価値と1株当たりの償還価格は#ドルである10,000計算すべきだが支払われていない配当金を追加する。清算総価値は#ドルです33.2 2022 年 9 月 30 日に 10 億ドル。

償還する

2022年10月31日、同社はすべてのドルを償還しました2.93その固定金利から変動金利までの非累積永久優先株，系列I。

2022年10月3日、同社はすべてのドルを償還した2.5数十億ドルの固定金利から変動金利の非累積優先株、シリーズV。

2022年2月1日、同社はすべてのドルを償還した2.020億ドルの固定金利から変動金利の非累積優先株、Zシリーズまで。

2021 年 6 月 1 日、当社は全額を償還しました。1.43 10 億の 6.10% 非累積優先株式、シリーズ AA およびすべての $1.15 10 億の 6.15% 非累積優先株、シリーズ BB 。

164

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付記18-1株当たりの収益

1 株当たり基本利益および希薄化利益 （ 「 EPS 」 ） の計算については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の注釈 23 を参照してください。 以下の表は、 2022 年 9 月期と 2021 年 9 月期の 3 ヶ月間および 9 ヶ月間の基本および希薄化 EPS の算出を示しています。

(単位：百万、1株を除く)			9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
			2022			2021						2022			2021
基本1株当たりの収益
純収入			$	9,737		$	11,687					$	26,668		$	37,935
減算：優先株式配当金			432			402						1,239			1,174
普通株式権益に適用される純収益			9,305			11,285						25,429			36,761
減算：参加証券に割り当てられた配当金と未分配収益			50			56						134			185
普通株主に適用される純収益			$	9,255		$	11,229					$	25,295		$	36,576
総加重平均基本株数 3つの際立った問題			2,961.2			2,999.9						2,966.8			3,036.4
1株当たり純収益			$	3.13		$	3.74					$	8.53		$	12.05
希釈して1株当たり収益する
普通株主に適用される純収益			$	9,255		$	11,229					$	25,295		$	36,576
総加重平均基本株数 3つの際立った問題			2,961.2			2,999.9						2,966.8			3,036.4
追加 ： SAR 、従業員ストックオプション、未投資 PSU 、非配当 RSU の希薄効果			4.2			5.2						4.1			5.3
総加重平均希釈後発行済み株式			2,965.4			3,005.1						2,970.9			3,041.7
1株当たり純収益			$	3.12		$	3.74					$	8.51		$	12.02

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付記19-累計その他総合収益/(損失)

AOCI には、投資有価証券の未実現損益の税引後変動、為替換算調整が含まれます。（ 関連デリバティブの影響を含む ） 、適正価額ヘッジの除外コンポーネントの適正価額変動、キャッシュフローヘッジ活動、純損失および当社の確定給付年金および OPEB 計画に関連する事前サービス費用 / （ 信用 ）適正価額オプション選択負債は、当社自身の信用リスク （ DVA ） の変化から生じる。

現在またはそれまでの3か月 2022年9月30日 (単位：百万)						実現していない 得/(失) 投資証券について									換算調整、あいまいな制限正味額												公正価値ヘッジ			キャッシュフローヘッジ												確定的収益 年金と OPEB計画									公正価値オプション選択負債に関するDVA									累計その他総合収益/(損失)
2022年7月1日の残高						$	(8,844)											$	(1,675)								$	30					$	(4,435)											$	(123)								$	678								$	(14,369)
純変化						(2,145)												(581)									38						(1,698)												(1,004)									625									(4,765)
2022年9月30日の残高						$	(10,989)		(a)									$	(2,256)								$	68					$	(6,133)											$	(1,127)								$	1,303								$	(19,134)
現在またはそれまでの3か月 2021年9月30日 (単位：百万)						実現していない 得/(失) 投資証券について									換算調整、あいまいな制限正味額												公正価値ヘッジ			キャッシュフローヘッジ												固定収益年金と OPEB計画									公正価値オプション選択負債に関するDVA									累計その他総合収益/(損失)
2021年7月1日の残高						$	4,515											$	(659)								$	(163)					$	725											$	(1,055)								$	(793)								$	2,570
純変化						(434)												(187)									9						(450)												6									(551)									(1,607)
2021年9月30日の残高						$	4,081		(a)									$	(846)								$	(154)					$	275											$	(1,049)								$	(1,344)								$	963
以下の9か月まで 2022年9月30日 (単位：百万)						実現していない 得/(失) 投資証券について									換算調整、あいまいな制限正味額												公正価値ヘッジ			キャッシュフローヘッジ												確定的収益 年金と OPEB計画									公正価値オプション選択負債に関するDVA									累計その他総合収益/(損失)
2022年1月1日の残高						$	2,640											$	(934)								$	(131)					$	(296)											$	(210)								$	(1,153)								$	(84)
純変化						(13,629)												(1,322)									199						(5,837)												(917)									2,456									(19,050)
2022年9月30日の残高						$	(10,989)		(a)									$	(2,256)								$	68					$	(6,133)											$	(1,127)								$	1,303								$	(19,134)
以下の9か月まで 2021年9月30日 (単位：百万)						実現していない 得/(失) 投資証券について									換算調整、あいまいな制限正味額												公正価値ヘッジ			キャッシュフローヘッジ												固定収益年金と OPEB計画									公正価値オプション選択負債に関するDVA									累計その他総合収益/(損失)
2021年1月1日の残高						$	8,180											$	(473)								$	(112)					$	2,383											$	(1,132)								$	(860)								$	7,986
純変化						(4,099)												(373)									(42)						(2,108)												83									(484)									(7,023)
2021年9月30日の残高						$	4,081		(a)									$	(846)								$	(154)					$	275											$	(1,049)								$	(1,344)								$	963

(a)2022 年および 2021 年 9 月 30 日現在、税引後純未償却未実現損益 $（1.3)億ドルと2.7それぞれ HTM に譲渡された AFS 有価証券に関連して 10 億ドルです詳細については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の注釈 10 を参照してください。

166

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次の表に“保険会社”の各構成要素の税引前と税引後の変化を示す。

			2022																		2021
9月30日までの3ヶ月間 (単位：百万)			税引き前						税収効果						税引後						税引き前						税収効果						税引後
投資証券の未実現収益/(損失)：
期間中に発生した未実現純収益/(損失)			$	(3,785)					$	912					$	(2,873)					$	(826)					$	197					$	(629)
実現済み(収益)/損失計上純収入の再分類調整(a)			959						(231)						728						256						(61)						195
純変化			(2,826)						681						(2,145)						(570)						136						(434)
翻訳調整(b):
訳す			(3,017)						164						(2,853)						(1,030)						63						(967)
期日保証			2,992						(720)						2,272						1,028						(248)						780
純変化			(25)						(556)						(581)						(2)						(185)						(187)
価値を公平に設定し，純変動する(c):			50						(12)						38						12						(3)						9
キャッシュフローのヘッジ：
期間中に発生した未実現純収益/(損失)			(2,511)						602						(1,909)						(267)						65						(202)
実現済み(収益)/損失計上純収入の再分類調整(d)			278						(67)						211						(326)						78						(248)
純変化			(2,233)						535						(1,698)						(593)						143						(450)
固定収益年金とOPEB計画、純変化(e):			(1,320)						316						(1,004)						8						(2)						6
価値オプション選択負債のDVA、純変化：			823						(198)						625						(729)						178						(551)
その他総合損失合計			$	(5,531)					$	766					$	(4,765)					$	(1,874)					$	267					$	(1,607)
			2022																		2021
9 月 30 日までの 9 ヶ月 (単位：百万)			税引き前						税収効果						税引後						税引き前						税収効果						税引後
投資証券の未実現収益/(損失)：
期間中に発生した未実現純収益/(損失)			$	(19,443)					$	4,670					$	(14,773)					$	(5,792)					$	1,391					$	(4,401)
実現済み(収益)/損失計上純収入の再分類調整(a)			1,506						(362)						1,144						397						(95)						302
純変化			(17,937)						4,308						(13,629)						(5,395)						1,296						(4,099)
翻訳調整(b):
訳す			(6,908)						381						(6,527)						(1,950)						92						(1,858)
期日保証			6,854						(1,649)						5,205						1,958						(473)						1,485
純変化			(54)						(1,268)						(1,322)						8						(381)						(373)
価値を公平に設定し，純変動する(c):			262						(63)						199						(56)						14						(42)
キャッシュフローのヘッジ：
期間中に発生した未実現純収益/(損失)			(7,697)						1,847						(5,850)						(1,844)						443						(1,401)
実現済み(収益)/損失計上純収入の再分類調整(d)			17						(4)						13						(930)						223						(707)
純変化			(7,680)						1,843						(5,837)						(2,774)						666						(2,108)
固定収益年金とOPEB計画、純変化(e):			(1,197)						280						(917)						101						(18)						83
価値オプション選択負債のDVA、純変化：			3,240						(784)						2,456						(642)						158						(484)
その他総合損失合計			$	(23,366)					$	4,316					$	(19,050)					$	(8,758)					$	1,735					$	(7,023)

    

(a)税引き前金額は総合収益表の投資証券収益/(損失)に列報する。

(b)換算調整および関連ヘッジによる税引前実績損益の再分類は、連結損益計算書のその他の損益に記載しております。 2022 年 9 月期 9 ヶ月間および 2021 年 9 月期 3 ヶ月間および 9 ヶ月間の再分類額は、重要ではありません。

(c)クロス通貨ベース差の変化によるクロス通貨スワップの公正価値変動を指し、これらの変動はヘッジ有効性評価に含まれず、他の全面収益に記録される。クロスマネーベース差の初期コストは，利得においてクロスマネースワップ利息の一部であることが確認された.

(d)税引き前金額は主に年次連結報告書の非利息収入、利息純収入及び給与支出に計上されています収入を得る。

(e)2022 年 9 月 30 日を末日とする期間中、年金決済の結果として、当社の米国主たる確定給付プランの再測定が必要となりました。再測定は $の減少をもたらしました。1.4その他総合所得の累積額 （ 税引前 ） は 10 億ドルです詳細は注釈 7 を参照してください。

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付記20-制限された現金と他の制限された現金

資産

当社の制限付き現金およびその他の制限付き資産の詳細については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の注釈 26 を参照してください。

同社の一部の現金やその他の資産は引き出しや使用の面で制限されている。これらの制限は、会社の子会社の特定の活動に応じて異なる規制機関によって適用される。

同社はまた、他の米国や非米国の規制機関によって制定された規則や法規の制約を受けている。それぞれの規制要求を遵守する一部として、同社のブローカー·トレーダー活動は、現金や他の資産のいくつかの制限を受けている

以下の表に同社の制限された現金の構成要素を示す

(10億で)			九月三十日 2022			2021年12月31日
証券と清算デリバティブ顧客の利益のために分離する			$	19.8		$	14.6
非アメリカ中央銀行の現金備蓄とその他の一般目的のために持っています			7.3			5.1
制限現金総額(a)			$	27.1		$	19.7

(a)$も含めて25.810億ドル18.410億ドルの銀行預金と1.310億ドル1.3連結貸借対照表において、 2022 年 9 月 30 日時点の現金と 2021 年 12 月 31 日時点の銀行からの支払額はそれぞれ 10 億ドルです。

また、 2022 年 9 月 30 日及び 2021 年 12 月 31 日現在、当社は以下の制限資産を有しています。

•顧客の利益のために決済組織に拘留された現金と証券#ドル39.110億ドル47.5それぞれ10億ドルです

•公正価値$の証券33.810億ドル30.010億ドルはまたそれぞれ顧客活動に関する制限を受けている。

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注21-監督管理資本

規制資本の詳細については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の注釈 27 を参照してください。

連邦準備制度理事会は、連結金融持株会社に対して、資本要件を含む自己資本要件を設定します。OCC は、同社の IDI の主要子会社である JP モルガン · チェース銀行 （ JPMorgan Chase Bank ， N. A. ） に対して同様の最低資本要件と基準を定めています。

JP モルガンチェースは、 FRB のリスクベース資本とレバレッジベースのガイドラインに基づき、 CET 1 資本、 Tier 1 資本、総資本、 Tier 1 レバレッジおよび SLR の最低比率を維持することが求められています。これらの最低要件を満たさない場合、連邦準備制度理事会が行動を起こす可能性がある。IDI の子会社も、それぞれの主要規制当局が定める資本要件の対象となります。

以下の表は、 2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日時点で、当社および IDI 子会社が対象としたリスクベースの規制資本比率要件および資本比率を示しています。

			標準化資本比率要件									アドバンス 自己資本比率要件									資本比率
			六六六(a)			IDI(b)						六六六(a)			IDI(b)						六六六(c)			IDI(d)
リスクに基づく資本比率
CET 1資本			11.2		%	7.0		%				10.5		%	7.0		%				北米.北米			6.5		%
一級資本			12.7			8.5						12.0			8.5						6.0		%	8.0
総資本			14.7			10.5						14.0			10.5						10.0			10.0

注：上表はFRB、OCCとFDICが発表した法規で定義されており、会社とそのIDI子会社はこの法規を遵守しなければならない

(a)会社に適用される規制資本比率要件を代表する。CET 1、Tier 1と総資本比率要件はそれぞれ最低要求とGSIB追加料金を含む3.5方法2で計算した%；aを加える3.2“バーゼルプロトコルIII”標準比率の%SCBおよび固定2.5バーゼル協定IIIの高度な比率の資本保護緩衝率。反周期バッファは現在0%は連邦銀行機関によって支払います。

(b)モルガン·チェースIDI子会社に対する要求を代表する。CET 1、一次自己資本比率および総資本充足率要件には、固定資本保存緩衝要件が含まれています2.5IDI子会社の%に適用されます。IDI子会社はGSIB付加費の制約を受けない.

(c)代表はFRBが発表した法規に基づいて銀行持ち株会社に対する要求を要求した

(d)代表は“FDIC改善法案”に基づいて発表された法規によるIDI子会社への要求を代表する。

以下の表は、 2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日時点で、当社および IDI 子会社が適用されていたレバレッジベースの規制資本比率要件および資本比率を示しています。

						資本比率要求(a)									資本比率
						六六六			IDI						六六六(b)			IDI
レバレッジに基づく資本比率
第1段レバー						4.0		%	4.0		%				北米.北米			5.0		%
一眼レフ						5.0			6.0						北米.北米			6.0

注：上表はFRB、OCCとFDICが発表した法規で定義されており、会社とそのIDI子会社はこの法規を遵守しなければならない。

(a)表示された最低SLR要求は3.0%と、レバレッジ緩衝要件の追加2.0%和3.0それぞれBHCとIDI子会社の%である

(b)FRBの規定はこのような措置のための資本充足のハードルを設定していない。

CECL の規制資本移行

2021年12月31日、CECL資本移行規定, CECL の規制資本への影響を 2 年間遅らせた契約が失効しました2022 年 1 月 1 日以降、 $2.9 2021 年 12 月 31 日時点で認識された 10 億 CECL の資本利益は、 3 年間で年間 25% で段階的に廃止されます。2022 年 9 月 30 日現在、 CET 1 の資本は残りの $を反映しています。2.2CECL資本移行条項に関連した10億ドルの収益。

また、2022年1月1日から、同社は二級資本、調整後の平均資産、総レバー開放口とRWAから2021年12月31日までに確認された他の関連CECL資本移行支出の25%を徐々に廃止した

CECL の資本移行規定の詳細については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の注記 27 を参照してください。

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以下の表は、バーゼル III 標準化アプローチとバーゼル III アドバンスドアプローチの両方におけるリスクベースの資本指標、および JP モルガンチェースおよび JP モルガンチェース銀行 N. A. のレバレッジベースの資本指標を示しています。2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日現在、 JP モルガンチェースおよび JP モルガンチェース銀行 （ N. A. ） 。十分な資本がありそれぞれが要する資本要件を満たしていました

2022年9月30日 (単位：百万、比率を除く)			バーゼルプロトコルIII標準化												バーゼルプロトコルIIIプレミアム
			摩根大通 Chase&Co.			摩根大通 ノースカロライナ州大通銀行									摩根大通 Chase&Co.			摩根大通 ノースカロライナ州大通銀行
リスクに基づく資本指標：(a)
CET 1資本			$	209,661		$	264,466								$	209,661		$	264,466
一級資本			236,363			264,470									236,363			264,470
総資本			268,076			282,192									256,157			269,897
リスク重み付け資産			1,678,498			1,614,628									1,609,968			1,471,019
CET 1資本比率			12.5		%	16.4		%							13.0		%	18.0		%
一級資本充足率			14.1			16.4									14.7			18.0
総資本比率			16.0			17.5									15.9			18.3

2021年12月31日 (単位：百万、比率を除く)			バーゼルプロトコルIII標準化												バーゼルプロトコルIIIプレミアム
			摩根大通 Chase&Co.			摩根大通 ノースカロライナ州大通銀行									摩根大通 Chase&Co.			摩根大通 ノースカロライナ州大通銀行
リスクに基づく資本指標：(a)
CET 1資本			$	213,942		$	266,907								$	213,942		$	266,907
一級資本			246,162			266,910									246,162			266,910
総資本			274,900			281,826									265,796			272,299
リスク重み付け資産			1,638,900			1,582,280									1,547,920			1,392,847
CET 1資本比率			13.1		%	16.9		%							13.8		%	19.2		%
一級資本充足率			15.0			16.9									15.9			19.2
総資本比率			16.8			17.8									17.2			19.5

(a)資本指標は CECL 資本移行規定を反映しています。また、 PPP による融資にはリスクウエイトがゼロです。

3か月まで (単位：百万、比率を除く)			2022年9月30日												2021年12月31日
			摩根大通 Chase&Co.			摩根大通 ノースカロライナ州大通銀行									摩根大通 Chase&Co.			摩根大通 ノースカロライナ州大通銀行
レバレッジに基づく資本指標：(a)
調整後平均資産(b)			$	3,791,804		$	3,327,201								$	3,782,035		$	3,334,925
第1級レバレッジ率			6.2		%	7.9		%							6.5		%	8.0		%
総レバーが開いている			$	4,460,636		$	4,002,580								$	4,571,789		$	4,119,286
一眼レフ			5.3		%	6.6		%							5.4		%	6.5		%

(a)資本指標はCECL資本移行条項を反映している

(b)レバレッジ率の計算について言えば、調整された平均資産は資産負債表内の資産調整を経て一級資本から差し引かなければならない四半期平均資産を含み、主に商業権であり、推定権益法の営業権及びその他の無形資産を含む。

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付記22-表外融資に関する融資

金融商品、保証、その他

約束する

モルガン·チェースは、顧客や顧客の融資ニーズを満たすために、融資に関連する金融商品(約束や保証など)を提供する。これらの金融商品の契約金額は、顧客または顧客利用承諾または会社が保証義務の履行を要求された場合を表し、顧客または顧客がその後契約条項に従って義務を履行できなかった場合、会社が直面する可能性のある最大の信用リスクを表す。歴史的に、これらの約束と保証の大部分は、抽出や違約なしに再融資、延期、キャンセル、または満期にされたことがある。したがって、同社から見ると、これらのツールの契約総額は、その予想される将来のクレジット開放または資金需要を代表するものではない。融資に関する承諾と担保および会社関連会計政策のさらなる検討については、モルガン大通2021年Form 10-Kの付記28を参照されたい

所望のものを提供します 卸売及びいくつかの消費ローンに関する承諾における信用損失は、融資に関連する承諾に対する信用損失を維持する。融資に関する引受金の信用損失準備のさらなる状況については、付記12を参照されたい。

次の表は、2022年9月30日と2021年12月31日の表外融資関連金融商品、担保とその他の約束した契約金額と帳簿価値をまとめたものである。次の表のクレジットカード、住宅純資産、およびいくつかのスコア付けされた商業銀行ローン関連約束の金額は、これらの製品の利用可能なクレジット総額を表します。同社は経験しておらず、これらの製品のすべての利用可能な信用限度額が同時に利用されることも予想されていない。会社は、借り手に通知を提供することによって、または法律で許可されている場合には、通知されていない場合には、クレジットカードおよびいくつかの採点された商業銀行の信用限度額を低減または廃止することができる。また、会社は通常、借り手が次のような場合にクレジットカードの限度額を閉鎖します60数日以上の時間を過ぎる。対象財産の価値が大幅に低下したり、借り手の信用が著しく低下した場合には、会社がHELOCを減少または閉鎖する可能性がある。

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表外融資に関する金融商品、担保、その他の約束
			契約金額																					帳簿価値(h)
			2022年9月30日																		十二月三十一日 2021						九月三十日 2022			十二月三十一日 2021
残り期限で計算する (単位：百万)			1 年以内の有効期限			有効期限後 1 年目 3年			有効期限後 3 年経ち 5年間			5 年後有効期限			合計する						合計する
貸出関連
クレジットカードを除く消費者 ：
住宅不動産(a)			$	6,546		$	3,133		$	6,447		$	6,735		$	22,861					$	32,996					$	91		$	100
車や他の			10,687			—			—			1,320			12,007						12,338						—			2
クレジットカードを除く消費者総額			17,233			3,133			6,447			8,055			34,868						45,334						91			102
クレジットカード(b)			798,855			—			—			—			798,855						730,534						—			—
総消費額(c)			816,088			3,133			6,447			8,055			833,723						775,868						91			102
卸：
その他の資金不足の信用供与コミットメント(d)			92,849			135,571			190,735			22,144			441,299						453,467						2,498			2,037
信用状その他の金融保証(d)			13,829			8,328			4,590			1,066			27,813						28,530						456			476
他信用状(d)			3,357			385			96			—			3,838						4,448						13			9
総卸(c)			110,035			144,284			195,421			23,210			472,950						486,445						2,967			2,522
貸出関連総額			$	926,123		$	147,417		$	201,868		$	31,265		$	1,306,673					$	1,262,313					$	3,058		$	2,624
その他の保証 · コミットメント
有価証券貸出の補償契約 · 保証(e)			$	309,553		$	—		$	—		$	—		$	309,553					$	337,770					$	—		$	—
保証の対象となるデリバティブ			4,244			310			12,737			41,074			58,365						55,730						1,006			475
未決転売 · 有価証券借入契約			137,055			445			—			—			137,500						103,681						(9)			1
未決買戻し · 有価証券貸付契約			88,455			490			—			—			88,945						74,263						(10)			—
貸付売却及び証券化に関する補償 ：
住宅ローン買戻し負債			北米.北米			北米.北米			北米.北米			北米.北米			北米.北米						北米.北米						54			61
リコース付きローン			北米.北米			北米.北米			北米.北米			北米.北米			826						827						28			19
取引所と決算所の担保と約束(f)			105,501			—			—			—			105,501						182,701						—			—
その他の保証 · コミットメント(g)			7,343			602			298			2,204			10,447						10,490						60			69

(a)代理業者から融資を購入するためのいくつかの約束が含まれている

(b)ビジネスクレジットカードローンに関する約束も含まれており、主にCBとCIBである。

(c)主に消費と卸売ローンと関連したすべての約束がアメリカにある。

(d)2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日時点で、リスク参加額を差し引いた契約金額を反映しています。29百万ドルとドル44信用を提供するための他の資金なしの約束；#億ドル8.510億ドル7.9信用状やその他の金融保証のためにそれぞれ 10 億ドルです502百万ドルとドル451他の信用状については，それぞれ100万ドルである.FRBに提出された規制届出文書では、これらの約束はリスク参加の総額を示している。

(e)2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日時点で、当社が有価証券貸出補償契約を支持するために保有する担保は $でした。326.010億ドル357.4それぞれ10億ドルです証券貸借担保には，主に現金，G 7国債，米国GSEと政府機関が発行した証券が含まれる。

(f)2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日時点で、スポンサー会員レポプログラムに基づく債券清算公社への保証、および特定の清算機関への当社会員に関連するコミットメントおよび保証が含まれています。

(g)2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日 主にいくつかの税収志向の株式投資に関連する無資金承諾、二級市場ローンを購入する無資金承諾及びその他の株式投資承諾を含む。

(h)貸出関連商品については、貸出関連コミットメント及び保証負債の引当金を、デリバティブ関連商品及び適正価額オプションを選択した貸出関連コミットメントについては、適正価額を帳簿価額とします。2022 年 9 月 30 日時点には、ブリッジファイナンスポートフォリオにおける資金不足コミットメントに関連する売却用ポジションの純値下げが含まれています。

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その他の資金不足の信用供与コミットメント

他の資金源のないクレジット約束は、一般に、運営資金および一般会社用途の承諾、商業手形融資を支援するクレジット拡張、これらの債務が新規投資家に実行できない場合の債券融資、および決済組織に約束された流動資金手配を含む。同社はまた、予備信用状の発行を含む様々な形態の多機能融資約束を提供している。

信用状その他の金融保証

予備信用状および他の財務保証は、企業が商業手形融資、債券融資、買収融資、貿易融資および同様の取引などのいくつかの手配に基づいて、顧客または顧客に第三者に担保を提供する条件付き融資承諾である。

以下の表は、 2022 年 9 月 30 日及び 2021 年 12 月 31 日時点のスタンバイ信用状その他の金融保証その他の信用状の契約額及び帳簿価額をまとめたものです。

予備信用状、その他の財務保証、その他の信用状

			2022年9月30日												2021年12月31日
(単位：百万)			予備の手紙： 信用とその他の財務保証						その他の手紙 信用限度額						予備の手紙： 信用とその他の財務保証						その他の手紙 信用限度額
投資級(a)			$	19,632					$	2,846					$	19,998					$	3,087
非投資級(a)			8,181						992						8,532						1,361
契約総金額			$	27,813					$	3,838					$	28,530					$	4,448
融資に係る引受金の免税額			$	89					$	13					$	123					$	9
責任を保証する			367						—						353						—
総帳簿価値			$	456					$	13					$	476					$	9
担保の約束がある			$	15,137					$	660					$	14,511					$	999

(a)格付け尺度は、会社の内部リスク格付けに基づいています。社内リスク格付けの詳細については、注釈 11 を参照してください。

担保資格を備えた派生ツール

当社は、米国 GAAP に基づく保証の特徴を有する特定のデリバティブ契約を取引しています。これらのデリバティブの詳細については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の注釈 28 を参照してください。

以下の表は、 2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日時点における保証対象デリバティブの概要です。

(単位：百万)			2022年9月30日						2021年12月31日
名目金額
デリバティブ担保			$	58,365					$	55,730
契約制限リスクのある安定価値契約			31,567						29,778
契約制限のある安定価値契約の最大の開放			2,943						2,882
公正価値
派生すべき勘定			1,006						475

担保の特徴に合ったデリバティブ契約を除いて、同社は信用デリバティブ市場で信用保護の買い手と売り手である。クレジット派生ツールのさらなる検討については、付記4を参照されたい

業者は返金する

支払いネットワーク規則によると、同社は業者購入者として、論争のある処理されたクレジットカードおよびデビットカード取引に対して保留または責任があり、これらの取引は業者からの料金徴収を招く。紛争がカード保有者に有利に解決された場合、業者サービス部は、(カード保有者のカード発行銀行を介して)金額をクレジットまたはカード所有者に返却し、取引費用を業者に返却する。事業体サービスが業者から金額を受け取ることができない場合、事業体サービスは、クレジットまたはカード所有者に返却された金額の損失を負担する。業者サービスは、将来の決済を抑留し、現金備蓄口座を保留したり、他の担保を獲得したりすることで、このリスクを緩和する。さらに、Merchant Servicesは、記憶容量別の使用課金に関連する会社の支払いまたは業績リスクを支払うための推定手当を確認した

173

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ローン販売と証券化に関する賠償

同社の担保融資販売およびGSEとの証券化活動について、同社は、売却された融資が何らかの要求に適合していることを示しており、会社がこれらの陳述および担保に違反した場合、担保ローンの買い戻しおよび/または融資購入者の賠償を要求する可能性がある

自社ブランド証券化に関する買い戻し要求に関する責任は、会社が訴訟準備金を構築する際に個別に評価する。訴訟に関するその他の情報は，本Form 10−Qの付記24とモルガン大通2021年Form 10−Kの付記30を参照されたい

賛助会員買い戻し計画

同社は原資産会員として、FICC規則に基づいて原資産会員となった顧客を代表し、固定収益決済会社(“FICC”)の政府証券部を通じて条件に合った隔夜と定期的な買い戻しと買い戻し協定を清算している。同社はまた、そのスポンサーメンバーの顧客がFICCルールに従って負担するそれぞれの義務を迅速、全額支払い、および履行することをFICCに保証している。同社は，顧客が決済所に保管している現金や高品質証券担保の担保権益を得ることにより，これらの担保下での責任を最小限に抑えるため，損失リスクは小さいと予想される。関連担保を考慮せずに、同社の最大可能リスク開放は、172ページ目の取引所及び決済所担保及び承諾欄に含まれる。転売プロトコルの信用リスク緩和やり方と買い戻しプロトコルにおける質抵当品タイプの他の情報については，モルガン大通2021年Form 10−Kの付記11を参照されたい

付属会社への保証

親会社は、モルガン·チェース金融会社(“JPMFC”)を含む、その付属会社のいくつかの長期債務および構造的手形を保証している100金融子会社の持株比率は1%である。JPMFCが発行したすべての証券は親会社が全面的かつ無条件に保証し、親会社のいかなる他の付属会社もこのような証券に保証を提供しない。これらの担保は、会社の無担保および無従属債務と同等であり、本付記172ページの表には含まれていない。詳細は、モルガン大通2021年Form 10-Kの付記20を参照されたい。

付記23-質抵当資産と抵当品

同社の質権資産と担保の検討については、モルガン大通2021年10-K表の付記29を参照されたい

資産を抵当に入れる

同社は、割引窓口とFRB銀行、他の各種中央銀行、FHLBとの潜在的な借入能力を維持するために保有している金融資産を担保している。また、同社は空売りを補い、デリバティブ契約や預金を担保するための担保買い戻しや他の証券融資協定など、資産担保を他の目的にも利用している。これらの質資産のいくつかは、担保当事者によって売却されるか、または再担保されるか、または他の方法で使用されることができ、総合貸借対照表において質入れ資産として括弧内で識別されることができる

次の表にその会社の質権資産を示します

(10億で)			2022年9月30日						2021年12月31日
担保当事者が売却、再担保、または他の方法で使用することができる資産			$	121.7					$	126.3
当事者が売却·再担保またはその他の方法で使用してはならない資産を保証する			105.8						112.0
連邦準備銀行とFHLB質権の資産			539.7						476.4
資産総額を拘留する			$	767.2					$	714.7

連結 VIE の資産は含まれておらず、これらの資産は VIE の負債の決済に使用されます。連結 VIE の資産 · 負債については、注記 13 を参照してください。当社の有価証券ファイナンス活動に関する追加情報は、注釈 10 を参照してください。当社の長期負債に関する追加情報については、 JP モルガンチェースの 2021 年フォーム 10—K の注記 20 を参照してください。

抵当品

同社は金融資産を担保として受け入れ、その売却または補充、交付、または他の方法での使用を許可する。このような担保は通常、転売と他の証券融資協定、大口ブローカー業務に関連して投資のために保有する顧客の売掛金とデリバティブ契約によって獲得される。担保は通常、空売りを補い、デリバティブ契約と預金を担保とするために、買い戻しと他の証券融資協定に用いられる

次の表は受け入れられた担保の公正な価値を示している

(10億で)			2022年9月30日						2021年12月31日
販売、補充、交付、または他の方法で使用することを許可する担保			$	1,340.7					$	1,471.3
抵当品の売却、再担保、交付、またはその他の方法で使用する			1,040.1						1,111.0

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付記24-訴訟を起こす

事件があったり

2022 年 9 月 30 日現在、当事務所およびその子会社および関連会社は、民間訴訟、民事訴訟、政府の調査または規制執行事項を含む多数の訴訟手続の被告または回答者です。訴訟は、単一の原告が関与する個々の訴訟から、潜在的に数百万人のクラスメンバーを含む集団訴訟まで多岐にわたる。調査と規制執行事項には、政府機関と自主規制機関の両方による正式および非公式の手続が含まれる。これらの訴訟手続は、裁定、仲裁、または調査の様々な段階にあり、当事務所の各事業分野、複数の地域、および多種多様な請求 （ コモン · ロー不法行為および契約請求、法定反トラスト、証券および消費者保護請求を含む ） が関与し、そのうちのいくつかは新しい法律理論を提示しています。

同社は、その法的訴訟では、確立された準備金を超える合理的な可能性のある損失の総範囲をドルと推定している0約$まで1.22022 年 9 月 30 日に 10 億ドル。この推定される合理的損失の総額範囲は、当社が合理的損失の推定を行うことができると考える手続について、当該日現在入手可能な情報に基づいています。当社は、特定の事項について、当該日現在、そのような見積もりを行うことができるとは考えていません。当社が合理的に起こりうる損失の総範囲を推定する際には、以下の条件を考慮すると、重大な判断が含まれる。

•訴訟手続きの数、種類、異なる段階は、その多くが初期段階にあることを含む

•このような多くの法律手続きに複数の被告が存在するかどうかは、同社を含め、その責任シェア(あれば)はまだ確定していない

•等級認証および多くのクレームの範囲に関する問題、および多くの訴訟手続における多くの未解決の問題、および

•当社が裁判所またはその他の裁定者による将来の判決、または不利な当事者または規制当局の行動またはインセンティブについて仮定し、それらの仮定が間違っていることが判明した場合を含む、かかる手続の様々な潜在的な結果に付随する不確実性。

また、ある特定訴訟の結果は、会社がその見積もりで考慮していなかった結果である可能性があり、会社はその結果の可能性が低いと考えているからである。そのため、合理的に損失可能な総範囲の見積もりが時々変化し、実際の損失が大きく変化する可能性がある。

以下は同社の重大な法的手続きについての説明である。

1 MDB訴訟それは.モルガン·チェース(スイス)SAは2021年5月にマレーシア国有·ホールディングス投資基金1 Malaysia Development Berhad(“1 MDB”)に民事訴訟の被告とされた。モルガン·チェース(スイス)は2022年8月に配達した。J.P.Morgan(Suisse)SAには#ドルの支払いに関連する“不誠実な協力”が提供されているとクレームされている3001000万ドルと300万ドルです500 1 MDB と PetroSaudi Holdings Limited の合弁会社である 1 MDB PetroSaudi Limited が保有する J. P. モルガン · スイス （ SA ） の口座に、それぞれ 2009 年と 2010 年に 100 万ドルを受け取った。 2022 年 9 月、当社はサービスの有効性とマレーシアの裁判所の管轄権に異議を唱える申請を提出した。

アンラパリーそれは.インド法務局は2010年と2012年のモルガン大通インド民間有限会社の投資を調査しています二つこれまでモルガン大通実体が管理していたオフショア資金がAmRapali Groupが開発した住宅プロジェクトに流入していた。2017年、多くの債権者がAmRapaliに民事クレームを提起し、住宅購入者が住宅先への引き渡しの遅れや納入ができなかったことを陳情した。住宅購入者の請願書はインド最高裁判所が監督し、進行中である。2021年8月、教育庁はモルガン大通インド民間有限会社に約$を科すよう命令した31.5百万ドルです。その会社はこの命令と罰金を上訴している。これに関連して、2019年7月、インド最高裁はAmRapaliと他の当事者が、指定されていないモルガン大通実体とこれらのプロジェクトに投資するオフショア基金を含むAmRapaliと他の当事者を初歩的に認定し、特定の通貨規制やマネーロンダリング規定に違反し、教育庁にインドの“マネーロンダリング防止法”と“外国為替管理法”に基づいてさらなる調査を行うよう命じた。二零二年五月に教育署に約束を添付します25モルガン大通インド民間有限公司がPMLA刑事調査に関連した100万ドル。同社はPMLAの調査に対応して協力している

ニジェリア連邦共和国訴訟。JPMorgan Chase Bank，N.A.はナイジェリア連邦政府(“FGN”)と2つの主要な国際石油会社が1つのホストとホスト口座を運営している。この口座は約$を持っている1.110億ドルは、顧客間の油田権利に関する紛争と関連がある。紛争解決後、モルガン·チェース銀行は顧客の指示に基づき、2011年と2013年に口座内のお金を支払った。2017年11月、ニジェリア連邦共和国(“連邦共和国”)が英国高裁で約#ドルのクレームを開始した875口座から百万ドルを支払いました。連邦共和軍はこれらのお金は

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これはモルガン大通銀行に関連しない複雑な詐欺事件の一部だが、モルガン大通銀行はこのような支払いが詐欺的かもしれないということにすでに認識しているか、または注目しなければならない。裁判は2022年2月から4月までの間に行われる。2022年6月、最高裁はこの事件に対してモルガン大通銀行に有利な裁決を下し、それをすべて却下した。FRNは2013年の約#ドルの支払いのみに関連する決定の控訴を許可することを要請した751000万ドルです。

外国為替調査と訴訟。同社はこれまで、ある政府当局との外国為替販売や取引活動、これらの活動に関する統制との和解を報告してきた。これらの決議では、2015年5月、同社は連邦独占禁止法違反行為を認めた。労働部(DOL)はその会社に1項を授与する5年制資格取り消しを免除し、会社とその関連会社が2023年1月まで“従業員退職所得保障法”(“ERISA”)下の適格専門資産管理者免除に依存し続けることを許可する。その会社は残りのものをカバーするために、米司法省のさらなる免除を承認する必要があるだろう10年反独占抗弁後の失格期限。2022年10月、米司法省は失格期間の残り時間の提案免除を発表した。この提案は2022年12月までに公開的に大衆の意見を求めるだろう。唯一残った外国為替に関する政府調査は南アフリカ競争委員会の一つであり、現在南アフリカ競争裁判所で決定されている。

民事訴訟については、2018年8月、米国ニューヨーク南区地区裁判所は最終的に同社が米国原告が提起した合併集団訴訟について和解を承認し、これらの原告は主に連邦独占禁止法違反を告発し、為替レートの操作を図り、外国為替先物と先物オプション取引者を代表して損害賠償を求めた。和解団体の一部のメンバーは、2018年11月に同社や他の外国為替取引業者を提訴した和解団体から除外された請求を裁判所に提出した。その中のいくつかの行動はまだ未解決のままだ。また、一部の消費者を代表して同社や他の外国為替取引業者に対して可能な集団訴訟を提起し、これらの消費者は誇張された為替レートで外貨を購入したと言われている。もう一つの可能な集団訴訟は、間接的に外国為替商品を購入したと言われている人を代表して同社や他の外国為替取引業者に提起された。2020年に裁判所は同社の和解協定を承認しました11この集団訴訟の他の被告は一緒に請求した$10百万ドルです。また、米国以外の国では、イギリス、イスラエル、オランダ、ブラジル、オーストラリアを含み、外国為替に関連するいくつかの個人および可能な集団訴訟も同様の潜在的な行動に基づいて提起されている。英国競争控訴裁判所が審理する可能性のある集団訴訟において，提案された階級代表は，法廷が脱退を拒否した階級証明請求について上訴する

基礎です。イスラエルでは、可能な集団訴訟で原則的に和解が成立したが、裁判所の承認が待たれている。

保存要求に関する問い合わせそれは.2021年12月、同社のある子会社は、ブローカー、スワップ取引業者、および先物取引業者に適用される記録保存要求に適用される民事調査を解決するために、米国証券取引委員会(“米国証券取引委員会”)および米国商品先物取引委員会(“CFTC”)と決議を達成した。米国証券取引委員会と商品先物取引委員会は、モルガン大通証券有限責任会社は、従業員が会社の許可を得ていない従業員が使用した電子メッセージチャネルを介して送信または受信したそれぞれの記録ルールが保存することを要求するいくつかの通信のコピーを保存していないことを発見した。CFTCの決議はまた、スワップ取引業者としてモルガン大通銀行(JPMorgan Chase Bank，N.A.)およびモルガン大通証券(J.P.Morgan Securities Plc)を含む。米国証券取引委員会や商品先物取引委員会も関連する規制の故障を発見した。これらの決議によると、モルガン大通証券有限責任会社は1ドルを支払った125アメリカ証券取引委員会は600万ドルの民事罰金を科され、モルガン大通証券有限責任会社、モルガン大通銀行、N.A.とモルガン大通証券会社は全部で支払いました75CFTCに1000万ドルの民事罰金を支払う。同社は，電子メッセージ伝送路を介して送信された商業通信に関する記録保存要求の遵守に関する当局の情報や他の材料への要求に引き続き応答しているが，これらの要求は同社の承認を得ていない.同社はこれらの調査に協力している。

2022年3月、米ニューヨーク東区地方裁判所は同社取締役会に対して株主派生訴訟を提起し、取締役会が受託責任違反と連邦証券法違反を告発した。理由は、取締役会が記録保存要求を遵守できなかった場合を十分に監督していないからである。起訴状は損害賠償、賠償、返還、そして会社の管理改革を要求する。原告は2022年8月に改正起訴状を提出し、被告は却下を提出した。

交換訴訟業者と小売協会団体は一連の集団訴訟を起こし、Visaとマスター及びある銀行が共謀してクレジットカードとデビットカード交換費の価格を設定し、関連規則を制定し、独占禁止法に違反したと告発した。2012年、双方は最初に現金支払い、クレジットカード交換の一時的な減少、あるクレジットカードのネットワークルールの修正について和解した。2017年、控訴で和解の承認が覆された後、ニューヨーク東区米国地区裁判所に送り返され、控訴決定に基づいてさらなる訴訟が行われた。

最初の集団訴訟は二つ別の訴訟では、一つは主に金銭救済を求め、もう一つは主に禁止救済を求める。2018年9月

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通貨集団訴訟の当事者は最後に、以前の和解協定を修正し、代替した合意を決定した。この和解協定によると、被告は追加出資$を合計した900百万ドルから約$まで5.3最初の和解協定から10億ドルを預けていました2019年12月、改正された和解協定は地方裁判所の承認を得た。一部の商家は地方裁判所の承認令を上訴しており、これらの控訴は審理中である。修正された集団和解から脱退することを選択した商家の割合によると、$700和解合意により、和解代行から被告に100万ドルが返還された。禁止令集団訴訟は単独で継続され，2021年9月，地域裁判所は原告が提出したクラス認証動議を部分的に承認し，その動議を部分的に却下した。

さらに、一部の業者はVisaとマスターカード、同社と他の銀行に対して同様の疑いを提起しており、いくつかの訴訟はまだ審理中である。

Liborと他の基準金利調査と訴訟。モルガン·チェースは、英国銀行家協会(BBA)の各種通貨のロンドン銀行間同業借り換え金利(LIBOR)と欧州銀行業連合会のユーロ銀行間同業借り換え金利(EURIBOR)に主に関連する世界各地の複数の政府機関や実体の問い合わせに応じた。スイス競争委員会のEURIBORに関する調査は続いており、同社と別の銀行は調査を受けている。2016年12月、欧州委員会(European Commission)は、同社や他の銀行がEURIBORに関連する欧州反独占規則に違反していると判断する決定を発表した。同社はこの決定について欧州総裁判所に控訴しており、控訴はまだ審理中である。

また、同社は他の銀行とともに基準金利に関する複数の個人と可能な集団訴訟の被告とされており、ドルロンドン銀行間の同業借り換え金利を含む。BBA管理中のドルLIBORに関連する訴訟では、同社はある訴訟の却下といくつかの他の訴訟の解決を得ており、他の訴訟は異なる訴訟段階にある。米国ニューヨーク南区地域裁判所は、被告が直接販売した債券および金利スワップに関連する反独占クレームに、同社を含む等級認証を付与した。ICE Benchmark Administration管理ドルLIBOR期間に関する合併仮定集団訴訟は却下された.また、ある個人原告たちは、同社と他の被告がドルLIBORを設定する不正合意に参加し、LIBORによる消費ローンとクレジットカード市場の独占を共謀したと主張した。被告は原告の訴えを却下する行動をとった。2021年12月、裁判所は被告がロンドン銀行間の銀行間借り換え金利を設定し、いかなる金融も実行することを禁止しようとする原告が提出した予備禁止動議を却下した

ドルLIBORに依存するツールです2022年9月、裁判所は原告の全訴えを却下し、原告は2022年10月に同様の反独占主張を主張する修正後の起訴状を提出した。同社はスイスフランLIBOR、シンガポール銀行間の同業借り換え金利とシンガポールスワップ見積金利およびオーストラリア銀行手形スワップ参考金利に関する可能な集団訴訟の和解についてまだ裁判所の承認を待たなければならない。

金属と米国債調査と訴訟及び関連調査。同社は以前、それおよび/またはその一部の子会社が米国司法省(DoJ)、米国商品先物取引委員会(CFTC)と米国証券取引委員会(SEC)(“米国証券取引委員会”)と決議を達成し、これらの機関がそれぞれ2008年から2016年までの貴金属と米国国債市場の元従業員の歴史取引行為および関連行為の調査を共同で解決したと報告している。

同社は米司法省と、モルガン·チェースを告発する刑事情報の提出に同意した起訴猶予協定(DPA)を締結した二つモルガン大通銀行，N.A.とモルガン大通証券有限責任会社とともに，その中に規定されているいくつかの条項と義務に同意する。DPAの条項によると，刑事情報は以下の場合却下される3年モルガン大通、モルガン大通銀行、モルガン大通証券有限責任会社がそのすべての義務を完全に履行すれば

世界各地で三つ米国司法省、商品先物取引委員会と米国証券取引委員会、モルガン大通、モルガン大通銀行、N.A.とモルガン大通証券有限責任会社との決議が合意した総額は約9201000万ドルです。総金額の一部には被害者賠償金が含まれている。

米国ニューヨーク南区地区裁判所はすでに同社とある元従業員に対していくつかの可能な集団訴訟を提起し、貴金属先物とオプション価格操作計画が“商品取引法”に違反したことを告発した。いくつかの訴えはまた、ニューヨーク州一般商業法で規定されている不当な利益と詐欺的な行為ややり方を告発している。裁判所はこれらの仮定した集団訴訟を統合し、2022年7月に当事者間の和解を最終的に承認した。また、米国イリノイ州北区とニューヨーク南区地区裁判所は同社に対していくつかの可能な集団訴訟を提起し、同社が米国国債の先物とオプションを操作し、商品取引法に基づいてクレームを出したことを告発した。イリノイ州北区の行動はニューヨーク南区に移された。裁判所はこれらの仮定した集団訴訟を統合し、2022年6月に当事者間の和解を最終的に承認した。カナダでは原告が始めています

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貴金属に関する告発されたような潜在的な行動に基づく推定集団訴訟手順。

2020年10月二つ1934年の証券取引法によると、米国ニューヨーク東区地方裁判所は、上述した調査に関連する特定の情報を開示していないため、同社および仮定された集団中に株式を買収したいくつかの株主に対して、仮定された集団訴訟を提起した。裁判所は2021年1月にこれらの推定された集団訴訟を合併した。原告は2021年5月に彼らの2つ目の改訂された起訴書を提出し、貴金属先物取引業者が推定されたカテゴリ中に貴金属先物契約中に下したいくつかの注文が重大な虚偽と誤解性を有することを告発した。被告は告発を却下するために行動した。

2022年5月、ニューヨーク州最高裁判所に、会社を代表して行動するとされる株主派生訴訟を提起し、受託責任に違反し、会社のある現職と前任の上級管理者と取締役に不当な利益要求を提出した。起訴状によると、同社取締役会は株主の提訴要求を誤って拒否し、損害賠償、返還、会社統治改革を求めた。その根拠は、規制ミスの疑いがあり、ある歴史的に詐欺に関連した行為であり、これらの行為は、同社が2020年9月に米司法省、商品先物取引委員会、米国証券取引委員会と合意した決議のテーマ、および特定の受託活動であり、それぞれモルガン大通銀行と連邦通信委員会が2020年11月に達成した決議のテーマである。被告は告発を却下するために行動した。

証券貸借反独占訴訟それは.米ニューヨーク南区地方裁判所が起こした可能性のある集団訴訟では、モルガン大通銀行、モルガン大通証券有限責任会社、モルガン大通良質会社、モルガン大通戦略証券ローン会社が被告とされた。起訴状は、匿名取引所取引の証券貸借取引への密謀阻止の疑いで、連邦独占禁止法やニューヨーク州普通法に違反したと主張している。被告が提出した訴えを却下する動議は却下された。原告はすでに行動し、この訴訟の一つのカテゴリーを証明し、被告はこれに反対した。

* * *

上記で議論された様々な法的手続きのほかに、モルガン大通とその子会社が被告にされたり、他の多くの法的手続きに参加したりした。同社は、現在未解決の法律訴訟では、自分に対するクレームに対して望ましい弁護理由を持ち、積極的に自分を弁護しようとしていると考えている。今後は時々もっと多くの法的手続きが開始されるかもしれない。

同社は現在未解決の数百件の法的訴訟のための準備金を設立している。根拠は

米国公認会計基準の事項または有事の規定によると、訴訟に関連する負債が発生している可能性が高く、損失金額が合理的に推定できる場合には、会社はこのような負債を計上しなければならない。同法律事務所は、四半期ごとにその未解決の法律訴訟を評価し、その訴訟準備金を評価し、経営陣が弁護士に相談した後の最適な判断に基づいて、このような準備金を適切に引き上げたり引き下げたりする。同社の法律費は$47百万ドルとドル762022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月はそれぞれ百万ドルと239百万ドルとドル2892022年9月30日と2021年9月30日までの9カ月はそれぞれ100万ドル。同社の訴訟準備金が将来調整される必要がないという保証はない

法的訴訟結果の内在的困難を予測することを考慮して、特にクレーム者が非常に大きなまたは不確実な損害賠償を求める場合、または事件が新たな法律理論を提出し、大量の当事者に関連し、または発見の初期段階にある場合、会社は、現在未解決の事件の最終結果、最終的にこれらの事件を解決する時間、またはこれらの事件に関連する最終損失、罰金、罰金または結果を自信を持って述べることができない。モルガン·チェースは、現在知られているように、弁護士に相談した後、上記のような重大な法的手続きを考慮し、現在の訴訟準備金や推定された総損失範囲を考慮した後、現在それに対する他の法的手続きは、会社の総合財務状況に大きな悪影響を与えないべきであるとしている。しかし、同社は、このような訴訟に関連する不確実性を考慮して、これらの問題の最終的な解決が現在蓄積されている準備金を大幅に超えることは保証されず、重要な名声結果が生じない保証もないと指摘している。したがって、特定事件の結果は、特定時期のモルガン大通の経営業績に大きな影響を与える可能性があり、これは、その時期にかかる損失や負債の規模やモルガン大通の収入レベルなどに依存する。

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付記25-業務の細分化

この会社は個人単位で管理されています。いくつありますか四つ主な報告可能な業務部門である消費者とコミュニティ銀行、企業と投資銀行、商業銀行、資産と富管理。しかも、もう一つの企業部門がある。業務部門は、提供された製品及びサービス又はサービスの顧客タイプに基づいて決定され、会社運営委員会が現在財務情報を評価する方法を反映している。分部結果は管理に基づいて報告する.モルガン大通業務細分化のさらなる検討については，以下の細分化実績とモルガン大通2021年Form 10−Kの付記32を参照されたい。

細分化結果

次の表は、同社の管理ベースで2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の部門業績概要を提供します。同社の管理基盤の定義は、報告された米国GAAP結果から始まり、会社の総純収入を示すためにいくつかの再分類を含む

(および各報告可能なビジネス部門)FTEに基づいて。このため、税控除及び免税証券を取得した投資からの収入は、管理結果において課税投資や証券に相当する基礎別に列記される。会社の管理基盤に関する詳細は、モルガン大通2021年10-Kフォームの付記32を参照されたい

資本配置

各業務部門に割り当てられた資本額を権益と呼ぶ.資本分配のための仮定や方法を定期的に再評価するため，LOBに割り当てられた資本が変化する可能性がある.資本配分に関するその他の情報は、モルガン大通2021年10-K表93ページの業務権益を参照してください。

細分化結果と入金(a)
3ヶ月か3ヶ月 9月30日まで (単位：百万、比率を除く)			消費者と コミュニティ銀行									会社と 投資銀行									商業銀行業務									資産と富管理
			2022			2021						2022			2021						2022			2021						2022			2021
非利子収入			$	3,762		$	4,138					$	9,231		$	9,061					$	836		$	988					$	3,126		$	3,312
純利子収入			10,569			8,383						2,644			3,335						2,212			1,532						1,413			988
純収入合計			14,331			12,521						11,875			12,396						3,048			2,520						4,539			4,300
信用損失準備金			529			(459)						513			(638)						618			(363)						(102)			(60)
非利子支出			8,047			7,238						6,618			5,871						1,180			1,032						3,028			2,762
所得税前収入/(赤字)費用/(収益)			5,755			5,742						4,744			7,163						1,250			1,851						1,613			1,598
所得税支出/(福祉)			1,421			1,391			(b)			1,212			1,516			(b)			304			442			(b)			394			402			(b)
純収益/(損失)			$	4,334		$	4,351		(b)			$	3,532		$	5,647		(b)			$	946		$	1,409		(b)			$	1,219		$	1,196		(b)
平均権益			$	50,000		$	50,000					$	103,000		$	83,000					$	25,000		$	24,000					$	17,000		$	14,000
総資産			500,752			493,169						1,384,618			1,355,752						247,485			227,670						232,303			221,702
羅			33		%	34		%				13		%	26		%				14		%	22		%				28		%	33		%
間接費用比			56			58						56			47						39			41						67			64

3ヶ月か3ヶ月 9月30日まで (単位：百万、比率を除く)			会社									入金項目(a)									合計する
			2022			2021						2022			2021						2022			2021
非利子収入			$	(1,094)		$	(242)					$	(663)		$	(690)					$	15,198		$	16,567
純利子収入			792			(1,054)						(112)			(104)						17,518			13,080
純収入合計			(302)			(1,296)						(775)			(794)						32,716			29,647
信用損失準備金			(21)			(7)						—			—						1,537			(1,527)
非利子支出			305			160						—			—						19,178			17,063
所得税前収入/(赤字)費用/(収益)			(586)			(1,449)						(775)			(794)						12,001			14,111
所得税支出/(福祉)			(292)			(533)			(b)			(775)			(794)						2,264			2,424
純収益/(損失)			$	(294)		$	(916)		(b)			$	—		$	—					$	9,737		$	11,687
平均権益			$	57,944		$	82,556					$	—		$	—					$	252,944		$	253,556
総資産			1,408,726			1,459,283						北米.北米			北米.北米						3,773,884			3,757,576
羅			NM			NM						NM			NM						15		%	18		%
間接費用比			NM			NM						NM			NM						59			58

(a)セグメント管理業績は、 FTE ベースの収益を反映し、所得税費用 / （ 利益 ） に対応する所得税影響が計上されます。これらの調整は、当社が報告した米国 GAAP の結果に到達するための項目の照合において除去されます。

(b)2022 年第 1 四半期には、 LOB への所得税の配分方法を変更しましたが、全社純利益には影響はありませんでした。前期金額は、現行のプレゼンテーションに合わせて修正しています。

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細分化結果と入金(a)
過去9ヶ月以内に 9月30日まで (単位：百万、比率を除く)			消費者と コミュニティ銀行									会社と 投資銀行									商業銀行業務									資産と富管理
			2022			2021						2022			2021						2022			2021						2022			2021
非利子収入			$	11,570		$	13,452					$	27,937		$	30,061					$	2,607		$	2,855					$	9,449		$	9,623
純利子収入			27,604			24,346						9,414			10,154						5,522			4,541						3,711			2,861
純収入合計			39,174			37,798						37,351			40,215						8,129			7,396						13,160			12,484
信用損失準備金			1,968			(5,929)						1,017			(1,048)						984			(858)						96			(191)
非利子支出			23,490			21,502						20,661			19,498						3,465			2,982						8,807			7,922
所得税前収入/(赤字)費用/(収益)			13,716			22,225						15,673			21,765						3,680			5,272						4,257			4,753
所得税支出/(福祉)			3,387			5,442			(b)			4,031			5,174			(b)			890			1,260			(b)			1,026			1,141			(b)
純収益/(損失)			$	10,329		$	16,783		(b)			$	11,642		$	16,591		(b)			$	2,790		$	4,012		(b)			$	3,231		$	3,612		(b)
平均権益			$	50,000		$	50,000					$	103,000		$	83,000					$	25,000		$	24,000					$	17,000		$	14,000
総資産			500,752			493,169						1,384,618			1,355,752						247,485			227,670						232,303			221,702
羅			27		%	44		%				14		%	26		%	(b)			14		%	21		%				25		%	34		%
間接費用比			60			57						55			48						43			40						67			63

過去9ヶ月以内に 9月30日まで (単位：百万、比率を除く)			会社									入金項目(a)									合計する
			2022			2021						2022			2021						2022			2021
非利子収入			$	(1,683)		$	(68)					$	(2,250)		$	(2,241)					$	47,630		$	53,682
純利子収入			580			(2,870)						(313)			(322)						46,518			38,710
純収入合計			(1,103)			(2,938)						(2,563)			(2,563)						94,148			92,392
信用損失準備金			36			58						—			—						4,101			(7,968)
非利子支出			695			1,551						—			—						57,118			53,455
所得税前収入/(赤字)費用/(収益)			(1,834)			(4,547)						(2,563)			(2,563)						32,929			46,905
所得税支出/(福祉)			(510)			(1,484)			(b)			(2,563)			(2,563)						6,261			8,970
純収益/(損失)			$	(1,324)		$	(3,063)		(b)			$	—		$	—					$	26,668		$	37,935
平均権益			$	56,147		$	79,011					$	—		$	—					$	251,147		$	250,011
総資産			1,408,726			1,459,283						北米.北米			北米.北米						3,773,884			3,757,576
羅			NM			NM						NM			NM						14		%	20		%
間接費用比			NM			NM						NM			NM						61			58

(a)セグメント管理業績は、 FTE ベースの収益を反映し、所得税費用 / （ 利益 ） に対応する所得税影響が計上されます。これらの調整は、当社が報告した米国 GAAP の結果に到達するための項目の照合において除去されます。

(b)2022 年第 1 四半期には、 LOB への所得税の配分方法を変更しましたが、全社純利益には影響はありませんでした。前期金額は、現行のプレゼンテーションに合わせて修正しています。

180

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独立公認会計士事務所報告

モルガン·チェース取締役会と株主へ：

中間財務諸表のレビュー結果

吾らは添付のモルガン大通及びその付属会社(“当社”)の2022年9月30日の総合貸借対照表、及び2022年、2022年及び2021年9月30日までの3ヶ月及び9ヶ月間の関連総合収益表、全面収益表及び株主権益変動表、及び2022年9月30日、2022年及び2021年9月30日までの9ヶ月間の総合キャッシュフロー表(総称して“中間財務諸表”と総称する)を検討した。吾等の審査によると、私等は添付されている中期財務諸表を、米国で一般的に受け入れられている会計原則に適合するように重大な修正を行う必要があることを知らなかった。

我々はこれまで、米国上場企業会計監督委員会の基準に従って、会社の2021年12月31日までの総合貸借対照表と、この年度までの関連総合収益表、全面収益表、株主権益変動表、キャッシュフロー表(本明細書に記載されていない)を監査し、2022年2月22日の報告書に2020年のある金融商品の信用損失の会計処理方式の変化を記述し、これらの総合財務諸表に対して無保留意見を表明した。添付されている2021年12月31日までの総合貸借対照表情報に掲載されている情報は，すべての重大な点でその由来の総合貸借対照表に関係していると考えられる.

レビュー結果の根拠

これらの中期財務諸表は会社の経営陣が責任を負う。私たちは米国上場企業会計監督委員会(PCAOB)に登録されている公共会計士事務所であり、米国連邦証券法および米国証券取引委員会とPCAOBの適用規則と規定に基づいて、会社と独立しなければならない。私たちはPCAOBの基準に従って検討した。一時財務情報の審査には、主にアプリケーション分析プログラムと、財務·会計事項を担当する者を問い合わせる者が含まれる。PCAOB基準に基づく監査よりもはるかに小さい範囲であり、財務諸表全体に対する意見を表明することを目的としている。したがって、私たちはそのような観点を表現しない。

2022 年 11 月 3 日

PricewaterhouseCoopers LLP ， 300 Madison Avenue ， New York ， NY 10017

181

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モルガン大通です。
連結平均貸借対照表 · 金利 · 金利 （ 監査なし ）
（ 課税金利及び金利、百万単位 （ 金利を除く ） ）
			2022年9月30日までの3ヶ月																		2021年9月30日までの3ヶ月
			平均値 バランスをとる			利子(f)						料率率 （ 年間 ）									平均値 バランスをとる			利子(f)						料率率 （ 年間 ）
資産
銀行での預金			$	652,321		$	3,015					1.83		%							$	756,653		$	174					0.09		%
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			322,053			1,413						1.74									262,679			231						0.35
借入証券			204,479			772						1.50									189,418			(73)						(0.15)			(h)
取引資産 — 債務商品			283,414			2,401						3.36									275,860			1,689						2.43
課税証券			619,517			2,696						1.73									534,771			1,553						1.15
非課税証券(a)			27,648			300						4.30									30,573			331						4.30
総投資証券			647,165			2,996						1.84			(g)						565,344			1,884						1.32			(g)
貸し付け金			1,112,761			14,022						5.00									1,042,591			10,473						3.99
他のすべての利息を生むことができる資産(b)			122,756			1,104						3.57									127,241			206						0.64
生息資産総額			3,344,949			25,723						3.05									3,219,786			14,584						1.80
融資損失準備			(17,757)																		(19,500)
現金と銀行の満期金			26,805																		27,065
取引資産 — 株式およびその他の商品			129,221																		177,315
取引資産 — デリバティブ債権			83,950																		65,574
のれん、 MSR 、その他の無形資産			60,085																		54,947
他のすべての非利子資産			214,994																		200,032
総資産			$	3,842,247																	$	3,725,219
負債.負債
利息計算預金			$	1,728,852		$	3,159					0.73		%							$	1,677,837		$	126					0.03		%
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			239,582			1,267						2.10									240,912			119						0.20
短期借款(c)			45,797			155						1.35									43,759			31						0.26
取引負債 — 負債およびその他の利子 負債.負債(D)(E)			278,049			1,045						1.49									241,297			52						0.09			(h)
VIE発行の実益権を合併する			11,039			62						2.24									14,232			18						0.50
長期債務			253,012			2,405						3.77									257,593			1,054						1.62
利子負債総額			2,556,331			8,093						1.26									2,475,630			1,400						0.22
無利息預金			716,518																		691,622
取引負債--持分やその他のツール(e)			36,985																		35,505
取引負債--デリバティブ支払			56,994																		55,907
ローンに関連した引受金を含む他のすべての負債			189,637																		178,770
総負債			3,556,465																		3,437,434
株主権益
優先株			32,838																		34,229
普通株主権益			252,944																		253,556
株主権益総額			285,782																		287,785
総負債と株主権益			$	3,842,247																	$	3,725,219
利益が悪い												1.79		%																1.58		%
純利息収入と生息資産純収益率						$	17,630					2.09												$	13,184					1.62

(a)米国連邦所得税の目的で免税されている有価証券を表します。

(b)取次業務に関連する投資のための顧客売掛金(売掛金および売掛金分類)と、他のすべての利息を稼ぐことができる資産(総合貸借対照表の他の資産分類)とを含む。

(c)商業用紙を含む。

(d)他のすべての利息負債は、ブローカー業務に関連する顧客が支払わなければならないことを含む。

(e)取引負債 （ 負債商品と株式商品 ） の合計残高は、 2022 年 9 月 30 日と 2021 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間でそれぞれ 1，431 億ドルと 1，225 億ドルでした。

(f)利息には特定の関連するヘッジデリバティブの影響が含まれている。課税-適用される場合は同値額を使用します。

(g)償却原価に基づく有価証券の年率換算レートは、 2022 年 9 月期と 2021 年 9 月期はそれぞれ 1.80% 、 1.34% であり、 AOCI に反映される公正価値の変化には影響しません。

(h)マイナス金利収入と利回りは、金利の影響と、顧客主導の有価証券借入残高に対する手数料の影響に関連しています。プライムブローカーの顧客の買掛金に関連するマイナス金利費用は、金利費用に計上され、取引負債 （ 負債およびその他のすべての有利子負債 ） に計上されます。

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モルガン大通です。
連結平均貸借対照表 · 金利 · 金利 （ 監査なし ）
（ 課税金利及び金利、百万単位 （ 金利を除く ） ）
			2022年9月30日までの9ヶ月間																		2021年9月30日までの9ヶ月間
			平均値 バランスをとる			利子(f)						料率率 （ 年間 ）									平均値 バランスをとる			利子(f)						料率率 （ 年間 ）
資産
銀行での預金			$	696,096		$	4,332					0.83		%							$	703,616		$	342					0.06		%
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			307,478			2,353						1.02									269,324			639						0.32
借入証券			209,932			858						0.55									185,127			(240)						(0.17)			(h)
取引資産 — 債務商品			276,464			6,234						3.01									291,673			5,198						2.38
課税証券			635,312			6,964						1.47									546,258			4,735						1.16
非課税証券(a)			28,310			916						4.33									31,308			1,018						4.35
総投資証券			663,622			7,880						1.59			(g)						577,566			5,753						1.33			(g)
貸し付け金			1,091,663			36,339						4.45									1,027,023			30,867						4.02
他のすべての利息を生むことができる資産(b)			132,135			2,070						2.09									120,529			608						0.67
生息資産総額			3,377,390			60,066						2.38									3,174,858			43,167						1.82
融資損失準備			(17,127)																		(23,546)
現金と銀行の満期金			27,823																		26,338
取引資産 — 株式およびその他の商品			145,712																		180,253
取引資産 — デリバティブ債権			78,650																		70,139
のれん、 MSR 、その他の無形資産			59,005																		54,467
他のすべての非利子資産			215,203																		206,818
総資産			$	3,886,656																	$	3,689,327
負債.負債
利息計算預金			$	1,766,672		$	4,239					0.32		%							$	1,652,807		$	404					0.03		%
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			241,019			1,852						1.03									267,659			194						0.10
短期借款(c)			48,159			285						0.79									43,998			97						0.29
取引負債 — 負債およびその他の利子 負債.負債(D)(E)			271,891			1,707						0.84									239,666			130						0.07			(h)
VIE発行の実益権を合併する			10,836			110						1.36									15,501			66						0.57
長期債務			251,125			5,042						2.68									248,581			3,244						1.74
利子負債総額			2,589,702			13,235						0.68									2,468,212			4,135						0.22
無利息預金			730,816																		653,685
取引負債--持分やその他のツール(e)			40,415																		35,312
取引負債--デリバティブ支払			57,523																		62,089
ローンに関連した引受金を含む他のすべての負債			183,988																		187,601
総負債			3,602,444																		3,406,899
株主権益
優先株			33,065																		32,417
普通株主権益			251,147																		250,011
株主権益総額			284,212																		282,428
総負債と株主権益			$	3,886,656																	$	3,689,327
利益が悪い												1.70		%																1.60		%
純利息収入と生息資産純収益率						$	46,831					1.85												$	39,032					1.64

(a)米国連邦所得税の目的で免税されている有価証券を表します。

(b)取次業務に関連する投資のための顧客売掛金(売掛金および売掛金分類)と、他のすべての利息を稼ぐことができる資産(総合貸借対照表の他の資産分類)とを含む。

(c)商業用紙を含む。

(d)他のすべての利息負債は、ブローカー業務に関連する顧客が支払わなければならないことを含む。

(e)取引負債 （ 負債商品 ） と株式商品の合計残高は、 2022 年 9 月 30 日と 2021 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間で、それぞれ 1，412 億ドルと 1，281 億ドルでした。

(f)利息には特定の関連するヘッジデリバティブの影響が含まれている。課税-適用される場合は同値額を使用します。

(g)償却原価に基づく有価証券の年率換算レートは、 2022 年 9 月 30 日期と 2021 年 9 月期のそれぞれ 1.57% と 1.35% であり、 AOCI に反映される公正価値の変化には影響しません。

(h)マイナス金利収入と利回りは、金利の影響と、顧客主導の有価証券借入残高に対する手数料の影響に関連しています。プライムブローカーの顧客の買掛金に関連するマイナス金利費用は、金利費用に計上され、取引負債 （ 負債およびその他のすべての有利子負債 ） に計上されます。

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用語と略語

2021 年フォーム 10—K： 米国証券取引委員会に提出された 2021 年 12 月 31 日を末日とする年度の Form 10—K の年次報告書。

ABS：資産支援証券

担保償還権を廃止する：ローンとは、正式な停止手続きが行われている停止のことです。司法と非司法国家が含まれている

AFS：販売可能である

融資損失が留保融資総額に占める割合：ローン損失を代表する期末準備を留保ローンで割る。

償却コスト：受取融資または投資によって開始または取得された金額は、割増、割引および繰延純費用またはコストの増加または償却、現金徴収、ログアウト、外国為替、および公正価値のヘッジ会計調整に応じて調整される。AFS証券では，償却コストも収益から確認された任意の減値損失から減算される。明示的な純追加を除いて、償却コストは信用損失準備によって減少しない。

AOCI：累計その他総合収益/(損失)

ARM(S)：調整可能金利担保ローン(S)

AUC：“信託資産”：保管、保管、サービス手配に基づいて顧客が保有する資産を直接または間接的に代表すること。

自動車ローンとレンタル発行量：ドルでの自動車ローンとレンタルの起源。

AWM：資産と富管理

VIE発行の実益権を合併する: モルガン·チェースが合併したVIEによって発行された債務、株式証券またはその他の債務を代表する第三者保有者の利益。

六：銀行持ち株会社

移行融資組合：販売される資金支援のない融資約束と資金支援のある融資の組み合わせを持つ。資金支援のない約束には、最終的にはより長期融資に置き換えられる短期ブリッジ融資約束も含まれており、定期融資約束も含まれている。資金支援のある融資には、定期融資と資金支援のある左輪拳銃ローンが含まれる。

CB：商業銀行業務

CBB： コンシューマー & ビジネスバンキング

CCAR：包括的資本分析と審査

建行個人とコミュニティ銀行業務

光ディスク：信用違約交換

CECL：当面の予想信用損失

最高経営責任者：最高経営責任者

CET 1資本：普通株式一級資本

最高財務官：首席財務官

CFTC：商品先物取引委員会

CIB：企業と投資銀行

最高情報官：首席投資事務所

顧客資産：管理下の資産および信託、ブローカー、行政、預金口座を代表します。

顧客預金と他の第三者負債：顧客現金管理計画の一部として、預金及び貸借対照表上の負債として償還された預金(例えば、商業手形、購入された連邦基金及び買い戻し協議に基づいて貸し出され又は売却された証券)

CLTV：総合ローンと価値の比

CMT：定満期国債

担保依存：ローンの返済が主に経営や販売によって行われると予想される場合 担保借り手が財政難に遭遇した場合には、借り手が債務を滞納して担保償還権を喪失する可能性があると考えられる場合が含まれる

ビジネスカード：ビジネスカード製品を通じて世界企業と公共部門の顧客に広範な支払いサービスを提供する。サービスには、調達、会社の出張と娯楽、費用管理サービス、企業の企業への支払いソリューションが含まれています。

信用派生商品: その価値は，第三者発行者(参考エンティティ)債務に関する信用リスクの金融商品に由来し，一方(買い手保護)がそのリスクを他方(売り手保護)に移行することを許す.参照実体が信用事件が発生した場合、他の事項以外に、破産または債務の返済ができない、あるいは実体債務のいくつかの再編を参照する可能性があり、いずれも参照実体に追跡してはならない。保護買い手は信用デリバティブ契約決済時のCDS契約額面と公正価値との間の差額を保護売り手に補償する権利がある。信用事件が発生したかどうかに関する決定は、一般に関連する国際スワップ及び派生ツール協会(“ISDA”)決定委員会によって行われる。

批判を受ける：融資、融資関連約束と派生売掛金を批判し、規制目的のために特別に言及され、基準に合わず、疑わしいカテゴリに分類され、全体的にSとムーディが定義したccc+/ca 1および以下の格付けに適合する。

CRR：資本要求規則

CVA：信用評価調整

DVA：借方推定値調整

ヨーロッパ共同体：欧州委員会

条件を満たすHQLA：適格な高品質流動資産は、 LCR の計算の目的で、以下の金額です。

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LCR ルールで定義された特定の運用上の考慮事項を満たす無拘束 HQLA 。

条件を満たす有限会社：一定の資格基準に適合した長期債務

組み込みデリバティブ：デリバティブと同様の方法で、金融商品の暗黙的または明示的条項または特徴を意味し、キャッシュフローの一部または全部またはそのツールの価値に影響を与える。これらの用語や特徴を含む楽器を“混合楽器”と呼ぶ.混合楽器の構成要素、すなわち非派生楽器は、“ホスト”と呼ばれる。例えば、償還可能債務は、発行された債務(すなわち、埋め込みデリバティブ)を指定された日に指定された金額で償還することを可能にする通常の債務ツール(すなわち、宿主)と埋め込みオプションとを含む混合ツールである。しかしながら、変動金利ツールは、固定金利ツールと金利交換とからなる混合体ではない

1株当たりの収益：1株当たりの収益

ERISA：1974年従業員退職所得保障法

ESG：環境、社会、ガバナンス

ETD：“取引所取引デリバティブ”：取引所で実行され、中央決済で決済されたデリバティブ契約。

EU：EU.EU

料金種別：

•販売量および/または収入に関連する費用は、一般に、関連するビジネス/取引量または収入の変化に関連する。取引量および収入に関連する費用には、手数料および報酬報酬、リース資産の経営に関する減価償却費用、株式取引量に関するブローカー費用が含まれる。

•投資する会社の中長期戦略計画を支援することに関する費用が含まれている。投資の例には、技術(関連報酬を含む)、マーケティング、新銀行家、顧客コンサルタント報酬の取り組みが含まれる。

•構造的構造料金は銀行の日常運営コストに関する費用であり、上記の2つのカテゴリには含まれていない。構造的支出の例には、従業員の賃金と福祉、不動産や他のすべての費用のような非給与コストが含まれる。

連邦抵当協会：連邦全国抵当ローン協会

FASB：財務会計基準委員会

FCA：金融市場行動監視局

FDIC：連邦預金保険会社

FRB：アメリカ連邦準備制度理事会

FFIEC：連邦金融機関試験委員会

FHA連邦住宅管理局

FHLB：連邦住宅ローン銀行

FICOスコア：公正アイザック社製消費者信用報告書の情報に基づいて消費者信用リスクを評価する指標。公平信用報告法の規則により、いくつかの古いデータは信用報告から除外されるため、FICOスコアは消費者のすべての履歴情報を反映しない可能性がある。

FICC：固定収益決済会社

FINRA：金融業監督局

会社：モルガン大通です。

前進点：2つの通貨間の利益差を表し、現在の為替レート(すなわち“即時為替レート”)を加算または減算して長期レートを決定する。

不動産美：連邦住宅ローン担保会社

独立派生商品：会社の任意の他の金融商品または株式取引とは別に締結されたデリバティブ契約である。代替的に、いくつかの他の取引と組み合わせて、法的に分離可能であり、単独で行使することができる

FTE：全額課税-同値

FVA：融資評価調整

外国為替：外貨

G7：“七国グループ”： G 7加盟国はカナダ、フランス、ドイツ、イタリア、日本、イギリス、米国を含む。

G 7国家政府証券: G 7国の一つである政府が発行した証券。

ジニー·メイ：政府全国抵当ローン協会

GSIB：世界的にシステム的に重要な銀行

HELOC：住宅純資産信用限度額

ホーム · エクイティ — シニア · リーオン: JP モルガン · チェースが不動産の最初の担保権益を保有するローンとコミットメントを表します

ホーム · エクイティ — ジュニア · リオン: JP モルガン · チェースが他の債権に劣る担保権を保有するローンやコミットメントを表します

HQLA： 良質流動資産

HTM： 保有期限まで

IBOR：銀行間オファーレート

IDI： 被保険預金機関

IHC ： JP モルガン · チェース · ホールディングス LLC （ 中間持株会社 ）

投資級: JP モルガン · チェースの内部リスク評価システムに基づく信用品質の指標。「投資適格」とは、一般に、独立格付機関が定義する「 BBB— 」 / 「 Baa3 」以上の格付けに類似したリスクプロファイルを表します。

IR ： 金利.金利

ISDA国際スワップ · デリバティブ協会

JP モルガン · チェースJP モルガン · チェース & カンパニー

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JP モルガン · チェース銀行、 N. A. ：JP モルガン · チェース銀行、全米協会

JP モルガン · チェース財団または財団 慈善や教育目的のために寄付を行う非営利団体です

J. P. モルガン証券モルガン大通証券有限責任会社

JPMSE ：モルガン大通SE

LCR： 流動被覆率

ロンドン銀行の同業借り換え金利： ロンドン銀行間金利

有限責任会社: 有限責任会社

LOB： 事業分野

LTV ： 「貸出対価値比率」 ： 住宅用不動産ローンについては、貸付金の元本額と担保の評価額との比率 （ パーセンテージ ） を表します。住宅用不動産 ） 融資を確保しています

出荷日LTV比率

ローン発行日のLTV比率。開始日LTV比率は，開始日担保の実際の評価価値(すなわちローンレベルデータ)から計算される。

現在推定されているLTV比率

ある特定の日に対するLTVの見積り。現在の推定LTV比率は、大都市統計区域(“MSA”)レベルで測定された推定担保価値を用いて計算されている。これらのMSAレベルの住宅価格指数は，利用可能な範囲内の実データと実データのない予測データからなる.したがって、これらの比率を計算するための推定担保価値は、実際に評価されたローンレベルの担保価値を代表するものではなく、そのため、得られたLTV比率は必然的に正確ではないため、推定と見なすべきである。

総合LTV比

LTV比率は，不動産に関するすべての利用可能な留置権頭および未使用経路を考慮した。総合LTV比率は一次保有権家屋純資産製品に用いられた。

マクロ業務：マクロ業務には、金利、通貨と新興市場、固定収益融資とCIB固定収益市場の大口商品が含まれる。

管理基盤：非 GAAP ベースの全社的な財務業績のプレゼンテーションで、完全に課税対象と同等のベースで収益を提示するための再分類を含みます。経営陣は、投資家が特定の事業セグメントの根底にある業績や動向を理解し、事業セグメントと競合他社の業績の比較を容易にするための情報を提供するため、セグメントレベルでもこの財務指標を使用しています。

市場：連昌国際固定収益市場と株式市場業務で構成されている。

総純額決済協定：その契約によって管理される複数の取引の終了または加速を許可する取引相手との単一の契約。

デフォルトが発生した場合に単一通貨での単一の支払いによって決済されます （ 例 ：破産、必要な支払いまたは有価証券の移転または満期時に担保または証拠金の提供の失敗 ） 。

MBS：担保融資支援証券

MD&A：経営陣の議論と分析

測定代替案：あるようなコストから減価を減算していない随時決定可能な公正な価値の株式証券を計量し、同じ発行者が同じまたは同様の投資を加えた観察可能な価格変化を加算または減算する

商家サービス：事業体には、支払い処理能力、詐欺およびリスク管理、データおよび分析、および他の支払いサービスが提供される。Merchant Servicesにより，すべての規模の業者がクレジットカードやデビットカード支払い，多様な通貨支払いを受けることができる.

MEV：マクロ経済変数

ムーディ：ムーディーズ投資家サービス会社

担保ローン製品タイプ:

Alt-A

Alt-Aローンは通常、二次ローンよりも信用品質が高いが、借り手が伝統的な良質なローン資格を失うという特徴がある。Alt-Aローン特徴は、(I)文書が限られていること、(Ii)CLTV比率が高いこと、(Iii)非所有者自己所有物を担保にすること、または(Iv)債務対収入比率が通常の限度額を超えること、のうちの1つまたは複数を含むことができる。同社のAlt-Aローンでは、借主がその資産またはその収入の額または出所の完全な書類を提供していない融資が大部分である。

選項腕

オプション ARM 不動産ローン商品は、借り手に毎月、完全償却、利子のみ、または最低限の支払いを行うオプションを提供する調整レートの住宅ローンです。オプション ARM ローンの最低支払額は、導入期間に請求される金利に基づいています。この導入レートは通常、完全インデックスレートを大幅に下回ります。完全インデックスレートは、インデックスレートにマージンを加えて計算されます。導入期間が終了すると、契約金利は完全インデックス金利に引き上げられ、インデックスの変動を反映して毎月調整されます。最低支払額は通常、前月に発生した利息をカバーするには不十分であり、未払いの利息は繰延され、ローンの元本残高に加算されます。オプション ARM ローンは、指定されたローン残高と記念日のトリガーを満たすと、ローンを変動金利の完全償却ローンに変換する支払い再キャストの対象となります。

素数.素数

良質住宅ローンは信用記録の良好な借り手に支給され、これらの借り手は特定の保証要求に適合し、収入と全体の債務レベルに関する規定要求を含む。新しい良質担保ローン借り手は完全な書類を提供し、通常信頼できる支払い記録がある。

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サブプライム

二次ローンとは、(I)信頼できないまたは不良な支払い記録、(Ii)80%を超えるLTV比率(借り手が支払う住宅ローン保険なし)、(Iii)高債務収入比率、(Iv)ローンの居住タイプが借り手の主な住所ではない、または(V)ローン延滞または返済超過の履歴を含む1つまたは複数の高リスク特徴を有する2008年中以前に特定の顧客に提供される融資を意味する。

MREL：自己資金と適格負債の最低要件

MSR： 住宅ローンサービス権

北米.北米: データは、提示された期間には適用されません。

純資本ルール ： 1934 年証券取引法に基づく規則 15 c 3 — 1 。

純チャージオフ / （ 回復 ） レート ： 純チャージオフ / （ 回収 ） （ 年換算 ） を報告期間の平均留保ローンで割ったものです。

純為替利益 以下のコンポーネントを含む：

•交換所得 ：クレジットカードおよびデビットカードの発行者が販売取引で獲得する手数料。

•報酬コスト ：クレジットカードリワードプログラムに登録したカード保有者が獲得したポイントに対する当社へのコストは、一般的に販売取引に関連しています。

•パートナー支払い：クレジットカード取引でカード保有者が獲得したロイヤルティプログラム報酬のコストに基づいて、共同ブランドのクレジットカードパートナーへの支払い。

利子資産の純利回り ： すべての資金源に対して支払われる平均金利を差し引いた利子収益資産の平均金利。

NFA ：アメリカ国家先物協会

NM: 意味がない

非権責発生制ローン： 利息収入が発生ベースで認識されていないローン。ローン （ クレジットカードローンおよび米国政府機関が保険に加入している特定の消費者ローンを除く ） は、延滞状況にかかわらず、元本と利息の全額支払いが期待されない場合、または元本と利息が 90 日以上債務不履行状態にある場合、十分な担保があり回収中である場合を除き、未払いステータスになります。担保依存ローンは通常、非発生状態で維持される。

不良資産：不良資産は非課税ローン、不良派生商品とローンで獲得したある資産を含み、主に不動産とその他の商業と個人財産である。

NSFR：純安定資金比率

OCC：貨幣監理庁

保監所：その他全面収益/(損失)

OPEB：その他退職後の従業員福祉

場外取引：“場外デリバティブ”： 2つのデリバティブ取引相手間で二国間交渉、実行および決済を行うデリバティブ契約は、その一方または双方がデリバティブ取引業者である。

場外取引清倉：“場外決済デリバティブ”： 二国間協議と実行によって、その後中央決済によって決済されたデリバティブ契約により、各デリバティブ取引相手はその決済に違約するリスクしか直面しない。

間接費用比率：非利息支出は総純収入の割合を占める。

親会社：モルガン大通です。

参加証券：非帰属株式に基づく補償報酬を表し、没収不可能な配当金または配当等価物権利(総称して“配当”と呼ばれる)が含まれ、これらの配当金は、2段階法を用いて計算された1株当たり収益に含まれる。モルガン·チェースは、株式ベースの報酬計画に基づいて、特定の従業員に制限株式およびRSUを付与し、受給者が付与中に普通株式所有者に支払われた配当金と同じ没収不可配当を得る権利を有するようにする。このような許可されていない奨励金は参加証券の定義に合致する。2段階法では、すべての収益(分配されているおよび割り当てられていない)は、普通株式および参加証券がそれぞれ配当金を得る権利に基づいて、各種類の普通株式および参加証券に割り当てられる。

PCD：“購入した信用悪化”資産とは、買収された金融資産を指し、会社の判断によると、買収の日までに、これらの資産の信用品質は発生以来わずかな悪化を経験している。

柱1：バーゼル協定の枠組みは3つの“柱”で構成されている。支柱1は最低資本要求を規定し，条件を満たす資本ツールを定義し，RWAを計算するルールを規定している。

柱3：バーゼル協定の枠組みは3つの“柱”で構成されている。柱3開示要求を通じて市場規律を奨励し、市場参加者が銀行のリスクと資本状況を評価することを可能にする。

PPP：小企業協会(“SBA”)下の賃金保障計画

PRA：慎重監督局

準備前利益/(損失)：総純収入から非利息支出を差し引くことを表す。同社は、この財務指標は、融資機関が信用損失支出を超える収入を発生させる能力を評価する際に有用であると考えている。

元金取引収入: 元本取引収益は、当社が金融商品その他の商品を購入する意思のある価格と、当社がその商品を売る意思のある価格の差である入札 · オファー · スプレッドを含む多くの要因によって駆動されます。また、実現利益 （ 取引のクローズアウトまたは終了、または中間現金支払いの結果 ） と未実現利益 （ 評価の変化の結果 ） とで構成されます。

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主に顧客主導のマーケットメイキング活動及びプライベート · エクイティ投資に使用される金融商品その他の商品 （ 公正価値オプションで計上されるものを含む ） の損失。当社は、顧客主導のマーケットメイキング活動に関連して、債務 · 株式商品、デリバティブ、コモディティ （ 物理的なコモディティ在庫、コモディティ参照金融商品を含む ） の取引を行っています。また、元本取引収益には、ヘッジ会計及び特定リスク管理活動に関連する特定の実現損益及び未実現損益も含まれます。（ a ） 適格ヘッジ会計関係に指定された特定のデリバティブ（ 主に商品リスク及び為替リスクの公正価値ヘッジ ） （ b ） 主に信用リスク及び為替リスクを軽減するための特定のリスク管理目的で使用される特定のデリバティブ（ c ） その他の誘導体です

PSU （s）： 業績シェア単位

規制 VaR ：規制規則に従って計算される日々の集計 VaR 。

REO ： 不動産を持っている

報告基準 ： 米国 GAAP に基づき作成された財務諸表 （ 課税額同等調整の影響を除外 ） 。

留保貸付: 投資のために保有されているローン （ すなわち、売却のために保有されているローンおよび適正価額で保有されているローンを除く ） 。

収益財布 ：業界全体で発生する投資銀行手数料の推計に基づく総手数料収入 （ すなわち、M & A 、株式 · 負債引受、ローンにおける投資銀行取引からの収益財布 シンジケート出典：Dealogic は、投資銀行業の競争分析と上記の業界製品のボリュームベースのリーグ表を提供するサードパーティプロバイダーです。

RHSアメリカ合衆国農務省農村住宅局 （ Rural Housing Service ）

ROE： 株式収益率

ROTCE： 有形普通株権益収益率

ROU 資産 ： 使用権資産

魯迅(魯迅)：制限株式単位

RWA：“リスク重み付け資産”： バーゼル III では、信用リスク、市場リスク、バーゼル III アドバンスドの場合は運用リスクに対する自己資本要件を含む、 RWA の算出のための 2 つの包括的なアプローチ （ 標準化アプローチとアドバンスドアプローチ ） が定められています。信用リスク RWA の算出における標準化アプローチとアドバンスドアプローチの主な違いは、バーゼル III アドバンスドでは、信用リスク RWA は内部信用モデルとパラメータの使用に大きく依存するリスクセンシティブアプローチに基づいているのに対し、バーゼル III 標準化では、信用リスク RWA は一般的に、主にカウンターパーティの種類と資産クラスによって異なる監督リスクの重み付けに基づいていることです。市場リスク RWA は、バーゼル III 標準化とバーゼル III アドバンスドで一般的に一貫した基準で計算されます。

スタンダード(S&P)：標準プール

SA-CCR：取引相手の信用リスクの標準化方法

香港関連の特区：特別行政区

特区(S)は従業員の株式奨励と関係があるから：株式付加価値権

SCB: 圧力資本緩衝

投資ポートフォリオを採点しました消費ローン組合は、主に住宅不動産ローン、クレジットカードローン、個人自動車ローンとある小企業ローンを含む。

アメリカ証券取引委員会：アメリカ証券取引委員会

種子資本：モルガン·チェースの初期資本は共同基金などの製品に投資し、当該基金の規模が顧客に実行可能な製品を提供するのに十分であることを確保し、その株式定価を可能にし、管理人が歴史記録を発展させることを目的としている。これらの目標を達成した後、会社の資本を投資から引き抜くことを目的としている。

保留証券：棚上げ登録声明に基づいて米国証券取引委員会に登録されているが発行、発売または販売されていない証券。これらの証券は実際に発行されるまでランキングに入らない.

単一名称：単一参照-エンティティ

一眼レフ：レバレッジを補充する

SOFR：担保付き隔夜融資金利

SPE：特殊目的実体

構造的金利リスク：会社の非取引資産と負債の金利リスクを代表する。

構造化ノート： ストラクチャード · ノートは、キャッシュ · フローが 1 つ以上のインデックス、金利、為替レート、商品価格、前払いレート、ローンの基準プール、その他の市場変数の変動にリンクされている金融商品です。ノートは通常、埋め込まれた （ 分離または取り外し可能な ） 派生を含む。元本、利子、またはその両方の契約上のキャッシュフローは、非伝統的なインデックス、または伝統的な金利またはインデックスの非伝統的な使用に基づいて、手形の存続期間を通じて金額とタイミングが異なる可能性があります。

一時停止ローンとは停止のことで、正式な停止手続きが始まっているが、現在は放置されており、これは破産や損失の減少による可能性がある。司法と非司法国家が含まれている

課税-同値基礎：業績管理を列報する際には、業務部門や会社ごとの総純収入は税額の同値に基づいて列報される。そのため、税収控除と免税証券を獲得した投資収入は管理結果に課税投資と証券に相当する基準で列記され、免税項目に関連する相応の所得税の影響は所得税支出に計上される。

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TBVPS：1株当たりの有形帳簿価値

TCE：有形普通株権益

TDR： 「困窮債務再編」とは、当社が、財政難に陥っている借り手に対して譲歩を行うことにより、当初の貸付契約の条件を変更した場合に発生するものとみなされます。譲歩とはみなされない短期およびその他の些細な変更を伴うローンは TDR ではない。

TLAC：総損失吸収能力

イギリス.イギリス：イギリス

アメリカです。アメリカ合衆国：アメリカ合衆国

アメリカは会計原則を公認している: アメリカで一般的に受け入れられている会計原則。

アメリカ政府機関は：米国政府機関にはGinnie MaeやFHAなどの機関が含まれているが、米国政府が支援する企業房利美(Fannie Mae)や住宅地美(Freddie Mac)は含まれていない。全体的に言えば、アメリカ政府機関の義務は十分かつ明確に保障されており、すなわち違約が発生した場合、アメリカ政府のすべての信用と信用は適時に元金と利息を支払うことになる。

アメリカGSE(S)：“米国政府が支援する企業”は、米国政府によって設立または特許設立された準政府、個人所有の実体であり、特定の経済部門への信用流動を改善し、特定の基本サービスを公衆に提供するために、米国議会の規定に従って公共目的にサービスを提供することを目的としている。米国のGSEには房利美と不動産美が含まれるが，Ginnie MaeやFHAは含まれていない。米国のGSE債務は米国政府の十分な信用と信用がタイムリーに元金と利息を支払うことができることを明確に保証していない。

アメリカ財務省は: アメリカ財務省は

監査を受けていない：独立公認会計士事務所監査プログラムを経ていない財務諸表および/または情報。

バージニア州：アメリカ退役軍人事務部

VaR：“リスク価値”一般市場環境下での不利な市場変動による潜在的損失を測るドル金額です。

VIES：可変利息エンティティ

倉庫ローン: 売却を目的とした良質担保融資からなり，これらの担保融資は公正価値で入金され，融資に分類される。

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業務線指標

個人およびコミュニティ銀行(“建行”)

デビットカードとクレジットカードの売上：カード会員が購入したドルの金額は、返品を差し引かれます。

預金証拠金 / 預金スプレッド ：純利息収入を表し、平均預金の割合で表される。

住宅ローン生産と住宅ローンサービス収入には以下の内容が含まれる

担保ローンサービス収入純額：サービス提供中に確認された第三者担保融資にサービスを提供するために得られた営業収入、MSR公正価値の変化、MSRに関連するリスク管理活動の影響、および超過担保融資サービス証券化の損益を含む。純担保融資サービス収入には、販売損益と、米国政府機関によって保証されたいくつかの買い戻し融資のコストまたは公正価値調整の低い部分も含まれる。

生産収入：販売意向を確認した担保融資で稼いだ費用と収入，担保融資ルートや倉庫ローンに関するリスク管理活動の影響が含まれている。生産収入には、販売損益と、販売すべき担保ローンを保有するコストまたは公正価値調整のより低い部分(米国政府機関によって保証されるいくつかの買い戻し融資を含まない)と、公正価値オプションに基づいて計量された金融商品の公正価値変化とが含まれる。

住宅ローンを発行するルートには、

小売業：借り手は、支店、インターネット、電話を介して会社が雇用している担保融資銀行家と直接連絡して住宅を購入または再融資する人。借り手はよく大通支店の銀行家、不動産業者、家屋建築業者、あるいは他の第三者から抵当ローン銀行家に推薦される。

通信員：閉鎖ローンの銀行、貯蓄機関、その他の担保融資銀行、その他の金融機関を同社に売却する。

クレジットカード ：主に消費者や小企業にクレジットカードを発行する企業です。

純収入比率：クレジットカードの純収益 （ 年率 ） は、期間の平均貸出額に対する割合で表されます。

自動車ローンとレンタル発行量:ドルでの自動車ローンとレンタルの起源。

企業·投資銀行(“CIB”)

CIB収入の定義：

投資銀行業務：投資銀行活動に関連するすべての収入を統合し，他のLOBと共有する投資銀行収入純額を報告した。

支払い現金管理ソリューションを提供する全方位サービス提供者であり、主に多国籍企業、電子商取引と市場運営者及び金融機関に商家買収、越境と国内支払い、流動性と口座サービス及び世界貿易を提供することを含む。

ローン：純利息収入、費用、融資販売活動の収益又は損失、融資再編の一部として受信した証券の収益又は損失、及び信用組合に関するリスク管理結果を含む。

固定収益市場：主に全世界の固定収益市場の市場と関係のある収入を含み、外貨、金利、信用と大口商品市場を含む

株式市場：主に全世界の株式製品の市関連の収入を含み、現金ツール、派生商品、転換可能な債券と大口ブローカー業務を含む。

証券サービス：主に 信託、基金会計および管理、および主に資産管理会社、保険会社、ならびに公共および民間投資基金に販売される証券貸借製品を含む。担保管理製品を提供する担保管理·預託証明書業務と、米国やグローバル預託証明書計画に提供される預託銀行サービスも含まれる。

説明する のです。いくつかの業務指標：

管理資産(“AUC”)：証券サービスで費用を稼ぐ資産の保管やサービスに関する活動を代表する。

投資銀行手数料：代表問い合わせ、株式引受、債券引受と融資銀団費用。

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商業銀行業務(“CB”)

商業銀行は融資、支払い、投資銀行と資産管理製品を含む全面的な金融解決策を提供し、3つの主要な顧客細分化市場をカバーする：中間市場銀行、企業顧客銀行と商業不動産銀行。その他には主要クライアント群と一致しない金額が含まれている.

中間市場銀行業務：中小企業、地方政府、非営利顧客を対象としている。

企業顧客銀行業務：大企業をカバーする。

商業地産銀行業務：表紙 投資家、開発業者と複数戸、オフィスビル、小売、工業と経済適用物件の所有者。

CB製品収入には以下が含まれる：

ローン：主に担保に基づいて提供される様々な融資選択を含み、担保には、受取金、在庫、設備、不動産、または他の資産が含まれる。製品には、定期融資、循環信用限度額、過渡融資、資産ベースの構造、リース、および予備信用状が含まれる。

支払い：主に業者買収、国境を越えたおよび国内支払い、流動性および口座サービス、CB顧客に提供されるグローバル貿易ソリューションを含む現金管理ソリューションが含まれる。

投資銀行業務：CB顧客に複雑な融資選択を提供する一連の製品の収入と、コンサルティング、株式引受および融資銀団を介して提供される貸借対照表およびリスク管理ツールとを含む。CB顧客が使用する固定収益や株式市場製品の収入も含まれている

その他：収入には主にコミュニティ開発銀行から発生する税収の同値調整と元本取引からの活動が含まれる。

資産·富管理会社(“AWM”)

資産管理(“AUM”)：AWMを代表してプライベートバンク、グローバル機関、グローバルファンド顧客が管理する資産を代表します。“未納の約束資本”を含む

顧客資産：管理下の資産、および信託、ブローカー、行政、預金口座を代表する。

多資産：管理下の資産を1つ以上の資産カテゴリの任意の基金または口座に割り当てる。

別の種類の資産：以下のタイプの資産は、ヘッジファンド、通貨、不動産、私募株式、その他の非伝統的な戦略に集中した投資ファンドを構成する。

AWMのビジネス範囲は以下のとおりである

資産管理：機関と散財投資家に株式、固定収益、別の投資と通貨市場基金をカバーする多種の資産投資管理解決方案を提供し、顧客の広範な投資需要を満たす。

世界の民間銀行：高純資産顧客に退職製品とサービス、ブローカー、信託、遺産、ローン、住宅ローン、預金、投資管理を提供します。

AWMのクライアント群は以下の部分からなる

プライベートバンク業務：顧客には、高い純価値と超高純価値の個人、家庭、基金マネージャー、事業主が含まれる。

世界の機関：顧客には会社や公共機関、寄付基金、財団、非営利団体、世界各地の政府が含まれている。

世界基金：顧客は金融仲介機関と個人投資家を含む。

資産管理会社には、その全体の基金表現を評価する2つの高度な指標がある

共同基金が管理する資産は4つ星または5つ星基金のパーセントを占めている：共同基金格付けサービスは、基金の異なる時期のリスク調整表現に基づいて基金を順位付けする。5星格付けは最高の格付けであり、全業界ランキングの上位10%の基金を代表している。全業界ランキングの基金のうち、4星と格付けされた基金の占める割合は22.5%だった。三つ星の格付けは全業界ランキングの35%の基金を代表している。2つ星の格付けは全業界2位の22.5%の基金を代表している。1星格付けは最悪の格付けであり、全業界ランキングの基金の中で最下位10%となっている。朝星の全体格付けは基金の3年、5年と10年(適用すれば)朝星格付け指標に関する表現加重平均に基づいている。米国に登録されたファンドについては、個人株式カテゴリレベルで個別の星格付けを提供する。野村の“星”格付けは3年間のリスク調整後の表現にとどまっている。過去3年未満の基金は評価されないので、これらのランキングから除外されるだろう。すべての格付け、指定された同級

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これらのランキングを導出するためのカテゴリおよび資産価値は、適用されるファンド格付け提供者から来ている。適用された場合、基金格付け提供者は資産価値をドルに再計算する。AUMのパーセンテージは、米国の登録ファンド株式カテゴリレベルに基づく星格付けと、日本以外のすべてのファンドの星格付けを代表する“主要株式カテゴリ”レベルであり、野村証券は日本にファンドレベルの格付けを提供する。すべての共有クラスが含まれていれば，性能データが異なる可能性がある.過去の表現は未来の結果を代表するものではない。

共同基金が管理する資産の基金中の1位または2位の四分位数のパーセンテージ(1年、3年、5年)：これらのランキングを導出するためのすべての四桁順位、指定された同業者カテゴリ、および資産価値は、ファンド格付けプロバイダからのものである。四分位数の順位は、各基金ごとに費用を差し引いた絶対的なリターンに基づいている。適用された場合、基金格付け提供者は資産価値をドルに再計算する。AUMのパーセンテージはファンド実績と関連同業者ランキングに基づいており、米国で登録されているファンドについては、“主要シェアカテゴリ”レベルで、イギリス、ルクセンブルク、香港ファンドを代表する四分位順位であり、他のすべてのファンドについてはファンドレベルである。すべての共有クラスが含まれていれば，性能データが異なる可能性がある.過去の表現は未来の結果を代表するものではない。

“主な共有クラス“欧州基金のC株カテゴリと、香港と台湾基金のACC株カテゴリを指す。これらの共有クラスが利用できなければ，最も古い共有クラスを主な共有クラスとして用いる.

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三番目の項目：市場リスクの定量的で定性的な開示を強化する。

市場リスクの定量的·定性的開示に関する議論は、“経営陣の議論と分析”における市場リスク管理部とモルガン大通2021年10-K表の133-140ページを参照されたい。

四番目の項目：制御措置と手続き。

本報告で述べた期間終了まで、その会長、最高経営責任者、財務官を含む会社経営陣の監督·参加の下で、その開示制御及び手順(1934年証券取引法第13 a−15(E)条に規定されている)の有効性を評価した。この評価によると、議長兼最高経営責任者や最高財務官は、これらの開示制御や手続きが有効であると結論した。会長兼最高経営責任者と最高財務官が提供した証明については、それぞれ添付ファイル31.1および31.2を参照してください。

同社は財務報告書の高い基準を維持するための内部統制に取り組んでいる。しかし、その固有の限界のため、財務報告の内部統制はすべての誤報を防止または発見できない可能性がある。内部制御の欠陥或いはミスは時々発生する可能性があり、いかなるこのような欠陥が未来の内部制御の重大な欠陥或いは重大な弱点及びそれによって発生した付帯結果を招くことがないことを保証することはできない。詳細については、モルガン大通2021年Form 10-K第156ページの“財務報告に関する経営陣の内部統制報告”を参照されたい。2022年9月30日までの3ヶ月間、会社の財務報告に対する内部統制(1934年証券取引法規則13 a-15(F)の定義に基づく)には何の変化もなく、会社の財務報告内部統制に大きな影響を与えたり、合理的な可能性が重大な影響を与えたりした。

第II部--その他の資料

項目1.法的訴訟

本10-Qフォーム付記24における会社の重大な法律プログラムの議論を参照して、モルガン大通2021年10-Kフォームの第I部分、第3項：法律手続きに記載されている開示情報を取得します。

第1 A項。リスク要因です

会社に影響を与えるいくつかのリスク要因の検討については、モルガン大通2021年10-K表9-33ページの第I部分、第1 A項目：リスク要因、および本10-Q表89ページの前向き記述を参照されたい。

監督と監督

監督·監督に関する情報は、モルガン大通2021年10-K表第4-8ページの監督·規制部分を参照されたい。

第二項株式証券の未登録販売及び募集資金の使用を禁止する。

2022年9月30日までの3ヶ月間、同社は登録されていない株式証券を販売していない

普通株買い戻し計画下の買い戻し

会社普通株買い戻し計画における買い戻し情報については、本表格10-Q第45-50ページとモルガン大通2021グリッド10-K第86-96ページの資本リスク管理を参照されたい。

2022 年 4 月 30 日までに、当社は、 2020 年 12 月 18 日に発表された以前に承認された普通株式取得プログラムに基づき、最大 300 億ドルの普通株式取得を承認されました。2022 年 5 月 1 日付で、当社は新たな自己株式取得プログラムに基づき、最大 300 億ドルの普通株式を購入する権限を与えられています。

2022 年 7 月 14 日、当社は、規制資本要件の引き上げを見越して、自己株式取得を一時的に停止することを発表しました。

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2022年9月30日までの9ヶ月間、普通株買い戻し計画に基づいて買い戻した株式は以下の通り。

2022年9月30日までの9ヶ月間			買い戻し普通株式総数						普通株1株平均支払価格(a)																		普通株買い戻し合計買い入れ価格 *(単位：百万)(a)						残りの許可されたドルの価値 (単位：百万)(a)
第1四半期			18,106,991						$	138.04																	$	2,500					$	9,052
第2四半期			4,981,047						$	124.88																	$	622					$	29,633		(B)(C)
*7月			—						—																		—						—
*8月			—						—																		—						—
*9月			—						—																		—						—
第3四半期			—						—																		—						—
年明けから今まで			23,088,038						$	135.20																	$	3,122					$	29,633		(c)

(a)手数料は除く。

(b)以前の取締役会承認に基づく残りの 88 億ドルは、 2022 年 5 月 1 日付の 300 億ドルの買戻しプログラムが取締役会によって承認されたときに取り消されました。

(c)300億ドルの買い戻し計画の残りの金額を表します。

三番目の高級証券は約束を破った。

ない。

四番目の項目：炭鉱の安全情報を開示する。

適用されません。

項目5.他の情報を提供します。

ない。

プロジェクト6.すべての展示品。

証拠品番号：						展示品説明
15						手紙Re：監査されていない中期財務情報。(a)
22						子会社保証人及び保証有価証券発行者 （ 2021 年 12 月期 JP モルガンチェース · アンド · カンパニー年次報告書 Form 10—K （ ファイル番号 1 — 58 0 5 ） 別紙 22.2 を参照して組み込みます ）
31.1						認証します。(a)
31.2						認証します。(a)
32						2002年のサバンズ·オクスリ法第906条に基づく認証。(b)
101.INS						インスタンス文書は、そのXBRLタグがイントラネットXBRL文書に埋め込まれているので、対話データファイルには現れない。(c)
101.書院						XBRL分類拡張アーキテクチャドキュメント。(a)
101.カール						XBRL分類拡張はリンクベース文書を計算する.(a)
101.def						XBRL分類拡張はLinkbase文書を定義する.(a)
101.介護会						XBRL分類拡張タグLinkbase文書.(a)
101.Pre						XBRL分類拡張プレゼンテーションLinkbaseドキュメント.(a)
104						表紙対話データファイル(イントラネットXBRL文書に埋め込まれ、添付ファイル101に含まれる)。

(a)本局に提出します。

(b)手紙で提供する。1934年の証券取引法第18条の規定によると、本展示品はアーカイブされたものとみなされてはならず、当該条項の責任を負うべきでもない。1933年の証券法あるいは1934年の“証券取引法”によると、このような証拠物はいかなる文書にも組み込まれているとみなされてはならない。

(c)規則 S—T の規則 405 に従い、 2022 年 9 月 30 日を末日とする四半期期のフォーム 10—Q に記載された当社の四半期報告書に含まれる以下の財務情報 （ XBRL 形式 ） を含みます。（eXtensible Business Reporting Language） インタラクティブデータファイル ：（ 1 ） 連結損益計算書（ 未監査 ） 2022 年 9 月 30 日および 2021 年 9 月期を末日とする 3 ヶ月間および 9 ヶ月間（ ii ） 連結損益計算書2022 年 9 月 30 日及び 2021 年 9 月期を末日とする 3 ヶ月間及び 9 ヶ月間 （ 監査なし ） 連結貸借対照表（ 監査なし ） 2022 年 9 月 30 日および 2021 年 12 月 31 日現在 （ iv ） 連結株主資本変動計算書（ 未監査 ） 2022 年および 2021 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間および 9 ヶ月間、（ v ） 2022 年 9 月 30 日及び 2021 年 9 月期 9 ヶ月間の連結キャッシュ · フロー計算書 （ 監査なし ） 及び （ vi ） 連結財務諸表注記 （ 監査なし ）

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サイン

1934年の証券取引法の要求によると、登録者はすでに正式に本報告を正式に許可した署名者がそれを代表して署名することを促した。

モルガン大通です。
(登録者)

差出人：			寄稿S/エレナ·コラブリーナ
			エレナ·コラブリーナ
			管理職とFirmwideコントローラ
			(首席会計主任)

日付：			2022年11月3日

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