ジェニファー・チャイルド | ||
上級副社長、投資家向け広報担当ディレクター | ||
(312) 444-3290 または jennifer.childe@ntrs.com | ||
グレース・ヒギンズ | ||
投資家向け広報担当第二副社長 | ||
(847) 946-9113 または grace.higgins@ntrs.com |
目次 | |||||||||||
1 | 7 | ||||||||||
財務サマリー | 貸借対照表ミックスの動向 | ||||||||||
2 | 8 | ||||||||||
損益計算書 | 金利動向 | ||||||||||
3 | 9 | ||||||||||
純利益の動向 | アセットのクオリティ | ||||||||||
4 | 10 | ||||||||||
料金の詳細 | 信託資産 | ||||||||||
5 | 11 | ||||||||||
貸借対照表(EOP) | FTEとの調整 | ||||||||||
6 | 12 | ||||||||||
貸借対照表の動向 | FTE(比率)との調整 |
ノーザン・トラスト・コーポレーション | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
財務概要 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1株あたりの情報を除く百万ドル) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2024 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019年 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 第1四半期に | 第2四半期 | 第3四半期 | 第4四半期 | 第1四半期に | 第2四半期 | 第3四半期 | 第4四半期 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
収益性: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 1,492.2 | $ | 1,209.3 | $ | 1,545.3 | $ | 1,336.0です | $ | 1,107.3 | 純利益 | $ | 334.6 | $ | 331.8 | $ | 327.8 | $ | 113.1 | $ | 214.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,428.9 | 1,141.0 | 1,490.6 | 1,282.4 | 1,053.9 | 収益はコモン・ポテンシャルに配分されます | 315.2 | 323.7 | 308.5 | 106.5 | 196.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通株式 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 6.66 | $ | 5.48 | $ | 7.16 | $ | 6.16 | $ | 5.09 | 1株当たりの基本利益 | $ | 1.51 | $ | 1.56 | $ | 1.49 | $ | 0.52 | $ | 0.96 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6.63 | 5.46 | 7.14 | 6.14 | 5.08 | 希薄化後の1株当たり利益 | 1.51 | 1.56 | 1.49 | 0.52 | 0.96 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
— | % | (18) | %) | 31 | % | (14) | %) | (17) | %) | 前年比希薄化後のEPS成長率 | (15) | %) | (16) | %) | (17) | %) | (27) | %) | (37) | %) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
14.9 | % | 11.2 | % | 13.9 | % | 12.7 | % | 10.0 | % | 平均普通株式収益率 | 12.4 | % | 12.4 | % | 11.6 | % | 4.0 | % | 7.3 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.27 | % | 0.88 | % | 0.99 | % | 0.88 | % | 0.78 | % | 平均資産利益率 | 0.92 | % | 0.91 | % | 0.93 | % | 0.33 | % | 0.60 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
32.4 | % | 27.1 | % | 31.5 | % | 26.6 | % | 22.3 | % | 利益率(税引前)(FTE)(1) | 26.0 | % | 25.6 | % | 25.7 | % | 10.5 | % | 18.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
24.4 | % | 19.7 | % | 23.8 | % | 19.6 | % | 16.2 | % | 利益率(税引き後)(FTE)(1) | 19.0 | % | 18.7 | % | 18.8 | % | 7.2 | % | 13.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
72.0 | % | 75.9 | % | 78.2 | % | 71.6 | % | 70.1 | % | 総収益に対する無利子収入(FTE)(1) | 69.0 | % | 70.4 | % | 73.0 | % | 67.9 | % | 67.6 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
63.1 | % | 65.1 | % | 67.1 | % | 65.1 | % | 63.9 | % | 総収益に対する信託手数料(FTE)(1) | 60.5 | % | 61.9 | % | 63.9 | % | 69.7 | % | 69.1 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
23.2 | % | 25.7 | % | 23.1 | % | 24.4 | % | 24.4 | % | 実効税率(米国会計基準) | 24.6 | % | 24.7 | % | 24.5 | % | 22.4 | % | 26.1 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
24.5 | % | 27.2 | % | 24.5 | % | 26.3 | % | 27.3 | % | 実効税率 (FTE) (1) | 26.8 | % | 26.9 | % | 26.8 | % | 30.9 | % | 27.9 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資本比率:(2) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
標準化されたアプローチ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
12.7 | % | 12.8 | % | 11.9 | % | 10.8 | % | 11.4 | % | 普通株式ティア1資本 | 11.3 | % | 11.3 | % | 11.4 | % | 11.4 | % | 11.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
14.5 | % | 13.9 | % | 12.9 | % | 11.8 | % | 12.3 | % | ティア1キャピタル | 12.3 | % | 12.3 | % | 12.4 | % | 12.3 | % | 12.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
16.3 | % | 15.6 | % | 14.1 | % | 13.9 | % | 14.2 | % | 総資本 | 14.4 | % | 14.4 | % | 14.5 | % | 14.2 | % | 14.2 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
8.7 | % | 7.6 | % | 6.9 | % | 7.1 | % | 8.1 | % | ティア1のレバレッジ | 7.3 | % | 7.4 | % | 7.9 | % | 8.1 | % | 7.8 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
高度なアプローチ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
13.2 | % | 13.4 | % | 13.2 | % | 11.5 | % | 13.4 | % | 普通株式ティア1資本 | 11.7 | % | 13.0 | % | 13.2 | % | 13.4 | % | 13.5 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
15.0 | % | 14.5 | % | 14.3 | % | 12.5 | % | 14.5 | % | ティア1キャピタル | 12.7 | % | 14.1 | % | 14.3 | % | 14.5 | % | 14.6 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
16.8 | % | 15.9 | % | 15.3 | % | 14.5 | % | 16.5 | % | 総資本 | 14.7 | % | 16.3 | % | 16.5 | % | 16.5 | % | 16.5 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
8.7 | % | 7.6 | % | 6.9 | % | 7.1 | % | 8.1 | % | ティア1のレバレッジ | 7.3 | % | 7.4 | % | 7.9 | % | 8.1 | % | 7.8 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
7.6 | % | 8.6 | % | 8.2 | % | 7.9 | % | 8.6 | % | 補足レバレッジ (3) | 8.3 | % | 8.3 | % | 8.4 | % | 8.6 | % | 8.8 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1株当たりの情報/比率: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 2.60 | $ | 2.80 | $ | 2.80 | $ | 2.90 | $ | 3.00 | 普通株式1株あたりに申告された現金配当 | $ | 0.75 | $ | 0.75 | $ | 0.75 | $ | 0.75 | $ | 0.75 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
39 | % | 51 | % | 39 | % | 47 | % | 59 | % | 配当性向 | 50 | % | 48 | % | 50 | % | 144 | % | 78 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 106.24 | $ | 93.14 | $ | 119.61 | $ | 88.49 | $ | 84.38 | 1株当たりの市場価値(期末) | $ | 88.13 | $ | 74.14 | $ | 69.48 | $ | 84.38 | $ | 88.92 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
16.0 | 17.1 | 16.8 | 14.4 | 16.6 | 株価収益の倍数 | 15.0 | 13.3 | 13.2 | 16.6 | 19.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(希薄化後EPSの過去4四半期に基づく) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 46.82 | $ | 51.87 | $ | 53.58 | $ | 49.78 | $ | 53.69 | 普通株式1株あたりの簿価(期末) | $ | 51.37 | $ | 51.94 | $ | 52.95 | $ | 53.69 | $ | 54.83 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) | 全額課税相当(FTE)。FTEベースのプレゼンテーションは、一般的に受け入れられていない会計原則の財務指標です。詳細については、12ページの「完全課税相当額との調整-比率」を参照してください。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) | 今四半期の資本比率は、フォーム10-Qが証券取引委員会に提出されるまでは暫定的なものと見なされます。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) | 2020年4月1日から2021年4月1日まで、連邦準備制度理事会は、ノーザン・トラストに米国財務省の残高をSLRから除外するよう求める一時的な補足レバレッジ比率(SLR)緩和を発表しました。SLRの詳細については、ノーザン・トラスト・コーポレーションのピラー3の開示をご覧ください。 |
ノーザン・トラスト・コーポレーション | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
損益計算書 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1株あたりの情報を除く百万ドル) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
第1四半期 | 変更します (2) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
2024 | 2023 | $ | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||
資産サービシング信託、投資、その他のサービス料 | $ | 639.6 | $ | 603.0 | $ | 36.6 | 6 | % | |||||||||||||||||||||||||||
WM信託、投資、その他のサービス料 | 503.3 | 460.6 | 42.7 | 9 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
手数料の合計 | 1,142.9 | 1,063.6 | 79.3 | 7 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
外国為替取引収入 | 57.0 | 53.0 | 4.0 | 8 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
財務管理手数料 | 9.3 | 8.4 | 0.9 | 11 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
セキュリティコミッションと取引収入 | 37.9 | 34.7 | 3.2 | 9 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
その他の営業利益 | 61.0 | 46.8 | 14.2 | 30 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
投資担保利益(損失)、純額 | (189.4) | 6.9 | (196.3) | N/M | |||||||||||||||||||||||||||||||
無利子収入の合計 | 1,118.7 | 1,213.4 | (94.7) | (8) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
利息収入(FTE)(1) | 2,452.9 | 1,468.6 | 984.3 | 67 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
支払利息 | 1,917.5 | 924.2 | 993.3 | 107 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
純利息収入(FTE)(1) | 535.4 | 544.4 | (9.0) | (2) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
総収入(FTE)(1) | 1,654.1 | 1,757.8 | (103.7) | (6) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
信用損失引当金 | (8.5) | 15.0 | (23.5) | N/M | |||||||||||||||||||||||||||||||
補償 | 627.1 | 595.2 | 31.9 | 5 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
従業員福利厚生 | 101.1 | 101.0です | 0.1 | — | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
外部サービス | 229.3 | 210.8 | 18.5 | 9 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
機器とソフトウェア | 252.7 | 231.7 | 21.0 | 9 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
占有率 | 54.1 | 61.3 | (7.2) | (12) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
その他の営業費用 | 100.4 | 85.6 | 14.8 | 17 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
無利子経費の合計 | 1,364.7 | 1,285.6 | 79.1 | 6 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
税引前収入(FTE)(1) | 297.9 | 457.2 | (159.3) | (35) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
所得税引当金 | 75.9 | 109.4 | (33.5) | (31) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
課税対象等価調整 | 7.3 | 13.2 | (5.9) | (45) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
税金の合計 (FTE) (1) | 83.2 | 122.6 | (39.4) | (32) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
純利益 | $ | 214.7 | $ | 334.6 | $ | (119.9) | (36) | % | |||||||||||||||||||||||||||
優先株式の配当 | $ | 16.2 | $ | 16.2 | $ | — | — | % | |||||||||||||||||||||||||||
参加証券に配分された収益 | 2.4 | 3.2 | (0.8) | (26) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
普通株式および潜在普通株式に配分された収益 | 196.1 | 315.2 | (119.1) | (38) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
1株当たり利益-基本 | $ | 0.96 | $ | 1.51 | $ | (0.55) | (37) | % | |||||||||||||||||||||||||||
一株当たり利益-希薄化後 | $ | 0.96 | $ | 1.51 | $ | (0.55) | (37) | % | |||||||||||||||||||||||||||
ベーシックシェアの平均値(000株) | 204,629 | 208,187 | (3,558) | (2) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
希薄化後の平均株式(000株) | 205,135 | 208,730 | (3,595) | (2) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
期末発行済株式(000株) | 204,592 | 208,342 | (3,750) | (2) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
N/M-意味がありません | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 全額課税対象相当品 (FTE)。FTEベースのプレゼンテーションは、一般的に受け入れられていない会計原則の財務指標です。詳細については、11ページの「完全課税対象相当額との調整」を参照してください。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) パーセンテージの計算は、補足連結財務情報に記載されている四捨五入された金額ではなく、実際の残高に基づいています。 |
ノーザン・トラスト・コーポレーション | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
純利益の動向 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1株あたりの情報を除く百万ドル) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2024 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019年 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 第1四半期に | 第2四半期 | 第3四半期 | 第4四半期 | 第1四半期に | 第2四半期 | 第3四半期 | 第4四半期 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 2,211.5 | $ | 2,321.6 | $ | 2,487.3 | $ | 2,496.3 | $ | 2,461.9 | 資産サービシング信託、投資、その他のサービス料 | $ | 603.0 | $ | 621.2 | $ | 626.0 | $ | 611.7 | $ | 639.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,640.6 | 1,673.4 | 1,873.8 | 1,936.3 | 1,899.9 | WM信託、投資、その他のサービス料 | 460.6 | 475.1 | 485.9 | 478.3 | 503.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3,852.1 | 3,995.0 | 4,361.1です | 4,432.6 | 4,361.8 | 手数料の合計 | 1,063.6 | 1,096.3 | 1,111.9 | 1,090.0です | 1,142.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
250.9 | 290.4 | 292.6 | 288.6 | 203.9 | 外国為替取引収入 | 53.0 | 50.1 | 51.8 | 49.0 | 57.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
44.5 | 45.4 | 44.3 | 39.3 | 31.6 | 財務管理手数料 | 8.4 | 7.9 | 7.5 | 7.8 | 9.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
103.6 | 133.2 | 140.2 | 136.2 | 135.0 | セキュリティコミッションと取引収入 | 34.7 | 36.1 | 30.9 | 33.3 | 37.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
145.5 | 194.0 | 243.9 | 191.3 | 228.7 | その他の営業利益 | 46.8 | 55.2 | 68.2 | 58.5 | 61.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1.4) | (0.4) | (0.3) | (214.0) | (169.5) | 投資担保利益(損失)、純額 | 6.9 | — | — | (176.4) | (189.4) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4,395.2 | 4,657.6 | 5,081.8 | 4,874.0 | 4,791.5です | 無利子収入の合計 | 1,213.4 | 1,245.6 | 1,270.3です | 1,062.2 | 1,118.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,710.7 | 1,477.6 | 1,418.3 | 1,932.8 | 2,039.5 | 純利息収入(FTE)(1) | 544.4 | 524.6 | 469.4 | 501.1 | 535.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6,105.9 | 6,135.2 | 6,500.1 | 6,806.8 | 6,831.0です | 総収入(FTE)(1) | 1,757.8 | 1,770.2 | 1,739.7 | 1,563.3 | 1,654.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(14.5) | 125.0 | (81.5) | 12.0 | 24.5 | 信用損失の(解除)引当金 | 15.0 | (15.5) | 14.0 | 11.0 | (8.5) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,859.0 | 1,947.1 | 2,011.0 | 2,248.0 | 2,321.8 | 補償 | 595.2 | 604.5 | 558.1 | 564.0 | 627.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
355.2 | 387.7 | 431.4 | 437.4 | 405.2 | 従業員福利厚生 | 101.0です | 101.4 | 100.8 | 102.0 | 101.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
774.5 | 763.1 | 849.4 | 880.3 | 906.5 | 外部サービス | 210.8 | 230.9 | 229.6 | 235.2 | 229.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
612.1 | 673.5 | 736.3 | 838.8 | 945.5 | 機器とソフトウェア | 231.7 | 229.3 | 232.5 | 252.0 | 252.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
212.9 | 230.1 | 208.7 | 219.1 | 232.3 | 占有率 | 61.3 | 53.8 | 58.7 | 58.5 | 54.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
329.8 | 346.7 | 299.1 | 359.3 | 472.9 | その他の営業費用 | 85.6 | 112.0 | 98.5 | 176.8 | 100.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4,143.5 | 4,348.2 | 4,535.9 | 4,982.9 | 5,284.2 | 無利子経費の合計 | 1,285.6 | 1,331.9 | 1,278.2 | 1,388.5 | 1,364.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,976.9 | 1,662.0です | 2,045.7 | 1,811.9 | 1,522.3 | 税引前収入(FTE)(1) | 457.2 | 453.8 | 447.5 | 163.8 | 297.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
451.9 | 418.3 | 464.8 | 430.3 | 357.5 | 所得税引当金 | 109.4 | 108.9 | 106.5 | 32.7 | 75.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
32.8 | 34.4 | 35.6 | 45.6 | 57.5 | 課税対象等価調整 | 13.2 | 13.1 | 13.2 | 18.0 | 7.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
484.7 | 452.7 | 500.4 | 475.9 | 415.0 | 税金の合計 (FTE) (1) | 122.6 | 122.0 | 119.7 | 50.7 | 83.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 1,492.2 | $ | 1,209.3 | $ | 1,545.3 | $ | 1,336.0です | $ | 1,107.3 | 純利益 | $ | 334.6 | $ | 331.8 | $ | 327.8 | $ | 113.1 | $ | 214.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 6.66 | $ | 5.48 | $ | 7.16 | $ | 6.16 | $ | 5.09 | 1株当たり利益-基本 | $ | 1.51 | $ | 1.56 | $ | 1.49 | $ | 0.52 | $ | 0.96 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6.63 | 5.46 | 7.14 | 6.14 | 5.08 | 一株当たり利益-希薄化後 | 1.51 | 1.56 | 1.49 | 0.52 | 0.96 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
215,601 | 209,008 | 208,899 | 208,867 | 207,564 | 希薄化後の平均株式(000株) | 208,730 | 207,816 | 207,253 | 206,484 | 205,135 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 46.4 | $ | 56.2 | $ | 41.8 | $ | 41.8 | $ | 41.8 | 優先配当 (2) | $ | 16.2 | $ | 4.7 | $ | 16.2 | $ | 4.7 | $ | 16.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 全額課税対象相当品 (FTE)。FTEベースのプレゼンテーションは、一般的に受け入れられていない会計原則の財務指標です。詳細については、11ページの「完全課税対象相当額との調整」を参照してください。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 2020年の優先株式の配当には、2020年の第1四半期に償還された当社のシリーズC非累積永久優先株式の償還額とその帳簿価額の差額に関連する1,150万ドルが含まれます。 |
ノーザン・トラスト・コーポレーション | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信託、投資、その他のサービス料の詳細 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(単位:百万単位) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2024 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019年 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 資産サービス | 第1四半期に | 第2四半期 | 第3四半期 | 第4四半期 | 第1四半期に | 第2四半期 | 第3四半期 | 第4四半期 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 1,549.3 | $ | 1,586.1 | $ | 1,818.8 | $ | 1,700.1 | $ | 1,689.5 | 保管と資金管理 | $ | 413.6 | $ | 427.4 | $ | 428.1 | $ | 420.4 | $ | 436.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
445.7 | 511.1 | 443.5 | 555.1 | 528.1 | 投資管理 | 126.2 | 134.1 | 137.1 | 130.7 | 140.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
87.2 | 88.0 | 76.7 | 81.4 | 83.0 | 証券貸付 | 19.1 | 21.5 | 20.4 | 22.0 | 17.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
129.3 | 136.4 | 148.3 | 159.7 | 161.3 | その他 | 44.1 | 38.2 | 40.4 | 38.6 | 45.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 2,211.5 | $ | 2,321.6 | $ | 2,487.3 | $ | 2,496.3 | $ | 2,461.9 | 資産サービシング信託、投資、その他のサービス料の合計 | $ | 603.0 | $ | 621.2 | $ | 626.0 | $ | 611.7 | $ | 639.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ウェルス・マネジメント | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 619.3 | $ | 607.3 | $ | 698.7 | $ | 692.6 | $ | 673.8 | セントラル | $ | 163.6 | $ | 166.0 | $ | 172.3 | $ | 171.9 | $ | 178.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
422.2 | 442.1 | 509.3 | 504.0 | 491.5 | 東だ | 119.8 | 124.1 | 126.1 | 121.5です | 129.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
330.9 | 337.7 | 380.2 | 382.1 | 378.0 | 西部 | 91.2 | 93.7 | 95.8 | 97.3 | 99.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
268.2 | 286.3 | 285.6 | 357.6 | 356.6 | グローバル・ファミリー・オフィス | 86.0 | 91.3 | 91.7 | 87.6 | 95.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 1,640.6 | $ | 1,673.4 | $ | 1,873.8 | $ | 1,936.3 | $ | 1,899.9 | WMの信託、投資、その他のサービス料の合計 | $ | 460.6 | $ | 475.1 | $ | 485.9 | $ | 478.3 | $ | 503.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ノーザン・トラスト・コーポレーション | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸借対照表 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期間の終わり | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(単位:百万単位) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
変更します (5) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資産 | 3/31/2024 | 2023 | $ | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
連邦準備制度理事会およびその他の中央銀行預金 | $ | 40,269.5 | $ | 39,220.0 | $ | 1,049.5 | 3 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
銀行からの有利子支払期限と預金 (1) | 4,646.1 | 5,053.3 | (407.2) | (8) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
連邦資金の売却 | — | — | — | — | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
再販契約に基づいて購入した証券 | 500.1 | 1,057.4 | (557.3) | (53) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債証券: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
販売可能です | 25,638.9 | 24,627.5 | 1,011.4 | 4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
満期まで保持 | 23,497.9 | 24,716.2 | (1,218.3) | (5) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
取引口座 | — | 0.1 | (0.1) | (99) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債証券総額 | 49,136.8 | 49,343.8 | (207.0) | — | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ローン | 47,342.6 | 42,369.5 | 4,973.1です | 12 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
その他の利息獲得資産 (2) | 2,600.8 | 2,233.5 | 367.3 | 16 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
総収益資産 | 144,495.9 | 139,277.5 | 5,218.4 | 4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用損失引当金 | (175.8) | (176.9) | 1.1 | (1) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
銀行からの現金と支払期限、およびその他の中央銀行預金 (3) | 2,035.1 | 1,429.4 | 605.7 | 42 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
建物と設備 | 488.0 | 481.5です | 6.5 | 1 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
クライアントセキュリティ決済売掛金 | 116.4 | 1,300.5 | (1,184.1) | (91) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
グッドウィル | 697.5 | 695.1 | 2.4 | — | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
その他の資産 | 8,453.9 | 8,100.9 | 353.0 | 4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
総資産 | $ | 156,111.0です | $ | 151,108.0です | $ | 5,003.0 | 3 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債と株主資本 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貯蓄、マネーマーケット、その他 | $ | 25,893.5 | $ | 23,183.4 | $ | 2,710.1 | 12 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貯蓄証書とその他の時間 | 5,636.6 | 2,840.1です | 2,796.5 | 98 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
米国以外のオフィス-有利子 | 67,084.7 | 64,290.0です | 2,794.7 | 4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有利子預金総額 | 98,614.8 | 90,313.5 | 8,301.3 | 9 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
購入された連邦資金 | 2,600.5 | 4,487.3 | (1,886.8) | (42) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
買戻し契約に基づいて売却された証券 | 511.4 | 362.9 | 148.5 | 41 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
その他の借入金 (4) | 6,526.2 | 11,365.1 | (4,838.9) | (43) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
シニアノート | 2,743.5 | 2,769.2 | (25.7) | (1) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
長期債務 | 4,069.0 | 2,070.9 | 1,998.1 | 96 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有利子負債の合計 | 115,065.4 | 111,368.9 | 3,696.5 | 3 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
デマンドおよびその他の無利子預金 | 25,326.9 | 23,413.9 | 1,913.0です | 8 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
その他の負債 | 3,616.9 | 4,737.4 | (1,120.5) | (24) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債合計 | 144,009.2 | 139,520.2 | 4,489.0 | 3 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通株式 | 11,216.9 | 10,702.9 | 514.0 | 5 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
優先株式 | 884.9 | 884.9 | — | — | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
株主資本の総額 | 12,101.8 | 11,587.8 | 514.0 | 4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債総額と株主資本 | $ | 156,111.0です | $ | 151,108.0です | $ | 5,003.0 | 3 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) | 銀行からの有利子負債と預金には、SECへの定期申告の連結貸借対照表に記載されている銀行からの現金および銀行への有利子預金の有利子部分が含まれます。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) | その他の利息獲得資産には、特定のコミュニティ開発投資、特定の証券保管機関および決済機関への担保預金、連邦住宅ローン銀行と連邦準備制株式、およびSECへの定期提出書類で連結貸借対照表の「その他の資産」に分類されているマネーマーケット投資が含まれます。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) | 銀行からの現金および支払期限、およびその他の中央銀行預金には、SECへの定期申告の連結貸借対照表に記載されているように、連邦準備制度理事会およびその他の中央銀行預金の無利子部分が含まれます。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) | その他の借入には、主にシカゴ連邦住宅ローン銀行からの前払い金が含まれます。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(5) | パーセンテージの計算は、補足連結財務情報に記載されている四捨五入された金額ではなく、実際の残高に基づいています。 |
ノーザン・トラスト・コーポレーション | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸借対照表の動向 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期間平均 (1) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(単位:百万単位) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2024 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019年 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 資産 | 第1四半期に | 第2四半期 | 第3四半期 | 第4四半期 | 第1四半期に | 第2四半期 | 第3四半期 | 第4四半期 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 18,511.0です | $ | 27,904.2 | $ | 39,028.2 | $ | 36,248.8 | $ | 31,205.4 | 連邦準備制度理事会およびその他の中央銀行預金 | $ | 36,641.8 | $ | 34,380.4 | $ | 28,000.8 | $ | 25,951.3 | $ | 35,897.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
5,996.7 | 5,400.8 | 5,779.7 | 4,192.5です | 4,333.9 | 銀行からの有利子支払期限と預金 (2) | 4,198.7 | 4,573.4 | 4,301.4 | 4,261.6 | 4,418.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
12.8 | 2.3 | 0.1 | 5.5 | 6.1 | 連邦資金の売却 | 19.7 | 2.9 | 1.2 | 1.0 | 0.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
835.0 | 1,253.1です | 1,067.4 | 1,071.2 | 950.9 | 再販契約に基づいて購入した証券 | 1,046.1 | 1,238.6 | 950.8 | 573.1 | 517.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債証券: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
38,016.2 | 40,642.7 | 38,986.9 | 32,060.2 | 24,356.6 | 販売可能です | 25,030.4 | 24,511.8 | 24,430.7 | 23,469.9 | 24,049.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
11,650.0です | 14,353.3 | 20,617.0です | 22,970.0です | 25,511.9 | 満期まで保持 | 25,382.2 | 25,053.3 | 25,919.2 | 25,685.2 | 24,498.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.2 | 1.1 | 0.6 | 12.1 | 0.5 | 取引口座 | 1.3 | 0.2 | 0.4 | 0.2 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
49,667.4 | 54,997.1 | 59,604.5 | 55,042.3 | 49,869.0 | 負債証券総額 | 50,413.9 | 49,565.3 | 50,350.3です | 49,155.3 | 48,548.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
31,052.8 | 33,498.8 | 37,207.5 | 41,030.6 | 42,177.0です | ローンとリース | 41,959.4 | 42,365.4 | 42,210.4 | 42,170.0 | 41,586.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,033.7 | 1,076.6 | 1,185.6 | 1,248.1 | 2,259.0 | その他の利息獲得資産 (3) | 1,677.8 | 1,990.4 | 2,439.5 | 2,912.8 | 2,847.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
107,109.4 | 124,132.9 | 143,873.0です | 138,839.0 | 130,801.3 | 総収益資産 | 135,957.4 | 134,116.4 | 128,254.4 | 125,025.1 | 133,816.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(111.4) | (178.0) | (173.0) | (154.1) | (172.8) | 信用損失引当金 | (161.5) | (176.6) | (170.4) | (182.5) | (191.8) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2,393.6 | 2,603.0 | 2,285.9 | 2,069.5 | 1,771.6 | 銀行からの現金と支払期限、その他の中央銀行預金 (4) | 1,795.9 | 1,842.5 | 1,694.6 | 1,754.6 | 1,799.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
425.6 | 509.3 | 502.7 | 488.7 | 484.8 | 建物と設備 | 497.3 | 481.8 | 474.1 | 486.4 | 498.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,070.4 | 1,357.5 | 1,530.1です | 1,722.3 | 558.8 | クライアントセキュリティ決済売掛金 | 1,098.5 | 592.7 | 350.3 | 205.9 | 238.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
682.5 | 695.4 | 707.3 | 692.2 | 696.2 | グッドウィル | 692.3 | 697.0 | 698.9 | 696.4 | 699.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
5,981.3 | 7,691.0です | 7,637.2 | 8,894.3 | 8,509.3 | その他の資産 | 8,180.0 | 8,345.8 | 8,899.7 | 8,602.8 | 8,257.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 117,551.4です | $ | 136,811.1 | $ | 156,363.2です | $ | 152,551.9 | $ | 142,649.2 | 総資産 | $ | 148,059.9 | $ | 145,899.6 | $ | 140,201.6 | $ | 136,588.7 | $ | 145,118.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債と株主資本 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 16,577.8 | $ | 23,396.4 | $ | 28,339.0 | $ | 30,205.0 | $ | 24,172.4 | 貯蓄、マネーマーケット、その他 | $ | 27,268.8 | $ | 22,961.2 | $ | 22,624.9 | $ | 23,888.7 | $ | 27,349.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
867.5 | 1,266.4 | 887.2 | 1,059.7 | 3,341.2 | 貯蓄証書とその他の時間 | 2,360.1です | 3,036.1 | 3,665.2 | 4,279.0 | 4,554.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
54,885.2 | 60,486.3 | 69,713.4 | 65,031.3 | 60,008.6 | 米国以外のオフィス-有利子 | 62,411.1 | 62,046.3 | 58,680.5です | 56,970.9 | 63,752.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
72,330.5です | 85,149.1 | 98,939.6 | 96,296.0です | 87,522.2 | 有利子預金総額 | 92,040.0 | 88,043.6 | 84,970.6 | 85,138.6 | 95,656.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,267.0 | 980.9 | 190.6 | 1,407.8 | 5,144.3 | 購入された連邦資金 | 3,653.9 | 7,070.0 | 5,935.9 | 3,906.0です | 2,650.1です | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
339.0 | 218.3 | 232.0 | 433.6 | 401.5です | 買戻し契約に基づいて売却された証券 | 347.1 | 467.8 | 426.0 | 364.5 | 490.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
7,753.0です | 6,401.1です | 5,049.8 | 5,463.5 | 10,339.5 | その他の借入 (5) | 11,324.0です | 12,132.6 | 10,981.7 | 6,960.8 | 6,852.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2,389.1 | 3,233.8 | 2,856.4 | 2,756.0 | 2,734.0 | シニアノート | 2,748.1 | 2,761.1 | 2,713.2 | 2,714.2 | 2,748.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,139.0 | 1,189.2 | 1,166.1 | 1,258.9 | 2,586.0です | 長期債務 | 2,066.3 | 2,069.7 | 2,126.9 | 4,064.1 | 4,067.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
277.6 | 277.7 | 218.4 | — | — | 変動金利資本負債 | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
85,495.1 | 97,450.1です | 108,652.9 | 107,615.8 | 108,727.5 | 有利子負債の合計 | 112,179.4 | 112,544.8 | 107,154.3 | 103,148.2 | 112,464.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
17,455.5 | 23,362.0 | 31,143.5 | 29,296.4 | 17,723.3 | デマンドおよびその他の無利子預金 | 20,145.6 | 17,555.1 | 16,792.5 | 16,450.4 | 16,706.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3,952.4です | 4,806.4 | 4,869.8 | 4,558.3 | 4,701.6 | その他の負債 | 4,453.4 | 4,351.0です | 4,718.2 | 5,274.6 | 4,164.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
106,903.0です | 125,618.0です | 144,666.2 | 141,471.0です | 131,152.4です | 負債合計 | 136,778.4 | 134,450.9 | 128,665.0 | 124,873.2 | 133,334.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9,705.2 | 10,306.7 | 10,812.1 | 10,196.5 | 10,611.9 | 普通株式 | 10,396.6 | 10,563.8 | 10,651.7 | 10,830.6 | 10,898.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
943.1 | 885.9 | 884.9 | 884.9 | 884.9 | 優先株式 | 884.9 | 884.9 | 884.9 | 884.9 | 884.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
10,648.0です | 11,193.0 | 11,697.0 | 11,081.4です | 11,496.8 | 株主資本の総額 | 11,281.5です | 11,448.7 | 11,536.6 | 11,715.5 | 11,783.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 117,551.0です | $ | 136,811.0です | $ | 156,363.2です | $ | 152,551.9 | $ | 142,649.2 | 負債総額と株主資本 | $ | 148,059.9 | $ | 145,899.6 | $ | 140,201.6 | $ | 136,588.7 | $ | 145,118.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) | 四捨五入の関係で合計が等しくない場合があります。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) | 銀行からの有利子負債と預金には、SECへの定期申告の連結貸借対照表に記載されている銀行からの現金および銀行への有利子預金の有利子部分が含まれます。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) | その他の利息獲得資産には、特定のコミュニティ開発投資、特定の証券保管機関および決済機関への担保預金、連邦住宅ローン銀行と連邦準備制株式、およびSECへの定期提出書類で連結貸借対照表の「その他の資産」に分類されているマネーマーケット投資が含まれます。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) | 銀行からの現金および支払期限、およびその他の中央銀行預金には、SECへの定期申告の連結貸借対照表に記載されているように、連邦準備制度理事会およびその他の中央銀行預金の無利子部分が含まれます。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(5) | その他の借入には、主にシカゴ連邦住宅ローン銀行からの前払い金が含まれます。 |
ノーザン・トラスト・コーポレーション | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸借対照表ミックスの動向 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期間平均 (1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2024 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019年 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 資産 | 第1四半期に | 第2四半期 | 第3四半期 | 第4四半期 | 第1四半期に | 第2四半期 | 第3四半期 | 第4四半期 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
15.7 | % | 20.4 | % | 25.0 | % | 23.8 | % | 21.9 | % | 連邦準備制度理事会およびその他の中央銀行預金 | 24.7 | % | 23.6 | % | 20.0 | % | 19.0 | % | 24.7 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
5.1 | 3.9 | 3.7 | 2.7 | 3.0 | 銀行からの有利子支払期限と預金 (2) | 2.8 | 3.1 | 3.1 | 3.1 | 3.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
— | — | — | — | — | 連邦資金の売却 | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.7 | 0.9 | 0.7 | 0.7 | 0.7 | 再販契約に基づいて購入した証券 | 0.7 | 0.8 | 0.7 | 0.4 | 0.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債証券: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
32.3 | 29.7 | 24.9 | 21.0 | 17.1 | 販売可能です | 16.9 | 16.8 | 17.4 | 17.2 | 16.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9.9 | 10.5 | 13.2 | 15.1 | 17.9 | 満期まで保持 | 17.1 | 17.2 | 18.5 | 18.8 | 16.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
— | — | — | — | — | 取引口座 | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
42.3 | 40.2 | 38.1 | 36.1 | 35.0 | 負債証券総額 | 34.0 | 34.0 | 35.9 | 36.0 | 33.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
26.4 | 24.5 | 23.8 | 26.9 | 29.6 | ローンとリース | 28.3 | 29.0 | 30.1 | 30.9 | 28.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.9 | 0.8 | 0.8 | 0.8 | 1.6 | その他の利息獲得資産 (3) | 1.1 | 1.4 | 1.7 | 2.1 | 2.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
91.1 | 90.7 | 92.0 | 91.0 | 91.7 | 総収益資産 | 91.8 | 91.9 | 91.5 | 91.5 | 92.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(0.1) | (0.1) | (0.1) | (0.1) | (0.1) | 信用損失引当金 | (0.1) | (0.1) | (0.1) | (0.1) | (0.1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.0 | 1.9 | 1.5 | 1.4 | 1.2 | 銀行からの現金と支払期限、その他の中央銀行預金 (4) | 1.2 | 1.3 | 1.2 | 1.3 | 1.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.4 | 0.4 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 建物と設備 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.4 | 0.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.9 | 1.0 | 1.0 | 1.1 | 0.4 | クライアントセキュリティ決済売掛金 | 0.7 | 0.4 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.6 | 0.5 | 0.5 | 0.5 | 0.5 | グッドウィル | 0.5 | 0.5 | 0.5 | 0.5 | 0.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
5.1 | 5.6 | 4.9 | 5.8 | 6.0 | その他の資産 | 5.5 | 5.7 | 6.3 | 6.3 | 5.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 総資産 | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債と株主資本 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
14.1 | % | 17.1 | % | 18.1 | % | 19.8 | % | 16.9 | % | 貯蓄、マネーマーケット、その他 | 18.4 | % | 15.7 | % | 16.1 | % | 17.5 | % | 18.8 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.7 | 0.9 | 0.6 | 0.7 | 2.3 | 貯蓄証書とその他の時間 | 1.6 | 2.1 | 2.6 | 3.1 | 3.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
46.7 | 44.2 | 44.6 | 42.6 | 42.1 | 米国以外のオフィス-有利子 | 42.2 | 42.5 | 41.9 | 41.7 | 43.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
61.5 | 62.2 | 63.3 | 63.1 | 61.4 | 有利子預金総額 | 62.2 | 60.3 | 60.6 | 62.3 | 65.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.1 | 0.7 | 0.1 | 0.9 | 3.6 | 購入された連邦資金 | 2.5 | 4.8 | 4.2 | 2.9 | 1.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.3 | 0.2 | 0.1 | 0.3 | 0.3 | 買戻し契約に基づいて売却された証券 | 0.2 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6.6 | 4.7 | 3.2 | 3.6 | 7.2 | その他の借入 (5) | 7.6 | 8.3 | 7.8 | 5.1 | 4.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.0 | 2.4 | 1.8 | 1.8 | 1.9 | シニアノート | 1.9 | 1.9 | 1.9 | 2.0 | 1.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.0 | 0.9 | 0.7 | 0.8 | 1.8 | 長期債務 | 1.4 | 1.4 | 1.5 | 3.0 | 2.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.2 | 0.2 | 0.1 | — | — | 変動金利資本負債 | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
72.7 | 71.2 | 69.5 | 70.5 | 76.2 | 有利子負債の合計 | 75.8 | 77.1 | 76.4 | 75.5 | 77.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
14.8 | 17.1 | 19.9 | 19.2 | 12.4 | デマンドおよびその他の無利子預金 | 13.6 | 12.0 | 12.0 | 12.0 | 11.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3.4 | 3.5 | 3.1 | 3.0 | 3.3 | その他の負債 | 3.0 | 3.0 | 3.4 | 3.9 | 2.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
90.9 | 91.8 | 92.5 | 92.7 | 91.9 | 負債合計 | 92.4 | 92.2 | 91.8 | 91.4 | 91.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
8.3 | 7.5 | 6.9 | 6.7 | 7.4 | 普通株式 | 7.0 | 7.2 | 7.6 | 7.9 | 7.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.8 | 0.6 | 0.6 | 0.6 | 0.6 | 優先株式 | 0.6 | 0.6 | 0.6 | 0.6 | 0.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9.1 | 8.2 | 7.5 | 7.3 | 8.1 | 株主資本の総額 | 7.6 | 7.8 | 8.2 | 8.6 | 8.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 負債総額と株主資本 | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) | 四捨五入の関係で合計が等しくない場合があります。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) | 銀行からの有利子負債と預金には、SECへの定期申告の連結貸借対照表に記載されている銀行からの現金および銀行への有利子預金の有利子部分が含まれます。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) | その他の利息獲得資産には、特定のコミュニティ開発投資、特定の証券保管機関および決済機関への担保預金、連邦住宅ローン銀行と連邦準備制株式、およびSECへの定期提出書類で連結貸借対照表の「その他の資産」に分類されているマネーマーケット投資が含まれます。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) | 銀行からの現金および支払期限、およびその他の中央銀行預金には、SECへの定期申告の連結貸借対照表に記載されているように、連邦準備制度理事会およびその他の中央銀行預金の無利子部分が含まれます。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(5) | その他の借入には、主にシカゴ連邦住宅ローン銀行からの前払い金が含まれます。 |
ノーザン・トラスト・コーポレーション | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
金利動向(FTE (1) ベース) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期間平均 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非GAAPベースの財務指標である純利息収入(FTE調整後)には、ローンと有価証券の全額課税対象等価基準の調整が含まれます。GAAPベースの純利息収入、純金利マージン、純金利スプレッドと、FTEベースの純利息収入、純金利マージン、純金利スプレッド(それぞれ非GAAP財務指標)との調整が11ページと12ページに記載されています。純金利マージンは、年間純利息収入を平均利息収入で割って計算されます。純金利スプレッドは、獲得金利(年換算利息収入を平均利息収益資産で割った値)と発生した金利(年間利息費用を平均利息関連資金で割った値)の差として計算されます。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2024 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019年 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 収益資産 | 第1四半期に | 第2四半期 | 第3四半期 | 第4四半期 | 第1四半期に | 第2四半期 | 第3四半期 | 第4四半期 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.98 | % | 0.10 | % | 0.03 | % | 1.30 | % | 4.69 | % | 連邦準備制度理事会およびその他の中央銀行預金 | 4.17 | % | 4.65 | % | 4.99 | % | 5.11 | % | 5.15 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.21 | % | 0.41 | % | 0.16 | % | 1.11 | % | 3.00 | % | 銀行からの有利子支払期限と預金 (2) | 2.72 | % | 2.82 | % | 3.22 | % | 3.25 | % | 3.15 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.73 | % | 1.37 | % | 0.41 | % | 3.22 | % | 4.92 | % | 連邦資金の売却 | 4.79 | % | 5.25 | % | 5.62 | % | 5.63 | % | 5.64 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.10 | % | 0.31 | % | 0.33 | % | 9.68 | % | 166.71 | % | 再販契約に基づいて購入した証券 (5) | 48.80 | % | 92.09 | % | 193.58 | % | 492.23 | % | 639.92 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債証券: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.51 | % | 1.77 | % | 1.28 | % | 1.91 | % | 4.35 | % | 販売可能 | 3.80 | % | 4.17 | % | 4.51 | % | 4.94 | % | 5.41 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.94 | % | 0.59 | % | 0.80 | % | 1.26 | % | 1.87 | % | 満期まで保留 | 1.64 | % | 1.80 | % | 1.93 | % | 2.13 | % | 2.02 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3.29 | % | 3.27 | % | 1.59 | % | 3.84 | % | 13.50 | % | 取引口座 | 7.63 | % | 42.53 | % | 21.15 | % | 5.19 | % | — | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.14 | % | 1.46 | % | 1.11 | % | 1.64 | % | 3.08 | % | 負債証券総額 | 2.72 | % | 2.97 | % | 3.18 | % | 3.46 | % | 3.70 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3.74 | % | 2.32 | % | 1.92 | % | 3.28 | % | 6.06 | % | ローンとリース | 5.60 | % | 6.06 | % | 6.26 | % | 6.32 | % | 6.34 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3.56 | % | 3.63 | % | 3.43 | % | 4.03 | % | 4.87 | % | その他の利息獲得資産 (3) | 4.67 | % | 5.04 | % | 4.65 | % | 5.05 | % | 4.51 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.36 | % | 1.35 | % | 1.00 | % | 2.11 | % | 5.64 | % | 総収益資産 | 4.38 | % | 5.23 | % | 6.03 | % | 7.04 | % | 7.37 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有利子ファンド | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.97 | % | 0.20 | % | 0.05 | % | 0.74 | % | 2.85 | % | 貯蓄、マネーマーケット、その他 | 2.35 | % | 2.67 | % | 3.05 | % | 3.40 | % | 3.72 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.86 | % | 1.30 | % | 0.55 | % | 1.68 | % | 4.54 | % | 貯蓄証書とその他の時間 | 3.70 | % | 4.23 | % | 4.69 | % | 5.10 | % | 5.19 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.57 | % | (0.03) | % | (0.11) | % | 0.56 | % | 3.07 | % | 米国以外のオフィス-有利子 | 2.50 | % | 2.90 | % | 3.38 | % | 3.56 | % | 3.59 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.68 | % | 0.06 | % | (0.06) | % | 0.63 | % | 3.07 | % | 有利子預金総額 | 2.49 | % | 2.89 | % | 3.35 | % | 3.59 | % | 3.71 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.05 | % | 0.22 | % | (0.19) | % | 2.43 | % | 4.99 | % | 購入された連邦資金 | 4.45 | % | 4.97 | % | 5.18 | % | 5.25 | % | 5.11 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.89 | % | 0.47 | % | 0.07 | % | 20.94 | % | 383.84 | % | 買戻し契約に基づいて売却された証券 (5) | 135.62 | % | 234.39 | % | 422.85 | % | 759.25 | % | 667.86 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.34 | % | 0.71 | % | 0.28 | % | 2.31 | % | 5.25 | % | その他の借入金 (4) | 4.83 | % | 5.17 | % | 5.59 | % | 5.49 | % | 5.20 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3.04 | % | 2.24 | % | 1.69 | % | 3.36 | % | 6.22 | % | シニアノート | 5.79 | % | 6.14 | % | 6.44 | % | 6.50 | % | 6.45 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3.36 | % | 2.24 | % | 1.81 | % | 3.49 | % | 5.69 | % | 長期債務 | 5.73 | % | 5.89 | % | 5.94 | % | 5.45 | % | 5.50 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2.98 | % | 1.52 | % | 0.78 | % | — | % | — | % | 変動金利資本負債 | — | % | — | % | — | % | — | % | — | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.96 | % | 0.21 | % | 0.02 | % | 0.92 | % | 4.91 | % | 有利子負債の合計 | 3.34 | % | 4.36 | % | 5.48 | % | 6.60 | % | 6.86 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.40 | % | 1.14 | % | 0.98 | % | 1.19 | % | 0.73 | % | 純金利スプレッド | 1.04 | % | 0.87 | % | 0.55 | % | 0.44 | % | 0.51 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.60 | % | 1.19 | % | 0.99 | % | 1.39 | % | 1.56 | % | 純金利マージン | 1.62 | % | 1.57 | % | 1.45 | % | 1.59 | % | 1.61 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) | 全額課税対象となります。FTE調整は、21%の連邦所得税率に基づいており、税率は該当する州の所得税に応じて、関連する連邦税制上の優遇措置を差し引いた額に合わせて調整されます。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) | 銀行からの有利子負債と預金には、SECへの定期申告の連結貸借対照表に記載されている銀行からの現金および銀行への有利子預金の有利子部分が含まれます。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) | その他の利息獲得資産には、特定のコミュニティ開発投資、特定の証券保管機関および決済機関への担保預金、連邦住宅ローン銀行と連邦準備制株式、およびSECへの定期提出書類で連結貸借対照表の「その他の資産」に分類されているマネーマーケット投資が含まれます。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) | その他の借入には、主にシカゴ連邦住宅ローン銀行からの前払い金が含まれます。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(5) | 2024年3月31日に終了した3か月間の約602億ドルのマスターネッティング契約に基づく貸借対照表ネッティングの影響を含みます。ネッティングの影響を除くと、2024年3月31日に終了した3か月間の再販契約に基づいて購入した有価証券の平均金利は約5.46%になります。ネッティングの影響を除くと、2024年3月31日に終了した3か月間の買戻し契約に基づいて売却された有価証券の平均金利は約5.39%になります。前期におけるネッティングの影響については、以前の申告書を参照してください。 |
ノーザン・トラスト・コーポレーション | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資産の質 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期間の終わり | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(単位:百万単位) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2024 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019年 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 第1四半期に | 第2四半期 | 第3四半期 | 第4四半期 | 第1四半期に | 第2四半期 | 第3四半期 | 第4四半期 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 138.2 | $ | 124.4 | $ | 259.9 | $ | 184.7 | $ | 200.9 | 信用損失の初任手当 | $ | 200.9 | $ | 213.0 | $ | 197.5 | $ | 211.8 | $ | 220.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
— | 13.7 | — | — | — | 累積効果調整 (1) | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(14.5) | 125.0 | (81.5) | 12.0 | 24.5 | 信用損失の(解除)引当金 | 15.0 | (15.5) | 14.0 | 11.0 | (8.5) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(チャージオフ) 回収 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(6.5) | (9.7) | (0.7) | (6.0) | (8.7) | チャージオフ | (4.0) | (0.8) | (0.8) | (3.1) | (11.1) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
7.2 | 6.5 | 7.0 | 10.2 | 3.7 | 回収率 | 1.1 | 0.8 | 1.1 | 0.7 | 0.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.7 | (3.2) | 6.3 | 4.2 | (5.0) | 純額(チャージオフ)回収額 | (2.9) | — | 0.3 | (2.4) | (10.4) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 124.4 | $ | 259.9 | $ | 184.7 | $ | 200.9 | $ | 220.4 | 信用損失の期末引当金 | $ | 213.0 | $ | 197.5 | $ | 211.8 | $ | 220.4 | $ | 201.5です | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
割り当てられた信用損失引当金: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 104.5 | $ | 190.7 | $ | 138.4 | $ | 144.3 | $ | 178.7 | ローンとリース | $ | 159.9 | $ | 152.5 | $ | 166.8 | $ | 178.7 | $ | 162.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
19.9 | 61.1 | 34.1 | 38.5 | 26.9 | 未払いの融資契約書と予備信用状 | 34.3 | 26.0 | 28.3 | 26.9 | 25.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
— | 8.1 | 12.2 | 18.1 | 14.8 | 債務、証券、その他の金融資産 | 18.8 | 19.0 | 16.7 | 14.8 | 13.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 124.4 | $ | 259.9 | $ | 184.7 | $ | 200.9 | $ | 220.4 | 信用損失引当金の総額 | $ | 213.0 | $ | 197.5 | $ | 211.8 | $ | 220.4 | $ | 201.5です | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 31,053 | $ | 33,499 | $ | 37,208 | $ | 41,031 | $ | 42,177 | 未払いのローンとリースの平均値 | $ | 41,959 | $ | 42,365 | $ | 42,210 | $ | 42,170 | $ | 41,587 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
— | % | (0.01) | % | 0.02 | % | 0.01 | % | (0.01) | % | ローン関連純額(チャージオフ)の年間回収額は | (0.03) | % | — | % | — | % | (0.02) | % | (0.10) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均ローンとリース | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 31,410 | $ | 33,760 | $ | 40,481 | $ | 42,893 | $ | 47,617です | 期末ローンと未払いのリース | $ | 42,370 | $ | 43,547 | $ | 43,577です | $ | 47,617です | $ | 47,343 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.33 | % | 0.56 | % | 0.34 | % | 0.34 | % | 0.38 | % | ローンに割り当てられた信用損失引当金 | 0.38 | % | 0.35 | % | 0.38 | % | 0.38 | % | 0.34 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
とリース、ローンとリースの合計額へ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未発生資産 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 83.6 | $ | 131.7 | $ | 122.3 | $ | 45.9 | $ | 63.6 | 未払ローンとリース | $ | 48.9 | $ | 47.1 | $ | 68.8 | $ | 63.6 | $ | 37.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3.2 | 0.7 | 3.0 | — | 1.5 | 所有されているその他の不動産(OREO) | — | 0.3 | 0.3 | 1.5 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 86.8 | $ | 132.4 | $ | 125.3 | $ | 45.9 | $ | 65.1 | 未発生資産の合計 | $ | 48.9 | $ | 47.4 | $ | 69.1 | $ | 65.1 | $ | 37.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.28 | % | 0.39 | % | 0.31 | % | 0.11 | % | 0.14 | % | 未払資産からローン、リース、OREOへ | 0.12 | % | 0.11 | % | 0.16 | % | 0.14 | % | 0.08 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸付金とリース引当金(未払者まで) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.3倍です | 1.4x | 1.1x | 3.1x | 2.8x | ローンとリース | 3.3x | 3.2x | 2.4x | 2.8x | 4.4x | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) | 2020年1月1日にASU 2016-13を採用した際、ノーザン・トラストは信用損失引当金を1,370万ドル増やしました。それに応じて、累積効果調整により、利益剰余金(税引後)が1,010万ドル減少しました。 |
ノーザン・トラスト・コーポレーション | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
管理および保管中の資産 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期間の終わり | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(数十億ドル) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2024 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019年 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 運用資産 | 第1四半期に | 第2四半期 | 第3四半期 | 第4四半期 | 第1四半期に | 第2四半期 | 第3四半期 | 第4四半期 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 917.5 | $ | 1,057.5 | $ | 1,191.0です | $ | 898.1 | $ | 1,032.0 | 資産サービス | $ | 962.1 | $ | 989.8 | $ | 963.4 | $ | 1,032.0 | $ | 1,080.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資産配分: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
483.8 | 551.7 | 626.6 | 485.0 | 563.9 | 株式 | 515.1 | 535.4 | 508.7 | 563.9 | 602.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
114.6 | 120.1 | 132.6 | 107.1 | 116.2 | 固定収入証券 | 107.3 | 108.8 | 109.7 | 116.2 | 116.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
156.1 | 198.8 | 236.2 | 157.7 | 184.5 | 現金とその他の資産 | 171.8 | 176.8 | 183.0 | 184.5 | 198.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
163.0 | 186.9 | 195.6 | 148.3 | 167.4 | 証券貸付担保 | 167.9 | 168.8 | 162.0 | 167.4 | 163.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 313.8 | $ | 347.8 | $ | 416.1 | $ | 351.4 | $ | 402.5 | ウェルス・マネジメント | $ | 368.3 | $ | 376.0 | $ | 369.9 | $ | 402.5 | $ | 420.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資産配分: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
167.0 | 182.0 | 229.9 | 186.3 | 221.6 | 株式 | 197.0 | 205.1 | 197.8 | 221.6 | 238.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
79.2 | 84.7 | 83.5 | 79.4 | 87.2 | 固定収入証券 | 80.3 | 79.9 | 80.5 | 87.2 | 87.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
67.5 | 81.1 | 102.7 | 85.7 | 93.7 | 現金とその他の資産 | 91.0 | 91.0 | 91.6 | 93.7 | 94.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.1 | — | — | — | — | 証券貸付担保 | — | — | — | — | 0.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 1,231.3 | $ | 1,405.3 | $ | 1,607.1 | $ | 1,249.5 | $ | 1,434.5 | 管理下にある総資産 | $ | 1,330.4 | $ | 1,365.8 | $ | 1,333.3 | $ | 1,434.5 | $ | 1,500.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資産配分: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 650.8 | $ | 733.7 | $ | 856.5 | $ | 671.3 | $ | 785.5 | 株式 | $ | 712.1 | $ | 740.5 | $ | 706.5 | $ | 785.5 | 841.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
193.8 | 204.8 | 216.1 | 186.5 | 203.4 | 固定収入証券 | 187.6 | 188.7 | 190.2 | 203.4 | 203.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
223.6 | 279.9 | 338.9 | 243.4 | 278.2 | 現金とその他の資産 | 262.8 | 267.8 | 274.6 | 278.2 | 292.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
163.1 | 186.9 | 195.6 | 148.3 | 167.4 | 証券貸付担保 | 167.9 | 168.8 | 162.0 | 167.4 | 163.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保管中の資産/管理 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 11,311.6 | $ | 13,653.1です | $ | 15,183.2 | $ | 12,705.5 | $ | 14,362.6 | 資産サービス | $ | 13,221.5です | $ | 13,483.5です | $ | 13,206.2 | $ | 14,362.6 | $ | 15,385.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
738.8 | 879.4 | 1,065.6 | 898.5 | 1,042.3 | ウェルス・マネジメント | 953.3 | 995.4 | 958.5 | 1,042.3 | 1,087.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 12,050.4 | $ | 14,532.5 | $ | 16,248.8 | $ | 13,604.0 | $ | 15,404.9 | 保管中の総資産/管理 | $ | 14,174.8 | $ | 14,478.9 | $ | 14,164.7 | $ | 15,404.9 | $ | 16,472.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保管中の資産 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 8,497.8 | $ | 10,387.7 | $ | 11,554.8 | $ | 9,712.3 | $ | 10,882.0 | 資産サービス | $ | 10,065.6 | $ | 10,295.7 | $ | 10,064.4 | $ | 10,882.0 | $ | 11,723.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資産配分: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3,866.6 | 4,751.0です | 5,404.3 | 4,312.8 | 5,028.9 | 株式 | 4,546.1 | 4,739.3 | 4,590.7 | 5,028.9 | 5,511.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3,102.3 | 3,742.6 | 3,997.5 | 3,252.1です | 3,600.4 | 固定収入証券 | 3,366.8 | 3,394.2 | 3,316.7 | 3,600.4 | 3,665.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,365.9 | 1,707.2 | 1,957.4 | 1,999.1 | 2,085.3 | 現金とその他の資産 | 1,984.8 | 1,993.4 | 1,995.0 | 2,085.3 | 2,382.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
163.0 | 186.9 | 195.6 | 148.3 | 167.4 | 証券貸付担保 | 167.9 | 168.8 | 162.0 | 167.4 | 163.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 735.7 | $ | 875.1 | $ | 1,057.5 | $ | 892.3 | $ | 1,034.5 | ウェルス・マネジメント | $ | 947.6 | $ | 989.1 | $ | 951.0です | $ | 1,034.5 | $ | 1,081.0です | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資産配分: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
432.0 | 542.9 | 644.8 | 497.9 | 623.6 | 株式 | 545.0 | 589.4 | 550.7 | 623.6 | 661.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
134.3 | 128.3 | 142.1 | 134.0 | 136.7 | 固定収入証券 | 134.6 | 130.5です | 128.3 | 136.7 | 138.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
169.3 | 203.9 | 270.6 | 260.4 | 274.2 | 現金とその他の資産 | 268.0 | 269.2 | 272.0 | 274.2 | 281.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
0.1 | — | — | — | — | 証券貸付担保 | — | — | — | — | 0.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 9,233.5 | $ | 11,262.8 | $ | 12,612.3 | $ | 10,604.6 | $ | 11,916.5 | 保管中の総資産 | $ | 11,013.2 | $ | 11,284.8 | $ | 11,015.4 | $ | 11,916.5 | $ | 12,804.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
資産配分: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 4,298.6 | $ | 5,293.9 | $ | 6,049.1 | $ | 4,810.7 | $ | 5,652.5です | 株式 | $ | 5,091.1 | $ | 5,328.7 | $ | 5,141.4 | $ | 5,652.5です | $ | 6,172.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3,236.6 | 3,870.9 | 4,139.6 | 3,386.1 | 3,737.1 | 固定収入証券 | 3,501.4です | 3,524.7 | 3,445.0 | 3,737.1 | 3,804.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,535.2 | 1,911.1 | 2,228.0 | 2,259.5 | 2,359.5 | 現金とその他の資産 | 2,252.8 | 2,262.6 | 2,267.0 | 2,359.5 | 2,664.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
163.1 | 186.9 | 195.6 | 148.3 | 167.4 | 証券貸付担保 | 167.9 | 168.8 | 162.0 | 167.4 | 163.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
メモ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 94.2 | $ | 114.0 | $ | 144.9 | $ | 119.9 | $ | 144.3 | WM グローバル・ファミリー・オフィス AUM | $ | 126.2 | $ | 128.5 | $ | 128.9 | $ | 144.3 | $ | 152.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
474.1 | 600.7 | 742.6 | 614.9 | 728.0 | WM グローバル・ファミリー・オフィス AUC | 660.0 | 694.0 | 663.5 | 728.0 | 762.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ノーザン・トラスト・コーポレーション | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
全額課税対象の同等品との調整 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(単位:百万単位) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ノーザン・トラストは、非一般に認められた会計原則(GAAP)である完全課税等価(FTE)ベースで特定の財務指標を提示しています。経営陣は、FTEのプレゼンテーションは、比較目的でこれらの財務指標をより明確に示していると考えています。 純利息収入(FTE)—非GAAPおよび純金利マージン(FTE)—非GAAPおよびその他のFTE指標には、業界の慣行に従い、非課税所得に対する税相当額の調整が含まれます。調整は連邦所得税率に基づいており、税率は該当する州の所得税に応じて、関連する連邦税制上の優遇措置を差し引いて調整されます。FTEベースに調整した場合、課税資産、非課税資産、一部課税資産の利回りは同等ですが、FTEベースに調整しても純利益には影響しません。以下は、FTEベースで提示された財務指標の調整です。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2024 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019年 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 第1四半期に | 第2四半期 | 第3四半期 | 第4四半期 | 第1四半期に | 第2四半期 | 第3四半期 | 第4四半期 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 2,499.9 | $ | 1,643.5 | $ | 1,406.5 | $ | 2,877.7 | $ | 7,325.0 | 利息収入-GAAP | $ | 1,455.4 | $ | 1,735.0 | $ | 1,935.0 | $ | 2,199.6 | $ | 2,445.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
32.8 | 34.4 | 35.6 | 45.6 | 57.5 | 追加:FTE調整 | 13.2 | 13.1 | 13.2 | 18.0 | 7.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2,532.7 | 1,677.9 | 1,442.1 | 2,923.3 | 7,382.5 | 利息収入(FTE)-非GAAP | 1,468.6 | 1,748.1 | 1,948.2 | 2,217.6 | 2,452.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,677.9 | 1,443.2 | 1,382.7 | 1,887.2 | 1,982.0 | 純利息収入-GAAP | 531.2 | 511.5 | 456.2 | 483.1 | 528.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
32.8 | 34.4 | 35.6 | 45.6 | 57.5 | 追加:FTE調整 | 13.2 | 13.1 | 13.2 | 18.0 | 7.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,710.7 | 1,477.6 | 1,418.3 | 1,932.8 | 2,039.5 | 純利息収入(FTE)-非GAAP | 544.4 | 524.6 | 469.4 | 501.1 | 535.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6,073.1 | 6,100.8 | 6,464.5 | 6,761.2 | 6,773.5です | 総収益-GAAP | 1,744.6 | 1,757.1 | 1,726.5 | 1,545.3 | 1,646.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
32.8 | 34.4 | 35.6 | 45.6 | 57.5 | 追加:FTE調整 | 13.2 | 13.1 | 13.2 | 18.0 | 7.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6,105.9 | 6,135.2 | 6,500.1 | 6,806.8 | 6,831.0です | 総収益(FTE)-非GAAPベース | 1,757.8 | 1,770.2 | 1,739.7 | 1,563.3 | 1,654.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,944.1 | 1,627.6 | 2,010.1 | 1,766.3 | 1,464.8 | 税引前利益-GAAP | 444.0 | 440.7 | 434.3 | 145.8 | 290.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
32.8 | 34.4 | 35.6 | 45.6 | 57.5 | 追加:FTE調整 | 13.2 | 13.1 | 13.2 | 18.0 | 7.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,976.9 | 1,662.0です | 2,045.7 | 1,811.9 | 1,522.3 | 税引前利益(FTE)-非GAAP | 457.2 | 453.8 | 447.5 | 163.8 | 297.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
451.9 | 418.3 | 464.8 | 430.3 | 357.5 | 所得税引当金-GAAP | 109.4 | 108.9 | 106.5 | 32.7 | 75.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
32.8 | 34.4 | 35.6 | 45.6 | 57.5 | 追加:FTE調整 | 13.2 | 13.1 | 13.2 | 18.0 | 7.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
484.7 | 452.7 | 500.4 | 475.9 | 415.0 | 所得税引当金(FTE)-非GAAP | 122.6 | 122.0 | 119.7 | 50.7 | 83.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ノーザン・トラスト・コーポレーション | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
全額課税対象の同等品との調整 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
比率 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ノーザン・トラストは、非一般に認められた会計原則(GAAP)である完全課税等価(FTE)ベースで特定の財務指標を提示しています。経営陣は、FTEのプレゼンテーションは、比較目的でこれらの財務指標をより明確に示していると考えています。 純利息収入(FTE)—非GAAPおよび純金利マージン(FTE)—非GAAPおよびその他のFTE指標には、業界の慣行に従い、非課税所得に対する税相当額の調整が含まれます。調整は連邦所得税率に基づいており、税率は該当する州の所得税に応じて、関連する連邦税制上の優遇措置を差し引いて調整されます。FTEベースに調整した場合、課税資産、非課税資産、一部課税資産の利回りは同等ですが、FTEベースに調整しても純利益には影響しません。以下は、FTEベースで提示された財務比率の調整です。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2024 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019年 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 第1四半期に | 第2四半期 | 第3四半期 | 第4四半期 | 第1四半期に | 第2四半期 | 第3四半期 | 第4四半期 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
32.0 | % | 26.7 | % | 31.1 | % | 26.1 | % | 21.6 | % | 利益率(税引前)-GAAP(1) | 25.4 | % | 25.1 | % | 25.2 | % | 9.4 | % | 17.6 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
32.4 | % | 27.1 | % | 31.5 | % | 26.6 | % | 22.3 | % | 利益率(税引前)(FTE)-非GAAP(1) | 26.0 | % | 25.6 | % | 25.7 | % | 10.5 | % | 18.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
24.6 | % | 19.8 | % | 23.9 | % | 19.8 | % | 16.3 | % | 利益率(税引後)-GAAP(2) | 19.2 | % | 18.9 | % | 19.0 | % | 7.3 | % | 13.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
24.4 | % | 19.7 | % | 23.8 | % | 19.6 | % | 16.2 | % | 利益率(税引き後)(FTE)-非GAAP(会計基準)(2) | 19.0 | % | 18.7 | % | 18.8 | % | 7.2 | % | 13.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
23.2 | % | 25.7 | % | 23.1 | % | 24.4 | % | 24.4 | % | 実効税率-GAAP (3) | 24.6 | % | 24.7 | % | 24.5 | % | 22.4 | % | 26.1 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
24.5 | % | 27.2 | % | 24.5 | % | 26.3 | % | 27.3 | % | 実効税率(FTE)-非GAAP(会計基準)(3) | 26.8 | % | 26.9 | % | 26.8 | % | 30.9 | % | 27.9 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
72.4 | % | 76.3 | % | 78.6 | % | 72.1 | % | 70.7 | % | 総収益に対する無利子収益-GAAP(4) | 69.5 | % | 70.9 | % | 73.6 | % | 68.7 | % | 67.9 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
72.0 | % | 75.9 | % | 78.2 | % | 71.6 | % | 70.1 | % | 総収益に対する無利子収益(FTE)-非GAAP(4) | 69.0 | % | 70.4 | % | 73.0 | % | 67.9 | % | 67.6 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
63.4 | % | 65.5 | % | 67.5 | % | 65.6 | % | 64.4 | % | 総収益に対する信託手数料-GAAP (5) | 61.0 | % | 62.4 | % | 64.4 | % | 70.5 | % | 69.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
63.1 | % | 65.1 | % | 67.1 | % | 65.1 | % | 63.9 | % | 総収益に対する信託手数料(FTE)-非GAAP(5) | 60.5 | % | 61.9 | % | 63.9 | % | 69.7 | % | 69.1 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.37 | % | 1.11 | % | 0.96 | % | 1.15 | % | 0.69 | % | 純金利スプレッド-GAAP (6) | 1.00 | % | 0.83 | % | 0.51 | % | 0.38 | % | 0.49 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.40 | % | 1.14 | % | 0.98 | % | 1.19 | % | 0.73 | % | 純金利スプレッド(FTE)-非GAAP(6) | 1.04 | % | 0.87 | % | 0.55 | % | 0.44 | % | 0.51 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.57 | % | 1.16 | % | 0.96 | % | 1.36 | % | 1.52 | % | 純金利マージン-GAAP (7) | 1.58 | % | 1.53 | % | 1.41 | % | 1.53 | % | 1.59 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1.60 | % | 1.19 | % | 0.99 | % | 1.39 | % | 1.56 | % | 純金利マージン(FTE)-非GAAP(7) | 1.62 | % | 1.57 | % | 1.45 | % | 1.59 | % | 1.61 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) | 利益率(税引前)は、税引前利益を総収益で割って計算されます。FTEベースの利益率(税引前)は、FTEベースの税引前利益をFTEベースの総収益で割って計算されます。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) | 利益率(税引後)は、純利益を総収益で割って計算されます。FTEベースの利益率(税引後)は、純利益をFTEベースの総収益で割って計算されます。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) | 実効税率は、所得税引当金を所得税控除前利益で割って計算されます。FTEベースの実効税率は、FTEベースの所得税引当金をFTEベースの税引前利益で割って計算されます。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) | 総収益に対する無利子収益は、無利子収入を総収益で割って計算されます。FTEベースの総収益に対する無利子収益は、非利子収益をFTEベースの総収益で割って計算されます。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(5) | 総収益に対する信託手数料は、信託、投資、その他のサービスの手数料の合計を総収益で割って計算されます。FTEベースの総収益に対する信託手数料は、信託手数料、投資手数料、その他のサービス料の合計額をFTEベースの総収益で割って計算されます。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(6) | 純金利スプレッドは、獲得金利(年換算利息収入を平均利息収益資産で割った値)と発生した金利(年間利息費用を平均利息関連資金で割った値)の差として計算されます。FTEベースの純金利スプレッドは、獲得金利(FTEベースの年間利息収入を平均利息収益資産で割ったもの)と発生した金利(年間利息費用を平均利息関連資金で割ったもの)の差として計算されます。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(7) | 純金利マージンは、年間純利息収入を平均利息収入で割って計算されます。FTEベースの純金利マージンは、FTEベースの年換算純利息収入を平均利息収益資産で割って計算されます。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||