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CommodityForwardPriceNaturalGasMember2023-09-300000019617アメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーアメリカ公認会計原則：投入価格を測るメンバーアメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーSRT：最小メンバ数2023-09-300000019617アメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーアメリカ公認会計原則：投入価格を測るメンバーアメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーSRT：最大メンバ数2023-09-300000019617SRT：重み平均メンバアメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーアメリカ公認会計原則：投入価格を測るメンバーアメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバー2023-09-300000019617アメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーJPM：MeasurementInputCommodityCorrelationMemberアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーアメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーSRT：最小メンバ数2023-09-300000019617アメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーJPM：MeasurementInputCommodityCorrelationMemberアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーアメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーSRT：最大メンバ数2023-09-300000019617SRT：重み平均メンバアメリカ-公認会計基準：商品契約メンバーJPM：MeasurementInputCommodityCorrelationMemberアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーアメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバー2023-09-300000019617アメリカ公認会計基準：評価技術割引現金流量メンバーアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーアメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定する2023-09-300000019617アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーアメリカ-公認会計基準：評価技術オプション定価モデルメンバーアメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定する2023-09-300000019617jpm： 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メンバーアメリカ-公認会計基準：不動産部門メンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2023-01-012023-09-300000019617米国-GAAP：商業·業界部門のメンバーjpm： FinancialAsset90orMoreDaysPastDueandStillAccruing メンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2023-07-012023-09-300000019617米国-GAAP：商業·業界部門のメンバーjpm： FinancialAsset90orMoreDaysPastDueandStillAccruing メンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2023-01-012023-09-300000019617モルガン大通：他のメンバーを卸売りするjpm： FinancialAsset90orMoreDaysPastDueandStillAccruing メンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2023-07-012023-09-300000019617モルガン大通：他のメンバーを卸売りするjpm： FinancialAsset90orMoreDaysPastDueandStillAccruing メンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2023-01-012023-09-300000019617モーガン大通：非応計メンバーの批評化アメリカ-公認会計基準：不動産部門メンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2023-07-012023-09-300000019617モーガン大通：非応計メンバーの批評化アメリカ-公認会計基準：不動産部門メンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2023-01-012023-09-300000019617米国-GAAP：商業·業界部門のメンバーモーガン大通：非応計メンバーの批評化米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2023-07-012023-09-300000019617米国-GAAP：商業·業界部門のメンバーモーガン大通：非応計メンバーの批評化米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2023-01-012023-09-300000019617モルガン大通：他のメンバーを卸売りするモーガン大通：非応計メンバーの批評化米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2023-07-012023-09-300000019617モルガン大通：他のメンバーを卸売りするモーガン大通：非応計メンバーの批評化米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2023-01-012023-09-300000019617アメリカ-公認会計基準：不動産部門メンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバーJPM：財務資産30日以上PastDueMember米国-公認会計基準：拡張されたマッチングメンバー2023-07-012023-09-300000019617アメリカ-公認会計基準：不動産部門メンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバーJPM：財務資産30日以上PastDueMember米国-公認会計基準：拡張されたマッチングメンバー2023-01-012023-09-300000019617米国-GAAP：商業·業界部門のメンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバーJPM：財務資産30日以上PastDueMember米国-公認会計基準：拡張されたマッチングメンバー2023-07-012023-09-300000019617米国-GAAP：商業·業界部門のメンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバーJPM：財務資産30日以上PastDueMember米国-公認会計基準：拡張されたマッチングメンバー2023-01-012023-09-300000019617モルガン大通：他のメンバーを卸売りする米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバーJPM：財務資産30日以上PastDueMember米国-公認会計基準：拡張されたマッチングメンバー2023-07-012023-09-300000019617モルガン大通：他のメンバーを卸売りする米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバーJPM：財務資産30日以上PastDueMember米国-公認会計基準：拡張されたマッチングメンバー2023-01-012023-09-300000019617US-GAAP：ExtendedMaturityAndInterestRateReductionMembersアメリカ-公認会計基準：不動産部門メンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバーJPM：財務資産30日以上PastDueMember2023-07-012023-09-300000019617US-GAAP：ExtendedMaturityAndInterestRateReductionMembersアメリカ-公認会計基準：不動産部門メンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバーJPM：財務資産30日以上PastDueMember2023-01-012023-09-300000019617米国-GAAP：商業·業界部門のメンバーUS-GAAP：ExtendedMaturityAndInterestRateReductionMembers米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバーJPM：財務資産30日以上PastDueMember2023-07-012023-09-300000019617米国-GAAP：商業·業界部門のメンバーUS-GAAP：ExtendedMaturityAndInterestRateReductionMembers米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバーJPM：財務資産30日以上PastDueMember2023-01-012023-09-300000019617モルガン大通：他のメンバーを卸売りするUS-GAAP：ExtendedMaturityAndInterestRateReductionMembers米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバーJPM：財務資産30日以上PastDueMember2023-07-012023-09-300000019617モルガン大通：他のメンバーを卸売りするUS-GAAP：ExtendedMaturityAndInterestRateReductionMembers米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバーJPM：財務資産30日以上PastDueMember2023-01-012023-09-300000019617アメリカ-公認会計基準：不動産部門メンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバーJPM：財務資産30日以上PastDueMember2023-07-012023-09-300000019617アメリカ-公認会計基準：不動産部門メンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバーJPM：財務資産30日以上PastDueMember2023-01-012023-09-300000019617米国-GAAP：商業·業界部門のメンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバーJPM：財務資産30日以上PastDueMember2023-07-012023-09-300000019617米国-GAAP：商業·業界部門のメンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバーJPM：財務資産30日以上PastDueMember2023-01-012023-09-300000019617モルガン大通：他のメンバーを卸売りする米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバーJPM：財務資産30日以上PastDueMember2023-07-012023-09-300000019617モルガン大通：他のメンバーを卸売りする米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバーJPM：財務資産30日以上PastDueMember2023-01-012023-09-300000019617JPM：CreditCardLoanPortfolioSegmentMember2022-12-310000019617JPM：Consumer 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JeffreyEpstein 訴訟クラスアクションメンバー2023-06-012023-06-300000019617jpm： JeffreyEpstein 訴訟アメリカ合衆国バージン諸島政府メンバー2023-09-012023-09-300000019617jpm： 株主デリバティブスーツメンバー2023-05-012023-06-30jpm： セグメント0000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：Consumer Community BankingMember2023-07-012023-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：Consumer Community BankingMember2022-07-012022-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーモルガン大通：Corporation AndInvestmentBankMember2023-07-012023-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーモルガン大通：Corporation AndInvestmentBankMember2022-07-012022-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーモルガン·チェース：商業銀行メンバー2023-07-012023-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーモルガン·チェース：商業銀行メンバー2022-07-012022-09-300000019617JPM：AssetandWealthManagementSegmentMemberアメリカ公認会計基準：運営部門メンバー2023-07-012023-09-300000019617JPM：AssetandWealthManagementSegmentMemberアメリカ公認会計基準：運営部門メンバー2022-07-012022-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：Consumer Community BankingMember2022-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーモルガン大通：Corporation AndInvestmentBankMember2022-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーモルガン·チェース：商業銀行メンバー2022-09-300000019617JPM：AssetandWealthManagementSegmentMemberアメリカ公認会計基準：運営部門メンバー2022-09-300000019617アメリカ-アメリカ公認会計基準：会社非部門メンバー2023-07-012023-09-300000019617アメリカ-アメリカ公認会計基準：会社非部門メンバー2022-07-012022-09-300000019617アメリカ-公認会計基準：材料対帳プロジェクトメンバー2023-07-012023-09-300000019617アメリカ-公認会計基準：材料対帳プロジェクトメンバー2022-07-012022-09-300000019617アメリカ-アメリカ公認会計基準：会社非部門メンバー2022-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：Consumer Community BankingMember2023-01-012023-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーJPM：Consumer Community BankingMember2022-01-012022-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーモルガン大通：Corporation AndInvestmentBankMember2023-01-012023-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーモルガン大通：Corporation AndInvestmentBankMember2022-01-012022-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーモルガン·チェース：商業銀行メンバー2023-01-012023-09-300000019617アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーモルガン·チェース：商業銀行メンバー2022-01-012022-09-300000019617JPM：AssetandWealthManagementSegmentMemberアメリカ公認会計基準：運営部門メンバー2023-01-012023-09-300000019617JPM：AssetandWealthManagementSegmentMemberアメリカ公認会計基準：運営部門メンバー2022-01-012022-09-300000019617アメリカ-アメリカ公認会計基準：会社非部門メンバー2023-01-012023-09-300000019617アメリカ-アメリカ公認会計基準：会社非部門メンバー2022-01-012022-09-300000019617アメリカ-公認会計基準：材料対帳プロジェクトメンバー2023-01-012023-09-300000019617アメリカ-公認会計基準：材料対帳プロジェクトメンバー2022-01-012022-09-300000019617モルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2023-05-012023-05-010000019617モルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2023-07-012023-09-300000019617モルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2023-05-01モルガン·チェース：合意0000019617モルガン·チェース：商業ローンや他の不動産のメンバーモルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2023-05-012023-05-010000019617JPM：SecuredByMortgagesOnRealPropertyOr Coop ativeSharesThatArePrimaryResidenceMemberモルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2023-05-012023-05-010000019617モーガン大通：Purche eMoneyNoteMembersモルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2023-05-012023-05-010000019617モーガン大通：Purche eMoneyNoteMembersモルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2023-05-010000019617モルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2023-03-160000019617モルガン·チェース：FirstRepublic BankMemberJPM：ConsortiumOfLargeUSBanksMembers2023-03-160000019617JPM：ConsortiumOfLargeUSBanksMembersモルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2023-05-092023-05-090000019617モルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2023-05-012023-09-300000019617米国-GAAP：コア·リポジトリのメンバーモルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2023-05-012023-09-300000019617US-GAAP：クライアント関係メンバモルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2023-05-012023-09-300000019617US-GAAP：クライアント関係メンバモルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2023-05-012023-05-010000019617米国-GAAP：コア·リポジトリのメンバーモルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2023-05-012023-05-010000019617米国-GAAP：コア·リポジトリのメンバーモルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2023-09-300000019617US-GAAP：クライアント関係メンバモルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2023-09-300000019617JPM：Consumer ExcludingCreditCardLoanPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：自動車ローン会員モルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2023-09-300000019617アメリカ-GAAP：消費者ポートフォリオの細分化メンバーモルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2023-09-300000019617JPM：非関心収入のメンバーモルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2023-07-012023-09-300000019617JPM：InterestIncomeExpenseNetMemberモルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2023-07-012023-09-300000019617JPM：非関心収入のメンバーモルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2023-01-012023-09-300000019617JPM：InterestIncomeExpenseNetMemberモルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2023-01-012023-09-300000019617JPM：非関心収入のメンバーモルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2022-07-012022-09-300000019617JPM：非関心収入のメンバーモルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2022-01-012022-09-300000019617JPM：InterestIncomeExpenseNetMemberモルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2022-07-012022-09-300000019617JPM：InterestIncomeExpenseNetMemberモルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2022-01-012022-09-300000019617モルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2022-07-012022-09-300000019617モルガン·チェース：FirstRepublic BankMember2022-01-012022-09-300000019617jpm： AshleyBacon メンバー2023-07-012023-09-300000019617jpm： MaryErdoes メンバー2023-07-012023-09-300000019617jpm： MarianneLake メンバー2023-07-012023-09-300000019617jpm： DougPetno メンバー2023-07-012023-09-300000019617jpm： JenniferPiepszak メンバー2023-07-012023-09-300000019617jpm： PeterScher メンバー2023-07-012023-09-30

アメリカです

アメリカ証券取引委員会

ワシントンD.C.，20549

表10-Q

第 13 条または第 15 条 （ d ） に基づく四半期報告書

1934年証券取引法

本四半期末まで

委員会ファイル

2023年9月30日

番号をつける

1-5805

摩根大通.

(登録者の正確な氏名はその定款に記載)

デラウェア州									13-2624428
(明またはその他の司法管轄権 会社や組織)									(税務署の雇用主 識別番号)
マディソン · アベニュー 383 号
ニューヨークでは			ニューヨークです						10179
(主にオフィスアドレスを実行)									(郵便番号)

登録者の電話番号、市外局番を含む：(212) 270-6000

同法第12条(B)に基づいて登録された証券：

クラスごとのタイトル			取引コード			登録された各取引所の名称
普通株			摩根大通			ニューヨーク証券取引所
受託株式は、1株当たり5.75%非累積優先株株式の1%の権益に相当し、DDシリーズ			モルガン大通広報部			ニューヨーク証券取引所
預託株式は、1株当たり6.00%の非累積優先株株式の1%に相当する権益、EEシリーズ			JPM PR C			ニューヨーク証券取引所
預託株式は、1株当たり4.75%非累積優先株株式の1%に相当する権益、GGシリーズ			モルガン大通広報			ニューヨーク証券取引所
預託株式は、1株当たり4.55%の非累積優先株株式の1%に相当する権益、JJシリーズ			JPM PR K			ニューヨーク証券取引所
預託株式は、1株当たり4.625%非累積優先株株式の1%の権益に相当し、シリーズ11			モルガン大通広報			ニューヨーク証券取引所
受託株式は、1株当たり4.20%非累積優先株株式の1%の権益に相当し、MMシリーズ			JPM広報マネージャー			ニューヨーク証券取引所
2024年5月24日に満了したAlerian MLP指数ETN			AMJ			ニューヨーク証券取引所Arca，Inc.
モルガン·チェース金融会社2032年6月10日満期の償還可能固定金利手形の担保			JPM/32			ニューヨーク証券取引所

登録者(1)がすべての報告書を提出したかどうかをチェックマークで示す 証券取引法第13条又は15(D)条に基づいて提出しなければならない 1934は、過去12ヶ月以内(またはより短い期間で) 登録者は，このような報告書の提出を求められている)，および(2)はすでに受けている 過去90日間の届出要求☒ はい、そうです ☐ 違います。

再選択マークは、登録者が過去12ヶ月以内(または登録者がそのような文書の提出を要求されたより短い時間以内)に、S−T規則405条(本章232.405節)に従って提出を要求した各相互作用データファイルを電子的に提出したか否かを示す☒ はい、そうです ☐ 違います。

登録者が大型加速申告会社，加速申告会社，非加速申告会社，小さな報告会社，あるいは新興成長型会社であることを再選択マークで示す。取引法第12 b-2条の規則における“大型加速申告会社”、“加速申告会社”、“小申告会社”、“新興成長型会社”の定義を参照されたい。

大型加速ファイルサーバ			☒			ファイルマネージャを加速する			☐
非加速ファイルサーバ			☐			規模の小さい報告会社			☐
						新興成長型会社			☐
新興成長型企業であれば、登録者が延長された移行期間を使用しないことを選択したか否かを再選択マークで示し、取引所法第13(A)節に提供された任意の新たまたは改正された財務会計基準を遵守する☐

登録者が空殻会社であるか否かをチェックマークで示す(取引法第12 b-2条で定義されている)☐ はい、そうです ☒ 違います。

2023年9月30日までに発行された普通株式数：2,891,008,341

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表格10-Q

カタログ

第1部-財務情報									ページ
第1項。			財務諸表。
			連結財務諸表-モルガン大通：
			2023年9月30日と2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の総合損益表(未監査)						96
			2023年9月30日と2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の総合収益表(未監査)						97
			2023年9月30日と2022年12月31日までの連結貸借対照表(監査なし)						98
			2023年9月30日と2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月間の合併株主権益変動表(未監査)						99
			2023年9月30日と2022年9月30日までの9ヶ月間の総合現金フロー表(監査なし)						100
			連結財務諸表付記(監査なし)						101
			独立公認会計士事務所報告						197
			2023年9月30日と2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の総合平均貸借対照表、金利、金利(監査なし)						198
			用語と頭文字の略語語彙およびビジネス指標線						200
第二項です。			経営陣の財務状況と経営結果の検討と分析。
			総合財務のハイライト						3
			序言：序言						4
			幹部の概要						5
			総合経営成果						10
			連結貸借対照表とキャッシュフロー分析						16
			非公認会計基準を用いた会社の財務指標の解釈と調整						19
			業務細分化結果						21
			全社リスク管理						47
			資本リスク管理						48
			流動性リスク管理						54
			消費信用組合						65
			卸売り信用組合						70
			ポートフォリオリスク管理						83
			市場リスク管理						84
			国·地域リスク管理						90
			会社が使っている重要な会計見積もり						91
			会計と報告の発展						94
			前向きに陳述する						95
第三項です。			市場リスクに関する定量的で定性的な開示。						209
第四項です。			制御とプログラムです						209
第2部-その他の資料
第1項。			法律訴訟。						209
第1 A項。			リスク要因です						209
第二項です。			未登録株式証券の販売及び収益の使用。						209
第三項です。			高級証券は約束を破った。						210
第四項です。			炭鉱の安全情報開示。						210
五番目です。			他の情報。						210
第六項です。			展示品です。						212

2

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モルガン大通です。

総合財務概要(監査なし)

期末まで(百万単位、1株当たり、比率、従業員数データを除く、別途説明あり)																											9月30日までの9ヶ月間
						3Q23						2Q23			1Q23			4Q22			3Q22						2023						2022
選定損益表データ
純収入合計						$	39,874					$	41,307		$	38,349		$	34,547		$	32,716					$	119,530					$	94,148
総非利子支出						21,757						20,822			20,107			19,022			19,178						62,686						57,118
予備利益を計上する(a)						18,117						20,485			18,242			15,525			13,538						56,844						37,030
信用損失準備金						1,384						2,899			2,275			2,288			1,537						6,558						4,101
所得税前収入支出						16,733						17,586			15,967			13,237			12,001						50,286						32,929
所得税費用						3,582						3,114			3,345			2,229			2,264						10,041						6,261
純収入						$	13,151					$	14,472		$	12,622		$	11,008		$	9,737					$	40,245					$	26,668
1 株当たり利益データ
純利益 ： ベーシック						$	4.33					$	4.76		$	4.11		$	3.58		$	3.13					$	13.20					$	8.53
*希釈						4.33						4.75			4.10			3.57			3.12						13.18						8.51
平均株価 ： ベーシック						2,927.5						2,943.8			2,968.5			2,962.9			2,961.2						2,946.6						2,966.8
*希釈						2,932.1						2,948.3			2,972.7			2,967.1			2,965.4						2,951.0						2,970.9
市場および普通株式あたりのデータ
時価						419,254						422,661			380,803			393,484			306,520						419,254						306,520
期末時点の普通株式						2,891.0						2,906.1			2,922.3			2,934.3			2,933.2						2,891.0						2,933.2
1株当たりの帳簿価値						100.30						98.11			94.34			90.29			87.00						100.30						87.00
1 株当たり有形帳簿価額 （ TBVPS ）(a)						82.04						79.90			76.69			73.12			69.90						82.04						69.90
発表された1株当たり現金配当金						1.05						1.00			1.00			1.00			1.00						3.05						3.00
選択した比率とメトリック
普通株式の利益率 （ ROE ）(b)						18		%				20		%	18		%	16		%	15		%				19		%				14		%
有形普通株式の利益率 （ ROTCE ）(A)(B)						22						25			23			20			18						23						17
資産収益率(b)						1.36						1.51			1.38			1.16			1.01						1.42						0.92
間接費用比						55						50			52			55			59						52						61
貸出預金率						55						54			47			49			46						55						46
会社流動資金カバー率(“LCR”)(平均値)(c)						112						112			114			112			113						112						113
モルガン大通銀行、N.A.LCR(平均)(c)						123						129			140			151			165						123						165
普通株式一級資本比率(“CET 1”)(d)						14.3						13.8			13.8			13.2			12.5						14.3						12.5
一級資本充足率(d)						15.9						15.4			15.4			14.9			14.1						15.9						14.1
総資本比率(d)						17.8						17.3			17.4			16.8			16.0						17.8						16.0
第1級レバレッジ率(C)(D)						7.1						6.9			6.9			6.6			6.2						7.1						6.2
レバレッジ補充(SLR)(C)(D)						6.0						5.8			5.9			5.6			5.3						6.0						5.3
選定された貸借対照表データ(期末)
取引資産						$	601,993					$	636,996		$	578,892		$	453,799		$	506,487					$	601,993					$	506,487
投資証券、信用損失準備後の純額を差し引く						585,380						612,203			610,075			631,162			618,246						585,380						618,246
貸し付け金						1,310,059						1,300,069			1,128,896			1,135,647			1,112,633						1,310,059						1,112,633
総資産						3,898,333						3,868,240			3,744,305			3,665,743			3,773,884						3,898,333						3,773,884
預金.預金						2,379,526						2,398,962			2,377,253			2,340,179			2,408,615						2,379,526						2,408,615
長期債務						362,793						364,078			295,489			295,865			287,473						362,793						287,473
普通株主権益						289,967						285,112			275,678			264,928			255,180						289,967						255,180
株主権益総額						317,371						312,516			303,082			292,332			288,018						317,371						288,018
人員編成						308,669			(e)			300,066			296,877			293,723			288,474						308,669			(e)			288,474
信用品質指標
信用損失準備						$	24,155					$	24,288		$	22,774		$	22,204		$	20,797					$	24,155					$	20,797
融資損失が留保融資総額に占める割合を準備している						1.73		%				1.75		%	1.85		%	1.81		%	1.70		%				1.73		%				1.70		%
不良資産						$	8,131					$	7,838		$	7,418		$	7,247		$	7,243					$	8,131					$	7,243
純販売						1,497						1,411			1,137			887			727						4,045						1,966
純販売率						0.47		%				0.47		%	0.43		%	0.33		%	0.27		%				0.46		%				0.25		%

2023年9月30日までおよび2023年9月30日までの間、会社の業績にはFirst Republicの影響が含まれている。より多くの情報については、23ページの業務細分化結果と付記28を参照されたい。

(a)準備前利益、TBVPSとROTCEはすべて非GAAP財務指標である。有形普通株式権益(“TCE”)も非公認会計基準の財務計量である。これらの措置のさらなる検討については、19~20ページの“企業が非公認会計基準を使用した財務措置の説明および入金”を参照されたい。

(b)比率は年化金額に基づいています。

(c)この割合は、2023年9月30日と2022年9月30日までの9ヶ月のうち、2023年9月30日と2022年9月30日までの3ヶ月の平均比率を表している。

(d)この比率は現在予想されている信用損失(“CECL”)資本移転支出を反映している。詳細は、本Form 10-Q第48-53ページおよびモルガン大通2022 Form 10-K第86-96ページの資本リスク管理を参照されたい。

(e)First Republicと関連のある4774人を含め、2023年7月2日に従業員になった。

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序言：序言

以下は、モルガン大通(“モルガン大通”または“会社”)2023年第3四半期の財務状況と経営業績(“MD&A”)に対する経営陣の検討と分析である

本2023年第3期Form 10−Q季報(“Form 10−Q”)は、モルガン大通2022年12月31日までの年度のForm 10−K年報(“2022 Form 10−K”)とともに読むべきである。本テーブル10-Qで使用されているタームと略語の定義については，200-208ページ目のタームと略語語彙表およびトラフィックライン指標を参照されたい.

本10-Q表には、1995年の“個人証券訴訟改革法”に適合する前向きな陳述が含まれている。これらの展望性陳述はモルガン大通管理層の現在の信念と期待に基づいて、本10-Q表日にのみ発表され、重大なリスクと不確定性の影響を受ける。以下の住所の展望声明を参照してください95ページ目 表格10-Q；第1部、第1 A項、2022年表格10-K 9-32ページ上のリスク要因；および第2部、第1 A項、リスク要因209ページいくつかのリスクと不確実性に関する議論や，モルガン大通の実績がこれらのリスクや不確実性によって大きく異なる要因を招く可能性がある。実際の結果が本文で述べたいかなる展望情報と一致することは保証されず、会社もいかなる前向き陳述の更新も承諾しない。

モルガン·チェース(ニューヨーク証券取引所コード：JPM)は金融持株会社で、1968年にデラウェア州の法律に基づいて設立され、米国に本部を置く大手金融サービス会社であり、業務は全世界に及んでいる。モルガン·チェースは2023年9月30日現在、3.9兆ドルの資産と3174億ドルの株主権益を持っている。同社は投資銀行、消費者や小企業向けの金融サービス、商業銀行、金融取引処理、資産管理分野でトップに立っている。モルガン大通と大通のブランドの下で、同社は数百万人の顧客にサービスを提供し、主にアメリカ、および世界の多くの最も有名な企業、機関、政府顧客である

モルガン大通の主要銀行子会社は、米国48州とワシントンD.C.に支店を置く全国銀行協会(JPMorgan Chase Bank，N.A.)である。JPMorgan Chase Bank，N.A.(JPMorgan Chase Bank，N.A.)は、米国48州とワシントンD.C.に支店を設置している。モルガン大通の主要非銀行子会社は、米国自営自営業者モルガン大通証券有限責任会社(J.P.Morgan Securities LLC)である。モルガン·チェースの銀行と非銀行子会社は全国的に運営され、海外支店や子会社、代表処、付属外国銀行を通じて業務を展開している。同社の米国以外の主な運営子会社はモルガン大通証券会社とモルガン大通証券会社(“JPMSE”)で、この2社はモルガン大通銀行の子会社で、イギリスに本部を置いている。ドイツと。

報告の目的を管理するために、会社の活動は、4つの主要な報告可能な業務部門、及び1つの会社部門に編成される。同社の消費者業務部門は消費者とコミュニティ銀行(“建行”)である。同社の卸業務部門は、企業·投資銀行(“CIB”)、商業銀行(“CB”)、資産·富管理(“AWM”)である。会社業務部門およびそれぞれの顧客群に提供される製品やサービスの説明については，本10−Q表21−46ページと付記27およびモルガン大通2022表格10−Kの付記32を参照されたい。モルガン·チェースは2023年5月1日、First Republic Bankのある資産とFirst Republic Bankのいくつかの負債(“First Republic買収”)を連邦預金保険会社(FDIC)から買収した。その他の情報については、付記28を参照されたい。

同社のサイトはwww.jpmganche.comです。モルガン·チェースは、1934年証券取引法第13(A)または15(D)節の規定に基づき、合理的で実行可能な範囲内でこれらの材料をできるだけ早く電子的にアーカイブまたは米国証券取引委員会(“米国証券取引委員会”)に提出し、合理的で実行可能な範囲内でForm 10-K年間報告、Form 10-Q四半期報告、およびForm 8-K現在の報告を無料で提供する。モルガン·チェースはそのサイトで、そのサイトhttp：//www.jpmganche.com/irの投資家関係部分を含む同社に関する新たな重要な情報を提供している。会社のウェブサイト上の情報は、参照によって本10-Qフォームまたは会社が米国証券取引委員会に提出した他の文書に組み込まれていない。

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幹部の概要

このMD&Aの実行概要は選定された情報を重点的に紹介しており，本10-Q表の読者にとって重要なすべての情報は含まれていない.傾向と不確実性、および会社に影響を与えるリスクと重要な会計推定を完全に説明するために、本10-Q表と2022年10-K表は一緒に読まなければならない。

モルガン·チェースの財務パフォーマンス
(未監査) その期間またはその期間まで、 (単位：百万、1株当たりのデータや比率は含まれていない)			9月30日までの3ヶ月間																		9月30日までの9ヶ月間
			2023						2022						変わる						2023						2022						変わる
選定損益表データ
非利子収入			$	17,148					$	15,198					13		%				$	54,314					$	47,630					14		%
純利子収入			22,726						17,518						30						65,216						46,518						40
純収入合計			39,874						32,716						22						119,530						94,148						27
総非利子支出			21,757						19,178						13						62,686						57,118						10
予備利益を計上する			18,117						13,538						34						56,844						37,030						54
信用損失準備金			1,384						1,537						(10)						6,558						4,101						60
純収入			13,151						9,737						35						40,245						26,668						51
希釈して1株当たり収益する			4.33						3.12						39						13.18						8.51						55
選択した比率とメトリック
普通株主資本収益率			18		%				15		%										19		%				14		%
有形普通株権益収益率			22						18												23						17
1株当たりの帳簿価値			$	100.30					$	87.00					15						$	100.30					$	87.00					15
1株当たりの有形帳簿価値			82.04						69.90						17						82.04						69.90						17
資本比率(a)
CET 1資本			14.3		%				12.5		%										14.3		%				12.5		%
一級資本			15.9						14.1												15.9						14.1
総資本			17.8						16.0												17.8						16.0
メモ：
NIIは市場を含まない(b)			$	23,173					$	16,923					37						$	66,479					$	42,357					57
NIR(市場を除く)(b)			10,932						9,797						12						33,963						31,040						9
市場(b)			6,581						6,771						(3)						21,981						23,314						(6)
純収入合計−管理基盤			$	40,686					$	33,491					21						$	122,423					$	96,711					27

同社の業績には、2023年9月30日現在および2023年9月30日現在、First Republicの影響が含まれている。その他の情報については、23ページと付記28を参照.

(a)これらの比率はCECLの資本移行準備を反映している。より多くの情報については、本欄10-Q第48-53ページおよびモルガン大通2022グリッド10-Kの86-96ページの資本リスク管理を参照されたい。

(b)NIIとNIRはそれぞれ純利息収入と非利息収入を指す.MarketsはCIBの固定収益市場と株式市場業務からなる。

別の説明がない限り、以下の各節での比較は2023年第3四半期と2022年第3四半期の比較である。

ファームウェア範囲の概要

2023年第3四半期、モルガン·チェースが発表した純利益は132億ドルで35%増加し、1株当たり収益率は4.33ドル、純資産収益率は18%、純資産収益率は22%だった。同社の2023年第3四半期の業績には、財務省と首席情報官の6.69億ドルの投資証券損失と、6.65億ドルの法律費用が含まれており、その中で主にCIBである

•純収入合計399億ドル22%増加しました

–純利息収入は227億ドルで30%増加し，原因は金利上昇，First Republicの影響，クレジットカードサービス循環残高の増加であるが，平均預金残高の低下とクレジットカードサービス循環残高の低下分で相殺されている

市場純利息収入。市場を除くNIIは232億ドルで37%増加した。

–非利子収入(NIR)は171億ドルで13%増加したが，Markets非利子収入の増加，First Republicの影響，資産管理費の増加および財政部と首席情報官投資証券の純損失が減少したが，CIB株式投資の減値損失部分によって相殺されたためである

–市場総収入の低下は、市場NIIの低下を反映し、主に高いNIRによって相殺された。

•非利子支出218億ドルで13%増加し、主にFirst Republicの影響で給与支出が増加し、フロントや技術従業員数の増加、賃金インフレ、法的費用の増加を含む。

5

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•♪the the the信用損失準備金14億ドルで、15億ドルの純解約と1.13億ドルの信用損失準備金の純減少を反映している年間純削減量信用損失準備反映：

–1億84億ドル卸売主にCIB融資と融資に関する承諾組合せの変化の影響を受けているが、一部は会社のマクロ経済シナリオ変化の純影響によって相殺されている

部分オフセット量

–5800 万ドルの純増加は消費者主に CCB が牽引し、カードサービスが 3 億 1000 万ドルとなり、住宅貸出が 2 億 5000 万ドルの純減少を相殺しました。

純チャージオフは 7 億 7000 万ドル増加しました。 主に CCB 、主にカードサービスが推進しています。

前年度は、信用損失引当金に 8 億 800 万ドルの純増加と 7 億 2700 万ドルの純償却が含まれています。

•総額 信用損失準備2023 年 9 月 30 日の時点で 242 億ドルです。当社は、貸出損失引当金の貸出引当金対貸出引当金の比率は 1.73% となり、前年度の 1.70% から増加しました。

•THE FIRM 社 不良債権2023 年 9 月 30 日時点の総額は 81 億ドル （ 12% 増 ） であり、格下げの影響を反映した卸売非発生ローンが牽引しました。詳細については、卸売信用ポートフォリオの 70 — 79 ページと消費者信用ポートフォリオの 65 — 69 ページをご覧ください。

•企業規模 平均融資1 兆 3000 億ドルは 17% 増加し、主に第一共和国の結果として CCB と CB の貸出増加が牽引されました。

•企業規模 平均預金数2 兆 4000 億ドルは 4% 減りました駆動者:

–AWM の高利回り投資への移行が続いていること、既存口座における顧客支出の増加を反映した CCB の純減少、 CB の預金消耗が続いていること、

部分オフセット量

–First Republic関連業務，会社の国際消費者計画に関する会社業務の増加，CIBの顧客ニーズによる構造的手形純発行により増加している。

より多くの情報については、54-61ページの流動性リスク管理を参照されたい。

選定された資本とその他の指標

•CET 1資本2420億ドル、標準化および高度CET 1比率はそれぞれ14.3%および14.5%だった。

•一眼レフ6.0%です

•TBVPS17%増加し、2023年第3四半期終了時は82.04ドルだった。

•2023年9月30日現在、同社は資格のある期末良質流動資産約7，960億ドルと未担保有価証券公正価値は約5，900億ドルで、約1.4兆ドルの流動性源を生む。より多くの情報については、54-61ページの流動性リスク管理を参照されたい。

会社業績のさらなる検討については、10-15ページおよび16-18ページの総合経営実績および総合貸借対照表分析を参照されたい。First Republic買収の他の情報については、23ページおよび付記28の業務部門業績を参照されたい。

準備前利益、ROTCE、TCE、TBVPS、NIIとNIRは市場を含まず、及び管理基礎上の総純収入は非GAAP財務指標である。これらの措置のさらなる検討については、19-20ページ“会社が非公認会計基準を使用した財務措置の説明および入金”を参照されたい。

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業務細分化市場のハイライト

次に、First Republicの影響を含む2023年第3四半期の同社の4つのビジネスライン(LOB)のそれぞれの選択された業務指標を示す。

建設業 純資産収益率41%						•平均預金は3%減少 •平均ローンは同27%、四半期環は9%増加した；クレジットカードサービスの純債権率は2.49%だった •デビットカードとクレジットカードの販売量(a)8%上昇します •活発な移動顧客(b)9%上昇
CIB 純資産収益率11%						•世界投資銀行の手数料は1位で、今年まで財布のシェアは8.6%でした •市場総収入は66億ドルで、3%低下し、その中で固定収益市場は1%増加し、株式市場は10%低下した
CB 純資産収益率25%						•投資銀行と市場総収入は8.21億ドルで8%増加 •平均ローンは同24%，四半期は4%増加した；平均預金は7%減少した
AWM 純資産収益率32%						•管理資産(“AUM”)3.2兆ドル、22%増 •平均ローンは前年比3%、四半期は2%増、平均預金は20%減

(a)ビジネスカードは含まれていません。

(b)過去90日間に登録されたすべてのモバイルプラットフォームのユーザ。2023年9月30日まで、第一共和国は含まれていない。

業務別分類の結果の詳細な検討については、21−46ページの業務分類結果を参照されたい。

提供された信用と調達された資本

モルガン·チェースは世界の消費者、企業、そして地域社会を支援し続けている。同社は2023年までの9ヶ月間、卸売と消費者の顧客に新たな信用と更新の融資を提供し、資金を調達した

1.7兆ドル						提供された信用総額と調達された資本(融資と約束を含む)
$182 10億						消費者に信用を提供する
$27 10億						アメリカの小企業に信用を提供する
7，750億ドル						企業に信用を提供する
7090億ドル						企業の顧客と非アメリカ政府の実体の資本
$37 1000億ドル						非営利団体とアメリカ政府の実体の信用と資本(a)

(a)州、市政当局、病院、大学が含まれている。

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展望

これらの現在の予想は“1995年個人証券訴訟改革法”が指摘した前向き陳述に属する。このような展望性陳述はモルガン大通管理層の現在の信念と期待に基づいて、本10-Q表日にのみ発表され、そして重大なリスクと不確定性の影響を受ける。以下の住所の展望声明を参照してください95ページ目表格10-Q；第1部、第1 A項、2022年表格10-K 9-32ページ上のリスク要因；および第2部、第1 A項、リスク要因209ページいくつかのリスクと不確実性、その他のモルガン大通の実績がこれらのリスクと不確実性によって大きく異なる要素を招く可能性があることをさらに検討する。2023年の実際の結果が以下に述べる展望情報と一致することは保証されず、会社もいかなる前向き陳述の更新も約束しない。

モルガン·チェースの現在の2023年通年の展望は、世界と米国経済の背景に置かれるべきである 金融市場活動、地政学的環境、競争環境、顧客と顧客活動レベル、および会社が米国やその他で業務を展開している国の規制と立法発展。このような要素のすべては会社の業績に影響を及ぼすだろう。同社は、その運営が存在するビジネス、経済、規制、法的環境の持続的な発展に対応するために、その業務と運営を適切に調整し続ける。

FDICは2023年5月、預金保険基金(DIF)が未加入の預金者を保護することによる最近の銀行決議による損失を取り戻すために、2023年3月12日に作成されたシステムリスク決定を特別に評価する提案規則制定通知を発表した。現在の形では、この規則は、ある銀行が2022年12月31日までに報告した推定無保険預金に対して12.5ベーシスポイントの特別評価を実施する。このルールがそのままであれば、会社はルールの最終決定時に、約30億ドルの見積もり評価費用(税引前)を確認する予定だ。

2023年通年

•経営陣は純利息収入を約885億ドル、市場を含まない純利息収入を約890億ドルと予想しており、これは市場に依存する。

•経営陣は調整後の支出を約840億ドルと予想しており、これは市場に依存し、FDIC特別評価は含まれていない。

•経営陣はクレジットカードサービスの純売上率を約2.5%と予想している。

純利子収入(含まない)Uding Marketsと調整後費用は非GAAP財務指標である。“非公認会計基準を用いた会社の財務措置の説明と調整について”を参照されたい19-20ページ.

8

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業務が発展する

First Republic買収

モルガン·チェースは2023年5月1日、連結人である連邦預金保険会社(FDIC)からFirst Republic Bankのある資産と、First Republic Bankを担当したいくつかの負債(“First Republic買収”)を買収した

モルガン大通2023年9月30日現在および2023年9月30日現在の総合財務諸表はFirst Republicの影響を反映している。開示に意味がある場合、First Republic買収の影響およびその後の関連業務および活動は、本10-Q表の異なる部分で開示される。同社は特定の業務を転換し続け、First Republic買収に関連する顧客、製品、サービスを統合し、会社の業務や運営と一致している。同社はまた、ある顧客、製品とサービスを評価し続け、主に預金であり、どのような細分化市場に分配すべきか。したがって、報告書の分類と分配は、会社の各部門を含めて将来的に変化する可能性がある

First Republicに関する他の情報は、付記28および23ページを参照されたい。

現在の市場と経済状況

モルガン大通2022年10-K表9-32ページの第I項、第1 A項、リスク要因、および第II項、第1 A項、リスク要因を参照209ページ当社に影響を及ぼす可能性のある重大なリスク要因について議論するために、このフォーム 10—Q を参照。これらのリスク要因には、インフレ圧力、金利上昇、進行中の地政学的緊張や敵対関係を含む現在の市場や経済状況に関連する当社への潜在的な影響、 （ 金融政策に関するものを含む ） 政府の行動、グローバルなサプライチェーンへの継続的な影響、その他の地政学的リスクが含まれます。

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総合経営成果

このセクションでは、特に明記されていない限り、 2023 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間および 2022 年 9 ヶ月間の JP モルガンチェースの連結業績を報告ベースで比較しています。主に 1 つの事業セグメントに関連する要因については、その事業セグメントの業績内でより詳細に説明します。連結業績に影響を与える当社で使用する重要な会計見積もりについては、本フォーム 10—Q の 91 — 93 ページおよび JP モルガンチェースの 2022 年フォーム 10—K の 149 — 152 ページを参照してください。

収入.収入
			9月30日までの3ヶ月間																		9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2023						2022						変わる						2023						2022						変わる
投資銀行手数料			$	1,722					$	1,674					3		%				$	4,884					$	5,268					(7)		%
主な取引記録			6,210						5,383						15						20,735						15,478						34
貸出 · 預金手数料			2,039						1,731						18						5,487						5,443						1
資産管理費			3,904						3,495						12						11,143						10,664						4
手数料等手数料			1,705						1,574						8						5,139						5,007						3
投資有価証券損失			(669)						(959)						30						(2,437)						(1,506)						(62)
住宅ローン手数料と関連収入			414						314						32						913						1,152						(21)
クレジットカード収入			1,209						1,086						11						3,537						3,194						11
その他の収入(A)(B)(C)			614						900						(32)						4,913						2,930						68
非利子収入			17,148						15,198						13						54,314						47,630						14
純利子収入			22,726						17,518						30						65,216						46,518						40
純収入合計			$	39,874					$	32,716					22		%				$	119,530					$	94,148					27		%

(A)2023年と2022年9月30日までの3ヶ月間の経営賃貸収入がそれぞれ6.95億ドルと8.7億ドル、2023年と2022年9月30日までの9ヶ月間の経営賃貸収入がそれぞれ22億ドル、29億ドルだった。

(B)2023年9月30日までの3カ月間に行われた1億ドルの計量期調整を含め、2023年9月30日までの9カ月間のFirst Republic買収に関する予想安価な買収収益を28億ドルに増加させる。より多くの情報については、23ページの業務細分化結果および付記6および28を参照されたい

(C)第1段階：税金志向型投資の損失も含まれている。その他の情報については、付記6を参照されたい。

四半期の業績

投資銀行手数料CIBに含まれています:

•高収益債券発行活動が増加し、レバレッジ融資発行量が増加し、財布シェアの増加を反映し、債務引受費用の上昇を推進したが、高格付け債券発行活動の金利上昇による低下の影響を部分的に相殺した

•相談料が低いのは，完成した取引数が少なく，挑戦に満ちた環境では，前の時期に発表された取引レベルが低いことを反映しているためである.

参考までに業務細分化結果とCIB部分の結果はそれぞれ21-46ページと29-35ページであり，より多くの情報は付記6を参照されたい.

元金取引収入CIBに反映されています

•株式市場の元本取引収入が増加したのは、主に株式派生商品や良質な金融分野にある。株式の元本取引収入の上昇は株式市場の純利息収入の低下に相殺されて余りがあり、これは主に融資コストの上昇、および

•固定収益市場では、元本取引収入が相対的に横ばいであり、主に金利と通貨と新興市場の収入が低いが、証券化製品と固定収益融資収入が高いため、この影響を相殺している。

元本取引収入の増加には、現在の金利環境により財政省や首席情報官が増加している短期現金配置活動の影響も含まれている。

CIBの元本取引収入は通常、純利息収入を含む他の収入ラインの相殺がある。同社は総純収入をもとにその市場業務のパフォーマンスを評価しているs.

詳細は、29-35ページおよび45-46ページのCIBおよび会社部門の業績、および付記6を参照されたい

貸出 · 預金手数料シンケル以下の理由でリラックスする：

•First Republicに関連するある買収融資に関する承諾の公正価値償却は、融資に関する収入を増加させ、主にAWMとCBである

部分オフセット量

•CIBとCBの現金管理費が低いのは、顧客が獲得した高い信用レベルがこのような費用を低下させたためである。

First Republic買収に関するより多くの情報は、29-35ページ、36-39ページ、および40-44ページのCIB、CBおよびAWMサブユニット結果、ならびに付記6および付記28を参照されたい。

10

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資産管理費増すDはAWMと建行の強力な純流入と高い平均市場レベル、およびFirst Republicの建設への影響による。

First Republicのその他の情報は、24-28ページおよび40-44ページの建設およびAWM部門業績、および23ページ目の注6および業務部門業績をそれぞれ参照されたい。

手数料等手数料増加は主に仲介活動手数料の増加と行政費用の増加によるものだ。

より多くの情報については、それぞれ29~35ページおよび40~44ページのCIBおよびAWMセクション結果、および注釈6を参照されたい。

投資有価証券損失米国債売却と米国GSEおよび政府機関MBSの純損失減少を反映しており，財務省と首席情報官を再配置したポートフォリオに関係している。R.R詳細については、第45-46ページの会社支部結果および付記10を参照されたい。

住宅ローン手数料と関連収入住宅ローンの増加は第一共和国の影響を反映して 生産収益の増加住宅ローンサービス純収益の増加.

詳細については、 CCB セグメント結果 24 — 28 ページおよび注釈 6 、 15 を参照してください。

クレジットカード収入増加し CIB と CB ， 商人処理量の増加を反映 JP モルガン · ペイメントズ.

CCB のカード収益は、デビットカード · クレジットカードの販売台数の増加による純交換の増加と、新規口座開設コストに伴う償却費の増加が主に相殺された年次手数料の増加を反映して増加しました。

事業部門業績を参照。 CCB 、 CIB 、 CB セグメントの結果は、それぞれ 21 — 46 ページ、 24 — 28 ページ、 29 — 35 ページ、 36 — 39 ページ、 91 — 93 ページの重要な会計見積もり。 追加情報については注釈 6 。

その他の収入法令アセドは振り返ります

•販売台数の減少による CCB の自動車営業リース収入の減少

•当期における減損損失を含む CIB への株式投資の正味の影響

大きく相殺され

•1 億ドルの測定期間の調整により、ファースト · リパブリックの買収に伴う推定バーゲン購入利益が増加しました。

ファースト · リパブリックの買収に関する追加情報は、 23 ページの事業セグメント決算および注記 28 を参照してください。 注意事項5純投資ヘッジに関する他の情報。

純利子収入より高い金利で成長しています第一共和国の影響とクレジットカードサービスの高い循環残高一部は低い平均預金残高と低い市場純利息収入によって相殺される。

同社の平均利息を稼ぐ資産は3.3兆ドルで130億ドル減少し、収益率は5.32%と227ベーシスポイント上昇した。FTEベースでは，これらの資産の純収益率は2.72%と63ベーシスポイント増加した.市場を含まない純収益率は3.89%と108ベーシスポイント上昇した。

First Republic買収に関するより多くの情報は、198ページの総合平均貸借対照表、金利および利率表、ならびに23ページおよび付記28の業務部門業績を参照されたい。

市場を含まない純収益率は非公認会計基準の財務指標である。市場を含まない純利益のさらなる検討については、19-20ページ“会社が非公認会計基準を使用した財務措置の説明と入金”を参照されたい。

年明けから現在までの業績

投資銀行手数料減少はCIBに反映されています

•挑戦的な市場状況のため、主に今年上半期、低い債務引受費によりレバレッジローン、高等級債券、投資レベルローンの発行活動が減少した。この部分は全業界の発行量増加に推進された高収益債券発行活動の増加によって相殺され、

•相談料が低いのは，完成した取引数が少なく，挑戦に満ちた環境では，前の時期に発表された取引レベルが低いことを反映しているためである

元金取引収入 CIBに反映されています

•より高い株式市場元本取引純収入は、主に良質な金融と株式派生商品である

•固定収益市場元本取引純収入の増加は、主に証券化製品と固定収益融資であり、主に#年収の低下によって相殺される間に合わない通貨や新興市場は

–Markets元金取引収入の増加はMarkets純利息収入の低下によって相殺されるが，これは主に融資コストの上昇によるものである

•信用調整やその他の面で1.78億ドルの損失があります主な理由は公正価値オプション選択負債の一部の損失は前年の損失は7.73億ドルだった。

元本取引収入の増加には、現在の金利環境により財政部と首席情報官が増加した短期現金配置活動の影響も含まれている.

貸出 · 預金手数料比較的平坦で反映しています:

•First Republicに関連するある買収融資に関する承諾の公正価値償却は、融資に関する収入を増加させ、主にAWMとCBである

主なずれ量は

•CIBとCBの現金管理費が低いのは、顧客が獲得した高い信用レベルがこのような費用を低下させたためである。

11

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資産管理費はい。First Republic、高い平均市場レベルと建設の強い純流入およびAWMの強い純流入および大多数の通貨市場基金の手数料免除の廃止の影響を受けて低下した。

手数料等手数料建行の旅行関連サービス手数料と年金販売の引き上げが高いため、業務が増加している。

投資有価証券損失米国債売却と米国GSEおよび政府機関MBSの純損失増加を反映しており，財務省と首席情報官の2つの時期にポートフォリオを再配置することに関係している。

住宅ローン費用と関連収入住宅ローンの減少は

•生産量の減少は生産収入の低下や

•純担保ローンサービス収入が低下したのは，MSRリスク管理の純収益が低く，運営収入が低いためである。

クレジットカード収入CIBとCBの増加は、年間事業者取扱量とビジネスカード取引量の増加を反映しているJP モルガン · ペイメントズ.

建行クレジットカードの収入が増加したことは、

•デビットカードやクレジットカードの販売量増加の影響や、2023年第1四半期の定期還付に関する奨励コストやパートナー支払いの減少により、純交換が増加し、2023年第2四半期の特定の奨励計画条項の調整による奨励負債の増加によって大きく相殺され、

•他のクレジットカードの収入が低いのは、主に新しい口座の開始コストに関する高い償却により、主に高い年会費で相殺されている。

その他の収入はい。折り目、反映：

•First Republic買収に関連した推定28億ドルの安物買収収益は

•純投資ヘッジの影響は、主に2023年上半期に財務省と首席情報官であったそして

•2023年第1四半期にAWMで確認された3.39億ドルの収益は、会社がCIFMの残り51%の権益を買収した後、最初にCIFMでの少数の株式である

部分オフセット量

•建行自動車経営の賃貸収入が低下したのは、販売台数の低下が原因だった

•聯昌国際株式投資への純影響は、2023年第3四半期の減価損失を含む

•前年は保険決済の収益がなかった

•前年にCBローンの一部返済時に受けた権益法投資に収益がないこと、および

•ある他社の投資に関する純収益は低い.

純利子収入増加したのはより高い金利とより高いクレジットカードサービス循環残高と第一共和国の影響は、低い市場の純利息収入と低い平均預金残高によって部分的に相殺される。

同社の平均生息可能資産は3.3兆ドルで800億ドル減少し，収益率は5.01%と263ベーシスポイント上昇した。FTEベースでは，これらの資産の純収益率は2.66%と81ベーシスポイント増加している.市場を含まない純収益率は3.84%と150ベーシスポイント上昇した。

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信用損失準備金
			9月30日までの3ヶ月間																		9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2023						2022						変わる						2023						2022						変わる
消費者、クレジットカードは含まれていません			$	(75)					$	(69)					(9)		%				$	728					$	166					339		%
クレジットカード			1,527						592						158		%				4,073						1,828						123
総消費額			1,452						523						178						4,801						1,994						141
卸売			(81)						1,000						NM						1,730						2,088						(17)
投資証券			13						14						(7)						27						19						42
信用損失準備金総額			$	1,384					$	1,537					(10)		%				$	6,558					$	4,101					60		%

四半期の業績

♪the the the信用損失準備金14億ドルで、15億ドルの純解約と信用損失を反映して1億13億ドルの純減少を準備している。

純輸出は7億7千万ドル増加し、主に建行のクレジットカードサービスによって推進され、ポートフォリオが疫病前のレベルまで正常化し続けたためである。

信用損失準備金の純減少は1.13億ドルを含む：

•1億84億ドル卸売, 主にCIB融資と融資に関する承諾組合せの変化の影響を受け、一部は会社のマクロ経済シナリオ変化の純影響によって相殺されている

部分オフセット量

•5800万ドル増加しました はい消費者主に建行によって推進され、その中には3.01億ドルのクレジットカードサービスが含まれ、主に住宅ローンの純減少2.5億ドルによって相殺された。クレジットカードサービス事業の純成長は、循環残高の増加を含む融資増加によって推進されているが、同社のマクロ経済見通しの変化(予測失業率の低下を含む)と借り手の不確実性の減少は、この成長を大きく相殺している。住宅ローンの純減少は住宅価格の見通しの改善によって推進されている

前年度は、信用損失引当金に 8 億 800 万ドルの純増加と 7 億 2700 万ドルの純償却が含まれています。

First Republicに関する他の情報は、24~28ページの建設分類結果、29~35ページのCIB、36~39ページのCB、40~44ページのAWM、45~46ページの会社、80~82ページのクレジット損失準備、First Republicに関する他の情報を理解するためのクレジット組合せおよびクレジット損失準備に関するより多くの情報の付記10および13、および23ページの業務分類結果を参照されたい。

年明けから現在までの業績

♪the the the信用損失準備金66億ドルで、40億ドルの純輸出と信用損失準備金の純増加25億ドルを反映している

純輸出が21億ドル増加したのは、主に建行のクレジットカードサービスによるもので、ポートフォリオが大流行前の水準まで正常化し続けたためだ。

信用損失準備金の純増加額には、

•7 億 7000 万ドル 消費者主に CCB が牽引し、カードサービスが 8 億 1000 万ドルとなり、住宅ローンが 2 億ドルの純減少により一部相殺された。カードサービスの純増加は、回転残高の増加を含む貸出の増加が牽引しましたが、借り手の不確実性の低下と当社の加重平均マクロ経済見通しの変化による純効果が一部相殺されました。住宅貸出の純減少は、住宅価格の見通しの改善が主因である。

•6 億 1600 万ドル 卸売2023 年第 3 四半期の CIB の貸出および貸出関連コミットメントポートフォリオの変化の影響によって一部相殺され、 CB の商業用不動産の見通しの悪化を含む当社の加重平均マクロ経済見通しの変化の正味効果が牽引されました。

純増額には、 2023 年第 2 四半期の第一共和国の融資および融資関連のコミットメントのための引当金を確立するための 12 億ドルも含まれています。

前年度は、信用損失引当金 21 億ドルの純増額と 20 億ドルの純償却が含まれていました。

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非利子支出
(単位：百万)			9月30日までの3ヶ月間																		9月30日までの9ヶ月間
			2023						2022						変わる						2023						2022						変わる
補償費用(a)			$	11,726					$	10,539					11		%				$	34,618					$	31,627					9		%
非補償費用 ：
入居率			1,197						1,162						3						3,382						3,425						(1)
技術 · 通信 · 機器(b)			2,386						2,366						1						6,837						7,102						(4)
専門と外部サービス			2,620						2,481						6						7,629						7,522						1
マーケティングをする			1,126						1,017						11						3,293						2,818						17
その他の費用(c)			2,702						1,613						68						6,927						4,624						50
非補償費用総額(d)			10,031						8,639						16						28,068						25,491						10
総非利子支出			$	21,757					$	19,178					13		%				$	62,686					$	57,118					10		%

(a)First Republicに関連する4774名の個人の影響を含め、2023年7月2日に従業員となった。

(b)自動車経営リース資産に関する減価償却費用が含まれています。

(c)2023年9月30日と2022年9月30日までの3ヶ月間のFirmwide法律費用がそれぞれ6.65億ドルと4700万ドル、2023年と2022年9月30日までの9ヶ月間の13億ドルと2.39億ドル、2023年と2022年9月30日までの3ヶ月間の連邦預金保険会社関連費用はそれぞれ3.42億ドルと2.09億ドル、2023年と2022年9月30日までの9ヶ月間の9.97億ドル、6.23億ドル。その他の情報については、付記6を参照されたい。

(d)First Republicの2023年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月でそれぞれ4.24億ドルと10億ドルの影響を含む。2023年9月30日までの9ヶ月間、2023年第2四半期に記録されたFirst Republic個人に関する費用を含め、これらの人は2023年7月2日まで会社の従業員ではない。より多くの情報については、23ページの業務細分化結果を参照されたい。

四半期の業績

補償費用 成長は次のような要素によって推進される

•従業員数を増やすのは、主にフロントや技術部門、賃金上昇の影響、

•第一共和国の影響は、主に建設されている

非補償費用以下のような理由で増加する:

•第一共和国が建設や企業に与える影響は

•より高い法的費用は主にCIBで

•技術やマーケティングなどビジネスへの投資を増やし

•もっと高い他の費用、もっと高い間接税費用が含まれています CIBと2022年10月に発表されたFDIC評価の増加では、

部分オフセット量

•低い自動車レンタル資産の減価償却費用は低い。

First Republicに関するより多くの情報は、23ページの業務部門結果を参照してください。

年明けから現在までの業績

補償費用 成長は次のような要素によって推進される

•従業員数を増やすのは、主にフロントや技術部門、賃金上昇の影響である

•First Republicの2023年第3四半期の影響は主に建設中であり、

•AWMと建行の収入関連給与は増加したが、CIBの低下分によって相殺された。

非補償費用以下のような理由で増加する:

•First Republicが企業や建設に与える影響は

•マーケティングや技術を含めたビジネスへのより高い投資

•より高い法律費用は主にCIBと会社で、そして

•その他の支出増加は、2022年10月に発表されたFDIC評価の増加、CIBの間接税支出の増加、各細分化市場の出張や娯楽支出の増加を含む

部分オフセット量

•低い自動車レンタル資産の減価償却費用は低い。

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所得税費用
(単位：百万)			9月30日までの3ヶ月間																		9月30日までの9ヶ月間
			2023						2022						変わる						2023						2022						変わる
所得税前収入支出			$	16,733					$	12,001					39		%				$	50,286					$	32,929					53		%
所得税費用			3,582						2,264						58						10,041						6,261						60
実際の税率			21.4		%				18.9		%										20.0		%				19.0		%

四半期の業績

♪the the the実際の税率増加の主な原因は税務監査決済に関連する低い福祉、およびアメリカ連邦、州と地方税収入と支出レベルと組み合わせの変化である。

年明けから現在までの業績

♪the the the実際の税率成長は次のような要素によって推進される

•より高い税前収入レベルと、米国連邦、州と地方税を納付すべき収入と支出の組み合わせの変化、および税務監査の和解と従業員への株式奨励に関するより低い福祉

部分オフセット量

•First Republic買収に関連する所得税支出の影響が推定された安物買収収益に反映され、会社の実際の税率が低下した。

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連結貸借対照表とキャッシュフロー分析

合併貸借対照表分析

以下に2023年9月30日から2022年12月31日までの間の重大な変化について検討する

選定された合併貸借対照表データ
(単位：百万)			九月三十日 2023						十二月三十一日 2022			変わる
資産
現金と銀行の満期金			$	24,921					$	27,697		(10)		%
銀行での預金			486,448						539,537			(10)
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			350,059						315,592			11
借入証券			188,279						185,369			2
取引資産			601,993						453,799			33
販売可能な証券			197,119						205,857			(4)
満期証券を保有する			388,261						425,305			(9)
投資証券、信用損失準備後の純額を差し引く			585,380						631,162			(7)
貸し付け金			1,310,059						1,135,647			15
融資損失準備			(21,946)						(19,726)			11
ローン、ローン損失準備後の純額を差し引く			1,288,113						1,115,921			15
受取利息と売掛金			127,752						125,189			2
家屋と設備			29,677						27,734			7
営業権、MSR、その他の無形資産			64,910						60,859			7
その他の資産			150,801						182,884			(18)
総資産			$	3,898,333					$	3,665,743		6		%

銀行の現金と支払金および銀行預金減少の要因はFirst Republicであり，2023年3月に米国大手銀行財団がFirst Republic銀行預金の返済とFDICに支払う金額の影響，融資増加が含まれている。銀行での預金は同社が連邦準備銀行を含む様々な中央銀行に余分な現金を預けていることを反映している。

転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券市場の推進の下で増加し、証券に対するより高い需要が空頭寸とより高い担保要求を補うことを反映しているが、顧客駆動の市活動の減少(純価値レベルが低い)によって部分的に相殺されている。

転売契約により購入した証券のその他の情報については、付記11を参照されたい借入証券.

取引資産年末の季節性の低いレベルと比較して、主に聯昌国際銀行の市場での債務と株式ツールのレベルが高く、顧客駆動の市活動の需要に応えることによる増加である。この成長はまた、現在の金利環境による財務省と首席情報官の短期現金配置活動の増加の影響によるものである。詳細については、付記2および5を参照されたい。

投資証券以下の理由で減少する：

•2023年第1四半期の満期および支払による売却可能証券(AFS)の減少は、純購入量、First Republicの影響、および保有から満期(HTM)への証券の移転によって相殺される

•満期日と返済および証券のAFSへの移行に押されて，HTM証券は低くなっている。

45-46ページの会社部門業績を参照してください

ポートフォリオリスク管理83ページ目はそして備考2と備考10は、より多くの情報を知る。

貸し付け金増加、反映:

•First Republic関連の1，470億ドルの融資は，主に建行，CB，AWMに反映されている。

増加したプロジェクトには

•クレジットカードサービスの新口座と循環残高は、ポートフォリオが大流行前の水準に正常化し続けているため、

•より高いリボルバー利用率とCB原始量、

•自動車ローンの増加。

♪the the the融資損失準備 増加、反映：

•融資損失準備金は純額17億ドルc含まれています

–10億ドル卸売りします純引き下げ活動と会社加重平均マクロ経済見通し変化の純影響により、CB商業不動産見通しの悪化を含むが、2023年第3四半期CIB融資組合変化の影響部分によって相殺され、

–7億25億ドル消費者主に CCB が牽引し、カードサービスが 8 億 1000 万ドルとなり、住宅ローンが 2 億ドルの純減少により一部相殺された。カードサービスの純増加は、回転残高の増加を含む貸出の増加が牽引しましたが、借り手の不確実性の低下と当社の加重平均マクロ経済見通しの変化による純効果が一部相殺されました。住宅貸出の純減少は、住宅価格の見通しの改善が主因である。

•$1.1 2023年第2四半期に第1共和国ローンを設立.

ローンの損失準備も減った

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2023年1月1日、“金融商品である信用損失：問題債務再編会計ガイドライン”が採択されたため、5.87億ドル。本テーブル10-Qで言及されている“TDR会計基準の変更”は、当社の本基準の採用に関連しています。

総合貸借対照表の他の負債で確認された融資に関する引受準備金も3.08億ドル純減少した。

融資及び信用損失準備総額の追加資料については、62-83ページの信用及び投資リスク管理、及び付記2、3、12及び13を参照してください。First Republic買収に関する他の資料は、23ページ及び付記28の業務分部業績を参照してください。

受取利息と売掛金増加の原因は，米国債に関する売掛金が財務省と首席情報官で満期になったことと，より高い売掛金に関連していることである

未決済取引は、主に市場顧客の駆動活動に関連する低い顧客の売掛金によって相殺される。

営業権、MSR、その他の無形資産 増加の主な理由は

•同社がCIFMの残り51%の権益を買収したことに関する他の無形資産と営業権

•First Republic買収に関連するコア預金無形資産、および

•主に購入の純増加および金利上昇の影響からMSRが高いが，一部は期待キャッシュフローの実現によって相殺される.

詳細については、付記15および28を参照されたい。

その他の資産中央対局側(“中央相手側”)への担保タイプの現金から証券への影響を反映した減少を示した。

選定された総合貸借対照表データ(継続)
(単位：百万)			九月三十日 2023						十二月三十一日 2022			変わる
負債.負債
預金.預金			$	2,379,526					$	2,340,179		2		%
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			268,750						202,613			33
短期借款			45,470						44,027			3
貿易負債			207,457						177,976			17
売掛金とその他の負債			292,070						300,141			(3)
総合可変利益実体(“VIE”)発行の実益権益			24,896						12,610			97
長期債務			362,793						295,865			23
総負債			3,580,962						3,373,411			6
株主権益			317,371						292,332			9
総負債と株主権益			$	3,898,333					$	3,665,743		6		%

預金.預金 増加、反映：

·顧客ニーズや顧客駆動の証券サービスや支払い活動に関する預金流入により、CIBの構造的手形純発行量、

·会社の国際消費者計画に関連する会社数が増加し、

·建行はFirst Republic関連の640億ドルの預金で純増加したが、主に既存口座での顧客の支出増加を反映した純減少で相殺された

·金利環境の上昇によりAWMの純減少は、より高い収益への投資を継続しているが、一部は新製品による新規顧客と既存顧客の増加によって相殺されていること、および

·金利上昇と季節的資金流出に後押しされ、転債可能な預金は流失を続けているが、一部は2023年第1四半期の市場混乱に関する資金流入によって相殺されている。

買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券はい。取引資産の担保融資が高いことや，純額決済レベルが低いことが市場での顧客駆動の市政活動に影響を与えるため，低下している。

流動性リスク管理を参照してください第54-61ページ、預金、購入に関する連邦基金、および買い戻し契約に基づいて貸し出されたまたは売却された証券に関するより多くの情報、および短期借款預金に関する付記2及び16並びに購入に関する連邦基金及び借出証券の付記11

買い戻し協議による売却；23ページの業務部門業績とFirst Republic買収に関するより多くの情報の付記28。

貿易負債増加の原因は，固定収益市場の顧客駆動の市政活動により債務ツールの空き水準が増加したが，主に市場変動によりデリバティブ対応金が減少し，その増加を部分的に相殺したことである。詳細については、付記2および5を参照されたい。

売掛金とその他の負債減少の主な原因は，市場における顧客駆動の活動に関する顧客の売掛金の減少である。

VIE発行の実益権を合併するCIBの増加は，主に第三者が保有する会社が管理する多売り手パイプ商業手形の水準が高く，会社の短期流動性管理の変化を反映しているためである。新規内容は54-61ページおよび付記14および24の流動性リスク管理を参照国際情報、特に会社が後援するVIEと融資証券化信託基金。

長期債務増加は、First Republicの影響を反映し、FDICに発行された購入通貨手形およびFHLBプリペイドを含むが、財務省および首席情報官の満期および償還部分によって相殺される。First Republic買収に関するより多くの情報は、54-61ページの流動性リスク管理；および付記28を参照されたい

株主権益：株主資本変動合併報告書を参照99ページ目は 死刑訴訟52ページそして付記21は他の情報。

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合併キャッシュフロー分析

以下に2023年9月30日と2022年9月30日までの9カ月間のキャッシュフロー活動について検討する。

(単位：百万)												9月30日までの9ヶ月間
																		2023						2022
提供された現金純額/(用)
経営活動																		$	(47,257)					$	5,897
投資活動																		(12,239)						(86,289)
融資活動																		10,326						16,087
為替レート変動が現金に与える影響																		(6,695)						(32,342)
現金と銀行の支払金および銀行預金の純減少																		$	(55,865)					$	(96,647)

経営活動

•2023年には、使用された現金は、より高い取引資産およびより低い売掛金および他の負債からのものであるが、より低い他の資産およびより高い取引負債部分によって相殺される。

•2022年、提供された現金は、より高い売掛金と他の負債、取引負債、および売却ローンを持つ純収益を反映し、主により高い取引資産によって相殺される。

投資活動

•2023年、使用された現金は、転売プロトコルによって購入された高い証券、高い純融資源、およびFirst Republic買収で使用された純現金から、主に投資証券の償還と満期日収益および投資のために保有する融資の販売と証券化によって相殺される。

•2022年には、使用された現金は純融資源と転売協定によって購入された高い証券から来ているが、一部は投資証券の純収益によって相殺されている。

融資活動

•2023年、提供された現金は、買い戻しプロトコルによるより高い証券の貸し出しまたは売却および合併VIE発行のより高い利益を反映しているが、First Republic買収の一部である米国大手銀行財団がFirst Republic Bankに提供する預金返済の影響を含む預金純流出はこの影響を大きく相殺している。

•2022年には、提供された現金は、買い戻し協議による証券の貸し出しや売却、長期·短期借入金の純収益の増加を反映しているが、預金減少はこの影響を大きく相殺している。

•この2つの時期には，現金は普通株の買い戻しに用いられ，現金は普通株と優先株の現金配当に用いられる

* * *

会社のキャッシュフローに影響を与える活動のさらなる検討については，16−18ページの総合貸借対照表分析，48−53ページの資本リスク管理，54−61ページの流動性リスク管理，および本表格10−Q 100ページの総合キャッシュフロー表，およびモルガン大通2022グリッド10−Kの97−104ページを参照されたい。

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会社の非公認会計基準を用いた財務計量の解釈と照合

同社は米国公認会計原則に基づいて連結財務諸表を作成し、この陳述は“報告済み”基礎と呼ばれている。これらの財務諸表は96-100ページを参照されたい。

報告に基づいて会社の業績を分析するほか、同社はFirmwideおよび部門レベルでいくつかの非GAAP財務測定基準を審査し、使用する

•全会社の“管理”基礎結果は、いくつかの再分類を含む間接費用比率を含み、課税投資と証券に相当する上で、税収控除および免税証券を獲得した投資純収入総額(“全時間当量”)を列報した

•準備前利益、すなわち純収入総額から非利息支出総額を差し引く

•純利息収入、純収益、および市場を含まない非利息収入

•TCE、ROTCE、TBVPS；

•調整された費用は、Firmwide法律費用が含まれていない非利息費用を表す

•残された期末ローンの融資損失準備は、貿易融資やパイプラインは含まれていない。

経営陣の非GAAP財務測定基準の使用に関する更なる議論は、モルガン大通の2022年10-K表第58-60ページ“会社が非GAAP財務測定基準と肝心な業績測定基準を使用した説明と入金”を参照されたい。

以下の集計表は，会社が報告した米国GAAP結果から管理基盤への入金を提供する

			9月30日までの3ヶ月間
			2023																					2022
(単位：百万、比率を除く)			すでに報告した						全額課税-等値調整(a)									管を受ける 基礎						すでに報告した						全額課税-等値調整(a)									管を受ける 基礎
その他の収入			$	614					$	682								$	1,296					$	900					$	663								$	1,563
非利子収入総額			17,148						682									17,830						15,198						663									15,861
純利子収入			22,726						130									22,856						17,518						112									17,630
純収入合計			39,874						812									40,686						32,716						775									33,491
総非利子支出			21,757						北米.北米									21,757						19,178						北米.北米									19,178
予備利益を計上する			18,117						812									18,929						13,538						775									14,313
信用損失準備金			1,384						北米.北米									1,384						1,537						北米.北米									1,537
所得税前収入支出			16,733						812									17,545						12,001						775									12,776
所得税費用			3,582						812									4,394						2,264						775									3,039
純収入			$	13,151					北米.北米									$	13,151					$	9,737					北米.北米									$	9,737
間接費用比			55		%				NM									53		%				59		%				NM									57		%
			9月30日までの9ヶ月間
			2023																					2022
(単位：百万、比率を除く)			すでに報告した						全額課税-等値調整(a)									管を受ける 基礎						すでに報告した						全額課税-等値調整(a)									管を受ける 基礎
その他の収入			$	4,913					$	2,539								$	7,452					$	2,930					$	2,250								$	5,180
非利子収入総額			54,314						2,539									56,853						47,630						2,250									49,880
純利子収入			65,216						354									65,570						46,518						313									46,831
純収入合計			119,530						2,893									122,423						94,148						2,563									96,711
総非利子支出			62,686						北米.北米									62,686						57,118						北米.北米									57,118
予備利益を計上する			56,844						2,893									59,737						37,030						2,563									39,593
信用損失準備金			6,558						北米.北米									6,558						4,101						北米.北米									4,101
所得税前収入支出			50,286						2,893									53,179						32,929						2,563									35,492
所得税費用			10,041						2,893									12,934						6,261						2,563									8,824
純収入			$	40,245					北米.北米									$	40,245					$	26,668					北米.北米									$	26,668
間接費用比			52		%				NM									51		%				61		%				NM									59		%

(a)主に CIB 、 CB 、コーポレートで認められています。

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以下の表は、市場を除く純利子利益、純利回り、非利子利益の情報です。

(in料金を除く数百万 ）			9月30日までの3ヶ月間															9月30日までの9ヶ月間
			2023			2022						変わる						2023			2022						変わる
純利子利益 — 報告			$	22,726		$	17,518					30		%				$	65,216		$	46,518					40		%
全額課税-等値調整			130			112						16						354			313						13
純利子利益 — 管理ベース(a)			$	22,856		$	17,630					30						$	65,570		$	46,831					40
減 ： 市場純金利利益(b)			(317)			707						NM						(909)			4,474						NM
市場の純利息収入を含まない(a)			$	23,173		$	16,923					37						$	66,479		$	42,357					57
平均生息資産			$	3,331,728		$	3,344,949					—						$	3,297,843		$	3,377,390					(2)
減算：平均市場生息資産(b)			970,789			952,488						2						985,703			957,837						3
平均的に利息を稼ぐ資産は市場を含まない			$	2,360,939		$	2,392,461					(1)						$	2,312,140		$	2,419,553					(4)
平均生息資産純収益率−管理基盤			2.72		%	2.09		%										2.66		%	1.85		%
平均市場生息資産の純収益率(b)			(0.13)			0.29												(0.12)			0.62
市場を含まない平均生息資産純収益率			3.89		%	2.81		%										3.84		%	2.34		%
非利子収入--報告			$	17,148		$	15,198					13						$	54,314		$	47,630					14
全額課税-等値調整			682			663						3						2,539			2,250						13
非利子収入管理基盤			$	17,830		$	15,861					12						$	56,853		$	49,880					14
減少：市場の非利息収入(b)			6,898			6,064						14						22,890			18,840						21
市場の非利子収入は含まれていない			$	10,932		$	9,797					12						$	33,963		$	31,040					9
注：総市場純収入(b)			$	6,581		$	6,771					(3)						$	21,981		$	23,314					(6)

(a)利息には関連するヘッジの影響が含まれている。課税-適用される場合は同値額を使用します。

(b)市場に関するより多くの情報は、34ページを参照してください。

下表は会社の普通株主権益からTCEへの入金を提供する。

			期末									平均値
(単位は百万で、1株当たりの比率データは含まれていません)			九月三十日 2023			十二月三十一日 2022						9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
												2023			2022						2023			2022
普通株主権益			$	289,967		$	264,928					$	284,798		$	252,944					$	278,010		$	251,147
減価：営業権			52,492			51,662						52,427			51,323						52,164			50,739
減算：その他無形資産			3,309			1,224						3,511			1,208						2,342			1,076
補足：一部の繰延税金負債(a)			3,025			2,510						3,080			2,512						2,846			2,504
有形普通株権益			$	237,191		$	214,552					$	231,940		$	202,925					$	226,350		$	201,836
有形普通株権益収益率			北米.北米			北米.北米						22		%	18		%				23		%	17		%
1株当たりの有形帳簿価値			$	82.04		$	73.12					北米.北米			北米.北米						北米.北米			北米.北米

(a)減税可能な営業権および非課税取引において生成された識別可能な無形資産に関連する繰延税金項目負債を指し、TCEを計算する際に営業権および他の無形資産から差し引かれる。

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業務細分化結果

この会社は個人単位で管理されています。消費者とコミュニティ銀行、企業と投資銀行、商業銀行と資産と富管理の4つの主要な報告可能な業務部門がある。しかも、もう一つの企業部門がある。

業務部門は、提供された製品及びサービス又はサービスの顧客タイプに基づいて決定され、会社運営委員会が現在財務情報を評価する方法を反映している。分部結果は管理に基づいて報告する.管理基盤の定義については、19-20ページの“会社が非公認会計基準を使用した財務措置の説明および入金”を参照されたい。

業務分類報告方法説明

業務細分化の結果，細分化市場ごとに独立した業務と見なすことを目的としている.業務分部の結果が得られた管理報告の流れには、何らかの収入と費用項目の分配が含まれている。同社は定期的に支部報告のための仮説、方法、報告分類を評価し、将来的にさらなる改善を実施する可能性がある。同社はまた、少なくとも毎年、各LOBに必要な資本レベルを評価している。同社のLOBはまた、会社とその投資家やアナリストが業績を評価する際に使用するための様々な業務指標を提供している

収入共有

業務部門が共同で会社の顧客や顧客に製品やサービスを販売する場合、参加する業務部門は、これらの取引の収入を共有することに同意する可能性がある。収入は、一般に、関連製品またはサービスを担当する部門で確認され、取引に参加する別の部門に割り当てられる(S 3)。その部門の業績はこのような収入共有協定を反映している。

資金移転定価

資金移転定価は、会社が利息収入と費用をLOBと他の会社に分配し、主要金利リスクと流動性リスクを財務省と首席情報官に移転する過程である

資金移転定価過程は資産負債と表外製品の金利リスクと流動性リスクの特徴を考慮した。Ftp過程で使用する方法や仮定を定期的に調整し，経済状況や他の要因を反映させ，これらの要因が純利息収入の各支部への分配に影響を与える可能性がある.

外国為替リスク

外国為替リスクはLOBや他社から財政部とCIOに移行し、いくつかの収入と支出に使用される。財務省と首席情報官はこれらのリスクを集中的に管理し，その結果，移行リスクに関する為替変動の影響を報告した。より多くの情報については、84-89ページの市場リスク管理を参照されたい。

資本配置

各業務部門に割り当てられた資本額を権益と呼ぶ.少なくとも毎年資本分配のための仮定，判断，方法が再評価されるため，LOBに割り当てられた資本が変化する可能性がある。資本配分に関するその他の情報は、51ページの業務線権益とモルガン大通2022年10-K表の93ページを参照されたい。

これらの方法のさらなる検討については、モルガン大通2022年10-K表61-62ページと付記32における業務部門業績-業務部門報告方法説明を参照されたい。

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分部成果−管理の基礎

次の表は同社の示した時期の業績を部門別にまとめました。

9月30日までの3ヶ月間			個人とコミュニティ銀行業務															企業と投資銀行															商業銀行業務
(単位：百万、比率を除く)			2023			2022						変わる						2023			2022						変わる						2023			2022						変わる
純収入合計			$	18,362		$	14,281		(a)			29		%				$	11,730		$	11,925		(a)			(2)		%				$	4,031		$	3,048					32		%
総非利子支出			9,105			7,983			(a)			14						7,443			6,682			(a)			11						1,375			1,180						17
備前利益/(損失)			9,257			6,298						47						4,287			5,243						(18)						2,656			1,868						42
信用損失準備金			1,446			529						173						(185)			513						NM						90			618						(85)
純収益/(損失)			5,895			4,344			(a)			36						3,092			3,522			(a)			(12)						1,935			946						105
株式収益率(“ROE”)			41		%	34		%										11		%	13		%										25		%	14		%

9月30日までの3ヶ月間			資産と富管理															会社															合計する
(単位：百万、比率を除く)			2023			2022						変わる						2023			2022						変わる						2023			2022						変わる
純収入合計			$	5,005		$	4,539					10		%				$	1,558		$	(302)					NM						$	40,686		$	33,491					21		%
総非利子支出			3,138			3,028						4						696			305						128						21,757			19,178						13
備前利益/(損失)			1,867			1,511						24						862			(607)						NM						18,929			14,313						32
信用損失準備金			(13)			(102)						87						46			(21)						NM						1,384			1,537						(10)
純収益/(損失)			1,417			1,219						16						812			(294)						NM						13,151			9,737						35
羅			32		%	28		%										NM			NM												18		%	15		%

9月30日までの9ヶ月間			個人とコミュニティ銀行業務															企業と投資銀行															商業銀行業務
(単位：百万、比率を除く)			2023			2022						変わる						2023			2022						変わる						2023			2022						変わる
純収入合計			$	52,051		$	39,021		(a)			33		%				$	37,849		$	37,504		(a)			1		%				$	11,530		$	8,129					42		%
総非利子支出			25,483			23,296			(a)			9						21,820			20,855			(a)			5						3,983			3,465						15
備前利益/(損失)			26,568			15,725						69						16,029			16,649						(4)						7,547			4,664						62
信用損失準備金			4,710			1,968						139						(89)			1,017						NM						1,604			984						63
純収益/(損失)			16,444			10,360			(a)			59						11,605			11,611			(a)			—						4,490			2,790						61
羅			40		%	27		%										14		%	14		%										20		%	14		%

9月30日までの9ヶ月間			資産と富管理															会社															合計する
(単位：百万、比率を除く)			2023			2022						変わる						2023			2022						変わる						2023			2022						変わる
純収入合計			$	14,732		$	13,160					12		%				$	6,261		$	(1,103)					NM						$	122,423		$	96,711					27		%
総非利子支出			9,392			8,807						7						2,008			695						189						62,686			57,118						10
備前利益/(損失)			5,340			4,353						23						4,253			(1,798)						NM						59,737			39,593						51
信用損失準備金			160			96						67						173			36						381						6,558			4,101						60
純収益/(損失)			4,010			3,231						24						3,696			(1,324)						NM						40,245			26,668						51
羅			32		%	25		%										NM			NM												19		%	14		%

(a)2023年第1四半期、商業サービス収入共有協定に関連した建行への収入と費用分配が停止し、現在はCIBの支払いに保留されている。前期の額は現在の列報方式に適合するように改訂された.

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Firmwide指標を選定しました

次の表は、AWMのグローバルプライベートバンクおよび建行のJ.P.Morgan富管理、およびCIBおよびCBの支払い活動を含むJ.P.Morgan Paymentsの総収入および重要な指標を示す。本プレゼンテーションは、異なるタイプの顧客および顧客にサービスするために、LOBにわたって行われる同様のビジネス活動を含む、富管理およびモルガン·チェース支払いに関するより多くの情報を投資家に提供することを目的とする。

精選指標−富管理

			九月三十日 2023						九月三十日 2022
顧客資産(10億で計算)(a)			$	2,929		(b)			$	2,302
顧客コンサルタントの数			8,867						8,127

(A)資産には、AWMのGlobal Private Bankおよび建行のJ.P.Morgan Wealth Managementの顧客投資資産が含まれる。

(b)First Republic関連の1406億ドルの顧客投資資産を含む2023年9月30日まで。

ベスト指標-モルガン大通支払い

(単位：百万、他に説明がない限り)			9月30日までの3ヶ月間						9月30日までの9ヶ月間
			2023			2022			2023			2022
純収入合計(a)			$	4,504		$	3,762		$	13,691		$	9,487
商家加工量 (10億で)			610.1			545.4			1,769.0			1,575.2
平均預金(10億で)			702			748			710			794

(a)投資銀行業務pのいくつかの収入も含まれていますCB単位の収入を差し引くと、株式投資の純影響は含まれていない。

First Republicに関する細分化市場情報

次の表に2023年5月1日の買収日から建行，CB，AWM，First Republic関連会社への影響の一部を示す。

			2023年9月30日までの3ヶ月間
(単位：百万)			個人とコミュニティ銀行業務						商業銀行業務						資産と富管理						会社						合計する
選定損益表データ
収入.収入
資産管理費			$	142					$	—					$	—					$	—					$	142
他のすべての収入			191						144						203						81			(a)			619
非利子収入			333						144						203						81						761
純利子収入			1,022						222						233						(3)						1,474
純収入合計			1,355						366						436						78						2,235
信用損失準備金			(2)						26						(31)						—						(7)
非利子支出			583						18						17						240						858
純収入			589						245						342						(99)						1,077
選定された貸借対照表データ(期末)
貸し付け金			$	94,333					$	38,729					$	12,026					$	—					$	145,088		(b)
預金.預金			63,945						—						—						—						63,945
			2023年9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			個人とコミュニティ銀行業務						商業銀行業務						資産と富管理						会社						合計する
選定損益表データ
収入.収入
資産管理費			$	249					$	—					$	—					$	—					$	249
他のすべての収入			296						144						377						2,843			(a)			3,660
非利子収入			545						144						377						2,843						3,909
純利子収入			1,641						400						362						(32)						2,371
純収入合計			2,186						544						739						2,811						6,280
信用損失準備金			406						634						115						—						1,155
非利子支出			620						18						17						802						1,457
純収入			882						(82)						461						2,202						3,463
選定された貸借対照表データ(期末)
貸し付け金			$	94,333					$	38,729					$	12,026					$	—					$	145,088		(b)
預金.預金			63,945						—						—						—						63,945

(a)その他利益に計上された 27 億ドルのバーゲン購入利益を含みます。2023 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間については、測定期間調整額 1 億ドルを反映し、 2023 年 9 月 30 日を末日とする 9 ヶ月間の見積もりバーゲン購入利益は 28 億ドルに増加しました。詳細は注釈 28 を参照。

(b)第一共和国の買収の一環として CIB に移転された 19 億ドルの融資を除外した。

以下のセクションでは、特に明記されていない限り、 2023 年 9 月 30 日および 2022 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間および 9 ヶ月間のセグメント別業績の比較説明を提供します。

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コンシューマー & コミュニティバンキング

JP モルガンチェースの 2022 年フォーム 10—K および事業指標の 63 — 66 ページを参照してください。 206 ページ fまたは CCB の事業プロフィールのさらなる議論です

選定損益表データ
			9月30日までの3ヶ月間																		9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万、比率を除く)			2023						2022						変わる						2023						2022						変わる
収入.収入
貸出 · 預金手数料			$	836					$	822					2		%				$	2,500					$	2,482					1		%
資産管理費			891			(d)			662						35						2,383			(d)			2,072						15
住宅ローン手数料と関連収入			417						313						33						914						1,146						(20)
クレジットカード収入			626						613			(f)			2						1,848						1,775			(f)			4
他のすべての収入(a)			1,212			(d)			1,302			(f)			(7)						3,503			(d)			3,942			(f)			(11)
非利子収入			3,982						3,712						7						11,148						11,417						(2)
純利子収入			14,380			(d)			10,569						36						40,903			(d)			27,604						48
純収入合計			18,362						14,281						29						52,051						39,021						33
信用損失準備金			1,446			(d)			529						173						4,710			(d)			1,968						139
非利子支出
補償費用			3,975						3,345						19						11,148						9,753						14
非補償費用(b)			5,130						4,638			(f)			11						14,335						13,543			(f)			6
総非利子支出			9,105			(d)			7,983						14						25,483			(d)			23,296						9
所得税前収入支出			7,811						5,769						35						21,858						13,757						59
所得税費用			1,916						1,425			(f)			34						5,414						3,397			(f)			59
純収入			$	5,895					$	4,344					36						$	16,444					$	10,360					59
業務別収入
銀行と富管理			$	11,345		(e)			$	7,960		(f)			43						$	32,322		(e)			$	20,477		(f)			58
住宅ローン			1,252			(e)			920						36						2,979			(e)			3,090						(4)
クレジットカードサービスと自動販売カード			5,765						5,401						7						16,750						15,454						8
住宅ローン費用と関連収入の詳細：
生産収入			162						93						74						339						454						(25)
担保融資サービス収入純額(c)			255						220						16						575						692						(17)
住宅ローン手数料と関連収入			$	417					$	313					33%						$	914					$	1,146					(20)		%
財務比率
株式収益率			41		%				34		%	(f)									40		%				27		%
間接費用比			50						56												49						60

(a)主にレンタル収入や手数料などの費用が含まれています。2023年9月30日と2022年9月30日までの3ヶ月間の営業賃貸収入はそれぞれ6.85億ドルと8.54億ドルで、2023年9月30日と2022年9月30日までの9ヶ月間はそれぞれ21億ドルと28億ドルだった。

(b)2023年9月30日と2022年9月30日までの3ヶ月間の賃貸資産減価償却費用はそれぞれ4.58億ドルと6.05億ドルであり、2023年9月30日と2022年9月30日までの9ヶ月間はそれぞれ13億ドルと20億ドルであった。

(c)2023年と2022年9月30日までの3ヶ月間を含むMSRリスク管理結果は、それぞれ1.11億ドルと5400万ドル、2023年と2022年9月30日までの9ヶ月間の1.24億ドル、1.91億ドルだった。

(d)“第一共和国”を含む。その他の情報については、23ページを参照されたい。

(e)銀行と富管理会社と住宅ローン会社は、2023年9月30日までの3ヶ月間に、First Republic関連の収入10億ドルと3.51億ドルをそれぞれ含み、2023年9月30日までの9ヶ月間にそれぞれ16億ドルと5.86億ドルを含む

(f)2023年第1四半期、商業サービス収入共有協定に関連した建行への収入と費用分配が停止し、現在はCIBの支払いに保留されている。前期の額は現在の列報方式に適合するように改訂された.

24

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四半期の業績

純利益は59億ドルで36%増加した。

純営業収入は184億ドルで29%増加した

純利息収入は144億ドルで36%増加しました

•預金保証金は金利上昇により拡大したが，一部は銀行と富管理(BWM)の低い平均預金で相殺された

•クレジットカードサービスの循環残高増加およびFirst Republicの住宅ローンへの影響はより高いNIIを推進した。

非利息収入は40億ドルで7%増加しました

•First RepublicのBWMへの影響は、主に資産管理費、および

•より高い担保ローン費用と住宅ローンに関する収入は

部分オフセット量

•自動車運営のレンタル収入が低下した理由は音量が下がる。

クレジットカード収入は2%増加し、デビットカードとクレジットカードの販売量増加による純交換増加、および年会費増加を反映しており、主に新口座開始コストに関するより高い償却によって相殺されている。

クレジットカード収入、資産管理費、手数料、その他の費用については、付記6を参照してください。クレジットカード収入については、91-93ページの重要な会計推定を参照してください。

注15を参照して、MSR資産および関連ヘッジの価値変化および担保ローン費用および関連収入に関するさらなる情報を理解するために参照されたい

First Republic買収に関する他の情報は、付記28を参照されたい。

非利息支出は91億ドルで14%増加しました

•給与支出の増加は、主にFirst Republicを含む従業員数の増加と賃金上昇によるものである

•より高い非補償費用は、主にFirst Republicの影響によって推進され、技術支出と無形資産の償却を含む。非補償支出の増加はまた、技術およびマーケティングにおける追加投資、および前年に発表されたFDIC評価の増加を反映しているが、これは、低い自動車レンタル資産のより低いレンタカー減価償却によって大きく相殺される。

信用損失準備金は14億ドルで、反映されている

•純売上は14億ドル、7.2億ドル増加し、主にクレジットカードサービスによって推進された。ポートフォリオが大流行前の水準まで正常化し続けたため、

•クレジットカードサービス業務3.01億ドルによる信用損失準備金は純4700万ドル増加したが、主に住宅ローンの純減少2.5億ドルによって相殺された。クレジットカードサービス業務の純増加は、循環残高の増加を含む融資増加によって推進されているが、会社業務の変化によってほぼ相殺されている

マクロ経済の先行き低い予測失業率を含めて借り手の不確実性を低下させました住宅ローンの純減少は住宅価格の見通しの改善によって推進されている。

前年は建設銀行全体の信用損失を1億5千万ドル削減することを含む。

クレジット組合せおよびクレジット損失準備のさらなる議論については、62-83ページのクレジットおよび投資リスク管理、ならびに80-82ページのクレジット損失準備を参照されたい。

年明けから現在までの業績

純利益は164億ドルで59%増加した

純営業収入は521億ドルで33%増加した

純利息収入は409億ドルで48%増加しました

•預金保証金は金利上昇により拡大しているが、一部は低い平均預金とBWMの低い購買力平価融資猶予率の影響で相殺され、

•クレジットカードサービスの循環残高増加およびFirst Republicの住宅ローンへの影響はより高いNIIを推進した

非利息収入は111億ドルで2%減少しました

•自動車運営のレンタル収入は販売台数の低下や

•Home Lendingでは、販売台数の低下による生産収入の低下や、MSRリスク管理純収益と営業収入の低下による担保ローンサービスの純収入の低下、

大きく相殺され

•First RepublicのBWMへの影響は、主に資産管理費、および

•クレジットカードサービスでは旅行関連の手数料がもっと高いです。

クレジットカードの収入は4%増加しました

•デビットカードやクレジットカードの販売量増加の影響や、2023年第1四半期の定期還付に関する奨励コストやパートナー支払いの減少により、純交換が増加し、2023年第2四半期の特定の奨励計画条項の調整による奨励負債の増加によって大きく相殺され、

•他のクレジットカードの収入が低いのは、主に新しい口座の開始コストに関する高い償却により、主に高い年会費で相殺されている。

非利息支出は255億ドルで9%増加しました

•給与支出の増加、従業員数の増加と賃金インフレの推進、2023年第3四半期First Republicの影響、収入関連の報酬増加、および

•First Republic、マーケティング、技術投資、および前年に発表されたFDIC評価の増加の影響を受けて、非補償支出は増加したが、これは低い自動車レンタル資産の低い自動車レンタル減価償却によって大きく相殺された。

25

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信用損失準備金は47億ドルで、反映されている

•純売上は37億ドル、19億ドル増加し、主にクレジットカードサービスによって推進された。ポートフォリオが大流行前の水準まで正常化し続けたため、

•信用損失準備金は純10億ドル増加し、その中には8.01億ドルのクレジットカードサービスが含まれていたが、一部は住宅ローンの純2億ドル減少によって相殺された。クレジットカードサービス業務の純増加は、循環残高の増加を含む融資増加によって推進されるが、借り手の不確実性の減少によって部分的に相殺され、会社加重平均マクロ経済の見通し変化の純影響を含む

2023年第3四半期のコアシナリオと、2023年第1四半期の不利なシナリオに対する追加的な重みの影響。住宅ローンの純減少は住宅価格の見通しの改善によるところが大きい。

増加した純額は、2023年第2四半期に第1共和国融資と融資に関連する約束を決定するための4.08億ドルをさらに含む

前年には1.25億ドルの建設信用損失準備金が含まれていた。

選定した指標
			3ヶ月か3ヶ月 9月30日まで															過去9ヶ月以内に 9月30日まで
(単位：百万、人数を除く)			2023						2022			変わる						2023						2022						変わる
選定された貸借対照表データ(期末)
総資産			$	626,196					$	500,752		25		%				$	626,196					$	500,752					25		%
ローン：
銀行と富管理(a)			30,574			(d)			30,230			1						30,574			(d)			30,230						1
住宅ローン(b)			261,858			(d)			174,618			50						261,858			(d)			174,618						50
クレジットカードサービス			196,955						170,462			16						196,955						170,462						16
自動的に			74,831						67,201			11						74,831						67,201						11
融資総額			564,218						442,511			28						564,218						442,511						28
預金.預金			1,136,884			(e)			1,173,241			(3)						1,136,884			(e)			1,173,241						(3)
権益			55,500						50,000			11						55,500						50,000						11
選定された貸借対照表データ(平均値)
総資産			$	622,760					$	498,858		25						$	569,076					$	494,704					15
ローン：
銀行と富管理			30,686			(f)			30,788			—						29,947			(f)			32,264						(7)
住宅ローン(c)			264,041			(f)			176,852			49						222,248			(f)			176,891						26
クレジットカードサービス			195,245						168,125			16						187,629						158,721						18
自動的に			74,358						66,979			11						71,416						68,258						5
融資総額			564,330						442,744			27						511,240						436,134						17
預金.預金			1,143,539			(g)			1,174,227			(3)						1,138,050			(g)			1,169,474						(3)
権益			55,500						50,000			11						53,962						50,000						8
人員編成			141,125						133,803			5		%				141,125						133,803						5		%

(a)2023年9月30日と2022年9月30日まで、PPP下の商業銀行ローンはそれぞれ1.29億ドルと7.91億ドルだった。購買力平価のさらなる検討については、モルガン大通2022年10-K表108-109ページのクレジット組合せを参照されたい。

(b)2023年9月30日と2022年9月30日まで、販売待ち住宅ローンと公正価値ローンを持つのはすべて41億ドルである。

(c)2023年9月30日と2022年9月30日までの3ヶ月間、平均販売待ち住宅ローンおよび公正価値で計算したローンはそれぞれ57億元と59億元だったが、2023年9月30日および2022年9月30日までの9ヶ月はそれぞれ48億元と83億元だった。

(d)First Republic関連の31億ドルと912億ドルの銀行と富管理、住宅ローンが2023年9月30日までに含まれている

(e)“第一共和国”を含む。その他の情報については、23ページを参照されたい。

(f)First Republic関連の平均銀行と富管理ローンと住宅ローンは、2023年9月30日までの3ヶ月間でそれぞれ32億ドルと911億ドルであり、2023年9月30日までの9ヶ月はそれぞれ20億ドルと498億ドルであった。

(g)First Republic関連の667億ドル、382億ドルを含む2023年9月30日までの3カ月と9カ月を含む

26

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選定した指標
			3ヶ月か3ヶ月 9月30日まで																		過去9ヶ月以内に 9月30日まで
(単位：百万、比率データを除く)			2023						2022						変わる						2023						2022						変わる
信用データと品質統計
非権責発生制ローン(A)(B)			$	3,690					$	3,936					(6)		%				$	3,690					$	3,936					(6)		%
純台帳/(回収)
銀行と富管理			88						105						(16)						259						275						(6)
住宅ローン			(16)						(59)						73						(62)						(196)						68
クレジットカードサービス			1,227						592						107						3,273						1,678						95
自動的に			100						41						144						232						86						170
純輸出総額/(回収)			$	1,399					$	679					106						$	3,702					$	1,843					101
純借入金率
銀行と富管理(c)			1.14		%				1.35		%										1.16		%				1.14		%
住宅ローン			(0.02)						(0.14)												(0.04)						(0.16)
クレジットカードサービス			2.49						1.40												2.33						1.41
自動的に			0.53						0.24												0.43						0.17
総決算/(回収)比率			0.99		%				0.62		%										0.98		%				0.58		%
30日以上の延滞率
住宅ローン(D)(E)			0.59		%				0.78		%										0.59		%				0.78		%
クレジットカードサービス			1.94						1.23												1.94						1.23
自動的に			1.13						0.75												1.13						0.75
90日以上の延滞率-クレジットカードサービス			0.94		%				0.57		%										0.94		%				0.57		%
融資損失準備
銀行と富管理			$	686					$	722					(5)						$	686					$	722					(5)
住宅ローン			573			(f)			667						(14)						573			(f)			667						(14)
クレジットカードサービス			11,901						10,400						14						11,901						10,400						14
自動的に			742						715						4						742						715						4
融資損失準備総額			$	13,902		(g)			$	12,504					11		%				$	13,902		(g)			$	12,504					11		%

(a)2023年9月30日と2022年9月30日まで、非権責任発生融資には90日以上の担保融資は含まれておらず、それぞれ1.23億ドルと2.19億ドルである。政府の保証によって、このような金額は除外された。また、同社の政策は、通常、クレジットカードローンを免除し、監督指導が許可されている非課税プロジェクト状態に置かれている。

(b)2023年9月30日と2022年9月30日まで、通常、新冠肺炎流行に対応するための延期支払い計画下の融資は含まれていない。消費者支援に関するより多くの情報は、モルガン大通2022年10-K表108~109ページのクレジット組合せを参照されたい。

(c)2023年9月30日と2022年9月30日まで、PPP下の商業銀行ローンはそれぞれ1.29億ドルと7.91億ドルだった。同社はSBAによって保証されているため、PPPローンで大きな信用損失を実現しない見通しだ。購買力平価のさらなる検討については、モルガン大通2022年10-K表108-109ページのクレジット組合せを参照されたい。

(d)2023年9月30日と2022年9月30日まで、新冠肺炎流行に対応するために提供された延期支払い計画下の融資元金残高はそれぞれ8，900万ドルと4.54億ドルの住宅ローンであった。修正された条項によって履行されたローンは通常滞納とみなされない。消費者支援に関するより多くの情報は、モルガン大通2022年10-K表108~109ページのクレジット組合せを参照されたい。

(e)2023年9月30日と2022年9月30日までに、米国政府機関が保証した1.75億ドルと2.84億ドルの担保融資は含まれておらず、これらのローンはそれぞれ30日以上期限を超えている。政府の保証によって、このような金額は除外された。

(f)2023年9月30日現在、第1共和国に関連した3.96億ドルの手当が含まれている

(g)2023年1月1日、同社はTDR会計基準の改正を採択した。この指導意見を採用したところ，融資損失準備金は純5.91億ドル減少し，主な原因は住宅不動産とクレジットカードであった。詳細は注1を参照されたい。

27

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選定した指標
			3ヶ月か3ヶ月 9月30日まで																		過去9ヶ月以内に 9月30日まで
(比率及びその他の明記を除き、10億である)			2023						2022						変わる						2023						2022						変わる
業務指標
支店数			4,863						4,802						1%						4,863						4,802						1%
活発なデジタル取引先(a)			66,765			(f)			61,985						8						66,765			(f)			61,985						8
活発な移動客(千計)(b)			53,221			(f)			48,904						9						53,221			(f)			48,904						9
デビットカードとクレジットカードの販売量			$	426.3					$	395.8					8						$	1,237.6					$	1,144.3					8
総取引量(兆)を支払う(c)			1.5			(f)			1.4						7						4.4			(f)			4.2						5
銀行と富管理
平均預金			$	1,127.8		(g)			$	1,156.9					(3)						$	1,123.1		(g)			$	1,152.2					(3)
保証金を預金する			2.92		%				1.83		%										2.84		%				1.46		%
商業銀行の平均ローン			$	19.5					$	21.3					(8)						$	19.7					$	22.9					(14)
商業銀行業務放出量			1.3						1.0						35						3.6						3.2						13
顧客投資資産(d)			882.3						615.0						43						882.3						615.0						43
顧客コンサルタントの数			5,424						5,017						8						5,424						5,017						8
住宅ローン
用水路別住宅ローン発行量
小売する			$	6.8		(h)			$	7.8					(13)						$	17.7		(h)			$	33.9					(48)
通信員			4.2						4.3						(2)						10.2						24.8						(59)
住宅ローン総額(e)			$	11.0					$	12.1					(9)						$	27.9					$	58.7					(52)
返済済み第三者住宅ローン(期末)			$	637.8					$	586.7					9						637.8						$	586.7					9
MSR帳簿価値(期末)			9.1						8.1						12						9.1						8.1						12
クレジットカードサービス
販売量、ビジネスカードは含まれていません			$	296.2					$	272.3					9						$	856.4					$	779.9					10
純収入率			9.60		%				9.92		%										9.69		%				9.79		%
平均ローン純収益			9.54						9.81												9.58						9.76
自動的に
ローンとレンタル発行量			$	10.2					$	7.5					36						$	31.4					$	22.9					37
平均自動車運営リース資産			10.7						13.5						(21)%						11.1						14.9						(26)%

(a)過去90日間以内にログインしたすべてのネットワークおよび/またはモバイルプラットフォームのユーザ。

(b)過去90日間に登録されたすべてのモバイルプラットフォームのユーザ。

(c)総支払い取引量には、デビットカードおよびクレジットカードの売上高、ACH、ATM、電信為替、BillPay、PayChase、Zelle、個人および小切手に対する個人の総流出が含まれる。

(d)管理口座とモルガン·チェース共同基金に投資する資産を含み、AWMは投資マネージャーである。より多くの情報については、40~44ページのAWMセグメント化結果を参照してください。First Republic関連の1406億ドルの顧客投資資産を含む2023年9月30日まで

(e)2023年9月30日および2022年9月30日までの3カ月間の全社住宅ローン総額はそれぞれ130億元および152億元だったが、2023年9月30日および2022年9月30日までの9カ月間はそれぞれ328億元および733億元だった。

(f)第一共和国は含まれていません。

(g)First Republic関連の667億ドル、382億ドルを含む2023年9月30日までの3カ月と9カ月を含む。

(h)First Republic関連の7.3億ドル、19億ドルを含む2023年9月30日までの3カ月と9カ月を含む。

28

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会社と投資銀行

CIB業務概要のさらなる検討については，モルガン大通2022年Form 10−Kの67−72ページと206ページのビジネスライン指標を参照されたい。

選定損益表データ
			9月30日までの3ヶ月間																		9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万、比率を除く)			2023						2022						変わる						2023						2022						変わる
収入.収入
投資銀行手数料(a)			$	1,717					$	1,762					(3)%						$	4,928					$	5,462					(10)%
主な取引記録			5,918						5,258						13						20,023						15,529						29
貸出 · 預金手数料			556						589						(6)						1,628						1,871						(13)
手数料等手数料			1,174						1,198						(2)						3,627						3,858						(6)
クレジットカード収入			374						293			(c)			28						1,089						896			(c)			22
他のすべての収入			131						181			(c)			(28)						900						474			(c)			90
非利子収入			9,870						9,281						6						32,195						28,090						15
純利子収入			1,860						2,644						(30)						5,654						9,414						(40)
純収入合計(b)			11,730						11,925						(2)						37,849						37,504						1
信用損失準備金			(185)						513						NM						(89)						1,017						NM
非利子支出
補償費用			3,425						3,311						3						10,971						10,827						1
非補償費用			4,018						3,371			(c)			19						10,849						10,028			(c)			8
総非利子支出			7,443						6,682						11						21,820						20,855						5
所得税前収入支出			4,472						4,730						(5)						16,118						15,632						3
所得税費用			1,380						1,208			(c)			14						4,513						4,021			(c)			12
純収入			$	3,092					$	3,522					(12)%						$	11,605					$	11,611					—%
財務比率
株式収益率			11		%				13		%										14		%				14		%
間接費用比			63						56												58						56			(c)
総純利益に占める報酬費用の割合			29						28												29						29

(a)CIB を通じて CB の顧客に販売された投資銀行商品からの収益に対する CB のシェアを含み、収益分担契約の対象となり、その他のすべての収益の減少として報告されます。

(b)主に代替エネルギー投資に関連する所得税控除およびその他の税制上の優遇措置による税制上の同等の調整、手頃な価格の住宅プロジェクトへの投資コストの所得税控除および償却を含む。2023 年 9 月 30 日と 2022 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間の自治体債からの免税利益は 6 億 4300 万ドルと 6 億 2600 万ドルです。2023 年 9 月 30 日に終了した 9 ヶ月間はそれぞれ 24 億ドル、 2022 年 9 月 30 日に終了した 9 ヶ月間は 21 億ドルです。

(c)2023年第1四半期、商業サービス収入共有協定に関連した建行への収入と費用分配が停止し、現在はCIBの支払いに保留されている。前期の額は現在の列報方式に適合するように改訂された.

選定損益表データ
			9月30日までの3ヶ月間															9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2023						2022						変わる			2023						2022						変わる
事業別収益
投資銀行業務			$	1,613					$	1,713					(6)		%	$	4,667					$	5,121					(9)		%
支払い			2,094						2,039			(b)			3			6,941						5,459			(b)			27
貸し付けをする			291						323						(10)			857						1,054						(19)
トータルバンキング			3,998						4,075						(2)			12,465						11,634						7
債券市場			4,514						4,469						1			14,780						14,878						(1)
株式市場			2,067						2,302						(10)			7,201						8,436						(15)
証券業務			1,212						1,110						9			3,581						3,329						8
信用調整等(a)			(61)						(31)						(97)			(178)						(773)						77
トータルマーケット & 証券サービス部			7,732						7,850						(2)			25,384						25,870						(2)
純収入合計			$	11,730					$	11,925					(2)		%	$	37,849					$	37,504					1		%

(a)主に、中央管理の信用評価調整 （ 「 CVA 」 ） 、デリバティブの資金調達評価調整 （ 「 FVA 」 ） 、その他の評価調整、および公正価値オプション選択負債の特定の構成要素で構成され、主に元本取引収益に報告されます。決算は、関連するヘッジ活動、債券市場および株式市場に割り当てられた CVA および FVA を差し引いたものです。

(b)2023年第1四半期、商業サービス収入共有協定に関連した建行への収入と費用分配が停止し、現在はCIBの支払いに保留されている。前期の額は現在の列報方式に適合するように改訂された.

29

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季刊 結果は…

純利益は31億ドルで12%減少した。

純営業収入は117億ドルで、2%減少した。

銀行業務収益は40億ドルで、2%減少した。

•投資銀行の業務収入は16億ドルで、6%減少した。投資銀行手数料が3%低下したのは，相談費の低下が原因であるが，債務引受費上昇はこの影響を大きく相殺している。Dealogicのデータによると、同社は世界投資銀行の手数料で1位になっている。

–相談費は7.67億ドルと10%低下しており，完成した取引数が少なく，挑戦に満ちた環境では前の時期に発表された取引レベルが低いことが反映されている。

–DEBT引受料は6.76億ドルで8%増加したが，これは高収益債券の発行活動の増加と，財布シェア収益を反映したレバレッジ融資の原発行増加であったが，高金利の影響を受けた高レベル債券発行活動の減少の影響を部分的に相殺したためである。

–株式引受費は2.74億ドルで6%低下し、私募活動の減少を反映している。

•支払い収入は21億ドルで3%増加した。当期減額を反映した株式投資の純影響を除くと、収入が12%増加し、預金利益率が金利上昇により拡大したことが原因だが、平均預金減少分はこの影響を相殺している

•ローン収入は2.91億ドルで、10%低下し、その中には7，900万ドルの留保ローンの期限保証価値損失が含まれている。

市場と証券サービス収入は77億ドルで、2%減少した。市場収益は66億ドルで3%減少した。

•固定収益市場の収入は45億ドルで1%増加したが、これは証券化製品の金融·取引活動の増加、信用業務のパフォーマンス改善によるものであるが、主に通貨と新興市場の収入の低下によって相殺されている

•株式市場の収入が21億ドルと10%低下したのは、前年同期の第3四半期の強い表現に比べて、すべての製品の収入が低下したためだ。

•証券サービス収入は12億ドルで9%増加し、預金保証金は金利上昇により拡大したが、一部は平均金利低下で相殺されたGE鉱物です。

•信用調整その他の損失は6，100万ドルで、前年は3，100万ドルの赤字だった。

非利息支出は74億ドルで11%増加し、主により高い法的費用とより高い給与支出によるものであり、主に賃金上昇によるものである。

信用損失準備金の純収益は1.85億ドルであり、信用損失準備金の純減少が2.3億ドルであることを反映しており、原因はローンとローンに関連する引受金の組み合わせが変化し、中央想定が変化したためである。純輸出は4500万ドルです

前年の支出は5.13億ドルで主に信用損失準備金の増加によって推進される。

クレジット組合せおよびクレジット損失準備のさらなる議論については、62-83ページのクレジットおよび投資リスク管理、ならびに80-82ページのクレジット損失準備を参照されたい。

年明けから現在までの業績

純収益は116億ドルです前年並みだった。

純収入は378億ドルで1%増加.

銀行業務収入は125億ドルで7%増加した。

•投資銀行の業務収入は47億ドルで、9%減少した。2022年第2四半期に記録された過渡的融資組合の2.57億ドルの販売待ち頭寸減記は含まれておらず、主に資金源のない承諾であり、投資銀行収入は13%低下した。債務引受や相談費の低下に押され、投資銀行の手数料は10%低下した。Dealogicのデータによると、同社は世界投資銀行の手数料で1位になっている。

–債務引受料は20億ドルで14%低下したが、これは挑戦的な市場状況であり、主に今年上半期にレバレッジローン、高グレード債券、投資レベルローンの発行活動が少なかったためである。この部分は全業界の発行量増加に推進された高収益債券発行活動の増加によって相殺された。

–相談費は21億ドルと11%低下しており，完成した取引数が少なく，挑戦に満ちた環境では，前の時期に発表された取引レベルが低いことが反映されている。

–株式引受料は8.27億ドルと5%増加し、株式市場の変動性が低いことによる後続発行の増加と、高い金利の恩恵を受けた転換可能な証券発行が増加したが、挑戦に満ちた環境下では、私募活動の減少がこの影響を大きく相殺したためである。

•支払い収入は69億ドルで27%増加した。2023年第3四半期の減価を反映した株式投資の純影響を除くと、収入が31%増加し、預金利益率が金利上昇により拡大したことが原因だが、平均預金減少分はこの影響を相殺した。

•融資収入は8.57億ドルで19%低下し、原因は留保ローンのヘッジの公正価値が2.62億ドルの赤字だったのに対し、前年の収益は8600万ドルで、純利息収入の増加分はこの影響を相殺したからだ。

市場と証券サービス収入は254億ドルで、2%減少した。市場収入は220億ドルで6%減少した。

•固定収益市場収入は148億ドルで、1%低下し、貨幣、新興市場と大口商品収入の低下を反映しているが、証券化製品群、信用取引と金利収入の増加はこの低下を大きく相殺している

•株式市場収入は72億ドルで15%低下したが、原因は株式派生商品と現金株収入の低下だった。

30

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•証券サービス収入は36億ドルで8%増加し，預金保証金が金利上昇により拡大したことが原因であるが，費用低下と平均預金減少はこの影響を大きく相殺しているITS.ITS.

•信用調整とその他の損失は1.78億ドルであり、主に公正価値オプション選択負債のある構成部分の損失によるものであり、前年の損失は7.73億ドルであった。

非利息支出は218億ドルで、5%増加し、主に高い法的費用、間接税支出、給与支出(賃金インフレを含む)によって推進されている。

信用損失準備金の純収益は8900万ドルであり、信用損失準備金の純減少2.4億ドルを反映し、原因はローンとローンに関連する承諾の組み合わせが変化した影響、及び会社の加重平均マクロ経済の見通し変化の純影響であるが、純格下げ活動によって部分的に相殺された。純輸出額は1.51億ドルだった。

前年の支出は10億ドルでした信用損失準備金の純増加によって推進されています.

選定した指標
			3ヶ月か3ヶ月 9月30日まで																		過去9ヶ月以内に 9月30日まで
(単位：百万、人数を除く)			2023						2022						変わる						2023						2022						変わる
選定された貸借対照表データ(期末)
総資産			$	1,446,231					$	1,384,618					4		%				$	1,446,231					$	1,384,618					4		%
ローン：
融資を留保する(a)			194,255						180,604						8						194,255						180,604						8
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている(b)			39,069						40,357						(3)						39,069						40,357						(3)
融資総額			233,324						220,961						6						233,324						220,961						6
権益			108,000						103,000						5						108,000						103,000						5
選定された貸借対照表データ(平均値)
総資産			$	1,423,182					$	1,403,247					1						$	1,438,210					$	1,413,662					2
取引性資産--債務と持分ツール			522,845						386,895						35						515,023						405,655						27
取引資産--デリバティブ売掛金			65,774						83,084						(21)						64,301						77,846						(17)
ローン：
融資を留保する(a)			$	193,683					$	176,469					10						$	189,499					$	169,175					12
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている(b)			39,227						45,150						(13)						39,964						48,176						(17)
融資総額			$	232,910					$	221,619					5						$	229,463					$	217,351					6
預金.預金			726,617						721,690						1						716,439						750,538						(5)
権益			108,000						103,000						5						108,000						103,000						5
人員編成			74,900						71,797						4		%				74,900						71,797						4		%

(a)保有貸出には、クレジットポートフォリオ貸出、連結当社が管理するマルチセラー · コンジットが保有する貸出、貿易金融貸出、その他の投資用貸出、当座貸越が含まれます。

(b)売却用貸出および適正価額貸出は、主に証券化用貸出を含む市場で発生 · 購入された貸出関連ポジションを反映しています。

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選択したメトリックス
			3ヶ月か3ヶ月 9月30日まで																		過去9ヶ月以内に 9月30日まで
(単位：百万、比率を除く)			2023						2022						変わる						2023						2022						変わる
信用データと品質統計
純台帳/(回収)			$	45					$	17					165		%				$	151					$	75					101		%
不良資産：
非権利責任制ローン：
非権利責任発生制ローンを残す(a)			$	978					$	583					68						$	978					$	583					68
非権責発生制ローン 販売待ちおよび公正価値に応じて融資を行う(b)			801						824						(3)						801						824						(3)
非権利責任発生制ローン総額			1,779						1,407						26						1,779						1,407						26
派生売掛金			293						339						(14)						293						339						(14)
ローンで得た資産			126						85						48						126						85						48
不良資産総額			$	2,198					$	1,831					20						$	2,198					$	1,831					20
信用損失準備：
融資損失準備			$	2,414					$	2,032					19						$	2,414					$	2,032					19
融資に係る引受金の免税額			1,095						1,582						(31)						1,095						1,582						(31)
信用損失準備総額			$	3,509					$	3,614					(3)		%				$	3,509					$	3,614					(3)		%
純借入金率(c)			0.09		%				0.04		%										0.11		%				0.06		%
残された期末ローンの融資損失準備			1.24						1.13												1.24						1.13
保留された期末ローンの融資損失準備は、貿易融資やパイプラインを含まない(d)			1.74						1.49												1.74						1.49
非権利責任を残してローンの損失を発生させる準備(a)			247						349												247						349
非権利責任発生制ローンが期末ローン総額を占めている			0.76		%				0.64		%										0.76		%				0.64		%

(a)2023年9月30日まで、2023年9月30日と2022年9月30日まで、これらの非課税融資に対してそれぞれ1.82億ドルと1.11億ドルの融資損失準備金を保留した。

(b)2023年9月30日と2022年9月30日まで、非課税ローンには90日以上の担保ローンは含まれておらず、それぞれ6500万ドルと1億43億ドルの米国政府機関によって保証されている。政府の保証によって、このような金額は除外された。

(c)純償却/(回収)比率を計算する際には、保有する販売待ちローンや公正価値で計算されたローンは含まれていない。

(d)経営陣は、貿易融資や配管を含まずに残された期末融資に融資損失を計上し、CIBの手当カバー率をより有意義に評価するための非公認会計基準の財務措置である。19-20ページ“会社が非公認会計基準を使用した財務措置の説明と入金”を参照されたい。

投資銀行手数料
			9月30日までの3ヶ月間																		9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2023						2022						変わる						2023						2022						変わる
相談する			$	767					$	848					(10)%						$	2,063					$	2,313					(11)%
株式引受販売			274						290						(6)						827						784						5
債務引受(a)			676						624						8						2,038						2,365						(14)
投資銀行手数料総額			$	1,717					$	1,762					(3)%						$	4,928					$	5,462					(10)%

(a)長期債務とローンのシンジケートを代表します。

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ランキング結果-財布シェア
			9月30日までの3ヶ月間																								9月30日までの9ヶ月間																								2022年通年
			2023												2022												2023												2022
			職階						共有						職階						共有						職階						共有						職階						共有						職階						共有
費用に基づいて計算する(a)
M&A再編(b)
全世界			#	2					11.1		%				#	2					8.6		%				#	2					9.5		%				#	2					7.8		%				#	2					7.9		%
アメリカです。			2						12.6						3						8.2						2						11.8						2						8.4						2						8.9
株式と持分が関係している(c)
全世界			2						7.3						2						5.9						1						7.2						2						5.8						2						5.7
アメリカです。			3						11.3						1						16.0						2						12.9						1						14.3						1						13.8
長期債務(d)
全世界			1						7.2						2						6.3						1						6.7						1						7.3						1						6.9
アメリカです。			2						10.3						2						12.0						2						10.1						1						12.3						1						12.2
ローンシンジケート
全世界			1						11.6						1						9.2						1						12.1						1						10.8						1						11.0
アメリカです。			1						12.5						1						13.0						1						14.6						1						12.1						1						12.9
グローバル投資費(e)			#	1					9.3		%				#	1					7.7		%				#	1					8.6		%				#	1					7.8		%				#	1					7.8		%

(a)出典Dealogic 2023年10月2日まで。収入、財布、市場シェアのランキングを反映している

(b)世界的なM&Aには撤回された取引は含まれていない。アメリカM&A収入財布はアメリカの顧客の両親からの財布を代表します。

(c)世界株式と株式関連ランキングには、配株と中国A株が含まれる。

(d)長期債務ランキングには、投資レベル、高収益、超国家、主権国家、機関、担保債券、資産支援証券(ABS)、担保融資支援証券(MBS)が含まれ、通貨市場、短期債務、米国市政債券は含まれていない。

(e)世界の投資手数料には通貨市場、短期債務、棚証券は含まれていない。

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市場収入

次表にMarkets業務の選定損益表データをまとめる.市場は固定収益市場と株式市場を含む。市場収入には、元金取引、手数料、手数料、その他の収入、純利息収入が含まれる。同社は総収入をもとにMarkets業務表現を評価しており，収入項目にまたがる相殺が発生する可能性があるからである。例えば，純利息収入を生じる証券は以下のデリバティブによってリスク管理される可能性がある

公正価値によって元金取引収入に反映される。これらの損益表項目構成の説明については、付記6と付記7を参照されたい。詳細は、モルガン大通2022年10-K表70ページの市場収入を参照してください。

以下に掲げる期間において、主な取引収入の主なソースは、新たな取引を実行する際に確認された金額である。

			9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの3ヶ月間
			2023												2022
(単位：百万)			債券市場			権益 市場			合計する 市場						債券市場			権益 市場			合計する 市場
主な取引記録			$	2,985		$	2,921		$	5,906					$	3,113		$	2,070		$	5,183
貸出 · 預金手数料			81			10			91						75			7			82
手数料等手数料			147			454			601						139			450			589
他のすべての収入			319			(19)			300						213			(3)			210
非利子収入			3,532			3,366			6,898						3,540			2,524			6,064
純利子収入(a)			982			(1,299)			(317)						929			(222)			707
純収入合計			$	4,514		$	2,067		$	6,581					$	4,469		$	2,302		$	6,771
			9月30日までの9ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
			2023												2022
(単位：百万)			債券市場			権益 市場			合計する 市場						債券市場			権益 市場			合計する 市場
主な取引記録			$	10,503		$	9,300		$	19,803					$	9,436		$	6,802		$	16,238
貸出 · 預金手数料			227			24			251						229			15			244
手数料等手数料			442			1,448			1,890						423			1,513			1,936
他のすべての収入			1,019			(73)			946						496			(74)			422
非利子収入			12,191			10,699			22,890						10,584			8,256			18,840
純利子収入(a)			2,589			(3,498)			(909)						4,294			180			4,474
純収入合計			$	14,780		$	7,201		$	21,981					$	14,878		$	8,436		$	23,314

(a)Marketsの純利息収入の低下は融資コストの上昇によって推進されている。

選定した指標
			3ヶ月か3ヶ月 9月30日まで																		過去9ヶ月以内に 9月30日まで
(単位：百万、他に説明がない限り)			2023						2022						変わる						2023						2022						変わる
資産別に分類された信託資産(“AUC”)(期末) (10億で)
固定収益			$	14,397					$	14,025					3		%				$	14,397					$	14,025					3		%
権益			11,633						9,767						19						11,633						9,767						19
他にも(a)			3,695						3,365						10						3,695						3,365						10
総AUC			$	29,725					$	27,157					9						$	29,725					$	27,157					9
商家加工量(単位：10億)(b)			$	610.1					$	545.4					12						$	1,769.0					$	1,575.2					12
顧客預金とその他の第三者負債(平均)(c)			$	638,119					$	669,215					(5)%						$	639,792					$	700,095					(9)%

(a)共同基金、単位投資信託、通貨、年金、保険契約、オプション、その他の契約からなる。

(b)Firmwide商家処理量を示す.

(c)顧客預金と他の第三者負債は支払いと証券サービス業務と関連がある。

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国際計量基準
			3ヶ月か3ヶ月 9月30日まで																		過去9ヶ月以内に 9月30日まで
(単位：百万、他に説明がない限り)			2023						2022						変わる						2023						2022						変わる
純収入合計(a)
ヨーロッパ/中東/アフリカ			$	3,174					$	3,653					(13)		%				$	11,255					$	12,625					(11)		%
アジア太平洋			1,826						2,060						(11)						5,848						6,068						(4)
ラテンアメリカ/カリブ			555						549						1						1,660						1,690						(2)
国際純収入合計			5,555						6,262						(11)						18,763						20,383						(8)
北米.北米			6,175						5,663			(c)			9						19,086						17,121			(c)			11
純収入合計			$	11,730					$	11,925					(2)						$	37,849					$	37,504					1
貸出金(期末)(a)
ヨーロッパ/中東/アフリカ			$	40,080					$	38,244					5						$	40,080					$	38,244					5
アジア太平洋			14,444						16,670						(13)						14,444						16,670						(13)
ラテンアメリカ/カリブ			8,688						8,035						8						8,688						8,035						8
国際融資総額			63,212						62,949						—						63,212						62,949						—
北米.北米			131,043						117,655						11						131,043						117,655						11
留保融資総額			$	194,255					$	180,604					8						$	194,255					$	180,604					8
顧客預金とその他の第三者負債(平均)(b)
ヨーロッパ/中東/アフリカ			$	226,137					$	240,548					(6)						$	228,469					$	253,300					(10)
アジア太平洋			125,087						123,024						2						126,452						129,059						(2)
ラテンアメリカ/カリブ			38,294						38,231						—						38,646						41,207						(6)
国際合計			$	389,518					$	401,803					(3)						$	393,567					$	423,566					(7)
北米.北米			248,601						267,412						(7)						246,225						276,529						(11)
顧客預金総額とその他の第三者負債			$	638,119					$	669,215					(5)						$	639,792					$	700,095					(9)
AUC(期末)(b) (10億で)
北米.北米			$	20,049					$	18,285					10						$	20,049					$	18,285					10
他のすべての地域は			9,676						8,872						9						9,676						8,872						9
総AUC			$	29,725					$	27,157					9		%				$	29,725					$	27,157					9		%

(a)総純収入および留保融資(販売のための融資および公正価値融資を含まない)は、取引部門の場所、予約場所、または顧客の住所(適用される場合)に基づいて計算される。

(b)支払い·証券サービス業務およびAUCに関する顧客預金や他の第三者負債は顧客の住所をもとにしている。

(c)2023年第1四半期、商業サービス収入共有協定に関連した建行への収入と費用分配が停止し、現在はCIBの支払いに保留されている。前期の額は現在の列報方式に適合するように改訂された.

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商業銀行業務

CB業務概要の検討については，モルガン大通2022年Form 10−Kの73−75ページと207ページ目のトラフィックライン指標を参照されたい。

選定損益表データ
			9月30日までの3ヶ月間															9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2023						2022			変わる						2023						2022			変わる
収入.収入
貸出 · 預金手数料			$	410		(b)			$	288		42		%				$	886		(b)			$	1,000		(11)		%
クレジットカード収入			198						177			12						572						514			11
他のすべての収入			364						371			(2)						1,130						1,093			3
非利子収入			972						836			16						2,588						2,607			(1)
純利子収入			3,059			(b)			2,212			38						8,942			(b)			5,522			62
純収入合計(a)			4,031						3,048			32						11,530						8,129			42
信用損失準備金			90			(b)			618			(85)						1,604			(b)			984			63
非利子支出
補償費用			730			(b)			577			27						2,027			(b)			1,689			20
非補償費用			645						603			7						1,956						1,776			10
総非利子支出			1,375						1,180			17						3,983						3,465			15
所得税前収入支出			2,566						1,250			105						5,943						3,680			61
所得税費用			631						304			108						1,453						890			63
純収入			$	1,935					$	946		105		%				$	4,490					$	2,790		61		%

(a)純収入総額には、指定されたコミュニティ発展実体と歴史的物件を修復するために設立された実体への株式投資に関する所得税控除に関する税額調整が含まれ、2023年と2022年9月30日までの3ヶ月間の市政融資活動に関する免税収入はそれぞれ1.03億ドルと8，000万ドルであり、2023年と2022年9月30日までの9ヶ月はそれぞれ2.74億ドルと2.22億ドルである。

(b)“第一共和国”を含む。その他の情報については、23ページを参照されたい。

選定した損益表データ(続)
			9月30日までの3ヶ月間															9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万、比率を除く)			2023						2022			変わる						2023						2022						変わる
製品別収入
貸し付けをする			$	1,662		(d)			$	1,176		41		%				$	4,364		(d)			$	3,339					31		%
支払い(a)			2,045						1,568			30						6,205						3,754						65
投資銀行業務(A)(B)			290						274			6						869						816						6
他にも			34						30			13						92						220						(58)
純収入合計			$	4,031					$	3,048		32						$	11,530					$	8,129					42
投資銀行と市場収入、毛収入(c)			$	821					$	761		8						$	2,469					$	2,278					8
取引先別市場区分の収入
中間市場銀行業務			$	1,876		(e)			$	1,366		37						$	5,473		(e)			$	3,515					56
企業顧客銀行業務			1,208						1,052			15						3,613						2,809						29
商業地所銀行業務			921			(e)			624			48						2,369			(e)			1,795						32
他にも			26						6			333						75						10						NM
純収入合計			$	4,031					$	3,048		32		%				$	11,530					$	8,129					42		%
財務比率
株式収益率			25		%				14		%							20		%				14		%
間接費用比			34						39									35						43

(a)2023年第3四半期、CIB Markets製品のいくつかの収入は、投資銀行に支払われた業務から再分類される。前期の額は現在の列報方式に適合するように改訂された.

(b)CBがCIBを介してCB顧客に販売している投資銀行および市場製品の収入シェアを含み、このシェアは他のすべての収入で報告されている。

(c)企業が獲得した毛収入を含めて、これらの収入は、CB顧客に販売される投資銀行と市場製品の収入共有スケジュールに関するCBとCIBとの間の制約を受ける。これは固定収益と株式市場製品と関連した収入を含む。収入共有に関する議論は、21ページの業務細分化結果を参照されたい。

(d)“第一共和国”を含む。その他の情報については、23ページを参照されたい。

(e)中間市場銀行業務と商業不動産銀行業務は、2023年9月30日までの3ヶ月間で、それぞれ9300万ドルと2.73億ドルを含み、First Republic関連の2023年9月30日までの9ヶ月間には、それぞれ1.41億ドルと4.03億ドルが含まれている

36

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四半期の業績

純利益は19億ドルで105%増加した

純営業収入は40億ドルで32%増加した。純利息収入は31億ドルで38%増加し、主に高い金利と高い平均ローン(主にFirst Republic)による預金保証金が拡大したが、平均預金が低い部分はこの影響を相殺した。

非利息収入は9.72億ドルで16%増加した理由は

•融資に関連する収入の増加は、主にFirst Republicに関するいくつかの買収融資に関する承諾の公正価値の償却によるものである

•より高いクレジットカードの収入は

部分オフセット量

•低い預金関連費用は、顧客が高いレベルの信用を得ているため、このような費用を低減する。

非利息支出は14億ドルと17%増加し、給与支出の増加が原因であり、フロントや技術投資を含む従業員数の増加と、販売台数に関する支出の増加、新規顧客買収の影響を反映している。

信用損失準備金は9，000万ドルであり、5 300万ドルの純ログアウトと信用損失準備が3 700万ドル増加したことを反映しているが、これはある商業不動産定価変数の更新によるものであるが、主に中央仮定状況の他の変化および融資とローンに関する承諾組み合わせの変化の影響によって相殺されている

前年の支出は6.18億ドルで、信用損失準備金の純増加を反映している。

ローン関連費用に関するその他の情報は、付記6を参照されたい

クレジット組合せおよびクレジット損失準備のさらなる議論については、62-83ページのクレジットおよび投資リスク管理、ならびに80-82ページのクレジット損失準備を参照されたい。

年明けから今まで 結果は…

純利益は45億ドルで61%増加した

純営業収入は115億ドルで42%増加した。純利息収入は89億ドルで62%増加したが、これはより高い金利とより高い平均ローン(主にFirst Republic)による預金利益率が拡大したが、平均預金の低下分はこの影響を相殺したためである

非利息収入は26億ドルで1%減少しました

•より低い預金関連費用は、顧客が高いレベルの信用を得ているため、このような費用を低減している

主なずれ量は

•融資に関連する収入の増加は、主にFirst Republicに関するいくつかの買収融資に関する承諾の公正価値の償却によるものである

•より高いクレジットカード収入です。

非利息支出は40億ドルで15%増加し、給与支出の増加が原因であり、フロントや技術投資を含む従業員数の増加と、販売台数に関する支出の増加、新規顧客買収の影響を反映している。

信用損失の支出は16億ドルであり、信用損失の純増加14億ドルを反映し、主に会社の加重平均マクロ経済の将来性変化の純影響によるものであり、会社の信用損失に対する将来性の悪化を含むr商業不動産、そして純降格活動

増加した純額は、2023年第2四半期に第1共和国融資と融資に関連する約束を決定するための6.08億ドルをさらに含む

前年の支出は10億ドルで、信用損失準備金の純増加を反映している。

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選定した指標
			3ヶ月か3ヶ月 9月30日まで															過去9ヶ月以内に 9月30日まで
(単位：百万、人数を除く)			2023						2022			変わる						2023						2022			変わる
選定された貸借対照表データ(期末)
総資産			$	300,367					$	247,485		21		%				$	300,367					$	247,485		21		%
ローン：
融資を留保する			281,389			(b)			231,829			21						281,389			(b)			231,829			21
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている			915						137			NM						915						137			NM
融資総額			$	282,304					$	231,966		22						$	282,304					$	231,966		22
権益			30,000						25,000			20						30,000						25,000			20
顧客別の期末ローン
中間市場銀行業務(a)			$	78,955		(c)			$	71,707		10						$	78,955		(c)			$	71,707		10
企業顧客銀行業務			59,645						52,940			13						59,645						52,940			13
商業地所銀行業務			143,413			(c)			107,241			34						143,413			(c)			107,241			34
他にも			291						78			272						291						78			272
融資総額(a)			$	282,304					$	231,966		22						$	282,304					$	231,966		22
選定された貸借対照表データ(平均値)
総資産			$	301,964					$	246,318		23						$	282,939					$	239,772		18
ローン：
融資を留保する			281,602			(d)			227,539			24						262,998			(d)			218,255			21
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている			1,378						1,589			(13)						1,087						1,578			(31)
融資総額			$	282,980					$	229,128		24						$	264,085					$	219,833		20
客層別の平均ローン
中間市場銀行業務			$	78,774		(e)			$	70,002		13						$	76,635		(e)			$	66,387		15
企業顧客銀行業務			60,816						52,432			16						58,868						48,645			21
商業地所銀行業務			142,955			(e)			106,546			34						128,292			(e)			104,659			23
他にも			435						148			194						290						142			104
融資総額			$	282,980					$	229,128		24						$	264,085					$	219,833		20
預金.預金			262,148						281,276			(7)						267,748						299,337			(11)
権益			30,000						25,000			20						29,341						25,000			17
人員編成			17,281						14,299			21		%				17,281						14,299			21		%

(a)2023年9月30日と2022年9月30日まで、総ローンはそれぞれPPP下の4800万ドルと2.05億ドルを含み、その中の4300万ドルと1.87億ドルはそれぞれ中間市場銀行から来ている。購買力平価のさらなる検討については、モルガン大通2022年10-K表108-109ページのクレジット組合せを参照されたい。

(b)“第一共和国”を含む。その他の情報については、23ページを参照されたい。

(c)First Republic関連の中間市場銀行と商業不動産銀行を含む2023年9月30日現在、それぞれ61億ドルと327億ドルである。

(d)First Republicに関する平均留保融資は、2023年9月30日までの3カ月と9カ月で、それぞれ390億ドルと227億ドルだった。

(e)First Republic関連の平均中間市場銀行ローンと商業不動産銀行ローンは2023年9月30日までの3カ月間でそれぞれ62億ドルと328億ドルで、2023年9月30日までの9カ月はそれぞれ35億ドルと191億ドルだった

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精選指標(継続)
			3ヶ月か3ヶ月 9月30日まで																		過去9ヶ月以内に 9月30日まで
(単位：百万、比率を除く)			2023						2022						変わる						2023						2022						変わる
信用データと品質統計
純台帳/(回収)			$	53					$	42					26		%				$	190					$	49					288		%
不良資産
非権利責任制ローン：
非権利責任発生制ローンを残す(a)			$	889					$	836					6		%				$	889					$	836					6		%
販売待ち非権利責任発生制ローンと公正価値ローンを保有する			24						—						NM						24						—						NM
非権利責任発生制ローン総額			$	913					$	836					9						$	913					$	836					9
ローンで得た資産			47						7						NM						47						7						NM
不良資産総額			$	960					$	843					14						$	960					$	843					14
信用損失準備：
融資損失準備			$	4,721					$	3,050					55						$	4,721					$	3,050					55
融資に係る引受金の免税額			845						864						(2)						845						864						(2)
信用損失準備総額			$	5,566		(c)			$	3,914					42		%				$	5,566		(c)			$	3,914					42		%
純借入金率(b)			0.07		%				0.07		%										0.10		%				0.03		%
残された期末ローンの融資損失準備			1.68						1.32												1.68						1.32
非権利責任を残してローンの損失を発生させる準備(a)			531						365												531						365
非権利責任発生制ローンが期末ローン総額を占めている			0.32						0.36												0.32						0.36

(a)それぞれ2023年9月30日、2023年9月30日と2022年9月30日に保留された非権利責任発生融資計で1.64億ドルと1.5億ドルの融資損失準備金を提出した。

(b)純償却/(回収)比率を計算する際には、保有する販売待ちローンや公正価値で計算されたローンは含まれていない。

(c)2023 年 9 月 30 日時点で、第一共和国のための 6 億 3000 万ドルの手当が含まれている。

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アセット · ウェルスマネジメント

AWM の事業プロフィールについては、 JP モルガンチェースの 2022 年フォーム 10—K の 76 — 78 ページおよび 207 — 208 ページの事業指標を参照してください。

選定損益表データ
(単位：百万、比率を除く)			9月30日までの3ヶ月間															9月30日までの9ヶ月間
			2023						2022			変わる						2023						2022						変わる
収入.収入
資産管理費			$	2,988					$	2,803		7		%				$	8,679					$	8,499					2		%
手数料等手数料			177						241			(27)						554						697						(21)
他のすべての収入			266			(a)			82			224						889			(a)			253						251
非利子収入			3,431						3,126			10						10,122						9,449						7
純利子収入			1,574			(b)			1,413			11						4,610			(b)			3,711						24
純収入合計			5,005						4,539			10						14,732						13,160						12
信用損失準備金			(13)			(b)			(102)			87						160			(b)			96						67
非利子支出
補償費用			1,777						1,649			8						5,258						4,687						12
非補償費用			1,361						1,379			(1)						4,134						4,120						—
総非利子支出			3,138			(b)			3,028			4						9,392			(b)			8,807						7
所得税前収入支出			1,880						1,613			17						5,180						4,257						22
所得税費用			463						394			18						1,170						1,026						14
純収入			$	1,417					$	1,219		16						$	4,010					$	3,231					24
業務別収入
資産管理			$	2,164					$	2,209		(2)						$	6,726					$	6,660					1
ユニバーサルプライベートバンク			2,841			(b)			2,330			22						8,006			(b)			6,500						23
純収入合計			$	5,005					$	4,539		10		%				$	14,732					$	13,160					12		%
財務比率
株式収益率			32		%				28		%							32		%				25		%
間接費用比			63						67									64						67
税前利益率：
資産管理			29						31									31						31
ユニバーサルプライベートバンク			44						40									38						34
資産と富管理			38						36									35						32

(a)First Republicに関連するいくつかの買収融資に関する約束の公正価値割引償却を含む。その他の情報については、付記6を参照されたい

(b)“第一共和国”を含む。その他の情報については、23ページを参照されたい

四半期の業績

純利益は16%増の14億ドルだった。

純営業収入は50億ドルで、10%増加した。純利息収入は16億ドルで11%増加した。非利息収入は34億ドルで10%増加した。

資産管理からの収入は22億ドルで2%減少しました

•より低いパフォーマンス費用で

•融資コストが高いため、NIIは低い

•純投資推定損失は

主なずれ量は

•高い資産管理費は強い純流入を反映している。

世界の民間銀行からの収入は28億ドルで22%増加しました

•より高い純利息収入平均的なローンとより高いローン関連の収入償却する

以下の項目に関連するいくつかの取得された融資関連約束の公正価値割引第一共和国,

部分オフセット量

•預金純利息収入は減少し、平均残高は減少したが、利益率拡大はこの影響を大きく相殺している

非利息支出は31億ドルで4%増加したが、これはモルガン·チェース資産管理会社の中国とユニバーサル株買収の影響、First Republicの影響、プライベートバンク顧問チームの持続的な増加によるものだ。

信用損失準備金は純収益1300万ドルである

前年の支出は純収益1.02億ドルで、主に信用損失準備金の純減少によるものである。

ローン関連費用に関するその他の情報は、付記6を参照されたい

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クレジット組合せおよびクレジット損失準備のさらなる議論については、62-83ページのクレジットおよび投資リスク管理、ならびに80-82ページのクレジット損失準備を参照されたい。

年明けから現在までの業績

純利益は40億ドルで24%増加した。

純営業収入は147億ドルで、12%増加した。純利息収入は46億ドルで24%増加した。非利息収入は101億ドルで7%増加した。

資産管理からの収入は67億ドルで1%増加した理由は

•会社がCIFMの残り51%の権益を買収した後、元の少数株から3.39億ドルの収益を獲得し、

•高い資産管理費は強い純流入を反映しており、前年には多くの通貨市場基金の手数料減免が廃止されたが、これは低い市場レベルで大きく相殺されている

主なずれ量は

•より低いパフォーマンス費用で

•融資コストが高いため、NIIは低い

•投資評価損失純額。

世界の民間銀行からの収入は80億ドルで23%増加しています

•預金純利息収入が増加し、平均残高の低い預金金利が高いことを反映しています

•融資関連収入の増加は，主に償却によって推進されている以下の項目に関連するいくつかの取得された融資関連約束の公正価値割引第一共和国。

非利息支出は94億ドルで、7%増加し、主な原因はプライベートバンク顧問チームの持続的な増加、Global Sharesとモルガン大通資産管理会社の買収中国の影響及び収入関連の給与増加である

信用損失準備金が1.6億ドルであり、主に2023年第2四半期の信用損失準備金が1.46億ドル増加したため、第1共和国の融資と融資に関連する引受金の準備金を決定するためである

前年の信用損失準備金は9600万ドルであり、信用損失準備金の純増加が原因である。

41

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選定した指標
			3ヶ月か3ヶ月 9月30日まで															過去9ヶ月以内に 9月30日まで
(単位：百万、ランキングデータ、従業員数、比率は含まれていない)			2023						2022			変わる						2023						2022			変わる
モルガン·チェース共同基金資産と4つ星または5星を格付けするETFのパーセンテージ(a)			70		%				75		%							70		%				75		%
モルガン·チェース共同基金資産とETFの百分率ランキング1STまたは2発送する四分位数：(b)
1年			39						72									39						72
3年			67						76									67						76
5年間			81						83									81						83
選定された貸借対照表データ(期末)(c)
総資産			$	249,866					$	232,303		8		%				$	249,866					$	232,303		8		%
貸し付け金			228,114			(d)			214,989			6						228,114			(d)			214,989			6
預金.預金			215,152						242,315			(11)						215,152						242,315			(11)
権益			17,000						17,000			—						17,000						17,000			—
選定された貸借対照表データ(平均値)(c)
総資産			$	245,616					$	232,748		6						$	237,870					$	233,209		2
貸し付け金			223,760			(e)			216,714			3						218,278			(e)			216,065			1
預金.預金			201,975						253,026			(20)						212,652						269,754			(21)
権益			17,000						17,000			—						16,560						17,000			(3)
人員編成			28,083						25,769			9						28,083						25,769			9
グローバルプライベートバンクのクライアントアドバイザー数			3,443						3,110			11						3,443						3,110			11
信用データと品質統計(c)
純台帳/(回収)			$	1					$	(13)		NM						$	1					$	(5)		NM
非権責発生制ローン			621						467			33						621						467			33
信用損失準備：
融資損失準備			$	642					$	461		39						$	642					$	461		39
融資に係る引受金の免税額			32						21			52						32						21			52
信用損失準備総額			$	674		(f)			$	482		40		%				$	674		(f)			$	482		40		%
純借入金率			—		%				(0.02)		%							—		%				—		%
期末貸出に対する貸出損失引当金			0.28						0.21									0.28						0.21
非発生貸付金に対する貸付損失引当金			103						99									103						99
期末ローンへの非累積ローン			0.27						0.22									0.27						0.22

(a)朝星を代表してすべての登録基金の格付けを行ったが，野村を用いた日本登録基金は除外した。資産管理小売主導型オープン共同基金と格付け付き能動型ETFのみが含まれている。通貨市場基金、未発見のマネージャー基金、ブラジル登録基金は含まれていない。前期の額は現在の列報方式に適合するように改訂された.

(b)四分位数ランキングは朝星、理柏、野村証券からで、登録国をベースとしている。上記ソース別にランキングされた資産管理小売主導型オープン共同基金と能動型ETFのみを含む。通貨市場基金、未発見のマネージャー基金、ブラジル登録基金は含まれていない。前期の額は現在の列報方式に適合するように改訂された.

(c)融資、預金及び関連信用データと品質統計はユニバーサルプライベート銀行業務と関連している。

(d)“第一共和国”を含む。その他の情報については、23ページを参照されたい

(e)First Republic関連の130億ドルと76億ドルをそれぞれ含む2023年9月30日までの3カ月と9カ月

(f)First Republic関連の1億15億ドルの手当を含む2023年9月30日まで。

42

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顧客資産

持続的な純流入と市場水準の上昇に押されて、管理する3.2兆ドルの資産は22%増加したが、4.6兆ドルの顧客資産は21%増加した。

顧客資産
			9月30日まで
(10億で)			2023						2022			変わる
資産別資産
流動性			$	867					$	615		41		%
固定収益			707						612			16
権益			780						609			28
多資産			626						577			8
代替案			206						203			1
管理総資産			3,186						2,616			22
信託/ブローカー/管理/預金			1,458						1,207			21
顧客資産総額(a)			$	4,644					$	3,823		21
顧客セグメント別の資産
個人銀行業務			$	888					$	698		27
グローバル機関			1,424						1,209			18
グローバルファンド			874						709			23
管理総資産			$	3,186					$	2,616		22
個人銀行業務			$	2,249					$	1,848		22
グローバル · インスティチュエーション			1,514						1,261			20
グローバル · ファンド			881						714			23
クライアント資産総額(a)			$	4,644					$	3,823		21		%

(a)CCB のクライアントの運用口座および AWM が投資マネージャーを務める J. P. モルガン投資信託に投資資産を含む。

クライアント資産 （ 続き ）
			9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
(10億で)			2023			2022						2023			2022
運用資産ロールフォワード
期初残高			$	3,188		$	2,743					$	2,766		$	3,113
純資産フロー ：
流動性			40			(36)						193			(88)
固定収益			1			9						64			5
権益			16			6						58			26
多資産			1			(5)						2			(2)
代替案			2			2						4			8
市場/業績/その他の影響			(62)			(103)						99			(446)
期末残高、9月30日			$	3,186		$	2,616					$	3,186		$	2,616
クライアント資産前ロール
期初残高			$	4,558		$	3,798					$	4,048		$	4,295
純資産流動			132			(15)						396			(21)
市場/業績/その他の影響			(46)			40						200			(451)
期末残高、9月30日			$	4,644		$	3,823					$	4,644		$	3,823

43

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国際的に
			9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2023			2022			変わる						2023			2022			変わる
純収入合計(a)
ヨーロッパ/中東/アフリカ			$	807		$	868		(7)		%				$	2,507		$	2,357		6		%
アジア太平洋			451			458			(2)						1,425			1,370			4
ラテンアメリカ/カリブ			260			237			10						747			736			1
国際純収入合計			1,518			1,563			(3)						4,679			4,463			5
北米.北米			3,487			2,976			17						10,053			8,697			16
純収入合計(a)			$	5,005		$	4,539		10		%				$	14,732		$	13,160		12		%

(a)地域収入は顧客の住所に基づいている。

			9月30日まで												9月30日まで
(10億で)			2023			2022			変わる						2023			2022			変わる
管理的資産
ヨーロッパ/中東/アフリカ			$	510		$	455		12		%				$	510		$	455		12		%
アジア太平洋			242			205			18						242			205			18
ラテンアメリカ/カリブ			80			67			19						80			67			19
管理された国際総資産			832			727			14						832			727			14
北米.北米			2,354			1,889			25						2,354			1,889			25
管理総資産			$	3,186		$	2,616		22						$	3,186		$	2,616		22
顧客資産
ヨーロッパ/中東/アフリカ			$	681		$	566		20						$	681		$	566		20
アジア太平洋			379			306			24						379			306			24
ラテンアメリカ/カリブ			218			181			20						218			181			20
国際顧客総資産			1,278			1,053			21						1,278			1,053			21
北米.北米			3,366			2,770			22						3,366			2,770			22
クライアント資産総額			$	4,644		$	3,823		21		%				$	4,644		$	3,823		21		%

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会社

会社の議論については、モルガン大通2022年10-K表の79-80ページを参照されたい。

選定された損益表と貸借対照表データ
			3ヶ月か3ヶ月 9月30日まで																					過去9ヶ月以内に 9月30日まで
(単位：百万、人数を除く)			2023						2022									変わる						2023						2022						変わる
収入.収入
主な取引記録			$	128					$	(76)								NM						$	323					$	(220)					NM
投資有価証券損失			(669)						(959)									30%						(2,437)						(1,506)						(62)%
他のすべての収入			116			(c)			(59)									NM						2,914			(c)			43						NM
非利子収入			(425)						(1,094)									61						800						(1,683)						NM
純利子収入			1,983			(c)			792									150						5,461			(c)			580						NM
純収入合計(a)			1,558						(302)									NM						6,261						(1,103)						NM
信用損失準備金			46						(21)									NM						173						36						381
非利子支出			696			(c)			305									128						2,008			(c)			695						189
所得税前収入/(赤字)費用/(収益)			816						(586)									NM						4,080						(1,834)						NM
所得税支出/(福祉)			4			(d)			(292)									NM						384			(d)			(510)						NM
純収益/(損失)			$	812					$	(294)								NM						$	3,696					$	(1,324)					NM
純収入合計
財務省と首席情報官			$	1,640					$	(180)								NM						$	4,007					$	(1,042)					NM
他の会社			(82)			(c)			(122)									33						2,254			(c)			(61)						NM
純収入合計			$	1,558					$	(302)								NM						$	6,261					$	(1,103)					NM
純収益/(損失)
財務省と首席情報官			$	1,129					$	(68)								NM						$	2,810					$	(728)					NM
他の会社			(317)			(c)			(226)									(40)						886			(c)			(596)						NM
純収益/(損失)合計			$	812					$	(294)								NM						$	3,696					$	(1,324)					NM
総資産(期末)			$	1,275,673					$	1,408,726								(9)						$	1,275,673					$	1,408,726					(9)
ローン(期末)			2,099						2,206									(5)						2,099						2,206						(5)
預金(期末)(b)			20,363						14,449									41						20,363						14,449						41
人員編成			47,280						42,806									10%						47,280						42,806						10%

(a)市政債券免税収入の推進を含め、2023年と2022年9月30日までの3ヶ月はそれぞれ5700万ドルと5900万ドル、2023年9月30日、2023年、2022年9月30日までの9ヶ月はそれぞれ1.58億ドル、1.77億ドルだった。

(b)主にその会社の国際消費者計画と関連がある。

(c)First Republic買収の影響も含まれている。その他の情報については、付記28を参照されたい。

(d)First Republic買収に関する所得税は推定された安物買収収益に反映されている。

四半期の業績

純利益は8.12億ドルだったが、前年の純損失は2.94億ドルだった。

純収入は16億ドルだったが、前年の純損失は3.02億ドルで、金利上昇による純利息収入の増加が原因だった。

非利息収入は4.25億ドルの赤字だったが、前年に11億ドルの赤字があったのは、

•ポートフォリオを再配置することで、米国債、米政府証券取引所、政府機関MBSを売却する投資証券の純損失を下げた

•前年に財務省や首席情報官が管理していた為替変動リスクに関するいくつかの収入がより高い損失を出した

•現在の金利環境による短期現金導入活動の増加の影響、および

•1 億ドルの測定期間の調整により、ファースト · リパブリックの買収に伴う推定バーゲン購入利益が増加しました。

非利息支出は6.96億ドルで3.91億ドル増加しました

•First Republic関連の2億4千万ドルは主に統合と再編コストによって推進されています

•前年の為替変動に関するある費用の大きな収益財務省と首席情報官が管理するリスクそして、そして

•より高い法的費用は

部分オフセット量

•より低い報酬支出です

First Republicに関するより多くの情報は、23ページの業務部門結果を参照してください

財務省·首席情報官への為替リスクに関する為替変動のある収入と

45

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費用は純利益にとって重要ではない。より多くの情報については、21ページの外国為替リスクを参照してください

今期の税収支出はアメリカ連邦、州と地方税の収入と支出のレベルと組み合わせが変化したためであり、これは税金還付に関連する利息を受け取ることを含む会社の税収備蓄にも影響を与えた。

年明けから現在までの業績

純利益は37億ドルだったが、前年は13億ドルの純損失だった。

純収入は63億ドルだったが、前年は11億ドルの赤字だったが、これは金利上昇により純利息収入が増加したが、財務省と首席情報官に利用可能なFirmwide平均預金残高の低下分はこの影響を相殺した

非利息収入は8億ドルで17億ドルの損失があります

•First Republic買収に関連した推定28億ドルの安物買収収益は

•財務省と首席情報官が管理する為替変動に関するいくつかの収入は前年よりも高い損失を出し、

•現在の金利環境は短期現金配置活動の増加に影響を与えている

部分オフセット量

•米国債の売却や米政府証券取引所および政府機関MBSに関するより高い投資証券純損失は、投資証券組合の再配置に関係している

•前年度は保険和解から収益を得ていませんでした

•ある他社の投資に関する純収益は低い.

20億ドルの非利息支出が13億ドル増加した理由は

•First Republicに関する8.02億ドルは、主に2023年第2四半期に記録された費用であり、First Republicは2023年7月2日までに会社員ではない個人、統合·再編費用に用いられる

•前年に財務省と首席情報官が管理した為替変動リスクに関する何らかの費用のより大きな収益、および

•より高い法的費用は

部分オフセット量

•より低い報酬支出です

First Republicに関するより多くの情報は、23ページの業務部門結果を参照してください。

信用損失準備金は1.73億ドルであり、主に単一名称リスク開放と関連する信用損失準備金を増加させたためである。

備考をご参照ください10ポートフォリオに関するより多くの情報、及び信用損失について準備されたより多くの情報の付記13。

今期の税務支出はFirst Republic買収に関連する所得税支出から利益を得て、推定された安物買収収益に反映されるが、収入と収入の組み合わせのレベルと組み合わせの変化部分によって相殺される

米国連邦、州、地方税の費用を支払うべきであり、これも会社の納税準備金に影響を与えている

Other Corporationはまた、同社のイギリスにおけるデジタル小売銀行大通英国銀行(Chase UK)、イギリスデジタル富管理会社Nutmeg、およびブラジルデジタル銀行C 6 Bankの40%の株式を含む同社の国際消費者イニシアティブを反映している。

財務省と首席情報官の概要

2023年9月30日現在、下表ポートフォリオを構成する財政部と首席情報官投資証券の平均信用格付けはAA+(外部格付けによると、利用可能であれば、主に内部リスク格付けに基づく)である。会社のポートフォリオや内部リスク格付けのさらなる情報については、付記10を参照されたい。

流動性及び融資リスクに関するより多くの情報は、54−61ページの流動性リスク管理を参照されたい。金利及び外国為替リスクに関する情報は、84−89ページの市場リスク管理を参照されたい。

選定された損益表と貸借対照表データ
			3ヶ月か3ヶ月 9月30日まで															過去9ヶ月以内に 9月30日まで
(単位：百万)			2023						2022						変わる			2023						2022						変わる
投資有価証券損失			$	(669)					$	(959)					30%			$	(2,437)					$	(1,506)					(62)%
証券の売却可能性(平均値)			$	201,875					$	209,008					(3)			$	201,087					$	254,798					(21)
満期証券(平均値)(a)			402,816						436,302						(8)			410,200						406,915						1
ポートフォリオ(平均値)			$	604,691					$	645,310					(6)			$	611,287					$	661,713					(8)
証券の売却が可能(期末)			$	195,200		(c)			$	186,441					5			$	195,200		(c)			$	186,441					5
満期証券(期末)まで保有する(a)			388,261						430,106						(10)			388,261						430,106						(10)
ポートフォリオ、クレジット損失準備後の純額(期末)(b)			$	583,461					$	616,547					(5)%			$	583,461					$	616,547					(5)%

(a)同社は2023年1月1日から新たなヘッジ会計基準を採用した。指導意見が許可された場合、同社は71億ドルのHTM証券をAFSに移転することを選択した。2022年、同社は資本管理の目的で783億ドルの投資証券をAFSからHTMに移転した。新しいヘッジ会計基準の詳細については、付記1および付記10を参照されたい。

(b)2023年、2023年、2022年9月30日まで、投資証券信用損失支出はそれぞれ8700万ドルと5200万ドルだった。

(c)First Republic関連の229億ドルのAFS証券が2023年9月30日まで含まれている。その他の情報については、付記28を参照されたい。

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全社リスク管理

危険はモルガン大通の業務活動固有の一部だ。会社が消費者又は卸売ローンを発行し、顧客及び顧客の投資意思決定についてアドバイスを提供し、証券市場取引を行う場合、又は他の製品又はサービスを提供する場合、会社はある程度のリスクを負うことになる。同社の全体的な目標は、その顧客、顧客、投資家の利益にサービスし、会社の安全と穏健さを保護するために、その業務と関連リスクをバランスのとれた方法で管理することである

同社は、効果的なリスク管理には他にも必要があるとしている

•社内のすべての個人のリスクの識別とアップグレードを含む責任を負う

•リスク識別、評価、データおよび管理の所有権は、各LOBおよび社内に所有されている

•Firmwideリスク管理と監視構造です

同社は規律の厳格さとバランスのとれた報酬枠組みに従い、強力な内部管理と取締役会(“取締役会”)の独立した監督を持っている。リスクと制御問題の影響は会社の業績評価と奨励的報酬プロセスにおいて慎重に考慮された。

リスク管理の枠組み

同社のリスク管理枠組みはリスクの駆動要素、リスクタイプとリスクの影響を理解することに関連している。

Firmwideリスク管理，ガバナンス，規制のさらなる検討については，モルガン大通2022年Form 10−Kの81−84ページを参照されたい。

リスク管理と監督機能

本10−Q表と2022年10−K表の以下の部分では，会社の業務活動に固有のリスクを管理するために実施されているリスク管理と監督機能を検討した。

リスク管理と監督機能			表格10-Qページ参照			フォーム10-Kページ参照
戦略的リスク						85
資本リスク			48–53			86-96
流動性リスク			54–61			97-104
名声リスク						105
消費信用リスク			65–69			110-115
卸売り信用リスク			70–79			116-126
ポートフォリオリスク			83			130
市場リスク			84–89			131-138
国家リスク			90			139-140
気候リスク						141
操作リスク						142-148
コンプライアンスリスク						145
行為リスク						146
法的リスク						147
モデルのリスクを見積もる						148

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資本リスク管理

資本リスクとは、正常な経済環境と圧力条件下で、企業が企業の業務活動を支援するのに十分な資本レベル或いは資本構成がないリスク及び関連するリスクである

会社資本リスクのさらなる検討については、モルガン大通2022年10-K表86-96ページ、本10-Q表付記23および会社サイト上の第3柱監督資本開示報告を参照されたい。

バーゼルプロトコルIIIの概要

バーゼル協定III“の資本ルールは、国際的に活発な米国大手銀行持ち株会社(BHC)と銀行(同社とその保険預金機関(IDI)子会社を含む、ノースカロライナ州モルガン大通銀行を含む)のために最低資本比率と全体自己資本比率基準を設定している。BHCと銀行が保有しなければならない最低規制資本額はリスク重み付け資産(RWA)を計算することで決定され、リスク重み付け資産はリスク重み付けに応じた資産と表外開放である。計算RWAの2つの統合方法：標準化方法(“バーゼルプロトコルIII標準化”)と高度な方法(“バーゼルプロトコルIII高度”)を規定した。リスクに基づく資本比率ごとに、会社の自己資本比率は、標準化方法または高度な方法のうち、それぞれの規制資本比率要求と比較して低い方法で評価される。同社のバーゼルIII標準化リスクベース比率は現在バーゼルIII高級リスクベース比率よりも拘束力がある

“バーゼルプロトコルIII”はまた，同社を含む高度な方法で銀行組織がSLRを計算することを要求している。その他の情報については、51ページの一眼レフを参照されたい。

主な規制発展

CECL規制資本転換

2022年1月1日から、FRBが新冠肺炎の大流行に対応するために提供した29億ドルのCECL資本収益は3年以内に毎年25%のペースで徐々に廃止される。同社のCET 1資本は2023年9月30日現在、CECL資本移行条項に関する残り14億ドルの収益を反映している。

同様に、2023年1月1日まで、同社は二級資本、調整後の平均資産、総レバー開放とRWAに影響を与える他のCECL資本移行条項の50%を徐々に廃止した

CECL資本移行条項とCECL会計指導に関するより多くの情報は、モルガン大通2022年Form 10-K第86-96ページと付記1における資本リスク管理を参照されたい。

米国“バーゼル協定III”の決定

FRB、通貨監理庁(OCC)、連邦預金保険会社は2023年7月、“大手銀行組織や大量の取引活動を持つ銀行組織に適用される改正案”と題するリスクに基づく資本枠組みの改正案を発表した。この提案によれば，変化は先進的な手法の代わりに拡張されたリスクベースの方法で置き換えることを含み，内部モデルを用いて市場リスク以外のリスク重み付け資産を計算することは許されない.また、圧力緩衝資本要求は、拡大されたリスクに基づく方法と標準化方法に適用される。この提案は、モルガン·スタンレーや他の米国グローバルシステム重要性銀行(GSIB)を含む、全資産が1，000億ドル以上の銀行のリスクベース資本金要求を大幅に修正する。提案された発効日は2025年7月1日であり，3年間の過渡期は拡大したリスクに基づく方法に適用される。同社の同提案に対する理解によると、2023年6月30日現在、この提案はその合併貸借対照表に適用され、過渡期終了時の推定影響はRWAが約30%増加し、CET 1資本が約25%増加し、そのCET 1比率要求を満たすために、他の条件は同じである。これらの推定は、現在提案されているルールの影響を軽減するために、同社がとりうるいかなる行動も反映していない。

米バーゼルIII提案が最終的に決定されるまで、同社は現在の水準で資本を構築し続ける見通しであるため、同社が以前に設定した13.5%のCET 1目標(現在の標準化に対するRWA測定基準)は意味を持たなくなった。同社の四半期自己資本比率は市場状況やその他の要因によって変化する可能性がある

GSIB追加料金

FRBは2023年7月にもGSIB課徴金計算を改正する提案を発表した。提案通りに採択されれば、これらの改正は、そのGSIB追加料金を評価するために、毎年例年全体の四半期課徴金計算の平均値を使用することを同社に要求し、追加料金計算のいくつかの措置は1日平均を必要とする。追加料金の増分は50ベーシスポイントから10ベーシスポイントに低下し、方法2の計算は他の技術的改訂も行われる。提案された修正案は、同社と他の米国GSIBのリスクベース資本金要求を修正し、最終規則が採択された後の2つのカレンダー四半期に発効する。GSIB付加料金に関するより多くの情報は、モルガン大通2022年Form 10-K第89-90ページのリスクに基づく資本規制要件を参照されたい。

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TLACと条件を満たすLTD要件

FRB、FDIC、OCCは2023年8月、既存の総吸収損失能力(TLAC)規則下の適格長期債務(“合格有限会社”)とクリーンホールディングスの要求を拡大し、総合併資産が1000億ドルを超える非GSIB銀行に適用する提案を発表した。米国のGSIBはすでにこれらの要求に制限されているが，この提案は減少する

残り期間2年未満のLTDは米国GSIBのTLAC要求に計上されている。この提案は、非GSIB銀行が発行するLTDを含むために、GSIBから発行された既存の資本控除フレームワークを拡大するが、LTDの規定によって制限されなければならない。

選定された資本とRWAデータ

バーゼルIII規格と高度な方法でのリスクに基づく資本指標およびレバレッジに基づく資本指標を以下の表に示す。これらの資本指標のさらなる検討については、モルガン大通2022年10-K表86-96ページの資本リスク管理を参照されたい。JPMorgan Chase Bank，N.A.Sリスクとレバレッジに基づく資本指標付記23を参照されたい。第一共和銀行はAdvanced Approachが資本要求を規制することに制限されていない。したがって、First Republic買収に関連するいくつかのリスクについては、高度RWAおよび高度総資本へのいかなる影響も、米国資本規則で許容される移行条項によって許容される標準化方法に基づいて計算される。First Republic買収に関する他の情報は、付記28を参照されたい

			標準化する																		進級する
(単位：百万、比率を除く)			2023年9月30日						2022年12月31日						資本比率要求(b)						2023年9月30日						2022年12月31日						資本比率要求(b)
リスクに基づく資本指標：(a)
CET 1資本			$	241,825					$	218,934											$	241,825					$	218,934
一級資本			268,579						245,631												268,579						245,631
総資本			300,859						277,769												287,560			(c)			264,583
リスク重み付け資産			1,692,219						1,653,538												1,671,593			(c)			1,609,773
CET 1資本比率			14.3		%				13.2		%				12.5		%				14.5		%				13.6		%				11.0		%
一級資本充足率			15.9						14.9						14.0						16.1						15.3						12.5
総資本比率			17.8						16.8						16.0						17.2						16.4						14.5

(a)資本指標はCECL資本移行条項を反映している。

(b)代表者は、2023年9月30日までの期間を、会社の最低要求と規制緩衝に適用します。2022年12月31日までの期間、同社に適用されるバーゼルIII標準化CET 1、一級資本比率、総資本比率要求はそれぞれ12.0%、13.5%、15.5%であり、同社に適用されるバーゼルIII高級CET 1、一級資本比率および総資本比率要求はそれぞれ10.5%、12.0%、14.0%であった。その他の情報については付記23を参照されたい。

(c)First Republicに関連するいくつかの資産の影響を含み、米国資本規則における移行条項は、これらの資産に標準化方法を適用することを可能にする。

3か月まで (単位：百万、比率を除く)			2023年9月30日			2022年12月31日						資本比率要求(c)
レバレッジに基づく資本指標：(a)
調整後平均資産(b)			$	3,785,641		$	3,703,873
第1級レバレッジ率			7.1		%	6.6		%				4.0		%
総レバーが開いている			$	4,500,253		$	4,367,092
一眼レフ			6.0		%	5.6		%				5.0		%

(a)資本指標はCECL資本移行条項を反映している。

(b)レバレッジ率の計算について言えば、調整された平均資産は資産負債表内の資産調整を経て一級資本から差し引かなければならない四半期平均資産を含み、主に商業権であり、推定権益法の営業権及びその他の無形資産を含む。

(c)代表は会社の最小限の要求と規制緩衝に適用される。その他の情報については付記23を参照されたい。

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資本構成

次の表は2023年9月30日と2022年12月31日までの株主権益総額とバーゼルIII CET 1資本、一級資本と総資本の入金を示している。

(単位：百万)			2023年9月30日						十二月三十一日 2022
株主権益総額			$	317,371					$	292,332
差し引く：優先株			27,404						27,404
普通株主権益			289,967						264,928
追加：
特定の繰延税金負債(a)			3,025						2,510
その他の CET 1 資本調整(b)			6,234						6,221
もっと少ない：
商誉(c)			54,092						53,501
その他無形資産			3,309						1,224
標準化 / 上級 CET 1 資本			$	241,825					$	218,934
追加 ： 優先株			27,404						27,404
Less ： その他の Tier 1 調整			650						707
標準化 / 高度な Tier 1 資本			$	268,579					$	245,631
第 2 層資本に該当する長期債務その他の商品			$	12,520					$	13,569
適格信用損失引当金(d)			20,313						19,353
他にも			(553)						(784)
標準化された Tier 2 資本			$	32,280					$	32,138
標準化総資本金			$	300,859					$	277,769
アドバンスドティア 2 資本の適格信用損失引当金の調整(e)			(13,299)			(f)			(13,186)
高度な Tier 2 キャピタル			$	18,981					$	18,952
総資本を前払いする			$	287,560					$	264,583

(a)減税可能な営業権および非課税取引において生成された識別可能な無形資産に関連する繰延税金項目負債を指し、CET 1資本を計算する際に営業権および他の無形資産から差し引かれる

(b)2023年9月30日と2022年12月31日現在、AOCI記録を含む構造的手形に関するキャッシュフローヘッジと貸出推定値調整(DVA)に関する純収益はそれぞれ58億ドルと52億ドルであり、CECL資本移行支出からの収益はそれぞれ14億ドルと22億ドルである。

(c)資本から差し引かれた営業権は、監督管理要求に基づいて非合併金融機関に対して権益法投資を行うことによる営業権を含む。より多くの情報については、83ページの主な投資リスクを参照してください。

(d)二級資本の信用損失支出を計上する資格があり、最高信用リスクRWAの1.25%に達することができ、CECL資本移行準備の影響、任意のRWAから差し引かれた超過部分を含む。

(e)合資格信用準備金が予想信用損失を超える合格信用損失準備の調整を代表し、最高信用リスクRWAの0.6%に達し、CECL資本移行準備の影響を含み、任意の超過した部分はRWAから差し引かれる。

(f)First Republicに関連するいくつかの資産に標準化方法を適用した信用損失の増加のために、米国資本規則の移行条項が許可されている場合を含む6.63億ドルを準備する。

資本の前転

次の表に2023年9月30日までの9ヶ月間のバーゼルIII CET 1資本、一級資本と二級資本の変化を示す。

9月30日までの9ヶ月間 (単位：百万)			2023
2022年12月31日までの標準化/高度CET 1資本			$	218,934
普通株式権益に適用される純収益			39,130
普通株発表の配当			(8,991)
在庫株純買い			(6,641)
新規実収資本の変動状況			855
資本に適用されるAOCIに関する変更：
投資証券未実現収益/(赤字)			1,019
換算調整、あいまいな制限正味額(a)			(73)
公正価値ヘッジ			(15)
固定収益年金とその他の退職後従業員福祉(“OPEB”)計画			(82)
CET 1その他の資本調整に関する変化(b)			(2,311)
標準化/高度CET 1資本の変化			22,891
2023年9月30日標準化/高度CET 1資本			$	241,825
2022年12月31日までの標準化/高度一次資本			$	245,631
CET 1資本の変化(b)			22,891
非累積永久優先株の償還			—
他にも			57
標準化·高度レベル資本の変化			22,948
2023年9月30日までの標準化/高度一次資本			$	268,579
2022年12月31日の標準化二級資本			$	32,138
第2級資格に適合した長期債務とその他のツールの変化			(1,049)
資格に合った信用損失の準備を変更する(b)			960
他にも			231
標準化二級資本の変化			142
標準化二級資本、2023年9月30日まで			$	32,280
2023年9月30日までの標準化総資本			$	300,859
2022年12月31日の高級二級資本			$	18,952
第2級資格に適合した長期債務とその他のツールの変化			(1,049)
資格に合った信用損失の準備を変更する(B)(C)			847
他にも			231
アドバンスドティア 2 資本の変更			29
2023 年 9 月 30 日時点の先進 Tier 2 資本			$	18,981
先進資本金 2023 年 9 月 30 日時点			$	287,560

(a)外国為替換算調整および関連デリバティブの影響を含む。

(b)CECL 資本移行規定の影響と会計原則の変更の累積効果が含まれます。詳細は注釈 1 を参照してください。

(c)First Republicに関連するいくつかの資産に標準化方法を適用した信用損失の増加のために、米国資本規則の移行条項が許可されている場合を含む6.63億ドルを準備する。

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RWA ロールフォワード

以下の表は、バーゼル III 標準化 · アドバンスド · アプローチに基づく RWA の構成要素の変更を示しています。ロールフォワードカテゴリーの金額は、変化の主な要因に基づく推定値です。

			標準化する												進級する
9か月で終わる 2023年9月30日 (単位：百万)			クレジットリスク RWA(c)			マーケットリスク RWA			総RWA						クレジットリスク RWA(C)(D)			マーケットリスク RWA			操作リスク RWA			総RWA
2022年12月31日			$	1,568,536		$	85,002		$	1,653,538					$	1,078,076		$	85,432		$	446,265		$	1,609,773
モデルとデータ変更(a)			(9,240)			(4,786)			(14,026)						(13,119)			(4,786)			—			(17,905)
ポートフォリオレベルの変動(b)			62,585			(9,878)			52,707						93,553			(9,757)			(4,071)			79,725
RWAの変化			53,345			(14,664)			38,681						80,434			(14,543)			(4,071)			61,820
2023年9月30日			$	1,621,881		$	70,338		$	1,692,219					$	1,158,510		$	70,889		$	442,194		$	1,671,593

(a)モデルおよびデータ変化とは、方法の改訂および/または法規ガイドによる処理(ルール変化を含まない)によるRWAレベルでの材料移動である

(b)ポートフォリオレベルの変動(規則変化を含む)とは、信用リスクRWA、帳簿規模の変化、First Republic買収に関連する影響、FDICと締結した分担損失協定のメリット、住宅ローン遺留ポートフォリオにおける頭角転、組成と信用品質の変化、市場動向、及び二次資本条件に適合しない信用損失を差し引く超過合格準備；市場リスクRWA、頭寸の変化、市場動向、及び監督VaR回復例外による会社監督乗数の変化；及び操作リスクRWA、累積損失とマクロ経済モデル投入の更新である。

(c)2023年9月30日と2022年12月31日まで、バーゼルプロトコルIII標準化信用リスク協定はそれぞれ217.9億ドルと210.1億ドルの表外卸売と小売信用リスク協定を含む；バーゼルプロトコルIII高級信用リスク協定はそれぞれ193.4億ドルと180.8億ドルの卸売と小売表外合意を含む。

(d)信用リスクRWAは、2023年9月30日現在、米国資本ルール移行条項によって許容されるFirst Republicに関連するいくつかの資産の標準化方法に基づいて計算された約531億ドルのRWAを反映している。

信用リスクRWA、市場リスクRWA、操作リスクRWAに関するより多くの情報は、会社サイト上の第3の柱監督資本開示報告を参照されたい。

レバレッジ率を補充する

詳細は、モルガン大通2022年10-K表93ページの補足レバレッジを参照してください。

次の表に同社の一眼レフの構成要素を示します

3か月まで (単位：百万、比率を除く)			九月三十日 2023			2022年12月31日
一級資本			$	268,579		$	245,631
平均資産総額			3,839,777			3,755,271
減 ： 規制資本調整(a)			54,136			51,398
調整平均資産総額(b)			3,785,641			3,703,873
追加 ： オフバランスシートエクスポージャー(c)			714,612			663,219
総レバーが開いている			$	4,500,253		$	4,367,092
一眼レフ			6.0		%	5.6		%

(a)SLR の計算には、 Tier 1 資本から控除される貸借対照表上の資産、主にエクイティ法上ののれん、その他の無形資産、 CECL 資本移行引当金の調整を含むのれんを調整した四半期平均資産が含まれます。

(b)Tier 1 レバレッジ比率の計算に使用された調整平均資産。

(c)オフバランスシートエクスポージャーは、報告四半期中の適用される規制エクスポージャーの 3 か月末スポット残高の平均として計算されます。追加情報については、当社のピラー 3 規制資本開示報告書を参照してください。

事業資本ライン

各事業セグメントは、類似格付けの同業者の資本水準や適用される規制資本要件など、さまざまな要因を考慮して資本を配分します。

資本配分に関する追加情報については、 JP モルガンチェースの 2022 年フォーム 10—K の 93 ページの事業資本項目を参照してください。

各事業セグメントに配分された資本は以下の表です。

事業資本 （ 配分資本 ）
(10億で)			2023年9月30日(a)									十二月三十一日 2022
個人とコミュニティ銀行業務			$	55.5								$	50.0
企業と投資銀行			108.0									103.0
商業銀行業務			30.0									25.0
資産と富管理			17.0									17.0
会社			79.5									69.9
普通株主権益総額			$	290.0								$	264.9

(a)First Republic買収の影響も含まれている。

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資本訴訟

普通株配当

2023年9月19日、同社は取締役会が四半期普通配当金を発表し、1株1.00ドルから1.05ドルに増加し、2023年10月31日に支払われた配当金から発効したと発表した。同社の配当は取締役会の四半期ごとに承認されなければならない

普通株

取締役会が以前承認した普通株買い戻し計画によると、同社は300億ドルにのぼる株を購入する権利がある

次の表は、同社が2023年9月30日と2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月以内に普通株を買い戻す場合を示している。

			9月30日までの3ヶ月間						9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2023			2022(a)			2023			2022(a)
買い戻し普通株式総数			15.6			—			54.3			23.1
普通株買い戻し合計買い入れ価格			$	2,364		$	—		$	7,597		$	3,122

(a)2022年第3四半期、同社は株式買い戻しを一時停止した。

より多くの情報は、モルガン大通2022年10-K表94ページの資本行動を参照してください

会社株式証券の買い戻しに関するより多くの情報は、それぞれ本10-Q表209-210ページとモルガン大通2022年報10-K表34ページの第II部分第2項：株式証券の未登録販売と収益の使用および第II部分第5項：登録者普通株市場、関連株主事項および発行者が株式証券を購入することを参照してください

優先株

2023年9月30日、2023年9月30日、2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月まで、発表された優先株配当金はそれぞれ3.86億ドルと4.32億ドル、11億ドル、12億ドルだった。

会社優先株に関するその他の情報には、優先株の発行と償還が含まれていますので、本Form 10-Qの付記19とモルガン大通2022年Form 10-Kの付記21を参照されたい

二次債務

会社の二次債務に関するより多くの情報は、60ページおよび付記18の長期融資および発行を参照されたい。

資本計画と圧力テスト

包括的資本分析と審査

同社は2023年6月30日、FRBが2023年の全面的な資本分析と審査(CCAR)圧力試験過程を完了したと発表した。

FRBは2023年7月27日、同社が2023年にSCBに要求した2.9%(4.0%)と、

会社の標準化CET 1資本比率要求は、規制緩衝を含めて11.4%(12.5%)だった。スラグ銀行の要求は2023年10月1日に発効し、有効期限は2024年9月30日までである。

CCARのその他の情報は、モルガン大通2022年Form 10-K第86-87ページの資本計画と圧力テストを参照されたい。

他資本要求

総吸収損失能力

FRBのTLACルールは、同社を含む米国GSIBトップホールディングスが最低水準を維持する外部TLACと適格株式会社を要求する。

次の表は，条件を満たす外部TLACと条件を満たすLTD金額，およびこれらの金額が会社総RWAと総レバー開放口に占める割合を示し，2023年9月30日と2022年12月31日までのCECL資本移行条項の影響に適用される

			2023年9月30日						2022年12月31日
(単位：10億、比率を除く)			外部TLAC			有限会社			外部TLAC			有限会社
条件を満たした総金額			$	496.2		$	216.4		$	486.0		$	228.5
RWAの割合			29.3		%	12.8		%	29.4		%	13.8		%
監督管理要求			23.0			10.0			22.5			9.5
黒字/(不足)			$	107.0		$	47.2		$	114.0		$	71.4
総レバーの開きの割合は			11.0		%	4.8		%	11.1		%	5.2		%
監督管理要求			9.5			4.5			9.5			4.5
黒字/(不足)			$	68.7		$	13.9		$	71.2		$	32.0

2023年1月1日から、会社のGSIBに対する要求が増加したため、同社のTLACとRWAに対する規制要求とLTDとRWAの比率はそれぞれ50ベーシスポイントから23.0%と10.0%増加した。GSIB付加料金に関するより多くの情報は、モルガン大通2022年Form 10-K第89-90ページのリスクに基づく資本規制要件を参照されたい。

親会社が発行する長期債務についてのより多くの情報は、54−61ページの流動性リスク管理を参照されたい。

モルガン大通2022年10-K表第9-32ページ第I項、第1 A項：リスク要因、清算案における会社債務と持分証券保有者に対する財務結果を参照してください。

TLACのその他の情報については、モルガン大通2022年Form 10-K 95ページの他の資本要件を参照してください。

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アメリカの自営業経営者が資本を監督する

モルガン大通証券

モルガン大通のアメリカでの主なブローカー会社はモルガン大通証券です。モルガン大通証券は1934年の証券取引法規則15 c 3-1の監督資本要求(“純資本規則”)を遵守しなければならない。モルガン大通証券も先物手数料商人として登録され、米国証券取引委員会、商品先物取引委員会、金融業監督局とアメリカ国家先物協会が実施する要求を含む監督管理資本要求の制約を受けている。

次の表はモルガン大通証券の純資本を示しています

2023年9月30日
(単位：百万)			実際			最低要求
純資本			$	25,406		$	5,229

非アメリカ子会社規制資本

モルガン大通証券会社

モルガン大通証券会社はモルガン大通銀行の完全子会社であり、銀行、投資銀行、自営業活動に従事する権利がある。モルガン·チェース証券会社は英国で慎重監督局(“PRA”)と金融市場行為監督局(“FCA”)が共同で監督している。J.P.Morgan Securities plcはイギリスが採択した欧州連合(“EU”)資本要求規則例(“CRR”)及びPRA資本規則を遵守しなければならず、上記の2つの規則はいずれも“バーゼルプロトコルIII”を実施しているため、J.P.Morgan Securities plcはその規定を遵守しなければならない。

イングランド銀行は、海外グループの英国規制を受けた子会社を含め、自己資金と適格負債(“MREL”)に対する最低要求を維持するよう英銀行に求めている。モルガン大通証券会社は2023年9月30日現在、そのMREL要求に適合している

2023年1月1日から、モルガン大通証券会社はPRAが規定する3.25%の最低一次レバレッジ率要求を満たし、規制緩衝を加えなければならない

次の表はモルガン大通証券会社のリスクとレバレッジに基づく資本指標を示している

2023年9月30日						規制最低比率(a)
(単位：百万、比率を除く)			推定数
総資本			$	53,817
CET 1資本比率			16.7		%	4.5		%
一級資本充足率			21.9			6.0
総資本比率			28.2			8.0
第1級レバレッジ率			7.2			3.3			(b)

(a)PRAを代表して指定された最低支柱1が要求される.モルガン大通証券会社の自己資本比率は2023年9月30日現在、PRAが規定する追加資本要求を含む最低要求を超えている。

(b)少なくとも75%の第1級レバレッジ率はCET 1資本を満たさなければならない。

モルガン大通SE

JPMSEはJPMorgan Chase Bank，N.A.の完全子会社であり，銀行，投資銀行，市場活動に従事する権利がある.JPMSEは欧州中央銀行およびその業務の所在国の現地規制機関によって規制されており，バーゼル合意IIIに規定されているEU資本金要求に制約されている。

欧州連合単一決議委員会はJPMSEがMRELを維持することを要求した。JPMSEは2023年9月30日までそのMREL要求に適合している

次の表にJPMSEのリスクとレバレッジに基づく資本指標を示す

2023年9月30日						規制最低比率(a)
(単位：百万、比率を除く)			推定数
総資本			$	42,352
CET 1資本比率			19.2		%	4.5		%
一級資本充足率			19.2			6.0
総資本比率			34.5			8.0
第1級レバレッジ率			5.7			3.0

(a)EU CRRが指定した最低支柱1要件を示す。モルガン·チェースSEの資本·レバレッジ率は2023年9月30日現在、EU規制機関が規定する追加資本要求を含む最低要求を超えている。

詳細については、モルガン大通2022年10-K表96ページの米国ブローカーおよび非米国子会社規制資本を参照されたい。

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流動性リスク管理

流動性リスクとは、契約およびまたは財務的義務が発生したときに会社が履行できない、または適切な資金および流動性の額、組成および期限がなく、その資産および負債を支援するリスクを意味する。会社の流動性リスクのさらなる検討については、モルガン大通2022年10-K表97-104ページと会社の米国LCR開示報告書を参照してください。これらの報告は会社のサイトで見つけることができます。

LCRとHQLA

LCRルールは、予想される30日間の重大な圧力期間中にそれぞれ推定された現金純流出総額を満たすのに十分な数の合格HQLAを維持するために、同社とモルガン大通銀行(JPMorgan Chase Bank，N.A.)に要求されている

LCR規則によると，JPMorgan Chase Bank，N.A.が持つ合格HQLA金額は，その独立した100%最低LCR要求を超え，非銀行付属会社に移行できず，同社が報告した合格HQLAから除外しなければならない。同社とJPMorgan Chase Bank，N.A.のLCRはいずれも少なくとも100%が要求されている

下表は、同社とモルガン大通銀行Sが同社のLCRフレームワークの解釈に基づいて、2023年9月30日、2023年6月30日、2022年9月30日までの3ヶ月間の平均LCRをまとめたものである。

			3か月まで
平均金額 (単位：百万)			九月三十日 2023			2023年6月30日			九月三十日 2022
モルガン·チェース：
HQLA
条件に合った現金(a)			$	402,663		$	440,294		$	589,158
条件に合った証券(B)(C)			378,702			327,837			126,913
HQLA総数(D)(E)			$	781,365		$	768,131		$	716,071
現金が純流出する			$	696,668		$	683,446		$	635,072
LCR			112		%	112		%	113		%
純超過合格HQLA(d)			$	84,697		$	84,685		$	80,999
モルガン·チェース銀行：
LCR			123		%	129		%	165		%
純超過合格HQLA			$	167,096		$	211,233		$	450,260

(a)中央銀行に保管されている現金を代表して、主に連邦準備銀行です

(b)主に米国債，米国GSE，政府機関MBS，LCRルール適用による減記後の主権債券である。

(c)条件に適合するHQLA証券は、転売プロトコルに従って借入または購入された証券、取引資産または会社総合貸借対照表上の投資証券に報告することができる。

(d)JPMorgan Chase Bank，N.A.の平均超過合格HQLAは含まれておらず，これらのHQLAは非銀行付属会社に譲渡できない.

(e)2023年9月30日、2023年6月30日、2022年9月30日の期末HQLA残高はそれぞれ約7956億ドル、7915億ドル、7090億ドルだった。

2023年9月30日までの3ヶ月間、2023年6月30日までの3ヶ月間に比べて、Sの平均LCRは低下し、First Republicが2023年5月1日にFirst Republicを買収した第3四半期全体の影響を反映している。モルガン大通銀行のS HQLAはさらに現金減少の影響を受け、現金減少は主に平均預金低下と平均ローン増加によって推進され、主に華僑銀行の市場活動によって相殺されている。

モルガン大通銀行，N.A.‘S 2023年9月30日までの3カ月間の平均LCRは前年同期より低下し，平均預金と融資増加低下による現金減少，およびFirst Republicの影響とHQLA条件に適合した投資証券時価が低下し，SのHQLAが減少したことを反映している。

同社のポートフォリオやFirst Republic買収についての詳細は、付記10および付記28を参照されたい。

FRBの行動は預金者の行動に影響を与え、会社が保有する預金を含む全システム預金の減少を招いた。同社とモルガン大通銀行Sの平均LCRは，それぞれの合資格HQLAの変化や持続的な業務活動やFRB行動の持続的な影響やその他の要因により純現金流出が予想される可能性がある。

HQLAと現金純流出に関するより多くの情報は、モルガン大通2022年Form 10-K 98ページと同社の米国LCR開示報告書を参照されたい。

内部応力テスト

同社は内部流動性圧力テストを行っています これは、会社とその重要な法的実体が様々な不利な状況で十分な流動性を有していることを確保するためであり、会社の解決·回復計画の一部として分析する場合を含む。内部圧力シナリオは定期的に発生し，他の圧力テストは特定の市場イベントや懸念に対して行われる。会社の融資計画を策定し、その流動性状況を評価する際には、ストレステストの結果を考慮する。

当社は親会社，中間持株会社(“IHC”)および運営付属会社の流動資金を流動資金リスク許容度および最低流動資金要求に適合するのに十分なレベルに維持し，正常資金源が阻害される可能性がある場合に圧力時期に対応している。

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他の流動資金源

上述した同社の合格HQLAで報告されている資産に加えて、同社には、株式や債務証券などの未担保有価証券があり、同社はこれらの証券を流動性調達に利用できると考えている。これにはモルガン大通銀行(JPMorgan Chase Bank，N.A.)余分な適格HQLA証券が含まれており，これらの証券は非銀行付属会社に譲渡されてはならない.これらの証券の公正価値は、2023年9月30日と2022年12月31日までにそれぞれ約5900億ドルおよび6940億ドルであるが、任意の特定の時間に調達できる流動資金の額は当時の市場状況に依存する。2022年12月31日と比較して、低下の原因はモルガン大通銀行(JPMorgan Chase Bank，N.A.)超過合格HQLA証券の減少であるが、CIB取引資産の増加分はこの低下を相殺している

2023年9月30日と2022年12月31日現在、同社が連邦住宅ローン銀行(FHLB)と連邦準備銀行(Federal Reserve Bank)に約束した担保はそれぞれ約3470億ドルと3220億ドルであるため、同社は連邦住宅ローン銀行(FHLB)の利用可能な借入能力と連邦準備銀行の割引窓口も持っている。この借入能力には、同社合格HQLAで報告されている現金および証券のメリット、または現在連邦準備銀行割引窓口および他の中央銀行質抵当にある他の未担保証券は含まれていない。2022年12月31日以降、利用可能な借款能力が増加したのは、主に連邦準備銀行に担保された商業ローンとクレジットカードの売掛金の増加によるものである。入手可能であるにもかかわらず、同社はFRB銀行割引窓口や他の中央銀行のこのような借入能力が流動性の主な源であるとは考えていない。

NSFR

純安定資金比率(“NSFR”)は、大手銀行機関の流動資金要求であり、1年間の“必要”安定資金額を満たすのに十分な“利用可能”安定資金の十分性を測定することを目的としている

同社の最終規則の解釈によると、2023年9月30日現在、同社とモルガン大通銀行(JPMorgan Chase Bank，N.A.)はいずれも100%の最低NSFR要求を満たしている。詳細については、同社のウェブサイトで2023年6月30日および2023年3月31日をカバーしている米国NSFR開示報告書を参照されたい。

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資金源

資金源

経営陣は、当社の無担保および担保資金調達能力は、短期および長期の現金要件を含む貸借対照表上およびオフバランス上の債務を満たすのに十分であると考えています。

当社は、安定預金、資本市場における担保付きおよび無担保資金調達、株主資本を含む多様な資金源を通じて、グローバルバランスシートに資金を供給しています。預金は JP モルガン · チェース銀行の主要な資金源です。JPMorgan Chase Bank ， N. A. 。短期または長期の担保付き借入金、無担保長期債務の発行、または IHC からの借入金を通じて資金調達を受けることができますザ

当社のノンバンク子会社は、主に長期無担保借入金と、主に買戻し契約に基づいて貸し出または売却された有価証券である短期担保借入金から資金を調達しています。余剰資金は、財務省および CIO によって当社の投資証券ポートフォリオに投資されるか、金利および流動性リスクの特性に基づいて現金またはその他の短期流動性投資に配分されます。

オフバランスシート債務に関する追加情報は、注釈 24 を参照してください。

預金.預金

以下の表は、 2023 年 9 月 30 日期末預金残高、 2022 年 12 月 31 日期末預金残高、 2023 年 9 月 30 日期末 3 か月期末預金残高、 2022 年 9 月 30 日期末 9 か月期末平均預金残高の LOB 別および企業別です。

			2023年9月30日			2022年12月31日									9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
															平均値									平均値
(単位：百万)															2023			2022						2023			2022
個人とコミュニティ銀行業務			$	1,136,884		$	1,131,611								$	1,143,539		$	1,174,227					$	1,138,050		$	1,169,474
企業と投資銀行			751,477			689,893									726,617			721,690						716,439			750,538
商業銀行業務			255,650			271,342									262,148			281,276						267,748			299,337
資産と富管理			215,152			233,130									201,975			253,026						212,652			269,754
会社			20,363			14,203									21,462			15,151						19,785			8,385
トータル · ファーム			$	2,379,526		$	2,340,179								$	2,355,741		$	2,445,370					$	2,354,674		$	2,497,488

同社は、預金が安定した資金源を提供し、卸売融資市場への会社の依存を減少させたとしている。同社の預金の大部分は消費者預金と卸売経営性預金であり、いずれも安定した流動性源とされている。卸売営業預金は通常、会社と経営サービス関係を維持している顧客から生まれたため、安定した流動性源とされている。

同社は、平均預金残高は通常、期末預金残高よりも預金傾向を代表すると考えている。しかし、市場が激動した時期に、このような傾向は影響を受けるかもしれない。

2023年9月30日までの3カ月の平均預金は、2022年9月30日までの3カ月を下回った。純減幅反映：

·金利環境の上昇により、AWMはより収益の高い投資に移行し続けているが、一部は新製品による新規顧客と既存顧客の増加によって相殺されている

·建行の純低下は、既存口座における顧客の支出増加を反映しているが、First Republicの影響によって大きく相殺されている

·顧客がより高い収益を求める代替製品に伴い、転換債券の預金が流失し続けているが、2023年第1四半期の市場混乱に関する資金流入は変わらず、その影響を部分的に相殺している

·会社の国際消費者イニシアチブに関連する会社数の増加、

·顧客ニーズによる構造的手形の純発行量が増加し、主にいくつかの預金を減らす行動を含む、持続的な預金流失によって相殺される。

2023年9月30日までの9カ月の平均預金は、2022年9月30日までの9カ月を下回った。純減幅反映：

·金利環境の上昇により、AWMはより収益の高い投資に移行し続けているが、一部は新製品による新規顧客と既存顧客の増加によって相殺されている

·CIBの預金流出は、ある預金を減らす行動を含めて継続しているが、顧客ニーズにより、構造的手形の純発行量はこの損失を大きく相殺している

·CB単位の継続預金損失 顧客がより高い収益を求める代替製品に伴い、2023年第1四半期の市場混乱に関する資金流入は部分的に相殺される

·建行純低下は、既存口座での顧客の支出増加を反映しているが、First Republicの影響によって大きく相殺されている

·会社の国際消費者計画に関する会社数が増加している。

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期末預金は2022年12月31日より増加した。純成長反映：

·顧客ニーズや顧客駆動の証券サービスや支払い活動に関する預金流入により、CIBの構造的手形純発行量、

·会社の国際消費者計画に関連する会社数が増加し、

·建行はFirst Republic関連の640億ドルの預金で純増加したが、主に既存口座での顧客の支出増加を反映した純減少で相殺された

·金利環境の上昇によりAWMの純減少は、より高い収益への投資を継続しているが、一部は新製品による新規顧客と既存顧客の増加によって相殺されていること、および

·金利上昇と季節的資金流出に後押しされ、転債可能な預金は流失を続けているが、一部は2023年第1四半期の市場混乱に関する資金流入によって相殺されている。

預金および負債残高傾向のさらなる情報は、16-18ページおよび21-46ページの“会社総合貸借対照表分析”および“業務分類結果”をそれぞれ参照されたい。構造化メモのさらなる情報については，付記3を参照されたい.

いくつかの預金は保険によって保護され、それによって追加的な資金安定性を提供し、LCRを利益にする。預金所のある国の預金者は預金保険の保護を受けることができる。例えば、FDICは米国の預金機関に保管されている預金に預金保険保護を提供する。2023年9月30日と2022年12月31日(a)Firmwideは未保険預金はそれぞれ13，324億ドルと13，531億ドルと推定され、主に卸売運営預金を反映している

未加入預金総額には定期預金が含まれています。次の表に保険未加入の米国と非米国の定期預金とその残り期間の推定数を示す。同社の未保険の米国定期預金の推定は，同社が適用されているFDIC法規に基づいて定期的に計算したデータに基づいている。本デモでは、すべての非米国定期預金は未保険とみなされている

(単位：百万)						九月三十日 2023									十二月三十一日 2022
						アメリカです。			アメリカではない						アメリカです。						アメリカではない
3ヶ月以下						$	47,770		$	76,943					$	25,910		(a)			$	68,765
3ヶ月以上ですが6ヶ月以内に						23,581			10,137						8,670						3,658
6ヶ月以上ですが12ヶ月以内に						9,127			4,728						7,035						2,850
12ヶ月以上						905			2,445						787						2,634
合計する						$	81,383		$	94,253					$	42,402					$	77,907

(a)Firmwideが推定した未保険預金(未加入の米国定期預金を含む)の前期金額は、現在の列報に適合するように改訂されており、計算の精緻化を反映している。

Rモルガン大通2022年10-K表100-101ページを参照して、同社の預金残高の追加開示について理解してください。

次の表は，2023年9月30日と2022年12月31日までの貸出と預金残高，貸金比および総負債に占める預金の割合を示している。

(in比率を除く数十億 ）			2023年9月30日						2022年12月31日
預金.預金			$	2,379.5					$	2,340.2
総負債に占める預金の割合			66		%				69		%
貸し付け金			$	1,310.1					$	1,135.6
貸出預金率			55		%				49		%

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以下の表は、 2023 年と 2022 年 9 月 30 日に終了した 3 ヶ月間および 9 ヶ月間の JP モルガンチェース預金の平均残高および平均金利の概要を示しています。

(未監査) (単位：百万)			平均収支
			3か月まで															9か月で終わる
			2023年9月30日						2022年9月30日									2023年9月30日						2022年9月30日
アメリカ合衆国の事務所
無利子計			$	636,730					$	689,709								$	636,079					$	702,694
利息を計算する
需要(a)			274,951						312,420									280,635						334,687
貯蓄する(b)			855,846						961,130									876,671						984,340
時間です			158,112						67,369									132,155						57,779
有利子預金総額			1,288,909						1,340,919									1,289,461						1,376,806
アメリカ事務所の総預金			1,925,639						2,030,628									1,925,540						2,079,500
アメリカ以外の事務所
無利子計			24,253						26,809									25,007						28,122
利息を計算する
需要			317,003						320,125									319,339						327,566
時間です			88,846						67,808									84,788						62,300
有利子預金総額			405,849						387,933									404,127						389,866
アメリカ以外の事務所の預金総額			430,102						414,742									429,134						417,988
総預金			$	2,355,741					$	2,445,370								$	2,354,674					$	2,497,488

(未監査)			平均金利
			3か月まで															9か月で終わる
			2023年9月30日						2022年9月30日									2023年9月30日						2022年9月30日
アメリカ合衆国の事務所
無利子計			北米.北米						北米.北米									北米.北米						北米.北米
利息を計算する
需要(a)			3.85		%				1.23		%							3.34		%				0.52		%
貯蓄する(b)			1.19						0.36									1.04						0.17
時間です			4.68						2.38									4.59						1.31
有利子預金総額			2.18						0.63									1.90						0.31
アメリカ事務所の総預金			1.47						0.44									1.27						0.20
アメリカ以外の事務所
無利子計			北米.北米						北米.北米									北米.北米						北米.北米
利息を計算する
需要			2.90						0.71									2.55						0.25
時間です			6.23						2.18									5.64						1.04
有利子預金総額			3.61						0.95									3.20						0.37
アメリカ以外の事務所の預金総額			3.41						0.23									3.01						0.35
総預金			1.83		%				0.52		%							1.59		%				0.23		%

(a)譲渡可能な引き出し命令(“現在”)口座といくつかの信託口座を含む。

(b)通貨市場預金口座(“MMDA”)を含む。

付記16を参照 預金に関する他の情報は、アクセスしてください。

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次の表は、2023年9月30日と2022年12月31日までの短期·長期資金(預金を除く)と、それぞれ2023年9月30日と2022年9月30日までの3カ月と9カ月の平均残高をまとめたものである。その他の情報については、16-18ページおよび付記11の総合貸借対照表分析を参照されたい。

資金源(預金を除く)

			2023年9月30日						2022年12月31日						9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
												平均値												平均値
(単位：百万)												2023						2022									2023						2022
商業手形			$	13,760					$	12,557					$	13,004					$	16,926								$	12,292					$	17,039
その他借入資金			8,860						8,418						9,250						12,351									9,701						12,821
購入した連邦基金			1,711						1,684						1,799						1,685									1,753						1,541
短期無担保資金総額			$	24,331					$	22,659					$	24,053					$	30,962								$	23,746					$	31,401
買い戻し契約に基づいて売られた証券(a)			$	260,383					$	198,382					$	246,761					$	232,581								$	250,447					$	234,383
証券を貸し出す(a)			6,656						2,547						5,545						5,316									4,517						5,095
その他借入資金			22,850			(g)			23,052						22,110						23,994									22,071						26,088
商号管理の多売り手チャネルの義務(b)			19,817						9,236						18,353						7,602									13,890						6,954
短期保証資金総額			$	309,706					$	233,217					$	292,769					$	269,493								$	290,925					$	272,520
高級ノート			$	175,384					$	188,025					$	178,395					$	193,730								$	181,336					$	190,447
二次債務			19,454						21,803						19,695						19,510									20,681						19,628
構造化ノート(c)			76,552						70,839						77,182						67,901									75,347						68,354
長期無担保資金総額			$	271,390					$	280,667					$	275,272					$	281,141								$	277,364					$	278,429
クレジットカード証券化(b)			$	2,997					$	1,999					$	1,347					$	1,781								$	1,175					$	1,933
連邦住宅金融局は進展しました			37,882			(g)			11,093						36,040						11,100									25,275						11,105
購入代金手形(d)			48,936						北米.北米						48,901						北米.北米									27,394						北米.北米
その他長期保証資金(e)			4,585						4,105						4,627						3,729									4,485						3,814
長期保証資金総額			$	94,400					$	17,197					$	90,915					$	16,610								$	58,329					$	16,852
優先株(f)			$	27,404					$	27,404					$	27,404					$	32,838								$	27,404					$	33,065
普通株主権益(f)			$	289,967					$	264,928					$	284,798					$	252,944								$	278,010					$	251,147

(a)主に買い戻し協定に従って短期証券を貸し出したり販売したりすることが含まれている。

(b)会社総合貸借対照表に総合可変権益実体発行の実益権益を計上する。

(c)親会社が発行したTLAC条件を満たすいくつかの長期無担保債務を含む。

(d)First Republic買収に関連した購入資金手形を反映する。その他の情報については、付記28を参照されたい。

(e)保証された長期構造手形が含まれている。

(f)第48-53ページの資本リスク管理と99ページの株主権益総合変動表を参照 表格10-Q、およびモルガン大通2022年の表格10-Kの付記21および付記22は、優先株および普通株株主権益に関する他の情報を取得する。

(g)First Republic関連の短期および長期FHLB前払いを含む2023年9月30日現在、それぞれ23億ドルおよび239億ドルである。その他の情報については、付記28を参照されたい。

短期融資

同社の短期保証資金源には，主に以下の合意により貸し出されたり売却されたりする証券が含まれている買い戻しする。これらのツールは、政府発行債券および米国政府証券取引所(GSE)および政府機関MBSを含む高品質の証券担保によって主に保証される。2022年12月31日と比較して，買い戻し協議により売却された証券が2023年9月30日に増加したのは，取引資産の担保融資の増加と，純額決済レベルの低下が市場で顧客が駆動する市活動に与える影響によるものである。

買い戻し協定に基づいて貸し出されたり売却された証券に関連する残高が時間の経過とともに変動する理由は、顧客の投資および融資活動、会社の融資に対する需要、会社の負債組合の継続的な管理、その担保および無担保融資(投資証券および市ポートフォリオ)、および他の市場およびポートフォリオ要因を含む

同社の短期無担保資金源は主に卸売商業手形の発行やその他の借入金資金である

2023年9月30日までの平均3カ月と9カ月の商業手形は前年同期比減少し、2023年9月30日の商業手形が2022年12月31日より増加したのは、主に短期流動性管理のための純発行水準が変化したためである。

前年同期と比較して、2023年9月30日までの3カ月と9カ月の平均無担保他の借金資金減少の要因は、貸越水準が低いことである。

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長期融資と発行

長期資金は会社に追加的な安定資金と流動性源を提供する。同社の長期融資計画は主に予想される顧客活動、流動性考慮と監督管理要求によって推進され、TLACを含む。長期資金調達目標には、多様化を維持し、市場参入を最大限に拡大し、資金調達コストを最適化することが含まれる。同社は各種融資市場、期限、通貨を評価し、その最適な長期融資計画を策定している

会社の大部分の長期無担保資金は親会社から発行され、銀行と非銀行子会社の資金需要を支援する柔軟性を提供する。親会社はその子会社IHCにほとんどの純融資収益を立て替えた。IHCは外部取引相手に債務を発行しない.下表は長期無担保発行と満期または償還をまとめたものである上には2023年9月30日と2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月。IHCと長期債務に関するより多くの情報は，本Form 10−Qの付記18とモルガン大通2022年Form 10−K第97−104ページの流動性リスク管理を参照されたい。

長期無担保資金
			9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間									9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
			2023			2022						2023			2022						2023			2022						2023			2022
(名目単位は百万)			親会社																		付属会社
発行する．
アメリカ市場で発行された高級手形			$	4,500		$	8,500					$	7,000		$	29,600					$	—		$	—					$	—		$	—
非アメリカ市場で発行された優先手形			—			—						—			2,752						—			—						—			—
高級手形合計			4,500			8,500						7,000			32,352						—			—						—			—
二次債務			—			3,500						—			3,500						—			—						—			—
構造化ノート(a)			755			416						2,199			2,341						10,028			9,733						25,693			29,395
長期無担保融資総額--発行			$	5,255		$	12,416					$	9,199		$	38,193					$	10,028		$	9,733					$	25,693		$	29,395
満期日·償還
高級ノート			$	4,535		$	4,495					$	17,968		$	13,188					$	—		$	—					$	67		$	64
二次債務			41			—						2,068			—						—			—						—			—
構造化ノート			499			72						1,270			1,464						7,282			6,108						21,263			21,178
長期無担保資金総額−満期日·償還			$	5,075		$	4,567					$	21,306		$	14,652					$	7,282		$	6,108					$	21,330		$	21,242

(a)親会社が発行したTLAC条件を満たすいくつかの長期無担保債務を含む。

同社はまた、消費者クレジットカードローンとFHLB前払いの証券化により、保証された長期資金を調達することができる。次の表は、2023年9月30日と2022年9月30日までにそれぞれ適用される3ヶ月と9ヶ月の証券化発行、FHLB前払いおよびそれぞれの満期日または償還についてまとめた。さらに、このテーブルは、First Republicに関連するFHLBプリペイドおよび購入通貨チケットを含む。その他の情報については、付記28を参照されたい。

長期保証資金
			9月30日までの3ヶ月間																								9月30日までの9ヶ月間
			発行する．												満期日·償還												発行する．												満期日·償還
(単位：百万)			2023						2022						2023						2022						2023						2022						2023						2022
クレジットカード証券化			$	1,998					$	997					$	—					$	750					$	1,998					$	997					$	1,000					$	1,400
連邦住宅金融局は進展しました			6,000						—						4,230			(c)			3						31,775			(c)			—						4,834			(c)			9
購入代金手形(a)			—						北米.北米						—						北米.北米						50,000						北米.北米						—						北米.北米
その他長期保証資金(b)			177						73						164						49						919						357						276						141
長期保証資金総額			$	8,175					$	1,070					$	4,394					$	802					$	84,692					$	1,354					$	6,110					$	1,550

(a)First Republic買収に関連した購入資金手形を反映する。その他の情報については、付記28を参照されたい。

(b)保証された長期構造手形が含まれている。

(c)FHLBがFirst Republicに関連する前払いを含む2023年9月30日まで。その他の情報については、付記28を参照されたい。

同社の卸売業務は顧客が駆動する取引の融資証券化も行っており、これらの顧客駆動の融資証券化は会社の資金源とはみなされず、上の表にも含まれていない。顧客駆動の融資証券化のさらなる記述については、モルガン大通2022年10-Kフォームの付記14を参照されたい。

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信用格付け

融資のコストと可獲得性は信用格付けの影響を受ける。これらの格付けの低下は、会社の流動性源の獲得に悪影響を与え、資金コストを増加させ、追加の担保や資金要求を引き起こし、会社に貸し付けたい投資家や取引相手の数を減らす可能性がある。格付け引き下げの影響の性質と程度は多くの契約と行為要素に依存し、同社はこれらの要素がその流動性リスクに含まれていると考えている

ストレステストの指標です同社は、格付け引き下げによる融資能力の低下を防ぐために十分な流動性を維持していると考えている。

また、VIEや他の第三者への同社の約束した資金需要は、信用格付けの低下に悪影響を受ける可能性がある。その他の情報については、付記5および付記14を参照されたい。

2023年9月30日まで、親会社と会社の主要銀行と非銀行子会社の信用格付けは以下の通り

モルガン大通です。

モルガン大通銀行、N.A.

モルガン大通証券有限責任会社 *モルガン·チェース証券会社 *モルガン大通SE

2023年9月30日

長期発行人

短期発行人

展望

長期発行人

短期発行人

展望

長期発行人

短期発行人

展望

ムーディーズ投資家サービス会社

A1

P-1

安定している

AA 2

P-1

安定している

AA 3

P-1

安定している

標準プール(a)

A-

A-2

安定している

A+

A-1

安定している

A+

A-1

安定している

恵誉格付け

AA-

F1+

安定している

AA型

F1+

安定している

AA型

F1+

安定している

(A)2023年3月31日、スタンダードプールは、親会社及びその主要銀行及び非銀行子会社の信用格付けを確認し、見通しをプラスから安定に改訂する。

親会社、会社の主要銀行、非銀行子会社の信用格付けに影響を与える可能性のある要因の検討については、モルガン大通2022年10-K表104ページを参照されたい。

61

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信用と投資リスク管理

信用及び投資リスクは、顧客、取引相手又は顧客の違約又は信用状況の変化に関するリスクであり、又は元本損失又は投資予想収益が減少するリスクであり、消費者信用リスクを含む

卸売信用リスク、ポートフォリオリスク。消費者信用組合、卸売信用組合、

信用リスクのさらなる検討については、65-82ページの信用損失準備を参照されたい。

ポートフォリオリスクのさらなる議論については、83ページを参照されたい。会社信用と投資リスク管理枠組みのさらなる検討については、モルガン大通2022年10-K表106-130ページの信用と投資リスク管理を参照されたい

62

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信用組合

信用リスクとは、顧客、取引相手或いは顧客の違約或いは信用状況の変化に関するリスクである。

次の表では、融資総額には、留保ローン(すなわち、投資のために保有するローン)、売却のために保有するローン、および公正な価値に基づいて計上されたいくつかのローンが含まれています。次の表には、会社が公正な価値で計算して取引資産に分類したローンは含まれていません。これらのローンのさらなる情報は、付記2および3を参照してください。会社の融資、融資に関する承諾、および派生売掛金に関するより多くの情報を理解するために、付記12、24、5を参照してください。

会社ポートフォリオ固有信用リスクに関する資料は、付記10を参照してください。証券融資組合固有信用リスクに関する資料は、付記11を参照してください。消費者信用環境および消費者ローンのさらなる議論については、65-69ページおよび注釈12における消費者クレジットの組み合わせを参照されたい。卸売信用環境と卸売ローンのさらなる議論については、第70-79ページと付記12の卸売信用の組み合わせを参照されたい。

2023年1月1日、同社はTDR会計指導の修正を採択し、修正が合理的に予想されているか、または譲歩に関連する要求を評価することを含むTDRに対する会計と開示要求を取り消した。新しいガイドラインは、金銭的に困難な借り手に融資修正を開示することを要求し、これらの修正は、元本免除、金利引き下げ、些細な支払い遅延、期限延長、またはこれらの修正の組み合わせを含む。同社はこれらのタイプの修正を財政難修正(“FDM”)と定義している。修正が合理的であるかどうかを評価する要求や優遇に関連する要求を取り消したため、FDMとみなされていた融資人数は以前TDRとみなされていた人数とは異なる。詳細は付記1および付記12を参照されたい

総信用組合
			信用リスクが口を開く												不良資産(d)
(単位：百万)			九月三十日 2023						十二月三十一日 2022						九月三十日 2023			十二月三十一日 2022
融資を留保する			$	1,265,941					$	1,089,598					$	6,673		$	5,837
販売待ちのローンを持つ			5,310						3,970						97			54
価値ローンを公平に承諾する			38,808						42,079						750			829
融資総額			1,310,059						1,135,647						7,520			6,720
派生売掛金			67,070						70,880						293			296
取引先売掛金(a)			43,376						49,257						—			—
信用に関連する総資産			1,420,505						1,255,784						7,813			7,016
ローンで得た資産
不動産を持っている			北米.北米						北米.北米						280			203
他にも			北米.北米						北米.北米						38			28
合計する ローンで得た資産			北米.北米						北米.北米						318			231
ローンに関する約束			1,478,784						1,326,782						387			455
総信用組合			$	2,899,289		(c)			$	2,582,566					$	8,518		$	7,702
クレジット組合せ管理活動のためのクレジット派生商品及びクレジットに関連する手形(b)			$	(32,199)					$	(19,330)					$	—		$	—
デリバティブが保有する流動証券や他の現金担保			(27,832)						(23,014)						北米.北米			北米.北米

(a)顧客からの売掛金はCIB、CCBとAWMブローカー顧客に対する投資保証金ローンを反映している；これらのローンは総合貸借対照表の計算すべき利息と売掛金に記載されている。

(b)信用リスクを管理するための信用デリバティブと信用に関する手形売買による純名義保護額を代表する

(c)First Republic関連のクレジット開口部を含み、消費者信用組合の1033億ドルおよび卸売信用組合の952億ドルが含まれる。

(d)2023年9月30日と2022年12月31日まで、不良資産には90日以上の担保融資は含まれておらず、米国政府機関によって保証され、それぞれ1.88億ドルと3.02億ドルである。政府の保証によって、このような金額は除外された。また、同社の政策は、通常、クレジットカードローンを免除し、監督指導が許可されている非課税プロジェクト状態に置かれている。

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次の表はFirmwide非課税ローンが総ローンを占める情報を提供しています。

(単位：百万 比率を除く)			2023年9月30日			2022年12月31日
非権利責任発生制ローン総額			$	7,520		$	6,720
融資総額			1,310,059			1,135,647
全会社の非課税ローンが未返済ローン総額に占める割合			0.57		%	0.59		%

次の表は会社の純輸出と回収に関する情報を提供します。

(単位：百万 比率を除く)			9月30日までの3ヶ月間						9月30日までの9ヶ月間
			2023			2022			2023			2022
純販売			$	1,497		$	727		$	4,045		$	1,966
平均留保ローン			1,259,845			1,059,962			1,179,419			1,033,586
純販売率			0.47		%	0.27		%	0.46		%	0.25		%

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消費信用組合

同社が保持している消費者ポートフォリオは、主に住宅不動産、クレジットカード、スコアカー、商業銀行業務の融資とローンに関する承諾を含む。消費者信用組合には、主に住宅不動産の面で、First Republic関連の融資とローン関連の約束も含まれている。同社の重点は主に消費信用市場にサービスする主要な部分である。消費ローンおよび会社の非権利責任発生制および沖売会計政策のさらなる情報は、本10-Q表の付記12；およびモルガン大通2022年10-K表の110-115ページと付記12の消費信用の組み合わせを参照されたい。融資に関する承諾の詳細は、本Form 10−Qの付記24とモルガン大通2022 Form 10−Kの付記28を参照されたい。

次の表は建行、AWM、CIBと会社が持っている採点された信用組合せに関する消費信用に関する情報を提供する。

消費信用組合
(単位：百万)			信用リスクが口を開く												非権責発生制ローン(J)(K)(L)
			九月三十日 2023						十二月三十一日 2022						九月三十日 2023			十二月三十一日 2022
消費者、クレジットカードは含まれていません
住宅不動産(a)			$	327,635					$	237,561					$	3,604		$	3,745
車や他の(B)(C)			69,419						63,192						162			129
融資総額--留保			397,054						300,753						3,766			3,874
販売待ちのローンを持つ			438						618						19			28
価値ローンを公平に承諾する(d)			11,277						10,004						389			423
消費総額は、クレジットカードローンは含まれていません			408,769						311,375						4,174			4,325
ローンに関する約束(e)			48,313						33,518
消費者総リスクはクレジットカードが含まれていません			457,082			(i)			344,893
クレジットカード
融資を留保する(f)			196,935						185,175						北米.北米			北米.北米
クレジットカードローン総額			196,935						185,175						北米.北米			北米.北米
ローンに関する約束(E)(G)			898,903						821,284
クレジットカードの総リスクは口に入れます			1,095,838						1,006,459
総消費信用組合			$	1,552,920					$	1,351,352					$	4,174		$	4,325
信用組合管理活動で使用される信用関連手形(h)			$	(882)					$	(1,187)

			9月30日までの3ヶ月間
(単位：百万、比率を除く)			純台帳/(回収)									平均貸出額 — 留保									純借入金率(m)
			2023			2022						2023			2022						2023			2022
消費者、クレジットカードは含まれていません
住宅不動産			$	(16)		$	(59)					$	327,826		$	237,261					(0.02)		%	(0.10)		%
車や他の			183			135						68,962			64,086						1.05			0.84
クレジットカードを除く消費者総額 — 保持			167			76						396,788			301,347						0.17			0.10
クレジットカード — 予約			1,227			592						195,232			168,125						2.49			1.40
総消費者 — 保持			$	1,394		$	668					$	592,020		$	469,472					0.93		%	0.56		%

			9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万、比率を除く)			純台帳/(回収)									平均貸付金 — 留保									純借入金率(m)
			2023			2022						2023			2022						2023			2022
消費者、クレジットカードは含まれていません
住宅不動産			$	(61)		$	(193)					$	286,239		$	232,028					(0.03)		%	(0.11)		%
車や他の			482			342						66,431			66,812						0.97			0.68
クレジットカードを除く消費者総額 — 保持			421			149						352,670			298,840						0.16			0.07
クレジットカード — 保持			3,273			1,678						187,624			158,721						2.33			1.41
総消費者 — 保持			$	3,694		$	1,827					$	540,294		$	457,561					0.91		%	0.53		%

(a)建設銀行とAWMが保有する採点された担保ローンと住宅純資産ローンが含まれている。

(b)2023年9月30日と2022年12月31日現在、それぞれ106億ドルと120億ドルの経営リース資産は含まれていない。これらの経営リース資産は、会社総合貸借対照表上の他の資産に含まれている。詳細は付記17を参照されたい。

(c)スコア付きの自動車と商業銀行のローン、そして貸越が含まれています。

(d)建行とCIBが保有する採点された住宅ローンと、CIBが保有する他の消費無担保ローンが含まれている。

(e)クレジットカード、住宅純資産、および商業銀行ローンに関連するいくつかの約束は、これらの製品が利用できる総信用限度額を代表する。同社は経験したこともなく、すべての利用可能な信用限度額が同時に使用されることも予想されていない。クレジットカードの約束については、ある条件が満たされている場合、住宅純資産承諾およびいくつかの商業銀行承諾は、会社は、借り手に通知を提供することによって、または場合によっては法律で許可されている場合には、通知を必要とせずに、これらのクレジット限度額を減少またはキャンセルすることができる。詳細は付記24を参照されたい。

(f)請求書の利息と手数料が含まれています。

(g)ビジネスクレジットカードローンに関する約束も含まれており、主にCBとCIBである。

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(h)クレジット関連手形の発行によって得られた名目保護額を示し、これらの手形は、保持されている消費者ポートフォリオのいくつかの住宅不動産および自動車ローンプールを引用している。

(i)First Republicに関連する1033億ドルのクレジット開放を含み、1005億ドルの住宅不動産および28億ドルの自動車および他の資産が含まれる

(j)2023年9月30日と2022年12月31日まで、非課税ローンには90日以上の担保ローンは含まれておらず、米国政府機関によって保証され、それぞれ1.88億ドルと3.02億ドルである。このような金額は政府保証に基づく非課税融資から除外された。また、同社の政策は、通常、規制指導が許可された場合、クレジットカードローンの免除が非課税項目状態に置かれている。

(k)一般に新冠肺炎の流行に対応するための延期支払い計画下の融資は含まれていない。

(l)2023年9月30日と2022年12月31日まで、非権利責任発生ローンには、SBAによって保証された90日以上のPPPローン3500万ドルと1.01億ドルはそれぞれ含まれていない

(m)2023年9月30日と2022年9月30日までの3ヶ月間、平均保有する販売待ち消費ローンと公正価値ローンはそれぞれ144億ドルと149億ドルであり、2023年9月30日と2022年9月30日までの9ヶ月間、平均保有販売可能消費ローンと公正価値ローンはそれぞれ129億ドルと190億ドルであった。純償却/(回収)比率を計算する際には，これらの額は含まれていない

期限と金利の変化に対する感度

次の表には、予定返済、貸出カテゴリ別に区分されたローン満期日、およびローン合意に基づいて前記条項の固定金利と変動金利との間の分配状況が記載されている。より多くの情報は、モルガン·チェース2022年10-K表110-115ページの消費者信用組合せを参照してください。

2023年9月30日 (単位：百万)			はい 1年(d)						1-5 年.年						5-15 年.年						15年後						合計する
消費者、クレジットカードは含まれていません
住宅不動産			$	16,633					$	27,489					$	110,166					$	183,145					$	337,433
車や他の			19,889			(e)			46,531						4,911						5						71,336
消費総額は、クレジットカードローンは含まれていません(a)			$	36,522					$	74,020					$	115,077					$	183,150					$	408,769
クレジットカードローン総額			$	196,292					$	640					$	3					$	—					$	196,935
消費ローン総額			$	232,814					$	74,660					$	115,080					$	183,150					$	605,704
1年後に固定金利で満期になったローン
住宅不動産(b)									$	20,352					$	59,714					$	90,811
車や他の									46,453						3,747						5
クレジットカード									640						3						—
1年後に変動金利で満期になったローン
住宅不動産(c)									$	7,137					$	50,452					$	92,334
車や他の									78						1,164						—
消費ローン総額									$	74,660					$	115,080					$	183,150

(a)第1共和国に関連する1年間、1~5年、5~15年、15年後のそれぞれ35億ドル、46億ドル、277億ドル、573億ドルの融資を含む。

(b)第1共和国に関連する1~5年、5~15年、15年後はそれぞれ30億ドル、88億ドル、154億ドルだった。

(c)第1共和国に関連する1~5年、5~15年、15年後はそれぞれ16億ドル、189億ドル、419億ドルだった。

(d)販売待ちローンと公正価値ローンの保有を含む。

(e)貸越も含まれています。

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消費者、クレジットカードは含まれていません

ポートフォリオ分析

First Republic関連の住宅不動産ローンとより高い自動車ローンが原因で、2022年12月31日に比べてローンが増加した。

住宅不動産：住宅不動産投資組合は、保有販売待ちローンと公正価値ローンを含み、主に良質担保ローンと住宅純価値信用限度額から構成されている。

First Republic関連の住宅不動産ローンが原因で、2022年12月31日に比べて留保ローンが増加している。留保非権利責任発生制ローンは2022年12月31日に比べて低下している。純回収率が低いのは 2023年9月30日までの3カ月と9カ月が前年同期と比較したのは、金利上昇による早期返済が減少したためだ

公正価値ローンは2022年12月31日以来低下しており、原因はCIB販売が購入を超えており、これは主に住宅ローンの増加によって相殺され、融資の増加が倉庫ローンの販売を超えているためである。公正価値非権責任発生制ローンは2022年12月31日に比べて低下しており、これは主にCIBによって推進されている。

2023年9月30日と2022年12月31日まで、有利子住宅ローンのみの帳簿価値はそれぞれ909億ドルと363億ドルだった。成長はFirst Republicによって推進された。これらのローンには利息のみの支払期間があり、通常以降は調整可能金利または固定金利の全額償却支払期間であり、満期までは、通常は高収入借り手に支給されるより高い残高ローンである。このポートフォリオの信用表現はより広範な良質担保ローン組合せの表現に相当し、2023年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月はFirst Republic関連のプレス販売がなかった。

2023年9月30日現在、未返済住宅純資産額の帳簿価値は164億ドルで、First Republic関連の26億ドルが含まれている。未償還住宅純資産信用限度額の帳簿価値には、利息のみから全額償却支払いに再構築された45億ドルのHELOCが含まれており、45億ドルの純利息バルーンHELOCは、主に2030年以降に満期となっている。借り手の信用リスク状況が実質的に悪化した場合、同社は、法律で許可されている範囲で未描画ラインを閉鎖または減少させることにより、サイクル中のHELOCのリスクを管理する。

次の表は、主に販売のための融資と公正価値融資を保有する同社の米国政府機関によって保証および/または担保された住宅担保融資組合の要約を提供する。同社は、政府保証融資に関連する潜在的に回収できないクレーム支払いのリスクを監視し、融資損失準備金を見積もる際にこのようなリスクを考えている。

(単位：百万)			九月三十日 2023			十二月三十一日 2022
現在のところ			$	632		$	659
期限が30-89日を超える			103			136
90日以上			188			302
政府保証融資総額			$	923		$	1,097

住宅不動産ローンの地域構成と現在推定されている住宅ローン成数

2023年9月30日現在、2，293億ドル、または全留保住宅不動産ローン組合の70%は、カリフォルニア州、ニューヨーク州、フロリダ州、テキサス州、マサチューセッツ州に集中しているが、2022年12月31日は1，478億ドル、または62%である

同社の住宅不動産ローンの地理的構成と現在推定されているLTVの情報については、付記12を参照されたい。

改良型住宅不動産ローン

2023年9月30日までの3カ月と9カ月、住宅不動産FDMはそれぞれ4，300万ドルと1.1億ドルだった。FDMのほかに、同社は2，700万ドルと5，900万ドルの融資を持っているが、融資条項は永久的に改正されておらず、2023年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の300万ドルと700万ドルの融資は破産法第7章破産手続き(“第7章融資”)によって解除されなければならない。TDR会計基準の修正はTDRの合理的な期待と特許権評価標準を取り消した。したがって，試行修正と7章の融資はFDMではなくTDRとみなされる.詳細は付記1および付記12を参照されたい。

2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月、住宅不動産TDRはそれぞれ8000万ドルと3.13億ドルだった。前期TDRの詳細については、付記12を参照されたい。

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車やその他：自動車と他のローンの組み合わせは、公正価値ローンを含み、良質自動車と商業銀行ローン、他の消費者無担保ローンと貸越を含む。2022年12月31日に比べてポートフォリオが増加したのは、スコアカーローンの起源やFirst Republic関連の他の消費者無担保公正価値オプションローンの増加が、主に償還によって相殺されたためである。前年同期と比較して、2023年9月30日までの3カ月と9カ月の純輸出が増加したのは、滞納水準の増加と車両推定値の低下に伴い、スコア自動車ローンの輸出が増加したためである。 2023年、2023年、2022年9月30日までの3ヶ月間のスコア自動車ローンの純債権率はそれぞれ0.61%と0.27%であり、2022年9月30日、2023年と2022年9月30日までの9ヶ月間の純債権率はそれぞれ0.50%と0.19%であった

不良資産

次の表に2023年9月30日現在と2022年12月31日現在の消費者(クレジットカードを除く)の不良資産に関する情報を示す。

不良資産(a)
(単位：百万)			九月三十日 2023						十二月三十一日 2022
非権責発生制ローン
住宅不動産(b)			$	4,009					$	4,196
車や他の(c)			165						129
非権利責任発生制ローン総額			4,174						4,325
ローンで得た資産
不動産を持っている			122						129
他にも			36						28
融資満足で得られた総資産			158						157
不良資産総額			$	4,332					$	4,482

(a)2023年9月30日と2022年12月31日まで、不良資産には90日以上の担保融資は含まれておらず、米国政府機関によって保証され、それぞれ1.88億ドルと3.02億ドルである。政府の保証によって、このような金額は除外された。

(b)一般に新冠肺炎の流行に対応するための延期支払い計画下の融資は含まれていない。

(c)2023年9月30日と2022年12月31日まで、非権利責任発生ローンには、SBAによって保証された90日以上のPPPローン3500万ドルと1.01億ドルはそれぞれ含まれていない。

非権責発生制ローン

次の表は，2023年9月30日，2023年9月，2022年9月30日までの9カ月間の消費者ローン(クレジットカードを除く)と非課税ローンの変化を示している。

非権利責任制ローン活動
9月30日までの9ヶ月間 (単位：百万)			2023			2022
期初残高			$	4,325		$	5,350
足し算			2,038			1,648
削減：
元金支払その他(a)			934			1,209
押し売りする			329			176
実行中状態に戻る			795			1,099
償還とその他の清算を停止する			131			136
総削減量			2,189			2,620
正味変動量			(151)			(972)
期末残高			$	4,174		$	4,378

(a)他の削減にはローン販売が含まれている。

消費信用組合の更なる資料については、延滞金、他の信用素指標、融資修正及び担保償還権の取り消しを行っているローンを含む付記12を参照してください。

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クレジットカード

クレジットカードローン総額は2022年12月31日以来増加しており、新口座や循環残高の増加を反映しており、これらの口座と循環残高は大流行前の水準まで正常化し続けている。2023年9月30日，30日以上と90日以上の延滞率はそれぞれ1.94%と0.94%であり，12月31日，2022年30日以上と90日以上の延滞率1.45%と0.68%を上回った。滞納行為の正常化に伴い、2023年9月30日までの3カ月と9カ月の純輸出は前年同期に比べて増加した

同社の政策と一致して、すべてのクレジットカードローンは通常、解約するまで課税状態を維持している。しかし、会社の融資損失準備には、計上すべき請求書の利息や手数料収入のうち回収できないと予想される部分が含まれています。付記12を参照して、このポートフォリオに関するより多くの情報、契約違反に関する情報を含むことを理解してください。

クレジットカードローンの地域とFICO構成

会社のクレジットカードローンの地域とFICO構成に関する情報は、付記12を参照されたい。

クレジットカードのローンを修正する

2023年9月30日までの3カ月と9カ月、クレジットカードFDMはそれぞれ1.97億ドルと4.89億ドルだった。滞納が正常化したため、2023年9月30日までの3カ月と9カ月のFDMは前年同期のクレジットカードTDRに比べて増加している。FDMS以外にも、同社には2900万ドルの融資が試行的に改正される必要があり、2023年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月以内に、これらのローンの条項は永久的に改正されていない。TDR会計基準の修正はTDRの合理的な期待と特許権評価標準を取り消した。したがって，実験的修正はFDMではなくTDRと考えられる.

2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月、クレジットカードTDRはそれぞれ1.11億ドルと2.74億ドル

詳細は付記1および付記12を参照されたい

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卸売り信用組合

その卸売業務の中で、同社は主に顧客と取引相手との引受、ローン、市とヘッジ活動、及び各種の経営サービス(例えば現金管理と決済活動)、証券融資活動と銀行に保管されている現金を通じて、信用リスクに直面している。会社の卸売業務で発生または獲得した融資の一部は通常貸借対照表に保持されている。同社はかなりの割合の融資を市場に分配し、その銀団融資業務の一部として、ポートフォリオ集中度と信用リスクを管理している。卸売投資組合は積極的に管理され、一部は顧客の信用品質と取引構造(適用状況下の担保を含む)及び業界、製品と顧客の集中度に対して持続的、深い審査を行うことである。より多くの情報については、72-75ページの産業議論を参照してください。

同社の卸売信用組合はCIB、CB、AWMとCorporationが保有する開放口と、建設銀行が保有するリスク格付けのBWMと自動車販売店の開放口を含み、融資損失の準備を決定する際に卸売方法を採用する。同社は特定の業務を転換し続け、First Republic関連の顧客、製品、サービスを統合し、会社の業務や運営と一致している。したがって，卸ポートフォリオにおける報告分類や内部リスク評価プロファイルは今後一定期間変化する可能性がある。上の業務発展を参照してください9ページ目より多くの情報を得るために。

2023年9月30日現在、留保ローンは683億ドル増加し、主にFirst Republicの影響を受けている。First Republicの影響およびCIBとCBの純ポートフォリオ活動に後押しされ，融資に関する承諾は596億ドル増加した。

2023 年 9 月 30 日現在、不良債権エクスポージャーの増加は、銀行 · ファイナンスカンパニーの単一名称を含むローン、不動産 · ヘルスケアの顧客固有の格下げによるものであり、市民団体の顧客固有の格下げによって一部相殺されています。2023 年 9 月 30 日までの 9 ヶ月間、オフィス用不動産のチャージオフが増加したにもかかわらず、卸売チャージオフは低水準を維持しました。

卸売クレジットポートフォリオ
			信用リスクが口を開く												不良資産
(単位：百万)			九月三十日 2023						十二月三十一日 2022						九月三十日 2023			十二月三十一日 2022
融資を留保する			$	671,952					$	603,670					$	2,907		$	1,963
販売待ちのローンを持つ			4,872						3,352						78			26
価値ローンを公平に承諾する			27,531						32,075						361			406
貸し付け金			704,355						639,097						3,346			2,395
派生売掛金			67,070						70,880						293			296
取引先売掛金(a)			43,376						49,257						—			—
卸売信用関連資産の総額			814,801						759,234						3,639			2,691
ローンで得た資産
不動産を持っている			—						北米.北米						158			74
他にも			—						北米.北米						2			—
融資満足で得られた総資産			—						北米.北米						160			74
ローンに関する約束			531,568						471,980						387			455
総卸信用組合			$	1,346,369		(c)			$	1,231,214					$	4,186		$	3,220
クレジット組合せ管理活動のためのクレジット派生商品及びクレジットに関連する手形(b)			$	(31,317)					$	(18,143)					$	—		$	—
デリバティブが保有する流動証券や他の現金担保			(27,832)						(23,014)						—			北米.北米

(a)顧客からの売掛金はCIB、CCBとAWMブローカー顧客に対する投資保証金ローンを反映している；これらのローンは総合貸借対照表の計算すべき利息と売掛金に記載されている。

(b)信用デリバティブと信用関連手形売買の純名義保護金額を代表して、履行と不良卸売信用の開放を管理するために使用される；これらの派生商品はアメリカ公認会計原則下のヘッジ会計に符合しない。詳細は、79ページおよび注5のクレジットデリバティブを参照されたい。

(c)First Republic関連の952億ドルの信用開放を含む。

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卸信用開放-満期日と格付け概要

次の表に2023年9月30日と2022年12月31日までの卸売信用組合の満期日と内部リスク格付けの概要を示す。同社は通常、BBB-/Baa 3以上に相当する品質特性の内部格付けを投資レベルと見なし、各クレジット手配の内部リスク評価を決定する際に担保および構造支持を考慮する。内部リスク格付けについての詳細は、モルガン大通2022年Form 10−Kの付記12を参照されたい。

			成熟度の概況(d)															視聴率ファイル
			1年以下または1年以下			1年から5年			5年後			合計する						投資級						非投資級			合計する			IGの総パーセント
2023年9月30日 (単位：百万、比率を除く)
融資を留保する			$	215,482		$	278,606		$	177,864		$	671,952					$	463,711					$	208,241		$	671,952		69		%
派生売掛金												67,070															67,070
少ない：デリバティブに対して保有する流動証券や他の現金担保												(27,832)															(27,832)
派生売掛金総額，担保純額			12,685			10,215			16,338			39,238						31,320						7,918			39,238			80
ローンに関する約束			141,421			368,108			22,039			531,568						348,656						182,912			531,568			66
小計			369,588			656,929			216,241			1,242,758						843,687						399,071			1,242,758			68
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている(a)												32,403															32,403
取引先売掛金												43,376															43,376
総リスク開放−デリバティブに対する流動証券とその他の現金担保の純額−												$	1,318,537														$	1,318,537
クレジット組合せ管理活動のためのクレジット派生商品及びクレジットに関連する手形(B)(C)			$	(3,034)		$	(24,676)		$	(3,607)		$	(31,317)					$	(27,162)					$	(4,155)		$	(31,317)		87		%

			成熟度の概況(d)															視聴率ファイル
			1年以下または1年以下			1年から5年			5年後			合計する						投資級						非投資級			合計する						IGの総パーセント
2022年12月31日 (単位：百万、比率を除く)
留保貸付			$	204,761		$	253,896		$	145,013		$	603,670					$	425,412					$	178,258		$	603,670					70		%
派生売掛金												70,880															70,880
少ない：デリバティブに対して保有する流動証券や他の現金担保												(23,014)															(23,014)
派生売掛金総額，担保純額			13,508			14,880			19,478			47,866						36,231						11,635			47,866						76
ローンに関する約束			101,083			347,456			23,441			471,980						327,168						144,812			471,980						69
小計			319,352			616,232			187,932			1,123,516						788,811						334,705			1,123,516						70
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている(a)												35,427															35,427
取引先売掛金												49,257															49,257
総リスク開放−デリバティブに対する流動証券とその他の現金担保の純額−												$	1,208,200														$	1,208,200
クレジット組合せ管理活動のためのクレジット派生商品及びクレジットに関連する手形(B)(C)			$	(2,817)		$	(13,530)		$	(1,796)		$	(18,143)					$	(15,115)					$	(3,028)		$	(18,143)					83		%

(a)売却貸付は、主にシンジケート貸付および保有ポートフォリオからの譲渡貸付に関連しています。

(b)アメリカ公認会計原則によると、これらのデリバティブはヘッジ会計基準を満たしていない。

(c)名目金額はベース参照エンティティによって純額で列記され、示された格付けプロファイルは購入保護の参照エンティティの格付けに基づいている。多くの場合，クレジット組合せ管理活動の保護のために購入した会社が締結したすべての信用デリバティブは，投資レベルの取引相手とともに実行される.また、同社は信用に関連する手形を発行することで、留保融資組合のいくつかの融資に対する信用保護を受けている。

(d)留保ローン、ローン関連約束、派生売掛金の満期日状況は、一般に残りの契約満期日に基づいている。2023年9月30日現在受取状態にあるデリバティブ契約は、そのキャッシュフロー状況や市場状況の変化に応じて満期前に支払う可能性があります。

71

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卸売り信用の開放-業界の開放

同社はその業界のオープンな管理と多様化に集中し、特に実際あるいは潜在的な信用問題を持つ業界に注目している。

批判されるリスク開放は米国銀行業監督管理機関の批判されたリスク開放の定義に適合しており、これらのリスク開放には特別な言及、不合格、疑わしい種類が含まれている。2023年9月30日と2022年12月31日まで、販売待ちローンと公正価値ローンを持たない批判開放総額はそれぞれ377億ドルと313億ドルで、それぞれ卸売信用開放総額の約3.0%と2.7%を占めている. 批判は主に不動産会社が推進するリスク開放増加であり，First Republic，Technology，Media&Telecications(主にTechnology)，Healthcareに関するリスク開放を含むVtの2023年9月30日現在、377億ドルの批判の口が好調で、341億ドルが好調だった。

次の表は、同社の2023年9月30日と2022年12月31日までの開放を業界別にまとめた。リスクカテゴリーの業界は，一般に顧客や取引相手の主要な業務活動に基づいている。業界集中度に関する他の情報は、付記4を参照されたい。

卸売り信用の開放-業界(a)
																		選定した指標
																		30日以上経過して蓄積されます 貸し付け金			ネットワークがあります プレス販売/ (追討)			信用デリバティブ·ツール·ヘッジおよび信用関連手形(i)			流動性証券 他のデリバティブに対して持っている現金担保と 売掛金
									非投資級
以下の9か月まで			信用リスクが口を開く(F)(G)(H)			投資級			批判を受けない			批判された演技			批判された不良表現
2023年9月30日
(単位：百万)
不動産.不動産			$	206,067		$	152,504		$	47,272		$	5,471		$	820		$	443		$	144		$	(558)		$	—
資産管理会社			145,707			94,525			51,088			88			6			329			1			—			(11,778)
個人と個人の実体(b)			143,786			118,435			24,690			218			443			645			—			—			—
消費者と小売業			127,978			63,142			56,377			7,989			470			198			96			(3,797)			—
工業企業			75,865			42,697			29,923			3,120			125			178			27			(2,694)			—
技術やメディアや電気通信は			73,047			39,576			24,456			8,772			243			50			82			(3,833)			—
医療保健			62,126			41,630			17,251			2,860			385			48			14			(2,956)			(19)
銀行と財務会社			56,886			31,752			24,054			568			512			4			8			(522)			(908)
州政府と市役所(c)			37,016			33,391			3,590			25			10			32			—			(12)			—
公共事業			36,454			24,899			10,681			752			122			30			(2)			(2,060)			—
自動車			34,217			23,804			9,781			488			144			98			—			(610)			—
石油と天然ガス			33,253			18,644			14,400			170			39			47			15			(1,920)			—
保険			23,733			17,749			5,691			293			—			1			—			(718)			(9,451)
化学品 & プラスチック			20,261			11,606			7,520			965			170			17			—			(1,006)			—
中央政府			15,819			15,335			359			122			3			22			—			(3,907)			(142)
交通輸送			15,180			6,857			6,910			1,358			55			28			(24)			(596)			—
金属と鉱業			15,136			8,143			6,552			410			31			16			(6)			(213)			—
証券会社			8,928			6,008			2,919			1			—			—			—			(13)			(2,707)
金融市場インフラ			4,096			3,758			338			—			—			—			—			(3)			—
他のすべての(d)			135,035			115,659			18,944			423			9			9			(4)			(5,899)			(2,827)
小計			$	1,270,590		$	870,114		$	362,796		$	34,093		$	3,587		$	2,195		$	351		$	(31,317)		$	(27,832)
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている			32,403
取引先売掛金			43,376
合計する(e)			$	1,346,369

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（ 前のページから継続 ）
																								選定した指標
																								30日以上経過して蓄積されます 貸し付け金			ネットワークがあります プレス販売/ (追討)			信用デリバティブ·ツール·ヘッジおよび信用関連手形(i)						流動性証券 他のデリバティブに対して持っている現金担保と 売掛金
												非投資級
この年度までに			信用リスクが口を開く(F)(G)						投資級			批判を受けない						批判された演技			批判された不良表現
2022年12月31日
(単位：百万)
不動産.不動産			$	170,857					$	129,866		$	36,945					$	3,609		$	437		$	543		$	19		$	(113)					$	—
資産管理会社			95,656						78,925			16,665						61			5			15			(1)			—						(8,278)
個人 · 法人 (b)			130,815						112,006			18,104						360			345			1,038			1			—						—
消費者と小売業			120,555						60,781			51,871						7,295			608			321			49			(1,157)						—
工業企業			72,483						39,052			30,500						2,809			122			282			44			(1,258)						—
技術やメディアや電気通信は			72,286						39,199			25,689						7,096			302			62			39			(1,766)						—
医療保健			62,613						43,839			17,117						1,479			178			43			27			(1,055)						—
銀行と財務会社			51,816						27,811			22,994						961			50			36			—			(262)						(994)
州政府と市役所(c)			33,847						33,191			529						126			1			36			—			(9)						(5)
公共事業			36,218						25,981			9,294						807			136			21			15			(607)						(1)
自動車			33,287						23,908			8,839						416			124			198			(2)			(513)						—
石油と天然ガス			38,668						20,547			17,616						474			31			57			(6)			(414)						—
保険			21,045						15,468			5,396						181			—			1			—			(273)						(7,296)
化学品 & プラスチック			20,030						12,134			7,103						744			49			10			3			(298)						—
中央政府			19,095						18,698			362						35			—			—			10			(4,591)						(677)
交通輸送			15,009						6,497			6,862						1,574			76			24			2			(339)						—
金属と鉱業			15,915						8,825			6,863						222			5			7			(1)			(27)						(4)
証券会社			8,066						4,235			3,716						115			—			—			(13)			(26)						(2,811)
金融市場インフラ			4,962						4,525			437						—			—			—			—			—						—
他のすべての(d)			123,307						105,284			17,555						223			245			4			(5)			(5,435)						(2,948)
小計			$	1,146,530					$	810,772		$	304,457					$	28,587		$	2,714		$	2,698		$	181		$	(18,143)					$	(23,014)
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている			35,427
取引先売掛金			49,257
合計する(e)			$	1,231,214

(a)表に示した2022年12月31日現在の業界ランキングは，2022年12月31日現在のこのようなリスク開放口の実際のランキングではなく，2023年9月30日までの対応するリスク開放に基づく業界ランキングである。

(b)個人と個人実体は主にAWMのグローバルプライベートバンク顧客と建行のJ.P.モルガン富管理会社から構成され、個人投資会社及び個人と遺言信託に対するリスク開放を含む。

(c)州や市役所(米国と非米国)への信用リスクを除いて上述したように、同社は2023年9月30日と2022年12月31日現在、それぞれ63億ドルと66億ドルの取引資産、それぞれ197億ドルと68億ドルを持つAFS証券、それぞれ107億ドルと197億ドルを持つ米国州と市政府が発行したHTM証券を保有している。詳細は付記2および付記10を参照されたい。

(d)その他はSPEおよび私立教育と公民組織であり，2023年9月30日現在でそれぞれ約94%と6%，2022年12月31日現在でそれぞれ約95%と5%を占めている。

(e)銀行に入金された5028億ドルの現金とその他の預金は含まれていません 2023年9月30日と2022年12月31日まで、それぞれ5566億ドルで、主に各種の中央銀行に保管されており、主に連邦準備銀行である。

(f)クレジット開放口はリスク参加を差し引いた純額であり、クレジット組合せ管理活動のためのクレジット派生ツールおよびクレジット関連手形の利益は含まれておらず、これらの手形は派生売掛金またはローン、流動証券およびその他の派生売掛金を担保とした現金担保である。

(g)信用開放には、販売待ちと公正価値オプション選択の融資関連約束が含まれている。

(h)First Republic関連の952億ドルの信用開放を含み、主に資産管理会社、不動産及び個人と個人実体である。

(i)信用デリバティブと信用リスクを管理するための信用関連手形売買による純名義保護金額を代表するが、これらのデリバティブは米国公認会計原則下のヘッジ会計に適合していない。他のすべてのカテゴリは、特定のクレジット指数のために購入されたクレジット保護を含む。

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以下は同社のある業界のリスクの開放のより多くの詳細だ。

不動産.不動産

2023年9月30日現在、不動産開放は2061億ドル。批判されたリスク開放は23億ドル増加し、2022年12月31日の40億ドルから2023年9月30日の63億ドルに増加したが、これは顧客特定の格付け引き下げやFirst Republic関連のリスク開放により、顧客特定のバージョンアップによって一部が相殺されたためである。

			2023年9月30日
(単位：百万、比率を除く)			ローンとローンに関する約束						派生売掛金						信用リスクが口を開く						投資レベルのパーセンテージ						パーセントを描く(e)
複数の家庭(a)			$	120,401					$	6					$	120,407					81		%				89		%
工業			20,375						2						20,377						71						74
オフィス			17,105						25						17,130						58						81
他の収入を生む物件(b)			16,300						160						16,460						60						65
サービスと非創造			14,765						62						14,827						69						52
小売する			12,784						24						12,808						74						74
宿泊			4,045						13						4,058						29						50
不動産総リスクが口を開く(c)			$	205,775					$	292					$	206,067		(d)			74		%				81		%
			2022年12月31日
(単位：百万、比率を除く)			ローンとローンに関する約束						導関数 売掛金						信用リスクが口を開く						投資の割合- 等級.等級						パーセントを描く(e)
複数の家庭(a)			$	99,555					$	17					$	99,572					82		%				87		%
工業			15,928						1						15,929						72						71
オフィス			14,917						25						14,942						74						73
他の収入を生む物件(b)			12,701						150						12,851						70						62
サービスと非創造			13,968						10						13,978						65						48
小売する			10,192						8						10,200						75						68
宿泊			3,347						38						3,385						6						37
不動産総リスクが口を開く			$	170,608					$	249					$	170,857					76		%				77		%

(a)多くの家族の接触は主にカリフォルニア州で起きている。

(b)他の創業物件には、多元化物件タイプまたは上表に列挙されたカテゴリ以外の他の物件タイプを持つ顧客が含まれています。

(c)不動産リスク開放口の約81%が保証されている；無担保リスク開放口の約75%は投資級である。

(d)First Republicに関連した329億ドルの信用開放が含まれている。

(e)信用開放のパーセンテージで抽出したリスクの開放を表す。

74

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消費者と小売業

2023年9月30日現在、消費者と小売の開放額は1280億ドル2022年12月31日現在、批判されたリスクは5.56億ドル増加し、79億ドルから85億ドルに増加した2023年9月30日そして、それはクライアントに固有の格付け引き下げは主に特定の顧客のアップグレードと純ポートフォリオ活動によって相殺される。

			2023年9月30日
(単位：百万、比率を除く)			ローンとローンに関する約束						派生売掛金						信用リスクが口を開く						投資レベルのパーセンテージ						パーセントを描く(d)
小売する(a)			$	35,990					$	246					$	36,236					52		%				32		%
ビジネスと消費者サービス			34,025						475						34,500						45						41
飲食サービス			32,798						947						33,745						56						37
硬性消費財			14,448						162						14,610						48						34
余暇(b)			8,812						75						8,887						30						46
総消費額と小売額(c)			$	126,073					$	1,905					$	127,978					49		%				37		%
			2022年12月31日
(単位：百万、比率を除く)			ローンとローンに関する約束						導関数 売掛金						信用リスクが口を開く						投資の割合- 等級.等級						パーセントを描く(d)
小売する(a)			$	33,891					$	309					$	34,200					50		%				33		%
ビジネスと消費者サービス			31,256						384						31,640						50						40
飲食サービス			31,706						736						32,442						59						39
硬性消費財			13,879						172						14,051						51						39
余暇(b)			8,173						49						8,222						21						45
総消費額と小売額			$	118,905					$	1,650					$	120,555					50		%				38		%

(a)小売業は、住宅改善 & 専門小売業者、レストラン、スーパーマーケット、ディスカウント & ドラッグストア、専門アパレル、デパートで構成されています。

(b)レジャーは、ゲーム、芸術 & 文化、旅行サービス、スポーツ & レクリエーションで構成されています。2023 年 9 月 30 日現在、非投資適格のレジャーポートフォリオの約 90% が確保されています。

(c)コンシューマー & リテールエクスポージャーは約 57% 担保、無担保エクスポージャーは約 80% インベストメントグレードです。

(d)クレジットエクスポージャーの割合として引出エクスポージャーを表します。

石油と天然ガス

2023 年 9 月 30 日時点の石油 · ガスエクスポージャーは 333 億ドルで、そのうち 2 億 900 万ドルのエクスポージャーは批判的エクスポージャーとみなされました。

			2023年9月30日
(単位：百万、比率を除く)			ローンとローンに関する約束						派生売掛金						信用リスクが口を開く						投資レベルのパーセンテージ						パーセントを描く(c)
探査 · 生産 （ E & P ） 、油田サービス			$	15,819					$	1,963					$	17,782					53		%				29		%
その他の石油 · ガス(a)			15,048						423						15,471						59						26
石油 · ガス総額(b)			$	30,867					$	2,386					$	33,253					56		%				27		%
			2022年12月31日
(単位：百万、比率を除く)			ローンとローンに関する約束						導関数 売掛金						信用リスクが口を開く						投資の割合- 等級.等級						パーセントを描く(c)
探査 · 生産 （ E & P ） 、油田サービス			$	17,729					$	4,666					$	22,395					50		%				25		%
その他の石油 · ガス(a)			15,818						455						16,273						57						25
トータル石油 · ガス			$	33,547					$	5,121					$	38,668					53		%				25		%

(a)その他の石油 · ガスには、統合石油 · ガス会社、ミッドストリーム / 石油パイプライン会社、製油所が含まれます。

(b)石油 · ガスエクスポージャーは約 39% が担保されており、その半分以上が探査 · 生産サブセクターへの埋蔵量ベースの融資であり、無担保エクスポージャーは約 67% が投資適格です。

(c)クレジットエクスポージャーの割合として引出エクスポージャーを表します。

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貸し付け金

当事務所は、卸売事業において、大企業 · 機関投資家から富裕層まで、幅広い顧客に融資を提供しています。延滞、貸出変更、その他の信用質指標に関する情報を含む貸出に関する詳細については、注釈 12 を参照してください。

以下の表は、未払い貸付ポートフォリオの推移を示したものです。 9か月で終わる2023年9月30日と2022年9月。2022年9月30日以来、銀行と金融会社の単一名称および不動産や医療保健の特定顧客格付け引き下げに後押しされ、非対応融資の開放は11億ドル増加し、一部は民間組織の顧客に対するアップグレードによって相殺された

卸売り非課税プロジェクトローン活動
9月30日までの9ヶ月間 (単位：百万)						2023			2022
期初残高						$	2,395		$	2,445
足し算						2,843			1,635
削減：
支払いとその他						783			1,108
総販売						414			127
実行中状態に戻る						550			516
売上高						145			33
総削減量						1,892			1,784
正味変動量						951			(149)
期末残高						$	3,346		$	2,296

次の表は2023年9月30日まで、2023年9月と2022年9月までの3ヶ月と9ヶ月の純プレス/回収を示し、総プレス販売減算回収と定義しています。次の表の額には、非利息収入で確認された非課税ローンの販売損益は含まれていません。

卸売り勘定/(回収)
(単位：百万、比率を除く)			9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
			2023			2022						2023			2022
貸し付け金
平均留保ローン			$	667,825		$	590,490					$	639,125		$	576,025
総販売			141			109						435			232
収集した総回収率			(38)			(50)						(84)			(93)
純台帳/(回収)			103			59						351			139
純借入金率			0.06		%	0.04		%				0.07		%	0.03		%

修正卸売ローン

2023年9月30日までの3カ月と9カ月、卸売FDMの販売コストはそれぞれ14億ドルと20億ドルだった。詳細は付記1および付記12を参照されたい

2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月、卸売TDRはそれぞれ1.08億ドルと5.87億ドルだった。

修正が合理的であるかどうかを評価する要求や優遇に関する要求を取り消したため、FDMとされていた融資人数は、以前TDRとされていた人数を超えた。前期TDRの詳細については、付記12を参照されたい。

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期限と金利の変化に対する感度

次の表には、予定返済、貸出カテゴリ別に区分されたローン満期日、およびローン合意に基づいて前記条項の固定金利と変動金利との間の分配状況が記載されている。上の卸信用組合を参照してください詳細はモルガン大通2022年10-K表の116-126ページを参照されたい。備考をご参照ください12ローンの授業に関するもっと多くの情報を知る。

2023年9月30日 (単位：百万、比率を除く)			1年以下(f)						1年から5年後						5年から15年後						15年後						合計する
卸売ローン：
不動産を抵当にする(a)			$	16,152					$	60,962					$	50,006					$	42,123					$	169,243
商工業			52,042						111,879						9,781						150						173,852
他にも(b)			179,440						138,475						37,526						5,819						361,260
卸売り融資総額			$	247,634					$	311,316					$	97,313					$	48,092					$	704,355
1年後に固定金利で満期になったローン
不動産を抵当にする(c)									$	15,531					$	11,640					$	678
商工業									5,156						1,418						34
他にも									25,108						15,294						3,910
1年後に変動金利で満期になったローン
不動産を抵当にする(d)									$	45,431					$	38,366					$	41,445
商工業									106,723						8,362						115
他にも(e)									113,367						22,233						1,910
卸売り融資総額									$	311,316					$	97,313					$	48,092

(a)First Republicに関連する1年または1年以下、1年から5年、5年から15年までのそれぞれ63億ドル、167億ドル、102億ドルの融資を含む。

(b)First Republicに関連する106億ドルと38億ドルの融資が含まれ、期間はそれぞれ1年以下、1年から5年。

(c)First Republicに関連する1年から5年、5年から15年を含めてそれぞれ96億ドル、59億ドル。

(d)First Republicに関連する1年から5年、5年から15年を含めてそれぞれ71億ドル、43億ドル。

(e)First Republic関連の1年から5年後の31億ドルを含む。

(f)販売待ちローン、普通ローン、貸越が含まれています。

以下の表は、融資カテゴリ別に、2023年9月30日、2023年9月と2022年9月までの3ヶ月と9ヶ月の純債権/回収額、平均留保ローンと純台帳/回収率を示している。

			9月30日までの3ヶ月間
			不動産を抵当にする									商業広告 商業と工業									他にも									合計する
(単位：百万、比率を除く)			2023			2022						2023			2022						2023			2022						2023			2022
純台帳/(回収)			$	41		$	—					$	45		$	27					$	17		$	32					$	103		$	59
平均留保ローン			161,765			124,187						170,998			165,287						335,062			301,016						667,825			590,490
純借入金率			0.10		%	—		%				0.10		%	0.07		%				0.02		%	0.04		%				0.06		%	0.04		%

			9月30日までの9ヶ月間
			不動産を抵当にする									商業広告 商業と工業									他にも									合計する
(単位：百万、比率を除く)			2023			2022						2023			2022						2023			2022						2023			2022
純台帳/(回収)			$	131		$	7					$	196		$	77					$	24		$	55					$	351		$	139
平均留保ローン			147,171			121,867						171,289			158,132						320,665			296,026						639,125			576,025
純借入金率			0.12		%	0.01		%				0.15		%	0.07		%				0.01		%	0.02		%				0.07		%	0.03		%

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ローンに関する約束

同社は、顧客の融資ニーズを満たすために、約束(循環信用手配を含む)や担保などの融資関連金融商品を使用している。これらの金融商品の契約金額は、顧客がこれらの約束を抽出したとき、または会社がこれらの保証下での義務を履行し、顧客がその後、これらの契約の条項に従って履行できなかった場合に生じる可能性のある最大の信用リスクを表す。歴史的に、これらの約束と保証の大多数は、使用または違約なしに再融資、延期、キャンセル、または満期を行っている。したがって、同社は、卸売ローンに関連したこれらの約束された契約総額が、会社が将来期待する信用の開放や資金需要を代表するとは思わない。卸売ローンに関する承諾のさらなる情報は、付記24を参照されたい。

取引先売掛金

顧客からの売掛金は、顧客ブローカー口座内の資産(例えば、預金現金、および流動および随時販売可能な債務または株式証券)を担保とするCIB、CCB、およびAWMのブローカー顧客に提供される投資のための保証金融資を反映する。このような担保のため、これらの売掛金は一般的に信用損失準備金を計算しない。その信用リスクを管理するために、同社は保証金要求を確立し、必要な保証金レベルを継続的に監視し、顧客に適切な時期に追加の現金または他の担保を入金するか、または頭寸を減らすよう要求した。これらの売掛金は、会社の総合貸借対照表の計上利息と売掛金に報告されています。

派生ツール契約

デリバティブは顧客と取引相手がリスクを管理できるようにし、信用リスク及び金利、外貨、株式と大口商品の価格変動によるリスクを含む。同社はこれらの需要を満たすためにデリバティブ取引を行い、デリバティブを利用して市場活動の純未平倉リスクに関連するいくつかのリスクを管理し、派生ツールの売掛金による取引相手の信用リスクを含む。同社はまた、デリバティブツールを用いて自分の信用リスクや他の市場リスクの開放を管理している。取引相手の性質と派生製品の決済メカニズムは企業が直面する信用リスクに影響する。場外(“OTC”)デリバティブに対して、会社はデリバティブ取引相手の信用リスクに直面している。先物やオプションなどの取引所取引デリバティブ(“ETD”)や場外取引(“場外清算”)デリバティブについても、関連中央取引相手決済所(“CCP”)の信用リスクに直面する可能性がある。可能な場合、同社は、法的に強制的に実行可能な総純額決済手配と担保合意を使用することにより、デリバティブ契約による信用リスクを低減する開放を求めている

2023年9月30日と2022年12月31日現在、同社が担保協定に拘束されている場外デリバティブ取引-外国為替スポット取引(期限が短いため、通常は担保協定にカバーされていない)および毎日決済された中央清算取引を含まない-のパーセンテージはそれぞれ約88%および87%である。会社の担保契約の使用に関するより多くの情報、およびデリバティブ契約、取引相手、決済タイプに関する更なる検討については、付記5を参照されたい。

2023年9月30日と2022年12月31日現在、総合貸借対照表に報告されている派生ツールの売掛金の公正価値はそれぞれ671億ドルと709億ドルである。低下は主に市場変動によって推進された。派生ツールの売掛金とは、派生ツール契約が法律上強制的に実行可能な総純額決済契約及び会社が保有する関連現金担保が発効した後の公正価値を指す

また、同社は流動証券や他の現金担保を持っており、顧客のリスク開放の公正な価値が同社に有利である場合には、これらの証券や現金担保を証券として用いることができる。これらの目的については，流動証券の定義はLCRルールで定義されている良質な流動資産の定義と一致する

経営陣は、現在の信用リスクの適切な評価は他の担保も考慮すべきであり、これらの担保は通常、LCRルールによって良質な流動資産資格を満たしていない証券を代表すると考えている。当該等の追加担保金額の各取引相手に対する利益は、法的に強制的に実行可能な総純額決済プロトコルに規定され、各取引相手の派生売掛金純額に限定される。

同社はまた、取引開始時に顧客が交付した追加担保(主に現金、G 7政府証券、他の流動性政府機関と担保証券、および会社債務と株式証券)、非毎日着信頻度の契約に関する担保、および会社は返却に同意したが、報告日までに決済されていない担保を持っている。このような担保は残高を減少させることもなく、次の表にも含まれないが、顧客デリバティブ契約の公正価値が会社に有利であれば、潜在的リスクの担保とすることができる。同社が担保プロトコルを用いてデリバティブ取引を行っている他の資料については、付記5を参照されたい。

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以下の表に掲げる期間の派生売掛金純額と内部格付け概要を概説した。

派生売掛金
(単位：百万)			九月三十日 2023			十二月三十一日 2022
現金担保純額合計			$	67,070		$	70,880
派生売掛金に対して保有する流動証券及びその他の現金担保			(27,832)			(23,014)
流動証券とその他の現金担保の純額			$	39,238		$	47,866
派生売掛金を抵当としたその他の担保			(1,682)			(1,261)
担保純額合計			$	37,556		$	46,605

派生売掛金の格付け概要
			2023年9月30日									2022年12月31日
(単位：百万、比率を除く)			抵当純額			担保純開放口の割合						抵当純額						担保純開放口の割合
投資級			$	29,817		79		%				$	35,097					75		%
非投資級			7,739			21						11,508			(a)			25
合計する			$	37,556		100		%				$	46,605					100		%

信用組合管理活動

同社が信用デリバティブを使用する主な目的は，第一に，市商としての身分，第二に，エンドユーザとして，会社自身が従来の融資活動(融資と融資に関する承諾)に関する信用リスクと，会社卸業務におけるデリバティブ取引相手リスクを管理することの2つである。また、同社は信用に関連する手形を発行することで、保留されている卸売ポートフォリオのいくつかの融資に対する信用保護を得ている。次の表は信用組合管理活動に関する情報を提供する。

クレジット組合せ管理活動のためのクレジット派生商品及びクレジットに関連する手形
			名目保護額 購入と販売(a)
(単位：百万)			九月三十日 2023						十二月三十一日 2022
管理のためのクレジット派生ツールおよびクレジット関連チケット：
ローンとローンに関する約束			$	20,092					$	6,422
派生売掛金			11,225						11,721
クレジット組合せ管理活動のためのクレジット派生商品及びクレジットに関連する手形			$	31,317					$	18,143

(a)会社が対象参考実体や指数ごとに購入または販売する純保護を考慮すると，金額は純額に記載されている.

本10-Q表付記5とモルガン大通2022年10-K表付記5の信用デリバティブを参照して、信用デリバティブと信用組合せ管理活動のためのデリバティブに関するより多くの情報を知ってください。

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信用損失準備

会社の信用損失準備は、会社の金融資産の残存期待寿命内の予想信用損失に対する管理層の推定であり、償却コストと表外融資に関連するいくつかの約束で測定される信用損失の準備は一般的に:

•融資損失準備金は、会社の留保融資組合(採点された評価とリスク格付け)を含む

•融資に関する負担準備は、総合貸借対照表に反映されるべき帳簿および他の負債に反映される

•投資証券の信用損失準備は、総合貸借対照表の投資証券に反映される。

免税額の変化に関する検討

2023年9月30日までの信用損失は242億ドルに計上され、2022年12月31日より25億ドル純増加した

信用損失準備金の純増加額には14億ドルが含まれている

•7 億 7000 万ドル 消費者主に CCB が牽引し、カードサービスが 8 億 1000 万ドルとなり、住宅ローンが 2 億ドルの純減少により一部相殺された。カードサービスの純増加は、回転残高の増加を含む貸出の増加が牽引しましたが、借り手の不確実性の低下と当社の加重平均マクロ経済見通しの変化による純効果が一部相殺されました。住宅貸出の純減少は、住宅価格の見通しの改善が主因である。

•6.23億ドル卸売純格下げ活動に後押しされて、会社加重平均マクロ経済の見通し変化の純影響は、CB商業不動産の先行き悪化を含み、一部は2023年第3四半期CIB融資と融資関連の承諾組合せ変化の影響によって相殺された。

純増額には、 2023 年第 2 四半期の第一共和国の融資および融資関連のコミットメントのための引当金を確立するための 12 億ドルも含まれています。

同社の加重平均マクロ経済展望の変化には、低い予測失業率が高いGDP成長率と一致するように、2023年第3四半期のコアシナリオの更新が含まれている。同社の加重平均マクロ経済展望は、2023年第1四半期の不利なシナリオへの追加重みの影響も反映しており、高インフレと金融状況の引き締めによる衰退リスクの上昇を反映している。

信用損失準備はまた、2023年1月1日にTDR会計指導の改正を採択したことにより5.87億ドル減少したことを反映している。詳細は注1を参照されたい。

同社の信用損失対策は、5つの内部で制定されたマクロ経済シナリオの加重平均値を用いて推定されている。不利なシナリオに含まれる懲罰的マクロ経済要因は、次の表で提供されるコア状況の仮定よりも多く、米国の加重平均失業率は2024年第4四半期に5.5%のピークに達し、米国の実質GDPは2024年第4四半期に1.8%低下した。

同社のコアケースは、米国の失業率と米国の実質GDPを反映していると仮定している

			2023年9月30日の仮説
			4Q23			2Q24			4Q24
アメリカの失業率(a)			3.9		%	4.2		%	4.6		%
米国の実質GDPは前年比増加した(b)			2.1		%	1.2		%	0.7		%
			2022年12月31日の仮説
			2Q23			4Q23			2Q24
アメリカの失業率(a)			3.8		%	4.3		%	5.0		%
米国の実質GDPは前年比増加した(b)			1.5		%	0.4		%	—		%

(a)予測されたアメリカの失業率の四半期平均値を反映している。

(b)中央シナリオの予測期間内に、米国の実質GDPの前年比増加は、米国の実質GDP水準が前年と比較した百分率変化に基づいて計算される

この予測と相関推定数の後続変化は今後の期間の信用損失準備金に反映される。

会社ローン、融資関連承諾、投資証券の信用損失準備を決定するための政策、方法、判断の説明については、モルガン大通2022年Form 10-Kの付記13と付記10を参照されたい。

消費及び卸売信用組合の他の資料については、65-69ページの消費信用組合せ、70-79ページの卸売信用組合せ及び付記12を参照してください。

信用損失準備及び関連経営陣の判断に関する更なる情報は、会社が使用しているキー会計推定第91-93ページを参照されたい。

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信用損失準備と関連情報
			2023															2022
9月30日までの9ヶ月間			消費者は含まれていません クレジットカード			クレジットカード			卸売			合計する						消費者は含まれていません クレジットカード			クレジットカード			卸売			合計する
(単位：百万、比率を除く)
融資損失準備
1月1日から貯金しています			$	2,040		$	11,200		$	6,486		$	19,726					$	1,765		$	10,250		$	4,371		$	16,386
会計原則変更の累積影響(a)			(489)			(100)			2			(587)						北米.北米			北米.北米			北米.北米			北米.北米
総販売			809			3,852			435			5,096						590			2,294			232			3,116
収集した総回収率			(388)			(579)			(84)			(1,051)						(441)			(616)			(93)			(1,150)
純台帳/(回収)			421			3,273			351			4,045						149			1,678			139			1,966
融資損失準備金			723			4,073			2,047			6,843						202			1,828			1,733			3,763
他にも			1			—			8			9						1			—			1			2
9 月 30 日に残高を終了			$	1,854		$	11,900		$	8,192		$	21,946					$	1,819		$	10,400		$	5,966		$	18,185
融資に係る引受金の免税額
1月1日から貯金しています			$	76		$	—		$	2,306		$	2,382					$	113		$	—		$	2,148		$	2,261
貸出関連コミットメントの規定			5			—			(313)			(308)						(36)			—			325			289
他にも			—			—			1			1						—			—			1			1
9 月 30 日に残高を終了			$	81		$	—		$	1,994		$	2,075					$	77		$	—		$	2,474		$	2,551
障害の方法論
資産固有(b)			$	(942)		$	—		$	732		$	(210)					$	(702)		$	218		$	450		$	(34)
ポートフォリオベース			2,796			11,900			7,460			22,156						2,521			10,182			5,516			18,219
融資損失準備総額			$	1,854		$	11,900		$	8,192		$	21,946					$	1,819		$	10,400		$	5,966		$	18,185
障害の方法論
資産固有			$	—		$	—		$	61		$	61					$	—		$	—		$	84		$	84
ポートフォリオベース			81			—			1,933			2,014						77			—			2,390			2,467
貸出関連引当金の総額			$	81		$	—		$	1,994		$	2,075					$	77		$	—		$	2,474		$	2,551
投資有価証券の引当金総額			北米.北米			北米.北米			北米.北米			$	117					北米.北米			北米.北米			北米.北米			$	61
信用損失準備総額(C)(D)			$	1,935		$	11,900		$	10,186		$	24,138					$	1,896		$	10,400		$	8,440		$	20,797
メモ：
ローンを残して、期末			$	397,054		$	196,935		$	671,952		$	1,265,941					$	301,403		$	170,462		$	596,208		$	1,068,073
ローンを維持して平均的に			352,670			187,624			639,125			1,179,419						298,840			158,721			576,025			1,033,586
信用比率
留保ローンの融資損失準備			0.47		%	6.04		%	1.22		%	1.73		%				0.60		%	6.10		%	1.00		%	1.70		%
非課税ローンの融資損失を残す準備をする(e)			49			北米.北米			282			329						46			北米.北米			317			314
非課税ローン(クレジットカードを含まない)の融資損失準備を残す			49			北米.北米			282			151						46			北米.北米			317			134
純借入金率			0.16			2.33			0.07			0.46						0.07			1.41			0.03			0.25

(a)会社が2023年1月1日にTDR会計指導を採用した場合の融資損失準備への影響を示した。このガイドラインは、割引キャッシュフロー(“DCF”)方法を使用して準備を測定することを要求することを含む、TDRに対する既存の会計および開示要件をキャンセルすることによって達成される。同社は、苦境に陥った借り手にすべてのポートフォリオの修正された融資を提供するための、資産特定調達方法から非DCF、ポートフォリオベースの調達方法に変更することを選択し、担保依存型融資および非リスク格付け融資を除外し、これらの融資は引き続き資産特定調達方法を適用する。詳細は注1を参照されたい。

(b)担保依存型融資、担保償還権を喪失する可能性があると考えられる融資、および届出期間中のすべての非課税リスク格付け融資を含む。過去の期間にも非担保依存のTDR或いは合理的に予想されたTDR及び改訂された購入信用悪化(“PCD”)ローンを含む

(c)2022年9月30日、2023年と2022年までに、表の信用損失準備金のほか、会社はそれぞれCIBのある売掛金に関する1，700万ドルと3，000万ドルの信用損失準備金を計上した。

(d)2023年9月30日現在、2023年にはFirst Republic関連の12億ドルの信用損失準備金が含まれている。

(e)同社の政策は通常、クレジットカードローンを免除し、監督指導が許可された場合には非課税プロジェクト状態に置かれる。

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融資損失支出の分配

次の表はローンの種類別に融資損失支出を並べた。貸出種別の更なる情報は、付記12を参照されたい。

			2023年9月30日									2022年12月31日
(単位：百万、比率を除く)			融資損失準備			留保ローンは留保ローン総額のパーセントを占めています						融資損失準備			留保ローンは留保ローン総額のパーセントを占めています
住宅不動産			$	815		26		%				$	1,070		22		%
車や他の			1,039			5						970			6
消費者、クレジットカードは含まれていません			1,854			31						2,040			28
クレジットカード			11,900			16						11,200			17
総消費額			13,754			47						13,240			45
不動産を抵当にする			2,725			13						1,782			12
商工業			3,635			13						3,507			15
他にも			1,832			27						1,197			28
総卸			8,192			53						6,486			55
合計する(a)			$	21,946		100		%				$	19,726		100		%

(A)First Republic関連融資損失手当は、2023年9月30日現在、3.96億ドルの住宅不動産、4.73億ドルの不動産担保、1.95億ドルの商業·工業を含む11億ドルの融資損失手当が含まれている

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ポートフォリオリスク管理

ポートフォリオリスクとは、ポートフォリオまたは元本投資による投資元本損失または期待収益の減少に関するリスクである。ポートフォリオは主に財務省と首席情報官が保有しており、会社の貸借対照表や資産負債管理目標に関係している。元本投資は主に個人が保有する金融商品であり、LOBと会社が管理している。投資は通常長期的に保有されているため、会社はこれらの投資の短期的な実現収益に期待していない。

投資証券リスク

投資証券リスクには、元金や利息支払い違約に関するリスクが含まれる。財務省と首席情報官が保有するポートフォリオが主に高品質の証券で構成されていることから、このリスクは緩和された。2023年9月30日現在、財務省と首席情報官のポートフォリオは、信用損失準備後、純額は5835億ドルであり、ポートフォリオを構成する証券の平均信用格付けはAA+(外部格付けに基づいており、利用可能な場合は、ない場合には、主に内部リスク格付けに基づいている)。ポートフォリオおよび内部リスク格付けのさらなる情報は、第45-46ページおよび付記10の会社支部実績を参照されたい。流動性リスクに関する更なる情報は、54−61ページの流動性リスク管理を参照されたい。ポートフォリオ固有の市場リスクのさらなる情報は、84−89ページの市場リスク管理を参照されたい

元金投資リスク

元本投資は、通常、所有権利益または他の形態の一次資本の個人所有を表す金融商品である。一般に、元本投資には、税収志向の投資と、会社の業務戦略を強化または加速させるための投資が含まれるが、会社の貸借対照表に統合された投資は含まれていない。これらの投資は、専門的な投資企業によって行われるか、またはより広範なビジネス戦略の一部として行われる。同社の主な投資はLOBと会社が管理し、それぞれの財務業績に反映されている。同社の投資は、サービス不足のコミュニティや少数民族が所有する企業を支援することを約束していることを含め、その戦略に基づいて発展していく。

次の表に2023年9月30日までと2022年12月31日までの元本ポートフォリオの帳簿価値合計を示す。

(10億で)			2023年9月30日						2022年12月31日
税収志向の投資は，主に代替エネルギーと経済適用住宅の面である(a)			$	27.6					$	26.2
私募株式、各種債務と持分ツール、不動産(b)			10.7						10.8
総帳簿価値			$	38.3					$	37.0

(a)First Republic関連のCIBは2023年9月30日現在、約11億ドルの税収ガイド投資を含む。

(b)同社のC 6銀行の株式40%とViva Walletの49%を含む。

同社ポートフォリオリスク管理管理·監督の検討については、モルガン大通2022年Form 10-Kの130ページを参照されたい。

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市場リスク管理

市場リスクとは、金利と外国為替レート、株式と大口商品価格、信用利差或いは隠れ変動率など、市場要素の変化に関連するリスクであり、これらの要素は短期と長期に保有する資産と負債の価値に影響を与える。会社の市場リスク管理組織、市場リスク測定、リスクモニタリングと制御、および市場リスクを招く主要な業務活動の検討については、モルガン大通2022年10-K表131-138ページの市場リスク管理を参照されたい

市場リスクを測定するためのモデルは本質的に不正確であり、あるリスクを測定したり、損失を予測する能力は限られている。市場状況が突然または深刻に変化した場合、このような不確実性が悪化する可能性がある。モデル不確実性の他の議論については、モルガン大通2022年10-Kレポート148ページの推定とモデルリスク管理を参照されたい。

市場リスク管理は、会社の既存の市場リスク測定基準を定期的に審査し、強化された機会を決定し、これらの測定基準を適切な程度に、時間の経過とともに較正する

リスク価値

モルガン·チェースはリスク価値(VaR)という統計的リスク評価指標を利用して、現在の市場環境下で不利な市場動向による可能性のある損失を推定する。同社には、リスク管理VaRとVaR規制の基礎として使用される単一のVaRフレームワークがある

同社のリスク管理VaRは，1日の保有期間と約95%の信頼度の期待尾部損失方法を想定して算出した。リスク管理の目的で，同社は，LOBや会社が行ったリスク管理決定と密接に一致する毎日のリスク測定基準を提供し，他の市場リスク測定基準とともに，リスクイベントに対応するために必要な適切な情報を提供していると考えている。同社は、バーゼルプロトコルIIIによる規制VaRによる資本要求を導出するために、規制規則(“規制VaR”)に基づいて1日合計VaRを単独で計算している

会社のVaRモデル計算は、会社ポートフォリオの変化、市場状況の変化、会社モデリング技術と測定の改善、その他の要素に基づいて定期的な評価と改善を行う。このような変化はVaR結果の歴史的比較に影響を与える可能性がある.モデル審査·承認に関する情報は、モルガン大通2022年10-K表148ページの推定とモデルリスク管理を参照されたい。

VaRに関するより多くの情報は、リスク管理VaRと規制VaRとの間の内在的制限および主な区別を含み、モルガン大通2022 Form 10−Kの133ページを参照されたい。モルガン大通のバーゼルIII柱3規制資本開示報告書を参照してください。この報告書はモルガン大通のサイトで入手できます fまたはVaRおよび会社の市場リスク規制資本の他の構成要素を規制する他の情報(例えば、VaRに基づく測定基準、強調されたVaRベースの測定基準、およびそれぞれの測定値)それは.第136-138ページのその他のリスク対策を参照モルガン大通2022年Form 10-K同社が使用している非統計市場リスク測定基準に関するさらなる情報。

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次の表に同社が95%の信頼度を用いてリスク管理VaR測定を行った結果を示す。VaRは頭寸の変化，市場変動性の変動および多様な利得の変化に応じて著しく変化することができる.

合計VaR
						3か月まで
						2023年9月30日																					2023年6月30日																					2022年9月30日
(単位：百万)						*平均。						最小						最大値									*平均。						最小						最大値									*平均。						最小						最大値
リスクタイプ別CIB取引VaR
固定収益						$	49					$	34					$	63								$	57					$	50					$	66								$	64					$	45					$	82
外国為替						17						9						26									12						7						24									9						6						15
株						7						5						11									8						5						11									11						8						14
大口商品やその他						10						8						13									12						8						17									14						11						20
多様性がCIB取引VaRに与えるメリット(a)						(48)						-NM						-NM									(48)						NM						NM									(47)						NM						NM
CIB トレーディング VaR						35						27						44									41						31						50									51						36						69
信用ポートフォリオ VaR(b)						15						12						18									14						11						18									10						6						17
CIB VaR への分散効果(a)						(12)						-NM						-NM									(11)						NM						NM									(8)						NM						NM
CIB VaR						38						30						47									44						34						55									53						38						71
CCB VaR						5						2						9									9						6						14									6						4						11
企業およびその他の LOB VaR(c)						11						9						13									13						11						15									12						10						13
他の VaR への分散効果(a)						(4)						-NM						-NM									(7)						NM						NM									(4)						NM						NM
他のVaR						12						9						15									15						13						19									14						11						17
CIBや他のVaRへの多様性のメリット(a)						(9)						-NM						-NM									(12)						NM						NM									(13)						NM						NM
合計VaR						$	41					$	32					$	52								$	47					$	36					$	56								$	54					$	40					$	71

(a)潜水士現金化収益はポートフォリオVaRとその各構成要素の総和との差額を表す.これは、LOB、会社とリスクタイプとの間の不完全な相関によるVaRの非累積性質を反映している。最大および最小VaRについては，各ポートフォリオの最大および最小VaRが成分株とは異なる取引日に発生する可能性があるため，分散収益は意味を持たない.

(b)信用組合VaRは派生製品CVA、CVAのヘッジ値と留保ローン組合せのヘッジ値を含み、元金取引収入で報告されている。このVaRは、公正な価値報告書に従って報告されていない留保ローンの組み合わせを含まない。2022年第1四半期、会社の内部モデルによる管理により、ある取引相手に関連するCVAの信用リスク部分が信用組合VaRから削除され、これらの取引相手の信用利差がより高いレベルに拡大したためである。関連するヘッジシュートも一貫性を維持するために除去された。このようなリスクの開放は現在他の敏感性に基づく指標に反映されている。

(c)会社と他のLOB VaRには上場企業のレガシー私募株式が含まれています。

四半期の業績比

2023年6月30日と比較して、2023年9月30日までの3カ月間の平均総VaRは600万ドル減少したが、これは主に1年間の歴史回顧期間の市場変動が主に固定収益に影響したが、外国為替リスクタイプの増加部分はこの影響を相殺したためである

年度別の業績

前年同期と比較して，2023年9月30日までの3カ月間の平均総VaRは1300万ドル減少し，市場変動性の低下や固定収益に影響するリスクの低下が原因であったが，外国為替リスクタイプの増加部分はこの低下を相殺した。

次の図に5つの過去四半期の毎日リスク管理VaRを示す。

毎日リスク管理VaR

第3四半期 2022

第4四半期 2022

第1四半期 2023

第2四半期 2023

第3四半期 2023

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VaR再測定

同社は毎日VaRモデルバックトラックテストを行い，毎日リスク管理VaR結果をVaRバックトラックテスト目的のための毎日損益と比較した。次の表に示す損益は、純収入総額のいくつかの構成要素、例えば、新しい取引の実行に関連する部分(すなわち、日内顧客駆動取引および日内リスク管理活動)、費用、手数料、その他の推定調整、および純利息収入を含まないので、会社の報告収入を反映しない。これらの総純収入に含まれない構成要素は、ある日のバックトラック試験収益または損失を相殺する可能性がある。上記のバックトラックテスト損益の定義は，“バーゼルプロトコルIII”資本ルールのバックトラックテストに対する要求と一致する.

1日回測定損失が前日の毎日リスク管理VaRを超えた場合，リコール例外が発生した。同社のリスク管理VaR手法によると，現在の時価の変化はシミュレーションで使用されている歴史的変化と一致すると仮定し，同社は平均100取引日ごとに5回のVaRエコー例外が発生すると予想している。現在の市場変動レベルとVaR計算のための12ヶ月の履歴データ期間の市場変動レベルに大きな差がある場合、観察されたVaRバックトラックテスト例外ケースの数は、統計的に予想されるバックトラックテスト異常状況数と異なる可能性がある。

同社は2023年9月30日までの12カ月間、258日間のうち137日にバックトラックテスト収益を公表し、9つのVaRバックトラックテスト例外が観察された。同社は2023年9月30日までの3カ月間、65日間のうち36日にリコール収益を発表し、VaRリコール例外を観察した。

次の表に2023年9月30日までの過去12カ月と3カ月のFirmwideの1日当たりの収益と損失の分布を示す。毎日バックトラックテスト損失は対応する毎日のリスク管理VaRのパーセンテージであることを示した。バックトラックテスト損失の日数を50ポイント間隔でまとめて示す.バックトラックテスト異常は100%以上の間隔で示されている.次の表の結果は、同社バーゼルIII支柱3監督資本開示報告書の市場リスク部分開示のバックトラック試験結果とは異なり、この報告書は、同社保証頭寸に適用された規制VaRに基づいている。

毎日バックトラックテスト損益の分布

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構造的金利リスク管理

金利リスクが会社の報告書の純収入に及ぼす影響は重要であり、金利リスクは会社の重要な市場リスクの一つであるからである。金利リスクは取引活動だけでなく、会社の伝統的な銀行活動からも来ており、ローンの延長と信用手配、預金の吸収、債務の発行と証券組合の投資を含む。

その会社がその構造的金利リスクを評価する一つの方法は保険で収益を上げることだ。保険収益で会社の所与の金利を見積もりました。それは純利息収入といくつかの金利敏感型費用を含むベースラインに対する敏感性として表現される。基準金利は市場金利を使用し、預金については定価仮定を用いる。同社はドルとその他の通貨(“非ドル”通貨)で建てられた金利敏感型資産と負債のこのベースラインの変化をシミュレーションした。これらのシミュレーションは、主に、モルガン大通2022 Form 10-K 132ページに記載されているように、留保ローン、預金、銀行預金、投資証券、長期債務、および任意の関連金利ヘッジ、およびリスク管理VaRおよび他の敏感性に基づく措置における他の資金移転定価を含む。

リスク収益シナリオは、複数の仮定を用いて、次の12ヶ月における純利息収入ベースラインの潜在的変化を推定した。これらのシナリオには、短期金利と長期金利との等量変化を同時に変化させること、より急峻な収益率曲線、短期金利を維持すること、長期金利を増加させること、短期金利を増加させること、長期金利を不変に維持すること、または短期金利を不変に維持すること、長期金利を低下させることを含むより平坦な収益率曲線が含まれる。これらのプログラムは様々な要素を考慮しています

•基準金利の瞬時的な変化がリスク開放に与える影響。

•予測された貸借対照表、並びにシミュレーションの早期返済及び再投資行為は、瞬時金利変化に対応するために、会社又はその顧客及び顧客がとりうる行動の仮定を含まない。住宅ローン繰り上げ返済は，プランで使用されている金利とベース契約金利との比較，発行以来の時間，歴史的経験に基づいて定期的に更新される他の要因に基づくものである。預金予測はその会社のリスク収益の重要な仮定だ。基準線は量的緩和政策の逆転に関するいくつかの仮定を反映しており、これらの仮定には高い不確実性があり、管理職が判断する必要がある。したがって、同社が任意の特定時間に保有する実際の預金金額は、FRBがとる可能性のある行動の影響を受ける可能性があり、これらの行動は、逆買い戻しツールの使用を含む通貨政策の一部である可能性がある。他にも会社の預金金額に影響を与える要素があります

産業全体の融資水準と預金に対する競争のせいで。

•預金の定価敏感性は預金ベータ係数と呼ばれ、預金金利が市場金利が変化したときに変化する可能性のある幅を表している。同社は保険収益計算の継続的な評価と定期的な増強の一部として、2023年第2四半期にそのモデルを更新し、消費者や卸売預金に影響を与える預金の再定価遅延を盛り込んだ。モデルの変化は，金利上昇と低下環境で観察された定価と顧客行動に組み込まれている。実際に支払われる預金金利は、モデル化された仮定とは異なる可能性があり、主に顧客行動と預金に対する競争によるものである。

会社のリスク収益シナリオは、会社の貸借対照表構成の変化、市場状況の変化、会社シミュレーションの改善、その他の要素に基づいて定期的な評価と増強を行う。リスク収益分析は会社の金利リスクの開放に関する尺度であるが、会社の純利息収入の予測を表すものではない。Outlook Onをご覧ください8ページ目より多くの情報を得るために。

その会社のドルに対する敏感性を次の表に示します。

(10億で)			2023年9月30日			(a)			2022年12月31日
平行移動：
+100基点のレート変化			$	2.5					$	(2.0)
-レート変化100ベーシスポイント			(2.2)						2.4
収益率曲線はより急峻です
長期金利+100ベーシスポイントの変化			0.6						0.8
-短期金利変動100ベーシスポイント			(1.5)						3.2
より平坦な収益率曲線：
短期金利が100ベーシスポイント上昇			1.9						(2.8)
-長期金利変化100ベーシスポイント			(0.6)						(0.9)

(a)上記のモデル更新の影響を反映して、預金再定価遅延を組み込む。以前の期間は改訂されていません。

2023年第2四半期の預金再定価遅延にモデル更新がなければ、同社の2023年9月30日までのドル感度は短期と平行金利シナリオの+100ベーシスポイントより42億ドル低く、短期と平行金利シナリオの-100ベーシスポイントより44億ドル高い。

また、2022年12月31日と比較して、2023年9月30日現在のドル感度変化は、First Republic買収の影響を含む同社の貸借対照表変化の影響を反映している。

2023年9月30日現在、同社の+/-100ベーシスポイントの平行金利変動に対する敏感性は、主に資産再定価の影響が負債再定価の影響よりも大きいためである。

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同社は特定の事業を転換し続け、First Republic買収に関連する製品を統合し、会社の業務や運営と一致している。同社はまた、First Republic買収に関連するいくつかの製品を評価し続けており、主に預金であり、どの分野に分配すべきかを評価している。したがって、リスク収益の結果は未来の間に影響を受けるかもしれない。

同社の非ドル感度は以下の表に示されている。

(10億で)			2023年9月30日						2022年12月31日
平行移動：
+100基点のレート変化			$	0.9					$	0.7
-レート変化100ベーシスポイント			(0.9)						(0.6)
収益率曲線はより急峻です
-短期金利変動100ベーシスポイント			(0.8)						(0.6)
より平坦な収益率曲線：
短期金利が100ベーシスポイント上昇			0.9						0.6

非ドル金利シナリオの結果、より急峻/より平坦な収益率曲線、長期金利上昇/低下100ベーシスポイント、短期金利が現在の水準を維持しており、会社のリスク収益には重要ではない2023年9月30日そして2022年12月31日.

リスク収益に加え、同社は経済価値感度(EVS)を測定している。EVは会社の現在の貸借対照表の敏感性を測定することによって、主にローン、預金、債務と投資証券及び関連ヘッジを保留し、各種の金利情景の下で株式の長期経済価値をテストする。CTC構造的金利リスク政策に基づき、同社は電気自動車がTCEに占める割合に制限を設定した。

詳細については、モルガン大通2022年10-K表136-138ページの他のリスク測定基準を参照してください。

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他の感度に基づく措置は

同社は関連市場変数の変化が純収入、その他の全面的な収益(“OCI”)と非利息支出に対する潜在的な影響を評価することを通じて、ある債務と株式及び信用と融資関連の開放的な市場リスクを定量化した。モルガン大通2022年10-K表138ページで市場リスクをもたらす主要なビジネス活動を参照して、他の敏感性に基づく測定基準で得られた頭寸のより多くの情報を理解してください。

次の表にVaRまたは保険収益に含まれない市場リスク感知型ツールが純収入、保証金または非利息支出に及ぼす潜在的な影響を示す。適切な場合、ヘッジ目的のための手段は、ヘッジされた額の後に純額が報告されなければならない。次の表で開示される敏感性は、期間によって市場パラメータの変動が異なる可能性があるため、2023年9月30日と2022年12月31日に達成されるべき実際の損益を代表しない可能性があり、これらの感受性の将来の変化に対する管理層の予想を意味するものではない。

得/(失)(単位：百万)

2023年9月30日

2022年12月31日

活動する

説明する

感度測定

債務と持分(a)

資産管理活動

種子資本と関連するヘッジファンド(c)繰延補償と関連するヘッジがあります(d)

時価が10%下落する

$

(73)

$

(56)

他の債務と権益

ある不動産に関連する公正価値選択権ローン、個人所有の株式と公正な価値で保有する他の投資からなる(c)

時価が10%下落する

(1,053)

(1,046)

信用や融資に関するリスクの開放

非ドル有限会社交差貨幣基礎

派生ツールの基本的なリスクを代表して、非ドル有限会社の外貨リスクをヘッジする(e)

クロスマネー基数は同時に1ベーシスポイント引き締める

(10)

(12)

非ドル有限会社は外貨(外国為替)リスクを口にしている

主に派生ツールの期限保証値の公正価値を外貨再評価することを指す(e)

貨幣が10%値下がりする

5

3

デリバティブ融資分散リスク

デリバティブFVAに関するマージン変化の影響(c)

利差は平行して1ベーシスポイント増加する

(3)

(4)

CVA-取引相手信用リスク(b)

CVA及び関連ヘッジの信用リスク構成

10%の信用利益差が拡大

(1)

(1)

公正価値オプション選択負債−融資分散リスク−

公正価値オプション選択負債に関する利差変動の影響(e)

利差は平行して1ベーシスポイント増加する

43

43

公正価値オプション選択負債-金利感度

会社自身の信用利差の変化による公正価値オプション選択負債の金利感受性(e)

利差は平行して1ベーシスポイント増加する

—

—

上記公正価値オプション選択負債の会社自身の信用利差変化のリスク管理に関する金利感受性(c)

利差は平行して1ベーシスポイント増加する

—

—

(a)計量代替案に従って計量された、随時決定可能な公正な価値がない権益証券は含まれていない。詳細は注釈2を参照されたい。

(b)2022年第1四半期、会社の内部モデルによる管理により、ある取引相手に関連するCVAの信用リスク部分が信用組合VaRから削除され、これらの取引相手の信用利差がより高いレベルに拡大したためである。関連するヘッジシュートも一貫性を維持するために除去された。このようなリスクの開放は現在他の敏感性に基づく指標に反映されている。

(c)純収入で影響を確認する。

(d)非利子支出で影響を確認する。

(e)保監所で確認された影響。

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国家リスク管理

会社はそのLOBや会社を通じて，金融，経済，政治あるいはその他の重大な事態の発展により国家リスクに直面する可能性があり，これらの事態発展は会社が特定の国や一組の国に関連するリスク開放の価値に悪影響を与えている。国家リスク管理チームは，これらの事態の影響を受ける可能性のある様々なポートフォリオを積極的にモニタリングし，国に対する会社の戦略やリスク許容度を考慮して，会社リスクの開放度を測定している。

同社の国家リスク管理のさらなる検討については、モルガン大通2022年10-K表の139-140ページを参照されたい。

リスク報告書

次の表は、同社が国/地域別に挙げた上位20大リスク開放(米国を除く)を示しています。2023年9月30日までと2022年12月31日までの比較的開放的である。会社の内部国家リスク管理方法によると、国家の選択は会社が単一の国で計算した最大の総リスク開放を代表し、会社のいかなる現有或いは潜在的な不利な信用状況に対する見方を代表しない。顧客活動と市場流動により、国家リスクの開放は異なる時期に変動する可能性がある。

2022年12月31日と比較して、日本での開放が減少したのは、会社が行っている流動性管理活動や顧客駆動の活動により、日銀に保管されている現金が減少したためである。

2022年12月31日と比較して、オーストラリアへの開放が減少したのは、2023年第1四半期にオーストラリア中央銀行に預けられた現金の減少が原因で、金利の変化による顧客駆動の活動が原因となった。それは.

また、2023年第3四半期、2023年6月30日と比較して、ドイツとイギリスへの開放はそれぞれ186億ドルと136億ドル減少したが、これは主に会社が行った流動性管理活動や顧客駆動の活動により、これらの国の中央銀行に保管されている現金が減少したためである。

同社はロシアでの開放を監視し続けており、同社の内部国家リスク測定によると、2023年9月30日現在、ロシアでの同社の開放は約4億ドルとなっている フレームワーク。この金額には、ロシアの預金保険機関に顧客を代表して入金されたいくつかの預金は含まれていない。

上位20カ国·地域リスク開放(米国を除く)(a)
(10億で)			2023年9月30日																		2022年12月31日(f)
			銀行での預金(b)			貸し付けをする(c)			貿易と投資(d)			他にも(e)			総暴露量						総暴露量
ドイツ			$	77.0		$	11.6		$	4.5		$	0.7		$	93.8					$	93.2
イギリス.イギリス			25.8			25.6			20.8			2.8			75.0						70.1
日本です			26.0			2.5			4.6			0.3			33.4						55.8
カナダ			2.0			11.8			3.6			0.2			17.6						14.4
ブラジル			2.6			4.8			7.8			—			15.2						17.8
中国			5.1			5.6			3.5			—			14.2						13.7
オーストラリア			5.2			6.4			2.4			—			14.0						25.7
フランス			0.4			10.0			1.7			1.1			13.2						18.1
スイス			5.4			3.9			1.4			0.7			11.4						15.3
ベルギー			8.0			1.6			1.1			—			10.7						9.2
シンガポール.シンガポール			1.6			3.6			3.6			0.2			9.0						9.9
インドは			1.3			3.6			3.5			0.2			8.6						9.0
韓国			1.2			3.7			3.3			0.2			8.4						10.0
オランダ			—			6.6			0.7			0.3			7.6						7.1
メキシコだ			0.7			4.3			1.9			—			6.9						5.4
サウジアラビア			1.3			3.8			1.4			—			6.5						7.9
スペイン.スペイン			0.3			4.9			0.7			—			5.9						5.8
イタリア			—			5.0			(0.3)			0.5			5.2						3.4
ルクセンブルク			0.8			2.4			1.3			—			4.5						5.3
香港特別行政区			2.4			1.0			0.9			0.2			4.5						4.5

(a)表中に提供された国の開放はFirmwide非米国のオープンセット総額の87%を反映しており，社内国家リスク管理方法によると，開放は単一国によるものであり，2023年9月30日と2022年12月31日までである。

(b)主な代表は中央銀行に保管されている現金だ。

(c)ローンと受取利息、ローンに関する引受金(条件を満たす担保と信用損失準備を差し引く)を含む。日内および運営リスク，例えば決済や決済活動からのリスクは含まれていない。

(d)市在庫、投資証券、デリバティブ、証券融資を行う取引相手リスク開放(条件を満たす担保やヘッジは含まれていない)を含む。単一の参照エンティティ(“単一の名前”)、指数、および他のマルチ参照エンティティからの取引のリスクを含み、1つまたは複数のベース参照エンティティは、上の表に列挙された国に位置する。

(e)実物商品在庫と決済所保証資金が含まれています。

(f)表に示した2022年12月31日現在の国·地域ランキングは，リスクの開放に基づく国/地域ランキングであり，サイトは2023年9月30日2022年12月31日現在のこのようなリスク開放の実際のランキングではない。

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同社が使用している重要な会計見積もり

モルガン·チェースの会計政策と見通しの使用は、その公表された業績を理解するために不可欠な部分である。同社の最も複雑な会計推定には、資産と負債の適切な帳簿価値を決定するために経営陣の判断が必要である。会社は、このような方法の一部として任意の判断を行い、良好に制御され、独立して審査され、一定期間にわたって適用されることを含む評価方法を確保するための政策および制御プログラムを策定した。使用する方法や判断は，他の要因に加えて，資産や負債の性質や関連する業務やリスク管理戦略を反映しており，これらの要因は会社の業務やポートフォリオによって異なる可能性がある。さらに、政策と手続きは、方法を変更する過程が適切な方法で行われることを確実にすることを目的としている。同社は，資産と負債の帳簿価値の推定を決定することが適切であると考えている。以下は、同社の重大な判断に関連する重要な会計推定の簡単な説明である。

信用損失準備

会社の信用損失準備は、会社の金融資産の残存期待寿命内の予想信用損失に対する管理層の推定であり、償却コストと表外融資に関連するいくつかの約束で測定される。信用損失の準備は一般的に

•融資損失準備金には、会社の留保融資組合(採点された評価とリスク評価)が含まれる。

•融資に関する負担準備は、総合貸借対照表に反映されるべき帳簿および他の負債に反映される

•投資証券の信用損失準備は、総合貸借対照表の投資証券に反映される。

信用損失準備はいくつかの事項に対する重大な判断に関連し、マクロ経済予測の制定と加重、歴史損失経験の組み入れ、リスク特徴の評価、リスク評価の分配、担保に対する評価及び残存期待寿命の確定を含む。これらの判断に関するさらなる情報、および会社の信用損失準備を決定するための会社の政策および方法を理解するために、モルガン大通2022年10-K表の付記10および付記13を参照してください。詳細は、本表の10-Q第80-82ページおよび付記13の信用損失準備を参照してください。

会社の信用損失準備を見積もる際に係る最も重要な判断の1つは、会社の方法における8四半期予測期間の信用損失を推定するためのマクロ経済予測に関するものである。8四半期の予測は会社全体のリスク開放に関連する数百個のマクロ経済変数(MEV)を取り入れており、モデル化された信用損失は主に20個未満の変数のサブセットによって駆動される

変数です。ポートフォリオごとのモデリング損失の影響が最も大きい具体的な変数は，ポートフォリオや地理的位置によって異なる.

•消費者ポートフォリオの重要なMEVはアメリカの地域的失業とHPIを含む。

•卸売ポートフォリオの重要なMEVはアメリカ失業率、アメリカ実質GDP、アメリカ株式市場価格、アメリカ金利、企業信用利差、原油価格、商業不動産価格とHPIを含む。

会社の経済状況に対する仮定と予測の変化は、貸借対照表の日付ポートフォリオにおける予想信用損失の推定に著しく影響する可能性があり、あるいは異なる報告期間間の推定値の重大な変化を招く可能性がある。

First Republic買収の結果として、同社は2023年5月1日までに買収した融資と、融資に関する承諾を負担した信用損失準備金を記録した。First Republicポートフォリオのリスク評価方法の違い、および製品とシステムの持続的な統合を考慮して、買収された卸ポートフォリオの信用損失準備金は、モデル化に基づく推定ではなく、同社が保証した類似のリスク特徴を有する他の施設に基づいて測定される。したがって、First Republic卸売ポートフォリオは、以下のモデリング推定敏感性分析から除外される。主にすべての消費者ポートフォリオの信用損失準備金は同社のモデリング方法を用いて測定され、消費者ポートフォリオは主に住宅不動産であり、よりよく見られる定義リスク特徴を持ち、ローンと価値比率と信用採点を含むため、以下の敏感性分析に反映される。First Republic買収に関する他の情報は、付記28を参照されたい

管理層が信用損失準備を推定する際に様々な要素と投入を考慮しているため、任意の要素或いは投入の潜在的な変化がどのように信用損失支出全体に影響するかを推定することは困難である。考慮された要因および投入の変化は同じ速度で発生しない可能性があり、すべての地域または製品タイプの変化が一致しているわけでもなく、要因と投入の変化が方向に一致しない可能性があるため、1つの要因または投入の改善は他の要因または投入の悪化を相殺する可能性がある。

想定された代替マクロ経済予測の影響を考慮するために、同社は、その中心マクロ経済シナリオと比較的不利なマクロ経済シナリオを用いて決定された擬似信用損失を比較し、融資損失準備と融資に関する承諾を推定する際に考慮した5つのシナリオのうちの2つである。中心と相対的に不利なシナリオにはMEVのセットが含まれているが、8つの四半期の予測期間では、これらの変数のレベル、経路、ピーク/谷が異なる。

例えば，80ページや付記13に示した会社の中心的な場面と比較して，会社の親族

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不利な状況米国の失業率が上昇し，平均約1.9%高いと仮定する

8四半期の予測ではピークの差は

2024年第3四半期は2.7%と低い

回復が遅い米国の実質GDPは、8四半期の予測終了時に約3.7%の低水準を維持し、2024年第3四半期のピーク差は約4.5%であった；および低い全国HPIでは、ピーク差は約16.2%で2025年第2四半期であった。

この分析は信用損失準備金の未来の予想変化を推定するためではなく、多くの原因がある

•2023年9月30日までの支出は、不利な状況を重視するため、中心的な情景の下で推定された信用損失を超えたことを反映している。

•多くの新興市場指標変化の影響は相互に関連しており，非線形でもあるため，この分析の結果はマクロ経済変数がより深刻に変化していると簡単に推定することはできない

•ポートフォリオ構成と借り手行為の将来の変化に対する予想は信用損失の準備に著しく影響する可能性がある。

信用損失推定の2023年9月30日までのマクロ経済予測に対する敏感性を証明するために、同社はその相対的に不利なシナリオでのモデリング推定をその核心シナリオと比較した。会社の信用損失が用意した他の品質部分の相殺や関連影響を考慮しない場合、この2つの場合の比較は、以下の差を反映している

•第一共和国のポートフォリオを含む住宅不動産ローンとローンに関する約束のために約9億5千万ドルを増加させる

•クレジットカードローンは約31億ドル増加しました

▪卸売ローンと融資に関する約束はFirst Republicポートフォリオを含まず約41億ドル増加した

この分析はアナログ信用損失推定数だけに関連し、信用損失準備総額の変化を推定するつもりはない。それは定量化計算の他の調整に対するいかなる潜在的な変化も反映しないため、これはまた判断管理が模擬生涯損失推定計数に適用される影響を受け、当時の状況と条件に基づくこれらのアナログ生涯損失推定計数の不確定性と不確実性を反映する。

マクロ経済状況の予測は本質的に不確実であることを認識し，特に最近の経済状況を考慮して，利用可能な情報や関連リスクや不確実性を考慮した過程が適切に管理されており，2023年9月30日までの予想信用損失の推定は合理的かつ適切であると考えている。

公正価値

モルガン大通の資産と負債の一部は公正な価値で計算される。このような資産と負債の大部分は公正価値によって経常的な基礎に従って計量され、派生ツール、構造手形製品及びいくつかの証券融資協定を含む。いくつかの資産と負債は非日常的な基礎の上で公正価値によって計量し、いくつかの住宅ローン、住宅純値及びその他のローンを含み、帳簿価値は関連担保の公正価値を基礎とする。

公正価値に応じて計量された資産

次の表は，公正価値で計量された会社資産と，公正価値階層構造第3級に分類されたこのような資産の部分を含む.詳細については注釈2を参照されたい.

2023年9月30日 (単位：百万、比率を除く)			公正な価値で計算された総資産									レベル3の総資産
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	344,193								$	—
借入証券			68,046									—
取引資産：
取引--債務と持分ツール			534,881									2,922
派生売掛金(a)			67,070									10,644
総取引資産			601,951									13,566
AFS証券			197,119									60
貸し付け金			38,808									3,683
MSR			9,109									9,109
他にも			13,171									888
計量総資産 公正な価値で日常的に計算する			1,272,397									27,306
非日常的な基礎の上で公正な価値で計量された総資産			2,993									2,290
計量総資産 公正価値で計算する			$	1,275,390								$	29,596
会社総資産			$	3,898,333
公正価値で計算される3級資産が会社の総資産に占める割合(a)												0.8		%
公正価値第3級資産が会社の公正価値総資産に占める割合(a)												2.3		%

(a)上の表では、派生売掛金総額は純額調整の影響を反映しているが、第3レベルに分類された106億ドルの派生売掛金は純額調整を反映しておらず、このような純額は資産推定投入の透明性に基づく列報とは無関係であるからである。純額決済を採用すれば、現金担保に関する純額収益を含めると、第3級残高は減少する。

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価値を見積もる

公正価値を推定するには運用判断が必要である.判断すべきタイプやレベルは、会社が入手可能な観察可能な市場情報の数に大きく依存する。内部で開発された推定モデルや他の推定技術を用いて評価を行うツールでは，これらのツールは重大な観察不可能な投入を用いるため，公正価値レベルの第3レベルに分類され，公正価値を推定するための判断は，第1レベルおよび第2レベルに分類されたツールの公正価値を推定する際に要求される判断よりも重要である.

第3レベル以内のツールに対して公正価値推定を行う際には、管理層は、まず使用する適切な推定モデルや他の推定技術を決定しなければならない。第二に、いくつかの重大な投入は観察可能性が乏しいため、管理層は、評価投入時に関連する経験データ、例えば、取引詳細、収益率曲線、金利、早期返済速度、違約率、変動性、相関性、価格(例えば、商品、株式または債務価格)、比較可能なツールの推定値、為替レートおよび信用曲線を評価する必要がある。付記2を参照して、使用されている観察不可能な投入を含むレベル3ツールの推定値をさらに検討してください。

2級と3級に分類されたツールには，取引相手の信用品質，会社の信用，市場融資金利，流動性考慮要因，観察できないパラメータ，および特定の基準に適合するポートフォリオ，すなわち純未平倉リスクの大きさを反映するために，管理判断を適用して適切な推定調整レベルを評価しなければならない。下された判断は、通常、製品タイプ及びその具体的な契約条項及び製品又は市場全体の流動性レベルの影響を受ける。市場変動と不確定性が激化した時期に、合理的な推定値のより大きな差はさらに判断に影響し、特に流動性の悪い頭寸に影響を与えた。会社が行った評価調整のさらなる検討については、付記2を参照されたい。

観察できない市場投入や他の要素の不正確さは特定の頭寸の損益に影響する可能性があると予想される。また、同社はその推定方法が適切であり、他の市場参加者の推定方法と一致していると考えているにもかかわらず、使用する方法や仮定は経営陣の判断を反映しており、会社の業務やポートフォリオによって異なる可能性がある。

同社は公正価値を決定する際に様々な方法や仮定を用いている。会社によって使用される方法または仮定とは異なる方法または仮定を使用することは、報告日における公正な価値の異なる推定をもたらす可能性がある。付記2を参照して、会社の評価手順や等級を詳細に検討し、個別金融商品のために公正な価値を決定してください。

クレジットカード奨励責任

クレジットカード奨励負債は、2023年9月30日と2022年12月31日現在、それぞれ129億ドルと113億ドルであり、総合貸借対照表の売掛金およびその他の負債に計上されている。負債増加の主な原因は、2023年全体で、より高い支出と販売促進活動によって稼いだ奨励点数が増加し続け、償還を超え、次いで2023年第2四半期のある奨励計画条項の調整である。会社のクレジットカード奨励責任に関する重大な仮定と敏感性の説明については、モルガン大通2022年10-K表の151-152ページを参照されたい。

所得税

所得税会計に関する重要な仮定、判断、説明の説明については、モルガン大通2022年10-K表152ページの所得税を参照されたい。

営業権の減価

経営陣は営業権の減価をテストする際に重大な判断を適用する。商誉減値に関する重大な評価判断の説明については、モルガン大通2022年10-K表151ページの営業権減値を参照されたい。

営業権に関するその他の情報は、2023年9月30日までの営業権減価評価を含み、付記15を参照されたい。

訴訟準備金

この表の10-Qの付記26を参照して、明記してください30訴訟準備金の確立に関する重大な見積もりと判決の説明については，モルガン大通の2022年Form 10−Kを参照されたい。

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会計と報告の発展

2021年1月1日から採用される財務会計基準委員会(“FASB”)基準
基準			指導意見要約						財務諸表への影響
参考為替レート 改革 3月リリース 2020年と2021年1月に更新され、 2022年12月			•金融商品、期間保証会計関係および他の取引が参照為替レート改革によって改訂された場合、現在の会計指導にオプションの便宜的な計と例外を提供する。						•2020年3月12日に発表され施行された。2021年1月7日と2022年12月21日の更新はリリース時から発効します •詳細は、モルガン大通2022年10-K表153ページの会計·報告書を参照されたい。
2023年1月1日から採用される財務会計基準
基準			指導意見要約						財務諸表への影響
派生ツールとヘッジ：公正価値ヘッジ--ポートフォリオ階層化法 2022年3月リリース			•より多くのポートフォリオのヘッジを可能にするために、現在のプリペイド資産グループの能力を拡張する。前払い不可資産は、同じポートフォリオに含まれてもよく、それにより、ポートフォリオの規模およびヘッジ可能な金額を増加させる •裁定として使用可能な派生ツールのタイプ、およびヘッジ会計調整の貸借対照表および開示要件を明らかにした。 •採用時にHTMからAFSに一度に再分類することを許す.						•2023年1月1日に採択される予定だ。 •詳細は注1を参照されたい。
金融商品−信用損失：問題債務再編と年次開示 2022年3月リリース			•問題債務再編に対する既存の会計と開示要求を廃止し、割引キャッシュフロー方法を用いて準備の要求を測定することを含む。 •元本免除、金利引き下げ、些細な支払い遅延、期限延長、またはこれらの修正の組み合わせを含む、財務的困難に遭遇した借り手の融資修正の開示を要求する。 •当期ローンの売出し情報の開示を要求する起源年。 •期待どおりに採用したり、改正されたトレーサビリティ法を採用したりすることができ、採用された効果は発効日の利益剰余金の調整に反映される						•改正されたトレーサビリティ法により2023年1月1日に成立した。 •詳細は注1を参照されたい。
発表されたがまだ採用されていない財務会計基準
基準			指導意見要約						財務諸表への影響
投資−権益法と合弁企業：比例償却法を用いた税収相殺構造における投資 2023年3月リリース			•個々の計画に基づいてより多くのタイプの税収ガイド型投資(低所得住宅税収控除投資を除く)のために比例償却を選択する能力を拡張した。 •完全トレーサビリティ法や改正トレーサビリティ法を採用することができ，その中で採用されている効果は発効日の利益剰余金の調整に反映されている。						•要求発効日：2024年1月1日(a) •同社は現在、連結財務諸表への潜在的な影響を評価している

(A)早期養子縁組を許可する.

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前向きに陳述する

その会社はすでに発表され、時々前向きな声明を発表するだろう。これらの陳述は、それらが歴史的または現在の事実と厳密に関連していないという事実によって決定されることができる。前向きな陳述は、“予想”、“目標”、“予想”、“推定”、“計画”、“計画”、“目標”、“信じる”または他の類似した意味のような言葉をよく使用する。展望的陳述は、未来の事件、状況、結果、または抱負に対するモルガン·チェースの現在の予想または予測を提供する。モルガン·チェースが10-Q表に開示した内容は、1995年の個人証券訴訟改革法に適合する前向きな陳述を含む。同社はまた、米国証券取引委員会に提出された他の文書で前向きに述べている可能性がある。また、同社の上級管理職は、投資家、アナリスト、メディア代表、および他の人口頭に前向きな声明を発表することができる。

本質的には、すべての前向き陳述はリスクと不確実性の影響を受け、その多くのリスクと不確実性は会社の制御範囲内ではない。モルガン·チェースの将来の実績は、その前向きな声明で述べられているものとは大きく異なるかもしれない。いかなるリスクおよび不確定要素またはリスク要因のリストが完全であることは保証されないが、以下は、実際の結果が前向き陳述中の結果とは異なるいくつかの要因をもたらす可能性がある

•地域、地域、世界の商業、経済と政治的条件、地政学的緊張と敵対行動を含む地政学的事件

•法律、規則、規制要求の変化は、会社の業務に影響を与える資本と流動性要求、および会社がこれらの要求を満たす能力を含む

•小売り顧客との取引を含む規制と政府のモーガン大通商業行為の監督と審査を強化する

•貿易、通貨、財政政策、法律の変化

•インフレレベルの変化

•所得税の法律、法規、規制の変化

•連邦預金保険会社の評価の変化

•市場流動性と変動性の変化を含む証券と資本市場行動

•投資家の感情や消費者の支出や貯蓄行動の変化

•企業が資本と流動性を効率的に管理する能力は

•会社またはその子会社に割り当てられた信用格付けの変化

•会社の名声への損害

•会社は、その業務活動を含む、起こりうる社会、環境、持続可能な発展問題を適切に解決する能力がある

•企業が経済減速や他の経済や市場妨害に効果的に対応する能力は、金利環境下を含むが、これらに限定されない

•会社、その取引相手、または競争相手によって提案された技術変更

•会社が議題の有効性をコントロールしています

•会社が製品およびサービスを開発または停止する能力、ならびに会社が以前に販売した製品またはサービスが、会社が債務を負担する必要があるか、または開始または開始時に考慮されていない損失をどの程度負担する必要があるか

•会社の新しい製品や既存の製品やサービスが市場に受け入れられ、会社が市場シェアを革新し、増加させる能力

•会社は適格で多様な従業員の能力を引き付け、維持している

•会社が費用をコントロールする能力

•競争の圧力

•会社の顧客、顧客、取引相手の信用品質が変化した

•会社のリスク管理枠組み、開示制御と手続き、財務報告の内部統制が十分であるかどうか

•不利な司法や規制手続き；

•会社が特定の資産と負債の正確な価値を決定する能力

•自然または人為的な災害または災害が発生し、衛生緊急事態、伝染病、流行病または流行病の伝播、敵対行動の爆発またはアップグレードまたは他の地政学的不安定、気候変化の影響または会社がコントロールできない非常事件、および会社が上述の要素による妨害を効果的に処理する能力；

•会社は、その財務、会計、技術、データ処理および他の業務システムおよび施設の安全を維持する能力；

•会社がその運用システムまたは第三者システムの故障による可能性のある中断を受ける能力；

•企業がサイバー攻撃を効果的に防御する能力、および不正な当事者が会社またはその顧客の情報を取得し、会社のシステムを混乱させる他の試み；

•その他のリスクと不確実性の詳細は第1部第1 A項：モルガン大通2022年10-Kレポートにおけるリスク要因である。

モルガン·チェースが行ったあるいは会社を代表して行ったいかなる前向きな陳述も発表の日からのみ発表され、モルガン·チェースはいかなる前向きな陳述も更新することを承諾しない。しかしながら、読者は、その後の任意のForm 10−K年間報告、Form 10−Q四半期報告、またはForm 8−K現在の報告において行われ得る任意の前向きにさらに開示される可能性がある会社を参照しなければならない。

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モルガン大通です。

合併損益表(監査を経ていない)

			9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万、1株当たりのデータは含まれていない)			2023						2022						2023						2022
収入.収入
投資銀行手数料			$	1,722					$	1,674					$	4,884					$	5,268
主な取引記録			6,210						5,383						20,735						15,478
貸出 · 預金手数料			2,039						1,731						5,487						5,443
資産管理費			3,904						3,495						11,143						10,664
手数料等手数料			1,705						1,574						5,139						5,007
投資有価証券損失			(669)						(959)						(2,437)						(1,506)
住宅ローン手数料と関連収入			414						314						913						1,152
クレジットカード収入			1,209						1,086						3,537						3,194
その他の収入			614						900						4,913						2,930
非利子収入			17,148						15,198						54,314						47,630
利子収入			44,556						25,611						123,204						59,753
利子支出			21,830						8,093						57,988						13,235
純利子収入			22,726						17,518						65,216						46,518
純収入合計			39,874						32,716						119,530						94,148
信用損失準備金			1,384						1,537						6,558						4,101
非利子支出
補償費用			11,726						10,539						34,618						31,627
入居費			1,197						1,162						3,382						3,425
技術、通信、設備費			2,386						2,366						6,837						7,102
専門と外部サービス			2,620						2,481						7,629						7,522
マーケティングをする			1,126						1,017						3,293						2,818
その他の費用			2,702						1,613						6,927						4,624
総非利子支出			21,757						19,178						62,686						57,118
所得税前収入支出			16,733						12,001						50,286						32,929
所得税費用			3,582						2,264						10,041						6,261
純収入			$	13,151					$	9,737					$	40,245					$	26,668
普通株主に適用される純収益			$	12,685					$	9,255					$	38,889					$	25,295
普通株1株当たり純収益データ
基本1株当たりの収益			$	4.33					$	3.13					$	13.20					$	8.53
希釈して1株当たり収益する			4.33						3.12						13.18						8.51
加重平均基本株式			2,927.5						2,961.2						2,946.6						2,966.8
加重平均希釈後株式			2,932.1						2,965.4						2,951.0						2,970.9

連結財務諸表付記(監査されていない)は、これらの報告書の構成要素である。

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モルガン大通です。

総合総合収益表(監査なし)

						9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)						2023						2022						2023						2022
純収入						$	13,151					$	9,737					$	40,245					$	26,668
その他総合収益/(損失)、税引後
投資証券未実現収益/(赤字)						(1,950)						(2,145)						1,019						(13,629)
換算調整、あいまいな制限正味額						(340)						(581)						(73)						(1,322)
公正価値ヘッジ						(5)						38						(15)						199
キャッシュフローヘッジ						(583)						(1,698)						(282)						(5,837)
固定収益年金とOPEB計画						(21)						(1,004)						(82)						(917)
公正価値オプション選択負債に関するDVA						85						625						(330)						2,456
税引後その他総合収益/(損失)合計						(2,814)						(4,765)						237						(19,050)
総合収益						$	10,337					$	4,972					$	40,482					$	7,618

連結財務諸表付記(監査されていない)は、これらの報告書の構成要素である。

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モルガン大通です。

合併貸借対照表(監査なし)

(単位：百万、共有データを除く)			2023年9月30日						2022年12月31日
資産
現金と銀行の満期金			$	24,921					$	27,697
銀行での預金			486,448						539,537
転売契約に基づいて売却された連邦基金と購入された証券(含む)$344,193そして$311,883公正な価値で計算する			350,059						315,592
借入証券(含む) $68,046そして$70,041公正な価値で計算する			188,279						185,369
営業資産(質権資産を含む$132,750そして$93,687)			601,993						453,799
証券を売ることができる$206,500そして$216,188含まれる資産$12,548そして$9,158)			197,119						205,857
満期証券を保有する			388,261						425,305
投資証券、信用損失準備後の純額を差し引く			585,380						631,162
ローン(含む)$38,808そして$42,079公正な価値で計算する			1,310,059						1,135,647
融資損失準備			(21,946)						(19,726)
ローン、ローン損失準備後の純額を差し引く			1,288,113						1,115,921
受取利息と売掛金			127,752						125,189
家屋と設備			29,677						27,734
営業権、MSR、その他の無形資産			64,910						60,859
その他の資産(含む)$14,168そして$14,921公正な価値と資産の質によって拘留する$5,701そして$7,998)			150,801						182,884
総資産(a)			$	3,898,333					$	3,665,743
負債.負債
預金(含まれる)$65,006そして$28,620公正な価値で計算する			$	2,379,526					$	2,340,179
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券(を含む)$211,571そして$151,999公正な価値で計算する			268,750						202,613
短期借款(含む)$19,289そして$15,792公正な価値で計算する			45,470						44,027
貿易負債			207,457						177,976
売掛金及びその他の負債(を含む)$4,492そして$7,038公正な価値で計算する			292,070						300,141
合併VIE発行の実益権益(含む)$66そして$5公正な価値で計算する			24,896						12,610
長期債務(を含む)$78,357そして$72,281公正な価値で計算する			362,793						295,865
総負債(a)			3,580,962						3,373,411
引受金及び又は事項(付記24、25及び26参照)
株主権益
優先株($1額面？額面200,000,000株式を発行する2,740,375株式)			27,404						27,404
普通株($1額面？額面9,000,000,000株式を発行する4,104,933,895株式)			4,105						4,105
追加実収資本			89,899						89,044
利益を残す			327,044						296,456
その他の総合損失を累計する			(17,104)						(17,341)
在庫株は，コストで計算する1,213,925,554そして1,170,676,094株式)			(113,977)						(107,336)
株主権益総額			317,371						292,332
総負債と株主権益			$	3,898,333					$	3,665,743

(a) 当社が 2023 年 9 月 30 日及び 2022 年 12 月 31 日時点で連結している VIE に関する資産 · 負債は、以下の表に示します。連結 VIE の資産は、これらの事業体の負債の決済に使用されます。受益権保有者は、一般的に JP モルガンチェースの一般信用に頼ることはできません。下表の資産 · 負債は、連結 VIE の第三者資産 · 負債を含み、連結時に除去する企業間残高を除く。詳細については注釈 14 を参照してください。

(単位：百万)			2023年9月30日						2022年12月31日
資産
取引資産			$	1,780					$	2,151
貸し付け金			38,176						34,411
他のすべての資産			593						550
総資産			$	40,549					$	37,112
負債.負債
VIE発行の実益権を合併する			$	24,896					$	12,610
他のすべての負債			244						279
総負債			$	25,140					$	12,889

連結財務諸表付記(監査されていない)は、これらの報告書の構成要素である。

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モルガン大通です。

合併株主権益変動表(監査を経ず)

						9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万、1株当たりのデータは含まれていない)						2023						2022						2023						2022
優先株
期初残高						$	27,404					$	32,838					$	27,404					$	34,838
発行する．						—						—						—						—
救いを求める						—						—						—						(2,000)
九月三十日の残高						27,404						32,838						27,404						32,838
普通株
期初と期末の残高						4,105						4,105						4,105						4,105
追加実収資本
期初残高						89,578						88,614						89,044						88,415
従業員株式に基づく報酬報酬の発行済み株式及び普通株発行の承諾、並びに関連する税収影響						321						251						855						450
九月三十日の残高						89,899						88,865						89,899						88,865
利益を残す
期初残高						317,359						282,445						296,456						272,268
会計原則変更の累積影響						—						—						449						—
純収入						13,151						9,737						40,245						26,668
発表された配当金：
優先株						(386)						(432)						(1,115)						(1,239)
普通株(普通株)$1.05そして$1.001株当たり$3.05そして$3.001株ずつ)						(3,080)						(2,974)						(8,991)						(8,921)
九月三十日の残高						327,044						288,776						327,044						288,776
累計その他総合収益/(損失)
期初残高						(14,290)						(14,369)						(17,341)						(84)
その他総合収益/(損失)、税引後						(2,814)						(4,765)						237						(19,050)
九月三十日の残高						(17,104)						(19,134)						(17,104)						(19,134)
在庫株は原価で計算する
期初残高						(111,640)						(107,490)						(107,336)						(105,415)
買い戻し						(2,387)						—						(7,658)						(3,122)
再発行する						50						58						1,017						1,105
九月三十日の残高						(113,977)						(107,432)						(113,977)						(107,432)
株主権益総額						$	317,371					$	288,018					$	317,371					$	288,018

2023年1月1日から、同社は“金融商品-信用損失：問題債務再編とデリバティブとヘッジ：公正価値ヘッジ-ポートフォリオ層法会計ガイドライン”を採用した。詳細は注1を参照されたい。

連結財務諸表付記(監査されていない)は、これらの報告書の構成要素である。

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モルガン大通です。

合併現金フロー表(監査を経ていない)

			9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2023						2022
経営活動
純収入			$	40,245					$	26,668
純収入と業務活動で使用される現金純額を調整する：
信用損失準備金			6,558						4,101
減価償却および償却			4,175						5,380
繰延税金(福祉)/費用			(4,544)						(3,455)
First Republic買収に関する安物購入収益			(2,812)						—
他にも			3,611						3,815
販売待ちローンの出所と購入を保有する			(83,534)						(131,589)
販売·証券化の収益と保有販売ローンの返済			83,169						149,420
純変動率：
取引資産			(151,151)						(114,006)
借入証券			(2,852)						12,347
受取利息と売掛金			(166)						(41,621)
その他の資産			39,371						(17,114)
貿易負債			30,787						34,950
売掛金とその他の負債			(11,955)						75,961
その他の経営調整			1,841						1,040
経営活動が提供する現金純額			(47,257)						5,897
投資活動
純変動率：
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			(34,101)						(40,741)
満期までの証券を保有する：
返済と満期日収益			34,152						33,542
購入			(4,141)						(29,329)
販売可能な証券：
返済と満期日収益			39,160						30,646
販売収入			82,922						62,252
購入			(82,075)						(75,204)
売却·証券化保有投資ローンの収益			34,541						36,199
融資のその他の変動，純額			(60,094)						(96,151)
First Republic買収に使用された純現金			(9,920)						—
他のすべての投資活動、純額			(12,683)						(7,503)
投資活動のための現金純額			(12,239)						(86,289)
融資活動
純変動率：
預金.預金			(43,083)						(44,336)
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			66,050						45,910
短期借款			1,303						(4,813)
VIE発行の実益権を合併する			10,823						2,042
長期借入金収益			42,817						68,944
長期借入金を返済する			(48,757)						(37,470)
優先株償還			—						(2,000)
在庫株を買い戻す			(7,549)						(3,162)
支払済み配当金			(10,037)						(10,186)
他の資金調達活動、純額			(1,241)						1,158
融資活動が提供する現金純額			10,326						16,087
現金と銀行の満期預金および銀行預金に及ぼす為替レート変動の影響			(6,695)						(32,342)
現金と銀行の支払金および銀行預金の純減少			(55,865)						(96,647)
期初銀行の現金と支払金および銀行預金			567,234						740,834
期末銀行の現金と支払金および銀行預金			$	511,369					$	644,187
支払現金利息			$	55,775					$	11,075
支払われた現金所得税、純額			5,541						226

連結財務諸表付記(監査されていない)は、これらの報告書の構成要素である。

100

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総合財務諸表付記で使用される用語および略語の定義については、200−205ページの用語および略語語彙表を参照されたい。

連結財務諸表付記(監査なし)

注1-陳述の基礎

モルガン·チェースは金融持株会社で、1968年にデラウェア州の法律に基づいて設立され、本部は米国に設置され、業務は全世界に及んでいる。同社は投資銀行、消費者や小企業向けの金融サービス、商業銀行、金融取引処理、資産管理分野でトップに立っている。モルガン·チェースは2023年5月1日、First Republic Bankのある資産とFirst Republic Bankのいくつかの負債(“First Republic買収”)を連邦預金保険会社(FDIC)から買収した。同社は特定の業務を転換し続け、First Republic買収に関連する顧客、製品、サービスを統合し、会社の業務や運営と一致している。同社はまた、ある顧客、製品とサービスを評価し続け、主に預金であり、どのような細分化市場に分配すべきか。したがって、報告書の分類と分配は、会社の各部門を含めて将来的に変化する可能性がある。会社の業務部門の更なる検討については、付記27、First Republic買収に関する詳細は、付記28を参照されたい

モルガン·チェース及びその子会社の会計·財務報告政策は米国公認会計基準に適合している。また、適用される場合には、これらの政策は、規制機関が規定する会計·報告基準に適合する。

米国公認会計原則に基づいて作成された監査されていない総合財務諸表は、管理層に、資産、負債、収入および費用の報告金額、または資産および負債の開示に影響を与える推定および仮定を行うことを要求する。実際の結果はこれらの推定とは異なる可能性がある。経営陣は、この中期財務情報が公平に陳述されるように、すべての正常な経常的な調整が含まれていると考えている。

これらの未監査の連結財務諸表は、モルガン大通2022年Form 10-Kに含まれる監査済み総合財務諸表とその関連付記と一緒に読まなければならない。

以前の各号報告のある額を訂正し，現在の列報方式に適合した.

整固する

連結財務諸表には、モルガン·チェースと同社が持株権を持つ他のエンティティの口座が含まれている。すべての重要な会社間残高と取引は無効になりました。

同社が代理または受託として顧客として保有している資産は、モルガン·チェースの資産ではなく、合併貸借対照表にも含まれていない。

会社はまず実体が投票権のある利益実体であるか可変利益実体であるかを評価することで、それが実体の持株権を持っているかどうかを決定する。

合併に関するモーガン大通の会計政策のさらなる記述については、モルガン大通2022年Form 10-Kの付記1と14を参照されたい。

資産と負債を相殺する

米国公認会計原則は、実体が法に基づいて強制執行可能な総純額決済協定が存在する場合、総合貸借対照表に同一取引相手に関連する派生売掛金と派生支払金及び関連する現金担保売掛金と支払金を純額で列記することを許可する。米国公認会計原則はまた、特定の条件を満たす時に証券融資残高を純額で列記することを許可し、法に基づいて強制実行可能な総純額決済協定が存在することを含む。同社は、特定の条件を満たすと判断した場合に、このような残高を純額計算することを選択した。相殺資産と負債についてのより多くの情報は、モルガン大通2022年10-K表の付記1を参照されたい。

2023年1月1日に採用された会計基準

派生ツールとヘッジ：公正価値ヘッジ--ポートフォリオ階層化法

このガイドラインを用いて，グループ内のより多くの部分をヘッジするために，プリペイド資産の組合せに対応してヘッジする能力を拡大した.前払い不可資産は、同じポートフォリオに含まれてもよく、それにより、ポートフォリオの規模およびヘッジ可能な金額を増加させる。この指針はまた、ヘッジ保証として利用可能なデリバティブタイプ、およびヘッジ会計調整の貸借対照表および開示要求を明確にした。ガイドラインが許可されている場合、同社はHTM証券をAFSに譲渡することを選択し、採用時にこれらの証券をポートフォリオ層法ヘッジに指定する。譲渡が留保報酬の採用に与える影響は大きくない.

その他の情報については、付記5および付記10を参照されたい。

金融商品−信用損失：問題債務再編と年次開示

このガイドラインは、割引キャッシュフロー(“DCF”)方法を使用して準備を測定することを要求することを含む、TDRに対する会計および開示要件を廃止し、苦境に陥っている借り手への融資を修正するためにDCF組み合わせに基づく方法を選択することを可能にする。これらの改正されたローンが現金割引法を採用している場合、割引率は-でなければならない

101

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修正前の実質金利ではなく、実質金利を修正する。

同社はその非DCF、ポートフォリオに基づく調達方法をすべてのポートフォリオの問題借主の修正融資に適用することを選択したが、担保依存型融資と非課税リスク格付け融資は除外し、同社はDCF方法を引き続き適用することを選択した。モルガン大通2022年10-Kフォームの付記13を参照して、ポートフォリオに基づくプロビジョニング方法および資産特定プロビジョニング方法の説明を理解してください。

このガイドラインは改正トレーサビリティ法により可決され，信用損失準備金が#ドル純減少した587千万ドル、利益剰余金はドルに増加します446税引後は、主に住宅不動産とクレジットカードによって推進される。

この指導意見の採択は、修正が合理的に予想されているか、または譲歩に関連しているかどうかを評価する要求を含む、TDRに対する開示要求をキャンセルした。新しいガイドラインは、金銭的に困難な借り手に融資修正を開示することを要求し、これらの修正は、元本免除、金利引き下げ、些細な支払い遅延、期限延長、またはこれらの修正の組み合わせを含む。同社はこれらのタイプの修正を財政難修正(“FDM”)と定義している。修正が合理的であるかどうかを評価する要求や優遇に関連する要求を取り消したため、FDMとみなされていた融資人数は以前TDRとみなされていた人数とは異なる。本ガイドラインはまた、年次別の当期総出荷金額の開示を要求している

詳細は付記12を参照されたい。

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注2-公正価値計量

モルガン大通2022年10-K表の付記2を参照して、同社が公正価値と公正価値レベルで計量した資産、負債、ローン関連約束の推定方法を理解してください。

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以下の表は、主要製品別と公正価値レベル別に、2023年9月30日と2022年12月31日までの公正価値報告書の資産と負債を示している。

公正な価値に応じて恒常的に計量された資産と負債
			公正価値階層構造															導関数 網に編む 調整する(f)
2023年9月30日(百万)			レベル1			レベル2						レベル3									公正価値
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	—		$	344,193					$	—					$	—		$	344,193
借入証券			—			68,046						—						—			68,046
取引資産：
債務ツール：
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています(a)			—			88,624						779						—			89,403
住宅--非機関			—			2,164						5						—			2,169
商業性-非代理性			—			1,677						13						—			1,690
担保融資支援証券総額			—			92,465						797						—			93,262
アメリカ財務省政府は企業や政府機関を支援しています(a)			123,392			9,100						—						—			132,492
アメリカ各州と市政当局の義務			—			6,265						9						—			6,274
預金手形、銀行引受為替手形、商業手形			—			2,760						—						—			2,760
非アメリカ政府債務証券			34,373			54,850						151						—			89,374
会社債務証券			—			32,734						652						—			33,386
貸し付け金			—			7,098						1,048						—			8,146
資産支援証券			—			2,960						6						—			2,966
債務工具総額			157,765			208,232						2,663						—			368,660
株式証券			135,880			976						151						—			137,007
実物商品(b)			2,657			10,409						5						—			13,071
他にも			—			16,040						103						—			16,143
債務と権益ツールの総額(c)			296,302			235,657						2,922						—			534,881
派生売掛金：
金利.金利			5,929			280,613						4,399						(259,844)			31,097
信用.信用			—			10,418						1,198						(10,298)			1,318
外国為替			275			235,721						1,320						(214,708)			22,608
権益			—			54,647						3,531						(52,458)			5,720
商品			—			17,272						196						(11,141)			6,327
派生売掛金総額			6,204			598,671						10,644						(548,449)			67,070
総取引資産(d)			302,506			834,328						13,566						(548,449)			601,951
販売可能な証券：
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています(a)			6			82,511						—						—			82,517
住宅--非機関			—			3,578						—						—			3,578
商業性-非代理性			—			2,558						—						—			2,558
担保融資支援証券総額			6			88,647						—						—			88,653
アメリカ財務省と政府機関は			53,241			118						—						—			53,359
アメリカ各州と市政当局の義務			—			19,662						—						—			19,662
非アメリカ政府債務証券			18,196			8,317						—						—			26,513
会社債務証券			—			134						60						—			194
資産支援証券：
抵当融資債券			—			5,703						—						—			5,703
他にも(a)			—			3,035						—						—			3,035
売却可能証券総額			71,443			125,616						60						—			197,119
貸し付け金(e)			—			35,125						3,683						—			38,808
抵当ローン返済権			—			—						9,109						—			9,109
その他の資産(d)			6,054			6,229						888						—			13,171
公正な価値に応じて恒常的に計量された総資産			$	380,003		$	1,413,537					$	27,306					$	(548,449)		$	1,272,397
預金.預金			$	—		$	63,154					$	1,852					$	—		$	65,006
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			—			211,571						—						—			211,571
短期借款			—			17,344						1,945						—			19,289
取引負債：
債務と持分ツール(c)			132,323			33,130						41						—			165,494
派生すべき支払い：
金利.金利			3,880			268,415						5,510						(261,831)			15,974
信用.信用			—			10,728						647						(10,493)			882
外国為替			269			233,348						807						(221,519)			12,905
権益			—			57,499						4,830						(55,424)			6,905
商品			—			17,238						319						(12,260)			5,297
デリバティブは総額を支払うべきだ			4,149			587,228						12,113						(561,527)			41,963
総貿易負債			136,472			620,358						12,154						(561,527)			207,457
売掛金とその他の負債			2,999			1,430						63						—			4,492
VIE発行の実益権を合併する			—			66						—						—			66
長期債務			—			53,510						24,847						—			78,357
公正価値に応じて恒常的に計量された負債総額			$	139,471		$	967,433					$	40,861					$	(561,527)		$	586,238

104

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			公正価値階層構造															導関数 網に編む 調整する(f)
2022年12月31日(百万)			レベル1			レベル2						レベル3												公正価値
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	—		$	311,883					$	—					$	—					$	311,883
借入証券			—			70,041						—						—						70,041
取引資産：
債務ツール：
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています(a)			—			68,162						759						—						68,921
住宅--非機関			—			2,498						5						—						2,503
商業性-非代理性			—			1,448						7						—						1,455
担保融資支援証券総額			—			72,108						771						—						72,879
アメリカ財務省政府は企業や政府機関を支援しています(a)			61,191			8,546						—						—						69,737
アメリカ各州と市政当局の義務			—			6,608						7						—						6,615
預金手形、銀行引受為替手形、商業手形			—			2,009						—						—						2,009
非アメリカ政府債務証券			18,213			48,429						155						—						66,797
会社債務証券			—			25,626						463						—						26,089
貸し付け金			—			5,744						759						—						6,503
資産支援証券			—			2,536						23						—						2,559
債務工具総額			79,404			171,606						2,178						—						253,188
株式証券			82,483			2,060						665						—						85,208
実物商品(b)			9,595			16,673						2						—						26,270
他にも			—			18,146						64						—						18,210
債務と権益ツールの総額(c)			171,482			208,485						2,909						—						382,876
派生売掛金：
金利.金利			3,390			292,956						4,069						(271,996)						28,419
信用.信用			—			9,722						607						(9,239)						1,090
外国為替			169			240,207						1,203						(218,214)						23,365
権益			—			57,485						4,428						(52,774)						9,139
商品			—			24,982						375						(16,490)						8,867
派生売掛金総額			3,559			625,352						10,682						(568,713)						70,880
総取引資産(d)			175,041			833,837						13,591						(568,713)						453,756
販売可能な証券：
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています(a)			3			71,500						—						—						71,503
住宅--非機関			—			4,620						—						—						4,620
商業性-非代理性			—			1,958						—						—						1,958
担保融資支援証券総額			3			78,078						—						—						78,081
アメリカ財務省と政府機関は			92,060			—						—						—						92,060
アメリカ各州と市政当局の義務			—			6,786						—						—						6,786
非アメリカ政府債務証券			10,591			9,105						—						—						19,696
会社債務証券			—			118						239						—						357
資産支援証券：
抵当融資債券			—			5,792						—						—						5,792
他にも			—			3,085						—						—						3,085
売却可能証券総額			102,654			102,964						239						—						205,857
貸し付け金(e)			—			40,661						1,418						—						42,079
抵当ローン返済権			—			—						7,973						—						7,973
その他の資産(d)			7,544			6,065						405						—						14,014
公正な価値に応じて恒常的に計量された総資産			$	285,239		$	1,365,451					$	23,626					$	(568,713)					$	1,105,603
預金.預金			$	—		$	26,458					$	2,162					$	—					$	28,620
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			—			151,999						—						—						151,999
短期借款			—			14,391						1,401						—						15,792
取引負債：
債務と持分ツール(c)			98,719			28,032						84						—						126,835
派生すべき支払い：
金利.金利			2,643			284,280						3,368						(274,321)						15,970
信用.信用			—			9,377						594						(9,217)						754
外国為替			160			250,647						714						(232,665)						18,856
権益			—			57,649						4,812						(53,657)						8,804
商品			—			22,748						521						(16,512)						6,757
デリバティブは総額を支払うべきだ			2,803			624,701						10,009						(586,372)						51,141
総貿易負債			101,522			652,733						10,093						(586,372)						177,976
売掛金とその他の負債			5,702			1,283						53						—						7,038
VIE発行の実益権を合併する			—			5						—						—						5
長期債務			—			48,189						24,092						—						72,281
公正価値に応じて恒常的に計量された負債総額			$	107,224		$	895,058					$	37,801					$	(586,372)					$	453,711

(a)米国GSE債務総額を含む2023年9月30日と2022年12月31日まで90.810億ドル73.8それぞれ10億ドルで、これは抵当ローンと関連がある。

(b)実物商品の在庫は一般的にコストや現金化可能な純価値の中で低い者に入金される。換金可能純価値“は、米国公認会計原則において、公正価値から販売コスト(”取引コスト“)を減算しないように定義された用語である。同社の実物商品在庫の取引コストは適用されないか、在庫価値についてはどうでもいい。そのため、会社の実物商品在庫の可変現純値は公正価値に近い。公正価値ヘッジを採用する場合(あるいは現金化可能な純値がコストより低い場合)、実物商品の帳簿価値は公正価値に近く、公正価値ヘッジ会計の下で、コスト基礎は公正価値の変化に基づいて調整されるからである。会社のヘッジ会計関係のさらなる検討については、付記5を参照されたい。一致した公正価値開示情報を提供するために、すべての実物商品在庫はすでに列報の各期間に計上された。

105

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(c)残高は、すでに保有している証券(多頭寸)から販売されているがまだ購入していない同じ証券を引いた金額(空頭寸)を反映している

(d)実際の便宜策として、1株当たりの資産純値(あるいはその同値)で公正価値によって計量されたいくつかの投資は公正価値階層に分類する必要はない。これらの投資の公正価値は、2023年9月30日と2022年12月31日までに、いくつかのヘッジファンド、私募株式ファンド、不動産、その他の基金を含むドルである1.010億ドル950それぞれ100万ドルです2023年9月30日と2022年12月31日のこれらの残高に含まれる取引資産は42百万ドルとドル43100万ドルと他の資産は997百万ドルとドル907それぞれ100万ドルです

(e)ドルを含む2023年9月30日と2022年12月31日まで9.410億ドル9.7億ドル住宅第一留置権担保ローンと6.210億ドル6.8それぞれ10億ドルの商業第一留置権担保ローン。住宅担保融資には，要求に応じた担保融資が含まれており，米国政府支援企業や政府機関に価値を売却することを目的としている3.710億ドル2.4それぞれ10億ドルです

(f)米国公認会計原則の許可によると、同社は合法的に実行可能な主純額決済協定が存在する場合、受領と支払いを選択した派生商品の売掛金とデリバティブの支払い及び関連する現金担保に対して純価値計算を行う。純額決済を採用すれば、現金担保に関する純額収益を含めると、第3級残高は減少する。

レベル3評価

モルガン大通2022年10-K表の付記2を参照して、同社の評価過程に関するより多くの情報を理解し、単一の金融商品の公正価値をどのように決定するかを詳細に検討してください

以下の表は、同社の主要な3級金融商品、これらの金融商品の公正な価値を評価するための推定技術、重要な観察不可能な投入、これらの投入の価値範囲、およびこれらの投入の加重または算術平均値を紹介した。金融商品を第3レベルに分類する決定は、全体的な公正な価値計量に対する観察不可能な投入の重要性に基づいているが、第3レベルの金融商品は、一般に観察可能な構成要素(すなわち、積極的に参照され、外部源に確認可能な構成要素)を含む。表にはレベル1および/またはレベル2入力は含まれていない.さらに、同社は、公正価値レベルに分類された第1または第2レベルの証券およびデリバティブを使用して、第3レベルの金融商品の観察可能な構成要素のリスクを管理する

表中の数値範囲は，製品/機器分類における重要機器群を推定するための最高レベルと最低レベルの入力を表している.提供された場合、表に示された投入価値の加重平均値は、値を推定するために使用されるツールの公正価値に基づいて計算される

会社から見ると、投入範囲、加重、算術平均値は投入の不確実性の程度を反映しておらず、会社の見積もりや仮説の合理性も反映されていない。逆に，会社が持つ様々なツールの特徴や特徴の範囲内でのツールの相対分布を反映している.例えば、2つのオプション契約は、同様の市場リスク開放および推定不確実性レベルを有することができるが、これらのオプション契約は、異なるベース、期限、または実行価格を有するので、著しく異なる暗黙的変動率レベルを有する可能性がある。したがって，会社が貸借対照表日ごとに持つツールの特徴に応じて，入力範囲と加重平均値は期間やパラメータによって異なる

106

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レベル3入力(a)
2023年9月30日
製品·機器			公正価値 (単位：百万)						元金推定法			観測不可能な入力(g)			入力値範囲									平均値(i)
住宅担保ローン証券とローン(b)			$	1,664					現金流を割引する			収率			0%						80%						8%
												繰り上げ返済速度			3%						11%						8%
												条件違約率			0%						5%						0%
												損失の深刻さ			0%						110%						3%
商業担保ローンは証券とローンをサポートします(c)			2,255						市場比較性			値段			$0						$100						$81
会社債務証券			712						市場比較性			値段			$0						$242						$99
貸し付け金(d)			1,609						市場比較性			値段			$0						$118						$75
非アメリカ政府債務証券			151						市場比較性			値段			$6						$102						$89
純金利デリバティブ			(1,101)						オプション定価			金利変動性			26Bps						814Bps						136Bps
												利差変動率			37Bps						77Bps						64Bps
												バミューダスイッチ値			0%						52%						18%
												金利相関性			(85)%						90%						15%
												IR−FX相関性			(35)%						60%						3%
			(10)						現金流を割引する			繰り上げ返済速度			0%						20%						5%
純信用派生商品			520						現金流を割引する			信用関連			35%						65%						49%
												信用利回りが悪い			0Bps						13,323Bps						340Bps
												回収率			10%						90%						41%
			31						市場比較性			値段			$0						$115						$73
純外国為替派生商品			582						オプション定価			IR−FX相関性			(40)%						60%						20%
			(69)						現金流を割引する			繰り上げ返済速度			11%												11%
												金利曲線			0%						14%						6%
純権益デリバティブ			(1,299)						オプション定価			長期権益価格(h)			83%						162%						102%
												株式変動性			3%						203%						32%
												持分関連性			17%						100%						57%
												株式-外国為替関連性			(80)%						59%						(30)%
												権益-IR関連性			10%						20%						18%
商品デリバティブ純額			(123)						オプション定価			石油商品長期			37$/bbl						273$/bbl						155$/bbl
												天然ガス商品長期			1$/MMBTU						8$/MMBTU						5$/MMBTU
												大口商品波動性			5%						23%						14%
												商品関連性			(35)%						80%						23%
MSR			9,109						現金流を割引する			付記15をご参照ください
長期債務·短期借入金·預金(e)			27,295						オプション定価			金利変動性			26Bps						814Bps						136Bps
												バミューダスイッチ値			0%						52%						18%
												金利相関性			(85)%						90%						15%
												IR−FX相関性			(35)%						60%						3%
												持分関連性			17%						100%						57%
												株式-外国為替関連性			(80)%						59%						(30)%
												権益-IR関連性			10%						20%						18%
			1,349						現金流を割引する			信用関連			35%						65%						49%
												収率			5%						20%						13%
												条件違約率			0%						1%						1%
												損失の深刻さ			0%						100%						50%
その他3級資産と負債、純額(f)			1,058

(a)表に示されているカテゴリは製品カテゴリによってまとめられているが，製品カテゴリは統合貸借対照表上のカテゴリとは異なる可能性がある.さらに、場合によっては、各推定技術のために表に提供される投入は、これらのツールの特徴が異なる可能性があるので、この技術を使用して推定される各ツールには適用されない。

(b)アメリカ政府証券取引所と政府機関証券からなり、金額は$です779100万ドルの非機関証券5100万ドルと非取引ローン880百万ドルです。

(c)ドルを含む非機関証券13100万ドルの取引ローンは$72100万ドルと非取引ローン2.2十億ドルです。

(d)#ドルの取引ローンを含めて976100万ドルと非取引ローン633百万ドルです。

(e)長期債務、短期借入金、および預金は、一般に組み込みデリバティブを含む金融商品である会社が発行する構造的手形を含む。構造的手形の公正価値推定は、ツール内に埋め込まれた派生特徴を含む。重大で観察できない投入は派生売掛金の列報とほぼ一致している。

(f)#ドルを含む株式証券830$を含む百万ドル680その他の資産は百万ドルであり、そのオファーは得られにくく、公正価値は一般的に内部推定技術に基づいており、例えばEBITDA倍数と比較分析である。他のすべてのレベル3資産と負債は単独でも全体的にも取るに足らない。

(g)いくつかの道具には、価格は重要で観察できない入力だ。既製の市場見積もりがない場合、通常は価格に基づく内部推定技術に依存する。入力された価格は額面を$とする100.

(h)長期資本価格は現在の資本価格のパーセンテージで表される。

(i)金額は重み付き平均値を表すが，算術平均値を用いた微分係数に関する入力は除外する.

107

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観察できない入力の変化と範囲

モルガン大通2022年10-K表の付記2を参照して、観察不可能投入の変化が公正価値に与える影響と観察不可能投入との関係、および対象ツールの属性と会社頭寸推定に用いる投入範囲に影響する外部市場要因の記述を検討する

第3級経常公正価値計測の変化

次の表は、同社が2023年9月30日、2023年9月、2022年9月までの3ヶ月以内に公正価値レベル第3級の金融商品に分類された総合貸借対照表金額(公正価値変動を含む)の前転を含む。1つの金融商品を第3レベルに分類することが決定された場合、この決定は、観察不可能な投入による全体的な公正価値計量の重要性に基づく。しかしながら、観察不可能または第3レベルの成分に加えて、第3レベル金融商品は、一般に、観察可能な成分(すなわち、能動的にオファーされ、外部源に確認可能な成分)を含み、したがって、次の表の損益は、評価方法の一部として観察可能な要因である公正価値変動を含む。さらに、会社リスク管理第3レベル金融商品の観察可能な構成要素は、公正価値レベルに分類された第1レベルまたは第2レベルの証券および派生商品を使用し、これらの第1レベルおよび第2レベルのリスク管理ツールは以下に含まれないため、次の表の損益は、第3レベルのツールに関連する企業のリスク管理活動の影響を反映しない

108

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			重大な観察不可能な投入を用いて公正な価値を計量する
3か月まで 2023年9月30日 (単位：百万)			公正価値の *7月1日、 2023						実現済み/未実現収益/(損失)総額																		接続して レベル3			第3級に接続する			公正価値の 2023年9月30日									関連未実現収益/(損失)変動 2023年9月30日まで保有する金融商品
															購入(g)			売上高						集まって落ち合う(h)
資産：(a)
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	—					$	—					$	—		$	—					$	—		$	—		$	—					$	—					$	—
取引資産：
債務ツール：
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています			706						(4)						118			(20)						(21)			—			—						779						(4)
住宅--非機関			5						—						—			—						—			—			—						5						—
商業性-非代理性			6						6						1			—						—			—			—						13						7
担保融資支援証券総額			717						2						119			(20)						(21)			—			—						797						3
アメリカ各州と市政当局の義務			6						—						—			—						—			3			—						9						—
非アメリカ政府債務証券			199						9						16			(53)						—			—			(20)						151						18
会社債務証券			522						15						191			(56)						(1)			8			(27)						652						4
貸し付け金			1,105						(56)						161			(172)						(12)			108			(86)						1,048						(56)
資産支援証券			14						1						—			(8)						—			—			(1)						6						1
債務工具総額			2,563						(29)						487			(309)						(34)			119			(134)						2,663						(30)
株式証券			631						2						26			(100)						(442)			41			(7)						151						7
実物商品			6						(2)						1			—						—			—			—						5						(2)
他にも			113						(3)						9			—						(15)			—			(1)						103						(2)
取引資産総額−債務と持分ツール			3,313						(32)			(c)			523			(409)						(491)			160			(142)						2,922						(27)			(c)
派生売掛金純額：(b)
金利.金利			(1,122)						(162)						79			(127)						349			(56)			(72)						(1,111)						(267)
信用.信用			689						11						2			—						(150)			(4)			3						551						11
外国為替			389						88						55			(18)						(5)			7			(3)						513						51
権益			(1,881)						1,013						145			(222)						(385)			70			(39)						(1,299)						1,060
商品			(353)						113						3			(101)						31			—			184						(123)						104
派生売掛金純額			(2,278)						1,063			(c)			284			(468)						(160)			17			73						(1,469)						959			(c)
販売可能な証券：
会社債務証券			267						(4)						—			(165)						—			—			(38)						60						(3)
売却可能証券総額			267						(4)			(d)			—			(165)						—			—			(38)						60						(3)			(d)
貸し付け金			3,808						110			(c)			24			(34)						(442)			276			(59)						3,683						25			(c)
抵当ローン返済権			8,229						596			(e)			650			(101)						(265)			—			—						9,109						596			(e)
その他の資産			417						(1)			(c)			498			(11)						(14)			—			(1)						888						(1)			(c)
			重大な観察不可能な投入を用いて公正な価値を計量する
3か月まで 2023年9月30日 (単位：百万)			公正価値の *7月1日、 2023						実現 / 未実現 （ 利益 ） / 損失の合計																		接続して レベル3			第3級に接続する			公正価値の 2023年9月30日									未実現損益の変動 2023年9月30日まで保有する金融商品
															購入			売上高			発行する．			集まって落ち合う(h)
負債：(a)
預金.預金			$	2,053					$	(34)		(C)(F)			$	—		$	—		$	341		$	(468)		$	—		$	(40)					$	1,852					$	(34)		(C)(F)
短期借款			1,704						22			(C)(F)			—			—			1,371			(1,150)			—			(2)						1,945						2			(C)(F)
取引負債--債務と持分ツール			63						(5)			(c)			(2)			2			—			(2)			—			(15)						41						—
売掛金とその他の負債			68						(7)			(c)			(11)			13			—			—			—			—						63						(7)			(c)
長期債務			25,425						(764)			(C)(F)			—			—			3,380			(3,130)			18			(82)						24,847						(774)			(C)(F)

109

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			重大な観察不可能な投入を用いて公正な価値を計量する
3か月まで 2022年9月30日 (単位：百万)			公正価値の *7月1日、 2022						実現済み/未実現収益/(損失)総額																								接続して レベル3			第3級に接続する			公正価値の 2022年9月30日									関連未実現収益/(損失)変動 2022年9月30日まで保有する金融商品
															購入(g)			売上高									集まって落ち合う(h)
資産：(a)
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	1					$	—					$	1		$	—								$	(1)					$	—		$	—					$	1					$	—
取引資産：
債務ツール：
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています			803						5						5			—									(32)						—			(5)						776						5
住宅--非機関			14						—						1			(5)									—						—			(1)						9						—
商業性-非代理性			10						(1)						—			(1)									—						3			—						11						(1)
担保融資支援証券総額			827						4						6			(6)									(32)						3			(6)						796						4
アメリカ各州と市政当局の義務			7						1						—			(1)									—						—			—						7						1
非アメリカ政府債務証券			205						(11)						21			(22)									(4)						8			(31)						166						(11)
会社債務証券			574						2						45			(75)									(28)						66			(236)						348						11
貸し付け金			898						(15)						103			(144)									(43)						252			(186)						865						(16)
資産支援証券			20						5						15			(13)									—						—			(1)						26						1
債務工具総額			2,531						(14)						190			(261)									(107)						329			(460)						2,208						(10)
株式証券			661						(43)						16			(60)									(2)						18			(10)						580						(46)
実物商品			2						(1)						1			—									—						—			—						2						(1)
他にも			87						19						10			—									(32)						1			(1)						84						15
取引資産総額−債務と持分ツール			3,281						(39)			(c)			217			(321)									(141)						348			(471)						2,874						(42)			(c)
派生売掛金純額：(b)
金利.金利			420						(574)						60			(108)									(38)						848			(53)						555						(552)
信用.信用			249						56						6			(1)									41						2			(10)						343						69
外国為替			245						217						31			(43)									43						(1)			15						507						166
権益			(1,234)						904						272			(424)									385						(134)			(95)						(326)						902
商品			26						116						14			(51)									29						4			61						199						141
派生売掛金純額			(294)						719			(c)			383			(627)									460						719			(82)						1,278						726			(c)
販売可能な証券：
会社債務証券			186						(6)						—			—									—						—			—						180						(6)
売却可能証券総額			186						(6)			(d)			—			—									—						—			—						180						(6)			(d)
貸し付け金			2,020						(53)			(c)			37			(85)									(102)						213			(456)						1,574						(52)			(c)
抵当ローン返済権			7,439						504			(e)			510			(79)									(234)						—			—						8,140						504			(e)
その他の資産			408						11			(c)			2			(1)									(44)						—			—						376						11			(c)
			重大な観察不可能な投入を用いて公正な価値を計量する
3か月まで 2022年9月30日 (単位：百万)			公正価値の *7月1日、 2022						実現 / 未実現 （ 利益 ） / 損失の合計																								接続して レベル3			第3級に接続する			公正価値の 2022年9月30日									未実現損益の変動 2022年9月30日まで保有する金融商品
															購入			売上高						発行する．			集まって落ち合う(h)
負債：(a)
預金.預金			$	2,032					$	(152)		(C)(F)			$	—		$	—					$	24		$	(18)					$	—		$	(60)					$	1,826					$	(154)		(C)(F)
短期借款			2,101						(22)			(C)(F)			—			—						863			(1,354)						—			(4)						1,584						(51)			(C)(F)
取引負債--債務と持分ツール			56						3			(c)			(5)			14						—			—						7			(4)						71						7			(c)
売掛金とその他の負債			73						(4)			(c)			—			—						—			—						—			—						69						(4)			(c)
長期債務			23,077						(1,037)			(C)(F)			—			—						2,943			(2,404)						297			(448)						22,428						(1,075)			(C)(F)

110

---

			重大な観察不可能な投入を用いて公正な価値を計量する
2023年9月30日までの9ヶ月間 (単位：百万)			公正価値の 1月1日 2023						実現済み/未実現収益/(損失)総額																								接続して レベル3			第3級に接続する			公正価値の 2023年9月30日									関連未実現収益/(損失)変動 2023年9月30日まで保有する金融商品
															購入(g)			売上高									集まって落ち合う(h)
資産：(a)
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	—					$	—					$	—		$	—								$	—					$	—		$	—					$	—					$	—
取引資産：
債務ツール：
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています			759						3						249			(133)									(85)						—			(14)						779						3
住宅--非機関			5						7						—			(6)									(2)						1			—						5						—
商業性-非代理性			7						6						1			—									(1)						8			(8)						13						5
担保融資支援証券総額			771						16						250			(139)									(88)						9			(22)						797						8
アメリカ各州と市政当局の義務			7						—						—			(1)									—						3			—						9						—
非アメリカ政府債務証券			155						49						116			(149)									—						—			(20)						151						86
会社債務証券			463						39						301			(116)									(3)						38			(70)						652						34
貸し付け金			759						(54)						843			(299)									(125)						233			(309)						1,048						(28)
資産支援証券			23						1						5			(11)									(1)						5			(16)						6						(1)
債務工具総額			2,178						51						1,515			(715)									(217)						288			(437)						2,663						99
株式証券			665						(45)						134			(207)									(442)						181			(135)						151						(28)
実物商品			2						(2)						7			—									(2)						—			—						5						5
他にも			64						(43)						105			—									(19)						1			(5)						103						(25)
取引資産総額−債務と持分ツール			2,909						(39)			(c)			1,761			(922)									(680)						470			(577)						2,922						51			(c)
派生売掛金純額：(b)
金利.金利			701						(859)						174			(219)									376						(1,135)			(149)						(1,111)						(789)
信用.信用			13						485						5			(4)									52						22			(22)						551						487
外国為替			489						140						134			(126)									(206)						126			(44)						513						114
権益			(384)						1,036						758			(1,584)									(1,111)						530			(544)						(1,299)						936
商品			(146)						71						42			(219)									(80)						(11)			220						(123)						57
派生売掛金純額			673						873			(c)			1,113			(2,152)									(969)						(468)			(539)						(1,469)						805			(c)
販売可能な証券：
会社債務証券			239						24						—			(165)									—						—			(38)						60						22
売却可能証券総額			239						24			(d)			—			(165)									—						—			(38)						60						22			(d)
貸し付け金			1,418						133			(c)			2,309			(107)									(1,027)						1,193			(236)						3,683						29			(c)
抵当ローン返済権			7,973						860			(e)			1,227			(191)									(760)						—			—						9,109						860			(e)
その他の資産			405						20			(c)			515			(13)									(44)						8			(3)						888						56			(c)
			重大な観察不可能な投入を用いて公正な価値を計量する
2023年9月30日までの9ヶ月間 (単位：百万)			公正価値の 1月1日 2023						実現 / 未実現 （ 利益 ） / 損失の合計																								接続して レベル3			第3級に接続する			公正価値の 2023年9月30日									未実現損益の変動 2023年9月30日まで保有する金融商品
															購入			売上高						発行する．			集まって落ち合う(h)
負債：(a)
預金.預金			$	2,162					$	(37)		(C)(F)			$	—		$	—					$	608		$	(716)					$	—		$	(165)					$	1,852					$	(41)		(C)(F)
短期借款			1,401						162			(C)(F)			—			—						3,613			(3,209)						2			(24)						1,945						12			(C)(F)
取引負債--債務と持分ツール			84						(18)			(c)			(29)			8						—			(4)						18			(18)						41						3			(c)
売掛金とその他の負債			53						(3)			(c)			(13)			20						—			—						8			(2)						63						(3)			(c)
長期債務			24,092						917			(C)(F)			—			—						8,780			(8,655)						222			(509)						24,847						667			(C)(F)

111

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			重大な観察不可能な投入を用いて公正な価値を計量する
2022年9月30日までの9ヶ月間 (単位：百万)			公正価値の 1月1日 2022						実現済み/未実現収益/(損失)総額																								接続して レベル3			第3級に接続する			公正価値の 2022年9月30日									関連未実現収益/(損失)変動 2022年9月30日まで保有する金融商品
															購入(g)			売上高									集まって落ち合う(h)
資産：(a)
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	—					$	—					$	1		$	—								$	(1)					$	1		$	—					$	1					$	—
取引資産：
債務ツール：
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています			265						31						670			(125)									(60)						—			(5)						776						29
住宅--非機関			28						—						6			(5)									(12)						—			(8)						9						(1)
商業性-非代理性			10						(1)						—			(1)									—						3			—						11						(1)
担保融資支援証券総額			303						30						676			(131)									(72)						3			(13)						796						27
アメリカ各州と市政当局の義務			7						1						—			(1)									—						—			—						7						2
非アメリカ政府債務証券			81						(53)						426			(288)									(4)						51			(47)						166						(50)
会社債務証券			332						(33)						378			(146)									(65)						164			(282)						348						(27)
貸し付け金			708						(52)						522			(406)									(202)						777			(482)						865						(25)
資産支援証券			26						5						17			(23)									—						5			(4)						26						1
債務工具総額			1,457						(102)						2,019			(995)									(343)						1,000			(828)						2,208						(72)
株式証券			662						(955)						337			(361)									(2)						977			(78)						580						(407)
実物商品			—						(1)						3			—									—						—			—						2						(1)
他にも			160						86						36			—									(195)						1			(4)						84						58
取引資産総額−債務と持分ツール			2,279						(972)			(c)			2,395			(1,356)									(540)						1,978			(910)						2,874						(422)			(c)
派生売掛金純額：(b)
金利.金利			(16)						(181)						285			(337)									218						865			(279)						555						25
信用.信用			74						387						14			(8)									(120)						—			(4)						343						367
外国為替			(419)						755						178			(86)									75						17			(13)						507						716
権益			(3,626)						3,472						932			(1,449)									688						(692)			349						(326)						3,106
商品			(907)						920						82			(257)									297						3			61						199						878
派生売掛金純額			(4,894)						5,353			(c)			1,491			(2,137)									1,158						193			114						1,278						5,092			(c)
販売可能な証券：
会社債務証券			161						2						17			—									—						—			—						180						2
売却可能証券総額			161						2			(d)			17			—									—						—			—						180						2			(d)
貸し付け金			1,933						(37)			(c)			431			(185)									(633)						829			(764)						1,574						79			(c)
抵当ローン返済権			5,494						2,117			(e)			1,981			(750)									(702)						—			—						8,140						2,117			(e)
その他の資産			306						136			(c)			48			(29)									(81)						2			(6)						376						131			(c)
			重大な観察不可能な投入を用いて公正な価値を計量する
2022年9月30日までの9ヶ月間 (単位：百万)			公正価値の 1月1日 2022						実現 / 未実現 （ 利益 ） / 損失の合計																								接続して レベル3			第3級に接続する			公正価値の 2022年9月30日									未実現損益の変動 2022年9月30日まで保有する金融商品
															購入			売上高						発行する．			集まって落ち合う(h)
負債：(a)
預金.預金			$	2,317					$	(454)		(C)(F)			$	—		$	—					$	270		$	(87)					$	—		$	(220)					$	1,826					$	(446)		(C)(F)
短期借款			2,481						(409)			(C)(F)			—			—						3,249			(3,737)						15			(15)						1,584						17			(C)(F)
取引負債--債務と持分ツール			30						(13)			(c)			(39)			48						—			—						51			(6)						71						14			(c)
売掛金とその他の負債			69						(10)			(c)			(28)			43						—			—						1			(6)						69						(9)			(c)
長期債務			24,374						(5,345)			(C)(F)			—			—						10,463			(6,925)						739			(878)						22,428						(5,097)			(C)(F)

(a)公正価値で計算される第3級資産が公正価値で計算された会社総資産の割合を占める(公正価値非日常的基礎計量資産を含む)22023年9月30日と2022年12月31日はいずれも%です。公正価値で計算された第3級負債は、公正価値で計算された会社の負債総額の割合を占める(公正価値非日常的基礎計量の負債を含む)7%和8それぞれ2023年9月30日と2022年12月31日である。

112

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(b)すべての3次デリバティブは純額で記載されており、対象取引相手とは無関係である。

(c)主に主な取引収入の中に記載されているが、建行住宅ローン及び売却意向によるローン関連負担の公正価値変動、及び住宅ローン費用及び関連収入に記載されている住宅ローン購入承諾は除外する。

(d)AFS証券の実現済み収益/(損失)は投資証券収益/(損失)で報告されている。未実現収益/(損失)は保監所で報告する。2023年9月30日と2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月で、第3級AFS証券に記録されている実現済みと未実現収益/(赤字)はいずれも実質的ではない。

(e)MSRの公正価値変動は担保ローン費用と関連収入で報告されている。

(f)公正価値オプション選択負債の実現(収益)/損失は主な取引収入で報告されており、2023年9月30日と2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月で実質的ではない。未実現(収益)/損失は保険業保監所で報告され、$15百万ドルと$(256)は、それぞれ2023年9月30日、2023年9月30日、2022年9月30日の3ヶ月、および(277)百万元と(8292023年、2023年、2022年9月30日までの9カ月間で、それぞれ100万ドルだった。

(g)ローンの出所は購入に含まれている。

(h)満期、一部または全数返済された金融資産および負債、改訂の影響、VIEの実益権益に関する合併解除その他の項目を含む。

レベル3分析

合併貸借対照表の変化

以下に，2022年12月31日以来，公正な価値で恒常的に計測されている項目の第3級資産の大きな変化について述べる。公正価値非日常的基礎計量項目の変動に影響を及ぼすさらなる情報を理解するために、公正価値非恒常的基礎計量の資産および負債を参照してください

3点あと9か月で2023年9月30日まで

第3級資産は$27.32023年9月30日#ドルの増加を反映している5232023年6月30日から100万ドル増加し3.72022年12月31日から始まります。

2023年9月30日までの3カ月間の成長は、以下の要因によって推進されている

•$8802000万のMSRです

2023年9月30日までの9ヶ月間の成長は主に以下の要因によって推進された

•$2.330億ドルの非取引ローンは主に1.8CIBではFirst Republic関連の融資は1000億ドルである。

•$1.1170億MSR。

MSRに関する情報は、注15を参照してください。

その他の情報については，以下の各節を参照されたい.

公正価値経常勘定の手形の水準間の移転

2023年9月30日までの3カ月間、レベル2からレベル3への重大な移行はなかった。

2023年9月30日までの3カ月間、レベル3からレベル2への重大な移行はなかった。

2023年9月30日までの9ヶ月間、レベル2からレベル3への重大な移行には、以下のようなものが含まれる

•$1.8ある金利オプションが期限SOFRに移行するため、支払うべき金利デリバティブの支払総額は10億ドルである。

•$1.2観察可能性の低下と観察不可能な投入の重要性が増加したため、売掛金派生ツールの売掛金総額は140億ドルであった。

•$1.21，000億ドルの非取引ローンは、観測可能性の低下によって推進されている。

2023年9月30日までの9ヶ月間、レベル3からレベル2への重大な移行には、以下のようなものが含まれる

•$1.73億ドルと3，000ドル1.2それぞれ観察可能性の増加と観察不可能な投入重要性の減少による売掛金売掛金と当株デリバティブ売掛金総額。

2022年9月30日までの3ヶ月間、レベル2からレベル3への重大な移行には、以下のようなものが含まれる

•$1.1観察可能性の低下と観察不能投入の重要性が増加したため、売掛金利デリバティブの売掛金総額は140億ドルであった。

2022年9月30日までの3ヶ月間、レベル3からレベル2への重大な移行には、以下のようなものが含まれる

•$524観察可能性の増加と観察不可能な投入の重要性が減少したため、売掛金派生ツールの売掛金総額は1000万ドルであった。

2022年9月30日までの9ヶ月間、レベル2からレベル3への重大な移行には、以下のようなものが含まれる

•$2.0債務と持分ツールの総額は140億ドルで、主に株式証券です977ある市場参入が制限されているため、観察可能性が低下し、取引ローンは#ドルに達した777観測可能性の低下に押されて，この数字は1.8億に達した。

•$1.53億ドルと3，000ドル639観察可能性の低下と観察不可能な投入の重要性が増加したため、それぞれ毛金利由来売掛金と毛金利デリバティブ支払いが生じた。

•$9631000万ドルと300万ドルです1.8それぞれ観察可能性の低下と観察不能投入の重要性の増加による売掛金売掛金と当株デリバティブ売掛金総額。

•$829観測可能性の低下に押され、非取引ローンは1億8千万ドルに達した。

•$739観察可能性の低下といくつかの構造的手形の観察不能投入の重要性が増加したため、長期債務が増加した。

2022年9月30日までの9ヶ月間、レベル3からレベル2への重大な移行には、以下のようなものが含まれる

•$1.03億ドルと3，000ドル758観察可能性の増加と観察不能投入の重要性が減少したため、それぞれ毛金利由来売掛金と毛金利デリバティブ売掛金が発生した。

113

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•$1.43億ドルと3，000ドル1.8それぞれ観察可能性の増加と観察不可能な投入重要性の減少による売掛金売掛金と当株デリバティブ売掛金総額。

•$764観察可能な増加に後押しされて、非取引ローンは1億8千万ドルに達した。

•$878ある構造的手形の観測可能性の増加と観察できない投入の重要性の低下により、長期債務が増加した。

すべての遷移は推定投入の観測可能性および/または重要度の変化に基づいており，遷移が発生した四半期報告期の開始時に発生すると仮定している

得失

以下に、示された期間内に公正な価値で計量されたツールが、収益/(損失)総額を達成/達成していない重要な構成要素を説明する。これらの額は、金融商品が公正価値レベルの第1レベルおよび第2レベルに分類される会社リスク管理活動のいかなる影響も含まない。このようなツールのさらなる資料については，第108−113ページ第3級経常的公正価値計測の変動を参照されたい

2023年9月30日までの3ヶ月

•$1.7資産純収益は10億ドルで、主に市場変動による純株式派生商品の売掛金収益及び高い金利での前払速度の遅いMSR収益を反映している。

•$788負債純収益は100万ドルで、市場変動による長期債務収益に押されている。

2022年9月30日までの3ヶ月

•$1.110億資産純収益は，市場変動による純株由来売掛金収益と，金利の高い早期返済速度の遅いMSR収益を反映して推進されている。

•$1.2負債純収益は10億ドルで、主に市場変動による長期債務収益によって推進されている。

2023年9月30日までの9ヶ月間

•$1.9資産純収益は10億ドルであり、市場変動による純株式由来売掛金収益と金利の高い前払速度を反映した比較的遅いMSR収益の推進を受けている。

•$1.0負債純損失は10億ドルで、主に市場変動による長期債務損失である。

2022年9月30日までの9ヶ月間

•$6.610億主に市場の変動による純株式デリバティブ債権の増益と金利上昇による前払いスピードの低下を反映した MSR の増益による資産純利益となりました

•$6.210億負債の純利益は主に市場の動きによる長期負債の増加によるものです

MSRに関する情報は、注15を参照してください。

信用 · 資金調達の調整 — デリバティブ

以下の表は、ヘッジ活動による影響を除いたクレジット · 資金調達の調整が元本取引収益に与える影響を各期間に示しています。以下に示す FVA には、負債の初期価値に対する当社自身の信用質の影響と、経時的な当社自身の信用質の変化の影響が含まれています。

			9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2023						2022						2023						2022
信用 · 資金調達の調整：
デリバティブ · CVA			$	90					$	(6)					$	211					$	(171)
デリバティブ FVA			56						5						111						(46)

JP モルガン · チェースの 2022 年フォーム 10—K の注記 2 については、信用調整および資金調達の調整、ならびに公正価値オプション選択負債の評価調整に関する情報を参照してください。

114

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適正価額で計測される非経常資産 · 負債

以下の表は、現在保有している資産 · 負債のとおりです。 2023年、9月30日、2022年9 ヶ月間に非経常公正価額調整が計上された 2023年、9月30日、2022年主要な製品カテゴリーと公正価値の階層別です

			公正価値階層構造															公正価値
2023年9月30日(百万)			レベル1			レベル2						レベル3
貸し付け金			$	—		$	666					$	1,014		(b)			$	1,680
その他の資産(a)			—			37						1,276						1,313
非日常的な基礎の上で公正な価値で計量された総資産			$	—		$	703					$	2,290					$	2,993
売掛金とその他の負債			—			—						—						—
公正価値非日常的基礎計量の負債総額			$	—		$	—					$	—					$	—

			公正価値階層構造															公正価値
2022年9月30日(百万)			レベル1			レベル2						レベル3
貸し付け金			$	—		$	1,142					$	927					$	2,069
その他の資産			—			37						1,119						1,156
非日常的な基礎の上で公正な価値で計量された総資産			$	—		$	1,179					$	2,046					$	3,225
売掛金とその他の負債			—			—						112						112
公正価値非日常的基礎計量の負債総額			$	—		$	—					$	112					$	112

(a)特定のエクイティ · メソッド投資の減損、および同一発行体の同一または類似の投資の秩序ある取引における観察可能な価格変動に基づいて調整された適正価額が容易に決定できない株式有価証券 （ 測定代替 ） を含みます。OF THE $1.32023 年 9 月 30 日現在、非経常ベースで適正価額で測定されるレベル 3 資産の 10 億ドル396代替測定に基づいて調整された株式有価証券に関連した 100 万ドルこれらの株式証券は、観測価格の頻度が低いことや株式の制限があることから、レベル 3 に分類されています。

(b)ドルの中で1.02023 年 9 月 30 日現在、非経常ベースで適正価額で測定されるレベル 3 ローンの 10 億ドル。60原担保の純実現可能価値で計上される住宅用不動産ローンに関する 100 万ドル （ 例えば、担保依存ローン ） 。これらの金額は、ブローカーの価格意見、評価および自動評価モデルからの情報を用いて評価され、実際の清算価値に関する当社の経験に基づいて割引されるため、レベル 3 に分類されます。割引は 10%から56加重平均の% 25%.

非経常公正価値変動

以下の表は、 3 ヶ月間及び 9 ヶ月間における適正価額調整を計上した資産 · 負債の総額の変動を示しています。 2023年、9月30日、2022年その日に保有する資産と負債に関連しています

			9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2023						2022						2023						2022
貸し付け金			$	(75)					$	(28)					$	(200)					$	(77)
その他の資産(a)			(376)						(76)						(536)						(122)
売掛金とその他の負債			—						52						—						(108)
非経常公正価値損益総額			$	(451)					$	(52)					$	(736)					$	(307)

(a)$も含めて33百万ドルと$(762023年9月30日と2022年9月30日までの3ヶ月はそれぞれ100万ドルと(60)百万元と(105)はそれぞれ2023年9月30日と2022年9月30日までの9カ月の純収益/(損失)を計量代替案とした結果である。今期はまた特定の権益法投資の減価も含まれている。

担保依存型ローンの計量詳細については、付記12を参照されたい。

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確定しやすい公正な価値のない持分証券

同社はコストから減値(あればある)を引いていくつかの株式証券を計量するが、コストから減値(あればある)を引いた随時決定可能な公正な価値はなく、同じ発行者が同じ或いは類似した投資の可視価格変動(即ち計量代替案)を加えたり減算したりし、他の収益の中で当該等の変動を確認する

観察可能な価格変化に基づいて新たな帳簿価値を決定する際には、会社が会社の推定公正価値を達成するために価格を調整する必要があると考えていれば、価格を調整することができる。このような調整には、類似証券の異なる権利や義務を反映した調整と、会社の私募株式直接投資に対する評価方法と一致する他の調整が含まれる可能性がある

以下の日までに保有する公正価値が確定しにくい持分証券の帳簿価値を示す2023年、9月30日、2022年計量代替案に従って計量し，提出期間中に価格に変動が見られる証券記録に関する調整を行った。適用可能な価格変化が観察される場合、これらの証券は、非日常的公正価値表に含まれる

			9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2023						2022						2023						2022
その他の資産
帳簿価値(a)			$	4,499					$	4,229					$	4,499					$	4,229
帳簿価値が上方に変動する(b)			50						40						90						486
帳簿価値の下方変動·減価(c)			(17)						(116)						(150)						(591)

(a)2022年12月31日現在の帳簿価値は$4.1十億ドルです。期末帳簿価値は、帳簿価値の上向きと下向きの変化を反映するほか、累計の購入と販売を反映している。

(b)2018年1月1日から2023年9月30日までの累計帳簿価値が$に上方変動1.3十億ドルです

(c)2018年1月1日から2023年9月30日までの累計帳簿価値の下方変動/減価は$(1.1)10億ドル

上記の他の資産に含まれているのは同社の約37百万株Visa B類普通株(“Visa B株”)。この等株式はいくつかの譲渡制限によって制限されなければならず、Visaに関連するいくつかの訴訟問題が最終的に解決された後、指定された換算率でVisa A類普通株(“Visa A株”)に変換することができる。2023年10月2日、Visaはアメリカ証券取引委員会に現在の8-K表報告を提出し、VisaB株からVisaa株への転換率が1.5902至れり尽くせり1.58752023年9月28日施行。Visaは訴訟事項に関する発展状況に応じて転換率をさらに調整する可能性がある。これらの訴訟事項の結果，およびこれらの事項の解決が転換率に与える可能性のある影響は未知である.そのため、2023年9月30日までに、Visa B株の譲渡制限はいつ終了する可能性があり、Visa B株の最終換算率はどのくらいになるか、重大な不確定性がある。これらの考慮，および投票権の違いから，Visa B株はVisa A株に類似しているとはみなされず，その名義帳簿価値で保有し続けている.

これまでVisa B株の売却については，会社は株式購入者とデリバティブを締結しており，これらのツールにより，会社は換算率変化に関するリスクを保持している。派生ツールの条項によると、会社は、(A)換算率のその後の変化に応じて支払いまたは請求し、(B)Visa B株の購入者に定期的に利息を支払う。Visa B株が依然として譲渡制限を受けている限り、デリバティブツールによる支払いは継続される。派生ツールは会社が訴訟事項を最終的に解決する時間と規模の推定に基づいて、割引キャッシュフロー法を用いて公正価値で入金する。派生ツールは取引負債を計上し、公正価値変動は他の収入に計上する。同社は2023年9月30日現在、以下に関連するデリバティブを保有している23同社がこれまでに売却したVisa B株600万株は、これらの株は類似した条項と条件の制約を受けている。

2023年9月13日、Visaは米国証券取引委員会に8-K表の最新報告を提出し、Visaはその普通株株主とその登録証明書の可能な改訂について接触していると発表し、これらの改訂はVisaに交換要約計画(“計画”)の実施を許可し、Visaの一部B類普通株の譲渡制限を解除する。改正案はVisa A類、B類、C類普通株の多数の流通株の承認を得て初めて発効し、各普通株は1つの単独カテゴリとして投票される。もしその計画が提案どおり承認されれば，その会社はせいぜい売る権利があるだろう50同社は初期交換要約でVisa B株の百分率を持ち、将来の交換要約の潜在力に備えている

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公正な価値で総合貸借対照表に計上されていない金融商品の公正価値の追加開示について

以下の表は、公正価値レベルの分類に基づいて、2023年9月30日と2022年12月31日の金融資産と負債の帳簿価値と推定公正価値を示し、公正価値の経常的に帳簿に記載されている金融商品、および公正価値レベルにおけるそれらの分類を含まない

			2023年9月30日																					2022年12月31日
						公正価値階層を見積もる																					公正価値階層を見積もる
(10億で)			携帯する 価値がある			レベル1			レベル2			レベル3						総数を見積もる 公正価値						携帯する 価値がある			レベル1			レベル2			レベル3			総数を見積もる 公正価値
金融資産
現金と銀行の満期金			$	24.9		$	24.9		$	—		$	—					$	24.9					$	27.7		$	27.7		$	—		$	—		$	27.7
銀行での預金			486.4			485.7			0.7			—						486.4						539.5			539.3			0.2			—			539.5
受取利息と売掛金			127.4			—			127.3			0.1						127.4						124.7			—			124.6			0.1			124.7
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			5.9			—			5.9			—						5.9						3.7			—			3.7			—			3.7
借入証券			120.2			—			120.2			—						120.2						115.3			—			115.3			—			115.3
満期までの投資証券を保有する			388.3			170.0			178.7			—						348.7						425.3			189.1			199.5			—			388.6
ローン、ローン損失準備後の純額を差し引く(a)			1,249.4			—			270.4			942.1						1,212.5						1,073.9			—			194.0			853.9			1,047.9
他にも			71.1			—			69.2			2.0						71.2						101.2			—			99.6			1.7			101.3
金融負債
預金.預金			$	2,314.5		$	—		$	2,314.6		$	—					$	2,314.6					$	2,311.6		$	—		$	2,311.5		$	—		$	2,311.5
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			57.2			—			57.2			—						57.2						50.6			—			50.6			—			50.6
短期借款(b)			26.2			—			26.2			—						26.2						28.2			—			28.2			—			28.2
売掛金とその他の負債			249.0			—			239.8			8.7						248.5						257.5			—			251.2			5.6			256.8
VIE発行の実益権を合併する			24.8			—			24.8			—						24.8						12.6			—			12.6			—			12.6
長期債務(b)			284.4			—			227.8			49.9						277.7						223.6			—			216.5			2.8			219.3

(a)公正価値は通常割引キャッシュフローモデルを用いて推定され、このモデルは基礎融資(元金、契約金利と契約費用を含む)と他の重要な投入の特徴を結合し、予想される終身信用損失、金利、早期返済額と一級市場或いは二級市場の利益差を含む。あるローンに対して、公正価値は基礎担保の価値に基づいて計量される。融資の帳簿価値は融資の融資損失準備を考慮しており、これは融資の残存期待寿命内の期待信用損失を表している。ローンの推定公正価値と帳簿価値の間の差異は一般的に市場金利の変化によるものであり、信用利差、市場流動性割増とその他のローン公平価値に影響するが、その帳簿価値に影響を与えない要素を含む

(b)FHLB長期債務および短期借入金レベル2のプリペイドと、First Republicに関連する第3レベル長期債務の購入通貨手形とを含む。詳細については、付記18および28を参照されたい。

同社の融資に関する約束の大部分は総合貸借対照表に公正な価値で経常的に入金されていない。これらの卸売ローンに関する承諾の帳簿価値と推定公正価値は以下に示す期間である

			2023年9月30日																		2022年12月31日
						公正価値階層を見積もる																		公正価値階層を見積もる
(10億で)			帳簿価値(A)(B)(C)			レベル1			レベル2			レベル3			総許容価値を見積もる						帳簿価値(A)(B)			レベル1			レベル2			レベル3			総許容価値を見積もる
卸売りローンに関する約束			$	3.3		$	—		$	—		$	5.1		$	5.1					$	2.3		$	—		$	—		$	3.2		$	3.2

(a)担保負債と相殺資産を含まない現在の帳簿価値は、両者とも担保開始時に公正価値で確認される。

(b)融資に関連した約束を含む卸売免税額。

(c)First Republic関連の公正価値調整を含む2023年9月30日まで、合計ドルのクレジットを提供するための他の資金支援のない約束のための1.3総合貸借対照表の売掛金や他の負債に記録された10億ドル。詳細については、付記24および28を参照されたい。

その会社は消費者表外融資に関する約束の公正な価値を推定しなかった。多くの場合、会社は、借り手に通知を提供することによって、または法律で許可されている場合には、通知がない場合には、これらの承諾を低減またはキャンセルすることができる。融資に関する承諾推定値のさらなる検討については、モルガン大通2022年10-K表169ページを参照されたい。

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注3-価値オプションを公正に承諾する

公正価値オプションは、選択された金融資産、金融負債、未確認会社の約束、および書面融資約束のために公正な価値を選択するオプションを提供します

本選択された公正価値に応じていくつかのツールを計量することを選択した理由は、選択されたツール(例えば、特定の権利責任に従って入金が発生したツール)の計量ベースと公正価値で入金された関連リスク管理スケジュールとの間の差異を減少させることによる損益表の変動を減少させることと、公正な価値ベースで管理されることをよりよく反映するツールとを含む

同社の公正価値選択には、以下のツールが含まれている

•証券化倉庫活動の一部として購入または発生した融資は、分立会計処理され、または公正な価値によって管理され、融資に関する承諾を含む

•ある証券融資協定

•信用デリバティブを含む証券化金融資産に保有されている実益権益は、そうでなければこれらの資産は派生ツールとして単独で入金されることが要求される

•構造的手形と他のハイブリッドツールは，主にデリバティブに埋め込まれた金融ツールを含み，顧客駆動活動の一部として発行や取引される

•対象資産が公正価値台帳に記載されているCIB合併証券化信託発行のある長期利益

公正価値選択権下の公正価値変動

次の表には2023年、2023年及び2022年9月30日までの3ヶ月及び9ケ月の総合損益表に掲載されている公許可価値の変動を列挙し、関連項目は公正価値選択を選択する。以下に示す損益資料は、公正な価値で計量された金融商品を選択することのみを含み、公正な価値の計量を要求する関連リスク管理ツールは表に含まれない

			9月30日までの3ヶ月間
			2023																					2022
(単位：百万)			主な取引記録						他のすべての収入						記録された公正価値変動総額(e)									主な取引記録						他のすべての収入						記録された公正価値変動総額(e)
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	146					$	—					$	146								$	(185)					$	—					$	(185)
借入証券			29						—						29									(209)						—						(209)
取引資産：
債務や持分ツール、ローンは含まれていない			200						—						200									(1,782)						—						(1,782)
取引資産のローンとして報告されています
ツールに特化した信用リスクの変化			17						—						17									34						—						34
公正価値の他の変動			4						—						4									(36)						—						(36)
ローン：
ツールに特化した信用リスクの変化			31						4			(c)			35									(133)						3			(c)			(130)
公正価値の他の変動			(74)						(78)			(c)			(152)									(340)						(107)			(c)			(447)
その他の資産			32						(1)			(d)			31									12						(7)			(d)			5
預金.預金(a)			(454)						—						(454)									364						—						364
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			(17)						—						(17)									104						—						104
短期借款(a)			(130)						—						(130)									85						—						85
貿易負債			4						—						4									9						—						9
VIE発行の実益権を合併する			—						—						—									—						—						—
その他負債			(2)						—						(2)									(2)						—						(2)
長期債務(A)(B)			2,606						(14)			(C)(D)			2,592									1,828						125			(C)(D)			1,953

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			9月30日までの9ヶ月間
			2023																					2022
(単位：百万)			主な取引記録						他のすべての収入						記録された公正価値変動総額(e)									主な取引記録						他のすべての収入						記録された公正価値変動総額(e)
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			$	366					$	—					$	366								$	(560)					$	—					$	(560)
借入証券			57						—						57									(508)						—						(508)
取引資産：
債務や持分ツール、ローンは含まれていない			2,955						—						2,955									(2,693)						—						(2,693)
取引資産のローンとして報告されています
ツールに特化した信用リスクの変化			248						—						248									(109)						—						(109)
公正価値の他の変動			9						2			(c)			11									(58)						—						(58)
ローン：
ツールに特化した信用リスクの変化			102						—						102									(210)						26			(c)			(184)
公正価値の他の変動			45						26			(c)			71									(1,560)						(881)			(c)			(2,441)
その他の資産			46						(2)			(d)			44									21						(6)			(d)			15
預金.預金(a)			(1,322)						—						(1,322)									1,148						—						1,148
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			(86)						—						(86)									310						—						310
短期借款(a)			(399)						—						(399)									858						—						858
貿易負債			(26)						—						(26)									(3)						—						(3)
VIE発行の実益権を合併する			—						—						—									(1)						—						(1)
その他負債			(3)						—						(3)									(6)						—						(6)
長期債務(A)(B)			(855)						(42)			(C)(D)			(897)									11,193						158			(C)(D)			11,351

(a)すでに公正価値選択を選択した負債は特定のツールの信用リスク(DVA)による未実現収益/(損失)は保監所に入金され、ただ実現収益/(損失)は主要な取引収入に入金される。元本取引収入に記録されているツール固有の信用リスクによる実現収益/(損失)は、2023年9月30日と2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月で実質的ではない。

(b)公正な価値で計量された長期債務は主に構造的な手形と関連がある。構造的手形に関するリスクは積極的に管理されているが，本表で報告した収益/(損失)には，このようなリスクを管理するためのリスク管理ツールが損益表に与える影響は含まれていない

(c)担保ローン費用と関連収入で報告されています。

(d)他の収入で報告します。

(e)公正価値変動には契約利息は含まれておらず、契約利息はCIBのいくつかの混合金融商品以外のすべての商品の利息収入及び利息支出に計上されています。利息収入及び利息支出に関する更なる情報は、付記7を参照してください。

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公正価値総額と未償還契約元金残高総額との差額

次の表は、公正価値オプションが選択された融資、長期債務、長期利益の公正価値総額と、2023年9月30日と2022年12月31日までの未償還契約元金残高総額との差額を反映している

			2023年9月30日															2022年12月31日
(単位：百万)			未償還契約元金						公正価値			公正価値が未償還契約元金よりも高い						未償還契約元金						公正価値			公正価値が未償還契約元金よりも高い
貸し付け金
非権責発生制ローン
経営性資産の融資を報告する			$	3,080					$	572		$	(2,508)					$	2,517					$	368		$	(2,149)
貸し付け金			875						750			(125)						967						829			(138)
小計			3,955						1,322			(2,633)						3,484						1,197			(2,287)
90日以上の期限を過ぎて政府が保証する
貸し付け金(a)			71						65			(6)						124						115			(9)
他のすべての契約ローン(b)
経営性資産の融資を報告する			9,009						7,574			(1,435)						7,823						6,135			(1,688)
貸し付け金			39,212						37,993			(1,219)						42,588						41,135			(1,453)
小計			48,221						45,567			(2,654)						50,411						47,270			(3,141)
融資総額			$	52,247					$	46,954		$	(5,293)					$	54,019					$	48,582		$	(5,437)
長期債務
元金保護債務			$	45,221		(d)			$	34,331		$	(10,890)					$	41,341		(d)			$	31,105		$	(10,236)
非元金保護債務(c)			北米.北米						44,026			北米.北米						北米.北米						41,176			北米.北米
長期債務総額			北米.北米						$	78,357		北米.北米						北米.北米						$	72,281		北米.北米
長期的利益
非元金保護債務(c)			北米.北米						$	66		北米.北米						北米.北米						$	5		北米.北米
長期利益総額			北米.北米						$	66		北米.北米						北米.北米						$	5		北米.北米

(a)これらの残高は、米国政府機関によって保険および/または保証を提供するため、非課税融資には含まれていない。

(b)いくつありますか違います。2023年9月30日と2022年12月31日までの90日間以上のローンを履行する。

(c)余剰契約元本は、非元本保護の構造的手形や長期利益には適用されない。元金保護の構造的手形や長期受益権益とは異なり，会社は満期時に一定数の元本を返却する義務があり，元金保護の構造的手形や長期受益権益は，会社が満期時に所定数の元本を返却することを要求するのではなく，構造的手形に手形に埋め込まれた標的変数や派生特徴の表現に応じて返却金額を要求する.しかし，投資家は非元金保護手形と元本保護手形の発行者として，会社の信用リスクに直面している。

(d)会社が元金保護のゼロ利息又は割引手形を発行し、残高を反映して満期時の契約元金を支払うか、又は適用される場合は、会社が次の償還日の契約元金を支払う。

2023年9月30日と2022年12月31日に価値オプションを公正に選択する融資に関する承諾の契約金額は#ドルである13.010億ドル7.6それぞれ10億ドルの公正価値は247百万ドルとドル24それぞれ100万ドルです表外貸借関連金融商品の詳細については、モルガン大通2022年10-K表の付記28と本表格10-Qの付記24を参照されたい。

120

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貸借対照表分類とリスク構成の構造的手形製品

以下の表は、貸借対照表の分類と主要なリスクタイプ別に構造的手形の公正価値を示している。

			2023年9月30日																		2022年12月31日
(単位：百万)			長期債務			短期借款			預金.預金						合計する						長期債務			短期借款			預金.預金						合計する
リスクを開放する
金利.金利			$	34,449		$	271		$	60,595					$	95,315					$	31,973		$	260		$	24,655					$	56,888
信用.信用			4,746			365			—						5,111						4,105			170			—						4,275
外国為替			2,373			953			112						3,438						2,674			788			50						3,512
権益			34,007			5,850			2,986						42,843						30,864			4,272			3,545						38,681
商品			1,989			21			1			(a)			2,011						1,655			16			2			(a)			1,673
構造化手形合計			$	77,564		$	7,460		$	63,694					$	148,718					$	71,271		$	5,506		$	28,252					$	105,029

(a)未選択公正価値オプションの貴金属に関する預金#ドルは含まれていません587百万ドルとドル6022023年9月30日と2022年12月31日までの期間はそれぞれ100万ドル。

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注4-信用リスク集中度

いくつかの顧客、取引相手、または顧客が同じ地理的領域で類似した商業活動または活動に従事している場合、または彼らが類似した経済的特徴を有し、契約義務を履行する能力が経済条件の変化の類似した影響を受ける場合、信用リスク集中が生じる。

モルガン·チェースは、潜在的な信用リスク集中を評価し、必要かつ会社の合意が許可されていると考えられる場合に追加的な担保を得るために、そのクレジットポートフォリオの様々な部分を定期的に監視する。上級管理職は信用審査と審査過程に大きく参与し、リスクレベルは必要に応じて調整し、会社のリスク選好を反映する。

同社の消費者ポートフォリオでは、集中度は主に製品とアメリカの地理区域によって管理され、ポートフォリオレベルの傾向と集中度に重点を置いており、その中の潜在的な信用リスク集中は保証政策とポートフォリオガイドラインを変更することで救済することができる。備考をご参照ください12 同社の消費ローン組合の地理構成に関するより多くの情報にアクセスしてください。卸売ポートフォリオにおいて、信用リスク集中は主に業界ごとに評価を行い、総ポートフォリオレベルと単一の顧客或いは取引相手に基づいて定期的なモニタリングを行う

同社の卸売開放口は、融資シンジケートと参加、ローン販売、証券化、信用デリバティブ、主要純額決済プロトコル、担保、その他のリスク低減技術によって管理されている。ローンの他の情報は、付記12を参照してください

同社は特定の融資製品や業界部門への開放が信用リスクの著しい集中を招くとは考えていない

融資製品の条項および担保カバー面は、会社が信用を発行し、融資損失準備を確立する際の評価に含まれる

122

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次の表は2023年9月30日と2022年12月31日までの同社の3つの信用組合部門の表内と表外消費と卸売信用の開放を示している。リスク種別の卸売業は，一般に顧客や取引相手の主な業務活動に基づいている。

			2023年9月30日																		2022年12月31日
			信用リスクが口を開く(H)(I)			貸借対照表内									表外(j)						信用リスクが口を開く(h)			貸借対照表内									表外(j)
(単位：百万)						貸し付け金						派生商品												貸し付け金						派生商品
消費者、クレジットカードは含まれていません			$	457,082		$	408,769					$	—		$	48,313					$	344,893		$	311,375					$	—		$	33,518
クレジットカード(a)			1,095,838			196,935						—			898,903						1,006,459			185,175						—			821,284
総消費額(a)			1,552,920			605,704						—			947,216						1,351,352			496,550						—			854,802
卸売(b)
不動産.不動産			206,067			166,446						292			39,329						170,857			131,681						249			38,927
資産管理会社			145,707			54,485						18,893			72,329						95,656			40,511						16,397			38,748
個人 · 法人 (c)			143,786			124,859						720			18,207						130,815			120,424						434			9,957
消費者と小売業			127,978			47,013						1,905			79,060						120,555			45,867						1,650			73,038
工業企業			75,865			26,958						2,058			46,849						72,483			26,960						1,770			43,753
技術やメディアや 中国電信			73,047			20,151						2,525			50,371						72,286			21,622						2,950			47,714
医療保健			62,126			23,947						1,111			37,068						62,613			22,970						1,683			37,960
銀行と財務会社			56,886			33,769						3,510			19,607						51,816			32,172						3,246			16,398
州政府と市役所(d)			37,016			20,827						275			15,914						33,847			18,147						585			15,115
公共事業			36,454			7,666						2,852			25,936						36,218			9,107						3,269			23,842
自動車			34,217			15,813						469			17,935						33,287			14,735						529			18,023
石油と天然ガス			33,253			9,117						2,386			21,750						38,668			9,632						5,121			23,915
保険			23,733			2,753						10,085			10,895						21,045			2,387						8,081			10,577
化学品 & プラスチック			20,261			6,393						448			13,420						20,030			5,771						407			13,852
中央政府			15,819			4,078						9,944			1,797						19,095			3,167						12,955			2,973
交通輸送			15,180			5,174						507			9,499						15,009			5,005						567			9,437
金属と鉱業			15,136			4,606						237			10,293						15,915			5,398						475			10,042
証券会社			8,928			860						3,442			4,626						8,066			556						3,387			4,123
金融市場インフラ			4,096			67						1,672			2,357						4,962			13						3,050			1,899
他のすべての(e)			135,035			96,970						3,739			34,326						123,307			87,545						4,075			31,687
小計			1,270,590			671,952						67,070			531,568						1,146,530			603,670						70,880			471,980
販売待ちローンと公正価値ローンを持っている			32,403			32,403						—			—						35,427			35,427						—			—
取引先売掛金(f)			43,376			—						—			—						49,257			—						—			—
総卸			1,346,369			704,355						67,070			531,568						1,231,214			639,097						70,880			471,980
総暴露量（g） （h）			$	2,899,289		$	1,310,059					$	67,070		$	1,478,784					$	2,582,566		$	1,135,647					$	70,880		$	1,326,782

(a)ビジネスクレジットカードローンに関する約束も含まれており、主にCBとCIBである。

(b)表に示されている 2022 年 12 月 31 日時点の業界ランキングは、 2022 年 12 月 31 日時点の実際のランキングではなく、 2023 年 9 月 30 日時点の対応エクスポージャーの業界ランキングに基づいています。

(c)個人と個人実体は主にAWMのグローバルプライベートバンク顧客と建行のJ.P.モルガン富管理会社から構成され、個人投資会社及び個人と遺言信託に対するリスク開放を含む。

(d)州および地方自治体 （ 米国および非米国の両方 ） に対する信用リスクエクスポージャーに加えて、2023 年 9 月 30 日および 2022 年 12 月 31 日現在、当社は以下の金額を保有しています。6.310億ドル6.6それぞれ 10 億ドルの貿易資産です19.710億ドル6.8それぞれ 10 億ドルの AFS 証券と10.710億ドル19.7米国の州政府と地方自治体が発行する HTM 証券のそれぞれ 10 億ドルです詳細は注釈 2 および注釈 10 を参照してください。

(e)その他すべて ： SPE 、私立教育、市民団体。 94%和62023 年 9 月 30 日現在、それぞれ% 、 95%和5%、2022年12月31日現在。SPE暴露に関するより多くの情報は、付記14を参照されたい。

(f)顧客からの売掛金は、CIB、CCB、およびAWMのブローカー顧客に提供される投資のために保有する保証金融資を反映し、これらの融資は、顧客ブローカー口座内の資産(例えば、預金現金、流動、および随時販売可能な債務または株式証券)を担保とする。このような担保のため、これらの売掛金は一般的に信用損失準備金を計算しない。その信用リスクを管理するために、同社は保証金要求を確立し、必要な保証金レベルを継続的に監視し、顧客に適切な時期に追加の現金または他の担保を入金するか、または頭寸を減らすよう要求した。これらの売掛金は、会社の総合貸借対照表の計上利息と売掛金に報告されています。

(g)銀行に預ける現金は含まれていません#ドル502.810億ドル556.610億ドルは、それぞれ2023年9月30日と2022年12月31日まで、主に各種の中央銀行に保管されており、主に連邦準備銀行である。

(h)信用開放口はリスク参加を差し引いた純額であり、信用組合管理活動のための信用派生ツールの利益を含まず、これらの派生ツールは派生売掛金或いはローン、流動証券及びその他の現金担保品を派生売掛金の担保とする。

(i)First Republic関連の信用リスクも含まれています$103.310億消費者にはクレジットカードポートフォリオや$は含まれていません95.2卸売ポートフォリオの10億ドルは主に資産管理会社、不動産、そして個人と個人実体に投資される

(j)融資に関連した金融商品を代表する。

123

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注5-派生ツール

モルガン·チェースは顧客のためにデリバティブ取引を行い、デリバティブを利用して自身のリスクをヘッジしたり管理したりする。派生ツールの使用と会計政策の更なる検討については，モルガン大通2022年Form 10−Kの付記5を参照されたい

同社の開示は、これらのデリバティブの会計処理と目的に基づいている。同社の限られた数量のデリバティブはヘッジ製品に指定されている

会計関係は、ヘッジ保証タイプ(公正価値ヘッジ、現金流量ヘッジまたは純投資ヘッジ)によって開示される。ヘッジ会計関係において指定されていないデリバティブには、特定の資産および負債(“特定リスク管理”頭寸)に関連するリスクを管理するためのいくつかのデリバティブと、会社が市の業務または他の目的を行うためのデリバティブとが含まれる。

以下の表は，同社のデリバティブに対する主な用途および関連するヘッジ会計名または開示種別について概説した。

派生ツールのタイプ

派生ツールを使用する

指定及び開示

影響を受ける 市場や単位を細分化する

10-Qページ参照

合格したヘッジ会計関係で具体的に確定したリスクを管理する

•金利.金利

固定金利資産と負債をヘッジする

公正価値ヘッジ

会社

130-131

•金利.金利

ヘッジ浮動金利資産と負債

キャッシュフローヘッジ

会社

132

•外国為替

外貨建て資産と負債をヘッジする

公正価値ヘッジ

会社

130-131

•外国為替

外貨建ての予測収入と支出

キャッシュフローヘッジ

会社

132

•外国為替

非米ドル機能通貨主体への当社の投資額をヘッジすること

純投資ヘッジ

会社

133

•商品

ヘッジ商品在庫

公正価値ヘッジ

CIB 、 AWM

130-131

適格ヘッジ会計関係に指定されていない特定されたリスクエクスポージャーを管理する。

•金利.金利

住宅ローンのコミットメント、倉庫ローン、 MSR に関連するリスクの管理

特定リスクマネジメント

建設業

134

•信用.信用

卸売貸出エクスポージャーに関連する信用リスクの管理

特定リスクマネジメント

CIB

134

•金利 · 為替

その他の特定資産 · 負債に関連するリスクの管理

特定リスクマネジメント

会社

134

市の派生ツールやその他の活動をしています

•多種多様である

市と関連リスク管理をする

市やその他を作る

CIB

134

•多種多様である

その他の派生商品

市やその他を作る

CIB、AWM、企業

134

124

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派生ツール契約の名目金額

次の表は、2023年9月30日と2022年12月31日までの未平倉の独立デリバティブ契約名目金額をまとめたものです。

			名目金額(b)
(10億で)			2023年9月30日			2022年12月31日
金利契約
期日が遅れる			$	26,430		$	24,491
先物と長期			2,934			2,636
書面オプション			3,324			3,047
購入のオプション			3,349			2,992
総金利契約			36,037			33,166
信用派生商品(a)			1,275			1,132
外国為替契約
クロス通貨交換			4,417			4,196
現品·先物·長期			8,669			7,017
書面オプション			851			775
購入のオプション			819			759
外国為替契約総額			14,756			12,747
株式契約
期日が遅れる			667			618
先物と長期			90			110
書面オプション			796			636
購入のオプション			734			580
持分契約総額			2,287			1,944
商品契約
期日が遅れる			133			136
現品·先物·長期			152			136
書面オプション			129			117
購入のオプション			106			98
商品契約総額			520			487
総派生名義額			$	54,875		$	49,476

(a)クレジット派生ツールの契約数およびタイプに関するより多くの情報は、135ページのクレジット派生ツールの議論を参照されたい。

(b)総多頭と総空振り第三者名義デリバティブ契約の総和を表す。

上記開示された名目金額は、会社デリバティブ活動の規模を示しているが、会社から見ると、名目金額はこのような取引による損失を大きく上回っている。ほとんどのデリバティブ契約については、名目金額は交換されない；それは支払いの参考金額を計算するために使用されるだけだ。

125

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総合貸借対照表に対する派生ツールの影響

次の表は、2023年9月30日と2022年12月31日現在、会計名(例えば、デリバティブが条件を満たすヘッジ会計関係で指定されているか否か)と契約タイプが会社合併貸借対照表に反映されているデリバティブ売掛金および売掛金(純額調整前と後)の情報をまとめている

独立派生売掛金と売掛金(a)
			売掛金総額																								デリバティブに対応するには支払総額が必要です
2023年9月30日 (単位：百万)			ヘッジに指定されていません						ヘッジに指定する						派生売掛金総額						派生売掛金純額(b)						ヘッジに指定されていません						指定 ヘッジとして						デリバティブは総額を支払うべきだ						デリバティブは純支払額でなければならない(b)
取引資産と負債
金利.金利			$	290,941					$	—					$	290,941					$	31,097					$	277,798					$	7					$	277,805					$	15,974
信用.信用			11,616						—						11,616						1,318						11,375						—						11,375						882
外国為替			235,863						1,453						237,316						22,608						233,104						1,320						234,424						12,905
権益			58,178						—						58,178						5,720						62,329						—						62,329						6,905
商品			17,214						254						17,468						6,327						17,445						112						17,557						5,297
営業資産と負債の公正価値総額			$	613,812					$	1,707					$	615,519					$	67,070					$	602,051					$	1,439					$	603,490					$	41,963
			売掛金総額																								デリバティブに対応するには支払総額が必要です
2022年12月31日 (単位：百万)			ヘッジに指定されていません						ヘッジに指定する						派生売掛金総額						派生売掛金純額(b)						ヘッジに指定されていません						指定 ヘッジとして						デリバティブは総額を支払うべきだ						デリバティブは純支払額でなければならない(b)
取引資産と負債
金利.金利			$	300,411					$	4					$	300,415					$	28,419					$	290,291					$	—					$	290,291					$	15,970
信用.信用			10,329						—						10,329						1,090						9,971						—						9,971						754
外国為替			239,946						1,633						241,579						23,365						248,911						2,610						251,521						18,856
権益			61,913						—						61,913						9,139						62,461						—						62,461						8,804
商品			23,652						1,705						25,357						8,867						20,758						2,511						23,269						6,757
営業資産と負債の公正価値総額			$	636,251					$	3,342					$	639,593					$	70,880					$	632,392					$	5,121					$	637,513					$	51,141

(a)残高には公正価値オプションが選択された構造的な手形は含まれていない。詳細は注3を参照されたい。

(b)米国公認会計原則が許可されている場合、会社は法律に基づいて強制的に実行可能な主純額決済プロトコルが存在する場合、派生売掛金と派生売掛金及び関連する現金担保品売掛金と未払いに対して純価値計算を行うことを選択した。

126

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デリバティブ純額決算

次の表は、2023年9月30日と2022年12月31日までのデリバティブ売掛金と未払い総額と純額を契約と決済タイプ別に示しています。派生売掛金及び売掛金、及び同一取引相手からの関連現金担保は、総合貸借対照表に計上されており、会社はすでに総純額決済協定について適切な法的意見を取得している。当該等の法律的意見を照会したり取得したりしていない場合は、当該等の金は総合貸借対照表内の純額計算の資格を満たしておらず、当該等由来売掛金及び売掛金は次の表に分けて示される

譲渡された現金担保(純額に基づいて派生売掛金及び支払金とともに示されている)のほか、会社は追加の担保(金融商品及び現金)を受け取り、移転する。これらの金額は、デリバティブに関する取引相手の信用リスクを軽減しているが、純額列報の条件を満たしていない

•第三者委託者が保有する流動証券と他の現金担保からなる担保は、次の表で単独で“総合貸借対照表で純額を算出できない担保”とし、最高公正価値開放額に達することができる。本開示の場合、流動証券の定義は、LCRルールにおいて定義された良質な流動資産の定義と一致する

•保有または譲渡の担保額は、提出日までに、個別取引相手レベルの公正価値を超えており、次の表には含まれていない

•派生売掛金または支払金に関連する担保を保有または譲渡し、総純額決済協定について適切な法的意見を聴取または取得していないが、この総純額決済協定は次の表に含まれていない

						2023年9月30日															2022年12月31日
(単位：百万)						売掛金総額			総合貸借対照表における純額						派生売掛金純額						売掛金総額						総合貸借対照表における純額						ネットワークがあります 派生売掛金
アメリカの公認会計原則は純利益から売掛金を誘導することができる
金利契約：
場外取引(“OTC”)						$	201,719		$	(172,743)					$	28,976					$	203,922					$	(178,261)					$	25,661
場外取引--清盤						86,803			(86,563)						240						93,800						(93,424)						376
取引所取引(a)						543			(538)						5						559						(311)						248
総金利契約						289,065			(259,844)						29,221						298,281						(271,996)						26,285
クレジット契約：
場外取引						8,807			(7,725)						1,082						8,474						(7,535)						939
場外取引--清盤						2,618			(2,573)						45						1,746						(1,704)						42
信用契約総額						11,425			(10,298)						1,127						10,220						(9,239)						981
外国為替契約：
場外取引						234,022			(214,033)						19,989						237,941						(216,796)						21,145
場外取引--清盤						699			(664)						35						1,461						(1,417)						44
取引所取引(a)						13			(11)						2						15						(1)						14
外国為替契約総額						234,734			(214,708)						20,026						239,417						(218,214)						21,203
株式契約：
場外取引						24,226			(21,392)						2,834						30,323						(25,665)						4,658
取引所取引(a)						32,140			(31,066)						1,074						28,467						(27,109)						1,358
持分契約総額						56,366			(52,458)						3,908						58,790						(52,774)						6,016
商品契約：
場外取引						9,611			(5,130)						4,481						14,430						(7,633)						6,797
場外取引--清盤						126			(118)						8						120						(112)						8
取引所取引(a)						5,899			(5,893)						6						9,103						(8,745)						358
商品契約総額						15,636			(11,141)						4,495						23,653						(16,490)						7,163
適切な法的意見を持つ派生売掛金						607,226			(548,449)						58,777			(d)			630,361						(568,713)						61,648			(d)
適切な法的意見を求めていないまたは取得していない派生売掛金						8,293									8,293						9,232												9,232
総合貸借対照表で確認された派生売掛金総額						$	615,519								$	67,070					$	639,593											$	70,880
総合貸借対照表で純額決済できない担保(B)(C)															(27,832)																		(23,014)
純額															$	39,238																	$	47,866

127

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						2023年9月30日															2022年12月31日
(単位：百万)						デリバティブに対応するには支払総額が必要です			総合貸借対照表における純額						デリバティブは純支払額でなければならない						デリバティブに対応するには支払総額が必要です						総合貸借対照表における純額						ネットワークがあります デリバティブ買掛金
米国 GAAP ネットテーブルデリバティブ買掛金
金利契約：
場外取引						$	185,270		$	(171,572)					$	13,698					$	190,108					$	(176,890)					$	13,218
場外取引--清盤						89,861			(89,739)						122						97,417						(97,126)						291
取引所取引(a)						520			(520)						—						327						(305)						22
総金利契約						275,651			(261,831)						13,820						287,852						(274,321)						13,531
クレジット契約：
場外取引						8,947			(8,140)						807						8,054						(7,572)						482
場外取引--清盤						2,353			(2,353)						—						1,674						(1,645)						29
信用契約総額						11,300			(10,493)						807						9,728						(9,217)						511
外国為替契約：
場外取引						231,710			(220,852)						10,858						246,457						(231,248)						15,209
場外取引--清盤						749			(665)						84						1,488						(1,417)						71
取引所取引(a)						5			(2)						3						20						—						20
外国為替契約総額						232,464			(221,519)						10,945						247,965						(232,665)						15,300
株式契約：
場外取引						26,659			(24,354)						2,305						29,833						(26,554)						3,279
取引所取引(a)						32,967			(31,070)						1,897						28,291						(27,103)						1,188
持分契約総額						59,626			(55,424)						4,202						58,124						(53,657)						4,467
商品契約：
場外取引						8,850			(6,235)						2,615						11,954						(7,642)						4,312
場外取引--清盤						109			(109)						—						112						(112)						—
取引所取引(a)						6,147			(5,916)						231						9,021						(8,758)						263
商品契約総額						15,106			(12,260)						2,846						21,087						(16,512)						4,575
適切な法的意見を持つデリバティブは支払わなければならない						594,147			(561,527)						32,620			(d)			624,756						(586,372)						38,384			(d)
適切な法的意見を求めていないか、または得られていない派生すべき支払い						9,343									9,343						12,757												12,757
総合貸借対照表で確認された誘導すべき支払総額						$	603,490								$	41,963					$	637,513											$	51,141
総合貸借対照表で純額決済できない担保(B)(C)															(4,382)																		(3,318)
純額															$	37,581																	$	47,823

(a)先物契約に関連する取引所取引デリバティブ残高は毎日決済されています。

(b)適切な法的意見を得た第三者委託者が保有するデリバティブに関連する流動証券および他の現金担保を含む。一部の取引相手に対して、金融商品の担保金額はデリバティブ売掛金とデリバティブ支払残高を超える可能性がある。この場合、報告された総金額は、デリバティブ売掛金純額と取引相手とのデリバティブ入金純額に限られる。

(c)デリバティブ担保は場外と場外清算のデリバティブしか扱っていない。

(d)受取デリバティブ純額には純額#ドルの現金担保が含まれている57.810億ドル51.52023年9月30日と2022年12月31日はそれぞれ10億ドル。デリバティブ対応純額には純額#ドルの現金担保が含まれている70.910億ドル69.22023年9月30日と2022年12月31日はそれぞれ10億ドル。派生現金担保品は場外と場外清算のデリバティブに関連する。

128

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流動性リスクは信用と関連しているか、または特徴がある

流動性リスクと会社デリバティブ契約に関する信用に関するまたは特徴的なより詳細な議論については、モルガン大通2022年Form 10−Kの付記5を参照されたい

次の表は、2023年9月30日と2022年12月31日に、場外と場外清算デリバティブに関連するデリバティブの支払純額の公正価値の合計を示しており、これらのデリバティブには、格付け引き下げ時にトリガされる可能性のある担保または終了機能と、会社が正常な業務過程で発表した関連担保が含まれている。

場外清算と場外清算の降格トリガを含むデリバティブは支払わなければなりません
(単位：百万)			2023年9月30日									2022年12月31日
派生ツールの支払純額の公正価値合計						$	14,023								$	16,023
勘定を済ませて抵当に入れる						13,990									15,505

次の表はモルガン大通とその子会社(主にモルガン大通銀行)が2023年9月30日と2022年12月31日にその長期発行者の格付けを1段階と2段階引き下げた影響を示しており、これらの影響は場外と場外清算のデリバティブ契約と関係があり、これらのデリバティブ契約は担保または終了の特徴があり、格付け引き下げ時にトリガされる可能性がある。デリバティブ契約は、通常、追加の担保を提出するか、または所定の格付け閾値に違反した場合に取引終了をトリガする必要がある。単一の格付け機関の格下げは、別の主要な格付け機関が提供する以前に存在する対応する格付けよりも格付けを下回ることはなく、一般に追加の担保をもたらすことはない(場合によっては、格付けが引き下げられた後に追加の初期保証金が必要となる可能性がある場合がない限り)、支払い要求の終了を招くこともない。表中の流動性影響は、格付けがデリバティブ契約に指す格付け機関に引き下げられた現在の最低格付け以下に基づいて計算される。

格下げトリガー要因が場外と場外清算デリバティブの流動性に及ぼす影響
			2023年9月30日									2022年12月31日
(単位：百万)			単級降格			2級降格する						単級降格			2級降格する
降格して借金をした追加担保金額(a)			$	111		$	1,335					$	128		$	1,293
降格時に終了トリガーを用いて契約に必要な金額を決済する(b)			98			725						88			925

(a)初期保証金のために入金された追加担保が含まれています。

(b)金額はデリバティブが支払うべき帳簿の公正価値を表し、入金された担保を反映しない。

対象金融資産の売却を考慮して実行されるデリバティブ

場合によっては、会社は取引を行い、取引中に金融資産を譲渡するが、初期譲渡を考慮する際には、同一取引相手とデリバティブを締結することにより、譲渡資産に対する経済リスクを維持する。同社は通常、このような譲渡を付記11に記載された担保融資取引と見なしているが、限られた場合、米国公認会計原則下の販売および派生商品とみなされる資格がある可能性がある。関連デリバティブが返済されていない場合、このような譲渡の金額は2023年9月30日と2022年12月31日のいずれも実質的ではない。

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連結損益表に及ぼす派生ツールの影響

次の表は、派生ツールのヘッジ会計名または目的記録に応じた損益に関する情報を提供する

公正価値対沖損益

以下の表は契約の種類別に公允価値ヘッジ会計関係に使用されている派生ツール、及びそれぞれ2023年9月30日、2023年9月30日及び2022年9月30日までの3ヶ月及び9ヶ月にこのような派生ツール及び関連ヘッジプロジェクトについて記録した税引き前収益/(損失)を列記する。会社はヘッジ派生ツールの収益/(損失)を合併損益表に関連するヘッジ項目と同じ項目に計上した

			収入に記録された収益·損失																		損益計算書の影響 排除されたコンポーネント(e)									保険業の影響
2023年9月30日までの3ヶ月 (単位：百万)			派生商品						期日保証項目						損益計算書の影響						償却法			価値変動を公平に承諾する						派生ツール-保監所に記録された収益/(損失)(f)
契約タイプ
金利.金利(A)(B)			$	620					$	(577)					$	43					$	—		$	61					$	—
外国為替(c)			(18)						71						53						(145)			53						(7)
商品(d)			938						(799)						139						—			145						—
合計する			$	1,540					$	(1,305)					$	235					$	(145)		$	259					$	(7)

			収入に記録された収益·損失																		損益計算書の影響 排除されたコンポーネント(e)									保険業の影響
2022年9月30日までの3ヶ月 (単位：百万)			派生商品						期日保証項目						損益計算書の影響						償却法			価値変動を公平に承諾する						派生ツール-保監所に記録された収益/(損失)(f)
契約タイプ
金利.金利(A)(B)			$	(2,947)					$	2,819					$	(128)					$	—		$	(93)					$	—
外国為替(c)			(1,044)						1,082						38						(170)			39						50
商品(d)			5,000						(4,992)						8						—			26						—
合計する			$	1,009					$	(1,091)					$	(82)					$	(170)		$	(28)					$	50

			収入に記録された収益·損失																		損益計算書の影響 排除されたコンポーネント(e)									保険業の影響
2023年9月30日までの9ヶ月間 (単位：百万)			派生商品						期日保証項目						損益計算書の影響						償却法			価値変動を公平に承諾する						派生ツール-保監所に記録された収益/(損失)(f)
契約タイプ
金利.金利(A)(B)			$	1,641					$	(1,516)					$	125					$	—		$	75					$	—
外国為替(c)			394						(211)						183						(474)			183						(20)
商品(d)			(180)						536						356						—			362						—
合計する			$	1,855					$	(1,191)					$	664					$	(474)		$	620					$	(20)

			収入に記録された収益·損失																		損益計算書の影響 排除されたコンポーネント(e)									保険業の影響
2022年9月30日までの9ヶ月間 (単位：百万)			派生商品						期日保証項目						損益計算書の影響						償却法			価値変動を公平に承諾する						派生ツール-保監所に記録された収益/(損失)(f)
契約タイプ
金利.金利(A)(B)			$	(14,484)					$	14,167					$	(317)					$	—		$	(238)					$	—
外国為替(c)			(2,552)						2,600						48						(350)			49						262
商品(d)			3,288						(3,381)						(93)						—			(84)						—
合計する			$	(13,748)					$	13,386					$	(362)					$	(350)		$	(273)					$	262

(a)主に、固定金利長期債務およびAFS証券の基準(例えば、隔夜融資金利(SOFR))金利を保証するリスクのヘッジが含まれる。損益を純利息収入に記入する。

(b)期間保証項目に適用される初期ヘッジ会計調整に関連する収入/費用償却を含む。金利スワップおよび関連ヘッジプロジェクトの計上利息は含まれていません。

(c)主に長期債務外貨リスクに対するヘッジとスポット外貨為替レート変化に対するAFS証券がある。派生ツール及びヘッジプロジェクトに関する損益は主に元金取引収入及び純利息収入に計上され、外貨為替レート変動及び一部の損益表を含まないことによる影響を受ける。

(d)実物商品在庫を含む全体公正価値ヘッジは、一般的にコスト或いは可現金純値(可変現純値が公正価値に近い)の中の低い者列帳である。損益は元金取引収入に記入する

(e)ヘッジの有効性の評価は、派生ツールおよびヘッジ項目の公正な価値変動のいくつかの構成要素、例えば、外国為替長期契約の長期点数、時間価値およびクロス通貨ベース差を含まない。除外された構成要素は、派生ツールの有効期間内に初期金額を償却することによって、または今期に確認された公正な価値変化によって収益に影響を与える可能性がある。

(f)償却方法によって利益評価以外に含まれない額の価値変化を示し，主にクロス通貨ベース差である。ヘッジ開始時に除外された金額は，デリバティブ有効期間内の収益で確認される.

130

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2023年9月30日と2022年12月31日現在、ある累積公正価値ヘッジ基礎調整に関する総合貸借対照表には、将来的に損益表として収益率調整として打ち消される予定の金額が記録されている

						ヘッジ項目の帳簿価値(A)(B)						満期保証項目の帳簿金額に含まれる公正価値ヘッジ調整累積金額：
2023年9月30日 (単位：百万)												積極的ヘッジ関係(d)			中断期限保証関係(D)(E)			合計する
資産
投資証券(AFSと略記)						$	129,501		(c)			$	(5,006)		$	(3,636)		$	(8,642)
負債.負債
長期債務						180,160						(7,717)			(9,191)			(16,908)
						ヘッジ項目の帳簿価値(B)(C)						満期保証項目の帳簿金額に含まれる公正価値ヘッジ調整累積金額：
2022年12月31日 (単位：百万)												積極的ヘッジ関係(d)			中断期限保証関係(D)(E)			合計する
資産
投資証券(AFSと略記)						$	84,073		(c)			$	(4,149)		$	(1,542)		$	(5,691)
負債.負債
長期債務						175,257						(11,879)			(3,313)			(15,192)

(a)帳簿価値#ドルの実物商品は含まれていません11.910億ドル26.02023年9月30日と2022年12月31日はそれぞれ10億ドルであり、同社はこれに公正価値ヘッジ会計を適用している。ヘッジ会計を採用しているため、これらの在庫は公正価値で入金され、今期の未実現損益が確認された。会社は公正な価値でこれらの頭寸を脱退するため、未来は純利益に増加の影響を与えない。

(b)外貨リスクのみがヘッジリスクを指定するヘッジ項目は含まれておらず，外貨ヘッジに関する基数調整が将来的に損益表で逆転することはないからである。2023年9月30日と2022年12月31日に、AFS証券を含まない帳簿金額は$24.910億ドル20.3億ドル長期債務は209百万ドルとドル221それぞれ100万ドルです

(c)帳簿金額は償却コストを表し、適用される場合は支出を差し引く。2023年1月1日から、同社は新たなポートフォリオ層法ヘッジ会計基準を採用し、この基準はヘッジプリペイド資産グループの能力を拡大し、より多くのポートフォリオのヘッジを許可した。2023年9月30日現在、ポートフォリオ層法閉鎖型ポートフォリオの余剰コストは$64.9億ドルですその中で63.510億ドルがヘッジに指定されている。累積ベース差調整金額は$(3.1)億ドル2.9)億ドルと207)は、それぞれアクティブおよび終了のヘッジ関係に使用される。その他の情報については、付記1および付記10を参照されたい。

(d)資産に関する正(負)金額は累積公正価値ヘッジベース調整であり，今後の期間の純利息収入を減少(増加)させる。負債に関連する正(負)金額は累積公正価値ヘッジベース調整であり、今後の期間の純利息収入を増加(減少)させる。

(e)代表貸借対照表日に存在する基礎差調整は、公正価値に適合するヘッジ関係から指定されたヘッジ項目をキャンセルしたことに関連している。

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キャッシュフロー対沖損益

以下の表は、2023年9月30日および2022年9月30日までの3ヶ月および9ヶ月間の現金流量ヘッジ会計関係で使用されたデリバティブと、この派生ツールに記録された税前収益/(損失)を契約別に示している。会社はヘッジ派生ツールの収益/(損失)を連結損益表に関連ヘッジ項目のキャッシュフロー変化と同じ項目に計上している

			デリバティブ収益/(赤字)計上収益とその他の総合収益/(損失)
2023年9月30日までの3ヶ月 (単位：百万)			金額を再分類する AOCIから収入まで						記録した金額 保監所にいる			総変化 保監所在任中
契約タイプ
金利.金利(a)			$	(514)					$	(1,087)		$	(573)
外国為替(b)			71						(122)			(193)
合計する			$	(443)					$	(1,209)		$	(766)
			デリバティブ収益/(赤字)計上収益とその他の総合収益/(損失)
2022年9月30日までの3ヶ月 (単位：百万)			金額を再分類する AOCIから収入まで						記録した金額 保監所にいる			総変化 保監所在任中
契約タイプ
金利.金利(a)			$	(160)					$	(2,279)		$	(2,119)
外国為替(b)			(118)						(232)			(114)
合計する			$	(278)					$	(2,511)		$	(2,233)
			デリバティブ収益/(赤字)計上収益とその他の総合収益/(損失)
2023年9月30日までの9ヶ月間 (単位：百万)			金額を再分類する AOCIから収入まで						記録した金額 保監所にいる			総変化 保監所在任中
契約タイプ
金利.金利(a)			$	(1,416)					$	(1,825)		$	(409)
外国為替(b)			25						64			39
合計する			$	(1,391)					$	(1,761)		$	(370)
			デリバティブ収益/(赤字)計上収益とその他の総合収益/(損失)
2022年9月30日までの9ヶ月間 (単位：百万)			金額を再分類する AOCIから収入まで						記録した金額 保監所にいる			総変化 保監所在任中
契約タイプ
金利.金利(a)			$	169					$	(7,149)		$	(7,318)
外国為替(b)			(186)						(548)			(362)
合計する			$	(17)					$	(7,697)		$	(7,680)

(a)主にSofr指数浮動金利資産のヘッジで構成されている。損益を純利息収入に記入する。

(b)主に非ドル建て収入と支出の外貨リスクのヘッジが含まれている。損益表の損益分類は、裁定項目の直後--主に非利息収入と給与支出である。

同社は2023年9月30日と2022年9月30日までの3カ月と9カ月間、発生できなかった予測取引を何も経験していない。

同社は、今後12カ月以内に、同社は今後12カ月以内に約300万ドルの投資を減らすと予想している1.7)2023年9月30日にAOCIが記録したキャッシュフローヘッジに関する10億(税引後)純損失が収入で確認される。終了したキャッシュフローのヘッジに対して，AOCIに記録されている派生結果が報酬で確認される最長時間長は約0.5である7年になる，最初のヘッジの予測キャッシュフローの時間に対応する.未平倉キャッシュフローヘッジについては，予測取引をヘッジする最長時間長は約0.5である7年になるそれは.同社の比較的長期的な予測取引はコア貸借活動と関係がある

132

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純投資ヘッジ損益

次の表は、純投資ヘッジ会計関係で使用されるヘッジツールと、2023年9月30日と2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月間にこのようなツールに記録された税前収益/(損失)を契約タイプ別に示しています。

			収入とその他の総合収益/(赤字)に記録された収益/(損失)
			2023															2022
9月30日までの3ヶ月間 (単位：百万)			記録された金額は 収入.収入(A)(B)									保監所に記録された金額						記録された金額は 収入.収入(A)(B)									保監所に記録された金額
外国為替派生商品						$	26					$	1,650								$	26					$	2,992
			収入とその他の総合収益/(赤字)に記録された収益/(損失)
			2023															2022
9月30日までの9ヶ月間 (単位：百万)			記録された金額は 収入.収入(A)(B)									保監所に記録された金額						記録された金額は 収入.収入(A)(B)									保監所に記録された金額
外国為替派生商品						$	231					$	558								$	(221)					$	6,850

(a)ヘッジデリバティブのいくつかの構成要素は、外国為替長期契約の長期ポイントのようなヘッジ有効性評価から除外されることが可能である。会社はこれらの金額の公正価値変化を他の収入に直接記録することを選択した。

(b)AOCIから売却または清算ヘッジエンティティの収入に再分類された金額は含まれていない.同社は2023年9月30日までの9カ月間、税引き前純損失$に再分類した38)は、主にCIFMの買収に関連する他の収入のために使用される。2023年9月30日までの3カ月と2022年9月30日までの9カ月の再分類金額は注釈材料です。詳細は付記21を参照されたい。

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特定リスク管理目的のための派生ツールの損益

次の表は、担保融資約束、倉庫ローン、MSR、卸売ローンの開放および外貨建て資産および負債によって生じるいくつかのリスクを含む、特定の資産および負債に関連するリスクを管理するために、ヘッジ会計関係において指定されていない限られた数量のデリバティブの税引前収益/(損失)を示す。

			派生ツール収益/(損失) 収入に記録する
			9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2023			2022						2023			2022
契約タイプ
金利.金利(a)			$	(259)		$	(215)					$	(385)		$	(753)
信用.信用(b)			(39)			(17)						(202)			105
外国為替(c)			(22)			(3)						21			(79)
合計する			$	(320)		$	(235)					$	(566)		$	(727)

(a)主に担保融資承諾、倉庫ローンとMSR固有の金利リスクのための金利デリバティブ、および倉庫ローンを開始する書面承諾である。損益は主に住宅ローン費用及び関連収入に計上される。

(b)信用デリバティブに関連し、同社の卸売業務における融資開放に関する信用リスクを緩和するために用いられる。このような派生ツールは、派生売掛金によって生成される取引相手の信用リスクを軽減するためのクレジット派生ツールを含まず、派生ツールの売掛金は、市活動に関連する派生ツール及び他の派生ツールの損益に計上される。損益は元金取引収入に記入する。

(c)主に特定外貨資産や負債の外貨リスクを低減するためのデリバティブに関する。損益は元金取引収入に記入する。

市活動に関するデリバティブやその他のデリバティブの損益

同社は顧客の需要を満たすためにデリバティブ取引を行い、デリバティブを利用して市場活動の純未平倉リスクに関連するいくつかのリスクを管理し、派生ツールの売掛金による取引相手の信用リスクを含む。上述したヘッジ会計または指定されたリスク管理カテゴリに含まれないすべての派生ツールは、このカテゴリに含まれる。これらの派生ツールの損益は主に元金取引収入に記録されている。元金取引収入に関する資料は、付記6を参照されたい。

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信用派生商品

信用デリバティブのより詳細な議論については、モルガン大通2022年Form 10-Kの付記5を参照されたい。次の表は，2023年9月30日と2022年12月31日までに同社が売却·購入した信用デリバティブと信用関連手形の名目金額をまとめたものである。当社はこのようなデリバティブリスク管理の主な測定基準として信用デリバティブの名目金額を使用しておらず，名義金額は信用イベント発生確率，参考債務の回収価値や関連現金ツールや経済ヘッジ値を考慮していないため，いずれもこのようなデリバティブに関するリスクを低下させている

クレジット派生ツール及びクレジットに関連する手形総額

			最高支払金額/名目金額
2023年9月30日(百万)			販売された防護製品			同じ基板で購入した保護(c)									純保護(販売済み)/購入済み(d)						購入の他の保護(e)
信用派生商品
信用が約束を破って入れ替わる			$	(561,857)					$	581,432					$	19,575					$	4,536
その他の信用デリバティブ(a)			(46,909)						54,830						7,921						25,537
信用デリバティブ総額			(608,766)						636,262						27,496						30,073
信用関連手形(b)			—						—						—						7,520
合計する			$	(608,766)					$	636,262					$	27,496					$	37,593
			最高支払金額/名目金額
2022年12月31日(百万)			販売された防護製品			同じ基板で購入した保護(c)									純保護(販売済み)/購入済み(d)						購入の他の保護(e)
信用派生商品
信用が約束を破って入れ替わる			$	(495,557)					$	509,846					$	14,289					$	2,917
その他の信用デリバティブ(a)			(47,165)						65,029						17,864						11,746
信用デリバティブ総額			(542,722)						574,875						32,153						14,663
信用関連手形(b)			—						—						—						7,863
合計する			$	(542,722)					$	574,875					$	32,153					$	22,526

(a)他の信用デリバティブには主に信用交換オプションと総リターン交換が含まれる。

(b)CIBを代表して購入した他の保護は、主に市業務で行われています。

(c)対象参照ツールが販売されている保護参照ツールと同じ場合に購入された保護名義総額を示し、同じ対象参照ツール毎に購入された保護名義金額が販売された保護名義金額よりも高いか、または下回る可能性がある。

(d)和解価値を決定する際には、決済時の参照債務の公正価値は考慮されておらず、これは、一般に、保護売り手が保護購入者に支払う金額を減少させる。

(e)代表会社による参照ツール(単一の名称、ポートフォリオまたは指数)購入の保護を表し、会社は同じ参照ツールの保護を販売していない。

以下の表は、2023年9月30日と2022年12月31日までの信用デリバティブ名義金額を格付け、満期日、総公正価値でまとめたもので、このうちモルガン大通は保護販売者である。満期状況は，クレジット派生ツール契約の残り契約満期日をもとにする.格付けプロファイルは、クレジット派生ツール契約に基づく基準エンティティの評価に基づく。モルガン大通は買い手を保護する信用デリバティブの格付けと満期日概況であり，以下に反映される概況に相当する

販売された保護-信用派生商品格付け(a)/成熟度プロファイル
2023年9月30日 (単位：百万)									1-5年						>5年						合計する 名目金額						売掛金公正価値(b)						応払い公正価値(b)						公正価値正味価値
実体のリスク評価を参考にする
投資級			$	(88,064)					$	(299,190)					$	(78,835)					$	(466,089)					$	3,584					$	(1,774)					$	1,810
非投資級			(34,254)						(86,100)						(22,323)						(142,677)						2,072						(1,799)						273
合計する			$	(122,318)					$	(385,290)					$	(101,158)					$	(608,766)					$	5,656					$	(3,573)					$	2,083

2022年12月31日 (単位：百万)									1-5年						>5年						合計する 名目金額						売掛金公正価値(b)						応払い公正価値(b)						公正価値正味価値
実体のリスク評価を参考にする
投資級			$	(90,484)					$	(294,791)					$	(30,822)					$	(416,097)					$	2,324					$	(1,495)					$	829
非投資級			(33,244)						(87,011)						(6,370)						(126,625)						1,267						(3,209)						(1,942)
合計する			$	(123,728)					$	(381,802)					$	(37,192)					$	(542,722)					$	3,591					$	(4,704)					$	(1,113)

(a)格付け基準は主にSとムーディーズが定義した外部信用格付けに基づいている。

(b)金額は、法により強制的に執行可能な主要純額決済協定(現金担保純額決済を含む)を差し引く前に毛額で示されている。

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注6-非利子収入と非利子支出

非利子収入

会社の非利息収入の構成と会計政策の検討については、モルガン大通2022年10-K表の付記6を参照されたい

投資銀行手数料

次の表に投資銀行手数料の構成を示す

			9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2023			2022						2023						2022
引受販売
権益			$	274		$	271					$	824					$	743
債務			677			578						2,053						2,263
総引受金額			951			849						2,877						3,006
相談する			771			825						2,007						2,262
投資銀行手数料総額			$	1,722		$	1,674					$	4,884					$	5,268

主な取引記録

次の表に元本取引収入に記録されているすべての実現済みと未実現の損益を示す。この表には、取引資産および負債の利息収入および利息支出は含まれておらず、これは、CIBにおける同社の顧客駆動の市活動および財政部およびCIOにおける資金配置活動の全体的な表現の構成要素である。利息収入および利息支出の詳細については、付記7を参照されたい

取引収入は主にツールタイプ別に示されている。同社の顧客志向の市業務は，通常，その市や関連するリスク管理活動に様々なツールタイプが使用されているため，次の表に示す取引収入はどの個別LOBの総収入も代表しない。

			9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2023						2022						2023						2022
ツールタイプ別取引収入
金利.金利(a)			$	1,383					$	1,092					$	4,950					$	1,937
信用.信用(b)			487						488						1,540						1,224			(c)
外国為替			1,219						1,398						4,205						4,147
権益			2,677						1,868						8,311						6,426
商品			450						562						1,744						1,808
総取引収入			6,216						5,408						20,750						15,542
私募株式投資損			(6)						(25)						(15)						(64)
主な取引記録			$	6,210					$	5,383					$	20,735					$	15,478

(a)融資推定値調整の変化が派生商品に与える影響を含む。

(b)信用推定値調整変動が派生ツールに与える影響、関連するヘッジ活動を差し引くことを含む。

(c)過渡的な融資組合に保有されている販売先の減記を含み、主に資金源のない約束である。

貸出 · 預金手数料

次の表はローンと預金に関連する費用の構成要素を示している

			9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2023			2022						2023						2022
ローンに関係する費用(a)			$	777		$	379					$	1,736					$	1,103
預金関連費用			1,262			1,352						3,751						4,340
ローンと預金に関する費用総額			$	2,039		$	1,731					$	5,487					$	5,443

(A)負債は、First Republicに関連するいくつかの買収融資関連約束の公正価値割引償却を含み、主にAWMおよびCBである。割引は他の負債で延期され、約束期間内に直線的に確認される。その他の情報については、付記28を参照されたい。

預金に関連する費用には、このような費用を低減した顧客が稼いだ信用の影響が含まれる。

資産管理費

次の表に資産管理費の構成要素を示します

			9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2023			2022						2023						2022
資産管理費
投資管理費(A)(B)			$	3,825		$	3,420					$	10,910					$	10,407
他のすべての資産管理費(c)			79			75						233						257
資産運用手数料総額			$	3,904		$	3,495					$	11,143					$	10,664

(a)当事務所の顧客に代わって資産を管理することから得られる手数料を表し、当事務所が後援するファンドの投資家や個別に管理されている投資口座の所有者を含む。

(b)第一共和国の影響も含む。詳細は注釈 28 を参照。

(c)投資信託の顧客への販売や流通によって得られる手数料など、投資運用サービスの補助的なサービスに対する手数料です。

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手数料等手数料

手数料およびその他の手数料の構成は以下の表です。

			9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2023			2022						2023						2022
手数料等手数料
仲買手数料(a)			$	692		$	648					$	2,161					$	2,196
行政管理費(b)			589			558						1,721						1,781
その他の手数料 · 手数料 (c)			424			368						1,257						1,030
総手数料およびその他の手数料			$	1,705		$	1,574					$	5,139					$	5,007

(a)当事務所がブローカーとして活動し、顧客の有価証券およびその他の金融商品の売買を促進することにより得られる手数料を表します。

(b)主に保管手数料、有価証券貸出手数料、ファンドサービス手数料、有価証券クリアランス手数料が含まれます。

(c)旅行関連手数料、年金販売手数料、預託領収書関連手数料、その他の手数料を含み、サービスを提供する際に収益として認識されます。

クレジットカード収入

以下は…表はカード収入の構成要素を示しています

			9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2023						2022						2023						2022
相互接続と商家の加工収入			$	7,914					$	7,166					$	22,938					$	20,615
報酬コストとパートナーの支払い			(6,283)						(5,747)						(18,184)						(16,258)
その他のクレジットカード収入(a)			(422)						(333)						(1,217)						(1,163)
クレジットカードの総収入			$	1,209					$	1,086					$	3,537					$	3,194

(a)主に口座開始費用と年会費の償却に使用される。

以下の詳細については、付記15を参照のことローン費用と関連収入を担保する。

他にも i来て容易ではない

この収入種別には，経営リース収入と，同社の税収志向の投資に関する損失があり，主にCIBへの代替エネルギー権益法投資である。

次の表に他の収入のいくつかの構成要素を示します

			9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2023			2022						2023			2022
レンタルを経営する 収入.収入			$	695		$	870					$	2,166		$	2,863
税収志向型投資の損失(a)			(316)			(312)						(1,190)			(1,147)
First Republic買収に関する安物購入収益の見積もり(b)			100			—						2,812			—
CIFM買収に関する収益(c)			—			—						339

(A)これらの税収指向投資に関連する損失が、関連税収控除の所得税支出減少によって相殺されることを考慮する。

(B)First Republic買収についての詳細は、付記28を参照されたい。

(C)会社が残りのCIFMを買収する際に、元の少数株式から得られる収益51実体の%です。

他の収入に含まれる経営賃貸収入に関する資料は、付記17を参照されたい。

非利子支出

その他の費用

会社の総合損益表の他の費用には：

			9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2023						2022						2023						2022
弁護士費			$	665					$	47					$	1,261					$	239
FDIC関連費用			342						209						997						623
First Republic関連費用(a)			244						—						843						—

(A)2023年9月30日までの9ヶ月間に、2023年第2四半期について2023年7月2日までに会社員ではないFirst Republic個人がFDICに支払った金が含まれている。First Republic買収に関する他の情報は、付記28を参照されたい。

FDIC特別評価

FDICは2023年5月、預金保険基金(DIF)が未加入の預金者を保護することによる最近の銀行決議による損失を取り戻すために、2023年3月12日に作成されたシステムリスク決定を特別に評価する提案規則制定通知を発表した。現在の形では、この規則は、ある銀行が2022年12月31日までに報告した推定無保険預金に対して12.5ベーシスポイントの特別評価を実施する。同社はFDICが提案した特別な評価を受ける予定だ。

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注7-利子収入と利子支出

モルガン大通の利息収入と利息支出に関する会計政策の説明については、モルガン大通2022年Form 10-Kの付記7を参照されたい

次の表に利息収入と利息支出の構成要素を示します

			9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2023			2022						2023						2022
利子収入
貸し付け金(a)			$	22,311		$	13,985					$	60,325					$	36,244
課税証券			4,513			2,696						12,674						6,964
免税証券(b)			360			236						951						726
総投資証券(a)			4,873			2,932						13,625						7,690
取引性資産·債務ツール			4,164			2,390						11,823						6,206
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			3,951			1,413						10,849						2,353
借入証券			2,085			772						5,667						858
銀行での預金			5,270			3,015						15,278						4,332
他のすべての利息を生むことができる資産(c)			1,902			1,104						5,637						2,070
利子収入総額			$	44,556		$	25,611					$	123,204					$	59,753
利子支出
利息計算預金			$	10,796		$	3,159					$	28,024					$	4,239
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			3,523			1,194						9,727						1,752
短期借款(d)			512			228						1,361						385
取引負債 — 負債およびその他のすべての利子負債(e)			2,463			1,045						6,807						1,707
長期債務			4,239			2,405						11,428						5,042
連結 VIE 発行受益利子			297			62						641						110
利子支出総額			$	21,830		$	8,093					$	57,988					$	13,235
純利子収入			$	22,726		$	17,518					$	65,216					$	46,518
信用損失準備金			1,384			1,537						6,558						4,101
信用損失準備後の純利息収入を差し引く			$	21,342		$	15,981					$	58,658					$	42,417

(a)不得な所得の償却 / 増加を含みます （ 例 ：購入プレミアム / 割引および純繰延手数料 / コスト ） 。

(b)米国連邦所得税の目的で免税されている有価証券を表します。

(c)連結貸借対照表では、未払利子および売掛金に分類される証券関連投資保有債権の利子およびその他の利子発生資産 （ 連結貸借対照表のその他の資産に分類される ） を含む。

(d)商業用紙を含む。

(e)その他の有利子負債には、仲介関連顧客負債の利子費用が含まれます。

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注8-年金およびその他の退職後の従業員福利厚生制度

JP モルガン · チェースの年金および OPEB 計画については、 JP モルガン · チェースの 2022 年フォーム 10—K の注釈 8 を参照してください。

以下の表は、当社の確定給付年金、確定拠出金および OPEB プランの連結損益計算書に報告された純定期給付費用を示しています。

(単位：百万)			9月30日までの3ヶ月間															9月30日までの9ヶ月間
			2023						2022												2023						2022
			年金とOPEB計画												年金とOPEB計画
福祉計画の総純コスト/(貸方)を定期的に決定する			$	(104)					$	(11)								(a)			$	(292)					$	(150)		(a)
固定払込計画合計			403						353												1,165						1,054
非利子支出に含まれる年金とOPEBの総コスト			$	299					$	342											$	873					$	904

(a)$も含めて58年金決済額は3.8億ドル損失した。年金和解に関するその他の情報は、モルガン大通2022年10-K表の付記8を参照されたい。

同社の重大固定収益年金とOPEB計画の計画資産の公正価値は、2023年9月30日と2022年12月31日までに$である19.410億ドル19.9それぞれ10億ドルです

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注9-従業員持株激励

モルガン大通2022年10-K表の付記9を参照して、従業員の株式インセンティブに関する会計政策やその他の情報を理解してください。

同社はその総合損益表で、従業員の株式に基づく各種インセンティブ計画に関する以下の非現金報酬支出を確認した。

			9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2023						2022						2023						2022
帰属期間中に償却を適用する制限株式単位(“RSU”)、業績株式単位(“PSU”)および株式付加価値権(“SARS”)のコストを優先的に付与する			$	363					$	292					$	1,169					$	941
今後期間中に付与される株式の奨励に基づく推定コストの算定費用は、主に終身職業資格に適合する従業員に付与される費用である			419						392						1,317						1,368
従業員株式インセンティブ計画に関する非現金報酬支出総額			$	782					$	684					$	2,486					$	2,309

2023年第1四半期に、2022年業績年度奨励計画に係る場合には、同社は付与する2010万個のRSUと8011000個のPSU、加重平均付与日の許容価値は#ドル138.57それぞれのRSUと$は139.81各PSUです。

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付記10-投資証券

投資証券には、AFSまたはHTMに分類される債務証券が含まれる。取引資産に分類される債務証券は付記2で議論される。同社のすべてのAFSおよびHTM証券は主に財務省と首席情報官が保有しており、その資産負債管理活動に関連している。2023年9月30日現在、ポートフォリオは、平均信用格付けがAA+の債務証券からなる(外部格付けがある場合は、主に内部リスク格付けに基づいており、なければ、主に内部リスク格付けに基づく)

同社は2023年1月1日からポートフォリオ層法ヘッジ会計ガイドラインを採用し、採用時にHTM証券のAFSへの移行を許可した。その会社は

アメリカ各州と市政当局の帳簿価値#ドルの移転債務7.130億ドルでドルが確認されました38AOCIの税引き前未実現損失純額は100万ポンド。この振込は非現金取引です。その他の情報については、付記1および付記21を参照されたい。

2022年に同社は移転しました78.31，000億ドルの投資証券はAFSからHTMまで、資本管理目的で使用されている。AOCIは税引前未実現損失#ドルを含む4.8譲渡の日に、これらの証券の価格は20億ドルだ。

ポートフォリオのその他の情報については、モルガン大通2022年10-Kフォームの付記10を参照されたい

投資証券組合の分担コストと推定公正価値は以下のように日付を示す

			2023年9月30日																		2022年12月31日
(単位：百万)			原価を償却する(C)(D)			未実現収益総額			未実現損失総額						公正価値						原価を償却する(C)(D)			未実現収益総額			未実現損失総額						公正価値
販売可能な証券
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています			$	90,398		$	86		$	7,967					$	82,517					$	77,194		$	479		$	6,170					$	71,503
住宅：
アメリカです。			2,063			1			137						1,927						1,576			1			111						1,466
アメリカではない			1,649			4			2						1,651						3,176			5			27						3,154
商業広告			2,723			1			166						2,558						2,113			—			155						1,958
担保融資支援証券総額			96,833			92			8,272						88,653						84,059			485			6,463						78,081
アメリカ財務省と政府機関は			54,823			237			1,701						53,359						95,217			302			3,459						92,060
アメリカ各州と市政当局の義務			21,648			66			2,052						19,662						7,103			86			403						6,786
非アメリカ政府債務証券			27,064			13			564						26,513						20,360			14			678						19,696
会社債務証券			218			—			24						194						381			—			24						357
資産支援証券：
抵当融資債券			5,730			7			34						5,703						5,916			1			125						5,792
他にも			3,075			4			44						3,035						3,152			2			69						3,085
未分配投資組合層公正価値 *基数調整(a)			(2,891)			—			(2,891)						北米.北米						北米.北米			北米.北米			北米.北米						北米.北米
売却可能証券総額			206,500			419			9,800						197,119			(e)			216,188			890			11,221						205,857
満期証券を保有する(b)
担保ローン支援証券：
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています			107,718			—			17,696						90,022						113,492			35			13,709						99,818
アメリカの住宅			9,979			1			1,413						8,567						10,503			3			1,244						9,262
商業広告			10,598			2			796						9,804						10,361			10			734						9,637
担保融資支援証券総額			128,295			3			19,905						108,393						134,356			48			15,687						118,717
アメリカ財務省と政府機関は			187,819			—			17,813						170,006						207,463			—			18,363						189,100
アメリカ各州と市政当局の義務			10,730			1			1,304						9,427						19,747			53			1,080						18,720
資産支援証券：
抵当融資債券			59,487			64			531						59,020						61,414			4			1,522						59,896
他にも			1,930			1			76						1,855						2,325			—			110						2,215
満期まで保有する証券総額			388,261			69			39,629						348,701						425,305			105			36,762						388,648
投資証券総額、信用損失準備後の純額を差し引く			$	594,761		$	488		$	49,429					$	545,820					$	641,493		$	995		$	47,983					$	594,505

(a)クローズドポートフォリオにおけるヘッジのAFS証券に関するポートフォリオ層法ベース差調整量を示す。米国公認会計原則ポートフォリオ層法によると、基礎差調整は個別証券に分配されないが、金額はヘッジ証券タイプの表中の未実現収益や損失に影響する。その他の情報については、付記1および付記5を参照されたい。

(b)いくつありますか違います。2023年9月30日までの3ヶ月間のHTM証券を購入しました；同社は$を購入しました4.12023年9月30日までの9ヶ月間のHTM証券の10億ドルと1.810億ドル29.32022年9月30日までの3カ月と9カ月はそれぞれ10億ドル。

(c)投資証券の剰余コスト報告は信用損失準備金#ドルを差し引くとされている1171000万ドルと300万ドルです96それぞれ2023年9月30日と2022年12月31日である。

(d)$を含まない2.810億ドル2.52023年9月30日と2022年12月31日の受取利息はそれぞれ10億ドル。この会社はできました違います。Tは利息収入で2023年9月30日と2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月までの任意の利息を割り出す。投資証券の課税利息の会計政策のさらなる検討については、モルガン大通2022年10-K表の付記10を参照されたい。

(e)2023年9月30日まで、ドルを含む22.9First Republic関連の10億AFS証券。その他の情報については、付記28を参照されたい。

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AFS証券減価

以下の表にAFS証券が2023年9月30日と2022年12月31日に帳簿年齢別に区分した公正価値と未実現損失総額を示す。これらの表は、米国財務省および政府機関証券、および米国政府証券取引所および政府機関MBSを含まず、#ドルの損失を達成していない9.710億ドル9.62023年9月30日および2022年12月31日には、これらの証券の価値はそれぞれ10億ドルであり、これらの証券の価値変化は、米国政府が提供する明確または暗黙的な保証を考慮するのではなく、金利の変化によって推進されるのが一般的である

			未実現損失総額の売却可能証券がある
			12ヶ月以下です												12ヶ月以上
2023年9月30日(百万)			公正価値						毛収入 未実現損失						公正価値			毛収入 未実現損失			公正価値			未実現総損失総額
販売可能な証券
担保ローン支援証券：
住宅：
アメリカです。			$	682					$	15					$	1,232		$	122		$	1,914		$	137
アメリカではない			—						—						1,317			2			1,317			2
商業広告			480						7						1,751			159			2,231			166
担保融資支援証券総額			1,162						22						4,300			283			5,462			305
アメリカ各州と市政当局の義務			15,200						1,585						2,285			467			17,485			2,052
非アメリカ政府債務証券			14,499						76						4,974			488			19,473			564
会社債務証券			13						1						83			23			96			24
資産支援証券：
抵当融資債券			100						—						4,231			34			4,331			34
他にも			672						14						1,600			30			2,272			44
未実現損失総額を持つ売却可能証券総額			$	31,646		(a)			$	1,698					$	17,473		$	1,325		$	49,119		$	3,023

			未実現損失総額の売却可能証券がある
			12ヶ月以下です									12ヶ月以上
2022年12月31日(百万)			公正価値			毛収入 未実現損失						公正価値			毛収入 未実現損失			公正価値			未実現総損失総額
販売可能な証券
担保ローン支援証券：
住宅：
アメリカです。			$	1,187		$	71					$	260		$	40		$	1,447		$	111
アメリカではない			2,848			25						70			2			2,918			27
商業広告			1,131			74						813			81			1,944			155
担保融資支援証券総額			5,166			170						1,143			123			6,309			293
アメリカ各州と市政当局の義務			3,051			241						364			162			3,415			403
非アメリカ政府債務証券			6,941			321						3,848			357			10,789			678
会社債務証券			150			2						207			22			357			24
資産支援証券：
抵当融資債券			3,010			61						2,701			64			5,711			125
他にも			2,586			51						256			18			2,842			69
未実現損失総額を持つ売却可能証券総額			$	20,904		$	846					$	8,519		$	746		$	29,423		$	1,592

(a)第一共和国の影響を含め、主にアメリカ各州と市政当局の義務である。その他の情報については、付記28を参照されたい。

142

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HTM証券-信用リスク

信用品質指標

HTM証券の主な信用品質指標は、各証券に割り当てられたリスク格付けである。2023年9月30日と2022年12月31日に、すべてのHTM証券が投資レベルに評価され、現在と計算されて、約99%和98格付けが少なくともAA+の割合はそれぞれ6%であった。

投資証券信用損失準備

投資証券の信用損失は#ドルに充てられている1171000万ドルと300万ドルです61それぞれ2023年，2023年，2022年9月30日の9カ月であり，2023年9月30日までの9カ月とAFSへのHTM証券の譲渡に関する留保収益の累積影響調整が含まれている。

AFSとHTM証券の会計政策のさらなる検討については，モルガン大通2022年Form 10−Kの付記10を参照されたい。

連結損益表への投資証券の一部影響

			9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2023			2022									2023			2022
すでに収益を実現している			$	16		$	88								$	345		$	170
損失を達成した			(685)			(1,047)									(2,782)			(1,676)
投資有価証券損失			$	(669)		$	(959)								$	(2,437)		$	(1,506)
信用損失準備金			$	13		$	14								$	27		$	19

143

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契約満期日と収益率

次の表は契約期日ごとにモルガン大通投資証券組合の2023年9月30日の分担コストと公正価値を推定したものを示した

残り期限で計算する 2023年9月30日(百万)			1か月以内に満期になる 年以下			1年から5年後に期限が切れなければならない			5年から10年後に満期になる			締め切りは 10年間(c)						合計する
販売可能な証券
担保融資支援証券
原価を償却する			$	14		$	4,401		$	5,996		$	86,422					$	96,833
公正価値			15			4,241			5,881			78,516						88,653			(d)
平均生産量(a)			2.16		%	4.87		%	6.21		%	4.54		%				4.66		%
アメリカ財務省と政府機関は
原価を償却する			$	1		$	30,294		$	18,147		$	6,381					$	54,823
公正価値			1			29,643			18,146			5,569						53,359
平均生産量(a)			5.47		%	5.16		%	6.37		%	7.14		%				5.77		%
アメリカ各州と市政当局の義務
原価を償却する			$	9		$	63		$	833		$	20,743					$	21,648
公正価値			9			61			806			18,786						19,662			(d)
平均生産量(a)			3.63		%	3.03		%	4.29		%	5.88		%				5.81		%
非アメリカ政府債務証券
原価を償却する			$	15,132		$	4,367		$	3,680		$	3,885					$	27,064
公正価値			15,128			4,273			3,285			3,827						26,513
平均生産量(a)			4.68		%	3.60		%	1.94		%	3.88		%				4.02		%
会社債務証券
原価を償却する			$	133		$	101		$	14		$	—					$	248
公正価値			81			100			13			—						194
平均生産量(a)			16.24		%	9.80		%	4.10		%	—		%				12.95		%
資産支援証券
原価を償却する			$	14		$	1,136		$	3,692		$	3,963					$	8,805
公正価値			14			1,121			3,675			3,928						8,738			(d)
平均生産量(a)			6.09		%	3.67		%	6.38		%	6.52		%				6.09		%
売却可能証券総額
原価を償却する(b)			$	15,303		$	40,362		$	32,362		$	121,394					$	209,421
公正価値			15,248			39,439			31,806			110,626						197,119			(d)
平均生産量(a)			4.78		%	4.92		%	5.78		%	4.94		%				5.06		%
満期証券を保有する
担保融資支援証券
原価を償却する			$	100		$	4,850		$	9,354		$	114,039					$	128,343
公正価値			97			4,411			7,898			95,987						108,393
平均生産量(a)			6.41		%	2.66		%	2.55		%	3.00		%				2.96		%
アメリカ財務省と政府機関は
原価を償却する			$	64,545		$	74,372		$	48,902		$	—					$	187,819
公正価値			63,263			67,504			39,239			—						170,006
平均生産量(a)			0.56		%	0.95		%	1.26		%	—		%				0.89		%
アメリカ各州と市政当局の義務
原価を償却する			$	—		$	—		$	485		$	10,284					$	10,769
公正価値			—			—			447			8,980						9,427
平均生産量(a)			—		%	—		%	4.20		%	4.00		%				4.01		%
資産支援証券
原価を償却する			$	—		$	13		$	20,219		$	41,185					$	61,417
公正価値			—			13			20,097			40,765						60,875
平均生産量(a)			—		%	6.49		%	6.24		%	6.34		%				6.31		%
満期まで保有する証券総額
原価を償却する(b)			$	64,645		$	79,235		$	78,960		$	165,508					$	388,348
公正価値			63,360			71,928			67,681			145,732						348,701
平均生産量(a)			0.57		%	1.05		%	2.71		%	3.89		%				2.52		%

(a)平均収益率は，期末に持つ証券ごとの有効収益率を用いて計算され，証券ごとの償却コストに応じて重み付けされる.有効収益率は契約額面金利、オーバーフロー償却と割引の増加、および関連するヘッジデリバティブの影響を考慮し、閉鎖型ポートフォリオのヘッジを含む。課税-適用される場合は同値額を使用します。有効収益率は、計画外元金前払いを含まない；したがって、いくつかの証券は前払いである可能性があるので、証券の実際の満期日は、その契約または予想満期日とは異なる可能性がある。しかしながら、いくつかの償還可能な債務証券については、平均収益率は最も早い償還日まで計算される。

(b)この表の場合、証券を売却できる余剰コストには信用損失準備$は含まれていません30)1000万ドルおよび投資組合せ層の公正価値ヘッジ基数を$に調整2.9)2023年9月30日。満期までの証券保有残高コストにも信用損失準備は含まれていない(87)は2023年9月30日現在で1.5億ドル。

(c)同社のほとんどの米国住宅担保ローン証券と担保ローン債券は#年に満期となる10年限またはそれ以上の期間は、契約期限に基づく。予想される将来の早期返済を反映した推定加重平均寿命は約8年機関住宅MBSでは7年になる機関住宅担保債券や6年非機関住宅担保ローン債券に適用される。

(d)First Republic関連のAFS証券を含め、主に10年後に満期になる。その他の情報については、付記28を参照されたい。

144

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注11-証券融資活動

証券融資活動に関する会計政策の検討については、モルガン大通2022年10-K表の付記11を参照されたい。公正価値オプションを選択する証券融資プロトコルのさらなる情報については、付記3を参照されたい。証券融資協定における質権資産及び担保を受領したさらなる資料については、付記25を参照されたい。

下表は2023年9月30日と2022年12月31日までの同社証券融資合意の毛額と純額をまとめたものである。会社が取引相手との主要純額決済協定について適切な法的意見を得、米国公認会計原則下の他の関連純額決済基準に適合している場合には、会社は総合貸借対照表上で同一取引相手との証券融資協定下の未償還残高を計算する。また、会社はその取引相手と証券及び/又は現金担保を交換して取引相手との経済リスクを低減するが、このような担保は純額計算条件を満たしていない

合併貸借対照表に列報する。もし会社が取引相手の主純額決済協定について適切な法的意見を得た場合、このような担保は、米国公認会計原則の下でこれらのすべての純額決済基準を満たしていない証券融資残高とともに、次の表に“総合貸借対照表での純額決済できない金額”を示し、列報の“純額”を減算する。法律の意見を聞いたり取得しなかったりした場合、証券融資残高は以下の“純額”の総列に示される。取引において、会社は、証券交換証券貸借契約において貸金者として機能し、担保として証券を質抵当または売却することができ、会社は、他の資産において公正な価値で受信された証券を確認し、総合貸借対照表の売掛金や他の負債にこれらの証券を返還する義務を確認する

			2023年9月30日
(単位：百万)			総金額			総合貸借対照表における純額			総合貸借対照表に記載されている金額			総合貸借対照表での純額はできません(b)			ネットワークがあります 金額(c)
資産
転売契約により購入した証券			$	556,708		$	(206,711)		$	349,997		$	(339,936)					$	10,061
借入証券			226,710			(38,431)			188,279			(137,150)						51,129
負債.負債
買い戻し契約に基づいて売られた証券			$	467,094		$	(206,711)		$	260,383		$	(224,365)					$	36,018
借出証券その他(a)			49,530			(38,431)			11,099			(10,866)						233

			2022年12月31日
(単位：百万)			総金額			総合貸借対照表における純額			総合貸借対照表に記載されている金額			総合貸借対照表での純額はできません(b)			ネットワークがあります 金額(c)
資産
転売契約により購入した証券			$	597,912		$	(282,411)		$	315,501		$	(304,120)					$	11,381
借入証券			228,279			(42,910)			185,369			(131,578)						53,791
負債.負債
買い戻し契約に基づいて売られた証券			$	480,793		$	(282,411)		$	198,382		$	(167,427)					$	30,955
借出証券その他(a)			52,443			(42,910)			9,533			(9,527)						6

(a)#ドルを含む証券交換証券貸借契約4.410億ドル7.02023年9月30日と2022年12月31日の10億ドルはそれぞれ公正価値で計算され、同社は公正価値の中で貸手の役割を果たしている。

(b)場合によっては、取引相手と交換される担保は、その取引相手との純資産または負債残高を超える。この場合、この欄で報告される金額は、その取引相手に関連する純資産または負債に限られる。

(c)担保権を提供する証券融資協定を含むが、総純額決済協定について適切な法的意見を求めたり、獲得したりしていない。ドルを含む2023年9月30日と2022年12月31日まで6.210億ドル6.0転売契約に基づいて購入された証券はそれぞれ10億ドル46.710億ドル49.0それぞれ10億ドルの証券を借り入れ34.110億ドル29.1買い戻し契約に基づいて売却された証券はそれぞれ10億ドルである105百万ドルとドル2それぞれ貸し出し証券と他の証券です。

145

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次の表は、2023年9月30日と2022年12月31日までの、証券融資協定における質権の金融資産タイプと証券融資協定の残りの契約満期日を示しています。

			総負債残高
			2023年9月30日												2022年12月31日
*(単位：百万)			買い戻し契約に基づいて売られた証券						借出証券その他						買い戻し契約に基づいて売られた証券						借出証券その他
担保融資支援証券
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています			$	75,190					$	—					$	58,050					$	—
住宅--非機関			1,979						—						2,414						—
商業性-非代理性			2,387						—						2,007						—
アメリカ財務省政府は企業や政府機関を支援しています			199,410						715						191,254						1,464
アメリカ各州と市政当局の義務			1,777						—						1,735						5
非アメリカ政府債務			115,837						2,276						155,156						1,259
会社債務証券			39,542						991						37,121						461
資産支援証券			3,155						—						2,981						—
株式証券			27,817						45,548						30,075						49,254
合計する			$	467,094					$	49,530					$	480,793					$	52,443

			協議の残余契約満期日
			徹夜を欠かさない																		より大きい 90日
2023年9月30日(百万)									最大30日						30-90日												合計する
買い戻し契約に基づいて売却された証券総額			$	248,186					$	105,278					$	34,859					$	78,771					$	467,094
すでに貸し出した証券総額その他			45,346						20						1						4,163						49,530

			協議の残余契約満期日
			徹夜を欠かさない																		より大きい 90日
2022年12月31日(百万)									最大30日						30-90日												合計する
買い戻し契約に基づいて売却された証券総額			$	205,235					$	170,696					$	37,120					$	67,742					$	480,793
すでに貸し出した証券総額その他			50,138						1,285						3						1,017						52,443

販売会計条件を満たしていない移転

2023年9月30日と2022年12月31日に、同社はドルを持っている541百万ドルとドル692権利を第三者の百万ドルの金融資産に譲渡したが、米国公認会計基準によると、譲渡は売却資格を満たしていない。このような譲渡は担保融資取引として確認された。譲渡された資産は経営性資産と融資に計上され、対応する負債は主に総合貸借対照表の短期借入金と長期債務に計上される。

146

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付記12-貸し付け金

融資会計の枠組み

融資の会計処理は経営陣の融資に対する戦略にかかっている。同社は以下の分類に基づいてローンを計算している

•投資のために保有または購入したローン(すなわち“留保”)

•販売待ちのローンを持つ

•価値ローンを公平に承諾する

融資の詳細については、会計政策を含むモルガン大通2022年Form 10-Kの付記12を参照されたい。会社が公正価値に基づいて公正価値会計を選択するさらなる情報については、本表格10-Qの付記3を参照されたい。公正価値に応じて繰り越して取引資産に分類される融資に関する情報は、本表格10-Qの付記2を参照されたい

2023年1月1日、同社は、付記1で議論された“金融商品--信用損失：問題債務再編と年次開示”会計ガイドラインを採用した。このガイドラインの採用は、TDRに対する既存の会計および開示要求を廃止し、FDMに対して追加の開示要求を実施した。FDMに対する開示要求は2023年1月1日以降から発効する。2023年1月1日までの融資改正の詳細な検討については、モルガン大通2022年Form 10-Kの付記12を参照してください。これらの改正はTDRとして会計処理と報告されています。この新しい指導はまた、年次別の今期総プレス販売を開示し、2023年1月1日以降から発効することを要求している。

融資組合

その会社の融資組合は三つポートフォリオ部分、すなわち、会社が融資損失準備を決定するために使用される同じ部分：消費者、クレジットカードを含まない、クレジットカード、および卸売。各ポートフォリオにおいて、会社は、各融資カテゴリのリスク特徴に基づいて、以下の融資カテゴリの信用リスクを監視·評価する

消費者は含まれていません クレジットカード

クレジットカード

卸売(C)(D)

·住宅不動産(a) ·車やその他(b)

·クレジットカードローン

·不動産を担保に ·商工業 ·その他(e)

(a)建行とAWMが保有する担保ローンと住宅純資産ローン、CIBが保有する担保ローンが含まれる。

(b)評価された自動車、商業銀行ローン、BWMの貸越、CIBの他の消費者無担保融資が含まれている。

(c)CIB、CB、AWM、Corporationが保有する融資と、建設銀行が保有するリスク格付けのBWMと自動車販売店融資を含み、融資損失準備を決定する際に卸売方法を採用する。

(d)卸売ポートフォリオ部分の種類は、銀行監督機関が融資の担保、目的と借り手タイプに基づいて定義した融資分類と一致している。

(e)金融機関、州と政治支店、特殊目的企業、非営利組織、個人投資会社および信託基金への融資、および個人および個人実体(主にAWMのグローバルプライベート銀行顧客および建設会社のモルガン大通富管理会社)への融資を含む。SPEの詳細については，モルガン大通2022年Form 10−Kの付記14を参照されたい。

次の表はポートフォリオごとに会社の融資残高を細分化してまとめました。

2023年9月30日			消費者、クレジットカードは含まれていません						クレジットカード						卸売						合計する(B)(C)
(単位：百万)
保留する			$	397,054		(a)			$	196,935					$	671,952		(a)			$	1,265,941
ホールド · フォー · セール			438						—						4,872						5,310
公正価値で			11,277			(a)			—						27,531						38,808
合計する			$	408,769					$	196,935					$	704,355					$	1,310,059
2022年12月31日			消費者、クレジットカードは含まれていません						クレジットカード						卸売						合計する(B)(C)
(単位：百万)
保留する			$	300,753					$	185,175					$	603,670					$	1,089,598
ホールド · フォー · セール			618						—						3,352						3,970
公正価値で			10,004						—						32,075						42,079
合計する			$	311,375					$	185,175					$	639,097					$	1,135,647

(a)$からなる第一共和制に関連する貸付金を含む91.2 10 億ドルの留保ローンと1.8 クレジットカードとドルを除く消費者における公正価値の 10 億ドルの融資53.8 10 億ドルの貸付金です

(b)$を含まない6.510億ドル5.22023年9月30日と2022年12月31日までの利息売掛金はそれぞれ10億ドルである。2023年9月30日、2023年と2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月で、利息売掛金の核販売は重要ではない。

(c)ローン(公正価値選択権を選択したローンを除く)は、未償却割引と保険料及び繰延ローン費用又はコスト純額を差し引いて列記する。これらの金額は2023年9月30日と2022年12月31日まで重要ではない。

147

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次の表は、その期間に購入、販売され、販売対象の留保ローンを保有するように再分類された帳簿価値情報を提供する。販売され、後続の間に販売されるローンは、この表の販売ラインに含まれないように再分類される

			2023																					2022
9月30日までの3ヶ月間 (単位：百万)			消費者は含まれていません クレジットカード						クレジットカード			卸売						合計する						消費者は含まれていません クレジットカード						クレジットカード			卸売			合計する
購入			$	62		(B)(C)			$	—		$	539					$	601					$	447		(B)(C)			$	—		$	462		$	909
売上高			1,318						—			13,076						14,394						2,755						—			11,226			13,981
留保ローンは販売待ちローンに再分類されます(a)			33						—			194						227						47						—			343			390
			2023																					2022
9月30日までの9ヶ月間 (単位：百万)			消費者は含まれていません クレジットカード						クレジットカード			卸売						合計する						消費者は含まれていません クレジットカード						クレジットカード			卸売			合計する
購入			$	92,143		(B)(C)(D)			$	—		$	59,100		(d)			$	151,243					$	1,539		(B)(C)			$	—		$	856		$	2,395
売上高			1,756						—			31,956						33,712						2,884						—			32,938			35,822
留保ローンは販売待ちローンに再分類されます(a)			157						—			1,279						1,436						189						—			1,031			1,220

(a)ローンを販売待ちを持っているのが非現金取引であることに再分類する。

(b)政府全国抵当協会(Ginnie Mae)のガイドラインで許可されている住宅不動産ローンの購入を含め、2023年9月30日と2022年9月30日までの3ヶ月間、政府全国抵当協会(Ginnie Mae)のガイドラインで許可されている特定の延滞融資を自主的に融資プールから買い戻すことを含む。会社は一般に、Ginnie Mae、FHA、RHSおよび/またはVAの適用要件に基づいてサービスおよび/または管理停止手順を提供し続けるので、これらの延滞融資を買い戻すことを選択する。

(c)購入留保ローンは含まれていません#ドル1.910億ドル2.42023年9月30日と2022年9月までの3ヶ月間で10億ドル、4.210億ドル11.6それぞれ2023年9月30日と2022年9月30日までの9カ月間の10億ドルで，主に対応ルートで獲得し，同社の基準に基づいて保証を行っている。

(d)First Republic買収で得られた融資を含み、#ドルを含む91.9クレジットカードやドルは含まれていません58.4卸値は10億ドルです。

売却ローンの損益

2023年9月30日までの3ヶ月および9ヶ月の非利息収入で確認されたローン販売およびローン関連コミットメント(記録ローンおよびコストまたは公正価値の低い方法で販売されるローン関連コミットメントを保有するための調整を含む)の純収益/(損失)は$9百万ドルとドル46それぞれ100万ドルです91000万ドルと300万ドルです52ローンに関連するローンはそれぞれ1.6億ドルだ。2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月のローン販売とローン関連約束の純収益/(損失)はドル682000万ドルと$(246)、その中(48)億元および(80)は、それぞれローンと関係があります。また、ローンの売却は、信用損失準備金で確認された支出を減記、回収、または変更する可能性がある。

148

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消費者、クレジットカードローンの組み合わせは含まれていません

消費ローンは、クレジットカードローンを含まず、主に採点された住宅担保ローン、住宅純資産ローンと信用限度額、自動車と商業銀行ローンを含み、重点は主要な消費信用市場にサービスすることである。このポートフォリオには、一次保有権によって保証される住宅純資産ローン、利息支払期間のみの良質担保ローン、および償却につながる可能性のあるいくつかの支払選択権ローンも含まれる。

次の表は、留保消費ローン(クレジットカードを含まない)に関する情報をカテゴリ別に提供しています。

(単位：百万)			九月三十日 2023						十二月三十一日 2022
住宅不動産			$	327,635		(a)			$	237,561
車や他の			69,419						63,192
留保融資総額			$	397,054					$	300,753

(a)$も含めて91.2First Republicに関連した10億ドルの融資。

違約率は消費ローンの主要な信用品質指標である。消費者信用品質指標のさらなる情報は，モルガン大通2022年Form 10−Kの付記12を参照されたい。

149

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住宅不動産

延滞率は住宅不動産ローンを残す主要な信用品質指標である次の表は、2023年9月30日までの9ヶ月間の延滞と総出荷状況を提供しています。

(単位：百万、比率を除く)			2023年9月30日
			初年度別の定期ローン(f)																					循環ローン									合計する
			2023			2022			2021			2020			2019			2019年前						回転期間内に			定期ローンに転換する
ローンが滞る(A)(B)
現在のところ(c)			$	19,478		$	64,947		$	85,516		$	56,324		$	21,854		$	61,742					$	7,453		$	8,489					$	325,803
期限が30~149日			2			31			28			34			27			759						47			220						1,148
期限が150日以上			1			7			13			1			25			466						3			168						684
留保融資総額			$	19,481		$	64,985		$	85,557		$	56,359		$	21,906		$	62,967					$	7,503		$	8,877					$	327,635
ローンが残っているため、30日以上の割合は(D)(E)			0.02		%	0.06		%	0.05		%	0.06		%	0.24		%	1.92		%				0.67		%	4.37		%				0.55		%
総販売			$	—		$	—		$	—		$	—		$	1		$	101					$	20		$	7					$	129

(単位：百万、比率を除く)			2022年12月31日
			初年度別の定期ローン(f)																					循環ローン									合計する
			2022			2021			2020			2019			2018			2018年前						回転期間内に			定期ローンに転換する
ローンが滞る(A)(B)
現在のところ			$	39,934		$	66,072		$	43,315		$	15,397		$	6,339		$	49,632					$	5,589		$	9,685					$	235,963
期限が30~149日			29			11			14			20			20			597						15			208						914
期限が150日以上			1			1			6			10			7			480						4			175						684
留保融資総額			$	39,964		$	66,084		$	43,335		$	15,427		$	6,366		$	50,709					$	5,608		$	10,068					$	237,561
ローンが残っているため、30日以上の割合は(d)			0.08		%	0.02		%	0.05		%	0.19		%	0.42		%	2.07		%				0.34		%	3.80		%				0.66		%

(a)個人延滞分類には、2023年9月30日と2022年12月31日に重要ではない米国政府機関によって保証された担保融資が含まれている

(b)2023年9月30日と2022年12月31日に、新冠肺炎の大流行に対応するために提供された延期支払い計画に基づいて提供された融資は、依然として遅延期間内であり、改正された条項に基づいて履行され、通常は延滞とはみなされない。

(c)$も含めて6.1億ドルだ26.5億ドルだ22.2億ドルだ15.0億ドルだ7.5億ドルと11.32023年、2022年、2021年、2020、2019年および2019年までにそれぞれ10億ドルの定期融資、および2.5First Republic関連の循環期間内に10億ドルの循環融資を提供する。

(d)米国政府機関によって保証された30日以上の担保融資は含まれておらず、これらの融資は2023年9月30日と2022年12月31日には重要ではない。政府の保証によって、このような金額は除外された。

(e)$も含めて165First Republicに関連した30日以上のローンのうち1.5億ドル

(f)購入したローンはローンを発行した当時に含まれている。

大ざっぱに37循環ローン総額の%は優先留置権ローンであり，残りの部分は一次留置権ローンである。会社が持っている留置権は会社の信用損失準備金に考慮されている。定期ローンに転換された循環ローンの違約率は、まだ循環期間中の循環ローンよりも高い。これは主に、これらの製品が通常要求される全額償却支払いが循環期間内に循環融資に使用可能な最低支払い選択よりも高いためである。

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非権利責任発生制ローンおよびその他の信用品質指標

下表は，住宅不動産ローンを残す非権利責任発生制と他の信用品質指標の情報を提供している

(単位：百万、加重平均データを除く)			2023年9月30日						2022年12月31日
非権責発生制ローン(A)(B)(C)(D)(E)			$	3,604					$	3,745
現在推定されているLTV比率(F)(G)(H)
125%以上がFICOスコアを更新しました
660以上です			$	169					$	2
660以下			4						—
101%から125%までFICOスコアを更新しました
660以上です			330						174
660以下			8						6
80%から100%FICOスコアを更新しました
660以上です			10,813			(l)			12,034
660以下			197						184
80%以下でFICOスコアを更新しました
660以上です			305,108			(l)			215,096
660以下			10,083			(l)			8,659
利用可能なFICO/LTVはない			923						1,406			(k)
留保融資総額			$	327,635		(m)			$	237,561
加重平均LTV比(F)(I)			50		%				51		%
加重平均FICO(G)(I)			772						769
地理的地域(J)(K)
カリフォルニア州			$	127,702		(n)			$	73,112
ニューヨークです			49,126			(n)			34,471
フロリダ州			22,671			(n)			18,870
テキサス州			15,517						14,968
マサチューセッツ州			14,292			(n)			6,380
イリノイ州			10,990						11,296
コロラド州			10,800						9,968
ワシントン			9,874						9,060
ニュージャージー			8,101						7,108
コネチカット州			7,155						5,432
他のすべての			51,407						46,896
留保融資総額			$	327,635					$	237,561

(a)I担保依存型住宅不動産ローンを含み、これらのローンは対象担保の公正価値に計上して売却コストを差し引く。規制指導によると、同社は破産法第7章に基づいて借り手が確認していない住宅不動産ローン(“破産法第7章ローン”)を担保依存型非課税ローンとして解除しており、その延滞状況にかかわらず報告している。2023年9月30日には10住宅不動産ローンの7%が30日以上の期限を超えている。

(b)非課税融資から除外された米国政府機関が担保した担保融資は、2023年9月30日と2022年12月31日に重要ではない。

(c)一般的に、すべての消費非課税ローンには手当がある。監督管理指針によると、ある担保に依存すると考えられる非課税ローンは、償却コストまたはその関連担保の公正価値から売却コストを引いた低い者として減記されている。標的担保の価値が減記後に改善されれば，関連予備は負の値となる可能性がある.

(d)現金ベースで確認された非課税ローンの利息収入は#ドルです44百万ドルとドル42百万ドルとドル133百万ドルとドル1322023年9月30日と2022年9月30日までの3カ月と9カ月はそれぞれ100万ドル。

(e)一般に新冠肺炎の流行に対応するための延期支払い計画下の融資は含まれていない。

(f)ローンの未返済元本残高総額を推定された現在の物件価値で割ることを示す。現在の不動産価値は少なくとも四半期ごとに住宅推定モデルに基づいて推定されており、このモデルは国が認可した住宅価格指数推定値推定値を用いて、得られる範囲に実データを格納し、実データなしに予測データを結合する。現在推定されている一次保有権家屋純資産ローンの総合LTVは，不動産に関するすべての利用可能な留置権頭寸および未使用限度額を考慮している。

(g)更新されたFICOスコアは、各借り手の最新の信用スコアを表し、同社は少なくとも四半期ごとに1回獲得する。

(h)住宅不動産ローンを含め、主にAWMでFICO点数を更新していない有限責任会社が保有している。経営陣の借り手の信用品質の推定によると、これらの融資はFICOの範囲に組み込まれている。

(i)FICOおよび/またはLTVデータのないローンは含まれていません。

(j)表に示す地理的領域は、2023年9月30日の対応融資残高の大きさに基づいてランク付けされている。

(k)前期の額は現在の列報方式に適合するように改訂された.

(l)$も含めて2.6FICOスコアは80%から100%のLTV比率で660点以上の10億ドルと86.310億ドル1.710億はそれぞれ660点以上660点未満であり、First Republicに関連するLTV比率は80%未満である。

(m)$も含めて91.2First Republicに関連した10億ドルの融資。

(n)$も含めて55.2億ドルだ15.0億ドルだ3.610億ドル7.9カリフォルニア州ニューヨーク州フロリダ州マサチューセッツ州第一共和国に関連する10億ドルです

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融資修正

同社が財政難に直面した借り手に住宅不動産ローンを提供するいくつかの改正は、2023年1月1日から発効し、FDMと報告されている。同社の独自修正計画および米国GSE計画を含む政府計画は、通常、財務的に困難な借り手に様々な修正を提供し、利下げ、期限の延長、些細な支払い遅延、および元本免除を含むが、これらは本来元の合意条項によって要求され、FDMとみなされている

FDMSの財務的影響

2023年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月、住宅不動産FDMは$431000万ドルと300万ドルです1102億5千万ドルと2億5千万ドルです通貨発行メカニズムの財務影響は主にローン年期の延長と金利引き下げであり、ローンの加重平均年期の延長を含む22年和19年、加重平均契約金利を7.22%から4.63%和7.04%から4.242023年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月はそれぞれ%です。2023年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月違います。財政難のある借り手に融資の追加的な約束を提供し、これらの借り手の融資はFDMに修正された。

FDMS以外にも同社は$を持っています271000万ドルと300万ドルです592000万ドルの融資には試行的な修正が必要です31000万ドルと300万ドルです72023年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の第7章ローンはそれぞれ1.5億ドル。TDR会計基準の修正はTDRの合理的な期待と特許権評価標準を取り消した。したがって，試行修正と7章の融資はFDMではなくTDRとみなされる

FDMSの支払い状態と再違約

2023年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月、住宅不動産FDMSは$6百万ドルとドル20それぞれ100万人が30日以上期限を過ぎている

2023年9月30日までの3カ月と9カ月で、再び違約したFDMは実質的ではなかった。

TDRの性質と範囲

2023年1月1日までに、会社が財務困難に遭遇した借り手に優遇を提供する住宅不動産ローンの改正は、通常TDRとして計算·報告されている。2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月、新しいTDRは$801000万ドルと300万ドルです3132億5千万ドルと2億5千万ドルですTDRで住宅不動産ローンを修正した借り手に対しては、追加の融資約束はない。TDRについての詳細は、モルガン大通2022年Form 10-Kの付記12を参照されたい

以下の表は、本報告で述べた期間にTDRにおける住宅不動産ローンをどのように修正するかの情報を提供する

			9月30日までの3ヶ月間			9月30日までの9ヶ月間
			2022			2022
試行修正のための融資数を承認する			820			3,258
永久修正ローンの数			784			3,615
許可権は承認された(a)
利下げをする			47		%	54		%
期限または支払いの延期			61			65
繰延元金及び/又は利息			9			11
主体が許す			—			1
他にも(b)			46			38

(a)永久修正で与えられた特典を代表して、永久修正されたローンの数の割合を占める。パーセントの和が超える100%主なすべての修正には1つ以上の特許権が含まれているからです。試行修正に対して提供される特典は、通常、永久修正に対する特典と一致する。

(b)TDR定義に準拠した変動金利から固定金利への修正および支払い遅延が含まれています。

TDRと再違約の財務的影響

次の表は、本報告で述べた期間内に住宅不動産ローンを修正する際に与えられる様々な特典の財務的影響と、TDRで修正されたいくつかのローンの償還状況を提供する

(単位：百万、加重平均データを除く)			9月30日までの3ヶ月間			9月30日までの9ヶ月間
			2022			2022
マイナス金利貸出加重平均金利-TDR前			5.39		%	4.65		%
利下げ後の貸出加重平均金利-TDR後			3.52			3.34
重み付け-期限付きまたは支払い延期されたローンの平均残り契約期間(年単位)-TDR前			20			22
重み付け-期限付きまたは支払い延期されたローンの平均残り契約期間(年単位)-TDR後			37			38
永久修正時に確認されたヒット			$	—		$	1
元金繰延			4			15
元金はすでに許された			—			1
永久改正後1年以内に再び違約した融資残高(a)			$	33		$	103

(a)TDRで永久的に修正されたローンを示し、これらのローンは表示された期間内に支払い違約が発生し、その間に支払い違約が発生します1年修正されたバージョン。列報されたドル額は、その期間終了時のこのような融資違約を報告した場合の残高である

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担保償還権の有効化と一時停止

同社は2023年9月30日と2022年12月31日現在、米国政府機関によって保証された融資は含まれておらず、帳簿価値はドルである住宅不動産ローンを所有している589百万ドルとドル565それぞれ100万人がREOに含まれていないが，担保償還権の喪失を行ったり一時停止したりしている。

車や他の

延滞は自動車と他のローンを残すための主要な信用品質指標だ次の表は、2023年9月30日までの9ヶ月間の延滞と総出荷状況を提供しています

			2023年9月30日
(単位：百万、比率を除く)			初年度別の定期ローン																					循環ローン
			2023			2022			2021			2020			2019			2019年前						回転期間内に			定期ローンに転換する			合計する
ローンが滞る
現在のところ			$	24,269		$	16,365		$	14,484		$	7,621		$	2,242		$	723					$	2,712		$	110		$	68,526
期限が30~119日			200			249			219			76			44			20						14			20			842
120日以上			—			—			21			13			—			1						2			14			51
留保融資総額			$	24,469		$	16,614		$	14,724		$	7,710		$	2,286		$	744					$	2,728		$	144		$	69,419
ローンが残っているため、30日以上の割合は(a)			0.82		%	1.50		%	1.47		%	0.97		%	1.92		%	2.82		%				0.59		%	23.61		%	1.23		%
総販売			$	211		$	233		$	121		$	42		$	25		$	46					$	—		$	2		$	680

			2022年12月31日
(単位：百万、比率を除く)			初年度別の定期ローン																					循環ローン
			2022			2021			2020			2019			2018			2018年前						回転期間内に			定期ローンに転換する			合計する
ローンが滞る
現在のところ			$	22,187		$	20,212		$	11,401		$	3,991		$	1,467		$	578					$	2,342		$	118		$	62,296
期限が30~119日			263			308			100			68			33			17						12			10			811
120日以上			—			53			24			—			—			1						2			5			85
留保融資総額			$	22,450		$	20,573		$	11,525		$	4,059		$	1,500		$	596					$	2,356		$	133		$	63,192
ローンが残っているため、30日以上の割合は(a)			1.17		%	1.15		%	0.83		%	1.68		%	2.20		%	3.02		%				0.59		%	11.28		%	1.18		%

(a)2023 年 9 月 30 日および 2022 年 12 月 31 日時点で、自動車およびその他のローンは $を除く。38百万ドルとドル153SBA が保証する PPP ローンの満期が 30 日以上過ぎていますこれらの金額は SBA 保証に基づいて除外されています。

153

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ノナアクルーアルその他の信用品質指標

以下の表は、留保自動車ローン等の消費者ローンの非発生等信用質指標を示しています。

(単位：百万)			トータルオートその他
			2023年9月30日			2022年12月31日
非権責発生制ローン(A)(B)(C)			$	162		$	129
地理的地域(d)
カリフォルニア州			$	10,580		$	9,689
テキサス州			8,280			7,216
フロリダ州			5,500			4,847
ニューヨークです			4,750			4,345
イリノイ州			3,095			2,839
ニュージャージー			2,530			2,219
ジョージア州			1,892			1,708
ペンシルバニア州			1,887			1,822
アリゾナ州			1,747			1,551
ノースカロライナ州			1,677			1,481
他のすべての			27,481			25,475
留保融資総額			$	69,419		$	63,192

(a)2023年9月30日と2022年12月31日まで、非課税ローンには#ドルは含まれていません35百万ドルとドル101小企業管理局が保証した90日以上のPPPローンはそれぞれ100万ドルである33百万ドルとドル76SBAが策定したガイドラインによると，それぞれ2.8億ドルが計上されなくなった。通常、融資の元本残高は保険があり、利息は特定の返済率で保証されているが、小企業管理局が制定した基準に適合しなければならない。いくつありますか違います。期限が90日以上、2023年9月30日と2022年12月31日までまだ利息を計上しているSBA保証されていないローン。

(b)一般的に、すべての消費非課税ローンには手当がある。監督管理指針によると、ある担保に依存すると考えられる非課税ローンは、償却コストまたはその関連担保の公正価値から売却コストを引いた低い者として減記されている。標的担保の価値が減記後に改善されれば，関連予備は負の値となる可能性がある.

(c)2023年、2023年、2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月で、現金ベースで確認された非権責発生制ローンの利息収入は重要ではありません.

(d)この表に示す地理的領域は、2023年9月30日の対応する融資残高の大きさに基づいてランク付けされている。

融資修正

同社は、財政難に遭遇した借り手に自動車や他の融資のいくつかの改正を提供し、2023年1月1日から発効し、FDMと報告している。上には 2023年9月30日と2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月、自動車と他のFDMは実質的ではなく、あります違います。借入者に対する追加的な融資約束をFDMに修正する。

2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の間、自動車と他のTDRは重要ではない。

154

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クレジットカードローン組合

クレジットカードポートフォリオ部分には、会社が始めて購入したクレジットカードローンが含まれている。延滞率はクレジットカードローンの主要な信用品質指標である

クレジットカードローン組合せのさらなる情報には、信用品質指標が含まれていますので、モルガン大通2022年Form 10-Kの付記12を参照してください

次の表は、2023年9月30日までの9ヶ月間の延滞と総出荷状況を提供しています

(単位：百万、比率を除く)			2023年9月30日
			回転期間内に			定期ローンに転換する			合計する
ローンが滞る
期限が過ぎて30日も経っていない そして増え続けています			$	192,295		$	814		$	193,109
30~89日を過ぎても蓄積されています			1,901			76			1,977
90日以上経過しても蓄積されています			1,810			39			1,849
留保融資総額			$	196,006		$	929		$	196,935
融資延滞率
ローンが残っているため、30日以上の割合は			1.89		%	12.38		%	1.94		%
ローンが残っているため、90日以上の割合は			0.92			4.20			0.94
総販売			$	3,737		$	115		$	3,852

(単位：百万、比率を除く)			2022年12月31日
			回転期間内に			定期ローンに転換する			合計する
ローンが滞る
期限が過ぎて30日も経っていない そして増え続けています			$	181,793		$	696		$	182,489
30~89日を過ぎても蓄積されています			1,356			64			1,420
90日以上経過しても蓄積されています			1,230			36			1,266
留保融資総額			$	184,379		$	796		$	185,175
融資延滞率
ローンが残っているため、30日以上の割合は			1.40		%	12.56		%	1.45		%
ローンが残っているため、90日以上の割合は			0.67			4.52			0.68

その他の信用品質指標

次の表は、留保クレジットカードローンの他の信用品質指標に関する情報を提供します

(単位：百万、比率を除く)			2023年9月30日			2022年12月31日
地理的地域(a)
カリフォルニア州			$	30,227		$	28,154
テキサス州			20,654			19,171
ニューヨークです			15,996			15,046
フロリダ州			13,957			12,905
イリノイ州			10,721			10,089
ニュージャージー			8,148			7,643
コロラド州			5,989			5,493
オハイオ州			5,987			5,792
ペンシルバニア州			5,653			5,517
アリゾナ州			4,828			4,487
他のすべての			74,775			70,878
留保融資総額			$	196,935		$	185,175
帳簿価値と更新されたFICOスコアに基づくポートフォリオ百分率
660以上です			85.8		%	86.8		%
660以下			14.0			13.0
利用可能なFICOはありません			0.2			0.2

(a)表に示す地理的領域は、2023年9月30日の対応融資残高の大きさに基づいてランク付けされている。

155

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融資修正

同社は、財務困難に遭遇した借り手にクレジットカードローンを提供するいくつかの改正を、2023年1月1日から発効し、FDMと報告している。これらの修正は顧客を固定支払い計画に置くことと関連があり、通常は60数ヶ月間、一般的に長期計画下のクレジットカードの金利を下げることが含まれる。カード保有者が修正された支払条項を守らない場合、クレジットカードローンは引き続き有効期限が切れ、最終的に会社の基準解約政策に基づいて解約されます。ほとんどの場合、会社は借り手の信用限度額を回復しないだろう。

FDMSの財務的影響

次の表はFDMとみなされるクレジットカードローン修正の情報を提供します。

2023年9月30日までの3ヶ月 (単位：百万)			償却する 原価基礎			ローン修正は留保クレジットカードのローン総額の割合を占めています			融資変更の財務影響
融資修正
期限延長と金利引き下げ(A)(B)			$	197		0.10		%	期限延長、加重平均契約金利から23.48%から3.67%
合計する			$	197

2023年9月30日までの9ヶ月間 (単位：百万)			償却する 原価基礎			ローン修正は留保クレジットカードのローン総額の割合を占めています			融資変更の財務影響
融資修正
期限延長と金利引き下げ(A)(B)			$	489		0.25		%	期限延長、加重平均契約金利から23.15%から3.58%
合計する			$	489

(a)期限延長にはクレジットカードローンが含まれており、その条項は長期計画に基づいて改正され、顧客を固定支払い計画に入れている。

(b)これらの金利は登録時の加重平均金利を表す。

この2つには3ヶ月と9ヶ月で終わります2023年9月30日に同社は29数百万人のクレジットカードローンは試行的に修正されなければならない。TDR会計基準の改正が解消されたTDRは合理的な期待と特許権評価基準である。Aしたがって，実験修正はFDMとはみなされない.

FDMSの支払い状態と再違約

次の表は、2023年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月間のFDMの支払い状態の情報を提供します。

(単位：百万)			余剰コスト法
			9月30日までの3ヶ月間			9月30日までの9ヶ月間
			2023			2023
期限を過ぎて30日も経っていないのにまだ蓄積されています			$	143		$	414
30~89日を過ぎても蓄積されています			33			47
90日以上経過しても蓄積されています			21			28
合計する			$	197		$	489

ドルがあります18百万ドルとドル242023年9月30日までの3カ月と9カ月以内に再び違約した100万FDMは、期限延長と金利低下の組み合わせだ。

FDMに修正されたクレジットカードローンについては、借り手が期待に達していない場合には、支払い違約が発生したとみなす二つ連続契約で支払います。違約の修正後のクレジットカードローンは改正計画に残っており、引き続き会社の基準解約政策に基づいて打ち消しを行っています。

TDRと再違約の財務的影響

2023年1月1日までに終了した期間中、会社が財務困難に遭遇した借り手に割引を提供するクレジットカードローンの改正は、通常TDRとして計算·報告される。TDRについての詳細は、モルガン大通2022年Form 10-Kの付記12を参照されたい。

次の表は、TDRと再違約で修正されたクレジットカードローンに特典を与える財務影響の情報を提供します。新規登録者数が少ない1クレジットカードのローン総額の割合を残す

(単位：百万だが 加重平均データ)			9月30日までの3ヶ月間			9月30日までの9ヶ月間
			2022			2022
新しいTDRのバランス(a)			$	111		$	274
加重平均ローン金利-TDR前			20.26		%	19.19		%
ローン加重平均金利-TDR後			3.81			4.37
改正後1年以内に再び違約した融資残高(b)			$	9		$	26

(a)修正前の未返済残高を表示します。

(b)TDRで修正されたローンを示し、このローンは示された期間内に支払い違約が発生し、その間に支払い違約が発生します1年修正されたバージョン。列挙された金額はこれらのローンの違約四半期末までの残高を代表する。

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卸売り融資組合

卸融資には、各種顧客への融資、大手企業や機関顧客から小企業や高純資産個人への融資が含まれる。卸売ローンの主要な信用品質指標は各ローンに割り当てられた内部リスク格付けである。これらのリスク格付けの詳細については、モルガン大通2022年Form 10−Kの付記12を参照されたい。

内部リスク格付けは卸売ローンを残す主要な信用品質指標である。次の表は、2023年9月30日までの9ヶ月間の内部リスク格付けと総フラッシング情報を提供します

			不動産を抵当にする									商工業									他にも(b)									留保融資総額
(単位：百万、比率を除く)			九月三十日 2023			十二月三十一日 2022						九月三十日 2023						十二月三十一日 2022						九月三十日 2023			十二月三十一日 2022						九月三十日 2023						十二月三十一日 2022
リスク格付けによるローン
投資級			$	124,446		$	99,552					$	71,287					$	76,275					$	267,978		$	249,585					$	463,711					$	425,412
非投資レベル：
批判を受けない			31,870			23,272						81,984						81,393						73,786			57,888						187,640						162,553
批判された演技			5,071			3,662						11,586						8,974						1,037			1,106						17,694						13,742
批判された非応計項目			490			246						1,320						1,018						1,097			699						2,907						1,963
総非投資級			37,431			27,180						94,890						91,385						75,920			59,693						208,241						178,258
留保融資総額(a)			$	161,877		$	126,732					$	166,177					$	167,660					$	343,898		$	309,278					$	671,952					$	603,670
投資レベルのローンは留保ローン総額のパーセントを占めています			76.88		%	78.55		%				42.90		%				45.49		%				77.92		%	80.70		%				69.01		%				70.47		%
批判総額は留保融資総額のパーセントを占めている			3.44			3.08						7.77						5.96						0.62			0.58						3.07						2.60
批判された非課税項目は留保融資総額の割合を占めている			0.30			0.19						0.79						0.61						0.32			0.23						0.43						0.33

(a)2023年9月30日まで、ドルを含む33.910億ドルは不動産ローンで保証され、ドルは2.9億ドルの商業·産業ローンや17.0First Republicに関連した他の融資は10億ドルだ

(b)金融機関、国家·政治支店、特殊目的企業、非営利組織、個人投資会社および信託基金への融資、および個人および個人実体(主に世界のプライベートバンク顧客)への融資を含む建行傘下のモルガン大通富管理会社)である。SPEの詳細については，モルガン大通2022年Form 10−Kの付記14を参照されたい。

			不動産を抵当にする
(単位：百万)			2023年9月30日
			初年度別の定期ローン																					循環ローン
			2023			2022			2021			2020			2019			2019年前						回転期間内に			定期ローンに転換する						合計する
リスク格付けによるローン
投資級			$	8,379		$	30,591		$	26,874		$	17,585		$	16,523		$	23,111					$	1,383		$	—					$	124,446
非投資級			3,653			10,811			7,147			3,508			3,609			7,607						1,095			1						37,431
留保融資総額(a)			$	12,032		$	41,402		$	34,021		$	21,093		$	20,132		$	30,718					$	2,478		$	1					$	161,877
総販売			$	—		$	35		$	22		$	—		$	17		$	63					$	—		$	1					$	138

    

			不動産を抵当にする
(単位：百万)			2022年12月31日
			初年度別の定期ローン																					循環ローン
			2022			2021			2020			2019			2018			2018年前						回転期間内に			定期ローンに転換する						合計する
リスク格付けによるローン
投資級			$	24,134		$	22,407		$	14,773		$	14,666		$	5,277		$	17,289					$	1,006		$	—					$	99,552
非投資級			6,072			5,602			3,032			3,498			2,395			5,659						920			2						27,180
留保融資総額			$	30,206		$	28,009		$	17,805		$	18,164		$	7,672		$	22,948					$	1,926		$	2					$	126,732

(A)2023年9月30日現在、ドルを含む3.1億ドルだ11.1億ドルだ6.3億ドルだ4.4億ドルだ2.9億ドルと5.32023年、2022年、2021年、2020、2019年および2019年までにそれぞれ10億ドルの留保ローン、および832First Republicに関連した循環期間内に100万サイクルローンを提供する。

157

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			商工業
(単位：百万)			2023年9月30日
			初年度別の定期ローン																					循環ローン
			2023			2022			2021			2020			2019			2019年前						回転期間内に			定期ローンに転換する						合計する
リスク格付けによるローン
投資級			$	12,399		$	11,455		$	4,659		$	2,378		$	1,264		$	1,074					$	38,057		$	1					$	71,287
非投資級			13,327			17,731			10,654			2,540			1,478			1,395						47,680			85						94,890
留保融資総額(a)			$	25,726		$	29,186		$	15,313		$	4,918		$	2,742		$	2,469					$	85,737		$	86					$	166,177
総販売			$	1		$	7		$	23		$	1		$	2		$	8					$	220		$	7					$	269

			商工業
(単位：百万)			2022年12月31日
			初年度別の定期ローン																					循環ローン
			2022			2021			2020			2019			2018			2018年前						回転期間内に			定期ローンに転換する						合計する
リスク格付けによるローン
投資級			$	21,072		$	8,338		$	3,045		$	1,995		$	748		$	989					$	40,087		$	1					$	76,275
非投資級			24,088			12,444			3,459			2,506			525			1,014						47,267			82						91,385
留保融資総額			$	45,160		$	20,782		$	6,504		$	4,501		$	1,273		$	2,003					$	87,354		$	83					$	167,660

(A)2023年9月30日現在、ドルを含む210百万、$609百万、$369百万、$223百万、$65百万ドルと$1752023年、2022年、2021年、2020、2019年および2019年までにそれぞれ100万円の留保ローン、および1.3First Republic関連の循環期間内に10億ドルの循環融資を提供する。

			他にも(a)
(単位：百万)			2023年9月30日
			初年度別の定期ローン																					循環ローン
			2023			2022			2021			2020			2019			2019年前						回転期間内に			定期ローンに転換する						合計する
リスク格付けによるローン
投資級			$	33,905		$	19,379		$	10,824		$	10,701		$	3,751		$	7,143					$	180,152		$	2,123					$	267,978
非投資級			9,380			11,697			6,480			2,406			651			2,174						43,049			83						75,920
留保融資総額(b)			$	43,285		$	31,076		$	17,304		$	13,107		$	4,402		$	9,317					$	223,201		$	2,206					$	343,898
総販売			$	1		$	8		$	9		$	6		$	—		$	1					$	3		$	—					$	28

			他にも(a)
(単位：百万)			2022年12月31日
			初年度別の定期ローン																					循環ローン
			2022			2021			2020			2019			2018			2018年前						回転期間内に			定期ローンに転換する						合計する
リスク格付けによるローン
投資級			$	32,121		$	15,864		$	13,015		$	4,529		$	2,159		$	7,251					$	171,049		$	3,597					$	249,585
非投資級			16,829			7,096			1,821			699			451			475						32,240			82						59,693
留保融資総額			$	48,950		$	22,960		$	14,836		$	5,228		$	2,610		$	7,726					$	203,289		$	3,679					$	309,278

(a)金融機関、州および政治区分、 SPE 、非営利団体、個人投資会社および信託への融資、ならびに個人および個人事業体 （ 主に AWM 内のグローバルプライベートバンクの顧客 ） への融資が含まれます。 そしてJ. P. モルガン · ウェルスマネジメント （ CCB ）. SPE の詳細については、 JP モルガンチェースの 2022 年フォーム 10—K の注記 14 を参照してください。

(b)2023年9月30日まで、ドルを含む176百万、$766百万、$763百万、$1.0億ドルだ174百万ドルと$1.32023 年、 2022 年、 2021 年、 2020 年、 2019 年および 2019 年以前に発生した保有ローンの 10 億ドルは12.8回転期間内に 10 億ドルの回転ローンがあり67100 万ドルは第一共和国の定期ローンに転換された

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以下の表は、不動産担保留保ローン （ 不動産の全部又は実質的に担保を担保するローン ） に関する追加情報を示しています。

(単位：百万、比率を除く)			複数の家庭									他の商業広告									不動産担保保有貸付総額
			九月三十日 2023			十二月三十一日 2022						九月三十日 2023			十二月三十一日 2022						九月三十日 2023						十二月三十一日 2022
不動産を抵当にした留保ローン			$	100,839		$	79,139					$	61,038		$	47,593					$	161,877		(a)			$	126,732
批判を受ける			2,329			1,916						3,232			1,992						5,561						3,908
批判されたのは不動産保有預金総額のパーセントを占める			2.31		%	2.42		%				5.30		%	4.19		%				3.44		%				3.08		%
批判された非応計項目			$	51		$	51					$	439		$	195					$	490					$	246
批判された非権利責任発生制融資が不動産保証の留保融資総額の割合を占める			0.05		%	0.06		%				0.72		%	0.41		%				0.30		%				0.19		%

(A)$を含む20.710億ドル13.1First Republicに関連するマルチホームローンと他の商業ローンはそれぞれ10億ドル。

地理的分布と違法犯罪

次の表は留保卸売ローンの地理的分布と延滞状況を提供する

			不動産を抵当にする									商業広告 商業と工業									他にも									合計する 融資を留保する
(単位：百万)			九月三十日 2023			十二月三十一日 2022						九月三十日 2023			十二月三十一日 2022						九月三十日 2023			十二月三十一日 2022						九月三十日 2023			十二月三十一日 2022
地理分布別の融資(A)(B)
アメリカを総計する			$	159,200		$	123,740					$	125,997		$	125,324					$	264,656		$	230,525					$	549,853		$	479,589
アメリカ地域の合計ではなく			2,677			2,992						40,180			42,336						79,242			78,753						122,099			124,081
留保融資総額			$	161,877		$	126,732					$	166,177		$	167,660					$	343,898		$	309,278					$	671,952		$	603,670
ローンが滞る
期限を過ぎて30日も経っていないのにまだ蓄積されています			$	160,861		$	126,083					$	164,179		$	165,415					$	341,810		$	307,511					$	666,850		$	599,009
30~89日を過ぎても蓄積されています			507			402						598			1,127						949			1,015						2,054			2,544
90日以上経過しても蓄積されています(c)			19			1						80			100						42			53						141			154
批判された非応計項目			490			246						1,320			1,018						1,097			699						2,907			1,963
留保融資総額			$	161,877		$	126,732					$	166,177		$	167,660					$	343,898		$	309,278					$	671,952		$	603,670

(a)アメリカと非アメリカの分布は主に借り手の住所によって決定されている。

(b)First Republicに関連する借主は主にアメリカに登録されている。

(c)良好な担保があると考えられるローンのことで、依然として利息を計算しなければならない。

非権責発生制ローン

下表は留保卸売非課税ローンに関する情報を提供します

(単位：百万)			不動産を抵当にする									商業広告 産業があります									他にも									合計する 融資を留保する
			九月三十日 2023			十二月三十一日 2022						九月三十日 2023			十二月三十一日 2022						九月三十日 2023			十二月三十一日 2022						九月三十日 2023			十二月三十一日 2022
非権責発生制ローン
小遣いを持っている			$	106		$	172					$	885		$	686					$	873		$	487					$	1,864		$	1,345
小遣いがない(a)			384			74						435			332						224			212						1,043			618
合計する 非権責発生制ローン(b)			$	490		$	246					$	1,320		$	1,018					$	1,097		$	699					$	2,907		$	1,963

(a)現金フローまたは担保価値がローンの償却コスト以上である場合、ローンは準備する必要がない。これは、一般に、ローンが部分的にログアウトされ、および/または利息が受信され、ローン残高に使用された場合に発生する。

(b)2023年9月30日と2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の間、現金ベースで確認された非権責発生制ローンの利息収入は重要ではない。

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融資修正

同社は、財政難に遭遇した借り手に卸売ローンを提供するいくつかの改正で、2023年1月1日から発効し、FDMと報告している

FDMSの財務的影響

次の表は、FDMとみなされる不動産、商業、工業、その他の融資修正の担保情報を提供します。

(単位：百万)			不動産を抵当にする
			2023年9月30日までの3ヶ月												2023年9月30日までの9ヶ月間
			余剰コスト法			ローン修正は、留保商業と工業ローン総額のパーセントを占めています			融資変更の財務影響						余剰コスト法			ローン修正は、留保商業と工業ローン総額のパーセントを占めています			融資変更の財務影響
融資修正
単項修正
利下げをする			$	—		—		%							$	5		—		%	加重平均契約利息差し引く350Bps
期限が延びる			60			0.04		%	ローンの加重平均を延長すると141か月						112			0.07		%	ローンの加重平均を延長すると131か月
些細な遅延ではありません			—			—		%							2			—		%	支払い延期を提供します。遅延した金額は主に残りの期限内に再償却します
多重修正
利下げと期限の延長			$	—		—		%							$	1		—		%	加重平均契約利息を差し引く(271)ベースポイントと延長ローン加重平均値91か月
わずかな遅延支払いと利下げではありません			$	—		—		%							$	5		—		%	支払い延期を提供し、遅延支払いの金額は主に満期日に回収され、加重平均契約利息は減少します184Bps
合計する			$	60											$	125

(単位：百万)			商工業
			2023年9月30日までの3ヶ月												2023年9月30日までの9ヶ月間
			余剰コスト法			ローン修正は、留保商業と工業ローン総額のパーセントを占めています			融資変更の財務影響						余剰コスト法			ローン修正は、留保商業と工業ローン総額のパーセントを占めています			融資変更の財務影響
融資修正
単項修正
期限が延びる			$	372		0.22		%	ローンの加重平均を延長すると211か月						$	669		0.40		%	ローンの加重平均を延長すると191か月
些細な遅延ではありません			309			0.19		%	支払い延期を提供します。遅延した金額は主に残りの期限内に再償却します						310			0.19		%	支払い延期を提供します。遅延した金額は主に残りの期限内に再償却します
多重修正
取るに足らない遅延支払いと延期支払い			$	32		0.02		%	延期支払いを提供し，遅延支払いの金額は主に満期日に回収され，延期ローンの加重平均値は61か月						$	32		0.02		%	延期支払いを提供し、遅延支払いの金額は主に満期に回収され、加重平均されます61か月
わずかではない遅延支払い、金利引き下げ、期限延長			2			—		%	支払いを延期して、遅延した金額は主に残りの期限の再償却によって再回収して、加重平均契約の利息を減算します75基点と延期ローンの加重平均値は311か月						2			—		%	支払いを延期して、遅延した金額は主に残りの期限の再償却によって再回収して、加重平均契約の利息を減算します75基点と延期ローンの加重平均値は311か月
刑期延長と主体の許し			—			—		%							14			0.01		%	ローンの加重平均を延長すると733ヶ月間、ローンの償却コストベースを#ドル削減23Mm
利下げと期限の延長			—			—		%							1			—		%	加重平均契約利息を差し引く(136)ベースポイントと延長ローン加重平均値181か月
			$	715											$	1,028

160

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(単位：百万)			他にも
			2023年9月30日までの3ヶ月												2023年9月30日までの9ヶ月間
			余剰コスト法			ローン修正は他のローン総額のパーセントを占めています			融資変更の財務影響						余剰コスト法			ローン修正は他のローン総額のパーセントを占めています			融資変更の財務影響
融資修正
単項修正
利下げをする			$	—		—		%							$	9		—		%	加重平均契約利息差し引く654Bps
期限が延びる			100			0.03		%	ローンの加重平均を延長すると271か月						100			0.03		%	ローンの加重平均を延長すると301か月
多重修正
利下げと期限の延長			$	495		0.14		%	加重平均契約利息差し引く1,708bps と貸付延長は加重平均で 71か月						$	495		0.14		%	加重平均契約利息差し引く1,708基点と延期ローンの加重平均値は71か月
取るに足らない遅延支払いと延期支払い			—			—		%							233			0.07		%	延期期間の終了時に主に回収された遅延額を伴う延期金及び貸付金の延長額を加重平均で提供した。 1441か月
合計する			$	595											$	837

FDMSの支払い状態と再違約

以下の表は、 2023 年 9 月 30 日までの 3 ヶ月間および 9 ヶ月間の不動産、商業 · 工業およびその他の FDM による担保の支払状況を示しています。

			余剰コスト法
			不動産を抵当にする						商工業						他にも
(単位：百万)			2023年9月30日までの3ヶ月			2023年9月30日までの9ヶ月間			2023年9月30日までの3ヶ月			2023年9月30日までの9ヶ月間			2023年9月30日までの3ヶ月			2023年9月30日までの9ヶ月間
期限を過ぎて30日も経っていないのにまだ蓄積されています			$	60		$	117		$	504		$	703		$	16		$	248
30~89日を過ぎても蓄積されています			—			—			—			—			28			28
90日以上経過しても蓄積されています			—			—			10			10			—			—
批判された非応計項目			—			8			201			315			551			561
合計する			$	60		$	125		$	715		$	1,028		$	595		$	837

次の表は、2023年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月以内に再び違約した不動産、商業、工業保証FDMの情報を提供します。

(単位：百万)			余剰コスト法
			不動産を抵当にする						商工業						他にも
			2023年9月30日までの3ヶ月			2023年9月30日までの9ヶ月間			2023年9月30日までの3ヶ月			2023年9月30日までの9ヶ月間			2023年9月30日までの3ヶ月			2023年9月30日までの9ヶ月間
融資修正
期限が延びる			—			1			11			18			32			32
利下げと期限の延長			—			1			—			—			—			—
合計する(a)			$	—		$	2		$	11		$	18		$	32		$	32

(a)期限が 30 日以上経過した FDM を表します。

FDM として商業 · 産業ローンが変更された財政難を経験している借り手に対する追加の資金不足コミットメントは $でした。3631000万ドルと300万ドルです1.5 2023 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間と 9 ヶ月間の 10 億ドルと、不動産担保ローンおよびその他のローンが FDM として修正された財政難を経験している借り手に対する追加の資金不足コミットメントは $1 2023 年 9 月 30 日までの 3 ヶ月間と 9 ヶ月間の 100 万ドルです。

TDRの性質と範囲

2023 年 1 月 1 日以前は、特定の融資変更は TDR とみなされていました。

2022 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間と 9 ヶ月間の新規 TDR は $108百万ドルとドル587それぞれ100万ドルです

2022 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間および 9 ヶ月間の新規 TDR は、主に商業ローンおよび産業ローンクラスにおける満期日の延長と契約放棄を反映しています。2022 年 9 月 30 日を末日とする 3 ヶ月間及び 9 ヶ月間については、これらの変更の影響は当社にとって重要ではありません。

修正が合理的であるかどうかを評価する要求や優遇に関する要求を取り消したため、FDMとされていた融資人数は、以前TDRとされていた人数を超えた。

161

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注13-信用損失準備

会社の信用損失準備は、会社の金融資産の残存期待寿命内の予想信用損失に対する管理層の推定であり、償却コストと表外融資に関連するいくつかの約束で測定される。

2023年1月1日、同社は付記1に記載の“金融商品--信用損失：問題債務再編会計ガイドライン”を採用した。

この指導意見は現金割引法を用いてTDR手当を測定する要求を解消し、財務困難に遭遇した借り手に対して割引キャッシュフローの組み合わせに基づく改良融資方法を採用することを許可した。これらの改正されたローンが依然として割引現金法を採用している場合、割引率は改正前の実金利ではなく、改正後の実金利でなければならない

同社は、苦境に陥った借り手にすべてのポートフォリオの修正された融資を提供するための、資産特定調達方法から非DCF、ポートフォリオベースの調達方法に変更することを選択し、担保依存型融資および非リスク格付け融資を除外し、これらの融資は引き続き資産特定調達方法を適用する。

このガイドラインは改正トレーサビリティ法により可決され，信用損失準備金が#ドル純減少した587千万ドル、利益剰余金はドルに増加します4463.8億ドルは、主に住宅不動産とクレジットカードによって推進される。

信用損失準備及び関連会計政策の詳細な検討については、モルガン大通2022年10-K表付記13を参照されたい。

162

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信用損失準備と関連情報

下表は信用損失準備に関する情報をまとめ、減価方法でローンとローンに関する承諾を分けた。投資証券信用損失準備のさらなる情報は、モルガン大通2022年10-K表の付記10と本表格10-Qの付記10を参照されたい

			2023															2022
9月30日までの9ヶ月間 (単位：百万)			消費者は含まれていません クレジットカード			クレジットカード			卸売						合計する						消費者、クレジットカードは含まれていません			クレジットカード			卸売						合計する
融資損失準備
1月1日から貯金しています			$	2,040		$	11,200		$	6,486					$	19,726					$	1,765		$	10,250		$	4,371					$	16,386
会計原則変更の累積影響(a)			(489)			(100)			2						(587)						北米.北米			北米.北米			北米.北米						北米.北米
総販売			809			3,852			435						5,096						590			2,294			232						3,116
収集した総回収率			(388)			(579)			(84)						(1,051)						(441)			(616)			(93)						(1,150)
純台帳/(回収)			421			3,273			351						4,045						149			1,678			139						1,966
融資損失準備金			723			4,073			2,047						6,843						202			1,828			1,733						3,763
他にも			1			—			8						9						1			—			1						2
9 月 30 日に残高を終了			$	1,854		$	11,900		$	8,192					$	21,946					$	1,819		$	10,400		$	5,966					$	18,185
融資に係る引受金の免税額
1月1日から貯金しています			$	76		$	—		$	2,306					$	2,382					$	113		$	—		$	2,148					$	2,261
貸出関連コミットメントの規定			5			—			(313)						(308)						(36)			—			325						289
他にも			—			—			1						1						—			—			1						1
9 月 30 日に残高を終了			$	81		$	—		$	1,994					$	2,075					$	77		$	—		$	2,474					$	2,551
投資有価証券の引当金総額															117						北米.北米			北米.北米			北米.北米						61
信用損失準備総額(B)(C)			$	1,935		$	11,900		$	10,186					$	24,138					$	1,896		$	10,400		$	8,440					$	20,797
減価方法で提案された融資損失準備
資産固有(d)			$	(942)		$	—		$	732					$	(210)					$	(702)		$	218		$	450					$	(34)
ポートフォリオベース			2,796			11,900			7,460						22,156						2,521			10,182			5,516						18,219
融資損失準備総額			$	1,854		$	11,900		$	8,192					$	21,946					$	1,819		$	10,400		$	5,966					$	18,185
減価方法別のローン
資産固有(d)			$	3,321		$	—		$	2,402					$	5,723					$	12,218		$	794		$	2,282					$	15,294
ポートフォリオベース			393,733			196,935			669,550						1,260,218						289,185			169,668			593,926						1,052,779
留保融資総額			$	397,054		$	196,935		$	671,952					$	1,265,941					$	301,403		$	170,462		$	596,208					$	1,068,073
担保依存型融資
純販売			$	4		$	—		$	127					$	131					$	(29)		$	—		$	13					$	(16)
担保公正価値から販売コストを引いて計算したローン			3,384			—			1,074						4,458						3,718			—			537						4,255
減価方法別にリストアップされた融資に関する負担準備
資産固有			$	—		$	—		$	61					$	61					$	—		$	—		$	84					$	84
ポートフォリオベース			81			—			1,933						2,014						77			—			2,390						2,467
貸出関連引当金の総額(e)			$	81		$	—		$	1,994					$	2,075					$	77		$	—		$	2,474					$	2,551
減価方法別に列挙された融資に関する承諾
資産固有			$	—		$	—		$	387					$	387					$	—		$	—		$	470					$	470
ポートフォリオベース(f)			30,245			—			514,937						545,182						22,259			—			452,530						474,789
融資に関する承諾総額			$	30,245		$	—		$	515,324					$	545,569					$	22,259		$	—		$	453,000					$	475,259

(a)“金融商品−信用損失：問題債務再編”の採用が融資損失準備に及ぼす影響を示す 会計指導.

(b)2023年9月30日、2023年9月、2022年9月まで、上の表の信用損失準備金のほか、同社は信用損失準備金#ドルを獲得した171000万ドルと300万ドルです30それぞれCIBのある売掛金に関連している。

(c)2023年9月30日まで、ドルを含む1.2First Republicと関連した信用損失は10億ドルに充てられている。

(d)担保依存型融資、担保償還権を喪失する可能性があると考えられる融資、および届出期間中のすべての非課税リスク格付け融資を含む。以前の期間には非担保依存型TDRあるいは合理的に予想されたTDRと修正後のPCDローンも含まれていた。

(e)融資に関する負担は総合貸借対照表の売掛金や他の負債に列記する予定である。

(f)2023年9月30日まで、2023年9月、2022年9月まで、融資に関する約束はドルを含まない18.110億ドル12.6クレジットカードポートフォリオ部門は含まれていません10億ドルです898.910億ドル798.9クレジットカードポートフォリオ部門に10億ドル16.210億ドル20.0卸売ポートフォリオ部分はそれぞれ10億ドルであり、融資に関する支払い引受の制限を受けない。卸売ローンに関する引受金の前期額は、手当に制限されていない額を含めて、現在の列報方式に適合するように訂正されている。

163

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免税額の変化に関する検討

2023年9月30日までの信用損失はドルに充てられた24.2億ドルは純増加$を反映しています2.52022年12月31日から始まります

信用損失準備金純額には#ドルが含まれている1.4億ドルです

•$707百万インチ消費者主に$を含む建設銀行によって推進されています801100万ドルのクレジットカードサービスは1ドル分相殺されました200住宅ローンは百万ドル減少した。クレジットカードサービス業務の純増加は、循環残高の増加を含む融資増加によって推進されているが、借り手の不確実性の減少や会社加重平均マクロ経済の見通し変化の純影響部分によって相殺されている。住宅ローンの純減少は主に住宅価格の見通しの改善と

•$623百万インチ卸売純格下げ活動に後押しされて、会社加重平均マクロ経済の見通し変化の純影響は、CB商業不動産の先行き悪化を含み、一部は2023年第3四半期CIB融資と融資関連の承諾組合せ変化の影響によって相殺された。

純増加額には#ドルも含まれている1.22023年第2四半期に第1共和国融資と融資に関連した約束の準備を決定する

同社の加重平均マクロ経済展望の変化には、低い予測失業率が高いGDP成長率と一致するように、2023年第3四半期のコアシナリオの更新が含まれている。同社の加重平均マクロ経済展望は、2023年第1四半期の不利なシナリオへの追加重みの影響も反映しており、高インフレと金融状況の引き締めによる衰退リスクの上昇を反映している。

信用損失準備金も#ドル減少した5872023年1月1日にTDR会計ガイドラインの改正が採択されたため、100万ユーロの損失を招いた。詳細は注1を参照されたい。

同社の信用損失対策は、5つの内部で制定されたマクロ経済シナリオの加重平均値を用いて推定されている。不利なシナリオに含まれる懲罰的マクロ経済要因は、次の表で提供されるコア状況の仮定よりも多く、米国の加重平均失業率は2024年第4四半期に5.5%のピークに達し、米国の実質GDPは2024年第4四半期に1.8%低下した。

同社のコアケースは、米国の失業率と米国の実質GDPを反映していると仮定している

			2023年9月30日の仮説
			4Q23			2Q24			4Q24
アメリカの失業率(a)			3.9		%	4.2		%	4.6		%
米国の実質GDPは前年比増加した(b)			2.1		%	1.2		%	0.7		%
			2022年12月31日の仮説
			2Q23			4Q23			2Q24
アメリカの失業率(a)			3.8		%	4.3		%	5.0		%
米国の実質GDPは前年比増加した(b)			1.5		%	0.4		%	—		%

(a)予測されたアメリカの失業率の四半期平均値を反映している。

(b)中央シナリオの予測期間内に、米国の実質GDPの前年比増加は、米国の実質GDP水準が前年と比較した百分率変化に基づいて計算される。

この予測と相関推定数の後続変化は今後の期間の信用損失準備金に反映される。

会社ローン、融資関連承諾、投資証券の信用損失準備を決定するための政策、方法、判断の説明については、モルガン大通2022年Form 10-Kの付記13と付記10を参照されたい。

消費及び卸売信用組合の他の資料については、65-69ページの消費信用組合せ、70-79ページの卸売信用組合せ及び付記12を参照してください。

信用損失準備及び関連経営陣の判断に関する更なる情報は、会社が使用しているキー会計推定第91-93ページを参照されたい。

164

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付記14-可変利子実体

モルガン大通2022年Form 10-Kの付記1および付記14を参照して、同社の会計政策およびVIEとの関係をさらに理解する。

以下の表は、会社が後援するVIEの中で最も重要なタイプを業務別にまとめたものである。同社は、“会社が後援する”VIEは、(1)モルガン大通がこの構造の主要な受益者であること、(2)VIEがモルガン大に汎用されて会社資産を証券化すること、(3)VIEがモルガン大通の名義で金融商品を発行すること、または(4)当該エンティティがモルガン·チェースが管理する資産保証商業手形パイプであることを満たす任意のエンティティを含むと考えている。

業務範囲			取引タイプ			活動する			表格10-Qページ参照
建設業			クレジットカード証券化信託基金			元のクレジットカードの売掛金証券化			165
			担保融資証券化信託			発行され購入された住宅担保ローンのサービスと証券化			165–167
CIB			担保ローンやその他の証券化信託			住宅·商業担保ローン及びその他の消費ローンの証券化			165–167
			多販売ルート			顧客が費用効果に合った方法で金融市場に参入することを協力し、投資家の需要を満たすために取引を手配する			167
			市政債券道具			市政債券投資の融資			167

同社はまた、第三者が後援するVIEに投資し、融資やその他のサービスを提供している。合併VIE資産および負債、ならびに第三者によって支援されるVIEに関するより多くの情報は、本付記168-169ページを参照されたい。

重要な会社が後援するVIE

クレジットカード証券化

同社の継続的な参加により、同社はその会社が後援するクレジットカード証券化信託である大通発行信託の主な受益者とされている

会社が保証する担保融資とその他の証券化信託

同社は主にその建設とCIB業務において証券化(またはすでに証券化)された住宅担保ローン、商業担保ローン、その他の消費ローンを開始·購入している。特定の取引および関連するそれぞれの業務に基づいて、会社は、融資のサービスプロバイダとして機能することができ、および/または証券化信託においていくつかの実益権益を保持することができる

165

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次の表には、会社が賛助する自社ブランド証券化実体が保有する未償還元本総額、会社が継続的に参加している資産と会社が合併した資産を含む。継続的な参加には、ローンの返済、優先資本の保有、または付属資本(クレジット規定により保有しなければならない金額を含む)が含まれています

リスク保留規則)、請求権または担保手配、およびデリバティブ契約。場合によっては、同社の唯一の持続的な参加はローンにサービスを提供することだ。会社が保有·購入した権益の最大損失の開放はこれらの権益の帳簿価値である

			元金未償還												非合併VIE証券化資産へのモーガン大通の興味(C)(D)(E)
2023年9月30日(百万)			証券化VIEが保有する総資産			資産 統合された証券化VIEで保有する			非統合証券化VIEに保有されている資産を保有し、参加し続ける						取引資産			*投資証券			その他の金融資産			モルガン·チェースが保有する全ての権利は 追いかけっこ
証券化関連業務(a)
住宅ローン：
Prime/Alt-AとOption ARM			$	58,068		$	694		$	38,600					$	579		$	2,002		$	41		$	2,622
サブプライム			9,089			—			1,290						3			—			—			3
ビジネスやその他(b)			167,402			80			129,838						899			5,634			1,368			7,901
合計する			$	234,559		$	774		$	169,728					$	1,481		$	7,636		$	1,409		$	10,526

			元金未償還												非合併VIE証券化資産へのモーガン大通の興味(C)(D)(E)
2022年12月31日(百万)			証券化VIEが保有する総資産			資産 統合された証券化VIEで保有する			非統合証券化VIEに保有されている資産を保有し、参加し続ける						取引資産			*投資証券			その他の金融資産			持分総額 摩根大通 追いかけっこ
証券化関連業務(a)
住宅ローン：
Prime/Alt-AとOption ARM			$	55,362		$	754		$	37,058					$	744		$	1,918		$	—		$	2,662
サブプライム			9,709			—			1,743						10			—			—			10
ビジネスやその他(b)			164,915			—			127,037						888			5,373			670			6,931
合計する			$	229,986		$	754		$	165,838					$	1,642		$	7,291		$	670		$	9,603

(a)米国政府の支援企業や政府機関の証券化や再証券化は含まれておらず、それらは会社が開始したものではない。

(b)商業不動産ローンと非担保関連消費者の売掛金支援の証券からなる

(c)含まれていない：留保サービス；米国政府の支援企業や政府機関に関連する融資販売および証券化活動から保持されている証券；主に証券化実体の金利および外国為替リスクを管理するための金利および外国為替デリバティブ；#ドルの優先証券140百万ドルとドル1342023年9月30日と2022年12月31日に百万ドル、二次証券が$115百万ドルとドル34それぞれ2023年9月30日と2022年12月31日に、同社はCIB二級市場の市活動に関する資金を購入した。

(d)再証券化取引で保有されている権利を含む。

(e)2023年9月30日と2022年12月31日まで78%和84会社が保留している証券化権益(主に公正価値で勘定し、信用リスク保留規則に基づいて必ず保有しなければならない金額を含む)の中で、S-標普の同値基準でそれぞれリスク格付けをA以上のパーセンテージとする。良質な住宅ローンの留保権益は$2.62023年9月30日と2022年12月31日の投資レベルの留保利息は10億ドル66百万ドルとドル272023年9月30日と2022年12月31日までの非投資級留保権益はそれぞれ100万ポンド。商業信託および他の証券化信託の留保権益は#ドルである6.210億ドル5.82023年9月30日と2022年12月31日の投資レベルの留保資本はそれぞれ10億ドルと1.710億ドル1.12023年9月30日と2022年12月31日の非投資級留保利息はそれぞれ10億ドル。

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住宅抵当ローン

同社は建行が始めた住宅ローンの証券化と、建行やCIBが第三者から購入した住宅ローンを証券化している。

商業担保ローンやその他の消費証券化

中商銀行は商業担保融資を開始·証券化し、証券化信託発行の証券の引受·取引活動に従事している。

再証券化

次の表に再証券化VIEに移行した証券元本金額を示す。

			9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2023						2022						2023						2022
証券をVIEに譲渡する
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています			$	4,521					$	1,417					$	14,188					$	14,866

同社は、それぞれ2023年9月30日と2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月以内に、自社ブランド証券を再証券化VIEに譲渡しておらず、2023年9月30日と2022年12月31日まで、いずれの会社が後援するVIEに保持されている権益も重要ではない。

以下の表は，同社の非合併再証券化VIEにおける権益情報を紹介した。

			非統合 再証券化VIE
(単位：百万)			2023年9月30日						2022年12月31日
アメリカ政府は企業や政府機関を支持しています
VIEへの興味			$	3,287					$	2,580

同社は、2023年9月30日と2022年12月31日現在、米国GSEおよび政府機関再証券化VIEまたは任意の会社が後援する民間ブランド再証券化VIEを統合していない。

多販売ルート

通常の業務過程で、モルガン大通は会社が管理する多売り手ルートで発行された商業手形に市と投資を行う。その会社はドルを持っている8.710億ドル13.8同社が管理する複数の売り手ルートはそれぞれ2023年9月30日と2022年12月31日に発行された商業手形のうち、10億ドルが統合で淘汰されている。同社の投資は同社の資金需要や能力を反映しており、市場流動性不足によって推進されているわけではない。信用リスク保留規則により保有しなければならない金額を規定するほか，いずれの合意により，会社が管理するマルチ売り手チャネルが発行する商業手形の購入義務はない.

同社が提供する取引固有の流動性手配、計画全体の流動性、信用増強は統合で廃止された。会社または会社が管理する複数の売り手チャネルは、会社が管理する複数の売り手チャネルのいくつかの顧客に融資に関連する約束を提供する。資金不足の引受金は#ドルです9.910億ドル10.62023年9月30日と2022年12月31日はそれぞれ10億ドルであり、他の資金支援のない信用承諾で表外融資関連約束として報告されている。表外融資に関する約束に関するより多くの情報は、付記24を参照されたい

市政債券道具

市政債券ツールまたは入札オプション債券(“TOB”)信託機関は、短期金利でその市債投資融資を許可する。TOB取引を顧客TOB信託と非顧客TOB信託と呼ぶ。顧客TOB信託は第三者が後援します

同社はすべての非顧客TOB取引のスポンサーだ。

167

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VIE資産と負債の合併

次の表には、2023年9月30日と2022年12月31日までに会社と合併したVIEに関する資産と負債情報を示します。

			資産																		負債.負債
2023年9月30日(百万)			取引資産			貸し付け金						他にも(b)			*合計 資産(c)						受益権益 VIE 資産(d)			他にも(e)			合計する 負債.負債
VIE プログラムの種類
企業主催のクレジットカード信託			$	—		$	9,003					$	112		$	9,115					$	2,997		$	6		$	3,003
企業管理マルチセラーコンジット			1			28,276						196			28,473						19,817			29			19,846
市政債券道具			1,725			—						26			1,751						1,888			11			1,899
住宅ローン証券化事業者(a)			—			712						8			720						128			58			186
他にも			54			185						251			490						66			140			206
合計する			$	1,780		$	38,176					$	593		$	40,549					$	24,896		$	244		$	25,140
			資産																		負債.負債
2022年12月31日(百万)			取引資産			貸し付け金						他にも(b)			*合計 資産(c)						受益権益 VIE 資産(d)			他にも(e)			合計する 負債.負債
VIE プログラムの種類
企業主催のクレジットカード信託			$	—		$	9,699					$	100		$	9,799					$	1,999		$	2		$	2,001
企業管理マルチセラーコンジット			—			22,819						170			22,989						9,236			39			9,275
市政債券道具			2,089			—						7			2,096						1,232			10			1,242
住宅ローン証券化事業者(a)			—			781						10			791						143			67			210
他にも			62			1,112			(f)			263			1,437						—			161			161
合計する			$	2,151		$	34,411					$	550		$	37,112					$	12,610		$	279		$	12,889

(a)住宅担保ローンの証券化も含まれている。

(b)統合貸借対照表で現金と他の資産に分類された資産を含む。

(c)上述したスキームタイプに含まれる統合VIEの資産は、これらのエンティティの負債を返済するために使用される。資産および負債には、合併後のVIEの第三者資産および負債が含まれ、合併でログアウトした会社間残高は含まれていない。

(d)総合投資企業が発行する利息実益負債は、総合貸借対照表で“総合投資企業が発行する実益権益”に分類される。これらの実益権益の所有者は一般的にモルガン大通の一般信用に対して追跡権を持っていない。VIE資産の実益権益には$の長期実益権益が含まれる3.210億ドル2.12023年9月30日と2022年12月31日はそれぞれ10億ドル

(e)総合貸借対照表で売掛金と他の負債に分類された負債を含む。

(f)CIBで購入したサプライチェーン融資売掛金と購入した自動車ローン証券化が主に含まれている。

第三者が後援するVIE

同社は他の当事者が構築したVIEと取引している。例えば、これらの機関は、デリバティブ取引相手、流動性プロバイダ、投資家、引受業者、配給エージェント、再マーケティングエージェント、受託者、または委託者として機能することを含む。これらの取引は一定範囲で行われており，個人信用決定は特定のVIEの分析に基づいており，標的資産の品質を考慮している。企業がVIEの活動を指導する権限がない場合、VIEの活動がVIEの経済表現に最も影響を与えるか、または大きな影響を及ぼす可能性のある可変利益がある場合、会社は通常VIEを合併しないが、これらの頭寸を総合貸借対照表に記録および報告する方法は、任意の他の第三者取引の頭寸を記録および報告する方法と同じである

税収控除ツール

同社は未合併税収控除ツールへの投資を持っており，これらのツールは有限組合企業と類似した実体であり，経済適用住宅，エネルギー，その他のプロジェクトを所有·運営している。これらのエンティティは主にVIEと考えられている。第三者は通常一般的なパートナーや管理人です

当社は税務控除ツールの会員であり、税務控除ツールの重要な活動に対して支配権を持っているため、同社は税務控除ツールを合併していない。同社は通常、これらの提携企業に有限パートナーとして投資し、主にこれらのプロジェクトに割り当てられた税収控除を得ることでリターンを得る。株式投資と資金調達承諾で示された最高損失の開放は#ドルである32.510億ドル30.22023年9月30日および2022年12月31日、12.710億ドル10.6それぞれ2023年9月30日と2022年12月31日に、10億ドルは資金がない。同社は各項目を評価し、損失リスクを減らすために、そのプロジェクトが税金控除を受ける資格があるまで、異なる額の資本投資を差し引く可能性がある。経済適用住宅税控除に関するより多くの情報は、モルガン大通2022年Form 10-Kの付記25、表外融資に関する承諾に関するより多くの情報を参照してください。本Form 10-Qの付記24を参照してください

168

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顧客市政債券ツール(TOB信託)

会社は、再マーケティングエージェント、流動性または入札オプション提供者を含む顧客TOB信託に様々なサービスを提供することができる。ある顧客TOB取引では、会社は流動性提供者として、残りの所有者と償還協定を締結している

これらの取引では、ツールの終了時に、会社は第三者の残りの保有者にどんなギャップも追及する権利がある。その会社は残りの保有者をいかなる標的市政債券の潜在的損失から保護する意図がない。同社は、市政債券ツールの経済表現に大きな影響を与える決定を下す権限がないため、顧客TOB信託を強固にしない

同社の顧客TOB信託の流動性提供者としての最大の開口は2023年9月30日と2022年12月31日現在で$である5.510億ドル5.8それぞれ10億ドルですこのようなVIEが2023年9月30日と2022年12月31日に保有する資産の公正価値は1ドルである7.210億ドル8.2それぞれ10億ドルです

融資証券化

同社は住宅担保ローン、クレジットカード売掛金、商業担保ローン、その他の消費ローンを含む様々なローンを証券化して販売している。

証券化活動

次の表は、会社が2023年9月30日、2023年、2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の証券化活動に関する情報、会社が後援する証券化実体が保有する会社合併されていない資産、および証券化時に販売会計を実現する資産に関する情報を提供する。

			9月30日までの3ヶ月間																		9月30日までの9ヶ月間
			2023									2022									2023									2022
(単位：百万)			住宅抵当ローン(d)			ビジネスやその他(e)						住宅抵当ローン(d)			ビジネスやその他(e)						住宅抵当ローン(d)			ビジネスやその他(e)						住宅抵当ローン(d)			ビジネスやその他(e)
元金証券化			$	2,721		$	2,737					$	386		$	1,297					$	6,010		$	3,113					$	9,909		$	8,355
期間内のすべてのキャッシュフロー：(a)
金融商品としてローン販売から得た収益(B)(C)			$	2,585		$	2,726					$	375		$	1,278					$	5,738		$	3,106					$	9,504		$	8,253
修理費を徴収する			6			2						12			—						18			3						56			—
受取利息キャッシュフロー			89			126						131			71						249			304						413			196

(a)再証券化取引は含まれていません。

(b)主に二級資産が含まれている。

(c)ローンの帳簿価値は公正価値に基づいて計上され、ローンを売却して得られた金と同等である。

(d)良質な担保ローンを代表して。米国政府の支援企業や政府機関に関する融資証券化活動は含まれていない。

(e)商業担保ローンと他の消費ローンが含まれている。

アメリカ政府が資金援助している融資と余分なMSRを売却します

証券化取引における企業·融資

ジーニー·メイガイド

上記証券化活動表に報告されている金額を除いて、同社は、通常業務過程において、起源及び購入した担保ローン及びある起源の超過MSRを、主に米国GSEに売却する。これらの融資および余分なMSRは、主に米国GSEの証券化目的のために販売され、これらのGSEは、いくつかの保証条項(例えば、融資の信用増強)を提供する。同社はまた、Ginnie Mae基準に基づいて融資を証券化取引に販売しており、これらの融資は通常、別の米国政府機関によって保証または保証されている。同社は主な受益者ではないため、これらの取引基盤となる証券化ツールを合併しない。限られた数のローン販売については，会社は共有する義務がある

買い手が販売するローンに関連する信用リスクの一部。会社の融資販売や証券化に関する賠償に関するより多くの情報は、本リスト10-Qの付記24、会社が何らかの余分なMSRを販売する影響に関するより多くの情報を参照してください。付記15を参照してください

169

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下表は，米国政府支援企業への融資およびGinnie Maeガイドラインによる証券化取引における融資に関する活動をまとめたものである。

			9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2023			2022						2023			2022
すでに売却されたローンの帳簿価値			$	5,582		$	9,501					$	14,603		$	43,890
現金形式で受け取ったローン販売収益			119			2						159			15
融資で得た収益を証券形式で売る(A)(B)			5,397			9,352						14,279			43,161
ローン販売から受け取った総収益(c)			$	5,516		$	9,354					$	14,438		$	43,176
ローン販売収益/(赤字)(D)(E)			$	—		$	(25)					$	—		$	(25)

(a)米国GSEおよびGinnie Maeからの証券を含み、これらの証券は、通常、受信直後に売却されるか、または会社ポートフォリオの一部として保持される。

(b)2級資産に含まれています。

(c)ローンを売却する際に保持されているMSRの価値は含まれていない。

(d)ローン販売の収益/(損失)にはMSRの価値が含まれる。

(e)ローンの帳簿価値は公正価値に基づいて計上され、ローンを売却して得られた金と同等である。

買い戻し延滞ローンの選択権

付記24で述べたように、実質的な陳述および保証に違反するため、会社がいくつかの融資を買い戻す義務に加えて、会社はGinnie Mae貸金プールおよび他のアメリカ政府がサービスを提供する延滞融資として買い戻すことを選択することができる

いくつかの手配された代理機関。同社は、一般に、適用される要件に応じてこれらの融資のためのサービスおよび/または管理停止手続きを提供し続け、このような融資のための保険または担保を提供し続けるので、Ginnie Mae融資プールから延滞融資を買い戻すことを選択する。会社の買い戻し選択権が行使可能な場合、これらの融資は、対応する負債を有する融資報告として総合貸借対照表に記載されなければならない。その他の情報については、付記12を参照されたい

次の表は、2023年9月30日と2022年12月31日までに、会社が合併貸借対照表で確認した買い戻しまたは買い戻す権利のあるローン、不動産所有と停止した政府保証住宅担保ローンを示している。このような融資と不動産のほとんどはアメリカ政府機関によって保険や保証が提供されている

(単位：百万)			九月三十日 2023			十二月三十一日 2022
買い戻しローンまたは買い戻しの選択権(a)			$	769		$	839
不動産を持っている			8			10
担保償還権を失った政府保証住宅ローン(b)			24			27

(a)このすべての金額は主にGinnie Mae融資プールから購入された融資と関連がある。

(b)ローンの自発的な買い戻しに関連して、これらのローンは課税利息と売掛金に含まれている。

融資延滞と清算損失

次の表には、会社が協賛する自社ブランド証券化実体が保有する非合併証券化金融資産の構成要素と違約に関する情報が含まれており、2023年9月30日と2022年12月31日まで、同社が参加している。

																					清算損失純額/(回収)
			証券化資産									90日を超える									9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2023年9月30日			2022年12月31日						2023年9月30日			2022年12月31日						2023			2022						2023			2022
証券化融資
住宅ローン：
Prime/Alt-AとOption ARM			$	38,600		$	37,058					$	471		$	511					$	2		$	(5)					$	12		$	(32)
サブプライム			1,290			1,743						131			212						1			(1)						5			(4)
ビジネスやその他			129,838			127,037						2,342			948						40			11						59			22
証券化融資総額			$	169,728		$	165,838					$	2,944		$	1,671					$	43		$	5					$	76		$	(14)

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注意事項 15 – 商業権と担保償還権

営業権と担保融資返済権の会計政策の検討については、モルガン大通2022年Form 10−Kの付記15を参照されたい

商誉

商誉は企業合併完了時に買収価格と買収純資産公正価値との差額と表記され、買収日から最大1年以内に調整することができる。買収日に存在する事実と状況に関する情報をより多く得たため、買収資産と負担する負債の公正価値に関連する。

次の表は、報告可能な業務部門と会社に属する営業権を示しています。

(単位：百万)			九月三十日 2023			十二月三十一日 2022
個人とコミュニティ銀行業務			$	32,116		$	32,121
企業と投資銀行			8,244			8,008
商業銀行業務			2,985			2,985
資産と富管理			8,492			7,902
会社			655			646
総営業権			$	52,492		$	51,662

下表に商誉帳簿金額の変化を示す。

			9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2023			2022						2023			2022
期初残高			$	52,380		$	50,697					$	51,662		$	50,315
この間に発生した変化は以下のとおりである
企業合併(a)			166			882						853			1,352
他にも(b)			(54)			(118)						(23)			(206)
9月30日までの残高は			$	52,492		$	51,461					$	52,492		$	51,461

(a)2023年9月30日までの3ヶ月間、AWMがCIFMを買収する営業権を調整した。2023年9月30日までの9ヶ月間は、第2四半期にCIBを買収したAumni Inc.および残りの株式の買収に関する推定営業権を指す51第1四半期にAWMでCIFMの%権益を持っています。2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月は、第3四半期にAWMを買収したGlobal Shares PLCと建行のFig.5、第2四半期に建設を買収したFrosch Travel Group、建行のLLC、CIBの大衆支払い会社に関する推定営業権を代表する。

(b)主に外貨調整です。

営業権減価テスト

営業権は、各会計年度の第4四半期に減値試験を実施するか、またはビジネス環境の不利な変化のようなイベントまたは状況(例えば、商業環境の不利な変化)が減少する可能性があることを示す場合に試験を行うことが多い。同社の営業権減価テストのさらなる検討については、モルガン大通2022年10-K表の付記15を参照されたい。

業務業績の意外な低下、信用損失の増加、資本要求の増加、経済或いは市場状況の悪化、不利な監督管理或いは立法変化或いは市場権益コストの増加を推定することは、会社報告単位の推定公正価値の将来の低下を招く可能性があり、これは未来の間に関連する営業権のいくつかの部分に関連する収益に重大な減価費用を計上する可能性がある

同社は2023年9月30日まで、現在の経済状況、推定された市場持分コストおよび実際の業務結果と業務業績の予測を審査した。これらの審査により、同社は2023年9月30日または2022年12月31日まで、営業権に被害はないと結論した違います。Rは2023年9月30日または2022年9月30日までの9ヶ月以内に減価により営業権を抹消した。

171

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抵当ローン返済権

MSRは、他の人のためのサービス活動を実行する予期される将来のキャッシュフローの公正な価値を表す。公正価値は、推定された将来のサービス費用と補助収入を考慮し、推定された融資サービスコストによって相殺され、一般に純サービスキャッシュフローを受信するにつれて時間の経過とともに低下し、効率的に契約サービスおよび補助費用収入からMSR資産を償却する。MSRは第三者から購入するか、販売または証券化担保ローンの際に確認し、サービスを保留すれば。MSR資産、金利リスク管理、MSRの推定値のさらなる記述については、モルガン大通2022年Form 10−Kの付記2および15を参照されたい

次表は，2023年9月30日まで，2023年9月と2022年9月までの3カ月と9カ月のMSR活動をまとめたものである。

			3ヶ月か3ヶ月 9月30日まで												過去9ヶ月以内に 9月30日まで
(単位：百万、他に説明がない限り)			2023						2022						2023						2022
期日初め公正価値			$	8,229					$	7,439					$	7,973					$	5,494
MSRアクティビティ：
MSRの起源			81						140						191						736
MSRを購入する(a)			569						370						1,036						1,245
MSRの処置(b)			(101)						(79)						(191)						(750)
純増加/(処置)			549						431						1,036						1,231
期待キャッシュフローの収集/顕在化による変化			(265)						(234)						(760)						(702)
投入と仮定による推定値の変化：
市場金利やその他の要因による変化(c)			555						465						816						2,012
他の投入や仮説による推定値の変化：
キャッシュフロー(例えばサービスコスト)を予想する			(26)						36						(24)						36
割引率			14						—						14						—
事前返済モードの変更やその他(d)			53						3						54						69
他の投入や仮説による推定値の変化総額			41						39						44						105
投入と仮説による推定変化総額			596						504						860						2,117
公正価値は9月30日に			$	9,109					$	8,140					$	9,109					$	8,140
9月30日現在保有しているMSRに関する収入に含まれる未実現収益/(損失)の変化			$	596					$	504					$	860					$	2,117
収入に含まれる契約サービス料、滞納金、その他の付属費用			409						391						1,185						1,156
9月30日までに返済される第三者住宅ローン(単位：10億)			639						587						639						587
サービス業者は下敷きになって、不良債権準備を差し引いて、9月30日に終わります(e)			557						786						557						786

(a)前四半期に購入したMSRに関する購入価格調整を含むのは，主に決済後90日以内に前払いした融資により，会社が購入価格を回収できるようになったためである。

(b)余分なMSRを機関保証の信託基金に移し、剥離された担保融資支援証券(SMB)と交換することを含む。取引ごとに、第三者は取引日に一部の中小企業を買収し、同社はこれらの中小企業の余剰残高を取引証券として買収した。

(c)市場金利の変化による将来予想繰り上げ返済額への影響と，実際の繰り上げ返済額と予想繰り上げ返済額との差額を示す。

(d)市場金利の変化に起因する前払い金の変動を指す。

(e)代表会社がサービス事業者として支払う金額(例えば、予定元金及び利息、税収及び保険)は、通常、信託又は基礎融資の将来のキャッシュフロー前払い後の短時間で償還される。前払いの返済は、通常、投資家に支払うすべての現金よりも優先されるので、同社はこれらのサービス前払いに関連する信用リスクはわずかである。また、担保が前金を支払うのに十分でない場合、同社は投資家への支払いを停止する権利がある。しかし、これらの前払いが適用された規則および合意に従って行われていない場合、これらの前払いのいくつかは回収できない可能性がある。

172

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次の表は、2023年9月30日、2023年9月30日、2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の担保ローン費用と関連収入の構成要素(MSRリスク管理活動の影響を含む)を示している。

			9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2023			2022						2023			2022
建設銀行の住宅ローン手数料と関連収入
生産収入			$	162		$	93					$	339		$	454
担保ローンサービス収入純額：
営業収入：
元金を返して利息を払う			409			400						1,211			1,203
期待キャッシュフローの収集/現金化によるMSR資産公正価値変化			(265)			(234)						(760)			(702)
営業総収入			144			166						451			501
リスク管理：
市場金利やその他の要因の影響を受けるMSR資産公正価値変動(a)			555			465						816			2,012
モデルにおける他の入力と仮定によるMSR資産公正価値の他の変化(b)			41			39						44			105
誘導公正価値変動その他			(485)			(450)						(736)			(1,926)
全面的リスク管理			111			54						124			191
担保融資サービス純収入総額			255			220						575			692
建行住宅ローン費用と関連収入合計			417			313						914			1,146
他のすべての			(3)			1						(1)			6
住宅ローン手数料と関連収入			$	414		$	314					$	913		$	1,152

(a)市場金利の変化による将来予想繰り上げ返済額への影響と，実際の繰り上げ返済額と予想繰り上げ返済額との差額を示す。

(b)代表モデル投入および仮定変化の総合的な影響、例えば、予測キャッシュフロー(例えば、サービスコスト)、割引率、および市場金利変化に起因することができる前払い変化以外の前払い変化(例えば、住宅価格変化による前払い変化)である。

仮説変動に基づく公平価値変動は一般に推定が容易ではなく，仮説変動と公平価値変動との関係は高い相関があることが多いため，線形ではない可能性がある.次の表では、特定の仮説の変化が公正価値に及ぼす可能性のある影響は、他の仮説を変更することなく計算される。現実には、1つの要因の変化は、最初の変化の影響を拡大または相殺する別の要因の変化をもたらす可能性がある。

以下の表は、2023年9月30日と2022年12月31日に同社のMSR公正価値を決定するための重要な経済仮説について概説し、これらの仮定において直ちに生じる不利な変化に対するこれらの公正価値の仮定感受性を概説し、以下のように定義する。

(in料金を除く数百万 ）						九月三十日 2023						十二月三十一日 2022
加重平均繰り上げ返済速度仮定(繰り上げ返済額を変更しない)						5.80		%				6.12		%
公正価値に対する10%の不利な変動の影響						$	(198)					$	(183)
公正価値に対する20%の不利な変動の影響						(387)						(356)
加重平均オプション調整価格差(a)						5.85		%				5.77		%
100ベーシスポイントの不利な変動が公正価値に及ぼす影響						$	(394)					$	(341)
不利な変動200ベーシスポイントの公正価値への影響						(758)						(655)

(a)操作リスクと規制資本の影響を含む。

173

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付記16-預金.預金

預金の詳細については、モルガン大通2022年Form 10-Kの付記17を参照されたい

2023年9月30日と2022年12月31日まで、無利子預金と有利子預金は以下の通り。

(単位：百万)			九月三十日 2023						2022年12月31日
アメリカ合衆国の事務所
無利子 （ 含む ） $61,684そして$26,363公正な価値で計算する(a)			$	651,240					$	644,902
利子 （ 含む ） $560そして$586公正な価値で計算する(a)			1,295,609						1,276,346
アメリカ事務所の総預金			1,946,849						1,921,248
アメリカ以外の事務所
無利子 （ 含む ） $1,409そして$1,398公正な価値で計算する(a)			22,410						27,005
利子 （ 含む ） $1,353そして$273公正な価値で計算する(a)			410,267						391,926
アメリカ以外の事務所の預金総額			432,677						418,931
総預金			$	2,379,526					$	2,340,179

(a)適正価値オプションを選択した預金に分類されるストラクチャード社債を含む。詳細については注釈 3 を参照。

2023 年 9 月 30 日および 2022 年 12 月 31 日現在、被保険限度額を満たす額面の定期預金は以下の通りです。

(単位：百万)						2023年9月30日						2022年12月31日
アメリカ合衆国の事務所						$	120,115					$	64,622
アメリカ以外の事務所(a)						94,253						77,907
合計する						$	214,368					$	142,529

(a)これらの預金は通常、保険限度額を超えるため、米国以外のオフィスにおけるすべての定期預金を表します。

2023 年 9 月 30 日現在、 9 月 30 日期までの 12 ヶ月間の有利定期預金の残期は以下のとおりです。

九月三十日 (単位：百万)
						アメリカです。						アメリカではない						合計する
2024						$	174,134					$	91,403					$	265,537
2025						990						299						1,289
2026						278						21						299
2027						138						31						169
2028						97						885						982
5年後						509						205						714
合計する						$	176,146					$	92,844					$	268,990

付記17-賃貸借証書

リースに関するさらなる議論については、 JP モルガンチェースの 2022 年フォーム 10—K の注釈 18 を参照してください。

テナントとしての会社

モルガン大通とその子会社は、2023年9月30日現在、一連の取消できない賃貸契約に基づいて義務を負っており、これらの借約は主に商業目的の場所や設備の経営的賃貸契約に用いられている。

経営リース負債および使用権(“ROU”)資産は、リース開始日にレンタル期間内に将来最低賃貸支払いの現在値で確認されます

同社が経営している賃貸契約の帳簿価値は以下の通り

(単位：百万)			2023年9月30日						2022年12月31日
使用権資産			$	8,300		(a)			$	7,782
賃貸負債			8,697			(b)			8,183

(a)$も含めて666First Republicに関連した百万使用権資産。

(b)$も含めて732First Republic関連の賃貸負債は100万ドルだ。

同社の純賃貸料支出は#ドルです538百万ドルとドル4962023年9月30日と2022年9月30日までの3ヶ月はそれぞれ百万ドルと1.52023年9月30日と2022年9月30日までの9カ月間で10億ドルだった。

レンタル人としての会社

同社のリース融資は主に自動車運営リースであり、同社の総合貸借対照表の他の資産に含まれている

次の表はその会社の経営賃貸収入を示していますその他の収入連結損益計算書における技術 · 通信 · 設備費に含まれる減価償却費は以下のとおりです。

			9月30日までの3ヶ月間						9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2023			2022			2023			2022
賃貸収入を経営する			$	695		$	870		$	2,166		$	2,863
減価償却費用			468			620			1,344			1,998

174

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付記18-長期債務

JP モルガン · チェースは、固定金利と変動金利の両方で、米ドルを中心に様々な通貨建ての長期債券を発行しています。下記のシニア債務および劣等債務には、当社が適正価額で測定することを選択した各種株式連動商品またはその他のインデックス商品が含まれています。適正価額の変化は、 DVA による未実現損益を除き、連結損益計算書の元本取引収益に計上しています。以下の表は、 2023 年 9 月 30 日現在の契約満期別長期債務の棚卸価額 （ 償却されていないプレミアム · 割引、発行コスト、評価調整、適正価額調整を含む場合 ） の概要です。

残り成熟度により (in料金を除く数百万 ）						2023年9月30日																								2022年12月31日
						1 歳未満						1-5年						5年後						合計する						合計する
親会社
優先債務：			定率率			$	6,646					$	84,124					$	94,485					$	185,255					$	194,515
			可変金利			170						6,143						1,960						8,273						11,565
			金利.金利(f)			2.31		%				2.88		%				3.58		%				3.20		%				3.06		%
二次債務：			定率率			$	2,967					$	5,843					$	8,634					$	17,444					$	19,693
			可変金利			—						—						—						—						—
			金利.金利(f)			3.88		%				4.88		%				4.69		%				4.62		%				4.50		%
			小計			$	9,783					$	96,110					$	105,079					$	210,972					$	225,773
付属会社
連邦住宅ローン銀行の立て替え：			定率率			$	9,903					$	14,040					$	39					$	23,982		(g)			$	93
			可変金利			3,900						10,000						—						13,900						11,000
			金利.金利(f)			4.75		%				4.69		%				6.06		%				4.72		%				4.32		%
購入代金手形(a):			定率率			$	—					$	48,936					$	—					$	48,936					北米.北米
			金利.金利(f)			—		%				3.40		%				—		%				3.40		%				北米.北米
優先債務：			定率率			$	3,287					$	7,800					$	5,996					$	17,083					$	15,383
			可変金利			18,410						22,230						5,270						45,910						41,506
			金利.金利(f)			4.36		%				4.99%						1.50		%				1.86		%				2.02		%
二次債務：			定率率			$	—					$	257					$	—					$	257					$	262
			可変金利			—						—						—						—						—
			金利.金利(f)			—		%				8.25		%				—		%				8.25		%				8.25		%
			小計			$	35,500					$	103,263					$	11,305					$	150,068					$	68,244
二次債務：			定率率			$	—					$	—					$	520					$	520					$	550
			可変金利			—						420						813						1,233						1,298
			金利.金利(f)			—		%				6.17		%				7.43		%				7.13		%				6.33		%
			小計			$	—					$	420					$	1,333					$	1,753					$	1,848
長期債務総額(B)(C)(D)						$	45,283					$	199,793					$	117,717					$	362,793		(H)(I)			$	295,865
長期的な利益：
			定率率			$	—					$	2,997					$	—					$	2,997					$	1,999
			可変金利			—						—						193						193						143
			金利.金利(f)			—		%				4.74		%				4.51		%				4.73		%				2.81		%
長期利益総額(e)						$	—					$	2,997					$	193					$	3,190					$	2,142

(a)First Republic買収に関連した購入資金手形を反映する。その他の情報については、付記28を参照されたい。

(b)長期債務を含めて#ドル89.610億ドル13.810億ドルの資産保証231.410億ドル208.310億ドル2023年9月30日と2022年12月31日それぞれ，である.資産保証された長期債務額には混合ツールに関する額は含まれていない

(c)$も含めて78.410億ドル72.310億ドルの長期債務は公正な価値で2023年9月30日と2022年12月31日それぞれ，である

(d)$も含めて10.110億ドル10.310億ドルの未返済利息手形2023年9月30日と2022年12月31日それぞれ，である.これらの債券のそれぞれ満期日の元金総額は46.110億ドル45.3それぞれ10億ドルです元金総額は満期時の契約元金支払いを反映しており、適用されれば、会社の次の償還日の契約元金支払いを超える可能性があります。

(e)総合貸借対照表に含まれ、総合VIEからの実益権益。$も含めて66百万ドルとドル5百万ドルは公正な価値で計算します2023年9月30日と2022年12月31日それは.短期商業手形や他の短期利益は含まれていません#ドル21.710億ドル10.510億ドル2023年9月30日と2022年12月31日それぞれ，である

(f)表示された金利は有効な契約金利の加重平均である2023年9月30日と2022年12月31日それぞれ非ドル固定金利および可変金利債券を含み、これは、ヘッジ会計関係で使用される関連デリバティブツールの影響を含まない(適用される場合)。表示された金利には公正な価値で計算された構造的な手形は含まれていない。

(g)2023年9月30日まで、ドルを含む23.9FHLBがFirst Republicに関連した10億ドルの前払い。その他の情報については、付記28を参照されたい。

(h)自分から2023年9月30日長期債務総額は#ドルです189.010億ドルは、それぞれのツールに規定されている条項に基づいて、満期前にモルガン·チェースによって全部または一部が償還されることを選択することができる。

(i)9月30日まで、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年までの12ヶ月間に満期になった債務帳簿価値の合計は$45.3億ドルだ52.0億ドルだ40.8億ドルだ31.610億ドル75.4それぞれ10億ドルです

175

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公正価値に計上された長期債務総額(構造手形を含まない)の加重平均契約金利は3.53%和3.26それぞれ2023年9月30日と2022年12月31日まで。金利と通貨レート変動に対するリスクの開放を調整するために、モルガン大通はデリバティブツールを利用して、主に金利と通貨金利のスワップを越えて、そのいくつかの債務発行と組み合わせている。このような道具の使用は関連債務に対する会社の利息支出を変えた。長期債務総額の加重平均金利の改定、関連デリバティブの影響を含む、5.15%和4.89それぞれ2023年9月30日と2022年12月31日まで

モルガン·チェースはその子会社のいくつかの長期債務に構造的手形を含む保証を提供する。これらの担保は、同社の他の無担保および無従属債務と並んでいる。このような長期債務と構造的な手形の保証金額は#ドルだ36.910億ドル28.22023年9月30日と2022年12月31日はそれぞれ10億ドル

同社の無担保債務は、会社の信用格付け、財務比率、収益または株価の不利な変化に基づいて、支払いの加速、満期または既存の債務構造の変更、将来の借金の制限、または追加の担保を要求する要件を含まない。

176

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付記19-優先株

優先株のさらなる検討については、モルガン大通2022年Form 10−Kの付記21を参照されたい

以下は，モルガン大通が2023年9月30日までおよび2022年12月31日までの非累積既発行優先株の要約，および2023年9月30日，2023年および2022年9月30日までの3カ月および9カ月の四半期配当申告である

			株(a)						帳簿価値 *(単位：百万)									2023年9月30日に発効する契約金利			最初の償還日(b)			変動年化金利(c)			発表された配当 1株当たり
			2023年9月30日			2022年12月31日			2023年9月30日			2022年12月31日			発行日												9月30日までの3ヶ月間						9月30日までの9ヶ月間
																											2023			2022			2023			2022
固定料率：
シリーズDD			169,625			169,625			$	1,696		$	1,696		9/21/2018			5.750		%	12/1/2023			北米.北米			$	143.75		$	143.75		$431.25			$431.25
シリーズEE			185,000			185,000			1,850			1,850			1/24/2019			6.000			3/1/2024			北米.北米			150.00			150.00			450.00			450.00
シリーズGG			90,000			90,000			900			900			11/7/2019			4.750			12/1/2024			北米.北米			118.75			118.75			356.25			356.25
JJシリーズ			150,000			150,000			1,500			1,500			3/17/2021			4.550			6/1/2026			北米.北米			113.75			113.75			341.25			341.25
シリーズLL			185,000			185,000			1,850			1,850			5/20/2021			4.625			6/1/2026			北米.北米			115.63			115.63			346.89			346.89
シリーズMM			200,000			200,000			2,000			2,000			7/29/2021			4.200			9/1/2026			北米.北米			105.00			105.00			315.00			315.00
固定金利から変動金利まで：
シリーズI			—			—			$	—		$	—		4/23/2008			—		%	4/30/2018			—		%	$	—		$	163.87		$—			$375.03
Qシリーズ			150,000			150,000			1,500			1,500			4/23/2013			SOFR+3.25			5/1/2023			SOFR+3.25			227.02			128.75			574.25			386.25			(d)
シリーズR			150,000			150,000			1,500			1,500			7/29/2013			SOFR+3.30			8/1/2023			SOFR+3.30			228.30			150.00			528.30			450.00			(e)
Sシリーズ			200,000			200,000			2,000			2,000			1/22/2014			6.750			2/1/2024			SOFR+3.78			168.75			168.75			506.25			506.25
シリーズU			100,000			100,000			1,000			1,000			3/10/2014			6.125			4/30/2024			SOFR+3.33			153.13			153.13			459.38			459.38
シリーズV			—			—			—			—			6/9/2014			—			7/1/2019			—			—			146.15			—			340.91
Xシリーズ			160,000			160,000			1,600			1,600			9/23/2014			6.100			10/1/2024			SOFR+3.33			152.50			152.50			457.50			457.50
Zシリーズ			—			—			—			—			4/21/2015			—			5/1/2020			—			—			—			—			—
シリーズCC			125,750			125,750			1,258			1,258			10/20/2017			SOFR+2.58			11/1/2022			SOFR+2.58			209.90			115.63			594.05			346.88			(f)
シリーズFF			225,000			225,000			2,250			2,250			7/31/2019			5.000			8/1/2024			SOFR+3.38			125.00			125.00			375.00			375.00
シリーズHH			300,000			300,000			3,000			3,000			1/23/2020			4.600			2/1/2025			SOFR+3.125			115.00			115.00			345.00			345.00
シリーズII			150,000			150,000			1,500			1,500			2/24/2020			4.000			4/1/2025			SOFR+2.745			100.00			100.00			300.00			300.00
KKシリーズ			200,000			200,000			2,000			2,000			5/12/2021			3.650			6/1/2026			CMT+2.85			91.25			91.25			273.75			273.75
総優先株			2,740,375			2,740,375			$	27,404		$	27,404

(a)預託株式を代表とする。

(b)各一連の固定金利から変動金利への優先株は、最も早い償還日に変動金利に変換される。

(c)CME用語SOFRは、2023年6月30日から、固定金利から変動金利への優先株を含む、同社が発行するいくつかの基準金利としてドルLIBORを使用する未償還証券の代替基準金利である。表中の“SOFR”とは変動年化金利であり，3カ月期SOFR(年間0.26%の利差調整を加えた)に明記された利差に相当する。“CMT”とは変動年化金利のことであり、5年期固定満期日国債(“CMT”)金利に明記された利差を加えることに等しい。

(d)2023年5月1日からQシリーズ優先株の配当率が変動して四半期ごとに支払いを開始し、それまで配当率は固定されていた5.15%または$257.50株ごとに半年ごとに支払います。2023年8月1日からの四半期毎配当期の配当率は3カ月期SOFR(プラス毎年0.26%の利差調整)プラス3.25%.

(e)2023年8月1日からRシリーズ優先株の配当率が変動し始め、四半期ごとに支払いが開始され、それまで配当率は固定されていた6.00%または$300.00株ごとに半年ごとに支払います。2023年8月1日からの四半期毎配当期の配当率は3カ月期SOFR(プラス毎年0.26%の利差調整)プラス3.30%.

(f)CCシリーズ優先株の配当率は2022年11月1日から変動して四半期ごとに支払われ、それまで配当率は固定されていた4.625%または$231.25株ごとに半年ごとに支払います。2023年8月1日からの四半期毎配当期の配当率は3カ月期SOFR(プラス毎年0.26%の利差調整)プラス2.58%.

一連の優先株の清算価値と1株当たりの償還価格は#ドルである10,000計算すべきだが支払われていない配当金を追加する。清算総価値は#ドルです27.72023年9月30日現在、10億ドル。

償還する

2022年10月31日、同社はすべてのドルを償還しました2.9その固定金利から変動金利までの非累積永久優先株，系列I。

2022年10月3日、同社はすべてのドルを償還した2.5数十億ドルの固定金利から変動金利の非累積優先株、シリーズV。

2022年2月1日、同社はすべてのドルを償還した2.020億ドルの固定金利から変動金利の非累積優先株、Zシリーズまで。

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付記20-1株当たりの収益

基本1株当たり収益と希釈後の1株当たり収益(EPS)計算の検討については，モルガン大通2022年Form 10−Kにおける付記23を参照されたい次の表に2023年9月30日まで、2023年9月と2022年9月までの3ヶ月と9ヶ月の基本と希釈1株当たり収益の計算を示す。

(単位：百万、1株を除く)			9月30日までの3ヶ月間									9月30日までの9ヶ月間
			2023			2022						2023			2022
基本1株当たりの収益
純収入			$	13,151		$	9,737					$	40,245		$	26,668
減算：優先株式配当金			386			432						1,115			1,239
普通株式権益に適用される純収益			12,765			9,305						39,130			25,429
減算：参加証券に割り当てられた配当金と未分配収益			80			50						241			134
普通株主に適用される純収益			$	12,685		$	9,255					$	38,889		$	25,295
総加重平均基本株数 3つの際立った問題			2,927.5			2,961.2						2,946.6			2,966.8
1株当たり純収益			$	4.33		$	3.13					$	13.20		$	8.53
希釈して1株当たり収益する
普通株主に適用される純収益			$	12,685		$	9,255					$	38,889		$	25,295
総加重平均基本株数 3つの際立った問題			2,927.5			2,961.2						2,946.6			2,966.8
補足：無許可PSU、非配当RSUおよびSARSの希釈影響			4.6			4.2						4.4			4.1
総加重平均希釈後発行済み株式			2,932.1			2,965.4						2,951.0			2,970.9
1株当たり純収益			$	4.33		$	3.12					$	13.18		$	8.51

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注21-累計その他総合収益/(損失)

AOCIは投資証券未実現損益の税後変化、外貨換算調整(関連派生商品の影響を含む)、公正価値ヘッジを含まない構成部分の公正価値変化、現金流量ヘッジ活動、会社の固定収益年金とOPEB計画に関する純収益/(損失)、及び会社自身の信用リスク(DVA)の変化による公正価値オプション選択負債を含む

現在またはそれまでの3か月 2023年9月30日 (単位：百万)			実現していない 得/(失) 投資証券について												換算調整、あいまいな制限正味額												公正価値ヘッジ			キャッシュフローヘッジ												確定的収益 年金と OPEB計画									公正価値オプション選択負債に関するDVA									累計その他総合収益/(損失)
2023年7月1日の残高						$	(6,155)											$	(1,278)								$	(43)					$	(5,355)											$	(1,512)								$	53								$	(14,290)
純変化						(1,950)												(340)									(5)						(583)												(21)									85									(2,814)
2023年9月30日の残高						$	(8,105)		(a)									$	(1,618)								$	(48)					$	(5,938)											$	(1,533)								$	138								$	(17,104)
現在またはそれまでの3か月 2022年9月30日 (単位：百万)			実現していない 得/(失) 投資証券について												換算調整、あいまいな制限正味額												公正価値ヘッジ			キャッシュフローヘッジ												固定収益年金と OPEB計画									公正価値オプション選択負債に関するDVA									累計その他総合収益/(損失)
2022年7月1日の残高						$	(8,844)											$	(1,675)								$	30					$	(4,435)											$	(123)								$	678								$	(14,369)
純変化						(2,145)												(581)									38						(1,698)												(1,004)									625									(4,765)
2022年9月30日の残高						$	(10,989)		(a)									$	(2,256)								$	68					$	(6,133)											$	(1,127)								$	1,303								$	(19,134)
以下の9か月まで 2023年9月30日 (単位：百万)			実現していない 得/(失) 投資証券について												換算調整、あいまいな制限正味額												公正価値ヘッジ			キャッシュフローヘッジ												確定的収益 年金と OPEB計画									公正価値オプション選択負債に関するDVA									累計その他総合収益/(損失)
2023年1月1日の残高						$	(9,124)											$	(1,545)								$	(33)					$	(5,656)											$	(1,451)								$	468								$	(17,341)
純変化						1,019												(73)									(15)						(282)												(82)									(330)									237
2023年9月30日の残高						$	(8,105)		(a)									$	(1,618)								$	(48)					$	(5,938)											$	(1,533)								$	138								$	(17,104)
以下の9か月まで 2022年9月30日 (単位：百万)			実現していない 得/(失) 投資証券について												換算調整、あいまいな制限正味額												公正価値ヘッジ			キャッシュフローヘッジ												固定収益年金と OPEB計画									公正価値オプション選択負債に関するDVA									累計その他総合収益/(損失)
2022年1月1日の残高						$	2,640											$	(934)								$	(131)					$	(296)											$	(210)								$	(1,153)								$	(84)
純変化						(13,629)												(1,322)									199						(5,837)												(917)									2,456									(19,050)
2022年9月30日の残高						$	(10,989)		(a)									$	(2,256)								$	68					$	(6,133)											$	(1,127)								$	1,303								$	(19,134)

(a)2023年9月30日現在、税引後未償却未実現収益/(赤字)純額(29)2023年1月1日に採択された新しいヘッジ会計基準によって許可されたHTM証券に関連する1.2億ドルがAFSに転送された。2023年9月30日現在、2023年と2022年までに税引後未償却未実現収益/(赤字)純額(1.0)億ドルと1.3)億ドルは、それぞれHTMに転送されるAFS証券に関連する。詳細については，本Form 10-Qにおける付記10とモルガン大通2022 Form 10-Kにおける付記10を参照されたい.

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次の表に“保険会社”の各構成要素の税引前と税引後の変化を示す。

			2023																		2022
9月30日までの3ヶ月間 (単位：百万)			税引き前						税収効果						税引後						税引き前						税収効果						税引後
投資証券の未実現収益/(損失)：
期間中に発生した未実現純収益/(損失)			$	(3,234)					$	775					$	(2,459)					$	(3,785)					$	912					$	(2,873)
実現済み(収益)/損失計上純収入の再分類調整(a)			669						(160)						509						959						(231)						728
純変化			(2,565)						615						(1,950)						(2,826)						681						(2,145)
翻訳調整(b):
訳す			(1,608)						18						(1,590)						(3,017)						164						(2,853)
期日保証			1,647						(397)						1,250						2,992						(720)						2,272
純変化			39						(379)						(340)						(25)						(556)						(581)
価値を公平に設定し，純変動する(c):			(7)						2						(5)						50						(12)						38
キャッシュフローのヘッジ：
期間中に発生した未実現純収益/(損失)			(1,209)						290						(919)						(2,511)						602						(1,909)
実現済み(収益)/損失計上純収入の再分類調整(d)			443						(107)						336						278						(67)						211
純変化			(766)						183						(583)						(2,233)						535						(1,698)
固定収益年金とOPEB計画、純変化(e):			(26)						5						(21)						(1,320)						316						(1,004)
価値オプション選択負債のDVA、純変化：			111						(26)						85						823						(198)						625
その他総合収益/(損失)合計			$	(3,214)					$	400					$	(2,814)					$	(5,531)					$	766					$	(4,765)
			2023																		2022
9月30日までの9ヶ月間 (単位：百万)			税引き前						税収効果						税引後						税引き前						税収効果						税引後
投資証券の未実現収益/(損失)：
期間中に発生した未実現純収益/(損失)			$	(1,097)					$	264					$	(833)					$	(19,443)					$	4,670					$	(14,773)
実現済み(収益)/損失計上純収入の再分類調整(a)			2,437						(585)						1,852						1,506						(362)						1,144
純変化			1,340						(321)						1,019						(17,937)						4,308						(13,629)
翻訳調整(b):
訳す			(509)						(13)						(522)						(6,908)						381						(6,527)
期日保証			596						(147)						449						6,854						(1,649)						5,205
純変化			87						(160)						(73)						(54)						(1,268)						(1,322)
価値を公平に設定し，純変動する(c):			(20)						5						(15)						262						(63)						199
キャッシュフローのヘッジ：
期間中に発生した未実現純収益/(損失)			(1,761)						422						(1,339)						(7,697)						1,847						(5,850)
実現済み(収益)/損失計上純収入の再分類調整(d)			1,391						(334)						1,057						17						(4)						13
純変化			(370)						88						(282)						(7,680)						1,843						(5,837)
固定収益年金とOPEB計画、純変化(e):			(105)						23						(82)						(1,197)						280						(917)
価値オプション選択負債のDVA、純変化：			(436)						106						(330)						3,240						(784)						2,456
その他総合損失合計			$	496					$	(259)					$	237					$	(23,366)					$	4,316					$	(19,050)

    

(a)税引き前金額は総合収益表の投資証券収益/(損失)に列報する。

(b)換算調整と関連するセット期間の税引き前に実現した収益/(損失)の再分類は総合損益表の他の収入/費用に記載されている。同社は2023年9月30日までの9カ月間、税引き前純損失$に再分類した4)他の収入のためには、主にCIFMの買収に関連している38)純投資ヘッジ損失に関する1.6億ドル。2023年9月30日までの3カ月と2022年9月30日までの9カ月の再分類金額は注釈材料です。

(c)クロス通貨ベース差の変化によるクロス通貨スワップの公正価値変動を指し、これらの変動はヘッジ有効性評価に含まれず、他の全面収益に記録される。クロスマネーベース差の初期コストは，利得においてクロスマネースワップ利息の一部であることが確認された.

(d)税引き前金額は主に年次連結報告書の非利息収入、利息純収入及び給与支出に計上されています収入を得る。

(e)2022年9月30日までの間に、年金和解により、会社の米国元本固定収益計画を再評価する必要がある。再計量により#ドルの純減少が生じた1.4200億ドルの税引前AOCIです詳細は注8を参照されたい。

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付記22-制限された現金と他の制限された現金

資産

同社の制限された現金や他の制限された資産の詳細な議論については、モルガン大通2022年Form 10-Kの付記26を参照されたい

同社の一部の現金やその他の資産は引き出しや使用の面で制限されている。これらの制限は、会社の子会社の特定の活動に応じて異なる規制機関によって適用される。

同社はまた、他の米国や非米国の規制機関によって制定された規則や法規の制約を受けている。それぞれの規制要求を遵守する一部として、同社のブローカー·トレーダー活動は、現金や他の資産のいくつかの制限を受けている

以下の表に同社の制限された現金の構成要素を示す

(10億で)			九月三十日 2023			2022年12月31日
証券と清算デリバティブ顧客の利益のために分離する			$	14.6		$	18.7
非アメリカ中央銀行の現金備蓄とその他の一般目的のために持っています			8.6			8.1
制限現金総額(a)			$	23.2		$	26.8

(a)$も含めて21.810億ドル25.410億ドルの銀行預金と1.410億ドル1.4総合貸借対照表には、2023年9月30日と2022年12月31日までにそれぞれ10億の現金と銀行が満期になった。

また、同社は、2023年9月30日と2022年12月31日現在、以下の他の制限資産を所有している

•顧客の利益のために決済組織に拘留された現金と証券#ドル35.510億ドル42.4それぞれ10億ドルです

•公正価値$の証券29.910億ドル31.710億ドルはまたそれぞれ顧客活動に関する制限を受けている。

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付記23-監督管理資本

規制資本に関する詳細な議論については、 JP モルガン · チェースの 2022 年フォーム 10—K の注釈 27 を参照。

連邦準備制度理事会は、連結金融持株会社に対して、資本要件を含む資本要件を設定しています。通貨監査官事務所 （ 「 OCC 」 ） は、同社の IDI の主要子会社である JP モルガン · チェース銀行 （ JPMorgan Chase Bank ， N. A. ） に対して同様の最低資本要件と基準を定めています。

JP モルガンチェースは、 FRB のリスクベース資本とレバレッジベースのガイドラインに基づき、 CET 1 資本、 Tier 1 資本、総資本、 Tier 1 レバレッジおよび SLR の最低比率を維持することが求められています。これらの最低要件を満たさない場合、連邦準備制度理事会が行動を起こす可能性がある。IDI の子会社も、それぞれの主要規制当局が定める資本要件の対象となります。

以下の表は、 2023 年 9 月 30 日および 2022 年 12 月 31 日時点で、当社および IDI 子会社が遵守していたリスクベースの規制資本比率要件および資本比率を示しています。

			標準化資本比率要件									アドバンス 自己資本比率要件									資本比率
			六六六(A)(B)			IDI(c)						六六六(A)(B)			IDI(c)						六六六(d)			IDI(e)
リスクに基づく資本比率
CET 1資本			12.5		%	7.0		%				11.0		%	7.0		%				北米.北米			6.5		%
一級資本			14.0			8.5						12.5			8.5						6.0		%	8.0
総資本			16.0			10.5						14.5			10.5						10.0			10.0

注：上表はFRB、OCCとFDICが発表した法規で定義されており、会社とそのIDI子会社はこの法規を遵守しなければならない

(a)会社に適用される規制資本比率要件を代表する。CET 1、Tier 1と総資本比率要件はそれぞれ最低要求とGSIB追加料金を含む4.0方法2で計算した%；aを加える4.0“バーゼルプロトコルIII”標準比率の%SCBおよび固定2.5バーゼル協定IIIの高度な比率の資本保護緩衝率。反周期バッファは現在0%は連邦銀行機関によって支払います。

(b)2022年12月31日までの期間において、同社のバーゼルIII標準化規定に適用されるCET 1、第1級、総資本比率要求は12.0%, 13.5%和15.5同社に適用されるバーゼルIII高級CET 1、一級資本比率、総資本比率の要求はそれぞれ10.5%, 12.0%、および14.0%です。

(c)モルガン·チェースIDI子会社に対する要求を代表する。CET 1、一次自己資本比率および総資本充足率要件には、固定資本保存緩衝要件が含まれています2.5IDI子会社の%に適用されます。IDI子会社はGSIB付加費の制約を受けない.

(d)代表はFRBが発表した法規に基づいて銀行持ち株会社に対する要求を要求した

(e)代表は“FDIC改善法案”に基づいて発表された法規によるIDI子会社への要求を代表する。

次の表は、2023年9月30日と2022年12月31日現在、同社とそのIDI子会社が遵守しなければならないレバレッジに基づく規制資本比率要求と資本充足率を示している。

						資本比率要求(a)									資本比率
						六六六			IDI						六六六(b)			IDI
レバレッジに基づく資本比率
第1段レバー						4.0		%	4.0		%				北米.北米			5.0		%
一眼レフ						5.0			6.0						北米.北米			6.0

注：上表はFRB、OCCとFDICが発表した法規で定義されており、会社とそのIDI子会社はこの法規を遵守しなければならない。

(a)表示された最低SLR要求は3.0%と、レバレッジ緩衝要件の追加2.0%和3.0それぞれBHCとIDI子会社の%である

(b)FRBの規定はこのような措置のための資本充足のハードルを設定していない。

CECL規制資本転換

2022年1月1日からドル2.9FRBが新冠肺炎の大流行に対応するために提供した10億CECL資本収益は、3年以内に毎年25%の速度で徐々に廃止される。2023年9月30日現在、同社のCET 1資本は残りのドルを反映している1.4CECL資本移行条項に関連した10億ドルの収益。

同様に、2023年1月1日まで、同社は二級資本、調整後の平均資産、総レバー開放とRWAに影響を与える他のCECL資本移行条項の50%を徐々に廃止した

CECL資本移転条項のさらなる情報は，モルガン大通2022年Form 10−Kの付記27を参照されたい。

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バーゼルIII標準化手法とバーゼルIII高度化手法におけるリスクに基づく資本指標、およびモルガン大通とモルガン大通銀行ノースカロライナ州のレバレッジに基づく資本指標を表に示す。モルガン大通とモルガン大通銀行は2023年9月30日と2022年12月31日まで十分な資本を持ち、それぞれに必要なすべての資本要求を満たしている。

2023年9月30日 (単位：百万、比率を除く)			バーゼルプロトコルIII標準化												バーゼルプロトコルIIIプレミアム
			摩根大通 Chase&Co.			摩根大通 ノースカロライナ州大通銀行									摩根大通 Chase&Co.						摩根大通 ノースカロライナ州大通銀行
リスクに基づく資本指標：(a)
CET 1資本			$	241,825		$	282,480								$	241,825					$	282,480
一級資本			268,579			282,482									268,579						282,482
総資本			300,859			302,050									287,560			(b)			288,983
リスク重み付け資産			1,692,219			1,636,819									1,671,593			(b)			1,527,444
CET 1資本比率			14.3		%	17.3		%							14.5		%				18.5		%
一級資本充足率			15.9			17.3									16.1						18.5
総資本比率			17.8			18.5									17.2						18.9

2022年12月31日 (単位：百万、比率を除く)			バーゼルプロトコルIII標準化												バーゼルプロトコルIIIプレミアム
			摩根大通 Chase&Co.			摩根大通 ノースカロライナ州大通銀行									摩根大通 Chase&Co.						摩根大通 ノースカロライナ州大通銀行
リスクに基づく資本指標：(a)
CET 1資本			$	218,934		$	269,668								$	218,934					$	269,668
一級資本			245,631			269,672									245,631						269,672
総資本			277,769			288,433									264,583						275,255
リスク重み付け資産			1,653,538			1,597,072									1,609,773						1,475,602
CET 1資本比率			13.2		%	16.9		%							13.6		%				18.3		%
一級資本充足率			14.9			16.9									15.3						18.3
総資本比率			16.8			18.1									16.4						18.7

(a)資本指標はCECL資本移行条項を反映している。

(b)First Republicに関連するいくつかの資産の影響を含み、米国資本規則における移行条項は、これらの資産に標準化方法を適用することを可能にする。

3か月まで (単位：百万、比率を除く)			2023年9月30日												2022年12月31日
			摩根大通 Chase&Co.			摩根大通 ノースカロライナ州大通銀行									摩根大通 Chase&Co.			摩根大通 ノースカロライナ州大通銀行
レバレッジに基づく資本指標：(a)
調整後平均資産(b)			$	3,785,641		$	3,309,068								$	3,703,873		$	3,249,912
第1級レバレッジ率			7.1		%	8.5		%							6.6		%	8.3		%
総レバーが開いている			$	4,500,253		$	4,013,044								$	4,367,092		$	3,925,502
一眼レフ			6.0		%	7.0		%							5.6		%	6.9		%

(a)資本指標はCECL資本移行条項を反映している

(b)レバレッジ率の計算について言えば、調整された平均資産は資産負債表内の資産調整を経て一級資本から差し引かなければならない四半期平均資産を含み、主に商業権であり、推定権益法の営業権及びその他の無形資産を含む。

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付記24-表外融資に関する融資

金融商品、保証、その他

約束する

モルガン·チェースは、顧客や顧客の融資ニーズを満たすために、融資に関連する金融商品(約束や保証など)を提供する。これらの金融商品の契約金額は、顧客または顧客利用承諾または会社が保証義務の履行を要求された場合を表し、顧客または顧客がその後契約条項に従って義務を履行できなかった場合、会社が直面する可能性のある最大の信用リスクを表す。歴史的に、これらの約束と保証の大部分は、抽出や違約なしに再融資、延期、キャンセル、または満期にされたことがある。したがって、同社から見ると、これらのツールの契約総額は、その予想される将来のクレジット開放または資金需要を代表するものではない。融資に関する承諾と担保および会社関連会計政策のさらなる検討については、モルガン大通2022年Form 10-Kの付記28を参照されたい

所望のものを提供します 卸売及びいくつかの消費ローンに関する承諾における信用損失は、融資に関連する承諾に対する信用損失を維持する。融資に関する引受金の信用損失準備のさらなる状況については、付記13を参照されたい。

次の表は、2023年9月30日と2022年12月31日の表外融資関連金融商品、担保とその他の約束した契約金額と帳簿価値をまとめたものである。次の表のクレジットカード、住宅純資産、およびいくつかのスコア付けされた商業銀行ローン関連約束の金額は、これらの製品の利用可能なクレジット総額を表します。同社は経験しておらず、これらの製品のすべての利用可能な信用限度額が同時に利用されることも予想されていない。会社は、借り手に通知を提供することによって、または法律で許可されている場合には、通知されていない場合には、クレジットカードおよびいくつかの採点された商業銀行の信用限度額を低減または廃止することができる。また、会社は通常、借り手が次のような場合にクレジットカードの限度額を閉鎖します60数日以上の時間を過ぎる。対象財産の価値が大幅に低下したり、借り手の信用が著しく低下した場合には、会社がHELOCを減少または閉鎖する可能性がある。

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表外融資に関する金融商品、担保、その他の約束
			契約金額																								帳簿価値(i)
			2023年9月30日																					十二月三十一日 2022						九月三十日 2023						十二月三十一日 2022
残り期限で計算する (単位：百万)			1 年以内の有効期限			期限切れ後 1 年目 3年			有効期限後 3 年経ち 5年間			5 年後有効期限			合計する									合計する
貸出関連
クレジットカードを除く消費者 ：
住宅不動産(a)			$	8,355		$	6,091		$	5,940		$	12,224		$	32,610								$	21,287					$	785		(j)			$	75
車や他の			12,829			257			—			2,617			15,703									12,231						189			(j)			—
クレジットカードを除く消費者総額			21,184			6,348			5,940			14,841			48,313									33,518						974						75
クレジットカード(b)			898,903			—			—			—			898,903									821,284						—						—
総消費額(c)			920,087			6,348			5,940			14,841			947,216									854,802						974						75
卸：
その他の資金不足の信用供与コミットメント(d)			123,603			163,104			191,974			20,968			499,649									440,407						3,169			(H)(J)			2,328			(h)
信用状その他の金融保証(d)			14,411			9,058			3,743			1,071			28,283									27,439						438						408
他信用状(d)			3,407			187			42			—			3,636									4,134						21						6
総卸(c)			141,421			172,349			195,759			22,039			531,568									471,980						3,628						2,742
貸出関連総額			$	1,061,508		$	178,697		$	201,699		$	36,880		$	1,478,784								$	1,326,782					$	4,602					$	2,817
その他の保証 · コミットメント
有価証券貸出の補償契約 · 保証(e)			$	293,539		$	—		$	—		$	—		$	293,539								$	283,386					$	—					$	—
保証の対象となるデリバティブ			2,344			325			11,622			40,841			55,132									59,180						294						649
未決転売 · 有価証券借入契約			129,321			907			—			—			130,228									116,975						1						(2)
未決買戻し · 有価証券貸出契約			80,018			530			—			—			80,548									66,407						—						(7)
貸付売却及び証券化に関する補償 ：
住宅ローン買戻し負債			北米.北米			北米.北米			北米.北米			北米.北米			北米.北米									北米.北米						76						76
リコース付きローン			北米.北米			北米.北米			北米.北米			北米.北米			803									820						28						28
取引所と決算所の担保と約束(f)			118,140			—			—			—			118,140									191,068						—						—
その他の保証 · コミットメント(g)			11,482			523			146			3,468			15,619									8,634						36						53

(a)代理業者から融資を購入するためのいくつかの約束が含まれている

(b)ビジネスクレジットカードローンに関する約束も含まれており、主にCBとCIBである。

(c)主に消費と卸売ローンと関連したすべての約束がアメリカにある。

(d)2023年9月30日と2022年12月31日現在、反映された契約金額控除リスク参加総額は$82百万ドルとドル71信用を提供するための他の資金なしの約束；#億ドル8.2予備信用状と他の財務保証はこの二つの時期に10億ドルだった513百万ドルとドル512他の信用状については，それぞれ100万ドルである.FRBに提出された規制届出文書では、これらの約束はリスク参加の総額を示している。

(e)同社が保有する証券貸借賠償協定を支援する担保は、2023年9月30日と2022年12月31日現在でドルとなっている310.310億ドル298.5それぞれ10億ドルです証券貸借担保には，主に現金，G 7国債，米国GSEと政府機関が発行した証券が含まれる。

(f)2023年9月30日と2022年12月31日までに、協賛会員の買い戻し計画に基づいて固定収益決済会社に提供される保証と、特定の清算機関における同社の会員資格に関する承諾及び担保が含まれている

(g)2023年9月30日と2022年12月31日まで主にいくつかの税収志向の株式投資に関連する無資金承諾、二級市場ローンを購入する無資金承諾及びその他の株式投資承諾を含む。

(h)2023年9月30日と2022年12月31日現在、過渡的融資組合における無資金承諾に関する持分は販売待ちの純減記が含まれている。

(i)融資関連製品に対して、帳簿価値は融資関連承諾準備と保証責任を含む；派生製品、及び公正価値オプションを選択するローン関連約束に対して、帳簿価値は公正価値である。

(j)First Republic関連住宅不動産ローンに関する承諾を含む公正価値調整は、2023年9月30日現在、総額$660百万ドル、自動車やその他のローン関連の約束に使用して、総額はドルです189100万ドルと他の未出資の支払いは、合計#ドルのクレジットを発行するために使用されます1.3十億ドルです。その他の情報については、付記28を参照されたい。

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その他の資金不足の信用供与コミットメント

他の資金源のないクレジット約束は、一般に、運営資金および一般会社用途の承諾、商業手形融資を支援するクレジット拡張、これらの債務が新規投資家に実行できない場合の債券融資、および決済組織に約束された流動資金手配を含む。同社はまた、予備信用状の発行を含む様々な形態の多機能融資約束を提供している。

信用状その他の金融保証

予備信用状および他の財務保証は、企業が商業手形融資、債券融資、買収融資、貿易融資および同様の取引などのいくつかの手配に基づいて、顧客または顧客に第三者に担保を提供する条件付き融資承諾である。

次の表は、2023年9月30日と2022年12月31日までの予備信用状とその他の財務保証及びその他の信用状が手配した契約金額と帳簿価値をまとめた。

予備信用状、その他の財務保証、その他の信用状

			2023年9月30日												2022年12月31日
(単位：百万)			予備の手紙： 信用とその他の財務保証						その他の手紙 信用限度額						予備の手紙： 信用とその他の財務保証						その他の手紙 信用限度額
投資級(a)			$	19,276					$	2,712					$	19,205					$	3,040
非投資級(a)			9,007						924						8,234						1,094
契約総金額			$	28,283					$	3,636					$	27,439					$	4,134
融資に係る引受金の免税額			$	94					$	21					$	82					$	6
責任を保証する			344						—						326						—
総帳簿価値			$	438					$	21					$	408					$	6
担保の約束がある			$	16,216					$	563					$	15,296					$	795

(a)格付け基準はその会社の内部リスク評価に基づいている。内部リスク格付けの詳細については、付記12を参照されたい。

担保資格を備えた派生ツール

同社は米国公認会計原則の下で保証されている特徴を持つデリバティブ契約で取引を行っている。これらのデリバティブに関するより多くの情報は、モルガン大通2022年Form 10-Kの付記28を参照されたい

次の表は，2023年9月30日までと2022年12月31日までに担保資格を満たしたデリバティブをまとめたものである。

(単位：百万)			2023年9月30日						2022年12月31日
名目金額
デリバティブ担保			$	55,132					$	59,180
契約制限リスクのある安定価値契約			31,869						31,820
契約制限のある安定価値契約の最大の開放			1,472						2,063
公正価値
派生すべき勘定			294						649

担保の特徴に合ったデリバティブ契約を除いて、同社は信用デリバティブ市場で信用保護の買い手と売り手である。クレジット派生ツールのさらなる検討については、付記5を参照されたい

業者は返金する

支払いネットワーク規則によれば、事業体購入者として、同社のCIB支払いにおける商業サービス業務は、争議のある処理されたクレジットカードおよびデビットカード取引の責任が保持されており、これらの取引は、事業体からの料金徴収をもたらす。紛争がカード保有者に有利に解決された場合，会社は(カード保有者のカード発行銀行を介して)金額を貸記またはカード所有者に返却し，取引費用を業者に返却する.会社が業者から金額を受け取ることができない場合、会社は貸記やカード所有者に返却された金額の損失を負担する。同社は将来の和解を抑留し、現金備蓄口座を保留したり、他の担保を獲得したりすることで、このリスクを緩和している。また、同社は、記憶容量別の使用課金に関する支払いや業績リスクを支払うための推定手当を確認した

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融資売却と証券化に関する賠償

同社の担保融資販売およびGSEとの証券化活動について、同社は、売却された融資が何らかの要求に適合していることを示しており、会社がこれらの陳述および担保に違反した場合、担保ローンの買い戻しおよび/または融資購入者の賠償を要求する可能性がある

自社ブランド証券化に関する買い戻し要求に関する責任は、会社が訴訟準備金を構築する際に個別に評価する。訴訟に関するその他の情報は、本Form 10−Qの付記26とモルガン大通2022 Form 10−Kの付記30を参照されたい

賛助会員買い戻し計画

同社は原資産会員として、FICC規則に基づいて原資産会員となった顧客を代表し、固定収益決済会社(“FICC”)の政府証券部を通じて条件に合った隔夜と定期的な買い戻しと買い戻し協定を清算している。同社はまた、そのスポンサーメンバーの顧客がFICCルールに従って負担するそれぞれの義務を迅速、全額支払い、および履行することをFICCに保証している。同社は，顧客が決済所に保管している現金や高品質証券担保の担保権益を得ることにより，これらの担保下での責任を最小限に抑えるため，損失リスクは小さいと予想される。関連担保を考慮することなく、同社の最大可能なリスク開放は、185ページの取引所及び決済所の担保及び承諾の欄に含まれる。転売プロトコルの信用リスク緩和方法と買い戻しプロトコルにおける質抵当品タイプに関するより多くの情報は，モルガン大通2022年Form 10−Kの付記11を参照されたい

付属会社への保証

親会社は、モルガン·チェース金融会社(“JPMFC”)を含む、その付属会社のいくつかの長期債務および構造的手形を保証している100金融子会社の持株比率は1%である。JPMFCが発行したすべての証券は親会社が全面的かつ無条件に保証し、親会社のいかなる他の付属会社もこのような証券に保証を提供しない。これらの担保は，会社の無担保や無従属債務と並んでいるが，本付記185ページの表には含まれていない.詳細は、モルガン大通2022年Form 10-Kの付記20を参照されたい。

付記25-質抵当資産と抵当品

同社の質権資産と担保の検討については、モルガン大通2022年10-K表の付記29を参照されたい

資産を抵当に入れる

同社は、割引窓口とFRB銀行、他の各種中央銀行、FHLBとの潜在的な借入能力を維持するために保有している金融資産を担保している。また、同社は空売りを補い、デリバティブ契約や預金を担保するための担保買い戻しや他の証券融資協定など、資産担保を他の目的にも利用している。これらの質資産のいくつかは、担保当事者によって売却されるか、または再担保されるか、または他の方法で使用されることができ、総合貸借対照表において質入れ資産として括弧内で識別されることができる

次の表にその会社の質権資産を示します

(10億で)			2023年9月30日						2022年12月31日
担保当事者が売却、再担保、または他の方法で使用することができる資産			$	151.0					$	110.8
当事者が売却·再担保またはその他の方法で使用してはならない資産を保証する(a)			244.2						114.8
連邦準備銀行とFHLB質権の資産			652.1						567.6
資産総額を拘留する			$	1,047.3					$	793.2

(a)2023年9月30日まで、ドルを含む89.0First Republic買収に関連した質はFDICの10億資産に譲渡される。その他の情報については、付記28を参照されたい。

資産総額には合併VIEの資産は含まれていない；これらの資産はこれらの実体の負債を返済するために使用される。合併VIEの資産と負債についてのより多くの情報は、付記14を参照されたい。会社証券融資活動に関するより多くの情報は、付記11を参照されたい。同社の長期債務に関するより多くの情報は、モルガン大通2022年10-K表の付記20を参照されたい

抵当品

同社は金融資産を担保として受け入れ、その売却または補充、交付、または他の方法での使用を許可する。このような担保は通常、転売と他の証券融資協定、大口ブローカー業務に関連して投資のために保有する顧客の売掛金とデリバティブ契約によって獲得される。担保は通常、空売りを補い、デリバティブ契約と預金を担保とするために、買い戻しと他の証券融資協定に用いられる

次の表は受け入れられた担保の公正な価値を示している

(10億で)			2023年9月30日						2022年12月31日
販売、補充、交付、または他の方法で使用することを許可する担保			$	1,327.1					$	1,346.9
抵当品の売却、再担保、交付、またはその他の方法で使用する			1,010.4						1,019.4

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付記26-訴訟を起こす

事件があったり

2023年9月30日現在、同社およびその子会社および付属会社は、個人、民事訴訟、政府調査または規制法執行事項を含む多くの法律訴訟の被告または答弁者である。訴訟の範囲は単一原告に関連する個人訴訟から数百万の階級メンバーに関連する可能性のある集団訴訟まで。法執行事項の調査と規制は、政府機関と自律組織の正式で非公式な手続きに関するものだ。これらの法律手続きは、判決、仲裁または調査の異なる段階にあり、会社の各業務およびいくつかの地域、および様々なクレーム(一般法侵害および契約クレーム、ならびに法定反独占、証券および消費者保護クレームを含む)に関連し、その中のいくつかは新しい法律理論を提出している。

同社は、その法的訴訟では、確立された準備金を超える合理的な可能性のある損失の総範囲をドルと推定している0約$まで1.32023年9月30日現在、10億ドル。この合理的可能損失の推定合計範囲は，その日までに同社が合理的可能損失を推定できると考えている訴訟手続きが把握している情報に基づいている。場合によっては、その会社はその日にそのような推定ができると信じていない。同社の合理的な損失の可能性のある総範囲の推定は重大な判断に関連している

•訴訟手続きの数、種類、異なる段階は、その多くが初期段階にあることを含む

•このような多くの法律手続きに複数の被告が存在するかどうかは、同社を含め、その責任シェア(あれば)はまだ確定していない

•等級認証および多くのクレームの範囲に関する問題、および多くの訴訟手続における多くの未解決の問題、および

•このような訴訟の様々な潜在的結果の不確実性は、会社が裁判所または他の審判員の将来の裁決、または相手または監督機関の行動またはインセンティブに対する仮定を含むものであり、これらの仮定は正しくないことが証明されている。

また、ある特定訴訟の結果は、会社がその見積もりで考慮していなかった結果である可能性があり、会社はその結果の可能性が低いと考えているからである。そのため、合理的に損失可能な総範囲の見積もりが時々変化し、実際の損失が大きく変化する可能性がある。

以下は同社の重大な法的手続きについての説明である。

1 MDB訴訟それは.モルガン·チェース(スイス)SAは2021年5月にマレーシア国有·ホールディングス投資基金1 Malaysia Development Berhad(“1 MDB”)に民事訴訟の被告とされた。J.P.Morgan(Suisse)SAには#ドルの支払いに関連する“不誠実な協力”が提供されているとクレームされている3001000万ドルと300万ドルです5002009年と2010年にそれぞれ1 MDBから100万ドルを受け取り、1 MDB Petroサウジが保有するJ.P.Morgan Suisse(SA)アカウントに入金した限られている1 MDBとサウジ石油ホールディングス(ケイマン)有限公司の合弁会社。2022年9月、同社は送達の有効性とマレーシア裁判所がクレームの管轄権を審理する申請を提出した。2023年4月、1 MDBは、裁判所にクレームの停止を許可し、将来的に新たなクレームを再提出することを要求する。2023年8月、裁判所はこれらの請求を却下し、クレームを回復した。1 MDBおよび同社は、それぞれ2023年9月に決定を上訴した。控訴で、その会社はどんなクレームも継続することを阻止しようと努力した。同社のサービスと管轄権への挑戦は2023年12月に公聴会を行う予定だ

アンラパリーそれは.インド法務局は2010年と2012年のモルガン大通インド民間有限会社の投資を調査しています二つこれまでモルガン大通実体が管理していたオフショア資金がAmRapali Groupが開発した住宅プロジェクトに流入していた。2017年、多くの債権者がAmRapaliに民事クレームを提起し、住宅購入者が住宅先への引き渡しの遅れや納入ができなかったことを陳情した。住宅購入者の請願書はインド最高裁判所が監督し、進行中である。2021年8月、教育庁はモルガン大通インド民間有限会社に約$を科すよう命令した31.5百万ドルです。その会社はこの命令と罰金を上訴している。これに関連して、2019年7月、インド最高裁はAmRapaliと他の当事者が、指定されていないモルガン大通実体とこれらのプロジェクトに投資するオフショア基金を含むAmRapaliと他の当事者を初歩的に認定し、特定の通貨規制やマネーロンダリング規定に違反し、教育庁にインドの“マネーロンダリング防止法”と“外国為替管理法”に基づいてさらなる調査を行うよう命じた。二零二年五月に教育署に約束を添付します25モルガン大通インド民間有限公司がPMLA刑事調査に関連した100万ドル。同社はPMLAの調査に対応して協力している

外国為替調査と訴訟。同社はこれまで、ある政府当局との外国為替販売や取引活動、これらの活動に関する統制との和解を報告してきた。これらの決議では、2015年5月、同社は連邦独占禁止法違反行為を認めた。♪the the the

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労働部(DOL)は会社免除を付与し、会社及びその付属会社が引き続き“従業員退職収入保障法”(ERISA)下の適格専門資産管理者免除に依存することを許可する方法は、10年反独占抗弁後の失格期限。唯一残った外国為替に関する政府調査は南アフリカ競争委員会の一つであり、現在南アフリカ競争裁判所で決定されている。

民事訴訟については、2018年8月、米国ニューヨーク南区地区裁判所は最終的に同社が米国原告が提起した合併集団訴訟について和解を承認し、これらの原告は主に連邦独占禁止法違反を告発し、為替レートの操作を図り、外国為替先物と先物オプション取引者を代表して損害賠償を求めた。和解団体の一部のメンバーは裁判所に和解団体からの除外を要請したが、2022年12月に彼らのクレームを解決する合意に達した。同社と他の外国為替取引業者に対する別の推定集団訴訟では、同社と他の外国為替取引業者が誇張された為替レートで外貨を購入したと言われるいくつかの当事者を代表して訴訟を起こし、地方裁判所は1つのカテゴリの認証を拒否し、2023年3月に指名された原告に対する即決判決を承認した。これらの原告の地方裁判所の裁決に対する控訴は審理中である。また、米国以外の国では、イギリス、イスラエル、オランダ、ブラジル、オーストラリアを含み、外国為替に関連するいくつかの個人および可能な集団訴訟も同様の潜在的な行動に基づいて提起されている。2022年12月、イギリスはその中の一つの行動を解決する合意に達した。2023年7月、英国控訴裁判所は、競争控訴裁判所が以前に却下した選択脱退に基づく等級認証請求を覆した。イスラエルでは、可能な集団訴訟で原則的に和解が成立したが、裁判所の承認が待たれている

交換訴訟業者と小売協会団体は一連の集団訴訟を起こし、Visaとマスター及びある銀行が共謀してクレジットカードとデビットカード交換費の価格を設定し、関連規則を制定し、独占禁止法に違反したと告発した。2012年、双方は最初に現金支払いで和解したが、控訴後、和解は覆され、ニューヨーク東区米国地方裁判所に送り返された。

最初の集団訴訟は二つ別の訴訟では、一つは主に金銭救済を求め、もう一つは主に禁止救済を求める。2018年9月、通貨集団訴訟当事者は、以前の和解協定を修正し、代替する合意を決定した。この和解協定によると、被告は追加出資$を合計した900百万ドルから約$まで5.3最初の和解協定から10億ドルを預けていました2019年12月、改正された和解協定は地方裁判所の承認を得た。2023年3月アメリカ連邦控訴裁判所は

第二巡回裁判所は今最終的な和解に対する地域裁判所の承認を確認した。修正された集団和解から脱退することを選択した商家の割合によると、$700和解合意により、和解代行から被告に100万ドルが返還された。禁止令集団訴訟は単独で継続され，2021年9月，地域裁判所は原告が提出したクラス認証動議を部分的に承認し，その動議を部分的に却下した。

改正された損害賠償集団和解から撤退することを選択した業者の中には、個人訴訟を起こし、Visaやマスターカード、同社や他の銀行に類似した告発を行っている業者もある。いくつかの訴訟は未解決のままであるが、被告は脱退を選択した業者と和解しており、これらの業者代表は約65マスターカードとVisaブランド支払カードの総売上高の割合を占めています

ジェフリー·エプスタイン訴訟です年、モルガン·チェース銀行は被告とされた二つ米ニューヨーク南区地方裁判所が提起した訴訟では、モーガン大通銀行、N.A.がジェフリー·エプスタインの性取引やその他の不法行為に故意に便宜を提供し、2013年になってエプスタインに銀行サービスを提供したと告発された。そのうちの1件は2022年11月に提起されたもので、エプスタインの性的取引被害者の1人が起こした集団訴訟の可能性があり、もう1つの事件は2022年12月に米領バージン諸島政府を代表して提起された。2023年3月、モルガン大通銀行(JPMorgan Chase Bank，N.A.)は同社の元従業員ジェームズ·エドワード·ステリーを告発する第三者訴訟を起こした二つ訴訟は，賠償，貢献，受託責任違反，信用失信使用人原則違反を主張する。2023年6月、裁判所はこの仮定カテゴリのカテゴリ認証動議を承認し、このカテゴリとモルガン大通銀行との間の和解合意を初歩的に承認し、和解合意に基づいてモルガン大通銀行が$を支払った2901000万ドルはエプスタイン生存者基金に寄付された。最終的な和解承認公聴会は2023年11月9日に開催される予定で、公聴会では、一部の州検事長が被害者の釈放に反対しようとしている。2023年9月、モルガン大通銀行が和解し、和解金額の合計は751000万ドルはアメリカ領バージン諸島政府と、それぞれStaleyと合意し、モルガン大通銀行N.A.のSに対する平権クレームを解決し、これらのクレームの条項は秘密である

Liborと他の基準金利調査と訴訟。モルガン·チェースは、英国銀行家協会(BBA)の各種通貨のロンドン銀行間同業借り換え金利(LIBOR)と欧州銀行業連合会のユーロ銀行間同業借り換え金利(EURIBOR)に主に関連する世界各地の複数の政府機関や実体の問い合わせに応じた。スイス競争委員会のEURIBORに関する調査は続いており、同社と別の銀行は調査を受けている。2016年12月ヨーロッパでは

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欧州委員会は、同社や他の銀行がEURIBORに関連する欧州反独占ルールに違反していると判断する判決を発表した。同社はこの決定について欧州総裁判所に控訴しており、控訴はまだ審理中である。

また、同社は他の銀行とともに基準金利に関する複数の個人と可能な集団訴訟の被告とされており、ドルロンドン銀行間の同業借り換え金利を含む。BBA管理中のドルLIBORに関連する訴訟では、同社はある訴訟の却下といくつかの他の訴訟の解決を得ており、他の訴訟は異なる訴訟段階にある。米国ニューヨーク南区地域裁判所は、被告が直接販売した債券および金利スワップに関連する反独占クレームに、同社を含む等級認証を付与した。ICE Benchmark Administration管理ドルLIBOR期間に関する合併仮定集団訴訟は却下された.また、一部の個人原告が提起した反独占訴訟は2023年10月に却下され、同社と他の被告がドルLIBORを設定する不正協定に参加し、LIBORによる消費ローンとクレジットカード市場の独占を共謀したと主張した。2022年11月、同社はシンガポール銀行間の同業借り換え金利とシンガポールスワップ見積金利およびオーストラリア銀行手形スワップ参考金利に関する仮定集団訴訟で合意した和解が最終裁判所の承認を得、スイスフランLIBORに関する和解合意は2023年9月に最終裁判所の承認を得た。

アメリカ証券取引委員会照会それは.同社は、請求書口座、割引相談費、ポートフォリオマネージャーの選択など、米証券取引委員会からのモルガン大通証券有限責任会社のあるコンサルティングプロジェクトに関する要求に応えている。また、同社は、第三者が私募ファンドを管理するいくつかの投資ツールに割り当てられた実物株に投資する時間を清算する米国証券取引委員会からの請求に応えている。同社は米国証券取引委員会とこの2つの調査について協力している。

証券貸借反独占訴訟それは.米ニューヨーク南区地方裁判所が起こした可能性のある集団訴訟では、モルガン大通銀行、モルガン大通証券有限責任会社、モルガン大通良質会社、モルガン大通戦略証券ローン会社が被告とされた。起訴状は、匿名取引所取引の証券貸借取引への密謀阻止の疑いで、連邦独占禁止法やニューヨーク州普通法に違反したと主張している。当事者のこの訴訟に対する和解は初歩的に承認され、裁判所の最終的な承認を待たなければならない。

株主訴訟それは.いくつかの株主推定の集団訴訟や、会社を代表して行動したと主張する株主派生訴訟は、同社、その取締役会およびある現職と前任幹部に対して提起されている

その中の一部の株主訴訟は貴金属と米国国債市場の元従業員の歴史的取引行為と関連行為に関連しており、これらの行為は同社が2020年9月に米司法省、商品先物取引委員会、米国証券取引委員会と合意した決議のテーマであり、モルガン大通銀行と米国証券取引委員会が2020年11月に達成した決議のテーマでもある。その中の1つの株主由来訴訟は2022年5月にニューヨーク州最高裁判所に提出され、受託責任及び不当得利申索の違反は上述の決議で述べた歴史取引慣行及び関連行為及び受信活動と関係があると指摘した。2022年12月、裁判所は被告がこの訴訟を全面的に却下する動議を承認し、2023年7月、原告は控訴し、現在も未解決のままである。第二の株主派生訴訟は2022年12月に米国ニューヨーク東区地方裁判所に提起され、歴史取引慣行及び関連行為に関連し、この訴訟は受託責任及び供出請求索に違反すると主張し、株主が訴訟を要求する必要はないと主張している。このような要求は無駄であるからである。被告はこの訴えを却下するために行動した。さらに、ニューヨーク東区米国地方裁判所は、仮定された集団中にモルガン大普通株を購入する株主を代表し、歴史的取引慣行および行為に関連する特定の情報を開示していないので、同社のいくつかの米国証券取引委員会届出文書が重大な虚偽または誤った文書を有することを告発している。この訴訟で、被告は修正された起訴状を却下するために行動した

もう一つの株主派生訴訟は2022年3月にニューヨーク東区アメリカ地区裁判所に提起され、取締役会が受託責任と連邦証券法違反を告発したのは、取締役会が会社が記録保存要求を守ることを十分に監督できなかったためであり、記録保存要求は会社のある子会社とアメリカ証券取引委員会と商品先物取引委員会との間の決議のテーマである。被告が提出した修正された訴えを却下する動議が審理されている。

2点株主派生訴訟はそれぞれ2023年5月と6月に米国ニューヨーク南区地区裁判所で提起され、受託責任と不当な利益に違反すると主張した。理由は取締役会とジェームズ·デイモンがジェフリー·エプスタインに銀行サービスを提供することを十分に監督できなかったからである。これらの訴訟は，株主が訴訟の要求を免除することができると主張しており，このような要求は無駄であるためである.これらの訴訟は合併され、2023年8月、裁判所は合併訴訟を却下した

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取引場所調査それは.同社は取引場所の点検の流れに関する政府の問い合わせに応じ、取引監視プラットフォームに提供される何らかのデータの完全性を確認してきた。同社はこれらの調査に協力し、是正措置を講じており、発見された欠陥を是正するための適切なステップに取り組んでいる。一部のアメリカの規制機関は民事罰金などを支払うことで彼らの調査を解決することを提案した。同社は現在、これらの米国の規制当局と決議案を検討しており、これらの決議案の潜在的な影響を考慮している。そのような討論が決議案につながるという保証はない。

* * *

上記で議論された様々な法的手続きのほかに、モルガン大通とその子会社が被告にされたり、他の多くの法的手続きに参加したりした。同社は、現在未解決の法律訴訟では、自分に対するクレームに対して望ましい弁護理由を持ち、積極的に自分を弁護しようとしていると考えている。今後は時々もっと多くの法的手続きが開始されるかもしれない。

同社は現在未解決の数百件の法的訴訟のための準備金を設立している。米国公認会計原則に関する事項または有事の規定によると、訴訟に関連する負債が発生している可能性が高く、損失金額が合理的に推定できる場合には、会社は訴訟に関連する負債を計上しなければならない。同法律事務所は、四半期ごとにその未解決の法律訴訟を評価し、その訴訟準備金を評価し、経営陣が弁護士に相談した後の最適な判断に基づいて、このような準備金を適切に引き上げたり引き下げたりする。同社の法律費は$665百万ドルとドル472023年9月30日と2022年9月30日までの3カ月はそれぞれ100万ドル。同社の訴訟準備金が将来調整される必要がないという保証はない

法的訴訟結果の内在的困難を予測することを考慮して、特にクレーム者が非常に大きなまたは不確実な損害賠償を求める場合、または事件が新たな法律理論を提出し、大量の当事者に関連し、または発見の初期段階にある場合、会社は、現在未解決の事件の最終結果、最終的にこれらの事件を解決する時間、またはこれらの事件に関連する最終損失、罰金、罰金または結果を自信を持って述べることができない。モルガン·チェースは、現在知られているように、弁護士に相談した後、上記のような重大な法的手続きを考慮し、現在の訴訟準備金や推定された総損失範囲を考慮した後、現在それに対する他の法的手続きは、会社の総合財務状況に大きな悪影響を与えないべきであるとしている。しかし、同社は、このような訴訟に関連する不確実性を考慮して、これらの問題の最終的な解決が保証されないと指摘している

現在蓄積されている準備金を大幅に超えることはないか、または実質的な名声結果を生じないだろう。したがって、特定事件の結果は、特定時期のモルガン大通の経営業績に大きな影響を与える可能性があり、これは、その時期にかかる損失や負債の規模やモルガン大通の収入レベルなどに依存する。

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付記27-業務の細分化

この会社は個人単位で管理されています。いくつありますか四つ主な報告可能な業務部門である消費者とコミュニティ銀行、企業と投資銀行、商業銀行、資産と富管理。しかも、もう一つの企業部門がある。業務部門は、提供された製品及びサービス又はサービスの顧客タイプに基づいて決定され、会社運営委員会が現在財務情報を評価する方法を反映している。分部結果は管理に基づいて報告する.モルガン大通業務細分化のさらなる検討については，以下の細分化実績とモルガン大通2022年Form 10−Kの付記32を参照されたい。

細分化結果

次の表は、同社の管理ベースで2023年9月30日と2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の部門業績概要を提供します。会社の管理基盤の定義は、報告された米国GAAP結果から始まり、FTE上に会社(および各報告可能なビジネス部門)の総純収入を表示するためのいくつかの再分類を含む

基礎です。このため、税控除及び免税証券を取得した投資からの収入は、管理結果において課税投資や証券に相当する基礎別に列記される。会社の管理基盤についての詳細は、モルガン大通2022年10-Kフォームの付記32を参照されたい

資本配置

各業務部門に割り当てられた資本額を権益と呼ぶ.少なくとも毎年資本分配のための仮定，判断，方法が再評価されるため，LOBに割り当てられた資本が変化する可能性がある。2023年第2四半期、同社はFirst Republic買収の影響を反映するためにその業務ラインの資本配分を更新した。First Republic買収に関する他の情報は、本Form 10−Qの付記28を参照されたい。資本分配に関する追加情報は、JPMorgan Chaseの2022 Form 10−Kの付記32を参照されたい。

細分化結果と入金(a)
3ヶ月か3ヶ月 9月30日まで (単位：百万、比率を除く)			消費者と コミュニティ銀行									会社と 投資銀行									商業銀行業務									資産と富管理
			2023			2022						2023			2022						2023			2022						2023			2022
非利子収入			$	3,982		$	3,712		(b)			$	9,870		$	9,281		(b)			$	972		$	836					$	3,431		$	3,126
純利子収入			14,380			10,569						1,860			2,644						3,059			2,212						1,574			1,413
純収入合計			18,362			14,281						11,730			11,925						4,031			3,048						5,005			4,539
信用損失準備金			1,446			529						(185)			513						90			618						(13)			(102)
非利子支出			9,105			7,983			(b)			7,443			6,682			(b)			1,375			1,180						3,138			3,028
所得税前収入/(赤字)費用/(収益)			7,811			5,769						4,472			4,730						2,566			1,250						1,880			1,613
所得税支出/(福祉)			1,916			1,425			(b)			1,380			1,208			(b)			631			304						463			394
純収益/(損失)			$	5,895		$	4,344					$	3,092		$	3,522					$	1,935		$	946					$	1,417		$	1,219
平均権益			$	55,500		$	50,000					$	108,000		$	103,000					$	30,000		$	25,000					$	17,000		$	17,000
総資産			626,196			500,752						1,446,231			1,384,618						300,367			247,485						249,866			232,303
羅			41		%	34		%				11		%	13		%				25		%	14		%				32		%	28		%
間接費用比			50			56						63			56						34			39						63			67

3ヶ月か3ヶ月 9月30日まで (単位：百万、比率を除く)			会社									入金項目(a)									合計する
			2023			2022						2023			2022						2023			2022
非利子収入			$	(425)		$	(1,094)					$	(682)		$	(663)					$	17,148		$	15,198
純利子収入			1,983			792						(130)			(112)						22,726			17,518
純収入合計			1,558			(302)						(812)			(775)						39,874			32,716
信用損失準備金			46			(21)						—			—						1,384			1,537
非利子支出			696			305						—			—						21,757			19,178
所得税前収入/(赤字)費用/(収益)			816			(586)						(812)			(775)						16,733			12,001
所得税支出/(福祉)			4			(292)						(812)			(775)						3,582			2,264
純収益/(損失)			$	812		$	(294)					$	—		$	—					$	13,151		$	9,737
平均権益			$	74,298		$	57,944					$	—		$	—					$	284,798		$	252,944
総資産			1,275,673			1,408,726						北米.北米			北米.北米						3,898,333			3,773,884
羅			NM			NM						NM			NM						18		%	15		%
間接費用比			NM			NM						NM			NM						55			59

(a)セグメント管理業績は、 FTE ベースの収益を反映し、所得税費用 / （ 利益 ） に対応する所得税影響が計上されます。これらの調整は、当社が報告した米国 GAAP の結果に到達するための項目の照合において除去されます。

(b)2023年第1四半期、商業サービス収入共有協定に関連した建行への収入と費用分配が停止し、現在はCIBの支払いに保留されている。前期の額は現在の列報方式に適合するように改訂された.

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細分化結果と入金(a)
過去9ヶ月以内に 9月30日まで (単位：百万、比率を除く)			消費者と コミュニティ銀行									会社と 投資銀行									商業銀行業務									資産と富管理
			2023			2022						2023			2022						2023			2022						2023			2022
非利子収入			$	11,148		$	11,417		(b)			$	32,195		$	28,090		(b)			$	2,588		$	2,607					$	10,122		$	9,449
純利子収入			40,903			27,604						5,654			9,414						8,942			5,522						4,610			3,711
純収入合計			52,051			39,021						37,849			37,504						11,530			8,129						14,732			13,160
信用損失準備金			4,710			1,968						(89)			1,017						1,604			984						160			96
非利子支出			25,483			23,296			(b)			21,820			20,855			(b)			3,983			3,465						9,392			8,807
所得税前収入/(赤字)費用/(収益)			21,858			13,757						16,118			15,632						5,943			3,680						5,180			4,257
所得税支出/(福祉)			5,414			3,397			(b)			4,513			4,021			(b)			1,453			890						1,170			1,026
純収益/(損失)			$	16,444		$	10,360					$	11,605		$	11,611					$	4,490		$	2,790					$	4,010		$	3,231
平均権益			$	53,962		$	50,000					$	108,000		$	103,000					$	29,341		$	25,000					$	16,560		$	17,000
総資産			626,196			500,752						1,446,231			1,384,618						300,367			247,485						249,866			232,303
羅			40		%	27		%				14		%	14		%				20		%	14		%				32		%	25		%
間接費用比			49			60						58			56						35			43						64			67

過去9ヶ月以内に 9月30日まで (単位：百万、比率を除く)			会社									入金項目(a)									合計する
			2023			2022						2023			2022						2023			2022
非利子収入			$	800		$	(1,683)					$	(2,539)		$	(2,250)					$	54,314		$	47,630
純利子収入			5,461			580						(354)			(313)						65,216			46,518
純収入合計			6,261			(1,103)						(2,893)			(2,563)						119,530			94,148
信用損失準備金			173			36						—			—						6,558			4,101
非利子支出			2,008			695						—			—						62,686			57,118
所得税前収入/(赤字)費用/(収益)			4,080			(1,834)						(2,893)			(2,563)						50,286			32,929
所得税支出/(福祉)			384			(510)						(2,893)			(2,563)						10,041			6,261
純収益/(損失)			$	3,696		$	(1,324)					$	—		$	—					$	40,245		$	26,668
平均権益			$	70,147		$	56,147					$	—		$	—					$	278,010		$	251,147
総資産			1,275,673			1,408,726						北米.北米			北米.北米						3,898,333			3,773,884
羅			NM			NM						NM			NM						19		%	14		%
間接費用比			NM			NM						NM			NM						52			61

(a)セグメント管理業績は、 FTE ベースの収益を反映し、所得税費用 / （ 利益 ） に対応する所得税影響が計上されます。これらの調整は、当社が報告した米国 GAAP の結果に到達するための項目の照合において除去されます。

(b)2023年第1四半期、商業サービス収入共有協定に関連した建行への収入と費用分配が停止し、現在はCIBの支払いに保留されている。前期の額は現在の列報方式に適合するように改訂された.

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付記28-企業合併

モルガン·チェースは2023年5月1日、連結人である連邦預金保険会社(FDIC)からFirst Republic Bankのある資産と、First Republic Bankを担当したある負債(“First Republic Acquisition”)を買収した。同社は、First Republicの買収は同社の既存の特許経営権の補完だとしている。今回の買収は、純資産を買収する推定公正価値が購入価格より高い部分という見積もりの駆け引き購入収益を生み出した

同社は、今回の買収が米国公認会計基準下の業務合併を構成することを決定した。したがって、買収された資産と負担する負債の初期確認は、2023年5月1日までの推定公正価値で計量されるのが一般的である。これらの公正価値を決定する際には、管理層は買収時の予想将来のキャッシュフロー、割引率、その他の評価投入に対して何らかの市場に基づく仮定をする必要がある。同社は、買収された資産と負担する負債の公正価値推定は、推定された安物購入収益を決定するために合理的な基礎を提供していると考えている

同社とFDICは決済手続きを完了しておらず，このプログラムにより，買収価格および買収した資産と負担する負債の識別を最終的に決定する。この決済過程の最終完了は、推定された安物購入収益の金額に影響を与える可能性がある。連邦預金保険会社と締結された購入と仮定協定は、買収日後最大1年で最終決済を可能にする

また、経営陣が買収日を決定する前に、買収価格と推定された安価な買収収益は、米国公認会計基準で許可されている特定の買収資産や負担する負債(例えば、融資や約束、無形資産、リースなど)の公正価値推定を変更する可能性がある。

First Republic買収は初歩的に推定された安価な買収収益#ドルをもたらした2.7十億ドルです。同社は引き続きFDICとの和解過程で進展を得て、買収日の公正価値推定を完備した。そこで私たちは2023年9月30日までの3ヶ月純資産買収の公正価値を調整し、想定されていた安物購入収益を#ドル増加させた1002000万ドルから2000万ドル2.830億ドル2023年9月30日までの9ヶ月間.

First Republicの買収について，同社はFDICと締結した二つあるローンとローンに関する承諾に関する分担損失プロトコル(“損失資産分担”：ビジネス分担損失プロトコル(“CSLA”)と単一家庭分担損失プロトコル(“SFSLA”)である.CSLAは80信用損失の%は、平価で計算して、超える5数年後またありました3年制回収期間は買収されたある商業ローンや他の不動産のリスクを開放することである。SFSLAがカバーするコンテンツ80信用損失の%は平価ベースで

適用することができます7不動産又は主要住所を構成する協力財産の株式を担保とした何らかの獲得性融資の期限。補償資産，すなわちCSLAとSFSLAの買収日における公正価値は，買収された総資産に反映される.

モルガン·チェースは支払いの代償として5年制, $50連邦預金保険会社への10億ドル担保手形(“貨幣購入手形”)。貨幣手形の購入固定率は3.4%と、いくつかの買収された融資を保証します。購入為替手形は所持者に通知した後に前払いすることができる。

その会社は1ドルを52023年3月16日にドルの一部として第一共和国銀行に10億ドルを預金する30アメリカの大手銀行からなる財団が提供した10億ドルの預金。その会社のドル5買収の一部として、20億は金によって有効に決済され、関連信用損失は取引完了時に準備されている。その会社はその後残りのドルを返済した25銀行財団に支払われた10億ドルの預金には、2023年5月9日までの支払日の受取利息が含まれている。

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買収価格の計算、First Republic買収の一部である買収資産と負債の推定公正価値および関連する推定取引買収収益は以下のようになり、2023年9月30日までの3カ月間の買収純資産公正価値の調整を反映している。

			価値購入を公正に承諾する 締め切りの価格配分 2023年5月1日
(単位：百万)
購入価格考慮要因
FDIC に対する支払額 （ 取得した現金を差し引いた額 ）(a)			$	13,524
購入マネーノート （ 適正価額 ）			48,848
第一共和国の預金及びその他の関係者取引の決済(b)			5,447
偶発的な対価 — 損失分担契約			15
購入価格考慮要因			$	67,834
資産
証券			$	30,285
貸し付け金			152,482
コア預金と顧客関係無形資産			1,455
補償資産 — 損失分担契約			675
売掛金その他の資産(c)			7,475
買収した総資産			$	192,372
負債.負債
預金.預金			$	87,572
連邦住宅金融局は進展しました			27,919
ローンに関する約束			2,589
売掛金とその他の負債(c)			2,758
繰延税金負債			888
負担総負債			$	121,726
純資産購入の公正価値			$	70,646
買収した推定収益、所得税の後			$	2,812

(a)$も含めて10.6買収時に連邦預金保険会社に支払う現金と3.6FDICに支払うべき30億ドル、得られた現金を差し引く#6801000万ドルです。

(b)$も含めて447第一共和銀行との証券融資取引のうち、買収日に有効に決済された取引は1，000万件に達した。

(c)他の資産には$1.21000億ドル税金志向の投資とドル683百万賃貸使用権資産。他の負債には関連税収向け投資負債は#ドル6691000万ドルと賃貸負債#ドル748百万ドルです。その他の情報については、付記14および付記17を参照されたい。

ドルの発行50億元の買い入れ手形，有効に会社のドルを清算する5億の預金と$447万万第一共和銀行との証券融資、そしてドル3.6買収価格対価格の一部としてFDICに支払うべき1000億ドルは非現金取引とされている。

以下に、以下の買収資産と負債に対して一般的に使用される会計政策と公正価値方法を説明した：コア預金と顧客関係無形資産、損失分担プロトコルと関連補償資産、貨幣手形の購入とFHLB前払い

モルガン大通の2022年Form 10-Kを参考にして、同社の証券、ローン、預金、ローンに関する約束に対する会計政策と評価方法を調べてください。

コア預金と顧客関係無形資産

First Republic買収の一部として、コア預金とある富管理顧客関係無形資産を買収した。目に見えないコア預金ドル1.310億ドルの価値は、有利な資金源法を使用して、預金の残りの使用年数に推定された税引後コスト節約を割引することによって達成される。税引後節約費用は、コア預金ベースを維持する費用と、市場参加者が入手可能な次善代替資金源の費用との差額に基づいて推定される。顧客関係無形資産180多期超過収益法を用いて残存耐用年数内に推定された税引き後収益を割引することにより、100万ドルを推定する。これら2つの無形資産推定値は、市場参加者が使用すると考えている同社の仮定を用いて公正価値を推定している

成長と流出率，予想手数料収入およびサービス関係に関するコスト，および割引率である.コア預金と顧客関係無形資産は将来のキャッシュフローの予測期間内に償却され、予想される7何年もです。2023年9月30日現在、コア預金と顧客関係無形資産の帳簿価値は1.210億ドル169それぞれ百万ドルで、累計償却約#ドルを反映しています76百万ドルとドル11それぞれ100万ドルです

補償資産 — 損失分担契約

賠償資産とは，連邦預金保険会社がそれぞれの分担損失回復期間中に分担損失資産に関するFDICから予測した回収額である。弁済資産は、公正価値に応じて総合貸借対照表の他の資産に計上される

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買い入れ期日。賠償資産の公正価値は関連信用損失準備下での予測損失の時間に基づいて推定される。その後の賠償資産の四半期再計量は、分担損失資産に関する信用損失準備から損失の額と時間の変化を予測し、他の収入に記録する。場合によっては、会社は、損失分担プロトコルの終了時に、損失資産の実際の損失の分担と回復レベルに応じてFDICに支払いを要求される可能性がある。推定された潜在的な未来の支払いは、購入価格の対価格の一部として、または対価格に反映される。

紙幣の購入とFHLB前払い

購入金手形は総合貸借対照表に長期債務で入金される。貨幣手形購入の公正価値は，キャッシュフロー手法を割引して推定された市場割引率に基づいて推定される.

買収で負担したFHLBプリペイドは短期借入金と長期債務に記録されている。FHLBプリペイドの公正価値は割引キャッシュフロー方法に基づいており、観察されたFHLB前払い発行率を考慮した。

貸し付け金

下表は2023年5月1日までの買収融資の未返済元本残高(“UPB”)と推定公正価値を示し、2023年9月30日までの3カ月間の買収日買収融資公正価値の調整を反映している。

			2023年5月1日
(単位：百万)			UPB						公正価値
住宅不動産			$	106,240					$	92,053
車や他の			3,093						2,032
総消費額			109,333						94,085
不動産を抵当にする			37,117						33,602
商工業			4,332						3,932
他にも			22,599						20,863
総卸			64,048						58,397
融資総額			$	173,381					$	152,482

監査を受けていない備考は簡明合併財務情報

会社の総合収益表には、非利息収入、純利息収入、第一共和国が貢献した純収入#ドルが含まれている7611000万、$1.53億ドルと3，000ドル1.1それぞれ2023年9月30日と2023年9月30日の3ヶ月である3.9億ドルだ2.410億ドル3.5億ドルは、それぞれ2023年9月30日までの9カ月。

次の表は、First Republic買収が2022年1月1日に発生したように、推定された安価な買収収益#ドルを確認することを含む、2023年9月30日と2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月のいくつかの未監査の予備財務情報を示している2.810億ドルと信用損失準備金#ドル1.21000億ドルです他の調整には、通貨手形の購入利息および償却および無形資産、融資、および融資に関連するコミットメントに関連するいくつかの推定公正価値調整の影響が含まれる。

同社は今回の買収で運営コストや他の業務との相乗効果を節約すると予想しているが、これらは予想金額に反映されていない。予想情報は、買収が2022年1月1日に発生した経営履歴結果を示すとは限らず、将来の経営結果を代表するものでもなく、特に最近の市場や経済状況の変化を考慮している。

			9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(単位：百万)			2023						2022						2023						2022
非利子収入			$	16,820					$	15,655					$	51,480					$	51,857
純利子収入			22,726						18,648						66,808						49,618
純収入			12,902						10,354						39,500						29,533

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独立公認会計士事務所報告

モルガン·チェース取締役会と株主へ：

中間財務諸表のレビュー結果

添付のモルガン大通及びその付属会社(“当社”)の2023年9月30日の総合貸借対照表と、2023年9月30日、2023年9月30日及び2022年9月30日までの3ヶ月および9ヶ月間の関連総合収益表、全面収益表及び株主権益変動表、及び2023年9月30日、2023年9月30日及び2022年9月30日までの9ヶ月間の総合キャッシュフロー表を審査した(総称して“中間財務諸表”と呼ぶ)。吾等の審査によると、私等は添付されている中期財務諸表を、米国で一般的に受け入れられている会計原則に適合するように重大な修正を行う必要があることを知らなかった。

我々はこれまで、米国上場企業会計監督委員会の基準に従って、会社の2022年12月31日までの総合貸借対照表、およびそれまでの年度に関する総合収益表、全面収益表、株主権益変動表、キャッシュフロー表(本明細書に記載されていない)を監査し、2023年2月21日の報告書に2020年のある金融商品の信用損失会計方式の変化を記述し、これらの総合財務諸表に対して保留のない意見を表明した。添付されている2022年12月31日までの総合貸借対照表情報に掲載されている情報は，すべての重大な点でその由来の総合貸借対照表に関係していると考えられる.

レビュー結果の根拠

これらの中期財務諸表は会社の経営陣が責任を負う。私たちは米国上場企業会計監督委員会(PCAOB)に登録されている公共会計士事務所であり、米国連邦証券法および米国証券取引委員会とPCAOBの適用規則と規定に基づいて、会社と独立しなければならない。私たちはPCAOBの基準に従って検討した。一時財務情報の審査には、主にアプリケーション分析プログラムと、財務·会計事項を担当する者を問い合わせる者が含まれる。PCAOB基準に基づく監査よりもはるかに小さい範囲であり、財務諸表全体に対する意見を表明することを目的としている。したがって、私たちはそのような観点を表現しない。

2023 年 11 月 1 日

PricewaterhouseCoopers LLP ， 300 Madison Avenue ， New York ， NY 10017

197

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モルガン大通です。
連結平均貸借対照表 · 金利 · 金利 （ 監査なし ）
（ 課税金利及び金利、百万単位 （ 金利を除く ） ）
			2023年9月30日までの3ヶ月																		2022年9月30日までの3ヶ月
			平均値 バランスをとる			利子(f)						料率率 （ 年間 ）									平均値 バランスをとる			利子(f)						料率率 （ 年間 ）
資産
銀行での預金			$	456,954		$	5,270					4.58		%							$	652,321		$	3,015					1.83		%
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			309,848			3,951						5.06									322,053			1,413						1.74
借入証券			188,279			2,085						4.39									204,479			772						1.50
取引資産 — 債務商品			383,576			4,177						4.32									283,414			2,401						3.36
課税証券			575,028			4,513						3.11									619,517			2,696						1.73
非課税証券(a)			31,565			421						5.29									27,648			300						4.30
総投資証券			606,593			4,934						3.23			(g)						647,165			2,996						1.84			(g)
貸し付け金			1,306,322			22,367						6.79									1,112,761			14,022						5.00
他のすべての利息を生むことができる資産(b)			80,156			1,902						9.42									122,756			1,104						3.57
生息資産総額			3,331,728			44,686						5.32									3,344,949			25,723						3.05
融資損失準備			(21,972)																		(17,757)
現金と銀行の満期金			24,232																		26,805
取引資産 — 株式およびその他の商品			173,998																		129,221
取引資産 — デリバティブ債権			66,972																		83,950
のれん、 MSR 、その他の無形資産			64,675																		60,085
他のすべての非利子資産			200,144																		214,994
総資産			$	3,839,777																	$	3,842,247
負債.負債
利息計算預金			$	1,694,758		$	10,796					2.53		%							$	1,728,852		$	3,159					0.73		%
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			254,105			3,523						5.50									239,582			1,194						1.98
短期借款(c)			37,837			512						5.38									45,797			228						1.98
取引負債 — 負債およびその他の利子 負債.負債(D)(E)			288,007			2,463						3.39									278,049			1,045						1.49
VIE発行の実益権を合併する			21,890			297						5.38									11,039			62						2.24
長期債務			315,267			4,239						5.33									253,012			2,405						3.77
利子負債総額			2,611,864			21,830						3.32									2,556,331			8,093						1.26
無利息預金			660,983																		716,518
取引負債--持分やその他のツール(e)			29,508																		36,985
取引負債--デリバティブ支払			46,754																		56,994
ローンに関連した引受金を含む他のすべての負債			178,466																		189,637
総負債			3,527,575																		3,556,465
株主権益
優先株			27,404																		32,838
普通株主権益			284,798																		252,944
株主権益総額			312,202																		285,782
総負債と株主権益			$	3,839,777																	$	3,842,247
利益が悪い												2.00		%																1.79		%
純利息収入と生息資産純収益率						$	22,856					2.72												$	17,630					2.09

(a)米国連邦所得税の目的で免税されている有価証券を表します。

(b)取次業務に関連する投資のための顧客売掛金(売掛金および売掛金分類)と、他のすべての利息を稼ぐことができる資産(総合貸借対照表の他の資産分類)とを含む。

(c)商業用紙を含む。

(d)他のすべての利息負債は、ブローカー業務に関連する顧客が支払わなければならないことを含む。

(e)取引負債-債務と持分ツールの総合残高は、2023年9月30日、2023年9月30日、2022年9月30日までの3ヶ月間で、それぞれ1534億ドル、1431億ドルとなった。

(f)利息には特定の関連するヘッジデリバティブの影響が含まれている。課税-適用される場合は同値額を使用します。

(g)2023年、2023年と2022年9月30日までの3ヶ月間、余剰コストに基づく証券年化金利はそれぞれ3.18%と1.80%であり、AOCI反映の公正価値の変化に影響しない。

198

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モルガン大通です。
連結平均貸借対照表 · 金利 · 金利 （ 監査なし ）
（ 課税金利及び金利、百万単位 （ 金利を除く ） ）
			2023年9月30日までの9ヶ月間																		2022年9月30日までの9ヶ月間
			平均値 バランスをとる			利子(f)						料率率 （ 年間 ）									平均値 バランスをとる			利子(f)						料率率 （ 年間 ）
資産
銀行での預金			$	485,700		$	15,278					4.21		%							$	696,096		$	4,332					0.83		%
転売契約に基づいて販売されている連邦基金と購入した証券			316,520			10,849						4.58									307,478			2,353						1.02
借入証券			190,822			5,667						3.97									209,932			858						0.55
取引資産 — 債務商品			377,829			11,862						4.20									276,464			6,234						3.01
課税証券			583,463			12,674						2.90									635,312			6,964						1.47
非課税証券(a)			29,879			1,119						5.01									28,310			916						4.33
総投資証券			613,342			13,793						3.01			(g)						663,622			7,880						1.59			(g)
貸し付け金			1,225,375			60,472						6.60									1,091,663			36,339						4.45
他のすべての利息を生むことができる資産(b)			88,255			5,637						8.54									132,135			2,070						2.09
生息資産総額			3,297,843			123,558						5.01									3,377,390			60,066						2.38
融資損失準備			(20,395)																		(17,127)
現金と銀行の満期金			25,165																		27,823
取引資産 — 株式およびその他の商品			165,292																		145,712
取引資産 — デリバティブ債権			64,955																		78,650
のれん、 MSR 、その他の無形資産			62,701																		59,005
他のすべての非利子資産			205,295																		215,203
総資産			$	3,800,856																	$	3,886,656
負債.負債
利息計算預金			$	1,693,588		$	28,024					2.21		%							$	1,766,672		$	4,239					0.32		%
買い戻し契約に基づいて購入された連邦基金と貸し出しまたは売却された証券			256,717			9,727						5.07									241,019			1,752						0.97
短期借款(c)			37,308			1,361						4.88									48,159			385						1.07
取引負債 — 負債およびその他の利子 負債.負債(D)(E)			286,324			6,807						3.18									271,891			1,707						0.84
VIE発行の実益権を合併する			17,137			641						5.00									10,836			110						1.36
長期債務			286,522			11,428						5.33									251,125			5,042						2.68
利子負債総額			2,577,596			57,988						3.01									2,589,702			13,235						0.68
無利息預金			661,086																		730,816
取引負債--持分やその他のツール(e)			29,262																		40,415
取引負債--デリバティブ支払			47,672																		57,523
ローンに関連した引受金を含む他のすべての負債			179,826																		183,988
総負債			3,495,442																		3,602,444
株主権益
優先株			27,404																		33,065
普通株主権益			278,010																		251,147
株主権益総額			305,414																		284,212
総負債と株主権益			$	3,800,856																	$	3,886,656
利益が悪い												2.00		%																1.70		%
純利息収入と生息資産純収益率						$	65,570					2.66												$	46,831					1.85

(a)米国連邦所得税の目的で免税されている有価証券を表します。

(b)取次業務に関連する投資のための顧客売掛金(売掛金および売掛金分類)と、他のすべての利息を稼ぐことができる資産(総合貸借対照表の他の資産分類)とを含む。

(c)商業用紙を含む。

(d)他のすべての利息負債は、ブローカー業務に関連する顧客が支払わなければならないことを含む。

(e)取引負債-債務と持分ツールの総合残高は、2023年、2023年、2022年9月30日までの9ヶ月間、それぞれ1502億ドルと1412億ドルだった。

(f)利息には特定の関連するヘッジデリバティブの影響が含まれている。課税-適用される場合は同値額を使用します。

(g)2023年、2023年と2022年9月30日までの9ヶ月間、余剰コストに基づく証券年化金利はそれぞれ2.96%と1.57%であり、AOCI反映の公正価値の変化に影響しない。

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用語と略語

2022年表格10-K：米国証券取引委員会に提出された2022年12月31日現在のForm 10−K年度報告書。

ABS：資産支援証券

担保償還権を廃止する：ローンとは、正式な停止手続きが行われている停止のことです。司法と非司法国家が含まれている

AFS：販売可能である

融資損失が留保融資総額に占める割合：ローン損失を代表する期末準備を留保ローンで割る。

償却コスト：受取融資または投資によって開始または取得された金額は、割増、割引および繰延純費用またはコストの増加または償却、現金徴収、ログアウト、外国為替、および公正価値のヘッジ会計調整に応じて調整される。AFS証券では，償却コストも収益から確認された任意の減値損失から減算される。明示的な純追加を除いて、償却コストは信用損失準備によって減少しない。

AOCI：累計その他総合収益/(損失)

ARM(S)：調整可能金利担保ローン(S)

AUC：“信託資産”：保管、保管、サービス手配に基づいて顧客が保有する資産を直接または間接的に代表すること。

自動車ローンとレンタル発行量：ドルでの自動車ローンとレンタルの起源。

AWM：資産と富管理

VIE発行の実益権を合併する: モルガン·チェースが合併したVIEによって発行された債務、株式証券またはその他の債務を代表する第三者保有者の利益。

六：銀行持ち株会社

BWM：銀行と富管理

移行融資組合：販売される資金支援のない融資約束と資金支援のある融資の組み合わせを持つ。資金支援のない約束には、最終的にはより長期融資に置き換えられる短期ブリッジ融資約束も含まれており、定期融資約束も含まれている。資金支援のある融資には、定期融資と資金支援のある左輪拳銃ローンが含まれる。

CB：商業銀行業務

CCAR：包括的資本分析と審査

建行個人とコミュニティ銀行業務

光ディスク：信用違約交換

CECL：当面の予想信用損失

最高経営責任者：最高経営責任者

CET 1資本：普通株式一級資本

最高財務官：首席財務官

CFTC：商品先物取引委員会

CIB：企業と投資銀行

最高情報官：首席投資事務所

顧客資産：管理下の資産および信託、ブローカー、行政、預金口座を代表します。

顧客預金と他の第三者負債：顧客現金管理計画の一部として、預金及び貸借対照表上の負債として償還された預金(例えば、商業手形、購入された連邦基金及び買い戻し協議に基づいて貸し出され又は売却された証券)

顧客投資資産：管理下の資産および信託、ブローカー、年金口座、および投資口座の預金を代表します。

CLTV：総合ローンと価値の比

CMT：定満期国債

担保依存：ローンの返済が主に経営や販売によって行われると予想される場合 担保借り手が財政難に遭遇した場合には、借り手が債務を滞納して担保償還権を喪失する可能性があると考えられる場合が含まれる

ビジネスカード：ビジネスカード製品を通じて世界企業と公共部門の顧客に広範な支払いサービスを提供する。サービスには、調達、会社の出張と娯楽、費用管理サービス、企業の企業への支払いソリューションが含まれています。

信用派生商品: その価値は，第三者発行者(参考エンティティ)債務に関する信用リスクの金融商品に由来し，一方(買い手保護)がそのリスクを他方(売り手保護)に移行することを許す.参照実体が信用事件が発生した場合、他の事項以外に、破産または債務の返済ができない、あるいは実体債務のいくつかの再編を参照する可能性があり、いずれも参照実体に追跡してはならない。保護買い手は信用デリバティブ契約決済時のCDS契約額面と公正価値との間の差額を保護売り手に補償する権利がある。信用事件が発生したかどうかに関する決定は、一般に関連する国際スワップ及び派生ツール協会(“ISDA”)決定委員会によって行われる。

批判を受ける：融資、融資関連約束と派生売掛金を批判し、規制目的のために特別に言及され、基準に合わず、疑わしいカテゴリに分類され、全体的にSとムーディが定義したccc+/ca 1および以下の格付けに適合する。

CRR：資本要求規則

CVA：信用評価調整

200

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預金保証金：純利息収入を表し、平均預金の割合で表される。

DVA：借方推定値調整

ヨーロッパ共同体：欧州委員会

条件を満たすHQLA：LCRを計算する際に適格な良質流動資産とは，LCRルールで定義されている何らかの運営考慮要素を満たす未担保HQLAの金額である

条件を満たす有限会社：一定の資格基準に適合した長期債務

組み込みデリバティブ：デリバティブと同様の方法で、金融商品の暗黙的または明示的条項または特徴を意味し、キャッシュフローの一部または全部またはそのツールの価値に影響を与える。これらの用語や特徴を含む楽器を“混合楽器”と呼ぶ.混合楽器の構成要素、すなわち非派生楽器は、“ホスト”と呼ばれる。例えば、償還可能債務は、発行された債務(すなわち、埋め込みデリバティブ)を指定された日に指定された金額で償還することを可能にする通常の債務ツール(すなわち、宿主)と埋め込みオプションとを含む混合ツールである。しかしながら、変動金利ツールは、固定金利ツールと金利交換とからなる混合体ではない

1株当たりの収益：1株当たりの収益

ERISA：1974年従業員退職所得保障法

ESG：環境、社会、ガバナンス

ETD：“取引所取引デリバティブ”：取引所で実行され、中央決済で決済されたデリバティブ契約。

EU：EU.EU

料金種別：

•販売量および/または収入に関連する費用は、一般に、関連するビジネス/取引量または収入の変化に関連する。取引量および収入に関連する費用には、手数料および報酬報酬、リース資産の経営に関する減価償却費用、株式取引量に関するブローカー費用が含まれる。

•投資する会社の中長期戦略計画を支援することに関する費用が含まれている。投資の例には、技術(関連報酬を含む)、マーケティング、新銀行家、顧客コンサルタント報酬の取り組みが含まれる。

•構造的構造料金は銀行の日常運営コストに関する費用であり、上記の2つのカテゴリには含まれていない。構造的支出の例には、従業員の賃金と福祉、不動産や他のすべての費用のような非給与コストが含まれる。

連邦抵当協会：連邦全国抵当ローン協会

FASB：財務会計基準委員会

FCA：金融市場行動監視局

FDIC：連邦預金保険会社

Fdm：“財政難修正”2023年1月1日に施行されるローン改正、および 会社が元の融資協定の特定の条項を修正した場合に発生するとみなされる。以下のタイプの修正は、FDMSと考えられる：元本寛免、金利低下、些細な支払い遅延、期限延長、またはこれらの修正の組み合わせ

FRB：アメリカ連邦準備制度理事会

FFIEC：連邦金融機関試験委員会

FHA連邦住宅管理局

FHLB：連邦住宅ローン銀行

FICOスコア：公正アイザック社製消費者信用報告書の情報に基づいて消費者信用リスクを評価する指標。公平信用報告法の規則により、いくつかの古いデータは信用報告から除外されるため、FICOスコアは消費者のすべての履歴情報を反映しない可能性がある。

FICC：固定収益決済会社

FINRA：金融業監督局

会社：モルガン大通です。

前進点：2つの通貨間の利益差を表し、現在の為替レート(すなわち“即時為替レート”)を加算または減算して長期レートを決定する。

不動産美：連邦住宅ローン担保会社

独立派生商品：会社の任意の他の金融商品または株式取引とは別に締結されたデリバティブ契約である。代替的に、いくつかの他の取引と組み合わせて、法的に分離可能であり、単独で行使することができる

FTE：全額課税-同値

FVA：融資評価調整

外国為替：外貨

G7：“七国グループ”： G 7加盟国はカナダ、フランス、ドイツ、イタリア、日本、イギリス、米国を含む。

G 7国家政府証券: G 7国の一つである政府が発行した証券。

ジニー·メイ：政府全国抵当ローン協会

GSIB：世界的にシステム的に重要な銀行

HELOC：住宅純資産信用限度額

ホーム · エクイティ — シニア · リーオン: JP モルガン · チェースが不動産の最初の担保権益を保有するローンとコミットメントを表します

ホーム · エクイティ — ジュニア · リオン: JP モルガン · チェースが他の債権に劣る担保権を保有するローンやコミットメントを表します

HQLA： 良質流動資産

HTM： 保有期限まで

IBOR：銀行間オファーレート

201

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IDI： 被保険預金機関

IHC ： JP モルガン · チェース · ホールディングス LLC （ 中間持株会社 ）

投資級: JP モルガン · チェースの内部リスク評価システムに基づく信用品質の指標。「投資適格」とは、一般に、独立格付機関が定義する「 BBB— 」 / 「 Baa3 」以上の格付けに類似したリスクプロファイルを表します。

IR ： 金利.金利

ISDA国際スワップ · デリバティブ協会

JP モルガン · チェースJP モルガン · チェース & カンパニー

JP モルガン · チェース銀行、 N. A. ：JP モルガン · チェース銀行、全米協会

JP モルガン · チェース財団または財団 慈善や教育目的のために寄付を行う非営利団体です

J. P. モルガン証券モルガン大通証券有限責任会社

JPMSE ：モルガン大通SE

LCR： 流動被覆率

ロンドン銀行の同業借り換え金利： ロンドン銀行間金利

有限責任会社: 有限責任会社

LOB： 事業分野

LTV ： 「貸出対価値比率」 ： 住宅用不動産ローンについては、貸付金の元本額と担保の評価額との比率 （ パーセンテージ ） を表します。住宅用不動産 ） 融資を確保しています

出荷日LTV比率

ローン発行日のLTV比率。開始日LTV比率は，開始日担保の実際の評価価値(すなわちローンレベルデータ)から計算される。

現在推定されているLTV比率

ある特定の日に対するLTVの見積り。現在の推定LTV比率は、大都市統計区域(“MSA”)レベルで測定された推定担保価値を用いて計算されている。これらのMSAレベルの住宅価格指数は，利用可能な範囲内の実データと実データのない予測データからなる.したがって、これらの比率を計算するための推定担保価値は、実際に評価されたローンレベルの担保価値を代表するものではなく、そのため、得られたLTV比率は必然的に正確ではないため、推定と見なすべきである。

総合LTV比

LTV比率は，不動産に関するすべての利用可能な留置権頭および未使用経路を考慮した。総合LTV比率は一次保有権家屋純資産製品に用いられた。

マクロ業務：マクロ業務には、金利、通貨と新興市場、固定収益融資とCIB固定収益市場の大口商品が含まれる。

管理基盤：レポートの再分類を含むFirmwide財務業績の非GAAPプレゼンテーション

全額課税の同値に基づく収入。経営陣もこの財務測定基準を部門レベルで使用しており、投資家が特定の業務部門の基本的な運営業績や傾向を知ることができ、その業務部門と競争相手の業績との比較を容易にする情報を提供していると考えられるからである。

市場：連昌国際固定収益市場と株式市場業務で構成されている。

総純額決済協定：取引相手と達成された単一の合意は、合意が管轄する複数の取引を終了または加速させることを可能にし、違約(例えば、破産、必要なお金または証券譲渡または満了時に担保または保証金を支払うことができなかった)が発生したときに、単一通貨の単一支払いによって決済される。

MBS：担保融資支援証券

MD&A：経営陣の議論と分析

測定代替案：あるようなコストから減価を減算していない随時決定可能な公正な価値の株式証券を計量し、同じ発行者が同じまたは同様の投資を加えた観察可能な価格変化を加算または減算する

商家サービス：事業体には、支払い処理能力、詐欺およびリスク管理、データおよび分析、および他の支払いサービスが提供される。Merchant Servicesにより，すべての規模の業者がクレジットカードやデビットカード支払い，多様な通貨支払いを受けることができる.

MEV：マクロ経済変数

ムーディ：ムーディーズ投資家サービス会社

担保ローン製品タイプ:

Alt-A

Alt-Aローンは通常、二次ローンよりも信用品質が高いが、借り手が伝統的な良質なローン資格を失うという特徴がある。Alt-Aローン特徴は、(I)文書が限られていること、(Ii)CLTV比率が高いこと、(Iii)非所有者自己所有物を担保にすること、または(Iv)債務対収入比率が通常の限度額を超えること、のうちの1つまたは複数を含むことができる。同社のAlt-Aローンでは、借主がその資産またはその収入の額または出所の完全な書類を提供していない融資が大部分である。

選項腕

オプションARM不動産ローン製品は金利を調整可能な担保ローンであり、借り手に毎月全額償却し、利息或いは最低返済額のみを計算する選択を提供する。オプションARMローンの最低返済額は、紹介期間内に受け取る金利に基づいています。この紹介為替レートは一般的に完全指数化為替レートより明らかに低い。完全指標率は指数率に限界を加えて計算した.紹介期間が終了すると，融資に対して徴収する契約金利は完全指数化金利に増加し，指数の変動を反映するように毎月調整される。最低返済額は通常利息を支払うのに十分ではありません

202

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前月に計上された利息は、いかなる未払い利息も繰延してローン元金残高に計上される。オプションARMローンは支払再鋳造を行わなければならず、指定されたローン残高と周年日トリガを満たす場合、ローンを可変金利に転換して全額償却ローンに転換する。

素数.素数

良質住宅ローンは信用記録の良好な借り手に支給され、これらの借り手は特定の保証要求に適合し、収入と全体の債務レベルに関する規定要求を含む。新しい良質担保ローン借り手は完全な書類を提供し、通常信頼できる支払い記録がある。

サブプライム

二次ローンとは、(I)信頼できないまたは不良な支払い記録、(Ii)80%を超えるLTV比率(借り手が支払う住宅ローン保険なし)、(Iii)高債務収入比率、(Iv)ローンの居住タイプが借り手の主な住所ではない、または(V)ローン延滞または返済超過の履歴を含む1つまたは複数の高リスク特徴を有する2008年中以前に特定の顧客に提供される融資を意味する。

MREL：自己資金と適格負債の最低要件

MSR： 住宅ローンサービス権

北米.北米: データは、提示された期間には適用されません。

純資本ルール ： 1934 年証券取引法に基づく規則 15 c 3 — 1 。

純チャージオフ / （ 回復 ） レート ： 純チャージオフ / （ 回収 ） （ 年換算 ） を報告期間の平均留保ローンで割ったものです。

純為替利益 以下のコンポーネントを含む：

•交換所得 ：クレジットカードおよびデビットカードの発行者が販売取引で獲得する手数料。

•報酬コスト ：クレジットカードリワードプログラムに登録したカード保有者が獲得したポイントに対する当社へのコストは、一般的に販売取引に関連しています。

•パートナー支払い：クレジットカード取引でカード保有者が獲得したロイヤルティプログラム報酬のコストに基づいて、共同ブランドのクレジットカードパートナーへの支払い。

利子資産の純利回り ： すべての資金源に対して支払われる平均金利を差し引いた利子収益資産の平均金利。

NFA ：アメリカ国家先物協会

NM: 意味がない

非権責発生制ローン：利息収入が権責発生制で確認されていないローン。ローン(クレジットカードローンおよび米国政府機関が保証するいくつかの消費ローンを除く)は、延滞状況にかかわらず、元金および利息を全額弁済する必要がない場合には、延滞状況にかかわらず、元金および利息を支払わない場合には非課税状態に置かれる

利息の滞納は、融資保証が良好で、催促されていない限り、90日以上に達している。担保依存型融資は通常非応計状態で維持される。

不良資産：不良資産は非課税ローン、不良派生商品とローンで獲得したある資産を含み、主に不動産とその他の商業と個人財産である。

NSFR：純安定資金比率

OCC：貨幣監理庁

保監所：その他全面収益/(損失)

OPEB：その他退職後の従業員福祉

場外取引：“場外デリバティブ”： 2つのデリバティブ取引相手間で二国間交渉、実行および決済を行うデリバティブ契約は、その一方または双方がデリバティブ取引業者である。

場外取引清倉：“場外決済デリバティブ”： 二国間協議と実行によって、その後中央決済によって決済されたデリバティブ契約により、各デリバティブ取引相手はその決済に違約するリスクしか直面しない。

間接費用比率：非利息支出は総純収入の割合を占める。

親会社：モルガン大通です。

参加証券：非帰属株式に基づく補償報酬を表し、没収不可能な配当金または配当等価物権利(総称して“配当”と呼ばれる)が含まれ、これらの配当金は、2段階法を用いて計算された1株当たり収益に含まれる。モルガン·チェースは、株式ベースの報酬計画に基づいて、特定の従業員に制限株式およびRSUを付与し、受給者が付与中に普通株式所有者に支払われた配当金と同じ没収不可配当を得る権利を有するようにする。このような許可されていない奨励金は参加証券の定義に合致する。2段階法では、すべての収益(分配されているおよび割り当てられていない)は、普通株式および参加証券がそれぞれ配当金を得る権利に基づいて、各種類の普通株式および参加証券に割り当てられる。

PCD：“購入した信用悪化”資産とは、買収された金融資産を指し、会社の判断によると、買収の日までに、これらの資産の信用品質は発生以来わずかな悪化を経験している。

柱1：バーゼル協定の枠組みは3つの“柱”で構成されている。支柱1は最低資本要求を規定し，条件を満たす資本ツールを定義し，RWAを計算するルールを規定している。

柱3：バーゼル協定の枠組みは3つの“柱”で構成されている。柱3開示要求を通じて市場規律を奨励し、市場参加者が銀行のリスクと資本状況を評価することを可能にする。

PPP：小企業協会(“SBA”)下の賃金保障計画

203

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PRA：慎重監督局

準備前利益/(損失)：総純収入から非利息支出を差し引くことを表す。同社は、この財務指標は、融資機関が信用損失支出を超える収入を発生させる能力を評価する際に有用であると考えている。

元金取引収入: 元本取引収入は、売買価格差、すなわち、会社が金融や他の商品を購入しようとしている価格と、会社がその商品を売却しようとしている価格との差額を含む多くの要因によって推進されている。それはまた、主に顧客駆動のための市活動および私募株式投資のための金融および他のツール(公正価値オプションに従って入金されたツールを含む)の実現(取引終了または終了、または一時現金支払いによる)および未達成(推定値の変化による)損益を含む。その顧客が駆動する市活動では、同社は債務や株式ツール、デリバティブや商品(実物商品在庫や参考商品を含む金融商品)の取引に従事している。元金取引収入もヘッジ会計及び特定リスク管理活動に関連するいくつかの実現された及び未実現損益を含み、(A)資格に符合するヘッジ会計関係において指定されたいくつかの派生ツール(主に商品及び外国為替リスクの公正価値ヘッジ)を含む；(B)特定のリスク管理目的のためのいくつかの派生ツールは、主に信用リスク及び外国為替リスクを軽減するために使用される；及び(C)他の派生ツール

PSU （s）： 業績シェア単位

規制 VaR ：規制規則に従って計算される日々の集計 VaR 。

REO ： 不動産を持っている

報告基準 ： 米国 GAAP に基づき作成された財務諸表 （ 課税額同等調整の影響を除外 ） 。

留保貸付: 投資のために保有されているローン （ すなわち、売却のために保有されているローンおよび適正価額で保有されているローンを除く ） 。

収益財布 ：業界全体で発生する投資銀行手数料の推計に基づく総手数料収入 （ すなわち、M & A 、株式 · 負債引受、ローンにおける投資銀行取引からの収益財布 シンジケート出典：Dealogic は、投資銀行業の競争分析と上記の業界製品のボリュームベースのリーグ表を提供するサードパーティプロバイダーです。

RHSアメリカ合衆国農務省農村住宅局 （ Rural Housing Service ）

ROE： 株式収益率

ROTCE： 有形普通株権益収益率

ROU 資産 ： 使用権資産

魯迅(魯迅)：制限株式単位

RWA：“リスク重み付け資産”： “バーゼルプロトコルIII”はRWA(A)を計算する2つの統合方法を確立した

信用リスク、市場リスクの資本要件を含み、バーゼルIII高度化方法の場合には、操作リスクも含む標準方法および高度方法)。標準化方法と高度な方法の信用リスクRWAの計算における主な違いは，バーゼルIII高度方法では，信用リスクRWAはリスク感知型方法に基づいているのに対し，バーゼルIII標準化方法では，信用リスクRWAは通常，主に取引相手タイプや資産種別によって異なる規制リスク重みに基づいていることである。市場リスクRWAはバーゼルIII標準化とバーゼルIII高度との間でほぼ一致した上で計算される。

スタンダード(S&P)：標準プール

SA-CCR：取引相手の信用リスクの標準化方法

香港関連の特区：特別行政区

特区(S)は従業員の株式奨励と関係があるから：株式付加価値権

SCB: 圧力資本緩衝

投資ポートフォリオを採点しました消費ローン組合は、主に住宅不動産ローン、クレジットカードローン、個人自動車ローンとある小企業ローンを含む。

アメリカ証券取引委員会：アメリカ証券取引委員会

証券化製品グループ：証券化製品と税金ガイド型投資で構成されている。

種子資本：モルガン·チェースの初期資本は共同基金などの製品に投資し、当該基金の規模が顧客に実行可能な製品を提供するのに十分であることを確保し、その株式定価を可能にし、管理人が歴史記録を発展させることを目的としている。これらの目標を達成した後、会社の資本を投資から引き抜くことを目的としている。

保留証券：棚上げ登録声明に基づいて米国証券取引委員会に登録されているが発行、発売または販売されていない証券。これらの証券は実際に発行されるまでランキングに入らない.

単一名称：単一参照-エンティティ

一眼レフ：レバレッジを補充する

SOFR：担保付き隔夜融資金利

SPE：特殊目的実体

構造的金利リスク：会社の非取引資産と負債の金利リスクを代表する。

構造化ノート：構造的手形は1種の金融商品であり、そのキャッシュフローは1つまたは複数の指数、金利、為替レート、大口商品価格、早期返済金利、基礎参考融資プールまたは他の市場変数の変動にリンクする。これらのチケットは、通常、埋め込まれた(しかし、分離または分離できない)派生商品を含む。元金および/または利息の契約キャッシュフローは金額や時間によって異なることができる

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手形のライフサイクル全体にわたって、非従来的な指数または従来の金利または指数に基づく非伝統的な使用

一時停止ローンとは停止のことで、正式な停止手続きが始まっているが、現在は放置されており、これは破産や損失の減少による可能性がある。司法と非司法国家が含まれている

課税-同値基礎：業績管理を列報する際には、業務部門や会社ごとの総純収入は税額の同値に基づいて列報される。そのため、税収控除と免税証券を獲得した投資収入は管理結果に課税投資と証券に相当する基準で列記され、免税項目に関連する相応の所得税の影響は所得税支出に計上される。

TBVPS：1株当たりの有形帳簿価値

TCE：有形普通株権益

TDR：“問題債務再編”は、2023年1月1日までに承認された融資改正に適用され、企業が財務的困難を経験した借り手に特許権を付与することにより、融資協定の元の条項を修正する場合には、発生するとみなされる。割引とみなされない短期的および他の些細な修正された融資はTDRではない

TLAC：総損失吸収能力

イギリス.イギリス：イギリス

アメリカです。アメリカ合衆国：アメリカ合衆国

アメリカは会計原則を公認している: アメリカで一般的に受け入れられている会計原則。

アメリカ政府機関は：米国政府機関にはGinnie MaeやFHAなどの機関が含まれているが、米国政府が支援する企業房利美(Fannie Mae)や住宅地美(Freddie Mac)は含まれていない。全体的に言えば、アメリカ政府機関の義務は十分かつ明確に保障されており、すなわち違約が発生した場合、アメリカ政府のすべての信用と信用は適時に元金と利息を支払うことになる。

アメリカGSE(S)：“米国政府が支援する企業”は、米国政府によって設立または特許設立された準政府、個人所有の実体であり、特定の経済部門への信用流動を改善し、特定の基本サービスを公衆に提供するために、米国議会の規定に従って公共目的にサービスを提供することを目的としている。米国のGSEには房利美と不動産美が含まれるが，Ginnie MaeやFHAは含まれていない。米国のGSE債務は米国政府の十分な信用と信用がタイムリーに元金と利息を支払うことができることを明確に保証していない。

アメリカ財務省は: アメリカ財務省は

監査を受けていない：独立公認会計士事務所監査プログラムを経ていない財務諸表および/または情報。

バージニア州：アメリカ退役軍人事務部

VaR：“リスク価値”一般市場環境下での不利な市場変動による潜在的損失を測るドル金額です。

VIES：可変利息エンティティ

倉庫ローン: 売却を目的とした良質担保融資からなり，これらの担保融資は公正価値で入金され，融資に分類される。

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業務線指標

個人およびコミュニティ銀行(“建行”)

デビットカードとクレジットカードの売上：カード会員が購入したドルの金額は、返品を差し引かれます。

預金保証金：純利息収入を表し、平均預金の割合で表される。

住宅ローン生産と住宅ローンサービス収入には以下の内容が含まれる

担保ローンサービス収入純額：サービス提供中に確認された第三者担保融資にサービスを提供するために得られた営業収入、MSR公正価値の変化、MSRに関連するリスク管理活動の影響、および超過担保融資サービス証券化の損益を含む。純担保融資サービス収入には、販売損益と、米国政府機関によって保証されたいくつかの買い戻し融資のコストまたは公正価値調整の低い部分も含まれる。

生産収入：販売意向を確認した担保融資で稼いだ費用と収入，担保融資ルートや倉庫ローンに関するリスク管理活動の影響が含まれている。生産収入には、販売損益と、販売すべき担保ローンを保有するコストまたは公正価値調整のより低い部分(米国政府機関によって保証されるいくつかの買い戻し融資を含まない)と、公正価値オプションに基づいて計量された金融商品の公正価値変化とが含まれる。

住宅ローンを発行するルートには、

小売業：借り手は、支店、インターネット、電話を介して会社が雇用している担保融資銀行家と直接連絡して住宅を購入または再融資する人。借り手はよく大通支店の銀行家、不動産業者、家屋建築業者、あるいは他の第三者から抵当ローン銀行家に推薦される。

通信員：閉鎖ローンの銀行、貯蓄機関、その他の担保融資銀行、その他の金融機関を同社に売却する。

カードサービス：主に消費者や小企業にクレジットカードを発行する企業です。

純収入比率：クレジットカードサービスの純収入(年化)を示し、この期間の平均ローンのパーセンテージで表される。

自動車ローンとレンタル発行量:ドルでの自動車ローンとレンタルの起源。

企業·投資銀行(“CIB”)

CIB収入の定義：

投資銀行業務：投資銀行活動に関連するすべての収入を統合し，他のLOBと共有する投資銀行収入純額を報告した。

支払い現金管理ソリューションを提供する全方位サービス提供者であり、主に多国籍企業、電子商取引と市場運営者及び金融機関に商家買収、越境と国内支払い、流動性と口座サービス及び世界貿易を提供することを含む。

ローン：純利息収入、費用、融資販売活動の収益又は損失、融資再編の一部として受信した証券の収益又は損失、及び信用組合に関するリスク管理結果を含む。

固定収益市場：主に全世界の固定収益市場の市場と関係のある収入を含み、外貨、金利、信用と大口商品市場を含む

株式市場：主に全世界の株式製品の市関連の収入を含み、現金ツール、派生商品、転換可能な債券と大口ブローカー業務を含む。

証券サービス：主に 信託、基金会計および管理、および主に資産管理会社、保険会社、ならびに公共および民間投資基金に販売される証券貸借製品を含む。担保管理製品を提供する担保管理·預託証明書業務と、米国やグローバル預託証明書計画に提供される預託銀行サービスも含まれる。

説明する のです。いくつかの業務指標：

管理資産(“AUC”)：証券サービスで費用を稼ぐ資産の保管やサービスに関する活動を代表する。

投資銀行手数料：代表問い合わせ、株式引受、債券引受と融資銀団費用。

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商業銀行業務(“CB”)

商業銀行は融資、支払い、投資銀行と資産管理製品を含む全面的な金融解決策を提供し、3つの主要な顧客細分化市場をカバーする：中間市場銀行、企業顧客銀行と商業不動産銀行。その他には主要クライアント群と一致しない金額が含まれている.

中間市場銀行業務：中小企業、地方政府、非営利顧客を対象としている。

企業顧客銀行業務：大企業をカバーする。

商業地産銀行業務：表紙 投資家、開発業者と複数戸、オフィスビル、小売、工業と経済適用物件の所有者。

CB製品収入には以下が含まれる：

ローン：主に担保に基づいて提供される様々な融資選択を含み、担保には、受取金、在庫、設備、不動産、または他の資産が含まれる。製品には、定期融資、循環信用限度額、過渡融資、資産ベースの構造、リース、および予備信用状が含まれる。

支払い：主に業者買収、国境を越えたおよび国内支払い、流動性および口座サービス、CB顧客に提供されるグローバル貿易ソリューションを含む現金管理ソリューションが含まれる。

投資銀行業務：CB顧客に複雑な融資選択を提供する一連の製品の収入と、コンサルティング、株式引受および融資銀団を介して提供される貸借対照表およびリスク管理ツールとを含む。CB顧客が使用する固定収益や株式市場製品の収入も含まれている

その他：収入には主にコミュニティ開発銀行から発生する税収の同値調整と元本取引からの活動が含まれる。

資産·富管理会社(“AWM”)

資産管理(“AUM”)：AWMを代表してプライベートバンク、グローバル機関、グローバルファンド顧客が管理する資産を代表します。“未納の約束資本”を含む

顧客資産：管理下の資産、および信託、ブローカー、行政、預金口座を代表する。

多資産：管理下の資産を1つ以上の資産カテゴリの任意の基金または口座に割り当てる。

別の種類の資産：以下のタイプの資産は、ヘッジファンド、通貨、不動産、私募株式、その他の非伝統的な戦略に集中した投資ファンドを構成する。

AWMのビジネス範囲は以下のとおりである

資産管理：機関と散財投資家に株式、固定収益、別の投資と通貨市場基金をカバーする多種の資産投資管理解決方案を提供し、顧客の広範な投資需要を満たす。

世界の民間銀行：高純資産顧客に退職製品とサービス、ブローカー、信託、遺産、ローン、住宅ローン、預金、投資管理を提供します。

AWMのクライアント群は以下の部分からなる

プライベートバンク業務：顧客には、高い純価値と超高純価値の個人、家庭、基金マネージャー、事業主が含まれる。

世界の機関：顧客には会社や公共機関、寄付基金、財団、非営利団体、世界各地の政府が含まれている。

世界基金：顧客は金融仲介機関と個人投資家を含む。

資産管理会社には、その全体の基金表現を評価する2つの高度な指標がある

4つ星または5つ星を格付けする基金に占める能動型共通基金と能動型ETF資産の占める割合：共同基金格付けサービスは、基金の異なる時期のリスク調整表現に基づいて基金を順位付けする。5星格付けは最高の格付けであり、全業界ランキングの上位10%の基金を代表している。全業界ランキングの基金のうち、4星と格付けされた基金の占める割合は22.5%だった。三つ星の格付けは全業界ランキングの35%の基金を代表している。2つ星の格付けは全業界2位の22.5%の基金を代表している。1星格付けは最悪の格付けであり、全業界ランキングの基金の中で最下位10%となっている。朝星の全体格付けは基金の3年、5年と10年(適用すれば)朝星格付け指標に関する表現加重平均に基づいている。米国に登録されたファンドについては、個人株式カテゴリレベルで個別の星格付けを提供する。野村の“星”格付けは3年間のリスク調整後の表現にとどまっている。過去3年未満の基金は評価されないので、これらのランキングから除外されるだろう。全視聴率は

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割り当てられた同業者カテゴリと、これらのランキングを導出するための資産価値は、適用されるファンド格付け提供者からのものである。適用された場合、基金格付け提供者は資産価値をドルに再計算する。AUMのパーセンテージは、米国の登録ファンド株式カテゴリレベルに基づく星格付けと、日本以外のすべてのファンドの星格付けを代表する“主要株式カテゴリ”レベルであり、野村証券は日本にファンドレベルの格付けを提供する。すべての共有クラスが含まれていれば，性能データが異なる可能性がある.過去の表現は未来の結果を代表するものではない。

ファンドにおける主導型共通基金と主導型ETF資産の管理割合は、1位または2位(1年、3年、5年)：これらのランキングを導出するためのすべての四桁順位、指定された同業者カテゴリ、および資産価値は、ファンド格付けプロバイダからのものである。四分位数の順位は、各基金ごとに費用を差し引いた絶対的なリターンに基づいている。適用された場合、基金格付け提供者は資産価値をドルに再計算する。AUMのパーセンテージはファンド実績と関連同業者ランキングに基づいており、米国で登録されているファンドについては、“主要シェアカテゴリ”レベルで、イギリス、ルクセンブルク、香港ファンドを代表する四分位順位であり、他のすべてのファンドについてはファンドレベルである。すべての共有クラスが含まれていれば，性能データが異なる可能性がある.過去の表現は未来の結果を代表するものではない。

“主な共有クラス“欧州基金のC株カテゴリと、香港と台湾基金のACC株カテゴリを指す。これらの共有クラスが利用できなければ，最も古い共有クラスを主な共有クラスとして用いる.

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三番目の項目：市場リスクの定量的で定性的な開示を強化する。

市場リスクの定量的·定性的開示に関する議論は、“経営陣の議論と分析”における市場リスク管理部とモルガン大通2022年10-Kレポートの131-138ページを参照されたい。

四番目の項目：制御措置と手続き。

本報告で述べた期間終了まで、その会長、最高経営責任者、財務官を含む会社経営陣の監督·参加の下で、その開示制御及び手順(1934年証券取引法第13 a−15(E)条に規定されている)の有効性を評価した。この評価によると、議長兼最高経営責任者や最高財務官は、これらの開示制御や手続きが有効であると結論した。会長兼最高経営責任者と最高財務官が提供した証明については、それぞれ添付ファイル31.1および31.2を参照してください。

同社は財務報告書の高い基準を維持するための内部統制に取り組んでいる。しかし、その固有の限界のため、財務報告の内部統制はすべての誤報を防止または発見できない可能性がある。内部制御の欠陥或いはミスは時々発生する可能性があり、いかなるこのような欠陥が未来の内部制御の重大な欠陥或いは重大な弱点及びそれによって発生した付帯結果を招くことがないことを保証することはできない。詳細は、モルガン大通2022年Form 10-K 155ページの“財務報告に関する経営陣の内部統制報告”を参照されたい

2023年5月1日、同社はFDICから第一共和国銀行のある資産を買収し、いくつかの債務を負担した。同社は、開示制御やプログラムの有効性の評価に、これらの買収資産や負担する負債の内部統制を取り入れている。そうでなければ、2023年9月30日までの3ヶ月以内に、会社の財務報告の内部統制(1934年証券取引法規則13 a-15(F)の定義に基づく)に大きな影響が生じていないか、または合理的に会社の財務報告内部統制に大きな影響を与える可能性が高い

第II部--その他の資料

項目1.法的訴訟

本10-Qフォーム付記26における会社の重大な法律プログラムの議論を参照して、モーガン大通2022年10-Kフォームの第I部分、第3項：法律手続きに記載されている開示情報を取得します。

第1 A項。リスク要因です

第1部1 A項のような会社に影響を与えるリスク要因の議論を補足する以下の議論：モルガン大通2022年10-K表9-32ページのリスク要因と関連95ページ目 この表の10-Q.補足として，リスク要因の検討は，モルガン大通の財務状況と運営に影響を及ぼす可能性のある重大なリスク要因について述べた。読者は、これらの要素のいかなる記述も、会社のすべての潜在的リスクに影響を与える可能性のある完全な集合だと考えるべきではない。

モルガン·チェースが第1共和銀行のいくつかの資産と負債を買収することは予想されるすべての利益をもたらさないかもしれない。

2023年5月1日、JPMorgan Chase Bank，N.A.はFDICからFirst Republic Bankのある資産とFirst Republic Bankのいくつかの債務(“First Republic買収”)を買収した。First Republic買収が期待される肯定的な結果をもたらすことは保証されない

•統合の総コスト

•統合完了に要する時間

•長期コスト節減

•First Republic買収で買収された資産と負債の全体的な表現、または

•モルガン普通株の価格を上げました。

買収された企業を統合することは複雑で高価である可能性があり、一般に、関連する会計およびデータ処理システムおよび管理制御の組み合わせ、および従業員、顧客、サプライヤーおよび他のビジネスパートナーとの関連関係を管理することに関連する。統合努力は経営陣の注意力や資源を分散させる可能性があり、モルガン·チェースの運営や業績に悪影響を及ぼす可能性がある。また、モルガン·チェースはFirst Republicとその統合努力の買収に予期せぬコストや損失を生じる可能性がある。

買収は業務中断を招き、モルガン·チェースが顧客や顧客を失ったり、顧客や顧客が競争相手の金融機関に業務を移したりする可能性もある。統合プロセスは、進行中の業務中断を招く可能性があり、あるいは標準、制御プログラム、および政策の不一致を招き、モルガン大通が顧客、顧客、預金者、従業員との関係を維持する能力に悪影響を与える可能性がある。またFirst Republic買収に関連したキーパーソンの流出は モルガン·チェースの事業展開に成功した能力に悪影響を及ぼす可能性がある。

監督と監督

監督·監督に関する情報は、モルガン大通2022年10-K表第4-8ページの監督·規制部分を参照されたい。

第二項株式証券の未登録販売及び募集資金の使用を禁止する。

2023年9月30日までの3ヶ月間、同社は未登録株式証券を何も販売していない。

普通株買い戻し計画下の買い戻し

会社普通株買い戻し計画における買い戻し情報については、本表格10-Q第48-53ページとモルガン大通2022グリッド10-Kの86-96ページの資本リスク管理を参照されたい。

取締役会が以前承認した普通株買い戻し計画によると、同社は300億ドルにのぼる株を購入する権利がある

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2023年9月30日までの9カ月間、普通株買い戻し計画に基づいて買い戻しした株式は以下の通り。

2023年9月30日までの9ヶ月間			買い戻し普通株式総数						普通株1株平均支払価格(a)																		普通株買い戻し合計買い入れ価格 *(単位：百万)(a)						残りの許可されたドルの価値 (単位：百万)(A)(B)
第1四半期			21,995,253						$	133.67																	$	2,940					$	26,693
第2四半期			16,711,299						$	137.20																	$	2,293					$	24,400
*7月			8,918,702						153.30																		1,367						23,033
*8月			3,439,871						151.30																		521						22,512
*9月			3,250,265						146.58																		476						22,036
第3四半期			15,608,838						151.46																		2,364						22,036
年明けから今まで			54,315,390						$	139.87																	$	7,597					$	22,036

(a)消費税と手数料コストは含まれていません。2022年の“インフレ低減法案”の一部として、2023年1月1日から株式の純買い戻しに1%の消費税を徴収する。

(b)300億ドルの買い戻し計画の残りの金額を表します。

三番目の高級証券は約束を破った。

ない。

四番目の項目：炭鉱の安全情報を開示する。

適用されません。

項目5.他の情報を提供します。

役員と役員の取引手配

次の表は、証券下のS-Kルール408項で定義されるように、ルール10 b 5-1取引スケジュールに関する情報を提供する2023年第3四半期は、任意の取締役または1934年証券取引法第16節の届出要求に適合する任意の幹部によって採択される。これらの取引スケジュールは、ルール10 b 5-1(C)の積極的な抗弁を満たすことを目的としている。会社のある役員や幹部は、ルール10 b 5-1(C)を遵守するために設計された会社の従業員株式購入計画、401(K)計画、または配当再投資計画に参加することができる非規則10 b 5-1取引手配なし(1934年証券取引法下S-K条例第408項で定義されているように)2023年第3四半期に任意の役員や幹部に買収された。また、終了ルール10 b 5-1または非ルール10 b 5-1の取引スケジュールなし2023年第3四半期には、どの役員や幹部もそうするだろう

名前.名前

タイトル

養子縁組期日

期間(b)

売却予定株式の総数(c)

アシュリー·ベーコン

首席リスク官

2023年8月4日

2023年8月4日-2024年3月28日

2024年1月13日に帰属制限株式単位(“RSU”)によって受信された発行済み株式の純額の50%である

メアリー·エルドス

AWM最高経営責任者

2023年8月8日

2023年8月8日-2024年3月28日

2024年1月13日にRSU帰属により受信された純発行株式の50%。

マリアン湖(a)

CCB 共同代表取締役

2023年8月4日

2023年8月4日-2024年3月28日

2024 年 1 月 13 日に RSU が付与された結果として受け取った純発行済株式の 50% 、 2023 年 6 月 30 日に終了した四半期期のフォーム 10—Q に記載されている、 2023 年 12 月 29 日に満了するレイク氏の既存プランの未売却株式の 100% 。

ダグ · ペットノ

CEO ， CB

2023年8月9日

2023 年 8 月 9 日 ～ 2024 年 3 月 28 日

2024年1月13日にRSU帰属により受信された純発行株式の50%。

ジェニファー · ピエプザック

CCB 共同 CEO

2023年8月8日

2023年8月8日-2024年3月28日

2024 年 1 月 13 日に RSU の譲渡により受領した純発行済株式の 25% 。

ピーター · シェー

副議長

2023年8月8日

2023年8月8日-2024年3月28日

2024年1月13日にRSU帰属により受信された純発行株式の50%。

(a)レイクさんは受託者と受益者の信託取引だ。

(b)ルール10 b 5−1に準拠する場合、取引スケジュールに従って販売された株式総数が販売された範囲内で、継続時間は、上述した最終日よりも早く終了することができる

(c)取引スケジュールごとに売却される株式総数は，適用されるRSUの条項や条件および関連する税収に依存するため，現時点では確定できない。

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イランは脅威情報の開示を減らす

2012年の“イラン脅威低減およびシリア人権法”第219節によると、1934年の“証券取引法”には第13(R)節が追加され、発行者は、その年度または四半期報告において、それまたはその任意の付属会社がイランに関連するいくつかの活動、取引または取引に故意に従事しているかどうか、または特定の行政命令によって指定された個人または実体との取引を適宜開示することを要求する。活動、取引、または取引が適用された法律に従って行われていても、開示を要求することができる。以下に述べることに加えて、本報告日まで、当社は、そのいかなる付属会社が2023年9月30日までの四半期内に行われる任意の他の活動、取引または取引を知らず、これらの活動、取引または取引は、第219条に従って開示される必要がある。

ファンド流通業者の顧客は、2023年9月に同社の非米国子会社が管理するファンドに約1，400ドルを投資し、その後、外国資産規制事務所によって“C.F.R.第31 C.F.R.Part 544”の下の特別指定国に指定された。この指定が確定した後、基金流通業者の顧客は2023年10月に彼らの投資を全額償還し、約1，400ドルに相当する。同社は取引費を受け取っておらず、この投資の管理費は0.01ドル未満と算出した。その会社は将来このような取引に従事するつもりはない。

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プロジェクト6.すべての展示品。

証拠品番号：						展示品説明
15						手紙Re：監査されていない中期財務情報。(a)
22						担保証券の付属保証人と発行人.(a)
31.1						認証します。(a)
31.2						認証します。(a)
32						2002年のサバンズ·オクスリ法第906条に基づく認証。(b)
101.INS						インスタンス文書は、そのXBRLタグがイントラネットXBRL文書に埋め込まれているので、対話データファイルには現れない。(c)
101.書院						XBRL分類拡張アーキテクチャドキュメント。(a)
101.カール						XBRL分類拡張はリンクベース文書を計算する.(a)
101.def						XBRL分類拡張はLinkbase文書を定義する.(a)
101.介護会						XBRL分類拡張タグLinkbase文書.(a)
101.Pre						XBRL分類拡張プレゼンテーションLinkbaseドキュメント.(a)
104						表紙対話データファイル(イントラネットXBRL文書に埋め込まれ、添付ファイル101に含まれる)。

(a)本局に提出します。

(b)手紙で提供する。1934年の証券取引法第18条の規定によると、本展示品はアーカイブされたものとみなされてはならず、当該条項の責任を負うべきでもない。1933年の証券法あるいは1934年の“証券取引法”によると、このような証拠物はいかなる文書にも組み込まれているとみなされてはならない。

(c)S−T規則第405条によれば、以下の財務情報が含まれる：(1)2023年9月30日および2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の総合収益表(未監査)、(二)2023年9月30日、2023年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の総合収益表(監査なし)；(3)2023年9月30日、2023年9月30日および2022年12月31日までの総合貸借対照表(未監査)(Iv)2023年、2023年及び2022年9月30日までの3ヶ月及び9ヶ月までの総合株主権益変動表(審査されていない)；(V)2023年及び2022年9月30日までの9ヶ月間の総合現金フロー表(審査されていない)；及び(Vi)総合財務諸表付記(審査を経ていない)。

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サイン

1934年の証券取引法の要求によると、登録者はすでに正式に本報告を正式に許可した署名者がそれを代表して署名することを促した。

モルガン大通です。
(登録者)

差出人：			寄稿S/エレナ·コラブリーナ
			エレナ·コラブリーナ
			管理職とFirmwideコントローラ
			(首席会計主任)

日付：			2023年11月1日

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