目的。本補償追討政策(“本政策”)の目的は，どのような場合にLM Funding America，Inc.(“当社”)がある従業員に支払う何らかの補償を取り戻す必要があるかを記述することである.報酬計画、合意、株式奨励、または他の政策において会社の“補償”、“回収”または同様の名称を言及する任意の政策は、発効日または後に受信されたインセンティブに基づく報酬を指す本政策とみなされるべきである。有効日前に受信された報酬ベースの報酬については、報酬計画、合意、株式奨励または他の保険証書における当社の“補償”、“追跡”または同様の名称政策への言及は、あるように、当社が発効日前に発効する“補償”、“追戻し”または同様の名称を指す政策とみなされるべきである。

強制追討補償。もし会社が会計再記述の作成を要求された場合、会社は合理的かつ迅速に誤って判決された賠償金額を取り戻すべきだ。

定義する。本政策では、以下の用語が大文字である場合には、以下の意味を持つべきである

“会計再記述”とは、証券法に規定されている任意の財務報告要件を重大に遵守しないために会社が行う必要がある会計再記述を意味し、より以前に発表された財務諸表のうち、以前に発表された財務諸表に対して重大な意味を有する誤りを含むか、またはエラーが当期に是正された場合、または当期に是正されていない場合に重大な誤報を招く会計再記述を含む。

“専任人員”とは、当社の総裁、主要財務人員、主要会計人員(例えば会計人員がなければ主計長)；会社が主要業務単位、事業部或いは機能(例えば販売、行政、財務など)を担当する総裁副主管者；重大な決定機能を履行する他の高級管理者；或いは会社のために類似の重大な決定機能を履行する任意の他の人員を指す。

“発効日”とは、2023年10月2日を意味する。

“誤判決の補償”とは、(1)個人(A)が管理代行者サービスを開始した後、(B)報酬に基づく報酬の業績期間のいつでも代行者を担当すること、(C)会社のある種類の証券が国家証券取引所または国家証券協会に上場している間、および(D)回復期間中、(2)再計算された報酬の超過部分を意味する。疑問を生じさせないために，前記(A)及び(B)条に述べた期間に代理管理者を務める者

その人の代行者としてのサービスが終了した後も，判決は本政策の制約を受け続けるべきである。

インセンティブに基づく報酬“とは、財務報告措置の実現に完全にまたは部分的に基づいて与えられ、獲得、または付与された任意の報酬を意味する。財務報告措置は、財務諸表を作成する際に使用される会計原則と、これらの措置が財務諸表に記載されているか、証券取引委員会に提出された文書に記載されているかにかかわらず、そのような措置から完全にまたは部分的に生じた任意の措置に基づいて決定および列報される措置である。株価と株主総収益のすべてが財務報告指標だ。疑問を回避するために、本政策によって制約された報酬ベースの報酬は、株式オプション、制限株式、制限株式単位、または同様の株式ベースの報酬を含まず、その付与は、任意の財務報告指標の業績目標を達成することに依存するのではなく、指定された雇用期間の完了にのみ依存し、および/または1つまたは複数の非財務報告指標を達成することに依存する。

“再計算された補償”とは、支払われた税金を考慮することなく、会計明細書における再記載金額に基づいて決定される報酬ベースの補償金額を意味する。株価または株主総リターンに基づく奨励的報酬については、誤って付与された補償金額が会計再記述中の情報に直接基づいて数学的に再計算されない場合、再計算された補償金額は、株価または株主総リターン(場合によっては)に受信された補償に対する会計再記述の影響の合理的な推定に基づいていなければならない。会社は、合理的に推定された確定文書を保存し、その証券が上場している国の証券取引所または協会にこのような文書を提供しなければならない。

奨励報酬の支払いまたは支給がその期間終了後に支払われたり支給されたりしても、企業が奨励報酬に規定された財務報告措置に達した財務期間内には、インセンティブに基づく報酬は“受領された”とみなされる。

“回収期間”とは、会社に会計再記載の作成を要求する日直前の3つの完全な会社会計年度を意味するが、回収期間は発効日までに開始してはならない。回収決定期間については、当社は“会計再述を作成しなければならない”とみなされ、以下の日付のうち早い者を基準とする：(I)当社取締役会、その委員会又は当社認可者が当社が会計重述を作成しなければならないと考えている日、又は(Ii)裁判所、監督機関又は他の法定認可機関が当社に会計重述を作成するよう指示した日。会社がその会計年度を変更した場合

この3つの完了した財政年度内またはそれに続く移行期間も回収期間に計上されなければならないが、当社の前の財政年度終了の最終日から新たな財政年度初日までの移行期間が9~12ヶ月である場合、この移行期間は、3つの完了した財政年度のうちの1つとみなされ、回収期間の長さを延長してはならない

例外です。本政策には逆の規定があるが、役員報酬決定を担当する会社独立取締役委員会(または当該委員会が欠席した場合、会社取締役会の大多数の独立取締役)が、このような補償は不可能であると判断し、以下の条件のうちの1つを満たす限り、誤った判定された補償を取り戻す必要はない

本政策の実行を支援するために第三者に支払う直接費用は、取り戻すべき金額を超え、実行費用に基づくインセンティブに基づく誤判定補償を取り戻すことは不可能であると結論する前に、当社は、そのエラー判定を取り戻すための補償を合理的に試み、このような合理的な試みを記録し(S)、その文書を証券上場の国家証券取引所または協会に提供しなければならない。

2022年11月28日までにインセンティブに基づく補償に関する法律が可決された場合、返送は母国の法律に違反するが、母国の法律に違反する奨励に基づく補償の任意の金額を取り戻すことは不可能であると結論する前に、会社は、その証券が上場する国家証券取引所または協会によって受け入れられ、すなわち追跡がこのような違反を招き、取引所または協会にそのような意見を提供しなければならない母国の法律顧問の意見を得なければならない

回収は、税務条件に適合した他の退職計画が“米国法典”第26編第401(A)(13)条又は“米国法典”第26編411(A)条及びその規定の要求を満たしていない可能性があり、当該計画により、会社員は広く福祉を得ることができる。

回復の仕方。法律または契約によって許可された任意の他の行動に加えて、会社は、(A)保険者にその額の返済を要求する場合、(B)そのような他の補償の契約または他の文書がそのような補償を明示的に許可または明確に禁止しているか否かにかかわらず、そのような他の補償の契約または他の文書が明示的に許可または明確に禁止されているか否かにかかわらず、任意のまたはすべての行動が任意の誤った判断された賠償を取り戻す任意のまたはすべての行動をとることができる。(C)第4(C)条に該当する規定の下で、誤って判定された賠償金が繰延賠償金計画に延期される限り、該当するか否かにかかわらず、その計画が明確に許可されているか明確に禁止されているかにかかわらず、当該計画の被保険者の残高からその額(及びその額の収入)を没収する

誤って判断された補償に当社の普通株の株式が含まれており、引受者が依然として当該等の株式を所有している場合、会社は引受者に当該株式を自社に戻して、その回収責任を履行するように要求することができる

ほかのです

本政策は、当社の取締役会又は取締役会が、当社証券上場所の国家証券取引所又は協会の適用される上場基準に基づいて、その権力を適宜譲渡することができる任意の委員会によって実行及び解釈することができ、時々改訂することができ、取締役会又は当該委員会の決定は、すべてカバーする高級管理者に拘束力を有するべきである

当社は誤って判決された補償損失について保険者に賠償すべきではありません。

会社は、米国証券取引委員会の届出書類に要求された開示を含む、連邦証券法の要求に基づいて、本政策に関連するすべての開示を提出しなければならない

本政策項目の下の任意の回収権利は、代替ではなく、会社が獲得可能な任意の他の回収権利の補充でなければならない。