別紙4.1

バンクオブモントリオール

に

ウェルズ・ファーゴの後継会社として、コンピューターシェア信託会社、N.A.

銀行、全国協会

受託者

5番目の 補足義歯

2024年3月8日現在の日付です

に

義歯

2017 年 12 月 12 日現在の日付です

劣後の 債務証券

7.700% 固定金利リセット限定リコースキャピタルノート、シリーズ4

(非存続可能性コンティンジェント・キャピタル (NVCC))

(劣後債務)

目次

ページ

パーティー

 1

銀行のリサイタル

 1
記事1
定義とその他の規定

一般的な用途の
セクション101です。 ベース・インデンチャーとの関係 2
セクション102です。 用語の定義 2
セクション103です。 フィフス・サプリメンタル・インデンチャーのメリット 8
セクション104です。 ベース・インデンチャーとの衝突 9
セクション105。 信託契約法の規定 9
セクション106です。 分離可能性条項 9
セクション107です。 準拠法 9
セクション108。 リミテッド・リコース・トラスト資産の比例配分の意味 9
第2条
メモ
セクション201。 指定と元本 10
セクション202です。 成熟 10
セクション203。 フォーム、支払い、予約 10
セクション204。 グローバルノート 11
セクション205。 利息 11
セクション206。 保有者の選択では返済不可 12
セクション207。 シンキングファンドはありません 12
セクション208。 ディフェザンスとコヴナントディフェサンス 12
セクション209。 改正 12
第3条
メモの形式
セクション301。 メモの形式 12
第四条
メモの発行
セクション401。 メモの発行 13
セクション402。 満期時の支払い 13

-i-

第五条
救済
セクション501。 基本契約第5条の適用性 13
セクション502。 デフォルトのイベント 13
セクション503。 限定償還信託資産に頼ることが唯一の救済策です 14
セクション504です。 受託者による執行訴訟 14
セクション505。 集めた金銭または限定償還信託資産の申請 14
セクション506。 スーツの制限 15
セクション507。 遅延または不作為は権利放棄ではありません 16
セクション508。 トリガーイベントに関するクレームの放棄 16
セクション509です。 元本と利息または償還価格を受け取る保有者の権利 16
第6条
満足と解雇
セクション601。 基本契約第4条の適用性 17
セクション602。 義歯の満足と解雇 17
セクション603。 信託金または限定償還信託資産の申請 18
第七条
受託者
セクション701。 信託で保有されている金銭または限定償還信託資産 18
セクション702。 相反する利益 18
セクション703。 銀行の要請に応じて指示を出す受託者 18
セクション704です。 信託で保有される手形支払いのための限定償還信託資産 19
第8条
契約
セクション801。 その他の金額 20
セクション802。 その他の債務に制限はありません 22
第9条
リミテッド・リコース・トラスト
セクション901。 限定償還信託資産による支払い義務の履行 22
セクション902。 限定償還信託資産 22
セクション903。 普通株式または優先株式を引き渡さない権利 23
セクション904です。 トリガーイベント 24
セクション905です。 コンバージョン率 24
セクション906です。 配達時間 24

-ii-

セクション907。

トリガーイベントプロシージャ

 25
セクション908。

トリガーイベント時の受託者の義務

 25
セクション909です。

将軍

 25
セクション910。

債券の保有者と受益者の契約

 26
セクション911です。

リミテッド・リコース・トラスト宣言の改正

 27
第10条
ノートの従属
セクション1001。

基本契約第15条の適用性

 28
セクション1002。

預金負債およびその他の負債に従属する注記

 28
記事イレブン
紙幣の償還
セクション1101です。

基本契約第11条の適用性

 29
セクション1102です。

規制当局または税金の償還

 29
セクション103です。

オプションの引き換え

 30
セクション1104。

優先株式の償還時の必須償還

 30
セクション1105。

購入をキャンセルするには

 30
セクション1106です。

償還義務

 31
セクション1107です。

償還全般

 31
セクション1108です。

償還の通知

 31
セクション1109。

債券の保有者と受益者の契約

 31
第十二条
その他の規定
セクション1201です。

ベースインデンチャーの批准

 32
セクション1202。

受託者はリサイタルの責任を負いません

 32
セクション1203。

カウンターパートでの執行、電子署名、権限のある 役員

 32
セクション1204です。

インデンチャーとノートはもっぱら企業上の義務

 33
セクション1205。

後続投資家の合意

 33
セクション1206。

陪審裁判の放棄

 33

展示品

別紙A 形式のグローバルノート

-III-

2024年3月8日付けの5番目の補足インデンチャー（この5番目の 補足インデンチャー）。カナダのチャータード銀行であるバンク・オブ・モントリオール（以下、当行と呼びます）で、主な執行機関はオンタリオ州トロントのキング・ストリート・ウェスト100番地ファースト・カナディアン・プレイス1番地にあり、本社はケベック州モントリオールのサンジャック通り129番地にあります。米国の 法に基づいて組織された全国銀行協会であるウェルズ・ファーゴ銀行、全米協会の後継者として、カナダのH2Y 1L6とコンピューターシェア・トラスト・カンパニー（N.A.）アメリカの受託者（ここでは管財人と呼びます）として。

銀行のリサイタル

一方、当行と受託者はこれまで、当行の一連の無担保劣後債券（以下、 証券と呼びます）を随時発行することを規定するインデンチャー（ベース インデンチャー、およびこれにより補足および修正されたインデンチャー）を締結して引き渡しました。

一方、ベースインデンチャーのセクション901（7）では、銀行と受託者は、ベースインデンチャーで許可されている任意のシリーズの有価証券の形態または条件を確立するために、ベースインデンチャーを補足するインデンチャーを 締結することができると規定しています。

一方、基本契約のセクション301に従い、当行は、7.700％の固定金利リセット限定リコース・キャピタル・ノートシリーズ4（非存続性コンティンジェント・キャピタル（NVCC））（劣後債務）（以下 と呼びます）として知られる新しいシリーズの有価証券の元本 総額10億ドルを発行したいと考えています。、当該債券の形式と、この第5次補遺契約に規定されるその条件、規定、条件

一方、当行は、この第5次補遺契約の締結と引き渡しと、 この第5補遺契約書をその条件に従って有効で拘束力のある法的強制力のある文書にし、手形を銀行が締結し、受託者によって認証および引き渡された時点で、銀行の有効で拘束力があり執行可能な 義務が履行されるようにするために必要なすべての要件を要求しました。そして、この第5次補約契約の引き渡しは、あらゆる点で正式に承認されました。

一方、マニトバ州の法律に基づいて設立された信託（リミテッド・リコース・トラスト）であるBMO LRCNトラストは、2020年9月14日および2024年2月27日に補足された2020年9月4日の信託宣言（本書で定義されているとおり）によって設立されました（さらに修正、再表示、または 補足される場合があります）。時々、リミテッド・リコース・トラスト宣言）、そして

一方、リミテッド・リコース・トラスト宣言 の条件に従い、リミテッド・リコース・トラストは、この第5次補遺契約に基づく手形 に関する銀行の債務に関する保有者の償還を履行するために、銀行の利益のためにリミテッド・リコース・トラストに資産を保有しています。

さて、それで、証人：

敷地内およびその保有者による手形の購入について、またその対価として、以下のとおり、手形保有者に同等かつ 比例した利益をもたらすことが相互に合意されています。

第1条

定義とその他の規定

一般的な用途の

セクション101です。 ベースインデンチャーとの関係。

この5番目の補足インデンチャーは、インデンチャーの不可欠な部分です。

セクション102です。用語の定義。

この第5次補約契約のすべての目的で：

(a) 本書で定義なしに使われている大文字の用語は、基本契約に記載されている意味を持つものとします。

（b）この第5補足契約のいずれかで定義されている用語は、全体を通して同じ意味です。

(c) 特に明記されていない限り、または文脈上別段の定めがない限り、(i) この第5補足契約での セクションへの言及はすべて、この第5補足契約の対応するセクションを指し、(ii) 本書、本契約の条件、および同様の重要なその他の言葉は、この第5補足契約書の条件を指します。 と

(d) 以下の用語には、本第102 (d) 条で定められている意味があります。

追加金額とは、セクション801（a）に明記されている意味です。

銀行の意味は前文に明記されています。

ベースインデンチャーには、リサイタルで明記されている意味があります。

受益者とは、(i) グローバルノートに関しては、該当するノートの受益者、 (ii) 確定債券に関しては、当該ノートの名前が証券登録簿に登録されている保有者を指します。

営業日とは、毎週月曜日、火曜日、水曜日、木曜日、または金曜日で、法律または行政命令により、銀行がニューヨーク市またはオンタリオ州トロントの閉店を許可または義務付けられている日ではありません。

-2-

計算エージェントとは、紙幣の計算代行者として銀行が任命する銀行またはその他の法人（銀行 または銀行の関連会社）を意味します。

カナダの税金 の意味はセクション801（a）に明記されています。

CARガイドラインとは、カナダの銀行の自己資本比率 要件に関するOFSISガイドラインで、随時修正される可能性があります。

法典とは、 1986の米国内国歳入法を意味し、今後これに代わる法令、または代替法は、随時改正される場合があります。

普通株式とは、当行の資本における普通株式のことです。

同意イベントの意味は、第703条に明記されています。

重劣負債とは、ジュニア劣後債務よりも支払い権では上位にランクされるが、他のすべての劣後債務の支払い権では劣等な債務を意味します。

配当 普通株式とは、優先株式およびトリガーイベントに関して、優先株式の株価の の申告済みおよび未払配当金に等しい部分に関して発行された普通株式（ある場合）を意味します。前述の目的上、「株価値」という用語は、優先株式の利用規約に記載されている意味を持つものとします。

DTCの意味は203条に明記されています。

クーポンの支払い失敗日とは、利息支払日の直後の5営業日で、銀行 が手形に利息を支払わず、その5営業日より前に利息を支払っても未払いの支払いを済ませなかった日を指します。

FATCA源泉徴収税の意味はセクション801（g）に明記されています。

グローバルノートの意味は、セクション204で定められています。

H.15日次更新とは、www.federalreserve.gov/releases/h15/update、または後継サイトや出版物で入手できる、米国連邦準備制度理事会 理事会の特定金利（日次）H.15リリースを指します。

上位ランクの 債務とは、ジュニア劣後債務以外の、その時点で未払いの銀行のすべての負債（その時点で未払いの銀行のすべての劣後債務と重度劣後債務を含む）を意味します。

インデンチャーにはリサイタルで明記されている意味があります。

-3-

不適格者とは、（i）カナダまたは米国以外の法域に住所がある人、または銀行またはその譲渡代理人が居住していると考える理由がある人を指します。ただし、銀行による優先株の発行または譲渡代理人による優先株の引き渡し、または NVCCの自動転換に基づく普通株式の発行または引き渡しには、銀行が何らかの措置を講じる必要がある場合に限ります。その管轄区域の証券法、銀行法、または類似の法律を遵守し、(ii) 銀行または が発行する範囲であらゆる個人を遵守してください譲渡代理人による優先株の引き渡し、またはNVCCの自動転換による普通株式の引き渡しは、トリガーイベントの時点で、当行が対象となる法律に違反することになります。

最初の利息リセット日は2029年5月26日です。

利息支払日とは、第205条で定められている意味です。

金利計算日には、セクション205で指定された意味があります。

利息リセット日とは、最初の利息リセット日と、それ以降の各5周年を記念して、満期日の 前に発生し、満期日は含まれません。

発行日は2024年3月8日です。

ジュニア劣後債務とは、その条件により支払権が手形と同等、または が手形に従属する債務を意味します。

リミテッド・リコース・トラストには、リサイタルで明記されている意味があります。

リミテッド・リコース・トラスト資産とは、 債に関連してリミテッド・リコース・トラストに随時保有される資産で、(i) 優先株式（または、リミテッド・リコース・トラストが優先株式の購読に使用する、銀行によるリミテッド・リコース・トラストの単位の購読に関する収入）、 （ii）発行された普通株式のみで構成されます NVCCの自動換算（配当普通株式がある場合は除く）、（iii）償還による現金、または取消のための銀行による購入による現金優先株式（申告配当金および未払配当金の に関する現金の一部を除く）、または（iv）状況に応じてその任意の組み合わせ。念のため、リミテッド・リコース・トラスト資産には、優先株式に支払われる配当、優先株式の申告済みではあるが未払いの配当を受け取る権利 、または配当普通株式には一切含まれないものとします。

リミテッド・リコース・トラスト 宣言には、リサイタルで明記されている意味があります。

リミテッド・リコース・トラスティとは、後継者のリミテッド・リコース・トラストがリミテッド・リコース・トラスト宣言の適用規定に従ってその会社になるまで、カナダのコンピューターシェア・トラスト 会社を意味し、それ以降は、リミテッド・リコース・トラスト宣言の適用規定に従ってリミテッド・リコース・トラストである各 人を意味するか、またはそれらを含むものとします。

-4-

過半数保有者とは、発行済債券の元本 の過半数の保有者を指します。

強制償還とは、第1104条に明記されている意味です。

満期日は2084年5月26日です。

NVCCの自動転換とは、トリガーイベントの発生時に、優先株式の条件に従って、発行済みの 優先株式を全額支払い済みの評価対象外の普通株式に自動的に転換することを意味します。

オプション償還とは、第1103条に明記されている意味です。

OSFIとは、金融機関監督局（カナダ）（またはその後継機関）を意味します。

優先株式の償還とは、リミテッド・リコース・トラストに保有されている優先株式の銀行が に当該優先株式の条件に従って償還することを指します。

優先株式議決権行使イベントの意味は セクション703に明記されています。

優先株式とは、銀行の非累積5年固定金利リセットクラスB優先株式、シリーズ53（非存続可能性偶発資本（NVCC））を意味します。

金利リセット期間とは、最初の利息リセット日から次の利息 リセット日までの期間（ただし除く）と、その利息リセット日から次の利息リセット日までを含むが次の利息リセット日までの各5年間（ただし除く）を意味します。

リコースイベントとは、次のいずれかを意味します。(i) クーポンの支払い失敗日の発生、(ii) 満期日に、銀行はノートの元本総額を、未払利息および未払利息とともに現金で支払わないこと、(iii) デフォルト事由の発生、(iv) ノートの償還に関連して、リコースでの償還日、銀行は償還価格を現金で支払いません。また、(v) トリガーイベントが発生しても支払いません。

償還価格とは、償還される手形に関して使用される場合、(i) 手形の に、(ii) 償還日までに手形に未払利息と未払利息を加えたものを指します。ただし、除きます。

規制 事象日とは、監督官から銀行への書簡またはその他の書面による連絡で指定された日付で、その日に、手形が適格な追加ティア1資本として完全に認識されなくなる、または が連結ベースでリスクベースの総資本として完全に含められなくなる日付です。いずれの場合も、監督官が解釈するCARガイドラインに基づきます。

-5-

証券にはリサイタルで明記されている意味があります。

署名法の意味は第1203条に明記されています。

重要株主とは、銀行法で認められている額を超える銀行クラスの発行済み株式総数の割合を、直接または間接的に、その個人が管理する事業体を通じて、ある銀行クラスの発行済み株式の総数の割合を、その個人と関係のある者、または共同でまたは協調して行動する人物を指します。

特別イベントの償還とは、第1102条に明記されている意味です。

監督者とは、以下に従って任命された金融機関監督官（カナダ）を意味します 金融機関監督法局 (カナダ)。

保有者による手形の手形の引き渡しまたは引き渡しとは、(a) 証明書形式の確定債券またはグローバルノートに関しては、当該債券を表す証明書の送付、および (b) 認証されていない形式の手形またはグローバルノートに関しては、合理的に受け入れられるような形式で1つ以上の措置を講じるよう要求する権利を有する保有者または保有者が署名した 書面による注文書の送付を意味します。受託者は、そのような証明されていないメモ および条件に関してそのような措置を1つ以上講じるよう要求し、その条件は放棄されました配信済みには上記と相関した意味があります。

税法 とは 所得税法(カナダ)、およびそれに代わる法律として今後制定される法令、または代替法は、随時改正される場合があります。

タックス・イベント・デイトとは、そのような案件を担当したカナダの全国的に認められた 法律事務所の独立弁護士（当行またはリミテッド・リコース・トラストの弁護士）から、次のような趣旨の意見を銀行が受け取った日を指します。

(i) として：(A) カナダまたは地方行政区分、あるいはその中の 課税機関における法律、それに基づく規制、またはその適用または解釈、課税に影響を及ぼす、(B) 司法上の判決、行政上の宣言、公表されたまたは私的判決、規制手続き、規則、通知、発表、評価、または再評価（そのような決定を採用または発行する意向の通知または 発表を含む）宣言、判決、手続き、規則、通知、発表、評価または再評価）（総称して行政措置）、または（C）行政措置に関する公式立場の修正、明確化、変更（発表された将来の変更を含む）、または当該の 行政措置に関する立場を規定する解釈または宣言（A）、（B）、（C）のいずれの場合でも、あらゆる立法機関、裁判所で一般的に認められている立場カナダの政府機関または機関、規制機関または税務当局。 そのような改正、明確化、変更、行政措置、解釈、宣言がどのように公表されたか、どの改正、明確化、変更、行政措置が有効か、またはどの解釈、宣言、または 行政措置が、その日以降に発表されるかは関係ありません

-6-

債券の発行には、（提案または公表された修正、明確化、変更、解釈、宣言、または行政措置が効果的かつ適用可能であると仮定して）、（I）銀行またはリミテッド・リコース・トラストが、何らかの処理のために、最低額を超える追加の税金、関税、その他の政府費用または民事責任の対象となる、または課される可能性があるという実質的なリスクはありません（提案された、または ）手形の に関する収入、課税所得、費用、課税対象資本金、または課税対象払込資本金の項目（銀行による手形に対する利息（手形または優先株式）の取り扱い、またはリミテッド・リコース・トラストまたはリミテッド・リコース・トラストの手形または優先株またはその他の資産の取り扱いは、提出される納税申告書またはフォームに反映される、または提出される可能性があったとしても、税務当局によって尊重されません。または（II）リミテッド・リコースは信託には、最低額を超える 税金、関税、その他の政府費用または民事責任が課せられる、またはこれから課せられます。または

(ii) (A) カナダ（または世銀の後継者の組織の管轄）の法律または条約（またはそれらに基づく規則、規制、判決、行政上の宣言）の変更（発表された の将来の変更を含む）または改正、または税制上の変更の結果として、またはそれに含まれる課税当局、または公務上の変更の結果としてそのような法律、条約、規則、規制、判決、または行政声明の適用または解釈に関する立場（ による判決を含む）管轄裁判所）で、変更または修正が債券の発行日または発行日以降（または当行の後継者の場合は、承継日以降）に発表または発効しますが、当行（またはその後継者）は、利息が支払われる次の次の次の日付に、手形に追加金額を支払う義務があります（この場合、予定されている変更が発表された場合、その変更は、その発表で指定された日付 をもって、発表された形式で)、または (B) または債券の発行日以降（または銀行の承継者の場合は、承継日以降）、カナダ（または当行の承継者の組織の管轄）の管轄裁判所、またはその中の政治的細分化または課税当局（以下を含む）の税務当局によって何らかの措置が取られた、または 決定が下されました上記（ii）（A）項に明記されている措置 のうち、当行（またはその後継者）に関してそのような措置が取られたか、決定が下されたか、または変更、改正、適用、または解釈はすべて正式に提案されるものとし、いずれの場合も、銀行（またはその後継者）は、利息が支払われる次の次の日に、債券の追加金額（当該変更、修正、適用、解釈、または措置が税務当局によって債券に 適用され、何らかの場合には変更予定であることを発表しました。その変更は、その発表と形式で指定された日付から有効になります発表済み）; そして、そのいずれの場合も（ii）（A）または（B）の条項の 、銀行（またはその後継者）は、ビジネス上の判断において、当行（またはその後継者）が利用できる合理的な手段を使用してもそのような義務を回避できないと判断します。誤解を避けるために記すと、合理的な措置 には債券の条件の変更や債務者の交代は含まれません。

-7-

トリガーイベントはCARガイドラインに定められている意味を持ちます。現在、 という用語は、以下のそれぞれがトリガーイベントを構成することを表しています。

(1) 監督者は、銀行が存続できなくなった、またはもうすぐ存続できなくなり、必要に応じて、当行が発行した債券およびその他のすべての偶発的金融商品の転換または償却後に、関連すると考えられるその他の要因や状況を考慮に入れて、銀行監督官の見解があることを書面で通知したことを公表しますまたは適切であれば、銀行の存続可能性が回復または維持される可能性はかなり高いです。または

(2) カナダの連邦政府または州政府は、銀行が連邦政府、州政府、行政区画、代理人、機関からの資本注入または 相当の支援を受け入れたか、受け入れることに同意したことを公に発表しました。これがないと、銀行は監督官によって 存続できないと判断されたでしょう。

トリガーイベント通知の意味は セクション906に明記されています。

受託者の意味は前文に明記されています。

米国財務省金利とは、どの金利リセット期間においても、「財務省定期満期」というキャプションの下に表示される、該当する金利計算日の前の5営業日（または、5営業日未満の場合は、そのような 営業日が表示される）の、5年満期で一定満期に調整されたアクティブに 取引されている米国財務省証券の利回りの平均に等しい年率を意味します。H.15 Daily Updateと呼ばれる、最近公開された統計リリース、または後継出版物のうち計算担当者が独自の裁量で決定した として、連邦準備制度理事会によって公開されました。上記のような計算が提供されない場合、計算エージェントは、前述の計算と同等と思われる情報源、または5年国債金利の見積もりとして妥当と思われるソース を参照した上で、独自の裁量で米国財務省金利を決定します。ただし、計算エージェントが、業界で認められている後継の5年国債 金利があると判断した場合、計算エージェントは、このような後継レートを使用します。計算担当者が上記に従って代替または後継基本金利を決定した場合、計算担当者は独自の裁量により、営業日 規則、営業日の定義、使用する金利計算日、および代替または後継基本金利の計算に関連するその他の方法論を決定することができます。これには、代替または 承継基本金利を5年国債と同等にするために必要な調整係数も含まれます。業界で受け入れられている慣習に沿った方法で評価していますそのような代替または後継基本料金については。

セクション103です。フィフス・サプリメンタル・インデンチャーのメリット

この第5次補遺契約または注記には、明示的であれ黙示的であれ、本契約の当事者および本契約に基づく後継者および保有者以外の個人に、本第5補足契約に基づく利益または法的または衡平上の権利、救済または請求を与えるものではありません。

-8-

セクション104です。ベースインデンチャーとの衝突。

手形に関するこの第5補足契約のいずれかの条項が基本契約のいずれかの規定と矛盾する場合は、この第5補足契約の 規定が優先されるものとします。

セクション105。信託契約法の規定。

本契約のいずれかの規定が、信託契約 法により本第5補足契約の一部となることが義務付けられている信託契約法の規定を制限、適格または矛盾する場合は、後者の規定が優先されます。この第5補足契約のいずれかの条項が、そのように修正されたり、除外されたりする可能性のある信託契約法の規定を変更または除外した場合、後者の規定は、必要に応じて修正された本第5補遺契約に適用されるか、除外されるものとみなされます。

セクション106です。分離可能性条項。

この第5補足契約または注記のいずれかの条項が無効、違法、または法的強制力がない場合でも、残りの条項の有効性、合法性 および執行可能性は、それによって何ら影響を受けたり損なわれたりしないものとします。

セクション107です。準拠法。

この第5次補遺契約および手形は、ニューヨーク州の法律に準拠し、それに従って解釈されるものとします。ただし、基本契約書のセクション301（b）および第15条の最初の文は 、およびこの第5補足契約のセクション903、904、905、906、909、910、1002を除き、および以下に準拠するものとします。オンタリオ州の法律 およびそこに適用されるカナダの連邦法に従って解釈されます。

セクション108。リミテッド・リコース・トラスト資産の比例配分 の意味。

この第5次補遺契約で使われている場合はいつでも、リミテッド・リコース・トラスト・アセットの の比例配分という語句は、各保有者に関して次のことを意味するものとします。

(a)

トリガーイベントの発生以外のリコースイベントの場合は、

(i) リミテッド・リコース・トラスト資産に優先株式が含まれている場合、その保有者が保有する 紙幣の元本1,000ドルごとに優先株1株、または

(ii) リミテッド・リコース・トラスト資産に 優先株式の償還による現金が含まれている場合、当該保有者は、申告配当金および未払配当金の価値に起因する、優先株式の償還時に支払われた現金を除く（その時点で発行済債券の元本総額を基準として、当該保有者が保有する債券の元本総額に比例して）比例配分（ただし、優先株式の償還時に 支払われた現金を除く）償還時の優先株式の); そして

-9-

(b) トリガー・イベントが発生するリコース・イベントの場合、当該保有者が保有する債券の元本1,000ドルごとに、NVCCによる1株の優先株式の自動転換時にリミテッド・リコース・トラスティに発行された普通株式の数（ただし、配当普通株式は除く）。

第二条

ザ・ノート

セクション201。指定と元本額。

紙幣は、 ベースインデンチャーのセクション303に従い、紙幣の認証と引き渡しの銀行注文時に随時発行される場合があります。これにより、7.700% 固定金利リセット限定償還資本債シリーズ4（非存続性偶発資本（NVCC））（劣後 債務）として指定された一連の有価証券が承認されました。ただし、セクションに従って登録または譲渡されたり、他の債券と引き換えに、またはその代わりに認証され、引き渡された債券は除きますベースインデンチャーの の304、305、306、906、または1107です。ただし、ベースインデンチャーのセクション303に従って一度もなかったと見なされる注記は除きますベースインデンチャーの下で認証され、納品されます）。この第5次補遺契約に基づいて 認証され引き渡される可能性のある債券の元本総額は100,000,000ドルです。

セクション202です。成熟.

手形が最終満期時に支払期日となり、その時点で未払利息および未払利息が支払われる日は、 2084年5月26日です。

セクション203。フォーム、支払い、予約.

基本契約のセクション305に規定されている場合を除き、債券は記帳形式でのみ発行され、預託信託会社（およびその後継者）（DTC）またはその候補者の名前で登録または保有されている1つ以上のグローバルノートで表されるものとします。手形の元本または償還価格（ある場合）は、場合によっては、その手形が満期日または償還日に登録されている の人に支払うものとします。 提供されたDTCまたはその候補者が 名で登録または保有している1つ以上のグローバルノートに代表される債券の元本または償還価格（ある場合）および利息は、場合によっては、当該グローバルノートの登録保有者であるDTCまたはその候補者にすぐに利用可能な資金で支払われるものとします。認証済み紙幣の元本は、下記の 支払い場所で支払うものとします。 提供された, ただし、利息の支払いは、銀行の選択により、証券登録簿に記載されている住所にある資格のある人に小切手を郵送するか、支払いを受ける資格のある人が適切に指定した口座に に電信送金して行うことができます。

-10-

注記には、別紙Aとして本書 に添付されている形式で記載されているその他の条件が記載されているものとします。

ノートのセキュリティレジストラ、認証代理人、支払代理人は、最初は 受託者となります。

手形のお支払い場所は、当初は受託者の企業信託事務所となります。

手形は発行可能で、最低額面が200,000ドル、またはそれを超える金額が1,000ドルの の整数倍でのみ譲渡できます。手形に関して支払うべき金額は、米ドルで支払うものとします。

セクション204です。グローバルノート.

手形は最初に、DTC、その指定保管人、または銀行の役員が随時指定するその他の預託機関に預け入れられる、1つまたは複数の完全に登録されたグローバル紙幣（各グローバル紙幣、グローバル ノート）の形で発行されるものとします。グローバルノートが認証された形式のノートと交換されない限り、そのグローバルノートは全部譲渡できますが、一部は譲渡できません。また、ノートの支払いは、DTCまたはDTCの候補者、または銀行が選定または承認した後継預託機関、またはそのような後継預託機関の候補者にのみ行われるものとします。

セクション205です。興味。

手形 には、（i）発行日から初期金利リセット日まで（ただし除く）までの元本に対して、年率7.700％の利率で、および（ii）各金利リセット期間中に、該当する金利計算日の 米国財務省金利に3.452％を加えた年率で利息がかかるものとします。各金利リセット期間について、米国財務省金利は、該当する利息 リセット日の直前の3営業日（各日、金利計算日）に計算担当者が決定します。

債券の利息は、2024年5月26日から、毎年2月26日、5月26日、8月26日、11月26日（それぞれ利息支払日）に四半期ごとに 延滞して支払うものとします。

利息支払い日が債券の営業日ではない日に当たる場合、銀行はその利息 の支払いを次の営業日に延期するものとします（遅延に関しては利息は支払われません）。

米国一般適用法により変更される可能性があるため、債券の利息は、いかなる場合も、ニューヨーク州の法律で認められている最大利率を超えてはなりません。いかなる場合も、紙幣の金利はゼロ未満であってはなりません。

-11-

明らかな エラーがない限り、計算エージェントのすべての決定と計算は決定的であり、銀行と債券の保有者を拘束するものとします。誤解を避けるために、また、債券またはこの第5補足契約に相反する点があっても、米国財務省金利の定義に従った代替または後継基本金利の実施に関する、または関連する計算エージェント による決定は、 債券の保有者またはその他の当事者の同意なしに有効になり、その対象とはなりません。

債券の利息は、 360日の1年を30日の12か月で計算して支払うものとします。

誤解を避けるために記しておきますが、利息の支払いは延期できません。

セクション206。保有者の選択による返済はありません。

保有者の選択による銀行による有価証券の購入または返済に関する基本契約第12条の規定は、債券には適用されないものとします。

セクション207です。シンキングファンドはありません。

シンキングファンドに関する基本契約第13条の規定は、債券には適用されないものとします。

セクション208です。ディフェザンスとコヴナントディフェサンス。

不履行およびコヴナント・ディフィーザンスに関する基本契約第14条の規定は、債券には適用されないものとします。

セクション209です。改正。

インデンチャーまたは債券の他の規定にかかわらず、当行は、 監督官の事前の書面による承認なしに、監督官が採用した自己資本比率要件に基づく規制資本としての債券の認識に影響する債券の条件を修正または変更してはなりません。

第三条

メモの形式

セクション301。ノートの形式。

紙幣とその上の受託者認証書は、実質的には別紙Aとして添付される形式とし、その内容を変更してください（手動、 ファクシミリまたは電子形式（.pdfまたは.tif）の署名）は、手動、ファックス、または電子形式（.pdfまたは.tif）の署名）によって承認する場合があります。そのような承認は、その実行によって最終的に証明されます。

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第四条

紙幣の発行

セクション401。 ノートの発行。

元本総額が1,000,000ドルの手形は、この第5補遺契約の締結時に、銀行が発行し、受託者に引き渡して認証を受けることができます。銀行命令により、受託者は、銀行によるさらなる措置なしに、基本契約の第303条に基づく銀行命令に従って当該手形を認証し、引き渡すものとします（基本契約で義務付けられている場合を除く）。

セクション402。満期時の支払い。

満期日に手形が満期を迎えるにあたり、当行は、債券の元本総額を と合わせて、未払利息および未払利息とともに、満期日を除いて現金で返済するものとします。銀行がそのような支払いを行わない場合、保有者の唯一の救済策は、限定償還信託資産に頼ることです。

第五条

救済策

セクション501。基本契約第5条の適用性。

誤解を避けるために記すと、この第5条に規定されている場合を除き、基本契約の第5条が債券に適用されます。

セクション502。デフォルトのイベント。

基本契約の他の規定にかかわらず、さらに念のため、（i）手形の元本または利息の 未払い、（ii）インデンチャーにおける当行の他の契約の履行における不履行、または（iii）トリガーイベント（NVCC 自動転換を含む）の発生は、この第5次補遺契約に基づく債務不履行事由とはみなされません。メモ。

さらに、 が手形を取得することにより、当該手形またはその持分の各保有者および受益者（本書の日付以降に当該手形またはその持分を取得した者を含む）は、トリガーイベント（NVCCの自動転換を含む）によって債務不履行事由が発生しないことと、銀行および受託者の の利益に取り消不能な形で認め、同意したものとみなされます。セクション315（b）の適用上のデフォルト（デフォルト通知) とセクション 315 (c) (における管財人の義務 デフォルトの場合）信託契約法の。

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セクション503。限定償還信託資産に頼ることが唯一の救済策です。

注記上、基本契約の第502条は完全に以下のように置き換えられます。

本契約または債券の他の規定にかかわらず、手形を取得することにより、当該手形またはその 持分の各保有者および受益者（本契約の日付以降に当該手形または持分を取得した者を含む）は、当該保有者の引き渡しが有限会社の比例配分であることを、銀行および受託者の利益のために、取り消し不能な形で認め、同意したものとみなされます信託資産を当該保有者に償還することは、債務不履行事由に関連するものを含め、注記に基づく当該保有者のすべての救済手段を使い果たすものとします。手形に基づく保有者の当行に対するすべての請求は、当該保有者がリミテッド・リコース信託資産の比例配分を受け取った時点で消滅するものとします。銀行がリミテッド・リコース・トラスト資産の の保有者比例配分を当該保有者に引き渡さなかった場合、当行に対する請求に対する当該保有者の唯一の救済策は、当該保有者にリミテッド・リコース信託資産の比例配分を求めることです。

誤解を避けるために記すと、リミテッド・リコース・トラスト資産の保有者に比例した株式を当該保有者に引き渡すと、 は手形を完全に満足させるものとみなされ、当行に対する当該保有者の救済策をすべて使い果たしたものとみなされます。リミテッド・リコース・トラスト資産の価値が債券の元本額を下回り、また、債券の 未払利息または償還価格を下回ったために不足が生じた場合、そのような不足から生じるすべての損失は、当該保有者が負担するものとし、当行に対して請求することはできません。

セクション504です。受託者による執行訴訟。

本注記の適用上、基本契約の第503条は完全に以下のように置き換えられます。

債務不履行事由が発生し、継続しているにもかかわらず、リミテッド・リコース・トラストが リミテッド・リコース・トラスト資産の保有者に比例した株式を当該保有者に引き渡すことに失敗した場合、受託者は、その裁量により、受託者が最も効果的であると考える適切な司法手続きにより、自身の権利と保有者の権利を保護し、行使することができます。インデンチャーの契約または合意の具体的な施行、または本契約で付与された権限の行使を支援するため、または執行するためその他の適切な救済策。ただし、誤解を避けるために記すと、 の救済措置や銀行に対する請求には、第503条に定められた制限が適用されるものとします。

セクション505。回収した金銭または 限定償還信託資産の申請。

注記上、ベースインデンチャーのセクション506は、以下のように 全体に置き換えられます。

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契約に従って受託者が集めた金銭または限定償還信託資産は、受託者が定めた日または期日に、次の順序で適用されるものとします。また、そのような金銭または限定償還信託資産が元本または利息または償還価格で分配される場合は、 の場合のように、手形およびその表記を提示した時点で適用されるものとします一部しか支払われていない場合は支払い、全額支払われた場合は引き渡し時：

まず：基本契約のセクション607に基づいて受託者に支払うべきすべての金額の支払いに。

第二に：当該金銭または限定償還信託資産に関連して、またはその利益のために回収された債券の元本（元本を表す償還価格 の一部を含む）のために支払期日として未払いの金額を支払うこと。そして

3番目：当該金銭または限定償還信託資産に関連して、またはその利益のために回収された手形について、利息（ の利息を表す償還価格の一部を含む）のために支払われるべき金額の支払い。

セクション506。 スーツの制限。

注記上、ベースインデンチャーのセクション507は完全に に置き換えられます。

いかなる保有者も、以下の場合を除き、インデンチャー、受領者または受託者の の任命、または本契約に基づくその他の救済について、司法上またはその他の手続きを開始する権利はありません。

(1) 当該保有者は以前に、債券に関する債務不履行または償還価格の未払いの継続的な事由、またはリミテッド・リコース・トラスティが当該保有者にリミテッド・リコース信託資産の 比例配分株式を当該保有者に引き渡さなかったことについて、受託者に書面で通知しています。

(2) 未払債券の元本が25％以上の保有者は、そのような債務不履行またはリミテッド・リコース・トラスティがリミテッド・リコース・トラスト資産の比例配分を保有者（本契約では 受託者という独自の名前で）に引き渡さなかった場合に関して、手続を開始するよう受託者に書面で要請したものとする。

(3) 当該保有者または保有者は、当該要求に従って発生する合理的な費用、 の費用および負債に対する全額の補償および/または担保を受託者に申し出ました。

(4) 受託者は、当該通知、 の要求および補償の申し出を受け取ってから90日間経過しても、そのような手続きを開始していません。そして

(5) 過半数の保有者が、その90日間の間に、そのような書面による要求 と矛盾する指示を受託者に出していません。

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そのような保有者の誰も、インデンチャーの条項のせいで、またはそれを利用することによって、他の保有者の権利に影響を与えたり、妨害したり、偏見させたり、そのような保有者の他の保有者に対する優先権や優先権を取得したり、優先権や優先権を取得したり、取得しようとしたり、インデンチャーに基づく権利を行使したりする権利を、いかなる方法でも持たないことが理解され、意図されています。ただし、次の場合を除きますここに規定されているのは、そのような保有者全員に平等かつ評価可能な利益をもたらすためです。

セクション507。 遅延または不作為は権利放棄ではありません。

注記上、基本契約のセクション511は、以下のように 全体に置き換えられます。

リミテッド・リコース・トラスティがリミテッド・リコース・トラスト資産の比例配分を保有者に引き渡さなかった場合に生じた権利または救済措置の受託者または保有者の権利または救済措置の行使の遅延または不作為は、かかる権利または救済手段を損なうことも、そのような債務不履行または不履行または黙認の放棄を構成しないものとします。また、インデンチャーの第506条に従い、インデンチャーまたは法律により受託者または保有者に与えられるすべての権利と救済措置は、時々、そして以下の頻度で行使することができます場合によっては、受託者または 保有者によって、好都合であるとみなされます。

セクション508。トリガーイベントに関するクレームの放棄。

信託契約法で認められている範囲で、保有者または受益所有者は、受託者による限定償還金の受領に関連して受託者が取る、または取らない措置に関して、受託者に対して訴訟を起こすことについて、受託者に対する一切の請求を放棄し、 に同意し、受託者は責任を負わないことに同意します。br} トリガー時の信託資産（NVCCの自動転換に従ってリミテッド・リコース・トラストが保有していた全額支払済みで評価不可能な普通株式）イベント。

セクション509です。元本と利息または償還価格を受け取る保有者の権利。

本注記の適用上、基本契約の第508条は完全に以下のように置き換えられます。

手形の保有者は、(i) 満期日またはリコースイベントの発生時に、その 債券の元本および未払利息および未払利息、または (ii) 償還の場合は、償還日（または本契約で指定されたその他の日付）における当該手形の償還価格の支払いを受け、訴訟を起こす権利を有するものとします。そのような支払いの の執行については、当該保有者の同意なしにそのような権利が損なわれることはありません。ただし、銀行が同意しない場合の保有者の唯一の救済策はこのような支払いを行うことは、リミテッド・リコース・トラスト 資産に支払われるものとします。

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第6条

満足と退院

セクション601。 基本契約第4条の適用性。

基本契約の第4条の規定は、注記の目的上、 全体をこの第6条に置き換えるものとします。

セクション602。インデンチャーの満足と解雇。

注記上、基本契約の第401条は、以下のように完全に置き換えられます。

インデンチャーは、銀行の要請により、それ以上の効力を失うものとし（本契約に明示的に規定されている手形の譲渡または交換 の登録の存続権を除く）、受託者は、銀行の費用負担で、インデンチャーの満足と解約を確認する適切な文書を締結するものとします。

(a) どちらか：

(1) それまでに認証および引き渡されたすべての手形（（i）切断されたり、破壊されたり、紛失したり、盗まれたりして、基本契約のセクション306に規定されているように交換または支払われた紙幣、および（ii）支払金または限定償還信託資産が信託で取り返しのつかないほど預け入れられた、または分離されて信託で保有されている の紙幣は除きます銀行が、その後、基本契約の第1003条または第704条に規定されているように、銀行に返済されたか、当該信託から解約された（場合によっては第704条）が取り消しの受託者、または

(2) それまで受託者に取消のために引き渡されなかった当該手形はすべて、期日および支払可能になり、銀行は、(i) 当該債券の 債務の全額を元本金額および利息として満期日または償還日までに返済するのに十分な金額の資金を信託受託者に預け入れたか、または預託しました。または (ii) リコース・イベントが発生した場合、当該債券の保有者が 条に基づいて受領する権利を有するすべての限定償還信託資産

(b) 本契約に基づいて銀行が支払うべきその他すべての金額を銀行が支払った、または支払わせた。そして

(c) 当行は、役員証書と弁護士意見書を受託者に提出しました。各書には、契約書の履行と解約に関する本書の 判例のすべての条件が遵守されていることが記載されています。

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インデンチャーの履行と解約にかかわらず、基本契約のセクション607に基づく受託者に対する銀行 の義務、および金銭または限定償還信託資産が本セクション（a）の第（2）項に従って受託者に預け入れられている場合は、セクション603、セクション707および最後の段落に基づく受託者 の義務ベースインデンチャーのセクション1003は存続します。

セクション603。 信託金または限定償還信託資産の申請。

注記上、ベースインデンチャーのセクション402は と完全に置き換えられ、以下のようになります。

基本契約第1003条および第707条の最後の段落に従い、 第401条に従って受託者に預け入れられたすべての金銭または限定償還信託資産は、信託として保有され、手形およびインデンチャーの規定に従って、直接または を通じて受託者としての支払いに充当されるものとします。受取人は、その資格のある人に、その金額または限定償還信託資産を支払う元の元本と利息を決定することができますは が受託者に預けられています。

第七条

受託者

セクション701。信託で保有されている金銭または限定 リコース信託資産。

リミテッド・リコース・トラストは、複数のシリーズのリミテッド・リコース・キャピタル・ノートに関してリミテッド・リコース・トラストの資産を保有するものとし、各シリーズの資産（銀行の優先株式を含む）は他のシリーズの資産とは別に保有されます。

セクション702。利害の相反。

信託契約法で認められている範囲で、受託者は限定償還信託宣言に基づく受託者 であるからといって、利害の相反があるとはみなされません。

基本契約の第608条に従い、同じ人物を 受託者とリミテッド・リコース・トラスティとして指名することができます。

受託者の利益相反があっても、契約書と手形は は引き続き有効です。

セクション703。受託者は銀行の要請に応じて指示を出します。

いつでも、銀行がリミテッド・リコース・トラスト宣言（i）に従って銀行命令に従って受託者に指示を求めた場合、リミテッド・リコース・トラストが保有する優先株式および優先株式の保有者を含む当行の優先株式に関する法定議決権または付則によって付与された議決権に関する議決権または議決権に関する指示を銀行が求めた場合は、 が呼ばれたり当行の優先株式の保有者には、書面による同意を求めています。

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優先株式の保有者（それぞれ優先株式の議決権行使イベント）または（ii）リミテッド・リコース・トラスト宣言の改正（それぞれ同意イベント）に関して、リミテッド・リコース 信託宣言およびインデンチャーの条件に基づいて要求される保有者の同意または承認については、受託者は、 該当する場合、当該優先株式の議決権行使イベントまたは同意イベントについて保有者に通知するものとします。保有者の価値を維持する目的で、そのような事項に関してそのような保有者に議決権行使の指示を求めますメモに興味があります。各優先株式議決権行使イベントと同意 イベントに関して、各保有者は、当該保有者が保有する債券の元本総額に比例して指示を出す権利を有するものとします。

受託者は、保有者から受け取った議決権行使指示を銀行に提出するものとし、当行は、当該議決権行使指示に従ってリミテッド・リコース・トラスティが開催する各優先株式議決イベントについて、優先株式を (i) 議決するようリミテッド・リコース・トラスティに に指示するものとする（ただし、リミテッド・リコース・トラスティは、優先株に賛成、反対、反対の投票を するよう指示するものとする）保有者が投票または棄権したのと同じ割合の事項なら何でも賛成）または（ii）そのような行動をとる、または棄権するそのような措置を講じることは、場合によっては、該当する同意イベントの主題であり、第914条に従って必要な未払い債券の元本保有者の同意を得て承認されます。

セクション704です。信託で保有される手形支払いのための限定償還信託資産。

適用法に従い、受託者または信託支払代理人に預け入れられ、本書に規定されている 方式で適用され、当該元本、利息、または償還価格の支払期限が到来して支払われるようになった後2年間請求されないままになっている限定償還信託資産は、銀行注文で銀行に支払われるものとします。その後、当該手形の保有者は、 無担保一般債権者として、以下を確認するものとします。銀行への支払いまたは引き渡し、およびそのようなリミテッド・リコース・トラストに関する受託者または支払代理人のすべての責任資産はその時点で消滅します。ただし、受託者 またはそのような支払代理人は、返済を要求される前に、銀行の費用をかけて、カナダのオンタリオ州トロント市で一般的に発行される各営業日に通常発行され、一般に発行される英語で発行される新聞に1回掲載させることができます。そのような限定償還信託資産は請求されないままであることに注意してください。それは、そこに指定された日付、つまり公開日から30日以上経過した後で、未請求の 残高があることそのような限定償還信託資産のうち、残りは銀行に支払われます。

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第8条

契約

セクション801。追加の 金額。

(a) 銀行が手形に基づく、またはそれらに関して行うすべての支払いは、カナダまたは任意の州または準州の政府によって、またはそれに代わって課される現在または将来の税金、関税、課税、賦課、査定、またはその他の政府手数料（罰金、利息およびその他の負債を含む）の源泉徴収または控除なしに、無料かつ清算されるものとします銀行がカナダ税を源泉徴収または控除するように要求されていない限り（カナダの税金）に課税する権限を持つ当局や機関によって法律による税金、またはその解釈または 管理による税金。銀行が、手形に基づく、または手形に関して行われた支払いからカナダ税の金額を源泉徴収または控除する必要がある場合、銀行は各保有者に、必要に応じて追加金額（追加金額）を 支払うものとします。これにより、源泉徴収または控除後（およびそのような追加金額からカナダの税金を差し引いた後）に各保有者が受け取る正味金額は ではなくなりますそのようなカナダの税金が源泉徴収または控除されなかった場合にその保有者が受け取るであろう金額よりも少ない金額です。下記のとおり。銀行は、追加金額が支払われるようになった場合は、速やかに受託者に書面で通知するものとします。 ただし、その受益者に関して保有者に支払われた支払いについては、追加金額は支払われません。

(i) 銀行が支払いを行った時点で、保有者または受益者が（税法の目的のために）銀行と直接取引しなかったため、そのようなカナダ税の対象となります。

(ii) 保有者または受益者が税法上の特定の非居住者株主、または銀行の 特定の株主（税法のサブセクション18（5）の意味の範囲内）と直接取引していない非居住者であるために、そのようなカナダ税の対象となるもの。

(iii) 2023年11月30日に議会に提出された 法案C-59に含まれるハイブリッドミスマッチ協定に関する税法改正案で定義されているように、保有者または受益者が当行に関する特定の事業体であるという理由で、 がカナダの税金の対象となります。

(iv) 保有者または受益者が、単に手形を保有またはそれに基づく支払いの受領以外に、カナダの居住者、居住者または国民であること、事業に従事していること、またはカナダまたはその州または準州に恒久的施設またはその他の物理的存在を維持していること、または何らかの関係があるという理由で、 そのようなカナダ税の対象となるもの。

(v) そのようなカナダ税の免除または控除率または源泉徴収率の引き下げの前提条件として、法律、規制、行政慣行、または該当する条約により遵守が義務付けられている場合に、保有者または受益者が の証明書、身分証明書、書類、またはその他の報告要件に従わなかったために、そのようなカナダ税の対象となるもの（ただし、銀行が受託者および保有者にそのようなことを助言する場合）そのような要件に変更がない限り、その時点で未処理のメモ）;

(vi) (x) 支払い期日と (y) 資金が支払可能になった日のどちらか遅い方から30日以上経過した後に支払いのために提示された手形については、その保有者がその30日目以前に支払いのために提示した追加金額を受け取る権利がある場合を除きます。

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(vii) 手形に対する支払いの 源泉徴収以外の方法で徴収または徴収される税金について。

(viii) 財産、相続、贈与、売却、 譲渡、個人財産または同様の税金、またはその他の政府費用に関して。または

(ix) 受託者またはパートナーシップ、または当該支払いの唯一の受益者以外の 人。ただし、その 受益者、入植者、メンバー、または受益者が手形の持分を直接保有していたら、当該受託者に関する受益者または決済者、当該パートナーシップのメンバー、または受益者は追加金額を受け取る資格がありませんでした。

(b) 当行はまた、そのような源泉徴収 または控除を行い、適用法に従って控除または源泉徴収された全額を関係当局に送金するものとします。

(c) 銀行 は、適用法に従ってカナダの税金の支払い期限が来た日から60日以内に、領収書の証明されたコピーまたはそのような支払いを証明するその他の書類を関連する債券の保有者に提出するものとします。

(d) いずれの場合も、上記の規定に基づき、手形について、 追加金額を超える追加金額は支払われないものとします。これは、該当する時点で、当該手形の受益者がカナダと米国の目的のために米国の居住者であり、カナダと米国の利益を受ける資格があった場合に必要となります。改正された 所得税条約（1980）、そのすべての議定書を含みます。本第801（d）条の前文で説明した追加金額の支払い制限により、債券の受益者に関して特定の 保有者が受け取る追加金額は、源泉徴収または控除されるカナダ税の金額よりも少ない場合があり、したがって、当該債券の保有者が受け取る正味金額は、そのような控除がなかった場合に当該保有者が受け取ることになる金額よりも少なくなるものとします。カナダの税金に関する保有または控除。

(e) インデンチャーに、文脈の如何を問わず、元本、利息、または手形に関連して支払われるその他の金額の支払いが記載されている場合はいつでも、そのような言及には、追加金額の支払いについての言及が含まれるものとみなされます。ただし、そのような文脈では、追加 金額が本第801条に記載されているとおりに支払われる、または支払われる予定である場合に限ります。

(f) 何らかの取引または 事由が発生して当行の承継者となった場合、このサブセクションの前の段落におけるカナダへの言及はすべて、承継者の組織の管轄区域を指すものとみなされます。

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(g) 本第801条の規定にかかわらず、すべての支払いは、本規範の第1471条から第1474条、現在または将来の規制または公式の解釈、 規範の第1471 (b) 条に従って締結された契約、または会計上または規制上の法律、規則または慣行に従って採用された控除または源泉徴収額を差し引いて行われるものとします本規範のそのようなセクション（またはそのような条項を実施する法律）の実施に関連して締結された政府契約政府間の 契約）（そのような源泉徴収、FATCA源泉徴収税）、およびそのようなFATCA源泉徴収税の結果として追加金額が支払われることはありません。

セクション802。その他の債務に関する制限はありません。

当行は、銀行が破産した場合や 清算が発生した場合に、支払権が債券よりも優先、同等または下位となるその他の債務を作成、発行、または発生させることがあります。

第9条

リミテッド・リコース トラスト

セクション901。限定償還信託資産による支払い義務の履行。

インデンチャーの他の規定にかかわらず、償還事由が発生した場合の保有者の唯一の救済策（疑念を避けるために、期日までに手形の元本、利息、または償還価格の未払いを含む）は、限定償還信託資産に訴えるものとします。このようなリコースイベントが発生すると、 債券の元本、および未払利息（ある場合）の未払利息（ある場合）が支払期日となり、支払われます。ただし、当該元本および未払利息および未払利息の償還は、限定償還信託資産のみに限定されるものとします。保有者の当行に対するすべての 請求は、当該保有者がリミテッド・リコース・トラスト資産の比例配分を受け取った時点で消滅するものとします。限定償還信託 資産の保有者に比例した株式を当該保有者に引き渡すことは、手形を完全に満足させるものとみなされ、当該限定償還信託資産の価値が手形の元本額および未払利息または手形の償還価格よりも 少ないかどうかにかかわらず、第503条に従って当該保有者の当行に対するすべての救済策を使い果たすものとしますメモ、該当する場合。リミテッド・リコース・トラスト資産を保有者に分配すると、銀行は受託者に対し、対応する債券を 取り消すよう指示します。

セクション902。限定リコース信託資産。

(a) 債券の発行に関連して、当行はリミテッド・リコース・トラストにリミテッド・リコース・トラストの リミテッド・リコース・トラストにリミテッド・リコース・トラスト資産を保有させます。発行日には、1,000,000株の優先株式で構成されます。

(b) 発行日以降、 では、リコース・イベントが発生した場合、各保有者はリミテッド・リコース・トラストから、当該保有者にリミテッド・リコース・トラスト資産の比例配分を受け取る権利があります。

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(c) トリガー・イベントであるリコース・イベントが発生した場合、各保有者は、リミテッド・リコース・トラストから、リミテッド・リコース・トラストからその所有者に比例したシェア（第903条の対象）を受け取る権利があります（これは、全額支払われて査定不能な 普通株で、配当普通株式は除きます）NVCCへの自動変換）。

(d) 限定償還信託宣言に従い、その規定に従い、当行は、(i) 優先株式の償還または優先株式の取消のための購入の収益を構成しない現金、および (ii) 手形の 償還または取消に関連して、限定償還信託資産を分配することを許可しないものとします任意の優先株式償還に基づく優先株式の償還。上記にかかわらず、リミテッド・リコース・トラストは、リコース・イベントの際にリミテッド・リコース・トラスト の資産を保有者に分配し、いつでもリミテッド・リコース・トラストの唯一の投資主である当行に、(i) リミテッド・リコース・トラスティが保有している間に優先株式に申告および支払われた配当、 (ii) 収益を自由に分配できるものとします。NVCCの自動転換時にリミテッド・リコース・トラスティに発行された配当普通株式の売却、および（iii）優先株式の償還時に受け取った現金について未払配当および未払い 配当金の

(e) リコース・イベントが発生した場合、当行は、当該リコース・イベントの発生後1営業日以内に、 リミテッド・リコース・トラスティおよび受託者に当該リコース・イベントの発生を書面で通知し、銀行はリミテッド・リコース・トラスティに当該保有者にリミテッド・リコース・イベントの 株を各保有者に引き渡すために必要な措置を講じます信託資産は、リミテッド・リコース・トラスト宣言とインデンチャーの条件に従って取り扱ってください。

セクション903。 普通株式または優先株式を引き渡さない権利。

インデンチャーまたはリミテッド リコース信託宣言の他の規定にかかわらず、当行は、当行またはその譲渡代理人が不適格者であると考える理由がある個人、またはその引き渡しにより が重要株主になる個人には、普通株式または優先株式を譲渡しない権利を留保します。このような状況では、当行は、そのような個人の代理人として、本来ならその個人に引き渡されるはずの普通株式または優先株式を保有し、当該個人に代わって銀行が保有する登録ディーラーを通じて、当該個人に代わって当該普通株式または優先株式を、当該個人に代わって銀行が保有する登録ディーラーを通じて、当該個人に代わって本人に代わって本人に代わって本行およびその関連会社以外の当事者に売却するよう努めます。それらの販売（もしあれば） は、いつでも、どんな価格でも行うことができます。当該個人に代わって、または特定の日に特定の価格で当該普通株式または優先株式を売却しなかったとしても、当行はいかなる責任も負わないものとします。そのような普通株式または優先株式の売却により当行またはその譲渡代理人が受け取る純収入 は、売却費用および該当する源泉徴収税を差し引いた後に引き渡されたはずの普通株式または優先株式の数に比例して、該当する個人に分配されます。当行は、預託機関（普通株式または優先株式が1つ以上のグローバル証券の形で保有されている場合）に、またはそれ以外の場合は、預託機関の通常の慣行および手続きに従って、またはそれ以外の場合は、預託機関の通常の慣行および手続きに従って、総純収入に相当する即時利用可能な資金を預託機関に引き渡すか、電信送金を行います。

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セクション904です。トリガーイベント。

トリガーイベントが発生し、NVCCの自動転換の直後に、各保有者はリミテッド・リコース・トラストから、903条に従い、リミテッド・リコース・トラスト資産の比例配分を受け取る権利があります。

セクション905です。 コンバージョン率。

NVCCの自動 転換後、普通株式（配当普通株式を除く）が保有者に引き渡される直前にリミテッド・リコース・トラストで保有される普通株式の数は、（a） NVCC自動換算の直前にリミテッド・リコース・トラストに保有されている優先株式の数に、（b）配当で得られた商を掛けたものに等しくなります。（i）乗数に株価を掛け、（ii）転換価格を掛けます（必要に応じて、最も近い整数に切り捨てます普通株式)。本第905条の 目的上、乗数、株価、転換価格という用語は、優先株式に適用される契約条件に記載されているそれぞれの意味を持つものとします。

各保有者は、各保有者が保有する発行済債券の元本 に比例した普通株式数（第903条に従い、配当普通株式を除く）を受け取るものとします。念のため、未払利息や未払利息は考慮されません。

セクション906。配達時間。

普通株式の 引き渡しは、NVCCの自動転換が発生し、トリガーイベントである償還イベントにより、リミテッド・リコース・トラスト資産（NVCC自動転換に従ってリミテッド・リコース・トラストに保有されている全額支払済みで査定不可能な普通株式（配当普通株式を除く））を受け取る資格のある個人または個人は、トリガーイベントであるリコース・イベントの直後に行われたとみなされます。 は、目的を問わず、その時点で当該普通株式の保有者または記録上の所有者になったものとして扱われるものとします。第903条に従い、トリガーイベントの発生後、可能な限り速やかに、当行は該当するリコース イベントをプレスリリースで発表し、基本契約第106条の規定に従って保有者および受託者に普通株式の引き渡しを通知（トリガーイベント通知）するものとします。 NVCCの自動転換の直後に、手形を表すすべての証明書は、その譲渡時に第905条に規定されている適切な数の普通株式を受け取る権利を表すものとします。この の規定は、(i) 手形に関する債務不履行事由の存在または事前の発生、(ii) インデンチャーの他の契約条件に基づく手形の償還、交換、または転換を促進するための事前の措置、および (iii) 遅延または差し迫りを含むがこれらに限定されない、他の事項にかかわらず、銀行およびすべての保有者を拘束するものとします。NVCCの自動転換による普通株式の発行または の保有者への普通株式の引き渡しを妨げます。

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セクション907。トリガーイベントプロシージャ。

(a) トリガーイベントの時点で、トリガーイベント通知を受け取ってから2営業日以内に、手形が1つまたは複数のグローバルノートの形で保有されている場合、受託者はインデンチャーに従って行動し、その時点で債券を保有するDTCの直接参加者に当該通知を送信させるものとします。

(b) トリガーイベントの時点で債券が確定的な形で保有されている場合、銀行は、とりわけ、銀行がリミテッド・リコース・トラスティに普通株式の受益所有権の証拠を提出させる方法を説明し、当該保有者に対し、受益所有権の証拠を受け取るために 目的で関連する証券口座情報を銀行に提供するよう求める通知を保有者に提供します。

(c) 銀行が適用される運用上および法的要件を遵守した結果、普通株式の受益所有権の証拠の受領が遅れても、銀行は債券の の保有者または受益者に対して一切の責任を負わないものとします。

セクション908。トリガーイベント時の受託者の義務。

受託者は、保有者がリミテッド・リコース・トラスト資産の比例配分を受け取った時点で、契約に基づく債券の保有者または受益者からこれ以上指示を受ける必要はありません。インデンチャーは、NVCCのトリガーイベント時の 普通株式の自動転換または引き渡しに関連する計算に関して、受託者に一切の義務を課さないものとします（第907条に基づくトリガーイベントの後に受託者がDTCの参加者に通知する場合を除く）。

セクション909です。将軍。

(a) リミテッド・リコース・トラスト資産（NVCC 自動転換に従ってリミテッド・リコース・トラスティが保有する全額支払い済みで評価不可能な普通株式（配当普通株式を除く））を保有者に 引き渡すと、トリガーイベントに関連するものを含め、注記に基づく当該保有者のすべての救済手段が使い果たされるものとします。保有者の当行に対するすべての請求は、該当する普通株式の 保有者が受領した時点で消滅するものとします。このような普通株式の引き渡しから税金を源泉徴収する必要がある場合、保有者が受け取る普通株式の数には、該当する源泉徴収税を差し引いた金額が反映されるものとします。

(b) 本契約または債券の他の規定にかかわらず、本契約の規定に基づくトリガーイベントおよび保有者への普通株式の引き渡しは債務不履行とはならず、トリガーイベントの唯一の結果は、保有者が限定償還信託資産（当時リミテッド・リコース・トラスが保有していた全額支払済みで評価不可能な普通株式）を受け取る権利です。NVCCの自動転換に基づく相手（配当普通株式を除く）。

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(c) 受託者は、トリガーイベントの発生またはそのようなトリガーイベントに関連する 計算を判断する義務はありません。受託者は、トリガーイベント時に引き渡される有価証券または資産の有効性または価値について一切の表明を行いません。また、受託者は、銀行がこの第9条の規定を 遵守しなかったことについて責任を負わないものとします。

(d) インデンチャーまたは債券の他の規定にかかわらず、 第906条、第907条または第908条で言及されている通知を行わなかったとしても、インデンチャーに記載されているリコースメカニクスの有効性に影響したり、無効になったりすることはありません。また、そのような不履行の結果として、債券の保有者および 受益者に権利が与えられることはありません。

セクション910。債券の保有者と受益者の契約。

手形を取得することにより、当該手形またはその持分の各保有者および受益者（本契約の日付以降に当該の 紙幣またはその持分を取得した者を含む）は、以下のように銀行および受託者の利益のために、取消不能の形で承認し、同意したものとみなされます。

(a) 限定リコース信託資産の保有者に比例配分を当該保有者に引き渡すと、トリガーイベントであるリコースイベントに関連するものを含め、手形に基づく当行に対する当該保有者の銀行に対するすべての救済策が使い果たされ、当該保有者の銀行に対するすべての請求は、当該保有者の当該保有者がリミテッド・リコース信託資産の比例配分を受領した時点で消滅するものとする（これは、NVCCオートマティックに従ってリミテッド・リコース・トラスティが保有していた全額支払済で評価不可能な普通株式ですトリガーイベントであるリコースイベントの発生時の転換 （配当普通株式を除く）。その発生とその結果としての普通株式の引き渡しは、当該保有者、受益者 、または受託者側のさらなる措置なしに行われるものとします。

(b) 普通株式の引き渡しまたはトリガーイベントの発生は、債券またはインデンチャーの条件に基づくデフォルト事由にはならず、保有者が限定償還信託資産の比例配分を受け取った時点で、債券の保有者または受益者は、債券の元本または利息の 返済に関して銀行に対して一切の権利を有しないものとします。

(c) つまり、(i) 受託者は 限定償還信託資産の比例配分を保有者が受領した時点で、契約に基づく債券の保有者または受益者からこれ以上の指示を受ける必要はありません。(ii) インデンチャーは、限定償還信託資産の引き渡しに関して に関して受託者に一切の義務を課さないものとします（NVCCの自動転換 に従ってリミテッド・リコース・トラスティが保有していた全額支払済みで評価不可能な普通株式（配当普通株式を除く）株式））NVCC自動転換の直後（第907条に基づくトリガーイベントの後に受託者がDTCの参加者に通知を送付する場合を除く）。

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(d) 当該保有者または受益者が、DTCおよびDTCまたは当該債券を保有するDTCへの直接参加者またはその他の仲介者に対し、必要に応じて限定償還信託資産（NVCC自動転換に従ってリミテッド・リコース・トラストに保有されている全額支払済みで査定不可能な普通株式）の引き渡しを実施することを許可、指示、要求すること（配当普通株式以外の)) NVCCの自動転換の直後に 以上のアクションや指示はありませんそのような保有者、その受益者または受益者または受託者の一部。そして

(e) 当該保有者または受益者 所有者が、上記の規定に従って任意の保有者および受益者によって付与または付与されることに同意されたすべての権限が、承継人、譲受人、相続人、執行者、管理者、破産の 管財人、ならびに各保有者および手形の受益者またはその利害の法定代理人を拘束することを認め、同意すること。

セクション911です。リミテッド・リコース・トラスト宣言の の改正。

(a) リミテッド・リコース・トラスト宣言に 条項を追加または変更したり、あるいはリミテッド・リコース・トラスト宣言のいずれかの条項を削除したりすることを目的とした修正または補足信託宣言には、多数保有者の同意が必要です。ただし、 の追加、変更、削除が、セクション1.1（定義）、セクション2.3（信託の目的）における信託資産の定義に関する場合に限ります。セクション2.4（信託資産の所有権）、セクション2.5（拘束力）、セクション2.6（信託の法的性格 ）リミテッド・リコース・トラスト宣言のセクション10.6（信託資産の取得と管理）および第14条（終了）（または本セクション911に従って許可されたリミテッド・リコース・トラスト宣言の追加、変更、廃止後のリミテッド・リコース・トラスト宣言の同等のセクション）では、そのような追加、変更、削除は、影響を受ける各未払手形の保有者の同意なしには行わないものとします。 念のため、リミテッド・リコース・トラスト宣言の規定に従ってリミテッド・リコース・トラスト宣言の適用法を変更する場合、いかなる保有者の同意も必要としないものとします。本第911 (a) 条に基づく 保有者法は、修正案または補足信託宣言の特定の形式を承認する必要はありませんが、そのような法律がその内容を承認すれば十分です。

(b) 第911 (a) 条にかかわらず、保有者の同意なしに、リミテッド・リコース・トラストは、以下のいずれかの目的で リミテッド・リコース・トラスト宣言を修正したり、リミテッド・リコース・トラスト宣言に対する補足的な信託宣言書を締結したりすることができます。

(i) 後継者の限定的救済管財人による任命の受諾を証明し、規定すること、または

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(ii) あいまいさを解消するため、 リミテッド・リコース・トラスト宣言の条項に欠陥があるか、リミテッド・リコース・トラスト宣言の他の条項と矛盾している可能性がある条項を修正または補足するため、時間の経過により不正確または不正確になる可能性のある限定償還信託宣言の条項を追加、修正、補足するため（法律の規定の変更を含む）リミテッド・リコース・トラスト宣言）で言及されているか、問題や質問に関してその他の規定を設けることリミテッド・リコース・トラスト宣言に基づく です。ただし、本第914（b）条に基づくそのような行為は、いかなる重要な点においても保有者の利益に悪影響を及ぼさないものとします。

第10条

ノートの従属

セクション1001。基本契約第15条の適用性。

(a) 誤解を避けるために記すと、本契約の で修正されている場合を除き、基本契約第15条の規定が債券に適用されるものとします。

(b) 基本契約第15条 における優先債務への言及はすべて、債券の目的でのみ使用され、他のシリーズの有価証券とは関係ありません。これにより、上位債務への言及に置き換えられるものとします。

セクション1002。預金負債およびその他の負債に従属する注記。

本注記の適用上、基本契約の第1501条は、以下のように完全に置き換えられます。

手形は、銀行法の意味における劣後債務を構成する直接の無担保債務であり、 銀行が破産または清算された場合、手形によって証明される負債のランクは次のとおりです。

(a) 部下で、上位の負債の全額を前払いする権利、および

(b) と同等の支払いを受ける権利があり、ジュニア劣後債務（条件によりノートに従属するジュニア劣後債務を除く）の前ではありません。

いずれの場合も、現在未払いであるか、今後発生するかを問わず。

上記にかかわらず、債務不履行を含む救済事由が発生した場合、 保有者の唯一の救済策は、限定償還信託資産に訴えることです。

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当行は、手形の各保有者または受益者も、自身またはその が当該手形を受諾することにより、現在および将来の上位債務者の利益のために、また、 手形が支払い権において従属する現在および将来のすべての債務保有者の利益のために、本条項に同意し、最終的に同意したものとみなされます。基本契約および銀行の第10条および第15条、ならびに手形の各保有者は、当該手形を受諾することにより、当該手形に拘束されるものとします。規定。

記事イレブン

ノートの引き換え

セクション1101です。ベースインデンチャー第11条の適用性。

誤解を避けるために記すと、本契約で修正された を除き、基本契約の第11条の規定が債券に適用されるものとします。さらに、注記の目的上、基本契約の第1101条は、以下のように完全に置き換えられます。

銀行法およびそれに基づく規制とガイドライン（ を含む）を含む、手形の償還を制限する適用法に従い、トリガーイベントが発生していない限り、手形はこの第11条に従って償還できるものとします。念のために言っておきますが、そのような償還 が直接的または間接的に銀行が銀行法の規定に違反することになる場合、銀行はいかなる状況においても手形を償還しません。

有価証券の 償還を制限する法律に従い、定められた満期前に償還可能なあらゆるシリーズの有価証券は、その条件に従い、（当該有価証券について第301条で想定されている別段の定めがある場合を除き）本条に従って で償還できるものとします。

セクション1102です。規制または税金の償還。

当行は、その選択により、監督官の事前の書面による承認を得て、手形保有者の同意なしに、手形保有者への少なくとも10日前および60日以内の通知により、(i) 規制事象発生日の後いつでも、または (ii) 税金の発生後いつでも 債券の全部を償還することができますイベントの日付。いずれの場合も、償還価格（特別イベントの引き換え）が適用されます。

特別イベント償還の日以降、そのように償還された未払いの手形は未払いでなくなり、その保有者はその利息を受け取る権利を失います。手形を表す証明書は、 の引き渡し時に償還価格を受け取る権利のみを表すものとします。

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セクション103です。オプションの引き換え。

当行は、その選択により、監督官の事前の書面による承認を得て、保有者の同意なしに、債券保有者への10日以上前の60日以内の通知により、初回利息リセット日、およびその後毎年2月26日、5月26日、8月26日、11月26日および11月26日に、債券の全部または一部を償還価格で償還することができます（オプション償還)。

オプション償還日以降、そのように償還された 未払い手形は未払いでなくなり、その保有者はその利息を受け取る権利を失い、手形を表す証明書は、その引き渡し時に 償還価格を受け取る権利のみを表すものとします。

セクション1104。優先株式の償還時の必須償還。

満期日前に優先株式の償還が発生した場合（そのような償還は、監督官の事前の書面による承認 を条件とします）、優先株式の償還に従って銀行が償還した優先株式の額面の総額と元本の総額が等しい、対応する数の発行済み債券が、自動的に直ちに、償還と同等の現金と償還されます代金（必須の償還）、全額かつ恒久的な価格で、当事者側は何の措置も講じないこと、または保有者の同意。念のために言っておきますが、インデンチャーの条件に従い、取り消しのために償還または購入された優先株式の償還の直前または同時に、元本の総額が償還される優先株式の額面総額 に等しい未払いの債券の償還の直前または同時に、銀行が償還される優先株式の額面総額に等しい未払いの債券の償還の直前または同時に、 の範囲で、対応する数の債券を償還するというそのような要件は満たされたものとみなされます。

強制償還の日以降、そのように償還された未払いの手形は未払いでなくなり、その保有者は の利息を受け取る権利を失い、手形を表す証明書は、その引き渡し時に償還価格を受け取る権利のみを表すものとします。

セクション1105。購入をキャンセルしてください。

当行は、監督官の事前の書面による承認を得て、いつでも、債券の全部または一部を公開市場で購入することも、 を入札（すべての手形保有者が利用可能）、私的契約、またはその他の方法で、銀行が絶対的な裁量で決定する価格または条件で購入することもできます。ただし、 の債券の購入を制限する適用法が適用されます。銀行が購入した紙幣はすべてキャンセルされます。上記にかかわらず、当行の子会社は、通常の証券取引業務の過程で紙幣を購入することができます。

銀行法の規定、監督官の同意、および優先株式の除却に関するさまざまな 制限に従い、銀行は、対応する数の優先株式（優先株式の額面金額は、取り消される債券の元本総額と同じ）を償還し、その後、リミテッド・リコース・トラストに に保管して取り消すものとします。

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セクション1106です。償還義務。

この第11条に規定されている場合を除き、銀行は債券に関して で強制的な償還支払いまたはシンキングファンドの支払いを行う必要はありません。

セクション1107です。償還一般的には。

(a) 銀行が必要に応じて該当する償還価格を現金で支払わない場合、償還事由が発生し、 ノートの各保有者の唯一の救済策は、当該保有者に限定償還信託資産の比例配分を引き渡すことです。

(b) 銀行は、直接的または間接的に、随時改正される可能性のある銀行法またはCARガイドラインの規定に違反することになる場合、いかなる状況においても手形を償還しません。

(c) 銀行が償還した紙幣はすべて取り消され、再発行されません。紙幣は、 保有者または受益者の選択または選択により引き換えることはできません。

セクション1108です。償還のお知らせ。

(a) 償還日より前にトリガーイベントが発生すると、償還通知は自動的に取り消されるものとし、そのような 状況では、手形は償還されないものとします。

(b) インデンチャーまたはノートの他の規定にかかわらず、ベースインデンチャーの第11条または本第11条で言及されている通知（ベースインデンチャーのセクション1103の通知を除く）を 提供しなかった場合でも、償還の有効性に影響を与えたり、償還を無効にしたり、 結果として債券の保有者および受益者に権利を与えたりすることはありませんそのような失敗。

セクション1109。債券の保有者および受益者 所有者との契約。

手形を取得することにより、当該手形またはその持分の各保有者および受益者（本契約の日付以降に当該手形またはその持分を取得した 人を含む）は、以下のように銀行および受託者の利益のために、取消不能ながら承認および同意したものとみなされます。

(a) 債券の償還が発生した場合、その償還は、いずれの場合も、当該保有者または受益者の 側のさらなる措置なしに行われるものとします。そして

(b) 債券の償還が発生しても、債券またはインデンチャーの条件の に基づく債務不履行事由にはならず、そのような償還後、債券の保有者および受益者は、償還価格が必要に応じて現金で支払われない場合を除き、債券の元本またはその他の の利息の返済に関して銀行に対して一切の権利を有しません。その場合、保有者の救済手段は限定償還信託資産の受領に限定されます。

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第十二条

その他の規定

セクション1201です。 ベースインデンチャーの批准.

この第5補足契約によって補足される基本契約は、すべての点で批准され、確認されています。この第5補遺契約は、本書および本契約に規定されている方法と範囲で、基本契約の一部とみなされます。

セクション1202。受託者はリサイタルの責任を負いません。

本書および注記に含まれるリサイタルは、受託者の認証証明書を除き、 銀行の声明とみなされ、受託者はその正確性について一切の責任を負いません。受託者は、この第5補足契約書または注記の有効性または十分性について一切の表明を行いません。受託者は、紙幣銀行による の使用、申請、またはその収益について責任を負わないものとします。

セクション1203。カウンターパートでの執行、 電子署名、権限のある役員。

この第5次補遺契約は、任意の 件の対応契約で締結することができ、そのように締結された各契約は原本とみなされますが、そのような補足契約はすべて一緒になって1つの同一の文書を構成するものとします。（i）ファクシミリまたは（ii）電子形式（.pdfまたは.tifなど）の送信、または（iii）国際商取引および国内商取引における連邦電子署名法、州の 統一電子取引法、および/またはニューヨークユニフォームコマーシャルの関連規定を含むその他の関連する電子署名法で許可されている電子署名による、この第5補足契約および署名 ページのコピーの交換コード（総称して署名法）は、この第5回目の効果的な実行と実施を構成します補足契約は本契約の当事者に関するもので、あらゆる目的で元の第5補遺契約の代わりに使用できます。ファクシミリ、 電子形式（.pdfまたは.tifなど）、または署名法で許可されている電子署名によって送信された当事者の署名は、あらゆる目的において元の署名とみなされます。本契約の各当事者は、いずれの当事者のファックス、スキャン、コピーによる手動署名、またはその他の電子署名についても、 に最終的に依拠する権利を有し、いかなる責任も負わないものとし、その有効性または信憑性を調査、確認、またはその他の方法で検証する義務はありません。

インデンチャーにこれと反対の定めがある場合でも、ベースインデンチャーの権限ある役員の定義は、副財務担当という用語の直後に、「または資本管理および資金調達担当グローバルヘッド」という単語を挿入することによって修正されるものとします。

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セクション1204です。インデンチャーと手形は企業の義務のみです。

インデンチャーまたはノートの義務、契約、合意、またはそれに基づく請求、またはそれに基づく請求、またはそれに基づく請求、またはそれらに関する に関する請求は、当行または後継企業の過去、現在、または将来の設立者、株主、役員、または取締役に対して、直接、または当行を通じて、憲法、 法に基づくかどうかにかかわらず、いかなる請求も行わないものとします法の支配、または評価や罰則の執行など。契約書と債券はもっぱら会社法であると明確に理解されています本契約により承認された債務の作成により、またはインデンチャーまたは債券に含まれる の義務、契約、または契約に基づき、またはこれらを理由として、当行または後継法人の設立者、株主、役員、取締役自体が に付随する、または負うことのない義務、およびそのような個人的責任は一切負わないことそこから暗示されること、そして、慣習法または衡平法上、または憲法または法令によるそのようなすべての個人的責任、およびそのようなすべての個人的責任本契約により承認された債務の創設により、またはインデンチャーまたは ノートに含まれる義務、契約、契約、またはそれらから暗示されている義務、契約、契約、またはそれらから暗示されるものに基づいて、そのようなすべての設立者、株主、役員、または取締役自身に対する権利と 請求は、本第5回目の実施の条件および対価として、ここに明示的に放棄され、解除されます補足契約書と手形の発行。

セクション1205。後続投資家の合意。

流通市場で債券を取得する債券の保有者または受益者は、最初の発行時に債券を取得した債券の保有者または受益者と同じ範囲で、インデンチャーに規定されているのと同じ条項を認め、拘束されることに同意し、同意したものとみなされます。これには、以下を含む債券の条件に拘束され同意するための承認および 契約が含まれますが、これらに限定されませんすべてのNVCCの自動変換に関連して。

セクション1206。 陪審裁判の放棄です。

銀行および受託者はそれぞれ、適用法で認められる最大限の範囲で、本第5補遺契約、手形または本契約で企図されている取引に起因または関連して生じる法的手続きにおいて、陪審員による裁判を受けるすべての権利を取り消不能な形で放棄します。

[署名ページが続きます]

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その証人として、本契約の当事者は、上記の最初の日と年の時点で、この第5次補契約を 正式に締結させました。

バンクオブモントリオール
作成者: /s/ パラス・ジャベリ
名前：パラス・ジャベリ
役職：資本管理および資金調達担当グローバルヘッド
全米協会ウェルズ・ファーゴ銀行の後継者であるコンピューターシェア・トラスト・カンパニー、N.A.
受託者として
作成者: /s/ コーリー・ダールストランド
名前:コーリー・ダールストランド
役職:副社長

[ フィフス・サプリメンタル・インデンチャーへの署名ページ]

別紙A

この証券は、以下のインデンチャーの意味におけるグローバル証券であり、 預託機関またはその候補者の名前で登録されています。この証券の全部または一部を登録証券と交換することはできません。また、契約書に記載されている限られた状況を除き、当該預託機関またはその 候補者以外の者の名前で、この証券の全部または一部を譲渡して登録することはできません。

この証券が、預託信託会社、ニューヨーク法人（DTC）の 権限のある代表者が、送金、交換、支払いの登録のために銀行（以下に定義）またはその代理人に提示し、発行された証明書がCEDE & CO. の 名で登録されている場合を除きます。またはDTCの権限のある代表者が要求したような別の名前で（そして支払いはすべてCEDE & COに行われます）。または、DTCの権限のある代表者から要求された他の団体に、本契約の登録所有者であるCEDE & CO. が本契約に利害関係を持っている限り、他者によるまたは他者への本契約の譲渡、質権 またはその他の目的での使用は違法です。

バンクオブモントリオール

7.700% 固定金利リセット限定リコースキャピタルノート、シリーズ4

(非存続可能性コンティンジェント・キャピタル (NVCC))

(劣後債務)

この証券は、以下の保証の対象となる預金にはなりません

その カナダ預金保険会社法またはによって

米国連邦預金保険公社。

いいえ。:N-

キューシップ番号:06368L Q58

$           

発行日:2024年3月8日

記載満期: 2084年5月26日

バンク・オブ・モントリオール、スケジュールIの下の銀行 銀行法（カナダ）（ここでは 銀行と呼びます。この用語には、契約に基づく承継者が含まれます）は、受け取った金額について、2084年5月26日にCede & Co. または登録譲受人に元本 $（米ドル）を2084年5月26日に支払い、発行日を含めて2029年5月26日に（ただし除外する）の利息を支払うことを約束します（初期利息リセット 日）、年率7.700％、およびそれ以降の期間中

元カン。A-1

最初の利息リセット日を、次の利息リセット日と、その利息リセット日から次の 利息リセット日（金利リセット期間）までの5年間（金利リセット期間）まで（ただし除く）に、該当する金利計算日の米国財務省金利に3.452％を加えた年率で、ただし除外します。各金利リセット期間について、米国財務省金利は、該当する金利リセット日の直前の3営業日目に計算担当者が によって決定されるものとします。有価証券の利息は、2024年5月26日から、毎年 年の 2 月 26 日、5 月 26 日、8 月 26 日、および 11 月 26 日（それぞれ、利息支払日）に四半期ごとに延滞して支払われます。そのように支払われ、利息支払日に期限内に支払われるか、正式に支払われる利息は、当該契約に規定されているとおり、この証券（または1つ以上の前身証券）の名前が、当該利息の基準日（通常記録日）の営業終了時に登録されている の個人に支払われるものとします。つまり、2月11日、5月11日、8月11日、または11月11日（かどうか）1営業日）、場合によっては、その利息支払日の次の日。利息の支払日、満期日、または償還日が営業日ではない日に当たる場合、銀行は そのような利息または元本の支払いを次の営業日に延期するものとします（遅延に関しては利息は支払われません）。時間通りに支払われなかったり、正式に規定されていなかったりした利息は、当該定時基準日に直ちに保有者に支払われなくなり、当該不履行利息の支払いを確定するために、受託者が定めた日（特別記録 日）の営業終了時に、この証券（または1つ以上の前任証券）の名前で登録されている人に支払われる可能性があります受託者によって、その通知は、その特別基準日の少なくとも10日前に有価証券保有者に送付されるか、その他の時期にいつでも支払われるものとします合法的な態度 は、証券が上場されている証券取引所の要件と矛盾しないこと、および当該取引所が要求する通知があれば、当該契約書にさらに詳しく規定されています。営業日とは、毎週月曜日、火曜日、水曜日、木曜日、または金曜日で、ニューヨーク州ニューヨーク市またはオンタリオ州トロントの銀行機関が法律または行政命令により閉店を許可または義務付けられている日ではない を指します。

この証券の元本と利息の支払いは、その目的のために管理されている銀行の事務所または機関で、支払い時に公的および私的債務の支払いの法定通貨であった米国の硬貨または通貨で、 で行われるものとします。 提供された DTCまたはその候補者の名義で登録または保有されている1つ以上の グローバル証券に代表される有価証券の元本および利息の支払いは、場合によっては、当該グローバル証券の登録保有者であるDTCまたはその候補者に、すぐに利用可能な資金で支払われるものとします。

ここでは、本契約の裏面に記載されている本証券のさらなる規定を参照します。これらの追加条項は、 目的すべてにおいて、この場所に記載されている場合と同じ効力を有します。

本書の認証証明書が、本契約の裏面に記載されている 受託者によって手動で署名された場合を除き、本証券は契約に基づくいかなる利益も受ける資格がなく、いかなる目的に対しても有効または義務的ではありません。この証券に関する銀行の執行役員の署名は、手動、ファクシミリ、電子形式（.pdfまたは.tifなど）、または署名法で許可されている電子署名であってもかまいません。

元カン。A-2

その証人として、日本銀行はこの商品を正式に執行させました。

日付：2024年3月8日

バンクオブモントリオール
作成者:
名前：パラス・ジャベリ
役職：資本管理および資金調達担当グローバルヘッド

エクスー。A-3

受託者認証証明書

これは、記載されているインデンチャーで言及されているシリーズの証券の1つです。

日付：2024年3月8日

コンピューターシェア・トラスト・カンパニー、N.A. は、ウェルズ・ファーゴ銀行、ナショナル・アソシエーションの後継会社です。
管財人として
レビュー投稿者:                    
名前:
タイトル:

元カン。A-4

(セキュリティの逆)

この証券は、ウェルズ・ファーゴ銀行、全国協会（以下「受託者」）の後継者として、2017年12月12日付けのインデンチャー（基本インデンチャー）に基づいて1つ以上のシリーズで発行され、発行される予定の当行の証券（以下「証券」）の1つで、ウェルズ・ファーゴ銀行、全国協会（以下「受託者」）の後継者として、2017年12月12日付けのインデンチャー（基本インデンチャー）に基づいて1つ以上のシリーズで発行され、 発行される予定です。この証券には後継者も含まれますインデンチャーに基づく受託者）、2024年3月8日付けの第5補足インデンチャーによって修正および補足された、銀行と受託者（ ）補足インデンチャー、および基本インデンチャーと合わせてインデンチャー）。ここでは、銀行、受託者および有価証券保有者のそれぞれの権利、権利、義務、免責事項、および有価証券の認証と引き渡しの条件について、インデンチャーを参照してください。この証券は、当初 に記載されているシリーズの1つで、元本の総額が1,000,000ドルに制限されています。ただし、当行は、保有者の同意なしに、いつでも随時、当初の元本を増やすことができます。

証券は、銀行法の意味における劣後債務を構成する、銀行直接の無担保債務です。

この証券によって証明される負債は、銀行法の の意味における劣後債務を構成する直接の無担保債務であり、当行が破産または清算された場合、この証券によって証明された債務は、前払いの支払額に対する支払い権において（1）下位に位置付けられます。下級劣後債務（条件上、下位劣後債務を除く）と同等かそれ以前ではなく、（2）の支払い権は、その条件により下位にランク付けされているジュニア劣後債務を除く証券）、 の各ケースでは、現在未払いであるか、今後発生するかを問わず。上記にかかわらず、債務不履行を含む救済事由が発生した場合、保有者の唯一の救済策は、限定償還 信託資産に訴えることです。本証券の各保有者は、これを受け入れることにより、（a）そのような規定に同意し、これに拘束されるものとします。（b）受託者に、本人に代わって、そのように規定された従属関係を実施するために必要な、または 適切な措置を講じることを許可および指示し、（c）受託者を自分のものとして任命します 事実上の弁護士そのようなあらゆる目的のために。各保有者 は、本契約に同意することにより、現在未払いであるか、今後作成、被った、引き受けられるか、保証されるかを問わず、上位債務および下位劣後債務の各保有者による本契約および契約に含まれる従属条項の受諾に関するすべての通知を放棄し、当該保有者による当該規定への信頼を放棄します。

銀行 は、その選択により、監督官の事前の書面による承認を得て、保有者の同意なしに、最初の利息リセット日およびその後毎年2月26日、5月26日、8月26日、11月26日、11月26日、11月26日に、有価証券の全部または一部を償還価格で償還することができます。。

元カン。A-5です

当行は、その選択により、監督官の事前の書面による承認を得て、保有者の同意なしに、証券保有者に10日以上60日前までに通知して、有価証券の全部を償還することができます。（i）規制上の事象 日の後のいつでも、または（ii）税務上の事象発生日の発生後いつでも、いずれの場合も、償還価格で。

銀行が、満期日前にリミテッド・リコース・トラストに保有されている優先株式の条件に従って償還すると（このような償還には、監督官の事前の書面による承認が必要です）、元本の総額が当該償還に従って当行が償還した優先株式の額面の総額に等しい発行済証券 は、自動的かつ直ちに償還されます。償還価格と同額の現金で、全額 で恒久的に、何の措置も講じずに償還価格と引き換えられます有価証券保有者の一部、または同意。

債務不履行事由が発生した場合、保有者の唯一の救済策は、有価証券に関して保有されている限定償還信託資産の比例配分を当該保有者に請求することであり、有価証券に基づく当行に対する保有者のすべての請求は、当該限定償還信託資産の受領時に 消滅するものとします。

インデンチャーは、特定の例外を除いて、銀行と受託者がいつでもインデンチャーに基づいて影響を受ける銀行と各シリーズの証券保有者の権利と義務の変更を、各シリーズの発行時点で有価証券の元本が過半数を占めている 保有者の同意を得て、影響を受けることを許可しています。または、特定の場合にそのような各保有者の全会一致の同意の場合。インデンチャーには、発行時点で各シリーズの有価証券の元本金額の特定の割合の の保有者が、当該シリーズのすべての有価証券の保有者に代わって、当行がインデンチャーの特定の条項およびインデンチャーに基づく過去の の不履行とその結果に従うことを放棄することを許可する条項も含まれています。本証券の保有者によるそのような同意または放棄は、本証券についてかかる同意または放棄の表記がなされたかどうかにかかわらず、当該保有者、および本証券の将来のすべての保有者と、本証券の 譲渡の登録時に、または本契約と引き換えに、または本契約の代わりに発行される証券の将来のすべての保有者を決定的かつ拘束するものとする。本契約は、監督官の事前の書面による承認なしに、監督官によって採択された自己資本比率要件に基づく規制資本としての有価証券の認識に影響を与えるような有価証券の条件を銀行が修正または変更することを禁じています。

本契約書にインデンチャーへの言及がなく、本証券またはインデンチャーのいかなる規定も、本証券の元本および利息を、本契約に規定されている時間、場所、レート、硬貨または通貨で支払うという絶対的かつ無条件の銀行の義務を変更または損なうものとします。ただし、インデンチャーの規定に規定され、条件に従い、 が唯一の救済策である場合に限ります有価証券の保有者は、その有価証券に関して保有されている限定償還信託資産の比例配分を当該保有者に頼ることになります。有価証券保有者 への限定償還信託資産の引き渡しは、有価証券の元本の支払いに適用され、有価証券に基づく当行に対する有価証券保有者のすべての請求は、限定償還信託資産の受領時に消滅します。

エクシー。A-6

いかなる保有者も、インデンチャーに関して、受領者もしくは受託者の任命、または本契約に基づくその他の救済措置について、司法上またはその他の手続きを開始する権利を一切有しないものとします。(i) 当該保有者は、債務不履行が継続していること、または 有限償還管財人が当該保有者にリミテッドの比例株式を引き渡さなかったことについて、事前に、受託者に書面で通知したことがある場合を除きます。そのような保有者への信託資産。（ii）発行済み有価証券の元本が25％以上の保有者は、 と書面で作成しなければなりませんこのような債務不履行の場合、またはリミテッド・リコース・トラスティがリミテッド・リコース・トラスト資産の比例配分を本書上の受託者自身の名義で保有者に引き渡さなかった場合に、手続を開始するよう受託者に要請する。 (iii) 当該保有者または保有者は、コンプライアンス上発生する合理的な費用、経費、負債に対する全額の補償および/または担保を受託者に申し出たそのような要求とともに。（iv）受託者は、 そのような通知、要求、および補償の申し出を受け取ってから90日間、そのような手続きを行わなかった手続き中。(v) 当該90日間に多数保有者から当該書面による要求と矛盾する指示が受託者に与えられていない。そのような保有者の1人または複数は、本契約のいずれかの条項により、またはそれを利用することにより、いかなる方法においても、当該保有者の他の権利に影響を与えたり、妨害したり、害したりする権利を有しないことが理解され、意図されています、またはそのような保有者のいずれかに対する優先権または優先権を取得または取得すること、または契約に基づく権利を行使すること（ここに記載されている方法を除く）そして、そのような 保有者全員に平等で評価可能な利益をもたらすためです。

に基づく開示目的で 利子法 （カナダ）では、このシリーズの有価証券または特定の金利のインデンチャー 利息を暦年未満の期間に基づいて計算する場合、その金利に相当する年間金利は、その金利に該当する暦年の実際の日数を掛け、 をその期間の日数で割ったものです。

契約書に規定されているとおり、そこに定められた特定の制限を条件として、本証券の 譲渡は、本証券を引き渡して、本証券の元本および利息が支払われ、正式に承認された、または銀行と証券にとって満足のいく形式の譲渡証書が添付されている場所の銀行の事務所または機関での振替登録のために証券登録簿に登録できますレジストラが正式に執行し、本契約の所有者またはその弁護士が書面で正式に承認し、その後1人以上このシリーズの の新しい有価証券で、発行可能な額面で、元本総額が同じであれば、指定された1つまたは複数の譲受人に発行されるものとします。

このシリーズの有価証券は、登録された形でのみ発行可能で、200,000ドル建てのクーポンと、それを超える $1,000の整数倍は発行されません。契約書に規定されているとおり、そこに定められた一定の制限を条件として、このシリーズの有価証券は、本シリーズの有価証券の元本総額と同等で、保有者の要求に応じて、同等の期間で異なる授権額の 種類の証券と交換できます。

有価証券を譲渡する保有者は、管財人が該当する税務報告義務（内国歳入法 セクション6045に基づく費用ベースの報告義務を含むがこれらに限定されない）を遵守するために必要なすべての情報を 提供するか、受託者に提供させるものとします。受託者は提供された情報に頼ることがあり、そのような情報の正確性を検証または保証する責任はありません。

元カン。A-7

このような譲渡または交換の登録にはサービス料はかかりませんが、 銀行と受託者は、それに関連して支払うべき税金やその他の政府費用を賄うのに十分な金額の支払いを要求する場合があります。

振替登録のための本証券の提出期限が到来する前に、銀行、受託者、および銀行または受託者の代理人は、本証券の所有者として登録されている名前で本証券の所有者として登録されている人を、本証券の期限が過ぎているかどうかにかかわらず、あらゆる目的で扱うことができます。銀行、受託者、またはそのような代理人は、反対の通知による影響を受けないものとします。

以下の再販制限は、該当するカナダ証券法に基づく目論見書免除 に従って本証券を購入したカナダ居住者にのみ適用されます。証券法で許可されている場合を除き、この証券の保有者は2024年7月9日より前に証券を取引してはなりません。

本証券で使用されている、本契約で特に定義されていない限り、インデンチャーで定義されているすべての用語は、 インデンチャーで割り当てられた意味を持つものとします。

元カン。A-8