米国証券取引委員会ワシントンD.C. 20549

フォーム 8-K

現在のレポート

1934年の証券取引法のセクション13または15 (d) に準拠

LMファンディング・アメリカ株式会社

(憲章に明記されている登録者の正確な名前)

(前回の報告以降に変更された場合、以前の名前または以前の住所)

Form 8-Kの提出が、以下のいずれかの条項に基づく登録者の申告義務を同時に履行することを目的としている場合は、以下の該当するボックスにチェックを入れてください。

同法第12条 (b) に従って登録された証券：

登録者が1933年の証券法の規則405（この章の§230.405）で定義されている新興成長企業であるか、1934年の証券取引法の規則12b-2（この章の§240.12b-2）で定義されている新興成長企業であるかをチェックマークで示してください。

新興成長企業 ☐

新興成長企業の場合は、登録者が取引法第13条 (a) に従って規定された新規または改訂された財務会計基準を遵守するために延長された移行期間を使用しないことを選択したかどうかをチェックマークで示してください。 ☐

項目3.03 証券保有者の権利の重大な変更

フォーム8-Kの項目3.03で要求される範囲で、フォーム8-Kの最新報告書の項目5.03に含まれる情報は、参照によりここに組み込まれています。

項目5.03 定款または細則の改正、会計年度の変更。

以前に開示したように、2023年11月9日、LM Funding America, Inc.（以下「当社」）は株主総会（「年次総会」）を開催しました。年次総会で、株主は会社の取締役会（「取締役会」）の決定に従い、発行済み普通株式の発行済み普通株式を1対2（1：2）から1対10（1:10）の範囲で株式逆分割を行うように、会社の設立証明書（「設立証明書」）を修正する提案を承認しました。

2024年2月23日、取締役会は、当社の発行済み普通株式および発行済み普通株式の1対6株の株式併合（「株式併合」）を承認しました。2024年3月7日、当社は株式併合を実施するための設立証明書の修正証明書（「修正証明書」）をデラウェア州務長官に提出しました。株式併合は、2024年3月12日の東部標準時午前12時01分（以下「有効時間」）に発効し、当社の普通株式は、2024年3月12日に市場が開かれると分割調整後の取引を開始します。

株式併合が発効すると、当社の発行済普通株式（および自己保有株式）の6株ごとに、1株あたりの額面金額を変更することなく、自動的に普通株式1株に転換されます。さらに、1株当たりの行使価格と、発行済みのストックオプションおよび新株予約権をすべて行使して普通株式を購入する際に発行可能な株式数、および当社の株式インセンティブ報酬制度に従って発行のために留保されている株式の数は、比例して調整されます。株式併合の結果として生み出される普通株式の一部は、次の全株に切り上げられます。

当社の普通株式は、引き続きナスダック株式市場LLC（「ナスダック」）で「LMFA」のシンボルで取引されます。株式併合後の普通株式の新しいCUSIP番号は502074503になります。修正証明書のコピーが本書の別紙3.1として添付され、参照用にここに組み込まれています。

アイテム7.01レギュレーションFD。

2024年3月8日、当社は株式併合を発表するプレスリリースを発表しました。プレスリリースは別紙99.1として提供され、参考までにここに組み込まれています。

添付の別紙99.1を含め、本項目7.01の情報は提供中であり、いかなる目的でも「提出済み」とはみなされません。また、1933年の改正証券法または改正された1934年の証券取引法に基づく提出書類には、特定の参照事項によって明示的に記載されている場合を除き、参照により組み込まれているとはみなされません。

アイテム8.01その他のイベント。

項目5.03に記載されている情報は、参考としてここに組み込まれています。

会社のフォームS-3（ファイル番号）に登録届出書があります。 333-258326）とフォームS-8（ファイル番号）の登録届出書 333-262316) 証券取引委員会（「SEC」）に登録されています。SECの規制により、当社は、フォームS-3またはフォームS-8に提出された登録届出書の対象となる提供が終了する前に、取引法のセクション13（a）、13（c）、14、または15（d）に従ってSECに提出された将来の提出書類を参照して組み込むことができます。参照により組み込まれた情報は、それらの各登録届出書に含まれる目論見書の一部とみなされます。したがって、フォーム8-Kのこの最新レポートのこの項目8.01の情報は、参照により上記の有効な登録届出書のそれぞれに自動的に組み込まれ、修正される予定です。証券法に基づく規則416（b）に従い、上記の会社の有効な登録届出書の対象とみなされる普通株式の未分配株式の金額は、株式併合の有効期間の時点で比例して減額されます。

項目9.01財務諸表および展示物。

(d) 展示品

将来の見通しに関する記述

このフォーム8-Kの最新報告書には、1995年の民間証券訴訟改革法の意味における「将来の見通しに関する記述」が含まれている場合があります。これらの記述にはリスクと不確実性が伴います。「期待」、「見積もり」、「期待」、「期待」、「意図」、「計画」、「プロジェクト」などの言葉や類似の言葉や表現は、将来の見通しに関する記述を示すことを目的としています。将来の見通しに関する記述は、将来の結果や状況を保証するものではなく、さまざまなリスクや不確実性の影響を受けます。このような記述は、当社の現在の予想に基づいており、実際の結果が将来の見通しに関する記述に記載されているものと大きく異なる原因となる多くのリスクと不確実性の影響を受けます。投資家は、さまざまなリスクや不確実性の結果として、実際の結果や事業状況が、そのような将来の見通しに関する記述で予測または示唆されているものと大きく異なることはないという保証はないことを警告しています。投資家は、2022年12月31日に終了した年度の当社の年次報告書、Form 10-Kの年次報告書、Form 10-Qへのその他の提出書類やForm 8-Kへの定期提出など、当社がSECに提出する報告書に詳述されているリスクを随時参照する必要があります。実際の結果がそのような将来の見通しに関する記述によって記載または暗示されているものと大きく異なる可能性があるその他の要因を確認してください。当社は、法律で義務付けられている場合を除き、新しい情報、将来の出来事、またはその他の結果として、将来の見通しに関する記述を更新または改訂する意図または義務を一切負いません。

署名

1934年の証券取引法の要件に従い、登録者は、登録者に代わってこの報告書に署名させ、正式に権限を与えられた署名者に正式に署名させました。