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24Q23 財務結果 • お客様が当座貸越手数料を回避し、短期的な現金ニーズを満たすのに役立つ商品の提供:— 当座貸越手数料のない当座預金口座 320万を超えるクリア・アクセス・バンキングSM口座 — 35万を超える新しいフレックスローン口座を開設。デジタルのみの小額の短期クレジット商品 • バンキング・インクルージョン・イニシアチブ：15の市場にHOPE Inside Centerを導入し、現在57の小売店がサポートされ、金融教育ワークショップと無料のマンツーマンコーチングを提供しています。お客様と従業員のために550以上の支店を開設 •住宅所有における人種的平等を促進するという当社の1億5000万ドルの特別目的クレジットプログラム（SPCP）のコミットメントを上回り、顧客がクロージング費用を抑えながら市場金利以下のローンに住宅ローンを借り換えることを支援しました • 現在、サービスの行き届いていない特定のコミュニティに住んでいる、または住宅を購入している適格な住宅購入者の頭金に適用される10,000ドルの住宅購入者AccessSM助成金を開始しました • 全国の自動車ディーラーと引き続き提携して、無料の車や金融指導者を授与しました戦闘で負傷した退役軍人とゴールドスターにミリタリー・ウォリアーズ・サポート財団のTransportation4Heroesプログラムを通じて家族へ • センターブリッジ・パートナーズと戦略的関係を築き、コマーシャル・バンキングにおけるミドルマーケットの顧客への直接融資に焦点を当てたオーバーランド・アドバイザーズを設立し、資金調達の選択肢を拡大しました。2023年には、お客様や地域社会を積極的に支援し、お客様をサポートしました • 消費者および中小企業のお客様向けのWells Fargo Mobile® アプリの継続的な強化 — 2,990万人のモバイルアクティブ顧客1で、モバイル採用の勢いが増しています、1.6を追加します2023年には100万人のモバイルアクティブ顧客 • 2,130万件以上のインタラクションがあったスペイン語機能を含むAI搭載の仮想アシスタントであるFargoTMを全面的に展開 • 顧客の目標とお金を一致させるためのパーソナライズされたデジタルアプローチであるLifeSync® をすべての消費者顧客に開始しました • 当社のDIY投資プラットフォームであるWellStrade® をリニューアルしました。機能を拡張し、合理化することで、顧客の投資が容易になりました口座開設プロセス • Choice Hotelsの共同ブランドのMastercardクレジットカードを2枚発売しました • 拡大しましたデジタルバンキングプラットフォームであるVantageSMの機能を、以前のWebバージョンのすべてのコマーシャルバンキングおよびコーポレートバンキングおよびインベストメントバンキングのクライアントに提供し、プラットフォームに新しいクライアントを追加しました • 新しい組み込みファイナンスソリューションであるVantage ConnectSMを立ち上げ、2023年を通じて25以上の新しい、または大幅に強化されたAPIを提供しました • FedNow InstantとFedNow Instantの両方に単一のソリューションを提供することで、即時支払いに相互運用性とシンプルさをもたらす単一のインスタント決済APIを開始しました TCHリアルタイム決済（RTP）の新規デジタルおよび製品提供額特に断りのない限り、箇条書きは2023年通年のものです。1.モバイルアクティブカスタマーとは、過去90日間にモバイルデバイスを介してログオンした消費者および中小企業の顧客の数です。

34Q23 財務結果 • 再生可能エネルギー・環境ファイナンス・グループは、マサチューセッツ州の大規模な洋上風力発電プロジェクト向けの初めてのタックス・エクイティ取引を含め、風力および太陽光発電プロジェクトに約24億ドルの融資を行いました • 2021年から2022年の間に、持続可能な金融活動における約1,290億ドルの進捗状況を報告しました。これは、2030年までに5,000億ドルの持続可能な金融を導入するという当社の目標の約26％に相当します。• CO2EMの補足を発表ウェルズ・ファーゴのネットゼロ・アライメントと目標設定方法論、自動車、鉄鋼、航空の3つのセクターにおける2030年のポートフォリオ目標を含めました • 2030年に向けた新たな事業持続可能性目標を設定しました。これらの目標には、温室効果ガス排出量を2019年のレベルから70％、エネルギー使用量と廃棄物を50％、水使用量を45％削減することが含まれます。また、年間購入電力需要の100％を満たす新しい再生可能エネルギー源の長期契約への移行が含まれます。2023年のお客様と地域社会への積極的な支援 2023年には、特に明記されていない限り、箇条書きの金額は2023年通年のものです。1.第三者から提供された情報なので、ウェルズ・ファーゴはこの情報の正確性を独自に検証することはできません。ダイバーシティ、エクイティ、インクルージョン（DE&I）を支える持続可能性のサポート • 十分なサービスを受けていないコミュニティを支援する社内の進捗状況と社外の取り組みに焦点を当てた第2回年次ダイバーシティ、エクイティ、インクルージョン（DE&I）レポートを発行 • 第三者による人種的平等評価を完了して公開しました • お客様と従業員の両方のアクセシビリティに重点を置くため、史上初の最高アクセシビリティ責任者を採用しました • 多様な代表者の増加、キャリア開発、モビリティ、定着に焦点を当てた取り組みの成長と維持に焦点を当てた取り組みの拡大と維持には以下が含まれますグライド-帰国支援と組織的リーダーシップの多様性の構築（BOLD）プログラムの再開 • 多様なサプライヤーへの支出への取り組みを継続し、地域社会を支援するための追加行動 • 住宅、中小企業、財務、持続可能性、その他の地域社会のニーズを支援するために、約3億ドルを3,000以上の非営利団体に寄付しました • ウェルズ・ファーゴの従業員による約80万時間のボランティア活動による地域社会の強化 • Wealthsを通じて、米国全土の8つの市場で2,500人の有色人種の住宅購入者を支援しました機会が回復しました住宅所有権（WORTH）プログラムを通じて1 • より手頃な価格の住宅の必要性に対応するアイデアを発展させるために、さらに2000万ドルの画期的な課題に取り組み、住宅の手頃な価格への取り組みを拡大しました • 先住民コミュニティの経済的機会を促進するための2,000万ドルのコミットメントであるInvest Native Initiativeを発表し、すでに6つの州の28の組織に約1,100万ドルの助成金を発表しています • ラテン系の住宅を促進するためのUNIDosusのコミュニティに焦点を当てたプログラムと非営利のアフィリエイトパートナーに2,500万ドルを投じました所有権、そのうち10ドル100万人がHOME（ホーム・オーナーシップ・ミーンズ・エクイティ）イニシアチブの開発を支援します • T.D. Jakesグループとの10年間の戦略的パートナーシップを発表しました。これにより、インクルーシブなコミュニティを構築するために、最大10億ドルの資本と資金調達、助成金が得られる可能性があります • 203,000の中小企業に、オープン・フォー・ビジネス基金（2020年〜2023年6月）を通じて254,000の雇用を維持または創出する権限を与えました（2020年〜2023年6月）。所有者の72％が低所得から中所得であると回答しています、53％は女性経営の中小企業でした。1 • 地域社会を整えるプロジェクトに、約1,000万ドルの助成金を選びましたcolorを使用して、気候レジリエンスを高め、温室効果ガス排出量を削減するための連邦インフレ削減法の資金にアクセスしてください

44Q23 決算第 23 四半期決算財務結果 ROE: 7.6% ROTCE: 9.0% 1 効率比:77% 2 信用品質資本と流動性 CET1 比率:11.4% 5 LCR: 125% 6 TLAC比率:25.0% 7 • 信用損失引当金4 13億ドル — 純貸付チャージオフ総額は13億ドル、6億9,200万ドル増加、純貸付金チャージオフ額は0.6億9200万ドル増加平均貸付金の53％（年率）— 151億ドルの貸付金の信用損失引当金（15億ドル増加）• CET1の資本金は1,408億ドル5 • CET1の比率は標準化アプローチで11.4％、アドバンスド・アプローチで12.7％です5 •流動性カバー率（LCR）は 125% 6 箇条書きの比較は、特に断りのない限り、23年第4四半期と22年第4四半期のものです。1.有形普通株式と平均有形普通株式利益率（ROTCE）は非GAAP財務指標です。GAAP財務指標との対応する調整を含む追加情報については、23ページの「有形普通株式」の表を参照してください。2.効率比は、無利子費用を総収益で割ったものです。3.税引前引当金利益（PTPP）は、総収益から無利子費用を差し引いたものです。経営陣は、PTPPは投資家やその他の人々が、信用サイクルを通じて信用損失をカバーするための資本創出能力を評価できるため、有用な財務指標であると考えています。4.ローン、債券、その他の金融資産の信用損失引当金を含みます。5.標準化されたアプローチで計算された普通株式ティア1（CET1）比率は、当社の拘束力のあるCET1比率です。CET1の資本と比率に関する追加情報については、25ページを参照してください。CET1は暫定的な見積もりです。6.流動性カバー率（LCR）は、平均的な高品質流動資産を、それぞれがLCRルールで定義されている平均予測純キャッシュアウトフローで割ったものです。LCRは暫定的な見積もりです。7.総損失吸収能力（TLAC）をリスク加重資産（RWA）で割ったものです。これは当社の拘束力のあるTLAC比率で、標準化されたアプローチと高度なアプローチで大きい方のRWAを使用して決定されます。TLACは暫定的な見積もりです。• 純利益34億ドル、希薄化後普通株式1株あたり0.86ドルには以下が含まれます：• 売上高205億ドル（2％増加）— 純利息収入128億ドル、5％減 — 無利子収益77億ドル、17％増加 • 無利子支出158億ドル、2％減 • 税引前引当前利益3は47億ドル、22％増加 • 有効（3.0）％の所得税率には、6億2100万ドルの個別の税制上の優遇措置が含まれています • 平均融資額は9,380億ドル、1％減少 • 平均預金は1.3兆ドル（EPSを除く百万ドル）の税引前利益 EPS連邦税引前利益預金保険公社（FDIC）の特別査定（1,931ドル）（0.40ドル）計画措置の退職金（969）（0.20）前期の税務問題の解決に関連する個別の税制上の優遇措置 621 0.17

54Q23財務結果資本と流動性資本状態 • 2023年12月31日時点の普通株式ティア1（CET1）比率は 11.4% 1で、規制の最低値である8.9％2を上回りました。CET1比率は、22年第4四半期から約80bps、23年第3四半期から約40bps上昇しました。これには以下が含まれます。— 金利の引き下げと住宅ローン担保証券（MBS）の引き締めによるその他の包括利益の累積の増加）スプレッドにより、CET1比率が22年第4四半期から11bps、23年第3四半期のキャピタルリターンから26bps上昇しました。• 期末発行済普通株式は2億3,490万株減少しました、または22年第4四半期から 6% — 23年第4四半期の普通株式買戻し総額24億ドル、つまり5,170万株 — 23年第4四半期に1,260万株の普通株式を発行しました。これは主に401（k）プランへの会社の年間拠出金によるものです • 23年第4四半期の普通株式配当金は1株あたり0.35ドルの総損失吸収能力（TLAC）• 2023年12月31日現在、当社のTLAC リスク加重資産総額に占める割合は 25.0% 3でしたが、流動性ポジションは最低限必要な21.5％でした • 23年第4四半期の流動性カバー率4が125％で、堅調な流動性ポジション規制上の最低値 100% 10.6% 10.8% 10.7% 11.0% 11.4% 4Q22 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23 推定 1.標準化されたアプローチで計算された普通株式ティア1（CET1）比率は、当社の拘束力のあるCET1比率です。CET1の資本と比率に関する追加情報については、25ページを参照してください。4Q23 CET1は暫定的な見積もりです。2.4.50％の最低要件、2.90％のストレス・キャピタル・バッファー、1.50％のG-SIB資本サーチャージが含まれています。3.総損失吸収能力（TLAC）をリスク加重資産（RWA）で割ったものです。これは当社の拘束力のあるTLAC比率で、標準化されたアプローチと高度なアプローチで大きい方のRWAを使用して決定されます。TLACは暫定的な見積もりです。4.流動性カバー率（LCR）は、LCRルールで定義されている、平均的な高品質流動資産を、それぞれがLCRルールで定義されている平均予測純キャッシュアウトフローで割ったものです。23年第4四半期のLCRは暫定的な見積もりです。標準化されたアプローチにおける規制上の最低8.9％、バッファ2普通株式ティア1比率1

64Q23財務結果 4Q23収益 1.ローン、債券、その他の金融資産の信用損失引当金を含みます。2.有形普通株式と平均有形普通株式収益率は、非GAAP財務指標です。対応するGAAP財務指標との調整を含む追加情報については、23ページの「有形普通株式」の表を参照してください。四半期末$年度末からの増減 $ 1株あたりのデータを除く百万ドルからの変動、4Q23 423 4Q22 2023 3Q23 4Q22 2023 2022 2022年4,771ドル 13,105ドル 13,433ドル（334ドル）（662）44,950ドル7,425無利子収入 7,707 7,752 6,601（45）1,106 30,222 29,418 804 総収益 20,478 20,857 20,034 (379) 444 82,597 74,368 8,229 純チャージオフ 1,258 864 560 394 698 3,450 1,609 1,841 信用損失引当金の変更 24 333 397 (309) (373) 1,949 (75) 2,024 信用損失引当金 1 1,282 1,197 957 85 325 5,399 1,534 3,865 無利子費用 15、786 13,113 16,186 2,673 (400) 55,562 57,205 (1,643) 税引前利益 3,410 6,547 2,891 (3,137) 519 21,636 15,629 6,007 所得税費用 (給付) (100) 811 (29) (911) (71) 2,607 2,251 356 実効所得税率 (%) (3.0)% 12.3 (0.9) (1,532) bps (206) 12.0% 14.1 (210) bps 純利益 3,446 5,767 3,155 (2,321ドル) 291ドル 19,142 13,677ドル5,465ドル普通株式1株あたりの希薄化後利益 0.86 1.48 0.75 (0.62ドル) 0.11 ドル 4.83 3.27 1.56 ドル希薄化後普通株式平均 (# mm) 3,657.0 3,680.6 3,832.7 (24) (176) 3,720.4 3,837.0 (117) 株主資本利益率 (ROE) 7.6% 13.3 7.1 (568) bps 52 11.0% 7.8 322 bps 有形普通株式の平均収益率（ROTCE）2 9.0 15.9 8.5（694）48 13.1 9.3 381 効率比 77 63 81 1,421 (371) 67 77 (965)

74Q23財務結果 957 1,207 1,713 1,197 1,282560 604 764 850 1,252 信用損失引当金ネットローンチャージオフ率 4Q22 1Q23 2Q23 3Q23 3Q23 4Q23 信用の質：純ローンチャージオフ • 商業純ローンチャージオフは、23年第3四半期から平均ローンの34bpsに2億8,400万ドル増加しました（年換算）は、商業不動産（CRE）の純貸付チャージオフが2億8,400万ドル増加したことを反映しています — CREオフィスの純貸付チャージオフにより、CREの純貸付金チャージオフは3億7,700万ドル、平均貸付金（年率）は99bpsになりました。• 消費者純ローンチャージオフ額は118ドル増加クレジットカードの純ローンチャージオフが1億ドル増加し、その他の消費者向け純ローンチャージオフが1900万ドル増加したことを反映して、自動車純ローンチャージオフが800万ドル減少したことにより一部相殺された平均貸付額（年換算）• 不良資産は84億ドル、CRE未払ローンの増加により2億6400万ドル（3％増加）、住宅ローンの減少により一部相殺されました未払型ローン — CREオフィスの未払型ローンが5億6,700万ドル増加したことにより、3億2,500万ドル増加した42億ドルのCRE未払貸付金。信用損失引当金1とネットローンチャージオフ（百万ドル）箇条書きの比較は、23年第4四半期と23第3四半期のものです。1.ローン、債券、その他の金融資産の信用損失引当金を含みます。0.23% 0.26% 0.36% 0.32% 1 377 CRE純貸付チャージオフ 0.53%

84Q23 財務結果信用の質：ローンの信用損失引当金ローンの信用損失引当金（百万ドル）• クレジットカードと商業用不動産ローンにより、ローンの信用損失引当金（ACL）が増加しましたが、自動車ローンの引当金の減少により一部相殺されました。ACLの変更には、商業用不動産のオフィスローンとクレジットカードローンの純ローンチャージオフの増加も含まれていました • CREオフィスのACLが7500万ドル減の25億ドル — CREオフィスのACLはローンに対する割合が7.9％、23年第3四半期も安定 ◦ コーポレート・アンド・インベストメント・バンキング（CIB）のCREオフィスACLは、10.8％から11.0％のローンに対する割合で、10.8％から増加しました。箇条書きの比較は、第4四半期のものです 23対3Q23。1.2023年1月1日、私たちは問題債務再編（TDR）会計基準を採用しました。これにより、4億2900万ドルのACLが削除され、内部留保利益に直接相殺されました。13,609 13,705 14,786 15,088 6,956 7,224 8,081 8,310 8,412 6,653 6,481 6,705 6,754 6,676商業消費者手当の補償範囲は融資総額 4Q22 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23 1.42% 1.56% 1.60% 1.61% 1 CRE信用損失（ACL）および未払貸付金、23年12月31日現在の信用損失引当金（百万ドル）信用損失引当金（百万ドル）未払ローンの貸付残高ACLが貸付金に占める割合 CIB CRE Office 2,279 20ドル694 11.0% ドル 3,236 その他すべての CRE オフィス 205 10,832 1.9 121 合計 CRE オフィス 2,484 31,526 7.9 3,357 その他すべての CRE 1,455 119,090 1.2 831 CRE 合計 3,939 150,616 2.6% ドル 4,188 1

94Q23財務結果貸付金と預金 • ほとんどのローンカテゴリーでの減少により、平均貸付額は前年比105億ドル、つまり 1% 減少しましたが、クレジットカードローンの増加により一部相殺されました。• 総平均貸付利回りは 6.35% で、前年比122bps増加、23年第3四半期から12bps増加 • 金利上昇の影響を反映して、期末の貸付金は192億ドル減の9,367億ドルまたは前年比2％、23年第3四半期から57億ドル減少 • 消費者預金の消費者支出への流出と、顧客がより高い水準に移行したことを反映して、平均預金は前年比396億ドル、つまり3％減少しました利回りの良いオルタナティブ、23年第3四半期から6億900万ドル増加 • 期末預金は前年比258億ドル、つまり2％減少。企業および投資銀行預金の増加により、23年第3四半期から42億ドル増加しました。未払い貸付金額（10億ドル）平均預金（10億ドル）948.5 948.7 948.7 945.9 943.2 938.0 552.2 553.0 551.5 548.3 396.3 5.5 392.9 391.7 389.7 商業ローン消費者ローン総平均貸付利回り 4Q22 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23 5.13% 5.13% 5.69% 5.99% 6.23% 6.35% 期末預金（10億ドル）対第3四半期対第4四半期22四半期コンシューマーバンキングおよび融資 782.3 (2)% (9)%コマーシャルバンキング 162.5 1 (7) コーポレートバンキングとインベストメントバンキング 185.2 14 18 ウェルスアンドインベストメントマネジメント 103.9 1 (25) コーポレート 124.3 (3) 129 預金総額 1,358.2 —% (2)% 平均預金コスト 1.58% 0.22 1.12 1,380.5 1,356.7 1,347.4 1,347.4 864.6 841.3 823.3 801.1 779.5 175.4 175.4 0.5 166.7 160.6 163.3 156.2 157.2 173.1 142.2 126.6 112.4 107.5 102.1 コーポレート・ウェルス・アンド・インベストメント・マネジメントコーポレート・アンド・インベストメント・バンキングコーポレート・アンド・インベストメント・バンキングコマーシャル・バンキング＆レンディング 4Q22 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23 4Q23 42.1 60.7 84.7 113.9 122.9

104Q23財務結果 13,433 13,336 13,163 13,105 12,771 課税対象相当ベースの純利息利益（NIM）4Q22 1Q23 2Q23 3Q23 3Q23 4Q23 2.92% 純利息収入 • 純利息収入は、預金とローンの残高の減少により、2022年第4四半期から6億6200万ドル、つまり5％減少し、預金とローンの残高の減少により一部相殺されましたより高い金利 — 23年第4四半期のMBS保険料償却額は、第4四半期に1億7400万ドル、23年第3四半期には1億6,300万ドルでしたが、1億3,600万ドルでした • 純利息収入は、23年第3四半期から3億3,400万ドル、つまり 3% 減少しました。• 純利息収入は、預金費用の増加を反映した資金調達費用の増加により、23年第3四半期から3億3,400万ドル、つまり 3% 減少しました価格改定とミックスシフトの両方。金利上昇の影響で一部相殺されました。純利息収入（百万ドル）3.14％ 3.20％ 3.09％ 3.03％ 1。主に特定のローンや証券の非課税所得に関連する課税相当額の調整を含みます。1

114Q23財務結果 16,186 13,676 12,987 13,113 15,786 4,254 3,994 4,149 4,157 4,319 8,062 9,415 8,606 8,627 8,212 1,9313,517営業損失 4Q23 FDIC特別査定人件費非人件費 4Q22 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23 3Q23 4Q23 無利子経費利息支出は22年第4四半期から4億ドル、つまり 2% 減少 — 営業損失は32億ドル減少 — 23年第4四半期のFDIC特別査定額は19億ドル — 人件費は7億6,600万ドル増加し、総退職金は11億ドル増加し、そのうち9億6900万ドルは計画的な行動のためのもので、非人件費は65ドル増加100万ドル、つまり2％が、技術・設備費と広告費の増加により、一部は専門職および外部サービス費の削減により相殺されました。• 無利子支出は、23年第3四半期から第4四半期にかけて27億ドル、つまり20％増加。FDICの特別査定額は19億ドル — 計画的措置のための退職費9億6900万ドルのため、人件費は5億5,400万ドル増加しましたが、効率性の影響により、福利厚生費用とインセンティブ報酬の減少によって一部相殺されましたイニシアチブ — テクノロジーと設備費の増加により、非人件費は1億6200万ドル、つまり 4% 増加しました。また、広告宣伝費および販促費の増加は、専門職および社外サービス費用の減少により一部相殺されました（人員数）（期末、2000年代）4Q22 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23 239 236 234 227 226 355 329232 267 人件費総額9,181 1. 4Q22の退職金総額3億5300万ドルは、主に住宅ローンでした。23年第4四半期の退職金総額11億ドルには、計画されたアクションのための9億6900万ドルが含まれていました。人件費の合計は8,415,9691 3531です

124/Q23財務結果 • 総収益は前年比1％増、23年第3四半期から1％減少 — 金利上昇の影響が預金残高の減少により一部相殺されたため、CSBBは前年比1％増加 — 住宅ローンは、22年第4四半期に売りに出された特定のローンの評価損失により、住宅ローンの業績が改善したため、前年比7％増加しましたが、売却マージンとオリジネーションによる利益の減少と、ローン残高の減少により一部相殺されました— 導入キャンペーン料金の影響と特典費用の増加により、クレジットカードは前年比で 1% 減少しましたが、影響を含むローン残高の増加により一部相殺されましたPOS取引量と新製品発売量の増加により、クレジットカード特典費用の増加がローン残高の増加により一部相殺されたため、23年第3四半期から2％減少しました。ローン残高の減少とローンスプレッドの圧縮により、前年同期比19％減少。ローン残高の減少により、個人向け融資は前年比13％増加 •営業損失と人件費の減少により、無利子経費は前年比15％減少しました。効率化への取り組みの影響は、広告費の増加により一部相殺されました。退職費の増加により、23年第3四半期から 2% 増加しましたコンシューマーバンキングと融資 1.配分資本利益率は、普通株式に適用されるセグメント純利益（損失）をセグメント平均配分資本で割ったものです。普通株式に適用されるセグメント純利益（損失）は、セグメント純利益（損失）から配分された優先株式配当を差し引いたものです。2.効率比率は、セグメントの無利子費用をセグメントの合計収益で割ったものです。3.デジタルとモバイルのアクティブな顧客とは、過去90日間にそれぞれデジタルまたはモバイルデバイスを介してログオンした消費者顧客と中小企業の顧客の数です。概要財務金融（百万円）23年4月23日対第3四半期と22年第4四半期の業種別の収益：コンシューマー、中小企業銀行（CSBB）6,657ドル（8ドル）49ドル（8ドル）49消費者融資：住宅融資 839（1）53クレジットカード 1,346（29）（7）自動車334（26）（79）個人融資 343 2 40総収益 9,519（62）56 信用損失引当金 790 22 (146) 無利子費用 6,046 133 (1,042) 税引前収益 2,683 (217) 1,244 純利益 2,011 ドル (162ドル) 934 選択指標 4Q23 3Q23 4Q22 配分資本利益1 17.6% 19.1 8.3 効率比2 64 62 75 リテール銀行支店 # 4,311 4,3554,598 デジタル（オンラインとモバイル）のアクティブカスタマー3（mm）34.8 34.6 33.5 モバイルアクティブカスタマー3（mm）29.9 29.6 28.3 平均残高と選択されたクレジット指標（10億ドル）4Q23 4Q22 残高ローン 333.5 335.5 338.0 預金 779.5 801.1 864.6 クレジットパフォーマンス平均ローンに対する純チャージオフの割合 1.01% 85 0.62

134Q23 財務結果コンシューマーバンキングと貸付住宅ローンの開始（10億ドル）自動車ローン開始（10億ドル）クレジットカードPOSボリューム（10億ドル）デビットカードのPOS取引量（10億ドル）デビットカードのPOS（POS）のボリュームと取引1 1.デビットカードの購入量と取引量は、消費者と企業の両方のデビットカード購入の合計活動を反映しています。14.6 6.6 7.8 6.4 4.5 8.2 5.6 7.7 6.4 4.5 オリジネーションに占める小売特派員のリファイナンスの割合 4Q22 1Q23 3Q23 4Q23 4Q23 124.0 117.3 124.9 124.5 126.1 POSボリューム（10億ドル）POS取引（10億）4Q22 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23 5.0 4.8 4.1 3.3 4Q22 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23 4Q23 32.3 30.1 34.0 35.2 37.1 4Q22 1Q23 2Q23 3Q23 4Q23 2.5 2.4 2.5 2.6 2.5 13% 16% 17% 16% 16% 16% 24% 6.4

144Q23財務結果商業銀行 • 総収益は前年比7％増、第3四半期から1％減少 — ミドルマーケット・バンキングの収益は、収益クレジット金利の低下による金利上昇と預金関連手数料の増加の影響により前年比6％増加、預金残高の減少により一部相殺されました。資産ベースの貸付およびリースの収益は、金利の上昇と株式投資の結果の改善の影響により、23年第3四半期から2％減少しました再生可能エネルギーへの投資による収益の減少により、無利子支出は退職費用の増加により前年比7％増加しましたおよび運用コスト、効率化への取り組みの影響により一部相殺されました。退職費の増加により23年第3四半期から 6% 増加しました。要約財務額は百万円、23年第4四半期対第3四半期から22年第4四半期と比較して事業分野別の収益:ミドルマーケットバンキング2,196ドル（16ドル）120資産ベースの貸付およびリース 1,172（21）99 総収益 3,368（37）219 信用損失引当金 40（12）83 無利子経費 1,630 87 107 税引前収益 1,698 (112) 29 純利益 1,273 ドル (81ドル) 35 選択した指標 4Q23 3Q23 4Q22 配分資本利益率 19.0% 20.2 24.2 効率比 48 45 48 平均事業分野別のローン（数十億ドル）ミドルマーケットバンキング $119.0 120.5 119.7 資産ベースの貸付とリース 104.4 103.9 98.7 貸付総額 223.4 224.4 218.4 平均預金 163.3 160.6 175.4

154Q23 決算コーポレート・インベストメント・バンキング • 総収益は前年比14％増、第3四半期から4％減少 — 貸出収益の増加、全商品の活動増加による投資銀行収益の増加、金利の上昇と預金残高の増加による財務管理業績の強化により、銀行の収益は前年比15％増加しました。金利上昇の影響を反映して商業用不動産の収益は前年比2％増加しましたが、ローンと預金の減少により一部相殺されました残高。ローン残高の減少と減少により、23年第3四半期から6％減少しました資本市場の収益 — ストラクチャード商品、株式、クレジット商品、コモディティの収益の増加により、市場収益は前年比33％増加しましたが、金利商品の取引活動の減少により一部相殺されました。ほとんどの資産クラスでの取引活動の季節的な減少により、23年第3四半期から5％減少しました。非金利支出は、運用コストの増加と退職費の増加を含む人件費の増加により、前年比16％増加しましたが、効率化への取り組みの影響により一部相殺されました。2％減でした。運用コストの削減、人件費の削減により、23年第3四半期から効率化への取り組みの影響は、退職費の増加により一部相殺されました。200万単位の財務データ。第4四半期23四半期と第3四半期と22年第4四半期の業種別の収益:銀行:融資 774ドル 53ドル 181 財務管理と支払い 742 (5) 4 投資銀行 383 (47) 66 トータルバンキング 1,899 1 251 商業不動産 1,291 (85) 24 市場:債券、通貨、商品 (FICC) 1,122 (26) 187 株式 457 (61) 178 信用調整 (CVA/DVA) およびその他 (8) 4 27 総市場 1,571 (83) 392 その他 (26) (21) (71) 総収益 4,735 (188) 596 引当金信用損失 498 174 457 無利子費用 2,132 (50) 295 税引前収益 2,105 (312) (156) 純利益1,582ドル (234ドル) (110) 選択指標 4Q23 3Q23 4Q22 配分資本利益率 13.4% 15.5 17.7 効率比 45 44 44 事業分野別の平均残高 (数十億ドル) 4Q23 3Q23 423 4Q23 4Q23 Q22 バンキング 94.7 $94.0 104.2 商業用不動産 133.9 135.6 137.7 マーケット 61.5 62.0 56.4 ローン総額 290.1 ドル 291.6 298.3 預金 173.1 157.2 156.2 トレーディング関連資産 203.9 204.4 189.2

164Q23決算資産と投資管理の概要財務 4Q23対3Q23対4Q22の純利息収入 906ドル（101ドル）（218ドル）（218ドル）無利子収入 2,754 59 183総収益 3,660（42）（35）信用損失引当金（19）（9）（30）無利子費用 3,023 17 292 税引前利益 656（50）（297）) 純利益 491ドル (38ドル) (224) 選択した指標 (数十億ドル) 4Q23 3Q23 4Q22 配分資本利益率 30.4% 32.8 31.9 効率比 83 81 74 平均貸付金 82.2 82.2 84.8 平均預金 102.1 107.5 142.2 顧客資産アドバイザリー資産 891 825797 その他の仲介資産と預金 1,193 1,123 1,064 顧客資産総額2,084 1,948 1,861ドル • 総収益は前年比1％減、第3四半期から 1% 減少 — 純利息収入は、顧客がより利回りの高い代替案に現金を再配分したことによる預金残高の減少とローン残高の減少により、前年比 19% 減少。金利上昇の影響により一部相殺されました — 無利子収益は前年比 7% 増加市場評価額の増加による資産ベースの手数料の上昇に賛成。取引活動の増加による手数料と仲介手数料の増加により、23年第3四半期から2％上昇しましたその他の手数料収入の増加は、資産ベースの手数料の削減により一部相殺されました • 収益関連の報酬と退職費用の増加により、無利子支出は前年比11％増加しましたが、効率化への取り組みの影響により一部相殺されました

174Q23 財務結果:企業 • 収益は前年比で3億4,500万ドル減少しました — 営業セグメントに支払われる預金貸付金利の上昇により、純利息収入は前年比で減少 — 減損の減少による関連ベンチャーキャピタル事業の業績の改善を反映し、無利子収益は前年比で増加しました。これは、新しい会計基準の採用による第22四半期の増加によるレガシー再保険事業の収益の減少により一部相殺されました。営業損失の減少を反映していますが、FDICの特別査定により一部相殺され、それ以上です退職費用の概要財務情報（百万ドル）4月23日対第3四半期と第4四半期22四半期の純利息収入（544ドル）（275ドル）（622ドル）、無利子収入 284 263 277 総収入（260）（12）（345）信用損失引当金（27）（90）（39）無利子費用 2,955 2,486（52）税引前損失（3,188）（2,4040％）8) (254) 所得税制上の優遇措置 (1,339) (698) (210) 控除:非支配持分からの純利益 62 96 300 純損失 (1,911ドル) (1,806ドル) (344)

184Q23財務結果 • 2024年の純利息収入は、2023年通年の水準である524億ドルよりも約7〜9％低くなる可能性があります。主な前提条件は次のとおりです。— 最近のインプライド・レート・カーブの金利の低下は、資産にやや敏感な当社の貸借対照表のポジショニングに悪影響を及ぼします。— 平均貸付金はわずかに減少すると予想されます。下半期には商業ローンとクレジットカードローンが緩やかに増加すると予想されます — 高利回り資産への有価証券の再投資—コンシューマーバンキングおよび貸付預金のさらなる減少により、有利子預金への継続的なシフトが予想されます — 他のすべての事業セグメント（CB、CIB、WIM）への入金の見込み比較的安定している — 純利息収入は年末に向けて低迷する見込み — 資産上限は2024年も維持されると想定しています • 純利息収入のパフォーマンスは最終的に、金利の絶対水準やイールドカーブの形状、預金残高、構成と価格設定、貸付需要52.4ドル50.7ドル2023年通期GAAPなど、その多くが不透明なさまざまな要因によって決まります通年の年間換算2024年、2024年の純利息収入の考慮事項、2024年の純利息収入の考慮事項、7月の可能性24年1月5日現在の9％減少（10億ドル）のフォワードレート曲線 24年第1四半期第2四半期 3Q24 4Q24のフェデラルファンド 5.30 ％ 4.96 4.54 4.16 10年国債 4.04 4.03 4.02 4.02 1. 23年第4四半期の年間純利息収入507億ドルは、2023日カウントを反映しています。1〜（3％）〜（4-6％）

194Q23 財務結果 1.1 0.7 0.9 効率化への取り組み技術と設備費の増大期待されるメリット増加その他 55.6 ドル (1.9) 53.6 (1.3) 0.3 0.0 $52.6 2023 経費 2023 費用 (FDIC特別査定を除く) 2024年の見通し 2024年の経費予想当社を強化するための適切なリスクと統制インフラストラクチャの構築は、引き続き最優先事項です • 総費用は約100億ドルに達しました 2021年から2023年にかけて貯蓄します • 2024年の経費予想 — 退職金の削減 — 富に牽引される収益関連費用の増加と投資管理 — リスクと統制のインフラ、技術インフラ、ビジネスに多額の投資を続ける • 効率化への取り組みには以下が含まれます。— 支店フットプリントの最適化 — 業務の合理化、自動化の強化、デジタルインフラの強化など、テクノロジー主導の効率化 — ビジネスの最適化、プロセスの改善、プロセスの自動化による業務の効率化 — 企業全体にわたる第三者支出に焦点を当てる — 2024年以降も引き続き機会を見出す • インクリメンタルテクノロジーおよび資本化された技術投資と新しいハードウェア、ソフトウェア、およびその他の非人件費の技術費の償却によって生じる設備費 • その他には、雇用、支店のアップグレード、マーケティングへの投資が含まれます（20ページを参照）• 現在、2024年には、詐欺、盗難、その他の通常の業務上の損失など、約13億ドルのビジネス関連の営業損失が続くと予想されています。以前に開示したように、当社には未解決の訴訟、規制、および顧客救済に関する事項があります営業損失（数十億ドル）に影響を与える可能性がある予想純その他の費用変更詳細予想その他の経費純増額予想収益関連費用 $ (2.7) FDIC特別査定退職費の削減見込み ~ 1.四捨五入のため、グラフの数字は合計に加算されません。

204Q23 財務結果 2024年の投資の重点分野消費者金融 • AutographSM製品スイートの一部として、新しいトラベルカードを含む追加のクレジットカードを発売する予定です • 新しい中小企業向けクレジットカードの発売を計画しています • コアカード機能の継続的な改善（信用リスク意思決定エンジン、回収用のデジタルセルフサービスなど）• 自動車ローンとサービスシステムの継続的な近代化 • サービスの行き届いていない人々の住宅所有の増加を支援する継続的な投資コミュニティ:コーポレートバンキングとインベストメントバンキング • での採用成長イニシアチブを支える投資銀行と資本市場における優先セクターと商品 • 銀行とCREのテクノロジープラットフォームを強化するための継続的な投資（デジタル貸付トランスフォーメーション、新発行取引とブックビルドの実行、バンカーエクスペリエンス能力に関連する投資を含む）• 決済プロバイダーから市場流動性プロバイダーへのビジネスを進化させるための外国為替（FX）への継続的な投資 • 電子取引プラットフォームを強化および自動化して、顧客の体験と効率を高め、業務を軽減しますリスク • 予想される機関投資家の顧客数の増加に合わせて、事業部門とリスク全体にわたるリスク管理能力と資本意思決定を強化します。商業銀行 • プラットフォームの近代化と顧客の移行を通じて、融資システムとアーキテクチャを改善します • 決済、FX、流動性、貸付にわたる体験の近代化を含むVantage™ の強化 • 顧客の拡大するニーズに応えるために中核となる決済商品機能を改善します • 新しい販売支援機能と顧客インサイト機能 • 対象範囲を絞った拡大浸透不足市場と業界 • 顧客の収益性と資本効率を高めるための価格設定と収益性の強化資産と投資の管理 • すべてのアドバイザープラットフォームへのAdvisory GatewaySMの展開 — アドバイザーが顧客により良いサービスを提供するための新しいフロントエンド • オルタナティブ投資のデジタル取引のための新しい合理化されたクライアントとアドバイザーのエクスペリエンス • 最新の統合マネージドアカウントプラットフォームにより、アドバイザーは投資戦略全体で資産をシームレスにモデル化して移動できます • 口座開設と資金移動の経験が合理化されましたアドバイザーとクライアントのための論文と時間全社/リスクとコントロール • リスクと統制のインフラストラクチャを構築し、規制上の問題を解決し続ける • サイバー脅威の自動監視と対応ツールをさらに強化する • スケーラビリティを高め、市場投入までの時間を短縮するために、アプリケーションをパブリック/プライベートクラウドに継続的に移行 • 4つの新しいデータセンターの建設とコアインフラストラクチャの構築 • 人工知能による自動化を実現するためのユースケースへの継続的な投資と研究、消費者、小規模、ビジネスバンキング • Wells Fargo Mobile® アプリ、FargoTM、LifeSync®、パーソナライズされたデジタル金融アドバイスプラットフォームであるLifeSync® のさらなる強化、Early Warning Services（EWS）の新しいデジタルウォレットサービスであるPazeSMの立ち上げなど、商品やデジタルサービスへの継続的な投資 • さらに約850の支店の改修と近代化への取り組みの加速 • 豊かさを最大化するための最優先の支店への的を絞った雇用を機会を増やし、顧客体験とエンゲージメントを高める • マーケティング活動を拡大して、顧客獲得とオーガニックを促進する成長

214Q23財務結果 2020年第4四半期のROTCE 43Q23 ROTCE 4Q23有形普通株式収益率 (ROTCE) 1 8% • 2020年第4四半期のROEは6.6％、2020年第4四半期のROTEは8.0％1 • 23四半期のROEは7.6％、23年第4四半期のROTCEは9.0％1です • 2020年第4四半期以降、リターンの向上は進歩を遂げてきましたが、持続可能なROTCEへの達成可能な道筋はまだあると信じています中期的には 15% — 23年第4四半期の業績は表中の注目すべき項目の影響を受け、純利息収入は長期的な予想を上回りました。私たちは、リターンを改善する機会が複数あると考えています。◦ 超過分を返済するなど、リターンを改善する機会は複数あると考えています。資本 ◦ 住宅貸付事業の再配置 ◦ 短期的な業績は買収費用と引当金の増加の影響を受けるため、消費者向けクレジットカード事業の収益性の向上 ◦ 追加投資の資金調達に役立つはずの、コーポレートバンキング、インベストメントバンキング、ウェルス・アンド・インベストメント・マネジメントなどの手数料事業への成長関連投資の収益の実現。2020年第4四半期以降、リターンの向上を進めてきました 1.有形普通株式と平均有形普通株式収益率は、非GAAP財務指標です。GAAP財務指標との対応する調整を含む追加情報については、23ページの「有形普通株式」の表を参照してください。223年第4四半期の注目すべき項目がROEとROTCEに与える影響の計算については、24ページを参照してください。9% 4Q23の注目すべき項目:(百万ドル) 税引前利益ROEの影響2 ROTCEインパクト2 FDIC特別査定 $ (1,931) (3.5)% (4.1) 計画的措置の退職金 (969) (1.8) (2.1) 個別の税制上の優遇措置 621 1.5 1.8

付録

234Q23 財務結果有形普通株式ウェルズ・ファーゴ・アンド・カンパニーおよび子会社有形普通株式また、有形普通株式を活用した特定の比率に基づいて事業を評価しています。有形普通株式は非GAAP財務指標であり、総資本から優先株式、非支配持分、のれん、特定の特定可能な無形資産（MSR以外）、および連結ポートフォリオ企業への投資ののれんおよびその他の無形資産を、該当する繰延税額を差し引いたものです。これらの比率の1つは、有形普通株式に対する当社の年間収益の割合を表す平均有形普通株式利益率（ROTCE）です。有形普通株式の決定方法は企業によって異なる場合があります。経営陣は、有形普通株式を利用する有形普通株式の平均収益率は、経営陣や投資家などが会社の株式の使用状況を評価できるため、有用な財務指標であると考えています。以下の表は、この非GAAP財務指標とGAAP財務指標の調整を示しています。四半期終了年度（百万ドル）2023年12月31日 2023年9月30日 2023年12月31日 2022年12月31日 2023年12月31日 2023年12月31日 2022年12月31日平均有形普通株式収益率：普通株式に適用される純利益（A）3,160 5,450 4,659 4,713 2,877 2,741ドル 17,982ドル 12,562平均株式総額 185,853 184,828 184,443 184,297 182,621 185,444 184,860 183,167調整：優先株1（19,448）（20,448）（19,448）（19,448）（19,448）（19,448）（19,448）（19,448）（19,448）（19,448）（19,448）（19,448）（19,448）（19,448）（19,448）（19,448）（19,448）-優先株式の資本1 157 171 173 173 173 166 156 168 143 未獲得ESOP株1— — — — 112 875 — 512 非支配持分 (1,664) (1,775) (1,924) (2,019) (2,185) (887) (1,844) (2,323) 平均普通株主資本 (B) 164,898 162,783 163,244 163,003 161,161 164,365 163,569調整:のれん (25,173) (25,174) (25,175) (25,173) (26,390) (25,173) (25,177) 特定の識別可能な無形資産 (MSR以外) (124) (137) (140) (145) (160) (354) (136) (190) のれんおよびその他の無形資産連結ポートフォリオ企業（その他の資産に含まれる）への投資 2 (878) (2,539) (2,487) (2,440) (2,378) (1,889) (2,083) (2,359) のれんおよびその他の無形資産に関連する適用される繰延税金3 918 910 903 895 890 852 906 864 平均有形普通株式 (C) $139,641 135,843 136,345 136,140 136,584 ドル 137,000 134,707 平均普通株主資本利益率 (ROE) (年換算) (A)/(B) 7.6% 13.3 11.4 11.7 7.1 6.6 11.0% 7.8 平均有形普通株式収益率 (ROTCE) (年率) (A)/(C) 9.0 15.9 13.7 14.0 8.5 8.0 8.0 13.1 9.3 1.2022年第4四半期に、当社の普通株式と引き換えに、ESOP累積転換優先株式の発行済み株式をすべて償還しました。2.2023年第3四半期に、特定のプライベート・エクイティ・ファンドへの投資を売却しました。その結果、連結ポートフォリオ企業への投資から、関連するのれんやその他の無形資産を削除しました。3.期末のそれぞれののれんおよび無形資産の帳簿基準と課税基準の差額に、連邦法定税率と州所得税複合税率を組み合わせたものを適用して決定されます。

244Q23財務結果有形普通株式、継続ウェルズ・ファーゴ・アンド・カンパニーおよび子会社の有形普通株式以下の表は、2023年第4四半期の注目すべき項目が株主資本利益率（ROE）と平均有形普通株式利益率（ROTCE）に与える影響を計算したものです。2023年12月31日に終了した四半期（百万ドル）平均普通株主資本（B）164,898ドルの平均有形普通株式（C）139,641注目すべき項目：税引前利益1（D）ROEインパクト（D）/（B）ROTCEインパクト（D）/（C）FDIC特別査定ドル（1,931）（1,454）（3.5）(4.1) 計画的措置の退職金 (969) (730) (1.8) (2.1) 個別の税制上の優遇措置 621 621 1.5 1.8 1.必要に応じて、連邦法定税率と州所得税複合税率を組み合わせて注目すべき項目に適用して決定されます。

254Q23財務結果 1.バーゼルIIIの資本規則では、2つの資本の枠組み（特定の機関に適用される標準化されたアプローチと高度なアプローチ）が規定されており、両方のアプローチでCET1、Tier 1、および総資本比率を計算する必要があります。2.2023年第1四半期に、財務会計基準審議会（FASB）の会計基準更新（ASU）2018-12を採用しました。このASUを遡及適用して採用したため、前期の財務諸表の改訂が必要でした。前期のリスクベースの資本およびその他の特定の規制関連の指標は改訂されませんでした。3.2023年第3四半期に、特定のプライベート・エクイティ・ファンドへの投資を売却しました。その結果、連結ポートフォリオ企業への投資から、関連するのれんやその他の無形資産を削除しました。4.期末のそれぞれののれんおよび無形資産の帳簿基準と課税基準の差額に、連邦法定税率と州所得税複合税率を組み合わせたものを適用して決定されます。5.2020年第2四半期に、当社は、CECLが規制資本に与える影響に関連して、連邦銀行規制当局が発行した修正移行条項を適用することを選択しました。この規則により、特定の銀行組織は、CECLの初期導入による影響に加えて、2021年12月31日までの各期間のCECLに基づく信用損失引当（ACL）の累積変化の25％を規制資本から除外し、その後3年間の段階的廃止期間を設け、その恩恵を1年目に25％、2年目に50％、3年目に75％削減することができます。バーゼルIIIに基づく普通株式ティア1、ウェルズ・ファーゴ・アンド・カンパニーおよび子会社バーゼルIII1に基づくリスクベースの資本比率1推定（10億ドル）2023年12月30日 2023年6月30日 2023年3月31日 2022年12月31日、総資本2 187.4 182.4 182.0 183.2 182.2 会計方針変更の影響2 — — —（0.3）株式総額（報告通り）187.4 182.4 182.0 183.2 181.9 調整：優先株式（19.4）（19.4）（19.4）（19.4）（19.4）（19.4）優先株式の追加払込資本 0.1 0.1 0.1 0.2 0.1 0.1 0.1 0.1非支配持分（1.7）（1.7）（1.8）（2.1）（2.0）普通株式総額株主資本 166.4 161.4 160.9 160.6 調整:のれん (25.2) (25.2) (25.2) (25.2) (25.2) (25.2) (25.2) 特定の無形資産 (MSR以外) (0.1) (0.1) (0.1) (0.1) (0.2) 連結ポートフォリオ企業への投資に関するのれんおよびその他の無形資産 (その他の資産に含まれる) 3 (0.9) (0.9) (2.5) (2.5) (2.4) のれんおよびその他の無形資産に関連する適用される繰延税金4 0.9 0.9 0.9 0.9 0.9 0.9 0.9 0.9 0.9 0.9 現在の予想信用損失 (CECL) 移行条項5 0.1 0.1 0.1 0.1 0.2 その他 (0.4) — 0.1 (0.6) (0.4) 普通株式ティア 1 (A) $140.8136.2 134.2 134.5 133.5 標準化されたアプローチの下でのリスク加重資産（RWA）の合計（B）1,231.5 1,237.1 1,250.7 1,243.8 1,243.8 1,243.8 1,259.9 アドバンスド・アプローチにおけるRWAの総数（C）1,112.5 1,130.8 1,118.4 1,117.9 1,112.3普通株式ティア1から標準化されたアプローチ（A）/（B）に基づく合計RWAへ 11.4% 11.0 10.7 10.8 10.6 普通株式ティア1からアドバンスド・アプローチに基づく総RWAへ (A)/(C) 12.7 12.0 12.0 12.0 12.0

264Q23 決算免責事項と将来の見通しに関する記述この文書で報告されている財務結果は暫定的なものです。最終的な財務結果やその他の開示は、2023年12月31日に終了した年度の年次報告書フォーム10-Kの年次報告書で報告されます。最終審査手続きの完了、その後の出来事の発生、または追加情報の発見などにより、この文書の結果や開示とは大きく異なる場合があります。この文書には将来の見通しに関する記述が含まれています。さらに、証券取引委員会に提出または提供された他の文書で将来の見通しに関する記述を行う場合があり、経営陣は、アナリスト、投資家、メディアの代表者などに対して口頭で将来の見通しに関する記述を行う場合があります。将来の見通しに関する記述は、「期待する」、「意図」、「計画」、「求める」、「信じる」、「見積もり」、「期待」、「目標」、「プロジェクト」、「見通し」、「予測」、「意志」、「かもしれない」、「できた」、「できる」、および同様の将来の期間への言及で識別できます。特に、将来の見通しに関する記述には、（i）将来の成長見通しを含む当社の将来の営業または財務実績、（ii）無利子費用と効率性率に関する期待、（iii）将来の貸付損失、信用損失引当金、引当金の策定を検討した経済シナリオに関する当社の期待を含む将来の信用の質と業績、（iv）当社の期待に関する記述が含まれますが、これらに限定されません。純利息収入と純金利マージンについて。(v) ローン当社のローンポートフォリオにおける成長またはリスクの軽減または軽減、（vi）将来の資本または流動性の水準、比率または目標、（vii）当社の住宅ローン事業および関連するコミットメントまたはエクスポージャーに関する当社の期待、（viii）法律、規制、および立法上の進展の予想される結果と影響、ならびにそれらの遵守に関する当社の期待、（ix）将来の普通株式配当、普通株式の再配当購入およびその他の資本の使用、（x）資産収益率、自己資本利益率、および有形普通株式収益率の目標範囲、（xi）当社の実効所得税率、（xii）法的措置などの不測の事態の結果、（xiii）環境、社会、ガバナンス関連の目標またはコミットメント、および（xiv）会社の計画、目的、戦略に関する期待将来の見通しに関する記述は、歴史的事実に基づくものではなく、当社の事業、経済、その他の将来の状況に関する現在の期待と仮定を表しています。実際の結果は予想と大きく異なる可能性があるため、投資家は将来の見通しに関する記述に過度に依存しないように促されます。将来の見通しに関する記述は、作成された日付の時点でのみ述べられており、その日以降に発生した変更や出来事を反映するように更新することを約束しません。実際の結果が予想と大きく異なる原因となる可能性のある要因の詳細については、2023年第4四半期の結果を発表したウェルズ・ファーゴのプレスリリースとフォーム10-Qの最新の四半期報告書の「将来の見通しに関する記述」の議論、および12月に終了した年度のフォーム10-Kの年次報告書の「リスク要因」に関する議論を含む、証券取引委員会に提出されたウェルズ・ファーゴの他の報告書を参照してください。31、2022年。