3 か月が終了 | 9 か月が終了 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3 月 31 日 2023 | 12月31日 2022 | 9月30日 2022 | 9月30日 2023 | 9月30日 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(千ドル) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息と配当収入の合計 | $ | 116,222 | $ | 116,151 | $ | 106,919 | $ | 104,112 | $ | 95,973 | $ | 339,292 | $ | 268,660 | |||||||||||||||||||||||||||
支払利息合計 | 47,004 | 46,519 | 33,866 | 23,895 | 16,565 | 127,389 | 34,512 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
純利息収入 | 69,218 | 69,632 | 73,053 | 80,217 | 79,408 | 211,903 | 234,148 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
売却可能な有価証券の売却による純利益(損失) | — | — | — | (7,708) | — | — | 16 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
デリバティブ商品の公正価値の変動(1) | 46,186 | 10 | (24) | (8) | 39 | 46,172 | 224 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
その他の非利子収入 | 4,592 | 6,014 | 7,883 | 6,289 | 5,642 | 18,489 | 18,537 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
無利子収入の合計 | 50,778 | 6,024 | 7,859 | (1,427) | 5,681 | 64,661 | 18,777 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
総収入 | 119,996 | 75,656 | 80,912 | 78,790 | 85,089 | 276,564 | 252,925 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
買収、統合、取引コスト | 9,329 | — | — | — | 2,080 | 9,329 | 2,080 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
その他の非利子費用 | 46,835 | 49,132 | 51,239 | 48,203 | 48,882 | 147,206 | 144,090 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
無利子経費の合計 | 56,164 | 49,132 | 51,239 | 48,203 | 50,962 | 156,535 | 146,170 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
税引前/引当前収入(2) | 63,832 | 26,524 | 29,673 | 30,587 | 34,127 | 120,029 | 106,755 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用損失(取消)引当金 | 5,000 | 1,900 | 2,000 | — | — | 8,900 | (31,542) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税費用 | 16,258 | 6,745 | 7,395 | 9,068 | 9,931 | 30,398 | 38,877 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
当期純利益 | $ | 42,574 | $ | 17,879 | $ | 20,278 | $ | 21,519 | $ | 24,196 | $ | 80,731 | $ | 99,420 | |||||||||||||||||||||||||||
普通株主が利用できる純利益(3) | $ | 42,574 | $ | 17,879 | $ | 20,278 | $ | 21,519 | $ | 24,196 | $ | 80,731 | $ | 94,253 |
金額の変更 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3 月 31 日 2023 | 12月31日 2022 | 9月30日 2022 | 第3四半期第23四半期と第2四半期第23四半期比 | 第3四半期第23四半期対第3四半期第3-22四半期 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(千ドル) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
現金および現金同等物 | $ | 310,985 | $ | 283,729 | $ | 1,010,951 | $ | 228,896 | $ | 256,058 | $ | 27,256 | $ | 54,927 | |||||||||||||||||||||||||||
満期まで保有されている証券 | $ | 328,287 | $ | 328,405 | $ | 328,520 | $ | 328,641 | $ | 328,757 | $ | (118) | $ | (470) | |||||||||||||||||||||||||||
売却可能な証券 | $ | 915,054 | $ | 922,091 | $ | 958,427 | $ | 868,297 | $ | 847,565 | $ | (7,037) | $ | 67,489 | |||||||||||||||||||||||||||
投資目的で保有されているローン | $ | 6,961,032 | $ | 7,156,206 | $ | 7,054,380 | $ | 7,115,038 | $ | 7,289,320 | $ | (195,174) | $ | (328,288) | |||||||||||||||||||||||||||
総資産 | $ | 9,247,072 | $ | 9,370,265 | $ | 10,038,901 | $ | 9,197,016 | $ | 9,368,578 | $ | (123,193) | $ | (121,506) | |||||||||||||||||||||||||||
無利子預金 | $ | 2,366,544 | $ | 2,446,693 | $ | 2,506,616 | $ | 2,809,328 | $ | 2,943,585 | $ | (80,149) | $ | (577,041) | |||||||||||||||||||||||||||
預金総額 | $ | 6,640,630 | $ | 6,871,076 | $ | 6,951,974 | $ | 7,120,921 | $ | 7,280,385 | $ | (230,446) | $ | (639,755) | |||||||||||||||||||||||||||
借入金(1) | $ | 1,468,374 | $ | 1,422,118 | $ | 2,007,665 | $ | 1,002,254 | $ | 1,011,767 | $ | 46,256 | $ | 456,607 | |||||||||||||||||||||||||||
負債総額 | $ | 8,245,352 | $ | 8,413,211 | $ | 9,079,994 | $ | 8,237,398 | $ | 8,416,588 | $ | (167,859) | $ | (171,236) | |||||||||||||||||||||||||||
総資本 | $ | 1,001,720 | $ | 957,054 | $ | 958,907 | $ | 959,618 | $ | 951,990 | $ | 44,666 | $ | 49,730 |
9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3 月 31 日 2023 | 12月31日 2022 | 9月30日 2022 | |||||||||||||||||||||||||
(千ドル) | |||||||||||||||||||||||||||||
ローンの構成 | |||||||||||||||||||||||||||||
商業用不動産 | $ | 1,173,332 | $ | 1,266,438 | $ | 1,302,277 | $ | 1,259,651 | $ | 1,240,927 | |||||||||||||||||||
マルチファミリー | 1,654,272 | 1,654,152 | 1,678,300 | 1,689,943 | 1,698,455 | ||||||||||||||||||||||||
建設 | 262,715 | 264,684 | 260,167 | 243,553 | 236,495 | ||||||||||||||||||||||||
商業用および工業用 | 1,295,270 | 1,214,314 | 1,150,416 | 1,243,452 | 1,227,054 | ||||||||||||||||||||||||
商業用および工業用-倉庫貸付 | 647,694 | 786,094 | 636,731 | 602,508 | 766,362 | ||||||||||||||||||||||||
SBA | 56,600 | 62,898 | 65,040 | 68,137 | 85,674 | ||||||||||||||||||||||||
商業ローンの総額 | 5,089,883 | 5,248,580 | 5,092,931 | 5,107,244 | 5,254,967 | ||||||||||||||||||||||||
一戸建て住宅ローン | 1,782,655 | 1,820,721 | 1,877,114 | 1,920,806 | 1,947,652 | ||||||||||||||||||||||||
その他の消費者 | 88,494 | 86,905 | 84,335 | 86,988 | 86,701 | ||||||||||||||||||||||||
消費者ローン総額 | 1,871,149 | 1,907,626 | 1,961,449 | 2,007,794 | 2,034,353 | ||||||||||||||||||||||||
総融資額 | $ | 6,961,032 | $ | 7,156,206 | $ | 7,054,380 | $ | 7,115,038 | $ | 7,289,320 | |||||||||||||||||||
ローンの構成比率 | |||||||||||||||||||||||||||||
商業用不動産 | 16.9 | % | 17.7 | % | 18.5 | % | 17.7 | % | 17.0 | % | |||||||||||||||||||
マルチファミリー | 23.8 | % | 23.1 | % | 23.8 | % | 23.8 | % | 23.3 | % | |||||||||||||||||||
建設 | 3.7 | % | 3.7 | % | 3.7 | % | 3.4 | % | 3.2 | % | |||||||||||||||||||
商業用および工業用 | 18.6 | % | 17.0 | % | 16.3 | % | 17.5 | % | 16.8 | % | |||||||||||||||||||
商業用および工業用-倉庫貸付 | 9.3 | % | 11.0 | % | 9.0 | % | 8.4 | % | 10.6 | % | |||||||||||||||||||
SBA | 0.8 | % | 0.9 | % | 0.9 | % | 1.0 | % | 1.2 | % | |||||||||||||||||||
商業ローンの総額 | 73.1 | % | 73.4 | % | 72.2 | % | 71.8 | % | 72.1 | % | |||||||||||||||||||
一戸建て住宅ローン | 25.6 | % | 25.4 | % | 26.6 | % | 27.0 | % | 26.7 | % | |||||||||||||||||||
その他の消費者 | 1.3 | % | 1.2 | % | 1.2 | % | 1.2 | % | 1.2 | % | |||||||||||||||||||
消費者ローン総額 | 26.9 | % | 26.6 | % | 27.8 | % | 28.2 | % | 27.9 | % | |||||||||||||||||||
総融資額 | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % |
9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3 月 31 日 2023 | 12月31日 2022 | 9月30日 2022 | |||||||||||||||||||||||||
(千ドル) | |||||||||||||||||||||||||||||
預金の構成 | |||||||||||||||||||||||||||||
無利子小切手 | $ | 2,366,544 | $ | 2,446,693 | $ | 2,506,616 | $ | 2,809,328 | $ | 2,943,585 | |||||||||||||||||||
有利子チェック | 1,531,306 | 1,713,465 | 1,862,003 | 1,947,247 | 1,921,816 | ||||||||||||||||||||||||
貯蓄とマネーマーケット | 1,157,126 | 1,057,326 | 998,365 | 1,174,925 | 1,478,045 | ||||||||||||||||||||||||
仲介されていない預金証書 | 567,111 | 579,789 | 585,272 | 584,476 | 614,569 | ||||||||||||||||||||||||
仲介された預金証書 | 1,018,543 | 1,073,803 | 999,718 | 604,945 | 322,370 | ||||||||||||||||||||||||
預金総額 | $ | 6,640,630 | $ | 6,871,076 | $ | 6,951,974 | $ | 7,120,921 | $ | 7,280,385 | |||||||||||||||||||
預金の構成、パーセンテージ | |||||||||||||||||||||||||||||
無利子小切手 | 35.6 | % | 35.6 | % | 36.1 | % | 39.5 | % | 40.4 | % | |||||||||||||||||||
有利子チェック | 23.1 | % | 24.9 | % | 26.8 | % | 27.3 | % | 26.4 | % | |||||||||||||||||||
貯蓄とマネーマーケット | 17.5 | % | 15.4 | % | 14.3 | % | 16.5 | % | 20.4 | % | |||||||||||||||||||
仲介されていない預金証書 | 8.5 | % | 8.5 | % | 8.4 | % | 8.2 | % | 8.4 | % | |||||||||||||||||||
仲介された預金証書 | 15.3 | % | 15.6 | % | 14.4 | % | 8.5 | % | 4.4 | % | |||||||||||||||||||
預金総額 | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % |
9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3 月 31 日 2023 | 12月31日 2022 | 9月30日 2022 | |||||||||||||||||||||||||
資本比率(1) | |||||||||||||||||||||||||||||
バンク・オブ・カリフォルニア株式会社 | |||||||||||||||||||||||||||||
リスクベースの総資本比率 | 14.48 | % | 14.25 | % | 14.22 | % | 14.18 | % | 13.83 | % | |||||||||||||||||||
ティア1リスクベースの資本比率 | 12.19 | % | 11.88 | % | 11.79 | % | 11.78 | % | 11.41 | % | |||||||||||||||||||
普通株式ティア1資本比率 | 12.19 | % | 11.88 | % | 11.79 | % | 11.78 | % | 11.41 | % | |||||||||||||||||||
ティア1のレバレッジ比率 | 10.15 | % | 9.39 | % | 9.65 | % | 9.70 | % | 9.52 | % | |||||||||||||||||||
バンク・オブ・カリフォルニア、NA | |||||||||||||||||||||||||||||
リスクベースの総資本比率 | 15.97 | % | 15.64 | % | 15.93 | % | 16.00 | % | 15.67 | % | |||||||||||||||||||
ティア1リスクベースの資本比率 | 15.00 | % | 14.60 | % | 14.83 | % | 14.92 | % | 14.54 | % | |||||||||||||||||||
普通株式ティア1資本比率 | 15.00 | % | 14.60 | % | 14.83 | % | 14.92 | % | 14.54 | % | |||||||||||||||||||
ティア1のレバレッジ比率 (2) | 12.47 | % | 11.56 | % | 12.14 | % | 12.25 | % | 12.12 | % |
9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3 月 31 日 2023 | 12月31日 2022 | 9月30日 2022 | |||||||||||||||||||||||||
資産の品質情報と比率 | (千ドル) | ||||||||||||||||||||||||||||
投資目的で保有されている延滞ローン | |||||||||||||||||||||||||||||
30日から89日の滞納 | $ | 50,558 | $ | 64,746 | $ | 35,581 | $ | 46,666 | $ | 38,694 | |||||||||||||||||||
90日以上の滞納 | 39,692 | 40,169 | 37,060 | 44,554 | 18,843 | ||||||||||||||||||||||||
延滞ローンの総額 | $ | 90,250 | $ | 104,915 | $ | 72,641 | $ | 91,220 | $ | 57,537 | |||||||||||||||||||
延滞ローンの総額と貸付総額の合計 | 1.30 | % | 1.47 | % | 1.03 | % | 1.28 | % | 0.79 | % | |||||||||||||||||||
売りに出されているローンを除く不良資産 | |||||||||||||||||||||||||||||
未払ローン | $ | 60,556 | $ | 67,306 | $ | 56,545 | $ | 55,251 | $ | 42,674 | |||||||||||||||||||
90日以上滞納していて、まだローンが発生しています | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
不良債権 | 60,556 | 67,306 | 56,545 | 55,251 | 42,674 | ||||||||||||||||||||||||
その他所有不動産 | 882 | 882 | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
不良資産 | $ | 61,438 | $ | 68,188 | $ | 56,545 | $ | 55,251 | $ | 42,674 | |||||||||||||||||||
すべて不良債権へ | 122.84 | % | 120.17 | % | 149.54 | % | 155.58 | % | 216.63 | % | |||||||||||||||||||
投資目的で保有されているローンの総額に対する不良債権 | 0.87 | % | 0.94 | % | 0.80 | % | 0.78 | % | 0.59 | % | |||||||||||||||||||
総資産に対する不良資産 | 0.66 | % | 0.73 | % | 0.56 | % | 0.60 | % | 0.46 | % | |||||||||||||||||||
3 か月が終了 | |||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3 月 31 日 2023 | 12月31日 2022 | 9月30日 2022 | |||||||||||||||||||||||||
(千ドル) | |||||||||||||||||||||||||||||
ローン損失引当金(全て) | |||||||||||||||||||||||||||||
期首残高 | $ | 80,883 | $ | 84,560 | $ | 85,960 | $ | 92,444 | $ | 93,793 | |||||||||||||||||||
ローンはチャージオフされました | (11,644) | (5,667) | (3,949) | (7,641) | (912) | ||||||||||||||||||||||||
回収率 | 151 | 326 | 49 | 57 | 63 | ||||||||||||||||||||||||
ネット (チャージオフ) 回収率 | (11,493) | (5,341) | (3,900) | (7,584) | (849) | ||||||||||||||||||||||||
ローン損失の(逆転)引当金 | 5,000 | 1,664 | 2,500 | 1,100 | (500) | ||||||||||||||||||||||||
期末残高 | $ | 74,390 | $ | 80,883 | $ | 84,560 | $ | 85,960 | $ | 92,444 | |||||||||||||||||||
資金のない融資契約のための引当金(RUC) | |||||||||||||||||||||||||||||
期首残高 | $ | 4,005 | $ | 4,805 | $ | 5,305 | $ | 6,405 | $ | 5,905 | |||||||||||||||||||
信用損失引当金 (取消) | — | (800) | (500) | (1,100) | 500 | ||||||||||||||||||||||||
期末残高 | 4,005 | 4,005 | 4,805 | 5,305 | 6,405 | ||||||||||||||||||||||||
信用損失引当金(ACL)-ローン | $ | 78,395 | $ | 84,888 | $ | 89,365 | $ | 91,265 | $ | 98,849 | |||||||||||||||||||
すべてから貸付金総額へ | 1.07 | % | 1.13 | % | 1.20 | % | 1.21 | % | 1.27 | % | |||||||||||||||||||
ローン総額へのACL | 1.13 | % | 1.19 | % | 1.27 | % | 1.28 | % | 1.36 | % | |||||||||||||||||||
ACLからNPLへ | 129.46 | % | 126.12 | % | 158.04 | % | 165.18 | % | 231.64 | % | |||||||||||||||||||
ACLからNPAへ | 127.60 | % | 124.49 | % | 158.04 | % | 165.18 | % | 231.64 | % | |||||||||||||||||||
投資目的で保有されているローンの平均総額に対する年間純ローンチャージオフ(回収額) | 0.65 | % | 0.30 | % | 0.22 | % | 0.42 | % | 0.05 | % | |||||||||||||||||||
投資家向け広報に関するお問い合わせ: | ||
バンク・オブ・カリフォルニア株式会社 | ||
(855) 361-2262 | ||
ジャレッド・ウルフ、(949)385-8700 | ||
ジョー・コーダー、(310)844-5224 | ||
メディア連絡先: | ||
デボラ・バーナ、バンク・オブ・カリフォルニア | ||
(213) 999-4141 | ||
Deb.Vrana@bancofcal.com | ||
ソース:バンク・オブ・カリフォルニア株式会社 | ||
9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3 月 31 日 2023 | 12月31日 2022 | 9月30日 2022 | |||||||||||||||||||||||||
資産 | |||||||||||||||||||||||||||||
現金および現金同等物 | $ | 310,985 | $ | 283,729 | $ | 1,010,951 | $ | 228,896 | $ | 256,058 | |||||||||||||||||||
満期まで保有されている証券 | 328,287 | 328,405 | 328,520 | 328,641 | 328,757 | ||||||||||||||||||||||||
売却可能な証券 | 915,054 | 922,091 | 958,427 | 868,297 | 847,565 | ||||||||||||||||||||||||
ローン | 6,961,032 | 7,156,206 | 7,054,380 | 7,115,038 | 7,289,320 | ||||||||||||||||||||||||
ローン損失引当金 | (74,390) | (80,883) | (84,560) | (85,960) | (92,444) | ||||||||||||||||||||||||
連邦住宅ローン銀行とその他の銀行株式 | 60,336 | 60,281 | 70,334 | 57,092 | 54,428 | ||||||||||||||||||||||||
施設と設備、純額 | 109,141 | 108,235 | 108,087 | 107,345 | 107,728 | ||||||||||||||||||||||||
グッドウィル | 114,312 | 114,312 | 114,312 | 114,312 | 114,312 | ||||||||||||||||||||||||
その他の無形資産、純額 | 6,142 | 6,603 | 7,065 | 7,526 | 8,081 | ||||||||||||||||||||||||
繰延所得税、純額 | 51,461 | 64,001 | 54,450 | 50,518 | 56,376 | ||||||||||||||||||||||||
銀行所有の生命保険投資 | 129,939 | 128,973 | 128,022 | 127,122 | 126,199 | ||||||||||||||||||||||||
デリバティブ資産 | 70,625 | 2,199 | 1,650 | 2,292 | 2,677 | ||||||||||||||||||||||||
その他の資産 | 264,148 | 276,113 | 287,263 | 275,897 | 269,521 | ||||||||||||||||||||||||
総資産 | $ | 9,247,072 | $ | 9,370,265 | $ | 10,038,901 | $ | 9,197,016 | $ | 9,368,578 | |||||||||||||||||||
負債と株主資本 | |||||||||||||||||||||||||||||
無利子預金 | $ | 2,366,544 | $ | 2,446,693 | $ | 2,506,616 | $ | 2,809,328 | $ | 2,943,585 | |||||||||||||||||||
有利子預金 | 4,274,086 | 4,424,383 | 4,445,358 | 4,311,593 | 4,336,800 | ||||||||||||||||||||||||
預金総額 | 6,640,630 | 6,871,076 | 6,951,974 | 7,120,921 | 7,280,385 | ||||||||||||||||||||||||
FHLBの前払い金とFRBの借入 | 1,008,293 | 1,147,997 | 1,732,670 | 727,348 | 727,021 | ||||||||||||||||||||||||
その他の借入 | 185,802 | — | — | — | 10,000 | ||||||||||||||||||||||||
長期債務、純額 | 274,279 | 274,121 | 274,995 | 274,906 | 274,746 | ||||||||||||||||||||||||
未払費用とその他の負債 | 136,348 | 120,017 | 120,355 | 114,223 | 124,436 | ||||||||||||||||||||||||
負債総額 | 8,245,352 | 8,413,211 | 9,079,994 | 8,237,398 | 8,416,588 | ||||||||||||||||||||||||
コミットメントと偶発債務 | |||||||||||||||||||||||||||||
普通株式 | 653 | 653 | 653 | 651 | 652 | ||||||||||||||||||||||||
普通株式、クラスB、議決権のない非転換社債 | 5 | 5 | 5 | 5 | 5 | ||||||||||||||||||||||||
追加払込資本 | 869,565 | 867,994 | 866,306 | 866,478 | 864,806 | ||||||||||||||||||||||||
利益剰余金 | 312,219 | 275,430 | 263,524 | 248,988 | 231,084 | ||||||||||||||||||||||||
自己株式 | (137,269) | (137,270) | (121,092) | (115,907) | (96,978) | ||||||||||||||||||||||||
その他の包括損失の累計、純額 | (43,453) | (49,758) | (50,489) | (40,597) | (47,579) | ||||||||||||||||||||||||
株主資本の総額 | 1,001,720 | 957,054 | 958,907 | 959,618 | 951,990 | ||||||||||||||||||||||||
負債総額と株主資本 | $ | 9,247,072 | $ | 9,370,265 | $ | 10,038,901 | $ | 9,197,016 | $ | 9,368,578 |
3 か月が終了 | 9 か月が終了 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3 月 31 日 2023 | 12月31日 2022 | 9月30日 2022 | 9月30日 2023 | 9月30日 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息および配当収入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ローン (手数料を含む) | $ | 95,613 | $ | 92,889 | $ | 87,418 | $ | 88,717 | $ | 83,699 | $ | 275,920 | $ | 238,828 | |||||||||||||||||||||||||||
証券 | 16,335 | 15,804 | 14,909 | 12,905 | 10,189 | 47,048 | 25,622 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
その他の利息収入資産 | 4,274 | 7,458 | 4,592 | 2,490 | 2,085 | 16,324 | 4,210 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息と配当収入の合計 | 116,222 | 116,151 | 106,919 | 104,112 | 95,973 | 339,292 | 268,660 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
支払利息 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
預金 | 31,360 | 28,118 | 20,527 | 14,278 | 8,987 | 80,005 | 13,555 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
FHLBの前払い金とFRBの借入 | 7,773 | 14,703 | 9,648 | 5,528 | 3,558 | 32,124 | 9,625 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
その他の有利子負債 | 7,871 | 3,698 | 3,691 | 4,089 | 4,020 | 15,260 | 11,332 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
支払利息合計 | 47,004 | 46,519 | 33,866 | 23,895 | 16,565 | 127,389 | 34,512 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
純利息収入 | 69,218 | 69,632 | 73,053 | 80,217 | 79,408 | 211,903 | 234,148 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用損失(取消)引当金 | 5,000 | 1,900 | 2,000 | — | — | 8,900 | (31,542) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用損失引当金(取り消し)後の純利息収入 | 64,218 | 67,732 | 71,053 | 80,217 | 79,408 | 203,003 | 265,690 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
無利子収入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
顧客サービス料 | 2,114 | 2,022 | 1,979 | 2,066 | 2,462 | 6,115 | 7,474 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
ローン返済収入 | 563 | 574 | 547 | 561 | 636 | 1,684 | 957 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
銀行所有の生命保険からの収入 | 966 | 951 | 900 | 923 | 873 | 2,817 | 2,479 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
デリバティブ商品の公正価値の変動 | 46,186 | 10 | (24) | (8) | 39 | 46,172 | 224 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
売却可能な有価証券の売却による純利益(損失) | — | — | — | (7,708) | — | — | 16 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
その他すべての収入 | 949 | 2,467 | 4,457 | 2,739 | 1,671 | 7,873 | 7,627 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
無利子収入の合計 | 50,778 | 6,024 | 7,859 | (1,427) | 5,681 | 64,661 | 18,777 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
無利子支出 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
給与と従業員福利厚生 | 25,819 | 28,282 | 29,656 | 27,812 | 27,997 | 83,757 | 85,248 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
占有率と設備 | 5,804 | 5,603 | 5,526 | 5,740 | 5,796 | 16,933 | 17,174 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
専門家手数料 | 3,616 | 4,001 | 4,072 | 3,193 | 3,957 | 11,689 | 10,797 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
データ処理 | 1,657 | 1,686 | 1,563 | 1,744 | 1,699 | 4,906 | 5,309 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
規制評価 | 1,410 | 1,301 | 1,202 | 905 | 925 | 3,913 | 2,721 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
ソフトウェアとテクノロジー | 3,811 | 3,579 | 3,274 | 3,197 | 3,659 | 10,664 | 9,106 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
ローン買戻し準備金の取り消し | — | (808) | (11) | (17) | (26) | (819) | (987) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
無形資産の償却 | 461 | 462 | 461 | 555 | 396 | 1,384 | 1,150 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
買収、統合、取引コスト | 9,329 | — | — | — | 2,080 | 9,329 | 2,080 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
その他すべての費用 | 4,291 | 5,062 | 3,878 | 4,466 | 3,975 | 13,231 | 11,867 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
代替エネルギーパートナーシップ投資の損失(利益)を控除する前の無利子費用の総額 | 56,198 | 49,168 | 49,621 | 47,595 | 50,458 | 154,987 | 144,465 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
代替エネルギーパートナーシップ投資の損失(利益) | (34) | (36) | 1,618 | 608 | 504 | 1,548 | 1,705 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
無利子経費の合計 | 56,164 | 49,132 | 51,239 | 48,203 | 50,962 | 156,535 | 146,170 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
税引前利益 | 58,832 | 24,624 | 27,673 | 30,587 | 34,127 | 111,129 | 138,297 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税費用 | 16,258 | 6,745 | 7,395 | 9,068 | 9,931 | 30,398 | 38,877 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
当期純利益 | 42,574 | 17,879 | 20,278 | 21,519 | 24,196 | 80,731 | 99,420 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
優先株配当 | — | — | — | — | — | — | 1,420 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
優先株式の償還の影響 | — | — | — | — | — | — | 3,747 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通株主に利用可能な純利益 | $ | 42,574 | $ | 17,879 | $ | 20,278 | $ | 21,519 | $ | 24,196 | $ | 80,731 | $ | 94,253 | |||||||||||||||||||||||||||
普通株式1株あたりの利益: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ベーシック | $ | 0.74 | $ | 0.31 | $ | 0.34 | $ | 0.36 | $ | 0.40 | $ | 1.39 | $ | 1.54 | |||||||||||||||||||||||||||
希釈 | $ | 0.74 | $ | 0.31 | $ | 0.34 | $ | 0.36 | $ | 0.40 | $ | 1.39 | $ | 1.53 | |||||||||||||||||||||||||||
加重平均発行済普通株式数 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ベーシック | 57,434,374 | 57,980,534 | 59,014,187 | 59,252,995 | 60,044,403 | 58,137,245 | 61,324,119 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
希釈 | 57,521,836 | 58,026,007 | 59,206,619 | 59,725,283 | 60,492,460 | 58,230,137 | 61,659,900 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通株式1株あたりの申告配当金 | $ | 0.10 | $ | 0.10 | $ | 0.10 | $ | 0.06 | $ | 0.06 | $ | 0.30 | $ | 0.18 |
3 か月が終了 | 9 か月が終了 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3 月 31 日 2023 | 12月31日 2022 | 9月30日 2022 | 9月30日 2023 | 9月30日 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
連結事業の収益性とその他の比率 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均資産収益率(ROAA)(1) | 1.82 | % | 0.75 | % | 0.88 | % | 0.92 | % | 1.02 | % | 1.15 | % | 1.42 | % | |||||||||||||||||||||||||||
調整後ROAA(1)(2) | 0.73 | % | 0.77 | % | 0.94 | % | 1.15 | % | 1.13 | % | 0.81 | % | 1.47 | % | |||||||||||||||||||||||||||
平均自己資本利益率(1) | 17.28 | % | 7.19 | % | 8.18 | % | 8.63 | % | 9.99 | % | 10.87 | % | 13.38 | % | |||||||||||||||||||||||||||
有形普通株式平均収益率 (1) (2) | 19.87 | % | 8.34 | % | 9.46 | % | 10.02 | % | 11.33 | % | 12.53 | % | 14.66 | % | |||||||||||||||||||||||||||
税引前準備収入 ROAA (1) (2) | 2.73 | % | 1.11 | % | 1.29 | % | 1.31 | % | 1.44 | % | 1.71 | % | 1.52 | % | |||||||||||||||||||||||||||
調整後の税引前引当期利益 ROAA (1) (2) | 1.18 | % | 1.14 | % | 1.38 | % | 1.63 | % | 1.59 | % | 1.23 | % | 1.59 | % | |||||||||||||||||||||||||||
配当性向(3) | 13.51 | % | 32.26 | % | 29.41 | % | 16.67 | % | 15.00 | % | 21.58 | % | 11.69 | % | |||||||||||||||||||||||||||
平均ローン利回り | 5.38 | % | 5.28 | % | 5.07 | % | 4.92 | % | 4.54 | % | 5.24 | % | 4.38 | % | |||||||||||||||||||||||||||
有利子預金の平均費用 | 2.87 | % | 2.60 | % | 1.98 | % | 1.34 | % | 0.77 | % | 2.49 | % | 0.39 | % | |||||||||||||||||||||||||||
預金総額の平均費用 | 1.86 | % | 1.67 | % | 1.22 | % | 0.79 | % | 0.47 | % | 1.58 | % | 0.24 | % | |||||||||||||||||||||||||||
純金利スプレッド | 2.15 | % | 2.12 | % | 2.52 | % | 2.98 | % | 3.13 | % | 2.25 | % | 3.24 | % | |||||||||||||||||||||||||||
純金利マージン (1) | 3.19 | % | 3.11 | % | 3.41 | % | 3.69 | % | 3.58 | % | 3.24 | % | 3.56 | % | |||||||||||||||||||||||||||
総収入に対する無利子収入 (4) | 42.32 | % | 7.96 | % | 9.71 | % | (1.81) | % | 6.68 | % | 23.38 | % | 7.42 | % | |||||||||||||||||||||||||||
調整後の無利子収入を調整後の総収益に(2)(4) | 6.25 | % | 7.96 | % | 9.71 | % | 7.26 | % | 6.68 | % | 8.03 | % | 7.42 | % | |||||||||||||||||||||||||||
平均総資産に対する無利子支出 (1) | 2.41 | % | 2.05 | % | 2.23 | % | 2.07 | % | 2.15 | % | 2.23 | % | 2.08 | % | |||||||||||||||||||||||||||
無利子支出を平均総資産に合わせて調整しました(1)(2) | 1.98 | % | 2.02 | % | 2.14 | % | 2.08 | % | 2.00 | % | 2.05 | % | 2.01 | % | |||||||||||||||||||||||||||
効率比(2)(5) | 46.80 | % | 64.94 | % | 63.33 | % | 61.18 | % | 59.89 | % | 56.60 | % | 57.79 | % | |||||||||||||||||||||||||||
調整後の効率比(2)(6) | 62.62 | % | 63.99 | % | 60.86 | % | 56.03 | % | 55.66 | % | 62.45 | % | 55.76 | % | |||||||||||||||||||||||||||
平均預金に対する平均貸付金 | 105.32 | % | 104.25 | % | 102.35 | % | 100.25 | % | 97.34 | % | 103.98 | % | 97.94 | % | |||||||||||||||||||||||||||
平均有価証券と平均総資産 | 13.52 | % | 13.64 | % | 13.93 | % | 13.19 | % | 12.70 | % | 13.70 | % | 13.16 | % | |||||||||||||||||||||||||||
平均総資産に対する平均株主資本 | 10.55 | % | 10.37 | % | 10.78 | % | 10.69 | % | 10.21 | % | 10.57 | % | 10.59 | % |
3 か月が終了 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023年9月30日 | 2023年6月30日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均 | 利回り | 平均 | 利回り | 平均 | 利回り | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
バランス | 利息 | /費用 | バランス | 利息 | /費用 | バランス | 利息 | /費用 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息収入資産 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業用不動産、集合住宅、建設 | $ | 3,175,592 | $ | 38,304 | 4.79 | % | $ | 3,240,280 | $ | 38,350 | 4.75 | % | $ | 3,242,780 | $ | 37,066 | 4.64 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業用、工業用、そしてSBA | 1,976,919 | 36,778 | 7.38 | % | 1,882,673 | 34,222 | 7.29 | % | 1,765,299 | 29,544 | 6.79 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
SFR住宅ローン | 1,802,091 | 18,980 | 4.18 | % | 1,848,747 | 18,901 | 4.10 | % | 1,897,763 | 19,441 | 4.15 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
その他の消費者 | 86,978 | 1,437 | 6.55 | % | 84,916 | 1,371 | 6.48 | % | 84,786 | 1,308 | 6.26 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
売却目的で保有されているローン | 4,112 | 114 | 11.00 | % | 4,400 | 45 | 4.10 | % | 4,330 | 59 | 5.53 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
総ローンとリース | 7,045,692 | 95,613 | 5.38 | % | 7,061,016 | 92,889 | 5.28 | % | 6,994,958 | 87,418 | 5.07 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
証券 | 1,252,361 | 16,335 | 5.17 | % | 1,311,362 | 15,804 | 4.83 | % | 1,297,640 | 14,909 | 4.66 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
その他の利息収入資産 | 309,159 | 4,274 | 5.48 | % | 595,234 | 7,458 | 5.03 | % | 389,051 | 4,592 | 4.79 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息収入資産総額 | 8,607,212 | 116,222 | 5.36 | % | 8,967,612 | 116,151 | 5.20 | % | 8,681,649 | 106,919 | 4.99 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ローン損失引当金 | (79,883) | (82,282) | (84,267) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
BOLIと無利子資産 | 733,944 | 725,909 | 719,827 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
総資産 | $ | 9,261,273 | $ | 9,611,239 | $ | 9,317,209 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有利子負債 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有利子チェック | $ | 1,663,803 | $ | 10,240 | 2.44 | % | $ | 1,761,341 | $ | 9,751 | 2.22 | % | $ | 1,951,618 | $ | 8,514 | 1.77 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
貯蓄とマネーマーケット | 1,024,127 | 3,075 | 1.19 | % | 1,015,181 | 2,609 | 1.03 | % | 1,070,911 | 2,001 | 0.76 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
預金証書 | 1,652,445 | 18,045 | 4.33 | % | 1,566,636 | 15,758 | 4.03 | % | 1,189,658 | 10,012 | 3.41 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有利子預金総額 | 4,340,375 | 31,360 | 2.87 | % | 4,343,158 | 28,118 | 2.60 | % | 4,212,187 | 20,527 | 1.98 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
FHLBの前払い金とFRBの借入 | 897,020 | 7,773 | 3.44 | % | 1,441,244 | 14,703 | 4.09 | % | 1,067,125 | 9,648 | 3.67 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
その他の借入 | 304,138 | 4,136 | 5.40 | % | 358 | 3 | 3.36 | % | 4,773 | 57 | 4.84 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
長期債務 | 274,199 | 3,735 | 5.40 | % | 275,012 | 3,695 | 5.39 | % | 274,939 | 3,634 | 5.36 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有利子負債合計 | 5,815,732 | 47,004 | 3.21 | % | 6,059,772 | 46,519 | 3.08 | % | 5,559,024 | 33,866 | 2.47 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
無利子預金 | 2,345,262 | 2,425,719 | 2,617,973 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
無利子負債 | 122,869 | 128,699 | 135,418 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債総額 | 8,283,863 | 8,614,190 | 8,312,415 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
株主資本の総額 | 977,410 | 997,049 | 1,004,794 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
負債総額と株主資本 | $ | 9,261,273 | $ | 9,611,239 | $ | 9,317,209 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
純利息収入/スプレッド | $ | 69,218 | 2.15 | % | $ | 69,632 | 2.12 | % | $ | 73,053 | 2.52 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
純金利マージン | 3.19 | % | 3.11 | % | 3.41 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有利子負債に対する有利子資産の比率 | 148 | % | 148 | % | 156 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
預金総額 | $ | 6,685,637 | $ | 31,360 | 1.86 | % | $ | 6,768,877 | $ | 28,118 | 1.67 | % | $ | 6,830,160 | $ | 20,527 | 1.22 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
総資金(1) | $ | 8,160,994 | $ | 47,004 | 2.29 | % | $ | 8,485,491 | $ | 46,519 | 2.20 | % | $ | 8,176,997 | $ | 33,866 | 1.68 | % |
3 か月が終了 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022年12月31日 | 2022年9月30日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均 | 利回り | 平均 | 利回り | ||||||||||||||||||||||||||||||||
バランス | 利息 | /費用 | バランス | 利息 | /費用 | ||||||||||||||||||||||||||||||
利息収入資産 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業用不動産、集合住宅、建設 | $ | 3,223,614 | $ | 36,214 | 4.46 | % | $ | 3,142,772 | $ | 34,269 | 4.33 | % | |||||||||||||||||||||||
商業用、工業用、そしてSBA | 1,909,144 | 31,492 | 6.54 | % | 2,151,511 | 29,296 | 5.40 | % | |||||||||||||||||||||||||||
SFR住宅ローン | 1,932,397 | 19,661 | 4.04 | % | 1,927,694 | 18,699 | 3.85 | % | |||||||||||||||||||||||||||
その他の消費者 | 86,273 | 1,335 | 6.14 | % | 87,335 | 1,331 | 6.05 | % | |||||||||||||||||||||||||||
売却目的で保有されているローン | 4,352 | 15 | 1.37 | % | 4,207 | 104 | 9.81 | % | |||||||||||||||||||||||||||
総ローンとリース | 7,155,780 | 88,717 | 4.92 | % | 7,313,519 | 83,699 | 4.54 | % | |||||||||||||||||||||||||||
証券 | 1,221,147 | 12,905 | 4.19 | % | 1,194,942 | 10,189 | 3.38 | % | |||||||||||||||||||||||||||
その他の利息収入資産 | 239,336 | 2,490 | 4.13 | % | 292,819 | 2,085 | 2.82 | % | |||||||||||||||||||||||||||
利息収入資産総額 | 8,616,263 | 104,112 | 4.79 | % | 8,801,280 | 95,973 | 4.33 | % | |||||||||||||||||||||||||||
ローン損失引当金 | (91,606) | (93,517) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
BOLIと無利子資産 | 732,654 | 700,977 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
総資産 | $ | 9,257,311 | $ | 9,408,740 | |||||||||||||||||||||||||||||||
有利子負債 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
有利子チェック | $ | 1,854,333 | $ | 4,998 | 1.07 | % | $ | 2,285,071 | $ | 3,880 | 0.67 | % | |||||||||||||||||||||||
貯蓄とマネーマーケット | 1,308,383 | 2,379 | 0.72 | % | 1,536,438 | 2,236 | 0.58 | % | |||||||||||||||||||||||||||
預金証書 | 1,072,953 | 6,901 | 2.55 | % | 832,506 | 2,871 | 1.37 | % | |||||||||||||||||||||||||||
有利子預金総額 | 4,235,669 | 14,278 | 1.34 | % | 4,654,015 | 8,987 | 0.77 | % | |||||||||||||||||||||||||||
FHLBアドバンセス | 684,177 | 5,528 | 3.21 | % | 482,842 | 3,558 | 2.92 | % | |||||||||||||||||||||||||||
その他の借入 | 41,075 | 414 | 4.00 | % | 70,431 | 412 | 2.32 | % | |||||||||||||||||||||||||||
長期債務 | 274,812 | 3,675 | 5.31 | % | 274,665 | 3,608 | 5.21 | % | |||||||||||||||||||||||||||
有利子負債合計 | 5,235,733 | 23,895 | 1.81 | % | 5,481,953 | 16,565 | 1.20 | % | |||||||||||||||||||||||||||
無利子預金 | 2,897,755 | 2,855,220 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
無利子負債 | 134,409 | 110,761 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
負債総額 | 8,267,897 | 8,447,934 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
株主資本の総額 | 989,414 | 960,806 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
負債総額と株主資本 | $ | 9,257,311 | $ | 9,408,740 | |||||||||||||||||||||||||||||||
純利息収入/スプレッド | $ | 80,217 | 2.98 | % | $ | 79,408 | 3.13 | % | |||||||||||||||||||||||||||
純金利マージン | 3.69 | % | 3.58 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
有利子負債に対する有利子資産の比率 | 165 | % | 161 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
預金総額 | $ | 7,133,424 | $ | 14,278 | 0.79 | % | $ | 7,509,235 | $ | 8,987 | 0.47 | % | |||||||||||||||||||||||
総資金(1) | $ | 8,133,488 | $ | 23,895 | 1.17 | % | $ | 8,337,173 | $ | 16,565 | 0.79 | % |
9 か月が終了 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023年9月30日 | 2022年9月30日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均 | 利回り | 平均 | 利回り | ||||||||||||||||||||||||||||||||
バランス | 利息 | /費用 | バランス | 利息 | /費用 | ||||||||||||||||||||||||||||||
利息収入資産 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業用不動産、集合住宅、建設 | $ | 3,219,304 | $ | 113,720 | 4.72 | % | $ | 2,962,148 | $ | 96,926 | 4.37 | % | |||||||||||||||||||||||
商業用、工業用、そしてSBA | 1,875,739 | 100,545 | 7.17 | % | 2,473,666 | 88,672 | 4.79 | % | |||||||||||||||||||||||||||
SFR住宅ローン | 1,849,183 | 57,321 | 4.14 | % | 1,749,968 | 48,767 | 3.73 | % | |||||||||||||||||||||||||||
その他の消費者 | 85,568 | 4,116 | 6.43 | % | 92,633 | 4,305 | 6.21 | % | |||||||||||||||||||||||||||
売却目的で保有されているローン | 4,280 | 218 | 6.81 | % | 3,754 | 158 | 5.63 | % | |||||||||||||||||||||||||||
総ローンとリース | 7,034,074 | 275,920 | 5.24 | % | 7,282,169 | 238,828 | 4.38 | % | |||||||||||||||||||||||||||
証券 | 1,286,955 | 47,048 | 4.89 | % | 1,234,188 | 25,622 | 2.78 | % | |||||||||||||||||||||||||||
その他の利息収入資産 | 430,855 | 16,324 | 5.07 | % | 284,725 | 4,210 | 1.98 | % | |||||||||||||||||||||||||||
利息収入資産総額 | 8,751,884 | 339,292 | 5.18 | % | 8,801,082 | 268,660 | 4.08 | % | |||||||||||||||||||||||||||
信用損失引当金 | (82,124) | (93,454) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
BOLIと無利子資産 | 726,608 | 673,679 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
総資産 | $ | 9,396,368 | $ | 9,381,307 | |||||||||||||||||||||||||||||||
有利子負債 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
有利子チェック | $ | 1,791,200 | $ | 28,505 | 2.13 | % | $ | 2,352,067 | $ | 5,978 | 0.34 | % | |||||||||||||||||||||||
貯蓄とマネーマーケット | 1,036,568 | 7,685 | 0.99 | % | 1,602,280 | 3,606 | 0.30 | % | |||||||||||||||||||||||||||
預金証書 | 1,471,275 | 43,815 | 3.98 | % | 658,576 | 3,971 | 0.81 | % | |||||||||||||||||||||||||||
有利子預金総額 | 4,299,043 | 80,005 | 2.49 | % | 4,612,923 | 13,555 | 0.39 | % | |||||||||||||||||||||||||||
FHLBアドバンセス | 1,134,507 | 32,124 | 3.79 | % | 476,158 | 9,625 | 2.70 | % | |||||||||||||||||||||||||||
その他の借入 | 104,186 | 4,195 | 5.38 | % | 101,369 | 792 | 1.04 | % | |||||||||||||||||||||||||||
長期債務 | 274,714 | 11,065 | 5.39 | % | 274,533 | 10,540 | 5.13 | % | |||||||||||||||||||||||||||
有利子負債合計 | 5,812,450 | 127,389 | 2.93 | % | 5,464,983 | 34,512 | 0.84 | % | |||||||||||||||||||||||||||
無利子預金 | 2,461,985 | 2,818,795 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
無利子負債 | 128,949 | 104,321 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
負債総額 | 8,403,384 | 8,388,099 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
株主資本の総額 | 992,984 | 993,208 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
負債総額と株主資本 | $ | 9,396,368 | $ | 9,381,307 | |||||||||||||||||||||||||||||||
純利息収入/スプレッド | $ | 211,903 | 2.25 | % | $ | 234,148 | 3.24 | % | |||||||||||||||||||||||||||
純金利マージン | 3.24 | % | 3.56 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
有利子負債に対する有利子資産の比率 | 151 | % | 161 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
預金総額 | $ | 6,761,028 | $ | 80,005 | 1.58 | % | $ | 7,431,718 | $ | 13,555 | 0.24 | % | |||||||||||||||||||||||
総資金(1) | $ | 8,274,435 | $ | 127,389 | 2.06 | % | $ | 8,283,778 | $ | 34,512 | 0.56 | % |
9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3 月 31 日 2023 | 12月31日 2022 | 9月30日 2022 | |||||||||||||||||||||||||
有形普通株式、および有形普通株式と有形資産の比率 | |||||||||||||||||||||||||||||
総資産 | $ | 9,247,072 | $ | 9,370,265 | $ | 10,038,901 | $ | 9,197,016 | $ | 9,368,578 | |||||||||||||||||||
のれんが少ない | (114,312) | (114,312) | (114,312) | (114,312) | (114,312) | ||||||||||||||||||||||||
他の無形資産が少ない | (6,142) | (6,603) | (7,065) | (7,526) | (8,081) | ||||||||||||||||||||||||
有形資産(1) | $ | 9,126,618 | $ | 9,249,350 | $ | 9,917,524 | $ | 9,075,178 | $ | 9,246,185 | |||||||||||||||||||
株主資本の総額 | $ | 1,001,720 | $ | 957,054 | $ | 958,907 | $ | 959,618 | $ | 951,990 | |||||||||||||||||||
のれんが少ない | (114,312) | (114,312) | (114,312) | (114,312) | (114,312) | ||||||||||||||||||||||||
他の無形資産が少ない | (6,142) | (6,603) | (7,065) | (7,526) | (8,081) | ||||||||||||||||||||||||
有形普通株式 (1) | 881,266 | 836,139 | 837,530 | 837,780 | 829,597 | ||||||||||||||||||||||||
総株主資本と総資産 | 10.83 | % | 10.21 | % | 9.55 | % | 10.43 | % | 10.16 | % | |||||||||||||||||||
有形普通株式から有形資産へ(1) | 9.66 | % | 9.04 | % | 8.44 | % | 9.23 | % | 8.97 | % | |||||||||||||||||||
発行済普通株式 | 56,959,141 | 56,944,706 | 58,237,303 | 58,544,534 | 59,679,558 | ||||||||||||||||||||||||
クラスBの発行済み議決権のない転換社外普通株式 | 477,321 | 477,321 | 477,321 | 477,321 | 477,321 | ||||||||||||||||||||||||
発行済普通株式総数 | 57,436,462 | 57,422,027 | 58,714,624 | 59,021,855 | 60,156,879 | ||||||||||||||||||||||||
普通株式1株あたりの簿価 | $ | 17.44 | $ | 16.67 | $ | 16.33 | $ | 16.26 | $ | 15.83 | |||||||||||||||||||
1株当たりの有形普通株式(1) | $ | 15.34 | $ | 14.56 | $ | 14.26 | $ | 14.19 | $ | 13.79 |
3 か月が終了 | 9 か月が終了 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3 月 31 日 2023 | 12月31日 2022 | 9月30日 2022 | 9月30日 2023 | 9月30日 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
有形普通株式利益率 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均総株主資本 | $ | 977,410 | $ | 997,049 | $ | 1,004,794 | $ | 989,414 | $ | 960,806 | $ | 992,984 | $ | 993,208 | |||||||||||||||||||||||||||
平均優先株が少ない | — | — | — | — | — | — | (25,043) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均普通株主資本 | 977,410 | 997,049 | 1,004,794 | 989,414 | 960,806 | 992,984 | 968,165 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均のれんが少ない | (114,312) | (114,312) | (114,312) | (114,312) | (98,916) | (114,312) | (96,133) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
他の無形資産はそれほど平均的ではありません | (6,430) | (6,885) | (7,355) | (7,869) | (4,570) | (6,887) | (5,216) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均有形普通株式(1) | $ | 856,668 | $ | 875,852 | $ | 883,127 | $ | 867,233 | $ | 857,320 | $ | 871,785 | $ | 866,816 | |||||||||||||||||||||||||||
普通株主に利用可能な純利益 | $ | 42,574 | $ | 17,879 | $ | 20,278 | $ | 21,519 | $ | 24,196 | $ | 80,731 | $ | 94,253 | |||||||||||||||||||||||||||
無形資産の償却を追加 | 461 | 462 | 461 | 555 | 396 | 1,384 | 1,150 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
無形資産の償却に対する税の影響が少ない(2) | (136) | (137) | (136) | (164) | (117) | (409) | (340) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
無形資産の調整後に普通株主が利用できる純利益(1) | $ | 42,899 | $ | 18,204 | $ | 20,603 | $ | 21,910 | $ | 24,475 | $ | 81,706 | $ | 95,063 | |||||||||||||||||||||||||||
平均自己資本利益率 | 17.28 | % | 7.19 | % | 8.18 | % | 8.63 | % | 9.99 | % | 10.87 | % | 13.38 | % | |||||||||||||||||||||||||||
有形普通株式の平均収益率 (1) | 19.87 | % | 8.34 | % | 9.46 | % | 10.02 | % | 11.33 | % | 12.53 | % | 14.66 | % | |||||||||||||||||||||||||||
3 か月が終了 | 9 か月が終了 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3 月 31 日 2023 | 12月31日 2022 | 9月30日 2022 | 9月30日 2023 | 9月30日 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後の無利子収入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
無利子収入の合計 | $ | 50,778 | $ | 6,024 | $ | 7,859 | $ | (1,427) | $ | 5,681 | $ | 64,661 | $ | 18,777 | |||||||||||||||||||||||||||
無利子所得調整: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
売却可能な有価証券の売却による純損失(利益) | — | — | — | 7,708 | — | — | (16) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
合併関連のデリバティブ商品の利益(1) | (46,165) | — | — | — | — | (46,165) | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
無利子収入調整の合計 | (46,165) | — | — | 7,708 | — | (46,165) | (16) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後の無利子収入(2) | $ | 4,613 | $ | 6,024 | $ | 7,859 | $ | 6,281 | $ | 5,681 | $ | 18,496 | $ | 18,761 | |||||||||||||||||||||||||||
調整後の無利子支出 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
無利子経費の合計 | $ | 56,164 | $ | 49,132 | $ | 51,239 | $ | 48,203 | $ | 50,962 | $ | 156,535 | $ | 146,170 | |||||||||||||||||||||||||||
無利子経費調整: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
補償対象の法的(手数料)回収 | (634) | (752) | (380) | 869 | (1,017) | (1,766) | (1,366) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
買収、統合、取引コスト | (9,329) | — | — | — | (2,080) | (9,329) | (2,080) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
代替エネルギーパートナーシップ投資の(損失)利益が出る前の無利子経費調整 | (9,963) | (752) | (380) | 869 | (3,097) | (11,095) | (3,446) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
代替エネルギーパートナーシップ投資の(損失)利益 | 34 | 36 | (1,618) | (608) | (504) | (1,548) | (1,705) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
無利子経費調整の合計 | (9,929) | (716) | (1,998) | 261 | (3,601) | (12,643) | (5,151) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後の無利子支出(2) | $ | 46,235 | $ | 48,416 | $ | 49,241 | $ | 48,464 | $ | 47,361 | $ | 143,892 | $ | 141,019 | |||||||||||||||||||||||||||
平均資産 | $ | 9,261,273 | $ | 9,611,239 | $ | 9,317,209 | $ | 9,257,311 | $ | 9,408,740 | $ | 9,396,368 | $ | 9,381,307 | |||||||||||||||||||||||||||
総収入に対する無利子収入 (2) | 42.32 | % | 7.96 | % | 9.71 | % | (1.81) | % | 6.68 | % | 23.38 | % | 7.42 | % | |||||||||||||||||||||||||||
調整後の無利子収入を調整後の総収益に(2) | 6.25 | % | 7.96 | % | 9.71 | % | 7.26 | % | 6.68 | % | 8.03 | % | 7.42 | % | |||||||||||||||||||||||||||
平均総資産に対する無利子支出(3) | 2.41 | % | 2.05 | % | 2.23 | % | 2.07 | % | 2.15 | % | 2.23 | % | 2.08 | % | |||||||||||||||||||||||||||
無利子支出を平均総資産に合わせて調整しました(2)(3) | 1.98 | % | 2.02 | % | 2.14 | % | 2.08 | % | 2.00 | % | 2.05 | % | 2.01 | % |
3 か月が終了 | 9 か月が終了 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3 月 31 日 2023 | 12月31日 2022 | 9月30日 2022 | 9月30日 2023 | 9月30日 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後の税引前引当収入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
純利息収入 | $ | 69,218 | $ | 69,632 | $ | 73,053 | $ | 80,217 | $ | 79,408 | $ | 211,903 | $ | 234,148 | |||||||||||||||||||||||||||
無利子収入 | 50,778 | 6,024 | 7,859 | (1,427) | 5,681 | 64,661 | 18,777 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
総収入 | 119,996 | 75,656 | 80,912 | 78,790 | 85,089 | 276,564 | 252,925 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
無利子支出 | 56,164 | 49,132 | 51,239 | 48,203 | 50,962 | 156,535 | 146,170 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
税引前準備収入(1) | $ | 63,832 | $ | 26,524 | $ | 29,673 | $ | 30,587 | $ | 34,127 | $ | 120,029 | $ | 106,755 | |||||||||||||||||||||||||||
総収入 | $ | 119,996 | $ | 75,656 | $ | 80,912 | $ | 78,790 | $ | 85,089 | $ | 276,564 | $ | 252,925 | |||||||||||||||||||||||||||
無利子収入調整の合計 | (46,165) | — | — | 7,708 | — | (46,165) | (16) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後の総収入(1) | 73,831 | 75,656 | 80,912 | 86,498 | 85,089 | 230,399 | 252,909 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
無利子支出 | 56,164 | 49,132 | 51,239 | 48,203 | 50,962 | 156,535 | 146,170 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
無利子経費調整の合計 | (9,929) | (716) | (1,998) | 261 | (3,601) | (12,643) | (5,151) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後の無利子支出 (1) | 46,235 | 48,416 | 49,241 | 48,464 | 47,361 | 143,892 | 141,019 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後の税引前引当収入(1) | $ | 27,596 | $ | 27,240 | $ | 31,671 | $ | 38,034 | $ | 37,728 | $ | 86,507 | $ | 111,890 | |||||||||||||||||||||||||||
平均資産 | $ | 9,261,273 | $ | 9,611,239 | $ | 9,317,209 | $ | 9,257,311 | $ | 9,408,740 | $ | 9,396,368 | $ | 9,381,307 | |||||||||||||||||||||||||||
税引前準備収入 ROAA (1) (2) | 2.73 | % | 1.11 | % | 1.29 | % | 1.31 | % | 1.44 | % | 1.71 | % | 1.52 | % | |||||||||||||||||||||||||||
調整後の税引前引当期利益 ROAA (1) (2) | 1.18 | % | 1.14 | % | 1.38 | % | 1.63 | % | 1.59 | % | 1.23 | % | 1.59 | % | |||||||||||||||||||||||||||
効率比 (1) (2) | 46.80 | % | 64.94 | % | 63.33 | % | 61.18 | % | 59.89 | % | 56.60 | % | 57.79 | % | |||||||||||||||||||||||||||
調整後の効率比(1)(2) | 62.62 | % | 63.99 | % | 60.86 | % | 56.03 | % | 55.66 | % | 62.45 | % | 55.76 | % |
3 か月が終了 | 9 か月が終了 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9月30日 2023 | 6月30日 2023 | 3 月 31 日 2023 | 12月31日 2022 | 9月30日 2022 | 9月30日 2023 | 9月30日 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後純利益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
純利益(1)(2)(3) | $ | 42,574 | $ | 17,879 | $ | 20,278 | $ | 21,519 | $ | 24,196 | $ | 80,731 | $ | 99,420 | |||||||||||||||||||||||||||
調整: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
無利子所得調整 | (46,165) | — | — | 7,708 | — | (46,165) | (16) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
無利子経費調整 | 9,929 | 716 | 1,998 | (261) | 3,601 | 12,643 | 5,151 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
上記の調整による税の影響(4) | 10,713 | (212) | (591) | (2,202) | (1,065) | 9,910 | (1,518) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
純利益の調整 | (25,523) | 504 | 1,407 | 5,245 | 2,536 | (23,612) | 3,617 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後純利益(3)(5) | $ | 17,051 | $ | 18,383 | $ | 21,685 | $ | 26,764 | $ | 26,732 | $ | 57,119 | $ | 103,037 | |||||||||||||||||||||||||||
平均資産 | $ | 9,261,273 | $ | 9,611,239 | $ | 9,317,209 | $ | 9,257,311 | $ | 9,408,740 | $ | 9,396,368 | $ | 9,381,307 | |||||||||||||||||||||||||||
ロア (6) | 1.82 | % | 0.75 | % | 0.88 | % | 0.92 | % | 1.02 | % | 1.15 | % | 1.42 | % | |||||||||||||||||||||||||||
調整後ROAA(5)(6) | 0.73 | % | 0.77 | % | 0.94 | % | 1.15 | % | 1.13 | % | 0.81 | % | 1.47 | % | |||||||||||||||||||||||||||
普通株主が利用できる調整後純利益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通株主が利用できる純利益(1)(2)(3) | $ | 42,574 | $ | 17,879 | $ | 20,278 | $ | 21,519 | $ | 24,196 | $ | 80,731 | $ | 94,253 | |||||||||||||||||||||||||||
純利益の調整 | (25,523) | 504 | 1,407 | 5,245 | 2,536 | (23,612) | 3,617 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
優先株式の償還による影響の調整 | — | — | — | — | — | — | 3,747 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通株主が利用できる調整後純利益(5) | $ | 17,051 | $ | 18,383 | $ | 21,685 | $ | 26,764 | $ | 26,732 | $ | 57,119 | $ | 101,617 | |||||||||||||||||||||||||||
希薄化後の平均普通株式 | 57,521,836 | 58,026,007 | 59,206,619 | 59,725,283 | 60,492,460 | 58,230,137 | 61,659,900 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
希釈後のEPS | $ | 0.74 | $ | 0.31 | $ | 0.34 | $ | 0.36 | $ | 0.40 | $ | 1.39 | $ | 1.53 | |||||||||||||||||||||||||||
調整後の希薄化EPS (5) (7) | $ | 0.30 | $ | 0.32 | $ | 0.37 | $ | 0.45 | $ | 0.44 | $ | 0.98 | $ | 1.65 |
9月30日 2023 | |||||
調整後の普通株式ティア1(CET 1)資本(1) | |||||
CET 1 資本 | $ | 928,862 | |||
AFS証券の含み損失(税引後)の減少 | (36,551) | ||||
HTM証券の含み損失、税引後の減少 | (54,913) | ||||
調整後のCET 1大文字(2) | $ | 837,398 | |||
CET1資本に対する税引後のAFS証券の未実現損失 | 3.9 | % | |||
CET 1資本に対するHTM証券の税引後の未実現損失 | 5.9 | % | |||
CET1資本に対するAFS証券とHTM証券の税引後の未実現損失の合計 | 9.8 | % | |||