展示品99.2


2023年第3四半期の収益結果
  
   
   
四半期財務補足資料
ページ
   
合併財務集約
1
総合財務指標、比率、統計データ
2
合併とアメリカ銀行の補足財務情報
3
総合平均普通株式権益と監督管理資本情報
4
機関証券損益表情報、財務指標、比率
5
富管理損益表情報、財務指標、比率
6
富管理財務情報と統計データ
7
投資管理損益表情報、財務指標、比率
8
投資管理、財務情報、統計データ
9
総合ローンとローンの約束
10
総合融資と融資約束信用損失準備
11
アメリカ公認会計原則の非公認会計原則計量の定義
12
パフォーマンス指標と用語の定義
13 - 14
数量の詳細と計算を補完する
15 - 16
法律公告
17


合併財務集約
                                                
(監査されておらず、百万ドル)
                                                
                                                 
                                                 
                                                 
    
現在の四半期
  
百分率変化は
  
9か月で終わる
  
パーセント
   
2023年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年9月30日
  
2022年9月30日
  
変わる
純収入
                                                
機構証券
  
$
5,669
    
$
5,654
    
$
5,817
      
--
      
(3
%)
  
$
18,120
    
$
19,593
      
(8
%)
富の管理
    
6,404
      
6,660
      
6,120
      
(4
%)
    
5
%
    
19,623
      
17,791
      
10
%
投資管理
    
1,336
      
1,281
      
1,168
      
4
%
    
14
%
    
3,906
      
3,914
      
--
  
段間除去
    
(136
)
    
(138
)
    
(119
)
    
1
%
    
(14
%)
    
(402
)
    
(379
)
    
(6
%)
純収入(1)
  
$
13,273
    
$
13,457
    
$
12,986
      
(1
%)
    
2
%
  
$
41,247
    
$
40,919
      
1
%
                                                                 
信用損失準備金
  
$
134
    
$
161
    
$
35
      
(17
%)
    
*
    
$
529
    
$
193
      
174
%
                                                                 
非利子支出
                                                                
機構証券
  
$
4,377
    
$
4,580
    
$
4,167
      
(4
%)
    
5
%
  
$
13,673
    
$
13,476
      
1
%
富の管理
    
4,654
      
4,915
      
4,460
      
(5
%)
    
4
%
    
14,371
      
13,005
      
11
%
投資管理
    
1,095
      
1,111
      
1,052
      
(1
%)
    
4
%
    
3,329
      
3,321
      
--
  
段間除去
    
(132
)
    
(122
)
    
(116
)
    
(8
%)
    
(14
%)
    
(372
)
    
(371
)
    
--
  
非利子支出(1)(2)
  
$
9,994
    
$
10,484
    
$
9,563
      
(5
%)
    
5
%
  
$
31,001
    
$
29,431
      
5
%
                                                                 
所得税未払いの収入
                                                                
機構証券
  
$
1,199
    
$
977
    
$
1,626
      
23
%
    
(26
%)
  
$
4,068
    
$
5,967
      
(32
%)
富の管理
    
1,709
      
1,681
      
1,649
      
2
%
    
4
%
    
5,102
      
4,743
      
8
%
投資管理
    
241
      
170
      
116
      
42
%
    
108
%
    
577
      
593
      
(3
%)
段間除去
    
(4
)
    
(16
)
    
(3
)
    
75
%
    
(33
%)
    
(30
)
    
(8
)
    
*
  
所得税未払いの収入
  
$
3,145
    
$
2,812
    
$
3,388
      
12
%
    
(7
%)
  
$
9,717
    
$
11,295
      
(14
%)
                                                                 
モルガン·スタンレーに適用される純収入
                                                                
機構証券
  
$
912
    
$
759
    
$
1,274
      
20
%
    
(28
%)
  
$
3,149
    
$
4,586
      
(31
%)
富の管理
    
1,320
      
1,308
      
1,253
      
1
%
    
5
%
    
4,004
      
3,715
      
8
%
投資管理
    
179
      
127
      
107
      
41
%
    
67
%
    
440
      
498
      
(12
%)
段間除去
    
(3
)
    
(12
)
    
(2
)
    
75
%
    
(50
%)
    
(23
)
    
(6
)
    
*
  
モルガン·スタンレーに適用される純収入
  
$
2,408
    
$
2,182
    
$
2,632
      
10
%
    
(9
%)
  
$
7,570
    
$
8,793
      
(14
%)
モルガン·スタンレー普通株株主に適用される収益
  
$
2,262
    
$
2,049
    
$
2,494
      
10
%
    
(9
%)
  
$
7,147
    
$
8,427
      
(15
%)
                                                                 
                                                                 

メモ：
-
繰延現金給与計画(DCP)の時価収益と損失を含まない会社の純収入は、第3四半期：134.75億ドル、第2四半期：133.43億ドル、第3四半期：132.22億ドル、第3四半期：411.82億ドル、第3四半期：423.11億ドル。
-
DCPを含まない会社の報酬支出は、第3四半期：59.92億ドル、第2四半期：60.84億ドル、第3四半期：57.33億ドル、第3四半期：182.93億ドル、第3四半期：183.43億ドルだった。
-
おわりに、本プレゼンテーションの不可分の一部です。米国のGAAPの非GAAP測定基準の定義、パフォーマンス指標と用語の定義、補足量子化の詳細と計算、および法的通知については、12~17ページを参照されたい。

1

総合財務指標、比率、統計データ
                                             
(未監査)
                                                
    
現在の四半期
  
百分率変化は
  
9か月で終わる
  
パーセント
   
2023年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年9月30日
  
2022年9月30日
  
変わる
                                                 
財務指標：
                                                
                                                 
基本1株当たりの収益
  
$
1.39
    
$
1.25
    
$
1.49
      
11
%
    
(7
%)
  
$
4.37
    
$
4.95
      
(12
%)
希釈して1株当たり収益する
  
$
1.38
    
$
1.24
    
$
1.47
      
11
%
    
(6
%)
  
$
4.33
    
$
4.88
      
(11
%)
                                                                 
平均普通株式資本収益率
    
10.0
%
    
8.9
%
    
10.7
%
                    
10.5
%
    
11.9
%
        
平均有形普通株権益収益率
    
13.5
%
    
12.1
%
    
14.6
%
                    
14.2
%
    
16.1
%
        
                                                                 
普通株1株当たりの帳簿価値
  
$
55.08
    
$
55.24
    
$
54.46
                    
$
55.08
    
$
54.46
          
1株当たりの普通株式有形帳簿価値
  
$
40.53
    
$
40.79
    
$
39.93
                    
$
40.53
    
$
39.93
          
                                                                 
財務比率：
                                                                
                                                                 
税引前利回り
    
24
%
    
21
%
    
26
%
                    
24
%
    
28
%
        
給与と福祉が純収入のパーセントを占める
    
45
%
    
47
%
    
43
%
                    
45
%
    
43
%
        
非報酬支出が純収入のパーセントを占める
    
31
%
    
31
%
    
30
%
                    
30
%
    
29
%
        
企業費用効率比 (1)
    
75
%
    
78
%
    
74
%
                    
75
%
    
72
%
        
実際の税率
    
22.6
%
    
21.0
%
    
21.4
%
                    
20.9
%
    
21.1
%
        
                                                                 
統計データ：
                                                                
                                                                 
期末に普通株式を発行した
    
1,642
      
1,659
      
1,694
      
(1
%)
    
(3
%)
                        
平均発行済み普通株式(百万株)
                                                                
基本的な情報
    
1,624
      
1,635
      
1,674
      
(1
%)
    
(3
%)
    
1,635
      
1,704
      
(4
%)
薄めにする
    
1,643
      
1,651
      
1,697
      
--
      
(3
%)
    
1,653
      
1,725
      
(4
%)
                                                                 
世界の従業員
    
80,710
      
82,006
      
81,567
      
(2
%)
    
(1
%)
                        
                                                                 
                                                                 

おわりに，本プレゼンテーションの不可分の一部である.非GAAP測定基準の米国GAAPの定義、パフォーマンス指標と用語の定義、補足量子化の詳細と計算、および法律通知については、12-17ページを参照されたい

2

合併とアメリカ銀行の補足財務情報
                                                           
(監査されておらず、百万ドル)
                                                         
                                                               
                                                               
                                                               
   
現在の四半期
  
百分率変化は
    
9か月で終わる
  
パーセント
   
2023年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
    
2023年9月30日
  
2022年9月30日
   中国の変化
                                                               
合併貸借対照表
                                                             
                                                               
総資産
  
$
1,169,013
    
$
1,164,911
    
$
1,160,029
      
--
      
1
%
                          
貸し付け金(1)
  
$
224,957
    
$
224,276
    
$
218,448
      
--
      
3
%
                          
預金.預金
  
$
345,458
    
$
348,511
    
$
338,123
      
(1
%)
    
2
%
                          
長期未済債務
  
$
242,843
    
$
243,820
    
$
216,361
      
--
      
12
%
                          
長期未済債務満期日(今後12ヶ月)
  
$
21,514
    
$
22,326
    
$
18,755
      
(4
%)
    
15
%
                          
                                                                         
平均流動性資源
  
$
307,367
    
$
310,724
    
$
308,001
      
(1
%)
    
--
                            
                                                                         
普通株権益
  
$
90,461
    
$
91,636
    
$
92,261
      
(1
%)
    
(2
%)
                          
減算：営業権と無形資産
    
(23,900
)
    
(23,973
)
    
(24,613
)
    
--
      
(3
%)
                          
有形普通株権益
  
$
66,561
    
$
67,663
    
$
67,648
      
(2
%)
    
(2
%)
                          
                                                                         
優先株権益
  
$
8,750
    
$
8,750
    
$
8,750
      
--
      
--
                            
                                                                         
アメリカ銀行は財務情報を補充します
                                                                       
総資産
  
$
388,098
    
$
385,596
    
$
371,165
      
1
%
    
5
%
                          
貸し付け金
  
$
209,135
    
$
209,065
    
$
204,889
      
--
      
2
%
                          
投資証券組合(2)
  
$
114,780
    
$
119,289
    
$
123,007
      
(4
%)
    
(7
%)
                          
預金.預金
  
$
339,927
    
$
342,522
    
$
331,943
      
(1
%)
    
2
%
                          
                                                                         
地域収入
                                                                       
アメリカ.アメリカ
  
$
10,268
    
$
10,394
    
$
10,094
      
(1
%)
    
2
%
    
 $      31,453
      
 $      30,220
        
4%
EMEA(ヨーロッパ中東アフリカ)
    
1,479
      
1,500
      
1,392
      
(1
%)
    
6
%
    
            4,716
      
            5,381
        
(12%)
アジア
    
1,526
      
1,563
      
1,500
      
(2
%)
    
2
%
    
            5,078
      
            5,318
        
(5%)
合併純収入
  
$
13,273
    
$
13,457
    
$
12,986
      
(1
%)
    
2
%
    
 $      41,247
      
 $      40,919
        
1%
                                                                         
                                                                         

おわりに、本プレゼンテーションの不可分の一部です。米国GAAPの非GAAP測定基準の定義、パフォーマンス指標と用語の定義、補足br}の量子化詳細と計算、および法的通知については、12-17ページを参照されたい。

3

総合平均普通株式権益と監督管理資本情報
                                      
(監査されておらず、10億ドルで)
                                                
                                                 
                                                 
                                                 
   
現在の四半期
  
百分率変化は
  
9か月で終わる
  
パーセント
   
2023年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年9月30日
  
2022年9月30日
  
変わる
                                                 
平均普通株権益
                                                
機構証券
  
$
45.6
    
$
45.6
    
$
48.8
      
--
      
(7
%)
  
$
45.6
    
$
48.8
      
(7
%)
富の管理
    
28.8
      
28.8
      
31.0
      
--
      
(7
%)
    
28.8
      
31.0
      
(7
%)
投資管理
    
10.4
      
10.4
      
10.6
      
--
      
(2
%)
    
10.4
      
10.6
      
(2
%)
父級
    
6.0
      
6.8
      
2.5
      
(12
%)
    
140
%
    
6.3
      
4.3
      
47
%
しっかりしている
  
$
90.8
    
$
91.6
    
$
92.9
      
(1
%)
    
(2
%)
  
$
91.1
    
$
94.7
      
(4
%)
                                                                 
                                                                 
                                                                 
監督管理資本
                                                                
                                                                 
普通株一級資本
  
$
69.1
    
$
69.9
    
$
67.9
      
(1
%)
    
2
%
                        
一級資本
  
$
77.7
    
$
78.4
    
$
76.4
      
(1
%)
    
2
%
                        
                                                                 
標準化方法
                                                                
リスク重み付け資産
  
$
444.8
    
$
449.8
    
$
457.9
      
(1
%)
    
(3
%)
                        
普通株一級資本比率
    
15.5
%
    
15.5
%
    
14.8
%
                                        
一級資本充足率
    
17.5
%
    
17.4
%
    
16.7
%
                                        
                                                                 
高度な方法
                                                                
リスク重み付け資産
  
$
430.0
    
$
441.9
    
$
447.8
      
(3
%)
    
(4
%)
                        
普通株一級資本比率
    
16.1
%
    
15.8
%
    
15.2
%
                                        
一級資本充足率
    
18.1
%
    
17.8
%
    
17.1
%
                                        
                                                                 
レバレッジ型資本
                                                                
第1級レバレッジ率
    
6.7
%
    
6.7
%
    
6.6
%
                                        
レバレッジ率を補充する
    
5.5
%
    
5.5
%
    
5.4
%
                                        
                                                                 
                                                                 

おわりに，本プレゼンテーションの不可分の一部である.非GAAP測定基準の米国GAAPの定義、パフォーマンス指標と用語の定義、補足量子化の詳細と計算、および法律通知については、12-17ページを参照されたい。

4

機構証券
                                                
損益表情報、財務指標、比率
                                             
(監査されておらず、百万ドル)
                                                
                                                 
                                                 
   
現在の四半期
  
百分率変化は
  
9か月で終わる
  
パーセント
   
2023年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年9月30日
  
2022年9月30日
  
変わる
収入：
                                                
                                                 
相談する
  
$
449
    
$
455
    
$
693
      
(1
%)
    
(35
%)
  
$
1,542
    
$
2,235
      
(31
%)
権益
    
237
      
225
      
218
      
5
%
    
9
%
    
664
      
624
      
6
%
固定収益
    
252
      
395
      
366
      
(36
%)
    
(31
%)
    
1,054
      
1,124
      
(6
%)
引受販売
    
489
      
620
      
584
      
(21
%)
    
(16
%)
    
1,718
      
1,748
      
(2
%)
投資銀行業務
    
938
      
1,075
      
1,277
      
(13
%)
    
(27
%)
    
3,260
      
3,983
      
(18
%)
                                                                 
権益
    
2,507
      
2,548
      
2,459
      
(2
%)
    
2
%
    
7,784
      
8,593
      
(9
%)
固定収益
    
1,947
      
1,716
      
2,181
      
13
%
    
(11
%)
    
6,239
      
7,604
      
(18
%)
他にも
    
277
      
315
      
(100
)
    
(12
%)
    
*
      
837
      
(587
)
    
*
  
                                                                 
純収入
    
5,669
      
5,654
      
5,817
      
--
      
(3
%)
    
18,120
      
19,593
      
(8
%)
                                                                 
信用損失準備金
    
93
      
97
      
24
      
(4
%)
    
*
      
379
      
150
      
153
%
                                                                 
報酬と福祉
    
2,057
      
2,215
      
1,948
      
(7
%)
    
6
%
    
6,637
      
6,602
      
1
%
非補償費用
    
2,320
      
2,365
      
2,219
      
(2
%)
    
5
%
    
7,036
      
6,874
      
2
%
非利子支出総額
    
4,377
      
4,580
      
4,167
      
(4
%)
    
5
%
    
13,673
      
13,476
      
1
%
                                                                 
所得税未払いの収入
    
1,199
      
977
      
1,626
      
23
%
    
(26
%)
    
4,068
      
5,967
      
(32
%)
モルガン·スタンレーに適用される純収入
  
$
912
    
$
759
    
$
1,274
      
20
%
    
(28
%)
  
$
3,149
    
$
4,586
      
(31
%)
                                                                 
税引前利回り
    
21
%
    
17
%
    
28
%
                    
22
%
    
30
%
        
給与と福祉が純収入のパーセントを占める
    
36
%
    
39
%
    
34
%
                    
37
%
    
34
%
        
非報酬支出が純収入のパーセントを占める
    
41
%
    
42
%
    
38
%
                    
39
%
    
35
%
        
                                                                 
平均普通株式資本収益率
    
7
%
    
6
%
    
10
%
                    
8
%
    
12
%
        
平均有形普通株権益収益率(1)
    
7
%
    
6
%
    
10
%
                    
8
%
    
12
%
        
                                                                 
取引VaR(1日平均95%/1日VaR)
  
$
48
    
$
52
    
$
61
                                          
                                                                 
                                                                 

おわりに、本プレゼンテーションの不可分の一部です。米国GAAPの非GAAP測定基準の定義、パフォーマンス指標と用語の定義、補足br}の量子化詳細と計算、および法的通知については、12-17ページを参照されたい。

5

富の管理
                                                
損益表情報、財務指標、比率
                                               
(監査されておらず、百万ドル)
                                                
                                                 
                                                 
   
現在の四半期
  
百分率変化は
  
9か月で終わる
  
パーセント
   
2023年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年9月30日
  
2022年9月30日
  
変わる
収入：
                                                
資産管理
  
$
3,629
    
$
3,452
    
$
3,389
      
5
%
    
7
%
  
$
10,463
    
$
10,525
      
(1
%)
事務的な
    
678
      
869
      
616
      
(22
%)
    
10
%
    
2,468
      
1,542
      
60
%
純利子収入
    
1,952
      
2,156
      
2,004
      
(9
%)
    
(3
%)
    
6,266
      
5,291
      
18
%
他にも
    
145
      
183
      
111
      
(21
%)
    
31
%
    
426
      
433
      
(2
%)
純収入(1)
    
6,404
      
6,660
      
6,120
      
(4
%)
    
5
%
    
19,623
      
17,791
      
10
%
                                                                 
信用損失準備金
    
41
      
64
      
11
      
(36
%)
    
*
      
150
      
43
      
*
  
                                                                 
報酬と福祉(1)
    
3,352
      
3,503
      
3,171
      
(4
%)
    
6
%
    
10,332
      
9,191
      
12
%
非補償費用
    
1,302
      
1,412
      
1,289
      
(8
%)
    
1
%
    
4,039
      
3,814
      
6
%
非利子支出総額
    
4,654
      
4,915
      
4,460
      
(5
%)
    
4
%
    
14,371
      
13,005
      
11
%
                                                                 
所得税未払いの収入
    
1,709
      
1,681
      
1,649
      
2
%
    
4
%
    
5,102
      
4,743
      
8
%
モルガン·スタンレーに適用される純収入
  
$
1,320
    
$
1,308
    
$
1,253
      
1
%
    
5
%
  
$
4,004
    
$
3,715
      
8
%
                                                                 
税引前利回り
    
27
%
    
25
%
    
27
%
                    
26
%
    
27
%
        
給与と福祉が純収入のパーセントを占める
    
52
%
    
53
%
    
52
%
                    
53
%
    
52
%
        
非報酬支出が純収入のパーセントを占める
    
20
%
    
21
%
    
21
%
                    
21
%
    
21
%
        
                                                                 
平均普通株式資本収益率
    
18
%
    
18
%
    
16
%
                    
18
%
    
16
%
        
平均有形普通株権益収益率(2)
    
35
%
    
34
%
    
30
%
                    
35
%
    
30
%
        
                                                                 
                                                                 

メモ：
-
DCPを除く富管理純収入は，第3四半期：65.47億ドル，第2四半期：65.78億ドル，第3四半期：62.73億ドル，第3四半期：195.83億ドル，第3四半期：187.55億ドルであった。
-
DCPを除く富管理報酬支出は，第3四半期：34億ドル，第2四半期：33.96億ドル，第3四半期：32.57億ドル，第3四半期：101.54億ドル，第3四半期：98.36億ドルであった。
-
おわりに、本プレゼンテーションの不可分の一部です。米国GAAPの非GAAP測定基準の定義、br}パフォーマンス指標と用語の定義、補足量子化詳細と計算、および法的通知については、12-17ページを参照されたい。

6

富の管理
                              
金融情報と統計データ
                              
(監査されておらず、10億ドルで)
                              
                               
                               
   
現在の四半期
  
百分率変化は
   
2023年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
                               
富管理指標
                              
                               
顧客総資産
  
$
4,798
    
$
4,885
    
$
4,134
      
(2
%)
    
16
%
純新規資産
  
$
35.7
    
$
89.5
    
$
64.8
      
(60
%)
    
(45
%)
アメリカ銀行ローン
  
$
145.8
    
$
144.7
    
$
145.7
      
1
%
    
--
  
保証金その他のローン (1)
  
$
23.1
    
$
21.7
    
$
24.3
      
6
%
    
(5
%)
預金.預金(2)
  
$
340
    
$
343
    
$
332
      
(1
%)
    
2
%
年化加重平均預金コスト
                                        
期間が終わる
    
2.86
%
    
2.53
%
    
0.93
%
                
期間平均値
    
2.69
%
    
2.32
%
    
0.56
%
                
                                         
顧問主導のルート
                                        
                                         
コンサルタント主導の顧客資産
  
$
3,755
    
$
3,784
    
$
3,305
      
(1
%)
    
14
%
                                         
有料顧客資産
  
$
1,857
    
$
1,856
    
$
1,628
      
--
      
14
%
費用に基づく資産流動
  
$
22.5
    
$
22.7
    
$
16.7
      
(1
%)
    
35
%
コンサルタント主導の顧客資産の割合を占める費用ベースの資産
    
49
%
    
49
%
    
49
%
                
                                         
自己指向通路
                                        
                                         
自己誘導顧客資産
  
$
1,043
    
$
1,101
    
$
829
      
(5
%)
    
26
%
日平均収入取引(000)
    
735
      
765
      
805
      
(4
%)
    
(9
%)
自己志向の家庭(百万)
    
8.1
      
8.1
      
7.8
      
--
      
4
%
                                         
職場チャンネル
                                        
                                         
株式計画未帰属資産
  
$
377
    
$
402
    
$
312
      
(6
%)
    
21
%
株式計画参加者数(百万)
    
6.6
      
6.5
      
6.2
      
2
%
    
6
%
                                         
                                         

おわりに、本プレゼンテーションの不可分の一部です。米国GAAPの非GAAP測定基準の定義、パフォーマンス指標と用語の定義、補足br}の量子化詳細と計算、および法的通知については、12-17ページを参照されたい。

7

投資管理
                                                
損益表情報、財務指標、比率
                                        
(監査されておらず、百万ドル)
                                                
                                                 
                                                 
   
現在の四半期
  
百分率変化は
  
9か月で終わる
  
パーセント
   
2023年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年9月30日
  
2022年9月30日
  
変わる
収入：
                                                
資産管理及び関連費用
  
$
1,312
    
$
1,268
    
$
1,269
      
3
%
    
3
%
  
$
3,828
    
$
3,961
      
(3
%)
業績ベースの収入やその他
    
24
      
13
      
(101
)
    
85
%
    
*
      
78
      
(47
)
    
*
  
純収入
    
1,336
      
1,281
      
1,168
      
4
%
    
14
%
    
3,906
      
3,914
      
--
  
                                                                 
報酬と福祉
    
526
      
544
      
495
      
(3
%)
    
6
%
    
1,638
      
1,645
      
--
  
非補償費用
    
569
      
567
      
557
      
--
      
2
%
    
1,691
      
1,676
      
1
%
非利子支出総額
    
1,095
      
1,111
      
1,052
      
(1
%)
    
4
%
    
3,329
      
3,321
      
--
  
                                                                 
所得税未払いの収入
    
241
      
170
      
116
      
42
%
    
108
%
    
577
      
593
      
(3
%)
モルガン·スタンレーに適用される純収入
  
$
179
    
$
127
    
$
107
      
41
%
    
67
%
  
$
440
    
$
498
      
(12
%)
                                                                 
税引前利回り
    
18
%
    
13
%
    
10
%
                    
15
%
    
15
%
        
給与と福祉が純収入のパーセントを占める
    
39
%
    
42
%
    
42
%
                    
42
%
    
42
%
        
非報酬支出が純収入のパーセントを占める
    
43
%
    
44
%
    
48
%
                    
43
%
    
43
%
        
                                                                 
平均普通株式資本収益率
    
7
%
    
5
%
    
4
%
                    
6
%
    
6
%
        
平均有形普通株権益収益率(1)
    
98
%
    
70
%
    
56
%
                    
80
%
    
87
%
        
                                                                 
                                                                 

おわりに、本プレゼンテーションの不可分の一部です。米国のGAAPの非GAAP測定基準の定義、パフォーマンス指標と用語の定義、補足量子化の詳細と計算、および法的通知については、12~17ページを参照されたい。

8

投資管理
                                                
金融情報と統計データ
                                                 
(監査されておらず、10億ドルで)
                                                
                                                 
                                                 
   
現在の四半期
  
百分率変化は
  
9か月で終わる
  
パーセント
   
2023年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年9月30日
  
2022年9月30日
  
変わる
                                                 
                                                 
資産の管理または管理(AUM)(1)
                                                
                                                 
資産別純流量
                                                
権益
  
$
(5.5
)
  
$
(5.3
)
  
$
(3.9
)
    
(4
%)
    
(41
%)
  
$
(12.9
)
  
$
(18.8
)
    
31
%
固定収益
    
(2.1
)
    
(5.0
)
    
(5.0
)
    
58
%
    
58
%
    
(9.1
)
    
(11.5
)
    
21
%
代替案と解決策
    
0.8
      
11.4
      
7.0
      
(93
%)
    
(89
%)
    
13.9
      
10.5
      
32
%
長期純流量
    
(6.8
)
    
1.1
      
(1.9
)
    
*
      
*
      
(8.1
)
    
(19.8
)
    
59
%
                                                                 
流動資金とカバーサービス
    
5.7
      
9.7
      
(32.5
)
    
(41
%)
    
*
      
29.3
      
(29.3
)
    
*
  
                                                                 
純流量合計
  
$
(1.1
)
  
$
10.8
    
$
(34.4
)
    
*
      
97
%
  
$
21.2
    
$
(49.1
)
    
*
  
                                                                 
資産の種類別に管理または規制された資産
                                                                
権益
  
$
272
    
$
289
    
$
249
      
(6
%)
    
9
%
                        
固定収益
    
163
      
165
      
171
      
(1
%)
    
(5
%)
                        
代替案と解決策
    
472
      
482
      
405
      
(2
%)
    
17
%
                        
管理または規制下の長期資産
  
$
907
    
$
936
    
$
825
      
(3
%)
    
10
%
                        
                                                                 
流動資金とカバーサービス
    
481
      
476
      
454
      
1
%
    
6
%
                        
                                                                 
管理または規制の総資産
  
$
1,388
    
$
1,412
    
$
1,279
      
(2
%)
    
9
%
                        
                                                                 
                                                                 

おわりに、本プレゼンテーションの不可分の一部です。米国のGAAPの非GAAP測定基準の定義、パフォーマンス指標と用語の定義、補足量子化の詳細と計算、および法的通知については、12~17ページを参照されたい。

9

総合ローンとローンの約束
                              
(監査されておらず、10億ドルで)
                              
                               
                               
   
現在の四半期
  
百分率変化は
   
2023年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
  
2023年6月30日
  
2022年9月30日
                               
機構証券
                              
                               
ローン：
                              
会社
  
$
18.0
    
$
17.8
    
$
14.3
      
1
%
    
26
%
保証金の手配がある
    
41.8
      
41.2
      
38.3
      
1
%
    
9
%
商業と住宅不動産
    
11.4
      
12.1
      
11.8
      
(6
%)
    
(3
%)
証券ベースのローンやその他
    
7.4
      
8.1
      
7.8
      
(9
%)
    
(5
%)
                                         
融資総額
    
78.6
      
79.2
      
72.2
      
(1
%)
    
9
%
                                         
ローンの約束
    
128.7
      
127.1
      
119.7
      
1
%
    
8
%
                                         
機関証券ローンとローン約束
  
$
207.3
    
$
206.3
    
$
191.9
      
--
      
8
%
                                         
                                         
富の管理
                                        
                                         
ローン：
                                        
証券ベースのローンやその他
  
$
87.0
    
$
87.6
    
$
93.0
      
(1
%)
    
(6
%)
住宅不動産
    
58.9
      
57.1
      
52.8
      
3
%
    
12
%
                                         
融資総額
    
145.9
      
144.7
      
145.8
      
1
%
    
--
  
                                         
ローンの約束
    
19.1
      
18.8
      
16.9
      
2
%
    
13
%
                                         
富管理ローンとローン約束
  
$
165.0
    
$
163.5
    
$
162.7
      
1
%
    
1
%
                                         
合併ローンとbrローンの約束(1)
  
$
372.3
    
$
369.8
    
$
354.6
      
1
%
    
5
%
                                         
                                         

のおわりには、本プレゼンテーションの不可分の一部です。米国GAAPの非GAAP測定基準の定義、パフォーマンス指標と用語の定義、補足量子化の詳細と計算、および法的通知については、12-17ページを参照されたい。

10

総合ローンとローンの約束
                        
2023年9月30日現在の信用損失準備(ACL)
                        
(監査されておらず、百万ドル)
                        
                         
                         
   
ローンとローンの約束
    
ACL (1)
    
ACL%
    
第3四半期に準備する
  
   
(毛)
                    
ローン：
                        
投資のために保有する(HFI)
                        
                         
会社
  
$
7,181
    
$
248
      
3.5
%
  
$
(6
)
保証金の手配がある
    
39,119
      
154
      
0.4
%
    
(1
)
商業と住宅不動産
    
8,389
      
426
      
5.1
%
    
84
  
他にも
    
3,039
      
17
      
0.6
%
    
3
  
機構証券(HFIと略記)
  
$
57,728
    
$
845
      
1.5
%
  
$
80
  
                                 
富管理−HFI
    
146,167
      
312
      
0.2
%
    
43
  
                                 
投資のために保有する
  
$
203,895
    
$
1,157
      
0.6
%
  
$
123
  
                                 
販売待ちを持っている
    
14,230
                          
                                 
公正価値
    
7,558
                          
                                 
融資総額
    
225,683
      
1,157
              
123
  
                                 
ローンの約束
    
147,800
      
569
      
0.4
%
    
11
  
                                 
総合ローンとローンの約束
  
$
373,483
    
$
1,726
            
$
134
  
                                 
                                 

おわりに、本プレゼンテーションの不可分の一部です。米国のGAAPの非GAAP測定基準の定義、パフォーマンス指標と用語の定義、補足量子化の詳細と計算、および法的通知については、12~17ページを参照されたい。

11

アメリカ公認会計原則の非公認会計原則計量の定義
     
(a)
当社は米国公認会計原則(米国公認会計原則)を用いて連結財務諸表を作成しています。モルガン·スタンレーは時々その収益発表、収益電話会議、財務報告およびその他の側面。米国証券取引委員会は、“非GAAP財務指標”を、歴史または将来の財務業績、財務状況またはキャッシュフローに対するデジタル指標として定義し、効果的に排除された調整の影響を受けている。モルガン·スタンレーが開示したすべての非公認会計基準財務指標は、より大きな透明性を提供するために、追加情報としてアナリスト、投資家、および他の利益関係者に提供されるか、または私たちの財務状況、経営業績を評価するための代替方法を提供する。これらの測定基準は、米国GAAPに適合していないか、または代替されており、他社が使用する非GAAP財務測定基準とは異なるか、または一致しない可能性がある。我々はまた、米国GAAP計算および列報に基づく最も直接的な比較可能な財務指標を一般的に定義または提案し、同時に、私たちが参照している非GAAP財務指標とこのような比較可能な米国GAAP財務指標との間の差異を調整する。同社の2022年12月31日現在のForm 10-K年次報告(2022年Form 10-K)も参照されたい。
(b)
以下は，会社がアナリスト，投資家，その他の利害関係者に有用であると考えている非GAAP財務指標であり，経営業績と資本充足率の比較可能性を実現している。これらの施策の計算方法は以下のとおりである
 
-  
平均有形普通株権益収益率とは、モルガン·スタンレー普通株株主に適用される年間化収益が平均有形普通株権益に占める割合である。
 
-  
分部平均普通株式権益収益率と平均有形普通株式権益収益率は、モルガン·スタンレーが各支部の本四半期の年間純収入または年化純収入に適用し、優先配当分を差し引いた分配を代表する。各部分の平均普通株式資本および平均有形普通株式権益を割る。普通株式資本の分部を調整して、区分の平均有形普通株式権益は一般的に年初に設定され、重大な業務変化(例えば、買収または処分)が発生しない限り、次の年度まで変わらないように維持される。
 
-  
有形普通株権益とは、普通株式権益から商業権と無形資産を減算し、ある担保ローンの維持権を差し引くことである。
 
-  
1株当たりの普通株式有形帳簿価値とは、有形普通株式権益を期末発行済み普通株 で割ることである。
 
-  
DCPを含まない純収入は、時価ベースの損益によるある従業員の繰延現金給与計画に関する経済ヘッジの影響を調整した純収入である。
 
-  
DCPを含まない報酬支出とは、投資業績に関連するいくつかの繰延現金報酬計画に関連する影響に応じて調整された報酬である。

12

パフォーマンス指標と用語の定義
   
私たちの収益発表、収益電話会議、財務プレゼンテーション、および他のbr通信はまた、これらの指標が私たちの財務状況および経営業績に関するさらなる透明性を提供するため、または私たちの財務状況および経営業績を評価する追加的な手段を提供するので、私たち、アナリスト、投資家、および他の利害関係者に有用であると考えられるいくつかの指標を含む可能性があります。
   
1ページ目：
(a)
信用損失準備金とは、投資と資金源のない融資承諾のために保有する融資の信用損失準備金である。
(b)
モルガン·スタンレーに適用される純収益は，純収益から償還不可能な非持株権益に適用した純収益 を引いたものである。
(c)
モルガン·スタンレー普通株株主に適用される収益は、モルガン·スタンレーに適用される純収入からbrを引く優先配当金である。
   
2ページ目：
(a)
平均普通株権益収益率とは、モルガン·スタンレー普通株株主に適用される年間化収益が平均普通株権益に占める割合である。
(b)
1株当たりの普通株の帳簿価値は普通株式権益を期末に発行された普通株で割ることを代表する。
(c)
1株当たりの普通株式有形帳簿価値とは、有形普通株式権益を期末発行済み普通株 で割ることである。
(d)
税前利益率パーセントは、所得税控除前の収入が純収入に占める割合を表す。
(e)
会社の費用効率比率は総非利息費用が純収入のパーセントを占めることを示しています。
   
3ページ目：
(a)
流動資金は主に親会社とその主要な運営付属会社が保有し、良質流動資産(HQLA)及び銀行現金預金(“流動資金”)からなる。流動資金資源総額は以下の構成要素によって積極的に管理されている： 無担保債務満期日概況；貸借対照表の規模と構成；圧力環境下の資金需要、現金流出を含むか、あるいは存在する；法人、地域と部門流動資金要求 要求；監督要求；及び担保要求。平均流動資金資源とは、2023年9月30日、2023年6月30日、2022年9月30日までの3ヶ月間の平均1日残高を指す。
(b)
会社が有形普通株式権益を計算する際に使用する営業権と無形残高は、ある担保融資返済権を差し引いた純額である。
(c)
米国銀行とは、同社が米国で運営する子会社モルガン·スタンレー銀行、ノースカロライナ州プライベートバンク、モルガン·スタンレープライベートバンクのことで、銀行子会社間の残高や親会社や付属会社の預金は含まれていない。
(d)
会社全体の収入は、会社の管理ベースの総合純収入を反映している。純収入の地理的方法に関するさらなる検討 は、会社2022年Form 10-K連結財務諸表の付記23に開示されている。
   
4ページ目：
(a)
業務部門の平均普通株式権益に対する会社の帰属は、内部資本充足率測定基準である必要な資本枠組みに基づいている。この枠組みは、適用される圧力イベントの潜在的損失を吸収した後、ある時点でbrの額の持続的な経営資本を維持することを保証するために、リスクとレバレッジに基づく資本測定基準に基づいて、会社の監督管理資本と比較する。必要な資本枠組みは、会社の規制資本要求 に基づいている。同社はその総平均普通株権益とその業務部門に割り当てられた平均普通株権益金額の和との差額を母普通株権益と定義している。業務部門に割り当てられた資本額 は、一般に年初に決定され、次の年度がリセットされるまで、年間不変であり、大きな業務変化 (例えば、買収または処分)が発生しない限り維持される。同社は引き続き変化する規制要求の影響に応じて、それに必要な資本枠組みを適宜評価している。この枠組みのさらなる議論については、会社2022年Form 10-Kの“経営陣の財務状況と経営結果の検討と分析--流動性と資本資源--規制要件”を参照されたい。
(b)
会社のリスクに基づく資本比率は，(I)信用リスクと市場リスク重み付け資産(RWA)を計算する標準化方法(“標準化方法”)と(Ii)信用リスクの計算，市場リスクと操作リスクRWAの適用高度方法( “高度方法”)のそれぞれに基づいて計算される。監督管理資本と比率の計算および関連規制要求に関する情報は、会社2022年Form 10-Kにおける“経営層の財務状況と経営結果の検討と分析-流動性と資本資源-監督管理要求”を参照されたい。
(c)
補充レバレッジ率は一級資本を総補充レバーで割ることを意味します。
   
5ページ目：
(a)
機関証券持分および固定収益の純収入は、取引、純利息収入(利息収入から利息支出を引く)、資産管理、手数料および手数料、投資、およびその他はこれらの業務の収入に直接起因することができる。
(b)
税前利益率パーセントは、所得税控除前の収入が純収入に占める割合を表す。
(c)
VaRはポートフォリオ価値の未実現損失を表し，ポートフォリオが1日で不変であれば，会社の取引先は平均100取引日あたり5回を超えないと予想される。VaR計算と会社VaR方法の限界に関するさらなる検討は、会社2022年10-K表に含まれる“リスクに関する定量的かつ定性的開示”で開示されている。
   
6ページ目：
(a)
富管理部門の取引収入には、投資銀行、取引、手数料、手数料収入が含まれる。
(b)
純利息収入は利息収入から利息支出を差し引くことを表す。
(c)
富管理部門の他の収入は投資と他の収入を含む。
(d)
税前利益率パーセントは、所得税控除前の収入が純収入に占める割合を表す。

13

パフォーマンス指標と用語の定義
   
私たちの収益発表、収益電話会議、財務プレゼンテーション、および他の通信も、これらの指標が、私たちの財務状況および経営業績に関するさらなる透明性または追加的な評価手段を提供するので、私たち、アナリスト、投資家、および他の利害関係者に有用であると考えられるいくつかの指標を含む可能性があります。
   
7ページ目：
(a)
顧客資産はWealth Managementがそれにサービスを提供する資産であり、財務顧問主導のブローカー、信託、管理と投資コンサルティングサービス；自主的なブローカーサービス；金融と富計画サービス；株式計画管理とbr}退職計画サービスを含む職場サービスを含む。
(b)
純新規資産とは，配当と利息，および資産買収，顧客 流出を差し引いた顧客流入であり，業務合併/剥離活動および費用や手数料の影響は含まれていない。
(c)
保証金及びその他の融資とは、顧客が条件に適合した証券のbr価値で借金することを許可する保証金融資のことであり、非銀行実体への無目的証券による融資を含む他の融資である。
(d)
預金は富管理顧客からの負債や米国銀行子会社の他の資金源を反映している。預金にはスキャン預金、貯蓄、その他の預金と定期預金が含まれている。
(e)
年化加重平均預金コストとは各種預金製品の年化加重平均コストの総和であり、関連するヘッジデリバティブの影響は含まれていない。預金期末コストは、2023年9月30日まで、2023年6月30日と2022年9月30日までの残高と金利に基づいて計算されます。期間平均値は、その期間の1日平均預金残高と金利から算出される。
(f)
コンサルタント主導の顧客資産とは，財管理代表 を割り当てたアカウントにおける顧客資産である.
(g)
料金ベースの顧客資産は、顧客口座内の資産金額を表し、サービスの支払いベースは、これらの資産から計算される費用である。
(h)
費用ベースの資産流動には、新たな費用ベースの純資産(資産買収を含む)、純口座振込、br}配当金、利息、および顧客費用が含まれており、機関の現金管理関連活動は含まれていない。有料資産の流れに含まれる流入·流出の説明は、2022年10-K表の有料顧客資産を参照されたい。
(i)
自己志向の顧客資産代表はコンサルタントの指導を受けない活動口座を代表する。アクティブアカウントは、少なくとも25ドルの資産を有する として定義される。
(j)
1日平均収益取引(DART)は，一定期間の自営取引総額をその期間の取引日数 で割ることを表す.
(k)
自己誘導世帯数は、少なくとも1つのアカウントを含み、自己誘導顧客資産を有する家庭の総数を表す。私たちの1つまたは複数の富管理チャネルに参加する個人家庭または参加者は、各対応するチャネル統計に含まれる。
(l)
職場のルート資産には会社、その幹部と従業員に対する株式報酬解決策が含まれている。株式計画未帰属資産は上場企業証券の期末における市場価値を代表する。
(m)
株式計画参加者は、職場 チャネルに既得および/または未取得株式計画資産を有する総口座を代表する。複数のプランのうちアカウントを持つ個人は、各プランの参加者として計算される。
   
8ページ：
(a)
資産管理及び関連費用とは、権益付き形式ではなく、管理·行政費用、分配費用、業績に基づく費用を指す。資産管理及び関連費用とは、会社総合損益表に報告されている資産管理である。
(b)
業績ベースの収入およびその他には、権益形式に基づく業績ベースの費用、投資収益と損失、ヘッジ種子資本および一部の従業員の繰延給与計画の収益と損失、純利息およびその他の収入が含まれる。業績収益その他とは、会社合併損益表に報告されている投資、投資銀行業務、取引、純利息、その他の収入を指す。
(c)
税前利益率パーセントは、所得税控除前の収入が純収入に占める割合を表す。
   
9ページ：
(a)
投資管理代替案および解決策資産カテゴリには、基金の基金、不動産、私募株式および信用戦略、多資産ポートフォリオ、およびカスタマイズ独立口座ポートフォリオの製品が含まれる。
(b)
投資管理純流量には、新たな承諾、投資または再投資、顧客償還の純額、基金投資期間後の資本リターン、再投資を行っていない配当金が含まれており、基金の承諾期から投資資本期への移行の影響は含まれていない。
(c)
オーバーレイサービスとは、受動的なオープンツールを用いて、基金が保有する対象資産以外の特定のポートフォリオの開放を獲得、相殺または代替する投資戦略である。
(d)
管理または監督される総資産には、少数の株式資産のシェアは含まれておらず、これらの少数の株式資産は、投資管理業務部門が第三者資産管理会社が管理する資産に占める割合シェアを代表し、これらの資産を保有する投資は権益法に従って入金される。
   
10ページ目と11ページ目：
(a)
企業ローンは関係ローンと事件駆動型ローンを含み、通常は循環信用限度額、定期ローンと過渡的ローンから構成されている。
(b)
担保ローンツールには顧客に提供するローンが含まれており、これらのローンは主にローンによって保証され、ローンはまた各種の資産を担保とし、住宅不動産、商業不動産、会社と金融資産を含む。
(c)
証券ベースの融資及びその他の融資には、販売及び取引顧客への融資及び二次市場で購入した企業融資が含まれる。
(d)
機関証券貸借約束は主に企業貸借活動を含む。

14

数量の詳細と計算を補完する


1ページ目：
(1)
以下，DCPに関する投資の時価損益が純収入に及ぼす影響，およびDCPに関する報酬費用の影響について述べた

     
3Q23
      
2Q23
      
3Q22
    
23年第3四半期
    
3 Q 22年初
  
純収入
  
$
13,273
    
$
13,457
    
$
12,986
    
$
41,247
    
$
40,919
  
DCPの時価ベースの調整
    
202
      
(114
)
    
236
      
(65
)
    
1,392
  
調整後の純収入--非公認会計基準
  
$
13,475
    
$
13,343
    
$
13,222
    
$
41,182
    
$
42,311
  
                                         
補償費用
  
$
5,935
    
$
6,262
    
$
5,614
    
$
18,607
    
$
17,438
  
DCPの時価ベースの調整
    
57
      
(178
)
    
119
      
(314
)
    
905
  
調整後の給与費用--非公認会計原則
  
$
5,992
    
$
6,084
    
$
5,733
    
$
18,293
    
$
18,343
  

-
繰延現金報酬報酬の報酬支出は、報酬の名目価値 に基づいて計算され、従業員が選択した参考投資の公正価値変化に応じて調整される。報酬支出は、繰延報酬の各 個々のホーム部分に関連する帰属期間内に確認される。
-
会社は元本として金融商品や他の投資に直接投資し、これらの繰延現金給与計画下のいくつかの債務を経済的にヘッジする。このような投資の公正価値変動は、融資コストを差し引いた後、純収入を計上し、富管理業務部門の取引収入に計上する。参考投資公平価値の変化による報酬支出の変化は、純収益で確認された投資公平価値の変化によって相殺されることが多いにもかかわらず、会社の投資損益の即時確認と、帰属期間に関連する報酬支出の延期確認との間には、通常、時間差がある。これは、純収入および報酬支出に大きな影響を与える可能性があるため、富管理業務部門のある時期に報告された比率および運営指標に影響を与える可能性がある。

(2)
カテゴリ別の固定非利息支出は以下のとおりである

     
3Q23
      
2Q23
      
3Q22
    
23年第3四半期
    
3 Q 22年初
  
報酬と福祉(a)
  
$
5,935
    
$
6,262
    
$
5,614
    
$
18,607
    
$
17,438
  
                                         
非補償費用：
                                        
仲買手数料、決済及び為替手数料
    
855
      
875
      
847
      
2,611
      
2,607
  
情報処理と通信
    
947
      
926
      
874
      
2,788
      
2,560
  
専門サービス
    
759
      
767
      
755
      
2,236
      
2,217
  
入居率と設備
    
456
      
471
      
429
      
1,367
      
1,286
  
マーケティングと業務発展
    
191
      
236
      
215
      
674
      
610
  
他にも
    
851
      
947
      
829
      
2,718
      
2,713
  
非補償費用総額
    
4,059
      
4,222
      
3,949
      
12,394
      
11,993
  
非利子支出総額
  
$
9,994
    
$
10,484
    
$
9,563
    
$
31,001
    
$
29,431
  

 
(a)
同社は2023年第2四半期に3.08億ドルの解散費を記録し、従業員の行動に関連して、業務部門の業績報告は以下の通りである：機関証券2.07億ドル、富管理7800万ドル、投資管理2300万ドル。

2ページ目：
(1)
2023年9月30日までの四半期と9ヶ月間の企業業績には、統合に関連する税前支出がそれぞれ6800万ドルと2.44億ドルであり、そのうち富管理業務部門はそれぞれ4300万ドルと1.71億ドルを報告し、投資管理業務部門はそれぞれ2500万ドルと7300万ドルを報告した。
   
3ページ目：
(1)
 投資のために保有するローン(手当控除後)、売却のために保有するローンも含まれ、公正な価値で貸借対照表に取引資産を計上するローンも含まれる。
(2)
 米国銀行投資証券組合は、2023年9月30日、2023年6月30日、2022年9月30日現在、満期まで保有する投資証券をそれぞれ540億ドル、549億ドル、574億ドルとしている。
   
5ページ目：
(1)
 機関証券の平均有形普通株権益とは、商業権と無形資産を含まないように調整された平均普通株権益であり、許容可能な担保ローン返済権控除を差し引くことができる。3 Q 23：471 mm，2 Q 23：471 mm，3 Q 22：576 mm，3 Q 23 YTD：471 mm，3 Q 22 YTD：576 mmに調整した
   
6ページ目：
(1)
 以下，DCPに関する投資の時価損益が純収入に及ぼす影響，およびDCPに関する報酬費用の影響について述べた

     
3Q23
      
2Q23
      
3Q22
    
23年第3四半期
    
3 Q 22年初
  
純収入
  
$
6,404
    
$
6,660
    
$
6,120
    
$
19,623
    
$
17,791
  
DCPの時価ベースの調整
    
143
      
(82
)
    
153
      
(40
)
    
964
  
調整後の純収入--非公認会計基準
  
$
6,547
    
$
6,578
    
$
6,273
    
$
19,583
    
$
18,755
  
                                         
補償費用
  
$
3,352
    
$
3,503
    
$
3,171
    
$
10,332
    
$
9,191
  
DCPの時価ベースの調整
    
48
      
(107
)
    
86
      
(178
)
    
645
  
調整後の給与費用--非公認会計原則
  
$
3,400
    
$
3,396
    
$
3,257
    
$
10,154
    
$
9,836
  

(2)
 富管理の平均有形普通株権益とは、商業権と無形資産を控除した後の平均普通株権益を調整し、許容可能な担保ローン返済権控除を差し引くことである。調整は23四半期：14，075 mm，23四半期：14，075 mm，22四半期：14，746 mm，23四半期：14，075 mm，22四半期：14，746 mm

15


数量の詳細と計算を補完する
 

7ページ目：
(1)
富管理その他の融資には、2023年9月30日、2023年6月30日、2022年9月30日までの期間に、非銀行実体に基づく非目的証券ローンはそれぞれ20億ドル、20億ドル、30億ドルとなる。
(2)
 2023年9月30日、2023年6月30日、2022年9月30日の四半期まで、富管理預金はそれぞれ3400億ドル、3430億ドル、3320億ドルで、モルガン·スタンレー以外の第三者が保有する表外預金はそれぞれ0、0、80億ドルだった。預金総額の詳細は以下の通り

     
3Q23
      
2Q23
      
3Q22
  
証券商が預金を清算する
  
$
143
    
$
158
    
$
228
  
その他の預金
    
197
      
185
      
104
  
貸借対照表預金総額
    
340
      
343
      
332
  
表外預金
    
-
      
-
      
8
  
総預金
  
$
340
    
$
343
    
$
340
  

8ページ：
(1)
投資管理の平均有形普通株権益とは、調整された平均普通株権益 が商業権と無形資産を含まず、許可された担保ローン返済権控除を差し引くことである。3 Q 23：9，687 mm，2 Q 23：9，687 mm，3 Q 22：9，815 mm，3 Q 23 YTD：9，687 mm， 3 Q 22 YTD：9，815 mmに調整した
   
9ページ：
(1)
 2023年第2四半期、当社の小売市政および企業固定収益事業(FIMS)は、私たちのパラメータ小売 カスタマイズソリューション事業と統合されました。この予想変化の影響は、60億ドルの期末資産管理が固定収益資産カテゴリから代替·解決策資産カテゴリに移行することである。
   
10ページ目：
(1)
2023年9月30日、2023年6月30日、2022年9月30日までの四半期に、投資管理会社が反映した融資残高はそれぞれ4.31億ドル、3.86億ドル、4.52億ドルだった
   
11ページ目：
(1)
2023年9月30日までの四半期、ローンとローン約束の手当は以下のように繰り越される

                   
   
体制性
証券
    
富
管理する
    
合計する
  
貸し付け金
                  
                   
クレジット損失準備(ACL)
                  
期初残高-2023年6月30日
  
$
812
    
$
269
    
$
1,081
  
純販売
    
(39
)
    
-
      
(39
)
規定
    
80
      
43
      
123
  
他にも
    
(8
)
    
-
      
(8
)
期末残高-2023年9月30日
  
$
845
    
$
312
    
$
1,157
  
                         
                         
ローンの約束
                        
                         
クレジット損失準備(ACL)
                        
期初残高-2023年6月30日
  
$
538
    
$
24
    
$
562
  
純販売
    
-
      
-
      
-
  
規定
    
13
      
(2
)
    
11
  
他にも
    
(4
)
    
-
      
(4
)
期末残高-2023年9月30日
  
$
547
    
$
22
    
$
569
  
                         
                         
ローンとローンの約束
                        
                         
クレジット損失準備(ACL)
                        
期初残高-2023年6月30日
  
$
1,350
    
$
293
    
$
1,643
  
純販売
    
(39
)
    
-
      
(39
)
規定
    
93
      
41
      
134
  
他にも
    
(12
)
    
-
      
(12
)
期末残高-2023年9月30日
  
$
1,392
    
$
334
    
$
1,726
  

16

法律公告





本財務補足資料は、財務、統計及び業務に関する情報、及び業務と細分化市場傾向を含む。
これらの情報は、会社が2023年10月18日に発表した第3四半期収益プレスリリースと併せて読まなければならない。


17