2023年第1四半期の収益結果


四半期財務補足資料	ページ

合併財務集約	1
総合財務指標、比率、統計データ	2
合併とアメリカ銀行の補足財務情報	3
総合平均普通株式権益と監督管理資本情報	4
機関証券損益表情報、財務指標、比率	5
富管理損益表情報、財務指標、比率	6
富管理財務情報と統計データ	7
投資管理損益表情報、財務指標、比率	8
投資管理、財務情報、統計データ	9
総合ローンとローンの約束	10
総合融資と融資約束信用損失準備	11
アメリカ公認会計原則の非公認会計原則計量の定義	12
パフォーマンス指標と用語の定義	13 - 14
数量の詳細と計算を補完する	15 - 16
法律公告	17

合併財務集約
(監査されておらず、百万ドル)



		現在の四半期									百分率変化は
		2023年3月31日			2022年12月31日			2022年3月31日			2022年12月31日			2022年3月31日
純収入
機構証券		$	6,797		$	4,800		$	7,657			42	%		(11	%)
富の管理			6,559			6,626			5,935			(1	%)		11	%
投資管理			1,289			1,461			1,335			(12	%)		(3	%)
段間除去			(128	)		(138	)		(126	)		7	%		(2	%)
純収入⁽¹⁾		$	14,517		$	12,749		$	14,801			14	%		(2	%)

信用損失準備金		$	234		$	87		$	57			169	%		*

非利子支出
機構証券		$	4,716		$	3,991		$	4,826			18	%		(2	%)
富の管理			4,802			4,760			4,349			1	%		10	%
投資管理			1,123			1,247			1,107			(10	%)		1	%
段間除去			(118	)		(130	)		(126	)		9	%		6	%
非利子支出⁽¹⁾⁽²⁾		$	10,523		$	9,868		$	10,156			7	%		4	%

所得税未払いの収入
機構証券		$	1,892		$	748		$	2,787			153	%		(32	%)
富の管理			1,712			1,840			1,573			(7	%)		9	%
投資管理			166			214			228			(22	%)		(27	%)
段間除去			(10	)		(8	)		-			(25	%)		*
所得税未払いの収入		$	3,760		$	2,794		$	4,588			35	%		(18	%)

モルガン·スタンレーに適用される純収入
機構証券		$	1,478		$	656		$	2,191			125	%		(33	%)
富の管理			1,376			1,424			1,272			(3	%)		8	%
投資管理			134			162			203			(17	%)		(34	%)
段間除去			(8	)		(6	)		-			(33	%)		*
モルガン·スタンレーに適用される純収入		$	2,980		$	2,236		$	3,666			33	%		(19	%)

モルガン·スタンレー普通株株主に適用される収益		$	2,836		$	2,113		$	3,542			34	%		(20	%)


注：適用されない
-	繰延現金給与計画(DCP)の時価収益と赤字を含まない会社の純収入は、1 Q 23：143.64億ドル、4 Q 22：125.55億ドル、1 Q 22：152.42億ドル
-	DCPを含まない会社の報酬支出は、第1四半期：62.17億ドル、第4四半期：54.26億ドル、第1四半期：65.62億ドル
-	おわりに、本プレゼンテーションの不可分の一部です。米国GAAPから非GAAP測定基準への定義、パフォーマンス指標と用語の定義、補足量子化の詳細と計算、および法的通知については、12-17ページを参照されたい

総合財務指標、比率、統計データ
(未監査)
	現在の四半期									百分率変化は
	2023年3月31日			2022年12月31日			2022年3月31日			2022年12月31日			2022年3月31日

財務指標：

基本1株当たりの収益	$	1.72		$	1.28		$	2.04			34	%		(16	%)
希釈して1株当たり収益する	$	1.70		$	1.26		$	2.02			35	%		(16	%)

平均普通株式資本収益率		12.4	%		9.2	%		14.7	%
平均有形普通株権益収益率		16.9	%		12.6	%		19.8	%

普通株1株当たりの帳簿価値	$	55.13		$	54.55		$	54.18
1株当たりの普通株式有形帳簿価値	$	40.68		$	40.06		$	39.91

財務比率：

税引前利回り		26	%		22	%		31	%
給与と福祉が純収入のパーセントを占める		44	%		44	%		42	%
非報酬支出が純収入のパーセントを占める		28	%		33	%		26	%
企業費用効率比⁽¹⁾		72	%		77	%		69	%
実際の税率⁽²⁾		19.3	%		18.9	%		19.0	%

統計データ：

期末に普通株式を発行した		1,670			1,675			1,756			--			(5	%)
平均発行済み普通株式(百万株)
基本的な情報		1,645			1,652			1,733			--			(5	%)
薄めにする		1,663			1,679			1,755			(1	%)		(5	%)

世界の従業員		82,266			82,427			76,541			--			7	%


おわりに、本プレゼンテーションの不可分の一部です。米国のGAAPの非GAAP測定基準の定義、パフォーマンス指標と用語の定義、補足量子化の詳細と計算、および法的通知については、12~17ページを参照されたい。

合併とアメリカ銀行の補足財務情報
(監査されておらず、百万ドル)



	現在の四半期									百分率変化は
	2023年3月31日			2022年12月31日			2022年3月31日			2022年12月31日			2022年3月31日

合併貸借対照表

総資産	$	1,199,904		$	1,180,231		$	1,222,233			2	%		(2	%)
貸し付け金⁽¹⁾	$	222,727		$	222,182		$	208,750			--			7	%
預金.預金	$	347,523		$	356,646		$	360,840			(3	%)		(4	%)
長期未済債務	$	245,595		$	233,867		$	225,671			5	%		9	%
長期未済債務満期日(今後12ヶ月)	$	20,382		$	18,910		$	21,205			8	%		(4	%)

平均流動性資源	$	321,195		$	312,250		$	338,281			3	%		(5	%)

普通株権益	$	92,076		$	91,391		$	95,151			1	%		(3	%)
減算：営業権と無形資産		(24,125	)		(24,268	)		(25,068	)		(1	%)		(4	%)
有形普通株権益	$	67,951		$	67,123		$	70,083			1	%		(3	%)

優先株権益	$	8,750		$	8,750		$	7,750			--			13	%

アメリカ銀行は財務情報を補充します
総資産	$	384,794		$	390,963		$	389,978			(2	%)		(1	%)
貸し付け金	$	206,785		$	206,344		$	194,791			--			6	%
投資証券組合⁽²⁾	$	123,250		$	123,254		$	129,886			--			(5	%)
預金.預金	$	340,926		$	350,553		$	352,078			(3	%)		(3	%)

地域収入
アメリカ.アメリカ	$	10,791		$	9,897		$	10,464			9	%		3	%
EMEA(ヨーロッパ中東アフリカ)		1,737			1,430			2,311			21	%		(25	%)
アジア		1,989			1,422			2,026			40	%		(2	%)
合併純収入	$	14,517		$	12,749		$	14,801			14	%		(2	%)


おわりに、本プレゼンテーションの不可分の一部です。米国GAAPから非GAAP測定基準への定義、パフォーマンス指標と用語の定義、補足量子化の詳細と計算、および法的通知については、12-17ページを参照されたい。

総合平均普通株式権益と監督管理資本情報
(監査されておらず、10億ドルで)



	現在の四半期									百分率変化は
	2023年3月31日			2022年12月31日			2022年3月31日			2022年12月31日			2022年3月31日

平均普通株権益
機構証券	$	45.6		$	48.8		$	48.8			(7	%)		(7	%)
富の管理		28.8			31.0			31.0			(7	%)		(7	%)
投資管理		10.4			10.6			10.6			(2	%)		(2	%)
父級		6.6			1.1			6.3			*			5	%
しっかりしている	$	91.4		$	91.5		$	96.7			--			(5	%)



監督管理資本

普通株一級資本	$	69.4		$	68.7		$	72.5			1	%		(4	%)
一級資本	$	77.9		$	77.2		$	80.1			1	%		(3	%)

標準化方法
リスク重み付け資産	$	459.1		$	447.8		$	501.4			3	%		(8	%)
普通株一級資本比率		15.1	%		15.3	%		14.5	%
一級資本充足率		17.0	%		17.2	%		16.0	%

高度な方法
リスク重み付け資産	$	445.3		$	438.8		$	456.5			1	%		(2	%)
普通株一級資本比率		15.6	%		15.6	%		15.9	%
一級資本充足率		17.5	%		17.6	%		17.6	%

レバレッジ型資本
第1級レバレッジ率		6.7	%		6.7	%		6.8	%
レバレッジ率を補充する		5.5	%		5.5	%		5.5	%


おわりに、本プレゼンテーションの不可分の一部です。米国GAAPから非GAAP測定基準への定義、パフォーマンス指標と用語の定義、補足量子化の詳細と計算、および法的通知については、12-17ページを参照されたい。

機構証券
損益表情報、財務指標、比率
(監査されておらず、百万ドル)


	現在の四半期									百分率変化は
	2023年3月31日			2022年12月31日			2022年3月31日			2022年12月31日			2022年3月31日
収入：

相談する	$	638		$	711		$	944			(10	%)		(32	%)
権益		202			227			258			(11	%)		(22	%)
固定収益		407			314			432			30	%		(6	%)
引受販売		609			541			690			13	%		(12	%)
投資銀行業務		1,247			1,252			1,634			--			(24	%)

権益		2,729			2,176			3,174			25	%		(14	%)
固定収益		2,576			1,418			2,923			82	%		(12	%)
他にも		245			(46	)		(74	)		*			*

純収入		6,797			4,800			7,657			42	%		(11	%)

信用損失準備金		189			61			44			*			*

報酬と福祉		2,365			1,644			2,604			44	%		(9	%)
非補償費用		2,351			2,347			2,222			--			6	%
非利子支出総額		4,716			3,991			4,826			18	%		(2	%)

所得税未払いの収入		1,892			748			2,787			153	%		(32	%)
モルガン·スタンレーに適用される純収入	$	1,478		$	656		$	2,191			125	%		(33	%)

税引前利回り		28	%		16	%		36	%
給与と福祉が純収入のパーセントを占める		35	%		34	%		34	%
非報酬支出が純収入のパーセントを占める		35	%		49	%		29	%

平均普通株式資本収益率		12	%		5	%		17	%
平均有形普通株権益収益率⁽¹⁾		12	%		5	%		17	%

取引VaR(1日平均95%/1日VaR)	$	55		$	64		$	39


おわりに、本プレゼンテーションの不可分の一部です。米国のGAAPの非GAAP測定基準の定義、パフォーマンス指標と用語の定義、補足量子化の詳細と計算、および法的通知については、12~17ページを参照されたい。

富の管理
損益表情報、財務指標、比率
(監査されておらず、百万ドル)


	現在の四半期									百分率変化は
	2023年3月31日			2022年12月31日			2022年3月31日			2022年12月31日			2022年3月31日
収入：
資産管理	$	3,382		$	3,347		$	3,626			1	%		(7	%)
事務的な		921			931			635			(1	%)		45	%
純利子収入		2,158			2,138			1,540			1	%		40	%
他にも		98			210			134			(53	%)		(27	%)
純収入⁽¹⁾		6,559			6,626			5,935			(1	%)		11	%

信用損失準備金		45			26			13			73	%		*

報酬と福祉⁽¹⁾		3,477			3,343			3,125			4	%		11	%
非補償費用		1,325			1,417			1,224			(6	%)		8	%
非利子支出総額		4,802			4,760			4,349			1	%		10	%

所得税未払いの収入		1,712			1,840			1,573			(7	%)		9	%
モルガン·スタンレーに適用される純収入	$	1,376		$	1,424		$	1,272			(3	%)		8	%

税引前利回り		26	%		28	%		27	%
給与と福祉が純収入のパーセントを占める		53	%		50	%		53	%
非報酬支出が純収入のパーセントを占める		20	%		21	%		21	%

平均普通株式資本収益率		19	%		18	%		16	%
平均有形普通株権益収益率⁽²⁾		36	%		34	%		30	%

メモ：
-	DCPを除く富管理純収入は，第1四半期：64.58億ドル，第4四半期：65.2億ドル，第1四半期： 62.31億ドルであった。
-	DCPを除く富管理報酬支出は、第1四半期：33.58億ドル、第4四半期：32.28億ドル、第1四半期：33.25億ドルであった。
-	おわりに、本プレゼンテーションの不可分の一部です。米国のGAAPの非GAAP測定基準の定義、パフォーマンス指標と用語の定義、補足量子化の詳細と計算、および法的通知については、12~17ページを参照されたい。

富の管理
金融情報と統計データ
(監査されておらず、10億ドルで)


	現在の四半期									百分率変化は
	2023年3月31日			2022年12月31日			2022年3月31日			2022年12月31日			2022年3月31日

富管理指標

顧客総資産	$	4,558		$	4,187		$	4,869			9	%		(6	%)
純新規資産	$	109.6		$	51.6		$	142.0			112	%		(23	%)
アメリカ銀行ローン	$	143.7		$	146.1		$	136.7			(2	%)		5	%
保証金その他のローン⁽¹⁾	$	21.1		$	22.0		$	29.2			(4	%)		(28	%)
預金.預金⁽²⁾	$	341		$	351		$	352			(3	%)		(3	%)
年化加重平均預金コスト
期間が終わる		2.05	%		1.59	%		0.09	%
期間平均値		1.86	%		1.32	%		0.10	%

顧問主導のルート

コンサルタント主導の顧客資産	$	3,582		$	3,392		$	3,835			6	%		(7	%)

有料顧客資産	$	1,769		$	1,678		$	1,873			5	%		(6	%)
費用に基づく資産流動	$	22.4		$	20.4		$	97.2			10	%		(77	%)
コンサルタント主導の顧客資産の割合を占める費用ベースの資産		49	%		49	%		49	%

自己指向通路

自己誘導資産	$	976		$	795		$	1,034			23	%		(6	%)
日平均収入取引(000)		831			755			1,016			10	%		(18	%)
自己志向の家庭(百万)		8.1			8.0			7.6			1	%		7	%

職場チャンネル

株式計画未帰属資産	$	358		$	302		$	454			19	%		(21	%)
株式計画参加者数(百万)		6.5			6.3			5.8			3	%		12	%

おわりに、本プレゼンテーションの不可分の一部です。米国のGAAPの非GAAP測定基準の定義、パフォーマンス指標と用語の定義、補足量子化の詳細と計算、および法的通知については、12~17ページを参照されたい。

投資管理
損益表情報、財務指標、比率
(監査されておらず、百万ドル)


	現在の四半期									百分率変化は
	2023年3月31日			2022年12月31日			2022年3月31日			2022年12月31日			2022年3月31日
収入：
資産管理及び関連費用	$	1,248		$	1,371		$	1,388			(9	%)		(10	%)
業績ベースの収入やその他		41			90			(53	)		(54	%)		*
純収入		1,289			1,461			1,335			(12	%)		(3	%)

報酬と福祉		568			628			545			(10	%)		4	%
非補償費用		555			619			562			(10	%)		(1	%)
非利子支出総額		1,123			1,247			1,107			(10	%)		1	%

所得税未払いの収入		166			214			228			(22	%)		(27	%)
モルガン·スタンレーに適用される純収入	$	134		$	162		$	203			(17	%)		(34	%)

税引前利回り		13	%		15	%		17	%
給与と福祉が純収入のパーセントを占める		44	%		43	%		41	%
非報酬支出が純収入のパーセントを占める		43	%		42	%		42	%

平均普通株式資本収益率		5	%		6	%		8	%
平均有形普通株権益収益率⁽¹⁾		73	%		85	%		106	%

投資管理
金融情報と統計データ
(監査されておらず、10億ドルで)


	現在の四半期									百分率変化は
	2023年3月31日			2022年12月31日			2022年3月31日			2022年12月31日			2022年3月31日


資産の管理または管理(AUM)

資産別純流量
権益	$	(2.1	)	$	(6.1	)	$	(7.5	)		66	%		72	%
固定収益		(2.0	)		(3.8	)		(3.9	)		47	%		49	%
代替案と解決策		1.7			3.9			(3.0	)		(56	%)		*
長期純流量		(2.4	)		(6.0	)		(14.4	)		60	%		83	%

流動資金とカバーサービス		13.9			(18.5	)		(28.1	)		*			*

純流量合計	$	11.5		$	(24.5	)	$	(42.5	)		*			*

資産の種類別に管理または規制された資産
権益	$	277		$	259		$	337			7	%		(18	%)
固定収益		175			173			195			1	%		(10	%)
代替案と解決策		448			431			449			4	%		--
管理または規制下の長期資産	$	900		$	863		$	981			4	%		(8	%)

流動資金とカバーサービス		462			442			466			5	%		(1	%)

管理または規制の総資産	$	1,362		$	1,305		$	1,447			4	%		(6	%)

総合ローンとローンの約束
(監査されておらず、10億ドルで)


	現在の四半期						百分率変化は
	2023年3月31日		2022年12月31日		2022年3月31日		2022年12月31日			2022年3月31日

機構証券

ローン：
会社	$	18.3	$	17.0	$	13.0		8	%		41	%
保証金の手配がある		40.0		38.6		34.4		4	%		16	%
商業と住宅不動産		11.8		11.7		14.6		1	%		(19	%)
証券ベースのローンやその他		8.7		8.5		9.7		2	%		(10	%)

融資総額		78.8		75.8		71.7		4	%		10	%

ローンの約束		122.3		119.7		128.0		2	%		(4	%)

機関証券ローンとローン約束	$	201.1	$	195.5	$	199.7		3	%		1	%


富の管理

ローン：
証券ベースのローンやその他	$	88.4	$	91.7	$	89.5		(4	%)		(1	%)
住宅不動産		55.3		54.4		47.2		2	%		17	%

融資総額		143.7		146.1		136.7		(2	%)		5	%

ローンの約束		17.8		17.3		14.5		3	%		23	%

富管理ローンとローン約束	$	161.5	$	163.4	$	151.2		(1	%)		7	%

総合ローンとローンの約束⁽¹⁾	$	362.6	$	358.9	$	350.9		1	%		3	%

おわりに、本プレゼンテーションの不可分の一部です。12~17ページを参照して、非GAAP測定基準の米国GAAPの定義、パフォーマンス指標および用語の定義、補足量子化の詳細および計算、および法的通知を理解してください。

総合ローンとローンの約束
2023年3月31日現在の信用損失準備(ACL)
(監査されておらず、百万ドル)


	ローンとローンの約束		ACL⁽¹⁾		ACL%			第1四半期に準備する
	(毛)
ローン：
投資のために保有する(HFI)

会社	$	7,435	$	265		3.6	%	$	31
保証金の手配がある		37,187		152		0.4	%		-
商業と住宅不動産		8,601		335		3.9	%		129
他にも		3,430		13		0.4	%		-
機構証券(HFIと略記)	$	56,653	$	765		1.4	%	$	160

富管理−HFI		143,863		205		0.1	%		41

投資のために保有する	$	200,516	$	970		0.5	%	$	201

販売待ちを持っている		15,146

公正価値		7,817

融資総額		223,479		970					201

ローンの約束		140,096		539		0.4	%		33

総合ローンとローンの約束	$	363,575	$	1,509				$	234

アメリカ公認会計原則の非公認会計原則計量の定義

(a)	アメリカ公認会計原則(アメリカ公認会計原則)を用いて連結財務諸表を作成します。モルガン·スタンレーは時々その収益発表、収益電話会議、財務報告その他。米国証券取引委員会は、“非GAAP財務指標”を、調整の影響を受け、効果的に排除する歴史的または将来の財務業績、財務状況またはキャッシュフローに対するデジタル指標として定義している。モルガン·スタンレーが開示した非公認会計基準財務指標は、追加情報としてアナリスト、投資家、および他の利益関係者に提供され、より大きな透明性を提供するために、または私たちの財務状況、経営業績を評価するための代替方法を提供する。これらの測定基準は、米国GAAPに適合していないか、または代替されており、他社が使用する非GAAP財務測定基準とは異なるか、または一致しない可能性がある。我々はまた、米国GAAP計算および列報に基づく最も直接的な比較可能な財務指標を一般的に定義または提案し、同時に、私たちが参照している非GAAP財務指標とこのような比較可能な米国GAAP財務指標との間の差異を調整する。同社の2022年12月31日現在のForm 10-K年次報告(2022年Form 10-K)も参照されたい。
(b)	以下は，会社がアナリスト，投資家，その他の利害関係者に有用であると考えている非GAAP財務指標であり，経営業績と資本充足率の比較可能性を実現している。これらの施策の計算方法は以下のとおりである
	-	平均有形普通株権益収益率とは、モルガン·スタンレー普通株株主に適用される年間化収益が平均有形普通株権益に占める割合である。
	-	分部平均普通株権益報酬率と平均有形普通株式権益報酬率は、モルガン·スタンレーを各支部の本四半期の年間純収入または年化純収入に適用し、優先配当分を減算して各部の平均普通株式権益と平均有形普通株式権益を分配する。重大なトラフィック変化(例えば、買収または処置)が発生しない限り、次の年度にリセットされるまで、年間を通じて不変に維持される。
	-	有形普通株権益とは、普通株権益から商業権と無形資産を減算し、ある担保ローン返済権の純額を差し引くことである。
	-	1株当たりの普通株の有形帳簿価値とは、有形普通株式権益を期末発行済み普通株で割ることである。
	-	DCPを含まない純収入は、ある従業員の繰延現金報酬計画に関連する経済的ヘッジに対する時価計算の損益による調整純収入である。
	-	DCPを含まない給与支出とは、投資実績に関連する何らかの繰延現金給与計画の影響に応じて調整された報酬である。

パフォーマンス定義br指標と用語

私たちの収益発表、収益電話会議、財務プレゼンテーション、および他の通信は、我々、アナリスト、投資家、および他の利害関係者に有用であると考えられるいくつかの指標を含む可能性があり、私たちの財務状況および経営業績にさらなる透明性を提供するか、または追加的な評価手段を提供することができる。

1ページ目：
(a)	信用損失準備金とは、投資と資金源のない融資承諾のために保有する融資の信用損失準備金である。
(b)	モルガン·スタンレーに適用される純収益は，純収益から償還不可能な非持株権益に適用した純収益を引いたものである。
(c)	モルガン·スタンレー普通株株主に適用される収益は、モルガン·スタンレーに適用される純収入からbrを引く優先配当金である。

2ページ目：
(a)	平均普通株権益収益率とは、モルガン·スタンレー普通株株主に適用される年間化収益が平均普通株権益に占める割合である。
(b)	1株当たりの普通株の帳簿価値は普通株式権益を期末に発行された普通株で割ることを代表する。
(c)	1株当たりの普通株の有形帳簿価値は有形普通株式権益を期末発行普通株で割ったものである。
(d)	税前利益率パーセントは所得税控除前の収入が純収入に占める割合を表しています。
(e)	会社の費用効率比率は総非利息費用が純収入のパーセントを占めることを示しています。

3ページ目：
(a)	流動資金は主に親会社とその主要運営付属会社が保有しており，良質流動資産(HQLA)やbr}銀行に保管されている現金預金(“流動資金”)を含む。流動資金資源総額は、無担保債務満期日概況、貸借対照表の規模と構成、圧力環境下の資金需要、現金流出を含むか、またはあるか、法人、地域および部門の流動性要件、規制要件、および担保要件に基づいて積極的に管理されている。平均流動資金資源は、2023年3月31日、2022年12月31日、2022年3月31日までの3ヶ月間の平均1日残高を表す。
(b)	会社が有形普通株式権益を計算する際に使用する営業権と無形残高は、ある担保融資返済権を差し引いた純額である。
(c)	米国銀行とは、同社の米国での運営子会社モルガン·スタンレー銀行、N.A.とモルガン·スタンレープライベートバンクのことで、銀行子会社間の残高および親会社と付属会社の預金は含まれていない。
(d)	会社全体の収入は、会社の管理ベースの総合純収入を反映している。純収入の地理的方法に関するさらなる検討は、会社2022年Form 10-K連結財務諸表の付記23に開示されている。

4ページ目：
(a)	業務部門の平均普通株式権益に対する会社の帰属は、内部資本充足率測定基準である必要な資本枠組みに基づいている。この枠組みはリスクとレバレッジに基づく資本測定基準に基づいており、それは会社の監督管理資本と比較して、会社が適用される圧力事件の潜在的な損失を吸収した後、ある時点で一定の数の持続的な注目資本を維持することを保証する。必要な資本枠組みは会社の規制資本要件に基づいている。会社はその総平均普通株権益とその業務部門に割り当てられた平均普通株権益金額の和との差額を母普通株権益と定義している。業務部門に割り当てられる資本額は、通常、年初に決定され、次の年度にリセットされるまでは、大きな業務変化(買収や処分など)が発生しない限り、年間不変で維持される。同社は引き続き変化する規制要求の影響に応じて、それに必要な資本枠組みを適宜評価している。この枠組みのさらなる検討については，会社2022年Form 10−Kにおける“経営陣検討および財務状況と経営結果分析−流動性と資本資源である規制要件”を参照されたい。
(b)	会社のリスクに基づく資本比率は，(I)信用リスクと市場リスク重み付け資産(RWA)を計算する標準化方法(“標準化方法”)と(Ii)信用リスクの計算，市場リスクと操作リスクRWAの適用先進方法(“高度方法”)に基づいて計算される。および関連する規制要件は、会社2022年10-K表の“経営陣の財務状況と経営結果の検討と分析 -流動性と資本資源-規制要件”を参照されたい。
(c)	補充レバレッジ率は一級資本を総補充レバーで割ることを意味します。

5ページ目：
(a)	機関証券持分および固定収益の純収入は、取引、純利息収入 (利息収入から利息支出を引く)、資産管理、手数料と手数料、投資、およびその他はこれらの業務の収入に直接起因することができる。
(b)	税前利益率パーセントは、所得税控除前の収入が純収入に占める割合を表す。
(c)	VaRはポートフォリオ価値の未実現損失を表し，ポートフォリオが1日で不変であれば，会社の取引先は平均100取引日あたり5倍を超えないと予想される。VaR計算のさらなる検討と会社VaR方法の制限については，会社2022年10−K表に含まれる“リスクに関する定量的·定性的開示”で開示されている。

6ページ目：
(a)	富管理部門の取引収入には、投資銀行、取引、手数料、手数料収入が含まれる。
(b)	純利息収入は利息収入から利息支出を差し引くことを表す。
(c)	富管理部門の他の収入は投資と他の収入を含む。
(d)	税前利益率パーセントは、所得税控除前の収入が純収入に占める割合を表す。

パフォーマンス指標と用語の定義

私たちの収益発表、収益電話会議、財務プレゼンテーション、および他の通信は、これらの指標が私たちの財務状況および経営業績に関するさらなる透明性を提供し、または追加的な評価手段を提供するので、私たち、アナリスト、投資家、および他の利害関係者に有用であると考えられるいくつかの指標を含む可能性があります。

7ページ目：
(a)	顧客資産はWealth Managementがそれにサービスを提供する資産であり、財務顧問主導のブローカー、信託、管理と投資コンサルティングサービス；自主的なブローカーサービス；金融と富計画サービス；株式計画管理とbr}退職計画サービスを含む職場サービスを含む。
(b)	純新規資産とは，配当と利息，および資産買収，顧客流出を差し引いた顧客流入であり，業務合併/剥離活動および費用や手数料の影響は含まれていない。
(c)	保証金及びその他の融資とは、顧客が条件に適合した証券及び他の融資の価値を担保として借入することを可能にする保証金融資のことであり、その中には非銀行実体に対する無目的証券ローンが含まれている。
(d)	預金は富管理顧客からの負債や米国銀行子会社の他の資金源を反映している。預金にはコード決済預金計画、貯蓄と他の預金、そして定期預金が含まれている。
(e)	年化加重平均預金コストは各種預金製品の年化加重平均コスト総額を表し、関連するヘッジデリバティブの影響は含まれていない。預金期末コストは、2023年3月31日、2022年12月31日、2022年3月31日の残高と金利をベースとしている。期間平均値は、その期間の1日平均預金残高と金利に基づく。
(f)	コンサルタント主導の顧客資産代表は、富管理代表の口座内の顧客資産を割り当てている。
(g)	課金ベースの顧客資産とは、顧客口座内の資産額を意味し、サービスの支払いベースは、これらの資産から計算される費用である。
(h)	費用ベースの資産流動には、新たな費用ベースの純資産(資産買収を含む)、純口座振込、br}配当金、利息、および顧客費用が含まれており、機関の現金管理関連活動は含まれていない。有料資産の流れに含まれる流入と流出の説明については、 2022 Form 10-Kにおける有料顧客資産を参照されたい。
(i)	自己誘導資産はコンサルタントの指導を受けない活動顧客を代表する。アクティブアカウントは少なくとも$25ドルの資産を持つと定義されている。
(j)	1日平均収益取引(DART)は，一定期間の自営取引総額をその期間の個の取引日で割ることを表す.
(k)	自己誘導家族とは、自己誘導資産を有する少なくとも1つのアカウントを含む家族総数を意味する。私たちの1つまたは複数の富管理チャネルに参加する個人家庭または参加者は、各対応するチャネル統計に含まれる。
(l)	職場のルート資産は会社、その幹部と従業員の株式給与解決方案を含む。株式計画未帰属資産は期末上場会社証券の市場価値を代表する。
(m)	株式計画参加者は、職場チャネルに既得および/または未取得株式計画資産を有する総口座を代表する。複数のプランのうちアカウントを持つ個人は、各プランの参加者として計算される。

8ページ：
(a)	資産管理及び関連費用とは、権益付き形式ではなく、管理·行政費用、分配費用、業績に基づく費用を指す。資産管理及び関連費用とは、会社総合損益表に報告されている資産管理である。
(b)	業績ベースの収入およびその他には、権益付き形式の業績ベースの費用、投資損益、種子資本ヘッジ、およびある従業員の繰延給与計画の損益、純利息、およびその他の収入が含まれる。業績に基づく収入その他とは、投資、投資銀行、取引、純利息、会社合併損益表に報告されている他の収入を指す。
(c)	税前利益率パーセントは所得税控除前の収入が純収入に占める割合を表しています。

9ページ：
(a)	投資管理代替案および解決策資産カテゴリには、基金の基金、不動産、私募株式および信用戦略、多資産ポートフォリオ、およびカスタマイズ独立口座ポートフォリオの製品が含まれる。
(b)	投資管理純流量には、新たな承諾、投資または再投資、顧客償還の純額、基金投資後の資本リターンと未再投資の配当金が含まれており、基金の承諾期から投資資本期への移行の影響は含まれていない。
(c)	オーバーレイサービスとは、受動的なオープンツールを用いて、基金が保有する対象資産以外の特定のポートフォリオの開放を獲得、相殺または代替する投資戦略である。
(d)	管理又は監督される総資産には、第三者資産管理会社が管理する資産に占める投資管理業務部門が占める割合シェアを代表する少数の株式資産のシェアは含まれておらず、当該第三者資産管理会社が保有する投資は、権益法に従って入金される。

10ページ目と11ページ目：
(a)	企業ローンは関係ローンと事件駆動型ローンを含み、通常は循環信用限度額、定期ローンと過渡的ローンから構成されている。
(b)	担保融資ツールには、主に融資によって担保される顧客に提供される融資が含まれ、融資は、様々な資産(住宅不動産、商業不動産、会社および金融資産を含む)を担保とする。
(c)	証券ベースの融資及びその他の融資には、販売及び取引顧客に提供される融資及び二次市場で購入された企業融資が含まれる。
(d)	機関証券貸借約束は主に企業貸借活動を含む。

数量の詳細と計算を補完する

1ページ目：
(1)	以下，DCPに関する投資の時価損益が純収入に及ぼす影響，およびDCPに関する報酬費用の影響について述べた

		1Q23			4Q22			1Q22
純収入	$	14,517		$	12,749		$	14,801
DCPの時価ベースの調整		(153	)		(194	)		441
調整後の純収入--非公認会計基準	$	14,364		$	12,555		$	15,242

補償費用	$	6,410		$	5,615		$	6,274
DCPの時価ベースの調整		(193	)		(189	)		288
調整後の給与費用--非公認会計原則	$	6,217		$	5,426		$	6,562

-	繰延現金報酬報酬の報酬支出は、奨励金が付与された名目価値に基づいて計算され、従業員が選択した参考投資の公正価値の変化に応じて調整される。報酬支出は、繰延報酬の各個々の帰属部分に関連する帰属期間内に確認される。
-	会社は元本として金融商品や他の投資に直接投資し、これらの繰延現金給与計画下のいくつかの債務を経済的にヘッジする。このような投資の公正価値変動は、融資コストを差し引いて純収入を記入し、富管理業務部門の取引収入に計上する。参考投資公正価値の変化による報酬支出の変化は、純収益で確認された投資の公正価値変化によって相殺されることが多いにもかかわらず、通常、会社投資の収益と損失を直ちに確認することと、帰属期間の確認を遅らせることに関する報酬支出との間には時間差がある。このような時間差は、会社の任意の個別時期における所得税支給前の収入に実質的ではない可能性があるが、これは、純収入および報酬支出に大きな影響を与える可能性があるため、富管理業務部門のある時期に報告された比率および運営指標に影響を与える可能性がある。

(2)	カテゴリ別の固定非利息支出は以下のとおりである

		1Q23		4Q22		1Q22
報酬と福祉^(a)	$	6,410	$	5,615	$	6,274

非補償費用：
仲買手数料、決済及び為替手数料		881		851		882
情報処理と通信		915		933		829
専門サービス		710		853		705
入居率と設備		440		443		427
マーケティングと業務発展		247		295		175
他にも		920		878		864
非補償費用総額		4,113		4,253		3,882
非利子支出総額	$	10,523	$	9,868	$	10,156

(a)

同社は2022年第4四半期に1.33億ドルの解散費を記録し、12月の従業員行動に関連しており、これらのコストは業務部門の業績で以下のように報告されている：機関証券8800万ドル、富管理3000万ドル、投資管理1500万ドル。

2ページ目：
(1)	2023年3月31日までの四半期において、会社の業績は税前統合に関する費用7700万ドルを含み、うち5300万ドルは富管理業務部門に報告され、2400万ドルは投資管理業務部門に報告されている
(2)	従業員株式支払いに関する所得税の結果は、合併損益表の所得税準備で確認され、福祉であっても準備金であってもよい。超過税収福祉が奨励転換に与える影響は2023年第1四半期と2022年第1四半期にそれぞれ1.49億ドルと2.05億ドルであることが確認された

3ページ目：
(1)	投資のために保有するローン(手当控除)、が売却のために保有するローンも含まれ、公正な価値で貸借対照表取引資産に計上されるローンも含まれる
(2)	米国銀行投資証券組合は、2023年3月31日、2022年12月31日、2022年3月31日までに保有する投資証券をそれぞれ557億ドル、564億ドル、606億ドルとしている

5ページ目：
(1)	機関証券の平均有形普通株権益とは、商業権と無形資産を含まないように調整された平均普通株権益であり、許可された担保融資を差し引くことである。修理権控除。第1四半期23：471万ドル、第4四半期22：576万ドル、第1四半期22：57，600万ドル

6ページ目：
(1)	DCPに関連する投資の時価損益が純収入に及ぼす影響と、DCPに関する報酬費用の影響を以下に示す

		1Q23			4Q22			1Q22
純収入	$	6,559		$	6,626		$	5,935
DCPの時価ベースの調整		(101	)		(106	)		296
調整後の純収入--非公認会計基準	$	6,458		$	6,520		$	6,231

補償費用	$	3,477		$	3,343		$	3,125
DCPの時価ベースの調整		(119	)		(115	)		200
調整後の給与費用--非公認会計原則	$	3,358		$	3,228		$	3,325

(2)	富管理の平均有形普通株権益は調整後の平均普通株権益を代表し、許可された担保ローン返済権控除後の営業権と無形資産を控除する。1 Q 23：14075 mm， 4 q 22：14746 mm；1 Q 22：14746 mm

数量の詳細と計算を補完する

7ページ目：
(1)	富管理その他の融資には、2023年3月31日現在、2022年12月31日現在、2022年3月31日までの非銀行実体の非目的証券ローンが含まれており、それぞれ20億ドル、20億ドル、30億ドルである。
(2)	2023年3月31日、2022年12月31日、2022年3月31日までの四半期において、富管理預金はそれぞれ3410億ドル、3510億ドル、3520億ドルで、モルガン·スタンレー以外の第三者がそれぞれ持っている20億ドル、60億ドル、80億ドルの表外預金を含まない

		1Q23		4Q22		1Q22
証券商が預金を清算する	$	172	$	198	$	309
その他の預金		169		153		43
貸借対照表預金総額		341		351		352
表外預金		2		6		8
総預金	$	343	$	357	$	360

8ページ：
(1)	投資管理の平均有形普通株権益とは、平均普通株権益調整後に商業権と無形資産を含まず、許可された担保融資返済権控除を差し引くことである。第1四半期：96.87億ドル、第4四半期：981500万ドル、第1四半期：9815万ドル

10ページ目：
(1)	2023年3月31日まで、2022年12月31日と2022年3月31日までの四半期において、投資管理に反映される融資残高はそれぞれ2.19億ドル、2.22億ドル、3.62億ドルだった。

11ページ：1ページ目
(1)	2023年3月31日までの四半期、ローンとローン約束の手当は以下のように繰り越される

	体制性証券			富管理する			合計する
貸し付け金

クレジット損失準備(ACL)
期初残高-2022年12月31日	$	674		$	165		$	839
純販売		(70	)		(1	)		(71	)
規定		160			41			201
他にも		1			-			1
期末残高-2023年3月31日	$	765		$	205		$	970


ローンの約束

クレジット損失準備(ACL)
期初残高-2022年12月31日	$	484		$	20		$	504
純販売		-			-			-
規定		29			4			33
他にも		2			-			2
期末残高-2023年3月31日	$	515		$	24		$	539


ローンとローンの約束

クレジット損失準備(ACL)
期初残高-2022年12月31日	$	1,158		$	185		$	1,343
純販売		(70	)		(1	)		(71	)
規定		189			45			234
他にも		3			-			3
期末残高-2023年3月31日	$	1,280		$	229		$	1,509

法律公告

本財務補充資料には、財務、統計と業務に関連する資料、及び業務と支部傾向が掲載されている。

これらの情報は、同社が2023年4月19日に発表した第1四半期収益プレスリリースと一緒に読まなければならない