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親会員に帰属する売出し可能な満期有価証券から譲渡された満期有価証券の償却2022-01-012022-03-310000316709米国会計基準:議決権のない普通株式会員2022-01-012022-03-310000316709米国会計基準:議決権のない普通株式会員2021-01-012021-03-310000316709SCHW: チャールズ・シュワブ・コーポレーション会員2022-03-310000316709SCHW: チャールズ・シュワブ銀行会員2022-03-310000316709SCHW: チャールズ・シュワブ・コーポレーション会員2021-12-310000316709SCHW: チャールズ・シュワブ銀行会員2021-12-310000316709SCHW: チャールズ・シュワブ・プレミア・バンクスSSBメンバー2022-03-310000316709SCHW: チャールズ・シュワブ信託銀行会員2022-03-310000316709SCHW: チャールズ・シュワブコイン株式会社メンバー2022-03-310000316709SCHW: チャールズ・シュワブコイン株式会社メンバー2021-12-310000316709SCHW: タダメリトレード株式会社メンバー2022-03-310000316709SCHW: タダメリトレード株式会社メンバー2021-12-31シュウ:セグメント0000316709SCHW: インターセグメント非営業会員2021-01-012021-03-310000316709SCHW: インターセグメント非営業会員2022-01-012022-03-310000316709SCHW: 投資家サービスメンバーSCHW: 資産管理管理サービスメンバー2022-01-012022-03-310000316709SCHW: 投資家サービスメンバーSCHW: 資産管理管理サービスメンバー2021-01-012021-03-310000316709SCHW: アドバイザーサービスメンバーSCHW: 資産管理管理サービスメンバー2022-01-012022-03-310000316709SCHW: アドバイザーサービスメンバーSCHW: 資産管理管理サービスメンバー2021-01-012021-03-310000316709SCHW: トレーディング・レベニュー・サービス・メンバーSCHW: 投資家サービスメンバー2022-01-012022-03-310000316709SCHW: トレーディング・レベニュー・サービス・メンバーSCHW: 投資家サービスメンバー2021-01-012021-03-310000316709SCHW: アドバイザーサービスメンバーSCHW: トレーディング・レベニュー・サービス・メンバー2022-01-012022-03-310000316709SCHW: アドバイザーサービスメンバーSCHW: トレーディング・レベニュー・サービス・メンバー2021-01-012021-03-310000316709SCHW: 銀行預金口座手数料会員SCHW: 投資家サービスメンバー2022-01-012022-03-310000316709SCHW: 銀行預金口座手数料会員SCHW: 投資家サービスメンバー2021-01-012021-03-310000316709SCHW: アドバイザーサービスメンバーSCHW: 銀行預金口座手数料会員2022-01-012022-03-310000316709SCHW: アドバイザーサービスメンバーSCHW: 銀行預金口座手数料会員2021-01-012021-03-31 米国
証券取引委員会
ワシントンD.C. 20549
フォーム 10-Q
| | | | | |
| ☒ | 1934年の証券取引法のセクション13または15 (d) に基づく四半期報告書 |
四半期終了時 2022年3月31日
または
| | | | | |
| ☐ | 1934年の証券取引法第13条または第15条 (d) に基づく移行報告書 |
________ から ________ への移行期間について
コミッションファイル番号: 1-9700
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
(憲章に明記されている登録者の正確な名前)
| | | | | | | | | | | |
デラウェア州 | | 94-3025021 |
(法人または組織の州またはその他の管轄区域) | | (IRS雇用者識別番号) |
3000 シュワブウェイ, ウェストレイク, TX 76262
(主要行政機関の住所と郵便番号)
登録者の電話番号 (市外局番を含む): (817) 859-5000
同法第12条 (b) に従って登録された証券：
| | | | | | | | |
| 各クラスのタイトル | トレーディングシンボル | 登録された各取引所の名前 |
| 普通株式 — 1株あたり額面0.01ドル | シュウ | ニューヨーク証券取引所 |
| 預託株式、それぞれが5.95％の非累積優先株式の40分の1の所有持分、シリーズD | SCHW PrD | ニューヨーク証券取引所 |
| 預託株式、それぞれが4.450％の非累積優先株式の40分の1の所有持分、シリーズJ | シュウ・プロ | ニューヨーク証券取引所 |
登録者が (1) 1934年の証券取引法第13条または第15条 (d) 条により提出が義務付けられているすべての報告書を過去12か月間（または登録者がそのような報告を提出する必要があったほど短い期間）に提出したかどうか、および（2）過去90日間にそのような申告要件の対象であったかどうかをチェックマークで示してください。 はい☒ いいえ ☐
登録者が過去 12 か月間（または、登録者がそのようなファイルの提出を求められたほど短い期間）に、規則 S-T の規則 405（本章の §232.405）に従って提出する必要のあるすべてのインタラクティブデータファイルを電子的に提出したかどうかをチェックマークで示してください。
はい☒ いいえ ☐
登録者が大規模な加速申告者、加速申告者、非加速申告者、小規模な報告会社、または新興成長企業のいずれであるかをチェックマークで示してください。取引法規則12b-2の「大規模加速申告者」、「加速申告者」、「小規模報告会社」、および「新興成長企業」の定義を参照してください。(1 つチェックしてください):
大型加速フィルター☒ アクセラレーテッドファイラー ☐
ノンアクセラレーテッドファイラー ☐ 小規模な報告会社 ☐
新興成長企業 ☐
新興成長企業の場合は、登録者が取引法第13条 (a) に従って規定された新規または改訂された財務会計基準を遵守するために延長された移行期間を使用しないことを選択したかどうかをチェックマークで示してください。☐
登録者がシェル会社（取引法の規則12b-2で定義されている）であるかどうかをチェックマークで示してください。はい☐いいえ ☒
発行可能な最新の日付現在の、発行者の各クラスの普通株式の発行済み株式数を記載してください。
1,817,057,306額面0.01ドルの普通株式と 79,293,695 2022年4月29日に発行された額面0.01ドルの無議決権普通株式
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
フォーム10-Qの四半期報告書
終了した四半期について 2022年3月31日
索引
| | | | | | | | | | | | | | |
パート I-財務情報 | | |
| | |
| | | | |
| アイテム 1. | 要約連結財務諸表（未監査）： | | |
| | | | |
| | 損益計算書 | | 21 |
| | 包括利益計算書 | | 22 |
| | 貸借対照表 | | 23 |
| | 株主資本計算書 | | 24 |
| | キャッシュフロー計算書 | | 25-26 |
| | メモ | | 27-57 |
| | | | |
| アイテム 2. | 経営陣による財政状態と経営成績に関する議論と分析 | | 1-19 |
| | | | |
| アイテム 3. | 市場リスクに関する定量的・質的開示 | | 20 |
| | | | |
| アイテム 4. | 統制と手続き | | 58 |
| | | | |
パート II-その他の情報 | | |
| | | | |
| アイテム 1. | 法的手続き | | 59 |
| | | | |
| アイテム 1A. | リスク要因 | | 59 |
| | | | |
| アイテム 2. | 持分証券の未登録売却および収益の使用 | | 60 |
| | | | |
| アイテム 3. | シニア証券のデフォルト | | 60 |
| | | | |
| アイテム 4. | 鉱山の安全に関する開示 | | 60 |
| | | | |
| アイテム 5. | その他の情報 | | 60 |
| | | | |
| アイテム 6. | 展示品 | | 61 |
| | | | |
署名 | | 62 |
| | |
パート I — 財務情報
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
経営陣による財政状態と経営成績に関する議論と分析
（百万単位の表形式の金額、比率を除く、または注記のとおり）
アイテム 2.経営陣による財政状態と経営成績に関する議論と分析
前書き
チャールズ・シュワブ（CSC）は、貯蓄貸付持株会社です。CSCは、子会社（総称してシュワブまたは当社と呼びます）を通じて、ウェルスマネジメント、証券仲介、銀行、資産管理、保管および財務アドバイザリーサービスを提供しています。
CSCの主要な事業子会社には以下が含まれます。
•1971年に設立された証券ブローカー・ディーラーのチャールズ・シュワブ・アンド・カンパニー（CS&Co.）。
•TD Ameritrade, Inc.（紹介する証券仲介業者兼ディーラー）
•TD Ameritrade Clearing, Inc.（TDAC）は、TD Ameritrade, Inc. に取引執行および清算サービスを提供する証券ブローカー・ディーラーです。
•当社の主要銀行機関であるチャールズ・シュワブ銀行、SSB（CSB）、および
•チャールズ・シュワブ・インベストメント・マネジメント社（CSIM）、シュワブの自己勘定投資信託（シュワブ・ファンド）の投資顧問®）およびシュワブの上場投資信託（シュワブETF）用™).
特に明記されていない限り、「Schwab」、「当社」、「当社」または「当社」という用語は、CSCおよびその連結子会社を意味します。
シュワブは、投資家サービスとアドバイザーサービスの2つのセグメントを通じて、個人および機関投資家に金融サービスを提供しています。投資家サービス部門は、個人投資家にリテール仲介、投資アドバイザリー、銀行および信託サービス、企業とその従業員に退職金制度サービスおよびその他の企業仲介サービスを提供しています。アドバイザーサービス部門は、独立登録投資顧問（RIA）、独立退職アドバイザー、および記録保持者に、保管、取引、銀行および信託、およびサポートサービス、ならびに退職ビジネスサービスを提供しています。
シュワブは、すべてのアメリカ人がより良い投資体験を得るに値するという信念に基づいて設立されました。その間に多くの変化がありましたが、私たちの目的は明確です。情熱と誠実さをもってすべてのクライアントの目標を掲げることです。この目的と、投資サービスにおいて最も信頼できるリーダーを創出するという当社のビジョンに基づき、経営陣は「クライアントの目を通して」という戦略を採用しました。
この戦略では、クライアントの視点、ニーズ、要望を最前線に置くことを重視しています。投資は金融セキュリティの構築において基本的な役割を果たすため、私たちは、お客様に代わって長年にわたる業界慣行に混乱をもたらし、優れたサービスを提供することにより、顧客、つまり個人投資家とそれにサービスを提供する人々や機関により良い投資体験を提供するよう努めています。また、透明性、価値、信頼に重点を置いて、お客様のニーズを満たす幅広い製品とソリューションを提供することを目指しています。さらに、経営陣は、シュワブの規模とリソースを継続的な経費規律と組み合わせて、コストを低く抑え、製品とソリューションを手頃な価格でクライアントのニーズに応えられるように努めています。これらを合わせると、投資家にサービスを提供するための「トレードオフなし」アプローチの重要な要素となります。長期的に見て、市場評価と株主利益を最大化するには、この戦略に従うことが最善の方法であると考えています。
経営陣は、投資可能な資産は米国（米国）にあると推定しています（確定拠出資産、リテールウェルスマネジメントおよび仲介業の資産、登録投資顧問チャネルの資産と銀行預金からなる）現在70兆ドルを超えています。つまり、当社の顧客資産は7.86兆ドルにのぼり、大きな成長機会を残しています。当社の戦略は、信頼関係を築くことで、新規顧客と既存顧客の両方からより多くの資産を得ることができ、最終的には収益の増加につながり、経費規律と思慮深い資本管理が収益成長を生み出し、長期的な株主価値を構築するという原則に基づいています。
この経営陣の議論と分析は、2021年12月31日に終了した会計年度のフォーム10-Kの年次報告書（2021年フォーム10-K）と併せて読む必要があります。
当社のウェブサイトでは、 https://www.aboutschwab.com当社は、電子的に証券取引委員会（SECまたは委員会）に提出された後、または証券取引委員会（SECまたは委員会）に提供された後、フォーム10-Kの年次報告書、フォーム10-Qの四半期報告書、フォーム8-Kの最新報告書、およびセクション13（a）に従って提出または提出された報告書の修正を郵送します。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
経営陣による財政状態と経営成績に関する議論と分析
（百万単位の表形式の金額、比率を除く、または注記のとおり）
または1934年の証券取引法の15（d）。さらに、ウェブサイトには、ドッド・フランクのストレステスト結果、バーゼルIIIに基づく規制資本開示、および平均流動性カバレッジ・レシオ（LCR）も含まれています。SECはウェブサイトを次の場所に管理しています https://www.sec.govこれには、報告書、委任勧誘状、および当社が電子的に提出するその他の情報が含まれます。
将来の見通しに関する記述
過去の情報に加えて、Form 10-Qのこの四半期報告書には、証券法のセクション27Aおよび1934年の証券取引法のセクション21Eの意味における「将来の見通しに関する記述」が含まれています。将来の見通しに関する記述は、「信じる」、「予想する」、「期待する」、「計画する」、「する」、「可能性がある」、「見積もる」、「出現する」、「できる」、「する」、「拡大する」、「目指す」、「維持する」、「続く」、「求める」などの表現で識別されます。さらに、将来の出来事や状況に関する期待、予測、またはその他の特徴に言及する記述は、将来の見通しに関する記述です。
これらの将来の見通しに関する記述は、本書の日付における経営陣の信念、目的、および期待を反映したものであり、シュワブの上級管理職の最善の判断に基づく推定です。これらの記述は、とりわけ以下に関連しています。
•市場評価と株主利益を長期的に最大化すること。信頼関係を築くことは、収益を促進する顧客資産の増加につながり、経費規律と思慮深い資本管理により、収益を伸ばし、株主価値を構築すると考えています（パートIの紹介—項目2を参照）。
•資本管理、流動性と資本の源泉、ティア1レバレッジ比率の運用目標（概要、流動性リスク、および資本管理を参照）
•TD Ameritradeの顧客転換の予想タイミング、TD Ameritrade統合に関連する費用の見積もりとタイミング（買収および統合関連の費用と資本支出、費用の相乗効果、および撤退およびその他の関連費用を含む）（パートI — 項目1 — 財務情報 — 要約連結財務諸表の注記（項目1）— 注記10の「概要、出口およびその他の関連負債」を参照）。
•純利息収入、マネーマーケットファンド手数料免除（経営成績を参照）
•資本支出（経営成績を参照）。
•LIBORの使用の段階的廃止（リスク管理を参照）。
•保険付預金口座（IDA）契約残高の貸借対照表への移行（項目1 — 注9の「資本管理」および「コミットメントと不測の事態」を参照）
•まだ採用されていない新しい会計基準の予想される影響（項目1の新しい会計基準—注2を参照）。
•補償および保証支払い義務および顧客が契約上の義務を履行しない可能性（項目1 — 注記9のコミットメントと不測の事態を参照）
•法的手続きおよび規制事項の影響（項目1 — 注9の「コミットメントと不測の事態」および「パートII-項目1」の法的手続きを参照）。
これらの記述に記載されている表明された信念、目的、および期待の達成には、特定のリスクと不確実性が伴い、実際の結果が表明された信念、目的、および期待と大きく異なる可能性があります。読者には、これらの将来の見通しに関する記述に過度に依存しないようご注意ください。これらの記述は、Form 10-Qに記載されたこの四半期報告書の日付、または参照により組み込まれた文書の場合には、それらの文書の日付時点でのみ述べられています。
実際の結果が異なる原因となる重要な要因には、以下が含まれますが、これらに限定されません。
•株式評価、取引活動、金利水準を含む一般的な市場状況
•顧客を引き付けて維持し、信頼関係を築き、顧客資産を拡大する当社の能力
•クライアントによる当社のアドバイザリーソリューションや融資ソリューション、その他の商品やサービスの利用
•現金残高を含む顧客資産の水準。
•競争圧力への圧力預金金利を含む価格設定。
•料金に対するクライアントの感度。
•規制ガイダンス;
•資本と流動性のニーズと管理
•当社の経費管理能力
•人材を惹きつけ、維持する当社の能力
•新製品、サービス、能力を開発し、強化し、インフラを適時かつ成功裏に開発・発売する能力
•お客様の資産を収益化する当社の能力
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
経営陣による財政状態と経営成績に関する議論と分析
（百万単位の表形式の金額、比率を除く、または注記のとおり）
•COVID-19パンデミックの範囲と期間、およびウイルスの蔓延と経済的影響を抑えるために政府当局が講じた措置。
•クライアントの活動レベルをサポートする当社の能力
•TD Ameritradeの買収によって期待されるコストシナジーやその他の利益が完全には実現されなかったり、実現までに予想よりも時間がかかったり、統合関連の費用が予想よりも高くなるリスクがあります。
•統合関連およびその他の技術プロジェクトのタイミングと範囲
•Re不動産および労働力に関する意思決定
•銀行口座残高（BDA残高）の移行
•金利の変動に対する貸借対照表のポジショニング。
•住宅ローン担保証券の前払い水準。
•クライアントへの現金配分
•LIBORのトレンド;
•訴訟または規制上の問題および関連訴訟における不利な進展、および
•当社が補償および保証義務を負う契約条件の違反の可能性。
これらの要因の一部、および会社に影響を及ぼす一般的なリスク要因については、2021年のフォーム10-KのパートI — 項目1A — リスク要因で詳しく説明されています。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
経営陣による財政状態と経営成績に関する議論と分析
（百万単位の表形式の金額、比率を除く、または注記のとおり）
概要
経営陣は、シュワブの財政状態と業績を評価するにあたり、いくつかの顧客活動と財務指標に焦点を当てています。2022年と2021年の第1四半期の結果は次のとおりです。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 3 か月が終了
3 月 31 日 | | パーセント
変更 | | | |
| 2022 | | 2021 | | | | | |
| クライアント指標 | | | | | | | | | | |
純新規顧客資産（10億単位） (1) | $ | 120.5 | | | $ | 133.8 | | | (10) | % | | | | | |
| コア純新規顧客資産（10億単位） | $ | 120.5 | | | $ | 148.2 | | | (19) | % | | | | | |
| 顧客資産（10億単位、四半期末） | $ | 7,862.1 | | | $ | 7,069.1 | | | 11 | % | | | | | |
| 平均顧客資産 (数十億単位) | $ | 7,766.4 | | | $ | 6,952.2 | | | 12 | % | | | | | |
| 新規証券口座 (千単位) | 1,202 | | | 3,153 | | | (62) | % | | | | | |
| アクティブな証券口座（千単位、四半期末現在） | 33,577 | | | 31,902 | | | 5 | % | | | | | |
継続的なアドバイザリーサービスを受けている資産（数十億単位）
四半期末に) | $ | 3,943.5 | | | $ | 3,493.1 | | | 13 | % | | | | | |
| 顧客資産に占める顧客現金の割合（四半期末） | 11.4 | % | | 11.5 | % | | | | | | | |
| 会社の財務情報と指標 | | | | | | | | | | |
| 総純収入 | $ | 4,672 | | | $ | 4,715 | | | (1) | % | | | | | |
| 利息を除く総費用 | 2,833 | | | 2,755 | | | 3 | % | | | | | |
| 所得に対する税引前利益 | 1,839 | | | 1,960 | | | (6) | % | | | | | |
| 所得に対する税金 | 437 | | | 476 | | | (8) | % | | | | | |
| 当期純利益 | 1,402 | | | 1,484 | | | (6) | % | | | | | |
| 優先株配当金およびその他 | 124 | | | 96 | | | 29 | % | | | | | |
| 普通株主に利用可能な純利益 | $ | 1,278 | | | $ | 1,388 | | | (8) | % | | | | | |
| 普通株式1株当たりの利益 — 希薄化後 | $ | .67 | | | $ | .73 | | | (8) | % | | | | | |
| 前年度からの純収益の増加 | (1) | % | | 80 | % | | | | | | | |
| 税引前利益率 | 39.4 | % | | 41.6 | % | | | | | | | |
| 普通株主資本平均利益率（年換算） | 12 | % | | 12 | % | | | | | | | |
平均的な顧客に対する利息を除く経費の割合
資産 (年換算) | 0.15 | % | | 0.16 | % | | | | | | | |
| 連結ティア1レバレッジ比率 (四半期末) | 6.1 | % | | 6.4 | % | | | | | | | |
非GAAPベースの財務指標 (2) | | | | | | | | | | |
調整後の総費用 (3) | $ | 2,583 | | | $ | 2,482 | | | | | | | | |
| 調整後の希釈後EPS | $ | .77 | | | $ | .84 | | | | | | | | |
| 有形普通株式利益率 | 26 | % | | 24 | % | | | | | | | |
(1)2021年の第1四半期には、投資信託決済サービスの顧客からの144億ドルの流出が含まれています。
(2)詳細およびそのような指標とGAAP報告結果との調整については、非GAAP財務指標を参照してください。
(3)調整後総費用は、利息を除く総費用を調整した非GAAP財務指標です。非GAAP財務指標を参照してください。
新型コロナウイルスのパンデミックに対する継続的な進展、インフレ率の上昇、ロシアのウクライナ侵攻による地政学的な混乱、連邦準備制度理事会（FRB）が2015年後半以来初めて引き締めサイクルを開始したこと、四半期の大部分で2021年末の水準を下回った不安定な株式市場など、厳しいマクロ経済環境を通じてクライアントをサポートしたことで、シュワブのビジネスの勢いは引き続き堅調でした。
このような背景から、顧客の取引活動や証券口座の新規開設は、2021年第1四半期に見られた並外れた水準を大幅に下回ったものの、2022年の第1四半期も顧客エンゲージメントは堅調に推移しました。2022年第1四半期の顧客の1日の平均取引（DAT）は合計660万件で、前年第1四半期の840万件から22％減少しました。顧客は2022年の第1四半期に120万の新規証券口座を開設し、コア純新規資産は合計1,205億ドルに達しました。これは年率 6% の有機的成長率に相当します。2022年の第1四半期末には、3,360万のアクティブな証券口座と7.86兆ドルの顧客資産があり、前年同期比でそれぞれ 5% と 11% 増加しました。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
経営陣による財政状態と経営成績に関する議論と分析
（百万単位の表形式の金額、比率を除く、または注記のとおり）
シュワブの2022年第1四半期の業績は、厳しい環境の影響と闘いながらも顧客との継続的な成功を収めたことを反映しています。2022年第1四半期の純利益は合計14億ドルで、2021年の第1四半期から6％減少しました。また、当社の希薄化後の普通株式1株当たり利益（EPS）は0.67ドルで、2021年の第1四半期から8％減少しました。調整後の希釈後EPS (1)買収および統合関連費用、取得した無形資産の償却、および関連する所得税効果を除くと、0.77ドルで、2021年の第1四半期から8％減少しました。
2022年第1四半期の総純収益は47億ドルで、2021年の第1四半期から1％減少しました。これは、純利息収入と資産管理費および管理費の増加が、他の収益源の減少による影響を大幅に相殺したためです。2022年第1四半期の純利息収入は合計22億ドルで、2021年の第1四半期に比べて 14% 増加しました。これは主に、利息収入資産の増加と短期金利の改善によるものです。資産管理手数料は合計11億ドルで、2021年の第1四半期から5％増加しました。これは、アドバイスソリューション残高と自己勘定投資信託およびETFが増加したこと、およびマネーマーケットファンドの手数料免除額が減少したためです。純利息収入と資産管理費および管理手数料の伸びは、株式市場の低迷とボラティリティにより幾分抑制され、それが証拠金ローン残高と証券貸付活動、ならびに顧客の資産評価に影響を及ぼしました。
2022年の第1四半期の取引収益は9億6,300万ドルで、2021年の第1四半期から21％減少しました。取引量は2021年の第1四半期に見られた並外れた水準から大幅に減少したものの、DATが2021年の第4四半期から8％増加したため、顧客の取引活動は引き続き好調でした。2022年の第1四半期の銀行預金口座手数料収入は合計2億9,400万ドルで、2021年の第1四半期から16％減少しました。2022年3月31日の銀行口座残高（BDA残高）は合計1,548億ドルで、2021年3月31日からは 6% 減少、2021年末からは 2% 減少しました。これは、2021年と2022年の第1四半期にシュワブの貸借対照表への移行が顧客の現金残高の増加によって一部相殺されたことを反映しています。
利息を除く総費用は、2021年第1四半期から3％増加して2022年第1四半期には28億ドルになりました。これには、買収および統合関連費用9,600万ドルと、取得した無形資産の償却額1億5,400万ドルが含まれます。これらの項目を除いた調整後の総費用 (1)2022年の第1四半期は26億ドルで、2021年の第1四半期から4％増加しました。これらの経費の増加は、当社が人材に投資する中で、報酬や福利厚生にかかる費用が増加したことと、現在および継続的な顧客基盤の成長を支える能力を反映しています。普通株主資本の平均利益率は前年比12％で横ばいだったが、有形普通株式の利益率は前年比12％で横ばいだった (1)株主資本の減少により、2022年第1四半期には前年同期の 24% から 26% に増加しました。株主資本の減少は、市場金利の上昇により当社の売買（AFS）ポートフォリオの未実現損失が大きくなったため、AOCIが減少したことによるものです。
当社の資本管理における優先事項は、引き続き継続的な成長を支える柔軟性を維持することに重点を置いています。貸借対照表の総資産は2021年末から 2% 増加しました。これは主に、今年の第1四半期に127億ドルの被保険者預金口座（IDA）残高が貸借対照表に移行した結果です。2022年の第1四半期に増加した資産に対する当社の資本基盤を支えるため、当社は7億5,000万ドルの優先株を発行しました。第1四半期には、主に継続的な流動性目的で30億ドルのシニアノートも発行しました。2022年第1四半期末時点で、シュワブのティア1レバレッジ比率は6.1％で、2021年末からわずかに低下しました。
(1)調整後の希薄化後EPS、調整後総費用、および有形普通株式利益率は、非GAAP財務指標です。詳細および当該指標とGAAP報告結果との調整については、非GAAP財務指標をご覧ください。
TD アメリトレードの統合
2020年10月6日をもって、当社はTD Ameritrade Holding Corporation（TDA Holding）とその連結子会社（総称して「TD Ameritrade」または「TDA」）の買収を完了しました。統合作業は2022年の第1四半期も継続されました。現在の統合計画と拡大された技術作業の範囲に基づき、当社は引き続き、2020年10月6日の買収日から2023年の第4四半期に終了する約30〜36か月以内に、複数のグループにわたるクライアントコンバージョンを完了すると予想しています。引き続き、買収と統合に関連する総費用と資本支出は20億ドルから22億ドルの間になると予想しています。
買収および統合関連費用の性質、金額、計上時期に関する当社の見積もりは、統合プロセスの予想される期間と複雑さ、現在の経済環境の継続的な不確実性など、さまざまな要因に基づいて変更される可能性があります。具体的には、予想される買収および統合関連コストに変動をもたらす可能性のある要因には、従業員の離職レベル、廃止されたポジションから空いている職種への再配置、クライアントの活動レベルの変化、リモートワークの傾向の変化を含むCOVID-19パンデミックの影響による不動産関連の退出費用の変動の増加などがあります。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
経営陣による財政状態と経営成績に関する議論と分析
（百万単位の表形式の金額、比率を除く、または注記のとおり）
2022年と2021年の第1四半期の買収および統合関連費用（関連する出口費用を含む）は、それぞれ合計9,600万ドルと1億1,900万ドルでした。統合の過程で、引き続き年間18億ドルから20億ドルのコストシナジーが実現すると予想しており、2022年3月31日までに、年間ベースでこの金額の半分以上を達成しています。シナジー実現の推定タイミングと量は、統合が進むにつれて変更される可能性があります。TD Ameritradeの統合に関する追加情報については、2021年のフォーム10-KのパートII — 項目7 — 概要および項目1 — 注記10を参照してください。
操作の結果
総純収入
次の表は、カテゴリ別の収益の比較を示しています。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | 2022 | | 2021 |
| 3月31日に終了した3か月間 | パーセント
変更 | | 金額 | | % の
トータルネット
収入 | | 金額 | | % の
トータルネット
収入 |
| 純利息収入 | | | | | | | | | |
| 利息収入 | 15 | % | | $ | 2,319 | | | 50 | % | | $ | 2,015 | | | 43 | % |
| 支払利息 | 31 | % | | (136) | | | (3) | % | | (104) | | | (2) | % |
| 純利息収入 | 14 | % | | 2,183 | | | 47 | % | | 1,911 | | | 41 | % |
| 資産管理および管理手数料 | | | | | | | | | |
投資信託、上場投資信託（ETF）、集団信託
ファンド (CTF) | 4 | % | | 489 | | | 10 | % | | 470 | | | 10 | % |
| アドバイスソリューション | 6 | % | | 496 | | | 11 | % | | 468 | | | 10 | % |
| その他 | 6 | % | | 83 | | | 2 | % | | 78 | | | 2 | % |
| 資産管理および管理手数料 | 5 | % | | 1,068 | | | 23 | % | | 1,016 | | | 22 | % |
| 取引収益 | | | | | | | | | |
| コミッション | (21) | % | | 484 | | | 10 | % | | 614 | | | 13 | % |
| 注文フロー収益 | (20) | % | | 470 | | | 10 | % | | 591 | | | 13 | % |
| 主要取引 | (18) | % | | 9 | | | — | | | 11 | | | — | |
| 取引収益 | (21) | % | | 963 | | | 20 | % | | 1,216 | | | 26 | % |
| 銀行預金口座手数料 | (16) | % | | 294 | | | 6 | % | | 351 | | | 7 | % |
| その他 | (26) | % | | 164 | | | 4 | % | | 221 | | | 4 | % |
| | | | | | | | | |
| 総純収入 | (1) | % | | $ | 4,672 | | | 100 | % | | $ | 4,715 | | | 100 | % |
純利息収入
有利子資産の収益は、資産の構成、発行時または購入時の実勢金利およびスプレッド、変動金利証券およびローンの金利の変化、住宅ローンおよびその他の資産担保証券およびローンの前払い水準の変化など、さまざまな要因の影響を受けます。
2022年の第1四半期のほとんどの間、金利はほぼ歴史的に低い水準にとどまりました。短期金利は、連邦準備制度理事会が四半期末近くに連邦資金目標のオーバーナイト金利を25ベーシスポイント引き上げるまでゼロに近いままでしたが、長期金利は四半期を通じて着実に上昇しました。シュワブは、2022年の最初の3か月間、純新規顧客資産が引き続き堅調で、顧客への現金配分が一貫していることを確認しました。これは、BDA残高が会社の貸借対照表に振り替えられたこと（銀行預金口座手数料を参照）とともに、シュワブの利息獲得資産の成長を後押ししました。この成長を一部相殺したのは、株式市場のボラティリティと2022年第1四半期の投資家心理の軟化により、マージンローンの需要が減少し、2021年末から 7% 減少しました。さらに、最近の数四半期にわたって、当社は、予想される短期金利の上昇に伴う顧客の現金配分の潜在的な変化に柔軟に対応できるように、現金の保有量を増やし、投資有価証券の段階的な購入期間を短縮しました。これらの措置は、金利がさらに上昇した場合にシュワブが利益を得る立場を維持するのにも役立ちます。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
経営陣による財政状態と経営成績に関する議論と分析
（百万単位の表形式の金額、比率を除く、または注記のとおり）
次の表は、要約連結貸借対照表の利息収益資産および資金源に対応する純利息収益情報を示しています。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2022 | | 2021 | |
| 3月31日に終了した3か月間 | 平均残高 | | 利息収入/費用 | | 平均利回り/レート | | 平均残高 | | 利息収入/費用 | | 平均利回り/レート | |
| 利息収入資産 | | | | | | | | | | | | |
| 現金および現金同等物 | $ | 72,465 | | | $ | 34 | | | 0.19 | % | | $ | 38,898 | | | $ | 7 | | | 0.08 | % | |
| 現金と投資の分離 | 51,913 | | | 15 | | | 0.11 | % | | 48,149 | | | 10 | | | 0.08 | % | |
| | | | | | | | | | | | |
| 証券会社顧客からの売掛金 | 84,204 | | | 626 | | | 2.97 | % | | 67,738 | | | 563 | | | 3.32 | % | |
売却可能な証券 (1,2) | 284,526 | | | 947 | | | 1.33 | % | | 338,245 | | | 1,091 | | | 1.29 | % | |
満期保有証券 (1,2) | 103,416 | | | 378 | | | 1.46 | % | | — | | | — | | | — | | |
| 銀行ローン | 35,852 | | | 187 | | | 2.10 | % | | 24,476 | | | 139 | | | 2.27 | % | |
| 利息収入資産総額 | 632,376 | | | 2,187 | | | 1.38 | % | | 517,506 | | | 1,810 | | | 1.40 | % | |
| 証券貸付収入 | | | 129 | | | | | | | 204 | | | | |
| その他の利息収入 | | | 3 | | | | | | | 1 | | | | |
| 利息収入資産総額 | $ | 632,376 | | | $ | 2,319 | | | 1.47 | % | | $ | 517,506 | | | $ | 2,015 | | | 1.56 | % | |
| 資金源 | | | | | | | | | | | | |
| 銀行預金 | $ | 452,692 | | | $ | 16 | | | 0.01 | % | | $ | 363,099 | | | $ | 13 | | | 0.01 | % | |
| 証券会社顧客への買掛金 | 105,929 | | | 2 | | | 0.01 | % | | 87,339 | | | 2 | | | 0.01 | % | |
短期借入 (3) | 4,717 | | | 4 | | | 0.33 | % | | 1,093 | | | — | | | 0.22 | % | |
| 長期債務 | 19,864 | | | 108 | | | 2.18 | % | | 14,245 | | | 85 | | | 2.37 | % | |
| 有利子負債合計 | 583,202 | | | 130 | | | 0.09 | % | | 465,776 | | | 100 | | | 0.09 | % | |
無利子資金源 | 49,174 | | | | | | | 51,730 | | | | | | |
証券貸付費用 | | | 7 | | | | | | | 5 | | | | |
その他の支払利息 | | | (1) | | | | | | | (1) | | | | |
| 総資金源 | $ | 632,376 | | | $ | 136 | | | 0.09 | % | | $ | 517,506 | | | $ | 104 | | | 0.08 | % | |
| 純利息収入 | | | $ | 2,183 | | | 1.38 | % | | | | $ | 1,911 | | | 1.48 | % | |
(1) 金額は償却費用に基づいて計算されています。投資有価証券の利息収入は、関連する保険料償却額を差し引いて表示されます。(2)2022年1月、当社は、売却可能として指定された投資有価証券の一部を、項目1 — 注4に記載されているように、満期保有カテゴリーに譲渡しました。
(3) 提示された期間における利息収入または支出が50万ドル未満でした。
2022年第1四半期の純利息収入は、2021年の同時期と比較して2億7200万ドル、つまり 14% 増加しました。この増加は、利息収入資産が全体的に増加したことに加え、市場金利がいくらか改善し、保険料償却額が減少したことによる投資有価証券の平均利回りの上昇によるものです。投資有価証券の純保険料償却額は、2021年第1四半期の6億2,400万ドルから2022年第1四半期には4億8,600万ドルに減少しました。これらのプラスの効果は、証券貸出収益の減少と、証拠金および銀行貸出の平均利回りの低下によって一部相殺されました。
2022年第1四半期の平均利息収益資産は、2021年の同時期と比較して22％増加しました。この増加は主に、2021年下半期と2022年の第1四半期に堅調な新規顧客資産流入と貸借対照表へのBDA残高の移転により、銀行預金および証券顧客への買掛金の増加によるものです。
純金利は、2021年の同時期の1.48％から2022年第1四半期の1.38％に減少しました。この減少は主に、市場需要の減少による証券貸付収益の減少と、証拠金および銀行貸付利回りの低下によるもので、2021年第4四半期に見られた利回りと一致していました。これらの減少を一部相殺した結果、投資有価証券の利回りは市場金利の上昇により改善しました。2021年の第1四半期以降、長期債務の新規発行は金利が低くなっているため、支払利息は増加するが平均金利は低下し、2022年の第1四半期の資金源の平均利回りは2021年の第1四半期と比較的一定に保たれています。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
経営陣による財政状態と経営成績に関する議論と分析
（百万単位の表形式の金額、比率を除く、または注記のとおり）
資産管理および管理手数料
次の表は、資産管理手数料、平均顧客資産、および平均手数料利回りを示しています。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 3月31日に終了した3か月間 | 2022 | | 2021 |
平均
クライアント
資産 | | 収益 | | 平均
手数料 | | 平均
クライアント
資産 | | 収益 | | 平均
手数料 |
| 手数料免除前のシュワブ・マネー・マーケット・ファンド | $ | 144,732 | | | $ | 102 | | | 0.29 | % | | $ | 169,683 | | | $ | 122 | | | 0.29 | % |
| 手数料免除 | | | (54) | | | | | | | (78) | | | |
| シュワブ・マネー・マーケット・ファンド | $ | 144,732 | | | 48 | | | 0.13 | % | | $ | 169,683 | | | 44 | | | 0.11 | % |
| シュワブの株式ファンド、債券ファンド、ETF、CTF | 456,326 | | | 97 | | | 0.09 | % | | 377,282 | | | 86 | | | 0.09 | % |
投資信託ワンソース®およびその他の非取引手数料資金 | 212,641 | | | 165 | | | 0.31 | % | | 222,455 | | | 172 | | | 0.31 | % |
| その他の第三者投資信託およびETF | 872,212 | | | 179 | | | 0.08 | % | | 849,409 | | | 168 | | | 0.08 | % |
投資信託、ETF、およびCTFの合計 (1) | $ | 1,685,911 | | | 489 | | | 0.12 | % | | $ | 1,618,829 | | | 470 | | | 0.12 | % |
アドバイスソリューション (1) | | | | | | | | | | | |
| 有料制 | $ | 469,325 | | | 496 | | | 0.43 | % | | $ | 424,629 | | | 468 | | | 0.45 | % |
| 非手数料ベース | 90,335 | | | — | | | — | | | 84,767 | | | — | | | — | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| トータルアドバイスソリューション | $ | 559,660 | | | 496 | | | 0.36 | % | | $ | 509,396 | | | 468 | | | 0.37 | % |
その他の残高ベースの手数料 (2) | 616,679 | | | 67 | | | 0.04 | % | | 576,562 | | | 64 | | | 0.05 | % |
その他 (3) | | | 16 | | | | | | | 14 | | | |
| 資産管理費および管理費の合計 | | | $ | 1,068 | | | | | | | $ | 1,016 | | | |
(1) アドバイスソリューションの平均的な顧客資産には、上記の投資信託および/またはETFカテゴリに含まれる資産残高も含まれる場合があります。
(2)信託手数料、401（k）記録管理手数料、投資信託清算手数料、その他のサービス手数料など、さまざまな資産関連手数料が含まれます。
(3)残高ベースではない投資信託やETFに関連するその他のサービス手数料や取引手数料が含まれます。
資産管理費および管理手数料は、2022年の第1四半期に2021年の同時期と比較して5,200万ドル（5％）増加しました。 この増加は、 2022年の最初の3か月間のポートフォリオ利回りの改善により、アドバイスソリューションや自己勘定投資信託およびETFが増加し、マネーマーケットファンドの手数料免除額が減少しました。これらの増加は、マネー・マーケット・ファンドと投資信託（OneSource）の残高の減少によって一部相殺されました。®また、2022年第1四半期の株式市場の低迷とボラティリティにより、顧客の資産評価に悪影響を及ぼしました。当社は、フェデラル・ファンドの目標金利が3月の引き上げを25ベーシスポイント上回ってさらに引き上げられた後、マネー・マーケット・ファンドの手数料免除は大幅に廃止されると予想しています。
次の表は、シュワブ・マネー・マーケット・ファンド、シュワブ・エクイティ・ファンド、ボンド・ファンド、上場投資信託（ETF）、集団信託ファンド（CTF）、および投資信託OneSourceの顧客資産のロールフォワードを示しています® およびその他の非取引手数料（NTF）ファンドこれらの資金は、2022年第1四半期と2021年の第1四半期にそれぞれ得た資産管理手数料と管理手数料の29％と30％を生み出しました。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| シュワブマネー
マーケットファンド | | シュワブ・エクイティと
債券ファンド、ETF、およびCTF | | 投資信託ワンソース®
およびその他のNTFファンド |
| 3月31日に終了した3か月間 | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 期首残高 | $ | 146,509 | | | $ | 176,089 | | | $ | 454,864 | | | $ | 341,689 | | | $ | 234,940 | | | $ | 223,857 | |
| 純流入 (流出) | (3,420) | | | (12,522) | | | 9,461 | | | 12,805 | | | (8,556) | | | (4,688) | |
| 純市場利益（損失）およびその他 | 16 | | | 14 | | | (20,048) | | | 19,323 | | | 9,081 | | | 8,120 | |
| 期末残高 | $ | 143,105 | | | $ | 163,581 | | | $ | 444,277 | | | $ | 373,817 | | | $ | 235,465 | | | $ | 227,289 | |
取引収入
取引収益には、手数料、注文フロー収益、および主要取引収益が含まれます。コミッションと注文フロー収益は、主に、実行されたクライアントの取引量と組み合わせによって影響を受けます。主要取引収益は、主にお客様の債券取引活動に対応した結果として計上されます。これには、お客様の取引活動を円滑に進めるために保有している有価証券の公正価値の調整も含まれます。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
経営陣による財政状態と経営成績に関する議論と分析
（百万単位の表形式の金額、比率を除く、または注記のとおり）
次の表は、取引収益と関連情報を示しています。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 3月31日に終了した3か月間 | | パーセント
変更 | | | | |
| 2022 | | 2021 | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 取引収益 | $ | 963 | | | $ | 1,216 | | | (21) | % | | | | | | |
| クライアントの1日の平均取引（DAT）（千単位） | 6,578 | | | 8,414 | | | (22) | % | | | | | | |
| 取引日数 | 62.0 | | | 61.0 | | | 2 | % | | | | | | |
取引あたりの収益 (1) | $ | 2.36 | | | $ | 2.37 | | | — | | | | | | | |
(1)取引あたりの収益は、取引収益をDATで割ったものに取引日数を掛けて計算されます。
2022年の第1四半期の取引収益は、2021年の同時期と比較して2億5,300万ドル減少しました。これは主に、2021年の第1四半期に発生した並外れた取引量と比較して、2022年の第1四半期に顧客の取引活動が減少したためです。この2022年第1四半期の取引活動の減少により、手数料と注文フロー収益が減少し、2021年の第1四半期と比較してそれぞれ 21% と 20% 減少しました。
銀行預金口座手数料
当社は、米国TD銀行、ナショナルアソシエーションおよびTDバンク、ナショナルアソシエーション（総称して「TD預金機関」）との保険付き預金口座契約（IDA契約）、およびその他の第三者銀行との取り決めに基づいて、銀行預金口座手数料収入を得ています。
次の表は、銀行預金口座手数料収入、平均BDA残高、平均純利回り、変動金利および固定金利利回りの平均残高を示しています。
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 3月31日に終了した3か月間 | | 変化率 |
| 2022 | | 2021 | |
| 銀行預金口座手数料 | $ | 294 | | | $ | 351 | | | (16) | % |
| 平均BDA残高 | $ | 155,809 | | | $ | 166,750 | | | (7) | % |
| 平均純利回り | 0.75 | % | | 0.84 | % | | |
| BDAの平均残高に占める割合: | | | | | |
| 固定金利残高 | 77 | % | | 79 | % | | |
| 変動金利バランス | 23 | % | | 21 | % | | |
2022年の第1四半期の銀行預金口座手数料は、2021年の第1四半期と比較して5,700万ドル、つまり 16% 減少しました。この減少は主に、平均BDA残高の減少と平均純利回りの低下によるものです。当社は、2021年下半期と2022年の第1四半期に、それぞれ106億ドルと127億ドルのBDA残高を貸借対照表に振り替えました。これらの残高が貸借対照表に振り替えられたことが、2022年第1四半期の平均BDA残高が2021年の第1四半期と比較して減少した主な要因でした。
BDA残高をシュワブの貸借対照表に振り替えると、銀行預金口座の手数料収入を得るための残高は少なくなりますが、利息収入を増やすために利息を稼ぐ資産に投資するための資金源となります。IDA協定およびIDA残高をシュワブの貸借対照表に移す可能性についての議論については、「資本管理」と「項目1 — 注記9」も参照してください。
その他の収入
その他の収益には、為替処理手数料、特定のサービス手数料、ソフトウェア手数料、非経常利益、および銀行ローンの信用損失引当金が含まれます。その他の収益は、2022年第1四半期に2021年の同時期と比較して5,700万ドル減少しました。これは主に、銀行ローンの信用損失引当金の増加と為替処理手数料の引き下げによるものです。銀行融資の信用損失引当金は、主に2022年第1四半期に予想される金利の上昇と貸付ポートフォリオの拡大により、貸付損失係数が増加した結果、増加しました。SECの平均手数料率の低下と取引量の減少により、為替処理手数料は減少しました。
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経営陣による財政状態と経営成績に関する議論と分析
（百万単位の表形式の金額、比率を除く、または注記のとおり）
利息を除く総費用
次の表は、利息を除いた費用の比較を示しています。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 3 か月が終了
3 月 31 日 | | パーセント
変更 | | | | |
| 2022 | | 2021 | | | | | | |
| 報酬と福利厚生 | | | | | | | | | | | |
| 給与と賃金 | $ | 853 | | | $ | 776 | | | 10 | % | | | | | | |
| インセンティブ報酬 | 417 | | | 409 | | | 2 | % | | | | | | |
| 従業員福利厚生およびその他 | 276 | | | 245 | | | 13 | % | | | | | | |
| 報酬と福利厚生の合計 | $ | 1,546 | | | $ | 1,430 | | | 8 | % | | | | | | |
| プロフェッショナルサービス | 244 | | | 226 | | | 8 | % | | | | | | |
| 占有率と設備 | 269 | | | 237 | | | 14 | % | | | | | | |
| 広告と市場開発 | 102 | | | 116 | | | (12) | % | | | | | | |
| コミュニケーション | 144 | | | 147 | | | (2) | % | | | | | | |
| 減価償却と償却 | 150 | | | 129 | | | 16 | % | | | | | | |
| 取得した無形資産の償却 | 154 | | | 154 | | | — | | | | | | | |
| 規制手数料と査定 | 68 | | | 78 | | | (13) | % | | | | | | |
| その他 | 156 | | | 238 | | | (34) | % | | | | | | |
| 利息を除く総費用 | $ | 2,833 | | | $ | 2,755 | | | 3 | % | | | | | | |
| 総純収益に占める経費の割合 | | | | | | | | | | | |
| 報酬と福利厚生 | 33 | % | | 30 | % | | | | | | | | |
| 広告と市場開発 | 2 | % | | 2 | % | | | | | | | | |
| フルタイム相当の従業員（千人） | | | | | | | | | | | |
| 四半期末に | 34.2 | | 32.0 | | 7 | % | | | | | | |
| 平均 | 33.9 | | 32.1 | | 6 | % | | | | | | |
利息を除く費用 2022年の第1四半期には、2021年の同時期と比較して7,800万ドル、つまり 3% 増加しました。買収および統合関連費用と取得した無形資産の償却を除いた調整後総費用は、2022年の第1四半期に2021年の同時期と比較して4％増加しました。詳細およびそのような指標とGAAP報告結果との調整については、非GAAP財務指標を参照してください。
2022年の第1四半期の報酬と福利厚生の総額は、2021年の同時期と比較して増加しました。これは主に、拡大する顧客基盤をサポートするための従業員数の増加、年間功績の増加、および2021年後半に実施された従業員の給与の 5% の引き上げおよびその他の目標とする報酬調整によるものです。2022年第1四半期の報酬と福利厚生には、買収および統合関連費用5,600万ドルが含まれており、2021年第1四半期の7,200万ドルから減少しました。
2022年の第1四半期のプロフェッショナルサービス費用は、2021年の同時期と比較して増加しました。これは主に、ビジネス全体の成長をサポートするためのテクノロジー関連およびその他のプロフェッショナルサービスの利用の増加と、拡大する顧客ベースをサポートするための技術インフラストラクチャの強化、およびTD Ameritradeの統合によるものです。プロフェッショナルサービスには、2022年第1四半期と2021年の第1四半期にそれぞれ3,100万ドルと2,700万ドルの買収および統合関連費用が含まれていました。
2022年の第1四半期の入居者数と設備費は、2021年の同時期と比較して増加しました。これは主に、事業の成長とTD Ameritradeの統合をサポートするためのソフトウェアのメンテナンスとライセンス、およびその他のテクノロジー機器のコストの増加によるものです。稼働率と設備費には、2022年第1四半期と2021年の第1四半期にそれぞれ400万ドルと1,600万ドルの買収および統合関連費用が含まれていました。
2022年の第1四半期の広告費と市場開発費は、主にTD Ameritradeのマーケティングコミュニケーションへの支出が減少したことにより、2022年の第1四半期に2021年の同時期と比較して減少しました。
2022年の第1四半期の通信費は、2021年の同時期と比較してわずかに減少しました。これは主に、取引量の減少によるニュースおよび見積もりサービスの費用の減少と、電気通信支出の減少によるものです。
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経営陣による財政状態と経営成績に関する議論と分析
（百万単位の表形式の金額、比率を除く、または注記のとおり）
2022年の第1四半期の減価償却費は、2021年の同時期と比較して増加しました。これは主に、TDA統合を支援し、事業の成長を支える技術インフラを強化するための2021年と2022年の第1四半期の資本支出により、購入および社内で開発したソフトウェアの償却額が増加し、ハードウェアの減価償却費が増加したためです。
2022年の第1四半期の規制手数料と評価額は、主に顧客の取引活動の減少によるもので、資産の増加と事業全体の成長によるFDIC評価やその他の規制評価の増加によって一部相殺され、2022年の第1四半期は2021年の同時期と比較して減少しました。
その他の費用は、2022年の第1四半期に2021年の同時期と比較して減少しました。これは主に、為替処理手数料、仲介手数料の削減、取引エラーと貸倒費用に対する費用の減少によるものです。これらの減少は、顧客の取引量が減少したことと、為替処理手数料の平均SEC手数料率が低いことによるものです。
2022年第1四半期と2021年の第1四半期の資本支出は2億900万ドルで、どちらの期間も主にTDAの統合と、拡大する顧客ベースのキャパシティ拡大をサポートするための技術インフラの強化に関連していました。引き続き、2022年通年の資本支出は総純収益の約4～ 5% になると予想しています。
所得に対する税金
2022年第1四半期と2021年の第1四半期の所得税はそれぞれ4億3,700万ドルと4億7,600万ドルで、その結果、税引前利益に対する実効所得税率はそれぞれ23.8％と24.3％になりました。2022年第1四半期の実効税率が2021年の同時期と比較して低下したのは、主に、当社の繰延税金に対する混合州税率の変更の影響と、2022年の第1四半期における不確実な税務ポジション発生による州税費用の減少によるものです。
セグメント情報
各セグメントの財務情報は、以下の表に示されています。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 投資家サービス | | アドバイザーサービス | | 合計 |
| 3月31日に終了した3か月間 | 変化率 | | 2022 | | 2021 | | 変化率 | | 2022 | | 2021 | | 変化率 | | 2022 | | 2021 |
| 純収入 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 純利息収入 | 8 | % | | $ | 1,574 | | | $ | 1,454 | | | 33 | % | | $ | 609 | | | $ | 457 | | | 14 | % | | $ | 2,183 | | | $ | 1,911 | |
| 資産管理および管理手数料 | 5 | % | | 781 | | | 742 | | | 5 | % | | 287 | | | 274 | | | 5 | % | | 1,068 | | | 1,016 | |
| 取引収益 | (23) | % | | 844 | | | 1,097 | | | — | | | 119 | | | 119 | | | (21) | % | | 963 | | | 1,216 | |
| 銀行預金口座手数料 | (21) | % | | 200 | | | 254 | | | (3) | % | | 94 | | | 97 | | | (16) | % | | 294 | | | 351 | |
| その他 | (29) | % | | 127 | | | 178 | | | (14) | % | | 37 | | | 43 | | | (26) | % | | 164 | | | 221 | |
| 総純収入 | (5) | % | | 3,526 | | | 3,725 | | | 16 | % | | 1,146 | | | 990 | | | (1) | % | | 4,672 | | | 4,715 | |
| 利息を除く費用 | 1 | % | | 2,131 | | | 2,109 | | | 9 | % | | 702 | | | 646 | | | 3 | % | | 2,833 | | | 2,755 | |
| 所得に対する税引前利益 | (14) | % | | $ | 1,395 | | | $ | 1,616 | | | 29 | % | | $ | 444 | | | $ | 344 | | | (6) | % | | $ | 1,839 | | | $ | 1,960 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
純新規顧客資産（10億単位） (1) | (16) | % | | $ | 54.6 | | | $ | 65.1 | | | (4) | % | | $ | 65.9 | | | $ | 68.7 | | | (10) | % | | $ | 120.5 | | | $ | 133.8 | |
(1) 2021年の第1四半期には、投資信託清算サービスの顧客からの144億ドルの流出が含まれています。
セグメント純収益
投資家サービスの総純収益は、2022年の第1四半期に2021年の同四半期と比較して5％減少しました。一方、アドバイザーサービスの総純収益は、2022年の第1四半期に2021年の同四半期と比較して16％増加しました。利息収入は、利息収入資産の全体的な増加と投資有価証券の平均利回りの上昇により、両セグメントで増加しました。これは、インベスターサービスにおける証券貸付収益の減少と、両セグメントにおける証拠金および銀行貸付の平均利回りの低下によって一部相殺されました。投資家向けサービスの資産管理手数料および管理手数料は、主にアドバイスソリューションの増加により増加しました。一方、両部門とも、自己勘定投資信託とETFの増加、およびマネー・マーケット・ファンドの手数料免除率の低下による恩恵を受けました。インベスターサービスの取引収益は、主に顧客の取引活動の減少の結果として減少しましたが、アドバイザーサービスの取引収益は、2022年の第1四半期も2021年の同四半期と比較して横ばいでした。主に2021年後半から2022年の第1四半期にBDA残高をシュワブの貸借対照表に移行した結果、インベスターサービスの銀行預金口座手数料収入は減少しましたが、アドバイザーサービスの収益は減少しました。
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経営陣による財政状態と経営成績に関する議論と分析
（百万単位の表形式の金額、比率を除く、または注記のとおり）
平均純利回りが低い。両部門のその他の収益の減少は、主に、2022年第1四半期に銀行ローンの信用損失引当金が2021年の同四半期と比較して増加したことと、為替処理手数料が下がったことによるものです。
利息を除くセグメント費用
2022年の第1四半期に、利息を除く投資家サービスとアドバイザーサービスの総費用は、2021年の同時期と比較してそれぞれ1％と9％増加しました。これらの増加は主に、拡大する顧客基盤を支えるための人員増員、年間功績の増加、従業員の給与の 5% の増加、および2021年後半に施行されたその他の目標とする報酬調整により、両方のセグメントで報酬および福利厚生費が増加した結果です。さらに、両セグメントとも、2022年第1四半期の入居率と設備費が2021年の同時期と比較して増加しました。これは主に、事業の成長とTD Ameritradeの統合をサポートするためのソフトウェアのメンテナンスとライセンス、およびその他のテクノロジー機器のコストの増加によるものです。これらの増加は、主に為替処理手数料、仲介手数料の削減、取引エラーおよび不良債権費用の削減による両セグメントのその他の費用の減少によって一部相殺されました。これらの減少は、顧客の取引量が減少したことと、為替処理手数料の平均SEC手数料率が低いことによるものです。
リスク管理
シュワブの事業活動は、オペレーショナル、コンプライアンス、信用、市場、流動性リスクを含むさまざまなリスクにさらされています。当社には、これらのリスクとそれに関連する財務上および評判上の影響の可能性を特定して管理するための包括的なリスク管理プログラムがあります。
TD Ameritradeの継続的な統合の一環として、当社はTD Ameritradeのリスク管理慣行をシュワブのリスク選好と一致させました。私たちの統合作業には、合併後の会社に影響を与える新しいリスクや変化したリスクを評価し、さまざまな手段で行動を起こすことが含まれていました。統合作業は継続していますが、TD Ameritradeを含む当社の事業は、引き続き当社のエンタープライズリスク管理（ERM）フレームワークと一致しています。
当社のリスク管理プログラムの説明については、2021年のフォーム10-KのパートII — 項目7 — 経営陣による財務状況と経営成績に関する議論と分析 — リスク管理」を参照してください。
金利リスクシミュレーション
純利息収入シミュレーション
純利息収益感度分析では、純利息収益シミュレーションモデリング技術を使用して、金利変動の影響を評価および管理します。シミュレーションには、貸借対照表の金利に敏感な資産と負債がすべて含まれます。主な前提条件には、最低金利を設定した金利シナリオの予測、住宅ローン関連投資の前払いのスピード、金融商品の価格改定、満期または返済済済みの証券やローンの再投資などがあります。
純利息収入は、有利子資産と有利子負債の分配と構成、有利子資産から得られる利回りと有利子負債に支払われる金利との差（異なる時期または異なる金額で再価格設定される可能性がある）、短期金利と長期金利の差など、さまざまな要因の影響を受けます。有利子資産には、投資証券、証拠金ローン、銀行ローンが含まれます。これらの資産は、金利の変動や前払い水準の変化に敏感であり、金利が下がる環境では増加し、金利が上昇する環境では減少する傾向があります。当社は、特定の証券顧客の現金残高と銀行預金に支払われる金利と、特定の証拠金と銀行ローンに課される金利を設定し、投資証券の構成を管理しているため、競争要因や市況に応じて、純金利スプレッドをある程度管理することができます。
純利息収益感度分析では、シミュレートされた金利変動の結果として、連結貸借対照表の資産および負債構造は変化しないと想定しています。連結貸借対照表と金利エクスポージャーを積極的に管理しているため、金利環境の変化から生じる可能性のある追加の金利エクスポージャーを管理するための措置を講じる可能性は十分にあります。
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経営陣による財政状態と経営成績に関する議論と分析
（百万単位の表形式の金額、比率を除く、または注記のとおり）
次の表は、2022年3月31日から2021年12月31日までの今後12か月間の純利息収入の変化をシミュレートしたものです。各報告期間の終了時に、市場金利が実勢市場金利に対して100ベーシスポイント徐々に増加または下降します。
| | | | | | | | | | | |
| 2022年3月31日 | | 2021年12月31日 |
| 100ベーシスポイントの増加 | 12.0 | % | | 14.1 | % |
| 100 ベーシスポイントの減少 | (8.0) | % | | (4.5) | % |
当社がシミュレートした市場金利の100ベーシスポイントの引き上げは、2021年12月31日と比較して、2022年3月31日現在の純利息収益への影響は小さかった。これは主に、より高い市場金利シナリオにおける顧客預金金利の予想価格改定が増加したことと、当社の住宅ローン担保証券の前払いに対する感受性が低下したためである。これは、2022年3月31日の現金残高と分離現金および投資残高が年末と比較して増加した結果、一部相殺されました。市場金利が100ベーシスポイントの低下をシミュレートした結果、2022年3月31日現在の純利息収入への影響は2021年12月31日と比較して大きかった。これは主に、変動金利資産の配分が増えたためである。
金利を稼ぐ資産の利回りは資金源のコストよりも速く上昇すると予想されるため、短期金利が高くなると純利息収入にプラスの影響が及びます。金利の低下は、資金源からの支払利息の削減を相殺するよりも、当社の投資および貸付ポートフォリオの利回りに大きな悪影響を及ぼし、純金利マージンを圧迫する可能性があります。
現在の金利が100ベーシスポイントずつ平行して増加または下降した場合の影響を測定することに加えて、金利の大きな並行および非並行シフトが純利息収入に及ぼす影響を定期的にシミュレートしています。
銀行預金口座手数料シミュレーション
連結損益計算書での表示と同様に、金利変動に対する銀行預金口座手数料収入の感応度は、上記の純利息収入シミュレーションとは別に評価されます。2022年3月31日および2021年12月31日の時点で、市場金利が実勢市場金利に対して100ベーシスポイント徐々に変化したことによる銀行預金口座手数料収入のシミュレートされた変化は、当社の総純収益に大きな影響を与えませんでした。
株式シミュレーションの経済的価値
また、経営陣は、資本経済的価値（EVE）シミュレーションを使用して金利リスクを測定しています。EVE感度は、金利変動が資産と負債の正味現在価値に及ぼす長期的な影響を測定します。EVEは、貸借対照表に金利水準の仮定の瞬間的な変動を想定して計算されます。この分析は、過去の行動に基づく資産と負債の仮定と、経済環境に対する私たちの期待に大きく依存しています。当社のEVE計算における主な前提条件には、最低金利を設定した金利シナリオの予測、住宅ローン関連投資の前払いスピード、金利の期間構造モデル、非満期預金行動、および価格仮定が含まれます。当社の純利息収入、銀行預金口座手数料収入、およびEVEシミュレーションは、マイナスではない投資利回りを前提としています。
LIBORの段階的廃退
当社は、第2部 — 項目7 — 財務状況と経営成績に関する経営陣の議論と分析 — 2021年のフォーム10-Kにおけるリスク管理で説明されているように、LIBORの段階的廃止に備えて大きな進展を遂げました。また、LIBORの段階的廃止に備えるための追加の移行作業が進行中です。
2022年3月15日、バイデン大統領は2022年の連結歳出法に署名し、LIBORからの移行に関する法律を含む変動金利（LIBOR）法を含む2022年の連結歳出法を成立させました。この法律は、LIBORの停止後も存続する既存の契約や有価証券で、明確に定義された、または実行可能なフォールバック条項が含まれていない場合に、LIBORを置き換えるための統一的なプロセスを確立することを目的としています。当社は、この法律が、投資証券、ローン、優先株式を含む当社の従来のLIBOR契約を、オルタナティブ・リファレンス・レートに秩序ある方法で移行することを明確にする一助となると考えています。
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（百万単位の表形式の金額、比率を除く、または注記のとおり）
流動性リスク
流動性リスクとは、シュワブが資産を売却したり、キャッシュフロー債務の履行期限が切れたりしても、容認できない損失を被ることなく起こり得るリスクです。当社では、事業戦略の成功を支援するための流動性ポリシーを定めています。同時に、業務上のニーズを満たし、通常の状況とストレスの多い状況の両方において適用される規制要件を満たすための継続的かつ十分な流動性を確保しています。当社は、流動性の監視と管理にさまざまな方法論を採用しています。これらの方法については、以下で説明します。詳細については、2021 10-Kの「パートII-項目7-経営陣による財務状況と経営成績に関する議論と分析」-「リスク管理」-「流動性リスク」を参照してください。
資金源
シュワブの主な資金源は、銀行預金や顧客の証券口座の現金残高など、顧客の活動によって生み出される現金です。これらの資金は、投資証券の購入や顧客への融資に使用されます。
その他の資金源には、営業活動によるキャッシュフロー、投資有価証券の満期および売却、ローンの返済、顧客の証券口座に保有されている資産の有価証券貸付、買戻し契約、外部融資による現金などがあります。
日々の資金ニーズに応えるため、夜間現金預金や短期投資という形で流動性を維持しています。予期せぬ流動性ニーズに備えて、米国財務省証券を含む流動性の高い投資のバッファーも用意しています。
シュワブは、社内の流動性源に加えて、外部資金も利用できます。次の表は、2022年3月31日に利用可能な対外債務ファシリティをまとめたものです。
| | | | | | | | | | | |
| 説明 | 借り手 | 優れた | 利用可能 |
| 連邦住宅ローン銀行担保クレジットファシリティ | 銀行子会社 | $ | — | | $ | 68,208 | |
| 連邦準備制度理事会の割引ウィンドウ | 銀行子会社 | — | | 10,309 | |
| さまざまな外部銀行との無保証かつ無担保のクレジットライン | CSC、CS&Co | — | | 1,522 | |
| 無担保コマーシャルペーパー | CSC | 2,386 | | 2,614 | |
| | | |
さまざまな外部銀行との間の、献身的で無担保のクレジットファシリティ (1) | TDAC | — | | 600 | |
さまざまな外部銀行による未確約信用枠の確保 (2) | TDAC | 1,850 | | — | |
(1) この施設は2022年4月21日に満期を迎え、更新されませんでした。
(2) 担保付借入能力は、貸付契約で定められた貸付先に対して許容可能な担保を提供するTDACの能力に基づいて提供されます。
また、当社の銀行子会社は、短期流動性のもう一つの源泉として、投資有価証券を担保とする買戻し契約を外部銀行と締結する場合もあります。CSCのコマーシャル・ペーパー・ノートの格付けは、ムーディーズ・インベスター・サービス（ムーディーズ）がP1、スタンダード・アンド・プアーズ・レーティング・グループ（スタンダード・アンド・プアーズ）がA1、フィッチ・レーティング・リミテッド（フィッチ）が2022年3月31日および2021年12月31日でF1です。また、CSCは、債券、株式、その他の有価証券の発行を可能にするユニバーサル自動発行登録届出書をSECに提出しています。
これらおよびその他の借入ファシリティに関する追加情報については、2021年のフォーム10-KのパートII — 項目7 — 財務状況と経営成績に関する経営陣の議論と分析 — リスク管理 — 流動性リスクを参照してください。
当社のLCR要件を満たしつつ、ブローカー・ディーラー子会社の証拠金ローン残高の増加に対応するため、当社は、資本市場での発行に加えて、コマーシャル・ペーパーを発行したり、担保付信用枠を利用したりする場合があります。
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経営陣による財政状態と経営成績に関する議論と分析
（百万単位の表形式の金額、比率を除く、または注記のとおり）
流動性カバレッジ比率
シュワブ社はLCR規則の完全適用を受けており、各営業日に計算すると、当社は、将来的に深刻な流動性ストレスが続く30暦日間に予測される純キャッシュアウトフローの少なくとも100％に相当する金額の高品質流動資産（HQLA）を保有することが義務付けられています。詳細については、2021フォーム10-KのパートI — 項目1 — ビジネス — 規制を参照してください。当社は2022年3月31日時点でLCRルールを遵守していました。以下の表は、当社の1日の平均LCRに関する情報を示しています。
| | | | | | | |
| の平均
3 か月が終了
2022年3月31日 | | |
|
| 対象となるHQLAの総数 | $ | 129,040 | | | |
| 純現金流出 | $ | 115,861 | | | |
| LCR | 111 | % | | |
借入金
2022年3月31日および2021年12月31日現在、当社の未払いの短期借入金はそれぞれ42億ドルおよび49億ドルでした。長期負債は主にシニアノートで構成され、2022年3月31日および2021年12月31日の時点でそれぞれ合計219億ドルと189億ドルでした。
次の表は、2022年3月31日現在の発行済シニアノートに関する情報です。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2022年3月31日 | 同等語
優れた | 成熟 | 加重平均
金利 | ムーディーズ | スタンダード
& プアーズ | フィッチ |
| CSC シニアノート | $ | 20,768 | | 2022 - 2032 | 2.46% | A2 | A | A |
| TDAホールディングシニアノート | $ | 963 | | 2022 - 2029 | 3.06% | A2 | A | — |
| | | | | | |
新規債務発行
2022年第1四半期に発行された以下の債務は、優先無担保債務でした。利息は、固定金利シニアノートの場合は半年に、変動金利シニアノートの場合は四半期ごとに支払われます。その他の詳細は次のとおりです。
| | | | | | | | | | | |
| 発行日 | 発行金額 | 満期日 | 金利 |
| 2022年3月3日 | $ | 500 | | 03/03/2027 | 柔らかい (1) + 1.050% |
| 2022年3月3日 | $ | 1,500 | | 03/03/2027 | 2.450% | |
| 2022年3月3日 | $ | 1,000 | | 03/03/2032 | 2.900% | |
| | | |
| | | |
| | | |
| | | |
(1)担保付オーバーナイト融資金利
株式発行
CSCの2022年第1四半期に発行された優先株式と純収入は次のとおりです。
| | | | | | | | |
| 発行日および販売日 | 純収入 |
| シリーズ K | 2022年3月4日 | $ | 740 | |
| | |
詳細については、当社の未払いの負債および借入枠については項目1-注記8を、未払いの株式残高、発行および償還については項目1-注記13を参照してください。
シュワブはさらに、通常の業務において保証およびその他の同様の取り決めを締結します。これらの取り決めについては、項目1 — 注記5、6、8、9、および11を参照してください。
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経営陣による財政状態と経営成績に関する議論と分析
（百万単位の表形式の金額、比率を除く、または注記のとおり）
資本管理
シュワブは、IDA残高の移行（後述の詳細を参照）を含む予想される貸借対照表の成長、子会社への財政支援、資本市場への持続的なアクセスを含め、事業戦略の実行を支えるのに十分な水準と構成で資本を管理すると同時に、規制上の資本要件を満たし、銀行子会社の財務力の源泉としての役割を果たすよう努めています。シュワブの主な資本源は、子会社の事業およびCSCによる資本市場での証券発行によって生み出される資金です。シュワブが予期せぬ損失や資産価値の下落を吸収するのに十分な資本を確保するために、ストレスの多いシナリオでも十分な資本を維持する方針を採用しています。
規制上の資本要件
CSCおよび当社の銀行およびブローカー・ディーラー子会社を含む特定の子会社は、規制当局によって設定されたさまざまな資本要件の対象となります。詳細については、第2部 — 項目7 — 経営陣による財務状況と経営成績に関する議論と分析 — 2021年フォーム10-Kの資本管理、および項目1 — 注記16をご覧ください。2022年3月31日現在、CSCおよび当社の銀行子会社は十分な資本を保有していると見なされ、CS&Co、TDAC、TDアメリトレード社はそれぞれの純資本要件を遵守していました。
次の表は、2022年3月31日および2021年12月31日現在のCSCの連結資本比率とCSBの資本比率の詳細を示しています。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2022年3月31日 | | 2021年12月31日 |
| CSC | | CSB | | | | CSC | | CSB | | |
| 株主資本の総額 | $ | 48,098 | | | $ | 21,036 | | | | | $ | 56,261 | | | $ | 27,035 | | | |
| 少ない: | | | | | | | | | | | |
| 優先株式 | 10,694 | | | — | | | | | 9,954 | | | — | | | |
| 規制調整前の普通株式ティア1資本 | $ | 37,404 | | | $ | 21,036 | | | | | $ | 46,307 | | | $ | 27,035 | | | |
| 少ない: | | | | | | | | | | | |
| のれん（関連する繰延税金負債を差し引いた額） | $ | 11,857 | | | $ | 13 | | | | | $ | 11,857 | | | $ | 13 | | | |
| その他の無形資産（関連する繰延税金負債を差し引いたもの） | 7,446 | | | — | | | | | 7,579 | | | — | | | |
| 繰延税金資産（評価引当金および繰延税金負債を差し引いたもの） | 27 | | | 25 | | | | | 13 | | | 12 | | | |
AOCI の調整 (1) | (11,045) | | | (9,674) | | | | | (1,109) | | | (1,004) | | | |
| 普通株式ティア1資本 | $ | 29,119 | | | $ | 30,672 | | | | | $ | 27,967 | | | $ | 28,014 | | | |
| ティア1キャピタル | $ | 39,813 | | | $ | 30,672 | | | | | $ | 37,921 | | | $ | 28,014 | | | |
| 総資本 | 39,850 | | | 30,701 | | | | | 37,950 | | | 28,033 | | | |
| リスク加重資産 | 154,355 | | | 113,108 | | | | | 141,969 | | | 104,409 | | | |
| レバレッジ合計エクスポージャー | 653,783 | | | 435,882 | | | | | 614,466 | | | 400,532 | | | |
| 普通株式ティア1資本/リスク加重資産 | 18.9 | % | | 27.1 | % | | | | 19.7 | % | | 26.8 | % | | |
| ティア1資本/リスク加重資産 | 25.8 | % | | 27.1 | % | | | | 26.7 | % | | 26.8 | % | | |
| 総資本/リスク加重資産 | 25.8 | % | | 27.1 | % | | | | 26.7 | % | | 26.8 | % | | |
| ティア1のレバレッジ比率 | 6.1 | % | | 7.1 | % | | | | 6.2 | % | | 7.1 | % | | |
| 補足レバレッジ比率 | 6.1 | % | | 7.0 | % | | | | 6.2 | % | | 7.0 | % | | |
(1)市場金利の変動により、AOCIに含まれるAFS証券の含み損益が発生する可能性があります。カテゴリーIIIの銀行組織として、CSCはAOCIを規制資本から除外することを選択しました。
2022年第1四半期に当社が優先株を発行し、四半期収益を上げたことで、銀行預金と証券顧客への支払額が四半期中に合計217億ドル（4％）増加したため、ティア1のレバレッジ比率をほぼ維持することができました。2022年の第1四半期末の連結ティア1レバレッジ率は 6.1% で、2021年末の 6.2% からわずかに低下しました。CSBのティア1レバレッジ比率は2021年末と変わらず、2022年の第1四半期には 7.1% で終了しました。当社のティア1レバレッジ比率は、連結CSCの長期運用目標を下回っていますが、この比率は規制上の最低水準をはるかに上回っています。長期にわたる経営目標への回復のペースは、会社の貸借対照表全体の規模、収益、資本の発行と配分など、さまざまな要因によって異なります。当社は、2021年のForm 10-Kに詳しく記載されている方針と戦略に従って、引き続き資本状態を管理しています。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
経営陣による財政状態と経営成績に関する議論と分析
（百万単位の表形式の金額、比率を除く、または注記のとおり）
IDA協定
IDA協定に基づき、一部の証券顧客預金は貸借対照表からTD預金取扱機関に一掃されます。2022年の第1四半期に、シュワブは127億ドルのIDA残高を貸借対照表に移しました。当社の全体的な資本管理戦略には、IDA協定の条件に従い、将来可能な限り、IDA残高の移行を支援することが含まれています。当社がこれらの残高を貸借対照表に移行できるかどうかは、こうした追加預金を維持するのに十分な資本水準があることや、変動金利債務として指定されているIDA残高の利用可能性など、複数の要因に左右されます。IDA協定の詳細については、項目1 — 注記9を参照してください。
配当金
2022年と2021年の最初の3か月間に支払われた現金配当額と1株あたりの金額は次のとおりです。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2022 | | 2021 |
| 3月31日に終了した3か月間 | 現金払い | | 一株当たり
金額 | | 現金払い | | 一株当たり
金額 |
| 普通株式および議決権のない普通株式 | $ | 381 | | | $ | .20 | | | $ | 341 | | | $ | .18 | |
シリーズ A 優先株式 (1) | 14 | | | 35.00 | | | 14 | | | 35.00 | |
シリーズ C 優先株式 (2) | — | | | — | | | 9 | | | 15.00 | |
シリーズ D 優先株式 (3) | 11 | | | 14.88 | | | 11 | | | 14.88 | |
シリーズ E 優先株式 (4) | 14 | | | 2,312.50 | | | 14 | | | 2,312.50 | |
シリーズ F 優先株式 (5) | — | | | — | | | — | | | — | |
シリーズ G 優先株式 (3) | 34 | | | 1,343.75 | | | 34 | | | 1,343.75 | |
シリーズ H 優先株式 (6) | 25 | | | 1,000.00 | | | 22 | | | 888.89 | |
シリーズ I 優先株式 (7) | 23 | | | 1,000.00 | | | — | | | — | |
シリーズ J 優先株式 (8) | 7 | | | 11.13 | | | — | | | — | |
シリーズ K 優先株式 (9) | — | | | — | | | 該当なし | | 該当なし |
(1) 配当金は、2022年2月1日まで半年ごとに支払われ、その後は四半期ごとに支払われます。
(2) シリーズC優先株は2021年6月1日に償還されました。償還前は、配当は四半期ごとに支払われ、最終配当は2021年6月1日に支払われました。
(3) 配当金は四半期ごとに支払われます。
(4) 配当金は、2022年3月1日まで半年ごとに支払われ、その後は四半期ごとに支払われます。
(5)配当金は、2027年12月1日までは半年ごとに支払われ、その後は四半期ごとに支払われます。
(6) シリーズH優先株は2020年12月11日に発行されました。配当は四半期ごとに支払われ、最初の配当は2021年3月1日に支払われました。
(7) シリーズI優先株は2021年3月18日に発行されました。配当は四半期ごとに支払われ、最初の配当は2021年6月1日に支払われました。
(8) シリーズJ優先株は2021年3月30日に発行されました。配当は四半期ごとに支払われ、最初の配当は2021年6月1日に支払われました。
(9) シリーズK優先株は2022年3月4日に発行されました。配当は四半期ごとに支払われ、最初の配当は2022年6月1日に支払われます。
N/A 該当なし。
株式買戻し
2019年1月30日、CSCは、取締役会が最大40億ドルの普通株式の買戻しを承認したことを公に発表しました。認証には有効期限はありません。2022年または2021年の最初の3か月間、この承認に基づくCSCの普通株式の買戻しはありませんでした。2022年3月31日現在、承認には18億ドルが残っています。
その他
海外への露出
2022年3月31日の時点で、シュワブは外国の非政府系金融機関や非金融機関、および外国政府機関との接点を経験しました。2022年3月31日の時点で、これらの持ち株の公正価値は合計186億ドルで、上位3つは英国に所在する発行体および取引相手へのエクスポージャーが64億ドル、フランスが54億ドル、カナダが18億ドルでした。2021年12月31日の時点で、これらの持ち株の公正価値は合計125億ドルで、上位3つは英国に拠点を置く発行体および取引相手へのエクスポージャーは52億ドル、フランスは39億ドル、スウェーデンは7億5,400万ドルでした。さらに、シュワブは、2022年3月31日と2021年12月31日の時点で、それぞれ38億ドルと33億ドルの外国人居住者への未払いのマージンローンを保有していました。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
経営陣による財政状態と経営成績に関する議論と分析
（百万単位の表形式の金額、比率を除く、または注記のとおり）
重要な会計上の見積もり
より高度な判断と複雑さを伴う当社の会計方針の一部は、2021年のフォーム10-KのパートII — 項目7 — 経営陣による財務状況と経営成績に関する議論と分析 — 重要な会計上の見積もりで説明されています。2022年の最初の3か月間、重要な会計上の見積もりに変更はありません。
非GAAPベースの財務指標
米国で一般に認められている会計原則（GAAP）に従って財務結果を開示することに加えて、経営陣による財務状況と経営成績に関する議論と分析には、以下に説明する非GAAP財務指標への言及が含まれています。これらの非GAAP財務指標は、当社の財務実績に関する有用な補足情報を提供し、シュワブの当期の業績を過去および将来の業績と有意義に比較するのに役立つと考えています。これらの非GAAP指標は、GAAPに従って計算された財務指標に代わるものでも、それよりも優れているものでもありません。また、他の企業が提示する非GAAP財務指標と比較できない場合もあります。
シュワブが非GAAP指標を採用しているのは、以下に説明するように、GAAP財務指標に特定の調整が行われたことを反映しています。
| | | | | | | | |
| 非GAAPベースの調整または指標 | 定義 | 投資家への有用性と経営者による利用 |
| 取得および統合関連費用および取得した無形資産の償却 | シュワブは、特定のGAAP財務指標を調整して、会社の買収の結果として発生した買収および統合関連費用、取得した無形資産の償却、および該当する場合はこれらの費用による所得税効果を除外します。
取得した無形資産の償却を除外するために行われた調整には、購入会計の一部として記録されたすべての取得済み無形資産が反映されます。これらの取得した無形資産は、会社の収益創出に貢献します。取得した無形資産の償却は、残りの耐用年数にわたって今後も継続されます。 | 特定の非GAAP指標を計算する目的で、買収および統合に関連する費用と取得した無形資産の償却を除外しています。これは、そうすることでシュワブの継続的な事業の透明性が高まり、事業の業績を評価し、過去および将来の期間との結果を比較しやすくなると考えられるためです。
買収および統合関連のコストは、買収および統合活動のタイミングによって変動するため、期間間の結果の比較が制限され、当社の継続的な事業運営にかかるコストを表すものではありません。取得した無形資産の償却は、それが会社の基礎となる業績を示すものではないと経営陣が考えているため、除外されています。 |
| 有形普通株式利益率 | 有形普通株式利益率は、普通株主が利用できる年間調整後純利益を、平均有形普通株式に対する割合として表します。有形普通株式は、普通株式から営業権、取得した無形資産（純額）、および関連する繰延税金負債を差し引いたものです。 | 買収を行うと、通常、多額ののれんや取得した無形資産が計上されます。有形普通株式利益率は、シュワブの貸借対照表の構成に対する資本効率とリターンの評価を容易にする補足的な手段として、投資家にとって有用であると考えています。 |
当社はまた、従業員賞与および特定の経営幹部インセンティブ報酬制度の業績基準の構成要素として、調整後の希薄化後EPSと有形普通株式利益率を使用しています。CSCの取締役会の報酬委員会は、これらの基準に照らして業績を評価する裁量権を有します。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
経営陣による財政状態と経営成績に関する議論と分析
（百万単位の表形式の金額、比率を除く、または注記のとおり）
次の表は、GAAP指標と非GAAP指標の調整を示しています。
| | | | | | | | | | | | | | | |
| 3月31日に終了した3か月間 | | |
| 2022 | 2021 | | | |
| 利息を除く総費用 (GAAP) | $ | 2,833 | | | $ | 2,755 | | | | | | | |
購入および統合関連費用 (1) | (96) | | | (119) | | | | | | | |
| 取得した無形資産の償却 | (154) | | | (154) | | | | | | | |
| 調整後総費用 (非GAAP) | $ | 2,583 | | | $ | 2,482 | | | | | | | |
(1)2022年3月31日に終了した3か月間の買収および統合関連費用は、主に5,600万ドルの報酬と福利厚生、3,100万ドルの専門サービス、400万ドルの入居費と設備で構成されています。2021年3月31日に終了した3か月間の買収および統合関連費用は、主に7,200万ドルの報酬と福利厚生、2,700万ドルの専門サービス、1,600万ドルの入居費と設備で構成されています。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 3月31日に終了した3か月間 | | |
| 2022 | 2021 | | | |
| 金額 | 希釈後のEPS | 金額 | 希釈後のEPS | | | | | |
普通株主に利用可能な純利益（GAAP）、
普通株式1株当たりの利益 — 希薄化後 (GAAP) | $ | 1,278 | | $ | .67 | | $ | 1,388 | | $ | .73 | | | | | | |
| 購入および統合関連費用 | 96 | | .05 | | 119 | | .06 | | | | | | |
| 取得した無形資産の償却 | 154 | | .08 | | 154 | | .08 | | | | | | |
所得税の影響 (1) | (61) | | (.03) | | (67) | | (.03) | | | | | | |
普通株主に利用可能な調整後純利益
(非GAAP)、調整後希薄化後EPS (非GAAP) | $ | 1,467 | | $ | .77 | | $ | 1,594 | | $ | .84 | | | | | | |
(1)非GAAP調整による所得税効果は、控除対象外の買収費用を除外した実効税率を用いて決定され、買収および統合関連費用および取得無形資産の償却額を税引き後ベースで提示するために使用されます。
| | | | | | | | | | | |
| 3月31日に終了した3か月間 | | |
| 2022 | 2021 | | | |
| 平均普通株主資本利益率 (GAAP) | 12 | % | 12 | % | | | |
| 普通株主資本の平均値 | $ | 41,856 | | $ | 46,691 | | | | |
| 少ない:平均的なのれん率 | (11,952) | | (11,952) | | | | |
| 控除:取得した無形固定資産の平均 — 純額 | (9,303) | | (9,915) | | | | |
プラス:のれんに関連する平均繰延税金負債と
取得した無形資産 — 純額 | 1,886 | | 1,935 | | | | |
| 平均有形普通株式 | $ | 22,487 | | $ | 26,759 | | | | |
普通株主に利用可能な調整後純利益 (1) | $ | 1,467 | | $ | 1,594 | | | | |
| 有形普通株式利益率 (非GAAP) | 26 | % | 24 | % | | | |
(1)普通株主が利用できる純利益と普通株主に利用可能な調整後純利益（非GAAP）との調整については、上記の表を参照してください。
アイテム 3.市場リスクに関する定量的・質的開示
市場リスクに関する定量的および質的開示については、項目2の「リスク管理」を参照してください。
パートI-財務情報
アイテム 1.要約連結財務諸表
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結損益計算書
（百万単位、1株あたりの金額を除く）
(未監査)
| | | | | | | | | | | | | | | |
| 3 か月が終了
3 月 31 日 | | |
| 2022 | | 2021 | | | | |
| 純収入 | | | | | | | |
| 利息収入 | $ | 2,319 | | | $ | 2,015 | | | | | |
| 支払利息 | (136) | | | (104) | | | | | |
| 純利息収入 | 2,183 | | | 1,911 | | | | | |
資産管理および管理手数料 (1) | 1,068 | | | 1,016 | | | | | |
| 取引収益 | 963 | | | 1,216 | | | | | |
| 銀行預金口座手数料 | 294 | | | 351 | | | | | |
| その他 | 164 | | | 221 | | | | | |
| | | | | | | |
| 総純収入 | 4,672 | | | 4,715 | | | | | |
| 利息を除く費用 | | | | | | | |
| 報酬と福利厚生 | 1,546 | | | 1,430 | | | | | |
| プロフェッショナルサービス | 244 | | | 226 | | | | | |
| 占有率と設備 | 269 | | | 237 | | | | | |
| 広告と市場開発 | 102 | | | 116 | | | | | |
| コミュニケーション | 144 | | | 147 | | | | | |
| 減価償却と償却 | 150 | | | 129 | | | | | |
| 取得した無形資産の償却 | 154 | | | 154 | | | | | |
| 規制手数料と査定 | 68 | | | 78 | | | | | |
| その他 | 156 | | | 238 | | | | | |
| 利息を除く総費用 | 2,833 | | | 2,755 | | | | | |
| 所得に対する税引前利益 | 1,839 | | | 1,960 | | | | | |
| 所得に対する税金 | 437 | | | 476 | | | | | |
| 純利益 | 1,402 | | | 1,484 | | | | | |
| 優先株配当金およびその他 | 124 | | | 96 | | | | | |
| 普通株主に利用可能な純利益 | $ | 1,278 | | | $ | 1,388 | | | | | |
| 加重平均発行済普通株式: | | | | | | | |
| ベーシック | 1,894 | | | 1,882 | | | | | |
| 希釈 | 1,905 | | | 1,892 | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
発行済普通株式1株当たりの利益 (2): | | | | | | | |
| ベーシック | $ | .67 | | | $ | .74 | | | | | |
| 希釈 | $ | .67 | | | $ | .73 | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
(1) $ の手数料免除が含まれます54百万と $782022年3月31日に終了した3か月間および2021年3月31日に終了した3か月間、それぞれ百万ドル。
(2) 当社には議決権のある普通株式と議決権のない普通株式が発行されていました。配当権と清算権を含む参加権は、議決権のある株式クラスと議決権のない株式クラスで同一であるため、基本利益と希薄化後の1株当たり利益は各クラスで同じです。追加情報については、注記15を参照してください。
要約連結財務諸表の注記を参照してください。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結包括利益計算書
(百万単位)
(未監査)
| | | | | | | | | | | | | | | |
| 3 か月が終了
3 月 31 日 | | |
| 2022 | | 2021 | | | | |
| 当期純利益 | $ | 1,402 | | | $ | 1,484 | | | | | |
| 税引前その他の包括利益（損失）： | | | | | | | |
| 売却可能有価証券の純未実現利益（損失）の変動： | | | | | | | |
| 満期保有への振替を除く純未実現利益（損失） | (13,135) | | | (5,917) | | | | | |
| 満期まで保有に振り替えられた純未実現損失の再分類 | 2,429 | | | — | | | | | |
| その他の収益に含まれるその他の再分類 | (12) | | | (10) | | | | | |
| 保有満期有価証券の純未実現利益（損失）の変動： | | | | | | | |
| 売却可能から譲渡された純未実現損失の再分類 | (2,429) | | | — | | | | | |
満期まで保有することへの振替時に以前に記録された金額の償却
販売可能なものから | 92 | | | — | | | | | |
| | | | | | | |
| 税引前その他の包括利益（損失） | (13,055) | | | (5,927) | | | | | |
| 所得税効果 | 3,119 | | | 1,411 | | | | | |
| その他の包括利益（損失）（税引後） | (9,936) | | | (4,516) | | | | | |
| 包括利益 (損失) | $ | (8,534) | | | $ | (3,032) | | | | | |
要約連結財務諸表の注記を参照してください。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結貸借対照表
（百万単位、1株あたりの金額と1株あたりの金額を除く）
(未監査)
| | | | | | | | | | | |
| 2022年3月31日 | | 2021年12月31日 |
| 資産 | | | |
| 現金および現金同等物 | $ | 91,126 | | | $ | 62,975 | |
規制上の目的（転売を含む）を目的とした現金および投資の分別および預託 $の契約14,0112022年3月31日に13,096(2021年12月31日現在) | 54,445 | | | 53,949 | |
| | | |
| 証券会社顧客からの売掛金 — 純額 | 84,070 | | | 90,565 | |
| | | |
売却可能な有価証券（償却費はドル）284,1952022年3月31日に $391,482(2021年12月31日現在) | 272,049 | | | 390,054 | |
| 満期保有証券 | 105,286 | | | — | |
| 銀行ローン — 純額 | 37,207 | | | 34,636 | |
| 設備、オフィス設備、および資産 — 純額 | 3,499 | | | 3,442 | |
| グッドウィル | 11,952 | | | 11,952 | |
| 取得した無形資産 — 純額 | 9,227 | | | 9,379 | |
| その他の資産 | 12,089 | | | 10,318 | |
| 総資産 | $ | 680,950 | | | $ | 667,270 | |
| 負債と株主資本 | | | |
| 銀行預金 | $ | 465,827 | | | $ | 443,778 | |
| | | |
| 証券会社顧客への買掛金 | 125,307 | | | 125,671 | |
| 未払費用およびその他の負債 | 15,611 | | | 17,791 | |
| 短期借入 | 4,234 | | | 4,855 | |
| 長期債務 | 21,873 | | | 18,914 | |
| 負債総額 | 632,852 | | | 611,009 | |
| 株主資本: | | | |
優先株式 — $.011株あたりの額面価格、総清算優先権はドル10,850 と $10,100それぞれ 2022 年 3 月 31 日と 2021 年 12 月 31 日に | 10,694 | | | 9,954 | |
普通株式 — 310億株が承認されました。$.011株あたりの額面価格。 1,994,895,1802022年3月31日および2021年12月31日に発行された株式 | 20 | | | 20 | |
議決権のない普通株式 — 300100万株が承認されました。$.011株あたりの額面価格。 79,293,6952022年3月31日および2021年12月31日に発行された株式 | 1 | | | 1 | |
| 追加払込資本 | 26,826 | | | 26,741 | |
| 利益剰余金 | 26,895 | | | 25,992 | |
自己株式（原価）— 178,779,5732022年3月31日の株式と 180,959,274 2021年12月31日現在の株式 | (5,293) | | | (5,338) | |
| その他の包括利益 (損失) の累計 | (11,045) | | | (1,109) | |
| 株主資本の総額 | 48,098 | | | 56,261 | |
| 負債総額と株主資本 | $ | 680,950 | | | $ | 667,270 | |
要約連結財務諸表の注記を参照してください。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結株主計算書’エクイティ
(百万単位)
(未監査)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | その他の包括利益 (損失) の累計 | | | | | | | | | | |
| 優先株式 | 普通株式 | 非投票
普通株式 | 追加払込資本 | 利益剰余金 | 自己株式、
原価で | 合計 | | | | | | | | | |
| 株式 | 金額 | 株式 | 金額 | | | | | | | | | |
| 2020年12月31日時点の残高 | $ | 7,733 | | 1,995 | | $ | 20 | | 79 | | $ | 1 | | $ | 26,515 | | $ | 21,975 | | $ | (5,578) | | $ | 5,394 | | $ | 56,060 | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 当期純利益 | — | | — | | — | | — | | — | | — | | 1,484 | | — | | — | | 1,484 | | | | | | | | | | |
| その他の包括利益（損失）（税引後） | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | (4,516) | | (4,516) | | | | | | | | | | |
| 優先株式の発行、純額 | 2,806 | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | 2,806 | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 優先株に申告された配当 | — | | — | | — | | — | | — | | — | | (90) | | — | | — | | (90) | | | | | | | | | | |
普通株式に申告された配当 — $.18 一株当たり | — | | — | | — | | — | | — | | — | | (340) | | — | | — | | (340) | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| ストックオプション行使およびその他 | — | | — | | — | | — | | — | | 8 | | — | | 89 | | — | | 97 | | | | | | | | | | |
| 株式ベースの報酬 | — | | — | | — | | — | | — | | 98 | | — | | — | | — | | 98 | | | | | | | | | | |
| その他 | — | | — | | — | | — | | — | | 8 | | — | | (13) | | — | | (5) | | | | | | | | | | |
| 2021年3月31日時点の残高 | $ | 10,539 | | 1,995 | | $ | 20 | | 79 | | $ | 1 | | $ | 26,629 | | $ | 23,029 | | $ | (5,502) | | $ | 878 | | $ | 55,594 | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2021年12月31日時点の残高 | $ | 9,954 | | 1,995 | | $ | 20 | | 79 | | $ | 1 | | $ | 26,741 | | $ | 25,992 | | $ | (5,338) | | $ | (1,109) | | $ | 56,261 | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 当期純利益 | — | | — | | — | | — | | — | | — | | 1,402 | | — | | — | | 1,402 | | | | | | | | | | |
| その他の包括利益（損失）（税引後） | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | (9,936) | | (9,936) | | | | | | | | | | |
| 優先株式の発行、純額 | 740 | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | 740 | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 優先株に申告された配当 | — | | — | | — | | — | | — | | — | | (118) | | — | | — | | (118) | | | | | | | | | | |
普通株式に申告された配当 — $.20 一株当たり | — | | — | | — | | — | | — | | — | | (381) | | — | | — | | (381) | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| ストックオプション行使およびその他 | — | | — | | — | | — | | — | | (51) | | — | | 81 | | — | | 30 | | | | | | | | | | |
| 株式ベースの報酬 | — | | — | | — | | — | | — | | 112 | | — | | — | | — | | 112 | | | | | | | | | | |
| その他 | — | | — | | — | | — | | — | | 24 | | — | | (36) | | — | | (12) | | | | | | | | | | |
| 2022年3月31日現在の残高 | $ | 10,694 | | 1,995 | | $ | 20 | | 79 | | $ | 1 | | $ | 26,826 | | $ | 26,895 | | $ | (5,293) | | $ | (11,045) | | $ | 48,098 | | | | | | | | | | |
要約連結財務諸表の注記を参照してください.
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結キャッシュフロー計算書
(百万単位)
(未監査)
| | | | | | | | | | | |
| 3 か月が終了
3 月 31 日 |
| 2022 | | 2021 |
| 営業活動によるキャッシュフロー | | | |
| 当期純利益 | $ | 1,402 | | | $ | 1,484 | |
| 純利益を営業活動によって提供された（使用された）純現金と調整するための調整： | | | |
| 株式ベースの報酬 | 144 | | | 100 | |
| 減価償却と償却 | 150 | | | 129 | |
| 取得した無形資産の償却 | 154 | | | 154 | |
| 繰延所得税引当金（給付） | (19) | | | (16) | |
| プレミアム償却、純額、売却可能および満期まで保有されている証券 | 486 | | | 624 | |
| その他 | 98 | | | 92 | |
| 純増減額: | | | |
| 規制上の目的で投資を分別して預金にする | (4,628) | | | 5,022 | |
| 証券会社顧客からの売掛金 | 6,487 | | | (10,290) | |
| その他の資産 | (59) | | | 109 | |
| 証券会社顧客への買掛金 | (364) | | | (2,862) | |
| 未払費用およびその他の負債 | (798) | | | 712 | |
| 営業活動によって提供された（使用された）純現金 | 3,053 | | | (4,742) | |
| 投資活動によるキャッシュフロー | | | |
| 売却可能な有価証券の購入 | (30,710) | | | (41,658) | |
| 売却可能な有価証券の売却による収入 | 9,521 | | | 6,605 | |
| 売却可能な有価証券の元本支払 | 16,892 | | | 23,909 | |
| | | |
| 保有満期有価証券の元本支払 | 3,505 | | | — | |
| 銀行ローンの純増減額 | (2,493) | | | (1,780) | |
| | | |
| 機器、オフィス設備、および資産の購入 | (296) | | | (186) | |
| | | |
| | | |
| 連邦準備制度株の購入 | (27) | | | (10) | |
| その他の投資活動 | (34) | | | (38) | |
| 投資活動によって提供された（使用された）純現金 | (3,642) | | | (13,158) | |
| 財務活動によるキャッシュフロー | | | |
| 銀行預金の純増減額 | 22,049 | | | 11,876 | |
| コマーシャル・ペーパーおよび担保付信用枠からの収入 | 1,148 | | | 3,250 | |
| コマーシャル・ペーパーと担保付与信枠の返済 | (1,771) | | | (750) | |
| | | |
| 長期債務の発行 | 2,971 | | | 3,970 | |
| | | |
| 優先株式公開による純収入 | 740 | | | 2,806 | |
| | | |
| 配当金の支払い | (509) | | | (445) | |
| 行使されたストックオプションによる収入 | 30 | | | 97 | |
| | | |
| その他の財務活動 | (49) | | | (25) | |
| 財務活動によって提供された（使用された）純現金 | 24,609 | | | 20,779 | |
| 制限額を含む現金および現金同等物の増加（減少） | 24,020 | | | 2,879 | |
| 現金および現金同等物（期首に制限額を含む） | 93,338 | | | 70,560 | |
| 現金および現金同等物（期末制限額を含む） | $ | 117,358 | | | $ | 73,439 | |
次のページに続く。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結キャッシュフロー計算書
(百万単位)
(未監査)
前のページからの続きです。
| | | | | | | | | | | |
| 3 か月が終了
3 月 31 日 |
| 2022 | | 2021 |
| 補足キャッシュフロー情報 | | | |
| 非現金投資活動: | | | |
| | | |
| 売却可能から満期まで保有されている有価証券に公正価値で譲渡された有価証券 | $ | 108,805 | | | $ | — | |
| 期間中に購入した有価証券、期末後に決済された証券 | $ | 15 | | | $ | — | |
| 未払設備、オフィス施設、および不動産購入の変化 | $ | (87) | | | $ | 23 | |
| | | |
| | | |
| | | |
| その他の補足キャッシュフロー情報: | | | |
| 期間中に支払われた現金： | | | |
| 利息 | $ | 153 | | | $ | 123 | |
| 所得税 | $ | 50 | | | $ | 37 | |
| リース負債の測定に含まれる金額 | $ | 53 | | | $ | 70 | |
| 新規オペレーティングリース負債と引き換えに取得したリース資産 | $ | 140 | | | $ | 9 | |
| 新規ファイナンスリース負債と引き換えに取得したリース資産 | $ | 5 | | | $ | 108 | |
| | | |
| 2022年3月31日 | | 2021年3月31日 |
現金、現金同等物および貸借対照表に報告された金額の調整 (1) | | | |
| 現金および現金同等物 | $ | 91,126 | | | $ | 48,182 | |
現金および投資に含まれる制限付現金および現金同等物の金額（分別）
また、規制上の目的で預託する場合 | 26,232 | | | 25,257 | |
記載されている制限額を含む現金および現金同等物の総額
キャッシュフロー計算書 | $ | 117,358 | | | $ | 73,439 | |
(1) 制限付現金および現金同等物に対する制限の性質に関する詳細は、注記16を参照してください。
要約連結財務諸表の注記を参照してください。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
1. イントロダクションとプレゼンテーションの基礎
チャールズ・シュワブ（CSC）は、貯蓄貸付持株会社です。CSCは、子会社（総称してシュワブまたは当社と呼びます）を通じて、ウェルスマネジメント、証券仲介、銀行、資産管理、保管および財務アドバイザリーサービスを提供しています。
CSCの主要な事業子会社には以下が含まれます。
•1971年に設立された証券ブローカー・ディーラーのチャールズ・シュワブ・アンド・カンパニー（CS&Co.）。
•TD Ameritrade, Inc.（紹介する証券仲介業者兼ディーラー）
•TD Ameritrade Clearing, Inc.（TDAC）は、TD Ameritrade, Inc. に取引執行および清算サービスを提供する証券ブローカー・ディーラーです。
•当社の主要銀行機関であるチャールズ・シュワブ銀行、SSB（CSB）、および
•チャールズ・シュワブ・インベストメント・マネジメント社（CSIM）、シュワブの自己勘定投資信託（シュワブ・ファンド）の投資顧問®）およびシュワブの上場投資信託（シュワブETF）用™).
特に明記されていない限り、「Schwab」、「当社」、「当社」または「当社」という用語は、CSCおよびその連結子会社を意味します。
これらの未監査の要約連結財務諸表は、GAAPに準拠して作成されているため、経営陣は、添付の財務諸表および関連開示の報告金額に影響を与える特定の見積もりおよび仮定を行う必要があります。これらの見積もりは、要約連結財務諸表の日付時点で入手可能な情報に基づいています。経営陣は最善の判断を下しますが、実際の金額または結果はこれらの見積もりと異なる場合があります。経営陣の見解では、この中間財務情報の公正な記述には、通常の定期的な調整がすべて含まれています。
これらの要約連結財務諸表は、シュワブの2021年フォーム10-Kに含まれる連結財務諸表およびその注記と併せて読む必要があります。
重要な会計方針は、2021年のフォーム10-Kの注記2に含まれています。2022年の最初の3か月間、これらの会計方針に大きな変更はありませんでした。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
2. 新しい会計基準
新しい会計基準の採用
当社は、2022年3月31日に終了した3か月間、重要な新しい会計基準を採用しませんでした。
新しい会計基準はまだ採用されていない
| | | | | | | | | | | |
| スタンダード | 説明 | 必要な養子縁組日 | 財務諸表またはその他の重要な事項への影響 |
| 会計基準更新（ASU）2022-02、「金融商品—信用損失（トピック326）：問題のある債務再編とビンテージ開示」 | トラブル・デット・リストラクチャリング (TDR) TDR の会計ガイダンスを廃止します。債権者は、TDR向けの特定のガイダンスを適用するのではなく、ローンの借り換えやリストラクチャリングの認識と測定に関するガイダンスを適用して、修正によって新規融資が行われるのか、既存の融資が継続されるのかを判断します。このガイダンスでは、借り手が財政難に陥っている場合に、特定のローンの借り換えや債権者によるリストラクチャリングについての開示を強化することが求められています。
ヴィンテージ・ディスクロージャー 企業は、サブトピック326-20の範囲内で、貸付債権およびリースへの純投資について、当期の総償却額を創業年ごとに開示することを義務付けています。 金融商品（信用損失）は償却原価で測定されます。
TDRの認識と測定の変化については、修正された遡及的移行法を適用することも可能で、将来的な応用も視野に入れる。
| 2023年1月1日 | 当社は、このガイダンスが財務諸表に与える影響を評価しています。 |
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
3. 収益認識
細分化された収益
シュワブの主要収益源別の分類は次のとおりです。
| | | | | | | | | | | | | | |
| 3 か月が終了
3 月 31 日 | | |
| 2022 | 2021 | | | |
| 純利息収入 | | | | | | |
| 現金および現金同等物 | $ | 34 | | | $ | 7 | | | | |
| 現金と投資の分離 | 15 | | | 10 | | | | |
| | | | | | |
| 証券会社顧客からの売掛金 | 626 | | | 563 | | | | |
| 売却可能な証券 | 947 | | | 1,091 | | | | |
| 満期保有証券 | 378 | | | — | | | | |
| 銀行ローン | 187 | | | 139 | | | | |
| 証券貸付収入 | 129 | | | 204 | | | | |
| その他の利息収入 | 3 | | | 1 | | | | |
| 利息収入 | 2,319 | | | 2,015 | | | | |
| 銀行預金 | (16) | | | (13) | | | | |
| 証券会社顧客への買掛金 | (2) | | | (2) | | | | |
| 短期借入 | (4) | | | — | | | | |
| 長期債務 | (108) | | | (85) | | | | |
| 証券貸付費用 | (7) | | | (5) | | | | |
| その他の支払利息 | 1 | | | 1 | | | | |
| 支払利息 | (136) | | | (104) | | | | |
| 純利息収入 | 2,183 | | | 1,911 | | | | |
| 資産管理および管理手数料 | | | | | | |
| 投資信託、ETF、CTF | 489 | | | 470 | | | | |
| アドバイスソリューション | 496 | | | 468 | | | | |
| その他 | 83 | | | 78 | | | | |
| 資産管理および管理手数料 | 1,068 | | | 1,016 | | | | |
| 取引収益 | | | | | | |
| コミッション | 484 | | | 614 | | | | |
| 注文フロー収益 | 470 | | | 591 | | | | |
| 主要取引 | 9 | | | 11 | | | | |
| 取引収益 | 963 | | | 1,216 | | | | |
| 銀行預金口座手数料 | 294 | | | 351 | | | | |
| その他 | 164 | | | 221 | | | | |
| | | | | | |
| 総純収入 | $ | 4,672 | | | $ | 4,715 | | | | |
当社の報告対象セグメントによる収益の概要については、注記17を参照してください。収益の認識は、収益が生み出される事業セグメントの影響を受けません。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
契約残高
ASC 606の範囲内の顧客との契約による実質的にすべての売掛金 顧客との契約による収入（ASC 606）は、要約連結貸借対照表の他の資産に含まれており、合計は$652百万と $6372022年3月31日と2021年12月31日の時点でそれぞれ百万人。シュワブには、2022年3月31日または2021年12月31日の時点で、他に重要な契約資産または契約負債残高はありませんでした。
履行義務の不履行
当社には、ASC 606に基づく選択的実務上の便宜の対象となるもの以外に、履行義務の不履行義務はありません。実務上の便宜は、当社が実施したサービスに対して請求する権利を有する金額で収益を計上する契約に適用され、その契約に採用されます。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
4. 投資証券
当社のAFSおよびHTM投資証券の償却費用、総未実現損益、および公正価値は次のとおりです。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2022年3月31日 | | 償却済み
費用 | | グロス
未実現
利益 | | グロス
未実現
損失 | | フェア
価値 |
| 売却可能な証券 | | | | | | | | |
| 米国政府機関向け住宅ローン担保証券 | | $ | 211,648 | | | $ | 279 | | | $ | 10,393 | | | $ | 201,534 | |
| 米国財務省証券 | | 32,839 | | | 1 | | | 1,007 | | | 31,833 | |
資産担保証券 (1) | | 18,742 | | | 20 | | | 339 | | | 18,423 | |
企業債務証券 (2) | | 15,241 | | | 15 | | | 648 | | | 14,608 | |
| 米国の州および地方自治体の証券 | | 1,604 | | | 10 | | | 38 | | | 1,576 | |
| 非政府機関系商業抵当担保証券 | | 1,166 | | | 3 | | | 8 | | | 1,161 | |
| 預金証書 | | 1,300 | | | — | | | 4 | | | 1,296 | |
| 外国政府機関証券 | | 1,132 | | | — | | | 36 | | | 1,096 | |
コマーシャル・ペーパー (3) | | 200 | | | — | | | — | | | 200 | |
| その他 | | 323 | | | — | | | 1 | | | 322 | |
| 売却可能な有価証券の合計 | | $ | 284,195 | | | $ | 328 | | | $ | 12,474 | | | $ | 272,049 | |
| 満期保有証券 | | | | | | | | |
| 米国政府機関向け住宅ローン担保証券 | | $ | 105,286 | | | $ | — | | | $ | 6,137 | | | $ | 99,149 | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| 満期まで保有している有価証券の合計 | | $ | 105,286 | | | $ | — | | | $ | 6,137 | | | $ | 99,149 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2021年12月31日 | | 償却済み
費用 | | グロス
未実現
利益 | | グロス
未実現
損失 | | フェア
価値 |
| 売却可能な証券 | | | | | | | | |
| 米国政府機関向け住宅ローン担保証券 | | $ | 335,803 | | | $ | 3,141 | | | $ | 4,589 | | | $ | 334,355 | |
| 米国財務省証券 | | 21,394 | | | 13 | | | 125 | | | 21,282 | |
資産担保証券 (1) | | 17,547 | | | 79 | | | 80 | | | 17,546 | |
企業債務証券 (2) | | 12,310 | | | 143 | | | 109 | | | 12,344 | |
| | | | | | | | |
| 米国の州および地方自治体の証券 | | 1,611 | | | 81 | | | 5 | | | 1,687 | |
| | | | | | | | |
| 非政府機関系商業抵当担保証券 | | 1,170 | | | 20 | | | — | | | 1,190 | |
| 預金証書 | | 1,000 | | | — | | | 1 | | | 999 | |
| 外国政府機関証券 | | 425 | | | — | | | — | | | 425 | |
コマーシャル・ペーパー (3) | | 200 | | | — | | | — | | | 200 | |
| その他 | | 22 | | | 4 | | | — | | | 26 | |
| 売却可能な有価証券の合計 | | $ | 391,482 | | | $ | 3,481 | | | $ | 4,909 | | | $ | 390,054 | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
(1) おおよそ 51% と 582022年3月31日および2021年12月31日の時点でそれぞれ保有されている資産担保証券の割合は、連邦家族教育ローンプログラムの資産担保証券でした。クレジットカードの売掛金によって担保された資産担保証券はおよそ 28% と 302022年3月31日および2021年12月31日の時点でそれぞれ保有されている資産担保証券の割合。
(2) 2022年3月31日および2021年12月31日現在、およそ 37% と 31企業債務証券のAFS全体のうち、それぞれ金融サービス業界の機関が発行した割合です。
(3) 要約連結貸借対照表の現金および現金同等物に含まれていますが、この表から除外されているのは$です4.62022年3月31日現在、AFSコマーシャルペーパーは10億枚に上ります (無し(2021年12月31日現在)これらの保有銘柄の満期は3か月以下で、総市場価値は償却費用と同じです。
2022年1月、当社はドルを譲渡しました108.8米国政府機関の住宅ローン担保証券は10億株で、譲渡時の純未実現損失総額は米ドル2.4AFSカテゴリからHTMカテゴリまで数十億です。HTM証券は、当社が満期まで保有する意向および能力を有しており、信用損失引当金を差し引いた償却費用で保有されます。信用損失引当金は、HTM証券の残りの予想存続期間にわたる予想信用損失を表します。当社は、信用損失を、有価証券償却費ベースと回収予定の正味金額との差として測定します。当社の会計方針では、HTM証券の信用損失引当金を見積もる際の未払利息は含まれていません。HTM証券は適時に未払状態に移行し、未払利息は利息収入により取り消されます。特定の証券については、現在の状況に合わせて調整された過去の信用損失情報および合理的かつ裏付け可能な予測に基づいて、償却費用ベースの予想未払い額がゼロであるため、当社は信用損失引当金を見積もる必要はありません。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
2022年3月31日の時点で、当社の銀行子会社は公正価値の米ドル建て証券を質入れしていました。53.0連邦住宅ローン銀行（FHLB）の担保付信用枠の借入能力を確保するための担保として10億ドルを拠出する（注記8参照）。当社の銀行子会社も、連邦準備制度理事会の割引期間中に借入能力を確保するための担保として投資有価証券を質入れしており、公正価値の証券を差し入れていました。10.32022年3月31日の時点で、このファシリティの担保として10億ドルが支払われます。当社はまた、特定の信託預金を担保するために連邦政府機関が発行する有価証券を差し入れています。これらの質権証券の公正価値は $1.62022年3月31日時点で10億ドル。
AFS投資有価証券の未実現損失のある有価証券は、継続的な未実現損失のカテゴリー別および期間別に集計したものです。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 12 か月未満 | | 12 か月以上 | | 合計 |
| | |
| 2022年3月31日 | フェア
価値 | | 未実現
損失 | | フェア
価値 | | 未実現
損失 | | フェア
価値 | | 未実現
損失 |
| 売却可能な証券 | | | | | | | | | | | |
| 米国政府機関向け住宅ローン担保証券 | $ | 122,317 | | | $ | 5,606 | | | $ | 52,554 | | | $ | 4,787 | | | $ | 174,871 | | | $ | 10,393 | |
| 米国財務省証券 | 30,157 | | | 988 | | | 202 | | | 19 | | | 30,359 | | | 1,007 | |
| 資産担保証券 | 11,869 | | | 282 | | | 2,984 | | | 57 | | | 14,853 | | | 339 | |
| 企業債務証券 | 10,535 | | | 429 | | | 1,804 | | | 219 | | | 12,339 | | | 648 | |
| 米国の州および地方自治体の証券 | 761 | | | 33 | | | 38 | | | 5 | | | 799 | | | 38 | |
| 非政府機関系商業抵当担保証券 | 281 | | | 8 | | | — | | | — | | | 281 | | | 8 | |
| 預金証書 | 1,296 | | | 4 | | | — | | | — | | | 1,296 | | | 4 | |
| 外国政府機関証券 | 1,096 | | | 36 | | | — | | | — | | | 1,096 | | | 36 | |
| | | | | | | | | | | |
| その他 | 299 | | | 1 | | | — | | | — | | | 299 | | | 1 | |
| 合計 | $ | 178,611 | | | $ | 7,387 | | | $ | 57,582 | | | $ | 5,087 | | | $ | 236,193 | | | $ | 12,474 | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
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| 2021年12月31日 | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 米国政府機関向け住宅ローン担保証券 | $ | 186,955 | | | $ | 3,216 | | | $ | 38,007 | | | $ | 1,373 | | | $ | 224,962 | | | $ | 4,589 | |
| 米国財務省証券 | 16,658 | | | 125 | | | 21 | | | — | | | 16,679 | | | 125 | |
| 資産担保証券 | 6,093 | | | 58 | | | 2,708 | | | 22 | | | 8,801 | | | 80 | |
| 企業債務証券 | 4,713 | | | 99 | | | 197 | | | 10 | | | 4,910 | | | 109 | |
| 預金証書 | 799 | | | 1 | | | — | | | — | | | 799 | | | 1 | |
| 米国の州および地方自治体の証券 | 191 | | | 4 | | | 5 | | | 1 | | | 196 | | | 5 | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 合計 | $ | 215,409 | | | $ | 3,503 | | | $ | 40,938 | | | $ | 1,406 | | | $ | 256,347 | | | $ | 4,909 | |
| | | | | | | | | | | |
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2022年3月31日の時点で、投資ポートフォリオの格付証券のほぼすべてが投資適格でした。米国政府機関発行のモーゲージ担保証券には明確な信用格付けはありませんが、経営陣は、米国政府または米国政府支援企業による元本と利息の保証を考慮すると、これらが最高の信用格付けと格付けであると考えています。
経営陣による未含み損失ポジションのAFS証券の四半期評価の説明については、2021年のフォーム10-Kの項目8 — 注記2を参照してください。 いいえ金額は信用損失費用として認識され、 いいえ有価証券は、2022年3月31日に終了した3か月間および2021年12月31日に終了した年度の収益を通じて公正価値に減価償却されました。 [なし]2022年3月31日および2021年12月31日の時点で保有されている当社のAFS証券のうち、信用損失引当金がありました。2022年3月31日現在のHTM証券はすべて米国政府機関の住宅ローン担保証券であったため、 いいえ償却費用ベースの予想未払い額がゼロであるため、信用損失引当金。
会社は$を持っていました6742022年3月31日現在のAFSおよびHTM証券の未払利息（百万円）および（ドル）6832021年12月31日現在のAFS証券の未払利息百万円これらの金額は、AFSおよびHTM証券の償却費用ベースおよび公正市場価値から除外され、要約連結貸借対照表の他の資産に含まれています。あった いいえ2022年3月31日に終了した3か月間のAFS証券およびHTM証券、または2021年12月31日に終了した年度のAFS証券の未収利息の償却。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
以下の表では、住宅ローン担保証券およびその他の資産担保証券が、最終契約満期に基づいて満期グループに割り当てられています。借り手は、当社の投資有価証券の基礎となる特定の債務を請求または前払いする権利を有する場合があるため、実際の満期は、以下に示す予定されている契約満期とは異なる場合があります。
AFSおよびHTM投資証券の満期は次のとおりです。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2022年3月31日 | 以内
1 年間 | | 1 年後
を通して
5 年間 | | 5 年後
を通して
10 年 | | 後
10 年 | | 合計 |
| | | | | | | | | |
| 米国政府機関向け住宅ローン担保証券 | $ | 2,728 | | | $ | 15,269 | | | $ | 40,423 | | | $ | 143,114 | | | $ | 201,534 | |
| 米国財務省証券 | 5,250 | | | 24,070 | | | 2,513 | | | — | | | 31,833 | |
| 資産担保証券 | — | | | 6,647 | | | 2,906 | | | 8,870 | | | 18,423 | |
| 企業債務証券 | 1,157 | | | 9,705 | | | 3,746 | | | — | | | 14,608 | |
| 米国の州および地方自治体の証券 | 54 | | | 117 | | | 955 | | | 450 | | | 1,576 | |
| 非政府機関系商業抵当担保証券 | — | | | — | | | — | | | 1,161 | | | 1,161 | |
| 預金証書 | 500 | | | 796 | | | — | | | — | | | 1,296 | |
| 外国政府機関証券 | 100 | | | 996 | | | — | | | — | | | 1,096 | |
| コマーシャル・ペーパー | 200 | | | — | | | — | | | — | | | 200 | |
| その他 | 100 | | | 199 | | | — | | | 23 | | | 322 | |
| 公正価値の合計 | $ | 10,089 | | | $ | 57,799 | | | $ | 50,543 | | | $ | 153,618 | | | $ | 272,049 | |
| 償却費用合計 | $ | 10,094 | | | $ | 59,019 | | | $ | 53,598 | | | $ | 161,484 | | | $ | 284,195 | |
| | | | | | | | | |
| 満期保有証券 | | | | | | | | | |
| 米国政府機関向け住宅ローン担保証券 | $ | 653 | | | $ | 5,099 | | | $ | 20,215 | | | $ | 73,182 | | | $ | 99,149 | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| 公正価値の合計 | $ | 653 | | | $ | 5,099 | | | $ | 20,215 | | | $ | 73,182 | | | $ | 99,149 | |
| 償却費用合計 | $ | 655 | | | $ | 5,282 | | | $ | 21,473 | | | $ | 77,876 | | | $ | 105,286 | |
| | | | | | | | | |
AFS投資有価証券の売却による収益と総実現損益は次のとおりです。
| | | | | | | | | | | | | | | |
| 3 か月が終了
3 月 31 日 | | |
| |
| 2022 | | 2021 | | | | |
| 収入 | $ | 9,521 | | | $ | 6,605 | | | | | |
| 総実現利益 | 115 | | | 20 | | | | | |
| 総実現損失 | 103 | | | 10 | | | | | |
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
5. 銀行融資および関連する信用損失引当金
ポートフォリオセグメント別および貸付債権の種類別の銀行融資および延滞分析の構成は次のとおりです。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2022年3月31日 | | 現在の | | 30-59 日
期日を過ぎた | | 60-89 日
期日を過ぎた | | >過去 90 日前
期日およびその他
未払ローン (3) | | 期日超過合計
およびその他
未払ローン | | 合計
ローン | | 手当
クレジット用
損失 | | 合計
バンク
ローン — 純額 |
| 住宅用不動産: | | | | | | | | | | | | | | | | |
ファースト・モーゲージ (1,2) | | $ | 22,653 | | | $ | 15 | | | $ | — | | | $ | 23 | | | $ | 38 | | | $ | 22,691 | | | $ | 23 | | | $ | 22,668 | |
HELOC (1,2) | | 607 | | | 2 | | | — | | | 7 | | | 9 | | | 616 | | | 2 | | | 614 | |
| 住宅用不動産の合計 | | 23,260 | | | 17 | | | — | | | 30 | | | 47 | | | 23,307 | | | 25 | | | 23,282 | |
| 担保資産ライン | | 13,696 | | | 12 | | | 8 | | | — | | | 20 | | | 13,716 | | | — | | | 13,716 | |
| その他 | | 212 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 212 | | | 3 | | | 209 | |
| 銀行融資総額 | | $ | 37,168 | | | $ | 29 | | | $ | 8 | | | $ | 30 | | | $ | 67 | | | $ | 37,235 | | | $ | 28 | | | $ | 37,207 | |
| 2021年12月31日 | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 住宅用不動産: | | | | | | | | | | | | | | | | |
ファースト・モーゲージ (1,2) | | $ | 21,022 | | | $ | 41 | | | $ | 1 | | | $ | 26 | | | $ | 68 | | | $ | 21,090 | | | $ | 13 | | | $ | 21,077 | |
HELOC (1,2) | | 637 | | | 2 | | | — | | | 9 | | | 11 | | | 648 | | | 2 | | | 646 | |
| 住宅用不動産の合計 | | 21,659 | | | 43 | | | 1 | | | 35 | | | 79 | | | 21,738 | | | 15 | | | 21,723 | |
| 担保資産ライン | | 12,698 | | | 3 | | | 8 | | | — | | | 11 | | | 12,709 | | | — | | | 12,709 | |
| その他 | | 207 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 207 | | | 3 | | | 204 | |
| 銀行融資総額 | | $ | 34,564 | | | $ | 46 | | | $ | 9 | | | $ | 35 | | | $ | 90 | | | $ | 34,654 | | | $ | 18 | | | $ | 34,636 | |
(1) First MortgagesとHELOCには、未償却の保険料と割引、および直接オリジネーション費用が含まれます（ドル）94百万と $912022年3月31日と2021年12月31日の時点でそれぞれ百万人。
(2) 2022年3月31日および2021年12月31日現在、カリフォルニアに集中しているファースト・モーゲージとHELOCのポートフォリオは 45% と 46それぞれ%。これらの融資は、ポートフォリオ全体と一致する形で実施されています。
(3) あった いいえ2022年3月31日または2021年12月31日の時点で、契約上90日以上延滞していた利息が発生するローン。
2022年3月31日、CSBは、FHLBとの担保付き信用枠の借入能力を確保するための包括的先取特権担保契約に従い、ファースト・モーゲージとHELOCの全残高を差し入れました（注記8を参照）。
銀行ローンの信用損失引当金の変更は次のとおりです。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2022年3月31日 | | 2021年3月31日 |
| 3 か月が終了 | ファースト・モーゲージ | | HELOC | | 住宅用不動産の合計 | | その他 | | 合計 | | ファースト・モーゲージ | | HELOC | | 住宅用不動産の合計 | | その他 | | 合計 |
開始時の残高
ピリオド | $ | 13 | | | $ | 2 | | | $ | 15 | | | $ | 3 | | | $ | 18 | | | $ | 22 | | | $ | 5 | | | $ | 27 | | | $ | 3 | | | $ | 30 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| チャージオフ | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 回収率 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
クレジット引当金
損失 | 10 | | | — | | | 10 | | | — | | | 10 | | | (10) | | | (2) | | | (12) | | | — | | | (12) | |
| 期末残高 | $ | 23 | | | $ | 2 | | | $ | 25 | | | $ | 3 | | | $ | 28 | | | $ | 12 | | | $ | 3 | | | $ | 15 | | | $ | 3 | | | $ | 18 | |
PALは、ASC 326に基づく実際的な手段である担保メンテナンスの対象となります。 金融商品 — 信用損失。すべてのPALは、2022年3月31日および2021年12月31日の時点で、借入額を超える公正価値の有価証券によって全額担保されていました。したがって、その日付の時点では、PALの信用損失引当金は必要ありませんでした。シュワブによるASC 326の適用に関する詳細については、2021フォーム10-Kの項目8 — 注記2を参照してください。
最近のオミクロンの波により、一部の新型コロナウイルスに敏感な経済部門の成長が鈍化したにもかかわらず、経済活動と雇用の指標は引き続き堅調に推移しています。経営陣のマクロ経済見通しは引き続き緩やかであることを反映している
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
短期的には住宅価格の上昇と失業率の低下が予想されますが、最近の米国債利回りと住宅ローン金利の上昇により、借り手の手頃な価格が低下し、ポートフォリオの期待寿命が延びる可能性があります。このようなマクロ経済見通しの変化により、当社の銀行融資ポートフォリオにおける信用の質指標が引き続き堅調であるにもかかわらず、2022年3月31日の損失率のモデル予測は2021年12月31日と比較して高くなっています。.
銀行融資関連の不良資産と問題のある債務再編の概要は次のとおりです。
| | | | | | | | | | | |
| 2022年3月31日 | | 2021年12月31日 |
未払ローン (1) | $ | 30 | | | $ | 35 | |
その他所有不動産 (2) | — | | | 1 | |
| 不良資産総額 | 30 | | | 36 | |
| 問題のある債務再編 | — | | | — | |
| 不良資産総額と問題債務リストラクチャリング | $ | 30 | | | $ | 36 | |
(1)非発生型ローンには、未払問題のある債務再編が含まれます。
(2)要約連結貸借対照表の他の資産に含まれています。
信用の質
シュワブは、延滞状況を監視することに加えて、ポートフォリオを以下のように階層化することにより、ファースト・モーゲージとHELOCsの信用の質を監視しています。
•創立年;
•オリジネーション時の借り手FICOスコア（オリジネーションFICO）
•借り手のFICOスコアを更新しました（FICOを更新しました）。
•オリジネーション時のローン・トゥ・バリュー（LTV）比率（オリジネーションLTV）、および
•現在のLTVの推定比率（推定現在のLTV）
借り手のFICOスコアは、独立した第三者の信用調査サービスによって提供され、通常は四半期ごとに更新されます。HELOCのオリジネーションLTVと推定流動LTVには、HELOCの設立時に同じ不動産に対して未払いの先取特権住宅ローンが含まれます。各ローンの推定流動LTVは、住宅価格上昇指数を参照して毎月更新されます。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
当社の銀行融資ポートフォリオの信用品質指標の詳細は以下のとおりです。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 発行年度別の第1回住宅ローン償却原価ベース | | | | |
| 2022年3月31日 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2018 年以前 | 初回住宅ローンの総額 | リボルビングHELOCsの償却原価ベース | HELOCをタームローンに転換 | ヘロックス総数 |
| オリジネーション FICO | | | | | | | | | | |
| $ | — | | $ | 1 | | $ | 1 | | $ | — | | $ | — | | $ | 1 | | $ | 3 | | $ | — | | $ | — | | $ | — | |
| 620 – 679 | 13 | | 32 | | 23 | | 3 | | 1 | | 21 | | 93 | | — | | 2 | | 2 | |
| 680 – 739 | 303 | | 1,297 | | 466 | | 132 | | 37 | | 266 | | 2,501 | | 58 | | 56 | | 114 | |
| ≥740 | 2,064 | | 11,614 | | 4,158 | | 919 | | 140 | | 1,199 | | 20,094 | | 298 | | 202 | | 500 | |
| 合計 | $ | 2,380 | | $ | 12,944 | | $ | 4,648 | | $ | 1,054 | | $ | 178 | | $ | 1,487 | | $ | 22,691 | | $ | 356 | | $ | 260 | | $ | 616 | |
| オリジネーション LTV | | | | | | | | | | |
| ≤70% | $ | 1,939 | | $ | 11,193 | | $ | 3,860 | | $ | 847 | | $ | 140 | | $ | 1,110 | | $ | 19,089 | | $ | 298 | | $ | 185 | | $ | 483 | |
| >70% – ≤90% | 441 | | 1,751 | | 788 | | 207 | | 38 | | 374 | | 3,599 | | 58 | | 73 | | 131 | |
| >90% – ≤100% | — | | — | | — | | — | | — | | 3 | | 3 | | — | | 2 | | 2 | |
| 合計 | $ | 2,380 | | $ | 12,944 | | $ | 4,648 | | $ | 1,054 | | $ | 178 | | $ | 1,487 | | $ | 22,691 | | $ | 356 | | $ | 260 | | $ | 616 | |
| FICOを更新しました | | | | | | | | | | |
| $ | — | | $ | 11 | | $ | 11 | | $ | 1 | | $ | 1 | | $ | 13 | | $ | 37 | | $ | 1 | | $ | 6 | | $ | 7 | |
| 620 – 679 | 27 | | 114 | | 46 | | 10 | | 8 | | 49 | | 254 | | 8 | | 13 | | 21 | |
| 680 – 739 | 302 | | 1,118 | | 373 | | 110 | | 23 | | 166 | | 2,092 | | 46 | | 38 | | 84 | |
| ≥740 | 2,051 | | 11,701 | | 4,218 | | 933 | | 146 | | 1,259 | | 20,308 | | 301 | | 203 | | 504 | |
| 合計 | $ | 2,380 | | $ | 12,944 | | $ | 4,648 | | $ | 1,054 | | $ | 178 | | $ | 1,487 | | $ | 22,691 | | $ | 356 | | $ | 260 | | $ | 616 | |
現在の推定LTV (1) | | | | | | | | | | |
| ≤70% | $ | 1,953 | | $ | 12,107 | | $ | 4,624 | | $ | 1,050 | | $ | 178 | | $ | 1,483 | | $ | 21,395 | | $ | 356 | | $ | 258 | | $ | 614 | |
| >70% – ≤90% | 427 | | 837 | | 24 | | 4 | | — | | 4 | | 1,296 | | — | | 1 | | 1 | |
| >90% – ≤100% | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | 1 | | 1 | |
| >100% | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | |
| 合計 | $ | 2,380 | | $ | 12,944 | | $ | 4,648 | | $ | 1,054 | | $ | 178 | | $ | 1,487 | | $ | 22,691 | | $ | 356 | | $ | 260 | | $ | 616 | |
貸付金の割合
未加算ステータス | 0.02 | % | 0.02 | % | 0.10 | % | 0.01 | % | 0.02 | % | 1.03 | % | 0.10 | % | 0.51 | % | 1.89 | % | 1.14 | % |
(1) リボルビングHELOCの全クレジットライン（引き落としおよび未引き）のLTVを表します。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 発行年度別の第1回住宅ローン償却原価ベース | | | | |
| 2021年12月31日 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2018 年以前 | 初回住宅ローンの総額 | リボルビングHELOCsの償却原価ベース | HELOCをタームローンに転換 | ヘロックス総数 |
| オリジネーション FICO | | | | | | | | | |
| $ | 1 | | $ | 1 | | $ | — | | $ | — | | $ | 1 | | $ | 3 | | $ | — | | $ | — | | $ | — | |
| 620 – 679 | 34 | | 25 | | 5 | | 1 | | 25 | | 90 | | — | | 2 | | 2 | |
| 680 – 739 | 1,306 | | 524 | | 146 | | 41 | | 313 | | 2,330 | | 61 | | 60 | | 121 | |
| ≥740 | 11,649 | | 4,454 | | 1,049 | | 165 | | 1,350 | | 18,667 | | 308 | | 217 | | 525 | |
| 合計 | $ | 12,990 | | $ | 5,004 | | $ | 1,200 | | $ | 207 | | $ | 1,689 | | $ | 21,090 | | $ | 369 | | $ | 279 | | $ | 648 | |
| オリジネーション LTV | | | | | | | | | |
| ≤70% | $ | 11,234 | | $ | 4,159 | | $ | 948 | | $ | 160 | | $ | 1,260 | | $ | 17,761 | | $ | 305 | | $ | 199 | | $ | 504 | |
| >70% – ≤90% | 1,756 | | 845 | | 252 | | 47 | | 426 | | 3,326 | | 64 | | 78 | | 142 | |
| >90% – ≤100% | — | | — | | — | | — | | 3 | | 3 | | — | | 2 | | 2 | |
| 合計 | $ | 12,990 | | $ | 5,004 | | $ | 1,200 | | $ | 207 | | $ | 1,689 | | $ | 21,090 | | $ | 369 | | $ | 279 | | $ | 648 | |
| FICOを更新しました | | | | | | | | | |
| $ | 5 | | $ | 2 | | $ | 1 | | $ | — | | $ | 14 | | $ | 22 | | $ | 2 | | $ | 6 | | $ | 8 | |
| 620 – 679 | 96 | | 69 | | 19 | | 7 | | 38 | | 229 | | 6 | | 14 | | 20 | |
| 680 – 739 | 1,265 | | 421 | | 115 | | 24 | | 202 | | 2,027 | | 51 | | 39 | | 90 | |
| ≥740 | 11,624 | | 4,512 | | 1,065 | | 176 | | 1,435 | | 18,812 | | 310 | | 220 | | 530 | |
| 合計 | $ | 12,990 | | $ | 5,004 | | $ | 1,200 | | $ | 207 | | $ | 1,689 | | $ | 21,090 | | $ | 369 | | $ | 279 | | $ | 648 | |
現在の推定LTV (1) | | | | | | | | | |
| ≤70% | $ | 11,707 | | $ | 4,961 | | $ | 1,196 | | $ | 206 | | $ | 1,684 | | $ | 19,754 | | $ | 368 | | $ | 277 | | $ | 645 | |
| >70% – ≤90% | 1,283 | | 43 | | 4 | | 1 | | 5 | | 1,336 | | 1 | | 2 | | 3 | |
| >90% – ≤100% | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | |
| >100% | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | |
| 合計 | $ | 12,990 | | $ | 5,004 | | $ | 1,200 | | $ | 207 | | $ | 1,689 | | $ | 21,090 | | $ | 369 | | $ | 279 | | $ | 648 | |
貸付金の割合
未加算ステータス | 0.03 | % | 0.10 | % | 0.03 | % | 0.03 | % | 1.03 | % | 0.12 | % | 0.64 | % | 2.33 | % | 1.39 | % |
(1) リボルビングHELOCの全クレジットライン（引き落としおよび未引き）のLTVを表します。
2022年3月31日時点で、最初の住宅ローンは1ドルでした18.310億人の金利は調整可能でしたこれらの住宅ローンのほぼすべてに、以下の初期固定金利が設定されています 三に 十年そしてその後毎年調整される金利。おおよそ 28これらの住宅ローンの残高のうち、利息のみの支払い条件のローンで構成されていた割合。おおよその金利 90これらの利息のみのローンの残高の％は、リセットされる予定はありません 三またはそれ以上。シュワブの住宅ローンには、現在の市場金利を下回る一時的な導入金利と呼ばれる金利条件は含まれていません。
2022年3月31日と2021年12月31日の時点で、シュワブはドルを所持していました64百万と $57銀行ローンの未収利息がそれぞれ百万円。これは銀行ローンの償却費ベースから除外され、要約連結貸借対照表の他の資産に含まれています。
HELOC製品には 30-年のローン期間、最初の抽選期間は 十年製造日から。最初の抽選期間の後、その時点での未払い残高は 20-年間償却ローン。初回抽選期間中の金利と 20-年間の償却期間は、プライムレートにマージンを加えた変動金利です。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
次の表は、提示された各期間に償却ローンに転換されたHELOCを示しています。
| | | | | | | | | | | | | | | |
| 3 か月が終了
3 月 31 日 | | |
| 2022 | | 2021 | | | | |
| HELOCを償却ローンに転換 | $ | 2 | | | $ | 9 | | | | | |
次の表は、現在の未払いのHELOCがいつ償却ローンに転換されるかを示しています。
| | | | | | | | |
| 2022年3月31日 | | バランス |
| 期末までに償却ローンに転換 | | $ | 260 | |
| 1 年以内 | | 22 | |
| > 1 年 — 3 年 | | 60 | |
| > 3 年 — 5 年 | | 62 | |
| 5 年以上 | | 212 | |
| 合計 | | $ | 616 | |
2022年3月31日時点で、ドル469HELOCポートフォリオのうち数百万件が関連物件のセカンドリーエンによって担保されていました。第二先取特権住宅ローンは、債務不履行が発生した場合に第一先取特権保有者に従属することを考えると、通常、信用リスクが高くなります。前述の信用監視活動に加えて、シュワブは関連不動産の先取特権ローンの延滞状況を確認することにより、信用リスクも監視しています。2022年3月31日の時点で、借り手はおよそ 53未払いのHELOCローン残高のうち、最低支払額のみが支払われたものの割合。
6. 変動金利エンティティ
2022年3月31日および2021年12月31日現在、シュワブの変動持分法人（VIE）への関与はすべてCSBのコミュニティ再投資法（CRA）関連の投資によるものであり、これらのほとんどはLIHTC投資に関連しています。CSBのコミュニティ再投資イニシアチブの一環として、CSBは手ごろな価格の集合住宅へのエクイティ投資を行うファンドに投資し、これらの投資に対して税額控除やその他の税制上の優遇措置を受けます。
資産、負債、および最大損失エクスポージャーの合計
シュワブが変動利息を保有しているが主な受益者ではないVIEからの総資産、負債、および最大損失エクスポージャーは、以下の表にまとめられています。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2022年3月31日 | | 2021年12月31日 |
| | 集計
資産 | | 集計
負債 | | [最大]
暴露
損失へ | | 集計
資産 | | 集計
負債 | | [最大]
暴露
損失へ |
LIHTC インベストメント (1) | | $ | 914 | | | $ | 516 | | | $ | 914 | | | $ | 915 | | | $ | 530 | | | $ | 915 | |
その他の CRA 投資 (2) | | 181 | | | — | | | 207 | | | 161 | | | — | | | 211 | |
| 合計 | | $ | 1,095 | | | $ | 516 | | | $ | 1,121 | | | $ | 1,076 | | | $ | 530 | | | $ | 1,126 | |
(1) 総資産と総負債は、それぞれ要約連結貸借対照表のその他の資産、未払費用およびその他の負債に含まれています。
(2)その他のCRA投資は、償却原価貸付、持分法投資、AFS証券、または調整後原価法を使用して会計処理されます。総資産は、AFS証券、銀行ローン（純額）、または要約連結貸借対照表上のその他の資産に含まれます。
シュワブが損失を被る最大の要因は、約束した金額を含む投資の損失によるものです。CSBによるこれらの残りのコミットメントへの資金提供は、特定の条件の成立に依存しており、CSBは2022年から2025年の間にこれらのコミットメントのほぼすべてを支払う予定です。2022年3月31日に終了した3か月間および2021年12月31日に終了した年度中、シュワブは、契約上提供が義務付けられていない財政的支援やその他の支援をVIEに提供したことはなく、提供する予定もありません。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
7. 銀行預金
銀行預金は、以下のように有利子預金と無利子預金から構成されています。
| | | | | | | | | | | | | | |
| | 2022年3月31日 | | 2021年12月31日 |
| 有利子預金: | | | | |
| 証券口座から一掃された預金 | | $ | 434,008 | | | $ | 412,287 | |
| 確認中 | | 23,343 | | | 22,786 | |
| 貯蓄とその他 | | 7,347 | | | 7,234 | |
| 有利子預金総額 | | 464,698 | | | 442,307 | |
| 無利子預金 | | 1,129 | | | 1,471 | |
| 銀行預金総額 | | $ | 465,827 | | | $ | 443,778 | |
8. 借入金
CSC シニアノート
CSCのシニアノートは無担保債務です。CSCは、特定の制限に従い、また場合によっては該当するメークホールプレミアムの支払いを条件として、満期前に各シリーズのシニアノートの一部または全部を償還する場合があります。利息は、固定金利シニアノートの場合は半年に、変動金利シニアノートの場合は四半期ごとに支払われます。
TDAホールディングシニアノート
TDAホールディングのシニアノートは無担保債務です。TDAホールディングは、特定の制限に従い、また場合によっては該当するメークホールプレミアムの支払いを条件として、満期前に各シリーズのシニアノートの一部または全部を償還する場合があります。固定金利のシニアノートの利息は半年ごとに支払われます。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
次の表は、2022年3月31日および2021年12月31日現在の未払い証券別の長期債務を示しています。
| | | | | | | | | | | |
| 発行日 | 元本未払い額 |
| 2022年3月31日 | 2021年12月31日 |
| CSC 固定金利シニアノート: | | | |
| | | |
3.2252022 年 9 月 1 日に期限が到来する割合 | 08/29/12 | $ | 256 | | $ | 256 | |
2.6502023 年 1 月 25 日に期限が到来する割合 | 12/07/17 | 800 | | 800 | |
3.5502024 年 2 月 1 日に期限が到来する割合 | 10/31/18 | 500 | | 500 | |
0.7502024年3月18日に期限が到来する割合 | 03/18/21 | 1,500 | | 1,500 | |
3.7502024 年 4 月 1 日に期限が到来する割合 | 09/24/21 | 350 | | 350 | |
3.0002025年3月10日に期限が到来する割合 | 03/10/15 | 375 | | 375 | |
4.2002025年3月24日に期限が到来する割合 | 03/24/20 | 600 | | 600 | |
3.6252025 年 4 月 1 日に期限が到来する割合 | 09/24/21 | 418 | | 418 | |
3.8502025年5月21日に期限が到来する割合 | 05/22/18 | 750 | | 750 | |
3.4502026 年 2 月 13 日に期限が切れる割合 | 11/13/15 | 350 | | 350 | |
0.9002026 年 3 月 11 日に期限が切れる割合 | 12/11/20 | 1,250 | | 1,250 | |
1.1502026 年 5 月 13 日に期限が切れる割合 | 05/13/21 | 1,000 | | 1,000 | |
3.2002027 年 3 月 2 日に期限が切れる割合 | 03/02/17 | 650 | | 650 | |
2.4502027 年 3 月 3 日までに期限が切れる割合 | 03/03/22 | 1,500 | | — | |
3.3002027 年 4 月 1 日に期限が到来する割合 | 09/24/21 | 744 | | 744 | |
3.2002028 年 1 月 25 日に期限が到来する割合 | 12/07/17 | 700 | | 700 | |
2.0002028 年 3 月 20 日までに期限が切れる割合 | 03/18/21 | 1,250 | | 1,250 | |
4.0002029 年 2 月 1 日に期限が到来する割合 | 10/31/18 | 600 | | 600 | |
3.2502029 年 5 月 22 日に期限が切れる割合 | 05/22/19 | 600 | | 600 | |
2.7502029 年 10 月 1 日に期限が到来する割合 | 09/24/21 | 475 | | 475 | |
4.6252030 年 3 月 22 日に期限が切れる割合 | 03/24/20 | 500 | | 500 | |
1.650% 2031 年 3 月 11 日までに支払期限 | 12/11/20 | 750 | | 750 | |
2.300% 2031 年 5 月 13 日までに支払期限 | 05/13/21 | 750 | | 750 | |
1.950% 2031 年 12 月 1 日までに支払い期限 | 08/26/21 | 850 | | 850 | |
2.900% 2032 年 3 月 3 日までに支払期限 | 03/03/22 | 1,000 | | — | |
| CSC 変動金利シニアノート: | | | |
| | | |
ソフト + 0.5002024年3月18日に期限が到来する割合 | 03/18/21 | 1,250 | | 1,250 | |
ソフト + 0.5202026 年 5 月 13 日に期限が切れる割合 | 05/13/21 | 500 | | 500 | |
ソフト + 1.0502027 年 3 月 3 日までに期限が切れる割合 | 03/03/22 | 500 | | — | |
| CSC シニアノート総数 | | 20,768 | | 17,768 | |
| TDAホールディング固定金利シニアノート： | | | |
2.9502022 年 4 月 1 日に期限が到来する割合 | 03/09/15 | 750 | | 750 | |
3.7502024 年 4 月 1 日に期限が到来する割合 | 11/01/18 | 50 | | 50 | |
3.6252025 年 4 月 1 日に期限が到来する割合 | 10/22/14 | 82 | | 82 | |
3.3002027 年 4 月 1 日に期限が到来する割合 | 04/27/17 | 56 | | 56 | |
2.7502029 年 10 月 1 日に期限が到来する割合 | 08/16/19 | 25 | | 25 | |
| | | |
| | | |
| TDA保有シニアノートの総額 | | 963 | | 963 | |
| ファイナンスリース負債 | | 91 | | 94 | |
| 未償却プレミアム — 純額 | | 162 | | 180 | |
| 債務発行費用 | | (111) | | (91) | |
| 長期負債総額 | | $ | 21,873 | | $ | 18,914 | |
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
2022年3月31日現在の未払いのすべての長期債務の年間満期は次のとおりです。
| | | | | |
| 満期 |
| 2022 | $ | 1,028 | |
| 2023 | 832 | |
| 2024 | 3,675 | |
| 2025 | 2,237 | |
| 2026 | 3,100 | |
| その後 | 10,950 | |
| 合計満期日数 | 21,822 | |
| 未償却プレミアム— 純額 | 162 | |
| 債務発行費用 | (111) | |
| 長期負債総額 | $ | 21,873 | |
短期借入:CSCは最大$まで発行できます5.0満期までの10億枚のコマーシャル・ペーパー・ノート 270何日も; そして $2.42022年3月31日の未払い残高10億ドルおよびドル3.02021年12月31日時点で10億ドル。また、CSCとCS&Coは、総借入限度額が米ドルの外部銀行による無条件のクレジットラインも利用できます。1.510億; いいえ2022年3月31日または2021年12月31日の時点で未払いであった金額です。
当社の銀行子会社は、FHLBによる安全な信用枠を維持しています。これらのファシリティに基づいて利用可能な金額は、当社のファースト・モーゲージズ（HELOC）の金額と、担保として差し入れられている特定の投資証券の公正価値によって異なります。2022年3月31日および2021年12月31日の時点で、担保が差し入れられた担保の借入能力総額は米ドルです。68.210億ドルと63.5それぞれ10億人で いいえいずれかの期間の終了時に未払い額がありました。
当社の銀行子会社は、連邦準備制度理事会の割引期間を通じて資金にアクセスできます。利用可能な金額は、担保として差し入れられている特定の投資有価証券の公正価値によって異なります。2022年3月31日および2021年12月31日現在、当社が担保に差し入れている担保により、総借入能力は米ドルとなっています。10.310億ドルと12.0それぞれ10億人で いいえいずれかの期間の終了時に未払い額がありました。
当社の銀行子会社は、短期流動性のもう一つの源泉として、投資有価証券を担保とする買戻し契約を外部銀行と締結する場合があります。会社は持っていた いいえ当該買戻し契約に基づく2022年3月31日または2021年12月31日の未払いの借入金
TDACは、担保付型アンコミットメント・ライン・オブ・クレジット・ラインを維持しており、これを基に、TDACは需要ベースまたは短期ベースで借入を行い、顧客証拠金証券を担保として差し入れています。$がありました1.92022年3月31日および2021年12月31日の時点で、担保付未確約与信枠の未払い残高が10億円。追加情報については、注記11を参照してください。
TDAC は維持されています 一2022年3月31日現在のシニア無担保コミット型リボルビング・クレジット・ファシリティ（総借入限度額は $）6002022年4月に満期を迎え、更新されなかったミリオンズ。あった いいえ2022年3月31日または2021年12月31日現在のTDACシニア・リボルビング・ファシリティに基づく未払いの借入金
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
9. コミットメントと不測の事態
ローンポートフォリオ:CSBは、ロケット・モーゲージ合同会社（Rocket Mortgage, LLC）との共同ブランドによる融資開始プログラム（以下「プログラム」）をCSBのお客様に提供しています。®）、以前はQuicken Loans、LLCとして知られていました。このプログラムに基づき、ロケット・モーゲージはCSBの顧客向けにファースト・モーゲージとHELOCを立ち上げ、サービスを提供します。このプログラムに基づき、CSBはロケット・モーゲージが発行する特定のファースト・モーゲージおよびHELOCを購入します。CSBは$の最初の住宅ローンを購入しました2.710億ドルと2.82022年と2021年の第1四半期にそれぞれ10億ドル。CSB は HELOC を $ のコミットメントで購入しました90百万と $992022年と2021年の第1四半期にはそれぞれ百万人に達しました。
銀行信用枠の信用供与およびFirst Mortgagesの購入に関する当社のコミットメントは次のとおりです。
| | | | | | | | | | | |
| 2022年3月31日 | | 2021年12月31日 |
| 未使用のHELOC、PAL、およびその他のクレジットラインに関連するクレジットの延長に関するコミットメント | $ | 5,898 | | | $ | 6,193 | |
| ファースト・モーゲージ・ローンの購入に関するコミットメント | 1,577 | | | 1,824 | |
| 合計 | $ | 7,475 | | | $ | 8,017 | |
保証と補償:シュワブには、オプション決済公社（これらの取引に証拠金要件を設定する清算機関）によって清算された上場オプション契約を売却（つまり書面）する顧客がいます。複数の銀行が発行するオプション・クリアリング・コーポレーションに有利な無担保スタンバイ・クレジット・レター・オブ・クレジット契約（LOC）を手配することで、証拠金要件を部分的に満たしています。2022年3月31日の時点で、これらのLOCの総額は$に達しました15百万。あった いいえ2022年3月31日にこれらのLOCのいずれかから引き出された資金シュワブは、証券貸付業務に関連して、特定の証券取引先に担保を提供することが義務付けられています。当社は、担保として現金を提供することにより、担保要件を満たします。
当社はまた、会員が他の会員の履行を保証することを要求する標準的な会員契約に基づき、証券決済機関および取引所に対して保証を提供しています。協定では、他の加盟国が清算機関や取引所に対する義務を履行できなくなった場合、他の加盟国も不足分を補う必要があります。これらの取り決めに基づく当社の責任は定量化できず、担保として計上した金額を超える場合があります。当社はまた、顧客の先物および先物取引オプションを清算し、顧客の外国為替取引を促進するために第三者企業を雇用し、当社が顧客に提供した取引から被る可能性のある損失をこれらの企業に補償することに合意しました。これらの取り決めに基づいて当社が支払いを行う必要が生じる可能性は低いと考えられます。したがって、 いいえこれらの保証には責任が認められています。
IDA協定:当社とTD預金取扱機関とのIDA契約は、2020年10月6日に発効しました。IDA協定は、会社の責任と特定の偶発的義務を定めています。IDA協定に従い、対象となる証券会社の顧客口座から未投資の現金は、貸借対照表からTD預金機関の預金口座に振り込まれます。Schwabは、Schwabが毎月の総手数料を受け取る預金口座に関する記録管理およびサポートサービスをTD預金機関に提供しています。可能性は低いですが、スイープアレンジメント手数料の計算により特定の月にマイナスの金額になった場合、シュワブはTD預金取扱機関への支払いを義務付けられます。
IDA協定では、2021年7月1日以降、シュワブは$を上限として移行できると規定されています10一定の制限や調整を条件として、12か月ごとに10億件のIDA残高がシュワブの貸借対照表に計上されています。当社がこれらの残高を貸借対照表に移行できるかどうかは、こうした追加預金を維持するのに十分な資本水準があることや、シュワブが変動金利債務として指定されたIDA残高のみを移動させることができるという要件など、IDA協定に規定されている特定の拘束力のある制限など、複数の要因に左右されます。さらに、シュワブは最低$を維持する必要もあります502031年6月までのIDA残高は10億ドル、そして少なくとも 80IDA残高に占める割合は、2026年6月までに固定金利債務として指定されなければなりません。
IDAの期末残高の合計は $143.52022年3月31日現在の10億ドルおよびドル147.22021年12月31日現在の10億ドル。IDA残高がIDAが必要とする最低残高を下回ると、シュワブは貸借対照表から追加のスイープキャッシュをIDAプログラムに振り向ける必要が生じる可能性があります。2022年の第1四半期に、シュワブはドルを移転しました12.710億件のIDA残高が貸借対照表に計上されています。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
法的な不測の事態:シュワブは、仲裁、集団訴訟、その他の訴訟を含む通常の業務過程における請求および訴訟の対象となります。その中には、多額または不特定の損害賠償請求が含まれるものもあります。また、当社は、規制当局およびその他の政府機関からの問い合わせ、調査、および手続きの対象となっています。
訴訟または規制上の問題の結果を予測することは本質的に困難であり、さまざまな要因について重要な判断と評価を行う必要があります。これには、問題の手続き上の状況や最近の進展、類似の訴訟における以前の経験や他者の経験、裁判前に本案または手続き上の理由で訴訟を処理する潜在的な機会（却下申立てや略式判決など）、事実発見の進捗状況など、さまざまな要因に対する重要な判断と評価が必要です。損害賠償の可能性に関する弁護士や専門家の意見、および和解の潜在的な機会と和解に関する議論の状況問題が解決に近づくまで、潜在的な責任の範囲を見積もることは合理的に不可能かもしれません。たとえば、さらなる手続き、重要な申立てや控訴の結果、または当事者間の議論が保留されているためです。重要な事実上の問題の発見や法的問題の閾値の決定など、多くの問題を策定しなければならない場合があります。これには、新規または未解決の法律問題が含まれる場合があります。準備金の設定または調整を行うか、問題が進行しより多くの情報が入手可能になった時点で、さらなる開示と潜在的な損失の見積もりが提供されます。
シュワブは、現在係属中のすべての重要な問題について強力な防御策を講じており、賠償責任および請求された損害賠償に異議を唱えていると考えています。ただし、これらの問題の中には、罰則、差し止め命令、その他の救済を含む不利な判決または裁定につながるものがあり、不確実性と訴訟のリスクを理由に、会社が問題を解決することを決定する場合もあります。以下に説明するのは、重大な損失を被る可能性が合理的にある事項、または問題が株主にとって重大な関心事となる可能性がある事項です。特に明記されていない限り、当社は、本件に関する手続の段階を踏まえて、潜在的な責任について妥当な見積もりを提供することはできません。その他の係争中のすべての事項については、現在の情報および弁護士との協議に基づくと、そのような問題の結果が会社の財政状態、経営成績、またはキャッシュフローにとって重要である可能性は合理的にないようです。
シュワブ・インテリジェント・ポートフォリオ®米国証券取引委員会調査: 2021年7月1日に開示されたとおり、当社は、Schwab Intelligent Portfoliosのデジタルアドバイザリーソリューションに関連する過去の開示に関するコンプライアンス審査から生じたSECによる執行調査に対応してきました。この問題を解決するためにSECスタッフと暫定的に合意したことに関連して、2021年の財務結果には、約$の負債および関連する控除対象外の費用が含まれていました。200百万。和解の完了は常に委員会の投票を条件としています。当社は、この問題を完全に解決することを目標に、引き続きSECスタッフと協力しています。
TD アメリトレード買収訴訟: 以前に開示したように、2020年5月12日、買収に関連すると推定される集団訴訟が、TD銀行を除くTD Ameritradeの株主に代わって、デラウェア州裁判所に提起されました（Hawkes対Bettinoら）。2021年2月5日、原告は、買収が承認された時点のTD Ameritradeの役員および特定の取締役、ならびにTD銀行、特定のTD銀行関連機関、およびシュワブを指名する修正訴状を提出しました。修正された訴状は、TD Ameritradeの役員、TD Ameritradeの取締役会およびTD銀行の特定のメンバーによる受託者責任違反に対する個別の請求と、そのような違反を支援および教唆したシュワブに対する個別の請求を主張しています。申し立ては、TD銀行がシュワブと直接交渉した保険付き預金口座契約の改正により、TD銀行が合併対価をTD Ameritradeからの転用を可能にしたというものです。Deの少数株主だよ原告は、金銭的損害、費用、弁護士費用の回収を求めています。シュワブと他の被告は、申し立てにはまったくメリットがないと考えており、2021年4月29日、被告は修正された訴状を却下する申立てを提出しました。2022年3月25日、両当事者は集団訴訟の和解を提案する共同規定を提出しました。和解審理は2022年7月11日に予定されています。和解が承認された場合、シュワブは補償義務に従い、TD Ameritradeの元役員および取締役被告に代わって重要でない金額を支払うことになります。
貨物注文ルーティング訴訟: 2016年7月13日、CS&Coを通じて株式注文を実行したと推定される顧客集団を代表して、カリフォルニア州北部地区連邦地方裁判所に証券集団訴訟が提起されました。この訴訟では、CS&CoとCSCが被告人として挙げられ、2011年7月13日から2014年12月31日までの間にCS&CoがUBS証券LLCに注文を送付した契約が、最善の執行を求めるCS&Coの義務に違反したと主張しています。原告は、不特定の損害賠償、利息、差し止めによる衡平法上の救済、弁護士費用および費用を求めます。被告は、申し立てにはまったくメリットがないと考えており、訴訟に激しく異議を唱えています。最初の修正訴状が修正許可を得て却下された後、原告は2017年8月14日に2回目の修正訴状を提出しました。被告は再び却下し、2017年12月5日に下された判決で、裁判所はその申立てを却下しました。原告は2021年4月30日に集団認定の申立てを提出し、2021年10月27日の判決で裁判所はその申立てを却下し、集団訴訟の認定は不適切であると判断しました。原告は、クラス認定を拒否する命令について第9巡回控訴裁判所に審査を求めましたが、却下され、2022年2月3日、原告はその拒否の再検討を求める申立てを提出しましたが、保留中です。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
フォードオーダールーティング訴訟: 2014年9月15日、TDA Holding、TD Ameritrade, Inc.、およびその前CEOであるFrederick J. Tomczykは、TD Ameritrade, Inc.の推定顧客集団を代表して、被告が最善の執行を求めず、注文ルーティング慣行に関して不実表示や不作為を行ったとして、米国ネブラスカ州地方裁判所で訴えられました。原告は、不特定の損害賠償および差止命令およびその他の救済を求めています。被告は、申し立てにはまったくメリットがないと考えており、訴訟に激しく異議を唱えています。2018年9月14日、地方裁判所は集団認定を求める原告の申立てを認め、被告は地方裁判所の集団認定決定に対する即時控訴を申し立てました。2021年4月23日、米国第8巡回区控訴裁判所は、地方裁判所によるクラス認定を取り消し、今後の訴訟を地方裁判所に差し戻す判決を下しました。原告は地方裁判所に集団認定を求める申立てを更新しており、被告による訴訟の仲裁を強制する申立ては、時期尚早として地方裁判所で係属中です。
10. 出口およびその他の関連責任
当社は2020年10月6日にTD Ameritradeの買収を完了し、統合作業は2022年の第1四半期も継続されました。現在の統合計画と拡大された技術作業の範囲に基づいて、当社は引き続き、複数のグループにわたるクライアントのコンバージョンをおよそ以内に完了させることを期待しています 30に 362020 年 10 月 6 日の買収日から数か月、2023 年の第 4 四半期に終了します。
統合目標を達成するために、当社は、統合プロセス全体を通じて、買収および統合に関連する多額の追加費用と資本支出を計上する予定です。このような買収および統合関連の費用には、法律、諮問、会計などの専門職費用、統合作業に関与する従業員および請負業者の報酬および福利厚生費用、および技術強化のための費用が含まれており、今後も含まれると予想されます。
当社の買収および統合関連の支出には、主に退職金、その他の解雇給付、留保費用などの従業員の報酬と福利厚生、およびそれらの拠点の資産の減価償却や減価償却などの施設閉鎖に関連する費用で構成される退社およびその他の関連費用も含まれます。出口費用およびその他の関連費用は、当社の買収および統合関連支出全体の一部であり、期待される相乗効果を含む統合目標を達成する当社の能力を支えています。
買収および統合関連費用の算定の性質、金額、時期に関する当社の見積もりは、統合プロセスの予想期間と複雑さ、現在の経済環境の継続的な不確実性など、さまざまな要因に基づいて引き続き変更される可能性があります。具体的には、予想される買収および統合関連コストの変動を引き起こす可能性のある要因には、従業員の離職レベル、廃止されたポジションから空いている役割への再配置、クライアントの活動レベルの変化、リモートワークの傾向の変化を含むCOVID-19パンデミックの影響による不動産関連の離脱コストの変動の増加などがあります。
シュワブは現在、2022年3月31日までに計上された費用を含めて、TD Ameritradeの統合のための出口費用およびその他の関連費用の総額を負担すると予想しています（1ドルから）650百万からドル110億。従業員の報酬と福利厚生、施設の退出費用、およびその他の特定の費用で構成されています。2022年3月31日および2021年3月31日に終了した3か月間に、当社はドルを計上しました12百万と $43買収に関連する出口費用は、それぞれ数百万に上ります。当社は、残りの出口費用およびその他の関連費用が発生し、次の費用に計上されると予想しています。 18に 30数ヶ月。一部の費用は、クライアントのコンバージョン後に発生すると予想されます。ASC 420に加えて 出口費用または処分費用義務、これらの活動に関連する費用の一部は、ASC 360に従って計上されています 不動産、プラント、設備7、12 を基に 補償 –退職後の非退職給付、178 番台を基に 補償 –株式報酬、および ASC 842 リース.
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
以下は、2022年3月31日に終了した3か月間の当社の出口活動およびその他の関連負債の概要です。
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | |
| 投資家サービス
従業員の報酬と福利厚生 | | アドバイザーサービス
従業員の報酬と福利厚生 | | 合計 |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| 2021年12月31日時点の残高 | $ | 28 | | | $ | 7 | | | $ | 35 | |
| | | | | |
費用として計上された金額 (1) | 8 | | | 2 | | | 10 | |
| 支払った費用またはその他の方法で決済された費用 | (4) | | | (1) | | | (5) | |
2022年3月31日現在の残高 (2) | $ | 32 | | | $ | 8 | | | $ | 40 | |
(1)退職金およびその他の解雇給付の費用および留保費用として計上される金額は、主に要約連結損益計算書の報酬および給付金に含まれます。
(2)要約連結貸借対照表の未払費用およびその他の負債に含まれます。
以下は、2021年3月31日に終了した3か月間の当社の出口活動およびその他の関連負債の概要です。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | |
| 投資家サービス
従業員の報酬と福利厚生 | | | | | | アドバイザーサービス
従業員の報酬と福利厚生 | | | | | | 合計 |
| 2020年12月31日時点の残高 | $ | 86 | | | | | | | $ | 24 | | | | | | | $ | 110 | |
| | | | | | | | | | | | | |
費用として計上された金額 (1) | 22 | | | | | | | 6 | | | | | | | 28 | |
| 支払った費用またはその他の方法で決済された費用 | (52) | | | | | | | (15) | | | | | | | (67) | |
2021年3月31日時点の残高 (2) | $ | 56 | | | | | | | $ | 15 | | | | | | | $ | 71 | |
(1)退職金およびその他の解雇給付の費用および留保費用として計上される金額は、主に要約連結損益計算書の報酬および給付金に含まれます。
(2)要約連結貸借対照表の未払費用およびその他の負債に含まれます。
次の表は、2022年3月31日に終了した3か月間の出口費用と費用として計上されたその他の関連費用をまとめたものです。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 投資家サービス | | アドバイザーサービス | | |
| 従業員の報酬と福利厚生 | | 施設出口費用 (1) | | 投資家向けサービス合計 | | 従業員の報酬と福利厚生 | | 施設出口費用 (1) | | アドバイザーサービス合計 | | 合計 |
| | | | | | | | | | | | | |
| 報酬と福利厚生 | $ | 8 | | | $ | — | | | $ | 8 | | | $ | 2 | | | $ | — | | | $ | 2 | | | $ | 10 | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 占有率と設備 | — | | | 1 | | | 1 | | | — | | | 1 | | | 1 | | | 2 | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 合計 | $ | 8 | | | $ | 1 | | | $ | 9 | | | $ | 2 | | | $ | 1 | | | $ | 3 | | | $ | 12 | |
(1) 施設の閉鎖に関連する費用。これらの費用は、使用権（ROU）資産の早期償却によって構成され、リース物件の放棄による影響に関連しています。
次の表は、2021年3月31日に終了した3か月間の出口費用と費用として計上されたその他の関連費用をまとめたものです。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 投資家サービス | | アドバイザーサービス | | |
| 従業員の報酬と福利厚生 | | 施設出口費用 (1) | | 投資家向けサービス合計 | | 従業員の報酬と福利厚生 | | 施設出口費用 (1) | | アドバイザーサービス合計 | | 合計 |
| | | | | | | | | | | | | |
| 報酬と福利厚生 | $ | 22 | | | $ | — | | | $ | 22 | | | $ | 6 | | | $ | — | | | $ | 6 | | | $ | 28 | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 占有率と設備 | — | | | 10 | | | 10 | | | — | | | 3 | | | 3 | | | 13 | |
| プロフェッショナルサービス | — | | | 1 | | | 1 | | | — | | | — | | | — | | | 1 | |
| その他 | — | | | 1 | | | 1 | | | — | | | — | | | — | | | 1 | |
| 合計 | $ | 22 | | | $ | 12 | | | $ | 34 | | | $ | 6 | | | $ | 3 | | | $ | 9 | | | $ | 43 | |
(1) 施設の閉鎖に関連する費用。これらの費用は、主にROU資産の早期償却によって構成され、リース物件やその他の不動産を放棄した場合の影響に関連しています。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
次の表は、2020 年 10 月 6 日から 2022 年 3 月 31 日までに発生した出口費用とその他の関連費用をまとめたものです。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 投資家サービス | | アドバイザーサービス | | |
| 従業員の報酬と福利厚生 | | 施設出口費用 (1) | | 投資家向けサービス合計 | | 従業員の報酬と福利厚生 | | 施設出口費用 (1) | | アドバイザーサービス合計 | | 合計 |
| 報酬と福利厚生 | $ | 212 | | | $ | — | | | $ | 212 | | | $ | 57 | | | $ | — | | | $ | 57 | | | $ | 269 | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 占有率と設備 | — | | | 25 | | | 25 | | | — | | | 6 | | | 6 | | | 31 | |
| 減価償却と償却 | — | | | 2 | | | 2 | | | — | | | 1 | | | 1 | | | 3 | |
| プロフェッショナルサービス | — | | | 1 | | | 1 | | | — | | | — | | | — | | | 1 | |
| その他 | — | | | 2 | | | 2 | | | — | | | — | | | — | | | 2 | |
| 合計 | $ | 212 | | | $ | 30 | | | $ | 242 | | | $ | 57 | | | $ | 7 | | | $ | 64 | | | $ | 306 | |
(1) 施設の閉鎖に関連する費用。これらの費用は、主にROU資産の償却加速と固定資産の加速減価償却で構成され、リース物件やその他の不動産を放棄した場合の影響に関連しています。
11. オフバランスシート信用リスクの対象となる金融商品
再販契約:シュワブは、主に他のブローカーディーラーと担保付き再販契約を締結しているため、取引相手が前払い金の担保として保有する有価証券を購入できず、有価証券の公正価値が下落した場合、損失を被る可能性があります。このリスクを軽減するために、シュワブは、取引相手に対し、再販価格と同額またはそれを超える公正価値の有価証券を担保として保管するカストディアンに引き渡すことを義務付けています。シュワブはまた、取引相手の信用の質に関する基準を設定し、未払利息を含む関連売掛金に対する原証券の公正価値を監視し、適切と思われる場合は追加の担保を要求します。これらの再販契約に基づいて提供される担保は、ブローカー・ディーラーの顧客保護規則に基づく義務を果たすために利用されます。これにより、そのような分離された証券へのアクセスが制限されます。シュワブがこの担保を補充または売却するには、現金と投資の分離要件を満たすために、同額の現金および/または有価証券を分離準備銀行口座に預ける必要があります。2022年3月31日および2021年12月31日現在のシュワブの再販契約は、マスターネッティング契約の対象にはなりませんでした。
証券貸付:シュワブは、証券貸付業務に関連して、証券会社の顧客証券を他の証券会社や清算機関に一時的に貸与し、貸付された有価証券の担保として現金を受け取ります。証券価格の上昇により、貸付された有価証券の公正価値が担保として受領する現金の額を超える可能性があります。これらの取引の相手方が貸付有価証券を返還しない、または追加の現金担保を提供しない場合、当社は、顧客の義務を履行するために、実勢市場価格で有価証券を取得するリスクにさらされる可能性があります。シュワブは、取引相手に与信承認を義務付け、貸付証券の公正価値を監視し、必要に応じて担保として追加の現金を要求することで、このリスクを軽減しています。さらに、当社の証券貸付取引のほとんどは、当社への現金の返還を保証する清算機関とのプログラムを通じて行われています。また、他の証券ディーラーから証券を借りて証券会社の顧客による空売りを処理し、証券と引き換えに貸し手に現金を渡します。これらの借入証券の公正価値は $549百万と $5662022年3月31日と2021年12月31日の時点でそれぞれ百万人。当社の証券貸付取引は、他の証券ディーラーとの強制力のあるマスターネッティング契約の対象となります。ただし、当社は証券貸付取引をネットで行っていません。したがって、貸付有価証券と借入有価証券は、要約連結貸借対照表に総額表示されます。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
次の表は、当社の再販契約、有価証券貸付、およびその他の活動に関する情報であり、これらの認識資産と認識負債との間の相反権の潜在的な影響を示しています。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | グロス
資産/
負債 | | 総額
のオフセット
凝縮した
統合されました
貸借対照表 | | 純金額
で紹介されました
凝縮した
統合されました
貸借対照表 | | 相殺されていない総額
要約連結
貸借対照表 | | ネット
金額 |
| | | | 取引相手
オフセット | | 担保 | |
| 2022年3月31日 | | | | | | | | | | | | | |
| 資産 | | | | | | | | | | | | | |
再販契約 (1) | | $ | 14,011 | | | $ | — | | | $ | 14,011 | | | $ | — | | | $ | (14,011) | | (2) | | $ | — | |
借入証券 (3) | | 570 | | | — | | | 570 | | | (361) | | | (202) | | | | 7 | |
| 合計 | | $ | 14,581 | | | $ | — | | | $ | 14,581 | | | $ | (361) | | | $ | (14,213) | | | | $ | 7 | |
| 負債 | | | | | | | | | | | | | |
貸付証券 (4,5) | | $ | 7,221 | | | $ | — | | | $ | 7,221 | | | $ | (361) | | | $ | (6,040) | | | | $ | 820 | |
担保付き短期借入金 (6) | | 1,850 | | | — | | | 1,850 | | | — | | | (1,850) | | | | — | |
| 合計 | | $ | 9,071 | | | $ | — | | | $ | 9,071 | | | $ | (361) | | | $ | (7,890) | | | | $ | 820 | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 2021年12月31日 | | | | | | | | | | | | | |
| 資産 | | | | | | | | | | | | | |
再販契約 (1) | | $ | 13,096 | | | $ | — | | | $ | 13,096 | | | $ | — | | | $ | (13,096) | | (2) | | $ | — | |
借入証券 (3) | | 582 | | | — | | | 582 | | | (383) | | | (195) | | | | 4 | |
| 合計 | | $ | 13,678 | | | $ | — | | | $ | 13,678 | | | $ | (383) | | | $ | (13,291) | | | | $ | 4 | |
| 負債 | | | | | | | | | | | | | |
貸付証券 (4,5) | | $ | 7,158 | | | $ | — | | | $ | 7,158 | | | $ | (383) | | | $ | (6,015) | | | | $ | 760 | |
担保付き短期借入金 (6) | | 1,850 | | | — | | | 1,850 | | | — | | | (1,850) | | | | — | |
| 合計 | | $ | 9,008 | | | $ | — | | | $ | 9,008 | | | $ | (383) | | | $ | (7,865) | | | | $ | 760 | |
(1)要約連結貸借対照表には、規制上の目的で分離された現金および預金による投資が含まれます。
(2)実際の担保は、関連資産の価値と同等かそれ以上でした。2022年3月31日および2021年12月31日の時点で、再担保または売却が可能な再販契約に関連して受領した担保の公正価値は、米ドルでした14.410億ドルと13.4それぞれ10億。
(3)要約連結貸借対照表の他の資産に含まれています。
(4)要約連結貸借対照表の未払費用およびその他の負債に含まれています。有価証券貸付取引により取引相手から受け取った現金担保は、2022年3月31日および2021年12月31日の貸付証券の市場価値と同等かそれ以上でした。
(5)貸付される有価証券は主に、契約上の満期が翌日および継続して残存する顧客の証券口座に保有されている株式で構成されます。
(6)要約連結貸借対照表の短期借入金に含まれています。担保の差し入れについては以下を、追加情報については注記8を参照してください。
証拠金貸付:証拠金ローンをご利用のお客様は、連邦規制に従い、シュワブが証券口座に担保付証券を差し入れることを許可することに同意しています。 次の表は、当該規制のもとで入手可能で担保として使用できた顧客有価証券の公正価値と、当社が当該規制および有価証券借入取引により第三者に担保した有価証券の公正価値をまとめたものです。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2022年3月31日 | | 2021年12月31日 |
| 質入れ可能な顧客証券の公正価値 | | $ | 111,343 | | | $ | 120,306 | |
| 以下の目的で質入れされた有価証券の公正価値 | | | | |
オプション・クリアリング・コーポレーションによる要件の履行 (1) | | $ | 16,442 | | | $ | 16,829 | |
| クライアントの空売りの履行 | | 6,320 | | | 5,934 | |
| 他のブローカー・ディーラーへの証券貸付 | | 6,144 | | | 6,269 | |
| 短期借入金の担保 | | 2,253 | | | 2,390 | |
| 第三者に差し入れられた担保の総額 | | $ | 31,159 | | | $ | 31,422 | |
注：全額支払済の顧客証券からの有価証券貸付可能額および担保額は含まれません。入手可能で質入れされた全額支払済の顧客証券の公正価値は $2422022年3月31日現在の百万ドルおよびドル1182021 年 12 月 31 日現在、百万人を対象としています。
(1) オプション・クリアリング・コーポレーションと締結したオープンオプション契約の顧客証拠金要件を満たすことを約束した証券。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
12. 資産と負債の公正価値
経常的に公正価値で測定される資産および負債
定期的に公正価値で測定されるシュワブの資産および負債には、特定の現金同等物、規制上の目的で分離され預金されている特定の投資、AFS証券、およびその他の特定の資産および未払費用およびその他の負債が含まれます。当社は、市場アプローチを使用して資産および負債の公正価値を決定します。可能な場合は、活発な市場における相場価格を使用して、資産と負債の公正価値を測定します。上場証券への投資の見積価格は、取引所が公表する終値です。マネーマーケットファンドおよびその他の投資信託の見積もり価格は、報告された純資産価値を表しています。市場データとビッド・アスク・スプレッドを利用する場合、当社は公正価値を最もよく表すビッド・アスク・スプレッド内の価格を使用します。活発な市場における相場価格が存在しない場合、当社は独立した第三者の価格設定サービスから取得した価格を使用して投資資産の公正価値を測定します。当社は通常、公正価値で記録された資産について、3つの独立した第三者の価格設定ソースから価格を取得します。
当社の主要な独立価格設定サービスは、コマーシャルペーパー、預金証券、米国政府および政府機関証券、州および地方証券、企業債務証券、資産担保証券、外国政府機関証券、および非政府機関商業抵当担保証券などの債券投資の価格を提供します。このような価格は、観察可能な取引、ブローカー/ディーラーの相場、および類似する種類の証券の利回り（ベンチマーク金利と観測可能なスプレッド）や同じまたは類似の「発行予定」証券の加重平均満期などの観察可能な情報を組み込んだ割引キャッシュフローに基づいています。当社は、一次独立価格設定サービスから得られる価格と追加の独立価格設定サービスから得られる価格を比較して、一次独立価格設定サービスから得られる価格が妥当かどうかを判断します。シュワブは、独立した第三者の価格設定サービスから受け取る価格を調整しません。ただし、そのような価格が公正価値の定義と矛盾し、記録された金額に重大な違いが生じる場合を除きます。
経常的に公正価値で測定される負債には、顧客が保有する株式、ETF、その他の有価証券の一部株式に関連する買戻し負債が含まれ、これらは要約連結貸借対照表の他の資産に含まれています。当社はASC 825に従って公正価値オプションを選択しました 金融商品買戻し負債を、関連する顧客が保有する端数株式の測定および会計処理と一致するようにするため。買戻し負債の公正価値は、関連する顧客が保有する端数株式と一致する相場市場価格またはその他の観察可能な市場データに基づいています。顧客が保有する端数株式の未実現損益は、対応する買戻し負債の未実現損益を相殺するため、連結損益計算書には影響しません。顧客が保有する端数株式の買戻しに対する当社の負債には信用リスクがないため、当社は、これらの買戻し負債について、商品固有の信用リスクに起因する要約連結損益計算書または包括利益計算書に利益または損失を計上していません。買戻し負債は、要約連結貸借対照表の未払費用およびその他の負債に含まれています。
公正価値階層とシュワブの公正価値方法論の説明については、2021年版フォーム10-Kの項目8 — 注記2を参照してください。当社は、2022年3月31日または2021年12月31日の時点で、主要な独立第三者価格設定サービスから受け取った価格を調整しませんでした。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
経常的に公正価値で測定される資産および負債
次の表は、定期的に公正価値で測定された資産と負債の公正価値階層を示しています。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2022年3月31日 | レベル 1 | | レベル 2 | | レベル 3 | | 残高
公正価値 |
| 現金同等物: | | | | | | | |
| マネー・マーケット・ファンド | $ | 15,112 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 15,112 | |
| コマーシャル・ペーパー | — | | | 4,587 | | | — | | | 4,587 | |
| | | | | | | |
| 現金同等物の合計 | 15,112 | | | 4,587 | | | — | | | 19,699 | |
| 規制上の目的で分離された投資および預金中の投資： | | | | | | | |
| 預金証書 | — | | | 349 | | | — | | | 349 | |
| 米国政府証券 | — | | | 35,707 | | | — | | | 35,707 | |
| 規制上の目的で分離され、預け入れられている投資総額 | — | | | 36,056 | | | — | | | 36,056 | |
| 売却可能な証券： | | | | | | | |
| 米国政府機関向け住宅ローン担保証券 | — | | | 201,534 | | | — | | | 201,534 | |
| 米国財務省証券 | — | | | 31,833 | | | — | | | 31,833 | |
| 資産担保証券 | — | | | 18,423 | | | — | | | 18,423 | |
| 企業債務証券 | — | | | 14,608 | | | — | | | 14,608 | |
| 米国の州および地方自治体の証券 | — | | | 1,576 | | | — | | | 1,576 | |
| 非政府機関系商業抵当担保証券 | — | | | 1,161 | | | — | | | 1,161 | |
| 預金証書 | — | | | 1,296 | | | — | | | 1,296 | |
| 外国政府機関証券 | — | | | 1,096 | | | — | | | 1,096 | |
| コマーシャル・ペーパー | — | | | 200 | | | — | | | 200 | |
| | | | | | | |
| その他 | — | | | 322 | | | — | | | 322 | |
| 売却可能な有価証券の合計 | — | | | 272,049 | | | — | | | 272,049 | |
| その他の資産: | | | | | | | |
| 株式、企業債務、その他の証券 | 865 | | | 59 | | | — | | | 924 | |
| 投資信託とETF | 603 | | | — | | | — | | | 603 | |
| 州および地方自治体の債務義務 | — | | | 7 | | | — | | | 7 | |
| 米国政府証券 | — | | | 4 | | | — | | | 4 | |
| その他総資産 | 1,468 | | | 70 | | | — | | | 1,538 | |
| 総資産 | $ | 16,580 | | | $ | 312,762 | | | $ | — | | | $ | 329,342 | |
| 未払費用およびその他の負債 | $ | 1,331 | | | $ | 48 | | | $ | — | | | $ | 1,379 | |
| 負債総額 | $ | 1,331 | | | $ | 48 | | | $ | — | | | $ | 1,379 | |
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2021年12月31日 | レベル 1 | | レベル 2 | | レベル 3 | | 残高
公正価値 |
| 現金同等物: | | | | | | | |
| マネー・マーケット・ファンド | $ | 11,719 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 11,719 | |
| | | | | | | |
| 現金同等物の合計 | 11,719 | | | — | | | — | | | 11,719 | |
| 規制上の目的で分離された投資および預金中の投資： | | | | | | | |
| 預金証書 | — | | | 350 | | | — | | | 350 | |
| 米国政府証券 | — | | | 36,349 | | | — | | | 36,349 | |
| 規制上の目的で分離され、預け入れられている投資総額 | — | | | 36,699 | | | — | | | 36,699 | |
| 売却可能な証券： | | | | | | | |
| 米国政府機関向け住宅ローン担保証券 | — | | | 334,355 | | | — | | | 334,355 | |
| 米国財務省証券 | — | | | 21,282 | | | — | | | 21,282 | |
| 資産担保証券 | — | | | 17,546 | | | — | | | 17,546 | |
| 企業債務証券 | — | | | 12,344 | | | — | | | 12,344 | |
| 米国の州および地方自治体の証券 | — | | | 1,687 | | | — | | | 1,687 | |
| 非政府機関系商業抵当担保証券 | — | | | 1,190 | | | — | | | 1,190 | |
| 預金証書 | — | | | 999 | | | — | | | 999 | |
| 外国政府機関証券 | — | | | 425 | | | — | | | 425 | |
| コマーシャル・ペーパー | — | | | 200 | | | — | | | 200 | |
| その他 | — | | | 26 | | | — | | | 26 | |
| 売却可能な有価証券の合計 | — | | | 390,054 | | | — | | | 390,054 | |
| その他の資産: | | | | | | | |
| 株式、企業債務、その他の証券 | 854 | | | 59 | | | — | | | 913 | |
| 投資信託とETF | 636 | | | — | | | — | | | 636 | |
| 州および地方自治体の債務義務 | — | | | 32 | | | — | | | 32 | |
| 米国政府証券 | — | | | 3 | | | — | | | 3 | |
| その他総資産 | 1,490 | | | 94 | | | — | | | 1,584 | |
| 総資産 | $ | 13,209 | | | $ | 426,847 | | | $ | — | | | $ | 440,056 | |
| 未払費用およびその他の負債 | $ | 1,354 | | | $ | 45 | | | $ | — | | | $ | 1,399 | |
| 負債総額 | $ | 1,354 | | | $ | 45 | | | $ | — | | | $ | 1,399 | |
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
その他の金融商品の公正価値
次の表は、他の金融商品の公正価値階層を示しています。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2022年3月31日 | 持ち運び
金額 | | レベル 1 | | レベル 2 | | レベル 3 | | 残高
公正価値 |
| 資産 | | | | | | | | | |
| 現金および現金同等物 | $ | 71,427 | | | $ | 71,427 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 71,427 | |
現金と投資は分別され、預金されます
規制目的 | 18,385 | | | 4,376 | | | 14,009 | | | — | | | 18,385 | |
| | | | | | | | | |
| 証券会社顧客からの売掛金 — 純額 | 84,065 | | | — | | | 84,065 | | | — | | | 84,065 | |
| 満期保有証券: | | | | | | | | | |
| 米国政府機関向け住宅ローン担保証券 | 105,286 | | | — | | | 99,149 | | | — | | | 99,149 | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| 満期まで保有している有価証券の合計 | 105,286 | | | — | | | 99,149 | | | — | | | 99,149 | |
| 銀行ローン — 純額: | | | | | | | | | |
| ファースト・モーゲージ | 22,668 | | | — | | | 21,421 | | | — | | | 21,421 | |
| HELOC | 614 | | | — | | | 637 | | | — | | | 637 | |
| 担保資産ライン | 13,716 | | | — | | | 13,716 | | | — | | | 13,716 | |
| その他 | 209 | | | — | | | 209 | | | — | | | 209 | |
| 銀行融資総額 — 純額 | 37,207 | | | — | | | 35,983 | | | — | | | 35,983 | |
| その他の資産 | 3,828 | | | — | | | 3,828 | | | — | | | 3,828 | |
| | | | | | | | | |
| 負債 | | | | | | | | | |
| 銀行預金 | $ | 465,827 | | | $ | — | | | $ | 465,827 | | | $ | — | | | $ | 465,827 | |
| | | | | | | | | |
| 証券会社顧客への買掛金 | 125,307 | | | — | | | 125,307 | | | — | | | 125,307 | |
| 未払費用およびその他の負債 | 8,492 | | | — | | | 8,492 | | | — | | | 8,492 | |
| 短期借入 | 4,234 | | | — | | | 4,234 | | | — | | | 4,234 | |
| 長期債務 | 21,782 | | | — | | | 21,257 | | | — | | | 21,257 | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2021年12月31日 | 持ち運び
金額 | | レベル 1 | | レベル 2 | | レベル 3 | | 残高
公正価値 |
| 資産 | | | | | | | | | |
| 現金および現金同等物 | $ | 51,256 | | | $ | 51,256 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 51,256 | |
現金と投資は分別され、預金されます
規制目的 | 17,246 | | | 4,151 | | | 13,095 | | | — | | | 17,246 | |
| | | | | | | | | |
| 証券会社顧客からの売掛金 — 純額 | 90,560 | | | — | | | 90,560 | | | — | | | 90,560 | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| 銀行ローン — 純額: | | | | | | | | | |
| ファースト・モーゲージ | 21,077 | | | — | | | 21,027 | | | — | | | 21,027 | |
| HELOC | 646 | | | — | | | 668 | | | — | | | 668 | |
| 担保資産ライン | 12,709 | | | — | | | 12,709 | | | — | | | 12,709 | |
| その他 | 204 | | | — | | | 204 | | | — | | | 204 | |
| 銀行融資総額 — 純額 | 34,636 | | | — | | | 34,608 | | | — | | | 34,608 | |
| その他の資産 | 3,561 | | | — | | | 3,561 | | | — | | | 3,561 | |
| | | | | | | | | |
| 負債 | | | | | | | | | |
| 銀行預金 | $ | 443,778 | | | $ | — | | | $ | 443,778 | | | $ | — | | | $ | 443,778 | |
| | | | | | | | | |
| 証券会社顧客への買掛金 | 125,671 | | | — | | | 125,671 | | | — | | | 125,671 | |
| 未払費用およびその他の負債 | 8,327 | | | — | | | 8,327 | | | — | | | 8,327 | |
| 短期借入 | 4,855 | | | — | | | 4,855 | | | — | | | 4,855 | |
| 長期債務 | 18,820 | | | — | | | 19,383 | | | — | | | 19,383 | |
| | | | | | | | | |
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
13. 株主資本
2022年3月4日、当社は発行および売却しました 750,000預託株式。それぞれが株式の所有持分の100分の1に相当します 5.000% 固定金利リセット非累積永久優先株式、シリーズK、$.01額面価格、清算優先権は $100,000一株当たり ($に相当)1,000預託株式1株あたり）。オファリングの純収益は $740百万円（引受割引額と募集費用を差し引いた後）
2019 年 1 月 30 日、CSC は、取締役会が最大 $ ドルまで自社株を買い戻すプログラムを承認したことを公に発表しました。4.010億株の普通株式株式買戻し承認には有効期限はありません。あった いいえ2022年3月31日および2021年3月31日に終了した3か月間に、この承認に基づいてCSCの普通株式を買い戻すこと。2022年3月31日現在、ドル1.810億人が承認に残りました。
当社の優先株式の発行済みおよび発行済株式は次のとおりです。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | 一株当たりの清算優先権 | | | | 2022年3月31日に適用される配当率 | 最も早い償還日 | 配当率がリセットまたは変動する日付 | リセット/フローティングレート | マージン・オーバー・リセット/変動金利 |
| 発行済株式数および発行済株式数（1株単位） | 帳簿価額 | |
| 3 月 31 日
2022 (1) | 2021年12月31日 (1) | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 発行日 |
| 固定金利: | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| シリーズ D | 750,000 | | 750,000 | | $ | 1,000 | | $ | 728 | | $ | 728 | | 03/07/16 | 5.950 | % | 06/01/21 | 該当なし | 該当なし | 該当なし |
| シリーズ J | 600,000 | | 600,000 | | 1,000 | | 584 | | 584 | | 03/30/21 | 4.450 | % | 06/01/26 | 該当なし | 該当なし | 該当なし |
| 固定レートから浮動レートへのリセット、固定レートへのリセット: | | | | | | | | | |
| シリーズ A | 400,000 | | 400,000 | | 1,000 | | 397 | | 397 | | 01/26/12 | 5.137 | % | 02/01/22 | 02/01/22 | 3Mリボル | 4.820 | % |
| シリーズ E | 6,000 | | 6,000 | | 100,000 | | 591 | | 591 | | 10/31/16 | 3.838 | % | 03/01/22 | 03/01/22 | 3Mリボル | 3.315 | % |
| シリーズ F | 5,000 | | 5,000 | | 100,000 | | 492 | | 492 | | 10/31/17 | 5.000 | % | 12/01/27 | 12/01/27 | 3Mリボル | 2.575 | % |
シリーズ G (2) | 25,000 | | 25,000 | | 100,000 | | 2,470 | | 2,470 | | 04/30/20 | 5.375 | % | 06/01/25 | 06/01/25 | 5-年間財務省 | 4.971 | % |
シリーズ H (3) | 25,000 | | 25,000 | | 100,000 | | 2,470 | | 2,470 | | 12/11/20 | 4.000 | % | 12/01/30 | 12/01/30 | 10-年間財務省 | 3.079 | % |
シリーズ I (2) | 22,500 | | 22,500 | | 100,000 | | 2,222 | | 2,222 | | 03/18/21 | 4.000 | % | 06/01/26 | 06/01/26 | 5-年間財務省 | 3.168 | % |
シリーズ K (4) | 7,500 | | — | | 100,000 | | 740 | | — | | 03/04/22 | 5.000 | % | 06/01/27 | 06/01/27 | 5-年間財務省 | 3.256 | % |
合計優先度
株式 | 1,841,000 | | 1,833,500 | | | $ | 10,694 | | $ | 9,954 | | | | | | | |
(1)シリーズAを除く預託株式が代表です。
(2)シリーズGとIの配当率はそれぞれリセットされます 五年間最初のリセット日からの記念日。
(3) シリーズHの配当率はそれぞれリセットされます 十年間最初のリセット日からの記念日。
(4) シリーズKの配当率はそれぞれリセットされます 五年間2027 年 6 月 1 日から始まる記念日は、 五年間米国財務省金利は、活発に取引されている米国財務省証券の利回りの平均を表し、一定の満期になるように調整されたものです 五年間成熟。シリーズKは、最初のリセット日以降の配当支払い日にのみ償還できます。
N/A 該当なし。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
当社の優先株式に申告される配当金は次のとおりです。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日に終了した3か月間 | | |
| | 2022 | | 2021 | | | | |
| | 合計
宣言されました | | 一株当たり
金額 | | 合計
宣言されました | | 一株当たり
金額 | | | | | | | | |
| シリーズ A | | $ | 5.0 | | | $ | 12.70 | | | $ | — | | | $ | — | | | | | | | | | |
シリーズ C (1) | | — | | | — | | | 9.0 | | | 15.00 | | | | | | | | | |
| シリーズ D | | 11.2 | | | 14.88 | | | 11.2 | | | 14.88 | | | | | | | | | |
| シリーズ E | | 13.9 | | | 2,312.50 | | | 13.9 | | | 2,312.50 | | | | | | | | | |
| シリーズ F | | — | | | — | | | — | | | — | | | | | | | | | |
| シリーズ G | | 33.6 | | | 1,343.75 | | | 33.6 | | | 1,343.75 | | | | | | | | | |
| シリーズ H | | 25.0 | | | 1,000.00 | | | 22.2 | | | 888.89 | | | | | | | | | |
シリーズ I (2) | | 22.5 | | | 1,000.00 | | | — | | | — | | | | | | | | | |
シリーズ J (3) | | 6.7 | | | 11.13 | | | — | | | — | | | | | | | | | |
シリーズ K (4) | | — | | | — | | | — | | | — | | | | | | | | | |
| 合計 | | $ | 117.9 | | | | | $ | 89.9 | | | | | | | | | | | |
(1) シリーズC優先株は2021年6月1日に償還されました。償還前は、配当は四半期ごとに支払われ、最終配当は2021年6月1日に支払われました。
(2) シリーズI優先株は2021年3月18日に発行されました。配当は四半期ごとに支払われ、最初の配当は2021年6月1日に支払われました。
(3) シリーズJ優先株は2021年3月30日に発行されました。配当は四半期ごとに支払われ、最初の配当は2021年6月1日に支払われました。
(4) シリーズK優先株は2022年3月4日に発行されました。配当は四半期ごとに支払われ、最初の配当は2022年6月1日に支払われます。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
14. その他の包括利益の累計
AOCIは、収益に反映されていない累積損益を表します。AOCI残高およびその他の包括利益（損失）の構成要素は次のとおりです。
| | | | | |
| AOCI の合計 |
| 2020年12月31日時点の残高 | $ | 5,394 | |
| |
| 売却可能な証券： | |
純未実現利益（損失）、税金費用（利益）を差し引いた$（1,409) | (4,508) | |
その他の収益に含まれるその他の再分類（税金（利益）を差し引いた金額（$）2) | (8) | |
| |
| |
| |
| |
| |
| 2021年3月31日時点の残高 | $ | 878 | |
| |
| 2021年12月31日時点の残高 | $ | (1,109) | |
| |
| 売却可能な証券： | |
満期まで保有している振替を除く純未実現利益（損失）、税金費用（利益）を差し引いた金額（$（3,137) | (9,998) | |
満期まで保有に譲渡された有価証券の純未実現損失、税金費用（利益）を差し引いた金額579(1) | 1,850 | |
その他の収益に含まれるその他の再分類（税金（利益）を差し引いた金額（$）3) | (9) | |
| 満期保有証券: | |
売却可能証券から譲渡された有価証券の純未実現損失、税金費用（利益）を差し引いた金額（$579) (1) | (1,850) | |
売却可能額からの振替時に以前に記録された金額の償却（税金（利益）を差し引いた金額21 | 71 | |
| |
| 2022年3月31日現在の残高 | $ | (11,045) | |
(1) 2022年1月、当社はAFS証券の一部をHTMカテゴリーに譲渡しました。移転の結果、AOCIに正味の影響はありませんでした。AFS証券のHTMへの譲渡に関するその他の説明については、注記4を参照してください。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
15. 普通株式1株当たりの利益
2022年3月31日および2021年3月31日に終了した3か月間、当社は議決権付きおよび議決権のない普通株式を発行していました。議決権のある普通株式と議決権のない普通株式の権利は、議決権以外は同じであるため、当社の純利益は2つのクラスに比例して配分されています。希薄化後の1株当たり利益は、発行済みストックオプションおよび権利確定されていない制限付株式については自己株式法、議決権のない普通株式についてはif転換法を使用して計算されます。EPSの計算に関する詳細については、2021フォーム10-Kの注記25を参照してください。
普通株式と議決権のない普通株式の両方の基本計算と希薄化後のEPSは次のとおりです。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 3 か月が終了
3 月 31 日 | |
| 2022 | 2021 | | |
| 共通
株式 | 非投票
普通株式 | 共通
株式 | 非投票
普通株式 | | | | |
| 1株当たりの基本利益 | | | | | | | | |
| 分子 | | | | | | | | |
| 当期純利益 | $ | 1,344 | | $ | 58 | | $ | 1,422 | | $ | 62 | | | | | |
優先株配当金およびその他 (1) | (119) | | (5) | | (92) | | (4) | | | | | |
| 普通株主に利用可能な純利益 | $ | 1,225 | | $ | 53 | | $ | 1,330 | | $ | 58 | | | | | |
| 分母 | | | | | | | | |
| 加重平均発行済普通株式 — 基本 | 1,815 | | 79 | | 1,803 | | 79 | | | | | |
| 1株当たりの基本利益 | $ | .67 | | $ | .67 | | $ | .74 | | $ | .74 | | | | | |
| 希薄化後の1株当たり利益: | | | | | | | | |
| 分子 | | | | | | | | |
| 普通株主に利用可能な純利益 | $ | 1,225 | | $ | 53 | | $ | 1,330 | | $ | 58 | | | | | |
非議決権行使の転換の結果として普通株主に利用可能な純利益の再配分
議決権株式 | 53 | | — | | 58 | | — | | | | | |
| 普通株主に利用可能な純利益の配分： | $ | 1,278 | | $ | 53 | | $ | 1,388 | | $ | 58 | | | | | |
| 分母 | | | | | | | | |
| 加重平均発行済普通株式 — 基本 | 1,815 | | 79 | | 1,803 | | 79 | | | | | |
| 議決権のない株式の議決権株式への転換 | 79 | | — | | 79 | | — | | | | | |
| 株式優遇制度に関連する普通株式相当株式 | 11 | | — | | 10 | | — | | | | | |
加重平均発行済普通株式 — 希薄化後 (2) | 1,905 | | 79 | | 1,892 | | 79 | | | | | |
| 希薄化後の1株当たり利益 | $ | .67 | | $ | .67 | | $ | .73 | | $ | .73 | | | | | |
(1) 優先株配当金、未分配利益、および権利確定されていない制限付株式ユニットに割り当てられた配当が含まれます。
(2) 希薄化後EPSの計算から除外された希薄化防止ストックオプションおよび譲渡制限付株式ユニットの合計 14百万と 152022年3月31日に終了した3か月間および2021年3月31日に終了した3か月間、それぞれ百万ドル。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
16. 規制要件
2022年3月31日の時点で、CSCとCSBはそれぞれの資本要件をすべて満たしました。 CSC（連結）とCSBの規制資本と比率は次のとおりです。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 実績 | | 最低限は
十分に資本化されている | | 最低資本要件 |
| 2022年3月31日 | | 金額 | | 比率 | | 金額 | | 比率 | | 金額 | | 比率 (1) |
| CSC | | | | | | | | | | | | |
| 普通株式ティア1リスクベース資本 | | $ | 29,119 | | | 18.9 | % | | 該当なし | | | | $ | 6,946 | | | 4.5 | % |
| ティア1リスクベース資本 | | 39,813 | | | 25.8 | % | | 該当なし | | | | 9,261 | | | 6.0 | % |
| リスクベースの総資本 | | 39,850 | | | 25.8 | % | | 該当なし | | | | 12,348 | | | 8.0 | % |
| ティア 1 レバレッジ | | 39,813 | | | 6.1 | % | | 該当なし | | | | 25,937 | | | 4.0 | % |
| 補足レバレッジ比率 | | 39,813 | | | 6.1 | % | | 該当なし | | | | 19,613 | | | 3.0 | % |
| CSB | | | | | | | | | | | | |
| 普通株式ティア1リスクベース資本 | | $ | 30,672 | | | 27.1 | % | | $ | 7,352 | | | 6.5 | % | | $ | 5,090 | | | 4.5 | % |
| ティア1リスクベース資本 | | 30,672 | | | 27.1 | % | | 9,049 | | | 8.0 | % | | 6,786 | | | 6.0 | % |
| リスクベースの総資本 | | 30,701 | | | 27.1 | % | | 11,311 | | | 10.0 | % | | 9,049 | | | 8.0 | % |
| ティア 1 レバレッジ | | 30,672 | | | 7.1 | % | | 21,581 | | | 5.0 | % | | 17,265 | | | 4.0 | % |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| 補足レバレッジ比率 | | 30,672 | | | 7.0 | % | | 該当なし | | | | 13,076 | | | 3.0 | % |
| | | | | | | | | | | | |
| 2021年12月31日 | | | | | | | | | | | | |
| CSC | | | | | | | | | | | | |
| 普通株式ティア1リスクベース資本 | | $ | 27,967 | | | 19.7 | % | | 該当なし | | | | $ | 6,389 | | | 4.5 | % |
| ティア1リスクベース資本 | | 37,921 | | | 26.7 | % | | 該当なし | | | | 8,518 | | | 6.0 | % |
| リスクベースの総資本 | | 37,950 | | | 26.7 | % | | 該当なし | | | | 11,358 | | | 8.0 | % |
| ティア 1 レバレッジ | | 37,921 | | | 6.2 | % | | 該当なし | | | | 24,346 | | | 4.0 | % |
| 補足レバレッジ比率 | | 37,921 | | | 6.2 | % | | 該当なし | | | | 18,434 | | | 3.0 | % |
| CSB | | | | | | | | | | | | |
| 普通株式ティア1リスクベース資本 | | $ | 28,014 | | | 26.8 | % | | $ | 6,787 | | | 6.5 | % | | $ | 4,698 | | | 4.5 | % |
| ティア1リスクベース資本 | | 28,014 | | | 26.8 | % | | 8,353 | | | 8.0 | % | | 6,265 | | | 6.0 | % |
| リスクベースの総資本 | | 28,033 | | | 26.8 | % | | 10,441 | | | 10.0 | % | | 8,353 | | | 8.0 | % |
| ティア 1 レバレッジ | | 28,014 | | | 7.1 | % | | 19,790 | | | 5.0 | % | | 15,832 | | | 4.0 | % |
| 補足レバレッジ比率 | | 28,014 | | | 7.0 | % | | 該当なし | | | | 12,016 | | | 3.0 | % |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
(1) リスクベースの資本規制の下では、CSCとCSBは、規制上の最低リスクベースの資本比率を超える追加の資本バッファーを維持することも義務付けられています。2022年以降、連邦準備制度理事会がCSCに最終的なストレス・キャピタル・バッファー要件を定め、2022年10月1日に発効すると、CSCはストレス・キャピタル・バッファー要件の対象となります。まだストレス・キャピタル・バッファーを受けていないが、CSCなどの資本計画要件の対象となっている企業は、規制要件に基づき、2.5％のストレス・キャピタル・バッファー要件の対象となります。CSBは2.5％の資本保全バッファーを維持する必要があります。CSCとCSBは、規制上の最低リスクベースの自己資本比率（提示された両期間でゼロだった）を上回る反循環的資本バッファーを維持することも求められている。バッファーが最低要件を下回ると、CSCとCSBは、資本配分と執行役員への任意の賞与支払いについて、ますます厳しくなる制限の対象となります。2022年3月31日の時点で、CSCとCSBの両方の最低資本比率要件は、それぞれのバッファーを含めて、普通株式ティア1リスクベース資本、ティア1リスクベース資本、およびトータルリスクベース資本のそれぞれ7.0％、8.5％、10.5％でした。
N/A 該当なし。
2022年3月31日の規制資本比率に基づくと、CSBはそれぞれの規制資本規則の下では資本が豊富である（最も高いカテゴリー）と見なされています。2022年3月31日以降、CSBの資本カテゴリーが変わったと経営陣が考える条件や出来事はありません。
2022年3月31日の時点で、チャールズ・シュワブ・プレミアバンク、SSB（CSPB）およびチャールズ・シュワブ信託銀行（信託銀行）の貸借対照表は主に投資証券で構成されており、各事業体の総資産はドルでした。40.710億ドルと15.6それぞれ10億。規制自己資本比率に基づくと、2022年3月31日の時点で、CSPBと信託銀行はそれぞれの規制資本規則に基づいて十分な資本を保有していると見なされています。
チャールズ・シュワブ・コーポレーション
要約連結財務諸表の注記
（一株当たりのデータ、比率、または注記されている場合を除き、百万単位の表形式の金額）
(未監査)
CS&Co、TDAC、およびTD Ameritrade, Inc.の純資本および純資本要件は次のとおりです。
| | | | | | | | | | | | | | |
| | 2022年3月31日 | | 2021年12月31日 |
| CS&Co | | | | |
| 純資本 | | $ | 5,156 | | | $ | 5,231 | |
| 最低ドル要件 | | 0.250 | | | 0.250 | |
| 借方残高総額の 2% | | 918 | | | 941 | |
| 必要な純資本を超える純資本 | | $ | 4,238 | | | $ | 4,290 | |
| TDAC | | | | |
| 純資本 | | $ | 5,325 | | | $ | 5,337 | |
| 最低ドル要件 | | 1.500 | | | 1.500 | |
| 借方残高総額の 2% | | 903 | | | 1,007 | |
| 必要な純資本を超える純資本 | | $ | 4,422 | | | $ | 4,330 | |
| TD アメリトレード株式会社 | | | | |
| 純資本 | | $ | 679 | | | $ | 711 | |
| 最低ドル要件 | | 0.250 | | | 0.250 | |
| 借方残高総額の 2% | | — | | | — | |
| 必要な純資本を超える純資本 | | $ | 679 | | | $ | 711 | |
SECの顧客保護規則およびその他の適用規則に従い、シュワブは2022年3月31日時点で、顧客のみの利益のために現金と投資を分離しました。SECの顧客保護規則により、ブローカー・ディーラーは、顧客の全額支払済の有価証券と証拠金ポジションを担保しない現金残高を分離し、マネーマーケットファンドや銀行預金口座に振り分けないことが義務付けられています。規制上の目的で分離され預金されている現金および投資に含まれる金額は、実際の預金残高を表しています。規制上の目的で分離され預金されている現金および投資に含まれる現金および現金同等物は、シュワブの現金残高の一部として、要約連結キャッシュフロー計算書に記載されています。
17. セグメント情報
シュワブの 二報告対象セグメントは、投資家サービスとアドバイザーサービスです。シュワブは、顧客とその顧客に提供されるサービスに応じて事業セグメントを構成します。投資家サービス部門は、個人投資家にリテール仲介、投資アドバイザリー、銀行および信託サービス、企業とその従業員に退職金制度サービスおよびその他の企業仲介サービスを提供しています。アドバイザーサービス部門は、独立系RIA、独立系退職アドバイザー、および記録管理者に、保管、取引、銀行および信託、およびサポートサービスのほか、退職ビジネスサービスを提供しています。収益と費用は 二どのセグメントがクライアントにサービスを提供するかに基づいてセグメント化します。
経営陣は、税引前ベースでセグメントのパフォーマンスを評価します。セグメントの資産および負債は、セグメントの業績評価やセグメントへの資源配分の決定には使用されません。あります いいえセグメント間の取引による収入。
各セグメントの財務情報は次の表のとおりです。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 投資家サービス | | アドバイザーサービス | | 合計 |
| 3月31日に終了した3か月間 | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 純収入 | | | | | | | | | | | |
| 純利息収入 | $ | 1,574 | | | $ | 1,454 | | | $ | 609 | | | $ | 457 | | | $ | 2,183 | | | $ | 1,911 | |
| 資産管理および管理手数料 | 781 | | | 742 | | | 287 | | | 274 | | | 1,068 | | | 1,016 | |
| 取引収益 | 844 | | | 1,097 | | | 119 | | | 119 | | | 963 | | | 1,216 | |
| 銀行預金口座手数料 | 200 | | | 254 | | | 94 | | | 97 | | | 294 | | | 351 | |
| その他 | 127 | | | 178 | | | 37 | | | 43 | | | 164 | | | 221 | |
| 総純収入 | 3,526 | | | 3,725 | | | 1,146 | | | 990 | | | 4,672 | | | 4,715 | |
| 利息を除く費用 | 2,131 | | | 2,109 | | | 702 | | | 646 | | | 2,833 | | | 2,755 | |
| 所得に対する税引前利益 | $ | 1,395 | | | $ | 1,616 | | | $ | 444 | | | $ | 344 | | | $ | 1,839 | | | $ | 1,960 | |
アイテム 4.統制と手続き
開示管理と手続きの評価:当社の経営陣は、当社の最高経営責任者および最高財務責任者の参加を得て、2022年3月31日現在の当社の開示管理および手続き（1934年の証券取引法に基づく規則13a-15（e）で定義されている）の有効性を評価しました。この評価に基づき、当社の最高経営責任者および最高財務責任者は、当社の開示管理および手続きは2022年3月31日時点で有効であると結論付けました。
財務報告に関する内部統制の変更：2022年3月31日に終了した四半期中に、財務報告に関する当社の内部統制（1934年の証券取引法に基づく規則13a-15（f）で定義されているとおり）に、財務報告に対する当社の内部統制に重大な影響を及ぼした、または重大な影響を及ぼす可能性が合理的に高い変更は確認されませんでした。
パート II-その他の情報
アイテム 1.法的手続き
法的手続きについての議論については、第1部 — 項目1 — 注記9を参照してください。
アイテム 1A.リスク要因
2022年の最初の3か月間、2021年のフォーム10-KのパートI-項目1A-リスク要因のリスク要因に重大な変更はありませんでした。
アイテム 2.持分証券の未登録売却および収益の使用
発行者による株式の購入
2019年1月30日、CSCは、取締役会が最大40億ドルの普通株式の買戻しを承認したことを公に発表しました。認証には有効期限はありません。2022年の第1四半期には、この承認に基づく自社株買いは行われませんでした。
次の表は、2022年第1四半期にCSCによって、またはCSCに代わって行われた普通株式の購入を暦月ごとにまとめたものです（百万単位。ただし、千株単位で、1株あたりの金額は千株単位で、1株あたりの金額は除きます）。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 月 | | 購入した株式の総数 | | 一株当たりの平均支払価格 | | 公表されたプログラムの一環として購入した株式の総数 | | 公表されたプログラムの下でまだ購入される可能性のある株式のおおよそのドル価値 |
| 1月: | | | | | | | | |
| 株式買戻しプログラム | | — | | | $ | — | | | — | | | $ | 1,780 | |
従業員取引 (1) | | 84 | | | $ | 95.08 | | | 該当なし | | 該当なし |
| 2月: | | | | | | | | |
| 株式買戻しプログラム | | — | | | $ | — | | | — | | | $ | 1,780 | |
従業員取引 (1) | | 3 | | | $ | 89.40 | | | 該当なし | | 該当なし |
| 行進: | | | | | | | | |
| 株式買戻しプログラム | | — | | | $ | — | | | — | | | $ | 1,780 | |
従業員取引 (1) | | 436 | | | $ | 80.16 | | | 該当なし | | 該当なし |
| 合計: | | | | | | | | |
| 株式買戻しプログラム | | — | | | $ | — | | | — | | | $ | 1,780 | |
従業員取引 (1) | | 523 | | | $ | 82.61 | | | 該当なし | | 該当なし |
(1)制限付株式の権利確定および解放時に発生する源泉徴収義務を相殺するために（従業員株式インセンティブプランに基づく付与条件に基づいて）源泉徴収された制限付株式が含まれます。CSCは、従業員株式優遇制度（一般に株式交換行使と呼ばれる）に基づいて付与されたストックオプションを行使する従業員から、行使価格の支払いおよび/または源泉徴収義務の履行のために交付または証明された株式を受け取ることがあります。
N/A 該当なし。
アイテム 3.シニア証券のデフォルト
[なし]。
アイテム 4.鉱山の安全に関する開示
該当しません。
アイテム 5.その他の情報
[なし]。
アイテム 6.展示品
以下の展示品は、この四半期報告書の一部としてフォーム10-Qに提出されています。
| | | | | | | | |
示す
番号 | 示す | |
| | |
| 3.26 | チャールズ・シュワブの5.000％固定金利リセット非累積永久優先株シリーズKの指定証明書。2022年3月3日付けの登録者用フォーム8-Kの別紙3.1として提出され、参照により本書に組み込まれています。 | |
| | |
| 31.1 | 2002年のサーベンス・オクスリー法第302条に従って採択された規則13a-14 (a) /15d-14 (a) に基づく認証。 | |
| | |
| 31.2 | 2002年のサーベンス・オクスリー法第302条に従って採択された規則13a-14 (a) /15d-14 (a) に基づく認証。 | |
| | |
| 32.1 | 2002年のサーベンス・オクスリー法第906条に基づいて採択された米国法第18条第1350条に基づく認証。 | (1) |
| | |
| 32.2 | 2002年のサーベンス・オクスリー法第906条に基づいて採択された米国法第18条第1350条に基づく認証。 | (1) |
| | |
| 101.インチ | インライン XBRL インスタンスドキュメント — その XBRL タグがインライン XBRL ドキュメント内に埋め込まれているため、インスタンスドキュメントはインタラクティブデータファイルに表示されません。 | (2) |
| | |
| 101.SCH | インライン XBRL タクソノミー拡張スキーマ | (2) |
| | |
| 101.CAL | インライン XBRL タクソノミー拡張計算 | (2) |
| | |
| 101.DEF | インライン XBRL 拡張定義 | (2) |
| | |
| 101.LAB | インライン XBRL タクソノミー拡張ラベル | (2) |
| | |
| 101.PRE | インライン XBRL タクソノミー拡張プレゼンテーション | (2) |
| | |
| 104 | 表紙インタラクティブデータファイル（インライン XBRL としてフォーマットされ、別紙101に含まれています） | |
| | |
| (1) | この四半期報告書のフォーム10-Qの別紙として掲載されています。 | |
| | |
| | |
| | |
| (2) | 2022年3月31日に終了した四半期期間の本四半期報告書のフォーム10-Qの別紙101として添付されているのは、インラインXBRL（拡張事業報告言語）（i）要約連結包括利益計算書、（iii）要約連結包括利益計算書、（iii）要約連結貸借対照表、（iv）株主資本要約連結計算書、（v）要約連結株主資本計算書、（v）要約要約連結計算書連結キャッシュフロー計算書、および (vi) 要約連結財務諸表の注記 | |
署名
1934年の証券取引法の要件に従い、登録者は署名者に代わってこの報告書に正式に署名させ、正式に権限を与えられました。
| | | | | | | | | | | |
| | | チャールズ・シュワブ・コーポレーション |
| | | (登録者) |
| | | |
| | | |
| | | |
| 日付: | 2022年5月9日 | | /s/ ピーター・クローフォード |
| | | ピーター・クローフォード |
| | | 常務取締役兼最高財務責任者 |