sivb-20220331誤り2022Q10000719739十二月三十一日0.0250.010.010.010.010.0250.010.010.010.01P 3 YP 3 M00007197392022-01-012022-03-310000719739アメリカ-アメリカ公認会計基準:普通株式メンバー2022-01-012022-03-310000719739米国-GAAP:シリーズAPReferredStockMembers2022-01-012022-03-3100007197392022-04-30Xbrli:共有00007197392022-03-31ISO 4217:ドル00007197392021-12-31ISO 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2月TwentyThirtyOneMembers2021-12-310000719739SIVB:高齢者ノード2点1パーセントDueMayTwentyTwentyEightMemberアメリカ-アメリカ公認会計基準:横ばい報告金額公正価値開示メンバー2021-12-310000719739US-GAAP:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMemberSIVB:高齢者ノード2点1パーセントDueMayTwentyTwentyEightMember2021-12-310000719739アメリカ-公認会計基準:公正価値入力レベル1メンバーUS-GAAP:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMemberSIVB:高齢者ノード2点1パーセントDueMayTwentyTwentyEightMember2021-12-310000719739アメリカ-公認会計基準:公正価値入力レベル2メンバーUS-GAAP:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMemberSIVB:高齢者ノード2点1パーセントDueMayTwentyTwentyEightMember2021-12-310000719739US-GAAP:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMemberアメリカ-公認会計基準:公正価値投入レベル3メンバーSIVB:高齢者ノード2点1パーセントDueMayTwentyTwentyEightMember2021-12-310000719739SIVB:高齢者NoteesOnePoint 8%12月10月TwentyTwenty 6メンバーアメリカ-アメリカ公認会計基準:横ばい報告金額公正価値開示メンバー2021-12-310000719739SIVB:高齢者NoteesOnePoint 8%12月10月TwentyTwenty 6メンバーUS-GAAP:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember2021-12-310000719739SIVB:高齢者NoteesOnePoint 8%12月10月TwentyTwenty 6メンバーアメリカ-公認会計基準:公正価値入力レベル1メンバーUS-GAAP:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember2021-12-310000719739SIVB:高齢者NoteesOnePoint 8%12月10月TwentyTwenty 6メンバーアメリカ-公認会計基準:公正価値入力レベル2メンバーUS-GAAP:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember2021-12-310000719739SIVB:高齢者NoteesOnePoint 8%12月10月TwentyTwenty 6メンバーUS-GAAP:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMemberアメリカ-公認会計基準:公正価値投入レベル3メンバー2021-12-310000719739SIVB:公正価値会計メンバーSIVB:統合されたVentureCapitalAndPrivateEquityFundInvestmentsメンバSIVB:非市場化証券メンバー2022-03-310000719739SIVB:統合されたVentureCapitalAndPrivateEquityFundInvestmentsメンバSIVB:非市場化証券メンバーSIVB:EquityMethodAccountメンバ2022-03-310000719739SIVB:非市場化証券メンバーSIVB:EquityMethodAccountメンバアメリカ公認会計基準:債務証券メンバー2022-03-310000719739アメリカ公認会計基準:他の投資会社のメンバーSIVB:非市場化証券メンバーSIVB:EquityMethodAccountメンバ2022-03-310000719739アメリカ公認会計基準:非制御的利益メンバーSIVB:公正価値会計メンバーSIVB:統合されたVentureCapitalAndPrivateEquityFundInvestmentsメンバSIVB:非市場化証券メンバー2022-03-310000719739SRT:最小メンバ数SIVB:公正価値会計メンバーSIVB:統合されたVentureCapitalAndPrivateEquityFundInvestmentsメンバSIVB:非市場化証券メンバー2022-01-012022-03-310000719739SIVB:公正価値会計メンバーSIVB:統合されたVentureCapitalAndPrivateEquityFundInvestmentsメンバSRT:最大メンバ数SIVB:非市場化証券メンバー2022-01-012022-03-310000719739SRT:最小メンバ数アメリカ公認会計基準:他の投資会社のメンバーSIVB:非市場化証券メンバーSIVB:EquityMethodAccountメンバ2022-01-012022-03-310000719739アメリカ公認会計基準:他の投資会社のメンバーSRT:最大メンバ数SIVB:非市場化証券メンバーSIVB:EquityMethodAccountメンバ2022-01-012022-03-310000719739SIVB:高齢者ノード4点3個5パーセント4月28人メンバーアメリカ-GAAP:高齢者の注意事項メンバーアメリカ公認会計基準:副次的事件メンバー2022-04-290000719739アメリカ-GAAP:高齢者の注意事項メンバーSIVB:高齢者ノード4点五七零パーセントDueAprilTwenty 33メンバーアメリカ公認会計基準:副次的事件メンバー2022-04-290000719739SIVB:高齢者ノード4点3個5パーセント4月28人メンバーアメリカ-GAAP:高齢者の注意事項メンバーアメリカ公認会計基準:副次的事件メンバー2022-04-292022-04-290000719739アメリカ-GAAP:高齢者の注意事項メンバーSIVB:高齢者ノード4点五七零パーセントDueAprilTwenty 33メンバーアメリカ公認会計基準:副次的事件メンバー2022-04-292022-04-29 アメリカです
アメリカ証券取引委員会
ワシントンD.C.,20549
表10-Q
☒1934年証券取引法第13条又は15(D)条に規定する四半期報告
本四半期末までMarch 31, 2022
あるいは…。
☐1934年証券取引法第13条又は15条に基づいて提出された移行報告
For the transition period from __________________ to __________________
依頼書類番号:001-39154
SVB金融グループ
(登録者の正確な氏名はその定款に記載)
| | | | | | | | |
デラウェア州 | | 91-1962278 |
(明またはその他の司法管轄権 会社や組織) | | (税務署の雇用主 識別番号) |
タスマーン通り3003番地, サンクララ, カリフォルニア州95054-1191
(主な行政事務室住所)(郵便番号)
(408) 654-7400
(登録者の電話番号、市外局番を含む)
再選択マークは、登録者が(1)過去12ヶ月以内(または登録者がそのような報告の提出を要求されたより短い期間)に、1934年の証券取引法第13条または15(D)節に提出されたすべての報告書を提出したかどうか、および(2)過去90日以内にそのような提出要件に適合しているかどうかを示すはい、そうです ☒ No ☐
再選択マークは、登録者が過去12ヶ月以内(または登録者がそのような文書の提出を要求されたより短い時間以内)に、S−T規則405条(本章232.405節)に従って提出を要求した各相互作用データファイルを電子的に提出したか否かを示すはい、そうです ☒ No ☐
登録者が大型加速申告会社,加速申告会社,非加速申告会社,小さな報告会社,あるいは新興成長型会社であることを再選択マークで示す。取引法第12 b-2条の規則における“大型加速申告会社”、“加速申告会社”、“小報告会社”、“新興成長型会社”の定義を参照されたい
大型加速ファイルサーバ ☒ Accelerated filer ☐
非加速ファイルサーバ☐規模の小さい報告会社☐
新興成長型会社☐
新興成長型企業であれば、登録者が延長された移行期間を使用しないことを選択したか否かを再選択マークで示し、取引所法第13(A)節に提供された任意の新たまたは改正された財務会計基準を遵守する☐
登録者が空殻会社であるか否かをチェックマークで示す(取引法第12 b-2条で定義されている)。はい、そうです☐ No ☒
同法第12条(B)に基づいて登録された証券:
| | | | | | | | | | | | | | |
クラスごとのタイトル | | 取引記号 | | 所在する取引所名を登録する |
普通株は一株当たり0.001ドルの価値があります | | SIVB | | ナスダック株式市場有限責任会社 |
預託株式は、1株当たり5.250%固定金利非累積永久優先株株式の1/40所有権権益に相当し、Aシリーズ | | SIVBP | | ナスダック株式市場有限責任会社 |
At April 30, 2022, 58,851,167登録者の普通株式(額面0.001ドル)が発行された
カタログ
| | | | | | | | |
| | ページ |
第1部-財務情報 | 4 |
| | |
第1項。 | 中間連結財務諸表 | 4 |
| | |
| 2022年3月31日と2021年12月31日までの中期総合貸借対照表(監査なし) | 4 |
| | |
| 2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間の中期総合収益表(未監査) | 5 |
| | |
| 2022年と2021年3月31日までの3ヶ月間の中期総合総合収益表(未監査) | 6 |
| | |
| 2022年と2021年3月31日までの3ヶ月間の中期株主権益総合報告書(監査なし) | 7 |
| | |
| 2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間の中期合併現金フロー表(監査なし) | 8 |
| | |
| 中間連結財務諸表付記(監査なし) | 9 |
| | |
| 注1.新聞根拠 | 9 |
| 注2.株主権益と1株当たり収益 | 9 |
| 注3.可変利息実体 | 11 |
| 注4.現金と現金等価物 | 12 |
| 注5.投資証券 | 13 |
| 注6.ローンとクレジット損失準備:ローンと資金のないクレジット約束 | 19 |
| 付記7.営業権およびその他無形資産 | 28 |
| 付記8.派生金融商品 | 28 |
| 注9.非利息収入 | 33 |
| 注10.分部報告 | 40 |
| 付記11.表外手配、保証、その他の引受 | 42 |
| 注12.所得税 | 43 |
| 付記13.金融商品の公正価値 | 43 |
| 付記14.法律事項 | 50 |
| 注15.関連先 | 51 |
| 注16.後続イベント | 51 |
| | |
第二項です。 | 経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析 | 52 |
| | |
第三項です。 | 市場リスクの定量的·定性的開示について | 87 |
| | |
第四項です。 | 制御とプログラム | 89 |
| |
第2部-その他の資料 | 91 |
| | |
第1項。 | 法律訴訟 | 91 |
| | |
第1 A項。 | リスク要因 | 91 |
| | |
第二項です。 | 未登録株式証券販売と収益の使用 | 91 |
| | |
第三項です。 | 高級証券違約 | 91 |
| | |
第四項です。 | 炭鉱安全情報開示 | 91 |
| | |
五番目です。 | その他の情報 | 91 |
| | |
第六項です。 | 陳列品 | 91 |
| |
サイン | 92 |
本報告で使用可能な略語と略語語彙表
| | | | | |
ACL-クレジット損失準備 | HTM-満期まで保有 |
AFS-販売可能 | IASB−国際会計基準理事会 |
受取航空受取利息 | IOSCO-国際証券事務監察委員会組織 |
アメリカアルミ産業--資産負債管理委員会 | IPO-初公募株 |
Aoci-累積された他の総合収益 | アメリカ国税局-国税局 |
ARRC-代替参考金利委員会 | ISDA−国際スワップ·デリバティブ協会,Inc. |
ASC-会計基準コード | IT-情報技術 |
アリゾナ州立大学-会計基準の更新 | LCR−流動性カバー率 |
AUM-プライベートバンクが管理する資産 | Libor-ロンドン銀行間同業借り換え金利 |
ボストンプライベート-ボストンプライベート金融ホールディングス。 | M&A--合併と買収 |
基点-基点 | MBS-担保ローン支援証券 |
C&I-商工業 | NFSR-純安定資金比率 |
CECL-現在の予想信用損失 | NII--純利息収入 |
CET 1−普通株式1級 | 意味がない |
商業担保融資支援証券 | オレオが所有している他の不動産は |
CMO-担保債券 | PCD−購入の信用−悪化 |
CRA-コミュニティ再投資法案 | PPP-Paycheck保護計画 |
CRE-商業不動産 | PPPLF-Paycheck保護計画融資メカニズム |
EHop-会社員の自宅購入計画 | SBA-アメリカ小企業協会 |
1株当たりの収益--1株当たりの収益 | 米国証券取引委員会−米国証券取引委員会 |
ERI--エネルギーと資源革新 | SLBO-スポンサー主導の買収 |
従業員持株計画-会社員持株計画 | SOFR担保隔夜融資金利 |
ESPP-1999会社員株購入計画 | SPAC-特別目的買収会社 |
EVE--持分の経済的価値 | SPD-SVB-SPDシリコンバレー銀行株式会社(銀行の合弁企業 |
FASB-財務会計基準委員会 | 銀行は中国にある) |
FDIC-連邦預金保険会社 | SVB証券-SVB証券持ち株有限公司 |
連邦住宅ローン銀行 | TDR-問題債務再構築 |
FRB-連邦準備銀行 | イギリス--イギリス |
FTE-フルタイム | VIE-可変利益エンティティ |
Ftp-資金移転定価 | |
GAAP-米国公認の会計原則 | |
アメリカの状況 | |
第1部-財務情報
プロジェクト1.中間連結財務諸表
SVB金融グループとその子会社
中期総合貸借対照表(監査なし)
| | | | | | | | | | | | | | |
(百万ドル、額面、株式データを除く) | | March 31, 2022 | | 2021年12月31日 |
資産: | | | | |
現金と現金等価物 | | $ | 20,606 | | | $ | 14,619 | |
販売可能な証券は、公正価値で計算されます(コストは#ドル27,287そして$27,370,別) | | 25,991 | | | 27,221 | |
満期まで証券を持っていて、償却コストで計算して、信用損失を差し引いて純額を準備して#ドルです6そして$7(公正価値は$91,667そして$97,227,別) | | 98,707 | | | 98,195 | |
非流通証券やその他の持分証券 | | 2,605 | | | 2,543 | |
総投資証券 | | 127,303 | | | 127,959 | |
ローン、償却コスト | | 68,665 | | | 66,276 | |
クレジット損失準備:ローン | | (421) | | | (422) | |
純ローン | | 68,244 | | | 65,854 | |
住宅地と設備、減価償却累計と償却後の純額を差し引く | | 283 | | | 270 | |
商誉 | | 375 | | | 375 | |
その他無形資産、純額 | | 154 | | | 160 | |
賃貸使用権資産 | | 302 | | | 313 | |
利子,売掛金,その他の資産を計算しなければならない | | 3,088 | | | 1,928 | |
総資産 | | $ | 220,355 | | | $ | 211,478 | |
負債と総株式: | | | | |
負債: | | | | |
無利子当座預金 | | $ | 127,997 | | | $ | 125,851 | |
利息計算預金 | | 70,137 | | | 63,352 | |
総預金 | | 198,134 | | | 189,203 | |
短期借款 | | 99 | | | 121 | |
賃貸負債 | | 374 | | | 388 | |
その他負債 | | 2,817 | | | 2,587 | |
長期債務 | | 2,571 | | | 2,570 | |
総負債 | | 203,995 | | | 194,869 | |
引受金及び又は事項(付記11及び付記14) | | | | |
SVBFG株主資本: | | | | |
優先株、$0.001額面は20,000,000ライセンス株;383,500そして383,500発行と発行の株式 | | 3,646 | | | 3,646 | |
普通株、$0.001額面は150,000,000ライセンス株;58,840,156そして58,748,469発行と発行の株式 | | — | | | — | |
追加実収資本 | | 5,180 | | | 5,157 | |
利益を残す | | 7,914 | | | 7,442 | |
その他の総合収益を累計する | | (760) | | | (9) | |
SVBFG株主資本総額 | | 15,980 | | | 16,236 | |
非制御的権益 | | 380 | | | 373 | |
総株 | | 16,360 | | | 16,609 | |
総負債と総権益 | | $ | 220,355 | | | $ | 211,478 | |
中期連結財務諸表の付記(監査なし)を参照。
SVB金融グループとその子会社
中期総合損益表(監査を経ていない)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル、1株を除く) | | 2022 | | 2021 | | | | |
利息収入: | | | | | | | | |
貸し付け金 | | $ | 570 | | | $ | 430 | | | | | |
投資証券: | | | | | | | | |
課税税 | | 511 | | | 225 | | | | | |
免税になる | | 35 | | | 21 | | | | | |
売却された連邦基金、転売協定によって購入された証券、その他の短期投資証券 | | 6 | | | 3 | | | | | |
利子収入総額 | | 1,122 | | | 679 | | | | | |
利息支出: | | | | | | | | |
預金.預金 | | 22 | | | 10 | | | | | |
借金をする | | 18 | | | 9 | | | | | |
利子支出総額 | | 40 | | | 19 | | | | | |
純利子収入 | | 1,082 | | | 660 | | | | | |
信用損失準備金 | | 11 | | | 19 | | | | | |
信用損失準備後の純利息収入を差し引く | | 1,071 | | | 641 | | | | | |
非利息収入: | | | | | | | | |
投資証券収益、純額 | | 85 | | | 167 | | | | | |
権証資産収益,純額 | | 63 | | | 222 | | | | | |
顧客投資費 | | 35 | | | 20 | | | | | |
富管理と委託料 | | 22 | | | — | | | | | |
為替手数料 | | 73 | | | 57 | | | | | |
クレジットカード手数料 | | 37 | | | 28 | | | | | |
預金サービス料 | | 30 | | | 25 | | | | | |
ローンに関係する費用 | | 19 | | | 16 | | | | | |
信用状と予備信用証の手数料 | | 14 | | | 13 | | | | | |
投資銀行業務収入 | | 93 | | | 142 | | | | | |
手数料 | | 25 | | | 24 | | | | | |
他にも | | 21 | | | 30 | | | | | |
非利子収入総額 | | 517 | | | 744 | | | | | |
非利息支出: | | | | | | | | |
報酬と福祉 | | 584 | | | 445 | | | | | |
専門サービス | | 106 | | | 81 | | | | | |
家屋と設備 | | 58 | | | 33 | | | | | |
純入居率 | | 23 | | | 18 | | | | | |
ビジネス発展と旅行 | | 14 | | | 4 | | | | | |
連邦預金保険会社と州政府評価 | | 16 | | | 10 | | | | | |
合併に関連する費用 | | 16 | | | — | | | | | |
他にも | | 56 | | | 45 | | | | | |
総非利子支出 | | 873 | | | 636 | | | | | |
所得税前収入支出 | | 715 | | | 749 | | | | | |
所得税費用 | | 182 | | | 187 | | | | | |
非持株権益を差し引く前の純収益 | | 533 | | | 562 | | | | | |
非持株権の純収入に起因することができます | | (18) | | | (25) | | | | | |
優先配当金 | | (43) | | | (5) | | | | | |
普通株主が得られる純収入 | | $ | 472 | | | $ | 532 | | | | | |
普通株1株当たり収益-基本 | | $ | 8.03 | | | $ | 10.20 | | | | | |
普通株1株当たりの収益-希釈して | | 7.92 | | | 10.03 | | | | | |
中期連結財務諸表の付記(監査なし)を参照。
SVB金融グループとその子会社
中期総合総合収益表(監査なし)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | | | |
非持株権益を差し引く前の純収益 | | $ | 533 | | | $ | 562 | | | | | |
その他総合収益(損失)、税引き後純額: | | | | | | | | |
外貨累計損益変動状況: | | | | | | | | |
外貨換算収益 | | (9) | | | — | | | | | |
関連税収割引 | | 3 | | | — | | | | | |
AFS証券未実現損益の変化: | | | | | | | | |
未実現保有収益 | | (978) | | | (823) | | | | | |
関連税収割引 | | 277 | | | 229 | | | | | |
純収入に列挙された収益の再分類調整 | | (49) | | | — | | | | | |
関連税費 | | 14 | | | — | | | | | |
AFSからHTMに移行した証券は収益の累積効果調整を実現していない | | — | | | 9 | | | | | |
関連税収割引 | | — | | | (3) | | | | | |
AFSからHTMに移行した証券は純収益(損失)償却を実現していない | | 3 | | | (3) | | | | | |
関連税(費用)割引 | | (1) | | | 1 | | | | | |
現金フローカバー期間保証値は損益変動を実現していない: | | | | | | | | |
純収入に計上した損失(収益)の再分類調整 | | (15) | | | (16) | | | | | |
関連税(利息)料 | | 4 | | | 4 | | | | | |
その他総合収益(損失)、税引き後純額 | | (751) | | | (602) | | | | | |
総合収益(赤字) | | (218) | | | (40) | | | | | |
非持株権益の総合損失に帰することができる | | (18) | | | (25) | | | | | |
SVBFGに帰属可能な包括収益(損失) | | $ | (236) | | | $ | (65) | | | | | |
中期連結財務諸表の付記(監査なし)を参照。
SVB金融グループとその子会社
中期合併株主権益報告書(監査なし)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 優先株 | | 普通株 | | その他の内容 実収資本 | | 利益を残す | | 積算 他にも 総合収益 | | SVBFG総数 株主権益 | | 非制御的権益 | | 合計する 権益 |
(百万ドル、共有データを除く) | | | 株 | | 金額 | | | | | | |
2020年12月31日残高 | | $ | 340 | | | 51,888,463 | | | $ | — | | | $ | 1,585 | | | $ | 5,672 | | | $ | 623 | | | $ | 8,220 | | | $ | 213 | | | $ | 8,433 | |
従業員福祉計画と従業員持株計画により発行された普通株は、制限株抹消後の純額を差し引く | | — | | | 113,334 | | | — | | | 2 | | | — | | | — | | | 2 | | | — | | | 2 | |
普通株発行 | | — | | | 2,000,000 | | | — | | | 972 | | | | | | | 972 | | | | | 972 | |
優先株を発行する | | 739 | | | — | | | — | | | | | | | | | 739 | | | | | 739 | |
純収入 | | — | | | — | | | — | | | | | 537 | | | | | 537 | | | 25 | | | 562 | |
資本の催促と分配,純額 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | (12) | | | (12) | |
その他の総合収益、税引き後純額 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | (602) | | | (602) | | | — | | | (602) | |
株式に基づく報酬、純額 | | — | | | — | | | — | | | 27 | | | — | | | — | | | 27 | | | — | | | 27 | |
優先配当金 | | — | | | — | | | — | | | — | | | (5) | | | — | | | (5) | | | — | | | (5) | |
他にもネットワークは | | — | | | — | | | — | | | 5 | | | — | | | — | | | 5 | | | — | | | 5 | |
2021年3月31日の残高 | | $ | 1,079 | | | 54,001,797 | | | $ | — | | | $ | 2,591 | | | $ | 6,204 | | | $ | 21 | | | $ | 9,895 | | | $ | 226 | | | $ | 10,121 | |
2021年12月31日の残高 | | $ | 3,646 | | | 58,748,469 | | | $ | — | | | $ | 5,157 | | | $ | 7,442 | | | $ | (9) | | | $ | 16,236 | | | $ | 373 | | | $ | 16,609 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
従業員福祉計画と従業員持株計画により発行された普通株は、制限株抹消後の純額を差し引く | | — | | | 91,687 | | | — | | | (27) | | | — | | | — | | | (27) | | | — | | | (27) | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
純収入 | | — | | | — | | | — | | | — | | | 515 | | | — | | | 515 | | | 18 | | | 533 | |
資本の催促と分配,純額 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | (11) | | | (11) | |
その他の総合収益、税引き後純額 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | (751) | | | (751) | | | — | | | (751) | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
株式に基づく報酬、純額 | | — | | | — | | | — | | | 50 | | | — | | | — | | | 50 | | | — | | | 50 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
優先配当金 | | — | | | — | | | — | | | — | | | (43) | | | — | | | (43) | | | — | | | (43) | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
2022年3月31日の残高 | | $ | 3,646 | | | 58,840,156 | | | $ | — | | | $ | 5,180 | | | $ | 7,914 | | | $ | (760) | | | $ | 15,980 | | | $ | 380 | | | $ | 16,360 | |
中期連結財務諸表の付記(監査なし)を参照
SVB金融グループとその子会社
中期合併現金フロー表(監査なし)
| | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 |
経営活動のキャッシュフロー: | | | | |
非持株権益を差し引く前の純収益 | | $ | 533 | | | $ | 562 | |
純収入と経営活動が提供する現金純額を調整する: | | | | |
信用損失準備金 | | 11 | | | 19 | |
権証資産の公正価値変動から,権利証行使の収益を差し引く | | (33) | | | (29) | |
派生ツールは価値変動を公正に許容し,純額 | | 104 | | | 14 | |
投資証券収益、純額 | | (85) | | | (167) | |
非流通株とその他の持分証券の収益分配 | | 15 | | | 22 | |
減価償却および償却 | | 50 | | | 31 | |
投資証券割増と割引償却純額 | | 109 | | | 49 | |
株式に基づく報酬の償却 | | 51 | | | 27 | |
ローン費用の償却を延期する | | (70) | | | (53) | |
所得税を繰延する | | 47 | | | 58 | |
株式オプションと帰属制限株の行使による超過税収利益 | | (10) | | | (11) | |
他の資産や負債の変動: | | | | |
受取利息純額を計算すべきだ | | (13) | | | (41) | |
売掛金と売掛金,純額 | | 4 | | | 10 | |
課税所得税,純額 | | 90 | | | 93 | |
補償すべきである | | (560) | | | (279) | |
外貨現品契約,純額 | | 143 | | | 107 | |
| | | | |
その他、純額 | | (27) | | | (198) | |
経営活動が提供する現金純額 | | 359 | | | 214 | |
投資活動によるキャッシュフロー: | | | | |
AFS証券の購入 | | (5,665) | | | (450) | |
AFS証券を売却して得た収益 | | 5,099 | | | — | |
AFS証券の満期と支払の収益 | | 462 | | | 1,654 | |
HTM証券の購入 | | (4,631) | | | (21,685) | |
HTM証券の満期と支払の収益 | | 3,974 | | | 1,770 | |
非流通証券やその他の持分証券を購入する | | (106) | | | (21) | |
非流通証券及びその他の持分証券の資本所得収益の売却及び分配 | | 41 | | | 274 | |
融資が純増加する | | (2,342) | | | (2,538) | |
家屋と設備を購入する | | (32) | | | (14) | |
| | | | |
投資活動のための現金純額 | | (3,200) | | | (21,010) | |
資金調達活動のキャッシュフロー: | | | | |
預金純増分 | | 8,931 | | | 22,168 | |
短期借款が純増加する | | (22) | | | 18 | |
長期債券を発行して得られる収益 | | — | | | 494 | |
(非持株権益への分配)非持株権益への貢献を差し引く | | (11) | | | (12) | |
優先株発行による純収益 | | — | | | 739 | |
優先株金の支払い | | (43) | | | (5) | |
| | | | |
普通株発行、従業員持株計画及び従業員持株計画の収益は、制限株式奨励を差し引く | | (27) | | | 974 | |
融資活動が提供する現金純額 | | 8,828 | | | 24,376 | |
現金と現金等価物の純増加 | | 5,987 | | | 3,580 | |
期初現金及び現金等価物 | | 14,619 | | | 17,675 | |
期末現金および現金等価物 | | $ | 20,606 | | | $ | 21,255 | |
補足開示: | | | | |
期間内に支払われた現金: | | | | |
利子 | | $ | 43 | | | $ | 17 | |
所得税 | | 31 | | | 29 | |
期間内非現金プロジェクト: | | | | |
AFS証券は損益変動,税引き後純額を実現していない | | $ | (736) | | | $ | (594) | |
| | | | |
AFS証券からHTMに移行する | | — | | | 2,868 | |
中期連結財務諸表の付記(監査なし)を参照。
1. 陳述の基礎
SVB金融グループは多元化された金融サービス会社であり、銀行持ち株会社と金融持株会社でもある。SVB Financialは1999年3月にデラウェア州で登録設立された。我々の各子会社や部門を通じて、多様な銀行·金融商品·サービスを提供し、顧客のライフサイクル全体で様々な規模·段階の顧客を支援する。監査されていない中期総合財務諸表のこれらの付記では、“SVB”、“SVB Financial Group”、“SVBFG”、“Company”、“We”、“Our”または類似した言葉が使用されている場合には、意味が他に意味がない限り、SVB Financial Groupおよびそのすべての子会社を指し、“SVB Financial”や“親会社”といえば、親会社SVB Financial Group(子会社を含まない)のみを指す。
添付されていない審査中期総合財務諸表は、経営陣が公認会計原則に基づいて私たちの財務状況、経営業績、現金流量を公平に報告するために必要な正常かつ恒常的なすべての調整を反映していると考えられている。このような監査されていない中期連結財務諸表は、米国証券取引委員会の規則と規定に基づいて10-Q表の説明に従って作成されている。“公認会計原則”に従って作成された財務諸表に一般的に含まれるいくつかの情報および脚注開示は、これらの規則および条例に従って簡素化または省略されている。2022年3月31日までの3カ月間の運営結果は、今後どの時期の予想結果を示すとは限らない。これらの監査されていない中期総合財務諸表は、2021年12月31日までのForm 10-K年次報告(“2021年Form 10-K”)とともに読まなければならない。
見積もりと仮説の使用
公認会計基準に従って監査されていない中期連結財務諸表を作成することは、報告期間内に報告された資産と負債額、又は有資産と負債の開示及び報告期間内の報告の収入及び支出に影響を与えるために、管理層に推定と仮定を要求する。実際の結果はこれらの推定とは異なる可能性がある。新しい情報の獲得にともない,変化する可能性が予想される.その中で比較的重要な推定は,1)融資と資金信用承諾のないACL,2)非上場証券と他の株式証券の推定値,3)株式承認株式証資産の推定値,4)営業権,無形資産と購入会計に関する他の調整,および5)所得税である。
合併と列報の原則
私たちが監査していない中期総合財務諸表には、SVB金融グループと合併実体の勘定が含まれている。すべての重要な会社間口座と合併実体との取引はキャンセルされた。合併会計政策のさらなる説明については、連結財務諸表と補足データを参照してください -注2--2021年表格10-K第2部第8項の“重要会計政策の概要”。
再分類する
ある前期金額は今期の列報に符合するように再分類された.変化は、私たちの表を紹介し、Boston Privateの買収による私たちのローンACLに関する活動、合併私たちの合併株主権益総合報告書(未監査)のいくつかの項目、および私たちの報告可能な部門の変化をまとめます。
重要会計政策の概要
添付されている審査されていない中期総合財務諸表は、総合財務諸表及び補足データである付記2--2021年Form 10-K第II部第8項の“主要会計政策概要”に記載された会計政策に従って作成される。
2. 株主権益と1株当たり収益
AOCI
次の表は、2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間にAOCIから総合損益表(未監査)に再分類された項目をまとめています
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 損益表位置 | | 2022 | | 2021 | | | | |
純収入に計上されたAFS証券の損失(収益)を再分類調整する | | 投資証券収益、純額 | | $ | (49) | | | $ | — | | | | | |
関連税費(福祉) | | 所得税費用 | | 14 | | | — | | | | | |
純収入におけるキャッシュフローヘッジ損失(収益)の再分類調整 | | 純利子収入 | | (15) | | | (16) | | | | | |
関連税費(福祉) | | 所得税費用 | | 4 | | | 4 | | | | | |
純収益には税引き後純額の再分類調整(収益)合計が含まれている | | | | $ | (46) | | | $ | (12) | | | | | |
表は,2022年3月31日と2021年3月31日までの3カ月間のAOCIに含まれるキャッシュフロー対純損益に関する活動をまとめたものである。次の12ヶ月で約ドルが予想されます52AOCIでは2022年3月31日現在、未実現収益に関する100万ドルがAOCIから再分類され、純収入で確認される
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | | | |
期初残高,税引き後純額 | | $ | 83 | | | $ | 130 | | | | | |
| | | | | | | | |
実現した純損失を税引き後純収益に再分類する | | (11) | | | (12) | | | | | |
期末残高、税引き後純額 | | $ | 72 | | | $ | 118 | | | | | |
仕事がしやすい
基本1株当たり収益とは、報告期間内に1株当たり発行された普通株の利用可能な収益金額である。1株当たりの収益を希釈することは報告期間内に発行された普通株当たりの利用可能な収益額であり、潜在的に薄い普通株の影響を計上するように調整されている。潜在的希釈普通株は、私たちの2006年の株式インセンティブ計画と私たちのESPPによって発行された株式オプションおよび制限株式単位奨励に利用可能な増発株を含む。逆償却作用がある期間には、潜在的に薄くなった普通株は希薄化1株当たりの収益の計算に計上されない以下は、2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間の基本的な1株当たり収益と1株当たり収益を希釈した台帳である
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(1株当たりの金額を除いて、100万ドルで千株で) | | 2022 | | 2021 | | | | |
分子: | | | | | | | | |
普通株主が得られる純収入 | | $ | 472 | | | $ | 532 | | | | | |
分母: | | | | | | | | |
加重平均発行済み普通株式-基本 | | 58,800 | | | 52,180 | | | | | |
証券を希釈する加重平均効果: | | | | | | | | |
株式オプションと従業員持株計画 | | 261 | | | 294 | | | | | |
制限株式単位と奨励 | | 538 | | | 602 | | | | | |
加重平均普通株式発行-希釈後 | | 59,599 | | | 53,076 | | | | | |
普通株式1株当たり収益: | | | | | | | | |
基本的な情報 | | $ | 8.03 | | | $ | 10.20 | | | | | |
薄めにする | | 7.92 | | | 10.03 | | | | | |
次の表は、2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間、逆希釈効果により希釈1株当たり収益計算に含まれない加重平均普通株をまとめた
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(千株) | | 2022 | | 2021 | | | | |
株式オプション | | 46 | | | — | | | | | |
制限株式単位 | | 45 | | | 18 | | | | | |
合計する | | 91 | | | 18 | | | | | |
優先株
次の表は、2022年3月31日までの優先株をまとめています
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
シリーズ | | 説明する | | 未返済額(単位:百万) | | 帳簿価値 (単位:百万) | | 発行済みおよび発行済み株式 | | 額面.額面 | | 1株当たり受託株式所有権 | | 1株預託株式清算優先権 | | 2022年に預託株式ごとに配当金を支払う |
Aシリーズ | | 5.250%固定金利非累積永久優先株式 | | $ | 350 | | | $ | 340 | | | 350,000 | | $ | 0.001 | | | 1/40これは…。 | | $ | 25 | | | $ | 0.33 | |
Bシリーズ | | 4.100%固定金利非累積永久優先株式 | | 750 | | | 739 | | | 7,500 | | 0.001 | | | 1/100これは…。 | | 1,000 | | | 10.25 | |
Cシリーズ | | 4.000%固定金利非累積永久優先株式 | | 1,000 | | | 985 | | | 10,000 | | 0.001 | | | 1/100これは…。 | | 1,000 | | | 10.00 | |
Dシリーズ | | 4.250%固定金利非累積永久優先株式 | | 1,000 | | | 989 | | | 10,000 | | 0.001 | | | 1/100これは…。 | | 1,000 | | | 12.63 | |
Eシリーズ | | 4.700%固定金利非累積永続優先株式 | | 600 | | | 593 | | | 6,000 | | 0.001 | | | 1/100これは…。 | | 1,000 | | | 13.97 | |
3. 可変利子実体
私たちのVIEとの協力には、リスク資本および私募株式基金、債務基金、個人および公共投資組合会社、適格な経済適用住宅プロジェクトおよび二次債務ツールへの投資が含まれている
次の表は、2022年3月31日と2021年12月31日までの合併·非合併VIEの帳簿金額と可変利息分類を示しています
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
(百万ドル) | | 合併後のVIE | | 未統合VIE | | 未合併VIEの最大損失リスク開放 |
March 31, 2022: | | | | | | |
資産: | | | | | | |
現金と現金等価物 | | $ | 7 | | | $ | — | | | $ | — | |
非流通株及びその他株式証券(1) | | 888 | | | 1,231 | | | 1,231 | |
計算すべき利息、売掛金及びその他の資産(2) | | 31 | | | 6 | | | — | |
総資産 | | $ | 926 | | | $ | 1,237 | | | $ | 1,231 | |
負債: | | | | | | |
その他負債(1) | | 19 | | | 469 | | | — | |
長期債務(2) | | — | | | 90 | | | — | |
総負債 | | $ | 19 | | | $ | 559 | | | $ | — | |
2021年12月31日: | | | | | | |
資産: | | | | | | |
現金と現金等価物 | | $ | 13 | | | $ | — | | | $ | — | |
非流通株及びその他株式証券(1) | | 768 | | | 1,233 | | | 1,233 | |
計算すべき利息、売掛金及びその他の資産(2) | | 31 | | | 6 | | | — | |
総資産 | | $ | 812 | | | $ | 1,239 | | | $ | 1,233 | |
負債: | | | | | | |
その他負債(1) | | $ | 18 | | | $ | 482 | | | — | |
長期債務(2) | | — | | | 90 | | | $ | — | |
総負債 | | $ | 18 | | | $ | 572 | | | $ | — | |
(1)我々が合併していない非流通株および他の株式証券ポートフォリオは、2022年3月31日および2021年12月31日現在、条件を満たす保障性住宅プロジェクトへの投資を含み、金額は$957百万ドルとドル954#ドルの無引受金を含む他の負債もあります469百万ドルとドル482それぞれ100万ドルです
(2)未合併課税利息及びその他の資産には、二次債務法定信託への投資が含まれており、ボストン民間会社が以前に発行した長期債務に含まれ、買収において$と仮定する6百万ドルとドル90それぞれ2022年3月31日と2021年12月31日である。
非流通証券やその他の持分証券
私たちの非流通株と他の株式証券の組み合わせは主にリスク資本と私募株式基金、SPD-SVB、債務基金、個人と公共投資組合会社、および合格した経済適用住宅プロジェクトに投資する。その多くはSVB Financialが第三者基金に持っている投資であり、私たちはこれらの基金に持株権や重大な可変権益を持っていない。このような投資は上の表で私たちが合併していないVIEを代表する。私たちの滞貨製品とその他
株式証券ポートフォリオにはSVB Capitalの投資も含まれている。SVB CapitalはSVB金融グループの基金管理業務であり、主にリスク投資に集中している。SVB Capital基金シリーズは,会社に投資する直接リスク基金と,他のリスク投資基金に投資する基金からなる。私たちは持株権と重大な可変権益を持っています四つこのSVB Capital基金の一部は、これらの基金を統合して財務報告書に使用する。
ほとんどの投資は通常償還不可能であり、投資基金の全ライフサイクルにわたって清算基礎投資によって分配されると予想される。関連投資協定の通知及び承認条項に該当する場合にのみ、投資を売却又は譲渡することができる。適用される規制要件に基づいて、ウォルク規則を含め、私たちはまたリスク資本と私募株式基金に投資することを約束した。より多くの詳細は付記11--“表外手配、保証、そして他の約束”を参照されたい
銀行は低所得住宅税収控除基金の中にも異なる利益があり、CRAの下での責任を履行することと関係があり、これらの基金は主に連邦税収控除を実現することによってリターンを生み出すことを目的としている。これらの投資は通常、一般的なパートナーであり、銀行ではなく、VIEの重大な活動に権力を持っている有限共同企業である;したがって、これらの投資は合併されたものではない。条件を満たした保障性住宅プロジェクトへの投資についてのより多くの情報は、付記5-“投資証券”を参照されたい。
2022年3月31日現在、連結VIEにおける損失リスクは純資産$に制限されています907百万ドル、未合併VIEに対する損失リスクは、これらの資産への投資に相当します1.2十億ドルです
二次債券
SVB金融グループはボストン民間会社との合併中に2つの法定信託を負担した。これらの信託の目的は、信託優先証券を発行し、得られた資金を二次債券に投資することである。当社はこのような信託の主要な受益者ではないため、従来のBoston Privateによって設立されたこれらの法定信託は財務諸表に統合されていないが、法定信託の優先株主に付与されるべき二次債券総額は、財務諸表において長期債務として報告されるべきである。
4. 現金と現金等価物
次の表は、2022年3月31日と2021年12月31日の現金と現金等価物を詳しく説明します
| | | | | | | | | | | | | | |
(百万ドル) | | March 31, 2022 | | 2021年12月31日 |
現金と銀行の満期金 | | $ | 1,713 | | | $ | 2,201 | |
アメリカ連邦準備銀行の利息預金 | | 13,246 | | | 5,686 | |
他機関での利上げ預金 | | 5,147 | | | 5,773 | |
転売契約により購入した証券(1) | | 420 | | | 607 | |
その他の短期投資証券 | | 80 | | | 352 | |
現金と現金等価物の合計 | | $ | 20,606 | | | $ | 14,619 | |
(1)2022年3月31日及び2021年12月31日に、購入した証券及びER転売協定は米国債と米国機関証券を担保とし,合計が公平である 価値があるS.の$427百万 and $620それぞれ100万ドルですありませんこのうち、2022年3月31日と2021年12月31日現在、これらの証券は売却または再担保されている。
5. 投資証券
我々のポートフォリオは,(I)AFS証券組合せとHTM証券組合せを含み,両者とも有利子投資証券を代表するものと,(Ii)非流通証券と他の持分証券組合せとを含み,主に我々の基金管理業務の一部として管理されている投資,適格経済適用住宅プロジェクトへの投資,および株式権証資産の行使により保有する公共持分証券を代表する。
AFS証券
2022年3月31日と2021年12月31日まで、我々のAFS投資証券組合の主要な構成要素は以下の通りである
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | March 31, 2022 |
(百万ドル) | | 償却する コスト | | 実現していない 収益.収益 | | 実現していない 損 | | 携帯する 価値がある |
AFS証券は、公正価値によって計算される: | | | | | | | | |
アメリカ国債 | | $ | 17,152 | | | $ | 6 | | | $ | (519) | | | $ | 16,639 | |
アメリカ機関債券 | | 162 | | | — | | | (11) | | | 151 | |
外国政府債務証券 | | 59 | | | — | | | — | | | 59 | |
住宅ローン証券: | | | | | | | | |
機構発行のMBS | | 7,471 | | | 1 | | | (626) | | | 6,846 | |
機関発行のCMO-固定金利 | | 911 | | | — | | | (51) | | | 860 | |
| | | | | | | | |
機関が発行したCMBS | | 1,532 | | | — | | | (96) | | | 1,436 | |
| | | | | | | | |
AFS証券総額 | | $ | 27,287 | | | $ | 7 | | | $ | (1,303) | | | $ | 25,991 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2021年12月31日 |
(百万ドル) | | 償却する コスト | | 実現していない 収益.収益 | | 実現していない 損 | | 携帯する 価値がある |
AFS証券は、公正価値によって計算される: | | | | | | | | |
アメリカ国債 | | $ | 15,799 | | | $ | 121 | | | $ | (70) | | | $ | 15,850 | |
アメリカ機関債券 | | 200 | | | — | | | (4) | | | 196 | |
外国政府債務証券 | | 61 | | | — | | | — | | | 61 | |
住宅ローン証券: | | | | | | | | |
機構発行のMBS | | 8,786 | | | 13 | | | (210) | | | 8,589 | |
機関発行のCMO-固定金利 | | 988 | | | 3 | | | (9) | | | 982 | |
| | | | | | | | |
機関が発行したCMBS | | 1,536 | | | 27 | | | (20) | | | 1,543 | |
| | | | | | | | |
AFS証券総額 | | $ | 27,370 | | | $ | 164 | | | $ | (313) | | | $ | 27,221 | |
次の表は、2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間のAFS証券の販売活動をまとめ、“投資証券収益、純額”という非利息収入の構成要素に記録されている
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | | | |
販売収益 | | $ | 5,099 | | | $ | — | | | | | |
損益純額を実現した | | | | | | | | |
毛利を実現しました | | 144 | | | — | | | | | |
すでに損失総額を達成した | | (95) | | | — | | | | | |
純収益を実現した | | $ | 49 | | | $ | — | | | | | |
次の表は、2022年3月31日と2021年12月31日現在、損失が実現されていない場合のAFS証券をまとめており、ACLは12ヶ月未満、12ヶ月未満、またはそれ以上のカテゴリに記録されておらず、まとめられていない
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | March 31, 2022 |
| | 12ヶ月以下です | | 12ヶ月以上 | | 合計する |
(百万ドル) | | 公正な価値があります 投資する | | 実現していない 損 | | 公正な価値があります 投資する | | 実現していない 損 | | 公正な価値があります 投資する | | 実現していない 損 |
AFS証券: | | | | | | | | | | | | |
アメリカ国債 | | $ | 13,377 | | | $ | (515) | | | $ | 46 | | | $ | (4) | | | $ | 13,423 | | | $ | (519) | |
アメリカ機関債券 | | 76 | | | (2) | | | 74 | | | (9) | | | 150 | | | (11) | |
| | | | | | | | | | | | |
住宅ローン証券: | | | | | | | | | | | | |
機構発行のMBS | | 2,548 | | | (193) | | | 4,027 | | | (433) | | | 6,575 | | | (626) | |
機関発行のCMO-固定金利 | | 782 | | | (44) | | | 71 | | | (7) | | | 853 | | | (51) | |
| | | | | | | | | | | | |
機関が発行したCMBS | | 1,254 | | | (70) | | | 183 | | | (26) | | | 1,437 | | | (96) | |
AFS証券総額(1) | | $ | 18,037 | | | $ | (824) | | | $ | 4,401 | | | $ | (479) | | | $ | 22,438 | | | $ | (1,303) | |
(1)2022年3月31日まで、私たちは全部で確定しました627未実現赤字状態の投資132 赤字額が12ヶ月を超える投資は実現されていない。2022年3月31日まで赤字を実現していない証券の分析によると、価値低下は信用損失に関係なく、購入以来の市場金利の変化と関係があるため、証券価値の変化は他の総合収益に計上されている。AFS証券組合における資産の市場評価と信用損失分析に対して四半期ごとに審査とモニタリングを行った。2022年3月31日まで、私たちは私たちの償却コストベースを回収する前に、損失を達成していない状態で私たちの証券を売却するつもりはありません。そして、私たちの余剰コストベースを回収する前に、私たちのどの証券も売却することを要求されない可能性が高いです。2022年3月31日現在、我々のAFS証券ポートフォリオには1つの投資が期限を超えていない。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2021年12月31日 |
| | 12ヶ月以下です | | 12ヶ月以上 | | 合計する |
(百万ドル) | | 公正な価値があります 投資する | | 実現していない 損 | | 公正な価値があります 投資する | | 実現していない 損 | | 公正な価値があります 投資する | | 実現していない 損 |
AFS証券: | | | | | | | | | | | | |
アメリカ国債 | | $ | 7,777 | | | $ | (70) | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 7,777 | | | $ | (70) | |
アメリカ機関債券 | | 196 | | | (4) | | | — | | | — | | | 196 | | | (4) | |
| | | | | | | | | | | | |
住宅ローン証券: | | | | | | | | | | | | |
機構発行のMBS | | 8,280 | | | (210) | | | — | | | — | | | 8,280 | | | (210) | |
機関発行のCMO-固定金利 | | 740 | | | (9) | | | — | | | — | | | 740 | | | (9) | |
| | | | | | | | | | | | |
機関が発行したCMBS | | 603 | | | (11) | | | 163 | | | (9) | | | 766 | | | (20) | |
| | | | | | | | | | | | |
AFS証券総額(1) | | $ | 17,596 | | | $ | (304) | | | $ | 163 | | | $ | (9) | | | $ | 17,759 | | | $ | (313) | |
(1)2021年12月31日まで、私たちは全部で確定しました475未実現の赤字状態にある投資は4投資が未実現の赤字状態にある期間は12ヶ月を超えている。2021年12月31日現在、私たちのAFS証券ポートフォリオには期限を過ぎた投資は一つもありません。
次表は,2022年3月31日までに余剰契約元本満期日に分類した公正価値別にAFSに計上した固定収益証券をまとめたものである。米国債、米国機関債券、外国政府債務証券については、満期日が手形の実契約満期日であることが予想される。MBSの予想満期日は、担保ローン借り手が罰金を含むか、または含まない未返済のローン義務を早期に返済する権利があるため、その契約満期日とは大きく異なる可能性がある。AFSに分類されるMBSは、通常、元の契約満期日を有する10至れり尽くせり30しかし、これらの証券の期待平均寿命は明らかに短く、より低い金利環境下での構造と早期返済によって異なることが多い
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | March 31, 2022 |
(百万ドル) | | 合計する | | 1年 あるいはそれ以下 | | 一度の後 年が来る 5年 | | 5時以降 数年前 10年 | | その後… 10年 |
アメリカ国債 | | $ | 16,639 | | | $ | 25 | | | $ | 16,614 | | | $ | — | | | $ | — | |
アメリカ機関債券 | | 151 | | | 41 | | | 35 | | | 75 | | | — | |
外国政府債務証券 | | 59 | | | 59 | | | — | | | — | | | — | |
住宅ローン証券: | | | | | | | | | | |
機構発行のMBS | | 6,846 | | | — | | | — | | | — | | | 6,846 | |
機関発行のCMO-固定金利 | | 860 | | | — | | | — | | | — | | | 860 | |
| | | | | | | | | | |
機関が発行したCMBS | | 1,436 | | | — | | | 105 | | | 1,331 | | | — | |
合計する | | $ | 25,991 | | | $ | 125 | | | $ | 16,754 | | | $ | 1,406 | | | $ | 7,706 | |
HTM証券
2022年3月31日と2021年12月31日のHTMポートフォリオの構成要素は以下の通りです
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | March 31, 2022 |
(百万ドル) | | 償却する コスト | | 実現していない 収益.収益 | | 実現していない 損 | | 公正価値 | | ACL |
HTM証券、コスト計算: | | | | | | | | | | |
米国機関債券(1) | | $ | 536 | | | $ | — | | | $ | (24) | | | $ | 512 | | | $ | — | |
住宅ローン証券: | | | | | | | | | | |
機構発行のMBS | | 63,517 | | | 7 | | | (4,444) | | | 59,080 | | | — | |
機関発行のCMO-固定金利 | | 11,231 | | | — | | | (800) | | | 10,431 | | | — | |
機関が発行したCMO-可変金利 | | 93 | | | — | | | — | | | 93 | | | — | |
機関が発行したCMBS | | 15,141 | | | 7 | | | (1,030) | | | 14,118 | | | — | |
市政債券と手形 | | 7,484 | | | 34 | | | (742) | | | 6,776 | | | 1 | |
社債 | | 711 | | | — | | | (54) | | | 657 | | | 5 | |
HTM証券総額 | | $ | 98,713 | | | $ | 48 | | | $ | (7,094) | | | $ | 91,667 | | | $ | 6 | |
(1)米国独立機関米国小企業管理局が発行·担保する小企業投資社債プールからなる。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2021年12月31日 |
(百万ドル) | | 償却する コスト | | 実現していない 収益.収益 | | 実現していない 損 | | 公正価値 | | ACL |
HTM証券、償却コストで計算: | | | | | | | | | | |
米国機関債券(1) | | $ | 609 | | | $ | 8 | | | $ | (2) | | | $ | 615 | | | $ | — | |
住宅ローン証券: | | | | | | | | | | |
機構発行のMBS | | 64,439 | | | 124 | | | (887) | | | 63,676 | | | — | |
機関発行のCMO-固定金利 | | 10,226 | | | 9 | | | (145) | | | 10,090 | | | — | |
機関が発行したCMO-可変金利 | | 100 | | | 1 | | | — | | | 101 | | | — | |
機関が発行したCMBS | | 14,959 | | | 39 | | | (277) | | | 14,721 | | | — | |
市政債券と手形 | | 7,157 | | | 185 | | | (27) | | | 7,315 | | | 1 | |
社債 | | 712 | | | 2 | | | (5) | | | 709 | | | 6 | |
HTM証券総額 | | $ | 98,202 | | | $ | 368 | | | $ | (1,343) | | | $ | 97,227 | | | $ | 7 | |
(1)米国独立機関米国小企業管理局が発行·担保する小企業投資社債プールからなる。
HTM証券の信用損失準備
HTM証券では,2022年3月31日までの3カ月間の期初ACL残高は$である7100万ドルで信用損失を減らします1百万ドル、期末ACL残高は$6百万ドルです。
HTM証券では,2021年3月31日までの3カ月間,期初ACL残高は$未満である1100万ドル、信用損失準備金は約#ドル1百万ドル、期末ACL残高は$1百万ドルです。
HTM証券のAir合計は$2162022年3月31日は百万ドルです2252021年12月31日、当社の課税利息及びその他の資産は監査されていない中期総合貸借対照表に記載されている。
信用品質指標
経営陣は、四半期ごとに標準信用格付けを使用してHTM証券の信用品質を監視する。次の表は、2022年3月31日と2021年12月31日に信用品質指標でまとめたHTM証券の償却コストをまとめたものである
| | | | | | | | | | | | | | |
(百万ドル) | | March 31, 2022 | | 2021年12月31日 |
市政債券と手形: | | | | |
AAA級 | | $ | 4,141 | | | $ | 3,774 | |
Aa 1 | | 1,991 | | | 2,031 | |
AA 2 | | 1,153 | | | 1,154 | |
AA 3 | | 172 | | | 172 | |
A1 | | 27 | | | 26 | |
市政債券と手形総額 | | $ | 7,484 | | | $ | 7,157 | |
社債: | | | | |
AAA級 | | $ | 39 | | | $ | 39 | |
| | | | |
AA 2 | | 42 | | | 42 | |
AA 3 | | 105 | | | 105 | |
A1 | | 283 | | | 251 | |
A2 | | 231 | | | 264 | |
A3 | | 11 | | | 11 | |
社債総額 | | $ | 711 | | | $ | 712 | |
下表は2022年3月31日までにHTMに分類された固定収益投資証券の余剰契約元本満期日をまとめた。米国機関債券については,期待満期日は手形の実契約満期日である。一部の米国機関債券の予想残り期限は、手形発行者が契約満期日までに未返済金額を回収する権利があるため、その契約満期日よりも早い可能性がある。MBSの予想満期日は、担保ローン借り手が罰金を含むか、または含まない未返済のローン義務を早期に返済する権利があるため、その契約満期日とは大きく異なる可能性がある。HTMに分類されるMBSは、通常、元の契約満期日を有する10至れり尽くせり30これらの証券の平均寿命は明らかに短く、低金利環境では構造や早期返済によって異なることが多いが、これらの証券の大部分に記録された投資を回収することが予想される。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | March 31, 2022 |
| | 合計する | | 1年 あるいはそれ以下 | | 1年後には 5年 | | 5年後には 10年 | | その後… 10年 |
(百万ドル) | | 純入金価値 | | 公正価値 | | 純入金価値 | | 公正価値 | | 純入金価値 | | 公正価値 | | 純入金価値 | | 公正価値 | | 原価を償却する | | 公正価値 |
アメリカ機関債券 | | $ | 536 | | | $ | 512 | | | $ | 4 | | | $ | 4 | | | $ | 109 | | | $ | 106 | | | $ | 423 | | | $ | 402 | | | $ | — | | | $ | — | |
住宅ローン証券: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
機構発行のMBS | | 63,517 | | | 59,080 | | | — | | | — | | | 6 | | | 6 | | | 1,181 | | | 1,161 | | | 62,330 | | | 57,913 | |
機関発行のCMO-固定金利 | | 11,231 | | | 10,431 | | | — | | | — | | | 31 | | | 31 | | | 266 | | | 259 | | | 10,934 | | | 10,141 | |
機関が発行したCMO-可変金利 | | 93 | | | 93 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 93 | | | 93 | |
機関が発行したCMBS | | 15,141 | | | 14,118 | | | 32 | | | 32 | | | 178 | | | 170 | | | 970 | | | 904 | | | 13,961 | | | 13,012 | |
市政債券と手形 | | 7,483 | | | 6,776 | | | 37 | | | 37 | | | 187 | | | 186 | | | 1,231 | | | 1,190 | | | 6,028 | | | 5,363 | |
社債 | | 706 | | | 657 | | | — | | | — | | | 52 | | | 49 | | | 654 | | | 608 | | | — | | | — | |
合計する | | $ | 98,707 | | | $ | 91,667 | | | $ | 73 | | | $ | 73 | | | $ | 563 | | | $ | 548 | | | $ | 4,725 | | | $ | 4,524 | | | $ | 93,346 | | | $ | 86,522 | |
非流通株やその他の持分証券
2022年3月31日と2021年12月31日まで、我々の非流通株と他の株式証券ポートフォリオの主要な構成要素は以下の通りである
| | | | | | | | | | | | | | |
(百万ドル) | | March 31, 2022 | | 2021年12月31日 |
非流通証券や他の持分証券: | | | | |
非流通証券(公正価値会計): | | | | |
総合リスク投資と私募株式ファンド投資(1) | | $ | 196 | | | $ | 130 | |
未合併ベンチャーキャピタルと私募株式ファンド投資(2) | | 210 | | | 208 | |
その他公正価値を容易に決定できない投資(3) | | 169 | | | 164 | |
上場企業その他株式証券(公正価値会計)(4) | | 55 | | | 117 | |
非流通証券(権益法会計)(5): | | | | |
ベンチャー投資と私募株式ファンド投資 | | 721 | | | 671 | |
債務基金 | | 5 | | | 5 | |
その他の投資 | | 292 | | | 294 | |
条件を満たす保障性住宅プロジェクト投資純額(6) | | 957 | | | 954 | |
非流通証券とその他の持分証券総額 | | $ | 2,605 | | | $ | 2,543 | |
(1)次の表は、2022年3月31日と2021年12月31日まで(公正価値会計)、以下の総合基金が保有するリスク資本と私募株式基金投資金額および1ファンド当たりの持株率を示している
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | March 31, 2022 | | 2021年12月31日 |
(百万ドル) | | 金額 | | 所有権パーセント | | 金額 | | 所有権パーセント |
戦略投資家基金 | | $ | 3 | | | 12.6 | % | | $ | 2 | | | 12.6 | % |
資本優先リターン基金 | | 61 | | | 20.0 | | | 61 | | | 20.0 | |
Growth Partners,LP | | 65 | | | 33.0 | | | 67 | | | 33.0 | |
赤木長青基金有限責任会社 | | 67 | | | 100.0 | | | — | | | — | |
総合ベンチャーキャピタルと私募株式ファンド投資総額 | | $ | 196 | | | | | $ | 130 | | | |
(2)帳簿価値は投資を代表する はい150基金(主にベンチャー基金)は2022年3月31日と2021年12月31日に、私たちの所有権は通常以下である5私たちはパートナー関係、経営活動、財務政策に大きな影響を与える基金の議決権権益のパーセンテージを持つ能力がない。私たちは基金投資の1株当たり純資産額(投資の一般パートナーから得た)に基づいて、公正な価値で私たちの未合併リスク資本と私募株式ファンド投資を計上します。各ファンド投資については、投資先一般パートナーから提供された最新の財務情報(例えば12月31日)を用いることにより、私たちの測定日と基金投資純資産価値日との差異に基づいて1株当たり純資産値を調整するST私たちのために3月31日ST報告に記載されている間に支払われる任意の入金、投資から受信された分配、および重大な基金取引または市場イベントに基づいて調整される総合財務諸表。
(3)このような投資には個人会社への直接株式投資が含まれる。帳簿価値は,買収投資時の価格に同じまたは類似した投資の秩序取引に見られる価格変化を加算または減算することによる変動である。このような投資の公正価値を調整する際に、吾らは一連の要素を考慮し、投資の期限と性質、現地市場状況、比較可能な証券の価値、現在及び予想される経営表現、撤退策略、買収投資後の融資取引、及びある特定のロック制限或いはその他の特徴に対して公正価値を割引する必要がある投資の割引があることを示す
次の表は、この3ヶ月までの他の投資の帳簿金額の変動を示しているが、このような投資には簡単に決定できる公正な価値はない March 31, 2022:
| | | | | | | | | | | | | | |
(百万ドル) | | 2022年3月31日までの3ヶ月間 | | 累計調整 |
測定代替案: | | | | |
2022年3月31日の帳簿価値 | | $ | 169 | | | |
帳簿価値調整: | | | | |
減損する | | $ | — | | | $ | 1 | |
価格の上昇が観察されます | | — | | | 72 | |
観察可能な価格の下方への変化 | | — | | | (11) | |
(4)他の権益証券(公正価値会計)に分類される投資とは、公開株式承認株式証資産を行使するために保有する上場企業株式と、我々の総合基金が保有する上場会社への直接株式投資を指す。公正価値に応じて計量された権益証券の変動は純収益で確認された
(5)次の表は、2022年3月31日と2021年12月31日の各投資の帳簿価値と私たちの持株率(権益法会計)を示しています
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | March 31, 2022 | | 2021年12月31日 |
(百万ドル) | | 金額 | | 所有権パーセント | | 金額 | | 所有権パーセント |
ベンチャー投資と私募株式ファンド投資: | | | | | | | | |
戦略投資家基金II,LP | | $ | 3 | | | 8.6 | % | | $ | 3 | | | 8.6 | % |
戦略投資家基金III,LP | | 22 | | | 5.9 | | | 25 | | | 5.9 | |
戦略投資家基金IV,LP | | 34 | | | 5.0 | | | 36 | | | 5.0 | |
戦略投資家基金V基金 | | 90 | | | 多種多様である | | 87 | | | 多種多様である |
第II期、第I期) | | 2 | | | 5.1 | | | 2 | | | 5.1 | |
その他ベンチャーキャピタルと私募株式ファンド投資 | | 570 | | | 多種多様である | | 518 | | | 多種多様である |
ベンチャーキャピタルと私募株式ファンド投資総額 | | $ | 721 | | | | | $ | 671 | | | |
債務基金: | | | | | | | | |
金山資本2008,LP(II) | | $ | 4 | | | 15.5 | % | | $ | 4 | | | 15.5 | % |
その他債務基金 | | 1 | | | 多種多様である | | 1 | | | 多種多様である |
債務基金総額 | | $ | 5 | | | | | $ | 5 | | | |
他の投資: | | | | | | | | |
SPDシリコンバレー銀行有限公司 | | $ | 156 | | | 50.0 | % | | $ | 154 | | | 50.0 | % |
その他の投資 | | 136 | | | 多種多様である | | 140 | | | 多種多様である |
その他の投資総額 | | $ | 292 | | | | | $ | 294 | | | |
(i)私たちの所有権は直接所有権を含んでいます1.3パーセント 間接所有権を持っています3.8パーセント 私たちの戦略投資家基金II、LPへの投資を通じて
(Ii)私たちの所有権は直接所有権を含んでいます11.5Gold Hill Capital 2008,LLCへの投資により,この基金で10%と間接的な権益を獲得した4.0百分率
(6)次の表は、2022年3月31日と2021年12月31日現在、条件を満たした保障性住宅プロジェクトにおける投資残高と、総合貸借対照表の“その他の負債”の構成要素として含まれる関連無資金承諾を示している
| | | | | | | | | | | | | | |
(百万ドル) | | March 31, 2022 | | 2021年12月31日 |
条件を満たす保障性住宅プロジェクト投資,純額 | | $ | 957 | | | $ | 954 | |
その他負債 | | 469 | | | 482 | |
次の表は、2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間の条件を満たす保障性住宅プロジェクトへの投資のその他の情報を示しています
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | | | |
確認された税金控除その他の税金優遇 | | $ | 27 | | | $ | 28 | | | | | |
所得税準備の償却費を計上する(一) | | 19 | | | 16 | | | | | |
(i)すべての投資は比例償却法で償却され、償却費用は所得税に計上されて準備されている。
次の表は、2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間の非流通証券と他の株式証券の純損益を示し、“投資証券純収益”という非利息収入の構成要素に記録されている
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | | | |
非流通証券や他の持分証券の純収益(損失): | | | | | | | | |
非流通証券(公正価値会計): | | | | | | | | |
総合ベンチャーキャピタルと私募株式ファンド投資 | | $ | 3 | | | $ | 17 | | | | | |
未合併ベンチャーキャピタルと私募株式ファンド投資 | | 3 | | | 13 | | | | | |
他にも確実な公正な価値の投資はありません | | 1 | | | 14 | | | | | |
上場企業その他株式証券(公正価値会計) | | (32) | | | 78 | | | | | |
非流通証券(権益法会計): | | | | | | | | |
ベンチャー投資と私募株式ファンド投資 | | 59 | | | 45 | | | | | |
| | | | | | | | |
その他の投資 | | 2 | | | — | | | | | |
非流通証券と他の持分証券の純収益合計 | | $ | 36 | | | $ | 167 | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
差し引く:非流通証券や他の持分証券を売却した純収益(損失) | | (19) | | | 70 | | | | | |
まだ保有している非流通証券や他の持分証券の純収益 | | $ | 55 | | | $ | 97 | | | | | |
6. ローンとクレジット損失準備:ローンと資金のないクレジット約束
私募株式/リスク投資、技術、生命科学/ヘルスケア、良質ワイン、商業不動産業界の様々なビジネス顧客にサービスを提供しています。私募株式/ベンチャー企業の顧客に発行される融資は、通常、資本催促資金を受け取る前に投資に資金を提供することができ、以下のグローバルファンド銀行は融資カテゴリで報告しなければならない。我々の技術顧客は、一般に、ハードウェア(例えば、半導体、通信、データ、記憶および電子)、ソフトウェア/インターネット(例えば、インフラストラクチャソフトウェア、アプリケーション、ソフトウェアサービス、デジタルコンテンツおよび広告技術)、およびERI業界に傾向がある。我々の生命科学/ヘルスケア顧客は,主にバイオテクノロジー,医療機器,ヘルスケア情報技術,ヘルスケアサービス業界に集中している。我々の技術と生命科学/ヘルスケア顧客に提供する融資は以下の受取融資カテゴリ投資家依存、キャッシュフロー依存-SLBOと革新C&Iカテゴリで報告する。また、営業資金限度額や設備や固定資産の定期融資など、非技術·生命科学/ヘルスケア業界の顧客に商業·産業ローンを提供し、主に我々のワインとレガシーボストン民間ポートフォリオとしての機能であり、これらの融資は以下の他のC&Iクラス課税融資で報告される。良質なワイン業界への融資は主に高品質のブドウとワインを生産するブドウ畑とワイナリーに集中している。商業不動産ローンは通常オフィスビル、小売物件、マンションと工業/倉庫空間などの商業物件に対する買収融資であり、将来これらのローンは主に革新経済領域を支持する。ビジネスローンを除いて, 私たちはSVB Privateを通じて消費ローンを提供し、私たちのEHopを通じて条件に合った従業員に不動産保証ローンを提供します。
私たちはまた地域社会開発協定の下での私たちの責任の一部として地域社会開発ローンを提供する。これらの融資は次の“建築ローン”に含まれ、主に不動産によって保証される。また,2020年4月からコロナウイルス援助,救済,経済安全法(“CARE法案”)によりSBAが管理するPPPの申請を受け,条件を満たす小企業に融資を行った。CARE法案によると、PPP資金は2020年を通して2021年6月30日まで支払われている。
融資組合部分と融資売掛金種別
次の表は、2022年3月31日と2021年12月31日の受取融資種別に分けた償却コスト別の融資構成を示している
| | | | | | | | | | | | | | |
(百万ドル) | | March 31, 2022 | | 2021年12月31日 |
グローバルファンド銀行業務 | | $ | 39,344 | | | $ | 37,958 | |
投資家にかかっています | | | | |
初期段階 | | 1,707 | | | 1,593 | |
成長期 | | 4,032 | | | 3,951 | |
投資家に依存しています | | 5,739 | | | 5,544 | |
キャッシュフロー依存型-SLBO | | 1,826 | | | 1,798 | |
革新C&I | | 7,260 | | | 6,673 | |
プライベートバンク(4) | | 9,235 | | | 8,743 | |
CRE(4) | | 2,595 | | | 2,670 | |
良質のワイン(4) | | 997 | | | 985 | |
その他C&I | | 1,175 | | | 1,257 | |
その他(4) | | 319 | | | 317 | |
PPP.PPP | | 175 | | | 331 | |
融資総額(1)(2)(3) | | $ | 68,665 | | | $ | 66,276 | |
ACL | | (421) | | | (422) | |
純ローン | | $ | 68,244 | | | $ | 65,854 | |
(1)償却コストで計算される融資総額は、未稼ぎ収入、繰延費用、コスト、および純償却保険料と割引$を差し引くことです207百万ドルとドル250それぞれ2022年3月31日と2021年12月31日である。
(2) 私たちの総ローングループにはクレジットカードローンが含まれています。金額は#ドルです627百万ドルとドル583それぞれ2022年3月31日と2021年12月31日である。
(3)我々の総融資グループには#ドルの建築ローンが含まれている384百万ドルとドル367それぞれ2022年3月31日と2021年12月31日である。
(4)次の表には、次の表には、2022年3月31日および2021年12月31日の償却コストで不動産保証された融資が含まれている
| | | | | | | | | | | | | | |
(百万ドル) | | March 31, 2022 | | 2021年12月31日 |
不動産保証ローン: | | | | |
個人銀行: | | | | |
個人住宅ローン | | $ | 7,302 | | | $ | 6,939 | |
合資格従業員に融資を提供する | | 463 | | | 455 | |
家屋純資産信用限度額 | | 130 | | | 130 | |
他にも | | 134 | | | 135 | |
不動産保証の民間銀行融資総額 | | $ | 8,029 | | | $ | 7,659 | |
CRE: | | | | |
複数戸の住宅投資 | | 980 | | | 1,021 | |
小売する | | 511 | | | 524 | |
オフィスと医療 | | 480 | | | 499 | |
製造業、工業、倉庫業 | | 353 | | | 336 | |
親切で客好きだ | | 141 | | | 142 | |
他にも | | 130 | | | 148 | |
不動産担保CREローン総額 | | $ | 2,595 | | | $ | 2,670 | |
良質のワイン | | 794 | | | 793 | |
他にも | | 348 | | | 334 | |
不動産担保融資総額 | | $ | 11,766 | | | $ | 11,456 | |
信用品質指標
個々の顧客毎に、信用リスクおよび融資および全体ポートフォリオの表現を評価して監視するための、融資の内部信用リスク評価を確立した。私たちの内部信用リスク格付けは、個人借り手がローンを返済できなかったことによる損失リスクをまとめるためにも使われています。我々の内部信用リスク格付けについては、各融資のリスク格付けは1~10である。リスク格付け1~4の融資は履行融資であり、内部格付けは“通過”であり、リスク格付け1の融資は現金担保である。リスク格付け5から7のローンは履行ローンである;しかし、私たちはそれらがより高いリスクを示しており、これは個人リスクの開放をより頻繁に検討する必要があると考え、これは内部格付けが“批判”であることを意味する。私たちのすべての非権利責任発生ローンのリスク格付けは8または9、内部格付けは“不良”となっている。10に格付けされた融資は、私たちの融資組合残高に含まれないことになる。私たちは四半期ごとに私たちの信用品質指標を審査して、私たちのローンACL評価過程の一部として、リスク格付けの表現と適切性を決定します。
次の表は、2022年3月31日と2021年12月31日までの信用品質指標をまとめ、受取融資種別と年別に細分化した
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 初年度別の定期ローン | | | | | | | | |
March 31, 2022 (Dollars in millions) | | 2022 | | 2021 | | 2020 | | 2019 | | 2018 | | この前 | | 循環ローン | | 循環ローンを定期ローンに転換する | | 未割り当て(%)1 | | 合計する |
グローバルファンド銀行業務: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 292 | | | $ | 294 | | | $ | 122 | | | $ | 33 | | | $ | 4 | | | $ | 12 | | | $ | 38,587 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 39,344 | |
批判を受ける | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
不良資産 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
グローバルファンド銀行業務総額 | | $ | 292 | | | $ | 294 | | | $ | 122 | | | $ | 33 | | | $ | 4 | | | $ | 12 | | | $ | 38,587 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 39,344 | |
投資家にかかっています | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
初期段階: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 236 | | | $ | 769 | | | $ | 195 | | | $ | 75 | | | $ | 14 | | | $ | 2 | | | $ | 194 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 1,485 | |
批判を受ける | | 8 | | | 81 | | | 69 | | | 20 | | | 5 | | | 2 | | | 32 | | | — | | | — | | | 217 | |
不良資産 | | — | | | 2 | | | 1 | | | — | | | — | | | 1 | | | 1 | | | — | | | — | | | 5 | |
完全な初期段階 | | $ | 244 | | | $ | 852 | | | $ | 265 | | | $ | 95 | | | $ | 19 | | | $ | 5 | | | $ | 227 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 1,707 | |
発展段階: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 538 | | | $ | 1,878 | | | $ | 730 | | | $ | 144 | | | $ | 58 | | | $ | 12 | | | $ | 328 | | | $ | 4 | | | $ | — | | | $ | 3,692 | |
批判を受ける | | 18 | | | 172 | | | 78 | | | 19 | | | 2 | | | 3 | | | 45 | | | — | | | — | | | 337 | |
不良資産 | | — | | | 1 | | | — | | | 1 | | | 1 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 3 | |
総生育期 | | $ | 556 | | | $ | 2,051 | | | $ | 808 | | | $ | 164 | | | $ | 61 | | | $ | 15 | | | $ | 373 | | | $ | 4 | | | $ | — | | | $ | 4,032 | |
投資家に依存しています | | $ | 800 | | | $ | 2,903 | | | $ | 1,073 | | | $ | 259 | | | $ | 80 | | | $ | 20 | | | $ | 600 | | | $ | 4 | | | $ | — | | | $ | 5,739 | |
キャッシュフロー依存型-SLBO: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 289 | | | $ | 753 | | | $ | 298 | | | $ | 225 | | | $ | 68 | | | $ | 65 | | | $ | 29 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 1,727 | |
批判を受ける | | — | | | — | | | 16 | | | 4 | | | 26 | | | 13 | | | 8 | | | — | | | — | | | 67 | |
不良資産 | | — | | | — | | | — | | | 11 | | | 9 | | | 7 | | | 5 | | | — | | | — | | | 32 | |
総キャッシュフロー依存型(SLBOと略記) | | $ | 289 | | | $ | 753 | | | $ | 314 | | | $ | 240 | | | $ | 103 | | | $ | 85 | | | $ | 42 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 1,826 | |
革新C&I | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 673 | | | $ | 2,115 | | | $ | 977 | | | $ | 248 | | | $ | 76 | | | $ | 57 | | | $ | 2,635 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 6,781 | |
批判を受ける | | 1 | | | 106 | | | 119 | | | 35 | | | 12 | | | — | | | 206 | | | — | | | — | | | 479 | |
不良資産 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
全面革新C&I | | $ | 674 | | | $ | 2,221 | | | $ | 1,096 | | | $ | 283 | | | $ | 88 | | | $ | 57 | | | $ | 2,841 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 7,260 | |
個人銀行: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 771 | | | $ | 2,929 | | | $ | 1,932 | | | $ | 1,044 | | | $ | 485 | | | $ | 1,248 | | | $ | 782 | | | $ | 8 | | | $ | — | | | $ | 9,199 | |
批判を受ける | | — | | | — | | | — | | | 2 | | | — | | | 11 | | | 2 | | | — | | | — | | | 15 | |
不良資産 | | — | | | — | | | 1 | | | 2 | | | 7 | | | 9 | | | 2 | | | — | | | — | | | 21 | |
個人銀行合計 | | $ | 771 | | | $ | 2,929 | | | $ | 1,933 | | | $ | 1,048 | | | $ | 492 | | | $ | 1,268 | | | $ | 786 | | | $ | 8 | | | $ | — | | | $ | 9,235 | |
クレイ | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 91 | | | $ | 323 | | | $ | 212 | | | $ | 310 | | | $ | 125 | | | $ | 1,007 | | | $ | 88 | | | $ | 2 | | | $ | — | | | $ | 2,158 | |
批判を受ける | | 2 | | | 2 | | | 39 | | | 117 | | | 37 | | | 205 | | | 18 | | | 12 | | | — | | | 432 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
不良資産 | | — | | | — | | | — | | | 5 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 5 | |
総CRE | | $ | 93 | | | $ | 325 | | | $ | 251 | | | $ | 432 | | | $ | 162 | | | $ | 1,212 | | | $ | 106 | | | $ | 14 | | | $ | — | | | $ | 2,595 | |
良質のワイン: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 28 | | | $ | 217 | | | $ | 112 | | | $ | 144 | | | $ | 68 | | | $ | 206 | | | $ | 140 | | | $ | 34 | | | $ | — | | | $ | 949 | |
批判を受ける | | — | | | 1 | | | 7 | | | 11 | | | 9 | | | 10 | | | 10 | | | — | | | — | | | 48 | |
不良資産 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
全良質のワイン | | $ | 28 | | | $ | 218 | | | $ | 119 | | | $ | 155 | | | $ | 77 | | | $ | 216 | | | $ | 150 | | | $ | 34 | | | $ | — | | | $ | 997 | |
その他C&I | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 6 | | | $ | 173 | | | $ | 170 | | | $ | 76 | | | $ | 93 | | | $ | 322 | | | $ | 276 | | | $ | 12 | | | $ | — | | | $ | 1,128 | |
批判を受ける | | — | | | 4 | | | 6 | | | 7 | | | 7 | | | 5 | | | 10 | | | 4 | | | — | | | 43 | |
不良資産 | | — | | | — | | | 1 | | | — | | | 1 | | | 1 | | | 1 | | | — | | | — | | | 4 | |
その他C&I合計 | | $ | 6 | | | $ | 177 | | | $ | 177 | | | $ | 83 | | | $ | 101 | | | $ | 328 | | | $ | 287 | | | $ | 16 | | | $ | — | | | $ | 1,175 | |
その他: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 5 | | | $ | 82 | | | $ | 157 | | | $ | 53 | | | $ | 20 | | | $ | 14 | | | $ | 10 | | | $ | — | | | $ | (36) | | | $ | 305 | |
批判を受ける | | — | | | — | | | 11 | | | 1 | | | — | | | 2 | | | — | | | — | | | — | | | 14 | |
不良資産 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
その他を集計する | | $ | 5 | | | $ | 82 | | | $ | 168 | | | $ | 54 | | | $ | 20 | | | $ | 16 | | | $ | 10 | | | $ | — | | | $ | (36) | | | $ | 319 | |
PPP: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | — | | | $ | 134 | | | $ | 25 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | (3) | | | $ | 156 | |
批判を受ける | | — | | | 12 | | | 7 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 19 | |
不良資産 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
総PPP | | $ | — | | | $ | 146 | | | $ | 32 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | (3) | | | $ | 175 | |
融資総額 | | $ | 2,958 | | | $ | 10,048 | | | $ | 5,285 | | | $ | 2,587 | | | $ | 1,127 | | | $ | 3,214 | | | $ | 43,409 | | | $ | 76 | | | $ | (39) | | | $ | 68,665 | |
(1)これらの額には、融資レベルで割り当てられていない費用や決済項目が含まれている。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 初年度別の定期ローン | | | | | | | | |
December 31, 2021 (Dollars in millions) | | 2021 | | 2020 | | 2019 | | 2018 | | 2017 | | この前 | | 循環ローン | | 循環ローンを定期ローンに転換する | | 未割り当て(%)1 | | 合計する |
グローバルファンド銀行業務: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 764 | | | $ | 115 | | | $ | 36 | | | $ | 6 | | | $ | 8 | | | $ | 4 | | | $ | 36,955 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 37,888 | |
批判を受ける | | 50 | | | 18 | | | — | | | — | | | — | | | 1 | | | 1 | | | — | | | — | | | 70 | |
不良資産 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
グローバルファンド銀行業務総額 | | $ | 814 | | | $ | 133 | | | $ | 36 | | | $ | 6 | | | $ | 8 | | | $ | 5 | | | $ | 36,956 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 37,958 | |
投資家にかかっています | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
初期段階: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 754 | | | $ | 287 | | | $ | 122 | | | $ | 26 | | | $ | 6 | | | $ | 1 | | | $ | 171 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 1,367 | |
批判を受ける | | 64 | | | 87 | | | 30 | | | 5 | | | — | | | — | | | 29 | | | — | | | — | | | 215 | |
不良資産 | | 2 | | | 5 | | | 3 | | | — | | | — | | | — | | | 1 | | | — | | | — | | | 11 | |
完全な初期段階 | | $ | 820 | | | $ | 379 | | | $ | 155 | | | $ | 31 | | | $ | 6 | | | $ | 1 | | | $ | 201 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 1,593 | |
発展段階: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 2,072 | | | $ | 910 | | | $ | 265 | | | $ | 78 | | | $ | 14 | | | $ | 1 | | | $ | 286 | | | $ | 5 | | | $ | — | | | $ | 3,631 | |
批判を受ける | | 159 | | | 85 | | | 27 | | | 6 | | | 3 | | | — | | | 34 | | | — | | | — | | | 314 | |
不良資産 | | 2 | | | — | | | 1 | | | 2 | | | — | | | — | | | 1 | | | — | | | — | | | 6 | |
総生育期 | | $ | 2,233 | | | $ | 995 | | | $ | 293 | | | $ | 86 | | | $ | 17 | | | $ | 1 | | | $ | 321 | | | $ | 5 | | | $ | — | | | $ | 3,951 | |
投資家に依存しています | | $ | 3,053 | | | $ | 1,374 | | | $ | 448 | | | $ | 117 | | | $ | 23 | | | $ | 2 | | | $ | 522 | | | $ | 5 | | | $ | — | | | $ | 5,544 | |
キャッシュフロー依存型-SLBO: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 875 | | | $ | 384 | | | $ | 252 | | | $ | 72 | | | $ | 76 | | | $ | 2 | | | $ | 35 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 1,696 | |
批判を受ける | | — | | | — | | | 20 | | | 25 | | | — | | | 13 | | | 10 | | | — | | | — | | | 68 | |
不良資産 | | — | | | — | | | 12 | | | 10 | | | 7 | | | — | | | 5 | | | — | | | — | | | 34 | |
総キャッシュフロー依存型(SLBOと略記) | | $ | 875 | | | $ | 384 | | | $ | 284 | | | $ | 107 | | | $ | 83 | | | $ | 15 | | | $ | 50 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 1,798 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
革新C&I: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 2,230 | | | $ | 1,058 | | | $ | 288 | | | $ | 123 | | | $ | 58 | | | $ | — | | | $ | 2,411 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 6,168 | |
批判を受ける | | 64 | | | 130 | | | 62 | | | 12 | | | — | | | — | | | 236 | | | — | | | — | | | 504 | |
不良資産 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 1 | | | — | | | — | | | 1 | |
全面革新C&I | | $ | 2,294 | | | $ | 1,188 | | | $ | 350 | | | $ | 135 | | | $ | 58 | | | $ | — | | | $ | 2,648 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 6,673 | |
個人銀行: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 2,952 | | | $ | 2,015 | | | $ | 1,122 | | | $ | 520 | | | $ | 432 | | | $ | 952 | | | $ | 705 | | | $ | 8 | | | $ | — | | | $ | 8,706 | |
批判を受ける | | — | | | — | | | 2 | | | — | | | 2 | | | 9 | | | 3 | | | — | | | — | | | 16 | |
不良資産 | | — | | | — | | | 2 | | | 9 | | | — | | | 8 | | | 2 | | | — | | | — | | | 21 | |
個人銀行合計 | | $ | 2,952 | | | $ | 2,015 | | | $ | 1,126 | | | $ | 529 | | | $ | 434 | | | $ | 969 | | | $ | 710 | | | $ | 8 | | | $ | — | | | $ | 8,743 | |
クレイ | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 326 | | | $ | 215 | | | $ | 344 | | | $ | 155 | | | $ | 236 | | | $ | 868 | | | $ | 110 | | | $ | 2 | | | $ | — | | | $ | 2,256 | |
批判を受ける | | 3 | | | 39 | | | 114 | | | 37 | | | 47 | | | 139 | | | 18 | | | 12 | | | — | | | 409 | |
不良資産 | | — | | | — | | | 5 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 5 | |
総CRE | | $ | 329 | | | $ | 254 | | | $ | 463 | | | $ | 192 | | | $ | 283 | | | $ | 1,007 | | | $ | 128 | | | $ | 14 | | | $ | — | | | $ | 2,670 | |
良質のワイン: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 217 | | | $ | 112 | | | $ | 156 | | | $ | 69 | | | $ | 71 | | | $ | 162 | | | $ | 125 | | | $ | 34 | | | $ | — | | | $ | 946 | |
批判を受ける | | 1 | | | 7 | | | 11 | | | 9 | | | — | | | — | | | 11 | | | — | | | — | | | 39 | |
不良資産 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
特級美酒 | | $ | 218 | | | $ | 119 | | | $ | 167 | | | $ | 78 | | | $ | 71 | | | $ | 162 | | | $ | 136 | | | $ | 34 | | | $ | — | | | $ | 985 | |
その他C&I | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 181 | | | $ | 175 | | | $ | 82 | | | $ | 86 | | | $ | 28 | | | $ | 301 | | | $ | 350 | | | $ | 11 | | | $ | — | | | $ | 1,214 | |
批判を受ける | | 5 | | | 6 | | | 6 | | | 7 | | | 2 | | | — | | | 8 | | | 5 | | | — | | | 39 | |
不良資産 | | — | | | — | | | — | | | 2 | | | — | | | 1 | | | 1 | | | — | | | — | | | 4 | |
その他C&I合計 | | $ | 186 | | | $ | 181 | | | $ | 88 | | | $ | 95 | | | $ | 30 | | | $ | 302 | | | $ | 359 | | | $ | 16 | | | $ | — | | | $ | 1,257 | |
その他: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 61 | | | $ | 144 | | | $ | 82 | | | $ | 20 | | | $ | 14 | | | $ | — | | | $ | 7 | | | $ | — | | | $ | (21) | | | $ | 307 | |
批判を受ける | | — | | | 7 | | | 1 | | | — | | | 2 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 10 | |
不良資産 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
その他を集計する | | $ | 61 | | | $ | 151 | | | $ | 83 | | | $ | 20 | | | $ | 16 | | | $ | — | | | $ | 7 | | | $ | — | | | $ | (21) | | | $ | 317 | |
PPP: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 226 | | | $ | 72 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 298 | |
批判を受ける | | 22 | | | 9 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 31 | |
不良資産 | | 2 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 2 | |
総PPP | | $ | 250 | | | $ | 81 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 331 | |
融資総額 | | $ | 11,032 | | | $ | 5,880 | | | $ | 3,045 | | | $ | 1,279 | | | $ | 1,006 | | | $ | 2,462 | | | $ | 41,516 | | | $ | 77 | | | $ | (21) | | | $ | 66,276 | |
(1)これらの額には、融資レベルで割り当てられていない費用や決済項目が含まれている。
信用損失準備:ローン
2022年第1四半期、ローン額は#ドル減少した1主に純償却と不良債権減少に関する個別評価準備金の放出により、一部は我々の融資組合の増加によって相殺されている。
我々は,2022年3月31日までのACLの量子化モデルにムーディーズ分析社の2022年3月の予測を用いた.予測には失業率と住宅価格指数成長率の改善が含まれていると仮定したが、低い予測GDP成長率によって相殺された。これらの仮定の全体的な影響は2021年12月31日に使用された予測よりやや良い。現在の四半期末の利用可能な情報を考慮すると、この予測は経済見通しに対する合理的な見方であると考えられる。ある程度、ムーディーズは2022年3月予測がカバーしていない信用リスク考慮要因を分析し、経営陣が我々のACLを定性的に調整することでリスクを解決していることを確認した。
我々は、融資に関連するAIRのすべての収集が不審になった場合、AIRが打ち消されたり、ログアウトされたりするため、融資におけるAIRの期待信用損失を推定しない。航空ローン総額は$1812022年3月31日は百万ドルです1712021年12月31日、当社の課税利息及びその他の資産は監査されていない中期総合貸借対照表に記載されている。
次の表は、2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間の私たちのローンACLに関する活動をまとめており、ポートフォリオ別に細分化しています
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
2022年3月31日までの3ヶ月間 | | 期初残高2021年12月31日 | | | | 押し売りする | | 回復する | | 融資信用損失準備(減計) | | 外貨換算調整 | | 2022年3月31日期末残高 |
(百万ドル) | | | | | | | |
グローバルファンド銀行業務 | | $ | 67 | | | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | (1) | | | $ | — | | | $ | 66 | |
投資家に依存する | | 146 | | | | | (17) | | | 8 | | | 11 | | | — | | | 148 | |
キャッシュフロー依存と革新C&I | | 118 | | | | | — | | | — | | | (3) | | | — | | | 115 | |
私営銀行 | | 33 | | | | | — | | | 2 | | | 2 | | | — | | | 37 | |
クレイ | | 36 | | | | | — | | | — | | | (2) | | | — | | | 34 | |
その他C&I | | 14 | | | | | (1) | | | — | | | (1) | | | — | | | 12 | |
高級ワインとその他 | | 8 | | | | | — | | | — | | | 2 | | | (1) | | | 9 | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
ACL総数 | | $ | 422 | | | | | $ | (18) | | | $ | 10 | | | $ | 8 | | | $ | (1) | | | $ | 421 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
2021年3月31日までの3ヶ月間 | | 期初残高2020年12月31日 | | | | 押し売りする | | 回復する | | 融資信用損失準備(減計) | | | | | | 2021年3月31日期末残高 |
(百万ドル) | | | | | | | | |
グローバルファンド銀行業務 | | $ | 46 | | | | | $ | (80) | | | $ | — | | | $ | 94 | | | | | | | $ | 60 | |
投資家に依存する | | 213 | | | | | (14) | | | 5 | | | (36) | | | | | | | 168 | |
キャッシュフロー依存と革新C&I | | 125 | | | | | — | | | — | | | (13) | | | | | | | 112 | |
私営銀行 | | 53 | | | | | — | | | — | | | (9) | | | | | | | 44 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
高級ワインとその他 | | 9 | | | | | (1) | | | — | | | — | | | | | | | 8 | |
PPP.PPP | | 2 | | | | | — | | | — | | | (2) | | | | | | | — | |
ACL総数 | | $ | 448 | | | | | $ | (95) | | | $ | 5 | | | $ | 34 | | | | | | | $ | 392 | |
次の表は、2022年3月31日までと2021年12月31日までの売掛金別に細分化された融資帳簿年齢をまとめたものである
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
(百万ドル) | | 30 - 59 ここ数日 期限が切れる | | 60 - 89 ここ数日 期限が切れる | | 同等かそれ以上 90を超える ここ数日 期限が切れる | | 過去の合計 期限が切れる | | 現在のところ | | 合計する | | 期限を過ぎたローン 90日以上 もっとあります 応策 利子 |
March 31, 2022: | | | | | | | | | | | | | | |
グローバルファンド銀行業務 | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 39,344 | | | $ | 39,344 | | | $ | — | |
投資家にかかっています | | | | | | | | | | | | | | |
初期段階 | | 2 | | | 1 | | | 1 | | | 4 | | | 1,703 | | | 1,707 | | | — | |
成長期 | | 33 | | | — | | | — | | | 33 | | | 3,999 | | | 4,032 | | | — | |
投資家に依存しています | | 35 | | | 1 | | | 1 | | | 37 | | | 5,702 | | | 5,739 | | | — | |
キャッシュフロー依存型-SLBO | | — | | | — | | | — | | | — | | | 1,826 | | | 1,826 | | | — | |
革新C&I | | 7 | | | 1 | | | — | | | 8 | | | 7,252 | | | 7,260 | | | — | |
私営銀行 | | 24 | | | 1 | | | 11 | | | 36 | | | 9,199 | | | 9,235 | | | — | |
クレイ | | 1 | | | — | | | — | | | 1 | | | 2,594 | | | 2,595 | | | — | |
良質のワイン | | — | | | — | | | — | | | — | | | 997 | | | 997 | | | — | |
その他C&I | | 12 | | | — | | | 1 | | | 13 | | | 1,162 | | | 1,175 | | | — | |
他にも | | — | | | — | | | — | | | — | | | 319 | | | 319 | | | — | |
PPP.PPP | | — | | | — | | | 3 | | | 3 | | | 172 | | | 175 | | | 2 | |
融資総額 | | $ | 79 | | | $ | 3 | | | $ | 16 | | | $ | 98 | | | $ | 68,567 | | | $ | 68,665 | | | $ | 2 | |
2021年12月31日: | | | | | | | | | | | | | | |
グローバルファンド銀行業務 | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 37,958 | | | $ | 37,958 | | | $ | — | |
投資家にかかっています | | | | | | | | | | | | | | |
初期段階 | | 6 | | | 5 | | | — | | | 11 | | | 1,582 | | | 1,593 | | | — | |
成長期 | | 16 | | | — | | | — | | | 16 | | | 3,935 | | | 3,951 | | | — | |
投資家に依存しています | | 22 | | | 5 | | | — | | | 27 | | | 5,517 | | | 5,544 | | | — | |
キャッシュフロー依存型-SLBO | | — | | | — | | | — | | | — | | | 1,798 | | | 1,798 | | | — | |
革新C&I | | 7 | | | — | | | 7 | | | 14 | | | 6,659 | | | 6,673 | | | 7 | |
私営銀行 | | 28 | | | 1 | | | 12 | | | 41 | | | 8,702 | | | 8,743 | | | — | |
クレイ | | 1 | | | — | | | — | | | 1 | | | 2,669 | | | 2,670 | | | — | |
良質のワイン | | 3 | | | — | | | — | | | 3 | | | 982 | | | 985 | | | — | |
その他C&I | | 1 | | | 2 | | | 1 | | | 4 | | | 1,253 | | | 1,257 | | | — | |
他にも | | — | | | — | | | — | | | — | | | 317 | | | 317 | | | — | |
PPP.PPP | | 1 | | | — | | | — | | | 1 | | | 330 | | | 331 | | | — | |
融資総額 | | $ | 63 | | | $ | 8 | | | $ | 20 | | | $ | 91 | | | $ | 66,185 | | | $ | 66,276 | | | $ | 7 | |
非権責発生制ローン
次の表は、2022年3月31日と2021年12月31日に信用損失を計上せずに準備した非権利責任発生ローンをまとめています
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | March 31, 2022 | | 2021年12月31日 |
(百万ドル) | | 非権責発生制ローン | | 信用損失を考慮せずに用意した非権責発生制ローン | | 非権責発生制ローン | | 信用損失を考慮せずに用意した非権責発生制ローン |
| | | | | | | | |
投資家にかかっています | | | | | | | | |
初期段階 | | $ | 5 | | | $ | 1 | | | $ | 11 | | | $ | — | |
成長期 | | 3 | | | — | | | 6 | | | — | |
投資家に依存しています | | 8 | | | 1 | | | 17 | | | — | |
キャッシュフロー依存型-SLBO | | 32 | | | — | | | 34 | | | — | |
革新C&I | | — | | | — | | | 1 | | | 1 | |
私営銀行 | | 21 | | | 13 | | | 21 | | | 8 | |
クレイ | | 5 | | | 5 | | | 5 | | | — | |
| | | | | | | | |
その他C&I | | 4 | | | 1 | | | 4 | | | — | |
| | | | | | | | |
PPP.PPP | | — | | | — | | | 2 | | | — | |
非権利責任発生制ローン総額 | | $ | 70 | | | $ | 20 | | | $ | 84 | | | $ | 9 | |
TDRS
2022年3月31日までに65総帳簿価値$のTDRS92財政難に遭遇した借り手に特典を提供し、資金を最大限に収集しようとしている。1元持っています22022年3月31日現在、これらのTDRに関連する顧客に資金を提供するために使用できる未準備資金は百万に達している
次の表は、私たちがTDRで修正した融資をまとめて、2022年3月31日と2021年12月31日の受取融資種別で細分化しました
| | | | | | | | | | | | | | |
(百万ドル) | | March 31, 2022 | | 2021年12月31日 |
TDRで修正されたローン: | | | | |
| | | | |
投資家にかかっています | | | | |
初期段階 | | $ | 2 | | | $ | 12 | |
成長期 | | 3 | | | 3 | |
投資家に依存しています | | 5 | | | 15 | |
キャッシュフロー依存型-SLBO | | 33 | | | 34 | |
| | | | |
私営銀行 | | 18 | | | 12 | |
クレイ | | 33 | | | 33 | |
| | | | |
その他C&I | | 3 | | | 2 | |
| | | | |
| | | | |
TDRで修正された融資総額 | | $ | 92 | | | $ | 96 | |
次の表は、2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間の、受取融資種別別にTDRで修正された融資の記録投資をまとめています
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | | | |
TDRで修正されたローン: | | | | | | | | |
| | | | | | | | |
投資家にかかっています | | | | | | | | |
| | | | | | | | |
成長期 | | $ | 1 | | | — | | | | | |
投資家に依存しています | | 1 | | | — | | | | | |
キャッシュフロー依存型-SLBO | | — | | | 18 | | | | | |
革新C&I | | — | | | 4 | | | | | |
私営銀行 | | 6 | | | 2 | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
その他C&I | | 1 | | | — | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
期間中にTDRで修正された融資総額(1) | | $ | 8 | | | $ | 24 | | | | | |
(1)ドルがあります52022年3月31日までの3カ月分の出荷分は100万ドルだったが、2022年3月31日までの3カ月は22021年3月31日までの3カ月分で百万ドルを売り上げた。
2022年3月31日までの3ヶ月間、新たなTDRは6顧客に支払いを延期することで、100万ドルを修正しました1百万ドルは期限を延長することで1100万人の人々が和解によって修正された。2021年3月31日までの3ヶ月間、新たなTDRは22支払いを延期することで百万ドルを修正しました2元金の許しで100万ドル。
過去12カ月以内に改正されたTDRローンでは、2022年3月31日までの3カ月間の違約はなかった。2021年3月31日までの3カ月間の違約融資の記録投資は、前12カ月で#ドルに修正された4百万ドル、すべて革新C&I類の課税融資に属します
以前の再編ローンの償却および違約を評価して、融資のACLへの影響を決定する(あれば)。これらの違約の評価は、他のTDRや非課税融資準備金を計算するための仮定や、経営陣の融資組合せ準備金全体に影響を与えるマクロ経済要素の全体展望に影響を与える可能性がある。私たちのTDRで経験したフラッシングと違約を評価した後、2022年3月31日までのローンACLを決定するために、私たちのTDR予約方法を変更する必要はないと判断した。
ACL:資金サポートなしのクレジット約束
我々は、融資ACLを計算する方法と本質的に同様の方法を使用して決定された、資金のないクレジット約束のための個々のACLを維持する。はいMarch 31, 2022私たちのaclはムーディーズの経済予測を使っていますMarch 31, 2022以上のように。2022年第1四半期、助成金を受けていないACLが増加$で4百万ドルは前の四半期、主に私たちの未返済約束の成長と私たちのポートフォリオの変化によって推進された。
次の表は、2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間の資金援助なし約束ACLに関する活動をまとめています
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | | | |
ACL:未到着の信用約束、期初残高 | | $ | 171 | | | $ | 121 | | | | | |
| | | | | | | | |
信用損失準備金 | | 4 | | | (16) | | | | | |
| | | | | | | | |
ACL:未到着の信用約束、期末残高(1) | | $ | 175 | | | $ | 105 | | | | | |
(1)私たちが監査していない中期総合貸借対照表では、“ACL:資金支援のない信用約束”が“他の負債”の構成要素とされている。私たちの信用約束に関連する追加開示を理解するために、本報告書に添付されている11-“表外手配、保証、および他の約束”を参照してください。
7. 商業権その他無形資産
商誉
2022年3月31日と2021年12月31日の営業権はいずれも$375これはSVB証券,WestRiverグループの債務基金業務の買収,Boston PrivateとMoffettNathanson LLCの営業権確認の結果である。
その他無形資産
その他の無形資産純資産額の構成は以下のとおりである
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | March 31, 2022 | | 2021年12月31日 |
(百万ドル) | | 総金額 | | 累計償却する | | 帳簿純額 | | 総金額 | | 累計償却する | | 帳簿純額 |
他の無形資産: | | | | | | | | | | | | |
取引先関係 | | $ | 135 | | | $ | 20 | | | $ | 115 | | | $ | 135 | | | $ | 16 | | | $ | 119 | |
他にも | | 57 | | | 18 | | | 39 | | | 57 | | | 16 | | | 41 | |
その他無形資産総額 | | $ | 192 | | | $ | 38 | | | $ | 154 | | | $ | 192 | | | $ | 32 | | | $ | 160 | |
2022年3月31日までの3ヶ月間、私たちが記録した償却費用は6百万ドルです。将来的に他の無形資産の減価や他の買収や処分がないと仮定すると、2022年3月31日までに販売を継続する他の無形資産の将来予想償却費用を以下の表に示す
| | | | | | | | | |
十二月三十一日までの年度 (百万ドル) | | 他にも 無形資産 | |
2022年(2022年3月31日までの3ヶ月を除く) | | $ | 18 | | |
2023 | | 22 | | |
2024 | | 20 | | |
2025 | | 17 | | |
2026 | | 30 | | |
2027年とその後 | | 47 | | |
将来の償却費用総額 | | $ | 154 | | |
8. デリバティブ金融商品
私たちは主にデリバティブ金融商品を使用して金利リスクと通貨レートリスクを管理し、通貨レートリスクと金利リスクが含まれる可能性がある顧客のリスク管理目標の実現に協力します。また、信用手配やいくつかの他のサービスを交渉する際には、しばしば株式証資産を取得し、科学技術や生命科学/医療保健業界がベンチャー投資によって支援されている民間会社の株を買収する権利を持たせる。
金利リスク
金利リスクは私たちの主な市場リスクであり、金利に敏感な資産と負債の再定価の時間と数量の違い、市場金利の変化によるものかもしれません。金利敏感型資産の金利リスクを管理するために、将来の金利の変化をヘッジするために、金利スワップ契約を締結しました。私たちはこの金利交換契約を公正な価値とキャッシュフローのヘッジとして指定した。
公正価値ヘッジ
我々AFS証券組合の金利リスクを管理するために,固定支払い,変動金利スワップ契約を締結し,金利変化による証券公正価値変化のリスクをヘッジする。我々はこれらの金利スワップ契約を公正価値ヘッジとして指定し、ASC 815が規定するヘッジ会計条件を満たしている派生ツールおよびヘッジ(“ASC 815”)、ASC 815に要約されたようなレイヤの最後の方法を使用してそれらの一部を考慮することが選択された。私たちは価値ヘッジを他の資産と他の負債に計上することを公正にするつもりだ。条件を満たす公正価値ヘッジについては,デリバティブの公正価値変動とヘッジされるリスクの最後の層に関する公正価値調整部分が発生時に収益として確認される。収益に影響を与える派生金額は“投資証券”項のヘッジ項目の分類で利子収入の一部であることが確認され、利子収入は総合純収入の一部である。
我々は、すべてのヘッジが高さを維持し、ASC 815でのヘッジ会計を適用することができることを確実にするために、ASC 815でのヘッジ効果を四半期ごとに評価する。有効性を評価するとともに、被満期保証項目が想定される満期日および最終段階の方法であることを確実にするために、被満期保証項目を評価する
ASC 815での会計処理を適用することができる。ヘッジ関係がもはや存在しない場合、またはASC 815によって規定されるヘッジ条件に適合しない場合、任意の残りの公正価値ベース調整は、ポートフォリオ内の個別資産に割り当てられ、対応する資産に関連する他の割引およびプレミアムの償却に一致する間に償却されて収益となる。公認会計原則が許可されている場合、私たちは“近道”会計方法を私たちの公正価値ヘッジの一部に適用し、完璧な有効性があると仮定する。
次の表は、公正価値ヘッジ条件に指定されたヘッジ資産の超過コストベースと、2022年3月31日までに監査されていない中期総合アセットバランスシートに記録されている帳票価値に含まれる公正価値ヘッジ調整の累積金額をまとめたものである
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | March 31, 2022 | | |
(百万ドル) | | 満期資産の余剰コストベース | | 裁定資産帳簿金額に計上された公正価値ヘッジ調整累積金額(2) | | | | |
AFS証券(1) | | $ | 9,604 | | | $ | (252) | | | | | |
(1)これらの金額は、ヘッジ関係を指定するための閉じたポートフォリオの超過コストベースを含み、被ヘッジ項目は、ヘッジ関係の終了時に残りが予想される最後の層である。これらのヘッジリッジ関係で使用される閉鎖型ポートフォリオの余剰コストベースは2022年3月31日現在で#ドルとなっている9.6億ドル、指定されたヘッジプロジェクトの金額は#ドル5.910億ドル、これらのヘッジ関係に関する累積基数は#ドルに調整されています258百万ドルです。
(2)残高はドルを含んでいます62022年3月31日現在、終了したヘッジ関係に対するヘッジ調整は百万ドル。
キャッシュフローヘッジ
変動金利貸出組合の金利リスクを管理するために、金利スワップ契約を締結し、ヘッジツールを用いて市場金利変動の影響を受けるはずの将来の現金流入をロックすることで、将来の金利の変化をヘッジする。我々は、これらの金利スワップ契約を、ASC 815に規定されているヘッジ会計条件に適合するキャッシュフローヘッジとして指定し、他の資産および他の負債に記録する。条件を満たすキャッシュフローのヘッジについては,デリバティブの公平価値変動をAOCIに記録し,ヘッジプロジェクトが報酬に影響を与えることを報酬で確認した.収益に影響を与える派生金額は“ローン”項のヘッジ項目の分類で利息収入の一部であることが確認され、利息収入は総合純収入の一部である
我々は、すべてのヘッジが高さを維持し、ASC 815でのヘッジ会計を適用することができることを確実にするために、ASC 815でのヘッジ効果を四半期ごとに評価する。ヘッジ関係がASC 815のヘッジ要求にもはや存在しないか、または満たされなくなった場合、AOCI中の任意の残りの損益金額は、総合純収入の一部として、利息収入の一部として“ローン”項下の収益に再分類される。2020年3月31日現在、以前ヘッジデリバティブに分類されていたすべての名義残高は合計ドルとなっています5.010億ドル純資産公正価値は228100万人が中止されましたAOCI残りのキャッシュフローヘッジを終了する2022年3月31日現在の未実現収益総額は$である101百万、$72税引き後純額は百万ドルです。未実現収益は、基礎予測取引がヘッジ予測取引の元の満期日によって収益に影響を与えるため、利子収入に再分類される。未実現報酬が報酬に再分類される残り期限総額は約3年.
貨幣両替リスク
私たちが外貨長期契約を結んだのは、外貨資産と負債の純差額に関する外貨リスクを経済的に下げるためのものです。私たちはいかなる外国為替長期契約もヘッジ会計資格に適合する派生ツールとして指定していない。外貨建て手形の為替変動の収益又は損失は“その他”項に記入され、非利息収入の一部として、非利息収入は連結純収入の一部である。我々は経済ヘッジ関係で無効になる可能性があるが,ツールは通貨元金スポットレートの変化によって再評価されるが,長期はキャッシュフローを割引したうえで再評価されるからである.我々は他の資産の収益頭寸と他の負債の損失頭寸に長期合意を記録し、公正価値の純変化はプロジェクト“その他”に記録されており、非利息収入の一部として、非利息収入は合併純収入の構成要素である。
他の派生ツール
私たちは顧客に転換機能付き融資を発行し、SVBFGが転換権を持って個人や上場会社の株に変換することを許可します。私たちのすべてまたは転換権は派生ツールの資格に適合し、総合貸借対照表で他の資産の構成要素として公正価値で報告されている。贈与日後の公正価値のどの変動も合併純収入の構成要素である非利息収入“その他”の項で純損益であることが確認された。
私たちは株式投資と基金変動によるリスクの開放を管理している私たちのいくつかの株式基金に関する総リターンスワップを締結した。私たちはヘッジ会計資格に適合する派生ツールとして総リターンドロップを指定していません。公正価値変動の収益または損失は、連結純収入の構成要素非利息収入“その他”の項で純収益または損失であることが確認された。
私たちの派生ツールはまた、権利証明資産、顧客長期契約、およびオプション契約、および顧客金利契約を含む。これらの他の派生ツールのさらなる説明については、2021年Form 10−K第II部第8項の付記2“重要会計政策概要”を参照されたい。
取引相手信用リスク
もし私たちのデリバティブ契約の取引相手が期待に合わなければ、私たちは信用リスクに直面するだろう。著者らは信用審査、限度額、監督手続きと適宜担保を獲得することによって、取引相手の信用リスクを下げる。デリバティブの取引相手の信用リスクを計量する上で、私たちは取引相手の投資組合によって純リスクによって一連の金融資産と金融負債の公正価値を計量する
2022年3月31日と2021年12月31日まで、私たちの派生金融商品の名義または契約金額と公正価値の総額は以下の通りです
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | March 31, 2022 | | 2021年12月31日 |
| | 概念上のあるいは 契約書 金額 | | 公正価値 | | 概念上のあるいは 契約書 金額 | | 公正価値 |
(百万ドル) | | | 派生資産(1) | | 派生負債(1) | | | 派生資産(1) | | 派生負債(1) |
ヘッジツールとして指定された派生ツール: | | | | | | | | | | | | |
金利リスク: | | | | | | | | | | | | |
金利交換(2) | | $ | 5,900 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 10,700 | | | $ | 18 | | | $ | — | |
金利が入れ替わる | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
ヘッジツールとして指定されていない派生ツール: | | | | | | | | | | | | |
両替リスク: | | | | | | | | | | | | |
外国為替長期とスワップ | | 586 | | | 1 | | | — | | | 701 | | | 16 | | | — | |
外国為替長期とスワップ | | 852 | | | — | | | 6 | | | 62 | | | — | | | 2 | |
他の派生ツール: | | | | | | | | | | | | |
権証資産 | | 334 | | | 323 | | | — | | | 322 | | | 277 | | | — | |
転換権があります | | 50 | | | 7 | | | — | | | — | | | — | | | — | |
顧客外貨長期とスワップ | | 8,522 | | | 168 | | | — | | | 8,245 | | | 146 | | | — | |
顧客外貨長期とスワップ | | 7,915 | | | — | | | 151 | | | 7,764 | | | — | | | 126 | |
| | | | | | | | | | | | |
総リターン交換 | | 46 | | | — | | | 8 | | | — | | | — | | | — | |
顧客外貨オプション | | 556 | | | 10 | | | — | | | 688 | | | 9 | | | — | |
顧客外貨オプション | | 556 | | | — | | | 10 | | | 688 | | | — | | | 9 | |
顧客金利デリバティブ(2) | | 2,117 | | | 51 | | | — | | | 2,178 | | | 99 | | | — | |
顧客金利デリバティブ | | 2,273 | | | — | | | 109 | | | 2,315 | | | — | | | 101 | |
ヘッジツールに指定されていないデリバティブ総額 | | | | 560 | | | 284 | | | | | 547 | | | 238 | |
総派生商品 | | | | $ | 560 | | | $ | 284 | | | | | $ | 565 | | | $ | 238 | |
(1)派生資産および負債は、“売掛金、売掛金、その他の資産”および“その他の負債”に計上される"私たちの連結貸借対照表にそれぞれ現れた。
(2)報告書の金額は約#ドル減少したことを反映している313百万ドルとドル112二零二二年三月三十一日及び二零二一年十二月三十一日にそれぞれ派生資産百万元を記録し、差異保証金の中央決済要求を関連派生ツールとして公正価値の決済とすることを反映している。
2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間、私たちのデリバティブ活動とそれが私たちの総合収益表に与える影響の概要は以下の通りです
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 損益表所在地 | | 2022 | | 2021 | | | | |
ヘッジツールとして指定された派生ツール: | | | | | | | | | | |
金利リスク: | | | | | | | | | | |
AOCIから収入の金額に再分類する | | 利子収入--ローン | | $ | 15 | | | $ | 16 | | | | | |
金利交換裁定投資証券の公正価値変動 | | 利子収入−課税投資証券 | | 330 | | | 18 | | | | | |
期限付き投資証券は価値変動を公平に承諾する | | 利子収入−課税投資証券 | | (331) | | | (17) | | | | | |
金利リスクデリバティブに関する純収益 | | | | $ | 14 | | | $ | 17 | | | | | |
ヘッジツールとして指定されていない派生ツール: | | | | | | | | | | |
両替リスク: | | | | | | | | | | |
国内外貨ツールは収益(損失)を再評価し,純額を計算する | | 他の非利息収入 | | $ | 2 | | | $ | (28) | | | | | |
内部外貨長期契約収益、純額 | | 他の非利息収入 | | 1 | | | 27 | | | | | |
内部通貨リスクに関する純収益(損失) | | | | $ | 3 | | | $ | (1) | | | | | |
他の派生ツール: | | | | | | | | | | |
顧客外貨ツールは損失を再評価し、純額 | | 他の非利息収入 | | $ | (5) | | | $ | (3) | | | | | |
顧客外貨長期契約収益純額 | | 他の非利息収入 | | 2 | | | 3 | | | | | |
顧客の貨幣リスクに関する純(損失)収益 | | | | $ | (3) | | | $ | — | | | | | |
総リターン·ドロップ損失 | | 他の非利息収入 | | $ | (8) | | | $ | — | | | | | |
権証資産純収益 | | 権証資産収益,純額 | | $ | 63 | | | $ | 222 | | | | | |
他のデリバティブの純収益 | | 他の非利息収入 | | $ | 3 | | | $ | 5 | | | | | |
貸借対照表
私たちのいくつかの派生ツールと他の金融商品は私たちの取引相手と強制的に実行可能な総純額決済手配を締結しなければなりません。これらの協定は,いずれかの契約が違約または終了した場合には,単一通貨の一次支払いにより,単一相手側と複数の契約の純決済を行うことを規定している
次の表は、2022年3月31日現在と2021年12月31日までに強制実行可能な主純額決済スケジュールに制約されている資産をまとめています
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 資産総額を確認しました | | 財務状況表の総金額相殺 | | 財務状況表列報の資産純額 | | 財務状況表には相殺されていない総額があるが,主要な純額決算手配を守らなければならない | | 純額 |
(百万ドル) | | | | | 金融商品 | | 受け取った現金担保(%1) | |
March 31, 2022 | | | | | | | | | | | | |
派生資産: | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
外国為替長期とスワップ | | $ | 169 | | | $ | — | | | $ | 169 | | | $ | (63) | | | $ | (23) | | | $ | 83 | |
外貨オプション | | 10 | | | — | | | 10 | | | (7) | | | — | | | 3 | |
顧客金利デリバティブ | | 51 | | | — | | | 51 | | | (40) | | | (11) | | | — | |
デリバティブ資産総額 | | 230 | | | — | | | 230 | | | (110) | | | (34) | | | 86 | |
逆買い戻し、証券貸借、類似手配 | | 420 | | | — | | | 420 | | | (420) | | | — | | | — | |
合計する | | $ | 650 | | | $ | — | | | $ | 650 | | | $ | (530) | | | $ | (34) | | | $ | 86 | |
2021年12月31日 | | | | | | | | | | | | |
派生資産: | | | | | | | | | | | | |
金利が入れ替わる | | $ | 18 | | | $ | — | | | $ | 18 | | | $ | — | | | $ | (13) | | | $ | 5 | |
外国為替長期とスワップ | | 162 | | | — | | | 162 | | | (77) | | | (32) | | | 53 | |
外貨オプション | | 9 | | | — | | | 9 | | | (1) | | | (7) | | | 1 | |
顧客金利デリバティブ | | 99 | | | — | | | 99 | | | (91) | | | (8) | | | — | |
デリバティブ資産総額 | | 288 | | | — | | | 288 | | | (169) | | | (60) | | | 59 | |
逆買い戻し、証券貸借、類似手配 | | 607 | | | — | | | 607 | | | (607) | | | — | | | — | |
合計する | | $ | 895 | | | $ | — | | | $ | 895 | | | $ | (776) | | | $ | (60) | | | $ | 59 | |
(1)我々の取引相手から受け取った我々を受益者とするデリバティブ契約の時価リスクに関する現金担保は、我々の総合貸借対照表に“短期借入金”の構成要素として記録されている。
次の表は、2022年3月31日現在と2021年12月31日までに強制実行可能な主純額決済スケジュールに制約されている負債をまとめています
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 負債総額を確認しました | | 財務状況表の総金額相殺 | | 財務状況表に記載されている負債純額 | | 財務状況表には相殺されていない総額があるが,主要な純額決算手配を守らなければならない | | 純額 |
(百万ドル) | | | | | 金融商品 | | 現金抵当品(1) | |
March 31, 2022 | | | | | | | | | | | | |
派生負債: | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
外国為替長期とスワップ | | $ | 157 | | | $ | — | | | $ | 157 | | | $ | (76) | | | $ | (16) | | | $ | 65 | |
総リターン交換 | | 8 | | | — | | | 8 | | | — | | | (8) | | | — | |
外貨オプション | | 10 | | | — | | | 10 | | | (3) | | | — | | | 7 | |
顧客金利デリバティブ | | 109 | | | — | | | 109 | | | (80) | | | (29) | | | — | |
派生負債総額 | | 284 | | | — | | | 284 | | | (159) | | | (53) | | | 72 | |
買い戻し、証券貸借、類似手配 | | 63 | | | — | | | 63 | | | — | | | — | | | 63 | |
合計する | | $ | 347 | | | $ | — | | | $ | 347 | | | $ | (159) | | | $ | (53) | | | $ | 135 | |
2021年12月31日 | | | | | | | | | | | | |
派生負債: | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
外国為替長期とスワップ | | $ | 128 | | | $ | — | | | $ | 128 | | | $ | (55) | | | $ | (4) | | | $ | 69 | |
外貨オプション | | 9 | | | — | | | 9 | | | (2) | | | — | | | 7 | |
顧客金利デリバティブ | | 101 | | | — | | | 101 | | | (44) | | | (57) | | | — | |
派生負債総額 | | 238 | | | — | | | 238 | | | (101) | | | (61) | | | 76 | |
買い戻し、証券貸借、類似手配 | | 61 | | | — | | | 61 | | | — | | | — | | | 61 | |
合計する | | $ | 299 | | | $ | — | | | $ | 299 | | | $ | (101) | | | $ | (61) | | | $ | 137 | |
(1)我々の取引相手に担保された現金担保は、債務頭寸と買い戻し契約の派生契約の時価リスクに関係しており、“現金及び現金等価物”の構成要素として記録されている" 私たちの総合貸借対照表にあります。
9. 非利子収入
会社がASC 606の範囲内で顧客と締結した契約から得られたすべての収入は非利息収入で確認されている以下は、2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間の非利息収入の概要です
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | | | |
非利息収入: | | | | | | | | |
投資証券収益、純額 | | $ | 85 | | | $ | 167 | | | | | |
権証資産収益,純額 | | 63 | | | 222 | | | | | |
顧客投資費 | | 35 | | | 20 | | | | | |
富管理と委託料 | | 22 | | | — | | | | | |
為替手数料 | | 73 | | | 57 | | | | | |
クレジットカード手数料 | | 37 | | | 28 | | | | | |
預金サービス料 | | 30 | | | 25 | | | | | |
ローンに関係する費用 | | 19 | | | 16 | | | | | |
信用状と予備信用証の手数料 | | 14 | | | 13 | | | | | |
投資銀行業務収入 | | 93 | | | 142 | | | | | |
手数料 | | 25 | | | 24 | | | | | |
他にも | | 21 | | | 30 | | | | | |
非利子収入総額 | | $ | 517 | | | $ | 744 | | | | | |
投資証券収益、純額
投資証券の純収益には、我々の非上場証券と他の株式証券の収益と損失が含まれており、その中には、権利証資産の行使により保有されている公開株式証券、我々のAFS債務証券を売却する組合の収益と損失(適用される場合)、および付帯権益が含まれている。
私たちの非流通株と他の株式証券の組み合わせは、主にリスク資本と私募株式基金、SPD-SVB、債務と信用基金、プライベートおよび公共投資ポートフォリオ会社(株式証資産の行使によって保有されている公開株式証券を含む)および合格した経済適用住宅プロジェクトに投資する。我々の非流通証券と他の株式証券の表現は異なる時期に差があり、これは投資証券(実現されているものと未実現のものを含む)の純収益または損失を招く。このような変化は多くの要素によるものであり、私たちの投資価値の未実現変化、分配された実現された収益金額の変化、流動性イベントの変化及び全体的な経済と市場状況を含む。いずれの時期の非流通証券や他の持分証券の未実現収益は,通常推定値の変化によって駆動される.
実現されていない収益または損失がどの程度達成されるかは、これらの持分証券が受ける可能性のあるいくつかの販売制限の満了(例えば、ロックプロトコル)、現在の市場価格、市場状態、証券の実際の販売または分配、およびそのような実際の販売または分配の時間を含む様々な要因に依存し、これらの証券は、我々が管理する基金によって管理され、私たちの基金単独の適宜の販売/分配および管理手続きによって制限される。
付帯権益は優先的に分配された利益からなり、私たちの個人管理基金の基金と直接リスク基金の資産収益率がある業績目標を超えた場合、確認可能な利益は管理基金の一般パートナーとして私たちに支払われなければならない。私たちが稼いだ付随的な権利は一般的に従業員と共有され、彼らは一般的なパートナー実体のメンバーでもある。私たちは基金のこれまでの業績と業績目標を測ることで四半期ごとの付帯権益を記録しています。私たちが合併していない管理基金については、付帯権益は投資証券の純収益として記録されている。私たちの総合管理基金については、非制御的権益に起因することができる純収入の構成要素として記録されている。他人に分配された付帯権益は非持株権益に計上され、純収益の一部を占めるべきである。私たち(または私たちの従業員)に支払われる任意の付帯権益は逆転する可能性があり、基金の業績がこれまでの付帯資本が基金の実際の支払いレベルよりも低いことを前提としている。我々の基金の有限組合協定では,基金が有限パートナーに全額出資を返還するまで,一般的に一般パートナーに付帯権益を支払わないことが規定されている。未払いの付帯権益基金業績が基金初期から現在までの付帯権益が以前に確認された額よりも少ないレベルに低下すれば、押し売りが発生する可能性がある。付帯資本収入は所有権モデルで計算され、その基礎はASC 323-権益会計法そしてASC 810−統合
我々のAFS証券グループは固定収益ポートフォリオであり、その管理目標は、十分な流動性と信用多元化を維持しながら、長期的に適切なポートフォリオ収益率を得ることであり、私たちの資産/負債管理目標を満たすことである。一般的ではないが,我々AFS証券組合における債務証券の売却は純収益や損失を招く可能性があり,我々の投資政策における我々の流動性状況や金利リスク管理に関するガイドラインに基づいて行われる
投資証券収益は、我々の投資関連活動によって稼いだ非利子収入を明確に排除しているため、ASC 606の範囲内で確認されていない2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間の投資証券損益の概要は以下の通り
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | | | |
非流通株及びその他の持分証券収益、純額 | | $ | 36 | | | $ | 167 | | | | | |
AFS証券の売却益、純額 | | 49 | | | — | | | | | |
投資証券の総収益、純額 | | $ | 85 | | | $ | 167 | | | | | |
権証資産収益,純額
信用手配やいくつかの他のサービスを交渉する際には、しばしば権利を獲得し、株式証資産の形態で技術や生命科学/ヘルスケア業界において主にリスクによって支援されるプライベート企業の株を買収する。付与日から公正価値の任意の変動は、私たちの貸借対照表上の他の資産の増加または減少、および権益株式証券資産の純収益または損失であり、非利息収入は総合純収入の構成要素であることが確認される
株式権証資産の収益は、我々のデリバティブ関連活動から得られる非利子収入を明確に排除しているため、ASC 606の範囲内で確認されていない2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間の権証資産純益の概要は以下の通り
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | | | |
権証資産: | | | | | | | | |
練習収益、純額 | | $ | 12 | | | $ | 160 | | | | | |
契約を打ち切る | | (1) | | | — | | | | | |
公正価値変動純額 | | 52 | | | 62 | | | | | |
権証資産純収益合計 | | $ | 63 | | | $ | 222 | | | | | |
顧客投資費
顧客投資費には、顧客の投資政策、戦略、目標に応じて顧客ポートフォリオを管理する自由支配可能投資管理サービスによって得られる費用が含まれる。収入は私たちの履行義務を終えて月ごとに確認し、通常来月に掛け値を受け取ります。私たちの包括的な通貨市場費用には、ルール12(B)-1費用、収入共有、および顧客取引に基づく費用が含まれています。ルール12(B)-1費用及び収入共有は、その期間に投資された顧客資金に基づいて確認され、通常は月に1回である。取引に基づく手数料は,顧客を代表して取引を実行する際に固定収益証券で稼いで確認する.第三者サービスプロバイダに支払われる金額は主に支出に用いられるため,顧客投資費は第三者に支払われた支払総額に記録される2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間、ツールタイプ別の顧客投資費用の概要は以下の通りです
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | | | |
タイプ別の顧客投資費用: | | | | | | | | |
貨幣市場手数料を一掃する | | $ | 24 | | | $ | 10 | | | | | |
資産管理費(1) | | 10 | | | 9 | | | | | |
買い戻し契約費用 | | 1 | | | 1 | | | | | |
顧客投資費用合計(2) | | $ | 35 | | | $ | 20 | | | | | |
(1)SVB Asset Management管理の第三者通貨市場共同基金と固定収益証券に投資して稼いだ費用を指す。
(2)顧客が投資基金に投資して稼いだ費用を代表して、これらの費用は第三者金融機関が維持し、私たちの貸借対照表に記録されていません。
富管理と委託料
富管理費は、顧客に富管理、退職計画相談、家族理財室、財務計画、信託サービス、その他の金融コンサルティングサービスを提供して稼いでいる。サービスの提供に伴い、会社のこれらの契約下での履行義務は時間の経過とともに履行される。費用は月平均,四半期初めに確認し,少数の顧客については,プライベート銀行AUMの四半期末時価と適用料率確認により,具体的には契約条項に依存する。料金も月ごとに確認し、固定された料金金額によるか、プライベート銀行AUMの四半期末(滞納)時価と適用される料率によって、具体的には契約条項に依存する。富管理契約によると、業績に基づくインセンティブは得られない。売掛金は、連結貸借対照表の“計上すべき利息、売掛金、その他の資産”項目に記入する。
信託費用は会社が顧客の受託者に任命されたときに稼いだものです。受託者として、会社は顧客の信託を管理し、投資及び財産を含む信託の資産を管理する。行政·管理サービスの提供に伴い、会社のこれらの合意下での履行義務は時間の経過とともに履行される。費用は月ごとに確認され、場合によっては、合意に概説されたアカウントの時価のパーセンテージで四半期ごとに確認される。支払い頻度は個別契約で定義されており、主に毎月滞納が規定されている。信託費用契約は業績に基づくインセンティブを発生させないだろう。売掛金は、連結貸借対照表の“計上すべき利息、売掛金、その他の資産”項目に記入する2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間、ツールタイプ別の富管理と信託費用の概要は以下の通り
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | | | |
種類別の富管理と信託費用: | | | | | | | | |
富管理費 | | $ | 20 | | | $ | — | | | | | |
委託料 | | 2 | | | — | | | | | |
富管理と信託費用総額 | | $ | 22 | | | $ | — | | | | | |
為替手数料
外国為替手数料は私たちの顧客の外貨購入と売却の間の収入差額を代表して、主に現品契約から来ます。外国為替即時契約費用は、単契約義務が完了したときに確認し、費用と交換するために即時取引を実行する。慣例によると、取引日に外国為替契約を締結する際には、法的権利が顧客に移転するため、私たちは現在、取引日に私たちの費用を確認しており、取引は通常2営業日以内に決済されます。
長期契約およびオプション保険料は、我々のデリバティブ関連活動から得られる非利子収入を明確に排除するため、ASC 606の範囲外で確認される2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間、ツール別の外貨手数料収入の概要は以下の通り
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | | | |
ツールタイプ別の外貨手数料: | | | | | | | | |
現品契約手数料 | | $ | 66 | | | $ | 55 | | | | | |
長期契約手数料 | | 6 | | | 2 | | | | | |
オプション保険料 | | 1 | | | — | | | | | |
外貨両替手数料の総額 | | $ | 73 | | | $ | 57 | | | | | |
クレジットカード手数料
クレジットカード手数料には,クレジットカードとデビットカードの振込収入と,業者のための取引処理手数料が含まれる.交換収入は、私たちが支払いネットワークに夜間決済サービスを提供する義務を履行して稼いだものです。顧客が報酬を稼いだ場合,報酬計画に関するコストが記録され,交換費収入の減少額として提示される.アワード計画は引き続きASC 310に計上される-売掛金それは.事業者サービス料の履行義務は、事業者と支払ネットワークとの間でデータと資金を伝送することである。クレジットカード振込と商家サービス料は取引決済サービスが完了してから毎日稼いでいます
年間カードサービス料は12ヶ月以内に直線的に確認され、ASC 310で入金され続けます売掛金.
2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間、ツールタイプ別のクレジットカード料金の概要は以下の通り
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | | | |
ツールタイプ別のクレジットカード手数料: | | | | | | | | |
カード交換費、純額 | | $ | 30 | | | $ | 23 | | | | | |
商家サービス料 | | 5 | | | 4 | | | | | |
クレジットカードサービス料 | | 2 | | | 1 | | | | | |
クレジットカードの総手数料 | | $ | 37 | | | $ | 28 | | | | | |
預金サービス料
預金サービス料には現金管理活動や他の預金口座サービスで稼いだ費用が含まれています。保証金サービスには、テナントサービス、遠隔捕捉、ロックボックス、電子保証金捕捉、および詐欺制御サービスを含む売掛金サービスが含まれるが、これらに限定されない。支払いおよび現金管理製品およびサービスには、顧客が資金をより迅速に転送することができるようにするための電信為替および自動手形交換所支払いサービス、ならびに商業請求書支払い、商業クレジットカードおよびデビットカード、口座分析および支払いサービスが含まれる。預金サービス料は関連履行義務を提供している期間内に確認し、一般的に月ごとに確認し、かつ“顧客との契約から収入を分譲する” 次の表に示す.
ローンに関係する費用
未使用の承諾料、最低財務費用、未使用限度額費用は月ごとに確認します。銀団待遇を受ける資格のある費用は、費用を受けた銀団ローン取引が完了した時に確認します。融資関連費用はASC 606の範囲内で確認されておらず、我々の融資関連活動によって稼いだ非利息収入を明確に排除しているためである2022年3月31日および2021年3月31日までの3ヶ月間、ツール種別別の融資関連費用の概要は以下の通り
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | | | |
ツールタイプ別のローン関連費用: | | | | | | | | |
未使用承諾料 | | $ | 15 | | | $ | 12 | | | | | |
他にも | | 4 | | | 4 | | | | | |
ローンに係る費用総額 | | $ | 19 | | | $ | 16 | | | | | |
信用状と予備信用証の手数料
予備信用状は私たちを代表して顧客が発行した条件付き約束を代表して、顧客が特定の未来の事件が発生した時に第三者に義務を履行することを保証します。信用状及び予備信用状により発生した費用は、他の負債の構成要素として繰延され、承諾期間内に直線法により非利子収入で確認され、その根拠は抽出された引受の可能性である。信用状および予備信用状費用は、私たちの融資関連活動によって得られた非利息収入を明確に排除しているので、ASC 606の範囲内で確認されない
投資銀行業務収入
私たちは顧客から投資銀行の収入を得て、証券引受、私募に関するサービス、M&Aなどの戦略事務のコンサルティングサービスを提供します。引受料は、公開と非公開で発行された株式と債務証券から来ており、引受グループの先頭マネージャーが発行が完了したと考えたときに確認する。発行が完了すると、履行義務が履行されます。お客様への対価格に対応した適用管理費と引受料を差し引くことを確認します。私募費用は私募完了時に確認され、これは通常顧客が募集資金を受け取る際である。M&A取引の顧問料は一般に関連取引完了時に確認される。料金は顧客が明確に精算でき、関連収入がある時点で確認された範囲でのみ延期されます。他のすべての取引に関連する費用は発生時に費用を計上する。私たちはこのような取引の大部分で依頼者を務めているため、支出総額を他の運営費用に計上することを確認しました。
2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間、ツールタイプ別の投資収入の概要は以下の通り
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | | | |
投資銀行の業務収入: | | | | | | | | |
引受料 | | $ | 32 | | | $ | 125 | | | | | |
相談料 | | 54 | | | 4 | | | | | |
私募その他 | | 7 | | | 13 | | | | | |
投資銀行業務総収入 | | $ | 93 | | | $ | 142 | | | | | |
手数料
手数料には、代理ベースの上場および場外株式仲買取引を実行するための顧客からの手数料が含まれる。取引リストごとの実行は異なる履行義務を表し,取引価格は取引リストを実行する時点で固定されている.取引実行は、顧客が資産を制御する時点で満足するため、費用は取引日に基づいて記録される。同社は市場情報サービスのための購読料も稼いでおり、これらのサービスは交付期間中に認められている。引受期間終了前に受け取った費用は、最初に繰延収入(契約負債)として我々の総合貸借対照表の他の負債に記録されています。手数料は次の表“お客様との契約収入分類”に記載されています。
他にも
その他の非利息収入は主に基金管理費収入、転換可能な債務オプション転換収益、サービス収入を含む。基金管理費には、私たちが管理する基金の基金と直接リスク基金に直接受け取る費用が含まれている。基金管理費は有限組合契約の契約条項に基づいており、一般に規定された契約期間内に稼いだ費用であることが確認されており、一般に個別基金の年限に等しい。基金管理費は約束資本の割合で計算され、事前に徴収され、四半期ごとに徴収される。私たちのいくつかの有限組合協定の基金管理費は基金割り当てのパーセンテージで計算され、収入は分配活動時にのみ記録される。これらの特定の基金の割り当てイベントは予め決定されていないので、管理費は可変であると考えられ、ASC 606によって制限される
転換可能債務オプションの収益とは、融資転換派生資産の未実現推定収益と、債務ツール転換の実現収益であり、イベント(例えば、初公募株)をトリガしたときに第三者の普通株式に変換することができる。転換可能債務オプションの収益は、我々のデリバティブ関連活動から得られる非利子収入を明確に排除するため、ASC 606の範囲外で確認される。
その他のサービス収入は主にFHLB/FRB株の配当収入、代理銀行のリベート収入、奨励費用或いは付随権益に関連する業績費用とその他の費用収入を含む。私たちは業績義務を履行する際に収入を確認し、日/月、四半期、半年または年度ごとに収入を記録します。イベント駆動型収入源については,(I)納得できる手配証拠が存在すること,(Ii)顧客に他の余剰義務がないことを前提としたサービスを提供している,(Iii)料金が固定または確定可能であり,(Iv)徴収可能であることを確認した
2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間、ツールタイプ別の他の非利息収入の概要は以下の通り
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | | | |
ツールタイプ別の他の非利息収入: | | | | | | | | |
基金管理費 | | $ | 13 | | | $ | 15 | | | | | |
外貨ツールは純損失を再評価し、外貨長期契約を差し引く(1) | | — | | | (1) | | | | | |
その他のサービス収入 | | 8 | | | 16 | | | | | |
その他の非利子収入合計 | | $ | 21 | | | $ | 30 | | | | | |
(1)顧客と内部外貨建て金融商品の正味リスコアリングを代表する。私たちが外貨長期契約を締結するのは、顧客や国内外貨建て金融商品に関する外国為替リスクを経済的に減少させるためです。
取引先との契約から収入を分譲する
次の表は、2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間、顧客と締結した契約から得られた収入を、収入源と部門別に分類しています
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
2022年3月31日までの3ヶ月間 | | シリコンバレー銀行(2) | | SVBプライベート | | SVB資本(2) | | SVB 証券(二) | | その他のプロジェクト | | 合計する |
(百万ドル) | | | | | | |
顧客との契約の収入: | | | | | | | | | | | | |
顧客投資費 | | $ | 35 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 35 | |
富管理と委託料 | | — | | | 22 | | | — | | | — | | | — | | | 22 | |
現品契約手数料 | | 65 | | | 1 | | | — | | | — | | | — | | | 66 | |
カード交換料、毛数 | | 56 | | | — | | | — | | | — | | | 1 | | | 57 | |
商家サービス料 | | 5 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 5 | |
預金サービス料 | | 29 | | | 1 | | | — | | | — | | | — | | | 30 | |
投資銀行業務収入 | | — | | | — | | | — | | | 93 | | | — | | | 93 | |
手数料 | | — | | | — | | | — | | | 25 | | | — | | | 25 | |
基金管理費 | | — | | | — | | | 12 | | | 1 | | | — | | | 13 | |
公演費用 | | — | | | — | | | 4 | | | — | | | — | | | 4 | |
代理銀行リベート | | 2 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 2 | |
取引先と契約した総収入 | | $ | 192 | | | $ | 24 | | | $ | 16 | | | $ | 119 | | | $ | 1 | | | $ | 352 | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
ASC 606(1)範囲外の収入 | | 20 | | | 1 | | | 49 | | | 2 | | | 93 | | | 165 | |
非利子収入総額 | | $ | 212 | | | $ | 25 | | | $ | 65 | | | $ | 121 | | | $ | 94 | | | $ | 517 | |
(1)ASC 606とは異なり、金額は個別の指導の下で計算される
(2)シリコンバレー銀行,SVB Capital,SVB Securitiesの非利子収入構成は非持株権益を差し引いた純額である。非制御的権益は“他のプロジェクト”に含まれている。"
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
2021年3月31日までの3ヶ月間 | | シリコンバレー銀行(2) | | SVBプライベート | | SVB資本(2) | | SVB 証券(二) | | その他のプロジェクト | | 合計する |
(百万ドル) | | | | | | |
顧客との契約の収入: | | | | | | | | | | | | |
顧客投資費 | | $ | 19 | | | $ | 1 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 20 | |
現品契約手数料 | | 55 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 55 | |
カード交換料、毛数 | | 41 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 41 | |
商家サービス料 | | 4 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 4 | |
預金サービス料 | | 25 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 25 | |
投資銀行業務収入 | | — | | | — | | | — | | | 142 | | | — | | | 142 | |
手数料 | | — | | | — | | | — | | | 24 | | | — | | | 24 | |
基金管理費 | | — | | | — | | | 13 | | | 2 | | | — | | | 15 | |
公演費用 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
代理銀行リベート | | 1 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 1 | |
取引先と契約した総収入 | | $ | 145 | | | $ | 1 | | | $ | 13 | | | $ | 168 | | | $ | — | | | $ | 327 | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
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| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
ASC 606(1)範囲外の収入 | | 14 | | | — | | | 56 | | | 2 | | | 345 | | | 417 | |
非利子収入総額 | | $ | 159 | | | $ | 1 | | | $ | 69 | | | $ | 170 | | | $ | 345 | | | $ | 744 | |
(1)ASC 606とは異なり、金額は個別の指導の下で計算される。
(2)シリコンバレー銀行,SVB Capital,SVB Securitiesの非利子収入構成は非持株権益を差し引いた純額である。非制御的権益は“他のプロジェクト”に含まれている。"
収入確認の時間は、現金決済や顧客に領収書を発行する時間とは異なる可能性があります。私たちは開票前に収入を確認する際に売掛金を記録し、対価格を受け取って収入を確認する際には収入を稼いでいないことを記録します。これらの資産および負債は、各報告期間が終了したときに1つずつ契約して連結貸借対照表に報告される。2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間、我々の契約資産、契約負債、売掛金の変化は大きなものではない。また、2022年3月31日と2020年3月31日までの3ヶ月間に確認された、期初に相応の契約負債残高を計上した収入は重要ではない。
10. 細分化市場報告
私たちは四つ報告目的を管理するための報告可能部門:シリコンバレー銀行、SVB Private、SVB Capital、SVB Securities。私たちは部門と運営部門の結果が私たちの内部管理報告の流れに基づいていることを報告することができる
私たちは“管理”方法に基づいて支部情報を報告する。管理方法は、経営陣が意思決定や業績評価に用いる内部報告を我々の報告部分の出所として指定します。2022年3月31日までの四半期に、私たちは私たちの細分化市場を再評価した。この見直しに基づき,良質ワイン報告部門はシリコンバレー銀行からSVB民間部門に移行した。これらの変動を行うのは,会社の組織方式を反映して,経営決定や業績評価を行うためである。2021年3月31日までの3ヶ月間、我々の高級ワイン報告部門の前期残高は、2022年1月1日から発効する組織変化を正確に反映するために、報告すべき部分“SVB Private”に再計算された。履歴分部情報の再分類は、当社が以前に報告した総合貸借対照表、損益表またはキャッシュフローに何ら影響を与えず、また、この変化は、ASC 350、無形資産−営業権および他の規定による減値を評価する報告単位の決定には何の影響もない。詳しくは、本報告の第1部第1項の“中期総合財務諸表付記(未監査)”の付記10-“分部報告”を参照されたい。
私たちのシリコンバレー銀行とSVB個人部門の主な収入源は純利息収入であり、これは主にローンから稼いだ利息純額と預金利息純額との差額である。したがって,これらの部分は純利息収入(ftpを差し引く)を用いて報告されている.Ftpは、金融機関の資金源や使用の財務的影響を評価するための内部測定枠組みである。調達した預金に資金信用を提供し、資金融資のために資金費用を徴収することができる仕組みである。アカウント特徴に応じてマシンレベルでftpを計算する.
私たちはまた信用損失、非利息収入と非利息費用支出に基づいて業績を評価し、これらの支出は部門営業損益の構成部分として示されている。経営部門ごとの非利息費用を計算する際には,経営部門で発生する直接コストと,何らかの分配された直接コストを考慮した。審査の一部として、私たちはある会社の間接費用を会社の口座に分配します。私たちは、私たちの部門に、所得税支出または資金のない信用約束を割り当てたり、HTM証券(信用損失準備に含まれている)を割り当てたりしません。また,我々の管理報告モデルは平均資産残高に基づいているため,期末資産残高は分割報告目的には用いられていない.個別顧客の主要な関係指定が変化し、将来的にはある顧客を異なる時期の異なる細分化市場に組み込むことにつながる可能性がある。
GAAPが提供する全面的な構造から利益を得た財務報告とは異なり、著者らの内部管理報告過程は全面的、権威的な管理報告指導がないため、高度な主観性を持っている。我々の管理報告の流れは,我々の内部運営構造に基づいて我々の運営部門の表現を評価しており,この構造は時々変化する可能性があり,必ずしも他の金融サービス会社の類似情報と比較するとは限らない.
報道目的でSVB金融グループは四つ私たちは財務情報の経営部門を報告します
•シリコンバレー銀行(前身はユニバーサル商業銀行)当社の商業銀行であり、基幹革新市場の商業顧客に当行及びその子会社が提供する製品及びサービスを提供する。銀行は信用、金庫管理、外国為替、貿易融資などのサービスを通じて、商業顧客の金融需要に解決策を提供する。また、当行及びその付属会社も顧客に多様な投資サービスと解決策を提供し、資産を効率的に管理できるようにしている。私たちの商業銀行には、科学技術と医療業界および私募株式およびベンチャー企業の顧客にサービスを提供することが含まれており、ヨーロッパ、中東、アフリカ、アジア、カナダからの国際業務顧客を含む。
•SVBプライベート(SVBプライベートバンクの前身)は、私たちのプライベートバンクと当行の富管理部門です。SVB Privateは消費者に一連の個人投資信託解決策を提供する。私たちのお客様は主に個人のお客様です
株式/ベンチャー専門家と彼らが支援する革新会社の幹部と、Boston Privateと私たちの良質なワイン顧客から得られた高純資産顧客。私たちは担保ローン、住宅純資産信用限度額、制限と個人株式ローン、資本催促信用限度額、その他の保証と無担保ローン製品とブドウ畑開発ローン(以前にシリコンバレー銀行の一部として報告された)と、計画に基づく財務戦略、富管理、家族理財室、財務計画、税務計画、信託サービスを含むカスタマイズされたプライベート銀行サービスを提供します。また、私たちは私たちのEHopを通じて条件を満たした従業員に不動産保証融資を提供する。
•SVB資本SVB金融グループのファンド管理業務であり、主にリスク投資に集中している。SVB Capitalは第三者有限パートナー管理基金(主にリスク投資基金)を代表し、より限られた基礎の上でSVB金融グループ管理基金を代表する。SVB Capital基金シリーズには、会社の直接リスク基金と他のリスク投資基金に投資する基金と、融資や他の融資解決策を提供する債務基金が含まれる。SVB Capitalが会社にもたらす収入は主に投資リターン(権益分配付き)と管理費から来ている。
•SVB証券SVB金融グループの完全子会社として運営されている革新経済に注力した投資銀行である。SVB証券はHealthcare and Technologyのすべての主要なサブ業界に投資銀行サービスを提供する。医療保健細分化業界はBiophma、デジタル健康と医療技術、医療保健サービス、医療設備とツール及び診断を含む。技術細分化業界は消費インターネット、商業促進とマーケティングソフトウェア、デジタルインフラと科学技術サービス、教育技術、企業ソフトウェア、工業技術と金融科学技術を含む。SVB証券は4つの主要な製品とサービスに集中している:融資、M&Aコンサルティング、株式研究と販売と取引。
次の表は、私たちが報告できる部門の財務結果の概要を提供し、私たちの総合中期業績と入金しました2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間の報告可能部門情報は以下の通りです
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
(百万ドル) | | シリコンバレー 銀行(1) | | SVBプライベート | | SVB資本(1) | | SVB 証券(1) | | その他の項目(2) | | 合計する |
2022年3月31日までの3ヶ月間 | | | | | | | | | | | | |
純利子収入 | | $ | 854 | | | $ | 81 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 147 | | | $ | 1,082 | |
信用損失を減らす | | (7) | | | (1) | | | — | | | — | | | (3) | | | (11) | |
非利子収入 | | 212 | | | 25 | | | 65 | | | 121 | | | 94 | | | 517 | |
非利子支出(3) | | (397) | | | (94) | | | (20) | | | (134) | | | (228) | | | (873) | |
所得税費用前収入(赤字)(4) | | $ | 662 | | | $ | 11 | | | $ | 45 | | | $ | (13) | | | $ | 10 | | | $ | 715 | |
平均ローン総額、償却コスト | | $ | 52,234 | | | $ | 14,298 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 538 | | | $ | 67,070 | |
総平均資産(5)(6) | | 177,944 | | | 15,987 | | | 892 | | | 993 | | | 20,252 | | | 216,068 | |
総平均預金 | | 175,424 | | | 14,416 | | | — | | | — | | | 878 | | | 190,718 | |
2021年3月31日までの3ヶ月間 | | | | | | | | | | | | |
純利息収入(7) | | $ | 611 | | | $ | 35 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 14 | | | $ | 660 | |
信用損失を減らす | | (45) | | | 9 | | | — | | | — | | | 17 | | | (19) | |
非利子収入 | | 159 | | | 1 | | | 69 | | | 170 | | | 345 | | | 744 | |
非利息支出(3)(7) | | (276) | | | (15) | | | (16) | | | (136) | | | (193) | | | (636) | |
所得税前収入支出(4)(7) | | $ | 449 | | | $ | 30 | | | $ | 53 | | | $ | 34 | | | $ | 183 | | | $ | 749 | |
平均融資総額、償却コスト(7) | | $ | 38,221 | | | $ | 6,043 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 2,017 | | | $ | 46,281 | |
平均総資産(5)(6)(7) | | 107,859 | | | 6,097 | | | 577 | | | 767 | | | 9,515 | | | 124,815 | |
平均預金総額(7) | | 106,016 | | | 3,545 | | | — | | | — | | | 1,047 | | | 110,608 | |
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(1)シリコンバレー銀行,SVB Capital,SVB Securitiesの純利息収入,非利子収入,非利子支出および総平均資産構成は,列に示されたすべての期間が非持株権益を差し引いた純額を示している。非持株権は“他のプロジェクト”に含まれている
(2)“その他項目”の欄は、報告可能な分部の結果を公認会計基準に基づいて作成された総合財務諸表と照合するために必要な調整を反映している。純利息収入は主に私たちの固定収益ポートフォリオで稼いだ利息からなり、FTP値を差し引く。非利息収入は主に株式権証資産の収益或いは損失、AFS証券を売却する収益或いは損失及び権証資産を行使する権益証券の収益又は損失を含む。非利息支出には、主に財務、人的資源、マーケティング、法律、その他の費用など、会社の支援機能に関連する費用が含まれる。
(3)シリコンバレー銀行部門は直接減価償却と償却を含む#ドル10百万ドルとドル72022年3月31日と2021年3月31日までの3カ月はそれぞれ100万ドル。
(4)経営陣が部門の業績を評価するための内部報告モデルは、部門別に所得税費用を計算しない。私たちの有効税率は部分税率の合理的な近似値です。
(5)平均資産総額は、公認会計原則に基づいて作成した総合財務諸表と一致させるために、平均資産総額または平均負債総額と各支部株主権益平均総額の和の大きい者に等しい。
(6)SVB証券の総平均資産に含まれる商標権は$174百万ドル個人銀行の名声は$です2012022年3月31日までの3ヶ月間、SVB証券の総平均資産に含まれる商標権は$1382021年3月31日までの3カ月は100万ドル。
(7)2021年3月31日までの3ヶ月間、我々の高級ワイン報告部門の前期残高は、2022年1月1日から施行された組織変化を正確に反映するために、報告すべき部門“SVB Private”に割り当てられている。再分配は“総”金額に影響を与えない。
11. 表外手配、保証、その他の約束
通常の業務プロセスでは、表外リスクを有する金融商品を使用して顧客の融資ニーズを満たす。これらの金融商品には、信用状、商業信用状、および予備信用状の提供を約束することと、リスク資本および私募株式基金投資への投資を承諾することが含まれる。このような道具たちは様々な程度で信用リスク要素と関連がある。信用リスクは、金融商品の他の当事者が契約条項に従って義務を履行できなかったことにより損失を受ける可能性と定義されている。
信用を提供する約束
次の表は、2022年3月31日と2021年12月31日に信用延長を約束したことに関する情報をまとめています
| | | | | | | | | | | | | | |
(百万ドル) | | March 31, 2022 | | 2021年12月31日 |
融資承諾(1) | | $ | 40,737 | | | $ | 40,327 | |
| | | | |
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予備信用状(2) | | 3,843 | | | 3,612 | |
商業信用状(3) | | 105 | | | 77 | |
資金を提供していない信用約束総額 | | $ | 44,685 | | | $ | 44,016 | |
| | | | |
無資金の信用約束への準備(4) | | 175 | | | 171 | |
(1)融資可能な承諾を代表する理由は、顧客が融資承諾協定の要求を満たすすべての担保、コンプライアンスと財務契約である。
(2)私どもの商業信用状と予備信用状についてのより多くの情報は以下のとおりです。
(3)商業信用状は主に顧客の在庫を購入するために発行されたもので、通常は短期的な性質です。
(4)私たちの無資金支援に対する信用約束の信用損失準備には、私たちの資金支援のない融資約束と私たちの信用状の準備が含まれています。
予備信用状
次の表は2022年3月31日の私たちの予備信用状をまとめています。将来の支払いの最高潜在金額とは、担保された当事者が完全に違約し、追徴権の規定に基づいて、または保有または質権の担保から回収可能な金を考慮せずに、信用状に基づいて送金できる金額である。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
(百万ドル) | | 1か月以内に満期になる 年以下 | | この後に期限が切れる 1年 | | 総金額 卓越した | | 最高限度額 未来の支払い方法 |
金融予備信用状 | | $ | 3,621 | | | $ | 140 | | | $ | 3,761 | | | $ | 3,761 | |
契約予備信用状を履行する | | 74 | | | 8 | | | 82 | | | 82 | |
合計する | | $ | 3,695 | | | $ | 148 | | | $ | 3,843 | | | $ | 3,843 | |
財務および履行予備信用状に関する繰延費用は#ドルです182022年3月31日は百万ドルです202021年12月31日は100万人
ベンチャー投資と私募株式ファンドへの投資の約束
私たちは一般的に個人持株会社に投資するベンチャーキャピタルと私募株式ファンドに投資することを約束した。このような基金に投資する約束は10年間基金設立日からの期間。このような投資を管理する有限組合協定は通常普通のパートナーを制限しないにもかかわらず100%の約束資本、これらの基金は通常、大部分の資本を回収することを約束します5至れり尽くせり7場合によっては、このような基金は100%の約束資本を回収しないかもしれない。これらの約束に資金を提供する将来の現金需要の実際の時間は、通常、投資周期、全体的な市場状況、および個人持株会社が経営する業界の性質およびタイプに依存する次の表は、2022年3月31日までの私たちの総資本約束、未準備資金の資本約束、および各基金における私たちの持株比率を詳しく説明します
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
(百万ドル) | | SVBFG資本約束 | | SBFG未出資の引受金 | | SVBFGはすべての基金の所有権を |
赤木長青基金有限責任会社 | | $ | 250 | | | $ | 186 | | | 100.0 | % |
CP II,LP(1) | | 1 | | | — | | | 5.1 | |
資本優先リターン基金 | | 13 | | | — | | | 20.0 | |
Growth Partners,LP | | 25 | | | 1 | | | 33.0 | |
戦略投資家基金 | | 15 | | | 1 | | | 12.6 | |
戦略投資家基金II,LP | | 15 | | | 1 | | | 8.6 | |
戦略投資家基金III,LP | | 15 | | | 1 | | | 5.9 | |
戦略投資家基金IV,LP | | 12 | | | 2 | | | 5.0 | |
戦略投資家基金V基金 | | 1 | | | — | | | 多種多様である |
その他ベンチャー投資と私募株式ファンド投資(権益法会計) | | 18 | | | 6 | | | 多種多様である |
債務資金(権益法会計) | | 59 | | | — | | | 多種多様である |
その他ファンド投資(2) | | 249 | | | 10 | | | 多種多様である |
合計する | | $ | 673 | | | $ | 208 | | | |
(1)私たちの所有権は直接所有権を含んでいます1.3その割合と間接所有権の権利は3.8私たちが戦略投資家基金II、LPの投資で得た割合。
(2)以下の方面への承諾を示す156基金(主にリスク投資基金)では、私たちの所有権権益は通常、このような基金ごとの投票権権益の5.0%未満です。
2022年3月31日までに3私たちの総合管理基金の基金(私たちの権益と非持株権益を含む)のリスク資本と私募株式基金に対する余剰未出資約束のうち、数百万ドルがある。
12. 所得税
私たちはアメリカ連邦税務機関と各州と外国の税務機関が徴収した所得税と非所得税を支払う必要があります。私たちはアメリカ連邦とカリフォルニア州司法管轄区域を主要な納税申告地域として確定した。カリフォルニア州は現在2013-2016年の状況を検討している。私どものアメリカ連邦納税申告書は2018年以降の納税年度に全面的に審査することができます。私たちのカリフォルニア納税申告書はまだ2017年以降の納税年度に全面的に審査することができます。
2022年3月31日まで、確認されていない税金の割引は42100万ドルという数字が所得税の支出を減少させることを確認しました33百万ドルです。私たちは確認されていない税金割引が今後12ヶ月以内に実質的に変化すると予想できない。
私たちは所得税に関連する利息と罰金が所得税前の収入の一部であることを確認した。2022年3月31日までの3ヶ月間、利息と罰金は重要ではない。
13. 金融商品の公正価値
公正価値計量
我々のAFS証券、派生ツール、およびいくつかの非上場証券と他の株式証券は公正な価値に応じて恒常的に記録された金融ツールである。中間総合財務諸表を作成する際に、公正価値に応じて計量された資産と負債の推定値を推定する。
公正価値は、市場参加者間の秩序ある取引において資産を売却するために計量日に課金されるか、または負債を移転するために支払われる価格(“脱退価格”)として定義される。公正価値記録による資産と負債の開示には3つの段階がある。この階層構造内の資産と負債分類は,計量のための推定方法の投入が観察可能か観察不可能か,およびこれらの投入の公正価値計測における重要性に基づいている.観察可能な投入は独立したソースから得られた市場由来あるいは市場に基づく情報を反映しており、観察できない投入は市場データの推定と市場参加者の観点を反映している。公正価値を計量する3つのレベルは投入の信頼性に基づいて、以下のようになる
レベル1
公正価値計量は、アクティブ市場が私たちが得ることができる同じ資産または負債の見積もりに基づいている。推定値は活発な市場で随時得られる見積りに基づいているため,これらのツールの推定値を大きく判断する必要はない.一級を利用して投入される資産には、米国国債、外国政府債務証券、取引所取引の株式証券、特定の公正価値会計で入金された有価証券、およびボストン民間会社の合併期間に負担する繰延補償計画に関連する資産と負債がある。
レベル2
公正価値計量は非アクティブまたはすべての重要な投入が直接または間接的に観察できる市場オファーに基づいている。AFS証券の推定値は独立定価サービスプロバイダが提供し,これらの証券を評価した経験があり,独立ブローカーから得られた平均市場見積と比較した。私たちは毎月第三者から受け取った価値を分析して、価格代表が公正な価値の合理的な見積もりを保証する。これらのプログラムは、第三者価格設定方法の予備的および継続的な審査、価格設定傾向の検討、および取引量の監視を含むが、これらに限定されない。その他の証左は,たとえばブローカーに拘束力のない価格を取得することは,証券の取引頻度や市場の流動性や深さに依存する.独立ブローカーから受信された価格代表は、公正な価値の合理的な推定を表し、観察可能な市場情報(比較可能な取引、収益率曲線、価格差、および市場指数(例えば、ある)を含む)を使用することによって検証する。入手可能な市場データに基づいて、より適切な公正価値が存在すると判断された場合、第三者から受信された価格は、それに応じて調整される。以下は、クラス2の資産および負債ごとの重要な投入の概要である
アメリカ機関債券:アメリカ機関債券の公正価値計量は、発行者名、発行日、額面金利、満期日、任意の適用される発行者コールオプションの特徴など、保有債券の特定の特徴に基づいている。推定値は類似期限に対する市場の基準市場金利の利差に基づいており、通常は米国債である。
機構が発行するMBS:機関が発行するMBSは、アメリカ機関の標準に従って販売される個人伝統的な担保融資のプールであり、地理的位置、融資規模、起源年のような類似の額面金利、期限、その他の属性を持っている。これらの証券の公正価値計測は、基準市場金利に対する観察可能な価格調整に基づいており、推定された融資早期返済速度を考慮している。
機関が発表したCMO:機関が発行したCMOは,明確なキャッシュフローの特徴を持つ種別や部分に組織され,米国機関が発行した担保融資伝達証券を担保としている。これらの証券の公正価値計量は担保融資伝達証券の類似特徴、例えば額面金利、期限、地理位置、融資規模と始発年を組み入れ、そのほかに事前返済速度がカテゴリ或いは一部のキャッシュフロー構造に与える影響を推定した。上記の投入を考慮した後,これらの測定基準は推定平均寿命内の観察可能な市場価格差に組み込まれている。
機関が発行したCMBS:これらの証券の公正価値計量は基準市場金利(通常はアメリカ国債金利或いはスワップ市場で観察できる金利)、早期返済速度、融資違約率仮定と基礎ローンの融資損失深刻度仮定の利差に基づく。
外国為替長期およびオプション契約資産と負債:これらの資産と負債の公正価値計測は,スポットと長期外貨為替レートおよびオプション変動率仮定に基づいて定価を行う。
金利デリバティブと金利交換資産と負債:金利デリバティブおよび金利スワップの公正価値計測は、契約固定部分の額面金利と契約浮動部分の浮動額面金利とに基づいて定価される。推定値は,スワップ収益率曲線上のスポットと長期レートおよび契約取引相手の信用に基づく.
総リターン交換:総リターンスワップの公正価値計量は、参考資産の表現、可変額面金利と契約浮動部分の利差に基づく。
他の株式証券:上場会社株式証券の公正価値計量は、オファーに基づく市場価格から割引価格を引いたものであり、証券が何らかの販売制限を受けていれば。一部の限定割引の範囲は一般的です10パーセントから20パーセントは販売制限の持続時間に依存します三つ至れり尽くせり6か月.
権証資産(公共投資ポートフォリオ):上場ポートフォリオ社の権証資産の公正価値計量はブラック·スコアーズオプション定価モデルに基づいて推定された。このモデルは公開取引の価格を用いている
会社(対象株価)、声明の実行価格、株式証満期日、無リスク金利と市場観察可能オプション変動率を仮定する。
レベル3
公正価値計測は,市場では観察できない重大な仮定を用いた推定技術に由来する。これらの観察できない仮説は,市場参加者が資産定価のために使用すると考えられる我々自身の仮説の見積りを反映している.評価方法は公正価値を計量するための市場法,収益法および/またはコスト法と一致する。以下にクラス3資産ごとの評価技術の概要を示す
資産純資産で計量されていないリスク資本と私募株式ファンド投資:公正価値計量は一連の要素の考慮に基づいており、買収投資の価格、投資の期限と性質、現地市場状況、比較可能な証券の価値、及びプライベート会社に関連する現在と予想される経営業績、撤退戦略と買収投資後の融資取引を含むが、これらに限定されない。公正価値計量に使用される重大な観察不可能な投入は、実際および予測結果、現金状況、最近または計画された取引および市場比較可能会社を含む各ポートフォリオ会社に関する情報を含む。孤立的にそのいずれかの投入を重大に変更することは、公正な価値計量の重大な変化を招く可能性がある;しかし、私たちは通常、ポートフォリオ会社とリスク投資基金マネージャーとの継続的なコミュニケーションによって得られたすべての要素を考慮して、ポートフォリオ会社または環境が公正価値計量が変化したことを示す変化が発生したかどうかを決定する。
権証資産(公共投資ポートフォリオ):上場ポートフォリオ社の権証資産の公正価値計量はブラック·スコアーズオプション定価モデルに基づいて推定された。このモデルは,上場企業の価格(対象株価),宣言の実行価格,権証満期日,無リスク金利,市場で観察可能なオプション変動率仮定を用いた.応用することで最高20いくつかの販売制限または他の特徴を有する権証については、その価格が公正価値よりも低いと考える理由がある。販売制限の撤廃に伴い、すべての制限が満期になったり、キャンセルされたりすると、割引はゼロに引き下げられる。
権証資産(個人ポートフォリオ):プライベートポートフォリオ社の権証資産の公正価値計量はBlack-Scholesオプション定価モデルに基づいており、宣言の実行価格、オプション満期日、無リスク金利とオプション変動率仮定を用いて資産価値を推定する。ブラック·スコイルズモデルで使用されているオプション変動率は公開市場指数に基づいており,これらの指数のメンバーはわが個人会社ポートフォリオの会社と類似した業界で運営されていると仮定している.オプション満期日は、宣言満期日に対する実寿命の推定を考慮するために修正される。全体モデル資産価値は関連する標的会社の非上場性質のため、一般的に流動資金が不足しているため、さらなる調整を行っている。単独の変動率と残存寿命仮説の変化と公正価値計測との間には正の相関関係があり,流動性割引仮説の変化と公正価値計測との間には負の相関関係がある。
転換権(公共ポートフォリオ):上場ポートフォリオ会社或いは転換権のある公正価値計量はBlack-Scholesオプション定価モデルに基づいて推定した。このモデルは,上場企業の価格(対象株価),宣言の実行価格,権証満期日,無リスク金利,市場で観察可能なオプション変動率仮定を用いた.応用することで最高20いくつかの販売制限または他の特徴を有するいくつかの変換権については、公正な価値に割引を提供することが保証されるべきである。販売制限の撤廃に伴い、すべての制限が満期になったり、キャンセルされたりすると、割引はゼロに引き下げられる。
転換権(個人ポートフォリオ):公正価値計量は、実際および予測された企業価値、転換イベント発生の可能性、および転換可能債務プロトコルで概説された制限および転換定価を含むが、これらに限定されない一連の要因の考慮に基づく。また、ポートフォリオ会社や関係チームと継続的なコミュニケーションを行い、公正な価値に大きな変化があるかどうかを決定します。私たちは会社が提供した評価報告書(あれば)を使って私たちの推定仮説を支持します。これらの要因はポートフォリオ各社特有のものであり,観察できない投入の加重平均値や価値範囲は意味がない。
以下の公正価値階層表は、2022年3月31日までの公正価値で恒常的に計量された資産と負債に関する情報を示している
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
(百万ドル) | | レベル1 | | レベル2 | | レベル3 | | 2022年3月31日の残高 |
資産: | | | | | | | | |
AFS証券: | | | | | | | | |
アメリカ国債 | | $ | 16,639 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 16,639 | |
アメリカ機関債券 | | — | | | 151 | | | — | | | 151 | |
外国政府債務証券 | | 59 | | | — | | | — | | | 59 | |
住宅ローン証券: | | | | | | | | |
機構発行のMBS | | — | | | 6,846 | | | — | | | 6,846 | |
機関発行のCMO-固定金利 | | — | | | 860 | | | — | | | 860 | |
| | | | | | | | |
機関が発行したCMBS | | — | | | 1,436 | | | — | | | 1,436 | |
AFS証券総額 | | 16,698 | | | 9,293 | | | — | | | 25,991 | |
非流通証券およびその他の権益証券(公正価値会計): | | | | | | | | |
非流通証券: | | | | | | | | |
資産純資産で計量したベンチャーキャピタルと私募株式ファンド投資 | | — | | | — | | | — | | | 406 | |
| | | | | | | | |
上場企業のその他の持分証券 | | 39 | | | 16 | | | — | | | 55 | |
非流通証券及びその他の権益証券総額(公正価値会計) | | 39 | | | 16 | | | — | | | 461 | |
その他の資産: | | | | | | | | |
外国為替長期·スワップ·オプション契約 | | — | | | 179 | | | — | | | 179 | |
権証資産 | | — | | | 8 | | | 315 | | | 323 | |
転換権があります | | — | | | — | | | 7 | | | 7 | |
| | | | | | | | |
顧客金利デリバティブ | | — | | | 51 | | | — | | | 51 | |
その他の資産 | | 8 | | | — | | | — | | | 8 | |
総資産 | | $ | 16,745 | | | $ | 9,547 | | | $ | 322 | | | $ | 27,020 | |
負債: | | | | | | | | |
外国為替長期·スワップ·オプション契約 | | $ | — | | | $ | 167 | | | $ | — | | | $ | 167 | |
| | | | | | | | |
総リターン交換 | | — | | | 8 | | | — | | | 8 | |
顧客金利デリバティブ | | — | | | 109 | | | — | | | 109 | |
その他負債 | | 8 | | | — | | | — | | | 8 | |
総負債 | | $ | 8 | | | $ | 284 | | | $ | — | | | $ | 292 | |
以下の公正価値階層表は、2021年12月31日までの公正価値で恒常的に計測された資産と負債に関する情報を示している
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
(百万ドル) | | レベル1 | | レベル2 | | レベル3 | | 2021年12月31日の残高 |
資産: | | | | | | | | |
AFS証券: | | | | | | | | |
アメリカ国債 | | $ | 15,850 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 15,850 | |
アメリカ機関債券 | | — | | | 196 | | | — | | | 196 | |
外国政府債務証券 | | 61 | | | — | | | — | | | 61 | |
住宅ローン証券: | | | | | | | | |
機構発行のMBS | | — | | | 8,589 | | | — | | | 8,589 | |
機関発行のCMO-固定金利 | | — | | | 982 | | | — | | | 982 | |
| | | | | | | | |
機関が発行したCMBS | | — | | | 1,543 | | | — | | | 1,543 | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
AFS証券総額 | | 15,911 | | | 11,310 | | | — | | | 27,221 | |
非流通証券およびその他の権益証券(公正価値会計): | | | | | | | | |
非流通証券: | | | | | | | | |
資産純資産で計量したベンチャーキャピタルと私募株式ファンド投資 | | — | | | — | | | — | | | 338 | |
| | | | | | | | |
上場企業のその他の持分証券 | | 43 | | | 74 | | | — | | | 117 | |
非流通証券及びその他の権益証券総額(公正価値会計) | | 43 | | | 74 | | | — | | | 455 | |
その他の資産: | | | | | | | | |
| | | | | | | | |
外国為替長期契約とオプション契約 | | — | | | 171 | | | — | | | 171 | |
権証資産 | | — | | | 8 | | | 269 | | | 277 | |
金利が入れ替わる | | — | | | 18 | | | — | | | 18 | |
顧客金利デリバティブ | | — | | | 99 | | | — | | | 99 | |
その他の資産 | | 8 | | | $ | — | | | $ | — | | | 8 | |
総資産 | | $ | 15,962 | | | $ | 11,680 | | | $ | 269 | | | $ | 28,249 | |
負債: | | | | | | | | |
外国為替長期契約とオプション契約 | | $ | — | | | $ | 137 | | | $ | — | | | $ | 137 | |
| | | | | | | | |
顧客金利デリバティブ | | — | | | 101 | | | — | | | 101 | |
その他負債 | | 8 | | | — | | | — | | | 8 | |
総負債 | | $ | 8 | | | $ | 238 | | | $ | — | | | $ | 246 | |
次の表には、2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間の公正価値の恒常的に計量された第3次資産のその他の情報を示す
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
(百万ドル) | | 期初残高 | | 純収入に含まれる純収益総額 | | | | 販売/撤退 | | 発行する. | | | | | | レベル3に移行する | | 期末残高 |
2022年3月31日までの3ヶ月間 | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
権証資産(1) | | $ | 269 | | | $ | 65 | | | | | $ | (23) | | | $ | 6 | | | | | | | $ | (2) | | | $ | 315 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
または転換権がある(2) | | — | | | — | | | | | — | | | 7 | | | | | | | — | | | 7 | |
2021年3月31日までの3ヶ月間 | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
権証資産(1) | | 192 | | | 220 | | | | | (181) | | | 6 | | | | | | | (4) | | | 233 | |
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(1)実現および未実現の収益(損失)は、非利息収入の構成要素“権証純資産収益”プロジェクトに記録されている。
(2)未実現の収益と損失は“他の非利息収入”という非利息収入の構成要素に記録されている。
次の表は、2022年3月31日と2021年3月31日にも保有する3級資産の収益に含まれる未実現純損益を示しています
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | | | |
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その他の資産: | | | | | | | | |
権証資産(1) | | $ | 54 | | | $ | 61 | | | | | |
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未達成収益総額 | | $ | 54 | | | $ | 61 | | | | | |
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(1)未実現収益と損失記入行プロジェクト“権証資産収益、純額、"非利息収入の一部です。
(2)未実現の収益と損失は“他の非利息収入”という非利息収入の構成要素に記録されている。
実現されていない収益または損失がどの程度達成されるかは、これらの証券が受ける現行の販売制限の満了、証券の実際の販売、およびそのような実際の販売の時間を含む様々な要因に依存する。
次の表は、2022年3月31日と2021年12月31日に、私たちのいくつかの第3級公正価値計量のための重大な観察不可能な入力の量子化情報を提供します。我々は、公正価値を決定するための実際の便宜策として、1株当たり資産純値(投資の一般パートナーから得られた)を使用しているため、私たちのベンチャーキャピタルおよび私募株式ファンド投資(公正価値会計)をこの表に含めていない。
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(百万ドル) | | 公正価値 | | 技術を評価する | | 観察できない重要な入力 | | 入力範囲 | | 重みをつける 平均値 |
March 31, 2022: | | | | | | | | | | |
権証資産(公共ポートフォリオ) | | $ | 1 | | | ブラック·スコアーズオプション定価モデル | | 波動率 | | 45.0% - 53.2% | | 51.7 | % |
| | | | 無リスク金利 | | 2.3- 2.4 | | 2.3 | |
| | | | 販売制限割引(%1) | | 20.0 | | 20.0 | |
権証資産(個人ポートフォリオ) | | 314 | | | ブラック·スコアーズオプション定価モデル | | 波動率 | | 24.1 - 53.2 | | 42.5 | |
| | | | 無リスク金利 | | 0.52 - 2.45 | | 2.1 | |
| | | | 適合性割引(2) | | 18.8 | | 18.8 | |
| | | | 残存寿命仮説(3) | | 40.0 | | 40.0 | |
転換権がある(公共ポートフォリオ) | | 2 | | | ブラック·スコアーズオプション定価モデル | | 波動率 | | 53.2 | | 53.2 | |
| | | | 無リスク金利 | | 2.12- 2.32 | | 2.1 | |
| | | | 販売制限割引(%1) | | 20.0 | | 20.0 | |
転換権がある(個人ポートフォリオ) | | 5 | | | 私募株式定価 | | (4) | | (4) | | (4) |
| | | | | | | | |
2021年12月31日: | | | | | | | | | | |
権証資産(公共ポートフォリオ) | | 2 | | | ブラック·スコアーズオプション定価モデル | | 波動率 | | 27.8% - 55.0% | | 43.7 | % |
| | | | 無リスク金利 | | 0.6- 1.5 | | 1.1 | |
| | | | 販売制限割引(%1) | | 10.0 - 20.0 | | 10.7 | |
権証資産(個人ポートフォリオ) | | 267 | | | ブラック·スコアーズオプション定価モデル | | 波動率 | | 24.7 - 55.0 | | 43.0 | |
| | | | 無リスク金利 | | 0.06 - 1.40 | | 0.8 | |
| | | | 適合性割引(2) | | 20.1 | | 20.1 | |
| | | | 残存寿命仮説(3) | | 40.0 | | 40.0 | |
(1)私たちは上場企業の市場オファーを調整して、これらの価格は一定の販売制限を受けています。限定割引は一般的に10パーセントから20パーセントは販売制限の持続時間に依存します三つ至れり尽くせり6か月.
(2)我々の時価割引は、関連先会社の個人的性質による流動性の普遍的な不足の問題を解決するために、すべての個人会社の株式権証に適用される。使用される数量化措置は様々なオプション価格モデルに基づいている。私たちは四半期ごとに私たちの適切な割引に対して敏感性分析をします
(3)私たちは、実際の残存寿命の推定に基づいて、終了および行使に関する履歴データを利用して決定されたプライベート会社承認株式証の契約残期限を調整する。2022年3月31日までの加重平均契約残期限は6.4ここ数年私たちが推定した残存寿命と比較して2.6何年もです。四半期ごとに私たちの残存寿命仮説を敏感に分析する
(4)私たちのプライベートまたは転換権のあるポートフォリオの公正価値(Black-Scholesモデルを用いた評価ではない)を決定する際に、実際および予測された企業価値、転換イベントが発生する可能性、および転換可能債務プロトコルで概説された制限および変換定価を含む、各関連するプライベートポートフォリオ会社に関連する様々な要因を評価する。また、ポートフォリオ会社や関係チームと継続的なコミュニケーションを行い、公正な価値に大きな変化があるかどうかを決定します。私たちは会社が提供した評価報告書(あれば)を使って私たちの推定仮説を支持します。これらの要因はポートフォリオ各社特有のものであり,観察できない投入の加重平均値や価値範囲は意味がない。
2022年と2021年3月31日までの3ヶ月間、レベル3とレベル1の間では何の移行も行われていません。2022年と2021年3月31日までの3ヶ月間、すべてのレベル3からレベル2への移行は、権利証明資産を私たちのプライベートポートフォリオから私たちの公共ポートフォリオに移したためです(上記の3レベルの入金を参照)
公正価値台帳に記載されていない金融商品
財務会計基準委員会の金融商品に関する指針は、公正価値に記載されていない金融商品の推定公正価値を開示することを要求している以下の公正価値階層表は、私たちの金融商品が2022年3月31日と2021年12月31日に公正価値台帳に準拠していないことを示している
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | 公正価値を見積もる |
(百万ドル) | | 帳簿金額 | | 合計する | | レベル1 | | レベル2 | | レベル3 |
March 31, 2022: | | | | | | | | | | |
金融資産: | | | | | | | | | | |
現金と現金等価物 | | $ | 20,606 | | | $ | 20,606 | | | $ | 20,606 | | | $ | — | | | $ | — | |
HTM証券 | | 98,707 | | | 91,667 | | | — | | | 91,667 | | | — | |
純資産額で計量されていない非流通証券 | | 432 | | | 432 | | | — | | | — | | | 432 | |
純資産価値で計量された非流通証券 | | 755 | | | 755 | | | — | | | — | | | — | |
純ローン | | 68,244 | | | 69,394 | | | — | | | — | | | 69,394 | |
| | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | |
連邦住宅金融局と連邦準備銀行の株 | | 304 | | | 304 | | | — | | | — | | | 304 | |
財務負債: | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | |
短期借款 | | 99 | | | 99 | | | — | | | 99 | | | — | |
未満期預金(1) | | 195,607 | | | 195,607 | | | 195,607 | | | — | | | — | |
定期預金 | | 2,527 | | | 2,436 | | | — | | | 2,436 | | | — | |
高級債券:3.50% | | 349 | | | 352 | | | — | | | 352 | | | — | |
3.125センチ高級債券 | | 496 | | | 482 | | | — | | | 482 | | | — | |
1.800分の優先債券、2031年満期 | | 494 | | | 431 | | | — | | | 431 | | | — | |
優先債券2028年満期、利子率2.100 | | 496 | | | 457 | | | — | | | 457 | | | — | |
優先債券2026年満期、利子率1.800 | | 645 | | | 605 | | | — | | | 605 | | | — | |
二次債券 | | 90 | | | 82 | | | — | | | 82 | | | — | |
表外金融資産: | | | | | | | | | | |
信用を提供する約束 | | — | | | 45 | | | — | | | — | | | 45 | |
2021年12月31日: | | | | | | | | | | |
金融資産: | | | | | | | | | | |
現金と現金等価物 | | $ | 14,619 | | | $ | 14,619 | | | $ | 14,619 | | | $ | — | | | $ | — | |
HTM証券 | | 98,195 | | | 97,227 | | | — | | | 97,227 | | | — | |
純資産額で計量されていない非流通証券 | | 424 | | | 424 | | | — | | | — | | | 424 | |
純資産価値で計量された非流通証券 | | 710 | | | 710 | | | — | | | — | | | — | |
純ローン | | 65,854 | | | 67,335 | | | — | | | — | | | 67,335 | |
連邦住宅金融局と連邦準備銀行の株 | | 107 | | | 107 | | | — | | | — | | | 107 | |
財務負債: | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | |
短期借款 | | 121 | | | 121 | | | — | | | 121 | | | — | |
未満期預金(1) | | 187,464 | | | 187,464 | | | 187,464 | | | — | | | — | |
定期預金 | | 1,739 | | | 1,728 | | | — | | | 1,728 | | | — | |
高級債券:3.50% | | 349 | | | 370 | | | — | | | 370 | | | — | |
3.125センチ高級債券 | | 496 | | | 526 | | | — | | | 526 | | | — | |
1.800分の優先債券、2031年満期 | | 494 | | 474 | | | — | | | 474 | | — | |
優先債券2028年満期、利子率2.100 | | 496 | | 501 | | | — | | | 501 | | — | |
優先債券2026年満期、利子率1.800 | | 645 | | 649 | | | — | | | 649 | | — | |
二次債券 | | 90 | | 92 | | | — | | | 92 | | — | |
表外金融資産: | | | | | | | | | | |
信用を提供する約束 | | — | | | 47 | | | — | | | — | | | 47 | |
(1)無利子普通預金、有利子小切手口座、通貨市場口座、有利子清掃預金が含まれています。
1株当たり純資産額を計算する実体への投資
ある基金投資に対するFASBの指導は、基金の公正価値、被投資者の重要な投資戦略、被投資者の償還特徴、投資を売却する能力の制限、被投資者が清算対象資産を予想する時間帯の推定、および投資に関連する無資金支援の承諾を開示することを要求する。
私たちの債務基金、リスク資本、私募株式基金への投資は一般的に償還できない。あるいは,割り当て(あれば)は主に基金対象資産のIPOやM&A活動によって獲得されると予想される.ウォルク規則の適用要求によると、私たちはこのような基金投資を売る計画は何もない。もし私たちが未来にこれらの投資を売却することを決定すれば、投資基金の管理層は先に買い手の同意を得て、投資の売却を完成させなければならない。基金投資の公正価値は、投資の1株当たり純資産額を用いて推定され、我々の計量日と基金投資の資産純資産日との間の任意の差異に基づいて調整され、投資先一般パートナーが提供する最新の財務情報、例えば12月31日を使用するST私たちのために3月31日ST報告に記載されている間に支払われる任意の入金、投資から受信された分配、および重大な基金取引または市場イベントに基づいて調整される総合財務諸表。
次の表は、2022年3月31日までのこれらの投資の推定公正価値と、これらの投資の主要カテゴリごとの残りの未到着資金承諾をまとめています
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(百万ドル) | | 帳簿金額 | | 公正価値 | | 資金不足の支払い |
非流通証券(公正価値会計): | | | | | | |
ベンチャー投資と私募株式ファンド投資(1) | | $ | 406 | | | $ | 406 | | | $ | 13 | |
非流通証券(権益法会計): | | | | | | |
ベンチャー投資と私募株式ファンド投資(2) | | 721 | | | 721 | | | 13 | |
債務基金(2) | | 5 | | | 5 | | | — | |
その他投資(2) | | 29 | | | 29 | | | 1 | |
合計する | | $ | 1,161 | | | $ | 1,161 | | | $ | 27 | |
(1)非上場証券分野におけるベンチャー資本及び私募株式ファンドの投資(公正価値会計)は、我々が管理するファンドのファンドと、我々の直接リスクファンド(合併VIE)による投資と、ベンチャーキャピタル及び私募株式ファンド投資(非合併VIE)への投資とを含む。全体的に、これらのベンチャー投資や私募株式ファンドへの投資は、主に米国と世界の技術と生命科学/ヘルスケア会社に投資されている。公正価値会計下の基金投資の公正価値および未出資承諾には#ドルが含まれている94百万ドルとドル2それぞれ非持株権の100万ユーロに帰することができる。次の数年で基金投資から分配されると推定されています10至れり尽くせり13年限は、基金の年限と基金期限のいずれかの可能性によって延長される。
(2)リスク投資および私募株式基金投資、債務基金および非上場証券(権益法会計)における他の基金投資には、主に米国および世界の技術·生命科学/医療保険会社に投資するか、または融資を提供する基金が含まれる。次の年には基金から配布されると推定されています5至れり尽くせり8年限は、基金の年限と基金条項の任意の可能な延長に依存する。
14. 法律事務
通常の業務中に発生したいくつかの訴訟およびクレームは、私たちおよび/または私たちの関連会社に提起または保留されており、私たちは時々他の法律または規制手続きに巻き込まれる可能性がある。適用される会計指針によると、吾らが損失が発生している可能性があり、赤字額が合理的に見積もられていると考えられた場合、吾らはそのような事項(予想決済を含む)について計算すべき項目をすべて確立する。損失があったり、不可能であったり、計り知れない場合、私たちは計画すべきプロジェクトを作らない。既存の情報によると、どのような損失推定自体も不確定であり、経営陣の判断や様々な仮定に支配されている。これらの見積りの内的主観性や法的訴訟結果の予測不可能性により,どの計算すべき金額もこのような問題の最終的な解決を代表しない可能性がある.
吾らが当該等の事項に関連するいかなる潜在的損失も当社の流動資金、総合財務状況、経営業績及び/又は当社全体の業務に重大な影響を与える可能性があり、かつ合理的である可能性があるが不可能である場合には、当該等の潜在損失に関する資料を開示することを目的としている。私たちはまた可能だが合理的に推定できない重大な潜在的損失に関する情報を開示するつもりだ。この場合、合理的で実行可能な場合には、損失推定または潜在的損失範囲を提供することを目標とする。遠いと思われるものや損失があるものについては、一般的に開示されないだろう。
私たちが把握している情報、私たちが今まで提出してきた訴訟やクレームの審査、私たちの外部法律顧問との相談によると、私たちはこのような事項の重大な負債は確認されていません。これらの事項が会社への重大な負債につながるとは期待できません。しかし、訴訟や他の法律および規制事項の結果は本質的に不確定であり、現在は1つまたは複数のこのような事項である可能性がある
待ちまたは脅威は、私たちの流動性、総合的な財務状況、運営結果、および/または私たちの将来の全体的なビジネスに予期せぬ重大な悪影響を及ぼす可能性があります。
15. 関連先
私たちは開示されなければならない重大な関連者取引をしない。正常な業務過程において、本行は関連方面に信用を提供することができ、幹部、取締役、主要株主及びその関連権益を含む。また、私たちは私たちのEHopを通じて条件を満たした従業員に不動産保証融資を提供する。詳細については、2021年10-K表第2部第8項の付記19-“従業員補償·福祉計画”を参照されたい。
16. 後続事件
高級債券発売
2022年4月29日SVB金融グループはドルを発行しました350百万ドル4.3452028年4月期の高度固定金利/変動金利債券パーセンテージ(“2028年満期高級債券”)と$450百万ドル4.5702033年4月期の高度固定金利/変動金利債券パーセンテージ(“2033年満期高級債券”)
2028年満期の高級債券は2022年10月29日から半年ごとに固定金利を支払い、毎年10月29日と4月29日に支払いを開始し、2027年4月29日に終了し、固定金利率は4.345%です。2027年4月29日から、2028年満期の優先債券は2027年7月29日、2027年10月29日、2028年1月29日と2028年10月29日から四半期ごとに配当され、金利は複合SOFRプラスとなります1.713%です。2028年満期の優先債券は、SVB Financial Groupが2027年4月29日および2028年満期日の30日前または後にすべてが非部分的に償還されることを選択し、償還価格は2028年満期の優先債券元金の100%に相当し、償還日(償還日を含まないが)の課税および未払い利息(あり)に相当する。
2033年満期の高級債券は2022年10月29日から半年ごとに固定金利が支給され、毎年10月29日と4月29日から2032年4月29日まで終了し、固定金利率は4.570%です。2032年4月29日から、2033年満期の優先債券は2032年7月29日、2032年10月29日、2033年1月29日と2033年10月29日から四半期ごとに配当され、金利は複合SOFRプラスとなります1.967%です。2028年満期の優先債券は、SVB Financial Groupによって、2032年4月29日および2033年満期日前90日目以降にすべて償還されるが部分ではなく、償還価格は2033年満期の優先債券元金の100%に相当し、償還日(償還日を含まないが)の課税利息および未償還利息(ある場合)に追加される。
これらの手形はSVB金融グループの優先的な無担保債務であり、私たちの他のすべての無担保と無従属債務と並ぶだろう。
項目2.経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析
| | | | | | | | |
| | ページ番号 |
前向きに陳述する | 53 |
経営陣の業績の概要 | 54 |
重要な会計政策と試算 | 57 |
経営成果 | 57 |
| 純利息収入と毛利 | 57 |
| 平均残高、収益率、支払いの差 | 59 |
| 信用損失準備 | 61 |
| 非利子収入 | 62 |
| 非利子支出 | 68 |
| 非持株権の純収入に起因することができます | 69 |
| 所得税 | 70 |
細分化市場を運営した結果 | 70 |
総合財務状況 | 72 |
| 現金と現金等価物 | 72 |
| 投資証券 | 72 |
| 貸し付け金 | 76 |
| 利子,売掛金,その他の資産を計算しなければならない | 80 |
| 預金.預金 | 82 |
| 長期債務 | 82 |
| その他負債 | 82 |
| 非制御的権益 | 83 |
資本資源 | 83 |
| SVBFG株主権益 | 83 |
| 資本比率 | 84 |
| 表外手配 | 85 |
| ベンチャー投資と私募株式ファンドへの投資の約束 | 85 |
| 流動性 | 86 |
前向きに陳述する
Form 10-Qに関するこの四半期報告には、特に本報告の第1部第2項下の“経営層の財務状況と経営結果の検討と分析”が含まれており、1995年の“個人証券訴訟改革法”安全港条項に適合する前向きな陳述が含まれている。また、経営陣は過去と未来にアナリスト、投資家、メディア、および他の人に前向きな声明を発表するかもしれない。展望的陳述は非歴史的事実の陳述を意味する。要約すると、前向きな陳述は、以下を含むが、これらに限定されない
•財務予測は、私たちの純利息収入、純利息差、非利息収入、1株当たり収益、非利息支出(専門サービス、コンプライアンス、給与およびその他のコストを含む)、キャッシュフロー、貸借対照表の状況、資本支出、預金増加、流動性および資本化、有効税率または他の財務項目を含む
•ボストンプライベートバンクの持続的な統合およびSVB証券の科学技術投資銀行部門への拡張など、未完成の売却または買収を含む、私たちの将来の業務の戦略的措置、計画または目標を説明する
•私募株式とリスク資本融資、投資レベル、脱退活動の予測
•将来の金利、経済パフォーマンス、投資収益の予測
•信用貸付損失、融資純償却、不良融資、融資増加、融資組合、融資収益率と顧客資金の予想調達レベルを予測する
•顧客の業績の展望
•新冠肺炎の潜在的な影響
•上記のいずれかに基づくまたはそれに関連する仮定の説明。
これらおよび他の前向きな陳述は、“なる”、“可能”、“将”、“すべき”、“可能”、“将”、“予測”、“潜在”、“継続”、“予想”、“信じ”、“推定”、“仮定”、“求める”、“予想”、“計画”、“意図”などの言葉、およびそのような言葉の否定または同様の用語を使用することによって識別することができる。前向きな陳述は歴史的事実でもなく、未来の業績の保証でもない。私たちの展望的陳述に反映された予想は合理的だと思うが、私たちは私たちの現在の信念と私たちの仮説に基づいてこれらの予想を達成しており、これらの予想は正しくないことが証明されるかもしれない。展望性陳述は未来と関係があるため、それらは固有の不確定性、リスクと環境変化の影響を受け、これらの不確定性、リスクと変化は予測が困難であり、その多くは私たちが制御できない。私たちの経営と財務業績の実績は、私たちの経営陣の前向きな陳述で表現されたり暗示されたりする結果とは大きく異なるかもしれません。私たちの実際の結果と財務状況は、展望的陳述で述べられた予想とは異なる重要な要素を含むかもしれない
•市場と経済状況(インフレ傾向、金利変動、資本および株式市場の全体的な状況、私募株式とリスク資本投資、初公開株、二次発行、SPAC資金調達、M&Aおよびその他の融資活動レベルを含む)、および私たちへの影響(私たちの商業·投資銀行および他の金融サービス需要に対する顧客の影響、および私たちの投資の評価への影響を含む)
•軍事衝突の現在または予想される影響は、ロシアとウクライナの間で持続的な軍事衝突、テロ、および他の地政学的事件を含む金融市場への妨害を含む
•新冠肺炎の大流行は、新冠肺炎の変種及び著者らの運営が置かれている経済と商業環境への影響、及び新冠肺炎の大流行が著者らの運営に与える影響を含む
•バイデン-ハリス政府と米国議会の変化は、通貨、税収、その他の貿易政策、銀行監督機関の人員変動を含む経済環境、資本市場と規制構造に与える影響
•ローンの数量と信用品質の変化、不良資産と輸出レベルの変動
•金利や市場レベルの変化、またはその影響または影響を受ける要因の影響、特に私たちの融資およびポートフォリオへの影響
•私たちの融資準備率が十分であるかどうか、そして任意の時期の信用損失に備える必要があるかどうか
•私たちの資本と流動性が十分かどうか
•融資、預金、顧客投資基金の残高レベルの変化
•派生ツールまたは権利証明資産を投資または保有する基金または会社の業績または株式推定値の変動;
•私たちのコスト構造に影響を与える要素は私たちの予想とは違う
•私たちは私たちの発展を支援するために適切な人材を引きつけて維持する能力がある
•お客様の信頼性や流動性の評価が変化したり、信用集中リスクの意外な影響がこのような信用や流動性の悪化をもたらしたり、悪化したりします
•従業員の株式取引のタイミングやレベルに影響を与える要素については、私たちの予想とは異なる
•私たちの情報セキュリティに違反したり、ネットワークセキュリティに関連した事件を含む詐欺活動が発生します
•自然災害および他の外部イベントによる業務中断および中断;
•私たちのビジネスパートナー、取引相手、サービスプロバイダ、および他の第三者との相互作用が私たちの名声とビジネスに与える影響
•私たちの国際的なビジネス拡張や地政学的事件や国際市場や経済事件が私たちに与える影響は
•私たちのリスク管理枠組みと定量化モデルの有効性
•FRB理事会が公布した法規と他の規制要件を含む政府政策、法律要求、法規の影響
•私たちは、Boston Private、SVB Privateの拡張、SVB Securitiesの成長と拡張を継続的に統合することによって、私たちの業務戦略の成功と新しい業務を担うことを含む、私たちの市場シェアを維持または増加させることができます
•予想以上のコスト、または私たちのビジネスおよびBoston Privateビジネスの持続的な統合に関連する他の困難;
•ボストンの民間会社の買収に関連するビジネス機会、成長の見通し、コスト節約の数とタイミングの予想とは異なる
•ボストンの民間会社が買収した後、既存のボストン民間会社の顧客と従業員を引き留めることができない
•法律訴訟やクレームの解決に不利であり、法律または規制手続きや政府行為を解決するのに不利である
•年間有効税率の推定に影響を与える要素については、私たちの予想とは異なる
•適用される会計基準と税法の変化
•規制や法律の変化と私たちへの影響
•2021年表格10-K第1部第1 A項および本報告第2部第1 A項の“リスク要因”で議論された他の要因。
我々は投資家に、この10-Q表の四半期報告に含まれる前向きな陳述を評価する際に、他の要素を除いて、これらのすべての要素を慎重に考慮するよう促す。私たちまたは私たちを代表する人に起因するすべての後続の書面または口頭前向き声明は、これらの警告声明によって明確に完全に制限されている。本文書に含まれる前向き陳述は、本文書が提出された日にのみ行われる。法律の要求を除いて、私たちは何の義務も負いませんし、本四半期報告書のForm 10-Qに関するいかなる前向きな陳述も修正または更新するつもりはありません。
以下の財務状況と経営結果の討論と分析は、本報告の第1項第1項で述べたように、我々が監査されていない中期総合財務諸表と付記して読み、2021年Form 10-Kと結合しなければならない。
経営陣2022年第1四半期業績概要
強い実行力とより高い金利は2022年第1四半期の強力な収益と収益力を推進し、市場変動が顧客の流動性の増加を減速させ、評価と投資収入に圧力をかけているにもかかわらずだ。強力な貸借対照表の増加と固定収益証券収益率の向上により、純利息収入は私たちの歴史上初めて1四半期に10億ドルを超えた。コア手数料収入はすべてのカテゴリーで強く維持されており、2022年3月の利上げによる顧客投資手数料の大幅な増加に押されている。私たちの純利息収入と核心手数料収入の増加はSVB証券収入と権利証と投資収益の減速を相殺するのに十分です。信用素は持続的に優良で、ローンの純債権は比較的に低く、不良ローンは減少した
中間価格改革
ポンド、ユーロ、スイスフラン、円LIBOR設定および1週間と2ヶ月のドルLIBOR設定の発表は2021年12月末に終了し、残りのドルLIBOR設定(つまり隔夜、1ヶ月、3ヶ月、6ヶ月、12ヶ月)は変わらず、2023年6月末に終了する予定です。したがって、他のすべてのドルLIBORを参照して設定された既存の契約は2023年6月30日までに修復されなければなりません。私たちは、貸出、投資、LIBORを基準金利として使用するデリバティブを含むLIBOR終了の影響を受ける可能性のあるツールを持っています。
我々のLIBOR移行計画は,敬業の指導部とスタッフで構成され,関連業務線や支援団体との接触を継続している。この計画の一部として、影響を受けた融資および契約の数の監視、およびLIBOR基準金利がLIBOR金利の公表が完全に廃止されるまで、LIBORの金利変化に対する感度測定にどのように反映されるか、LIBOR終了に関連するリスクを識別、評価、監視し続けている。私たちはすべての業務ラインの審査を完了し、促進方向を確認しました
代替基準金利は私たちの既存のLIBOR開放付き取引に含まれています。規制スケジュールによると、旧LIBOR契約の移転が開始され、既存のLIBORツールに対して積極的な救済が行われており、これらのツールに含まれる通貨は、2021年12月31日に発表停止されたLIBOR金利にリンクされている。コミュニケーションおよびトレーニングプログラムは、新しい代替参考金利(ARR)製品の交付をサポートし、LIBORからの脱却を支援します。
我々はすでにドルLIBORの第一選択代替指数としてSOFRを採用し、2021年第4四半期にシカゴ商品取引所の定期SOFR許可を得た。私たちが現在提供している製品はドル、ポンド、ユーロを含む多様な通貨の代替基準金利に基づいている。
2022年3月31日までの3カ月(2021年3月31日までの3カ月と比較して、適用される)の業績概要は以下の通り
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貸借対照表 | | 収益.収益 |
資産です。平均総資産は2161億ドル(73.1%増)。期末総資産は2,204億ドル(54.8%増)。 ローンを組む。平均総ローン残高は671億ドル(前年比44.9%増)。期末総融資残高は687億ドル(前年比44.0%増)。 顧客資金総額。(表内預金と表外顧客投資基金)。顧客基金の平均総残高は3969億ドル(51.4%増)だった。期末顧客基金の総残高は3,974億ドル(38.0%増)だった。 AFS/HTM固定収益投資会社。 平均1,256億ドルの固定収益投資証券(134.6%増)。1,247億ドル期末固定収益投資証券(85.7%増)。 | | 仕事がしやすい.希釈後の1株当たり収益は7.92ドル(21.0%低下)だった。 純収入。普通株主が獲得できる合併純収入は4.72億ドル(11.3%減)だった -純利息収入11億ドル(63.9%増)。 -純利益差は2.13%(16ベーシスポイント低下)。 -非金利収入5.17億ドル(30.5%減)、非公認会計基準コア料金収入+2.3億ドル(44.7%増)と非GAAP SVB証券収入++1.18億ドル(28.9%減)。 -非利息支出8.73億ドル(37.3%増)。
平均株式収益率。 平均株式収益率(年率換算)は15.28%であった。 運営効率比. 経営効率比は54.60%であった。 |
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資本 | | 信用品質 |
資本+++. 積極的な資本管理は、銀行規制により、すべての資本比率が“資本充足”とされている。SVB FinancialとBankの資本比率はそれぞれ: -CET 1のリスクベースの資本比率は、12.10%および14.89%である。 --リスク資本比率は1級15.88%、14.89%でした。 -リスクベースの総資本比率は16.39%および15.41%である。 --1次レバレッジ率は7.70%と7.09%です。 | | 信用品質。 安定した信用傾向 -ローンの割合は0.61%で、期末ローン総額の割合を占めています。 -期末融資総額の0.05%を占める融資準備(年率で計算)。 -融資純台帳は、平均融資総額の0.05%を占めている(年率で計算)。 |
+預金サービス、信用状および予備信用状、クレジットカード、顧客投資、富管理と信託、外国為替およびローン関連活動の手数料収入が含まれる。これは非公認会計基準の財政的指標だ。(“経営実績--非利息収入”の項下の非公認会計基準台帳参照)
++投資銀行の業務収入と手数料で構成されている。これは非公認会計基準の財政的指標だ。(“経営成果--非利息収入”の項下の非公認会計基準の入金を参照)
+++ 2020年3月、連邦銀行機関はCECLの監督管理資本への影響について銀行組織に過渡的な救済を提供した。2020年CECL移行規則によると、銀行組織はCECLの監督管理資本に対する推定影響を2年延期し、その後3年以内に最初の2年遅延期間に提供した総資本収益を段階的に廃止することができる。私たちはこの5年間の移行オプションを使用することを選択した。より詳細には、本報告第1部第2項の“総合財務状況”内の“資本資源”を参照されたい。
2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間の業績概要は以下の通りです
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| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(1株当たりのデータ、従業員、比率は含まれていません) | | 2022 | | 2021 | | 変更率 | | | | | | |
損益表: | | | | | | | | | | | | | | |
1株当たりの収益を薄める | | $ | 7.92 | | | $ | 10.03 | | | (21.0) | | % | | | | | | | |
普通株主が得られる純収入 | | 472 | | | 532 | | | (11.3) | | | | | | | | | |
純利子収入 | | 1,082 | | | 660 | | | 63.9 | | | | | | | | | |
純利息差 | | 2.13 | % | | 2.29 | % | | (16) | | Bps | | | | | | | |
信用損失準備(1) | | 11 | | | 19 | | | (42.1) | | % | | | | | | | |
非利子収入 | | 517 | | | 744 | | | (30.5) | | | | | | | | | |
非利子支出 | | 873 | | | 636 | | | 37.3 | | | | | | | | | |
非公認会計基準コア費用収入(2) | | 230 | | | 159 | | | 44.7 | | | | | | | | | |
非公認会計基準コア手数料収入、SVB証券収入を加える(2) | | 348 | | | 325 | | | 7.1 | | | | | | | | | |
貸借対照表: | | | | | | | | | | | | | | |
平均AFS証券 | | $ | 26,946 | | | $ | 28,248 | | | (4.6) | | % | | | | | | | |
HTM平均証券 | | 98,677 | | | 25,295 | | | NM | | | | | | | | |
平均ローン、償却コスト | | 67,070 | | | 46,281 | | | 44.9 | | | | | | | | | |
平均無利子当座預金 | | 125,568 | | | 73,233 | | | 71.5 | | | | | | | | | |
平均有利子預金 | | 65,150 | | | 37,375 | | | 74.3 | | | | | | | | | |
平均総預金 | | 190,718 | | | 110,608 | | | 72.4 | | | | | | | | | |
市場収益率: | | | | | | | | | | | | | | |
平均資産収益率(年化)(3) | | 0.89 | % | | 1.73 | % | | (48.6) | | % | | | | | | | |
SVBFG株主権益平均収益率(年次化)(4) | | 15.28 | | | 27.04 | | | (43.5) | | | | | | | | | |
資産品質比率: | | | | | | | | | | | | | | |
ローンは期末ローン総額のパーセントを占めている | | 0.61 | % | | 0.82 | % | | (21) | | Bps | | | | | | | |
履行ローンが全履行ローンの割合を占める | | 0.58 | | | 0.74 | | | (16) | | | | | | | | | |
融資総額が平均融資総額に占める割合(年化) | | 0.11 | | | 0.83 | | | (72) | | | | | | | | | |
融資純償却が平均融資総額に占める割合(年化) | | 0.05 | | | 0.79 | | | (74) | | | | | | | | | |
資本比率: | | | | | | | | | | | | | | |
リスクに基づく資本比率 | | 12.10 | % | | 12.18 | % | | (8) | | Bps | | | | | | | |
SVBFG一級リスク資本比率 | | 15.88 | | | 14.01 | | | 187 | | | | | | | | | |
リスクに基づく総資本比率 | | 16.39 | | | 14.62 | | | 177 | | | | | | | | | |
SBFG第1級レバレッジ率 | | 7.70 | | | 8.01 | | | (31) | | | | | | | | | |
有形普通株式権益と有形資産との比(5) | | 5.38 | | | 6.06 | | | (68) | | | | | | | | | |
SVBFG有形普通株式資本とリスク重み付け資産の比(5) | | 11.30 | | | 12.12 | | | (82) | | | | | | | | | |
銀行CET 1リスク自己資本比率 | | 14.89 | | | 12.93 | | | 196 | | | | | | | | | |
銀行一級リスク自己資本比率 | | 14.89 | | | 12.93 | | | 196 | | | | | | | | | |
銀行総リスク資本比率 | | 15.41 | | | 13.56 | | | 185 | | | | | | | | | |
銀行1級レバレッジ率 | | 7.09 | | | 7.20 | | | (11) | | | | | | | | | |
銀行有形普通株式権益と有形資産との比(5) | | 6.57 | | | 6.25 | | | 32 | | | | | | | | | |
銀行有形普通株式権益とリスク重み付け資産の比(5) | | 14.07 | | | 12.88 | | | 119 | | | | | | | | | |
他の比率: | | | | | | | | | | | | | | |
運営効率比(6) | | 54.60 | % | | 45.31 | % | | 20.5 | | % | | | | | | | |
預金総コスト(年化)(7) | | 0.05 | | | 0.04 | | | 25.0 | | | | | | | | | |
普通株式1株当たりの帳簿価値(8) | | $ | 209.62 | | | $ | 163.25 | | | 28.4 | | | | | | | | | |
普通株式1株当たり有形帳簿価値(9) | | 201.07 | | | 159.50 | | | 26.1 | | | | | | | | | |
他の統計は | | | | | | | | | | | | | | |
平均フルタイムは従業員数に相当します | | 6,975 | | | 4,601 | | | 51.6 | | % | | | | | | | |
期末フルタイム等従業員 | | 7,149 | | | 4,656 | | | 53.5 | | | | | | | | | |
(1)2021年3月31日までの3カ月間のこの指標には、これまでに提出された文書で議論されていた詐欺活動に関する8000万ドルの減記の影響が含まれている。
(2)非GAAPコア料金収入と非GAAPコア料金収入に投資銀行収入と手数料を加えた説明と入金については、“経営実績--非金利収入”を参照されたい。
(3)比率は普通株主が獲得できる年間総合純収入を四半期平均資産で割ったものである。
(4)比率は普通株主が獲得できる年間総合純収入を四半期平均SVBFG株主権益で割ったものである。
(5)非公認会計基準有形普通株権益と有形資産の入金、及び有形普通株権益とリスク加重資産の入金は、“資本資源-資本比率”を参照する。
(6)経営効率比率の計算方法は、総非利息支出を総純利息収入で割って非利息収入を加えることである。
(7)比率は預金の経年化総コストを表し、計算方法は預金利息支出を平均総預金で割る。
(8)普通株式1株当たりの帳簿価値は、SVBFG普通株株主権益総額を期末既発行普通株総数で割って算出した。
(9)普通株式1株当たりの有形帳簿価値の計算方法は、有形普通株式権益を期末発行済み普通株総数で割ることである。有形普通株式権益は“資本資源-資本比率”の節で定義された非公認会計基準の測定基準である
我々の資本比率のより多くの資料については、以下の“総合財務状況−資本比率”下の“資本比率”を参照されたい。
重要な会計政策と試算
私たちの会計政策は私たちの財務状況と経営結果を理解するための基礎だ。私たちが政策を重要な政策として決定したのは、本質的に不確実な事項に対して特別な困難、主観的、および/または複雑な判断を要求し、異なる条件下でまたは異なる仮定を使用して重大な異なる金額を報告する可能性が高いからだ。私たちは私たちの推定と仮説を評価し続け、歴史的経験や様々な他の当時の状況で合理的と考えられている要素と仮説に基づいてこれらの推定を評価する。異なる仮定または条件では、実際の結果は、これらの推定値と大きく異なる可能性がある。
2022年3月31日までの3ヶ月間、2021年10-K表第2部第7項の“経営陣の財務状況及び経営結果の検討及び分析”で開示された重要な会計政策及び推定項目として大きな変化はない。
最近の会計公告
FASBは2022年3月、会計基準更新番号2022-01、デリバティブおよびヘッジ(主題815)を発表し、単一の閉じた金融資産の組み合わせで複数のヘッジレベルを指定することを可能にした。そのため、実体は閉鎖型ポートフォリオに含まれる資産に固有のより大きな割合の金利リスクに対してヘッジ会計を行い、更にヘッジ会計を我々のリスク管理戦略と一致させることができる。この更新は、採用後にいくつかの債務証券をHTMからAFSに一度に転送することを可能にする。この更新は、2022年12月15日以降の会計年度およびこれらの年度内の移行期間に適用される。私たちはこの更新が私たちの連結財務諸表と関連開示に及ぼす影響を評価している。
2022年3月、FASBは会計基準更新番号2022-02、金融商品-信用損失(主題326)を発表し、その中で債権者のTDRに対する会計指導を取り消し、同時に債権者が財務困難に遭遇した借り手へのいくつかの融資再融資と再編の開示要求を強化した。最新の状況はまた、売掛金融資元年度に分けられた当期核販売総額の開示を要求している。今回の更新は,2022年12月15日以降の財政年度と,これらの財政年度内の過渡期に適用される。私たちはこの更新が私たちの連結財務諸表と関連開示に及ぼす影響を評価している。
経営成果
純利息収入と利益率(全額課税同値基礎)
純利息収入は、(I)融資から稼いだ利息、我々AFSとHTM証券組合における固定収益投資および短期投資証券との差額、および(Ii)資金源が支払う利息と定義される。純利息差は、全額課税等値に基づく年化純利息収入、すなわち平均的に利息資産を稼ぐことができる割合を占めると定義されている。純利息収入と純利益差は完全課税等値に基づいて列報され、適用された連邦法定税率に基づく課税融資と証券及び免税証券の収入を一致反映させる
純利子所得追従量と率変化の分析(全額課税同値基礎)
純利息収入は,生息資産と有利子負債の数と組合せ変化の影響を受け,“数量変化”と呼ばれる。純利息収入は、利息資産の収益率や利息負債の金利変化の影響も受け、この変化は“金利変化”と呼ばれる。次の表に,大種類の生息資産ごとの利子収入と大種類の有利子負債ごとの支払利息の変化を示す。この表はまた、示した期間に起因することができる量および率変化の同時変動量を反映している。この表では、完全に数量または速度による変化が、平均体積および平均速度の百分率変化の割合で割り当てられているわけではない。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2022年は2021年と比較して | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間、増加(減少)した理由は | | |
(百万ドル) | | 巻 | | 料率率 | | 合計する | | | | | | |
利息収入: | | | | | | | | | | | | |
FRB預金、売却された連邦基金、転売協定によって購入された証券、その他の短期投資証券 | | $ | (1) | | | $ | 4 | | | $ | 3 | | | | | | | |
固定収益ポートフォリオ(課税) | | 320 | | | (34) | | | 286 | | | | | | | |
固定収益ポートフォリオ(免税) | | 21 | | | (3) | | | 18 | | | | | | | |
ローン、償却コスト | | 177 | | | (37) | | | 140 | | | | | | | |
利子純収入が増加する | | 517 | | | (70) | | | 447 | | | | | | | |
利息支出: | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
貨幣市場預金 | | 8 | | | 2 | | | 10 | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
定期預金 | | 2 | | | — | | | 2 | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
預金費用合計増加 | | 10 | | | 2 | | | 12 | | | | | | | |
短期借款 | | 1 | | | — | | | 1 | | | | | | | |
長期債務 | | 8 | | | — | | | 8 | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
借金の総額がかさむ | | 9 | | | — | | | 9 | | | | | | | |
利子支出が増加し,純額 | | 19 | | | 2 | | | 21 | | | | | | | |
純利息収入が増加する | | $ | 498 | | | $ | (72) | | | $ | 426 | | | | | | | |
純利息収入(全額課税同値基礎)
NIIは2022年3月31日までの3カ月間で4.26億ドル増加して11億ドルに達したが、2021年同期は6.65億ドルだった。全体的に、私たちのNIIが増加したのは、主に私たちの固定収益投資証券とローンの平均残高が増加したためです。固定収益投資証券及び融資の収益率が低下し、一部は非ローカル投資収益の増加を相殺した。ボストン民間会社の買収が2021年7月に完了した後、買収した融資に対して1.04億ドルの公平時価調整が行われ、これらの融資は対象融資の契約条項に従って不変有効収益率法を用いて融資利息収入に償却される。2023年度末までに、この調整は約90%削減されるだろう。2022年3月31日までの3カ月間、このプレミアム償却中の1400万ドル分がNII全体の伸びを相殺した。
2021年同期と比較して、2022年3月31日までの3ヶ月間の利息収入と利息支出に影響を与える要因は以下の通り
•利子収入2022年3月31日までの3ヶ月間で4.47億ドル増加した要因は、
◦我々の固定収益投資証券の利息収入が3.04億ドル増加したのは,主に平均預金の異常な増加が平均固定収益投資証券の721億ドルの増加を推進したためである。私たちの平均固定収益投資証券増加による利息収入の増加は、2021年の金利環境低下を反映したこれらの投資の収益低下によって相殺され、
◦融資利息収入が1.4億ドル増加したのは、主に平均融資残高が208億ドル増加したためだが、一部は全体の融資収益率が3.77%から32ベーシスポイント低下して3.45%に相殺された。融資利息回収や融資費用を含まない総融資収益率が3.27%から3.15%に低下し、12ベーシスポイント低下したのは、我々の低収益のグローバルファンド銀行ポートフォリオの増加と、より低い収益のボストン民間融資の増加によるものである。
•利子支出2022年3月31日までの3カ月間で2100万ドル増加した要因は、
◦預金利息支出が1,200万ドル増加し、主な原因は平均利回り通貨市場の預金残高の増加であり、一部の原因はボストンの個人預金の増加であり、
◦借入利息支出が9,000,000ドル増加したのは,主に2021年5月に発行された2.100%優先債券と2021年10月に発行された1.800%優先債券の利息支出によるものである。
純利息差(全額課税等値基準)
•2022年3月31日までの3カ月間の純利息差は16ベーシスポイント低下して2.13%だったが、2021年同期は2.29%だった。2022年3月31日までの3ヶ月間の利益率が低かったのは、主に私たちの低収益現金と証券ポートフォリオの増加が高く、融資グループの増加は私たちの平均預金の大幅な増加によるものであり、
以上のような融資収益率。2022年3月31日までの3カ月間、平均ローンは平均金利収益資産の32.3%を占めたが、2021年同期は39.2%だった。
平均残高,収益率と支払済みの差(全額課税同値基礎)
生息資産の平均収益とは,平均生息資産のパーセンテージで表される年化全額課税同値利子収入である。資金源が支払う平均金利は、年化利息支出額であり、平均資金源の割合で表される。次の表に、2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間の平均資産、負債、非持株権益、優先株とSVBFG株主権益、利息収入、利息支出、年化収益率と金利、および私たちの年化純利息差の構成を示す
2022年と2021年3月31日までの3ヶ月間の平均残高、金利、収益率
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 |
| | 2022 | | 2021 |
(百万ドル) | | 平均値 てんびん | | 利子 収入/収入 費用.費用 | | 収益率/ 料率率 | | 平均値 てんびん | | 利子 収入/収入 費用.費用 | | 収益率/ 料率率 |
生息資産: | | | | | | | | | | | | |
FRB預金、売却された連邦基金、転売協定によって購入された証券、その他の短期投資証券(1) | | $ | 14,800 | | | $ | 6 | | | 0.16 | % | | $ | 18,174 | | | $ | 3 | | | 0.07 | % |
投資証券:(2) | | | | | | | | | | | | |
AFS証券: | | | | | | | | | | | | |
課税税 | | 26,946 | | | 86 | | | 1.30 | | | 28,248 | | | 125 | | | 1.79 | |
HTM証券: | | | | | | | | | | | | |
課税税 | | 91,758 | | | 425 | | | 1.88 | | | 21,590 | | | 100 | | | 1.87 | |
免税(3) | | 6,919 | | | 44 | | | 2.57 | | | 3,705 | | | 26 | | | 2.90 | |
融資総額、償却コスト(4)(5) | | 67,070 | | | 570 | | | 3.45 | | | 46,281 | | | 430 | | | 3.77 | |
生息資産総額 | | 207,493 | | | 1,131 | | | 2.21 | | | 117,998 | | | 684 | | | 2.35 | |
現金と銀行の満期金 | | 3,475 | | | | | | | 1,547 | | | | | |
ACL | | (432) | | | | | | | (484) | | | | | |
その他資産(6) | | 5,532 | | | | | | | 5,754 | | | | | |
総資産 | | $ | 216,068 | | | | | | | $ | 124,815 | | | | | |
資金源: | | | | | | | | | | | | |
利息負債: | | | | | | | | | | | | |
利息小切手と貯蓄口座 | | $ | 6,059 | | | $ | 1 | | | 0.07 | % | | $ | 3,662 | | | $ | 1 | | | 0.10 | % |
貨幣市場預金 | | 55,163 | | | 19 | | | 0.14 | | | 30,959 | | | 9 | | | 0.11 | |
外国事務所の貨幣市場預金 | | 776 | | | — | | | 0.03 | | | 873 | | | — | | | 0.06 | |
定期預金 | | 2,116 | | | 2 | | | 0.39 | | | 658 | | | — | | | 0.39 | |
外国事務所の預金を掃除する | | 1,036 | | | — | | | 0.01 | | | 1,223 | | | — | | | 0.02 | |
有利子預金総額 | | 65,150 | | | 22 | | | 0.14 | | | 37,375 | | | 10 | | | 0.11 | |
短期借款 | | 3,136 | | | 1 | | | 0.18 | | | 12 | | | — | | | 0.07 | |
長期債務 | | 2,570 | | | 17 | | | 2.55 | | | 1,162 | | | 9 | | | 3.05 | |
利子負債総額 | | 70,856 | | | 40 | | | 0.23 | | | 38,549 | | | 19 | | | 0.20 | |
無利息資金源部分 | | 136,637 | | | | | | | 79,449 | | | | | |
総資金源 | | 207,493 | | | 40 | | | 0.08 | | | 117,998 | | | 19 | | | 0.06 | |
無利息資金源: | | | | | | | | | | | | |
当座預金 | | 125,568 | | | | | | | 73,233 | | | | | |
その他負債 | | 3,100 | | | | | | | 4,021 | | | | | |
優先株 | | 3,646 | | | | | | | 817 | | | | | |
SVBFG普通株権益 | | 12,530 | | | | | | | 7,984 | | | | | |
非制御的権益 | | 368 | | | | | | | 211 | | | | | |
利息を発生させる資産に資金を提供するための部分 | | (136,637) | | | | | | | (79,449) | | | | | |
総負債、非持株権、SVBFG株主資本 | | $ | 216,068 | | | | | | | $ | 124,815 | | | | | |
純利息収入と毛利 | | | | $ | 1,091 | | | 2.13 | % | | | | $ | 665 | | | 2.29 | % |
総預金 | | $ | 190,718 | | | | | | | $ | 110,608 | | | | | |
平均株主資本が平均資産に占める割合 | | | | | | 5.80 | % | | | | | | 6.40 | % |
会計報告書に対する純利息収入: | | | | | | | | | | | | |
課税等値基礎の調整 | | | | (9) | | | | | | | (5) | | | |
報告書のような純利息収入 | | | | $ | 1,082 | | | | | | | $ | 660 | | | |
(1)他の金融機関の平均生息預金は,2022年3月31日と2021年3月31日までの3カ月を含めてそれぞれ52億ドルと16億ドルであった。残高には、2022年と2021年3月31日までの3カ月間、連邦準備委員会にそれぞれ保管されている92億ドルと148億ドルが含まれ、連邦基金の目標金利で利息を稼ぐ。
(2)利息を稼ぐことができる投資証券の収益率は、他の全面収益に反映される公正価値変動に影響を与えない。
(3)非課税投資証券の利子収入は全額課税同値に基づいて列報され,すべての列報期間に21.0%の連邦法定税率が採用されている。
(4)非権利責任発生ローンはローンの平均残高に反映される。
(5)利息収入には、2022年と2021年3月31日までの3ヶ月間、それぞれ5,000万ドルと5,800万ドルのローン費用が含まれる
(6)2022年と2021年3月31日までの3ヶ月間、平均投資証券はそれぞれ21億ドルと34億ドルであり、非利息資産であるため、他の資産に分類されている。このような投資は主に非流通証券と他の株式証券を含む
信用損失準備
信用損失対策には、(I)融資準備、(Ii)無資金信用承諾準備、および(Iii)HTM証券調達が含まれる。私たちの信用損失準備金 貸借対照表日付ポートフォリオに固有の可能な信用損失の最適な推定を反映している。
次の表は、2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間の融資、無資金クレジット承諾、HTM証券のACLをまとめています
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | | | |
ACL,期初残高 | | $ | 422 | | | $ | 448 | | | | | |
| | | | | | | | |
融資準備(1) | | 8 | | | 34 | | | | | |
総ローンの押し売り(1) | | (18) | | | (95) | | | | | |
ローン回収 | | 10 | | | 5 | | | | | |
外貨換算調整 | | (1) | | | — | | | | | |
ACL、期末残高 | | $ | 421 | | | $ | 392 | | | | | |
未出資クレジット約束、期初残高のACL | | 171 | | | 121 | | | | | |
無資金の信用約束に備える(削減) | | 4 | | | (16) | | | | | |
| | | | | | | | |
未出資信用承諾ACL、期末残高(2) | | $ | 175 | | | $ | 105 | | | | | |
HTM証券のACL,期初残高 | | 7 | | | — | | | | | |
HTM証券割当削減 | | (1) | | | 1 | | | | | |
HTM証券のACL、期末残高(3) | | $ | 6 | | | $ | 1 | | | | | |
比率やその他の情報: | | | | | | | | |
期末融資総額に占める融資準備金の割合(年化)(1) | | 0.05 | % | | 0.29 | % | | | | |
融資総額が平均融資総額に占める割合(年化)(1) | | 0.11 | | | 0.83 | | | | | |
融資純償却が平均融資総額に占める割合(年化)(1) | | 0.05 | | | 0.79 | | | | | |
ローン額は期末ローン総額のパーセントを占めている | | 0.61 | | | 0.82 | | | | | |
信用損失準備金 | | $ | 11 | | | $ | 19 | | | | | |
期末ローン総額 | | 68,665 | | | 47,675 | | | | | |
平均融資総額 | | 67,070 | | | 46,281 | | | | | |
非権利責任で発生した融資損失準備 | | 20 | | | 42 | | | | | |
非権責発生制ローン | | 70 | | | 90 | | | | | |
(1)2021年3月31日までの3ヶ月間の指標には、これまでに提出された書類に開示されている詐欺活動に関する8000万ドルの減記の影響が含まれている。
(2)我々の総合貸借対照表には、“他の負債”の構成要素として、“無資金信用承諾ACL”が含まれている。
(3)“HTM証券のACL”は、“HTM証券”の構成要素として含まれ、我々の連結財務諸表に純列挙されている。
融資準備
2022年3月31日までの3ヶ月間、私たちはローンの信用損失に800万ドルを支出したが、2021年3月31日までの3ヶ月間の支出は3400万ドルだった。2022年3月31日までの3ヶ月間の800万ドルの融資支出は、主に1500万ドルの融資増加と1600万ドルの増加によるものであり、これらの支出は2021年12月31日までに予約されていない。回収費用は1000万ドル削減と非課税融資準備金は1500万ドル減少し、これらの増加を部分的に相殺した
2021年3月31日までの3ヶ月間の融資支出が3400万ドルであったのは、主に2020年12月31日現在専門的に保持されていない8600万ドルの償却によるものであり、そのうち8000万ドルはこれまでの文書で開示された詐欺活動と関連があり、1800万ドルの融資増加が原因である。これらの増加は,500万ドルの回収と6200万ドルの実行準備金減少によって部分的に相殺されているが,これは,モデルにおける経済シナリオが改善されていると予測した結果である.
無資金源信用約束を準備する
私たちは資金のない信用約束準備金#ドルを記録した42022年3月31日までの3カ月で1600万ドル減少したが、2021年3月31日までの3カ月で1600万ドル減少した。#ドルを提供しました42022年3月31日までの3カ月間、主に600万ドルの約束成長準備金によって推進されたが、資金支援のないポートフォリオの変化によりポートフォリオの寿命短縮と信用品質の向上により、200万ドルの減少を招き、この影響を部分的に相殺した
私たちは2021年3月31日までの3ヶ月間の無資金信用約束の信用損失推定数を1600万ドル減少させた。1,600万ドルの減少は、主に私たちが予測したモデルにおける経済状況が改善されたためであるが、一部は、私たちのポートフォリオにおける資金源のない信用承諾構成の変化によって相殺された。
総ローンで押し売りする
2022年3月31日までの3ヶ月間、ローンの総償却は1800万ドルで、うち1600万ドルは2021年12月31日に特に予約されていない。融資総輸出は主に私たちの投資家依存型ポートフォリオによって推進され、最大の駆動要素は1つの投資家依存型早期顧客と2人の投資家依存型成長期顧客であり、この2つの顧客は合計1300万ドルを解約した
2021年第1四半期の融資総額は9500万ドルで、うち8000万ドルはこれまでの文書で開示された詐欺的なグローバルファンド銀行活動と関係があり、また600万ドルは2020年12月31日に特に保留されていない。残りの1500万ドルの融資総償却は主に私たちの投資家が融資組合に依存して推進した。
以下の“総合財務状況-融資及び無資金源信用負担の信用損失及び準備”及び本報告第I部分の第1項“中期総合財務諸表付記(審査されていない)”の付記6“融資及び信用損失準備:ローン及び無資金源信用承諾”を参照して、当社の融資及び無資金源信用承諾の会計基準の詳細を理解する。
HTM証券調達
私たちはHTM証券の信用損失を#ドル減少したと推定した12022年3月31日までの3カ月は100万ドル。我々が2022年3月31日第1四半期のHTM証券割当を発表した主な原因は、HTM債券ポートフォリオ統計データの改善である。2022年3月31日現在、我々のHTMポートフォリオは完全にA 3またはそれ以上の格付けの債券で構成されており、いずれも投資級債券とみなされている。
2021年3月31日までの3ヶ月間、HTM証券の信用損失計に100万ドルの準備金を提出した。2021年第1四半期にHTM証券に提供した100万ドルの支出は、主に2021年第1四半期に社債を購入したためである。2021年3月31日現在、我々のHTMポートフォリオは完全にA 1以上の格付けの債券から構成されており、いずれも投資級債券とみなされている。
本報告第I部第1項の“中期総合財務諸表付記(審査されていない)”の付記5−“投資証券”を参照して、HTM証券の会計基準のさらなる詳細を知る。
非利子収入
2022年3月31日までの3カ月間の非利息収入は5.17億ドルだったが、2021年同期は7.44億ドルだった。2022年3月31日までの3カ月間、非GAAPコア手数料収入にSVB証券収入を加えた収入は3.48億ドルだったが、2021年同期は3.25億ドルだった。2022年3月31日までの3カ月間、非GAAPコア費用収入は2.3億ドルだったが、2021年同期は1.59億ドルだった。(以下“非公認会計基準財務計量の使用”の下で使用される非公認会計基準計量の入金を参照。)
非公認会計基準財務計量の使用
著者らが公認会計原則に基づいて提出した監査されていない中期総合財務諸表を補充するために、著者らはいくつかの非GAAP財務業績評価指標(非GAAP核心費用収入、非GAAP SVB証券収入、非GAAPコア費用収入に非GAAP SVB証券収入、非GAAP投資証券純収益、非持株権益と非GAAP財務比率を差し引くことを含む)を使用した。これらの補完的業績指標は,本業他社の同種の指標とは異なる可能性があり,それと比較できない可能性もある。非公認会計原則の財務計量は公認会計原則と一致せず、公認会計原則の代替でもない。一般に、非GAAP財務測定基準は、GAAP計算および列報による最も直接的な比較可能な測定基準に通常含まれない金額を含まない会社の業績のデジタル測定基準である。非GAAP財務指標は、GAAPまたは他の適用要件が要求されない財務指標であってもよい
これらの非GAAP財務指標が対応するGAAP財務指標と共に使用される場合、(I)我々および我々の子会社以外の投資家が収入を占めるべき項目を排除し、(Ii)GAAPまたは他の適用要件が要求されていない管理層が使用する追加情報を提供することによって、我々の業績に意味のある補足情報を提供すると信じている。私たちの経営陣は、私たちの経営業績および将来の期間を計画、予測、分析する際に、投資家がこれらの非公認会計基準の財務指標を参考にすることから利益を得ると信じています。しかし、これらの非公認会計基準財務措置は、これらの財務措置を代替または好ましくは代替するのではなく、公認会計基準に基づいて作成された財務措置の補完とみなされるべきである。
純収入には非持株権に起因することができる収入と費用が含まれている。我々がSVB CapitalとSVB Securitiesを介して展開している投資ファンド管理業務の一部として,ファンドの全収益または損失を確認した
合併は、本報告第1部第1項の下で“中期合併財務諸表付記(監査を経ていない)”付記1“列報基礎”において議論されているASC主題810に従って統合される。公認会計基準によると、私たちはこのようなエンティティが100%未満の株式を所有する可能性があっても、これらのエンティティの結果を100%統合しなければならない。当社以外の投資家を占めるべき関連金額は、当社損益表の“非持株権益が純収益を占めるべき”の項に反映されています。適用される場合には、次表の非利子収入及び投資証券の純収益には非持株権益は含まれない。
コア手数料収入は非GAAP財務指標であり、GAAP非利息収入を代表するが、(I)SVB証券収入は含まれておらず、(Ii)は通常市場または他の我々がコントロールできない条件の影響を受けるいくつかの内訳を示し、主に投資証券と権証資産上の純収益(損失)、および(Iii)他の非利息収入である。核心手数料収入は顧客投資手数料、富管理及び信託手数料、為替手数料、クレジットカード手数料、預金サービス料、ローン関連手数料及び信用状及び予備信用証手数料を指す。
SVB証券収入は非GAAP財務指標であり、非利息収入を表すが、(I)核心手数料収入、および(Ii)業績は通常市場または他の我々がコントロールできない条件の影響を受けるいくつかの内訳であり、主に投資証券と権証資産上の純収益(損失)、および他の非利息収入である。SVB証券収入は投資銀行の収入と手数料を代表する
核心手数料収入とSVB証券収入は1つの非GAAP測定指標であり、GAAPの非利息収入を代表するが、通常市場或いは他の私たちがコントロールできない条件の影響を表現するいくつかの内訳は含まれておらず、主に投資証券と権証資産上の純収益(損失)、及びその他の非利息収入である。コア手数料収入とSVB証券収入はコア手数料収入と投資銀行収入と手数料を代表する
次の表は、2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間のGAAP非利息収入と非GAAPコア費用収入の入金を提供します
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 変更率 | | | | | | |
公認会計基準非利子収入 | | $ | 517 | | | $ | 744 | | | (30.5) | % | | | | | | |
減算:投資証券収益、純額 | | 85 | | | 167 | | | (49.1) | | | | | | | |
差し引く:株式証明資産収益、純額 | | 63 | | | 222 | | | (71.6) | | | | | | | |
差し引く:その他の非利息収入 | | 21 | | | 30 | | | (30.0) | | | | | | | |
非公認会計基準コア費用収入にSVB証券収入(1) | | $ | 348 | | | $ | 325 | | | 7.1 | | | | | | | |
投資銀行業務収入 | | 93 | | | 142 | | | (34.5) | | | | | | | |
手数料 | | 25 | | | 24 | | | 4.2 | | | | | | | |
非GAAP SVB証券収入(2) | | $ | 118 | | | $ | 166 | | | (28.9) | | | | | | | |
非公認会計基準コア費用収入(3) | | $ | 230 | | | $ | 159 | | | 44.7 | | | | | | | |
(1)非GAAPコア手数料収入にSVB証券収入を加えると非利息収入を表すが、業績が通常市場または我々の制御範囲を超える他の条件によって影響を受けるいくつかの内訳および他の非利息収入は含まれていない。コア手数料収入にSVB証券収入を加えると非公認会計基準コア手数料収入(定義は以下の脚注(3)参照)、投資銀行収入と手数料を加える。
(2)非GAAP SVB証券収入は投資銀行の収入および手数料を代表するが、業績が通常市場または私たちの制御範囲を超えた他の条件および他の非利息収入の影響を受けるいくつかの明細項目は含まれていない。
(3)非GAAPコア手数料収入は、非利息収入を表すが、(I)業績が通常市場または他の我々がコントロールできない条件によって影響を受けるいくつかの項目、(Ii)我々の投資銀行収入および手数料、および(Iii)他の非利息収入は含まれていない。非GAAP核心手数料収入は顧客投資手数料、富管理及び信託手数料、為替手数料、クレジットカード手数料、預金サービス料、ローン関連手数料及び信用状と予備信用証手数料を含む。
投資証券収益、純額
投資証券の純収益には、我々の非上場証券及び他の株式証券の収益及び損失が含まれており、その中には、権利証資産の行使により保有されている公開株式証券と、我々のAFS債務証券組合を売却する収益と損失(適用される場合)とが含まれている。
私たちの非流通株と他の株式証券の組み合わせは主にリスク資本と私募株式基金、SPD-SVB、債務基金、個人と公共投資組合会社、および合格した経済適用住宅プロジェクトに投資する。我々の非流通証券と他の株式証券の表現は異なる時期に差があり、これは投資証券(実現されているものと未実現のものを含む)の純収益または損失を招く。このような変化は多くの要素によるものであり、私たちの投資価値の未実現変化、分配された実現済み損益金額の変化、流動性事件の変化及び全体的な経済と市場状況を含む。任意の単一期間の非流通証券および他の権益証券の未実現収益または損失は、通常、推定値変動によって推進されるため、将来的に増加または減少する可能性がある。このような変化は収益や損失の変動を招く可能性がある
証券に投資する。したがって、私たちのある特定の時期の業績は、必ずしも私たちの今後の予想業績を示すとは限らない。
これらの株式証券が受ける可能性のあるいくつかの販売制限の満了(例えば、ロックプロトコル)、現在の市場価格、市場状況、証券の実際の販売または分配、およびそのような実際の販売または分配の時間を含む、達成されていない収益または損失の出現程度は、様々な要素の影響を受け、これらの証券は、私たちが管理する基金によって管理され、私たちの基金単独の適宜の販売/分配および管理手続きの制約を受ける。
我々のAFS証券グループは固定収益ポートフォリオであり、その管理目標は、十分な流動性と信用多元化を維持しながら、長期的に適切なポートフォリオ収益率を得ることであり、私たちの資産/負債管理目標を満たすことである。一般的ではないが,我々AFS証券組合における債務証券の売却は純収益や損失を招く可能性があり,我々の投資政策における我々の流動性状況や金利リスク管理に関するガイドラインに基づいて行われる
次の表は、2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間の投資証券GAAP純収益(損失)と非GAAP投資証券純収益(赤字)の入金を提供します
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(百万ドル) | | 管を受ける の資金です 基金.基金 | | 管を受ける 直接 リスク投資 基金.基金 | | 管理貸金 | | 公募株式証券 | | 債務 基金.基金 | | AFS債務証券の売却 | | 戦略.戦略 他にも 投資する | | SVB証券 | | 合計する |
2022年3月31日までの3ヶ月間 | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
投資証券の総収益(赤字)、純額 | | $ | 46 | | | $ | 15 | | | $ | 6 | | | $ | (32) | | | $ | — | | | $ | 49 | | | $ | 2 | | | $ | (1) | | | $ | 85 | |
差し引く:持分付き収益を含む非持株資本による収入 | | 15 | | | 2 | | | 1 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 18 | |
投資証券非持株権益を差し引いた非公認会計基準純収益(赤字) | | $ | 31 | | | $ | 13 | | | $ | 5 | | | $ | (32) | | | $ | — | | | $ | 49 | | | $ | 2 | | | $ | (1) | | | $ | 67 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
2021年3月31日までの3ヶ月間 | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
投資証券の総収益、純額 | | $ | 31 | | | $ | 18 | | | $ | 7 | | | $ | 76 | | | $ | 1 | | | $ | — | | | $ | 30 | | | $ | 4 | | | $ | 167 | |
差し引く:持分付き収益を含む非持株資本による収入 | | 13 | | | 9 | | | 1 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 2 | | | 25 | |
非公認会計基準投資証券の純収益、非持株権益を差し引く | | $ | 18 | | | $ | 9 | | | $ | 6 | | | $ | 76 | | | $ | 1 | | | $ | — | | | $ | 30 | | | $ | 2 | | | $ | 142 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
2022年3月31日までの3ヶ月間、非持株権益を差し引いた非GAAP投資証券の純収益は6700万ドルであり、推進要因は以下の通りである
•AFS債務証券の売却組合は、51億ドルの米国債および機関発行のMBSおよび関連スワップの終了による収益である4900万ドルの収益を獲得した
•私たちが管理している基金の基金から3100万ドルの収益を得て、これは個人と公共資金の未実現推定値の増加によって推進されている。
権証純資産収益
2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間の権証純資産収益の概要は以下の通り
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 変更率 | | | | | | |
権証資産(1): | | | | | | | | | | | | |
練習収益、純額 | | $ | 12 | | | $ | 160 | | | (92.5) | % | | | | | | |
契約を打ち切る | | (1) | | | — | | | NM | | | | | | |
公正価値変動純額 | | 52 | | | 62 | | | (16.1) | | | | | | | |
権証資産総収益,純額 | | $ | 63 | | | $ | 222 | | | (71.6) | | | | | | | |
(1)2022年3月31日現在、2873社の権証を持っていますが、2021年3月31日現在、2670社の権証を持っています。私たちの権利証ポートフォリオの総公平な価値は 2022年3月31日は3.23億ドル、2021年3月31日は2.44億ドル。54社の権証公正価値はいずれも100万ドルを超え、合計1.75億ドルだった, 2022年3月31日の権証ポートフォリオ公正価値の54.3%を占めている。第42番手令
2021年3月31日まで、1社当たりの公正価値は100万ドルを超え、合計占有証ポートフォリオの公正価値は1.14億ドルで、総公正価値の46.5%を占めた。
2022年3月31日までの3カ月間、権証資産の純収益は5200万ドルの純推定額の増加に拍車をかけており、民間会社の評価更新や未完成のSPACやM&A活動を反映している。2021年3月31日までの3カ月間、権証資産の純収益には、Coinbase Global,Inc.(“Coinbase”)が2021年第1四半期に直接上場による公開市場参入に関する1兆158億ドルの推定収益を発表した。
非公認会計基準コア費用収入
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 変更率 | | | | | | |
非公認会計基準コア料金収入(1): | | | | | | | | | | | | |
顧客投資費 | | $ | 35 | | | $ | 20 | | | 75.0 | % | | | | | | |
富管理と委託料 | | 22 | | | — | | | — | | | | | | | |
為替手数料 | | 73 | | | 57 | | | 28.1 | | | | | | | |
クレジットカード手数料 | | 37 | | | 28 | | | 32.1 | | | | | | | |
預金サービス料 | | 30 | | | 25 | | | 20.0 | | | | | | | |
ローンに関係する費用 | | 19 | | | 16 | | | 18.8 | | | | | | | |
信用状と予備信用証の手数料 | | 14 | | | 13 | | | 7.7 | | | | | | | |
非公認会計基準コア費用収入総額(1) | | $ | 230 | | | $ | 159 | | | 44.7 | | | | | | | |
投資銀行業務収入 | | 93 | | | 142 | | | (34.5) | | | | | | | |
手数料 | | 25 | | | 24 | | | 4.2 | | | | | | | |
非公認会計基準証券収入総額(2) | | $ | 118 | | | $ | 166 | | | (28.9) | | | | | | | |
非公認会計基準コア費用収入プラスSVB証券収入合計(3) | | $ | 348 | | | $ | 325 | | | 7.1 | | | | | | | |
(1)この非GAAP測定基準は、非利息収入を表すが、(I)市場または他の我々がコントロールできない条件によって一般的に影響を受けることを示すいくつかの項目、(Ii)我々の投資銀行収入および手数料、および(Iii)他の非利息収入を含まない。上記の“非公認会計基準の測定基準の使用”を参照。
(2)非GAAP SVB証券収入は、非利息収入を表すが、(I)業績が一般的に市場または我々が制御できない他の条件によって影響を受けるいくつかの内訳、(Ii)非GAAPコア費用収入、および(Iii)他の非利息収入を含まない。上記の“非公認会計基準の測定基準の使用”を参照。
(3)非GAAPコア手数料収入にSVB証券収入を加えると非利息収入を表すが、(I)業績が通常市場または他の我々が制御できない条件の影響を受けるいくつかの内訳、および(Ii)他の非利息収入は含まれていない。上記の“非公認会計基準の測定基準の使用”を参照。
顧客投資費
2022年3月31日までの3カ月間、顧客投資費は3500万ドルだったが、2021年同期は2000万ドルだった。この伸びは、3月の連邦基金利上げによる短期金利上昇による手数料利益率の向上を反映している
2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間、ツールタイプ別の顧客投資費用の概要は以下の通りです
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 変更率 | | | | | | |
タイプ別の顧客投資費用: | | | | | | | | | | | | |
貨幣市場手数料を一掃する | | $ | 24 | | | $ | 10 | | | 140.0 | % | | | | | | |
資産管理費 | | 10 | | | 9 | | | 11.1 | | | | | | | |
買い戻し契約費用 | | 1 | | | 1 | | | — | | | | | | | |
顧客投資費用合計 | | $ | 35 | | | $ | 20 | | | 75.0 | | | | | | | |
次の表は、2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間の平均顧客投資資金をまとめています:
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 変更率 | | | | | | |
通貨市場基金を一掃する | | $ | 109,116 | | | $ | 67,138 | | | 62.5 | % | | | | | | |
管理型顧客投資基金(1) | | 84,467 | | | 72,478 | | | 16.5 | | | | | | | |
買い戻し協定 | | 12,557 | | | 11,963 | | | 5.0 | | | | | | | |
平均顧客投資基金総額(2) | | $ | 206,140 | | | $ | 151,579 | | | 36.0 | | | | | | | |
(1)これらの基金はSVB Asset Management管理の第三者通貨市場共同基金と固定収益証券への投資を代表する。
(2)顧客投資資金は第三者金融機関に保存されており、我々の貸借対照表には記録されていない。
次の表は、2022年3月31日と2021年12月31日までの期末クライアント投資基金をまとめています
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
(百万ドル) | | March 31, 2022 | | 2021年12月31日 | | 変更率 |
通貨市場基金を一掃する | | $ | 102,550 | | | $ | 109,241 | | | (6.1) | % |
管理型顧客投資基金(1) | | 83,988 | | | 85,475 | | | (1.7) | |
買い戻し協定 | | 12,678 | | | 15,370 | | | (17.5) | |
期末顧客投資基金総額(2) | | $ | 199,216 | | | $ | 210,086 | | | (5.2) | |
(1)これらの基金はSVB Asset Management管理の第三者通貨市場共同基金と固定収益証券への投資を代表する。
(2)顧客投資資金は第三者金融機関に保存されており、我々の貸借対照表には記録されていない。
富管理と委託料
2022年3月31日までの3カ月間、富管理と信託費用は2200万ドル。2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間、ツールタイプ別の富管理と課金の概要は以下の通り
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 変更率 | | | | | |
種類別の富管理と信託費用: | | | | | | | | | | | |
富管理費 | | $ | 20 | | | $ | — | | | — | % | | | | | |
委託料 | | 2 | | | — | | | — | | | | | | |
富管理と信託費用総額 | | $ | 22 | | | $ | — | | | — | | | | | | |
次の表は、2022年3月31日までの3ヶ月間のAUMに関する活動をまとめています
| | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 |
(百万ドル) | | 2022 | | | | |
期初残高 | | $ | 19,646 | | | | | |
純流量 | | 264 | | | | | |
市場リターン | | (902) | | | | | |
期末残高 | | $ | 19,008 | | | | | |
外国為替取引手数料
2022年3月31日までの3カ月間の外国為替費用は7300万ドルだったが、2021年同期は5700万ドルだった。外国為替費用の増加は主にスポット契約手数料の増加によるものであり,これは主に2022年3月31日までの3カ月間,2021年同期に比べて科学技術や生命科学/ヘルスケア業界の取引が増加したためである。
2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間、ツール別の外貨手数料収入の概要は以下の通り
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 変更率 | | | | | | |
ツールタイプ別の外貨手数料: | | | | | | | | | | | | |
現品契約手数料 | | $ | 66 | | | $ | 55 | | | 20.0 | % | | | | | | |
長期契約手数料 | | 6 | | | 2 | | | 200.0 | | | | | | | |
オプション保険料 | | 1 | | | — | | | — | | | | | | | |
外貨両替手数料の総額 | | $ | 73 | | | $ | 57 | | | 28.1 | | | | | | | |
クレジットカード手数料
2022年3月31日までの3カ月間、クレジットカード手数料は3700万ドルだったが、2021年同期は2800万ドルだった。2021年同期と比較してクレジットカード手数料が増加した原因は,取引量の増加,支出増加と顧客増加,旅行支出の増加を反映している
2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間、ツールタイプ別のクレジットカード料金の概要は以下の通り
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 変更率 | | | | | | |
ツールタイプ別のクレジットカード手数料: | | | | | | | | | | | | |
カード交換費、純額 | | $ | 30 | | | $ | 23 | | | 30.4 | % | | | | | | |
商家サービス料 | | 5 | | | 4 | | | 25.0 | | | | | | | |
クレジットカードサービス料 | | 2 | | | 1 | | | 100.0 | | | | | | | |
クレジットカードの総手数料 | | $ | 37 | | | $ | 28 | | | 32.1 | | | | | | | |
預金サービス料
2022年3月31日までの3カ月間、預金サービス料は3000万ドルだったが、2021年同期は2500万ドルだった。預金サービス料の増加は主に私たちの取引に基づく有料製品の数の増加によるものです。
ローンに関係する費用
2022年3月31日までの3カ月間、融資関連費用は1900万ドルだったが、2021年同期は1600万ドルだった。この成長は主に未使用のクレジット限度額で稼いだ費用の増加によるものであり、これは主に2021年第1四半期からの無資金信用承諾の増加を反映している。
2022年3月31日および2021年3月31日までの3ヶ月間のカテゴリ別融資関連費用の概要は以下の通り
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 変更率 | | | | | | |
ツールタイプ別のローン関連費用: | | | | | | | | | | | | |
未使用承諾料 | | $ | 15 | | | $ | 12 | | | 25.0 | % | | | | | | |
他にも | | 4 | | | 4 | | | — | | | | | | | |
ローンに係る費用総額 | | $ | 19 | | | $ | 16 | | | 18.8 | | | | | | | |
信用状と予備信用状の費用
2022年3月31日までの3ヶ月間、信用状と予備信用状の手数料は1400万ドルだったが、2021年同期は1300万ドルだった。増加の要因は繰延手数料収入の増加であり,大規模な信用状発行を反映している.
投資銀行業務収入
2022年3月31日までの3カ月間の投資銀行の業務収入は9300万ドルだったが、2021年同期は1.42億ドルだった。減少の原因は,最近の公開市場変動により株式資本市場取引が減少したが,相談費増加分がこの影響を相殺したためである。
2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月と3ヶ月、タイプ別の投資収入の概要は以下の通りです
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 変更率 | | | | | | |
投資銀行の業務収入: | | | | | | | | | | | | |
引受料 | | $ | 32 | | | $ | 125 | | | (74.4) | | | | | | | |
相談料 | | 54 | | | 4 | | | NM | | | | | | |
私募その他 | | 7 | | | 13 | | | (46.2) | | | | | | | |
投資銀行業務総収入 | | $ | 93 | | | $ | 142 | | | (34.5) | | | | | | | |
手数料
2022年3月31日までの3カ月間の手数料は2500万ドルだが、2021年同期は2400万ドル。手数料には、代理ベースの上場および場外株式仲買取引を実行するための顧客からの手数料が含まれる。同社は市場情報サービスのための購読料も稼いでおり、これらのサービスは交付期間中に認められている。引受期間終了前に受け取った費用は、最初に繰延収入(契約負債)として我々の総合貸借対照表の他の負債に記録されています。手数料のわずかな増加は引受料によるものであり,これは2021年12月のMoffettNathanson買収による新たなコア手数料収入であるが,最近の公開市場変動により取引活動が鈍化し,ブローカー取引手数料の減少分がこの増加を相殺している。
他にも
2022年3月31日までの3カ月間、その他の非利息収入は2100万ドルだったが、2021年同期は3000万ドルだった。貨幣基礎が減少したのは、主に派生ツールの総リターンスワップが損失したためである
非利子支出
2022年3月31日と2021年3月31日までの3カ月間の非利息支出の概要は以下の通り
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 変更率 | | | | | | |
報酬と福祉 | | $ | 584 | | | $ | 445 | | | 31.2 | % | | | | | | |
専門サービス | | 106 | | | 81 | | | 30.9 | | | | | | | |
家屋と設備 | | 58 | | | 33 | | | 75.8 | | | | | | | |
純入居率 | | 23 | | | 18 | | | 27.8 | | | | | | | |
ビジネス発展と旅行 | | 14 | | | 4 | | | NM | | | | | | |
連邦預金保険会社と州政府評価 | | 16 | | | 10 | | | 60.0 | | | | | | | |
合併に関連する費用 | | 16 | | | — | | | — | | | | | | | |
他にも | | 56 | | | 45 | | | 24.4 | | | | | | | |
総非利子支出 | | $ | 873 | | | $ | 636 | | | 37.3 | | | | | | | |
報酬福祉費
次の表は、2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間の給与と福祉支出をまとめています
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 変更率 | | | | | | |
報酬と福祉: | | | | | | | | | | | | |
給料と給料 | | $ | 236 | | | $ | 163 | | | 44.8 | % | | | | | | |
奨励的報酬計画 | | 194 | | | 150 | | | 29.3 | | | | | | | |
その他の従業員インセンティブと福祉(1) | | 154 | | | 132 | | | 16.7 | | | | | | | |
報酬と福祉総額 | | $ | 584 | | | $ | 445 | | | 31.2 | | | | | | | |
期末フルタイム従業員 | | 7,149 | | 4,656 | | 53.5 | | | | | | | |
平均フルタイム従業員 | | 6,975 | | 4,601 | | 51.6 | | | | | | | |
(1)他の従業員インセンティブおよび福祉には、雇用主賃金税、団体健康および生命保険、株式ベースの報酬、401(K)計画、従業員持株計画、権利証および他のインセンティブ計画、留任計画、代理費、および他の従業員関連費用が含まれる。
2022年3月31日までの3カ月間、給与と福祉支出は5.84億ドルだったが、2021年同期は4.45億ドルだった。給与と福祉費用の変化に影響する主な要素は以下のとおりである
•賃金·賃金支出が7300万ドル増加したのは、主にFTEの増加によるものであり、私たちは引き続き私たちの創設業務と支援機能、2022年第1四半期の業績増加の影響に投資し続けているからです
•報酬計画支出が4 400万ドル増加した主な原因は、計画参加者数の増加と、年間業績増加と昇進による目標増加である
•他の従業員インセンティブと福祉が2,200万ドル増加したのは、主により高い授権量と新たな退職支出による株式報酬支出の増加と、私たちの増加した従業員数に推進された追加401(K)マッチング供給と雇用主関連賃金税に関する季節的支出が増加したが、公共株式証明書の推定値の変化による権利証インセンティブ給与低下分によって相殺された。
私たちの可変報酬計画は、主に私たちのインセンティブ報酬計画、直接駆動インセンティブ報酬計画、留任計画、株式証明インセンティブ計画、繰延給与計画、401(K)と従業員持株計画、SVB証券インセンティブ報酬計画、SVB証券留任賞、EHop、2006年インセンティブ計画、ESPPからなる(2021 Form 10-Kの説明を参照)。発生した総コストこれらの計画の下ではい 2億22億ドル2022年3月31日までの3ヶ月間 資産は2.02億ドルです2021ピリオド。これらの金額は上記で議論された総報酬と福祉費用に含まれている
専門サービス
2022年3月31日までの3カ月間の専門サービス支出は1.06億ドルだったが、2021年同期は8100万ドルだった。この成長は、私たちの規制計画に関連するイニシアティブに関連したより高い相談費と、国内および国際的な私たちの存在を支援するために、私たちのインフラや運営プロジェクトへの持続的な投資によるものです。
家屋と設備
2022年3月31日までの3カ月間、住宅地と設備支出は5800万ドルだったが、2021年同期は3300万ドルだった。増加の主な原因は、ボストン民間会社が保有する住宅地と設備によるソフトウェアサポートと維持費の増加、ソフトウェアプロジェクトの減価償却増加である。
純入居率
2022年3月31日までの3カ月間の純入居費は2300万ドルだったが、2021年同期は1800万ドルだった。この成長は主にボストンの民間会社の買収によって推進された。
ビジネス発展と旅行
2022年3月31日までの3カ月間、業務発展と出張は1400万ドルだったが、2021年同期は400万ドルだった。この増加は主に新冠肺炎が対面会議や旅行の規制を緩和し続けたためである
連邦預金保険会社と国家評価
FDICと州評価支出は2022年3月31日までの3カ月間で1600万ドルだったが、2021年同期は1000万ドルだった。この成長は主に私たちの平均預金の増加とボストン個人預金の買収によるものだ。
合併に関連する費用
ボストン民間会社の買収により、合併に関連する費用は2021年第2四半期の新たな非利子支出項目である。2022年3月31日までの3ヶ月間の直接買収コストを含む合併に関する費用の概要は以下のとおりである
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | 3か月まで | | |
(百万ドル) | | | | | March 31, 2022 | | |
関係者の | | | | | | $ | 1 | | | |
入居率と施設 | | | | | | 3 | | | |
専門サービス | | | | | | 6 | | | |
システム統合と関連費用 | | | | | | 6 | | | |
合併に関連する費用総額 | | | | | | $ | 16 | | | |
その他の非利息支出
2022年3月31日までの3カ月間、その他の非利息支出は5600万ドルだったが、2021年同期は4500万ドルだった。この増加は,主に融資,預金,その他の顧客に関する処理費用の増加および広告や販売促進費用の増加によるものである.
運営効率比
2022年3月31日までの3カ月間、私たちの運営効率比率は54.60%に増加したが、2021年同期は45.31%だった。この増加は、現在の公開市場の変動を反映した市場駆動収入のうち非利息収入が減少したことによるものであるが、純利息収入の増加部分は非金利収入の減少を相殺し、私たちが長期的な成長を継続し、投資することに伴い、非利息支出が増加する。
非持株権の純収入に起因することができます
純収入には非持株権に起因することができる収入と費用が含まれている。当社以外の連結子会社投資家に割り当てられた関連金額は、当社損益表の“非持株権益が純収益を占めるべき”の項に反映されています。
次の表では、非利息収入は主に私たちの合併基金の投資純収益と純損失からなります。2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間の非持株権益による純収入の概要は以下の通りである
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 変更率 | | | | | | |
非利子収入(1) | | $ | (1) | | | $ | (16) | | | (93.8) | | | | | | | |
権益分配付き(2) | | (17) | | | (9) | | | 88.9 | | | | | | | |
非持株権の純収入に起因することができます | | $ | (18) | | | $ | (25) | | | (28.0) | | | | | | | |
(1)非利子収入または損失における非持株権益のシェアを示す。
(2)私たちがある合併基金の一般パートナーとして稼いだ収入(または収入変化)の優先配分を代表する。
2022年3月31日までの3カ月間、非持株権益による純収益は1800万ドルだったが、2021年同期の純収益は2500万ドルだった。2022年3月31日までの3ヶ月間、非持株権益の純収入は、主に私たちが管理する基金の基金組合と、我々のSVB証券基金の未実現推定値増加による投資証券純収益(権益分配付きを含む)から来ることができる。“経営業績--非利息収入--投資証券収益、純額”を参照
所得税
2022年3月31日までの3ヶ月間の有効税率は26.1%ですが、2021年同期は25.9%です。2022年3月31日までの3ヶ月間、私たちの有効税率の増加は主に州税率の引き上げによるものです。 私たちの有効税率は所得税支出を所得税支出前の収入と非持株権益の純収入の和で割って計算されます。
細分化市場を運営した結果
私たちは4つの部門が私たちの財務情報を報告している:シリコンバレー銀行、SVB Private、SVB Capital、SVB Securities。私たちは“管理”方法に基づいて支部情報を報告する。管理方法は、経営陣が意思決定や業績評価に用いる内部報告を我々の報告部分の出所として指定します。詳しくは、本報告の第1部第1項の“中期総合財務諸表付記(未監査)”の付記10-“分部報告”を参照されたい。
以下は、2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間の報告可能な細分化市場情報です
シリコンバレー銀行
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 変更率 | | | | | | |
純利子収入 | | $ | 854 | | | $ | 611 | | | 39.8 | % | | | | | | |
信用損失準備金 | | (7) | | | (45) | | | (84.4) | | | | | | | |
非利子収入 | | 212 | | | 159 | | | 33.3 | | | | | | | |
非利子支出 | | (397) | | | (276) | | | 43.8 | | | | | | | |
所得税前収入支出 | | $ | 662 | | | $ | 449 | | | 47.4 | | | | | | | |
平均ローン総額、償却コスト | | $ | 52,234 | | | $ | 38,221 | | | 36.7 | | | | | | | |
総平均資産 | | 177,944 | | | 107,859 | | | 65.0 | | | | | | | |
総平均預金 | | 175,424 | | | 106,016 | | | 65.5 | | | | | | | |
2022年3月31日までの3カ月間、シリコンバレー銀行の所得税前収入は6.62億ドルに増加したが、2021年同期は4.49億ドルだった。2021年同期と比較して、シリコンバレー銀行の2022年3月31日までの3ヶ月間の業績の重要な構成要素は以下の通りである。
2022年3月31日までの3カ月間、シリコンバレー銀行の純利息収入は2.43億ドル増加し、主に平均融資残高が増加したが、融資収益率の低下分は融資利息収入の増加を相殺した。融資利息回収や融資費用を含まない総融資収益率が低下したのは、我々の低収益のグローバルファンド銀行ポートフォリオの増加によるものである。
2022年3月31日までの3カ月間の信用損失準備金は700万ドルだったが、2021年同期の信用損失準備金は4500万ドルだった。700万ドルの支出 2022年3月31日までの3ヶ月間 主にローンの成長準備の増加と2021年12月31日に予約されたより高い衝撃販売に特化していないため、一部は回収と純新規非課税ローンの減少によって相殺される。
2021年3月31日までの3ヶ月間の信用損失準備金は4500万ドルであり、主に2020年12月31日に特に予約されていない沖販売の増加と融資成長に関する支出の増加によるものであるが、経済環境の予測モデルに基づく履行ローン準備金の減少、純新非課税ローンと回収の減少を部分的に相殺している。
2022年3月31日までの3ヶ月間、非利息収入が5300万ドル増加したのは、主に我々の非GAAPコア費用収入が全体的に増加したためである。全体的な増加は,主に3月の連邦基金利上げによる短期金利上昇による手数料利益率の向上による顧客投資費用の増加であり,外国為替費用の増加は主にスポット契約手数料の増加(主に技術や生命科学/ヘルスケア業界の取引増加による)と,クレジットカード料金の取引量の増加(支出増加と顧客増加を反映する)によるものと,2021年第1四半期と比較して旅行支出が増加したためである。
2022年3月31日までの3ヶ月間、非利息支出は1.21億ドル増加し、主に給与と福祉支出、専門サービス支出及び住宅地と設備支出によるものである。奨励的報酬支出の増加と賃金·賃金支出の増加により、給与·福祉支出が増加した。報酬支出と給与支出の増加は、主に私たちが事業に投資し続けることでFTEが増加したことと、年間業績の増加と昇進の影響によるものです。専門サービス費用が増加した原因は,新プロジェクト計画に関する相談費が増加したことであり,本四半期の継続的な増加と一致している。住宅地や設備費の増加は,ソフトウェア支援や保守費の増加およびソフトウェア減価償却の増加が原因である
SVBプライベート
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 変更率 | | | | | | |
純利子収入 | | $ | 81 | | | $ | 35 | | | 131.4 | % | | | | | | |
信用損失を減らす | | (1) | | | 9 | | | (111.1) | | | | | | | |
非利子収入 | | 25 | | | 1 | | | NM | | | | | | |
非利子支出 | | (94) | | | (15) | | | NM | | | | | | |
所得税前収入支出 | | $ | 11 | | | $ | 30 | | | (63.3) | | | | | | | |
平均ローン総額、償却コスト | | $ | 14,298 | | | $ | 6,043 | | | 136.6 | | | | | | | |
総平均資産 | | 15,987 | | | 6,097 | | | 162.2 | | | | | | | |
総平均預金 | | 14,416 | | | 3,545 | | | NM | | | | | | |
我々SVB Privateの純利息収入は2021年第1四半期より4600万ドル増加したが、これは主にBoston Privateの買収と強力な有機ローンの増加が平均ローンの増加を推進したためである。この増加が買収されたボストンの個人ローンの購入会計償却公正価値の値上げによる融資収益率の低下分は相殺された。
2022年3月31日までの3カ月間の信用損失準備金は100万ドルで、主にローンの増加によるものだ。
2022年3月31日までの3ヶ月間、非利息収入が2400万ドル増加したのは、主に富管理と信託費用によるものであり、ボストン民間会社買収後2021年第3四半期の新たな財務諸表プロジェクトである。
2022年3月31日までの3ヶ月間、非利息支出は7900万ドル増加し、主に給与と福祉支出と関係がある。給与と福祉支出の増加の原因はFTEの平均数の増加であり,これは主にBoston Privateを買収したためである。
SVB資本
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 変更率 | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
非利子収入 | | $ | 65 | | | $ | 69 | | | (5.8) | | | | | | | |
非利子支出 | | (20) | | | (16) | | | 25.0 | | | | | | | |
所得税前収入支出 | | $ | 45 | | | $ | 53 | | | (15.1) | | | | | | | |
総平均資産 | | $ | 892 | | | $ | 577 | | | 54.6 | | | | | | | |
SVB Capitalの非利息収入部分は主に非流通株と他の株式証券の純損益、付帯権益と基金管理費を含む。以下で議論する所得税費用前収入のすべての構成要素は,非持株利益を差し引いた純額である。
多くの要因により,SVB Capitalの業績は四半期ごとに差があり,我々の基金対象投資価値の変化,分配金額の変化,全体的な経済と市場状況を含む。この変化性は投資証券の収益や損失の変動を招き、私たちの結果が時期によって異なる可能性がある。これらの証券の表現は新冠肺炎の大流行の影響を受ける可能性がある。
2022年3月31日までの3カ月間、SVB Capitalの非利息収入は6500万ドルだったが、2021年同期は6900万ドルだった。非利息収入が減少した要因は、2021年同期と比較して、2022年3月31日までの3カ月間の投資証券の純収益が減少したことである。SVB Capitalの非利息収入は主に以下の部分を含む
•2022年3月31日までの3カ月間、非持株権益を差し引いた投資証券の純収益は4900万ドルだったが、2021年同期は5400万ドルだった。非持株権益を差し引いた投資証券の純収益は4900万ドルで、主に私たちの基金管理基金が保有する個人と上場会社の未実現推定収益によって推進されている。
SVB証券
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 変更率 | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
非利子収入 | | $ | 121 | | | $ | 170 | | | (28.8) | | | | | | | |
非利子支出 | | (134) | | | (136) | | | (1.5) | | | | | | | |
所得税前収入支出 | | $ | (13) | | | $ | 34 | | | (138.2) | | | | | | | |
総平均資産 | | $ | 993 | | | $ | 767 | | | 29.5 | | | | | | | |
SVB証券の非利息収入は主に投資銀行収入、手数料、非上場証券とその他の株式証券の純損益、付帯権益と基金管理費を含む。以下で議論する所得税費用前収入のすべての構成要素は,非持株利益を差し引いた純額である。
SVB証券の非利子収入は 1億21億ドル 2022年3月31日までの3カ月間、2021年3月31日の同時期は1億7千万ドルだった。非利息収入が4900万ドル減少したのは、主に最近の公開市場の変動により株式資本市場取引が減少し、相談費の増加によって一部が相殺されたためである。
2022年3月31日までの3カ月間、SVB証券の非利息支出は1.34億ドルだったが、2021年同期は1.36億ドルだった。非利息支出が200万ドル減少したのは、主に2022年第1四半期の取引活動の減少により奨励的な報酬計画支出が減少したが、前年の戦略採用による賃金と賃金支出によって相殺された。
総合財務状況
2022年3月31日現在、私たちの総資産、総負債、株主権益は2,204億ドルですが、2021年12月31日までの総資産は2,115億ドルで89億ドル増加し、4.2%増加しました。以下は,総資産,総負債,株主権益の変化を推進する各構成要素の概要である
現金と現金等価物
2022年3月31日現在、現金および現金等価物は合計206億ドルで、2021年12月31日の146億ドルより60億ドル増加し、41.0%増加した。預金増加は89億元の預金増加によって牽引された。2022年3月31日現在,我々の現金と銀行の満期の132億ドルは連邦準備銀行に入金され,連邦基金目標金利で利息を稼ぎ,他の金融機関の生息預金は51億ドルである。2021年12月31日現在,我々の現金と銀行の満期57億ドルが連邦準備銀行に入金され,連邦基金目標金利で利息を稼いでおり,他の金融機関の生息預金は58億ドルである。
投資証券
2022年3月31日現在の投資証券総額は1273億ドルで、2021年12月31日の1280億ドルに比べて6.56億ドル減少し、減少幅は0.5%だった。我々のポートフォリオには,(I)AFS証券組合せおよびHTM証券組合せ,両者とも利息を稼ぐ固定収益投資証券,および(Ii)非流通株および他の株式証券組合せがあり,主に我々の基金管理業務の一部として管理されている投資,適格経済適用房プロジェクトへの投資,および権証資産の行使により保有される公開株式証券を代表する.
AFS証券
AFS期末証券は2022年3月31日現在260億ドルだったが、2021年12月31日現在で272億ドルと12億ドル減少し、4.5%減少した。2021年12月31日から2022年3月31日までの期末AFS証券残高が減少した原因は、我々のAFS証券ポートフォリオの公正価値が10億ドル減少し、金利上昇と、この四半期のAFS証券の支払と満期日が4.62億ドルであることを反映しているからである。また、資産負債管理の再配置は51億ドルのAFS証券売却と関連スワップの終了を推進し、4900万ドルの税引前純収益が実現され、売却得られた収益はより高い収益率で再投資された
次表は,2022年3月31日までに公正価値でAFSの固定収益証券に計上した余剰契約元本満期日と課税全額同値収益率をまとめた。加重平均収益率は,公正価値で報告された固定収益投資証券の償却コストを用いて計算される。米国債、米国機関債券、外国政府債務証券については、満期日が手形の実契約満期日であることが予想される。MBSの予想満期日は、担保ローン借り手が罰金を含むか、または含まない未返済のローン義務を早期に返済する権利があるため、その契約満期日とは大きく異なる可能性がある。AFSに分類されるMBSは、通常、10~30年の元の契約満了日を有し、これらの証券の予想平均寿命は、しばしば明らかに短く、より低い金利環境では、構造および早期返済によって異なる。担保融資支援証券の加重平均収益率は,購入日の早期返済仮定に基づいている.実際の繰り上げ返済によっては、実際に得られる収益が大きく異なる可能性があります。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | March 31, 2022 |
| | 合計する | | 1年 あるいはそれ以下 | | 1年後には 5年 | | 5年後には 10年 | | その後… 10年 |
(百万ドル) | | 携帯する 価値がある | | 重みをつける 平均値 収率 | | 携帯する 価値がある | | 重みをつける 平均値 収率 | | 携帯する 価値がある | | 重みをつける 平均値 収率 | | 携帯する 価値がある | | 重みをつける 平均値 収率 | | 携帯する 価値がある | | 重みをつける 平均値 収率 |
アメリカ国債 | | $ | 16,639 | | | 1.29 | % | | $ | 25 | | | 0.10 | % | | $ | 16,614 | | | 1.29 | % | | $ | — | | | — | % | | $ | — | | | — | % |
アメリカ機関債券 | | 151 | | | 2.07 | | | 41 | | | 0.75 | | | 35 | | | 2.41 | | | 75 | | | 2.56 | | | — | | | — | |
外国政府債務証券 | | 59 | | | (0.81) | | | 59 | | | (0.81) | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
住宅ローン証券: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
機構発行のMBS | | 6,846 | | | 1.31 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 6,846 | | | 1.31 | |
機関発行のCMO-固定金利 | | 860 | | | 1.37 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 860 | | | 1.37 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
機関が発行したCMBS | | 1,436 | | | 1.76 | | | — | | | — | | | 105 | | | 1.21 | | | 1,331 | | | 1.81 | | | — | | | — | |
合計する | | $ | 25,991 | | | 1.32 | | | $ | 125 | | | (0.12) | | | $ | 16,754 | | | 1.29 | | | $ | 1,406 | | | 1.85 | | | $ | 7,706 | | | 1.31 | |
HTM証券
HTM期末証券は2022年3月31日現在987億ドルだったが、2021年12月31日には982億ドルと5.12億ドル増加し、0.5%増加した。HTM期末証券残高は2021年12月31日から2022年3月31日まで5.12億ドル増加し、これは46億ドルの購入に押され、一部は40億ドルの返済と満期によって相殺された
HTMに分類された証券はコストごとに入金され,公正価値の変化を調整することはない.AFSからHTMに再指定された証券については、譲渡の日の未実現純収益または損失は引き続き株主権益の単独構成要素として報告され、割増または割引償却に一致するように証券有効期間内に償却される。
次の表は,2022年3月31日までHTMに分類された固定収益投資証券がACLと全額課税同値収益率を差し引いた残り契約元金満期日をまとめたものである。ある市政債券と手形(非課税投資)の利息収入は完全課税同値に基づいて公表されており,21.0%の連邦法定税率が使用されている。加重平均収益率は,固定収益投資証券の償却コストを用いて計算される.米国機関債券については,期待満期日は手形の実契約満期日である。一部の米国機関債券の予想残り期限は、手形発行者が契約満期日までに未返済金額を回収する権利があるため、その契約満期日よりも早い可能性がある。MBSの予想満期日は、担保ローン借り手が罰金を含むか、または含まない未返済のローン義務を早期に返済する権利があるため、その契約満期日とは大きく異なる可能性がある。HTMに分類されるMBSは、通常、10~30年の元の契約満了日を有し、これらの証券の予想平均寿命は、しばしば明らかに短く、より低い金利環境では、構造および早期返済によって異なる。担保融資支援証券の期待収益率は、購入日の早期返済仮定に基づいている。実際の繰り上げ返済によっては、実際に得られる収益が大きく異なる可能性があります
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | March 31, 2022 |
| | 合計する | | 1年 あるいはそれ以下 | | 1年後には 5年 | | 5年後には 10年 | | その後… 10年 |
(百万ドル) | | 純入金価値 | | 加重平均収益率 | | 純入金価値 | | 加重平均収益率 | | 純入金価値 | | 加重平均収益率 | | 純入金価値 | | 加重平均収益率 | | 純入金価値 | | 加重平均収益率 |
アメリカ機関債券 | | $ | 536 | | | 1.97 | % | | $ | 4 | | | 2.34 | % | | $ | 109 | | | 2.50 | % | | $ | 423 | | | 1.83 | % | | $ | — | | | — | % |
住宅ローン証券: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
機構発行のMBS | | 63,517 | | | 1.54 | | | — | | | 1.49 | | | 6 | | | 2.34 | | | 1,181 | | | 1.37 | | | 62,330 | | | 1.54 | |
機関発行のCMO-固定金利 | | 11,231 | | | 1.18 | | | — | | | — | | | 31 | | | 1.62 | | | 266 | | | 1.62 | | | 10,934 | | | 1.16 | |
機関が発行したCMO-可変金利 | | 93 | | | 0.74 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 93 | | | 0.74 | |
機関が発行したCMBS | | 15,141 | | | 1.64 | | | 32 | | | 0.36 | | | 178 | | | 0.82 | | | 970 | | | 1.93 | | | 13,961 | | | 1.63 | |
市政債券と手形 | | 7,483 | | | 2.82 | | | 37 | | | 2.60 | | | 187 | | | 2.44 | | | 1,231 | | | 2.74 | | | 6,028 | | | 2.85 | |
社債 | | 706 | | | 1.86 | | | — | | | — | | | 52 | | | 1.70 | | | 654 | | | 1.87 | | | — | | | — | |
合計する | | $ | 98,707 | | | 1.61 | | | $ | 73 | | | 1.60 | | | $ | 563 | | | 1.82 | | | $ | 4,725 | | | 2.12 | | | $ | 93,346 | | | 1.59 | |
ポートフォリオ持続期間は標準的な測定基準であり、固定収益ツールの時価が市場金利の変化によって発生する変化を推定するためのものである。この指標は現在の市場金利レベル、長期金利経路変化に対する期待及び長期金利が担保ローンの早期返済速度仮定に与える影響に基づいて推定したものである。そのため、ポートフォリオの存続期間は市場金利の変化に伴って変動する。ポートフォリオ期限の変化も,期限の長い証券と期限の短い証券の組合せ変化の影響を受ける.2022年3月31日と2021年12月31日までの固定収益ポートフォリオの推定加重平均存続期間はそれぞれ4.9年と4.0年であった。2022年3月31日現在、公正価値スワップの影響を含め、固定収益証券ポートフォリオの加重平均存続期間は4.8年である。我々AFS証券ポートフォリオの加重平均存続期間は2022年3月31日現在で3.7年,2021年12月31日現在の加重平均存続期間は3.5年である。我々AFS証券ポートフォリオの加重平均存続期間(公正価値スワップの影響を含む)は2022年3月31日現在で3.1年である。我々HTM証券ポートフォリオの加重平均存続期間は2022年3月31日まで5.2年,2021年12月31日現在の加重平均存続期間は4.1年である。 過剰な表内流動性を良質証券(機関MBS/CMO/CMBS、市政、会社証券)に投資し続けている。
非流通株やその他の持分証券
私たちの非流通証券と他の株式証券の組み合わせは、主にリスク資本と私募株式基金、SPD-SVB、債務基金、プライベートおよび公共投資組合会社に投資し、株式証資産の行使によって保有する公共株式証券、および合格した経済適用住宅プロジェクトを含む。我々の非流通証券やその他の公正価値会計に記載されている権益証券には、非持株権益に起因する金額が含まれている。公認会計基準によると、私たちはこのような実体が100%未満の株式を所有する可能性があっても、制御されていると思われるこれらの投資を100%統合することを要求されている。非流通証券と他の持分証券の帳簿価値(例えば報告)とSVBFGが占めるべき金額の比較概要は以下のとおりである。
2022年3月31日現在、期末非流通証券とその他の持分証券は26億ドル(非持株権益純額22億ドルを差し引く)であるが、2021年12月31日現在で25億ドル(非持株権益純額22億ドルを差し引く)で6200万ドル増加し、2.4%増加している。次の表は、2022年3月31日と2021年12月31日の非流通証券および他の株式証券の帳簿価値とSVBFGが占めるべき金額(通常代表帳簿価値に私たちの所有権百分率を乗じた)の比較をまとめています
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | March 31, 2022 | | 2021年12月31日 |
(百万ドル) | | 帳簿価値(報告書に示す) | | SVBFGに帰属できる金額 | | 帳簿価値(報告書に示す) | | SVBFGに帰属できる金額 |
非流通証券や他の持分証券: | | | | | | | | |
非流通証券(公正価値会計): | | | | | | | | |
総合リスク投資と私募株式ファンド投資(1) | | $ | 196 | | | $ | 102 | | | $ | 130 | | | $ | 36 | |
未合併ベンチャーキャピタルと私募株式ファンド投資(2) | | 210 | | | 210 | | | 208 | | | 208 | |
その他公正価値を容易に決定できない投資(3) | | 169 | | | 169 | | | 164 | | | 164 | |
上場企業のその他株式証券(公正価値会計(4) | | 55 | | | 55 | | | 117 | | | 117 | |
非流通証券(権益法会計)(5): | | | | | | | | |
ベンチャー投資と私募株式ファンド投資 | | 721 | | | 426 | | | 671 | | | 397 | |
債務基金 | | 5 | | | 5 | | | 5 | | | 5 | |
その他の投資 | | 292 | | | 292 | | | 294 | | | 294 | |
条件を満たす保障性住宅プロジェクト投資,純額 | | 957 | | | 957 | | | 954 | | | 954 | |
非流通証券とその他の持分証券総額 | | $ | 2,605 | | | $ | 2,216 | | | $ | 2,543 | | | $ | 2,175 | |
(1)次の表は、2022年3月31日と2021年12月31日現在、以下の合併ファンドが保有するベンチャーキャピタルと私募株式ファンド投資額および1ファンドあたりSVBFGに帰属する金額を示している
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | March 31, 2022 | | 2021年12月31日 |
(百万ドル) | | 帳簿価値(報告書に示す) | | SVBFGに帰属できる金額 | | 帳簿価値(報告書に示す) | | SVBFGに帰属できる金額 |
戦略投資家基金 | | $ | 3 | | | $ | — | | | $ | 2 | | | $ | — | |
資本優先リターン基金 | | 61 | | | 13 | | | 61 | | | 13 | |
Growth Partners,LP | | 65 | | | 22 | | | 67 | | | 23 | |
赤木長青基金有限責任会社 | | 67 | | | 67 | | | — | | | — | |
| | | | | | | | |
総合ベンチャーキャピタルと私募株式ファンド投資総額 | | $ | 196 | | | $ | 102 | | | $ | 130 | | | $ | 36 | |
(2)帳簿価値はそれぞれ2022年3月31日及び2021年12月31日にそれぞれ150匹の基金と150匹の基金(主にリスク投資基金)への投資を指し、著者らの所有権権益は通常このような基金の投票権権益の5%より少ないが、著者らは組合企業の経営活動及び財務政策に重大な影響を与える能力がない。我々の未合併リスク資本と私募株式基金投資は、基金投資1株当たりの資産純資産額(基金の一般パートナーから得られた)に基づいて公正価値で帳簿に記載されている。各ファンド投資については、投資先一般パートナーから提供された最新の財務情報(例えば12月31日)を用いることにより、私たちの測定日と基金投資純資産価値日との差異に基づいて1株当たり純資産値を調整するST私たちのために3月31日ST報告に記載されている間に支払われる任意の入金、投資から受信された分配、および重大な基金取引または市場イベントに基づいて調整される総合財務諸表
(3)“公正価値が容易に確定できない他の投資”に分類される投資には、プライベート会社への直接株式投資が含まれる。帳簿価値は,買収投資時の価格に同じまたは類似した投資の秩序取引に見られる価格変化を加算または減算することによる変動である。このような投資の公正価値を調整する際に、吾らは一連の要素を考慮し、投資の期限と性質、現地市場状況、比較可能な証券の価値、現在及び予想される経営表現、撤退策略、買収投資後の融資取引、及びある特定のロック制限或いはその他の特徴に対して公正価値を割引する必要がある投資の割引があることを示す。当該等投資の帳簿額面の詳細については、本報告第I部第1項“中期総合財務諸表付記(審査を経ていない)”付記5“投資証券”を参照されたい。
(4)他の権益証券(公正価値会計)に分類される投資とは、公開株式承認株式証資産を行使するために保有する上場企業株式と、我々の総合基金が保有する上場会社への直接株式投資を指す。純収入で確認された公正価値変動。
(5)次の表は、2022年3月31日と2021年12月31日の各投資の帳簿価値と私たちの持株率(権益法会計)を示しています
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | March 31, 2022 | | 2021年12月31日 |
(百万ドル) | | 帳簿価値(報告書に示す) | | SVBFGに帰属できる金額 | | 帳簿価値(報告書に示す) | | SVBFGに帰属できる金額 |
ベンチャー投資と私募株式ファンド投資: | | | | | | | | |
戦略投資家基金II,LP | | $ | 3 | | | $ | 3 | | | $ | 3 | | | $ | 3 | |
戦略投資家基金III,LP | | 22 | | | 18 | | | 25 | | | 21 | |
戦略投資家基金IV,LP | | 34 | | | 28 | | | 36 | | | 30 | |
戦略投資家基金V,LP | | 90 | | | 48 | | | 87 | | | 45 | |
CP II,LP(1) | | 2 | | | 1 | | | 2 | | | 1 | |
その他ベンチャーキャピタルと私募株式ファンド投資 | | 570 | | | 328 | | | 518 | | | 298 | |
ベンチャーキャピタルと私募株式ファンド投資総額 | | $ | 721 | | | $ | 426 | | | $ | 671 | | | $ | 398 | |
債務基金: | | | | | | | | |
金山資本2008,LP(2) | | $ | 4 | | | $ | 4 | | | $ | 4 | | | $ | 4 | |
その他債務基金 | | 1 | | | 1 | | | 1 | | | 1 | |
債務基金総額 | | $ | 5 | | | $ | 5 | | | $ | 5 | | | $ | 5 | |
他の投資: | | | | | | | | |
SPDシリコンバレー銀行有限公司 | | $ | 156 | | | $ | 156 | | | $ | 154 | | | $ | 154 | |
その他の投資 | | 136 | | | 136 | | | 140 | | | 140 | |
その他の投資総額 | | $ | 292 | | | $ | 292 | | | $ | 294 | | | $ | 294 | |
(1)戦略投資家基金II、LPへの投資により、私たちの所有権は1.3%の直接所有権権益と3.8%の間接所有権権益を含む。
(2)私たちの所有権には、基金の11.5%の直接所有権と、Gold Hill Capital 2008 LLCへの4.0%の投資によって間接的に基金の権益が含まれています。
ウォルク規則
いくつかの例外を除いて、ウォルク規則は、銀行エンティティ(例えば、当社)が賛助、投資保証基金、または保証基金と何らかの関係を確立することを禁止する。現在効果的に実施されているウォルク規則の規定によると、引当基金は多くのリスク資本と私募株式基金を含むと定義されている。
二零一七年六月、吾らは通知を受けて、連合貯蔵局は当社が“非流動性”準備基金(“制限的ウォケル投資”)に投資する許可契約期間の延長を申請することを許可した。この承認は、当社が(I)2022年7月21日または(Ii)各基金がその条項に従って満了するか、または他の方法でウォルク規則に適合する日までに、ウォルク規則に規定されている他の方法で販売、剥離、再編、または他の方法でウォルク規則に適合しなければならない投資の最終期限を延長しなければならない
近年、ウォルク規則は様々な修正が行われている。特に、2020年10月1日に発効するいくつかの改正案は、他にも、ある基準を満たすリスク投資基金と信用基金の“引当基金”の定義に対して新たな例外をとることを規定している。このような改正のため、私たちはすべての制限されたウォルク投資が処分や他の側面でウォルク規則の要求に適合することを要求されないと信じている。私たちは、私たちのすべての制限されたウォルク投資が(I)これらの新しい排除条件に適合すること、(Ii)が“保証基金”の定義から除外されること、または(Iii)清算または解散手続きの影響を受けることを予想する(ウォルク規則のより多くの情報については、2021年Form 10-K第1項第1項の“業務-監督と規制”を参照)
貸し付け金
2022年3月31日現在、償却コスト別の融資は24億ドル増加し、687億ドルに増加したが、2021年12月31日には663億ドルとなった。2022年3月31日現在の非労働収入は2.07億ドルで、2021年12月31日現在の非労働収入は2.5億ドル。期末ローンの増加は主に私たちのグローバルファンド銀行業務組合によって推進され、私たちの技術と生命科学/医療保健とプライベートバンク融資組合は持続的に増加している。
受取融資種別別の融資総額と融資が融資総額に占める割合は以下のとおりである
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | March 31, 2022 | | 2021年12月31日 |
(百万ドル) | | 金額 | | パーセント | | 金額 | | パーセント |
グローバルファンド銀行業務 | | $ | 39,344 | | | 57.3 | % | | $ | 37,958 | | | 57.3 | % |
投資家にかかっています | | | | | | | | |
初期段階 | | 1,707 | | | 2.5 | | | 1,593 | | | 2.4 | |
成長期 | | 4,032 | | | 5.9 | | | 3,951 | | | 5.9 | |
投資家に依存しています | | 5,739 | | | 8.4 | | | 5,544 | | | 8.3 | |
キャッシュフロー依存型-SLBO | | 1,826 | | | 2.6 | | | 1,798 | | | 2.7 | |
革新C&I | | 7,260 | | | 10.6 | | | 6,673 | | | 10.1 | |
私営銀行 | | 9,235 | | | 13.4 | | | 8,743 | | | 13.2 | |
クレイ | | 2,595 | | | 3.8 | | | 2,670 | | | 4.0 | |
良質のワイン | | 997 | | | 1.4 | | | 985 | | | 1.5 | |
その他C&I | | 1,175 | | | 1.7 | | | 1,257 | | | 1.9 | |
他にも | | 319 | | | 0.5 | | | 317 | | | 0.5 | |
PPP.PPP | | 175 | | | 0.3 | | | 331 | | | 0.5 | |
融資総額 | | $ | 68,665 | | | 100.0 | % | | $ | 66,276 | | | 100.0 | % |
我々の融資カテゴリの詳細については、2021年Form 10-K第II部第7項の“経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析--融資”を参照されたい
融資集中度
次の表は受取融資規模とカテゴリ別に融資総額をまとめた。以下のデータは、2022年3月31日までのお客様総残高(単独または合計)に基づいています
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | March 31, 2022 |
(百万ドル) | | 500万にも満たない | | 5~1千万 | | 1千万から2千万 | | 2千万から3千万 | | 3000万以上 | | 合計する |
グローバルファンド銀行業務 | | $ | 1,117 | | | $ | 1,555 | | | $ | 3,385 | | | $ | 3,457 | | | $ | 29,835 | | | $ | 39,349 | |
投資家にかかっています | | | | | | | | | | | | |
初期段階 | | 1,317 | | | 334 | | | 144 | | | — | | | — | | | 1,795 | |
成長期 | | 858 | | | 1,109 | | | 1,084 | | | 363 | | | 626 | | | 4,040 | |
投資家の総金額によります | | $ | 2,175 | | | $ | 1,443 | | | $ | 1,228 | | | $ | 363 | | | $ | 626 | | | $ | 5,835 | |
キャッシュフロー依存型-SLBO | | 6 | | | 29 | | | 235 | | | 530 | | | 1,026 | | | 1,826 | |
革新C&I | | 433 | | | 412 | | | 979 | | | 887 | | | 4,580 | | | 7,291 | |
私営銀行 | | 6,862 | | | 1,106 | | | 875 | | | 186 | | | 206 | | | 9,235 | |
クレイ | | 816 | | | 658 | | | 777 | | | 274 | | | 70 | | | 2,595 | |
良質のワイン | | 213 | | | 289 | | | 229 | | | 140 | | | 134 | | | 1,005 | |
その他C&I | | 366 | | | 173 | | | 230 | | | 278 | | | 166 | | | 1,213 | |
他にも | | 89 | | | 94 | | | 113 | | | 20 | | | — | | | 316 | |
融資総額(1) | | $ | 12,077 | | | $ | 5,759 | | | $ | 8,051 | | | $ | 6,135 | | | $ | 36,643 | | | $ | 68,665 | |
(1)償却コストで計算した融資総額には約1.75億ドルの購買力平価融資が含まれている。購買力平価ローンには私たちのすべてのカテゴリーの受取融資ローンが含まれています。
2022年3月31日現在、任意の単一顧客(単独または合計)に提供する2000万ドル以上の融資総額は428億ドルで、私たちの総融資組合の428億ドルを占めている。これらのローンは775人の顧客を代表しており、2022年3月31日現在、これらのローンのうち2100万ドルが非計上状態にある
次の表は受取融資規模とカテゴリ別にローンをまとめました。以下のデータは、2021年12月31日までのお客様残高総額(単独計算またはまとめ計算)に基づいています
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2021年12月31日 |
(百万ドル) | | 500万にも満たない | | 5~1千万 | | 1千万から2千万 | | 2千万から3千万 | | 3000万以上 | | 合計する |
グローバルファンド銀行業務 | | $ | 996 | | | $ | 1,494 | | | $ | 2,905 | | | $ | 3,163 | | | $ | 29,405 | | | $ | 37,963 | |
投資家にかかっています | | | | | | | | | | | | |
初期段階 | | 1,392 | | | 219 | | | 124 | | | — | | | — | | | 1,735 | |
成長期 | | 855 | | | 1,068 | | | 1,122 | | | 374 | | | 551 | | | 3,970 | |
投資家に依存しています | | 2,247 | | | 1,287 | | | 1,246 | | | 374 | | | 551 | | | 5,705 | |
キャッシュフロー依存型-SLBO | | 7 | | | 31 | | | 287 | | | 508 | | | 965 | | | 1,798 | |
革新C&I | | 462 | | | 432 | | | 920 | | | 912 | | | 4,018 | | | 6,744 | |
私営銀行 | | 6,674 | | | 950 | | | 735 | | | 217 | | | 167 | | | 8,743 | |
| | | | | | | | | | | | |
クレイ | | 823 | | 652 | | 869 | | 246 | | 80 | | 2,670 | |
良質のワイン | | 215 | | 267 | | 269 | | 124 | | 120 | | 995 | |
その他C&I | | 444 | | | 169 | | | 262 | | | 217 | | | 249 | | | 1,341 | |
他にも | | 93 | | | 123 | | | 101 | | | — | | | — | | | 317 | |
融資総額(1) | | $ | 11,961 | | | $ | 5,405 | | | $ | 7,594 | | | $ | 5,761 | | | $ | 35,555 | | | $ | 66,276 | |
(1)償却コストで計算した融資総額には約3.31億ドルの購買力平価融資が含まれている。購買力平価ローンにはすべてのカテゴリーの受取融資ローンが含まれている。
2021年12月31日現在、任意の単一顧客(単独または合計)に発行される2000万ドル以上の融資総額は413億ドルで、私たちの総融資組合の62%を占めている。これらのローンは768人の顧客を代表しており、2021年12月31日現在、これらのローンのうち2100万ドルが非対応状態にある。
州濃度
2022年3月31日現在、私たちの未返済ローン残高の約29%がカリフォルニア州に本社を置く借り手に貸していますが、2021年12月31日現在、この割合は30%です。ニューヨークの借り手は2022年3月31日現在で11%に増加しているが、2021年12月31日現在で10%であり、マサチューセッツ州の借り手は2022年3月31日と2021年12月31日の総融資残高の約12%を占めている。カリフォルニアやニューヨークや
マサチューセッツ州では、2022年3月31日現在、他州の融資残高が総融資の10%以上であることはない。
一般に、本報告書第10−K第1部第1部1 A項における“リスク要因−信用リスク”と、本報告第2部1 A項における“リスク要因”を参照されたい。
賃金保障計画
我々は、PPPの融資開始段階が2021年6月30日に終了するまで、零細企業管理局がCARE法案に基づいて管理するPPP申請を受け、2021年のPPP延期法案に基づいて規定されている。この計画の条項によると、PPPによって援助された融資は、賃金、医療および合格担保融資利息、賃貸料、および光熱費支払いに関連するいくつかのコストに資金を使用することを含む、いくつかの要件を満たす場合に免除を受ける資格がある。2022年第1四半期、私たちはPPPの許しの段階に参加し続けた
2022年3月31日現在、SBAが承認した未返済PPPローン金額は1.75億ドルであるが、2021年12月31日現在、私たちの未返済PPPローンは3.31億ドルである。この資金額はその日までに受け取った返済を反映している。
融資延期計画
2020年4月、我々は3つの返済延期計画を実施し、新冠肺炎の疫病の影響を最も受ける借り手を支援することを目的とした。2022年3月31日現在、これらの計画の下では何の融資修正も行われていない。2021年12月31日現在、これらの計画に基づいて改正された融資未返済残高は1000万ドルであり、その中で完全にベンチャー投資支援の借り手であり、延期計画に基づいて既存の利息のみの返済期間を延長している。
PPPおよび融資延期計画の詳細については、2021年Form 10-K第2部第7項の“経営陣の財務状況と運営結果の検討と分析-融資”を参照されたい。
信用品質指標
2022年3月31日と2021年12月31日現在、私たちの批判融資と非対応融資総額は私たちの融資総額の3%を占めています。2022年3月31日と2021年12月31日現在、早期顧客への批判と非応算融資は、私たちの総批判と非応算ローン残高の13%を占めています。早期投資家依存型顧客への融資は私たちの総ポートフォリオでは相対的に小さい割合しか占めておらず、2022年3月31日は総融資の2%、2021年12月31日は2%を占めている。新たな融資の融資期間中、早期顧客の余剰流動性が適格格付け信用のハードルを一時的に下回っていることが一般的である。私たちの経験によると、多くの初期顧客にとって、この状況は通常1~2四半期続き、たまには例外もあるにもかかわらず、その後のベンチャー投資で解決されることが多い。したがって、私たちは私たちのすべての初期顧客がそのライフサイクルの一部で私たちが批判されたポートフォリオに存在すると予想している。
2022年3月31日まで、著者らはすでに以下の信用品質に対するリスクを確定した:(I)CREローンは新冠肺炎に対する開放が増加し、(Ii)成長期と革新C&Iローンの規模は更に大きい。
(I)華潤置業ローンの新冠肺炎への開放を増加させる−商業不動産は、一般に、新冠肺炎の伝播を低減し、混合作業環境に移行するためにより制限される。このリスクはこの融資種別が保有する準備金と私たちの限られた全体的な開放により緩和され、2022年3月31日現在、商業不動産は総融資の4%しか占めていない
(Ii)より大きな成長期と革新的なC&I融資規模·私たちの貸借対照表および顧客の増加は、クレジット指標により大きな変動をもたらす可能性があります。
また,(I)業務活動の回復,(Ii)科学技術と生命科学/ヘルスケア顧客の強い位置づけ,および(Iii)我々の融資組合のリスク状況の改善,というクレジット品質に積極的な影響を与える可能性のある要因を確認した。
(I)ビジネス活動の回復·新冠肺炎制限の緩和に伴い、借り手は経営回復活動から利益を得続ける。
(Ii)テクノロジーと生命科学/ヘルスケア顧客の強力な位置づけ-過去2年間に記録的なベンチャーキャピタル投資が顧客の滑走路を延長し、市場に大量の乾燥粉が利用可能であることを見続けた
(三)融資組合のリスク状況の改善-上述したように、私たちの投資家は初期カテゴリに依存しており、歴史的に最も損失の大きい最も脆弱な融資カテゴリであり、現在は総融資の2%しか占めていない。また、融資の71%は現在、私たちのグローバルファンド銀行とプライベートバンクカテゴリに属しており、これらのカテゴリの信用損失経験は低い。
しかも、私たちはロシアとウクライナに対する直接的な開放が小さいので、私たちは現在持続的な衝突が私たちの信用品質に実質的な影響を与えないと予想している。 しかし、紛争の持続または世界経済あるいは政治状況の悪化は米国の経済状況に影響を与え、ひいては信用品質に影響を与える可能性がある
私たちは引き続き現在の環境を監視して、上述の要素が私たちのポートフォリオの信用品質に与える影響を評価し、他の要素が出現するかどうかを確定する。
信用品質、信用損失準備、不良資産
不良資産には、非課税状態のローン、90日以上のローンがまだ利息、OREO、その他の担保償還権を失っている資産が含まれている。我々は関連担保の公正価値あるいは期待キャッシュフローの純現在値に基づいて、非課税項目に基づいて減価されたすべての融資を計量した。次の表は、不良ローン、不良資産、およびローンと資金源クレジット承諾のないACLとの間のいくつかのデータおよび比率を示します
| | | | | | | | | | | | | | |
(百万ドル) | | March 31, 2022 | | 2021年12月31日 |
不良債権、期限を過ぎたローン、再編ローン: | | | | |
非権責発生制ローン | | $ | 70 | | | $ | 84 | |
90日以上のローンは依然として利息を計算しなければならない | | 2 | | | 7 | |
不良債権総額 | | 72 | | | 91 | |
オレオと他の保証資産 | | 1 | | | 1 | |
不良資産総額 | | $ | 73 | | | $ | 92 | |
TDRの実行 | | $ | 36 | | | $ | 40 | |
非権利責任発生制ローンは融資総額のパーセントを占めている | | 0.10 | % | | 0.13 | % |
不良ローンは総ローンのパーセントを占める | | 0.10 | % | | 0.14 | |
不良資産が総資産のパーセントを占める | | 0.03 | | | 0.04 | |
ローンACL(1) | | $ | 421 | | | $ | 422 | |
融資総額のパーセントを占める | | 0.61 | % | | 0.64 | % |
不良債権総額のパーセントを占める | | 584.72 | | | 463.74 | |
非権利責任制ローン発生ACL(1) | | $ | 20 | | | $ | 35 | |
融資総額のパーセントを占める | | 0.03 | % | | 0.05 | % |
不良債権総額のパーセントを占める | | 27.78 | | | 38.46 | |
不良債権総額のACL(1) | | $ | 401 | | | $ | 387 | |
融資総額のパーセントを占める | | 0.58 | % | | 0.58 | % |
不良債権総額のパーセントを占める | | 0.58 | | | 0.58 | |
融資総額 | | $ | 68,665 | | | $ | 66,276 | |
契約履行ローン総額 | | 68,593 | | | 66,185 | |
無資金クレジット約束ACL(2) | | 175 | | | 171 | |
無資金信用約束総額のパーセントを占める | | 0.39 | % | | 0.39 | % |
未提供資金の信用承諾総額(3) | | $ | 44,685 | | | $ | 44,016 | |
(1)2021年12月31日現在の“ローンACL”には、買収されたボストンプライベートローンに関連する6600万ドルの初期手当が含まれており、うち200万ドルは非課税ローンと関係がある。準備変化に関する詳細な討論は、“信用損失準備金”を参照されたい。
(2)“無資金信用承諾準備金”は他の負債の1つの構成部分として含まれ、いかなる準備金も損益表の“信用損失準備金”に含まれる。これには、2021年12月31日現在、買収されたボストンの個人約束に関連した200万ドルの初期手当が含まれている。準備変化に関する詳細な討論は、“信用損失準備金”を参照されたい。
(3)資金源のない融資約束と信用状が含まれている。
2022年3月31日までと2021年12月31日までに融資を履行するACLを決定するために、予想終身損失推定には、ムーディーズ分析2022年3月と2021年12月予測の3つのシナリオをそれぞれ用いた。基準シナリオはこの2時期とも40%と最も高く,2022年3月31日までの失業率は3.9%,住宅価格指数成長率は8.5%であったのに対し,2021年12月31日現在の失業率はそれぞれ4.3%,5.9%であったことが反映されている。2022年3月31日現在、基準シナリオのGDP成長率は0.7%に低下しているが、2021年12月31日は6.8%であり、現在の地政学的条件とエネルギー価格上昇の影響を反映している。基準に加えて,より有利な(ムーディS 1,上り)とあまり有利でない(ムーディーズS 3,下り)の経済予測シナリオを用いたが,2022年3月31日と2021年12月31日では,各シナリオの重みは30%であった.ある程度、ムーディーズ分析シナリオに含まれていない信用リスク考慮要因を決定し、経営陣が融資を行うACLを定性的に調整することでリスクを解決した
2022年3月31日現在、私たちのローンが総ローンに占める割合は3ベーシスポイント低下し、0.61%に低下したが、2021年12月31日は0.64%だった。3つの基点を下げたのは主に私たちの
個別評価の非課税プロジェクトローンは融資総額のパーセントを占めている。減少の主な原因は私たちの非課税ローン組合における返済と信用アップです。これらの減少は、主に私たちの投資家依存とプライベートバンクポートフォリオによって推進される追加の非課税融資準備金によって部分的に相殺される。当期準備金変動の詳細な検討については、“信用損失準備”を参照されたい
2022年3月31日現在、私たちの不良債権ACLは4.01億ドルですが、2021年12月31日は3.87億ドルです。1400万ドルの成長は主にローンの成長によって推進された。今期の準備変化に関する詳細な討論は、“信用損失準備金”を参照されたい
次の表は、2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月の非権利責任発生ローンの変化をまとめています
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | | | |
期初残高 | | $ | 84 | | | $ | 104 | | | | | |
足し算 | | 5 | | | 5 | | | | | |
支払いとその他の減少 | | (16) | | | (9) | | | | | |
押し売りする | | (3) | | | (10) | | | | | |
期末残高 | | $ | 70 | | | $ | 90 | | | | | |
2022年3月31日現在、私たちの非対応ローン残高は1400万ドル減少し、7000万ドルに低下したが、2021年12月31日現在、私たちの非課税ローン残高は8400万ドルだった。減少の主な原因は1600万ドルの返済と信用アップグレードだが、500万ドルの新非課税ローン部分に相殺された。1600万ドルの削減のうち、900万ドルは、投資家に依存していた初期の顧客からの200万ドルを含む、私たちの技術と生命科学/ヘルスケアポートフォリオの顧客によって推進された。500万ドルの新しい非課税融資は、主に私たちの投資家が初期ポートフォリオの顧客に依存して推進されています。2022年3月31日まで、私たちは特に非課税ローンのために2000万ドルを確保した
2022年3月31日までの3カ月の平均非課税ローンは7500万ドルだったが、2021年3月31日までの3カ月の平均非課税ローンは1億3千万ドルだった。2021年3月31日と比較して、2022年3月31日までの3カ月平均非課税ローンが減少したのは、主に全体的な非課税残高の減少によるものである
利子,売掛金,その他の資産を計算しなければならない
2022年3月31日と2021年12月31日までの支払利息、売掛金、その他の資産の概要は以下の通りです
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
(百万ドル) | | March 31, 2022 | | 2021年12月31日 | | 変更率 |
派生資産(1) | | $ | 560 | | | $ | 565 | | | (0.9) | % |
外為即期契約資産総額 | | 878 | | | 119 | | | NM |
受取利息を計算する | | 480 | | | 470 | | | 2.1 | |
連邦住宅金融局と連邦準備銀行の株 | | 304 | | | 107 | | | 184.1 | |
繰延税項目純資産 | | 274 | | | 24 | | | NM |
売掛金 | | 53 | | | 54 | | | (1.9) | |
その他の資産 | | 539 | | | 589 | | | (8.5) | |
利子,売掛金,その他の資産総額を計算しなければならない | | $ | 3,088 | | | $ | 1,928 | | | 60.2 | |
(1)上記の“派生ツール”の部分を参照してください。
外為即時契約資産
外国為替即期契約資産とは期末未決済の顧客取引のことです。7.59億ドル増加した要因は,2021年12月31日と比較して,2022年3月31日現在,名目残高の大きい未決済スポット取引数が増加したためである。
連邦住宅金融局と連邦準備銀行の株
FHLBと連邦準備銀行株が1.97億ドル増加したのは、主にFRBが追加株の購入を要求したためだ
繰延税項目純資産
繰延税項目純資産が2.5億ドル増加したのは、主に市場金利上昇によるAFS証券の未実現損失増加である。
派生商品
派生ツールは、貸借対照表に他の資産および他の負債の構成要素として入金される。次の表は、2022年3月31日と2021年12月31日までのデリバティブ資産と負債の概要を提供します
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
(百万ドル) | | March 31, 2022 | | 2021年12月31日 | | 変更率 |
資産: | | | | | | |
権証資産 | | $ | 323 | | | $ | 277 | | | 16.6 | % |
転換権があります | | 7 | | | — | | | 100.0 | |
外国為替長期·スワップ·オプション契約 | | 179 | | | 171 | | | 4.7 | |
顧客金利デリバティブ | | 51 | | | 99 | | | (48.5) | |
金利が入れ替わる | | — | | | 18 | | | (100.0) | |
デリバティブ資産総額 | | $ | 560 | | | $ | 565 | | | (0.9) | |
負債: | | | | | | |
外国為替長期·スワップ·オプション契約 | | $ | 167 | | | $ | 137 | | | 21.9 | |
総リターン交換 | | 8 | | | — | | | 100.0 | |
顧客金利デリバティブ | | 109 | | | 101 | | | 7.9 | |
| | | | | | |
派生負債総額 | | $ | 284 | | | $ | 238 | | | 19.3 | |
権証資産
信用手配やいくつかの他のサービスを交渉する際には、しばしば権利を獲得し、株式証資産の形態で技術や生命科学/ヘルスケア業界において主にリスクによって支援されるプライベート企業の株を買収する。2022年3月31日現在、2873社の権証を持っていますが、2021年12月31日現在、2831社の権利証を持っています。2022年3月31日現在、54社の権利証の公正価値はいずれも100万ドルを超え、合計占有証ポートフォリオの公正価値の54.3%、すなわち1.75億ドルである。権証資産の公正価値変動計上"権証資産収益,純額"非利息収入のうち、連結純収入の一部を指す
次の表は、2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間の権証資産取引と推定値の変化の概要を提供します
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 | | |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | | | |
期初残高 | | $ | 277 | | | $ | 203 | | | | | |
新株権証資産 | | 6 | | | 7 | | | | | |
公正価値純額非現金変動 | | 52 | | | 62 | | | | | |
行権株式証資産 | | (11) | | | (28) | | | | | |
終了権証資産 | | (1) | | | — | | | | | |
期末残高 | | $ | 323 | | | $ | 244 | | | | | |
外貨長期·スワップ·外貨オプション契約
私たちは顧客の必要に応じて、買い手或いは売り手として、海外活動に参加している顧客と外貨長期、スワップ契約と外貨オプション契約を締結します。私たちの顧客と締結された各長期、スワップまたはオプション契約について、私たちは代理銀行と逆の長期、スワップまたはオプション契約を締結し、これは通貨レート変動のリスクを低下させる。私たちはまた代理銀行と長期契約を締結し、ある外貨建てツールに関する外貨開放を経済的に減少させる。外貨建てツールリスコアリングの純損益は“その他”の項に記載されており、非利息収入の一部として、非利息収入は連結純収入の一部である。私たちは取引相手が義務を履行しない状況に遭遇しなかったので、何の関連損失も発生しなかった。 しかも、私たちはすべての取引相手が良い行動をすると予想している。 2022年3月31日現在、外国為替長期、スワップ、外貨オプション契約の純開放(現金担保控除)は500万ドルで、2021年12月31日現在でゼロとなっている。外貨長期契約、スワップ契約および外貨オプション契約の他の資料については、本報告の第1項第1項の“中期総合財務諸表付記(審査されていない)”付記8“派生金融商品”を参照してください。
顧客金利デリバティブ
私たちは金利を下げたいお客様に金利契約を販売します。私たちは代理銀行と逆契約を結ぶことで、この業務の金利リスクを経済的に低下させた。2022年3月31日現在、顧客金利デリバティブ契約の純開放はゼロで、現金担保を差し引くと、2021年12月31日現在、純開放は4700万ドルである。当社の顧客金利デリバティブに関するその他の資料は、本報告第I部第1項の“中期総合財務諸表付記(審査を経ていない)”付記8-“デリバティブ金融商品”を参照されたい。
金利が入れ替わる
我々AFS証券組合の金利リスクを管理するために,固定支払い,変動金利スワップ契約を締結し,金利変化による証券公正価値変化のリスクをヘッジする。我々は、これらの金利スワップ契約を公正価値ヘッジとして指定し、ASC 815に規定されているヘッジ会計条件に適合し、他の資産および他の負債に記録する。2022年3月31日現在、金利交換の純開放はゼロである。2021年12月31日現在、金利交換の純開放は500万ドルである。その他の資料については、本報告の第1項第1項の“中期総合財務諸表付記(未監査)”の付記8-“派生金融商品”を参照されたい。
預金.預金
2022年3月31日現在、預金は1981億ドルで、2021年12月31日の1892億ドルより89億ドル増加し、4.7%増加した。預金増加は我々の技術ポートフォリオによって推進され、強力な早期投資と顧客獲得、および柔軟な流動性解決策を反映し、表外顧客資金を表内に移した。
長期債務
2022年3月31日と2021年12月31日現在、私たちの長期債務は26億ドルです。長期債務には、2022年3月31日現在、2025年満期の3.50%の優先債券、2030年満期の3.125の優先債券、2031年満期の1.800の優先債券、2028年満期の2.100の優先債券、2026年満期の1.800の優先債券、二次債券が含まれる。
SVB金融グループは2022年4月29日、2028年4月に満期となる3.5億元の4.345%高度固定金利/変動金利債券、および4.5億ドルが2033年4月に満期となる4.570%高級固定金利/変動金利債券を発行した。より多くの情報については、本報告の第1項第1項の“中期連結財務諸表付記(監査なし)”の付記16“後続事項”を参照されたい。
その他負債
2022年3月31日と2021年12月31日までの他の負債の概要は以下の通り
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
(百万ドル) | | March 31, 2022 | | 2021年12月31日 | | 変更率 |
外為即期契約負債総額 | | $ | 1,062 | | | $ | 160 | | | NM |
補償すべきである | | 336 | | | 896 | | | (62.5) | |
資金不足の信用約束への支出 | | 175 | | | 171 | | | 2.3 | |
派生負債(1) | | 284 | | | 238 | | | 19.3 | |
| | | | | | |
その他負債 | | 960 | | | 1,122 | | | (14.4) | |
その他負債総額 | | $ | 2,817 | | | $ | 2,587 | | | 8.9 | |
(1)上記の“派生ツール”の部分を参照してください。
外為即時契約負債
外国為替即時契約負債とは期末未決済の顧客取引のことです。9.02億ドル増加の要因は,2021年12月31日と比較して,2022年3月31日現在,名目残高の大きい未決済スポット取引数が増加しているためである.
補償すべきである
給与には、私たちのインセンティブ報酬計画、直接駆動インセンティブ報酬計画、留任計画、権利証インセンティブ計画、従業員持株計画、SVB証券インセンティブ報酬計画、SVB証券留任奨励、その他の報酬スケジュールの金額が含まれています。5.6億ドル減少した主な理由は、2021年の奨励的報酬計画が2022年第1四半期に支払われたからだ
非制御的権益
2022年3月31日と2021年12月31日までの非持株権益総額はそれぞれ3.8億ドルと3.73億ドルだった。700万ドルの増加は主に1800万ドルの非持株権益の純収入に起因するが、2022年3月31日までの3ヶ月間の1100万ドルの分配部分によって相殺される。
資本資源
我々は、予想される資産増加、経営需要、信用およびその他の業務リスクを支援するための十分な資本基盤を維持し、“バーゼル協定III”資本規則(“資本規則”)を実施する連合機関規則を含むSVB Financialおよび当行に適用される監督管理資本指針を遵守させる。私たちの新しい資本の主な源には、私たちの株式または他の証券の収益を維持し、売却し、発行することが含まれている。取締役会財務委員会の監督の下、経営陣は定期的に資本計画過程に参加し、利用可能な資本の使用を最適化し、将来の資本需要の適切な計画を行うために努力している。資本計画は、予見可能な将来の資本需要を考慮し、既存および将来の業務活動に資本を割り当てる。予約可能な資本の予想される将来の用途または活動は、貸借対照表の増加および市場或いは信用リスクの開放に関する相対的な増加、投資活動、潜在的な製品及び業務拡張、買収及び戦略或いはインフラ投資を含む。また、年間資本計画プロセスの一部として、資本圧力テストも行います。資本圧力テストは私たちの資本充足状況に対する経済と金利の不利な変化の影響を評価することができるようにした。
SVBFG株主権益
SVBFG株主資本合計160億ドル 2022年3月31日、低下 2.56億ドル、または1.6%ですが、2021年12月31日は162億ドルです。この減少は主に他の全面収入によって推進されており,市場金利上昇によりAFS証券記録の未実現損失が増加しているためである。AFSが損失を実現していない減少額は,ヘッジツールの公平価値の増加分によって相殺される.
利益剰余金による資金は資本と流動資金の重要な源であり、今後もこのように続くことが予想される。
資本比率
SVB Financialと当銀行は州と連邦銀行機関が管理する様々な規制資本要求に制約されている。次の表は、2022年3月31日と2021年12月31日まで、SVB Financialと銀行がCET 1、一級資本、総資本を計算する際に使用する資本構成を示している
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | SVB財経 | | 銀行.銀行 |
| | March 31, 2022 | | 2021年12月31日 | | March 31, 2022 | | 2021年12月31日 |
普通株に関連黒字を加えて在庫純額 | | $ | 5,180 | | | $ | 5,157 | | | $ | 9,276 | | | $ | 9,265 | |
利益を残す | | 7,914 | | | 7,442 | | | 6,051 | | | 5,537 | |
AOCI | | (760) | | | (9) | | | (756) | | | (7) | |
調整と控除前のCET 1資本 | | 12,334 | | | 12,590 | | | 14,571 | | | 14,795 | |
減算:営業権(繰延税金負債の控除) | | 369 | | | 369 | | | 200 | | | 200 | |
無形資産(関連繰延税金負債を差し引いた純額) | | 128 | | | 133 | | | 68 | | | 70 | |
AOCIは選挙関連調整から撤退することを選択した | | (764) | | | (18) | | | (760) | | | (17) | |
新規:CECL過渡期条項 | | 60 | | | 80 | | | 60 | | | 80 | |
CET 1資本の調整と控除総額 | | (327) | | | 404 | | | (552) | | | 173 | |
CET 1資本 | | 12,661 | | | 12,186 | | | 15,123 | | | 14,622 | |
補足:条件を満たす優先株 | | 3,646 | | | 3,646 | | | — | | | — | |
少数株権 | | 380 | | | 373 | | | — | | | — | |
減算:追加第1級資本減額 | | 67 | | | — | | | — | | | — | |
追加第1級資本 | | 3,959 | | | 4,019 | | | — | | | — | |
第1級資本 | | 16,620 | | | 16,205 | | | 15,123 | | | 14,622 | |
二級資本を計上した信用損失準備 | | 602 | | | 600 | | | 602 | | | 600 | |
CECL信用損失移行準備準備 | | (69) | | | (93) | | | (69) | | | (93) | |
第2級資本 | | 533 | | | 507 | | | 533 | | | 507 | |
総資本 | | $ | 17,153 | | | $ | 16,712 | | | $ | 15,656 | | | $ | 15,129 | |
総リスク重み付け資産 | | $ | 104,678 | | | $ | 100,812 | | | $ | 101,600 | | | $ | 98,214 | |
四半期平均総資産(1) | | $ | 215,968 | | | $ | 204,380 | | | $ | 213,458 | | | $ | 201,880 | |
(1)FRBが定義する四半期平均総資産から減算する:(I)営業権純額から関連繰延税金負債を差し引く、(Ii)関連繰延税金負債および繰延税金資産を差し引いた非許容無形資産、および(Iii)レバレッジ資本目的で資産から差し引かれた他の項目。
2022年3月31日と2021年12月31日まで、SVB Financialと当行の監督管理資本比率は、それぞれ“資本規則”下の最低連邦規制ガイドライン、および資本充足銀行持株会社と保険付き預金機関を超えた。最低資本比率と比較して、SVB Financialと本業の資本比率は以下の通りである
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | March 31, 2022 | | 2021年12月31日 | | 要求の最低要求 | | 必要最低限の要求+資本節約緩衝(1) | | 資本に余裕のある最低要求 |
SVB財経: | | | | | | | | | | |
CET 1リスクに基づく資本比率(2)(3) | | 12.10 | % | | 12.09 | % | | 4.5 | % | | 7.0 | % | | 適用されない |
一級リスク自己資本比率(3) | | 15.88 | | | 16.08 | | | 6.0 | | | 8.5 | | | 6.0 | |
リスクに基づく総資本比率(3) | | 16.39 | | | 16.58 | | | 8.0 | | | 10.5 | | | 10.0 | |
1次レバレッジ率(2)(3) | | 7.70 | | | 7.93 | | | 4.0 | | | 適用されない | | 適用されない |
有形普通株式資本対有形資産比率(4)(5) | | 5.38 | | | 5.73 | | | 適用されない | | 適用されない | | 適用されない |
有形普通株式資本とリスク加重資産比率(4)(5) | | 11.30 | | | 11.98 | | | 適用されない | | 適用されない | | 適用されない |
銀行: | | | | | | | | | | |
CET 1リスクに基づく資本比率(3) | | 14.89 | % | | 14.89 | % | | 4.5 | % | | 7.0 | % | | 6.5 | % |
一級リスク自己資本比率(3) | | 14.89 | | | 14.89 | | | 6.0 | | | 8.5 | | | 8.0 | |
リスクに基づく総資本比率(3) | | 15.41 | | | 15.40 | | | 8.0 | | | 10.5 | | | 10.0 | |
1次レバレッジ率(3) | | 7.09 | | | 7.24 | | | 4.0 | | | 適用されない | | 5.0 | |
有形普通株式資本対有形資産比率(4)(5) | | 6.57 | | | 7.09 | | | 適用されない | | 適用されない | | 適用されない |
有形普通株式資本とリスク加重資産比率(4)(5) | | 14.07 | | | 15.06 | | | 適用されない | | 適用されない | | 適用されない |
(1)百分率は最低資本比率に資本ルールの下で完全に段階的に導入された2.5%CET 1資本保存バッファ(例えば適用)を表す。
(2)銀行持株会社に適用される銀行法規では、“資本充足最低”CET 1のリスクに基づく資本と一級レバレッジ率は正式に定義されていない
(3)資本比率には、2021年のCECL移行規則に従ってACLを段階的に導入する監督管理資本が含まれる。
(4)非公認会計基準有形普通株式権益と有形資産の入金及び有形普通株権益とリスク重み付け資産の入金は以下の通りである。
(5)FRBは有形普通株式資本と有形資産比率または有形普通株式権益とリスク重み付け資産比率の最低ガイドラインを発表していないが,これらの比率は我々の資本レベルに関する有意な補足情報を提供していると考えられ,上記でこれらの比率を提供した。
2022年3月31日現在、SVB Financialの一次資本比率と総リスク資本比率は低下しており、リスク重み付け資産の増加が規制資本の増加を上回っていることを反映している。リスク重み付け資産の増加は、主に私たちの貸借対照表の増加が現金から私たちの投資証券とローン組合に移行したためです。規制資本の増加は主に純収益によって推進されるが、一級資本控除(ウォルク規則に基づいて保証基金から差し引かれた資金と優先株金を含む)によって部分的に相殺される。
SVB Financialと銀行に対する私たちの一次レバレッジ率の低下は、私たちの平均資産の増加が私たちの規制資本の増加を超えていることを反映している。銀行の規制資本の増加は主に純収入によって推進されている。SVB Financialと本業の平均資産の増加は、主に私たちの投資証券とローンの組み合わせの増加によるものです。
有形普通株式権益又は有形帳簿価値と有形資産との比率及び有形普通株式権益とリスク重み付け資産との比率は、公認会計原則又は適用される銀行監督要求に要求されるものではない。しかし、私たちはこの比率が私たちの資本水準に関する意味のある補足情報を提供すると信じている。私たちの経営陣は、会社の資本レベルの十分性を評価する際に使用し、投資家はこれらの比率を参考にすることから利益を得ることができると信じているが、これらの財務指標は、代替またはよりよく考慮するのではなく、公認会計原則に基づいて作成された比較可能な財務指標の補完として考慮されるべきである。これらの比率は,SVBFG株主権益総額を期末資産総額とリスク重み付け資産で割って,買収した無形資産とリスク重み付け資産(あれば)を差し引くことで計算される。この比率の計算方法は会社によって違います。したがって、私たちの比率は必ずしも他社の類似指標と比較されるとは限らない。
次の表は、2022年3月31日および2021年12月31日までの非GAAP財務指標とGAAPがSVB Financialおよび世銀で定義された財務指標との入金を提供する
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | SVB財経 | | 銀行.銀行 |
(百万ドル) | | March 31, 2022 | | 2021年12月31日 | | March 31, 2022 | | 2021年12月31日 |
公認会計基準株主権益 | | $ | 15,980 | | | $ | 16,236 | | | $ | 14,571 | | | $ | 14,795 | |
差し引く:優先株 | | 3,646 | | | 3,646 | | | — | | | — | |
差し引く:無形資産 | | 529 | | | 535 | | | 295 | | | — | |
また:無形資産の繰延税金純額 | | 26 | | | 26 | | | 23 | | | — | |
有形普通株権益 | | $ | 11,831 | | | $ | 12,081 | | | $ | 14,299 | | | $ | 14,795 | |
公認会計基準総資産 | | $ | 220,355 | | | $ | 211,478 | | | $ | 217,802 | | | $ | 208,576 | |
差し引く:無形資産 | | 529 | | | 535 | | | 295 | | | — | |
また:無形資産の繰延税金純額 | | 26 | | | 26 | | | 23 | | | — | |
有形資産 | | $ | 219,852 | | | $ | 210,969 | | | $ | 217,530 | | | $ | 208,576 | |
リスク重み付け資産 | | $ | 104,678 | | | $ | 100,812 | | | $ | 101,600 | | | $ | 98,214 | |
非GAAP有形普通株式資本と有形資産の比 | | 5.38 | % | | 5.73 | % | | 6.57 | % | | 7.09 | % |
非GAAP有形普通株式資本とリスク重み付け資産の比 | | 11.30 | | | 11.98 | | | 14.07 | | | 15.06 | |
表外手配
通常の業務プロセスでは、表外リスクを有する金融商品を使用して顧客の融資ニーズを満たす。これらの金融商品には、信用状、商業信用状、および予備信用状の提供を約束することと、リスク資本および私募株式基金投資への投資を承諾することが含まれる。このような道具たちは様々な程度で信用リスク要素と関連がある。信用リスクは、金融商品の他の当事者が契約条項に従って義務を履行できなかったことにより損失を受ける可能性と定義されている。信用状、商業信用状、および予備信用状の提供を承諾した詳細については、本報告の第1部第1項の“中期総合財務諸表付記(監査されていない)”の付記11-“表外手配、保証、およびその他の約束”を参照されたい。
ベンチャー投資と私募株式ファンドへの投資の約束
適用される法規要件によると、ウォルク規則を含む、私たちは、通常プライベート持株会社に投資するか、場合によってはプライベート持株会社に融資を提供するベンチャーキャピタルおよび私募株式ファンドに投資することを約束する
会社です。このような基金に対する投資約束は通常基金が設立された日から10年以内に行われる。このような投資を管理する有限組合協定は通常普通のパートナーを制限しないにもかかわらず100%の約束資本は、慣例によると、これらの基金は通常、大部分の資本を約束します5至れり尽くせり7しかし、場合によっては、基金は基金のライフサイクル内に100%の約束資本を回収しないかもしれない。これらの約束に資金を提供する将来の現金需要の実際の時間は、通常、投資周期、全体的な市場状況、および個人持株会社が経営する業界の性質およびタイプに依存する。
私たちがベンチャーキャピタルおよび私募株式ファンドに投資する承諾の詳細については、本報告の第1項第1項“中期総合財務諸表付記(審査されていない)”付記11-“表外手配、担保及びその他の負担”を参照されたい。
流動性
流動資金管理の目標は、必要に応じて予想および意外な資金用途のための資金を提供すること、債権者の返済、預金者の需要を満たすこと、融資需要および成長を満たすこと、資金投資、証券およびその他の運営または資本需要を買い戻すことを含む、資金のタイムリーな到着を確保することであり、不適切なコストまたはリスクを生じることなく、または正常な運営条件に妨害を与えることである。
我々は各種要素の回顧、例えば歴史預金変動と融資モード、現在と予測された市場と経済状況、個人顧客の融資需要及び現有と計画中の業務活動に基づいて、一連のすべての通常通りと潜在圧力シナリオを通じて予測された融資需要の数量と可能性を定期的に評価する。我々のALCOは、流動性管理プロセスを監督する管理委員会であり、取締役会の財務委員会及びリスク委員会の承認、及び我々の実際かつ予想される流動性ニーズを解決するための行動案のための政策指針を提案する。また,流動性管理実践の一部として,流動性圧力テストを定期的に行っている。
私たちの顧客預金は基礎であり、歴史的に私たちの流動性資金の主な源となってきた。私たちの預金レベルと預金コストは様々な要素によって時々変動する可能性があります。市場状況、現行金利、顧客預金行為の変化、保険保障の可用性、私たちが提供する預金製品を含む。私たちはまた私たちの表外製品にもっと多くの投資選択を提供するかもしれません。これは預金水準に影響を与えるかもしれません。2022年3月31日現在、私たちの期末預金残高は1981億ドルですが、2021年12月31日現在の預金残高は1892億ドルです
正常かつ圧力環境下での期待およびまたは資金需要を満たすために適切な流動資金を確保し、定期的な規制審査手順を遵守することを目的とした流動資金リスク管理·監視プログラムを維持する。私たちの流動性要求はまた私たちの流動資産の組み合わせを使用することで満たすことができる。流動資産の定義には、通常の業務運営を展開するために必要な最低レベルを超える現金および現金等価物、1年以内に満了する短期投資証券、条件に適合し、融資または質権目的に使用可能で、期限が1年を超えるAFS証券、および予想される最近の投資キャッシュフローが含まれる。
私たちは私たちが保証と無担保に基づいて短期借入金を得ることができるようにいくつかの施設を持っている。私たちの担保ツールには、サンフランシスコ連邦住宅金融局と連邦住宅金融局割引窓口に担保される担保(担保として固定収益証券とローンを使用)が含まれています。私たちの無担保融資は私たちが約束していない連邦資金限度額で構成されている。2022年3月31日まで、サンフランシスコ連邦住宅金融局に質抵当された担保は主に固定収益投資証券とローンから構成され、帳簿価値は84億ドルであり、その中の70億ドルは追加借款を支持することができる。2022年3月31日現在、FRB割引窓口に担保担保された担保は固定収益投資証券からなり、帳簿価値は5.15億ドルであり、これらのすべての担保は使用されておらず、追加借款の支援に用いることができる。2022年3月31日現在、未使用で利用可能な未約束連邦基金限度額の総借入能力は合計20億ドルです。2022年3月31日現在、複数の金融機関と締結した主な買い戻し契約で未使用と利用可能な担保借入能力は合計80億ドルに達している。
また、連邦銀行規制機関が発表した臨時最終資本規則では、資本を監督する目的で未返済融資のリスク重みがゼロであるため、PPPに参加する規制資本の影響が和されている。
銀行機関として、私たちの流動性は銀行規制機関によって規制されている。私たちは第四種類の会社で、平均総合併資産は2500億ドル未満、平均加重短期卸売融資は500億ドル未満、司法管轄区域を跨ぐ活動は750億ドル未満であるため、私たちは現在FRB LCRやNSFRの要求に制約されておらず、全額でも減少でもない。さらなる成長の結果として、将来的にはLCRおよびNSFR要件または他のより高い流動性要件の制約を受ける可能性があり、具体的な数に応じて質の高い流動資産を維持し、長期債務を資金源として増加させることが要求される可能性がある。さらに75ドルを超えると
第II類会社としては,規制資本比率を計算する際にAOCIを除外しないことを選択することはできず,先行手法の枠組みやより厳しい流動資金報告要求の制約を受けることになる。
独立した上で、SVB Financialの主要な流動性チャネルは、銀行からの配当金、その流動資産の組み合わせ、および債務と資本を調達する能力を含む。当行が配当金を派遣する能力は2021年Form 10-K第1項第1項“業務-監督及び監督-配当制限”に記載されているいくつかの規定によって制限されなければならない。
現金流量総合集計表
以下は,2022年3月31日と2021年3月31日までの3カ月間の平均現金状況とキャッシュフロー表の概要である.詳細については、本報告の第1項第1項の“中期現金フロー表(未監査)”を参照されたい。
| | | | | | | | | | | | | | |
| | 3月31日までの3ヶ月間 |
(百万ドル) | | 2022 | | 2021 |
平均現金と現金等価物 | | $ | 18,275 | | | $ | 19,721 | |
総平均資産パーセント | | 8.5 | % | | 15.8 | % |
経営活動が提供する現金純額 | | $ | 359 | | | $ | 214 | |
投資活動のための現金純額 | | (3,200) | | | (21,010) | |
融資活動が提供する現金純額 | | 8,828 | | | 24,376 | |
現金と現金等価物の純増加 | | $ | 5,987 | | | $ | 3,580 | |
2022年3月31日までの3カ月間、平均現金と現金等価物は14億ドル減少し、減少幅は7.3%の183億ドルだったが、2021年同期は197億ドルだった
2022年3月31日までの3カ月間、経営活動が提供した現金は3.59億ドルで、主に非持株権益を差し引く前の純収益5.33億ドルと、純収益を現金純額1.89億ドルに調整したが、他の資産と負債の3.63億ドルの変化部分によって相殺された。
2022年3月31日までの3カ月間、投資活動用の現金が32億ドルだったのは、103億ドルの固定収益投資証券の購入と23億ドルの融資残高が増加したが、51億ドルのAFSポートフォリオと44億ドルの満期収益と固定収益証券組合の元金支払いが売却され、この増加を部分的に相殺したためである。
2022年3月31日までの3カ月間、融資活動が提供した現金は88億ドルで、主に預金が89億ドル増加したためだ。
2022年3月31日と2021年3月31日までの現金と現金等価物はそれぞれ206億ドルと213億ドルだった。
プロジェクト3.市場リスクに関する定量的·定性的開示
金利リスク管理
市場リスクは、市場金利の変化により金融商品の時価が不利に変動するリスクと定義されている。金利リスクは私たちの主要な市場リスクであり、金利に敏感な資産と負債の再定価の時間と数量の差、信用利差の拡大或いは引き締め、市場金利の全体レベルの変化及び基準金利の形状とレベルの変化に起因する可能性がある。また、金利の変化は担保融資証券の元本前払率に影響を与え、割増や割引の償却比率に影響を与える可能性がある。その他の市場リスクには、外貨両替リスクと株式価格リスク(競争が製品定価に与える影響を含む)が含まれる。これらのリスクや関連影響は重要な市場考慮要因であるが,本質的にシミュレーション結果による評価は困難である。したがって,純利息収入の金利変化に対する感受性を分析するためのシミュレーション結果が実際の結果と異なるのは,金利リセットの時間と頻度,市場金利変化の幅,競争の影響,ビジネス状況の変動,および経営陣がこれらのリスクを緩和するための戦略の影響によるものである
金利リスクは私たちのALCOによって管理されています。Alcoは利益資産と融資負債に対する市場推定値の敏感性を審査し、金利変化、投資と融資組合の構造的変化、融資と預金活動及び市場状況の純利息収入に対する12ヶ月の予測をシミュレーションした。当社の取締役会財務委員会の承認を経て、当社の金利リスク政策の関連指標と指針に組み入れられ、継続的に監視される。
金利リスクは主に私たちの固定収益証券の組み合わせ、利用可能な融資ルート、資本市場活動に関連する戦略によって管理されている。また、私たちの政策は、金利スワップなどの表外デリバティブを使用して、金利リスクの管理を支援することを許可しています。
著者らはシミュレーションモデルを用いて各種の金利情景、貸借対照表の予測と業務策略下の権益と純利息収入の経済価値に対して敏感性分析を行った。このシミュレーションモデルは、金利感受性の動的評価を提供し、我々の貸借対照表に埋め込まれる。金利感度は市場金利の経時的変化のみに関連する経済価値と純利息収入の潜在的変動性を評価する。私たちは金利リスク状況と市場金利に対する感度を定期的に検討している。
モデルシミュレーション及び感度分析
我々のシミュレーションモデルの一つの具体的な応用は、市場金利の変化が直前に与える影響を測定することに関する。EVEの定義は資産の市場価値から負債の市場価値を引くことである。シミュレーションモデルのもう1つの応用は,期末報告日までの静的貸借対照表の規模と構成を仮定した場合に,市場金利変化がNIIに与える影響を測定することである.NIIシミュレーションでは,市場金利レベルおよび貸借対照表の規模と組成はシミュレーション範囲で不変であった.シーン範囲内の擬似キャッシュフローが発生時に置き換えられると仮定すると,貸借対照表に現在の規模と構成を保持させる.現金と投資残高の収益率と利差仮定は、現在の市場金利と収益率曲線の形状を反映している。融資の収益率と利差仮定は最近の市場が製品定価に与える影響を反映している。同様に、我々は当座預金と有利子預金に対して一定の預金残高減衰率を仮定し、これらの預金は融資負債のレベルと組み合わせが変わらないように補完されている。純利息収入に影響を与える市場金利の変化は主に短期金利であり、以下の基準指数を含む:(I)国の最優遇金利、(Ii)1ヶ月と3ヶ月のLIBOR、および(Iii)連邦ファンド目標金利。これらの短期金利の変化は私たちの変動金利ローンで稼いだ利息と現金や現金等価物として持っている残高に影響を与えます。また、市場金利変化に対する預金定価のシミュレーション変化は、一般に預金ベータ係数と呼ばれ、実際の変化は時間的および幅的に遅れている可能性があるにもかかわらず、短期金利の全体的な変化に追従することが多い
EVEとNII指標はいずれもモデルを用いて融資や預金のキャッシュフロー行動をシミュレートすることに依存する.これらのモデルは内部で開発され,歴史的バランスと為替レート観察に基づいている.ポートフォリオキャッシュフローは、第三者プリペイドモードと内部管理のプリペイドベクトルとの組み合わせに基づいており、具体的には証券タイプに依存する。私たちが行っているガバナンス構造の一部として、これらのモデルおよび仮定の各々は、それらが既存の行動に対する理解を代表することを確実にするために、必要に応じて定期的に検討および再較正される。
シミュレーション結果は、配当金のNIIおよびEVEシミュレーションモデルに適用されるベータ仮説を含む。これは預金の再価格設定に対する管理職の期待を反映する。このモデルは,有利子預金の全体ベータ係数を約60%,すなわち金利周期ベータ係数と仮定している。つまり、利上げ預金金利の全体的な変化は短期市場金利の変化の約60%である。これらの再定価は,利息預金残高の利息支出の変化に反映されていると仮定している。
次の表に2022年3月31日と2021年12月31日の市場金利100および200ベーシスポイントの瞬時と持続的な平行変化に関する直前とNII感受性オープンポートを示す。
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(百万ドル) | | 推定数 | | 前夜予想増加/(減少) | | 推定数 | | NIIの見積もり増加/(減少) |
| イブ | | 金額 | | パーセント | | NII | | 金額 | | パーセント |
March 31, 2022: | | | | | | | | | | | | |
+200 | | $ | 12,380 | | | $ | (5,401) | | | (30.4) | % | | $ | 5,777 | | | $ | 1,004 | | | 21.0 | % |
+100 | | 14,863 | | | (2,918) | | | (16.4) | | | 5,262 | | | 489 | | | 10.2 | |
— | | 17,781 | | | — | | | — | | | 4,773 | | | — | | | — | |
-100 | | 20,621 | | | 2,840 | | | 16.0 | | | 4,378 | | | (395) | | | (8.3) | |
-200 | | 22,392 | | | 4,611 | | | 25.9 | | | 4,287 | | | (486) | | | (10.2) | |
| | | | | | | | | | | | |
2021年12月31日: | | | | | | | | | | | | |
+200 | | $ | 14,950 | | | $ | (5,722) | | | (27.7) | % | | $ | 5,258 | | | $ | 981 | | | 22.9 | % |
+100 | | 17,799 | | | (2,873) | | | (13.9) | | | 4,745 | | | 468 | | | 10.9 | |
— | | 20,672 | | | — | | | — | | | 4,277 | | | — | | | — | |
-100 | | 21,904 | | | 1,232 | | | 6.0 | | | 4,002 | | | (275) | | | (6.4) | |
-200 | | 21,308 | | | 636 | | | 3.1 | | | 3,911 | | | (366) | | | (8.6) | |
持分の経済価値について
上表で推定したEVEは,割引キャッシュフロー解析とマルチパス格子による推定値を含む推定手法に基づく組合せである.両方の方法は、公開されて利用可能な市場金利を使用して、予測キャッシュフローの割引係数を決定する。モデルのシミュレーションと計算は高度に仮定されています
当グループは、利益資産および融資負債の組成変化(金利デリバティブの価値変化(あるような)の影響を含む)、金利環境の変化、および関連する市場状況、競争やビジネス環境によって私たちの仮定を変え、定期的に変動することに応じています。これらの計算は,我々の貸借対照表の予想変化を反映しておらず,我々全体の金利リスク管理戦略の一部として,Eveの開放を減少させるための変化も反映していない可能性がある。以上のように,基礎モデルと仮定は定期業績テストや再校正を受けるため,預金モデルに関する基礎仮説が預金衰退,縮小,定価行動にどのように影響するかを検討している。モデル変更は2022年第2四半期に導入される予定であり,これらの変化は+100および+200 bpsの瞬時並列転送シーンではリスクが低下し,-100および-200 bpsの瞬時並列転送シーンではリスクが増加することを示すためにEVEプロファイルを変更することが予想される.
金利リスクを測定する方法と同様に、上表に示す分析方法にはいくつかの固有の限界がある。我々は収益率曲線リスク、早期返済リスク、基数リスクと収益率差圧縮に直面しており、これらのリスクは上記の方法で完全にモデル化され、表現できない。したがって、市場金利が変化した場合には、上表の結果に依存して実際の結果の正確な指標とすべきではない。また、これにより生成されたEVEおよびNII推定は、潜在的EVEまたはNII予測の推定を表すものと解釈されるべきではない
我々が2022年3月31日までの基数を前に2021年12月31日より29億ドル減少したのは、貸借対照表全体の組み合わせおよび2022年第1四半期の金利上昇が原因である。2022年3月31日現在、2021年12月31日に比べて現金残高が60億ドル増加し、我々AFSポートフォリオにおける固定収益投資は12億ドル減少したのに対し、HTMポートフォリオ残高は5.12億ドル増加した。今年までに、融資残高は24億ドル増加した。これらの資産の資金は主に預金総額89億元の増加から来ており、その中で無利子および有利子口座はそれぞれ21億元および68億元増加している。2021年12月31日と比較して、2022年3月31日現在、無利子預金が総預金に占める割合は2ベーシスポイント低下し、65%に低下した。
大部分のポートフォリオは固定金利MBSおよびCMOで所有されており、それらは通常、可変金利ローンまたは現金よりも高い市場価値感度を有する。したがって,金利上昇の衝撃シナリオでは,投資の市場価値は預金の市場価値変化よりも大きくなり,これらのシナリオではEveに対する感受性が負となる.
12ヶ月の純利息収入シミュレーション
NII感度とは+/-100と+/-200ベーシスポイント金利衝撃シナリオで予想される12ヶ月の純利息収入と残高と金利が予測期限内に不変である基本シナリオと比較した百分率変化である。しかしながら、上述したように、このような金利環境では、−100および−200ベーシスポイントのシナリオは、金利がゼロであると仮定しているため、完全な金利衝撃ではない。NII感度の変化は,主に上記の貸借対照表構成が変化した結果であり,対応する平行金利衝撃シナリオにおけるヘッジの影響を加えた。
2022年3月31日の基本状況静的12カ月NII予測は2021年12月31日より4.96億ドル増加し、主に貸借対照表の増加と2021年12月31日に比べて高い金利の影響を受けている。
私たちのローンの大部分はPrimeとLIBORに関連している。上に平行した模擬金利衝撃シナリオでは,可変金利指数にリンクした資産の利息収入は,主に我々の可変金利ローンであり,我々の基本12カ月NII予測に有利になると予想される。金利低下の衝撃については、状況は正反対だった。
金利シナリオに対して,シミュレーションモデルには貸出の埋め込み金利下限(存在すれば)が含まれており,モデル基準金利が下り金利シナリオでゼロ%以下に移動することを防ぐことができる.組み込まれたレート下限も料金引き上げシナリオの1つの要因であり,ベースラインレートをクリアする前に,レート引き上げをシミュレートする必要があるからである。また,我々は我々の顧客の履歴預金研究に基づいて預金残高減衰率を仮定している.顧客行動の変化や経営陣の判断により、これらの仮定は将来的に変化する可能性がある。私たちの預金定価戦略の実際の変化は私たちの現在のモデル仮定とは異なる可能性があり、私たちの全体の実際の敏感性に影響を与える可能性がある。
項目4.制御とプログラム
制御とプログラムを開示する
開示制御及び手続は、1934年に改正された“証券取引法”(以下、“取引法”という。)に基づいて提出又は提出された報告書において開示を要求する情報が、米国証券取引委員会規則及び表に指定された期間内に記録、処理、集約及び報告されることを保証するための制御及びその他の手続である。開示制御およびプログラムには、取引所法案に基づいて提出または提出された報告書に開示を要求する情報が蓄積され、最高経営者および最高財務官(状況に応じて)を含む管理層に蓄積され、開示要求について決定されることを確実にするためのプロセス、制御および手順が含まれるが、これらに限定されない。
我々は,取引所法案第13 a−15(B)条に基づき,最高経営者及び最高財務官を含む経営陣の監督·参加の下で,最近完了した財政四半期までの開示制御及びプログラムの設計·運用の有効性を評価した。この評価によると、CEOおよび最高財務官は、本報告で述べた期間が終了するまで、会社の開示制御および手続きが有効であると結論した。
内部制御の変化
本10-Q表の四半期報告がカバーされている間、管理層は、“取引所法案”第13 a-15(D)または15 d-15(D)規則に基づいて行われた評価において、財務報告の内部統制に大きな影響を与えなかったか、または合理的に財務報告の内部統制に大きな影響を与える可能性のある変化を決定した。
第2部-その他の資料
項目1.法的手続き
本報告の第1部第1項の“中期総合財務諸表付記(未監査)”の付記14-“法律事項”を参照されたい。
第1 A項。リスク要因
我々がForm 10−Kの2021年年次報告に示したリスク要因には実質的な変化はなかった。
第二項株式証券の未登録販売及び収益の使用
最近売られている未登録証券
ない。
発行人が株式証券を購入する
ない。
項目3.高級証券違約
ない。
プロジェクト4.鉱山安全開示
適用されません。
項目5.その他の情報
ない。
項目6.展示品
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展示品番号 | | 展示品説明 | | 引用で編入する | | 同封アーカイブ |
表 | | 書類番号. | | 展示品 | | 提出日 | |
31.1 | | 第13 a-14(A)/15(D)-14(A)条 | | | | | | | | | | X |
31.2 | | 細則13 a-14(A)/15(D)-14(A)査定特等財務幹事 | | | | | | | | | | X |
32.1 | | 第1350節認証 | | | | | | | | | | X |
101.INS | | XBRLインスタンス文書-インスタンス文書は、そのXBRLタグがイントラネットXBRL文書に埋め込まれているので、対話データファイルには表示されない | | | | | | | | | | X |
101.書院 | | XBRL分類拡張アーキテクチャドキュメント | | | | | | | | | | X |
101.カール | | XBRL分類拡張計算リンクライブラリ文書 | | | | | | | | | | X |
101.def | | XBRL分類拡張Linkbase文書を定義する | | | | | | | | | | X |
101.介護会 | | XBRL分類拡張タグLinkbaseドキュメント | | | | | | | | | | X |
101.Pre | | XBRL分類拡張プレゼンテーションLinkbaseドキュメント | | | | | | | | | | X |
104 | | 表紙インタラクションデータファイル(イントラネットXBRL文書に埋め込む) | | | | | | | | | | X |
注:S-K条例第601項(B)(4)(Iii)節の規定により、会社長期債務保有者権利を定義する他の文書は省略される。当社はアメリカ証券取引委員会にこれらの手形の写しを提供することを要求することに同意します。
サイン
1934年の証券取引法の要求によると、登録者はすでに正式に本報告を正式に許可した署名者がそれを代表して署名することを促した。
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| | SVB金融グループ |
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日付:2022年5月6日 | | /s/Daniel·ベック |
| | ダニエル·ベーカー |
| | 首席財務官 |
| | (首席財務官) |
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| | SVB金融グループ |
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日付:2022年5月6日 | | /s/ハンカレン |
| | ハン·カレン |
| | 首席会計官 |
| | (首席会計主任) |