実行バージョン

融資·担保協定第3号改正案と再保証

融資·担保協定第3号改正案、免除及び再確認2022年12月21日現在の担保(本改正案)では、OFFERPAD SPE借入者A，LLC、借入者(“借入者”)、OFFERPAD SPE借入者A，LLC，AS

借り手代表(“借り手代表”)、OFFERPAD SPE借り手A Holdings，LLC(質押人および保証人)，OFFERPAD Holdings LLC(有限保証人)，JPMorgan Chase Bank，N.A.(貸手)，AG Mombor Value Partners Onshore Master Fund，L.P.(貸手)，AG Asset Based Credit Master Fund(B)，L.P.(貸主)，AG TCDRS，L.P.(貸手)，AG Center Street Partnership，P.P.(貸手)およびPMJank，PJank.PorBank

貸手を代表し、貸手を代表して行動する行政代理人(“行政代理人”)。

リサイタル

借入者、借り手代表、貸手及び行政代理は、当該特定融資·担保協定の当事者であり、期日は2021年9月10日(期日は2021年12月16日の融資·担保協定第1号改正案により改正され、期日は2022年9月21日の融資·担保協定改正案第2号改正)、“既存融資協定”、本改正後の“融資協議”)である。質押人は当該特定担保協定(“担保合意”)の一方であり、当該担保合意の期日は2021年9月10日であり、行政代理人を受益者とする。保証人は，行政代理を受益者とする期日2021年9月10日の特定有限保証(“有限保証”)の当事者である。ここで使用されるが、他に定義されていない大文字の用語は、既存の融資プロトコルにおいてそれらを与える意味を有するべきである。

借り手、借り手代表、質押人、保証人、貸金人と行政代理はすでに同意し、本修正案の条項と条件を満たす場合、既存の融資協定を改訂し、既存の融資協定条項のいくつかの合意改正を反映する。

そのため、借り手、借り手代表、質押人、保証人、貸金人と行政代理はここで同意し、本プロトコルで規定されている相互約束と相互義務を考慮して、現在現有の融資協定を以下のように修正する

第1節既存融資協定の改訂本プロトコルが発効した日から、既存の融資プロトコルを修正して、削除テキスト(以下の例と同様に表示)し、本プロトコル添付ファイルI-Aに示すように、二重下線テキスト(以下の例と同様に表示する：二次下線テキスト)を追加する。このような変更を明記した融資契約の1部の要求に適合したコピーは、添付ファイルI-Bとして本契約に添付される。

第二節先例条件本改正案は本改正の日から発効し，次の各項目に署名して行政代理と貸金者に交付した日から発効する

借り手、借り手代表、質押人、保証人、行政代理人および貸金人の修正、ならびに(Ii)行政代理人、貸手、借り手と借り手代表との間の第2次改正および再明記日の付状。

第三節有限効力本改正案が明確に改正され修正されたほか、既存の融資協定、保証協定、有限保証は引き続き有効であり、その条項に従って完全な効力と効力を持ち続ける。本協定の各当事者が本改訂を締結するのは、既存の融資協定の条項を改訂するためにのみであり、本改訂または本改訂で行われる取引を、借り手、質押人、保証人、または任意の他の当事者が既存の融資協定、保証協定、有限保証または任意の他の融資文書に基づいて不足している、またはそれに関連する任意の義務の更新と見なすつもりはない。本協定の各当事者の意向及び合意は、(I)各当事者が既存の融資協定、担保合意及び有限担保項の下で義務を履行するすべての保証権益の完全性及び優先権を保持することを保証することである；(Ii)既存の融資協定によって付与された留置権及び担保権益は引き続き完全に有効である；及び(Iii)任意の融資文書における既存の融資協定への任意の言及は、本改訂された既存の融資協定を参考にすべきである。行政エージェントが本修正案を実行することは、“融資プロトコル”、“保証プロトコル”、“限られた保証”または任意の他の融資文書(“融資合意”の項目の下で違約をもたらす可能性のある任意の他の場合を含むが、これらに限定されない)項目における任意の権利、権力、または特権を放棄することを意味するものではない。

四節は保証を承認して再確認する。質押人と保証人はここで適用される保証協定と有限保証の条項と条件を承認し、再確認する。質押人と保証人は、“保証協定”及び“有限担保”によって負担される義務、責任、契約及び担保については、支払、履行又はその他の面についても、現在及び将来においても有効であり、かつ適用された場合には、質押人及び保証人の拘束力のある義務は、改正案の発効前及び後、現在から今後にかけて完全に有効であり、その条項に基づいて質押人及び保証人に対して強制的に執行することができる。質押人と保証人は、行政代理と貸金人に本修正案に対する同意を提供するように促すために、この承認と再確認を認め、同意することに同意する。質押人と保証人が本修正案に署名·交付していない場合、行政エージェントは本修正案に対して当該同意を提供しない。

第5節.分割可能性本プロトコルの各条項およびプロトコルは、本プロトコルとは独立した任意の他の条項またはプロトコルとみなされ、そのような他の条項またはプロトコルが強制的に実行できなくても、強制的に実行されるべきである。

第6節対応先本修正案は、(I)手書き署名本文、(Ii)ファクシミリ、スキャンまたはコピーの手書き署名、または(Iii)連邦“世界および国家ビジネス電子署名法”、州“統一電子取引法”法規および/または任意の他の関連電子署名法(“統一商法”(総称して“署名法”と総称される)を含む任意の関連条項)によって許容される任意の他の電子署名(DocuSignを含むが、これらに限定されない)で本合意当事者によって署名することができ、様々な場合に適用される。各ファクシミリ、スキャンまたは影印の手書き署名または電子署名は、すべての目的において、元の手書き署名と同じ効力、法的効力、および証拠採取可能性を有するべきである。本契約のすべての当事者は最終的に任意のファックス、スキャン、または

任意の他の当事者の手書き署名または他の電子署名のコピーは、その有効性または真正性を調査、確認、または他の方法で確認する義務がない。本修正案は、1つまたは複数のコピーの形態で署名することができ、本契約の異なる当事者によって異なるコピー上で実行されてもよく、ファクシミリまたは他の電子送信によって送信されるコピーを含むが、これらに限定されず、実行されるとき、各コピーは正本とみなされるべきであり、これらのコピーは、共通して同じプロトコルを構成すべきである。双方は、本修正案、本修正案に従って交付された任意の文書、および本修正案の項のいずれかの通知を、双方の間で電子メールおよび/またはファクシミリで送信することができることに同意する。

第七節法律が適用される。本改正案はニューヨーク州国内法によって管轄されているが、ニューヨーク州一般義務法第5-1401条と第5-1402条以外の法律衝突原則は適用されない。

第8節見出し本修正案のタイトルは参考に供するだけであり、本修正案の任意の条項または規定を修正、定義、拡張、または制限することはできない。

第9条同意本修正案に署名することにより，融資協議の下ですべての融資者の貸金者を構成する本修正案に同意する.また，署名本修正案により，支払エージェントと計算エージェントはここで本修正案に同意する.

[ページの残りの部分はわざと空にしておく.]

上記の最初の署名日から、以下の署名者が本改正案の正式な発効を促したことを証明した。

管理エージェント：

モルガン大通銀行、N.A.

By: /s/ Mackenzie Smith _

名前：マッケンジー·スミス

役職：総裁副

貸手：

モルガン大通銀行、N.A.

By: /s/ Mackenzie Smith _

名前：マッケンジー·スミス

役職：総裁副

貸手：

AG Mortgage Value Partners Onshore Master Fund，L.P.

著者：Angelo，Gordon&Co.，L.P.，マネージャーやコンサルタントを務める

By: /s/ Thomas Durkin _

名前：トーマス·ドゥルキン

肩書き：授権者

AG Asset Based Credit Master Fund(B)，L.P.

著者：Angelo，Gordon&Co.，L.P.，マネージャーやコンサルタントを務める

By: /s/ Thomas Durkin _

名前：トーマス·ドゥルキン

肩書き：授権者

AG TCDRS，L.P.

著者：Angelo，Gordon&Co.，L.P.，マネージャーやコンサルタントを務める

By: /s/ Thomas Durkin _

名前：トーマス·ドゥルキン

肩書き：授権者

AG Centre Street Partnership，L.P。

著者：Angelo，Gordon&Co.，L.P.，マネージャーやコンサルタントを務める

By: /s/ Thomas Durkin _

名前：トーマス·ドゥルキン

肩書き：授権者

借り手：

OFFERPAD SPE借り手A LLC

借款人として

By: /s/ Michael S. Burnett _

名前：マイケル·S·バーネット

役職：首席財務官

By: /s/ Benjamin Aronovitch _

名前：ベンジャミン·アロノビッチ

職務：首席法務官

借り手代表：

OFFERPAD SPE借り手A LLC

By: /s/ Michael S. Burnett _

名前：マイケル·S·バーネット

役職：首席財務官

By: /s/ Benjamin Aronovitch _

名前：ベンジャミン·アロノビッチ

職務：首席法務官

質押人と保証人：

OFFERPAD SPE借り手A Holdingsは

有限責任会社は質押人として

By: /s/ Michael S. Burnett _

名前：マイケル·S·バーネット

役職：首席財務官

By: /s/ Benjamin Aronovitch _

名前：ベンジャミン·アロノビッチ

職務：首席法務官

有限保証人：

OFFERPADホールディングスLLCは保証人として

By: /s/ Michael S. Burnett _

名前：マイケル·S·バーネット

役職：首席財務官

By: /s/ Benjamin Aronovitch _

名前：ベンジャミン·アロノビッチ

職務：首席法務官

添付ファイルI-B

融資·担保協定(第3号改正案で確認)

(添付ファイルに添付)

実行バージョン

採択：2021年12月16日の改正案第1号

期日は2022年9月21日の第2号改正案2022年12月21日までの第3号改正案

融資と保証協定

そのうち

モルガン·チェース銀行N.A

管理エージェントとして

モルガン·チェース銀行N.A

AG担保融資価値協力パートナーは岸総基金、L.P.AG資産に基づく信用総基金(B)、L.P.

AG TCDRS，L.P.

AG中央街共同会社、L.P

時々貸手として本契約に関係している者もいる

誰もが貸手だ

OFFERPAD SPE借り手A LLC

初期借り手として

このような他のデラウェア州有限責任会社は時々本協定の下の借り手になるかもしれません

そして

富国銀行国立協会

支払エージェントと計算エージェントとして，日付は2021年9月10日である

カタログ表

1

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付表

別表1ライセンス代表

別表2借主の組織識別番号別表3財産文書

別表4保険規定付表5計算付表

別表6重大悪影響の開示

展示品

添付ファイルAは事前に表を要求します

添付ファイルB資産明細書

第6条証明書の添付ファイルC形式

添付ファイルD物件管理報告表添付ファイルE借入者授権書添付ファイルF借入者加入契約書添付ファイルG審査員証明表

Hコンプライアンス証明書表を添付します

添付ファイルI-1 Aクラス本チケットフォーマット

添付ファイル1-2 Bクラス本チケットフォーマット

II

2

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融資と保証協定

本融資及び担保契約日は2021年9月10日であり、OFFERPAD SPE借入者A，LLC、デラウェア州の有限責任会社(“初期借入者”)及びその後、合併合意により本協定側である他のデラウェア州有限責任会社(個別に、それぞれ“借主”及び集団が“借主”である)、OFFERPAD SPE借入者A、LLCが借主代表(“借主代表”)としてモルガン大通大通銀行、N.A.を貸手として、AG Mombor Value Partners On LocMaster Fund，L.P.貸手として、TCDAG，PAG.PCenterを貸主とする。L.P.貸手として，AG Asset Based Credit Master Fund(B)，L.P.は貸手として，時々貸手としての各者(それぞれ“貸手”および総称して“貸手”と呼ぶ)，モルガン大通銀行(ノースカロライナ州)は行政エージェントとして貸手(“行政代理人”)として行動し，富国銀行，National Association(支払エージェントとして)および計算エージェント(この身を“計算エージェント”に分類)として行動する.

初歩的な陳述

最初の借り手は、借り手が借り手の要求を代表し、借り手に立て替え金を提供し、いくつかの条件に適合する順豊物件(本プロトコルで定義されているように)を買収し、条件を満たす順豊物件を行政代理に預けて、このような下敷きを確保することを要求した。

初期借り手はすでにOFFERPAD SPE借入者Aを要求し、LLCは本契約項目の下の借り手の代表を担当し、OFFERPAD SPE借入者A、LLCは各借り手の代表を担当したい。

貸金人は本契約で規定された条項と条件に従ってこのような信用状を提供することを望んでいる。

第1節で定義する.本明細書で使用される以下の用語は、“ABR”は、プリペイドが参照バックアップ基本金利に従って決定されるかどうかを意味する金利計上を意味するべきである。

“加速返済日”は、第14(A)(I)節に規定する意味を持たなければならない

ここです。

“口座銀行”とは，富国銀行，全国協会，その身分である

経営口座に関係する口座銀行。

“口座所有者”は、本プロトコル第6(I)節に規定する意味を持たなければならない。

“取得日”とは、任意の融資の順豊財産について、借入者が当該融資の順豊財産を購入または取得した日を意味し、その日は、当該融資の順豊財産に関する最終和解声明で明らかにされる。

任意の順豊物件について言えば、“買収パラメータ”は表3に列挙した買収パラメータを添付することを意味し、このような買収パラメータは借り手によって時々更新され、行政エージェントが自ら承認を決定することができるからである。

“追加借り手”は、本契約第2(D)(Vii)節に規定される意味を持たなければならない。いつでも借り手は3(3)人を超えてはならない.

1

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調整後の毎日単純SOFR“は、(A)毎日単純SOFRプラス(B)0.10%に等しい年利を意味するべきであるが、このように決定された調整後の毎日単純SOFRが下限を下回る場合、本プロトコルの場合、金利は下限に等しいとみなされるべきである。

調整後期限SOFR金利“とは、任意の価格決定期間の年間金利が(A)この価格決定期間の期限SOFR金利プラス(B)0.10%に等しいことを意味するが、このように決定された調整後期限SOFR金利が下限を下回る場合、本プロトコルの場合、金利は下限に等しいとみなされるべきである。

“行政代理人”とは、貸手及びその相続人及び譲受人の行政代理人としてモルガン大通銀行をいう。

行政代行料“は、この文書内の用語によって言及される意味を有するべきである

手紙一通です。

“前金”は，本契約第2(E)(I)節に規定する意味を持たなければならない。

“立て替え金額”とは、A類立て替え金、A類立て替え金、B類立て替え金のことです。

“前減”または“前減”は、本契約第2項(H)第2項(2)に規定する意味を有しなければならない。

前金要求“とは、借り手が行政エージェントに代わって、貸手に添付されたフォーマットで1つまたは複数の指定された借り手に前金を要求する要求を意味する。

“未清算前払”とは、任意の確定日において、(A)クラスAの前払について、その日までにすべての未弁済A類前払いの未弁済元金残高を意味し、(B)クラスBに対する前払とは、その日までにすべての未弁済B類前払いの未弁済元金残高を意味する。

“付属会社”とは、誰にとっても、直接または間接的に制御され、その人によって制御され、またはその人と共同で制御される任意の他の人を意味する。この定義において、“制御”(“制御される”および“共同制御される”に関する意味)とは、(A)その人の取締役または管理一般パートナー(またはその等価物)に対して通常の投票権の50%(50%)またはそれ以上の証券(完全希釈に基づく)の投票権を直接または間接的に所有すること、または(B)投票権を有する証券の所有権、契約または他の方法によって、その人の管理層または政策の方向を指導または誘導することを意味する。

“プリペイド総額”とは、任意の日付まで、(A)クラスAに対する前払い、すべての融資された順豊物件のAクラス前払いの合計、(B)クラスBに対する前払い、すべての融資された順豊物件のBクラス前払いの合計を意味する

“総返済金額”とは、いずれの日まで、すべての立て替え金が当時返済されていなかった金額の総和を意味する。

“合意”とは、行政エージェント、貸手、借り手代表、借り手、計算エージェントと支払いエージェントとの間の本融資および保証合意を意味し、日付は本合意の日であり、本合意に従って修正、補充、または他の方法で修正することができる

2

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本協定の条項を遵守する。

“予備基本金利”とは、その日に発効したニューヨーク連邦準備銀行の金利に1/2を加えた1%に等しい日の年利を指す。疑問を生じないために、上記の規定により決定された予備基本金利が1%未満になる場合、本プロトコルについては、その金利は1%とみなされるべきである。

“反腐敗法”とは、商業的優位性を得るために外国人官僚への賄賂を禁止することを含む、米国の“海外腐敗防止法”または借主またはその付属会社に適用される任意の他の法律を意味する。

反マネーロンダリング法“とは、借り手が存在する任意の司法管轄区域またはマネーロンダリングに関連する業務に従事する任意の司法管轄区域において適用される法律または法規、またはマネーロンダリングに関連する任意の上流犯罪またはこれに関連する任意の財務記録保存および報告要件を意味する。

“適用料率”とは，A類適用料率とB類適用料率(場合によって決まる)を意味する。

評価“とは、FIRREA第XI条の要求に基づいて作成されたSF物件の元の評価価値または更新された物件価値(場合によって決まる)を示す行政エージェントによって取得された評価報告書を指し、このようなSF物件の外部検査のみが含まれる。

資産管理プロトコル“とは、資産管理人と適用借主との間または資産管理人と適用借主との間のいくつかの資産管理プロトコルを意味し、これらのプロトコルは時々修正される可能性がある。

“資産管理会社”とは、当初はOFFERPAD、LLC、アリゾナ州の有限責任会社を指していた。

“資産管理会社違約事件”とは、(A)任意の違約事件、(B)資産管理会社の任意の破産事件、又は(C)資産管理契約の下で重大な職責を履行できず、違約を構成し、5(5)営業日を超えても治癒していない場合(A)に記載されている場合のいずれかを意味する。

資産購入価格“は、この用語に添付された意味を有するべきである。

資産明細書“とは、任意の日までの任意の前金について、関連する借り手によって生成され、管理エージェントおよび計算エージェントに渡されるコンピュータテープまたは他の電子媒体形態の資産明細書であり、この資産明細書は、添付ファイルBに規定されたフィールドを含むフォーマットで融資された順豊物件および提案された合格順豊物件に関する情報を提供する。

“指定文書”は，本契約第7(A)(I)節に規定する意味を持たなければならない

“譲渡及び引受”は、本契約第18(A)節に規定する意味を有するものとする

“譲渡および従属協定”とは

管理エージェント、借り手と資産管理会社との間の管理プロトコルは、そのようなプロトコルが時々改訂、再記述、補足、または他の方法で修正される可能性があるので、常に規定されなければならず、行政エージェントは、資産管理会社に違約事件が発生したときに資産管理会社を終了することができる。

3

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“許可代表”は、本プロトコルの目的のみであり、本プロトコルに従って、表1に記載された借主または行政代理人の担当者または行政代理人に適用されることを意味し、この付表1は、15月15日に時々改訂することができる

(15)数日前に書面通知を出す。

“平均施設使用量”とは、任意の特定の期間において、(I)その期間内の1日当たりの前金の総和を(Ii)その期間内の日数で割ったものである。

“バックアップ管理人”とは、Radian Real Estate Managementを意味し、LLCまたは行政エージェントが様々な場合に選択された他のバックアップ管理人およびその後継者を意味する。

“基準”とは、(I)2022年9月30日までの価格決定期間毎(2022年9月30日までの価格決定期間を含む)と、(Ii)2022年9月30日までの価格決定期以降の価格決定期間毎に、最初は調整後の毎日単純SOFRであり、基準変換イベントと関連する基準置換日が毎日単純SOFRまたは当時の基準について発生した場合、“基準”とは、この基準置換が第4(F)節の規定に基づいて当該先の基準金利を置き換えた限り適用される基準置換を意味する。

“基準置換”の意味は、

(A)行政エージェントおよび借り手が選択した代替基準金利は、当時の基準金利の代替として選択され、(I)代替基準金利またはその金利を決定するメカニズムに関する政府機関の任意の選択または提案、または(Ii)当時米国のドル建て銀団信用手配現在の基準の任意の変化のうち、または当時盛んに行われていた市場慣行の代わりに基準金利を決定すること、および(B)関連する基準置換調整；

上記の規定により決定された基準置換が下限を下回る場合、本プロトコルや他の融資文書については、基準置換は下限とみなされる。

基準置換調整“とは、未調整基準置換、利差調整または計算または決定に適した任意の価格決定期間の価格決定期間の現在の基準置換について、(I)任意の選択または提案された利益調整を管理エージェントおよび借り手によって選択され、適切に考慮するか、または利益調整を計算または決定するための方法(正の値、負の値、またはゼロであってもよい)を意味する。当該基準の代わりに、適用される基準交換日に関連する政府機関が適用される未調整基準で、及び/又は(Ii)利益差調整又は計算又は当該利差調整を決定する方法のいかなる変化において又は当時盛んに行われていた市場慣行であっても、適用された未調整基準で当該基準を置換する

4

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当時ドル建ての銀団信用手配をしました。

任意の基準置換について、“基準置換に適合する変更”は、任意の技術、行政または操作変更(“予備基本金利”の定義、“営業日”の定義、“米国政府証券営業日”の定義、“価格決定期間”の定義、金利および支払利息を決定する時間および頻度、借金要求または前払いの時間、変換または継続通知、期限の長さ、中断条項の適用性、および他の技術を含む)を指すべきである。行政エージェントは、基準の採用および実施を反映して適切であることを合理的に決定し、行政エージェントが市場慣行とほぼ一致する方法で基準を管理することを可能にする(または、行政エージェントが市場慣行を採用する任意の部分が行政的に不可能であると合理的に決定した場合、または行政エージェントがその基準を管理するための市場慣行が存在しないと合理的に判断した場合、行政エージェントで決定された本プロトコルおよび他の融資文書の管理に関連する合理的に必要な他の管理方法)。

“基準交換日”は、任意の基準について、そのときの基準に関連する次のイベントの中で最も早く発生したイベントを指すべきである

疑問を生じないために、(I)基準交換日をもたらすイベントが任意の決定された基準時間と同じであるが基準時間よりも早い同じ日に発生した場合、基準交換日は、決定された基準時間の前に発生したとみなされ、(Ii)第1または(2)項のいずれかの基準に関する“基準交換日”は、基準に関する適用イベントが発生したとき(または基準時間に使用される公表された構成要素を計算する)とみなされるであろう。

“基準遷移イベント”とは、任意の基準について、その時点の基準について次の1つまたは複数のイベントが発生することを意味する

5

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疑問を生じないようにするために，任意の基準に対して，情報集を公開または発表すれば，“基準変換イベント”が発生したとみなされる

このような基準(またはその計算で使用される公表されたコンポーネント)について、上述した第4の場合が行われる。

“基準利用不可期間”は，いずれの基準に対しても，当該定義第(1)又は(2)項に基づいて基準交換を行った日から(X)段落(ある場合)(X)を指し，このとき基準交換がなければ本プロトコル項の下と第4(F)節に規定する任意の融資文書のすべての目的により当該当時の基準を置き換える場合は，基準置換は，本定義下のすべての目的と，第4(F)節のいずれかの融資文書に基づいてそのときの基準を置換するまでである。

借り手“は、前文に示された意味を持たなければならず、連携プロトコルに従って本プロトコルの当事者となる各合格した借り手を追加借り手として含めるべきである。

借り手機密情報“とは、借り手、保証人、またはその任意の関連者が、本プロトコルまたは本プロトコルに関連する条項に従って任意の貸手または行政エージェントに提供されるすべての書面またはコンピュータ可読情報(任意の財務および/または固有情報を含む)を意味する。

6

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“借り手当事者”とは、任意またはすべての借り手および質押人を意味し、状況に応じて定められる

“借り手関係者”とは，借り手，保証人およびそれぞれの当事者のことである

それぞれの付属会社です。

“借り手代表”は、導言段落で与えられた意味を持たなければならない。

“借入基数計算日”とは，毎週の第2の営業日または借り手代表と行政エージェントの双方が書面で約束したその他の日を指す.

“借入基差”とは、任意の確定日において、A類借入基差とB類借入基差との総和(あればある)を意味する。

営業日とは、ニューヨーク市、カリフォルニア州、メリーランド州の銀行が営業する任意の日(土曜日または日曜日を除く)を意味する。しかしながら、上記の規定に加えて、営業日は、(A)RFRローンおよび任意のそのようなRFRローンに関する任意の金利設定、資金、支出、決済または支払い、またはそのようなRFRローンの任意の他の取引、および(B)調整後期限SOFR金利を基準とした事前支払いおよび基準調整後期限SOFR金利に関する任意のこのような前払いの金利設定、資金、支出、決済または支払い、または調整後期限SOFR金利のこのような前払いを参照する任意の他の取引であり、任意のこのような日は、米国政府証券営業日のみである。

“認証側”は，本契約第17(B)(4)節に規定する意味を持つべきである.

計算エージェント“とは、富国銀行、全国協会、または第17(B)条に従って指定された任意の代替者を意味する。富国銀行，全国協会は，その会社信託サービス部門を通じて計算代理としての役割を果たす。

計算エージェント費“は、この用語に添付された意味を持たなければならない。“計算”は、本契約第17(B)(I)(A)節に規定される意味を有するべきである。

任意の者にとって、“株式”とは、任意およびすべての株式、権益、参加または他の等価物(どのように指定されても)、非法人者の任意およびすべての等値持分所有権権益を指し、任意およびすべてのメンバー、共同企業または任意の有限責任会社、有限組合企業、信託会社の他の同値権益、および任意およびすべての引受権証または引受権を含み、当該者の運営または管理に参加するすべての権利、および関連組織文書に従って当該者の財産、資産、権益、および割り当てられたすべての権利を含む。株式“はまた、(I)当該個人の関連組織ファイルによって生成されたすべての売掛金、(Ii)当該個人の関連組織ファイルによって生成されたすべての一般的な無形資産、および(Iii)他の含まれていない範囲内で、上記の任意およびすべての収益(収益内の収益を含む、他の方法で含まれるか否かにかかわらず、任意の収入共有または同様の合意に従って所有された当該者の収入または利益の全部または一部を受け取る任意のおよびすべての契約権利)も含む。

“制御変更”とは，以下のことである

(A)ローン文書が許可されない限り、いかなるイベント、取引、またはイベントであっても、質押人は、(I)制御を停止し、(Ii)100%の株式所有に関連するすべての経済的権利および投票権を所有および制御しなければならない

7

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任意の借り手、(B)質押人、任意のイベント、取引またはイベント、このイベント、取引またはイベントのため、保証人は、(I)制御を停止しなければならない、(Ii)100%の株式所有権に関連するすべての経済および投票権を所有して制御しなければならない、または(C)保証人、(I)任意の“個人”または“団体”(取引法第13(D)および14(D)節で使用される用語)は、実益所有者であるか、または実益所有者となるか(取引法第13 d-3および13 d-5条に規定される)。しかし、本条では、当該者又は団体は、当該者又は団体が取得する権利を有するすべての証券の“実益所有権”とみなされるべきであり、当該権利が即時に行使可能であるか、又は一定時間後にのみ行使可能であるかにかかわらず、(1)保証人の株式総額の50%以上を占め、(2)保証人の取締役会(又は同様の管理機関)における多数の議席が非(A)現取締役会メンバーによって占められている。(B)保証人の取締役会によって指名または承認されるか、または(C)そのように指名または承認された取締役によって委任されるか、または(Iii)保証人の全またはほぼすべての資産の譲渡(内部再編を含まないことが総合的に決定される)であるが、第(C)項の規定は、保証人が完了したSupernova Spac取引には適用されない。

クラス“は、条件に応じて、クラスAまたはクラスBの前払いとして指定された、本契約項目の下の各クラスの前払いを指すべきである。

A類立て替え金とは、A類貸主が第2(A)又は2(B)金に基づいて借り手に立て替えた各資金を意味する。

“クラスA前払い”という言葉の意味は、本文書と

手紙一通です。

Aクラス前払いとは，クラスAの前払金の未清算金額である

進歩しています

“Aクラス適用金利”とは、任意の日までのAクラス金利、または行政エージェントから通知を受けた後、違約イベントが発生し、継続している場合、違約金利を指すものである。

“A類借入金基数不足”とは、任意の確定日において、(A)A類立て替え金の当該日までの残高が(B)(1)当該日までに集中口座に入金された全ての金額、(2)当該日までに受託口座に入金された全ての金額(利子備蓄額を含まない)及び(3)A類の総立て替え金額の正超過を超えることである。

A類承諾とは、A類貸主が任意のA類立て替え金に資金を提供する承諾を意味し、“A類承諾”は、すべてのA類貸主の全体的な承諾を意味する。各Aクラス貸主の承諾額は、本契約条項または任意のAクラス貸主が当事者となる適用譲渡および仮定に基づいて修正できるので、付書の付表1に記載されている。

“クラスAコミットメント融資金額”とは、任意の確定日前のクラスAコミットメントを意味する。

クラスAローン利息“とは、任意の価格決定期間内に、その価格決定期間の毎日において、(I)クラスAの前払い残高に(Ii)クラスA適用金利に(Iii)1/360の積を乗じたものである。

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クラスA金利“は、この用語に添付された意味を有するべきである。“A類利子備蓄額”とは、確定した日から、

金額は、(I)前のカレンダー月のAクラス施設の平均使用量(または、閉鎖日から決定日までの時間が1ヶ月未満である場合、閉鎖日からその決定日前のカレンダー月の最終日まで)に(Ii)Aクラス適用料率を乗じて(Iii)1/12を乗算する。しかし、行政エージェントが第2(E)(Viii)条または第4(C)条に基づいてA種類の利息備蓄金額の任意の部分を使用する場合、借り手は、その後の送金日にすべての必要な支払いを適用した後、受取口座内の残高が少なくともA種類の利息備蓄金額に等しくなるように、送金日に続く前に受取口座内の資金額を増加させなければならない。

A類貸主“とは、本契約調印ページにおいてA類貸金人に指定された各人、及び時々本契約当事者となる可能性のある他の各者を意味し、A類貸主として、又はA類貸金者として任意の譲渡及び負担に関与する。

任意のAクラス貸主の場合、“クラスA貸主承諾パーセンテージ”は、スコアに相当するパーセンテージ(小数点以下5桁)を意味し、(A)その分子は、クラスA貸主のAクラスコミットメントであり、(B)その分母は、すべてのAクラス貸主のクラスAコミットメントの合計である。

クラスAチケット“とは、添付ファイルI-1に添付された形態のAクラス前払いの本チケット、および代替または交換交付として提供される任意のチケットを意味し、いずれの場合も、修正、再説明、修正、および補充され、時々有効にされなければならない。

クラスA価格差額“は、用語に添付された意味を有するべきである。

“A類未使用費用”は、本条例第10節に規定する意味を持たなければならない。

クラスA未使用料率“は、用語に添付された意味を有するべきである

レベルA前払い費用“は、用語に添付された意味を有するべきである。

B類立て替え金とは、B類貸主が第2(A)又は2(B)金に基づいて借り手に立て替えた各資金を意味する。

クラスB前払い“は、用語が添付文書に付与される意味を有するべきである。

クラスB前払い“とは、クラスBの前払いの未清算前払いを意味する。

“クラスB適用金利”は、任意の日までのBクラス金利を意味し、または行政エージェントから通知を受けた後、違約イベントが発生し、継続している場合、違約金利を指すものとする。

“B類借入金基数不足”とは、任意の確定日において、(A)B類立て替え金の当該日までの残高が(B)(I)当該日までに集中口座に入金されたすべての金額、(Ii)を超えることを意味する

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受取口座内の預金(利子備蓄額を含まない)および(Iii)前払い総額。

クラスBコミットメントとは、Bクラス貸主が任意のBクラス貸主に資金を提供する承諾を意味し、“クラスBコミットメント”は、すべてのBクラス貸主の全体的なコミットメントを意味する。この額は、本契約条項または任意のBクラス貸金者が参加する適用譲渡および仮定に従って修正することができるので、各Bクラス貸主の承諾額は、添付の手紙の付表1に記載される。

クラスBコミットメント融資金額“は、任意の決定された日前のクラスBコミットメントを意味するものとする。

“クラスBローン利息”とは、任意の価格決定期間内に、その価格決定期間の毎日において、クラスBローン残高に(Ii)Bクラス適用金利に(Iii)1/360の積を乗じた和を意味する。

Bクラス利息備蓄額“とは、任意の決定日において、(1)1つ前のカレンダー月に等しいBクラス施設の平均使用量(または、閉鎖日から決定日までの時間が1ヶ月未満である場合、終了日からその決定日前の暦月の最終日まで)に(2)Bクラス適用金利×(3)1/12を乗算することを意味する。ただし、行政エージェントが第2(E)(Viii)条または第4(C)条に基づいてBクラス利息備蓄金額の任意の部分を使用する場合、借り手は、後続の送金日にすべての必要な支払いを適用した後、受取口座内の残高がBクラス利息備蓄金額に少なくとも等しくなるように、送金日に続く前に受取口座内の資金額を増加させなければならない。

クラスB金利“は、用語に添付された意味を有するべきである

“B類貸金人”とは、本契約調印ページに“類”とされた一人一人を意味する

Bタイプの貸主、および時々Bクラスの貸手として本契約当事者になることができ、またはBクラスの貸主の身分で任意の譲渡および負担に関与する他の人となる可能性がある。

任意のBクラス貸主の場合、“クラスB貸主承諾パーセンテージ”は、スコア(小数点以下5桁)に相当するパーセンテージを意味すべきであり、(A)その分子は、クラスB貸主のクラスBコミットメントであり、(B)その分母は、すべてのクラスB貸主のクラスBコミットメントの合計である。

クラスBチケット“とは、添付ファイルI-2に添付された形態で提供されるBクラス立て替えチケット、および代替または交換交付として提供される任意のチケットを意味し、各場合に修正、再説明、修正、および補充され、時々有効にされるべきである。

クラスB未使用費用“は，本プロトコル10節で規定した意味を持つべきである.

クラスBの使用されていないレート“は、用語に添付された意味を有するべきである。

Bレベル前払い費用“は、用語に添付された意味を有するべきである

“締め切り”とは、2021年9月10日のことです。

CME用語SOFR管理者“とは、CMEグループ基準管理を意味する

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展望性期限保証として隔夜融資金利(SOFR)の管理人(または後任管理人)である。

“税法”とは時々改正された1986年の国内税法を指す

“担保”は，本契約第7(A)節に規定する意味を持たなければならない。

“受取代行口座”とは、支払代理人が行政代理人の利益のために設立·維持するか、またはその設立·維持を促す独立口座を意味し、その名は“92424600、代行口座である富国銀行全国協会、支払代理人として、モルガン大通銀行、ノースカロライナ州、保証者として”、または支払代理人(または任意の相続人)によって設立または促進される他の口座は、支払代理人によって時々書面で指定される可能性があり、当該口座が富国銀行に設立されていない場合は、行政代理人と借り手が共同で書面で取り決めた銀行開設を行うことができる。入金口座は“入金口座制御プロトコル”を遵守しなければならず、入金口座に格納されている資金は投資に使用してはならない。

受託口座制御プロトコル“とは、借入者、行政代理人、および支払い代理人の間で本合意の日または前に締結された口座制御プロトコルを意味し、この協定は、行政代理人の受託口座の制御を規定すべきであり、その形態および実質は行政代理人によって受け入れられるべきであり、時々修正、再記述、補足、または他の方法で修正することができる。

約束“は、添付文書に付与された用語の意味を持たなければならない

“承諾された施設金額”は，この条項にこの用語を付与する意味を持たなければならない

手紙一通です。

“集中口座”とは、OFFERPADによって設立された独立口座のことです

SPE借り手A，LLCは集中口座銀行にあり，収入は第4(A)条の要求に従って当該銀行に入金され，集中口座制御プロトコルの制約を受けるべきである.

“集中口座銀行”とは、富国銀行、全国協会を指し、銀行として集中口座に関係している。

“集中口座制御プロトコル”とは、OFFERPAD SPE借り手A、有限責任会社、行政エージェントと集中口座銀行との間で本プロトコルの日付または前後に署名された口座制御プロトコルを意味し、このプロトコルは、行政エージェントの集中口座の制御を規定すべきであり、その形態および実質は行政エージェントとして許容可能であり、時々修正、再記述、補足、または他の方法で修正することができる。

濃度制限“は、この用語に添付された意味を有するべきである。

“濃度限界値予減”又は“濃度限界値予減”の意味は、本法第2項(8)項(3)項に規定されている意味と同じである。

“機密情報”は，本プロトコル第29(B)節で規定する意味を持つべきである

“秘密保持条項”とは，すべての書面またはコンピュータで読み取り可能な情報を意味する

どんな施設文書にも規定されている任意の価格設定条項。

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関連所得税とは、純収入に対して徴収又は純収益で計量された他の関連税、又は特許経営税又は支店利益税を意味する。

“契約義務”とは、誰であっても、その人が発行する任意の証券の任意の規定、またはその人が当事者である、またはその人またはその任意の財産または資産がその制約または制約を受けている任意の保証債務、契約、承諾、合意、文書または他の書類の契約書、住宅ローン、信託契約、保証契約書を意味する。

制御“とは、投票権、契約、または他の方法を行使することによって、誰かの管理層または政策を直接または間接的に指導または誘導する権限を直接的または間接的に有することを意味し、用語”制御“、”制御“および”制御“は、関連する意味を有するべきである。

変換可能チケット“とは、持分に強制的に変換可能な変換可能なチケットを意味する。

“費用”は、本契約第15(A)節に規定する意味を持たなければならない。

“CSA”とは、米国管理·予算事務所によって決定された総合統計領域を意味する。

“毎日単純SOFR”とは、いずれかの日(“SOFR為替レート日”)、すなわち(I)SOFR為替レート日が米国政府証券営業日である場合、当該SOFR為替レート日、または(Ii)SOFR為替レート日が米国政府証券営業日でない場合、当該SOFR為替レート日の直前の5(5)日前の米国政府証券営業日前の日(当該日“SOFR確定日”)の年利率がSOFRに等しい場合を意味する。したがって、SOFRは、SOFR管理者によってSOFR管理者のウェブサイト上で公開される。SOFR変更による毎日簡易SOFRの任意の変更は，借り手に通知することなく，SOFRのこの変更が発効した日から発効すべきである。

“契約”とは，順豊財産について，当該順豊財産が所在する司法管区の法律で要求される譲渡費用所有権の文書又は文書をいう。

“違約”とは、通知や時間の経過または両方を兼ねた場合に、違約事件となる事件のことである。

違約率“は、用語に添付された意味を有するべきである。

“違約貸金人”は、本契約第2項(M)項に規定する意味を持たなければならない。

“勤勉エージェント”とは、Radian Real Estate Management，LLC、および行政エージェントと借り手が双方の同意を表すアイデンティティまたは他のエンティティの後継者を意味する。

“勤勉エージェント協定”とは、勤勉エージェントと借り手代表との間で2021年9月10日に署名されたサービス協定および契約書を意味する。

“勤勉エージェント欠落通知”とは，任意の事前要求や財産文書に対して，勤勉エージェントがその中で発見した任意の勤勉欠如の報告を列挙することである.

“職務遂行調査不足”とは、任意の事前要求または財産文書について、(I)1つまたは複数のファイルが完全にロードされていないことを意味する

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(I)関連資産表に記載されている1つ以上のファイルが破損され、破損され、破壊され、破棄されたか、または他の方法で変更または読むことができない；(Iii)物件ファイルには、その中に含まれなければならないファイルは何もない；(Iv)適用される順豊物件は、適格な順豊物件ではない、(V)関連評価の要件は満たされていない、または(Vi)適用される順豊物件、事前要求または物件文書には、任意の他の重大な欠陥が存在する。

“マント”は，本契約第29(A)節に規定する意味を持たなければならない

“ドル”と“ドル”はアメリカ合衆国の合法的な通貨を意味する。

“先行償却事項”は，次の用語で与えられる意味を持たなければならない

手紙一通です。

“償却事項の返済期間を早める”という意味は

同封の用語。

“早期償却トリガ”という言葉の意味は、以下の用語と同じでなければならない

手紙一通です。

“合格借主”とは、いかなるデラウェア州の特別有限責任会社を意味する

目的実体、その株式100%(100%)は質を出した人が所有し、すべての株はすでに質権協定に従って有効な質権を保証し、そして行政エージェントに渡した。

“条件を満たす順豊財産”は、添付文書にこの用語が付与されているという意味を持たなければならない

環境法とは、製造、輸送、使用、処理、ラベル、処理、貯蔵、回収、処分、放出または脅威放出、または危険材料の修復または除去、または人間の健康または安全(接触危険材料に関連する範囲内)の保護、または環境(空気、地表または地下土地、水および自然資源を含む)、または場合によっては時々改正される)任意の適用可能な連邦、州、地域または地方の法律、法規、規則、法規、条例、条例、許可証、許可証、または法的拘束力のある司法または行政決定、要求または命令を意味する。“包括的環境反応，賠償と責任法”(“環境影響，賠償と責任法”)を含め，“米国法典”第42編第9601条及びその後に掲載されている。“資源保護と回収法”改正された“固体廃棄物処分法”は，“米国法”42編，6901節以降，“連邦水汚染制御法”，連邦水汚染制御法33編，1251節およびその後，“有毒物質制御法”は，“米国連邦法典”第15編，第2601節およびその後，“清浄空気法”，“清浄空気法”第42編，7401節およびその後，“安全飲用水法”に掲載され，“1990年石油汚染法”に掲載され，“1990年石油汚染法”に掲載され，“米国法典”33編，2701節以下に掲載されている。“1986年応急予案とコミュニティ知る権利法案”は、“アメリカ法典”第42編、11001節以降、“危険材料輸送法”は、“米国法典”第49編、1801節以降に掲載されている。“職業安全と健康法”は，“米国法典”第29編第651節以降に掲載されている。(危険材料に接触するのに適した範囲内)；および任意の適用可能な州および現地または外国の類似体、対応物または等価物。

“環境留置権”は、本契約第12条第(Ee)項に規定する意味を持たなければならない

“従業員退職所得保障法”とは，時々改正された1974年の“従業員退職収入保障法”及びその任意の継承者，並びに公布された条例と公布された裁決をいう

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その下にあります。

ERISA関連側“とは、任意の借り手と共に規則414(B)または(C)節に記載された単一雇用主とみなされる誰か、またはERISA第302節および規則412節についてのみ、規則414(M)または(O)節に記載された単一雇用主とみなされる誰を意味する。

“評価”とは，所有不動産業者や不動産業者がFIRREA第XI条の要求に基づいて，SF物件の公平な市場価値について評価エージェントが提出した意見であり，いずれの場合も，行政エージェントが合理的に受け入れる形で慣例や慣例に従って行われており，通常は3(3)個の比べ物販売と3(3)個の比較可能看板が含まれており，そのSF物件の外部検査のみを含む.

“違約事件”は、本契約第13節に規定する意味を持たなければならない。

ERISA終了事件“とは、(I)任意の計画について、報告すべき事件、または(Ii)借主者またはその任意の付属会社が、ERISA第4001(A)(2)条に定義されているように、主要雇用者である計画年度内に脱退計画を意味するものである

(Iii)任意の借り手またはその任意のERISA関連会社は、期限または前に“規則”第430(J)条またはERISA第303(J)条に従って分割払いを要求することができなかったか、または(Iv)ERISA第4041条に従って任意の計画を終了する意向通知、または任意の借り手またはその任意のERISA関連会社が任意の計画を終了するために講じた任意の行動を含む、任意の計画について規則第412条またはERISA第302条の最低資金基準に到達できなかったが、ERISA第4041条(B)の基準に従って終了したものを除く。又は(V)規則第436節の要件を満たしておらず、規則第401(A)(29)節の合格地位を失うこと、又は(Vi)PBGCがERISA第4042節に従って訴訟を提起して、任意の計画を終了し、又は指定された受託者が任意の計画を管理するか、又は(Vii)任意の借り手又はその任意のERISA関連会社が多雇用主計画の通知を受けたことを示し、PBGCが前項(Vi)に記載のタイプの行動をとることを示す。または(Viii)任意のイベントまたは状況が存在し、このイベントまたは状況は、任意の借り手またはその任意のERISA関連会社を構成することが合理的に予想されることができ、ERISA第4章(PBGC保険料を除く)、または規則412(B)または430(K)条に従って任意の計画について重大な責任を負う理由。

“税抜き”は、本条例第6(A)節に規定する意味を持たなければならない。

“被責任者”とは、任意の借り手の任意の直接または間接依頼者、取締役役員、従業員、受益者、株主、パートナー、メンバー、受託者、代理人または付属会社、または上記の任意の借り手の任意の法定代表者、相続人または譲受人を意味する。

“居留延長協定”とは、借り手が順豊物件を購入する際に締結した協定であり、前の住宅主が借り手が順豊物件を獲得した後にその順豊物件での期限を延長することを許可するが、90日を超えてはならない。

“融資ファイル”は、本プロトコル、各事前要求、各資産管理プロトコル、各譲渡及び付属プロトコル、担保、有限保証、質権プロトコル、担保ファイル、各合併プロトコル、授権書、入金口座制御プロトコル、集中口座制御プロトコル、運営口座制御プロトコル、各購入プロトコルを指す

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SPEプロトコル、各下請け契約、各勤勉エージェントプロトコル、任意の借り手または借り手が、現在または後に貸手の利益のために行政エージェントに交付される任意の担保譲渡を代表する任意の担保譲渡は、これに関連する融資報告書および固定装置ファイルの提出または記録、ならびに借り手または保証人が本プロトコルまたは本プロトコル項目の任意の前払いに関連する任意およびすべての他の文書および合意に署名および交付することを含む。

“融資権益”とは、A類融資権益とB類融資権益(場合によっては)

融通終了日“とは、(I)満期日および(Ii)任意の加速返済日のうちの早いものを意味する。

FATCA“とは、本合意の日までの規則1471~1474条(または実質的に比較可能で遵守され、実質的により煩雑な改正または後続バージョンがない)、現行または将来の法規またはそれの公式的な解釈、規則1471(B)(1)条に従って締結された任意の合意、および政府当局間の任意の政府間合意、条約または慣例に従って採択された任意の財政または規制立法、規則または慣例、および規則を実行するこれらの章を意味する。

“連邦基金有効金利”とは、預金機関の当日の連邦基金取引からNYFRBによって計算された金利のいずれかを意味し、その決定方法は時々NYFRBのウェブサイトで公表され、次の営業日にNYFRBによって有効連邦基金金利として公表されるべきであるが、このように決定された連邦基金の有効金利が1%未満になる場合、本プロトコルでは、この金利は1%とみなされるべきである。

“連邦準備委員会”とは，アメリカ合衆国連邦準備システムの理事会をいう。

“融資の順豊財産”とは、任意の未清算前払金の順豊財産が存在する個人又は集団参考を意味する。

金融契約“は、添付文書にこの用語が付与された意味を持たなければならない

“財務諸表”とは保証人の連結財務諸表のことである

公認会計原則に基づいてその年度またはその他の期間のために作成される。年次報告書の場合、このような財務諸表は、行政代理機関によって合理的に承認された国によって認可された独立した公的公認会計士監査によって監査される。

“FIRREA”とは、改正され時々施行される“1989年金融機関改革、回復、執行法”を指す。

任意の融資された順豊財産が存在する司法管轄区域において、“固定装置届出”とは、現地の法律または慣例(行政エージェントによって合理的に決定される)に基づいて、適用される融資の順豊財産または融資の順豊財産が所在する司法管轄区域に記録またはアーカイブされた不動産記録に記録またはアーカイブされた統一商業コード融資報告書(または他の形態の融資報告書)を意味する。司法管轄区域の適用が許可される場合(管理エージェントによって合理的に決定される)、そのような固定デバイス提出は、複数のSFをカバーすることができる

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不動産；しかし、適用される現地法律が“すべての資産”の申告が複数の物件をカバーすることを許可しない限り、固定装置を個別に申告しなければならず、各物件の個別の法的説明を要求することはない。適用される場合、固定デバイス届出は、このような融資SF財産または財産の担保の一部とすることができる。

洪水法とは、1968年の“国家洪水保険法”、1973年の“洪水災害保護法”、1994年の“国家洪水保険改革法”、2012年の“ビグット·ウォルト川洪水保険法”であり、これらの法規は時々改正または再編纂される可能性があり、任意の代替、このような洪水法律に基づいて公布された任意の条例、および洪水保険に関連する他のすべての法律要件を指す。

“下限”とは、本プロトコルが最初に規定した基準金利下限(本プロトコルが署名された日から、または本プロトコルの修正、修正または更新またはその他の場合)、調整後の期限SOFRまたは調整後の毎日単純SOFRに適用されることを意味する。疑問を生じないために、各調整期間SOFRまたは調整された毎日の簡単SOFRの初期下限はすべて1%であるべきである。

“不動産美”とは、不動産美またはその任意の継承者のことである。

“不動産米住宅価格指数”とは、任意の地理的領域について、決定された任意の日に、不動産美またはその任意の付属会社によって発表された“不動産米住宅価格指数”によって報告された地理的地域(またはその最も近い地域)の季節調整されていない家屋価値の中央値、または借主代表および行政エージェントの双方が書面で同意した任意の継承者または代替指数を意味する。

“資金日”とは、貸手が本協定に基づいて借入者に金を前払いする日を意味する。

“公認会計原則”とは、アメリカ合衆国で一般的に受け入れられている会計原則を意味し、一致に基づいて適用され、プロジェクト及び金額の分類に適用され、財務会計基準委員会及びその前身及び後継者によるこれに対する正式な解釈を含むものである。

GLB法案“は、本プロトコル第29(B)節で与えられた意味を有するべきである。

“管理文書”とは、誰にとっても、その定款又は定款又は設立証明書、定款、共同企業、有限責任会社、組織覚書及び定款、経営又は信託協定及び/又は他の組織、定款又は管理文書を指し、借入者にとって、すなわちそれぞれのSPE協定を含む。

企業主管当局“とは、(A)国家又は政府、(B)州又は地方又はその他の政治的分岐、(C)中央銀行等の通貨又は監督当局をいう

(D)機関、主管当局、文書、裁判所、監督機関、中央銀行又はその他の行政、立法、司法、税務、許可司法、立法、規制又は行政機能又は政府権力又は政府に関連する機能又は権力を行使する機関又は実体；(E)当該人、その付属会社又はその資産又は財産に対して司法管轄権を有する裁判所又は仲裁人；(F)その人の株式がその上場又は取引が許可された証券取引所；(G)国家又は国際会計原則の制定又は解釈を担当する会計委員会又は主管当局。(H)EUや欧州中央銀行などの超国家機関。

“担保”とは，誰にとっても，その人が他人の債務を直接または間接的に保証すること，または任意の方法で規定されることを意味する

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任意の他の人の任意の債権を支払うか、または他の方法でそのような債権の所有者を損失から保護する(共同手配、合意によって良好な状態を維持するため、資産、商品、証券またはサービスを購入するか、または受け取るか、または支払うか、または他の方法で)が、“保証”という言葉は、通常の業務運営において受託または保管されている裏書きを含まない。いかなる人のいかなる担保の額も，この保証に関わる主要債務の既述または整理可能な金額に等しいものとしなければならない，あるいは述べたことや予測可能なものでなければ，その人が誠実に決定した当該主要債務に関する合理的予想最高法的責任の額に等しくなければならない.動詞である“保証”と“保証”は関連意味を持つべきである

“保証人”とは、デラウェア州の有限責任会社Offerpad Holdings LLCのこと

“保証”とは，次の会社が作成した期日が2021年9月10日である保証のことである

質権者は行政代理を受益者とし、それは時々修正され、再説明され、補充され、または他の方法で修正される可能性がある。

危険材料“とは、(A)鉛、石油または石油製品、アスベスト、アスベスト含有材料、尿素ホルムアルデヒドまたはポリ塩化ビフェニル(PCCs)、(B)任意の環境法または任意の政府当局による任意の環境法に基づいて、爆発性、腐食性、可燃性、有毒、危険、極端に危険な任意の化学品、材料、廃棄物または物質、汚染物質、汚染物質、または類似の意味または規制効果を有する他の言葉、または任意の環境法に従って健康または環境に対して危険または脅威となるすべての物質、総合環境反応、補償、補償、または任意の環境法に従って健康または環境に対して危険または脅威となるすべての物質を意味する。1980年に改正された“資源保護および責任法”、または改正された“1976年連邦資源保護·回収法”によって危険廃棄物として定義された任意の化学物質、材料、廃棄物または物質、固体、液体、ガス、半固体またはそれらの任意の組み合わせにかかわらず、任意の政府当局によって任意の環境法によって任意の方法で規制され、(D)任意の物質(カビ、カビ、真菌、真菌胞子および真菌毒素および微生物揮発性有機化合物などの代謝物などを含むがこれらに限定されない)の存在は、任意の適用可能な環境法に従って調査または救済されるか、または近隣財産に脅威または侵入をもたらす必要がある。しかし、これらの製品がすべての実質的な側面で環境法に適合し続け、任意の実質的な態様で環境法に違反しないことを前提として、洗浄または他の保守または動作目的のために、同様の性質で使用または貯蔵されている最低量で使用される製品に含まれるまたは使用されるものは何も含まれていない。

改善“とは、すべての暖房、空調および焼却設備および設備、すべてのボイラー、エンジン、モータ、発電機、発電設備、パイプおよび配管装置、給湯器、コンロ、調理器具および機械キッチン設備、冷蔵庫、冷凍庫、冷却、換気、散水および真空洗浄システム、消火装置、ガスおよび電気装置、カーペット、地面カバー、パッド、雨窓、日除け、標識、公共の場、ホールおよびホールの家具、消火装置、ガスおよび電気装置、カーペット、床カバー、ライナー、雨戸、雨戸、標識、公共の場、ホール、ホールの家具、消火装置、ガスおよび電気装置、カーペット、床カバー、ライナー、雨戸、標識、公共の場所、ホール、ホールの家具を含むすべての建物、構築物、改善、駐車場、景観、固定付着物および財産物品を指す。茂みと植物です

“収入”とは、いかなる融資されたSF財産についても、その融資されたSF財産について受け取ったすべての収入、配当、分配を繰り返していないことである

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任意のレンタル料またはレンタル支払い(疑問を免除するために、借り手が署名した延長滞在協定に関連する任意の成約費用相殺を含まない)、販売、譲渡、清算または他の方法で処理された販売純収益、保険収益、廃棄収益、利息、配当または他の対処割り当て、またはそれに関連して受信された任意の費用または支払いを含む。疑問を生じないように，本プロトコル第4(C)(Viii)節により割り当てられたいずれの金額も分配後に収入を構成しない.

“負債”とは、誰でも、(A)その人が借入金のために発生、発行または招いた債務(借入融資、債務証券の発行および売却、または他の人への財産の売却にかかわらず、了解または合意の制限を受けなければならない)を意味する。(B)当該者は、通常業務中に発生した支払貿易帳簿(借入金を除く)及び発生した未払い費用以外の財産又はサービスの延期購入又は買収価格を支払う義務があり、これらの支払貿易帳簿が貨物の交付又はサービス提供に関する日から90(90)日以内に支払われる限り、(C)保留権で保証された他の人の当該人の財産に対する債務は、当該人が保証された相応の債務を負担しているか否かにかかわらず、(D)当該者が銀行及び他の金融機関がその開設又は引受した信用状又は類似手形について負う義務(又は有又は有)；(E)当該者が財産賃貸(又は他の譲渡使用権の合意)に基づいて負担する賃貸料又は他の金の支払義務は、当該等の義務が公認会計原則に従って当該人の貸借対照表に分類されて資本リースとして入金されなければならない限り、本協定では、当該債務の額は、公認会計原則に従って定められた資本化金額でなければならない。(F)当該者の買い戻し協議の下での義務, 売却/買い戻し協議または同様の手配、(G)その人によって保証された他の人の債務、(H)固定資産の取得または保有によって引き起こされたすべての債務、および(I)その人は、一般パートナーの一般組合の債務である。“負債”には変換可能な手形は含まれていない。

“保障されたエージェント側”は，本契約第33(K)節に規定する意味を持つべきである

“補償を受ける側”は、本契約第15(A)節に規定する意味を持たなければならない

“独立管理人”とは、独立役員従業経験、独立管理人または独立メンバーの少なくとも3(3)年間の雇用経験を有する個人を指し、アマカグループ、CT会社、会社サービス会社、グローバル証券化サービス会社、国家登録代理会社、ウィルミントン信託会社、スチュアート管理会社、ロイド証券会社によって提供されるか、または、これらの会社のうち1社が専門を提供する独立取締役または独立管理人がいない場合、行政代理がその合理的な情動権を行使する際に承認された別の国公認の会社を指し、いずれの場合も、当該会社は借り手の付属会社ではない。質人または保証人に任命され、その正常な業務過程で専門独立取締役、独立マネージャー、その他の会社サービスを提供し、正式に借り手または品質管理人の独立管理人に任命され、独立管理人を担当する間はそうではなく、決してそうではなく、独立管理人を担当している間は次のいずれかではない

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いずれの個人も、借り手、出質者又は保証人が属する“特殊目的実体”の独立取締役又は独立管理人であることにより前述の定義(第(I)項を除く)に適合し、かつ、いずれかの年に取締役又は質人借款人の独立管理人を務めて得られる費用の合計が当該個人の当該年度年収の5%(5%)未満である場合は、当該個人は、上記定義に係る資格を取り消されてはならない。

“条件を満たしていない順豊財産”とは、いかなる確定日においても、いかなる融資の順豊財産が条件を満たした順豊財産ではないことを意味する。

“破産行動”とは、誰にとっても、その人がとった破産事件を引き起こすいかなる行動を意味するが、第(Vii)項または第(Ix)項の定義に基づく第(Vii)項に関連するいかなる行為も含まれていない。

“破産事件”とは誰にとっても

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“保険要求”は表4に示す要求を付記するものである

“利子備蓄額”とは，A類利子備蓄額とB類利子備蓄額(場合によって決まる)である。

“投資会社法”は時々改正された1940年の投資会社法を指す。

ISDA定義“は、国際スワップおよび派生ツール協会またはその後継機関が時々改訂または補充する2006年のISDA定義、または国際スワップおよび派生ツール協会またはその後継機関によって時々出版される任意の後続金利派生ツール定義マニュアルを意味する。

金利“とは、任意のクラスAに対するプリペイドのAレートと、クラスBのプリペイドの場合のクラスB金利とを意味する。

共同プロトコル“とは、借主、貸手、行政エージェント、計算エージェント、支払いエージェント、および行政エージェントによって適宜受け入れられる1つまたは複数の特殊な目的エンティティが、本プロトコル添付ファイルFの形態で締結される共同プロトコルを意味し、このプロトコルによれば、これらの特殊な目的エンティティは、本プロトコルおよび他の融資文書に従って追加の借り手として参加する。

“借主”または“借入者”は、表1に列挙された1つまたは複数のエンティティおよびそのそれぞれの相続人および許可された譲受人を添付することを意味しなければならない。

“留置権”とは、任意の留置権、請求権、押記、制限、質権、担保、担保、信託契約又はその他の財産権負担を意味する。

“有限保証”とは、保証人が行政代理を受益者として作成した日付が2021年9月10日であるいくつかの有限保証を意味し、この保証は時々修正、補充、または他の方法で修正することができる。

“融資口座”とは、支払代理人が行政代理人の利益のために設立または設立を促す入金口座の独立した無利子信託子口座を意味し、その名は“92424600、融資口座--支払代理人としての富国銀行、担保としてのFBO行政代理人”または支払代理人によって設立または促進されるこのような他の口座である

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支払代理人によって時々書面で指定された代理人(または任意の相続人)は、当該口座が富国銀行に設立されていない場合は、行政代理人と借り手が共同で書面で合意した銀行で設立する。ローン口座に入金された資金は投資に使ってはいけません。

“強制返済”は、本契約第2(H)(I)節に規定する意味を持たなければならない

保証金株式“は、規則Uにこの用語が付与されているという意味を持たなければならない

時々施行される連邦準備システム理事会。

市場“は、任意のCSAまたはMSA、ならびにそのようなCSAまたはMSAの周囲25(25)マイル内の領域を意味する(場合に応じて)。

“市場初期推定値”は“市場推定値変化”の定義に与えられた意味を持つべきである。

市場降格イベント“は、この用語が添付された意味を有するべきである

“市場推定値変動”は、この用語に添付された意味を持つべきである。

“重大な悪影響”とは、借り手または保証者の財産、業務、資産、経営または財務状況に重大な悪影響を与えたり、重大な不利な変化を生じたりすることを意味し、(B)任意の借り手は、満期時にそれが属する任意の融資文書項目の義務を履行する能力があり、(C)任意の融資文書のいずれか一方に対する合法性、有効性、拘束力、または実行可能性を意味する。(D)任意の融資文書に従って付与された任意の留置権の完全または優先権(任意の担保文書が第2(L)条に従って記録された後にのみ適用される)、または(E)行政代理、融資者、または任意の融資文書の下でその任意の付属会社の権利および救済措置。

“満期日”とは、本契約第2項による任意の延期を含む2024年3月10日を意味する。

“最高ローン金額”とは、添付ファイル1に記載されている金額を意味する

手紙一通です。

“担保”とは、債務の担保又は信託契約又は契約を保証することを意味する

関連する借り手によって準備され、関連する借り手によって行政エージェントによってその合理的な情動権の下で許容可能な記録形態で署名および交付されるように適合された各融資SF財産は、第2(L)条に要求される範囲内で、改善および下敷き担保としての融資SF財産について、行政エージェントの事前書面同意の下で時々修正、再説明、置換、補充、または他の方法で修正される可能性がある。

“担保文書”とは、担保文書及び固定装置文書を意味する。

“担保事件”とは，第12(P)節で述べた違約事件の発生を意味するが，行政エージェントはその唯一と絶対的な決定権を書面で放棄することができる(書面放棄は電子メールで行うことができる)。

“担保期間”とは，いかなる融資の順豊財産についても，任意の期間を指す

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その間、担保ローン事件は発生し、まだ続いている。

“MSA”とは、米国管理·予算事務室によって決定された大都市統計区を意味する。

MSAテスト市場“は、用語に添付された意味を有するべきである。“多雇用主計画”とは、いかなる借り手にとっても、“多雇用主計画”を意味する

ERISA第3条(37)の規定によれば、本年度又は前5年以内の任意の期間において、借り手又はその任意の付属機関が、その従業員を代表してその借り手又はその任意の付属会社に貢献する(又は貢献を要求される)ことは、ERISA第4章でカバーされる。

販売純収益“とは、融資されたSF物件の販売または他の処置に関連する販売収益総額を意味し、任意の慣行および業界基準の成約費用(限定される訳ではないが、不動産業者または不動産業者に支払われる費用または手数料、関連市政当局に支払われる融資SF物件の所有権譲渡費用および譲渡税を含む)を引いており、いずれの場合も、その販売または処分に関連する費用が発生して支払われる。

“非除外税”は、本条例第6(A)節に規定する意味を持たなければならない

“非免除貸金人”は、本プロトコル第6(E)節で与えられた意味を有するべきである。チケット“は、任意のAクラスチケットまたはクラスBチケットを意味する(場合に応じて)。

“通知日”は，本契約第2(E)(I)節で規定する意味を持つべきである

“ニューヨーク連邦準備銀行”とはニューヨーク連邦準備銀行のことです

“NYFRBのサイト”とは、NYFRBのサイトを意味するHttp：//www.newyorkfed.org，どんな後継者の源でもあります

いずれの日についても、“NYFRB金利”とは、(A)その日に発効する連邦基金有効金利および(B)その日(または非営業日のいずれかの日に、直前の営業日)に有効な隔夜銀行資金金利のうちの大きい者を意味するが、いずれの営業日のこのような金利も公表されていない場合、“NYFRB金利”とは、午前11：00にオファーされた連邦基金取引の金利を意味する。この日は行政代理人によって選定された公認された地位を持つ連邦基金仲介人から受け取った。

“OFAC”とは、米国財務省外国資産規制事務所を意味する。

“運営口座”とは、OFFERPAD SPE借り手A、LLCが口座銀行に設立した独立口座を指し、運営口座制御プロトコルの制約を受けるべきである。

“経営口座制御プロトコル”とは、OFFERPAD SPE借り手A、有限責任会社、行政エージェントと口座銀行間の預金口座制御プロトコルであり、日付は約本プロトコルの日であり、このプロトコルは行政エージェントの経営口座に対する制御を規定すべきであり、その形式と実質は行政エージェントに受け入れられ、時々修正、再記述、修正と補充と有効であることができる。

“選択可能な返済”は、本契約第2(G)(I)節に規定する意味を有するものとする

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“選択可能な返済日”は、本契約第2(G)(I)節に規定する意味を有するものとする

元の評価価値“は、融資日前に交付された不動産公平市場価値に関する評価に記載されたドル価値を意味し、この価値は、評価に規定された”そのまま“価値でなければならないが、任意の融資SF財産の元の評価価値はゼロとみなされるべきであり、任意の融資SF財産については、条件を満たしていないSF財産である。

元の評価価値“は、用語に添付された意味を有するべきである

“元の財産価値”は、この用語に添付された意味を有するべきである。

他の費用“とは、SF不動産またはその任意の部分に対して徴収されるすべての地代、維持費、不動産税以外の他の費用、および現在または後で評価または徴収される任意の他の費用を意味する。

任意の受給者にとって、“他の関連税”は、その受給者と税金を徴収する司法管轄区域との間の現在または以前の関連によって徴収される税金(受領者の署名、交付、任意の前払いまたは融資伝票となる当事者、担保権益の下での義務の履行、任意の融資ツール伝票または強制的に実行される保証権益に基づいて徴収または改善、任意の他の取引に従事する、または任意の前払いまたは融資ツール伝票内の権益を売却または譲渡することによって生じる関連を含まない)を意味するべきである。

“その他の税種”は、本条例第6(B)節に規定する意味を持たなければならない。

“未清算前払金”とは、任意の確定日及び本契約に基づいて立て替え金を獲得した任意の順豊財産を意味し、(I)A類立て替え金については、その日までにすべての未弁済A類立て替え金の未弁済元金残高を意味し、(Ii)B類立て替え金については、その日までにすべての未弁済B類立て替え金の未弁済元金残高を意味する。ただし、第2(G)(Ii)条の規定により選択償還可能な任意のSF財産については、行政エージェントがその全返済金額を受け取り、第2(G)(Ii)条に基づいて当該返済金額を適用した後、“未償還前払”はゼロとし、支払エージェントは、第2(G)(Ii)条に基づいて当該返済金額を入金口座に送金した2(2)営業日以内に当該申請を完了しなければならない。

“隔夜銀行融資金利”とは、ある日、NYFRBによって時々NYFRBサイト上で公表され、次の営業日にNYFRBによって隔夜銀行融資金利として公表されるべきであるため、預金機関によって米国で管理されている銀行事務所によってドル建ての隔夜連邦基金および隔夜欧州ドル取引の金利を意味する。

“PA当事者”は、本契約第17(A)(V)節に規定される意味を有するべきである。“親”とは保証人と質抵当人のことです。

“参加者名簿”は，本規約第18(B)節に規定する意味を持つべきである.

“愛国者法案”とは、テロを阻止し、妨害するために必要な適切なツールを提供することによって、その下のすべての規則、条例、命令、命令状を含む米国の団結と強化(2001年“米国愛国者法案”)を指す。

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支払代理人“は、最初に、富国銀行、国民協会およびその後継者、または第17(A)条に従って指定された任意の代替者を意味する。富国銀行全国協会は、その会社信託サービス部門を通じて、本協定の下での支払い代理としての役割を果たす。

支払いエージェント料金“は、この用語に添付された意味を持たなければならない

PBGC“とは、年金福祉保証会社またはERISAに従ってその任意または全ての機能を履行する任意のエンティティを意味する。

“定期送金報告”は、本プロトコル第4(B)節に規定する意味を持たなければならない

“許容留置権”とは、(A)適用される区分、建築および土地使用法、条例、規則および条例、(B)通常業務中に生じる物質留置権、機械師、輸送人、労働者、整備工および同様の留置権を意味し、未払いの義務を確保する。(C)期限が切れていない税金、評価税および所有者協会会費および費用の留置権、または(D)すべての非貨幣留置権、財産権負担、地役権およびその他の記録事項、(E)所有者が当該物件の任意の業権保険証書に記載されている任意の事項；(F)任意の太陽電池パネルまたは電力購入契約に基づいて生成された太陽電池パネルまたは設備によって完全に保証された太陽電池パネルの留置権；および(G)施設文書または施設文書によって付与された留置権。

個人“とは、借り手を含むが、これらに限定されない任意の個人、会社、自発的協会、共同企業、合弁企業、有限責任会社、信託、非法人協会または政府(またはその任意の機関、機関または政治的分岐)を意味する。

“計画”とは、任意の借り手にとって、ERISA第3(2)節に定義された任意の従業員年金福祉計画を意味し、この計画は、本年度または直前の5年以内に借り手またはその任意のERISA付属会社によって設立、維持または入金され、ERISA第4章にカバーされているが、多雇用主計画は除外されている。

“質権協定”とは、質権者が行政代理人を受益者として成約の日に締結した質権および担保協定を意味し、この協定は時々修正、再記述、補足、または他の方法で修正される可能性がある。

“質抵当担保”は“質押協定”に規定されている意味を持たなければならない

“質押人”とは、OFFERPAD SPE借入者A Holdings、LLC、デラウェア州有限責任会社及びその利息及び譲渡相続人を指す。

装飾後前払い“は、添付の手紙にこの用語が付与されているという意味を有するべきである。

“依頼書”とは，借主が添付ファイルEの形で提出した依頼書である。

“価格決定期間”とは、(1)最初は決済日から発生日までのカレンダー月の最終日を含めた期間であり、(2)その後は各日暦月の初日からそのカレンダー月の最終日までを含む期間であるが、いずれの場合も、いずれの価格決定期間も返済日の後に終了してはならない。

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比例分担“とは、任意の決定日において、(1)任意のAクラス貸金者にとって、(A)循環期間が終了する前に、その分子は、決定日における貸金人のAクラス承諾額に等しく、その分母は、Aクラス承諾融資額の分数のパーセンテージに等しく、(B)循環期間終了時および後である。その分子は、この日に融資者によって資金を提供する未返済パッド部分であり、その分母は、この日付におけるAクラス貸主に対する未返済パッド部分に等しい；および(Ii)任意のBクラス貸主にとって、そのパーセンテージは、サイクル期間終了前のスコア(A)に相当し、その分子は、決定日における融資者のBクラス承諾額に等しく、その分母はBクラス承諾融資金額に等しい；および(B)サイクル期間終了当日および後、その分子は、その日付で返済されていないクレジット部分であり、その分母は、その日付がBクラスの貸主について返済されていないパッドの合計に等しい。

“財産”とは、任意の種類の財産の任意の権利または利益を意味し、不動産、非土地財産、混合財産であっても、有形財産であっても無形財産であってもよい。

“物件評価報告”とは、資産管理会社が適用する順豊物件についてその標準形式で作成された多地点住宅状況評価報告を指し、随時更新される。

“物件ファイル”とは、いずれの順豊物件についても、表3に示すファイルを添付することを意味する。

“物件税”とは、現在又は後に任意の順豊物件に対して徴収又は評価又は徴収されているすべての不動産及び個人財産税評価、水道料金又は下水道賃貸料を意味する。

不動産評価報告書“は、この用語が添付文書に付与された意味を有するべきである。

“財産価値”とは、元の財産価値又は更新後の財産価値(例えば、適用される)を意味するものとする。

購入プロトコル“とは、借り手と譲渡者との間の購入プロトコルまたは他の同様の文書を意味し、借り手は、購入プロトコルまたは他の同様の文書に従って譲渡者から順豊財産を取得する。

“購入締切日”は、本契約第14(B)(V)節に規定される意味を持たなければならない

“購入選択権”は、本契約第14(B)(V)節に規定される意味を持たなければならない

“購入選択権通知”は、本契約第14(B)(V)節に規定する意味を持たなければならない

“受取人”は、本契約第29(A)節に規定する意味を持たなければならない。

記録“とは、借り手または任意の他の個人またはエンティティがSF財産に関連する情報を格納するために、他のメディアによって生成されたすべての文書、プロトコル、および他の帳簿、記録、報告、およびデータを意味する。記録は物件文書、順豊物件に関連する信用ファイル及び順豊物件を記録或いは管理するために必要な任意の他のツールを含むべきである。

そのときの基準の任意の設定について、“基準時間”とは、(1)基準が用語SOFRレートである場合、午前5：00であることを意味する。当日は二人のアメリカ人です

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(2)この基準が1日簡易SOFRであれば、設定日の4営業日前、または(3)当該基準が期限SOFR金利または毎日簡易SOFRでなければ、行政エージェントがその合理的な情権に応じて決定した時間である。

登録簿は、この条例第19節に規定された意味を持たなければならない。

“条例T、U又はX”は連邦準備システム理事会(又は任意の後継者)の条例T、U及びXを指し、時々改正、補充及び発効することができる。

規制変更とは、本条例の施行日後の米国連邦、州または外国の法律または法規(連邦準備制度理事会D法規を含む)の任意の変更、またはその日の後に解釈または管理を担当する任意の裁判所または政府または通貨当局が、米国連邦または州または州の貸金人、または任意の外国の法律または法規(法的効力があるか否かにかかわらず)を含む、ある種類の銀行に適用される任意の解釈、命令または要件を採択または提出することを意味する。しかし、本プロトコルに何らかの逆の規定があっても、(X)“ドッド·フランクウォール街改革および消費者保護法”およびその下のすべての要件、ルール、基準または命令、またはそれに関連して、またはその実施中に発行されるすべての要求、ルール、基準または命令、および(Y)国際清算銀行、バーゼル銀行監督委員会(または任意の後続機関または同様の機関)または米国または外国規制機関が“バーゼル協定III”に従って発行されたすべての要求、ルール、基準または命令は、その公布、通過、発行、または実施の日にかかわらず、“規制変更”とみなされるべきである。

“財産解除”は、本条例第2項(1)に規定する意味を持たなければならない。

“関連政府機関”とは、米国連邦準備委員会および/またはニューヨーク連邦準備委員会、または連邦準備委員会および/またはニューヨーク連邦準備委員会によって正式に承認または招集された委員会を意味し、いずれの場合も、その任意の後継者を指す。

各価格期間について、“送金日”とは、(I)各日歴月の第20(20)日または借り手代表、計算代理人および行政代理人が共同で書面で合意した他の日、および(Ii)返済日を意味する。

“返済金額”とは、いかなる順豊財産及び関連立て替え金についても、いかなる特定の日にも、(A)未清算立て替え金額プラス(B)未清算立て替え金額を適用するいかなる当算及び未払い融資利息に等しいか、及び(C)当該順豊財産に適用されるすべての他の未払い担保債務及びその時点で満期及び対応する関連立て替え金額に等しい額を意味する。

任意の前払いに関して、“返済日”は、(I)満期日、(Ii)本契約第2(G)条または第2(H)条に従って要求または決定された日、(Iii)加速返済日のうちの最も早いものを意味するものとする。

報告可能イベント“は、ERISA第4043(C)節に規定される任意のイベントを意味するが、PBGC規定に従って30日の通知期間を免除するイベントは除外される。

§ 4043.

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“代表”は，本プロトコル第29(A)節に規定する意味を持つべきである.

必要な貸手“とは、Aクラスの承諾が終了または満了するまで、およびクラスAの貸主に対する保証債務が現金または即時利用可能な資金を全額支払うまで、任意の日に必要なAクラスの貸主を意味し、その後、必要なBクラスの貸主を指す。

“必要なA類貸主”とは，いずれの日においても，株式を比例して保有する合計50%(50%)を超えるA類貸主である。

“必要なB類貸主”とは、いずれの日においても、株式総数が50%(50%)を超えるB類貸主を比例して保有することを意味する。

“法律規定”とは、(I)すべての連邦、州、県、市および他の政府機関の法規、法律、規則、命令、条例、条例、判決、法令および強制令を意味し、現在であっても後に公布され、有効であるか(自己資本充足率または流動性カバー範囲に関する任意の適用法律、規則または条例を含む)、またはこの日以降の任意の変化を意味し、(Ii)この日以降に解釈または管理を担当する任意の政府当局、中央銀行または同様の機関によるその解釈または管理の任意の変化；または、上記の主管機関、中央銀行または同様の機関の任意の要求または命令(法的効力があるか否かにかかわらず)、および(Iii)それに関連するすべての許可、許可、許可および法規、ならびに任意の有効時間に任意の借り手、任意のSF財産またはその任意の部分(または、適用される場合、任意の他の借り手に影響を与える)に影響を与えるすべての契約、合意、制限および財産権負担、(A)修復を必要とする任意の文書に含まれる任意の文書(記録されているか、または借り手に知られているかにかかわらず)を含むが、これらに限定されない。順豊財産またはその任意の部分の修正または変更、または(B)順豊財産の使用および享受を任意の方法で制限する；しかし、この定義については、(X)“ドッド·フランクウォール·ストリート改革および消費者保護法”およびその下のすべての関連する要求、ルール、基準または命令、ならびに(Y)国際清算銀行、バーゼル銀行監督委員会(または任意の後続機関または同様の機関)または米国または外国規制機関が発表した“バーゼル合意2”または“バーゼル合意3”に関連するすべての要求、ルール、基準、および命令は、いずれの場合も“法的要件”とみなされるべきである, 制定、通過、発行、または実施日にかかわらず。

担当者“とは、(A)任意の人(計算代理人または支払代理人を除く)について、その人の行政総裁、財務総監、首席経営官、総法律顧問または他の上級行政官を意味し、(B)任意の借り手については、前述の規定に加えて、任意のマネージャー、取締役または管理会員を意味し、(C)借り手のために委任された独立経理人にとって、その借り手を直接管理する任意の者であり、(D)計算代理人および支払代理人については、代理人または支払代理人を計算する任意の上級者または支払代理人(何者に適用されるかによって決まる)、本プロトコルの管理を直接担当し、特定の事項については、計算代理人または支払い代理人(場合によっては)を代表して行動する権利がある他の任意の者は、特定の事項に対する理解および熟知のために、その代理人を代表して行動する権利がある。

“回転期間”とは、終了日から次の日付の中で最も早い日付が終了するまでの期間を意味する：(1)終了後24(24)ヶ月は、本契約第2条による任意の延期を含む。(2)次のイベントが発生した日

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違約発生、または(Iii)任意の事前償却事件が発生した日。

いずれの立て替えについても、“RFR立て替え”とは、この立て替えを構成するRFRローンを指す。

“RFRローン”とは、調整後の毎日簡易SOFRを基準に利息を計上するローンである。

スタンダード&プアーズとは、その格付け業務の継承者を含むグローバル格付け会社の部門を意味する。

“売却収益”とは、融資された順豊財産を売却、譲渡又はその他の方法で処分する総収益を意味する。

“制裁”または“制裁”とは、(A)米国財務省外国資産規制弁公室(OFAC)、米国国務省、米国商務省によって実施された制裁、または任意の既存または将来の行政命令によって実施される制裁を含む、単独かつ集団的に以下の国によって時々実施、実施または実行される任意の経済または金融制裁、貿易禁止および対テロ法を意味する：(B)国連安全保障理事会；(C)欧州連合；(D)連合王国；または(E)借入者またはその任意の付属機関に対して管轄権を有する任意の他の政府当局。

制裁対象“とは、任意の制裁対象である任意の個人、団体、部門、領土、または国を意味し、任意の他の制裁対象に従ってエンティティを直接または間接的に所有または制御することによって、任意の制裁目標とみなされる任意の法的エンティティを含むが、これらに限定されない。

“第6節証明書”は，本プロトコル第6(E)(Ii)節で与えられた意味を持つべきである

“担保債務”とは、(A)借主が貸金者に不足しているすべての金又は

いずれの場合も、(A)行政エージェントは、住宅ローン文書およびクレジットファイルによって不足している任意またはすべての立て替え金に基づいて、その利息(任意の破産または同様の手続きとしての申請後の利息として支払うべき利息を含む)および(B)住宅ローン文書およびローン文書の項目の下で本協定に従って支払わなければならないすべての他の費用または支出と共に、これらの金額または債務が直接または間接的、絶対的または有、満期または未満期であるかにかかわらず、これらの金額または債務が直接または間接的、絶対的または有、満期または未満期であるかにかかわらず、その利息(または任意の破産または同様の手続きとして提出された後の利息を含む)と共に支払う。

“サービスエージェント”は、総称して支払いエージェント、計算エージェント、勤勉エージェント、評価エージェントと呼ばれるべきであり、“サービスエージェント”は、そのいずれかを指すべきである。

順豊財産“とは、借り手によって完全に所有または取得された単一の家庭財産を意味し、借り手がその財産の費用所有権を所有し、その財産のすべての改善およびそれに関連するすべての他の権利、利益、および収益を生成する。

別状とは、行政代理人、貸手、借り手代表、計算代理人と支払代理人との間で本契約締結日から発行される付状をいう。

“一戸建て物件”とは、独立した一戸建て、二戸から四戸の住宅、低層または高層共管マンションプロジェクトにおける個人共管単位、個人共同別荘、計画単位開発または小型計画単位開発における個人単位の単一ブロックを指す

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コロンビア特区あるいはアメリカ合衆国の州にあります。このような財産は協同組合、共同管理アパート、製造住宅、混合用途財産あるいは流動家屋ではありません。

SOFR“とは、SOFR管理人が管理する担保隔夜融資金利と等しい金利を意味する。

SOFR管理人“とは、NYFRB(または隔夜融資金利を保証する後継管理人)を意味する。

“SOFR管理者サイト”とは、NYFRBのサイトを指し、現在位置しているHttp：//www.newyorkfed.org，またはSOFR管理者が時々決定した保証隔夜融資金利の任意の後続源。

SOFR決定日“は、”毎日簡易SOFR“の定義に規定された意味を有する。

“Sofr為替レート日”は、“毎日単純Sofr”の定義に規定されている意味を有する。“支払能力”とは、確定した日に、誰にとっても、(I)

(A)その人の債務(または負債を含む)の合計が、その人の現在の資産の公平な売却可能価値を超えない。(B)その人の資本は、当時予想されていた業務と不合理なものではない。および(C)その人の債務は、その満期債務の償還(満期またはその他の場合を問わず)を超えていない能力、および(Ii)当該人は、その語が指す“債務超過能力”、および詐欺譲渡および転易に関する任意の法律に規定されている同様の条項が指す“支払能力”を有する。この定義については、任意の時間または負債の額は、その時点に存在するすべての事実および状況に基づいて計算された額、すなわち、実際の負債または満期負債となることが合理的に予想される額でなければならない(このようなまたは負債が会計基準アセンブリ第450条に規定される権責発生基準に適合しているかどうかにかかわらず)。

“特殊目的エンティティプロトコル”とは、借入先、それに関連する経営プロトコル又は同等の構成プロトコル及びそのすべての修正、補充及び修正を意味する。

“特殊目的実体”とは、有限組合企業または有限責任会社(I)がSPE協定に反映する唯一の目的は、直接または間接的な買収、保有、融資、改善、改修、修理、メンテナンス、担保、賃貸、賃貸と順豊不動産の処分である

(Ii)上記(I)項で述べた目的とは無関係ないかなる業務及びそれに伴う業務活動にも従事しない、(Iii)順豊不動産を除いて、いかなる資産もなく、本契約又は他の融資文書が禁止されていない範囲内で、他の合理的に必要又は適切な場合に、その業務目的を行う(上記(I)項に反映されるように)

(Iv)他の誰の帳簿や記録に加えて，(Iv)自分の帳簿や記録を持っている，(V)その人が本プロトコルの締約国になった日から発効するSPEプロトコルに規定されている権力のすべての制限を受け，(Vi)自分が他の誰からも独立していることを示し，および(Vii)本プロトコルの第12(T)節に規定されたすべての契約を遵守する.

指定された市場“は、この用語に添付された意味を有するべきである

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“下請け業者”とは、1つ以上の順豊物件に関連するサービスを履行するために、適用される資産管理プロトコルに従って資産管理会社によって下請けされる物件管理会社を意味する。

“下請け契約”とは、資産管理会社と下請け業者との間で締結された各合意を意味する。

“付属会社”とは、誰であっても、任意の会社、共同企業または他のエンティティを意味し、その条項によれば、当該会社、共同企業または他のエンティティの少なくとも多数の証券または他の所有権権益は、通常の投票権を有し、取締役会の多数のメンバーまたはそのような会社、共同企業または他のエンティティに類似した機能を実行する他の者(当時、そのような会社の任意の他のカテゴリの証券または他の所有権権益にかかわらず、任意のまたは事項の発生のために組合企業または他のエンティティが投票権を有するか、または所有する可能性がある)は、その人またはその人の1つまたは複数の付属会社によって、またはその人およびその人の1つまたは複数の付属会社によって直接または間接的に所有または制御される。

保証人、借り手及びそのいかなる関連会社について言えば、“超新星空間取引”は超新星会社とデラウェア州会社OfferPad，Inc.の間で保証人が上場会社のある種或いは一連の合併になることを指す。

“税”は，本プロトコル第6(A)節に規定する意味を持たなければならない.

“定期基準立て替え”が任意のローンまたは下敷きに使用される場合、このようなローンまたはそのような立て替えを構成するローンが、調整された定期SOFR金利によって決定される金利に基づいて利息を算出するか否かを意味する。

用語SOFR決定日“は、用語SOFR基準率定義においてそれを与える意味を有する。

“用語SOFR為替レート”は、適用価格期間に相当する任意の条項基準前払いおよび任意の期限について、シカゴ時間午前5時頃、この期限開始前の2つの米国政府証券営業日が適用価格期間に相当する条項SOFR基準金利を指し、この金利は、シカゴ商品取引所用語SOFR管理人によって公表される。

“条項SOFR基準為替レート”とは、任意の日付および時間(この日が“条項SOFR決定日”である)において、ドル建ての任意の期限基準前払いおよび適用価格期間に相当する任意の期限について、CME条項SOFR管理者によって発行され、管理機関によってSOFRの前向き期限金利に基づく年利として識別されることを意味する。この条項SOFR確定日の午後5：00(ニューヨーク市時間)に、CME条項SOFR管理人が適用期限の“条項SOFR基準金利”を公表しておらず、かつ条項SOFR金利に関する基準置換日が出現していない場合、この日が米国政府証券営業日である限り、この条項SOFR確定日の条項SOFR参照金利は、CME条項SOFR管理人が公表した最初の米国政府証券営業日に発行された条項SOFR参照金利となる。アメリカ政府証券営業日前の最初のアメリカ政府証券営業日がこの条項確定日前の五(5)のアメリカ政府証券営業日を超えない限り。

“譲渡者”とは，購入プロトコルに基づいて順豊物件を売却する売手である

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借り手を買収する関連会社に適用されるかもしれない。

“タイプ”が任意のパッドに使用される場合、このようなパッドの金利は、調整後期限SOFR、代替ベース金利、または調整後毎日簡単SOFRを参照して決定されることを意味する。

“未調整基準置換”とは，適用される基準置換であり，関連する基準置換調整は含まれていない.

“未承諾前払金”は、第2項(B)項に規定する意味を持たなければならない

“未承諾融資金額”とは、任意の決定日において、(A)最高融資金額が(B)承諾融資金額の超過部分を超えることを意味する。

“統一商法”または“統一商法”とは、ニューヨーク州で時々発効する統一商法を意味するが、法律の強制的な規定により、任意の担保上で権益の完全または不備を保証する効果、またはその継続、更新または実行がニューヨーク以外の司法管轄区域で有効な統一商法によって管轄されている場合、“統一商法”は、本契約の完備または不備に関する規定の目的で、当該他の司法管区において有効な統一商法を指すものとする。

“未使用料金”とは、A類未使用料金とB類未使用料金のことです。

更新物件評価報告“とは、更新物件評価報告の交付日の30(30)日前に取得され、更新物件評価報告の交付日またはその日の前に評価機関によって行政エージェントに交付される評価または評価(ある場合)を意味する。

いずれかの条件を満たす順豊物件と当該条件を満たす順豊物件の前払に関する買収日については、“更新財産推定報告交付日”とは、当該買収日後百八十(180)日目の営業終了を意味する。

“更新財産価値”とは、更新財産評価報告中の財産公平市場価値に関する陳述のドル価値を意味し、この価値は、更新財産評価報告に記載された“そのまま”価値でなければならないが、任意の融資された順豊財産の更新財産価値は、条件を満たさない任意の順豊財産に対してゼロとみなされるべきである。

“前払い費用”とは，A類前払い費用とB類前払い費用のことである。

“米国政府証券営業日”とは、(I)土曜日、(Ii)日曜日または(Iii)証券業および金融市場協会が、そのメンバーの固定収益部門を、米国政府の証券取引を行うために終日閉鎖することを提案するいずれかの日を意味する。

“評価エージェント”とは，Pro-Teck Services，Ltd.または他の免許を持つ不動産業者や不動産業者を指し，いずれの場合も行政エージェントや保証人の付属機関ではなく，行政エージェントと借り手の双方が受け入れ可能であり，売手の能力に完全に応じて選択される.

“富国銀行”とは富国銀行、国家協会、国家銀行のことである

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関係と任意の相続人または譲り受け人。

第2節.便利·進歩本協定で規定されている条項と条件を満たしている場合、各貸手は、回転期間内に条件を満たす順豊物件について時々借り手に立て替え金を提供することに同意する。A類貸主は各A類貸主にA類立て替え金を提供すべきであり、その金額はA類貸主が借り手に対して第2(E)条に基づいて要求する任意のA類立て替え金額の承諾額百分率を代表することに等しくなければならない；B類貸主は各B類貸金者にB類立て替え金を提供すべきであり、その金額はB類貸主が第2(E)節に任意のB類立て替え金について要求する金額の承諾額パーセンテージに等しくなければならない。しかし、いずれの貸主も、第2(A)条またはその一部に基づいて、このような立て替えを実施した後、当該融資者が本プロトコルに従って下敷きを獲得していないすべての融資SF物件のために提供する前金総額が、融資者の承諾を超えることができないことを条件とする。また、このような融資SF財産の更生後の立て替えが更生後の下敷き金額を超える場合、いかなる貸主もそのような下敷きまたは部分的な下敷きを提供することはできない。本契約条項及び条件を満たした場合には、本契約により返済された前金を新たな前金として再借入することができる。

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一日です。任意の貸金者が前金におけるそのシェアを支払うことができなかった場合、前金が全ての資金を得られなかった場合、支払いエージェントは、適用される前払い要求に関連するすべての前払いが受信されるまで、その受信した資金をローン口座に保持しなければならない。もし任意の借り手が要求した立て替え金額がA類承諾融資金額またはB類承諾融資金額を超えた場合、各貸主はこのような立て替え金を提供するかどうかを決定しなければならない。支払代理人は、借主のこのような資金を受信した後、本項(Viii)第1項に記載の行政代理人の指示を受けた限り、次の送金日に直ちに利用可能な当日資金(または行政代理人の残高が不足している場合には、任意のサービス代理人または任意の貸手(当該当事者に対応または償還可能な任意の費用、支出および賠償金額を含むがこれらに限定されないが含む)を送金しなければならない

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当該等融資順豊物件の返済金額(合計)は、かつ違約や違約事件が発生せず、かつ継続している。関連する借り手は、販売純収益を1日ごとに集中口座に直接振り込んで引き出し、入金口座に入金し、支払エージェントが次の送金日(または行政エージェント、任意のサービスエージェントまたは任意の貸手の残高の場合、当事者に対応または償還可能な任意の費用、支出および賠償金額を含むがこれらに限定されない)を使用して、次の借入基数計算日に利用可能な金(または、行政代理人、任意のサービス代理人または任意の貸金人(支払または償還可能な任意の費用、支出および賠償金額を含むが含まれる)を使用し、その貸手が前借りを要求した金額から推定金額を差し引いて、次の送金日にその金額を支払う

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(A)次の送金日、(B)次の資金日、(C)第2(G)(Ii)及び(D)条のオプション返済の次の日、すなわち借り手代表が借入基礎が不足した後の2(2)営業日を決定する。行政代理人が第2(H)(Ii)条に規定する権利は、代替ではなく、施設文書又は任意の法律の要件の下で行政代理人の任意の他の権利の補充である。

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(A)次の送金日，(B)次の資金日，(C)第2(G)(Ii)及び(D)条の規定により返済の次の日を選択することができる，すなわち借り手が集中限度額に違反したことを通知又は発見した後の2(2)営業日である。この条項の第2(H)(Iii)項における貸金人の権利は、代替ではなく、融資書類または法律の要件の下で融資者の任意の他の権利の補充である。

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このような立て替えまたはこのような収益は、連邦準備システム理事会T、UまたはX規定、またはその任意の他の規定に違反する行為に使用される。

管理エージェントが、違約融資者が契約違反融資者になるすべての問題を十分に救済したと判断した場合、(X)含まれることを反映するために、各貸金者の立て替えにおけるシェアを再調整しなければならない

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当該貸手の承諾は、その約束に従って当該等の立て替え金を所持するために、行政代理及び貸手が決定した他の貸手の立て替えを額面通りに購入しなければならず、その際、当該貸手はもはや違約貸手ではなく、(Y)上記(I)~(Iii)項の規定は、この決定を下した後、当該貸手に対してさらなる効力又は作用を有することはないが、当該貸手が違約貸手である場合、借主又はその代表が受け取るべき費用又は支払金は、遡及的に調整することができない。さらに、影響を受けた当事者が別の明確な約束を持っていない限り、任意の貸手は、本条例に従って違約貸金者として停止することは、その貸手が違約貸手であるため、本条例に基づいて提出されたいかなる申出索を放棄または免除することを構成しない。

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第三節融資利息を支払う。本契約に別段の規定があるほか、(I)A類立て替えに関連する未清算立て替え金は毎日A類適用金利に基づいて利息を計算し、(Ii)B類立て替えに関連する未返済立て替え金は毎日B類適用金利で利息を計算しなければならない。関連期間内の実際の日数は毎年360日で利息を計算しなければならない。未済前金の利息は、前の定額期間の各送金日及び融資終了日に借金形式で支払わなければならない。

第四節.収入支払·収入の徴収と保留借り手は、任意の借り手関連者または任意の他の人が開設した任意の口座に最初に入金することなく、すべての収入を集中口座に直接振り込むことを保証しなければならない。任意の借り手関連者(関連する借り手を除く)が販売純収益からなる任意の収入を持っている場合、借り手は、その借り手関連者に、その借り手関連者の収入を受信したときに、その収入を集中口座に入金させるべきである。集中口座に入金する資金は信託方式で集中口座に保管すべきであり、行政エージェントは集中口座銀行に“集中口座制御プロトコル”の規定に基づいて、毎日その時集中口座に入金した資金を抽出し、これらの資金を入金口座に入金するように指示しなければならない。受託口座、集中口座、および経営口座の資金は未投資状態を維持しなければならないが、上記の規定があるにもかかわらず、受託口座は支払い代理人の“プラス通貨市場預金口座”または他の口座であってもよい

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支払いエージェントの口座タイプは，行政エージェントが自ら受け入れるかどうかを決定する.

添付ファイルDには、すべての融資された順豊不動産に関する情報(前の完全なカレンダー月と関連がある)が記載されている。この月間物件管理報告を受信した後、計算エージェントは、その実質内容を審査し、本プロトコルの要求に基づいて、その中に含まれる任意の適用可能な計算を確認し、午後12：00までに準備し、定期送金報告を管理エージェントに提出しなければならない。(ニューヨーク時間)送金日の2営業日前。午後十二時より遅くありません。(ニューヨーク時間)送金日の前(1)営業日には、行政代理人は、行政代理人が正しくないと思ういかなる情報を訂正するために、またはその報告を許可し、支払い代理人に支払い指示を交付するために、報告書を修正または修正することを要求しなければならない。

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(明らかな誤りがなければ，その裁定が定説となる)

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(A)調整された定期的なSOFR金利を決定するのに十分かつ合理的な方法が存在しない(SOFR基準金利が存在しないまたは現在のベースで公表できないことを含む)、または(B)必要な貸手が行政エージェントに通知し、調整された期限SOFR金利が、そのような貸手(または融資者)の支払いまたはその前払い(またはその前払い)のコストを十分かつ公平に反映することができないようにすること；

管理エージェントは、(X)管理エージェントが借り手と貸手に関連基準が存在しないことを通知するまで、可能な場合には、できるだけ早く電話、ファックスまたは電子メールで借り手および貸手に通知し、または(Y)借主が第2項の条項に基づいて新たな事前要求を提出するまで、

(A)上記(1)項に記載の場合が発生した場合、前金を要求する任意の前払い要求は、定期基準前払いの前払い要求とみなされるべきか、または(B)上記(1)項および(2)項に記載の場合が発生した場合、任意の前払い要求は、ABR前払い前払い要求とみなされるべきである。

この協定や他の融資文書に別の規定がない限り。

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第五節法律の要件。法律の任意の要件又はその解釈又は適用に関する任意の変化、又は貸金人又は行政代理人が、本条例の施行日後に提出された中央銀行又は他の政府当局によって提出された任意の要求又は命令(法的効力があるか否かにかかわらず)に準拠する場合：

(A)非免税；(B)非免税定義(B)~(D)項に記載された免税；および(C)任意の貸主または行政代理に支払われる関連所得税)、または変更

本契約に従って支払われるべき任意の金額(会社の総純収入に対する税率の変化を除く)を貸主または行政代理に支払う

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貸し手や行政代理)；

その後、いずれの場合も、借り手は、融資者または行政代理人が増加したコストまたは減少した受取金額を補償するために、行政代理人が要求した後30(30)日以内に、行政代理人によって計算された1つまたは複数の追加金を行政代理人に直ちに支払わなければならない。

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第六節税金。借主が、本契約又は借主が属する任意の他の融資書類について支払う任意及びすべての金は、任意の税務機関又は他の政府機関(総称して“税”と呼ぶ)によって現在又は後に徴収、控除又は評価されなければならず、また、そのために、現行又は将来のすべての税金、控除、料金又は控除(罰金、利息、及びこれに関連する追加税項を含む)を控除または控除してはならない。任意の適用法律の要求に基づいて、借り手は、本契約または任意の他の融資書類に従って受給者に支払われるべき任意のお金から任意の税金を控除または控除しなければならない場合、またはその金額について任意の税金を控除または源泉徴収しなければならない場合、(I)借り手は、税金についてすべてのこのような控除および控除を行わなければならず、(Ii)借り手は、任意の適用法律の要求に基づいて、関連する税務機関または他の政府当局に税金に関連するすべての控除または控除金額を支払わなければならない場合、(Iii)非除外税の場合、借り手が支払うべき金額は、借り手が必要なすべての控除および控除(第6節に従って支払うべき追加金額に適用される控除および控除を含む)を完了した後、受取人が受け取る金額が、除外されない税項でこのような控除または控除が行われていない場合に受領される金額に等しくなるように、必要に応じて増加しなければならない。本協定の場合、“非除外税”という用語は、(A)受取人の純収入に対して徴収されるか、またはその純収入で測定される税金(額面にかかわらず)、または受取人に徴収されるか、または受取人への支払いから源泉徴収または控除を要求する税金以外の任意の税金を意味する, フランチャイズ税及び支店利得税は、それぞれの場合、(I)受取人が組織又はその主要事務所を備えた司法管轄区域(又はその任意の政治区分)から徴収されるか、又は貸金人については、その適用ローン事務所が存在する司法管轄区域(又はその任意の政治区分)から徴収されるか、又は(Ii)は他の関連税であり、(B)第6(E)節最後の2文に記載された税項は含まれず、(C)貸主は第6(F)節に係る税項に基づいて、第6(A)項又は(C)及び(D)項に従って徴収された任意の米国連邦源泉徴収税((A)~(D)項に記載された各税収、すなわち“免税”)項に記載された賠償又は追加金額を得る権利はない。

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貸手、行政エージェント、または支払いエージェント(場合によっては)は、明らかな誤りがない場合に決定的であるべきである。

このようなフォームを提供する権利がある米国連邦所得税用途(X)米国国税表W-8 BENまたはW-8 BEN-Eは、すべての適切な添付ファイルまたは(Y)米国国税局テーブルW-8 ECI(またはその任意の後続テーブル)を含む、すべての適切な添付ファイルまたは(Y)米国国税局テーブルW-8 ECI(またはその任意の後続テーブル)を含む第2の部分が記入されている

米国国税局表W-9(またはその任意の後続表)、すべての適切な添付ファイルを含む；または

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各貸手は、以前に交付された任意の表または証明が期限切れ、時代遅れ、または任意の態様で正確でない場合、その表または証明を更新するか、または借入者および行政エージェントにタイムリーに書面で通知する必要があり、その法的にはそうすることができない。貸し手が最初に本合意の当事者になったときにその融資事務所を変更する場合、またはその参加の発効日に、米国の利息源泉徴収税率がゼロを超える米国源泉徴収税に制限され、税率で源泉徴収された税金は、“非免税”(すなわち、各免税)以外の税金とみなされなければならず、融資者がより低い税率が適用されることを証明する適切な形態を提供するまで、すなわち、より低い税率の源泉徴収税が提供されるまで、この表に規定されている期間内にのみ税金を徴収しないものとみなされるべきである。しかしながら、ある人が本契約の譲受人、相続人、または参加者となり、貸手が本第6項に従って賠償または追加金額を得る権利がある場合、貸手譲受人、相続人、または参加者は賠償または追加金額を得る権利があるが、範囲は、融資者譲渡者がそのような賠償または非排除税の追加金額を得る権利があり、貸手譲受人、相続人、または参加者は、合意に規定された条項および条件に従って任意の他または追加除外税の追加賠償または追加金額を得る権利がある場合に限定される。

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(I)将来、第5条または第6条に従って支払われるべき金額を廃止または減少させ、(Ii)貸主に返済されていないコストまたは支出を負担させない場合、そうでなければ、貸手に不利にならない。借り手は、このような指定または譲渡によって生じた任意の貸金人によって生じるすべての合理的な費用および支出を支払うことに同意する。

第七節担保物権；行政代理人の指定は代理弁護士。担保物権及び担保譲渡。

各借り手は、その権利範囲内で、担保事件発生後に将来記録可能な任意の担保を除いて、本契約日に行政代理質に、その所属する各ローン文書項目の下で債務の償還及びその履行の担保として保証し、その借り手が融資した順豊物業及び当該等の借り手のすべての口座、預金口座、商業侵害債権、伝票、貨物、支払無形資産中のすべての権利、所有権及び権益の優先担保権益を付与、譲渡及び質権行政エージェントに付与する

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一般無形資産、動産、手形、証券、投資財産、本チケット、信用状、信用状権利、支援義務及び任意のタイプ又は性質の他のすべての財産は、どこにあっても、現在又は後に存在し、所有又は取得しても、その収益及び製品は、場合毎に総称して“抵当品”と呼ばれなければならず、各場合において、現在所有又は後に取得し、現在存在又は後に設立され、どこに位置しても、すべての立て替え金の元金及び利息の償還、並びに行政代理及び貸金人の以下及びその他の融資文書項の下のすべての他の金を償還することを保証する。

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借り手が適用される場合、違約事件が発生し、継続して発生する場合、以下の行動をとるべきである

借り手はここで上記弁護士が法に基づいて行わなければならない、またはそれに至るすべての行為を認めている。この授権書は利益に付随する授権書であり、撤回することはできない。上記の規定を除いて、各借り手は、最初の融資日又は前に交付する委任状に署名することに同意する。借入者と行政代理は、授権書は融資終了の日に終了し、保証債務を全額返済しなければならないことを認めた。本第7(C)条及び“授権書”に基づいて行政代理人に付与される権力は、完全に融資された順豊物件における行政代理人の利益を保護するためであり、それにいかなる責任をかけて当該等の権力を行使するべきではなく、当該等の権力は、違約事件の発生及び継続時にのみ行政代理人が行使する。

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借り手はまた、違約事件が発生した場合、本条項第14条に規定する任意の販売に関連する任意の裏書き、譲渡、または担保に関連する他の譲渡または譲渡文書を継続して実行する行政代理を許可する。

本プロトコルが行政エージェントに与える権力は，完全に行政エージェントの担保上の利益を保護するためであり，そのような権力を行使する責任を加えるべきではない.行政エージェントは、そのような権力の行使によって実際に受信された金額のみに責任があり、それまたはその任意の上級管理者、取締役、従業員、または代理人は、それ自身が深刻な不注意または故意に不適切な行為がない限り、借り手が本合意に従って行ったいかなる行為に対しても責任を負うことができない。

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第八条支払い、移転及び保管他の書面合意がない限り、任意の借り手が本プロトコルまたは任意の融資文書の下で行うすべての資金移転はドルで行わなければならず、電信為替は直ちに資金を使用することができ、控除、相殺または反クレームをすることができず、モルガン大通銀行管理エージェントによって維持されている以下の口座の管理エージェントに転送することができる：市、州：ニューヨーク、ニューヨーク、アメリカ銀行番号：021000-021、口座名：Loan Department EARY、口座番号：099999090、参考資料：ABS Offerpad、注意：Sophia Redzaj、いいえ、午後四時に遅れます。(ニューヨーク時間)は、支払いが満了した日(その時間の後に受信された各支払いは、行政エージェントが支払いを受信した日後の次の営業日に支払われるものとみなされる)。各借り手は、上記口座から抽出する権利がないことを認める。いずれか一方が、本プロトコルで規定された日付または時間を受信した後に受信した任意の支払いは、そのようなシンクを開始する側ではなく、連邦電信為替システムにおける遅延のために完全に制御可能である場合、受信遅延とみなされてはならない。任意の署名および肩書が別表1に現れる人は許可代表であり、単独では借り手、貸手、または行政エージェント(本プロトコルに適用される)を代表して行動する。借り手は，行政代理料，前払い費用，未使用費用を含む本プロトコルで規定されているすべての満期および借金を行政エージェントに支払わなければならない.本節第10項(A)項の規定を除いて、前払い費用、未使用費用及びいかなるローン書類の下で支払うべき他のすべての費用は、一旦稼いだ場合には返金されず、ドルで支払わなければならない, 直ちに利用可能な資金を電信為替方式で管理エージェントが指定した口座に送金し、控除、相殺または逆請求することはできないが、前払い費用の場合、管理エージェントおよび各貸主は、その前払い費用の金額と貸金者の本契約下の初期前払い金額とを純額することを選択することができる。A類未使用の費用。借り手が行政エージェントおよび貸手に支払うべき任意の費用または他の金額を除いて、借り手は、毎月行政エージェントに費用(“A類未使用費用”)を支払うことに同意し、この費用(“A類未使用費用”)は、(I)当日A類未使用費用金利を360と(Ii)A類承諾融資金額と当日A類融資残高との差額の積で割った積に等しく、A類貸主に比例して各A類貸主に分配される。送金日ごとに関連する定額期間について借金を支払う。疑問を生じないように、借り手はすべての未返済のA類前払いの返済を選択し、A類融資を終了すると未使用の費用は発生しない。

(B)クラスB未使用の費用.借り手が行政エージェントおよび貸手に支払わなければならない任意の費用または他の金額を除いて、借り手は、毎月行政エージェントに費用(“クラスB未使用費用”)を支払うことに同意し、この費用(“B類未使用費用”)は、(I)当日B類未使用料率を360と(Ii)B類承諾融資金額と当日B類融資残高との差額の積で割った積に等しく、B類貸主の割合でB類貸主に分配される。送金日ごとに関連する定額期間について借金を支払う。疑問を生じないように、借り手はすべての未返済のB類前払いの返済を選択し、B類融資を終了すると未使用の費用は発生しない。

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第11条申述各借り手が行政エージェントに陳述し，各援助日と本協定が締結された日に，それ自身：遵守すべき組織と資格であることを保証する.借り手はその組織の法律によって所在する司法管轄区の法律は正式に組織され、有効に存在し、良好な地位である。借り手は業務を展開する資格を備えており、信用が良好であり、現在の業務を展開し、融資文書項目の義務を履行するために必要なすべての必要な許可証、特許経営権、許可証、憲章、登録と承認を獲得しており、合理的に期待できない限り、このような許可証、特許経営権、許可証、レンタル船、登録或いは承認は重大な悪影響をもたらすか、あるいは重大な悪影響を与える可能性がある。借り手所在地(UCC 9条に示す)であり、借り手が合資格順豊物件に関するすべての記録(UCC第9条に示す)を保存するオフィスは、別表1に示す借主の住所に位置しており、この付表1は、30(30)日前に書面通知後に随時改訂することができる。借り手は過去12(12)ヶ月以内に名称や場所を変更しなかった。借り手の組織識別コードは，表3または借り手参加プロトコルに列挙されているようである(場合によっては).借り手の会計年度はカレンダー年です。借り手は融資が成立して以来、融資文書に想定または許可されている活動を除いて、他の活動には従事していない。

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任意の融資に影響を与える順豊財産、借り手、保証人または借り手または保証人に影響を与える任意の関連会社、保留または借り手の知る限り脅威にさらされ、(I)任意の借り手に重大な悪影響を及ぼすことが合理的に予想されること、(Ii)任意の融資文書の有効性または実行可能性、またはしようとする取引に関連して取られる任意の行動、または(Iii)任意の担保の立て替えまたは質抵当を阻止しようとする。

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貸手と借り手は同意するが、貸手は誠実に努力し、習慣と市場分担原則を各個人担保担保の総金額に適用し、担保保証の金額が関連SF財産の現在値の125%を超えないようにする。

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(Aa)書籍と記録の位置。資格に適合する順豊物件に関連するすべてのコンピュータテープおよび記録された場所を含む、借り手がそのエンティティ(非電子)帳簿および記録を保存する場所は、85286アリゾナ州チャンドラーゲルマン路2150号1号スイートまたは借り手が時々行政エージェントに通知する任意の他の場所である。

(Bb)契約義務はない。(X)融資書類及びそれに関連する任意の借主関連者が、順豊物件に関連する売買取引(いずれの場合も本契約に違反しない他の部分(第12(R)条を含むが限定されない)及び(Y)その管轄文書以外にも、借り手(I)はいかなる契約義務の制約も受けず、いかなる合意も締結されていない。そのまたはその資産を拘束する文書または承諾(借り手およびその独立管理人が締め切りまたは以前に締結したいくつかのサービス契約、および借り手がその登録代理人と法的プログラム文書を送達するために締結したいくつかの登録代理サービス協定を除く)、および(Ii)いかなる債務も発生しておらず、本契約日の前に、借り手は契約義務またはいかなる合意も締結していない。任意の債務(借り手とその独立したマネージャーが締め切りまたは以前に締結したいくつかのサービスプロトコル、および借り手がその登録エージェントと法的プログラムファイルを送達するために締結したいくつかの登録エージェントサービスプロトコルを除く)は、完全に返済された債務を含まない。

(Cc)逆選択.借り手は、任意の順豊物件を選択しておらず、単独で選択しても、任意の他の順豊物件と一緒に選択しても、その方法は行政代理と不利であり、または借入者が関連する前払い要求を提出するとき、融資者が任意の順豊物件に融資を提供することを招き、その物件の品質は、一方の他の融資機関として他の融資者の資産よりも低い。

(Dd)不信。借り手は、自らの判断と必要とされるコンサルタント(法律顧問や会計士を含むがこれらに限定されない)の提案に基づいて、融資文書を作成することを自ら決定し、各前払いを要求し、そのような前払いが適切で適切であるか否かを要求する。借り手は、このような前払いの法律、会計、または税務処理を含むが、このような前払いの法律、会計、または税務処理を含むが、これらに限定されない、行政代理または任意の貸手に依存しない。

(Ee)実販売。借り手は、借り手と譲渡者との間の市場基準に基づいて購入及び/又は販売協定を締結し、合法的な実販売又は実出資の基準で譲渡者から各融資の順豊物件を買収する。借り手がその関連会社から獲得した各順豊財産に対して，(A)その譲渡者は合理的に同値な譲渡当該順豊財産の対価格(生疑問を免除するため，双方は同値であることに同意する

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譲渡による借り手の株式価値の増加は含まれていません

破産法によれば、(B)当該等の譲渡は、当該譲渡者が以前に借主の債務を借りていたために行われたものではなく、及び(C)破産法によれば、当該等の譲渡は、撤回され又は撤回される可能性がある。

(Ff)担保ファイル；質権なし。すべての住宅ローン、住宅ローン記録、印紙、無形または他の類似した税項は、適用される法律の規定に基づいて、住宅ローン事件発生後に記録された任意の住宅ローン文書の署名、交付、記録、アーカイブ、登録、完備または実行に関連するすべての住宅ローン、住宅ローン記録、印紙、無形または他の類似税項目と、ここで適時に支払うか、または同時に支払う。本協定に基づいて行政エージェントに付与された担保権益又は担保事件発生後に記録された任意の担保(状況に応じて定める)を除いて、借り手には、本条項が明確に許可されない限り、本条項が明確に許可されない限り、担保権益又は担保権益を付与する、又は他の方法で任意の担保を譲渡することができない。本合意に従って終了または提出された任意の融資声明に加えて、借り手が提出を許可していない場合には、債務者である借り手に対して提出された担保を含む有効なUCC融資宣言も知られていない。

(Gg)権益を保証する.

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(Hh)真実で完全な暴露。借主またはその任意の関連会社またはその任意の役人が、本契約および他の融資文書との交渉、準備または交付に関するすべての情報、報告、財務諸表、証拠物、添付表および証明書を行政エージェントに書面で提供する

その中に含まれるか、または本プロトコルまたは本プロトコルに従って交付され、行政エージェントの職務調査中に、借り手は全体として、重大な事実の不真実な陳述を含まないか、またはここまたはその中で陳述するために必要な重大な事実を見落としたり、これらの陳述を行うことによって誤解されないか、または(予測の場合)そのような情報またはデータの日付の合理的な推定に基づいて陳述または証明することに基づいて、借り手は、行政エージェントがそのような情報またはデータの正確性を確認していないことを認める。本契約別表6に示す以外に，借り手の担当者は適切な調査を行った後，重大な悪影響が予想される事実は何も存在しない.借り手は、このような事実のいずれかを知った後、添付表6を迅速に更新しなければならない。

(Jj)特殊目的エンティティ.すべての借り手は特別な目的です

実体です。

第十二条借主のチノ本プロトコルの日から，各借り手が本プロトコルの失効前の毎日と融資の日ごとに，それ自体について締結した契約は以下のとおりである：違約通知と訴訟手順.借り手は、以下のいずれかの事項が発生したことを行政代理に直ちに通知しなければならない。借り手担当官は、通知を受けたか、または通知を受けたと同時に、借り手担当官が証明書を発行し、その事件の詳細および借り手が取ったまたはしようとしている任意の行動を列挙しなければならない

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借り手がどの政府当局の前でも、個別または全体的に不利な決定を下すと、合理的に重大な悪影響を及ぼす可能性がある。借り手は、保険未加入の判決を速やかに通知すべきであり、時間の経過とともに、本契約項の下の違約事件を招く可能性がある

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(Ii)行政代理人が合理的な事前書面通知を出した後、借り手は、行政代理人自身又は従業員、代理人又は請負業者、又はその両方を兼ねて、全部又は一部の記録を複製し、(Y)行政代理人又はその許可代理人が各当事者が事前に同意した時間にその首席営運官及び首席財務官と借り手の事務、財務及び勘定を議論し、その独立公認会計士と借主の事務、財務及び勘定を議論することを許可するために、行政代理人又はその認可代理人に提供しなければならない。

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借り手は、直接または適切な照会後、反腐敗法、反マネーロンダリング法または制裁禁止取引所で収益を得るか、または借り手または借り手に知られている借り手につながる可能性のある任意の付属会社が、腐敗防止法、反マネーロンダリング法または制裁に違反する任意の方法で、間接的に伝票に資金を提供してはならない。借り手は、適切な問い合わせの後、本契約項の下の任意の前払いの収益が、貸出金、出資、または他の方法で提供されてはならないことを知っている：(I)制裁対象または制裁対象との任意の活動または業務に資金を提供する；または

(Ii)制裁によって禁止される任意の方法で使用されるか、または他の方法で行政エージェントが任意の制裁に違反することをもたらす。借り手は、第11(U)条、第11(V)条又は第12(M)条のいずれかに違反する行為を認識した後、3(3)営業日を超えずに行政エージェントに書面で通知しなければならない。

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行政代理人は、その判断が、そのような物品税または他の課金の有効性または適用性を決定するか、または順豊財産またはその任意の他の資産(またはその一部またはその権益)が、売却、没収、終了、ログアウトまたは紛失される危険があるか、または本プロトコルに従って付与された留置権が任意の関連する留置権によって引き起こされる任意の危険がある場合に、その保有するそのような担保またはその保有する部分担保を随時申請することができる。

(C)公平で合理的な条件下で、借り手が得た利益が、非関連会社の個人との比較可能な公正な取引を下回らないか、または(B)本第12(P)条で許可されない他の支払いを任意の関連会社に支払う。

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既知のその独立した実体的地位に対する誤解は、自分の名義で業務を展開すべきであり、自分またはその任意の関連会社を相手の部門または一部として識別してはならない；(Ix)任意の関連会社といかなる取引も行ってはならないが、資産管理協定および融資メカニズム文書が許可または要求する他の取引は除外され、関連者が公平な取引で得られる条項に類似していない限り、商業的に合理的な条項でなければ、(X)その規模および性質および予想される商業目的、取引および負債における合理的に予測可能な正常な義務のために十分な資本を維持する；しかし、上記の規定は、質押人の直接または間接パートナーまたはメンバー、および任意の借り手が、任意のそのような者に追加の出資または融資を提供することを要求してはならない；(Xi)法的に許容される最大範囲内で、いかなる支配権変更にも参加しないか、または保証人によって達成された超新星空間通信取引、解散、清算、合併または合併、またはその全部または実質的にすべての財産および資産を誰に譲渡するか(本明細書に記載された者を除く)。(Xii)融資文書に記載されていることに加えて、その資金または他の資産を、任意の関連会社または他の他の資金または他の資産と混同してはならず、他の人の財産および資産との識別、分離、または決定が高価でないように、その財産および資産を維持しなければならない；(Xiii)いかなる借主に対しても訴訟を提起しないか、または他の人と一緒に訴訟を提起しないようにしなければならない, (14)他の人の債務や義務に責任を負わない、(15)任意の他のエンティティの株式を形成、買収、または保有しない、(16)オフィス空間および付属会社の従業員が提供するサービスを共有するための任意の管理費用を公平かつ合理的に分配する

(Xviii)融資文書が明確に規定されている質権を除いて、その資産を任意の他の人の義務を保証するために資産を拘留してはならない；(Xviii)そのすべてのメンバーと各独立管理人との事前合意なしに、いかなる破産行動も取ってはならない；(Xix)(A)常に少なくとも1人の独立管理人がいて、(B)各独立管理人の最新の連絡情報およびプロトコルコピーを行政エージェントに提供し、この合意に基づいて、独立管理人が同意して各借り手の“独立管理人”を担当する。(Xx)各借り手の組織ファイルは、(A)少なくとも2営業日前に行政エージェントに任意の独立マネージャーの更迭および/または交換に関する書面通知を発行し、独立マネージャーの名前および連絡情報を提供する必要がある

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(B)借り手の任意の独立管理人は、破産行動または他の方法で破産行動を議決する上で、借り手の持分所有者および借り手を含む任意の関連会社(借り手側および借り手側の債権者を除く)に対して、いかなる受託責任も有していないが、上記の規定は、誠実な信用および公平な取引に関する黙示契約契約を除去すべきではないことを前提とする。借り手代表は、借入者が本第12(R)条の規定を遵守しないことをもたらす方法で、本合意項の下でのその義務を履行してはならない。

行政エージェントは、すべての文書、文書、証明書、評価、所有権および他の保険報告および合意、ならびに融資文書の条項に従って借り手によって提供されるか、または行政代理人が合理的に要求するすべての他の文書、証明書、プロトコル、および文書を所有し、それぞれの場合、借り手、借り手、またはそれらの任意の代理人によって所有される。および(B)任意および他のすべての文書、融資報告書、合意および文書を署名し、行政エージェントが、融資文書に予期される取引を達成するために、または融資文書に設定された留置権または任意の当該等の留置権の有効性または優先権を付与、保全、保全または改善することができる任意の追加の行動(融資報告書および継続報告書の提出および記録を含む)を採用する。違約事件が発生すると、行政エージェントに行政エージェントが合理的に満足できる証拠を時々提供し、施設文書が作成または作成しようとしている留置権の完全性と優先権を証明することを要求すべきである。借り手は、行政代理人の要求に応じて、行政代理人が必要又は適切であると思う形で、行政代理人を満足させる書類を実質的に提出して、すべての適用に適合する“お客様を理解する”という職務調査を証明する。

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本プロトコルの秘密条項に規定されている適用例外の場合。通知され、通常の営業時間内に、各借り手は、借入者に対して順豊物件および融資文書に関連する定期的な職務調査を行うために、行政エージェント(およびその代理人または専門コンサルタント)が必要とする可能性のある任意およびすべてのファイル、記録、プロトコル、文書または情報(コンピュータデータベースおよびコンピュータソフトウェアシステムのいずれかを含むが、これらに限定されないが、これらに限定されない)に迅速にアクセス、複製および抜粋することに同意する。第12条(W)条に基づいて任意の検査を行う場合、各借り手は、合理的な通知の下、行政代理(及びその代理人又は専門顧問)に博識な財務、会計、法律、及びコンプライアンス関係者を提供して、借り手及び順豊物件に関する質問に答え、行政エージェントの検査に協力しなければならない。さらに、各例年の期間(または違約事件が発生し、継続している場合、管理エージェントが必要または適切であると考えている限り、借り手は、借り手代表および質押人に管理エージェント(その代理または専門顧問)を提供または指示しなければならない(その代理または専門顧問)は、2(2)の作業日前に関係者に書面通知を出し、その人がその人のオフィスを訪問して検査することを許可し、営業時間内に任意およびすべての帳簿、記録、財務諸表、法律および法規の適合性を検査および監査する。それぞれの担当者、役人及び従業員を対象とした操作及び報告プログラム及び情報システム, またはそのような人々の他の情報および情報システム(顧客サービスおよび/または通報者ホットラインを含むが、これらに限定されない)は、順豊物件または他の方法で順豊物件に影響を与えることに関連する。管理エージェント(その代理または専門顧問)が、本第12(W)条に記載されている検査および他の事項によって発生するすべての合理的な自己負担費用および支出は、借主によって支払われなければならない。明確にするために、管理エージェントは、任意の場合、借り手関連者またはその任意の関連付け者によって作成された任意のSF不動産または任意の他の単一家族不動産の任意の推定モデルに関連する任意の固有のソースコード、アルゴリズム、方法、またはソフトウェア技術にアクセスすることを管理エージェント(またはそのエージェントまたは専門コンサルタント)に提供または許可してはならないことを確認および同意する。

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代理人は、修正または修正が当事者に重大な追加報告負担を与えない限り(当事者によって合理的に決定される)。

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清算する

それによって生じるのは、その人または他の任意の当事者の法律、有効かつ拘束力のある義務ではない

(Aa)勘定。自己またはその名義で任意の預金口座または証券口座の存在を設定、維持または我慢してはならないが、(I)法的要件を適用するテナント保証金を保有するための預金口座および証券口座、および代理口座からそれに割り当てられた資金または本プロトコルの下で代理口座または集中口座に支払う必要がない他の超過資金を保有する場合を除いて、(Ii)本協定に準拠するために必要な金額を保存する預金口座または証券口座、および(Iii)施設文書が予期する任意の他の口座。

(Bb)借り手実績。借り手は、本合意および他の融資文書および影響または担保に関連する任意の他の合意または文書(例えば、ある)およびそれに対する任意の修正、修正または変更に基づいて、借り手が直ちに遵守、履行しなければならないすべての契約、条項、および規定を遵守し、履行しなければならない。

(Cc)契約義務。(X)融資文書または融資文書中の予期または許可された文書と、融資に関連する任意のまたはそれに関連する借り手関連者が順豊物件に関連する売買取引について署名した任意の公平な商業協定および文書(それぞれの場合、本協定に違反しない任意の他の部分(第12(R)条を含むがこれらに限定されない)および(Y)その管理文書を除く。借り手およびその任意の資産は、いかなる重大な契約義務の制約も受けない(借り手およびその独立管理人が成約日前または以前に締結したいくつかのサービス契約、および借り手がその登録代理人と法的プログラム文書を送達するために締結したいくつかの登録代理サービス契約を除く)。

(Dd)住宅ローンの記録。借り手の関係者は記録したり手配したりしてはいけない

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行政エージェントがその担保の形態を承認しない限り、行政エージェントまたは任意の貸主の名義で任意の担保を記録する。

(Ee)環境条約。

(I)借り手チノは、前払未済である限り、(A)その所有する各融資SF財産のすべての使用および運営は、すべての実質的な態様ですべての環境法およびそれに基づいて発行される許可証に適合しなければならない；(B)それが所有する任意の融資SF財産内、上、下または外の有害物質は、環境法に適合し、合理的に予想されて重大な責任を引き起こさない限り、漏洩してはならない。(C)借り手は、借り手またはその任意の従業員、請負業者、顧客、サプライヤー、招待者、または借り手の制御の下、または借り手と業務取引を有する他の人が、その所有する任意の融資の順豊財産内、またはそれ以下で任意の危険材料を放出することを防止しなければならないが、以下の条件のうちの1つに該当するものを除く：(1)すべての環境法に適合し、必要な範囲内で許可を得ること、および

(2)(X)額は、経営または占有融資の順豊財産に必要な額を超えない

その所有または(Y)によって行政エージェントに十分に開示され、書面で承認され、(D)所有されなければならない融資順豊物件は、任意の環境法によって適用されるすべての留置権および他の財産権負担の影響を受けないようにしなければならない(“環境留置権”)。

(Ff)費用を精算する。本協定の調印日には、借主は、行政代理及び貸金人がその日又は前に発生した本協定及び関連融資文書の交渉及び記録に関連するすべての合理的な費用(法的費用を含む)、並びに最初に提案された順豊物件の職務調査を返済しなければならない。この日からそれ以降，借り手はただちに行政エージェントと貸手が発生したすべての合理的な費用を行政エージェントに返済しなければならない.

(Gg)金融キノ。保証人及びそのすべての付属会社は合併に基づいて、常に財務条約を遵守しなければならない。

第13節違約事件。以下の各項目は、本協定項の“違約事件”を構成する

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(Ii)(1)借り手の担当者が当該失責を知った日と，(2)行政エージェントが当該借り手に書面通知を行った日以降の10(10)営業日以内に継続して存在する.(Iii)いかなる借り手も、第12(R)条第(Xii)項に記載されているいずれかの条項又は条件を履行又は遵守しなければならず、本項(Iii)第2項に規定されている不履行は、次の以前の者を基準として5(5)営業日を継続しなければならない：(1)借入者の主管者が当該不履行行為を知った日、(2)行政代理人が当該借り手に書面で通知した日、又は(Iv)任意の借り手が本合意又は任意の他の条項又は条件に記載されている他の条項又は条件を履行しない又は遵守しない日融資書類及び本項(Iv)第2項に規定する当該等の不履行は、(1)いずれかの借り手側の担当者が当該不履行を知っている日及び(2)行政代理が借入者代表に書面通知を出した日から30(30)日以内に存続しなければならない。

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(30)日；ただし，行政代理は，その唯一かつ絶対的な裁量権を行使して，そのような資産管理会社の違約事件を書面で放棄することができる(30)日またはその前に行使することができる。

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第14節救済措置。違約事件が発生し、継続している場合、管理エージェント及び貸金者は、次の権利及び救済措置を得ることができる

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(C)当該等融資順豊物件と抵当品を保留し、当該等融資順豊物件について関連借款者の信用を与え、金額は関連順豊物件に対する評価に相当し、評価日は保留日の30(30)日よりも早くなければならず、評価エージェントにより借入者の唯一のコスト及び支出を行政エージェントに適用する。どんな資産処分の純収益も

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上記の規定により融資された順豊物業と担保品は、行政代理が本協定項下の担保債務を全額返済するために決定しなければならず、いかなる余剰金額も借入者に分配しなければならない。

貸主は、受領された保証債務が、その貸金人に借りられている全金額よりも少ない。本の末尾にあるが本には別の規定があることに加えて、要求されたAクラスの貸主が要求された貸金者である限り、要求された貸手は、違約イベントを宣言または放棄する唯一の権力を有し、任意の保証債務を加速させ、行政エージェントに融資ツールファイルによる任意の強制実行手順を開始または開始しないように指示するか、または本プロトコルまたは適用法に従って許容される任意の他の行動をとるべきである

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(150日の間)Bクラス貸金者の権利の保全または収受(任意の適用に関する訴訟時効または破産手続における債権証明の提出を含む)が合理的に必要である場合がある

(15)A類貸主が購入選択権通知を受けてからの営業日、B類貸主(A)がA類貸主に書面証明を提供し、B類貸主が購入選択権の購入に必要な資本を正式に催促したことを証明し、(B)A類貸主に払戻不可能な現金保証金を交付した場合、金額は当時のA類貸主の保証債務の10%に相当する。さらに、Aクラスの貸主が上記5(5)、10(10)および15(15)の営業日の間、当該Aクラスの貸主または行政エージェントが本契約の下でのこのようなAクラスの貸主の権利を保護および/または維持する必要があると考えない限り、Aクラスの貸主が本契約の下での権利を保護および/または維持する必要があると考えられない場合、さらに、Bクラスの貸主が購入締め切りまたは前に購入選択権を完了できなかった場合、Bクラスの貸主は本契約項目の下で返済されていないAクラスの前金について任意のさらなる購入選択権を享受する

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便利な文書は、行政エージェントまたは任意の貸主の任意の権利または救済措置の放棄とすべきであり、本プロトコルまたはその項の任意の権利または救済措置を単一または部分的に行使し、本プロトコルまたはその項の下の任意の他の権利または救済措置を放棄または排除するものとみなされてはならない。

第15節賠償および費用。各借り手は、行政エージェント、各貸手、計算エージェントおよび支払いエージェント、ならびにそれらのそれぞれの付属会社およびそれらのそれぞれの高級職員、役員、従業員、代理人およびコンサルタント(それぞれが“賠償者”である)を損害を受けないようにし、賠償者が本協定に関連するまたは引き起こされる任意の責任、損失、損害、判決、費用、費用、および任意の形態の支出(弁護士費を含む)を賠償することに同意する。本プロトコル、任意の他の融資ファイル、または本プロトコルまたは本プロトコルのために意図された任意の取引、または本プロトコル、任意の他の融資ファイル、または本プロトコルまたは本プロトコルによって意図された任意の取引による任意の修正、補足または修正、または本プロトコル、任意の他の融資文書または本プロトコルによって行われる任意の取引の任意の放棄または同意は、それぞれの場合、補償された当事者の悪意、詐欺、不注意(または計算エージェントおよび支払いエージェントの場合、深刻な不注意)、または意図的な不正行為以外の任意の原因によって引き起こされる。上記の一般性を制限することなく、各借り手は、任意の被賠償者が損害を受けないようにすることに同意し、すべての担保(順豊物件を含む)のすべての費用について被賠償者に賠償を提供し、各場合、これらの担保は、損害を受ける側の悪意、詐欺、不注意(または計算エージェントおよび支払いエージェントの場合、深刻な不注意)、または故意の不正行為以外の任意の原因によるものである。補償を受けた者が任意の担保について提起した任意の訴訟、法律手続き又は訴訟において、借主者は、当該補償を受けた者がいかなる抗弁、相殺、反クレーム、補償により受けた一切の費用、損失又は損害の損害を受けないようにし、又は任意の担保のいかなる規定を実行しなければならない, 口座債務者又は債務者のいずれかの債務の減少又は負債

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借り手は、その規定のいかなる義務に違反するか、または任意の他の合意のために、任意の時間に、その口座債務者または債務者またはその相続人の債務または債務を不足させるか、または有利にする。各借り手はまた、補償された側が請求書を発行するときに、行政エージェントおよび貸手が本プロトコル、任意の他の融資文書、または本プロトコル、またはそのために意図された任意の取引に関連するすべての費用および支出(その弁護士の合理的な費用および支出を含む)を補償者に償還または保持することに同意する。この第15条(A)は、いかなる非税請求による損失、クレーム、損害賠償、コスト又は費用を表すいかなる税以外の税にも適用されない。

第16節物件管理。本契約期間内に、各借り手は、任意の未弁済前金期間中に、適用される資産管理プロトコルに基づいて、各SF物件を資産管理人によって管理するか、又は資産管理人に違約事件が発生した後にのみ、行政エージェントが許容可能な他の者を自ら決定(借り手の選好を適切に考慮する)して管理しなければならない。このような物件管理は常に慎重機関の物件管理或いは販売慣例に従って厳格に行うべきであり、これらの機関(I)は関連する順豊物件が所在する司法管轄区域内でこのような順豊物件と同じタイプの一戸建てと2-4戸の住宅を管理し、(Ii)関連借主と融資者のために順豊物件に可能な限り最高の純現在価値を発生させるためのプログラムを採用し、(Iii)少なくとも同様の慎重、技巧、注意、慎重、慎重をとる。同様の身分で行動する慎重な不動産マネージャーは、本第16条(A)第1項及び(I)項及び法律の要件を適切に考慮して類似物件を管理することになり、これには時間及び勤勉が必要となる。

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第十七条支払代理人

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第4(C)節による受取口座は，支払エージェントが第4(C)節の行政エージェントの書面指示に基づいて借り手を代表して開設しなければならない.融資終了日には，いずれの支払代理店も，本協定に基づいて保有するすべての資金を借入者の要求の下で管理エージェントに支払い，第4(C)条に基づいて保有·運用し，当該支払エージェントは，当該等の資金に関するすべてのさらなる責任を直ちに免除しなければならない。

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送金報告と適合性証明書は，借り手が計算エージェントに提供する情報に完全に基づいており，いずれの場合も，借り手，計算エージェント，管理エージェントが書面で同意し，添付表5(計算エージェントと管理エージェントの書面プロトコルに従って随時修正可能)に添付されている計算スケジュールに記載されており，(Y)本契約項下の基準を決定し，(Z)第2(E)節で規定した記録を維持する.

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行政代理が事前に書面で同意していない場合は，借主は双方が本協定及び任意の前払い金の下での権利及び義務を譲渡してはならない。上記の規定を除いて、本協定及び任意の前払いは、双方及びそのそれぞれの相続人及び譲受人に対して拘束力を有し、その利益に適合しなければならない。本プロトコルのいずれの明示的または黙示内容も、本プロトコル当事者およびその相続人および本プロトコル項で許可された譲受人以外の誰にも、本プロトコル項下の任意の法律または平等法権利、権力、救済またはクレームの任意の利益を提供してはならない。各貸主は、借り手代表および計算代理人に少なくとも5(5)営業日の書面通知を発行した後、借主または事前に借り手の書面同意を得た任意の他の他の人の同意を必要とすることなく、時々、本契約および他の融資文書項目の全部または一部を貸主の任意の関連会社に譲渡することができる(この同意は、無理に抑留または延期されてはならない。しかし、違約事件が発生し、継続している場合、その同意を必要としない)、譲渡および譲受人は、署名された譲渡および譲受人の受け入れ(“譲渡および受け入れ”)に基づいて、これらの権利および義務譲渡のパーセンテージまたは部分を具体的に説明する。行政代理および各貸金者が認めて同意し、借り手が競争相手またはその任意の関連会社に譲渡する際に同意を拒否することは合理的であると考えられるべきである。譲渡後，(A)譲受人が譲渡及び受け入れに規定された割合又は一部の範囲内で本契約及び各融資伝票の一方でなければならず，かつ，当該貸主が本契約項の下で適用される権利及び義務を承継しなければならない，及び(B)当該貸主は，当該貸主が本契約の下で適用される権利及び義務を継承しなければならない, このような権利及び義務がそのように譲渡された範囲内で、本協定及び融資メカニズム文書項目の下での義務を免除する。すべてのこのような譲渡と検収は行政エージェントに渡されなければならない。譲渡及び引受に別段の規定がない限り，行政代理に別途書面通知がない限り，借り手当事者及び計算代理人は引き続き貸金人の指示を完全に受けなければならない。行政エージェントは、融資者に適用される任意のファイルまたは他の情報を、任意の潜在的な譲受人に配信することができる。

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第十九条移転登録簿この目的のためにのみ借り手代理人として行動する行政エージェントは、それに渡された各譲渡および承諾のコピーを保存し、貸手の各譲受人または参加者の名前および住所、ならびに譲渡または参加するそのような権利および義務のパーセンテージまたは一部を記録するための登録簿を保存しなければならない(“登録簿”)。明らかな誤りがない場合、登録簿内のエントリは決定的でなければならず、借り手、行政エージェント、および借主は、その名前が本合意の条項に従って登録簿に記録されているすべての人を、本合意の下の借入者とみなさなければならない。本協定の各当事者は、アメリカ連邦及び関連州と地方所得税及び特許経営税について、その意図は、各前払いを借り手が担保で担保した債務と見なし、かつ借り手が違約事件が発生していない場合、担保を借り手の所有に帰することを意図していることを認めている。本協定のすべての当事者は、このような待遇に同意し、このような待遇に合わないいかなる行動も取らないことに同意し、本合意の発効後に発生した法的変更、適用された税務機関と合意した結審合意、または管轄権のある裁判所の最終的に控訴不可能な判決要求を行わない限り、行政エージェントが本合意および法律に基づいて享受するいかなる権利や救済措置を除いても、違約事件が発生して継続した後、行政エージェントは事前に借り手に通知しない権利がある。各借り手は、行政代理または任意の貸主またはその任意の関連会社に対する借主の任意の義務を相殺するために、法律の許容範囲内で任意のそのような通知を明確に放棄し、任意の通貨の任意およびすべての預金(一般的または特殊な、定期的または即時的または最終的)に適用される, 任意の通貨の任意の他の債務(超過保証金の返還を含む)、信用、債務または請求索は、直接または間接、絶対または有、満期または未満了にかかわらず、任意の時間に行政エージェントまたはそのような貸手またはその任意の連属会社によって所有または借り手の貸手またはその口座、または借主の貸手または口座のために支払われる。行政代理人は、行政代理人がこのような相殺および申請を提出した後に借り手に通知することに同意するが、この通知を出さなかったことは、当該相殺および申請の有効性に影響を与えるべきではない。

(B)行政代理人は、行政代理人が別の決定がない限り、任意の金または財産の送金を随時保持、一時停止または履行または拒否する権利があり、行政代理人または任意の貸手が、違約事件が発生し、継続している場合には、本契約項目の下の借り手の支払い、送金、または交付を義務化する。

第二十二条。生きる。前金を受信した借り手によって行われるか、または行われるとみなされる各陳述および保証は、陳述および保証が行われた後も有効であり、行政エージェントは、本プロトコルの下で想定されることに加えて、行政エージェントは、行政エージェントが虚偽または誤解であることが証明されたことによって生じる可能性のあるいかなる違約も放棄したとみなされてはならない

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代理人は、事前支払い時に、陳述または保証が虚偽または誤解であると信じていることを通知し、知っているか、または理由があるかもしれない。借入者は、本プロトコル第15条に基づいて負う義務は、本プロトコルの終了後も有効である。通知は他の通信とする。本プロトコルに別の規定があることに加えて、本プロトコルに従って送信または行われるすべての通知および他の通信は、書面でなければならず、(I)ファクシミリ送信、受信者が電子的に生成された受信確認を受信した後、または直接配達された場合、または(Ii)電子メールを送信する際に、送信者は電子通知を受信していない、または(Iii)国によって認可された隔夜配信サービスによって送信された後の最初の(1)営業日、または(Iv)書留または認証された米国メール(前払い料金、前払い、Iv)によって送信されたものとみなされるべきである。本契約またはその署名ページ上でその名称の下で指定された“通知アドレス”に規定されたファックス番号、電子メールアドレスまたはストリートアドレスで各当事者に送信される受領書の返送を要求する)。又はいずれか一方が本契約において他方に発行する書面通知において指定された他の住所。すべての場合、それぞれの“注意”欄に記載されている関連個人は、それぞれの人員の範囲内に雇われなくなり、このような通知は、それぞれの人員の担当者またはその後、それぞれの担当者が書面で通知する個人の注意を通知することができる。完全な合意、分割可能性、単一の合意。本プロトコルは、施設文書と共に行政エージェント間の全ての了解を構成する, 融資者および借り手は、それがカバーする標的について、融資に関連する順豊不動産の融資取引の一般的な条項および条件を含む双方間の任意の既存の合意を置換すべきである。本プロトコルを受け入れることによって、行政エージェント、各貸手、および各借り手は、本プロトコルに含まれていないいかなる声明、陳述、承諾、または約束にも依存しないことを認めている。本プロトコルの各条項およびプロトコルは、本プロトコルとは独立した任意の他の条項またはプロトコルとみなされ、そのような他の条項またはプロトコルが強制的に実行できなくても、強制的に実行されるべきである。

(B)各貸主及び各借り手は、本契約を締結したことを認め、貸金者は、本契約項の下で提供されるすべての下敷き金を本契約項の下で提供されるすべての下敷き金に支払うことになり、各下敷き金は、単一の業務及び契約関係を構成し、各下敷き金は、本契約項の下で提供される他の下敷き金に対する対価格で締結される。そのため、各貸主と各借り手は(I)各立て替え金についてそのすべての義務を履行することに同意し、任意の当該等の債務の履行責任は、本プロトコル項目の下のすべての立て替え金に対する違約を構成すべきであり、(Ii)彼らはそれぞれ任意の立て替えについてその保有財産を相殺し、本プロトコル項目の下の任意の他の下敷き金について負うべき債務を相殺する権利がある。(Iii)いずれか一方が任意の立て替え金について行った支払い、交付及びその他の譲渡は、本契約項の下の任意の他の立て替え金の支払い、交付及びその他の譲渡について代価を払ったとみなされ、いかなる当該等の支払い、交付及びその他の譲渡の義務は、互いに相殺及び決済することができ、及び(Iv)いかなる当該等の相殺又は申請後、速やかに他方に通知することができる。

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第二十五条。管理法。本協定はニューヨーク州国内法によって管轄されるべきであるが、その衝突法律原則は適用されないが、“ニューヨーク一般義務法”第5-1401条と第5-1402条を除く。この2条は管轄権に適用されなければならない。行政代理人、各貸手、借り手代表、各借り手、計算代理人、および支払い代理人は、ここで撤回できず、無条件に：本協定および他の施設に関連する任意の法的訴訟または手続きにおいて、自分およびその財産のための文書を提出するか、または関連文書の任意の判決を認めて実行するために、ニューヨーク州裁判所、アメリカ合衆国ニューヨーク南区連邦裁判所、およびそのうちのいずれかの控訴裁判所の専属一般管轄権を受け入れる

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第二十七条。行政エージェントがいかなる施設ファイル下の任意の権利、権力または特権の行使を行使していないか、およびそのような権利、権力または特権を処理する任意のプロセスは、そのような権利、権力または特権を放棄するとみなされてはならず、任意の単一または一部は、任意の施設ファイル下の任意の権利、権力または特権を行使し、そのような権利、権力または特権をさらに行使することを妨げることもできず、または任意の他の権利、権力または特権の行使を妨げることはできない。ここで提供される救済措置は蓄積されており、法律で規定されているいかなる救済措置も排除されていない。交差違約、クロス担保、資産整理の免除。各借り手が借り手に提供する立て替え金は、他の事項を除いて、融資された順豊物件における集団権益の担保と、融資に依存する順豊物件の総和が担保担保としての価値が1融資あたりの順豊物件の総和よりも高いことを認めている。(I)任意の住宅ローン(例えば)の違約事件は、他の各住宅ローン(あり)の違約事件を構成し、(Ii)手形または本プロトコルによって発生した違約事件は、各住宅ローン(例えば)の違約事件を構成すべきであり、(Iii)各住宅ローン(例えば)は担保を構成すべきであり、すべての融資の順豊物業には単一の留置権が担保として設けられているように、各借り手が同意する場合、その等の住宅ローン(あればある)は相互に交差担保及び交差違約事件とする。(4)このような交差担保はいずれの場合も詐欺的譲渡を構成すると見なすべきではない.

(B)法律により許容される最大範囲において、各借り手及びその相続人及び譲受人は、違約事件が発生及び継続したときに、当該借り手、当該借り手のパートナー又はメンバー、並びに融資されたSF Propertyの資産の整理、又は担保(ある場合)が担保償還権を喪失した場合に逆の譲渡順序で売却されるすべての権利を放棄し、資産整理、譲渡の倒順序での売却、宅地免除、遺産管理又は任意の他の事項に関するいかなる権利も主張しないことに同意する。融資文書に規定されている行政エージェントが融資された順豊物件を売却して担保債務を回収する権利に影響を与えるか、または先行または異なる入金経路を必要とすることなく、または行政エージェントが任意の他の請求人よりも優先して融資された順豊物件の純収益から担保債務を支払う権利。さらに、各借り手自身およびその相続人および譲受人が、任意またはすべての担保融資を停止する場合(ある場合)には、借り手が本来享受することができる任意の均衡法権利を放棄し、この権利は、融資された順豊物件を単独で売却することを要求するか、または任意の融資された順豊財産または融資された順豊物件の任意の組み合わせの救済措置を行政代理に使い切ることを要求し、その後、任意の他の融資された順豊物件に対して訴訟を提起する

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また、償還を停止する場合には、各借り手は、停止に明確に同意し、行政エージェントの選択に応じて、単独または一緒に融資する順豊物件の任意の組み合わせを販売する。

第二十九条。セキュリティ。各貸手、行政代理人、計算代理人、および支払い代理人は、ここですべての借り手の秘密情報を確認して同意し、各借り手、各貸手、および行政代理人は、すべての秘密条項がその情報を受信する側(以下、“受信側”と略す)によって秘密にすべきであることを認めて同意し、このような情報を提供する側(“開示側”と略す)は、事前に書面で同意されておらず、(I)受信側の付属会社およびその取締役、上級職員、従業員、代理人、コンサルタント、法律顧問、会計士、会計士、監査人に漏洩する必要がない限り、誰にも漏らしてはならない。監査人または税務機関、または借り手の場合、その貸手またはその関連者の貸手(総称して“代表”と呼ぶ)、(Ii)借主は、任意の借り手関連者またはその貸手の投資家または潜在的投資家に任意の秘密条項を開示することができる。条件は、投資家、潜在的投資家、または貸手が、借り手関連者と秘密条項について秘密または秘密協定に署名することである。(Iii)受信者は、政府機関、規制機関、管轄権のある自律組織、銀行審査員、または法律手続き(命令、伝票または開示要求を含むがこれらに限定されないが含まれる)または他の政府または規制手続きによって要求または要求を行うものであり、(Iv)本プロトコルに従って秘密条項を提供する前に、受信者またはその代表が知っており、(V)秘密条項は、開示時に受信者が知らない第3の方向の受信者またはその代表によって提供され、第三者は開示者に対して守秘義務を有する。(Vi)いずれの機密条項も公共分野に属するが，本条約違反の原因は除く, または(Vii)違約事件が発生し、継続しており、行政代理人は、担保のマーケティングおよび販売に関連する情報を必要または適切に開示する必要があると考えるか、または本契約項の下で行政代理人の権利を強制的に実行または行使する。本明細書または任意の他の融資ツール文書には、前述または任意の逆の規定が含まれているにもかかわらず、借り手または融資者(またはその任意の代表)は、任意の種類の前払い連邦、州および地方税処理方法、プリペイドを理解する連邦、州および地方税処理方法に関連する任意の事実、およびそのような連邦、州および地方税処理方法に関連するすべてのタイプの材料(意見または他の税務分析を含む)、およびそのような税務処理方法を理解することに関連するすべての材料を誰に開示することができるが、これらに限定されない。本プロトコルの終了後，30節で規定された条項は依然として有効である.

(B)本プロトコルには逆の規定があるにもかかわらず、借り手、各貸手、行政エージェント、計算エージェント、および支払いエージェントは、担保および/または本プロトコルの任意の適用条項に適用されるすべてのプライバシーおよびデータ保護法、ルールおよび条例を含むすべての適用可能な場所、州および連邦法律を遵守しなければならない(“秘密情報”)。借り手、各貸手、行政代理人、計算代理人、および支払代理人は、一方の方向のいずれか一方が提供する担保および本プロトコルの下で計画された取引に関する情報は、“グラム·リーチ·ブレリー法”(GLB Act)第509(4)条に定義される“非公開個人情報”を含むことができ、借り手、各貸手、行政代理人、計算代理人、および支払エージェントは、この方が受信したこのような非公開個人情報を保持することに同意することができることを理解している

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GLB法案および他の適用される連邦、州、地方プライバシーおよびデータ保護法に基づいて。借り手、各貸手、行政エージェント、計算エージェント、および支払いエージェントは、(A)行政エージェント、計算エージェント、支払いエージェント、各貸手、各借り手、(場合に応じて)、またはその借り手が所有する上記の任意の関係の任意の関連会社の“顧客”(GLB法案で定義されるような)の“非公開個人情報”の安全性および機密性を確保するために、そのような行政、技術および実物保障措置、および他のセキュリティ対策を実施すべきである。(B)このような非公開個人情報のセキュリティおよび完全性が任意の予期される脅威または被害を受けることを防止し、(C)任意の不正アクセスまたはそのような非公開個人情報の使用を防止する。各借り手、各貸手、行政エージェント、計算エージェント、および支払いエージェントは、連邦法規第12編第30、208、211、225、263、308、364、568、および570部分に規定されている顧客情報保護基準を確立する機関間ガイドの目標を満たすために、少なくとも必要なデータセキュリティプログラムを確立し、維持しなければならない。本契約者側の合理的な要求に応じて、各借り手、借り手代表、各貸手、行政エージェント、計算エージェントおよび支払いエージェントは、それぞれの情報セキュリティポリシー条項の制約の下で、請求側と協力して、各借り手、借り手代表、各貸手、行政エージェント、計算エージェントおよび支払いエージェント(場合によっては)が本第30条に規定する義務を履行していることを確認するために努力しなければならない。これには、管理エージェント、計算エージェント、支払いエージェント、および任意の貸手による監査の審査、テスト結果のまとめが含まれることができます, また，本プロトコルのそれぞれの他について同等の評価を行うが，その側の情報セキュリティ政策の条項を遵守する必要がある.各借り手、借り手代表、各貸手、管理エージェント、計算エージェント、および支払いエージェントは、適用者に直接提供される管理エージェント、計算エージェント、支払いエージェント、任意の借り手、借り手代表、任意の貸手またはその任意の付属会社(例えば、適用可能な)の顧客および消費者の非公開個人情報のセキュリティ、セキュリティ、または完全性が任意の違反または損害を受けていることが発見された場合、直ちに適用側に通知しなければならない。各借り手、借り手代表、各貸手、行政エージェント、計算エージェント、および支払いエージェントは、直接配信、ファックスまたは電子メールによって受信された方法を確認するか、またはそのような通知を適用された個人に一夜宅配便で提供しなければならない。

第三十条。衝突する。本合意の条項が任意の他の施設文書の条項と何らかの衝突がある場合，文書は以下の優先順位で制御されなければならない：まず，本協定の条項を基準とし，その後施設文書の条項を基準とする.本プロトコルおよび任意の施設文書は、権利を受けた個人が一方を代表して署名および交付されるときに、有効で拘束力があり、(I)元の手動署名、(Ii)ファクシミリ、スキャンまたはコピーの手動署名、または(Iii)連邦“グローバル商法および国家商法電子署名法”、州“統一電子取引法”法規および/または任意の他の関連電子署名法(“統一商法”の任意の関連条項を含む)が様々な場合に適用される任意の他の電子署名によって実行されるべきである。各ファクシミリ、スキャンまたは影印の手書き署名または他の電子署名は、すべての目的において、元の手書き署名と同じ効力、法的効力、および証拠採取可能性を有するべきである。本合意または任意の融資文書のいずれか一方は

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最終的には、任意の他の当事者の任意のファクシミリ、スキャンまたはコピーの手動署名または他の電子署名に依存する権利があり、これに対していかなる責任も負い、その有効性または真正性を調査、確認、または他の方法で検証する責任はない。本プロトコルは、任意の融資文書と任意の数のコピーを署名することができ、すべてのコピーが結合された場合、同じ文書を構成する。

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第三十二条。改正と免除。本節の規定または本協定に別の規定がある以外に、借り手、行政代理、および必要な貸金者の書面の同意を得ず、本協定の任意の条項または本協定の任意の添付表または添付ファイルの任意の修正、放棄、または他の修正は発効してはならない

融資者は比例して利益を得る

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しかし、支払代理人または計算代理人(誰が適用されるかに応じて)に重大な影響を与える放棄、改訂または修正は、その一方の同意を得る必要がある；本プロトコルの下の任意の他の修正または放棄の書面通知は、そのコピーと共に、その等の修正または発効日を放棄した後、直ちに電子メールで計算エージェントまたは支払いエージェントに送達されなければならず、アドレスはその署名ブロックの隣に配置され、計算エージェントおよび支払いエージェントは、その通知を受信していないいかなる修正または放棄に対してもいかなる責任も負わない。疑問を生じないために、添付表3に関連する任意の修正または修正は、そのような修正または修正が(当事者によって合理的に決定された)重大な追加報告負担を与えない限り、支払いエージェントまたは計算エージェントの同意を得る必要がない。

第三十三条。代理条項を管理する。任命と権限。各貸主はここで、モルガン大通銀行代表が本プロトコルおよび他の融資ツールファイルに従って行政エージェントとして行動することを撤回できないように指定し、行政エージェント代表が本プロトコルまたは本プロトコル条項に基づいて行政エージェントに明確に付与された行動とすべての権力の行使、および合理的に付随する行動および権力をとることを許可する。本第33条の規定は行政代理及び貸金者の利益にのみ用いられ、借り手はいかなるこのような規定の第三者受益者としていかなる権利を有してはならない。

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行政エージェントは、(I)本プロトコルまたは任意の他の融資文書条項に従って行政エージェントに権利および権力を明示的に付与すること、(Ii)貸手の同意または要求を得ること、または(Iii)自身が深刻な不注意または故意に不適切な行為をしない場合、に責任を負わない、または取らないいかなる行動にも責任を負わない。借り手またはその関連会社または貸手が、違約または違約事件を記述する通知を行政代理人に発行しない限り、行政エージェントは、いかなる違約または違約事件も知らないとみなされるべきである。

行政エージェントは、(I)本プロトコルまたは任意の他の融資文書または本プロトコルまたは任意の他の融資文書に関連する任意の陳述、保証または陳述、(Ii)本プロトコルまたは本プロトコルの下またはそれに関連する任意の証明書、報告または他の文書の内容に基づいて、(Iii)本プロトコルまたはその中に記載されている任意の契約、プロトコルまたは他の条項または条件を履行または遵守するか、または任意の違約または違約イベントを発生させるか、(Iv)本プロトコル、任意の他の融資文書または任意の他のプロトコル、文書または文書の有効性、実行可能性、有効性、または真正性、真正性、または真正性を決定または調査する責任がないか、または調査する責任があるか、または調査する責任がない、(I)本プロトコルまたは任意の他の融資文書または任意の他のプロトコル、文書または文書の有効性、実行可能性、有効性、または真正性、(V)担保品上の留置権の設立、整備又は優先権、又は担保の存在、又は(Vi)第2節又は本プロトコルの他の規定のいずれかの条件を満たすが、明確な要求を受けて行政エージェントに交付されることを確認した物品は除く。

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それぞれ本プロトコルで規定されているクレジット手配銀団に関する活動と，行政エージェントとしての活動に適用される.

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(Ii)当該請求書のいずれかについて支払又は交付可能な任意の金又は他の財産を受領し、徴収し、当該金銭又は財産を分配すること

任意のこのような司法手続き中の委託者、受取人、譲受人、受託者、清算人、抵当者、または他の同様の役人は、ここで各貸手から行政エージェントにそのようなお金を支払うことを許可し、行政エージェントがそのようなお金を貸手に直接支払うことに同意した場合、行政エージェントおよびその代理人および弁護士に対応する任意の合理的な補償、費用、支出および立て替え、ならびに融資文書に従って行政エージェントに支払われるべき任意の他のお金を行政エージェントに支払う。

本プロトコルに記載されている内容は、任意の貸手の保証債務または権利に影響を与える任意の再構成、手配、調整または改質計画、または許可行政エージェントが、任意のこのような手続きにおいて任意の貸手の債権について投票する許可行政エージェントが、任意の貸手の債権を許可、同意、受け入れ、または採択するとみなされてはならない。

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第三十四条。連帯責任。各借り手は、本合意項の下で任意の借り手のすべての義務を全面的に、完全かつ時間通りに履行し、履行するために、貸手と行政代理に対して連帯責任を負わなければならない。したがって、各借り手は、任意の保証債務の設定、継続、延期、または計算されるべき任意の通知、および借り手および行政エージェントの借り手の連帯責任に対する依存通知または証明を放棄する。各借り手は、保証債務に対する勤勉さ、提示、支払い拒否、支払い要求、および借り手への違約または不払い通知を放棄する。任意の借り手に本プロトコルの下の権利および救済を求める場合、貸金者および行政エージェントは、義務はないが、任意の借り手または任意の他の人、または担保債務のための任意の付属保証またはそれに関連する任意の相殺権、および貸金人または行政エージェントが、そのような他の権利または救済を求めることができなかったか、またはそのような担保またはそのような任意の担保を現金化するために、そのような担保またはそのような相殺権を行使するために、またはその借主または任意の他の人またはそのような付属担保または相殺権の任意の解除を行う義務はない。本契約項の下で借り手のいかなる責任も免除してはならないし、貸金者及び行政代理が当該借り手に対する権利及び救済措置を損害又は影響してはならない。明示的であっても、黙示されていても、法的事項として利用可能である。一般解釈原則。本プロトコルの目的のために，明確な規定や文意が別に言及されているほか，本プロトコルで定義されている用語は，複数と単数を含む本プロトコルで与えられた意味を持つ, ここで使用される任意の性別は、別の性別を含むとみなされるべきである

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[署名ページは以下のとおりです]

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双方は上記の期日に本協定を締結したことを証明します。

管理エージェント：

モルガン大通銀行、N.A.

作者：/Mackenzie Smith名前：Mackenzie Smith

役職：総裁副

通知先：

モルガン大通銀行、N.A

マディソン通り三八三号、八階です

ニューヨーク市、郵便番号：10179

電子メール：ABS_OfferPad_Equipment@jpmgan.com

[ローンと保証契約の署名ページ]

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貸手：

モルガン大通銀行、N.A.

作者：/Mackenzie Smith名前：Mackenzie Smith

役職：総裁副

通知先：

モルガン大通銀行、N.A

ニューヨークマディソン通り383号8階、郵便番号：10179

電子メール：ABS_OfferPad_Equipment@jpmgan.com

[ローンと保証契約の署名ページ]

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貸手：

AG Mortgage Value Partners Onshore Master Fund，L.P.

著者：Angelo，Gordon&Co.，L.P.，マネージャーやコンサルタントを務める

By: /s/ Thomas Durkin
名前：トーマス·ドゥルキン
肩書き：授権者

AG Asset Based Credit Master Fund(B)，L.P.

著者：Angelo，Gordon&Co.，L.P.，マネージャーやコンサルタントを務める

By: /s/ Thomas Durkin
名前：トーマス·ドゥルキン
肩書き：授権者

AG TCDRS，L.P.

著者：Angelo，Gordon&Co.，L.P.，マネージャーやコンサルタントを務める

By: /s/ Thomas Durkin
名前：トーマス·ドゥルキン
肩書き：授権者

AG Centre Street Partnership，L.P。

著者：Angelo，Gordon&Co.，L.P.，マネージャーやコンサルタントを務める

By: /s/ Thomas Durkin
名前：トーマス·ドゥルキン
肩書き：授権者

[ローンと保証契約の署名ページ]

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通知先：

AG Mortgage Value Partners Onshore Master Fund

L.P.

C/o Angelo，Gordon&Co.，L.P

公園大通り245号、26階

ニューヨーク市郵便番号10167

注意：RMBS

メール：rmbs@angelogordon.com

AG TCDRS，L.P.

C/o Angelo、ゴードン&Co

L.P

公園大通り245号、26階

ニューヨーク市郵便番号10167

注意：RMBS

メール：rmbs@angelogordon.com

AG Centre Street Partnership，L.P

C/o Angelo，Gordon&Co.，L.P.

公園大通り245号、26階

ニューヨーク市郵便番号10167

注意：RMBS

メール：rmbs@angelogordon.com

AG Asset Based Credit Master Fund(B)，L.P

C/o Angelo，Gordon&Co.，L.P.

公園大通り245号、26階

ニューヨーク市郵便番号10167

注意：RMBS

メール：rmbs@angelogordon.com

[ローンと保証契約の署名ページ]

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借り手：

OFFERPAD SPE借り手A LLC

借款人として

By: /s/ Michael S. Burnett
名前：マイケル·S·バーネット
役職：首席財務官

By: /s/ Benjamin Aronovitch

名前：ベンジャミン·アロノビッチ

職務：首席法務官

通知先：

Offerpad SPE借入者A，LLC 2150 E.Germann路，1号スイート

アリゾナ州チャンドラー85286注意：ベンジャミン·アロノビッチ

メール：benjamin.aronovitch@offerPad.com

[ローンと保証契約の署名ページ]

US_ACTIVE\122150446\V-5

借り手代表：

OFFERPAD SPE借入者A，LLC

By: /s/ Michael S. Burnett
名前：マイケル·S·バーネット
役職：首席財務官

By: /s/ Benjamin Aronovitch

名前：ベンジャミン·アロノビッチ

職務：首席法務官

通知先：

Offerpad SPE借入者A，LLC 2150 E.Germann路，1号スイート

アリゾナ州チャンドラー85286注意：ベンジャミン·アロノビッチ

メール：benjamin.aronovitch@offerPad.com

[ローンと保証契約の署名ページ]

US_ACTIVE\122150446\V-5

計算エージェント：

富国銀行、全国協会

著者：ComputerShare信託会社

N.A.事実弁護士として

By: /s/ Karla Sjostrom
名前：カーラ·スヨストロム
役職：総裁副

通知先：

富国銀行、全国協会

アナポリス老路九零六二号

21045メリーランド州コロンビアヤ市

注意：クライアントマネージャ：

JPMOPENDOORIO 211

メール：CTSSFR@well sfargo.com

[ローンと保証契約の署名ページ]

US_ACTIVE\122150446\V-5

支払いエージェント：

富国銀行、全国協会

著者：ComputerShare信託会社

N.A.事実弁護士として

By: /s/ Karla Sjostrom
名前：カーラ·スヨストロム
役職：総裁副

通知先：

富国銀行、N.A.9062老アンナポリロスコロンビア、メリーランド州21045

注意：お客様マネージャー：JPMOP 2021 Eメール：CTSSFR@well sfargo.com

[ローンと保証契約の署名ページ]

US_ACTIVE\122150446\V-5