添付ファイル10.12

固定資産融資協定

(人民元金利、非ドル/ポンド/ユーロ/円/スイスフラン外貨金利および新しいドル/ポンド/ユーロ/円/スイスフランの新しい基準金利に関する新しい契約に適用されるローン契約)

番号：2022自貿易会社ローン字502番

Borrower: Orion Engineered Carbons (Huaibei) Co., Ltd.

統一社会信用コード：[***]

Legal Representative/Person In-Charge:

住所：安徽省淮北市石炭化学工業合成新材料基地臨白路8号

Postcode: 235099

口座開設金融機関と口座番号：中国銀行支店[***]

Lender: Bank of China Limited Shanghai Pilot Free Trade Zone Sub-Branch Legal Representative / Person In-Charge:

住所：上海市浦東新区瑶園路58号2号館1605号室

Postcode: 200126 Tel: [***]/Fax:

借り手と貸手は貸手が借り手に固定資産ローンを発行することで合意し、双方は平等に協議した上で本合意を締結した。

第一条ローン金額

Currency: CNY

ローン金額：大文字：5億

In numbers: ¥500,000,000.00

第二条融資期限

ローン期限：_94ヶ月/_/_日は、実際に引き出した日から計算します。借り手が2回に分けて融資を引き出した場合、融資期限は初めて抽出した日から計算される。

借り手は約束した引き出し日にローンを引き出す義務があります。実際の引き出し日が約束の引き出し日より遅れている場合、借り手は約束された返済日にローンを返済する義務がある。

第三条ローン用途

ローン用途：カーボンブラックプロジェクトを建設する。

貸手の書面の同意を得ていない場合、借り手はローンの用途を変えることができません。借り手は、株式または他の証券投資、法律、法規、規制規定または国家政策によって立ち入りが禁止されている項目、適切に承認されていないプロジェクト、他の金融商品を転貸または購入して裁定を行うこと、地方政府の隠れた債務を不法に増加させること、銀行による融資投資を禁止するプロジェクトおよび目的を含むが、融資の便利さを使用してはならない。

第四条ローン金利及び利息計算

貸手は、本プロトコルに添付されている経年化金利通知書を介して借り手に融資の経年化金利を表現する。もしこのローンの年間化金利が

協議は本条第1項に掲げる融資金利のみで計算され、上記年化金利通知書は適用されない。

1.金利

ローン金利(年化金利、人民元ローン単利、-単利/外貨ローン単複金利の組み合わせ(1つを選択))は第1項：

(1)固定金利：年利率_である.金利は本協定の期限全体で固定されています。

-人民元貸出固定金利源は、本協定が発効する前の営業日まで、-1年/斧5年以上(選択1)ローン市場見積金利は全国銀行間同業借り上げセンター-プラス/斧マイナス(選対1)10ベーシスポイント

-外貨ローンの固定金利の出所は：

A.本プロトコル発効日(T日)プラス/基点の基準金利に適用されます。基準金利は、ブルームバーグ金融電報端末ページに表示されたT−3営業日金利、またはロイター通信情報システムから取得された/(定期)-円Tibor-ユーロ-/本融資に対応する通貨でなければならない。外貨基準金利は負であり、当該外貨基準金利はゼロである。本項でいう営業日とは、当該貨幣種定価基準管理機関所在地の営業日をいう。

B.本プロトコルの発効日に適用される基準金利(本プロトコルの発効日が営業日でなければ、T日であれば、最も近い営業日はT日とする)プラス/基点とする。基準金利は、ブルームバーグ金融電報端末ページに示すように、-ドル隔夜SOFR-ポンド隔夜SONIA-円隔夜TONA-ユーロ隔夜ESTR-スイスフラン隔夜SARON-/T-5営業日の金利です。外貨基準金利は負であり、当該外貨基準金利はゼロである。本項でいう営業日とは、当該貨幣種定価基準管理機関所在地の営業日をいう。(注：この条項は隔夜金利に適用される)

C.最近午前9：00前にロイター通信情報システムから得られた最新/(外貨基準金利)/月。本協定の発効日前営業日プラス/基点。外貨基準金利は負であり、当該外貨基準金利はゼロである。(注：この条項はドル、ポンド、円、ユーロ、スイスフラン以外の外貨の定期金利に適用されます。)

(2)変動金利：実際の引き出し日(分期引き出し時は最初の実引き出し日から計算)から計算し，-毎日/月/年(その1つを選択)を浮動期とし，金利をリセットする.リセット日は、次の浮動期間の最初の日、すなわち、開始日がちょうどリセットされた月の該当日であるべきである。その月に対応していない場合は、その月の最後の日をリセット日とし、フローティング期間が毎日である場合、リセット日は次のフローティング期間とする。

毎回の引き出しについて：

人民元ローン-変動金利

A.第1期(実際の引き出し日から本変動期間の満了日まで)の金利は、全国銀行間同業借り換えセンターの実際の引き出し日までの1営業日までに最新に発表された1年/-5年以上の融資市場見積金利プラス/-マイナス(選択一)_/基点である

B.再定価日には、他の引当分割払いと併せて、この変動金利期間に適用される金利は、全国銀行間同業借り換えセンターが最近発表した重定価日の前の営業日から、1年/-以上5年以上のローン市場見積金利プラス/-マイナス(選択1)_/基点で再定価する。

-外貨貸出金利

答え：期限金利が適用される場合、金利は、第1期限(実引き出し日から本変動期間満了日まで)の金利が、実引き出し日(T日)に適用される基準金利の利差プラス_/_基点で決定され、基準金利は、ブルームバーグ金融電気通信端末ページに表示されている、またはロイター通信情報システムから得られた以下の貸出金種に対応する3営業日の-円Tibor-ユーロ同業借り換え金利-_/_T-3営業日である。リセット日(T日)には、他の分期引き出しとともに、この変動期の適用金利は、ブルームバーグ財経電報端末機ページに表示されているまたはロイター通信情報システムから取得した融資通貨に対応するユーロJPY Tibor-ユーロ-_/_T-3営業日金利の利差をもとに決定される。保証金は本契約の有効期限内にそのまま維持されます。外貨基準金利は負であり、当該外貨基準金利はゼロである。本項でいう営業日とは、当該貨幣種定価基準管理機関所在地の営業日をいう。

B.隔夜金利が適用される場合、金利は、-ドル隔夜-隔夜SOPRポンド隔夜-円隔夜TONA-ユーロ隔夜ESTR-スイスフラン隔夜SARON-_/_各利息計上日(すなわち、融資期間内の各日歴日、以下同じ)に_/_基点を加えた基準金利の差額によって計算されるべきである。後続貸手は、適用される基準金利日と上記利差との差額に基づいて、各利息計上日の金利を決定しなければならない。各利息日の1日当たりの基準金利は以下のように決定される：第1の金利決定日は実際の引き出し日であり、その後の金利決定日は第1の金利決定日以降の各利子計引き出し日である。金利確定日(T日)に適用される基準金利は、金利確定日が営業日でなければ

T日までの最近の営業日)は-ドル隔夜SOFR-ポンド隔夜SONIA-円隔夜TONA-ユーロ隔夜ESTRスイスフラン隔夜SARON-/T-5営業日であり、ブルームバーグ金融電報端末ページに表示されている融資通貨に対応している。この協定の有効期間内に、利益差は変わらない。外貨基準金利は負であり、当該外貨基準金利はゼロである。本項でいう営業日とは、当該貨幣種定価基準管理機関所在地の営業日をいう。

C.初期期限(実引き出し日から変動期満期日まで)金利は、実引き出し前の営業日9：00(北京時間)前の営業日/月の/(外貨基準金利)プラス_/_基点である。再定価日には、他の分期と一緒に、変動期に適用される金利は、再定価前の営業日9：00(北京時間)前にロイター通信情報システムから得られた同じ変動期の最新_/__(外貨基礎金利)を基礎として再定価に__/_基点を加える。外貨ベース利息がゼロ以下のものは、ゼロとします。(注：この条項はドル、ポンド、円、ユーロ、スイスフラン以外の外貨の定期金利に適用されます。)

2.利息の計算

一第一項第一項に規定する固定金利、第一項(第二項)に規定する人民元ローン変動金利、第一項甲項、丙項に規定する外貨ローン変動金利：

利息は実際に引き出した日から、実際の引き出し金額とローン日数に基づいて計算しなければならない。

利息の計算式は，利息=引き出し金額×実日数×日金利である.

日金利の計算基数は年360日であり，日金利=年利/360となる。

(二)本条第一項第二項に規定する外貨ローン変動金利B項について：

利息は実際に引き出した日から、実際の引き出し金額とローン日数に基づいて計算しなければならない。

Axi単純利息計算：定価で計算した部分と利差で計算した部分は単利で利息を計算する.

単利結合複利計算：定価基準から計算された部分については、各営業日の利息=(ローン元金+前日までの不足利息総額)×その日の基準金利に適用され、非営業日は単利法で利息が計算される。保証金で計算した利息は，単利で計算しなければならない.

日金利の計算基数は年360日である。換算式：日金利=年利/360。

前項でいう営業日とは、当該貨幣種定価基準管理機関所在地の営業日をいう。

3.利息の支払い

借り手は以下のように利息を支払わなければならない

(1)季節別支払い：利息計算日と支払日は、四半期ごとの最終月の20日と21日

(2)月ごとの入金：利息計算日は毎月20日、支払日は毎月21日。

最後の返済日が支払日にない場合は、最後の返済日を支払日とし、借り手はすべて利息を支払わなければならない。

4.罰金

(1)期限を過ぎたか、又は本協定に規定された用途にローンを使用していない場合は、超過又は流用の日から、罰金利息は、超過又は流用の日から元金及び利息が返済されるまで、本条で合意した罰金利で計算及び徴収される。

期限と流用を同時に超過した融資については、高い罰金金利で計算し、罰金利息を徴収する。

(二)借り手が時間通りに支払うことができない利息と罰金は、本条第3項で約束した利息決済方式に従って、本条が約束した利息金利に基づいて複利を計算する

(3)罰金(注：融資金種および金利センチ定方法で記入してください)

人民元貸出懲罰性金利

固定金利ローン違約金金利

A.変動金利、浮上期間/月/1年(説明：貸出期間1年(含む)以下の固定金利ローン、浮上期間は元のローン期限、1年以上の固定金利ローン、浮上期間は1年)。期限が過ぎたり流用したりした日から、各浮動周期は価格を再設定する。再定価日は、再定価月における期限超過または流用日の対応日である。その月に対応する日付がない場合は、その月の最終日を再定価日とする。

超過ローンのペナルティは利息基準金利の50%であり、流用ローンのペナルティは利息基準金利の100%である。

第1変動期間内に、罰金基準金利は、本条第1項で約束した借入金金利とする。各完全な変動期の後、次の変動期の基本金利は、国家銀行間同業借り換えセンターが最近発表した再定価前日までの営業日までの-1年/斧5年以上(1つ選択)の貸出市場見積金利に従って決定され、-プラス/斧マイナス(1つ選択)10ベーシスポイントとなる。

変動金利ローンの-罰金

A.期限を過ぎたり流用したりした日から、本条第1項で約束した変動期間に従って変動する。罰金重定価日は重定価月中の期限超過または流用日の対応日である。その月に対応日がない場合は、その月の最終日を罰金再定価日とします。

B、期限を過ぎたローンの罰金は本項C項で確定した基本罰金プラス/%であり、流用のペナルティは本項C項で確定した基本ペナルティプラス/%である。

C.最初の変動期間のペナルティ基準金利は、当期が実際に実行した期限を過ぎたり、ローン金利を流用したりします。すべての完全な変動期間の後、次の変動期の罰金基準金利は、再定価の日に本条第1項で約束した方法で再定価しなければならない。

外貨貸付懲罰性金利

-固定金利ローン懲罰金利

期限を過ぎたローンの処罰金利は、本条第1項(1)項のプラス/基点で決定された金利である。流用融資の処罰金利は、本条第1項(1)項に基づいて決定された金利プラス/基点となる。

変動金利ローンの-罰金

答え：罰金の浮上期限と再定価日は、本条第1項(2)項の規定により決定され、第1変動期の基本罰金は、期限を過ぎたり、流用期間に実際に適用されるローン金利である。1つのフロート期間が満了した後の次のフロート期間の基準ペナルティは、リセットの日に本条(2)項に規定する方法に従ってリセットしなければならない。

二、期限を過ぎたローンの処罰金利は本項甲項で確定した基本罰金利プラス/基点であり、流用の処罰金利は本項甲項で確定した基本罰金利プラス/基点である。

他の5人

(一)本方法でいうローン金利と罰則金利はいずれも税込み金利であり、すなわち貸手が借り手から受け取る金利には、国の法律法規が規定する付加価値税が含まれている。

(2)本方法で規定されている変動金利定価基準が大きく変化した場合には、その際に有効な市場ルールを適用する。借り手が借入者に関連事項について補充契約を締結することを要求した場合は，借り手は協力しなければならない.

(三)本条でいう定価基準は、基準金利と同じ意味である。

(4)“Tibor”とは、日本銀行家協会(又は任意の後任管理人)が監督者として発表·管理するTiborを指し、“EURIBOR”は、欧州通貨市場研究所(又は任意の後任管理人)が監督者として発表·管理するEURIBORを指し、“隔夜SOFR”は、ニューヨーク連邦準備銀行(又は任意の後任管理人)が監督者として発表·管理する隔夜SOIRを意味し、“隔夜SONIA”は、イングランド銀行(又は任意の後任管理人)が監督者として発表·管理する隔夜SONIAを意味する。“隔夜SARON”とは、日銀(または任意の後任管理人)が監督者として発表·管理する隔夜TONAを指し、“隔夜ESTR”とは欧州中央銀行(または任意の後任管理人)が監督者として発表·管理する隔夜ESTRを指し、“隔夜SARON”とはスイス証券取引所(または任意の後任管理人)によって発表され管理される隔夜SARONを指し、“隔夜SARON”とはスイス証券取引所(または任意の後継管理人)が本プロトコルの下の監督者として発表·管理する隔夜SARONを指す。

第5条縮約条件

以下の条件を満たさない限り、借り手は融資を撤回することができない

1.本協定およびその添付ファイルが有効になりました

2.借り手は、本契約の締結および履行に関連する文書、文書、印鑑仕様、許可署名者リスト、署名仕様、および関連証明書を貸主に提供した

(三)借入者は、本契約項の下の借入者の義務を履行するために、貸手が口座を開設することを要求する

4.引き出し前の5銀行の営業日に、借り手は融資者に書面の引き出し申請と融資目的を証明する書類を提供し、関連する引き出し手続きを行った

借り手が提出する必要がある書類は：/；

上記の材料は以下の要求を満たすべきである：/.

5.借り手は、本協定の署名および履行に対する取締役会決議または任意の他の許可部門の承認を貸主に提供した

6.資本金は、融資予定の同じ割合で十分に支払われており、プロジェクトの実際の進捗は、投入された金額と一致している

7.借り手は、借主の要求に応じて保証を提供し、保証文書が発効し、借り手の法定承認、登録、または届出手続きが完了した。

8.実施プロジェクトは、地域ブロックの土地使用権担保に対応する。

9、プロジェクト資本金の割合は22.41%を下回らない。資本金1.95億元、自己資金8618万元、借主ローンの割合で到着し、借人貸出前にプロジェクト建設に投入した。ローンは貸手が委託支払い方式で支給する。

(十)借り手及びその株主は、(一)プロジェクト建設の進捗に応じて適時に自己流動資金8900万元を計画しなければならない。(二)プロジェクト資金に不足が生じた場合、借り手及びその株主は資金不足又は超過資金を補充し、プロジェクトが期限通りに順調に完成することを確保しなければならない。(三)貸金人の信用便利展期間内に、借り手の株式構造は安定すべきであり、借り手は対外保証、対外投資、配当、その関連会社の借金の返済、プロジェクトの譲渡、その持分の質権を返済してはならず、プロジェクトのすべての利息、資産を担保或いは質をどの第三者にも抵当してはならない。

11.双方が同意した法律の規定およびその他の脱退条件：

借り手がいかなる引き出し条件も満たしていない場合、貸手は借り手が事前融資に同意しない限り、借り手の引き出し申請を拒否する権利がある。

第六条引き出し期限及び方法

1借り手は__(4)_引き出し期間と方法で融資を抽出しなければならない：

(1)_/_日/_月/_年に融資総額を抽出する；

(2)_/_年_/_月_/_から

(3)ローンは次のように回収しなければならない

縮小期			引き出し金額
/			/

(四)借り手はプロジェクト進捗分期に基づいて申請し、融資者の許可を得てローンを回収するが、2025年3月7日に融資総額を引き出すのに遅れてはならない。

2貸手は、引き出し期間の最後の日後に、融資の残りの未抽出部分のいずれかの引き出し申請を拒否する権利があります。

第七条融資資金支払

1.ローン発行口座

借り手は貸手に以下の口座を開設して融資付与口座とする。このローンは以下の口座で発行されて支払われるだろう。この口座は専用口座で、ローンの発行と支払いにしか使えず、他の支払い領収書には使えません。

口座名：オリオン工事炭素(淮北)有限会社

Account No.:

2.融資資金の支払い方法

(1)融資資金の支払方法は、適用される法律法規、適用される監督規則及び本協定に適合しなければならない。毎回引き出した融資資金の支払い方法は，引き出し申請に記載しなければならない.貸手は、出金申請で選択された融資資金の支払い方法が要求に合わないと考えており、支払い方法を変更したり、融資資金の発行と支払いを一時停止したりする権利がある。

(二)借入者が支払いを依頼する場合は、借主は、借入者からの出金申請及び支払依頼に基づいて、本契約に適合して融資資金を使用する借り手取引相手に融資資金を支払う。

答え：中国銀保監会の関連規定と貸手内部管理規定によると、借り手の本合意項の下での単金額はプロジェクト総投資の5%(つまり金種：/金額：/)あるいは500万元(外貨は実際の引き出し日/為替レートで換算し、以下同じ)を超え、貸手が委託した支払い方法で支払う。リスクコントロール可能な前提で、単回支払い金額が50万元以下の場合は、借り手が自主的に支払うことができる

B.貸手と借り手が委託支払い方式を採用することに同意する他の条件：/

(3)借り手が自分で支払う場合、貸手は借り手の出金申請に応じて借入者の口座に融資資金を発行し、借り手は本契約に適合して融資資金を使用する取引相手に融資資金を支払う。上記で約束した貸手が融資資金の支払いを依頼する条件を除いて、他のすべての条件の下で、借り手は自ら融資資金を支払わなければならない。

(四)支払い方法を変更する。借り手が引き出し申請を提出した後、借入者の対外支払いが変化した場合、自己払い借款資金が本条第2項(2)項の規定条件を満たしている場合は、融資資金の支払い方法もそれに応じて変更しなければならない。委託支払いが発生した場合、支払方法の変更又は借り手の相手への支払金額、受取人、借入用途等が類似している場合は、借り手は貸手に変更申請の書面説明を提供し、出金申請及び借入用途を証明する関連取引書類を再提出しなければならない。

3.委託支払いの詳細

(一)支払いを依頼する。貸手委託支払いの適用条件に適合する場合は，借主は出金申請に支払い依頼を記載しなければならない。借り手は支払依頼を与え、引き出し申請書に本契約の約束条件を満たす指定取引相手口座を明記し、貸手は融資資金を指定借り手口座に振り込んだ後、当該口座に直接融資資金を支払い、取引相手名、取引相手口座、支払金額等の必要な支払情報を明記しなければならない。

(2)商取引資料の提供。貸手が支払いを依頼する条件に適合する場合、借り手は、入金のたびに貸手に与信口座、取引相手の口座情報及び引き出しが借入契約の約束用途に適合していることを証明する証明書類を提供しなければならない。借り手は借主に真実、完全、有効な材料を提供することを保証しなければならない。借り手が提供した取引資料が真実でない、正確でない或いは不完全であるため、貸手は適時に委託支払い義務を履行しないため、貸手は責任を負わず、すでに発生した返済義務は影響を受けない。

(三)貸手は委託支払義務を履行する

借主が支払いを依頼する場合は，借主は，支払依頼及び借り手が提出した関連取引書類を審査した後，借入者の口座を介して借入者の取引相手に融資資金を支払わなければならない。

借主が提出した証明書類は、本合意と一致しないか、または審査されて他の欠陥がある場合、借主は、借主が要求に適合すると思う取引材料を提出しない限り、借入者に補充、交換、解釈、または再提出を要求する権利があり、かつ、借主が要求に適合すると考えられる取引材料を提出するまで、関連資金の発行および支払いを拒否する権利がある。

(三)借り手の取引相手が口座を開設して銀行に融資資金を返還し、貸手が借り手の委託に応じて取引相手に融資資金を支払うことができない場合は、貸手は責任を負わず、本契約項で生じる返済義務に影響を与えない。借入者は貸手が借り手取引相手の口座開設銀行が返却した資金を凍結することを許可する。この場合、借り手は、支払依頼や融資用途を証明する証明書類等の取引書類を再提出しなければならない。

(四)借り手は、貸手が支払いを依頼する要求を分割払いで回避してはならない。

第八条返済

1.双方が別の約束をしない限り、借り手は返済計画第_(2)項_に従って本合意項の下の融資を返済しなければならない

(1)本プロトコル項の借入期間が終了したときに一度に分割返済する；または

(2)ローンの償却方式は以下のとおりである

返済日			返済金額
2024.6.21			¥5,000,000
2024.12.21			¥5,000,000
2025.6.21			¥25,000,000
2025.12.21			¥25,000,000
2026.6.21			¥55,000,000
2026.12.21			¥55,000,000
2027.6.21			¥55,000,000
2027.12.21			¥55,000,000
2028.6.21			¥55,000,000
2028.12.21			¥55,000,000
2029.6.21			¥55,000,000
2029.12.21			¥55,000,000

-(3)その他の返済計画：/

借り手が返済計画を修正する必要がある場合は、相応の返済前に_返済スケジュールの修正は双方の書面合意を基準とします。

二、双方に別途約束がある以外に、元金、利息及び債権現金化費用はすべて延滞しており、貸金者は元金、利息及び債権現金化費用の返済順序を決定する権利がある。本契約項の下に複数期満期または期限を超えた返済がある場合、貸金人は満期または超過元金の返済順序を決定する権利がある。借り手と貸手との間の複数の融資契約が満期支払いまたは償還に関連する場合、融資者は各融資契約の履行順序を決定する権利がある。

3.双方が別の約束がない限り、借り手は事前にローンを返済する権利がありますが、_個の銀行営業日を早めに貸主に書面で通知しなければなりません。事前に返済した金額はまず逆時間順に最終期の返済に使わなければなりません。単利と複利を組み合わせた方式で事前返済あるいは一部事前返済を行う場合は，前払い元金の利息を一度に返済しなければならない.

4.借り手は、以下の_に従ってローンを返済しなければなりません

(1)借り手は、各返済日前に_/_銀行営業日以上に、十分な資本を次の返済口座に入金しなければならない。貸手は返済の日に返済口座から満期元金または利息を借用する権利がある。

Repayment Reserve Account Holder: _ /

Account Number: /

□ The proportion of the income cash flow of the fixed asset investment project / □ borrower involved in this Agreement into the above repayment reserve account is: / ;

The average of funds in the above repayment reserve account is: / .

(2)借入者は、各元利が満期になる前の1銀行営業日以内に、次の口座に返済に十分な資金を入金し、貸手は各元利満期日に自発的に当該口座から資金を差し引く権利がある。

口座名：オリオン工事炭素(淮北)有限会社。

アカウント：_/_。

(四)双方が約束した他の返済方法：_/

第九条安全

1.この協定の下の義務は、以下のように保証されます

オリオン工学炭素(中国)投資有限会社は_保証を提供しなければならない_

(その他の担保手段)：___オリオン工程炭素(中国)投資有限会社は、このプロジェクトに対応する土地使用権に担保を提供し、2022年の保税会社抵当字502号の担保契約を締結する。本プロトコルは，住宅ローンプロトコルのメインプロトコル_である.

(二)担保協定の失効、撤回又は撤回された、又は借主又は担保機関が財務状況の悪化、重大な訴訟又は仲裁手続又はその他の原因に巻き込まれて義務履行能力を喪失した者、又は借主又は担保機関の口座が差し押さえられたか、又は借主又は担保機関の履行能力が他の原因により深刻な影響を受けたか、又は担保機関が担保契約又は貸手と締結した他の合意に違反した、又は担保の価値が減価償却、損壊、損失又は差し押さえにより減価又は損失を減少させる。貸金者の要求に応じて，借主は本協定項の義務の履行を保証するために，新たな担保権益の提供，保証人の交換などを義務化する義務がある。

第十条保険(注：これはオプション2：1.適用；2.適用不可)

借り手は、貸金人と協議して決定した保険会社に、本協定項目の下のプロジェクト又は貿易に関連する設備、工事建設、貨物輸送及びプロジェクト運営のリスクを保険しなければならない。保険の種類は貸手が協議して確定し、保険金額はローン元金を下回ってはならない。保険料は/負担する。

借り手は、本協定の発効後/日以内に保険証書の正本を貸主に交付しなければならない。本契約の下でローンの元金、利息及び費用を返済する前に、借り手はいかなる理由で保険を中断してはならない。借り手が保険を中断した場合、貸手は借り手を代表して保険を更新または加入する権利があり、保険料は/が負担する。保険中断による貸手への損失は、借り手が賠償責任を負わなければならない。

借り手は、保険事故が発生した日から3日以内に借主に書面で通知し、保険証書の関連規定に従って速やかに保険者に請求しなければならない。適時に通知又はクレームしなかったため、又は保険証書の義務を履行していないため、借主に与えた損失は借主が負担する。別に約束がある以外に、保険賠償金はまずローン元利やその他の支払い費用の返済に使わなければなりません。

第十一条領収書の発行

1、借り手は貸手が金を受け取ったことを確認した後、貸手に付加価値税領収書(付加価値税専用領収書/-付加価値税一般領収書)を発行することを申請することができ、貸手は借り手が付加価値税領収書を発行する申請を受けた後、借り手に付加価値税領収書を発行することができる。

2.借り手は、対応する業務手続き機関または貸手によって指定された他の機関に付加価値税領収書の発行を申請することができる。

3、貸手は、付加価値税領収書に記載されている支払い主体、契約契約者、および購入者が同一の納税者であることを確認しなければならない。借り手が法に基づいて入金されていない場合や控除額が一致しない場合は、関連損失は借り手が負担する。

4.借り手が領収書を取得した後に紛失した場合、貸手は借り手に付加価値税領収書を発行する必要がない。

5.貸手が交渉によって借り手に割引を提供する場合、付加価値税領収書は割引後の価格を基準とする。

6.貸手が借り手に無料でサービスを提供する場合、貸手は付加価値税を提供しない。

7.貸手は借り手に付加価値税領収書を発行すべきであり、借り手は直ちに領収書情報を確認しなければならない。領収書の情報に間違いがあれば、借り手は直ちに貸手に付加価値税領収書の追加を申請しなければなりません。

第十二条陳述及び保証

1.借り手が貸手に表明する

(一)借り手は工商行政管理部門或いは主管機関が法に基づいて登録し、有効に存在する法人であり、本合意を締結し、本合意項目の下の義務を履行する権利がある；借り手が新たに設立されたプロジェクト法人のために、その持株株主の信用状況は良好で、重大な不良記録がない；国家は投資予定プロジェクトに対して投資主体資格と業務資格要求を備えており、この要求に符合する。

(2)借り手が本プロトコルを締結·履行することは，借り手の真意に基づく.借り手はその会社の定款と内部管理文書に基づいて適切で効果的な許可を得た。借り手が本契約を締結して履行することは、借り手に対して拘束力のあるいかなる合意、契約、または任意の他の法的文書とも衝突しない。借り手は、本協定の締結および履行に関連するすべての承認、許可証、届出、および登録を取得したか、または取得するであろう。

(三)借り手は誠実な守信の原則を守る。借り手が貸手に提供する本契約に関連するすべての書類、財務諸表、証明、および任意の他の情報は、真実、完全、正確、および有効である。

(四)借入者が融資ツールを利用して業務を展開する動機は真実で、合法であり、マネーロンダリング、テロリスト融資、大量破壊兵器拡散融資、脱税、詐欺又はその他のいかなる不法目的にも触れず、国連制裁、中国等の適用される制裁措置にも違反しない；融資目的及び返済源は明確で合法である。

(5)借入者の信用状況は良好であり、重大な不良記録がなく、自身の財務状況又は本プロトコル又は任意の保証プロトコルの義務を履行する能力に深刻な影響を与える可能性のあるいかなる事項も隠蔽していない

(六)融資項目及びその借款項目は、国家の関連産業、土地、環境保護等の法律、法規、規則及び関連政策に適合し、法律規定に適合する

規定に従って投資プロジェクトの管理、承認、届出などの手続きを行い、そして国家の資本金投資に関する規定に符合する。

(7)借り手と融資項目はすべて国家環境保護基準を達成し、国家主管部門が公表して認定したエネルギー消費と汚染問題が深刻ではなく、適切な修正措置がなく、エネルギー消費と汚染リスクが存在しない企業とプロジェクトである

(8)借り手は他の事項について貸手に陳述する：

2.借り手は、以下の保証を行う

(一)定期的またはタイムリーに貸手に財務諸表(年次報告書、四半期報告書、月報告書を含むがこれらに限定されない)などの情報を提供しなければならない。借り手は、以下の財務指標を継続的に実現することを保証する

/ .

(2)本プロトコルに従って融資を抽出，支払い，使用する.

(3)借り手が、本契約の保証人とその保証義務について逆保証プロトコルまたは同様の合意に署名した場合、本プロトコルは、本プロトコルの下での貸手のいかなる権利も損なわない。

(四)貸手の資金信検査と監督を受け、十分な協力と協力を与える；本協定の発効から本協定項目の下で融資元利及び関連費用の返済を完了し、借り手は貸金人が融資者のところで開設した口座を監視し、分析プロジェクトの建設と運営状況を検査分析し、プロジェクトの収入キャッシュフローと全体資金フローを動態的に監視する。借り手は借り手に受け入れて協力して台帳分析、検票、現場調査などの方式を採用し、融資用途を含む融資資金の使用状況を検査と監督し、貸主の要求に応じて融資資金の支払いと使用状況を定期的にまとめて報告しなければならない。具体的な要約と報告時間は/：

(五)合併、分立、減資、株式譲渡、対外投資、債務融資の大幅な増加、重大資産及び債権譲渡等、借り手の債務返済能力に重大な悪影響を及ぼす可能性がある事項は、事前に貸手の書面による同意を得なければならない。

次のいずれかの場合があれば、借り手は速やかに借主に通知しなければならない

(一)借入者、保証人の定款、業務範囲、登録資本及び法定代表者の変更

(二)いかなる形式の共同経営を展開し、外国投資家と合弁或いは協力関係を構築し、その管理と経営に関する任意の請負協定を締結し、再結成或いは再編し、上場予定の経営策略を変更し、そしてその他の業務変更を行う

重大な訴訟または仲裁手続きに参加するか、またはその財産または担保を差し押さえ、差し押さえまたは監視するか、またはその保証資産のための任意のさらなる保証を設立する

(四)閉鎖、解散、清算、休業整備、販売、営業許可証の取り消し、破産申請等

(五)株主、役員、現上級管理者に重大な事件又は経済紛争がある

Fは借り手に拘束力のある任意の他の契約に基づいて、違約事件が発生する

(七)経営難又は財務状況の悪化。

(六)貸主に対する借主の債務は、その株主への債務よりも優先される。借主は、他の類似債務の債権者と少なくとも同等の地位を有しなければならない。また、借主は返済してはならない

借入者株主が提供する融資は、本契約項の下の融資元金及び利息及び関連費用が返済されるまでである。

(7)借入者は、本協定が発効した日から本協定項の融資元金、利息及び関連費用の償還を完了するまで、いかなる形でも株主に配当金及び配当を分配してはならない。

(八)借入者は支払能力を下げることによって自己資産を処分してはならず、対外保証総額は自己純資産の/倍を超えてはならないことを承諾し、対外保証総額と単担保金額はその定款に規定された限度額を超えてはならない。貸金人の同意を得ず、本協定項の下で融資して形成された資産を第三者への担保の提供に使用してはならない。

(9)借主は、本契約項の下の融資資金を、それと同名の口座及び関連先の口座に移してはならないが、本プロトコルの約束の目的又は貸手の同意を得たものは除く。

借り手の同名振込または関連側振込の場合、借り手は相応の証明書類を提供しなければならない。

(10)貸主に協力して職務調査を行い、本機関及び実益所有者の資料の提供及び更新に協力し、取引背景資料を提供する

(11)本合意項の下の融資については、借主が貸手に提供する担保条件、融資金利の定価、返済順序及び他の融資条件は、現在又は将来任意の他の金融機関に提供される条件を下回ってはならない。

(十二)プロジェクトの建設中の担保は条件が成熟した時に適時に処理しなければならない。プロジェクトが完成した後，適時に不動産担保の手続きを行う.条件が成熟した時、適時に固定資産保険手続きを行い、そして権益を貸金人に譲渡し、その保険期限は貸主のローン期限をカバーしなければならない。

(13)借入者及び貸手は、資金信託協定に署名しなければならない。借り手は中国銀行で独占収益信託口座を開設し、プロジェクトのすべての経営収益を適時に十分に信託口座に入金し、プロジェクトのキャッシュフローを厳密に管理することを確保しなければならない。

(14)固定資産ローンの最低返済スケジュールは、本協定第8条第1項に規定される。元金は半年ごとに返済し、利息は四半期ごとに支払います。最低返済スケジュールは実際の引き出し金額に応じて比例して調整されます。ローン契約は事前返済条項を設けなければならない，すなわち信託口座に残高があれば，貸手と借り手は事前返済を協議することができる。

(十五)借り手が犯したその他の事項：

第十三条グループ会社内部関連者取引の開示

双方は第_1条_：の適用に同意した

1.借り手は、貸手が“商業銀行によるグループ顧客への与信リスク管理指針”(以下、“案内”と略す)に基づいて決定されたグループ顧客ではない。

2、借り手は貸手が“商業銀行がグループ顧客に対して与信リスク管理ガイドライン”(以下は“案内”と略称する)によって確定した貸手グループ顧客である。借り手は、関連者の関連関係、取引の項目および性質、取引金額または関連比率および定価政策(通貨取引および名目通貨取引を含む)を含む、その純資産の10%を超える任意の関連者取引を貸主に開示する責任がある。

貸手は、借主のさらなる引き出しを一方的に一時停止し、関連者が締結した虚偽の契約の一部または全部の返済を加速する権利があり、受取手形または非貿易背景を有する売掛金に対応して割引または質権を行うことによって銀行の資金または信用を取得する権利があり、融資者が融資手配の安全に影響を与える可能性があると考えている重大なM&A、接収、会社再編など、関連側の取引によって融資金の下での銀行の権益を回避する意図がある。または“基準”第18条に記載されている他の状況。

第十四条違約事件及びその救済

1.以下の各イベントは、本プロトコルの下で借り手が違約するイベントを構成します

(一)借入者が本法の規定により貸金者への支払義務を履行していない者

(2)借入者は、本合意の約束に従って融資資金を抽出して使用していないか、または本合意の約束に従って融資の便利さを使用していない、または本合意に違反して、融資者の委託支払いから逃れるために融資資金を分譲して使用するか、または借り手が融資資金を再融資に使用するか、または他の金融製品の裁定を購入するために使用するか、または借り手が地方政府の隠れた債務を不法に増加させる

(3)本プロトコルにおける借り手に対するいかなる陳述も正しくないことが証明されているか、または借り手が本プロトコルのいずれかの保証に違反していること

(四)第十二条第二項第五項等の状況が発生した場合、貸金人は、借り手又は任意の担保機関の財務状況又はそれぞれの義務を履行する能力に深刻な影響を与える可能性があると考え、借り手は、本合意の規定に従って新たな担保権益を提供したり、保証人を交換したりしていない

(五)借り手が中国銀行の貸手又は他の機関と締結した他の融資契約に違約事件がある場合

(六)保証人が担保契約約束に違反し、又は中国銀行の貸金人又は他の機関と他の融資契約を締結して違約事件が発生した場合。

(七)借り手が業務を終了するか、又は解散、解約、破産事件が発生した場合

(八)借り手が重大な経済紛争、訴訟、仲裁に巻き込まれるか、またはその資産が司法機関または税務、工商などの行政機関によって法に基づいて差し押さえられ、差し押さえられ、強制的に執行または立件される可能性があり、本協定の下での義務を履行することに影響を与える可能性がある

(九)借り手の主要投資者、キー管理者が異常に変更又は行方不明になったか、又は法に基づいて司法調査を行うか、又は人の自由を制限し、本契約の規定義務を履行することに影響を与える可能性がある

(十)プロジェクト資本金が計画又は割合で到着していないか、又は貸主が規定された時間内に補充されていないもの

(十一)プロジェクトの進捗が資金使用進捗よりも深刻に遅れている

(十二)借り手の信用状況が低下し、又は借り手の利益能力、債務返済能力、経営能力、キャッシュフロー等の財務指標が悪化し、本プロトコル又はその他の財務合意が約束した指標制約を突破する

(十三)貸金人が毎年(すなわち本協定が発効した日から毎年)借入者の財務状況及び履行能力を審査する際に、借り手又は保証人の財務状況及び履行能力に深刻な影響を及ぼす可能性があることを発見する

(14)借り手は、貸手との協力による職務調査を拒否し、借り手又は本協定の下の関連取引·取引相手は、マネーロンダリング、テロリスト融資の疑い、

核兵器の拡散、適用制裁に違反し、任意の他の違反行為、または借り手または保証人が国連または中国が実施する制裁リストまたは範囲または他の適用制裁のリストまたは範囲に登録されている

(十五)借入者が本契約当事者の権利義務に違反する他の約束をした者。

2.借り手に違約事件が発生した場合、貸手は、具体的な条件に応じて、以下のいずれか1つまたは複数の措置をとる権利がある

(一)借り手が貸手が要求した期限内に修正することを要求する

(二)借り手への信用限度額の全部または一部を減少、一時停止またはキャンセルすること

(3)本プロトコルの下での引き出し要求および借り手と貸手との間の他の契約を完全にまたは部分的に一時停止またはキャンセルする。融資者は、抽出されていない融通および受け入れられない貿易融資の承認および発行を全部または部分的に一時停止または廃止する権利がある

(4)本契約および借り手と貸手との間の任意の他の契約に従って、未返済の貿易融資融資/元金および利息の全部または一部を宣言し、任意の他の支払が即時満期および対処すべきである

(5)委託支払い開始額を下げる、または借り手が違約して支払った融資資金を戻すなど、借り手の信用状況に応じて、融資発行および支払い条件を変更する

(6)本プロトコルを解除または解除し、借り手と貸手との間の他の契約を全部または部分的に解除する

(7)債権実現による弁護士費、弁護士費、公証費、執行費、およびその他の関連費用を含むが、債権実現による弁護士費、弁護士費、公証費、執行費、およびその他の関連費用を含む、借り手の違約による融資者への損失の賠償を要求する

(8)貸金人及び中国銀行有限会社の任意の他の機関が開設した任意の口座に借款相殺者の全部又は一部を融資する任意の貸方残高を、当該口座に満期になっていない資金が早期満期とみなされる。口座貨幣種と貸金人が採用した貨幣種とに差があり、貸金者が相殺日に採用した為替レートで計算する

(九)貸主を受益者とする担保権益を強制的に執行すること。保証人に担保義務に対して責任を負うことを要求する

(十)貸手が必要と思う、実行可能な他の措置をとる。

第十五条諦めない

一方が本プロトコルの下にあるその権利の一部または全部を行使していない場合、または他方がその一部または全部の義務または責任を履行することを要求する場合、またはその一部または全部の義務または責任に責任がある場合、前者の権利を放棄するか、または前者の義務および責任を免除するとはみなされない。

一方が権利を行使する際に、他方の任意の黙認、延期または遅延は、本合意、法律および法規が指すいかなる権利にも影響を与えてはならず、そのような権利を放棄するとみなされてはならない。

第十六条の改正、修正及び終了

双方の同意を得て、本協定は書面で修正または修正することができる。本プロトコルの任意の修正または修正は、本プロトコルの不可分の一部を構成すべきである。

法律法規に別の規定があるか、または双方に別の約束がない限り、本合意は終了してはならない。本合意のすべての権利および義務が完全に履行されていない限り。

法律、法規が別に規定又は双方に別途約束がある以外は、本契約の任意の規定の無効は、本契約の他の規定の効力に影響を与えない。

第17条法律及び紛争解決法が適用される

この協定はRepublic of China人民代表大会の法律を適用する。

本プロトコルが発効すると、本プロトコルの実行または履行によって生じる任意の論争は、双方が協議して解決することができる。交渉が失敗した場合、いずれか一方は以下の_方法で争議を解決しなければならない

1.仲裁。これに提出します

中国国際経済貿易仲裁委員会

-北京仲裁委員会(北京国際仲裁センター)

·仲裁委員会仲裁は、申請を提出する際に有効な仲裁委員会の仲裁規則に従って行われなければならない。仲裁裁決は終局裁決であり、各方面に対して拘束力がある。

2.訴訟。当事者は協議を通じて中国裁判所を選択して訴訟方式で紛争を解決することができる。

-本合意または個人合意に従って、中国銀行株式会社の貸金人またはその権利および義務を行使する他の機関住所地人民法院に訴訟を提起する。

-最高人民法院国際商事法廷に提訴(対象金額3億元以上の国際商事紛争)

-法に基づいて主管人民法院に訴訟を提起する。

紛争解決期間中、紛争が本協定の他の条項の実行に影響を与えない場合は、当該等の他の条項は継続して実行されなければならない。

第十八条附属書

以下の添付ファイルと双方が合意した任意の他の添付ファイルは、本プロトコルの不可分の一部を構成し、本プロトコルと同等の法的効力を有するものとしなければならない。

1.引き出し申請(表)；

2.ローン経年化金利通知書(表)；

第十九条その他

1借主の書面による同意なしに、借主は、本契約書の下の権利又は義務を第三者に譲渡してはならない。

2借款者は、貸金人が中国銀行有限会社の他の機関に本契約項の下の権利及び義務を履行することを委託することを認め、又は貸金者が業務のためにそれを融資を提供する義務を中国銀行有限公司の他の機関に譲渡することを認める。貸金人が認可した中国銀行有限公司の他の機関又は本協定項の下の融資業務を受ける機関は、本合意の全ての権利を行使し、裁判所に訴訟を提起し、仲裁機関に裁決を提出するか、又は本合意項下の判決又は仲裁裁決の執行を申請する権利がある。

3本協定の他の規定に影響を与えることなく、本協定は、本協定双方及びそのそれぞれの相続人及び譲受人に対して拘束力を有する。

4双方が別途約束をしない限り、双方は、本プロトコルで規定されている住所を通信及び連絡先、及び双方が確認した送達先として指定しなければならない。適用サービス範囲には，双方が本プロトコルの履行過程で発行した各種通知，契約などの文書，および本プロトコルにより論争が発生した場合の関連文書や法律文書，および係争後の一審，二審，再審，実行プログラムが含まれる

仲裁と民事訴訟手続きに入る。上記住所に変更があれば、変更側は_営業日を早めて書面で相手に通知しなければなりません。仲裁及び民事訴訟において，いずれか一方の当事者が住所を変更する場合は，仲裁機関又は裁判所に通知する義務を果たさなければならない。一方の当事者が上記のように通知義務を履行していない場合は、本プロトコルで決定した送達先を有効送達先とする。

一方が提供または確認した送達先が不正確であること，速やかに相手に通知されなかったこと，裁判所あるいは宛先を指定して送達先を変更して受領を拒否したことなどにより，一方の当事者が実際に法的文書を受信していない場合は，書類郵送返送日を送信日とし，直接送達する場合は，送達者がその場で送達証明書に情報を記載した日を送信日とする.

5本プロトコルが想定する取引は、本プロトコル双方の独立した利益に基づく。個人あるいは単位は，法律，法規あるいは規制に関する規定の要求に応じて，出稼ぎ先を構成するものであり，このような関連関係を利用して取引の公平性に影響を与えてはならない.

6本契約におけるタイトル及び企業名は、参考に供するだけであり、本契約の規定又は双方の権利及び義務を説明するために使用されてはならない。

7貸手は、適用される法律、法規及び規則の規定に基づいて、金融信用情報データベース及び他の法に基づいて構築された信用情報データベースに、本協定に関連する情報及び借り手の他の関連情報を提供し、条件に適合する機関又は個人が法に基づいて照会及び使用する権利がある。本プロトコルを締結し、履行するために、貸手も金融信用情報データベースおよび他の合法的に構築された信用情報データベースを介して借り手の関連情報を問い合わせる権利がある。

8抽出日又は返済日が法定祝祭日である場合、抽出日又は返済日は、法定祝祭日終了後の最初の営業日に順延しなければならない。

9貸手が法律法規又は監督管理規則の変更又は主管監督機関の要求のために本合意を履行できない場合、又は本合意を履行できない場合、貸金者は、適用法律法規又は規制規則の変更又は主管規制機関の要求に基づいて、本合意及びその個別合意の履行を終了又は修正する権利がある。貸手が本プロトコルの終了または修正によって本プロトコルを履行できない場合、または本プロトコルの約束に従って本プロトコルを履行することができない場合、貸手はその責任を免除しなければならない。

借り手は、本プロトコルに規定されている貸手を通じて、電話相談及び本プロトコル及び本プロトコルの下の業務及び課金に連絡することができる。

第20条この協定の効力

本協定は法定代表者(又は担当者)又は許可署名者が署名し、借主双方が印鑑を押した後、発効する。

本プロトコルは1式4部であり，借り手と貸手は2部ずつ持ち，同等の法的効力を持つ.

ローンの年化金利通知書を添付する