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以下は、2022年12月31日現在、改正された“証券取引法”(以下、“取引法”と略す)第12節に登録されたZion Bancorporation，National Association(“銀行”)のいくつかの重要な証券条項の要約記述である。以下の要約は完全ではなく、日付が2018年9月30日の第2回改正及び再改訂された銀行組織規約(以下、“細則”と略す)及び日付が2019年4月1日の第2回改正及び再制定された銀行定款(以下、“細則”と略す)の関連章のみを参照して保持されており、この等の細則は、本添付ファイルに属する銀行10-K表年次報告に参考方式で組み込まれている。

2022年12月31日現在，承認発行された4，400，000株優先株のうち，(1)140，000株A系優先株，(2)1，400，000株C系優先株，(3)250，000株F系優先株，(4)200，000株G系優先株，(5)126，222株H系優先株，(6)300，893株I系優先株と(7)195，152株J系優先株が指定されている。

投票権。定款、定款、国家銀行法の適用条項、貨幣監理署(“OCC”)の適用条例又はその他の適用法律に別段の規定がない限り、普通株式保有者は取締役選挙その他の目的について投票権を行使する権利がある。すべての普通株はその所有者がある事項について投票する権利があるようにする。普通株式はどの役員選挙でも累計投票権がありません。

普通株の投票権は、当該等株式の配当金が延滞したり、定款細則を改正したり(例外を除いて)当該系列優先株の権力、優先権、特権又は権利に重大な悪影響を与える場合に、取締役の選挙投票を行うことができるいくつかの系列優先株の特別投票権に支配される。普通株の投票権は、銀行取締役会(“取締役会”)が将来指定可能な任意の優先株の投票権にも支配されている。

清算権。普通株式保有者は、任意の自発的又は非自発的清算、解散又は銀行事務を終了する権利があるとき、債権者の任意の債権及び任意の一連の優先株の優先株が解決された後、比例して銀行純資産を得る権利がある。

これらの条項および細則には、以下に述べる条項を含むいくつかの条項が含まれており、これらの条項は、非交渉買収の試みを求めるのではなく、能動的な買収要約または他の一方的な買収提案を考慮した人が取締役会と交渉することを奨励する可能性がある。

役員の免職。細則は，株主はこの目的のために開催された株主総会において，理由の有無を問わず任意の取締役を罷免することができ，細則を規定しない限り取締役はそれによって罷免されることしかできないと規定している。また、条項では、どの役員の除去にも、当時取締役選挙で投票する権利のある流通株の3分の2の保有者が賛成票を投じる権利が必要と規定されている。

株主提案。株主が候補者を指名して取締役会に入るか、あるいは株主周年総会で新業務を提出しようとする場合、150暦より早くない日、あるいは本銀行の前年度の株主依頼書が株主に委託書を発行して1周年前の120暦日までの日に、業務に関する書面通知を直ちに当行秘書に送付しなければならない。しかし、上述したにもかかわらず、適用年度株主総会の日付が前年年次会議日の1周年から30日以上変更された場合、秘書は、(I)適用年度株主総会が開催される前の120日前の日付または(Ii)銀行が適用年度株主総会日を初めて公表した10日までの営業時間が遅い日に株主通知を受けなければならない。また、年次会議で選択された取締役会取締役数が増加し、全取締役著名人または増加した取締役会数が前年年次会議日1周年までに少なくとも100暦前に公開されていない場合には、このような選挙に関する株主提案が、第1日後10日目の営業終了前に銀行秘書に提出された場合には、タイムリーであると考えられ、第1日後10日目の営業終了後10日目にこれらの著名人または増加した取締役会の全員が公開されなければ開示される。

また，別例における通知条項は，新たな業務を展開したり，誰かを指名して取締役を指名したりすることを希望する株主は，当行にその事項に関する何らかの情報を提供しなければならないことを要求している.このような要求は世銀株主が指名と提案を提出するのを阻害するかもしれない。

特定の商業取引に対する制限。いくつかの例外を除いて、細則は、本行の少なくとも10%の議決権を有する株式を有する者との何らかの業務取引は、取締役の過半数または本行の少なくとも80%が議決権付き株式を発行している保有者の承認を得なければならないと規定している。このような商業取引には、合併、合併、会社資産の公平な時価の20%を超える株式の全部または売却、会社証券の発行、関連株主の投票権の増加の再分類、または清算、分割または解散が含まれる。銀行が発行した議決権のある株の80%以上を保有する保有者に賛成票を得ない限り、関連者取引に関する条項の規定を廃止または修正してはならない。

空白小切手優先株。当該等細則は，認可及び未発行の優先株の権利及び優先権を確立するために取締役会に広範な権力を与える。このような優先株発行は，遅延，抑止あるいは銀行制御権変更を防止する効果がある可能性がある.優先株の認可であるが未発行株式の存在は、合併、要約買収、代理権競争またはその他の方法で銀行に対する支配権を獲得しようとする試みを取締役会により難しくまたは阻止させる可能性がある

ほとんどの人たちは条項の特定の修正に賛成票を投じた。定款の規定は、第5条第3項(取締役免職に関する)、第6条(取締役会の定足数要件及び管理権限に関する)又は第10条(定款の改正)又は任意の他の条項が取締役会又は銀行の任意の他の上級管理者又は代理人の権力又は権力を制限、制限又は変更する場合には、法規に基づいて投票する権利のある流通株及び発行済み株式の3分の2の賛成票を要求しなければならない。取締役会以外の任意の上級職員または代理人、または取締役会または取締役会の許可に応じて委任される上級職員および代理人には、取締役会以外の任意の上級職員または代理人に権限を付与する必要があり、取締役会または任意の高級職員または代理人が任意の行動をとることができるように、または取締役数、任意の取締役会会議の定足数要求、任意の事項について行わなければならない投票、取締役会議を開催または開催する方法、またはそのような会議の場所を変更する

将軍。A系列預託株式を管理する預託契約条項の規定の下で、A系列預託株式の所有者は、A系列預託株式に代表されるA系列優先株のすべての権利及び割引権(配当、投票権、償還及び清算権を含む)を有する権利を有し、その割合は、当該A系列預託株式に代表されるA系列優先株の適用部分に相当する。各Aシリーズ預託株式は預託証明書によって証明される。

配当金を受け取る。受託者は、受信したA系列優先株に関する任意の現金配当又は他の現金分配(以下、“A系列優先株条項--配当権”参照)を、A系列優先株に関するA系列預託株の記録保持者に割り当てる。受託者は、これらの分配を取得する権利のあるA系列預託株式の記録保持者に、受け取った現金以外の任意の財産を、これらの所有者間で比例的に分配または分配できないと判断しない限り、不可能である。この場合、信託銀行は、銀行の承認の下でその財産を売却し、売却された純利益をAシリーズ預託株式の保有者に比例して分配することができる

救い。当行がAシリーズ預託株式に代表されるAシリーズ優先株株式(以下“Aシリーズ優先株条項-償還権”参照)を償還すると、信託銀行は、このように償還されたAシリーズ優先株株式に相当するAシリーズ預託株式数を同じ償還金利で償還する。しかしながら、償還されたA系列預託株式が全て発行されたA系預託株式よりも少ない場合には、預託割合に応じて、抽選または当行が公平であると考えられる他の方法で償還する預託株式を選択し、いずれの場合も、A系預託株式は、40株およびその任意の倍数の増分でのみ償還される。

投票する。受託者は、A系列優先株保有者が投票権を有する任意の会議の通知を受けると(以下“A系列優先株の条項-投票権”を参照)、受託者は、通知に含まれる情報をA系列預託株式の記録保持者に郵送する。A系列預託株式の各記録保持者は、記録日がA系列優先株の記録日と同じ日に、当該保有者のA系列預託株式に代表されるA系列優先株の株式数を採決するように依頼者に指示することができる。可能な範囲内で、受託者は、その受信した指示に基づいて、A系列預託株式に代表されるA系列優先株の株式数を採決する。受託者がA系列預託株式保有者の具体的な指示を受けていない場合は、任意の適用規制機関が許可する範囲内で、受信した指示に従ってA系列優先株のすべての株に比例して投票する

配当権。取締役会または正式に許可された取締役会委員会が発表した場合、Aシリーズ優先株の清算優先株1，000ドルの配当は四半期ごとに支払われ、配当金の年間金利は(I)関連LIBOR決定日の3ヶ月より0.52%または(Ii)4.00%に等しい。適用された3ヶ月間のロンドン銀行の同業借り換え金利は定款に基づいて決定されたが、明らかな誤りがなければ、Aシリーズ優先株計算エージェントはその決定に拘束力と決定性を持つことになる。

A系列優先株の配当金は毎年3月、6月、9月、12月の15日目に支払われるが、その日が営業日でない場合、配当金支払い日は次の営業日となる。A系列優先株の特定配当記録日は、支払日直前の3月1日、6月1日、9月1日または12月1日(場合によって)

Aシリーズの優先株の配当は非累積です。そのため、Aシリーズ優先株が何の配当期間についても配当を発表していなければ、当該等の配当は発生或いは支払いされず、銀行は当該配当期間について配当金を支払う義務がなく、いずれの将来の配当期間についてもAシリーズ優先株の配当を発表した。

·銀行普通株および任意の他のカテゴリまたはシリーズ株に優先し、その条項は、配当金の支払いまたは銀行事務の任意の清算、解散または終了時に資産を割り当てる上で、Aシリーズ優先株がそのようなカテゴリまたはシリーズに優先することを規定する

·銀行のGシリーズ優先株、Hシリーズ優先株、第1シリーズ優先株、Jシリーズ優先株、および任意の他のカテゴリまたはシリーズ株と互角であり、その条項は、Aシリーズ優先株が配当金の支払いまたは銀行事務の任意の清算、解散または終了時に資産分配においてこのようなカテゴリまたはシリーズと同等であることを規定している

清算権。当行が任意の自発的或いは非自発的な清算、解散或いは清算を行う時、Aシリーズの優先株保有者は債権者に対する債務及びAシリーズの優先株の任意の優先証券保有者の権利規約を清算した後、本行の株主に分配できる資産から清算分配を受け取る権利があり、金額は1株当たり1，000ドルの清算優先株(1株当たりの預託株式25ドルに相当)に申告及び未払いの配当を加えることができ、いかなる未申告配当金を蓄積することもない。A系列優先株の保有者は、このような清算分配を支払った後、銀行から任意の他の金額を得る権利がない。

当行資産がA系列優先株、G系列優先株、H系列優先株、I系列優先株、J系列優先株のすべての所有者及びA系列優先株と同等の任意の他の持株保有者に清算優先株に申告及び未払いの配当を加えるのに不十分であれば、当該等価株保有者に支払われたすべての金は、当該等保有者の合計清算分配に基づいて比例して支払われる。

償還権。Aシリーズ優先株は、強制償還、債務返済基金、または他の同様の条項の制約を受けない。優先株保有者(又は生疑問を免除するために、A系列預託株式保有者)は、本行のA系列優先株のいずれかの株式の償還又は買い戻しを要求する権利がない。

Aシリーズの優先株は当行が随時全部または一部を選択して償還することができ、償還価格は1株当たり1，000ドル(Aシリーズ預託株式25ドルに相当)に相当し、いかなる発表および未払いの配当も加え、未発表の配当を蓄積することはない。銀行は株の株式を買い戻し、Aシリーズ優先株を含め、事前にOCCの承認を得る必要がある

·銀行清算、解散または清算時に配当金または分配資産を支払う上で、Aシリーズ優先株に変換または購入する権利がある任意のカテゴリまたはシリーズ株に変換または証明することができる任意のカテゴリまたはシリーズ株を発行、許可または許可するか、または購入権のある任意のカテゴリまたはシリーズ株に変換または証明することができる任意のカテゴリまたはシリーズ株を発行または許可するには、Aシリーズ優先株およびAシリーズ優先株と平価の任意のカテゴリまたはシリーズ優先株(Gシリーズ優先株、Hシリーズ優先株を含む)のすべての発行済み株式のうちの少なくとも3分の2の保有者の賛成票または同意を得なければならない。系列I優先株とJ系列優先株)は、1つのカテゴリとして一緒に投票する

·条項のいかなる改正であっても、合併、合併、または他の方法によっても、条項に規定されている例外を除いて、Aシリーズ優先株全体の権力、優遇、特権または権利に重大かつ悪影響を及ぼす任意の改正には、Aシリーズ優先株の全流通株の少なくとも3分の2の賛成票または同意が必要である

本行がA系列優先株又は任意の他のカテゴリ又はシリーズの投票権のある平価株(以下に定義する)について発表及び配当を発表することができなかった場合、その総額が少なくともそのカテゴリ又は系列が6つの配当期間内にその配当率で支払うべき配当額に等しく、連続した配当期間(“支払わない”)であるか否かにかかわらず、(I)取締役会を構成する取締役数が2人増加し、(Ii)当該カテゴリ又は系列投票権のある平価株(Aシリーズ優先株を含むことができる)について支払が存在しない場合、当該等の同等の投票権を有する株式の所有者は、他の2人の取締役(“優先取締役”)を同一種類で投票して選挙する権利があるが、当該等の取締役の選挙は、当行が適用法、規制センターの実施条例及び指針又はナスダック(又はその証券がそれに上場する可能性のある他の取引所)の上場基準、又は任意の他の規制又は自律機関の規制に違反しないことを前提としている。本段落及び次項で述べたように、“投票権平価株”とは、A系列優先株と、支払配当においてA系列優先株と平価であり、本節で述べたような投票権を有する各類又は各系列優先株であり、G系列優先株、H系列優先株、I系列優先株、J系列優先株を含む

未納株があれば、任意の投票権のある平価株(適用される場合、A系列優先株を含む)の少なくとも20%の流通株が未納である場合は、銀行秘書は、任意の登録所有者に書面で要求し、2人の取締役を選挙するために特別会議を招集しなければならない(決定された次の株主総会または特別総会の日の90日前にこの要求を受けない限り、この場合、この選挙は、次の株主総会または特別株主総会で開催される)。当該等の投票権が終了していない限り、単一カテゴリ投票である投票権平価株式(A系列優先株を含む)の保有者は、その後の各株主総会で優先取締役を選挙し続ける

もし任意の種類または系列の投票権のある平価株が配当金を支払わない後少なくとも4つの配当期間内に全額配当を発行した場合、優先取締役はその種類または系列の投票権について終了する(その後、配当金を支払わないたびに回復しなければならない)。そして、すべてのカテゴリおよびシリーズに投票権のある平価株の少なくとも4つの配当期間が全て配当された場合、配当金を支払わない場合、このように選択された各優先株取締役の任期は直ちに終了し、取締役会における取締役数は自動的に2人減少する

いずれの優先株取締役も、すべてのカテゴリの多数の流通株と、当時未払いであった一連の投票権のある平価株の記録保持者とが、いつでも理由なくまたは理由なくキャンセルし、1つのカテゴリとして一緒に投票することができる。先に述べた優先株役員の任期終了後、優先株役員職の任意の空き(優先株役員予備選挙前を除く)は、留任した優先取締役の書面で補填することができ、または留任者がいない場合は、投票権のある平価株の登録所有者が投票することができ、その際に支払われていない株式は別の種類の投票として採決され、後継者は次の株主総会に在任する

将軍。G系預託株式に関する預託契約条項の規定の下で、G系預託株式の保有者毎に、G系列預託株式に代表されるG系列優先株のすべての権利及び割引権(配当、投票権、償還及び清算権を含む)を有する権利があり、割合は、当該G系預託株式に代表されるG系列優先株の適用部分に相当する。各Gシリーズ預託株式は預託領収書によって証明されます。

G系列優先株に関するG系列預託株式の記録保持者.受託者は、これらの割り当てを取得する権利のあるG系列預託株式の記録保持者に、それが受信した現金以外の任意の財産を、これらの所有者間で比例的に分配できないか、または分配不可能であると判断しない限り、これらの所有者の間で比例して分配できないことを決定しない限り、記録保持者に割り当てる。この場合、受託者は、銀行の承認の下でその財産を売却し、売却された純利益をGシリーズ預託株式の所有者に比例して分配することができる

救い。当行がG系預託株式に代表されるG系優先株の株式(以下“G系優先株条項-償還権”参照)を償還すると、信託銀行は、このように償還されたG系優先株株式に相当するG系預託株式の数を同じ償還金利で償還する。しかしながら、償還されたGシリーズ預託株式がすべて発行された受託株式よりも少ない場合、償還すべき預託株式は、預託割合に応じて、抽選または当行が公平であると考えられる他の方法で選択され、いずれの場合も、G系預託株式は、40株およびその任意の倍数の増分で償還されるだけである。

投票する。保管人がG系列優先株保有者が投票権のある任意の会議の通知を受けると(以下“G系列優先株条項-投票権”参照)，保管人は通知に含まれる情報をG系列預託株式の記録保持者に郵送する.記録日時(G系列優先株の記録日と同じ日付)のG系列預託株の記録保持者ごとに，その所持者のG系列預託株に代表されるG系列優先株の株式数を採決するように依頼者に指示することができる.可能な範囲内で、受託者は、その受信した指示に基づいて、G系列受託株式に代表されるG系列優先株の株式数を採決する。信託機関がG系列預託株式保有者の具体的な指示を受けていない場合は、任意の適用規制機関が許可する範囲内で、受信した指示に従って代表されるG系列優先株のすべての株に比例して投票する

配当権。取締役会または正式に認可された取締役会委員会が発表した場合、Gシリーズ優先株清算優先株1，000ドルの配当は四半期ごとに延滞し、年率は(I)2023年3月14日まで(2023年3月14日を含む)の配当期間の固定金利6.30%と(Ii)3ヶ月間のLIBORの変動金利プラス2023年3月14日以降の全配当期間の4.24%に等しい。適用された3ヶ月間のロンドン銀行の同業借り換え金利は定款に基づいて決定されたが、明らかな誤りがなければ、Gシリーズ優先株計算エージェントはその決定に拘束力と決定性を持つことになる。

G系列優先株の配当金は毎年3月、6月、9月、12月の15日目に支払われるが、その日が営業日でない場合、配当支払い日は次の営業日となる。G系列優先株の特定配当記録日は、支払日直前の3月、6月、9月または12月の初日である(場合によって)

G系優先株の配当は非累積である。したがって、Gシリーズ優先株が何の配当期間についても配当を発表していない場合、その配当は発生または支払いされず、銀行はその配当期間について配当金を支払う義務がなく、いかなる未来の配当期間についてもGシリーズ優先株の配当を発表する義務がない。

·銀行普通株および任意の他のカテゴリまたは一連の配当金に優先し、その条項は、配当金の支払いまたは銀行事務の任意の清算、解散または終了時に資産を割り当てる上で、G系列優先株がそのようなカテゴリまたは系列に優先することを規定する

清算権。任意の自発的または非自発的清算、解散または清算銀行事務の際、G系列優先株保有者は、債権者への債務を清算した後、G系列優先株の証券所有者の権利の制限の下で、銀行株主に割り当て可能な資産から清算分配を得る権利があり、G系列優先株よりも低い任意のレベルの証券保有者に任意の資産分配を行う前に、清算分配の金額は、1株当たり1，000ドル(1株当たり預金株式25ドルに相当)に、発表されたおよび支払われていない配当金を加えることなく、発表されていない配当金を蓄積することはない。このような清算分配を支払った後、G系列優先株の保有者は銀行から任意の他の金額を得る権利がない。

当行資産がA系列優先株、G系列優先株、H系列優先株、I系列優先株、J系列優先株のすべての所有者及びG系列優先株と同等の任意の他の持株保有者に清算優先株に申告及び未払いの配当を加えるのに不十分であれば、当該等価格持株者全員に支払われた金は、当該等保有者の合計清算分配に基づいて比例して支払われる。

償還権。Gシリーズ優先株は、強制償還、債務返済基金、または他の同様の条項の制約を受けない。優先株保有者(あるいは疑問を免れるため、Gシリーズ預託株式保有者も指す)は、本行に任意のGシリーズ優先株株式を償還または回収する権利を要求する権利がない。

Gシリーズ優先株は、銀行の選択に応じて2023年3月15日以降に時々全部または部分的に償還することができ、償還価格は1株当たり1，000ドル(Gシリーズ預託株25ドルに相当)に相当し、いかなる発表および未払いの配当も加えて、未発表の配当を蓄積せず、ある事件が発生したときにその日までにすべて償還することができる。銀行は株の株式を買い戻し、Gシリーズ優先株を含め、事前にOCCの承認を得る必要がある

·銀行清算、解散または清算時に配当金または分配資産を支払う上で、購入権に変換または証明可能な任意のカテゴリまたは系列株式を発行、許可または増加させるか、または購入権に変換または証明可能な任意のカテゴリまたは系列株を発行または許可するには、G系列優先株の少なくとも3分の2、およびG系列優先株との価格の任意のカテゴリまたは系列優先株(Aシリーズ優先株、Hシリーズ優先株を含む)保有者の賛成票または同意を得る必要がある系列I優先株とJ系列優先株)は、1つのカテゴリとして一緒に投票する

·条項のいかなる改正であっても、合併、合併、または他の方法によっても、条項に規定されている例外を除いて、G系列優先株全体の権力、優遇、特権または権利に重大かつ悪影響を及ぼす任意の改正には、G系列優先株のすべての流通株の保有者の少なくとも3分の2の賛成票または同意が必要である

G系列優先株または任意の他のカテゴリまたは系列の投票権のある平価株(以下のように定義される)に未払いがある場合、(I)取締役会を構成する取締役数が2人増加し、(Ii)そのカテゴリまたは系列の投票権のある平価株(G系列優先株を含む場合がある場合がある)に不払いが存在する場合、このような投票権のある公定価格株の所有者は、1つのカテゴリ投票として2人の優先取締役を選挙する権利があるが、当該等の取締役の選挙は銀行が適用法に違反しないことを前提とする。制御センターの実施細則および指針、またはナスダック(またはその証券がそれに上場する可能性のある任意の他の取引所)の上場基準、または任意の他の規制または自律機関の規制。本段落と次項で用いられるように、“投票権のある平価株”とは、G系優先株およびG系列の平価に配列された各類または各系列の優先株を意味する

未納株がある場合は、いずれかの投票権のある平価株(適用される場合、G系優先株を含む)の少なくとも20%の流通株が発行されており、いずれかの保有者が書面で要求を提出した場合、銀行秘書は、2人の取締役を選挙するための特別会議を招集する(次の株主総会または特別総会の日の90日前にこの要求を受けない限り、この場合、この選挙は、次の株主総会または特別株主総会で開催される)。これらの投票権が終了しない限り、単一カテゴリ投票である投票権平価株(G系列優先株を含む)の保有者は、その後の年次会議で優先取締役を選挙し続ける

利息です。2028年に発行された債券の利息は、(I)年利が6.95厘に固定され、2023年9月15日まで(ただしこの日は含まれていない)、および(Ii)年利変動は、2023年9月15日から2028年9月15日まで(この日を含む)3.89分の変動年利に等しい。適用された3ヶ月期のロンドン銀行の同業解体は2028年の債券を代表する証明書に基づいて決定されたが、明らかな誤りがなければ、2028年の債券の計算代理によるリッジは拘束力と決定性を持つことになる。

2028年債の利息は毎年3月、6月、9月、12月15日に支払われるが、その日が営業日でなければ、支払日は次の営業日となる。2028年手形の利息は、それぞれの支払日の直前の3月1日、6月1日、9月1日または12月1日に適用される記録日に適用され、銀行帳簿に記録されている所持者に支払われる。

大人になる。2028年に発行された債券は2028年9月15日に満期になる。手形所持者は、違約事件が発生しない限り、手形の満期日を加速させてはならない。以下の“-デフォルト設定およびデフォルトイベント”を参照してください。

救い。本行は2023年9月15日以降に全部または一部の2028年手形を償還することができ、方法はこのように償還した2028年手形元金と償還日の計算利息を支払うことである。本行は償還日の前に30日以上、60日を超えないようにし、書面で持ち主に償還を通知する。2028年に発行された債券は債務返済基金を持っていない。

順位をつける。2028年手形は、当行の無担保債務であり、返済権においてすべての優先債務に従属し(以下、以下を参照)、実際には、当行付属会社に属するすべての既存債務および未来債務、および他のすべての負債であり、ある倒産事件が発生した場合、以前の全額支払い当行のすべての一般債務に従属する。2028年債券を発行する契約は、当行が優先債務又は一般債務を招く能力を制限するものではなく、2028年債と並ぶ債務を含む。

“高級負債”とは、(1)当行が資金の購入又は借入により不足している全債務の元金及び任意のプレミアム及び利息を意味し、当行が発行した証券、手形、債権証、債券又はその他の類似手形証明の有無にかかわらず、(2)本行の資本リース義務、(3)すべての発行された又は物件繰延購入価格と仮定された債務、すべての条件付き売却債務、及び任意の条件付き売却又は保有所有権協定下のすべての債務をいうが、通常業務中に支払うべき貿易帳簿は含まれていない。(Iv)任意の信用状、銀行引受為替手形、証券購入手配、および同様の信用取引に関連するすべての義務；(V)金利交換、上限または他の合意、金利先物またはオプション契約、通貨交換プロトコル、通貨先物またはオプション契約、および他の同様の合意に関連するすべての義務；(Vi)銀行は、債務者、保証人または他の態様として責任があるか、または法的責任がある他の者が(I)~(V)項に記載されたタイプのすべての義務を有する。(Vii)当行の任意の財産または資産の留置権で保証される他の者(I)~(Vi)が指すタイプのすべての債務、および(Iii)第(I)~(Vii)項の任意の延期、継続、または延期

·任意の信託に発行された債務証券に関連するすべての他の債務証券および担保、または信託、共同企業または銀行に関連する他のエンティティの受託者を含む銀行とその付属会社との間の任意の債務であり、信託、パートナーシップまたは銀行に関連する他のエンティティは、2028年手形と同等または低い文書に従って銀行によって保証される銀行の融資ツールである。

違約と違約事件。もし本行が破産を申請し、或いは他の本行に関連する破産、債務返済力がない或いは再編事件(各事件はすべて“違約事件”)が発生し、このような違約事件は依然として継続しており、受託者或いは元金総額の少なくとも25%を持つ2028年期手形所持者は2028年期手形の満期時間を加速することができる。違約事件が発生し、治癒されていない場合、受託者は、その権力を行使する際に、自分の事務を処理する際に慎重な人の慎重さを使用しなければならない。しかし、受託者は、彼らが受託者に合理的な保証または賠償を提供していない限り、2028年手形を管理する契約下の任意の権利または権力を行使する義務がないであろう。

もし違約(定義は後述)が発生し、違約事件が違約事件でない場合、2028年債券の受託者或いは所持者は、2028年債券の満期日を加速させる行動を取ってはならない。しかし、もし失責が発生した場合、受託者は2028年期手形所持者の任意の契約及びその他の権利の強制執行に着手することができ、もし失責は銀行が期限が切れた時及び支払わなければならない時に何の利息も支払わなかったことと関係があり、この失責は30日間持続し、或いは2028年期手形が満期になった時に元金を支払うことができなかった場合、受託者はその時の期限及び支払わなければならない金額を支払うことを要求することができ、そして支払いを確保することができる。

違約“とは、(I)満期時に2028年手形の元本または任意のプレミアムを支払うことができなかったこと、(Ii)満期時に2028年手形の任意の利息を支払うことができず、30日間継続すること、(Iii)2028年手形の任意の他の契約を履行できず、受託者または2028年手形元金総額の少なくとも25%を保有する所持者が当行に書面通知を出してから60日以内に違約を継続すること、または(Iv)任意の無責任事件を意味する。

本行は，本行の各財政年度終了後120日以内に，各署名者が知っているように，本行が管限2028年期手形条項の契約を履行及び遵守していないか否かのいかなる条項，条文及び条件(当該契約に規定されているいかなる猶予期間又は通知規定にもかかわらず)を受託者に提出しなければならず，本行が責任を失った場合は，当該等の署名者が知っている範囲内でこれらの違約及びその性質及び状況を示す。

条項を修正する。2028年手形を管轄する契約にはいくつかの限度のある修正がなされているが、2028年手形所持者の同意を得る必要はなく、その他の改正は元金662/3%を保有する2028年未償還手形所持者の同意の下で行うことができる。しかしながら、修正が以下の条件を満たす場合、返済されていない2028年期のチケット所有者の同意を得る必要がある

元金662/3%未償還2028年期手形の所持者は、すべての2028年期手形所持者を代表して、当行が契約を遵守するいくつかの制限条項を免除することができる。2028年期手形元本を返済していない過半数の所持者はすべての2028年期手形所持者を代表して、いかなる過去の失責行為を放棄することができるが、もし2028年期手形所有者の同意を得ていなければ、いかなる契約或いは条文を修正或いは改訂することはできないが、元金或いは利息支払い方面の失責は除外する。