2023年2月藍牛資産剥離概要展99.2

免責声明はアメリカ証券取引委員会持株有限会社(以下は“REPay”或いは“当社”と略称する)はアメリカ証券取引委員会(“SEC”)に年度、四半期及び当期報告、委託書及びその他の資料を提出しなければならない。これらの文書は、REPayの業務、運営結果、および財務状況に影響を及ぼす可能性のあるいくつかの重要なリスク要因が議論されている米国証券取引委員会のウェブサイトで無料で入手できる。非GAAP財務指標本コミュニケーションは、管理層が会社の経営業務を評価し、業績を評価し、戦略決定を行うためのいくつかの非GAAP財務指標を含む。調整されたEBITDAは1つの非公認会計原則財務計量であり、利息支出、税項支出、減価償却及び償却前の純収益を差し引くことを代表し、調整後計及びいくつかの正常運営支出、非現金費用及び/又は非経常費用に属さない費用、例えば債務清算損失、金利ヘッジ終了損失、或いは代償公正価値のある非現金変動、資産及び負債の公正価値非現金変動、株式を基礎とする給与費用、取引支出、再編及びその他の戦略創設コスト及びその他の非経常費用とみなされる。REPayは，調整後のEBITDAは投資家や他の人に有用な情報を提供し，経営陣と同様に経営実績を理解·評価することを支援していると考えている。しかし、, 調整後のEBITDAはGAAPによって計算された財務指標ではなく、純収益や他のGAAPによって計算された経営業績指標の代替品と見なすべきではない。これらの非公認会計基準の財務指標を用いてRePay社の業務を分析することには大きな限界があり、計算は管理層が投資家が重要と思われる可能性のあるイベントと状況の性質と分類の主観的判断に基づいているからである。さらに、RePay業界の他の会社は、調整後EBITDAまたは同様の測定基準と呼ばれる測定基準を報告する可能性があるが、このような非GAAP財務測定基準の計算方法は、REPay社がその非GAAP財務測定基準を計算する方法とは異なる可能性があり、比較測定基準としての全体的な有用性を低下させる。これらの制限のため、あなたは、純収入と公認会計基準に基づいて報告されたRepayの他の財務業績を含む、調整されたEBITDAを他の財務業績指標と一緒に考慮すべきである。前向き陳述本プレスリリースには、1995年の“個人証券訴訟改革法”が指す“前向き陳述”が含まれている。これらの陳述は、将来の財務および経営結果に関する陳述、将来の業務、製品およびサービスに関するREPay会社の計画、目標、期待および意図に関する陳述、および“可能な結果”、“予想”、“継続する”、“予想”、“推定”、“信じる”、“計画”、“計画”、“予測”、“展望”または同様の意味の言葉によって決定される他の陳述を含むが、これらに限定されない。これらの展望的陳述には、RePayの2022年展望とその他の財務指導、藍牛の2022年業績に対する推定貢献、藍牛資産剥離の期待収益、収益の使用が含まれているが、これらに限定されない, Repayの市場と成長機会についての陳述、およびRepayの業務戦略と将来運営の管理計画と目標。これらの展望性陳述はRePay会社経営陣の現在の信念と期待に基づいており、固有に重大な商業、経済と競争の不確定性と意外な事件の影響を受け、その中の多くは予測困難であり、しかも通常はRePay会社の制御範囲内ではない。これまで米国証券取引委員会に提出された支払報告(2021年12月31日までの年間10-K表年次報告を含む)で開示されてきた要因を除いて、以下の要因は、インフレ圧力、全体的な経済減速または衰退を含む、実際の結果および事件のタイミングが前向き表現で表現された予想結果または他の予想と大きく異なる可能性がある：藍牛資産剥離のメリット(期待収益の使用を含む)、消費ローン市場に影響する経済状況および政治リスク、売掛金管理業界および消費者および商業支出を暴露する。現在の新冠肺炎の大流行の影響は、新変種の持続的な出現と、その伝播を制御或いは緩和するための行動を含む；支払い処理市場の変化は、競争構造、技術発展或いは監督管理の変化を含む；返済目標の垂直市場の変化は、顧客の返済に適した監督環境を含む；肝心な人員を維持、開発と採用する能力；支払い生態系内の関係に関連するリスクの返済；その成長戦略を実行できない可能性のあるリスクの返済, 買収の決定と実行、データセキュリティに関連するリスク、償還に適した会計政策の変化、および償還が有効な内部統制を維持できない可能性があるリスクを含む。実際の結果、業績或いは成果は任意の予測と展望性陳述及びこれらの展望性陳述が根拠する仮定と大きく異なる可能性があり、甚だしきに至っては不利な影響を与える可能性がある。本稿に含まれるデータが未来の表現をどの程度反映しているかは保証されない.将来の業績の予測指標として前向き陳述に過度に依存しないように注意します。本明細書に記載されたすべての情報は、REPLYに関する情報、またはREPLY以外の個人によって提供される情報の日付のみであり、REPARYは、本陳述日の後に発生する事態の発展のために任意の前向き記述を更新する意図または義務を有さない。RePayに関する業界および端末市場の予測および推定は、RePayが信頼できると考えられるソースに基づいているが、これらの予測および推定がすべてまたは部分的に正確であることが証明される保証はない。年化された、予想されている、予想されている数字は説明目的のみに使用され、予測ではなく、実際の結果を反映しない可能性もある。

資産剥離原理藍牛の概要2019年9月にBillingTreeに買収された燃料油とプロパンディーラー業務管理ソフトウェア；BillingTreeはその後、2021年6月にRePayに買収された取引要約販売価格は約0.5%であった。4，100万ドルの現金、慣例的な買収価格調整の制限を受けて2023年2月15日締め切り戦略基本原理は、B 2 B支払いと消費者支払いの垂直分野に投資と資源を優先的に使用し、私たちの純レバレッジ率が3.0倍未満の道路の返済を増加させる有機毛利益の増加を実現した(1)収益の使用償還は、以下の資本分配優先事項に従って現金収益を使用する：企業への再投資は有機成長を推進し、純レバレッジを低下させ、付加価値を実行する。戦略M&A有機毛利の増加は公認されていない会計基準の財務指標であり、毛利の年ごとの増加を代表するが、前の期間(或いはその後の任意の期間)の買収及び資産剥離に占めるべき毛利の増加を含まない。

Blue Cowの2022年度展望償還に対する推定貢献は、以前に提供された2022年度の毛利益からサービス償還コストを減算する財務指導を再確認したが、予測された調整後EBITDAのような展望性、非GAAP財務指標(例えば、予測された調整後EBITDA)と最も直接的に比較可能なGAAP財務指標との定量化調整は提供されていないが、不合理な努力がなければ、信頼性の高い予測または推定関連構成要素は困難であるため、将来の不確実性はこのような計算に重大な影響を与える可能性があるので、これらの不確実性を提供することは、ある程度の精度を意味する可能性があり、困惑または誤解される可能性があるからである。藍牛2022 E料金カード支払い数量毛利益(1)調整後のEBITDA(2)$700 mm$10.0 mm$950万$400万