|
バークレー
PLC
|
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(登録者)
|
|
著者:/s/
Garth Wright
--------------------------------
|
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ガース
ライト
|
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アシスタント秘書
|
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業績公告
|
ページ
|
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|
備考
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1
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|
性能輝点
|
2
|
|
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グループ財務取締役コメント
|
6
|
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|
業務別の結果
|
|
|
|
バークレーイギリス
|
8
|
|
|
バークレー国際
|
11
|
|
|
本部
|
16
|
|
|
四半期業績概要
|
17
|
|
|
業務別四半期実績
|
18
|
|
|
パフォーマンス管理
|
|
|
|
毛利と残高
|
24
|
|
|
報酬
|
26
|
|
|
リスク管理
|
|
|
|
リスク管理と主体リスク
|
28
|
|
|
信用リスク
|
29
|
|
|
市場リスク
|
49
|
|
|
国庫と資本リスク
|
50
|
|
|
取締役の職責説明
|
63
|
|
|
簡明連結財務諸表
|
64
|
|
|
財務諸表付記
|
69
|
|
|
付録:非IFRS業績評価
|
77
|
|
|
株主情報
|
84
|
グループの最高経営責任者C.S.Venkatakrishnanはコメントした
“2022年バークレーが強い。業務ごとにbr収入の増加を実現し,集団収入が上昇した14%です我々は
の10%を超えるROTE目標を達成し,13.9%の強い普通株一次(CET 1)自己資本充足率
を保持し,株主に資本
を返却した。私たちは世界経済情勢に慎重ですが、2023年まで、私たちの業務は成長機会
を見続けます
|
|
収入
|
コスト収入比
|
税引前利益
|
は利益を占めるべきである
|
RoTE
|
EPS
|
1株当たり純資産価値
|
CET 1比率
|
総資本
返却1
|
2012年度
|
£25.0bn
|
67%
|
GB 70億
|
GB 50億
|
10.4%
|
30.8p
|
295p
|
13.9%
|
c.13.4ペンスは同値である
|
Q422
|
GB 58億GB
|
69%
|
GB 13億
|
GB 10億
|
8.9%
|
6.5p
|
●
|
次世代デジタル消費金融サービス
:ネットバンクサービス
-バークレイズ英国モバイル銀行アプリケーションユーザーは1050万を超え、登録人数は前年比8%増加した。C.220 k‘Rainy Day Saver’
は2022年9月29日に発売されて以来、41%のアカウントが新しいまたはBlue Rewardsに再加入した顧客である。アメリカの消費者銀行では、Gap Portfolio 2が私たちのプラットフォームに統合され、私たちのアメリカの顧客群は2倍になり、2000万以上に達しました
|
●
|
企業と投資銀行業務の持続可能な成長を実現する:2019年から20223年の間に、全世界の市場収入シェアは114ベーシスポイント増加した;世界の10大同業者の中で増加率は2番目に速い。融資への投資br企業は2022年により安定し,より高いリターンをもたらす29億GBの収入をもたらし,2019年以来の複合年間成長率(CAGR)は16%であった
|
●
|
私たちが低炭素経済への転換の過程でチャンスをつかむ
:2030年末までに1兆ドルの持続可能と転換融資を促進するための新たな拡張目標。2027年末までにグループの持続可能な影響資本投資認可は5億GBに達します
|
●
|
グループは利益を占めるべきであるGBは50億GB,ROTEは10.4%であり,すべての運営部門が2桁のリターン
を実現している
|
|
|
–
|
米国証券超過発行の影響は含まれていない(証券超過発行
)5、RoTEは11.6%
|
●
|
集団減価前利益前年比9%増の82億GB
|
|
●
|
グループ収入:GB 25億GB、
は前年比14%増加し、私たちの運営部門の広範な勢いと外貨によるメリット
:
|
|
|
–
|
Br}CIB収入は8%増加した;全世界市場とFICC 6の年間表現は最も良く、取引銀行業務の表現は強く、投資銀行業務費用プール減少の影響を相殺した
7
|
|
–
|
消費者、クレジットカード、支払い(CC&P)収入が35%増加したのは、米国のクレジットカードとプライベートバンクの残高が増加し、支払い売上が増加したおかげです
|
|
–
|
バークレイズ英国の収入は11%増加し,主に金利上昇環境に押されている
|
●
|
グループ運営費用は167億GBであり,16億GBの訴訟と行為費用
は主に超過発行証券によって推進されていることを反映している
|
|
|
–
|
グループ
訴訟や行為を含まない運営費用は
である151億GBは前年比6%増加し、為替レートとインフレの影響を反映している
|
●
|
信用減値費用は12億GB、融資損失率(LLR)は30ベーシスポイントであり、
はマクロ経済悪化を反映しているが、
はモデル後調整(PMAS)を利用してマクロ経済
の不確定性に対応し、及び更新情景に基づく新冠肺炎関連調整の発表により部分的に相殺された。ポートフォリオのカバー率は強く維持されています
|
|
●
|
CET 1比率13.9%,
1株当たり有形資産純資産額(TNAV)は295 p
|
|
●
|
資本分配:2022年総配当は1株7.25ペンス(2021:6.0ペンス)であり、2022年通年の1株5.0ペンス配当金を含む。5億GBまでの株買い戻しを開始し、発表された2022年関連株の買い戻し総額を10億GBにする予定で、総資本
は1株13.4ペンスに相当する
|
1
|
Br}
は、2022年の1株当たり7.25ペンスの総配当と、2022年に発表された10億GBの株式買い戻し総額を含む。
|
2
|
Gapポートフォリオとは,Gap Inc.アメリカクレジットカードポートフォリオ
である.
|
3
|
バークレーはPeerの計算を用いて財務状況を報告した。
|
4
|
は証券超過発行の影響を反映するために、2021個の財務と資本指標を再記述した。55ページ目の“作成根拠”と1ページ目の“財務諸表再述”を参照されたい69より多くの
情報が理解される。
|
5
|
はバークレイズ銀行(Barclays Bank PLC)が2018年と2019年に米国証券取引委員会に提出したF-3フォーム米国棚登録声明で超過発行された証券を表す。5ページを参照して、バークレイズの業績(証券超過発行の影響は含まれていません)
を調べてください。
|
6
|
は2014-2022年をカバーしています。2014年までのデータは2016年に再細分化された後に再記述されていない。
|
7
|
データソース:2022年1月1日から12月31日までのDealogic.
|
●
|
帰属利益は10億GB
,RoTEは8.9%,減値前利益は18億GBで前年比29%,コスト正:収入6%であった
|
●
|
Br}グループの収入は58億GBで、前年比12%増加し、外国為替収益
バークレイズイギリスとCC&Pを含めて強い。CIB内部では、世界市場と取引銀行業務の強い表現
は投資銀行と企業ローン業務収入の低下によって相殺された
|
●
|
グループの運営費用は40億GBで、前年比6%増加し、外貨、インフレ、投資が業務に与える影響を反映している
|
●
|
クレジット減価費用は5億GB,LLRは
49 bpsである.悪化しつつあるマクロ経済予測により費用が増加し,経済不確実性を利用したPMAによって部分的に相殺される
|
●
|
返品:2023年に10%を超えるRoTEの実現を目指す
|
●
|
収入:多様な収入
現在の経済と市場環境(より高い金利を含む)の下で、収入フローは集団を有利な位置にし続けている。2023年、バークレイズ英国の純利益差(NIM)は3.20%2を超える見通し
|
●
|
コスト:2023年にコストと収入の比率を60%以下にし,成長
に投資するとともに,集団の中期目標
に向かって60%以下に進むことを目標としている
|
●
|
減値:現在のマクロ経済見通しによると、2023年にLLRは50-60ベーシスポイントと予想される
|
●
|
資本:13%-14%のCET 1比率目標範囲で運営する予定
|
●
|
資本リターン:資本分配政策は累進普通配当金を採用し、適宜補助して買い戻しする
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために、2021個の財務と資本指標を再記述した。55ページ目の“作成根拠”と1ページ目の“財務諸表再述”を参照されたい69より多くの
情報が理解される。
|
2
|
イギリスの銀行金利は2023年に4.25%のピークに達すると仮定します。
|
バークレーグループの業績
|
年末
|
|
3ヶ月で終わる
|
||||
31.12.22
|
リセット1
31.12.21
|
|
|
31.12.22
|
リセット1
31.12.21
|
|
|
|
£m
|
£m
|
%変更
|
|
£m
|
£m
|
%変更
|
バークレーイギリス
|
7,259
|
6,536
|
11
|
|
1,970
|
1,699
|
16
|
企業と投資銀行
|
13,368
|
12,334
|
8
|
|
2,576
|
2,632
|
(2)
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
4,499
|
3,331
|
35
|
|
1,286
|
878
|
46
|
バークレー国際
|
17,867
|
15,665
|
14
|
|
3,862
|
3,510
|
10
|
本部
|
(170)
|
(261)
|
35
|
|
(31)
|
(49)
|
37
|
総収入
|
24,956
|
21,940
|
14
|
|
5,801
|
5,160
|
12
|
運営コスト
|
(14,957)
|
(14,092)
|
(6)
|
|
(3,748)
|
(3,514)
|
(7)
|
イギリス銀行税
|
(176)
|
(170)
|
(4)
|
|
(176)
|
(170)
|
(4)
|
訴訟と行為
|
(1,597)
|
(397)
|
|
|
(79)
|
(92)
|
14
|
総運営費用
|
(16,730)
|
(14,659)
|
(14)
|
|
(4,003)
|
(3,776)
|
(6)
|
その他純収入
|
6
|
260
|
(98)
|
|
10
|
13
|
(23)
|
減価前利益
|
8,232
|
7,541
|
9
|
|
1,808
|
1,397
|
29
|
信用減価(費用)/解放
|
(1,220)
|
653
|
|
|
(498)
|
31
|
|
税引前利益
|
7,012
|
8,194
|
(14)
|
|
1,310
|
1,428
|
(8)
|
税(費)/相殺
|
(1,039)
|
(1,138)
|
9
|
|
33
|
(104)
|
|
税引後利益
|
5,973
|
7,056
|
(15)
|
|
1,343
|
1,324
|
1
|
非持株権
|
(45)
|
(47)
|
4
|
|
(22)
|
(27)
|
19
|
他の持分ツール所有者
|
(905)
|
(804)
|
(13)
|
|
(285)
|
(218)
|
(31)
|
は利益を占めるべきである
|
5,023
|
6,205
|
(19)
|
|
1,036
|
1,079
|
(4)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
業績評価
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形株主資本収益率
|
10.4%
|
13.1%
|
|
|
8.9%
|
9.0%
|
|
平均有形株主権益(GB BN)
|
48.3
|
47.3
|
|
|
46.7
|
48.0
|
|
コスト収入比
|
67%
|
67%
|
|
|
69%
|
73%
|
|
ローン損失率(Bps)
|
30
|
(18)
|
|
|
49
|
(3)
|
|
基本1株当たり収益
|
30.8p
|
36.5p
|
|
|
6.5p
|
6.4p
|
|
1株当たりの配当金
|
7.25p
|
6.0p
|
|
|
|
|
|
株式買い戻し(GB M)を発表した
|
1,000
|
1,500
|
|
|
|
|
|
1株当たり総配当は同値である
|
c.13.4 p
|
15.0p
|
|
|
|
|
|
基本加重平均株式数(M)
|
16,333
|
16,985
|
(4)
|
|
15,828
|
16,985
|
(7)
|
期末株数(M)
|
15,871
|
16,752
|
(5)
|
|
15,871
|
16,752
|
(5)
|
|
As at 31.12.22
|
As at 30.09.22
|
再び繰り返す
As at 31.12.211
|
|
|
|
|
アセットバランスシートと資本管理2
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
|
|
|
償却コストのローンと下敷き
|
398.8
|
413.7
|
361.5
|
|
|
|
|
償却コスト減値カバー率で計算されたローンと下敷き比率
|
1.4%
|
1.4%
|
1.6%
|
|
|
|
|
総資産
|
1,513.7
|
1,726.9
|
1,384.3
|
|
|
|
|
償却コストで計算される保証金
|
545.8
|
574.4
|
519.4
|
|
|
|
|
1株当たり有形資産純価
|
295p
|
286p
|
291p
|
|
|
|
|
普通株式一次資本比率
|
13.9%
|
13.8%
|
15.1%
|
|
|
|
|
普通株式一次資本
|
46.9
|
48.6
|
47.3
|
|
|
|
|
リスク重み付け資産
|
336.5
|
350.8
|
314.1
|
|
|
|
|
イギリスのレバレッジ率
|
5.3%
|
5.0%
|
5.2%
|
|
|
|
|
イギリスのレバレッジリスクの開放
|
1,130.0
|
1,232.1
|
1,137.9
|
|
|
|
|
イギリス平均レバー率
|
4.8%
|
4.8%
|
4.9%
|
|
|
|
|
イギリスの平均レバーが開いている
|
1,281.0
|
1,259.6
|
1,229.0
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
資金と流動資金
|
|
|
|
|
|
|
|
集団流動資金プール(GB BN)
|
318
|
326
|
291
|
|
|
|
|
流動性カバー率
|
165%
|
151%
|
168%
|
|
|
|
|
純額
安定した資金比率3
|
137%
|
|
|
|
|
|
|
ローン:入金割合
|
73%
|
72%
|
70%
|
|
|
|
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために、2021個の財務と資本指標を再記述した。55ページ目の“作成根拠”と1ページ目の“財務諸表再述”を参照されたい69より多くの
情報が理解される。
|
2
|
ページを参照してください54~62は、資本、リスク重み付け資産(RWA)、およびレバレッジ率をどのように計算するかに関するより多くの情報を理解する。
|
3
|
は最後の4つのスポット四半期末の平均倉位
を表す.
|
|
31.12.22年度まで
|
|
リセット1
31.12.21年度まで
|
|
|
||||
|
法
|
証券超過の影響
|
証券超過発行の影響を排除する
|
|
法
|
証券超過の影響
|
証券超過発行の影響を排除する
|
|
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
%変更
|
バークレーイギリス
|
7,259
|
—
|
7,259
|
|
6,536
|
—
|
6,536
|
|
11
|
企業と投資銀行
|
13,368
|
292
|
13,076
|
|
12,334
|
—
|
12,334
|
|
6
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
4,499
|
—
|
4,499
|
|
3,331
|
—
|
3,331
|
|
35
|
バークレー国際
|
17,867
|
292
|
17,575
|
|
15,665
|
—
|
15,665
|
|
12
|
本部
|
(170)
|
—
|
(170)
|
|
(261)
|
—
|
(261)
|
|
35
|
総収入
|
24,956
|
292
|
24,664
|
|
21,940
|
—
|
21,940
|
|
12
|
運営コスト
|
(14,957)
|
—
|
(14,957)
|
|
(14,092)
|
—
|
(14,092)
|
|
(6)
|
イギリス銀行税
|
(176)
|
—
|
(176)
|
|
(170)
|
—
|
(170)
|
|
(4)
|
訴訟と行為
|
(1,597)
|
(966)
|
(631)
|
|
(397)
|
(220)
|
(177)
|
|
|
総運営費用
|
(16,730)
|
(966)
|
(15,764)
|
|
(14,659)
|
(220)
|
(14,439)
|
|
(9)
|
その他純収入
|
6
|
—
|
6
|
|
260
|
—
|
260
|
|
(98)
|
減価前利益
|
8,232
|
(674)
|
8,906
|
|
7,541
|
(220)
|
7,761
|
|
15
|
信用減価(費用)/解放
|
(1,220)
|
—
|
(1,220)
|
|
653
|
—
|
653
|
|
|
税引前利益
|
7,012
|
(674)
|
7,686
|
|
8,194
|
(220)
|
8,414
|
|
(9)
|
は利益を占めるべきである
|
5,023
|
(552)
|
5,575
|
|
6,205
|
(170)
|
6,375
|
|
(13)
|
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
|
|
平均有形株主資本
|
48.3
|
|
48.3
|
|
47.3
|
|
47.3
|
|
|
平均有形株主資本収益率
|
10.4%
|
|
11.6%
|
|
13.1%
|
|
13.5%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
31.12.22までの3ヶ月
|
|
リセット1
31.12.21までの3ヶ月
|
|
|
||||
|
法
|
証券超過の影響
|
証券超過発行の影響を排除する
|
|
法
|
証券超過の影響
|
証券超過発行の影響を排除する
|
|
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
%変更
|
バークレーイギリス
|
1,970
|
—
|
1,970
|
|
1,699
|
—
|
1,699
|
|
16
|
企業と投資銀行
|
2,576
|
—
|
2,576
|
|
2,632
|
—
|
2,632
|
|
(2)
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
1,286
|
—
|
1,286
|
|
878
|
—
|
878
|
|
46
|
バークレー国際
|
3,862
|
—
|
3,862
|
|
3,510
|
—
|
3,510
|
|
10
|
本部
|
(31)
|
—
|
(31)
|
|
(49)
|
—
|
(49)
|
|
37
|
総収入
|
5,801
|
—
|
5,801
|
|
5,160
|
—
|
5,160
|
|
12
|
運営コスト
|
(3,748)
|
—
|
(3,748)
|
|
(3,514)
|
—
|
(3,514)
|
|
(7)
|
イギリス銀行税
|
(176)
|
—
|
(176)
|
|
(170)
|
—
|
(170)
|
|
(4)
|
訴訟と行為
|
(79)
|
—
|
(79)
|
|
(92)
|
(46)
|
(46)
|
|
(72)
|
総運営費用
|
(4,003)
|
—
|
(4,003)
|
|
(3,776)
|
(46)
|
(3,730)
|
|
(7)
|
その他純収入
|
10
|
—
|
10
|
|
13
|
—
|
13
|
|
(23)
|
減価前利益
|
1,808
|
—
|
1,808
|
|
1,397
|
(46)
|
1,443
|
|
25
|
信用減価(費用)/解放
|
(498)
|
—
|
(498)
|
|
31
|
—
|
31
|
|
|
税引前利益
|
1,310
|
—
|
1,310
|
|
1,428
|
(46)
|
1,474
|
|
(11)
|
は利益を占めるべきである
|
1,036
|
—
|
1,036
|
|
1,079
|
(38)
|
1,117
|
|
(7)
|
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
|
|
平均有形株主資本
|
46.7
|
|
46.7
|
|
48.0
|
|
48.0
|
|
|
平均有形株主資本収益率
|
8.9%
|
|
8.9%
|
|
9.0%
|
|
9.3%
|
|
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために、2021個の財務と資本指標を再記述した。55ページ目の“作成根拠”と1ページ目の“財務諸表再述”を参照されたい69より多くの
情報が理解される。
|
●
|
バークレイズの税引前利益は70.12億GB(2021年:819400万GB)、純資産収益率は10.4%(2021年:13.1%)、1株当たり収益(EPS)は30.8ペンス(2021:36.5ペンス)
|
|
●
|
当社グループは、アメリカでの重要な業務を含む異なる業務と地域で多様な収入状況を持っています。
平均ドル対ポンド10%上昇は収入と利益に積極的な影響を与え、信用減値費用と総運営費用に悪影響を与えます
|
|
●
|
集団収入は24956 M GBに増加(2021年:
GB 21940 M)
|
|
|
–
|
ヘッジに関する収益2.92億GBの収益
超過発行証券におけるカプセルリスク撤回の手配
を管理し,グループ総収入は246.64億GBであり,前年比12%増加した
|
●
|
グループ運営費用は16,730 M GB(2021:
GB 14,659 M)に増加し、主な原因は訴訟と行為費用の増加である
:
|
|
|
–
|
訴訟や行為費用を含まない集団運営費用は6%増加して151.33億ポンドに達し,インフレの影響を反映したポンドに対する平均ドルの上昇を反映している
|
|
–
|
訴訟および行為費用は1,597 M GB(2021年:GB 397 M)
は証券超過発行の9.66億GBを含む
|
●
|
信用減値費用は1,220 M GB(2021:
GB 6.53 M純放出).
費用増加は
マクロ経済悪化と
違約率が徐々に増加していることを反映しているが,この増加はマクロ経済
不確実性PMASの使用と更新された
情景通知による新冠肺炎に関する調整の発表部分によって相殺される。総カバー率
が1.4%(2021年12月:1.6%)に低下したのは,
ポートフォリオとログアウトの変化が原因であった。カバーレベルは強く保たれています
|
|
●
|
実際の税率(ETR)は14.8%(2021年:13.9%)です。
税金は、当グループのイギリス繰延税金資産(DTA)の3.46億GB
を再計量し、立法によりイギリス銀行業の付加料金税率
を下げます。この下向きの繰延税項を除いて再計量したところ,
ETRは9.9%であり,今年度の税収割引を反映しており,
は主に2022年の高インフレ率に関する国債に関する税収減免と,これまでのbr}年に関する有益な調整によるものである
|
|
●
|
は利益502300万GB(2021年:62.05億GB)を占めるべき
|
|
●
|
総資産は1,5137億GB
(2021年12月:1,3843億GB)
に増加し、一定期間内に私たちの顧客
市場変動、顧客ローンの増加、
ドル対ポンド高をサポートしているため、より高い活動レベルを反映している
|
|
●
|
1株当たり純資産純価値は295ペンス(2021年12月:291ペンス)
1株当たり収益は30.8ペンスに増加し、通貨変動部分は金利上昇による純負準備金変動によって相殺され、主にキャッシュフローヘッジ準備金である
|
●
|
バークレイズ
は2022年通年の1株5.0ペンスの配当を支払い、2022年の総配当を1株7.25ペンス(2021年:6.0ペンス)に計上する予定である。
バークレイズはまた、2022年に関連する株の買い戻し総額を10億GBに達し、総資本リターンは1株13.4ペンスに相当する5億GBの株式買い戻し計画を開始しようとしている
|
●
|
バークレイズ
は、株主に魅力的な総現金リターンを提供し、業務への投資と強力な資本状況の維持との間で適切なバランスを維持することに取り組んでいる。バークレーは累進普通配当金を支払い、これらの目標とグループの利益見通しを考慮した。取締役会も株式の買い戻しを含む一般的な配当金を適切に補充し続けるだろう
|
●
|
配当金
は半年ごとに支払い続ける
|
●
|
Br}
報告のCET 1比率は約120ベーシスポイントから13.9%(2021年12月:15.1%)低下し、RWAは224億GBから3365億GB増加し、CET 1資本は4億GBから469億GB減少した
|
|
–
|
|
c.2022年利益増加150ベーシスポイントを占めるべきである
|
–
|
|
c.80 bpsは、2022年9月に支払われた2.25ペンスの半年配当
2022年9月に支払われた15億GB株買い戻し
が発表した21年度とH 122年度業績および22年度配当金
を含む株主に返却される
|
–
|
|
2022年1月1日の法規変化の影響により,CET 1資本は17億GB,RWAは66億GB増加したため,80ベーシスポイント低下した
|
–
|
|
c.債券公正価値は、他の総合収益と他の資本控除により70ベーシスポイント
ポートフォリオを減少させる
|
–
|
|
c.年金入金が40ベーシスポイント減少したため、イギリス退職基金(UKRF)への現金決済
の早い減赤入金と2022年に支払う赤減少
を含む
|
–
|
|
外貨変動による141億GBのRWA増加は,通貨換算備蓄増加の20億GBによってほぼ相殺される
|
●
|
Br
イギリスのレバレッジ率が5.3%(2021年12月:5.2%)
まで上昇したのは、主にレバー開放が79億GB
から1300億GBまで減少し、一次資本が6億GBから601億GB増加したためである
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために、2021個の財務と資本指標を再記述した。55ページ目の“作成根拠”と1ページ目の“財務諸表再述”を参照されたい69より多くの
情報が理解される。
|
●
|
流動資金プールは3180億GB(2021年12月:2910億GB)であり、
流動性カバー率(LCR)は依然として監督管理要求より明らかに高く、165%(2021年12月:168%)、
は1170億GB(2021年12月:
GB 1160億)に相当する。過去1年間の流動資金プールの増加は預金の持続的な増加と卸売資金の増加によって推進されたが、商業資金のbr消費の増加を部分的に相殺した。圧力純流出の増加とバークレイズ子会社内の流動性滞留によりLCR比率
は小幅に低下した。純安定資金比率(NSFR)
(最後の4四半期終了の平均値)は137%であり、100%規制要求
GBより1550億GBの黒字であった
|
●
|
卸売量
未償還資金(買い戻しプロトコルを除く)は1840億GB(2021年12月:1675億GB)であるグループは2022年にバークレイズ銀行(BPLC)(親会社)に153億GBの自己資金と合格負債(MREL)に相当する最低要求brを発行した。br}グループは強力なMRELの地位を持ち、RWAに占める割合は33.5%であり、
は28.9%の規制要求を超えており、その中には秘密である機関特定の慎重監視局(PRA)バッファは含まれていない
|
●
|
証券超過発行:バークレイズは2022年に6億GBの純帰属損失を確認した(422四半期はゼロ、2021年を含む総損失は7億GB)。これには,米国証券取引委員会によるBPLCとBBPLCの超過発行証券に関する調査
解決後,2億ドル(GB 165 M 1)の罰金が含まれている
以前に開示されたように、バークレーは、現在および潜在的な個人民事クレームおよび証券超過発行に関連する他のbr}潜在的法執行行動
に対して責任を負っているか、または負債を有している。詳細はBPLC 2022年度報告第
428ページの財務諸表を参照されたい(注1 a)。
|
●
|
米国証券取引委員会と商品先物取引委員会設備
調査:322四半期に、米国証券取引委員会と商品先物取引委員会は最終的な和解条項を発表し、承認されていない電子メッセージプラットフォームによる業務に関する通信が記録義務を遵守しているか否かに関する調査br}米国証券取引委員会とバークレイズ資本会社はこれらの和解合意に基づいて、米国証券取引委員会に合計1.25億ドル(GB 103 M 1)の民事罰金
を支払い、商品先物取引委員会に7500万ドル(GB 6200万)の民事罰金を支払った
|
●
|
レガシー·ローン組合せ:2022年に2.82億GBの顧客救済支出が確認され、Azure Services Limitedブローカーに関するレガシー·タイム·ローン·グループと
の他のレガシー·ローン組合せ
|
●
|
金融市場行動監視局(FCA)プログラム:322四半期にGB 5000万条項が確認され、BPLCの2008年6月と11月の融資による開示関連事項に対するFCA
の調査に関する調査
|
●
|
Gapポートフォリオ買収:222四半期にバークレーはGap Inc.と協力し、米国クレジットカードポートフォリオ33億ドル
(2.7 bn 2)の売掛金の買収を完了した。
|
●
|
ケンジントン担保融資会社(KMC)買収:第222四半期に、BPLC
はバークレイズ銀行イギリスPLCがイギリス専門担保ローン機関KMCと一連のイギリス担保ローンの買収に同意したことを発表した。
はすでに監督部門の許可を得ており、取引は現在123四半期に完了する予定である
|
●
|
Absa Group Limited(Absa)
販売:2022年にバークレーはAbsaでのbr}株式を完全に売却し、合計210億Zar
販売収入を集めた(GB 1.1 bn 3参照)
|
●
|
イギリス法人税:2021年にイギリス法人税税率を19%から25%に引き上げる法案が公布され、2022年にイギリス銀行課徴金を8%から3%に引き下げる法案が公布され、いずれも2023年4月1日から発効する。したがって、2023年4月1日から、英国銀行業の利益に適用される将来の法定税率は28%となる
|
バークレー
は中期的に次の業務を継続することを目標としています:
|
|
●
|
リターン:
ROTEが10%より大きい
|
●
|
コスト
効率:コスト:収入比60%以下
|
●
|
自己資本比率:CET 1比率13%-14%
|
1
|
2022年6月30日までの為替レートはポンド/ドル1.22である。
|
2
|
2022年6月17日現在の為替レートはポンド/ドル1.22である。
|
3
|
2022年4月21日,ポンド/ZAR 20.04のレートで計算し,103億ZAR,2022年9月1日にポンド/ZARのレートで計算し,107億ZAR
19.93であった。
|
バークレーイギリス
|
年末
|
|
3ヶ月で終わる
|
||||
|
31.12.22
|
31.12.21
|
|
|
31.12.22
|
31.12.21
|
|
損益表情報
|
£m
|
£m
|
%変更
|
|
£m
|
£m
|
%変更
|
純利息収入
|
5,893
|
5,202
|
13
|
|
1,600
|
1,313
|
22
|
純手数料、手数料、その他の収入
|
1,366
|
1,334
|
2
|
|
370
|
386
|
(4)
|
総収入
|
7,259
|
6,536
|
11
|
|
1,970
|
1,699
|
16
|
運営コスト
|
(4,260)
|
(4,357)
|
2
|
|
(1,108)
|
(1,202)
|
8
|
イギリス銀行税
|
(26)
|
(36)
|
28
|
|
(26)
|
(36)
|
28
|
訴訟と行為
|
(41)
|
(37)
|
(11)
|
|
(13)
|
(5)
|
|
総運営費用
|
(4,327)
|
(4,430)
|
2
|
|
(1,147)
|
(1,243)
|
8
|
その他純収入/(支出)
|
—
|
—
|
|
|
1
|
(1)
|
|
減価前利益
|
2,932
|
2,106
|
39
|
|
824
|
455
|
81
|
信用減価(費用)/解放
|
(286)
|
365
|
|
|
(157)
|
59
|
|
税引前利益
|
2,646
|
2,471
|
7
|
|
667
|
514
|
30
|
は利益を占めるべきである
|
1,877
|
1,756
|
7
|
|
474
|
420
|
13
|
|
|
|
|
|
|
|
|
業績評価
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
18.7%
|
17.6%
|
|
|
18.7%
|
16.8%
|
|
平均的に割り当てられた有形株式(GB BN)
|
10.0
|
10.0
|
|
|
10.2
|
10.0
|
|
コスト収入比
|
60%
|
68%
|
|
|
58%
|
73%
|
|
ローン損失率(Bps)
|
13
|
(16)
|
|
|
27
|
(10)
|
|
純利息差
|
2.86%
|
2.52%
|
|
|
3.10%
|
2.49%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
重要な事実
|
|
|
|
|
|
|
|
イギリス担保ローン残高(GB BN)
|
162.2
|
158.1
|
|
|
|
|
|
担保融資総額(GB億)
|
30.3
|
33.9
|
|
|
|
|
|
平均ローンと担保ローンの組合せ価値の比1
|
50%
|
51%
|
|
|
|
|
|
平均ローンと新規住宅ローン価値の比1
|
68%
|
70%
|
|
|
|
|
|
分岐機構数
|
481
|
666
|
|
|
|
|
|
携帯銀行が取引先を活発にしている
|
10.5m
|
9.7m
|
|
|
|
|
|
30日延滞率-BarclayCard Consumer UK
|
0.9%
|
1.0%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
貸借対照表情報
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
|
|
|
|
償却コストに応じて顧客に提供するローンと下敷き
|
205.1
|
208.8
|
|
|
|
|
|
総資産
|
313.2
|
321.2
|
|
|
|
|
|
償却コストで計算される顧客預金
|
258.0
|
260.6
|
|
|
|
|
|
ローン:入金割合
|
87%
|
85%
|
|
|
|
|
|
リスク重み付け資産
|
73.1
|
72.3
|
|
|
|
|
|
期末割当ての有形権益
|
10.1
|
10.0
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1
|
担保ローンの平均ローン価値比(LTV)は残高ごとに重み付けされており,
は住宅ローングループにおける住宅と住宅購入賃貸(BTL)担保ローンの組合せ
を反映している.
|
バークレーイギリス分析
|
年末
|
|
3ヶ月で終わる
|
||||
31.12.22
|
31.12.21
|
|
|
31.12.22
|
31.12.21
|
|
|
総収益分析
|
£m
|
£m
|
%変更
|
|
£m
|
£m
|
%変更
|
個人銀行業務
|
4,540
|
3,883
|
17
|
|
1,229
|
983
|
25
|
バークレークレジットカードイギリス消費者
|
1,093
|
1,250
|
(13)
|
|
269
|
352
|
(24)
|
商業銀行業務
|
1,626
|
1,403
|
16
|
|
472
|
364
|
30
|
総収入
|
7,259
|
6,536
|
11
|
|
1,970
|
1,699
|
16
|
|
|
|
|
|
|
|
|
信用減価(費用)/解放分析
|
|
|
|
|
|
|
|
個人銀行業務
|
(167)
|
28
|
|
|
(120)
|
8
|
|
バークレークレジットカードイギリス消費者
|
30
|
404
|
(93)
|
|
(12)
|
114
|
|
商業銀行業務
|
(149)
|
(67)
|
|
|
(25)
|
(63)
|
60
|
信用減価(費用)/放出総額
|
(286)
|
365
|
|
|
(157)
|
59
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
償却コストごとに顧客の融資と下敷きを分析する
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
|
|
|
|
個人銀行業務
|
169.7
|
165.4
|
|
|
|
|
|
バークレークレジットカードイギリス消費者
|
9.2
|
8.7
|
|
|
|
|
|
商業銀行業務
|
26.2
|
34.7
|
|
|
|
|
|
償却コストに応じて顧客に発行する融資と下敷き総額
|
205.1
|
208.8
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
償却コストで計算した顧客預金分析
|
|
|
|
|
|
|
|
個人銀行業務
|
195.6
|
196.4
|
|
|
|
|
|
バークレークレジットカードイギリス消費者
|
—
|
—
|
|
|
|
|
|
商業銀行業務
|
62.4
|
64.2
|
|
|
|
|
|
償却コストで計算した顧客預金総額
|
258.0
|
260.6
|
|
|
|
|
|
●
|
税引前利益は26.46億GB(2021年:24.71億GB)に増加し、イギリスの金利上昇環境によるメリット
は前年の信用減少値が二度と発生しない影響を相殺するのに十分である
|
|
●
|
総収入は11%増加し,72.59億GBに達した。純利息収入は13%増加し、58.93億GBに達し、純収益は2.86%(2021年:2.52%)であり、主にイギリスの金利環境上昇に推進されている。純手数料、手数料、その他の収入は2%増加し、13.66億GBに達した
|
|
|
–
|
Br個人銀行業務収入は17%増加し、45.4億GBに達し、金利上昇に押され、一部は担保ローン保証金圧縮によって相殺された
|
|
–
|
BarclayCard Consumer UK収入が13%低下し、10.93億GBに低下したのは、
の高い顧客消費額が返済後の低い利息ローン(IEL)残高と
の持続的な慎重なリスク管理によって相殺されるためである
|
|
–
|
商業銀行業務収入が16%増の16.26億GBに達したのは、金利上昇と取引による収入改善であり、一部は政府計画融資減少によって相殺され、返済の継続に伴い
が継続したためである
|
●
|
総運営費が2%低下して43.27億GBに低下したのは,効率節約がインフレの影響を相殺したためである
|
|
●
|
信用減価費用は2.86億GB(2021年:純3.65億GB
解放)。これらの費用は,
の最新のマクロ経済シナリオと,
がより正常化した顧客行動レベルに部分的に回復していることを反映している.疫病の安定が疫病発生前のレベルより低いことに伴い、新冠肺炎関連調整の発表部分はこの影響を相殺した。2022年12月31日現在、イギリスのクレジットカードの30日と90日の借金はそれぞれ0.9%(Q 421:
1.0%)と0.2%(Q 421:0.2%)1である。英国のクレジットカード業務の総カバー率は7.6%(2021年12月:12.8%)だった。イギリスのクレジットカードの保証範囲は、進行中の債務売却計画で改訂された回復予想と、基礎帳簿における持続的な弾力性を反映している。brは生活コスト危機による期待圧力に対してPMAを策定した
|
●
|
顧客に発行される償却コストローンと立て替えは、41億GBの担保ローンの増加が商業銀行残高85億GBの減少によって相殺されるため、政府計画ローンの返済と教育金利上昇が収益率曲線に与える影響により、
社会住宅と地方当局投資組合は
価値を持つ
|
●
|
償却コストで計算した顧客預金はほぼ2580億GB(2021年12月:266億GB)に安定しており、87%の強い貸出比
(2021年12月:85%)を維持している
|
●
|
RWAは731億GB(2021年12月:723億GB)でほぼ安定している
|
1
|
2019年12月31日までのイギリスのクレジットカード30日と90日の借金は、それぞれ1.7%
と0.8%です。
|
バークレー国際
|
年末
|
|
3ヶ月で終わる
|
||||
|
31.12.22
|
リセット1
31.12.21
|
|
|
31.12.22
|
リセット1
31.12.21
|
|
損益表情報
|
£m
|
£m
|
%変更
|
|
£m
|
£m
|
%変更
|
純利息収入
|
4,927
|
3,263
|
51
|
|
1,465
|
955
|
53
|
取引純収入
|
7,709
|
5,693
|
35
|
|
1,169
|
789
|
48
|
純手数料、手数料、その他の収入
|
5,231
|
6,709
|
(22)
|
|
1,228
|
1,766
|
(30)
|
総収入
|
17,867
|
15,665
|
14
|
|
3,862
|
3,510
|
10
|
運営コスト
|
(10,361)
|
(9,076)
|
(14)
|
|
(2,543)
|
(2,160)
|
(18)
|
イギリス銀行税
|
(133)
|
(134)
|
1
|
|
(133)
|
(134)
|
1
|
訴訟と行為
|
(1,503)
|
(345)
|
|
|
(67)
|
(84)
|
20
|
総運営費用
|
(11,997)
|
(9,555)
|
(26)
|
|
(2,743)
|
(2,378)
|
(15)
|
その他純収入
|
28
|
40
|
(30)
|
|
5
|
3
|
67
|
減価前利益
|
5,898
|
6,150
|
(4)
|
|
1,124
|
1,135
|
(1)
|
信用減価(費用)/解放
|
(933)
|
288
|
|
|
(328)
|
(23)
|
|
税引前利益
|
4,965
|
6,438
|
(23)
|
|
796
|
1,112
|
(28)
|
は利益を占めるべきである
|
3,844
|
4,647
|
(17)
|
|
625
|
818
|
(24)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
業績評価
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
10.2%
|
14.4%
|
|
|
6.4%
|
9.9%
|
|
平均的に割り当てられた有形株式(GB BN)
|
37.6
|
32.4
|
|
|
38.9
|
32.9
|
|
コスト収入比
|
67%
|
61%
|
|
|
71%
|
68%
|
|
ローン損失率(Bps)
|
54
|
(21)
|
|
|
75
|
7
|
|
純利息差
|
5.02 %
|
4.01 %
|
|
|
5.71%
|
4.14 %
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
貸借対照表情報
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
|
|
|
|
償却コストに応じて顧客に提供するローンと下敷き
|
133.7
|
106.4
|
|
|
|
|
|
償却コストで銀行に発行するローンと立て替え金
|
8.7
|
8.4
|
|
|
|
|
|
償却コストの債務証券
|
27.2
|
19.0
|
|
|
|
|
|
償却コストのローンと下敷き
|
169.6
|
133.8
|
|
|
|
|
|
取引組合せ資産
|
133.8
|
146.9
|
|
|
|
|
|
派生金融商品資産
|
301.7
|
261.5
|
|
|
|
|
|
損益表により公正価値で計算された金融資産
|
210.5
|
188.2
|
|
|
|
|
|
現金担保と決済残高
|
107.7
|
88.1
|
|
|
|
|
|
その他の資産
|
258.0
|
225.6
|
|
|
|
|
|
総資産
|
1,181.3
|
1,044.1
|
|
|
|
|
|
償却コストで計算される保証金
|
287.6
|
258.8
|
|
|
|
|
|
デリバティブ金融商品負債
|
288.9
|
256.4
|
|
|
|
|
|
ローン:入金割合
|
59%
|
52 %
|
|
|
|
|
|
リスク重み付け資産
|
254.8
|
230.9
|
|
|
|
|
|
期末割当ての有形権益
|
36.8
|
33.2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために、2021個の財務と資本指標を再記述した。55ページ目の“作成根拠”と1ページ目の“財務諸表再述”を参照されたい69より多くの
情報を知る
|
バークレー国際分析
|
|
|
|
|
|
|
|
企業と投資銀行
|
年末
|
|
3ヶ月で終わる
|
||||
|
31.12.22
|
リセット1
31.12.21
|
|
|
31.12.22
|
リセット1
31.12.21
|
|
損益表情報
|
£m
|
£m
|
%変更
|
|
£m
|
£m
|
%変更
|
純利息収入
|
1,949
|
1,351
|
44
|
|
548
|
432
|
27
|
取引純収入
|
7,733
|
5,652
|
37
|
|
1,201
|
774
|
55
|
純手数料、手数料、その他の収入
|
3,686
|
5,331
|
(31)
|
|
827
|
1,426
|
(42)
|
総収入
|
13,368
|
12,334
|
8
|
|
2,576
|
2,632
|
(2)
|
運営コスト
|
(7,630)
|
(6,818)
|
(12)
|
|
(1,796)
|
(1,562)
|
(15)
|
イギリス銀行税
|
(126)
|
(128)
|
2
|
|
(126)
|
(128)
|
2
|
訴訟と行為
|
(1,189)
|
(237)
|
|
|
(55)
|
(59)
|
7
|
総運営費用
|
(8,945)
|
(7,183)
|
(25)
|
|
(1,977)
|
(1,749)
|
(13)
|
その他純収入
|
2
|
2
|
—
|
|
2
|
1
|
|
減価前利益
|
4,425
|
5,153
|
(14)
|
|
601
|
884
|
(32)
|
信用減価(費用)/解放
|
(119)
|
473
|
|
|
(41)
|
73
|
|
税引前利益
|
4,306
|
5,626
|
(23)
|
|
560
|
957
|
(41)
|
は利益を占めるべきである
|
3,364
|
4,032
|
(17)
|
|
454
|
695
|
(35)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
業績評価
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
10.2%
|
14.3%
|
|
|
5.4%
|
9.7%
|
|
平均的に割り当てられた有形株式(GB BN)
|
32.8
|
28.3
|
|
|
33.7
|
28.7
|
|
コスト収入比
|
67%
|
58%
|
|
|
77%
|
66%
|
|
ローン損失率(Bps)
|
9
|
(47)
|
|
|
13
|
(29)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
貸借対照表情報
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
|
|
|
|
償却コストに応じて顧客に提供するローンと下敷き
|
90.5
|
73.4
|
|
|
|
|
|
償却コストで銀行に発行するローンと立て替え金
|
8.1
|
7.6
|
|
|
|
|
|
償却コストの債務証券
|
27.2
|
19.0
|
|
|
|
|
|
償却コストのローンと下敷き
|
125.8
|
100.0
|
|
|
|
|
|
取引組合せ資産
|
133.7
|
146.7
|
|
|
|
|
|
派生金融商品資産
|
301.6
|
261.5
|
|
|
|
|
|
損益表により公正価値で計算された金融資産
|
210.5
|
188.1
|
|
|
|
|
|
現金担保と決済残高
|
106.9
|
87.2
|
|
|
|
|
|
その他の資産
|
222.6
|
195.8
|
|
|
|
|
|
総資産
|
1,101.1
|
979.3
|
|
|
|
|
|
償却コストで計算される保証金
|
205.8
|
189.4
|
|
|
|
|
|
デリバティブ金融商品負債
|
288.9
|
256.4
|
|
|
|
|
|
リスク重み付け資産
|
215.9
|
200.7
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
総収益分析
|
£m
|
£m
|
%変更
|
|
£m
|
£m
|
%変更
|
FICC
|
5,695
|
3,448
|
65
|
|
976
|
546
|
79
|
株
|
3,149
|
2,967
|
6
|
|
440
|
501
|
(12)
|
グローバル市場
|
8,844
|
6,415
|
38
|
|
1,416
|
1,047
|
35
|
問い合わせ
|
768
|
921
|
(17)
|
|
197
|
287
|
(31)
|
株式資本市場
|
166
|
813
|
(80)
|
|
40
|
158
|
(75)
|
債務資本市場
|
1,281
|
1,925
|
(33)
|
|
243
|
511
|
(52)
|
投資銀行手数料
|
2,215
|
3,659
|
(39)
|
|
480
|
956
|
(50)
|
企業ローン
|
(231)
|
588
|
|
|
(128)
|
176
|
|
取引銀行業務
|
2,540
|
1,672
|
52
|
|
808
|
453
|
78
|
会社
|
2,309
|
2,260
|
2
|
|
680
|
629
|
8
|
総収入
|
13,368
|
12,334
|
8
|
|
2,576
|
2,632
|
(2)
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために、2021個の財務と資本指標を再記述した。55ページ目の“作成根拠”と1ページ目の“財務諸表再述”を参照されたい69より多くの
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|
バークレー国際分析
|
|
|
|
|
|
|
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
年末
|
|
3ヶ月で終わる
|
||||
|
31.12.22
|
31.12.21
|
|
|
31.12.22
|
31.12.21
|
|
損益表情報
|
£m
|
£m
|
%変更
|
|
£m
|
£m
|
%変更
|
純利息収入
|
2,979
|
1,912
|
56
|
|
918
|
522
|
76
|
純手数料、手数料、取引、その他の収入
|
1,520
|
1,419
|
7
|
|
368
|
356
|
3
|
総収入
|
4,499
|
3,331
|
35
|
|
1,286
|
878
|
46
|
運営コスト
|
(2,731)
|
(2,258)
|
(21)
|
|
(747)
|
(598)
|
(25)
|
イギリス銀行税
|
(7)
|
(6)
|
(17)
|
|
(7)
|
(6)
|
(17)
|
訴訟と行為
|
(314)
|
(108)
|
|
|
(12)
|
(25)
|
52
|
総運営費用
|
(3,052)
|
(2,372)
|
(29)
|
|
(766)
|
(629)
|
(22)
|
その他純収入
|
26
|
38
|
(32)
|
|
3
|
2
|
50
|
減価前利益
|
1,473
|
997
|
48
|
|
523
|
251
|
|
信用減価費用
|
(814)
|
(185)
|
|
|
(287)
|
(96)
|
|
税引前利益
|
659
|
812
|
(19)
|
|
236
|
155
|
52
|
は利益を占めるべきである
|
480
|
615
|
(22)
|
|
171
|
123
|
39
|
|
|
|
|
|
|
|
|
業績評価
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
10.0%
|
15.0%
|
|
|
13.0%
|
11.7%
|
|
平均的に割り当てられた有形株式(GB BN)
|
4.8
|
4.1
|
|
|
5.2
|
4.2
|
|
コスト収入比
|
68%
|
71%
|
|
|
60%
|
72%
|
|
ローン損失率(Bps)
|
175
|
51
|
|
|
245
|
105
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
重要な事実
|
|
|
|
|
|
|
|
アメリカのクレジットカード30日間延滞率
|
2.2%
|
1.6%
|
|
|
|
|
|
USカードクライアントFICOスコア分布
|
|
|
|
|
|
|
|
|
11%
|
10%
|
|
|
|
|
|
>660
|
89%
|
90%
|
|
|
|
|
|
支払クライアント総数
|
395k
|
380k
|
|
|
|
|
|
処理済支払いの価値
(GB BN)1
|
307
|
277
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
貸借対照表情報
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
|
|
|
|
償却コストに応じて顧客に提供するローンと下敷き
|
43.2
|
33.0
|
|
|
|
|
|
総資産
|
80.2
|
64.8
|
|
|
|
|
|
償却コストで計算される保証金
|
81.8
|
69.4
|
|
|
|
|
|
リスク重み付け資産
|
38.9
|
30.2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
総収益分析
|
£m
|
£m
|
%変更
|
|
£m
|
£m
|
%変更
|
国際カードと消費銀行
|
2,913
|
2,092
|
39
|
|
860
|
552
|
56
|
プライベートバンク
|
1,014
|
781
|
30
|
|
285
|
200
|
43
|
支払い
|
572
|
458
|
25
|
|
141
|
126
|
12
|
総収入
|
4,499
|
3,331
|
35
|
|
1,286
|
878
|
46
|
1
|
は2960億GB(2021年:2700億)の業者が
支払いを取得することを含む.
|
●
|
税引前利益は23%から49.65億GBまで低下し、純資産収益率は10.2%(2021年:14.4%)であり、CIBとCC&Pの純資産収益率はそれぞれ10.2%(2021年:14.3%)と10.0%(2021年:15.0%)であることを反映している
|
||
|
–
|
証券超過発行の影響を除いて,CIB RoTE
は12.0%であった
|
|
●
|
バークレイズ国際は,米国における重要な業務を含む様々な業務や地域で多様な収入プロファイルを有している。ドルとポンドの平均10%上昇は収入と利益に積極的な影響を与え、信用減値費用、総運営費用と売掛金に不利な影響を与えた
|
||
●
|
総収入は17867 M GBに増加(2021年:
GB 15665 M)
|
||
|
–
|
CIB収入は8%増加し、133.68億GBに達した
|
|
|
|
–
|
Global Markets収入は38%増加し、88.44億GBに達し、比較可能なベースでは、Global MarketsとFICCが最も良い年2である。
FICC収入は65%増加し、56.95億GBに達し、主にマクロ収入であり、
は市場変動中に顧客
をサポートしているため、より高い活動レベルを反映している。株式収入は3,1.49億GB(2021年:2,967 m)であり,2.92億GBの収入
を含めてヘッジスケジュールに関係し,証券超過発行に関する撤回カプセルのリスクを管理する
|
|
|
–
|
投資銀行手数料は39%低下し、22.15億GBに低下し、原因は費用プールの減少、特に株式と債務資本市場では
3
|
|
|
–
|
社内では取引銀行業務収入が52%増の25.4億GBに達しており,利益率の向上と預金の増加,および手数料収入の増加のおかげである。企業ローン収入は公正価値brレバレッジ融資融資損失c.GB 3.35億ポンドの時価建て
関連ヘッジの市場収益を反映し、その中でc.GB 8500万ポンドは422四半期で
を確認し、更に高いヘッジ価値と信用保護コスト
を反映している
|
|
–
|
CC&P収入は35%増加し、44.99億GBに達した
|
|
|
|
–
|
国際クレジットカードと消費銀行の収入は39%増加し、29.13億GBに達し、クレジットカード残高の増加を反映しており、Gap
ポートフォリオの買収を含むが、一部は高い顧客買収コストによって相殺されている
|
|
|
–
|
プライベートバンク収入は30%増加し、10.14億GBに達し、顧客残高の増加と利益率の向上を反映し、一部は前年の不動産販売収益の非再現によって相殺された
|
|
|
–
|
支払い収入が25%増加して5.72億GBに達したことは,売上高の増加
規制緩和による増加のおかげである
|
●
|
総運営費は26%増の119.97億GB
|
||
|
–
|
CIBの総運営費は25%増加し、89.45億GBに達した。
訴訟や行為費用を含まない運営支出
は12%増加し、77.56億GBに達した。これは人材や技術への持続的な投資やインフレの影響によるものである。訴訟と行為費用は1189 M GB(2021年:237 M)であり、証券超過発行による9.66億GBと設備和解に関連する1.65億GB
4を含む
|
|
|
–
|
CC&Pの総運営費用は29%増加し、30.52億GBに達した。
訴訟や行為費用を含まない運営支出は21%増加し、27.38億GBに達し、その中にはマーケティングと協力コストの増加を反映した投資支出
が含まれている。
訴訟と行為費用は
GB 3.14億GB(2021:GB 1.08億)であり、主に顧客救済コストがレガシーローンの組み合わせに関連するコストを推進する
|
|
●
|
信用減価費用は9.33億GB(2021年:純放出2.88億GB)であり、マクロ経済予測の悪化が原因である
|
||
|
–
|
CIB信用減価費用119 M GB(2021年:GB 473 M純額
放出)は、モデル減値純増加と信用保護利益部分の相殺された単一名称費用
によって推進される
|
|
|
–
|
CC&P信用減値費用が8.14億GB(2021年:
GB 1.85億)に増加したのは、
によるGapポートフォリオ買収の初日の影響、マクロ経済
の悪化と延滞が次第に増加し、一部の
は経済不確定性PMASの利用及び
が更新されたマクロ経済情景によって発表された新冠肺炎関連調整によって相殺されたためである。2022年12月31日現在、米国のクレジットカード30日と90日の借金は大流行前の水準を下回っており、それぞれ2.2%(Q 421:1.6%)
と1.2%(Q 421:0.8%)5である。米国のクレジットカード業務の総カバー率は8.1%(2021年12月:10.6%)
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために、2021個の財務と資本指標を再記述した。55ページ目の“作成根拠”と1ページ目の“財務諸表再述”を参照されたい69より多くの
情報が理解される。
|
2
|
は2014-2016年をカバーしています。2014年までのデータは2016年に再細分化された後に再記述されていない。
|
3
|
データソース:2022年1月1日から12月31日までのDealogic.
|
4
|
は、不正な機器を用いた商業通信の調査について、米国証券取引委員会および商品先物取引委員会と和解したものである。ページのその他の事項を参照してください7.
|
5
|
2019年12月31日までの米国クレジットカード30日と90日の借金は、それぞれ2.7%
と1.4%であった。
|
●
|
償却コストの融資と立て替えが358億GB増加し、1696億GBに達したのは、CIBとCC&PがGapポートフォリオ買収やドル対ポンド高、債務証券への投資を増加させたためである
|
●
|
Br取引ポートフォリオ資産が131億GBから1338億GB減少したのは、顧客が彼らのbr需要を再配置することにより株式証券が減少し、債務証券取引活動の増加によって一部が相殺された証券取引活動の増加によるものである
|
●
|
デリバティブ資産と負債はそれぞれ402億GBと325億GBから3017億GB
と2889億GB
市場変動と取引活動の増加
|
●
|
逆買い戻し活動が増加したため,損益表では公正価値で計算された金融資産が223億GB増加し,2105億GB
に達した
|
●
|
償却コスト預金は288億GBから2876億GB増加し、主な原因は会社預金の増加と短期通貨市場預金の増加である
|
●
|
RWAは2548億GB(2021年12月:
GB 2309億)に増加し、主な原因はドル対ポンド高、規制変化、およびGap
ポートフォリオを含むより高いCC&P残高の影響である
|
本部
|
年末
|
|
3ヶ月で終わる
|
||||
|
31.12.22
|
31.12.21
|
|
|
31.12.22
|
31.12.21
|
|
損益表情報
|
£m
|
£m
|
%変更
|
|
£m
|
£m
|
%変更
|
純利息収入
|
(248)
|
(392)
|
37
|
|
(324)
|
(38)
|
|
純手数料、手数料、その他の収入
|
78
|
131
|
(40)
|
|
293
|
(11)
|
|
総収入
|
(170)
|
(261)
|
35
|
|
(31)
|
(49)
|
37
|
運営コスト
|
(336)
|
(659)
|
49
|
|
(97)
|
(152)
|
36
|
イギリス銀行税
|
(17)
|
—
|
|
|
(17)
|
—
|
|
訴訟と行為
|
(53)
|
(15)
|
|
|
1
|
(3)
|
|
総運営費用
|
(406)
|
(674)
|
40
|
|
(113)
|
(155)
|
27
|
その他純(費用)/収入
|
(22)
|
220
|
|
|
4
|
11
|
(64)
|
減価前損失
|
(598)
|
(715)
|
16
|
|
(140)
|
(193)
|
27
|
信用減価費用
|
(1)
|
—
|
|
|
(13)
|
(5)
|
|
税引前損失
|
(599)
|
(715)
|
16
|
|
(153)
|
(198)
|
23
|
帰属損失
|
(698)
|
(198)
|
|
|
(63)
|
(159)
|
60
|
|
|
|
|
|
|
|
|
業績評価1
|
|
|
|
|
|
|
|
平均的に割り当てられた有形株式(GB BN)
|
0.7
|
5.0
|
|
|
(2.4)
|
5.1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
貸借対照表情報1
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
|
|
|
|
総資産
|
19.2
|
19.0
|
|
|
|
|
|
リスク重み付け資産
|
8.6
|
11.0
|
|
|
|
|
|
期末割当ての有形権益
|
(0.2)
|
5.5
|
|
|
|
|
|
●
|
税引前損失5.99億GB(2021年:7.15億)
|
●
|
総収入は主に国庫プロジェクトの支出1.7億GB(2021年:GB 2.61億)
レガシー資本ツールの融資コストとレガシー投資の時価による損失を反映し、一部はヘッジ会計収益によって相殺される
である。また、バークレーのAbsaでの株式売却は7400万GBの販売損失と、歴史的税務問題を解決した後に米国税務当局に支払うべき7200万GBの利息支出を生み出した。これはイギリスのデータセンターからの8600万GBの収益と売却前にAbsaから得られた3000万GBの配当金によって相殺されます
|
●
|
総運営費はGB 4.06億GB(2021年:
GB 6.74 M)に低下し,2021年6月の不動産審査の一部であるGB 2.66億構造コスト行動費用
が出現しなくなったことを反映している
|
●
|
その他の純収入は2200万GB(2021年:GB 2.2億
収入)の支出であり、その原因は業務成長基金が保有する投資が公正価値損失を出し、バークレーはこの投資において関連権益を持っているからである
|
●
|
RWAが86億GBに低下(2021年12月:110億GB)
はバークレーが2022年4月と2022年9月にAbsaでの株式を売却したことを反映している
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために、2021個の財務と資本指標を再記述した。55ページ目の“作成根拠”と1ページ目の“財務諸表再述”を参照されたい69より多くの
情報が理解される。
|
バークレー集団
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q422
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q4211
|
Q3211
|
Q2211
|
Q121
|
損益表情報
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
純利息収入
|
2,741
|
3,068
|
2,422
|
2,341
|
|
2,230
|
1,940
|
2,052
|
1,851
|
純手数料、手数料、その他の収入
|
3,060
|
2,883
|
4,286
|
4,155
|
|
2,930
|
3,525
|
3,363
|
4,049
|
総収入
|
5,801
|
5,951
|
6,708
|
6,496
|
|
5,160
|
5,465
|
5,415
|
5,900
|
運営コスト
|
(3,748)
|
(3,939)
|
(3,682)
|
(3,588)
|
|
(3,514)
|
(3,446)
|
(3,587)
|
(3,545)
|
イギリス銀行税
|
(176)
|
—
|
—
|
—
|
|
(170)
|
—
|
—
|
—
|
訴訟と行為
|
(79)
|
339
|
(1,334)
|
(523)
|
|
(92)
|
(129)
|
(143)
|
(33)
|
総運営費用
|
(4,003)
|
(3,600)
|
(5,016)
|
(4,111)
|
|
(3,776)
|
(3,575)
|
(3,730)
|
(3,578)
|
その他純収入/(支出)
|
10
|
(1)
|
7
|
(10)
|
|
13
|
94
|
21
|
132
|
減価前利益
|
1,808
|
2,350
|
1,699
|
2,375
|
|
1,397
|
1,984
|
1,706
|
2,454
|
信用減価(費用)/解放
|
(498)
|
(381)
|
(200)
|
(141)
|
|
31
|
(120)
|
797
|
(55)
|
税引前利益
|
1,310
|
1,969
|
1,499
|
2,234
|
|
1,428
|
1,864
|
2,503
|
2,399
|
相殺/(有料)
|
33
|
(249)
|
(209)
|
(614)
|
|
(104)
|
(292)
|
(246)
|
(496)
|
税引後利益
|
1,343
|
1,720
|
1,290
|
1,620
|
|
1,324
|
1,572
|
2,257
|
1,903
|
非持株権
|
(22)
|
(2)
|
(20)
|
(1)
|
|
(27)
|
(1)
|
(15)
|
(4)
|
他の持分ツール所有者
|
(285)
|
(206)
|
(199)
|
(215)
|
|
(218)
|
(197)
|
(194)
|
(195)
|
は利益を占めるべきである
|
1,036
|
1,512
|
1,071
|
1,404
|
|
1,079
|
1,374
|
2,048
|
1,704
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
業績評価
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形株主資本収益率
|
8.9%
|
12.5%
|
8.7%
|
11.5%
|
|
9.0%
|
11.4%
|
17.6%
|
14.7%
|
平均有形株主権益(GB BN)
|
46.7
|
48.6
|
49.0
|
48.8
|
|
48.0
|
48.3
|
46.5
|
46.5
|
コスト収入比
|
69%
|
60%
|
75%
|
63%
|
|
73%
|
65%
|
69%
|
61%
|
ローン損失率(Bps)
|
49
|
36
|
20
|
15
|
|
(3)
|
13
|
(90)
|
6
|
基本1株当たり収益
|
6.5p
|
9.4p
|
6.4p
|
8.4p
|
|
6.4p
|
8.0p
|
11.9p
|
9.9p
|
基本加重平均株式数(M)
|
15,828
|
16,148
|
16,684
|
16,682
|
|
16,985
|
17,062
|
17,140
|
17,293
|
期末株数(M)
|
15,871
|
15,888
|
16,531
|
16,762
|
|
16,752
|
16,851
|
16,998
|
17,223
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
アセットバランスシートと資本管理2
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
償却コストに応じて顧客に提供するローンと下敷き
|
343.3
|
346.3
|
337.2
|
325.8
|
|
319.9
|
313.5
|
309.2
|
306.9
|
償却コストで銀行に発行するローンと立て替え金
|
10.0
|
12.5
|
12.5
|
11.4
|
|
9.7
|
10.6
|
11.0
|
12.9
|
償却コストの債務証券
|
45.5
|
54.8
|
46.1
|
34.5
|
|
31.8
|
28.9
|
28.3
|
25.9
|
償却コストのローンと下敷き
|
398.8
|
413.7
|
395.8
|
371.7
|
|
361.5
|
353.0
|
348.5
|
345.8
|
償却コスト減値カバー率で計算されたローンと下敷き比率
|
1.4%
|
1.4%
|
1.4%
|
1.5%
|
|
1.6%
|
1.7%
|
1.8%
|
2.2%
|
総資産
|
1,513.7
|
1,726.9
|
1,589.2
|
1,496.1
|
|
1,384.3
|
1,406.5
|
1,376.3
|
1,379.7
|
償却コストで計算される保証金
|
545.8
|
574.4
|
568.7
|
546.5
|
|
519.4
|
510.2
|
500.9
|
498.8
|
1株当たり有形資産純価
|
295p
|
286p
|
297p
|
294p
|
|
291p
|
286p
|
280p
|
267p
|
普通株式一次資本比率
|
13.9%
|
13.8%
|
13.6%
|
13.8%
|
|
15.1%
|
15.3%
|
15.0%
|
14.6%
|
普通株式一次資本
|
46.9
|
48.6
|
46.7
|
45.3
|
|
47.3
|
47.2
|
46.2
|
45.9
|
リスク重み付け資産
|
336.5
|
350.8
|
344.5
|
328.8
|
|
314.1
|
307.7
|
307.4
|
313.4
|
イギリスのレバレッジ率
|
5.3%
|
5.0%
|
5.1%
|
5.0%
|
|
5.2%
|
5.1%
|
5.0%
|
5.0%
|
イギリスのレバレッジリスクの開放
|
1,130.0
|
1,232.1
|
1,151.2
|
1,123.5
|
|
1,137.9
|
1,162.7
|
1,154.9
|
1,145.4
|
イギリス平均レバー率
|
4.8%
|
4.8%
|
4.7%
|
4.8%
|
|
4.9%
|
4.9%
|
4.8%
|
4.9%
|
イギリスの平均レバーが開いている
|
1,281.0
|
1,259.6
|
1,233.5
|
1,179.4
|
|
1,229.0
|
1,201.1
|
1,192.7
|
1,174.9
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
資金と流動資金
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
集団流動資金プール(GB BN)
|
318
|
326
|
343
|
320
|
|
291
|
293
|
291
|
290
|
流動性カバー率
|
165%
|
151%
|
156%
|
159%
|
|
168%
|
161%
|
162%
|
161%
|
純額
安定した資金比率3
|
137%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ローン:入金割合
|
73%
|
72%
|
70%
|
68%
|
|
70%
|
69%
|
70%
|
69%
|
1
|
Q 221-
Q 421に関連する比較資本および財務指標は、証券超過発行の影響
を反映するために再記述されている。55ページ目の作成根拠と1ページ目の財務諸表の再記述を参照(注1)69より多くの情報を理解する。
|
2
|
ページを参照してください54~62は、資本、RWA、およびレバーレートをどのように計算するかに関するより多くの情報
を理解する。
|
3
|
は最後の4つのスポット四半期末の平均倉位
を表す.
|
バークレーイギリス
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q422
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q421
|
Q321
|
Q221
|
Q121
|
損益表情報
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
純利息収入
|
1,600
|
1,561
|
1,393
|
1,339
|
|
1,313
|
1,303
|
1,305
|
1,281
|
純手数料、手数料、その他の収入
|
370
|
355
|
331
|
310
|
|
386
|
335
|
318
|
295
|
総収入
|
1,970
|
1,916
|
1,724
|
1,649
|
|
1,699
|
1,638
|
1,623
|
1,576
|
運営コスト
|
(1,108)
|
(1,069)
|
(1,085)
|
(998)
|
|
(1,202)
|
(1,041)
|
(1,078)
|
(1,036)
|
イギリス銀行税
|
(26)
|
—
|
—
|
—
|
|
(36)
|
—
|
—
|
—
|
訴訟と行為
|
(13)
|
(3)
|
(16)
|
(9)
|
|
(5)
|
(10)
|
(19)
|
(3)
|
総運営費用
|
(1,147)
|
(1,072)
|
(1,101)
|
(1,007)
|
|
(1,243)
|
(1,051)
|
(1,097)
|
(1,039)
|
その他純収入/(支出)
|
1
|
(1)
|
—
|
—
|
|
(1)
|
1
|
—
|
—
|
減価前利益
|
824
|
843
|
623
|
642
|
|
455
|
588
|
526
|
537
|
信用減価(費用)/解放
|
(157)
|
(81)
|
—
|
(48)
|
|
59
|
(137)
|
520
|
(77)
|
税引前利益
|
667
|
762
|
623
|
594
|
|
514
|
451
|
1,046
|
460
|
は利益を占めるべきである
|
474
|
549
|
458
|
396
|
|
420
|
317
|
721
|
298
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
貸借対照表情報
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
償却コストに応じて顧客に提供するローンと下敷き
|
205.1
|
205.1
|
205.9
|
207.3
|
|
208.8
|
208.6
|
207.8
|
205.7
|
総資産
|
313.2
|
316.8
|
318.8
|
317.2
|
|
321.2
|
312.1
|
311.2
|
309.1
|
償却コストで計算される顧客預金
|
258.0
|
261.0
|
261.5
|
260.3
|
|
260.6
|
256.8
|
255.5
|
247.5
|
ローン:入金割合
|
87%
|
86%
|
85%
|
85%
|
|
85%
|
86%
|
87%
|
88%
|
リスク重み付け資産
|
73.1
|
73.2
|
72.2
|
72.7
|
|
72.3
|
73.2
|
72.2
|
72.7
|
期末割当ての有形権益
|
10.1
|
10.1
|
9.9
|
10.1
|
|
10.0
|
10.0
|
9.9
|
10.0
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
業績評価
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
18.7%
|
22.1%
|
18.4%
|
15.6%
|
|
16.8%
|
12.7%
|
29.1%
|
12.0%
|
平均的に割り当てられた有形株式(GB BN)
|
10.2
|
9.9
|
10.0
|
10.1
|
|
10.0
|
10.0
|
9.9
|
9.9
|
コスト収入比
|
58%
|
56%
|
64%
|
61%
|
|
73%
|
64%
|
68%
|
66%
|
ローン損失率(Bps)
|
27
|
14
|
—
|
9
|
|
(10)
|
24
|
(93)
|
14
|
純利息差
|
3.10%
|
3.01%
|
2.71%
|
2.62%
|
|
2.49%
|
2.49%
|
2.55%
|
2.54%
|
バークレーイギリス分析
|
Q422
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q421
|
Q321
|
Q221
|
Q121
|
総収益分析
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
個人銀行業務
|
1,229
|
1,212
|
1,077
|
1,022
|
|
983
|
990
|
987
|
923
|
バークレークレジットカードイギリス消費者
|
269
|
283
|
265
|
276
|
|
352
|
293
|
290
|
315
|
商業銀行業務
|
472
|
421
|
382
|
351
|
|
364
|
355
|
346
|
338
|
総収入
|
1,970
|
1,916
|
1,724
|
1,649
|
|
1,699
|
1,638
|
1,623
|
1,576
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
信用減価(費用)/解放分析
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
個人銀行業務
|
(120)
|
(26)
|
(42)
|
21
|
|
8
|
(30)
|
72
|
(22)
|
バークレークレジットカードイギリス消費者
|
(12)
|
2
|
84
|
(44)
|
|
114
|
(108)
|
434
|
(36)
|
商業銀行業務
|
(25)
|
(57)
|
(42)
|
(25)
|
|
(63)
|
1
|
14
|
(19)
|
信用減価(費用)/放出総額
|
(157)
|
(81)
|
—
|
(48)
|
|
59
|
(137)
|
520
|
(77)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
償却コストごとに顧客の融資と下敷きを分析する
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
個人銀行業務
|
169.7
|
168.7
|
167.1
|
166.5
|
|
165.4
|
164.6
|
162.4
|
160.4
|
バークレークレジットカードイギリス消費者
|
9.2
|
9.0
|
8.8
|
8.4
|
|
8.7
|
8.6
|
8.8
|
8.7
|
商業銀行業務
|
26.2
|
27.4
|
30.0
|
32.4
|
|
34.7
|
35.4
|
36.6
|
36.6
|
償却コストに応じて顧客に発行する融資と下敷き総額
|
205.1
|
205.1
|
205.9
|
207.3
|
|
208.8
|
208.6
|
207.8
|
205.7
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
償却コストで計算した顧客預金分析
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
個人銀行業務
|
195.6
|
197.3
|
197.0
|
196.6
|
|
196.4
|
193.3
|
191.0
|
186.0
|
バークレークレジットカードイギリス消費者
|
—
|
—
|
—
|
—
|
|
—
|
—
|
0.1
|
0.1
|
商業銀行業務
|
62.4
|
63.7
|
64.5
|
63.7
|
|
64.2
|
63.5
|
64.4
|
61.4
|
償却コストで計算した顧客預金総額
|
258.0
|
261.0
|
261.5
|
260.3
|
|
260.6
|
256.8
|
255.5
|
247.5
|
バークレー国際
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q422
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q4211
|
Q3211
|
Q2211
|
Q121
|
損益表情報
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
純利息収入
|
1,465
|
1,497
|
1,029
|
936
|
|
955
|
749
|
811
|
748
|
取引純収入
|
1,169
|
1,328
|
2,766
|
2,446
|
|
789
|
1,515
|
1,455
|
1,934
|
純手数料、手数料、その他の収入
|
1,228
|
1,240
|
1,321
|
1,442
|
|
1,766
|
1,673
|
1,553
|
1,717
|
総収入
|
3,862
|
4,065
|
5,116
|
4,824
|
|
3,510
|
3,937
|
3,819
|
4,399
|
運営コスト
|
(2,543)
|
(2,776)
|
(2,537)
|
(2,505)
|
|
(2,160)
|
(2,310)
|
(2,168)
|
(2,438)
|
イギリス銀行税
|
(133)
|
—
|
—
|
—
|
|
(134)
|
—
|
—
|
—
|
訴訟と行為
|
(67)
|
396
|
(1,319)
|
(513)
|
|
(84)
|
(100)
|
(140)
|
(21)
|
総運営費用
|
(2,743)
|
(2,380)
|
(3,856)
|
(3,018)
|
|
(2,378)
|
(2,410)
|
(2,308)
|
(2,459)
|
その他純収入
|
5
|
10
|
5
|
8
|
|
3
|
15
|
13
|
9
|
減価前利益
|
1,124
|
1,695
|
1,265
|
1,814
|
|
1,135
|
1,542
|
1,524
|
1,949
|
信用減価(費用)/解放
|
(328)
|
(295)
|
(209)
|
(101)
|
|
(23)
|
18
|
271
|
22
|
税引前利益
|
796
|
1,400
|
1,056
|
1,713
|
|
1,112
|
1,560
|
1,795
|
1,971
|
は利益を占めるべきである
|
625
|
1,136
|
783
|
1,300
|
|
818
|
1,191
|
1,207
|
1,431
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
貸借対照表情報
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
償却コストに応じて顧客に提供するローンと下敷き
|
133.7
|
137.0
|
126.7
|
113.9
|
|
106.4
|
99.9
|
96.3
|
97.1
|
償却コストで銀行に発行するローンと立て替え金
|
8.7
|
11.0
|
11.3
|
10.2
|
|
8.4
|
9.4
|
9.9
|
12.0
|
償却コストの債務証券
|
27.2
|
36.2
|
29.3
|
20.7
|
|
19.0
|
16.6
|
15.7
|
14.4
|
償却コストのローンと下敷き
|
169.6
|
184.2
|
167.3
|
144.8
|
|
133.8
|
125.9
|
121.9
|
123.5
|
取引組合せ資産
|
133.8
|
126.3
|
126.9
|
134.1
|
|
146.9
|
144.8
|
147.1
|
131.1
|
派生金融商品資産
|
301.7
|
415.7
|
343.5
|
288.8
|
|
261.5
|
257.0
|
255.4
|
269.4
|
損益表により公正価値で計算された金融資産
|
210.5
|
244.7
|
209.3
|
203.8
|
|
188.2
|
200.5
|
190.4
|
197.5
|
現金担保と決済残高
|
107.7
|
163.3
|
128.5
|
132.0
|
|
88.1
|
115.9
|
108.5
|
109.7
|
その他の資産
|
258.0
|
257.2
|
275.1
|
255.5
|
|
225.6
|
231.8
|
223.5
|
221.7
|
総資産
|
1,181.3
|
1,391.4
|
1,250.6
|
1,159.0
|
|
1,044.1
|
1,075.9
|
1,046.8
|
1,052.9
|
償却コストで計算される保証金
|
287.6
|
313.2
|
307.4
|
286.1
|
|
258.8
|
253.3
|
245.4
|
251.2
|
デリバティブ金融商品負債
|
288.9
|
394.2
|
321.2
|
277.2
|
|
256.4
|
252.3
|
246.9
|
260.2
|
ローン:入金割合
|
59%
|
59%
|
54%
|
51%
|
|
52%
|
50%
|
50%
|
49%
|
リスク重み付け資産
|
254.8
|
269.3
|
263.8
|
245.1
|
|
230.9
|
222.7
|
223.2
|
230.0
|
期末割当ての有形権益
|
36.8
|
38.8
|
38.0
|
35.6
|
|
33.2
|
31.8
|
31.8
|
32.7
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
業績評価
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
6.4%
|
11.6%
|
8.4%
|
14.8%
|
|
9.9%
|
14.9%
|
14.9%
|
17.7%
|
平均的に割り当てられた有形株式(GB BN)
|
38.9
|
39.1
|
37.3
|
35.1
|
|
32.9
|
31.8
|
32.4
|
32.3
|
コスト収入比
|
71%
|
59%
|
75%
|
63%
|
|
68%
|
61%
|
60%
|
56%
|
ローン損失率(Bps)
|
75
|
62
|
49
|
28
|
|
7
|
(6)
|
(87)
|
(7)
|
純利息差
|
5.71%
|
5.58%
|
4.52%
|
4.15%
|
|
4.14%
|
4.02%
|
3.96%
|
3.92%
|
1
|
Q 221-
Q 421に関連する比較資本および財務指標は、証券超過発行の影響
を反映するために再記述されている。55ページ目の作成根拠と1ページ目の財務諸表の再記述を参照(注1)69より多くの情報を理解する。
|
バークレー国際分析
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
企業と投資銀行
|
Q422
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q4211
|
Q3211
|
Q2211
|
Q121
|
損益表情報
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
純利息収入
|
548
|
606
|
410
|
385
|
|
432
|
279
|
370
|
270
|
取引純収入
|
1,201
|
1,344
|
2,738
|
2,450
|
|
774
|
1,467
|
1,494
|
1,917
|
純手数料、手数料、その他の収入
|
827
|
871
|
885
|
1,103
|
|
1,426
|
1,383
|
1,115
|
1,407
|
総収入
|
2,576
|
2,821
|
4,033
|
3,938
|
|
2,632
|
3,129
|
2,979
|
3,594
|
運営コスト
|
(1,796)
|
(2,043)
|
(1,870)
|
(1,921)
|
|
(1,562)
|
(1,747)
|
(1,623)
|
(1,886)
|
イギリス銀行税
|
(126)
|
—
|
—
|
—
|
|
(128)
|
—
|
—
|
—
|
訴訟と行為
|
(55)
|
498
|
(1,314)
|
(318)
|
|
(59)
|
(99)
|
(78)
|
(1)
|
総運営費用
|
(1,977)
|
(1,545)
|
(3,184)
|
(2,239)
|
|
(1,749)
|
(1,846)
|
(1,701)
|
(1,887)
|
その他純収入
|
2
|
—
|
—
|
—
|
|
1
|
—
|
—
|
1
|
減価前利益
|
601
|
1,276
|
849
|
1,699
|
|
884
|
1,283
|
1,278
|
1,708
|
信用減価(費用)/解放
|
(41)
|
(46)
|
(65)
|
33
|
|
73
|
128
|
229
|
43
|
税引前利益
|
560
|
1,230
|
784
|
1,732
|
|
957
|
1,411
|
1,507
|
1,751
|
は利益を占めるべきである
|
454
|
1,015
|
579
|
1,316
|
|
695
|
1,085
|
989
|
1,263
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
貸借対照表情報
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
償却コストに応じて顧客に提供するローンと下敷き
|
90.5
|
93.6
|
86.5
|
79.5
|
|
73.4
|
68.3
|
66.3
|
68.5
|
償却コストで銀行に発行するローンと立て替え金
|
8.1
|
10.2
|
10.0
|
9.4
|
|
7.6
|
8.9
|
9.0
|
11.4
|
償却コストの債務証券
|
27.2
|
36.2
|
29.3
|
20.7
|
|
19.0
|
16.6
|
15.7
|
14.4
|
償却コストのローンと下敷き
|
125.8
|
140.0
|
125.8
|
109.6
|
|
100.0
|
93.8
|
91.0
|
94.3
|
取引組合せ資産
|
133.7
|
126.1
|
126.7
|
134.0
|
|
146.7
|
144.7
|
147.0
|
130.9
|
派生金融商品資産
|
301.6
|
415.5
|
343.4
|
288.7
|
|
261.5
|
256.9
|
255.3
|
269.4
|
損益表により公正価値で計算された金融資産
|
210.5
|
244.6
|
209.2
|
203.8
|
|
188.1
|
200.4
|
190.3
|
197.3
|
現金担保と決済残高
|
106.9
|
162.6
|
127.7
|
131.2
|
|
87.2
|
115.1
|
107.7
|
108.8
|
その他の資産
|
222.6
|
220.6
|
237.2
|
222.5
|
|
195.8
|
200.4
|
192.5
|
190.8
|
総資産
|
1,101.1
|
1,309.4
|
1,170.0
|
1,089.8
|
|
979.3
|
1,011.3
|
983.8
|
991.5
|
償却コストで計算される保証金
|
205.8
|
229.5
|
229.5
|
214.7
|
|
189.4
|
185.8
|
178.2
|
185.2
|
デリバティブ金融商品負債
|
288.9
|
394.2
|
321.2
|
277.1
|
|
256.4
|
252.2
|
246.8
|
260.2
|
リスク重み付け資産
|
215.9
|
230.6
|
227.6
|
213.5
|
|
200.7
|
192.5
|
194.3
|
201.3
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
業績評価
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
5.4%
|
11.9%
|
7.1%
|
17.1%
|
|
9.7%
|
15.6%
|
14.0%
|
17.9%
|
平均的に割り当てられた有形株式(GB BN)
|
33.7
|
34.0
|
32.7
|
30.8
|
|
28.7
|
27.8
|
28.4
|
28.2
|
コスト収入比
|
77%
|
55%
|
79%
|
57%
|
|
66%
|
59%
|
57%
|
53%
|
ローン損失率(Bps)
|
13
|
13
|
20
|
(12)
|
|
(29)
|
(54)
|
(100)
|
(18)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
総収益分析
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
FICC
|
976
|
1,546
|
1,529
|
1,644
|
|
546
|
803
|
895
|
1,204
|
株
|
440
|
246
|
1,411
|
1,052
|
|
501
|
757
|
777
|
932
|
グローバル市場
|
1,416
|
1,792
|
2,940
|
2,696
|
|
1,047
|
1,560
|
1,672
|
2,136
|
問い合わせ
|
197
|
150
|
236
|
185
|
|
287
|
253
|
218
|
163
|
株式資本市場
|
40
|
42
|
37
|
47
|
|
158
|
186
|
226
|
243
|
債務資本市場
|
243
|
341
|
281
|
416
|
|
511
|
532
|
429
|
453
|
投資銀行手数料
|
480
|
533
|
554
|
648
|
|
956
|
971
|
873
|
859
|
企業ローン
|
(128)
|
(181)
|
(47)
|
125
|
|
176
|
168
|
38
|
206
|
取引銀行業務
|
808
|
677
|
586
|
469
|
|
453
|
430
|
396
|
393
|
会社
|
680
|
496
|
539
|
594
|
|
629
|
598
|
434
|
599
|
総収入
|
2,576
|
2,821
|
4,033
|
3,938
|
|
2,632
|
3,129
|
2,979
|
3,594
|
1
|
Q 221-
Q 421に関連する比較資本および財務指標は、証券超過発行の影響
を反映するために再記述されている。55ページ目の作成根拠と1ページ目の財務諸表の再記述を参照(注1)69より多くの情報を理解する。
|
バークレー国際分析
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
Q422
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q421
|
Q321
|
Q221
|
Q121
|
損益表情報
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
純利息収入
|
918
|
891
|
619
|
551
|
|
522
|
471
|
441
|
478
|
純手数料、手数料、取引、その他の収入
|
368
|
353
|
464
|
335
|
|
356
|
337
|
399
|
327
|
総収入
|
1,286
|
1,244
|
1,083
|
886
|
|
878
|
808
|
840
|
805
|
運営コスト
|
(747)
|
(733)
|
(667)
|
(584)
|
|
(598)
|
(563)
|
(545)
|
(552)
|
イギリス銀行税
|
(7)
|
—
|
—
|
—
|
|
(6)
|
—
|
—
|
—
|
訴訟と行為
|
(12)
|
(102)
|
(5)
|
(195)
|
|
(25)
|
(1)
|
(62)
|
(20)
|
総運営費用
|
(766)
|
(835)
|
(672)
|
(779)
|
|
(629)
|
(564)
|
(607)
|
(572)
|
その他純収入
|
3
|
10
|
5
|
8
|
|
2
|
15
|
13
|
8
|
減価前利益
|
523
|
419
|
416
|
115
|
|
251
|
259
|
246
|
241
|
信用減価(費用)/解放
|
(287)
|
(249)
|
(144)
|
(134)
|
|
(96)
|
(110)
|
42
|
(21)
|
税引前利益(損失)
|
236
|
170
|
272
|
(19)
|
|
155
|
149
|
288
|
220
|
帰属利益/(損失)
|
171
|
121
|
204
|
(16)
|
|
123
|
106
|
218
|
168
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
貸借対照表情報
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
償却コストに応じて顧客に提供するローンと下敷き
|
43.2
|
43.4
|
40.2
|
34.4
|
|
33.0
|
31.6
|
30.0
|
28.6
|
総資産
|
80.2
|
82.0
|
80.6
|
69.2
|
|
64.8
|
64.6
|
63.0
|
61.4
|
償却コストで計算される保証金
|
81.8
|
83.7
|
77.9
|
71.4
|
|
69.4
|
67.5
|
67.2
|
66.0
|
リスク重み付け資産
|
38.9
|
38.7
|
36.2
|
31.6
|
|
30.2
|
30.2
|
29.0
|
28.8
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
業績評価
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
13.0%
|
9.5%
|
17.8%
|
(1.5)%
|
|
11.7%
|
10.5%
|
21.8%
|
16.5%
|
平均的に割り当てられた有形株式(GB BN)
|
5.2
|
5.1
|
4.6
|
4.3
|
|
4.2
|
4.0
|
4.0
|
4.1
|
コスト収入比
|
60%
|
67%
|
62%
|
88%
|
|
72%
|
70%
|
72%
|
71%
|
ローン損失率(Bps)
|
245
|
211
|
132
|
145
|
|
105
|
127
|
(49)
|
27
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
総収益分析
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
国際カードと消費銀行
|
860
|
824
|
691
|
538
|
|
552
|
490
|
517
|
533
|
プライベートバンク
|
285
|
270
|
245
|
214
|
|
200
|
188
|
214
|
179
|
支払い
|
141
|
150
|
147
|
134
|
|
126
|
130
|
109
|
93
|
総収入
|
1,286
|
1,244
|
1,083
|
886
|
|
878
|
808
|
840
|
805
|
本部
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q422
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q421
|
Q321
|
Q221
|
Q121
|
損益表情報
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
純利息収入
|
(324)
|
10
|
—
|
66
|
|
(38)
|
(112)
|
(64)
|
(178)
|
純手数料、手数料、その他の収入
|
293
|
(40)
|
(132)
|
(43)
|
|
(11)
|
2
|
37
|
103
|
総収入
|
(31)
|
(30)
|
(132)
|
23
|
|
(49)
|
(110)
|
(27)
|
(75)
|
運営コスト
|
(97)
|
(94)
|
(60)
|
(85)
|
|
(152)
|
(95)
|
(341)
|
(71)
|
イギリス銀行税
|
(17)
|
—
|
—
|
—
|
|
—
|
—
|
—
|
—
|
訴訟と行為
|
1
|
(54)
|
1
|
(1)
|
|
(3)
|
(19)
|
16
|
(9)
|
総運営費用
|
(113)
|
(148)
|
(59)
|
(86)
|
|
(155)
|
(114)
|
(325)
|
(80)
|
その他純収入/(支出)
|
4
|
(10)
|
2
|
(18)
|
|
11
|
78
|
8
|
123
|
減価前損失
|
(140)
|
(188)
|
(189)
|
(81)
|
|
(193)
|
(146)
|
(344)
|
(32)
|
信用減価(費用)/解放
|
(13)
|
(5)
|
9
|
8
|
|
(5)
|
(1)
|
6
|
—
|
税引前損失
|
(153)
|
(193)
|
(180)
|
(73)
|
|
(198)
|
(147)
|
(338)
|
(32)
|
帰属可能(損失)/利益
|
(63)
|
(173)
|
(170)
|
(292)
|
|
(159)
|
(134)
|
120
|
(25)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
貸借対照表情報
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
総資産
|
19.2
|
18.7
|
19.8
|
19.9
|
|
19.0
|
18.5
|
18.3
|
17.7
|
リスク
加重資産1
|
8.6
|
8.2
|
8.6
|
11.0
|
|
11.0
|
11.8
|
12.0
|
10.7
|
期間
割り当ての有形権益が終了する1
|
(0.2)
|
(3.5)
|
1.1
|
3.6
|
|
5.5
|
6.3
|
5.9
|
3.3
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
業績評価1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均的に割り当てられた有形株式(GB BN)
|
(2.4)
|
(0.4)
|
1.7
|
3.6
|
|
5.1
|
6.5
|
4.2
|
4.3
|
1
|
Q 221-
Q 421に関連する比較資本および財務指標は、証券超過発行の影響
を反映するために再記述されている。55ページ目の作成根拠と1ページ目の財務諸表の再記述を参照(注1)69より多くの情報を理解する。
|
毛利と残高
|
||||||
|
31.12.22年度まで
|
31.12.21年度まで
|
||||
|
純利息収入
|
平均顧客資産
|
純利息差
|
純利息収入
|
平均顧客資産
|
純利息差
|
|
£m
|
£m
|
%
|
£m
|
£m
|
%
|
バークレーイギリス
|
5,893
|
205,972
|
2.86
|
5,202
|
206,628
|
2.52
|
企業と投資銀行1
|
1,796
|
56,008
|
3.21
|
1,238
|
47,725
|
2.59
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
2,979
|
39,193
|
7.60
|
1,911
|
30,805
|
6.21
|
バークレイズ国際銀行1
|
4,775
|
95,201
|
5.02
|
3,149
|
78,530
|
4.01
|
バークレーイギリスとバークレー国際合計
|
10,668
|
301,173
|
3.54
|
8,351
|
285,158
|
2.93
|
その他2
|
(96)
|
|
|
(278)
|
|
|
バークレー集団
|
10,572
|
|
|
8,073
|
|
|
1
|
CIBとバークレイズ国際の利益率には、ローン関連の投資銀行業務が含まれています。
|
2
|
他にも本社とバークレー国際保証金を計上しない非ローン関連投資銀行業務
が含まれています。
|
バークレーイギリスとバークレー国際四半期分析
|
純利息収入
|
平均顧客資産
|
純利息差
|
31.12.22までの3ヶ月
|
£m
|
£m
|
%
|
バークレーイギリス
|
1,600
|
204,941
|
3.10
|
企業と投資銀行
|
556
|
59,146
|
3.73
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
918
|
43,319
|
8.40
|
バークレイズ国際銀行1
|
1,474
|
102,465
|
5.71
|
バークレーイギリスとバークレー国際合計
|
3,074
|
307,406
|
3.97
|
|
|
|
|
30.09.22までの3ヶ月
|
|
|
|
バークレーイギリス
|
1,561
|
205,881
|
3.01
|
企業と投資銀行
|
529
|
58,891
|
3.56
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
891
|
42,019
|
8.41
|
バークレイズ国際銀行1
|
1,420
|
100,910
|
5.58
|
バークレーイギリスとバークレー国際合計
|
2,981
|
306,791
|
3.85
|
|
|
|
|
30.06.22までの3ヶ月
|
|
|
|
バークレーイギリス
|
1,393
|
205,834
|
2.71
|
企業と投資銀行
|
397
|
55,181
|
2.88
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
619
|
37,190
|
6.68
|
バークレイズ国際銀行1
|
1,016
|
92,371
|
4.41
|
バークレーイギリスとバークレー国際合計
|
2,409
|
298,205
|
3.24
|
|
|
|
|
31.03.22まで3ヶ月
|
|
|
|
バークレーイギリス
|
1,339
|
207,607
|
2.62
|
企業と投資銀行
|
316
|
50,798
|
2.52
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
551
|
34,040
|
6.56
|
バークレイズ国際銀行1
|
867
|
84,838
|
4.15
|
バークレーイギリスとバークレー国際合計
|
2,206
|
292,445
|
3.06
|
|
|
|
|
31.12.21までの3ヶ月
|
|
|
|
バークレーイギリス
|
1,313
|
209,064
|
2.49
|
企業と投資銀行
|
326
|
48,310
|
2.67
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
522
|
32,934
|
6.29
|
バークレイズ国際銀行1
|
848
|
81,244
|
4.14
|
バークレーイギリスとバークレー国際合計
|
2,161
|
290,308
|
2.95
|
1
|
バークレイズ国際利益率には、ローン関連の投資銀行業務が含まれています。
|
|
31.12.22年度まで
|
31.12.21年度まで
|
|
|
£m
|
£m
|
%変更
|
付与された報酬:
|
|
|
|
今年度のボーナス
|
1,241
|
1,278
|
3
|
延期ボーナス
|
549
|
667
|
18
|
付与された奨励総額
|
1,790
|
1,945
|
8
|
|
|
|
|
損益表奨励対帳
費用:
|
|
|
|
少ない:今年度支給されたが計上されていない繰延ボーナス
|
(388)
|
(457)
|
15
|
増加:本年度前の数年間の繰延ボーナスの費用
|
399
|
280
|
(43)
|
報酬と収入の間の他の差
レポート費用
|
35
|
(23)
|
252
|
損益表パフォーマンスコスト費用
|
1,836
|
1,745
|
(5)
|
|
|
|
|
その他損益表費用:
|
|
|
|
給料
|
4,732
|
4,290
|
(10)
|
社会保障費
|
714
|
619
|
(15)
|
退職後福祉
1
|
563
|
539
|
(4)
|
その他の報酬コスト
|
504
|
431
|
(17)
|
総報酬コスト2
|
8,349
|
7,624
|
(10)
|
|
|
|
|
その他のリソース構成コスト
|
|
|
|
外注
|
607
|
357
|
(70)
|
冗長性と再構成
|
(7)
|
296
|
102
|
臨時人件費
|
113
|
109
|
(4)
|
その他
|
190
|
125
|
(52)
|
その他の資源コスト合計
|
903
|
887
|
(2)
|
|
|
|
|
従業員総コスト
|
9,252
|
8,511
|
(9)
|
|
|
|
|
総収入に占めるグループの報酬コスト
|
33.5
|
34.7
|
|
総収入に占めるグループ従業員コストの割合
|
37.1
|
38.8
|
|
1
|
退職後の福祉費用にはGBが含まれている313 M(2021年:GB 289 M)について、供給
計画およびGB 250 M(2021年:
GB 250 M)を定義することについて、福祉計画を定義します。
|
2
|
£グループの6.04億ポンド(2021年:
GB 484 M)の報酬は、内部生成ソフトウェアとして資本化され、
は上記で開示された人員コストには含まれない。
|
|
実際
|
|
期待1,
2
|
||
|
年末
|
年末
|
|
年末
|
2024と
|
|
31.12.21
|
31.12.22
|
|
31.12.23
|
{br
|
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
2019年とより早いボーナスプールからボーナスの発行を延期する
|
141
|
52
|
|
50
|
—
|
2020年ボーナスプールにおける延期ボーナス
|
139
|
133
|
|
55
|
10
|
2021年ボーナスプールにおける延期ボーナス
|
210
|
214
|
|
165
|
102
|
2022年ボーナスプールにおける延期ボーナス
|
—
|
161
|
|
152
|
177
|
繰延ボーナス損益表費用
|
490
|
560
|
|
422
|
289
|
1
|
実際に受け取る金額は条件
を満たすかどうかに依存し,上記の予想とは異なる可能性がある.
|
2
|
は2023年以降に提供される贈与の影響は含まれていない.
|
付与日
|
支払予定日2と支払延期ボーナスの割合
|
年
|
2022年以降の損益表費用パーセント3,4
|
2023年3月
|
|
2022
|
33%
|
|
|
2023
|
31%
|
|
March 2024 (33.3%)
|
2024
|
21%
|
|
March 2025 (33.3%)
|
2025
|
13%
|
|
March 2026 (33.3%)
|
2026
|
2%
|
1
|
は延期報酬の典型的なホームスケジュールを表す.法規の要求によると、いくつかのbr奨励は3年、4年、5年、あるいは7年遅れる可能性がある。
|
2
|
株式奨励には追加の持株期間
が必要となる可能性がある。
|
3
|
損益表費用は
条件を満たす期間に基づく.
|
4
|
損益表料金プロファイルは、失効した
報酬のパーセンテージを含まないように開示されます。4年賞を導入したため,百分率は昨年に比べて変化した
。
|
|
総暴露
|
|
減値準備
|
純暴露
|
||||||
|
第1段階
|
第2段階
|
第3段階
|
合計
|
|
第1段階
|
第2段階
|
第3段階
|
合計
|
|
As at 31.12.22
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
バークレーイギリス
|
160,424
|
24,837
|
2,711
|
187,972
|
|
232
|
718
|
485
|
1,435
|
186,537
|
バークレー国際
|
33,735
|
4,399
|
1,793
|
39,927
|
|
392
|
1,200
|
949
|
2,541
|
37,386
|
本部
|
3,644
|
252
|
661
|
4,557
|
|
3
|
24
|
359
|
386
|
4,171
|
バークレーグループ小売総額
|
197,803
|
29,488
|
5,165
|
232,456
|
|
627
|
1,942
|
1,793
|
4,362
|
228,094
|
バークレーイギリス
|
34,858
|
2,954
|
805
|
38,617
|
|
129
|
109
|
96
|
334
|
38,283
|
バークレー国際
|
117,692
|
14,298
|
1,098
|
133,088
|
|
301
|
265
|
312
|
878
|
132,210
|
本部
|
192
|
—
|
18
|
210
|
|
—
|
—
|
18
|
18
|
192
|
バークレーグループ卸売総額1
|
152,742
|
17,252
|
1,921
|
171,915
|
|
430
|
374
|
426
|
1,230
|
170,685
|
償却コストのローンと下敷きの総額
|
350,545
|
46,740
|
7,086
|
404,371
|
|
1,057
|
2,316
|
2,219
|
5,592
|
398,779
|
表外融資約束と財務保証契約2
|
372,945
|
30,694
|
1,180
|
404,819
|
|
245
|
315
|
23
|
583
|
404,236
|
合計3
|
723,490
|
77,434
|
8,266
|
809,190
|
|
1,302
|
2,631
|
2,242
|
6,175
|
803,015
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
As at 31.12.22
|
|
31.12.22年度まで
|
|
||||||
|
カバー率
|
|
ローン減価準備/(解放)とローン損失率
|
|
||||||
|
第1段階
|
第2段階
|
第3段階
|
合計
|
|
ローン減価準備/(解放)
|
ローン損失率
|
|
||
|
%
|
%
|
%
|
%
|
|
£m
|
bps
|
|
||
バークレーイギリス
|
0.1
|
2.9
|
17.9
|
0.8
|
|
|
169
|
|
9
|
|
バークレー国際
|
1.2
|
27.3
|
52.9
|
6.4
|
|
|
763
|
|
191
|
|
本部
|
0.1
|
9.5
|
54.3
|
8.5
|
|
|
—
|
|
|
|
バークレーグループ小売総額
|
0.3
|
6.6
|
34.7
|
1.9
|
|
|
932
|
|
40
|
|
バークレーイギリス
|
0.4
|
3.7
|
11.9
|
0.9
|
|
|
106
|
|
27
|
|
バークレー国際
|
0.3
|
1.9
|
28.4
|
0.7
|
|
|
127
|
|
10
|
|
本部
|
—
|
—
|
100
|
8.6
|
|
|
—
|
|
|
|
バークレーグループ卸売総額1
|
0.3
|
2.2
|
22.2
|
0.7
|
|
|
233
|
|
14
|
|
償却コストのローンと下敷きの総額
|
0.3
|
5.0
|
31.3
|
1.4
|
|
|
1,165
|
|
29
|
|
表外融資約束と財務保証契約2
|
0.1
|
1.0
|
1.9
|
0.1
|
|
|
18
|
|
|
|
その他減価すべき金融資産3
|
|
|
|
|
|
|
37
|
|
|
|
合計4
|
0.2
|
3.4
|
27.1
|
0.8
|
|
|
1,220
|
|
|
|
1
|
Br
には、個人顧客リスク開放に基づいて測定された富イギリスとプライベートバンクリスク開放が含まれており、商業銀行リスク開放は含まれておらず、政府が支援するリベートローン計画(BBLS)の下で発行される66億GBローンが含まれており、これらのローンはbrに基づいて管理され、バークレーイギリス小売部門で報告されている。純影響は融資と立て替え金の中で製品別に開示された余剰コストが31ページで卸売ローンの38億GB残高の総オープンと報告された差額である。
|
2
|
Br}
は、公正な価値で入金された149億GBの融資約束および財務保証を含まない。
|
3
|
上の表の他の減価に計上されていない金融資産には、現金担保と決済残高、
が他の総合収益によって公平な価値で計算される金融資産
と他の資産が含まれている。これらの債券の総開口は1801億GB,減値準備金は1.63億GBである。これには,1,784億GBの第1段階資産の1,000万GB ECL,他の総合資産,現金担保,決済残高の15億GBの2段階公正価値,および1,49億GBの3段階他の資産の1,400,000 GB ECLが含まれる.
|
4
|
は1,220 Mの総減価費用を計上したところ,融資損失率は30 bpsであった.
|
|
総暴露
|
|
減値準備
|
純暴露
|
||||||
|
第1段階
|
第2段階
|
第3段階
|
合計
|
|
第1段階
|
第2段階
|
第3段階
|
合計
|
|
As at 31.12.21
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
バークレーイギリス
|
160,695
|
22,779
|
2,915
|
186,389
|
|
261
|
949
|
728
|
1,938
|
184,451
|
バークレー国際
|
25,981
|
2,691
|
1,566
|
30,238
|
|
603
|
795
|
858
|
2,256
|
27,982
|
本部
|
3,735
|
429
|
705
|
4,869
|
|
2
|
36
|
347
|
385
|
4,484
|
バークレーグループ小売総額
|
190,411
|
25,899
|
5,186
|
221,496
|
|
866
|
1,780
|
1,933
|
4,579
|
216,917
|
バークレーイギリス
|
35,571
|
1,917
|
969
|
38,457
|
|
153
|
43
|
111
|
307
|
38,150
|
バークレー国際
|
92,341
|
13,275
|
1,059
|
106,675
|
|
187
|
192
|
458
|
837
|
105,838
|
本部
|
542
|
2
|
21
|
565
|
|
—
|
—
|
19
|
19
|
546
|
バークレーグループ卸売総額1
|
128,454
|
15,194
|
2,049
|
145,697
|
|
340
|
235
|
588
|
1,163
|
144,534
|
償却コストのローンと下敷きの総額
|
318,865
|
41,093
|
7,235
|
367,193
|
|
1,206
|
2,015
|
2,521
|
5,742
|
361,451
|
表外融資約束と財務保証契約2
|
312,142
|
34,815
|
1,298
|
348,255
|
|
217
|
302
|
23
|
542
|
347,713
|
合計3
|
631,007
|
75,908
|
8,533
|
715,448
|
|
1,423
|
2,317
|
2,544
|
6,284
|
709,164
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
As at 31.12.21
|
|
31.12.21年度まで
|
|
||||||
|
カバー率
|
|
ローン減価準備/(解放)とローン損失率
|
|
||||||
|
第1段階
|
第2段階
|
第3段階
|
合計
|
|
ローン減価準備/(解放)
|
ローン損失率
|
|
||
|
%
|
%
|
%
|
%
|
|
£m
|
bps
|
|
||
バークレーイギリス
|
0.2
|
4.2
|
25.0
|
1.0
|
|
|
(227)
|
|
—
|
|
バークレー国際
|
2.3
|
29.5
|
54.8
|
7.5
|
|
|
181
|
|
60
|
|
本部
|
0.1
|
8.4
|
49.2
|
7.9
|
|
|
—
|
|
—
|
|
バークレーグループ小売総額
|
0.5
|
6.9
|
37.3
|
2.1
|
|
|
(46)
|
|
—
|
|
バークレーイギリス
|
0.4
|
2.2
|
11.5
|
0.8
|
|
|
122
|
|
32
|
|
バークレー国際
|
0.2
|
1.4
|
43.2
|
0.8
|
|
|
(197)
|
|
—
|
|
本部
|
—
|
—
|
90.5
|
3.4
|
|
|
—
|
|
—
|
|
バークレーグループ卸売総額1
|
0.3
|
1.5
|
28.7
|
0.8
|
|
|
(75)
|
|
—
|
|
償却コストのローンと下敷きの総額
|
0.4
|
4.9
|
34.8
|
1.6
|
|
|
(121)
|
|
—
|
|
表外融資約束と財務保証契約2
|
0.1
|
0.9
|
1.8
|
0.2
|
|
|
(514)
|
|
|
|
その他減価すべき金融資産3
|
|
|
|
|
|
|
(18)
|
|
|
|
合計
|
0.2
|
3.1
|
29.8
|
0.9
|
|
|
(653)
|
|
|
|
1
|
Br}
は、商業銀行リスク開放を含まず、個人ベースで測定された富およびプライベートバンクリスク開放を含み、
は、集団管理を含み、バークレー英国小売で報告された94億GBのbblsを含む。純影響は,融資と下敷きで製品別に開示された償却コスト
が31ページで卸売ローンと報告された60億GB残高の総開放差である。
|
2
|
Br
は、公正な価値で入金された188億GBの融資約束および財務保証を含まない。
|
3
|
上の表の他の減価に計上されていない金融資産には、現金担保と決済残高、
が他の総合収益によって公平な価値で計算される金融資産
と他の資産が含まれている。これらの債券の総オープンは1552億GB、減値準備金は1.14億GB。これには、第1段階資産の600万GB ECL、第1段階資産の1百万GB ECL、他の全面収益による第2段階公正価値1百万GB 1.57億GB、他の資産と現金担保および決済残高
および第3段階資産の1.07億GBが含まれる。
|
|
|
第2段階
|
|
|
|||
As at 31.12.22
|
第1段階
|
は期限が切れていない
|
|
>30日を超える
|
合計
|
第3段階
|
合計
|
総暴露
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
住宅ローン
|
153,672
|
15,990
|
1,684
|
526
|
18,200
|
2,414
|
174,286
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
44,175
|
7,126
|
397
|
576
|
8,099
|
2,122
|
54,396
|
卸売ローン
|
152,698
|
20,194
|
150
|
97
|
20,441
|
2,550
|
175,689
|
合計
|
350,545
|
43,310
|
2,231
|
1,199
|
46,740
|
7,086
|
404,371
|
|
|
|
|
|
|
|
|
減値準備
|
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
29
|
53
|
11
|
9
|
73
|
414
|
516
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
582
|
1,483
|
129
|
220
|
1,832
|
1,278
|
3,692
|
卸売ローン
|
446
|
403
|
6
|
2
|
411
|
527
|
1,384
|
合計
|
1,057
|
1,939
|
146
|
231
|
2,316
|
2,219
|
5,592
|
|
|
|
|
|
|
|
|
純暴露
|
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
153,643
|
15,937
|
1,673
|
517
|
18,127
|
2,000
|
173,770
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
43,593
|
5,643
|
268
|
356
|
6,267
|
844
|
50,704
|
卸売ローン
|
152,252
|
19,791
|
144
|
95
|
20,030
|
2,023
|
174,305
|
合計
|
349,488
|
41,371
|
2,085
|
968
|
44,424
|
4,867
|
398,779
|
|
|
|
|
|
|
|
|
カバー率
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
住宅ローン
|
—
|
0.3
|
0.7
|
1.7
|
0.4
|
17.1
|
0.3
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
1.3
|
20.8
|
32.5
|
38.2
|
22.6
|
60.2
|
6.8
|
卸売ローン
|
0.3
|
2.0
|
4.0
|
2.1
|
2.0
|
20.7
|
0.8
|
合計
|
0.3
|
4.5
|
6.5
|
19.3
|
5.0
|
31.3
|
1.4
|
|
|
|
|
|
|
|
|
As at 31.12.21
|
|
|
|
|
|
|
|
総暴露
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
住宅ローン
|
148,058
|
17,133
|
1,660
|
707
|
19,500
|
2,122
|
169,680
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
37,840
|
5,102
|
300
|
248
|
5,650
|
2,332
|
45,822
|
卸売ローン
|
132,967
|
15,246
|
306
|
391
|
15,943
|
2,781
|
151,691
|
合計
|
318,865
|
37,481
|
2,266
|
1,346
|
41,093
|
7,235
|
367,193
|
|
|
|
|
|
|
|
|
減値準備
|
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
19
|
46
|
6
|
7
|
59
|
397
|
475
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
824
|
1,493
|
85
|
123
|
1,701
|
1,504
|
4,029
|
卸売ローン
|
363
|
248
|
4
|
3
|
255
|
620
|
1,238
|
合計
|
1,206
|
1,787
|
95
|
133
|
2,015
|
2,521
|
5,742
|
|
|
|
|
|
|
|
|
純暴露
|
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
148,039
|
17,087
|
1,654
|
700
|
19,441
|
1,725
|
169,205
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
37,016
|
3,609
|
215
|
125
|
3,949
|
828
|
41,793
|
卸売ローン
|
132,604
|
14,998
|
302
|
388
|
15,688
|
2,161
|
150,453
|
合計
|
317,659
|
35,694
|
2,171
|
1,213
|
39,078
|
4,714
|
361,451
|
|
|
|
|
|
|
|
|
カバー率
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
住宅ローン
|
—
|
0.3
|
0.4
|
1.0
|
0.3
|
18.7
|
0.3
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
2.2
|
29.3
|
28.3
|
49.6
|
30.1
|
64.5
|
8.8
|
卸売ローン
|
0.3
|
1.6
|
1.3
|
0.8
|
1.6
|
22.3
|
0.8
|
合計
|
0.4
|
4.8
|
4.2
|
9.9
|
4.9
|
34.8
|
1.6
|
|
総暴露
|
|
減値準備
|
||||||
|
第1段階
|
第2段階
|
第3段階
|
合計
|
|
第1段階
|
第2段階
|
第3段階
|
合計
|
As at 31.12.22
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
自動車
|
881
|
194
|
31
|
1,106
|
|
6
|
5
|
6
|
17
|
消費財製造
|
3,845
|
1,729
|
199
|
5,773
|
|
45
|
41
|
46
|
132
|
必須小売と卸売ではない
|
5,143
|
1,711
|
249
|
7,103
|
|
41
|
37
|
51
|
129
|
おもてなしとレジャー
|
3,902
|
1,316
|
429
|
5,647
|
|
40
|
31
|
70
|
141
|
乗客が出発します
|
744
|
267
|
51
|
1,062
|
|
9
|
7
|
13
|
29
|
不動産
|
13,042
|
3,049
|
499
|
16,590
|
|
91
|
66
|
123
|
280
|
鋼アルミニウムメーカー
|
486
|
85
|
18
|
589
|
|
7
|
1
|
8
|
16
|
合計
|
28,043
|
8,351
|
1,476
|
37,870
|
|
239
|
188
|
317
|
744
|
卸売露光量合計(%)
|
18%
|
41%
|
58%
|
22%
|
|
54%
|
46%
|
60%
|
54%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
総暴露
|
|
減値準備
|
||||||
|
第1段階
|
第2段階
|
第3段階
|
合計
|
|
第1段階
|
第2段階
|
第3段階
|
合計
|
As at 31.12.21
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
自動車
|
656
|
295
|
2
|
953
|
|
3
|
3
|
—
|
6
|
消費財製造
|
3,904
|
1,304
|
211
|
5,419
|
|
18
|
22
|
43
|
83
|
必須小売と卸売ではない
|
5,413
|
1,197
|
230
|
6,840
|
|
47
|
20
|
54
|
121
|
おもてなしとレジャー
|
4,348
|
1,613
|
384
|
6,345
|
|
28
|
33
|
44
|
105
|
乗客が出発します
|
856
|
285
|
143
|
1,284
|
|
30
|
8
|
40
|
78
|
不動産
|
13,620
|
3,314
|
518
|
17,452
|
|
65
|
53
|
93
|
211
|
鋼アルミニウムメーカー
|
415
|
75
|
6
|
496
|
|
2
|
3
|
1
|
6
|
合計
|
29,212
|
8,083
|
1,494
|
38,789
|
|
193
|
142
|
275
|
610
|
卸売露光量合計(%)
|
22%
|
51%
|
54%
|
26%
|
|
53%
|
56%
|
44%
|
49%
|
1
|
は2022年からバークレーがイギリスのCREリスクのオープンポートを識別する流れ
を強化した。
|
|
第1段階
|
第2段階
|
第3段階
|
合計
|
||||
|
総暴露
|
ECL
|
総暴露
|
ECL
|
総暴露
|
ECL
|
総暴露
|
ECL
|
住宅ローン
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
2022年1月1日まで
|
148,058
|
19
|
19,500
|
59
|
2,122
|
397
|
169,680
|
475
|
ステップ1からステップ2に進む
|
(8,747)
|
(1)
|
8,747
|
1
|
—
|
—
|
—
|
—
|
ステップ2からステップ1に進む
|
7,489
|
24
|
(7,489)
|
(24)
|
—
|
—
|
—
|
—
|
ステップ3へ進む
|
(400)
|
—
|
(725)
|
(6)
|
1,125
|
6
|
—
|
—
|
は第3段階から振込
|
32
|
1
|
229
|
4
|
(261)
|
(5)
|
—
|
—
|
この期間の業務活動
1
|
30,028
|
10
|
1,142
|
7
|
6
|
—
|
31,176
|
17
|
計算のためのモデルを改良した
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
リスク開放口とリスクパラメータの変化による純引き出し、返済、純再計量と移行
|
(8,846)
|
(22)
|
(1,081)
|
36
|
(125)
|
52
|
(10,052)
|
66
|
最後の
返済2
|
(13,942)
|
(2)
|
(2,123)
|
(4)
|
(426)
|
(9)
|
(16,491)
|
(15)
|
処置
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
核販売3
|
—
|
—
|
—
|
—
|
(27)
|
(27)
|
(27)
|
(27)
|
2022年12月31日まで4
|
153,672
|
29
|
18,200
|
73
|
2,414
|
414
|
174,286
|
516
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
||||||||
2022年1月1日まで
|
37,840
|
824
|
5,650
|
1,701
|
2,332
|
1,504
|
45,822
|
4,029
|
ステップ1からステップ2に進む
|
(3,474)
|
(80)
|
3,474
|
80
|
—
|
—
|
—
|
—
|
ステップ2からステップ1に進む
|
1,941
|
489
|
(1,941)
|
(489)
|
—
|
—
|
—
|
—
|
ステップ3へ進む
|
(649)
|
(20)
|
(707)
|
(307)
|
1,356
|
327
|
—
|
—
|
は第3段階から振込
|
87
|
33
|
25
|
13
|
(112)
|
(46)
|
—
|
—
|
この期間の業務活動
1
|
11,339
|
177
|
769
|
186
|
157
|
126
|
12,265
|
489
|
計算に用いるモデルを改善する
5
|
—
|
86
|
—
|
(45)
|
—
|
96
|
—
|
137
|
リスク開放口とリスクパラメータの変化による純引き出し、返済、純再計量と移行
|
1,246
|
(887)
|
1,199
|
736
|
179
|
787
|
2,624
|
636
|
最後の
返済2
|
(3,996)
|
(36)
|
(341)
|
(32)
|
(228)
|
(60)
|
(4,565)
|
(128)
|
処置6
|
(159)
|
(4)
|
(29)
|
(11)
|
(275)
|
(169)
|
(463)
|
(184)
|
核販売3
|
—
|
—
|
—
|
—
|
(1,287)
|
(1,287)
|
(1,287)
|
(1,287)
|
2022年12月31日まで4
|
44,175
|
582
|
8,099
|
1,832
|
2,122
|
1,278
|
54,396
|
3,692
|
1
|
期間内の業務活動は,“純引き出し,返済,正味重量計測とリスク開放とリスクパラメータの変化による変動”の項で報告された既存融資に対する追加
引き出しは含まれていない。クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローンで報告されている業務活動
ポートフォリオには、米国カード中のGapポートフォリオの買収が含まれており、金額は27億GB。
|
2
|
最終返済には今年度閉鎖された施設の返済が含まれているが,既存施設の一部返済は“純引き出し,返済,正味重量計測,リスク開放やリスクパラメータの変化による変動”の項目で報告されている。
|
3
|
2022年,総ヒット金額は1,620億GB(2021年:1,836 M GB)である.第4四半期には、イギリスのクレジットカードと無担保ローンの政策に従って、3.29億GBの回収予想残高
を解約した。核ピン後に回復したのは
GB 64 M(2021:GB 66 M)。純ログアウトとは,ログアウト総額からログアウト後の回収金額を差し引くことであり,総額は
GB 1,556 M(2021:GB 1,770 M)である.
|
4
|
上の表の他の減価に計上されていない金融資産には、現金担保と決済残高、
が他の総合収益によって公平な価値で計算される金融資産
と他の資産が含まれている。これらの債券の総リスク開口は1,801億GB(12月21日:1,552億GB),減値は1,63 M GB(12月21日:1,4 M GB)に用意されている。これには,他の
全面収益資産,他の資産と現金担保とbr}決済残高(12月21日:GB 1.57億)とGB 1.44億
(12月21日:GB 1.07億)の決済残高(12月21日:GB 1.07億)とGB 1.44億
(12月21日:GB 1.07億)によるGB 1784億第1段階資産(12月21日:GB 1549億),GB 900万(12月21日:
GB 100万)の第2段階公正価値のbr}GB 1000万ECLと
決済残高(12月21日:GB 1.07億)と1.49億他の資産100万{b}(12月21日:GB:1.1億)が含まれる。
|
5
|
は、米国カードおよびGB(2億)億移動がイギリスカード
で移動することを含む、クレジットカード、無担保ローン、および他の小売ローンの組み合わせで報告された計算のためのモデルを改善した。これらは年内にモデルの改善を反映している。
バークレーはモデルの出力を絶えず審査し、ECL計算の正確性を決定し、審査モデル
監視、外部基準と比較的に長い時間内のモデル動作の経験
を含む。これは、使用されたモデルが業務全体の固有のリスクを反映し続けることを保証することができる。
|
6
|
クレジットカード、無担保ローン、および他の小売ローン組合せで報告された5億GB処分には、米国カード内でNFLポートフォリオ
2億GBを売却することと、年内に行われる3億GB債務販売
が含まれる。
|
償却コストのローンと下敷き
|
|
|
|
|
|
|
||
|
第1段階
|
第2段階
|
第3段階
|
合計
|
||||
|
総暴露
|
ECL
|
総暴露
|
ECL
|
総暴露
|
ECL
|
総暴露
|
ECL
|
卸売ローン
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
2022年1月1日まで
|
132,967
|
363
|
15,943
|
255
|
2,781
|
620
|
151,691
|
1,238
|
ステップ1からステップ2に進む
|
(9,488)
|
(67)
|
9,488
|
67
|
—
|
—
|
—
|
—
|
ステップ2からステップ1に進む
|
5,258
|
55
|
(5,258)
|
(55)
|
—
|
—
|
—
|
—
|
ステップ3へ進む
|
(1,480)
|
(6)
|
(684)
|
(11)
|
2,164
|
17
|
—
|
—
|
は第3段階から振込
|
204
|
21
|
339
|
28
|
(543)
|
(49)
|
—
|
—
|
この期間の業務活動
1
|
40,490
|
83
|
4,104
|
86
|
239
|
30
|
44,833
|
199
|
計算に用いるモデルを改善する
2
|
—
|
(64)
|
—
|
(66)
|
—
|
(374)
|
—
|
(504)
|
リスク開放口とリスクパラメータの変化による純引き出し、返済、純再計量と移行3
|
12,799
|
103
|
352
|
154
|
(1,504)
|
693
|
11,647
|
950
|
最後の
返済4
|
(26,540)
|
(42)
|
(3,812)
|
(47)
|
(232)
|
(57)
|
(30,584)
|
(146)
|
処置5
|
(1,512)
|
—
|
(31)
|
—
|
(49)
|
(47)
|
(1,592)
|
(47)
|
核販売6
|
—
|
—
|
—
|
—
|
(306)
|
(306)
|
(306)
|
(306)
|
2022年12月31日まで7
|
152,698
|
446
|
20,441
|
411
|
2,550
|
527
|
175,689
|
1,384
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
この期間ECLは減価費用/(解放)の入金に移行する
|
|
|||||||
|
|
|
|
|
第1段階
|
第2段階
|
第3段階
|
合計
|
|
|
|
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
住宅ローン
|
10
|
14
|
44
|
68
|
||||
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
(238)
|
142
|
1,230
|
1,134
|
||||
卸売ローン
|
83
|
156
|
260
|
499
|
||||
ECLは移動し,処置やログアウトにより確認をキャンセルした資産は含まれていない
|
(145)
|
312
|
1,534
|
1,701
|
||||
ECL
移動ローンの約束と他の財務保証
|
28
|
13
|
—
|
41
|
||||
ECL
その他の金融資産の変動7
|
4
|
8
|
37
|
49
|
||||
回収と精算
8
|
(122)
|
(63)
|
(78)
|
(263)
|
||||
合計
為替とその他の調整9
|
|
|
|
(308)
|
||||
当期利益表総費用
|
|
|
|
1,220
|
1
|
期間内の業務活動は,“純引き出し,返済,正味重量計測とリスク開放とリスクパラメータの変化による変動”の項で報告された既存融資に対する追加
引き出しは含まれていない。
|
2
|
は、商業銀行業務が5億GB
移動したことを含む、卸売ローンで報告された計算のためのモデルを改良した。これは,基礎ECLモデルの更新,すなわち
が現在バークレイズ銀行に対する100%政府保証
反発融資の開放を完全に認めていることに関係している。
|
3
|
卸売ローンで報告されているbrリスク開放とリスクパラメータの変化による純引き出し、返済、正味重量計測と変動‘には、政府保証違約ローンの支払いを受けて確認された13億GB資産も含まれています。
|
4
|
最終返済には年内に閉鎖された施設の返済
が含まれているが,既存施設の一部返済は“純引き出し,返済,正味重量計測
およびリスク開放とリスクパラメータ変化による変動”の項目で報告されている。
|
5
|
Br}卸売ローンで報告されている16億GB処分には、グループ金庫業務の一部として債務証券を売却することが含まれています。
|
6
|
2022年,総ヒット金額は1,620億GB(2021年:1,836 M GB)である.第4四半期には、イギリスのクレジットカードと無担保ローンの政策に従って、3.29億GBの回収予想残高
を解約した。核ピン後に回復したのは
GB 64 M(2021:GB 66 M)。純ログアウトとは,ログアウト総額からログアウト後の回収金額を差し引くことであり,総額は
GB 1,556 M(2021:GB 1,770 M)である.
|
7
|
上の表の他の減価に計上されていない金融資産には、現金担保と決済残高、
が他の総合収益によって公平な価値で計算される金融資産
と他の資産が含まれている。これらの債券の総リスク開口は1801億GB(12月21日:GB 1552億)であり、減値は163 M GB(12月21日:GB 114 M)に用意されている。これには,GB 1784億第1段階資産
(12月21日:GB 1549億)の1,000万GB ECL(12月21日:GB 600万)について,他の総合収益資産,他の資産と現金担保および決済残高
(12月21日:GB 1.07億)とGB 1.49億他資産(12月21日:
GB 1.1億)によるGB 900万(12月21日:
GB 110 m)の第2段階15億GB公報価値のGB 900万(12月21日:GB 1549億)が含まれている。
|
8
|
Br
回収および償還金には、当グループが第三者といくつかの融資資産に信用保障を提供するbr契約を締結したことによって予想される支払金1.99億英ポンド(2021年損失:
英ポンド3.06億ポンド)と、以前に解約したbr}英ポンド6400万英ポンド(21年度:英ポンド6600万ポンド)の現金を回収することが含まれる。
|
9
|
為替とその他の調整には為替と
利息と手数料が含まれている.
|
融資約束と財務保証
|
||||||||
|
第1段階
|
第2段階
|
第3段階
|
合計
|
||||
|
毛利率
暴露
|
ECL
|
毛利率
暴露
|
ECL
|
毛利率
暴露
|
ECL
|
毛利率
暴露
|
ECL
|
住宅ローン
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
2022年1月1日まで
|
10,833
|
—
|
532
|
—
|
3
|
—
|
11,368
|
—
|
フェーズ間の純遷移
|
8
|
—
|
(17)
|
—
|
9
|
—
|
—
|
—
|
この期間の業務活動
|
8,034
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
8,034
|
—
|
リスク開放口とリスクパラメータの変化による純引き出し、返済、純再計量と移行
|
(6,793)
|
—
|
(21)
|
—
|
(6)
|
—
|
(6,820)
|
—
|
限度額管理と最終返済
|
(368)
|
—
|
(44)
|
—
|
—
|
—
|
(412)
|
—
|
2022年12月31日まで
|
11,714
|
—
|
450
|
—
|
6
|
—
|
12,170
|
—
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
||||||||
2022年1月1日まで
|
122,819
|
50
|
5,718
|
61
|
218
|
20
|
128,755
|
131
|
フェーズ間の純遷移
|
(3,390)
|
47
|
3,050
|
(42)
|
340
|
(5)
|
—
|
—
|
この期間の業務活動
|
38,204
|
25
|
451
|
27
|
14
|
2
|
38,669
|
54
|
リスク開放口とリスクパラメータの変化による純引き出し、返済、純再計量と移行
|
9,633
|
(54)
|
(1,949)
|
67
|
(151)
|
5
|
7,533
|
18
|
限度額管理と最終返済
|
(8,212)
|
(7)
|
(503)
|
(23)
|
(89)
|
(2)
|
(8,804)
|
(32)
|
2022年12月31日まで
|
159,054
|
61
|
6,767
|
90
|
332
|
20
|
166,153
|
171
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
卸売ローン
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2022年1月1日まで
|
178,490
|
167
|
28,565
|
241
|
1,077
|
3
|
208,132
|
411
|
フェーズ間の純遷移
|
5,826
|
60
|
(5,759)
|
(64)
|
(67)
|
4
|
—
|
—
|
この期間の業務活動
|
43,683
|
28
|
4,233
|
54
|
15
|
—
|
47,931
|
82
|
リスク開放口とリスクパラメータの変化による純引き出し、返済、純再計量と移行
|
28,353
|
(42)
|
5,953
|
59
|
138
|
(2)
|
34,444
|
15
|
限度額管理と最終返済
|
(54,175)
|
(29)
|
(9,515)
|
(65)
|
(321)
|
(2)
|
(64,011)
|
(96)
|
2022年12月31日まで
|
202,177
|
184
|
23,477
|
225
|
842
|
3
|
226,496
|
412
|
|
減価準備管理前調整
調整2
|
経済不確実性調整
|
その他の調整
|
経営陣調整
|
総減価
は3になる
|
管理調整が減値準備総額に占める割合
|
|
|
(a)
|
(b)
|
(a+b)
|
|
|
2022年12月31日まで
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
%
|
住宅ローン
|
427
|
4
|
85
|
89
|
516
|
17.2
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
3,543
|
118
|
202
|
320
|
3,863
|
8.3
|
卸売ローン
|
1,680
|
195
|
(79)
|
116
|
1,796
|
6.5
|
合計
|
5,650
|
317
|
208
|
525
|
6,175
|
8.5
|
|
|
|
|
|
|
|
2021年12月31日まで
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
%
|
住宅ローン
|
372
|
72
|
31
|
103
|
475
|
21.7
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
2,798
|
1,217
|
145
|
1,362
|
4,160
|
32.7
|
卸売ローン
|
1,628
|
403
|
(382)
|
21
|
1,649
|
1.3
|
合計
|
4,798
|
1,692
|
(206)
|
1,486
|
6,284
|
23.6
|
|
第1段階
|
第2段階
|
第3段階
|
合計
|
2022年12月31日まで
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
住宅ローン
|
1
|
3
|
—
|
4
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
24
|
93
|
1
|
118
|
卸売ローン
|
181
|
14
|
—
|
195
|
合計
|
206
|
110
|
1
|
317
|
2021年12月31日まで
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
住宅ローン
|
5
|
35
|
32
|
72
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
403
|
803
|
11
|
1,217
|
卸売ローン
|
333
|
70
|
—
|
403
|
合計
|
741
|
908
|
43
|
1,692
|
1
|
正の値は減値準備が増加することを表し,負の値は減少準備が減少したことを表す
である.
|
2
|
は、48億GB(2021年12月:GB 42億)モデリングECL、
GB 4億(2021年12月:GB 5億)の単独評価の減少、および
非モデリングリスクからの5億GB(2021年12月:GB 01億)ECLを含む。
|
3
|
総減値準備は,抽出されたECLストックと
未抽出のリスクから構成される.
|
2022年12月31日までの残高はGB 317 M(2021年12月:
GB 1692 M)であり、以下を含む
|
|
GB 423 M(2021年12月:GB 1,508 M)におけるクライアントおよびクライアントの不確実性規定は、:
|
|
●
|
クレジットカード、無担保ローン、他の小売ローン
は、1.18億GB
(2021年12月:GB 1203 m)の調整を含み、顧客
と最も負担能力の圧力を受けやすいと考えられる顧客に適用される。
この調整は主に第2段階で行われ、
顧客リスクプロファイルに適合する。
信用表現が大流行前のレベル或いは以下であることに伴い、新冠肺炎は関連する
調整を発表し、これはモデルに反映され、そしていくつかのモデルを再建し、マクロ経済
の将来性をよりよく捕捉する。
|
●
|
卸売ローン:GB 301 M
(21年度:GB 305 M)は、インフレ懸念、サプライチェーン制限、消費者需要逆風を含む調整された2.05億GBを含み、インフレ懸念、サプライチェーン制限、消費者需要逆風を含むリスクが最大とされるリスクのオープンポートに使用される。
調整は、最も脆弱と評価された第1段階曝露に第2段階被覆率を適用することを含む。範囲内のセクタは、32ページの選択されたセクタ開示に表示される。Brの残りの調整は、リバウンド融資を受けた顧客に対するバークレーの融資に存在する可能性のあるクロス違約リスクを反映するための9200万GBを含む。
|
GB(106)m(2021年12月:
GB 184 M)のモデル不確実性規定は、:
|
|
●
|
卸売ローン:GB(106)m
(2021年12月:GB 98 m)は、モデル
があるマクロ経済変数に過度に敏感な影響を受ける卸売PD悪化
を是正するための調整を含む。2021年、
という調整はGB 98 Mに維持され、いくつかのQ 421マクロ経済変数の非直感的
モデル出力によって駆動される。
|
●
|
2021年の住宅ローンにおける7200万GBの管理層調整は主に現在停止されている
調整を含み、イギリス担保ローン組合せの非線形
を反映して、より適切な
予測結果を生成する。
|
GB 208 M(2021年12月:GB(206)m)
の他の調整は、:
|
|
●
|
Br}住宅ローン:GB 85 M(2021年12月:GB 31 M)は主にモデルモニタリング通知によるモデル
業績の調整と、“資本金要求条例”に基づいて採用された違約新定義の調整を含む。
|
●
|
クレジットカード、無担保ローンとその他の小売ローン:
GB 2.02 M(2021年12月:GB 145 M)
は主に“資本金要求条例”に基づいて違約の新しい定義
を採用する調整、及びアメリカクレジットカード高リスク口座管理(HRAM)口座を識別する際に使用する定性指標の調整を含み、
は改訂後の回復予想を反映するために違約損失(LGD)を再校正することによって部分的に相殺する。
2021年12月に行われる1.45億GB調整には,主に
のモデルモニタリング通知によるモデル業績調整,
ローン再分類の調整とクレジットカードのステップ2からステップ1への前払いがある.
を再分類する前に,エコー結果を審査し,
はデフォルト素性の起源確率の正確性を示すために管理層が調整する必要がある.
年内にモデルを改良したため,これらの調整を行う必要はない.
|
●
|
卸売ローン:GB(79)m
(2021年12月:GB(382)m):モデル監視通知を含むモデル
性能調整.
2021年の卸売ローン内GB(382)mの管理調整には、払戻融資に対してGB(380)mの調整を行い、政府保証のシミュレーション費用を考慮していないように調整することが含まれる。年内にモデルを改良したため,この調整
は不要である.
|
ECLを計算する際に用いる基準平均マクロ経済変数
|
|||||
|
2022
|
2023
|
2024
|
2025
|
2026
|
As at 31.12.22
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
イギリスのGDP1
|
3.3
|
(0.8)
|
0.9
|
1.8
|
1.9
|
イギリスの失業者
2
|
3.7
|
4.5
|
4.4
|
4.1
|
4.2
|
イギリス
HPI3
|
8.4
|
(4.7)
|
(1.7)
|
2.2
|
2.2
|
イギリス銀行の金利
|
1.8
|
4.4
|
4.1
|
3.8
|
3.4
|
アメリカ
GDP1
|
1.8
|
0.5
|
1.2
|
1.5
|
1.5
|
アメリカ失業
4
|
3.7
|
4.3
|
4.7
|
4.7
|
4.7
|
アメリカ
HPI5
|
11.2
|
1.8
|
1.5
|
2.3
|
2.4
|
アメリカ連邦基金金利
|
2.1
|
4.8
|
3.6
|
3.1
|
3.0
|
|
2021
|
2022
|
2023
|
2024
|
2025
|
As at 31.12.21
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
イギリスのGDP1
|
6.2
|
4.9
|
2.3
|
1.9
|
1.7
|
イギリスの失業者
2
|
4.8
|
4.7
|
4.5
|
4.3
|
4.2
|
イギリス
HPI3
|
4.7
|
1.0
|
1.9
|
1.9
|
2.3
|
イギリス銀行の金利
|
0.1
|
0.8
|
1.0
|
1.0
|
0.8
|
アメリカ
GDP1
|
5.5
|
3.9
|
2.6
|
2.4
|
2.4
|
アメリカ失業
4
|
5.5
|
4.2
|
3.6
|
3.6
|
3.6
|
アメリカ
HPI5
|
11.8
|
4.5
|
5.2
|
4.9
|
5.0
|
アメリカ連邦基金金利
|
0.2
|
0.3
|
0.9
|
1.2
|
1.3
|
1
|
季節調整による年間平均実GDP変動。
|
2
|
イギリスの16年以上の平均失業率。
|
3
|
年末イギリスHPI=Halifax All House,すべての買手指数は,前年末に対する変化
である.
|
4
|
16年以上のアメリカ庶民の平均失業率。
|
5
|
年末US HPI=FHFA住宅価格指数の前年末に対する変化。
|
ECLを計算する際に用いる下り2平均経済変数
|
|||||
|
2022
|
2023
|
2024
|
2025
|
2026
|
As at 31.12.22
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
イギリスのGDP1
|
3.3
|
(3.4)
|
(3.8)
|
2.0
|
2.3
|
イギリスの失業者
2
|
3.7
|
6.0
|
8.4
|
8.0
|
7.4
|
イギリス
HPI3
|
8.4
|
(18.3)
|
(18.8)
|
(7.7)
|
8.2
|
イギリス銀行の金利
|
1.8
|
7.3
|
7.9
|
6.6
|
5.5
|
アメリカ
GDP1
|
1.8
|
(2.7)
|
(3.4)
|
2.0
|
2.6
|
アメリカ失業
4
|
3.7
|
6.0
|
8.5
|
8.1
|
7.1
|
アメリカ
HPI5
|
11.2
|
(3.1)
|
(4.0)
|
(1.9)
|
4.8
|
アメリカ連邦基金金利
|
2.1
|
6.6
|
6.9
|
5.8
|
4.6
|
|
2021
|
2022
|
2023
|
2024
|
2025
|
As at 31.12.21
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
イギリスのGDP1
|
6.2
|
0.2
|
(4.0)
|
2.8
|
4.3
|
イギリスの失業者
2
|
4.8
|
7.2
|
9.0
|
7.6
|
6.3
|
イギリス
HPI3
|
4.7
|
(14.3)
|
(21.8)
|
11.9
|
15.2
|
イギリス銀行の金利
|
0.1
|
2.2
|
3.9
|
3.1
|
2.2
|
アメリカ
GDP1
|
5.5
|
(0.8)
|
(3.5)
|
2.5
|
3.2
|
アメリカ失業
4
|
5.5
|
6.4
|
9.1
|
8.1
|
6.4
|
アメリカ
HPI5
|
11.8
|
(6.6)
|
(9.0)
|
5.9
|
6.7
|
アメリカ連邦基金金利
|
0.2
|
2.1
|
3.4
|
2.6
|
2.0
|
1
|
季節調整による年間平均実GDP変動。
|
2
|
イギリスの16年以上の平均失業率。
|
3
|
年末イギリスHPI=Halifax All House,すべての買手指数は,前年末に対する変化
である.
|
4
|
16年以上のアメリカ庶民の平均失業率。
|
5
|
年末US HPI=FHFA住宅価格指数の前年末に対する変化。
|
ECLを計算する際に用いる下り1平均経済変数
|
|||||
|
2022
|
2023
|
2024
|
2025
|
2026
|
As at 31.12.22
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
イギリスのGDP1
|
3.3
|
(2.1)
|
(1.5)
|
1.9
|
2.1
|
イギリスの失業者
2
|
3.7
|
5.2
|
6.4
|
6.0
|
5.8
|
イギリス
HPI3
|
8.4
|
(11.7)
|
(10.6)
|
(2.8)
|
5.2
|
イギリス銀行の金利
|
1.8
|
5.9
|
6.1
|
5.3
|
4.6
|
アメリカ
GDP1
|
1.8
|
(1.1)
|
(1.1)
|
1.7
|
2.1
|
アメリカ失業
4
|
3.7
|
5.1
|
6.6
|
6.4
|
5.9
|
アメリカ
HPI5
|
11.2
|
(0.7)
|
(1.3)
|
0.2
|
3.6
|
アメリカ連邦基金金利
|
2.1
|
5.8
|
5.4
|
4.4
|
3.9
|
|
2021
|
2022
|
2023
|
2024
|
2025
|
As at 31.12.21
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
イギリスのGDP1
|
6.2
|
2.8
|
(0.7)
|
2.3
|
2.9
|
イギリスの失業者
2
|
4.8
|
6.2
|
6.8
|
6.0
|
5.3
|
イギリス
HPI3
|
4.7
|
(6.8)
|
(10.5)
|
6.9
|
8.6
|
イギリス銀行の金利
|
0.1
|
1.6
|
2.7
|
2.3
|
1.6
|
アメリカ
GDP1
|
5.5
|
1.6
|
(0.4)
|
2.4
|
2.7
|
アメリカ失業
4
|
5.5
|
5.4
|
6.6
|
6.1
|
5.2
|
アメリカ
HPI5
|
11.8
|
(1.2)
|
(2.1)
|
4.8
|
5.2
|
アメリカ連邦基金金利
|
0.2
|
1.3
|
2.3
|
2.1
|
1.8
|
1
|
季節調整による年間平均実GDP変動。
|
2
|
イギリスの16年以上の平均失業率。
|
3
|
年末イギリスHPI=Halifax All House,すべての買手指数は,前年末に対する変化
である.
|
4
|
16年以上のアメリカ庶民の平均失業率。
|
5
|
年末US HPI=FHFA住宅価格指数の前年末に対する変化。
|
ECLを計算する際に用いる上り2つの平均経済変数
|
|||||
|
2022
|
2023
|
2024
|
2025
|
2026
|
As at 31.12.22
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
イギリスのGDP1
|
3.3
|
2.8
|
3.7
|
2.9
|
2.4
|
イギリスの失業者
2
|
3.7
|
3.5
|
3.4
|
3.4
|
3.4
|
イギリス
HPI3
|
8.4
|
8.7
|
7.5
|
4.4
|
4.2
|
イギリス銀行の金利
|
1.8
|
3.1
|
2.6
|
2.5
|
2.5
|
アメリカ
GDP1
|
1.8
|
3.3
|
3.5
|
2.8
|
2.8
|
アメリカ失業
4
|
3.7
|
3.3
|
3.3
|
3.3
|
3.3
|
アメリカ
HPI5
|
11.2
|
5.8
|
5.1
|
4.5
|
4.5
|
アメリカ連邦基金金利
|
2.1
|
3.6
|
2.9
|
2.8
|
2.8
|
|
2021
|
2022
|
2023
|
2024
|
2025
|
As at 31.12.21
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
イギリスのGDP1
|
6.2
|
7.2
|
4.0
|
2.7
|
2.1
|
イギリスの失業者
2
|
4.8
|
4.5
|
4.1
|
4.0
|
4.0
|
イギリス
HPI3
|
4.7
|
8.5
|
9.0
|
5.2
|
4.2
|
イギリス銀行の金利
|
0.1
|
0.2
|
0.5
|
0.5
|
0.3
|
アメリカ
GDP1
|
5.5
|
5.3
|
4.1
|
3.5
|
3.4
|
アメリカ失業
4
|
5.5
|
3.9
|
3.4
|
3.3
|
3.3
|
アメリカ
HPI5
|
11.8
|
10.6
|
8.5
|
7.2
|
6.6
|
アメリカ連邦基金金利
|
0.2
|
0.3
|
0.4
|
0.7
|
1.0
|
1
|
季節調整による年間平均実GDP変動。
|
2
|
イギリスの16年以上の平均失業率。
|
3
|
年末イギリスHPI=Halifax All House,すべての買手指数は,前年末に対する変化
である.
|
4
|
16年以上のアメリカ庶民の平均失業率。
|
5
|
年末US HPI=FHFA住宅価格指数の前年末に対する変化。
|
ECLを計算する際に用いる上り1平均経済変数
|
|||||
|
2022
|
2023
|
2024
|
2025
|
2026
|
As at 31.12.22
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
イギリスのGDP1
|
3.3
|
1.0
|
2.3
|
2.4
|
2.1
|
イギリスの失業者
2
|
3.7
|
4.0
|
3.9
|
3.8
|
3.8
|
イギリス
HPI3
|
8.4
|
1.8
|
2.9
|
3.3
|
3.2
|
イギリス銀行の金利
|
1.8
|
3.5
|
3.3
|
3.0
|
2.8
|
アメリカ
GDP1
|
1.8
|
1.9
|
2.3
|
2.2
|
2.2
|
アメリカ失業
4
|
3.7
|
3.8
|
4.0
|
4.0
|
4.0
|
アメリカ
HPI5
|
11.2
|
3.8
|
3.3
|
3.4
|
3.4
|
アメリカ連邦基金金利
|
2.1
|
3.9
|
3.4
|
3.0
|
3.0
|
|
2021
|
2022
|
2023
|
2024
|
2025
|
As at 31.12.21
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
イギリスのGDP1
|
6.2
|
6.0
|
3.1
|
2.3
|
1.9
|
イギリスの失業者
2
|
4.8
|
4.6
|
4.3
|
4.2
|
4.1
|
イギリス
HPI3
|
4.7
|
5.0
|
5.0
|
3.9
|
3.3
|
イギリス銀行の金利
|
0.1
|
0.6
|
0.8
|
0.8
|
0.5
|
アメリカ
GDP1
|
5.5
|
4.6
|
3.4
|
2.9
|
2.9
|
アメリカ失業
4
|
5.5
|
4.0
|
3.5
|
3.5
|
3.5
|
アメリカ
HPI5
|
11.8
|
8.3
|
7.0
|
6.0
|
5.7
|
アメリカ連邦基金金利
|
0.2
|
0.3
|
0.6
|
1.0
|
1.1
|
1
|
季節調整による年間平均実GDP変動。
|
2
|
イギリスの16年以上の平均失業率。
|
3
|
年末イギリスHPI=Halifax All House,すべての買手指数は,前年末に対する変化
である.
|
4
|
16年以上のアメリカ庶民の平均失業率。
|
5
|
年末US HPI=FHFA住宅価格指数の前年末に対する変化。
|
シーン確率
重み1
|
|||||
|
正面2
|
上り1
|
ベースライン
|
負の影響1
|
不利な点2
|
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
As at 31.12.22
|
|
|
|
|
|
シーン確率重み
|
10.9
|
23.1
|
39.4
|
17.6
|
9.0
|
As at 31.12.21
|
|
|
|
|
|
シーン確率重み
|
20.9
|
27.2
|
30.1
|
14.8
|
7.0
|
1
|
プランの重み変更の詳細については
38ページを参照されたい.
|
マクロ経済変数(具体的基数)1
|
|||||
|
正面2
|
上り1
|
ベースライン
|
負の影響1
|
不利な点2
|
As at 31.12.22
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
イギリスのGDP2
|
13.9
|
9.4
|
1.4
|
(3.2)
|
(6.8)
|
イギリスの失業者
3
|
3.4
|
3.6
|
4.2
|
6.6
|
8.5
|
イギリス
HPI4
|
37.8
|
21.0
|
1.2
|
(17.9)
|
(35.0)
|
イギリス銀行の金利
|
0.5
|
0.5
|
3.5
|
6.3
|
8.0
|
アメリカ
GDP2
|
14.1
|
9.6
|
1.3
|
(2.5)
|
(6.3)
|
アメリカ失業
3
|
3.3
|
3.6
|
4.4
|
6.7
|
8.6
|
アメリカ
HPI4
|
35.0
|
27.5
|
3.8
|
3.7
|
0.2
|
アメリカ連邦基金金利
|
0.1
|
0.1
|
3.3
|
6.0
|
7.0
|
|
正面2
|
上り1
|
ベースライン
|
負の影響1
|
不利な点2
|
As at 31.12.21
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
イギリスのGDP2
|
21.4
|
18.3
|
3.4
|
(1.6)
|
(1.6)
|
イギリスの失業者
3
|
4.0
|
4.1
|
4.5
|
7.0
|
9.2
|
イギリス
HPI4
|
35.7
|
23.8
|
2.4
|
(12.7)
|
(29.9)
|
イギリス銀行の金利
|
0.1
|
0.1
|
0.7
|
2.8
|
4.0
|
アメリカ
GDP2
|
22.8
|
19.6
|
3.4
|
1.5
|
(1.3)
|
アメリカ失業
3
|
3.3
|
3.5
|
4.1
|
6.8
|
9.5
|
アメリカ
HPI4
|
53.3
|
45.2
|
6.2
|
2.2
|
(5.0)
|
アメリカ連邦基金金利
|
0.1
|
0.1
|
0.8
|
2.3
|
3.5
|
1
|
イギリスのGDP=季節調整された実質GDP増加;イギリスの失業率=イギリス16年+失業率;イギリスHI=ハリファックス全家屋、すべてのバイヤー
指数;アメリカGDP=季節的に調整された実質GDP増加;アメリカ
失業率=アメリカ16年庶民失業率+;アメリカHPI=
FHFA住宅価格指数。20四半期は第122四半期から(2021年:
第121四半期)。
|
2
|
421四半期(2021:Q 420)に対する
の最大成長は,上りシナリオでの20四半期
周期;基準中の5年平均年複合年成長率,
は421四半期(2021:Q 420)に対する最低成長に基づき,下りシナリオ中の20四半期
周期に基づく.
|
3
|
上りプランの中で20四半期周期の中で最も低い四半期,基準プラン中の5年平均値
,下りプランの中で最も高い20四半期周期
である.
|
4
|
第421四半期(2021:Q 420)に対する
の最大成長は,上りシナリオにおける20四半期の
周期,基準中の5年四半期末複合年間成長率,
の第421四半期(2021:Q 420)に対する最低成長に基づき,下りシナリオ中の20四半期
周期に基づく.
|
マクロ経済変数(5年
平均値)1
|
|||||
|
正面2
|
上り1
|
ベースライン
|
負の影響1
|
不利な点2
|
As at 31.12.22
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
イギリスのGDP2
|
3.0
|
2.2
|
1.4
|
0.7
|
—
|
イギリスの失業者
3
|
3.5
|
3.8
|
4.2
|
5.4
|
6.7
|
イギリス
HPI4
|
6.6
|
3.9
|
1.2
|
(2.6)
|
(6.4)
|
イギリス銀行の金利
|
2.5
|
2.9
|
3.5
|
4.7
|
5.8
|
アメリカ
GDP2
|
2.9
|
2.1
|
1.3
|
0.7
|
—
|
アメリカ失業
3
|
3.4
|
3.9
|
4.4
|
5.5
|
6.7
|
アメリカ
HPI4
|
6.2
|
5.0
|
3.8
|
2.5
|
1.2
|
アメリカ連邦基金金利
|
2.8
|
3.1
|
3.3
|
4.3
|
5.2
|
|
正面2
|
上り1
|
ベースライン
|
負の影響1
|
不利な点2
|
As at 31.12.21
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
イギリスのGDP2
|
4.4
|
3.9
|
3.4
|
2.7
|
1.8
|
イギリスの失業者
3
|
4.3
|
4.4
|
4.5
|
5.8
|
7.0
|
イギリス
HPI4
|
6.3
|
4.4
|
2.4
|
0.3
|
(2.0)
|
イギリス銀行の金利
|
0.3
|
0.5
|
0.7
|
1.7
|
2.3
|
アメリカ
GDP2
|
4.4
|
3.9
|
3.4
|
2.4
|
1.3
|
アメリカ失業
3
|
3.9
|
4.0
|
4.1
|
5.7
|
7.1
|
アメリカ
HPI4
|
8.9
|
7.7
|
6.2
|
3.6
|
1.4
|
アメリカ連邦基金金利
|
0.5
|
0.6
|
0.8
|
1.5
|
2.1
|
1
|
イギリスのGDP=季節調整された実質GDP増加;イギリスの失業率=イギリス16年+失業率;イギリスHPI=ハリファックス全家屋、すべてのバイヤー
指数;アメリカGDP=季節的に調整された実質GDP増加;アメリカ
失業率=アメリカ民間人失業率16年+;アメリカHPI=
FHFA住宅価格指数。
|
2
|
2021年からの5年間の年平均複合年間成長率(2021:
2020)。
|
3
|
5年平均値.期間は2012年第1四半期(2021年:
Q 121)から20四半期に基づく。
|
4
|
5年四半期末複合年間成長率は、第421四半期から(2021:第420四半期)。
|
|
シーン
|
|||||
2022年12月31日まで
|
重み1
|
正面2
|
上り1
|
ベースライン
|
負の影響1
|
不利な点2
|
第1段階モデル露光(GB M)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
144,701
|
147,754
|
146,873
|
145,322
|
142,599
|
138,619
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン2, 3
|
81,329
|
81,772
|
81,457
|
81,171
|
80,921
|
80,529
|
卸売ローン
|
186,838
|
194,970
|
192,218
|
188,746
|
181,247
|
167,848
|
フェーズ1モデルECL(GB M)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
7
|
3
|
3
|
4
|
9
|
30
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
592
|
562
|
579
|
594
|
604
|
610
|
卸売ローン
|
325
|
245
|
274
|
308
|
382
|
431
|
第1段階カバー率(%)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
0.7
|
0.7
|
0.7
|
0.7
|
0.7
|
0.8
|
卸売ローン
|
0.2
|
0.1
|
0.1
|
0.2
|
0.2
|
0.3
|
第2段階モデル露光(GB M)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
18,723
|
15,670
|
16,551
|
18,102
|
20,825
|
24,805
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン2, 3
|
9,414
|
8,131
|
8,817
|
9,535
|
10,377
|
11,456
|
卸売ローン
|
25,634
|
17,503
|
20,255
|
23,726
|
31,226
|
44,624
|
フェーズ2モデルECL(GB M)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
33
|
15
|
18
|
23
|
45
|
151
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
1,786
|
1,487
|
1,629
|
1,785
|
2,004
|
2,274
|
卸売ローン
|
603
|
392
|
463
|
562
|
809
|
1,288
|
第2段階カバー率(%)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
0.2
|
0.1
|
0.1
|
0.1
|
0.2
|
0.6
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
19.0
|
18.3
|
18.5
|
18.7
|
19.3
|
19.8
|
卸売ローン
|
2.4
|
2.2
|
2.3
|
2.4
|
2.6
|
2.9
|
段階3モデル露光(GB M)4
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
1,553
|
1,553
|
1,553
|
1,553
|
1,553
|
1,553
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
1,606
|
1,606
|
1,606
|
1,606
|
1,606
|
1,606
|
卸売ローン
|
2,855
|
2,855
|
2,855
|
2,855
|
2,855
|
2,855
|
ステップ3モデルECL(GB M)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
332
|
311
|
317
|
323
|
347
|
405
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
1,033
|
1,011
|
1,023
|
1,034
|
1,048
|
1,059
|
卸売ローン5
|
49
|
45
|
47
|
49
|
57
|
64
|
第3段階カバー率(%)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
21.4
|
20.0
|
20.4
|
20.8
|
22.3
|
26.1
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
64.3
|
63.0
|
63.7
|
64.4
|
65.3
|
65.9
|
卸売ローン5
|
1.7
|
1.6
|
1.6
|
1.7
|
2.0
|
2.2
|
総モデルECL(GB M)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
372
|
329
|
338
|
350
|
401
|
586
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
3,411
|
3,060
|
3,231
|
3,413
|
3,656
|
3,943
|
卸売ローン5
|
977
|
682
|
784
|
919
|
1,248
|
1,783
|
総モデルECL
|
4,760
|
4,071
|
4,353
|
4,682
|
5,305
|
6,312
|
は総ECLに入金される
|
£m
|
総重みモデルECL
|
4,760
|
ECL
単独評価からの減値5
|
434
|
は非モデル化曝露と他のECLによるものである
|
456
|
モデル管理調整後のECL
|
525
|
ここで,ECLは経済不確実性調整から来ている
|
317
|
総ECL
|
6,175
|
1
|
モデルリスクは,バークレー報告の減値準備要求の確率重み付け手法
ではなく,単一のシーンに基づいてある段階に割り当てられる.したがって,残高がプランによって異なる
段階に割り当てられる可能性があれば,
の各プランから最終報告の重みECLを逆算することはできない.
|
2
|
クレジットカード,無担保融資,他の小売融資に対して,未抽出のリスク開放の付加的な影響により,シナリオ1とステップ2の間のリスク開放移動モデル
が異なる。
|
3
|
クレジットカード,無担保融資,その他の小売融資について,年内にモデル
の改善を行った結果,基準との差が縮小した。
|
4
|
ステップ3に割り当てられたモデルリスク開放は,移行基準は2022年12月31日までの観察可能な違約証拠のみに依存し,マクロ経済
の状況に依存しないため,遷移基準は変化しないからである。
|
5
|
は異なる回復策略に対してそれぞれ材料卸売ローンの違約状況を評価する。したがって,GB 434 MのECLは
対帳票において単独評価の減値として報告されている.
|
|
シーン
|
|||||
2021年12月31日まで
|
重み1
|
正面2
|
上り1
|
ベースライン
|
負の影響1
|
不利な点2
|
第1段階モデル露光(GB M)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
137,279
|
139,117
|
138,424
|
137,563
|
135,544
|
133,042
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン2, 3
|
56,783
|
54,758
|
55,771
|
56,821
|
57,698
|
55,315
|
卸売ローン
|
174,249
|
177,453
|
176,774
|
175,451
|
169,814
|
161,998
|
フェーズ1モデルECL(GB M)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
4
|
2
|
2
|
3
|
6
|
14
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
324
|
266
|
272
|
279
|
350
|
418
|
卸売ローン
|
290
|
240
|
262
|
286
|
327
|
350
|
第1段階カバー率(%)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
0.6
|
0.5
|
0.5
|
0.5
|
0.6
|
0.8
|
卸売ローン
|
0.2
|
0.1
|
0.1
|
0.2
|
0.2
|
0.2
|
第2段階モデル露光(GB M)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
22,915
|
21,076
|
21,769
|
22,631
|
24,649
|
27,151
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン2, 3
|
7,500
|
6,447
|
6,757
|
7,084
|
10,689
|
18,452
|
卸売ローン
|
32,256
|
29,052
|
29,732
|
31,054
|
36,692
|
44,507
|
フェーズ2モデルECL(GB M)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
15
|
10
|
11
|
12
|
22
|
47
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
1,114
|
925
|
988
|
1,058
|
1,497
|
3,295
|
卸売ローン
|
572
|
431
|
467
|
528
|
851
|
1,510
|
第2段階カバー率(%)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
0.1
|
—
|
0.1
|
0.1
|
0.1
|
0.2
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
14.9
|
14.3
|
14.6
|
14.9
|
14.0
|
17.9
|
卸売ローン
|
1.8
|
1.5
|
1.6
|
1.7
|
2.3
|
3.4
|
段階3モデル露光(GB M)4
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
1,724
|
1,724
|
1,724
|
1,724
|
1,724
|
1,724
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
1,922
|
1,922
|
1,922
|
1,922
|
1,922
|
1,922
|
卸売ローン
|
1,811
|
1,811
|
1,811
|
1,811
|
1,811
|
1,811
|
ステップ3モデルECL(GB M)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
303
|
292
|
295
|
299
|
320
|
346
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
1,255
|
1,236
|
1,245
|
1,255
|
1,277
|
1,297
|
卸売ローン5
|
323
|
321
|
322
|
323
|
326
|
332
|
第3段階カバー率(%)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
17.6
|
16.9
|
17.1
|
17.3
|
18.6
|
20.1
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
65.3
|
64.3
|
64.8
|
65.3
|
66.4
|
67.5
|
卸売ローン5
|
17.8
|
17.7
|
17.8
|
17.8
|
18.0
|
18.3
|
総モデルECL(GB M)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
322
|
304
|
308
|
314
|
348
|
407
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
2,693
|
2,427
|
2,505
|
2,592
|
3,124
|
5,010
|
卸売ローン5
|
1,185
|
992
|
1,051
|
1,137
|
1,504
|
2,192
|
総モデルECL
|
4,200
|
3,723
|
3,864
|
4,043
|
4,976
|
7,609
|
は総ECLに入金される
|
£m
|
総モデルECL
|
4,200
|
ECL
単独評価からの減値5
|
524
|
は非モデル化曝露と他のECLによるものである
|
74
|
モデル管理調整後のECL
6
|
1,486
|
ここで,ECLは経済不確実性調整から来ている
|
1,692
|
総ECL
|
6,284
|
1
|
モデルリスクは,バークレー報告の減値ではなく,単一のシーンに基づいてある段階に割り当てられ,要求される確率重み付け方法を用意する.したがって,残高がプランによって異なる
段階に割り当てられる可能性があれば,
の各プランから最終報告の重みECLを逆算することはできない.
|
2
|
クレジットカード,無担保融資,他の小売融資に対して,未抽出のリスク開放の付加的な影響により,シナリオ1とステップ2の間のリスク開放移動モデル
が異なる。
|
3
|
2021年、償却されたコストの融資と下敷きは、本開示における国際消費者銀行のリスク開放モデルとして使用される。この流れは2022年に改訂され,デフォルトでの曝露
(EAD)が組み込まれており,ECLには影響しない。これは前年の比較で
を示している.
|
4
|
ステップ3に割り当てられたモデルリスク開放は,過渡基準は2021年12月31日までの観察可能な違約証拠のみに依存し,マクロ経済
の状況に依存しないため,
に割り当てられるモデルリスク開放は変わらない。
|
5
|
は異なる回復策略に対してそれぞれ材料卸売ローンの違約状況を評価する。したがって,GB 524 MのECLは
対帳票において単独評価の減値として報告されている.
|
6
|
勤務先差額調整数には,業務員額モデル調整を反映した
負の調整
がある.
|
|
バークレーイギリス
|
|
住宅ローン元金組合
|
As at 31.12.22
|
As at 31.12.21
|
ローンと下敷き総額(GB M)
|
162,380
|
158,192
|
90日延滞率は,回収帳票(%)は含まれていない
|
0.1
|
0.1
|
年総売上率-180日
(%)
|
0.5
|
0.5
|
未返済残高の回収帳票割合(%)
|
0.5
|
0.6
|
回収帳票減価カバー率(%)
|
5.2
|
4.2
|
|
|
|
平均市価LTV
|
|
|
残高重み%
|
50.4
|
50.7
|
推定値重み%
|
37.3
|
37.5
|
|
|
|
新規融資
|
31.12.22年度まで
|
31.12.21年度まで
|
新規住宅ローン予約量(GB M)
|
30,307
|
33,945
|
新規住宅ローン割合>90%LTV(%)
|
2.8
|
1.9
|
新規住宅ローン平均LTV:残高重み付け(%)
|
68.1
|
69.5
|
新住宅ローン平均LTV:推定重み(%)
|
59.6
|
61.9
|
|
残高割当て
|
減価配布準備
|
カバー率
|
|||||||||
|
第1段階
|
第2段階
|
第3段階
|
合計
|
第1段階
|
第2段階
|
第3段階
|
合計
|
第1段階
|
第2段階
|
第3段階
|
合計
|
バークレーイギリス
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
As at 31.12.22
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
78.8
|
10.5
|
0.8
|
90.1
|
10.2
|
30.8
|
33.2
|
74.2
|
—
|
0.2
|
2.9
|
0.1
|
>75%と
|
8.8
|
0.5
|
—
|
9.3
|
3.9
|
9.7
|
5.2
|
18.8
|
—
|
1.4
|
30.8
|
0.1
|
>90%と
|
0.6
|
—
|
—
|
0.6
|
0.3
|
0.3
|
2.4
|
3.0
|
—
|
1.5
|
85.0
|
0.4
|
>100%
|
—
|
—
|
—
|
—
|
0.1
|
0.6
|
3.3
|
4.0
|
0.4
|
21.4
|
64.9
|
13.1
|
As at 31.12.21
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
77.2
|
11.3
|
0.7
|
89.2
|
8.3
|
17.7
|
31.9
|
57.9
|
—
|
0.1
|
2.4
|
—
|
>75%と
|
9.3
|
0.6
|
—
|
9.9
|
4.8
|
10.7
|
11.7
|
27.2
|
—
|
1.0
|
22.6
|
0.1
|
>90%と
|
0.9
|
—
|
—
|
0.9
|
0.9
|
1.0
|
2.9
|
4.8
|
0.1
|
1.9
|
87.5
|
0.3
|
>100%
|
—
|
—
|
—
|
—
|
0.2
|
1.0
|
8.9
|
10.1
|
0.4
|
6.4
|
100.0
|
14.1
|
1
|
ポートフォリオは最新の推定値に基づいて時価計算
を行い,帳票残高の回収を含む.更新の推定値は,2022年12月31日までの最新HPIの応用
を反映している。
|
主なポートフォリオ
|
総暴露
|
30日延滞率,回収帳簿は含まれていない
|
90日延滞率,回収帳簿は含まれていない
|
年間化総核販売率
|
年間化純核販売率
|
As at 31.12.22
|
£m
|
%
|
%
|
%
|
%
|
バークレーイギリス
|
|
|
|
|
|
イギリスクレジットカード
|
9,939
|
0.9
|
0.2
|
3.7
|
3.6
|
イギリスの個人ローン
|
4,023
|
1.4
|
0.6
|
4.1
|
3.8
|
バークレーパートナー財務
|
2,612
|
0.5
|
0.2
|
0.7
|
0.7
|
バークレー国際
|
|
|
|
|
|
アメリカクレジットカード
|
25,554
|
2.2
|
1.2
|
2.4
|
2.3
|
ドイツの消費ローン
|
4,269
|
1.7
|
0.7
|
0.7
|
0.6
|
|
|
|
|
|
|
As at 31.12.21
|
|
|
|
|
|
バークレーイギリス
|
|
|
|
|
|
イギリスクレジットカード
|
9,933
|
1.0
|
0.2
|
4.1
|
4.0
|
イギリスの個人ローン
|
4,011
|
1.5
|
0.7
|
3.5
|
3.2
|
バークレーパートナー財務
|
2,471
|
0.4
|
0.2
|
1.4
|
1.4
|
バークレー国際
|
|
|
|
|
|
アメリカクレジットカード
|
17,779
|
1.6
|
0.8
|
4.3
|
4.2
|
ドイツの消費ローン
|
3,559
|
1.5
|
0.7
|
0.9
|
0.8
|
|
31.12.22年度まで
|
|
31.12.21年度まで
|
||||
|
平均
|
高い
|
低い
|
|
平均
|
高い
|
低い
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
信用リスク
|
25
|
71
|
8
|
|
14
|
30
|
7
|
金利リスク
|
13
|
23
|
4
|
|
7
|
15
|
4
|
持分リスク
|
10
|
29
|
4
|
|
9
|
29
|
4
|
基準リスク
|
12
|
24
|
4
|
|
6
|
10
|
3
|
散布リスク
|
7
|
11
|
3
|
|
4
|
6
|
3
|
外国為替リスク
|
8
|
25
|
2
|
|
4
|
16
|
1
|
商品リスク
|
—
|
1
|
—
|
|
—
|
1
|
—
|
インフレリスク
|
6
|
17
|
3
|
|
3
|
5
|
2
|
多様化
効果1
|
(45)
|
は適用されない
|
は適用されない
|
|
(28)
|
は適用されない
|
は適用されない
|
VaRを全面的に管理する
|
36
|
73
|
13
|
|
19
|
36
|
6
|
1
|
多元化効果は、異なる資産や業務からの予測損失が同時に発生する可能性が低いことを認識しているため、予想される総損失は分野ごとの予想損失の総和を下回っている。これらの評価を行う際には,損失間の履歴相関が考慮される.カテゴリごとに報告されている高さと低VaR数字は,必ずしも全体報告の高さと低VaRデータと同じ日に発生するとは限らない.
したがって,高と低
VaR数字の分散効果残高は意味がないので,上の表から省略する.
|
流動性カバー率
|
|
|
|
As at 31.12.22
|
As at 31.12.21
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
条件を満たす流動性緩衝
|
295
|
285
|
圧力純流出
|
(178)
|
(169)
|
黒字
|
117
|
116
|
|
|
|
流動性カバー率
|
165%
|
168%
|
純安定資金
比率1
|
As at31.12.22
|
|
GB 10億
|
安定資金総額を用いることができる
|
576
|
に必要な安定資金総額
|
421
|
黒字
|
155
|
|
|
純安定資金比率
|
137%
|
1
|
は最後の4つのスポット四半期末の平均倉位
を表す.
|
グループ流動資金プール構成
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
LCR条件を満たす1良質流動資産
(HQLA)
|
|
流動性プール
|
|||||
|
現金
|
レベル1
|
Aクラス
|
2 Bクラス
|
合計
|
|
2022
|
2021
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
中央銀行の現金と預金2
|
248
|
—
|
—
|
—
|
248
|
|
263
|
245
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
国債3
|
|
|
|
|
|
|
|
|
AAAからAA-
|
—
|
21
|
10
|
—
|
31
|
|
39
|
26
|
A+からA-まで
|
—
|
1
|
2
|
—
|
3
|
|
3
|
2
|
bbb+からbbb-
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
|
—
|
—
|
国債総額
|
—
|
22
|
12
|
—
|
34
|
|
42
|
28
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
その他
|
|
|
|
|
|
|
|
|
政府保証の発行者,PSE,GSE
|
—
|
5
|
1
|
—
|
6
|
|
6
|
6
|
国際機関と多国間開発銀行
|
—
|
2
|
—
|
—
|
2
|
|
2
|
5
|
担保債券
|
—
|
2
|
2
|
—
|
4
|
|
5
|
6
|
その他
|
—
|
—
|
—
|
1
|
1
|
|
—
|
1
|
その他の合計
|
—
|
9
|
3
|
1
|
13
|
|
13
|
18
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2022年12月31日までの合計
|
248
|
31
|
15
|
1
|
295
|
|
318
|
|
2021年12月31日までの合計
|
243
|
37
|
3
|
2
|
285
|
|
|
291
|
1
|
LCR資格を満たすHQLAは,PRAルールマニュアル(CRR)流動性カバー率(CRR)第8条に基づいて統合時の操作制限を調整し,例えばバークレー子会社内のトラップ流動性である。LCRとバークレイズ流動性プールの資産資格の違い
も反映している。
|
2
|
は、中央銀行が保有する現金と、中央銀行が支払いスキームに関連する黒字現金とを含む。99%(2021年12月:99%以上)を超えてイングランド銀行、米国連邦準備委員会、欧州中央銀行、日本銀行、スイス国立銀行に保管されている。
|
3
|
このうち79%(2021年12月:82%を超える)を超えるには、イギリス、アメリカ、フランス、ドイツ、日本、スイス、オランダ証券が含まれている。
|
|
As at 31.12..22
|
|
As at 31.12.21
|
||
|
償却コストのローンと下敷き
|
償却コストで計算される保証金
|
ローン:預金比率1
|
|
ローン:預金比率1
|
ローンと立て替え金に資金を提供する
|
GB 10億
|
GB 10億
|
%
|
|
%
|
バークレーイギリス
|
225
|
258
|
87
|
|
85
|
バークレー国際
|
170
|
288
|
59
|
|
52
|
本部
|
4
|
—
|
|
|
|
バークレー集団
|
399
|
546
|
73
|
|
70
|
1
|
Br}
貸金比の計算方法は,ローンと下敷き金を償却コストで割った償却コストで計算した預金である。
|
|
|
|
|
|
|
リセット1
|
|
As at 31.12.22
|
As at 31.12.21
|
|
|
As at 31.12.22
|
As at 31.12.21
|
資産
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
負債と資本
|
GB 10億
|
GB 10億
|
償却されたコストのローンと立て替え2
|
385
|
358
|
|
償却コストで計算される保証金
|
546
|
519
|
集団流動資金プール
|
318
|
291
|
|
|
73
|
67
|
|
|
|
|
>1年卸売資金
|
111
|
101
|
逆買い戻し協議、取引組合資産、現金、担保、決済残高
|
412
|
388
|
|
買い戻し契約、取引組合負債、現金、担保、決済残高
|
370
|
330
|
派生金融商品
|
302
|
263
|
|
派生金融商品
|
290
|
257
|
その他
資産3
|
97
|
84
|
|
その他の負債
|
55
|
40
|
|
|
|
|
持分
|
69
|
70
|
総資産
|
1,514
|
1,384
|
|
負債と資本合計
|
1,514
|
1,384
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために2021個の財務指標を再記述した。第1頁財務諸表再報(付記1)を参照69より多くの情報を理解する。証券超過発行の影響を反映するために、高度
無担保(私募)の契約満期日プロファイルを再記述した。
|
2
|
報告の流動性プール調整された債務証券償却コストは140億GB(2021年12月:30億GB)である。
|
3
|
他の資産には、逆買い戻しプロトコルまたは取引組合せ資産に属さない公正価値資産と、他の資産
カテゴリとが含まれる。
|
|
|
1-3
|
3-6
|
6-12
|
|
1-2
|
2-3
|
3-4
|
4-5
|
>5
|
|
|
ヶ月
|
ヶ月
|
ヶ月
|
ヶ月
|
年
|
年
|
年
|
年
|
年
|
年
|
合計
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
バークレー社(親会社)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
高度無担保(公共基準)
|
—
|
—
|
0.2
|
1.7
|
1.9
|
5.8
|
5.6
|
8.3
|
4.5
|
18.0
|
44.1
|
高度無担保(私募)
|
—
|
—
|
—
|
0.2
|
0.2
|
0.1
|
—
|
—
|
—
|
1.0
|
1.3
|
サブ負債
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
1.0
|
—
|
1.6
|
—
|
7.0
|
9.6
|
バークレー銀行(子会社を含む)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
預金と商業手形
|
0.3
|
17.7
|
12.8
|
11.0
|
41.8
|
1.5
|
0.6
|
0.1
|
—
|
—
|
44.0
|
資産保証商業手形
|
3.6
|
6.6
|
0.8
|
—
|
11.0
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
11.0
|
高度無担保(公共基準)
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
1.0
|
—
|
—
|
—
|
—
|
1.0
|
高級
無担保(私募)4
|
1.2
|
2.1
|
2.1
|
5.1
|
10.5
|
11.0
|
9.9
|
3.7
|
4.2
|
19.1
|
58.4
|
資産支援証券
|
—
|
0.1
|
—
|
0.2
|
0.3
|
1.8
|
0.7
|
0.5
|
0.5
|
1.2
|
5.0
|
サブ負債
|
—
|
—
|
—
|
0.3
|
0.3
|
0.2
|
0.1
|
0.3
|
—
|
0.7
|
1.6
|
バークレイズ銀行イギリス会社(子会社を含む)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
預金と商業手形
|
4.7
|
—
|
—
|
—
|
4.7
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
4.7
|
高度無担保(公共基準)
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
0.1
|
0.1
|
担保債券
|
1.3
|
—
|
0.5
|
—
|
1.8
|
—
|
—
|
—
|
0.5
|
0.9
|
3.2
|
2022年12月31日までの合計
|
11.1
|
26.5
|
16.4
|
18.5
|
72.5
|
22.4
|
16.9
|
14.5
|
9.7
|
48.0
|
184.0
|
その中で
|
4.9
|
6.7
|
1.3
|
0.2
|
13.1
|
1.8
|
0.7
|
0.5
|
1.0
|
2.1
|
19.2
|
このうち暗号化されていない
|
6.2
|
19.8
|
15.1
|
18.3
|
59.4
|
20.6
|
16.2
|
14.0
|
8.7
|
45.9
|
164.8
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2021年12月31日までの合計1
|
14.1
|
21.7
|
15.5
|
15.4
|
66.7
|
15.4
|
15.1
|
9.9
|
11.4
|
49.0
|
167.5
|
その中で
|
2.4
|
6.4
|
0.6
|
0.5
|
9.9
|
1.9
|
2.0
|
0.1
|
0.3
|
2.4
|
16.6
|
このうち暗号化されていない
|
11.7
|
15.3
|
14.9
|
14.9
|
56.8
|
13.5
|
13.1
|
9.8
|
11.1
|
46.6
|
150.9
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために2021個の財務指標を再記述した。第1頁財務諸表再報(付記1)を参照69より多くの情報を理解する。公正価値で指定された金融負債の契約満期日概況は、証券超過発行の影響を反映するために再列報された。BBPLCが発行した証券はバークレイズ銀行2019年F-3とバークレイズ銀行が2018年に提出した表F-3前身棚登録声明(前身棚)で登録された最高総発行価格
を超え、価値はGB 6,997 Mが
によって“On Demand”に分類されている。
|
2
|
卸売資金の構成は、貸借対照表
が公正な価値で報告された金融負債、発行された債務証券、及び二次負債を含む。これは、買い戻し協定で報告された中央銀行融資および他の同様の担保借款に参加することを含まない。
|
3
|
Br}
定期融資は、公開基準および個人配給の優先無担保手形、担保債券、資産支援証券、およびbr}二次債務を含み、このツールの元の期限は1年以上である。
|
4
|
Br}
は484億GBの構造チケットを含み、そのうち94億GB
は1年以内に満了する。
|
|
|
|
リセット1
|
資本比率2,3
|
As at 31.12.22
|
As at 30.09.22
|
As at 31.12.21
|
CET 1
|
13.9%
|
13.8%
|
15.1%
|
T1
|
17.9%
|
17.6%
|
19.1%
|
規制資本総額
|
20.8%
|
20.3%
|
22.2%
|
|
|
|
|
資本資源
|
£m
|
£m
|
£m
|
貸借対照表に非持株権益が含まれていない総持株
|
68,292
|
67,034
|
69,052
|
減算:他の権益ツール(AT 1資本と確認)
|
(13,284)
|
(13,270)
|
(12,259)
|
予想される普通株の利益剰余金
配当金を調整する
|
(787)
|
(494)
|
(666)
|
買い戻し株の利益剰余金調整が予想される
|
—
|
(9)
|
—
|
他の持分が予想される留保収益
利息票を調整する
|
(37)
|
(82)
|
(32)
|
|
|
|
|
その他の規制調整と控除
|
|
|
|
付加価値調整(PVA)
|
(1,726)
|
(1,850)
|
(1,585)
|
営業権と無形資産
|
(8,224)
|
(8,356)
|
(6,804)
|
将来の収益性に依存する繰延納税資産であり,一時的な差は含まれていない
|
(1,500)
|
(1,034)
|
(1,028)
|
キャッシュフロー損益に関する公正価値準備金
ヘッジ保証値
|
7,237
|
9,451
|
852
|
期待損失が減値を超える
|
(119)
|
(7)
|
—
|
公正価値負債自己信用による損益
|
(620)
|
(773)
|
892
|
固定収益年金基金資産
|
(3,430)
|
(3,162)
|
(2,619)
|
機関は自社のCET 1証券を直接かつ間接的に保有している
|
(20)
|
(20)
|
(50)
|
“国際財務報告基準9移行手配”での調整
|
700
|
759
|
1,229
|
その他の規制調整
|
396
|
387
|
345
|
CET 1資本
|
46,878
|
48,574
|
47,327
|
|
|
|
|
AT 1大文字
|
|
|
|
資本ツール及び関連株式割増口座
|
13,284
|
13,270
|
12,259
|
条件を満たすAT 1資本(少数株式を含む)は
子会社から発行される
|
—
|
—
|
637
|
その他の規制調整と控除
|
(60)
|
(60)
|
(80)
|
AT 1大文字
|
13,224
|
13,210
|
12,816
|
|
|
|
|
T 1資本
|
60,102
|
61,784
|
60,143
|
|
|
|
|
T 2資本
|
|
|
|
資本ツール及び関連株式割増口座
|
9,000
|
8,524
|
8,713
|
子会社が発行する条件を満たすT 2資本(少数株式を含む)
|
1,095
|
1,176
|
1,113
|
信用リスク調整(予想損失を超える減値)
|
35
|
—
|
73
|
その他の規制調整と控除
|
(160)
|
(160)
|
(160)
|
規制資本総額
|
70,072
|
71,324
|
69,882
|
|
|
|
|
総RWA
|
336,518
|
350,774
|
314,136
|
1
|
2021年12月31日までの資本指標はすでに述べられており、証券超過発行の影響を反映している。詳細については,55ページの
準備基礎を参照されたい.過渡的CET 1比率は15.1%に維持された。
|
2
|
CET 1、T 1およびT 2資本およびRWAは、CRR IIによって修正されたCRR移行スケジュールから計算される。この
は、IFRS 9移行スケジュールおよびCRR II不適合資本ツールの派生を含む。2021年12月の比較は、CRR規定に適合しない資本ツールのバックトラックを含む。
|
3
|
はバークレイズPLC AT 1証券の転換トリガ要因を評価するための満載CET 1比率は13.7%,
計算のCET 1資本は462億GB,RWAは3363億GBであり,CRR IIで改訂されたCRRの移行スケジュールは適用されていない。
|
CET 1資本の移動
|
31.12.22までの3ヶ月
|
12月31日までの12ヶ月
|
|
£m
|
£m
|
CET 1資本を開通1
|
48,574
|
47,327
|
|
|
|
当期株主の利益占有
|
1,321
|
5,928
|
デリバティブ負債に関する信用
|
90
|
(85)
|
普通配当金が支払われたと予想される
|
(293)
|
(1,149)
|
購入済みと予見可能な株式買い戻し
|
—
|
(1,500)
|
支払い済みと予想される他の配当金チケット
|
(240)
|
(910)
|
利益による留保規制資本の増加
|
878
|
2,284
|
|
|
|
株式計画の純影響
|
99
|
108
|
他の総合収益準備金による公正価値
|
(26)
|
(1,277)
|
通貨換算準備金
|
(1,401)
|
2,032
|
その他の埋蔵量
|
(4)
|
138
|
(減少)/他の合格埋蔵量を増加
|
(1,332)
|
1,001
|
|
|
|
準備金内の年金再計量
|
(606)
|
(281)
|
固定収益年金基金資産控除
|
(268)
|
(811)
|
年金の純影響
|
(874)
|
(1,092)
|
|
|
|
付加価値調整(PVA)
|
124
|
(141)
|
営業権と無形資産
|
132
|
(1,420)
|
将来の収益性に依存する繰延納税資産は,一時的な違いによる資産は含まれていない
|
(466)
|
(472)
|
損失が減値を超える見込み
|
(112)
|
(119)
|
機関は自社のCET 1証券を直接かつ間接的に保有している
|
—
|
30
|
“国際財務報告基準9移行手配”での調整
|
(59)
|
(529)
|
その他の規制調整
|
13
|
9
|
規制資本は調整と控除により減少する
|
(368)
|
(2,642)
|
|
|
|
CET 1資本を清算する
|
46,878
|
46,878
|
1
|
は、証券超過発行の影響を反映するために、2022年1月1日までの期初残高を再報告した。ページの
準備根拠をご参照ください55もっと情報を知る
|
利益による59億GB資本は、証券超過発行による6億GBの税収影響を吸収した後、
は35億GBの分配部分によって相殺される
は:
|
|
●
|
21年度の業績に伴って発表された10億GBの買い戻しとH 122業績で発表された5億GBの買い戻し
が含まれる15億GBの総買い戻し
|
●
|
すでに支払われた11億GB普通配当金brは、2022年上半期に支払われた4億GB配当金と2022年通年配当金に計上される8億GBを反映している
|
●
|
支払い済みと予想される9億GB配当金票
|
この期間の他の大きな変動は,
|
|
●
|
他の総合収益により債券ポートフォリオの公正価値を減少させ、13億GBを減少させる
|
●
|
期末ドル対ポンド高により貨幣換算準備が20億GB増加した
|
●
|
が11億GB減少したのは,主に年金の純影響
がイギリスの外貨準備基金への現金決済
の早期の減赤入金および2022年支払いの赤減少
を加速したためである
|
リスクタイプと業務別のRWA
|
|||||||||||||
|
信用リスク
|
|
取引相手信用リスク
|
|
市場リスク
|
|
操作リスク
|
総RWA
|
|||||
|
基準
|
IRB
|
|
基準
|
IRB
|
決済リスク
|
CVA
|
|
基準
|
IMA
|
|
|
|
As at 31.12.22
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
バークレーイギリス
|
6,836
|
54,752
|
|
167
|
—
|
—
|
72
|
|
233
|
—
|
|
11,023
|
73,083
|
企業と投資銀行
|
35,738
|
75,413
|
|
16,814
|
21,449
|
80
|
3,093
|
|
13,716
|
22,497
|
|
27,064
|
215,864
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
27,882
|
3,773
|
|
214
|
46
|
—
|
61
|
|
—
|
388
|
|
6,559
|
38,923
|
バークレー国際
|
63,620
|
79,186
|
|
17,028
|
21,495
|
80
|
3,154
|
|
13,716
|
22,885
|
|
33,623
|
254,787
|
本部
|
2,636
|
6,843
|
|
—
|
—
|
—
|
—
|
|
—
|
—
|
|
(831)
|
8,648
|
バークレー集団
|
73,092
|
140,781
|
|
17,195
|
21,495
|
80
|
3,226
|
|
13,949
|
22,885
|
|
43,815
|
336,518
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
As at 30.09.22
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
バークレーイギリス
|
6,487
|
55,121
|
|
246
|
—
|
—
|
84
|
|
256
|
—
|
|
11,047
|
73,241
|
企業と投資銀行
|
38,886
|
75,561
|
|
20,115
|
24,735
|
446
|
3,111
|
|
15,596
|
26,879
|
|
25,296
|
230,625
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
28,180
|
3,597
|
|
279
|
35
|
—
|
69
|
|
—
|
104
|
|
6,424
|
38,688
|
バークレー国際
|
67,066
|
79,158
|
|
20,394
|
24,770
|
446
|
3,180
|
|
15,596
|
26,983
|
|
31,720
|
269,313
|
本部
|
2,785
|
6,431
|
|
—
|
—
|
—
|
—
|
|
—
|
—
|
|
(996)
|
8,220
|
バークレー集団
|
76,338
|
140,710
|
|
20,640
|
24,770
|
446
|
3,264
|
|
15,852
|
26,983
|
|
41,771
|
350,774
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
As at 31.12.21
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
バークレーイギリス
|
7,195
|
53,408
|
|
426
|
—
|
—
|
138
|
|
100
|
—
|
|
11,022
|
72,289
|
企業と投資銀行
|
29,420
|
64,416
|
|
15,223
|
19,238
|
105
|
2,289
|
|
17,306
|
27,308
|
|
25,359
|
200,664
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
20,770
|
2,749
|
|
215
|
18
|
—
|
21
|
|
—
|
57
|
|
6,391
|
30,221
|
バークレー国際
|
50,190
|
67,165
|
|
15,438
|
19,256
|
105
|
2,310
|
|
17,306
|
27,365
|
|
31,750
|
230,885
|
本部
|
4,733
|
7,254
|
|
—
|
—
|
—
|
—
|
|
—
|
—
|
|
(1,025)
|
10,962
|
バークレー集団
|
62,118
|
127,827
|
|
15,864
|
19,256
|
105
|
2,448
|
|
17,406
|
27,365
|
|
41,747
|
314,136
|
RWAの運動分析
|
信用リスク
|
取引相手信用リスク
|
市場リスク
|
操作リスク
|
総RWA
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
オープンRWA(現在31.12.21)
|
189,945
|
37,673
|
44,771
|
41,747
|
314,136
|
本のサイズ
|
15,371
|
(3,254)
|
(9,707)
|
2,068
|
4,478
|
買収と処置
|
(1,187)
|
—
|
—
|
—
|
(1,187)
|
図書品質
|
(2,236)
|
1,320
|
—
|
—
|
(916)
|
モデル更新
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
方法と政策
|
2,961
|
2,952
|
—
|
—
|
5,913
|
外貨変動1
|
9,019
|
3,305
|
1,770
|
—
|
14,094
|
RWA移動総数
|
23,928
|
4,323
|
(7,937)
|
2,068
|
22,382
|
閉鎖RWA(31.12.22まで)
|
213,873
|
41,996
|
36,834
|
43,815
|
336,518
|
1
|
外国為替変動には、為替レートが市場リスクや操作リスクをシミュレートする影響は含まれていない。
|
信用リスクRWA 239億GB増加:
|
|
●
|
Br
帳簿規模は154億GB増加し、主な原因はCIB、CC&Pの融資活動の増加、及びバークレイズイギリス国内の担保ローンの増加である
|
●
|
Br
は主にAbsaにおけるバークレーの株式売却により、買収と処分は12億GB減少したが、Gapポートフォリオ買収によって相殺された
|
●
|
帳簿品質の原因によるRWAの22億GBの減少は,主にHPI増加による担保融資収益であり,一部は主にバークレーイギリスでのリスクパラメータ変動によって相殺される
|
●
|
方法と政策が30億GB増加したのは,主にIRB路線図変更の実施に関する規制変化によるものであるが,一部はソフトウェア無形収益の逆転によって相殺されている
|
●
|
は主にドル対ポンドの値上がりにより、外貨が90億GB増加した
|
取引相手信用リスクRWA 43億GB増加:
|
|
●
|
は主に派生製品の時価変動に押され,図書サイズは33億GB減少した
|
●
|
図書品質は主にCIB内部リスクパラメータ変動の影響を受けるため,RWAは13億GB増加した
|
●
|
SA-CCRの導入に関する規制変化により,方法と政策が30億GB増加した
|
●
|
外国為替が33億GB増加し,主な原因はドル対ポンド高
である
|
市場リスクRWAは79億GB減少:
|
|
●
|
帳簿規模の97億GBの減少は,主にポートフォリオの変化による圧力リスク値(SVaR)モデルが67億GBに調整され,顧客と取引活動による23億GBの減少であり,br}構造的外貨は7億GB減少した
|
●
|
は主にドル対ポンドの値上がりにより、外貨が18億GB増加した
|
操作リスクRWAは21億GB増加した:
|
|
●
|
図書規模が21億GB増加した主な原因は,2019年に比べて2022年にCIB収入が増加したためである
|
|
|
|
リセット1
|
レバレッジ2,3
|
As at 31.12.22
|
As at 30.09.22
|
As at 31.12.21
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
イギリス平均レバー率
|
4.8%
|
4.8%
|
4.9%
|
平均T 1資本
|
60,865
|
60,651
|
59,739
|
イギリスの平均レバーが開いている
|
1,280,972
|
1,259,648
|
1,229,041
|
|
|
|
|
イギリスのレバレッジ率
|
5.3%
|
5.0%
|
5.2%
|
|
|
|
|
CET 1資本
|
46,878
|
48,574
|
47,327
|
AT 1大文字
|
13,224
|
13,210
|
12,179
|
T 1資本
|
60,102
|
61,784
|
59,506
|
|
|
|
|
イギリスのレバレッジリスクの開放
|
1,129,973
|
1,232,105
|
1,137,904
|
|
|
|
|
イギリスのレバレッジリスクの開放
|
|
|
|
計算資産
|
|
|
|
派生金融商品
|
302,380
|
416,908
|
262,572
|
派生現金担保
|
69,048
|
90,948
|
58,177
|
証券融資取引(SFT)
|
189,637
|
224,978
|
170,853
|
ローンと下敷きおよびその他の資産
|
952,634
|
994,065
|
892,683
|
IFRS総資産
|
1,513,699
|
1,726,899
|
1,384,285
|
|
|
|
|
規制合併調整
|
(8,278)
|
(6,598)
|
(3,665)
|
|
|
|
|
派生ツール調整
|
|
|
|
派生製品の正味価値
|
(256,309)
|
(347,999)
|
(236,881)
|
担保調整
|
(52,715)
|
(76,083)
|
(50,929)
|
書面による信用保護
|
16,190
|
26,838
|
15,509
|
デリバティブの潜在的未来リスク開放(PFE)
|
84,168
|
84,597
|
137,291
|
デリバティブ調整総額
|
(208,666)
|
(312,647)
|
(135,010)
|
|
|
|
|
SFTS調整
|
24,203
|
30,477
|
24,544
|
|
|
|
|
規制減額とその他の調整
|
(21,447)
|
(21,582)
|
(20,219)
|
|
|
|
|
加重表外引受支払い
|
124,169
|
135,222
|
115,047
|
|
|
|
|
条件を満たす中央銀行債権
|
(272,321)
|
(267,792)
|
(210,134)
|
|
|
|
|
決済決済
|
(21,386)
|
(51,874)
|
(16,944)
|
|
|
|
|
イギリスのレバレッジリスクの開放
|
1,129,973
|
1,232,105
|
1,137,904
|
1
|
2021年12月31日までの資本とレバレッジ指標は、証券超過発行の影響を反映するために再記述されています。詳細については、55ページの準備基準を参照してください。
|
2
|
Br}資本とレバレッジ措置は、CRR
IIによって改訂されたCRRの移行スケジュールに基づいて計算される。
|
3
|
全負荷平均イギリスレバー率は4.7%、T 1資本は601億GB、レバレッジ開放は1.2802兆GB。全負荷イギリスのレバレッジ率は5.3%、T 1資本は594億GB、レバー開放口は1.1293億GBである。満載のイギリスのレバレッジ率を計算する際にはCRRの移行スケジュールを適用しない(CRR改訂)。
|
●
|
デリバティブのPFEが531億GB減少したのは,主にSA−CCRの導入により純額決済資格が向上したためである
|
●
|
条件を満たす中央銀行の債権免除を差し引くと、中央銀行の現金純減少420億GB、主な原因は、イギリスのレバレッジ枠で導入された預金ではなく負債を許容することと、スイスフランの現金資産の減少である
|
●
|
ローンと立て替えその他の資産は330億GB増加(規制免除された現金や決済残高は含まれていません)、主な原因はローンの増加です
|
●
|
派生金融商品の増加295億GB
新規規制純額と現金担保調整
主な原因は市場変動、CIB活動の増加
およびSA-CCRによる1.4乗数の採用
|
●
|
は主にCIBの逆買い戻し活動の増加により,SFTが184億GB増加したためである
|
MREL
|
|
|
|
|
|
|
|
MREL要求は
個のバッファ1,2,3,4を含む
|
総需要(GB M)に基づいて
|
|
要求はパーセントで表される:
|
||||
|
|
|
リセット1
|
|
|
|
リセット1
|
|
As at 31.12.22
|
As at 30.09.22
|
As at 31.12.21
|
|
As at 31.12.22
|
As at 30.09.22
|
As at 31.12.21
|
RWAの要求(最低要求)に基づく
|
97,387
|
99,596
|
77,302
|
|
28.9%
|
28.4%
|
24.6%
|
イギリスのレバーリスク開放の要求に基づく
4
|
91,213
|
97,243
|
93,975
|
|
8.1%
|
7.9%
|
6.9%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
リセット1
|
自己資金と条件に合った責任1,3
|
|
|
|
|
As at 31.12.22
|
As at 30.09.22
|
As at 31.12.21
|
|
|
|
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
CET 1資本
|
|
|
|
|
46,878
|
48,574
|
47,327
|
AT 1資本ツールおよび関連株式割増口座5
|
|
|
|
|
13,224
|
13,210
|
12,179
|
T 2資本ツール及び関連株式割増口座5
|
|
|
|
|
8,875
|
8,364
|
8,626
|
条件を満たした負債
|
|
|
|
|
43,851
|
41,744
|
39,889
|
Total Barclays PLC(親会社)自己資金と条件を満たす負債
|
|
|
112,828
|
111,892
|
108,021
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
総RWA
|
|
|
|
|
336,518
|
350,774
|
314,136
|
イギリスのレバレッジ総リスクは口を開いている4
|
|
|
|
|
1,129,973
|
1,232,105
|
1,356,191
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
リセット1
|
自己資金と条件を満たす負債比率
パーセント:1
|
|
|
|
|
As at 31.12.22
|
As at 30.09.22
|
As at 31.12.21
|
総RWA
|
|
|
|
|
33.5%
|
31.9%
|
34.4%
|
イギリスのレバレッジ総リスクは口を開いている4
|
|
|
|
|
10.0%
|
9.1%
|
8.0%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1
|
2021年12月31日までの資本とレバレッジ指標はすでに再記述され、証券超過発行の影響を反映している。詳細については、
55ページ目の“準備基礎”を参照されたい。
|
2
|
最低要求は機密機構特定のPRAバッファを含まない.
|
3
|
CET 1、T 1及びT 2資本及びRWAは、CRR II改訂されたCRR移行手配(IFRS 9移行手配を含む)に従って計算される。
|
4
|
は2021年12月31日まで,MRELはCRRレバー
に基づくことを要求し,2022年1月1日からイギリス銀行
に適用されなくなった。
|
5
|
は、他のAT 1資本規制調整および控除
GB 60 M(2021年12月:GB 80 M)、および他のT 2信用リスク
調整および控除1.25億GB(2021年12月:
GB 87 M)を含む。
|
●
|
彼らの知る限り,簡明な合併財務諸表
(各ページに列挙されている(A)イギリスが採用した国際会計基準
及び(B)国際会計基準委員会(IASB)が公布した国際財務報告基準(IFRS)によると、IFRS解釈委員会が発表した解釈を含み、当社の資産、負債、財務状況及び損益
及び総合業務に含まれる業務をリアルかつ公平に反映する。簡明総合財務諸表は、2022年12月31日までの年次報告書として年次財務諸表とともに読まなければならない
|
●
|
彼らの知る限り,管理情報(
の1~62ページに掲載)には,業務の発展と業績,会社の地位や合併に含まれるbr}全体の業務の公平な審査,
およびそれが直面する主要なリスクと
の不確実性の記述が含まれている.本管理情報は,2022年12月31日までの年次報告に含まれる主なリスクと不確実性
とともに読まなければならない。
|
C.S.Venkatakrishnan
|
アンナ·クロス
|
グループ最高経営責任者
|
グループ財務役員
|
社長
|
執行役員
|
非執行役員
|
ニゲル·ヒギンズ
|
C.S.Venkatakrishnan
|
マイク
|
|
アンナ·クロス
|
ロバート·バリー
|
|
|
Tim Breedon CBE
|
|
|
モハメッド·エル·エイリアン
|
|
|
夜明け·フィッツパトリック
|
|
|
メアリー·フランシス·CBE
|
|
|
クロフォード·縁起
|
|
|
ブライアン·ギルファリー
|
|
|
マーク·モーゼス
|
|
|
Diane Schueneman
|
|
|
ジュリア·ウィルソン
|
統合損益表を簡素化する
|
|||
|
|
|
2をリセットする
|
|
注1
|
31.12.22年度まで
|
31.12.21年度まで
|
|
|
£m
|
£m
|
利息と類似収入
|
|
19,096
|
11,240
|
利息と類似費用
|
|
(8,524)
|
(3,167)
|
純利息収入
|
|
10,572
|
8,073
|
費用と手数料収入
|
|
9,637
|
9,880
|
料金と手数料
|
|
(3,038)
|
(2,206)
|
手数料と手数料の純収入
|
|
6,599
|
7,674
|
取引純収入
|
|
8,049
|
5,794
|
投資純収益
|
|
(434)
|
311
|
その他の収入
|
|
170
|
88
|
総収入
|
|
24,956
|
21,940
|
|
|
|
|
人件費
|
|
(9,252)
|
(8,511)
|
インフラ、行政と一般費用
|
|
(5,881)
|
(5,751)
|
訴訟と行為
|
|
(1,597)
|
(397)
|
運営費用
|
|
(16,730)
|
(14,659)
|
|
|
|
|
共同経営企業と合弁企業の税引後業績シェア
|
|
6
|
260
|
減価前利益
|
|
8,232
|
7,541
|
信用減価(費用)/解放
|
|
(1,220)
|
653
|
税引前利益
|
|
7,012
|
8,194
|
税金
|
2
|
(1,039)
|
(1,138)
|
税引後利益
|
|
5,973
|
7,056
|
|
|
|
|
は:
|
|
|
|
親会社の株主
|
|
5,023
|
6,205
|
他の持分ツール所有者
|
|
905
|
804
|
親会社の全持分所有者
|
|
5,928
|
7,009
|
非持株権
|
3
|
45
|
47
|
税引後利益
|
|
5,973
|
7,056
|
|
|
|
|
1株当たり収益
|
|
p
|
p
|
普通株式基本収益
|
4
|
30.8
|
36.5
|
希釈して1株当たり普通株収益
|
4
|
29.8
|
35.6
|
1
|
財務諸表付記第69 to 76.
|
2
|
は証券超過発行の影響を反映するために2021個の財務指標を再記述した。より多くの情報は69ページの財務諸表を参照されたい(注1)。
|
簡明総合損益表
|
|||
|
|
|
2をリセットする
|
|
|
31.12.22年度まで
|
31.12.21年度まで
|
|
注1
|
£m
|
£m
|
税引後利益
|
|
5,973
|
7,056
|
|
|
|
|
その他循環可能な利益または損失の総合収益/(損失):3
|
|
|
|
通貨換算準備金
|
12
|
2,032
|
(131)
|
他の総合収益準備金による公正価値
|
12
|
(1,421)
|
(429)
|
キャッシュフローヘッジ準備金
|
12
|
(6,382)
|
(2,428)
|
他のリサイクル可能な総合損失
利益
|
|
(5,771)
|
(2,988)
|
|
|
|
|
未循環利益の他の総合収益/(損失)または
損失:3
|
|
|
|
退職福祉再計量
|
9
|
(281)
|
643
|
他の総合収益準備金による公正価値
|
12
|
228
|
141
|
自分の信用
|
12
|
1,463
|
(14)
|
未循環利益の他の全面的な収入
|
|
1,410
|
770
|
|
|
|
|
今期その他全面赤字
|
|
(4,361)
|
(2,218)
|
|
|
|
|
当期総合収益合計
|
|
1,612
|
4,838
|
|
|
|
|
は:
|
|
|
|
親会社の株主
|
|
1,567
|
4,791
|
非持株権
|
|
45
|
47
|
当期総合収益合計
|
|
1,612
|
4,838
|
1
|
財務諸表付記第69 to 76.
|
2
|
は証券超過発行の影響を反映するために2021個の財務指標を再記述した。より多くの情報は69ページの財務諸表を参照されたい(注1)。
|
3
|
報告の税額純額。
|
合併貸借対照表の簡素化
|
|||
|
|
|
2をリセットする
|
|
|
As at 31.12.22
|
As at 31.12.21
|
資産
|
注1
|
£m
|
£m
|
中央銀行の現金と残高
|
|
256,351
|
238,574
|
現金担保と決済残高
|
|
112,597
|
92,542
|
償却コストのローンと下敷き
|
|
398,779
|
361,451
|
逆買い戻し協定や他の類似の担保融資
|
|
776
|
3,227
|
取引組合せ資産
|
|
133,813
|
147,035
|
損益表により公正価値で計算された金融資産
|
|
213,568
|
191,972
|
派生金融商品
|
|
302,380
|
262,572
|
他の総合収入により公平価値で計算される金融資産
|
|
65,062
|
61,753
|
共同経営企業と合弁企業への投資
|
|
922
|
999
|
営業権と無形資産
|
|
8,239
|
8,061
|
財産·工場·設備
|
|
3,616
|
3,555
|
流動納税資産
|
|
385
|
261
|
繰延納税資産
|
2
|
6,991
|
4,619
|
退職福祉資産
|
9
|
4,743
|
3,879
|
その他の資産
|
|
5,477
|
3,785
|
総資産
|
|
1,513,699
|
1,384,285
|
|
|
|
|
負債
|
|
|
|
償却コストで計算される保証金
|
|
545,782
|
519,433
|
現金担保と決済残高
|
|
96,927
|
79,371
|
買い戻し契約その他同様の担保借款
|
|
27,052
|
28,352
|
発行済み債務証券
|
|
112,881
|
98,867
|
サブ負債
|
7
|
11,423
|
12,759
|
取引組合せ負債
|
|
72,924
|
54,169
|
公正価値で指定された金融負債
|
|
271,637
|
250,960
|
派生金融商品
|
|
289,620
|
256,883
|
当期納税義務
|
|
580
|
689
|
繰延納税義務
|
2
|
16
|
37
|
退職福祉負債
|
9
|
264
|
311
|
その他の負債
|
|
13,789
|
10,505
|
供給
|
8
|
1,544
|
1,908
|
総負債
|
|
1,444,439
|
1,314,244
|
|
|
|
|
持分
|
|
|
|
配当金と株式割増を催促する
|
10
|
4,373
|
4,536
|
その他の埋蔵量
|
12
|
(2,192)
|
1,770
|
収益を残す
|
|
52,827
|
50,487
|
親会社の一般株主は株主の権益を占めるべきである
|
|
55,008
|
56,793
|
その他持分ツール
|
11
|
13,284
|
12,259
|
非持株権の総株式は含まれていない
|
|
68,292
|
69,052
|
非持株権
|
3
|
968
|
989
|
総株式
|
|
69,260
|
70,041
|
|
|
|
|
負債と資本合計
|
|
1,513,699
|
1,384,285
|
1
|
財務諸表付記第69 to 76.
|
2
|
2021年の財務指標は、証券超過発行の影響を反映するために再記述された。より多くの情報については、69ページの財務諸表の再記述を参照されたい。
|
簡素化合併権益変動表
|
|||||||
|
配当金と株式割増を催促する
|
その他持分ツール
|
その他の埋蔵量
|
リセット1
収益を残す
|
リセット1
合計
|
非持株権
|
リセット1
総株式
|
2012年12月31日までの年度
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
2022年1月1日の残高
|
4,536
|
12,259
|
1,770
|
50,487
|
69,052
|
989
|
70,041
|
税引後利益
|
—
|
905
|
—
|
5,023
|
5,928
|
45
|
5,973
|
退職福祉再計量
|
—
|
—
|
—
|
(281)
|
(281)
|
—
|
(281)
|
本年度その他総合税引後利益
|
—
|
—
|
(4,080)
|
—
|
(4,080)
|
—
|
(4,080)
|
当期総合収益合計
|
—
|
905
|
(4,080)
|
4,742
|
1,567
|
45
|
1,612
|
従業員株式計画とそのヘッジ
|
70
|
—
|
—
|
476
|
546
|
—
|
546
|
他の持分ツールの発行と償還
|
—
|
1,032
|
—
|
28
|
1,060
|
(20)
|
1,040
|
支払われた他の持分ツール利息
|
—
|
(905)
|
—
|
—
|
(905)
|
—
|
(905)
|
処置Absa Holding
|
—
|
—
|
(84)
|
84
|
—
|
—
|
—
|
従業員持株計画帰属
|
—
|
—
|
5
|
(485)
|
(480)
|
—
|
(480)
|
配当金を支払う
|
—
|
—
|
—
|
(1,028)
|
(1,028)
|
(45)
|
(1,073)
|
株の買い戻し
|
(233)
|
—
|
233
|
(1,508)
|
(1,508)
|
—
|
(1,508)
|
自分の信用が現れる
|
—
|
—
|
(36)
|
36
|
—
|
—
|
—
|
その他の動作
|
—
|
(7)
|
—
|
(5)
|
(12)
|
(1)
|
(13)
|
2022年12月31日の残高
|
4,373
|
13,284
|
(2,192)
|
52,827
|
68,292
|
968
|
69,260
|
2021年12月31日までの年度
|
|
|
|
|
|
|
|
2021年1月1日の残高
|
4,637
|
11,172
|
4,461
|
45,527
|
65,797
|
1,085
|
66,882
|
税引後利益
|
—
|
804
|
—
|
6,205
|
7,009
|
47
|
7,056
|
退職福祉再計量
|
—
|
—
|
—
|
643
|
643
|
—
|
643
|
本年度その他総合税引後利益
|
—
|
—
|
(2,861)
|
—
|
(2,861)
|
—
|
(2,861)
|
当期総合収益合計
|
—
|
804
|
(2,861)
|
6,848
|
4,791
|
47
|
4,838
|
従業員株式計画とそのヘッジ
|
60
|
—
|
—
|
235
|
295
|
—
|
295
|
他の持分ツールの発行と償還
|
—
|
1,078
|
—
|
6
|
1,084
|
(75)
|
1,009
|
支払われた他の持分ツール利息
|
—
|
(804)
|
—
|
—
|
(804)
|
—
|
(804)
|
従業員持株計画帰属
|
—
|
—
|
1
|
(410)
|
(409)
|
—
|
(409)
|
配当金を支払う
|
—
|
—
|
—
|
(512)
|
(512)
|
(44)
|
(556)
|
株の買い戻し
|
(161)
|
—
|
161
|
(1,200)
|
(1,200)
|
—
|
(1,200)
|
その他の動作
|
—
|
9
|
8
|
(7)
|
10
|
(24)
|
(14)
|
2021年12月31日の残高
|
4,536
|
12,259
|
1,770
|
50,487
|
69,052
|
989
|
70,041
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1
|
2021年の財務指標は、証券超過発行の影響を反映するために再記述された。より多くの情報については、69ページの財務諸表の再記述を参照されたい。
|
統合キャッシュフロー表を簡素化する
|
||
|
|
リセット1
|
|
31.12.22年度まで
|
31.12.21年度まで
|
|
£m
|
£m
|
税引前利益
|
7,012
|
8,194
|
非キャッシュ項目調整
|
(8,514)
|
5,023
|
償却コスト別のローンと下敷きの純成長
|
(24,949)
|
(10,728)
|
償却コスト別の預金純増加
|
26,349
|
38,397
|
発行済み債務証券の純増加
|
9,210
|
18,131
|
その他経営性資産と負債の変動
|
21,811
|
(8,763)
|
企業所得税を納付しました
|
(688)
|
(1,335)
|
経営活動純現金
|
30,231
|
48,919
|
投資活動による現金純額
|
(21,673)
|
4,270
|
融資活動純現金
|
696
|
107
|
現金と現金等価物に対する為替レートの影響
|
10,330
|
(4,232)
|
現金および現金等価物の純増加
|
19,584
|
49,064
|
期初め現金と現金等価物
|
259,206
|
210,142
|
期末現金と現金等価物
|
278,790
|
259,206
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために2021個の財務指標を再記述した。第1頁財務諸表再報(付記1)を参照69より多くの情報を理解する。
|
簡明総合収益表に及ぼす
の影響
|
記事のように
|
|
改めて述べる
|
|
前述したように
|
31.12.21年度まで
|
£m
|
|
£m
|
|
£m
|
訴訟と行為
|
(177)
|
|
(220)
|
|
(397)
|
運営費用
|
(14,439)
|
|
(220)
|
|
(14,659)
|
税引前利益
|
8,414
|
|
(220)
|
|
8,194
|
税金
|
(1,188)
|
|
50
|
|
(1,138)
|
税引後利益
|
7,226
|
|
(170)
|
|
7,056
|
|
|
|
|
|
|
簡明統合総合損益表への
の影響
|
|
|
|
|
|
31.12.21年度まで
|
£m
|
|
£m
|
|
£m
|
税引後利益
|
7,226
|
|
(170)
|
|
7,056
|
当期総合収益合計
|
5,008
|
|
(170)
|
|
4,838
|
|
|
|
|
|
|
圧縮統合キャッシュフロー表に与える
の影響
|
|
|
|
|
|
31.12.21年度まで
|
£m
|
|
£m
|
|
£m
|
税引前利益
|
8,414
|
|
(220)
|
|
8,194
|
非キャッシュ項目調整
|
4,803
|
|
220
|
|
5,023
|
|
|
|
|
|
|
総合貸借対照表の簡素化に及ぼす
の影響
|
|
|
|
|
|
As at 31.12.21
|
£m
|
|
£m
|
|
£m
|
当期納税義務
|
739
|
|
(50)
|
|
689
|
供給
|
1,688
|
|
220
|
|
1,908
|
総負債
|
1,314,074
|
|
170
|
|
1,314,244
|
|
|
|
|
|
|
収益を残す
|
50,657
|
|
(170)
|
|
50,487
|
総株式
|
70,211
|
|
(170)
|
|
70,041
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために2021個の財務指標を再記述した。より多くの情報は69ページの財務諸表を参照されたい(注1)。
|
|
As at 31.12.22
|
As at 31.12.21
|
税金資産と負債を繰延する
|
£m
|
£m
|
イギリス
|
4,925
|
2,183
|
アメリカ
|
1,576
|
2,006
|
その他の地域
|
490
|
430
|
繰延納税資産
|
6,991
|
4,619
|
繰延納税義務
|
(16)
|
(37)
|
|
|
|
繰延税金資産分析
|
|
|
一過性差異
|
5,345
|
3,399
|
税金損失
|
1,646
|
1,220
|
繰延納税資産
|
6,991
|
4,619
|
|
は利益を占めるべきである
非持株権
|
|
は
に属する
非持株権
|
||
|
31.12.22年度まで
|
31.12.21年度まで
|
|
As at 31.12.22
|
As at 31.12.21
|
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
バークレイズ銀行発表:
|
|
|
|
|
|
-優先株
|
31
|
27
|
|
529
|
529
|
-上部T 2機器
|
14
|
17
|
|
438
|
458
|
その他の非持株権
|
—
|
3
|
|
1
|
2
|
合計
|
45
|
47
|
|
968
|
989
|
|
|
リセット1
|
|
31.12.22年度まで
|
31.12.21年度まで
|
|
£m
|
£m
|
親会社の普通株主が利益を占める
|
5,023
|
6,205
|
|
|
|
|
m
|
m
|
発行済み基本加重平均株式数
|
16,333
|
16,985
|
潜在普通株数
|
534
|
435
|
希釈加重平均株数
|
16,867
|
17,420
|
|
|
|
|
p
|
p
|
普通株式基本収益
|
30.8
|
36.5
|
希釈して1株当たり普通株収益
|
29.8
|
35.6
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために2021個の財務指標を再記述した。より多くの情報は69ページの財務諸表を参照されたい(注1)。
|
|
31.12.22年度まで
|
31.12.21年度まで
|
|
||
|
1株当たり
|
合計
|
1株当たり
|
合計
|
|
期間内に支払われる配当金
|
p
|
£m
|
p
|
£m
|
|
期間内に支払われる年間配当金
|
4.00
|
664
|
1.00
|
173
|
|
期間内に派遣された中期配当金
|
2.25
|
364
|
2.00
|
339
|
|
総配当金
|
6.25
|
1,028
|
3.00
|
512
|
|
|
推定技術使用
|
|
||
|
市場オファー
|
観察可能な入力
|
観察できない重要な入力
|
|
|
(レベル1)
|
(レベル2)
|
(レベル3)
|
合計
|
As at 31.12.22
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
取引組合せ資産
|
62,478
|
64,855
|
6,480
|
133,813
|
損益表により公正価値で計算された金融資産
|
5,720
|
198,723
|
9,125
|
213,568
|
派生金融商品
|
10,054
|
287,152
|
5,174
|
302,380
|
他の総合収入により公平価値で計算される金融資産
|
20,704
|
44,347
|
11
|
65,062
|
投資物件
|
—
|
—
|
5
|
5
|
総資産
|
98,956
|
595,077
|
20,795
|
714,828
|
|
|
|
|
|
取引組合せ負債
|
(44,128)
|
(28,740)
|
(56)
|
(72,924)
|
公正価値で指定された金融負債
|
(133)
|
(270,454)
|
(1,050)
|
(271,637)
|
派生金融商品
|
(10,823)
|
(272,434)
|
(6,363)
|
(289,620)
|
総負債
|
(55,084)
|
(571,628)
|
(7,469)
|
(634,181)
|
|
|
|
|
|
As at 31.12.21
|
|
|
|
|
取引組合せ資産
|
80,926
|
63,828
|
2,281
|
147,035
|
損益表により公正価値で計算された金融資産
|
5,093
|
177,167
|
9,712
|
191,972
|
派生金融商品
|
6,150
|
252,412
|
4,010
|
262,572
|
他の総合収入により公平価値で計算される金融資産
|
22,009
|
39,706
|
38
|
61,753
|
投資物件
|
—
|
—
|
7
|
7
|
総資産
|
114,178
|
533,113
|
16,048
|
663,339
|
|
|
|
|
|
取引組合せ負債
|
(27,529)
|
(26,613)
|
(27)
|
(54,169)
|
公正価値で指定された金融負債
|
(174)
|
(250,376)
|
(410)
|
(250,960)
|
派生金融商品
|
(6,571)
|
(244,253)
|
(6,059)
|
(256,883)
|
総負債
|
(34,274)
|
(521,242)
|
(6,496)
|
(562,012)
|
|
31.12.22年度まで
|
31.12.21年度まで
|
|
£m
|
£m
|
1月1日までの期初残高
|
12,759
|
16,341
|
問題
|
1,477
|
1,890
|
償還
|
(2,679)
|
(4,807)
|
その他
|
(134)
|
(665)
|
期末残高
|
11,423
|
12,759
|
|
|
リセット1
|
|
As at 31.12.22
|
As at 31.12.21
|
|
£m
|
£m
|
お客様
訂正
|
378
|
530
|
法律、
競争と規制事項
|
159
|
226
|
リストラと再編
|
136
|
326
|
契約が承諾した施設と保証を抽出していない
|
583
|
542
|
重い
契約
|
—
|
5
|
雑貨
供給
|
288
|
279
|
合計
|
1,544
|
1,908
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために2021個の財務指標を再記述した。より多くの情報は69ページの財務諸表を参照されたい(注1)。
|
|
普通株式
|
株式割増
|
総株と株式割増
|
31.12.22年度まで
|
£m
|
£m
|
£m
|
1月1日までの期初残高
|
4,188
|
348
|
4,536
|
従業員持株計画に基づいて株を発行する
|
13
|
57
|
70
|
株の買い戻し
|
(233)
|
—
|
(233)
|
期末残高
|
3,968
|
405
|
4,373
|
|
31.12.22年度まで
|
31.12.21年度まで
|
|
£m
|
£m
|
1月1日までの期初残高
|
12,259
|
11,172
|
問題
|
3,158
|
1,078
|
償還
|
(2,126)
|
—
|
当グループが保有する証券
|
(7)
|
9
|
期末残高
|
13,284
|
12,259
|
|
As at 31.12.22
|
As at 31.12.21
|
|
£m
|
£m
|
通貨換算準備金
|
4,772
|
2,740
|
他の総合収益準備金による公正価値
|
(1,560)
|
(283)
|
キャッシュフローヘッジ準備金
|
(7,235)
|
(853)
|
自分の信用備蓄
|
467
|
(960)
|
その他備蓄と在庫株
|
1,364
|
1,126
|
合計
|
(2,192)
|
1,770
|
措置
|
定義
|
ローン:入金割合
|
償却コストのローンと下敷きは償却コストで割った預金です。計算の構成要素は
ページに含まれている52.
|
期末割当ての有形権益
|
割り当てられた
有形権益は以下のように計算される各業務13.5%(2021年:13.5%)の課税品権益は、調整
により資本(商業権及び無形資産を含まない)を控除し、本グループが資本計画に用いる仮定
を反映する。本社が割り当てる有形権益とは,本グループの有形株主の
権益と業務に割り当てられた金額との差額である.
|
平均有形株主資本
|
は先月末の有形権益と当月末の有形権益の平均値で計算される。
期間の平均有形株主権益は,その
期間の毎月平均値の平均値である.
|
平均割り当ての有形権益
|
は,先月末に割り当てられた有形権益とその月末に割り当てられた有形権益の平均値で計算される.この期間に割り当てられた平均有形権益
は,この
期間の毎月の平均資本の平均値である.
|
平均有形株主資本収益率
|
法定
親会社の普通株株主は税引き後利益が平均株主権益に占める割合
は非持株権益と他の権益ツール
無形資産と営業権を差し引いた調整を含まない。計算された
部分は
ページに含まれている78 to 80.
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
法定
親会社の普通株株主は税引き後利益が平均有形株主に占める割合を占めなければならない。計算された
部分は
ページに含まれている78 to 81.
|
訴訟や行為の運営費用は含まれていない
|
訴訟や行為費用の総運営費用の測定基準は含まれていない.
|
運営コスト
|
訴訟や行為費用やイギリス銀行税の総運営費用の測定基準は含まれていません。
|
コスト収入比
|
総運営費用を総収入で割る.
|
ローン損失率
|
見積は
基点であり、代表減値費用総額を
が決算日に償却コストで持っているローンと下敷き総額で割った。計算の構成要素はすでに
ページに含まれている29.
|
純利息差
|
純利息収入を平均顧客資産の和で割る.計算された
部分は
ページに含まれている24.
|
1株当たり有形資産純価
|
株主権益を発行済み普通株数で割って計算することにより、株主権益は非持株権益と他の権益ツールを含まず、営業権と無形資産を減算する。計算された
部分は
ページに含まれている82.
|
証券超過発行の影響を含まない業績評価基準
|
は
業績評価から証券超過の影響を排除することで
を計算する.計算の構成要素は
ページに含まれている79.
|
減価前利益
|
は税前利益から信用減価費用または減値準備を除いて計算される。
|
|
親会社の普通株主の利益/(損失)
|
|
平均有形権益
|
|
平均有形権益収益率
|
12月31日まで年度
|
£m
|
|
GB 10億
|
|
%
|
バークレーイギリス
|
1,877
|
|
10.0
|
|
18.7
|
企業と投資銀行
|
3,364
|
|
32.8
|
|
10.2
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
480
|
|
4.8
|
|
10.0
|
バークレー国際
|
3,844
|
|
37.6
|
|
10.2
|
本部
|
(698)
|
|
0.7
|
|
n/m
|
バークレー集団
|
5,023
|
|
48.3
|
|
10.4
|
|
|
|
|
|
|
31.12.211年度まで
|
|
|
|
|
|
バークレーイギリス
|
1,756
|
|
10.0
|
|
17.6
|
企業と投資銀行
|
4,032
|
|
28.3
|
|
14.3
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
615
|
|
4.1
|
|
15.0
|
バークレー国際
|
4,647
|
|
32.4
|
|
14.4
|
本部
|
(198)
|
|
5.0
|
|
n/m
|
バークレー集団
|
6,205
|
|
47.3
|
|
13.1
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために2021個の財務指標を再記述した。第br}55ページの作成根拠と第
ページの再記述財務諸表(注1)69より多くの
情報が理解される。
|
|
31.12.22年度まで
|
|||||
|
バークレーイギリス
|
企業と投資銀行
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
バークレー国際
|
本部
|
バークレー集団
|
平均有形株主資本収益率
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
帰属利益/(損失)
|
1,877
|
3,364
|
480
|
3,844
|
(698)
|
5,023
|
|
|
|
|
|
|
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
平均株主権益
|
13.6
|
32.8
|
5.7
|
38.5
|
4.3
|
56.4
|
平均営業権と無形資産
|
(3.6)
|
—
|
(0.9)
|
(0.9)
|
(3.6)
|
(8.1)
|
平均有形株主資本
|
10.0
|
32.8
|
4.8
|
37.6
|
0.7
|
48.3
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形株主資本収益率
|
18.7%
|
10.2%
|
10.0%
|
10.2%
|
n/m
|
10.4%
|
|
2011年12月31日まで年度末
|
|||||
|
バークレーイギリス
|
企業と投資銀行
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
バークレー国際
|
本部
|
バークレー集団
|
平均有形株主資本収益率
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
帰属利益/(損失)
|
1,756
|
4,032
|
615
|
4,647
|
(198)
|
6,205
|
|
|
|
|
|
|
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
平均株主権益
|
13.6
|
28.3
|
4.8
|
33.1
|
8.7
|
55.4
|
平均営業権と無形資産
|
(3.6)
|
—
|
(0.7)
|
(0.7)
|
(3.7)
|
(8.1)
|
平均有形株主資本
|
10.0
|
28.3
|
4.1
|
32.4
|
5.0
|
47.3
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形株主資本収益率
|
17.6%
|
14.3%
|
15.0%
|
14.4%
|
n/m
|
13.1%
|
企業と投資銀行
|
|
|
|
|
証券超過発行の影響を含まない占有利益
|
|
年末
31.12.22
£m
|
||
は利益を占めるべきである
|
|
3,364
|
||
超過発行証券の税引後影響
|
|
(552)
|
||
証券超過発行の影響を含まない占有利益
|
|
3,916
|
||
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
|
GB 10億
|
||
平均割り当ての有形権益
|
|
32.8
|
||
証券超過の影響
|
|
0.3
|
||
証券超過発行の影響に応じて調整後の平均有形権益
|
|
32.5
|
||
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
|
10.2%
|
||
証券超過の影響
|
|
(1.8)%
|
||
証券超過発行の影響を含まない平均分配有形株式収益率
|
|
12.0%
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために2021個の財務指標を再記述した。第br}55ページの作成根拠と第
ページの再記述財務諸表(注1)69より多くの
情報が理解される。
|
バークレー集団
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形株主資本収益率
|
Q422
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q4211
|
Q3211
|
Q2211
|
Q121
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
は利益を占めるべきである
|
1,036
|
1,512
|
1,071
|
1,404
|
|
1,079
|
1,374
|
2,048
|
1,704
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
平均株主権益
|
54.9
|
56.8
|
57.1
|
56.9
|
|
56.1
|
56.5
|
54.4
|
54.4
|
平均営業権と無形資産
|
(8.2)
|
(8.2)
|
(8.1)
|
(8.1)
|
|
(8.1)
|
(8.2)
|
(7.9)
|
(7.9)
|
平均有形株主資本
|
46.7
|
48.6
|
49.0
|
48.8
|
|
48.0
|
48.3
|
46.5
|
46.5
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形株主資本収益率
|
8.9%
|
12.5%
|
8.7%
|
11.5%
|
|
9.0%
|
11.4%
|
17.6%
|
14.7%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
バークレーイギリス
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
Q422
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q421
|
Q321
|
Q221
|
Q121
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
は利益を占めるべきである
|
474
|
549
|
458
|
396
|
|
420
|
317
|
721
|
298
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
平均配当株
|
13.7
|
13.5
|
13.6
|
13.7
|
|
13.6
|
13.6
|
13.5
|
13.5
|
平均営業権と無形資産
|
(3.5)
|
(3.6)
|
(3.6)
|
(3.6)
|
|
(3.6)
|
(3.6)
|
(3.6)
|
(3.6)
|
平均割り当ての有形権益
|
10.2
|
9.9
|
10.0
|
10.1
|
|
10.0
|
10.0
|
9.9
|
9.9
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
18.7%
|
22.1%
|
18.4%
|
15.6%
|
|
16.8%
|
12.7%
|
29.1%
|
12.0%
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために2021個の財務指標を再記述した。第br}55ページの作成根拠と第
ページの再記述財務諸表(注1)69より多くの
情報が理解される。
|
バークレー国際
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
Q422
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q4211
|
Q3211
|
Q2211
|
Q121
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
は利益を占めるべきである
|
625
|
1,136
|
783
|
1,300
|
|
818
|
1,191
|
1,207
|
1,431
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
平均配当株
|
39.9
|
40.1
|
38.2
|
36.0
|
|
33.8
|
32.7
|
33.0
|
32.8
|
平均営業権と無形資産
|
(1.0)
|
(1.0)
|
(0.9)
|
(0.9)
|
|
(0.9)
|
(0.9)
|
(0.6)
|
(0.5)
|
平均割り当ての有形権益
|
38.9
|
39.1
|
37.3
|
35.1
|
|
32.9
|
31.8
|
32.4
|
32.3
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
6.4%
|
11.6%
|
8.4%
|
14.8%
|
|
9.9%
|
14.9%
|
14.9%
|
17.7%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
企業と投資銀行
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
Q422
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q4211
|
Q3211
|
Q2211
|
Q121
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
は利益を占めるべきである
|
454
|
1,015
|
579
|
1,316
|
|
695
|
1,085
|
989
|
1,263
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
平均配当株
|
33.7
|
34.0
|
32.7
|
30.8
|
|
28.7
|
27.8
|
28.4
|
28.2
|
平均営業権と無形資産
|
—
|
—
|
—
|
—
|
|
—
|
—
|
—
|
—
|
平均割り当ての有形権益
|
33.7
|
34.0
|
32.7
|
30.8
|
|
28.7
|
27.8
|
28.4
|
28.2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
5.4%
|
11.9%
|
7.1%
|
17.1%
|
|
9.7%
|
15.6%
|
14.0%
|
17.9%
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
Q422
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q421
|
Q321
|
Q221
|
Q121
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
帰属利益/(損失)
|
171
|
121
|
204
|
(16)
|
|
123
|
106
|
218
|
168
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
平均配当株
|
6.2
|
6.1
|
5.5
|
5.2
|
|
5.1
|
4.9
|
4.6
|
4.6
|
平均営業権と無形資産
|
(1.0)
|
(1.0)
|
(0.9)
|
(0.9)
|
|
(0.9)
|
(0.9)
|
(0.6)
|
(0.5)
|
平均割り当ての有形権益
|
5.2
|
5.1
|
4.6
|
4.3
|
|
4.2
|
4.0
|
4.0
|
4.1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
13.0%
|
9.5%
|
17.8%
|
(1.5)%
|
|
11.7%
|
10.5%
|
21.8%
|
16.5%
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために2021個の財務指標を再記述した。第br}55ページの作成根拠と第
ページの再記述財務諸表(注1)69より多くの
情報が理解される。
|
1株当たり有形資産純価
|
As at 31.12.22
|
リセット1
As at 31.12.21
|
|
£m
|
£m
|
非持株権の総株式は含まれていない
|
68,292
|
69,052
|
その他持分ツール
|
(13,284)
|
(12,259)
|
営業権と無形資産
|
(8,239)
|
(8,061)
|
親会社普通株主の有形株主権益
|
46,769
|
48,732
|
|
|
|
|
m
|
m
|
株が発行された
|
15,871
|
16,752
|
|
|
|
|
p
|
p
|
1株当たり有形資産純価
|
295
|
291
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために2021個の財務指標を再記述した。第br}55ページの作成根拠と第
ページの再記述財務諸表(注1)69より多くの
情報が理解される。
|
注意事項
|
|
|
|
|
|
31.12.22年度まで
|
|
31.12.22までの3ヶ月
|
|||
£m
|
税引前利益
|
は利益を占めるべきである
|
|
税引前利益
|
は利益を占めるべきである
|
法
|
7,012
|
5,023
|
|
1,310
|
1,036
|
証券超過の純影響
|
(674)
|
(552)
|
|
—
|
—
|
従来の融資グループの顧客救済コスト
|
(282)
|
(228)
|
|
—
|
—
|
米国証券取引委員会と商品先物取引委員会が全業界設備を調査する原則和解
|
(165)
|
(165)
|
|
—
|
—
|
その他の訴訟と行為
|
(184)
|
(167)
|
|
(79)
|
(70)
|
イギリスの繰延税額を再測定
|
—
|
(346)
|
|
—
|
—
|
は重要項目の影響を含まない
|
8,317
|
6,481
|
|
1,389
|
1,106
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
31.12.21年度まで
|
|
31.12.21までの3ヶ月
|
||
£m
|
税引前利益
|
は利益を占めるべきである
|
|
税引前利益
|
は利益を占めるべきである
|
法1
|
8,194
|
6,205
|
|
1,428
|
1,079
|
証券超過の純影響
|
(220)
|
(170)
|
|
(46)
|
(38)
|
構造的コスト行動−2021年6月不動産レビュー
|
(266)
|
(203)
|
|
—
|
—
|
その他の訴訟と行為
|
(177)
|
(136)
|
|
(46)
|
(29)
|
イギリスの繰延税額を再測定
|
—
|
462
|
|
—
|
60
|
は重要項目の影響を含まない
|
8,857
|
6,252
|
|
1,520
|
1,086
|
|
|
|
|
|
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために2021個の財務指標を再記述した。第br}55ページの作成根拠と第
ページの再記述財務諸表(注1)69より多くの
情報が理解される。
|
|
|
|
|
|
|
|
結果スケジュール1
|
|
|
日付
|
|
|
|
除利日
|
|
|
2023年2月23日
|
|||
配当記録日
|
|
|
2023年2月24日
|
|||
配当金受け取り締め切りは午後5:00(イギリス時間)
再投資計画(DIP)申請書
依頼
|
|
2023年3月10日
|
||||
配当金支払日
|
|
|
2023年3月31日
|
|||
2023年第1四半期業績公告
|
|
|
2023年4月27日
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
資格に適合する米国とカナダ住民の米国預託証明書保有者に対して,2022年通年の1株当たり普通株5.0ペンスの配当は1株当たり米国預託株式20.0ペンス
(4株に相当)となる。ADR保有者の配当金、配当記録、配当支払い日は以下のようになります
|
||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
年末
|
年末
|
|
|
|
|
為替レート2
|
31.12.22
|
31.12.21
|
変更率3
|
|
|
|
期末-ドル/ポンド
|
1.21
|
1.35
|
(10)%
|
|
|
|
YTD Average-ドル/ポンド
|
1.24
|
1.38
|
(10)%
|
|
|
|
3ヶ月の平均値-ドル/ポンド
|
1.17
|
1.35
|
(13)%
|
|
|
|
期末-ユーロ/ポンド
|
1.13
|
1.19
|
(5)%
|
|
|
|
年初平均-ユーロ/ポンド
|
1.17
|
1.16
|
1%
|
|
|
|
3ヶ月の平均値-ユーロ/ポンド
|
1.15
|
1.18
|
(3)%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
株価データ
|
|
|
|
|
|
|
バークレー社(P)
|
158.52
|
187.00
|
|
|
|
|
バークレーPLC株式数(M)
|
15,871
|
16,752
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
もっと情報がありますので、ご連絡ください
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
投資家関係
|
メディア関係
|
|||||
Chris Manners +44 (0) 20 7773 2136
|
Tom Hoskin +44 (0) 20 7116 4755
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|||||
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|
|
|
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|
バークレーに関するより多くの情報は、私たちのサイトにアクセスしてください:
home.barclays
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登録事務所
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ロンドンチャーチル広場1号、E 14 5馬力、イギリスです。電話:+44(0)207116 1000。会社番号:48839。
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|||||
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|
登録業者
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|
Equiniti,Aspect House,Spencer Road,Lance,West Sussex,BN 99 6 DA,UK.
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|
|||||
Tel:
0371 384 20554英国または+44 121 7415 7004から海外から。
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米国預託証明書
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|
EQ共有オーナーサービス
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||||||
ポスト64504
|
||||||
St. Paul, MN 55164-0854
|
||||||
アメリカ合衆国
|
||||||
Sharowneronline.com
|
|
|
|
|
|
|
無料電話:+1800-990-1135
|
|
|
|
|
|
|
米国国外+1 651-453-2128
|
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|
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|
|
ADR証明書と隔夜メールの配信
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|
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|
|
Br}
EQ共有所有者サービス部,米国ミネソタ州ゲート多塔高地,MN 55120-4100,中点曲線1110番.
|
1
|
これらの日付は臨時であり、
が変更される可能性があることに注意してください。
|
2
|
以上で示した平均レートは,年内の1日即期レートから計算される.
|
3
|
変更はGBP報告情報への影響である.
|
4
|
バスの開放時間は月曜日から金曜日の午前8時30分から午後5時30分(イギリス時間)で、イギリスのイングランドとウェールズでの公共休日は含まれていません。
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