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詳細については、以下を参照のこと

ジェファーソン·ハラールソン

首席財務官

(864) 240-6208

メールボックス：jefferson_harralson@ucbi.com

共同コミュニティ銀行会社第一マイアミ銀行株式会社です

合併合意を宣言する

元気なマイアミ市場におけるbrの地位を強化する

サウスカロライナ州グリーンビルとフロリダ州南マイアミ-2023年2月13日-連合コミュニティ銀行株式会社(ナスダック：UCBI)(以下、ユナイテッド銀行)とFirstマイアミ銀行(場外取引コード：FMIA)(以下、Firstマイアミ銀行)は今日、連合銀行によってFirst Miamiとその完全子会社First Miamiとその完全子会社第一マイアミ国立銀行(First National Bank Of South Miami)の全株式取引を買収し、最終合併合意を実行し、合併総価値は約1.159億ドルであると発表した。ユナイテッド航空の2023年2月10日までの10日間の平均終値33.02ドルから計算すると、1株1，330ドルの第1株マイアミ普通株。また、Firstマイアミ株主は、取引終了時にFirst Miamiが保有するいくつかの投資証券を売却する純収益から特別現金配当金を得る。

FNBSM本部はフロリダ州南マイアミに位置し、高成長マイアミの大都市街地に三つの事務所が設置されている。FNBSMの総資産は2022年12月31日現在10億ドル、総ローンは5.94億ドル、総預金は8.67億ドル。FNBSMは、従来の銀行サービスに加えて、プライベートバンク、信託、財産管理サービスを提供し、約3.1億ドルの資産を管理している。FNBSM は現地のコミュニティで有名で、熟練した銀行チームを採用と発展させることで、安定、高品質の成長に集中している。

私たちはマイアミでの私たちの業務を拡大するためにFNBSMと協力して非常に嬉しい。私は過去の職歴からマイアミ市場の実力と活力を直接知りました。FNBSMのリーダーチームと協力して、この国で最も魅力的な大都市地域で発展していくことを期待しています“とユナイテッド会長兼最高経営責任者のリン·ハトン氏。

ハットンは続けて言いました“FNBSMの文化はマンチェスターでの私たちの文化と非常に一致していると信じています私たちは才能にあふれ、サービス意識の強いチームを作ることに集中しています。これらのチームは一度に顧客のためのコミュニティを作ることができます。私たちはまたFNBSMの信用に対する高度な重視と、彼らが市場競争が非常に激しい状況下で堅固な核心預金基礎を維持する能力を賞賛する

First Miami会長兼社長のW.Rockell“Rocky” Wirtzは、“銀行の70年以上前の設立以来の成功は、私たちの予想をはるかに超えています。これは、マイアミ地域で最もコミュニティに集中し、サービス志向の銀行になった敬業の従業員のおかげです。私たちは私たちが共同で設立した会社を非常に誇りに思って、ユナイテッド航空とのパートナーシップは私たちが引き続き顧客に最高レベルのサービスを提供する絶好の機会だと信じています。私たちはユナイテッド航空の従業員、顧客、コミュニティに対する約束を重視しています

連結協議の条項によると、First Miami株主は、1株当たり発行されたFirst Miami普通株と40.2685株の連合普通株を交換する。今回の合併は、ユナイテッド航空の1株当たり収益(取引コストを除く)を2024年に約0.09ドル、すなわち3%増加させる見通しだ。予想される取引リターンは、ユナイテッド航空が発表した有形帳簿価値と目標内部収益率に関する買収基準と一致する。合併協定は第一マイアミとユナイテッド航空取締役会の満場一致で承認された。合併は2023年第3四半期に完了する予定で、規制部門の承認と第1マイアミ株主の承認を含む通常の条件に依存する。

ステファンス社とモルガン·スタンレー有限責任会社はユナイテッド航空の財務コンサルタント、Wachtell、Lipton、Rossen&Katzはユナイテッド航空の法律顧問を務めている。D.A.Davidson&Co.はFirst Miamiの財務コンサルタントを務め，Barack Ferrazzano Kirschbaum&Nagelberg LLPとGozdecki，Del Giudice，americus，Farkas&Brocato LLPはFirst Miamiの法律顧問を務めている。

この取引について

本プレスリリースおよび添付のスライドは、ユナイテッド航空が米国証券取引委員会(“米国証券取引委員会”)に提出したForm 8−Kファイルから取得するか、またはwww.ucbi.comまたはwww.fnbsm.comにアクセスすることができる。

共同コミュニティ銀行会社について

共同コミュニティ銀行株式有限公司(ナスダックコード：UCBI)は消費者と事業主に全方位的な銀行、富管理と担保融資サービスを提供する。ユナイテッドは2022年12月31日現在、フロリダ州、ジョージア州、ノースカロライナ州、サウスカロライナ州、テネシー州に240億ドルの資産と192の事務所を持ち、全国的なSBAローンフランチャイズ権と全国設備ローン子会社を所有している。また、2023年1月2日にProgress Financial Corporationの買収を完了し、総資産は17億ドルで、アラバマ州とフロリダ州狭長地帯に14の事務所を設置している。同社は“サービス設立銀行”と呼ばれ，受賞歴のあるサービスを提供することで全国的に認められている。2022年、J.D.Powerは東南部の消費者銀行業務ランキングでユナイテッド航空の顧客満足度が最も高く、これはユナイテッド航空が過去9年間に8年間垂涎の賞を受賞したことを示している。フォーブスは連合銀行を2022年の世界10大最優秀銀行の一つに評価した。フォーブスはまた、9年連続で連合銀行を2022年の米国100の最優秀銀行ランキングに登録した。ユナイテッド航空はまた、2021年に10項目のグリニッジ卓越賞を受賞し、国家全体満足度賞と推薦可能性賞を含む小規模企業銀行とミドルエンド市場銀行業務における卓越したパフォーマンスを表彰した。ユナイテッド航空はまた、6年連続で“アメリカ銀行家”に2022年の従業員満足度に基づく最優秀銀行の一つに選ばれた。ユナイテッド航空の情報をもっと知りたいのですが、www.ucbi.comにアクセスしてください。

最初のマイアミ銀行について

First Miami Bancorp， Inc.は1952年に完全子会社First National Bank of South Miamiを設立した。その時から、この家族が所有·運営する会社は大幅に増加した。First Miamiの総資産は2022年12月31日現在10億ドル、総融資は5.94億ドル、預金総額は8.67億ドル。FNBSMは、伝統的な銀行製品のほかに、マイアミ-デイブ県の企業と個人にプライベートバンク、信託、および富管理サービスを提供する。もっと情報を知りたいのですが、www.fnbsm.comをご覧ください。

前向き陳述に関する警告

本プレスリリースには、改正後の1933年証券法第27 A節と改正後の1934年証券取引法第21 E節で指摘された“前向き陳述”が含まれている。一般に、前向き陳述は、一般に、“可能”、“信じ”、“予想”、“予想”、“意図”、“将”、“すべき”、“計画”、“推定”、“予測”、“継続”、“および ”のような潜在的な用語を使用することによって、またはこれらの用語の否定または他の同様の用語を使用することができる。また、ユナイテッド航空の収益に対する合併の予想付加価値と合併予想完了時間に関する陳述を含む。前向き陳述は歴史的事実ではなく，経営陣の信念を代表し，陳述時に得られる情報に基づいて，が関与する事項については，それらは将来の業績の保証ではない実際の結果は，前向き陳述で明示的あるいは示唆された結果とは大きく異なる可能性がある.前向き陳述は、多くの仮説、リスク、および不確定要素の影響を受け、これらの仮説、リスクおよび不確実性は、時間の経過とともに変化し、実際の結果または財務状況は、このような陳述で表現または示唆されたものとは大きく異なる可能性がある。

このような差異をもたらす可能性がある要因としては、(1)合併によるコスト節約および任意の収入相乗効果が予期される時間を超えるリスクを達成または達成できない可能性があること、(2)顧客、サプライヤー、従業員、または他のビジネスパートナー関係の合併中断をもたらす可能性があること、(3)合併契約の完了が遅延または終了する可能性のある任意のイベント、変化、または他の状況の発生、(4)第1のマイアミ会社の株主の必要な承認を得ることができなかったこと、が含まれるが、これらに限定されない。(5)合併に関連するコスト、費用、支出および課金が予想よりも大きい可能性がある、(6)ユナイテッド航空が予想される時間枠内で、不利な条件を適用せずに必要な政府の承認を得ることができるかどうか、(7)評判リスクと会社の顧客、仕入先、従業員または他の業務パートナーの合併に対する反応、(8)合併協定における終了条件を満たしていない、または合併終了に意外な遅延が生じる、(9)First Miamiの運営をユナイテッドの運営に統合することに関連するリスクは、このような統合が実質的に延期されるか、またはが予想よりも高価または困難になるリスク、(10)合併に関連する潜在的な訴訟または規制行動のリスクを含む(11) ユナイテッドの将来買収に関するリスク，(12)新たな地域や製品市場への拡張リスク，(13)ユナイテッド航空の合併における普通株増発による希釈，および(14) 全体競争，経済，政治，市場状況。本プレスリリースにおける前向き声明に影響を与える可能性のある他の要因に関するより多くの情報については、ユナイテッド航空の最新の10-K年間報告、10-Q四半期報告、およびユナイテッド航空がその後、米国証券取引委員会に提出した他の文書における“前向き声明に関する警告説明”および“リスク要因”のタイトル下の警告言語を参照されたい

その多くの要素はマンチェスター·ユナイテッドと第1マイアミの制御または予測能力を超えている。これらまたは他のリスクまたは不確実性に関連する1つまたは複数のイベントが現実になる場合、または基本的な仮定が正しくないことが証明された場合、実際の結果は前向き陳述とは大きく異なる可能性がある。したがって、株主と投資家たちはこのような前向きな陳述に過度に依存してはいけない。いかなる前向きな陳述も、本通信の日にのみ発表され、ユナイテッド航空および第1マイアミは、新しい情報、未来の事件、または他の理由によるものであっても、法律が別の要求がない限り、いかなる展望的陳述の更新または修正も義務を負わない。新しいリスクおよび不確実性は時々発生する可能性があり、マンチェスター·ユナイテッドまたは第1のマイアミにとって、それらの発生またはそれらがマンチェスター·ユナイテッドまたは第1のマイアミにどのように影響するかを予測することができない。

ユナイテッド航空と第一マイアミはこれらの警告的声明を通じてすべての前向き声明を限定した。

重要です株主と投資家向けの情報

合併について、ユナイテッド航空は、First Miami の依頼声明を含み、First Miamiの株主に送信し、合併協定の承認を求めるS-4表の登録声明を米証券取引委員会に提出する予定だ。登録説明書には、合併に関連して発行される連合普通株株を登録するためのユナイテッド航空の目論見書も含まれる。第1のマイアミの投資家および株主が登録声明を読むことを奨励する。登録声明が利用可能なときに登録声明の一部となる委任状/入札説明書と、ユナイテッド航空、第1のマイアミおよび合併に関する重要な情報を含むので、ユナイテッド航空または第1のマイアミが米国証券取引委員会に提出する任意の他の関連文書を含む任意の他の関連文書を含む。

米国証券取引委員会に提出された登録声明及びその他の書類は、米国証券取引委員会のウェブサイト(www.sec.gov)で無料で取得することができる。これらの文書は、ユナイテッド航空の“投資家関係”の一部から無料で取得することもできますし、第一マイアミ社(First Miami)サイト(www.fnbsm.com)の“投資家関係”の部分から無料でこれらの文書を取得することもできます。最終委託書/募集説明書のコピーも無料で提供されます。方法は、共同コミュニティ銀行、 Inc.，P.Box 398，Blairsville，GA 30514，Attn：Jefferson Harralson，電話：(864)240-6208，またはFirst Miami Borancp，またはFirst Miami Borancp，住所：フロリダ州南マイアミサンセット大通り5750号、郵便番号：33143、宛先：パブロ·ロドリゲス、電話番号：(305)662-5473。

取引参加者

米国証券取引委員会規則によると、ユナイテッドとFirstマイアミ、およびそれぞれのいくつかの役員や幹部は、First Miami株主が合併協定の承認を支持する依頼書募集に参加しているとみなされる可能性がある。ユナイテッドの取締役と役員に関する情報およびユナイテッドの普通株に対する彼らの所有権は、ユナイテッド航空が2022年3月25日にアメリカ証券取引委員会に提出した2022年年度株主総会の最終依頼書(Br)と、その後アメリカ証券取引委員会に提出された他の書類で見つけることができる。取引が利用可能である場合、これらの参加者の利益に関する他の情報も取引に関連する依頼書/募集書に含まれるであろう。本文書の無料コピーは上記のようにで取得できる.