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アメリカです
アメリカ証券取引委員会
ワシントンD.C.,20549
表10-Q
(マーク1)
| | | | | |
☒ | 条例第13条又は15条に基づいて四半期報告書を提出する |
| 1934年証券取引法 |
本四半期末まで2022年12月31日
あるいは…
| | | | | |
☐ | 条約第13条又は15(D)条に基づいて提出された移行報告 |
| 1934年証券取引法 |
依頼書類番号:1-9109
レイモンド·ジェームズ金融会社です
(登録者の正確な氏名はその定款に記載)
| | | | | | | | |
フロリダ州 | | 59-1517485 |
(登録設立又は組織の国又はその他の管轄区域) | | (国際税務局雇用主身分証明書番号) |
880 Carillon Parkway, サンクトペテルブルグ, フロリダ州33716
(主な行政事務室住所)(郵便番号)
(727) 567-1000
(登録者の電話番号、市外局番を含む)
ありません
(前氏名、前住所、前財政年度、前回報告以来変化があれば)
取引法第12条(B)に基づいて登録された証券:
| | | | | | | | |
クラスごとのタイトル | 取引コード | 登録された各取引所の名称 |
普通株、額面0.01ドル | RJF | ニューヨーク証券取引所 |
預託株式は、1株当たり6.75%固定金利から変動金利Aシリーズ非累積永久優先株株式までの1/40資本に相当します | RJF PRA | ニューヨーク証券取引所 |
預託株式は、1株当たり6.375%固定金利から変動金利Bシリーズ非累積永久優先株株式までの1/40資本に相当します | RJF PRB | ニューヨーク証券取引所 |
再選択マークは、登録者が(1)過去12ヶ月以内(または登録者がそのような報告の提出を要求されたより短い期間)に、1934年の証券取引法第13条または15(D)節に提出されたすべての報告書を提出したかどうか、および(2)過去90日以内にそのような提出要件に適合しているかどうかを示すはい、そうですx 違います☐
登録者がS−Tルール405に従って提出を要求した各対話データファイルが再選択マークで電子的に提出されたか否かを示す(§232.405)は、過去12ヶ月以内(または登録者にそのようなアーカイブの提出を要求するより短い期間)はい、そうですx 違います☐
登録者が大型加速申告会社,加速申告会社,非加速申告会社,小さな報告会社,あるいは新興成長型会社であることを再選択マークで示す。取引法第12 b-2条の規則における“大型加速申告会社”、“加速申告会社”、“小申告会社”、“新興成長型会社”の定義を参照されたい。
| | | | | | | | | | | |
大型加速ファイルサーバ | x | ファイルマネージャを加速する | ☐ |
非加速ファイルサーバ | ☐ | 規模の小さい報告会社 | ☐ |
| | 新興成長型会社 | ☐ |
新興成長型企業であれば、登録者が延長された移行期間を使用しないことを選択したか否かを再選択マークで示し、取引所法第13(A)節に提供された任意の新たまたは改正された財務会計基準を遵守する☐
登録者が空殻会社であるか否かをチェックマークで示す(取引法第12 b-2条で定義されている)。
Yes ☐ No ☒
最終実行可能日までに,登録者が所属する各種類の普通株の流通株数を明記する。
215,351,5312023年2月1日までの普通株
| | | | | | | | | | | |
索引.索引 |
| | | ページ |
第1部 | | 財務情報 | |
第1項。 | | 財務諸表(監査なし) | 3 |
| | 簡明合併財務諸表(監査なし) | 3 |
| | 簡明総合収益表と包括収益表(未監査) | 4 |
| | 簡明総合株主権益変動表(監査を経ず) | 5 |
| | 簡明合併現金フロー表(監査なし) | 6 |
| | 簡明合併財務諸表付記(未監査) | |
| | 注1--列報の組織と根拠 | 8 |
| | 注2--重要会計政策の更新 | 8 |
| | | |
| | 付記3--公正価値 | 9 |
| | 別注4-販売可能な証券 | 14 |
| | 付記5−派生資産と派生負債 | 17 |
| | 付記6--担保契約と融資 | 19 |
| | 注7--銀行ローン、純額 | 21 |
| | 付記8--財務顧問ローン、純額 | 28 |
| | 付記9--可変利息実体 | 28 |
| | | |
| | 付記10--その他資産 | 29 |
| | 付記11-借約 | 30 |
| | 12-銀行預金を付記する | 30 |
| | 付記13--その他の借金 | 31 |
| | | |
| | | |
| | 14--所得税を付記する | 32 |
| | 付記15--支払の引受、又は事項及び保証 | 32 |
| | 付記16-株主権益 | 34 |
| | 付記17--収入 | 37 |
| | 付記18--利息収入と利息支出 | 39 |
| | 付記19--株式ベースの報酬 | 39 |
| | 付記20-規制資本要件 | 40 |
| | 注21-1株当たり収益 | 43 |
| | 注22-細分化市場情報 | 44 |
第二項です。 | | 経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析 | 46 |
第三項です。 | | 市場リスクの定量的·定性的開示について | 82 |
第四項です。 | | 制御とプログラム | 82 |
第II部 | | その他の情報 | |
第1項。 | | 法律訴訟 | 83 |
第1 A項。 | | リスク要因 | 83 |
第二項です。 | | 未登録株式証券販売と収益の使用 | 83 |
第三項です。 | | 高級証券違約 | 83 |
第四項です。 | | 炭鉱安全情報開示 | 83 |
五番目です。 | | その他の情報 | 83 |
第六項です。 | | 陳列品 | 84 |
| | サイン | 85 |
第1部財務情報
第1項財務諸表
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
財務諸表の簡明連結
(未監査)
| | | | | | | | | | | | | | |
100万ドル単位で1株当たりの金額を除く | | 2022年12月31日 | | 2022年9月30日 |
資産: | | | | |
現金と現金等価物 | | $ | 6,177 | | | $ | 6,178 | |
規制目的のために隔離された資産と制限された現金 | | 5,116 | | | 8,481 | |
抵当協定 | | 335 | | | 704 | |
公正な価値で計算される金融商品 | | | | |
取引資産($969そして$1,188抵当として品質を抵当に入れる | | 1,112 | | | 1,270 | |
販売可能な証券($74そして$74抵当として品質を抵当に入れる | | 9,793 | | | 9,885 | |
派生資産 | | 107 | | | 188 | |
その他の投資($15そして$14抵当として品質を抵当に入れる | | 296 | | | 292 | |
仲買業務顧客の売掛金純額 | | 2,641 | | | 2,934 | |
その他の売掛金,純額 | | 1,252 | | | 1,615 | |
銀行の融資,純額 | | 44,066 | | | 43,239 | |
財務顧問への融資、純額 | | 1,122 | | | 1,152 | |
所得税を繰延し,純額 | | 572 | | | 630 | |
営業権と識別可能無形資産純額 | | 1,938 | | | 1,931 | |
その他の資産 | | 2,520 | | | 2,452 | |
総資産 | | $ | 77,047 | | | $ | 80,951 | |
| | | | |
負債と株主資本: | | | | |
銀行預金 | | $ | 51,979 | | | $ | 51,357 | |
抵当融資 | | 194 | | | 466 | |
公正な価値で計算された金融商品負債: | | | | |
貿易負債 | | 692 | | | 836 | |
派生負債 | | 452 | | | 530 | |
取次業務は顧客が支払うべきである | | 7,728 | | | 11,446 | |
報酬,手数料,福祉に計上しなければならない | | 1,281 | | | 1,787 | |
その他の支払い | | 1,703 | | | 1,768 | |
その他の借金 | | 1,150 | | | 1,291 | |
支払優先手形 | | 2,038 | | | 2,038 | |
総負債 | | 67,217 | | | 71,519 | |
引受金及び又は事項(付記15参照) | | | | |
株主権益 | | | | |
優先株 | | 120 | | | 120 | |
普通株.01額面価値650,000,000ライセンス株;248,081,414発行済みおよび発行済み株式214,984,8692022年12月31日現在の流通株248,018,564発行済みおよび発行済み株式215,122,5232022年9月30日現在の既発行株 | | 2 | | | 2 | |
追加実収資本 | | 2,975 | | | 2,987 | |
利益を残す | | 9,254 | | | 8,843 | |
在庫株は、コストで計算する33,096,545そして32,896,0412022年12月31日と2022年9月30日までの普通株 | | (1,604) | | | (1,512) | |
その他の総合損失を累計する | | (891) | | | (982) | |
Raymond James Financial Inc.の総株式です | | 9,856 | | | 9,458 | |
非制御的権益 | | (26) | | | (26) | |
株主権益総額 | | 9,830 | | | 9,432 | |
総負債と株主権益 | | $ | 77,047 | | | $ | 80,951 | |
簡明な連結財務諸表付記(監査を経ていない)を参照。
3
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
簡明合併損益表と包括収益表
(未監査)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 12月31日までの3ヶ月間 | | |
100万ドルで1株当たりの金額を除く | | 2022 | | 2021 | | | | |
収入: | | | | | | | | |
資産管理及び関連行政課金 | | $ | 1,242 | | | $ | 1,382 | | | | | |
ブローカー業務収入: | | | | | | | | |
証券手数料 | | 352 | | | 425 | | | | | |
主な取引記録 | | 132 | | | 133 | | | | | |
仲買業務の総収入 | | 484 | | | 558 | | | | | |
口座代とサービス料 | | 289 | | | 177 | | | | | |
投資銀行業務 | | 141 | | | 425 | | | | | |
利子収入 | | 827 | | | 225 | | | | | |
他にも | | 44 | | | 51 | | | | | |
総収入 | | 3,027 | | | 2,818 | | | | | |
利子支出 | | (241) | | | (37) | | | | | |
純収入 | | 2,786 | | | 2,781 | | | | | |
非利息支出: | | | | | | | | |
報酬、手数料、福祉 | | 1,736 | | | 1,884 | | | | | |
非補償費用: | | | | | | | | |
通信と情報処理 | | 139 | | | 112 | | | | | |
入居率と設備 | | 66 | | | 59 | | | | | |
業務が発展する | | 56 | | | 35 | | | | | |
投資サブカウンセラー | | 34 | | | 38 | | | | | |
専門費 | | 32 | | | 28 | | | | | |
信用損失銀行融資準備/(収益) | | 14 | | | (11) | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
他にも | | 57 | | | 78 | | | | | |
非補償費用総額 | | 398 | | | 339 | | | | | |
非利子支出総額 | | 2,134 | | | 2,223 | | | | | |
税引き前収入 | | 652 | | | 558 | | | | | |
所得税支給 | | 143 | | | 112 | | | | | |
純収入 | | 509 | | | 446 | | | | | |
優先配当金 | | 2 | | | — | | | | | |
普通株主が得られる純収入 | | $ | 507 | | | $ | 446 | | | | | |
| | | | | | | | |
普通株1株当たり収益-基本 | | $ | 2.36 | | | $ | 2.16 | | | | | |
普通株1株当たりの収益-希釈して | | $ | 2.30 | | | $ | 2.10 | | | | | |
加重平均発行済み普通株式-基本 | | 214.7 | | | 206.3 | | | | |
加重平均普通株と普通株等値流通株-希釈 | | 220.4 | | 212.4 | | | | |
| | | | | | | | |
純収入 | | $ | 509 | | | $ | 446 | | | | | |
その他総合収益/(損失)、税引き後純額: | | | | | | | | |
販売可能な証券 | | 47 | | | (55) | | | | | |
貨幣換算では,純投資ヘッジの影響を差し引く | | 46 | | | — | | | | | |
キャッシュフローヘッジ | | (2) | | | 9 | | | | | |
その他総合収益/(損失)総額、税引き後純額 | | 91 | | | (46) | | | | | |
総合収益総額 | | $ | 600 | | | $ | 400 | | | | | |
簡明な連結財務諸表付記(監査を経ていない)を参照。
4
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
株主権益変動表を簡明に合併する
(未監査)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 12月31日までの3ヶ月間 | | |
100万ドル単位で1株当たりの金額を除く | | 2022 | | 2021 | | | | |
優先株: | | | | | | | | |
期初残高 | | $ | 120 | | | $ | — | | | | | |
| | | | | | | | |
株式発行 | | — | | | — | | | | | |
期末残高 | | 120 | | | — | | | | | |
| | | | | | | | |
普通株、額面$.011株当たり: | | | | | | | | |
期初残高 | | 2 | | | 2 | | | | | |
株式発行 | | — | |
| — | | | | | |
期末残高 | | 2 | | | 2 | | | | | |
| | | | | | | | |
追加実収資本: | | | | | | | | |
期初残高 | | 2,987 | |
| 2,088 | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
従業員が株を買う | | 7 | |
| 8 | | | | | |
帰属制限された株式単位と株式オプションの行使による分配は,差し引かれて没収される | | (99) | |
| (105) | | | | | |
株式に基づく報酬の償却 | | 80 | |
| 64 | | | | | |
| | | | | | | | |
期末残高 | | 2,975 | | | 2,055 | | | | | |
| | | | | | | | |
利益剰余金: | | | | | | | | |
期初残高 | | 8,843 | |
| 7,633 | | | | | |
純収入 | | 509 | |
| 446 | | | | | |
普通株と優先株現金配当金を発表する(付記16参照) | | (98) | | | (76) | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
期末残高 | | 9,254 | | | 8,003 | | | | | |
| | | | | | | | |
在庫株: | | | | | | | | |
期初残高 | | (1,512) | | | (1,437) | | | | | |
購入/引き渡し | | (147) | | | (10) | | | | | |
帰属制限株式単位と株式オプション行使による再発行 | | 55 | | | 74 | | | | | |
期末残高 | | (1,604) | | | (1,373) | | | | | |
| | | | | | | | |
その他の総合損失を累計: | | | | | | | | |
期初残高 | | (982) | | | (41) | | | | | |
その他総合収益/(損失)、税引き後純額 | | 91 | | | (46) | | | | | |
| | | | | | | | |
期末残高 | | (891) | | | (87) | | | | | |
Raymond James Financial Inc.の総株式です | | $ | 9,856 | | | $ | 8,600 | | | | | |
| | | | | | | | |
非持株権: | | | | | | | | |
期初残高 | | $ | (26) | | | $ | 58 | | | | | |
非持株権の純収入に起因することができます | | — | | | 2 | | | | | |
| | | | | | | | |
分割と販売 | | — | | | (8) | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
期末残高 | | (26) | | | 52 | | | | | |
株主権益総額 | | $ | 9,830 | | | $ | 8,652 | | | | | |
簡明な連結財務諸表付記(監査を経ていない)を参照。
5
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
簡明合併現金フロー表
(未監査)
| | | | | | | | | | | | | | |
| | 12月31日までの3ヶ月間 |
百万ドル | | 2022 | | 2021 |
経営活動のキャッシュフロー: | | | | |
純収入 | | $ | 509 | | | $ | 446 | |
純収入と業務活動で使用される現金純額を調整する: | | | | |
減価償却および償却 | | 40 | | | 35 | |
所得税を繰延し,純額 | | 25 | | | 14 | |
証券·銀行融資の割増·割引償却その他の投資の未実現純損益 | | (11) | | | 14 | |
信用損失対策/(福祉)及び法律と規制手続き | | 21 | | | (8) | |
株式ベースの給与費用 | | 81 | | | 65 | |
会社が所有している生命保険証書は費用を差し引いた未実現収益 | | (48) | | | (38) | |
| | | | |
他にも | | (10) | | | (1) | |
純変動率: | | | | |
監督の目的のために分離された資産、現金および現金等価物は含まれていない | | — | | | (7,499) | |
担保協定、担保性融資純額 | | 97 | | | 125 | |
財務顧問に融資し,返済後の純額を差し引く | | 25 | | | (56) | |
仲買業務顧客売掛金及びその他売掛金純額 | | 477 | | | 197 | |
取引ツール、正味価値 | | 127 | | | 209 | |
派生ツール、純額 | | (18) | | | 58 | |
その他の資産 | | 8 | | | (431) | |
取次業務顧客対応金及びその他の支払金 | | (3,882) | | | 5,021 | |
報酬,手数料,福祉に計上しなければならない | | (511) | | | (395) | |
販売待ちローンの購入と出所を持って、売却証券化と販売待ちローンで得られた純額を差し引く | | (66) | | | (43) | |
経営活動のための現金純額 | | (3,136) | | | (2,287) | |
| | | | |
投資活動によるキャッシュフロー: | | | | |
銀行の融資が増え,純額 | | (826) | | | (1,137) | |
保有投資ローンの収益を売却する | | 45 | | | 75 | |
| | | | |
販売可能な証券を買う | | (153) | | | (824) | |
証券の満期·償還·償還に供することができる | | 326 | | | 501 | |
| | | | |
| | | | |
物件と設備の追加料金 | | (27) | | | (19) | |
受取手形投資 | | — | | | (125) | |
| | | | |
その他の投資活動、純額 | | (31) | | | (26) | |
投資活動のための現金純額 | | (666) | | | (1,555) | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
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| | | | |
| | | | |
| | | | |
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| | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
簡明な連結財務諸表付記(監査を経ていない)を参照。
6
| | | | | | | | | | | | | | |
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社 簡明合併現金フロー表 (未監査) |
| | 12月31日までの3ヶ月間 |
百万ドル | | 2022 | | 2021 |
資金調達活動のキャッシュフロー: | | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
銀行預金が増える | | 622 | | | 1,597 | |
普通株の買い戻しと株による奨励は源泉徴収要求により差し押さえられた | | (189) | | | (51) | |
優先株と普通配当金 | | (81) | | | (60) | |
株式オプションの行使と従業員株の購入 | | 11 | | | 17 | |
連邦住宅ローン銀行の立て替えの収益 | | 650 | | | 850 | |
連邦住宅ローン銀行の立て替え金やその他の借金を返済する | | (791) | | | (851) | |
その他の融資、純額 | | (1) | | | (5) | |
融資活動が提供する現金純額 | | 221 | | | 1,497 | |
| | | | |
通貨調整: | | | | |
為替レート変動が現金と現金等価物に与える影響は、規制目的のために分離された現金と現金等価物を含む | | 215 | | | 3 | |
規制目的のために分離された現金と制限された現金を含む現金と現金等価物の純減少 | | (3,366) | | | (2,342) | |
規制目的のために分離された現金と年明けに制限された現金を含む現金と現金等価物 | | 14,659 | | | 16,449 | |
規制目的のために分離された現金および期末制限現金を含む現金および現金等価物 | | $ | 11,293 | | | $ | 14,107 | |
| | | | |
現金と現金等価物 | | $ | 6,177 | | | $ | 8,216 | |
規制目的のために分離された現金と現金等価物と制限された現金 | | 5,116 | | | 5,891 | |
規制目的のために分離された現金と期末制限現金を含む現金と現金等価物の総額 | | $ | 11,293 | | | $ | 14,107 | |
| | | | |
キャッシュフロー情報の補足開示: | | | | |
利子を支払う現金 | | $ | 216 | | | $ | 41 | |
所得税の現金,純額 | | $ | 13 | | | $ | 12 | |
賃貸負債の現金流出 | | $ | 31 | | | $ | 25 | |
新規賃貸借契約と改訂賃貸借契約記録のための非現金使用権資産 | | $ | 13 | | | $ | 16 | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
簡明な連結財務諸表付記(監査を経ていない)を参照。
7
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
簡明合併財務諸表付記
(未監査)
2022年12月31日
NOTE 1 – 陳述の組織と基礎
組織する
Raymond James Financial,Inc.(“RJF”または“会社”)は、小売および機関顧客への投資管理サービス、M&Aおよびコンサルティングサービス、株式および債務証券の引受、流通、取引およびブローカー、および共同基金および他の投資製品の販売を含む様々な金融サービス活動に従事する金融持株会社である。同社はまた、企業や小売銀行サービス、信託サービスを提供している。本明細書で使用されるように、用語“私たち”、“私たち”または“私たち”は、RJFおよび/またはその1つまたは複数の子会社を意味する
陳述の基礎
添付されている審査されていない簡明総合財務諸表はRJF及びその合併付属会社の勘定を含み、このような勘定は一般的に多数の投票権権益によって制御される。私たちは私たちのすべての100%持分を持つ子会社。さらに、私たちは私たちが主な受益者である可変利益エンティティ(“VIE”)を統合する。これらのVIEの詳細については、米国(米国)に提出された2022年9月30日現在の年次報告Form 10−K(“2022 Form 10−K”)付記2を参照されたい。米国証券取引委員会(“米国証券取引委員会”)および本四半期報告書に付記されている9の10-Q表(“10-Q表”)。私たちが一つのエンティティに持株権を持っていないが、私たちがそのエンティティに重大な影響を与える時、私たちは権益会計方法を採用する。すべての重要な会社間残高と取引はすでに合併で販売されている。
会計見積もりと仮定
いくつかの財務情報は、一般に、米国公認会計原則(“GAAP”)に従って作成された年次財務諸表に含まれるが、中間報告目的のために使用される必要はないが、簡素化または省略されている。経営陣は、これらの審査されていない簡明な総合財務諸表は、当社に掲げる期間の総合財務状況と経営業績を公平に列記するために必要な調整を反映していると考えている。
私たちの業務的性質は、どんな過渡期の結果も必ずしも年間の結果を代表するとは限らないということだ。これらの監査されていない簡明な総合財務諸表は、経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析、および2022年Form 10-Kに含まれる総合財務諸表とその付記と一緒に読まなければならない。公認会計原則に基づいて簡明な連結財務諸表を作成するには、いくつかの推定および仮定を作成しなければならない。これらの推定および仮定は、連結財務諸表の日付の貸借対照額および負債の開示、および報告期間の収入および費用の報告金額に影響を与える。実際の結果はこれらの推定とは異なる可能性があり、連結財務諸表の簡素化に大きな影響を与える可能性がある。
再分類する
ある前期の額はすでに再分類されて、今期の列報方式に符合する。
NOTE 2 – 重大会計政策の更新
私たちの重要な会計政策の要約は、私たちの2022 Form 10-Kの付記2に含まれている。2022年9月30日以来、私たちの重大な会計政策に大きな変化はない。
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
簡明合併財務諸表付記(未監査)
NOTE 3 – 公正価値
当社の簡明総合財務状況表の“金融商品”および“金融商品負債”はいずれも公正価値で入金されている。このようなツールおよび公正な価値に関する重要な会計政策に関するより多くの情報については、2022年10-K表の付記2および4を参照されたい次の表は公正な価値で日常的に計量された資産と負債を示している。純額調整とは、取引相手と担保純額が私たちの簡明な総合財務状況報告書に含まれる派生ツール残高に与える影響を指す。以上の情報については、注釈5を参照されたい。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
百万ドル | | レベル1 | | レベル2 | | レベル3 | | 網に編む 調整する | | 2022年12月31日現在の残高 |
公正な価値で日常的に計算される資産: | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | |
取引資産: | | | | | | | | | | |
市級と省級の義務 | | $ | — | | | $ | 163 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 163 | |
会社の義務 | | 19 | | | 583 | | | — | | | — | | | 602 | |
政府と機関の義務 | | 47 | | | 79 | | | — | | | — | | | 126 | |
機関住宅ローン証券(“MBS”)、担保債券(“CMO”)、資産担保証券(“ABS”) | | — | | | 134 | | | — | | | — | | | 134 | |
非機関CMOとABS | | — | | | 34 | | | — | | | — | | | 34 | |
債務証券総額 | | 66 | | | 993 | | | — | | | — | | | 1,059 | |
株式証券 | | 17 | | | 1 | | | — | | | — | | | 18 | |
取次預かり証 | | — | | | 29 | | | — | | | — | | | 29 | |
他にも | | — | | | — | | | 6 | | | — | | | 6 | |
総取引資産 | | 83 | | | 1,023 | | | 6 | | | — | | | 1,112 | |
販売可能な証券(1) | | 987 | | | 8,806 | | | — | | | — | | | 9,793 | |
派生資産: | | | | | | | | | | |
金利マッチング帳簿 | | — | | | 14 | | | — | | | — | | | 14 | |
金利-その他 | | 2 | | | 418 | | | — | | | (327) | | | 93 | |
| | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | |
デリバティブ資産総額 | | 2 | | | 432 | | | — | | | (327) | | | 107 | |
| | | | | | | | | | |
他のすべての投資: | | | | | | | | | | |
政府と機関の義務(2) | | 80 | | | — | | | — | | | — | | | 80 | |
他にも | | 90 | | | 2 | | | 30 | | | — | | | 122 | |
他のすべての投資合計 | | 170 | | | 2 | | | 30 | | | — | | | 202 | |
他の資産は断片的な株式です | | 86 | | | — | | | — | | | — | | | 86 | |
小計 | | 1,328 | | | 10,263 | | | 36 | | | (327) | | | 11,300 | |
その他投資−私募株式−資産純資産(“NAV”)で計測 | | | | | | | | | | 94 | |
公正な価値で恒常的に計算される総資産 | | $ | 1,328 | | | $ | 10,263 | | | $ | 36 | | | $ | (327) | | | $ | 11,394 | |
| | | | | | | | | | |
公正な価値で経常的な負債: | | | | | | | | | | |
取引負債: | | | | | | | | | | |
市級と省級の義務 | | $ | 6 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 6 | |
会社の義務 | | — | | | 525 | | | — | | | — | | | 525 | |
政府と機関の義務 | | 137 | | | — | | | — | | | — | | | 137 | |
| | | | | | | | | | |
債務証券総額 | | 143 | | | 525 | | | — | | | — | | | 668 | |
株式証券 | | 24 | | | — | | | — | | | — | | | 24 | |
| | | | | | | | | | |
総貿易負債 | | 167 | | | 525 | | | — | | | — | | | 692 | |
派生負債: | | | | | | | | | | |
金利マッチング帳簿 | | — | | | 14 | | | — | | | — | | | 14 | |
金利-その他 | | 3 | | | 479 | | | — | | | (61) | | | 421 | |
外国為替 | | — | | | 13 | | | — | | | — | | | 13 | |
他にも | | — | | | — | | | 4 | | | — | | | 4 | |
派生負債総額 | | 3 | | | 506 | | | 4 | | | (61) | | | 452 | |
他の支払金である断片的な株式 | | 86 | | | — | | | — | | | — | | | 86 | |
経常公正価値で計算された負債総額 | | $ | 256 | | | $ | 1,031 | | | $ | 4 | | | $ | (61) | | | $ | 1,230 | |
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
簡明合併財務諸表付記(未監査)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
百万ドル | | レベル1 | | レベル2 | | レベル3 | | 網に編む 調整する | | 2022年9月30日までの残高 |
公正な価値で日常的に計算される資産: | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | |
取引資産: | | | | | | | | | | |
市級と省級の義務 | | $ | — | | | $ | 269 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 269 | |
会社の義務 | | 16 | | | 579 | | | — | | | — | | | 595 | |
政府と機関の義務 | | 86 | | | 85 | | | — | | | — | | | 171 | |
機構MBS、CMO、ABS | | — | | | 123 | | | — | | | — | | | 123 | |
非機関CMOとABS | | — | | | 61 | | | — | | | — | | | 61 | |
債務証券総額 | | 102 | | | 1,117 | | | — | | | — | | | 1,219 | |
株式証券 | | 20 | | | — | | | — | | | — | | | 20 | |
取次預かり証 | | — | | | 30 | | | — | | | — | | | 30 | |
他にも | | — | | | — | | | 1 | | | — | | | 1 | |
総取引資産 | | 122 | | | 1,147 | | | 1 | | | — | | | 1,270 | |
販売可能な証券(1) | | 986 | | | 8,899 | | | — | | | — | | | 9,885 | |
派生資産: | | | | | | | | | | |
金利マッチング帳簿 | | — | | | 52 | | | — | |
| — | | | 52 | |
金利-その他 | | 42 | | | 432 | | | — | | | (348) | | | 126 | |
外国為替 | | — | | | 10 | | | — | | | — | | | 10 | |
デリバティブ資産総額 | | 42 | | | 494 | | | — | | | (348) | | | 188 | |
| | | | | | | | | | |
他のすべての投資: | | | | | | | | | | |
政府と機関の義務 (2) | | 79 | | | — | | | — | | | — | | | 79 | |
他にも | | 92 | | | 2 | | | 29 | | | — | | | 123 | |
他のすべての投資合計 | | 171 | | | 2 | | | 29 | | | — | | | 202 | |
他の資産は断片的な株式です | | 78 | | | — | | | — | | | — | | | 78 | |
小計 | | 1,399 | | | 10,542 | | | 30 | | | (348) | | | 11,623 | |
その他投資−私募株式−資産純資産で計算する | | | | | | | | | | 90 | |
公正な価値で恒常的に計算される総資産 | | $ | 1,399 | | | $ | 10,542 | | | $ | 30 | | | $ | (348) | | | $ | 11,713 | |
| | | | | | | | | | |
公正な価値で経常的な負債: | | | | | | | | | | |
取引負債: | | | | | | | | | | |
市級と省級の義務 | | $ | 5 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 5 | |
会社の義務 | | — | | | 555 | | | — | | | — | | | 555 | |
政府と機関の義務 | | 249 | | | — | | | — | | | — | | | 249 | |
| | | | | | | | | | |
債務証券総額 | | 254 | | | 555 | | | — | | | — | | | 809 | |
株式証券 | | 27 | | | — | | | — | | | — | | | 27 | |
| | | | | | | | | | |
総貿易負債 | | 281 | | | 555 | | | — | | | — | | | 836 | |
派生負債: | | | | | | | | | | |
金利マッチング帳簿 | | — | | | 52 | | | — | | | — | | | 52 | |
金利-その他 | | 40 | | | 495 | | | — | | | (65) | | | 470 | |
外国為替 | | — | | | 5 | | | — | | | — | | | 5 | |
他にも | | — | | | — | | | 3 | | | — | | | 3 | |
派生負債総額 | | 40 | | | 552 | | | 3 | | | (65) | | | 530 | |
他の支払金である断片的な株式 | | 78 | | | — | | | — | | | — | | | 78 | |
経常公正価値で計算された負債総額 | | $ | 399 | | | $ | 1,107 | | | $ | 3 | | | $ | (65) | | | $ | 1,444 | |
(1)我々の売却可能な証券は、主に機関MBS、機関CMO、および米国債(“米国債”)を含む。詳細については注釈4を参照されたい.
(2)これらの資産は米国債からなり、主に清算機関の何らかの預金要求を満たすために購入されている。
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
簡明合併財務諸表付記(未監査)
第3級経常公正価値計測
次の表に公正価値で恒常的に計量された第三級資産と負債の公正価値変動を示す。表中の実装および未達成損益は、可視的および見えない投入に起因することができる公正な価値変動を含むことができる。次の表では,取引およびデリバティブの収益/(損失)は“主取引”で報告され,他の投資の収益/(損失)は我々の総合総合収益表と包括収益表の“その他”収入で報告される。
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2022年12月31日までの3ヶ月間 公正価値計算の第3級ツール |
| | 金融資産 | | | | | | 金融負債 |
| | 取引資産 | | | | | | | | その他の投資 | | | | | | 派生負債 |
百万ドル | | 他にも | | | | | | | | 他のすべての | | | | | | 他にも |
価値期初めを公正に承諾する | | $ | 1 | | | | | | | | | $ | 29 | | | | | | | $ | (3) | |
収益の総収益/(赤字)に計上する | | — | | | | | | | | | 1 | | | | | | | (1) | |
購入と供出 | | 25 | | | | | | | | | — | | | | | | | — | |
販売、分配、合併解除 | | (20) | | | | | | | | | — | | | | | | | — | |
振込: | | | | | | | | | | | | | | | | |
レベル3に入る | | — | | | | | | | | | — | | | | | | | — | |
レベル3を超える | | — | | | | | | | | | — | | | | | | | — | |
公正価値期末 | | $ | 6 | | | | | | | | | $ | 30 | | | | | | | $ | (4) | |
本期間の未実現収益/(損失)報告期末に保有している手形の収益に計上する | | $ | (1) | | | | | | | | | $ | 1 | | | | | | | $ | (1) | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
2021年12月31日までの3ヶ月間 公正価値計算の第3級ツール | | |
| | 金融資産 | | | | | | 金融負債 | | |
| | 取引資産 | | | 派生資産 | | | | | その他の投資 | | | | | | 派生負債 | | |
百万ドル | | 他にも | | | 他にも | | | | | 他のすべての | | | | | | 他にも | | |
価値期初めを公正に承諾する | | $ | 14 | | | | $ | — | | | | | | $ | 98 | | | | | | | $ | (1) | | | |
収益に含まれる総収益 | | 2 | | | | 1 | | | | | | — | | | | | | | 1 | | | |
購入と供出 | | 25 | | | | — | | | | | | — | | | | | | | — | | | |
販売と流通 | | (39) | | | | — | | | | | | — | | | | | | | — | | | |
振込: | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
レベル3に入る | | — | | | | — | | | | | | — | | | | | | | — | | | |
レベル3を超える | | — | | | | — | | | | | | — | | | | | | | — | | | |
公正価値期末 | | $ | 2 | | | | $ | 1 | | | | | | $ | 98 | | | | | | | $ | — | | | |
本期間の未実現収益/(損失)報告期末に保有している手形の収益に計上する | | $ | (1) | | | | $ | 2 | | | | | | $ | — | | | | | | | $ | — | | | |
2022年12月31日までに15私たちの資産の%と2私たちの負債率は公正な価値で日常的に計量されている。これに比べて2022年9月30日までに14私たちの資産の%と2私たちの負債率は公正な価値で日常的に計量されている。2022年12月31日と2022年9月30日までの3級資産はいずれも下回りました1公正価値に応じて恒常的に計量される資産の%。
1株当たりの純資産額で測定した私募株式投資
我々が2022年Form 10-Kの付記2でより全面的に説明したように、実際の便宜策として、資産純資産値またはその等価物を用いて、私たちの私募株式ポートフォリオの一部の記録価値を決定する。基金投資には簡単に決定できる公正価値がなく、基金の資産純値が投資会社の会計計量原則(公正価値による計量投資を含む)に適合するように計算されている場合、私たちは純資産純値を使用する。
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
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2022年12月31日まで、私たちの私募株式ポートフォリオは主に第三者基金への投資を含み、成長型株式、リスク資本、中間層ローン基金投資を含む。私たちの投資はこのような資金で直接償還することはできない。私たちの投資は基金投資の基礎資産を清算することで貨幣化されており、具体的な時間はまだ確定していない。
次の表に、私たちの私募株式ポートフォリオに関する記録価値と資金支援を受けていない約束を示します。
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百万ドル | | 記録値 | | 資金不足の支払い |
2022年12月31日 | | | | |
純資産価値で評価される私募株式投資 | | $ | 94 | | | $ | 38 | |
私募株式投資は純資産額では評価されない | | 5 | | | |
私募株式投資総額 | | $ | 99 | | | |
| | | | |
2022年9月30日 | | | | |
純資産価値で評価される私募株式投資 | | $ | 90 | | | $ | 39 | |
私募株式投資は純資産額では評価されない | | 5 | | | |
私募株式投資総額 | | $ | 95 | | | |
公正価値非日常的基礎計量の金融商品
次の表は、公正な価値で非日常的な基礎的に計量された資産と、第3レベルの資産に分類される評価に使用される推定技術と重大な観察不可能な投入を示しています。これらの投入は、市場参加者がこれらのツールのために価格を設定する際に考慮すべき要因を表しています。加重平均の計算方法は、関連金融商品の相対的公正価値に基づいて投入毎に重み付けを行う。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
百万ドル | | | | レベル2 | | レベル3 | | 公正価値 | | 評価技術 | | 観察できない入力 | | 射程距離 (加重平均) |
2022年12月31日 | | | | | | | | | | | | | | |
銀行ローン: | | | | | | | | | | | | | | |
住宅ローン | | | | $ | 2 | | | $ | 9 | | | $ | 11 | | | 抵当品や 現金流を割引する(1) | | 前払率 | | 7 yrs. - 12数年前です。(拍手)10.4年。) |
企業ローン | | | | $ | — | | | $ | 47 | | | $ | 47 | | | 抵当品や 現金流を割引する(1) | | 回収率 | | 17% - 68% (50%) |
販売待ちのローンを持つ | | | | $ | 1 | | | $ | — | | | $ | 1 | | | 適用されない | | 適用されない | | 適用されない |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
2022年9月30日 | | | | | | | | | | | | | | |
銀行ローン: | | | | | | | | | | | | | | |
住宅ローン | | | | $ | 2 | | | $ | 10 | | | $ | 12 | | | 抵当品や 現金流を割引する(1) | | 前払率 | | 7 yrs. - 12数年前です。(拍手)10.4年。) |
企業ローン | | | | $ | — | | | $ | 57 | | | $ | 57 | | | 抵当品や 現金流を割引する(1) | | 回収率 | | 24% - 66% (47%) |
販売待ちのローンを持つ | | | | $ | 3 | | | $ | — | | | $ | 3 | | | 適用されない | | 適用されない | | 適用されない |
| | | | | | | | | | | | | | |
(1)公正価値を推定するための推定方法は、担保価値から担保依存型融資を減算する販売コストと非担保依存型融資の割引キャッシュフローとに基づく。担保評価技術で使用されている観察不可能入力は意味がなく,割引キャッシュフロー推定技術で用いられている観察不可能入力を表に示す.
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簡明合併財務諸表付記(未監査)
公正価値記録されていない金融商品
私たちが持っている多くの(すべてではない)金融商品は、簡明な総合財務諸表に公正な価値で入金されている次の表は2022年12月31日と2022年9月30日に簡明総合財務状況表に公正価値記録されていない金融資産と負債の推定公正価値と公正価値レベルを示している。この表には、公正価値に近い金額で繰り越した金融商品は含まれていない。公正価値記録に準拠していない金融商品の公正価値階層分類の検討については,2022年Form 10−Kの付記4を参照されたい。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
百万ドル | | | | レベル2 | | レベル3 | | 総許容価値を見積もる | | 帳簿金額 |
2022年12月31日 | | | | | | | | | | |
金融資産: | | | | | | | | | | |
銀行の融資,純額 | | | | $ | 89 | | | $ | 43,251 | | | $ | 43,340 | | | $ | 44,007 | |
財務負債: | | | | | | | | | | |
銀行預金--預金伝票 | | | | $ | 1,402 | | | $ | — | | | $ | 1,402 | | | $ | 1,415 | |
他の借金--二次支払手形 | | | | $ | 94 | | | $ | — | | | $ | 94 | | | $ | 100 | |
支払優先手形 | | | | $ | 1,743 | | | $ | — | | | $ | 1,743 | | | $ | 2,038 | |
| | | | | | | | | | |
2022年9月30日 | | | | | | | | | | |
金融資産: | | | | | | | | | | |
銀行の融資,純額 | | | | $ | 134 | | | $ | 42,336 | | | $ | 42,470 | | | $ | 43,167 | |
財務負債: | | | | | | | | | | |
銀行預金--預金伝票 | | | | $ | 400 | | | $ | 579 | | | $ | 979 | | | $ | 999 | |
他の借金--二次支払手形 | | | | $ | 95 | | | $ | — | | | $ | 95 | | | $ | 100 | |
支払優先手形 | | | | $ | 1,706 | | | $ | — | | | $ | 1,706 | | | $ | 2,038 | |
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
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NOTE 4 – 販売可能な証券
売却可能な証券に適用可能な会計政策の検討については、2022年Form 10-Kの付記2を参照されたい。
次の表は私たちが証券を売ることができる償却コストと公正価値を詳しく説明します。売却可能証券の公正価値に関するより多くの情報は、付記3を参照されたい
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
百万ドル | | 原価基礎 | | 毛収入 未実現収益 | | 毛収入 未実現損失 | | 公正価値 |
2022年12月31日 | | | | | | | | |
機関住宅MBS | | $ | 5,486 | | | $ | 1 | | | $ | (588) | | | $ | 4,899 | |
機関商業MBS | | 1,484 | | | — | | | (199) | | | 1,285 | |
機構CMO | | 1,585 | | | — | | | (240) | | | 1,345 | |
他機関義務 | | 692 | | | — | | | (29) | | | 663 | |
非機関住宅ローン証券 | | 495 | | | — | | | (41) | | | 454 | |
アメリカ国債 | | 1,016 | | | — | | | (29) | | | 987 | |
社債 | | 146 | | | — | | | (4) | | | 142 | |
他にも | | 18 | | | — | | | — | | | 18 | |
売却可能証券総額 | | $ | 10,922 | | | $ | 1 | | | $ | (1,130) | | | $ | 9,793 | |
| | | | | | | | |
2022年9月30日 | | | | | | | | |
機関住宅MBS | | $ | 5,662 | | | $ | — | | | $ | (668) | | | $ | 4,994 | |
機関商業MBS | | 1,518 | | | — | | | (208) | | | 1,310 | |
機構CMO | | 1,637 | | | — | | | (233) | | | 1,404 | |
他機関義務 | | 613 | | | — | | | (31) | | | 582 | |
非機関住宅ローン証券 | | 492 | | | — | | | (41) | | | 451 | |
アメリカ国債 | | 1,014 | | | — | | | (28) | | | 986 | |
社債 | | 146 | | | — | | | (5) | | | 141 | |
他にも | | 18 | | | — | | | (1) | | | 17 | |
売却可能証券総額 | | $ | 11,100 | | | $ | — | | | $ | (1,215) | | | $ | 9,885 | |
上の表の剰余コストと公正価値には#ドルは含まれていません26百万ドルとドル242022年12月31日と2022年9月30日現在、売却可能な証券の売掛金利息はそれぞれ100万ドルであり、我々の簡明総合財務諸表の“その他の売掛金純額”に含まれている。
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
簡明合併財務諸表付記(未監査)
次の表は、私たちが証券を売却できる契約満期日、償却コスト、帳簿価値と現在の収益率を詳しく説明します。加重平均収益率は,推定された年収をこれらの証券の平均償却コストで割って課税同値に基づいて計算される.私たちのMBSおよびCMOが販売可能な証券は担保融資によってサポートされているので、実際の満期日は契約満期日とは異なる可能性があり、借り手は事前返済処罰を受けることなく債務を早期返済する権利がある可能性があるからである。2022年12月31日までに証券ポートフォリオを売却することができる加重平均寿命は4.49何年もです。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2022年12月31日 |
百万ドル | | 1年以内に | | 一度の後、しかし 5年以内に | | 五時以後ですが、 10年以内に | | 10年後 | | 合計する |
機関住宅MBS | | | | | | | | | | |
原価を償却する | | $ | — | | | $ | 142 | | | $ | 2,427 | | | $ | 2,917 | | | $ | 5,486 | |
帳簿価値 | | $ | — | | | $ | 137 | | | $ | 2,189 | | | $ | 2,573 | | | $ | 4,899 | |
加重平均収益率 | | — | % | | 2.47 | % | | 1.28 | % | | 1.88 | % | | 1.63 | % |
機関商業MBS | | | | | | | | | | |
原価を償却する | | $ | 2 | | | $ | 803 | | | $ | 607 | | | $ | 72 | | | $ | 1,484 | |
帳簿価値 | | $ | 2 | | | $ | 725 | | | $ | 497 | | | $ | 61 | | | $ | 1,285 | |
加重平均収益率 | | 1.90 | % | | 1.67 | % | | 1.23 | % | | 1.55 | % | | 1.48 | % |
機構CMO | | | | | | | | | | |
原価を償却する | | $ | — | | | $ | 11 | | | $ | 29 | | | $ | 1,545 | | | $ | 1,585 | |
帳簿価値 | | $ | — | | | $ | 11 | | | $ | 25 | | | $ | 1,309 | | | $ | 1,345 | |
加重平均収益率 | | — | % | | 2.22 | % | | 1.56 | % | | 1.57 | % | | 1.57 | % |
他機関義務 | | | | | | | | | | |
原価を償却する | | $ | — | | | $ | 567 | | | $ | 114 | | | $ | 11 | | | $ | 692 | |
帳簿価値 | | $ | — | | | $ | 544 | | | $ | 108 | | | $ | 11 | | | $ | 663 | |
加重平均収益率 | | — | % | | 2.64 | % | | 3.55 | % | | 2.94 | % | | 2.80 | % |
非機関住宅ローン証券 | | | | | | | | | | |
原価を償却する | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 495 | | | $ | 495 | |
帳簿価値 | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 454 | | | $ | 454 | |
加重平均収益率 | | — | % | | — | % | | — | % | | 4.06 | % | | 4.06 | % |
アメリカ国債 | | | | | | | | | | |
原価を償却する | | $ | 107 | | | $ | 909 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 1,016 | |
帳簿価値 | | $ | 104 | | | $ | 883 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 987 | |
加重平均収益率 | | 2.22 | % | | 2.69 | % | | — | % | | — | % | | 2.63 | % |
社債 | | | | | | | | | | |
原価を償却する | | $ | 1 | | | $ | 117 | | | $ | 28 | | | $ | — | | | $ | 146 | |
帳簿価値 | | $ | 1 | | | $ | 114 | | | $ | 27 | | | $ | — | | | $ | 142 | |
加重平均収益率 | | 2.83 | % | | 5.51 | % | | 4.86 | % | | — | % | | 5.37 | % |
他にも | | | | | | | | | | |
原価を償却する | | $ | — | | | $ | 5 | | | $ | 5 | | | $ | 8 | | | $ | 18 | |
帳簿価値 | | $ | — | | | $ | 5 | | | $ | 5 | | | $ | 8 | | | $ | 18 | |
加重平均収益率 | | — | % | | 5.79 | % | | 5.23 | % | | 7.17 | % | | 6.30 | % |
売却可能証券総額 | | | | | | | | | | |
原価を償却する | | $ | 110 | | | $ | 2,554 | | | $ | 3,210 | | | $ | 5,048 | | | $ | 10,922 | |
帳簿価値 | | $ | 107 | | | $ | 2,419 | | | $ | 2,851 | | | $ | 4,416 | | | $ | 9,793 | |
加重平均収益率 | | 2.22 | % | | 2.48 | % | | 1.39 | % | | 2.01 | % | | 1.94 | % |
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
簡明合併財務諸表付記(未監査)
以下の表は,投資種別と個別証券が未実現損失状態が継続している時間長別にまとめ,報告期間末に赤字状態にある証券の未実現損失総額と公正価値を詳細に説明する。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 12ヶ月以下です | | 12ヶ月以上 | | 合計する |
百万ドル | | 推定数 公正価値 | | 実現していない 損 | | 推定数 公正価値 | | 実現していない 損 | | 推定数 公正価値 | | 実現していない 損 |
2022年12月31日 | | | | | | | | | | | | |
機関住宅MBS | | $ | 1,322 | | | $ | (99) | | | $ | 3,516 | | | $ | (489) | | | $ | 4,838 | | | $ | (588) | |
機関商業MBS | | 322 | | | (21) | | | 963 | | | (178) | | | 1,285 | | | (199) | |
機構CMO | | 247 | | | (24) | | | 1,098 | | | (216) | | | 1,345 | | | (240) | |
他機関義務 | | 615 | | | (28) | | | 19 | | | (1) | | | 634 | | | (29) | |
非機関住宅ローン証券 | | 454 | | | (41) | | | — | | | — | | | 454 | | | (41) | |
アメリカ国債 | | 981 | | | (28) | | | 6 | | | (1) | | | 987 | | | (29) | |
社債 | | 107 | | | (4) | | | — | | | — | | | 107 | | | (4) | |
他にも | | 18 | | | — | | | — | | | — | | | 18 | | | — | |
Total | | $ | 4,066 | | | $ | (245) | | | $ | 5,602 | | | $ | (885) | | | $ | 9,668 | | | $ | (1,130) | |
2022年9月30日 | | | | | | | | | | | | |
機関住宅MBS | | $ | 2,165 | | | $ | (226) | | | $ | 2,829 | | | $ | (442) | | | $ | 4,994 | | | $ | (668) | |
機関商業MBS | | 494 | | | (41) | | | 816 | | | (167) | | | 1,310 | | | (208) | |
機構CMO | | 337 | | | (32) | | | 1,067 | | | (201) | | | 1,404 | | | (233) | |
他機関義務 | | 582 | | | (31) | | | — | | | — | | | 582 | | | (31) | |
非機関住宅ローン証券 | | 451 | | | (41) | | | — | | | — | | | 451 | | | (41) | |
アメリカ国債 | | 982 | | | (28) | | | 4 | | | — | | | 986 | | | (28) | |
社債 | | 128 | | | (5) | | | — | | | — | | | 128 | | | (5) | |
他にも | | 17 | | | (1) | | | — | | | — | | | 17 | | | (1) | |
合計する | | $ | 5,156 | | | $ | (405) | | | $ | 4,716 | | | $ | (810) | | | $ | 9,872 | | | $ | (1,215) | |
2022年12月31日に1,066損失を達成していない状態にある売却可能証券は63512か月も経たないうちに赤字が続いている431証券は12カ月連続で赤字を達成していない状態だ
2022年12月31日現在、私たちが保有している債務証券は、連邦全国住宅担保融資協会と連邦住宅ローン担保会社が発行した債務証券を含み、償却コストは#ドルである5.2410億ドル3.1310億ドルと公正価値は4.6210億ドル2.75それぞれ10億ドルです
2022年12月31日と2021年12月31日までの3ヶ月間、売却可能な証券は販売されていない。
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
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NOTE 5 – 派生資産と派生負債
当社の派生資産及び派生負債は公正価値で入金され、当社の簡明総合財務諸表の“派生資産”及び“派生負債”に計上されている。私たちのデリバティブに関するキャッシュフローはキャッシュフロー表簡明総合レポートの経営活動に含まれています。我々のデリバティブを管理する重要な会計政策は,公正価値を決定する方法を含めて,2022年Form 10−Kの付記2で述べた。
派生ツール残高は私たちの財務諸表に含まれています
以下の表は製品の種類ごとに派生ツールの公正価値総額と名目金額、当社の総合財務状況総合報告書上の取引相手及び現金担保品の純額、及び信用支持プロトコルによる入金及び受け取った担保をリストし、この等の担保は公認会計原則下の純額計算基準に符合しない。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2022年12月31日 | | 2022年9月30日 |
百万ドル | | 派生資産 | | 派生負債 | | 名目金額 | | 派生資産 | | 派生負債 | | 名目金額 |
ヘッジツールとして指定されていない派生ツール | | | | | | | | | | | | |
金利マッチング帳簿 | | $ | 14 | | | $ | 14 | | | $ | 414 | | | $ | 52 | | | $ | 52 | | | $ | 1,340 | |
金利-その他(1) | | 408 | | | 482 | | | 14,066 | | | 462 | | | 535 | | | 14,647 | |
外国為替 | | — | | | 6 | | | 1,023 | | | 4 | | | 5 | | | 958 | |
他にも | | — | | | 4 | | | 534 | | | — | | | 3 | | | 531 | |
小計 | | 422 | | | 506 | | | 16,037 | | | 518 | | | 595 | | | 17,476 | |
ヘッジツールとして指定された派生ツール | | | | | | | | | | | | |
金利-その他(2) | | 12 | | | — | | | 1,400 | | | 12 | | | — | | | 1,050 | |
外国為替 | | — | | | 7 | | | 1,130 | | | 6 | | | — | | | 1,092 | |
小計 | | 12 | | | 7 | | | 2,530 | | | 18 | | | — | | | 2,142 | |
総公正価値/名目金額 | | 434 | | | 513 | | | $ | 18,567 | | | 536 | | | 595 | | | $ | 19,618 | |
簡明連結財務諸表の相殺 | | | | | | | | | | | | |
取引相手の純額決算 | | (22) | | | (22) | | | | | (35) | | | (35) | | | |
現金担保純額決済 | | (305) | | | (39) | | | | | (313) | | | (30) | | | |
総金額相殺 | | (327) | | | (61) | | | | | (348) | | | (65) | | | |
簡明総合財務諸表に掲載された純額 | | 107 | | | 452 | | | | | 188 | | | 530 | | | |
簡明総合財務状況表未相殺の総額 | | | | | | | | | | | | |
金融商品(3) | | (21) | | | (14) | | | | | (60) | | | (52) | | | |
合計する | | $ | 86 | | | $ | 438 | | | | | $ | 128 | | | $ | 478 | | | |
(1)我々の固定収益業務の一部として締結された金利デリバティブには,デリバティブとして入金される公表直前の証券契約,および我々の銀行業務が含まれる.
(2)2022年12月31日までの四半期内に、変動金利残高を固定金利に変換することで、ある銀行預金に関連する金利上昇のリスクを管理する金利交換協定を締結した。この金利交換はキャッシュフローヘッジに指定されて計上されている。これらの銀行預金の資料については、本表格10-Qの付記12を参照されたい。
(3)マッチする帳簿由来手配は、公認会計原則が示す総純額決済手配の定義に適合していないが、第三者仲介機関との合意には、総純額決済合意に類似した条項が含まれている。そこで,上の表にマッチした帳票純額を示す.
以下の表では,ヘッジツールのデリバティブから所得税を差し引いた累積その他全面収益/(赤字)(“AOCI”)の収益/(赤字)を指定する.これらの収益/(損失)には,その間にAOCIから純収入に再分類された任意の金額が含まれる.その他の情報については、付記16を参照されたい。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 12月31日までの3ヶ月間 | | |
百万ドル | | 2022 | | 2021 | | | | |
金利(キャッシュフローヘッジ) | | $ | (2) | | | $ | 9 | | | | | |
外国為替(純投資ヘッジ) | | (14) | | | (1) | | | | | |
AOCIに含まれる総収益/(損失)、税引後純額 | | $ | (16) | | | $ | 8 | | | | | |
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簡明合併財務諸表付記(未監査)
いくつありますか違います。デリバティブ収益または損失の構成要素は、2022年12月31日および2021年12月31日までの3ヶ月間、ヘッジ有効性評価には含まれていない。私たちは再分類する予定です$32今後12ヶ月以内に、利息支出をAOCIから収益に移す。予測取引を行うかヘッジアップするかの最長時間長は5年.
次の表は,簡明総合収益表と包括収益表で確認されていないヘッジツールに指定されていない派生ツールの損益を詳細に説明した。これらの金額には、関連するヘッジプロジェクトのいかなる相殺収益/(損失)も含まれていない。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
百万ドル | | | | 12月31日までの3ヶ月間 | | |
| 損益位置 | | 2022 | | 2021 | | | | |
金利.金利 | | 元本取引/その他収入 | | $ | 6 | | | $ | 3 | | | | | |
外国為替 | | その他の収入 | | $ | (30) | | | $ | (1) | | | | | |
他にも | | 主な取引記録 | | $ | (1) | | | $ | 3 | | | | | |
| | | | | | | | | | |
我々のデリバティブに関するリスクと関連するリスク緩和
信用リスク
我々が直面している信用損失は,主にデリバティブ取引相手が義務を履行していない場合であり,これらのデリバティブは清算機関によって清算されていない.もし私たちが信用リスクに耐えなければならない場合、私たちはデリバティブ取引を行う前に取引相手に対して信用評価を行い、彼らの信用格付けを継続的に監視し続ける。私たちは、合意によって規定されたクレジット閾値によって決定されたいくつかの債務をサポートするために、および/または取引相手の信用状態を監視するために、通常、現金または有価証券の形態である初期保証金または担保の提供を取引相手に要求することができる。また、レイモンド·ジェームズ銀行やTriState Capital銀行が融資を提供している顧客とデリバティブ取引を行っています。このようなデリバティブは通常、顧客の有価証券や他の資産を担保とする。
金利と外国為替リスク
私たちは私たちの特定の金利デリバティブに関連した金利リスクに直面している。私たちはまた私たちの長期外貨派生商品と関連した外国為替リスクに直面している。私たちは毎日一連の要素の既定の限度額によって私たちの派生商品に対するリスクの開放を監視します。これらの要素は金利、為替即時と長期為替レート、利益差、比率、ベース差と変動性リスクを含み、総ポートフォリオと満期期限を含みます。
信用リスク関連または特徴的なデリバティブ
私たちのいくつかのデリバティブ契約には、私たちの債務が1つ以上の主要信用格付け機関の投資レベル格付けを維持すること、または私たちのいくつかの未返済債務違約に関する条項を含むことを要求する条項が含まれている。もし私たちの債務が投資レベル以下に低下した場合、または私たちのいくつかの未補償債務が違約した場合、派生ツールの取引相手は、派生ツールを終了し、即時支払いを要求することができ、または私たちの負債頭寸の派生ツールを即時かつ継続的に隔夜担保することを要求することができる。信用リスク関連または特徴的な派生ツールを有するすべての総公正価値は負債である72022年12月31日までの百万ドルと82022年9月30日まで。
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NOTE 6 – 担保協定と融資
担保プロトコルには,転売プロトコル(“逆買い戻しプロトコル”)によって購入された証券と借入された証券が含まれる.担保融資には,買い戻し協議(“買い戻し協議”)によって売却された証券と貸し出された証券が含まれる。我々がこれらの取引を行うのは,顧客活動を促進し,証券を買収して空手形を補充し,ある会社活動に資金を提供するためである。私たちの担保プロトコルと融資を管理する重要な会計政策は、2022年Form 10-Kの付記2に記載されています。
我々の逆買い戻しプロトコル、買い戻しプロトコル、証券貸借および証券貸借取引は、通常のプロセスでの純支払いを可能にし、取引側が倒産または違約した場合に、所与の取引相手とのすべての契約を相殺することを可能にする取引相手によって広く使用される主プロトコルによって管理される。財務諸表については、GAAPが規定する純価値条件を満たしていないため、私たちの逆買い戻しプロトコル、買い戻しプロトコル、借入証券、貸し出し証券は相殺されません簡明な総合財務諸表では相殺されていないが、これらの取引は次の表に含まれている。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 抵当協定 | | 抵当融資 |
百万ドル | | 逆買い戻し協定 | | 借入証券 | | 合計する | | 買い戻し協定 | | 証券を貸し出す | | 合計する |
2022年12月31日 | | | | | | | | | | | | |
資産·負債総額の確認 | | $ | 156 | | | $ | 179 | | | $ | 335 | | | $ | 150 | | | $ | 44 | | | $ | 194 | |
簡明総合財務諸表の減額相殺 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
簡明総合財務諸表の純額に掲げる | | 156 | | | 179 | | | 335 | | | 150 | | | 44 | | | 194 | |
簡明総合財務状況表未相殺の総額 | | (156) | | | (174) | | | (330) | | | (150) | | | (40) | | | (190) | |
純額 | | $ | — | | | $ | 5 | | | $ | 5 | | | $ | — | | | $ | 4 | | | $ | 4 | |
2022年9月30日 | | | | | | | | | | | | |
資産·負債総額の確認 | | $ | 367 | | | $ | 337 | | | $ | 704 | | | $ | 294 | | | $ | 172 | | | $ | 466 | |
簡明総合財務諸表の減額相殺 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
簡明総合財務諸表の純額に掲げる | | 367 | | | 337 | | | 704 | | | 294 | | | 172 | | | 466 | |
簡明総合財務状況表未相殺の総額 | | (367) | | | (327) | | | (694) | | | (294) | | | (162) | | | (456) | |
純額 | | $ | — | | | $ | 10 | | | $ | 10 | | | $ | — | | | $ | 10 | | | $ | 10 | |
逆買い戻しプロトコルにより受信した担保総額と買い戻しプロトコルにより入金された担保総額が当該等のプロトコルの我々の総合財務状況表における帳簿価値を超える。
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借入担保としての買い戻し契約と貸出証券
次の表に担保借入としての買い戻しプロトコルと証券貸借取引の残り契約満期日を示す。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
百万ドル | | 徹夜を欠かさない | | 最大30日 | | 30-90日 | | 90日以上 | | 合計する |
2022年12月31日 | | | | | | | | | | |
買い戻し契約: | | | | | | | | | | |
政府と機関の義務 | | $ | 139 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 139 | |
機関MBSと機関CMO | | 11 | | | — | | | — | | | — | | | 11 | |
買い戻し契約総額 | | 150 | | | — | | | — | | | — | | | 150 | |
貸し出す証券: | | | | | | | | | | |
株式証券 | | 44 | | | — | | | — | | | — | | | 44 | |
抵当融資総額 | | $ | 194 | |
| $ | — | |
| $ | — | |
| $ | — | |
| $ | 194 | |
2022年9月30日 | | | | | | | | | | |
買い戻し契約: | | | | | | | | | | |
政府と機関の義務 | | $ | 183 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 183 | |
機関MBSと機関CMO | | 111 | | | — | | | — | | | — | | | 111 | |
買い戻し契約総額 | | 294 | | | — | | | — | | | — | | | 294 | |
貸し出す証券: | | | | | | | | | | |
株式証券 | | 172 | | | — | | | — | | | — | | | 172 | |
抵当融資総額 | | $ | 466 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 466 | |
すでに抵当と質抵当を受け取った
私たちは現金と証券を担保として受け入れており、主に逆買い戻し協議、証券借入協定、デリバティブ取引、顧客保証金ローンと関係がある。私たちが受け取った担保は個別の取引相手に対する私たちの信用開放を減少させた。
多くの場合、私たちは、私たちが受け取った担保としての金融商品の交付または担保を許可され、私たちの買い戻し契約、証券貸借プロトコルまたは他の担保借款の担保要件を満たし、決済機関での預金要件を満たすか、または他の方法で私たちまたは顧客の決済要件を満たすことができる。
次の表は、私たちが受け取った担保としての金融商品を公正な価値で示しています。これらのツールは、私たちの簡明な総合財務諸表に含まれておらず、先に説明した目的のうちの1つを満たすために、交付または再担保が可能であり、交付または再担保されたこのようなツールの残高を示しています。
| | | | | | | | | | | | | | |
百万ドル | | 2022年12月31日 | | 2022年9月30日 |
私たちが受け取った交付または補充可能な担保 | | $ | 3,256 | | | $ | 3,812 | |
私たちが渡したり補充したりする担保 | | $ | 523 | | | $ | 947 | |
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簡明合併財務諸表付記(未監査)
担保資産
私たちは、私たちのいくつかの資産質を、担保買い戻しプロトコルまたは他の保証された借入金、信用限度額を維持するために、または取引相手または決済組織との担保または決済要求を満たすために使用され、これらの取引相手または決済組織は、そのようなツールを交付または補充する権利がある可能性があるか、またはそのようなツールを提供または補充する権利がある可能性がある。私たちは連邦住宅ローン銀行(“FHLB”)に私たちのいくつかの銀行ローンを抵当にして、ある借金を返済する保証として、必要に応じて追加借金の能力を確保し、アトランタ連邦準備銀行(“FRB”)とFRBの割引窓口計画に参加する資格がある。私たちが返済していないFHLB前払いのより多くの情報については、付記13を参照されたい次の表は私たちが上記の目的の一つとして質権を持っている資産の情報を示しています。
| | | | | | | | | | | | | | |
百万ドル | | 2022年12月31日 | | 2022年9月30日 |
交付または返事をする権利がある | | $ | 1,058 | | | $ | 1,276 | |
配信や複製の権利はありません | | $ | 64 | | | $ | 63 | |
銀行のローン、純質抵当: | | | | |
FHLB | | $ | 8,360 | | | $ | 8,009 | |
FRB | | 746 | | | 791 | |
銀行融資総額、連邦住宅金融局と連邦住宅金融局が担保した純額 | | $ | 9,106 | | | $ | 8,800 | |
NOTE 7 – 銀行の融資,純額
銀行顧客の売掛金には、有価証券ローン(“SBL”)、企業ローン(商業及び工業ローン(“C&I”)、商業不動産(“商業不動産”)ローン及び不動産投資信託基金(“REIT”)ローン)、住宅ローン及び免税ローンが含まれる。これらの受取金は、住宅又はその他の不動産、借り手の他の資産、収入質権、有価証券又は無担保の第一次担保及び第二次担保(程度が軽い)を担保とする。私たちはローングループを6つのローングループに分けます:SBL、C&I、CRE、REIT、住宅担保ローンと免税。銀行融資や信用損失準備に関する会計政策の検討については,2022年Form 10−Kの付記2を参照されたい
以下の各表の融資残高は償却コスト(未償却購入割引や割増、未稼ぎ収入、繰延出先費用及びコスト)に記載されているが、公正価値記録によるいくつかの保有販売待ち融資は除外する。銀行ローンは、私たちの簡明総合財務諸表に償却コスト(または公正価値、適用される場合)から信用損失準備(“ACL”)を引いて示しています。TriState Capital Bankが2022年6月1日までに買収した融資に関連しているため、このような購入ローンの償却コストは、買収日ローンの公正な価値を反映しており、2022年のForm 10-Kの付記3でさらに説明したように、このようなローンの購入割引は、基本ローンの加重平均寿命の利息収入に増加し、この数字は前金によって異なる可能性がある。
次の表はポートフォリオ別に保有する投資ローン残高と保有する販売待ちローン残高を示しています
| | | | | | | | | | | | | | |
百万ドル | | 2022年12月31日 | | 2022年9月30日 |
SBL | | $ | 14,885 | | | $ | 15,297 | |
C&Iローン | | 11,405 | | | 11,173 | |
CREローン | | 6,929 | | | 6,549 | |
不動産投資信託基金ローン | | 1,680 | | | 1,592 | |
住宅ローン | | 7,818 | | | 7,386 | |
免税ローン | | 1,667 | | | 1,501 | |
投資用の融資総額を保有する | | 44,384 | | | 43,498 | |
販売待ちのローンを持つ | | 90 | | | 137 | |
売却と投資のための融資総額 | | 44,474 | | | 43,635 | |
信用損失準備 | | (408) | | | (396) | |
銀行の融資,純額(1) | | $ | 44,066 | | | $ | 43,239 | |
| | | | |
投資のために持っている融資総額の割合 | | 0.92 | % | | 0.91 | % |
銀行ローンの受取利息(“その他未収純額”) | | $ | 182 | | | $ | 137 | |
(1)2022年12月31日現在と2022年9月30日現在の銀行融資純額は純額$108百万ドルとドル112それぞれ純償却割引、未稼ぎ収入と繰延ローン費用とコストである。償却されていない純額は主に買収日のTriState Capital買収で買収された銀行ローンの公正価値購入割引に由来する。詳細については,我々の2022 Form 10-Kの注釈3を参照されたい
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
簡明合併財務諸表付記(未監査)
銀行ローンのより多くの情報については、付記6、FHLBとFRBの純質押込、及びFHLBからの借入金に関するより多くの情報を参照し、付記13を参照。
販売待ちのローンを持つ
私たちは$を始めたり購入したりしました802百万ドルとドル9682022年と2021年12月31日までの3ヶ月間、販売待ちローン100万件をそれぞれ保有している。これらの融資の大部分は小企業管理局(“SBA”)融資を購入する担保部分であり、これらの融資は最初に購入時に販売のための融資を持ち、証券化後に取引ツールに移行するように分類されている。売却と未証券化のために保有しているすべてのローンを売却して得られたお金は#ドルです198百万ドルとドル3382022年と2021年12月31日までの3カ月間でそれぞれ100万ドルだった。このような販売による純利益は、2022年12月31日と2021年12月31日までの3ヶ月間、微々たるものであった。
投資のための融資を購入·売却する
次の表はポートフォリオ別に投資のために持っているローンの購入と販売状況を示しています
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
百万ドル | | C&Iローン | | CREローン | | 不動産投資信託基金ローン | | | | 住宅ローン | | | | 合計する |
2022年12月31日までの3ヶ月間 | | | | | | | | | | | | | | |
購入 | | $ | 163 | | | $ | 39 | | | $ | 24 | | | | | $ | 190 | | | | | $ | 416 | |
売上高 | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | | | $ | — | | | | | $ | — | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
2021年12月31日までの3ヶ月間 | | | | | | | | | | | | | | |
購入 | | $ | 339 | | | $ | — | | | $ | — | | | | | $ | 184 | | | | | $ | 523 | |
売上高 | | $ | 51 | | | $ | — | | | $ | — | | | | | $ | — | | | | | $ | 51 | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
上表中の売上高は投資のために保有している融資の記録投資(すなわち輸出と割引またはプレミアム後の投資を差し引いたもの)であり、これらの融資はそれぞれの期間内に販売のために保有し、その後第三者に売却される融資に移される。2022年Form 10-Kの注釈2でより全面的に説明されているように、会社ローン販売は通常、私たちの信用管理活動の一部として発生します
投資ローンを持つ帳簿年齢分析
次の表は私たちが投資のために持っている融資延滞状況の情報を提供します。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
百万ドル | | 30-89日と累積 | | 90日以上かけて蓄積されます | | 期限を過ぎて合計する | | 手当付き非課税項目 | | 非課税項目は何の手当も計算しない | | 流れと応計 | | 投資用の融資総額を保有する |
2022年12月31日 | | | | | | | | | | | | | | |
SBL | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 14,885 | | | $ | 14,885 | |
C&Iローン | | 10 | | | — | | | 10 | | | 27 | | | — | | | 11,368 | | | 11,405 | |
CREローン | | 9 | | | — | | | 9 | | | — | | | 19 | | | 6,901 | | | 6,929 | |
不動産投資信託基金ローン | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 1,680 | | | 1,680 | |
住宅ローン | | 4 | | | — | | | 4 | | | — | | | 15 | | | 7,799 | | | 7,818 | |
免税ローン | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 1,667 | | | 1,667 | |
投資用の融資総額を保有する | | $ | 23 | | | $ | — | | | $ | 23 | | | $ | 27 | | | $ | 34 | | | $ | 44,300 | | | $ | 44,384 | |
| | | | | | | | | | | | | | |
2022年9月30日 | | | | | | | | | | | | | | |
SBL | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 15,297 | | | $ | 15,297 | |
C&Iローン | | — | | | — | | | — | | | 32 | | | — | | | 11,141 | | | 11,173 | |
CREローン | | — | | | — | | | — | | | 12 | | | 16 | | | 6,521 | | | 6,549 | |
不動産投資信託基金ローン | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 1,592 | | | 1,592 | |
住宅ローン | | 4 | | | — | | | 4 | | | — | | | 14 | | | 7,368 | | | 7,386 | |
免税ローン | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 1,501 | | | 1,501 | |
投資用の融資総額を保有する | | $ | 4 | | | $ | — | | | $ | 4 | | | $ | 44 | | | $ | 30 | | | $ | 43,420 | | | $ | 43,498 | |
上の表は$を含む39百万ドルとドル632022年12月31日と2022年9月30日まで、契約条項に基づいて流れる非課税ローンはそれぞれ100万ドル。この表はまた#ドルの問題債務再構成を含む11百万、$8百万ドルと$10担保及び工業ローン、総合家庭工事ローン及び住宅第一住宅ローンはそれぞれ
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2022年12月31日とドル11百万、$9百万ドルと$102022年9月30日現在、C&Iローン、CREローン、住宅第1住宅ローンはそれぞれ100万ドル
2022年12月31日と2022年9月30日には、我々の簡明総合財務状況表に含まれる“他の資産”のうち、所有する他の不動産はわずかである
担保依存型融資
借り手が財政難に遭遇した場合、融資は担保に依存していると考えられ、返済は主に基礎担保を売却することで提供されると予想される。担保依存ローンは、担保の公正価値から推定された販売コストを引いて記録される
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
ローンタイプ(百万ドル) | | 抵当品の性質 | | 2022年12月31日 | | | 2022年9月30日 | |
| | | | | | | | |
C&Iローン | | 商業不動産その他の商業資産 | | $ | 11 | | | | $ | 11 | | |
CREローン | | 小売、工業、医療不動産 | | $ | 19 | | | | $ | 21 | | |
| | | | | | | | |
住宅ローン | | 一戸建て | | $ | 8 | | | | $ | 6 | | |
| | | | | | | | |
1~4つの本格的な償還手続きを行っている家庭住宅物件を担保とした住宅ローンの記録投資額は#元である52022年12月31日と2022年9月30日はいずれも100万だった。
信用品質指標
我々の銀行融資組合の信用品質は、銀行規制機関が使用する標準資産分類システムと一致する内部リスク格付けを管理層が使用して毎月まとめている。これらの分類は、未分類(通過)、特別言及、分類または不良格付け(不合格、疑わしい、損失)の3つのグループに分類される。これらの用語の定義は以下のとおりである
通行証債務者(または保証人、例えば、ある)の現在の純価値および支払能力または任意の関連担保の公正価値から買収および売却コストを減算し、一般に契約条項に従って履行される融資。
特に言及する-潜在的な弱点があり、経営陣が密接に注目する価値のある融資。これらのローンは不良分類ではなく、十分なリスクをもたらすこともなく、不良分類を構成するのに十分ではない理由である。
標準に合わない·債務者の現在の健全な価値および支払能力または担保が十分に保護されていない融資。このような分類されたローンの特徴は、欠陥が是正されなければ、私たちはいくつかの損失を受ける可能性があるということだ。
疑いに値する−融資は、不合格融資に分類されるすべての固有の弱点を有し、現在知られている事実、条件、および価値に基づいて、収集または清算を非常に疑わしいおよび不可能にする特徴を増加させる。
損-経営陣が回収できないと考えている融資は、価値が極めて低く、具体的な推定手当や入金が確定していない場合には、資産として我々の帳簿に残し続ける理由はない。私たちはこの分類に融資残高は何もありません。私たちの会計政策によると、回収できないと思われるローンや一部のローンは、この分類を割り当てる前にログアウトされます。
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
簡明合併財務諸表付記(未監査)
次の表は信用品質指標に私たちが持っている投資銀行ローンの組み合わせを示しています。特に言及された、基準に合わない、または疑わしいローンに分類されるのはすべて“批判”ローンとみなされている。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2022年12月31日 |
| | スタート会計年度に記載されたローン | | | | | | |
百万ドル | | 2023 | | 2022 | | 2021 | | 2020 | | 2019 | | この前 | | 循環ローン | | | | 合計する |
SBL | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 5 | | $ | 14 | | $ | 79 | | $ | 54 | | $ | 27 | | $ | 93 | | $ | 14,613 | | | | $ | 14,885 |
特に言及する | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | | | — |
標準に合わない | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | | | — |
疑いに値する | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | | | — |
総SBL | | $ | 5 | | $ | 14 | | $ | 79 | | $ | 54 | | $ | 27 | | $ | 93 | | $ | 14,613 | | | | $ | 14,885 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
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C&Iローン | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 187 | | $ | 1,129 | | $ | 1,418 | | $ | 1,295 | | $ | 1,074 | | $ | 3,372 | | $ | 2,620 | | | | $ | 11,095 |
特に言及する | | — | | 10 | | 29 | | 38 | | 9 | | 75 | | 5 | | | | 166 |
標準に合わない | | — | | — | | — | | 59 | | 23 | | 45 | | 13 | | | | 140 |
疑いに値する | | — | | — | | — | | — | | — | | 4 | | — | | | | 4 |
C&I融資総額 | | $ | 187 | | $ | 1,139 | | $ | 1,447 | | $ | 1,392 | | $ | 1,106 | | $ | 3,496 | | $ | 2,638 | | | | $ | 11,405 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
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CREローン | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 384 | | $ | 2,362 | | $ | 1,206 | | $ | 812 | | $ | 665 | | $ | 1,232 | | $ | 161 | | | | $ | 6,822 |
特に言及する | | 5 | | — | | 1 | | 14 | | — | | 38 | | — | | | | 58 |
標準に合わない | | — | | — | | — | | 3 | | 13 | | 33 | | — | | | | 49 |
疑いに値する | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | | | — |
CRE融資総額 | | $ | 389 | | $ | 2,362 | | $ | 1,207 | | $ | 829 | | $ | 678 | | $ | 1,303 | | $ | 161 | | | | $ | 6,929 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
不動産投資信託基金ローン | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 213 | | $ | 226 | | $ | 217 | | $ | 100 | | $ | 54 | | $ | 202 | | $ | 668 | | | | $ | 1,680 |
特に言及する | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | | | — |
標準に合わない | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | | | — |
疑いに値する | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | | | — |
不動産投資信託基金の融資総額 | | $ | 213 | | $ | 226 | | $ | 217 | | $ | 100 | | $ | 54 | | $ | 202 | | $ | 668 | | | | $ | 1,680 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
住宅ローン | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 538 | | $ | 2,988 | | $ | 1,672 | | $ | 989 | | $ | 466 | | $ | 1,093 | | $ | 42 | | | | $ | 7,788 |
特に言及する | | — | | — | | 1 | | — | | 2 | | 5 | | — | | | | 8 |
標準に合わない | | — | | 2 | | — | | — | | — | | 20 | | — | | | | 22 |
疑いに値する | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | | | — |
住宅ローン総額 | | $ | 538 | | $ | 2,990 | | $ | 1,673 | | $ | 989 | | $ | 468 | | $ | 1,118 | | $ | 42 | | | | $ | 7,818 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
免税ローン | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 165 | | $ | 297 | | $ | 169 | | $ | 56 | | $ | 109 | | $ | 871 | | $ | — | | | | $ | 1,667 |
特に言及する | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | | | — |
標準に合わない | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | | | — |
疑いに値する | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | | | — |
免税融資総額 | | $ | 165 | | $ | 297 | | $ | 169 | | $ | 56 | | $ | 109 | | $ | 871 | | $ | — | | | | $ | 1,667 |
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
簡明合併財務諸表付記(未監査)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2022年9月30日 |
| | スタート会計年度に記載されたローン | | | | | | |
百万ドル | | 2022 | | 2021 | | 2020 | | 2019 | | 2018 | | この前 | | 循環ローン | | | | 合計する |
SBL | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 14 | | $ | 27 | | $ | 72 | | $ | 44 | | $ | 36 | | $ | 41 | | $ | 15,063 | | | | $ | 15,297 |
特に言及する | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | | | — |
標準に合わない | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | | | — |
疑いに値する | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | | | — |
総SBL | | $ | 14 | | $ | 27 | | $ | 72 | | $ | 44 | | $ | 36 | | $ | 41 | | $ | 15,063 | | | | $ | 15,297 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
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C&Iローン | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 1,011 | | $ | 1,448 | | $ | 1,301 | | $ | 1,124 | | $ | 1,389 | | $ | 2,200 | | $ | 2,380 | | | | $ | 10,853 |
特に言及する | | 10 | | 28 | | 3 | | 37 | | — | | 82 | | 6 | | | | 166 |
標準に合わない | | 1 | | — | | 60 | | 28 | | 40 | | 6 | | 14 | | | | 149 |
疑いに値する | | — | | — | | | | — | | 5 | | — | | — | | | | 5 |
C&I融資総額 | | $ | 1,022 | | $ | 1,476 | | $ | 1,364 | | $ | 1,189 | | $ | 1,434 | | $ | 2,288 | | $ | 2,400 | | | | $ | 11,173 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
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CREローン | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 1,916 | | $ | 1,345 | | $ | 892 | | $ | 707 | | $ | 816 | | $ | 551 | | $ | 176 | | | | $ | 6,403 |
特に言及する | | — | | 1 | | — | | — | | 36 | | 2 | | — | | | | 39 |
標準に合わない | | — | | — | | 14 | | 17 | | 46 | | 30 | | — | | | | 107 |
疑いに値する | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | | | — |
CRE融資総額 | | $ | 1,916 | | $ | 1,346 | | $ | 906 | | $ | 724 | | $ | 898 | | $ | 583 | | $ | 176 | | | | $ | 6,549 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
不動産投資信託基金ローン | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 169 | | $ | 230 | | $ | 96 | | $ | 53 | | $ | 40 | | $ | 222 | | $ | 782 | | | | $ | 1,592 |
特に言及する | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | | | — |
標準に合わない | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | | | — |
疑いに値する | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | | | — |
不動産投資信託基金の融資総額 | | $ | 169 | | $ | 230 | | $ | 96 | | $ | 53 | | $ | 40 | | $ | 222 | | $ | 782 | | | | $ | 1,592 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
住宅ローン | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 2,984 | | $ | 1,704 | | $ | 1,023 | | $ | 477 | | $ | 290 | | $ | 843 | | $ | 35 | | | | $ | 7,356 |
特に言及する | | 1 | | 1 | | — | | 2 | | — | | 4 | | — | | | | 8 |
標準に合わない | | 1 | | — | | — | | — | | 1 | | 20 | | — | | | | 22 |
疑いに値する | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | | | — |
住宅ローン総額 | | $ | 2,986 | | $ | 1,705 | | $ | 1,023 | | $ | 479 | | $ | 291 | | $ | 867 | | $ | 35 | | | | $ | 7,386 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
免税ローン | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
リスク評価: | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
通行証 | | $ | 264 | | $ | 169 | | $ | 56 | | $ | 115 | | $ | 192 | | $ | 705 | | $ | — | | | | $ | 1,501 |
特に言及する | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | | | — |
標準に合わない | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | | | — |
疑いに値する | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | | | — |
免税融資総額 | | $ | 264 | | $ | 169 | | $ | 56 | | $ | 115 | | $ | 192 | | $ | 705 | | $ | — | | | | $ | 1,501 |
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
簡明合併財務諸表付記(未監査)
私たちもFICO採点と住宅ローン成数(“LTV”)を利用して住宅ローン組合せのクレジット要素を監査します。FICOスコアは,支払いや信用記録などを考慮することで借り手の信用を測る.LTVは融資の財産価値を担保する割合で融資の帳簿価値を測定する次の表にFICOスコアとLTV比率で計算した保有投資住宅ローンの組合せを示す。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2022年12月31日 | | | | | | |
| | スタート会計年度に記載されたローン | | | | | | | | | | | | |
百万ドル | | 2023 | | 2022 | | 2021 | | 2020 | | 2019 | | この前 | | 循環ローン | | | | 合計する | | | | | | |
FICOスコア: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
600を下回る | | $ | 1 | | $ | 1 | | $ | 3 | | $ | 2 | | $ | 3 | | $ | 55 | | $ | — | | | | $ | 65 | | | | | | |
600 - 699 | | 30 | | 156 | | 109 | | 89 | | 31 | | 85 | | 4 | | | | 504 | | | | | | |
700 - 799 | | 435 | | 2,411 | | 1,274 | | 721 | | 342 | | 667 | | 26 | | | | 5,876 | | | | | | |
800 + | | 72 | | 419 | | 283 | | 176 | | 86 | | 306 | | 9 | | | | 1,351 | | | | | | |
FICOスコアは使えません | | — | | 3 | | 4 | | 1 | | 6 | | 5 | | 3 | | | | 22 | | | | | | |
合計する | | $ | 538 | | $ | 2,990 | | $ | 1,673 | | $ | 989 | | $ | 468 | | $ | 1,118 | | $ | 42 | | | | $ | 7,818 | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
LTV比率: | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
80%以下です | | $ | 387 | | $ | 2,287 | | $ | 1,308 | | $ | 776 | | $ | 350 | | $ | 856 | | $ | 37 | | | | $ | 6,001 | | | | | | |
80%+ | | 151 | | 703 | | 365 | | 213 | | 118 | | 262 | | 5 | | | | 1,817 | | | | | | |
合計する | | $ | 538 | | $ | 2,990 | | $ | 1,673 | | $ | 989 | | $ | 468 | | $ | 1,118 | | $ | 42 | | | | $ | 7,818 | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2022年9月30日 |
| | スタート会計年度に記載されたローン | | | | | | |
百万ドル | | 2022 | | 2021 | | 2020 | | 2019 | | 2018 | | この前 | | 循環ローン | | | | 合計する |
FICOスコア: | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
600を下回る | | $ | 1 | | $ | 3 | | $ | 2 | | $ | 3 | | $ | 1 | | $ | 54 | | $ | — | | | | $ | 64 |
600 - 699 | | 155 | | 112 | | 90 | | 32 | | 20 | | 68 | | 4 | | | | 481 |
700 - 799 | | 2,403 | | 1,301 | | 744 | | 353 | | 219 | | 470 | | 22 | | | | 5,512 |
800 + | | 424 | | 284 | | 184 | | 87 | | 48 | | 273 | | 6 | | | | 1,306 |
FICOスコアは使えません | | 3 | | 5 | | 3 | | 4 | | 3 | | 2 | | 3 | | | | 23 |
合計する | | $ | 2,986 | | $ | 1,705 | | $ | 1,023 | | $ | 479 | | $ | 291 | | $ | 867 | | $ | 35 | | | | $ | 7,386 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
LTV比率: | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
80%以下です | | $ | 2,287 | | $ | 1,333 | | $ | 797 | | $ | 358 | | $ | 226 | | $ | 661 | | $ | 31 | | | | $ | 5,693 |
80%+ | | 699 | | 372 | | 226 | | 121 | | 65 | | 206 | | 4 | | | | 1,693 |
合計する | | $ | 2,986 | | $ | 1,705 | | $ | 1,023 | | $ | 479 | | $ | 291 | | $ | 867 | | $ | 35 | | | | $ | 7,386 |
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
簡明合併財務諸表付記(未監査)
信用損失準備
次の表はポートフォリオ別に投資銀行ローンが保有する信用損失準備の変化を示している。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
百万ドル | | SBL | | C&Iローン | | CREローン | | 不動産投資信託基金ローン | | 住宅ローン | | 免税ローン | | 合計する |
2022年12月31日までの3ヶ月間 | | | | | | | | | | | | | | |
期初残高 | | $ | 3 | | | $ | 226 | | | $ | 87 | | | $ | 21 | | | $ | 57 | | | $ | 2 | | | $ | 396 | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
信用損失準備金/(利益) | | 1 | | | — | | | 2 | | | (6) | | | 17 | | | — | | | 14 | |
| | | | | | | | | | | | | | |
純額(販売)/回収: | | | | | | | | | | | | | | |
押し売りする | | — | | | (4) | | | (1) | | | — | | | — | | | — | | | (5) | |
回復する | | — | | | — | | | 3 | | | — | | | — | | | — | | | 3 | |
純(売出し)/回収 | | — | | | (4) | | | 2 | | | — | | | — | | | — | | | (2) | |
外国為替換算調整 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
期末残高 | | $ | 4 | | | $ | 222 | | | $ | 91 | | | $ | 15 | | | $ | 74 | | | $ | 2 | | | $ | 408 | |
ローンの組み合わせで市場を細分化したACLは総ACLの割合を占める | | 1.0 | % | | 54.4 | % | | 22.3 | % | | 3.7 | % | | 18.1 | % | | 0.5 | % | | 100.0 | % |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
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| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
2021年12月31日までの3ヶ月間 | | | | | | | | | | | | | | |
期初残高 | | $ | 4 | | | $ | 191 | | | $ | 66 | | | $ | 22 | | | $ | 35 | | | $ | 2 | | | $ | 320 | |
| | | | | | | | | | | | | | |
信用損失準備金/(利益) | | (1) | | | (10) | | | 6 | | | — | | | (6) | | | — | | | (11) | |
純額(販売)/回収: | | | | | | | | | | | | | | |
押し売りする | | — | | | (2) | | | — | | | — | | | — | | | — | | | (2) | |
回復する | | — | | | — | | | — | | | — | | | 1 | | | — | | | 1 | |
純(売出し)/回収 | | — | | | (2) | | | — | | | — | | | 1 | | | — | | | (1) | |
外国為替換算調整 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
期末残高 | | $ | 3 | | | $ | 179 | | | $ | 72 | | | $ | 22 | | | $ | 30 | | | $ | 2 | | | $ | 308 | |
ローンの組み合わせで市場を細分化したACLは総ACLの割合を占める | | 1.0 | % | | 58.2 | % | | 23.4 | % | | 7.1 | % | | 9.7 | % | | 0.6 | % | | 100.0 | % |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
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| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
投資銀行の融資のために持っている信用損失は1ドル増加した122022年12月31日までの3ヶ月間で14信用損失準備金は、主にマクロ経済の見通しが弱く、主に住宅担保ローンの組み合わせ、及び本四半期のローン成長の影響である
私たちの簡明な総合財務諸表の“その他の対応金”では、資金貸付約束のない信用損失は#ドルに割り当てられています192022年12月31日と2022年9月30日はいずれも100万だった。
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簡明合併財務諸表付記(未監査)
NOTE 8 – 財務顧問への融資、純額
財務コンサルタントへの融資には主に私たちの採用活動の一部としての融資が含まれている。2022年のForm 10-Kの付記2を参照して、財務コンサルタントへの融資および関連信用損失準備に関連する会計政策を検討します次の表は財務顧問に対する私たちの融資残高と関連する課税利息を示しています。
| | | | | | | | | | | | | | |
百万ドル | | 2022年12月31日 | | 2022年9月30日 |
期末まで会社と関連がある(1) | | $ | 1,143 | | | $ | 1,173 | |
期末まで会社との関連はなくなりました(2) | | 9 | | | 8 | |
財務コンサルタントへの融資総額 | | 1,152 | | | 1,181 | |
信用損失準備 | | (30) | | | (29) | |
財務顧問への融資、純額 | | $ | 1,122 | | | $ | 1,152 | |
財務コンサルタントローンへの未収利息(“その他受取金、純額”) | | $ | 5 | | | $ | 5 | |
信用損失は財務顧問の融資総額のパーセントを占めている | | 2.60 | % | | 2.46 | % |
(1)これらの融資は主に普通融資である。
(2)これらの融資は主に期間を超えている180数日以上です。
NOTE 9 – 可変利子実体
VIEは実体の主要な受益者によって統合される必要がある。私たちは、そのエンティティがVIEであるかどうか、もしそうであれば、私たちが可変資本を持っているかどうか、そして私たちが主要な受益者であるかどうかを決定するために、私たちが参加したすべてのエンティティを評価する。VIEとの主な関係およびVIEの主な受益者とされているか否かに関する会計政策の検討については、2022年Form 10−Kの付記2を参照されたい。
私たちが主な受益者である場合に競争します
私たちの所有権のVIEでは、低所得住宅税控除(“LIHTC”)基金におけるいくつかの投資と、私たちカナダ子会社(“制限株式信託基金”)の特定の従業員に付与された制限株式単位(“RSU”)の奨励に関する信託を、このようなVIEの主な受益者とみなされているので、当社の財務諸表に統合する必要があることが決定されました次の表は私たちが統合したVIEの総資産と負債を提供する。合計資産および合計負債は、資産および負債の総合帳簿価値と異なる可能性があり、総合VIEが保有する会社間資産および負債が解約されたためである。
| | | | | | | | | | | | | | |
百万ドル | | 総資産 | | 総負債 |
2022年12月31日 | | | | |
| | | | |
LIHTC基金 | | $ | 60 | | | $ | 6 | |
制限株式信託基金 | | 27 | | | 27 | |
合計する | | $ | 87 | | | $ | 33 | |
| | | | |
2022年9月30日 | | | | |
| | | | |
LIHTC基金 | | $ | 59 | | | $ | 6 | |
制限株式信託基金 | | 17 | | | 17 | |
合計する | | $ | 76 | | | $ | 23 | |
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簡明合併財務諸表付記(未監査)
次の表は、私たちが統合して計上した簡明総合財務諸表のVIE資産と負債の帳簿価値に関する情報を提供します。会社間残高は合併で流され、次の表には反映されません。
| | | | | | | | | | | | | | |
百万ドル | | 2022年12月31日 | | 2022年9月30日 |
資産: | | | | |
規制目的のために隔離された現金および現金等価物および資産、ならびに制限された現金 | | $ | 5 | | | $ | 5 | |
| | | | |
| | | | |
その他の資産 | | 55 | | | 54 | |
総資産 | | $ | 60 | | | $ | 59 | |
負債: | | | | |
その他の支払い | | $ | — | | | $ | — | |
| | | | |
総負債 | | $ | — | | | $ | — | |
非制御的権益 | | $ | (26) | | | $ | (26) | |
私たちが可変権益を持っていても主要な受益者ではない場合
私たちが2022年Form 10-Kの付記2で議論したように、私たちはいくつかのVIEについて、私たちは主な受益者ではないので、これらのVIEを統合しないと結論した。このようなVIEには、いくつかのLIHTC基金、いくつかの私募株式、および他の有限共同企業が含まれる。これらのVIEに対する私たちの損失リスクは、これらのVIEでの私たちの投資、下敷き、および/または売掛金に限られています。
総資産、負債、損失リスク
次の表は私たちが可変権益を持っていることを提供しますが、私たちは主な受益者ではないVIEの総資産、負債、私たちの損失の開放を提供していると思います。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2022年12月31日 | | 2022年9月30日 |
百万ドル | | 骨材 資産 | | 骨材 負債.負債 | | 私たちのリスクは 損失的損失 | | 骨材 資産 | | 骨材 負債.負債 | | 私たちのリスクは 損失的損失 |
LIHTC基金 | | $ | 8,101 | | | $ | 2,697 | | | $ | 76 | | | $ | 7,752 | | | $ | 2,584 | | | $ | 136 | |
私募株式投資権益 | | 2,207 | | | 531 | | | 94 | | | 2,177 | | | 448 | | | 90 | |
他にも | | 158 | | | 101 | | | 3 | | | 159 | | | 101 | | | 8 | |
合計する | | $ | 10,466 | | | $ | 3,329 | | | $ | 173 | | | $ | 10,088 | | | $ | 3,133 | | | $ | 234 | |
付記10-その他の資産
次の表は他の資産の構成要素を詳しく説明している。いくつかのコンポーネントに関連する会計ポリシーの議論については、2022年Form 10-Kの注釈2を参照されたい。
| | | | | | | | | | | | | | |
| | |
百万ドル | | 2022年12月31日 | | 2022年9月30日 |
会社が持っている生命保険証書に投資する | | $ | 1,024 | | | $ | 944 | |
財産と設備、純額 | | 502 | | | 503 | |
リース使用権(“ROU”)資産 | | 468 | | | 480 | |
前払い費用 | | 186 | | | 173 | |
| | | | |
FHLBとFRB株への投資 | | 86 | | | 88 | |
| | | | |
他のすべての | | 254 | | | 264 | |
その他資産総額 | | $ | 2,520 | | | $ | 2,452 | |
私たちの物件と設備の詳細については、2022年Form 10-Kの付記13を参照してください。私たちのレンタルの詳細は、本Form 10-Qの付記11と2022 Form 10-Kの付記14を参照してください。
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簡明合併財務諸表付記(未監査)
NOTE 11 – 賃貸借証書
次の表に私たちの簡明総合財務諸表におけるリースに関する残高を示します。私たちがレンタルした他の情報については、私たちの会計政策の議論を含めて、2022年Form 10-Kの付記2と14を参照してください。
| | | | | | | | | | | | | | |
百万ドル | | 2022年12月31日 | | 2022年9月30日 |
ROU資産(他の資産に含まれる) | | $ | 468 | | | $ | 480 | |
賃貸負債(その他の支払に含まれる) | | $ | 471 | | | $ | 482 | |
2022年12月31日までの賃貸負債にはドルは含まれていません63100万ドルの最低賃貸支払いは、法的拘束力があるがまだ開始されていない賃貸手配と関係がある。これらの賃貸契約は2023年度後半から2025年度までの間に開始される予定で、レンタル期間は三つ至れり尽くせり13何年もです。
レンタル料
次の表は、私たちの簡明な総合収益表および全面収益表上の“占有および設備”費用に含まれるリース費用の構成要素を詳細に説明する
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 12月31日までの3ヶ月間 | | |
百万ドル | | 2022 | | 2021 | | | | |
レンタル料 | | $ | 31 | | | $ | 28 | | | | | |
可変リースコスト | | $ | 7 | | | $ | 7 | | | | | |
表の可変リースコストには、公共エリア維持費リース手配に必要な支払いと、純資産およびリース負債計測に反映されていない他の可変コストが含まれています。
NOTE 12 – 銀行預金
銀行預金には、通貨市場と貯蓄口座、譲渡可能な預金口座、預金証書、無利息小切手口座を含む利子小切手口座が含まれている下の表は銀行預金の要約と、このような預金の加重平均金利です。加重平均金利の計算は、期間末ごとの実預金残高と金利から算出される。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2022年12月31日 | | 2022年9月30日 |
百万ドル | | てんびん | | 加重平均金利 | | てんびん | | 加重平均金利 |
通貨市場と貯蓄口座 | | $ | 44,767 | | | 1.20 | % | | $ | 44,446 | | | 1.01 | % |
利息小切手口座 | | 5,309 | | | 4.10 | % | | 5,286 | | | 2.77 | % |
預金証書 | | 1,415 | | | 3.09 | % | | 999 | | | 1.85 | % |
無利息小切手口座 | | 488 | | | — | | | 626 | | | — | |
銀行預金総額 | | $ | 51,979 | | | 1.55 | % | | $ | 51,357 | | | 1.21 | % |
上の表の通貨市場と貯蓄口座には、2022年12月31日と2022年9月30日までに#ドルが含まれている39.1010億ドル38.71Raymond James&Associates,Inc.(“RJ&A”)の顧客投資口座(“RJ&A”)からRaymond James銀行預金計画(“RJBDP”)により連邦預金保険会社(“FDIC”)が保証した銀行口座に保有する現金残高がそれぞれ10億ドルの預金である.通貨市場·貯蓄口座には、2022年12月31日と2022年9月30日現在、TriState Capital Bankが第三者顧客を代表する直接口座も含まれている。
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2022年12月31日と2022年9月30日現在、FDIC保険の限度額を超えた銀行預金総額はドルと推定されている8.1810億ドル7.84それぞれ10億ドルです次の表は,2022年12月31日までに,余剰期限でFDIC保険限度額を超えた預金証書の推定金額を示している。
| | | | | | | | |
百万ドル | | 2022年12月31日 |
3ヶ月以下 | | $ | 37 | |
3~6ヶ月を超えて | | 16 | |
6ヶ月から12ヶ月以上 | | 15 | |
12ヶ月以上 | | 12 | |
FDIC保険限度額を超える推定預金総額 | | $ | 80 | |
下表は預金利息支出をまとめており、関連預金に関する利息支出は含まれていません。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 12月31日までの3ヶ月間 | | |
百万ドル | | 2022 | | 2021 | | | | |
通貨市場と貯蓄口座 | | $ | 117 | | | $ | 1 | | | | | |
利息小切手口座 | | 47 | | | 1 | | | | | |
預金証書 | | 8 | | | 4 | | | | | |
預金利子支出総額 | | $ | 172 | | | $ | 6 | | | | | |
金利交換を用いて、ある銀行預金に関連する金利上昇のリスクを管理し、変動金利に制約された残高を固定金利に変換する方法である。この金利スワップに関する資料は、キャッシュフローヘッジヘッジとして指定されている当テーブル10-Qの付記5を参照されたい。
NOTE 13 – その他の借金
次の表は主に短期と長期FHLB前払いと二次手形からなる私たちの他の借金の構成要素を詳しく説明する。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2022年12月31日 | | 2022年9月30日 |
百万ドル | | 加重平均金利 | 期日まで | てんびん | | 加重平均金利 | 期日まで | てんびん |
連邦住宅金融局は進展を遂げました | | | | | | | | |
変動金利--期限(1) | | 4.58 | % | 2023年12月 | $ | 200 | | | 3.32 | % | 2023年12月 | $ | 850 | |
変動金利--期限(1) | | 4.60 | % | 2024年6月 | 650 | | | 適用されない | 適用されない | — | |
変動金利-隔夜(1) | | 適用されない | 夜を明かす | — | | | 3.11 | % | 夜を明かす | 140 | |
定率率 | | 4.82 | % | 2023年3月 | 200 | | | 3.45 | % | 2022年12月 | 200 | |
FHLB前払総額 | | | | 1,050 | | | | | 1,190 | |
二次手形-未付加価値割増を含む浮動に固定する$2そして$2,別)(2) | | 5.75 | % | May 2030 | 100 | | | 5.75 | % | May 2030 | 100 | |
他にも | | | | — | | | | | 1 | |
その他の借入金総額 | | | | $ | 1,150 | | | | | $ | 1,291 | |
(1)これらの立て替えの金利は毎日再設定される。
(二)固定金利で利息を計算する5.752025年5月まで、ロンドン銀行の同業解体金利に基づく変動金利、または適切な代替参考金利。2025年8月にこの二次手形を償還するかもしれません100償還した手形元金の%を、償還日までの未払い利息を別途加算する。
金利スワップを使用して、変動金利に制約された残高を固定金利に変換する方法で、私たちの変動金利FHLBプリペイドに関連する金利上昇のリスクを管理します。これらの金利スワップに関する情報は、当社の2022 Form 10-Kの付記2および本Form 10-Qの付記5を参照してください。これらの金利スワップは指定され、キャッシュフローヘッジに計上されています。銀行ローンのより多くの情報については、付記6を参照して、純質は私たちFHLB借金の担保としてFHLBに預けられています
私たちの他の借金スケジュールのもっと多くの情報については、2022年10-K表の付記16を参照してください。
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NOTE 14 – 所得税
中期所得税準備には、最新推定年度有効税率で提供される一般所得の税金が含まれ、離散項目の税収影響に応じて調整される。私たちは私たちのアメリカと非アメリカ業務の予測税引前結果に基づいて、四半期ごとに年間有効税率を推定します。本年度の一般収入とは無関係な項目は,離散税項が確定している間に完全に確認された。これらの独立項目は、一般に、税法の変動、申告表を提出する際に決定される実際の負債の調整、株式ベースの報酬に関する超過税収割引、および以前に記録された不確定税務状況準備金の調整に関するものである。所得税会計政策と他の所得税に関する情報についての検討は、2022年10-K表の付記2と18を参照されたい。
実際の税率
有効所得税の税率は21.92022年12月31日までの3ヶ月間の25.42022年度の有効税率は%です。実際の所得税率の低下は,主にわが社が所有する生命保険証書に関する非課税推定収益であり,これらの収益は本年度では2022年度と比較して確認されているが,2022年度には相殺不可能な損失がある。
不確定税収状況
管理職は、各税務管区が検討している事項が最終的に解決される時間をどの程度の確実性で予測することはできませんが、私たちの不確定な税務状況負債残高は今後12ヶ月以内に最大$減少する可能性があります10訴訟時効の満了と税務機関の審査完了により、1000万ドルの損失が生じた。
NOTE 15 – 支払いを受ける、あるいは事項と保証があります
引受金とその他の事項
保証の約束をする
正常な業務過程で、私たちは債務と株の販売を約束した。2022年12月31日までに1つはこのような公開引受約束は、後に公開市場取引で決済され、重大な損失をもたらしていない
融資約束その他信用に関連する金融商品
私たちはいつでも、バックアップ信用証やローン購入のような信用および他のクレジットに関連する表外金融商品を発行するための大量の未返済の約束を持っており、これらのツールはその後、異なる期間継続する。これらの手配は厳格な保証評価を受け、具体的な状況に応じて各顧客の信用を評価しなければならない。固定金利承諾は金利変動による市場リスクの影響を受けており,我々のリスク開放はこれらの約束のリセット価値に限られている。
次の表は、私たちの銀行部門の信用と他の信用に関連する表外金融商品の残高を拡大するための私たちの約束を示しています。
| | | | | | | | | | | | | | |
百万ドル | | 2022年12月31日 | | 2022年9月30日 |
SBLと他の消費者信用限度額 | | $ | 35,159 | | | $ | 33,641 | |
商業信用限度額 | | $ | 3,809 | | | $ | 3,792 | |
資金不足の融資約束 | | $ | 1,227 | | | $ | 1,255 | |
予備信用状 | | $ | 99 | | | $ | 94 | |
SBLと他の消費者信用限度額は主に消費者に提供される資金源のない銀行融資であり、これらのローンは有価証券或いは他の流動担保によって保証され、前払い金利は業界標準に符合する。担保を償還する収益や必要に応じて清算担保の収益が毎日モニタリングされており,これらの既存の信用限度額から抽出した金額を満たす予定である。このような信用限度額は主に約束されていない。なぜなら、私たちは事前支払いを提供しない権利を維持するか、またはいつでもこのような限度額を終了する可能性があるからだ。
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私たちの多くの融資約束は資金の全部または一部を得ずに満期になるので、契約金額は私たちの未来の実際の信用の開放や未来の流動性需要の推定ではありません。現行の予想信用損失(“CECL”)モデルに基づいて計算された信用損失支出は、資金源のない融資約束に関連する潜在的損失を含む。資金なしの融資約束に関連するクレジット損失準備のさらなる情報を理解するために、2022年10-Kフォームの付記2および当テーブルの10-Qの付記7を参照してください。
RJ&Aは保証金ローンを締結し、顧客が条件に合った証券の価値を担保として借金することを許可する。保証金ローンは、顧客口座にRJ&Aが持っている証券を担保にしています。担保レベルと既定の信用条項は毎日監視されており、必要に応じて追加の担保を入金したり、残高を減らしたりすることを求めています。
私たちは、潜在的な財務コンサルタントのための融資を提供します(2022年のForm 10-Kの付記2と本Form 10-Qの付記8を参照して、財務コンサルタントへの私たちの融資をさらに検討してください)。これらのオファーは、発生したいくつかのイベントに依存して、私たちの個人に参加し、オファーに要約されたいくつかの他の条件を満たすことを含みます。
投資承諾
我々の各種投資に対するコミットメント資金不足は,主にRaymond James BankとTriState Capital Bankが保有しており,金額は#ドルである482022年12月31日まで。
他の約束
Raymond James Affordable Housing Investments,Inc.(“RJAHI”)は,第三者投資家を持ち,RJAHIが管理メンバーや一般パートナーを担当する各種LIHTCファンド売却プロジェクト共同投資家に投資している。RJAHIは通常プロジェクトパートナー関係の投資をLIHTC基金に売却します90彼らが買収された日。これらの投資がLIHTC基金に売却される前に、RJAHIはこのようなパートナー関係の投資約束に資金を提供する責任がある。RJAHIが約束した資金は2022年12月31日現在254プロジェクトがLIHTC基金に販売されていないパートナーシップのための100万ドル。私たちはこれらのプロジェクトパートナー関係をLIHTC基金に売却することが予想され、株式融資事件は今後いくつかの時期に発生するため、契約約束は私たちの将来の流動性需要に実質的な影響を与えないと予想される。RJAHIはまた、プロジェクトパートナー関係およびLIHTC基金に短期ローンまたは下敷きを提供する可能性がある。
私たちの賃貸承諾に関する情報は、当テーブル10-Qの付記11を参照してください。私たちのレンタル負債の満期日に関する情報は、2022年グリッド10-Kの付記14を参照してください。
保証する
連邦法律によると、私たちのアメリカブローカー-トレーダー子会社は証券投資家保護会社(SIPC)のメンバーでなければならない。SIPC基金は#ドルまでの保護を提供します500顧客口座に保有されている証券と現金のための1000ドル、$の制限を含む250現金残高に対するクレームは1000ドルです。私たちはロンドン労合社の各種シンジケートを通じて超過SIPC保険を購入しました。私たちの決済ブローカーRJ&Aでは、現在追加保護を提供している会社の総限度額は$です750百万ドルの現金と証券、#ドルの項目限度額を含む1.9基本SIPCの現金を超えて、顧客当たり100万ドルです。アカウント保護は、SIPCメンバが財務的に失敗し、お客様への義務を履行できない場合に適用されます。このカバー範囲は市場の変動を防ぐことができない。RJFはすでにロンドン労合社に賠償を提供し、彼らが超過SIPC保険証書を超過したことによって引き起こされる可能性のあるいかなる損害とすべての損失を賠償する。
法律と規制事項または事項
私たちの正常な業務過程で、私たちは時々、仲裁、集団訴訟、その他の訴訟を含む、多様な金融サービス機関としての私たちの活動に関連する様々な法的訴訟の被告とされる。
RJFとそのいくつかの子会社は、規制機関と自律組織の定期的な審査と検査を受けている。審査は、非通貨非難から罰金まで、規制規定に違反した行為に対する制裁をもたらす可能性があり、深刻な場合には、一時的または永久的に業務を一時的または永久的に停止したり、特定の商業活動を制限したりする。また、規制機関や自律組織は他にも、時々業界のやり方を調査しており、このような制裁を実施する可能性もある。たとえば,同社は米国証券取引委員会と協力を継続しており,同社の投資相談業務が電子メッセージ伝送路を介して送信された商業通信に関する記録保存要求を遵守しているかどうかを調査しており,これらの要求は同社の承認を得ていない.報道によると、米国証券取引委員会も他の金融機関の記録保存のやり方について類似した調査を行っている。
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未解決問題ごとの責任および/または損害賠償金額(場合によっては)について異議を唱えることができます。金融サービス業の政府·自律機関の訴訟·調査活動(非公式·非公式)の水準は依然として高い。まだクレームが出ていないことや実質的なクレームが重大な損失にならないことは保証されません。
多くの法律および規制事項については、このような訴訟または調査がどのように解決されるか、または最終的な和解、罰金、処罰、または他の救済(あれば)が何であるかを予測できないので、合理的な可能性の損失範囲を推定することができない。多くの要素は、このような固有の予測不可能性をもたらす可能性がある:訴訟は初期段階にある;要求された損害賠償は具体的な説明がない、支持されていない、または不確定である;集団訴訟として提起された事件がそれに基づいて継続されるかどうかは不明である;もう一方は補償性損害賠償以外の救済を求めている(規制や政府訴訟の場合、罰金および処罰される可能性がある);これらの事項には重大な法的不確実性があり、私たちは和解討論に参加していない;証拠提示が完了していない;重大な論争が存在する事実、および多くの当事者が被告(被告間でどのように責任を分担するかが確定されていない場合を含む)とされている。上記規定に適合した場合には、弁護士の意見を聴取した後、当該等の訴訟及び監督手続の結果が吾等の総合財務状況に重大な悪影響を与えないと信じている。しかし、このような訴訟および規制手続きの結果は、私たちの今後の特定の時期の経営業績およびキャッシュフローに大きな影響を与える可能性があり、これは、この時期における私たちの収入または収入に依存する。
いくつかの事項について、私たちは合理的に損失可能な範囲の上限を推定することができない。法律や規制事項については、経営陣は2022年12月31日までの合理的な可能損失範囲を見積もることができ、合理的可能総損失範囲の上限は約#ドルと見積もられている100このような事項の計算すべき項目総額の百万元を超える。私たちが確認または負債がある基準の議論については、2022年Form 10-K付記2を参照してください。
NOTE 16 – 株主権益
優先株
次の表は我々の優先株の流通株,帳簿価値と総清算優先度を詳細に説明した。優先株の詳細については、2022年10-K表の付記20を参照されたい。
| | | | | | | | | | | | | | |
100万ドル株式は含まれていません | | 2022年12月31日 | | 2022年9月30日 |
6.75Aシリーズ固定金利から変動金利非累積永久優先株までの割合(“Aシリーズ優先株”: | | | | |
流通株 | | 40,250 | | 40,250 |
帳簿価値 | | $ | 41 | | | $ | 41 | |
総清算優先権 | | $ | 40 | | | $ | 40 | |
6.375Bシリーズ固定金利から変動金利非累積永久優先株率(“Bシリーズ優先株”) | | | | |
流通株 | | 80,500 | | 80,500 |
帳簿価値 | | $ | 79 | | | $ | 79 | |
総清算優先権 | | $ | 81 | | | $ | 81 | |
次の表は2022年12月31日までの3ヶ月間、私たちのAシリーズとBシリーズ優先株が発表した配当と支払いの配当を詳しく説明しています。
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100万ドル単位で1株当たりの金額を除く | | 総配当金 | | 優先順位をつける 分担額 | | | | |
発表された配当金: | | | | | | | | |
Aシリーズ優先株 | | $ | 1 | | | $ | 16.88 | | | | | |
Bシリーズ優先株 | | 1 | | | $ | 15.94 | | | | | |
発表された優先配当金総額 | | $ | 2 | | | | | | | |
支払いの配当金: | | | | | | | | |
Aシリーズ優先株 | | $ | 1 | | | $ | 16.88 | | | | | |
Bシリーズ優先株 | | 1 | | | $ | 15.94 | | | | | |
支払優先配当金総額 | | $ | 2 | | | | | | | |
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普通株権益
普通株発行
私たちは1年間に株式を不定期に発行して、私たちのいくつかの株式ベースの報酬計画の下での義務を履行する。これらの計画の他の情報については、本10-Q表の付記19と我々の2022表10-Kの付記23を参照されたい。私たちはまたこの目的のためにライブラリ株式を再発行することができる。
株式買い戻し
株式ベースの報酬が希釈の影響を相殺することを含む、私たちの普通株の株を時々買い戻します。2022年12月、取締役会は1ドルまでの普通株買い戻しを承認しました1.5これまでの承認の代わりに10億ドルです私たちの株式買い戻しは主に通常の公開市場買い戻しによって行われ、通常はアメリカ証券取引委員会規則10 B-18計画に基づいて行われ、買い戻しの金額と時間は主に私たちの現在と予想される資本状況、適用される法律と規制制約、一般市場状況、そして私たちの普通株式の価格と取引量に依存する。2022年12月31日までの3ヶ月間に購入しました1.29百万株私たちの普通株、価格は$です138百万ドル平均価格は$です106取締役会の普通株式買い戻し許可の下で1株当たり。2022年12月31日までに1.4このような許可の下で、まだ10億ドルが利用可能だ。
普通株配当
すでに申告及び配布した1株当たりの普通株式配当金の詳細は次の表に記載されている各関連期間の配当金を参照されたい。
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| 12月31日までの3ヶ月間 | | |
| 2022 | | 2021 | | | | |
1株当たりの普通配当金--発表 | $ | 0.42 | | | $ | 0.34 | | | | | |
1株当たりの普通配当金--すでに支払われた | $ | 0.34 | | | $ | 0.26 | | | | | |
我々の配当比率の詳細は次の表を参照し、計算方法は1株当たり普通株が発表した配当を希釈後の普通株1株当たりの収益で割った。
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| | 12月31日までの3ヶ月間 |
| | 2022 | | 2021 |
配当支払率 | | 18.3 | % | | 16.2 | % |
RJFは引き続き現金配当金を支払う予定だ。しかし、私たちの普通株の配当金支払いと配当率は、私たちの経営業績、財務、規制要件または制限、および私たちの子会社(私たちのブローカー-取引業者および銀行子会社を含む)の資金獲得性を含むいくつかの要素の影響を受けており、これらは規制資本規則によって制限されている可能性もある。子会社の資金可獲得性もあるブローカー-取引業者ローン契約の融資契約に含まれる制限を受ける可能性があり、銀行監督機関によるRaymond James BankとTriState Capital Bankの親会社への配当の制限を受ける可能性がある。我々の規制資本要求の他の情報については、本表格10-Qの付記20を参照されたい
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累計その他総合収益/(損失)
その他の総合収益/(損失)(“保監所”)のすべての構成部分は、税項を差し引いた後、すべてRJFに帰することができる以下の表にAOCIの純変化及びAOCIの各構成部分の変化と関連する税収影響を示す。
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百万ドル | | 純投資ヘッジ | | 貨幣換算 | | 小計:純投資ヘッジと通貨換算 | | 販売可能な証券 | | キャッシュフローヘッジ | | 合計する |
2022年12月31日までの3ヶ月間 | | | | | | | | | | | | |
期限の初めまでのAoci | | $ | 153 | | | $ | (276) | | | $ | (123) | | | $ | (902) | | | $ | 43 | | | $ | (982) | |
保監所: | | | | | | | | | | | | |
税前保監所 | | (19) | | | 60 | | | 41 | | | 85 | | | 2 | | | 128 | |
AOCIから再分類された税引き前金額 | | — | | | — | | | — | | | — | | | (5) | | | (5) | |
税引前純価値OCI | | (19) | | | 60 | | | 41 | | | 85 | | | (3) | | | 123 | |
所得税効果 | | 5 | | | — | | | 5 | | | (38) | | | 1 | | | (32) | |
期間の保監所は,税金を差し引いた純額 | | (14) | | | 60 | | | 46 | | | 47 | | | (2) | | | 91 | |
期末までのAOCI | | $ | 139 | | | $ | (216) | | | $ | (77) | | | $ | (855) | | | $ | 41 | | | $ | (891) | |
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2021年12月31日までの3ヶ月間 | | | | | | | | | | | | |
期限の初めまでのAoci | | $ | 81 | | | $ | (90) | | | $ | (9) | | | $ | (5) | | | $ | (27) | | | $ | (41) | |
保監所: | | | | | | | | | | | | |
税前保監所 | | (2) | | | 1 | | | (1) | | | (72) | | | 8 | | | (65) | |
AOCIから再分類された税引き前金額 | | — | | | — | | | — | | | — | | | 4 | | | 4 | |
税引前純価値OCI | | (2) | | | 1 | | | (1) | | | (72) | | | 12 | | | (61) | |
所得税効果 | | 1 | | | — | | | 1 | | | 17 | | | (3) | | | 15 | |
期間の保監所は,税金を差し引いた純額 | | (1) | | | 1 | | | — | | | (55) | | | 9 | | | (46) | |
期末までのAOCI | | $ | 80 | | | $ | (89) | | | $ | (9) | | | $ | (60) | | | $ | (18) | | | $ | (87) | |
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2022年と2021年12月31日までの3カ月間,AOCIから税抜き純収益に再分類され,簡明総合収益表と全面収益表の“利息支出”に記録されている。
私たちの純投資ヘッジとキャッシュフローのヘッジは私たちの銀行部門に関連したデリバティブに関連しています。デリバティブに関する重要な会計政策に関するより多くの情報については、2022年Form 10-Kの付記2を参照されたい。なお,これらの派生ツールの他の資料については,本表格10-Qの付記5を参照されたい.
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NOTE 17 – 収入.収入
次の表は部門別に私たちの収入源を示しています。私たちの収入確認に関する重要な会計政策の詳細については、2022年10-K表の付記2を参照されたい。我々の細分化結果の他の情報については,本テーブルの格子10-Qの付記22を参照されたい.
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| | 2022年12月31日までの3ヶ月間 |
百万ドル | | プライベートクライアント·グループ | | 資本市場 | | 資産管理 | | 銀行.銀行 | | その他と部門の間で相殺する | | 合計する |
収入: | | | | | | | | | | | | |
資産管理及び関連行政課金 | | $ | 1,053 | | | $ | 1 | | | $ | 197 | | | $ | — | | | $ | (9) | | | $ | 1,242 | |
ブローカー業務収入: | | | | | | | | | | | | |
証券手数料: | | | | | | | | | | | | |
共同ファンド製品と他のファンド製品 | | 128 | | | 1 | | | 1 | | | — | | | — | | | 130 | |
保険と年金製品 | | 104 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 104 | |
株式·取引所売買基金(“ETF”)および固定収益製品 | | 85 | | | 33 | | | — | | | — | | | — | | | 118 | |
証券手数料小計 | | 317 | | | 34 | | | 1 | | | — | | | — | | | 352 | |
主な取引記録(1) | | 28 | | | 100 | | | — | | | 4 | | | — | | | 132 | |
仲買業務の総収入 | | 345 | | | 134 | | | 1 | | | 4 | | | — | | | 484 | |
口座代とサービス料: | | | | | | | | | | | | |
互恵基金と年金サービス料 | | 98 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 98 | |
RJBDP費用 | | 405 | | | 1 | | | — | | | — | | | (269) | | | 137 | |
顧客アカウントその他の費用 | | 60 | | | 2 | | | 5 | | | — | | | (13) | | | 54 | |
口座とサービス料の合計 | | 563 | | | 3 | | | 5 | | | — | | | (282) | | | 289 | |
投資銀行業務: | | | | | | | | | | | | |
合併·買収·相談 | | — | | | 102 | | | — | | | — | | | — | | | 102 | |
株式引受販売 | | 9 | | | 15 | | | — | | | — | | | (1) | | | 23 | |
債務引受 | | — | | | 16 | | | — | | | — | | | — | | | 16 | |
総投資銀行業務 | | 9 | | | 133 | | | — | | | — | | | (1) | | | 141 | |
その他: | | | | | | | | | | | | |
保障性住宅投資業務収入 | | — | | | 24 | | | — | | | — | | | — | | | 24 | |
他のすべての(1) | | 6 | | | — | | | 2 | | | 13 | | | (1) | | | 20 | |
その他を集計する | | 6 | | | 24 | | | 2 | | | 13 | | | (1) | | | 44 | |
非利子収入総額 | | 1,976 | | | 295 | | | 205 | | | 17 | | | (293) | | | 2,200 | |
利子収入(1) | | 109 | | | 23 | | | 2 | | | 676 | | | 17 | | | 827 | |
総収入 | | 2,085 | | | 318 | | | 207 | | | 693 | | | (276) | | | 3,027 | |
利子支出 | | (22) | | | (23) | | | — | | | (185) | | | (11) | | | (241) | |
純収入 | | $ | 2,063 | | | $ | 295 | | | $ | 207 | | | $ | 508 | | | $ | (287) | | | $ | 2,786 | |
(1)これらの収入は、一般に顧客との契約収入の会計指導範囲内ではない。
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| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2021年12月31日までの3ヶ月間 |
百万ドル | | プライベートクライアント·グループ | | 資本市場 | | 資産管理 | | 銀行.銀行 | | その他と部門の間で相殺する | | 合計する |
収入: | | | | | | | | | | | | |
資産管理及び関連行政課金 | | $ | 1,162 | | | $ | 1 | | | $ | 227 | | | $ | — | | | $ | (8) | | | $ | 1,382 | |
ブローカー業務収入: | | | | | | | | | | | | |
証券手数料: | | | | | | | | | | | | |
共同ファンド製品と他のファンド製品 | | 171 | | | 2 | | | 2 | | | — | | | — | | | 175 | |
保険と年金製品 | | 111 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 111 | |
株式·取引所売買基金·固定収益製品 | | 104 | | | 35 | | | — | | | — | | | — | | | 139 | |
証券手数料小計 | | 386 | | | 37 | | | 2 | | | — | | | — | | | 425 | |
主な取引記録(1) | | 11 | | | 122 | | | — | | | — | | | — | | | 133 | |
仲買業務の総収入 | | 397 | | | 159 | | | 2 | | | — | | | — | | | 558 | |
口座代とサービス料: | | | | | | | | | | | | |
互恵基金と年金サービス料 | | 114 | | | — | | | — | | | — | | | (1) | | | 113 | |
RJBDP費用 | | 67 | | | — | | | — | | | — | | | (50) | | | 17 | |
顧客アカウントその他の費用 | | 49 | | | 2 | | | 6 | | | — | | | (10) | | | 47 | |
口座とサービス料の合計 | | 230 | | | 2 | | | 6 | | | — | | | (61) | | | 177 | |
投資銀行業務: | | | | | | | | | | | | |
合併·買収·相談 | | — | | | 271 | | | — | | | — | | | — | | | 271 | |
株式引受販売 | | 13 | | | 97 | | | — | | | — | | | — | | | 110 | |
債務引受 | | — | | | 44 | | | — | | | — | | | — | | | 44 | |
総投資銀行業務 | | 13 | | | 412 | | | — | | | — | | | — | | | 425 | |
その他: | | | | | | | | | | | | |
保障性住宅投資業務収入 | | — | | | 35 | | | — | | | — | | | — | | | 35 | |
他のすべての(1) | | 7 | | | 2 | | | 1 | | | 6 | | | — | | | 16 | |
その他を集計する | | 7 | | | 37 | | | 1 | | | 6 | | | — | | | 51 | |
非利子収入総額 | | 1,809 | | | 611 | | | 236 | | | 6 | | | (69) | | | 2,593 | |
利子収入(1) | | 33 | | | 5 | | | — | | | 187 | | | — | | | 225 | |
総収入 | | 1,842 | | | 616 | | | 236 | | | 193 | | | (69) | | | 2,818 | |
利子支出 | | (3) | | | (2) | | | — | | | (10) | | | (22) | | | (37) | |
純収入 | | $ | 1,839 | | | $ | 614 | | | $ | 236 | | | $ | 183 | | | $ | (91) | | | $ | 2,781 | |
(1)これらの収入は、一般に顧客との契約収入の会計指導範囲内ではない。
2022年12月31日と2022年9月30日までの顧客契約に関する売掛金純額はドル432百万ドルとドル511それぞれ100万ドルです
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NOTE 18 – 利子収入と利子支出
下表は利息収入と利息支出の構成を詳しく説明した。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 12月31日までの3ヶ月間 | | |
百万ドル | | 2022 | | 2021 | | | | |
利息収入: | | | | | | | | |
現金と現金等価物 | | $ | 55 | | | $ | 3 | | | | | |
規制目的のために隔離された資産と制限された現金 | | 50 | | | 4 | | | | | |
取引資産--債務証券 | | 14 | | | 4 | | | | | |
販売可能な証券 | | 53 | | | 22 | | | | | |
仲買業務顧客売掛金 | | 41 | | | 21 | | | | | |
銀行の融資,純額 | | 599 | | | 164 | | | | | |
他のすべての | | 15 | | | 7 | | | | | |
利子収入総額 | | $ | 827 | | | $ | 225 | | | | | |
利息支出: | | | | | | | | |
銀行預金 | | $ | 172 | | | $ | 6 | | | | | |
取引負債--債務証券 | | 10 | | | 1 | | | | | |
取次業務は顧客が支払うべきである | | 17 | | | 1 | | | | | |
その他の借金 | | 9 | | | 5 | | | | | |
支払優先手形 | | 23 | | | 23 | | | | | |
他のすべての | | 10 | | | 1 | | | | | |
利子支出総額 | | $ | 241 | | | $ | 37 | | | | | |
純利子収入 | | $ | 586 | | | $ | 188 | | | | | |
銀行ローン(準備金)/信用損失対策 | | (14) | | | 11 | | | | | |
銀行ローン(準備金)を差し引いた純利息収入·信用損失準備 | | $ | 572 | | | $ | 199 | | | | | |
上の表の銀行預金に関する利息支出には、合併で除外された関連預金に関する利息支出は含まれていません。
NOTE 19 – 株式ベースの報酬
私たちは1つは私たちの従業員、取締役会、独立請負業者財務コンサルタントのために策定された株式ベースの報酬計画、すなわち2012年の株式インセンティブ計画(“計画”)を改訂·再改訂します。一般的に、私たちはこの計画に基づいて在庫株を再発行するが、私たちはまた新株の発行を許可される。私たちの株式ベースの報酬奨励は主に毎年第1四半期に支給される。我々は株式に基づく給与会計政策を我々の2022年Form 10−Kの付記2で説明した。私たちの株式ベースの報酬に関する他の情報は、私たちの2022 Form 10-Kの付記23に提供されます。
制限株式単位
2022年12月31日までの3ヶ月間で約1.9百万個のRSU、加重平均は日公正価値を#ドルに授与します117.66それに比べて2.32021年12月31日までの3カ月以内に承認された100万個のRSUは,加重平均授権日公正価値を$とした96.99それは.RSUに関する株式ベースの給与償却総額は、2022年12月31日までの3ヶ月間で$76100万ドルで前年同期は$でした632021年12月31日までの3カ月は100万ドル。
2022年12月31日まで、ドルがあります462確認されていないRSUに関する税引前補償コスト総額(推定没収を差し引く)の百万ドルは,2022年12月31日までの3カ月間に付与された補償コストを含む。これらのコストは加重平均期間内に確認される予定である3年.
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制限株奨励
買収条項によると、私たちはTriState Capital Holdings,Inc.(“TriState Capital”)の総対価格の一部として、2022年6月1日に制限株式奨励(RSA)を発行した。これらの賞のさらなる議論については、2022 Form 10-Kの注釈23を参照されたい。RSAに関連する株式ベースの給与総額は、2022年12月31日までの3ヶ月間で$3百万ドルです。2022年12月31日まで、ドルがあります18このRSAの税引前報酬コスト総額はまだ確認されていない百万ドルだ。これらのコストは加重平均期間内に確認される予定である2.5何年もです。
NOTE 20 – 資本要求を監督する
RJFは銀行持ち株会社や金融持ち株会社として,Raymond James Bank,TriState Capital Bank,我々のブローカーである取引業者子会社,我々の信託子会社として,様々な規制機関の資本金要求に制約されている.すべての実体の資本レベルは私たちの様々な規制資本要求に適合することを確実にするために監視されている。最低資本金の要求を満たさなかったことは、規制機関が何らかの強制的で、追加的な自由支配可能な行動をとることを引き起こす可能性があり、これらの行動をとれば、私たちの財務業績に直接的な実質的な影響を与える可能性がある。
RJFは改正された“1956年銀行持株会社法”(“BHC法案”)に基づいて金融持株会社になることを選択した銀行持株会社であり、米国連邦準備委員会(以下“FRB”と呼ぶ)の監督、審査、監督を受けなければならない。 我々は、総合的な規制資本の枠組みを構築し、バーゼル銀行監督委員会のバーゼルIII規制資本改革と、ドッド·フランクウォール街改革と消費者保護法案要求のいくつかの変化を米国で実施したFRBの資本規則に支配されている。FDICの資本金規定はFRBの規定とほぼ類似しており,TriState Capital Bankに適用される。我々は標準化方法を用いてリスク加重資産を計算し、FRB資本規則(“市場リスク規則”)における市場リスク条項を遵守した
これらの規則により,銀行機関が持つ資本の数と品質に最低要求が設定されている.RJF、Raymond James BankとTriState Capital Bankは最低レバレッジ率(一次資本を調整後の平均資産で割ったと定義される)と、一級資本、普通株式権益一級(CET 1)と総資本とリスク加重資産の最低比率を維持しなければならない。 これらの資本比率は監督管理資本規則によって計算された私たちの資産、負債といくつかの表外項目の数量化測定を含み、監督管理機関の構成要素、リスク重みとその他の要素に対する定性判断を受けた。私たちは規制要件と内部資本政策のコンプライアンスを評価するためにこの比率を計算した。配当や普通株の買い戻し、配当金の支払いなど、特定の資本行動をとる能力を維持するためには、リスクに基づく最低資本要求よりも高い資本保護緩衝を持たなければならない。 2022年12月31日現在、RJF、Raymond James Bank、TriState Capital Bankの資本レベルは資本保護緩衝要求を超えており、各エンティティは“資本充足”に分類されている
我々のいくつかの業務および子会社に適用される規制資本要件のさらなる議論については、2022年10-K表の付記24を参照されたい。
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自己資本充足率の要求を満たすため、または“資本充足”に分類されるためには、RJFは最低一次レバレッジ率、一次資本、CET 1および次の表に列挙された総資本金額と比率を維持しなければならない。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 実際 | | 資本に対する要求 十性目の | | 資本に余裕がある 規制規定によると |
百万ドル | | 金額 | | 比率.比率 | | 金額 | | 比率.比率 | | 金額 | | 比率.比率 |
RJF 2022年12月31日現在: | | | | | | | | | | | | |
第1段レバー | | $ | 8,844 | | | 11.3 | % | | $ | 3,121 | | | 4.0 | % | | $ | 3,901 | | | 5.0 | % |
一級資本 | | $ | 8,844 | | | 20.3 | % | | $ | 2,618 | | | 6.0 | % | | $ | 3,490 | | | 8.0 | % |
CET 1 | | $ | 8,728 | | | 20.0 | % | | $ | 1,963 | | | 4.5 | % | | $ | 2,836 | | | 6.5 | % |
総資本 | | $ | 9,407 | | | 21.6 | % | | $ | 3,490 | | | 8.0 | % | | $ | 4,363 | | | 10.0 | % |
| | | | | | | | | | | | |
RJF 2022年9月30日現在: | | | | | | | | | | | | |
第1段レバー | | $ | 8,480 | | | 10.3 | % | | $ | 3,304 | | | 4.0 | % | | $ | 4,130 | | | 5.0 | % |
一級資本 | | $ | 8,480 | | | 19.2 | % | | $ | 2,651 | | | 6.0 | % | | $ | 3,534 | | | 8.0 | % |
CET 1 | | $ | 8,380 | | | 19.0 | % | | $ | 1,988 | | | 4.5 | % | | $ | 2,871 | | | 6.5 | % |
総資本 | | $ | 9,031 | | | 20.4 | % | | $ | 3,534 | | | 8.0 | % | | $ | 4,418 | | | 10.0 | % |
RJFの規制資本増加は、2022年12月31日現在、2022年9月30日と比較して、プラス収益、株式買い戻し、2023年度第1四半期に支払われる配当金を差し引いて推進されている。規制資本の増加およびリスク重み付け資産の減少により、RJFの一級資本比率と総資本比率は2022年9月30日より上昇した。リスク重み付け資産の減少は、主に規制目的で分離された資産と制限された現金の減少、および売掛金の減少であるが、我々の銀行融資組合の増加分はこの低下を相殺している
RJFの2022年9月30日と比較して、2022年12月31日に1次レバレッジ率が上昇したのは、規制資本の増加と、平均資産の減少が原因であり、これは主に規制目的で分離された資産が減少したが、一部はわが銀行融資組合の増加によって相殺された
自己資本充足率の要求を満たすためには,あるいは“資本充足”に分類されるためには,Raymond James BankとTriState Capital Bankは次の表に示す一次レバレッジ率,一次資本,CET 1および総資本金額と比率を保持しなければならない。私たちの意図はレイモンド·ジェームズ銀行とTriState Capital銀行の“資本充足”の地位を維持することだ。万一Raymond James BankあるいはTriState Capital Bankがその“資本充足”の地位を維持できなかった場合、その結果は、FDICが受け入れ、更新、あるいはブローカー預金の前に免除され、FDIC保険料の上昇を招くことを要求することを含む可能性があるが、私たちの業務に大きな影響を与えない可能性がある。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 実際 | | 資本に対する要求 十性目の | | 資本に余裕がある 規制規定によると |
百万ドル | | 金額 | | 比率.比率 | | 金額 | | 比率.比率 | | 金額 | | 比率.比率 |
レイモンド·ジェイムズ·バンク2022年12月31日まで: | | | | | | | | | | | | |
第1段レバー | | $ | 3,189 | | | 7.4 | % | | $ | 1,722 | | | 4.0 | % | | $ | 2,152 | | | 5.0 | % |
一級資本 | | $ | 3,189 | | | 12.6 | % | | $ | 1,520 | | | 6.0 | % | | $ | 2,026 | | | 8.0 | % |
CET 1 | | $ | 3,189 | | | 12.6 | % | | $ | 1,140 | | | 4.5 | % | | $ | 1,646 | | | 6.5 | % |
総資本 | | $ | 3,506 | | | 13.8 | % | | $ | 2,026 | | | 8.0 | % | | $ | 2,533 | | | 10.0 | % |
| | | | | | | | | | | | |
レイモンド·ジェイムズ·バンク2022年9月30日現在: | | | | | | | | | | | | |
第1段レバー | | $ | 2,998 | | | 7.1 | % | | $ | 1,695 | | | 4.0 | % | | $ | 2,119 | | | 5.0 | % |
一級資本 | | $ | 2,998 | | | 12.1 | % | | $ | 1,485 | | | 6.0 | % | | $ | 1,979 | | | 8.0 | % |
CET 1 | | $ | 2,998 | | | 12.1 | % | | $ | 1,113 | | | 4.5 | % | | $ | 1,608 | | | 6.5 | % |
総資本 | | $ | 3,308 | | | 13.4 | % | | $ | 1,979 | | | 8.0 | % | | $ | 2,474 | | | 10.0 | % |
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
簡明合併財務諸表付記(未監査)
レイモンド·ジェームズ銀行の規制資本は2022年9月30日に比べて増加しており、これは積極的な収益によって推進されているが、一部はRJFに支払われた配当金によって相殺されている。Raymond James Bankの一次資本比率と総資本比率が2022年9月30日と比較して増加したのは,規制資本の増加によるものであったが,銀行融資組合の増加により,リスク重み付け資産の増加が部分的に相殺された。Raymond James Bankの2022年12月31日の一次レバレッジ率は2022年9月30日に比べて上昇しており,規制資本の増加が原因であるが,平均資産の増加部分はこの影響を相殺しており,これは主に銀行融資組合の増加によって推進されている。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 実際 | | 資本に対する要求 十性目の | | 資本に余裕がある 規制規定によると |
百万ドル | | 金額 | | 比率.比率 | | 金額 | | 比率.比率 | | 金額 | | 比率.比率 |
2022年12月31日までの三州資本銀行: | | | | | | | | | | | | |
第1段レバー | | $ | 1,131 | | | 7.3 | % | | $ | 621 | | | 4.0 | % | | $ | 776 | | | 5.0 | % |
一級資本 | | $ | 1,131 | | | 14.0 | % | | $ | 486 | | | 6.0 | % | | $ | 649 | | | 8.0 | % |
CET 1 | | $ | 1,131 | | | 14.0 | % | | $ | 365 | | | 4.5 | % | | $ | 527 | | | 6.5 | % |
総資本 | | $ | 1,162 | | | 14.3 | % | | $ | 649 | | | 8.0 | % | | $ | 811 | | | 10.0 | % |
| | | | | | | | | | | | |
2022年9月30日までの三州資本銀行: | | | | | | | | | | | | |
第1段レバー | | $ | 1,093 | | | 7.3 | % | | $ | 601 | | | 4.0 | % | | $ | 752 | | | 5.0 | % |
一級資本 | | $ | 1,093 | | | 14.1 | % | | $ | 463 | | | 6.0 | % | | $ | 618 | | | 8.0 | % |
CET 1 | | $ | 1,093 | | | 14.1 | % | | $ | 348 | | | 4.5 | % | | $ | 502 | | | 6.5 | % |
総資本 | | $ | 1,122 | | | 14.5 | % | | $ | 618 | | | 8.0 | % | | $ | 772 | | | 10.0 | % |
正収益に押されて、三州資本銀行の監督管理資本は2022年9月30日に比べて増加した。TriState Capital Bankの一次資本比率と総資本比率が2022年9月30日と比較して低下したのは、リスク重み付け資産が増加し、主に銀行ローンと売却可能証券の増加によるものであるが、規制資本の増加部分はこの影響を相殺したためである。TriState Capital Bankの2022年12月31日までの一次レバレッジ率は2022年9月30日と横ばいであり、規制資本の増加が平均資産の増加によって相殺されており、これは主に銀行融資と証券売却可能な増加によって推進されているからである。
我々の銀行子会社は、それぞれの監督管理機関の事前承認を経ずにRJFに配当金を支払うことができるが、留保純収益と目標監督管理資本比率を含むいくつかの制限を受けなければならない。私どもの銀行子会社がRJFに支払う配当金は、その貸借対照表の増加を支援するために必要な資本に限られる可能性があります。
我々のいくつかのブローカー-取引業者子会社は1934年の“証券取引法”の下で純資本規則(規則15 c 3-1)を統一する要求を受けている次の表にRJ&Aの純資本頭寸を示す。
| | | | | | | | | | | | | | |
百万ドル | | 2022年12月31日 | | 2022年9月30日 |
レイモンド·ジェームズ法律事務所: | | | | |
(代替方法の選択) | | | | |
純資本は総借方プロジェクトのパーセントを占める | | 45.7 | % | | 40.9 | % |
純資本 | | $ | 1,168 | | | $ | 1,152 | |
差し引く:必要純資本 | | (51) | | | (56) | |
超過純資本 | | $ | 1,117 | | | $ | 1,096 | |
2022年12月31日現在、私たちの他の活発な規制された国内および国際子会社は、すべての適用資本金要件を満たし、超えています。
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
簡明合併財務諸表付記(未監査)
NOTE 21 – 1株当たりの収益
表に普通株基本収益と希釈後の1株当たり収益の計算方法を示す。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 12月31日までの3ヶ月間 | | |
100万ドルで1株当たりの金額を除く | | 2022 | | 2021 | | | | |
基本的な普通株当たりの収益: | | | | | | | | |
普通株主が得られる純収入 | | $ | 507 | | | $ | 446 | | | | | |
参加証券への収益と配当分配を減らす | | (1) | | | (1) | | | | | |
普通株主が証券に参加して得られる純収益 | | $ | 506 | | | $ | 445 | | | | | |
希釈後の1株当たりの普通株収益: | | | | | | | | |
普通株主が得られる純収入 | | $ | 507 | | | $ | 446 | | | | | |
参加証券への収益と配当分配を減らす | | (1) | | | (1) | | | | | |
普通株主が証券に参加して得られる純収益 | | $ | 506 | | | $ | 445 | | | | | |
普通株: | | | | | | | | |
基本計算における平均普通株 | | 214.7 | | | 206.3 | | | | | |
未償還株式オプションとあるRSUの希釈効果 | | 5.7 | | | 6.1 | | | | | |
希釈計算に用いた平均普通株と普通株同値株式 | | 220.4 | | | 212.4 | | | | | |
普通株式1株当たり収益: | | | | | | | | |
基本的な情報 | | $ | 2.36 | | | $ | 2.16 | | | | | |
薄めにする | | $ | 2.30 | | | $ | 2.10 | | | | | |
株式オプションおよびいくつかのRSUは、それらの影響が逆希釈されているので、加重平均希釈普通株から除外される | | 1.2 | | | — | | | | | |
上表における参加証券への収益と配当分配とは,その間に参加証券に支払われる配当金であり,何らかのRSUと,TriState Capitalの一部を買収して付与されたRSAと,そのような参加証券への未分配収益分配を加えたものである.2022年と2021年12月31日までの3ヶ月間、参加証券とこれらの参加証券について支払われた関連配当金は取るに足らない。未分配収益は,参加証券の収益分配権に応じて分配され,その期間のすべての報酬が分配されていれば.
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
簡明合併財務諸表付記(未監査)
NOTE 22 – 市場情報を細分化する
私たちは現在以下のように動作しています5人細分化市場:損科;資本市場;資産管理;銀行;その他
細分化市場は提供されたサービスとサービスの流通ルートなどの要素に基づいて決定され、私たちが業績を評価し、資源をどのように分配するかを決定する方式と一致する。我々の細分化市場のさらなる検討については,2022年Form 10−Kの付記26を参照されたい。
次の表にこれらの部門の業務に関する情報を示します。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 12月31日までの3ヶ月間 | | |
百万ドル | | 2022 | | 2021 | | | | |
純収入: | | | | | | | | |
プライベートクライアント·グループ | | $ | 2,063 | | | $ | 1,839 | | | | | |
資本市場 | | 295 | | | 614 | | | | | |
資産管理 | | 207 | | | 236 | | | | | |
銀行.銀行 | | 508 | | | 183 | | | | | |
他にも | | 9 | | | (15) | | | | | |
部門間相殺 | | (296) | | | (76) | | | | | |
純収入合計 | | $ | 2,786 | | | $ | 2,781 | | | | | |
税引前収益/(損失): | | | | | | | | |
プライベートクライアント·グループ | | $ | 434 | | | $ | 195 | | | | | |
資本市場 | | (16) | | | 201 | | | | | |
資産管理 | | 80 | | | 107 | | | | | |
銀行.銀行 | | 136 | | | 102 | | | | | |
他にも(1) | | 18 | | | (47) | | | | | |
税引き前収入総額 | | $ | 652 | | | $ | 558 | | | | | |
(1)2022年12月31日までの3ヶ月間のドルを含む有利な影響32本四半期には100万件の保険和解合意が寄せられ、これまでに和解が成立した訴訟事項に関係している。本プロジェクトは,我々の簡明な総合収益表と包括収益表における“その他”費用の相殺に反映されている。
報告書のどの時期においても、個人顧客の収入は10%を超えていない。
次の表はパートごとに私たちの純利息収入を示しています。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 12月31日までの3ヶ月間 | | |
百万ドル | | 2022 | | 2021 | | | | |
純利息収入/(費用): | | | | | | | | |
プライベートクライアント·グループ | | $ | 87 | | | $ | 30 | | | | | |
資本市場 | | — | | | 3 | | | | | |
資産管理 | | 2 | | | — | | | | | |
銀行.銀行 | | 491 | | | 177 | | | | | |
他にも | | 6 | | | (22) | | | | | |
純利子収入 | | $ | 586 | | | $ | 188 | | | | | |
次の表は部門別に私たちの総資産を並べています。
| | | | | | | | | | | | | | |
百万ドル | | 2022年12月31日 | | 2022年9月30日 |
総資産: | | | | |
プライベートクライアント·グループ | | $ | 13,920 | | | $ | 17,770 | |
資本市場 | | 2,898 | | | 3,951 | |
資産管理 | | 558 | | | 556 | |
銀行.銀行 | | 57,623 | | | 56,737 | |
他にも | | 2,048 | | | 1,937 | |
合計する | | $ | 77,047 | | | $ | 80,951 | |
次の表は営業権を示しています。営業権は私たちの総資産に含まれていて、部門別に計算します。
| | | | | | | | | | | | | | |
百万ドル | | 2022年12月31日 | | 2022年9月30日 |
営業権: | | | | |
プライベートクライアント·グループ | | $ | 562 | | | $ | 550 | |
資本市場 | | 275 | | | 274 | |
資産管理 | | 69 | | | 69 | |
銀行.銀行 | | 529 | | | 529 | |
合計する | | $ | 1,435 | | | $ | 1,422 | |
私たちはアメリカ、カナダ、ヨーロッパで業務をしています。ほとんどの長期資産はアメリカに位置している次の表は私たちの純収入と税引前収入を示して、彼らのいる主要な地理区域によって分類します。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 12月31日までの3ヶ月間 | | |
百万ドル | | 2022 | | 2021 | | | | |
純収入: | | | | | | | | |
アメリカです。 | | $ | 2,540 | | | $ | 2,589 | | | | | |
カナダ | | 134 | | | 137 | | | | | |
ヨーロッパ.ヨーロッパ | | 112 | | | 55 | | | | | |
合計する | | $ | 2,786 | | | $ | 2,781 | | | | | |
税引前収入: | | | | | | | | |
アメリカです。 | | $ | 609 | | | $ | 531 | | | | | |
カナダ | | 31 | | | 17 | | | | | |
ヨーロッパ.ヨーロッパ | | 12 | | | 10 | | | | | |
合計する | | $ | 652 | | | $ | 558 | | | | | |
次の表は保有資産の主な地理的地域ごとに私たちの総資産を示しています。
| | | | | | | | | | | | | | |
百万ドル | | 2022年12月31日 | | 2022年9月30日 |
総資産: | | | | |
アメリカです。 | | $ | 70,762 | | | $ | 74,428 | |
カナダ | | 3,594 | | | 3,631 | |
ヨーロッパ.ヨーロッパ | | 2,691 | | | 2,892 | |
合計する | | $ | 77,047 | | | $ | 80,951 | |
次の表は、私たちの総資産に含まれている主要な地理的地域によって分類された営業権を示しています。
| | | | | | | | | | | | | | |
百万ドル | | 2022年12月31日 | | 2022年9月30日 |
営業権: | | | | |
アメリカです。 | | $ | 1,250 | | | $ | 1,250 | |
カナダ | | 23 | | | 23 | |
ヨーロッパ.ヨーロッパ | | 162 | | | 149 | |
合計する | | $ | 1,435 | | | $ | 1,422 | |
第二項です経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析
| | | | | |
索引.索引 | |
| ページ |
“前向き陳述”に影響を与える要素 | 47 |
序言:序言 | 47 |
実行概要 | 47 |
非公認会計基準財務計量と公認会計基準財務計量の入金 | 49 |
純利子分析 | 52 |
経営成果 | |
プライベートクライアント·グループ | 55 |
資本市場 | 59 |
資産管理 | 60 |
銀行.銀行 | 63 |
他にも | 64 |
財務状況分析表 | 65 |
流動資金と資本資源 | 65 |
監督管理 | 71 |
肝心な会計見積もり | 72 |
最近の会計発展 | 73 |
リスク管理 | 73 |
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
経営陣の議論と分析
“前向き陳述”に影響を与える要素
本四半期報告におけるForm 10-Qに関するいくつかの陳述は、1995年の個人証券訴訟改革法による“前向き陳述”を構成する可能性がある。展望性表現は、将来の戦略目標、業務の見通し、予想節約、財務結果(支出、収益、流動性、キャッシュフローと資本支出を含む)、業界または市場状況、私たちの製品に対する需要と定価、買収、資産剥離、訴訟の予想結果、監督管理発展と全体的な経済状況に関する情報を含む。さらに、“信じる”、“予想”、“予想”などの言葉、および“将”、“可能”、“可能”、“すべき”および“将”などの未来または条件動詞、ならびに必然的に未来のイベントに依存する任意の他の陳述は、前向き陳述を識別することが意図されている。展望的な陳述は保証ではなく、それらは危険、不確実性、そして仮定に関するものだ。我々が合理的と考えている仮定に基づいてこのような陳述をしているにもかかわらず,実際の結果と前向き陳述で表現された結果が実質的に異なることは保証されない.私たちは、投資家に、いかなる前向きな声明にも過度に依存しないように警告し、私たちが時々アメリカ証券取引委員会に提出した文書に記載されているリスクを、私たちの最新の10-Kフォーム年次報告および現在の8-Kフォーム報告を含み、これらの報告は、www.raymondjames.comまたはアメリカ証券取引委員会ウェブサイトwww.sec.govで調べることができるように注意します。私たちは、どんな前向きな陳述が後に不正確であることが証明された場合、新しい情報、未来の事件、または他の理由でも、私たちはそれを更新する義務がないということを明確に表明する。
序言:序言
以下の経営陣は、財務状況と経営結果の検討と分析(“MD&A”)は、読者が私たちの経営結果と財務状況を理解するのを助けることを目的としている。本MD&Aは我々の簡明総合財務諸表と簡明総合財務諸表を付記した補足であり、それと併せて読むべきである。“NM”が様々な百分率変化計算に使用される場合、計算された百分率変化は意味がないと決定されている。
私たちは金融持株会社と銀行持ち株会社です。我々が経営している業務の業績は全体的な経済状況と高度に関連しており、より具体的には、アメリカ株と固定収益市場の行方、金利変化、市場変動、企業と担保ローン市場及び商業と住宅信用傾向と密接に関連している。全体的な市場状況、経済、政治と規制傾向、および業界競争は私たちに影響を与える可能性のある要素であり、これらの要素は予測不可能であり、私たちのコントロールを超えている。これらの要素は投資家、借り手、競争相手を含む市場参加者の財務決定に影響を与え、金融市場における彼らの参加程度に影響を与える。これらの要素は投資銀行活動のレベルと資産評価にも影響を与え、最終的に私たちの業務業績に影響を与える。
幹部の概要
2022年12月31日までの四半期は2021年12月31日現在の四半期と比較して
2023年度第1四半期には、前年同期並みの27.9億ドルの純収入を創出したが、税引き前収入は6.52億ドルで17%増加した。私たち普通株株主が獲得できる純収入は5.07億ドルで14%増加し、希釈後の1株当たり収益は2.30ドルで10%増加した。本四半期の年間化普通株権益収益率(ROCE)は21.3%であったが、前年同期は21.2%であり、我々の年間化有形普通株権益収益率(ROTCE)は was 26.2%(1)対照的にこの割合は23.4%です(1)前年の四半期について
2022年12月31日までの3カ月間には、この四半期に受けた3200万ドルの保険和解の有利な影響が含まれており、この和解はこれまでに成立した訴訟と関係がある。受け取った保険和解の有利な影響を除いて、数年前に完了した買収に関連する費用、例えば保留奨励および識別可能無形資産の償却に関する補償のように、普通株主が使用できる調整後の純収入は5.05億ドルである(1)前四半期の調整後の純収益より9%高く、調整後の希釈後の1株当たり収益は2.29ドルだった(1)昨年同期の調整後の希釈後の1株当たり収益より6%高かった。 今季調整後の年化純資産収益率は21.2%(1)調整後の年化ROTCE was 26.1%(1)一方、調整後の年化純資産収益率は21.9%である(1)調整後の年間化ROTCEは24.3%であった(1)前年の四半期について。
(1)ROTCE、普通株株主が獲得可能な調整後純収益、調整後希釈後の1株当たり収益、調整後年化ROCEと調整後年化ROTCEは非GAAP財務指標である。本MD&A中の“非GAAP財務指標とGAAP財務指標の入金”を参照して、これらの非GAAP財務指標と最も直接比較可能なGAAP指標の入金、及びその他の重要な開示を理解してください。
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
経営陣の議論と分析
第3者銀行の純利息収入とRJBDP費用の短期金利上昇のおかげで、昨年のTriState Capital、Charles Stanley Group PLC(“Charles Stanley”)とSumRidge Partners、LLC(“SumRidge Partners”)の収入増加が、本投資銀行の収入低下および資産管理と関連行政費用の減少によって相殺されたのは、本四半期初めの費用ベース資産が前年同期比減少したためである。昨年同期と比較して、ブローカー業務収入も低下しており、主な原因は預金顧客の活動の減少と、損科部門の資産に基づく過去の収入の低下である。
給与、手数料、福祉支出が8%低下した主な原因は、前年同期に比べて補償可能収入が減少したが、上記買収に関連する増加した補償支出部分はこの減少幅を相殺したためである。私たちの給与比率、すなわち報酬、手数料、福祉支出と純収入の比率は、62.3%であり、前年同期は67.7%であった。買収に関連する報酬支出は含まれておらず、調整後の報酬比率は61.7%です(1)対照的に67.3%は(1)前年の四半期について。補償比率の低下は主に純利息収入と第三者銀行のRJBDP費用の増加により我々の収入の組み合わせが変化したが,第三者銀行には直接補償はほとんどなかった。
非補償支出が17%増加した理由は、上記買収による増分支出、及び信用損失、業務発展支出及び通信と情報処理支出の銀行ローン支出の増加である。本四半期の信用損失の銀行ローン準備金は1,400万ドルであったが、前年四半期の収益は1,100万ドルであった。これらの増加を部分的に相殺したのは前述した有利な保険補償だ。
我々の2023年度第1四半期の有効所得税税率は21.9%で、前期四半期の20.1%より上昇しており、両期ともわが社が所有する生命保険証書に関連する同様の水準の非課税収益と、株式の給与に基づく超過税収割引とが含まれているため、緩やかな増加である。
2022年12月31日まで、私たちの一級レバレッジ率は11.3%、総資本比率は21.6%で、すべて監督管理要求の2倍以上で、資本充足と見なすことができる。私たちは20億ドルの大量の流動資金を持ち続けています(2)2022年12月31日現在、親会社の現金には、親会社がRJ&Aに提供するその投資を代表する現金融資が含まれている。私たちは私たちの資金と資本状況が引き続きバランスシートを慎重に拡大する機会を提供してくれると信じている。12月、取締役会は普通株の四半期現金配当金を1株当たり0.42ドルに増加させ、15億ドルまでの普通株買い戻しを承認した。2022年12月31日までの3ヶ月間、取締役会の普通株買い戻し許可に基づき、1株106ドルの平均価格で129万株の普通株を買い戻し、価格は1.38億ドルだった。このような買い戻しが施行された後、まだ14億ドルがこのような許可の下にある。我々は現在、TriState Capitalが発行した株式を2022年度に買収し、株式ベースの報酬による希釈を相殺するために、2023年度に当社の普通株を買い戻し続ける予定であるが、これらの買い戻しを考慮した場合には、市場状況や他の資本需要を監視していく。
2023年度第2四半期に入ると、私たちはまだ有利な立場にある。私たちの第2四半期の業績は、2022年11月と2022年12月のFRB短期基準金利がそれぞれ75ベーシスポイントと50ベーシスポイント引き上げられ、2023年2月の25ベーシスポイントの利上げが四半期全体に与える影響から積極的に利益を得ることが予想される。2022年12月31日現在、顧客の国内現金残高は604億ドルであり、高度に集中している変動金利資産に加えて、短期金利をさらに向上させる準備ができていると信じており、純利息収入と第三者銀行のRJBDP費用に積極的な影響を与えることが予想される。しかし、顧客が現金を私たちの現金カバー計画からより高い収益の投資選択に移し続けるため、第2四半期の顧客現金残高はさらに低下することが予想され、金利上昇が業績に与える積極的な影響を部分的に相殺する可能性がある。2022年12月31日現在、損益課の有料資産が8%増加し、資産管理や関連行政費用が積極的な影響を受けることが予想され、第1四半期水準に比べて約5%~6%の収益をもたらすと予想される。また、私たちの採用ルートは私たちの係り受けオプションで安定しており、既存のコンサルタントの安定した維持を見続けています。しかし、引き続きマクロ経済の不確実性に直面することが予想され、これらの不確実性は株式や固定収益市場に負の影響を与え続ける可能性がある。したがって、私たちはブローカー業務収入と投資銀行業務収入の逆風にさらされ続けるかもしれない, 私たちは健康な投資銀行ルートを持っているにもかかわらず。融資の純増加は追加の信用損失準備金を発生させるべきであり、将来の経済悪化は銀行が今後の期間の信用損失の増加に備える可能性がある。また、私たちはまだ費用の管理に集中しているにもかかわらず、私たちのコストがインフレ圧力に直面していることと、私たちの人員や技術に投資を続けて私たちの成長を支援するために、費用が増加し続けることが予想されます。
(1)調整後の給与比率は、非公認会計基準の財務措置である。本MD&A中の“非GAAP財務指標とGAAP財務指標の入金”を参照して、これらの非GAAP財務指標と最も直接比較可能なGAAP指標の入金、及びその他の重要な開示を理解してください。
(2)詳細については、本MD&Aにおける“流動性および資本資源-流動性源”の節を参照されたい。
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
経営陣の議論と分析
非公認会計基準財務計量と公認会計基準財務計量の入金
私たちは、私たちの財務結果と関連措置の理解を助け、強化するために、いくつかの非公認会計基準の財務措置を追加措置として利用する。このような非公認会計基準の財務指標はこの文書に個別に記載されている。私たちはその中のいくつかの非公認会計基準財務指標は私たちの核心経営業績を反映できないかもしれないいくつかの重要な項目を排除し、それによって管理層と投資家に有用な情報を提供したと信じている。私たちはこれらの非公認会計基準財務指標を利用して企業の財務業績を評価します。それらは当期と前四半期の業績を比較するのに役立つからです。我々の2022年度第3四半期から、当社のいくつかの非GAAP財務指標は、当社の買収に直接関連する追加費用に基づいて調整されており、これらの費用は、買収によって生成された識別可能な無形資産の償却や買収に関連する保留に関する費用など、コア運営実績を反映していないと考えられます。以前の期間は既に今期の新聞と一致している.有形普通株権益のリターンは、私たちの業績を他社の業績と比較するのに役立つから、投資家にとって意味があると信じています。 次の表において、非GAAP調整の税収影響は、各非GAAP項目に関連する法定税率を反映している。これらの非公認会計基準財務計量は公認会計基準に基づいて作成された財務業績計量の補充とし、代替ではない。さらに、我々の非GAAP財務指標は、他社の類似名の非GAAP財務指標と比較できない可能性がある。次の表は非公認会計基準財務計量と最も直接比較可能な公認会計基準計量との間の入金を提供した。
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| | 3か月まで | |
百万ドル | | 十二月三十一日 2022 | | 十二月三十一日 2021 | | | | |
普通株主が得られる純収入 | | $ | 507 | | | $ | 446 | | | | | |
非GAAP調整: | | | | | | | | |
買収に直接関連する費用は、以下の財務諸表行プロジェクトに含まれています | | | | | | | | |
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報酬、手数料、福祉-買収に関連する保留 | | 18 | | | 11 | | | | | |
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専門費 | | — | | | 2 | | | | | |
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| | | | | | | | |
他にも-無形資産の償却を確認 | | 11 | | | 8 | | | | | |
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買収に関連する総費用 | | 29 | | | 21 | | | | | |
他にも-保険決済を受けました | | (32) | | | — | | | | | |
非公認会計原則調整の税前影響 | | (3) | | | 21 | | | | | |
非公認会計原則調整の税収効果 | | 1 | | | (5) | | | | | |
税引き後の非公認会計原則で総額を調整する | | (2) | | | 16 | | | | | |
普通株主が獲得できる調整後純収益 | | $ | 505 | | | $ | 462 | | | | | |
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報酬、手数料、福祉費 | | $ | 1,736 | | | $ | 1,884 | | | | | |
差し引く:買収に関する留保(上記のように) | | 18 | | | 11 | | | | | |
調整後の“報酬·手数料·福祉”支出 | | $ | 1,718 | | | $ | 1,873 | | | | | |
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| | 3か月まで | | |
| | 十二月三十一日 2022 | | 十二月三十一日 2021 | | | | |
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総補償率 | | 62.3 | % | | 67.7 | % | | | | |
報酬比率に対する非GAAP調整の影響を差し引く: | | | | | | | | |
買収に関する保留 | | 0.6 | % | | 0.4 | % | | | | |
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調整後の総補償率 | | 61.7 | % | | 67.3 | % | | | | |
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経営陣の議論と分析
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| | 3か月まで | | | |
普通株1株当たり収益 | | 十二月三十一日 2022 | | 十二月三十一日 2021 | | | | |
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薄めて1株当たりの収益 | | $ | 2.30 | | | $ | 2.10 | | | | | |
希釈後の普通株式1株当たり収益に及ぼす非GAAP調整の影響: | | | | | | | | |
報酬、手数料、福祉-買収に関連する保留 | | 0.08 | | | 0.05 | | | | | |
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| | | | | | | | |
専門費 | | — | | | 0.01 | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
他にも-無形資産の償却を確認 | | 0.06 | | | 0.03 | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
買収に関連する総費用 | | 0.14 | | | 0.09 | | | | | |
他にも-保険決済を受けました | | (0.15) | | | — | | | | | |
非公認会計原則調整の税収効果 | | — | | | (0.02) | | | | | |
税引き後の非公認会計原則で総額を調整する | | (0.01) | | | 0.07 | | | | | |
調整して希釈して1株当たりの収益 | | $ | 2.29 | | | $ | 2.17 | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
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普通株主資本収益率 | | 3か月まで | | |
百万ドル | | 十二月三十一日 2022 | | 十二月三十一日 2021 | | | | |
平均普通株権益 | | $ | 9,537 | | | $ | 8,423 | | | | | |
非公認会計基準調整が平均普通株式権益に及ぼす影響: | | | | | | | | |
| | | | | | | | |
報酬、手数料、福祉-買収に関連する保留 | | 9 | | | 6 | | | | | |
| | | | | | | | |
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専門費 | | — | | | 1 | | | | | |
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他にも-無形資産の償却を確認 | | 5 | | | 4 | | | | | |
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| | | | | | | | |
買収に関連する総費用 | | 14 | | | 11 | | | | | |
他にも-保険決済を受けました | | (16) | | | — | | | | | |
非公認会計原則調整の税収効果 | | 1 | | | (3) | | | | | |
税引き後の非公認会計原則で総額を調整する | | (1) | | | 8 | | | | | |
調整後平均普通株式権益 | | $ | 9,536 | | | $ | 8,431 | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3か月まで | | |
百万ドル | | 十二月三十一日 2022 | | 十二月三十一日 2021 | | | | |
平均普通株権益 | | $ | 9,537 | | | $ | 8,423 | | | | | |
もっと少ない: | | | | | | | | |
平均営業権と識別可能無形資産純額 | | 1,935 | | | 878 | | | | | |
営業権および確認可能無形資産に関する平均繰延税金負債、純額 | | (128) | | | (64) | | | | | |
平均有形普通株権益 | | $ | 7,730 | | | $ | 7,609 | | | | | |
非公認会計基準調整が平均有形普通株式権益に与える影響: | | | | | | | | |
| | | | | | | | |
報酬、手数料、福祉-買収に関連する保留 | | 9 | | | 6 | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
専門費 | | — | | | 1 | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
他にも-無形資産の償却を確認 | | 5 | | | 4 | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
買収に関連する総費用 | | 14 | | | 11 | | | | | |
他にも-保険決済を受けました | | (16) | | | — | | | | | |
非公認会計原則調整の税収効果 | | 1 | | | (3) | | | | | |
税引き後の非公認会計原則で総額を調整する | | (1) | | | 8 | | | | | |
調整後の平均有形普通株式権益 | | $ | 7,729 | | | $ | 7,617 | | | | | |
| | | | | | | | |
普通株主資本収益率 | | 21.3 | % | | 21.2 | % | | | | |
調整後普通株式権益収益率 | | 21.2 | % | | 21.9 | % | | | | |
有形普通株権益収益率 | | 26.2 | % | | 23.4 | % | | | | |
有形普通株権益調整後収益 | | 26.1 | % | | 24.3 | % | | | | |
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経営陣の議論と分析
総給与比率の算出方法は、給与、手数料、福祉支出を各期間の純収入で割ることである。調整後の総給与比率の算出方法は、調整後の報酬、手数料、福祉支出を各期間の純収入で割ることである。
有形普通株式資本は、RJFが占めるべき普通株式資本総額から営業権を減算し、無形資産純額および関連する繰延税金負債を識別することによって計算される。平均普通株権益の計算方法は、前四半期末までの総額のRJFが普通株式権益総額に2を占めるべきであり、平均有形普通株権益であれば、前四半期末までの総額の有形普通株権益に有形普通株権益を加え、さらに2で割る計算方法である。調整された平均普通株権益は各関連期間に適用される非公認会計原則の調整が平均普通株権益に与える影響によって計算される。調整された平均有形普通株式権益は、各関連期間に適用される非公認会計原則調整が平均有形普通株権益に与える影響によって計算される。
純資産収益率の算出方法は、普通株株主が各時期の平均普通株権益に示す期間の年次化して普通株主が使用可能な純収入を時期ごとの平均有形普通株式権益で割ったものであり、ROTCEにとっては、普通株株主が得られる年間純収入を時期ごとの平均有形普通株式権益で割る計算方法である。調整後の純資産収益率の算出方法は、普通株株主が獲得可能な経年調整後の純収益を各時期の調整後の平均普通株権益で割るか、あるいは調整後の純資産収益率については、普通株株主が獲得可能な経年調整後の純収入を各時期の調整後の平均有形普通株式権益で割る計算方法である
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経営陣の議論と分析
純利子分析
インフレ圧力に対応するため、FRBは基準短期金利を迅速に引き上げ、2022年3月から2022年11月の利上げ75ベーシスポイント、2022年12月に50ベーシスポイント、2023年2月に25ベーシスポイントの利上げを含む2023年第1四半期まで続いた。FRBは、2023年度の残り時間に短期金利を密接に監視する意向を示している。次の表はFRBの最近の短期金利活動を詳しく紹介した。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
連邦基金目標金利スケジュール |
RJF財政四半期終了 | | 金利行動日 | | プラス/マイナス | | 連邦基金目標金利 |
March 31 2020 | | March 16, 2020 | | (100) | | 0.00% - 0.25% |
March 31, 2022 | | March 17, 2022 | | 25 | | 0.25% - 0.50% |
June 30, 2022 | | May 5, 2022 | | 50 | | 0.75% - 1.00% |
June 30, 2022 | | June 16, 2022 | | 75 | | 1.50% - 1.75% |
2022年9月30日 | | July 28, 2022 | | 75 | | 2.25% - 2.50% |
2022年9月30日 | | 2022年9月22日 | | 75 | | 3.00% - 3.25% |
2022年12月31日 | | 2022年11月3日 | | 75 | | 3.75% - 4.00% |
2022年12月31日 | | 2022年12月15日 | | 50 | | 4.25% - 4.50% |
2022年12月31日以降の金利変化 | | | | |
March 31, 2023 | | 2023年2月1日 | | 25 | | 4.50% - 4.75% |
短期金利の上昇は、2023年度第1四半期の純利息収入および第三者銀行から取得したRJBDPの一部である顧客現金残高の手数料収入(口座やサービス料に含まれる)に積極的な影響を与え、これらの費用収入も金利の変化に敏感である
金利に敏感な資産と負債(主に我々の損益、銀行、その他の部門に存在する)とRJBDPにおいて第三者銀行から稼いだ費用の性質との関係を考慮すると、短期金利の増加は通常、顧客に支払う現金残高の預金金利を含む利息負債コストに対する利息を発生させる資産の収益率に依存するが、短期金利の増加は通常、私たちの純利益の増加をもたらす。同社が顧客資産から稼いだ費用(現金清掃残高を含む)を規制する規制構造の変化は、我々の収益にマイナス影響を与える可能性がある。また、我々の貸出増加速度は、金利の変化に対応するために、時間の経過とともに変動し続ける可能性がある。私たちの多様な資金源、強力な融資成長、高度に集中した変動金利資産のため、私たちは2023年度第1四半期に短期金利の上昇から利益を得て、私たちは有利な地位にあると信じており、私たちの純利息収入とRJBDP費用は最近の短期金利の上昇と2023年度の任意のさらなる引き上げの有利な影響を受け続けるだろう。しかし、このメリットは、顧客がこれらの現金残高の一部をより高い収益の投資選択に投資するため、国内顧客の現金残高の低下によってある程度相殺されることも予想される。しかも、私たちの国内顧客の現金清掃残高は比較的低コストの資金源を代表している。国内顧客の現金残高以外の多様な資金源を求めると、短期金利のさらなる上昇から感じる有利な影響は部分的に相殺される可能性があります。これらの資金源は通常、国内顧客の現金残高よりも高いからです
適用される場合は、損科、銀行その他の部門“経営陣の検討と分析--運営結果”における当社の純利息収入に関する検討を参照されたい。RJBDPの詳細については、“経営陣の議論と分析--経営成果--プライベート顧客層--顧客の国内現金清掃残高”を参照されたい。
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経営陣の議論と分析
以下の表に我々の総合平均生息資産と利息負債残高,利息収入と支出および関連金利を示す。
2022年12月31日までの四半期は2021年12月31日現在の四半期と比較して
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 12月31日までの3ヶ月間 |
| | 2022 | | | 2021 |
百万ドル | | 平均値 毎日… バランスをとる | | 利子 | | 年化する 平均値 率 | | | 平均値 毎日… バランスをとる | | 利子 | | 年化する 平均値 率 |
生息資産: | | | | | | | | | | | | | |
銀行の区間: | | | | | | | | | | | | | |
現金と現金等価物 | | $ | 2,325 | | $ | 22 | | 3.72 | % | | | $ | 2,145 | | $ | 1 | | 0.17 | % |
販売可能な証券 | | 11,050 | | 53 | | 1.92 | % | | | 8,511 | | 22 | | 1.02 | % |
販売と投資のためのローンを持っています(1) (2) | | | | | | | | | | | | | |
投資のためのローン: | | | | | | | | | | | | | |
SBL | | 15,038 | | | 226 | | | 5.87 | % | | | 6,289 | | | 35 | | | 2.20 | % |
C&Iローン | | 11,176 | | | 169 | | | 5.91 | % | | | 8,581 | | | 55 | | | 2.49 | % |
CREローン | | 6,798 | | | 110 | | | 6.35 | % | | | 2,941 | | | 20 | | | 2.67 | % |
不動産投資信託基金ローン | | 1,628 | | | 24 | | | 5.87 | % | | | 1,133 | | | 7 | | | 2.56 | % |
住宅ローン | | 7,626 | | | 57 | | | 2.99 | % | | | 5,451 | | | 37 | | | 2.68 | % |
免税ローン(3) | | 1,594 | | | 10 | | | 3.06 | % | | | 1,297 | | | 8 | | | 3.19 | % |
| | | | | | | | | | | | | |
販売待ちのローンを持つ | | 189 | | | 3 | | | 5.39 | % | | | 239 | | | 2 | | | 2.94 | % |
売却と投資のための融資総額 | | 44,049 | | | 599 | | | 5.35 | % | | | 25,931 | | | 164 | | | 2.52 | % |
他のすべての利息を生むことができる資産 | | 143 | | | 2 | | | 5.29 | % | | | 169 | | | — | | | 1.85 | % |
生息資産−銀行部門 | | $ | 57,567 | | | $ | 676 | | | 4.63 | % | | | $ | 36,756 | | | $ | 187 | | | 2.03 | % |
他の細分化された市場は | | | | | | | | | | | | | |
現金と現金等価物 | | $ | 3,436 | | | $ | 33 | | | 3.78 | % | | | $ | 3,931 | | | $ | 2 | | | 0.18 | % |
規制目的のために隔離された資産と制限された現金 | | 6,237 | | | 50 | | | 3.17 | % | | | 13,011 | | | 4 | | | 0.12 | % |
取引資産--債務証券 | | 1,080 | | | 14 | | | 5.10 | % | | | 544 | | | 4 | | | 2.95 | % |
仲買業務顧客売掛金 | | 2,398 | | | 41 | | | 6.70 | % | | | 2,484 | | | 21 | | | 3.35 | % |
他のすべての利息を生むことができる資産 | | 2,001 | | | 13 | | | 2.58 | % | | | 1,663 | | | 7 | | | 1.57 | % |
生息資産−他の細分化市場すべて− | | $ | 15,152 | | | $ | 151 | | | 3.93 | % | | | $ | 21,633 | | | $ | 38 | | | 0.69 | % |
生息資産総額 | | $ | 72,719 | | | $ | 827 | | | 4.48 | % | | | $ | 58,389 | | | $ | 225 | | | 1.53 | % |
利息負債: | | | | | | | | | | | | | |
銀行の区間: | | | | | | | | | | | | | |
銀行預金: | | | | | | | | | | | | | |
通貨市場と貯蓄口座 | | $ | 45,165 | | | $ | 121 | | | 1.06 | % | | | $ | 31,960 | | | $ | 1 | | | 0.01 | % |
利息小切手口座 | | 5,149 | | | 47 | | | 3.59 | % | | | 187 | | | 1 | | | 1.62 | % |
預金証書 | | 1,225 | | | 8 | | | 2.48 | % | | | 843 | | | 4 | | | 1.87 | % |
銀行預金総額(4) | | 51,539 | | | 176 | | | 1.35 | % | | | 32,990 | | | 6 | | | 0.07 | % |
FHLBプリペイドと他のすべての有利子負債 | | 1,397 | | | 9 | | | 2.61 | % | | | 863 | | | 4 | | | 2.21 | % |
バランスシート-銀行支部 | | $ | 52,936 | | | $ | 185 | | | 1.38 | % | | | $ | 33,853 | | | $ | 10 | | | 0.12 | % |
他の細分化された市場は | | | | | | | | | | | | | |
取引負債--債務証券 | | $ | 778 | | | $ | 10 | | | 5.07 | % | | | $ | 206 | | | $ | 1 | | | 1.43 | % |
取次業務は顧客が支払うべきである | | 5,597 | | | 17 | | | 1.17 | % | | | 14,300 | | | 1 | | | 0.03 | % |
支払優先手形 | | 2,038 | | | 23 | | | 4.44 | % | | | 2,037 | | | 23 | | | 4.44 | % |
他のすべての有利子負債 | | 245 | | | 6 | | | 3.65 | % | | | 185 | | | 2 | | | 3.84 | % |
有利子負債-他のすべての部分は | | $ | 8,658 | | | $ | 56 | | | 2.36 | % | | | $ | 16,728 | | | $ | 27 | | | 0.62 | % |
利子負債総額 | | $ | 61,594 | | | $ | 241 | | | 1.52 | % | | | $ | 50,581 | | | $ | 37 | | | 0.28 | % |
全社純利息収入 | | | | $ | 586 | | | | | | | | $ | 188 | | | |
純利差(生息資産の純収益率) | | | | | | | | | | | | | |
銀行支部 | | | | | | 3.36 | % | | | | | | | 1.92 | % |
全ファームウェア | | | | | | 3.19 | % | | | | | | | 1.29 | % |
(1)ローンは、未償却購入割引または保険料、未稼ぎ収入および繰延発行費とコストを差し引いた純額である。
(2)非権利責任発生制ローンは平均ローン残高に計上される。会社の非権利責任発生ローンで受け取ったどんな支払いも完全に元金に使われます。住宅ローン非課税ローンの利息収入は現金ベースで確認します。
(3)上表中の免税融資収益率は、課税等値に基づいて、各年度に適用される連邦法定税率を用いて記載されている
(4)“銀行預金総額”の平均残高,利息支出,平均金利には関連預金に関する金額が含まれる.これらの金額は合併で相殺され、“すべての他の支部”の下の“すべての他の利息負債”で相殺される。
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
経営陣の議論と分析
利子収入と利子支出の増減は,生息資産と有利子負債の平均残高(数)および平均金利の変化によるものである。これらの要因が我々の生息資産が稼いだ利息と我々の利息負債による利息に及ぼす影響を表に示す。出来高変化の影響は,出来高変化量に以上の時期の平均成約率を乗じて決定した。同様に,金利変化の影響は,平均金利の変化に以上の期間の出来高を乗じることで計算される.数量および料率の変化が比例的に割り当てられたことに起因することができる。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 12月31日までの3ヶ月間 | | | | | | | |
| | 2022年は2021年と比較して | | | |
| | …によって増加/(減少) | | | |
百万ドル | | 巻 | | 料率率 | | 合計する | | | | | | | |
生息資産: | | 利子収入 |
銀行の区間: | | | | | | | | | | | | | |
現金と現金等価物 | | $ | — | | | $ | 21 | | | $ | 21 | | | | | | | | |
販売可能な証券 | | 8 | | | 23 | | | 31 | | | | | | | | |
販売と投資のためのローンを持っています | | | | | | | | | | | | | |
投資のためのローン: | | | | | | | | | | | | | |
SBL | | 87 | | | 104 | | | 191 | | | | | | | | |
C&Iローン | | 21 | | | 93 | | | 114 | | | | | | | | |
CREローン | | 44 | | | 46 | | | 90 | | | | | | | | |
不動産投資信託基金ローン | | 4 | | | 13 | | | 17 | | | | | | | | |
住宅ローン | | 16 | | | 4 | | | 20 | | | | | | | | |
免税ローン | | 4 | | | (2) | | | 2 | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
販売待ちのローンを持つ | | (3) | | | 4 | | | 1 | | | | | | | | |
売却と投資のための融資総額 | | 173 | | | 262 | | | 435 | | | | | | | | |
他のすべての利息を生むことができる資産 | | (1) | | | 3 | | | 2 | | | | | | | | |
生息資産−銀行部門 | | $ | 180 | | | $ | 309 | | | $ | 489 | | | | | | | | |
他の細分化された市場は | | | | | | | | | | | | | |
現金と現金等価物 | | $ | (2) | | | $ | 33 | | | $ | 31 | | | | | | | | |
規制目的のために隔離された資産と制限された現金 | | (15) | | | 61 | | | 46 | | | | | | | | |
取引資産--債務証券 | | 6 | | | 4 | | | 10 | | | | | | | | |
仲買業務顧客売掛金 | | (5) | | | 25 | | | 20 | | | | | | | | |
他のすべての利息を生むことができる資産 | | 1 | | | 5 | | | 6 | | | | | | | | |
生息資産−他の細分化市場すべて− | | $ | (15) | | | $ | 128 | | | $ | 113 | | | | | | | | |
生息資産総額 | | $ | 165 | | | $ | 437 | | | $ | 602 | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
利息負債: | | 利子支出 |
銀行の区間: | | | | | | | | | | | | | |
銀行預金: | | | | | | | | | | | | | |
通貨市場と貯蓄口座 | | $ | — | | | $ | 120 | | | $ | 120 | | | | | | | | |
利息小切手口座 | | 44 | | | 2 | | | 46 | | | | | | | | |
預金証書 | | 2 | | | 2 | | | 4 | | | | | | | | |
銀行預金総額 | | 46 | | | 124 | | | 170 | | | | | | | | |
FHLBプリペイドと他のすべての有利子負債 | | 4 | | | 1 | | | 5 | | | | | | | | |
バランスシート-銀行支部 | | $ | 50 | | | $ | 125 | | | $ | 175 | | | | | | | | |
他の細分化された市場は | | | | | | | | | | | | | |
取引負債--債務証券 | | 5 | | | 4 | | | 9 | | | | | | | | |
取次業務は顧客が支払うべきである | | (5) | | | 21 | | | 16 | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
他のすべての有利子負債 | | 2 | | | 2 | | | 4 | | | | | | | | |
有利子負債-他のすべての部分は | | $ | 2 | | | $ | 27 | | | $ | 29 | | | | | | | | |
利子負債総額 | | $ | 52 | | | $ | 152 | | | $ | 204 | | | | | | | | |
全社純利息収入の変化 | | $ | 113 | | | $ | 285 | | | $ | 398 | | | | | | | | |
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
経営陣の議論と分析
業務成果−個人顧客群
PCG部門の業務の概要およびPCGの運営結果に影響を与える重要な要素の記述については、2022 Form 10−Kにおける“プロジェクト1−業務”および“プロジェクト7−管理層の財務状況および運営結果の議論および分析”で提供されている情報を参照されたい。
経営実績
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 12月31日までの3ヶ月間 | | |
百万ドル | | 2022 | | 2021 | | 変更率 | | | | | | |
収入: | | | | | | | | | | | | |
資産管理及び関連行政課金 | | $ | 1,053 | | | $ | 1,162 | | | (9) | % | | | | | | |
ブローカー業務収入: | | | | | | | | | | | | |
共同ファンド製品と他のファンド製品 | | 128 | | | 171 | | | (25) | % | | | | | | |
保険と年金製品 | | 104 | | | 111 | | | (6) | % | | | | | | |
株式·取引所売買基金·固定収益製品 | | 113 | | | 115 | | | (2) | % | | | | | | |
仲買業務の総収入 | | 345 | | | 397 | | | (13) | % | | | | | | |
口座代とサービス料: | | | | | | | | | | | | |
互恵基金と年金サービス料 | | 98 | | | 114 | | | (14) | % | | | | | | |
RJBDP費用: | | | | | | | | | | | | |
銀行支部 | | 268 | | | 50 | | | 436 | % | | | | | | |
第三者銀行 | | 137 | | | 17 | | | 706 | % | | | | | | |
顧客アカウントその他の費用 | | 60 | | | 49 | | | 22 | % | | | | | | |
口座とサービス料の合計 | | 563 | | | 230 | | | 145 | % | | | | | | |
投資銀行業務 | | 9 | | | 13 | | | (31) | % | | | | | | |
利子収入 | | 109 | | | 33 | | | 230 | % | | | | | | |
他のすべての | | 6 | | | 7 | | | (14) | % | | | | | | |
総収入 | | 2,085 | | | 1,842 | | | 13 | % | | | | | | |
利子支出 | | (22) | | | (3) | | | 633 | % | | | | | | |
純収入 | | 2,063 | | | 1,839 | | | 12 | % | | | | | | |
非利息支出: | | | | | | | | | | | | |
財務コンサルタントの報酬と福祉 | | 1,075 | | | 1,187 | | | (9) | % | | | | | | |
行政補償と福祉 | | 342 | | | 283 | | | 21 | % | | | | | | |
報酬、手数料、福祉総額 | | 1,417 | | | 1,470 | | | (4) | % | | | | | | |
非補償費用: | | | | | | | | | | | | |
通信と情報処理 | | 89 | | | 71 | | | 25 | % | | | | | | |
入居率と設備 | | 51 | | | 46 | | | 11 | % | | | | | | |
業務が発展する | | 37 | | | 27 | | | 37 | % | | | | | | |
専門費 | | 13 | | | 9 | | | 44 | % | | | | | | |
他のすべての | | 22 | | | 21 | | | 5 | % | | | | | | |
非補償費用総額 | | 212 | | | 174 | | | 22 | % | | | | | | |
非利子支出総額 | | 1,629 | | | 1,644 | | | (1) | % | | | | | | |
税引き前収入 | | $ | 434 | | | $ | 195 | | | 123 | % | | | | | | |
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
経営陣の議論と分析
選定された重要な指標
損科顧客資産残高
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 自分から |
数十億ドル | | 十二月三十一日 2022 | | 九月三十日 2022 | | | | | | 十二月三十一日 2021 | | | | 九月三十日 2021 |
資産管理(“AUA”)(1) | | $ | 1,114.3 | | | $ | 1,039.0 | | | | | | | $ | 1,199.8 | | | | | $ | 1,115.4 | |
有料口座の資産(1) (2) | | $ | 633.1 | | | $ | 586.0 | | | | | | | $ | 677.8 | | | | | $ | 627.1 | |
課金口座におけるAUAのパーセンテージ | | 56.8 | % | | 56.4 | % | | | | | | 56.5 | % | | | | 56.2 | % |
(1)我々の登録投資コンサルタントと信託サービス(RCS)部門を介して我々関連会社との関連資産は,2022年12月31日現在で1,156億ドル,2022年9月30日現在で1,085億ドル,2021年12月31日現在で1,016億ドル,2021年9月30日現在で927億ドルである。このうち、2022年12月31日現在の96億ドル、2022年9月30日現在の899億ドル、2021年12月31日現在の855億ドル、2021年9月30日現在の772億ドルが有料資産となっている。このような会社に提供されるサービスの性質に応じて、これらの資産に関する収入は“口座·サービス料”に計上される
(2)私たちの“有料口座内の資産”の一部は、当社の資産管理部門、特にRJ&A資産管理サービス部門(“AMS”)が監督する“管理プロジェクト”に投資されています。これらの資産は、我々の“経営陣の議論と分析−運営結果−資産管理”の“選定されたキー指標”の部分的に開示された我々が管理する金融資産に含まれる
損益科新資産純資産
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3か月まで |
百万ドル | | 十二月三十一日 2022 | | 九月三十日 2022 | | | | | | 十二月三十一日 2021 | | | | |
国内個人顧客グループの純新規資産(1) | | $ | 23,226 | | | $ | 20,184 | | | | | | | $ | 36,101 | | | | | |
国内個人顧客グループの新規純資産は年率で増加している(2) | | 9.8 | % | | 8.3 | % | | | | | | 13.7 | % | | | | |
(1)国内プライベート顧客グループの新規資産純資産額は、配当金及び利息を含む国内プライベート顧客グループ顧客の流入であり、手数料、顧問費及びその他の費用を含む国内プライベート顧客グループ顧客流出を減算する
(2)国内プライベート顧客グループの新規資産純資産--年化パーセンテージは、指標期間内の国内プライベート顧客グループの期初AUA残高に基づいている
2022年9月30日と比べ、2022年12月31日現在、有料口座中のPCG AUAとPCG資産はそれぞれ7%と8%増加しており、これは主に株式市場の値上がりと本四半期の顧客資産の強い純流入によるものである。前四半期初めと比較して、有料口座の増加は、2023年度第2四半期の資産管理と関連行政費用に積極的な影響を与えることが予想される。PCG AUAは2021年12月31日と比べて7%低下し、主に株式市場のその時以来の下落によって、私たちの採用と2022年1月21日にCharles Stanleyを買収した有利な影響によって相殺された。多くの顧客は取引口座ではなく有料口座を好む傾向があり、損科資産は損科全体のAUAに依然としてかなりの割合を占めているため、我々損科収入の大部分は市場変動の影響をより直接的に受けている。
私たちPCG部門の有料アカウントは私たちが顧客に提供する一連の製品と計画から構成されている。私たちのPCG部門の有料アカウントの大部分の資産は私たちの財務顧問が適宜或いは非適宜に投資コンサルティングサービスを提供するプロジェクトに投資することができる。これらのアカウントの行政サービス(例えば、記録保存)は、通常、私たちの資産管理部門によって実行され、したがって、関連収入の一部は資産管理部門と共有される。
また、我々の資産管理部門の一部であるAMSによって監督されている“管理計画”に投資する有料口座を顧客に提供しています。ホスト項目に投資される課金可能資産には、上表の“課金口座内の資産”と、資産管理部における“管理下の金融資産”とが含まれる。ホスト·プロジェクトに関連する収入は、私たちのPCGと資産管理部門によって共有される。資産管理部門は、行政サービスに加えてポートフォリオ管理サービスを提供するため、非ホストプロジェクトに関連する収入部分よりも、信託プロジェクトに投資する口座に関する収入の割合が高い。
私たちが有料口座から得た収入の大部分は、私たちの簡明な総合収益表と全面収益表に記載されている“資産管理と関連行政費用”に記録されている。このような口座から受信される費用は、有料口座における顧客資産の価値に基づいており、顧客が投資する具体的な口座タイプと顧客関係における資産レベルに応じて変化する。このような口座の多くは本四半期初めの残高に基づいて課金されているため、課金口座の収入は資産価値の変化の影響を直ちに受けない可能性があるが、この影響は次の四半期に見られる
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
経営陣の議論と分析
財務顧問
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 十二月三十一日 2022 | | 九月三十日 2022 | | | | | | | | 十二月三十一日 2021 | | 九月三十日 2021 |
従業員 | | 3,631 | | | 3,638 | | | | | | | | | 3,447 | | | 3,461 | |
独立請負者 | | 5,068 | | | 5,043 | | | | | | | | | 5,017 | | | 5,021 | |
顧問総数 | | 8,699 | | | 8,681 | | | | | | | | | 8,464 | | | 8,482 | |
2022年12月31日現在、財務顧問の数は2022年9月30日に比べてやや増加しており、新規採用や受講者が生産職場に移転された影響が会社を離れた財務顧問部分によって相殺され、退職計画を含め、コンサルタント後任計画によると、資産は通常会社に残されている。私たちのすべての従属関係オプションでは、採用ルートは依然として安定している;しかし、財務コンサルタントが会社に加入するタイミングは市場の不確実性の影響を受ける可能性がある。私たちは2023年度は引き続きRCS部門への移行を予想していますが、2022年度の私たちの経験と一致しており、これらの財務コンサルタント移転は私たちの運営結果に大きな影響を与えないと予想されます。彼らの顧客資産がPCG AUAに含まれているにもかかわらず、我々のRCS部門のコンサルタントは、私たちの財務コンサルタント指標に含まれていない
お客様の国内現金清掃残高
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 自分から |
百万ドル | | 十二月三十一日 2022 | | 九月三十日 2022 | | | | | | | | 十二月三十一日 2021 | | 九月三十日 2021 |
RJBDP: | | | | | | | | | | | | | | |
銀行支部 | | $ | 39,098 | | | $ | 38,705 | | | | | | | | | $ | 33,097 | | | $ | 31,410 | |
第三者銀行 | | 18,231 | | | 21,964 | | | | | | | | | 24,316 | | | 24,496 | |
RJBDP小計 | | 57,329 | | | 60,669 | | | | | | | | | 57,413 | | | 55,906 | |
顧客利益計画(“CIP”) | | 3,053 | | | 6,445 | | | | | | | | | 16,065 | | | 10,762 | |
お客様国内現金清掃残高総額 | | $ | 60,382 | | | $ | 67,114 | | | | | | | | | $ | 73,478 | | | $ | 66,668 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 12月31日までの3ヶ月間 | | |
| | 2022 | | 2021 | | | | |
RJBDP-第三者銀行の平均収益率 | | 2.72 | % | | 0.28 | % | | | | |
私たちの国内顧客の現金の大部分はRJBDPに含まれており、これは複数の銀行清算計画であり、顧客口座の現金預金はレイモンド·ジェームズ銀行またはTriState Capital Bank(この2つの銀行はいずれも私たちの銀行部門に含まれる)や様々な第三者銀行の利息預金口座に一掃される。私たちの損益課は、RJBDPの一部としてこれらの銀行に一掃された顧客預金に関する行政サービスを提供してくれました。これらのサービス料の性質は可変であり、その計画における顧客の現金残高および短期金利レベルおよび顧客に支払うRJBDP残高の利息に応じて変動する。我々の部門間政策によると,損科部門がRJBDPの第三者銀行から得た基礎サービス料または会社のRJBDPからの平均収益率の純収益率のうちの大きい者に相当する.現在の市場環境下で、この政策が私たちの部門の業績に与える影響は、PCG部門の収入は計画中の第三者銀行収益からの手数料収入を反映し、銀行部門のRJBDPサービスコストは預金の市場金利を反映することである。PCG支部が銀行支部から稼いだ費用および銀行支部預金によるサービスコストは合併で廃止された
上の表中の“RJBDP-第三者銀行平均収益率”は,第三者銀行の経年化RJBDP費用を第三者銀行が顧客に支払う利息支出を第三者銀行の日平均RJBDP残高で割って計算したものである.RJBDP第三者銀行の平均収益率は前四半期より上昇した。原因はFRBが本年度2022年度に短期基準金利を合計300ベーシスポイント引き上げ、2022年11月に75ベーシスポイント、2022年12月に50ベーシスポイント引き上げたからである。これらの短期金利の増加は、顧客の現金残高の持続的な低下による平均RJBDP残高の低下を相殺している。我々は、2023年度第2四半期の業績が最近の短期金利上昇に有利な影響を受けることを予想しているが、RJBDP費用は、第三者銀行のRJBDP残高が減少し続けていることと、私たちの第1四半期と比較して、2023年度第2四半期の未払い日数が2日間減少することが予想される。
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
経営陣の議論と分析
2022年9月30日と比較して、顧客現金残高は67億ドル減少し、減少幅は10%であり、このうちCIPの現金残高は34億ドル減少し、減少幅は53%であり、これは短期金利の高い環境下で現金選別活動を継続した結果である。顧客が収益率の低い銀行預金から収益率の高い投資製品に現金を移行し続けるにつれて、この傾向は続くと予想される。PCG部門の業績は顧客の現金残高レベルの変化の影響を受けるだけでなく、RJBDPと私たちのCIPの間の顧客現金残高分配の影響も受け、PCG部門はこれらの顧客の現金目的地から異なる金額を稼ぐ可能性があるため、これは多種の要素に依存する
2022年12月31日までの四半期は2021年12月31日現在の四半期と比較して
20.6億ドルの純収入は12%増加し、4.34億ドルの税引き前収入は123%増加した。
資産管理及び関連行政費用は1.09億ドル減少、あるいは9%減少し、主な原因は本四半期初めの有料口座中の資産が前年同期より減少し、原因は株式市場の低下であり、本四半期の著者らが2022年1月21日にCharles Stanleyを買収したことによる収入増加を部分的に相殺した。
ブローカーの業務収入は5,200万ドル減少し、減少幅は13%であり、主な原因は共同基金と年金製品の過去の収入が低下したことであり、これは主に私たちが過去の収入を獲得した製品の資産価値が市場駆動下で低下したが、一部はCharles Stanleyによる増益収入によって相殺されたためである。
口座とサービス料が3.33億ドル増加し,145%増加したのは,主に前年同期に比べて短期金利が大幅に上昇し,第三者銀行と当銀行部門のRJBDP費用が増加したためである。顧客口座と他の費用も増加しているが、これは主にCharles Stanleyによる収入の増加によるものだ。共同基金サービス料の低下は主に市場駆動の平均共同基金資産の低下によるものである。
純利息収入が5,700万ドル増加したり、190%増加したのは、私たちの現金、独立現金、顧客保証金口座残高に適用される短期金利が上昇したためです。
給与関連支出が5,300万ドル減少したか、または4%減少したのは、主に資産管理および関連行政費用およびブローカー収入の低下によるものであったが、Charles Stanleyによる増分支出および私たちの増加を支持する報酬コストの増加によって一部は相殺された。
非報酬支出が3,800万ドル増加したか、または22%増加したのは、主にCharles Stanleyによる増分支出、通信、および情報処理支出の増加(主に私たちの技術プラットフォームが増加しているため)、および前年同期と比較して相対的に低いレベルと比較して、出張および活動に関連する支出が増加したためである。
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経営陣の議論と分析
経営実績--資本市場
我々の資本市場部門の業務の概要および我々の資本市場の業務結果に影響を与える重要な要因の記述については、2022 Form 10-K“プロジェクト1-業務”および“プロジェクト7--経営陣の財務状況および業務結果の検討および分析”で提供されている情報を参照されたい。
経営実績
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 12月31日までの3ヶ月間 | | |
百万ドル | | 2022 | | 2021 | | 変更率 | | | | | | |
収入: | | | | | | | | | | | | |
ブローカー業務収入: | | | | | | | | | | | | |
固定収益 | | $ | 100 | | | $ | 120 | | | (17) | % | | | | | | |
権益 | | 34 | | | 39 | | | (13) | % | | | | | | |
仲買業務の総収入 | | 134 | | | 159 | | | (16) | % | | | | | | |
投資銀行業務: | | | | | | | | | | | | |
合併·買収·相談 | | 102 | | | 271 | | | (62) | % | | | | | | |
株式引受販売 | | 15 | | | 97 | | | (85) | % | | | | | | |
債務引受 | | 16 | | | 44 | | | (64) | % | | | | | | |
総投資銀行業務 | | 133 | | | 412 | | | (68) | % | | | | | | |
利子収入 | | 23 | | | 5 | | | 360 | % | | | | | | |
保障性住宅投資業務収入 | | 24 | | | 35 | | | (31) | % | | | | | | |
他のすべての | | 4 | | | 5 | | | (20) | % | | | | | | |
総収入 | | 318 | | | 616 | | | (48) | % | | | | | | |
利子支出 | | (23) | | | (2) | | | 1,050 | % | | | | | | |
純収入 | | 295 | | | 614 | | | (52) | % | | | | | | |
非利息支出: | | | | | | | | | | | | |
報酬、手数料、福祉 | | 213 | | | 331 | | | (36) | % | | | | | | |
非補償費用: | | | | | | | | | | | | |
通信と情報処理 | | 24 | | | 22 | | | 9 | % | | | | | | |
入居率と設備 | | 10 | | | 9 | | | 11 | % | | | | | | |
業務が発展する | | 15 | | | 8 | | | 88 | % | | | | | | |
専門費 | | 13 | | | 14 | | | (7) | % | | | | | | |
他のすべての | | 36 | | | 29 | | | 24 | % | | | | | | |
非補償費用総額 | | 98 | | | 82 | | | 20 | % | | | | | | |
非利子支出総額 | | 311 | | | 413 | | | (25) | % | | | | | | |
税引前収益/(損失) | | $ | (16) | | | $ | 201 | | | NM | | | | | | |
2022年12月31日までの四半期は2021年12月31日現在の四半期と比較して
純収入は2.95億ドルで52%低下し、税引き前損失は1600万ドルだったが、前年同期の税引き前収益は2.01億ドルだった。
昨年同期と比較して、投資銀行の業務収入は2.79億ドル減少し、減少幅は68%であったが、これは本四半期の活動レベルが前年同期とは異なる市場状況のマイナス影響を受け、本四半期のマクロ経済不確定性の著しい増加を含むためである。私たちの投資銀行のルートは依然として健康で、私たちが過去数年間に行った投資をある程度反映している;しかし、持続的な市場不確実性は取引の完了を延期または最終的に阻止し続ける可能性があり、これは私たちの業績に否定的な影響を与えるかもしれない。
ブローカー収入は2500万ドル減少し、減少幅は16%で、主に預金機関の顧客活動の減少により固定収益ブローカー収入が低下し、2022年7月1日に買収されたSumRidge Partnersの収入増加によって一部が相殺された。我々の固定収益ブローカー収入は、金利上昇による挑戦的な市場状況の負の影響を受け続けることが予想され、これにより、私たちの多くの預金機関の顧客の現金残高が低下し、私たちの製品やサービスに対する彼らの即時需要を減少させる。
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
経営陣の議論と分析
保障性住宅投資業務収入は1100万ドル減少し、減少幅は31%であり、これは主に前年四半期のある物件の販売が増加したが、本四半期にはこのような増加は見られなかったためである。
給与に関連する支出が1.18億ドル減少したか、または36%減少したのは、収入が低下したためであり、SumRidge Partnersによって一部買収された増加した報酬支出、インフレおよび市場報酬圧力を含むより高い賃金、および前の時期に生産関連報酬を付与したことによる株式ベースの給与償却増加によって相殺された
非報酬支出は1600万ドル増加し、20%増加したが、主な原因はSumRidge Partnersに関する増加支出と、出張や活動関連支出の増加による業務発展支出の増加である。
業務成果−資産管理
資産管理部門の業務の概要および資産管理業務の結果に影響を与える重要な要因の記述については、2022 Form 10-Kにおける“プロジェクト1-業務”および“プロジェクト7-経営陣の財務状況および運営結果の検討および分析”で提供されている情報を参照されたい。
経営実績
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 12月31日までの3ヶ月間 | | |
百万ドル | | 2022 | | 2021 | | 変更率 | | | | | | |
収入: | | | | | | | | | | | | |
資産管理および関連行政課金: | | | | | | | | | | | | |
信託計画 | | $ | 134 | | | $ | 151 | | | (11) | % | | | | | | |
行政管理その他 | | 63 | | | 76 | | | (17) | % | | | | | | |
資産管理及び関連行政費用の合計 | | 197 | | | 227 | | | (13) | % | | | | | | |
口座代とサービス料 | | 5 | | | 6 | | | (17) | % | | | | | | |
他のすべての | | 5 | | | 3 | | | 67 | % | | | | | | |
純収入 | | 207 | | | 236 | | | (12) | % | | | | | | |
非利息支出: | | | | | | | | | | | | |
報酬、手数料、福祉 | | 47 | | | 46 | | | 2 | % | | | | | | |
非補償費用: | | | | | | | | | | | | |
通信と情報処理 | | 14 | | | 12 | | | 17 | % | | | | | | |
投資サブカウンセラー | | 34 | | | 37 | | | (8) | % | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
他のすべての | | 32 | | | 34 | | | (6) | % | | | | | | |
非補償費用総額 | | 80 | | | 83 | | | (4) | % | | | | | | |
非利子支出総額 | | 127 | | | 129 | | | (2) | % | | | | | | |
税引き前収入 | | $ | 80 | | | $ | 107 | | | (25) | % | | | | | | |
選定された重要な指標
信託計画
我々の資産管理部門に記録されている管理費は、通常、我々が管理する有料金融資産(“AUM”)の価値のパーセンテージで計算される。これらのAUMは、私たちのPCG部門の課金AUA部分を含み、この部分は、私たちの資産管理部門が監督するプロジェクト(次の表の“AMS”行を含む)、および私たちが管理する第三者機関、機関アカウント、および共同基金管理を表す小売アカウント(総称して次の表の“Raymond James Investment Management”行に含まれる)に投資する。
PCG部門では、課金AUAに関連する収入は、PCGおよび資産管理部門によって共有され、その額は、顧客が私たちの資産管理部門が監督する管理プロジェクトにおける資産および提供される行政サービスに投資するかどうかに依存する(より多くの情報については、私たちの“管理層の議論および分析-運営結果-プライベート顧客グループ”を参照されたい)。我々の資産管理システムにおける資産管理は、我々損益部門内の費用ベース口座と取引ベース口座との間の移転を含む市場変動や資産純流入または純流出の影響を受ける。
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
経営陣の議論と分析
Raymond James Investment Managementは,第三者機関,機関口座,我々の共同基金管理を代表する小売口座で稼いだ収入が資産管理部門に完全に記録されている。我々のRaymond James投資管理会社における資産管理は,市場と投資表現および資産純流入や純流出の影響を受けている。
私たちの預かり計画の費用は通常四半期ごとに徴収されます。これらの費用の約65%は四半期初めに基づく残高(主にAMS),約15%は四半期末ベースの残高,約20%は四半期全体に基づく日平均残高である。
管理下の金融資産
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
数十億ドル | | 十二月三十一日 2022 | | 九月三十日 2022 | | | | 十二月三十一日 2021 | | | | 九月三十日 2021 |
AMS(1) | | $ | 129.5 | | | $ | 119.8 | | | | | $ | 145.0 | | | | | $ | 134.4 | |
レイモンド·ジェームズ投資管理会社 | | 67.4 | | | 64.2 | | | | | 68.9 | | | | | 67.8 | |
管理下の金融資産小計 | | 196.9 | | | 184.0 | | | | | 213.9 | | | | | 202.2 | |
減算:関連エンティティが管理するための資産 | | (10.9) | | | (10.2) | | | | | (10.7) | | | | | (10.3) | |
管理された金融資産総額 | | $ | 186.0 | | | $ | 173.8 | | | | | $ | 203.2 | | | | | $ | 191.9 | |
(1)我々のPCG部門を代表する課金AUA部分(例えば、我々の“管理層の議論および分析−運営結果−プライベート顧客グループ”の“選択されたキー指標−PCGクライアント資産残高”部分の“課金アカウント内の資産”に開示されている)に基づいて、資産管理部門が監視するホストプロジェクトの部分に投資する。
アクティビティ(付属エンティティが管理する資産の中のアクティビティを含む)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 12月31日までの3ヶ月間 | | |
数十億ドル | | 2022 | | 2021 | | | | |
期初めに管理された金融資産 | | $ | 184.0 | | | $ | 202.2 | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
Raymond James投資管理−純流入/(流出) | | 0.5 | | | (0.4) | | | | | |
AMS--純流入 | | 1.0 | | | 3.5 | | | | | |
資産価値の市場純増 | | 11.4 | | | 8.6 | | | | | |
期末管理の金融資産 | | $ | 196.9 | | | $ | 213.9 | | | | | |
AMS
当社の小売顧客資産に関するより多くの情報は、AMS管理プロジェクトに投資されている有料資産を含めて、“経営陣の議論と分析-運営結果-プライベート顧客グループ”を参照されたい。
レイモンド·ジェームズ投資管理会社
Raymond James Investment Management管理の資産には,Eagle Asset Management,Scout Investments,Reams Asset Management(Scout Investmentsの1部門),ClariVest Asset Management,Cougar Global Investments,Chartwell Investment Partners(“Chartwell”)が含まれており,後者は2022年6月1日にTriState Capitalを買収したものである.次の表には,Raymond James Investment Managementが目標に掲げたAUM,裁量権を利用できない資産,およびそのような資産から稼いだ約平均顧客料率は含まれていないことを示した。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2022年12月31日まで | | | | | | | | |
数十億ドル | | AUM | | 平均料率 | | | | | | | | |
権益 | | $ | 24.0 | | | 0.56 | % | | | | | | | | |
固定収益 | | 35.6 | | | 0.20 | % | | | | | | | | |
平衡式 | | 7.8 | | | 0.33 | % | | | | | | | | |
管理された金融資産総額 | | $ | 67.4 | | | 0.34 | % | | | | | | | | |
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
経営陣の議論と分析
自由に支配できない資産に基づく計画
次の表は、いくつかの自由に支配可能ではない資産ベースのスキームに保有されている資産を含み、資産管理部門は、これらのスキームの裁量権を行使しないが、(関連エンティティの提供を含む)行政支援を提供する。これらの資産の大多数は、我々のPCG部門課金AUAにも含まれる(例えば、我々の“管理層の議論および分析−運用結果−プライベート顧客グループ”において“選択されたキー指標−PCGクライアント資産残高”部分の“課金アカウント内の資産”に開示されている)。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
数十億ドル | | 十二月三十一日 2022 | | 九月三十日 2022 | | | | | | 十二月三十一日 2021 | | | | 九月三十日 2021 |
総資産 | | $ | 355.6 | | | $ | 329.2 | | | | | | | $ | 392.4 | | | | | $ | 365.3 | |
2022年12月31日現在の資産の2022年9月30日比の増加は、主に株式市場の上昇と損科部門の持続的な増加によるものだ。PCGが費用ベースのAUAが7%低下したのは2021年12月31日と比較して、主に株式市場のその時以来の下落により、一部は2022年6月1日にChartwellを買収する有利な影響によって相殺された。これらの計画に関連する行政費用は主に四半期初めの残高に基づいている。
レイモンド·ジェームズ信託基金
次の表には,ノースカロライナ州Raymond James Trustが資産ベースの計画で保有している資産(関連エンティティとして管理されている資産を含む)が含まれている.
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
数十億ドル | | 十二月三十一日 2022 | | 九月三十日 2022 | | | | | | 十二月三十一日 2021 | | | | 九月三十日 2021 |
総資産 | | $ | 7.8 | | | $ | 7.3 | | | | | | | $ | 8.8 | | | | | $ | 8.1 | |
2022年12月31日までの四半期は2021年12月31日現在の四半期と比較して
純収入は2.07億ドルで12%低下し、税引き前収入は8000万ドルで25%低下した。
資産管理および関連行政費用が3,000万ドル減少したか,あるいは13%減少したのは,主に自由に支配可能でない資産ベース項目とAMS管理の金融資産の期初残高の低下と,Raymond James Investment Management管理の平均金融資産の減少であり,いずれの場合も資産価値の市場駆動切り下げであった。株式市場の切り上げと本四半期の純流入により、2022年12月31日現在管理されている金融資産と非自由可処分資産項目の資産は、2022年9月30日に比べて増加しており、これは、私たちの大部分の資産管理と関連行政費用が本四半期初めの残高に基づいて課金されているため、2023年度第2四半期に積極的な影響を与えると予想される。
給与支出は2%増の100万ドル増加した。非補償支出が300万ドル減少したか、または4%減少したのは、主に二次コンサルティングプロジェクトで管理されている資産の期初残高の減少により投資二次コンサルティング費用が低下したためである。
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
経営陣の議論と分析
経営の成果--銀行
我々の銀行部門業務の概要およびわが銀行部門の業務結果に影響を与える重要な要因の記述については、2022年10-K表“プロジェクト1-業務”および“プロジェクト7--経営陣の財務状況と運営結果の議論と分析”で提供されている情報を参照されたい。私どもの銀行部門の業績にはTriState Capital Bankの2022年6月1日買収以来の業績が含まれています。
経営実績
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 12月31日までの3ヶ月間 | | |
百万ドル | | 2022 | | 2021 | | 変更率 | | | | | | |
収入: | | | | | | | | | | | | |
利子収入 | | $ | 676 | | | $ | 187 | | | 261 | % | | | | | | |
利子支出 | | (185) | | | (10) | | | 1,750 | % | | | | | | |
純利子収入 | | 491 | | | 177 | | | 177 | % | | | | | | |
他のすべての | | 17 | | | 6 | | | 183 | % | | | | | | |
純収入 | | 508 | | | 183 | | | 178 | % | | | | | | |
非利息支出: | | | | | | | | | | | | |
報酬と福祉 | | 40 | | | 13 | | | 208 | % | | | | | | |
非補償費用: | | | | | | | | | | | | |
信用損失銀行融資準備/(収益) | | 14 | | | (11) | | | NM | | | | | | |
RJBDPが損科に支払う費用 | | 268 | | | 50 | | | 436 | % | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
他のすべての | | 50 | | | 29 | | | 72 | % | | | | | | |
非補償費用総額 | | 332 | | | 68 | | | 388 | % | | | | | | |
非利子支出総額 | | 372 | | | 81 | | | 359 | % | | | | | | |
税引き前収入 | | $ | 136 | | | $ | 102 | | | 33 | % | | | | | | |
2022年12月31日までの四半期は2021年12月31日現在の四半期と比較して
5.08億ドルの純収入は178%増加し、1.36億ドルの税引き前収入は33%増加した。
純利息収入が3.14億ドル増加し177%に増加したのは,主にレイモンド·ジェームズ銀行の短期金利上昇と平均利息資産の増加と,2022年6月1日のTriState Capital Bank買収による純利息収入の増加によるものである。Raymond James Bankの平均利子資産の増加は,主に平均会社ローンおよび損科顧客の証券ローンや住宅ローンの増加,および平均売却可能証券の増加によるものである。純利差は前年同期の1.92%から3.36%に上昇した。2023年度第2四半期の銀行部門の純利息収入は、本年度第1四半期と2023年2月にFRBが実施した短期利上げから利益を得ることが予想される。私たちの大部分の利息を稼いだ資産が市場金利の変化に敏感であることから、私たちの純利息収入も発生する可能性のある任意の短期金利のさらなる上昇に有利な影響を受けることが予想される。
本四半期の信用損失の銀行ローン準備金は1,400万ドルであったが、前年同期の信用損失準備金は1,100万ドルであった。現在の四半期の支出は主にマクロ経済の先行き疲弊の影響を反映し、主に住宅担保ローン組合への影響、及び本四半期のローン成長への影響である。前の年四半期の収益は主にC&I銀行融資組合の信用品質の改善、及び当時の著者らのCECLモデルのマクロ経済投入の改善によるものであり、これは大多数の融資組合せに積極的な影響を与えたが、一部は融資成長に関連する信用損失準備金によって相殺された。
給与支出が2700万ドル増加し,208%増加したのは,主にTriState Capital Bankの増量支出によるものである。
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
経営陣の議論と分析
非補償支出は、信用損失を含まない銀行融資準備金/(福祉)、2.39億ドル、または303%増加し、主に損科に支払われるRJBDP費用の増加とTriState Capital Bankの増分支出によるものである。損課のRJBDP費用が2.18億ドル、または436%増加したのは、損課が当該等の預金残高に提供する行政サービスが銀行支部の市場ベースサービス料を増加させ、RJBDPの一部としてわが銀行支店に掃入した顧客現金残高が増加したためである。“経営陣の議論と分析--経営成果である個人顧客グループ”が述べたように、私たちの銀行部門は、私たちの顧客預金に関連する行政サービスを提供することによってサービス料支出を生成し、私たちのPCG部門では収入として反映され、これらのサービスはRJBDPの一部として私たちの銀行部門に一掃される。これらのサービス料の性質は可変であり、その計画における顧客の現金残高および短期金利レベルおよび顧客に支払うRJBDP残高の利息に応じて変動する。RJBDP計画における第三者銀行の収益率の上昇に伴い、銀行部分のRJBDP預金に対する金利も増加し、このような預金の市場金利を反映しているからだ。これらの銀行支部費用と損科分部が稼いだ収入は合併で除外された
行動の結果-その他
この部分には、私たちの私募株式投資、ある会社の現金残高の利息収入、買収活動で生じるいくつかのコスト、および他の部門に割り当てられていないRJFのある会社の間接コストが含まれており、私たちの公共債務の利息コストを含む。我々の他の部門の業務の概要については、2022年10-K表“プロジェクト1-業務”および“プロジェクト7-経営陣の財務状況と運営結果の検討と分析”で提供されている情報を参照されたい。
経営実績
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 12月31日までの3ヶ月間 | | |
百万ドル | | 2022 | | 2021 | | 変更率 | | | | | | |
収入: | | | | | | | | | | | | |
利子収入 | | $ | 30 | | | $ | 1 | | | 2,900 | % | | | | | | |
私募株式投資の純収益 | | 2 | | | 5 | | | (60) | % | | | | | | |
他のすべての | | 1 | | | 2 | | | (50) | % | | | | | | |
総収入 | | 33 | | | 8 | | | 313 | % | | | | | | |
利子支出 | | (24) | | | (23) | | | 4 | % | | | | | | |
純収入 | | 9 | | | (15) | | | NM | | | | | | |
非利息支出: | | | | | | | | | | | | |
報酬その他 | | 23 | | | 32 | | | (28) | % | | | | | | |
保険決済を受けました | | (32) | | | — | | | NM | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
非利子支出総額 | | (9) | | | 32 | | | NM | | | | | | |
税引前収益/(損失) | | $ | 18 | | | $ | (47) | | | NM | | | | | | |
2022年12月31日までの四半期は2021年12月31日現在の四半期と比較して
税引き前収益は1800万ドルだったが、前年同期の税引き前損失は4700万ドルだった。
純収入が2400万ドル増加したのは、主にわが社の現金残高に適用される高い短期金利が利息収入を増加させたためだ
非利息支出が4100万ドル減少したのは,主に本四半期に以前解決された訴訟事項に関する3200万ドルの保険和解を受けたためであり,これは他の費用の相殺,次いで賠償や他の費用の減少に反映されている。
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
経営陣の議論と分析
財務状況分析表
当社の簡明総合財務状況表の資産には、主に現金及び現金等価物、規制目的のために分離された資産及び制限された現金(主に顧客の利益のために分離されている)、銀行ローンを含む売掛金、取引目的又は投資として保有する金融商品、営業権及び識別可能な無形資産、その他の資産が含まれる。私たちは流動資産の大部分を持っていて、私たちの業務融資に柔軟性を提供している。
2022年12月31日現在の総資産は770.5億ドルで、2022年9月30日現在の総資産より39億ドル少ないか、5%少ない。規制目的で隔離された資産と制限された現金が33.7億ドル減少したのは、主に顧客の現金残高の減少によるものであり、これにより、我々CIPに保有する顧客の現金が減少し、隔離資産も減少した。2022年9月30日と比較して、担保契約、その他の売掛金、仲買顧客の売掛金も低下した。銀行ローンの純額は8.27億元増加し、これらの減少幅を部分的に相殺したのは、主に会社の住宅ローンや住宅ローンが増加したが、証券ローンの減少は部分的な相殺が増加した影響によるものだ。
2022年12月31日現在、672億2千万ドルの総負債は、2022年9月30日現在の総負債より43億ドル少ないか、6%少ない。仲買業務の顧客支払いは37.2億ドル減少し、上記2022年12月31日現在の顧客現金残高の減少に関係している。前年のボーナス支払いが減少し、担保融資が2.72億ドル減少したことが原因で、給与、手数料、福祉が5.06億ドル減少した。これらの減幅は銀行預金が6.22億元増加したことで部分的に相殺された。
流動資金と資本資源
流動性と資本は私たちの業務に必須的だ。私たちの流動性管理活動の主な目標は、様々な経済や市場環境で十分な資金が業務を展開することを確保することです。我々は、我々の業務戦略の実行を支援するための資本レベルの管理を求め、当社の子会社に財務力を提供し、資本市場への継続的な機会を維持しながら、我々の規制資本要求と保守的な内部管理目標を満たす。
流動資金と資本資源は主に私たちの業務運営と融資活動を通じて提供される。融資活動には、銀行借款、担保融資手配、または我々の“汎用”棚登録声明の下での追加融資活動を含むことができる。私たちの既存資産の大部分は流動資産であり、運営によって生成された資金と約束と未承諾融資メカニズムが提供した資金に加えて、短期的には現在の活動レベルで運営を継続するために十分な資金を提供していると信じている。また、私たちの強力な財務状況と金融市場から資金を得る能力によって、私たちは長期的な現金需要を満たし続けることができると信じています。
流動性と資本管理
上級管理職は私たちの流動性と資本管理の枠組みを構築した。我々の流動性·資本管理枠組みは、RJF資産·負債委員会によって監督され、同委員会は、我々の流動性リスク·金利リスクを管理し、企業の投資を監視する戦略·政策の策定·実行を担当する高度管理委員会である。流動性管理枠組みには、上級管理職による短期·長期キャッシュフロー予測の審査、資本支出の審査、代替融資源のモニタリング、および我々の重要子会社の流動性の日常モニタリングが含まれる。我々は,我々の業務部門に資源を割り当てることにし,他の要因に加えて,予想される収益力,キャッシュフロー,リスク,将来の流動性需要を考慮することにした。私たちの財務部門は、私たちの業務活動が私たちの財務状況と流動性に与える影響の評価、監視、制御に協力し、様々な貸手との関係を維持しています。私たちの流動性管理フレームワークの目標は、持続的で十分な流動性を確保しながら、私たちの業務戦略の成功を支援することです
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
経営陣の議論と分析
我々の資本計画及び資本リスク管理プロセスは、資本計画委員会(“CPC”)によって管理されており、我々の資本計画を監督し、我々の戦略計画及びリスク管理プロセスが資本計画プロセスに溶け込むことを確保する高度な管理委員会である。CPCは少なくとも四半期ごとに会議を開催し、会社の資本に関連する重要な指標、例えば債務構造と資本比率を審査する;資本の潜在リスクと新しいリスクを分析する;私たちは毎年1回の全会社資本圧力テストを監督する;そして配当の発表、証券の買い戻しと資本調達などの資本行動を取締役会に提案する。不慮の損失を吸収するのに十分な資本があることを確保するために、会社は資本リスク選好声明と規制の最低要求を超える許容度を遵守し、これらの声明と許容度はCPCによって制定され、取締役会によって承認された。私たちは企業範囲の資本圧力テストを行い、私たちが圧力シナリオを含む様々な状況で私たちの既定の許容度を守るために十分な資本を維持することを確保する
資本構造
普通株権益(即ち普通株、追加投入資本と留保収益)は著者らの資本構造の主要な構成部分である。普通株式資本は、持続的な基礎の上で損失を吸収し、圧力時期に資源を保護することを可能にし、配当金および他の資本行動の額と時間に関する裁量権を提供してくれるからである。著者らの普通株式権益に関する情報は簡明総合財務状況表、簡明総合株主権益変動表と本10-Q表に付記16に含まれている。
銀行持株会社として私たちに適用される規制資本ルールによると、最低レバレッジ率(一次資本を調整された平均資産で割ると定義される)と、一級資本、CET 1、総資本とリスク重み付け資産との最低比率を維持しなければならない。これらの資本比率は監督管理資本規則によって計算された私たちの資産、負債といくつかの表外項目の数量化測定を含み、監督管理機関の構成要素、リスク重みとその他の要素に対する定性判断を受けた。私たちは規制要件と内部資本政策のコンプライアンスを評価するためにこの比率を計算した。配当や普通株の買い戻し、配当金の支払いなど、特定の資本行動をとる能力を維持するためには、リスクに基づく最低資本要求よりも高い資本保護緩衝を持たなければならない。我々の規制資本及び関連資本比率のさらなる資料については、付記20を参照されたい。
次の表に上記規制資本比率を計算するためのRJF規制資本の構成要素を示す。
| | | | | | | | | | | | | | |
百万ドル | | 2022年12月31日 | | 2022年9月30日 |
普通株一級資本/一級資本 | | | | |
普通株式及び関連追加実収資本 | | $ | 2,977 | | | $ | 2,989 | |
利益を残す | | 9,254 | | | 8,843 | |
在庫株 | | (1,604) | | | (1,512) | |
その他の総合損失を累計する | | (891) | | | (982) | |
減算:営業権と無形資産の確認、関連繰延税金負債の控除 | | (1,809) | | | (1,805) | |
その他の調整 | | 801 | | | 847 | |
普通株一級資本 | | 8,728 | | | 8,380 | |
追加の一級資本(優先株資本は120ドル、他の項目を差し引いた純額は4ドル) | | 116 | | | 100 | |
一級資本 | | 8,844 | | | 8,480 | |
二級資本 | | | | |
2級資本ツールに関連する黒字を加える | | 100 | | | 100 | |
条件に合致した信用損失準備金 | | 463 | | | 451 | |
二級資本 | | 563 | | | 551 | |
総資本 | | $ | 9,407 | | | $ | 9,031 | |
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経営陣の議論と分析
次の表はリスク開放タイプ別にRJFのリスク加重資産を示し、上記の監督資本比率を計算するために用いられる
| | | | | | | | | | | | | | |
百万ドル | | 2022年12月31日 | | 2022年9月30日 |
貸借対照表内資産: | | | | |
企業リスクが口を開く | | $ | 20,549 | | | $ | 20,147 | |
主権と政府が支持する実体へのリスクを開放する(1) | | 1,977 | | | 2,002 | |
預金機関·外国銀行·信用社のリスクを口にする | | 2,389 | | | 3,003 | |
公共部門の実体に対するリスクを開放する | | 749 | | | 696 | |
住宅ローンのリスクが大きい | | 3,948 | | | 3,732 | |
法定複数戸担保融資リスク開放 | | 70 | | | 71 | |
高波動性商業不動産リスク開放 | | 119 | | | 128 | |
期限を過ぎたローン | | 87 | | | 110 | |
株式リスクが開放される | | 514 | | | 445 | |
証券化リスクの開放 | | 150 | | | 129 | |
その他の資産 | | 7,125 | | | 7,325 | |
表外: | | | | |
予備信用状 | | 65 | | | 62 | |
原始期限1年以下の引受金 | | 85 | | | 98 | |
原始期限が1年を超える約束 | | 2,547 | | | 2,437 | |
場外デリバティブ | | 234 | | | 305 | |
| | | | |
その他表外項目 | | 221 | | | 423 | |
市場リスク加重資産 | | 2,799 | | | 3,063 | |
標準化リスク加重資産総額 | | $ | 43,628 | | | $ | 44,176 | |
(1)RJFのリスク開放は主にアメリカ政府とその機関に向けられている。
キャッシュフロー
2022年12月31日現在、現金および現金等価物(規制目的で分離された金額および制限された現金は含まれていない)は61億8千万ドルで、2022年9月30日とほぼ横ばいである。これは、本四半期の銀行ローンへの投資、前年ボーナスの支払い、いくつかのFHLB借金の返済および普通株買い戻しの純収益が正の影響、売掛金の低下、RJBDPによるわが銀行部門への送金による顧客の現金増加による銀行預金増加によって相殺されるためである。
流動資金源
我々の2022年12月31日の現金および現金等価物の総額のうち、約20.1億ドルは、RJ&Aに貸した現金を含む親会社が保有している現金を含む。RJFは2022年12月31日現在、RJ&Aに13.6億ドルを貸しており(この金額は次の表のRJ&A現金残高に含まれている)、RJ&AはRJFを表し、現金および現金等価物の形で投資するか、またはその正常な業務活動で他の展開を行っている
次の表に私たちが持っている現金と現金等価物を示します。
| | | | | | | | |
百万ドル | | 2022年12月31日 |
RJF | | $ | 672 | |
RJ&A | | 2,076 | |
三州資本銀行 | | 975 | |
レイモンド·ジェームズ銀行 | | 783 | |
Raymond James Ltd(“RJ Ltd.”) | | 690 | |
レイモンド·ジェームズ資本サービス会社は | | 226 | |
レイモンド·ジェームズ金融サービス会社は | | 137 | |
かすグループ有限公司 | | 122 | |
新ハンプシャー·レイモンド·ジェームズ信託会社 | | 93 | |
レイモンド·ジェームズ投資管理会社 | | 89 | |
その他の付属会社 | | 314 | |
現金と現金等価物の合計 | | $ | 6,177 | |
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経営陣の議論と分析
RJFのRJFのRaymond James BankとTriState Capital Bankの預金口座総額は2022年12月31日までに2.72億ドルとなった。この総額のうち制限されずに必要に応じて提供される部分は,2022年12月31日現在で2.32億ドルであり,RJF現金残高に反映されており,上表のRaymond James Bankの現金残高には含まれていない.
2022年12月31日現在、我々の非米国子会社(RJ Ltd.を含む)の大部分の現金と現金等価物残高は監督管理要求を満たすために保有しており、親会社に使用することはできない。
上記の現金残高に加えて、親会社は以下の節で述べるように、子会社から様々な他の潜在的な現金源を得ることができる。
子会社から得た流動資金
RJFの流動資金は主にRJ&AとRaymond James Bankから来ている。
我々のいくつかのブローカー-取引業者子会社は1934年の“証券取引法”の下で純資本規則(規則15 c 3-1)を統一する要求を受けている。金融業規制局(FINRA)のメンバー会社として、RJ&AはFINRAの資本金要求を守らなければならず、これらの要求は基本的にルール15 c 3-1と同じである。ルール15 c 3-1は“代替純資本要求”を規定しており、これはRJ&Aが選択したものである。法規は最低純資本が150万ドルまたは顧客残高による総借方項目の2%に等しいことを要求し、両者の中の大きい者である。また、RJ&Aは融資手配中の契約を承諾し、その純資本が総借方項目の少なくとも10%を占めることを要求した。RJ&Aは2022年12月31日現在、最低規制要求、その融資手配における純資本に関する契約およびその内部目標純資本許容度を大幅に上回っている。FINRAは、メンバー会社が特定のハードル以下に低下した場合、または最低純資本要件を満たしていない場合、RJ&A制限配当金をもたらす可能性があり、そうでなければ、RJFに送金するなど、株式資本の抽出を制限するなどの制限を適用することができる。RJ&AがRJFに提供する流動資金の額を決定する際には、規制要求、融資契約、いくつかの内部許容差を評価します。
レイモンド·ジェームズ銀行は、事前に監督管理機関の許可を得ることなく、RJFに配当金を支払うことができ、配当金が現在の例年と前の2つの例年の留保純収入の合計を超えない限り、その目標監督資本比率を維持することができる。配当金は貸借対照表の増加を支援するために必要な資本によって制限される可能性がある。
他の子会社から流動資金を得ることができるが、利用可能な金額は上述したほど大きくない可能性があり、場合によっては規制要件の制約を受ける可能性がある。
借款と融資手配
約束された融資手配
私たちの借入能力は私たちの各種ローン協定における条件の遵守状況に依存し、担保のある借入金であれば、担保資格要求に依存します。私たちが約束した融資計画には、主に三方買い戻し協定(すなわち、買い戻しプロトコルによって売却された証券)と、私たちの5億ドルの循環信用手配協定(“信用手配”)について、無担保信用限度額が含まれている。三者買い戻し協議に関する担保の要求時価は融資額の105%から125%まで様々である。
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経営陣の議論と分析
次の表は、サードパーティ融資者と達成した最も重要な約束融資スケジュールを示しており、私たちは通常、RJ&Aが保有する固定収益取引ツールの一部に資金を提供し、それに関連する未返済残高を利用しています。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2022年12月31日 |
百万ドル | | RJ&A | | | | RJF | | 合計する | | 総数を手配する |
融資手配: | | | | | | | | | | |
安全を約束する | | $ | 100 | | | | | $ | — | | | $ | 100 | | | 1 | |
無担保を承諾する | | 200 | | | | | 300 | | | 500 | | | 1 | |
約束された融資総額 | | $ | 300 | | | | | $ | 300 | | | $ | 600 | | | 2 | |
| | | | | | | | | | |
未返済借入金額: | | | | | | | | | | |
安全を約束する | | $ | — | | | | | $ | — | | | $ | — | | | |
無担保を承諾する | | — | | | | | — | | | — | | | |
未返済借款総額 | | $ | — | | | | | $ | — | | | $ | — | | | |
私たちが上の表で約束した無担保融資手配は私たちの信用手配を代表して、この手配は最高借金金額が5億ドルであり、その中でRJFの再融資限度額は3億ドルである。RJ&Aは信用手配により最大5億ドルを借り入れることができ、具体的にはRJFの未返済借入金額に依存する。私たちが約束した無担保融資スケジュールの詳細については、2022年Form 10-K連結財務諸表付記16における信用スケジュールの議論を参照されたい。
未承諾融資手配
我々の未承諾融資には、担保信用限度額、担保二国間または三者買い戻し合意、または無担保信用限度額の形態がある。第三者貸主との私たちの配置は、通常、RJ&Aが保有する固定収益証券の一部に融資を提供するか、または現金管理目的で使用される。私たちの未承諾担保融資スケジュールは、通常、借入金金額を超える担保を提供することを要求し、通常、RJ&Aが所有する証券または逆買い戻し協定に従って受け取った担保としての証券(すなわち、転売プロトコルに従って購入された証券)を担保とする。2022年12月31日現在、合計12個の未承諾融資手配(8つの未承諾担保と4つの未承諾無担保)のうち、1つの未承諾担保借款手配の下で未返済借金がある。しかし、貸主は約束されていない信用計画に従って私たちに貸し出す契約義務がない。
以下の表は、RJ&Aに買い戻しプロトコルの形で存在し、私たちの簡明な総合財務諸表に含まれる“担保融資”に含まれる融資手配を承諾していない借入金を紹介します。
| | | | | | | | | | | | | | |
百万ドル | | | | | | | | 2022年12月31日 |
未返済借入金額: | | | | | | | | |
未承諾の安全措置 | | | | | | | | $ | 150 | |
無保証を約束しなかった | | | | | | | | — | |
未返済借款総額 | | | | | | | | $ | 150 | |
以下の表では、最近5四半期の平均1日未返済残高、同四半期の最高月末未返済残高、および買い戻し協議と逆買い戻しプロトコルの期末残高を示す。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 買い戻し取引 | | 逆買い戻し取引 |
今四半期まで: (百万ドル) | | 1日平均 バランスをとる 卓越した | | 最大月末 未決済残高 今季中に | | 期末 バランスをとる 卓越した | | 1日平均 バランスをとる 卓越した | | 最大月末 未決済残高 今季中に | | 期末 バランスをとる 卓越した |
2022年12月31日 | | $ | 245 | | | $ | 257 | | | $ | 150 | | | $ | 288 | | | $ | 306 | | | $ | 156 | |
2022年9月30日 | | $ | 196 | | | $ | 294 | | | $ | 294 | | | $ | 249 | | | $ | 367 | | | $ | 367 | |
June 30, 2022 | | $ | 203 | | | $ | 276 | | | $ | 100 | | | $ | 238 | | | $ | 300 | | | $ | 168 | |
March 31, 2022 | | $ | 271 | | | $ | 334 | | | $ | 140 | | | $ | 211 | | | $ | 304 | | | $ | 221 | |
2021年12月31日 | | $ | 247 | | | $ | 258 | | | $ | 203 | | | $ | 306 | | | $ | 305 | | | $ | 204 | |
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経営陣の議論と分析
その他の借入金と担保融資
2022年12月31日現在、変動金利と固定金利前払いを含む10.5億ドルのFHLB借金が返済されていない。我々FHLB借入金の満期日と金利のより多くの情報については、本表格10-Q簡明総合財務諸表付記13を参照されたい。私たちの変動金利立て替え金利は一般に保証された隔夜融資金利(SOFR)に基づいています。金利スワップを使用して、変動金利に制約された残高を固定金利に変換する方法で、私たちの変動金利FHLBプリペイドに関連する金利上昇のリスクを管理します。2022年12月31日まで、私たちは83.6億ドルの銀行ローンを質抵当して、FHLBを差し引いてこれらの借金を返済する保証として、質抵当によって、私たちはまだ51.7億ドルの即時信用が利用可能です。2022年12月31日まで、追加担保の提供を約束した場合、私たちはいくつかのFHLBメンバー銀行から追加の信用を得た。銀行ローン、連邦住宅ローン管理局における純質抵当、これらの借金の追加情報については、本表格10-Q簡明総合財務諸表付記6と13を参照されたい
我々の固定収益取引の一部は、そのような取引を支援するために融資を提供する第三者清算組織によって清算および実行される。融資額は,融資の取引在庫量および決済組織に保有する任意の預金に基づいて計算される。この融資手配下の未返済金額は、我々の取引在庫の一部を担保とし、市場金利に基づいて利息を計算しなければならない。2022年12月31日現在、返済されていない借金がありますが、この手配により、決済組織には契約義務がありません。
私たちはFRBの割引窓口計画に参加する資格がある;しかし、私たちはFRBからの借金が主要な資金源だとは思わない。本計画で提供した信用は定期審査を受けなければならず、FRBが適宜終了或いは減少し、そしてある質権のC&Iローンを保証することができる。銀行ローンの追加資料については、本表格10-Q簡明総合財務諸表付記6を参照してください
TriState Capitalの買収の一部として,TriState Capitalの二次手形は2030年に満期となり,元金総額は9800万ドルと仮定した。これらの借金の詳細については、本グリッド10-Q簡明連結財務諸表付記13および2022グリッド10-K付記16を参照してください
私たちはブローカーと他の金融機関との間の仲介者として機能し、1つのブローカーから証券を借り入れ、他のブローカーに貸すことができる。許可された場合には、顧客又は会社が所有する証券を経営業者及び他の金融機関にも貸与する。我々はこれらのタイプの取引をそれぞれ担保協定と融資と見なし、2022年12月31日現在、未返済残高は4400万ドルであり、当表の10-Q簡明総合財務状況表の“担保融資”に含まれる融資証券と関係がある。当社の担保プロトコルおよび融資の詳細については、本Form 10-Q簡明合併財務諸表付記6および2022 Form 10-K付記2を参照してください。
支払優先手形
2022年12月31日、私たちの未償還優先手形の総額は20.4億ドルで、その中には2030年満期の5億ドル額面4.65%優先手形、2046年満期の8億ドル4.95%優先手形、2051年満期の7.5億ドル3.75%優先手形を含む未付加価値割増または割引および債務発行コストは含まれていない。優先支払手形のその他の情報については、2022年Form 10-K連結財務諸表付記17を参照されたい。
信用格付け
最新報告によると、我々の発行者、優先長期債務、および優先株信用格付けは次の表に詳細に記載されている
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 信用格付け |
格付け機関 | | 恵誉格付け会社 | | ムーディ | | スタンダード&プアーズの格付けサービス |
発行者と優先長期債務 | | A- | | A3 | | BBB+ |
優先株 | | BB+ | | Baa 3(Hyb) | | 未格付け |
展望 | | 安定している | | 安定している | | 正性 |
著者らの現在の信用格付けは複数の要素に依存し、業界動態、経営と経済環境、経営業績、経営利益率、利益傾向と変動性、貸借対照表構造、流動資金と流動資金を含む
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経営陣の議論と分析
管理、資本構造、全面的なリスク管理、業務多元化と市場シェア、及び私たちが経営する市場における競争地位。このような要素のいずれかの悪化は私たちの信用評価に影響を及ぼす可能性がある。もし私たちが追加的な資金調達を受けたら、どんな格付け引き下げも私たちの費用を増加させるかもしれない。
もし私たちの信用格付けが公開債券発行前に引き下げられたら、私たちは債券保有者により高い金利を提供しなければならない可能性が高い。格付けが投資レベル以下に引き下げられると、公開発行された債券を有利だと思う条項に沿って行うことが困難になる可能性がある。格付けが投資レベル以下に低下した場合、いくつかの派生ツール契約の終了を招く可能性があり、派生ツールの取引相手は、即時支払いを要求するか、または私たちの派生ツールに即時および持続的な隔夜担保を要求することができる。信用格付けの引き下げは私たちの名声を損なう可能性があり、ある取引相手が私たちとの業務往来を制限し、アナリストの否定的なコメントを招き、投資家および/または顧客が私たちの見方にマイナスの影響を与え、私たちの株価を下落させる可能性がある。私たちのどんな借金手配にも私たちの信用格付けに関連する違約条件や違約事件は含まれていません。しかし、信用格付けの引き下げは、会社が信用手配においてより高い融資費用を発生させることになり、また、その限度額のいずれかの未返済借金に適用されるより高い金利をトリガすることになる。逆に、RJFの現在の信用格付けの改善は、融資費およびその限度額の任意の借金に適用される金利に有利な影響を与える可能性がある。
流動性の他の源と用途
私たちはいくつかの不合格の繰延補償計画や他の従業員福祉計画に資金を提供するための生命保険証書を持っています。私たちのいくつかの非限定繰延給与計画と他の従業員福祉計画は従業員志向であり、他の計画は会社志向である。これらの計画に資金を提供する会社が所有する生命保険証書のうち、いくつかの保険証書は会社の流動性の源として使用することができる。2022年12月31日現在,いつでも借金できる保険証書の現金払い戻し額は8.11億ドルであり,そのうち5.13億ドルは従業員指導計画に関係しており,2.98億ドルは会社指導計画に関係しており,2022年12月31日の総金額の90%,すなわち7.3億ドルを制限なく借り入れることができる。このような任意の借入金を実現するためには,対象投資が通貨市場投資に変換されるため,従業員ガイド計画に関する市場リスクを負う必要がある。2022年12月31日現在、これらの保険証書に対する未返済借金は何もない。
2021年5月12日、私たちは、必要または適切だと思うときに債務、株式、および他の資本ツールを発行することができる“汎用”棚登録声明を米国証券取引委員会に提出した。いくつかの条件を満たす場合、本登録声明は2024年5月12日まで有効である
私たちが行っている業務の一部として、将来の現金支払いが必要かもしれない契約手配も締結しています。預金、レンタル義務、ソフトウェアや各種サービスなどの他の契約手配も含まれています。私たちの賃貸責任及び預金の資料については、本表格10-Q簡明総合財務諸表付記11及び付記12を参照してください。私たちは未来の支払い時間を合理的に予測できない信用を提供するために、投資約束、融資約束、そして他の約束をした。さらなる資料については、本表格10-Q簡明総合財務諸表付記15を参照されたい。
監督管理
2022年10-K表“第1項--業務--規制”における私たちの運営に置かれている規制環境およびいくつかの規制が私たちの運営に与える影響についての議論を参照してください。
RJFとその多くの子会社は異なる規制資本要求の制約を受けている。2022年12月31日現在、規制されている国内·国際子会社の純資本が最低要求を超えている。また,2022年12月31日現在,RJF,Raymond James Bank,TriState Capital Bankは“資本充足”に分類されている。いくつかのリスクに基づく資本レベルや他の規制資本レベルを維持することは、様々な資本分配決定に影響を与え、私たちの1つまたは複数の業務に影響を与える可能性がある。しかし、RJFとその規制を受けている子会社の現在の資本状況により、これらの資本要求は将来の業務活動に悪影響を与えないと予想される。監督管理資本要求の更なる資料については、本表格10-Q簡明総合財務諸表付記20を参照されたい。
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経営陣の議論と分析
肝心な会計見積もり
簡明総合財務諸表は公認会計原則に基づいて作成されており、これは報告期間内に報告された資産と負債額及び報告の収入と費用に影響を与えるために、いくつかの推定と仮定を行うことを要求する。経営陣は、このような推定および仮定の適切性を確保し、異なる時期に一貫して適用されることを保証するための詳細な政策および制御プログラムを策定した。私たちの重要な会計政策の説明については、2022年10-K表合併財務諸表付記2を参照してください。
これらの性質のため、推定は、既存の情報に基づく判断に関連する。実際の結果または金額は推定数とは異なる可能性があり、このような差は、連結財務諸表に大きな影響を与える可能性がある。したがって、これらの重要な会計見積もりを知ることは、私たちの報告書の運営結果と財務状況を理解するために非常に重要である。我々の会計見積りと仮定では,以下の各節で述べる見積りと仮定は,高度な判断と複雑さに関連していると考えられる.
損失準備金
法律と規制事項損失準備金
法律や規制事項に関する記録された負債額は、重大な経営陣の判断の影響を受ける。このような課税項目の構築に関する重大な見積もりと判断の説明については、2022年Form 10-K連結財務諸表付記2の“または負債あり”部分を参照されたい。また、2022年12月31日現在の法律及び規制事項又は事項に関する情報は、本表格10-Q簡明合併財務諸表付記15を参照されたい。
信用損失準備
我々は、金融資産のライフサイクル内に予想される信用損失に基づいて信用損失を推定するために、銀行融資を含む我々のいくつかの金融資産を評価する。私たちの金融資産の残存寿命は契約条項や期待早期返済などを考慮して決定されます。私たちは様々な方法を用いて信用損失準備を推定し、私たちの方法は金融資産タイプと各金融資産タイプのリスク特徴によって異なる。私たちの見積もりは、私たちの金融資産、関連する信用リスクの特徴、および金融資産の全体的な経済と環境状況に影響する持続的な評価に基づいています。著者らは信用損失準備を確定する過程はいくつかの定量と定性要素の複雑な分析を含み、いくつかの本質的に不確定な事項のため、重大な管理判断を行う必要がある。このような不確実性は私たちの信用損失の準備に変動をもたらす可能性がある。しかも、信用損失準備金は実際の損失を補うのに十分ではないかもしれない。この場合、私たちが準備したいかなる損失を超えても、私たちの純収入の減少と規制資本レベルの低下を招くだろう
著者らは一般的に信用リスクモデルを用いて銀行ローンの信用損失を推定し、このモデルは内部と外部源からの過去の事件、現在の状況、及び合理的かつサポート可能な経済予測に関する利用可能な情報を含む。様々な経済予測エピソードの合理性をテストした後,モデルごとに選択された単一の予測エピソードを用いて各モデルを実行する.我々の予測は、米国の国内総生産、株式市場指数、失業率、商業不動産、住宅価格指数を含むが、これらに限定されないマクロ経済指標に関する仮定を取り入れている。
銀行融資組合の信用損失推定のマクロ経済予測に対する敏感性を証明するために、著者らは2022年12月31日までの信用損失準備の基本状況経済シナリオを推定するモデル化推定に用い、2022年12月31日までの信用損失支出の品質部分の相殺影響は考慮していないが、我々の下りシナリオと上りシナリオでの推定と比較した。2022年12月31日現在、使用下振れ状況は、我々の銀行ローン信用損失準備金の一部を約1億7千万ドル増加させ、プラスの使用状況は、2022年12月31日の銀行ローン信用損失準備金の数を約3500万ドル減少させるだろう。これらの仮定結果は,我々の手当推定のモデル化部分のマクロ経済予測シナリオに対する相対的な感受性を反映しているが,このような環境下での品質調整が信用損失準備金に与える可能性のある潜在的な影響は考慮されていない。定性的調整は、別の経済シナリオ仮定計算を用いたモデル化損失推定数を増加または減少させることができる。また、このような敏感性計算は必ずしも関連準備金の未来の変化の性質と程度を反映するとは限らず、原因は:(1)管理層の未来の経済傾向と情景との関係の予測は実際の状況と異なる可能性がある;(2)管理層は適切な時に信用損失準備金の定性部分を通じてシミュレーション結果に対して主観的措置を適用する。♪the the the
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経営陣の議論と分析
この仮定の感受性解析に用いる下りシナリオは適度な衰退と仮定している.マクロ経済状況の悪化の程度がこのような下振れ状況の仮定を超えていれば、本分析で推定した信用損失をはるかに超える損失が生じる可能性がある
信用損失推定準備に用いる方法と仮定に関する情報は、2022年Form 10-K連結財務諸表付記2を参照されたい。2022年12月31日現在の銀行ローンに関する信用損失準備の情報については、本表格10-Q簡明総合財務諸表付記7を参照されたい。
最近の会計発展
2022年3月、財務会計基準委員会は、問題債務再編と融資売掛金の開示に関する新たな指導意見(ASU 2022-02)を発表し、金融商品信用損失計測に関する指導意見(ASU 2016-13)を改訂した。修正案は、債権者問題債務再編に対する会計指導を廃止したが、債権者が借り手が財務困難に遭遇した場合には、特定の融資再融資や再編の開示を強化し、融資売掛金源年度の当期総償却の開示を要求する。この新しいガイドラインは、2023年10月1日に開始される本年度に施行され、予想に基づいて適用される。許可されたが、私たちは事前に採用するつもりはない。この新しいガイドラインを採用することは、私たちの財務状況や経営結果に実質的な影響を与えないと予想される
リスク管理
危険は私たちの業務と活動固有の一部だ。リスク管理は私たちの財政的に健全で収益性に必須的だ。我々のリスク管理プロセスは多面的であり,コミュニケーション,判断,金融商品,市場の知識が必要である。企業全体のリスクを評価·検討するための本格的な企業リスク管理(“ERM”)計画を持っている。我々の管理層は機関のリスク管理過程において積極的な役割を果たしており、これには具体的な行政と業務機能の識別、評価、監視と制御に参与する必要がある。
私たちの業務活動に関連する主なリスクは、市場、信用、流動性、運営、モデル、コンプライアンスです。
統治する
我々の取締役会は、その監査·リスク委員会を含め、会社の管理·リスク緩和を監督し、会社全体の道徳的行動やリスク管理を奨励する文化を強化する。上級管理職は3つのリスク管理路線といくつかの上級管理委員会を通じてこの文化を交流·強化している。私たちのリスク管理の第一線には私たちのすべての業務が含まれていて、それは自分のリスクを持っていて、日常活動で発生するリスクを識別、緩和、アップグレードする責任があります。リスク管理の第2の線は、コンプライアンスとリスク管理を含み、顧客向けの業務および他の第一線の機能に向けてリスクの識別、評価、緩和の提案を提供する。リスク管理の第二のラインは、必要とされるときにモニタリング制御の有効性をテストし、適切なときにリスクを上級管理職及び取締役会に報告する。内部監査はリスク管理の第3のラインであり、前のいくつかのリスク管理ラインの活動を独立して審査し、その管理及びリスク緩和状況を評価し、取締役会及び上級管理層に追加的な保証を提供し、我々の監督、管理、リスク緩和の強化を図る。私たちの法律部門はこの3つのリスク管理のすべてのラインに対して法的相談と指導を提供している。
市場リスク
市場リスクは,市場価格変化が我々の取引在庫,デリバティブ,投資頭寸に与える影響による損失リスクである。私たちは主にブローカー-取引業者取引業務と銀行業務を通じて市場リスクにさらされている。我々のブローカー·トレーダー子会社を通じて、債務証券及び株式証券を取引し、取引在庫を維持し、証券の可用性を確保し、顧客取引を促進する。在庫水準はお客様のニーズによって毎日変動する可能性があります。私たちはまた、売却可能な証券グループに投資を保有し、譲渡されていないSBAローン証券化を時々持っている可能性がある。私たちの主な市場リスクは金利、株価、為替レートと関連がある。金利リスクは金利水準、金利変動性、担保ローンの早期返済速度と信用利差の変化によるものである。株式リスクは持分証券価格の変化によって引き起こされる。外貨リスクはスポット価格、長期価格、為替レートの変動性の変化に起因する。“2022年財務諸表付記10-K表”付記2および“合併付記”付記3、4、5を参照
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経営陣の議論と分析
当10-Q表の財務諸表は、公正価値および当社の取引在庫、販売可能な証券および派生ツールに関する他の情報を含む。
吾らは定期的に引受承諾をしているため、吾らが約束した発売で発行されたいかなる売れ残り株式も市場リスクを受ける可能性がある。リスク開放は私たちの参加、取引規模を制限することによって、あるいは銀団過程によって制御される。
市場リスク管理部門は、会社の取引やデリバティブポートフォリオに関する市場リスクを測定、監視、報告する責任がある。市場リスク管理と創収業務部門は継続的なコミュニケーションを保っているが、これらの部門から独立している
金利リスク
貿易活動
資本市場部門での取引在庫(主に固定収益ツールで構成されている)により、金利リスクに直面している。私たちの取引在庫価値の変化は、金利、信用利差、株価、マクロ経済要素、投資家の期待またはリスク選好、流動性、およびこれらの要素間の動的関係の変動による可能性がある。我々は米国債、先物契約、流動性価格差製品とデリバティブのヘッジ戦略を利用することで、固定収益取引在庫による金利リスクを積極的に管理している。
私たちが取引在庫リスクを制御する主な方法はドルベースとリスク開放に基づく制限を使用することです。企業、事業単位、部門(例えば、株式、社債、市政債券)、製品分類(例えば、投資レベルよりも低い職)を含む複数のレベルの制限レベルがあり、個人職も含むことがある。主に金利スワップから構成された派生商品の頭寸に対して、著者らは一連の要素に基づいて制限を設定し、金利、為替即時と長期為替レート、利差、比率、ベース差と変動性リスクを含む。上級管理職に配布された毎日の報告により、これらの制限に対して取引頭寸やデリバティブを監視する。 市場が動揺している間、私たちは一時的に限度額を下げ、および/またはリスクを低減するために取引在庫を削減することを選択するかもしれない。
私たちは毎日私たちのすべての取引組合のリスク価値(VaR)を監視して、リスク管理を行い、FRBの市場リスクルール(“MRR”)を適用して私たちの資本比率を計算します。MRRは“リスクに基づく資本基準:市場リスク”規則とも呼ばれ、FRB、通貨監理署、FDICによって発表され、固定収益、株式、派生商品、外国為替ツールを含むすべての取引組み合わせのVaRを計算することが求められている。VaRは、典型的な不利な市場変動による特定の時間範囲内の潜在的損失を推定し、適切な信頼度を有する適切な統計的方法である しかし、VaRの使用には内在的な限界があり、市場の歴史的動向は未来の市場動向を正確に予測できない可能性がある;VaRは個別の市場の流動性を考慮していない;VaRはより長い範囲の損失を推定していない;一方向市場のより長い期間はポートフォリオ内のリスクを歪曲する可能性がある。また、市場がより動揺すると、実際の取引損失は、1日に提示されたVaR結果を超え、より長い時間範囲で蓄積される可能性がある。そのため、管理層は敏感性分析と圧力テストを通じてVaRを補充し、毎日の取引結果の審査、古い在庫の審査、独立審査定価、集中度の監視と発行者の格付けなどの追加の制御措置を採用した。
VaRを計算するために,履歴シミュレーションを含むモデルを用いた.この方法は,金利や株価のような市場状況の歴史的変化を想定しており,将来の変化を表している.シミュレーションは前12カ月の毎日市場データに基づいている。VaRは1日の時間範囲で99%の信頼度を持つことが報告されている。将来の市場状況が過去12カ月のように変化したと仮定すると,損失は我々の単日VaR推定で予測された損失を超え,約100取引日に1回,あるいは平均して年約3回と予想される.資本計算を規制する目的で,10日間の範囲でのVaRと強調されたVaR数字も報告した。VaRモデルは我々のモデルリスク管理機能部門が独立して審査した。詳細については,2022年Form 10−Kの項目7−経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析−リスク管理−モデルリスクを参照されたい。
取引頭寸のリスク特徴をモデリングすることは、経営陣が合理的だと思ういくつかの仮定と近似に関連する。しかしながら、VaRを推定するための統一された業界方法はなく、異なる仮定または近似は、異なるVaR推定値を生成する可能性がある。したがって,VaR結果が社内リスクレベルや傾向の指標として用いられた場合,会社間のリスク負担の違いを推定する基礎として用いた場合よりも,VaR結果の方が信頼できる
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
経営陣の議論と分析
次の表は、私たちのすべての取引組み合わせ(固定収益と株式ツールを含む)と、指定された期間と日付における当社のデリバティブの高、低、期末、および1日平均1日VaRを示します。
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| | 2022年12月31日までの3ヶ月間 | | 期末VaR | | | | 12月31日までの3ヶ月間 | | |
百万ドル | | 高 | | ロー | | 十二月三十一日 2022 | | 九月三十日 2022 | | 百万ドル | | 2022 | | 2021 | | | | |
毎日VaR | | $ | 3 | | | $ | 2 | | | $ | 3 | | | $ | 3 | | | 1日平均VaR | | $ | 2 | | | $ | 1 | | | | | |
2022年12月31日までの3カ月間で、2022年12月の市場変動性増加の影響や、SumRidge Partners取引在庫の増加により、1日平均VaRは2021年12月31日現在の3カ月を上回った。
FRBのMRRは、私たちのVaRモデルに対して毎日バックトラックテストプログラムを実行することを要求しています。すなわち、私たちが毎日予測しているVaRは、費用、手数料、準備金、純利息収入、およびディスク取引を含まない規制機関が定義した毎日の取引損失と比較します。監督管理機関が定義した毎日の取引損失は私たちのVaRモデルの表現を評価するために使用され、私たちの実際の毎日の純収入と比較できない。これらの毎日の“事前”と“事後”の比較に基づいて、監督管理機関が定義した毎日の取引損失がVaRを超える回数が99%の信頼度レベルでの予想と一致するかどうかを確定した。2022年12月31日までの3ヶ月間、我々の取引組合で規制機関が定義した1日当たりの損失は私たちが予測したVaRを超えていない。
さらに、RJFは、MRRに適合するために追加の市場リスク開示を提供し、10日間のVaRおよび10日間の圧力VaRを含む。これらの情報は、私たちのサイトで取得することができますHttp://www.raymondjames.com/Investors-Relationship/Financial-Information/Filings-and-Reports“他の報告書と情報”で
銀行業務
私たちの銀行部門は現金、SBL、C&Iローン、商業と住宅不動産ローン、REITローンと免税ローン、および証券グループが保有する証券を販売することができる利息のある資産グループを維持している。利息を稼ぐこれらの資産は主に顧客預金によって資金を提供する。現在のポートフォリオによると、我々の銀行業務は金利リスクの影響を受けている。私たちは予測された純利息収入に基づいて金利リスクを分析し、純利息収入は受信と支払いの純利息純額、および純ポートフォリオ推定値であり、両者は一連の金利シナリオの下である。
資産·負債委員会の目標の一つは、市場金利変化に対する純利息収入の敏感性を管理することである。同委員会は、シナリオ分析や株式の経済的価値を含む、わが銀行業務における金利リスクを監視し、制限するためにいくつかの措置を使用している。私たちの資産と負債管理の流れのため、私たちは銀行業務で金利交換のヘッジ戦略を使った。この一連の保証戦略についてのより多くの情報は、2022年10-K表総合財務諸表付記2および本表格10-Q総合財務諸表付記12および13を参照されたい。
純利息収入のために設定された許容範囲内を確保するために,純利息収入の金利条件に対する感受性分析を様々な場合に推定した。我々は,シミュレーションモデルと見積り技術を用いて,純利息収入の金利変動に対する感受性を評価した。このモデルは、動的貸借対照表環境における利息収入および利息支出を計算することによって、12ヶ月間の範囲内のキャッシュフロー仮定の現在の再定価、早期返済、および再投資を使用して感受性を推定する。モデルに用いる仮定には,金利変動,収益率曲線の傾きおよび貸借対照表の構成と増加がある. このモデルは、定価利差、顧客現金口座の定価、早期返済など、金利に関するリスクも考慮している。これらのシナリオが純利息収入に及ぼす可能性のある影響を決定するために、様々な金利シナリオがモデル化される。
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
経営陣の議論と分析
次の表は、我々の銀行業務の12ヶ月間の推定純利息収入の分析であり、この分析は、金利の瞬時的な変化(基点で表される)に基づいて、貸借対照表が動的であり、金利がゼロ以下に低下しないと仮定した我々が以前に説明した資産/負債モデルを使用する。紹介されていないが、金利上昇や収益率曲線移動を含む追加の金利シナリオが実行され、これらは潜在金利変動の速度をよりリアルにシミュレートすることが可能である。我々はまた、各種金利シナリオへの長期的な影響を評価するために、5年に及ぶ範囲でシミュレーションを行った。四半期に基づいて、予想されるモデル結果と実際の性能をテストします。また,モデル中のキー仮説に対するいかなる変更も記録され,資産と負債委員会の承認を得ている.
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瞬時に 税率の変動(1) | | 純利子収入 (百万ドル) | | 予想される変化 純利子収入 |
+200 | | $2,533 | | 16% |
+100 | | $2,353 | | 8% |
0 | | $2,176 | | —% |
-100 | | $1,981 | | (9)% |
-200 | | $1,823 | | (16)% |
(1)我々の0ベーシスポイントシナリオは、2022年12月31日現在の金利に基づいており、FRBが2023年2月1日に基準短期金利を引き上げた影響は含まれていない
短期金利変化が合併会社の運営に及ぼす影響の検討については、本表格10-Qにおける“経営陣の財務状況や経営結果の検討と分析--純利息分析”を参照されたい
次の表は、私たちの銀行ローン組合が2022年12月31日の満期日に、契約元金返済を含めていることを示しています。納期は、一般に契約条項に従って決定されるが、信用損失を測定するために含まれる延期期間または延期は、次の表の満期日に反映される。この表には事前返済の見積もりは含まれておらず、これは平均ローン年限を短縮し、実際にローンを返済する時間が表に示した時間と大きく異なる可能性がある。
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| | 締め切り: |
百万ドル | | 1年かそれ以下 | | >1年-5年 | | >5年--15年 | | >15年 | | 合計する |
SBL | | $ | 14,405 | | | $ | 354 | | | $ | 125 | | | $ | 1 | | | $ | 14,885 | |
C&Iローン | | 941 | | | 7,320 | | | 3,106 | | | 38 | | | 11,405 | |
CREローン | | 933 | | | 4,112 | | | 1,861 | | | 23 | | | 6,929 | |
不動産投資信託基金ローン | | 129 | | | 1,413 | | | 138 | | | — | | | 1,680 | |
住宅ローン | | 17 | | | 31 | | | 214 | | | 7,556 | | | 7,818 | |
免税ローン | | 167 | | | 260 | | | 1,240 | | | — | | | 1,667 | |
投資用の融資総額を保有する | | 16,592 | | | 13,490 | | | 6,684 | | | 7,618 | | | 44,384 | |
販売待ちのローンを持つ | | 1 | | | — | | | 33 | | | 56 | | | 90 | |
売却と投資のための融資総額 | | $ | 16,593 | | | $ | 13,490 | | | $ | 6,717 | | | $ | 7,674 | | | $ | 44,474 | |
次の表は、2022年12月31日現在、固定金利ローンと調整可能金利ローンの間で満期1年以上の銀行ローンの記録投資分布を示している。
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| | 金利タイプ |
百万ドル | | 据え置き | | 調整可能である | | 合計する |
SBL | | $ | 5 | | | $ | 475 | | | $ | 480 | |
C&Iローン | | 779 | | | 9,685 | | | 10,464 | |
CREローン | | 341 | | | 5,655 | | | 5,996 | |
不動産投資信託基金ローン | | — | | | 1,551 | | | 1,551 | |
住宅ローン | | 232 | | | 7,569 | |
| 7,801 | |
免税ローン | | 1,500 | | | — | | | 1,500 | |
投資用の融資総額を保有する | | 2,857 | | | 24,935 | | | 27,792 | |
販売待ちのローンを持つ | | 2 | | | 87 | | | 89 | |
売却と投資のための融資総額 | | $ | 2,859 | | | $ | 25,022 | | | $ | 27,881 | |
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
経営陣の議論と分析
SBL、C&I、CREローン、REITローンおよび住宅ローンの契約ローン条項は、一定期間の金利下限、上限および/または固定金利を含む可能性があり、これは、対応するローンの金利リセットの時間に影響を与える。我々の純利息住宅ローン組合せの他の資料については,本表格10−Qの“経営陣の財務状況および経営成果の検討および分析−リスク管理−信用リスク−リスクモニタリングプログラム”の節での議論を参照されたい。
私たちの販売可能な証券グループでは、私たちは主に固定金利機関がサポートするMBS、機関がサポートするCMO、および米国債を持っており、これらの証券は私たちの簡明な総合財務状況表に公正な価値で記録され、ポートフォリオの公正な価値変化はOCIによって私たちの簡明な総合収益表と全面収益表に記録されている。2022年12月31日現在、我々の売却可能な証券組合の公正価値は97.9億ドル、加重平均収益率は1.94%である。2022年12月31日現在、我々の売却可能な証券ポートフォリオの有効存続期間は約3.74であり、存続期間の定義は、金利が100ベーシスポイント変化したときの価格変化の約百分率である。売却可能な証券組合の他の資料については、本表格10-Q簡明総合財務諸表付記4を参照されたい。
持分価格リスク
私たちの資本市場活動のせいで、私たちは株価リスクに直面している。私たちのブローカー-トレーダー活動は通常顧客によって駆動され、私たちは固定収益取引在庫ほど金額が大きくないにもかかわらず、このような活動を促進するために株式証券を取引在庫の一部とします。私たちは毎日これらの証券の頭寸を監視し、頭寸の制限を確立することで、私たちの持分証券在庫に固有の損失リスクを低減しようとしている。私たちの取引在庫に保有する持分証券は通常VaRに含まれています。
また、私たちの簡明な総合財務諸表の“他の投資”には、主に第三者基金への投資を含む私募株式ポートフォリオがある。このポートフォリオの他の資料については、本表格10-Q簡明総合財務諸表付記3を参照されたい。
外国為替リスク
外国子会社への投資やドル以外の通貨での取引とそれによる残高により、外国為替リスクの影響を受けています。例えば、私たちの銀行融資組合には、2022年12月31日と2022年9月30日にドルに換算した場合、合計15.2億ドルと15.1億ドルのドル建ての融資が含まれている。このような融資の大部分はRaymond James Bankのカナダ子会社が保有しており,以下の各節で議論する.
外国子会社への投資
レイモンド·ジェームズ銀行はカナダ子会社の投資を持っており、外国為替リスクを招いている。外国為替リスクを下げるため、レイモンド·ジェームズ銀行は短期長期外貨契約を利用している。これらの派生ツールは主に簡明総合財務諸表に純投資ヘッジとして入金されている。これらの派生ツールの詳細については、2022年10-K表連結財務諸表付記2および当表格10-Q連結財務諸表付記5を参照してください。
2022年12月31日現在、RJ株式会社への投資は3.95億カナダドル、Charles Stanleyへの投資は2.74億カナダドルであり、いずれもヘッジしていない。私たちはヨーロッパにある子会社の他のすべての投資にヘッジをしていません。2022年12月31日現在、私たちはこれらの子会社に関連する個別または全体的に重大な外貨リスクがあるとは思いません。私たちの海外投資に関する為替損益は主に私たちの簡明総合収益表と全面収益表の保監部に反映されています。保監所の各構成部分の更なる資料については、本表格10-Q簡明総合財務諸表付記16を参照してください。
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
経営陣の議論と分析
ドル以外の通貨での取引とそれによる残高
私たちは現金といくつかの他の資産と負債を持っていますが、これらの資産と負債はドル以外の通貨で行われているので、為替リスクを負担しなければなりません。これらの外貨残高によるいかなる通貨に関する収益/損失も、我々の総合損益表や全面収益表の“その他”収入に反映されている。このような取引の一部や外貨建て残高に関する外国為替リスクは短期長期外国為替契約を用いることで緩和される。この等デリバティブはヘッジを指定していないため,関連損益は当社の簡明総合収益表および全面収益表の“その他”収入に計上されている。我々のデリバティブに関する情報は、本表格10-Q簡明総合財務諸表付記5を参照されたい。
信用リスク
信用リスクとは、借り手、発行者又は取引相手が契約又は取り決め条項の下での財務義務を履行する能力が不利に変化して損失をもたらすリスクである。信用リスクの性質および額は、取引のタイプ、取引の構造および持続時間、および関連する当事者に依存する。信用リスクは融資と他の融資活動の利益評価の構成要素だ。我々の信用リスクのさらなる検討については、このようなリスクをどのように管理するかを含め、2022年10-K表“第7項-経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析--リスク管理--信用リスク”を参照されたい
仲買業務
私たちは各種の取引とブローカー活動に従事しています。その中で、私たちの取引相手は主にブローカー、銀行、取引所、清算組織と他の金融機関を含みます。私たちはこのような取引相手がその義務を履行できないかもしれない危険に直面している。また、引受を含むいくつかの約束は、個別発行者や企業にリスク開放をもたらす可能性がある。違約リスクは取引相手および/または手形発行者の信用に依存する。さらに、私たちが単一の取引相手、借り手、または同様の取引相手または借り手のセット(例えば、同じ業界で)の大量の頭金を持っているか、またはそれに対して大量の約束を持っている場合、私たちは集中リスクに直面する可能性がある。各業務部門内で取引相手ごとに個人と総合的な制限を設定·監視し、金融取引相手の定期信用審査、証券、デリバティブおよび融資集中度の審査、ある取引の担保の公正価値の保有と計算、および業績を保証する可能性のある決済機関による業務展開により、これらのリスクを緩和することを求めている。デリバティブおよび担保プロトコルに関連する信用リスク緩和に関するより多くの情報については、2022年Form 10-K合併財務諸表付記2および本Form 10-Q合併財務諸表付記5および6を参照されたい
私たちの顧客活動には、私たちを代表する顧客の実行、決済、融資の様々な取引が含まれています。顧客活動は現金や保証金で取引される。信用開放は顧客保証金ローンから来ており、これらのローンは毎日監視され、顧客口座の証券を担保としている。私たちは業界部門と個別証券のリスク開放を監視し、毎日私たちの保証金ローン活動について分析しています。もし私たちのリスク開放が市場状況に基づいて適切ではないと思うなら、私たちは保証金要求を調整します。また、顧客が購入を実行する際には、顧客が取引に関連する財務義務を違約するというリスクがある。もしこのような状況が発生したら、私たちは平倉を損をしなければならないかもしれない。私たちが特定のブローカーローン活動に関連する信用損失準備を決定するさらなる情報については、2022年総合財務諸表付記2の10-K表を参照してください
私たちは従業員を募集して維持するために財務顧問に融資を提供する。私たちは信用リスクがあり、借り手がこれ以上私たちと連絡がなければ、私たちは損失を受けるかもしれない。財務コンサルタントへの融資の詳細については、2022年10-K表総合財務諸表付記2と本表10-Q総合財務諸表付記8を参照されたい。
銀行業務活動
私たちの銀行部門には多くの融資組合がある。著者らの銀行ローンに関連する信用リスク管理戦略は明確な信用政策、統一的な保証標準及びすべての信用リスクの開放に対する持続的なリスク監視と審査プロセスを含む。この戦略はまた、多様なローンタイプ、地理的位置、業界と顧客レベルを含み、すべての会社と免税ローン及び個人延滞住宅ローンに対して定期信用検査と管理審査を行う。信用リスク管理過程はまた、信用リスクモニタリング過程の年間独立審査を含み、この過程は信用政策、リスク格付けとその他の重要な信用情報の適合性を評価する。われわれは潜在的な問題の融資を早期に発見し、任意の必要なリスク格付けの変化と販売を適時に記録し、適切なものを維持することを求めている
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
経営陣の議論と分析
損失の準備金水準を予想する。私たちは全面的な信用リスク評価システムを利用して、個人会社と免税融資の信用品質及び関連する資金支援のない融資約束を評価する。私たちの住宅ローンとほとんどのSBLについて、私たちは銀行監督機関が使用している信用リスク評価システムを用いて、すべての同種のローンの信用品質を測定します。信用リスクを評価する際に、著者らはローン表現の傾向、異なる経済周期の歴史経験、業界或いは顧客集中度、ローン組合せ構成とマクロ経済要素(現在と予測の要素を含む)を考慮する。このような要素は融資業績と純輸出に潜在的な否定的な影響を及ぼす。
私たちの銀行ローンの組み合わせは多元化されているが、全体的な経済の著しい低迷、不動産価値の悪化、あるいは私たちが集中している任意の1つ以上の業界内の重大な問題は、通常、信用損失および/または資金調達のための大量の準備金を招く。私たちは融資組合の相対的なリスク特徴に基づいて特定の融資プールに必要な準備を決定する。持続的な基礎の上で、私たちは各種類のローンの免税額を決定する方法を評価し、適切だと思う改善をした。私たちの信用損失準備方法は私たちの2022年総合財務諸表付記2 10-K表に記載されています。私たちの銀行融資グループは6つのポートフォリオに分類されているので、同様に、信用損失準備もこれらの同じポートフォリオによって分離されている。各ポートフォリオ部分に関するリスク特徴のさらなる情報は、2022年表格10-Kの項目7-経営陣の財務状況と運営結果の検討と分析-リスク管理-信用リスクを参照されたい。
販売活動のレベルは未来の信用損失の潜在的深刻性を評価する時に考慮する要素である。次の表は,融資組合別に融資純額(ログアウト)/回収および純借入金(解約)/回収が未返済ローン残高の経年化率を占めていることを示している
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 12月31日までの3ヶ月間 | | |
| | 2022 | | 2021 | | | | |
百万ドル | | 純ローン (借金を)追討する 金額 | | 年化する 平均パーセント. 卓越した 貸し付け金 | | 純ローン (借金を)追討する 金額 | | 年化する 平均パーセント. 卓越した 貸し付け金 | | | | | | | | |
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C&Iローン | | $ | (4) | | | 0.14 | % | | $ | (2) | | | 0.09 | % | | | | | | | | |
CREローン | | 2 | | | 0.12 | % | | — | | | — | % | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
住宅ローン | | — | | | — | % | | 1 | | | 0.07 | % | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
売却と投資のための融資総額 | | $ | (2) | | | 0.02 | % | | $ | (1) | | | 0.02 | % | | | | | | | | |
不良資産レベルは未来の潜在的な信用損失のもう一つの指標だ。不良資産には不良ローンも含まれており、所有する他の不動産も含まれている。不良ローンには、非課税状態にあるローンと、期限を90日以上過ぎて回収されているローンが含まれています。次の表に不良ローン、不良資産と関連するキークレジット比率の残高を示す
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百万ドル | | 2022年12月31日 | | 2022年9月30日 |
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不良ローン(1) | | $ | 61 | | | $ | 74 | |
不良資産 | | $ | 61 | | | $ | 74 | |
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不良債権は保有する売却と投資融資総額のパーセントを占める | | 0.14 | % | | 0.17 | % |
信用損失が不良貸付の割合を占めるようにする | | 669 | % | | 535 | % |
不良資産が銀行部門の総資産のパーセントを占める | | 0.11 | % | | 0.13 | % |
(1)2022年12月31日と2022年9月30日までの不良ローンには、それぞれ3900万ドルと6300万ドルのローンが含まれており、契約条項によると、これらのローンは流れている。
表中の不良債権残高には、2022年12月31日現在と2022年9月30日現在の700万ドルの住宅問題債務再編は含まれておらず、これらの債務再編は我々の政策に基づいて応算状態を回復している
2022年12月31日現在、銀行部門の資産に占める不良資産の割合は依然として低いにもかかわらず、どの長期的な市場悪化も、高度に不確実な将来の発展に依存するが、私たちの信用損失の増加および/または将来の純売上の増加につながる可能性がある。
当社のグリッド10-Q連結財務諸表付記7および当グリッド10-Q連結財務諸表付記“経営陣の議論と分析-経営結果-銀行”および2022グリッド10-K連結財務諸表付記2私たちの銀行融資組合せ部分、信用損失準備、および信用損失準備のさらなる説明を参照してください。
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
経営陣の議論と分析
ローン引受政策
主要銀行ローンタイプの保証政策について,2022年10−K表“第7項−経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析−リスク管理−信用リスク”で説明した
リスク監視プロセス
私たちの銀行融資組合の信用リスク戦略のもう一つの構成要素は、私たちの内部融資審査プロセス、および私たちが融資延滞による信用損失を管理し、制限する厳格なプロセスを含む持続的なリスク監視および審査プロセスである。ローンの組み合わせによって、このような過程には様々な他の要素も含まれている。2022年12月31日までの3ヶ月間、これらの流れに大きな変化はなかった。
住宅ローン証券および住宅ローン組合
私たちSBLポートフォリオを保証するほとんどの担保は毎日監視されています。借り手は必要に応じて私たちの監視プログラムに基づいて担保調整を行い、私たちのローンが十分に保証され、私たちの信用リスクを最小限に抑えることができます。我々のSBLポートフォリオに比べて担保催促は少なく,これまで何の損失も発生していない。
私たちは私たちの住宅担保ローン組合における信用リスクを監視するために、多くの要素を追跡して検討する。これらの要素は、ローン表現傾向、ローン製品パラメータと資格要求、借り手信用採点、文書レベル、融資目的、地理集中度、平均ローン規模、リスク格付けとLTV比率を含むが、これらに限定されない。我々の住宅ローン組合のその他の資料については、本表格10-Q簡明総合財務諸表付記7を参照されたい。
下表は延滞住宅ローンをまとめており、その大多数は初回住宅ローンであり、2つ以上の期限を過ぎたローンと、担保償還権を失ったローンが含まれている
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 延滞住宅ローン融資額 | | 住宅ローン未返済住宅ローン残高の割合を占める住宅ローン延滞 |
百万ドル | | 30-89日 | | 90日以上 | | 合計する | | 30-89日 | | 90日以上 | | 合計する |
2022年12月31日 | | $ | 5 | | | $ | 6 | | | $ | 11 | | | 0.06 | % | | 0.08 | % | | 0.14 | % |
2022年9月30日 | | $ | 6 | | | $ | 6 | | | $ | 12 | | | 0.08 | % | | 0.08 | % | | 0.16 | % |
我々の2022年12月31日のパーセンテージは,FRBの最新報告の30日以上の延滞率1.98%の全国平均と比較して有利である。
また、信用リスクも分散住宅ローンの組み合わせで管理することができる。私たちの住宅ローン組合のローンの大部分はアメリカ各地の損科顧客に提供されています。次の表は私たちの1~4つの家庭住宅担保ローンの地理的集中度(最初の5つの州)を詳しく紹介します
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| | 2022年12月31日 |
| | 未償還借款占 売却と投資のために保有する住宅ローン総額 | | 未償還借款占 売却と投資のための融資総額 |
カルシウム.カルシウム | | 26% | | 5% |
平面.平面 | | 17% | | 3% |
TX | | 8% | | 1% |
ニューヨークです。 | | 8% | | 1% |
会社 | | 4% | | 1% |
これらの州のいずれかで自然災害や悪天候事件、例えばカリフォルニア州の野火やフロリダ州のハリケーンが発生することは、これらの州での私たちの融資に追加の信用損失準備金および/または破壊をもたらす可能性があり、したがって、任意の所与の期間内に私たちの純収入と規制資本にマイナスの影響を与えるかもしれない
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
経営陣の議論と分析
借り手が返済額を増やす必要がある可能性のあるローンには、調整可能な金利担保ローンが含まれており、その条項は最初に利息の支払いのみを要求する。利子期間のみが終了し、融資元金の償却が開始されると、支払いが大幅に増加する可能性がある。2022年12月31日と2022年9月30日まで、これらの融資総額はそれぞれ26.3億ドルと25.5億ドルで、それぞれ住宅担保ローン組合の34%と35%を占めている。残り融資は2022年12月31日現在も利子期のみであり、償却開始までの加重平均年数は6年である
企業ローンと免税ローン
私どもの会社と免税ローンの組み合わせにおける信用リスクは個人ローンをもとにモニタリングされています。私たちのほとんどの免税ローン組合は投資レベルの借り手に提供するローンです。信用リスクは企業銀行融資組合を分散させることで管理される。私たちの企業銀行融資組合は単一産業の著しい集中を含まない。わが社の銀行ローンの業界集中度(上位5種類)を下表に詳しく説明した。
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| | 2022年12月31日 |
| | 未償還借款占 販売と投資のための会社の銀行融資総額を持つ | | 未償還借款占 売却と投資のための融資総額 |
複数戸の住宅 | | 11% | | 5% |
工業倉庫 | | 8% | | 4% |
融資基金 | | 7% | | 3% |
オフィスビル不動産 | | 6% | | 3% |
製品とサービスを消費する | | 5% | | 2% |
いくつかの産業はサプライチェーン中断と消費者行動の変化の影響を受け続けている。また、マクロ経済の不確実性はサプライチェーン圧力とインフレ懸念をさらに悪化させた。また、FRBのインフレ抑制策は、短期金利を上げることにより、消費者行動に影響を与えており、短期的に継続する可能性がある。これらの要素および関連要素は、特に消費者向けまたは供給依存産業の借入者に否定的な影響を及ぼす可能性がある。また、新冠肺炎が流行した後、オフィスビル不動産の傾向が変化したため、オフィスビル不動産への開放を引き続き監視している。
流動性リスク
我々の流動性および流動性リスクをどのように管理するかに関する情報は、本テーブル10-Qにおける“経営陣の財務状況と経営結果の検討と分析--流動性と資本資源”の節を参照されたい。
操作リスク
運営リスクとは、一般に、業務中断、取引の不適切または無許可の実行および処理、ネットワークセキュリティイベントを含むが、当社の技術または財務オペレーティングシステムの欠陥、およびネットワークセキュリティイベントを含むが、これらに限定されない、当社の運営による損失リスクを指す。私たちの操作リスクといくつかのリスク緩和プロセスの議論については、2022年10-K表の“経営陣の財務状況と運営結果の議論と分析--リスク管理--操作リスク”を参照されたい。
市場が激しく変動する時期は特定日の取引量が大幅に増加する可能性があり、損失を招く可能性のある運営課題を時々もたらす可能性がある。これらの損失は、取引ミス、取引決済失敗、借り手および取引相手に対する担保催促遅延、または我々のシステム処理中断によるものである可能性があるが、これらに限定されない。2022年12月31日までの3ヶ月間、当等の運営課題に関する重大な損失は何も出ていません。
我々が米国証券取引委員会に提出した2022年10-K表“第1 A項-リスク要因”には、我々の業務技術リスクに含まれる様々なリスク要因がより全面的に記載されているように、保護措置を実施し、状況が必要な場合に修正しようと努力しているにもかかわらず、我々のコンピュータシステム、ソフトウェア、ネットワークは、人為的エラー、自然災害、停電、ネットワーク攻撃、および他の情報セキュリティホールの影響、および私たちの業務の安全および安定性に影響を与える可能性のある他のイベントを受けやすい可能性がある。
レイモンド·ジェームズ金融会社ですそして付属会社
経営陣の議論と分析
モデルリスク
モデルリスクとは,モデルの設計,実施や使用により意外な業務結果が生じる可能性である.当社が企業全体でモデルをどのように使用するか、モデルリスクをどのように管理するかについては、2022 Form 10-Kの項目7-経営陣の財務状況と運営結果の検討と分析-リスク管理-モデルリスクを参照してください。
コンプライアンスリスク
コンプライアンスリスクとは、適用される法律、外部基準または内部要件を遵守できないために企業が受ける可能性のある法律または法規の制裁、財務損失または名声被害のリスクである。当社のコンプライアンスリスクに関する情報は、私たちがこのようなリスクをどのように管理しているかを含めて、2022 Form 10-Kの項目7-経営陣の財務状況と運営結果の議論と分析-リスク管理-コンプライアンスリスクを参照してください。
第三項です市場リスクの定量的·定性的開示について
市場リスクの定量的·定性的開示については、本表の10−Qにおける“経営陣の財務状況や経営成果の検討と分析−リスク管理”を参照されたい。
第四項です制御とプログラム
制御とプログラムを開示する
開示制御プログラムは、1934年の証券取引法に基づいて提出された報告(本報告のような)において開示を要求した情報が、米国証券取引委員会規則および表に指定された期間内に記録、処理、まとめ、報告されることを保証することを目的としている。開示制御の目的は、開示が必要な情報について速やかに決定するために、我々の最高経営責任者や財務責任者を含む、このような情報の蓄積を確保し、管理層に伝えることでもある。開示制御およびプログラムを設計および評価する際に、管理層は、任意の制御およびプログラムは、設計および動作がどんなに良好であっても、予想される制御目標を達成するために合理的ではなく、絶対的な保証しか提供できないことを認識しており、管理層は、可能な制御およびプログラムのコスト-収益関係を評価する際にその判断を適用しなければならない。
CEOおよび最高財務官を含む経営陣の監督·参加の下、本報告で述べた期間終了までの開示制御プログラムおよびプログラムの有効性を、1934年の証券取引法第13 a-15条(B)条に基づいて評価した。この評価に基づいて、これらの開示統制および手続きが有効であると結論付けたのは、我々の最高経営責任者およびCEOである。
財務報告の内部統制の変化
2022年12月31日までの3ヶ月間、財務報告の内部統制の変化に重大な影響や合理的な影響がない可能性がある。
第2部:その他の情報
第1項法律手続き
ない。
第1 A項リスク要因
適用されません。
第二項です未登録株式証券販売と収益の使用
2022年12月31日までの3ヶ月間、未登録の証券は何も販売されていません。
私たちは時々いくつかの活動に関連して私たち自身の株を購入します。すべての活動は次の段落で説明されます。次の表は、2022年12月31日までの3ヶ月間、毎月私たち自身の株を購入する情報を提供しています。
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| 株式総数 購入した | | 平均価格 1株当たり | | 公開発表の計画または計画の一部として購入した株式数 | | 毎月末の証券の約ドル価値(百万単位) まだ計画や計画の下で購入するかもしれません |
October 1, 2022 – October 31, 2022 | 358,103 | | | $ | 105.94 | | | 354,313 | | | $800 |
2022年11月1日-2022年11月30日 | 78,798 | | | $ | 120.60 | | | — | | | $800 |
2022年12月1日-2022年12月31日 | 937,747 | | | $ | 106.64 | | | 937,737 | | | $1,400 |
第1四半期 | 1,374,648 | | | $ | 107.26 | | | 1,292,050 | | | |
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2022年12月、取締役会は私たちの普通株を買い戻すことを許可し、総金額は15億ドルに達し、これまでの許可に取って代わった。
上の表において、購入した株式の総数には、公開市場で我々の普通株を買収するために設立された制限株式信託基金に従って購入された株式が含まれており、カナダの完全子会社のある従業員の留用ツールとして付与されたRSUを決済するために使用される。この信託基金に関するより多くの情報は、2022年10-K表総合財務諸表付記2と本10-Q表簡明総合財務諸表付記9を参照されたい。これらのアクティビティは、上の表で提供された買い戻し許可を使用しません。
購入した株式総数には、従業員がオプションや源泉徴収税の支払いとして株を渡したことで買い戻した株も含まれる。これらのアクティビティは、上の表で提供された買い戻し許可を使用しません。
第三項です高級証券違約
ない。
第四項です炭鉱安全情報開示
適用されません。
五番目ですその他の情報
ない。
第六項です展示品
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展示品番号 | 説明する |
3.1.1 | 2022年2月28日にフロリダ州務卿に提出され、2022年5月9日に証券取引委員会に提出されたForm 10-Q四半期報告書の添付ファイル3.1に編入されたRaymond James Financial,Inc.の定款を改訂·再改訂した。 |
3.1.2 | Raymond James Financial,Inc.Raymond James Financial,Inc.に関連する改正および再改訂された会社定款細則6.75%固定金利のAシリーズ非累積永久優先株、1株当たり額面0.10ドルは、2022年5月31日に証券取引委員会に提出された8-A表登録声明の添付ファイル3.3を引用して編入される。 |
3.1.3 | レイモンド·ジェームズ金融会社のレモンド·ジェームズ金融会社に関する改訂と再改訂された会社定款細則6.375%固定金利のBシリーズ非累積永久優先株に固定金利、1株当たり額面0.10ドル、参考会社が2022年5月31日に証券取引委員会に提出した8-A表登録声明の添付ファイル3.4に編入する。 |
3.2 | Raymond James Financial,Inc.の規約を改訂し、再記述し、取締役会が2022年8月24日に採択した修正案を反映し、添付ファイル3.1を参照して2022年8月30日に証券取引委員会に提出された現在の8-K表報告書に組み込む。 |
10.1 | 改訂および改訂された2012年株式インセンティブ計画によれば、添付ファイル10.1を参照して、2022年12月19日に米国証券取引委員会に提出される現在の8-K表報告書に、添付ファイル10.1を参照して、当社が2022年12月19日に米国証券取引委員会に提出する予定の制限的株式単位インセンティブ通知および特別予約奨励プロトコル(業績ベースでRTSR)のフォーマットに組み込まれる。 |
10.2 | 改訂および改訂された2012年株式インセンティブ計画に従って、添付ファイル10.2を参照して、2022年12月19日に米国証券取引委員会に提出される現在の8-K表報告書に、添付ファイル10.2を参照して、当社が2022年12月19日に米国証券取引委員会に提出する予定の制限的株式単位インセンティブ通知および特別予約奨励金(時間ベースの帰属)プロトコルのフォーマットによる。 |
31.1 | 2002年の“サバンズ-オキシリー法案”302節で採択されたルール13 a-14(A)によるポール·C·ライリーの認証。 |
31.2 | 2002年のサバンズ-オキシリー法302節で採択された規則13 a-14(A)によるPaul M.Shoukryの認証。 |
32 | 2002年にサバンズ·オクスリ法906節で採択された13 a−14(B)規則および米国法第18編1350条によるPaul C.ReillyおよびPaul M.Shoukryの認証。 |
101.INS | XBRLインスタンス文書−インスタンス文書は、そのXBRLタグがイントラネットXBRL文書に埋め込まれているので、対話データファイルには表示されない。 |
101.書院 | インラインXBRL分類拡張アーキテクチャ文書. |
101.カール | インラインXBRL分類拡張はリンクベース文書を計算する. |
101.def | XBRLソート拡張を連結してLinkbase文書を定義する. |
101.介護会 | XBRL分類拡張ラベルLinkbase文書を連結する. |
101.Pre | XBRL分類拡張プレゼンテーションLinkbaseドキュメントを内部接続する. |
104 | 表紙対話データファイル-表紙対話データファイルは、そのXBRLタグがイントラネットXBRL文書に埋め込まれているので、対話データファイルには表示されない。 |
サイン
1934年の証券取引法の要求に基づいて、登録者は正式に正式に許可された署名者がそれを代表して本報告に署名することを手配した。
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| | | レイモンド·ジェームズ金融会社です |
| | | (登録者) |
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日付: | 2023年2月3日 | | /s/ポール·C·ライリー |
| | | ポール·C·ライリー |
| | | 会長兼最高経営責任者 |
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日付: | 2023年2月3日 | | /s/ポール·M·シュクリ |
| | | ポール·M·シュクリ |
| | | 首席財務官 |