BAVN第4四半期と2022年年末収益発表2023年1月26日

1 BSVN-社概要ドル(千単位)、2022年12月31日までのすべてのデータは、 が別途説明されていない限り、(1)コアローンはGAAP財務指標ではなく、2022年12月31日、2022年9月30日、2021年12月30日までの融資総額からPPP融資260万ドル、260万ドル、1870万ドルを引いたと定義されている。それぞれ標準普爾全世界市場情報機関によってアメリカの最も良いコミュニティ銀行の一つの厳格な信用文化に評価され、穏健なリスク管理枠組みを堅持し、優れた信用品質と低融資損失の歴史をもたらし、経験豊富と才能あふれる銀行家は高接触の個性化サービスに集中し、企業家及び動態市場で定位した商業銀行の需要を狙い、商業銀行業務は重点的に支店-ダウンサイジングモデルを通じてサービスを提供し、引き続き私たちの地理的足跡の有機的な成長に注目し、同時に58%の内部人が株を持って戦略買収株主連盟を求めている

2 BSVN-記録年ドル(千単位)、2022年12月31日までのすべてのデータは、 (1)コアローンの非GAAP財務指標を別途説明しない限り、2022年3月31日、2022年6月30日、2022年9月30日、2022年12月31日と2021年12月30日の融資総額からPPP融資14.2ドル、9.9ドル、2.6ドル、260万ドル、1870万ドルを引いた。 (2)は非GAAP財務指標を代表し、非GAAP対帳簿表を参照して、本指標の最も比較可能なGAAP指標に対して入金してください：これはどのように実現されています：記録的な収益であり、同時に全株の買い戻し 1株当たりの収益増加は強力な収益の関数であり、有機ローンの成長規律が明確な融資と預金定価はほとんどNCOシームレス統合Watonga銀行株と保留コア預金がPPE、純収入と1株当たり収益の面で新たな記録を実現したことを記録している

第3四半期の概要ドル(千ドル単位)、2022年12月31日までのすべてのデータは、ローン手数料収入を含まない純利息差が第4四半期に27ベーシスポイントまたは5.87%増加したことを他に説明しない限り、強力な融資成長、規律的なローン定価、および私たちの資産に敏感な貸借対照表が引き続き無利子関係預金の取得に成功したことにより、私たちの強力な貸借対照表の流動性の穏健な資本管理の記録的なPPE、純収入、1株当たりの収益資本比率は強力に維持されているが、2021年に全現金買収を行ったにもかかわらず、現金配当金の増加と強力な有機貸借対照表の増加私たちの配当金は33%増加し、3年連続で1級のレバレッジ率を増加させた：9.19%リスクに基づく資本：12.41%持続的な強力な有機ローンの成長と規律厳正なローン定価によって核心収益を通じて1株当たりの収益を実現することを推進し、株の買い戻しを行わない

4異常資本と1株当たり収益の増加有形1株当たりの帳簿価値は千ドル単位で、1株当たりのデータを除いて、2019年は1株当たりの非GAAP財務測定基準であると予想され、一度に、期間内に発生した非現金幹部株取引に関する非常に報酬支出は、2018年以降のCAGR：17.2%希釈後の1株当たり収益(1)4.6%持続的な強い収益増加TBVの3つの要因があるにもかかわらず、2019年第4四半期の全現金買収で支払われた1株当たり0.85ドル 1株当たり0.99ドルのAOCI投資が損失を達成していない1株1株1.98ドル現金配当金で$を計算する2019年の予想純収益調整表を参照してください。0.81ドルの1株当たり収益：第4四半期0.91ドル2022年第3四半期より3.22ドル4.60%増、2021年比26.27%増株不買2022年比26.3%増

2.51%予想平均資産収益率(1)(2)平均最高を示す会社の収益率 平均有形普通株式権益(1)(2)ドルの百万ドル単位財務データは2022年12月31日までの12ヶ月間の財務データであり、2022年12月31日と2022年12月31日の収益性指標は会社がC 会社の相応期間の推定税率による税収調整予想YTD ROAA、ROATCEと効率比率は非GAAP財務指標である。これらの指標効率比率(2)2022年のROATCEは23.93%であり、2021年に比べて18.83%増加した最も比較可能なGAAP測定基準の入金については、付録を参照されたい。2021年第4四半期のWatonga BancShares買収によりROAAが一時的に低下し、我々の効率比率はやや上昇した。しかし，年末までに両指標とも過去の範囲5 38.3%20.9%予想5年平均値：22.1%5年平均値：2.3%5年平均値：37.5%に戻った

6損益表(ドル単位)が平均資産に占める割合同業グループ は、全国的に資産が5億から50億ドルの間の取引所取引銀行(151銀行)と定義されている；ソース：グローバル市場情報。1180万ドルの一度の非現金幹部株譲渡報酬支出は含まれていない。2022年第3四半期までに、 が利用可能な最新データ。PPEの平均資産と同業者との比較(3)

ドル百万ドルで、財務データとは、それぞれの年度の12月31日または9月30日までの3ヶ月の財務データと、2022年12月31日の予備財務指標であり、期間中に発生した非現金役員株取引に関する一度非常報酬支出を2019年12月31日に加算する。この指標の詳細な計算については、2019年の予想純収入調節表を参照してください。非利息支出は非GAAP財務指標中の資産を平均化する予定です。付録を参照して、最も比較可能なGAAP指標の入金状況を知るためのコア収益PPEは前年比24.9%7$26.8、PPEは4，385万ドルと予想されている。2021年と比較して876万ドルまたは24.97%のPPEが強力に増加したのは、融資増加(第1四半期~第4四半期)の規律的な定価(第1四半期~第4四半期)の金利上昇と資産に敏感な貸借対照表(第3四半期~第4四半期)は、以下の方法で最大生産性を拡張し、実現した：支店-ダウンサイジングモデルを利用して雇用がより少ないが、より良いFTE運営の効率的な交付システムと厳格にプロセスを遵守して最大化する従業員基盤(2)3.56%実際の形態(1)(1)

2014年以来の年間成長率：16.1%8動態市場の総資産戦略成長2015年にLPOがオーウェンにオープンし、テキサス州2019年LPOがオクラホマ州タルサ市にオープンし、全方位サービス支店がサンフランシスコに開設され、テキサス州2020年に全面サービス支店がタルサに開設され、OK 2017全面サービス支店がオーウェンに開設され、テキサス州2014カンザス州買収2018年にIPO 2021オクラホマ州買収金額が100万ドルで完成した

2018年以来の年間成長率：20.6%ローン組合せトレンド-ベストカテゴリ9広さと深さローン100万ドルで増加

2018年以降の年間成長率：20.6%10歴史的預金成長預金の増加と構成年預金総額は2.118億ドル増加、または17.40%は普通預金を正確な方法で増加させる能力があることが証明されており、コア口座および無利子口座で預金構成ドルは百万ドルで

一致した純利息差財務データは、2022年9月30日と12月31日までの3ヶ月またはそれぞれ年度までの12ヶ月の純利息差(ローン手数料収入を含まない)は非GAAP財務指標であり、付録を参照して、本指標の最も比較可能なGAAP指標を調節するために、強い融資増加、規律の厳しい商業銀行家及び私たちの資産敏感貸借対照表により、この指標の純利息差は引き続き強い勢いを示す11

融資組合は百万ドルでドルを割り当てます。2022年12月31日までのデータ12

13純償却が平均ローンより低い歴史的ヒットは、経済が盛んな高成長都市(OKとTX)の地理的足跡管理チームで長期的に歴史的損失レベルの低いローンを発行した管理チームが融資人員を採用し、ローン残高の90%以上が幹部チームと仕事をしている>5年のローン専門家によって発生し、64%の残高が>10年の共同経験を持つチームメンバーから発生したため、規律のある方法でローンを処理しているからである

ホテルローン組合の詳細情報14ホテルポートフォリオカテゴリ別に歴史のないNCOホテル部門ブルーカラーポートフォリオ景気後退の影響を受けた良好な保護地理はテキサス州(87%)とその他の経済条件に有利な市場に集中し、経験豊富な所有者/経営者が自ら融資を保証し、数十年の経済周期を越えた経営歴史を持って多くの有名ブランドに多元化融資を提供し、多くの有名ブランドに多様な融資規律のある株式要求、債務カバー率要求、個人追加権と迅速な償却場所別の一致引受基本面を百万ドルで提供した。2022年12月31日までのデータ

15収益駆動のバッファは、2年期に示すように、規制資本の下限をはるかに超えている。DFASTパラメータと一致する(1)ドルが千単位以上で現金配当金がないと仮定し、説明として、いかなる形式の予測または前向き指導DFAST=テレス-フランク法案 圧力テスト超過資本と目標比率(%で表す)は実際の比率と規制最低超過資本と目標比率の差をドルで表す規制最低超過資本と目標比率は超過資本百分率に 平均資産またはリスク加重資産を割ったものと見なすべきではない。今後24カ月の静的貸借対照表の12カ月後のPPEを4，380万ドルとし，2年間の内外収益駆動の資本衝撃吸収を想定する

付録

17 Bank 7 Corp.財務純収入と1株当たり収益はそれぞれの税期の推定税率に従って税収調整を行い、会社がC社であるように；1株当たり収益の計算は希釈後の株式及び2022年12月31日、9月30日、6月30日と2022年3月31日までの連邦と州の総合有効税率に基づいており、それぞれ26.2、22.7%、24.5%と24.5%であり、非GAAP財務測定基準を代表する。非GAAPペア帳を参照して、本指標で最も比較可能なGAAP指標を入金してください。すべての備考金額は2019年9月に発生した使い捨て非現金幹部株移転と関係があります。このような金額は純収入から給与と関連税金の影響を除去する。本プレゼンテーションのスライド21で詳細と入金を見る

18 Bank 7 Corp.業績比率平均資産収益率と株主権益はそれぞれの期間の推定税率で納税調整を行い、まるで会社がC社であるかのようである。効率比率は非利息支出を税収の同値に基づく純利息収入で割って計算したものであり、 非利息収入は非GAAP財務指標を代表し、非GAAP対帳簿表を参照して最も比較可能なGAAP指標を参照してください。この指標比率は銀行レベルの財務情報に基づいており、br}総合情報ではない。2022年12月31日現在、当社の一次レバレッジ率、一次リスク資本比率、総リスク資本比率はそれぞれ9.19%、11.25%、12.41%である。すべての予備試験金額は、2019年9月に発生した使い捨て非現金幹部株譲渡と関係がある。これらの金額は純収入から給与支出と関連する税金の影響を差し引いた。本プレゼンテーションのスライド21で詳細と入金を見る

19項目の非公認会計基準調整

売却可能なポートフォリオ証券ポートフォリオは百万ドルである。私たちのすべての担保融資支援証券および担保融資債券は、米国政府機関または米国政府が支持する実体によって発行および/または担保される。2022年12月31日現在の投資証券総額は1.73億ドル 20加重平均期限：2.9年帳簿収益率：1.69%(1)

21 2019年の純収入残高は2019年9月5日に予定されており、筆頭株主のヘインズファミリー信託基金は約6.5%の株式(656，925株)を会社に貢献しています。その後、会社は直ちにある役員にこれらの株を発行し、これらの株は会社の損益表に1180万ドルの給与支出とされ、給与税を含む。また、源泉徴収税を納付する従業員を支援するために株式を取得した裁量では、149，425株が差し押さえられ、その後ログアウトされ、残存収益は260万ドルに計上された

22法的情報および免責声明本プレゼンテーションおよび本プレゼンテーションの主題に関する口頭陳述は、前向きな陳述です。これらの展望的陳述には、未来の金利、市場行動および他の経済状況の変化幅と時間、未来の法律、法規と会計原則、規制基準と審査政策の変化、および様々な他の事項に基づいているため、重大な不確定性が存在する。これらの問題は、新冠肺炎がアメリカ経済と私たちの業務に与える影響に限らないが、経済状況が金利、信用品質、融資需要、流動性及び銀行監督機関の通貨と監督管理政策に対する直接と間接的な影響を含む。これらの展望性陳述はBank 7 Corp.の未来事件とBank 7 Corp.財務業績などに対する現在の見方を反映している。Bank 7 Corp.の予想、信念、計画、予測、予測、目標、仮説或いは未来事件或いは業績に関するいかなる陳述も歴史事実ではなく、前向きである可能性がある。これらの陳述は、通常、“予想”、“信じる”、“できる”、“可能”、“br}”、“可能”、“予測”、“潜在”、“すべき”、“将”、“推定”、“計画”、“プロジェクト”、“継続”、“進行中”、“期待”などの言葉またはフレーズを使用して表現される, “意向”と類似した語やフレーズ。本プレゼンテーション内の任意またはすべての前向き陳述(または口頭伝達)は、不正確であることが証明される可能性がある。本プレゼンテーションには前向き情報が含まれているか、言及されておらず、Bank 7 Corp.または他の任意の人々は、Bank 7 Corp.予想される未来の計画、推定、または予想が実現されると見なすべきではない。Bank 7 Corp.のこれらの展望性陳述は主に未来の事件と財務傾向に対する現在の期待と予測に基づいており、Bank 7 Corp.はこれらの事件と傾向はその財務状況、運営結果、業務戦略と財務需要に影響する可能性があると考えている。リスク、不確定性と予測困難な仮定のため、Bank 7 Corp.の実際の結果はこのような前向き陳述で予想された結果と大きく異なる可能性がある。これらまたは他のリスクまたは不確実性に関連する1つまたは複数のイベントが現実になる場合、またはBank 7 Corp.の基本的な仮定が誤りであることが証明された場合、実際の結果はBank 7 Corp.の予想と大きく異なる可能性がある。前向きな陳述に過度に依存しないように注意します。さらに、任意の前向き表現は、作成された日から、Bank 7 Corp.が法的に別の要求がない限り、記述された日以降のイベントまたは状況を反映するために、任意の前向き表現を更新または修正する義務がないことを示すだけである。本文のすべての展望的陳述はこのような警告的声明によって制限される。本プレゼンテーションでは、いくつかの市場、業界、人口データ、予測、および他の統計情報を引用します。私たちはこれらのデータを得ました, 様々な独立した第三者産業のソースと出版物からの予測と情報。使用または第三者ソースからのデータ、予測、または情報のいずれのコンテンツも、提案として解釈されるべきではない。いくつかのデータおよび他の情報はまた、業界の出版物および調査および独立したソースの審査によって得られた信頼できる推定に基づいている。私たちはこのような情報源と推定値が信頼できると思うが、独立して確認されていない。我々の市場状況に関する陳述 は，我々が現在把握している市場データに基づいている.本報告では，経済，雇用，業界，その他の市場データに関するいかなる誤った陳述も知らないが，これらの推定は固有のリスクとbr}の不確実性に関連し，変化する可能性のある仮定に基づいている。本報告はある非公認会計基準の財務指標を含み、予想純収入、税引き後調整純収入、税引き後調整後の1株当たり収益、税引き後平均資産収益率と税引き後調整後の平均株主権益収益率を含む。本プレゼンテーションで議論したこれらの非GAAP財務指標および任意の他の非GAAP財務指標は孤立的に考慮されるべきではなく、代替または優れたこれらの指標ではなく、GAAPによって作成された財務業績指標の補充とみなされるべきである。これらの非GAAP財務指標の使用には，最も近いGAAP同値に比べて多くの制限がある.例えば、他の会社は、異なる方法で非GAAP財務測定基準を計算することができ、または他の測定基準を使用してその業績を評価することができる, これらはいずれもBank 7 Corp.の非GAAP財務指標を比較ツールとしての有用性を低下させることが可能である.本プレゼンテーションの付録の表を参照して、本プレゼンテーションで使用されている(またはプレゼンテーション中に口頭で伝達される)非GAAP財務指標と、それが最も直接比較可能なGAAP財務指標とを照合する。